浙江省诸暨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）绍诸刑初字第982号
公诉机关诸暨市人民检察院。
被告人孙某甲，中共党员。因本案于2015年1月19日被诸暨市公安局刑事拘留，同年2月13日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。
辩护人寿奇光，浙江靖光律师事务所律师。
诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2015）918号起诉书指控被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月3日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，于2015年10月13日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派代理检察员何梦迪等出庭支持公诉，被告人孙某甲及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
诸暨市人民检察院指控：
2008年8月至2014年3月，被告人孙某甲在经营浙江富浩管业有限公司期间，以资金紧张、银行转贷为由，以月息0.7%-6%不等的高额利息，向斯更亮、裘某、钱某等18人吸收存款，累计吸收人民币4100余万元，至案发，有800余万元不能归还。具体分述如下：
庭审中，诸暨市人民检察院变更起诉：将被告人孙某甲已向被害人钱某支付的利息数额从447.5万元变更为477.5万元。将向被害人陈某乙借款数额从50万元变更为62万元。
为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人孙某甲违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对其依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。
被告人孙某甲对公诉机关指控的罪名无异议。提出自己系经镇政府工作人员通知到镇政府，后被公安机关带走，其明知公安机关要找其，系自首。
辩护人提出被告人孙某甲犯罪后系经镇政府工作人员通知到镇政府后被公安机关带走，系自首，主观恶性较小，认罪悔罪表现较好，被告人系癌症患者，请求对被告人从轻或减轻处罚。
经审理查明：
2008年8月至2014年3月，被告人孙某甲在经营浙江富浩管业有限公司期间，以资金紧张、银行转贷为由，以月息0.7%-6%不等的高额利息，向斯更亮、裘某、钱某等18人吸收存款，累计吸收人民币4100余万元，至案发，有800余万元不能归还。
1.2008年8月至12月期间，被告人孙某甲以月息1.3%向斯更亮借款70万元，已支付利息54万元，本金未还，造成实际损失16万元。
2.2009年至2015年期间，被告人孙某甲以月息1.2%-2%向裘某借款共计800万元，已支付利息120万元，归还本金770万元。
3.2009年12月23日至2011年12月期间，被告人孙某甲以月息2.5%向钱某陆续借款共计750万元，月息2.5分，已支付利息477.5万元，并将山下湖珠宝城店面转让给钱某折抵部分欠款。
4.2010年9月，被告人孙某甲以月息1.5%向周国原借款500万元，已支付利息252万元，归还本金450元。
5.2010年至2012年4月期间，被告人孙某甲以月息2%向蔡卫英借款累计达320余万元，已支付利息60万元，归还本金200余万元，造成损失10万元以上。
6.2012年4月，被告人孙某甲以月息1.5%向何迪华借款人民币70万元，已支付利息76650元，归还本金20.335万元，造成实际损失42万元。
7.2012年5、6月份，被告人孙某甲以月息1.5%向姚胜利借款400万元，已支付利息100万元，归还本金310万元。
8.2012年7月，被告人孙某甲以月息6%向寿巨峰借款200万元，已支付利息200万元，归还本金145万元。
9.2012年7月，被告人孙某甲以月息2%向陈某乙借款62万元，已支付部分利息，造成损失35万元以上。
10.2012年9月，被告人孙某甲以月息0.7%向屠燕福借款400余万，已支付利息90余万元，本金未还，造成实际损失310万元。
11.2012年11月15日，被告人孙某甲以月息1.5%向邵丽华借款40万元，已支付利息3.6万元，本金未还，造成实际损失36.4万元。
12.2013年2月，被告人孙某甲以月息1%向金女借款100万元，已归还部分本金，造成实际损失60万元以上。
13.2013年9月，被告人孙某甲以月息6%向袁豪借款100万元，已支付部分利息，本金未还，造成实际损失10万元以上。
14.2013年9月29日，被告人孙某甲以月息2%向姚梦娜借款130万元，未还本付息，造成实际损失130万元。
15.2013年10月，被告人孙某甲以月息2%向何守浪借款15万元，本息未还，造成实际损失15万元。
16.2013年10月16日，被告人孙某甲以月息3%向姚杭军借款150万元，已归还数十万元，造成损失100万元以上。
17.2014年1至2月期间，被告人孙某甲以月息1.5%向赵校坤共借款50元，已支付利息1.5万元，本金未还，造成实际损失48.5万元。
18.2014年3月，被告人孙某甲以月息1.5%向季红霞借款38.446万元，本息未还，造成实际损失38.446万元。
上述事实，有侦查机关依照法定程序收集，由检察机关提交并经庭审质证、认证的2008年至2014年浙江富浩管业有限公司利润情况表、固定资产情况表、银行贷款情况表、纳税情况表等，购土地损失，借款凭证，借条，银行交易明细，查封房产、汽车情况说明，户籍证明、证人边某、孙某乙、陈某甲、邵某等人的证言，抓获经过、被害人斯某、裘某、钱某等人的陈述、被告人孙某甲的供述和辩解等证据所证实。本院予以确认。
另查明，被告人孙某甲及其家属名下被查封如下财产：店口镇华东汽配水暖城62幢1291号、1292号、二层210号、211号、62幢2单元501室，富浩管业有限公司所有的土地证号为1-2014-908-01988至01994和1-2012-908-01241、1-2012-908-01419、1-2012-908-014**土地，浙D×××××、浙D×××××、浙D×××××、浙D×××××、浙D×××××车辆，祥生君城A10幢021602室、021601室房产。上述事实，有诸暨市公安局协助查封通知书、房地产档案资料、车辆档案资料等证据证实，本院予以确认。
本院认为，被告人孙某甲违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，共计4100余万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人孙某甲经镇政府工作人员通知到镇政府处理工资发放事宜，后被公安民警传唤到案，并非主动归案，不能认定为自首。被告人及辩护人提出被告人系自首的辩解、辩护意见本院不予采纳，但鉴于被告人孙某甲归案后能如实供述犯罪事实，并已退还大部分损失，本院予以从轻处罚。辩护人请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年一月十九日起至二0一八年一月十八日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、继续追缴赃款返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 柳 明
人民陪审员 徐黎明
人民陪审员 石 璐
二〇一五年十月十九日
书 记 员 赵学旦
附页
相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。