四川省成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0104刑初680号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人张英，女，1962年8月1日出生，户籍所在地四川省南充市顺庆区。
辩护人任洪，四川彰明律师事务所律师。
成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2017]666号起诉书指控被告人张英犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员王凉出庭支持公诉，被告人张英及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市锦江区人民检察院指控，2014年年初，被告人张英伙同李某（另案处理）、何某（另案处理）在成都市锦江区天仙桥北路7号锦海国际花园B座403号设立云南宝藏投资有限公司接待点，负责接待有投资意向的群众，对投资项目进行介绍，并提供银行账户协助宝藏公司融资。宝藏公司以昆明市浮沉动力自行研发浮沉动力设备需要周转资金，投资浮沉公司为由，以口口相传方式向社会公众宣传，以月息6.6%或者2%的高息和15个月的短期为诱饵，向社会募集资金。同时，宝藏公司以入股浮沉公司建设“物体动力新能源”发电厂为由，以口口相传方式向社会公众宣传，以宝藏公司投资后的第二年支付投资额的80%，从第三年开始至第三十年每年支付投资款的100%为诱饵，向社会募集资金。截止案发时，宝藏公司成都市锦江区天仙桥北路7号接待点通过以上两种方式向83人次吸收资金共计人民币465.84万元（均流入宝藏公司指定的银行账户）。庭审中，公诉人当庭增加1名集资参与人10万元，共计475.84万元。2017年3月8日，被告人张英被公安机关抓获归案。
为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人张英违反国家金融市场管理规定，采取口口相传的方式对外公开宣传，以高额回报为诱饵，向社会不特定公众吸纳资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刑事责任。公诉机关提请本院依法追究被告人的刑事责任。
被告人张英对公诉机关指控其犯罪的罪名及事实无异议，其无证据出示。
辩护人对公诉机关起诉指控的罪名不持异议，但提出1、本案系单位犯罪；2、被告人犯罪情节显著轻微，社会危害不大；3、被告人张英系从犯；4、对被告人涉案金额应当认定为指认被告人参与宣传、讲解的202万元。辩护人当庭出示被告人的医疗诊断记录，证实被告人的身体情况。
经审理查明，云南宝藏投资有限公司（以下简称“宝藏公司”）于2006年7月3日登记成立，法定代表人王1。昆明市浮沉动力设备有限公司（以下简称“浮沉公司”）于2003年5月29日登记成立，法定代表人王2。2014年年初，被告人张英伙同李某（另案处理）、何某（另案处理）以宝藏公司的名义在成都市锦江区天仙桥北路7号锦海国际花园B座403号设立接待点，以口口相传等方式向社会公众宣传，为宝藏公司（实际用款方为浮沉公司）吸收资金。三人对外宣传项目如下：1、以浮沉公司自行研发浮沉动力设备需要周转资金为由，以月息6.6%或者2%的高息和15个月的短期为诱饵，向社会募集资金；2、以入股浮沉公司建设“物体动力新能源”发电厂为由，以第二年支付投资额的80%，从第三年开始至第三十年每年支付投资款的100%为诱饵，向社会募集资金。经查实，截止案发时，被告人张英等人通过该接待点，以上述两种方式向25名集资参与人吸收资金共计472万元。集资参与人自述已收到利息等费用合计92.03万元。
2017年3月8日，被告人张英被公安机关抓获归案。
本院另查明，公安机关对宝藏公司、浮沉公司、王2名下九辆机动车及王2名下两处房屋予以查封。在案件审理过程中，被告人张英及其亲属主动退赔40万元，扣押在案。
以上事实有经庭审控、辩双方举证并质证，本院查证属实的下列证据予以证实：
（一）、书证
1、公安机关出具“受案登记表”、“抓获经过”，证实案件受理及被告人张英2017年3月8日16时许被民警抓获归案的情况；
2、被告人张英的户籍证明、辨认笔录，证实被告人张英的身份情况；
3、指认现场照片，证实涉案融资点的位置；
4、云南宝藏投资有限公司、昆明市浮沉动力设备有限公司登记基本情况表，营业执照、组织机构代码证等材料，证实上述公司的基本情况；
5、银行卡交易明细及冻结情况
（1）户名为昆明市浮沉动力设备有限公司，账号为250*************341的工商银行卡交易明细，证实该账户交易情况；
（2）协助查封通知书回执（2016）99、100、101号，证实公安机关对九辆机动车及王2不动产查封等情况；
6、集资参与人提供的担保借款合同、收据、转款凭证、入股合同相关材料
（二）、证人王2的证言，证实王2是昆明市浮沉动力设备有限公司的法定代表人，该公司成立于2003年5月29日，没有融资的资质，所以通过云南宝藏投资有限公司融资。云南宝藏投资有限公司是其父亲王1的。成都市锦江区天仙桥北路融资点人员主要有李某、张姐、何某。其中与王2接触的是李某和张姐。该处融资近1000万元，基本转入了王2提供的账户。但有时他们直接将提成的钱扣了后转给王2。提成当时说好是融资500万元，提成15%，达不到要求就是10%的提成。这个条件仅限于李某和张英，何某的提成是他们负责的，王2不清楚。融资的钱部分进入项目中，部分归还给投资者；
（三）、集资参与人陈述
1、集资参与人马1的陈述、辨认笔录，证实2014年7月，何某（经集资参与人辨认）向集资参与人马1介绍，并带其到成都市锦江区天仙桥北路锦海国际B座4楼403室。投资点一共有三人，何某负责拉人去投资，张英（经集资参与人马1辨认，系本案被告人张英）给大家介绍，吸引大家投资。马1一共投资了20万元；
2、集资参与人马2的陈述、辨认笔录，证实2014年5月份，马2在天仙桥北路锦海国际B座4楼403室听张英宣传介绍。该投资点一共有李某、何某、张英三人（经马2辨认）。李某和张英给大家介绍、讲解，吸引大家投资，何某负责收钱。张英还到马2家里宣传，让继续投资。马2一共投资了27万元；
3、集资参与人马3的陈述、辨认笔录，证实2014年3月马3通过何某介绍，到成都市锦江区天仙桥北路锦海国际B座4楼403室，听他们介绍云南昆明浮沉动力公司。投资点主要负责的是李某、何某、张敏（真名张英）三个人（经马3辨认）。有人去他们就会宣传讲解，每一次都是李某和张英在讲，大部分是张英在宣传。马3分三次投资10万元；
4、集资参与人邱某的陈述、辨认笔录，证实2014年7月，邱某在双流县华兴苑谢某家中和另外几个人一起听张英给大家宣传浮沉动力公司的发展前景，吸引大家投资。后来邱某带了4万元现金和谢某一起到锦江区东门大桥的农业银行。到的时候张英、李某、何某（经邱某辨认）都在农行门口等着大家；
5、集资参与人李某的陈述、辨认笔录，证实2014年6月，李某通过何某（经辨认）的介绍，到天仙桥北路锦海国际B座4楼403室。该投资点一共有三人，何某是负责拉人去投资的，在投资点有一个女子（经辨认系被告人张英）给大家介绍。她一边放投影资料给大家看，一边给大家讲解昆明浮沉动力的原理，给大家讲投资的前景。李某一共投资32万元；
6、集资参与人赵某的陈述、辨认笔录，证实2014年6月，赵某通过何某的介绍，并由其带至成都市锦江区天仙桥北路锦海国际B座4楼403室。投资点一共有三个人，何某是负责拉人，张英给大家介绍，她一边放投影资料给大家看，一边给大家讲解昆明浮沉动力的原理等，赵某给王2的账户转款了6万元。
集资参与人辨认出李某、张英、何某；
7、集资参与人江某的陈述及辨认笔录，证实云南宝藏投资有限公司成都市锦江区天仙桥北路设点的负责人有李某、何某、张英（经辨认）。何某负责拉人到投资点，李某负责放投影，讲解主要由张英负责。江某一共投资50万元，收到26.9万元；在入股上，江某一共投入四笔，30万元；
8、集资参与人张某的陈述，证实宝藏公司成都市锦江区设点的负责人是李某、何某和张敏（真名张英），何某一般都是负责在外面拉人带到投资点，李某负责放投影，讲解主要由张英负责；
9、集资参与人夏某的陈述及辨认笔录，证实2014年5月，张某给夏某介绍宝藏公司正在帮浮沉公司融资。夏某跟张某去接待点，张英（经辨认）和李某接待大家。李某播放视频，张英宣传项目。张英还带夏某等人到昆明见了王2和王1。夏某前后投资了12万元；
10、集资参与人廖某的陈述，证实2014年5月份，张某给廖某介绍宝藏公司正在帮浮沉公司融资，廖某就跟张某一起到天仙桥北路接待点。一个中年男子和一个姓张的女子播放视频，给大家讲解电站的情况，吸引大家投资。廖某一共投入11万元，收到1万2千元的利息；
（四）、同案犯罪嫌疑人的供述
1、同案犯何某的供述及辨认笔录，证实2014年2月份左右，何某听张姐介绍后到成都市锦江区天仙桥北路7号锦海国际花园B座403号办公地点（经何某辨认）帮忙。何某到该公司后就给其他人介绍云南宝藏投资有限公司的相关情况。有人听了介绍后要投资，何某就带他们去公司投资。投资点有李某、张姐（具体姓名不详）；
2、同案犯李某的供述及辨认笔录，证实2013年11月份左右，李某、张敏（经辨认）一起到云南考察。2014年年初，李某和张敏、何某商量，觉得事情有可操作性。后来王2给了李某一个授权书，说是可以用他们公司的名义在四川设立站点。李某、何某、张敏三人就设立了接待点（李某对接待点进行辨认），何某负责拉客户到接待点，张敏和李某讲解。接待点没有工资，只有宝藏公司返点的十多二十万元；
（五）、被告人张英的供述、辨认笔录及辩解，称被告人张英2013年年底的时候，认识何某和李某（二人均经被告人张英辨认），分别与二人到云南考察发电的情况。回到成都后在成都市锦江区天仙桥北路锦海国际花园B座403室（经被告人张英辨认）租了一个工作室，由三人共同承担租金。何某在外面推广，张英讲解。李某也拉人投资。张英在接待点使用的名字是张敏；
（六）、鉴定意见书，证实鉴定意见为云南宝藏投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案已报案涉案人数共计83人次，涉案金额共计4658400元。
上述证据，对能够相互印证，形成证据锁链的证据，本院将结合证据印证情况综合予以认定。
本院认为，被告人张英伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关起诉指控被告人张英非法吸收公众存款基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对被告人涉案金额，合议庭对集资参与人仅有借条等材料，没有其他证据相互印证的部分不予采纳，故对本案被告人涉案金额应当认定为472万元。集资参与人自述收到利息为92.03万元。
对辩护人的辩护意见，本院作如下认定:1、被告人张英涉案金额、是否区分主从的认定。本院认为被告人张英与李某、何某在取得一致意见后，共同实施向不特定公众宣传，以高息引诱投资人投资的吸收公众存款的行为，三人在共同作案中，相互配合，作用积极，不宜区分主从。被告人张英应当对全部犯罪承担责任。对辩护人辩称涉案金额仅为202万元、被告人张英系从犯辩护意见不予采纳；2、对本案是否系单位犯罪的认定。被告人张英及其同案犯均不是云南宝藏投资有限公司的员工，三人在成都开设所谓的站点吸收资金，房租等系自己承担。三人收入来源于吸收资金提取的费用。辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见与审理查明事实不符，不予采纳。
量刑时本院考虑到，1、被告人张英当庭自愿认罪，可以从轻处罚；2、被告人张英及其亲属主动退赔40万元，集资参与人已收到的利息92.03万元，本院在量刑时，综合予以考虑。综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下：
一、被告人张英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元；
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）
二、违法所得的财物，应继续追缴并予以发还，不足部分，责令被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙媛媛
人民陪审员 徐立琼
人民陪审员 雷 莉
二〇一七年十二月二十一日
书 记 员 何雪玲
速 录 员 胡艺凡
附：本判决所适用法律条文全文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑法》第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《中华人民共和国刑法》第七十三条
拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。