安徽省合肥市庐阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）庐刑初字第00467号
公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。
被告人陈红亮，男，1968年10月14日出生，汉族，安徽理薪投资有限公司工作，户籍地河南省三门峡市卢氏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月18日被合肥市公安局庐阳分局刑事拘留，2015年1月16日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于合肥市第二看守所。
辩护人王强，北京盈科（合肥）律师事务所律师。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉（2015）411号起诉书指控被告人陈红亮犯集资诈骗罪，于2015年9月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员柴双出庭支持公诉，被告人陈红亮及辩护人王强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2014年9月初，被告人陈红亮为实施集资诈骗活动，以余某为法定代表人，注册成立安徽理薪投资管理有限公司，公司成立后，陈红亮招聘了十余名业务员，通过散发传单的方式招揽客户投资，虚假宣传，虚构资金用途，并以高息为诱饵，向社会不特定公众实施集资诈骗，共骗取郝某甲、姚某乙等35人人民币计1831400元，数额特别巨大。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了报案单、公司注册登记及变更材料、房屋租赁合同、银行卡交易明细、证人证言笔录、被害人的报案材料及陈述笔录、被告人的供述笔录、审计报告、户籍证明、归案经过等证据，公诉机关认为，被告人陈红亮的行为已经构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人陈红亮对起诉书指控其犯罪事实不持异议，但辩解称其行为构成非法吸收公众存款罪，而不是集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：1、因被告人陈红亮没有非法占有集资款的目的，故陈红亮的行为构成非法吸收公众公款罪，且应认定为从犯；2、本案应认定为单位犯罪；3、被告人陈红亮在案发前已归还郝某甲的借款50万元，故该笔借款应从犯罪数额中予以扣除。
经审理查明：2014年9月初，被告人陈红亮为实施集资诈骗活动，租赁合肥市庐阳区无为路雍景苑1幢103室房屋，以余某为法定代表人，注册成立安徽理薪投资管理有限公司（以下简称理薪公司），注册资本3000万元，无实际出资。
理薪公司成立后，被告人陈红亮通过网络和现场招聘等方式招聘十余名业务员，并进行业务培训，通过业务员在公司附近的广场、超市、小区等人流密集处散发传单的方式向社会不特定人群招揽投资，虚假宣传，谎称理薪公司系为第三方公司甘肃佳新农业科技发展有限公司（以下简称佳新公司）融资，佳新公司已用土地抵押给理薪公司，理薪公司为佳新公司的债务承担连带担保责任，能确保客户资金安全，并许诺以月息1.1%至1.3%不等的利某。在获取客户信任，收到投资款后，理薪公司与客户签订三方协议，当场支付当月利某，并承诺剩余资金还本付息，以此骗取不特定公众的钱款。至案发，被告人陈红亮以上述方式向社会不特定公众非法集资，共计骗取郝某甲、姚某甲、丁某乙、邵某、吴某甲等35人人民币1831400元。具体如下：
1、2014年11月6日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人郝某甲人民币533500元。
2、2014年11月19日、11月23日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人邵某人民币98800元。
3、2014年11月29日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人方某人民币9880元。
4、2014年12月3日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人丁某甲人民币177840元。
5、2014年11月21日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人骆某人民币9560元。
6、2014年12月1日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人姚某甲人民币48790元。
7、2014年10月28日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人李某甲发人民币78080元。
8、2014年11月17日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人邬某发人民币19700元。
9、2014年11月4日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人田某人民币49400元。
10、2014年11月13日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人李某乙人民币19760元。
11、2014年11月14日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人王某甲人民币9880元。
12、2014年11月14日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人郝某乙人民币9880元。
13、2014年11月23日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人金某人民币49250元。
14、2014年11月26日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人许某人民币49400元。
15、2014年11月12日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人钱某人民币9870元。
16、2014年10月27日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人戴某人民币29520元。
17、2014年11月23日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人徐某甲人民币9850元。
18、2014年11月1日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人吴某甲人民币98800元。
19、2014年10月30日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人吴某乙人民币9760元。
20、2014年10月26日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人李某丙人民币9700元。
21、2014年11月27日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人张某甲人民币19740元。
22、2014年10月26日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人王某乙人民币48790元。
23、2014年11月14日、11月19日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人黄某乙人民币39400元。
24、2014年10月31日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人葛某人民币48700元。
25、2014年10月31日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人秦某人民币38960元。
26、2014年11月26日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人柯某人民币19700元。
27、2014年11月1日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人张某乙人民币19760元。
28、2014年11月6日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人叶某人民币9850元。
29、2014年11月21日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人徐某乙人民币9850元。
30、2014年11月22日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人李某丁人民币29630元。
31、2014年12月1日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人罗某人民币19760元。
32、2014年10月27日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人刘某人民币9740元。
33、2014年10月28日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人王某丙人民币19520元。
34、2014年11月28日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人张某丙人民币9850元。
35、2014年11月6日，被告人陈红亮采取上述方式，骗取被害人储某人民币78800元。
上述被告人陈红亮集资诈骗所得款项，除部分用于理薪公司日常开支和支付新开设公司的租金、装修费用外，剩余部分被陈红亮用于偿还个人债务及挥霍。另经查明，佳新公司与理薪公司并无实际融资及其他业务往来。
2014年11月27日，被告人陈红亮因涉嫌在兰州市非法吸收公众存款案被兰州市公安局上网追逃，2014年12月12日被合肥市公安局庐阳分局民警抓获归案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
（一）综合书证
1、在逃人员登记信息表、受案登记表、立案决定书、兰州市公安局拘留证、违法犯罪前科查询证明，证实2014年11月27日，被告人陈红亮因涉嫌非法吸收公众存款罪被兰州市公安局网上追逃，2014年12月12日被合肥市公安局庐阳分局民警抓获，经审查，发现陈红亮在本市开办理理薪公司，涉嫌非法吸收公众存款，于2014年12月18日立案侦查的事实。
2、安徽理薪投资公司工商登记申请材料及变更登记申请材料、房屋租赁合同等，证实2014年9月1日，余某签字租下本市庐阳区无为路雍景苑1幢103室房屋。2014年9月10日，余某签字委托代办公司办理公司登记事项，成立理薪公司，成立日期2014年9月17日，法定代表人余某，注册资本三千万元，经营范围：投资管理、项目投资、投资咨询、经济信息咨询。2014年11月13日该公司申请变更法定代表人为郭某，2014年11月27日变更完毕。
3、甘肃佳新农业科技发展有限公司工商登记材料，证实该公司成立于2012年10月19日，法定代表人万永新，后于2013年8月6日法定代表人变更为万某等情况。
4、韦某银行帐户交易明细，证实韦某（理薪公司财务）名下卡号为6279的工商银行帐户自2014年9月至2014年12月15日期间频繁有大额资金交易，与审计报告、被害人陈述、借款合同等证据能够相互印证。
5、余某、陈红亮等人涉嫌甘肃兰州永安投资管理有限公司、甘肃鑫隆投资管理有限公司非法吸收公众存款案的受案登记表、立案决定书、强制措施文书、讯问笔录及证人证言笔录等材料，证实被告人陈红亮参与策划成立甘肃兰州永安投资管理有限公司，并参与共同非法融资，在永安公司起主导作用以及被告人陈红亮成立甘肃鑫隆投资管理有限公司，非法吸收公众存款的事实。
6、合肥市公安局庐阳分局出具的情况说明三份，证实被告人陈红亮分别在安徽合肥、甘肃兰州涉嫌不同的非法吸收公众存款案，因案件地域跨度大，案件复杂，故由两地公安局分开办理，其同案犯余某已于2015年4月14日被兰州警方刑事拘留；证实公安机关在理薪公司未发现相关的书证和物证；证实涉案人员韦某现下落不明。
7、支付易商户信息，证实韦某尾号6279的工商银行卡于2014年11月7日刷卡消费45万元，POS机编号303340151229815，绑定帐号6292，商户名称是合肥长江批发市场永兴食品批发部，收单银行为光大银行合肥分行。
（二）被告人陈红亮向各被害人非法集资的证据
1、被害人郝某甲的报案材料、借款担保合同、承诺函、收据、刷卡单据、询问笔录，证实其于2014年10月18日到理薪公司工作，担任业务培训师，理薪公司由陈红亮出资并全权负责，余某只是名义上的法定代表人。2014年11月初，陈红亮因个人原因向其借款50万元，并给其出具借条，过了一个星期陈红亮就将50万元归还。后其感觉理新公司发展不错，便又将这50万元投到了理薪公司，并签订借款担保合同。后其又以个人名义借给陈红亮4万元，因合同上是余某的名字，其担心公司出事，便让陈红亮出具借条，2014年11月底陈红亮给其打了60万元的借条，多出的6万元算是利某。2014年12月12日陈红亮又向其借了6万元，当天陈红亮被公安机关抓了，因所有的钱都是陈红亮安排打入韦某的帐户，其便找韦某要钱，但因韦某帐户上只有6万多元，在2014年12月13日韦某将6万元还给其，加上之前收取的利某6500元，其实际损失为533500元。
2、报案单、借款担保合同、承诺函、收据、刷卡单据等书证与被害人邵某、方某、丁某乙、骆某、姚某乙、李某甲、邬某、田某、李某乙、王某甲、郝某乙、金某、许某、钱某、戴某、徐某甲、吴某甲、吴某乙、李某丙、张某甲、王某乙、黄某乙、葛某、秦某、柯某、张某乙、叶某、徐某乙、李某丁、罗某、刘某、王某丙、张某丙、储某34名被害人的询问笔录，证实上述被害人均是收到理薪公司业务员散发的传单，业务员向其宣称理薪公司是帮别的公司融资，投资项目是国家支持的，利率高、风险小，且由理薪公司作担保，被害人感觉理薪公司门面大，且各种证照都很齐全，便分别通过交付现金或刷卡的方式向理薪公司投资，并与之签订借款担保合同。至案发，上述34名被害人共计损失人民币1297900元的事实。
（三）证人证言
1、证人裴某、高某、陈某、邹某的询问笔录，证实四人均是理薪公司业务员，公司的法定代表人是余某，2014年12月法定代表人变更为郭某。公司的总负责人是陈红亮，业务方面有郝某甲负责，行政部是由王某乙负责，财务是由韦某、孙鹏飞负责。公司名义上是由陈洪亮负责，实际上都是由郝某甲具体做事，陈洪亮是幕后指挥老板。公司开业以来，就只办理融资借款业务，由业务员在公司周边地区以散发传单的方式对外宣传，吸引客户到公司考察，客户决定投资后，公司便与客户签订合同，合同内容是由理新公司作为投资管理方，并且承担连带担保责任，客户作为投资方，向甘肃佳新农业科技有限公司借款，投资用途注明是项目资金周转，并附有承诺函、还款计划书和投资借据。公司融资来的借款都按照陈红亮的指示让财务汇到指定帐户上，甘肃佳新农业科技有限公司具体什么情况均不清楚。
2、证人韦某的询问笔录，证实其自2014年10月理薪公司开业时就在公司，公司实际负责人是其表哥陈红亮。其在公司具体负责财务方面的工作，公司的借款担保合同由其保管，并负责收取客户的投资款，公司使用其的工商银行帐户作为收取客户投资款的帐户，客户如果是交现金，其就直接收下，再存到公司帐户上（6279），如果是刷卡，就直接存到公司帐户。公司共与40名左右的客户签订了借款合同，其中有个客户是公司员工郝某甲，其听说郝某甲投资的50万元已经退了，但是没有从其保管的工商银行卡里出，所以具体有没有退其不清楚，除去郝某甲的50万元，公司共计借款130多万元。投资款除了支付客户的利某以及公司的日常开支外，其余款项均是按照陈红亮的安排转到其他帐户，但没有转到过甘肃佳新农业科技有限公司相关帐户上。
3、证人郭某的询问笔录，证实其是于2014年11月底，通过朋友介绍到理新公司担任法定代表人，其什么也不做，公司的事情都是由陈红亮在负责。
4、证人黄某甲的询问笔录，证实其于2014年11月23日，通过朋友郭某的介绍到理薪公司担任出纳，主要是按照财务韦某的安排出去替公司买纪念品、餐巾纸等东西，回来交给韦某报销，其他事情其均知情。
5、证人汪某的询问笔录，证实其于2014年10月22日应聘到理薪公司担任业务部主管，主要工作是散发传单和向客户介绍公司的投资项目、回报利某等情况。合同中提到的投资项目，其也没有到现场看过，只是看到过一份项目方给理薪公司的借款抵押合同复印件，老板说有原件，但原件是公司秘密不能给别人看。公司与客户签订的合同都是公司提供的，甲方是客户的签名，乙方是项目方的法人印鉴章和公司公章，丙方是理薪公司的法人印鉴章和公司公章。公司开业以来，共与30多个客户签订了借款合同，总共借款247万，因为其也投资了2万元，所以比较关注，后来在网上发现公司不对劲，就让其发展的客户前来退款，至案发，总共退了60万，还有187万没有退。
6、证人余某的询问笔录，证实2014年6月，其与陈红亮等人在兰州市合伙成立兰州永安投资管理有限公司，由其担任法定代表人。2014年8月，陈红亮提议到外地发展，其表示同意，由陈红亮到合肥找房子办公司，之后其到合肥看了房子，并先后让会计岳林转帐给陈红亮70多万元用以支付房租、公司的装修费用，之后其再也没有到过合肥。成立理薪公司及由其担任法定代表人，是会计岳林拿其身份证去办理的，但公司的经营都是由陈红亮负责，其不清楚理薪公司的经营状况，陈红亮也未打过钱给其，其也从未听说过甘肃佳新公司。2014年11月初，永安公司出现问题，其多次打电话找陈红亮，陈不予理会。2014年11月18日左右，其收到陈红亮邮寄的理薪公司的工商资料，让其在上面签字，其也没问就签了名子。
7、证人万某的询问笔录，证实其系甘肃佳新农业科技发展有限公司法定代表人，佳新公司与理薪公司之间没有任何业务往来的事实。
（四）被告人陈红亮的供述与辩解
1、被告人陈红亮的供述笔录，证实2014年6月，其在同乡杨海建、杨贤刚出资并帮助下成立甘肃鑫隆投资管理有限公司，该公司成立后收取融资款50多万元，该款被其用于公司开支和个人消费。2014年8月下旬，其将鑫隆公司转让给同乡宋青。后又与同乡余某商议一起到合肥再开一家投资公司，由陈耀宗、韦某（陈红亮表弟）先期到合肥找好房子，由余某签订租房协议、装修协议，并由余某支付了租房、装修等费用。2014年10月10日左右，代办公司将理薪公司的工商登记资料交给其，其便以理薪公司的名义招聘了公司员工，并告诉员工理薪公司的业务是投资理财，理薪公司作为担保方，投资客户是出借人，借款方和用款方是第三方企业甘肃佳新农业科技发展有限公司，公司与第三方企业是融资合作关系，第三方企业已经用土地抵押给理薪公司，通过培训后，业务员便按照其的要求到大街上、公司门口等公共场所发放宣传单，招揽客户投资。自2014年10月26日至12月，其以理薪公司的名义，安排员工与不特定的37名投资户签订了借款担保合同，共吸收存款189万元。该款其中有49万元用于支付格林豪泰的房租费（其打算承租格林豪泰宾馆的房子再开一家投资公司），20万元用于支付装修费用，50万元归还了投资户郝某甲，10万元用于公司开支，其余被其用于偿还个人债务。甘肃佳新农业科技发展有限公司是其虚构的企业，只是冒用这家企业名称来欺骗员工和投资户，实际这家企业和公司没有任何关联，更没有土地质押给理薪公司，其以理薪公司名义实际做的就是个人非法集资业务。
（五）审计报告
安徽华安会计律师事务所对被告人陈红亮集资数额、支付利某等情况进行了审计。审计结果为陈红亮共向郝某甲、邵某、方某等35人集资186万元，支付利某28600元。
（六）综合证据
户籍证明，证实被告人陈红亮犯罪时已年满十八周岁的事实。
2、归案经过，证实被告人陈红亮系被抓获归案的事实。
4、羁押证明、拘留证、逮捕证，证实被告人陈红亮因本案被刑事拘留及被逮捕的时间。
本院认为：被告人陈红亮以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资1831400元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人陈红亮及其辩护人关于被告人陈红亮的行为应定性为非法吸收公众存款罪且系单位犯罪的辩解及辩护意见，经查：1、被告人陈红亮以理薪公司的名义，虚构帮第三方企业融资的事实，对所谓的投资项目进行虚假宣传，以低风险、高利率为诱饵，骗取被害人的信任，向社会不特定公众募集资金，充分说明其使用了欺骗的手段；2、被告人陈红亮虽安排其表弟韦某管理公司帐目，但实际是由其本人控制资金，所集资款项，除小部分用于公司日常开支、支付被害人利某外，其余款项被其用于开办新的投资公司、偿还个人欠款及个人挥霍，致被害人损失至今无法挽回，其非法占有的目的十分明显。综上，被告人陈红亮采取欺骗手段，虚构资金用途，以高息为诱饵向公众募集资金，募集的资金未实际用于生产经营，致使被害人的损失无法挽回。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，足以认定被告人陈红亮具有非法占有的目的，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，且本案被告人陈红亮虽然是以安徽理薪投资管理有限公司的名义向公众集资，但该公司自成立以来没有开展过其他业务，陈红亮成立理薪公司的目的就是为实施诈骗，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定，应当按照个人犯罪处理，故上述辩解及辩护意见均不能成立，本院不予采信；对于被告人陈红亮及其辩护人关于被告人已在案发前归还了被害人郝某甲的欠款，故该笔款项应从犯罪数额中予以扣除的辩解及辩护意见，经查：被害人郝某甲的陈述笔录、借条、投资管理合同等证据能够相互印证证实，被告人陈红亮采取了诈骗的手段骗取被害人郝某甲人民币533500的事实，且被告人陈红亮未能提供证据证明该笔欠款已归还，故该节辩解及辩护意见不能成立，本院不予采信。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：
一、被告人陈红亮犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2014年12月18日至2025年12月17日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳）。
二、责令被告人陈红亮退缴违法所得人民币1831400元，予以发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁良群
审 判 员 潘红梅
人民陪审员 李长应
二〇一六年一月二十日
书 记 员 孙 娴
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下以期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财物。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁帐目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交待资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。