黑龙江省龙江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0221刑初13号
公诉机关黑龙江省龙江县人民检察院。
被告人徐贵才，男，1967年5月14日出生于黑龙江省龙江县，汉族，初中文化，系齐齐哈尔市色彩斑斓健康咨询有限责任公司法人，住龙江县景兴镇工商局楼下门市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年5月13日被刑事拘留，同年6月12日被取保候审。2016年10月26日解除取保候审，同年10月28日被取保候审。2017年12月5日被批准逮捕。现羁押于龙江县看守所。
龙江县人民检察院以黑龙检公诉刑诉〔2017〕14号起诉书，指控被告人徐贵才犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，本案经公开开庭进行了审理。龙江县人民检察院指派检察员刘云峰出庭支持公诉，被告人徐贵才到庭参加了诉讼，现已审理终结。
龙江县人民检察院指控：2012年2月20日，被告人徐贵才在龙江县景星镇设立齐齐哈尔市色彩斑斓有限责任公司（以下简称色彩斑斓公司）。后徐贵才未经有关部门批准利用公司自行研发“康乐福保”项目，以交纳人民币3,850元、13,800元、23,800元等方式向社会不特定对象宣传投资该项目，并承诺按月返还安利产品、现金等高额回报，共计非法集资人民币1,182,760元，徐贵才将吸收的部分资金用于给投资人返还现金、产品。2013年1月至2015年4月，徐贵才通过该公司向被害人李某、那某等23人吸收资金共计人民币539,650元，返还金额253,500元，至今尚有人民币281,650元因资金链断裂无法返还。被告人徐贵才以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，向本院提起公诉。建议判处被告人徐贵才五年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人徐贵才对公诉机关指控的犯罪事实有意义，辩称1.徐贵才并没有以非法占有为目的，更没有非法占有一分钱。实际是以色彩斑斓公司法人的身份进行健康咨询服务。色彩斑斓公司目的明确：主要是为了让人民得到真真正正的健康和持续的收入保障，始终把助人自助、仁爱致富的经营理念牢记心间。2.色彩斑斓公司与交纳产品预付款的人是依据《合同法》之规定，在双方平等、自愿的基础上形成的，已经具有法律效率效应。而且是法人行为（有法人营业执照为证），并非个人行为。交纳产品预付款后，根据每个人的需要，用此款为他们购买有益于健康的产品发放给大家。3.康乐福保的合法性，康乐福保（国家工商总局注册商标，有商标证书为证）是色彩斑斓公司的一个经营项目，属于创新型健康保险。所收款项是产品预付款。由于经验不足，经营管理不善亏损，暂时中止合同。定性为使用诈骗方法非法集资不符合逻辑。
经审理查明：2012年2月20日，被告人徐贵才与吴某、陈某在龙江县景星镇设立色彩斑斓公司，未经有关部门批准，利用公司自行开发“康乐福保”项目，以交纳人民币3,850元、13,800元、23,800元等方式向社会不特定对象宣传投资该项目，并承诺按月返还安利产品、现金等高额回报，非法吸收公众存款，徐贵才将吸收的部分资金用于给投资人返还现金、产品。案发后，多数集资参与人的集资款已全部返还。2013年1月至2015年4月，徐贵才通过公司向集资参与人李某、那某、黄某、�某1、杨某2、高某1、陈某1、陈某2、陈某3、曹某1、李某1、李某2、张某1、徐某1、张某2、马某2、刑某1、徐某2、李某3、于某1、金某1、钟某1、张某3等23人吸收资金共计人民币539,650元，返还金额253,500元，至今尚有人民币286,150元因资金链断裂无法返还。
经侦查，被告人徐贵才于2015年5月13日在龙江县火车站被公安机关传唤到案。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
（一）书证
1、户籍证明，证实被告人徐贵才的自然身份；
2、到案经过，证实被告人徐贵才于2015年5月13日在龙江县火车站被公安机关传唤到案；
3、会计账目，证实色彩斑斓公司收支明细，及返现明细；
4、康乐福保合同书，证实康乐福保项目具体实施办法；
5、银行汇款明细，证实徐贵才收款和返现金明细。
（二）证人证言
1、证人吴某的证言，证实为了推销安利产品，她投资4万元，徐贵才投资2万元，陈某投资2万元成立色彩斑斓公司，她是经理，实际是保管员，陈某是监事，但都是徐贵才负责公司事物，其中她退回2万元投资。2013年徐贵才提出康乐力保，每人交1,000元服务费，每月买一款安利产品，3年后每月返还1,000元，有大约10人投资，接着徐贵才改进项目，叫康乐福保，有3种，第一种是交3,800元，每月返300元安利产品，再补交10,000元，每月返300元安利产品和500元工资，5年期限，公司奖励推广人2,000元；第二种，交23,800元，每月返300元安利产品和500元工资，15年期限，公司奖励推广人4,000元；第三种，交3,850元,每月返500元安利产品，一年后每月返300元安利产品和500元工资，期限5年，公司奖励每人100元。2014年她和陈某了解，色彩斑斓公司和安利公司没有关系，徐贵才拿安利产品做幌子，多次与徐贵才争吵，担心投资人受到损失，但是徐贵才不听，她和陈某退出，2015年她与、刑某、黄某把公司账目整理完，交给徐贵才。徐贵才以前是卖安利产品的，通过使用安利的人推销康乐福保项目，一共卖出100份左右，80多人购买，收取人民币100万元左右。
2、证人陈某的证言，证实徐贵才是公司法人和董事长，其本人是监事，吴某是总经理。实际他和吴某不参与管理，吴某负责管理进货，徐贵才负责公司各项事宜。2013年徐贵才提出康乐福保项目，卖安利产品，交1,000元服务费，每月买一款安利产，3年后，每月返还1,000元，大约10人投资；徐贵才改进康乐福保，有3种项目，第一种是交3,800元，每月返300元安利产品，再补交10,000元，每月返300元安利产品和500元工资，5年期限，公司奖励推广人2,000元；第二种，交23,800元，每月返300元安利产品和500元工资，15年期限，公司奖励推广人4,000元；第三种，交3,850元,每月返500元安利茶品，一年后每月返300元安利产品和500元工资，期限5年，公司奖励每人100元。
3、证人刑某的证言，证实其和陈某是夫妻关系，他们同徐贵才一起卖安利产品，2013年徐贵才提出康乐福保项目，说不耽误卖安利产品，有人投资就干，她和陈某还有吴某就同意了。色彩斑斓公司经营项目是给他们安利产品，还能挣返点钱。
4、证人黄某的证言，证实他2014年6月到2015年3月在色彩斑斓公司当会计。康乐福保项目是交纳3,800元，每月返300元安利产品；交纳13,800元，每月返300元安利产品和500元；交纳23,800元，每月返300元安利产品和现金500元，投资人和徐贵才签订的康乐福保合同书。
5、证人贺某的证言，证实她在色彩斑斓公司作售后服务。色彩斑斓公司是徐贵才和陈某、吴某两家组建的，徐贵才是法人，公司开始是推广安利产品，2013年开始徐贵才提出康乐福保项目，有3,800元、13,800元、23,800元几种，具体有合同书，当年有人投资，到2015年大约60人投资，总投资额不到100万元，现在公司运营不好，无法返还利润和安利产品了。
(三)被告人供述
被告人徐贵才供述，证实2012年2月20日，注册成立齐齐哈尔市色彩斑斓健康咨询有限公司，法人是徐贵才，股东有陈某、吴某；自己投资242,050元；研发康乐福保项目是与安利公司合作，先用一款产品，收服务费1,000元，每个月用一款以上产品；交3,850元，每月返300元安利产品，交13,800元每月返300元安利产品和500元现金，交23,800元每月返300元安利产品和500元现金，共收1,182,760元，用于投资人返钱和安利产品，一部分用于公司费用，经营不善，还不上了。
（四）集资参与人陈述
集资参与人李某的陈述，2014年徐贵才找到他推销色彩斑斓公司投资项目，一次性交23,800元，他同徐贵才签订了合同书，交了13,800元，在信用社开的账户并给了徐贵才，每个月25日，徐贵才给他汇500元钱，然后他到色彩斑斓公司领取300元安利产品。2014年12月24日�他把余下的10,000元钱交给了徐贵才。2015年1月19日他去色彩斑斓公司取安利产品，徐贵才介绍新的投资项目，每月返300元安利产品，他交了3,850元钱，他和徐贵才签的合同。2015年春节前，徐贵才不给他返钱和安利产品了，2015年5月4日，徐贵才给他打了一张21,450元的欠据。
其余22名集资参与人陈述基本一致，不再赘述。
（五）鉴定意见
哈尔滨华通司法鉴定所司法鉴定意见书，证实色彩斑斓公司未能按照合同给予投资人相应回报，筹资支出已超出筹资总额，无法履行合同，直接造成投资损失286,150元。
本院认为，被告人徐贵才违反国家金融管理规定，未经相关部门批准，以返还产品、现金等方式，向社会不特定对象吸收资金，给集资参与人造成直接经济损失数额在人民币10万以上，其行为，已构成非法吸收公众存款罪。徐贵才与他人依法成立齐齐哈尔市色彩斑斓健康有限责任公司，开发“康乐福保”项目，既超出了公司的经营范围，又利用“康乐福保”项目，从事非法吸收公众存款犯罪活动，故不能认定为法人行为。徐贵才对非法吸收的公众存款，没有实际占有，认定徐贵才犯集资诈骗罪，缺乏主体要件，不符合法律规定。被告人徐贵才能够清退大部分吸收资金，得到集资参与者的谅解，可以从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、情节，认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人徐贵才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币两万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2017年12月5日起至2018年5月4日止。罚金缴纳的期限为判决生效后十日内。）
二、责令被告人徐贵才退赔集资参与人的实际经济损失。（详见附表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 允
代理审判员 姜莉莉
人民陪审员 赫凌敏
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 吴凤玲
附：集资参与人退赔明细表
集资参与人退赔明细表
序号
姓名
投资时间
投资额
（单位元)
已偿还金额(单位元)
未偿还金额(单位元)
那某
2015.4.14
3,850
3,250
黄某
2014.3.31
23,800
9,900
13,900
杨某1
2013.5.23
105,400
69,200
36,200
杨某2
2013.4.30
41,400
26,700
14,700
高某1
2014.8.30
11,400
9,600
1,800
陈某1
2013.9.5
27,600
19,400
8,200
陈某2
2014.3.12
23,800
8,800
15,000
陈某3
2013.8.23
13,800
9,500
4,300
曹某1
2014.7.31
23,800
5,600
18,200
李某1
2014.6.29
13,800
5,200
8,600
李某2
2014.6.30
37,600
11,400
26,200
张某1
2014.3.25
23,800
9,200
14,600
徐某1
2014.7.24
23,800
4,800
19,000
张某2
2014.7.14
13,800
5,100
8,700
马某2
2013.2.20
13,800
7,900
5,900
刑某1
2014.1.24
23,800
8,000
15,800
徐某2
2013.9.30
27,600
21,000
6,600
李某3
2014.6.30
13,800
5,600
8,200
于某1
2013.1.20
13,800
8,600
5,200
金某1
2014.5.16
20,000
20,000
钟某1
2015.2.6
7,700
1,200
6,500
张某3
2015.1.16
3,850
3,850
李某
2014.6.10
27,650
6,200
21,450
合计
539,650
253,500
286,150