北京市丰台区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）京0106刑初1234号
公诉机关北京市丰台区人民检察院。
被告人姜绍钢，男，1966年6月18日出生，出生地辽宁省葫芦岛市，大专文化，案发前系北京惠宜网络科技有限公司负责人，户籍地北京市房山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月7日被羁押，2016年1月15日被逮捕。现羁押于北京市丰台区看守所。
北京市丰台区人民检察院以京丰检公诉刑诉(2016)1273号起诉书指控被告人姜绍钢犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员辛欣出庭支持公诉，被告人姜绍钢到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市丰台区人民检察院指控：
2015年3月至12月间，被告人姜绍钢在本市丰台区马家堡时代风帆大厦2区2107室北京惠宜网络科技有限公司内，以“P2P网络借贷”业务为名，采用网络宣传、业务员推销等方式向社会不特定对象宣传投资理财项目，并承诺在一定期限内保本付息，以此非法吸收公众存款共计人民币400万余元。
被告人姜绍钢于2015年12月7日向北京市公安局丰台分局马家堡派出所投案。
针对指控的事实，公诉机关提供了下列证据：被告人姜绍钢供述，证人向某、王某1、张某1、刘某1、曹某、王某2、刘某2、张某2、马某、杨某等人证言，北京凌峰会计师事务所有限公司出具的姜绍钢非法集资案件审核报告，北京市公安局网络安全保卫总队驻区五大队（丰台）出具的现场勘验检查工作记录，提取的宣传材料、投资人信息等数据，辨认笔录，涉案账本，涉案公司工商登记查询、股份转让协议、银行账户查询、宝付账户查询，扣押决定书，投资人报案材料及相关投资确认书、合同书、网站截图、交易记录，常住人口基本信息，公安机关出具的工作记录、到案经过、破案报告等证据，公诉机关认为被告人姜绍钢的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人姜绍钢对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪没有提出异议。
经审理查明：
2015年3月至12月间，被告人姜绍钢在北京市丰台区马家堡时代风帆大厦2区2107室北京惠宜网络科技有限公司内，以“P2C网络借贷”业务为名，采用网络宣传、业务员推销等方式向社会不特定对象宣传投资理财项目，并承诺在一定期限内保本付息，以此非法吸收公众存款共计人民币400万余元。
被告人姜绍钢于2015年12月7日向北京市公安局丰台分局马家堡派出所投案。
此项事实，有下列证据证明：
1、证人向某证言证实其于2014年8月注册成立北京惠宜网络科技有限公司，该公司通过向公众发布融资需求信息的方式，然后将融资款借给所需要的企业。在其经营期间借款项目真实存在，但没有签订借款合同，亦没有担保公司担保，吸收客户的资金均按时还款。2015年3月15日其以110万元的价格将该公司转让给姜绍钢，姜绍钢从公司账上转出110万元给其作为收购该公司的费用。关于转让事宜双方签有协议和收据。
2、证人王某1证言、姜绍钢给王某1出具的证明证实2015年3月，王某1应姜绍钢要求担任北京惠宜网络科技有限公司的法人，王某1只是挂名法人，不参与公司经营，也未从该公司获利、分红，姜绍钢承诺2个月后把法人及股东变更的情况。
3、证人张某1证言、姜绍钢给张某1出具的证明证实张某1应姜绍钢要求担任北京惠宜网络科技有限公司挂名股东，张某1不参与该公司经营管理，亦未从公司获利以及分红，姜绍钢承诺2个月后把股东变更的情况。
4、证人刘某1证言证实被告人姜绍钢2015年3月接手北京惠宜网络科技有限公司，该公司经营P2C项目。刘某1自2014年6月至案发在北京惠宜网络科技有限公司负责网络推广，即在百度知道等网站宣传该公司经营的P2C项目，吸引公众通过公司网站注册成为投资人的情况。
5、证人曹某证言证实被告人姜绍钢为北京惠宜网络科技有限公司负责人，该公司经营P2C理财项目。曹某自2015年7月至案发在该公司负责人事招聘以及通过PPT等形式向新员工进行与客户沟通的培训的情况。
6、证人王某2证言证实2015年3月姜绍钢接管北京惠宜网络科技有限公司，该公司对外宣传经营P2C投资理财。王某2自2014年9月至案发在涉案公司担任经理助理，分管部门的沟通和协调工作，姜绍钢主管公司项目及销售。该公司接收客户钱款主要通过第三方支付“宝付”和POS机刷卡两种方式，钱款流向只有姜绍钢知道。现公司已无法向客户支付到期后的本金和利息的情况。
7、证人刘某2证言证实其于2014年7月到北京惠宜网络科技有限公司做销售员，该公司负责人为向某，2015年3月被告人姜绍钢接手公司，并负责销售的管理。销售员采取电话推销、上门推销、街边发放宣传材料等方式向社会公众宣传其公司的P2C投资理财产品，即公司向小企业放贷，借款方需提供房产抵押以及担保公司，借贷双方达成一致后，社会公众通过惠宜公司网站购买该份理财产品，惠宜公司收集资金后贷款给小企业，借款方返还本息，惠宜公司再返还投资者钱款。公司网站上的信息均是姜绍钢发布的，但姜绍钢没有提供过书面文件，
8、证人张某2证言证实其于2014年9月到北京惠宜网络科技有限公司做销售员，该公司负责人为向某，2015年3月被告人姜绍钢接手公司，并负责销售的管理。销售员向社会公众宣传其公司的P2C投资理财产品，即公司向小企业放贷，借款方需提供房产抵押以及担保公司，借贷双方达成一致后，社会公众通过惠宜公司网站购买该份理财产品，惠宜公司收集资金后贷款给小企业，借款方返还本息，惠宜公司再返还投资者钱款的情况。
9、证人马某证言证实其于2014年5月至案发在北京惠宜网络科技有限公司担任出纳，该公司于2014年7月开始接收客户投资钱款。客户到公司投资，钱款有两种去向：一是客户将钱款汇入公司农行的一般账户，马某再将钱款转入公司建行一般账户用于发放员工工资，剩余钱款转汇到向某、姜绍钢指定的账户；二是客户直接钱款汇入宝付账户中，该账户由姜绍钢掌握管理。
10、证人杨某证言证实其于2014年6月至案发在北京惠宜网络科技有限公司担任技术维护，负责维护公司的网站和硬件设备。用户可以在公司网站注册会员，然后在网站上使用自己账户里虚拟的货币进行投资。
11、公司股份转让协议原件及复印件、2015年3月前公司投资款清单证实2015年3月15日，向某与姜绍钢签订公司股份转让协议，双方协商约定：①以2015年3月15日为界，向某以110万元将北京惠宜网络科技有限公司转让给姜绍钢；②以前公司的全部法律法规及任何纠纷为甲方向某负责，乙方姜绍钢不承担任何法律责任，转让后乙方姜绍钢自动承担其法律法规责任；③双方核查确认该公司账面上有资金2223194元，资金保留在公司账户。
12、收款人为姜绍钢签字的收条、收款人为向某签字的收条证实：收款人为姜绍钢签字的收条显示：2015年4月1日，姜绍钢先后分二笔收到向某支付的惠宜公司款项共计180万余元（金额分别为70万余元和110万元）；收款人为向某签字的收条显示：2015年4月1日，向某收到姜绍钢支付的惠宜公司股权购买款项110万元。
13、北京惠宜网络科技有限公司营业执照（副本）复印件、税务登记证（副本）复印件、组织机构代码证（副本）复印件、变更登记申请书及审批表等证实北京惠宜网络科技有限公司于2014年5月12日成立，公司类型为（自然人投资或控股）有限责任公司，注册资本2000万元，经营范围是：技术开发、咨询；经济贸易咨询；数据处理；投资管理；投资咨询等（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动）。2014年5月法定代表人为向某，同年12月法定代表人变更为王宝印，2015年3月10日法人变更为王某1。
14、北京市房屋租赁合同及续租合同证实北京惠宜网络科技有限公司租赁北京市丰台区马家堡西路15号时代风帆大厦2-2107室为其实际办公地的情况。
15、北京市公安局网络安全保卫总队驻区五大队（丰台）出具的现场勘验检查工作记录及电子数据证实对被告人姜绍钢黑色HP牌台式机进行勘验的具体情况，可查看到2014年7月2日至2015年12月8日期间，在惠宜网络科技有限公司投资的客户信息。
16、北京惠宜网络投资有限公司与相关广告服务公司签订的服务协议、合同证实北京惠宜网络投资有限公司对其公司、网站、业务等进行广告发布和广告推广的事实。
17、北京惠宜网络投资有限公司与融资担保公司签订的合作协议书证实在向某管理惠宜公司期间，曾分别与中企信用融资担保有限公司、中保财富融资担保有限公司、金达融资担保有限责任公司、中亚投资担保有限责任公司签订合作协议，约定由上述担保公司对借款人的信用进行担保，并向惠宜公司推荐融资项目。
18、北京惠宜网络投资有限公司签订的其他合同证明北京惠宜网络投资有限公司的经营情况，被告人姜绍钢在相关合同、文件上签字，亦证明其具有且履行管理公司的职权。
19、北京惠宜网络科技有限公司对公活期存款交易简要明细报表、部分会计记账及相关个人银行账户查询证实北京惠宜网络科技有限公司资金往来情况。
20、北京惠宜网络科技有限公司与宝付网络科技（上海）有限公司签订的网络支付合作协议、北京惠宜网络科技有限公司宝付账户明细、结算明细、商户信息证实北京惠宜网络科技有限公司于2014年7月7日开通宝付网络支付账户，通过该账户代收钱款的情况。
21、北京凌峰会计师事务所有限公司出具的《姜绍钢非法集资案件审核报告》，附2014-2015年北京惠宜网络科技有限公司农业银行账户、建设银行账户、网络账户收取投资款情况、资金支出情况及偿还记录情况统计表；司法鉴证资格证书、鉴证人资格证书、营业执照复印件证实审计结论为：
①自2014年7月至2015年11月，北京惠宜网络科技有限公司通过街边寻找投资者，投资资金以刷POS机的方式进入银行账户，通过银行账户集资共计人民币2466974.00元；该公司通过网络宣传吸引投资者进行网络投资，通过网络集资共计人民币2992007.21元；该公司通过上述两种方式共集资人民币5458981.21元。其中，2015年3月15日至2015年11月，该公司通过上述两种方式共计集资人民币260万余元。②北京惠宜网络科技有限公司共偿还本息人民币1620897.06元；③北京惠宜网络科技有限公司未支付资金人民币3838084.15元。
22、电子数据证实北京惠宜网络科技有限公司客户投资信息、宝付支付明细、各项目投资金额证实该公司资金往来的具体情况。
23、投资人石复兴陈述证实2014年6月刘某2在超市向石复兴推销北京惠宜网络科技有限公司的理财产品，后石复兴以支付宝转账方式购买了该理财产品共计70余万元，截止案发尚有62万元没有返还。
石复兴购买惠宜投资理财产品网址账户截图、户名为石复兴的中国工商银行借记卡账户历史明细清单证实石复兴购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
24、投资人张春生陈述及辨认笔录证实2015年6月刘某2给其打电话推销北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品，其先后6次投资共计人民币266000元，截止案发尚有人民币248000元未返还的情况，并辨认出刘某2是向其宣传、让其购买投资理财产品的女子。
张春生在惠宜投资记录、投资确认书、户名为张春生的工商银行账户明细清单证实张春生购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
25、投资人张守信陈述及辨认笔录证实2015年6月张某2在北京市丰台区马家堡15号时代风帆大厦楼下向其宣传北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品，6月至11月间，其通过张某2以POS机刷卡方式先后8次投资共计人民币195000元，截止案发尚有人民币195000元未返还，并辨认出张某2是向其宣传、让其购买投资理财产品的女子。
户名为张守信的建设银行账户查询单、投资确认书8份证实张守信购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
26、投资人田登安陈述及辨认笔录证实2015年1月张某2在丰台区永辉超市草桥店外向其宣传北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品，2015年7月至12月间，其通过张某2投资共计人民币80000元，截止案发尚有人民币78700元未返还，并辨认出张某2是向其宣传、让其购买投资理财产品的女子。
户名为田登安的中国农业银行卡交易明细清单、投资确认书证实田登安购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
27、投资人王玉香陈述及辨认笔录证实2014年11月26日刘某2在丰台区马家堡西路15号时代风帆大厦2区2107室向其宣传北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品，后其通过刘某2刷卡交纳投资款人民币15000元，截至案发尚有人民币13000元未返还，并辨认出刘某2是向其宣传、让其购买投资理财产品的女子。
王玉香购买惠宜投资理财产品网址账户截图，银联刷卡单据、银行卡客户交易信息查询单证实王玉香购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
28、投资人马玉周陈述及辨认笔录证实2015年10月26日张某2在时代风帆大厦楼下向其宣传北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品，后其通过张某2以POS机刷卡方式投资人民币10000元，截止案发尚有人民币9875元未返还，并辨认出张某2是向其宣传、让其购买投资理财产品的女子。
马玉周购买惠宜投资理财产品网址账户截图、银联刷卡单据、工商银行借记卡账户历史明细清单证实马玉周购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
29、投资人薛燕陈述及辨认笔录证实2014年12月9日刘某2向其介绍惠宜理财产品，后其通过刘某2于2014年12月28日刷卡30万元、2015年3月刷卡20万元、2015年7月10日刷卡40万元用以购买惠宜理财产品，共投资人民币90万元，截止案发尚有人民币813125元未返还，并辨认出刘某2是向其宣传、让其购买投资理财产品的女子。
薛燕购买惠宜投资理财产品网址账户截图、工商银行借记卡账户历史明细清单、个人出借咨询与服务协议证实薛燕购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
30、投资人冯晓雨陈述证实2014年底北京惠宜网络科技有限公司通过手机短信向其宣传该公司的理财产品，后其通过业务员张某2分别于2015年6月25日、2015年7月30日以其父亲冯立明的名义购买理财产品人民币50000元、人民币100000元，2015年6月29日以其个人名义购买理财产品人民币15000元，截止案发尚有156125元未返还。
冯晓雨、冯立明购买惠宜投资理财产品网址账户截图、户名分别为冯晓雨、冯立明的民生银行个人账户账单查询单证实冯晓雨购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
31、投资人张春英陈述及辨认笔录证实2015年3月8日刘某2向其介绍惠宜投资理财产品，后其通过刘某2向惠宜网络科技有限公司投资人民币100000元，截止案发尚有人民币90000元未返还，并辨认出刘某2是向其宣传、让其购买投资理财产品的女子。
张春英购买惠宜投资理财产品网址账户截图、工商银行活期历史明细清单、个人出借咨询与服务协议证实张春英购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
32、投资人张春苗陈述及辨认笔录证实2015年7月16日，刘某2在北京市西城区展览馆路41楼15-5号向其介绍惠宜理财的投资理财产品，当天张春苗通过刘某2随身携带的POS机刷卡投资人民币10万元，截止案发尚有人民币95000元未返还，并辨认出刘某2是向其宣传、让其购买投资理财产品的女子。
张春苗购买惠宜投资理财产品网址账户截图、工商银行借记卡历史明细清单、个人出借咨询与服务协议证实张春苗购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
33、投资人张安丽陈述证实其于2015年9月24日通过惠宜投资官方网站购买该公司理财产品人民币2万元，截止案发尚有人民币19500元本金未返还的情况。
张安丽购买惠宜投资理财产品网址账户截图、户名为张安丽的民生银行个人账户对账单证实张安丽购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
34、投资人张某2自述材料、网站账户截图、信用卡账单明细查询、银行客户交易明细、银行卡复印件证实其购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
35、投资人王乔宁自述材料、网站账户截图、账户户口历史交易明细表、银行卡复印件证实其购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
36、投资人张学伟自述材料、网站账户截图、账户历史清单、银行卡复印件、投资交易明细表证实其购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
37、投资人刘学自述材料、网站账户截图、网站宣传截图、银行卡复印件证实其购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
38、投资人杨欣欣自述材料、网站账户截图、账户清单、银行卡复印件证实其购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
39、投资人景洪生自述材料、网站账户截图、账户交易明细清单、银行卡复印件证实其购买北京惠宜网络科技有限公司的投资理财产品的情况。
40、公安机关扣押惠宜公司留存的投资确认书、合同、POS机刷卡凭条等证实投资人张守信、田登安、薛燕、程肇兴、王学礼、张春英、张军等人复投金额共计人民币142万元。
41、北京市公安局丰台分局扣押决定书、扣押清单、处理、移交物品清单证实扣押涉案账本39本、移动硬盘1个的情况。
42、常住人口基本信息证实被告人姜绍钢的身份情况。
43、公安机关出具的到案经过、破案报告证实该案破获及被告人姜绍钢有自首情节的情况。
被告人姜绍钢的供述与以上证据证明的情况在基本事实上相互印证，足以证实被告人姜绍钢犯非法吸收公众存款罪的事实。故本院对公诉机关所举证据予以确认。
本院认为，被告人姜绍钢无视国家法律，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人姜绍钢犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据充分，罪名成立。鉴于被告人姜绍钢有自首情节，故本院对其予以从轻处罚。为严肃国家法律，维护国家的金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜绍钢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月7日起至2018年12月6日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳)。
二、责令被告人姜绍钢退还投资人经济损失，分别发还各投资人（详见清单）。
三、随案移送账本三十九本、移动硬盘一个，予以存档。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 王 威
人民陪审员 王春艳
人民陪审员 石淑荷
二〇一七年十一月七日
书 记 员 隗合佳