河南省三门峡市湖滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湖刑初字第00127号
公诉机关三门峡市湖滨区人民检察院。
被告人王某某，女，原三门峡市XXX有限公司股东、会计，住三门峡市崤山路黄金冶炼厂家属院10号楼2单元7号（户籍所在地：三门峡市）。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年5月28日被取保候审。
辩护人王云燕，河南恒翔律师事务所律师。
被告人侯某某，女，原三门峡市XXX有限公司股东、会计，住三门峡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年5月28日被取保候审。
辩护人顾鹏，河南恒翔律师事务所律师。
被告人李某某，男，原三门峡市XXX有限公司股东、风控部负责人，住三门峡市经济开发区分陕路环保局家属院9号楼502室（户籍所在地：三门峡市文明路东区）。因涉嫌非法经营犯罪于2014年3月31日被刑事拘留，4月29日被取保候审。
辩护人徐波、李玉泽，河南永兴律师事务所律师。
被告人史某某，男，河南AAA有限公司风控部员工，住三门峡市。因涉嫌非法经营犯罪于2014年3月31日被刑事拘留，4月29日被取保候审。
辩护人何柳，河南恒翔律师事务所律师。
三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检公诉刑诉〔2015〕97号起诉书指控被告人王某某、侯某某、李某某、史某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员杨燕、杜秀明出庭支持公诉，被告人王某某、侯某某、李某某、史某某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
三门峡市湖滨区人民检察院指控：2010年12月，张某甲、朱某甲、陈某甲（三人已起诉）等人共同出资1800万元成立了三门峡市湖滨区小额贷款公司（以下简称小贷公司）进行放贷及投资实体项目等业务，2011年7月，被告人侯某某、王某某、李某某与张某乙（已起诉）各出资20万元成为该公司新增股东。小贷公司在股本金远远不能满足公司投资实体项目及进行放贷业务的情况下，通过向他人宣称投资该公司，到期可归还本金并获取高额利息回报，吸收、诱使他人进行投资，至2011年7月。因小贷公司未能通过审批注册，张某甲、陈某甲等人从小贷公司中拿出100万元注册成立了三门峡市XXX有限公司（以下简称诚信公司），陈某甲任法人代表、张某甲任董事长，张某乙作为公司股东、财务经理，侯某某、王某某作为公司股东、会计，李某某作为公司股东、风控部负责人，参与公司经营管理及相关事务，诚信公司继续延续小贷公司业务，向社会公众吸收存款至2012年7月。2011年1月至2012年6月，小贷公司、诚信公司共向195人次吸收资金共计6636.70万元，未归还本金87人次3281.50万元。
2012年7月，因诚信公司未通过年检，张某甲将其之前成立的河南恒邦投资有限公司更名为河南AAA有限公司（以下简称AAA公司）继续延续小贷公司、诚信公司的相关业务，继续向社会公众吸收存款，直至2013年10月。期间，张某乙作为公司财务经理，被告人王某某、侯某某作为公司会计，被告人李某某作为风控部负责人继续参与AAA公司经营及相关事务。AAA公司共向社会公众吸收资金9025.42万元，未归还本金2580.03万元。
其中，王某某个人向14人吸收资金185万元，侯某某个人向9人吸收资金127万元，李某某个人向6人吸收资金109万元。
2012年4月至2013年10月，被告人史某某先后在诚信公司和AAA公司风控部从事放贷工作，史某某个人向2人吸收资金85万元。
公诉机关认为被告人王某某、侯某某、李某某、史某某的行为构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。
被告人王某某对指控事实不持异议，其辩护人对指控非法吸收公众存款罪的事实无异议，提出王某某只是诚信公司的记名股东，并非是实际的股东；并提出王某某是从犯，具有自首情节，未给集资参与人造成损失，能够配合公安机关查明事实，已经退缴非法所得；建议免予刑事处罚。
被告人侯某某对指控事实不持异议。其辩护人对指控罪名、事实无异议，提出侯某某未参与经营决策，并非是诚信公司的实际股东；认为本案属于单位犯罪，侯某某是从犯，具有自首情节，未给集资参与人造成损失，退缴了非法所得，能配合侦察机机关对账目进行审计；建议免予刑事处罚。
被告人李某某当庭辩称，是自己的朋友、同学知道我在诚信公司，公司有高息，就将钱存到公司；2012年6、7月就已离开诚信公司，没有再参与AAA公司的业务。其辩护人的辩护意见认为李李某某没有实施法律规定的非法吸收公众存款行为，不应当认定为犯罪；还提出已追缴到案的AAA公司的资产基本可以清偿涉案资金；对李某某不应以犯罪论处，应宣告无罪。
被告人史某某当庭辩称，我在公司工作期间，相关人员向我咨询后，自己把钱存在公司，我并没有诱使他们将款存在公司。其辩护人认为本案应属于单位犯罪；史某某不是公司负责人或直接责任人员，主观不具有吸收公众存款的故意，不应追究刑事责任；又提出史某某具有自首情节，系从犯，吸收的款项已经退还，未造成实际损失，并已退还非法所得，系初犯、偶犯。
经审理查明，2008年5月13日，张某甲（另案处理）、尹某甲作为股东在郑州市注册成立河南恒邦投资有限公司。8月14日，设立河南恒邦投资有限公司三门峡分公司。
2010年底，张某甲、朱某甲（另案处理）等商议在三门峡市湖滨区欲成立小额贷款公司，濮阳一方由朱某甲出资200万元，马某甲出资250万元，陆阳出资140万元以及他人出资共计1000万元；三门峡一方由张某甲出资500万元，陈某甲（另案处理）出资50万元，王某乙出资50万元及他人出资共计800万元；共计出资1800万元。
2011年1月26日，张某甲以河南恒邦投资有限公司与灵宝市鲲鹏房地产置业有限公司签订了“灵宝城市之星”房地产项目包销合同。同日，张某甲与朱某甲签订了合作协议，约定以正在筹建的“三门峡恒邦小额贷款有限公司”的股东入股资金1800万元，作为灵宝城市之星项目的支持资金。
张某甲与朱某甲等人欲成立的小额贷款公司未能得到相关部门的审批注册成立，但已开展相关投资及资金外借等业务。张某甲与朱某甲等人在筹集的股本金不能满足实体项目投资及进行放贷业务的情况下，为满足其资金需求，自2011年起开始面向社会不特定人员吸收资金。
2011年7月，张某甲等人以三门峡市湖滨区小额贷款公司名义召开股东会议，决定吸收张某乙、魏某乙、张某乙、李某某、王某某、侯某某等17名新的股东（被告人李某某、王某某、侯某某各出资20万元，新股东共增加出资570万元），约定截止2011年6月30前的本金及理财产生的收益归原股东所有，之后的经营风险由全体股东共同承担；新股东加入后同意承担城市之星项目和试运营已经进行的天地和集团项目运作，利益共享，风险共担。
至2011年7月12日，因小额贷款公司仍未能通过审批注册登记，张某甲等从小额贷款公司资金中拿出100万元用于注册成立三门峡市XXX有限公司（以下简称诚信公司），张某甲任董事长，陈某甲任法定代表人。诚信公司继续延续小额贷款公司的相关业务，继续以诚信公司经营资金需求为名，以委托理财名义给付月息一分五至两分的承诺向社会公众非法吸收资金至2013年10月。
据三门峡市中和会计师事务所有限公司司法会计鉴定，自2011年1月至2012年6月，小贷公司、诚信公司共向195人次吸收资金共计6636.70万元，截止案发时未归还本金87人次共计3281.50万元。
2012年3月10日，诚信公司股东就解决公司的问题形成决议，决定完善公司股东出资手续；加大对驻马店抵账房地产项目资金追讨；2011年逾期项目资金追讨由副董事长朱某甲组织实施；城市之星项目由董事长张某甲牵头实施。
因诚信公司未通过年检，2012年7月20日，张某甲将其之前成立的河南恒邦投资有限公司更名为河南AAA有限公司（以下简称AAA公司），以AAA公司名义延续诚信公司的吸收社会公众资金等业务。据三门峡市中和会计师事务所有限公司会计司法鉴定，截止2013年10月AAA公司共向社会公众吸收资金9025.42万元，截止案发时未归还本金2580.03万元。
自2011年起，被告人王某某、侯某某在上述相关公司担任会计，被告人李某某自2011年在上述相关公司从事风险防控工作。在上述相关公司工作期间，被告人王某某个人向14人吸收资金185万元，侯某某个人向9人吸收资金127万元，李某某个人向6人吸收资金109万元。2012年4月至2013年10月，被告人史某某先后在诚信公司和AAA公司风控部工作，在此期间史某某个人向2人吸收资金85万元。四被告人吸收之款项在案发前均已全部归还。
另查明：1、2013年10月中旬，三门峡市公安局崤山分局陆续接到报案称AAA公司吸收存款无法兑付。2013年10月25日，公安机关立案侦查。
2013年10月21日，被告人侯某某作为证人接受侦查机关询问。2013年11月11日，被告人王某某作为证人接受侦查机关询问。2015年3月28日，被告人李某某、史某某接公安机关电话通知后到案，如实陈述了犯罪事实。
2、三门峡市中和会计师事务所有限公司根据诚信公司、AAA公司账目进行会计司法鉴定，被告人王某某领取工资53550元，被告人侯某某领取工资68280元，被告人李某某领取工资63723元，被告人史某某领取工资29100元。
在侦查过程中，四被告人均向侦查机关退缴款项。侦查机关已将被告人王某某退交的工资及提成等共计67000元，被告人侯某某退交的工资及提成等共计77000元，被告人李某某退交的工资及提成等共计110000元，被告人史某某退交的工资及提成等共计40000元，移交三门峡市处置AAA公司非法集资工作专案组。
公诉机关就指控事实当庭出示了被告人王某某、侯某某、李某某、史某某及其同案人员张某甲等在侦查机关的供述；相关集资参与人员的陈述；公安机关破案报告、扣押、发还物品清单、被告人到案经过证明、涉案财物追缴、移送证明材料；诚信公司、AAA公司企业法人营业执照；提取的涉案委托投资协议书、融资表；三门峡市中和会计师事务所有限公司会计司法鉴定意见书、河南华鼎资产评估有限公司就涉案财物的资产评估报告书；各被告人户籍证明等。以上证据均经当庭质证查实，可作为定案证据采信。
被告人李某某的辩护人当庭提交了张菁、关某甲、冯某甲、张某丙、刘某乙、马某乙的证明材料，均称与李某某系同学、好友，听说李某某兼职的公司进行委托投资收益较高，就让李某某帮忙，李某某征得公司同意后，各自将相应款项投进公司；还称李某某没有进行宣传和招揽，还进行了风险提示。
本院认为，被告人王某某、侯某某、李某某、史某某在诚信公司、AAA公司工作期间，明知未经金融主管机关批准，违反国家金融管理法律规定，采取以投资理财名义向社会公众高息借款，承诺到期兑付的手段非法吸收公众存款，而积极参与向他人吸收款项，被告人王某某吸收资金185万元，侯某某吸收资金127万元，李某某吸收资金109万元，数额巨大；被告人史某某吸收资金85万元，数额较大；其行为扰乱了金融管理秩序，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控四被告人非法吸收公众存款罪名成立，应予支持。在非法吸收公众存款犯罪过程中，被告人王某某、侯某某、李某某、史某某作为相关公司工作人员分别协助或介绍他人在诚信公司、AAA公司存款，并领取相应的提成，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当分别予以从轻、减轻处罚。故各被告人的辩护人有关认定从犯的辩护意见，本院予以采纳。
被告人王某某、侯某某、李某某、史某某所吸收的资金在案发前均已全部兑付。且在侦查期间，被告人王某某、侯某某、李某某、史某某均已退缴在诚信公司、AAA公司工作期间的工资及提成等，可视为其有悔罪表现，对四被告人可以从宽处罚。
被告人侯某某在公安机关尚未立案，接受询问时，如实供述自己的罪行，依法应认定为自首。被告人王某某在司法机关立案后，未被确定犯罪嫌疑人情况下，作为证人接受询问时，主动交代自己罪行，应视为自动投案，并能如实供述自己的罪行，也应认定为自首；被告人李某某、史某某在接到侦查机关电话通知后，主动到案，如实供述罪行，亦可认定为自首。综合四被告人在本案中所处地位、所起作用以及所吸收的款项在案发前已全部兑付，案发后四被告人退交违法所得等情节，依法可以对四被告人免除处罚。
经查，本案中张某甲、朱某甲等筹措资金欲成立小额贷款公司，并已实际利用小额贷款公司之形式、名义开展了非法吸收公众存款及经营业务，但小额贷款公司并未取得相关部门的审批，未取得相关营业证照，自始没有依法成立。现有证据也可证明诚信公司的设立是在小额贷款公司未能获得设立审批情况下，为延续小额贷款公司已经开展的业务而设立的。AAA公司也是在诚信公司未能通过年检情况下，为延续以往的业务变更设立。综上，本案非法吸收公众存款犯罪，依法不应认定为单位犯罪。辩护人就此所提的辩护意见，与本案查证事实不符，于法无据，不予采纳。
被告人李某某的辩护人有关李某某没有实施法律规定的非法吸收公众存款行为，不应当认定为犯罪的辩护意见，与事实不符，不予采纳。
综合本案事实、情节，经合议庭评议，报经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；
被告人侯某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；
被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；被告人史某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接上诉于河南省三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 刘 伟
审 判 员 马建波
人民陪审员 徐新荣
二〇一五年十二月十五日
书 记 员 杨 静