河北省内邱县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）内刑初字第54号
公诉机关河北省内邱县人民检察院
被告人石雪海，男，1971年4月28日出生于河北省内邱县，汉族，初中文化，农民，捕前住内邱县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月20日被河北省内邱县公安局刑事拘留，2015年1月22日被依法逮捕，同年3月31日被河北省内邱县人民检察院取保候审，同年8月14日被本院重新取保候审，2016年8月24日因病被本院依法监视居住。
河北省内邱县人民检察院以内检刑诉[2015]46号起诉书指控被告人石雪海犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省内邱县人民检察院指派检察员杨文利、张立权、李曼出庭支持公诉，被告人石雪海到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省�邱县人民检察院指控，2013年9月，被告人石雪海通过河北省隆尧县孟村房银书（在逃）加入到隆尧县三地农民专业合作社，并成为隆尧县三地农民专业合作社社员。2013年9月，被告人石雪海为取得更多利益，未经中国人民银行批准在内邱县金店镇大留村村东租赁该村韩登高门市，以隆尧县三地农民专业合作社的名义挂牌“三地物资供应处”，设立隆尧县三地农民专业合作社代办点，面向社会不特定人群，并通过“四个月返还本金30%”高息、免费领取米、面、油等物资的形式为隆尧县三地农民专业合作社非法吸收附近村镇村民存款，给存款群众开具收据并加盖“三地农民合作社物资供应处财务专用章”。2014年7月，石雪海将“三地物资供应处”改名为“内邱县民裕粮油门市”，仍然面向社会不特定人员为隆尧县三地农民专业合作社吸收存款，石雪海每次吸收社员存款后，通过本人在中国农业银行开设的银行卡62×××64、62×××19转入到房某62×××67、62×××62银行卡中，房某按照社员交钱数的5%给石雪海返还服务费。经邢台正大会计师事务所对石雪海现金账本审核，认为2013年9月至2014年12月期间，被告人石雪海共非法吸收509名集资人员，集资款2351750元，支付利息703745元，退还集资72100元，未退还集资2279650元，交上线房某集资款3336400元，非法获取服务费50000余元。针对上述指控，检察机关提供了相应证据，认为被告人石雪海的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人石雪海当庭自愿认罪，但提出他是为老百姓办好事，他没有向老百姓宣传，他不知道是违法，他也是被害人。
经审理查明，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆�县工商局注册登记成立。该社的经营范围是，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资名义出具收据，利息以货币或实物形式发放的方式面向社会不特定人员非法吸收资金。
2013年9月，被告人石雪海通过河北省隆尧县孟村房银书（在逃）加入到隆尧县三地农民专业合作社，并成为隆尧县三地农民专业合作社社员。同月，被告人石雪海为取得更多利益，未经中国银行业监督管理委员会批准在内邱县大留村村东租赁该村韩登高门市开办三地农民专业合作社网点，以高额回报为诱饵，采取�收资金返利息、吸收资金返物资的方式非法吸收社会公众闫某、李某等255人（名单详见吸收资金明细表）1668129元，已返还本金、利息163569元,造成直接经济损失1504569元，石雪海将吸收社员的存款交给上线房某，房某按照吸收金额的5%给石雪海返还服务费，石雪海非法获取服务费50000元。2014年12月20日8时，被告人石雪海到河北省内邱县公安局投案。案发后，河北省内邱县公安局依法扣押被告人石雪海持有的登记书、营业执照、大豆油、大米等物品（详见扣押清单）。
上述事实，有下列经法庭当庭举证、质证、认证的证据予以证实:
1、被告人石雪海供述，2013年9月份，他听身边的朋友说三地合作社对残疾人有照顾，还能免费吃东西，他知道朋友房某是干三地合作社的，他就找到房某加入了三地合作社，一开始他也是社员，后来他觉得干这个比较挣钱就找房某说他也想经营三地合作社。2013年9月，他在内邱县金店镇大留村村东租赁该村韩登高的房子成立了“三地物资供应处”，一开始他投资了三十万左右，他一个人经营。然后他从房某那里购买了三万元的米、面、油。他负责吸收内邱县金店镇周边村的社员存款，分红返利，他是根据社员要求有的返还实物，也有返还现金。最早时，有三地合作社社员证的社员过来把钱交给他，他再把社员的钱交给房某，房某按规定给社员返还社员上交资金的百分之三十的等价物品，这个物品包括米、面、油，要是社员需要资金的时候他给房某说一下，房某就把百分之三十的返还物品给社员折成现金了。从2014年四五月份房某又开始给他增加了服务费，服务费是按社员交钱数的5%进行返还的。
他参加过三地合作社十几次培训会，培训每次都是房某通知他，会议地点�是临时通知的，他在邢台、石家庄、北京都开过培训会，培训具体是谁组织的他不清楚。
三地合作社社员把钱交给他，他再把钱交给房某，吸收资金50元起步，多的不限。投资周期是四个月，社员把钱交给他从他手里领取相应的物品，然后过四个月后就可以把钱撤回去，社员不想退的他就给社员换个条，社员再领取一次相应的物品，依此类推。每次他都给社员们开具收据，他把钱有时候通过现金有时候通过农业银行转账给房某，他所开三地合作社的财务都是他自己负责，相关账册都让公安局派出所扣押了，他的资金流转就是通过他在农业银行的银行账户进行的。从他经营三地合作社到案发一共吸收了五百万左右，返还了多少本金他记不清了，也记不清返还多少利息了。他吸收的资金都交给房某了，他经营期间累计得到服务费大约五万元左右。这些钱他又�成本金投到三地合作社了。
2、被害人闫某、李某等人陈述与书证吸收资金登统情况说明、吸收资金明细表、登统表、自述材料、三地农民合作社收款收据（复印件）、社员证（复印件）、身份证（复印件）、户口本（复印件）证实，被告人石雪海以吸收资金返利息、吸收资金返物资的方式非法吸收社会公众闫某、李某等255人1668129元，已返还本金、利息163569元,造成直接经济损失1504569元。
3、书证资金往来（全渠道）信息结果表证实，自2013年9月起，被告人石雪海与房某等人之间的资金往来情况。
4、书证河北省内邱县公安局对石雪海的民裕粮油门市的搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证实，河北省内邱县公安局依法扣押被告人石雪海持有的登记书、营业执照、大豆油等物品（详见扣押清单）。
5、书证隆尧县三地农民专业合作社营业执照、税务登记、组织机构代码、内邱县工商局证明证实，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。
6、河北省内邱县公安局民警孟某、任某于2014年12月20日出具的到案经过证实，2015年1月3日13时，被告人石雪海到河北省内邱县公安局投案。
7、河北省内邱县公安局经济犯罪侦查大队武伟峰、张彦磊于2015年3月19日出具的办案说明、房银书在逃人员登记信息表证实，被告人石雪海的上线房某在逃。
8、书证被告人石雪海户籍证明信、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片等书证均记录在卷，对本案事实予以佐证。
本院认为，被告人石雪海违反金融管理法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法变相吸收社会公众存款，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。因公诉机关提交的邢台正大会计师事务所有限责任公司出具邢正审[2015]第39号审核报告不能证实石雪海的吸收资金金额、已返还本金、利息金额和造成直接经济损失金额，故本院依据公诉机关提交的吸收资金登统情况说明、吸收资金明细表等证据确定被告人石雪海向闫某、李某等255人吸收资金1668129元，已返还本金、利息163569元,造成直接经济损失1504569元。案发后被告人石雪海主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，对石雪海依法应从轻处罚。对被告人石雪海违法所得1504569元依法予以追缴或责令退赔，发还被害人（名单详见吸收资金明细�），扣押在案的财产，由扣押机关依法处置后发还被害人，不足部分继续追缴或责令退赔。扣押在案的其他物品由扣押机关依法处理。公诉机关指控被告人石雪海的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对被告人石雪海提出的他是为老百姓办好事，他没有向老百姓宣传，他不知道是违法，他也是被害人的辩解，本院认为，被告人石雪海假借农民专业合作社的组织形式，违反合作社的社员制、封闭性等原则，利用社会公众追逐高额利益的心理而法律意识薄弱的社会现状，以不固定方式让集资参与人知道其处吸收存款并许诺以丰厚利益，明知集资参与人传播而不加以制止，默许甚至放任集资信息的传播，对通过传播方式来参与的集资参与人不加选择一概接受，以致于案发时大量集资参与人的本金不能返还，严重影响了金融秩序与社会稳定，故本院对被告人的上述辩解不予采信。本院为打击刑事犯罪，维护国家正常的金融秩序不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人石雪海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元（罚金在判决生效十日内执行）。
（刑期从判决执行之日起计算。）
二、对被告人石雪海违法所得1504569元依法予以追缴或责令退赔，发还被害人（名单详见吸收资金明细表），扣押在案的财产，由扣押机关依法处置后发还被害人，不足部分继续追缴或责令退赔。
三、扣押在案的其他物品由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上�状正本一份，副本三份。
审 判 长 石增恺
审 判 员 杨峰岭
人民陪审员 韩纪丰
二〇一六年八月二十四日
书 记 员 崔少磊