陕西省富县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）富刑初字第00029号
公诉机关富县人民检察院
被告人潘建建，男，1984年3月16日出生，汉族，高中文化，陕西省富县寺仙镇人民政府工作人员，住陕西省富县茶坊镇吉子湾行政村3号，居民身份证号码：6106281984********。2015年1月6日因涉嫌犯诈骗罪被富县公安局刑事拘留，同年2月3日被依法执行逮捕，现羁押于富县看守所。
富县人民检察院以富县院公诉科刑诉（2015）28号起诉书指控被告人潘建建犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年05月08日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年07月20日公开开庭审理了本案，富县人民检察院指派检察员郑旭出庭支持公诉，被告人潘建建到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
富县人民检察院指控，2012年8月至2014年10月期间，被告人潘建建采取虚构事实的方法，以能给村民办理危房危窑补贴和套取农机补贴款为由，共骗取寺仙镇辖区31名被害人现金共计119930元。2014年9月到10月期间，被告人潘建建以寺仙镇政府农机补贴管理员的身份，谎称帮农户查询农机补贴是否到账为由，骗取富县寺仙镇辖区8名被害人的陕西惠农一卡通存折。冒用他人的一卡通存折，先后从银行取走到账的农机补贴款22560元。上述事实有被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证、视听资料等证据所证实。故根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款之规定，指控被告人潘建建犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，请求依法惩处。
被告人潘建建对起诉书指控其的犯罪事实不持异议，当庭表示认罪，希望能对其从轻处罚。
经审理查明，（一）诈骗罪。2012年8月至2014年10月期间，被告人潘建建系富县寺仙镇政府工作人员，谎称其能给村民办理危房危窑补贴为由，骗取富县寺仙镇辖区村民李生辉3000元、李军仁3000元、任慧2000元、李怀云30**元、袁刚凤3000元、李启贵35**元、曹虎娃3000元、雷得丑3000元、曹保祥3000元、王小东3000元、雷广财2500元、刘志富3500元、刘志贵35**、李利军2500元、雷广利2500元、马国旗3000元、李守怀3500元、马德成3500元、吴建林3000元、李拴红3500元、周福有2500元、周福元2500元，共计68500余元。以能套取农机补贴款为由，骗取富县寺仙镇辖区村民马国旗9250元、钱怀富20100元、李海旺12000元、袁慧雯4300元、张贵保2000元、黄振荣860元、颜崇华860元、李满平860元、陈帮烈1200元，9人共计51430元。以上共骗取寺仙镇辖区村民31名被害人现金119930元。
案发后，被告人潘建建退还给被害人李满平860元、黄振荣860元、颜崇华860元，共计2580元。
上述事实有以下证据予以证实：
1、受案登记表证实，2014年11月13日富县寺仙镇东现头村村民钱怀富到富县寺仙派出所报警称：富县寺仙镇政府干部潘建建于2014年9月份至10月份以能套取农机补贴款为由，先后分2次从其处骗取现金20100元。
2、到案经过证实，2014年1月5日10时30分，宝鸡东站派出所民警在西安火车站出站口，将网上通缉的诈骗案逃犯潘建建抓获。
3、被害人钱怀富证实，他于2014年9月份，以7300元钱购买了一台手扶拖拉机，到富县寺仙政府办理农机补贴认识了潘建（潘建建），当时潘建负责农机补贴工作。同年9月份，潘建到他家要走他的陕西信合的惠农一本通存折，说给存折上打钱。大概在10月31日左右，潘建和一个女的带个小孩到他家和他商量合伙套取政府农机补贴款，每人出13000元的税钱，能套取的补贴款大约为十一二万元，等补贴下来两人平分，他为了贪图便宜就同意了。当日，给潘建了13000元现金，只是口头说好，当时没有写什么手续。两天后，潘建将他的惠农一本通存折归还。2014年11月3日8时许，潘建让他再给打7100元税钱，然后潘建给了一个账号（622188804000907253，卡主：任传福），他让亲戚王玲在黄陵县隆坊镇邮政银行给潘建提供的账号上打了7100元钱。潘建说11月13日左右套取的农机款就能到账。但是，潘建的电话一直打不通，他于2014年11月13日到信合查询他的惠农一本通存折发现760元钱被人取走，他估计20100元钱也被骗了，所以就报警了。他惠农一本通存折的密码为初始密码000000。凡是有惠农一本通存折的人都知道这个密码。
4、被害人李生辉证实，2012年8月份一天，富县寺仙镇政府干部潘建建说是新修建房的村民可以享受政府的危房危窑补贴，先交3000元然后补贴11400元。他觉得很划算，就给了潘建建3000元现金。过了几天，以同样的方式和理由，潘建建从李启贵手里拿了3500元，当时他也在场。到任慧家时，他家没钱，后来她拿了2000元送到政府潘建建手里。后来潘建建拿着相机给他三家的房子照相，拿了三家的身份证和户口本说是上网录资料。2013年9月，以同样的方式和理由，潘建建从袁刚凤家拿了3000元，李怀云处拿了3000元，李军仁处3000元。补助钱一直没有到账，他问了政府领导，查询了这三年办理危房危窑补贴里面就没有他们六户的信息，而且办理也不收任何费用。他才知道可能被潘建建骗了，他就到派出所报案了。
5、被害人李启贵证实，2012年8月份一天，他村原会计李生辉说听政府人说能享受危房危窑补贴，但要交钱。他和他儿还有李生辉到了政府，他给了李生辉3500元钱，李生辉和他儿进了政府楼，之后听他儿李春阳说钱给了潘建建。之后没有补贴，潘建建电话也打不通，前几天听李生辉说潘建建不见了，他们报案了，他也来报案了。
6、被害人袁刚凤证实，2013年9月份一天，他村原会计李生辉和镇干部潘建建来他家，潘建建说他的危房可以补助，让交3000元，能补11400元，他当着李生辉的面给了潘建建3000元。后来没有补贴，李生辉说政府根本没有他的补贴，他就报案了。
7、被害人李怀云证实，2013年9月份一天，他村原会计李生辉和镇干部潘建建来他家，潘建建说他的危房可以补助，让交3000元，能补11400元。他同意了，过了几天他和李生辉到政府给了潘建建3000元。后来没有补贴，潘建建电话打不通，他就报案了。
8、被害人任慧证实，2012年8月份一天，她村原会计李生辉和镇干部潘建建来她家，潘建建说他的危房可以补助，让交2000元，能补11400元。她同意了，过了几天，她到政府给了潘建建2000元。后来没有补贴，潘建建电话打不通，她就报案了。
9、被害人李军仁证实，2013年9月份一天，他村原会计李生辉和镇干部潘建建来他家，潘建建说他的危房可以补助，让交3000元，能补11400元。他同意了，过了几天，他到政府给了潘建建3000元。后来没有补贴，潘建建电话打不通，他就报案了。
10、被害人雷广财证实，2013年3、4月份一天，雷广财到镇政府询问危窑危房补贴的事，干部潘建建说他负责。让交2500元，能补12000元。要了他的户口本和惠农卡说录资料，雷广财同意了给了2500元钱。潘建建让雷广财给介绍看熟人有办补贴的，每人给雷广财500元好处费。雷广财把危窑危房补贴的事情给马国旗、李利军、刘志富、雷广利四人说了，他们也同意，马国旗给了潘建建3000元，李利军给了2500元，雷广利给了2500元，刘志富给了3500元。刘志富联系了刘志贵，刘志贵给了潘建建3500元。之后补贴一直没有，他找到潘建建让给打借条，潘建建给他介绍的几家也打了借条。因为之前潘建建还借他5000元，潘建建给他还了3000元，所以他给他打了4500元的欠条。
11、被害人马国旗证实，2013年6月份一天，他听雷广财说政府有危窑危房补贴的事，干部潘建建负责。让交3000元，能补12000元。他同意了，给了潘建建3000元钱，他给他家房子拍了照片。潘建建让他给介绍看熟人有办补贴的，他把危窑危房补贴的事情给李守怀、马德成、吴建林、李栓红四户说了，他们也同意。李守怀、马德成、李栓红各给了潘建建3500元，吴建林给了3000元。潘建建到他家见到他买了一辆旋耕机和犁具，他说在富平11万买的，办理农机补贴补了3万。潘建建说还能办一次补贴，让给他1万元，办好给他2万2千元，他同意了。潘建建给了他的银行卡号（陕西信合6225060911000318685，户名潘建建），2013年6月22日，他给打了5250元，之后又打了4000元。到2014年3月份，他找潘建建，潘建建说弄不成。到7月份，他和李守怀在政府把他堵住，让打欠条。给他打了3000元和9500元的欠条，给李守怀打了3500元欠条。他又通知了其他人，潘建建给马德成打了3500元欠条，给吴建林打了3000元的欠条，给李栓红打了3500元欠条。之后，他给潘建建打电话他不接。
12、被害人李利军证实，2013年8、9月份一天，他听雷广财说政府有危窑危房补贴的事，干部潘建建负责。给了他潘建建的电话，他给潘建建打电话，潘建建让交2500元，能补12000元。他同意了，给了潘建建2500元钱，他潘建建给他家房子拍了照片。之后，潘建建又从他处借3000元。事情没办成，潘建建给他打了5500元欠条。
13、被害人刘志富、刘志贵证实，2013年6、7月份一天，刘志富听雷广财说政府有危窑危房补贴的事，干部潘建建负责。让交3500元。刘志富和雷广财到了政府找到潘建建，他说交3500元，能补12000元。刘志富同意了，给了潘建建3500元钱，刘志富又介绍了他弟刘志贵，给了3500元。潘建建给刘志富和刘志贵两家房子拍了照片。到7月份，雷广财打电话说潘建建没钱退给打欠条。刘志富有事来不成，雷广财说给刘志富把欠条先拿上，刘志富和他弟的钱共打了7000元的欠条。
14、被害人雷广利、李守怀、马德成、李栓红、吴建林证实，2013年6、7月份一天，以上五人听说政府有危窑危房补贴的事，干部潘建建负责。他们同意办理，雷广利给了潘建建3000元，李守怀给了3500元，马德成给了3500元，李栓红给了3500元，吴建林给了潘建建3000元。之后补贴一直没有，他们找到潘建建让给打借条。
15、被害人曹虎娃、周福有、周福元、马国俊、曹保祥、弥秀贤（王小东的妻子）、雷得丑证实，2013年6、7月份一天，以上七人听说政府有危窑危房补贴的事，干部潘建建负责。他们同意办理，曹虎娃给了潘建建2500元，潘建建欠曹虎娃1500元苹果款，周福有、周福元两兄弟共给了潘建建5000元，马国俊给了潘建建3000元，曹保祥给了潘建建3000元，王小东给了潘建建3000元，潘建建欠王小东1000元苹果款，雷得丑给了潘建建3000元。之后，补贴一直没有，他们找到潘建建让给打借条。其中给曹胡娃多打了500元。
16、被害人李海旺证实，2014年5月份，他在富县7500购买了一台手扶拖拉机，他到镇政府办理农机补贴，潘建建负责。一共能补贴1950元，1300元已到账。2014年10月26日，潘建建来他家说想在他名下买农机，补贴款有11万，要花2万多买发票，让他和他出钱，补贴款平分。他同意了，在银行给了他14000元。之后他联系不上潘建建，就报案了。他只有当天的银行取款记录，没有别的凭证。
17、被害人袁雯慧证实，2014年10月14日潘建建给他打电话说想用他公公房广禄的名字买一辆旋耕机，能补34000元，让他交4000元，完了补的钱平分。之后潘建建给他发了个任传福的邮政账户，他给打了4000元。之后他又给打了300元。后来他就联系不上潘建建了。
18、被害人张贵宝证实，2014年5月份，潘建建给他办理农机补贴，能补1950元，当时到账600元。之后潘建建以套农机补贴的名义，2014年10月22日，通过银行打款形式（6225060911000318685，户名潘建建）从他处拿了2000元，说是出钱购买发票。
19、被害人黄振荣、颜崇华、李满平证实，2014年5月黄振荣、李满平、颜崇华去寺仙政府办理农机补贴，潘建建负责，每人补贴8700元。之后潘建建以发票上面的型号和拖拉机上面型号不符为由，让以上三人各打了860元钱，钱是李满平在寺仙街上的信合打的，打到潘建建的信合卡上2580元（6225060911000318685，户主潘建建）。后来查了惠农卡，农机补贴一直没有到账。
20、证人王玲证实，钱怀富是其六爸，2014年11月3日，钱怀富到黄陵县隆坊镇其家中让其帮忙给个银行账号打7100元钱，其就到隆坊镇街上的邮政储蓄银行给钱怀富提供的那个银行账户上打了7100元钱，其记得那个账户是邮政储蓄银行的账号，户主叫任传福。
21、证人卢红卫证实，潘建建负责前来办理农机补贴手续的整理和资料上传。程序是村民拿着购机发票和本人身份证到潘建建处，潘建建把信息上网传到农机局，由农机局审核，合格后，将款直接通过一卡通打到账上。
22、证人王建锋证实，2014年9月份，他帮朋友赵国锋办理农机补贴认识了潘建建，他们把手续给了潘建建，钱没有到账。潘建建还问他借了5000元，他分两次，一次是3000元、一次是2000元，打到一个邮政卡上了，卡主名字不是潘建建的。
23、证人杨凯证实，寺仙镇的危房危窑补贴是由他负责，政府没有安排潘建建参与这项工作。2014年10月份一天，镇长鲁天龙给他说太平村村民反映潘建建以给村民办理危房危窑补贴为由从村民手里索要财物，让他去了解情况。了解到确实有五、六户村民被潘建建索要了财物，镇长让潘建建回单位处理，一直没见潘建建来。村民李生辉、李怀云、李启贵、李军仁、任慧、袁刚凤这六户，没有在他这里办过危房危窑补贴。李军仁的在2013年他办理了，钱也已经发到户了。办理补贴不收取任何费用。
24、被告人潘建建账户交易明细证实，户名：潘建建；开户行：富县农村合作银行寺仙支行；账号：6225060911000318685的交易明细。从2013年17月01日至2014年10月22日，有17笔款项存入。
25、账户交易明细证实，房广禄、袁怀德、卢伍全、高金财、李海旺、朱时平、陈天才、钱怀富等8名被害人的农村合作银行交易明细情况。
26、账户交易明细证实，被害人任传福的富县农业银行交易明细情况。
27、交易明细、汇款收据证实、2014年11月3日，王玲在黄陵县隆坊支行给户名为任传福，账户为：622188804000907253的中国邮政储蓄银行账户内汇入7100元现金。
28、陕西信合转账汇款回单、存款凭证、汇款收据证实，由被害人自己提供的，被害人马国旗其给潘建建汇款9250元、李满平其给潘建建账户存款2580元、陈天才其给潘建建汇入1200元。
29、潘建建的欠条证实，被告人潘建建骗取被害人现金后，给被害人打的欠条。欠被害人李守怀现金3500元、马德成现金3500元、马国俊现金3000元、刘志富现金7000元、雷广财现金4500元、曹宝祥现金3000元、雷广利现金2500元、周福友现金5000元、李拴红现金3500元、雷得丑现金3000元、马国旗现金12500元、王小东现金4000元、曹虎娃现金4500元、吴建林现金4000元、李丽军现金5500元，以上15人的欠条，合计欠款68500元。
30、收条证实，潘建建主动退还给被害人李满平、黄振荣、颜春华被骗现金2580元，
（二）信用卡诈骗罪。2014年9月到10月期间，被告人潘建建以寺仙镇政府农机补贴管理员的身份，谎称帮农户查询农机补贴是否到账为由，将寺仙镇辖区8名被害人的陕西惠农一卡通存折骗去之后，在上述被害人不知情的情况下，冒用被害人的一卡通存折，先后从银行将到账的农机补贴款取走，骗取被害人陈帮烈11000元、袁怀德2000元、卢伍全2000元、高金财2000元、房广禄2000元、周宏焕1900元、钱怀富760元、任传福900元，共计22560元现金。
案发后，被告人潘建建退还给被害人任传福900元。
上述事实有以下证据予以证实：
1、被害人袁怀德、卢伍全、高向东、房广禄、朱时平证实，2014年4月，袁怀德买了一辆手扶拖拉机，袁怀德把农机补贴手续办好，拿资料给寺仙政府管农机的潘建建。过了十几天，潘建建给袁怀德说让把袁怀德的一卡通拿到周宏焕家说补贴往一卡通上打。袁怀德就给了潘建建他的一卡通。之后，袁怀德到信合发现他一卡通上的2000元2014年10月4日不知被谁取了，袁怀德就报案了。以上面同样的方式，潘建建向卢伍全骗取惠农一卡通，说办理农机补贴，之后卢伍全发现2014年10月4日一卡通里被人取了2000元。潘建建向高向东骗取其父亲高金财的惠农一卡通，说办理农机补贴，之后高向东发现2014年10月4日一卡通里被人取了2000元。潘建建向房广禄骗取惠农一卡通，说办理农机补贴，之后，房广禄发现2014年10月4日一卡通里被人取了2000元。潘建建向朱时平骗取其父亲周宏焕的惠农一卡通，说办理农机补贴，之后，朱时平发现2014年10月5日一卡通里被人取了1900元。信合惠农一卡通的默认密码是6个零，取钱不需要密码。
2、被害人任传福证实，潘建（潘建建）是其村原来的驻村干部，潘建于2014年6月份、7月份，以其年龄大了出门不方便，让其把其领取高龄补贴的邮政储蓄银行卡、领取养老金的农行卡交给他保管，他帮忙把钱取了给其，其想着潘建是政府干部就同意了。后来其就联系不上潘建了，潘建也没给其过钱，其于2014年12月9日其到富县茶坊农业银行补办了领养老保险的农行卡，到富县沙梁街邮政储蓄银行补办了领高龄补贴的邮政储蓄银行。其两张卡上大概有900元钱被取走，其的两张卡是统一办理的，密码是原始密码。
3、证人陈天才证实，2014年9月份，潘建建说给他办理农机补贴，他叫了邓建军拿着他父亲陈帮烈的惠农一卡通和身份证在潘建建家小区，把东西给了潘建建老婆。2014年10月13日，潘建建说农机型号不对要重新上税，给他发了（6221888040009907253，户主任传福）的账号，让打1200元钱，他给把钱打了。之后又说能套补助，让他打4000的税钱，他不同意。之后十几天，他给潘建建打电话关机，他到富县信合寺仙支行查询他父亲陈帮烈的惠农一卡通，发现折子上的11000元被人取走了。他们根本不知道。惠农卡取钱不需要输入密码，账号是2709101101109000490411。
4、证人任海军证实，他和潘建建是亲戚关系，潘建建在寺仙镇政工作负责农机惠农补贴工作。2014年9月底的一天，潘建建包他的车去寺仙镇，潘建建去了几户村民家要村民的惠农一卡通存折，给村民说他把存折拿回去在电脑上核对下信息，看有没有什么问题，在看下村民的补贴款到账了么。潘建建拿了几个存折后让他把车开到寺仙镇信合银行门口，潘建建给了他一个叫陈帮烈的存折让帮忙取钱，他从陈帮烈的存折上取了11000元给了潘建建。过了七八天后，潘建建又打电话让去寺仙，潘建建又到几个村民家拿了几个存折，又让他去寺仙信合银行帮忙取钱，潘建建给了其5个存折，那5个存折里一个其取了760元，其他的都是2000元，5个存折其总共取了8760元，取完钱后其把折子和钱都给了潘建建。回去的第二天潘建建和他到寺仙信合银行门口，潘建建给了其2张存折，一个叫周宏焕一个叫高金奇，其在银行用周宏焕的存折取了1900元钱给了潘建建，由于高金奇的存折加了密码，但其试了几次密码都不对。
5、证人吴宏伟证实，2014年10月4日，有人拿着户名（袁怀德、卢伍全、高金财、房广禄、钱怀富）的惠农一卡通把钱取了。一个叫任海军的来把钱取了。取钱和代取都不需要什么证件，只要拿着一卡通就能取。
6、取款凭证（客户回单）证实，公安机关从潘建建处依法扣押的其冒用他人身份取款后的取款凭证六份，取走高金财人民币2000元，袁怀德人民币2000元，房广禄人民币2000元，卢伍全人民币2000元，钱怀富人民币760元，陈帮烈人民币11000元，共计19760元。
7、银行凭证证实，公安机关在信合银行调取的被害人钱怀富陕西惠农一卡通上被取走的760元现金的银行凭证。
8、扣押清单证实，从潘建建处扣押被害人袁怀德、卢伍全、陈帮烈、房广禄、高金财的五本惠农一卡通，两张陈帮烈、周宏焕的身份证，及六张银行取款凭证。从任海军处扣押的周宏焕、高金奇的陕西信合惠农一卡通存折。
9、发还清单证实，将扣押的被害人袁怀德、卢伍全、陈帮烈、房广禄、高金财的五本惠农一卡通，被害人陈帮烈、周宏焕的身份证，发还给被害人。
10、收条证实，潘建建主动退还给被害人任传福1120元。
11、被告人潘建建的供述与辩解证实，他在富县寺仙镇政府工作，从2013年4月份以来负责农机补贴工作中的实际查验购机和补贴的资料收集。在工作中，他知道钱怀富购的农机补贴还有1350元没有到账，于是，在2014年10月22日他去钱怀富家，和钱怀富商量由他出钱，他给套取补贴。他就同意了，给了他13000元，没给他写任何条据。过了四五天，他问他还想不想再弄些钱，钱怀富同意了。他给钱怀富说了一个邮政储蓄的卡号（户名是任传福），最后钱怀富给那张卡上打了7100元，他最后将这7100元取出来。他还以能办理危房危窑补贴，虚构事实的方法向张定保要过2000元，向李海旺要过12000元，向房广禄的儿媳任慧要过4300元，向陈帮烈的儿子陈天才要了1200元，从马国旗处要了9250元，之后给打了9500元的欠条。2014年9月份至10月份，有八位农户的农机补贴款没有到账，他就从农户手里将他们的惠农一卡通银行折子要到手里，在信息核查中发现农户的钱到账了，他知道惠农一卡通折子取钱不要密码。他给任海军说这些折子上的钱是他给别人办理农机补贴的回扣钱，打到他卡里不方便就打到别人卡里了，他先后分三次让任海军给他帮忙从陈邦烈的折子上取走11000元，从房广禄、袁怀德、卢伍全、高金财折子上分别取了2000元，从钱怀富折子上取了760元，从周宏焕的折子里取了1900元。高金奇的折子加了密码，没有取出来钱。当时他有事直接去西安了，周焕红和高金奇的折子他就让任海军暂时保管。他是富县寺仙镇兴民行政村的驻村干部时，村里一个叫任传福的老人让他帮他查询并代领高龄补贴和养老金时，给了他两张卡并给他说了密码，后来他让别人给他打钱时就给别人提供了任传福的银行卡号，所以他也不清楚取出来的钱有没有任传福的。上面的钱都是他取的，取了多少他忘记了。富县寺仙镇高家河村民颜崇华、黄振荣、李满平三个村民反映他们的农机补贴款一直没有打到惠农卡上，他查询后发现系统里面没有这三户的信息，他就给他们说是人机合影或者发票出问题了，他让他们每人给他打了860元，他们共给他2580元，后来农机局说要解决这事程序比较复杂，后来他因别的事把这事给耽搁了，他也再没有管。2012年至2013年他以能办理危房危窑补贴为由，从22户村民手里骗取过钱，李生辉3000元、李军仁3000元、任慧2000元，李怀云30**元，袁刚凤3000元，李启贵35**元，曹虎娃3000元，雷得丑3000元，曹保祥3000元，王小东3000元，雷广财2500元，刘志富3500元，刘志贵35**，李利军2500元，雷广利2500元，马国旗3000元，李守怀3500元，马德成3500元，吴建林3000元、李拴红3500元、周福有2500元、周福元2500元，共计68500余元。其中有给雷广财介绍来的人，他给他每人500元的介绍费，这些人的钱他总共拿了4万多元。他收了农户的钱以后，通过侧面打听事情办不成，但是钱他已经花了，于是后来他们找他，他被逼无奈就给打了欠条。他根本就给他们办不成。他给雷三娃和曹虎娃每人返还了1000元，他给雷广财打欠条时，他把给的好处费作为他欠债务抵了一部分，剩下的给他打了欠条。
上述证据，经本院开庭审理时举证、质证，其与案件事实相关联，且来源合法、内容真实有效，被告人对以上证据无异议，本院依法予以确认。
本院认为，被告人潘建建以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物价值人民币119930元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人潘建建以非法占有为目的，冒用他人信用卡支取他人现金22560元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人所犯罪名成立。被告人潘建建犯二罪，应当实行数罪并罚。被告人潘建建能退赔部分被害人的经济损失，可酌情对其从轻处罚。被告人潘建建到案后，能如实供述自己的犯罪事实，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人潘建建犯诈骗罪，判处有期徒刑三年又九个月，并处罚金40000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年又十个月，并处罚金20000元。数罪并罚，合并刑期五年又七个月，并处罚金60000元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金60000元（刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年01月06日起至2020年01月05日止；罚金限判决生效后30日内缴纳）。
二、被告人潘建建诈骗的人民币119930元（已退赔2580元）和信用卡诈骗的人民币22560元（已退赔900元），依法予以追缴，追缴后返还各被害人。
如不服本判决，可在接到本判决的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 成明军
审 判 员 吴雪琴
人民陪审员 康东海
二〇一五年七月二十日
书 记 员 雷 颖
本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。