湖南省长沙市芙蓉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0102刑初259号
公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。
被告人黄烟辉，男，1984年8月8日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，无业。因本案于2016年11月16日被抓获，次日被刑事拘留，12月23日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
被告人徐瑞金，男，1973年9月15日出生于福建省德化县，汉族，高中文化，无业。因本案于2016年11月16日被抓获，次日被刑事拘留，12月23日被逮捕。2017年1月24日被取保候审。
长沙市芙蓉区人民检察院以湘长芙检刑诉［2017］267号起诉书指控被告人黄烟辉、徐瑞金犯诈骗罪，于2017年5月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员刘珺出庭支持公诉。被告人黄烟辉、徐瑞金到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市芙蓉区人民检察院指控：2015年12月4日至2016年11月2日，被告人黄烟辉多次单独或伙同被告人徐瑞金或其他人，在长沙市内寻找办理代还信用卡业务的业务点，以代还1万元支付100至150元不等的报酬为名，骗得代办点的人代还信用卡资金后逃离，之后通过补办信用卡或者刷副卡转账的方式，将转入的资金取现，由此骗得他人资金。其中黄烟辉参与诈骗作案9次，骗取资金289384元；徐瑞金参与诈骗作案1次，骗取资金4万元。具体事实如下：
1、2015年12月4日，被告人黄烟辉驾车搭载陈某1、廖某（均在逃）来到长沙市岳麓区谭石路操坪巷陈某家1楼101房，陈某1先与租户吕少地联系称有人要来还信用卡，后黄烟辉在车上等候，廖某持一张户名为“李峰”、尾号为2123的建设银行信用卡前来，双方商定每代还1万元支付100元报酬，让吕少地代还款64100元。廖某将信用卡交给吕少地，吕少地分两次向该卡转入64100元后，廖某找借口离开现场。随即黄烟辉通过手机转账的方式将64100元从该信用卡内转走。所得赃款被三人瓜分。
2、2016年3月1日，被告人黄烟辉驾车搭载陈某1来到长沙市岳麓区汽车西站箭弓山小区2栋4号陈某2经营的芙蓉兴盛超市，由陈某1持一张户名为“陈淑云”、尾号为1950的浦发银行信用卡，谎称要陈某2代还款，先让陈某2向该卡内转2000元，又让陈某2自行刷卡刷回1856元，骗得陈某2的信任；接着陈某2继续向该卡代还款18000元，后陈某1趁陈某2做生意不注意之机溜走。黄烟辉通过该卡的副卡将18144元提现，所得赃款两人瓜分。
3、2016年3月9日，被告人黄烟辉伙同廖某来到长沙市岳麓区望城坡南家塘小区，找到梁某1经营的超市，由廖某持一张户名为“罗某”、尾号为6920的建设银行信用卡，以每代还1万元付100元的报酬为诱饵，让梁某1帮忙代还信用卡，骗得梁某1向该卡转款37500元，后趁梁某1不注意逃离现场。随后黄烟辉通过打电话将该信用卡挂失，待新卡寄到后，将37500元提现，所得赃款两人瓜分。
4、2016年3月31日，被告人黄烟辉驾车搭载廖某来到长沙市岳麓区白鹤小区于某经营的金瑞典当行，由廖某持一张户名为“罗某”、尾号为5307的光大银行信用卡，让于某代还信用卡，骗得于某分两次向该卡转入资金57500元，后廖某假称去买烟逃离现场。随后黄烟辉通过打电话将该信用卡挂失，待新卡寄到后，将57500元提现，所得赃款两人瓜分。
5、2016年6月1日，被告人黄烟辉来到长沙县泉塘周某经营的嘉源寄卖行，黄烟辉持一张户名为“罗某”、尾号为6268的建设银行信用卡，让周某代还信用卡，骗得周某向该信用卡转账还款25000元，后黄烟辉趁周某不备之机逃离现场。随后黄烟辉通过打电话将该信用卡挂失，待新卡寄到后，将25000元提现，占为己有。
6、2016年8月21日，被告人黄烟辉驾车搭载廖某来到长沙县榔梨镇龙华小区夏某经营的城港寄卖行，由廖某持一张户名为“罗某”、尾号为6414的建设银行信用卡，让夏某代还信用卡，并把卡交给夏某，骗得夏某向该卡转账还款12000元，后廖某找借口离开现场。随后黄烟辉通过打电话将该信用卡挂失，待新卡寄到后，将12000元提现，所得赃款两人瓜分。
7、2016年9月27日，被告人黄烟辉来到长沙市雨花区洞井商贸城袁某经营的芙蓉兴盛超市，持一张户名为“罗某”、尾号为7260的光大银行信用卡，将卡交给袁某、让袁某代还信用卡2万元，后离开现场。袁某转账后发现情形不对，随即从卡内刷回1000元，其余19000元被黄烟辉占有。
8、2016年10月18日，被告人黄烟辉驾车搭载李某（另案处理）来到长沙市岳麓区银杉路459号德润园小区陈为经营的诚颖寄卖行，由李某持一张户名为“罗某”、尾号为7937的光大银行信用卡，让陈为代还信用卡欠款，先让陈为向该卡内转15000元，又让陈为自行刷卡刷回13860元，骗得陈为的信任；接着陈为继续向该卡代还款15000元，后李某找借口逃离现场。由此两人共骗得16140元。随后黄烟辉通过打电话将该信用卡挂失，待新卡寄到后，将钱提现，所得赃款两人瓜分。
9、2016年11月3日，被告人黄烟辉驾车搭载被告人徐瑞金来到长沙市芙蓉区火星安置小区喻某经营的OPPO专卖店，由徐瑞金持一张户名为“罗某”、尾号为4857的光大银行信用卡，让喻某代还信用卡欠款，骗得喻某向该卡转账还款4万元，后徐瑞金找借口逃离现场。随后黄烟辉通过打电话将该信用卡挂失，待新卡寄到后，通过POS机将4万元提现，所得赃款两人瓜分。
2016年11月16日11时30分左右，公安机关在江西省兴国县开泰大酒店附近抓获被告人黄烟辉、徐瑞金。案发后，徐瑞金的亲属代为退赔给喻某4万元，喻某对徐瑞金表示谅解。
上述事实，被告人黄烟辉、徐瑞金在本院开庭审理过程中均无异议，且有被告人黄烟辉、徐瑞金的户籍证明和现实表现材料，同案人廖某、陈某1的在逃人员信息表，线索来源及抓获经过，搜查笔录，扣押经过，扣押决定书，扣押物品、文件清单，被扣押的涉案银行卡的照片，涉案银行卡的交易明细查询单及转账记录，被告人指认部分案发现场的照片，部分案发现场监控视频截图，被害人喻某的谅解书及收条，辨认笔录，证人唐某、梁某2的证言，另案处理的同案人李某的供述，被害人吕少地、陈某2、梁某1、于某、周某、夏某、袁某、陈为、喻某的陈述，被告人黄烟辉、徐瑞金的供述等证据予以证明，足以认定。
本院认为：被告人黄烟辉、徐瑞金以非法占有为目的，相互纠合或者伙同他人，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，其中黄烟辉参与诈骗作案9次，诈骗金额289384元，数额巨大；徐瑞金参与诈骗作案1次，诈骗金额4万元，数额较大。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，黄烟辉起主要作用，系主犯；徐瑞金起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚。黄烟辉、徐瑞金到案后，如实供述了自己的罪行，依法可对其从轻处罚。徐瑞金积极退赔了违法所得，取得了被害人的谅解，可酌情对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。经审前社会调查，徐瑞金符合实施社区矫正的条件，对其适用缓刑不致再危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第七十二条第一、三款的规定，判决如下：
一、被告人黄烟辉犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月16日起至2022年11月15日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人徐瑞金犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。限被告人徐瑞金自本判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正。）
三、责令被告人黄烟辉继续退赔违法所得249384元，分别发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 肖贞英
人民陪审员 甘炯宇
人民陪审员 刘 艳
二〇一七年六月二日
书 记 员 陈玲文
附本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。