河南省商丘市睢阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1403刑初1098号
公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。
被告人张中玉，男，1959年7月8日出生，汉族，河南省商丘市人，初中毕业，无业，户籍所在地河南省商丘市柘城县。因犯诈骗罪，于2009年12月被河南省商丘市梁园区人民法院判处有期徒刑七年。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月10日被商丘市公安局古宋分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月14日被商丘市公安局古宋分局执行逮捕。
商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉（2017）304号起诉书，指控被告人张中玉犯诈骗罪，于2017年11月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员刘玉祥、韩卫华出庭支持公诉。被告人张中玉到庭参加诉讼，现已审理终结。
商丘市睢阳区人民检察院指控，被告人张中玉，以帮被害人王某2贷款40万元，三年无利息为诱饵，于2016年6月18日，在商丘市睢阳家园小区内，诈骗被害人王某2现金15000元，于2016年7月15日在商丘市睢阳区神火大道与北海路交叉口路西200米中国人民银行门口，诈骗被害人王某2现金10万元，两次共计诈骗115000元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1、书证：户籍证明、抓获经过、刑事判决书、借条、证明等；2、辨认笔录；3、证人证言：证人刘某1、叶某、李某1、张某2、付某、王某1、程某等人的证言；4、被害人陈述：被害人王某2的陈述；5、被告人的供述与辩解：被告人张中玉的供述与辩解。认为被告人张中玉的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人张中玉对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
经审理查明，被告人张中玉，以帮被害人王某2贷款40万元，三年无利息为诱饵，于2016年6月18日，在商丘市睢阳家园小区内，诈骗被害人王某2现金15000元，于2016年7月15日在商丘市睢阳区神火大道与北海路交叉口路西200米中国人民银行门口，诈骗被害人王某2现金10万元，两次共计诈骗115000元。
上述事实，有以下证据予以证实：
1、户籍证明证实，被告人张中玉出生于1959年7月8日。
2、抓获经过证实，2017年1月10日上午，受害人王某2等人将犯罪嫌疑人张中玉扭送至商丘市公安局睢阳战区高辛派出所。
3、河南省商丘市梁园区人民法院刑事判决书证实，2009年12月7日被告人张中玉因犯诈骗罪被判处有期徒刑七年。
4、在逃人员登记表证实，王某4因涉嫌盗窃案，被网上追逃。
5、欠条、借条证实，2016年6月18日张中玉收到王某2现金15000元；2016年7月15号借到王某2现金100000元。
6、甘肃灵台农村商业银行股份有限公司银行流水清单证实，王某2银行往来明细情况。
7、甘肃省农村信用联合社银行卡复印件证实，付某支付给王某2药材款的银行卡情况。
8、柘城县慈圣镇张楼村委会证明证实，张中玉外出一年没见过他，妻子林某下落不明，其父母死亡家中无人居住，其儿子和女儿多年没到村中来过。
9、商丘市睢阳区坞墙镇袁庄村委会证明证实，程某长期外出打工，联系不上。
10、中国邮政储蓄银行香君路支行交易明细证实，张中玉及其妻子林某银行卡资金往来情况。
11、中国农业银行股份有限公司柘城县支行证明及通讯录证实，该行没有叫王某3的员工。
12、辨认笔录证实，经辨认柘城县春水路农业银行58名男性员工照片，张中玉没有辨认出自己认识的王某3；经辨认姓名为王某3的柘城县年龄近似户籍人员13张，张中玉没有辨认出冒充柘城县农业银行王主任的王某3。
13、在逃人员登记信息表证实，王某4因盗窃刑拘在逃，王某4即是王某5。
14、通话记录光盘证实，被告人张中玉通话情况。
15、证人程某证言证实，2016年6月，张中玉问我说需要钱不？说他小孩舅妈刘某2是商丘市中国人民银行的一个主任，能办出来畜牧养殖贷款，三年没有利息，我当时不需要，就和王某2说你需要钱不，我朋友张中玉的小孩舅妈刘某2是商丘市中国人民银行的一个主任、能通过刘某2贷款40万元，三年还款不要利息，但是你花点钱疏通关系，当时王某2说可以，2016年6月18日张中玉给我打电话说叫我通知王某2去商丘市睢阳区家园小区见面，我当时打电话通知王某2，王某3开着车到商丘市睢阳区家园小区，我和王某2见到张中玉，张中玉说需要15000元现金，疏通关系，王某2当时拿15000元现金给了张中玉，张中玉给王某2打了15000元的欠条，2016年7月份，张中玉给王某2说刘某2说找柘城县农业银行（柘城县春水路西）的王主任，可以把贷款的事办好，王某2当时开着车带着张中玉和我去柘城县找王主任，我们到了柘城县以后，张中玉给我说王主任开会没有空，我给王某2说了王主任开会现在没有空，我们在柘城县住了一夜就回商丘市了，过了几天张中玉给王某2说去柘城县找王主任，王某2开车带着张中玉和我去柘城县，我们到了柘城县后找王主任，张中玉说王主任今天开会，今天事情办不成了，我们晚上在柘城县住了一夜，白天就回商丘了，过了几天张中玉还叫王某2去柘城找王主任当时有事没有去，就叫我和张中玉去了，我当时和张中玉就柘城找到王主任，我们到柘城县春水路农业银行门口等王主任，当时看见一个40多岁的男人走到我们面前，张中玉给我说这是王主任，王主任说我们去车上说吧，我和张中玉到这个王主任车上说话，我当时坐在后面，张中玉说刘主任给你说贷款的事吗，王主任说贷款40万这个事是刘主任（刘某2）安排的，你就放心在家等吧，张中玉给我说你叫王某2现在回家准备好钱就行啦，2016年7月15号张中玉给王某2说：“你的贷款下来了，你拿着钱来商丘市中国人民银行门口找我”，王某2就拿10万元现金联系上我一起去找张中玉，到了商丘市中国人民银行门口王某2把10万元现金给我，我把10万元现金查好给了张中玉，张中玉给王某2说等几天就好了，后来王某2联系不上张中玉了，我当时通过方法找到张中玉，问张中玉贷款到底下来吗？手机为什么换号，张中玉说手机俺媳妇把卡给我弄坏了，所以我换号了，过了凡天张中玉给我说40万贷款下来了，张中玉给我一张农行卡，说这个农行卡上有40万元，我和张中玉去商丘市北海小学农业银行ATM机去查询，当时张中玉输了3次密码，都是错误的，我当时就开始怀疑张中玉是在骗我，过了一天我和张中玉去商丘市商字的农业银行询问这个银行卡咋回事，我们到了农业银行门口，张中玉给我说银行卡拿错了，当时有一个开封市的手机号打来的电话，电话里自称是把银行卡拿错卡的人，我当时看这个号码熟悉，我想起来号码是朋友一个女儿的电话，我当时就问张中玉：“你为什么骗我”？张中玉说害怕我着急，所以就骗我了，后来张中玉一直给我用手续不齐全为理由，说贷款下不来，现在一直在骗我和王某2，一直在推脱。
16、证人刘某1证言证实，张中玉是我丈夫堂姐的丈夫，但是不是太熟悉，也算有些亲戚。我没有帮助张中玉在2016年6月份时办理过畜牧养殖贷款，就是在八年以前见过张中玉一次，我不认识柘城县农业银行春水路西的王主任，没有在柘城县农业银行帮助张中玉办理过一笔40万元的贷款，号码为62×××70的中国农业银行的银行卡没见过，更不是我办理的。
17、证人叶某证言证实，我和王某2是2010年通过吃饭认识的，2015年12月王某2去甘肃买药材，在甘肃省承包地种药材，我想和他一路去看看能承包土地种药材，我和王某2到了甘肃省灵台县百里乡，王某2去地里卖药材去了，我就去看看承包哪一块土地去了，王某2卖药材经过我不知道，我们在那呆到2016年2月份回的商丘，我和王某2回商丘的时候，王某2对我说我这有2万多元现金，是卖药的钱，你帮我拿着，我说好的，我们就从陕西省上的高速开了20多个小时回商丘，我们从商丘高速南站下的车，王某2把我送到商丘市睢阳区南京路，然后自己开车回家了。
18、证人李某1证言证实，张中玉在二零一六年四五月份的时候，借过我五千块钱，后来还了几百块，我对张某1不熟悉，听说他蹲过监狱，后来找他要钱没找到人，打电话也不接。
19、证人张某2证言证实，张中玉在二零一六年七八月份的时向我借过六千块线，给我打的有微借条，后来一直没有还给我。
20、证人付某证言证实，我认识王某2，他在甘肃省灵台县承包土地搞药材种植销售，我和王某2最后一次做药材生意是在2014年，谈好药材价钱为50万元，当时我预先支付王某2药材款25万元，到了2015年年底王某2将药材全部交给我，我陆续将全部药材款付清。当时其中的13万元打到王某2银行卡里7万元，给他现金6万元左右，这7万元是通过我的甘肃省灵台县商业银行卡转账给王某2的甘肃省灵台县农村商业银行卡里的，给王某2的6万元左右现金是在我家里给的，我记不清当时谁在场，时间太长了，这6万元是我平时做生意的流动资金，平时就在家里放着。
21、证人王某1证言证实，自己不认识张中玉也不认识名字叫王某3的男子，2016年没有帮助别人办理过无息贷款。
22、被害人王某2陈述证实，2016年6月份，我朋友程某问我需要钱不？并说他朋友张中玉的小孩舅妈刘某2是商丘市中国人民银行（商丘市神火大道和北海路交叉口往西200米路北）的一个主任，能通过刘某2办出来40万元畜牧养殖贷款，三年还款没有利息，但是需要花钱疏通关系，2016年6月18日程某给我打电话说叫我去商丘市睢阳区家园小区和张中玉见面，我当时开着车到商丘市睢阳区家园小区，见到张中玉和程某，张中玉说需要15000元现金疏通关系，我当时拿15000元现金给了张中玉，张中玉给我打了一个15000元的欠条。2016年7月份的一天，张中玉、程某和我三个人在香君路香水皇宫洗浴后，张中玉给我说：“刘某2让找柘城县农业银行（柘城县春水路西）的王主任，可以把贷款的事办好”，我当时开着车带着张中玉和我去柘城县找王主任，我们到了柘城县以后，张中玉给我和程某说：“王主任在开会，现在没有空。”我们在柘城县住了一夜就回商丘市了。过了几天，张中玉再次给我和程某说去柘城县找王主任，我开车带着张中玉和程某又去了一趟柘城县，到后，张中玉又说“王主任今天开会，今天事情办不成了。”我们晚上在柘城县住了一夜，白天就回商丘了。又过了几天，张中玉还叫我去柘城县找王主任，我当时有事没有去，就叫程某和张中玉去了。程某回到商丘说见到了王主任，还说贷款40万这个事是刘主任（刘某2）安排的你就放心在家等，后来张中玉对我说回家准备好钱就行啦。2016年7月15号张中玉分别给我和程某打电话说：“贷款下来了，拿10万块钱来商丘市中国人民银行门口找他，我就拿着10万元现金联系上程某一起去找张中玉，到了商丘市睢阳区北海路中国人民银行门口，找到了张中玉，我和程某、张中玉三个人在中国人民银行大门西侧10米处，把10万元现金给程某，程某数过后，当场把这10万元现金给了张中玉，张中玉数过数目后，放到了包内；张中玉给我打了一张10万元的借条，并署名张中玉按了指印，程某作为证明人也签了姓名并按了指印。之后，张中玉给我说在等几天就能办好了，后来我联系不上张中玉了，电话停机，我打电话给程某说张中玉联系不上，程某对我说张中玉手机换号了，现在能联系上，当时我感觉被骗了，就去公安机关报案了，我当时总共被张中玉骗115000元。
23、被告人张中玉供述及辩解证实，我是十年前认识的程某，当时我们都在北关租房是一个院的邻居，程某在我楼下。2016年6月，在程某家附近的路上，我和程某说话时，程某问我认识贷款的人不？如果能贷下来款，我给你盐业公司的股份。我说中，我想办法给你贷吧，我的亲戚刘某1在中国人民银行商丘银行上班，当时我问程某你需要贷多少？程某说需要三四十万元。我说我的亲戚刘某1是商丘市中国人民银行的主任，能办出来一个40万元畜牧养殖贷款，三年没有利息，我给你问问。过了几天，我给程某打电话说贷款可以办，但需要资金疏通关系。程某说需要多少，我说你先给我15000吧。我们就约好在程某住的商丘市睢阳区家园小区程某家门口见面。2016午6月18日下午，我和程某、王某2在商丘市睢阳区家园小区程某家门口见了面，程某给了我一万五千元钱，我给王某2打了一个欠条。然后就走了。我拿到15000元钱后，也没有去找刘某1办贷款，就把这15000元花了，还了柘城县慈圣镇东街的张某33000元，还了柘城县慈圣镇西街李某22000元，剩下的钱都让我吃饭，买东西花完了。后来王某2和程某就一直催我贷款的事，我没有能力给他贷款，就一直拖后来实在没有办法我就给王某2和程某说，刘某1安排给柘城县农业银行的王主任了，我们去柘城找王主任就能办了。我带着王某2和程某去了几次柘城县，都以王主任忙为由，没有让王某2和程某见，因为根本没有这个王主任，这些都是我自己编的。后来王某2和程某还一直追我，逼着我让我贷款，我实在没有办法，就让我以前打工认识的一个姓王的朋友，不知道叫啥，就知道他是柘城县岗王乡的，可能叫王某3，给他说让他冒充一下银行人，我请他吃了顿饭，他答应了，就帮我冒充了柘城县农业银行的王主任。我和程某约定好以后，就领着程某在柘城县农业银行门口见了这个“王主任”，“王主任”给程某说贷款40万元这个事是人民银行的刘某1刘主任安排的，你就放心在家等着吧。程某就回商丘了，后来王某2和程某一直催我贷款的事，我就一直给他推，后来没有办法，我就给程某说，贷款下来了，在商丘市睢阳区北关安奇乐易门口，我见到了程某，我给程某说：“贷款下来了，就在这张银行卡里。”去银行查询我故意输错密码，因为卡里根本就没有存款40万元。程某又让我到农业银行去查询，到了南京路商字西边路北的农业银行，经过查询没有钱，我实在是说不过去了，因为根本没有这笔钱，我给程某说银行卡拿错了。程某和王某2知道了我是骗他们的以后，在2016年8月20号左右，王某3和程某把我从柘城叫了过来，在商丘市睢阳区北海路中国人民银行门口西，给我说让我不管怎样都得把贷款帮他们贷下来，否则，就要包赔给他们损失。我害怕了，就给王某2和程某打了一个十万元的欠条。
上述证据经当庭质证、示证、来源合法、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。
本院认为，被告人张中玉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张中玉能如实供述自己诈骗15000的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人张中玉被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪是累犯，应当从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十五条、第五十二条、第五十三条之规定，拟判决如下：
一、被告人张中玉犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。
（罚金于判决执行之日起10日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月10日起至2022年1月9日止）。
二、对被告人张中玉违法所得依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨建波
审 判 员 杭德领
人民陪审员 朱秀华
二〇一七年十一月二十七日
书 记 员 陈东方