山西省交城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋1122刑初163号
公诉机关交城县人民检察院。
被告人李建斌，男，汉族，山西省吕梁市交城县人。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月10日被交城县公安局刑事拘留，2017年6月22日被依法逮捕。现羁押于交城县看守所。
交城县人民检察院以交检刑刑诉（2017）43号起诉书指控被告人李建斌犯诈骗罪，于2017年11月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。交城县人民检察院指派检察员赵恒强、书记员张谊出庭支持公诉，被害人闫某1及其委托诉讼代理人张志宾、被告人李建斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
交城县人民检察院指控，2016年12月份以来，被告人李建斌以有急事和给付高利息为由骗取闫某1的信任，将闫某1的山西省农村信用社活期存折和密码骗取，多次从账号分别为55410301010000XXXXXXX，554113010100000xxxxx；5541220101000010XXXXXX三本存折取款用于赌博，共计骗取闫某1人民币131997元。在此期间，李建斌为增加闫某1对其的信任，告诉闫某1把存折里的钱存到建设银行可以得到高的利息，还冒用交城县建设银行行长（王某1）的名义给闫某1打两份总计十五万元的借条。其将所骗取的131997元全部在清徐县凤义街上玩打鱼机（赌博）输了。
对指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人李建斌以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人财物，且数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李建斌到案后如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，请求依法判处，并建议判处被告人李建斌三年六个月至五年有期徒刑，并处罚金。
被告人李建斌对起诉书指控的犯罪事实及公诉机关提供的证据均无异议。
经审理查明，2016年12月份以来，被告人李建斌以有急事和给付高利息为由骗取闫某1的信任，将闫某1的山西省农村信用社活期存折和密码骗取，多次从账号分别为55410301010000XXXXXXX；554113010100000xxxxx；5541220101000010XXXXXX三本存折取款用于赌博，共计骗取闫某1人民币131997元。在此期间，李建斌为增加闫某1对其的信任，告诉闫某1把存折里的钱存到建设银行可以得到高的利息，还冒用交城县建设银行行长（王某1）的名义给闫某1打两份总计十五万元的借条。其将所骗取的131997元全部在清徐县凤义街上玩打鱼机（赌博）输了。
上述事实，有公诉机关当庭提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。
1、常住人口信息，证明被告人李建斌和被害人闫某1的基本情况。
2、到案经过，证明水峪贯派出所民警张永富和张国亮于2017年6月10日在交城县人民医院东发现网上在逃人员李建斌并将其抓获；
3、报案材料，证明被害人闫某1于2017年4月2日举报李建斌诈骗他十五多万元。
4、扣押物品清单活期存折三本、银行交易记录，证明了被害人闫某1三本存折的流水及取款地点。山西交城农村商业银行新开路储蓄所提供的闫某1账号554113010100000xxxxx的存折流水；山西交城农村商业银行城中储蓄所提供的闫某1账号5541220100001089424的存折流水；山西交城农村商业银行股份有限公司营业部提供的闫某1账户55410301010000XXXXXXX银行流水；并证明对上述存折账本进行了扣押保管。
5、收条两张，证明被告人伪造的内容为王某1共收到闫某1人民币十五万元整的收条。
6、借条，证明2017年9月20日由闫某1提供的三张借条，证明2016年9月19日李某2向闫某1借款1000元整；2016年10月15日李某2向闫某1借款3000元整；2016年10月16日李某2向闫某1借款1700元整。
7、辨认笔录，证明由被害人闫某1于2017年4月12日从12组不同男性正面免冠照片中辨认出被告人李建斌。
8、证人李某1的证言，证明他是2016年12月份担任是交城县建设银行沙河支行的行长，他的前任行长叫闫某2，他们银行没有一个叫王某1的行长，员工也没有一个叫王某1的。
9、被害人闫某1的陈述，证明他是交城县奈林村人，今年63岁，2016年秋天开始至2016年腊月，他村的李建斌以有急事为由陆续向他借了五千二百元，2017年过了正月的一天，他村的李建斌来了他家，问他说存不存钱的了，他说存的了，并且当时他还将他在村里信用社存了钱的折子拿出来让李建斌看了，李建斌看了之后就和他说把钱存到村里信用社给的利息少，要是把钱存到交城县城信用社的话，利息就多了，当时他就相信李建斌的话了，他就和李建斌说把村里的信用社的钱取出些来，让李建斌去存，李建斌说行了。当天他就从村信用社取出来一些钱，具体多少记不清了，他就和李建斌相跟上去了交城县城的一个农村信用社，李建斌就拿上他取出来的钱以他的名义在这个信用社存了，但是当时存了钱的存折李建斌没有给他，李建斌拿了，当时李建斌告他说存了钱的存折是要在建设银行保管了。后来他又陆续将剩下的十五万元钱取了出来，李建斌又带上他去了交城县城的两、三个农村信用社以他的名义（当时他看过存了钱的存折，上面写着闫某1的名字了）存了钱，存了钱的存折都是李建斌拿的了。李建斌给了他两份署名是王某1给打的借条，告诉他说王某1是交城建设银行的行长，两张借条分别是2017年3月23日和2017年3月30日给的。
10、被告人李建斌的供述与辩解，证明他一共分九次向同村的邻居闫某1骗取金额九万三千元，因为还不起闫某1利息，用王某1的名义先给闫某1写了个借条，并复印下将复印件给了闫某1，并向闫某1承诺说等王某1还了他钱，就给闫某1。他把借来的钱都在清徐县凤仪街汇川白金游戏厅玩捕鱼游戏机都输掉了。从2017年1月份至今分五次骗同村的邻居闫某1的九万三千元，加上利息就是15万元，第一次是2017年1月的一天拿的闫某1的存折在清徐信用社取了两万元，说是有人借两万元，一个月给闫某1五千元的利息，这次的利息就是从这两万元里面给的；第二次是2017年2、3月的一天拿的闫某1的存折在清徐信用社取了一万七千元，也是说有个人借的，一个月给他一万元的利息，这次的利息就是从这一万七千元里面给的；第三次是2017年2、3月的一天拿的闫某1的存折在交城信用社取了三万元，也是说是有人借的，一个月给他一万元的利息；第四次是2017年4月的一天拿的闫某1的存折在交城信用社取了一万多元，说是有个人（是他编造的）借的，一个月给他五千元的利息；第五次是2017年4月的一天拿的闫某1的存折在交城信用社取了两万两千元，说是有个人（是他编造的）借的，一个月给他五万元的利息，这次所说的利息是连第四次的一起算的。因为闫某1相信他，他经常请闫某1吃饭、喝酒、买药，他要是对闫某1好的话就能借闫某1的钱，就能骗上钱花了，每次都是他自己拿的闫某1的存折去取钱。他告诉闫某1借钱的这个人是做生意赔钱了，借上钱是周转用的。刚开始借钱的时候还给打的借条了，其中有两份借条是他用建行行长王某1的名义写的，实际都是他伪造打印的，因为每次都能把利息给了闫某1，后来相信他了就不用他给借条。骗钱的意图就是没有钱花，骗上的钱都在清徐街上玩打鱼机赌博输了。他实际诈骗了闫某1十一万左右，他给闫某1以王某1的名义打过两张欠条，一张为10万元（本金），一张为5万元（利息）。他一共拿过闫某1的三张存折，第一张存折是今年过了年向闫某1拿的，剩下的两张是分两次拿的，具体时间他不记得了。这些存折从他拿上之后就一直在他家放的，没有给过闫某1。三张借条上的李某2是他写的，因为他的小名叫斌儿，他打借条的时候问过闫某1写李建斌还是小名，闫某1说都是邻居，想写什么就写什么，所以他就写了李某2。他向闫某1诈骗的钱都是从存折上取得现金。
上列证据合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人李建斌以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人财物，且数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪成立，罪名及量刑建议适当，本院予以支持。被告人李建斌到案后如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚。被告人李建斌诈骗被害人闫某1违法所得131997元，应当退赔被害人闫某1。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李建斌犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金5000元。
二、被告人李建斌退赔被害人闫某1131997元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即李建斌的刑期自2017年6月10日起至2021年12月9日止。所处罚金，被告人李建斌应于本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。
审 判 长 王 盛
人民陪审员 岳治德
人民陪审员 苏吉寿
二〇一七年十二月十一日
书 记 员 成星仰