福建省福州市晋安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）晋刑初字第467号
公诉机关福州市晋安区人民检察院。
被告人张小燕，女，出生于福建省寿宁县，汉族，初中文化，住福建省福州市晋安区。因本案于2014年12月1日被刑事拘留，2015年1月7日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人林星，福建东岸律师事务所律师。
辩护人刘学铨，福建东岸律师事务所律师。
福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉（2015）408号起诉书指控被告人张小燕犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察员陈冰出庭支持公诉，被告人张小燕及其辩护人刘学铨到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人张小燕在明知自己无集资资质的情况下�自2012年4月起，先后在晋安区新店镇厦坊村、坂中村等地，采取向不特定村民收取会费的方式，吸纳会员80余名，在民间组织标会30余组，并将吸收的400多万元公众存款用于每月15日、30日的标会活动。截止2014年8月30日，被告人张小燕组织的30余组会因会员张某某卷款逃匿，导致标会资金断裂，造成27组标会倒会，直接经济损失共计1797029元人民币。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人张小燕非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额为1797029元人民币，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张小燕犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，属自首，可以从轻�罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请人民法院依法判处。
被告人张小燕对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，并表示自愿认罪。辩护人认为被告人张小燕具有自首情节并当庭自愿认罪，且其主观恶性、人身危险性及社会危害性较小，建议对张小燕从轻、减轻处罚并适用非监禁刑。
经审理查明，被告人张小燕在明知自己无集资资质的情况下，自2012年4月起，先后在晋安区新店镇厦坊村、坂中村等地，采取向不特定村民收取会费的方式吸纳会员并在民间组织标会活动，将非法吸收的公众存款用于每月的标会活动。截止2014年8月30日，被告人张小燕组织的30余组民间标会因会员张某某卷款逃匿而导致标会资金断裂，造成其中27组标会倒会，经专门审计，直接经济损失达人民币1797029元。2014年12月1日，被告人张小燕到公安机关投案�首。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、闽海财审（2015）第115号审计报告，证明97张复印件上列示的“直接经济损失（即未标回的会钱）”金额加总统计为2788411元，列示的“经张小燕确认的会单损失”加总统计为1797029元；17张“加会明细表”中列示的“加会金额”加总统计为16113266元。
2、会费及交费明细、会单，证明张小燕组织“做会”的基本情况。
3、户籍证明，证明张小燕的身份户籍情况。
4、抓获经过、公安机关出具的情况说明，证明张小燕2014年12月1日携带涉案会单材料到福州市公安局晋安分局投案，并供述了其组织标会的主要犯罪事实。
5、现场照片及现场方位图，证明张小燕组织标会地点的基本情况。
6、证人方某甲的证言及辨认笔录，证明他是张小燕的丈夫。他听张小燕说她办的这些班会的钱都是被张某某�走，他想也是张某某将会钱给卷走了，因为张小燕每月标会时间过后的两三天，张某某经常来他家且每次都拿个袋子，他想应该是来领取会钱的。
7、证人方某的证言及辨认笔录，证明她是张小燕的女儿，张小燕有做会，现今会钱都被张某某标走了。她自己没有参加，但在张小燕生病时，偶尔有帮收钱。
8、证人刘某某的证言及辨认笔录，证明他将自己所有的店面租给方某，张小燕有在方某店里办理收会钱，那时候方某还没有收会钱，后来张小燕生病住院时，方某有代为收钱。
9、证人陈某甲的证言及辨认笔录，证明她知道张小燕有做会，张小燕的女儿方某偶尔有帮助其母亲张小燕收取会钱。
10、证人黄某甲的证言及辨认笔录，证明张小燕做的会的会钱都被会员张某某标走了，由于张某某卷钱跑了引起倒会。
11、被害人李某某、黄某甲的陈述及辨认笔录，证明他们有参加张小燕组织的会，目前会倒了。会钱由张某某转交给张小燕，2人自行估算损失共计206030元。
12、被害人赖某某、林某某等共64人的陈述及辨认笔录，证明他们有参加张小燕组织的会，现在会倒了，会钱由张小燕的女儿方某转交给张小燕，64人自行估算损失共计1939213元。
13、被害人李某某等共23人的陈述及辨认笔录，证明他们有参加张小燕组织的会，会倒了，会钱是交给张小燕的，23人自行估算损失共计879491元。
14、被害人卢某某、黄某乙、吴某某的陈述及辨认笔录，证明他们有参加张小燕组织的会，会钱由卢某某交给张小燕，现在会倒了，3人自行估算损失共计48640元。
15、被害人严某某、苏某某的陈述及辨认笔录，证明他们有参加张小燕组织的会，钱由李某转交给张小燕，现在会倒了，2人自行估算损失共计10910元。
16、被害人方某乙的陈述，证明她有参�张小燕组织的民间标会，会钱由方某丙转交给张小燕，现在会倒了，她自己估算损失达13080元。
17、被害人高某某的陈述，证明她有参加张小燕组织的民间标会，会钱由林某转交给张小燕，现在会倒了，她自己估算损失达7105元。
18、被害人郭某某、陈某乙的陈述，证明他们有参加张小燕组织的民间标会，会钱由其他会员转交给张小燕，现在会倒了，2人自行估算损失共计23110元。
19、被害人翁某某的陈述，证明她有参加张小燕组织的会，会钱由李某某转交给张小燕，现在会倒了，她自己估算损失为18030元。
20、被害人徐某某的陈述，证明她有参加张小燕组织的会，会钱由吴某某转交给张小燕，现在会倒了，她自己估算损失为43755元。
21、被害人高某某的陈述，证明她有参加张小燕组织的会，会钱由依美转交给张小燕，现在会倒了，她自己估算损失为36620元。
22、�告人张小燕的供述及辨认笔录，证明她在厦坊村做的“会”倒掉了，原因是有一个名叫“张某某”标会后卷钱跑了。张某某在她每个会中都有参加几十名，并且每个会起会后的第2次标会，基本都是被张某某标走。2014年7月15日后，张某某就不再交会费，因此造成会的资金断裂并致倒会。因为能赚点利息钱，她就做了会头，刚开始她也不知道这是违法行为，但是会还没有下山，她怕会员会去举报而没有停掉做会。她于2014年12月1日到公安机关投案自首。她从2009年开始在晋安区新店镇厦坊村一带做会，前后有组织了三十几组会，截止2014年8月30号倒会的时候还没有下山的会有27会，剩余的会都已下山。标会的地点在在她位于晋安区新店镇厦坊村的家中。除“壹仟会”是单月单标、双月双标外，其他的会都是每月双标，标会时间为每月的15号、30号。起初她也不会做会，后来�20、30名村民自发到她这边做会，并推举她为会头，再后来会员（会员包括坂中村村民、厦坊村村民、省拖员工等）一个介绍一个都来做会了，她很少在外面自己发展会员。她所组织的会每班会，自己都要参加一名，其他会员都是在她家交现金会钱，她没有给会员写收据，但有在自己的记录本上详细记录，每次会员交钱后，她都会在我的笔记本上打“勾”。所有会员手上都有她提供的打印会单，存档的那份已经提供给公安机关了，每张单据上都有她签名确认。倒会时间在2014年8月30日，一共倒了27班会，所有会员最后一次交会钱的时间是2014年8月15日。会单上有会员人数和名字她还没有统计，经估算，造成受害者直接经济损失大概有3010412元。
以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案依据。
本院认为，被告人张小燕违反�家金融管理法律规定，以组织民间标会的形式向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，涉案金额达1797029元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人张小燕犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张小燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月1日起至2018年5月31日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、继续追缴被告人张小燕未退赃款，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 颜哲晖
人民陪审员 陈赛云
人民陪审员 赖丹玲
二〇一五年九月九日
书 记 员 吴江前
附：本案适用的相关法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或�减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上�国库，不得挪用和自行处理。