福建省莆田市城厢区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）城刑初字第770号
公诉机关莆田市城厢区人民检察院。
被告人郑庆荣，男，1967年11月18日出生于莆田市秀屿区，汉族，初中文化，经商，原莆田市人大代表，住莆田市秀屿区。因涉嫌犯骗取票据承兑罪，于2015年5月7日被刑事拘留，同年6月11日被逮捕。
辩护人郑新平、ＸＸ，福建众益律师事务所律师。
莆田市城厢区人民检察院以莆城检公刑诉（2015）706号起诉书指控被告人郑庆荣犯骗取票据承兑罪，于2015年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市城厢区人民检察院指派检察员蔡振武出庭支持公诉，被告人郑庆荣及其辩护人郑新平、ＸＸ到庭参加诉讼。现已审理终结。
莆田市城厢区人民检察院指控：2011年间，被告人郑庆荣为了向银行申请贷款，出资登记注册了福建省兴忠物资贸易有限公司、福建聚祥贸易有限公司、莆田市开拓贸易有限公司、天津沃德嘉业商贸有限公司、上海磐泓机电设备制造有限公司、上海聚融木业有限公司六家公司，并让其亲戚及部下潘美英、陈智明、郑庆林、郑志勇、张国庆、柳瑞超分别担任上述六家公司的法定代表人。2012年3月份开始，被告人郑庆荣以福建省兴忠物资贸易有限公司、福建聚祥贸易有限公司、莆田市开拓贸易有限公司名义向莆田农商银行城厢支行申请承兑汇票，每半年一期，均能正常还款。2014年3月，被告人郑庆荣伪造了福建省兴忠物资贸易有限公司与上海磐泓机电设备制造有限公司的购销合同、福建聚祥贸易有限公司与上海聚融木业有限公司的购销合同、莆田市开拓贸易有限公司与天津沃德嘉业商贸有限公司的购销合同，并提供该三家公司虚假的经年审的财务报表等材料，又向莆田农商银行城厢支行申请承兑汇票，莆田农商银行城厢支行经核查后，审批通过并开具各17500000元，敞口各10500000元的承兑汇票给该三家公司，被告人郑庆荣将该三张承兑汇票进行贴现，后将贴现出来的钱款用于归还他人的欠款。同年10月，被告人郑庆荣未能偿还该三笔到期的承兑汇票，造成莆田农商银行城厢支行损失人民币31500000元。
指控以证人证言、有关书证及被告人郑庆荣的供述和辩解等为证，认为被告人郑庆荣的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，给银行造成特别重大损失，应以骗取票据承兑罪追究其刑事责任。
被告人郑庆荣对指控的事实没有异议，但辩称其系按银行的要求提供材料，贴现的钱款也是用于投资实业，却因经济不景气导致未能还款。其尚有股份等资产，有能力偿还欠款，不能认定为给银行造成特别重大损失，且其具有自首情节，请求对其减轻处罚。辩护人认为，被告人郑庆荣欠款数额虽然较大，但不应认定为给银行造成特别重大损失。郑庆荣由于经济不景气的客观原因导致无法偿还欠款，主观恶性较小，且能够主动投案，具有自首情节，建议对郑减轻处罚。
经审理查明，2011年间，被告人郑庆荣为了向银行申请贷款，出资登记注册了福建省兴忠物资贸易有限公司、福建聚祥贸易有限公司、莆田市开拓贸易有限公司、天津沃德嘉业商贸有限公司、上海磐泓机电设备制造有限公司、上海聚融木业有限公司六家公司，并让其亲戚及部下潘美英、陈智明、郑庆林、郑志勇、张国庆、柳瑞超分别担任上述六家公司的法定代表人。2012年3月份开始，被告人郑庆荣以福建省兴忠物资贸易有限公司、福建聚祥贸易有限公司、莆田市开拓贸易有限公司名义向福建莆田农村商业银行股份有限公司城厢支行（以下简称莆田农商银行城厢支行）申请承兑汇票，每半年一期，均能正常还款。2014年3月，被告人郑庆荣伪造了福建省兴忠物资贸易有限公司与上海磐泓机电设备制造有限公司的购销合同、福建聚祥贸易有限公司与上海聚融木业有限公司的购销合同、莆田市开拓贸易有限公司与天津沃德嘉业商贸有限公司的购销合同，并提供该三家公司虚假的经年审的财务报表等材料，又向莆田农商银行城厢支行申请承兑汇票，莆田农商银行城厢支行经核查后，审批通过并开具各人民币17500000元，敞口各人民币10500000元的承兑汇票给该三家公司，被告人郑庆荣为该三家公司各缴纳了人民币7000000元的保证金。之后，被告人郑庆荣将该三张承兑汇票进行贴现，并将贴现出来的钱款用于归还他人的欠款。同年10月，被告人郑庆荣未能偿还该三笔到期的承兑汇票，莆田农商银行城厢支行于2014年10月11日从福建省兴忠物资贸易有限公司账户中划扣人民币7108674.6元，于同月15日从福建聚祥贸易有限公司账户中划扣人民币7013736.39元，于同月16日从莆田市开拓贸易有限公司账户中划扣人民币7013698.6元。
2015年5月7日，被告人郑庆荣向莆田市公安局投案。
上述事实，被告人郑庆荣在开庭审理过程中亦无异议，且有证人郑国泉等13人的证言，报案材料、申请承兑汇票材料、纳税材料及工商登记材料，莆田农商银行办理承兑业务操作流程，银行流水明细，相关法律文书，户籍证明，抓获经过及破案报告书，强制措施及被告人郑庆荣的供述等证据证实，足以认定。
对于公诉机关关于被告人郑庆荣给莆田农商银行城厢支行造成经济损失达人民币31500000元的指控，经查，莆田农商银行城厢支行在汇票到期后除划扣保证金外还划扣了相关账户中的余额，被告人郑庆荣实际造成莆田农商银行城厢支行经济损失为人民币31500000-136109.59=31363890.41元。
本院认为，被告人郑庆荣以欺骗手段取得银行票据承兑，给银行造成经济损失人民币31363890.41元，其行为已构成骗取票据承兑罪。公诉机关指控的罪名成立。对于被告人郑庆荣及辩护人关于郑的行为仅给银行造成重大损失，而非特别重大损失的辩解、辩护意见，经查，《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》规定骗取票据承兑数额在100万元以上或是给银行造成直接经济损失数额在20万元以上的，应予立案追诉。被告人郑庆荣骗取银行票据承兑，造成银行经济损失高达人民币31363890.41元，应认定为给银行造成特别重大损失，对被告人郑庆荣及辩护人该节辩解、辩护意见不予采纳。被告人郑庆荣能主动投案并如实供述自己的犯罪事实，在法庭上自愿认罪，系自首，依法可以减轻处罚，对被告人郑庆荣及辩护人请求对郑减轻处罚的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郑庆荣犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一百万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2017年5月6日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人郑庆荣返还福建莆田农村商业银行股份有限公司城厢支行人民币三千一百三十六万三千八百九十元四角一分。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 吴 晨
审 判 员 许国德
人民陪审员 刘荔云
二〇一六年三月十五日
书 记 员 林 兵
附引用法律的条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。