浙江省安吉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）湖安刑初字第487号
公诉机关安吉县人民检察院。
被告人陈某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年12月5日被刑事拘留，2013年1月8日被依法逮捕。现羁押于安吉县看守所。
辩护人韩永生。
被告人李某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年3月22日被取保候审。现在家。
辩护人陈石。
安吉县人民检察院以安检刑诉（2013）171号起诉书指控被告人陈某、李某犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月9日向本院提起公诉。本院于同日立案。并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安吉县人民检察院指派代理检察员张若一出庭支持公诉，被告人陈某及辩护人韩永生，被告人李某及辩护人陈石到庭参加诉讼。在审理期间，安吉县人民检察院于2014年6月23日以安检刑补诉（2014）1号起诉书对被告人陈某的犯罪事实进行了补充起诉，又分别于2013年12月8日、2014年4月7日两次建议延期审理本案，后于2014年1月8日、5月7日提请恢复审理。现已审理终结。
安吉县人民检察院指控：
2003年至2011年12月，被告人陈某、李某（系夫妻关系）以做工程、收购浙江溢佳香集团食品有限公司、投资缅甸铜矿等投资需要资金为名，以月息1分至4分不等的高额利息为诱饵，采取出具借条的形式，大肆向不特定对象的社会公众借款。其中陈某涉案金额为人民币11666.8万元，李某涉案金额为人民币7784.8万元，共造成人民币10414.8万元本金无法归还。案发后，被告人李某于2013年3月21日主动投案，并如实供述犯罪事实。为指控被告人陈某、李某的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人陈某、李某的供述，证人证言，书证等证据。据此认为：被告人陈某、李某非法吸收公众存款，数额巨大，二人行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人陈某对起诉书的指控无异议。
被告人陈某的辩护人对起诉书指控被告人陈某构成非法吸收公众存款罪的犯罪事实无异议。但认为，起诉书指控的向陈某乙、王某丁、方某、赵某、邵某、浙江金贸竹木家具有限公司的借款，系正常的民间借贷；起诉书指控的向肖某、董某及黄某乙的借款，均系担保代偿款或工程款；被告人陈某为他人而向郎某的借款，实际使用不是被告人陈某，上述事实均不应认定为犯罪事实；被告人陈某支付的利息部分的金额，应当计算在被告人陈某归还借款的数额中。案发后，被告人陈某认罪态度好，请求予以从轻处罚。
被告人李某对起诉书的指控无异议。
被告人李某的辩护人对起诉书指控被告人李某构成非法吸收公众存款罪无异议。但认为，支付的利息部分的金额，应当计算在归还借款的数额中。被告人李某有自首情节，在共同犯罪中系从犯，并得到了被害人的谅解。请求予以从轻处罚。
经审理查明：
2003年至2011年12月，被告人陈某、李某夫妻二人以做工程、收购浙江溢佳香集团食品有限公司、投资缅甸铜矿等投资需要资金为名，采用自我推销、口口相传、人传人等途经向社会公开宣传，承诺以货币还本付息为诱饵，向社会不特定对象以借款方式吸收资金。其中，被告人陈某非法吸收公众存款人民币14441.8万元，被告人李某非法吸收公众存款人民币7374.8万元，二被告人共归还了5000余万元。具体事实如下：
1.2010年8月份左右，被告人陈某、李某以月息1.5分向安吉县递铺镇万亩村尚某借款30万元，已归还10.4万元。
2.2010年1月至2011年1月，被告人陈某以月息1.5分向安吉县递铺镇递二社区陈某甲借款104万元，已归还0.98万元。
3.2005年9月年至2010年11月，被告人陈某以月息1.5分向安吉县递铺镇朗里社区陈某乙借款73万元，已归还60.256万元。
4.2005年至2010年11月，被告人陈某以1.5分至2分不等的月息，多次向安吉县递铺镇朗里社区陈某丙借款，共计15万元。
5.2009年10月至2010年7月，被告人陈某、李某以月息2分向安吉县孝丰镇城北社区王某乙借款1300万元，已归还246万元。2010年9、10月，被告人陈某向陈某丁借款，陈某丁遂以2.5分的月息向王某乙借款640万，转借给被告人陈某，陈某丁向王某乙借款到期后无法偿还，并将该笔债务经王某乙同意转让给被告人陈某。
6.2009年7月被告人陈某以月息2分向安吉县递铺镇康山村王某丙借款100万元，2010年7月被告人陈某、李某以月息2分向王某丙借款160万元，总共借款260万元，已归还45.2万元。
7.2009年12月至2011年1月，被告人陈某、李某以月息1.5分向安吉县递铺镇上朗村钱某甲借款55万元，已归还3.6万元。
8.2009年至2011年1月，被告人陈某、李某以月息1.5分向安吉县递铺镇上朗村钱某乙借款174万元，已归还69.93万元。
9.2010年10月，被告人陈某、李某以月息1.5分向安吉县递铺镇上朗村钱玉芳借过20万元，已归还0.9万元。
10.2010年8月至2010年9月，被告人陈某以月息3.5分向安吉县递铺镇霞泉村朱某借款700万元；2010年10月被告人陈某、李某以月息3.5分向朱某借款500万元，共计借款1200万元，已归还464.29万元。
11.2010年12月份，被告人陈某、李某向安吉县递铺镇赤渔村方某借款400万元，约定利息40万元，已归还200万元。
12.2010年3月，被告人陈某、李某以月息2分向安吉县递铺镇桃园新村周某借款100万元；2010年10月，被告人陈某向周某借款50万元。已归还25万元。
13.2009年8月至11月，被告人陈某以月息1.5分向安吉县递铺镇芝里社区孟某借款900万元，已归还504.55万元。
14.2009年8月至2010年4月，被告人陈某、李某以1分、1.5分不等的月息向安吉县递铺镇递铺社区叶某借款300万元，已归还55万元。
15.2010年10月份，被告人陈某、李某以月息2分向安吉县递铺镇递铺社区张某乙借款200万元，已归还12万元。
16.2008年7月至2010年5月，被告人陈某、李某以1.5分、3分不等的月息向安吉县递铺镇递铺上朗社区沈某甲借款500万元，已归还281.895万元。
17.2006年7月至2008年1月份，被告人陈某、李某以月息1.5分向安吉县递铺镇新街社区王某丁借款50万元，已归还31万元。
18.2009年6月至2011年1月，被告人陈某、李某以1.5分、2分不等的月息向安吉县递铺镇祥溪花园胡某借款250万元，已归还44.6万元。
19.2003年以来，被告人陈某、李某以月息1分、1.5分向安吉县递铺镇余墩社区赵某借款85万余元，已归还0.12万元。
20.2010年7月至10月份，被告人陈某、李某以2分、2.5分不等的月息向安吉县递铺镇递铺社区冯某借款600万元，2010年12月被告人陈某以2分、2.5分不等的月息向冯某借款100万元。已归还75万元。
21.2010年7月份，被告人陈某以月息3分向夏建强借款1000万元，由肖某、李xx担保，现已归还。其中，肖某代为偿还了借款500万元。
22.2008年8月份，被告人陈某、李某以月息1.5分向安吉县递铺镇凤凰新村沈某乙借款30万元，已归还13.5万元。
23.2005年2月至2011年2月，被告人陈某、李某以1分至1.5分不等的月息向安吉县递铺镇递铺社区邵某借款30万元，已归还24.8万元。
24.2010年9月，被告人陈某以月息3.5分向安吉县递铺镇递铺社区吴某借款400万元，当场支付利息25万元，实际借款375万元。
25.2010年8月，被告人陈某、李某以月息3.5分向江苏省如东县掘港镇宾东村季某借款100万元，已归还21万元。
26.2008年12月至2011年2月，被告人陈某、李某以月息1.5分向安吉县递铺镇紫竹山庄郑某借款154万元，已归还51.391万元。
27.2010年5月，被告人陈某、李某以月息1.5分向安吉县递铺镇时代新城卢某借款15万元，已归还3万元。
28.2010年8月，被告人陈某向徐芳芳借款600万元，由安吉县递铺镇桃园社区董某、沈某丙夫妇为其担保。借款到期后，被告人陈某未能偿还借款本金，由董某代为偿还借款本金300万元。另，2010年8月至2011年12月份，被告人陈某、李某以月息2分向董某夫妇借款共721.8万元。已归还219.23万元。
29.2010年8月，被告人陈某、李某以月息3分向安吉县递铺镇穆皇城社区小屋沿自然村王某戊借款100万元。
30.2010年5月至2011年1月，被告人陈某、李某以银行利息、4分不等的月息向浙江金贸竹木家具有限公司借款1500万元，已归还91.6万元。
31.2008年6月，被告人陈某向安吉县递铺镇穆皇城社区黄某乙借款500万元，其中利息90万元。被告人陈某实际借款410万元。
32.2010年2月，被告人陈某以月息3.5分向浙江恒发担保有限公司的郎某借款2000万元，已归还1200万元。
另查明，被告人李某于2013年3月21日主动到公安机关投案。
上述事实，有经庭审质证的如下证据证实：
1.被告人陈某、李某供述。证实，被告人陈某、李某以收购浙江溢佳香集团食品有限公司、投资缅甸铜矿等投资需要资金为名向尚某、陈某甲、陈某乙、陈某丙、王某戊等三十余人借款、承诺还本付息等回报及归还部分借款的事实。
2.被害人尚某、陈某甲、陈某乙、陈某丙、王某乙、陈某丁、王某丙、钱某甲、钱某乙、朱某、方某、周某、孟某、叶某、张某乙、沈某甲、王某丁、胡某、赵某、冯某、肖某、沈某乙、邵某、吴某、季某、郑某、卢某、董某、沈某丙、王某戊、黄某乙、郎某等人的陈述。证实，因被告人陈某投资需资金周转借款给被告人陈某、李某和归还部分借款的事实。
3.证人王某甲、黄某甲、张某甲、姚某等人的证言某证实，被告人陈某、李某向尚某、陈某甲、陈某乙、陈某丙等三十余人借款、承诺还本付息等回报及归还部分借款的事实。
4.人口信息，抓获经过等书证。证实，被告人、被害人、证人的身份情况、被告人被抓获的情况的事实。
本院认为：被告人陈某、李某非法吸收公众存款，数额巨大，二被告人的行为已触犯刑律，均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。系共同犯罪。在共同犯罪过程中，被告人陈某起主要作用，系主犯；被告人李某起辅助作用，系从犯，依法从轻处罚。案发后，被告人李某主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人陈某如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。被告人陈某的辩护人提出的起诉书指控的被告人陈某向肖某、董某的借款不应以犯罪事实认定的意见。经查，被告人陈某向肖某、董某的借款是因肖某、董某为被告人陈某借款担保而产生的债权债务关系，与非法吸收公众存款罪的特征不符，辩护人的该意见予以采纳。二辩护人提出的支付利息部分的金额，应当计算在归还借款的数额中的意见，与法律规定相符，予以采纳。被告人陈某辩护人提出的被告人陈某认罪态度好，被告人李某的辩护人提出的被告人李某系从犯、有自首情节、并得到了被害人的谅解，请求予以从轻处罚的意见，与事实相符，予以采纳。被告人陈某的辩护人提出的起诉书指控的向陈某乙、王某丁、方某、赵某、邵某、浙江金贸竹木家具有限公司的借款，系正常的民间借贷；起诉书指控的向黄某乙的借款，系工程款；被告人陈某为他人而向郎某的借款，实际使用不是被告人陈某，上述均不应以犯罪事实认定的意见。经查，被告人陈某的上述行为与非法吸收公众存款罪的特征相符，辩护人的该辩护意见与法律规定相悖，不予采纳。据此，根据被告人陈某、李某的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月5日起至2018年10月4日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）
二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）
三、被告人陈某、李某非法吸收公众存款犯罪所得的赃款继续予以追缴，并发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方雨亭
人民陪审员 陈 莹
人民陪审员 罗 忠
二〇一四年七月二十九日
书 记 员 阚晓景