山西省晋中市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）晋07刑终306号
原公诉机关晋中市榆次区人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘海兵，男，1978年4月7日出生于山西省临县，汉族，初中文化，系山西公路局晋中分局蔺郊公路超限检测站职工，捕前住榆次区。2017年3月7日因涉嫌犯容留他人吸毒罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留，2017年3月20日被逮捕。现羁押于晋中市看守所。
榆次区人民法院审理榆次区人民检察院指控被告人刘海兵犯容留他人吸毒罪、贷款诈骗罪一案，于2017年8月24日作出（2017）晋0702刑初302号刑事判决。被告人刘海兵不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人），认为本案基本事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
榆次区人民法院认定：
一、容留他人吸毒罪
1、2017年2月上旬的一天下午，被告人刘海兵容留吸毒人员张某民、胡某在其驾驶的灰色汽车内吸食毒品。
2、2017�2月下旬的一天，刘海兵容留吸毒人员张某民在其驾驶的灰色汽车内吸食毒品。
3、2017年3月4日，刘海兵容留吸毒人员张某民、胡某在其驾驶的绿色出租车内吸食毒品。
原审法院据以认定上述事实的证据有：
1、晋中市公安局城区分局现场检测报告书，证实：刘海兵尿液中吗啡-甲基苯丙胺结果呈阳性。
2、晋中市公安局城区公安司法鉴定中心毒化毒品检验报告书，证实：送检的张某民、胡某、刘海兵尿液中吗啡呈阳性。
3、晋中市公安局城区分局行政处罚决定书，证实：吸毒人员胡某、张某民已被行政处罚。
4、晋中市公安局城区分局社区戒毒决定书，证实�吸毒人员胡某被决定社区戒毒三年。
5、辨认笔录，证实：吸毒人员胡某、张某民辨认出了容留其吸毒的被告人刘海兵（刘某）；刘海兵辨认出了在其车上吸食毒品的胡某、张某民。
6、晋中市公安局城区分局禁毒大队出具的抓获经过，证实：2017年3月6日10时许，该大队民警根据掌握情况在榆次区源涡村附近将涉嫌吸毒人员刘海兵抓获。
7、常住人口详细信息，证实：被告人刘海兵的身份情况。
8、吸毒人员张某民在公安机关的证言，称：2017年2月上旬的一天下午，该和胡某在液东巷打麻将。17时许，刘海兵给该打电话问该吸食不吸食毒品，该说吸了，过了一会儿刘海兵开着灰色面包车过来接该和胡某，到源涡村附近，该等三人�起吸食了毒品。2017年2月底的一天，该在液东巷打麻将。18时许，刘海兵打电话问该吸食不吸食毒品，该说吸。过了一会儿他开着灰色面包车接上该，该俩去了源涡村，他去购买了毒品，该俩在他的面包车内吸食了毒品。2017年3月4日下午18时许，该和胡某在液东巷打麻将，刘海兵给该打电话问该吸不吸毒，该说吸。过了一会儿他开着绿色出租车过来接该和胡某，该和胡某一人给了他100元钱，他去买的毒品，该等三人在刘海兵的出租车上一起吸食了毒品。
9、吸毒人员胡某在公安机关的证言，称：2017年2月上旬的一天晚上17时，该和张某民在人字街的麻将馆玩。张某民叫该一起凑钱去买毒品玩，他的朋友刘某过来接的该俩人。刘某开灰色面包车接的该等，把该等拉到源涡村附近，该等三人在面包车内吸食了毒品。2017年3月4日晚17时许，�和张某民在人字街一麻将馆打麻将。张某民叫上该让他朋友刘某过来接上该等开车到了源涡榆祁高速口路边，该和张某民各出了100元给了刘某，刘某买了毒品，该等三人将毒品吸食完，刘某把该等送回麻将馆就走了。
10、被告人刘海兵在公安机关的供述，称：2017年2月上旬的一天下午18时许，该开的一辆面包车拉着张某民和他朋友去绿豆湾小志家购买了100元的土制海洛因。买上后车停到榆次源涡村高速口上，吸食完后该把他二人送回家。2017年2月下旬的一天下午18时许，该开的面包车在麻将馆拉的张某民，然后去了绿豆湾小志家购买了100元的土制海洛因，然后在源涡村附近的路边上，该二人一起吸食。2017年3月4日18时许，该开着一辆借来的出租车拉上张某民和他朋友一起去了绿豆湾村，买了100元土制海洛因，该将车停到源涡村路边�该等三人一起吸食了毒品。
二、贷款诈骗罪
2015年4月，被告人刘海兵在中国建设银行晋中文苑支行申请并办理一张信用卡。2015年5月刘海兵用该卡申请并办理了装修分期贷款，金额130000元。刘海兵刷卡套现130000元后并未用于合同约定的房屋装修。刘海兵还款至2016年1月5日，后经银行工作人员多次短信、电话及上门催收均未还款。至2016年10月欠建行本金l22577.78元，利息及滞纳金28822.38元，合计共151400.16元。经查证，刘海兵申请办该笔贷款时向建行提供的商品房买卖合同为虚假合同。
原审法院据以认定上述事实的证据有：
1、中国建设银行龙卡信用卡申请表、收入证明、身份证复印件、借记卡流水、商品房买卖合同、房款收据，�实：刘海兵向建行文苑支行申请龙卡信用卡并出具有关资料。
2、商品房买卖合同、龙卡信用卡专项分期付款业务征信审批表、房款收据、要翠梅个体工商户营业执照、龙卡信用卡安居分期付款业务额度用途承诺书、面谈记录表、申请表、刘海兵身份证复印件、收入证明、结婚证、个人信用报告、装饰装修工程承包合同、借记卡流水、刘海兵在所装修房屋的照片，证实：刘海兵向建行文苑支行申请办理龙卡信用卡安居分期付款业务并提供有关资料。其中，商品房买卖合同为伪造，所装修房屋的照片为虚构。
3、中国建设银行龙卡信用卡上门催收记录，证实：银行工作人员从2016年2月到2016年11月上门催收借款的情况。
4、晋中市房产交易中心出具的证明，证实：经�查，刘海兵提供的商品房买卖合同与该中心备案查询不一致，提供合同为虚假合同。
5、常住人口详细信息，证实：被告人刘海兵的身份情况。
6、中国建设银行股份有限公司晋中文苑街支行的报案材料及该行工作人员杜某在公安机关的陈述，称：2015年4月27日刘海兵向中国建设银行股份有限公司晋中文苑街支行申请了一张建设银行龙卡信用卡，他提供了身份证复印件、借记卡流水、购房合同及收款收据、个人收入及财产情况说明等申请材料，该行经过审核后予以发卡。4月29日，卡片下发，授信额度为8000元，卡片下发后正常使用。2015年5月11日，刘海兵向中国建设银行股份有限公司晋中文苑街支行申请装修分期，他提交了安居分期申请表、个人身份证明、结婚证、购房合同、配偶要翠梅的个体工商户营业执照等相关证明，该行审核同意提升专项分期额度13万元。后刘海兵在晋中市中都建筑工程有限公司刷卡使用13万元。刷卡消费后刘海兵信用卡一共还三个月的分期款。2015年8月刘海兵信用卡开始逾期15883.91元，2016年1月5日刘海兵还款200元后再无还款。该行工作人员进行催收，刘海兵的手机无法接通，其配偶要某某也以各种理由拒不还钱。该行工作人员四次上门催收，只见到刘海兵母亲任某某，同时该等发现刘海兵提供装修的房子并不是他本人的，也不是他妻子的。欠款直到现在没再还，一共欠款本金122577.78元，利息和滞纳金28822.38元。
按规定支行只负责贷款资料的收集受理，然后将所需资料递交建行晋中分行，由分行信用卡中心负责审核、调查以及审批。刘海兵申请装修贷款的资料，是他和他的配偶相跟的提供给该行的，要翠梅也知道贷款的事。
7、证人窦某在公安机关的证言，称：该很早就认识倪某，他是开装饰公司的。有一次他跟该提过他的装饰公司和建设银行有合作关系，如果有朋友要装修可以介绍过去，既便宜装得又好，还可以从建行做装修贷款，利息还低。2015年4月，刘海兵联系该说想装修，也想贷点装修款，然后该就把倪某的电话给了刘海兵。签订装修合同的时候该没有参与。刘海兵贷款下来后借口倪某公司装修费用太高，不想在倪某的装修公司内进行装修，实际上他就是想通过倪某的公司把贷款资金刷出来后自己使用。刘海兵找该让该帮着将贷款资金通过倪某的公司刷出来，因为朋友的关系，该就帮忙将贷款资金通过倪某公司的POS机刷卡，将贷款资金全部刷出到倪某账户上。该当时和倪某说了和很多好话，倪才勉强答应将刷出来的钱�出来。倪某将刘海兵的贷款资金通过网银转账到该的建设银行卡中，该将刘海兵的贷款以现金方式给了刘海兵，一共给了128000多元。提交给银行的华悦尚城4幢3单元1004号房的购房合同是刘海兵自己提供给银行的。
8、证人倪某在公安机关的证言，称：异格装饰部是晋中中都建筑有限公司下面的一个部门，该当时在这个部门负责。刘海兵是窦某的朋友。2015年5月朋友窦某跟该说有个朋友想装修房子，听说该这里可以做装修分期，让该帮忙出具一份装修合同用于从建行办理装修分期手续。出于跟窦某是朋友该就答应了，然后该让窦某到该公司去拿空白合同。过了大概一两个礼拜，窦某给该打电话说装修分期办下来了，要到该公司刷卡交费，他们便到该公司刷了卡，当时该不在公司。钱到账后该安排公司工程部着手装修事宜，之后窦某�等等再开工，过了几天窦某说客户嫌该报价太高，不在该在这儿装修了，窦某要给他装修。出于朋友关系，该便把当时刷的钱分三、四次通过建行网银转账给了窦某。
9、证人杨某在公安机关的证言，称：该在华悦尚城4号楼3单元1004有套房子。该房子是2010年1月交的首付，2011年7月中旬收的房子，从华强房地产开发有限公司购买的，购买人是该本人，不是转让的也不是二手房，该买的新毛坯房。这个房子从2011年7月份收房后就一直出租。第一次是租给和顺的老俩口，第二次是租给该老公的朋友，第三次是租给小俩口，第四次租给董文平。刘海兵没有租过该的房子，该也不认识刘海兵。该自己的购房合同与公安机关给该出示的购房合同（刘海兵购房合同）里面房屋面积、购房人、格式等内容均不符，该认为他这个是假的。
10、证人要翠梅在公安机关的证言，称：2015年2月该和刘海兵开了一个小商店，顺便介绍他人办理信用卡。该等在帮人介绍办理信用卡时被邢某、阴某某骗了40多万。因为需要资金还信用卡，所以该和刘海兵就通过熟人的介绍在建行文苑支行申请了一张龙卡信用卡。开卡使用后，向银行申请办理了装修分期贷，贷款下来后通过刷卡套现的方式分两次刷卡套现7万元和6万元，共计13万元。其中的4万元还了刘海兵的光大银行信用卡，剩下的9万元全部还了该帮人办理信用卡被骗时熟人损失的钱。该笔装修分期贷款的办理过程该不知道，具体的过程是刘海兵的朋友帮着办理。该等只提供了刘海兵的身份证、户口本、结婚证和一套位于太谷学府新城的购房合同。提供了购房合同后，刘海兵的朋友说县城的房子不值钱贷不出多少钱，他便给随便找了个房屋买卖合同，之后还在该房屋内拍过照片。华某尚某4幢3单元1004号房的购房合同是帮刘海兵办理贷款的那个朋友提供的。
11、被告人刘海兵在公安机关的供述，称：2015年4月该因为一些事情想用钱，就找到了窦某。当时他在文苑街人民银行对面的高层楼上开了一个替人还信用卡贷款的公司，他告诉该可以在建行办理装修贷。之后他就带着该到了建行，银行的工作人员告诉该办理装修贷款要先办理一张信用卡，贷款审核通过后，装修资金直接下放至该办理的信用卡中，但是该笔钱只能通过与该签订装修合同的装修公司POS机刷卡才能使用。之后该就提供了该的收入证明，身份证复印件等资料，办理了一张建行信用卡。2015年4月29日卡片下发，授信额度为8000元。之后该就将身份证复印件、结婚证、要翠梅的个体工商营业执照等相关资料全部提�给了窦某，由他来办理装修分期贷。过了几天窦某告诉该装修贷下来了，他将办理装修分期贷要收取的点费刷卡收取后将信用卡给了该，如果该要使用信用卡的钱就直接找窦某通过他把钱刷出来。该通过窦某在装修公司POS机上具体套了多少钱该记不清了，其中一部分用于该开着装修店的日常经营，一部分用于该的日常消费，剩下的就给了窦某办理装修贷的点费了。向建行提供的位于华某尚某4幢3单元1004号房屋买卖合同、交款收据是假的，这不是该的住房，合同是窦某提供的，具体该不清楚。
原审法院认为，被告人刘海兵的行为已构成容留他人吸毒罪和贷款诈骗罪。鉴于被告人刘海兵选择自愿认罪，对其予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第三百五十四条、第一百九十三条、第六十一条、第六十四条、第六十九条、第五�二条、第五十三条之规定，原审法院判决：1、被告人刘海兵犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万二千元。2、责令被告人刘海兵向中国建设银行晋中文苑支行退赔人民币122577.78元。
原审被告人刘海兵的主要上诉理由是：原审对其量刑过重。请求二审法院对其重新判决。
本院经二审审理查明的事实和采信的证据与原审一致。
本院认为，上诉人刘海兵多次为他人吸食毒品提供场所，其行为已构成容留他人吸毒罪；刘海兵以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段诈骗银行贷款本金122577.78元不予归还，数额巨大，其行为还构成贷款诈骗罪；对刘海兵应数罪并罚。关于上诉人刘海兵所提原审对其量刑过重的上诉意见，经查，原审法院以刘海兵的犯罪情节和悔罪表现为量刑依据，并按照现行法律法规的规定对刘海兵作出的量刑结果并无不当。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 吕致华
审判员 范 波
审判员 张 晖
二〇一七年九月二十九日
书记员 刘 婧