湖北省武汉市青山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂青山刑初字第00539号
公诉机关湖北省武汉市青山区人民检察院。
被告人徐波，原夏普商贸有限公司中百仓储大洲店导购员。因本案于2015年1月8日被云南省昆明铁路公安处抓获并羁押，后于2015年1月13日被武汉市公安局青山区分局（钢城分局）刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于武汉市青山区看守所。
辩护人李寿亭，湖北圣青律师事务所律师。
湖北省武汉市青山区人民检察院以武青检刑诉（2015）499号起诉书指控被告人徐波犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市青山区人民检察院检察员蔡莉萍、被告人徐波及其辩护人李寿亭均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
湖北省武汉市青山区人民检察院指控，2013年8月至2014年9月间，被告人徐波违反国家金融管理法律规定，通过个人介绍及购卡人相互推介等方式，向社会公开宣传，以中百仓储超市做“购卡返点”活动的名义，承诺购卡人可按购买“中百一卡通”金额总数高额返利后再将购卡款返还，先后从万某、喻某甲、付某等44人处吸纳人民币共计1，682余万元用于购卡。2014年10月，被告人徐波在后期无法按事先约定还本付利后逃匿，造成购卡款人民币1，011余万元无法收回。
公诉机关针对指控的事实，当庭宣读和出示了下列证据：1、被害人万某、喻某甲、付某、陈某甲、喻某乙、李某甲、张某甲、张某乙、叶某、张某丙、王某、李某乙、刘某乙、董某、贺某、陶某、裴某、周某乙、陈某乙、余某、刘某丙、欧某、舒某、高某等人的报案材料及陈述；2、公安机关的抓获、破案经过及情况说明；3、银行卡流水账单等相关书证；4、武汉正信会计师事务所专项审计报告；5、扣押物品清单及照片；6、证人殷某甲、刘某甲、周某甲、徐某的证言；7、被告人徐波的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人徐波违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院按照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，对其进行处罚。
被告人徐波对公诉机关起诉书指控的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪。被告人徐波的辩护人对公诉机关起诉书指控的事实和罪名亦无异议，认为被告人徐波系初犯，归案后能如实供述所犯罪行，庭审中自愿认罪，请求对其从轻处罚。
经审理查明，被告人徐波在担任夏普商贸有限公司中百仓储超市大洲店导购员时，为了筹措资金做电器生意，利用中百超市做“购卡返点”活动，违反国家金融管理法律规定，以承诺在一定期限内向购卡人返还购卡款并支付购卡金额3%-5%的高额返利为诱饵，通过其公开宣传、介绍及购卡人相互推荐，吸收社会不特定公众参与购卡。2013年8月至2014年9月间，被告人徐波采取上述方式先后从万某、喻某甲、付某、舒某、欧某、高某等44人处吸收购卡资金共计人民币16，824，907元。2014年10月，被告人徐波因无法按事先承诺向购卡人还本返利后逃匿。
综上，被告人徐波除累计支付购卡人还本返利款人民币6，756，962元，及购卡人舒某、欧某、高某3人的本金人民币5，420，000元还本返利情况无法核实外，导致购卡人的资金共计人民币5，689，045元无法收回。
案发后，经公安机关网上追逃，被告人徐波于2015年1月8日被抓获。归案后，其交代了上述事实。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人的报案材料、陈述及其提某甲
（1）被害人万某的报案材料、陈述及其提某乙，证实其与被告人徐波系朋友关系，2013年8月份，被告人徐波告知其中百超市集团搞“购卡返点”的活动，每投资人民币1万元购卡，每周可返利现金人民币400元，如果下周要去退还本金，由被告人徐波退还，如果继续不退本金，则按每周返利人民币400元继续下去，其表示同意并与被告人徐波一起到青山区钢都花园123街坊中百仓储超市，用其广发银行信用卡透支人民币1万元购买了中百超市的购物卡，被告人徐波拿了购物卡后当场给了其人民币400元的返利。第二周被告人徐波将人民币1万元转入其信用卡内，然后再拿其信用卡刷卡透支人民币1万元购买中百超市购物卡后拿走，给其人民币400元的返利，做了几期后，其开始相信被告人徐波说的是真的，就向其朋友、亲戚说了这件事情，他们觉得来钱快，就跟其一起在被告人徐波处投资，被告人徐波不直接对投资人，由其负责统计购卡金额及返利情况，并用专门的记账本记录。2014年9月份，被告人徐波告知其返利周期改为半个月。2014年10月10日被告人徐波承诺的返利日期届满时，其与被告人徐波在万信龙家一起确认了统计在其名下的被害人人数及投资金额，投资人共有26人，投资金额共计人民币976万元。第二天，其就发现被告人徐波带着老婆已经逃匿的事实。
（2）被害人喻某甲、付某、陈某甲、喻某乙、李某甲的报案材料、陈述及其提某丙等书证材料，证实其通过万某介绍知道被告人徐波在中百超市做事，中百超市在搞“购卡返点”的活动，每投资人民币1万元购卡，可以每周返利4%，其看到这么高的返利，就通过万某在被告人徐波处购卡返利，其一共投资了人民币364万元购卡，被告人徐波通过万某给其返利一共人民币87.54万元，其共损失人民币276.46万元的事实。
（3）被害人张某甲的报案材料、陈述及其提某丁，证实被告人徐波与其儿子张恒系同事关系，2014年10月1日被告人徐波在其家中说中百超市做“购卡返点”活动，让其借钱给他并承诺支付高额利息，其同意了让被告人徐波写了借条，后让同学江南拿着信用卡与被告人徐波一起到中百超市刷了人民币4万元购买了购物卡，被告人徐波直接把4万元的购物卡拿走了，没有返利给其；第二天，被告人徐波又到其家中说做电器生意还差2万元钱，让其借2万元并承诺2014年10月8日归还，利息人民币3000元，其同意了，并让被告人徐波写了借条的事实。
（4）被害人张某乙的报案材料、陈述及其提某丙，证实其2014年7月份通过余某知道被告人徐波在搞中百超市的“购卡返点”活动，其用信用卡在中百超市购买购物卡后，由被告人徐波拿走购物卡，在其信用卡还款期限前帮其还款并向其支付返利，其一共用信用卡刷卡了人民币5万元购卡，被告人徐波向其返利人民币0.29万元，其实际损失人民币4.71万元的事实。
（5）被害人叶某的报案材料、陈述，证实其于2013年10月通过朋友袁丽娟认识了被告人徐波，知道被告人徐波在搞中百超市的“购卡返点”活动，每购卡人民币1万元，被告人徐波就返利人民币500元给其。其一共在被告人徐波处刷卡人民币8.5万元购卡，被告人徐波向其返利人民币1.385万元，其实际损失人民币7.115万元的事实。
（6）被害人张某丙的报案材料、陈述及其提供的信用卡对账单，证实2014年8月其通过余某知道被告人徐波在做中百超市“购卡返点”活动，余某说每个月返利3%，其通过余某共刷卡人民币7万元购卡，余某向其返利人民币0.36万元，其实际损失人民币6.64万元的事实。
（7）被害人王某的报案材料、陈述及其提供的信用卡对账单，证实其2014年6月通过袁丽娟知道被告人徐波在做中百超市“购卡返点”活动，其通过袁丽娟最后刷卡消费了人民币3.5027万元用于购买中百超市的购物卡，袁丽娟向其返利人民币0.15万元，其实际损失人民币3.3527万元的事实。
（8）被害人李某乙的报案材料、陈述及其提某丙，证实其2013年11月份通过欧某知道了被告人徐波为了做电器团购生意，没有资金周转，让其帮忙用信用卡在中百超市购买购物卡，被告人徐波再用购物卡在中百超市提货，并向其每月返利5%的手续费。其一共找被告人徐波刷卡了人民币30万元购卡，被告人徐波向其返利13.775万元，其实际损失人民币16.225万元的事实。
（9）被害人刘某乙的报案材料、陈述及其提某丁，证实其与被告人徐波原系同事关系，2014年1月份被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，被告人徐波可以按投资金额1%返利。其一共借了人民币12.9万元给被告人徐波进行投资，并让被告人徐波写了2张借条，被告人徐波一共向其返利人民币1.615万元，其实际损失人民币11.285万元的事实。
（10）被害人董某的报案材料、陈述及其提供的个人网上银行对账单、借条，证实其通过丁莉认识了被告人徐波，2014年6月被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，其用信用卡刷卡购买中百超市购物卡，由被告人徐波拿走购物卡买货后，把购卡的现金还给其并向其支付5%的返利。其最后投资了人民币4万元购卡，被告人徐波向其返利人民币0.1万元，其实际损失人民币3.9万元的事实。
（11）被害人贺某的报案材料、陈述及其提某戊，证实2014年7月份被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，让其借钱帮助被告人徐波完成购卡任务并承诺每月给其3%的返利。其就用信用卡在中百超市刷卡购买购物卡，购物卡由被告人徐波拿走，被告人徐波给其按时还信用卡并返利，其最后投资了人民币5万元购卡，被告人徐波向其返利人民币0.08万元，其实际损失人民币4.92万元。
（12）被害人陶某的报案材料、陈述及其提某丙，证实2013年2月其通过同学张恒认识了被告人徐波，被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，可以用信用卡刷卡购买中百超市的购物卡拿返点，被告人徐波承诺返点3%给其。其最后投资了人民币10万元购卡，被告人徐波一共向其返利人民币4.405万元，其实际损失人民币5.595万元。
（13）被害人裴某的报案材料、陈述及其提某丙、信用卡对账单，证实其于2014年6月通过余某知道了被告人徐波在做中百超市“购卡返点”的活动，其通过余某在被告人徐波那刷信用卡购卡，其不拿卡，由被告人徐波拿走购物卡，后帮其还信用卡并向其支付2%的返点。其通过余某一共刷卡人民币6，000元，余某向其返利人民币240元，其实际损失人民币5，760元的事实。
（14）被害人周某乙的报案材料、陈述及其提某丙，证实其与被告人徐波原系同事关系，2013年8月被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，让其用信用卡购买中百超市的购物卡，由被告人徐波帮其还信用卡透支的钱并向其支付5%的现金返点。其一共投资人民币30万元购卡，被告人徐波向其返利人民币19.87万元，其实际损失人民币10.13万元的事实。
（15）被害人陈某乙的报案材料、陈述及其提某丙、手机短信截屏等材料，证实其于2013年8月通过张恒认识了被告人徐波，被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”活动，用其信用卡购买中百超市的购物卡，购物卡由被告人徐波负责处理后，被告人徐波在15左右将本金还给其并向其支付3%的返利。其最后一次投资了人民币10万元用于购卡，被告人徐波向其返利3.7636万元，其实际损失人民币6.2364万元的事实。
（16）被害人余某的报案材料、陈述及其提供的银行信用卡对账单，证实其认识被告人徐波有4-5年的时间，2014年6月份，被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，其用信用卡购买中百超市的购物卡后卡由被告人徐波负责处理，被告人徐波按期还其本金并支付5%的返点利息。其最后一共投资了人民币14.38万元购卡，被告人徐波向其返利人民币0.805万元，其实际损失人民币13.575万元的事实。
（17）被害人刘某丙的报案材料、陈述及其提供的信用卡对账单、手机短信截屏等材料，证实其通过高某认识了被告人徐波，2014年5月开始被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，每月有3%的返点，被告人徐波给其2%的返点，自己拿1%，其就同意了。其最后投资了本金人民币17.608万元购卡，被告人徐波向其返利人民币2.03万元，其实际损失人民币15.578万元的事实。
（18）被害人欧某的报案材料及陈述，证实其通过同事张恒认识了被告人徐波，被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，用其信用卡购买中百超市的购物卡，由被告人徐波负责还本金并支付购卡金额5%的返点利息。其连同李某乙在徐波处一共投资了人民币59万元用于购卡，其记不清楚被告人徐波给其返利多少的事实。
（19）被害人舒某的报案材料及陈述，证实其与被告人徐波系小学同学，2013年8月，被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，承诺每月返点4-5%，被告人徐波带其到中百超市刷卡购买购物卡，购物卡由被告人徐波拿走。至2014年9月其跟被告人徐波对账后其一共投入本金人民币367万元，被告人徐波向其支付利息人民币100万元左右，其实际损失人民币267万元的事实。
（20）被害人高某的报案材料及陈述，证实其与被告人徐波已相识多年，2014年7月份，被告人徐波告知其中百超市在做“购卡返点”的活动，让其用信用卡购买中百超市的购物卡，被告人徐波负责处理购物卡，偿还其购卡本金并向其支付3%的返点利息。其一共投资了人民币116万元用于购卡的事实。
2、公安机关的抓获、破案经过及情况说明，证实2014年10月14日武汉市公安局青山区分局（钢城分局）经济犯罪侦查大队接到被害人的报案称被告人徐波以中百超市做“购卡返点”活动为由，采取按购卡金额全额返还并支付每周返利4%的方式，共骗得喻某甲等24人的投资款人民币976万元后逃匿，该局于2014年10月21日将被告人徐波列为网上逃犯。被告人徐波于2015年1月8日被云南省昆明市铁路公安处的民警抓获并羁押于昆明铁路公安处看守所至1月12日，被告人徐波归案后对上述事实供认不讳。该局出具的情况说明证实被害人舒某367万元、高某116万元、欧某59万元资金的返利情况，因该3人未提供投资资金的依据及银行流水账目，故此3人投资金额的返利情况无法核实。该局出具的情况说明还证实，被害人万某只提供了2014年7月至9月投资人投资金额及返利情况的记账本，之前另一个记账本在家中未找到，该局复印了万某提某乙后因时间较晚，通知万某第二天再到公安机关接受询问时得知万某在家中自杀身亡的事实。
3、武汉正信会计师事务有限责任公司出具的武正会专审字（2015）22号专项审计报告，证实该公司接受武汉市公安局青山区分局（钢城分局）的委托，并根据该局提供的资料，对被告人徐波非法吸收公众存款一案吸纳资金总人数、总金额、返利情况、损失情况等进行了专项审计，经审计，被告人徐波在2013年8月至2014年9月间，非法吸收公众存款金额人民币16，824，907元，累计支付被害人返利金额人民币6，756，962元，扣除未核实3人本金人民币5，420，000元的返利金额，扣除万某等9人超本金支付的返利金额人民币1，041，100元，被害人的实际损失共计人民币5，689，045元。
4、被告人徐波的银行卡流水账单等相关书证材料，证实被告人徐波尾号为2364的中国建设银行卡及尾号为2963的中国工商银行卡与舒某、欧某、高某、万某等被害人有多比资金往来的事实。
5、公安机关出具的扣押清单及照片，证实公安机关已将被告人徐波及被害人董某、高某等人的银行卡36张、中百超市购物卡1张等予以扣押并拍照的事实。
6、证人证言
（1）证人刘某甲的证言，证实其兼职经营中百超市购物卡的收卡卖卡业务，被告人徐波系向其卖卡的一个客户，从2013年8月份起，被告人徐波以94折扣向其卖中百超市的购物卡，因中百超市买卡本身有4个点的返利，前期其向被告人徐波收卡是按照97折扣结账的，后期按97.5折扣结账，即被告人徐波向其卖卡人民币1万元，其就给现金人民币9，700元给被告人徐波或者按照被告人徐波的要求将钱直接打到投资人的银行卡上，在一年多的时间里，根据其银行流水账单显示被告人徐波共计向其卖卡金额为人民币3，300万元左右，具体数额无法确认的事实。
（2）证人周某甲的证言，证实其系中百超市钢都花园广场大宗客户服务处主管，负责销售中百超市购物卡的销售业务，中百超市“购卡返点”活动自中百超市开店以来就有，按照购卡金额返点不同，0.5万-1万元返点1%；1万-5万返点1.5%；5万-10万返点2%；10万-30万返点2.2%；30万-50万返点2.5%；50万-100万返点3%；100万-300万返点3.5%；300万-500万返点4%；500万以上均返点4%。自2013年8、9月份开始，刘某甲带着被告人徐波刷卡购买购物卡，购物卡被告人徐波没有拿，全部记录在刘某甲的名下，由刘某甲负责领取，每次购买的金额不等，最高40-50万元不等的事实。
（3）证人徐某的证言，证实其系被告人徐波的妻子，2014年10月份左右，其夫被告人徐波因拿别人的信用卡到中百超市刷卡消费购买中百购物卡，然后给刷卡人返点，无法按时还本返点，好多人找他要钱，被告人徐波没有办法后于2014年10月11日凌晨离开武汉，最后到达云南省昆明市的事实。
（4）证人殷某乙的证言，证实其系夏普商贸（中国）有限公司武汉办事处在中百超市做夏普电器的销售负责人，被告人徐波原来在青山区沿港路中百电器夏普专柜做促销员，后调入友谊大道大洲中百仓储超市夏普专柜做促销员，其于2014年6月自动离职的事实。
7、被告人徐波的供述和辩解，证实其系夏普电器在中百超市专柜的销售员，2013年其认识了卡贩子刘某甲后，知道在中百购买购物卡会返点，其为了筹措做电器生意的资金，就采取刷信用卡消费购买中百购物卡，然后将购物卡卖给刘某甲，刘某甲再给其现金，刷卡之后由其归还本金并支付购卡金额4-5%不等的利息的方式，向万某、李某乙、高某、舒某、欧某、陶某、周某乙等人合计吸收了人民币1，075万元，其中舒某、欧某的本金其全部还了，舒某和欧某支付的利息都高于他们投入的本金，高某的本金只有30-40万元没还，直至2014年10月份其再也没有能力还本返利后就与妻子徐某逃到云南昆明，并于2015年1月8日被公安机关抓获的事实。其在开庭审理过程中对会计审计报告审计的其吸收存款的金额及损失金额均无异议。
本院认为，被告人徐波违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，破坏了国家的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人徐波到案后，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；在本院审理过程中，其自愿认罪且系初犯，可酌情从轻处罚。关于被告人徐波的辩护人提出“被告人徐波到案后，如实供述所犯罪行，自愿认罪且系初犯，请求对其从轻处罚”的辩护意见，与庭审查明的事实及相关法律规定相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人徐波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50，000元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月8日起至2020年1月7日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、本案涉案赃款继续予以追缴后发还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 友
人民陪审员 倪 萍
人民陪审员 秦白昆
二〇一五年十二月三十日
书 记 员 周晶鑫