广东省韶关市武江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0203刑初72号
公诉机关韶关市武江区人民检察院。
被告人郭宾，女，1968年11月1日出生，汉族，初中文化，户籍地四川省资阳市乐至县，捕前住山西省太原市小店区。2016年7月13日因本案被抓获；同月21日被刑事拘留；同年8月18日被逮捕。现羁押于韶关市看守所。
辩护人吴大义，北京市盈科（广州）律师事务所律师。
韶关市武江区人民检察院以韶武检诉刑诉〔2017〕66号起诉书指控被告人郭宾犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月7日向本院提起公诉，本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。韶关市武江区人民检察院指派检察员蔡梅英出庭支持公诉，被告人郭宾及其辩护人吴大义到庭参加诉讼。在本案审理过程中，韶关市武江区人民检察院分别于2017年7月5日、2017年11月3日建议本案延期审理，并分别于2017年8月4日、2017年11月20日建议恢复审理。现已审理终结。
韶关市武江区人民检察院指控，2014年，被告人郭宾通过广州的下线认识郑某1后，在韶关以投资“迪拜世通元”基金为借口，使用视频、宣传书籍、画册、吃饭聚会等方式向社会公开宣传，在韶关大力宣传“迪拜世通元”基金是一个无风险，高回报的投资项目，并以此为切入口拉拢客户进行投资，承诺每发展一个新会员奖励10%的高额奖励回报为诱饵，宣称投资60000元为一份（投资不设上限)，期限两年，到期后能获取百分之300%的利润回报，以此吸引社会公众投资“迪拜世通元”基金。从2014年10月至案发时止，被告人郭宾在韶关吸收欧某资金121300元（含以洪某尾号为4176农行账户转账)、吸收吴某1资金128150元、吸收张某1资金21000元、吸收江某1资金66500元、吸收江某2资金68000元、吸收谢某资金21000元（通过欧某尾号为7212农行账户转账)、吸收黄某1达资金72000元（通过欧某尾号为7212农行账户转账)、吸收刘某资金21000元，共计吸收资金518950元。
2016年7月份，“迪拜世通元”网络会员管理系统关闭之后，受害人无法提现赎回投资款后到公安机关报案。
公安机关于2016年5月27日对郭宾挂网追逃，2016年7月13日，公安机关在山西汾阳市抓获郭宾。
公诉机关认为，被告人郭宾违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金518950元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭宾到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。为打击犯罪，特向本院提起公诉，并提交了相关的证据。
被告人郭宾对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议。其辩护人提出：1、被告人郭宾没有非法吸收公众存款的犯罪故意，且本案中被郭宾吸收存款的人员只有8人，该8人不符合公众的内涵，因此，被告人郭宾不构成非法吸收公众存款罪，郭宾在庭审上认罪是基于其行为给受害人造成损失所带来内心的不安和愧疚，非对法律的正确、全面理解；2、本案应认定为单位犯罪，但郭宾不属于主管人员和直接责任人员，依法不应承担责任；3、公诉机关认定郭宾非法吸收他人存款的数额有误，公诉机关指控被告人郭宾吸收欧某的人民币86500元及吴某1的人民币12150元仅有郭宾的供述及欧某、吴某1的陈述予以证实，没有其他证据佐证郭宾吸收了欧某、吴某1的上述款项。4、如被告人郭宾的行为构成非法吸收公众存款罪，郭宾也有到案后如实供述、吸收他人存款时间短、人数少、金额小及是初犯、偶犯等从轻处罚的情形。
经审理查明，2014年下半年，被告人郭宾认识郑某1后，在韶关以投资“世通元”基金为幌子，以播放视频、发放宣传书籍、画册及吃饭聚会等方式，在韶关大肆公开宣传“世通元”基金是一个无风险、高回报的投资项目，吸引韶关地区公众投资“世通元”，投资者参与投资后，均会获得由郭宾发给的“世通元”网站个人登陆账户、密码。从2014年10月至2015年4月，被告人郭宾在韶关地区吸收投资者欧某用于投资“世通元”的资金共计人民币100300元（含欧某个人银行账户转账款及洪某的银行账户转账款）、吴某1的资金共计人民币128150元（含吴某1个人银行账户转账款及陈某的银行账户转账款）、张某1的资金人民币21000元、江某1的资金人民币66500元、江某2的资金人民币68000元、谢某的资金人民币21000元（通过欧某银行账户转账)、黄某1达的资金人民币72000元（通过欧某银行账户转账）、刘某的资金人民币21000元（通过欧某银行账户转账），共计吸收上述人员的投资资金共计人民币497950元。
2016年4月份，吴某1发觉被骗后到公安机关报案。2016年7月13日，公安机关在山西省汾阳市抓获被告人郭宾。
上述事实，有以下证据予以证实：
1、公安机关受案登记表、立案决定书，证实2016年4月21日，公安机关接吴某1报称郭宾等人以高额收益为诱饵，诱使吴某1、江某2、江某1、谢某等人投资人民币三十多万元，因郭宾的行为涉嫌非法吸收公众存款，同月26日，公安机关决定对此立案侦查。
2、户籍证明，证实被告人郭宾的姓名、年龄、户籍地址等身份情况。
3、抓获经过及吕梁市看守所出具的临时寄押证明，证实被告人郭宾于2016年7月13日因本案被抓获归案。
4、中华人民共和国国家工商行政管理总局出具的查询单，证实经该局查询，未查询有“阿尔达亚资产管理公司”、“世通元公司”、“世通元国际公司”的企业信息。
5、中国银行业监督管理委员会出具的证明，证实经中国银行业监督管理委员会查证，该会未向“阿尔达亚公司”、“世通元公司”、“世通元国际公司”发放金融许可证及相关审批手续。
6、中国证券监督管理委员会出具的复函，证实经中国证券监督管理委员会查证，“阿尔达亚公司”、“世通元公司”、“世通元国际公司”未获得合格境外机构投资者资格以及人民币合格境外机构投资者资格，上述三家公司不属于该会批准设立的基金管理公司，该会未审批过上述三家公司在我国发行的迪拜基金“世通元”产品。
7、涉案“世通元”宣传资料，证实“世通元”在韶关地区及山西省进行宣传时发放的宣传内容。
8、被告人郭宾的涉案农业银行账户及兴业银行账户交易明细（包括经郭宾指认的交易明细）、证人吴某1提供的汇款凭证及经其指认的银行交易明细、证人江某1、欧某、江某2的银行账户明细、证人张某1提供的汇款凭证及银行账户明细，证实2014年10月至2015年4月间，吴某1通过其个人银行账户及陈某的银行账户向被告人郭宾涉案银行卡转账共计人民币128150元用于投资“世通元”；欧某通过其个人的银行账户及洪某的银行账户向被告人郭宾涉案银行卡转账共计人民币214300元用于投资“世通元”，该214300元中包括其个人投资的100300元及黄某1达投资的人民币72000元、刘某投资的21000元及谢某投资的21000元；证人江某1通过其个人的银行账户向被告人郭宾涉案银行卡转账共计人民币66500元用于投资“世通元”；证人江某2通过其个人的银行账户向被告人郭宾涉案银行卡转账共计人民币68000元用于投资“世通元”；证人张某1通过其个人的银行账户向被告人郭宾涉案银行卡转账共计人民币21000元用于投资“世通元”。
9、证人郑某1的证言：2014年上半年，我经一个广西的朋友介绍，去广州花都参加了“世通元”的一个聚会，在那里，我认识了郭宾。之后，郭宾要我投资“世通元”，2014年6月，我便汇了人民币27000元到郭宾的一个农业银行账户投资“世通元”，郭宾在收到款后便帮我注册了“世通元”账户，2014年9-10月，我又存了人民币9000元到郭宾的上述账户用于投资“世通元”。2014年下半年，郭宾曾来过韶关3-4次宣传“世通元”，她来到韶关后，主要由我和欧某接待，并通过我和欧某联系韶关地区的人员，以吃饭、聚会的形式将韶关地区的一部分人聚集在一起后，郭宾就开始向大家宣传“世通元”投资。经过宣传，我听欧某说吴某1、江某1、江某2等人都投资了“世通元”。
10、证人欧某的证言及辨认笔录：我是通过郑某1了解到“世通元”的，郑某1则是由郭宾发展的。在郑某1的介绍下，我投资了“世通元”，我的投资款有人民币59200元是以我的名义投资的，有人民币68000元是以我丈夫洪某的名义投资的，有人民币21000元是以我三嫂罗某的名义投资的。我曾介绍吴某1、江某1、潘某、黄某1达投资“世通元”。其中，江某1投资了人民币68000元。此外，我还知道江某2、谢某、刘某及一个叫“阿某2”的人也投资了“世通元”。其中，刘某投资人民币21000元是黄某1达帮他垫付的，当时是由黄某1达将该21000元存入我的账户，再由我将钱转入郭宾的账户。我投资“世通元”的款项一般是通过我的62×××12农业银行卡转账到郭宾的农业银行卡里，郭宾收到钱后，会帮我们注册“世通元”账号。我曾几次见过郭宾，郭宾从2014年10月至2015年上半年也来过韶关四次，她每次来，郑某1都会组织我们去小岛饭店聚会。2014年年底，郑某1还曾组织我、江某2等人去香港参加“世通元”与香港部分商场的对接仪式。
11、证人吴某1的证言及辨认笔录：2014年7月，欧某向我介绍一个叫“世界通用元”（下简称“世通元”）的投资项目，称该投资项目有高额的利润回报，并介绍了第一个在韶关做该投资的郑某1给我认识，欧某还把我带进了她们的“世通”QQ群、微信群，在QQ群、微信群里，郑某1的上线——在山西做“世通元”的郭宾等人，会在群里发有关“世通元”的宣传图片给我们看，使我们相信这些都是真的。2014年9月底，郭宾还来到韶关，郑某1、欧某便到处叫人去小岛饭店听郭宾讲课及看“世通元”的宣传视频，欧某当时还给了我几本宣传“世通元”的册子，叫我去向其他人宣传，拉其他人投资。在郭宾、郑某1、欧某等人的鼓吹下，我得知他们所说的“世通元”是迪拜阿尔达亚公司经营的一种基金，该“世通元”据说还可以作为世界通用的电子货币使用，升值空间很大。于是，我决定投资“世通元”，并把我的个人身份证、电话号码等报给欧某，由欧某把我的资料报给郭宾，由郭宾帮我们在“世通元”的网站上注册账户，再把账号和密码告诉我。我从2014年9月16日起，陆续转了人民币十五万多元投资款到郭宾的账户中用于投资“世通元”。据我所知，在韶关投资了“世通元”的还有郑某1、欧某、张某1、谢某、一名姓江的男子、一名姓黄的阿姨等人。
12、证人江某2的证言及辨认笔录：2013年初，郑某1曾叫我投资“世通元”，但当时我没投资。2014年9-11月，山西的郭宾来到韶关住在小岛饭店，郭宾、欧某、郑某1便发动我们拉亲朋好友到小岛饭店，郭宾在她的房间跟我们讲课，介绍“世通元”的公司实力雄厚，投资升值空间大，并播放了一些介绍“世通元”情况的视频给我们看，郭宾还将我们拉入QQ群和微信群，并在群里不断发有关“世通元”的视频和链接，使我们相信这是真的，我便与江某1合伙投资了人民币68000元到“世通元”，当时是我转了人民币34000元给江某1，再由江某1以其名义将该68000元转给郭宾的。之后，我想以我自己的名义单独投资，便要江某1转回34000元给我，我便再通过银行转账的方式转了人民币68000元到郭宾的农业银行账户投资“世通元”。后来，我听说“世通元”被查处了，我才知道是非法的，我登陆我在“世通元”网站的账户，看到我账户里余额是0元。此外，我知道江某1也投资了“世通元”。
13、证人江某1的证言：2014年，欧某向我介绍投资“世通元”，称该投资项目收益很高，并介绍我认识了投资该项目的郑某1，还给了我一些有关“世通元”的宣传资料。欧某还要一名叫郭宾的人把我拉进“世通元”QQ群、微信群，郭宾等人会在群里发一些宣传“世通元”的图片和宣传资料。2014年9月，郭宾从山西来到韶关，在小岛饭店请我们吃饭和给我们讲课，并播放了宣传“世通元”的视频给我们看，当时，郑某1和欧某叫了韶关另外一些人到小岛饭店听郭宾讲课。2014年10月，我和江某2合伙，各投资人民币34000元，两人共投资人民币68000元到“世通元”项目，当时是由欧某带我去到农业银行，由我通过我的62×××16的农业银行卡转账人民币68000元到郭宾的账户上。之后，欧某拿了我的身份证和手机号码，帮我注册了一个会员账号。后来，欧某、郑某1要我们去香港参加“世通元”的年会，由于当时我没空，就由江某2去了，江某2回来后，主动向我提出要和我分伙，要我把他的投资款人民币34000元退还给他，由他自己单独投资，我便于2014年12月把人民币34000元退还给江某2。我投资了“世通元”后，我还介绍了张某1投资人民币21000元到“世通元”项目。在之后的几个月里，“世通元”一直在跌，而且“世通元”的网页经常打不开，我才了解到“世通元”是骗人的。
证人江某1向公安机关提供了五份“世通元”宣传资料。
14、证人张某1的证言及辨认笔录：2014年，江某1介绍我投资“世通元”，说投资该项目有高收益，并介绍了欧某和郑某1给我认识，欧某说她自己也投资了十多万元进去，并拿了一份“世通元”的宣传资料给我。之后，江某1不断打电话给我叫我投资“世通元”。2015年3月的一天，欧某和江某1带我去到复兴路的农业银行，我在那里通过我的62×××70的农业银行卡转账人民币21000元给一个叫郭宾的人。没多久，郭宾帮我在“世通元”网站注册了一个账户，我看到我账户每天都有收益。2015年4月，江某1说郭宾从山西过来韶关，约我们去小岛饭店吃饭，我便带了谢某一起过去，当时见到郭宾和另外两名山西来的人，欧某、郑某1则叫了另一些投资人共十多人一起吃饭。吃完饭后，山西过来的人便和我们介绍投资“世通元”，并在酒店给我们看介绍“世通元”的视频。之后，郭宾还把我们拉进微信群和QQ群，她们经常会在群里发布一些“世通元”的消息，欧某还从郭宾那里拿了几本“世通元”宣传资料给我们看。2015年4月，谢某也投资了人民币21000元到“世通元”，当时是谢福英把21000元现金交给欧某，由欧某将该21000元转给郭宾的，后来，郭宾也帮谢某注册了“世通元”账户。
15、证人谢某的证言及辨认笔录：2015年3、4月份，张某1跟我说她投资了“世通元”，并说“世通元”的投资收益很高，叫我跟她一起投资。几天后，张某1带我去到小岛饭店吃饭，当时还有十几个韶关人参加了该饭局，张某1介绍我认识了从山西来的郭宾及在韶关做“世通元”的欧某、郑某1，郭宾在小岛饭店播放了介绍“世通元”的视频给我们看，向我们鼓吹“世通元”如何赚钱。之后，欧某也不断打电话叫我投资“世通元”，2015年4月21日，我便拿人民币21000元投资“世通元”。该21000元投资款是我给欧某后，由欧某帮我转给郭宾的。后来，郭宾帮我在“世通元”网站上注册了一个账户，张某1还把我拉进一个“世通元”的QQ投资群。我投资“世通元”后一直没有拿到过收益。
证人谢某向公安机关提交了其登陆“世通元”网站账户的网络页面截图。
16、证人黄某1达的证言：我是通过欧某的介绍了解到“世通元”的。2015年1月，我决定投资人民币72000元到“世通元”，欧某要我把钱转给一个叫郭宾的人的农业银行账户，因为只有郭宾才能注册“世通元”账户。由于我没有农业银行账户，我便于2015年1月28日和欧某一起去农业银行把该72000元通过欧某的农业银行卡转账到郭宾的农业银行账户。2015年上半年，我曾见过郭宾两次，都是在小岛饭店参加饭局里见到郭宾的。此外，我介绍了刘某投资人民币21000元到“世通元”，但由于刘某经济困难，我出于好心，就帮他垫付了人民币21000元投资“世通元”，我帮刘某垫付的21000元投资款也是通过欧某的账户转账到郭宾的账户的。
17、证人刘某的证言：我是通过欧某了解到“世通元”的，后来，黄某1达也找到我向我介绍“世通元”，说投资“世通元”有高额回报。由于我经济困难，黄某1达出于好心，便于2015年上半年帮我垫付了人民币21000元投资“世通元”。2015年上半年，欧某联系到我，让我去到小岛饭店吃饭、聊天，我去到小岛饭店后，由郭宾为我们讲课宣传“世通元”。
18、证人张某2的证言：我经贺某介绍在山西省参与“世通元”投资，并在山西省忻州地区向该地区投资客作过“世通元”宣传。“世通元”公司在中国没有机构、营业场所，我听“世通元”公司的人说该公司在香港有机构，有一个香港账户，“世通元”公司的人还说将来会在大陆设立机构，并且正在筹划当中。
19、被告人郭宾供述：2014年5月，王某向我介绍说投资“世通元”每月可以获得高额分红，投资越多，级别越高，收益也越多，每介绍一个人还能有直推奖、对碰奖，我在高回报的诱惑下，投资了“世通元”。2014年6、7月，我与张某2、贺某一起去到广州，在广州，我的下线吴某2介绍了韶关的郑某1给我认识，我通过郑某1认识了欧某、吴某1等人，为得到更高的奖励，我介绍郑某1、欧某、吴某1投资了“世通元”，还通过他们介绍了另外三人投资了“世通元”。他们同意投资“世通元”后，会通过银行转账的方式把投资款转账到我的账号为62×××75的农业银行卡和账号为62×××13的兴业银行卡里，我便要他们提供身份证号码、电话号码、QQ号码，我再将这些信息转给贺某或张某2，然后再把投资款转账给贺某和张某2指定的银行账户。贺某或张某2帮郑某1、欧某、吴某1等人在“世通元”的网站上注册账户后，会把账号、密码发给我，由我再发给郑某1、欧某、吴某1等人。2014年10月至2014年11月期间，郑某1、欧某曾要我到韶关向其他人介绍“世通元”，我来到韶关后，都住在韶关市浈江区的小岛饭店，郑某1、欧某就会把一些人叫过酒店，我便会向到来的人讲“世通元”如何投资、如何赚钱分红等，还会在酒店播放“世通元”的相关宣传视频给那些到来的人看，使他们相信“世通元”有高额回报，可以赚钱。至于“世通元”及“世通元”的阿尔达亚公司有没有经过中国政府的许可，我就不清楚。
被告人郭宾对其用于接收韶关地区人员“世通元”投资款的账号为62×××75的农业银行卡和账号为62×××13的兴业银行卡进行了指认。
上述各项证据均经过在法庭上宣读、出示、质证等法庭调查程序，查证属实，能相互印证，本院予以确认。
对控辩双方提出的相关意见，本院结合全案证据及上述查明的事实，综合评判如下：
1、关于辩护人提出被告人郭宾没有非法吸收公众存款的犯罪故意，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，被告人郭宾在未经国家有关部门批准的情况下，从山西省到韶关市，要求郑某1、欧某等人组织韶关市不特定的社会公众，以投资“世通元”基金为幌子，通过播放视频、发放宣传书籍、画册及吃饭聚会等方式公开宣传“世通元”，吸引韶关市社会公众投资，其主观上具有借投资为名非法吸收公众存款的故意，客观上亦实施了非法吸收公众存款的行为，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征，构成非法吸收公众存款罪，故对辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。
2、关于辩护人提出本案应认定为单位犯罪的辩护意见。经查，在案证据证实，本案各投资者的投资款项均汇入被告人郭宾的个人账户，其所提出的“阿尔达亚公司”、“世通元公司”、“世通元国际公司”亦无相关企业信息，故现有证据无法证实郭宾实施的行为是单位行为，对辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。
3、关于公诉机关指控被告人郭宾非法吸收公众存款的数额问题。经查，从2014年10月至2015年4月，被告人郭宾非法吸收韶关投资者欧某人民币100300元、吴某1人民币128150元、张某1人民币21000元、江某1人民币66500元、江某2人民币68000元、谢某人民币21000元、黄某1达人民币72000元、刘某人民币21000元，共计吸收上述八名投资者资金人民币497950元的事实，有被告人郭宾的供述、证人欧某、吴某1、张某1、江某1、江某2、谢某、黄某1达、刘某的证言及相对应的银行账户交易明细予以证实，各证据间能相互印证，足以认定，故公诉机关指控被告人郭宾非法吸收公众存款共计人民币518950元有误，应予纠正。
本院认为，被告人郭宾无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管部门批准，通过向社会公开宣传的方式，非法向社会不特定公众吸收资金，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭宾犯非法吸收公众存款罪，主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人郭宾到案后能如实供述其所犯罪行，并当庭自愿认罪，有一定的悔罪表现，依法可以从轻处罚。综合考虑被告人郭宾的犯罪事实、作用、对社会的危害程度及庭审中的悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：
被告人郭宾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月13日起至2017年12月12日止。罚金限被告人于本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢
审 判 长 谢毅飞
人民陪审员 叶灿生
人民陪审员 丁 琳
二〇一七年十二月十二日
书 记 员 孙倩倩