浙江省温岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙1081刑初345号
公诉机关温岭市人民检察院。
被告人吴雪琴，女，1964年12月10日出生于浙江省温岭市，汉族，初中文化，农民，住温岭市。因本案于2016年10月17日被温岭市公安局刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。现羁押于温岭市看守所。
辩护人陈志愿、郭啸宇，浙江咨道律师事务所律师。
温岭市人民检察院以台温检公诉刑诉（2017）356号起诉书指控被告人吴雪琴犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案，后于同年3月16日转换为普通程序公开开庭审理了本案。温岭市人民检察院指派检察员卢某、代理检察员程某出庭支持公诉，被告人吴雪琴及其辩护人陈志愿、郭啸宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2011年至2016年期间，被告人吴雪琴在本市以高利息为诱饵，向被害人周某、杨某、钟某1、童某、叶某1、吴某1、吴某2、刘某、林某1、方某1、李某1、陈某1、陈某2、王某、叶某2、吴某3、叶某3、徐某等人变相吸收资金共计1389.3万元。具体包括：周某95万元、杨某15万元、钟某140万元、童某50万元、叶某122.3万元、吴某160万元、吴某2372万元、刘某47万元、林某160万元、方某175万元、李某1107万元、陈某130万元、方某269万元、陈某220万元、王某10万元、叶某227万元、吴某350万元、叶某3140万元、徐某100万元。为证实上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据。公诉机关认为被告人吴雪琴的行为已构成非法吸收公众存款罪，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。
被告人吴雪琴对公诉机关起诉指控其非法吸收公众存款的事实及罪名均无异议。
辩护人认为被告人吴雪琴系自首;对认定吴雪琴向叶某3吸收资金140万元有异议，叶某3其中的90万元借款人系潘某，被告人吴雪琴仅是介绍人、担保人。
经审理查明：
2008年至2016年期间，被告人吴雪琴在本市以高利息为诱饵，向被害人周某、杨某、钟某1、童某、叶某1、吴某1、吴某2、刘某、林某1、方某1、李某1、陈某1、陈某2、王某、叶某2、吴某3、叶某3、徐某等人变相吸收资金共计1389.3万元。具体事实如下：
1、2015年8月开始，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人周某变相吸收资金人民币95万元至今未还。现被害人周某对被告人吴雪琴的行为表示谅解。
2、2016年6月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，通过方某2向被害人杨某变相吸收资金人民币15万元至今未还。
3、2015年3月、2016年2月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人钟某1变相吸收资金共计人民币40万元至今未还。
4、2012年4月、2015年3月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人童某变相吸收资金人民币共计50万元至今未还。
5、2016年1月、8月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人叶某1变相吸收资金共计人民币30万元，后于2016年10月偿还资金人民币7.7万元，尚余资金人民币22.3万元未还。
6、2014年6月开始，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人吴某1变相吸收资金共计人民币100万元，后于2016年2月偿还资金人民币40万元，尚余资金人民币60万元未还。
7、2011年2月开始，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人吴某2变相吸收资金人民币372万元至今未还。
8、2016年3月以来，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人刘某变相吸收资金共计人民币47万元至今未还。
9、2012年7月以来，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人林某1变相吸收资金共计人民币60万元至今未还。
10、2016年1月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人方某1变相吸收资金共计人民币75万元至今未还。
11、2013年下半年开始，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人李某1变相吸收资金共计人民币108万元，后于2016年10月偿还资金人民币1万元，尚余资金人民币107万元未还。
12、2016年3月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人陈某1变相吸收资金人民币30万元至今未还。
13、2013年7月至2016年12月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人方某2变相吸收资金共计人民币69万元至今未还。
14、2015年9月至12月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人陈某2变相吸收资金共计人民币20万元至今未还。
15、2016年8月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人王某变相吸收资金共计人民币10万元至今未还。
16、2010年2月至2015年5月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人叶某2变相吸收资金人民币55万元，后偿还资金人民币28万元，尚余资金人民币27万元未还。
17、2014年4月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人吴某3变相吸收资金人民币50万元至今未还。
18、2008年初、2015年12月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向叶某3变相分别吸收资金共计人民币50万元至今未还。2014年下半年开始，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向赵某陆续变相吸收资金人民币90万元，后因被告人吴雪琴无法偿还资金，赵某将原借条还给吴雪琴，并由被害人叶某3向赵某出具了90万元的借条，再由潘某、吴雪琴作为共同借款人于2016年8月向被害人叶某3出具了90万元的借条，该款至今未还。
19、2015年3月至2016年3月，被告人吴雪琴以高利息为诱饵，向被害人徐某变相吸收资金共计人民币100万元至今未还。
2016年10月17日，被告人吴雪琴经温岭市公安局温峤镇派出所民警电话通知到案。被告人吴雪琴归案后，如实供述其涉案事实。
上述事实，被告人吴雪琴在开庭审理过程中亦无异议，并有证人方某3、赵某、李某2、陈某4的证言，被害人周某、杨某、钟某1、童某、叶某1、吴某1、吴某2、刘某、李某1、陈某3、方某2、方某1、林某1、陈某2、王某、叶某2、吴某3、徐某的陈述，被告人吴雪琴的供述，情况说明，转让合同，银行交易明细，借条，被告人吴雪琴的辨认笔录，被告人户籍证明及侦查人员出具的到案经过证明等证据证实，足以认定。
关于辩护人提出被告人吴雪琴未向被害人叶某3吸收资金人民币90万元，仅系担保人的辩护意见。经查，证人赵某、吴某3的证言与被告人吴雪琴的供述、借条相互印证，能够证明被告人吴雪琴先是向赵某变相吸收了资金人民币90万元，后因被告人吴雪琴无力偿还，赵某将债权转让给被害人叶某3，应认定该90万元为被告人吴雪琴向被害人叶某3变相吸收的金额。因此，辩护人的上述辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。
关于辩护人提出被告人吴雪琴系自首的辩护意见。经查，在案证据显示被告人吴雪琴第一次接受侦查机关询问时未如实供述其非法吸收公众存款的事实，当庭供认其第一次去公安机关是为了告发潘某，其自身未有接受公安机关处置的意思表示。后因多名被害人报案，被告人吴雪琴经公安机关民警电话通知到案，根据有关规定，无法认定为自首。故辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人吴雪琴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控罪名成立。鉴于被告人吴雪琴归案后如实供述其犯罪事实，且当庭自愿认罪，并取得了部分被害人的谅解，决定依法予以从轻处罚。辩护人就此提出的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴雪琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月17日起至2022年7月16日止；罚金款限在本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人吴雪琴退赔给被害人周某95万元；退赔给被害人杨某15万元；退赔给被害人钟某140万元；退赔给被害人童某50万元；退赔给被害人叶某122.3万元；退赔给被害人吴某160万元；退赔给被害人吴某2372万元；退赔给被害人刘某47万元；退赔给被害人林某160万元；退赔给被害人方某175万元；退赔给被害人李某1107万元；退赔给被害人陈某130万元；退赔给被害人方某269万元；退赔给被害人陈某220万元；退赔给被害人王某10万元；退赔给被害人叶某227万元；退赔给被害人吴某350万元；退赔给被害人叶某3140万元；退赔给被害人徐某100万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡晓颖
人民陪审员 朱 丽
人民陪审员 魏书新
二〇一七年六月十五日
代书 记员 仇仁慰
附件：
本案判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。