河北省张家口市宣化区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0705刑初150号
公诉机关张家口市宣化区人民检察院。
被告人韩丽明，男，1988年8月22日出生于吉林省梅河口市，汉族，小学文化，农民，捕前住山西省大同市城区（户籍地址：吉林省梅河口市）。2016年3月2日因涉嫌诈骗被山西省大同市看守所临时羁押。2016年3月4日因涉嫌犯诈骗罪被张家口市公安局宣化分局刑事拘留，同年4月8日被依法逮捕。
张家口市宣化区人民检察院以宣化区院公诉刑诉（2016）125号起诉书指控被告人韩丽明犯诈骗罪，于2016年11月1日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家口市宣化区人民检察院指派检察员李莉出庭支持公诉，被告人韩丽明到庭参加诉讼。现已审理终结。
张家口市宣化区人民检察院指控：
2014年12月4日，被告人韩丽明将其所持有的中国农业银行信用卡（卡号：62×××76，授信额度45000元）通过一男子（身份不详）拿到天津，后该男子找到天津市南开区融汇北苑2-3101室居住的被害人于某，让于某帮韩丽明还信用卡透支的消费款50000元，于某帮其还款后，韩丽明立刻给中国农业银行信用卡客服中心打电话申请信用卡挂失，使被害人于某无法用该卡在POS机上刷卡套现，于某被骗人民币50000元。
2014年12月15日至2015年1月初，被告人韩丽明将其所持有的中国农业银行信用卡（卡号：62×××70，授信额度45000元）透支消费，后把信用卡和该卡的密码交给寇某让寇某帮其还款45000元，然后寇某再利用POS机套现挣取手续费。2015年2月1日，寇某帮韩丽明还款45000元后套现40000元。2015年3月3日寇某又帮韩丽明还款40000元，还款后韩丽明立刻给中国农业银行信用卡客服中心打电话申请信用卡挂失，使寇某无法用该卡在POS机上套现，寇某被骗人民币共计45000元。
公诉机关认为，被告人韩丽明以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人人民币95000元，属数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议在有期徒刑三年六个月至四年六个月间对被告人韩丽明判处刑罚。
被告人韩丽明对公诉机关指控其的第二起犯罪事实无异议，无辩解意见，并当庭自愿认罪；对公诉机关指控其的第一起事实无异议，但辩称是其朋友骗的被害人于某，具体事情其不知情。
经审理查明，2014年12月4日，被告人韩丽明将其所持有的中国农业银行信用卡（卡号：62×××76，授信额度45000元）通过一男子（身份不详）拿到天津，后该男子找到天津市南开区融汇北苑2-3101室居住的被害人于某，让于某帮韩丽明还信用卡透支的消费款人民币50000元，于某帮其还款后，韩丽明立刻给中国农业银行信用卡客服中心打电话申请信用卡挂失，使被害人于某无法用该卡在POS机上刷卡套现，于某被骗人民币50000元。
2014年12月15日至2015年1月初，被告人韩丽明将其所持有的中国农业银行信用卡（卡号：62×××70，授信额度45000元）透支消费，后�信用卡和该卡的密码交给寇某让寇某帮其还款人民币45000元，然后寇某再利用POS机套现挣取手续费。2015年2月1日，寇某帮韩丽明还款人民币45000元后套现40000元。2015年3月3日寇某又帮韩丽明还款40000元，还款后韩丽明立刻给中国农业银行信用卡客服中心打电话申请信用卡挂失，使寇某无法用该卡在POS机上套现，寇某被骗人民币共计45000元。
上述事实，有以下经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1、被告人韩丽明的供述，供称其通过POS机套现骗取被害人寇某钱款的事实，同时供称是其一个姓蒙的朋友骗的于某，其朋友打电话说是信用卡丢了让其挂失的，信用卡上的钱是其通过POS机套现的，但是其与姓蒙的朋友有经济纠纷；
2、被害人寇某的陈述，陈述其与韩丽明是通过手机聊天软件“陌陌”认识的，并在网上经常聊天。2014年12月�一天，其与韩丽明相约在北京见了一面，见面后聊了一些零首付购车，办抵押车贷以及代还信用卡手续费的问题，韩丽明让其帮忙还一张信用卡的欠款，然后让其再套现金出来，手续费韩丽明会给其，其就同意了，其给韩丽明还过两次信用卡的钱，第一次是在2015年2月1日13点18分，韩丽明给其打电话让其在2月还款45000元，其在网上认识了一个用POS机套现的人，然后给韩丽明转帐45000元，其付给套现的人手续费700元，但只能套现40000元，其从家里拿了5000元给套现的人；第二次是2015年3月3日14点31分韩丽明给其打电话让其在3月3日还款40000元，其还是用同样的方法给韩丽明还了款，还款后其给韩丽明打电话告诉他已经替他还款了，准备套现的时候，发现韩丽明的信用卡已经挂失，然后给韩丽明打电话已经关机，“陌陌”也给拉黑了，取消了一切与其的联系，后来其拿了40000�给了POS机这个人，因为套现没有成功，韩丽明打给其手续费600元也没给套现的那个人，其就挣点手续费的情况；
3、被害人于某的陈述，陈述2014年12月份的一天，其用卡号62×××79的储蓄卡给一个叫韩丽明，卡号为62×××76的信用卡还款50000元的经过，转完款后无法从POS机套现回来的情况；
4、证人李某的证言，证实2015年2月份的一天，寇某给其打电话让其帮他给农业银行的一张信用卡还款45000元，其用朋友孙某的农业银行卡给那张信用卡转账45000元，然后用寇某给的信用卡在其POS机套现40000元，寇某又给其5000元现金，并给其手续费700元；同时证实2015年3月份的一天，寇某又给其打电话让其给那张信用卡还款40000元，其还是用孙某的农业银行卡给寇某的那张信用卡转账40000元，然后又通过其的POS机套现，但没有套现成功，其和寇某给农业银行客服打电话�客服告知这张卡卡主已经挂失了，后来寇某还给其40000元现金，因没有套现出来，所以其也没有要手续费，两次帮寇某转账的凭证都给了寇某的情况；
5、证人孙某的证言，证实2015年2、3月份其将自己的一张中国农业银行金卡借给朋友李某使用，在2015年2月1日、3月3日，其朋友李某用其卡号为62×××66的中国农业银行金卡，分别转账45000元和40000元的情况；
6、证人张某1的证言，证实“九岗”大名叫甄某，他的朋友曾经于2014年12月25日在大同市南郊区恒山锦绣商务酒店入住，并提供酒店的内部结算单，上面的信息与POS机小票存根上的信息基本吻合；
7、证人甄某的证言，证实其与韩丽明是朋友关系，其小名叫老九，消费结算单上体现的“九岗”指的是其本人，2014年12月25日韩丽明没有通过其在大同市南郊区恒山锦绣商务酒店入住，其不认识宣�一个叫寇某的男子；
8、证人张某2的证言，证实其用儿子韩某的名字在大同市办过一台P**机，POS机的商户名是大同市南郊区小天鹅家用电器经销部，同时在看过交易明细后证实2014年12月15日，12月24日在其POS机上分别消费8055元、12879元、10100元的消费记录是韩丽明找到自己在其POS机套现的情况；
9、证人韩某的证言，证实其母亲张某2用自己的名字办过一个POS机，主要是给别人的信用卡套现，没做其他的，具体的事都是其母亲办理，其不认识韩丽明；
10、提取笔录及信用卡复印件，证实办案民警从寇某处提取一张卡号为62×××70的农业银行信用卡；
11、辨认笔录,证实寇某、张某2分别辨认出被告人韩丽明的情况；
12、韩丽明农业银行信用卡挂失记录,证实原始卡号为62×××37，2014年10月25日12时45分客服人工挂失；补出新卡62×�×76，2014年12月4日15时40分客服人工挂失；补出新卡62×××70，2015年3月3日14时43分客服人工挂失；补出新卡6259960072113947，2015年5月26日12时37分客服人工挂失；
13、大同市城区顺城超市小票、中国建设银行POS机商户存根、银行存根，证实农业银行卡号为62×××70的信用卡于2014年12月30日1时39分在大同市城区顺城超市二部消费230元的情况；
14、POS签购单，证实农业银行卡号为62×××70的信用卡于2014年12月17日18时40分在深圳沃尔玛百货零售有限公司大同永泰分店消费164.5元；
15、恒山锦绣西环路店结算单补复印件，证实2014年12月25日“九岗”朋友用信用卡在该酒店住宿消费254元；
16、孙某农业银行卡照片，证实卡号为62×××66的信用卡替韩丽明还款转账的情况；
17、寇某借记卡历史明细清单，证实2015年1月31日寇某银行卡内存入800元�2015年3月3日存入600元的情况；
18、中国农业银行河北省分行卡卡转账凭证复印件，证实2015年2月1日13时18分账号为62×××66的卡给账号为62×××70的卡转入人民币45000元；2015年3月3日转入人民币40000元；
19、于某提供的韩丽明转账的银行卡复印件及银行卡交易明细清单，证实2014年12月4日于某账号转支50000元的情况；
20、韩丽明信用卡交易明细，证实2014年12月4日ATM机存款500元，当日在天津大惠超市消费459元，当日在天津本行ATM机转账还款50000元，当日挂失；2015年2月1日在河北本行ATM机转账还款45000元，当日在张家口胜利路营业厅消费23000元、17000元；2015年3月3日在河北本行ATM机转账还款40000元，当日挂失的情况；
21、营业执照复印件、身份证复印件、结算复印件、交易明细，证实韩某经营的大同市南郊区小天鹅家用电器经销部申请POS机的情况，及韩丽明所使用的卡号为62×××70农业银行信用卡在该POS机刷卡消费的具体情况：2014年12月15日消费8055元、12879元；2014年12月24日消费10100元；
22、物证鉴定意见书，证实2014年12月17日沃尔玛超市POS签购单上的签名系韩丽明的字迹；
23、立案决定书，证实寇某被诈骗案张家口市公安局宣化分局于2015年4月13日立案；于某被诈骗案张家口市公安局宣化分局于2016年5月30日立案；
24、破案报告，证实案件的侦破情况；
25、抓获经过，证实2016年3月2日12时30分许，被告人韩丽明被抓获归案的情况；
26、临时羁押出所证明书，证实被告人韩丽明于2016年3月2日羁押于山西省大同市第二看守所，次日移交张家口市公安局；
27、户籍信息证明，证实被告人韩丽明犯罪时已年满十八周岁等个人身份信息情况。
本院�为，被告人韩丽明以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人人民币95000元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。检察机关指控罪名成立，本院予以支持；对公诉机关提出在有期徒刑三年六个月至四年六个月间对被告人韩丽明判处刑罚的量刑建议，本院予以采纳。对被告人韩丽明辩称的是其朋友骗的被害人于某，具体事情其不知情的辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予采信。鉴于被告人韩丽明对起诉书指控第二起自愿认罪，依法可以从轻处罚。据此，结合本案事实和被告人韩丽明的认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人韩丽明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。�决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，其于2016年3月2日至2016年3月3日先行羁押二日予以折抵刑期，即自2016年3月4日至2020年12月1日。罚金自判决生效后一个月内缴清）。
二、责令被告人韩丽明分别退赔被害人于广东、寇建斌人民币50000元、45000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王国勤
审判员 邓红伟
审判员 张跃武
二〇一六年十一月二十八日
书记员 杨 乐
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或�单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条【罚金的判处】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收�没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。