安徽省合肥市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）皖01刑终721号
原公诉机关合肥市包河区人民检察院。
上诉人（原审被告人）李庆峰，男，1977年9月29日出生于安徽省合肥市，汉族，初中文化，个体经营者，户籍地安徽省合肥市包河区。2015年11月因犯保险诈骗罪被合肥市庐阳区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。2015年11月12日因涉嫌犯诈骗罪、保险诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月18日经合肥市包河区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。
上诉人（原审被告人）王传奇，男，1986年7月7日出生于安徽省定远县，汉族，大专文化，公司员工，户籍地安徽省定远县。2016年6月8日因涉嫌犯保险诈骗罪被合肥市公安局包河分局取保候审。2016年7月7日被合肥市包河区人民法院取保候审。2017年9月8日经合肥市包河区人民法院决定由合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。
辩护人沈国松，北京盈科（合肥）律师事务所律师。
辩护人江慧慧，北京盈科（合肥）律师事务所实习律师。
原审被告人李秀，女，1978年10月5日出生于安徽省五河县，汉族，大专文化，公司员工，户籍地安徽省合肥市蜀山区，住安徽省合肥市蜀山区。2016年6月8日因涉嫌犯保险诈骗罪被合肥市公安局包河分局取保候审。2016年7月8日被合肥市包河区人民法院取保候审。
原审被告人贾配配，女，1984年10月4日出生于安徽省定远县，汉族，高中文化，公司员工，户籍地安徽省合肥市包河区。2015年11月24日因涉嫌犯诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月18日被合肥市公安局包河分局取保候审。2016年7月8日被合肥市包河区人民法院取保候审。
原审被告人徐飞，男，1984年2月17日出生于安徽省明光市，汉族，大专文化，公司员工，户籍地安徽省合肥庐阳区。2015年11月20日因涉嫌犯诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年12月18日被合肥市公安局包河分局取保候审。2016年7月8日被合肥市包河区人民法院取保候审。
合肥市包河区人民法院审理包河区人民检察院指控原审被告人李庆峰、王传奇犯保险诈骗罪、�骗罪、原审被告人李秀、贾配配、徐飞犯保险诈骗罪一案，于2017年9月8日作出（2016）皖0111刑初494号刑事判决。原审被告人李庆峰、王传奇不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定：被告人李庆峰在合肥市瑶海区板桥河路附近经营“百福汽车修理厂”。2013年至2014年间，被告人李庆峰多次伙同投保人或非投保人，以伪造交通事故后理赔的方式骗取保险金：
1、2013年11月，被告人李秀因自己的皖Ａ×××××号轿车需要维修，于是想通过伪造交通事故骗取保险金的方式，达到“修车不花钱”的目的。李秀将此想法告诉同事王传奇后，王传奇便介绍李秀认识了被告人李庆峰。李庆峰与李秀达成“修车不花钱”的合议后，李秀将皖Ａ×××××号轿车以�车辆行驶证、驾驶证、保险理赔受益银行卡等交给李庆峰。2013年11月19日，李庆峰伪造了该车与客户夏玉交予其修理的皖Ａ×××××奔驰轿车的碰擦事故，骗取皖Ａ×××××号轿车投保的中国人寿财产保险公司保险金43750元。事后，李庆峰、李秀分别获得赃款33750元、10000元。
2、2014年11月初，被告人贾配配因自己的皖Ａ×××××号轿车需要维修，便与中国人民财产保险公司定损员徐飞共谋伪造交通事故，骗取保险金。被告人徐飞与李庆峰商议后，由李庆峰伪造了该车与刘某交于其修理的皖Ａ×××××宝马轿车的碰擦事故，由徐飞对涉案车辆进行高额定损，骗取中国人民财产保险公司保险金23046元。事后李庆峰、贾配配、徐飞分别获得赃款11000元、9046元、3000元。
3、被告人王传奇系其单位领导李九成的驾驶员，负责驾驶李九成所有的皖Ａ×××××号轿车，�该车需要维修，2013年8月7日，王传奇与被告人李庆峰共谋伪造交通事故骗取保险金，王传奇将皖Ａ×××××号轿车以及车辆行驶证、驾驶证、车主李九成的身份证、银行卡等交与李庆峰。李庆峰伪造了该车与刘某交于其修理的皖Ａ×××××轿车的碰擦事故，骗取中国人民财产保险公司保险金9220元。
4、2013年10月23日，被告人李庆峰将乔某交于其修理的皖Ａ×××××轿车，以及刘某交于其修理的皖Ａ×××××号轿车分别作为无责三方车辆和全责标的车辆，伪造追尾碰撞事故，并将该事故先后分别向两车投保的保险公司报案理赔，骗取中国平安财产保险公司理赔款12807元，骗取中国人寿财产保险公司11220元。
2015年11月11日，被告人李庆峰被公安侦查人员带至公安机关接受调查。2015年11月20日，被告人徐飞被抓获归案。2015年11月24日被告人贾配配被抓获归案。2016年6月7日，被告人李秀、王传奇向公安机关投案。
案发后，李庆峰退赔赃款29807元，李秀退赔赃款10000元，贾配配退赔赃款9000元，徐飞退赔赃款3000元。
另查明，2015年11月13日，被告人李庆峰因犯保险诈骗罪，被合肥市庐阳区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金二万元，罚金已缴纳。李庆峰因该次犯罪被实际羁押19日。
本案审理过程中，被告人李秀退赔赃款15000元，被告人贾配配退赔赃款5523元，徐飞退赔赃款5523元。
原判认定上述事实的证据有：
1、2015年11月10日，中国人民财产保险股份有限公司合肥市分公司报案单证实：在保监局开展的安宁行动中发现皖Ａ×××××及皖Ａ×××××车辆发生事故案件存疑，涉嫌骗保。
2、机动车辆保险索赔书、保单抄件、定损报告、赔款通知书、银行卡交易明细、事故车辆照片等证实：保险公司对涉案“事故”进行理赔的时间、方式、理赔款的金额及支付方式等。
3、户籍证明证实被告人李庆峰、李秀、王传奇、贾配配、徐飞的出生日期，作案时均已达完全刑事责任年龄。
4、归案经过证实：2015年11月11日，公安侦查人员将被告人李庆峰带至公安机关接受调查。2015年11月20日，被告人徐飞被抓获归案。2015年11月24日被告人贾配配被抓获归案。2016年6月7日，被告人李秀、王传奇向公安机关投案。
5、被告人李秀的供述证实：2013年11月中旬，她的皖Ａ×××××号轿车因故障需要修理，她想通过虚假事故理赔的方式，达到修车不花钱的目的。她将此想法告诉同事王传奇，让王传奇帮忙找人操作此事。之后王传奇帮忙找了一汽车修理厂的老板李庆峰，说李庆峰能通过保险把理赔款搞出来修车，并给了她李庆峰的电话号码。她与李庆峰联系后，李庆峰说可以操作。她将自己的皖Ａ×××××号轿车以及行驶证、驾驶证、身份证复印件、用于收取理赔款的银行卡都交给了李庆峰。一个多星期后，李庆峰将车交还给她，经检查，需要修的地方都修好了。几天后她过通查询银行卡交易记录，发现李庆峰共计理赔了4万多元，她觉得李庆峰搞的钱太多了，后李庆峰给了她1万元。
6、被告人王传奇的供述证实：他是单位领导李九成的驾驶员，负责驾驶李九成的皖Ａ×××××号轿车。2013年8月份，因该车需要维修，他找到李庆峰，提出通过假事故理赔的方式，达到修车不花钱的目的。李庆峰同意，并要求他提供驾驶证、行驶证、车主身份证复印件及车主的银行卡。他找李九成要了身份证及银行卡，拍照后发给了李庆峰，李九成并不知晓要身份证、银行卡的用途。之后他将车辆及所�材料都提供给了李庆峰。十几天后，李庆峰说理赔款下来了，他找到李九成，将李九成银行卡中的约1万元理赔款取出后交给李庆峰，并从李庆峰处取回了已修好的车辆。2013年11月份，同事李秀让他帮忙找人，通过虚假理赔，不花钱修车。他给李庆峰打电话，让李庆峰帮忙操作一下，李庆峰同意。他将李庆峰的电话号码给了李秀，让李秀电话联系李庆峰。之后李秀将车子交给李庆峰，半个月后，李秀对他说李庆峰报保险搞了4万多元，太多了，这样她的车就不值钱了。他打电话说了李庆峰，几天后李庆峰打电话说给了李秀1万元。
7、被告人贾配配的供述证实：她因自己的皖Ａ×××××号轿车需要维修，便想通过假事故理赔的方式，骗取保险金用于修车。她找到车辆投保的中国人民财产保险公司定损员徐飞，将骗取保险金的想法告诉了徐飞，请徐飞帮忙找人操�此事。徐飞同意，她将车辆及驾驶证、行驶证都交给了徐飞。几天后徐飞说事故现场造好了，理赔程序也操作好了。在这之后她接到保险公司的电话，并按要求提供了接受赔偿款的银行账号。2014年11月27日前后，她收到了23046元理赔款，她将其中的14000元转入了徐飞提供的银行账户。
8、被告人徐飞的供述证实：他是中国人民财产保险公司定损员，2014年11月份，贾配配让他帮忙找人伪造交通事故，骗取保险金，他同意帮忙，并找到李庆峰，商量伪造交通事故套取保险金。李庆峰同意后，他将贾配配给的车钥匙、驾驶证、行驶证都给了李庆峰。之后李庆峰伪造了贾配配的皖Ａ×××××号轿车与另一辆宝马车相碰的事故，并进行了快速理赔。皖Ａ×××××号轿车的定损是由他负责的，明知是假事故，但他仍然进行了定损。理赔款到账后，贾配配转了一部分给李庆峰，事后李庆峰给了他3000元。
9、被告人李庆峰对起诉书指控事实供认不讳，其供述与被告人李秀、王传奇、贾配配、徐飞的供述相互印证。李庆峰另供述，2013年10月23日，其将乔某的皖Ａ×××××轿车，以及刘某的皖Ａ×××××号轿车，分别作为无责三方车辆和全责标的车辆，伪造了追尾碰撞事故，后将此次事故先后分别向两车投保的保险公司报案理赔，骗得中国平安财产保险公司理赔款12807元、中国人寿财产保险公司11220元。
10、证人刘某的证言证实：她在修车过程中认识了百福修理厂修理的李老板，熟悉后她就经常在李老板处修理自己的皖Ａ×××××宝马轿，车辆保险也是李老板代买。平时她的驾驶证、行驶证就放在车里。
11、证人乔某的证言证实：他在自己的皖Ａ×××××轿车修理保养过程中认识百福修理厂的李老板。2013年10月，他将车送到李老板的百福修理厂做保养，之后就到外地旅游了。旅游期间接到李老板的电话，说开他的车发生交通事故了，让他配合走理赔程序，并保证将他的车修好，他没多想就同意了。之后他的银行卡中收到14000多元的理赔款，他将这些钱都给了李老板。
12、合肥市保险行业协会接受退款说明证实：案发后，李庆峰退赔赃款29807元，李秀退赔赃款10000元，贾配配退赔赃款9000元，徐飞退赔赃款3000元。
13、安徽省合肥市庐阳人民法院（2015）庐刑初字第00509号刑事判决书证实：李庆峰于2015年11月因犯保险诈骗罪，被合肥市庐阳区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金二万元。罚金已缴纳。
原审法院认为：被告人李庆峰伙同投保人李秀、贾配配，以及非投保人王传奇、徐飞，故意伪造财产损失的保险事故，骗取保险金，其中李庆峰参与2起，涉案金额66796元，属数额巨大。李秀、王传奇参与1起，涉案金额43750元，贾配配、徐飞参与1起，涉案金额23046元，均属数额较大。被告人李庆峰、李秀、王传奇、贾配配、徐飞的行为构成保险诈骗罪。被告人李庆峰利用投保人交于其修理的车辆故意伪造财产损失的保险事故，骗取保险金24027元。李庆峰伙同王传奇利用投保人的车辆，故意伪造财产损失的保险事故，骗取保险金9022元。李庆峰涉案总金额33249元，王传奇涉案金额9022元，均属数额较大。被告人李庆峰、王传奇的行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。对被告人李庆峰、王传奇应予以数罪并罚。在保险诈骗共同犯罪中，李秀、贾配配、李庆峰、徐飞起主要作用，系主犯。被告人王传奇起次要辅助作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。李秀、王传奇有自首情节，可以从轻或减轻处罚。被告人李庆峰、贾配�、徐飞认罪态度较好，可从轻处罚。案发后，被告人李庆峰、李秀、贾配配、徐飞均积极退赃，可酌情从轻处罚。被告人李庆峰在缓刑考验期限内发现漏罪，应当撤销缓刑，予以数罪并罚。据此，经原审法院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二十五条一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条、第七十七条、第六十四条之规定，判决：一、撤销合肥市庐阳区人民法院（2015）庐刑初字第00509号刑事判决书李庆峰犯保险诈骗罪的缓刑执行部分。二、被告人李庆峰犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元；原判有期徒刑二年，并处罚金二万元。决定执行有期徒刑七年，并处罚金五万元（已缴纳二万元）。三、被告人李秀犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金一万五千元。四、被告人王传奇犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金四千元。决定执行有期徒刑一年，并处罚金一万四千元。五、被告人贾配配犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金一万元。六、被告人徐飞犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金一万元。七、责令被告人李庆峰、王传奇继续退赔赃款。
原审被告人李庆峰上诉认为：1、其行为仅构成保险诈骗一罪；2、本案应认定为单位犯罪；3、一审认定其在缓刑考验期内发现漏罪而撤销缓刑予以数罪并罚，系认定事实错误，应将涉案金额累加，以同一罪名定罪量刑。4、原判量刑过重。
原审被告人王传奇上�认为：原判量刑过重。其辩护人认为：1、王传奇不构成犯罪；2、原判量刑过重。
经审理查明：原判认定上诉人李庆峰、王传奇犯保险诈骗罪、诈骗罪、原审被告人李秀、贾配配、徐飞犯保险诈骗罪的事实已被一审判决列举的证据证实，所列证据已经一审当庭举证、质证，本院对一审判决认定的事实及相关证据予以确认。
关于上诉人李庆峰所提起行为仅构成保险诈骗一罪的上诉理由，经查，上诉人李庆峰伙同被保险人李秀、贾配配故意伪造造成财产损失的保险事故骗取保险金，其行为构成保险诈骗罪。上诉人李庆峰虚构事实，利用他人交于其修理的车辆故意伪造造成财产损失的保险事故骗取保险，其行为构成诈骗罪。上述犯罪行为属于不同的犯罪构成，应分别予以定罪量刑，而不应只认定为保险诈骗一罪。对上述上诉理由，本院不予采纳。
关于上诉人李庆峰所提本案应认定为单位犯罪的上诉理由，经查，在本案中，李庆峰所实施的犯罪行为并未经单位决策讨论决定，体现的是个人意志而非单位意志，且犯罪行为未以单位名义实施，获取的非法利益亦归个人所有，故本案应认定为自然人犯罪而非单位犯罪。对上述上诉理由，本院不予采纳。
关于上诉人李庆峰所提一审认定其在缓刑考验期内发现漏罪而撤销缓刑予以数罪并罚，系认定事实错误，应将涉案金额累加，以同一罪名定罪量刑的上诉理由，经查，认定上诉人李庆峰所犯前罪的合肥市庐阳区人民法院（2015）庐刑初字第00509号刑事判决已发生法律效力。故上诉人李庆峰在缓刑考验期内发现漏罪，应当撤销缓刑，予以数罪并罚。对上述上诉理由，本院不予采纳。
本院认为：上诉人李庆峰伙同原审被告人李秀、贾配配，以及上�人王传奇、原审被告人徐飞，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中李庆峰参与2起，骗取金额66796元，属数额巨大，李秀、王传奇参与1起，骗取金额43750元，贾配配、徐飞参与1起，骗取金额23046元，均属数额较大，其行为均构成保险诈骗罪。上诉人李庆峰、王传奇利用他人车辆故意伪造财产损失的保险事故，骗取保险金，其中李庆峰骗取金额33247元，王传奇骗取金额9220元，均属数额较大，其行为均构成诈骗罪。对上诉人王传奇的辩护人所提王传奇不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。在保险诈骗共同犯罪中，李庆峰、李秀、贾配配、徐飞起主要作用，是主犯，应当按照各自所参与的全部犯罪处罚，王传奇起次要辅助作用，是从犯，应从轻处罚。李秀、王传奇有自首情节，可以从轻处罚。李庆峰、贾配配、徐飞认罪态度较好，可从轻处罚。案发后，被�人李庆峰、李秀、贾配配、徐飞均积极退赃，可酌情从轻处罚。上诉人李庆峰在缓刑考验期限内发现漏罪，应当撤销缓刑，予以数罪并罚。上诉人李庆峰、王传奇一人犯数罪，应予数罪并罚。原审被告人李秀、贾配配、徐飞有悔罪表现，可适用缓刑。原判根据上诉人李庆峰、王传奇的犯罪事实及量刑情节予以综合量刑并无不当，故对二上诉人及辩护人所提量刑过重的上诉理由和辩护意见不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 鲍 杰
审判员 汪蕾审判员高晓云
二〇一七年十一月二十二日
书记员 刘 佳 � � �
附：本裁定所引用的法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。