湖南省湘潭市岳塘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0304刑初77号
公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。
被告人杨清，女，1991年5月6日出生，汉族，大学本科文化，原系湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司总监，现系中国人寿保险公司杭州市三专支公司职员，现住湘潭县云湖桥镇。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年7月8日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留；2016年8月11日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
辩护人杨希，湖南潭州律师事务所律师。
被告人王涛，男，1993年7月14日出生，汉族，初中文化，原系湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司总监（被告人杨清之前任），现住湘潭市雨湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪网上追逃，2016年8月31日被苏州市公安局虎丘分局抓获，并临时羁押于苏州市第一看守所。2016年9月7日被苏州市公安局虎丘分局移交湘潭市公安局岳塘分局。2016年9月7日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。2016年10月13日湘潭市岳塘区人民检察院批准被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕，现羁押于湘潭市看守所。
湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检公诉刑诉[2017]71号起诉书指控被告人杨清、王涛犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月21日向本院提起公诉，并于2017年5月27日变更起诉。本院受理后，依法组成由审判员罗吉湘担任审判长，人民陪审员彭爱平、陈丹平参加评议的合议庭，书记员丁香担任记录，于2017年5月16日和6月14日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派代理检察员张强、周金丽出庭支持公诉，被告人杨清及其辩护人杨希，被告人王涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湘潭市岳塘区人民检察院指控：
2011年7月12日，韦唯（网上追逃）成立云南银润投资有限公司，法定代表人韦唯，注册资金1500万元，注册地址云南昆明官渡区，经营范围为项目投资及对投资的项目进行管理。2012年12月19日，韦唯成立云南韦宏实业有限公司，法定代表人韦唯，注册资金5000万元，注册地址云南昆明官渡区，经营范围为项目投资及对投资的项目进行管理。2012年4月19日，韦唯在湘潭市工商局注册成立云南银润投资有限公司湘潭分公司，法定代表人王方峰，注册地址湘潭市雨湖区，经营范围为项目投资及对投资的项目进行管理。2013年12月25日，韦唯在长沙市工商局高新分局注册成立湖南省南亚大融投资担保有限公司，法定代表人蔡某（在株洲另案处理，系韦唯司机），注资金10000万元，注册地址湖南省长沙市高新区，经营范围非融资性担保、资产管理、实业投资。2014年3月18日，韦唯在湘潭市工商局注册成立湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司，法定代表人蔡某，注册地址湘潭市岳塘区，经营范围为非融资性担保服务、资产管理、投资管理及咨询。
2014年3月份以来，湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司，在未取得《金融许可证》的情况下，以投资韦唯名下南银润投资有限公司、云南韦宏实业有限公司下的江苏昆山艾农业科技有限公司、贵州兴义天赋中学项目和购买深圳新国资金原始股票为由，以高达16-22%的年投资收益为诱饵，由湖省南亚大融投资担保有限公司对上述投资的资金进行担保（担公司承诺在借款人不能及时偿还本息时在7天内由担保公司代偿本息），并由湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司工作人员向社会上的人员发放宣传资料，接待客户，与客户签投资合同和担保合同，接受客户的投资款，向客户支付本金和利息且获取投资金额一定比例提成的方式，向社会不特定公众大量吸收公众存款。
被告人王涛于2012年9月进入云南银润投资有限公司湘潭分公司工作，先后担任该公司业务员、部门经理等职务。在湖南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司成立后，转入该公司工作担任公司总监，负责公司全面工作，被告人王涛于2014年7离职。
被告人杨清于2013年4月进入云南银润投资有限公司湘潭分公司，先后担任该公司业务员、部门经理等职务。在湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司成立后，转入该公司工作并担任公司副总监，被告人王涛离职后，被告人杨清接替被告人王涛成为该公司总监，并负责公司全面工作，被告人杨清于2015年9月正式离职。
经湖南和顺司法鉴定所鉴定和补充鉴定，湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司涉及集资无法归还金额为32678100.00元，集资涉及人数为342人，集资次数为641次。其中被告人王涛作为湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司负责人期间（2014年4月15日-2014年6月30日）涉及集资无法归还金额4743000.00元，集资次数为138次；被告人杨清作为湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司负责人期间（2014年8月1日-2015年3月31日）涉及集资无法归还金额24170100.00元，集资次数为363次。
湘潭市岳塘区人民检察院补充指控：
周某、王艳丽系湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司的员工，亦系被告人杨清、王涛的下属，湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分司经营期间使用周某622*5522的中信银行湘潭支行银行账户和王艳丽622*2441的中信银行湘潭支行银行账户为员工发放工资和提成，2016午5月23日湘潭市公安局岳塘分局冻结周某622*5522的中信银行湘潭支行银行账户100014.02元、冻结王艳丽622*2441的中信银行湘潭支行银行账户38280.94元，上述两账户上的资金均系赃款，应依以追缴。
公诉机关认为，被告人杨清、王涛在湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司成立后在末获得《金融许可证》的情况下，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人杨清、王涛的刑事责任。在非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人杨清、王涛均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人杨清和被告人王涛对公诉机关指控罪名均没有异议。但辩称，两人虽系湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司的业务总监，但并非湘潭分公司的负责人，湘潭分公司的负责人是仰瑞霖，两人只是在公司打工，按总公司和仰瑞林的安排做事，不是主犯。被告人杨清的辩护人杨希辩称，1、本案应认定为单位犯罪；2被告人杨清是由仰瑞霖口头任命为分公司总监，杨清的所有工作需向仰瑞霖汇报，财务工作需按云南总公司的财务安排进行，杨清对公司的资金没有决策权和管控权，因此，应认定被告人杨清为从犯；3、被告人杨清主动投案系自首；4、被告人杨清系初犯、偶犯。
经审理查明：
2011年7月12日，韦唯（网上追逃）成立云南银润投资有限公司，法定代表人韦唯，注册资金1500万元，注册地址云南昆明官渡区，经营范围为项目投资及对投资的项目进行管理。2012年12月19日，韦唯成立云南韦宏实业有限公司，法定代表人韦唯，注册资金5000万元，注册地址云南昆明官渡区，经营范围为项目投资及对投资的项目进行管理。2012年4月19日，韦唯在湘潭市工商局注册成立云南银润投资有限公司湘潭分公司，法定代表人王方峰，注册地址湘潭市雨湖区，经营范围为项目投资及对投资的项目进行管理。2013年12月25日，韦唯在长沙市工商局高新分局注册成立湖南省南亚大融投资担保有限公司，法定代表人蔡某（在株洲另案处理，系韦唯司机），注资金10000万元，注册地址湖南省长沙市高新区，经营范围非融资性担保、资产管理、实业投资。2014年3月18日，韦唯在湘潭市工商局注册成立湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司，法定代表人蔡某，注册地址湘潭市岳塘区，经营范围为非融资性担保服务、资产管理、投资管理及咨询。实际负责人为仰瑞霖。
2014年3月份以来，湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司，在未取得《金融许可证》的情况下，以投资韦唯名下南银润投资有限公司、云南韦宏实业有限公司下的江苏昆山艾农业科技有限公司、贵州兴义天赋中学项目和购买深圳新国资金原始股票为由，以高达16-22%的年投资收益为诱饵，由湖省南亚大融投资担保有限公司对上述投资的资金进行担保（担公司承诺在借款人不能及时偿还本息时在7天内由担保公司代偿本息），并由湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司工作人员向社会上的人员发放宣传资料，接待客户，与客户签投资合同和担保合同，接受客户的投资款，向客户支付本金和利息且获取投资金额一定比例提成的方式，向社会不特定公众大量吸收公众存款。
被告人王涛于2012年9月进入云南银润投资有限公司湘潭分公司工作，先后担任该公司业务员、部门经理等职务。在湖南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司成立后，转入该公司工作担任公司总监，负责公司全面工作，被告人王涛于2014年7月离职。
被告人杨清于2013年4月进入云南银润投资有限公司湘潭分公司，先后担任该公司业务员、部门经理等职务。在湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司成立后，转入该公司工作并担任公司副总监，被告人王涛离职后，被告人杨清接替被告人王涛成为该公司总监，并负责公司全面工作，被告人杨清于2015年9月正式离职。
经湖南和顺司法鉴定所鉴定和补充鉴定，湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司涉及集资无法归还金额为32678100.00元，集资涉及人数为342人，集资次数为641次。其中被告人王涛负责湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司期间（2014年4月15日-2014年6月30日）涉及集资无法归还金额4743000.00元，集资次数为138次；被告人杨清负责湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司期间（2014年8月1日-2015年3月31日）涉及集资无法归还金额24170100.00元，集资次数为363次。
另查明，周某、王艳丽系湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司的员工，亦系被告人杨清、王涛的下属，湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分司经营期间使用周某卡号为622*5522的中信银行湘潭支行银行账户和王艳丽卡号为622*2441的中信银行湘潭支行银行账户为员工发放工资和提成，2016午5月23日湘潭市公安局岳塘分局冻结周某卡号为622*5522的中信银行湘潭支行银行账户资金100014.02元、冻结王艳丽卡号为622*2441的中信银行湘潭支行银行账户资金38280.94元，上述两账户上的资金均系赃款，应依法予以追缴。
上述事实有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：
1、报警案件登记表，受案登记表、立案决定书，证实本案的发案、立案的情况；
2、拘留决定书，逮捕决定书，到案经过说明，证实被告人杨清、王涛到案以及被采取强制措施的情况；
3、被害人张某、姜某等342人的陈述及投资资料，证实被害人投资的情况；
4、云南银润投资有限公司湘潭分公司、湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司投资人员花名册、现金日记账、对账表，证实被害人投资情况；
5、云南银润投资有限公司及其湘潭分公司、湖南省南亚大融
投资担保有限公司及其湘潭分公司、昆山艾农农业科技有限公司及其湘潭分公司、楚雄宇丰贸易有限公司、云南韦宏实业有限公司、腾冲联华矿业有限公司、深圳市聚恒祥财富投资管理有限公司、深圳市新国投资发展有限公司湘潭市雨湖区银润玉缘祥翡翠店的工商登记资料，证实韦唯投资成立和入股与本案有关企业的情况；
6、证人高某、杨某、陈某等人的证言以及相关协议，证实韦唯用以吸收资金的相关企业经营情况；
7、证人蔡某、马某、王某、杨某2、李某、韦某、龙某、程某、宋某、朱某、陈某2、周某、张某2、黄某、颜某、卢某、黄某2、张某3等人的证言，证实湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司及其员工实施非法吸收公众存款犯罪活动的事实；
8、银行流水等书证，证实被告人湖南省南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司及其员工实施非法吸收公众存款犯罪活动涉及的资金流转情况；
9、湖南和顺司法鉴定所鉴定和补充鉴定，证实本案涉及的非法吸收公众存款的资金情况；
10、被告人杨清、王涛的供述及户籍证明，能与上述证据所证事实吻合。
本院认为：被告人被告人杨清、王涛在湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司工作期间，在明知该公司未未获得《金融许可证》的情况下，参与非法吸收公众存款，数额巨大，行为均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人杨清、王涛均系从犯，依法对其从轻处罚。被告人杨清、王涛到案后，如实供述自己的犯罪事实，依法对其从轻处罚。公诉机关指控，被告人杨清、王涛系湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司负责人，因此指控两人为主犯与查明的事实不一致，本院不予认可。被告人杨清及其辩护人杨希、被告人王涛辩称，两人并非湘潭分公司的负责人，不是主犯的辩护意见本院予以支持。辩护人杨希辩称，被告人杨清主动投案，系自首，经查，被告人杨清在2016年4月18日主动到案后并未如实供述，公安机关在掌握其主要犯罪事实后于2016年7月8日将其刑事拘留，之后被告人杨清才如实供述，故不能认定为自首，该辩护意见本院不予采纳。辩护人杨希关于本案系单位犯罪的辩护意见，经查，湖南南亚大融投资担保有限公司湘潭分公司就是为从事非法吸收公众存款这一犯罪活动而成立的，成立后只从事这一犯罪活动，根据现行司法解释，不以单位犯罪论处，故该辩护意见本院不予采纳。辩护人杨希关于被告人杨清系初犯、偶犯的意见与查明的事实一致，本院予以认可。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人杨清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月8日至2020年7月7日。罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
二、被告人王涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月31日至2019年8月30日。罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
三、湘潭市公安局岳塘分局冻结周某卡号为622*5522的中信银行湘潭支行银行账户资金100014.02元及孳息、冻结王艳丽卡号为622*2441的中信银行湘潭支行银行账户资金38280.94元及孳息予以追缴退回被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗吉湘
人民陪审员 陈丹平
人民陪审员 彭爱平
二〇一七年六月三十日
书 记 员 丁 香
附《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。