辽宁省沈阳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽01刑初100号公诉机关辽宁省沈阳市人民检察院。被告人崔发东，男，1959年4月12日出生于辽宁省沈阳市，汉族，初中文化，户籍地辽宁省沈阳市沈河区。因涉嫌诈骗罪，于2015年12月29日被刑事拘留，2016年2月3日被批准逮捕，当日执行逮捕。现羁押于沈阳市浑南看守所。辩护人曹英魁，辽宁正直律师事务所律师。辽宁省沈阳市人民检察院以沈检刑诉[2016]106号起诉书指控被告人崔发东犯诈骗罪一案，于2016年10月20日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省沈阳市人民检察院指派检察员张啸天、姜辉出庭支持公诉，被告人崔发东及其辩护人曹英魁到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2009年3月至2015年11月间，被告人崔发东虚构与山东省荣成市某某造船厂签订钢材购货合同、经营小额贷款公司、典当行等事实，以供应钢材、向外放贷资金不足为由，向崔某某1、甘某某、崔某某2、周某某等18人借款，并许以高额利息，骗取上述人员人民币13，867，450元，钱款用于清偿个人债务及挥霍。具体事实如下：1.2009年3月至2015年10月间，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人崔某某1人民币1,453,500元。2.2010年至2015年间，被告人崔发东虚构与山东荣成市某某造船厂签订钢材购货合同的事实，骗取被害人甘某某、石某某人民币7,825,600元。3.2012年4月至2015年7月间，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人崔某某2人民币690,500元。4.2014年3月至2015年9月间，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人曹某某1人民币109,500元。5.2014年9月至2015年7月间，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人胡某某人民币859,750元。6.2014年9月至2015年7月间，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人尚某某人民币290,000元。7.2014年12月22日，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人周某某人民币880,000元。8.2015年4月至10月间，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人邵某人民币229,000元。9.2015年5月5日，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人胡某某人民币92,000元。10.2015年6月至7月间，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人李某、姚某某人民币517,000元。11.2015年7月1日，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人刘某某1人民币164,000元。12.2015年8月4日，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人曹某某2人民币96,000元。13.2015年9月5日，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人朱某某人民币70,000元。14.2015年9月10日，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人宫某某、詹某某人民币97,000元。15.2015年9月17日，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人韩某某人民币96,500元。16.2015年9月至10月间，被告人崔发东虚构经营典当行的事实，骗取被害人付某人民币200,100元。17.2015年9月至10月间，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人孟某人民币157,000元。18.2015年11月份，被告人崔发东虚构经营小额贷款公司的事实，骗取被害人叔某某人民币40,000元。2015年12月28日，被告人崔发东被公安机关抓获。公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了被害人甘某某、石某某等人的陈述、证人王某、刘某某2等人的证言、借条、银行交易明细、对账单、常住人口基本信息、辽宁立信达会计司法鉴定所出具的司法鉴定意见、被告人崔发东的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人崔发东虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人崔发东对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩解其没有虚构经营担保公司的行为，其开办的某某源投资担保公司有工商局核发的营业执照，其骗取他人钱款是因为公司资金链断裂致其丧失偿债能力，其迫于还款压力虚构了公司因投资、经商等需要资金的事由，故其主观恶性不大，请求法院对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人崔发东的涉案行为不构成犯罪。理由如下：1.被告人崔发东主观上没有非法占有他人财物的目的。崔发东基于投资或经商的事由向多位被害人借款并允以高额利息系正常的民间借贷行为，后崔发东因投资项目失败导致其资金链断裂，丧失还款能力，可见崔发东无力还款系客观原因造成，其主观上并无非法占有他人财物的故意。2.崔发东在客观上没有实施诈骗的犯罪行为。崔发东经营的投资担保公司有工商行政管理机关核发的营业执照，不存在公诉机关指控的虚构小额贷款公司的事实；崔发东没有伪造过钢材销售合同，且崔发东通过微信发给被害人的钢材销售合同的签订时间是在向被害人借款之后，即使该合同系伪造，因欺骗行为发生借款之后，亦不能认定崔发东在借款时实施了欺骗行为。3.公诉机关指控的犯罪数额与客观事实不符。被害人崔某某1、崔某某2系崔发东亲属，此二人自侦查至法庭审理阶段均表示不追究崔发东欠其钱款的法律责任；另有其他被害人主张通过民事诉讼的方式解决和崔发东之间的债务关系，故上述人员的被骗钱款不应计算在犯罪数额之内。综上，崔发东无诈骗的故意，亦无诈骗的行为，应宣告被告人崔发东无罪。辩护人向法庭提交企业登记资料和谅解书等证据材料。公诉机关当庭答辩如下：1.对辩护人提交的沈阳某某源投资担保公司的注册登记和变更登记资料不持异议，认可崔发东曾经营沈阳市某某源投资担保公司的事实。2.辩护人所提崔发东不构成犯罪的意见不能成立。崔发东当庭供述其经营投资担保公司后仅投入人民币30万元，其他资金都是借款，后因经营失败欠付巨额外债后，迫于还款压力编造各种理由借款用于偿还旧债和个人消费。财务审计报告证实，崔发东使用的银行卡上的资金往来仅限于其和各被害人之间的借款或还款往来、个人购房等私人用途，无任何实际投资项目的账目记载。被告人在无任何投资项目和收入来源情况下，借新债还旧债并造成多位被害人巨额经济损失是典型的诈骗行为，故辩护人所提意见无证据支持，无法成立。经审理查明：2007年9月，被告人崔发东担任沈阳某某投资担保有限公司（以下简称某某公司）的法定代表人，公司主要业务为法律、法规许可的产业投资和担保服务，该公司因逾期未年检于2012年10月26日被工商行政管理部门吊销营业执照。2009年年初至2015年年末间，崔发东在无实际经营项目，且无稳定收入来源的情况下，为偿还其因资金链断裂而欠付的巨额借款及高额利息，编造某某公司因经商、投资等需要资金的虚假事由，并允以高额利息恶意向外借款。期间，崔发东采用正常返还先期借款或支付少量利息的方式使多名被害人误信其有足够的偿债能力，先后多次以其个人名义从被害人甘某某、崔某某2、崔某某1、周某某等18人处借款人民币6400余万元，崔发东循环将新借款用于偿还旧借款、高额利息及个人消费，终因欠款数额过大，无法再通过借新还旧的方式返还被害人钱款而致案发。至案发日，被告人崔发东通过欺骗的方法共造成被害人实际经济损失人民币13,867,450元。具体事实如下：1.2010年至2015年间，被告人崔发东虚构其向山东省荣城市某某造船厂长期供应钢材的事实，并以需要周转资金为由辅以高额利息的承诺，先后多次从被害人甘某某、石某某夫妇处借款共计人民币4800余万元，崔发东将上述款项循环用于偿还巨额旧债、利息及个人支出。经辽宁立信达会计司法鉴定所进行司法鉴定，被告人崔发东共计造成被害人甘某某、石某某实际经济损失人民币7,825,600元。2.2009年3月至2015年11月间，被告人崔发东谎称其经营的沈阳某某投资担保有限公司对外投资、提供担保、经商等项目需要资金，以高额利息为诱，先后多次向被害人崔某某1、崔某某2、曹某某1、胡某某、尚某某、周某某、邵某、胡某某、李某、姚某某、刘某某1、曹某某2、朱某某、宫某某、詹某某、韩某某、付某、孟某、叔某某借款，被告人崔发东收到被害人的钱款后，将借款循环用于偿还其欠付的旧借款本金、利息或用于个人消费。至案发日，被告人崔发东实际造成被害人崔某某1经济损失人民币1,453,500元;造成被害人崔某某2经济损失人民币690,500元；造成被害人曹某某1经济损失人民币109,500元；造成被害人胡某某经济损失人民币859,750元；造成被害人尚某某经济损失人民币290,000元；造成被害人周某某经济损失人民币880,000元；造成被害人邵某经济损失人民币229,000元；造成被害人胡某某经济损失人民币92,000元；造成被害人李某、姚某某经济损失人民币517,000元；造成被害人刘某某1经济损失人民币164,000元；造成被害人曹某某2经济损失人民币96,000元；造成被害人朱某某人民币经济损失70,000元；造成被害人宫某某、詹某某经济损失人民币97,000元；造成被害人韩某某经济损失人民币96,500元；造成被害人付某经济损失人民币200,100元；造成被害人孟某经济损失人民币157,000元；造成被害人叔某某经济损失人民币40,000元。上述事实，有控辩双方提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过，证实被告人崔发东虚构其向山东省荣城市某某造船厂长期供应钢材的事由，并伪造钢材购销合同取得被害人甘某某信任，多次以需要供货资金为由从甘某某处骗取钱款，后甘某某发现崔发东拖延还款，遂到工商行政管理部门查询，发现钢材公司名称系崔发东伪造，公安机关接甘某某报警遂立案侦查，后崔发东被公安机关抓获。2.银行卡交易记录、借据、辽宁立信达会计司法鉴定所司法鉴定报告、证人崔某证言，证实：⑴崔发东持有的银行卡交易记录、财务往来账目显示崔发东合计向18位被害人借款64,409,100元，返还被害人本金及利息50,541,650元，造成被害人经济损失13,867,450元；⑵崔发东账户提取现金、消费支出明细共计18,404,919.50元，其中ATM取款支出1,206,000元；现金支取16,695,698元；网络ATM机取款支出3,500元；异地POS消费33,736.56元；消费支出455,984.94元；差旅费支出10,000元。除消费支出455,984.94元资金去向明确外，其余支出资金去向不明。⑶被告人崔发东和多位被害人使用的银行卡显示，崔发东日常的经济往来均为和多位被害人之间的借款、返还利息、个人消费等事项，无投资、担保或经商等实际经营项目的财务往来记载。⑷崔发东用崔某的身份证办理过银行卡，崔发东用该银行卡进行资金交易及购买房屋的事实。3.证实被告人崔发东无实际经营项目的证据。⑴微信聊天记录照片、钢材购货合同、沈阳市工商事务咨询中心出具的证明信，某某造船厂供应处出具的加盖供应处公章、造船厂合同专用章的情况说明，证实被告人崔发东虚构相关事实：①崔发东编造某某造船厂欠其货款、其为索要货款和船厂的多位领导联系、聚餐等事由，并以此为由推脱偿还欠付甘某某、石某某夫妇钱款；②崔发东虚构沈阳某某有限公司名称，并以该公司代表的名义与某某造船厂签订钢材供货合同，上述公司名称及合同均系崔发东伪造；③经沈阳市工商事务咨询中心检索，沈阳市现有的企业名库中没有沈阳某某有限公司的注册登记资料；④某某造船厂从未与沈阳某某有限公司的代表人崔发东签订过钢材购货合同；崔发东伪造的钢材购货合同上的船厂合同专用章的特征、标识与真实的船厂合同专用章上的标识无符合之处。⑵被害人叔某某陈述，证实被告人崔发东在其经营的彩票站购买价值100万元左右彩票，希冀通过中奖改变财务状况的事实。⑶证人李某某1证言，证实崔发东曾向其多次借款，其在借款过程中发现没有任何实际经营项目，遂终止和崔发东之间借款关系的事实。⑷证人秦某某证言，证实其曾借款给被告人崔发东，发现崔发东多次拖延还款后不再借给崔钱款的事实。⑸被告人崔发东供述：我从2007年开始经营投资担保公司，自己投资过30万元。经营初期，我投资失败，以后再未干过盈利项目。为了偿还欠付的巨额借款和承诺的高额利息，我只能是编造或投资或经商的名目不断的借款还债，我虚构过和造船厂签订了长期钢材供货合同、也谎称过我的投资担保公司对外放款可以获得高额利息等事由，用来获取被害人的信任，在初期借款时我会正常还款，也会支付几个月的利息，就用这样的方式不停的取得被害人的信任，骗了多位被害人的钱，这些钱我都用在还账和个人消费上了，并没有用于实际的投资或担保项目上。被告人崔发东当庭供述：我经营投资担保公司期间，自己就投了30万的资金，剩下的钱都是向别人借的，我出去洽谈的项目没有成功的，欠了不少的外债，就需要不停的向别人借钱来偿还旧借款和用于个人消费。4.被告人崔发东骗取被害人甘某某、石某某夫妇钱款的证据。⑴借据统计、借条、银行对账单，证实被告人崔发东多次向甘某某、石某某夫妇借款及以偿还本息的名义返还部分款项的事实。⑵辽宁立信达会计司法鉴定所出具的司法鉴定意见书，证实被告人崔发东共计向被害人甘某某夫妇借款50,560,000元，其以支付本息的名义返还42,734,400元，实际造成被害人甘某某夫妇经济损失7,825,600元。⑶被害人甘某某陈述：我和崔发东相识在1999年左右，关系一直处得很好。2010年的时候，崔发东说他和山东省荣城市的某某造船厂联系上了业务，他长期向造船厂供应钢板，这个业务需要资金，他让我借钱给他，然后按月息3%给我利息。我就陆续把钱借给他，崔发东每年都会把他以沈阳某某有限公司的名义和造船厂签的购货合同给我看，他告诉我这是商业秘密，不能给我留底子，我看完合同，他就直接拿走了，崔发东逐年都向我返还本金和利息，我也没有觉得有什么异常。2015年6月份时，崔发东停止了支付利息，我就要求他返还本金和利息，他说因为钢材的供货量不足，造船厂要和他终止合同，他去结算后才有钱还我，他还说造船厂把应给他的货款挪用到基建项目上去了，我就对他说的话产生了怀疑。当年8月份时，我提出和崔发东一起到造船厂去看看，他就领着我和我丈夫石某某一起去了山东省荣城市的某某造船厂，到荣城后，崔发东告诉我们在外面等着，他先给造船厂财务处的汪处长打个电话，崔发东打完电话告诉我们汪处长在医院陪护其父亲，没上班。崔发东说他自己到厂里去找一下供应处的处长。约十分钟，崔发东被一个穿红衣服的人送了出来，我和石某某刚想迎上去，那个穿衣服的人就返回厂里去了。崔发东说穿红衣服的人是供应处的处长，叫老冒，老冒着急回厂开会，已经约好晚上一起吃饭。崔发东又从我手里要了一万元钱，他说要去医院看汪处长的父亲。到了晚上，崔发东说约的人太多了，不方便让我们参加饭局，他自己和船厂的人一起吃了饭。这期间，他还用微信发了几张多人吃饭的照片，告诉我们这几个人都是船厂的领导，那一万元钱他也给了船厂的汪处长，过几天船厂就能给他货款。我们看事办成了，我先坐飞机回的沈阳，我丈夫石某某陪着崔发东从山东省威海坐船经大连返回沈阳。石某某说他和崔发东在威海码头等船时，崔接了个电话说造船厂的人把合同给他送过来了，他去取一下,过了不长时间他拿回一份合同。石某某打电话告诉我看到了合同，我就给崔发东打电话，让他把合同拍下来，用微信发给我，崔发东通过微信把合同的照片给我发了过来。崔发东回到沈阳后，一直没把钱给我，我感觉事情不象他说的那样，就到沈阳市工商局去查询，发现根本没有沈阳某某公司这个企业，我发现被骗了，就来报案了。我说的这些事我的爱人石某某了解，我原来还有一个司机叫王某，他总跟着我办事，他对这事也有了解。崔发东每次找我借钱都是以个人的名义，打的有借条，他还我钱时也有银行的转账记录，这些都能查到，我会提交给公安机关。⑷被害人石某某的陈述：我和我妻子甘某某在沈阳市沈河区沈洲路附近有一个门市房，1999年时，崔发东在我们的门市房旁边开了一个汽车美容装饰店，因为邻居的关系就和他熟悉了。2010年左右，崔发东他和某某造船厂做上了大业务，让我和甘某某向他提供资金，他按照每个月3%给我们利息。此后，崔发东每年都给我们看一下他和造船厂签的合同，我们也相信他真的是在给造船厂供应钢板。到2015年6月时，我和甘某某一共给崔发东拿了4823万的本金，这期间他以本金或利息的名义返还给我们3655.28万元，这以后，崔发东没再向我们返还过本息。我们多次找崔发东要钱，他均以造船厂资金困难为由拖延不还。后来，我和甘某某还陪崔发东去了一趟山东，崔发东到那单独见了几个人，他说都是造船厂的领导，船厂的领导答应过几天就能给他结款。我和崔发东在山东省威海市码头坐船时，崔发东还给我看过他和某某造船厂签订的钢材销售合同，他还把合同拍了照片用微信给甘某某传了过去。后来，崔发东一直没有还钱，我们发现合同上写的供货方是沈阳某某有限公司，上面有崔发东的签名，我们就到沈阳市工商局查询，结果发现根本没有这个公司，我们才发现被崔发东欺骗了。⑸证人王某证言，证实其受雇于甘某某工作期间，多次见证被告人崔发东以给某某造船厂供应钢材需要资金为由，向被害人甘某某、石某某借款，并证实多次见过崔发东向甘出示钢材购货合同，还证实沈阳某某投资担保有限公司的所有手续均在其手中保存，崔发东只是借公司名义对外宣称有投资或经营项目，而未实际经营公司。⑹证人刘某某2证言，证实被害人甘某某曾经向其借款200万元，并将此200万元转借给崔发东，且此笔款项至案发日未予偿还的事实。⑺证人宋某某证言：我是山东省荣城市某某造船厂供应处的职工，自1988年开始在造船厂工作，具体工作内容是负责采购工作，主要是造船钢材的采购。我看了你们公安机关出具的沈阳某某有限公司（代表人签名崔发东）和某某造船厂的钢材采购合同，这份合同是假的，上面某某造船厂的公章是伪造的，我们厂合同专用章上的五角星下面有一个序号，公章的底部还有编码，这个合同上的章没有这些防伪标志。合同上的船厂代表签字也不是我们单位的人，并且我们单位从来没有过这笔购货业务。你们给我看了崔发东的照片，我从来没见过这个人，还有你们讲的崔发东所称的船厂供应处处长“老冒”，财务处处长“老汪”等信息全不对，崔发东编造的我厂领导的信息全是假的。我们厂购买钢材的来源一般是山东钢铁集团，从不在个人或私营公司处买钢材。我看了你们出具的崔发东拍摄的和所谓的我厂领导一起聚餐的照片，照片上的人中没有一个是我们船厂的，我不认识这些人。⑻证人李某某2证言：我是建设银行沈阳河畔分理处的主任。崔发东是我们分理处的大客户，我和他有过接触。2015年11月10日晚上，崔发东给我打电话，他说他有一个发小（被害人甘某某）要找他借钱，他不想借，他告诉甘某某把钱借给了一家企业，这家企业正在我们银行办贷款，贷款下来企业就能把钱还给崔发东了，崔发东说这个过程叫“过桥”，他领甘某某来银行就是核实这个事，崔发东说让我帮他隐瞒一下，在甘某某来我们银行看企业办的贷款手续时，让我说管手续的人不在。我考虑到崔发东是大客户，就答应了。第二天，崔发东带着甘某某和一个男的来到银行，崔发东当着他们的面问我，能看银行贷款资料不，我按照崔发东要求的说管手续的人不在，看不了。崔发东和甘某某他们就走了。当天晚上，崔发东再次给我打电话，说甘某某不相信他的钱借给了企业的事，还是想跟他借钱，甘某某还要再来银行核实一下，请我再次帮忙。我听后，勉强答应了。2015年11月13日，崔发东给我打电话，说甘某某要到我的单位来，请我还按上次说的办，就说管手续的人不在，拿不出贷款资料和手续。没多久，崔发东带着甘某某和石某某一起来了，还带来了一个姓周的男子（周某某），崔发东问我能不能看贷款的相关手续，我就说柜员不在，看不了。之后，他们几个人就走了。崔发东在这后又给我打了几次电话，问有没有人到银行问贷款手续的事，我说没有。2015年11月19日的下午，周某某突然来我们银行，周的态度很强硬，问我借崔发东钱的企业是不是在银行办了贷款，周某某说他们把钱借给崔发东了，崔发东告诉他们把钱转借给企业了，等企业办下贷款才能还给他们。这时，我才知道崔发东欺骗了我，我就给崔发东打电话让他到银行来，当面对质，崔发东来后，甘某某夫妇也来了，我和崔发东、甘某某夫妇四个人在银行的VIP厅见的面，甘某某夫妇质问崔发东有没有企业办贷款的事，崔发东还说过几天贷款就能办下来，我看崔发东还在欺骗，就当场揭穿了他，告诉甘某某他们，根本就没有崔发东将钱借给企业，企业在我们银行办贷款再还给崔发东的事。崔发东见我揭穿他就不说话了，甘某某就追问崔发东，既然没有把钱转借给企业，钱放到什么地方了。崔发东说过几天就有钱了，然后我就回避了。2016年1月5日，一个姓刘的人，带着三个人到我们银行，说他们把钱借给了甘某某，甘某某把钱借给了崔发东，他们再来核实下崔发东说的企业在银行办贷款的事，我就把上面讲的事实又和他们讲了一遍，并告诉他们这事和银行没关系。甘某某手机拍摄的照片，证实在建设银行沈阳市某某支行VIP客户室，参与核实被告人崔发东所称的其将手中的资金借给企业，企业在该银行办理贷款后即可向其偿还资金事宜的相关人员中有崔发东、甘某某及其丈夫石某某、银行主任李某某2。⑼被告人崔发东的供述：我和被害人甘某某是朋友。2007年开始，我因为缺少资金开始向甘某某借钱。后来，我做买卖赔了钱，欠了不少外债，就开始跟别人借钱，拆东墙补西墙，用新借款还旧借款的本金和利息。2014年开始，我实在没法还钱了，我就编造和某某造船厂签订了供货合同，以向造船厂供应钢板需要购货资金的名义向甘某某借款1千万元。甘某某就陆续给我汇款，我一直骗她说借的钱都购买了钢板供应给造船厂了，但船厂没有给我结过货款，所以没法还她的钱，实际上我将甘某某的钱用来偿还以前欠付甘某某本金的利息及其他被害人的钱了。我记不清具体什么时间开始骗甘某某的，我从来没有和某某造船厂签订过购货合同，我向甘某某编造过船厂的供应处处长叫“老冒”，副处长叫“庆东”，船厂老总叫“张总”，财务处处长姓朱等信息，我还带着甘某某去过某某造船厂，我让他们在宾馆等我，我把和朋友一起吃饭的照片通过微信发给甘某某，骗她说我为要回货款在和船厂的领导吃饭，其实和我吃饭的人中没有一个是造船厂的。我这么做也是没有办法，甘某某紧追我要钱，我只能编造向船厂要钱的假象。后来，甘某某逼的我太紧了，我就骗甘某某，钱要回来了，我把钱借给企业了，企业拿这笔钱做担保在银行办贷款，我还找建设银行沈阳某某支行的李某某2主任帮我打掩护，甘某某和石某某去银行核实时，李某某2开始还帮我瞒着，后来发现我们的谈话内容和我与他说的不符，李某某2就说了实话，他告诉甘某某夫妇我没有把钱借给企业，企业也没有在他们银行办过贷款。我一共在甘某某夫妇那借了有5千多万元，这些钱我没干过投资或经商项目，就是用新借款还旧借款的本金、利息及其他被害人的借款，还有一部分是我自己消费了。我借甘某某钱时没能力还钱，真的是走投无路，只能采取这种用新贷还旧贷的方式维持了。我向甘某某等人借款时，一般是月息2分到3分，随着时间的延长，我除了不停的借款又没有其他资金来源，最后就彻底还不起欠款了。我承认我的行为是骗，但我没有其他的办法。5.证实被告人崔发东诈骗被害人曹某某1、周某某等17人钱款的证据。⑴被害人提供的借条、收条、还款保证书、谅解书,证实被骗钱款数额及部分被害人谅解被告人犯罪行为的事实。内容如下：①崔发东于2015年7月22日从被害人崔某某2处借款人民币90万元；②崔发东分别于2014年3月30日、2015年9月26日先后向被害人曹某某1借款人民币10万元、5万元；③崔发东于2015年7月17日、12月3日先后向被害人胡某某借款人民币50万元、55.65万元；④崔发东于2014年12月至2015年11月先后向被害人尚某某借款共计人民币50万元；⑤崔发东于2014年12月22日从被害人周某某处借款人民币100万元，并承诺于2015年10月22日前还清；⑥崔发东于2015年8月4日、10月10日先后向被害人邵某借款人民币25万元；⑦崔发东于2015年5月5日向被害人胡某某借款人民币10万元；⑧崔发东于2015年7月20日向被害人李某、姚某某夫妇借款人民币55万元；⑨崔发东于2015年7月1日向被害人刘某某1借款人民币20万元；⑩崔发东于2015年8月4日向被害人曹某某2借款人民币10万元；⑪崔发东于2015年9月5日向被害人朱某某借款人民币7万元；⑫崔发东于2015年9月10日向被害人宫某某、詹某某借款人民币10万元；⑬崔发东于2015年9月17日向被害人韩某某借款人民币10万元；⑭崔发东于2015年9月9日至11月16日先后向被害人付某借款人民币15万元、5.76万元；⑮崔发东于2015年9月20日、10月21日先后向被害人孟某借款人民币6万元、10万元；⑯被害人崔某某2、崔某某1谅解被告人崔发东的犯罪行为，不追究其任何法律责任。⑵银行卡对账单（户名崔发东），证实崔发东从被害人崔某某1处共计借款人民币575.6万元。⑶被害人叔某某提供的微信照片，证实崔发东向叔某某借款人民币6万元。⑷被害人曹某某1、胡某某、尚某某、周某某、邵某、胡某某、李某、刘某某1、曹某某2、朱某某、宫某某、韩某某、付某、孟某、叔某某、崔某某1、崔某某2等人的陈述，证实被告人崔发东虚构其经营的公司需要对外投资、担保、经商等事由，并允以高额利息，从被害人处骗取钱款的事实。⑸被告人崔发东的供述：2007年我开始做买卖，后期赔了，欠了不少外债，我就开始编造各种理由跟别人借钱，拆东墙补西墙，越借越多，后期无力偿还。看了你们公安人员出具的收条、银行卡交易记录，我确定向崔某某1、崔某某2、曹某某1、胡某某、尚某某、周某某、邵某、胡某某、李某、姚某某、刘某某1、曹某某2、朱某某、宫某某、詹某某、韩某某、付某、孟某、叔某某等人借过钱，上述人员有我的亲属、邻居和朋友，不熟悉的人也不能借给我钱。这些借款中有些是多次向一个人借款，期间可能也还过利息，如果不给利息，不会有人相信我，我就没办法向下个人借钱了，欠款的具体数额以我使用的银行卡交易记录和被害人收款证据为准，借的钱都让我还账了，买彩票还花了100多万元。这些事我都认可。6.证实涉案企业及人员身份信息的证据。⑴法人信息：沈阳市工商事务咨询中心出具的企业机读档案登记资料、变更情况查询卡，证实崔发东自2007年9月17日担任沈阳某某源投资担保公司法定代表人，该公司因逾期未年检于2012年10月26日被工商行政管理部门吊销营业执照。⑵自然人信息：居住信息、违法犯罪嫌疑人前科劣迹查询表，证实被告人犯罪时己达法定刑事责任年龄及案发前其无犯罪前科的事实；涉案的被害人、证人等人员的身份信息。本院认为，被告人崔发东在无实际经营项目，且无稳定收入来源的情况下，编造其公司因经商、投资等需要资金的虚假事由，允以高额利息恶意向外借款，将骗取的钱款用于偿还旧债或个人消费，造成被害人经济损失数额特别巨大，其行为己构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人崔发东辩解其因资金链断裂丧失偿债能力，迫于还款压力故虚构事实骗取被害人的钱款，其主观恶性不大，可从轻处罚；辩护人所提崔发东主观上无非法占有他人财物的目的，客观上未实施诈骗的犯罪行为，故崔不构成犯罪的意见。经查，被告人崔发东于2007年9月份开始经营沈阳某某源投资担保公司，崔发东自述设立公司初期有过经营项目，后因投资失败致资金链断裂，继而丧失偿债能力；崔发东在无实际投资项目且无稳定收入来源的情况下，为掩盖其无力还款的真相，使用先期偿还部分借款本金和利息、伪造虚假的沈阳某某公司与某某造船厂的销售合同等手段，诱使被害人误信其有足够的偿债能力，并连续借给其钱款，崔发东循环用新借款偿还旧借款、本金或用于个人消费，至案发日资金缺口达人民币1300余万元，上述事实有被告人供述、银行卡交易记录、借据、微信聊天记录、微信照片、钢材购货合同、被害人陈述、司法鉴定意见等相互印证的证据证实，足以认定；崔发东作为经营者，本应按照市场经济规律，遵循诚实信用的原则，守法经营，通过实际的市场交易行为获得利润，但崔发东却无任何实际的经营项目，编造各种理由恶意骗取他人财物，其既有非法占有他人财物的故意，亦有诈骗的客观行为，非法占有、使用、处分他人钱款，终致被害人的损失无法得到返还，故被告人的辩解及辩护人的意见无证据支持，本院不予采纳。关于辩护人提出的应减除崔的亲属被骗款额和部分主张通过民事诉讼的方式解决被骗款额，以减除后的实际数额为崔发东犯罪数额的意见。经查，被告人崔发东使用诈骗手段骗取多位被害人财物共计人民币1300余万元，其中包括崔发东的胞弟崔某某2、胞妹崔某某1被骗的钱款共计人民币214.4万元，二人在诉讼中多次表示不追究被告人崔发东的法律责任，并提交谅解书佐证。公诉机关认为，崔发东向崔某某2、崔某某1借款时使用与骗取其他被害人财物一致的犯罪手段，被骗款项的性质认定不应因被害人的事后谅解而改变，且该部分涉案数额特别巨大，危害后果严重，确有追究刑事责任的必要；另有部分被害人欲通过民事诉讼解决被骗钱款的问题亦应遵循先刑后民的法律适用原则；本院综合评判控辩双方的意见，认为公诉机关的意见于法有据，予以支持，对辩护人的意见不予采纳，但上述谅解情节在对被告人量刑时予以考虑。被害人的财产权应依法得到全面、平等的保护，对被告人崔发东的犯罪行为应予惩处，鉴于崔发东到案后能够如实供述主要犯罪事实，当庭认罪，有坦白情节，可对其从轻处罚。根据崔发东犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院》第四条第二款之规定，判决如下：一、被告人崔发东犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币一百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月28日起至2028年12月27日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）二、责令被告人崔发东向各被害人退赔经济损失（退赔及返还清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 边 锋审判员 袁俊峰审判员 魏冬梅二〇一七年二月二十二日书记员 张九超