台州市椒江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙1002刑初600号
公诉机关台州市椒江区人民检察院。
被告人何清枝，男，1971年7月27日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。2015年12月19日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，2016年1月26日被取保候审，2017年1月23日经台州市椒江区人民检察院决定被取保候审。同年10月18日经本院决定被逮捕。现羁押于台州市看守所。
辩护人郭斯安，台州市椒江区法律援助中心律师。
台州市椒江区人民检察院以台椒检公诉刑诉〔2017〕466号起诉书指控被告人何清枝犯诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院检察员顾某到庭支持公诉，被告人何清枝及其辩护人郭斯安到庭参加了诉讼。现已审理终结。
台州市椒江区人民检察院指控：1.2015年9月6日，被告人何清枝至福建省莆田市城厢区市政府广场，利用杨某的POS机刷卡套现多张信用卡，在其取消了一笔人民币49750元的交易后，隐藏了取消该笔交易的事实，只将交易成功的刷卡凭条交给杨某，使杨某误以为刷卡全部成功，并要求杨某将其刷卡的钱以现金方式返还，骗取杨某人民币49286元。
2.同年11月10日15时许，被告人何清枝至台州市椒江区客运总站对面的小潘超市，刷卡套现人民币49650元，并藏匿了刷卡凭条的商户存根。后何清枝通过修补的方式将该商户存根中的日期由11月10日修改为11月13日。2015年11月13日15时，何清枝再次来到小潘超市，套现几笔小额金额后，将此前修改过的人民币49650元的商户存根夹杂在其他小额刷卡凭条中，使被害人潘某1误以为何清枝当天亦曾刷卡49650元，骗取潘某1人民币49650元。
同年12月19日下午，公安人员在深圳市龙华新区地铁站将被告人何清枝抓获。
对指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了相关证据。
公诉机关认为，被告人何清枝以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，合计人民币98936元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人何清枝辩解自己没有实施起诉书指控的两节诈骗行为，没有收到过指控的被害人交付的人民币。其辩护人辩称第一节指控的隐藏了取消交易事实需要杨某的密码，既然杨某明知取消交易，为何还要给付何清枝钱款，不符合常理；第二节被告人何清枝没有收到指控的49650元，而是收到之前欠的4000元。综上，被告人没有诈骗的故意，也没有诈骗的行为，建议法院作无罪处理。
经审理查明：2015年11月10日15时许，被告人何清枝至台州市椒江区客运总站对面的小潘超市，刷卡套现人民币49650元，并藏匿了刷卡凭条的商户存根。后何清枝通过修补的方式将该商户存根中的日期由11月10日修改为11月13日。2015年11月13日15时，何清枝再次来到小潘超市，套现几笔小额金额后，将此前修改过的人民币49650元的商户存根夹杂在其他小额刷卡凭条中，使被害人潘某1误以为何清枝当天亦曾刷卡49650元，骗取潘某1人民币49650元。
同年12月19日下午，公安人员在深圳市龙华新区地铁站将被告人何清枝抓获。
认定上述事实的证据，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.户籍证明，证实何清枝的身份情况。
2.查获经过、到案经过证实，被告人何清枝由深圳市公安局龙华公交派出所在地铁站核查乘客时系网上追逃人员被抓获，后由侦查机关带回台州椒江，羁押于台州市看守所。
3.被害人潘某1陈述证实，被告人何清枝11月10日之前在店内多次刷卡套现，欠款1000元，11月10日何清枝再次过来时还清了欠款。同月13日何清枝刷卡后存根给其结算，包括49650元及五张小额小票，其从柜台取出45000元，把40000元给对方，其他点钞机清点后给对方，后其老婆去银行取了5000在点钞机清点后给对方。后发现13日49650元的存根与10日的存根联交易号一致，“3”字作假。
4.证人潘某2的证言证实，11月13日其母亲说店里钱不够问其借5000元，11月16日傍晚其父母跟说11月13日有人刷了49650元没有到账。其看了二张小票，发现11月10日的小票和11月13日刷卡的小票金额都是49650元，交易参考号都是293641397167，时间也都是15时43分30秒，但11月10日那张是持币人存根，11月13日那张是商户存根。11月13日小票上刷卡日期中数字3有修补的痕迹，3是从别的纸上剪下来贴上去的。其用手机把二张小票都拍了照片。其父亲把数字3扣下来，真实数字是0，就是11月10日那笔刷卡的小票。
5.被害人陈某（系潘某1妻子）的陈述、辨认笔录证实，被告人何清枝11月初曾到店里套现，几天后再次套现2万元，欠1000元。11月10日过来，刷了5万元，这次钱全部结清，11月13日下午又要刷5万元，刷好之后算了下估计还少5000元。店里钱不够，其去取5000元，取到钱之后放在点钞机清点，之后交给何清枝。几天后POS机只收到500元的到账信息，后联系办POS机的小马，小马查之后说13日店里只刷了500多元。当天傍晚发现那张刷卡49650元小票的刷卡原始日期是10日，小票上11月13日的3字是从其他地方扣下来贴上去的。
6.证人马某1的证言、微信聊天截图证实，小潘超市的二台P**机由其办出去的。11月16日接到潘某1电话说13日有一笔49000多的资金没有到账，其查了记录发现当天根本没有49000元的刷卡记录。16日傍晚，潘某1打电话说发现13日刷卡的小票是用10日刷卡的小票伪造的，并让其女儿把两张小票照片发过来，发现13日中数字的确被人涂改过。
7.被告人何清枝的供述证实，其冒用许洪洲身份坐车和住宿，其到台州后多次在小潘超市刷卡套现，其中包括11月13日。案发那一年生活来源主要靠透支信用卡和借钱。
8.陈某招商银行涨户交易明细、何清枝民生银行卡号62×××89的开户信息及交易明细、平安银行卡号62×××58交易记录、兴业银行卡号62×××11开户信息及交易明细等证实，何清枝在小潘超市多次刷卡消费和套现的情况。
9.商户存根照片、持卡人存根照片证实，何清枝于11月10日、11月12日在潘某1店内大额套现的情况，11月13日何清枝使用11月10日的刷卡存根联进行伪造向潘某1行骗。
10.潘某2农村信用社取款单、泰隆商业银行取款凭证、被害人潘某1证言、陈某证言、潘某2证言证实，11月13日支付给何清枝套现款项的来源。
11.何清枝建设银行6217001930005209300、6217001480007596676交易记录、何清枝供述证实，何清枝在11月10日及11月12日套现后支存的情况。
12.铁路旅客订票信息表、全省旅馆住宿人员信息表、台州市旅客住宿登记表、证人周某的证言、粘人笔录证实，何清枝冒用许洪洲身份在11月2日入住路桥银门小宾馆，并于11月13日早上退房。
13.扣押决定书、扣押物品照片、发还清单证实，2016年1月5日，从何清枝处扣押三星手机、项链、钱包、钥匙、小米手机各一，银行卡八张，上述物品已发还何清枝。
14.监控视频、视听资料说明证实，2015年11月13日15时42分34秒，何清枝出现在潘某1开在椒江葭沚客运站对面超市内的摄像头下并与潘夫妇交谈。15时57分40秒潘某1转身从柜子里拿东西，交付现金被何清枝身体遮挡；15时58分16秒何清枝出现往裤兜里塞东西的动作；同时59分21秒潘某1用点钞机点钱，有数千元，后把钱递给何清枝；同时59分33秒，何清枝把钱塞进口袋；16时06分58秒可见潘某1妻子取钱回来，16时07分14秒把钱递给何清枝，随后07分29秒何清枝把钱递给潘某1，在点钞机上点，点钞的过程约4秒；16时07分38秒潘某1把点后的钱递给何清枝。
本院认为，被告人何清枝以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，计人民币49650元，数额较大，其行为构成诈骗罪。关于被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，审理认为，证明第一节诈骗事实发生的证据虽有被害人杨某的陈述、POS机签购单、交易明细、兴业银行取款凭证，但是被告人何清枝予以否认，签购单没有被告人的签字，取款凭证只能说明当时从银行取出现金，而没有其他交付现金的证据相印证。故公诉机关指控被告人何清枝实施第一节诈骗事实证据不足，本院不予支持。证明第二节犯罪事实成立的证据有被害人潘某1、陈某的陈述、证人潘某2、马某2的陈述、被害人的取款凭证、刷卡凭证（有修改痕迹）、视频资料等证实，且证据之间相印证，形成证据链条，足以认定。故被告人何清枝辩解没有收到指控的49650元，而是收到之前欠的4000元的与查明的事实不符，不予采纳。综上，对被告人何清枝的辩解及其辩护人的辩护意见部分采纳，部分不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：
被告人何清枝犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；责令退赔赃款计人民币四万九千六百五十元，返还被害人（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一七年十月十八日起至二○一九年四月十七日止。罚金、退赔赃款限在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陶厘聂
人民陪审员 叶习义
人民陪审员 管敏富
二〇一七年十月十八日
书 记 员 杨丹瑞
附件：
本案判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。