河北省迁西县人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2018）冀0227刑初26号
公诉机关河北省迁西县人民检察院。
被告人王艳光，男，1957年1月22日出生于河北省迁西县，公民身份号码：×××，汉族，高中文化，群众，农民，住河北省迁西县。因本案于2017年5月19日被迁西县公安局取保候审，2018年1月24日被本院取保候审。
被告人周玉平，男，1973年2月20日出生于河北省迁西县，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，群众，农民，住河北省迁西县，现租住原迁西县。因本案于2017年6月16日被迁西县公安局取保候审，2018年1月24日被本院取保候审。
诉讼代表人马付喜，男，1956年12月13日出生，汉族，干部，住河北省迁西县，现住迁西县。
诉讼代表人李某1，男，1958年1月10日出生，汉族，农民，住河北省迁西县。
委托诉讼代理人杨文春，河北奔驰律师事务所律师。
河北省迁西县人民检察院以迁西县院公诉刑诉[2017]202号起诉书指控被告人王艳光犯非法吸收公众存款罪、周玉平犯集资诈骗罪，于2017年11月17日向本院提起公诉。因需要补充相关证据，经公安机关两次补充侦查，于2018年3月10日补充侦查完毕。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。迁西县人民检察院指派检察员张建茹出庭支持公诉，被告人王艳光、周玉平、诉讼代表人马付喜、李某1、委托诉讼代理人杨文春到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人王艳光、王艳军、赵志（二人已诉）与他人合伙投资入股，于2012年12月份开始筹建众鑫苗木协会，并设立临时办公地点，按照程序向有关机关提交相应资料，2013年4月招募曹红艳（已诉）为协会会计，于2013年11月4日正式成立众鑫苗木协会，协会由王艳军任法定代表人，由王艳军、赵志及被告人王艳光负责协会日常运转。2013年5月至2014年10月期间，被告人王艳光及王艳军、赵志以口耳相传方式、以高息为诱饵，由曹红艳负责开具现金收据、登记存款信息、填写存款合同，先后向集资参与人韩某、李某1、李某2、候某（以侯长军、田小平、田保盈三个名义）、高某、张玉浩、王营、田玉芬、巫英敏、王亭君、张玉超、宋连柱、张淑英、张婧媛、李艳玉、田小云等18人非法吸收公众存款377万元（其中韩某、李某1、李某2、候某、高某、张玉浩、王营、田玉芬、巫英敏、王亭君、张玉超、宋连柱、张淑英等13人报案，涉及款项356万元）。将所得集资款用于支付本金、利息及购置办公用品、建设办公用房、外借等。截止案发已返还部分受害人利息、本金，尚造成实际损失2543520元。案发后股东赵志、张某每人补偿343200元、王某主动缴纳补偿款25万元（6万一笔、9万一笔）、蒋某缴纳补偿款52万元、王振富缴纳补偿款10万元。王艳军在筹建众鑫苗木协会期间，被告人周玉平于2013年3月以股东身份入股少额资金3万元，而后周玉平利用股东身份的便利，分别于2013年3月15日、2013年4月20日以抵押的方式分别套取协会资金50万元、30万元后无力偿还并逃避返还债务至案发，2017年6月16日，周玉平缴纳补偿款30万元。针对指控事实，公诉机关提供了迁西县公安局提取的物证、书证、证人王某、蒋某、张某、付某等出具的证言、被害人韩某、李某1、李某2、候某、高某等的陈述、被告人王艳光、周玉平的供述与辩解等证据，认为被告人王艳光作为协会的主管人员，非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人周玉平以非法占有为目的套取集资款，其行为已构成集资诈骗罪。特提起公诉，请依法判处。
诉讼代表人意见，一、被害人是在被告人用林业局和民政局批准合法手续欺骗宣传情况下，出资苗木协会经营所需资金的，不是为挣钱出资无证金融组织的违法行为，被告人真假两个章程足以证明对被害人的欺骗性。二、对公诉书指控被告人非法吸收公众存款罪有异议，集资款未用于苗木经营，非法个人占有或挪作他用，依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，应对被告人按集资诈骗罪定罪量刑。所有在章程上签字的股东均预谋、出资实施了诈骗，享受权利与义务，均应列为被告人追究刑事责任。三、被害人被骗并不是违法行为，除本金外利息损失应予赔偿，要求用出资运营产生的大棚、车辆等财产折价赔偿。四、赵志、张金峰、蒋某三人已经按承诺的份额承担，对这三人谅解。王艳军、周玉平、王某、王艳光、付某、王振富均未全额赔偿，应追究为刑事被告人从重处罚。
被告人王艳光对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但认为其不是众鑫苗木协会的股东和主管人员，没有向公众吸收存款，不应以非法吸收公众存款罪定罪量刑。
被告人周玉平对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但认为其2万元入股众鑫苗木协会，并不是借高利贷，其以房产和车作为抵押向协会借款，并不是非法套取，希望从轻处理。
经审理查明，被告人王艳光与王艳军、赵志（二人另案处理）及他人合伙投资入股，于2012年12月份开始筹建迁西县众鑫苗木协会（以下简称协会），并设立临时办公地点，按照程序向有关机关提交相应资料，2013年4月招募曹红艳（已诉）为协会会计，于2013年11月4日正式成立众鑫苗木协会，协会由王艳军任法定代表人，由王艳军、赵志及被告人王艳光负责协会日常运转。王艳军、赵志、王艳光、周玉平、王某、蒋某、张某、王振富以股东身份在众鑫苗木协会章程上签字，王艳军出资入股13万元、赵志出资入股13万元、王艳光出资入股13万元、王某出资入股13万元、张金峰出资入股13万元、蒋某出资入股13万元、周玉平出资入股3万元、王振富未出资。2013年5月至2014年10月期间，被告人王艳光及王艳军、赵志以口耳相传方式、以高息为诱饵，以迁西县众鑫苗木名义，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，期间由曹红艳负责开具现金收据、登记存款信息、填写存款合同，先后向韩某、李某1、李某2、候某（以侯长军、田小平、田保盈三个名义）、高某、张玉浩、王营、田玉芬、巫英敏、王亭君、张玉超、宋连柱、张淑英、张婧媛、李艳玉、田小云等18人非法吸收公众存款377万元（其中韩某、李某1、李某2、候某、高某、张玉浩、王营、田玉芬、巫英敏、王亭君、张玉超、宋连柱、张淑英等13人报案，涉及款项356万元）。
王艳军在筹建众鑫苗木协会期间，被告人周玉平于2013年3月以股东身份入股少额资金3万元，而后周玉平分别于2013年3月15日、2013年4月20日以抵押的方式向协会借款50万元、30万元。
被告人王艳光及王艳军、赵志等将所得集资款用于支付本金、利息及购置办公用品、建设办公用房、修建大棚、外借等。截止案发已返还部分受害人利息、本金，尚造成实际损失2543520元。案发后王艳军缴纳补偿款20万元、退缴登记为王景山名下房产一套（价值50万元），赵志、张某每人缴纳补偿款343200元，王某主动缴纳补偿款15万元（6万一笔、9万一笔），蒋某缴纳补偿款52万元，王振富缴纳补偿款10万元。2017年6月16日，周玉平缴纳补偿款30万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表及立案决定书；
2、到案说明；
3、迁西县众鑫苗木协会给存款客户出具的存款合同及现金收据等存款手续；
4、周玉平出具的借款合同及借条；
5、众鑫苗木协会章程、股东入股情况及协会会计账目；
6、迁西县公安局调取的物证书证；
7、王某、蒋某、张某、付某等出具的证言；
8、集资参与人韩某、李某1、李某2、候某、高某等的陈述；
9、同案犯王艳军、赵志、曹红艳的供述与辩解；
10、被告人王艳光、周玉平的供述与辩解；
11、被告人王艳光、周玉平的户籍证明。
本院认为，被告人王艳光、周玉平作为迁西县众鑫苗木协会的股东，在协会章程上签字，明知协会非法吸收公众存款，在协会运营过程中，违反国家金融管理制度，以协会名义公开向社会公众吸收资金、给存款人造成直接损失2543520元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王艳光犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。集资诈骗罪，是指非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为。本案中，被告人周玉平并未使用诈骗方法进行非法集资，其分两次向协会借款，签订借款合同及借条，并以车辆、房产作为抵押，其行为不符合集资诈骗罪的犯罪构成，公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，但指控罪名不妥，应认定为非法吸收公众存款罪。被告人王艳光在犯罪过程中，起主要决定作用，系主犯；周玉平起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人王艳光、周玉平案发以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。案发后被告人周玉平积极退赔集资参与人的损失，可以从轻处罚。综上，被告人周玉平犯罪情节轻微，可以免除处罚。因二被告人的犯罪行为给集资参与人造成的损失应予以追缴，并退还集资参与人，被告人王艳光、周玉平的违法所得及用非法吸收的资金购置的办公用品、车辆、建设的办公用房、大棚等财物予以追缴。迁西县众鑫苗木协会虽经有关机关批准设立，但其并不具有吸收存款的职能，集资参与人应当知道协会不具有存款职能而向协会存款的行为，不能改变被告人非法吸收公众存款犯罪的性质。被告人以协会名义非法吸收公众存款，并以协议的名义进行经营、使用，不能认定被告人实施了诈骗行为，其行为不构成集资诈骗罪。诉讼代表人关于被协会诈骗及对被告人应以集资诈骗犯罪予以追究的意见，不予采信。为保护国家金融管理制度，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第三十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人王艳光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年零六个月，并处罚金人民币伍万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人周玉平犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。
三、被告人王艳光、周玉平违法所得及用非法吸收的资金购置的办公用品、车辆、建设的办公用房、大棚等财物予以追缴。
四、给集资参与人造成的损失予以追缴，退还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长齐桂亮
人民陪审员王金波
人民陪审员王春辉
二〇一八年六月七日
书记员纪红艳