河北省枣强县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）枣刑初字第10号
公诉机关河北省枣强县人民检察院。
被告人张宁，无业。2014年7月3日因涉嫌犯诈骗罪被枣强县公安局刑事拘留，同年8月7日转逮捕。现押于枣强县看守所。
辩护人白华丽，河北合明律师事务所律师。
被告人谷玉兵，无业。2014年7月6日因涉嫌犯诈骗罪被枣强县公安局刑事拘留，同年8月7日转逮捕。现押于枣强县看守所。
被告人王志国，无业。2013年11月8日因涉嫌犯诈骗罪被枣强县公安局取保候审，2014年9月29日因涉嫌犯诈骗罪被枣强县公安局刑事拘留，同年10月27日转逮捕。现押于枣强县看守所。
辩护人王敬文、宋连志，河北事杰律师事务所律师。
河北省枣强县人民检察院以枣检公诉刑诉（2014）218号起诉书指控被告人张宁、王志国犯合同诈骗罪、诈骗罪，被告人谷玉兵犯合同诈骗罪，于2014年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并将量刑规范化纳入庭审程序，公开开庭审理了本案。河北省枣强县人民检察院指派检察员李恒章出庭支持公诉，被害人倪某、被告人张宁及其辩护人白华丽、被告人谷玉兵、被告人王志国及其辩护人王敬文、宋连志等均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控
一、被告人张宁、谷玉兵、王志国合同诈骗罪犯罪事实
2014年5月初，被告人张宁得知用假营业执照作抵押可从小额贷款公司贷款，便找到谷玉兵商议购买两套假的营业执照，谷玉兵表示同意。后谷玉兵从朋友处要来两份企业资质交给张宁，张宁以此为基础办理了两套假企业法人营业执照、组织机构代码证、国税地税完税证正副本，一套为河北鑫友玻璃钢有限公司，法定代表人为谷玉兵，一套为河北昌达玻璃钢有限公司，法定代表人为张宁。后二被告人找到被告人王志国，让其找熟人联系贷款，因张宁欠王志国钱，王志国为了早日收回借款便通过秦某联系到衡水尚金投资有限公司的倪某，向其申请贷款，倪某带人实地考察时，三名被告人又带领被害人到他人经营的玻璃钢车间去查看，被害人在向被告人再次核实情况时，被告人王志国编造谎言，骗取了被害人的信任，致使被害人与被告人张宁签订了80万元的借款合同，与被告人谷玉兵签订了担保合同，扣除利息及服务费，倪某共向张宁转款72万元，其中张宁得款44万元，谷玉兵得款15万元，王志国得款10万元，秦某得款3万元。
二、被告人张宁诈骗罪犯罪事实
2014年6月29日，被告人张宁欲从小额贷款公司贷款，得知须有车辆做抵押时，以借车为由将朋友王锐价值177500元帕萨特轿车骗走，后以该车做抵押，从李某丙处贷款8万元，扣除利息及费用，实际得款70300元。
三、被告人王志国诈骗罪犯罪事实
2005年，枣强县王均乡郑庄村的郑某曾向被害人杨某借款用于开农资门市，由于不能按时还款，郑某便同杨某商议由杨某出活动经费，让被告人王志国出面从枣强县农村信用社贷款，贷下来的款优先偿还杨某。王志国因有不良贷款记录无法贷下款来，但其为了达到骗取钱财的目的，在明知不能贷下款来的情况下仍谎称给枣强县农村信用社主任周某的好朋友、故城县民政所所长苏某3万元好处费就能办成贷款，又令其妻姐王俊华冒充苏某妻子，骗取杨某现金3万元。
综上，被告人张宁、王志国之行为已构成合同诈骗罪、诈骗罪，被告人谷玉兵之行为已构成合同诈骗罪，被告人张宁在投案后主动供述司法机关尚未掌握的合同诈骗犯罪事实，属自首，请依法判处。
被告人张宁对起诉书指控其犯合同诈骗罪及诈骗罪的罪名不持异议。其辩护人辩称：一、被告人张宁犯合同诈骗罪、诈骗罪的犯罪数额根据《最高人民法院审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第九条的规定，分别应认定为72万元及70300元；二、被告人张宁有自首情节，建议对其从轻或减轻处罚；三、被告人张宁从本案合同诈骗罪中所分得赃款44万元中的22万元及通过王志国共偿还了单某277000元，比实际借款14万元多偿还了137000元，对于多偿还部分应依法追缴；四、对于被告人张宁合同诈骗罪一案，被害人提供借款时未进行必要的调查，存在一定的过错，且张宁当庭认罪态度较好，建议对张宁从轻处罚，为其做罪轻辩护。
被告人谷玉兵对起诉书指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实其辩称，合同诈骗数额其只知道40万元，其只对这40万元承担责任。
被告人王志国对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名及犯罪事实无异议，对起诉书指控其犯合同诈骗罪辩称只是给张宁、谷玉兵帮忙，并未参与合同诈骗，不构成合同诈骗罪，其所得赃款10万元，其中5万元是替张宁还单某的利息款，另5万元已退回。其辩护人辩称，一、对被告人王志国所犯诈骗罪，因其具有自首、退赃、取得被害人谅解等情节，建议对其从轻处罚、减轻处罚，为其做罪轻辩护；二、被告人王志国不构成合同诈骗罪，其主观上没有合同诈骗的犯罪故意，客观上也并未参与签订、履行借款合同的过程，且最终也并未从合同诈骗中分得赃款，三、依据《中华人民共和国合同法》第二百条的规定，对本案合同诈骗罪的涉案金额应认定为72万元。
经审理查明：
一、被告人张宁、谷玉兵、王志国合同诈骗事实
2014年5月初，被告人张宁得知用假营业执照作抵押可从小额贷款公司贷款，便找到谷玉兵商议购买两套假的营业执照，谷玉兵表示同意。后谷玉兵从朋友处要来两份企业资质交给张宁，张宁以此为基础办理了两套假企业法人营业执照、组织机构代码证、国税地税完税证正副本，一套为河北鑫友玻璃钢有限公司，法定代表人为谷玉兵，一套为河北昌达玻璃钢有限公司，法定代表人为张宁。后二被告人找到被告人王志国，让其找熟人联系贷款，因张宁欠王志国钱，王志国为了早日收回借款便通过秦某联系到衡水尚金投资有限公司的倪某，向其申请贷款，倪某带人实地考察时，三名被告人又带领被害人到他人经营的玻璃钢车间去查看，被害人在向被告人再次核实情况时，被告人王志国编造谎言，骗取了被害人的信任，致使被害人与被告人张宁签订了80万元的借款合同，与被告人谷玉兵签订了担保合同，扣除利息及服务费，倪某共向张宁转款72万元，其中张宁得款44万元，谷玉兵得款15万元，王志国得款10万元，秦某得款3万元。案发后，秦某已将3万元退回，被告人王志国家属主动将其所得10万元中的5万元退回。
审理过程中，被告人张宁之家属与被害人倪某就张宁所分得赃款退赔情况自愿达成协议，张宁所分得赃款44万元中的22万元，被害人倪某自愿放弃追究，剩余22万元，张宁亲属已给付5万元，另17万元分两次付清，被害人已出具收条及对张宁谅解书。被告人谷玉兵之父谷丙起与被害人倪某就谷玉兵所分得赃款退赔情况自愿达成协议，谷玉兵所分得赃款15万元中的2万元，被害人倪某自愿放弃追究，剩余13万元分三次付清，被害人倪某已为被告人谷玉兵出具了谅解书。
综上，倪某向张宁转款72万元，张宁、王志国已分别退还5万元、秦某已退还3万元，均已由被害人倪某领取；被害人倪某自愿放弃24万元，剩余35万元三被告人未退回。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：
证据一、被告人张宁在公安及检察机关的供述证实，我借单某14万元还不上，王志国催款过程中了解了我的经济状况，后王志国出主意让我买个营业执照、找个场地，他能找人贷钱。任振来说可以办套假手续。我说没有场地，王志国说让我们在门口挂个牌子和看门的说好就行。我找谷玉兵商量并承诺贷下款来平分后，我们伪造了河北昌达玻璃钢有限公司和河北鑫友玻璃钢有限公司的营业执照、税务登记证等手续，两个公司的法定代表人分别是我和谷玉兵。手续办完后，王志国给我们联系了秦姐，秦姐不知道营业执照是假的，后秦姐领尚金公司的人来枣强看场地，分别考察了我和谷玉兵各自找的李某乙和胡三的车间，事前王志国也给我打电话，说尚金公司来时让我们说话办事不能露馅，否则钱就贷不出来。次日早晨王志国先过来问我东西是否都准备好了，下午，倪总带人来胡三的车间签合同时，我、谷玉兵、秦姐都在场，王志国在隔壁房间等，我们把假的营业执照、组织代码证等手续复印了一份给倪总的办公人员，然后签订了80万元的贷款及担保合同，我和谷玉兵都签了名并按了手印，并加盖提前制作好的假印章。签完合同后倪总、秦姐和王志国一起走的。签完合同第二天，尚金公司扣除服务费和利息共8万元后往我农业银行账户、工商银行账户上分别转了55万元、17万元。我对谷玉兵说只贷下来40万并给了他15万，还了单某22万元的帐，给了秦姐和王志国好处费8万元，又给了王志国6.5万元，是还他替我还单某借款利息的钱，还了朱红生4万元的帐，剩下的钱我花了。贷的这80万元我和谷玉兵都没有能力偿还。我没让谷玉兵替我还过欠华子的钱。2014年4月24日的7万元的欠条是王志国逼我给他写的。
证据二、被告人谷玉兵在公安及检察机关的供述证实，2014年3月底，王志国到枣强来替单某找张宁要账时我们认识的。2014年4月份，张宁说买营业执照能贷款，我听后没说什么，三五天后，张宁和我用盛伟基业和宏润的两份资质在打印部套印了昌达公司和鑫友公司的相关证件，张宁还购买了伪造的两公司的营业执照、国税地税正副本、组织机构代码证等手续，并又去刻了公章和手厝。几天后，王志国领张宁和我找了秦姐，后尚金公司的人提出要看场地，次日早，王志国来枣强找张宁，后王志国又和张宁来胡三办公室找我，王志国问我营业执照等东西都拿着呢吗，又问我跟看门的、干活的都说好了吗，下午，尚金的人到了我找的胡三的办公室，并复印了我的鑫友玻璃钢有限公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证等手续，然后我作为担保人、张宁作为借款人在合同上分别签了字。盖章时没有印泥，王志国在隔壁房间拿来印泥说是提前准备的。鑫友公司并不存在，只有营业执照没有场地不能贷款。王志国没问我们找的公司场地是谁的，但他肯定知道不是我和张宁的。过了几天，张宁跟我说贷下来了40万，给了我15万，我用其中的13万替张宁还他欠石家庄华子的钱，因为这笔钱是我替他担保的，但张宁并不知道。
证据三、被告人王志国在公安及检察机关的供述证实，2013年底，张宁通过我在单某处贷了20万元，但张宁一直还不上，后张宁从尚金贷出80万后，才将单某的钱还上，把我替他还单某5万元的利息也还给了我。2014年5月初一天上午，张宁给我打电话说他有营业执照，让我帮他贷款，我就介绍给琴姐。5月底，秦姐让我盯紧张宁，签完合同后把好处费要过来。我联系张宁后，就到金宝岛西边的厂子里，14时许，秦姐和尚金公司几个人就来这个厂子跟张宁、谷玉兵签贷款合同，第二天下午，秦姐打电话说钱已打给张宁，让我给张宁要好处费，后张宁说给秦姐6万元、给我2万元好处费，还有我替张宁还的单某的5万元利息，后张宁从农业银行转给我13万元，我从中转给了秦姐3万元好处费，案发后我已将我得的5万元好处费退还。我对张宁、谷玉兵不太了解，他们是否经营玻璃钢厂我不清楚。
证据四、被害人倪某的陈述证实，2014年5月20日左右，秦某通过王志国得知枣强有个玻璃钢企业要贷款几十万元，有其他公司担保，我说要到公司考察，秦某和王志国说可以。5月23或24日上午，我带领尚金公司的三个工作人员开车和秦某一起到枣强考察，王志国先给我介绍的张宁，张宁指着车间和院里的存货说都是他的，看上去有实力，然后王志国和张宁领我们去了担保企业，看到院子里放的都是玻璃钢产品，王志国给我们介绍说老板叫谷玉兵，我让秦某找王志国核实谷玉兵情况是否属实，王志国确认是。后来到了办公室，谷玉兵拿出了河北鑫友玻璃钢有限公司的营业执照和税务登记证，公司法人是谷玉兵，张宁当时也在场，说想贷80万元，我们商量后就在谷玉兵的办公室里签订贷款合同，并让张宁和谷玉兵都出示了营业执照等手续原件，然后张宁作为借款人、谷玉兵作为担保人分别在贷款合同和担保合同上签字并加盖河北昌达公司和河北鑫友公司印章，合同签订日期是2014年5月25日。次日我让公司员工转给张宁72万元，加上一个月的利息16000元及尚金公司服务费64000元，一共是80万元。放款前，我和秦某再三给王志国打电话核实张宁公司经营情况，王志国都说没问题。
证据五、证人秦某的证言证实，我通过单某认识的王志国，2014年5月王志国打电话说他朋友张宁想贷款，我联系了倪总，倪总说要去看场地。2014年5月23日晨我和倪总去考察张宁和谷玉兵的公司，走前我分别联系了张宁和王志国，后王志国有事没去。我和倪总到了枣强后，先后看了张宁和谷玉兵的厂子。次日，我和倪总及尚金公司的人又去了枣强，去前，我又给张宁和王志国分别打了电话，告诉他们倪总今天去签合同。到后倪总在看完谷玉兵公司的手续后还不太放心，让我问王志国这车间是否是谷玉兵的，王志国说绝对是。然后在谷玉兵的办公室里签了合同。第二天倪总在向张宁发放贷款前又让我给王志国打电话核实张宁、谷玉兵的公司是不是他们自己的，王志国说绝对是，下午，倪总把钱打给张宁后，王志国给我打电话说给我3万元业务提成，当天他就把钱打给了我。张宁和谷玉兵所用的公司营业执照等手续我认为是真的，具体考察的公司是不是他们本人的，张宁和谷玉兵告诉我是。后来听倪总说他们提供的手续都是假的，我就把我的3万元服务费退给了倪总。
证据六、证人单某的证言证实，王志国曾找我借过款，后帮我介绍过借款业务，他从中赚取提成。2014年春节前，张宁借过我20万元现金，还不上后王志国主动提出帮我找张宁要账。2014年5月份，王志国说张宁把20万元借款及2万元利息都还上了，听说是在倪某处借的。当时张宁跟我借款我对他进行考察时，了解到张宁和玻璃钢业务无任何关系。王志国在帮我向张宁催款的过程中已成为好友，他对张宁的经济状况绝对了解，他也肯定知道张宁没有经营玻璃钢业务。王志国没有替张宁还过5万元欠款利息。王志国也认识谷玉兵，对他也了解，应该知道谷玉兵也没有经营玻璃钢业务。王志国帮我催收欠款，是因为借款人不能按期还款要付15%的违约金，王志国如果把欠款收回来，这15%的违约金就归他。
证据七、证人李某甲的证言证实，谷玉兵找我要过我们宏润公司的资质。
证据八、证人姜某的证言证实，2014年5月份的一天早晨，有两名男子拿着宏润和盛伟基业公司的资质到我的门市上让把资质上的公司名称、注册资金等内容改了一下，并让我打印一份。
证据九、证人李某乙的证言证实，张宁给我提过贷款公司要看车间的事，说在外面跑了点活，对方要看场地，但他来没来我不知道。
证据十、证人朱某的证言证实，2014年5月初，张宁借过我38000元，当月26日张宁连平时借我的钱共还了4万元。
证据十一、证人吴某的证言证实，2014年5月份的一天，有两个男子拿着公司营业执照来我刻章部刻了河北昌达玻璃钢有限公司和河北鑫友玻璃钢有限公司两枚印章。
证据十二、证人刘某在公安机关的证言证实，2014年6月下旬的一天我借过张宁190**元，现在我来退钱。
证据十三、证人胡某的证言证实，2014年4、5月份，谷玉兵说他谈了个活要用我的车间验厂，我同意了，后来他是否领贷款公司的人来过我不清楚。
证据十四、被告人张宁在中国工商银行股份有限公司衡水朝阳支行、中国农业银行股份有限公司衡水分行、中国银行股份有限公司衡水分行的账户、开户资料及2014年3月1日至2014年7月16日的交易流水、资金往来。
证据十五、被告人张宁和谷玉兵在衡水尚金投资咨询服务有限公司办理贷款的服务协议、借贷合同、担保合同、具结书、借款借据、收条等手续及公司给二人的汇款记录，证实法定代表人为张宁的河北昌达玻璃钢有限公司向贷款人倪某贷款80万元，贷款期限为2014年5月25日至2014年7月24日，贷款利率按月利率2%，首期利息于放款日扣除人民币16000元整，第二次利息于2014年6月24日支付人民币19000元，合同到期日即2014年7月24日还本金80万元整，并向衡水尚金投资咨询服务有限公司一次性缴纳委托服务费64000元；法定代表人为谷玉兵的河北鑫友玻璃钢有限公司作为该贷款的担保人；倪某收取首期利息16000元、衡水尚金投资咨询服务有限公司收取中介服务费64000元的收条，上述手续由被害人倪某、被告人张宁、谷玉兵签字捺印并加盖各自公司印章。
证据十六、枣强县公安局搜查证及搜查笔录、扣押清单，证实在被告人张宁、谷玉兵家中搜查出河北昌达玻璃钢有限公司及河北鑫友玻璃钢有限公司的企业法人营业执照、税务登记证及副本、组织机构代码证等手续并予以扣押。
证据十七、河北昌达玻璃钢有限公司及河北鑫友玻璃钢有限公司的企业法人营业执照、税务登记证及副本、组织机构代码证等手续照片及在谷玉兵家搜到的河北宏润玻璃钢有限公司及河北盛伟基业玻璃钢集团有限公司资质照片。
证据十八、枣强县工商局、枣强县质量技术监督局证明证实，经查询无河北昌达玻璃钢有限公司及河北鑫友玻璃钢有限公司的信息。
证据十九、枣强县地税局、枣强县国家税务局证明证实，河北昌达玻璃钢有限公司及河北鑫友玻璃钢有限公司登记的纳税人识别号分别应为河北宏润玻璃钢有限公司及河北盛伟基业玻璃钢集团有限公司。
证据二十、枣强县公安局扣押物品、文件清单及发还物品、文件清单，证实扣押王志国人民币5万元并发还给被害人倪某。
证据二十一、被告人张宁近亲属与被害人倪某就张宁所分得赃款44万元达成的还款协议、被害人出具的收条及被害人倪某为被告人张宁出具的谅解书。
证据二十二、被告人谷玉兵之父谷丙起与被害人倪某就谷丙起所分得赃款15万元达成的还款协议、被告人倪某为被告人谷玉兵出具的谅解书。
被告人张宁对以上证据无异议，其辩护人对单某的证言有异议，认为张宁向单某借款本金应为14万元，其向尚金公司缴纳的服务费及利息应从诈骗数额中扣除。被告人谷玉兵对张宁供述中第一次接待秦某及尚金公司人员二人均在场的供述有异议，称第一次自己并未在场，对其他证据无异议。被告人王志国对张宁、谷玉兵的供述有异议，称并未让他们教好门卫说谎，对单某的供述有异议。其辩护人对张宁、谷玉兵的供述有异议，称其供述内容前后矛盾，不能作为王志国有罪的证据。
二、被告人张宁诈骗事实
2014年6月29日，被告人张宁欲从小额贷款公司贷款，得知须有车辆做抵押时，以借车为由将朋友王锐价值177500元帕萨特轿车开走，后以该车做抵押，从李某丙处贷款8万元，扣除利息及费用，实际得款70300元。案发后，被告人张宁之父已将王锐的帕萨特轿车及李某丙贷款归还，王锐及李某丙均为被告人张宁出具了谅解书。
针对上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：
证据一、被告人张宁在公安及检察机关的供述证实，2014年6月20日，我在我朋友王锐不知情的情况下借用他的帕萨特轿车在李某丙处贷了八万元钱，李某丙给我利息时扣除了利息，案发后我将在李某丙处贷的钱还有王锐的车都还给他们了。
证据二、王锐的陈述证实，2014年6月，张宁把我的车借走抵押给衡水一个人，并在那儿借了8万元钱。
证据三、证人仉伟的证言证实，我跟我表弟王锐一起扭送张宁来刑侦队是因为张宁骗我表弟王锐的车抵押借款了。
证据四、证人李某丙的证言证实，张宁用一辆黑色帕萨特轿车作抵押在我这借了8万元钱，扣除利息和服务费，我给他转了70300元。
证据五、被告人张宁向李某丙借款8万元的借条复印件一张。
证据六、冀T×××××帕萨特轿车的注册登记机动车信息。
证据七、证人李某丁证言及张宁与李某丁签订的租车协议证实，2014年6月23日张宁在衡水德美二手车租赁黑色帕萨特轿车一辆，五六天后，张宁父亲就把车还了。
证据八、枣强县物价局价格认证中心枣价认（刑）字（2014）第067号价格鉴定结论书证实，张宁所借王锐冀T×××××黑色帕萨特轿车价值人民币177500元。
证据九、被告人张宁之父张恒龙与王锐、李某丙达成的调解书及王锐、李某丙分别对张宁出具的谅解书，证实张宁父亲已退还王锐冀T×××××黑色帕萨特轿车及李某丙借款，王锐、李某丙表示对张宁之行为予以谅解。
三、被告人王志国诈骗事实：
2005年，枣强县王均乡郑庄村的郑某曾向被害人杨某借款用于开农资门市，由于不能按时还款，郑某便同杨某商议由杨某出活动经费，让被告人王志国出面从枣强县农村信用社贷款，贷下来的款优先偿还杨某。王志国因有不良贷款记录无法贷下款来，但其为了达到骗取钱财的目的，在明知不能贷下款来的情况下仍谎称给枣强县农村信用社主任周某的好朋友、故城县民政所所长苏某三万元好处费就能办成贷款，又令其妻姐王俊华冒充苏某妻子，骗取杨某现金三万元。案发后，被告人王志国已将三万元现金退还杨某，并取得了杨某的谅解。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：
证据一、被告人王志国在公安及检察机关的供述证实，2011年，我通过连襟黄某联系孙某和苏某，再由他们联系枣强县农村信用合作社主任周某，后都因我在银行有不良贷款记录没办成。后在明知不能贷下款来的情况下让杨某拿钱跟我和妻子一起打车来到故城镇第八村，并让杨某把3万元钱交给由我姨子王俊华冒充的苏某妻子，后来王俊华把钱给了我，被我挥霍了。
证据二、被害人杨某的陈述证实，其被王志国骗走3万元的过程，并证实2013年11月9日，王志国的家属归还了3万元钱，我谅解了王志国。
证据三，证人郑某的证言证实，王志国说他能贷款，让我和妻子当担保人、让杨某出活动经费，后因我让王志国给我打欠条他不同意，贷款的事没说成。
证据四、证人王某的证言证实，2011年的一天晚上，跟王志国、还有一个老头打车去过我姐姐家，他们在路上谈论贷款的事，他们下车后我没下车，不知道他们做什么去了。
证据五、证人孙某的证言证实，黄某让我帮他亲戚王志国联系过周某办贷款的事，后因王志国有不良贷款记录没办成。
证据六、证人周某的证言证实，我们村书记孙某领着第八村书记黄某及他连襟王志国来找过我帮王志国办贷款的事，后因王志国有不良贷款记录没办成。
证据七、证人黄某的证言证实，为王志国联系贷款的事找过信用社主任周某。
证据八、证人苏某的证言证实，黄某为他连襟王志国贷款的事托我找过周某，后因王志国有不良贷款记录没办成。王志国也没有将钱交给我或家人再去找周某。
在本案审理过程中，被告人张宁的辩护人向本院提交银行卡号码为62×××49的客户交易查询单一份，内容显示2014年1月27日单某转给张宁人民币14万元，其辩护人主张该交易显示张宁向单某借款14万元，而后张宁向单某归还本金及利息22万元，其利息远高出国家法律规定，对高出部分应予以追缴。被告人王志国的辩护人向本院提交2014年4月24日张宁向王志国出具的借款7万元的借条复印件一张，其主张张宁曾向王志国借款人民币7万元。上述证据经当庭质证，公诉人对银行卡客户交易查询单的真实性不持异议，但认为与本案不具有关联性，公诉人对张宁向王志国出具借条认为与本案不具有关联性，张宁的辩护人认为该借条不具有关联性与真实性。被告人王志国的辩护人主张2013年10月8日公安机关对被害人王志国的讯问笔录，证实被告人王志国系自首，公诉人认为无公安机关出具的到案经过或到案证明，不予认可。
本院认为，被告人张宁、谷玉兵以非法占有为目的，在签订合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人王志国为达到让张宁偿还债务之目的，主观上明知二被告人对被害人存在欺骗、隐瞒行为，客观上仍在合同签订过程中予以帮助，致被害人受骗，其行为亦构成合同诈骗罪；被告人张宁以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额巨大的公私财物，其行为已构成诈骗罪；被告人王志国以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人王志国及其辩护人所提出的其不构成合同诈骗罪的辩解和辩护意见，与查明的事实不符，且无证据支持，不予采纳。被告人张宁在其涉嫌犯诈骗罪到案后、公安机关未掌握相关线索的情况下主动、如实供述其所犯合同诈骗罪的犯罪事实，属自首，可从轻处罚。本案合同诈骗罪中的诈骗数额，借款合同中虽系明为80万元，但其中利息及服务费8万元被害人向被告人转款时已先行扣除，被告人亦未对该8万元实际占有并支配，故诈骗数额应认定为72万元。被告人张宁之辩护人所辩其多偿还单某贷款利息应予追缴之理由，因其主张借款本金14万元与单某主张借款本金20万元不符，且并未对借款本金及利息数额提供相关证据，对其追缴主张不予支持。被告人张宁、谷玉兵合同诈骗所得赃款已与被害人就退赃情况达成协议，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人谷玉兵所辩其仅对合同诈骗数额中的40万元承担责任之主张，与其所签订的担保合同之担保数额不符，不予采纳。对被告人王志国所提出的未退还的5万元系替张宁偿还单某借款利息的辩解，与在案证据中单某的证言相悖，且未提供相关证据，故该5万元应认定为被告人张宁合同诈骗所得赃款，依法追缴。被告人王志国之辩护人所辩其诈骗罪具有自首之情节，与查明的事实不符，不予认定。被告人张宁、被告人王志国所犯诈骗罪中的诈骗所得均在案发后退还被害人，并取得被害人的谅解，均可酌情从轻处罚。被告人王志国案发后主动退缴赃款5万元，可酌情从轻处罚。被告人谷玉兵当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人王志国辩护人所提张宁向王志国借款7万元并出具借条，与本案并无关联性，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第二款之规定，判决如下：
一、被告人张宁犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元，两罪并罚，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币一万八千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月3日起至2020年4月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）
二、被告人谷玉兵犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月6日起至2018年7月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）
三、被告人王志国犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一千元，两罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币一万六千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自即自2014年9月29日起至2018年12月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）
四、被告人张宁、谷玉兵、王志国于判决生效后十日内退赔被害人倪志庄人民币三十五万元，三被告人互负连带责任；
五、将被告人张宁、谷玉兵伪造的河北鑫友玻璃钢有限公司及河北昌达玻璃钢有限公司的营业执照、组织机构代码证等证件予以销毁。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 徐永起
审判员 王 宁
审判员 吴世德
二〇一五年三月十七日
书记员 董 晓