葫芦岛市连山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽1402刑初135号
公诉机关葫芦岛市连山区人民检察院。
被告人苏某某
辩护人许振明，系辽宁兴连律师事务所律师。
葫芦岛市连山区人民检察院以葫连检公诉刑诉（2017）111号起诉书指控被告人苏某某犯骗取贷款罪，于2017年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。葫芦岛市连山区人民检察院指派检察员王军、周玥出庭支持公诉，被告人苏某某及其辩护人许振明到庭参加诉讼。现已审理终结。
葫芦岛市连山区人民检察院指控，被告人苏某某在任抚顺中通建设（集团）有限公司第三分公司项目部经理期间，在抚顺太平洋实业有限公司骗取贷款过程中，明知抚顺太平洋实业有限公司与其公司无真实施工业务发生的情况下，配合抚顺太平洋实业有限公司制作了虚假的《抚顺太平洋工业城D，E，F区厂房施工合同》，并帮助其将9700万元贷款资金回流抚顺太平洋实业有限公司。
为指控上述事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述等证据材料，认为被告人苏某某帮助他人以欺骗手段获取贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人苏某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩称对抚顺太平洋公司骗取贷款不知情，也没有得到好处，其行为是否构成犯罪不清楚。
被告人苏某某辩护人认为，抚顺太平洋公司贷款向抚顺农业银行提供了足额的担保，没有给银行造成无法收回的高度风险和造成严重损失。假合同的制作是黄某某所为，加盖公章和帮助转款都是抚顺中通公司所为，苏某某只是起到搭桥的作用，抚顺太平洋公司贷款也没有告知苏某某，苏某某没有骗取贷款的故意，在贷款发放中也没有起到任何作用，其行为不构成骗取贷款罪。
经审理查明，被告人苏某某在任抚顺中通建设（集团）有限公司第三分公司项目部经理期间，在抚顺太平洋实业有限公司骗取贷款过程中，明知抚顺太平洋实业有限公司与其公司无真实施工业务发生的情况下，配合抚顺太平洋实业有限公司制作了虚假的《抚顺太平洋工业城D，E，F区厂房施工合同》，并帮助其将9700万元贷款资金回流抚顺太平洋实业有限公司。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、同案犯陆某某供述证实，抚顺银行望花支行1.3亿贷款我指派钟某某负责办理，抚顺农行1.25亿贷款刚开始的时候钟某某负责过，后来钟某某离职了，我又指派王某某负责办理。在办理贷款时，我授意钟某某和王某某按照银行的贷款标准努力把贷款办理下来。抚顺太平洋实业有限公司现有抚顺银行望花支行13000万贷款、抚顺银行望花支行1900万贷款、农业银行抚顺分行12500万贷款，但具体现在偿还了多少我不清楚，以银行登记为准。抚顺太平洋实业有限公司在办理以上贷款业务过程中不依法合规，有骗取贷款、变更贷款资金用途的行为，办理贷款提供的财务报表和审计报告是假的，这件事是我指派经办人，经办人具体办理的。办理贷款提供的施工合同、借款协议是假的，是我分别指派吕某某、黄某某制作的，并找了邹某某配合制作假合同。贷款发放过程中提供的工程施工结算发票复印件是假的，有没有人向我请示汇报过假发票复印件的事，我记不清了。以上办理贷款提供的假财务报表、假审计报告、假施工合同、假借款协议、假工程施工结算发票复印件，这些都是我公司员工为了获得贷款而出具的虚假材料，他们是因为公司工作的需要，是为了能够顺利的获得贷款而做出的职务行为。变更贷款资金用途使用，是我指挥丁某某办理的，钟某某、王某某对网银转账进行了复核。
2、同案犯钟某某供述证实，在陆某某和田静的指派下我负责和抚顺银行望花支行客户经理聂某联系相关贷款事宜，负责报送贷款资料整理，负责贷款资金如何使用的复核。在陆某某的指示下，我在贷款过程中直接参与了一些假资料的制作，我在明知贷款报送的资料是虚假的情况下，在陆某某的指挥下，我仍向银行报送贷款使用，我在明知贷款资金回流变更使用用途的情况下，在陆某某的指挥下，我仍有意将资金转出使用。
3、证人黄某某证言，因为抚顺太平洋要到银行贷款，需要工程施工合同，我按照陆某某的指示帮助公司伪造了这两份假合同。我们没有那么大的施工量，又想取得大额贷款，所以使用与真实业务无关的虚假施工合同。2014年4月份，公司董事长陆某某对我说公司需要贷款，让我全力配合财务部门做一下手续。大约在2014年6月份中旬财务部的王某或王某某（具体是谁我记不清了）找到我，让我做份假合同，说要到抚顺农业银行贷款，我问王某或王某某有什么要求，王某或王某某说甲方是抚顺太平洋，乙方是抚顺中通，工程造价为61100000元，合同的内容让我自己编，在编合同的时候，我知道吕某某副总经理也做过一份贷款用的假合同，我就找到办公室秘书室要了这份工程名称为“抚顺太平洋工业城二期厂房ATt、BTt、CTt土建施工合同”的样本，我按照这份合同的内容自己修改成了乙方是抚顺中通的这份“抚顺太平洋工业城D、E、F、厂房施工合同”，合同制作完成后我给抚顺中通的项目经理苏某某打电话说抚顺太平洋银行贷款需要一份假的工程施工合同，我做了一份假合同，你们公司给我盖个章，苏某某说行，拿过来吧。时间大约是2014年7月初，我找到我下属工程部的职员佟某，让他拿这份合同找抚顺中通的苏某某盖章，当天佟某就找到苏某某把章盖回来给我了，我把这份假合同交给财务部的王某，这份假合同就这一份，只有我们公司的财务部有。工程进度确认单（日期为2014年6月25日，项目名称为太平洋工业城二期D区厂房及办公楼）是财务部的王某交给我的，这张表交给我的时候下面建设单位负责人签字的地方是空白的，因为我是主管工程部的，王某告诉我让工程部的人按照分工在确认单上签字，我让工程师佟某、工程部长李某某，还有预算部的费某在上面签的字，项目工程总监董某某的签字我记得是我让李明涛找董某某签的，他们签完字之后我就把这张表返还财务部了。
4、证人李某某证言，我是中通公司市场部的内勤，负责施工合同的管理，中通公司的合同专用章是我保管。凡是在我这里加盖合同专用章的我都要在合同手工台账记录。合同专用章加盖后，市场部留存一份合同原件存档。2013年10月5日，由抚顺太平洋实业有限公司和中通公司签订的《抚顺太平洋工业城D、E、F区厂房施工合同》，这份施工合同我看过了，我翻了一下手工台账，这份合同上加盖的合同专用章是2014年7月1日在我这里加盖的，当时找我盖章的人是抚顺太平洋实业有限公司的佟某，我不认识佟某，我就给苏某某打的电话说这个事，苏某某说为了贷款用，他知道这个事，然后我就打电话请示的石某某副总经理，我记得当时石总给苏某某也打了电话，反正最后石总肯定是同意了，然后我才给这合同上加盖的合同专用章，但是加盖合同专用章的合同我没有留存，我在合同的手工台账上记载这个合同加盖合同专用章的情况了，我在合同上标记的是“办理贷款”。
5、证人魏某某证言，2013年4月份，我开始任中通公司市场部部长，抚顺太平洋实业有限公司是建设单位，中通公司是施工单位。到现在为止抚顺太平洋实业有限公司与中通公司及中通分公司共签订了25份施工合同，总价款是8817.5719万元，因为抚顺太平洋实业有限公司的工程是苏某某个人联系的，公司规定谁联系的工程，工程归谁管，分公司给中通公司交纳管理费，分公司自主经营，自负盈亏。2013年4月份我任职市场部部长后，中通公司及分公司签订施工合同必须在我市场部签字并加盖合同专用章，合同专用章在市场部保存管理，合同加盖合同专用章后市场部会在合同手写台账上登记，经我们查找确定抚顺太平洋实业有限公司与中通公司及分公司签订的施工合同是25份。没有签过其他的合同，一个合同一个工程。施工合同正常是一式两份，市场部留存一份，由市场部交财务部一份。
6、证人佟某证言，我是抚顺太平洋实业有限公司工程部的现场工程师，我主要负责施工现场的施工质量和安全的监督与管理。中通公司是抚顺太平洋实业有限公司的施工单位，2014年6月底7月初的时候，黄某某让我拿着这份合同（日期为2013年10月5日，工程名称为“抚顺太平洋工业城D、E、F区厂房施工合同”，甲方抚顺太平洋实业有限公司，乙方抚顺中通建设集团有限公司）到中通公司盖章，管章的那个人联系的苏某某，加盖完合同专用章后，我回来后把这份施工合同交给黄某某了。日期为2014年6月25日,项目名称为太平洋工业城二期DEF区厂房及办公楼的工程确认单上面工程师佟某的签字是我本人所签的。正常情况下，施工方给我们工程进度确认单，我们应该到施工现场确认工程实际进度,然后签字，但是这张工程进度确认单上的工程地址我没有去，也没有确认工程情况，黄某某副总经理就让我在上面签字,我就签了，我也不知道怎么回事。
7、证人丁某某证言，我负责抚顺太平洋实业有限公司全部资金进出的办理。陆某某指派由钟某某主要负责贷款事宜，钟某某负责和银行联系，我、王某、黄某某、吕某某等部门都配合钟某某准备一些贷款需要的手续用于贷款使用。抚顺太平洋实业有限公司在抚顺银行望花支行贷款1.3亿，在抚顺农行贷款1.25亿，我知道在贷款手续里有一些手续是假的。申请贷款提供的施工合同是假的，我知道王某那有假的工程施工合同，但具体是谁制作的假合同我不清楚，我没经手，发票是假的。贷款资金回流是我经手办理的，王某和贷款银行联系，编造个并未真实发生的施工工程，让银行以施工款的名义把贷款资金付给一些单位的账户，这些单位实际上并没有真实的施工，之后我又和这些单位联系，让他们把这些钱打回我指定的我公司账户，实现了资金回流，这是我具体操作的，是陆某某指挥我办理的。抚顺中通回流资金9700万元，抚顺中通贷款资金回流是陆某某让我找的抚顺中通项目经理苏某某，让他们把贷款打回到抚顺太平洋，苏某某说可以，贷款就于发放当天打回了抚顺太平洋公司。
8、证人王某证言，我负责抚顺太平洋实业有限公司制作财务凭证、记财务账、纳税申报，钟某某是2010年底至2014年7月担任财务总监的，王某某是钟某某离职后2014年7月接任财务总监至今。我在抚顺太平洋实业有限公司工作期间，抚顺太平洋实业有限公司在抚顺银行望花支行贷款1.3亿，在农业银行抚顺分行贷款1.25亿。我知道抚顺太平洋实业有限公司在农业银行抚顺分行贷款1.25亿贷款过程中向银行提供过虚假的手续和资料。第一是假的审计报告，第二是假的工程施工合同，第三是假的发票，第四是贷款资金回流，这些假资料和假手续我经过手，有些手续由我提供给银行。获得大额的贷款，就需要一份相应的假工程施工合同，所以黄某某就制作了这份与真实业务无关的假工程施工合同，用于贷款使用，假合同做完后，是王某某交给我，并指派我送到农业银行用于贷款使用。抚顺太平洋实业有限公司在农业银行抚顺分行1.25亿贷款中共使用了5张假发票复印件，当时银行发放贷款需要出具工程结算发票，由于抚顺太平洋实业有限公司贷款使用的是假的施工合同和找的假的施工单位，开不了发票，所以王某某让我制作假发票，但我不会做，我就求助前期部的袁某帮忙，她用美图秀秀在电脑里制作出了这张假发票的打印件，假发票打印件制作完毕后我又复印了一遍，我找黄某某盖的公章，我又让王某某看完后，王某某指派我把这张假发票复印件送到银行，用于贷款使用。抚顺太平洋实业有限公司在农业银行的1.25亿贷款中，所有的贷款资金都存在资金回流改变贷款用途的情况，就是银行把钱打到虚假的施工单位，又由陆某某和虚假的施工单位联系好后，将贷款资金全额打回抚顺太平洋实业有限公司，并挪作他用，资金回流是由陆某某指派出纳丁某某具体办理此事的。
9、证人吕某某证言，我在公司没有明确职务，我归陆某某董事长和田静总经理管。协助总经理管理工程合同发包、配合工程部管理施工质量、工程款的结算与审核。2013年5月份，公司财务部钟某某对我说让我起草一份假的施工合同，合同名称为：“抚顺太平洋工业城二期厂房ATt、BTt、CTt土建施工合同”，甲方是抚顺太平洋，乙方是抚顺中通，工程总造价为2.2亿元，该假合同具体干什么用她没说，合同的内容让我自己编。合同的工程范围、施工内容都是钟某某告诉我的，我没有考虑真伪，直接按她要求列入合同了，工程单价及工程要求是我根据同期的真实合同情况编造的，我手写一份假合同草稿，把草稿就交给了钟某某。过几天后，钟某某找人按照我写的假合同草稿把合同打印好后交给我签字，我签字时看到乙方苏某某已经签字了，我签好字后，该合同被钟某某拿走了。
10、证人张某某证言，抚顺太平洋实业有限公司在我们农行抚顺分行有5笔贷款，共计1.25亿元，我是这些贷款的具体经办人。抚顺太平洋从2012年就和省农行洽谈贷款事宜了，到2013年时由省农行指定抚顺市农行办理抚顺太平洋的贷款业务，2013年底公司业务部指派我负责抚顺太平洋贷款的具体业务操作，我负责经办时主要和抚顺太平洋的财务人员对接，当时抚顺太平洋财务部和我对接的有：王某某、王某、丁某某，业务总监王某某负责整体的贷款业务，会计王某主要负责材料报送，出纳丁某某负责在资料上盖章，他们三个都来报送过材料，但王某来的多一些。经过前期调查审核后，确定抚顺太平洋有贷款的资质后，2014年3月左右，我行开始由我负责贷款的正式受理，贷款项目为一般固定资产贷款，当时业务部经理谷志德让我通知抚顺太平洋准备相关资料，让我列出需要材料的清单，我就和王某某联系把所需材料的清单交给了他，清单内容主要有企业的工商、税务资料和财务审计报告，这些资料报送完毕后，经上级领导和部门同意后正式对企业授信审批，待授信通过后再由企业申请贷款发放，贷款发放时企业需要提供对应的施工单位和施工合同，在贷款发放完毕后半月之内企业需要提供对应的工程结算发票，这1.25亿贷款是一个总的授信贷款，但贷款是5笔单独的贷款，发放单位分别是抚顺中通建设（集团）有限公司、抚顺奥凯实业有限公司。我在收集抚顺太平洋公司2013年度审计报告时，由于银行领导催的紧，我未对其中的具体财务数据进行详细核实，在抚顺太平洋提供工程结算发票时，我只看到了发票的复印件，而没有按照规定核实发票原件。贷款企业提供的审计报告应体现出企业真实的经营情况，是银行是否发放贷款的重要依据。一般固定资产贷款需要把贷款支付给施工单位，然后由施工单位开具工程结算发票，以证实贷款的真实性。按照规定银行必须看到发票的原件，但抚顺太平洋只提供了发票的复印件，由于我工作失职，没有看见发票原件，也没有核实发票真伪，就直接拿发票复印件入档案通过了发放贷款。
11、证人聂某证言，我是抚顺太平洋这次1.3亿元贷款的客户经理，我负责资料的搜集、整理、企业提供材料的真实性核实。我把贷款所需材料清单交给了钟某某，让她组织照此准备，此后，钟某某、王某、丁某某都分别给我报送过贷款资料，但牵头组织的是钟某某，材料出现什么差头需要解决的时候，在贷款发放过程中，我按银行相关规定要求抚顺太平洋给我提供相关工程施工发票，用以证明贷款用途，她们陆续给我提供了一部分，但数额都不大，与贷款额不符。有一回我和丁某某说要她们提供些大额的工程施工发票，丁某某和我说这事她办不了，也做不了主，要向领导汇报。后来钟某某就和我联系，问了工程施工发票的事，我和她讲目前发票金额，和贷款额度差异很大，还需要提供工程施工发票。过了一段时间，钟某某或者丁某某或者王某（我记不清了）给我送来了2份发票复印件，数额很大，我正常存档了，我没看见过原件，我只见过盖抚顺太平洋公章的复印件。
12、证人石某某证言，2014年4月份至2016年4月份，我任抚顺中通公司的副总经理。苏某某是抚顺中通公司职工，第三分公司承包给苏某某，他是三分公司项目经理，苏某某以抚顺中通公司名义和资质承揽工程。抚顺太平洋工程是苏某某个人联系的，2014年，苏某某给我打电话说跟抚顺太平洋签一个大工程，工程造价一个多亿，需要加盖合同专用章，我就同意盖章了，当时苏某某没说贷款使用，如果说为太平洋公司贷款用，我肯定不同意盖章，中通公司对合同管理非常严格。
13、证人梁某证言，2003年11月至2016年4月任抚顺中通公司董事长，抚顺太平洋的工程是苏某某个人联系的，施工也由苏某某负责，抚顺中通不参与，抚顺太平洋公司和抚顺中通工程造价1.611亿的合同，苏某某没和我请示，公司转款9700万元这事我也不知道。
14、证人孙某某证言，任抚顺中通财务副处长，2013年8月，三分公司项目经理苏某某找我说抚顺太平洋公司有些钱（9700万）转到中通公司账户，让我帮忙转回去，苏某某说这不是中通公司的钱，是抚顺太平洋公司的钱，我让出纳员赵某具体办理转款事宜。
15、证人徐某证言，2013年任中通公司总经理，苏某某跟我说抚顺太平洋公司需要使用中通公司的账户转贷款资金，我让苏某某自己跟财务部门沟通。
16、证人赵某证言，2007年至2015年4月任抚顺中通公司财务部出纳员，9700万是孙某某让我转的，每次都是苏某某让我看看抚顺太平洋公司的钱是否到账，如果到账，苏某某让我把钱给抚顺太平洋公司转回去。
17、被告人苏某某供述，我承包抚顺太平洋公司的工程，太平洋公司拖欠我工程款，为了帮助太平洋公司获得贷款，我帮助制作了假的施工合同和将贷款资金回流至抚顺太平洋公司。
18、虚假的施工合同、工程进度确认单、承诺书、完工保证函证实，被告人苏某某帮助制作虚假施工合同的事实。
19、中通公司印鉴登记表、情况说明、合同登记表证实，苏某某与抚顺太平洋公司签订的工程造价1.611亿的合同不是真实的合同。
20、银行转款凭证证实，苏某某帮助抚顺太平洋公司转银行贷款的情况。
21、公安机关关于被告人的到案经过证实，被告人苏某某系主动投案。
上述证据，经庭审质证，能互相印证，可以作为定案的依据，本院予以确认。
本院认为，被告人苏某某帮助他人以欺骗手段获取银行贷款，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，公诉意见予以采纳。被告人苏某某案发后主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人苏某某帮助他人骗取贷款，在犯罪中起次要作用，可以从轻处罚。被告人辩护人提出抚顺太平洋公司贷款向抚顺农业银行提供了足额的担保，没有给银行造成无法收回的高度风险和造成严重损失，假合同的制作是黄某某所为，加盖公章和帮助转款都是抚顺中通公司所为，苏某某只是起到搭桥的作用，抚顺太平洋公司贷款也没有告知苏某某，苏某某没有骗取贷款的故意，在贷款发放中也没有起到任何作用，其行为不构成骗取贷款罪的辩护意见。经查，抚顺太平洋实业有限公司通过虚假资料取得银行贷款，情节严重，构成骗取贷款罪，被告人苏某某明知抚顺太平洋实业有限公司为获得贷款，帮助制作虚假的施工合同，帮助回流贷款资金，构成骗取贷款犯罪的帮助犯，构成骗取贷款罪，故对其辩护人的辩护意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人苏某某犯骗取贷款罪，单处罚金人民币300,000.00元。（罚金已缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省葫芦岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 李福山
审 判 员 张 亮
人民陪审员 王 爽
二〇一七年十一月九日
书 记 员 张洪娟