河南省漯河市郾城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1103刑初42号
公诉机关河南省漯河市郾城区人民检察院。
被告人郭元彬，男，汉族，高中毕业，河南乾唐商务咨询有限公司股东，住郑州市。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年6月27日漯河市公安局城关分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年8月3日经漯河市郾城区人民检察院批准，于2017年8月4日被漯河市公安局城关分局逮捕。
辩护人闫军胜，河南平允律师事务所律师。
漯河市郾城区人民检察院以漯郾检公诉刑诉〔2018〕32号起诉书指控被告人郭元彬犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。漯河市郾城区人民检察院指派检察员麻远航出庭支持公诉。被告人郭元彬及其辩护人闫军胜到庭参加诉讼。现已审理终结。
漯河市郾城区人民检察院指控：2014年6月26日，被告人郭元彬在漯河市郾城区注册成立了河南乾唐商务咨询有限公司（以下简称乾唐公司）。自2014年10月至2015年8月，郭元彬在未经依法批准、未取得《金融许可证》的情况下，指使他人通过散发名片等宣传方式，承诺在一定期限内还本付息，与储户签订借款合同、承诺书等手续，向社会不特定对象吸收资金。经漯河慧光会计师事务所审计，在此期间该公司累计吸收资金413万元，涉及储户18人。
对上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证：被告人户籍证明、营业执照及税务登记证复印件、借款合同等；证人李某1、马某等证言；被害人曹某、陈某1、陈某2、和某、和某2、李某2陈述；被告人郭元彬供述；鉴定意见：漯河慧光会计师事务所鉴定报告。
公诉机关认为，被告人郭元彬变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。建议在有期徒刑三年至六年量刑。
被告人郭元彬对起诉书指控的吸收存款的事实认可，但对资金数额及涉及人数有异议，称具体多少记不清了。请求从轻处罚。
辩护人对起诉书指控被告人犯非法吸收公众存款罪没有异议，但认为：一、本案吸收存款和借款都是以乾唐公司的名义对外实施的，应是单位犯罪，不是自然人犯罪；关于犯罪金额和涉及人数应结合银行明细和乾唐公司借款合同认定。二、被告人认罪态度好，主观恶性小，案发前部分存款及利息已退还被害人，建议对被告人郭元彬从轻、减轻处罚。
经审理查明，2014年6月26日，被告人郭元彬在漯河市郾城区注册成立了乾唐公司。自2014年10月至2015年8月，郭元彬在未经依法批准、未取得《金融许可证》的情况下，指使他人通过散发名片等宣传方式，承诺在一定期限内还本付息，与储户签订借款合同、承诺书等手续，向社会不特定对象吸收资金。经漯河慧光会计师事务所审计，在此期间该公司累计吸收资金343万元，涉及储户13人，已偿还本金57.8万元，支付利息46.384万元，造成储户损失238.906万元。其中：曹某48.6万元，陈某19.6万元，陈某226.12万元，和某21万元，和某216.4万元，李某548.166万元，李某432.7万元，李某36.2万元，梁某9.46万元，钮某10万元，王某9.02万元，曾某1.64万元。
另查明，被告人郭元彬在郑州市有一处房产，位于：中原区秦岭路9号院，面积为136.63平方米。2013年1月30日，该房产抵押给上海浦东发展银行股份有限公司郑州分行，抵押金额70万元。2015年3月12日，该房产抵押给高某，抵押金额30万元。2016年11月23日，该房产被郑州市中原区人民法院查封。2017年5月4日，该房产因本案被漯河市公安局城关分局查封。2018年3月6日，郑州市中原区人民法院将该房产以197.968万元予以拍卖。本院于2018年4月20日对该房产拍卖剩余款项予以冻结。
认定上述事实的证据有：
（一）河南乾唐商务咨询有限公司宣传资料、营业执照复印件、税务登记证复印件：证明乾唐公司成立情况。
（二）借款合同、承诺书、还款分配计划：证明乾唐公司吸收资金情况。
（三）李某1提供的资金明细复印件、债权人转入李某1账户清单、利息清单、李某1转入郭元彬账户清单等证据：证明经李某1吸收资金情况。
（四）马某提供的“出资客户签约明细表”：证明除了董某以外的17人的存款情况。
（五）漯河慧光会计师事务所鉴定报告：证明自2014年10月至2015年8月，郭元彬累计吸收资金413万元，涉及储户18人。
（六）证人李某1证言：2014年5月份，郭元彬找到我说，他在舞阳盐场承包了一个绿化工程，需要资金，需要开办一个公司。2014年6月26日，我、郭元彬、马某一起到工商部门注册成立了“河南乾唐商务咨询有限公司”，法人代表是马某。郭元彬对我说，回去后给家人、朋友、亲戚、同学说，让他们把资金投到我们公司，郭元彬还给我一个银行卡号码，让钱打到这个银行卡上。我和我父亲李某共集资305万元。之后，郭元彬共支付给我853760元，还有现金4580元，我用这些钱支付利息、房租、物业费、工资、家具等。
（七）证人马某证言：2014年5月份，郭元彬找到我说，他想在漯河开办一个公司，用于民间集资，让我给他帮一下忙。2014年6月26日，我、郭元彬、李某1一起到工商部门注册成立了“河南乾唐商务咨询有限公司”，法人代表是我。到9月份我有事回郑州了，一直未再去公司。郭元彬负责公司全面业务，我负责行政管理业务、招聘业务员、印制名片，承诺较高利息，李某1负责拉存款、散发名片。公司除了民间存款，没有其他业务。
（八）李某证言：2014年10月份，我外甥女婿郭元彬找到我说，他在舞阳盐场承包了一个绿化工程，资金紧张，能不能给他找点钱，月息2分、1.8分、1.5分，还在“名仕公馆”成立了乾唐公司。我和郭元彬还到舞阳盐场实地考察。后来，我和李某1给公司集资305万元。
（九）被害人陈某1陈述：2015年6月份，我丈夫姚某在郾城东关和某2画室，李某说：“郑州一个亲戚在舞阳盐场承包一个绿化工程，需要资金周转，有钱了可以借给我，按月息2分付利息，借款期限6个月。”过几天，我们夫妻和李某一起来到乾唐公司，见到郭元彬和李某1，我们将10万元交给李某1，李某1和郭元彬给我们出具了一份借款合同，借款期限6个月，月息2分。我们共得到7月、8月两个月的利息4000元，9月就停止支付利息了。
（十）被害人王某、李某3、曾某、和某2、和某、梁某、李某4、钮某、曹某、陈某2陈述：证明被害人在乾唐公司存款情况。
（十一）被告人郭元彬供述：以前我在郑州市做民间借贷，我也想在漯河做民间借贷，就在漯河注册了河南乾唐商务咨询有限公司作为吸收资金的平台，具体有马某、李某1负责。我是公司的实际控制人，李某1、马某都听我的，吸收的证据都交给我。我让马某印制了公司名片往外散发。我给李某1、李某说吸收的资金用于放贷和舞阳盐场绿化工程。我吸收大概10个人左右的存款，大约有200多万，具体多少我记不清了。公司成立后，除了做民间借贷，没有开展其他业务。吸收的资金一部分放贷款了，一部分用在舞阳盐场绿化工程上了，一部分用于和别人做西凤酒生意了。
此外，本案还有被告人户籍信息、中盐舞阳盐化有限公司绿化工程合同、中盐舞阳盐化有限公司出具的证明、房屋所有权证、冻结裁定、协助执行通知书、前科证明、抓获经过等在卷佐证。
上述证据均经当庭质证，证据来源合法，证据之间相互印证，足以认定。
本院认为，被告人郭元彬违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。
公诉机关指控被告人郭元彬吸收钱某、尹某、贾某、贾某2、董某五人存款70万元，并提供了乾唐公司的“出资客户签约明细表”及李某1提供的“利息清单”，但未提供集资参与人陈述及借款合同、承诺函、还款分配计划等证据，仅凭“出资客户签约明细表”和“利息清单”不足以认定钱某等五人集资70万元的事实。本院依法将被告人郭元彬非法吸收资金的人数及数额予以变更为13人343万元。
关于辩护人“本案吸收存款和借款都是以乾唐公司的名义对外实施的，应是单位犯罪，不是自然人犯罪”的辩护意见，根据有关规定，对于以非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪活动为全部或主要业务而成立的公司、企业或事业单位，无论非法集资行为以何种名义实施，都应当按照自然人犯罪处理。本案中，乾唐公司成立后的业务就是吸收公众存款，没有其他业务，因此，应认定本案系自然人犯罪，故对辩护人的这一辩护意见不予采纳。
根据犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人郭元彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月27日起至2021年6月26日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
二、冻结在案的被告人郭元彬房产拍卖余款按比例发还集资参与人；不足部分责令被告人郭元彬于判决生效后三十日内退赔各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 鞠 涛
人民陪审员 陈世平
人民陪审员 李卷国
二〇一八年八月十三日
书 记 员 郭璐璐