上海市静安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）沪0106刑初429号
公诉机关上海市静安区人民检察院。
被告人陈某某，男，1992年2月14日出生，汉族，户籍本市徐汇区，住本市徐汇区。
辩护人辛本华，北京盈科(上海)律师事务所律师。
上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉[2018]26号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年4月28日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员孙某、金1出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人辛本华到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市静安区人民检察院指控，2012年7月至案发，国太集团通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。
2015年10月，被告人陈某某进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司43部高级客户经理。被告人陈某某任职期间，通过亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人陈某某吸收公众资金共计5,650,620元，未兑付本金共计2,034,043.82元。
2017年2月23日，被告人陈某某主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实,并主动退赔150,000元。
为证明上述指控，公诉人在法庭上讯问了被告人陈某某，出示了上海市公安局静安分局出具和收集的中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、银行账户交易明细、案发经过、扣押决定书、扣押清单、户籍资料、上海公信会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》、宣读了证人金2等人证言、被告人陈某某的供述，检察机关据此认为，被告人陈某某行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。被告人陈某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陈某某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻或减轻处罚。被告人陈某某主动退赔赃款，弥补了投资者的部分经济损失，可酌情从轻处罚。
被告人陈某某对指控的犯罪事实和罪名没有异议。
其辩护人认为，被告人陈某某吸收资金的对象除邻居外均是被告人的亲友，系特定人员，不应计入非吸金额；同时司法鉴定意见书中对被告人的非吸金额有重复计算，要求予以剔除。被告人有自首、从犯和退赔情节，要求免予刑事处罚。
经审理查明，2012年7月至案发，国太集团通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。
2015年10月，被告人陈某某进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司43部高级客户经理。被告人陈某某任职期间，通过亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人陈某某吸收公众资金共计5,650,620元，未兑付本金共计2,034,043.82元。
2017年2月23日，被告人陈某某主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实,在庭审中又主动退赔50,000元。
上述事实有下列证据予以证实：
1、投资人金2等人的证言、中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、银行交易明细等，证实被告人陈某某在国太集团下属中晋资产公司任职期间，通过亲友介绍、口口相传等方式对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺集资参与人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关的理财协议，集资参与人通过银行转账等方式购买上述理财产品，后部分集资参与人的本息未能兑付的事实和金额。
2、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实被告人陈某某吸收公众资金的金额。
3、案发经过，证实被告人的到案经过。
4、扣押决定书及扣押清单，证实被告人陈某某的退赃情况。
5、户籍资料，证实被告人基本情况。
上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。
本院认为，被告人陈某某作为国太集团下属中晋资产公司的其他责任人员、违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某某的辩护人认为被告人吸收资金的对象均是特定人员，应当予以剔除的主张，因本案系单位犯罪，中晋公司采取公开宣传的方式向不特定社会公众兜售理财产品，被告人陈某某作为公司其他责任人员，其亲友仍然应认定为不特定公众。由于其辩护人的该主张不符合法律规定，本院不予采纳。至于其辩护人主张的金额重复计算问题，实际上是集资参与人资金到期后又投资的行为，对被告人而言又是一轮非吸行为的开始，按照规定应当予以累计计算。
被告人陈某某任职中晋资产公司静安分公司43部高级客户经理，在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陈某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人陈某某主动退赔钱款，减少了集资参与人的损失，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人陈某某有自首、从犯、退赔情节，可依法减轻处罚并适用缓刑。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金二万元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)
二、在案退缴的违法所得分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的其他财产等变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
被告人陈某某今后应当遵守法律、法规，在缓刑考验期间服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴国强
审 判 员 杨 柏
人民陪审员 慎 颖
二〇一八年五月九日
书 记 员 穆芮君
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。