山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0811刑初673号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人李某1，男，2010年2月9日因犯非法持有枪支罪被山东省兖州市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月19日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年3月18日被逮捕。
辩护人魏广顺、梁英慧（实习），山东济州律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉〔2016〕624号起诉书指控被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。因需要补充侦查,济宁市任城区人民检察院于2017年2月17日建议延期审理,2017年3月13日申请恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员田敏华出庭支持公诉，被告人李某1及其辩护人魏广顺、梁英慧（实习）等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：被告人李某1伙同翟志军（另案处理）于2014年9月30日在济宁市任城区环城西路成立山东鑫澳投资有限公司（以下均简称为鑫澳投资公司），被告人李某1担任该公司法定代表人。2014年9月至2015年2月，被告人李某1以鑫澳投资公司的名义，以月息1%至2.5%的高息为诱饵，在未经中国人民银行批准的情况下，通过设立门店标示、向社会公众发放邀请函、宣传彩页等形式进行公开宣传，向社会不特定人员非法吸收存款，用于返还本金、支付利息、经营费用、以现金或者银行转账形式汇入山东澳星重工有限公司（以下均简称为澳星重工）等。经审计，非法吸收公众存款总额6183000元，已退本金1634190元，尚欠本金4541000元；已付利息692144元，尚欠本金已付利息618332元；已付返利36933元，尚欠本金已付返利34283元；尚欠公众存款84人次，尚欠公众存款损失金额3888385元。
2016年2月19日16时许，被告人李某1在济宁市任城区舜泰园小区家中被民警抓获归案。
对指控被告人的犯罪事实，公诉机关当庭提供了被告人李某1的供述和辩解，被害人刘某2、赵某等人的证言，证人邹某、李某2、曹某1等人的证言，物证鉴定书、审计报告，记账凭证、账本等物证，户籍证明、抓获经过、企业登记信息查询、融资居间服务协议、宣传彩页、邀请函等书证。公诉机关认为，被告人李某1违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院予以处罚。
被告人李某1对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，未作辩解,表示自愿认罪。辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出：1.公诉机关认定犯罪数额中包括鑫澳投资公司员工及亲属106人的投资款共计67万元,该部分人员不能认定为“社会不特定对象”，应从犯罪数额中扣除，故被告人的涉案金额应认定为5513000元；2.鑫澳投资公司吸收存款对象中一部分是刘某1从原所在的投资公司中通过发短信的方式吸引来的客户，该部分客户亦不能认定为“社会不特定对象”，应从吸收公众存款的人数和数额中扣除；3.鑫澳投资公司系澳星重工实施非法吸收公众存款的工具，被告人李某1应在确认澳星重工单位犯罪的前提下定罪量刑；4.被告人李某1受翟志军所托成立鑫澳投资公司，初期并没有参与公司的管理，在犯罪中起帮助实施的次要作用，应认定为从犯；5.被告人系基于生产经营目的居间介绍型吸收存款，其主观恶性较小，且没有获得违法收益，归案后如实供述自己的罪行，并愿意积极偿还被害人的经济损失，请求对其从轻处罚。
经审理查明：澳星重工及兖州嘉隆食品有限公司（以下均简称为嘉隆食品）的实际控制人翟志军（另案处理）于2014年9月29日与被告人李某1签订融资居间服务协议，约定澳星重工委托鑫澳投资公司从2014年10月1日至2015年9月30日融资一亿元，澳星重工将融资额的百分之五作为佣金支付给鑫澳投资公司。2014年9月30日，被告人李某1在济宁市任城区环城西路成立鑫澳投资公司，其担任该公司法定代表人。2014年9月至2015年2月，被告人李某1以鑫澳投资公司的名义，以月息1%至2.5%的高息为诱饵，在未经中国人民银行批准的情况下，通过设立门店标示、向社会公众发放邀请函、宣传彩页等形式进行公开宣传，以澳星重工为借款人与客户签订借款协议、出具收款收据、以嘉隆食品作为担保单位签订担保承诺函的形式，向社会不特定人员非法吸收存款，吸收的存款以现金或转账方式存入澳星重工会计李某2的银行账户，用于鑫澳投资公司返还客户本金、支付利息、公司经营及澳星重工的经营等。后经济宁长顺会计师事务所审计，鑫澳投资公司非法吸收公众存款总额6183000元，已退本金1634190元，尚欠本金4541000元；已付利息692144元，尚欠本金已付利息618332元；已付返利36933元，尚欠本金已付返利34283元；尚欠公众存款84人次，尚欠公众存款损失金额3888385元。
2016年2月19日16时许，被告人李某1在济宁市任城区舜泰园小区家中被抓获归案。
对于上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实：
1、物证
（1）现金日记账、澳星重工明细账、2014年9月至2015年3月鑫澳投资公司明细账各一本证明：鑫澳投资公司、澳星重工的账目情况。
（2）于某提交的鑫澳投资公司U盘：内含鑫澳投资公司账目的电子文档。
（3）李某2提交的涉案银行卡12张,其中大部分背书为李某2。
2、书证
（1）被告人的户籍证明证实：被告人李某1作案时已达到完全刑事责任年龄。
（2）济宁市公安局市中区分局出具的抓获经过证实：被告人李某1于2016年2月19日16时许，在济宁市任城区舜泰园小区家中被抓获的情况。
（3）济宁市公安局市中区分局出具的办案说明证实:翟志军已被网上追逃。
（4）济宁市公安局市中区分局出具的办案说明证实:办案人员经询问位于济宁兴唐大厦北的济宁市麦克图文快印有限公司公司经理韩东良，未找到鑫澳投资公司印刷宣传页的相关票据及印刷记录。
（5）鑫澳投资公司企业名称预先核准通知书、企业信息、法定代表人信息、公司章程、山东奥星工矿设备有限公司企业信息、企业变更情况、嘉隆食品企业信息、企业变更情况、澳星重工企业信息、企业变更情况证明、企业登记查询证实：上述公司的营业执照、组织机构代码、工商登记及企业变更情况，其中鑫澳投资公司于2014年9月30日成立，公司股东为李某1、曹某1，法定代表人为李某1，经营范围以自有资金对外投资及相关咨询（不含金融、证券、期货、理财、集资、融资等业务）。
（6）于某提供的客户登记表证实：2014年9月24日至2015年2月9日，鑫澳投资公司吸收的客户存款人员132人次，返利及利息共计727794元。
（7）李某2提供的客户登记表证实：2014年9月24日至2015年2月21日，鑫澳投资公司吸收存款客户131人次，金额613.3万元。已退完27人，已退金额78.8万元，未退完104人，未退金额534.5万元。
（8）李某2提供的借款协议131份证实：鑫澳投资公司吸收存款的131名客户与澳星重工签订借款协议书的情况。
（9）融资居间服务协议证实：2014年9月29日，澳星重工（翟志军）与鑫澳投资公司（李某1）签订的协议情况。
（10）姜某提供的证明证实：翟志军辞去澳星重工的法定代表人，由姜某出任法定代表人的情况。
（11）扣押清单及发还清单证实：2016年2月19日，公安机关在抓获李某1时扣押了李某1持有的中国建设银行、中国工商银行银行卡各一张、工商银行单据一张、戒指一个、白色华为手机一部、白色酷派手机一部、石头观音项链一条，另扣押了姜某名下的奥迪A6（鲁Ｈ×××××）小型轿车及行车证，该车与姜某的证言能互相印证。2016年3月7日公安机关将金属戒指一个、黑色佛像挂件一个、华为手机一部、酷派手机一部发还李兴夫。
（12）查封决定书证实：济宁市公安局市中区分局于2016年3月29日向济宁市兖州区土地申报登记办公室送达查封决定书，已将澳星重工兖园用（2012）第2859号、兖州嘉隆食品第1733号、2309号、2457号、24571号、24572号、24573号土地使用权办理查封。
（13）协助查询财产通知书、回执附件及银行交易明细、房产交易管理系统信息证实：济宁市公安局市中区分局下发协助查询财产通知书查询李某2、李某1、刘会、祝立艺、张金贵财产情况及银行卡交易明细，详见交易明细清单。李某1名下无任何房产。
（14）济宁市公安局市中区分局出具的办案说明证实：李某2提交的鑫澳投资公司客户本金明细单与于某提供的客户登记表中的已退本金人员、金额不一致内容的统计情况。
（15）还款明细及（分期）还款协议书、济宁银行网上银行电子回单证明：翟志军实际经营的山东澳星工矿设备有限公司与被害人吕某等55人签订还款协议的情况。
（16）借款协议、担保承诺函、收据证明：刘某3等47人向公安机关提交的借款协议书及收据，载明借款时间、期限、利息等内容，借款方澳星重工，担保方嘉隆食品，分别加盖澳星重工、嘉隆食品公章、翟志军私章，收据加盖澳星重工财务专用章。
（17）宣传单、邀请函证明：鑫澳投资公司使用宣传单、邀请函对公众进行公开宣传的内容。
（18）济宁市公安局市中区分局办案说明证实：鑫澳投资公司非法吸收公众存款总金额等情况已出具审计报告。因该案用于收取被害人存款的银行卡均由祝立艺保管并按照翟志军安排支出使用，澳星重工的其他业务也从此卡收支，交易量大不易区分，且翟志军、祝立艺未到案，因此目前剩余涉案资金去向暂时无法查清。
（19）银行交易明细证实：澳星重工、曹某1、翟志军、李某2、李某1、孙某1、王某1、于某、祝立艺、邹某的银行交易情况。
（20）在逃人员登记信息表证实翟志军在逃的情况。
（21）山东省兖州市人民法院（2010）兖刑初字第75号刑事判决书证实：2010年2月9日，被告人李某1因犯非法持有枪支罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年。
3、证人证言
（1）证人邹某（别名邹浩）的证言证实：其与李某1系“土佬茂”担保公司的同事，2014年10月份，其应李某1邀请到鑫澳投资公司工作，李某1每月支付其1万元，李某1向其咨询活动怎么搞、如何培训员工、宣传公司、讲解公司。李某1与翟志军二人成立鑫澳投资公司，并签订居间合同，确定5%的返点，李某1负责员工培训、设计借款协议书等，借款协议书、担保承诺函、收据都是李某1盖好章子拿来的。
（2）证人李某2的证言证实：其是澳星重工和山东奥星工矿设备有限公司的会计，翟志军是老板，翟志军安排其每月和鑫澳投资公司的会计王某1和吴馨雨对账。其账目明细记载，自2014年9月24日至2015年2月21日，共有131人参与存款，存款金额是613.3万元，其中27人已还本金，尚欠104人的本金。鑫澳投资公司吸收的钱都打到其银行卡上，其银行卡均是绑定的翟志军妻子祝立艺的手机号，款项也是祝立艺支配。听祝立艺说翟志军安排李某1负责经营鑫澳投资公司。支付利息是由李某1在鑫澳投资公司制作的领款单上签名后付款。2016年2月祝立艺通过陈宾律师与55名客户签订还款协议，共计还款719190元。
（3）证人高某的证言证实：翟志军收购兖州嘉隆食品后于2014年1月份借用其身份证办理了法人登记，但其是挂名法人，实际经营者是翟志军，祝立艺负责财务。
（4）证人姜某的证言证实：其是澳星重工的挂名法人，其名下鲁Ｈ×××××黑色奥迪是翟志军抵账过户到其名下的，2014年底被李某1开走。
（5）证人于某的证言证实：其是鑫澳投资公司的会计，公司的法人是李某1，他是公司的总负责人，负责和澳星重工联系、负责公司的外围工作。公司通过宣传单吸引客户，开始是邀请函，2015年元旦以后，李某1让改成瑞众基金的宣传彩页，一共吸收了132名客户的6183000元。
（6）证人王某1的证言证实：李某1是鑫澳投资公司的法人，支付利息要给李某1说，员工工资由李某1确定，李某1在公司领工资，每月1万元。2014年9月至11月期间，邹某负责经营，李某1基本每天都去公司过问财务收支情况，2014年12月李某1就接管了公司的全面工作，包括安排员工拿着公司的宣传单宣传、公司购买办公用品、加油、招待费报销等需要他签字。
（7）证人曹某1的证言证实：其与李某1系朋友关系，2014年8月应李某1邀请筹备开设担保公司，李某1办理的租房手续，并找邹某负责经营运作，李某1平时每天基本都在2楼办公室里，邹某间隔两三天就要向他汇报投资公司每天业务开展情况，他不在公司时就打电话给他说一声，邹某离开后李某1负责公司全面工作，宣传单是李某1设计和印制的。
（8）证人胡某的证言证实其与翟志军的债务纠纷情况。
（9）证人孙某1的证言证实：其于2014年11月通过刘某1去的鑫澳投资公司工作，其在公司附近的小区发过邀请函。证实公司员工情况、对外宣传情况及吸收存款情况同其他员工证实内容基本一致。
（10）证人杨某1的证言证实：其系鑫澳投资公司员工，负责接待客户咨询、给客户倒水、登记客户资料。证实公司员工情况、对外宣传情况及吸收存款情况同其他员工证实内容基本一致。李某1说钱都用于澳星重工的生产了，客户转账都是转到澳星重工会计李某2的账号上。公司组织过客户旅游、抽奖。
（11）证人肖某的证言证实：其2014年9月去鑫澳投资公司工作，证实鑫澳投资公司情况、员工情况、对外宣传情况及吸收存款情况同其他员工证实内容基本一致。组织客户去澳星重工、山东奥星工矿设备有限公司、嘉隆食品参观过，给客户签的借款协议是澳星重工和翟志军的章子，借款协议、担保承诺函都是事先盖好的章。
（12）证人陈某的证言证实：其2014年9月去鑫澳投资公司工作，主要负责带着客户参观。证实鑫澳投资公司情况、法人李某1、员工情况、对外宣传情况及吸收存款情况同其他员工证实内容基本一致。李某1基本每天都到公司去，就在2楼办公室，公司开业是李某1安排邹某、刘某1负责公司经营活动，2014年12月之后公司的事由李某1具体安排。
（13）证人田某的证言证实：其2014年10月去鑫澳投资公司工作，主要负责前台接待，有时候去小区发邀请函。证实鑫澳投资公司情况、法人李某1、员工情况、对外宣传情况及吸收存款情况同其他员工证实内容基本一致。
（14）证人刘某1的证言证实：其2014年9月去鑫澳投资公司工作，是邹某喊其去的，邹某是副总经理，负责员工培训，他的名字还叫邹浩，其本人在鑫澳投资公司任副总经理助理，主要负责员工的日常工作规范、联系旅行社、选购奖品、联系印刷厂印刷抽纸、邀请函、制作员工工资表。证实鑫澳投资公司情况、法人李某1、员工情况、对外宣传情况及吸收存款情况同其他员工证实内容基本一致。鑫澳投资公司收的钱都打到澳星重工会计李某2的账号上，用于澳星重工的生产。其招聘员工都是给邹某汇报，邹某再给李某1汇报，员工的职务、工资都是李某1和邹某定。李某1月工资一万元。翟志军和李某1签居间合同其知道，在李某1办公室签的。
（15）证人李某3的证言证实：其2014年9月去鑫澳投资公司工作，主要负责前台接待、客服工作。证实鑫澳投资公司情况、法人李某1、员工情况、对外宣传情况及吸收存款情况同其他员工证实内容基本一致。翟志军、李某2、祝立艺不在鑫澳投资公司领工资，李某1在鑫澳投资公司领工资，多少不知道。
（16）证人孙某2的证言证实：其2014年11月去鑫澳投资公司工作，是业务员，负责发放邀请函。证实鑫澳公司情况、法人李某1、员工情况、对外宣传情况及吸收存款情况同其他员工证实内容基本一致。
4、被害人的陈述
（1）被害人刘某2的陈述证实：鑫澳投资公司位于环城西路贵和苑大门南，公司老板是李某1，负责公司的全面工作，营业执照经营范围上没有吸收存款这一项。鑫澳投资公司把吸收的钱给澳星重工的老板翟志军用于澳星重工的生产经营，兖州嘉隆食品是担保方。2014年10月16日，其在鑫澳投资公司存款5万元，打款至李某2工商银行账号。签订的合同是一式三份，公司留两份，名称是“山东澳星重工有限公司借款协议书”，甲方是澳星重工，乙方是其本人，合同上有借款金额、利息、期限，盖有澳星重工的公章和法人翟志军的私章。合同附有一张担保承诺函，嘉隆食品作为担保方，承担连带责任，盖有兖州嘉隆食品的公章和高某的私章，还开一张收据，盖有奥星重工的财务专用章。
（2）被害人赵某的陈述证实的鑫澳投资公司的位置、人员情况、业务员向其宣传存款用于澳星重工的经营、兖州嘉隆食品提供担保，并带其到澳星重工和嘉隆食品参观及签订借款协议、担保承诺函、收据等情节与刘某2证实情节相一致，同时证实其向鑫澳投资公司存款及收到利息的情况。
（3）被害人王某的陈述证实的鑫澳投资公司的位置、人员情况、业务员向其宣传存款用于澳星重工的经营、兖州嘉隆食品提供担保，并带其到澳星重工和嘉隆食品参观及签订借款协议、担保承诺函、收据等情节与刘某2证实情节相一致，同时证实其向鑫澳投资公司存款及收到利息的情况。
（4）被害人曹某2、段某、宫某、刘某3、孙某3、杨某2、李某4、王某2、阎某、何某、谷某、黄某、孟某、陈瑞森的陈述所证实的鑫澳投资公司的位置、人员情况、业务员向其宣传存款用于澳星重工的经营、兖州嘉隆食品提供担保，并带其到澳星重工和嘉隆食品参观及签订借款协议、担保承诺函、收据等情节与刘某2证实情节相一致，同时证实其本人向鑫澳投资公司存款及收到利息的情况。
5、被告人的供述证实：2014年9月，其和翟志军商量成立鑫澳投资公司，其是公司法人，其聘请邹某当总经理负责公司经营，直至2014年12月邹某离开公司后其参与公司经营活动。根据翟志军要求由其最后签字报销公司购买办公用品等费用，邹某负责员工的录用、合同的制定、确定存款利息等，翟志军负责鑫澳投资公司选址、签订租房协议、缴纳租金。在庭审中被告人对公诉机关指控的犯罪事实能够供认，供述其聘用邹某经营时，邹某向其汇报工作进展情况。
6、鉴定意见
（1）济宁市公安局刑事科学技术研究所出具的物证鉴定书证实：2014年9月29日翟志军与李某1所签的融资居间服务协议上的“李某1”签名是其本人所签。
（2）济宁长顺会计师事务所出具的山东鑫澳投资有限公司审计报告证实：该公司吸收存款情况:存款金额6183000元，已退本金1634190元，尚欠本金4541000元；已付利息692144元，尚欠本金已付利息618332元；已付返利36933元，尚欠本金已付返利34283元；尚欠公众存款84人次，尚欠公众存款损失金额3888385元。
吸收存款去向：退本金1634190元；付利息692144元；付返利36833元；经营费用441311.9元，其中办公费114790元、工资204679元、提成礼金23985元、招待费10603.3元、包车费4400元、工装3700元、维修费3665元、交通费8833元、装修费10310元、广告宣传费32804元，水电房租11441.8元，其他费用12100元。
上述证据均经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人李某1违反国家金融管理规定，以支付高息为诱饵，采取向社会公开宣传、发放宣传单等手段，非法吸收公众存款6183000元，造成公众存款损失金额3888385元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人归案后能如实供述自己的罪行，当庭表示自愿认罪，可从轻处罚。鑫澳投资公司采取向社会公开宣传的手段吸收公众存款，公司员工在向不特定的亲属及社会公众宣传后，公司员工及其亲友均系出于高息的诱惑而将钱存入鑫澳投资公司，其存款时的身份应认定为社会不特定对象；鑫澳投资公司部分客户虽系刘某1通过短信吸收来的原任职公司的客户，该部分客户仅是接收鑫澳投资公司对外宣传的途径有别于其他客户，但不能据此否定其社会不特定对象的实际身份情况，综上，辩护人提出的公司员工及其亲友、刘某1介绍的原任职公司客户的人数及投资数额应从涉案金额中扣除的辩护意见不能成立，不予采纳。辩护人提出的应认定澳星重工为单位犯罪，并在此基础上对被告人定罪量刑的辩护意见与本案指控无关，该辩护意见不能成立，不予采纳。被告人李某1系鑫澳投资公司法定代表人，其聘用邹某进行公司管理，并听取邹某及员工的工作汇报，在邹某离职后实际经营管理公司，对鑫澳投资公司的运作经营起主导、决定作用，辩护人提出的被告人应认定为本案从犯的辩护意见不能成立，不予采纳。被告人吸收公众存款数额巨大，造成人民群众巨大的经济损失，且归案后未对造成的经济损失进行任何退赔，辩护人提出的其主观恶性较小、愿意积极偿还被害人经济损失的辩护意见与庭审查明的事实不符，不能成立，不予采纳。辩护人提出的被告人归案后如实供述自己的罪行，请求对其从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十七条、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月19日起至2019年2月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人李某1退赔被害人经济损失3888385元，于判决生效后十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴智慧
审 判 员 刘来双
人民陪审员 孙冬梅
二〇一七年三月三十一日
书 记 员 张 璐