河南省焦作市解放区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0802刑初201号
公诉机关焦作市解放区人民检察院。
被告人闫雁，女，1983年7月4日出生，汉族。因涉嫌诈骗，于2015年7月17日被焦作市公安局解放分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年8月21日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，当日由焦作市公安局解放分局执行逮捕。现羁押于焦作市看守所。
焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉（2016）184号起诉书指控被告人闫雁犯集资诈骗罪，于2016年7月20日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员刘西姣、代理检察员李寅出庭支持公诉，被告人闫雁到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。
焦作市解放区人民检察院指控：2012年初至2015年7月期间，被告人闫雁虚构做管材和POS机套现生意需要大量资金周转，以高息为诱饵，通过公开宣传的方式向社会不特定群众吸收资金3500余万元。集资后，用于生产经营活动与筹集集资规模明显不成正比，致使700余万元集资款不能返还。
公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了户籍证明等书证；证人闫某等人证言；被害人齐某等人陈述；被告人闫雁供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人闫雁以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其已构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人闫雁当庭对起诉书指控的犯罪罪名和犯罪事实均没有意见。
经审理查明：2012年初至2015年7月期间，被告人闫雁在根本不具备偿还能力的情况下，以虚构的做管材生意和POS机套现生意需要大量资金周转为由，以高息为诱饵，通过口口相传的方式向40名社会群众吸收资金3583.2664万元。闫雁集资后，用于生产经营活动与筹集集资规模明显不成正比，致使截止案发时，36名被害人710.0429万元集资款不能返还。
以上犯罪事实，有以下证据予以证实：
1、被告人闫雁的供述：2006年我和周某甲结婚，也就是那时候我们接手了红升建材商行。刚开始的时候生意还比较好，到2008年，我怀孕不经常去店里，周某甲也不经常去店里了，店里生意越来越差，等我生完孩子2009年初回店里时，店里的生意已经完全不行了，到2012年时就开始赔钱了。2011年底2012年初时，我没有工地或者工程需要向人家供货，不需要周转资金。我骗往我那放钱的人说我的生意做得很大，有工地或者工程，需要资金周转。我和周某甲结婚后，虽然经营这个店能挣点钱，2012年前每年能挣个5、6万元，但刨下我们日常消费，也不剩什么钱了。另外我爱人周某甲吸毒很花钱，2006年结婚时他吸的比较少，每天就是百十块钱，到2012年以后，每天能达到三、五百块钱。因为我要养我父母，供着周某甲吸毒，从2006年开始我就在外面借钱，但利息还不是很高，到2012年初的时候，我在外边欠了五、六十万，我没法就开始借高利贷，然后窟窿就越来越大，我就开始以店里做生意需要资金周转为名开始骗别人往我这放钱。2012年因为窟窿越来越大，店里又赔钱，我看别人做POS机套现的生意比较挣钱，2012年6月份，我办理了第一个POS机开始经营套现生意，开始生意还可以，一个月好的话能挣一万多元，但过了三、五个月就不行了，因为我店里就一个POS机，虽然挣的多，可是人家客户不能一直在我这刷，刷的多了，容易把人家的信用卡给封了，所以刚开始的人比较多，后来人就越来越少了。到2013年3月份，我又在光大银行开了一个POS机，可是刷了没二、三个月，客户又少了。具体的说，刷POS机的生意也就好了有半年，之后就不行了。刚开始好的时候，平均每个月五、六千块钱。半年之后，每个月也就是一、两千块钱了。刷POS机需要资金周转，因为客户来刷POS机套现，刷的钱第二天才能到我账上，但当时就得把现金给人家，所以需要资金周转，但最多10万块钱人民币就够了。以POS机套现需要资金周转为名，向别人借了多少我记不清了，但肯定比10万要多很多。这些钱有些用于家里自己花了，还有周某甲的吸毒，大部分支付前期借别人的本金和高利息，没有用于POS机套现生意。POS机套现生意上挣的钱不能支付这么高额的利息，连家里的日常开销都顾不住。我这是欺骗行为，但没有办法，一方面因为前期周某甲吸毒欠了一屁股债，而且有的也是高利息，需要偿还；另外一方面，从2012年以后，我爸妈的身体也越来越不好，看病也花了不少钱。我也是没有办法，才去骗人，到最后让人都把钱放在我这，我再以高额的利息作为回报给他们，但是本金是偿还不了的。我有让他人帮忙宣传介绍更多的人将钱放在我这的行为。凡是往我这放钱的人，我都给他们说让他们在介绍点人来我这放钱。凡是在我这放钱的人，我的利息给的都很正常，他们都很相信我。而且我会给他们说我非常有实力，管材店能挣钱，有工地和工程，但需要资金周转，还有我在搞POS机套现生意，做的生意非常大，需要大量资金周转。接着我就让他们帮忙介绍点人往我这放钱。介绍往我这放钱的人，有我的邻居高某、马某和王某甲；我妈的朋友靳某；还有一个朋友王某乙。高某介绍有周某乙、孙某、王小孩、王某丙、张某甲、王某丁，其中张某甲的钱已经还过了。马某介绍的她姐马振清和她兄弟媳妇许俊英往我这放钱，她还介绍了另外一个邻居伊某往我这儿放钱。王某甲介绍了刘某甲，刘某乙，邵某。靳某介绍的冯某甲，然后冯某甲他老头朱某又介绍刘某丙和来我这放钱。靳某还介绍了卢某、冯某乙来我这放钱。王某乙介绍的是张某乙、郭某，还有史某和徐某。他们帮忙介绍人往我这放钱没有宣传资料，都是以口头形式让他们帮忙宣传介绍的。他们给我说有人愿意往我这放钱了，我就问他们对方想不想和我见面，如果愿意见面，我就见面，如果想去店里看看，我就带着去店里看看。反正，只要他们愿意往我这放钱，想干什么都行。对于公安机关统计的投资群众的情况、本金、利息等内容我没什么意见。现在所欠的这些钱，除了都用于偿还高利息外，给父母看病从2012年到现在花有60万左右，周某甲吸毒花有200万，买房、买车带装修花有100万。最后，再算上从2012年到现在家里日常花销100万左右。这么多人在我那儿放钱，我记有账册，但是2015年7月6日我自杀时把账册都销毁了，因为这个窟窿太大了，我压力非常大，就想着自杀一了百了，把账册也烧毁了，就没有什么证据了。
2、齐某、周某乙、孙某等40名投资人的报案材料、陈述及借条、银行转账记录等书证，证实被告人闫雁以做管材和POS机套现生意需要大量资金周转为名义，以高息向各人借款的情况。
3、证人闫某（系被告人闫雁之父）的证言：闫雁在焦作市车站街经营一家塑料管材建材店，还经营有POS机套现，闫雁的店的盈利情况不清楚。闫雁的丈夫周某甲每天无所事事，就是吸毒，吸毒的钱应该是闫雁给的。闫雁2013年按揭购买了焦作市郁金香苑小区4号楼2单元一楼3号商品房，全价72万，首付22万，每月还款3900元；闫雁2013年底2014年初时分期付款购买了一辆白色轿车，但该车在闫雁服毒自杀前一天被一个债主给抢走了。闫雁经常会给我和老伴生活费，我和老伴2012年以来住院治病的费用都是闫雁掏的，有几十万元。
4、证人王某戊的证言：我在郑州经营建材，2006年或者2007年左右，开始给闫雁供浙大海仕牌的PPR给水管材。刚开始头一、两年、每年能供十几万的货。2008年闫雁生了小孩后，进货量越来越少。一年只进二、三万的货。2009年闫雁回到店里后，一年进大概五六万的货。到2010年，全年也就进了三四万的货。到2011年又少了万把块钱。到2012年变成了一、二万，到2013年就成了万把块钱。到2014年就进了大概二三千块钱的货，2015年干脆就没有了。
5、证人杜某的证言：我在新乡开塑料厂，给闫雁供PVC管，从2010年开始闫雁共进了不超过5万元的货，最后一次供货是2014年夏天。
6、证人靳某的证言，证实闫雁让其帮忙宣传店里的生意需要资金周转，其介绍冯某甲、冯某丙、卢某借钱给闫雁的情况。
7、证人朱某的证言，证实闫雁让其帮忙宣传需要资金周转，其介绍刘某丙和借钱给闫雁的情况。
8、河南世纪联合会计师事务所出具的司法案件鉴定意见书，证实该所经综合本案报案人的报案材料及询问笔录、被告人闫雁的询问笔录、31个银行流水交易记录等相关证据，所得出的鉴定结论为本案报案人数为40人，报案金额为3583.2664万元，能够鉴定的报案人为36人，鉴定未归还总金额为710.0429万元。
9、扣押物品清单，证实公安机关在被告人闫雁处扣押人民币1513元，白色苹果5S手机一部、黑色诺基亚手机一部，及其本人身份证一张。
10、公安机关调取的被告人闫雁所经营的“焦作市解放区车站街红升建材商行”的工商、税务登记资料，证实了该商行为被告人闫雁个体经营、经营范围、月缴纳税款额等基本信息。
11、公安机关在焦作市房管局调取的被告人闫雁购置的焦作市郁金香苑小区4号楼2单元3号商品房的查询信息，显示该房为面积为121.96平方米，总价为716615元，办理按揭贷款50万元，该房已因民事纠纷，被焦作市解放区人民法院于2015年7月10日查封。
12、公安机关在焦作市金德利房地产开发公司调取的交款手续，证实了被告人闫雁购置焦作市郁金香苑小区4号楼2单元3号商品房时缴纳首付款216615元，按揭贷款50万元；并证实闫雁支付了该楼南10号地下室款23000元。
13、公安机关在焦作市富达诚诚汽车销售服务公司调取的购车资料，证实被告人闫雁以抵押贷款方式在该公司购买丰田牌轿车一辆。
14、公安机关调取的焦作市解放区人民法院（2015）解民一初字第575、576号民事裁定书及协助执行通知书，证实因与他人发生民间借贷纠纷，被告人闫雁及其丈夫周某甲银行账户已被法院查封，闫雁所购号牌为豫H×××××的丰田轿车已被法院查封。
15、公安机关协助查封通知书，证实公安机关已对被告人闫雁购买的焦作市郁金香苑小区4号楼2单元3号商品房及号牌为豫H×××××的丰田轿车进行了查封。
16、公安机关调取的吸毒人员信息表，证实被告人闫雁丈夫周某甲为吸毒人员。
17、公安机关出具的抓获证明及发破案经过，证实本案侦破情况及被告人闫雁系被抓获归案的情况。
18、并有被告人闫雁的户籍证明等证据在卷佐证。
以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。
本院认为，被告人闫雁在根本不具备偿还能力的情况下，以非法占有为目的，采取诈骗方法，以口口相传的方式，以高息为诱饵，面向社会不特定群众非法集资710.0429万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人闫雁归案后认罪态度较好，能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综合全案情节，对被告人闫雁依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款之规定，并依照《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下：
一、被告人闫雁犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月17日起至2028年1月16日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）
二、公安机关在被告人闫雁处扣押的人民币1513元予以退还本案被害人，公安机关在被告人闫雁处扣押的白色苹果5S手机一部、黑色诺基亚手机一部，及其本人身份证一张，及查封的焦作市郁金香苑小区4号楼2单元3号商品房及号牌为豫H×××××的丰田轿车由查封、扣押机关依法处理。
三、剩余赃款继续予以追缴以退还投资群众。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于焦作市中级人民法院，书面上诉的应递交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 郑连生
审 判 员 李 宇
人民陪审员 张 林
二〇一六年九月十三日
书 记 员 吴 恒