河北省邢台市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀05刑终147号
原公诉机关河北省南和县人民检察院。
上诉人（原审被告人）方爱芹，女，1972年7月9日出生，汉族，出生于河北省南和县，初中文化，农民，住河北省南和县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月29日被南和县公安局取保候审，2015年9月29日被南和县公安局监视居住，2016年3月22日被南和县人民检察院取保候审，2016年4月19日被南和县人民法院取保候审。
辩护人赵云波，男，河北自清律师事务所律师。
河北省南和县人民法院审理河北省南和县人民检察院指控原审被告人方爱芹犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月20日作出（2016）冀0527刑初68号刑事判决。原审被告人方爱芹不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邢台市人民检察院指派检察员周国华出庭履行职务。原审被告人方爱芹及其辩护人赵云波到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2009年12月份以来，被告人方爱芹在未经国家金融机构授权的情况下，以代理销售北京三赢吉某科技有限公司磁疗产品为由，以高息存款的形式，在南和县境内非法吸房某、李某1、张某1、刘某、张某2、白某2、白某3、白某1、宋某、高某等人资金3062240元汇入北京三赢吉某科技有限公司，造成存款人经济损失907086元。案发后，被告人方爱芹潜逃，2014年9月28日晚，被告人方爱芹主动到南和县公安局投案，如实供述了自己的犯罪行为。
上述事实，有经庭审质证、认证的受案登记表,接受证据材料清单及照片，接受证据材料清单，资金往来明细，委托书，转账交易记录，南和县公安局经侦大队民警提交的北京市公安局朝阳分局对三赢吉昌公司非法吸收公众存款案进行查处的材料，南和县公安局城关派出所证明，到案经过，证人赵某、房某、郑某1、李某1、张某1、刘某、张某2、白某1、白某2、白某3证言，被告人方爱芹供述等证据予以证明。
原审法院认为，被告人方爱芹未经有关部门批准，以代理销售北京三赢吉某公司磁疗公司产品为由，以高利回报为诱饵，向不特定对象非法吸收存款共计人民币3062240元，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。案发后，被告人方爱芹主动投案，如实供述自己的犯罪行为是自首，依法对其从轻处罚。被告人方爱芹辩护人提出被告人方爱芹在庭审中自愿认罪，具有悔罪表现，被告人方爱芹系初犯、主观恶性小，社会危害性小，依法可以酌情从轻处罚的辩护意见，符合庭审查明的事实，对辩护人的辩护意见予以采纳。因被告人方爱芹的犯罪行为，导致存款人资金汇入北京三赢吉某公司磁疗公司账户不能返还，被告人方爱芹对存款人的损失应负责任。为维护国家金融管理制度，保护社会经济秩序不受破坏以及人民群众的财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决：一、被告人方爱芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元整。二、依法责令被告人方爱芹退赔存款人经济损失。
上诉人（原审被告人）方爱芹上诉理由及辩护人辩护意见：其愿意积极赔偿集资参与人损失，取得谅解，希望法院从轻处理。
河北省邢台市人民检察院检察员出庭意见：原判认定方爱芹犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，量刑适当，二审期间方爱芹积极赔偿集资参与人损失，取得谅解，建议法院对其从轻处理，判处其缓刑。
经审理查明，2009年12月份以来，上诉人（原审被告人）方爱芹在未经国家金融机构授权的情况下，以代理销售北京三赢吉某科技有限公司磁疗产品为由，以高息存款的形式，在南和县境内非法吸房某、李某1、张某1、刘某、张某2、白某2、白某3、白某1、宋某、高某等人资金3062240元汇入北京三赢吉某科技有限公司，造成集资参与人经济损失
907086元。案发后，上诉人方爱芹潜逃，2014年9月28日晚，上诉人方爱芹主动到南和县公安局投案，如实供述了自己的犯罪行为。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表，证实2012年8月7日，南和县公安局经侦大队接群众举报称：南和县城关镇北关村村民方爱芹在不具备吸储资质的情况下，以销售北京三赢吉某公司磁疗产品为由，以高息回报为诱饵，非法吸收公众存款134.4万元。南和县公安局于2012年8月10日立案侦查。
2、接受证据材料清单及照片，证实上诉人方爱芹向南和县公安局提供北京三赢特约代理店业务椭圆形专用章一枚及北京三赢吉某科技有限公司与方爱芹于2010年12月23日签订三赢健康家园合同书一份。
3、接受证据材料清单，证实2016年2月23日，南和县公安局接受上诉人方爱芹提供对账单，包括2015年7月14日方爱芹与房某对账单：房某共投资本金总额1067720元，返还总额680046元，亏损金额387674元；李某12010年12月30日至2011年10月10日，共投资本金总额652220元，返还总额493469元，亏损金额158751元；张某12011年5月30日至2011年10月10日，共投资本金总额134010元，返还总额52715元，亏损金额81295元；张某22010年6月20日至2011年10月10日，共投资本金总额43500元，返还总额40670元，亏损金额2830元；刘某2010年9月10日至2011年10月10日，共投资本金总额207750元，返还总额198237元，亏损金额9513元。
2016年3月21日上诉人方爱芹提供一张收到证明，2012年4月21日赵某、张某1签字的收到方爱芹现金贰万元的证明一张。
4、资金往来明细，证实2016年3月21日，南和县公安局根据方爱芹和投资人共同对账后制作的方爱芹涉嫌非法吸收公众存款案资金往来明细表。
5、委托书、转账交易记录，证实2015年12月14日，接受房某提交的委托书，委托人宋某曾在2011年8月9日和9月10日，由本人农行账户转入方爱芹农行账户人民币67000元；高某2015年5月17日出具：委托房某作为其合法代理人。委托人高某曾在2011年8月9日，由本人农行账户转入方爱芹农行账户人民币44000元。二人现请求南和县经侦大队追还，因路途遥远，不能亲自办理，委托房某作为合法代理人，全权代表办理有关事项，对委托人在办理上述事项过程中所签署的有关文件，均予以认可，并承担相应的法律责任。
6、南和县公安局经侦大队民警提交的北京市公安局朝阳分局对三赢吉昌公司非法吸收公众存款案进行查处的材料，证实北京市公安局朝阳分局于2012年1月21日对三赢吉某非法吸收公众存款案立案侦查。北京市朝阳区人民检察院于2012年3月26日对北京三赢吉某科技有限公司董事长尚某涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。
7、南和县公安局经侦大队出具到案经过，证实2014年9月28日晚，上诉人方爱芹到该局投案自首，并对其涉嫌非法吸收公众存款的违法情况供认不讳。
8、证人白某3证言，其在方爱芹那里投资是由其姑姑白某2代理的，其并未直接到方爱芹那里投资该项目。其都是以现金方式把投资款给白某2的。其姑姑白某2和方爱芹就该投资情况进行了对账并形成了书面对账单，他们双方都在该对账单上有签字按手。在该项投资过程中，其和其姑姑白某2共同亏损了128000元。
9、证人赵某证言，其和张某1是夫妻关系。其妻子张某1在方爱芹那里投资赔了钱，找方爱芹要钱。大约在2012年上半年，具体时间其想不起来了，方爱芹给了其1万元，当时其是去方爱芹家拿的钱，其回家后就把这1万元给了其妻子张某1。后来又过了一段时间，方爱芹的丈夫石立波主动找到其又给了其1万元，石立波让其给他打了收到条。因为上次方爱芹给其那1万元时其没有打条，所以其在给石立波打条时把上次的那1万元也一并写上了，其给石立波打的收到条是2万元。
10、证人房某证言，2011年2月10日开始在方爱芹那里投资的。其在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录。三赢公司出事后，其和方爱芹就投资过程对了一下账，二人之间有对账清单，该清单上有详细的投资情况，其和方爱芹都在该投资清单上有签字按手印，双方都是认可的。其共在方爱芹那里累计投入1067720元，累计返还680046元，总下来损失为387674元。另外，其丈夫郑某1的外甥宋某在方爱芹那里共计67000元，损失63890元；宋某的妹夫高某投资44000元，损失41233元。他们二人的投资是委托其进行操作的。
11、证人郑某1证言，南和县北关村的方爱芹来到其门市，让其投资买被子。一开始其怕受骗没有投，过了一段时间她又来了一次，其就投了一个单现金是5500元，2个月后她把5500元本金和900元利息给了其。其共计投资是48.05万元，到两个月了，其就找方爱芹了，方爱芹说资金紧张现在给不了，这才知道上当了，其就来公安局报案了。
12、证人李某1证言，其在方爱芹那里投资有转账也有现金。其在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录。三赢公司出事后，其和方爱芹就对三赢公司的投资过程对了一下账，其和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，双方都是认可的。其共在方爱芹那里累计投入652220元，累计返还493469元，总下来损失为158751元。
13、证人张某1证言，其在方爱芹那里投资有转账也有现金。其在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录。三赢公司出事后，其和方爱芹就对三赢公司的投资过程对了一下账，其和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，双方都是认可的。其共在方爱芹那里累计投入134010元，累计返还52715元，总下来损失为81295元。
14、证人刘某证言，其在方爱芹那里投资过程中存有简单的记录。三赢公司出事后，其和方爱芹就对三赢公司的投资过程对了一下账，其和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，双方都是认可的。其共在方爱芹那里累计投入272420元，累计返还163907元，总下来损失为108513元。
15、证人刘某证言，三赢公司出事后，其和方爱芹就对三赢公司的投资过程对了一下账，其和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，双方都是认可的。涉及金额99000元。
16、证人张某2证言，三赢公司出事后，其和方爱芹就投资过程对了一下账该清单上有详细的投资情况，其和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，双方都是认可的。其共在方爱芹那里累计投入43500元，累计返还40670元，总下来损失为2830元。
17、证人白某1证言，三赢公司出事后，其和方爱芹就对三赢公司的投资过程对了一下账，其和方爱芹都各自在该投资清单上有签字按手印，双方都是认可的。其在该投资项目中扣除方爱芹给其的20000元和饮水机，其损失为43900元。
18、证人白某2证言，其从2009年开始投资到现在，其的投资本金总额为780040元，总返还数额为652040元，目前尚有128000元本金没有返还。其在该项目上的投资来源有两个，一个来源是其本人的积蓄投资，另外一个来源是其侄子白某3的投资。
19、上诉人（原审上诉人）方爱芹的供述，其是从2009年12月份到2011年10月10日代理南和区域内三赢吉某投资项目。这期间在其这投资一共是十个人，他们分别是房某、李某1、刘某、张某1、张某2、白某2、白某3、白某1、宋某、高某。三赢公司出事后，其和这十个人分别在一起对了一下账，并和这些人中的房某、李某1、刘某、张某2、白某2等人形成了书面对账单，双方都有签字并予以了认可。白某1投资后就一直未予返还，虽然没有书面对账，但其对白某1的投资情况是认可的。这些人投资运作有现金也有转账，具体投资情况以其们双方的书面对账单为准。这十个人投资情况：房某的总投资本金为1067720元，总返还金额为680046元，损失为387674元。李某1的总投资本金为652220元，总返还为493469，损失为158751元。张某1的总投资本金为134010元，总返还为52715元，损失为81295元。刘某的总投资本金为272420元，总返还为163907元，损失为108513元。张某2的总投资本金为43500元，总返还为40670元，损失为2830元。白某2和白某3名义是两个人，实际是白某2一人投资。白某2的总投资本金为780040元，总返还为652040元，损失为128000元。白某1的投资本金为66000元，她投资后三赢公司就不再返还了，后来其以个人名义一次性给了白某120000元现金和6个货折价2100元，白某1表示到此为止，不再追偿，截止到现在，白某1尚有43900元本金未返还。宋某和高某是房某介绍来的，宋某的总返还为3110元，损失为63890元；高某的总返还为2767元，损失为41233元，这两个人投资后其把返还款都给了房某。这十个人的总损失为1016086元。其将投资者的投资款上交到尚某都是转账。三赢公司出事后，其曾多次积极主动的和三赢公司联系，替投资者追讨部分损失，同时在三赢公司不再返还投资的投资后，其主动拿自己的钱来返还投资者。
20、询问笔录及兴业银行现金存款凭证，证实二审期间方爱芹积极赔偿房某等10名集资参与人经济损失60%，房某等人放弃对剩余的40%的赔偿请求，对方爱芹予以谅解，请求法院对方爱芹从轻处理。
本院认为，上诉人（原审被告人）方爱芹未经有关部门批准，以代理销售北京三赢吉某公司磁疗公司产品为由，以高利回报为诱饵，向不特定对象非法吸收存款共计人民币3062240元，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。上诉人方爱芹及辩护人辩护关于“方爱芹愿意积极赔偿集资参与人损失，取得谅解”的辩解及辩护意见，与庭审查明事实相符，本院予以采纳。案发后，上诉人方爱芹主动投案，如实供述自己的犯罪行为，其行为构成自首；积极赔偿集资参与人损失，取得谅解；在庭审中自愿认罪，具有悔罪表现，综合以上情节，依法对其减轻处罚。上诉人方爱芹有悔罪表现，没有再犯罪危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑，故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十七条第一款之规定，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项、第二百三十三条之规定，判决如下：
一、撤销河北省南和县人民法院（2016）冀0527刑初68号刑事判决。
二、上诉人方爱芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算）
本判决为终审判决。
审 判 长 王佳培
审 判 员 李 虹
代理审判员 田建兴
二〇一七年四月十日
书 记 员 樊 博