济源市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）济刑初字第272号
公诉机关济源市人民检察院。
被告人贺醉兵，男，1990年4月9日出生。曾因两次冒用他人身份证办理银行卡于2014年7月25日被内蒙古呼和浩特市公安局新城区分局行政拘留十日。
指定辩护人赵伟利，河南俊卿律师事务所律师。
被告人李灿广，男，1993年2月5日出生。
指定辩护人于艳芹，河南九威律师事务所律师。
被告人张远勋，男，1990年11月14日出生。
辩护人张桂玲，河南剑光律师事务所律师。
济源市人民检察院以济检公诉刑诉（2015）237号起诉书指控被告人贺醉兵、李灿广、张远勋犯妨害信用卡管理罪，于2015年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济源市人民检察院指派检察员李刚花、助理检察员翟伟州出庭支持公诉，被告人贺醉兵及其辩护人赵伟利、被告人李灿广及其辩护人于艳芹、被告人张远勋及其辩护人张桂玲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年3月9日，被告人贺醉兵、李灿广、张远勋在平顶山市区内的农业银行、建设银行、工商银行冒用他人的身份信息办理银行卡进行销售。2015年3月12日，三被告人在中国银行济源分行豫光支行冒用他人身份信息办理银行卡、网银。经查证，三被告人冒用他人身份信息共办理银行卡21张。
公诉机关对上述事实提供了被告人的供述、证人证言、相关书证等证据，认为被告人贺醉兵、李灿广、张远勋使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。提请依法惩处。
被告人贺醉兵及其辩护人对罪名无异议，辩称三被告人不是共同犯罪，三人购买身份证、办理银行卡、住宿、交通都是各自承担费用，贺醉兵的银行卡是在株洲火车站买的，贺醉兵只应对其办理的5张银行卡承担责任。
被告人李灿广及其辩护人对罪名无异议，辩称三被告人购买身份证、办理银行卡都是各自承担费用，李灿广共办理了9张银行卡，不知道其他二人办卡的情况，也未参与，且李灿广来济源前已经在网上联系买家通过快递把其在平顶山办理的银行卡卖出，并没有把办理的银行卡交给贺醉兵，三人的结伴行为不应认定为共同犯罪。
被告人张远勋辩称，其三人不是共同犯罪，购买身份证、办理银行卡、住宿都是各自承担费用，其共办理了7张银行卡；表示自愿认罪。其辩护人辩称，本案中被告人办理的均是银行卡中的借记卡而不是信用卡，且被告人的行为并没有妨害国家对信用卡的管理秩序，因此被告人的行为不构成刑法意义上的妨害信用卡管理罪；三被告人之间所实施的行为并不是相互补充、配合完成的，三人也非利益共享而是各自实施各自获利，三人应认定为个人犯罪。
经审理查明，被告人贺醉兵、李灿广、张远勋预谋使用三人购买的他人身份证骗领银行卡，于2015年3月9日从湖南省长沙市坐火车到河南省平顶山市。2015年3月10日，被告人贺醉兵冒用“高某某”、“喻某”的身份证在平顶山市的工商银行、农业银行办理银行卡4张；被告人李灿广冒用“文某”、“吴某”、“田某某”的身份证在平顶山市的建设银行、农业银行办理银行卡8张；被告人张远勋冒用“王某”、“张某”、“姜某某”的身份证在平顶山市的建设银行、农业银行办理银行卡6张；三人办理的上述银行卡通过贺醉兵销售。2015年3月11日，被告人贺醉兵、李灿广、张远勋从河南省平顶山市坐火车到河南省济源市。2015年3月12日，在中国银行济源分行豫光支行，被告人贺醉兵冒用“高某某”的身份证、被告人李灿广冒用“文某”的身份证、被告人张远勋冒用“王某”的身份证，各办理银行卡1张、网银1个。后公安民警发现三人冒用他人身份证办理银行卡，将三人当场抓获，并从三人身上查获他人身份证和银行卡、口令卡等物品。综上，被告人贺醉兵、李灿广、张远勋共办理银行卡21张。
上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被告人贺醉兵的供述与辩解，证实2014年其跟着罗辉办理银行卡，2015年1月份罗辉被抓，之前办的卡都以七八十元一张的价格卖给罗辉。在湖南老家时其教李灿广、张远勋怎样办卡，然后再把办的卡卖给别人，当时两人在老家没有事情做，其就带两人出来。其在湖南火车站附近花540元买了3张身份证，身份证上的姓名分别是高某某、喻某、黄某某。2015年3月9日晚上从湖南坐火车，3月10日到河南省平顶山。在平顶山其用“喻某”的身份证办理1张农业银行的银行卡，用“高某某”的身份证办理2张农业银行的银行卡、1张工商银行的银行卡。李灿广、张远勋拿的身份证是他们自己买的，他们在平顶山办了6、7张农业银行的银行卡。因其用的电话卡是罗辉办的，需要银行卡的人都知道，他们与其联系，然后其把卡按照他们说的地方用快递寄过去，他们收到以后给其打电话，其给他们一个卡号，他们把钱打到其卡上。这次三人在平顶山办的卡，其通过申通快递邮寄到株洲火车站，收件人是刘先生，电话是随便写的，快递到株洲火车站以后怎么到对方的手里其不知道。收快递的人是2014年9月份时与其联系，知道其专门办卡，其给他的银行卡是一张70元至80元，对方用临时电话和其联系。这次办的银行卡，对方没有给钱。2015年3月11日到济源，其在网吧住，李灿广、张远勋在什么地方住其不知道。其用“高某某”的身份证办理了1张中国银行的银行卡，开通了网银。李灿广、张远勋二人也在中国银行办理了1张银行卡，开通了网银。
2、被告人李灿广的供述与辩解，证实2015年过年在家时，其和贺醉兵、张远勋三人商量用假身份证办理银行卡，贺醉兵知道怎么办，其在长沙火车站买了4、5张假身份证，一张60元。其他二人的身份证从哪里来的其不知道，都是自己想办法。2015年3月9日三人从长沙坐车到平顶山。到平顶山后其用假身份证买了一张手机卡，大家分开用假身份证办理银行卡时，因一家银行的工作人员识别出其用假身份证办理银行卡，没收了银行卡。在平顶山其办理了2张农业银行的银行卡、1张工商银行的银行卡、1张建设银行的银行卡，都不带电子口令，这4张银行卡来济源之前都交给了贺醉兵，1张银行卡贺醉兵应给其60元，但还没有给其钱。2013年3月11日晚上，三人坐火车到济源，其在网吧呆了一夜，不知道其他二人在哪里。12日早上三人电话联系后一起去买手机卡，其买了1张移动手机卡，不清楚他们买了几张手机卡，之后三人一起去一家中国银行，其用假身份证办理了1张银行卡，带电子口令。其共办理5张银行卡，不知道其他二人办理几张。出来坐车、吃住、办卡的费用是自己管自己。
3、被告人张远勋的供述与辩解，证实其和贺醉兵、李灿广在长沙时，从网上看到买卖银行卡的信息，说收一张银行卡60元，三人就商量一起出来干这个。2015年3月9日其和贺醉兵、李灿广从湖南坐火车到河南，2015年3月10日中午在平顶山，其用“张某”的身份证办理了2张农业银行的银行卡。从平顶山来济源的火车上，他们把办好的银行卡给了贺醉兵，通过贺醉兵卖出去，贺醉兵1张给其60元，但是还没有给其卖卡的钱。3月11日，三人坐火车到济源，3月12日三人一起到中国银行办理银行卡，其使用“王某”的身份证办卡，其他二人各办理了1张银行卡，被公安机关抓获时“王某”的身份证不知道扔什么地方了。其办理银行卡使用的身份证是其在长沙火车站买的，不知道贺醉兵和李灿广的身份证从哪里来的。
4、证人王某的证言，证实2014年7月20日左右，其身份证在贵阳丢失，但丢失的具体地点不知道。
5、证人李某某（中国银行济源分行豫光支行大堂经理）的证言，证实2015年3月12日10时许，其在大厅值班时，两个外地男子来办储蓄卡，其指导他们怎么填申请表，填完之后他们到柜台办理业务。办理过程中，又一个外地男子来办储蓄卡，他填好表后也到柜台办卡。先来的两名男子让其帮助激活网银，在激活网银时需要做两笔业务，其问他们是否认识，他们说不认识，其就让其中一人往另一人的卡上转钱，转完之后再转回来就激活了。第三个人过来也要激活网银，其让他在自动存款机上存钱，然后转账激活网银。他们三个被抓时，其才知道他们所持的不是本人身份证。
6、济源市公安局扣押决定书、扣押清单及扣押物品照片，证实济源市公安局沁园分局于2015年3月12日将被告人贺醉兵持有的身份证3张（高某某、喻某、黄某某）、中国银行银行卡1张、中国银行动态口令卡1个予以扣押；将被告人李灿广持有的身份证4张（吴某、王纯凌、田某某、文某）、中国银行银行卡1张予以扣押；将被告人张远勋持有的身份证2张（张某、姜某某）、中国银行U盾1个予以扣押。
7、三被告人办理银行卡的信息资料，证实被告人贺醉兵冒用高某某、喻某的身份证分别在平顶山市、济源市的工商银行、农业银行、中国银行共办理银行卡5张；被告人李灿广冒用文某、吴某、田某某的身份证分别在平顶山市、济源市的建设银行、农业银行、中国银行共办理银行卡9张、网银1个；被告人张远勋冒用王某、张某、姜某某的身份证分别在平顶山市、济源市的建设银行、农业银行、中国银行共办理银行卡7张，网银1个。
8、济源市公安局沁园分局案件侦办大队出具的情况说明，证实经在公安网系统比对，三被告人使用的高某某、喻某、黄某某、吴某、王纯凌、田某某、文某、张某、姜某某、王某的身份证为真实身份证信息。
9、发破案经过，证实济源市公安局沁园分局民警于2015年3月12日在中国银行济源豫光分行工作时，发现三名外地男子使用他人身份证办理银行卡，遂将三人当场抓获。
10、内蒙古呼和浩特市公安局新城区分局行政处罚决定书，证实被告人贺醉兵曾因两次冒用他人身份证办理银行卡于2014年7月25日被行政拘留十日。
11、户籍证明，证实三被告人的基本情况。
本院认为，被告人贺醉兵、李灿广、张远勋违背他人意愿，购买使用他人居民身份证骗领信用卡共21张，数量巨大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。关于被告人张远勋的辩护人辩称本案中被告人办理的均是银行卡中的借记卡而不是信用卡，且被告人的行为并没有妨害国家对信用卡的管理秩序，被告人的行为不构成刑法意义上的妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，根据全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转款结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，因此，本案中三被告人使用虚假的身份证明办理的具有存取现金功能的银行卡属于刑法规定的“信用卡”的范畴，三被告人骗领信用卡的行为已妨害信用卡管理，均构成妨害信用卡管理罪，因此该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人李灿广辩称，其来济源前已经在网上联系买家通过快递把其在平顶山办理的银行卡卖出，并没有把办理的银行卡交给贺醉兵的辩解理由，经查，根据三被告人的供述可以证实李灿广、张远勋在平顶山办理的银行卡都交给贺醉兵销售，因此该辩解理由不能成立，本院不予采纳。关于三被告人及其辩护人辩称三人购买身份证、办理银行卡、住宿、交通都是各自承担费用，三人实施的行为不是相互补充、配合完成的，办理的银行卡也是各自获利，三人不构成共同犯罪的辩解理由及辩护意见，经查，根据三被告人的供述，可以证实三被告人预谋后一起外出冒用他人的身份办理银行卡，并一起销赃牟利，具有共同的犯罪故意和共同的犯罪行为，三被告人的行为属于共同犯罪。被告人贺醉兵曾因两次冒用他人身份办理银行卡受到行政处罚，再次伙同他人冒用他人身份办理银行卡，主观恶性较大，可以酌情从重处罚。三被告人到案后能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。结合本案的犯罪情节、社会危害程度和各被告人在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人贺醉兵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月12日起至2018年9月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人李灿广犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月12日起至2018年6月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人张远勋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月12日起至2018年3月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省济源中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 连欢欢
人民陪审员 张立红
人民陪审员 马志锋
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 史佳佳