浙江省遂昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1123刑初149号
公诉机关浙江省遂昌县人民检察院。
被告人郑卫平，男，1975年10月23日出生于浙江省遂昌县，汉族，大专文化，居民，户籍地浙江省遂昌县，案发前住遂昌县。因本案于2016年1月14日被遂昌县公安局刑事拘留，同年2月18日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
辩护人朱浩松，浙江浩平律师事务所律师。
被告人何英，女，1978年11月18日出生于浙江省遂昌县，汉族，职高文化，居民，案发前住遂昌县。因本案于2016年1月15日被遂昌县公安局刑事拘留，同年2月18日被依法逮捕。现羁押在丽水市看守所。
辩护人郑俊伟、雷慧柳，浙江君豪律师事务所律师。
被告人张奕，男，1974年11月27日出生于浙江省遂昌县，汉族，中专文化，居民，户籍地浙江省遂昌县，案发前住遂昌县。因本案于2016年1月14日被遂昌县公安局刑事拘留，同年2月18日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
辩护人周振芬，浙江君豪律师事务所律师。
遂昌县人民检察院以遂检公诉刑诉[2016]154号起诉书指控被告人郑卫平、何英、张奕犯集资诈骗罪，于2016年10月28日向本院提起公诉，本院立案受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂昌县人民检察院指派检察员吴某出庭支持公诉，被告人郑卫平及其辩护人朱浩松、被告人何英及其辩护人郑俊伟、雷慧柳、被告人张奕及其辩护人周振芬等到庭参加了诉讼。本案报经丽水市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控被告人郑卫平、何英、张奕以非法占有为目的，单独或结伙使用诈骗手段非法集资，其中郑卫平非法集资1785.796161万元，何英非法集资692.825万元，张奕非法集资733.43万元，均数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑卫平在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。被告人何英、张奕在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应当从轻或者减轻处罚。三被告人均主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，均可以对其从轻或减轻处罚。并向本院提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据予以佐证，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定依法惩处。
被告人郑卫平、何英、张奕对起诉书指控其犯集资诈骗罪的犯罪事实和定性均无异议，并当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚。
辩护人朱浩松对起诉书指控被告人郑卫平犯集资诈骗罪提出被告人郑卫平有自首情节，在本案中主观恶性不强，客观上也是高利贷的受害者，认罪、悔罪，建议对其从轻处罚。
辩护人郑俊伟、雷慧柳对起诉书指控被告人何英犯集资诈骗罪提出被告人何英有自首情节，在共同犯罪中起次要作用是从犯，�议对其减轻两个量刑档次判处五年以下有期徒刑。
辩护人周振芬对起诉书指控被告人张奕犯集资诈骗罪提出被告人张奕犯罪情节轻微，作用不大，是从犯，且具有自首情节，建议对其减轻两个量刑档次判处五年以下有期徒刑。
经审理查明：
被告人郑卫平与何英系夫妻关系，被告人郑卫平与张奕系中国银行遂昌支行员工。2008年，被告人郑卫平因帮他人担保借款而负债。2008年至2015年12月，被告人郑卫平明知自己没有偿还能力，仍单独或伙同何英、张奕以支付利息为诱饵，采用拆东墙补西墙的方式，使用诈骗手段非法集资人民币2514.096161万元（本案币种均为人民币），至案发时尚有1785.796161万元未归还。2014年10月至2015年12月，被告人何英明知被告人郑卫平没有还款能力，仍虚构帮企业周转贷款、投资需要资金等事实帮助郑卫平非法集资1001�元，至案发时尚有692.825万元未归还。2015年2月至2015年11月，被告人张奕明知被告人郑卫平没有还款能力，仍虚构帮企业周转贷款、投资需要资金等事实帮助郑卫平非法集资920.5万元，至案发时尚有733.43万元未归还。具体犯罪事实如下：
一、被告人郑卫平、何英、张奕共同集资诈骗的事实
1、2015年2月6日，被告人郑卫平、何英、张奕虚构帮助郑卫平在银行做流水，从被害人林某处骗得集资款50万元。三被告人己向林某归还10万元。
2、2015年8月24日，被告人郑卫平、何英、张奕虚构投资需要资金，从被害人刘某1处骗得集资款70万元。三被告人己向刘某1归还4.8万元。
3、2015年8月25日至2015年11月30日，被告人郑卫平、何英、张奕虚构需要资金周转，从被害人郑某处骗得集资款170万元。期间，三被告人已向郑某归还40.12万元。
4�2015年11月13日，被告人郑卫平、何英、张奕虚构帮助他人周转贷款，从被害人阮某处骗得集资款60万元，通过阮某从苏某处骗得90万元、黄某处骗得30万元、杨某处骗得30万元、阮德法处骗得33万元，三被告人己向阮某等人归还100万余元。
二、被告人郑卫平、何英共同集资诈骗的事实
1、2014年11月25日，被告人郑卫平、何英虚构需要资金周转，从被害人陈某1处骗得集资款15万元。二被告人己向陈某1归还5.85万元。
2、2014年12月5日，被告人郑卫平、何英虚构帮企业周转贷款，从被害人罗某2处骗得集资款50万元。二被告人己向罗某2归还27万元。
3、2015年1月9日，被告人郑卫平、何英虚构投资需要资金周转，从被害人周某1处骗得集资款50万元。二被告人己向周某1归还12万元。
4、2015年1月11日，被告人郑卫平、何英虚构需要资金周�，从被害人刘某2处骗得集资款3万元。
5、2015年3月，被告人郑卫平、何英虚构需要资金周转，从被害人陈某6处骗得集资款20万元。二被告人己向陈某6归还10万元。
6、2015年4月6日，被告人郑卫平、何英虚构需要资金周转，从徐某1处骗得集资款55万元。二被告人已向徐某1归还30万元。
7、2015年4月10日，被告人郑卫平、何英虚构投资需要资金周转，从陈某3处骗得集资款100万元。二被告人己向陈某3归还20万元。
8、2015年4月20日至2015年7月23日，被告人郑卫平、何英虚构帮企业周转贷款，从被害人周某4处骗得集资款70万元。期间，二被告人已向周某4归还38.205万元。
9、2015年6月8日，被告人郑卫平、何英虚构何英的妹妹购房，从被害人叶某3处骗得集资款30万元。
10、2015年7月24日，被告人郑卫平、何英虚构何英的妹妹购房，从被害人叶某1处骗得集资款10万元。二被告人己向叶某1归还0.4万元。
11、2015年8月25日至2015年11月25日，被告人郑卫平、何英虚构需要资金周转，从被害人郑某处骗得集资款40万元。期间，二被告人已向郑某归还9.6万元。
12、2015年9月30日，被告人何英、郑卫平虚构何英的妹妹购房，从被害人余某处骗得集资款2万元。
13、2015年11月5日，被告人郑卫平、何英虚构帮他人周转贷款，从被害人徐某2处骗得集资款11万元。
14、2015年12月29日，被告人郑卫平、何英虚构帮助他人周转贷款，从被害人阮某处骗得集资款12万元。二被告人己向阮某归还0.2万元。
三、被告人郑卫平、张奕共同集资诈骗的事实
1、2015年2月13日至2015年3月16日，被告人郑卫平、张奕虚构购房、帮企业周转贷款等事实，从被害人李某2处骗得集资款180万元。期间，二被告人已向李某2归还20万元。
2、2015年3月25日，被告人郑卫平、张奕虚构帮企业周转贷款，从被害人罗某2处骗得集资款30万元。二被告人己向罗某2归还12.15万元。
3、2015年8月7日至8月10日，被告人郑卫平、张奕虚构帮钟某赚取利息，从被害人钟某处骗得集资款102.5万元。
4、2015年11月18日，被告人郑卫平、张奕虚构帮企业周转贷款，从被害人陈某4处骗得集资款50万元。
5、2015年12月15日，被告人郑卫平、张奕虚构周转贷款，从被害人刘某3处骗得集资款25万元。
四、被告人郑卫平单独集资诈骗的事实
1、2008年至2015年，被告人郑卫平虚构帮企业周转贷款，从被害人周某5处骗得集资款30万元。期间，被告人郑卫平已向周某5归还10万元。
2、2009年至2015年，被告人郑卫平虚构投资需要资金周转，从被害人刘某1处骗得集资款42万元。期间，被告人郑卫平已向刘某1归还10.2万元。
3、2010年至2014年，被告人郑卫平虚构购房等事实，从被害人龚某处骗得集资款61万元。期间，被告人郑卫平已向龚某及其女儿程某归还30万余元。
4、2012年至2015年,被告人郑卫平多次虚构投资需要资金周转，从周某1处骗得集资款13万元。期间，被告人郑卫平已向周某1归还3万元。
5、2012年至2015年，被告人郑卫平虚构需要资金周转，从被害人徐某1处骗得信用卡透支消费3.05645万元。2013年11月5日至2015年3月，被告人郑卫平虚构相同事实，从被害人徐某1处骗得集资款60万元。
6、2013年至2014年3月24日，被告人郑卫平多次虚构帮企业周转贷款等事实，从被害人陈某3处骗得集资款345万元。期间，被告人郑卫平已向陈某3归还180万元。
7、2013年3月30日，被告人郑卫平虚构投资需要资金周转，从被害人任某处骗得集资款25万元。被告人郑卫平己向任某归还2.7万元。
8、2013年6月25日至2013年11月8日，被告人郑卫平多次虚构投资需要资金周转，从被害人缪某处骗得集资款63.5万元。
9、2013年12月6日至2013年12月31日，被告人郑卫平虚构帮企业周转贷款，从被害人周某4处骗得集资款20万元。期间，被告人郑卫平已向周某4归还6.795万元。
10、2014年5月15日，被告人郑卫平虚构需要资金周转等事实，从被害人钱某2处骗得集资款7万元。被告人郑卫平己向钱某2归还6万元。
11、2013年11月，被告人郑卫平虚构需要资金周转，从被害人余某处骗得集资款50万元。期间，被告人郑卫平已向余某归还11万元。
12、2014年，被告人郑卫平虚构需要资金周转，从被害人陈某1处骗得集资款80万元。期间，被告�郑卫平已向陈某1归还14.15万元。
13、2014年9月18日至2015年2月15日，被告人郑卫平虚构需要资金周转、归还信用卡等事实，从被害人叶某4处骗得集资款93万元。期间，被告人郑卫平已向叶某4归还70万元。
14、2014年10月30日，被告人郑卫平虚构何英的妹妹购房，从被害人林某处骗得集资款20万元。被告人郑卫平己向林某归还5万元。
15、2014年12月16日，被告人郑卫平虚构帮企业周转贷款，从罗某2处骗得集资款20万元。2015年6月，被告人郑卫平从罗某2处骗得信用卡透支消费16.039711万元。期间，被告人郑卫平已向罗某2归还2.85万元。
16、2015年4月14日，被告人郑卫平虚构帮他人周转贷款，从被害人徐某2处骗得集资款40万元。期间，被告人郑卫平已向徐某2归还6万元。
17、2015年6月3日，被告人郑卫平虚构帮企业周转贷款，从被害人刘�4处骗得集资款27万元。被告人郑卫平己向刘某4归还10万元。
18、2015年8月，被告人郑卫平虚构帮企业周转贷款等事实，从被害人郑某处骗得集资款108万元。期间，被告人郑卫平己向郑某归还20.28万元。
19、2015年12月，被告人郑卫平帮企业周转贷款，从被害人陈某4处骗得集资款2万元。
2016年1月14日，被告人郑卫平、张奕到遂昌县公安局投案；次日，被告人何英到遂昌县公安局投案。归案后，三被告人均如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、书证：户籍证明，证明三被告人自然人身份情况。
2、书证：关于遂昌中行原员工郑卫平、张奕的情况说明，证明被告人郑卫平、张奕工作情况。
3、书证：银行、证券交易明细，证明郑卫平用集资款项炒股�事实。
4、书证：借条、协议书、存折复印件、转账凭条、银行交易明细、银行卡复印件，证明三被告人骗取前述人员款项的事实。
5、书证：归案经过，证明三被告人的归案情况。
6、被害人阮某、余某、罗某2、陈某4、周某1、刘某1、周某5、林某、周某1、李某2、钱某2、刘某2、陈某6、徐某1、陈某3、周某4、叶某3、叶某1、郑某、徐某2、钟某、刘某3、任某、缪某、陈某1、叶某4、刘某4、苏某、黄某、杨某的陈述，证明被告人郑卫平与何英、张奕单独或结伙集资骗取前述人员款项的事实。
7、证人陈某5（系郑卫平母亲）的证言，证明郑卫平、何英向郑某、叶某1、周某4借款的事实以及他们家庭经济情况。
8、证人俞某（系张奕的妻子）的证言，证明其根据郑卫平、张奕的请求为他们向郑某借款80万元提供担保的事实以�家庭经济情况。
9、证人程某的证言，证明郑卫平、何英向其母亲借款61万元及支付利息的事实。
10、证人薛某的证言，证明郑卫平、何英向陈某6借款20万元及支付利息的事实。
11、三被告人的供述和辩解，三被告人对上述犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人郑卫平、何英、张奕以非法占有为目的，单独或结伙使用诈骗手段非法集资，其中被告人郑卫平非法集资1785.796161万元，被告人何英参与非法集资692.825万元，被告人张奕参与非法集资733.43万元，均数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑卫平在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。被告人何英、张奕在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。三被告人均主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，均可以对其减轻�罚。辩护人朱浩松提出被告人郑卫平有自首情节，建议对其依法从轻处罚的辩护意见，予以采纳；辩护人郑俊伟、周振芬分别提出被告人何英、张奕有自首、从犯情节，建议对其减轻两档量刑并判处五年以下有期徒刑的辩护意见，不予采纳。为此，根据被告人郑卫平、何英、张奕的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十二条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人郑卫平犯集资诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币150000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1�14日起至2025年1月13日止）。
二、被告人何英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月15日起至2022年1月14日止）。
三、被告人张奕犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月14日起至2022年1月13日止）。
四、继续追缴被告人郑卫平单独犯罪违法所得人民币737.621161万元后发还相关被害人；继续追缴被告人郑卫平、何英共同犯罪违法所得人民币314.745万元后发还相关被害人；继续追缴被告人郑卫平、张奕共同犯罪违法所得人民币355.35万元后发还相关被害人；继续追缴被告人郑卫平、何英、张奕共同犯罪违法所得人民币378.08万元后发还相关被害人（详见附表）。
罚金限判决生效后一个月内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 武
人民陪审员 谢聪美
人民陪审员 吴建成
二〇一七年三月七日
书 记 员 罗 萍