安徽省黄山市黄山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）黄刑初字第00096号
公诉机关黄山市黄山区人民检察院。
被告人吴贤福，男，1964年2月14日出生于黄山市黄山区，汉族，小学文化，无业，家住黄山市黄山区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月7日被黄山市公安局黄山分局刑事拘留，同年3月20日经检察机关批准逮捕，当日由黄山市公安局黄山分局执行逮捕。现羁押于黄山市黄山区看守所。
辩护人詹鸣，安徽詹鸣律师事务所律师。
黄山市黄山区人民检察院以黄山检刑诉（2015）64号起诉书指控被告人吴贤福犯诈骗罪，于2015年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄山市黄山区人民检察院指派代理检察员邵蓁蓁出庭支持公诉，被告人吴贤福、辩护人詹鸣到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
黄山市黄山区人民检察院指控：被告人吴贤福于2013年至2015年1月间共欠被害人洪某乙60余万元的茶叶款及现金。洪某乙找到吴贤福要其还款。吴贤福称没有钱还款，提议在工商银行办理贷款，只要银行卡内存取款流水达到80万元人民币，就可以办理贷款，但因其没钱无法做流水，便请求被害人洪某乙出钱做流水，并承诺把自己的身份证和银行卡等放在洪某乙处，贷到款后便立即偿还其�款。
2015年1月12日、13日被告人吴贤福在中国工商银行股份有限公司办理了2张银行卡，并且将两张卡办理了网银并设置了账户关联业务。2015年1月15日，被告人吴贤福将其中一张银行卡及本人身份证、网银U盾交给洪某乙。此后，被害人洪某乙便开始用自己的现金多次在工商银行存取款做流水。2015年1月30日，被告人吴贤福将被害人洪某乙存入尾号为3950银行卡内的80000元人民币通过网上转账转至其尾号为3711的工商银行卡中，并于当日和次日通过ATM机和柜台分多次将该80000元人民币取现，并将该笔钱款用于购买彩票等挥霍一空。
公诉机关就起诉指控的事实当庭出示了书证、证人王某、杨某、朱某等人的证言、被害人洪某乙的证言、被告人吴贤福的供述与辩解、搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人吴贤福的行为构成诈骗罪，应当依据《中华人民共和�刑法》第二百六十六条的规定追究被告人的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人吴贤福对起诉指控的犯罪事实供认不讳。
辩护人詹鸣对起诉指控被告人吴贤福犯诈骗罪的定性不持异议。但提出被告人吴贤福具有以下情节：1、被告人主观恶性不深，且系初犯。2、案发后具有悔罪表现，并有坦白情节。
经审理查明：被告人吴贤福于2013年至2015年1月间共欠被害人洪某乙60余万元的茶叶款及现金。2015年1月初，洪某乙找到吴贤福要其还款。吴贤福称现在没有钱还款，提议在工商银行办理贷款，只要银行卡内存取款流水达到80万元人民币，就可以办理贷款，但因其没钱无法做流水，便请求被害人洪某乙出钱做流水，并承诺把自己的身份证和银行卡等放在洪某乙处，贷到款后便立即偿还其欠款。
2015年1月12日、13日被告人吴贤福在中国�商银行股份有限公司黄山平湖支行、黄山区支行各办理了一张银行卡，卡号分别为：62×××50和62×××11，并且将两张卡办理了网银并设置了账户关联业务。2015年1月15日，被告人吴贤福隐瞒了其有两张银行卡的事实，只是将卡号为62×××50的工商银行卡及本人身份证、网银U盾交给洪某乙。2015年1月15日起，被害人洪某乙便开始用自己的现金人民币多次在工商银行存取款做流水。
2015年1月23日至30日间，被告人吴贤福在被害人洪某乙不知情的情况下多次将洪某乙存入尾号为3950银行卡内的钱款通过网上转账转至其尾号为3711的关联卡中，但每次又将钱款转回。2015年1月30日，被告人吴贤福又用同样的方式转了80000元人民币到其尾号为3711的工商银行卡中，并于当日和次日通过ATM机和柜台分多次将该80000元人民币取现，并将该笔钱款用于购买彩票等挥霍一空。
上述事实，经庭审举证、质证，有以下证据证实，本院予以确认：
（一）书证
1.被告人吴贤福的户籍证明，证实被告人犯罪时已达到完全刑事责任年龄。
2.黄山市公安局黄山公安分局刑事侦查大队出具的《关于犯罪嫌疑人吴贤福归案的情况说明》，证实被告人吴贤福被公安民警抓获归案。
3.黄山市公安局黄山分局违法犯罪经历查询证明，证实被告人吴贤福无违法犯罪记录。
4.被告人吴贤福出具给洪某乙的借条、欠条复印件，证实被告人吴贤福欠被害人洪某乙钱款的事实。
5.中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实被告人吴贤福于2015年1月12日和13日分别分别办理两张银行卡的凭证。62×××50和62×××11两张银行卡网上相互转账的记录，显示2015年1月30日，被告人吴贤福将62×××50卡内的8万元钱通过网上转到62×××11卡内，并分多次将钱取走的记录。
6.查询电话记录，证实尾号为0298电话系诈骗电话，且该诈骗电话与被告人吴贤福通话的事实。
7.公安机关在各大银行调取的吴贤福银行账户流水情况，证实除工商银行外，其他银行账户在2014年12月至2015年1月未有大额交易流水的事实，且账户只有及少量余额的事实。
8.居民身份证申请登记表，证实被告人吴贤福在2015年1月30日9时许在仙源派出所申请办理身份证的事实。
9.被害人洪某乙手机内存信息提取记�，证实被告人吴贤福在2015年2月17日给洪某乙发信息，内容为“我在异乡给你全家拜年了，我也知道罪不可恕，不求原谅，但求再给两月期限，无脸以对，只有回避。”
（二）证人证言
1.证人王某的证言，证实当时其在工商银行平湖支行做引导工作的时候，吴贤福曾向其咨询银行卡网上转账的操作，后来吴贤福又到其家里让其教他如何网银转账，并用自己的银行卡转了200元到他指定的网银账户，通过这种实际操作，教会了吴贤福通过网银转账。事后，吴贤福将其转的200元用现金直接还给其。
2.证人周某、叶某甲、黄某、叶某乙、方某、洪某甲、吴某甲、邢某均证实被告人吴贤福经济状况不好的事实。
3.证人朱某的证言，证实吴贤福诈骗了太平某某茶社老板老洪几万元钱。为了帮吴贤福减轻罪责其与被�人吴贤福之子吴某乙共同编造了吴贤福向其借款，并提供虚假借条的事实。
4.证人吴某乙的证言，证实吴贤福是其父亲，诈骗了茶叶市场一个开茶庄老板的钱，为了帮其父亲减轻处罚，其与朱某共同编造了朱某借款给其父亲做银行流水，并出具假借条的事实。
（三）被害人陈述
被害人洪某乙的陈述，证实吴贤福欠其60余万元的货款，但是没有钱，吴贤福说只要银行账户存过80万元，就能贷款80万元，就可以还其的钱。并说把身份证和银行卡押在其这里，其就相信他了。然后，吴贤福就办了一张卡号为62×××50的工商银行卡并在1月15日将他的身份证、工商银行卡、U盾压在其处，并告诉了其密码。1月15日其就陆续开始存取钱，1月31日其发现卡里的8万元不见了，吴贤福的电话也不接了，2月17日晚吴贤福发了信息给其，内容为“我在异乡给你全家拜年了，我也知道罪不可恕，不求原谅，但求再给两月期限，无脸以对，只有回避。”其于2015年3月6日向公安机关报案。
（四）被告人供述和辩解
被告人吴贤福供述了诈骗被害人洪某乙8万元的事实。
（五）鉴定意见
黄山市公安司法鉴定中心黄公（文）鉴字（2015）280号鉴定文书，证实工商银行尾号为3950银行卡的存款凭证上签名有些系洪某乙代吴贤福签字，部分是吴贤福本人签字。
（六）辨认笔录
黄山市公安局黄山分局制作的辨认笔录，证实杨某从12张不同男性照片中辨认出曾在其服务窗口办理网银业务的吴贤福。
本院认为：被告人吴贤福以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告�吴贤福的罪名成立，本院予以支持。被告人吴贤福归案后，对犯罪事实的供述有反复，在公安机关补充大量证据后，才如实陈述全部犯罪事实，不能认定为具有坦白情节。因此，辩护人提出被告人吴贤福具有坦白情节的辩护意见，不能成立，不予采纳。在法庭审理过程中被告人能如实供述自己的犯罪事实，有一定的悔罪表现，可酌情从轻处罚。对辩护人提出被告人吴贤福有一定的悔罪表现，且系初犯的辩护意见予以采纳。为此，根据被告人吴贤福犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人吴贤福犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币一万元。罚金于本判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执�以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月7日起至2018年9月6日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王俊平
审 判 员 曹繁荣
人民陪审员 江观宝
二〇一五年十一月十八日
书 记 员 汪 赟
附《中华人民共和国刑法》相关法条：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有�定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。