江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0281刑初459号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人花建亚，女，1991年10月19日生,汉族，中专文化，在江阴市永强电气有限公司工作，户籍所在地江阴市。2014年8月29日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年9月12日被该局取保候审，2015年9月9日被江阴市人民检察院决定取保候审。2016年3月28日被本院决定取保候审，2017年6月27日由本院决定逮捕，同日交由江阴市公安局执行逮捕。
辩护人祝梅红，远闻（江阴）律师事务所律师。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉[2016]272号起诉书指控被告人花建亚犯诈骗罪，于2016年3月28日向本院提起公诉。本院受理后经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员宋梦醒出庭支持公诉，被告人花建亚及辩护人祝梅红，证人黄某1、黄某2、孟某、倪某、被害人周某到庭参加诉讼。本案审理期间，公诉机关向本院提出延期审理二次，本院经审查同意延期审理，现已恢复审理。本案经依法延期审理，现已审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控：
被告人花建亚系江阴市场承兑汇票贴现从业人员，2013年8月至2014年8月，被告人花建亚先后采用明借实骗、谎称自己有渠道将承兑汇票全额贴现、需要资金投入等理由，骗得被害人孟某、倪某、周某共计人民币1100万余元。具体犯罪事实分述如下：
1.被告人花建亚于2013年8月，对公司会计黄某1及其妹妹黄某2谎称，其有朋友可以持承兑汇票到银行、今世缘酒业、赛德力公司等地全额贴现，后由黄某1、黄某2在外收票，提供给花建亚，花建亚按照票面金额全额返还给黄某1、黄某2全款，差额部分由花建亚、黄某1、黄某2、“倪某”、“今世缘酒业会计”四人或三人平分。
2013年11月下旬，被告人花建亚通过黄某1介绍认识被害人孟某，被告人花建亚谎称孟某在外面收的承兑汇票价格不划算，其在外面收票的利润更高，让孟某直接出资给花建亚和黄某1，由花建亚和黄某1使用该笔资金在外收承兑汇票，出资价格需扣除正常市场贴息价格，可按照每10万元支付1000元的比例，支付被害人孟某承兑汇票贴息差价及利息。2013年11月至2014年3月，被害人孟某共计投入资金390余万元。
2014年3月下旬，黄某1退出承兑汇票贴现生意，被告人花建亚向孟某谎称，其合伙人倪某有渠道可以将承兑汇票全额贴现，并提出由孟某出资，花建亚负责收票，倪某负责到今世缘酒厂找会计贴票，合作做承兑汇票贴现生意，利润部分四个人分的合作方案。以高利息、高回报的方式骗得被害人孟某投入资金。2013年11月至2014年8月，被告人花建亚共骗取被害人孟某的资金753万元。
2.被告人花建亚于2013年6月份起，和被害人倪某之间有承兑汇票贴现业务往来。2013年10月份至2014年8月，被告人花建亚谎称其家中经营的江阴市永强电气有限公司需要增资、借用流动资金、自己有渠道可将承兑汇票全额贴息、自己认识的化工厂老板娘黄某2需要资金周转等，采用明借实骗的手段，骗得被害人倪某人民币337万元。
3.被告人花建亚于2014年8月27日，在明知自己没有偿还能力的情况下，以银行承兑汇票贴现为名，在江阴市贯庄钢材市场1005室江阴沿江国际贸易有限公司办公室内，采用明借实骗的手段，骗得被害人周某的十张共计100万元银行承兑汇票，并于当日将其中八张共计80万元的银行承兑汇票用于归还自己之前的欠款人孟某，将其中二张共计20万元的银行承兑汇票用于归还自己之前的欠款人倪某。
检察机关就上述指控提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人花建亚以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人花建亚对公诉机关指控的第三笔犯罪事实无异议。但其辩称：1、其与孟某是做承兑汇票贴现生意的合作关系，并不存在诈骗，其农行卡的网银U盾一直由黄某1、黄某2控制。2、其与倪某之间存在贴现往来，但不存在诈骗。3、其有自首情节。
辩护人祝梅红当庭提出：1、被告人花建亚与孟某是做承兑汇票贴现生意的合作关系，合作的人员有孟某、花建亚、黄某1、黄某2，同时黄某1、黄某2系孟某及花建亚公司的会计，花建亚的农行卡的网银U盾一直由黄某1、黄某2控制。关于起诉书指控的花建亚是以高额贴息或者全额贴现为诱饵这一事实，没有证据证明花建亚对黄某1、黄某2及孟某说过自己有渠道可以高额贴息或者全额贴现。2、倪某与花建亚之间存在承兑贴现业务往来，但起诉指控花建亚虚构事实，骗取倪某人民币337万元，没有相应证据证明。即使花建亚与倪某之间存在债权债务往来，也属民事纠纷，不应认定为诈骗。3、因为周某与花建亚商定将花建亚的路虎汽车抵押给周某，虽然汽车是在2016年以人民币55.6万元过户，但汽车自2014年8月底一直在周某的控制下，所以指控的第三笔犯罪金额应为人民币42万元。4、被告人花建亚系自首，已退清赃款并取得被害人周某谅解。
经审理查明：
被告人花建亚因孟某向其追讨资金，在明知自己没有偿还能力的情况下，于2014年8月27日上午，到江阴市贯庄钢材市场1005室江阴沿江国际贸易有限公司办公室内，以拿银行承兑汇票到企业去贴现为名，骗得被害人周某的10张共计人民币100万元银行承兑汇票，双方约定被告人花建亚应于当日将贴现款人民币97.6万元交付给周某。后被告人花建亚并未将银行承兑汇票拿到企业贴现，而是将其中8张共计人民币80万元的银行承兑汇票交给孟某，将其中2张共计人民币20万元的银行承兑汇票交给倪某。
2014年8月28日，被告人花建亚到被害人周某所在公司向周某说明人民币100万元承兑汇票并未去贴现而是给了孟某等人，在明知被害人周某报警的情况下仍留在现场等候处理，归案后如实供述了上述犯罪事实。
案发后及在本案审理过程中，被告人花建亚已退赔被害人周某人民币97.6万元（其中人民币20万元，以路虎牌汽车、劳力士手表、照相机、手机等物折抵人民币77.6万元），并取得谅解。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、十张承兑汇票复印件，证明2014年8月27日花建亚从周某处拿到十张共计人民币100万元银行承兑汇票。
2、承兑汇票往来清单、流水账、承兑汇票复印件，证明：周某与花建亚自2013年至案发承兑汇票往来情况。
3、收条、谅解书，证明被告人花建亚已经还清周某人民币97.6万元，并取得周某谅解。
4、被害人周某的陈述笔录，证明其被被告人花建亚诈骗人民币100万元承兑汇票的经过、被告人花建亚的归案情况及退赔情况。
5、刑事案件侦破经过，证明本案的案发、侦破经过。
6、常住人口信息，证明被告人花建亚的身份情况。
7、被告人花建亚的供述。
关于起诉指控的第一笔犯罪事实，经查，被告人花建亚通过黄某1（系花建亚所在公司的兼职会计、孟某所在公司的全职会计）认识孟某后，参与到黄某1与孟某合伙的承兑汇票贴现生意中。2014年3月，黄某1退出与花建亚、孟某合伙的承兑汇票贴现生意后，由黄某2接手黄某1的会计工作，并参与花建亚、孟某合伙的承兑汇票贴现生意。花建亚农行卡的网银U盾先后由黄某1、黄某2控制。上述事实有证人孟某、黄某1、黄某2的证言等证据予以证明。但指控被告人花建亚曾对黄某1、黄某2、孟某谎称自己有渠道能全额贴现，以此来骗取孟某人民币753万元，公诉机关提供的现有证据尚不足以证明该指控。故对起诉指控的第一笔犯罪事实不予采纳。对被告人花建亚及辩护人就该笔指控提出的相关辩解及辩护意见予以采纳。
关于起诉指控的第二笔犯罪事实，经查，被告人花建亚与倪某之间存在银行承兑汇票贴现业务往来，但现有证据不能证明被告人花建亚谎称其家中经营的江阴市永强电气有限公司需要增资等理由，采用明借实骗的手段，骗得倪某人民币337万元。故对起诉指控的第二笔犯罪事实不予采纳。对被告人花建亚及辩护人就该笔指控提出的相关辩解及辩护意见予以采纳。
关于辩护人提出的“因为周某与花建亚商定将花建亚的路虎汽车抵押给周某，虽然汽车是在2016年以人民币55.6万元过户，但汽车自2014年8月底一直在周某的控制下，所以指控的第三笔犯罪金额应为人民币42万元”的辩护意见，经查，在案发前，被害人周某与被告人花建亚并没有就汽车折抵价值达成一致意见，且该汽车尚有贷款未还清、亦未与周某办理过户手续。故对此辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人花建亚以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为确已构成诈骗罪。被告人花建亚的归案情形符合自首的法律规定，当庭自愿认罪，已退赔被害人全部经济损失并取得谅解，依法予以减轻处罚。公诉机关指控被告人花建亚犯诈骗罪的第三笔犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳，对指控的第一、二笔犯罪事实不予采纳。辩护人提出的“被告人花建亚系自首，已退清赃款并取得被害人谅解”的辩护意见，经查，符合案情事实和法律规定，予以采纳。据此,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
被告人花建亚犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力之日起10日内一次性缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 ＸＸ星
审 判 员 蒋正光
人民陪审员 姚耀芬
二〇一七年八月四日
书 记 员 黄雨婷
书 记 员 陈 梦
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
(一)自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
(二)如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。