浙江省温州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）浙03刑终97号
原公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。
上诉人（原审被告人）潘美华，女，1961年2月20日出生于浙江省永嘉县，汉族，大专文化，经商，住永嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月12日被抓获，同日被刑事拘留，同年11月18日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。
浙江省永嘉县人民法院审理永嘉县人民检察院指控原审被告人潘美华犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年12月25日作出（2017）浙0324刑初587号判决。潘美华不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
原判认定：2006年至2012年期间，被告人潘美华未经国家相关主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以投资、经营超市、资金周转、借款获取利息等为由，承诺以给付1至2分的月息为回报向社会公开宣传，先后向被害人郑某1、李某1、胡某1、徐某1等40余名不特定人员公开吸收资金共计1500余万元，期间已归还本金或利息共计300余万元，之后无法偿还，造成被害人郑某1等人经济损失共计1200余万元。具体事实如下：
1、2006年开始，被告人潘美华陆续向被害人郑某1、李某2夫妇吸收资金共计50万元，造成郑某1、李某2夫妇经济损失50万元。
2、2006年开始，被告人潘美华陆续向被害人李某1吸收资金共计24.1万元，造成李某1经济损失24.1万元。
3、2008年10月份开始，被告人潘美华通过被害人黄某1介绍陆续向被害人胡某1吸收资金共计27万元。后被告人潘美华已支付利息1万元，后经民事诉讼，已归还44780.12元，造成胡某1经济损失215219.88元。
4、2009年开始，被告人潘美华陆续向被害人徐某1吸收资金共计30万元。后被告人潘美华已支付利息13500元，后经民事诉讼，已归还49755.69元，造成徐某1经济损失236744.31元。
5、2009年至2011年期间，被告人潘美华向被害人徐某3吸收资金共计20万元。后被告人潘美华已归还5000元，并已支付利息5.4万元，造成徐某3经济损失14.1万元。
6、2010年2月份，被告人潘美华通过他人介绍向被害人郑某2吸收资金共计30万元。后被告人潘美华已支付利息3万元，后经民事诉讼，已归还49755.67元，造成郑某2经济损失220244.33元。
7、2010年2月份至2011年9月份期间，被告人潘美华向被害人杨某吸收资金共计70万元。后被告人潘美华已支付利息2.7万元，造成杨某经济损失67.3万元。
8、2010年3月份，被告人潘美华向被害人李某7吸收资金共计50万元。后经民事诉讼，被告人潘美华已归还82926.14元，造成李某7经济损失417073.86元。
9、2010年7月份至11月份期间，被告人潘美华向被害人李某6吸收资金共计110万元。后经民事诉讼，被告人潘美华已归还182437.52元，造成李某6经济损失917562.48元。
10、2010年8月份，被告人潘美华向被害人陈某1同吸收资金共计20万元，造成陈某1同经济损失20万元。
11、2010年8月份至2011年9月份期间，被告人潘美华向被害人谢某1吸收资金共计26万元。后被告人潘美华已归还5000元，并已支付利息18000元，后经民事诉讼，已归还43121.6元，造成谢某1经济损失193878.4元。
12、2010年11月份，被告人潘美华向被害人戴某5吸收资金共计28万元。后被告人潘美华已归还5万元，并已支付利息3000元，后经民事诉讼，已归还28194.89元，造成戴某5经济损失198805.11元。
13、2010年11月份，被告人潘美华向被害人黄某3吸收资金共计10万元。后经民事诉讼，被告人潘美华已归还16585.23元，造成黄某3经济损失83414.77元。
14、2010年，被告人潘美华向被害人廖某吸收资金40万元。后被告人潘美华已归还20万元，并已支付利息5万元，造成廖某经济损失15万元。
15、2010年，被告人潘美华向被害人鲍某吸收资金共计26万元，造成鲍某经济损失26万元。
16、2010年至2011年期间，被告人潘美华向被害人叶某3吸收资金50万元。后被告人潘美华已归还14万元，并已支付利息10万元，后经民事诉讼，已归还59706.82元，造成叶某3经济损失200293.18元。
17、2011年1月份至8月份期间，被告人潘美华向被害人陈某2吸收资金共计70万元。后被告人潘美华已归还10万元，并已支付利息2000元，造成陈某2经济损失59.8万元。
18、2011年2月份，被告人潘美华向被害人江某吸收资金共计11万元。后被告人潘美华已归还5000元，并已支付利息7920元，用超市日用品抵扣约2080元，造成江某经济损失9.5万元。
19、2011年2月份，被告人潘美华向被害人戴某6连吸收资金共计20万元。后被告人潘美华已归还5万元，造成戴某6连经济损失15万元。
20、2011年2月份，被告人潘美华向被害人谢某2吸收资金共计11万元。后被告人潘美华已支付利息1.7万元，造成谢某2经济损失9.3万元。
21、2011年2月份至4月份期间，被告人潘美华向被害人陈某3吸收资金共计85万元。后被告人潘美华已归还10万元，并已支付利息9.8万元，造成陈某3经济损失65.2万元。
22、2011年2月份至8月份期间，被告人潘美华向被害人戴某2吸收资金共计12万元。后被告人潘美华已支付利息18450元，用超市日用品抵扣3600元，造成戴某2经济损失97950元。
23、2011年3月份，被告人潘美华向被害人包亮吸收资金共计5万元。后被告人潘美华已归还2万元，后经民事诉讼，已归还4975.57元，造成包亮经济损失25024.43元。
24、2011年3月份至4月份，被告人潘美华向被害人周某1、吕某1夫妇吸收资金共计25万元。后被告人潘美华已支付利息2万元，造成周某1、吕某1夫妇经济损失23万元。
25、2011年3月份至7月份期间，被告人潘美华向被害人黄某1吸收资金共计113万元。后被告人潘美华已支付利息155200元，后经民事诉讼，已归还197827.57元（204827.57元-黄某47000元），造成黄某1经济损失776972.43元。
26、2011年3月份至11月份，被告人潘美华向被害人戴盛氽吸收资金共计40.5万元。后经民事诉讼，被告人潘美华已归还67170.18元，造成戴盛氽经济损失337829.82元。
27、2011年5月份开始，被告人潘美华通过他人介绍陆续向被害人金某1吸收资金共计24万元。后被告人潘美华以超市日用品抵扣1000元，后经民事诉讼，已归还39804.55元，造成金某1经济损失199195.45元。
28、2011年5月份，被告人潘美华向被害人王某吸收资金共计12万元。后被告人潘美华已支付利息1.2万元，后经民事诉讼，已归还19902.27元，造成王某经济损失88097.73元。
29、2011年5月份至2015年8月份期间，被告人潘美华向被害人李某5吸收资金共计33万元。后被告人潘美华已支付利息5000元，后经民事诉讼，已归还54731.28元，造成李某5经济损失270268.72元。
30、2011年上半年，被告人潘美华通过被害人黄某1介绍向被害人黄某4吸收资金共计5万元，借条向黄某1出具。后被告人潘美华已归还5000元，并已支付利息2万元，后由黄某1通过民事诉讼，已归还7000元，造成黄某4经济损失1.8万元。
31、2011年7月份，被告人潘美华向被害人李某3吸收资金共计10万元。后被告人潘美华支付利息4500元，造成李某3经济损失95500元。
32、2011年7月份，被告人潘美华向被害人黄某2、张某夫妇吸收资金共计7万元。后被告人潘美华已支付利息2000元，造成黄某2、张某夫妇经济损失6.8万元。
33、2011年8月份，被告人潘美华通过戴某7介绍向被害人戴某1吸收资金共计140万元。后被告人潘美华已归还30万元，并已支付利息4000元，且以物抵债20万元，后经民事诉讼，已归还99511.37元，造成戴某1经济损失796488.63元。
34、2011年8月份，被告人潘美华向被害人李某4吸收资金共计5万元。后被告人潘美华已支付利息6750元，造成李某4经济损失43250元。
35、2011年8月份，被告人潘美华向被害人戴某4吸收资金共计6万元，造成戴某4经济损失6万元。
36、2011年8月份，被告人潘美华向被害人潘月华吸收资金共计50万元。后被告人潘美华已支付利息22500元，后经民事诉讼，已归还82926.14元，造成潘月华经济损失394573.86元。
37、2011年9月份，被告人潘美华向被害人叶某1吸收资金共计100万元，造成叶某1经济损失100万元。
38、2011年9月份至10月份期间，被告人潘美华向被害人叶某2吸收资金共计90万元。后被告人潘美华已支付利息2.5万元，造成叶某2经济损失87.5万元。
39、2012年1月份，被告人潘美华通过吕某2介绍向被害人汪某1吸收资金共计15万元，造成汪某1经济损失15万元。
40、2012年1月份，被告人潘美华通过被害人汪某1介绍向被害人汪某2吸收资金共计1万元，造成汪某2经济损失1万元。
41、2012年1月份，被告人潘美华向被害人郑某3吸收资金共计10万元。后被告人潘美华已归还1万元，并已支付利息2000元，造成郑某3经济损失8.8万元。
42、2012年1月份，被告人潘美华向被害人汪某3吸收资金共计3万元。后被告人潘美华已支付利息7000元，造成汪某3经济损失2.3万元。
43、2012年5月份，被告人潘美华向被害人周某2吸收资金共计50万元。后被告人潘美华已支付利息6.7万元，造成周某2经济损失43.3万元。
44、2012年，被告人潘美华向被害人徐某2吸收资金共计40万元。后被告人潘美华已归还20.5万元，并已支付利息2万元，造成徐某2经济损失17.5万元。
45、2012年，被告人潘美华通过他人介绍向被害人戴某3吸收资金共计13万元。后被告人潘美华已支付利息4000元，后经民事诉讼，已归还69902.27元，造成戴某3经济损失56097.73元。
2016年10月12日，被告人潘美华在永嘉县铂金嘉园小区被民警抓获归案。
原审法院以非法吸收公众存款罪，判处被告人潘美华判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币25万元。并责令潘美华退赔赃款返还相应被害人。
原审被告人潘美华上诉称：（1）原判认定的部分借款本金与事实不符。（2）潘美华已额外支付600多万元的利息。请求二审从轻改判。
经审理查明，证明原判认定事实的证据有：被害人黄某1、廖某、杨某、叶某1、李某2、郑某2、徐某2、徐某3、谢某1、戴某1、戴某2、戴某3、李某3、胡某1、金某1、李某4、李某1、戴某4、江某、王某、戴某5、黄某3、吕某1、陈某1同、郑某3、陈某2、陈某3、叶某2、徐某1、汪某1、汪某2、谢某2、周某2、汪某3、鲍某、黄某2、叶某3、黄某4、李某5、李某6的陈述及借条、收款收据、银行账户交易明细、民事判决书、民事调解书、民事裁定书、房屋拍卖款分配方案表，证人潘某、金某2的证言，房屋权属登记信息查询证明，抓获经过，人口信息，潘美华的供述等证据。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。针对上诉人的上诉理由，本院评析如下：（1）关于本案的犯罪金额。经查，原审根据潘美华的供述，各被害人的陈述、借条、收款收据、银行账户交易明细、民事判决书、民事调解书、民事裁定书、房屋拍卖款分配方案表等证据，认定潘美华吸收资金共计1500余万元，扣除利息300万元，认定犯罪金额为1200万元，事实清楚，证据充分。潘美华提出关于借款本金与事实不符的意见，因未能提供相应证据，不予采信。（2）关于本案的利息支付问题。潘美华对原审认定的已归还本息300余万元并无异议，但提出其还另外支付600多万元利息，因其未能提供相关的证据予以证明，不予采信。同时，潘美华非法吸收款项的数额达千余万之巨，相关的利息数额也不足以影响到对其的定罪量刑。
本院认为，上诉人潘美华违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。潘美华归案后能如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。原判量刑适当，潘美华提出量刑过重的上诉理由，依据不足，不予采纳。原判定罪准确，适用法律正确，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 陈积业
审判员 吴 海
审判员 涂凌芳
二〇一八年二月二十八日
书记员 万立人