河南省平顶山市湛河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0411刑初231号
公诉机关平顶山市湛河区人民检察院。
被告人李学良，男，1957年11月13日出生，汉族，高中文化，系原某某厂厂长，住河南省舞钢市。因涉嫌骗取贷款罪于2014年10月15日被平顶山市公安局刑事拘留，2014年10月29日经平顶山市检察院以事实不清、证据不足决定不批准逮捕，同日被平顶山市公安局监视居住，后于2015年4月27日变更强制措施为取保候审。因涉嫌骗取贷款犯罪于2016年5月5日经平顶山市检察院以无社会危险性决定不批准逮捕，2016年9月18日被平顶山市公安局监视居住。因涉嫌骗取贷款罪于2017年2月22日经平顶山市检察院批准逮捕，次日由平顶山市公安局执行逮捕。
辩护人何进功,河南大乘律师事务所律师。
辩护人郭晓刚，河南红达律师事务所律师。
平顶山市湛河区人民检察院以平湛检公诉刑诉〔2017〕44号起诉书向本院提起公诉，指控被告人李学良犯骗取贷款罪。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。平顶山市湛河区人民检察院指派检察员温欣、郭丽娜出庭支持公诉，被告人李学良及其辩护人何进功、郭晓刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市湛河区人民检察院指控：平顶山市电缆厂成立于1994年，其性质为集体所有制企业，被告人李学良是该公司的法定代表人。2009年12月，李学良以平顶山市电缆厂资金紧张、购买原材料资金不足为名，向平顶山市信用社环城联社（以下简称环城联社）申请贷款，并向环城联社提交了一份平顶山市电缆厂与平顶山市龙之越装饰工程公司签订的标的500万余元的虚假产品供销合同。2009年12月24日,环城联社依据该虚假合同经审批向平顶山市电缆厂发放贷款200万元，贷款期限一年。李学良后将该笔贷款用于平顶山市电缆厂的生产经营、支付银行利息及归还借款。平顶山市电缆厂支付了三个月的贷款利息后不再还本付息，后因旧城改造该厂于2011年被注销，致使200万元银行贷款至今未还。
平顶山市湛河区人民检察院当庭出示了相关证据。
平顶山市湛河区人民检察院认为，平顶山市电缆厂及其法定代表人、被告人李学良以欺骗手段取得银行贷款200万元，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人李学良对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人认为，李学良主观上没有骗取贷款不还的故意，本案贷款是平顶山市电缆厂企业的借款，款项用于企业生产，是单位行为，不是李学良个人犯罪，其仅应承担领导责任。电缆厂虽然没有偿还出借资金，但并不一定会给市郊农村信用合作联社造成经济损失。银行决定发放贷款，这份《产品销售合同》并不起主要作用。被告系初犯、偶犯，主观恶性小，建议从对被告人李学良从轻处罚。
经审理查明，平顶山市电缆厂为集体所有制企业，被告人李学良是该公司的法定代表人。2009年12月，李学良以平顶山市电缆厂资金紧张、购买原材料资金不足为名，向平顶山市市郊农村信用合作联社环城信用社（以下简称环城信用社）申请贷款，并向环城信用社提交了一份平顶山市电缆厂与平顶山龙之越装饰工程公司签订的标的额500余万元的虚假产品供销合同。2009年12月24日,环城信用社依据该虚假合同经审批向平顶山市电缆厂发放贷款200万元，贷款期限一年。被告人李学良后将该笔贷款用于平顶山市电缆厂的生产经营、支付银行利息及归还借款。平顶山市电缆厂支付了三个月的贷款利息后不再还本付息，后因旧城改造该厂于2011年被注销。平顶山市电缆厂至今未偿还所欠环城信用社的200万元银行贷款。
认定上述事实的证据如下：
（一）书证
1、被告人李学良户籍证明及无前科证明各一份，证明被告人李学良符合刑事责任年龄，无刑事违法犯罪前科。
2、平顶山市电缆厂与龙之越装饰公司产品供销合同复印件一份，证明该合同显示平顶山市电缆厂与平顶山市龙之越装饰有限公司于2009年6月16日签订产品供销合同，双方委托代理人分别为李平和刘永利。
3、平顶山龙之越装饰工程公司情况说明及企业法人营业执照副本复印件一份，摘要如下：我公司平顶山龙之越装饰工程有限公司于2009年4月在平顶山市湛河区工商局注册登记，2009年至今从未与平顶山电缆厂签订过任何供销合同，更没有于2009年6月16日和平顶山电缆厂签订过购买520万电线的供销合同，平顶山龙之越装饰工程有限公司成立至今从来没有刘永利该人，公司从来没有委托刘永利代理过任何业务。平顶山龙之越装饰工程有限公司和平顶山电缆厂及其法人李学良之间也没有任何债权债务关系，公司所有员工都不认识李学良及刘永利二人。证明平顶山龙之越装饰工程公司从未和李学良的电缆厂签订过供销合同。
4、平顶山电缆厂贷款申请资料一套及环城信用社贷款调查报告一份，证明贷款发放之前的调查情况。
5、平顶山市电缆厂与环城信用社借款合同（环农信借字2009第1251号）复印件一份，证明：2009年12月24日平顶山市电缆厂向平顶山市市郊农村信用合作联社环城信用社借款200万，用途为周转金，期限自2009年12月24日至2010年12月24日止，借款人李学良，贷款人刘鹏。
6、平顶山市电工厂与环城信用社保证合同（环农信保字2009第1251号）复印件一份，证明平顶山市电缆厂贷款合同的保证人为平顶山市电工厂。
7、河南省农村信用社现金支票复印件七份，证明李学良通过七张现金支票将该200万贷款支取。
8、河南省农村信用社贷款本金利息收回凭证复印件二份，证明李学良于2009年12月24日申请贷款支付2010年1-3月利息后不再偿还剩余本息。
9、河南省平顶山市中级人民法院民事判决书（2011）平民初字第7号及河南省高级人民法院民事判决书（2011）豫法民三终字第138号，证明平顶山市中级人民法院于2011年4月22日判决平顶山市电缆厂于本判决生效后十日内偿还平顶山市市郊农村信用社合作联社借款本金200万元及利息，平顶山电工厂承担连带清偿责任，河南省高级人民法院于2011年9月29日驳回上诉，维持原判。
10、河南省农村信用社进账单复印件一份，证明2011年4月19日平顶山市湛河区九里山街道办事处农经站支付李学良平顶山市的旧城改造补偿款（厂房拆迁补偿款）350万。
11、平顶山市电工厂控告李学良骗取贷款证明一份及平顶山市中级人民法院2014年1月7日将此案移交给平顶山市公安局的（2012）平执一字第2号案件移送函一份，证明2014年1月7日平顶山市中级人民法院将该案移送平顶山市公安局处理。
12、熊国栋提供的证明一份，证明2011年3-4月从平顶山市电缆厂购进废旧设备一批，合计金额为11万，现金当时已经支付。
13、平顶山市市郊农村信用合作联社出具情况说明一份，证明平顶山市电缆厂于2009年12月24日贷款200万元，期限1年，清利息三次，共计53010元，后至今本金和部分利息未偿还，恳求公安机关依法追回。
14、平顶山市中级人民法院执行局出具情况说明一份，证明被执行人平顶山市电缆厂法定代表人李学良在平顶山市市郊农村信用合作联社贷款后，逾期不予归还，平顶山市市郊农村信用合作联社进行了诉讼。判决生效后李学良于2011年4月19日将平顶山市的旧城改造补偿款打入自己账户后去向不明，目前平顶山市电缆厂没有其他财产可供执行。致使人民法院生效判决无法执行。
15、平顶山市湛河区国家税务局出具的情况说明一份，证明平顶山市电缆厂于1998年2月26日成立，登记注册类型为集体企业，法定代表人为李学良，该企业2011年通过稽查局正常注销。该企业2009年1-12月收入为767062.38元，已缴税款7346.57元，2010年1-12月收入115818.82元，已缴纳税款1265.25元，2011年无业务。
（二）证人证言
1、证人黄某的证言，证明2009年李学良找到平顶山市电工厂老板黄河要其为李学良贷款提供担保，电工厂不愿意替李学良偿还贷款的原因是李学良有能力偿还。
2、证人王某的证言，证明平顶山龙之越装饰工程有限公司未曾与平顶山市电缆厂签过任何供销合同，2009年平顶山市郊农村信用合作联社环城信用社没有工作人员来该公司核查材料。
3、证人查某的证言，证明2008年3月到2009年12月，查某在平顶山电缆厂当会计，主要工作是仓库进出盘点，销售统计，做税务报表。其上班期间，该厂的销售额大概100万左右，净利润不清楚。查某不认识李某1，没听说平顶山市电缆厂和平顶山市龙之越装饰工程有限公司签订供销合同。2009年200万贷款的报表不是查某所做，其在职期间厂里没有别的会计，走了之后不清楚。
4、证人白某的证言，证明白某经手办理了平顶山市电缆厂2009年12月24日在环城信用社的200万元贷款事宜。当时贷款审核是白某进行的，他只是对资料的形式审查，没有调查平顶山市电缆厂与平顶山龙之越装饰工程有限公司之间购销合同的真实性，如果没有这份供销合同，农信社不会发放该笔200万的贷款。
（三）被告人供述与辩解
被告人李学良的供述与辩解证明2008年金融危机平顶山市电缆厂的经营状况不好，厂子急需要钱。李学良就没有认真审核提供了一份和龙之越装饰公司签订的虚假合同从农信社贷款200万元，后因2011年6月厂子拆迁，没有钱，一直到现在也没有能力偿还农信社的200万元的贷款。
以上证据已经当庭质证，具有证明效力，相互印证，本院予以采纳。
本院认为，平顶山市电缆厂及其法定代表人、李学良以欺骗手段取得银行贷款200万元，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人李学良犯骗取贷款罪的罪名成立，被告人李学良自愿认罪、悔罪，态度较好，本院依法予以从轻处罚；辩护人辩称被告人李学良自愿认罪、悔罪，态度较好，可依法予以从轻处罚的辩护意见，本院依法予以采纳。辩护人辩称意见与庭审查明事实不符部分，本院不予采纳。综上，根据被告人李学良犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人李学良犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金100000元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月23日起至2020年2月7日止；罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张 莹
人民陪审员 杜跃定
人民陪审员 陈贵卿
二〇一七年十月三十日
书 记 员 王英惠
附：《中华人民共和国刑法》
第三十条【单位负刑事责任的范围】公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条【单位犯罪的处罚原则】单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。