江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0281刑初668号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人诸昊杰，无锡市某某公司工作。2015年10月30日因本案第1笔被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年11月13日被该局取保候审。2015年11月16日因本案第2笔接受审查，同日因涉嫌犯诈骗罪被宜兴市公�局刑事拘留，同年12月7日被该局取保候审。
辩护人祝梅红，远闻（江阴）律师事务所律师。
被告人章健，无业。2015年10月30日因本案第1笔被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年11月13日被该局取保候审。
辩护人蔡鹰，江苏柯兰律师事务所律师。
被告人谢学君，无业。2015年10月30日因本案第1笔被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年11月13日被该局取保候审。2015年11月16日因本案第2笔接受审查，同日因涉嫌犯诈骗罪被宜兴市公安局刑事拘留，同年12月7日被该局取保候审。
辩护人余洪，江苏海辉律师事务所律师。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉〔2016〕494号起诉书指控被告人诸昊杰、章健、谢学君犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，经审查于2016年4月26日立�，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年7月6日公开开庭审理了本案。江阴市人民检察院指派代理检察员吉静静出庭支持公诉，被告人诸昊杰、章健、谢学君到庭参加诉讼。本案审理期间，江阴市人民检察院以需要补充侦查为由申请延期审理，本院决定延期审理后现已恢复审理并审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控：
被告人诸昊杰、谢学君及章健于2015年7月份，经事先合谋，用同一账户下的两张信用卡，其中一张信用卡设定刷卡额度（副卡），之后将设定好刷卡额度的信用卡交给他人帮忙“养卡”，在他人将钱存入该卡后因刷卡额度限制而无法将钱刷出，三被告人则通过另外一张信用卡（主卡）将钱刷出套现，骗取他人钱财。2015年8月至10月，被告人诸昊杰及谢学君诈骗作案3起，涉案金额人民币（以下所涉币种相同）106000元，被告人章健�骗作案2起，涉案金额62000元。
检察机关就上述指控提供了相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人诸昊杰、章健、谢学君以非法占有为目的，共同骗取他人财物，数额巨大，三被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，应当以诈骗罪追究三被告人刑事责任。被告人诸昊杰、章健在第1、3笔共同犯罪中系主犯；被告人谢学君在第1、3笔共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人诸昊杰有立功表现，被告人谢学君系自首。提请本院依法判处。
被告人诸昊杰、章健、谢学君当庭对指控的犯罪事实均未提出异议。
被告人诸昊杰的辩护人祝梅红提出的主要辩护意见：被告人诸昊杰系初犯，有立功情节，自愿认罪，态度较好，已退赔被害人损失并取得谅解，建议对被告人诸昊杰从宽处罚并适用缓刑�
被告人章健的辩护人蔡鹰提出的主要辩护意见：被告人章健在不知道被害人陶某报警的情况下主动退赔的5000元应从诈骗数额中扣除，即应认定诈骗5.7万元；非犯意提起者，地位作用不应认定为主犯；归案后如实供述，有悔罪表现，已退赔被害人损失并取得谅解，建议对被告人章健从宽处罚并适用缓刑。
被告人谢学君的辩护人余洪提出的主要辩护意见：被告人谢学君在第1、3笔犯罪中系从犯；犯罪后自动投案并如实供述主要犯罪事实，系自首；初犯，有悔罪表现，已退赔被害人损失并取得谅解，建议对被告人谢学君减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2015年7月的一天，被告人诸昊杰、章健、谢学君共同合谋以“养卡”（指资金存入透支信用卡后立即取出以延长信用卡透支归还时间）为幌子，用一张设置了消费限额的信用卡为�卡，与同一账户的未设置消费限额的信用卡（主卡）绑定，后将副卡交给被害人“养卡”，因消费限额的限制被害人在将钱款打入副卡后无法全额刷出，三被告人再持主卡刷卡套现，骗取被害人钱财。三被告人还约定一人准备主副信用卡，一人联系“养卡人”，另一人协助；准备信用卡及联系“养卡人”的二人平分大部分赃款，另一人分得少额赃款。2015年8月至10月期间，三被告人采用上述手段在江阴市、宜兴市实施诈骗3次，其中被告人诸昊杰、谢学君参与诈骗3次，涉案价值105714元，被告人章健参与诈骗2次，涉案价值61714元。具体犯罪事实分述如下：
1、2015年8月12日，由被告人诸昊杰联系“养卡人”陶某、被告人章健准备需要“养卡”的主副信用卡、被告人谢学君驾驶汽车一同前往江阴市。在江阴市澄江街道某某门口，被告人诸昊杰将事先设置好的消费�额1万元的副卡（卡号62×××67）交给被害人陶某，让其代为还款4.5万元。被害人陶某于次日将4.5万元汇入该副卡后无法刷出，被告人诸昊杰在收到副卡还款、刷卡失败的短信后与被告人章健、谢学君一同使用主卡（卡号62×××32）刷卡套现4.5万元。事后被告人诸昊杰、章健各分得2.2万余元，被告人谢学君分得700元。
2、2015年9月9日，由被告人诸昊杰联系“养卡人”汪某、被告人谢学君准备需要“养卡”的主副信用卡并驾驶汽车一同前往宜兴市。在宜兴市宜城街道某某村，被告人诸昊杰将副卡（卡号62×××32）交给被害人汪某，让其代为还款4.4万元，随后被告人诸昊杰设置了该卡消费限额1万元。被害人汪某于当日将4.4万元汇入该副卡后无法刷出，被告人诸昊杰在接到被害人汪某的电话后与被告人谢学君一同持主卡（卡号62×××86）刷卡套现4.4万元。事后被告人诸昊杰、谢学君各分得2.17万余元。
3、2015年10月14日，由被告人诸昊杰联系“养卡人”谈某、被告人章健准备需要“养卡”的主副信用卡、被告人谢学君驾驶汽车一同前往宜兴市。在宜兴市宜城街道某某小区，被告人诸昊杰将事先设置好的消费限额1万元的副卡（卡号62×××12）交给被害人谈某，让其代为还款4万元。被害人谈某于当日将2.5万元汇入该副卡后分别刷出1368元、5968元、950元，共计8286元，其余款项未能再刷出，被告人诸昊杰在收到副卡还款的短信后与被告人章健、谢学君一同持主卡（卡号62×××67）刷卡套现，实际骗得被害人谈某16714元。事后被告人诸昊杰、章健各分得7900余元，被告人谢学君分得800元。
另查明，被告人诸昊杰于2015年10月30日在无锡市崇安区某某网吧门口被江阴市公安局民警抓获；同日被告人诸昊杰陪同民警至南长区某某�区并将被告人章健约至小区门口后被民警抓获；同日被告人诸昊杰陪同民警至南长区被告人谢学君楼下，在约谢学君下楼无果后民警通过电话向被告人谢学君亮明身份，并告知其民警已在楼下单元口等候，让其自行下楼接受民警传唤，后被告人谢学君下楼被民警抓获。
归案后，三被告人均如实供述了第1笔诈骗事实，后经民警将第3笔串并后进一步讯问，三被告人又如实供述了第3笔诈骗事实。被告人诸昊杰、谢学君于2015年11月16日主动至宜兴市公安局投案，如实供述了第2笔诈骗事实。
案发后，被告人诸昊杰、章健分别退赔被害人陶某4万元、5000元；被告人诸昊杰、谢学君共退赔被害人汪某4.4万元；被告人诸昊杰、章健共退赔被害人谈某1.7万元，并均取得各被害人谅解。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证�：
1、公安机关制作的接受证据清单及信用卡照片，证明被害人陶某提供被告人诸昊杰让其“养卡”的黑色招商银行信用卡1张（卡号62×××67）。
2、公安机关制作的接受证据清单、协助查询财产通知书、招商银行信用卡对账单、制卡人账单查询等书证，证明张某、汤某名下的招商银行信用卡在2015年8月13日、14日，9月9日，10月14日还款、刷卡的情况。
3、江阴市公安局车辆行踪监控系统查询，证明被告人谢学君于2015年8月12日驾驶牌号为苏B×××××的车辆在江阴的行驶路线。
4、公安机关制作的接受证据清单、银行卡交易明细清单等书证，证明被害人陶某收到被告人诸昊杰、章健退赔1万元、5000元的情况。
5、收条、谅解书等书证，证明被害人陶某收到被告人诸昊杰退赔款3万元，被害人汪某收到被告人诸昊杰、谢学君退赔款4.4万元，被害人谈某收到被告人诸昊杰、章健退赔款1.7万元，及各被害人对被告人诸昊杰、章健、谢学君表示谅解的情况。
6、证人张某的证言笔录，证明张某将1张其名下的尾号为1767的黑色招商银行信用卡交给被告人章健让其帮忙“养卡”，后被告人章健以方便“养卡”的名义让张某申请办理了同一账户下的另1张信用卡，且邮寄地址变更成被告人章健提供的收卡地址，信用卡捆绑的手机号码变更成被告人章健提供的188××××2243的号码的情况。
7、证人汤某的证言笔录，证明汤某将1张其名下的黑色招商银行信用卡交给被告人谢学君让其帮忙“养卡”，后被告人谢学君以提高信用卡透支额度的名义让汤某申请办理了另1张粉色信用卡并交给被告人谢学君的情况。
8、被害人陶某的陈述笔录，接受证据清单、银行卡交易明细清单等书证，证�被害人陶某向“张某”的黑色招商银行卡（卡号62×××67）还款4.5万元后刷不出来，发现被骗后报警；2015年10月22日、28日分别收到1万元、5000元转账的情况。
9、被害人汪某的陈述笔录，接受证据清单、手机通话记录、银行转账汇款业务回单等书证，证明被害人汪某向“汤某”的招商银行卡（卡号62×××32）还款4.4万元后刷不出来，发现被骗后报警；2015年11月15日收到4.4万元退赔款的情况。
10、被害人谈某的陈述笔录，持卡人账单查询、接受证据清单、银行卡历史交易明细等书证，证明被害人谈某向“张某”的招商银行卡（卡号62×××12）还款2.5万元后分别刷出1368元、5968元、950元，其余款项未能再刷出，实际被骗16714元，发现被骗后报警；2015年11月16日收到1.7万元退赔款的情况。
11、公安机关制作的辨认笔录及照片，证明被害人陶某、谈某�认出被告人诸昊杰，被告人诸昊杰、谢学君辨认出2015年9月9日将信用卡副卡转交被害人汪某“养卡”的地点，
12、公安机关制作的搜查笔录、扣押清单及照片，证明民警从被告人章健居住地无锡市南长区扣押到以张某名义办理的招商银行信用卡1张（卡号62×××67）。
13、公安机关出具的刑事案件侦破经过、抓获经过、情况说明，证明被告人诸昊杰、章健、谢学君的归案情况及被告人诸昊杰协助民警抓获被告人章健的情况。
14、人口基本信息，证明被告人诸昊杰、章健、谢学君的身份情况。
15、被告人诸昊杰、章健、谢学君的供述。
关于被告人章健的辩护人提出“应认定被告人章健诈骗数额为5.7万元”的辩护意见，经查，江阴市公安局接被害人陶某报警后，经初步审查于2015年8月14日立案侦查，被告人章健在公安机关立案后退赔了被害人陶某5000元，该退赔款不应从诈骗数额中扣除，对该辩护意见不予采纳。
关于被告人章健的辩护人提出“被告人章健非犯意提起者，地位作用不应认定为主犯”的辩护意见，经查，三被告人对本案是谁提议供述不一，现有证据无法区分提议者；被告人章健在其参与的共同犯罪中提供银行信用卡并与被告人诸昊杰平分大部分赃款，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，对该辩护意见不予采纳。
关于公诉人及被告人谢学君的辩护人提出“被告人谢学君系自首”的意见，经查，公安民警至被告人谢学君住处对其进行传唤，被告人谢学君在民警已向其亮明身份并告知其已在楼下单元口等候的情况下，从三楼住处下楼随民警至派出所接受调查，被告人谢学君无投案主动性，不能认定为自首，对该公诉意见及辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人诸昊杰、章健、谢学君以非法占有为目的，共同采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，三被告人的行为均确已构成诈骗罪，系共同犯罪。被告人诸昊杰在第1、3笔共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；鉴于其归案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，有立功表现，本案损失已挽回，依法予以从轻处罚。被告人章健在其参与的共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；鉴于其归案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，本案损失已挽回，予以从轻处罚。被告人谢学君在第1、3笔共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，本案损失已挽回，依法予以减轻处罚。公诉机关指控被告人诸昊杰、章健、谢学君犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。关于本案第3笔的诈骗数额，经查，被害人谈某向尾号为3312的信用卡还款2.5万元后分3次共刷出8286元，实际损失为16714元，认定三被告人该笔的诈骗数额应为16714元。关于各辩护人提出的对三被告人从宽处罚的其他辩护意见及理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。根据被告人诸昊杰、章健、谢学君的犯罪情节和悔罪表现，结合审前调查评估意见，宣告缓刑对所居住社区无重大不良影响，依法可以适用缓刑。对各辩护人提出适用缓刑的意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条第一、三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于处理自首和立�具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人诸昊杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币三万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
二、被告人章健犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
三、被告人谢学君犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币一万五千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院�出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 夏 瑾
代理审判员 冯 强
人民陪审员 姚耀芬
二〇一六年八月二十二日
书 记 员 缪 慧
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，�主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女�已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民�察院备案。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：
第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。