广东省博罗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤1322刑初183号
公诉机关博罗县人民检察院。
被告人胡卫平，男，出生，汉族，初中文化，户籍所在地：江西省新干县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2016年7月19日被博罗县公安局刑事拘留，经博罗县人民检察院批准，同年8月25日由博罗县公安局执行逮捕。现羁押于博罗县看守所�
辩护人陈喜文，广东穗江律师事务所律师。
博罗县人民检察院以博检公诉刑诉〔2017〕80号起诉书指控被告人胡卫平犯妨害信用卡管理罪，于2017年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。博罗县人民检察院指派检察员钟家麟出庭支持公诉，被告人胡卫平及其辩护人陈嘉文到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，自2016年4月始，被告人胡卫平在其租住的博罗县罗阳镇桥西某路某号商务电梯公寓某房内，通过互联网搜索联系银行卡卖家和买家，以每套120元至600元不等的价格从卖家处购入银行卡、配套的身份证原件或复印件、网银U盾及预留的手机卡等资料，继而以每套高出收购价约70元的价格贩卖给买家，从中非法牟利。同年7月19日1时许，博罗县公安局城北派出所民警在清查出租屋时，从胡卫平租住406�内当场缴获他人银行卡239张、他人身份证原件26张、他人身份证复印件134份、U盾等电子证书348个、手机SIM卡105张、各类银行业务单327张、快递单55张、手机8部，并将胡卫平抓获。
公诉机关提交了相关的证据，认为被告人胡卫平的行为构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大，建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。
被告人胡卫平对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，希望法庭对其判处二年以下有期徒刑。
辩护人陈喜文辩称，本案中被告人胡卫平具有自首情节，是公安机关在清查出租房时发现胡卫平涉嫌犯罪，公安机关尚未确定犯罪嫌疑人，尚在一般性排查询问时胡卫平如实供述；且被告人认罪态度较好，请法庭对其判处有期徒刑二年并适用缓刑。
经审理查明，自2016年4月始，被告人胡卫平在其租住的博�县罗阳镇桥西某路某号商务电梯公寓某房内，通过互联网搜索联系银行卡卖家和买家，以每套120元至600元不等的价格从卖家处购入银行卡、配套的身份证原件或复印件、网银U盾及办理银行卡预留的手机号码的手机卡等资料，继而以每套高出收购价约70元至80元的价格贩卖给买家，从中非法牟利。同年7月19日1时许，博罗县公安局城北派出所民警在巡查出租屋时，从胡卫平租住406房内当场缴获他人银行卡239张、他人身份证原件26张、他人身份证复印件134份、U盾等电子证书348个、手机SIM卡105张、各类银行业务单327张、快递单55张、手机8部，并将胡卫平传唤至该所，其在被抓捕的过程中没有反抗、逃跑等行为。
上述事实，有公诉机关提交，且经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证明博罗县公安局依法立案受理本案。
2、抓获经过，博罗县公安局证明2016年7月19日1时，城北派出所民警在清查出租屋时发现胡卫平，在其居住的位于罗阳镇桥西七路一出租屋内搜查出大量的银行卡、网银U盾、手机卡、身份证、身份证复印件、银行的开户资料、快递单等物品，随后胡卫平被传唤至公安机关，其在被抓捕的过程中没有反抗、逃跑等行为。
3、人口信息，证明胡卫平的身份情况。
4、现场勘验笔录、现场图及照片，博罗县公安局对罗阳镇桥西七路71号商务电梯公寓406号的物理情况进行勘察，堆放在现场大量的银行卡、网银U盾、手机卡、身份证、身份证复印件、银行的开户资料、快递单等物品经拍照取证。
5、江西省新干县人民法院刑事判决书，全国违法犯罪人员信息资源库查询表一张，证明胡卫平因犯盗窃罪，于2010年4月29日被江西省新干县人民法院判处�期徒刑六个月；刑满释放人员通知书，证明胡卫平于2010年9月3日刑满释放。
6、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，博罗县公安局证明依法对胡卫平的人身和住处进行搜查，在胡卫平租住的罗阳镇桥西七路71号商务电梯公寓406内进行搜查，在该出租屋内查获银行卡239张，身份证原件26张，身份证复印件134份，各类电子证书348个，手机SIM卡105个，各类银行业务资料单327张，快递单22分，空白快递单33份，手机8部。并将上述物品进行扣押。
7、调取证据通知书、借记卡账户资料，中国某某银行股份有限公司惠州分公司证明扣押的涉案38张中国农业银行银行卡均可以正常使用；中国工商银行股份有限公司惠州分公司扣押的涉案38张中国工商银行卡中有4张不能正常使用，另有34张能够正常使用。
8、被告人胡卫平的陈述，2016年4月开始其贩卖银行卡，其首先在百度网查找贩卖银行卡的人和他们批量收购过来，在从百度网查找收购银行卡的人将银行卡贩卖出去。其每次收购银行卡最少10张，购买的价格有4种，有开通网银并带身份证原件的单张银行卡600元，600元的包含一张银行卡、U盾、银行卡本人的身份证原件，办理银行卡预留的手机号码的手机卡；
开通网银并带身份证复印件的单张银行卡400元，包含一张银行卡、U盾、银行卡本人的身份证复印件，办理银行卡预留的手机号码的手机卡；
开通网银并带身份证原件或者复印件的多张银行卡400元一份，包含有多张银行卡、U盾、银行卡本人的身份证原件或复印件、办理银行卡预留的手机号码的手机卡；
没带网银身份证复印件的单张银行卡或多张银行卡120元一份，包含有一张或多张银行卡、银行卡本人的身份证复印件。有的还带�开户的单据。
每贩卖一份银行卡获利70元至80元，其一共贩卖了20多份银行卡，从开始贩卖银行卡至今一共获利3000元。其通过快递的方式将银行卡等资料交到买家手中。单张银行卡基本以工商银行、农业银行、建设银行、邮政银行、招商银行为主，多张银行卡的也基本以工商银行、农业银行、建设银行、邮政银行、招商银行为主。每次收购银行卡的数量没有固定的，但是其要求必须是10份以上，每次多的时候有30多份，少的时候有10多份。2016年7月，其贩卖了一份600元的银行卡到上海市，贩卖了一份400元的银行卡到上海市，贩卖了2份400元的到广东中山，贩卖2份400元到中山市，贩卖了2份400元的到武汉市，贩卖了1份120元的到河北省。
本院认为，被告人胡卫平妨害国家信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。据此，公诉机关指控被告人所犯的罪名成立，本院予以支持。被告人胡卫平在公安机关在一般性排查询问时主动交代自己的罪行，应视为主动投案，其到案后如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻处罚；对辩护人关于被告人属自首情节的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，于法有据，本院予以采纳，对被告人及辩护人关于量刑的意见不予采纳。根据被告人的认罪态度、犯罪情节及犯罪行为的社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡卫平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月19日�至2019年10月18日止。罚金已缴纳，上缴国库)。
二、公安机关扣押银行卡239张，身份证原件26张，身份证复印件134份，各类电子证书348个，手机SIM卡105个，各类银行业务资料单327张，快递单22分，空白快递单33份，手机8部，依法予以没收，由扣押机关在本判决发生法律效力后依法处理。
本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审
审 判 长 李小兰
审 判 员 王 敏
人民陪审员 朱文忠
二〇一七年三月二十四日
书 记 员 钟建文
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。