浙江省奉化市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）甬奉刑初字第1010号
公诉机关浙江省奉化市人民检察院。
被告人朱某，于浙江省奉化市，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年5月29日被奉化市公安局刑事拘留，于2013年7月2日被依法逮捕。现羁押于奉化市看守所。
奉化市人民检察院以奉检刑诉（2013）703号起诉书指控被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派代理检察员陈海明、刘积锋出庭支持公诉，被告人朱某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2008年至2012年12月，被告人朱某以自己开的调剂商行资金紧张为由，以2分/月、2.5分/月的利息，分别向王某甲、舒某甲、邬某等30余人共借款人民币700余万元，至2012年12月27日因资金链断裂，无法支付高额利息及归还借款而逃逸，造成王某甲等人经济损失人民币480余万元。公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人朱某的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议判处被告人朱某有期徒刑四年至五年，并处罚金。
被告人朱某对公诉机关指控的犯罪事实没有提出异议，表示认罪。
经审理查明，2008年至2012年12月，被告人朱某以2分、2.5分的月利息向他人借款，后转贷出去，从中赚取利差，至2012年12月28日被告人因资金链断裂，无法支付高额利息及归还借款而逃离奉化市。期间，被告人朱某向王某甲、舒某甲、邬某等30余人吸收借款共计人民币700余万元，造成损失共计人民币480余万元。具体犯罪事实如下：
1、2011年5月28日、2012年2月29日，被告人朱某以2分/月的利息，向王某甲共计借款人民币47万元，除支付12.96万元利息外，借款本金未归还。
2、2008年起，被告人朱某以2分/月的利息，向舒某甲、邬碧红夫妇陆续借款共计人民币65万元，除支付20余万元利息外，借款本金未归还。
3、2008年起，被告人朱某以2分/月的利息，向杨某陆续借款共计人民币50万元，除支付20余万元利息外，借款本金未归还。
4、2011年4月30日，被告人朱某以2分/月的利息，向郑某借款人民币10万元，除支付3.8万元利息外，借款本金未归还。
5、2008年11月6日、2009年4月20日，被告人朱均以2分/月的利息，共向胡某借款人民币23万元，除支付21.08万元利息外，借款本金未归还。
6、2008年起，被告人朱某以2分/月的利息，共向丁某甲借款人民币17万元，除支付4万元左右利息外，借款本金未归还。
7、2012年3月和8月，被告人朱某以2分/月的利息，共向葛某借款人民币9万元，除支付1.14万元利息外，借款本金未归还。
8、2009年6月17日，被告人朱某以2分/月的利息，向范某均借款人民币10万元，除支付8.2万元利息外，借款本金未归还。
9、2011年2月22日和2012年8月30日，被告人朱某以2分/月的利息，共向袁某借款人民币20万元，除支付3.36万元利息外，借款本金未归还。
10、2010年9月1日和2011年3月30日，被告人朱某以2分/月的利息，共向单某借款人民币22万元，除支付10.9万元利息外，借款本金未归还。
11、2011年2月，被告人朱某以2分/月的利息，共向舒某乙借款人民币10万元，除支付利息4.2万元外，借款本金未归还。
12、2010年起，被告人朱某以2分/月的利息，共向舒某丙借款人民币34万元，除支付10万元左右利息外，借款本金未归还。
13、2010年3月30日，被告人朱某以2分/月的利息，向董某借款人民币5万元，除支付3.2万元利息外，借款本金未归还。
14、2011年9月12日，被告人朱某以2分/月的利息，向顾某借款人民币5万元，除支付1.4万元利息外，借款本金未归还。
15、2012年1月1日，被告人朱某以2分/月的利息，向李某借款人民币10万元，除支付2.2万元利息外，借款本金未归还。
16、2010年8月31日起，被告人朱某以2分/月的利息，共向张某借款人民币35万元，除支付8万元左右利息外，借款本金未归还。
17、2010年8、9月，被告人朱某以2分/月的利息，共向周某借款人民币12万元，除支付6万元利息外，借款本金未归还。
18、2012年1月30日，被告人朱某以2分/月的利息，向朱长君借款人民币7万元，未支付利息，借款本金也未归还。
19、2012年2月至11月，被告人朱某以2分/月的利息，共向朱远东借款人民币70万元，除支付8万元利息外，借款本金未归还。
20、2011年2月28日，被告人朱某以2分/月的利息，向竺某借款人民币10万元，期间共支付其利息4.2万元，借款本金未归还。
21、2011年10月，被告人朱某以2分/月的利息，向王某乙借款人民币10万元，于2011年12月1日向王某乙偿还本金5万元，期间共支付其利息1.3万元，借款本金余额未归还。
22、2012年2月16日和2012年7月30日，被告人朱某以2分/月的利息，共向朱某乙借款人民币15万元，除支付2.3万元利息外，借款本金未归还。
23、2012年12月1日，被告人朱某以2分/月的利息，向鲍某甲能借款人民币5万元，未支付其利息，借款本金也未归还。
24、2008年9月起，被告人朱某以2-2.5分/月的利息，共向邬某借款人民币45万元，除支付309050元利息外，借款本金未归还。
25、2012年1月26日，被告人朱某以2分/月的利息，向鲍炳潮借款人民币5万元，期间支付其利息1万元，借款本金未归还。
26、2012年6、7月份，被告人朱某以2.5分/月的利息，共向余某甲及其女儿孙琪娜借款人民币12万元，期间共支付利息1.4万元，借款本金未归还。
27、2012年1月20日，被告人朱某以2.5分/月的利息，向余某乙借款人民币13万元，未支付利息，借款本金也未归还。
28、2012年5月30日，被告人朱某以2分/月的利息，向朱某丙借款人民币15万元，共支付利息1.5万元，借款本金未归还。
29、2012年1月30日和2012年4月1日，被告人朱某以2分/月的利息，共向孙某借款人民币16万元，共支付其利息29600元，借款本金未归还。
30、2011年5月起，被告人朱某以2分/月的利息，共向骆某借款人民币85万元，共支付其利息10万元，借款本金未归还。
31、2011年8月14日，被告人朱某以以2分/月的利息，向丁某乙借款人民币20万元，除支付5.7万元利息外，借款本金未归还。
2013年5月29日，被告人朱某在江西新余火车站被车站派出所民警抓获。
上述事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人王某甲的陈述，证实其于2011年5月28日借给被告人朱某25万元，于2012年2月29日又借给朱某22万元，月息2分，朱某共支付利息12.96万元，本金未还。2、被害人舒某甲的陈述，证实从2008年7、8月份起，被告人朱某向舒某甲、邬碧红夫妇借款65万元，期间共拿到利息20余万元，本金未归还。3、被害人杨某的陈述，证实自2008年起，被告人朱某以2分/月的利息，陆续向其借款共计50万元，除支付20余万元利息外，借款本金未归还。4、被害人郑某的陈述，证实2011年4月30日，被告人朱某以2分/月的利息，向郑某借款人民币10万元，除支付3.8万元利息外，借款本金未归还。5、被害人胡某的陈述，证实2008年11月6日和2009年4月20日，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款23万元，除支付21.08万元利息外，借款本金未归还。6、被害人丁某甲的陈述，证实2008年起，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款17万元，除支付4万元左右利息外，借款本金未归还。7、被害人葛某的陈述，证实2012年3月、8月，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款9万元，除支付1.14万元利息外，借款本金未归还。8、被害人范某均的陈述，证实2009年6月17日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款10万元，除支付8.2万元利息外，借款本金未归还。9、被害人袁某的陈述，证实2011年2月22日和2012年8月30日，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款20万元，除支付3.36万元利息外，借款本金未归还。10、被害人单某的陈述，证实2010年9月1日和2011年3月30日，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款22万元，除支付10.9万元利息外，借款本金未归还。11、被害人舒某乙的陈述，证实2011年2月，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款10万元，除支付4.2万元利息外，借款本金未归还。12、被害人舒某丙的陈述，证实自2010年起，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款34万元，除支付10万元左右利息外，借款本金未归还。13、被害人董某的陈述，证实2010年3月30日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款5万元，除支付3.2万元利息外，借款本金未归还。14、被害人顾某的陈述，证实2011年9月12日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款5万元，除支付1.4万元利息外，借款本金未归还。15、被害人李某的陈述，证实2012年1月1日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款10万元，除支付2.2万元利息外，借款本金未归还。16、被害人张某的陈述，证实2010年8月31日起，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款35万元，除支付8万元左右利息外，借款本金未归还。17、被害人周某的陈述，证实2010年8、9月，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款12万元，除支付6万元利息外，借款本金未归还。18、被害人竺某的陈述，证实2011年2月28日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款10万元，共支付其利息4.2万元，借款本金未归还。19、被害人王某乙的陈述，证实2011年10月，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款10万元，其于2011年12月1日讨回5万元本金，朱某共支付其利息1.3万元，借款本金余额未归还。20、被害人朱某乙的陈述，证实2012年2月16日和2012年7月30日，其以父亲朱仁朝的名义共借给被告人朱某15万元，月息2分，朱某共支付其利息2.3万元，借款本金未归还。21、被害人鲍某甲能的陈述，证实2012年12月1日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款5万元，朱某未支付其利息，借款本金也未归还。22、被害人邬某的陈述，证实2008年9月起，被告人朱某以2-2.5分/月的利息，共向其借款45万元，被告人朱某共支付其利息309050元，借款本金未归还。23、被害人鲍某乙的陈述，证实2012年1月26日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款5万元，朱某共支付利息1万元，借款本金未归还。24、被害人余某甲的陈述，证实2012年6、7月份，被告人朱某以2.5分/月的利息，向其及其女儿孙琪娜借款12万元，朱某共支付利息1.4万元，借款本金未归还。25、被害人余某乙的陈述，证实2012年1月20日，被告人朱某以2.5分/月的利息，向其借款13万元，朱某未支付其利息，借款本金也未归还。26、被害人朱某丙的陈述，证实2012年5月30日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款15万元，共支付其利息1.5万元，借款本金未归还。27、被害人孙某的陈述，证实2012年1月30日和2012年4月1日，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款16万元，朱某共支付其利息29600元，借款本金未归还。28、被害人骆某的陈述，证实2011年5月起，被告人朱某以2分/月的利息，共向其借款85万元，期间共支付其利息10万元，借款本金未归还。29、被害人丁某乙的陈述，证实2011年8月14日，被告人朱某以2分/月的利息，向其借款20万元，除支付5.7万元利息外，借款本金未归还。30、证人朱某甲的证言，证实2012年1月30日，被告人朱某以2分/月的利息，向其父亲朱长君借款7万元，朱某未支付利息，借款本金也未归还；2012年2月至11月，被告人朱某以2分/月的利息，共向其哥哥朱远东借款70万元，朱某共支付利息8万元，借款本金未归还。31、被告人朱某的供述，证实2008年至2012年12月，被告人以2分、2.5分的月息向他人借款，后转贷出去，从中赚取利差，其中部分借条上签名写的是“朱军”，至2012年12月28日，被告人因资金链断裂，无法支付高额利息及归还借款而逃离奉化。期间，被告人朱某向王某甲、舒某甲、邬某等30余人吸收借款共计700余万元，造成损失共计480余万元。32、借条复印件，证实被告人朱某向王某甲、舒某甲、邬某等人借款的情况。33、到案经过，证实被告人朱某于2013年5月29日，在江西新余火车站被车站派出所民警抓获。34、人口信息，证实被告人朱某的身份情况。
本院认为，被告人朱某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人朱某到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月29日起至2017年11月28日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。）
二、赃款继续予以追缴，并发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 鲍丙春
人民陪审员 袁利宽
人民陪审员 葛国华
二〇一三年十一月十九日
书 记 员 陈 婷
附：《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。