深圳市罗湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0303刑初725号
公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。
被告人谈某强，因本案，于2016年12月15日被刑事拘留，于2017年1月20日被逮捕。
深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2017）655号起诉书指控被告人谈某强犯诈骗罪，于2017年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员王再昕出庭支持公诉，被告人谈某强到庭参加诉讼。现已审理终结。
深圳市罗湖区人民检察院指控：
2016年3月，罪犯陶某行纠集罪犯熊某雨、蔡某及被告人谈某强、犯罪嫌疑人“小张”（另案处理）等人，通过虚假办理信用卡诈骗他人钱财。罪犯陶某行从网上购买被害人身份信息资料及可任意订制的伪造信用卡，准备专门作案使用的手机、电话卡、银行卡及提供作案场所。罪犯熊某雨、犯罪嫌疑人“小张”冒充担保公司、银行工作人员电话联系被害人行骗。被告人谈某强冒充银行的“林经理”电话联系被害人行骗。被告人蔡某按被告人陶某行的指示持作案用银行卡提取赃款。现查明，被告人陶某行、熊某雨、蔡某等人实施了诈骗的犯罪数额共计为人民币316100元，实施犯罪的具体犯罪行为如下：
1、2016年5月17日下午，罪犯熊某雨通过罪犯陶某行提供的个人资料电话联系了居住在深圳市罗湖区的被害人邱某付。罪犯熊某雨自称是平安银行工作人员可以为邱某付办理信用卡，邱某付轻信后即向罪犯熊某雨提供了自己的住址信息、手机号码。同年5月18日上午，罪犯邱某付收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的平安银行信用卡。被告人谈某强此时出面以银行经理的身份联系邱某付，要求邱某付汇款人民币500元到账户名为贺子凌的工商银行卡号上，以激活该张信用卡。被害人邱某付随即在本市罗湖区莲塘工商银行柜员机处汇出了人民币1500元。被告人谈某强在确认邱某付已汇款后，又电话联系邱某付要求再汇款人民币5000元以验证其还款能力，邱某付便又汇出了人民币5000元。被告人谈某强在得手后，又对邱某付谎称因异地付款手续费原因需再次汇款人民币5100元验证持卡人还款能力，邱某付再一次汇款了5100元人民币。被告人谈某强在接连三次诈骗得手后又对邱某付称需另汇款人民币6000元才能告知持卡人信用卡密码，邱某付发现上当后向公安机关报案。同年5月18日当天，罪犯蔡某持工商银行卡在湖北省武汉市等处柜员机上取出诈骗被害人邱某付等多名被害人的钱款共计人民币18500元、另刷卡消费人民币22430元。
2、2016年7月中旬，罪犯熊某雨通过罪犯陶某行提供的个人资料电话联系了居住在湖北省武汉市黄陂区的被害人喻某勇，熊某雨自称是北京某担保公司的工作人员吴某可以为喻某勇办理信用卡，喻某勇上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为张欢欢的工商银行卡号汇款了人民币500云。几天后，喻某勇收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的浦发银行信用卡，当天罪犯熊某雨又联系喻某勇要求喻某勇再汇款人民币2000元激活信用卡，喻某勇随即向账户名为张欢欢的银行账户汇出了人民币2000元。被告人谈某强在确认喻某勇已汇款后电话联系喻某勇以浦发银行“林经理”的身份要求其再汇款人民币5000元的“担保金”以验证其还款能力，喻某勇联系浦发银行客服电话发现被骗，遂未再汇款。
3、2016年7月9日，罪犯熊某雨通过罪犯陶某行提供的个人资料电话联系了居住在江苏省苏州市工业园区的被害人贺某生，罪犯熊某雨自称是北京某担保公司的工作人员可以为贺某生办理信用卡，贺某生上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为张欢欢的工商银行卡号汇款了人民币500元。同年7月12日，贺某生收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的浦发银行信用卡，当天熊某雨又联系贺某生要求贺某生再汇款人民币4000元激活信用卡，贺某生随即又向熊某雨指定的账户名为何锦华的工商银行账户分两笔汇出共计人民币4000元。同年7月13日，被告人谈某强以浦发银行“林经理”的身份联系贺某生要求其再汇款人民币20000元的保证金后才能开通信用卡，贺某生联系浦发银行客服电话后发现被骗，遂未再汇款。
4、2014年7月19日，罪犯熊某雨通过罪犯陶某行提供的个人资料电话联系了居住在江西省万年县的被害人董某生，罪犯熊某雨自称是北京首创投资担保公司的工作人员可以为董某生办理信用卡，董某生上当向罪犯熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为白绍宇工商银行卡号汇款了人民币300元。几天后，董某生收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的平安银行信用卡，当天罪犯熊某雨又联系董某生要求董某生再汇款人民币3000元服务费，董某生再次汇款了人民币3000元。之后被告人谈某强出面以浦发银行“林经理”的身份联系董某生要求其再汇款保证金后才能开通信用卡，董某生又分别汇款人民币4800元、200元、5000元、10000元、15000元到谈某强指定的账户名为白绍宇的农业银行卡内。当谈某强继续要董某生汇款三个月工资流水时，董某生发现被骗，未再汇款。
5、2016年7月10日，罪犯熊某雨通过罪犯陶某行提供的个人资料利用相同手段诈骗居住在湖南长沙市的被害人刘某。7月14日，刘某收到了陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的平安银行信用卡，后向熊某雨指定的账户名为何锦华的建设银行账号汇款人民币1300元作为“手续费”。罪犯熊某雨在确认收到款后，将被告人谈某强的手机号码提供给刘某让其联系开通信用卡，刘某联系被告人谈某强，谈某强以平安银行“林经理”的身份要求刘某继续汇款人民币15000元做银行流水以保证信用，刘某在汇款人民币5000元后发现被骗。
6、2016年7月17日,罪犯陶某行，熊某雨利用相同手段诈骗居住在重庆市巴南区的被害人刘某，刘某上当后向罪犯熊某雨指定的账户名为白绍宇的农行银行卡号汇款了人民币200元。几天后，刘某收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的平安银信用卡，罪犯熊某雨联系刘某要求刘某再向之前提供的账户汇款人民币1000元，刘某便又汇款了人民币1000元。一天后，被告人谈某强冒充银行“林经理”联系刘某，要求刘某再次汇款人民币2000元到先前已汇过款的银行账户以激活信用卡，刘某上当后又汇款了人民币2000元。后刘某发现被骗后未再与罪犯熊某雨等人联系。
7、2016年7月的某日，被告人“小张”利用相同手段诈骗居住在河南省信阳市的被害人昌某辉，“小张”自称是平安银行工作人员“张静”可以为昌某辉办理信用卡，昌某辉上当后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的银行账号汇款人民币500元。几天后，昌某辉收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的平安银行信用卡。被告人谈某强此时出面以银行经理的身份联系昌某辉，要求昌某辉汇款人民币1500元到指定的银行账户以激活信用卡，昌某辉随即又汇款人民币1500元。谈某强在确认昌某辉已汇款后电话联系昌某辉要求昌某辉再汇款人民币5000元以验证其还款能力，昌某辉发现上当后便未再汇款。
8、2016年7月28日14时许，被告人“小张”利用相同手段诈骗居住在江苏省南京市六合区的被害人徐某新，“小张”自称是专门代办银行信用卡公司的工作人员“张静”，可以为徐某新办理高额度信用卡。徐某新上当后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为孙文霖的建设银行账号汇款了300元人民币。几天后，徐某新收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的平安银行信用卡。“小张”联系徐某新要求其再汇款人民币1500元才能得到信用卡的激活码，徐某新咨询当地平安银行工作人员后发现被骗便未再汇款。
9、2016年7月22日下午，被告人“小张”利用相同手段诈骗居住在四川省达县的被害人王某旭，“小张”自称是北京市首创投资担保有限公司的工作人员“杨静”可以为王某旭办理信用卡，王某旭被骗后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为白绍宇的建设银行卡汇款人民币300元。2016年7月27日，王某旭收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的平安银行信用卡，“小张”在确认王某旭收到信用卡后又要求王某旭向自己指定的账户名为白绍宇的建设银行卡汇了人民币1500元的“返点费”。被告人谈某强在确认王某旭已汇款人民币1500元后，又以平安银行“林经理”的身份联系王某旭，要求王某旭再汇款人民币5000元到指定的银行账户以激活信用卡，王某旭发现上当后便未再汇款。
10、2016年7月6日左右，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗居住在重庆市九龙坡区的被害人高某兵，高某兵向罪犯熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为张欢欢的工商银行卡号汇款了人民币300元。同年7月10日，高某兵收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的浦发银行信用卡，当天被告人谈某强以浦发银行“林经理”的身份联系高某兵，要求其向账户名为何锦华的工商银行账户汇款人民币1600元的“返点费”。被害人高某兵汇款后，被告人谈某强又联系高某兵要求再汇款人民币8000元获得收到信用卡的激活码，高某兵发现被骗后未再汇款。
11、2016年7月24日，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗居住在江苏省徐州市的被害人付某欢，付某欢上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为白绍宇的农业银行卡汇了人民币300元。同年7月29日，付某欢收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的浦发银行信用卡，罪犯熊某雨在确认付某欢已收到信用卡后又以需交纳“劳务费”为由让付某欢又汇款了人民币1500元至账户名为孙文霖农业银行账号。2016年8月1日，罪犯熊某雨通知付某欢将会有浦发银行的工作人员与其联系开通信用卡，随后被告人谈某强以浦发银行“林经理”的身份联系付某欢要求其向账名为孙文霖的农业银行账户再次汇款人民币5000元以验证还款能力，当付某欢汇款人民币5000元钱后谈某强又要求付某再汇款三个月的银行流水共计人民币7500元，付某欢发现上当后未再汇款。
12、2016年7月5日，被告人熊某雨利用相同手段诈骗居住在重庆市涪陵区的被害人刘某宇，刘某宇上当后即向熊某雨指定的账户名为张欢欢的邮政储蓄银行卡汇款了人民币200元。7月8日左右，刘建宇收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的浦发银行信用卡，熊某雨在确认刘某宇已收到信用卡后要刘某宇再次汇款人民币1000元的“手续费”，刘某宇发现被骗后未再汇款。
13、2016年7月7日，被告人熊某雨利用相同手段诈骗居住在浙江省苍南县的被害人陈某伟，陈某伟上当后即向熊某雨指定的账户名为张欢欢的农行银行卡汇款人民币300元。2016年7月9日，陈某伟收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的中信银行信用卡。罪犯熊某雨在7月10日确认陈某伟收到信用卡后又要求陈某伟向指定的账户名为何锦华的建设银行卡汇了人民币1000元的“返点费”。被告人谈某强在罪犯熊某雨两次诈骗得手后，又以银行“林经理”的身份联系陈某伟，要求陈某伟再汇款人民币5000元到指定的银行账户以激活信用卡，陈某伟发现上当后未再汇款。
14、2016年7月18日，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗居住在江西省吉安市的被害人万某，万某上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为向世豪的农行银行卡汇款了人民币300元。2016年7月22日，万某收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的平安银行信用卡，后又向罪犯熊某雨指定的账户名为白绍宇的建设银行卡汇款人民币1500元的“手续费”。后被告人谈某强以平安银行工作人员的名义要求万某再次汇款人民币5000元激活信用卡，万某发现上当后便未再汇款。
15、2016年7月中旬的某日，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗居住在湖北省武汉市的被害人李某仁，李某仁上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为张欢欢的农行银行卡汇款了人民币200元。几天后，李某仁收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的浦发银行信用卡，李某仁收到信用卡后又向罪犯熊某雨指定的账户名为何锦华的建设银行卡汇款人民币1000元的“手续费。被告人谈某强以浦发银行“林经理”的身份电话联系李某仁，要求再汇款人民币5000元就可以激活信用卡，李某仁发现上当后未再汇款。
16、2016年7月初的某日，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗居住在河北省大名县的被害人刘某强，刘某强被骗后即向熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为白绍宇的工商银行卡汇款了人民币300元。几天后，刘某强收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张假的浦发银行信用卡，又向熊某雨指定的账户名为张桂芬的工商银行账户汇了人民币1000元的“手续费”。被告人谈某强又以浦发银行“林经理”的身份电话联系刘某强要求再汇款人民币5000元到指定的账户名为孙文霖的工商银行账户激活信用卡，刘某强再次汇款人民币5000元。
17、2016年7月29日，被告人“小张”利用相同手段诈骗居住在湖南省娄底市的被害人罗某斌，罗某斌上当后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为张桂芬的工商银行卡汇款了人民币500元。同年8月2日，罗某斌收到了伪造的平安银行信用卡后，熊某雨、谈某强等人要求罗某斌继续汇款人民币5000元激活信用卡，罗某斌发现被骗后未再汇款。
18、2016年7月26日，被告人“小张”利用相同手段诈骗居住在湖南省郑州市管城区的被害人刘某才，刘某才上当后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为张桂芬的银行卡汇款了人民币300元。同年8月2日，刘某才收到了伪造的平安银行信用卡后，又向“小张”指定的账户名为孙文霖的工商银行账户汇了人民币1500元的“手续费”。被告人谈某强又以平安银行工作人员的身份电话联系刘某才要求再汇款人民币5000元激活信用卡，刘某才发现被骗便未再汇款。
19、2016年6月中旬的某日，被告人“小张”利用相同手段诈骗常住在河北省霸州市的被害人张某开，张某开上当后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为“孙文霖的建设银行账号汇款了人民币300元。几天后，张某开收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张假的平安银行信用卡，被告人谈某强此时就以平安银行“林经理”的身份电话联系张某开要求再汇款人民币1500元的信用卡“手续费”，当张某开再次汇款人民币1500元到上述名为孙文霖的账户后，谈某强又要求张某开再汇款人民币5000元验资方可开通信用卡，张某开发现被骗便未再汇款。
20、2016年7月28日，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗常住在云南省昆明市的被害人韦某皇，韦某皇上当后即向熊春提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为张桂芬的工商银行卡汇款了人民币500元。几天后，韦某皇收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张浦发银行信用卡后，罪犯熊某雨要求韦某皇再转账支付人民币2000元的“激活费”，被告人谈某强也以浦发银行经理的身份电话联系韦某皇要求继续汇款激活信用卡，韦某皇通过查询当地浦发银行后得知收到的信用卡是假卡，遂未再汇款。
21、2016年7月初，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗常住在湖北省咸宁市的被害人甘某勇，甘某勇上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为张欢欢，农行卡汇款了人民币300元。几天后，甘某勇收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张银行信用卡，熊某雨在确认甘某勇已收到信用卡后，要求甘某勇再转账支付人民币1600元的“激活费”，甘某勇遂又向熊某雨指定的账户名为何锦华的建设银行卡汇款人民币1600元。被告人谈某强此时以银行“林经理”的身份电话联系甘某勇要求再汇款人民币5000元的信用卡“激活费”，甘某勇发现被骗便未再汇款。
22、2016年5月初，被告人“小张”通过利用相同手段诈骗居住在海南省琼海市的被害人林某，林某上当后同意办理信用卡并向“小张”提供了自己的住址信息。几天后，林某收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一ＸＸ安银行信用卡，“小张”和被告人谈某强等人在林某收到信用卡以后需存入保证金激活信用卡为由要求林某向户名为贺子凌（工商银行）、（建设银行），（邮政储蓄银行）的三个账户汇款，林某分别于2016年5月17日，18日分14笔向以上三个账户共计汇款人民币99000元。
23、2016年6月底，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗常住在广东深圳市的被害人于某，于某上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息，并于2016年7月1日向熊某雨指定的账户名为张欢欢的邮政储蓄卡汇款了人民币200元。几天后，熊某雨又以要提供银行流水为由要求于某继续汇款，于某于2016年7月6日向账户名为张欢欢的邮政储蓄卡分别汇款人民币600元、2000元、1000元。
24、2016年5月，被告人“小张”利用相同手段诈骗居住在广东省深圳市的许某平，许某平上当后向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为张欢欢的建设银行卡汇款了人民币500元。几天后，许某平收到了伪造的信用卡，罪犯熊某雨又以需缴纳办理费才能激活信用卡为由让许某平汇款，许某平又向账户名张欢欢的建设银行卡汇款了人民币3000元。
25、2016年7月初，被告人“小张”利用相同手段诈骗居住在江西信丰县的被害人李某红，李某红上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息，并于2016年7月17日向熊某雨指定的账户名为向世豪的工商银行卡汇款人民币500元。
26、2016年6月底，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗常住在云南省昆明市的被害人朱某斌，朱某斌上当后当即熊某雨提供了自己的住址信息并向熊某雨指定的账户名为张欢欢的建设银行卡汇款人民币500元。几天后，朱某斌收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张伪造的光大银行信用卡，朱某斌再次向罪犯熊某雨指定的账户名为张欢欢的建设银行卡汇款了人民币1200元。此后被告人谈某强又以光大银行客服经理的身份电话联系朱某斌要求继续汇款人民币6000元，朱某斌发现上当后未再汇款。
27、2016年7月17日，被告人“小张”利用相同手段诈骗常住在甘肃省兰州市的被害人王某武，王某武上当后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为向世豪的农业银行卡汇款了人民币200元。2016年7月19日，被告人“小张”又以收手续费为由让王某武向上述名为向世豪的银行账户汇款了人民币900元。2016年7月23日，王某武收到了伪造的一ＸＸ安银行信用卡。被告人谈某强此时以平安银行“林经理”的名义联系王某武要求王某武再汇款人民币3000元激活信用卡，王某武又向谈某强指定的账户名为白绍宇的农业银行卡汇款了人民币3000元。此后被告人谈某强又以要求王某武继续汇款人民币4000元才提供信用卡密码，王某武发现上当后未再汇款。
28、2016年7月中旬，被告人“小张”利用相同手段诈骗常住在福建省厦门市的被害人宋某军，宋某军上当后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为向世豪的邮政储蓄银行账号汇款了人民币500元。
29、2016年7月初，被告人熊某雨利用相同手段诈骗常住在内蒙古包头市的被害人候某强，候某强上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息，并于2016年7月12日向熊某雨指定的账户名为何锦华的建设银行卡汇款了人民币500元。2016年7月15日，候某强收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张浦发银行信用卡。被告人谈某强当天即以浦发银行“林经理”的名义联系候某强要求再汇款人民币2000元作为“返点费”，候某强随即向谈某强指定的账户名为何锦华的建设银行卡汇款了人民币2000元。之后谈某强又以验证实力的资格为由让候某强再汇款人民币10000元，候某强发现上当后未再汇款。
30、2016年5月5日，被告人“小张”通过利用相同手段诈骗常住在湖南长沙市的被害人彭某艳，彭某艳上当后于5月7日向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为倪湘粤的建设银行账号汇款了人民币300元。同年5月10日，彭某艳收到了伪造的中信银行信用卡，并于当天又向上述账号汇款了人民币1500元的“手续费”。同年5月11日，被告人谈某强以中信银行经理的身份电话联系彭某艳要求其再汇款人民币5000元作为银行流水，彭某艳信以为真便再次向上述的银行账户转账了人民币5000元。谈某强此后又以高额信用卡需较多银行流为由两次让彭某艳汇款，彭某艳上当后于当天又汇款了人民币12000至上述的银行账户。当彭某艳汇完款再联系谈某强时，谈某强仍称无法为彭某艳开通信用卡，但可以退款。彭某艳于几天后发现谈某强等人手机关机才发现被骗。
31、2016年7月初，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗常住在福建省龙岩市的被害人李某萍，李某萍上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息并于2016年7月4日向熊某雨指定的账户名为张欢欢的建设银行卡汇款了人民币300元。
32、2016年7月27日，被告人“小张”利用相同手段诈骗常住在福建省龙岩市的被害人胡某山，胡某山上当后即向“小张”提供了自己的住址信息并向“小张”指定的账户名为孙文霖的邮政储蓄银行卡汇款了人民币300元。
33、2016年6月底，居住在湖北省石家庄市的被害人杨某坤通过朋友知道了罪犯熊某雨的电话号码。杨某坤电话联络熊某雨，罪犯熊某雨自称是北京首创融资担保有限公司的工作人员“小吴”，可以为杨某坤办理高额度信用卡，杨某坤上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息，并于2016年7月1日向熊某雨指定的账户名为张欢欢的工商银行卡汇款了人民币400元。几天后，杨某坤收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一ＸＸ安银行信用卡。熊某雨在确认杨某坤收到信用卡后即要求杨某坤再汇款人民币1500元用于激活信用卡，杨某坤发现上当后未再汇款。
34、2016年7月3日，居住在河北省石家庄市的被害人郭某英通过朋友杨某坤知道了罪犯熊某雨的电话号码。郭某英电话联络熊某雨，罪犯熊某雨自称是北京首创融资担保有限公司的工作人员“小吴”，可以为郭某英办理5万元高额度的浦发银行信用卡，郭某英即向熊某雨提供了自己的住址信息，并于2016年7月3日向熊某雨指定的账户名为张欢欢的邮政储蓄银行卡汇款了人民币200元。几天后，郭某英收到了陶某行通过快递有邮寄的一张浦发银行信用卡。熊某雨在确认郭某英收到信用卡后即要求郭某英再汇款人民币1500元用于激活信用卡，郭某英发现上当后未再汇款。
35、2016年6月30日，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗河北省石家庄市的被害人杨某霞，杨某霞上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息，并于2016年7月1日向熊某雨指定的账户名为张欢欢的农业银行卡汇款了人民币200元。几天后，杨某霞收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一ＸＸ安银行信用卡。熊某雨在确认杨某霞收到信用卡后即要求杨某霞再汇款人民币1500元用于激活信用卡，杨某霞发现上当后未再汇款。
36、2016年7月初，居住在河北省石家庄市的被害人邓某敏通过朋友杨某坤知道了罪犯熊某雨的电话号码。邓某敏电话联络熊某雨，罪犯熊某雨自称是北京首创融资担保有限公司的工作人员“小吴”，可以为邓某敏办理10万元高额度的浦发银行信用卡，邓某敏即向熊某雨提供了自己的住址信息，并于2016年7月1日向熊某雨指定的账户名为张欢欢的工商银行卡汇款了人民币400元。几天后，邓某敏收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张浦发银行信用卡。熊某雨在确认邓某敏收到信用卡后即要求邓某敏再汇款人民币1500元用于激活信用卡，邓某敏便让朋友代自己向熊某雨指定的账户名为张欢欢的工商银行卡汇款人民币1500元。罪犯熊某雨之后又要求邓某敏汇款人民币7500元，邓某敏发现上当后未再汇款。
37、2016年5月8日左右，被告人“小张”利用相同手段诈骗常住在河北省张家口市的被害人孙某霞，孙某霞上当后即向“小张”提供了自己的住址信息，并向“小张”指定的账户名为倪湘粤的工商银行卡汇款了人民币300元。几天后，孙某霞收到了伪造的一ＸＸ安银行信用卡，孙某霞按“小张”的要求向账户名为倪湘粤的工商银行卡汇款了人民币900元。“小张”随后联系孙某霞称其需交纳人民币3000元激活信用卡，孙某霞便又向上述账户汇款了人民币3000元。孙某霞汇款后发现仍不能使用信用卡，“小张”回复孙某霞称需要联系平安银行的“林经理”解决。被告人谈某强此时以平安银行“林经理”的名义联系孙某霞称再汇款三个月的流水共计人民币6000元即可激活平安银行信用卡，孙某霞再次向上述账户汇款了人民币2000元。此后被告人谈某强又以钱未转够为由让孙某霞继续汇款，孙某霞发现上当后未再汇款。
38、2016年7月下旬，罪犯熊某雨利用相同手段诈骗常住在河北省石家庄市的被害人路某，路某上当后即向熊某雨提供了自己的住址信息，并向熊某雨指定的银行账户汇款了人民币200元。几天后，路某收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一张浦发银行信用卡，路某按罪犯熊某雨的要求再次汇款了人民币1000元。后路某发现信用卡是假卡，熊某雨的电话已无法联系。
39、2016年7月6日，被告人“小张”利用相同手段诈骗常住在吉林省长春市的被害人姜某，姜某上当后即向“小张”提供了自己的住址信息，并于同年7月9日向“小张”指定的账户名为张欢欢的工商银行卡汇款了人民币500元。几天后，姜某收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一ＸＸ安银行信用卡，“小张”在确认姜某收到信用卡后要求其再汇人民币3000元的“提成款”，姜某便于7月12日向账户名为张欢欢的工商银行卡汇款了人民币3000元。之后，被告人谈某强以平安银行“林经理”的名义联系姜某要求再汇款人民币30000元激活信用卡，姜某于7月13日又向谈某强指定的账户名为何锦华的建设银行卡汇款了人民币30000元。此后被告人谈某强又以银行流水不够为由要求姜某继续汇款，姜某又分别汇款了人民币10000元、8000元。随后，反对嫌疑人谈某强再次要求姜某汇款时，姜某发现上当后未再汇款。
40、2016年7月5日，被告人“小张”利用相同手段诈骗常住在云南省保山市的被害人赵某军，赵某军上当后即向“小张”提供了自己的住址信息，并向“小张”指定的账户名为张欢欢的建设银行卡汇款了人民币300元。2016年7月8日，赵某军收到了伪造的平安银行信用卡，“小张”在确认赵某军收到信用卡后要求其再汇款人民币2000元的“激活费”，赵某军便又向账户名为张欢欢的建设银行卡汇款了人民币2000元。之后，被告人谈某强以平安银行“林经理”的名义联系赵某军，要其再缴纳人民币10000元的保证金，赵某军再次汇款了人民币2000元。当谈某强再次要求赵某军汇款时，赵某军发现上当便未再汇款。
41、2016年7月26日，被告人“小张”利用相同手段诈骗常住在重庆市的被害人秦某，秦某上当后即向“小张”提供了自己的住址信息，并向“小张”指定的账户名为孙文霖的农业银行卡汇款了人民币1000元。2016年7月28日，秦某收到了罪犯陶某行等人通过快递邮寄的一ＸＸ安银行信用卡。被告人谈某强此时就以平安银行“林经理”的名义联系秦某要求其缴纳人民币20000元的保证金以激活信用卡，秦某再次向账户名为孙文霖的农业银行卡汇款了人民币20000元。当谈某强再次要求秦某汇款人民币30000元时，秦某发现上当便未再汇款。
深圳市公安局罗湖分局的民警于2016年8月4日在湖北省孝感市孝南区南大水产市场环建楼2单元402房将罪犯陶某行、熊某雨抓获，在孝感市孝昌县汇园小区2栋2单元701房将罪犯蔡某抓获，另从罪犯陶某行、熊某雨住处缴获该团伙用于作案的大量手机、银行卡及登记被害人资料的账本、用于传授犯罪经验的教学资料等。2016年12月15日，被告人谈某强向湖北孝感市警方投案。
公诉机关认为，被告人谈某强的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪，其系从犯，应当从轻、减轻处罚，诉请本院依法判处。
被告人谈某强在法庭上承认控罪，对公诉机关指控的上述基本事实及证据无异议。但辩解其没有冒充银行“林经理”给被害人打电话诈骗，其主要负责管理“话务员”，打印客户资料给“话务员”、做饭、取款等，其获利约4万元。
经审理查明，2016年3月，罪犯陶某行、被告人谈某强纠集罪犯熊某雨、蔡某及犯罪嫌疑人“小张”（另案处理）等人，通过为他人虚假办理信用卡，后以收取激活费、保证金、验证还款能力等为由要求他人汇款，诈骗他人钱财。陶某行从网上购买被害人身份信息资料及可任意订制的伪造信用卡，准备专门作案使用的手机、电话卡、银行卡并提供作案场所。被告人谈某强负责管理“话务员”，将被害人身份信息资料打印好交给“话务员”熊某雨、“小张”等人，再由熊某雨、“小张”等人冒充担保公司、银行工作人员电话联系被害人行骗。在被害人开通信用卡后，陶某行等人再冒充银行的“林经理”电话联系被害人，以收取激活费、保证金、验证还款能力等为由要求被害人汇款。诈骗成功后，被告人谈某强、蔡某等再按陶某行的指示持作案用银行卡提取赃款。经查，2016年5月至7月，罪犯陶某行、被告人谈某强等人以上述手法向被害人邱某付、喻某勇等41名被害人行骗，诈骗金额共计人民币316100元。
2016年8月4日，罪犯陶某行、熊某雨、蔡某被抓获归案。2016年12月15日，被告人谈某强向警方投案。
另查明，2017年2月，罪犯陶某行家属退还赃款人民币316160元。本院于2017年2月27日作出（2016）粤0303刑初2152号刑事判决书，判决陶某行犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币1万元；判决熊某雨犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币8000元；判决蔡某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币3000元。
据以认定上述事实的证据有：1、物证：作案时使用的手机、银行卡、身份证照片；2、书证：受案登记表、立案决定书，用于记录诈骗客户信息的登记本，情况说明，谈某强的身份资料，刑事判决书，银行回执单和收到的假银行卡，搜查证，搜查笔录，扣押决定书、扣押清单，接受证据清单，调取证据通知书、电话清单调取说明，电话开户资料及通话清单；3、证人证言：证人陶某某、熊某某等人的证言，公安机关出具的抓获经过；4、被害人陈述：被害人邱某某、喻某某等人的陈述；5、被告人的供述与辩解：谈某强的供述与辩解；6、视听资料、电子数据：取款的录像截图。
本院认为，被告人谈某强无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人谈某强犯诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。被告人谈某强辩解其没有冒充银行“林经理”给被害人打电话诈骗，经查，公诉机关指控的该项事实证据不足，本院不予认定，对被告人谈某强的该项辩解，予以采纳。在共同犯罪中，被告人谈某强起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人谈某强主动到案，如实供述罪行，系自首，可依法从轻处罚。本案已全额退赃，对被告人谈某强可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人谈某强犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币7000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月15日起至2018年12月14日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 杨桂胜
人民陪审员 魏光亮
人民陪审员 谢伟波
二〇一七年七月五日
书 记 员 高岩岩