河南省新乡市红旗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0702刑初第223号
公诉机关新乡市红旗区人民检察院。
被告人刘某某，男，1954年12月4日出生，汉族，大学毕业，新乡电视台退休职工，户籍地：河南省，住新乡市。被告人刘某某于2015年8月11日被南宁市公安局抓获并于同日临时羁押于南宁市第一看守所。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年8月14日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留，2015年9月18日、2016年6月30日被取保候审，2017年5月4日被逮捕。
新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉(2016)184号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。本案依法延期审理。现已审理终结。
新乡市红旗区人民检察院指控：2012年9月27日，孟某1（已判决）注册成立新乡市锦坤黄金珠宝有限公司，担任法定代表人，被告人刘某某任总经理。自公司成立以来，被告人孟某1、刘某某在未经新乡银监部门批准的情况下，在新乡市金穗大道688号新乡商会大厦、新乡市金穗大道399号星海假日王府等处，以每月固定收益20‰至30‰不等的高额返利为诱饵，以委托理财名义，面向社会不特定群众吸收资金，至2014年8月，共计吸收140余名社会群众资金3214万元，截至案发，仍有2452万元本金未还。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人刘某某照片、户籍信息、无前科证明、抓获经过等书证，证人孟某1、鲁某、王某1等的证言，被告人刘某某供述与辩解等证据。
据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人刘某某的刑事责任，认为被告人刘某某伙同他人共同犯罪，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。
被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩称其在公司主要是操盘期货，受公司安排给客户讲解期货方面的知识，受公司委派购买黄金，并没有做一件有关总经理职责范围内的工作。承认其行为是公司吸收公众存款的一部分，起到了帮助作用。
经审理查明：2012年9月27日，孟某1（已判决）注册成立新乡市锦坤黄金珠宝有限公司，担任法定代表人，被告人刘某某任总经理，主要负责操盘期货，期货投资的讲解及宣传工作。公司自成立以来，在未经新乡银监部门批准的情况下，在新乡市金穗大道688号新乡商会大厦、新乡市金穗大道399号星海假日王府等处，以每月固定收益20‰至30‰不等的高额返利为诱饵，以委托理财名义，面向社会不特定群众吸收资金，至2014年8月，共计吸收140余名社会群众资金3200余万元，实际损失2400余万元。
认定上述事实的证据有：
被告人刘某某的照片、户籍证明、新乡市公安局胜利分局证明证实其个人基本情况。经查询，无前科。
2、新乡市锦坤黄金珠宝有限公司私营企业基本注册信息查询单、变更项目信息、企业法人营业执照、公司章程、税务登记证等证实该公司2012年9月27日成立，孟某1为法定代表人，经营范围为黄金、白银、珠宝、手饰批发、零售、商务信息咨询、会展服务、网页设计、企业形象策划、图文设计制作。
3、新乡银监分局回复证实新乡市锦坤黄金珠宝有限公司不属于辖区内经批准开展营业的银行业金融机构的范围。
4、抓获经过、临时羁押证明书证实2015年8月11日，南宁市公安局在南宁市良庆区将网上在逃人员刘某某抓获，并于2015年8月11日至8月14日临时羁押于南宁市看守所。
5、投资群众统计表证实新乡市锦坤黄金珠宝有限公司共计吸收140余名社会群众资金3200余万元，实际损失2400余万元。
6、证人孟某1证言证实2012年9月,其投资成立了新乡市锦坤黄金珠宝有限公司，办公地址在新乡市南干道商会大厦B座28楼，2013年5月份搬至新乡市南干道星海假日王府西进口一二层，其是法人兼董事长，副董事长郭某1主管公司行政，总经理刘某某负责公司业务，包括黄金白银实物的进货、投资期货、对投资期货的客户进行宣传。办公室主任是鲁某，会计是方伟丽和邱某，文秘是何某，期货操盘手是郭某2和罗某，还有三个销售黄金白银的店员王双、申某、付明丽。顾客来公司购买黄金，其给他们介绍有两种买黄金的方式，一种是直接购买黄金首饰，另一种是投资理财，享受固定分红。顾客来后很少购买黄金首饰，大都是投资理财。客户在其公司投资理财，其公司与客户签订投资理财协议，2012年以月息3%返还客户利息，2013年以后以月息2%至2.6%返还利息，每月底返还，有的返还现金，大部分是返还到客户提供的银行账户上。到公司投资的客户大约一百五六十个人，投资金额大约2000多万。吸收的资金用于购买黄金白银相关产品、投资期货生意、返还客户利息及介绍人提成、投资百福体检中心等。由于黄金市场不好，公司投资期货生意赔了钱，资金周转缓慢，2014年8月30日以后没再返还利息。
7、证人鲁某证言及委某、收据等证实2012年9月27日，新乡市锦坤黄金珠宝有限公司成立，后其一直在该公司工作，是公司的办公室主任。公司成立之初股东有孟某1、姚某、郭某1、刘某某四个人，孟某1出资，其他股东没有出资只是挂个名字，后来股东变为孟某1和姚某，孟某1是法人兼董事长，姚某不参与公司的经营。公司经营黄金珠宝首饰，还做期货生意，投资黄金白银白糖等期货产品，同时也让客户以投资理财的名义在该公司存款。刘某某是总经理，负责炒期货，购买黄金白银首饰产品。孟某1等找自己的朋友来公司听课，由刘某某讲课，主要是讲投资期货生意可以赚钱，可以放心投资，可以得到高额利息。客户在公司投资理财，公司与客户签订投资理财协议，以月息2%至3%返还利息，期限是3个月至12个月不等。客户存款有的是现金，有的是转账，现金是交给孟某1或者会计邱某，后存至孟某1的账户，转账是直接转到孟某1账户上，客户拿存款单或转账单到公司换取存款合同。每月月底返还存款利息。孟某1将融资的钱用于购买黄金白银饰品、投资期货、投资新乡市东区百福体检中心等。其以自己及亲戚名义与该公司签订了19份投资理财合同。
8、证人郭某1证言证实2012年9月至2013年12月，其在新乡市锦坤黄金珠宝有限公司工作，负责发工资、打杂之类的工作。公司成立之初，孟某1让其入股，其没有钱，孟某1就让帮其工作，不用投资，给其一个干股。公司经营黄金珠宝首饰，还做期货生意，同时也让客户以投资理财的名义在该公司存款。孟某1和刘某某对外进行过宣传，主要讲炒期货方面的知识，说投资期货可以得到较高收益，比较安全。客户在公司投资理财，公司与客户签订投资理财协议，以月息2%至3%返还利息，期限是3个月至12个月不等。孟某1将融资的钱一部分购买黄金白银饰品，一部分投资期货，客户反映一部分投资到新乡市东区百福体检中心等。
9、证人姚某证言证实新乡市锦坤黄金珠宝有限公司2012年9月份成立，法人是孟某1，孟某1让其占公司20%的股份，其只是签了个名字，挂了个股东的名，没有投资，也没有参与公司的经营。
10、证人邱某证言证实其是新乡市锦坤黄金珠宝有限公司会计，2012年8月至2014年9月在该公司工作，负责收取客户存款及银行转账并签订客户投资理财协议。该公司的法定代表人是孟某1，兼董事长，负责公司全部业务，刘某某是总经理，炒期货，还负责公司进货。公司经营黄金白银首饰，做期货生意，同时让客户以投资理财名义在公司存款。公司成立之初，孟某1等找自己熟人朋友到公司听课，由刘某某讲课，主要给客户讲期货知识，让客户在公司存款。前期存款是公司与客户签订浮动收益理财协议，五五分成，2012年11月份之后都是固定收益，公司以月息2%至3%返还利息，期限是3个月到12个月不等，每月月底返还客户存款利息。客户交款有的是现金，其和鲁某再存至孟某1账户上，有的是银行转账，客户拿到存款单或转账单后到公司换委某。从2012年10月中旬公司开始融资至2014年9月份，融资金额3300万元左右，涉及人数大约150至200人。公司融资的钱，用于购买黄金白银饰品、投资期货，投资新乡市东区百福体检中心、返还客户的存款利息等。
11、证人郭某2、罗某证言证实二人在新乡市锦坤黄金珠宝有限公司工作，是公司的期货操盘手。公司的法定代表人是孟某1，负责公司的全部业务。刘某某是总经理，负责炒期货、采购黄金白银饰品，给客户讲解黄金白银期货方面知识，让客户投资理财。公司与客户签订投资理财协议，以月息2%至3%返还利息，期限是3个月到12个月不等，与客户签订协议由会计邱某办理，客户存款有的是现金，有的是银行转账，客户拿到存款单或转账单后来公司换取委某，每个月月底公司返还利息，小部分以现金返还，大部分由公司会计邱某通过网银转账至客户提供的银行账户上。孟某1将融资的钱用于购买黄金白银饰品、期货投资、投资新乡市东区百福体检中心、返还客户的存款利息等。
12、证人方某证言证实其2013年9月2日至2014年10月30日在新乡市锦坤黄金珠宝有限公司工作，负责公司仓库进出货管理，店面销售统计，有时帮助会计邱某办理客户存款理财协议。公司的法定代表人孟某1，负责公司的全部业务。公司销售黄金白银饰品，做期货生意，同时以投资理财的名义让客户在公司存款。客户在公司存款投资理财，公司与客户签订协议，以月息2%至3%返还利息，期限是3个月到12个月不等。
13、证人何某证言证实其于2012年10月中旬至2014年11月在新乡市锦坤黄金珠宝有限公司工作，主要负责写材料、文秘之类的工作。公司法人是孟某1，公司销售黄金白银饰品，做期货生意，同时以投资理财的名义让客户在公司存款。孟某1、刘某某给客户讲课，让来公司进行投资理财。客户在公司存款投资理财，公司与客户签订协议，以月息2%至3%返还利息，期限是3个月到12个月不等。其孟某1将吸收的钱一部分用于购买黄金白银饰品，一部分用于投资期货，听客户反映将一部分资金投到百福体检中心。
14、证人申某证言及委某、收据等证实其2012年9月3日至2014年10月中旬在新乡市锦坤黄金珠宝有限公司工作，负责店面金银饰品的销售。公司法人是孟某1，刘某某负责炒期货。公司成立不久就开始融资，以月息2%至3%不等返还客户利息，期限3个月到12个月不等，具体融资金额和人数其不清楚。公司融资的钱，孟某1一部分用于购买黄金白银饰品，一部分用于投资期货，后来听客户说孟某1在新乡市百福体检中心投资了。其以本人及亲戚名义在该公司共投资40万元，得息13万元，实际损失27万元。
15、证人孔某证言及委某、收据等证实其2014年10月份到新乡市锦坤黄金珠宝有限公司工作，与该公司法定代表人孟某1是多年的朋友。2014年6月份孟某1找其说投资理财以2%的利息返还，后其与该公司签订一份投资理财合同，投资本金3.5万元，实际损失3.5万元。另外其还介绍了三个朋友到该公司投资。
16、证人孟某2证言及委某、收据、车辆转让协议书、河南省二手车买卖合同、发票等证实其与其与孟某1公司共签了4份投资理财协议，共投资40万元，得到利息153000元，实际损失247000元。其还陆续借给孟某140万元现金，后孟某1公司资金出现困难，其让孟某1把借的钱先给还了，后孟某1她将名下的两部车抵给了其，一辆白色大众途观越野车，一辆黑色大众帕萨特轿车，两部车合计冲抵欠款30万元，并于2014年9月19日过户到其丈夫李利名下。2014年11月5日、11月23日，其和爱人将这两辆车卖给了专门做二手车生意的马会宾，共卖了30万元钱。
17、证人张某4、赵某1、魏某、周某、马某、刘某1、郑某、徐某、王某2、裴某、林某、吕某、贺某、赵某2、赵某3、杨某1、侯某某、王某3、崔某、姬某、彭某、杨某2、卓某、常某、焦某、王某4、丁某、付某、石某、秦某、文某、刘某2、张某1、范某、刘某3、李某、张某2、张某3、姜某、王某5、于某、王某6、刘某4、郭某3、黄某1、黄某2、王某4、邢某等人的证言、委某、收据等均证实他们通过朋友介绍等途径知道新乡市锦坤黄金珠宝有限公司有理财项目，投资理财非常稳妥，后到该公司进行投资理财的相关情况。
18、被告人刘某某供述与辩解证实新乡市锦坤黄金珠宝有限公司2012年9月份注册成立，孟某1是法人兼董事长，其担任总经理，负责操盘期货。公司以炒期货名义帮助客户理财，孟某1让其给客户讲解炒期货的知识，以便于客户购买公司的黄金产品及在公司存款投资理财。融资后公司将一部分资金用于购买黄金白银相关产品饰品，一部分用于投资期货等。工作期间其只得到工资。
以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人刘某某未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人刘某某伙同他人共同实施了犯罪行为，系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人刘某某起次要或者辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵39日，即自2017年5月4日起至2018年9月25日止）。
二、违法所得2400余万元予以追缴，返还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张东峰
审 判 员 张敬美
人民陪审员 宋爱民
二〇一七年五月五日
书 记 员 吴嘉茜