福建省古田县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0922刑初106号
公诉机关古田县人民检察院。
被告人余秀红(别名余秀云)，女，1968年2月20日出生于福建省古田县，汉族，初中文化，无业，住古田县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月19日被古田县公安局刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。
古田县人民检察院以古检公刑诉[2017]78号起诉书指控被告人余秀红犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月20日公开开庭进行了审理。古田县人民检察院指派检察员吴传忠出庭支持公诉，被告人余秀红到庭参加诉讼。古田县人民检察院建议延期审理两次。经宁德市中级人民法院批准，依法延长审理期限三个月。现已审理终结。
古田县人民检察院指控，2011年7月起，被告人余秀红单独或伙同“彩云”“李某3”等人（均另案处理）组织经营互助储金会，向不特定对象公开宣传、吸收资金，并向参会人员收取“会头钱”。2015年8月，余秀红等人组织经营的互助储金会倒闭，给参会人员造成巨大的经济损失，造成特别恶劣的社会影响。经鉴定，余秀红组织的14场互助储金会共吸收公众存款人民币（币种，下同）17990125元。
公诉机关为支持指控，向本院提交了相关证据。
公诉机关认为，被告人余秀红违反国家金融管理法规，未经批准，擅自组织成立互助储金会，公开向社会公众吸收资金，数额巨大，情节严重，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。余秀红到案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪，无犯罪前科，依法可从轻处罚。
被告人余秀红对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，自愿认罪，辩解指控认定的吸收公众存款总额中，她个人吸收会员的存款只占其中的五分之一，案发后她已偿还会员几十万元，已还款大部分，现只有少部分未还。
经审理查明，2011年7月起，被告人余秀红单独或伙同“彩云”“李某3”“丽新”“月娇”“秋某”等人（均另案处理）在古田县组织经营互助储金会，向林某1、余某1、阮某、陈某、李某2、余某2、许某、余某3、余某4等不特定对象公开宣传、吸收资金，多次组织500元下标、1000元下标的互助储金会，并向参会人员收取“会头钱”。2015年8月，余秀红等人组织经营的互助储金会倒闭，给会员造成经济损失。经福建安信有限责任会计师事务所鉴定，余秀红等人组织的14场互助储金会共吸收公众存款17990125元。
2016年9月19日，被告人余秀红被民警抓获归案。
上述事实，被告人余秀红在庭审中并无异议，且有证人李某1、林某1、余某1、阮某、陈某、李某2、余某2、许某、余某3、余某4、林某2、余某5、余某6等人证言，辨认笔录，福建安信有限责任会计师事务所专项审计报告、审计事项说明，接受证据材料清单、互助储金会会单、存款明细，户籍证明、违法犯罪信息查询记录、到案经过说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人余秀红单独或伙同他人违反国家金融管理法规，未经批准，擅自组织成立互助储金会，公开向社会公众吸收资金17990125元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于余秀红到案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪，无犯罪前科，本案系共同犯罪，余秀红应对其与同案人共同吸收的资金总额承担刑事责任，结合余秀红在共同犯罪中所起作用等情节，依法可对余秀红从轻处罚。余秀红辩解案发后已归还会员部分钱款，由于同案人未到案、部分会员无法查找等原因，据现有证据无法证实本案会员经济损失的数额，故判决追缴的该项数额，待侦查机关查实确定。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第十项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人余秀红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年,并处罚金人民币80000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月19日起至2019年9月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴本案非法吸收资金行为对会员造成的经济损失，返还相关会员。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向宁德市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 林光义
审 判 员 黄晓芬
人民陪审员 余丽春
二〇一八年五月十一日
书 记 员 陈海英
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。