浙江省衢州市衢江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0803刑初186号
公诉机关浙江省衢州市衢江区人民检察院。
被告人谷金鸿，男，1977年8月13日出生于重庆市梁平县，汉族，初中文化，住重庆市梁平县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月6日被刑事拘留，同年6月22日变更为取保候审。
衢州市衢江区人民检察院以衢检公诉刑诉(2017)169号起诉书指控被告人谷金鸿犯诈骗罪，于2017年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年9月28日公开开庭审理了本案。衢州市衢江区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人谷金鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省衢州市衢江区人民检察院指控，2016年10月，被告人谷金鸿与何某（已判刑）合谋，利用让他人有偿代为归还信用卡透支款的机会，非法骗取他人钱款，具体犯罪事实如下：
1、2016年10月30日，何某来到浙江省江山市，通过微信联系被害人宁某，谎称自己有信用卡透支款到期需要还款，并向宁某询问了还款手续费等情况，以此取得宁某的信任。宁某与何某约定好手续费为代为归还透支款数额的2%后，何某将卡主罗某的浦发信用卡（卡号为49×××91）通过他人送至宁某处，要求宁某代为还款17000元，并将密码及卡内有640元手续费通过微信告诉宁某。宁某先以POS机刷卡的方式从尾号为2891的浦发信用卡内转款640元至自己农商银行帐户内，确认该卡没有问题后，宁某分2次（每次8500元）将17000元用手机网银转款至何某提供的尾号为2891的浦发信用卡内。被告人谷金鸿收到有钱转入信用卡的短信后，通过语音客服篡改信用卡密码。当宁某欲再次刷卡时，已无法操作，宁某联系语音客服挂失。之后何某切断所有与宁某的联系方式逃离衢州。谷金鸿随即通过神州通行软件将卡内的10000元取出。浦发信用卡补办后（卡号为49×××54）邮寄至深圳市何某手中。
2、2016年11月6日，何某用自己白色苹果手机通过微信联系到在衢州的被害人熊某，谎称自己叫赵鹏，有信用卡透支款到期需要还款，并向熊某询问了还款手续费等情况，以此取得熊某的信任。11月9日，何某打电话熊某谎称其妻子的朋友有笔30000元的透支款到期，要求熊某代为还款，并将卡主罗某的浦发信用卡（卡号为49×××54）通过他人送至熊某处，同时支付了报酬。当日，熊某通过朋友吴某在衢州市衢江区徐家坞用手机网银操作先转款1000元至何某提供的浦发银行信用卡内，又以POS机刷卡的方式刷回990元，确认该卡没有问题后，熊某又让吴某转款29000元至罗某卡内。与此同时，被告人谷金鸿收到有钱转入信用卡的短信后，遂将罗某信用卡通过语音客服篡改密码并挂失。当熊某欲再次刷卡时，已无法操作。之后何某切断所有与熊某的联系方式逃离衢州。谷金鸿在补办罗某浦发信用卡后，于2016年11月14日在深圳市龙岗区以刷卡套现方式将骗得的29000元取出。
为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、视听资料等证据。据此，公诉机关认为，被告人谷金鸿以非法占有为目的，结伙他人采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人谷金鸿判处有期徒刑一年至二年，并处罚金，同时适用缓刑。
被告人谷金鸿对公诉机关指控的事实没有异议。
经审理查明，2016年10月，被告人谷金鸿与何某（已判刑）合谋，利用让他人有偿代为归还信用卡透支款的机会，非法骗取他人钱款，具体犯罪事实如下：
1、2016年10月30日，何某来到浙江省江山市，通过微信联系到被害人宁某，谎称自己有信用卡透支款到期需要还款，双方约定由宁某代还信用卡透支款32000元，何某支付宁某640元的报酬。后何某将卡主为罗某的浦发银行信用卡（卡号为49×××91）通过他人送至宁某处，并通过微信将该卡密码及户名告诉宁某。宁某先以POS机刷卡的方式从何某提供的尾号为2891的浦发信用卡内转款640元至自己农商银行帐户内，确认该卡没有问题后，宁某分两次（每次8500元）将17000元用手机网银转款至何某提供的尾号为2891的浦发信用卡内。被告人谷金鸿收到有钱转入信用卡的短信后，即修改该信用卡密码，随即通过神州通行软件将卡内的10000元取出。之后，何某切断所有与宁某的联系方式逃离衢州。当宁某欲再次刷卡时，已无法操作，宁某通过语音客服挂失该卡。2016年11月5日，谷金鸿持补办后的信用卡以刷卡套现方式将卡内6700元取出。
2、2016年11月6日，何某用自己的白色苹果手机通过微信联系到在衢州的被害人熊某，谎称自己叫赵鹏，有信用卡透支款到期需要还款，并向熊某询问了还款手续费等情况，以此取得熊某的信任。11月9日，何某打电话熊某谎称其妻子的朋友有笔30000元的透支款到期，要求熊某代为还款，并将卡主为罗某的浦发银行卡（卡号为49×××54）通过他人送至熊某处，同时支付了报酬。当日，熊某通过朋友吴某在衢州市衢江区徐家坞用手机网银操作先转款1000元至何某提供的浦发银行信用卡内，又以POS机刷卡的方式刷回990元，确认该卡没有问题后，熊某又让吴某转款29000元至罗某卡内。当熊某欲再次刷卡时，已无法操作，同日该信用卡被挂失，之后何某切断所有与熊某的联系方式逃离衢州。2016年11月14日，谷金鸿持挂失补办后的信用卡在深圳市龙岗区以刷卡套现方式将29000元取出。
另查明，2017年6月6日，被告人谷金鸿到深圳市公安局宝龙派出所投案，同日被临时羁押于深圳市龙岗区看守所。案发后，被告人谷金鸿亲属代为将29000元退还给被害人熊某，并取得被害人的谅解。审理过程中，被告人谷金鸿向本院退出赃款16360元。
以上事实，被告人谷金鸿在开庭审理过程中亦无异议，且有临时羁押被告人证明书、到案经过、刑事判决书、谅解书、户籍证明、住宿账单、字条、查询信息、浦发银行信用卡中心信息、情况说明、手机通话记录、扣押决定书、扣押清单、票据，证人何某、吴某、祁某、罗某、王某2的证言，被害人熊某、宁某的陈述，被告人谷金鸿的供述与辩解，辨认笔录，微信聊天记录、手机银行交易明细等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人谷金鸿以非法占有为目的，结伙他人采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人谷金鸿虽然有主动投案的情节，但其在侦查阶段的第一次供述中未如实供述自己的主要罪行，不符合自首的构成要件。被告人谷金鸿没有犯罪前科，主动投案，在法庭上自愿认罪，退赔被害人全部经济损失，可以酌情从轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谷金鸿犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金25000元。罚金限本判决生效的第二日起十日内缴纳。
二、被告人谷金鸿退出的赃款16360元发还被害人宁某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵慧萍
人民陪审员 楼晓虹
人民陪审员 谢新华
二〇一七年九月二十八日
法官 助理 郑 靓
代书 记员 罗梦婷
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。