浙江省嵊州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0683刑初714号
公诉机关嵊州市人民检察院。
被告人程建鸿，男，1985年4月1日出生于安徽省宁国市，汉族，初中文化，农民，住安徽省宁国市。因犯抢劫罪于2005年8月5日被江苏省太仓市人民法院判处有期徒刑一年六个月，于2006年11月4日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年6月28日在浙江省天台县凤凰假日宾馆内被抓获，次日被刑事拘留，同年8月4日被逮捕。现羁押于嵊州市看守所。
辩护人范芳妮，浙江世纪方正律师事务所律师。
被告人冉堃，男，1991年2月28日出生于四川省万源市，汉族，初中文化，农民，住四川省万源市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年6月29日被刑事拘留，同年7月26日被变更为取保候审。现取保候审于居住地。
被告人陈荣凯（曾用名陈容凯），男，1983年12月25日出生于安徽省宁国市，汉族，高中文化，农民，住安徽省宁国市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年6月29日被刑事拘留，同年7月26日被变更为取保候审。现取保候审于居住地。
辩护人孙少波，浙ＸＸ新律师事务所律师。
被告人丁春光，男，1977年3月7日出生于安徽省亳州市，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2017年6月28日在浙江省天台县凤凰假日宾馆内被抓获，次日被刑事拘留，同年7月26日被变更为取保候审。现取保候审于居住地。
辩护人周望金，浙江剡城律师事务所律师。
嵊州市人民检察院以嵊检公诉刑诉[2017]694号起诉书指控被告人程建鸿、冉堃、陈荣凯、丁春光犯妨害信用卡管理罪，于2017年11月10日向本院提起公诉。本院于同月13日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。嵊州市人民检察院指派检察员孙某出庭支持公诉，被告人程建鸿、冉堃、陈荣凯、丁春光及辩护人范芳妮、孙少波、周望金到庭参加诉讼。现已审理终结。
嵊州市人民检察院指控，2017年5月至2017年6月28日期间，被告人程建鸿纠集被告人冉堃、陈荣凯、丁春光在浙江省椒江市、天台县、嵊州市等地，由被告人程建鸿提供从其上线张某（另案处理）处得到的他人身份证和电话卡，再由被告人程建鸿伙同被告人冉堃、陈荣凯、丁春光到当地银行冒充上述身份证上的人员办理银行卡，最后由被告人程建鸿以每张100元至400元不等的价格对办理的银行卡进行收购，并加价出售给上家张某，被告人程建鸿从中非法获利人民币14000余元。其中，被告人冉堃非法获利人民币3000余元，被告人陈荣凯非法获利人民币4800余元。
2017年6月28日，嵊州市公安局从被告人程建鸿处查扣魅族手机1只、VIVO手机1只和他人银行卡7张、身份证7张；从被告人冉堃处查扣他人银行卡2张、身份证10张、手机卡9张；从被告人陈荣凯处查扣他人银行卡1张、身份证6张；现均暂扣于嵊州市刑事涉案财物管理中心。经查明，上述10张银行卡中，其中1张系被告人程建鸿冒用他人身份办理，其中4张系被告人冉堃冒用他人身份办理，其中2张系被告人陈荣凯冒用他人身份办理，其中3张系被告人丁春光冒用他人身份办理。
案发后，嵊州市公安局从被告人冉堃处扣押人民币3000元，从被告人陈荣凯处扣押人民币4800元，现暂存于嵊州市公安局。
上述事实，被告人程建鸿、冉堃、陈荣凯、丁春光在开庭审理过程中均无异议，并有证人张某、齐某、潘某、杨某、宋某的证言，搜查笔录及照片，检查笔录，支付宝、微信账号及转账记录截图，嵊州市公安局扣押上述财物的决定书及扣押清单，嵊州市公安局发还被告人冉堃手机2只、发还被告人陈荣凯、丁春光手机各1只的清单，嵊州市公安局经济犯罪侦查大队从相关银行调取的开户资料及光盘，牡丹灵通卡账户历史明细清单，居民身份证鉴别书，江苏省太仓市人民法院作出的（2005）太刑初字第0337号刑事判决书，释放证明书，情况说明，抓获经过及户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人程建鸿、冉堃、陈荣凯、丁春光结伙使用虚假的身份证明骗领信用卡并用于出售，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。其中被告人程建鸿骗领信用卡数量巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；被告人冉堃、陈荣凯、丁春光应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人程建鸿、冉堃、陈荣凯、丁春光虽不具有刑法规定的自首情节，但能如实供述自己的罪行；被告人冉堃、陈荣凯的违法所得款已退缴，可予从轻处罚；且对被告人冉堃、陈荣凯、丁春光均可以适用缓刑，在适用缓刑的同时，依法适用禁止令。在禁止令的执行期限内，如违反禁止令尚不属情节严重的，由负责执行禁止令的社区矫正机构所在地的公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚法》第六十条的规定处罚；情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。被告人程建鸿有犯罪前科，酌情从重处罚。辩护人范芳妮、孙少波、周望金以上述等为由，分别提出对被告人程建鸿从轻处罚，对被告人陈荣凯、丁春光从轻处罚并适用缓刑的辩护意见成立，本院予以采纳。为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动，维护信用卡管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第六十四条和《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项第（五）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人程建鸿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年六月二十八日起至二〇二〇年六月二十七日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人冉堃犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万三千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人陈荣凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即缴纳）。
四、被告人丁春光犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即缴纳）。
五、禁止被告人冉堃、陈荣凯、丁春光在缓刑考验期限内申领、使用信用卡。
六、扣押于嵊州市公安局的违法所得人民七千八百元，扣押于嵊州市刑事涉案财物管理中心的手机二只，均予以没收，并由扣押机关上缴国库；扣押的银行卡、身份证及手机卡由扣押机关依法处理。
七、继续追缴被告人程建鸿的违法所得人民币六千二百元，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审判员 费彰乐
二〇一七年十一月二十一日
书记员 金叶薇
附：一、《中华人民共和国刑法》相关法条：
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的。
（二）非
持有他人信用卡，数量较大的。
（三）使
虚假的身份证明骗领信用卡的。
（四）出
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
较轻。
（二）有悔罪
现。
（三）没有再
罪的危险。
（四）宣告缓
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
用卡而持有、运输10张以上的。
（二）明知是伪造的
白信用卡而持有、运输100张以上的。
（三）非法持有他人
用卡50张以上的。
（四）使用虚假的身
证明骗领信用卡10张以上的。
（五）出售、购买、
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。