贵州省普定县人民法院刑 事 判 决 书（2016）黔0422刑初187号公诉机关贵州省普定县人民检察院。被告人柯昌发，男，1981年1月1日生于贵州省普定县，汉族，小学文化，农民，住贵州省普定县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月3日被取保候审，现在家候审。贵州省普定县人民检察院以普定检公诉刑诉[2016]177号起诉书指控被告人柯昌发犯信用卡诈骗罪，于2016年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月27日公开开庭审理了本案。贵州省普定县人民检察院指派代理检察员徐某出庭支持公诉，被告人柯昌发到庭参加诉讼。现已审理终结。贵州省普定县人民检察院指控，2015年10月24日13时许，被害人涂某,4用自己母亲谭某的信用社银行卡在普定县白岩镇信用社自动柜员机上取款1000元时，将银行卡遗忘在自动柜员机上，被告人柯昌发在自动柜员机取钱时发现该银行卡，遂连续三次共取走该卡内15000元。2015年11月2日，被告人柯昌发主动到公安机关投案自首，并将15000元发还给被害人涂某,4。公诉机关为支持上述指控，举出失盗主谭某的陈述，证人涂某,杨某,4的证言、被告人柯昌发的供述，现场辨认笔录、辨认笔录及照片，普定县联社白岩信用社卡账户资料查询、贵州省农村信用社历史流水清单、人员基本信息、抓获经过、监控视频等证据，认为被告人柯昌发在无意间发现他人遗留在ATM机里的银行卡后，却冒用他人的身份信息连续三次从卡里取出15000元人民币，具有隐瞒事实，虚构真相的欺诈意图，其行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法追究刑事责任。其自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人柯昌发对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明，2015年10月24日14时许，涂某,4用其母亲谭某的银行卡在普定县白岩镇信用社大门的第一台自动柜员机上取款1000元，后将该银行卡遗忘在自动柜员机内，被告人柯昌发准备取钱时发现该银行卡还可以取钱，遂连续三次从该银行卡内取走现金共15000元。2015年11月2日，被告人柯昌发主动到公安机关自首，并将15000元及该银行卡上交公安机关，公安机关已将现金15000元发还涂某,4。据以证实上述事实的证据有：1.失盗主谭某陈述，2015年10月24日中午12时许，我拿银行卡给我儿子涂某,4取钱，一两个小时后，涂某,4打电话给我说银行卡掉了，叫我拿身份证到农村信用社补一张，我到信用社时，我儿子去柜台查询后，就跟我说卡里的钱已经被人家取走了15000元。丢失的那张银行卡是我用自己的身份证在白岩镇农村信用社办的，只有卡没有存折，我在白岩镇农村信用社只有一张卡，里面的存款是我卖粮食和孩子打工挣来的钱。2.证人涂某,4的证言证实，2015年10月24日中午2时许，我母亲谭某叫我拿她的银行卡到信用社去取钱，我到白岩镇信用社靠信用社大门的第一个自动柜员机处取了1000元就转身走了，出来时看见一名40多岁、短发、上身穿灰色还是黑色的像帆布制外衣的男子，骑着一辆红色两轮摩托车停在白岩镇信用社门口的马路上，等我走到街上十字路口处（离信用社100多米），我才想起取款的银行卡没有抽出来，我就赶紧返回自动柜员机处，发现我刚取款的银行卡已经不见了，我就赶紧打电话通知我母亲到信用社柜台处挂失，挂失完后就听到信用社工作人员讲这张银行卡今天被取走了16000元现金，因为我自己取了1000元，所以这张银行卡被人取走15000元。我取款的时间在当天中午2时许，我取款后离开自动柜员机又返回，中途用了六七分钟。我母亲用她的身份证在白岩信用社只申请办理了一张银行卡，里面的存款是我父母卖粮食挣来的钱。3.证人杨某,4的证言证实，我是普定县白岩镇白岩村支书。我看了普定县白岩信用社监控视频资料，2015年10月24日13时19分许在自动柜员机前取款的男子叫柯昌发（小名小发发），个体包工头，30多岁，家住普定县白岩镇白岩村四组。4.被告人柯昌发供述，今天（2015年11月2日）我来公安局是交代我在自动取款机上取得人家15000元现金的事情。具体情况是，2015年10月24日（星期六）中午1时至2时间，我骑我的二轮摩托车（无牌照、红色、金刚牌）到白岩信用社紧挨信用社大门口的那个自动取款机处取钱，我将摩托车停放在白岩信用社门口，后拿银行卡去取钱，在我前面有一个小伙刚取款走，我拿我的银行卡插进取款机里，发现插不进去，我仔细一看，刚刚取款的那个小伙没有取回银行卡，而且还可以继续取款，我当时看旁边一个人都没有，就想到别人也不会发现，想占人家一点便宜，我就用他的卡继续按自动取款机上的按键，每次取5000元，分三次共取走15000元。因我很紧张和害怕被人发现，所以就没有再取了。我取的15000元钱和银行卡都在我这里，没有使用，这几天我思想很矛盾，想用这些钱，又想到不是自己的，想来想去，现在决定将15000元及捡来的银行卡交给公安机关。当天我的发型是短发，上身穿灰色夹克，下身穿牛仔裤。5.普定县联社白岩信用社卡账户资料查询、贵州省农村信用社历史流水清单证实,谭某（公民身份号码）在普定县联社白岩信用社的账户账号为2359080001020101719389，卡号为62×××85，存折号码为25×××40，发卡日期2009年5月14日，挂失日期2015年10月24日。该卡于2015年10月24日14时29分在分行号2350800（白岩信用社）通过ATM机现金取款1000元，于2015年10月24日14时许分3次通过ATM机现金取款各5000元。6.接受证据清单、辨认笔录及照片证实，2015年11月2日，被告人柯昌发主动向普定县公安局白岩派出所提交了银行卡（贵州省农村信用社联合社信合卡、卡号为62×××85）一张及其犯罪所得15000元现金（100元面值的150张），并由其对银行卡及犯罪所得现金进行了指认。7.现场辨认笔录及照片证实，经柯昌发及涂某,4分别辨认，取款现场位于普定县白岩镇信用社大门的第一台自动柜员机处。8.辨认笔录及照片证实，2015年11月2日，经杨某,4辨认，6号照片上的柯昌发就是2015年10月24日13时19分许在普定县白岩信用社自动柜员机前取款的男子。9.发还清单、收条证实，2015年11月6日，普定县公安局已将15000元发还涂某,4。10.人员基本信息证实，被告人柯昌发，男，1981年1月1日生于贵州省普定县，公民身份号码，汉族，小学文化，农民，住贵州省普定县白岩镇白岩村四组143号。11.抓获经过证实，被告人柯昌发主动到普定县公安局白岩派出所投案，并如实交代自己利用他人银行卡取款15000元的犯罪行为，没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑的行为，且其向公安机关提交了取款银行卡和取款所得现金15000元。12.调取证据清单、监控视频资料（光盘）证实,2015年10月24日下午，涂某,4在普定县白岩镇信用社自动柜员机处取款，后柯昌发在该自动柜台机处取款三次，后涂某,4又回到该自动柜员机处的情况。13.银行卡（贵州省农村信用社联合社信合卡、卡号为62×××85）一张，系被告人柯昌发捡到的涂某,4丢失在ATM机内的银行卡，并从中取款15000元。以上证据，经庭审举证、质证，予以确认。本院认为，被告人柯昌发以非法占有为目的，发现他人银行卡遗失在自动柜员机内仍可取款，便窃取他人银行卡内现金15000元，数额较大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控的犯罪事实成立，予以确认。被告人柯昌发使用他人的银行卡在自动柜员机上取款的行为，因机器本身没有意识，不存在被欺骗进而处分财物的可能性，故公诉机关指控被告人柯昌发犯信用卡诈骗罪，本院不予采信。被告人柯昌发自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。其积极退赃15000元，可酌情从轻处罚。其认罪态度好，具有悔罪表现，符合缓刑的适用条件，可对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第六十四条和《最高人民法院》第一条的规定，判决如下：一、被告人柯昌发犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金15000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。）二、银行卡（贵州省农村信用社联合社信合卡、卡号为62×××85）一张返还谭友珍。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卢颂辉审 判 员  刘 丹代理审判员  刘 霞二〇一六年十二月二十九日书 记 员  周钰梅