福建省长乐市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0182刑初457号公诉机关长乐市人民检察院。被告人郑永艳，女，1971年2月22日出生于福建省长乐市，汉族，文化程度初中，无固定职业，住福建省长乐市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年4月26日被长乐市公安局刑事拘留，同年6月1日经长乐市人民检察院批准逮捕，次日由长乐市公安局执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。辩护人张金水，福建八闽律师事务所律师。长乐市人民检察院以长检公诉刑诉[2017]412号起诉书指控被告人郑永艳犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月16日向本院提起公诉。本院受理后，原决定适用简易程序并组成合议庭，后因案情复杂，于同年9月29日决定转为普通程序，并于同年12月12日公开开庭对本案进行了审理。长乐市人民检察院指派检察员陈平出庭支持公诉，被告人郑永艳及其辩护人张金水到庭参加诉讼。现已审理终结。长乐市人民检察院指控：2013年5月至2014年5月间，被告人郑永艳承诺给付月利率1.5%—2.5%不等的利息作为回报，以借款给杨某及福建某融资担保有限公司收取利息，通过亲友间口口相传等方式，向社会公开宣传，向陈某2、陈某3、蒋某1、陈某4、蒋某2、郑某等6人非法吸收公众存款计人民币2622万元。2017年4月26日，被告人郑永艳主动到长乐市公安局经济犯罪侦查大队投案。针对指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人郑永艳向不特定人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款额达人民币2622万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郑永艳犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。提请本院依法惩处，并建议对被告人郑永艳在“有期徒刑四年至六年”幅度内处刑，并处罚金。被告人郑永艳对指控的事实及罪名均无异议。其辩护人辩护意见为：1、郑永艳具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；2、郑永艳系为杨某非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；3、郑永艳系初犯，主观恶性小，且本案的直接损失是由杨某造成的，同时也有存款人贪图高利、高回报的因素；4、郑永艳患有子宫多发肌瘤等疾病。综上，请求对郑永艳减轻处罚。经审理查明：2013年5月至2014年5月间，被告人郑永艳以1.5%—2.5%不等的月利率，先后向陈某2、陈某3、蒋某1、陈某4、蒋某2、郑某等6人非法吸收款项人民币（以下币种同）2622万元，通过转借杨某（已判刑）及福建某融资担保有限公司以获取利差。期间，郑永艳共向陈某2等人以利息形式支付款项313.21万元，未退还2308.79万元。2017年4月26日，被告人郑永艳自动到长乐市公安局投案，并如实供述所犯事实。另查明，郑永艳2010年12月购置的坐落于福建省某县四间商业用房，本院依民事诉讼案件相关当事人的申请，于2014年9月3日已查封上述房产。2015年1月19日，长乐市公安局因本案轮候查封上述房产。上述事实，有经庭审质证确认的协助查询财产通知书、查询结果证明、协助冻结财产通知书、协助执行确认书等书证，证人杨某、游某的证言，存款人陈某2、陈某3、蒋某1、陈某4、蒋某2、郑某的陈述，福建某会计事务所注册会计师执行商定程序的报告，到案经过等证据证实。被告人郑永艳亦供认。足以认定。本院认为，被告人郑永艳违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收存款人民币2622万元，且给存款人造成直接经济损失人民币2308.79万元，数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。郑永艳犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚或者减轻处罚；郑永艳案发前已归还的数额，可作为对其量刑时综合考虑的情节。辩护人关于郑永艳具有自首情节并请求对其从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。关于辩护人提出郑永艳系为杨某非法吸收公众存款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯的辩护意见，经查，郑永艳没有在杨某所经营的福建某融资担保有限公司工作，其个人单独向他人吸收公众存款，后将吸收的钱款转借杨某及福建某融资担保有限公司以获取利差，此行为与杨某向社会不特定人吸收公众存款的行为，虽性质相同，但没有共同犯罪故意和共同犯罪行为，不构成共同犯罪。故辩护人提出的该节辩护意见不能成立，不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见，均不能成为对郑永艳法定从轻或者减轻处罚的理由，故本院亦不予采纳。长乐市公安局轮候查封的郑永艳坐落于福建省闽侯县四间商业用房，经查与本案所涉的赃款无关，故本院不宜在判决中处理，应当由长乐市公安局依法处理。综合考虑郑永艳的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人郑永艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月26日起至2021年4月25日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人郑永艳应退还各存款人人民币2308.79万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈金福人民陪审员  陈发明人民陪审员  林钿章二〇一七年十二月十二日书 记 员  周羽欣主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。