福建省东山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0626刑初100号
公诉机关东山县人民检察院。
被告人沈淑娟，女，1979年1月4日出生，汉族，福建省东山县人，中专文化，无固定职业，住东山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月3日被刑事拘留，2016年1月8日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。
辩护人陈顺，福建达理律师事务所律师。
东山县人民检察院以东检诉刑诉[2016]89号起诉书指控被告人沈淑娟犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。东山县人民检察院指派检察员许子云、代理检察员洪惠文出庭支持公诉，被告人沈淑娟及其辩护人陈顺到庭参加诉讼。审理期间，东山县人民检察院因需要补充证据申请延期审理一次，本院予以准许。现已审理终结。
东山县人民检察院指控，2008年以来，被告人沈淑娟以高息为诱饵，以出具借条等方式，分别向林某1等24人非法吸收存款共计1321.395万元（币种人民币，下同）。为支持指控，公诉机关当庭出示了被害人陈述、相关书证材料、被告人供述等证据材料。
公诉机关认为，被告人沈淑娟未经国家有关职权部门批准，向社会公众非法吸收资金共计1321.395万元（其中已还本金30.20万元），数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人沈淑娟依法判处。
被告人沈淑娟对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，借款凭证均是其出具的，自愿认罪。辩解其实际向蔡某借款只有45万元，其他是利息；向沈某1、陈某1、林某1的借款实际均已还清本金，请求从轻处理。
其辩护人认为，对公诉机关指控沈淑娟犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但认定的数额有误，沈淑娟出具的借款凭证包含了部分已还的借款及利息，实际结欠数额是400万元左右。建议对沈淑娟在有期徒刑三年至四年范围内给予处罚。
经审理查明，2008年以来，被告人沈淑娟未经有关部门依法批准，以出具借条等方式，分别向林某1、陈某3、沈某9、张某1、林某2、沈某1、沈某2、张超群、林某3、徐某1、沈某3、邹某、沈某4、陈某2、张某2、沈某5、沈某6、沈某7、吴某1、徐某2、陈某1、蔡某、吴某2、郑某24人非法吸收存款1321.395万元，共支付给少数被害人本金合计30.20万元、利息67.165万元。
2015年12月3日，被告人沈淑娟被公安机关抓获归案，归案后如实供述了大部分的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证的下列证据予以证实：
（一）被害人林某1等24位被害人的陈述及借条、借款凭证，证实2010年至2013年间，被告人沈淑娟非法吸收林某1等24位被害人存款1321.395万元，共支付给少数被害人合计本金30.20万元、利息67.165万元，其余款项没有归还的事实。
（二）相关书证
1、户籍证明，证实被告人沈淑娟的出生时间等基本情况。
2、漳州市公安局新桥派出所出具的抓获经过，证实2015年12月3日，被告人沈淑娟被抓获归案。
3、前科查询证明，证实经查询，沈淑娟无其他违法犯罪记录。
4、查询结果说明，证实经系统查询，云霄没有一个叫沈某8的人。
5、被告人沈淑娟在农村信用社的账户明细，证实沈淑娟自2010年8月3日至2015年12月18日资金明细，其中2012年7月至8月，沈淑娟卡转19万元给沈某1；2012年5月至8月，沈淑娟卡转45.73万元给蔡某。
（三）被告人沈淑娟的供述，证实其没有经国家有关职权部门批准，于2008年开始做民间“会头”，刚开始时候资金量比较少，其向他人低息借入资金，然后高息借给他人，从中赚利润。大约做了两年后，随着资金量越来越大，自己资金比较少，就向同村村民林某1等人集资200多万元（具体金额以法院认定为准），其未按约定偿还，以上这些借款人到法院起诉，其还向沈某2、沈某1等人又借款200多万元，具体数额也记不清了，借款数额以给他们的借款凭证为准，但是里面有一部分是利息。集资这些资金，有一部分资金用于支付欠款，一部分支付利息，具体多少数额记不清了。2012年，这些债权人多次上门向其催讨，其无力偿还，为了维持资金平衡，只好拆东墙补西墙，到后来无法维持资金平衡。2014年3月份，其只好离开东山县，到外地躲债。
上述证据来源、形式合法，各证据之间能相互印证，可以作为定案依据，本院予以确认。
庭审中，被告人沈淑娟提出其出具给蔡某667.50万元的收据实际本金只有45万元及向林某1、沈某1、陈某1的借款均已还清的辩解意见，经查，2012年3月至8月，沈淑娟出具给蔡某的7份借款协议金额共667.50万元；2012年4月，沈淑娟出具1张借条向林某1借款43.91万元；2012年6月至8月，沈淑娟向沈某1借款53.25万元，已还本金16.50万元；2011年至2012年7月，沈淑娟向陈某1及其家属借款57万元。该借款等凭证均系沈淑娟出具，与被害人蔡某、林某1、沈某1、陈某1的陈述相互印证，沈淑娟也没有其他有力的证据予以反驳。故被告人沈淑娟的辩解意见不能成立。
本院认为，被告人沈淑娟违反金融管理法规，非法吸收公众存款1321.395万元，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人的行为导致被害人的大部分款项无法追回，在社会上造成不良的影响，应酌情从重处罚。被告人归案后认罪态度较好，已归还小部分的款项，可以酌情从轻处罚。被告人提出其出具给蔡某667.50万元收据实际本金只45万元及向林某1、沈某1、陈某1的借款均还清的辩解意见与本院查明的事实不符，不予采纳。其辩护人提出被告人自愿认罪、认罪态度较好的辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳；但提出沈淑娟实际结欠被害人数额是400万元左右的辩护意见无任何依据，提出对沈淑娟在有期徒刑三年至四年范围内给予处罚的建议与沈淑娟的罪责不相适应，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人沈淑娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币35万元。罚金应于本判决生效后十日内缴纳完毕。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月3日起至2023年12月2日止）。
二、责令被告人沈淑娟退赔被害人未退赔的经济损失（详见附后列表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 涂秀珠
代理审判员 杨喜云
人民陪审员 林连升
二〇一六年十二月二十九日
书 记 员 苏 超
主要法律法规
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元
以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。