四川省简阳市人民法院刑 事 判 决 书（2016）川2081刑初222号公诉机关四川省简阳市人民检察院。被告人樊强，绰号“家三”，男，1957年4月2日出生于四川省简阳市，汉族，初中文化，经商，户籍地简阳市，现住简阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月2日被简阳市公安局刑事拘留，同月25日被逮捕，现羁押于简阳市看守所。辩护人陈恒伦，四川得力律师事务所律师。被告人蔡锦秀，女，1977年7月9日出生于四川省成都市，汉族，初中文化，简阳市轩宇投资咨询有限公司、简阳市宏远投资咨询有限公司法定代表人，户籍地成都市龙泉驿区，现住四川省简阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月31日被简阳市公安局刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于简阳市看守所。辩护人张明全，四川阳安律师事务所律师。四川省简阳市人民检察院以简检诉刑诉〔2016〕215号起诉书指控被告人樊强、蔡锦秀犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并于2017年4月27日召开了庭前会议，公开开庭审理了本案。简阳市人民检察院指派检察员陈韬出庭支持公诉，被告人樊强及辩护人陈恒伦、被告人蔡锦秀及辩护人张明全均到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理二次。本案经合议庭评议，现已审理终结。鉴于案情复杂，经本院依职权决定于2017年4月27日召开了庭前会议，合议庭就控辩双方在管辖、回避、出庭人员名单、异议证据等方面了解情况，听取意见，明确了事实和证据方面的争点：1.被告人樊强是否是简阳市轩宇投资咨询有限公司、简阳市宏远投资咨询有限公司的实际控制人，其行为是否构成犯罪；2.公诉机关指控的犯罪金额是否有误；并形成了庭前会议报告。公诉机关指控，被告人樊强、蔡锦秀系情人关系。二被告人为吸收公众存款，于2013年11月12日、2014年7月16日分别成立了简阳市轩宇投资咨询有限公司（以下简称“轩宇公司”）、简阳市宏远投资咨询有限公司（以下简称“宏远公司”)，均由蔡锦秀担任公司法定代表人。樊强系两个公司的实际控制人。上述公司成立后，二被告人以月息1.5%-2%为诱饵，利用樊强的影响力和口口相传的方式，先后向不特定集资参与人吸收存款1252.8万元，并将其中863万元以月息4%出借给李某1等人赚取利息差价，将100万余元用于蔡锦秀开设经营沙发厂，剩余款项用于支付集资参与人利息及公司日常开支等。案发前，轩宇、宏远公司已归还本金549.83万元，支付利息188.7648万元。被告人蔡锦秀于2015年8月28日到简阳市公安局投案，并如实供述了以上事实。同年12月2日,被告人樊强经民警传唤到案。为支持上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，出示并宣读了相关证据，以二被告人的行为构成了非法吸收公众存款罪，蔡锦秀具有自首情节，诉请本院依法判处。被告人樊强辩称其并非上述公司的实际控制人，其行为不构成犯罪。其辩护人同意樊强辩解意见的同时，以本案应定性为单位犯罪；且公诉机关指控樊强犯非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足为其辩护。被告人蔡锦秀及辩护人均认为指控犯罪金额有误。经审理查明，被告人樊强、蔡锦秀系情人关系。蔡锦秀为了吸收公众存款，于2013年11月12日、2014年7月16日经登记分别成立了“轩宇公司”、“宏远公司”，均由蔡锦秀担任法定代表人。轩宇公司成立后聘请了黄某1为公司会计，曾某1、刘某1等人为公司业务员。宏远公司成立后，蔡锦秀委托刘某1负责宏远公司的管理。上述公司成立后，以月息1.5%-2%为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象吸收资金，同时将吸收来的资金以月息4%出借给他人使用，公司从中赚取利息差价。被告人樊强在明知被告人蔡锦秀成立上述公司目的及经营权限的情况下，仍将其信用社的储值卡及身份证交给蔡锦秀所经营的公司做资金池使用，且樊强在西藏的银行卡与上述公司使用的银行卡之间往来账目较为密切。樊强在蔡锦秀向公司职员、集资参与人、借款人介绍其是公司樊总时，采用默认的态度，并在明知蔡锦秀所经营公司制作的《投资、用款合同》的用款人或者担保人栏由蔡锦秀代签其名的情况下，还利用其影响力介绍或者帮助蔡锦秀接待集资参与人或者借款人，甚至在是否放款给借款人时发表自己的意见。上述公司成立至案发，共向社会不特定对象吸收资金1244.8万元，将其中863万元出借给李某1、王某1等37人赚取利息差价，蔡锦秀将其中100万余元用于开设经营沙发厂，其余部分用于支付集资参与人利息及公司日常开支等。案发前，轩宇、宏远公司已归还本金531.83万元，支付利息149.5197万元。被告人蔡锦秀于2015年8月31日主动到简阳市公安局经侦大队投案，并如实供述了主要犯罪事实。同年12月2日,被告人樊强经民警传唤到案。控辩双方根据庭前会议共同认可的证据范围和举证顺序，进行了举证、质证，经法庭认定，上述事实有以下证据予以证明：（一）书证、物证1.受案登记表、立案决定书，证实案件的来源及收案、立案侦查情况。2.到案经过，证实蔡锦秀、樊强到案经过。3.户籍信息，证实蔡锦秀、樊强的基本身份情况。4.工商注册资料，证实轩宇、宏远公司分别于2013年11月12日、2014年7月16日经登记成立。经营范围：项目投资、投资咨询。上述公司的法定代表人均为蔡锦秀。5.扣押决定书、清单、缴款书、文件保存及领取清单，证实侦查机关对轩宇公司、宏远公司的工商营业执照、印章、台帐、投资居间合同、借据、用款委托合同、承诺书等资料予以了扣押；对张某甲12414元，黄某17464元，蔡某甲10592元，蔡某乙1188元退缴的提成款予以扣押；樊强农村信用社储蓄卡（621××607）予以扣押。6.搜查笔录、调取证据通知书及清单，证实对轩宇公司、宏远公司进行搜查的情况。7.调取证据通知书、客户信息及借款资料等，证实轩宇公司、宏远公司集资参与人及借款人身份、吸收资金及出借资金情况。8.银行流水信息，证实樊强的农村信用社储值卡、建行卡与公司人员蔡锦秀、周某1、黄某1、刘某1的农村信用社储值卡之间资金转入、转出情况；9.司法会计鉴定报告，证实（1）轩宇、宏远公司总共吸收公众存款1608.8万元，至查证日止未退还投资人本金为896.47万元（该金额含上述公司职员及蔡锦秀的亲戚）。（2）轩宇及宏远公司共吸收公众存款主要用于三个方面，①轩宇及宏远公司将吸收的公众存款用于对外借款863.00万元，至查证日止对外借款未收回本金为343万元。②支付投资人投资收益（利息）188.7648万元；③支付营销人员营销费26.8212万元。（3）轩宇及宏远公司在吸收公众存款过程中获取利息及居间费共计150.4529万元。10.公告，证实省工商局、银监局、证劵监管局于2014年8月4日向社会公告，投资理财信息咨询类公司不具备融资的资格，不属于金融机构，不能建立资金池的情况。11.照片及工作说明，证实向轩宇公司、宏远公司借款的人的现有情况；蔡锦秀利用集资款开设沙发厂的情况。（二）证人证言（1）证人黄某1、曾某1、刘某1、张某甲、刘某1、蔡某甲、蔡某1、郑某1的证言，证实他们是轩宇公司、宏远公司的职员。樊强、蔡锦秀系情人关系。公司是蔡、樊二人合伙开的,公司的法定代表人是蔡锦秀。公司主要业务是用投资客户的资金进行放贷,从中赚取利率差；根据期限的长短支付1.5%-2%月息；具备还款能力的人可以向公司借款，月息4%。公司业务员的营销费按投资户、借款人的金额和期限的不同进行计算。蔡锦秀让他们告诉客户，公司老板樊强实力雄厚,有房有车等；公司制作了街面张贴的小广告,还有就是工作人员的口口相传。2014年5月,曾某1陪蔡锦秀、樊强一起到农村信用社去，蔡锦秀、樊强各办了一张储值铂金卡。后蔡锦秀把这二张铂金卡都放在公司做资金池使用了。前期客户投资款均汇入蔡锦秀账户,2014年夏天,蔡锦秀说用樊强的账户作为收款账户,因樊强要钱用于西藏房地产开发，后便将投资款均汇入樊强的账户。樊强账户里的资金,主要用于支付客户利息和向轩宇公司的借款,还转了部分资金给蔡锦秀办沙发厂。公司每月底通过刘某1的账号转款付息。轩宇公司、宏远公司开业，樊强都在场；蔡锦秀介绍樊强是公司的老总,樊强是默认了的；樊强的农村信用社的储值卡、身份证留在公司作为资金池使用;公司也确实转了钱到樊强的私人账户上;樊强带张某1到公司签合同时并作为担保人签字；对于公司放款樊强是有话语权的，因李某1、王某1到公司借款,员工问用什么做抵押,樊强表态说是信用借款,不需要抵押，后员工电话催收利息，王某1告诉已转给樊强了,经蔡锦秀核实属实；有一些客户不相信蔡锦秀,樊强会亲自接待，公司放贷金额较大的,樊强会把关审核；有时公司没钱，蔡锦秀找樊强借钱给公司周转,等公司有钱再还给樊强。蔡锦秀没钱，也没什么社会关系,没有樊强的支持是开不了公司的；不少投资人、借款人也是因为樊强的名气才到公司办理业务的。（2）证人李某1、王某1的证言，证实李某1与樊强是朋友。2014年上半年，樊强电话告知开了一投资公司，如需借钱就去该公司。后李、王二人，因搞工程急需周转资金，于2014年8月通过樊强向轩宇公司借款75万元，于同年9月1日到该公司补签合同，蔡锦秀在场；当时会计问用什么做抵押,樊强说这是信用借款,不需要抵押，会计就去做了合同,借款期限1年,月息4%/月。2个月后,轩宇公司说有困难,要求提前还钱。李某1给樊强打电话,樊强私人转款50万让李某1把钱还给公司,将75万元借款转给樊强私人了。2015年12月,樊强的老婆范某1说樊强出事了，找他们还钱,二人各还10万元给范某1。现在，他们不差轩宇公司的钱,差樊强55万元借款。（3）证人李某1、鄢某1的证言，证实李某1与樊强是邻居。樊强告知和蔡锦秀合伙开了投资公司，并许诺李某1去存钱，月息2.5%。2014年8、9月份，李某1分别借30万元、12万元给轩宇公司，至今还有38万本金没有收回。2014年8月鄢某1经李某1介绍去轩宇公司借款20万元，月息4%，是经樊强账户转的账，现已还本金11万元及利息。2015年4月，李某1约樊强协商鄢某1未还9万元本金事宜。李某1介绍樊强是轩宇公司的老总，樊强说，现在有很多人往其银行卡打钱，但卡在轩宇公司。樊强同意将鄢某1这9万元还给李某1，用于抵扣李某1借给公司的钱。后他们一起到轩宇公司，樊强给员工说了此事，但未得到蔡锦秀认可。（4）证人程某1、陈某1的证言及合同等资料，证实2012年底或2013年初,程某1通过蔡锦秀认识了樊强,知道二人是情人关系。2013年底,二人说合伙开了轩宇公司,并在二人多次劝说下将38万元存入该公司。事发后他找樊强还钱，樊强说是为了帮蔡锦秀才说自己是股东。2015年7月，蔡锦秀让他和曾某1去找曾某2（借款人）收钱未果，又让他们去找担保人陈某1还钱。2015年底,陈某1认可并同意用其门市抵账，但因继承问题不能过户，还款之事未果。（5）证人谢某1的证言，证实樊强、蔡锦秀经其介绍相识，后发展为情人关系。二人告知其开了轩宇公司，并让他将钱放在公司，月息2%。蔡锦秀说樊强投资了一千万元，樊强在场，还给朋友打电话说了此事。（6）证人张某1的证言，证实2014年3、4月的一天，樊强电话邀约并将其带到轩宇公司耍，说是和蔡锦秀合伙开的，主要把在民间的钱收集起来再借给需要资金的客户，从中收取利息差。在樊强的劝说下，2014年4月、8月、9月，他先后借款7.5万（写在朋友李某2名下）、53万、47万给轩宇公司，后二次该共计100万元，樊强在担保人处签了名。至今均未收回。（8）证人李某3的证言，证实2014年热天路过轩宇公司，见樊强在那儿，便问公司是不是“他”开的？樊强没回答。后因想买挖机就找樊强借钱。樊强说公司是伙到别人开的。后来没买挖机也就没到轩宇公司借钱了。（9）证人蒋某1的证言，证实2014年10月22日至2015年3月在宏远公司上班。该公司主要是办理吸收存款、发放贷款业务。蔡锦秀让他们对外说公司是有营业执照,受法律保护的；客户的钱都是借给樊强,樊强是大老板,在西藏搞房地产生意,很有实力的,叫客户放心,存进来的钱是有保障的,随存随取。他以为吸收的钱是樊强在用,后听蔡锦秀打电话催收借款,才知道蔡锦秀还把吸收来的钱借给了其他人。2014年10月13日，他还没到宏远公司上班时投资了20万元；上班后的同年12月18日又投资了30万元。（10）证人鄢某2的证言，证实2010年她与蔡锦秀相识并成为好友。2013年上半年的一天，蔡锦秀提着一个有“银行”字样的口袋到“燕红旅馆”找她耍，并告知樊强拿了20万元用来开投资公司。她劝蔡锦秀把风险想清楚，蔡锦秀说没事，钱是樊强给的，是帮樊强的。后轩宇公司成立，蔡锦秀让她把钱存入公司，月息2%。后陆续投资，至今有68万元未收回。她还介绍了一些朋友到轩宇公司借款，都是樊强接待并做决定的。（11）证人李某4、胡某1、杨某1、钟某1、周某1、罗某1、魏某1、曾某3的证言及合同等资料，证实2014年初至2015年3月，分别经朋友或听到宣传后，到轩宇公司、宏远公司参与投资、领取利息的情况。有人证实蔡锦秀说樊强是公司大股东；他们去轩宇公司，员工介绍樊总时，樊总还主动和他们握手。（12）证人叶某1、王某2、沈某1、戢某1的证言，证实叶某1之妻付某1于2014年7月、9月，分别向轩宇公司借款各5万元，期限均为8个月；王某2之夫汪某1因做生意于2014年7月12日向轩宇公司借款15万元；沈某1、戢某1分别在轩宇公司借3万元、5万元；月息均为4%。付某1、戢某1已将本息全部还清，汪某1、沈某1尚未归还借款。（13）证人王某3的证言及辨认笔录，证实2014年上半年,经朋友介绍到轩宇公司借款时，樊总、蔡总均在办公室，同意借款20万元，但要求收取所提供资料的原件。后他带资料原件又去了二次，樊总均以钱未回账为由未借给他。王某3从照片中辨认出樊总就是樊强。（14）证人施某1、陈某1的证言及收条等资料，证实施某1知道樊强有实力，且与蔡锦秀是情人关系。他先后两次到轩宇公司共借款130万元，已还本金32万元。2014年7月,施某1介绍陈某1到轩宇公司借款30万元,并做担保人，当时樊强、蔡锦秀均在办公室。2015年2月，蔡锦秀带罗某2和一个不认识的人找陈某1还了一万元；后罗某2受蔡锦秀的委托，又先后从陈某1处共收走9.8万元；同年7月，陈某1在罗某2多次催收借款的情况下，将位于施家镇的一套住房用来抵还余款。（15）证人吴某1、罗某3、伍某1的证言及委托书等资料，证实吴某1经朋友介绍认识蔡锦秀，知道樊强和蔡锦秀是情人关系。2014年5月至9月先后投资了20万元在轩宇公司。同年10月,轩宇公司邀请投资客户到三岔去搞活动，客户说感谢樊总、蔡总给客户创造了一个理财平台等,樊强并未否认自己是轩宇公司的老板。吴某1通过电话将伍某1介绍给蔡锦秀相识。后蔡锦秀委托伍某1、罗某3帮轩宇公司收陈某1等人的借款，按实际收回金额的20%支付费用。经罗某3多次催收，从陈某1处帮蔡锦秀收回9.8万元，陈某1还用位于施家镇的一套住房抵账18万元。（16）证人刘某2的证言，证实2014年经朋友介绍，先后三次到轩宇公司共投资49万元。同年11月，收回本金11万元及利息。后找蔡锦秀还钱，蔡锦秀让其帮忙守办公室，说好月薪2200元，2015年3月至8月,他就在轩宇公司做保卫，至今未领到工资。（17）证人夏某的证言，证实她与蔡锦秀系同学关系。她通过蔡锦秀认识樊强。她知道2012年樊强借款20万元给蔡锦秀做城乡综合治理项目的情况。（18）证人施某2的证言，证实他知道樊强与蔡锦秀是情人关系。2013年12月，轩宇公司正式开业请吃饭，蔡锦秀指着樊强说“真正的大老板是他”，樊强默认。后他到轩宇公司耍，看见樊强好像在谈业务。蔡锦秀没实力开公司。（19）证人段炳洪的证言，证实蔡锦秀、樊强是农村信用社的客户。2014年5月4日，樊强、蔡锦秀、曾某1三人一起到农村信用社找他，为蔡锦秀、樊强各办了一张储值铂金卡。（20）证人汤某1的证言，证实2010年至2014年初，他和蔡锦秀在谈恋爱，后因樊强的出现，他终止了与蔡锦秀的往来。（21）证人蔡某2的证言，证实他是蔡锦秀的父亲。他估计蔡锦秀没多少积蓄，因他病重身体不好，蔡锦秀很少拿钱回家。蔡锦秀和汤某1耍朋友，因樊强的原因导致二人分手。（22）证人李某5的证言，证实2013年12月，蔡锦秀通过她经营的鑫缘房产中介公司以62万元帮其弟蔡某3购买了精华逸景11栋1单元301号房。其中的56万是她向其兄李某6借来垫付的。后蔡锦秀还了40万元，尚差16万元。她姐李贤英在征得她哥李某6同意的情况下，将这16万借给轩宇公司,2%的月息。后轩宇公司还了她哥9万元,还差7万元。（23）证人蔡某3、周某1的证言，证实二人系夫妻关系。2013年底，他们从上海回来时，姐姐蔡锦秀的轩宇公司已经成立。后周某1到轩宇公司上了一个多月的班。蔡锦秀曾借用过他们的身份证，没说用途。从上海回来前，请蔡锦秀帮忙在精华逸景购买了现在的住房，买成62万。他们回来后，用房子做抵押贷款62万还给了蔡锦秀。现在他们与蔡锦秀之间没有债权债务关系，也知道蔡锦秀和樊强是情人关系。樊强有时与蔡锦秀一起到公司，有时一起接待客户。员工、客户都称樊强为樊总。樊强有张银行卡留在公司接受客户资金。（24）证人范某1的证言，证实她是樊强的妻子。樊强出事后,她找李某1、王某1还钱，二人各还了10万元给她。（25）证人蔡某4、蔡某乙的证言及合同等资料，证实蔡锦秀是她们嬢嬢。轩宇公司用蔡锦秀的名字注册。公司员工称樊强为“樊总”,樊强会到公司监督运作。她们分别借了4.5万元、5万元给轩宇公司。蔡某4之母ＸＸ清在公司也有投资。（26）证人李某2的证言，证实蔡锦秀于2013年到银凯公司借款与他相识。2013年12月，他同意帮蔡锦秀的轩宇公司培训业务人员并帮其租房；还介绍刘某1、黄某1到轩宇公司上班。2014年5、6月份,蔡锦秀在三岔又成立了一个投资公司。蔡锦秀没有给过他报酬或佣金。他告诉过蔡锦秀，不允许广告和公众场所宣传吸收存款。期间，他、蔡锦秀、樊强等人一起在美食一条街“美蛙鱼头”吃饭,蔡锦秀介绍说，樊强是其男朋友,在西藏做生意，樊强默认。事后到轩宇公司去过几次,也见到樊强坐在蔡锦秀的办公室；轩宇公司的员工称樊强为“樊总”。（三）被告人的供述与辩解（1）被告人蔡锦秀的供述，证实她2012年与樊强相识,并于同年中秋节与樊强确定情人关系，2015年春节分手。2013年通过李某2介绍在简阳市银凯投资咨询有限公司借款,后及时还清。此过程中产生了开投资咨询公司的想法，通过电话及当面详细给樊强讲了此事，并让樊强和李某2见了面。李某2向樊强讲解了开办投资咨询公司的流程及公司主要是获取利息差。在得到樊强同意后,她请李某2帮其租门市、装修、购置办公设备、介绍并培训员工等；同时通过朋友帮忙办理了轩宇公司的相关手续。2013年12月10日，樊强专门从西藏回来参加了轩宇公司的开业仪式。公司员工有曾某1、蔡某甲、张某甲、黄某1，刘某1、刘某1等人。公司员工都可以介绍人来投资存钱或借款。开业不久樊强说公司所有的进出帐资金都要放入他的账户,她就和曾某1、樊强一起到简阳市简城街道顺城街农村信用联社,她和樊强各自办了一张储值卡，并将这二张卡都交给黄会计用于公司。有时投资客户或借款人急需用钱,公司资金又不足,她告知樊强后，樊强会用其西藏的银行账号转款到放在公司的那张卡上或者转到她那张卡里面，公司有钱时再还给樊强。只要樊强在简阳的话，会参与接待借款客户和投资客户。从开业至今，公司向客户许诺较高的利息，投资客户清楚，公司是将钱拿去放贷赚利息差价。公司员工通过对外宣传樊强的实力（有一定的地位,也比较有钱，在西藏做生意），找亲戚朋友、朋友的朋友来投资，以口口相传的方式寻找客户。2014年7月,她又在三岔注册开办了宏远公司，是喊黄会计从轩宇公司拿的钱。二个公司的法定代表人都是她。宏远公司员工有刘某1（负责人）、张某甲、蔡某5、蒋某1、郑某2。宏远公司没有账。轩宇公司收取投资客户的钱，目前有500多万元未归还；放贷出去的也有部分未收回。宏远公司收了投资客户200多万元，本息已全部还完。公司收到客户的钱，除借了部分给他人外，她用了100多万在福田乡开了一个沙发厂，沙发厂没营业执照，且亏损。公司成立时，因她与樊强系情人关系，樊强说怕其老婆到公司找麻烦,再者樊强在西藏有公司,不能及时处理轩宇公司的事宜,所以公司的法定代表人就写的她，实际上，是她和樊强共同经营的公司。樊强只要从西藏回简阳,都会到公司来，帮助接待投资客户和借款客户；她给员工和客户介绍时，都说樊强是公司老总，樊强确实也是老总，大家称呼樊总，樊强也是认可的；樊强还介绍朋友到公司来投资、借款。（2）被告人樊强的供述，证实他和蔡锦秀是情人关系。2014年1月，他从西藏回简阳，蔡锦秀告诉说成立了一家投资公司，介于二人的关系他去参加了轩宇公司的开业仪式。蔡锦秀告诉他，公司性质是中介,主要是找客户来投资,月息2%,公司将客户的投资款以月息4%借给别人,公司赚取利息差来盈利，但客户之间的利率不一样。李某7是蔡锦秀介绍认识的，是银凯公司的经理。轩宇公司开业时，李某7帮助培训员工等。2014年夏天，蔡锦秀又在三岔开了一家投资公司，他也去参加了开业仪式。二个公司员工有黄会计、曾某1、张妹、蔡妹、蔡二姝、周某1、大刘、小刘，蔡锦秀还请了一男子在三岔投资公司主持工作。蔡锦秀向员工或客户介绍他是“樊总”，本身他有自己的公司，所以没有表明是还是不是。张某1、李某1等人单独问过他是不是轩宇公司的老板,他开玩笑说“你自己猜”。2014年5月的一天,蔡锦秀说办张银行卡方便点,鉴于二人的关系就同意了，并与蔡锦秀、曾某1一起到简城街道顺城街农村信用社办了储值卡，办好卡就交给了蔡锦秀，后蔡锦秀又说把他身份证留下,方便些,他又去补办了一张身份证交给蔡锦秀。蔡锦秀公司资金不足向他借钱或事后还钱，都是通过银行转的账。张某1是他发小,先后两次共投资100万到轩宇公司,他是担保人。李某1是他的邻居，通过他给蔡锦秀打电话,给李某1多算了5厘的利息。他介绍了李某1和王某1、秦某1、张某2等人到轩宇公司借款。针对被告人樊强及辩护人、被告人蔡锦秀及辩护人在庭审中提出的辩解、辩护意见，根据本案的事实及证据，本院评判如下：1.关于被告人樊强的辩护人认为本案应定性为单位犯罪的辩护意见。经查，根据《最高人民法院〈关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释〉》第二条，即“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司，或者公司、企事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案被告人蔡锦秀成立轩宇公司、宏远公司的目的，就是为了吸收公众存款，且上述公司成立后的主要营业内容也是非法吸收公众存款。故本案应当认定为个人犯罪，对该辩护意见不予采纳。2.关于被告人樊强辩称其并非轩宇、宏远公司的实际控制人，其行为不构成犯罪的辩解意见及其辩护人同意樊强辩解意见的同时，认为公诉机关指控樊强犯非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足的辩护意见。经查，本案现有证人证言、二被告人的供述足以证明，蔡锦秀在向部分集资参与人、借款人介绍樊强才是公司的大老板或者樊总时，樊强均为默认态度；樊强在明知蔡锦秀开办公司的目的、操作方式等的情况下，仍在蔡锦秀的要求下到信用社办理储值卡后，将其名下的储值卡、身份证均提供给蔡锦秀所经营的轩宇公司作为资金池使用，并亲自接待部分集资参与人、借款人，审查借款人资质；银行流水账能证明樊强所持有的西藏的建设银行卡与轩宇公司的资金卡之间有较为密切的往来。综上，被告人樊强利用其影响力帮助蔡锦秀非法吸收公众存款的行为，应以非法吸收公众存款罪的共犯追究其刑事责任。故对该辩解辩护意见不予采纳。3.关于被告人蔡锦秀及辩护人均认为公诉机关指控犯罪总金额有误的辩解、辩护意见。经查，按照相关规定，犯罪金额应以行为人所吸收的资金全额计算，公诉机关指控犯罪金额时已将应予扣除部分予以扣除，但累加有误。故对该辩解、辩护意见予以采纳。4.关于被告人蔡锦秀的辩护人认为蔡锦秀具有自首法定从轻或者减轻处罚情节的辩护意见与审理查明的事实及相关法律相符，予以采纳。本院认为，被告人蔡锦秀、樊强向不特定对象非法吸收资金达1244.8万元的行为，构成了非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。该涉案数额属《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项规定的“数额巨大”。案发后，蔡锦秀自动到侦查机关投案，并如实供述其罪行，是自首，依法予以从轻处罚；公诉机关指控的事实、罪名及量刑情节成立，本院予以支持。综合蔡锦秀、樊强犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度以及悔罪表现，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人樊强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2015年12月2日起至2019年12月1日止。）二、被告人蔡锦秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2015年8月31日起至2019年4月30日止。）三、责令被告人蔡锦秀、樊强对集资参与人的损失593.0059万元予以退赔（见附表。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈晓英代理审判员  易亚苹人民陪审员  胡 莲二〇一七年五月二十六日书 记 员  佟 鑫附本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额250万元以上的，……非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。