河北省孟村回族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0930刑初61号
公诉机关孟村回族自治县人民检察院。
被告人白月兵，男，1980年1月19日出生，，汉族，初中文化，经商，河北省孟村回族自治县人，住孟村回族自治县。2016年12月22日被石家庄市公安局桥西分局公安民警抓获,临时羁押于石家庄市第一看守所，2016年12月28日因涉嫌票据诈骗罪被孟村回族自治县公安局刑事拘留，2017年1月24日经孟村回族自治县人民检察院批准由孟村回族自治县公安局执行逮捕，现羁押于孟村回族自治县看守所。
辩护人王金龙，男，河北铭鉴律师事务所律师。
孟村回族自治县人民检察院以孟检公诉刑诉（2017）60号起诉书指控被告人白月兵涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年8月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。孟村回族自治县人民检察院指派检察员冯德芳出庭支持公诉，被告人白月兵及辩护人王金龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
孟村回族自治县人民检察院起诉指控，2016年11月初，白月兵通过其他人购买40万元面额的虚假承兑汇票1张，在辛店镇何吕店村刘某1处兑付现金39.2万元，后白月兵又与他人联系，陆续购买了5张虚假承兑汇票，分别于2016年12月1日、12月13日亲自交给刘某13张面额分别为32万元、20万元、20万元的虚假承兑汇票要求兑付现金，刘某1先后为其兑付现金31.36万元、19.6万元、19.6万元。在此期间，白月兵还冒用刘某4假名寄给刘某1虚假的承兑汇票2张，面额分别为47万元和70万元，要求刘某1串换成小面额的承兑汇票。白月兵购买的虚假承兑汇票共计229万元，刘某1为其兑付现金109.76万元。案发后白月兵退回刘某1人民币17.9873万元。被告人白月兵被孟村县公安局网上追逃后，于2016年12月21日被石家庄市公安局桥西分局公安民警抓获。公诉机关认为，被告人白月兵明知是虚假的承兑汇票而使用且兑付现金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以票据诈骗罪追究其刑事责任。被告人白月兵案发后已赔偿被害方部分经济损失，建议对其从轻处罚。
被告人白月兵对起诉指控的犯罪事实有异议，辩称其没有诈骗刘某1，没有购买过承兑汇票，是和别人借用过承兑汇票，他不是被抓获的，是和刘某1一起去的派出所。
被告人白月兵的辩护人辩称，公诉机关指控白月兵构成票据诈骗罪，事实不清、证据不足，指控罪名不能成立：一、白月兵并不知道承兑汇票是虚假的，主观上不具有以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗的故意；二、从客观行为看，白月兵一直认为票据是真的，在刘某1到石家庄找到他后，他给刘某1出具了还款保证书，并主动提出了报警，其行为也表明其不知道票据是假的；三、白月兵主动提出报警，并等待公安人员的到来，其如何到案的事实关系到其主观心态和量刑情节，甚至也关系到其行为是否构成犯罪的关键问题。
经审理查明，2016年11月初，白月兵通过他人购买40万元面额的虚假承兑汇票1张，在辛店镇何吕店村刘某1处兑付现金39.2万元，后白月兵又陆续购买了5张虚假的承兑汇票，被告人白月兵将其中三张面额分别为32万元、20万元、20万元的承兑汇票分别于2016年12月份交给刘某1兑付现金，刘某1先后为其兑付现金31.36万元、19.6万元、19.6万元。白月兵将其余两张面额为47万元和70万元的承兑汇票以刘某4假名寄给刘某1，要求刘某1为其换成小面额的承兑汇票，被刘某1发现以上承兑汇票均为假承兑汇票，遂未再兑付并报警。白月兵购买的虚假承兑汇票共计229万元，骗取刘某1现金共计109.76万元。案发后公安机关将冻结的涉案银行账户中17.9873万元退还刘某1。被告人白月兵于2016年12月21日被石家庄市公安局桥西分局公安民警抓获。
上述事实有以下证据予以证明：
（1）被告人白月兵供述证明，2016年10月份（具体哪天记不清）他门市部来了一个客户，在聊天中说起增值税票、承兑汇票，客户说公司走账可以使用承兑汇票，这个人能联系到提供承兑汇票的地方，他当时也是资金紧张，就让客户给他想办法弄几张来。没几天客户就拿来一张面额40万元的承兑汇票，要了他5000元，他在银行卡里取了现金给了客户后，又把卖票人的联系电话要过来，就是上海131××××0898的那个号。这张承兑汇票在2016年11月12号他找到刘某1兑付的，兑出39.2万元打到他农行尾号65010卡里。他一看这票真能兑出钱来，就打算再买几张，他先联系了以前认识的一个卖手机卡的人，买了两张171号段的非实名制手机卡，（他是通过手机微信联系的卖卡人，卖卡人说是在南皮开店卖手机的，到2016年10月份他想买卡，就联系她买的171××××0946、17131230784，卡买来后一直没使用，到11月份联系买承兑汇票、找刘某1兑付时才开始使用。）一张放在他哥白某1替换下来的MGUO牌手机上，另一张放在他新买的信天游牌手机上了。接下来就开始联系上海卖票的131号码，陆续买回来5张承兑汇票，分别支付了2000元到5000元不等的票款，都是通过顺丰快递邮寄，没见过面。开始他自己找刘某1兑付，最后两张47万元和70万元的他就使用假名字刘某4联系，电话号码也换成171××××0946的号码，并要求刘某1给他换成小面额的承兑汇票，不兑付现金了。刘某1一共给他兑付了109.76万元现金。47万元承兑汇票刘某1给他寄回了第一次的40万元面额的承兑汇票，70万元这张没给他换，和他联系说第一张40万元的查不到记录，要来石家庄找他。他知道刘某1发现承兑汇票有问题了，就把171手机卡和40万元面额的承兑汇票都销毁了。刘某120号到石家庄后他给刘某1写了一张欠条。他购买的171××××0946和17131230784两个手机卡，和刘某1联系时都用过，171××××0946用的多，17131230784号码和卖承兑汇票人联系的多。他是在石家庄市收取的购买承兑汇票的快递，收件手机号是17131230784。他买承兑汇票时签收的顺丰快递单收件地址和收件人姓名都是他提供的，他分别使用了“张某、刘某3、刘永恒”的假名字。他购买承兑汇票的前几年做扣件生意赔了钱，近两年又借了不少新账，利息也高。再有就是他在工行、建行等银行有几张信用卡，也透支了好多钱。有两张他还不上啦，就找了盐山的杨震代还，现在卡还在杨震那。他在刘某1那兑出的钱大部分用于还账了。最后两张承兑汇票他使用假名是他担心刘某1东想西想，再找承兑汇票上的开票方去。因为卖票人告诉过他，承兑汇票上的出票方账户中是没有钱的。
（2）被害人刘某1的陈述证明，他家管件厂和白月兵有业务往来，白月兵在石家庄西三环附近的建材市场开门市部，他们互相使用过承兑汇票结算货款，也互相串换过承兑汇票，一直没出现问题。白月兵在2016年11月份找他说着急用钱，手里有几张承兑汇票让他换成现金，他就同意了。白月兵分别在11月、12月给他送来四张承兑汇票，总额112万元，他按照约定扣除利息后分几次通过他的农行卡6228411730293913410和6228481730141726118转账给白月兵109.76万元，其中39.2万元转到了白月兵指定的刘某56228481736004542963卡中，另外的70.56万元转账到白月兵6228481731812465010卡中。因为比较相信白月兵，他就一直没去银行验票。在11月中旬，有一个本地口音自称刘某4的打电话来，说通过熟人孙某找的他，要求订购弯头，他把弯头准备好后就联系刘某4，刘某4给他一张47万元的承兑汇票，说让他扣除货款后把余款也用承兑汇票返还给刘某4，这样他就把白月兵给他的40万元承兑汇票寄给刘某4。但直到月底，刘某4也没来，等到12月19号，刘某4又拿来一张70万元的承兑汇票让他串换几张小面额的承兑汇票，他为了稳妥就拿了这两张汇票去银行验票，结果都是假的。为了挽回他支付给刘某4的那张40万元的承兑汇票，他赶紧找白月兵让白月兵提供汇票的具体信息，以便去银行挂失，但是白月兵一直推脱，他就起了疑心，按照承兑汇票的票号去银行查验，银行方面说也是假的。12月20号他就安排家里人找公安局的人来厂子报案，他带着汇票去找白月兵，在石家庄见到白月兵后，白月兵承认这四张承兑汇票是白月兵给他的，并承诺如果承兑汇票出现问题，白月兵把109.76万元退还给他。现在他怀疑白月兵和那个叫刘某4的合伙诈骗。白月兵给他的分别是面额32万元，票号3130005138957827、面额20万元，票号1030005124042125、面额20万元，票号4020005128934652、面额40万元，票号3140005126149480。刘某4给的是面额47万元，票号1020005228475569、面额70万元，票号3080005332070455。
刘某4一直电话和他联系，号码是171××××0946，汇票是通过快递邮寄的，刘某4给他过两个地址，都是在寄来承兑汇票时在快递中带来的。一个是石家庄市桥西区长兴街瑞庭快捷酒店，一个是石家庄市桥西区新华路热力公司。
（3）证人赵某的证言笔录证明，她家经营河北恒通管件厂，负责人是刘某1。她家做管件生意，和白月兵一直有业务往来，平时结算也使用过承兑汇票，一直没出过问题。2016年11月份以来，白月兵给了她4张承兑汇票，面额分别是20万元、20万元、32万元、40万元。她陆续转给白月兵及他指定的刘某5账户共计109.76万元。在11月底时，有一个自称刘某4的（电话171××××0946）联系她，说是通过熟人知道的她家管件厂，要求订货，并提出用承兑汇票结算，因为刘某4是本地口音，说的熟人她也认识，就同意了。之后他给了一张47万元的承兑汇票，说除去支付货款外，剩余部分让她也给他承兑汇票，她就把白月兵给她的那张40万元承兑汇票给了刘某4，到12月16、17号，刘某4又找她家说有一张70万元的承兑汇票，让帮忙换几张小面额的，拿到票后她就去了银行验证，结果银行说核查过出票银行了，汇票是假的。再联系刘某4就不接电话，也找不到人了。她想到已经支付给刘某4一张40万元面额的承兑汇票，得赶紧想办法挂失，就联系白月兵，让他提供一下那张汇票的信息，但是白月兵推拖了一天也没给她们提供，她们就有点怀疑，拿了白月兵给的所有的承兑汇票去银行查验，结果都是假的。
（4）证人白某1的证言笔录证明，白月兵是他弟弟，他是百强法兰公司工人，他儿子白某2在石家庄市西二环一个市场开了家卖法兰的管件门市，这家门市和白月兵没有关系，只是2016年白某2生病让白月兵暂且照顾了一段时间。他有一张尾号17918的农行卡一直在白月兵那，他没用过。
（5）证人白某2的证言笔录证明，他在石家庄市华北商贸城经营管件门市部，他叔叔白月兵在16年底他生病的时候照看了一段时间。他父亲白某1有一张农行卡一直在白月兵那使用。
（6）证人刘某2的证言笔录证明，2016年11月份，白月兵和他说过买手机卡，因为他在电信公司工作，而且自己也经营相关业务，就给了白月兵一家南皮手机店的联系电话，183开头的，是通过短信发给白月兵133××××6269手机的，之后白月兵怎么联系，买没买他不清楚。
（7）孟村县公安局经侦大队出具的扣押清单二张证明，扣押银行卡7张、现金日记账1个、收支记录单1张、银行交易凭条5张、手机4部。
（8）孟村县公安局出具的搜查笔录一份、扣押清单一份证明，2017年3月10日侦查人员对白月兵在石家庄市华北商贸城门市部搜查情况及扣押物品，扣押手机1部、棕色卡包1个、存款凭条2张、银行卡10张。
（9）孟村县公安局出具的协助冻结财产通知书（回执）二份及农业银行业务凭证三张证明，孟村县公安局于2016年12月22日冻结刘某5尾号2963银行卡20万元（该卡可执行金额为145265.83元）、白月兵尾号2078银行卡20万元（该卡可执行金额为0.64元），白某1尾号7918银行卡80万元（该卡可执行金额为34608.04元）。
（10）中国农业银行孟村县支行出具的业务凭证六份证明，涉案六张承兑汇票非农行签发。
（11）中国农业银行孟村县支行出具的刘某5尾号2963银行卡交易明细清单一张证明，该卡于2016年12月13日、2016年12月14日由刘某1尾号6118银行卡转入款19.6万元、19.6万元。
（12）中国农业银行孟村县支行出具白月兵尾号5010银行卡交易明细清单二张证明，该卡由刘某1尾号6118银行卡于2016年11月12日转入10万元，2016年11月13日分三次转入0.292万元、20万元、8.908万元，2016年12月1日转入31.36万元。
（13）中国农业银行孟村县支行出具的白月华尾号7918的银行卡交易明细清单四张证明，该卡于2016年11月12日由白月兵尾号5010银行卡转入2.4万元、2016年11月13日转入25万元、2016年12月1日转入20万元。
（14）孟村县公安局经侦大队出具的手机号码为17131230784、171××××0946的购买人身份信息二份及通话详单四张，经被告人质证无异议。
（15）顺丰快递收件单据七张，证实被告人以“刘某3”、“张某”、“刘永恒”、“刘某4”等假名收寄件，经被告人质证无异议。
（16）白月兵手写的尾号为010、918、819、618银行卡的用钱记录二张，经被告人质证无异议。
（17）刘某1提供的白月兵以“刘某4”名义给其邮寄承兑汇票的信封一个，经被告人质证无异议。
（18）涉案票号3130005138957827面额32万元、票号1030005124042125面额20万元、票号4020005128934652面额20万元、票号1020005228475569面额47万元、票号3080005332070455面额70万元的假承兑汇票五张；涉案票号4020005128934652面额20万元、票号1020005228475569面额47万元、票号3140005126149480面额40万元的假承兑汇票照片三张，经被告人质证无异议。
（19）白月兵给刘某1手写的证明复印件一份，内容为：白月兵还刘某1承兑4张，第一张：票号314000512614948040万元，第二张:票号103000512404212520万元,第三张：402000512893465220万元，第四张;票号313000513895782732万元,以上4张承兑出现假票和挂失有白月兵承担一切法律责任全款退还刘某1。白月兵2016年12月20日。经被告人质证无异议。
（20）刘某1提供的其尾号为3410农行卡分户账一张，尾号6118分户账三张证明，2014年11月12日转入白月兵尾号5010银行卡10万元；2013年11月13日分三笔转入白月兵尾号5010银行卡29.2万元；2016年12月1日转入白月兵尾号5010银行卡31.36万元；2016年12月13日转入刘某5尾号2963银行卡19.6万元；2016年12月14日转入刘某5尾号2963银行卡19.6万元。
（21）中国农业银行存款凭条一张证明，白月兵于2016年11月27日存入62×××14银行卡人民币3000元给卖承兑汇票的人。
（22）白月兵133××××6269手机通话详单七张证明，白月兵与卖承兑汇票的人、刘某2、南皮卖手机卡的人的通话情况。
（23）孟村县公安局协助解除冻结财产通知书（回执）二份及发还清单一份证明，孟村县公安局于2017年7月21日对刘某5尾号2963银行卡20万元解除冻结、对白月华尾号7918银行卡20万元解除冻结，并于2017年7月21日将刘某5尾号2963银行卡中14.5265万元及白某1尾号7918银行卡中3.4608万元，共计17.9873万元发还刘某1。
（24）石家庄市第一看守所出具的临时羁押证明书一份证明，被告人白月兵于2016年12月22日至2016年12月28日临时羁押于石家庄市第一看守所。
（25）石家庄市公安局桥西分局留营刑警队出具的抓获经过一份及询问笔录证明，被告人白月兵于2016年12月21日14时30分被石家庄市桥西分局民警抓获。
（26）常住人口基本信息一份证明，被告人白月兵出生于1980年1月19日，身份证号码。
上述证据经庭审质证，相互关联，相互印证，予以确认。
本院认为,被告人白月兵以购买的虚假承兑票据骗取被害人资金，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。涉案面额为47万及70万元的承兑汇票，被告人白月兵虽已交付给被害人实施了犯罪，但因被害人发现承兑汇票有问题而未给其兑换，犯罪行为未得逞，属于犯罪未遂，可以依法从轻处罚；被告人已被动部分退赃，可以酌情从轻处罚。
关于被告人及辩护人辩称被告人白月兵没有购买承兑汇票，而是借用别人的，不知道承兑汇票是假的，被告人不构成票据诈骗罪的观点，经查，被告人曾供述其以明显低于正常价值的价格取得涉案承兑汇票，并购买利用虚假身份开办的手机卡与卖票人、被害人联系，同时向快递公司提供虚假的地址及收件人信息，在被害人发觉承兑汇票有问题后被告人立即将假承兑汇票及虚假身份开通的手机卡销毁，由以上行为足以认定被告人明知承兑汇票有问题而购买并使用，以欺诈手段骗取被害人财物的犯罪事实，故对此辩解不予支持。关于被告人及辩护人提出的白月兵系主动投案的辩解，经查，与公安机关出具的到案经过及到案笔录不符，不予支持。综合本案的事实和情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（一）项、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人白月兵犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月22日起至2028年12月21日止，罚金于判决生效后十日内交纳。）
二、涉案赃款继续追缴。
如不服本判决，自接到判决书第二日起十日内通过本院或直接上诉于沧州市中级人民法院，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 马慧卿
人民陪审员 杨建辉
人民陪审员 张希彬
二〇一七年十月二十五日
书 记 员 单铁英