天津市河东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）津0102刑初96号
公诉机关天津市河东区人民检察院。
被告人张志鹏，户籍地同上。因涉嫌犯诈骗、盗窃罪于2015年7月9日被刑事拘留，2015年8月13日被逮捕。现羁押于天津市河东区看守所。
被告人张志鹏不请辩护人，自行辩护。
天津市河东区人民检察院以津东检公诉刑诉（2016）62号起诉书指控被告人张志鹏犯诈骗、盗窃罪，于2016年3月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。天津市河东区人民检察院指派检察员郑伟出庭支持公诉，被告人张志鹏，被害人魏××的诉讼代理人天津华琛律师事务所律师郑楠，到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
2011年11月至2012年7月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人王四×的信任，并与王四×一起在本市中国银行、交通银行、建设银行、上海银行、广发银行、中信银行、工商银行、光大银行、平安银行（原深圳发展银行）、天津银行、邮政储蓄银行、招商银行、民生银行等多家银行用王四×的名字办理了十四张银行信用卡。后张志鹏将王四×的十四张银行信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，后于2012年7月3日张志鹏在将上述十四张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡归还给王四×。其中交通银行信用卡一透支24800元；建设银行信用卡已透支33260元；工商银行信用卡已透支9995元；光大银行信用卡已透支12000元；平安银行信用卡已透支13800元；天津银行信用卡已透支9980元；招商银行信用卡已透支29580元；民生银行信用卡已透支44980元。总额178395元人民币。
2013年7月至2014年8月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人王五×的信任，并与王五×一起在本市平安银行、北京银行、浦发银行、上海银行、邮政储蓄银行、华夏银行及招商银行、工商银行、交通银行等多家银行用王五×的名字办理了多张银行信用卡。后张志鹏将王五×的九张银行信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，后张志鹏在王五×的催要下将招商银行、工商银行、交通银行三家银行的信用卡内透支的金额还清。2014年8月份张志鹏将余下六张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡归还王五×。其中北京银行信用卡透支29997.14元；平安银行信用卡透支50793元；上海银行信用卡透支34000元；邮政储蓄银行信用卡透支24990元；浦发银行信用卡透支11000元；华夏银行信用卡透支20000元。总额170780.14元人民币。
2014年4月至2014年7月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人郭××的信任，并与郭××一起在本市建设银行、交通银行、浦发银行、招商银行、广发银行、兴业银行、中国银行、大连银行、北京银行、工商银行、农业银行等多家银行用郭××的名字办理的十一张银行信用卡。后张志鹏将郭××的十一张银行信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，后于2014年7月31日张志鹏在将上述十一张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡归还给郭××。其中建设银行信用卡透支15995元；交通银行信用卡透支8998元；广发银行信用卡透支10029.96元；兴业银行信用卡透支6997元；中国信用卡透支23028.21元；大连银行信用卡透支19995元；工商银行信用卡透支29999元；农业银行信用卡透支29999元；招商银行信用卡透支8010.1元；北京银行信用卡透支34995元；浦发银行信用卡透支12161.42元。总额200207.69元人民币。
2014年12年至2015年2月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由，骗得被害人赵一×的信任，并与赵一×一起在本市浦发银行等多家银行用被害人赵一×的名字办理了多张银行信用卡，后张志鹏将赵一×的一张中国银行及一张浦发银行的信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，期间张志鹏还以资金短缺为由让被害人赵一×向卡内还款10000元。后于2015年2月7日在张志鹏将两张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡归还给赵一×。其中中国银行信用卡已透支使用44939.45元；浦发银行信用卡已透支使用19990元。总额74929.45元人民币。
2015年1月至2015年4月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由，骗得被害人赵二×的信任，并与赵二×一起在本市平安银行、建设银行、广发银行、北京银行、招商银行、农业银行、工商银行、浦发银行、中信银行、民生银行等多家银行用赵二×的名字办理十张银行信用卡。后张志鹏将赵二×的十张银行信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，后于2015年4月17日在张志鹏将上述十张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡归还给赵二×。其中平安银行信用卡透支40196元；建设银行信用卡透支19960元；广发银行信用卡透支19980元；北京银行信用卡透支29982元；招商银行信用卡透支17992元；农业银行信用卡透支12102.41元；工商银行信用卡透支9344.4元；浦发银行信用卡透支39998元；中信银行信用卡透支29960元；民生银行信用卡透支9975.7元。总金额229490.51元。
2014年8月17日至2014年10月4日，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由与魏××交往期间，张志鹏盗窃并使用魏××的广发银行、天津银行、交通银行、另一张交通银行信用卡进行套现及用于个人的消费，后于2014年10月9日在张志鹏将两张交通银行信用卡及一张广发银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡归还给魏××。其中广发银行的信用卡已透支23359元；天津银行信用卡已透支13980元；交通银行（账号：45×××04）的信用卡已透支64973元；另一张交通银行（账号：52×××64）的信用卡已透支15180元；总额117492元人民币。另被告人张志鹏于2014年9月11日5时许以帮魏××搬家为由，将魏××家的价值约80余万元物品骗走，未予归还。
经被害人报警，被告人张志鹏被公安机关抓获归案。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被害人王四×、王五×、郭××、魏××、赵一×、赵二×的陈述，证人张××、刘××、高××、杨一×、郑××、武××、王一×、王二×、杨二×、周××、证人罗××、王三×、万××证言，被害人的辨认笔录，银行卡照片，王四×的平安银行信用卡尾号1614银行卡交易明细，天津银行尾号0108银行卡交易明细，尾号888招商银行银行卡交易明细，民生银行尾号6403银行卡交易明细，光大银行尾号8399银行卡交易明细，工商银行尾号5078银行卡交易明细，建设银行尾号0851、9776银行卡交易明细，交通银行尾号0980银行卡交易明细；王五×银行卡照片，信用卡对账单及明细，郭××信用卡照片，信用卡对账单，被告人书写给王五×、郭××、魏××的信件，魏××信用卡照片，信用卡对账单，魏××丢失物品的清单，赵一×信用卡照片及信用卡对账单，赵二×信用卡照片及信用卡对账单，被告人农行卡消费小票及手机照片，指认现场照片，搜查、扣押材料，赵二×浦发等银行卡消费小票，赵一×、郭××、张志鹏农行、中国银行账户查询明细，张志鹏农行卡查询明细，机动车信息查询，魏××贷记卡交易明细，工商信息，工作说明，中国国际航空股份有限公司天津分公司及中国民用航空华北地区空中交通管理局天津分局证明材料，被告人住院材料，案件来源及抓获经过，户籍材料，情况说明，赵一×银行卡查询材料，被告人银行存款查询，不动产登记簿，被告人与被害人的聊天记录等证据。公诉机关认为，被告人张志鹏诈骗公民私人所有合法财物，数额特别巨大，盗窃他人财物数额巨大，应以诈骗、盗窃罪追究刑事责任。被告人张志鹏一人犯数罪，应数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条之规定，对被告人张志鹏予以惩处。
庭审中，被告人张志鹏对起诉书指控的事实及罪名均予以否认，并辩称银行卡所透支的钱款均已交给了各被害人。被害人魏××搬家的物品是魏××委托其处理。
经审理查明，2011年11月至2015年4月间被告人张志鹏通过“世纪佳缘”婚恋网站陆续结识多名女性被害人，以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人王四×、王五×、郭××、赵一×、赵二×等人的信任，以透支被害人信用卡的方式，骗得各被害人信用卡内钱款共计853802.79元。具体犯罪事实如下：
1、2011年11月至2012年7月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人王四×的信任，并与王四×一起在本市中国银行（账号：40×××86）、交通银行（账号：52×××80）、建设银行（2张银行卡通用账号：62×××51）、上海银行（账号：40×××70）、广发银行（账号：40×××92）、中信银行(账号:62×××84)、工商银行（账号：45×××02）、光大银行（账号：40×××98）、平安银行（原深圳发展银行账号：62×××14）、天津银行（账号：6224265414640108）、邮政储蓄银行（账号：62×××33）、招商银行（账号：35×××88）、民生银行（账号：42×××03）等多家银行用王四×的名字办理了十四张银行信用卡。后张志鹏将王四×的十四张银行信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费。后于2012年7月3日张志鹏在将上述十四张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡寄还给王四×。其中交通银行信用卡已透支24800元；建设银行信用卡已透支33260元；工商银行信用卡已透支9995元；光大银行信用卡已透支12000元；平安银行信用卡已透支13800元；天津银行信用卡已透支9980元；招商银行信用卡已透支29580元；民生银行信用卡已透支44980元。总计178395元人民币。
2、2013年7月至2014年8月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人王五×的信任，并与王五×一起在本市平安银行（账号：52×××10）、北京银行（账号：62×××83）、浦发银行（账号：49×××50）上海银行（账号：62×××88）、邮政储蓄银行（账号：62×××15）、华夏银行（5239590009475742）及招商银行、工商银行、交通银行等多家银行用王五×的名字办理了多张银行信用卡。后张志鹏将王五×的九张银行信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，后在王五×的催要下，张志鹏将招商银行、工商银行、交通银行三家银行的信用卡内透支的金额还清。2014年8月份张志鹏将余下六张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡寄还王五×。其中北京银行信用卡透支29997.14元；平安银行信用卡透支50793元；上海银行信用卡透支34000元；邮政储蓄银行信用卡透支24990元；浦发银行信用卡透支11000元；华夏银行信用卡透支20000元。总计170780.14元人民币。
3、2014年4月至2014年7月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人郭××的信任，并与郭××一起在本市建设银行（账号：62×××27）、交通银行（账号：45×××99）、浦发银行（账号：49×××77）、招商银行（账号：43×××62）、广发银行（账号：62×××42）、兴业银行（6259610876629107）、中国银行（账号：52×××92）、大连银行（账号：62×××20）、北京银行（账号：62×××06）工商银行（账号：55×××40）、农业银行（账号：62×××18）等多家银行用郭××的名字办理了十一张银行信用卡。后张志鹏将郭××的十一张银行信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，2014年7月31日张志鹏将上述十一张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡寄还给郭××。其中建设银行信用卡透支15995元；交通银行信用卡透支8998元；广发银行透支10029.96元；兴业银行信用卡透支6997元；中国信用卡透支23028.21元；大连银行信用卡透支19995元；工商银行信用卡透支29999元；农业银行信用卡透支29999元；招商银行信用卡透支8010.1元；北京银行信用卡透支34995元；浦发银行信用卡透支12161.42元。总计200207.69元人民币。
4、2014年12年至2015年2月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人赵一×的信任，并与赵一×一起在本市浦发银行等多家银行用被害人赵一×的名字办理了多张银行信用卡，后张志鹏将赵一×的一张中国银行（账号：62×××91）、及一张浦发银行（账号：49×××10）的信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，期间张志鹏还以资金短缺为由让被害人赵一×向卡内还款10000元。2015年2月7日张志鹏将两张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡归还给赵一×。其中中国银行信用卡已透支使用44939.45元；浦发银行信用卡已透支使用19990元。总计74929.45元人民币。
5、2015年1月至2015年4月，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由骗得被害人赵二×的信任，并与赵二×一起在本市平安银行（账号：52×××39）、建设银行（账号：62×××20）、广发银行（账号：52×××15）、北京银行（账号：62×××15）、招商银行（账号：43×××53）、农业银行（账号：40×××40）、工商银行（账号:55×××61）、浦发银行（账号：49×××24）、中信银行（账号：40×××63）民生银行（账号：62×××82）等多家银行，用赵二×的名字办理十张银行信用卡。后张志鹏将赵二×的十张银行信用卡拿走，进行套现及用于个人的消费，2015年4月17日张志鹏将上述十张银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡寄到赵二×的工作单位。其中平安银行信用卡透支40196元；建设银行信用卡透支19960元；广发银行信用卡透支19980元；北京银行信用卡透支29982元；招商银行信用卡透支17992元；农业银行信用卡透支12102.41元；工商银行信用卡透支9344.4元；浦发银行信用卡透支39998元；中信银行信用卡透支29960元；民生银行信用卡透支9975.7元。总计229490.51元。
另查明，2014年8月17日至2014年10月4日，被告人张志鹏以谈恋爱交友准备结婚为由与被害人魏××交往期间，张志鹏盗窃并使用魏××的广发银行信用卡（账号：52×××54）、天津银行信用卡（账号：62×××03）、交通银行信用卡（账号：45×××04）、另一张交通银行信用卡(账号：52×××64)，进行套现及用于个人的消费，2014年10月9日在张志鹏将两张交通银行信用卡及一张广发银行信用卡透支到上限额度之后，将银行卡寄还给魏××。其中广发银行的信用卡透支23359元；天津银行信用卡透支13980元；交通银行（账号：45×××04）的信用卡已透支64973元；另一张交通银行（账号：52×××64）的信用卡已透支15180元；总计117492元人民币。另被告人张志鹏于2014年9月11日5时许，以帮魏××搬家为由将魏××家若干物品骗走，未予归还。
案发后，被害人陆续报警，公安机关于2015年7月8日将被告人张志鹏抓获归案。
认定上述事实的证据如下：
1、被害人王四×的陈述，证实：2011年1月其与张志鹏通过“世纪佳缘”婚恋网认识。张志鹏编造虚假的工作情况和家庭状况与其交往，以帮忙理财赚钱为由哄骗其和一位“刘老师”去多家银行办理了信用卡，其办理了12张，过了一段时间，银行卡陆续寄到家里。在这之前把原有的3张银行卡给了张志鹏，其中有1张卡欠款2000元，张志鹏说帮其理财陪同其将欠款还上，张志鹏帮其垫付几百元，密码也告诉他了，所有卡的密码都一样。张志鹏先后共拿走其14张银行信用卡，此后其经常收到卡被刷卡消费的信息，一算刷出去30多万元，心里犯嘀咕，就对张志鹏说其亲属生病了需要用钱，张志鹏归还其一张卡，卡里有10万元，后其说需买房用钱让张志鹏归还其余欠款时，张志鹏就推脱、电话关机联系不上了，再也没有见过张志鹏。2012年7月张志鹏用EMS快递将其他13张信用卡寄还，其意识到被骗，报警了。
2、被害人王五×的陈述，证实：2013年7月张志鹏与其通过“世纪佳缘”婚恋网认识，张志鹏编造虚假的工作情况和家庭状况与其交往，其与张志鹏交往时张志鹏经常给其讲银行理财可以赚钱，并哄骗其去多家银行办理了共7张银行信用卡，张志鹏以帮其理财为由，将其共有的9张银行信用卡拿走。张志鹏对其说他的公司需要一些资金周转，需用其的银行信用卡套现，很快将欠款归还。开始其手机还收到银行的短信提醒，后来收不到短信提醒了。后来才知道张志鹏将短信提醒业务更改为他的手机号码了。在2014年2月份其收到各家银行对账单明细，经核对发现张志鹏用其9张银行卡透支达30余万元，经其再三要求，张志鹏向其招商银行、工商银行、交通银行卡内还款约13余元，将这三张卡还请了，其将招商银行、工商银行卡要回来了，张志鹏说剩下其他卡共欠款约17万元以后的他慢慢还，随后张志鹏电话停机，找不到他了。2014年8月份张志鹏用EMS快递将其他6张信用卡寄到其家中，并附了还款日期和数目清单，共计170780.14元。其听说张志鹏被抓后到公安机关报案。
3、被害人郭××的陈述，证实：其2013年底通过“世纪佳缘”婚恋网与张志鹏相识，张志鹏自称自己经营一旅行社和一家物业公司还和朋友经营一酒吧，说自己离异，前妻和儿子移居国外。在交往期间张志鹏问其是否有信用卡，其说没有，张志鹏说让其去办理信用卡，可以帮其做理财业务。2014年4月张志鹏陪同其去多家银行，共办理了11张银行信用卡，其全部给了张志鹏，手机也接到过银行短信提醒，其问张志鹏钱的去向，张志鹏说别管了全部由他操作。后来张志鹏将银行短信提醒业务电话号码换成他手机号码，其收不到银行短信了。其一直以为他用这些信用卡帮其做理财业务。2014年7月份张志鹏总不接其电话，同年8月份，张志鹏用邮递的方式将11张银行信用卡寄到其的工作单位，还有张志鹏手写了一张银行信用卡的还款日期和数目清单，这些卡其本人都未使用过。共被骗走人民币201000元左右。
4、被害人赵一×的陈述，证实：其与张志鹏于2014年11月份通过“世纪佳缘”婚恋网认识，张志鹏自称退伍转业在机场做空管员，月收入2万元，住梅江，离异，前妻、儿子移居迪拜。张志鹏称与其交友、结婚骗得其的信任后，称做生意资金周转不开，将其手中1张中国银行信用卡拿走，随后张志鹏又多次劝其并陪同其一起去多家银行办理了信用卡，有平安银行、兴业银行、招商银行、浦发银行、交通银行等，后张志鹏将其中国银行、浦发银行的信用卡拿走。随后卡上就总有现金支出，其问张志鹏，他说会把钱还上，但一直没还。还以资金紧张为由向其要了1万元现金还到了卡里，其中国银行的卡上被骗了约5500元，浦发银行卡额度2万元被他透空了。2015年2月12日张志鹏将两张信用卡快递给其，还发信息让其自己先还钱，然后就无法联系到他，微信也被他拉黑了，其到张志鹏所说的海逸豪庭地址找他，没这个人。一共被骗走75000元。
5、被害人赵二×的陈述，证实：2015年1月份其与张志鹏通过“世纪佳缘”婚恋网认识，张志鹏自称退伍后在国航工作，是空管员，父亲是部队离休干部，母亲出身豪门，前妻和儿子移居国外。张志鹏以跟其好好过日子为由曾到其家中居住，张志鹏询问其是否有银行信用卡，其将农业银行卡和工商银行卡的密码告诉他。他说他玩卡很在行，还说得以卡养卡。2015年2约26日张志鹏将那两张银行卡拿走了。随后他劝说催促其再办卡，并在2015年3月陪同其去多家银行办理了8张，信用卡下来后张志鹏就到其家直接给客服打电话开卡，卡的密码都是张志鹏设定的。从2015年2月27日后张志鹏就开始用其办理的信用卡消费，有平安银行、建设银行、广发银行、北京银行、招商银行、农业银行、工商银行、浦发银行、中信银行、民生银行等多家银行，这些银行卡总共透支了26万多元，其中农业银行和工商银行的卡里当时有其本人的3万多元透支消费，自2015年2月27日后卡上的透支都是张志鹏花的。自2015年4月随着这些卡陆续到张志鹏手里，他与其联系少了，去其家中的次数也少了，开始以各种理由对其推脱，其开始产生怀疑。2015年4月17日张志鹏将银行卡送到了其单位，此后张志鹏就以在外地为由，再也没有见过张志鹏。
6、被害人魏××的陈述，证实：2014年8月17日通过“世纪佳缘”婚恋网与张志鹏认识，2014年10月4日最后一次联系，之后就联系不到张志鹏了，张志鹏自称住梅江海逸长洲别墅，在天津机场国航空管部工作。张志鹏曾对其表示要奔着结婚一起生活。在交往期间，因其所住的南开区南开大学学者公寓要装修，其需要搬家，张志鹏得知此事积极帮其找安置处所，还联络好搬家公司，帮其打包物品，然后跟着搬家公司把物品运走了，说是运到万新村远翠西里他家存放。在同年10月3日其手机收到广发银行信用卡被盗刷的信息，怀疑是张志鹏干的，就打电话问他，他不承认，说自己正在上班，当晚其去往天津机场一问，根本没有国航空管部门。10月4日，其到万新村远翠西里张志鹏说的地址一问，房主是个老大爷，根本不认识张志鹏，也没听说搬家的事，发觉被骗。10月3日通过拨打客服查知广发信用卡在北辰被盗刷了，后来又发现天津银行信用卡也被盗刷了，当日就去学府街派出所其报案，民警让其去北辰报案，10月4日又发现两张交通银行信用卡也被盗刷了，卡也不见了，10月5日就去浦东派出所报案了。4张银行卡一共盗刷了117492元。这些卡平时都放在自己挎包里，密码都很简单，其与张志鹏出去吃饭、休闲时使用过银行卡，张志鹏看到过其输入密码。应该是张志鹏趁其不备盗走的。2014年10月9日其收到张志鹏寄来的一封信，有其丢失的三张银行信用卡，并让其将欠款自行归还。
7、证人张××的证言，证实:其是张志鹏的父亲，张志鹏不与其同住，不知道他住哪，听他说过帮姓魏的对象搬家。
8、证人刘××的证言，证实：其是天津泓德大业科技有限公司的职员，其不认识张志鹏，也记不清张志鹏是否到该公司提取过现金。
9、证人高××的证言，证实：2015年6月23日，张志鹏到钰鼎物业公司上班，在职期间只是偶尔在宿舍住。
10、证人杨一×的证言，证实：其所在的鑫诚搬家公司于2014年9月11日接了南大的一个活，其开车来到公司指派的地点南开大学学者公寓，一四十多岁男子指挥其搬运东西，送往河东区二号桥附近一个小区，具体地点想不起来了，卸车时屋里有个50多岁的妇女。
11、证人郑××的证言，证实：2013年下半年，其与朋友刘鹏投资一家家电公司并用此名义让刘健帮这办理了POS机，后家电公司关闭其也将POS机注销了。
12、证人武××的证言，证实：其曾在2013年7月8日经营美娜文具店，在经营期间其没有办理过POS机，一年后美娜文具店关闭，其也不认识郑××。
13、证人王一×的证言，证实：其经营的披萨店，没有办理过POS机。
14、证人王二×的证言，证实：其是赵一×的女儿，张志鹏曾是赵一×朋友，但张志鹏从没有给过赵一×5万元。
15、证人杨二×的证言，证实：其是张志鹏前妻，有一儿子。2000年其曾与张志鹏及家人一同去往迪拜朝拜和旅游，2009年其与张志鹏离婚。
16、证人周××的证言，证实：中贸国际旅行社公司，没有叫张志鹏的人。
17、证人罗××的证言，证实：其经营百货、蔬果烟酒等，民警出示的2张消费凭条，都是在该店消费的才有的，该店不提供套现业务。
18、证人王三×的证言，证实：其经营五金、电料、日用品等，民警出示的2张消费凭条，都是在该店消费的才有的，只有熟人套现过两次，该店不提供套现业务。
19、证人万××证言，证实：其经营五金、电料、日用品等，民警出示的2张消费凭条，都是在该店消费的记录，店里不提供套现业务。
20、被告人住院材料，证实：被告人住院时间和医疗费用。
21、辨认笔录，证实：经被害人赵一×、赵二×、郭××、王五×、王四×辨认，均辨认出被告人张志鹏是实施诈骗的人。
22、银行卡照片，王四×的平安银行信用卡、天津银行卡、招商银行卡、民生银行卡、光大银行卡、工商银行卡、建设银行卡、交通银行卡交易明细；王五×银行卡照片、对账单及明细，郭××信用卡照片及对账单，赵二×信用卡对账单，赵二×浦发等银行卡消费小票等，均证实涉诈骗案件的相关银行卡消费、透支及还款情况。
23、张志鹏农行、中国银行账户查询明细，证实张志鹏银行卡交易情况。
24、魏××贷记卡交易明细，证实其银行卡被盗刷情况。
25、工商信息，证实：涉嫌刷卡商户的工商登记情况。
26、被告人书写给被害人王五×、郭××、魏××等人的信件，证实：被告人将被害人银行信用进行透支消费后，将欠款的信用卡寄还及部分欠款数额情况。
27、机动车信息查询，涉案搬家车辆的信息情况。
28、中国国际航空股份有限公司天津分公司及中国民用航空华北地区空中交通管理局天津分局证明材料，均证实：无空管部这一职能部门，分公司内也无张志鹏此人。
29、搜查、扣押材料，证实：从张志鹏办公桌搜查、扣押消费小票13张、银行卡2张、纸条3张及手机一部的情况。
30、不动产登记簿，证实：被告人所称的河西区海逸豪园房屋登记权利人并非张志鹏。
31、被告人与被害人的聊天记录，证实：被害人在聊天中寻找及联系张志鹏的情况。
32、案件来源及抓获经过，证实经被害人报警，公安机关于2015年7月8日将被告人张志鹏抓获归案。
33、调取证据通知书及天津银行、交通银行说明，证实涉案交通银行卡号45×××04、45×××37、52×××64未开通短信提醒业务，卡号52×××78于2009年6月开通短信提醒业务；天津银行卡号62×××03持卡人魏××，在2014年8月至10月间未申请该行信用卡短信提醒业务。
34、户籍材料，证实涉案人员基本情况。
上述证据，调取程序合法，具有客观性、关联性，均经当庭质证，应作为本案的定案依据。
对于被告人的辩护意见，本院不予采信，理由是：被告人张志鹏通过婚恋网站，以婚恋交友为名，虚构自己的工作及家庭情况，吸引并取得被害人信任后，诱使被害人短时间内大量办理信用卡，并据为己用，以帮被害人养卡等谎言欺骗被害人，在将被害人的卡额度透空后便将卡还给被害人并与被害人断绝联系，对多名被害人都采取同样手段，从本案多名被害人的陈述均可证实上述事实。被告人对涉案银行卡是其本人透支亦供认，且有其寄送给被害人的信件、清单等证据证实，其辩称所透支欠款已经交给被害人，但各被害人对其辩解均不证实，且其不能提供相应证据，故其此节辩解不予采信。其实际控制使用被害人的银行卡是不争的事实，将银行卡透空后与被害人切断联系逃避还款也有被害人陈述、被告人给被害人的信件等证据证实足以认定。关于被告人盗窃银行卡并使用的犯罪事实，有被害人魏××的陈述及报警笔录、证实其发现银行卡被盗刷后及时报警，天津银行的说明证实其未办理短信提醒业务，被告人给其寄送银行卡的信件进一步佐证被告人控制使用被害人的银行卡，故被告人盗刷魏××银行卡的事实清楚，证据确实充分。
本院认为，被告人张志鹏无视国家法律，骗取被害人财物，数额特别巨大。盗窃被害人信用卡并使用，数额巨大。其行为已构成诈骗罪、盗窃罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人张志鹏一人犯数罪，应数罪并罚。综合以上情节，对被告人张志鹏依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第六十九条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张志鹏犯诈骗罪判处有期徒刑十一年八个月，并处罚金人民币30000元，犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10000元。决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币40000元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月9日起至2031年7月8日止)
（罚金限本判决生效后第二日起十日内缴纳）
二、责令被告人张志鹏退赔涉案赃款971294.79元。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张连波
人民陪审员 段文谦
人民陪审员 王雅洁
二〇一六年六月十六日
书 记 员 王双悦