湖南省郴州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘10刑终107号
原公诉机关湖南省资兴市人民检察院。
上诉人（原审被告人）唐淑星，男，1977年1月11日出生于湖南省安仁县，汉族，中专文化，个体户，户籍地湖南省安仁县，租住湖南省郴州市北湖区。2015年11月12日，因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年11月17日被取保候审，2016年5月18日由资兴市人民检察院决定取保候审。同年12月2日继续取保候审。2017年2月23日被逮捕，现羁押于资兴市看守所。
辩护人颜晓华，湖南尚友律师事务所律师。
湖南省资兴市人民法院审理湖南省资兴市人民检察院指控原审被告人唐淑星犯信用卡诈骗罪一案，于二○一七年二月二十三日作出（2016）湘1081刑初234号刑事判决。原审被告人唐淑星不服，向本院提出上诉。2017年3月21日，湖南省资兴市人民法院将本案全部案卷材料移送本院，本院于同日立案后，依法组成合议庭，经过阅卷，审查相关上诉材料，讯问上诉人唐淑星，认为本案事实清楚，不属于必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。本案现已审理终结，审理时间37日。
原判认定：被告人唐淑星于2011年注册成立了郴州远航装饰公司，2013年9月与他人合伙开办了郴州亨通模具科技有限公司。因经营不善，两家公司自成立以来均处于连续亏损的状态。2013年12月18日、2014年2月7日和2014年3月4日被告人唐淑星分别在被害单位中国农业银行资兴市支行申办了三张金穗信用卡，卡号分别为：62×××29、62×××93、62×××58。其中尾号为2158的信用卡（即汽车分期卡）系被告人唐淑星为套取资金出具虚假的购车发票等资料办理的。之后，被告人唐淑星于2013年12月24日使用尾号为6829、授信额度为15万元信用卡进行透支，至2014年10月11日止，共透支本金144,823.8元，再未归还；2014年9月16日使用尾号为4093、授信额度为4万元的信用卡透支39,564.54元，一直未归还；2014年3月12日使用尾号为2158、授信额度为23万元的信用卡透支227,200元，至同年12月5日止，尚欠本金173,239.28元，再未归还。2015年6月4日，被害单位向公安机关报案。截至案发时，被告人唐淑星明知没有还款能力而利用上述三张信用卡大量透支人民币共计357,627.62元，经发卡银行多次催收后超过三个月未予归还。
另查明，2015年11月12日，被告人唐淑星主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。案发后被告人唐淑星归还了上述三张信用卡透支的全部本金，利息和滞纳金尚未还清。被告人唐淑星在归还尾号为2158的信用卡本息期间，被害单位出具了一份谅解书，请求对被告人唐淑星从轻处罚。
原判认定上述事实的证据有，受案登记表、报警案件登记表、到案说明、缴款书、户籍资料、领条、谅解书、唐淑星办理信用卡的相关资料；尾号为6829、4093、2158银行卡的银行流水及银行催收明细；证人曹某、李某1、李某2等的证言；被害单位中国农业银行资兴市支行工作人员罗某的陈述；辨认笔录、提取笔录；被告人唐淑星的供述等。
原判认为，被告人唐淑星以非法占有为目的，违反信用卡管理规定，恶意透支人民币357,627.62元，数额巨大，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍拒不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。案发后，被告人唐淑星主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。案发后，被告人唐淑星已归还信用卡透支的本金，并取得了被害单位的谅解，可酌情从轻处罚。湖南省资兴市人民法院作出判决：被告人唐淑星犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。
上诉人唐淑星提出，其在本案中有自首情节，取得了被害单位的谅解，请求二审法院对其宣告缓刑。辩护人颜晓华提出，唐淑星犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪危险，请二审法院对其宣告缓刑。
经审理查明，本院查明的事实与原审判决认定的事实一致。湖南省资兴市人民法院在判决书中列举了认定本案事实的证据，所列举的证据已在一审开庭时当庭宣读、出示并质证。上诉人唐淑星在二审期间没有提出新的证据，本院对原审判决书所认定的事实和列举的证据予以确认。
另查明，在二审审理期间，本院委托湖南省郴州市北湖区司法局对唐淑星进行社区矫正调查评估认为，唐淑星平时为人较好，无其他不良习惯，建议对其适用社区矫正。
本院认为，上诉人唐淑星以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支信用卡357,627.62元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。案发后，唐淑星主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首。可以从轻或者减轻处罚。关于唐淑星及其辩护人提出“唐淑星有自首情节，取得了被害单位的谅解，有悔罪表现”等辩解、辩护意见。经查属实，本院予以采纳。鉴于唐淑星有自首情节，且案发后归还了全部信用卡透支本金，取得了被害单位的谅解，有悔罪表现，没有再犯罪危险，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，本院决定对唐淑星适用缓刑。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项之规定，判决如下：
一、维持湖南省资兴市人民法院（2016）湘1081刑初234号刑事判决中关于被告人唐淑星的定罪部分判决；
二、撤销湖南省资兴市人民法院（2016）湘1081刑初234号刑事判决中关于被告人唐淑星的量刑部分判决；
三、上诉人（原审被告人）唐淑星犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。）
本判决为终审判决。
审 判 长 张 波
审 判 员 眭 勇
审 判 员 段贤礼
二〇一七年四月二十八日
法官助理 唐俊宇
书 记 员 刘虹希
附本案法律条文:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。