山西省翼城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）翼刑初字第111号
公诉机关山西省翼城县人民检察院。
被告人殷利伟，男，1979年4月20日生，山西省阳曲县人。2013年4月25日因犯诈骗罪被山西省阳曲县人民法院判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金20000元。2015年3月18日因涉嫌犯诈骗罪被翼城县公安局决定刑事拘留，同年6月26日被太原市阳曲县公安局抓获并羁押于阳曲县看守所。2015年7月1日羁押于翼城县看守所，2015年7月30日经翼城县人民检察院批准逮捕。现羁押于翼城县看守所。
山西省翼城县人民检察院以翼检监所刑诉〔2015〕1号起诉书指控被告人殷利伟犯诈骗罪，于2015年12月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。翼城县人民检察院指派检察员贾元昌、郑蓉出庭支持公诉。被告人殷利伟到庭参加了诉讼。因证据问题，补充侦查。本案现已审理终结。
翼城县人民检察院指控：2014年6、7月份，被告人殷利伟谎称自己是北京北银消费金融公司办理装修贷款业务员，能办下装修贷款，骗取张某、凡某等五人现金共计6000元。同时查明：被告人殷利伟谎称自己能在北京北银消费金融有限公司办理装修贷款、能在太原办理车贷、在太原工商银行办理装修贷款等各种名义，骗取王某人民币4500元，何某人民币1200元，樊某人民币1500元，李某人民币1500元，卫某人民币2700元，王某1人民币1200元，樊某1人民币1200元，赵某人民币1200元，侯某人民币3900元，张某1人民币2200元，张某2人民币1000元，崔某人民币1200元，共计人民币29300元。
被告人殷利伟虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时提供有书证、证人证言、被害人陈述及被告人的供述与辩解等证据予以佐证。
被告人殷利伟对起诉书所指控的犯罪事实提出异议，被告人殷利伟认为整件事情都使用真实身份，告知公司真实地址，所得款项也交给其上线白某、冉某，并邀请中间人到家中做客，没有虚构事实，并且在办理贷款无望后通过中间人积极退款，没有非法占有的目的。
殷利伟承认收过起诉书中被害人的办理贷款费用和办卡费用，但是所收数额与起诉书中的数额不符，收到被害人张某、凡某等人的5000元办理费用后，曾通过王某2退回5000元；王某通过现金2000元、转账2500元的形式共交给他4500元，但是办理贷款不成后向王某的妻子退回2000元，退给王某500元；收了何某1200元，退给她500元；只收了樊某1000元；收到李某话费500元，其他费用没有收到；侯某的3900元和张某1的2200元要求被害人出具收据或者凭条；给中间人郭某退还5000元左右；在临汾给冉某转款4900元。
经本院审理查明，2014年6月，杨某在太原办理贷款时认识了被告人殷利伟。殷利伟称其是贷款公司的业务员能在贷款手续不齐全的情况下办理贷款，杨某信以为真就将被告人殷利伟能帮忙办理贷款的事情告知了其朋友辛某、赵某、王某2、卫某、于某、樊某等人。2014年7月，被告人殷利伟到达临汾市尧都区百汇市场附近杨某的醋店中，让杨某召集要办理装修贷款的人。次日，需要办理装修贷款的人陆续到达杨某的醋店，分别向被告人殷利伟提交办理贷款相关材料，填写《北银消费金融有限公司轻松贷个人消费贷款协议书》（以下简称贷款协议书），由殷利伟持手机对需要办理贷款的人员依次进行录像，并分别向殷利伟缴纳一定数量的现金，用作办理贷款使用。其中，樊某为办理装修贷款交给殷利伟500元，后又为办理车贷交给殷利伟1000元；李某由杨某垫付500元作为作为办理装修贷款的费用，后期还为殷利伟交了500元手机费，转账500元；卫某为办理装修贷款交给殷利伟1200元，2014年8月，办理车贷交给殷利伟1500元；王某1为办理装修贷款交给殷利伟1200元；赵某为在殷利伟处办理装修贷款交给殷利伟1200元；樊某1办理装修贷款交给殷利伟1200元。
2014年7月6日，杨某和被告人殷利伟来到山西省临汾市翼城县找到杨某的朋友王某2，来翼城为王某2介绍的人办理装修贷款。在位于山西省翼城县X厂家属区李某1的家中让张某、凡某、王某3、李某1等人填写贷款申请表、提交个人资料、由被告人殷利伟持手机为以上四人进行自述基本情况录像。四人分别向被告人殷利伟缴纳1200元作为办理贷款的先期费用。张某3找到王某2称要办理装修贷款，并通过王某2向殷利伟转交办理贷款费用1200元。被告人殷利伟向王某2出具以上五人办理贷款费用5000元收据，王某2还通过银行转账向殷利伟转账1000元，总计6000元。
王某经王某2丈夫辛某1介绍在殷利伟处办理装修贷款，通过银行转账的方式向被告人殷利伟转账2000元作为办理贷款费用，后在太原国防宾馆交给被告人殷利伟剩余办理费用500元，为办理大额度信用卡交给殷利伟2000元。张某2在殷利伟处办理贷款交费1000元，张某1办理贷款交费2200元。
2014年8月底，被害人向殷利伟多次催办无果意识到自己被骗，便向公安机关报案。
建某等四人经杨某、王某2介绍在殷利伟处办理装修贷款，共交办理费用4800元，后经杨某，王某2催要，被告人殷利伟向杨某退还建某等四人办理费用4800元，并支付杨某、王某2交通费200元。
被告人殷利伟以办理装修贷款、车贷、信用卡提额等名义骗取王某人民币4500元，何某人民币1200元，樊某人民币1000元，李某人民币1000元，卫某人民币2700元，王某1人民币1200元，樊某1人民币1200元，赵某人民币1200元、张某1人民币1200元、张某2人民币1000元，总计人民币16200元。
上述事实，由公诉机关提交，并经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
书证：
（1）北银消费金融公司证明。
证实：殷利伟非北银消费金融公司员工。北银消费金融公司没有委托任何个人以公司名义代理相关贷款业务，经查凡某、张某、王某、何某等人没有在北银消费金融公司申请贷款。
（2）殷利伟承诺书、借款人申请表、《北银消费金融有限公司轻松贷个人消费贷款合约书》、办理贷款人员电话号码。
证实：殷利伟以北银消费金融公司名义对外办理贷款业务。
（3）殷利伟银行卡明细。
证实：2014年5月22日，殷利伟银行卡中有从襄汾县广场ATM机存入的现金800元；2014年6月22日，殷利伟银行卡有从翼城县农行红旗街ATM机存入现金4800元；2014年12月3日，殷利伟银行卡中有从翼城县农行ATM机存入的500元；
（4）李某2银行卡交易明细。
证实：2014年9月9日收到转账现金2200元。
（5）王某2银行卡交易明细。
证实：2014年9月10日收到转账现金2000元。
（6）白某身份户籍信息及银行卡交易明细。
证实：殷利伟所指认的白某银行卡中并无殷利伟所称通过银行转账转入的10000元。
（7）冉某银行卡交易明细。
证实：冉某银行卡账户中并无殷利伟所称通过银行卡转入的5000元。
（8）殷利伟杨某通话录音记录、殷利伟邮箱照片。
证实：殷利伟让杨某给他介绍人办理装修贷款，收取每人基本资料和不定费用，截止2014年11月1日殷利伟未为他人办理装修贷款。
（9）殷利伟户籍前科资料、阳曲县人民法院（2013）阳刑初字第1号刑事判决书及执行决定书。
证实：2013年殷利伟因犯诈骗罪被山西省阳曲县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金20000元。缓刑考验期为2013年8月27日至2018年8月26日。
（10）殷利伟户籍证明及常住人口信息。
证实：殷利伟于1979年4月20日生，达到完全刑事责任年龄。
（11）阳曲县公安局抓获经过。
证实：2015年6月26日被告人殷利伟在阳曲县被阳曲县公安局抓获。
2、证人证言
（1）王某2报案材料、询问笔录及收条。
证实：王某2经杨某介绍得知在被告人殷利伟处能办理北京北银消费金融公司的装修贷款，介绍朋友张某、杨某1、凡某等5人找殷利伟办理装修贷款，殷利伟收取以上5人共计6000元，在李某1家中收取现金5000元，并出具收条，后通过银行转账的形式将剩余1000元交给殷利伟；王某2让杨某介绍朋友找殷利伟办理装修贷款，杨某收取建某等4人身份证和4800元，由杨某将钱交给殷利伟，经催要，杨某介绍的建某等4人所交的4800元已经退回。
（2）杨某报案材料、辨认笔录及询问笔录。
证实：2014年6月，杨某在太原办理贷款时，收到一张名片并通过名片上的电话联系到殷利伟，殷利伟称能办理装修贷款，希望杨某介绍朋友办理，并承诺办理成功后给以一定的好处。杨某回到临汾后将殷利伟能办理装修贷款的事儿介绍给辛某、赵某、樊某、卫某、于某、王某2等人，并希望几人能向朋友介绍带朋友过来办理。孙某等人款项1000元由杨某代收，并在襄汾县农行与赵某一起以银行转账的方式交给殷利伟。
（3）杨某询问笔录及殷利伟出具的收条。
证实：2014年6月，在与杨某的交谈中得知在殷利伟处能办理装修贷款手续简单而且速度很快，让帮忙介绍人办理。杨某介绍建某等人办理，收取了建某等4人身份证和现金4800元，并将4800元钱通过银行转账的方式交给殷利伟。经多次催要，殷利伟通过银行转账退回2200元，并由王某2转交回2800元。
（4）辛某1询问笔录。
证实：辛某1与妻子王某2通过杨某认识殷利伟，辛某1只是为杨某在太原和临汾来回中捎东西，未见过殷利伟所称“上线”白经理，也并无去过殷利伟所称的贷款金融公司。辛某1向朋友郭某介绍殷利伟，称在殷利伟处能办理北银消费金融公司的装修贷款。
（5）冉某询问笔录。
证实：冉某与殷利伟曾经在一起工作过有经济业务往来，但是并未收到殷利伟所称办理贷款所收手续费8000元。
3、被害人陈述
（1）何某报案材料及询问笔录。
证实：2014年6月，何某经杨某介绍到临汾市百汇市场附近杨某醋店找殷利伟办理装修贷款，并交给殷利伟1200元钱。
（2）王某报案材料、询问笔录及收条。
证实：2014年6月，经朋友介绍，联系殷利伟办理北银公司装修贷款，办理装修贷款需要提前缴纳2500元作为手续费，王某信以为真通过农行转账的方式向殷利伟转账2000元；后经殷利伟通知，王某到达太原填写贷款申请表、提交相关材料后还给了殷利伟500元。在与殷利伟的交谈中殷利伟还表示能办理建设银行大额度信用卡，每人需要交纳500元钱作为办卡费用，王某介绍自己朋友董某、董某1、边某办理，并且由自己代付1500元。王某因办理装修贷款、大额度信用卡共被殷利伟骗取4500元。
（3）樊某报案材料、辨认笔录及询问笔录。
证实：2014年6月，樊某通过微信聊天得知在殷利伟处能办理北银消费金融公司的装修贷款，并交了500元钱。樊某经通知到杨某醋店办理装修贷款，在杨某醋店中将身份证、户口本、结婚证交给殷利伟，殷利伟拍照复制后退回。后经催要，殷利伟称办理装修贷款需要时间较长，车贷速度快，但是需要再交3200元，樊某对殷利伟还没有办成装修贷款存有疑虑，只交给殷利伟1000元。经辨认，樊某能认出被告人殷利伟。
（4）李某报案材料及询问笔录。
证实：2014年5月底，李某经杨某介绍得知殷利伟能办理装修贷款，经与殷利伟联系，李某分两次将办理贷款需要的相关资料交给殷利伟，并由杨某代付给殷利伟500元作为办理费用。后经催要，殷利伟称办理装修贷款需要的时间较长，车贷速度快，让李某办理车贷，李某让朋友给殷利伟转账500元，作为办理车贷的前期费用。殷利伟又以查询不良信用记录为由向李某索要800元，李某给殷利伟X号手机交话费500元。
（5）卫某报案材料、询问笔录及收条。
证实：2014年6月，卫某经杨某介绍认识了太原人殷利伟，殷利伟称能办了太原工商银行的装修贷款，让卫某填写贷款手续并交了1200元作为手续费。同年9月，殷利伟又称能办了太原市建设银行的车贷，卫某因急需用钱，又交给殷利伟1500元。
（6）王某1报案材料、询问笔录及收条。
证实：2014年6月29日，王某1听朋友卫某说殷利伟能办理装修贷款，便与卫某一起到杨某醋店找殷利伟办理装修贷款，殷利伟给二人办了手续后让王某1交了1200元作为手续费，并为卫某、王某1开具收据。
（7）樊某1报案材料、询问笔录及收条。
证实：2014年6、7月份，樊某1经朋友赵某介绍得知殷利伟能办理装修贷款，便到达杨某醋店找殷利伟办理装修贷款。樊某1在填写完相关手续后，将1200元交给殷利伟，殷利伟收到款后向樊某1出具收条。
（8）赵某报案材料及询问笔录。
证实：2014年6、7月份，赵某经朋友杨某介绍得知殷利伟处能办理装修贷款，赵某到杨某醋店找殷利伟办理装修贷款，在填写完相关手续并由殷利伟录像后，将1200元交给殷利伟。赵某在殷利伟处办理贷款后还告诉其朋友樊某1、侯某，称殷利伟能办理装修贷款。
（9）张某2询问笔录。
证实：2014年7、8月份，张某2经朋友张某1介绍，在翼城有个叫殷利伟的能办理装修贷款，张某2和张某1二人在翼城曲沃交界处见到殷利伟，在一农户家中办理了贷款手续，张某2将1000多元交给殷利伟。
（10）张某1询问笔录。
证实：2014年6、7月份，张某1经工友郭某1介绍，得知殷利伟能办理装修贷款，张某1、张某2便与郭某1的母亲一起到翼城县一农村家户里见到殷利伟，殷利伟让张某1、张某2填写贷款申请表并录像，张某1给殷利伟交了1200元。2014年10月，殷利伟称能办下大额度信用卡，张某1信以为真，通过银行转账的方式给殷利伟转账1000元，用于办理信用卡。
4、被告人的供述与辩解
殷利伟的供述及辨认笔录。
证实：殷利伟为他人办理装修贷款、车贷、信用卡提额等业务并收取一定的办理费用，在临汾地区通过杨某、王某2等人做中间人为其招揽业务，共为40余人办理业务，并称将所收的费用转交给其所称的经理白某和冉某，并指认其所称“上线”白某。办理贷款无望后，向被害人退还过办理费用。
本院认为，被告人殷利伟以非法占有为目的，虚构事实，谎称能为他人办理工商银行装修贷款、北银消费金融公司装修贷款、车贷、建设银行大额度信用卡，向他人收取手续费，用于挥霍，数额较大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为符合我国刑法中关于诈骗罪的构成要件，翼城县人民检察院指控的罪名成立，应当以诈骗罪追究其相应的刑事责任。
被告人殷利伟在庭审中辩称在太原市沙沟派出所的主持下与被害人达成赔偿协议，并赔偿了部分被害人的损失，经查，太原市公安局无沙沟派出所；被告人辩称在办理贷款无望的情形下给被害人退还办理费用，给王某2退款5000元，王某妻子2000元，王某500元，何某500元，中间人郭某5000元，王某2、杨某证言证明殷利伟确实为二人退款5000元，但是该笔五千元是退给杨某介绍的建某等人，未退还给张某、凡某。建某等人因损失已经追回未报案，与杨某、王某2的供述相互印证，对殷利伟的辩解，不予采信。对于殷利伟辩解称向王某妻子、王某、何某、郭某的退款没有证据予以证实，不予采信。
被害人樊某报案称为办理装修贷款交给殷利伟1500元，被告人殷利伟辩称只收过樊某1000元办理费用，因被害人无法提供相关证据、也无其他证据予以证实，根据有利于被告人原则，对被告人殷利伟称只收到樊某办理费用1000元的辩解予以采信。
被害人李某报案称为办理装修贷款共交给殷利伟1500元，被告人殷利伟辩称只收到被害人李某为办理装修贷款交的话费500元，不是1500元。经查杨某的证言证实杨某代李某向殷利伟交500元办理费用，与李某的报案材料与询问笔录相互印证，予以确认。另李某称向殷利伟转账500元，因被害人无证据予以证实也无其他证据予以证明，无法证实，综上李某被骗损失为人民币1000元。
被害人张某1与张某2一起在殷利伟处办理装修贷款，对于办理装修贷款交纳的1200元，张某1和张某2的证言可以相互印证，予以确认；张某1报案时称为办理信用卡已银行转账的形式交给殷利伟1000元，被害人未提供相关证据也无其他无证据予以证实，本院不予认定。
被害人侯某报案称为办理装修贷款和办理车贷共交给殷利伟3900元，被告人殷利伟在庭审中辩称因在其处办理贷款的人数众多，记不清楚，要求出示收条或者其他证据予以证实，因被害人无证据予以证实也无其他证据予以证明，对侯某所称被骗的3900元，不予认定。
崔某称其丈夫谭某在殷利伟处交费1200元办理过装修贷款，未向本院提供相关证据也无其他证据予以证实，对其所述被骗1200元的损失，不予认定。
被告人殷利伟2013年4月25日因犯诈骗罪被阳曲县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20000元。殷利伟在缓刑考验期内故意犯罪，应当撤销缓刑，执行原判刑罚，并与本案所判刑罚实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人殷利伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五千元；撤销山西省阳曲县人民法院（2013）阳刑初字第1号刑事判决书对被告人殷利伟所宣告的缓刑，执行原判刑罚有期徒刑三年；与本案所判刑罚适用数罪并罚，决定执行有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币二万伍仟元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月26日起至2019年9月25日止。罚金于判决生效后三十日内交纳。）
二、责令被告人殷利伟向被害人王某退赔人民币4500元，何某人民币1200元，樊某人民币1000元，李某人民币1000元，卫某人民币2700元，王某1人民币1200元，樊某1人民币1200元，赵某人民币1200元、张某1人民币1200元、张某2人民币1000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 马旭峰
人民陪审员 李国峰
人民陪审员 李向玲
二〇一六年九月十三日
书 记 员 王文艳