浙江省临安市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0185刑初198号公诉机关浙江省临安市人民检察院。被告单位杭州知联达线缆有限公司，住所地临安市天目山镇白鹤村，法定代表人陈建炳。诉讼代表人邵庆丰，男，1979年11月20日出生，住临安市。被告单位杭州天目山道路设施有限公司，住所地临安市天目山镇白鹤村，法定代表人陈建炳。诉讼代表人丁倩丽，女，1987年5月12日出生，住临安市。被告人陈建炳，男，1974年4月23日出生，汉族，浙江省临安市人，文化程度初中，系杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司、杭州天缘厨具有限公司法定代表人，住临安市。因本案于2015年9月22日被临安市公安局取保候审，2016年9月23日被继续取保候审。因本案于2017年9月26日被本院决定逮捕。辩护人何健，浙江轩韬律师事务所律师。浙江省临安市人民检察院以杭临检公诉刑诉[2017]194号起诉书指控被告单位杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司、被告人陈建炳犯骗取贷款罪，于2017年3月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临安市人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人邵庆丰、丁倩丽、被告人陈建炳及其辩护人何健到庭参加诉讼。经杭州市中级人民法院批准，本案依法延长审理期限三个月。临安市人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。浙江省临安市人民检察院指控：2012年5月至7月，被告人陈建炳以被告单位杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司及杭州天缘厨具有限公司（已于2013年10月被吊销营业执照）的名义，采用提供虚假财务报表、虚构资金用途等手段，多次向兴业银行临安支行、金华银行杭州分行骗取贷款共计9419万元，用于偿还借款、公司经营等。分别是：1、2012年5月，被告人陈建炳以被告单位杭州知联达线缆有限公司的名义，采用提供虚假财务报表、虚构购买原材料的资金用途等手段，并以被告人陈建炳所有的房产、杭州桐庐港务有限公司土地使用权作为抵押物担保，以杭州天目山道路设施有限公司、杭州天缘厨具有限公司、杭州知联达实业投资有限公司等作为保证担保，从兴业银行临安支行取得贷款800万元。贷款发放后，被告单位杭州知联达线缆有限公司将该800万元实际用于归还杭州天缘厨具有限公司的银行贷款，贷款逾期后未归还。2、2012年5月，被告人陈建炳以被告单位天目山道路设施有限公司的名义，采用提供虚假财务报表、虚构购买原材料的资金用途等手段，并以被告单位天目山道路设施有限公司土地使用权、杭州桐庐港务有限公司土地使用权作为抵押物担保，以杭州知联达线缆有限公司、杭州天缘厨具有限公司等作为保证担保，从兴业银行临安支行取得贷款3笔共计3389万元。贷款发放后，被告单位杭州天目山道路设施有限公司将上述3389万元实际用于偿还本单位及杭州天缘厨具有限公司银行贷款等，贷款逾期后未归还。3、2012年5月，被告人陈建炳以杭州天缘厨具有限公司的名义，采用提供虚假财务报表、虚构购买原材料的资金用途等手段，并以临安市西天目建炳百货商店提供的房产、杭州桐庐港务有限公司土地使用权作为抵押物担保，以浙江泓大建设有限公司、杭州华某机械制造有限公司等作为保证担保，从兴业银行临安支行取得贷款3笔共计4230万元。贷款发放后，被告人陈建炳将上述贷款实际用于偿还自身借款及杭州天目山道路设施有限公司银行贷款等，贷款逾期后未归还。上述以欺骗手段从兴业银行取得的贷款逾期未还后，兴业银行临安支行于2013年4月19日向临安市人民法院提起诉讼。期间，兴业银行临安支行将包括上述债权在内的一批资产进行处置后转让给华融资产管理股份有限公司浙江省分公司。4、2011年7月，被告人陈建炳以杭州天缘厨具有限公司的名义，采用提供虚假财务报表、虚构公司购买原材料的资金用途等手段，并以被告人陈建炳所有的房产、杭州桐庐港务有限公司土地使用权作为抵押物担保，以杭州天目山道路设施有限公司、杭州天缘厨具有限公司、杭州知联达实业投资有限公司等作为保证担保，从金华银行杭州分行取得贷款1000万元。贷款发放后，被告单位杭州知联达线缆有限公司将该800万元实际用于归还杭州天缘厨具有限公司的银行贷款，贷款逾期后至今未归还。针对上述指控，公诉人当庭出示了户籍证明、工商登记材料、兴业银行临安支行贷款材料、金华银行杭州分行贷款材料、兴业银行临安支行账户交易明细、企业资产负债表、企业利润表、国税申报材料、兴业银行不良资产处置送审表及审批意见书、资产买卖协议、桐庐县人民法院民事调解书、执行回告、民事诉状、案件移送函；证人王某、龙某、张某、裘某、杨某、郑某等人的证言、抓获经过；被告人陈建炳的供述与辩解等证据，据此认定被告单位杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司、被告人陈建炳以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。本案系单位犯罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条之规定予以惩处。被告单位杭州知联达线缆有限公司的诉讼代表人邵庆丰、被告单位杭州天目山道路设施有限公司的诉讼代表人丁倩丽、被告人陈建炳对临安市人民检察院的指控无异议。被告人陈建炳的辩护人提出：被告人陈建炳归案后如实供述罪行，认罪悔罪，系初犯，请求法庭从轻处罚。经审理查明，2012年5月至7月，被告人陈建炳以被告单位杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司及杭州天缘厨具有限公司（已于2013年10月被吊销营业执照）的名义，采用提供虚假财务报表、虚构资金用途等手段，多次向兴业银行临安支行、金华银行杭州分行骗取贷款共计9419万元，用于偿还借款、公司经营等。分别是：1、2012年5月，被告人陈建炳以被告单位杭州知联达线缆有限公司的名义，采用提供虚假财务报表、虚构购买原材料的资金用途等手段，并以被告人陈建炳所有的房产、杭州桐庐港务有限公司土地使用权作为抵押物担保，以杭州天目山道路设施有限公司、杭州天缘厨具有限公司、杭州知联达实业投资有限公司等作为保证担保，从兴业银行临安支行取得贷款800万元。贷款发放后，被告单位杭州知联达线缆有限公司将该800万元实际用于归还杭州天缘厨具有限公司的银行贷款，贷款逾期后未归还。2、2012年5月，被告人陈建炳以被告单位天目山道路设施有限公司的名义，采用提供虚假财务报表、虚构购买原材料的资金用途等手段，并以被告单位天目山道路设施有限公司土地使用权、杭州桐庐港务有限公司土地使用权作为抵押物担保，以杭州知联达线缆有限公司、杭州天缘厨具有限公司等作为保证担保，从兴业银行临安支行取得贷款3笔共计3389万元。贷款发放后，被告单位杭州天目山道路设施有限公司将上述3389万元实际用于偿还本单位及杭州天缘厨具有限公司银行贷款等，贷款逾期后未归还。3、2012年5月，被告人陈建炳以杭州天缘厨具有限公司的名义，采用提供虚假财务报表、虚构购买原材料的资金用途等手段，并以临安市西天目建炳百货商店提供的房产、杭州桐庐港务有限公司土地使用权作为抵押物担保，以浙江泓大建设有限公司、杭州华某机械制造有限公司等作为保证担保，从兴业银行临安支行取得贷款3笔共计4230万元。贷款发放后，被告人陈建炳将上述贷款实际用于偿还自身借款及杭州天目山道路设施有限公司银行贷款等，贷款逾期后未归还。上述以欺骗手段从兴业银行取得的贷款逾期未还后，兴业银行临安支行于2013年4月19日向临安市人民法院提起诉讼。期间，兴业银行临安支行将包括上述债权在内的一批资产进行处置后转让给华融资产管理股份有限公司浙江省分公司。4、2011年7月，被告人陈建炳以杭州天缘厨具有限公司的名义，采用提供虚假财务报表、虚构公司购买原材料的资金用途等手段，并以陈建炳夫妻、浙江泓大建设有限公司、杭州天目山道路设施有限公司作为保证担保，从金华银行杭州分行取得贷款1000万元。贷款发放后，被告单位杭州知联达线缆有限公司将该800万元实际用于归还杭州天缘厨具有限公司的银行贷款。在审理过程中，被告人陈建炳归还金华银行贷款230万元，并就余款达成还款协议。证明以上事实的证据有：1、证人王某的证言证实，其系浙江泓大建设有限公司法定代表人，其向公安机关报案称杭州天缘厨具有限公司及陈建炳以提供虚假材料骗取银行贷款，其公司在不知情的情况下，为杭州天缘厨具有限公司贷款担保共计2500万元，其中2011年5月27日为杭州天缘厨具有限公司在兴业银行的贷款1500元提供担保，该笔贷款已逾期未还；2011年7月29日为杭州天缘厨具有限公司在金华银行杭州分行1500万元贷款提供担保，杭州天缘厨具有限公司于2012年8月3日归还该1500万元，其中500万元是向其和郭裕林分别借款460万、50万，后金华银行杭州分行向杭州天缘厨具有限公司续贷金额1000万元，其仍继续提供担保，现该1000万元逾期未还；2013年，陈建炳将他在桐庐港务公司的500万元债权转让给其，其通过民事诉讼追回该500万元。2、证人潘某1的证言证实，其系杭州天缘厨具有限公司会计，该公司在2007年至2012年产值在4000万元左右，每年利润一两百万元，但因招待费、银行贷款利息都是从该公司提取的，因此该公司实际上是亏损的。公司在2011年新增兴业银行贷款4230万元，金华银行杭州分行贷款1500万元。后来又进行了转贷。贷款到公司账户后，陈建炳就把钱转出去没有用于公司经营。陈建炳以杭州天缘厨具有限公司向银行贷款前后，没有向财务部门要过报表，银行也没有来核实过，陈建炳贷款时提供的财务报表应该是其自己做的，否则按照公司的实际情况，银行是不会放贷的。其提供该公司在2010年至2012年的企业资产负债表、企业利润表证实公司的经营情况。3、证人郑某的证言证实，其是临安市市场监督管理局於潜监督管理所所长，杭州知联达线缆有限公司和杭州天目山道路设施有限公司从2013年开始就没有再进行年检了，现已列入经营异常名录。4、证人杨某的证言证实，其在杭州知联达线缆有限公司内负责日常管理，陈建炳负责融资，陈建炳以该公司为名义所贷的款没有用于公司经营。5、证人张某的证言证实，杭州天目山道路设施有限公司股东是其和陈建炳，法定代表人是陈建炳，但陈建炳对公司的生产、销售都不管的，主要负责各个公司之间的资金运作，贷款都是他在管的，该公司实际上是亏损的。6、证人裘某的证言证实，其是杭州天目山道路设施有限公司的会计，陈建炳负责公司的资金使用和融资，银行贷款都是他亲自办的，提供给银行的财物报表是陈建炳修改过的，和公司的实际情况并不相符。5、杭州天缘厨具有限公司、杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司的工商登记材料证实该三家公司的工商登记情况，其中杭州天缘厨具有限公司在2013年被吊销，该三家公司的法定代表人均系被告人陈建炳。6、从桐庐县人民法院调取的股权转让协议书、补充说明、民事调解书、债权转让通知书、执行回告等证实，2011年12月15日，被告人陈建炳与周某达成股权转让协议，陈建炳将其在杭州桐庐港务有限公司的20%股权以1.03亿转让给周某，扣除借款，实际周某应支付9600万元。2011年12月23日又签补充协议，周某应支付陈建炳转让款9700万元。2013年3月3月28日民事调解书确定了付款具体时间。债权转让协议、债权转让通知书、民事起诉状、民事调解书、执行和解协议书证实2012年12月31日，被告人陈建炳将其500万元债权转让给王某，并向周某起诉、执行的情况。债权转让协议、民事调解书证实，2012年8月8日，被告人陈建炳将4586000元债权转让给王铁俊，并向周某起诉、执行的情况。7、向金华银行股份有限公司杭州分行调取的杭州天缘厨具有限公司2011年的增值税纳税申报表、损益表、资产负债表、借款合同、对账单证实该公司贷款的情况，保证人为陈建炳、浙江泓大建设有限公司。金华银行电汇凭证在显示2011年7月29日1500万元材料转入杭州亨特贸易有限公司在兴业银行临安支行账户上，2012年8月6日400万元以购铝锭名义转入杭州才卓金属材料有限公司账户，600万以购铝板名义转入资金巨玺贸易有限公司的账户。8、临安市人民法院移送的兴业银行诉杭州天目山道路设施有限公司借贷纠纷一案的相关材料，证实被告单位杭州天目山道路设施有限公司土地使用权、杭州桐庐港务有限公司土地使用权作为抵押物担保，以杭州知联达线缆有限公司、杭州天缘厨具有限公司等作为保证担保从兴业银行临安支行贷款3笔共计3389万元的事实。9、兴业银行诉杭州知联达线缆有限公司借贷纠纷相关材料证实该公司从兴业银行临安支行贷款800万元的事实。10、兴业银行诉杭州天缘厨具有限公司借贷纠纷相关材料证实该公司从兴业银行临安支行贷款4230万元的事实。11、兴业银行不良资产处置移送表、不良资产转让报告证实，兴业银行对杭州天缘厨具有限公司等客户不良资产债权进行转让，后债权被转让给华融资产管理股份有限公司浙江省分公司。12、证人杨某提供的杭州知联达线缆有限公司2010年至2012年企业资产负债表、利润表、证人潘某2提供的杭州天缘厨具有限公司2010年至2012年的企业资产负债表、利润表，证人裘某提供的杭州天目山道路设施有限公司2007年至2014年企业资产负债表、利润表证实该三家公司的资产、利润情况。13、杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司、杭州天缘厨具有限公司在兴业银行临安支行账户交易明细证实该三家公司贷款后基本的资金流向，资金均用于该三家公司互相转贷所用，并未实际用于购买原材料。14、抓获经过、户籍证明分别证实被告人陈建炳被抓获归案的情况及其自然人身份情况。15、被告人陈建炳的供述证实其采用虚构财务报表贷款及改变贷款用途的方式骗取贷款的情况，与上述证据证实的内容一致。16、证明、还款协议证实被告人陈建炳归还金华银行贷款230万元，并就余款达成协议的情况。上述证据经当庭举证、质证，形成了完整的证明体系，本院予以确认。本案犯罪事实清楚、证据确实充分，足以认定。本院认为，被告单位杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司、被告人陈建炳以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系单位犯罪。被告人陈建炳归案后如实供述罪行，依法予以从轻处罚，辩护人提出的相关辩护意见本院予以采纳。鉴于被告人陈建炳已归还金华银行部分贷款，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位杭州知联达线缆有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币10万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。二、被告单位杭州天目山道路设施有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币20万元（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人陈建炳犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月26日起至2021年3月25日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。四、责令被告单位杭州知联达线缆有限公司、杭州天目山道路设施有限公司、被告人陈建炳赔偿被害单位的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  陈 飞人民陪审员  俞金华人民陪审员  刘燕春二〇一七年九月二十六日书 记 员  孙雨婷附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一【骗取贷款罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。-??2?-