广东省中山市第二人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）中二法刑二初字第436号
公诉机关中山市第二市区人民检察院。
被告人农学新，男，于广西壮族自治区大新县，公民身份号码×××5118，汉族，初中文化，农民。因本案于2015年3月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年4月24日被逮捕，现押于中山市看守所。
被告人凌文安，男，于广西壮族自治区大新县，公民身份号码×××1817，汉族，初中文化，无业。2011年6月23日因犯抢劫罪被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金一千元，2013年8月23日刑满释放。因本案于2014年12月2日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，现押于中山市看守所。
中山市第二市区人民检察院以中检二区刑诉（2015）987号起诉书指控被告人农学新、凌文安犯信用卡诈骗罪，于2015年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年7月10日公开开庭审理了本案。中山市第二市区人民检察院指派代理检察员曾泓玥出庭支持公诉，被告人农学新、凌文安到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第二市区人民检察院指控，2014年12月1日晚6时许，被告人农学新、凌文安窜至中山市某中国农业银行，二人通过在柜员机上安装读卡器、摄像头等方式复制被害人胡某、蒋某、梁某的银行卡信息。当晚11时许，被告人农学新、凌文安在小榄镇某农业银行柜员机，使用复制的银行卡通过取现、转账等方式骗取被害人胡某人民币5600元、被害人蒋某人民币40000元、被害人梁某人民币2700元。随后，被告人凌文安在上述银行内被公安人员人赃俱获。2015年3月18日，被告人农学新在东莞市某广场被公安人员抓获归案。公诉机关当庭宣读并出示了被害人胡某、蒋某、梁某的陈述、抓获经过、现场勘验检查笔录、现场方位图及现场照片、证人王某的证言、相关书证和物证、被告人农学新、凌文安的供述及辨认笔录等证据以证实上述的指控。公诉机关据此认为，被告人农学新、凌文安无视国家法律，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人凌文安如实供述自己罪行，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人农学新辩称其仅用复制的银行卡从银行柜员机取款2000余元，而并非指控的犯罪数额。
被告人凌文安辩称其仅用复制的银行卡从银行柜员机取款8900元，而并非指控的犯罪数额；另请求从轻处罚。
经审理查明，2014年12月1日晚6时许，被告人农学新、凌文安窜至中山市某中国农业银行，通过在该银行柜员机上安装读卡器、摄像头等方式复制被害人胡某、蒋某、梁某的银行卡信息。当晚11时许，被告人农学新、凌文安在小榄镇某中国农业银行柜员机，使用复制的银行卡通过取现、转账等方式冒取被害人胡某人民币5600元、被害人蒋某人民币40000元、被害人梁某人民币2700元。随后，公安人员接报到上述银行将被告人凌文安抓获归案，并当场缴获赃款人民币8300元及作案工具白色磁卡和中信银行卡各1张、口罩1个及雨伞1把等。2015年3月18日，公安人员在广东省东莞市某广场将被告人农学新抓获归案。破案后，上述部分赃款未能缴回。
上述犯罪事实，有以下证据证实：
1.被害人胡某的陈述证实，2014年12月1日晚11时55分许，中国农业银行突然发电话短信至我的手机，显示我账号为62×××18的银行账户被人分2次取款共5600元，因我并未取款或消费便即向公安机关报案。
2.被害人蒋某的陈述证实，2014年12月1日晚7时许，我持账号为62×××17的银行卡在位于小榄镇的中国农业银行柜员机取款4500元。当晚11时33分许，我收到中国农业银行发来的电话短信得知上述银行卡正被他人操作，后对方通过转账方式分3次取走银行卡内存款共40000元。随后，我与朋友王某驾车到附近位于小榄镇某中国农业银行柜员机处，见一名形迹可疑的男子正在该处取款，我便与王某拦截下该男子并报警，公安人员随即前来将该男子抓获归案。
3.被害人梁某的陈述证实，2014年12月1日晚7时许，我在小榄镇某处逛街并持账号为62×××18的银行卡到位于该路段的中国农业银行取款500元，后便回家休息。次日早上，我发现手机收到银行发来上述账户被取款2700元的电话短信，我随即到银行查询并得知有人在位于小榄镇某红绿灯附近的农业银行处取走上述款项。
4.中山市公安局小榄分局升平派出所出具的抓获经过及广州铁路公安局某派出所出具的归案说明证实，2014年12月2日凌晨零时许，公安人员接报案后立即到中国农业银行某支行处将被告人凌文安抓获归案；2015年3月18日，被告人农学新在东莞市某广场被公安人员抓获归案。
5.中山市公安局小榄分局升平派出所出具的扣押笔录、扣押物品清单及缴获的物品照片、中国农业银行股份有限公司中山小榄支行出具的证明证实，公安人员抓获被告人凌文安后，当场从其身上缴获现金9400元、写有“139132”的白色磁卡和号码为62×××49的中信银行卡、东莞市农村信用合作社联社信通卡等4张银行卡、口罩1个及雨伞1把等物；另上述东莞市农村信用合作社联社信通卡的卡号信息不存在。
6.现场勘验检查笔录、现场方位图及现场照片证实，案发现场分别位于中山市小榄镇某中国农业银行柜员机处及中国农业银行某支行柜员机处。
7.中国农业银行股份有限公司中山小榄支行提供的账号为62×××17、62×××18、62×××18、62×××11、62×××14的银行流水和查询资料、编号为DJ2H的银行柜员机取款记录证实，被害人蒋某账号为62×××17的银行账户于2014年12月1日晚11时36分许起被先后分2次取款共10000元，后该银行账户被转账30000元至户名为黄某真的账号为62×××11的银行账户，以上被转账款项随即被取款20000元，并被再次转账9000元至户名为陈某丽的账号为62×××14的银行账户；被害人胡某账号为62×××18的银行账户于2014年12月1日晚11时54分许起被先后分2次取款共5600元；被害人梁某账号为62×××18的银行账户于2014年12月1日晚11时56分许起被取款2700元；另账号为62×××17的银行账户与账号为62×××18的银行账户、账号为62×××18的银行账户均于2014年12月1日晚7时许，曾从上述编号为DJ2H的银行柜员机处取款。
8.中国农业银行股份有限公司某支行提供的编号为DJ92、DJ2H、DJBy3台银行柜员机的取款记录、监控录像及截图照片证实，2014年12月1日晚6时47分许，被告人农学新、凌文安结伙窜至以上编号为DJ2H的银行柜员机处安装读卡器及摄像头，当晚7时42分许由被告人凌文安将读卡器及摄像头取回。当晚11时35分许，被告人农学新窜至中国农业银行股份有限公司某支行编号为DJ92的银行柜员机处，通过复制的银行卡取走账号为62×××17的银行账户存款10000元，另将该银行账户内的存款30000元转入账号为62×××11的银行账户内；期间被告人凌文安在上述编号为DJBy银行柜员机处，通过复制的银行卡先分2次取走账号为62×××18的银行账户内的存款5600元，后又取走账号为62×××18的银行账户内的存款2700元。另被告人农学新、凌文安分别对以上监控录像截图照片予以确认。
9.有被害人蒋某提供的账号为62×××17的中国农业银行卡、被害人梁某提供的账号为62×××18的中国农业银行卡在案。
10.被害人梁某提供的银行账户查询资料证实，其账号为62×××18的银行账户于2014年12月1日晚7时许取款500元，后于同日晚11时56分许再次取款2700元。
11.本院作出的（2015）中二法民二初字第251号民事判决书及中国农业银行股份有限公司中山小榄支行提供的函件证实，被害人胡某已于2015年1月12日向本院起诉中国农业银行股份有限公司中山某支行，要求赔偿其银行账户被取走的上述5600元，经本院判决中国农业银行股份有限公司中山某支行应承担70%的赔偿责任，即3920元。
12.本院作出的（2015）中二法民二初字第171号民事判决书及中国农业银行股份有限公司中山某支行提供的函件证实，被害人蒋某已向本院起诉中国农业银行股份有限公司某支行，要求赔偿其银行账户被取走的上述40000元及因此造成的利息损失，经本院判决中国农业银行股份有限公司某支行应赔偿被害人蒋某40000元及利息损失。
13.广东省深圳市宝安区人民法院作出的（2011）深宝法刑初字第2312号刑事判决书及广东省清远监狱出具的释放证明书证实，2011年6月23日，被告人凌文安因犯抢劫罪被判处有期徒刑三年，并处罚金一千元，2013年8月23日刑满释放。
14.证人王某的证言证实，2014年12月1日晚7时许，我曾陪同蒋某到位于小榄镇某中国农业银行柜员机处取款。当晚11时30分许，蒋某的手机接到中国农业银行的电话短信提示得知上述银行卡被取款40000元，蒋某随即与我驾车到上述中国农业银行柜员机处并见一名形迹可疑的男子正操作取款，我们便上前拦截下该男子并向公安机关报警。
15.被告人农学新的供述及辨认笔录证实，2014年12月的一天，同伙“小陈”、“阿明”、凌文安与我窜至位于中山市某中国农业银行柜员机处，由我将读卡器和摄像头分别安装在柜员机顶端及银行卡进出口处。事后，我用复制的银行卡取款。被告人农学新能辨认出位于中山市小榄镇某中国农业银行柜员机处就是安装读卡器和摄像头的地点。
16.被告人凌文安的供述及辨认笔录证实，2014年11月29日晚8时30分许，我下班返回位于深圳市光明新区的宿舍时遇见“阿新”，“阿新”要介绍我到中山市做事。同年11月30日上午，“阿新”与我坐车到小榄镇某村一出租房暂住。次日下午6时30分许，“阿新”与我到中国农业银行的柜员机处，趁周围没人之机将读卡器、摄像头安装好，后我们在银行柜员机对面守候。期间，我们见有三人在安装了读卡器的柜员机处取款，“阿新”便要我取回上述读卡器和摄像头并返回住处，随后由“阿新”带走该读卡器和摄像头。当晚11时许，“阿新”回到暂住处并将贴有密码的1张中信银联卡和1张白色的卡交给我，要我用该2张卡取款且承诺得手后由我提成15%，“阿新”还为我购买了口罩和雨伞。稍后，我用以上的中心银行卡分2次取款共8900元，随即有群众到来将我抓获。被告人凌文安能辨认出被告人农学新就是上述的同伙“阿新”；并辨认出中山市小榄镇某中国农业银行柜员机处就是安装读卡器和摄像头的地点，小榄镇中国农业银行某支行柜员机处是利用复制银行卡提取款项的地点。
以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人农学新、凌文安无视国家法律，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。被告人凌文安在有期徒刑的刑罚执行完毕以后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。鉴于被告人凌文安归案后能如实供述其信用卡诈骗罪行，认罪态度较好，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人农学新、凌文安犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人农学新所提仅用复制的银行卡取款2000余元及被告人凌文安所提用复制的银行卡取款8900元的辩解意见，经查，结合中国农业银行股份有限公司中山小榄支行提供的银行账户流水和查询资料、银行柜员机取款记录，以及中国农业银行股份有限公司某支行提供的编号为DJ92、DJ2H、DJBy3台银行柜员机的取款记录、监控录像及截图照片等证据，均能充分证实被告人农学新持复制的银行卡通过取现及转账等方式从上述编号为DJ92的银行柜员机冒取被害人蒋某银行账户存款共40000元，故被告人农学新所提辩解意见与事实不符，本院不予采信；被告人凌文安伙同被告人农学新通过在银行柜员机处安装读卡器、摄像头等方式非法获取三名被害人的银行卡信息，并又使用复制的银行卡与被告人农学新分别冒取被害人胡某、蒋某、梁某的银行存款，两名被告人的行为显然属于信用卡诈骗共同犯罪，依法应对其共同犯罪行为造成的危害后果承担相应的刑事责任，故公诉机关指控被告人农学新、凌文安的犯罪数额共48300元并无不当，对两名被告人所提对指控犯罪数额的辩解意见，本院不予采纳。对被告人凌文安请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。另据以上证据能证实，被告人农学新、凌文安的犯罪行为侵害了银行对信用卡的管理秩序和三名被害人的合法权益，中国农业银行股份有限公司中山某支行及中国农业银行股份有限公司某支行为此分别承担对被害人胡某、蒋某的民事赔偿责任，故对已缴获的被告人凌文安违法所得的财物应依法分别返还上述被害人及负赔偿责任的银行，并应依法责令被告人农学新、凌文安退赔被害人及银行的经济损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人农学新犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月18日起至2019年3月17日止。罚金自本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）
二、被告人凌文安犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月2日起至2018年12月1日止。罚金自本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）
三、缴获的赃款8300元，返还被害人胡某1680元，返还被害人梁某2700元，返还中国农业银行股份有限公司中山某支行3920元；缴获的作案工具白色磁卡和中信银行卡各1张、口罩1个及雨伞1把，予以没收，由扣押的公安机关依法处理；
四、责令被告人农学新、凌文安退赔中国农业银行股份有限公司某支行40000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周静宜
人民陪审员 梁宝兴
人民陪审员 李 勇
二〇一五年十二月二十四日
书 记 员 高晓玲
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