北京市西城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）西刑初字第820号
公诉机关北京市西城区人民检察院。
被告人陈瑾，女，1977年5月6日出生，汉族，出生地新疆维吾尔自治区，大专文化，案发前系资亿盛通（北京）投资基金管理有限公司实际控制人，�北京市东城区，户籍所在地河北省廊坊市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月23日被羁押，2015年1月30日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人齐彦伟，北京市中银律师事务所律师。
辩护人杨汉德，北京市中银律师事务所律师。
被告人张佳，男，1980年10月15日出生，汉族，出生地北京市，大专文化，原系杭州银行北京分行员工，住北京市丰台区，户籍所在地北京市西城区。2014年4月15日因犯危险驾驶罪被判处拘役四个月，并处罚金四千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月31日被羁押，2015年1月30日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人张权，北京市大地律师事务所律师。
被告人吴双，女，1980年4月3日出生，汉族，出生地北京市，大学本科文化，原系杭州银行北京分行丰台支行员工，户�所在地北京市丰台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月24日被羁押，次日被取保候审，2016年11月22日经本院决定对其予以逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人张斌，北京市当代律师事务所律师。
被告人张矛，男，1981年9月5日出生，汉族，出生地北京市，大学文化，原系中国建设银行北京分行员工，户籍所在地北京市丰台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月5日被羁押，2015年1月30日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人梁建光，北京市万象律师事务所律师。
辩护人曾文飞，北京国舜律师事务所律师。
北京市西城区人民检察院以京西检公诉刑诉［2015］716号起诉书指控被告人陈瑾、张佳、张矛、吴双犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月23日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。北京市西城区人民检察院指派检察员陆俊钊、于伟香出庭支持公诉，被告人陈瑾及其辩护人齐彦伟、杨汉德、被告人张佳及其辩护人张权、被告人张矛及其辩护人梁建光、曾文飞、被告人吴双及其辩护人张斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市西城区人民检察院指控：
被告人陈瑾于2013年8月至2014年7月，分别伙同被告人张佳、张矛、吴双等人在本市西城区菜市口大街甲2号院8号楼、中海地产广场等地，以为蒲黄榆危改带房改等项目募集资金为名，通过公开推介、渠道销售等方式，承诺高额回报，吸引投资人以有限合伙人的名义加入到合伙企业，非法吸收资金。经审计，非法吸收资金共计人民币6.3亿余元，造成投资人巨额财产损失。
被告人陈瑾于2014年12月23日向北京市公安局西城分局经侦支队投案。被告�张佳、张矛、吴双分别于2014年12月31日、2015年1月6日、2014年12月24日被抓获归案。涉案部分赃物已查封、扣押、冻结在案。
针对上述指控，公诉机关向本院移送了该案的证人证言、报案材料、司法会计鉴定意见书及书证等证据，认为被告人陈瑾、张佳、张矛、吴双违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法惩处。
在开庭审理中，被告人陈瑾对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。
被告人张佳对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。
被告人吴双对公诉机关指控罪名没有异议，但提出她听到警察进驻陈瑾位于本市西城区菜市口的办公地点后到该地点主动跟警察说明自己参与非法集资事实。
被告人张矛对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。
被告人陈瑾的辩护人齐彦伟、杨汉德提出的主要辩护意见为：1.被告人陈瑾自动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节；2.被告人陈瑾本人及其家属积极协助追回案件资金，造成危害程度相对较小，建议法庭对其从轻、减轻处罚。
被告人张佳的辩护人张权提出的主要辩护意见为：被告人张佳直接参与募集的资金较少，陈瑾是募集活动的策划者和资金使用人，张佳在本案中仅为募集资金的介绍方，所获中介费用于对付了另一支基金，没有用于个人消费，因此，被告人张佳在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，建议法庭对其从轻处罚。
被告人吴双的辩护人张斌提出的主要辩护意见为：1.被告人吴双主动找到正在执行公务的公�人员说明身份，属主动投案，且如实供述犯罪事实，具有自首情节，认罪态度较好；2.被告人吴双在本案中的地位是次要和辅助的，应当认定为从犯。综合上述意见，建议法庭对被告人从轻或减轻处罚，并适用缓刑。
被告人张矛的辩护人梁建光提出的主要辩护意见为：1.被告人张矛在共同犯罪中所占比例很低，系从犯；2.被告人张矛认罪态度较好，客观情节较轻，建议法庭对其减轻处罚。
被告人张矛的辩护人曾文飞提出的主要辩护意见为：1.被告人张佳与陈瑾依托资亿盛通（北京）投资基金管理有限公司对外非法吸收公众存款，被告人张矛通过张佳参与，本案应以单位犯罪定罪处罚；2.被告人张矛系从犯；3.被告人张矛当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，建议法庭对其减轻处罚。
经审理查明：
2012年至2014年间，被告人陈瑾在本�西城区菜市口大街甲2号院8号楼、中海地产广场等地以资亿盛通（北京）投资基金管理有限公司、北京琭裕源资产管理中心、北京欣融通汇资产管理中心、北京中嘉通汇资产管理中心等企业名义，以投资合伙企业、到期后还本付息或回购股权为诱饵，先后以天津铈源、蒲黄榆一里、四里房改带危改、大庆四合田园植物蛋白有限公司、四川德源蚕业股份有限公司、南京科技园等项目向社会公众非法集资共计6亿余元，涉及380余名投资人。
2013年至2014年间，被告人张佳作为被告人陈瑾委托的销售团队负责人，负责非法集资活动，涉及向370余名投资人非法集资5.8亿余元。2013年到2014年间，被告人吴双作为被告人张佳发展的销售渠道，向30余名投资人非法集资4000余万元。2013年到2014年间，被告人张矛作为被告人张佳发展的销售渠道，向10余名投资人非法集资3700余万元。
被告人陈瑾于2014年12月23日到公安机关自首。被告人张佳于2014年12月31日被抓获归案。被告人张矛于2015年1月5日被群众扭送至公安机关。被告人吴双于2014年12月24日在本市西城区菜市口被告人陈瑾办公地点被公安机关传唤到案。涉案部分赃款、财产已冻结、查封、扣押在案。
上述事实，有北京市西城区人民检察院提供并经法庭质证的下列证据予以证实：
（1）受案登记表、立案决定书证明：2014年12月23日公安机关接事主报案称资亿盛通（北京）投资基金管理有限公司（以下简称“资亿公司”）涉嫌非法吸收公众存款，同日公安机关立案侦查。
（2）企业法人营业执照及工商注册登记材料证明被告人陈瑾非法集资所涉及公司情况。
（3）战略合作开发协议书证明：2013年8月北京亚能鸿业房地产开发有限公司与邯郸猎人行�态休闲度假有限公司签订合作开发蒲黄榆一里、四里房改带危改项目协议，协议中双方约定以亚能鸿业名义取得蒲黄榆项目，后续建设资金筹措由邯郸猎人行生态休闲度假有限公司按照协议约定出资。
（4）合作意向书、合作框架协议、委托担保合同、反担保抵押合同、股权质押合同、借据、收据证明：2013年8月8日陈瑾以资亿公司与邯郸猎人行生态休闲度假有限公司约定资亿公司设立北京琭裕源资产管理中心，成立私募债权基金向邯郸猎人行生态休闲度假有限公司提供3亿元资金，年息25%，还款来源为蒲黄榆项目开发收入。邯郸猎人行生态休闲度假有限公司因蒲黄榆项目急需资金，向北京琭裕源资产管理中心申请融资5000万元人民币，借款期内年利率24%，由中商财富融资担保有限公司、邯郸猎人行房地产开发有限公司、张某5作为保证人。邯郸猎人行�态休闲度假有限公司提供抵押担保。2013年12月张某5向陈瑾借款500万元。
（5）北京蒲黄榆一里、四里项目的宣传资料和网页截图证明：陈瑾以资亿公司、北京琭裕源资产管理中心名义宣传蒲黄榆一里、四里项目募集资金，保本保息。
（6）北京市国土资源局、北京市发改委、北京市土地整理储备中心及京危办的相关文件证明：蒲黄榆一、四里房改带危改项目由北京亚能鸿业房地产开发有限公司负责实施。
（7）营业执照及报案材料证明：北京亚能鸿业房地产开发有限公司未与任何个人及单位进行任何形式的集资、基金、信托等融资活动，该公司发现资亿公司发行了以蒲黄榆一里、四里房改带危改项目为名义的投资基金。
（8）合作意向书、补充协议证明：2014年4月15日资亿公司与四川德源蚕业股份有限公司约定资亿公司新设北京�融通汇资产管理中心募集资金向四川德源蚕业提供资金，用于开发300万亩蚕桑基地及深加工项目的配套建设。
（9）中海铈源股权投资基金有限合伙人投资指南证明：资亿公司以天津铈源铜材料有限公司为标的公司发行中海铈源股权投资基金，中海信达担保有限公司担保。
（10）大庆四合田园植物蛋白有限公司董事会决议、授信申请书证明：该公司委托资亿盛通（北京）投资基金管理有限公司募集资金5亿元。
（11）投某、募集说明书、合伙协议、股权回购协议、投资确认函、协议履约担保函、银行账户明细、POS机刷卡票及部分投资人证言证明四名被告人向投资人非法集资并承诺到期保本保息、回购股权的情况。
（12）司法会计鉴定意见书、数额统计表及投资人报案材料、投资协议书及银行账户交易明细证明：被告人陈瑾、张�、张矛、吴双非法集资、返本付息、获得提成款及被告人陈瑾控制的银行账户收支情况。自2012年起，陈瑾共向380余名投资人非法集资6亿余元，返本付息1亿余元。张佳向370余名投资人非法集资5.8亿余元，张矛向10余名投资人非法集资3700余万元，吴双向30余名投资人非法集资4000余万元。
（13）借款协议、收据、借条、公证书、合作协议、司法会计鉴定意见书等证明陈瑾借款给他人的情况。
（14）北京市商品房现房买卖合同、补充协议及证人吕某、付某的证言证明：2014年4月16日，陈瑾以北京速博汽车租赁服务有限公司和北京坤洋正泰投资担保有限公司名义购买了北京西城区菜市口大街*院*楼*号。
（15）房屋所有权证、抵押借款协议、公证书及房屋买卖材料证明：2014年4月16日，霍某与代某签订房地产抵押借款协议，代某向霍某借款4342万元�代某自愿将位于北京市东城区永康胡同*号*幢等9幢的房地产抵押给霍某，作为按期还款的抵押担保。
（16）扣押物品清单及冻结不动产、银行账户材料证实在案扣押财产情况。
（17）证人郑某、王某1、史某、马某1、李某1、舒某的证言证明：资亿公司的实际负责人是陈瑾，另一个老总叫张佳，负责销售团队，销售团队一般是出去找客户，会给客户发宣传单，公司的投资方式是客户来投资，公司承诺到期回购，年利息8%-11%。
（18）证人符某、张某1、张某2的证言证明：资亿公司通过北京琭裕源资产管理中心（有限合伙）进行融资，项目是蒲黄榆拆迁改造，风险比较小，投资收益是8%至11%，陈瑾是资亿公司的负责人,张佳和王某4是负责募集资金的人。
(19)证人王某2的证言证明：王某2是北京亚能鸿业房地产开发有限公�的法人，蒲黄榆一里、四里房改带危改项目由该公司负责开发，王某2不认识陈瑾，认识周某，但周某不是能鸿业公司的员工，王某2从来没有委托陈瑾、周某以任何形式进行集资。
(20)证人周某的证言证明：陈瑾是资亿公司的老总，陈瑾有蒲黄榆一里、四里房改带危改项目的资料，陈瑾想投资蒲黄榆项目所以找到了周某，因为之前周某在开发蒲黄榆项目的公司任总经理，但是从2007年开始不在那个公司工作了，由王某2接替了周某的职务。当时陈瑾拿着蒲黄榆项目的资料找到周某，表示她的公司有5亿元的资金可以投资，并且愿意投资蒲黄榆项目，周某跟陈瑾洽谈过蒲黄榆项目事宜。
（21）证人张某3的证言证明：大庆四合田园植物蛋白有限公司是张某3的表哥明某注册成立的，后法人变更为张某3，实际控制人还是明某。明某向陈瑾借过钱，明某还让陈瑾以大庆四合田园植物蛋白有限公司募集过资金，但不知道是否募集到资金。
（22）证人陈某的证言证明：陈某是中海信达担保有限公司的法人兼董事长，负责公司全面工作。陈某当时负责一个天津铈源的项目，因为经营不善急需资金，陈某让陈瑾以该项目名义募集资金，陈瑾去天津铈源项目考察后同意募集资金，李某2是中间人，李某2将陈某签好的担保函和委托担保协议给了陈瑾，陈瑾一直没有签署确认回执。陈某签署过一个5000万元的担保合同，让陈瑾的资亿公司以天津铈源项目募集资金，后陈某听李某2说陈瑾以天津铈源项目没有募集到资金。陈瑾通过李某2想让中海信达公司为陈瑾的资亿公司的投资项目作担保，陈某答应后要求陈瑾交纳担保费4000万元，但陈瑾实际只给了3700多万元，陈某授权李某2将陈瑾交纳的保证金用作处理中海信达的债务了。
（23）证人李某2的证言证明：李某2是中海信达担保有限公司的总经理，法人是陈某。2012年7月份左右的时候，陈瑾对李某2说她从廊坊的建设银行辞职，有很多理财产品，可以把理财产品的资金给她名下的资亿公司投资项目，但是需要一个担保公司担保，陈瑾知道李某2在中海信达担保有限公司工作，让李某2协调中海信达公司给陈瑾名下的资亿公司做5000万元的担保函，陈某当时也在，陈某说如果真的是银行的理财产品，只要是合法有效的，就可以给陈瑾担保，之后陈某和陈瑾签署了担保协议函。陈某对陈瑾说过中海信达担保有限公司有一个以前担保的天津铈源项目，但这个项目经营不善，急需资金回拢，陈某看陈瑾在银行有关系，就让陈瑾以天津铈源这个项目为名义，通过银行发行的理财产品募集资金，给天津铈源这个项目融资，陈瑾去天津铈源这个项目考察�后就同意了，陈瑾就和中海信达签署了一个1000万元的担保合同，让陈瑾的资亿公司以天津铈源项目为名义，通过银行发行的理财产品募集5000万元，李某2不知道陈瑾向谁募集资金，一直以为是银行的钱，实际上陈瑾只给了700万元左右的保证金，还有200多万元没有给。后来陈瑾对陈某说天津铈源项目没有募集成功基金，说银行发现天津铈源这个项目已经产生不良了，所以银行不借给她钱，也就没有给天津铈源这个项目钱，陈瑾要中海信达退还她之前交纳的700万左右的保证金，陈某就让陈瑾退回所有的担保函，她说银行押着不给，她也拿不回来，后来陈瑾也没有退回担保函，陈某也没有退陈瑾700万左右的保证金，一直到了现在天津铈源这个项目也没解决完。2013年年底，陈瑾又找到李某2说资亿公司通过邯郸某地产项目发行的基金已经从银行募集了4亿多元资金，还想募集一个四川蚕丝的项目，这个项目需要募集1亿元的资金，想让中海信达担保有限公司给资亿公司担保，李某2觉得陈瑾说的是真实的，联系了陈某，陈某去陈瑾的办公地点考察，后来听陈某说他和陈瑾谈成了，需要陈瑾交3000万的保证金，陈瑾将其中的2000万元担保金打给李某2个人银行账户，另外的1000万元由陈瑾打给中海信达担保有限公司账户，李某2收到陈瑾给的钱款后就转给了中海信达担保有限公司。
（24）证人孙某的证言、销售合同及银行借记卡明细证明：2013年8月孙某通过邹某认识了陈瑾，当时孙某需要进购一批红木材料，急需用钱，向陈瑾借了1000万元，借期1年，利息是250万，所以借条上写借款1250万元，孙某将清代犀角佛珠、珊瑚吊坠、珊瑚戒指、宝蓝石戒指、翡翠叶胸针、猛犸牙观音摆件和弥勒摆件抵押给陈瑾。2014年3月，陈瑾以2293万元从孙某处购买了20多件红木家具，都是老挝红酸枝，包括罗汉床、屏风、椅子、花几等。陈瑾想要囤积一批红木木材，2013年11月左右孙某和陈瑾的老公霍某前往云南莫汉口岸的红木市场挑选了60多吨老挝红酸枝老料，总价1500万左右。
（25）证言代某的证言证明：代某和陈瑾于2013年下半年认识，当时代某看好北京市东城区前永康胡同的房产，但是钱不够，得知陈瑾开基金公司很有钱，2013年11月代某和陈瑾在签署了借款合同，内容是代某向陈瑾借款2500万元用于购买东城区前永康胡同的房产。2014年1月房产变更到代某名下，所有购房款都是陈瑾垫付，2014年3月做了公证，公证内容是代某向陈瑾借款2500万元，约定是在2014年8月还款本金2500万元，代某用此处房产作抵押，如果还不上款就将房子过户给陈瑾，因此代某将房本抵押给陈瑾。2014年10月代某调取公证底档，发现公证内容已经变成代某欠陈瑾4300万元。代某向陈瑾还借过一笔钱款35万元。
（26）证人邹某的证言证明：2013年夏天，邹某认识了陈瑾，陈瑾有一家资亿公司，做基金业务。2013年年底，邹某告诉陈瑾自己的公司资金短缺，想借500万元，陈瑾同意了，月息2.5%，2013年底陈瑾给了邹某300万元，2014年年初给了200万元，2014年11月下旬邹某还给陈瑾150万元。陈瑾借钱给邹某，邹某抵押给陈瑾4幅油画，有3幅是王立宪的人物画，有一幅王立宪的风景画。
（27）证人张某4的证言、辨认笔录、借条、收据证明：张某4是某画院的院长，2014年7月份左右，张某4急需一笔钱，向陈瑾借了300万元，借款期2个月，利息每月3分，张某4将4幅画（张某4名下3幅，吴作人名下1幅）抵给了陈瑾。
（28）证人马某2、短期借款协议、借款协议、收条、收据、明某抵押给陈瑾的红木家居照片证明：明某是马某2的老板，经营大庆四合田园植物蛋白有限公司。2013年12月26日，明某、马某2通过孙某认识了陈瑾，陈瑾说自己是资亿公司的老板，当时明某、马某2的公司在黑龙江大庆的曼哈维大酒店需要办理房产证，急需资金周转，向陈瑾借了1500万元，明某和陈瑾签了一份借贷协议，并承诺给陈瑾年利息一共630万元。马某2还以明某的名义向陈瑾陆陆续续的借了900万元左右。明某押给陈瑾7套红木家具、5块百达翡丽表，至今没还陈瑾1500万元借款。明某给过陈瑾大庆四合田园植物蛋白有限公司的宣传材料，想让陈瑾帮助融资，陈瑾拿材料去做了方案，2014年10月，陈瑾说这个项目市场反应不好，没有客户需求，无法发行。
（29）证人王某3的证言证明：王某3是中商财富融资担保有限公司的总经理和中科财富资产管理有限公司的实际控制人，2014年8、9月份，王某3以这两个公司作担保向陈瑾借了3100万元，并签订了相关协议，这协议就是借款，不包含任何投资项目，王某3没有向陈瑾还这笔钱。
（30）证人姚某的证言证明：姚某是北京海枫假日酒店旅行社有限公司的法人，后改名为鑫钥堡假日国际旅行社，陈瑾是该公司的实际控制人，姚某只是挂名法人，陈瑾是资亿公司的总负责人，陈瑾使用过姚某名下的农业银行卡、浦发银行卡。
（31）证人申某的证言证明：2013年下半年，申某是华夏银行公主坟支行的个人业务部副经理，有一个名男子找到申某，让申某帮资亿公司销售该公司的私募基金，承诺的提成是投资金额的3%至6%，申某同意后按照资亿公司的相关资料将投资项目介绍给客户，申某没有核实过项目情况，该公司的投资项目是蒲黄榆拆迁项目，客户收益是8%至11%。申某人认识张�，张佳向申某介绍过资亿公司的蒲黄榆项目。2014年下半年，申某以个人名义向陈瑾借了2000万元左右，一直没有还给陈瑾。
（32）抓获经过等材料证明：被告人陈瑾于2014年12月23日12时许，携带资亿盛通（北京）投资基金管理有限公司的涉案物品到北京市公安局西城分局自首。被告人张佳于2014年12月31日7时许被抓获归案。被告人张矛于2015年1月5日20时许被群众扭送至公安机关。被告人吴双于2014年12月24日13时许在本市西城区菜市口大街甲2号院8号楼被公安机关传唤到案。
（33）北京市公安局西城分局出具的身份信息材料证明被告人陈瑾、张佳、张矛、吴双的身份情况。
（34）刑事判决书证明被告人张佳于2014年4月15日因犯危险驾驶罪被判处拘役四个月，并处罚金四千元。
（35）案款收据证明投资人鹿某向本院交款40.34万元。
（36）被告人陈瑾的供述证明：2012年4、5月份，陈瑾有一个叫王某5的朋友，因为无法偿还陈瑾20万元欠款，就将资亿公司转让给陈瑾抵欠款。2012年12月份，陈瑾让一个叫金某的朋友来代持这个公司，担任法人，不负责实际工作，实际控制人是陈瑾，陈瑾每个月给金某3000元作为报酬，资亿公司没有私募资金的资质，私募资金之前没有向有关部门备案。2012年4、5月份，陈瑾经中海信达担保有限公司的李某2介绍投资天津铈源铜杆制造有限公司项目，陈瑾通过第三方销售公司业务员向社会不特定客户募集资金，共非法募集资金2000万左右。2013年3、4月份，陈瑾认识了一个叫周某的男子，周某自称是北京亚能鸿业房地产开发公司的股东，周某向陈瑾介绍了蒲黄榆一里、四里房改带危改项目。2013年8月份，陈瑾和周某、张某5签订了蒲黄榆一里、四里房改带危改的项目的合作意向书，陈瑾负责募集资金，回报是募集资金的25%。之后周某提出发行成本高，借款周期短、风险大，让陈瑾把募集来的资金先投到邯郸猎人行生态休闲度假有限公司法人张某5的邯郸猎人行生态度假别墅区项目，然后再由张某5的公司把钱投入到蒲黄榆一里、四里房改改带危项目，双方签订了《合作框架协议》和《反担保抵押合同》。随后陈瑾注册成立了北京琭裕源资产管理中心作为合伙企业，以吸收有限合伙人的名义吸收公众存款，陈瑾通过李某2让中海信达担保有限公司作为此项目的担保公司。陈瑾设计好销售资料交给张佳，张佳负责宣传、募集资金，是陈瑾委托的唯一销售团队，陈瑾返给张佳24%的佣金，给投资人承诺的年收益为10%－15%，投资人主体是普通老百姓，是由客户经理向他们自己的客户推销项目，张佳以这个项目募集到资金4.7亿余元，陈瑾�其中5000万元给邯郸猎人行生态休闲度假有限公司，后发现该公司没有按照约定将资金用到蒲黄榆项目上，就中止与该公司合作，陈瑾还借给张某5个人500万元，案发时没有收回借款。王某3向陈瑾借款了3100万元，还不了钱后向陈瑾介绍四川德源蚕业股份有限公司项目进行投资，陈瑾将这个项目也给了张佳来募集资金，募集资金4000万元左右。陈瑾以个人借款形式借给明某3000万元,明某还不了钱后，让陈瑾以自己控制的大庆四合田园植物蛋白有限公司的相关项目募集资金，后陈瑾让张佳以该项目名义共募集资金2000万至3000万元。陈瑾投资中国科技产业科技园（南京院）项目，这个项目是代某开发建设的，陈瑾考察后想投资，代某提出想买四合院增加信用，2013年12月，陈瑾以代某名义购买东城区雍和宫前永康胡同*号一套四合院，花了5000万元，后陈瑾将项目资料给了张佳进�募集资金，募集了1000万元左右。2011年上半年，陈瑾成立了北京坤洋正泰投资担保有限公司，公司法人是霍某，实际的负责人是陈瑾，该公司是给资亿盛通公司作担保。陈瑾借给钟竣同600多万元，钟竣同还不了钱就将北京速博汽车租赁服务有限公司转让给陈瑾。2013年10月，陈瑾想投资一个艺术品基金，以1500多万元从孙某处购买过58吨红酸枝原料，2000多万元购买了红酸枝家具，孙某个人向陈瑾借了1000万元，陈瑾还将部分集资款借给其他人。2014年2月，陈瑾以北京速博汽车租赁服务有限公司和坤洋正泰担保公司名义购买菜市口大街甲*号院*号楼，支付房款5300多万元。陈瑾给张佳的发行费（即销售回报）有7000万元，返还投资人本息1亿多元。陈瑾还是北京欣融通汇资产管理中心（有限合伙）、华融通汇投资基金管理（北京）有限公司、北京中嘉通汇资产管理中心（有限合伙）、北京海枫假日酒店旅行社有限公司的实际控制人、经营人。
（37）被告人张佳的供述证明：2013年9月左右，张佳和王某4认识了陈瑾，陈瑾自称是资亿公司的执行人，办公地点在西城区菜市口大街甲2号-8号办公楼，陈瑾自称她身后的股东很有钱，张佳觉得陈瑾公司很有经济实力。陈瑾向张佳介绍说她有一个蒲黄榆一里、四里房改带危改项目，是政府扶持的，风险低，收益高，项目需要募集资金3至5亿，承诺给客户的收益为11%左右，而且是保本保息的产品，陈瑾承诺给张佳的打包收益价是张佳全部募集资金的24%(其中含客户收益11%，剩下的是张佳和第三方销售渠道的收益)，同时陈瑾给张佳看了大量的蒲黄榆一里、四里项目资料，最终张佳、王某4决定一起帮陈瑾私募资金。运行模式是从陈瑾处领取蒲黄榆一里、四里房改带危改项目的法律文件、�募说明书、产品合同、担保函，张佳和王某4找以前合作过的一些第三方销售渠道，把投资项目的相关资料给销售渠道，并称投资项目有担保方，安全性很高，肯定能保本保息。销售渠道将投资资料通过自己的途径转发给自己的客户，客户愿意投资，会将投资款直接打到陈瑾指定的帐户内，陈瑾按承诺将提成返给张佳，张佳再给销售渠道派发提成，销售渠道的提成不一样。张佳从中挣取差价，客户的利息是由陈瑾打给客户，陈瑾返给销售渠道的提成都是先给张佳，再由张佳下发给其他销售渠道。张佳合作人主要有吴双、张矛、刘某、李某4、历某、申某。
（38）被告人吴双的供述证明：2013年9月，吴双通过杭州银行北京分行丰台支行以前的同事张佳知道资亿公司有蒲黄榆危改拆迁项目，需要向老百姓募集3亿的启动资金，保本保息，年利息8%至11%，张�说有担保公司用实物和土地抵押作担保，所以没有风险，让吴双可以介绍客户去投资，吴双的回报是投资额4%至8%。吴双向亲戚、朋友、同事和银行客户募集资金，一共有20多人，吴双的提成最少有80万元。吴双以自己名字一共投资了255万元。吴双的提成是张佳给的，吴双听别人把张佳叫张总，张佳负责销售和提成的工作，吴双介绍客户都和张佳联系，张佳下面还有几个销售，有马某3、安某、张矛、申某。
（39）被告人张矛的供述证明：2013年9月份，张矛以前在中国建设银行的同事张佳对张矛说他手里有一个蒲黄榆一里、四里危房改造项目，需要募集基金，是由资亿公司发行，称这个项目挺好，收益很高，具体收益是募集资金全款的11%，张佳让张矛募集资金，当时张矛手里有购买此类产品的老客户，张矛就同意了。具体模式是张佳向张矛介绍项目的内容和收益情况，张矛再向客户介绍，如果客户感兴趣，张矛就带客户去看募集说明书和合同，客户如果愿意投资，就会通过刷卡、网银转帐、银行柜台汇款等方式将投资款给项目方，同时签订合同。张矛为资亿公司的蒲黄榆项目吸收投资人24人、为四川德源蚕业项目吸收18人、为东北大豆项目吸收8人，共募集4558万元，里面有一些是投资人在合同到期后重新进行投资的。张矛知道这是违法行为，因为之前做过类似项目。资亿公司的负责人是陈瑾，张佳负责管理销售团队。
以上证据，本院均予以确认。
被告人张佳的辩护人向法庭提交银行卡交易明细以证明被告人张佳实际获得的金额及募集时间。该证据显示的内容与公诉机关出示的证明没有矛盾，但不足以准确反映被告人张佳所得的金额及募集时间。
对于被告人陈瑾的辩护人提出被告人陈瑾具有自首情节，建议对从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；但提出被告人陈瑾本人及其家属积极协助追回案件资金，造成危害程度相对较小的辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。
对于被告人张佳的辩护人提出被告人张佳系从犯的辩护意见，经查，被告人张佳作为被告人陈瑾委托的销售负责人，其直接指挥并领导其销售团队非法集资，在共同犯罪中起主要作用，不应认定从犯。因此，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于被告人张矛的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，虽然本案被告人陈瑾以公司名义从事非法集资活动，但鉴于涉案公司系陈瑾为进行违法犯罪活动而收购或设立，且以实施犯罪为主要活动，故应以自然人身份对所参与实施的非法集资活动承担刑事责任，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于被告人张矛的辩护人提出被告人张矛认罪态度较好，如实供述犯罪事实，在共同犯罪中系从犯的辩护意见，本院予以采纳。但提出被告人张矛客观情节较轻的辩护意见，本院不予采纳。
对于被告人吴双及其辩护人提出被告人吴双具有自首情节的辩护意见，经查，公安机关在陈瑾位于北京市西城区菜市口大街甲2号院8号楼的办公地点核查在场人员身份时，有投资人反映吴双是非法集资的介绍人，公安机关遂将吴双传唤至公安机关，被告人吴双不具有自动投案行为，因此，该辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于被告人吴双的辩护人提出被告人吴双系从犯，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；但提出对被告人吴双减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人陈瑾、张佳、张矛、吴双违反国家金融管理法律规定，非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大或者有其他严重情节，依法应予惩处。北京市西城区人民检察院指控被告人陈瑾、张佳、张矛、吴双犯非法吸收公众存款罪成立。被告人陈瑾是非法吸收公众存款犯罪的发起人、总负责人，被告人张佳系被告人陈瑾委托的销售负责人，领导并参与了大部分非法集资活动，其二人在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人张矛、吴双是在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法对其从轻处罚。被告人陈瑾自动投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法对其从轻处罚。被告人张佳、张矛、吴双如实供述犯罪事实，依法对其从轻处罚。本院根据被告人陈瑾、张佳、张矛、吴双犯罪的事实、犯罪性质、情节和对投资人造成的经济损失程度，依据《中华人民共和�刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人陈瑾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月23日起至2022年12月22日止。罚金自判决书发生法律效力后第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人张佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折�刑期一日，即自2014年12月31日起至2021年12月30日止。罚金自判决书发生法律效力后第二日起三十日内缴纳。）
三、被告人吴双犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月22日起至2020年6月19日止，先行羁押二日已折抵。罚金自判决书发生法律效力后第二日起三十日内缴纳。）
四、被告人张矛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月5日起至2018年7月4日止。罚金自判决书发生法律效力后第二日起三十日内缴纳。）
五、责令被告人陈瑾、张佳、张矛、吴双退赔各�资人的经济损失（另附清单一）。
六、在案扣押物品、冻结房产、土地使用权予以变卖，变价款连同在案扣押钱款、冻结银行账户内钱款并入本判决主文第五项执行（另附清单二）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王红奎
人民陪审员 李智华
人民陪审员 肖 青
二〇一七年六月八日
书 记 员 杨 浩
书 记 员 杨思佳