周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2013）川刑初字第331号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人郁红海，曾用名张康望，男，1980年11月20日出生，汉族。因犯盗窃罪于2005年9月22日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑四年，2008年5月19日刑满释放。因涉嫌非法持有枪支、诈骗、妨害信用卡管理于2013年4月12日被周口市公安局第一分局宣布刑事拘留，2013年4月14日被送至周口市看守所羁押，因涉嫌妨害信用卡管理罪经周口市川汇区人民检察院批准，于2013年5月17日被周口市公安局第一分局执行逮捕。现羁押于周口市看守所。辩护人张卫工，河南陈州律师事务所律师。周口市川汇区人民检察院以周川检刑诉（2013）282号起诉书指控被告人郁红海犯妨害公务罪，于2013年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员李海翔出庭支持公诉，被告人郁红海及其辩护人张卫工到庭参加了诉讼。现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：2013年元月份以来，郁红海通过互联网低价购买他人的银行卡，而后以高价将银行卡卖给张某乙20张，卖给张某甲12张。所卖的银行卡有的被他人用于诈骗活动。并且在郁红海家中收出他人的银行卡193张。公诉机关认为，被告人郁红海的行为已构成妨害信用卡管理罪且数量巨大，又系累犯，要求依法惩处，并提供了相关证据予以证明。被告人郁红海对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩称193张不是我的，不知道谁的，因我家住的人很杂；搜查清点东西时自己不在现场；我的卡不是从网上买的，我只卖给了张某乙，没有卖给其他人，卖给张某乙的20张卡是张红军给我的，我送给许某甲一套。被告人郁红海认为自己的行为构成了妨害信用卡管理罪，请求判处有期徒刑一年。辩护人辩护认为认定被告人郁红海通过互联网低价购买他人的银行卡只有被告人供述没有其他证据予以证明，不能成立；不能认定卖给张某乙20张卡的事实，因被告人郁红海与张某乙供述相矛盾；认定卖给张某甲12张卡的事实不成立，因被告人郁红海与张某甲、许某甲的供述不一致；认定在被告人郁红海家中搜出他人的信用卡193张，不能成立，因搜查笔录及扣押物品清单中，被告人的妻子许某乙作为见证人，程序违法，故被告人郁红海的行为不构成妨害信用卡管理罪，也不构成累犯。针对被告人及其辩护人的辩护意见，公诉机关作出以下答辩意见：证据有瑕疵，有公安机关作出说明已经作出了补正，但不影响事实的成立。被告人辩称一百多张银行卡不是自己的、其卖给张某乙的卡是张红军给他的，不影响构成妨害信用卡管理罪的成立。经审理查明，2013年元月份以来，被告人郁红海通过互联网低价购买银行卡，而后以高价将银行卡卖给张某乙20张，卖给张某甲12张，所卖的银行卡有的被他人用于诈骗活动。2013年4月12日，在被告人郁红海家中收出银行卡193张。上述事实，有以下证据予以证明：1、被告人郁红海在侦查机关供述：我有两个户口，一个叫郁红海，是我真实的户口，一个户口叫张康望。我在2013年元旦前后开始干贩卖个人信息的。我的这些个人信息和银行卡是从网上用百度搜索“银行卡”，上面就有卖银行卡的联系方式，然后我通过电话和他们联系，告诉他们我要某个地方的银行卡，他们就给我准备好一个人的身份证复印件，用这张纸包着这个人的身份证办理的工行、农行、建设、邮政四个银行的储蓄卡和一张银行卡绑定的电话卡及银行卡密码，这是一套，然后通过快递寄给我，我是400元钱买一套，然后600元钱卖出去。最近一次是4、5天前收到的，是买的武汉的银行卡，总共十套，现在这些东西在我家放电脑的屋子，电脑桌对面的放电视的小桌子下面的横版上放着，我还没检查。我家放的除了这些刚买的银行卡，在放电视的这张桌子的南边的抽屉内还有一些我买的银行卡，我检查过，还没卖出去，大约有二三十套，都是武汉、上海、北京的银行卡。我买的这些银行卡我卖给了那些搞电信诈骗的人，我没参与诈骗，其中我卖给我内弟许学军一套北京的卡，具体谁的身份证办的我记不住了。我总共卖给大俊五套信用卡，我记得是4月1号左右，是大俊给我打的电话，要五套卡，我在八一路桥头见的面，大俊给我的钱和一个电话号码，我用顺风快递的信封装着卡到五一路运输公司三公司院内往驻马店的车上，放到车上后我打的大俊给我的电话号码，告诉东西放在哪个车上，让他们接货。你们公安机关给我出示的三张稿纸上写的大俊、广伟、颜军、文涛这几个人都是搞电信诈骗的，颜军前一阵子被外地抓走了，大俊也是被周口公安局的抓住了。2、证人张某乙证言：我是因为涉嫌诈骗2013年4月16日被刑事拘留的。我冒充军队的人骗人家的钱了。我诈骗用的银行卡是买王岩伟的。我还帮助高辉买过郁红海的银行卡。我是帮助他们联系的，我记得是1600元一套，一套四张银行卡。我知道郁红海是卖卡的，高辉让我帮忙联系买卡，我就给他俩牵的线，我记得是2月底、3月初，郁红海说卡拿过来了，我俩在川汇区八一路桥南头见的面，当时我骑摩托车，郁红海开的他的轿车，见面后郁红海给我5套卡，我让他直接送到驻马店的车上，并且给他高辉的手机号，让他直接和高辉联系。3、证人许某乙证言：我和郁红海是夫妻关系。郁红海平时就爱在家上网，玩游戏。你们在我家进行搜查，在我家放的那些银行卡和身份证复印件是从哪弄的我不知道，但我给郁红海到峰基小区的门卫上取过顺风快递的快件，但我不知道是什么东西，是郁红海接到电话，让我下楼拿快件。我交二十元钱取回快件，拿回家给他。我就取过两回，最近一次是前几天下午。4、证人张某甲证言：我干诈骗时使用的银行卡是许学军和郁红海卖给我的，郁红海把卡放到许学军那里，我在许学军那拿，我记得从许学军那拿了两套卡，好像给了学军3600元，我还在郁红海那拿了两套卡。我一共买了3套或4套银行卡。这些银行卡应该是真的，因为都能使用，但与持卡人的身份不符。我第一次买银行卡是通过许某甲买的给他1800元。我买的后两套卡当时是通过手机与郁红海联系的，说好1800元一套，后来我从许某甲手中拿到卡的，我拿卡时没有与郁红海见面，这两套卡我现在还没给郁红海卡钱。5、证人许某甲证言：我也叫许学民，我和我姐夫郁红海向诈骗团伙提供银行卡了。张某甲从我这拿走三套银行卡，每套银行卡是四张，时间是2012年9月至11月间。去年9月，我姐夫到我家拿来一套银行卡，让我把银行卡给张某甲，我就联系了张某甲，当天他就把这套银行卡拿走了，还给我了1800元钱，我把钱给了我姐夫。11月份，张某甲又从我这拿走两套银行卡，这也是张某甲提前跟我姐夫联系好，我姐夫把银行卡放我这，张某甲到我家来拿卡的，后面这两套卡钱是张某甲直接把钱给我姐夫的。张某甲在我这拿了三套卡，给了我一套卡的钱，是1800元。6、书证郁红海常住人口基本信息一份。7、搜查笔录一份。8、扣押物品清单28份。9、从郁红海家搜出的卖银行卡的信息稿纸三张。10、抓获经过一份。11、刑事判决书及证明一份。12、视听资料：光碟一张、扣押的银行卡照片15张。13、补充侦查说明：周口市公安局第一分局出具说明一份：在郁红海家中查获的193张信用卡，系郁红海在网上购买的他人的信用卡，这些信用卡均能正常使用。上述证据经当庭举证、质证，证明属实，本院予以确认。本院认为，被告人郁红海违反国家关于信用卡管理规定，非法出售信用卡32张，持有信用卡193张，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人郁红海曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。辩护人辩护认为被告人郁红海的行为不构成妨害信用卡管理罪的意见，因有被告人郁红海在侦查机关供述，并当庭供认卖给张某乙20张银行卡的事实，且有证人证言、书证、物证等证据证实，故其辩护意见，本院不予采纳。关于扣押193卡程序问题，公安机关已经对此作出了补正，故本院予以认可；关于扣押的193张银行卡，由于没有进行鉴定，不能确定所扣的银行卡是何种类型卡，故在量刑时从有利于被告人出发，对被告人郁红海可酌情从轻处罚。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十五条之规定，判决如下：一、被告人郁红海犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月12日起至2016年4月11日止。罚金自本判决书发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。二、未随案移送的扣押物品，有扣押单位周口市公安局第一分局负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  刘国君审判员  刘红兵审判员  孙 楠二〇一四年六月十八日书记员  张莉莉