北京市海淀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0108刑初986号
公诉机关北京市海淀区人民检察院。
被告人张继秀，女，1949年3月8日出生于河北省邢台市，汉族，高中文化程度，户籍所在地为北京市海淀区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月9日被羁押，同年8月15日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。
辩护人谢振、李松臣，北京市荣德律师事务所律师。
北京市海淀区人民检察院以京海检公诉刑诉（2017）204号起诉书指控被告人张继秀犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2017年4月13日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员庄晓晶、代理检察员王梦琳出庭支持公诉，被告人张继秀及其辩护人谢振、李松臣到庭参加了诉讼。现已审理终结。
北京市海淀区人民检察院指控：
一、2010年3月至2011年6月间，被告人张继秀虚构自家经营的洗衣厂需要资金、亲戚的孩子出车祸等事实，骗取被害人刘某1（女，66岁）人民币207.3万元。
二、2012年3月至2013年4月间，被告人张继秀虚构自家经营的洗衣厂需要资金的事实，骗取被害人刘某2（女，69岁）人民币29万元。
三、2012年6月至10月间，被告人张继秀虚构自家经营的洗衣厂需要资金的事实，骗取被害人吉某（男，70岁）人民币10万元。
四、2013年3月至2014年2月间，被告人张继秀谎称向一名姓化的男子投资木材生意，骗取被害人于某（女，72岁）人民币2万元。
2016年7月9日，被告人张继秀被民警抓获，目前全部涉案钱款尚未退赔。
针对上述指控，检察机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人张继秀的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依法对被告人张继秀定罪处罚。
被告人张继秀对起诉书指控的事实和罪名均提出异议，认为其仅是向被害人借款，并未编造虚假事由，其行为不构成诈骗罪；另外，其对指控的数额有异议。其辩护人认为,被告人张继秀的行为不构成诈骗罪，仅是民事纠纷，且指控的数额也有误，没有扣除张继秀还款的金额。
经审理查明：
一、被告人张继秀于2010年3月至2011年6月间，虚构自家经营的洗衣厂需要资金、亲戚的孩子出车祸等事实，骗取被害人刘某1人民币207.3万元。
在庭审过程中，公诉人向法庭宣读并出示了由公安机关在侦查过程中依法调取的下列证据：
1.被告人张继秀的供述，证明其跟刘某3是邻居，2011年4月其跟刘某3说其准备找一个刘某4的男子搞投资，让刘某3投钱，后刘某3不同意投资，其就向刘某3借钱，其用刘某3借给其的钱，其再给刘某4搞投资。其在借刘某3钱的时候，其答应一年给刘某330％的利息和给刘某35%的好处费，刘某3当时同意借给其钱，后来刘某3分很多次先给了其70万（具体几次其记不清楚了），刘某3每次都让其给他打借条，每次打借条都会把利息和好处费一起打在借条上。后来其把刘某3给其的70万都投资给了刘某4，给他现金，后来其因为赌博输钱了，其想给赢回来但没有本金，所以就向刘某3再借钱，这次借钱其还是说用于投资给刘某4能赚钱，其实其想用这钱来赌博用，怕刘某3不给其钱，其才这样说后来其把这30万赌博输了。后来刘某4不给其钱，其也没办法给刘某3钱。刘某4投资的具体什么项目其不清楚，就知道刘某4是搞房地产的。其现在联系不上刘某4。其给刘某3返过三个月的利息，当时刘某4返了其三个月的利息，每个月刘某4返给其4.9万元，其拿出一半的钱给了刘某3。
其给刘某3打借条的时候，借条上都是用其儿子李某1洗衣厂的公章盖的，内容其记不清了。当时刘某3不让其给她打“白条”，上面要写明理由，后来其就用其儿子的洗衣厂需要设备更新改造给她打的欠条。其实这钱是用来投资给刘某4用的。其向刘某3说过自己在林大北路有三家餐厅，但其实际上没有这三家餐厅。其就是想炫耀自己，来证明自己有经济实力。
其从没有向刘某1借款97万元，写借条只是为了从前夫处多分钱，前夫已经归还刘某1人民币80多万。其和丈夫要离婚，其给刘某3写好借条后，让刘某3去找其前夫要钱，这样，其能多分些钱。刘某3没有找过其前夫要过钱。
连某的大哥是其的前夫李某2的大哥，其好多年没有联系了，其印象中还是其结婚的时候见过李某2的大哥，期间失去联系了。期间其肯定没有联系过李某2的大哥。李某2大哥的有三个孩子，肯定没有出过车祸。当时是一个骗子给其打电话，说二小（李某2大哥的孩子）出车祸了。其到了银行发现这是一个骗局，其就把钱拿回家了，之后这钱被其花了。但关于二小的事情是个骗局的事情，其没有告诉刘某1，其觉得因为其关系好，不用说。
其之所以保证在2014年7月份之前归还160万是因为本金是100万，利息是60万，所以是160万。保证书下面的落款是其的签名，这个其不否认，但是为什么有李某1一起的签名其就不清楚了。
2．被害人刘某3的陈述及辨认笔录，证明2010年的元宵节，其的一个邻居张继秀对其说他们家里投资在北京市大兴区办理了一个洗衣厂需要用钱建设，第一次在其家里找其借了3万，但是没有给其打借条。后来张继秀陆续以自己买房、洗衣厂增加机器设备、改建封闭厂房设计费、招工、亲戚的孩子出车祸为由，找其借了280万（暂定），几乎每次借钱都给其打了借条，几乎每次借钱借条中也写了其借钱给她的利息。在2014年4月份，张继秀说看上其的金项链了（大概7700元，1999年在新街口花费7700元购买），就借走了。2014年5月份，其听说张继秀离婚了，其就想找她把钱要回来，其发现电话不通，人也找不到了，其就发现被骗了。张继秀是其住的小区以前的居委会主任。张继秀称自己家里在北京大兴有洗衣厂，是后来其找人查了，根本和张继秀对其说的不一样，张继秀开始借钱时称他们家有3000多平米，工人68人，7辆汽车，规模挺大，效益特别好。实际上，其经过工商局查询，这个洗衣厂位于朝阳区静安里，面积20平，人员3人，注册资本10万，并且2009年就不在年检了，2010年12月12日被工商局吊销了营业执照，法人李某1是张继秀的儿子。其借给张继秀的钱有其自己的一部分，大部分都是其从亲戚和朋友借的，现在其把从别人借的钱都还了，就剩下其姐姐和妹妹的钱没还了。
从其借给张继秀钱开始至今，张继秀没还过其任何钱。2014年5月25日其约张继秀到海淀区林大北路一个餐厅，谈还其钱的事情，当时其带了其二姐刘某2、大姐刘某4去见张继秀，见面后，其就让张继秀还其钱，张继秀说她现在没有钱，但是她的北京速洁公司每月个有5、6万的收益，公司运行的很好，其的钱她肯定还其。张继秀说完后，还给其写了一张保证书（内容为保证2014年7月份之前还给其160万元）相信了她，让她走了，但她这次走了以后，其就再也联系不上张继秀了，张继秀也没还其钱。
张继秀的前夫给还过其钱，后来她又从其这里把钱陆陆续续拿走了。
到2010年10月1日，张继秀一共从其处借款至少168万，全部都是本金。这168万中有100万是有条的。这168万元是其的姐姐、朋友、街坊、同学那里借的，都是现金给的张继秀。其向其他人借款也都是现金借的。此外，2010年8月10日还有3000元的借条，这3000元不包含在这168ＸＸ。2010年9月10日还借了12万。还有一笔3万元。2010年12月张继秀一共向其借款3笔，其中12月份有一个3万，还有一个6万。此外2010年12月21日还有一笔6万元。2011年一共是将近20笔。（1）2011年1月2日，借条上写的是因招工急用钱借款3000元。（2）2011年1月5日借款5万。（3）2011年1月6日，张继秀借款1万元。（4）2011年1月12日，借款1万。（5）2011年1月15日，借款1万。此外，2011年1月13日还有一笔10万。（6）3月14日，借款2万。（7）3月15日，有一笔1万元；此外，3月15日还有一笔1万。（8）3月18号有一笔3万，还有一笔7万，此外，3月18号还有另外一笔3万。（9）3月20日有一笔7万。（10）3月22日，张继秀借款5万元。还有一笔12万。还有一笔4万。别的就没有了。那个46万的计算是随便写的，不是实际的借款。（11）3月23日，借款4万元。（12）3月27日，借款12万元。（13）4月12日有一笔8万元。（14）4月21日有一笔10万元。（15）5月30日，是12万元，这笔应当包含在2011年6月3日的22ＸＸ面。（16）2011年6月16日，借款20万。和张继秀2011年6月15日写的那张条是同一笔款。这张6月16日的42万的条是之前20万和22万两笔借款的总合。（17）2011年6月28日，借款25万。（18）2011年7月1日，借款2万元。
2011年4月1日这笔97万的借条是张继秀向其借款之后，怕他丈夫老李知道借款数额很多担心着急，所以打了一张97万的借条。2011年7月1日的97万的借条还是因为张继秀为了骗她们家李某2，因为李某2有脑血栓，张继秀最早从2009年元宵节就开始借款，借款的理由就是因为家里的厂子的运作，张继秀说因为李某2脑血栓，厂子就她儿子经营，所以需要借款。张继秀告诉李某2只借了100万，还给其还了3万，所以写了97万的条，实际上3万元也没还。2011年7月15日，这张321万的条中，这里面包括利息。这321万是两张收据相加得到的，两张收条是张继秀给开的，上面还有李某1和张继秀的印章。收据后面写的那些刚才整理的时候都已经提到了。
2012年一共有8笔。（1）2012年5月27日，2万元。（2）2012年6月9日，7万元。（3）2012年6月13日，10万元。（4）2012年7月14日，6万元。（5）2012年8月6日，1万元。（6）2012年9月21日，1万元。（7）2012年10月13日，借款1万元。（8）2012年12月8日，借款1万元。2012年11月16日这笔实际上没有借，这笔是老李给还的钱，后来张继秀又拿走了，实际上就是没还也没借。
2013年也一共是8笔。（1）2013年1月21日，2万。（2）2013年1月22日，借款2万。（3）2013年2月22日，借款2万元。下面写的共计19万，只是张继秀心里这么计算的。（4）2013年4月15日，借款2万1千元。借条上前面写的11.1万元是和之前的借款叠加的，实际上只借了2万1千元。（5）2013年4月15日，还有一笔4.2万元借款。（6）2013年5月4日，借款2万3千元。（7）2013年6月4日，借款11.1万元，借条上写的还款2.3万元实际上也没有还。（8）2013年7月25日，借款1万元。
经辨认，被害人刘某3辨认出骗其钱款的张继秀。
3．借款协议，证明从2010年1月至2013年7月25日，张继秀向被害人刘某3借款的事实。
2010年3月30日，张继秀以洗衣厂需要增加机器等向刘某1借款人民币30万元。
2010年10月1日，签名为张继秀、李某1的保证书中提到从刘姨手中借走三笔款，一笔是100万、一笔是55万、一笔是13万（共168万），以上钱款均对其的业务发展起到了决定作用。
2010年12月13日，连某大哥的孩子出车祸撞死人，向二姐（刘某2）借款人民币3+6万元，共计9万元。
2010年12月20日，张继秀在字条中称：托其的妹妹刘某1给其集资需要6万元，每天利息200元，请各位朋友支持其，如到期不还每天200元利息。
2011年1月2日，张继秀在借条中称因招工急用钱，从刘某1处借用3000元。
2011年1月13日，张继秀在字条中称洗衣厂需要改为封闭式，二姐（刘某2）从公司取出10万元给其用上。
2011年3月15日收到刘某1现金1万元入里面；2011年3月18日收到刘某1现金3万元入里面；2011年3月20日收到7未能入里面。
2011年6月15日，张继秀在字条中称洗衣厂急需用款20万元，请大家放心，将厂房改造为封闭式厂房后可以接五星级宾馆的业务。
2011年6月16日，洗衣厂用款20万，年息百分之二十五，洗衣厂也有刘某1的股份，请大家放心，改办大厂房需长期用款，即3到5年。今年借到刘某1现金人民币20万元。
4.字条一张、刘某1提供的手写材料一份，证明刘某1手写材料称李某2自2012年2月13日后，归还其共计70万。但是张继秀把所有的70万一次一次全都拿走了，说是厂房需要买东西。有时候她把从李某2拿走的钱写了下来，她每次都是钱是从李某2那里拿来的都算在了321ＸＸ面了，一分也不会少。虽然记下来的几笔只有29万，剩下的没有写下来拿走的日期，有时候从李某2他家出来后，她就直接把钱拿走了，办事急用所以就没写钱数了。但凡是从李某2那里拿走的钱，就算在321ＸＸ面，所以拿走的其他钱数就没有记下来。
经当庭质证，被告人张继秀对上述证据中的部分证据提出异议，辩称其没有向被害人借那么多钱，其借了本息共计160万，其还了80到90万，给的都是现金；其虚构洗衣厂的事和被害人商量过；保证书中李某1的签名不是他签的。其辩护人认为，97万的借款没有真实发生，被害人是认可的；李某2还款的数额应从总数额中扣除；没有证据证实李某2的还款又被张继秀拿走。
二、被告人张继秀于2012年3月至2013年4月间，虚构自家经营的洗衣厂需要资金的事实，骗取被害人刘某2人民币29万元。
在庭审过程中，公诉人向法庭宣读并出示了由公安机关在侦查过程中依法调取的下列证据：
1．被告人张继秀的陈述，证明其只向刘某3的二姐刘某2借过10多万元钱，具体多少记不清了，但每次都打收据了。其中10万元是用于找刘某4的花销，其他几万元也是普通借款。具体几次记不清了，其记得一次是3万现金，一次是银行转账10万。在同一首歌的大厅，给过几次现金，其现在只记得一次现金3万。刘某2没有通过工商银行卡给其转过钱，其根本没有工商银行卡。其相信刘某2，只要刘某2说其欠多少钱就是多少钱。其向刘某2借过三笔钱。
2．被害人刘某2的陈述及辨认笔录，证明张继秀之前经常去其妹妹刘某3家串门，后来其就认识了张继秀。其听其妹妹说张继秀是她们小区的居委会主任。大概在2010年左右，张继秀以她自己儿子要扩建位于大兴区的洗衣厂并且购买新设备需要投资为由向其妹妹刘某3多次借钱，其妹妹自己借给了张继秀很多钱，后来其妹妹刘某3又多次找其借了130余万元交给张继秀用于扩建洗衣厂。
2012年3月11日，张继秀给其打电话，以北京速洁公司扩建和购买设备需要资金为由，向其借了第一笔钱。其在海淀区小西天同一首歌娱乐中心的大厅里给了她6万元，然后她给其写了一个借款单，并承诺一个月还钱。
2012年3月26日，张继秀又给其打电话，仍然以北京速洁公司扩建和购买设备为由，向其借了第二笔钱，其就到工商银行用其工商银行卡给她的工商银行存折内转了8万元人民币，她也是许诺一个月还钱。
2012年8月10日，张继秀给其打电话，以相同的理由向其借钱，其在海淀区小西天同一首歌娱乐中心的大厅里给了她3万元，然后她写了借款单。2013年3月27日，张继秀再次以相同的理由向其借了2万元，其是通过其工商银行卡向她的银行卡转了2万元，她许诺尽快还钱。2013年4月23日，仍然以相同理由向其借第五笔钱，其就到工商银行用银行卡给她工商银行存折转了10万元，并要求她一个月还钱。自2012年起，张继秀总共借了29万元，至今未还。
2014年5月左右，其和妹妹一起去张继秀家里找她催问她尽快还钱，张继秀跟其说不要着急，并向其保证7月份之前返还其和其妹妹共160万元人民币，她还说位于大兴的北京速洁公司还在正常经营，每月大概有5-6万元的利润，肯定能还其钱。
经辨认，被害人刘某2辨认出骗其钱款的张继秀。
3．借款单复印件一份，证明张继秀于2012年3月11日向被害人刘某2借款6万元，借款单上盖有北京速洁公司的公章。
4．中国工商银行个人业务凭证一组，证明刘某2分别于2012年3月26日、2012年8月10日、2013年3月27日、2013年4月23日以汇款或现金形式向张继秀给付共计23万元。
经当庭质证，被告人张继秀对上述证据中的部分证据提出异议，辩称其从被害人处拿了19万，但这笔钱是路费，不是以洗衣厂的名义拿的；剩下的10万元被害人称给其汇入工行卡，但其没有工行卡。其辩护人认为，应核实张继秀是否办过工行卡。
三、被告人张继秀于2012年6月至10月间，虚构自家经营的洗衣厂需要资金的事实，骗取被害人吉某人民币10万元。
在庭审过程中，公诉人向法庭宣读并出示了由公安机关在侦查过程中依法调取的下列证据：
1．被告人张继秀的供述，证明向吴某借了钱，有很多次，记不清了，总共不超过10万元钱。以其儿子工厂需要更新设备的理由借的钱。其儿子的工厂不需要更新设备，他的工厂倒闭了。之所以编造这个理由借钱，是因为其怕说把钱投给刘某4，他们不借给其。其儿子李某1不知道这个事。李某1工厂的印章是其偷拿的。吴某的钱其都赌博和还债用了。
吉某是吴某的爱人，其说有一个好项目，能投资回报，你投1万元，其一年返给你3000利息，这样，她分多次给其钱，最后金额大约是10万元。其没有和吴某说是什么项目，其怕吴某知道其从中骑驴。吴某不认识刘某4，但刘某4离其住的地方不远，这种事就怕传，所以不能让吴某知道刘某4。其从吴某那里拿的钱是用于投资赚差价的，不是像吴某和吉某向公安机关所说的那样，以大兴洗衣厂投资的名义借的钱。其给了吴某4万元，这4万元其当时忘了是怎么说的，这4万元既有本金又有利息。
2．被害人吉某的陈述，证明其系吴某丈夫。张继秀曾是其小区的居委主任，其的爱人吴某跟她认识了很多年。2012年6月起，张继秀开始以她大兴的洗衣厂需要资金扩建厂房，扩大规模、增加设备为由向其爱人吴某借钱。第一次是在2012年6月10日，张继秀到其家里向其爱人借了3万元现金，并给了其爱人一张收据（加盖北京速洁公司公章并由其本人签字印章）。第二次是2012年6月29日，张继秀又到其家向其爱人借了3万元现金，并给了一张收据，许诺年息为20%。第三次是2012年8月1日，张继秀又到其家里借了1万元，给了收据，承诺月息500元/万，于2012年11月1日还款。第四次是2012年10月11日，张继秀来其家借了3万元现金，给了收据，承诺月息500元/万，于2013年1月还款。
数额较大的就这四次，总共10万元人民币。其爱人这四次借钱其都知道，期间她还找其家以各种借口借过几次钱，每次都是几千元人民币，其没有留下收据，不过大概有1万多元人民币。从其借给张继秀钱开始至今，张继秀没还过其任何钱，自2012年10月11日以后其就没见过张继秀了。
张继秀跟其爱人说北京速洁公司位于北京市大兴区，其和其爱人都没去过。
因为其爱人和张继秀认识很久了，而且她承诺给其爱人还钱时有高额利息.同时她跟其爱人说北京速洁公司规模很大，成本很低，效益很好，其和其爱人才相信她有能力还钱，其家才借给她钱的。
3．借款凭证、收据复印件一组，证明张继秀分别于2012年6月10日、2012年6月29日、2012年8月1日、2012年10月11日向吴某借款共计10万元。借款凭证盖有北京速洁公司的公章或者使用北京速洁公司收据。
经当庭质证，被告人张继秀对上述证据中的部分证据提出异议，辩称其不认识吉某，其仅认识吴某，其从吴某那里拿过钱，其还了4万；其借钱的理由是有急事，没有以洗衣厂的名义。其辩护人的质证意见同被告人张继秀。
四、被告人张继秀于2013年3月至2014年2月间，谎称向一名姓化的男子投资木材生意，骗取被害人于某人民币2万元。
2016年7月9日，被告人张继秀被公安机关抓获，目前全部涉案钱款尚未退赔。
在庭审过程中，公诉人向法庭宣读并出示了由公安机关在侦查过程中依法调取的下列证据：
1．被告人张继秀的供述，证明于某的钱也是以李某1工厂需要更新设备等名义借的钱，借了有10多万，都还上了，最后有2万元没还上。这钱都赌博和还债用了。
2．被害人于某的陈述及辨认笔录，证明张继秀是其楼下的邻居，原其小区居委会主任。2008年左右，张继秀向其借了17万左右，她当时是以她大兴洗衣厂需要更新设备、扩大厂房为由借的钱。其借给她后，一直拖到2011年内，其儿子结婚着急用钱，让她还钱。这样张继秀才将钱还了其，而且还给了其一些利息。2011年张继秀还其钱的时候，其随口跟张继秀说，让她也将刘某3的钱先还了，但她说她现在大兴的洗衣厂每月有10多万的收益，刘某3的钱她会还的。2011年，张继秀还其钱后，就一直跟其说她跟一个姓化的男子一起搞木材生意，向其借钱。其开始没借给她，但是她老是找其，并承诺给其高额利息，把其又说动了。后来其于2013年3月25日和2014年2月24日各借给她1万元，2014年4月30日借给她2000元，共计又借给张继秀22000元。后来张继秀就没还过其钱，人也找不到了。其有张继秀给其写的两张借条，有一笔2000元，张继秀没给其写借条。
经辨认，被害人于某辨认出骗其钱款的张继秀。
3．借条，证明张继秀于2013年3月25日、2014年2月24日（承诺月息3000元）向于某共计借款2万元。
经当庭质证，被告人张继秀对上述证据中的部分证据提出异议，辩称其以有急事的理由借的2万元，该钱未还。其辩护人的质证意见同被告人张继秀。
在庭审过程中，公诉人还向法庭宣读并出示了由公安机关在侦查过程中依法调取的如下综合证据：
1．证人李某1的证言，证明北京速洁公司是2007年初开始其跟其朋友侯某、还有一个叫什么涵的人合伙开办的公司。开办的实际地址在北京市大兴区长子营乡牛访村，2007年公司建立的时候其一次性投资45万元，这45万元里有其25万，有其父母20万。这次投资45万以后其和其父母就再也没有投过钱，后来到了2009年底其跟公司叫什么涵的人关系不和，就在2010年2月份左右撤资不干这个洗衣公司了。之后其和这个公司没有任何关系，到了2010年9月16日这个公司就吊销营业执照了。张继秀和这个公司没有关系，就是2007年初公司建立的时候其父母帮其出了20万，之后张继秀就再也没有向公司给过钱了，也没参与公司的经营了。2010年的时候，其母亲开始到棋牌室打麻将，后来慢慢总不回家，其家人问她也不说。到了2015年3月份左右，其家就陆陆续续有陌生人来向其母亲要钱，说其母亲借了他们很多钱，当时其母亲都不在家里住。后来其就找不到其母亲了，电话也联系不上了。之后其就到东升派出所报其母亲失踪，报完失踪后过了几天其母亲回到家里，其就询问张继秀去了哪，在其家人的反复追问下才知道张继秀是去赌博了，后来其父亲特别生气就跟其母亲离婚了。其母亲就又离开家再也没有回过家。其跟其母亲也是通过电话联系也没再见过其母亲。其从来没有委托其母亲张继秀以北京速洁公司的名义和其个人的名义向他人借钱。
保证书上的字体不是其的，落款的名字也不像其的，其觉得落款的名字不是其的，大约在2012年前后，其在刘某1的家中签过一份感谢信。当时在信中，刘阿姨让其和其母亲写一份感谢信，之后其母亲写的。其在下面签了其的名字，感谢信的内容大概是感谢刘阿姨借钱给其。
2．证人李某2的证言，证明其和张继秀是夫妻关系，后于2014年5月19日协议离婚。其和张继秀没有离婚的时候，其还过钱，刘某1每次都给其打收条，前后还了有80万。
3．借款协议，证明2010年4月11日，李某2借给刘某470万元，2013年12月16日借给刘某5，35万元。
4．证人刘某4的证言，证明2010年的时候，其开始知道其妹妹刘某3给张继秀钱，这钱是张继秀以一个大兴洗衣厂设备更新等为由向其妹妹借的。后来到了2014年5月份左右，其妹妹刘某3告诉其，张继秀向她借了280余万元。后来其和刘某3、刘某2就去张继秀家里找她，让张继秀还钱。张继秀跟其几个说，她在大兴的洗衣厂现在还正常运转，效益很好，有能力还刘某3的钱，下个月就还其10万元。后来，其就等张继秀还钱，可是后来就再也找不到张继秀了，张继秀始终没有还过钱。
5．证人崔某的证言，证明北京速洁公司2008年5、6月份至2010年5、6月份在北京市大兴区长子营牛房村东口外租其的房子开公司，做给宾馆、饭店等洗衣服的业务。公司经营得不是很好，2010年5、6月份开始就不在其这里租了。公司由李某1负责经营，张继秀其没有见过。
6．北京博运公司2014年12月19日提供的证明一份，证明北京市朝阳区30号楼从2011年10月9日起租给橘子酒店使用，从该日起无北京速洁公司。
7．北京速洁公司注册资料、北京市工商局朝阳分局行政处罚决定书一组，证明北京速洁公司2007年10月9日由侯某申请设立，注册资本人民币10万元，位于本市朝阳区静安里；2008年，法定代表人变更为李某1；2010年10月12日，因该公司未在规定期限内进行2009年度企业年检，被吊销营业执照。
8．银行交易记录等一组，证明张继秀的账户于2012年3月26日汇入80000元，于同日支取50000元，该卡截止2013年11月8日账户余额仅剩3000元。张继秀的账户于2013年3月27日汇入20000元，于同日转出20000元至银行卡，该卡截止2013年8月22日账户余额仅剩53.61元。
9．到案经过，证明2016年7月9日14时许海淀分局刑侦支队民警在北京市朝阳区亚运村派出所内将张继秀抓获。
10．常住人口基本信息，证明张继秀的基本情况。
经当庭质证，被告人张继秀对上述证据中的部分证据提出异议，辩称其儿子李某1对此事不知情。其辩护人认为，张继秀确实将钱投给过刘某4，所以该笔70万元不应作为犯罪数额。
法庭认为，控方提供的证据均由公安机关在侦查过程中依法调取，形式、来源合法，均可作为定案依据使用。对被告人张继秀及其辩护人的质证意见将与其辩护意见在下文一并论述。
本院认为，被告人张继秀以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人张继秀犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。
关于本案的定性问题，本院认为，在案证据显示，张继秀以其儿子的洗衣厂需要扩建等虚假事由向各被害人借款，被害人之间的说法可以相互印证；且在张继秀写的借条中，有部分确实写明了以洗衣厂改造、扩建为名的借款，而上述所谓借款均被张继秀用于所谓个人投资、赌博，无法收回本金，在被害人向张继秀追索钱款后，张继秀逃匿，故其行为构成诈骗罪。
关于本案的犯罪数额问题，本院认为，被告人张继秀有关所谓借款数额的供述内容并不稳定，当庭又翻供称并未虚构借款理由，这与其在侦查阶段的供述亦存在矛盾，可见其辩解的可信度不高，而本案中各起指控的犯罪数额均有借条、汇款凭证等证据予以佐证，能够证实张继秀从各被害人处骗取了相关款项。另外，特别需要说明的是，关于被害人刘某3的被骗金额，根据刘某3提供的借据，张继秀向刘某3借款共计420余万元，但本案中的借条大部分没有写明借款事由且均为现金交付，公诉机关本着有利于被告人的原则，以借条中明确写明借款事由且有证据佐证的作为认定标准，即张继秀以洗衣厂增加设备为由借款168万、连某大哥儿子出车祸借款9万、招工用钱0.3万、洗衣厂改造成封闭式借款10万、洗衣厂改造大厂房借款20万，此种认定方式并无不妥。至于张继秀辩称自己的前夫已经替自己归还绝大部分钱款，刘某1提供凭证称李某2还款70万，但在陈述中称张继秀将李某2还款全部拿走，且凭证中的确显示拿走29万。考虑到被告人与被害人之间系多年邻居关系，被害人曾对被告人十分信任，而张继秀否认其全部犯罪事实且其辩解明显与在案证据不符，结合全案情况分析刘某3的陈述可信度较高，故可以认定张继秀并未真正给被害人还款。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张继秀犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月9日起至2028年7月8日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
二、责令被告人张继秀向被害人刘某3退赔人民币二百零七万三千元，向被害人刘某2退赔人民币二十九万元，向被害人吉某退赔人民币十万元，向被害人于某退赔人民币二万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 于 洋
人民陪审员 赵金莉
人民陪审员 张 建
二〇一七年八月四日
书 记 员 张晓萌