江苏省丹阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丹刑初字第622号
公诉机关江苏省丹阳市人民检察院。
被告人殷国富，男，1958年2月4日出生于江苏省丹阳市，汉族，高中文化，丹阳市某大酒店经营人，户籍地江苏省丹阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月19日被丹阳市公安局刑事拘留，同年11月20日被取保候审，经本院决定于2015年10月19日被取保候审，2016年11月28日被逮捕。
辩护人丁友良，江苏丹凤律师事务所律师。
丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉(2015)594号起诉书指控被告人殷国富犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年1月6日、12月12日两次公开开庭进行了审理。期间，丹阳市人民检察院于2016年1月12日以补充侦查为由建议延期审理，本院于同年1月13日决定延期审理，2月13日恢复审理；2016年5月11日丹阳市人民检察院再次以补充侦查为由建议延期审理，本院于同年5月13日决定延期审理，6月13日恢复审理。之后，经镇江市中级人民法院批准延长审理期限三个月。丹阳市人民检察院指派检察员马秋燕出庭支持公诉，被告人殷国富及辩护人丁友良到庭参加诉讼，现已审理终结。
丹阳市人民检察院指控：自2008年起，被告人殷国富以经营“毛家饭店”(又名丹阳市某大酒店)需资金周转为由，以支付1%至4%不等的月利率，向社会公众徐某、冷某、姜某等十九人，吸收资金共计人民币559.85万元(以下均为人民币)，造成出借人损失计人民币300余万元。为证实前述指控，公诉机关向本院移送了书证，证人证言、辨认笔录、检查笔录、搜查笔录、扣押物品清单及被告人供述、案件侦破经过等证据材料，据此认为被告人殷国富的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，根据其犯罪数额巨大，归案后坦白罪行等情节，建议对其判处三年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人殷国富对于指控其向社会公众付息借款的事实无议，是否构成犯罪，由法院依法判决。
辩护人提出主要辩护意见认为，被告人殷国富的行为不构成非法吸收存款罪，且指控吸收存款及还本付息的数额与实际状况不符。提请法院查明事实，依法判决。
经审理查明:丹阳市“毛家饭店”登记名称为丹阳市某大酒店，系丹阳市某粮管所于1999年出资设立，2008年5月被告人殷国富与丹阳市某粮管所签定协议，由殷国富承包经营该酒店，自主经营、自负盈亏。自此开始，被告人殷国富主要以经营酒店需资金为由，承诺还本并支付1%至4%不等的月利率，向熟人及通过熟人介绍的人借款，从徐某、冷某、姜某、郭某、江某、赵某、王某、刘某等19位社会不特定人处吸收存款累计人民币558.85万元，而酒店经营效益无力支撑高额利息，被告人殷国富在2014年7月负债转逃外地，同年10月15日被公安机关抓获。被告人殷国富归案后如实供述了前述事实；现已归还社会公众款项229.79万元，造成损失329.06万元。具体事实分述如下：
1、2008年至2009年3月间，被告人殷国富以出具借条的形式，向住在丹阳市某大酒店附近的徐某累计借款75万元，约定借款月利率2%，本息未付。
2、自2008年起，被告人殷国富向通过他人认识的冷某吸收存款人民币42万元，约定借款月利率3%，本金未还，支付利息7万元，造成损失35万元。
3、2010年间，被告人殷国富以出具借条的形式向经常去丹阳市某大酒店吃饭的马某吸收存款计人民币10万元，约定借款月利率3%，本金未还，支付利息0.4万元，造成损失9.6万元。
4、2012年底，被告人殷国富以出具借条的形式向经朋友介绍认识的姜某吸收存款计人民币78万元，约定借款月利率2%至3%，已还本付息51.81万元，造成损失26.19万元。
5、2012年至2014年间，被告人殷国富以出具借条的形式向通过他人介绍认识的郭某吸收存款计人民币21万元，约定借款月利率2.5%，本息已清偿。
6、2013年，被告人殷国富以出具借条的形式向经朋友介绍认识的江某吸收存款计人民币40万元，约定借款月利率2%，归还本金23万元，支付利息11.83万元，造成损失5.17万元。
7、2011年至2014年间，被告人殷国富以出具借条的形式从做羊肉生意的殷某处吸收存款计人民币30万元，约定借款月利率2%，本金未还，支付利息3万元，造成损失27万元。
8、2013年3月至10月期间，被告人殷国富以出具借条的形式向经他人介绍认识的张某吸收存款计人民币24万元，约定借款月利率1.25%，本金未还，未付利息，造成损失24万元。
9、2012年底至2013年12月间，被告人殷国富以出具借条的形式从经张某介绍认识的戴某处吸收存款计人民币25.25万元，约定借款月利率1.25%至1.66%，本金未还，利息未付，造成损失25.25万元。
10、2013年间，被告人殷国富以出具借条的形式从经他人介绍认识的丁某(孙某)处吸收存款计人民币80万元，约定借款月利率2.5%至3%，归还本金50万元，支付利息18.88万元，造成损失11.12万元。
11、2013年间，被告人殷国富以出具借条的形式向经他人介绍认识的王某吸收存款人民币20万元，约定借款月利率3%，归还本金15万元，支付利息1万元，造成损失4万元。
12、2011年6、7月份，被告人殷国富以出具借条的形式向其饭店吃饭的汤某介绍的束某吸收存款计人民币5万元，约定借款月利率1%，本金未还，未付利息，造成损失5万元。
13、2014年6月，被告人殷国富以出具借条的形式向经他人介绍认识的刘某吸收存款人民币20万元，约定借款月利率3.6%，本金未还，支付利息0.72万元，造成损失19.28万元。
14、2011年至2012年间，被告人殷国富以出具借条的形式向蒋某借款及通过蒋某担保向张某借款计人民币21万元，约定借款月利率1.5%，归还本金3万元，支付利息11.05万元，造成损失人民币6.95万元。
15、2013年2月至8月间，被告人殷国富以出具借条的形式向承包饭店二楼浴室的于某吸收存款人民币15.6万元，约定借款月利率1.66%，本金未还，支付利息1.18万元，造成损失14.42万元。
16、2008年至2014年间，被告人殷国富以出具借条的形式向经他人介绍认识的束某吸收存款人民币17万元，约定借款月利率1.66%，本金未还，支付利息1.2万元，造成损失15.8万元。
17、2011年至2012年间，被告人殷国富以出具借条的形式向经过他人介绍认识的赵某吸收存款人民币15万元，约定借款月利率2%，本金未还，支付利息9.62万元，造成损失5.38万元。
18、2012年至2013年间，被告人殷国富以出具借条的形式向孙某吸收存款人民币15万元，约定借款月利率3%，本金未还，未付利息，造成损失15万元。
19、2014年6月，被告人殷国富以出具借条的形式向向孙某介绍的邵某吸收存款人民币5万元，约定借款月利率3%，归还本金0.1万元，未付利息，造成损失4.9万元。
另查明：前述集资参与人相继至公安机关报案，被告人殷国富于2014年10月15日在四川成都被抓获，被扣押现金共计人民币57.7418万元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：
1、承包经营协议书、企业法人营业执照、工商登记信息等书证，证明被告人殷国富自2008年起承包经营丹阳市某大酒店的事实。
2、徐某、冷某、马某、姜某、郭某、江某、殷某、张某、戴某、丁某、王某、束某、刘某、蒋某、于某、束某、赵某、孙某、邵某的笔录材料，证明他们向被告人殷国富出借款项的时间、方式、数额、约定利率等的具体内容及各与被告人殷国富之间的关系、收回本金或利息的方式、数额等情况。该内容，另有借条、银行卡交易明细等书证相佐证。
3、证人汤某的证言，证明其于2010年在丹阳市某大酒店吃饭时认识了被告人殷国富，2011年时殷国富向束某提出可按每月1%的利率付息借款，其与束某得知马某有10万元出借给了殷国富，也就凑了0.5万元以束某的名义借给了殷国富，至今未收到过本金与利息。
4、证人张某的证言，证明其朋友蒋某认识被告人殷国富，2011年蒋某称殷国富需借款，便从其处凑了3万，一共借给了殷国富13万元，利息由蒋某收取；后来蒋某向其归还了该3万元。
5、证人王某1的证言，证明2012年、2013年时孙某向其介绍说向被告人殷国富出借钱款能收益高利息。
6、证人王某3、陈某、郦某、孙某1等人的证言，证明被告人殷国富承包丹阳市某大酒店的时间、经营项目与规模及近年来收益不佳的具体状况。
7、证人殷某的证言，证明2014年7月被告人殷国富借其中国银行卡（卡号45×××78）存入了30万元及该卡由殷国富使用的事实。证人孙某2的证言印证被告人殷国富使用该银行卡，余款尚有24万元左右的事实。
8、证人王某2的证言，证明2014年7月被告人殷国富借其中国工商银行卡（卡号62×××54）存入了30万元及该款已被扣押的事实。
9、搜查笔录、扣押决定书与清单、现金交款单，证明在被告人殷国富被抓获时的暂住地查扣中国农业银行、邮政储蓄银行等的多家银行卡以及现金4.22万元的事实。
10、银行付款通知单与扣押清单，证明被告人殷国富存放在殷某、王某2银行卡内的余款23.5218万元、30万元均已被扣押的事实
11、被告人殷国富的供述，证明其为筹集经营酒店等的资金，通过人介绍人以支付高额利息的方式向很多不认识的人借了钱，在无力还本付息时逃匿，后被抓获及扣押了钱款的具体情况。案发及归案情况，另有受案登记表、案件侦破经过、抓获经过等材料相印证。
上述各证据均经当庭举证质证，具有法律证明效力且能够相互印证，本院予以确认。
本院认为：被告人殷国富违反国家金融管理法律规定，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收款项，扰乱国家金融秩序，数额巨大，行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。丹阳市人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。对辩护人所提被告人殷国富的筹资行为不构成指控犯罪的辩护意见，不予采纳。被告人殷国富归案后如实供述了自己的罪行，依法可从轻处罚。
关于辩护人提出指控吸收存款及还本付息的数额与实际状况不符的辩护意见。本院对被告人殷国富吸收各人资金的时间与金额、约定利率、支付本金或利息数额的认定，除有借条、银行交易明细等书证内容外，另有姜某、郭某、江某、蒋某、孙某等人的笔录材料，证人张某、王某3等人证言，并结合被告人殷国富的供述进行审查，各证据内容相互印证可予确认。
综上，本院根据被告人殷国富具体的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人殷国富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年(刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期，即自2016年11月28日起至2019年10月21日止)，并处罚金人民币八万元(于本判决生效后三个月内缴纳)。
二、扣押在丹阳市公安局的人民币五十七万七千四百一十八元，按损失（附损失清单）比例发还集资参与人；尚未弥补的损失由被告人殷国富继续予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱菊霞
人民陪审员 杨元高
人民陪审员 刘建瑛
二〇一六年十二月十二日
书 记 员 赵 烨
附本判决所适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。