湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）双刑初字第62号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人彭辉，男，28岁。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2013年11月3日被湖南省双峰县公安局刑事拘留，同年12月9日经湖南省双峰县人民检察院批准逮捕，于2013年12月1O日由湖南省双峰县公安局执行逮捕。现押于湖南省双峰县看守所。
辩护人宁省，湖南国藩律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2014）55号起诉书指控被告人彭辉犯妨害信用卡管理罪，于2014年3月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员贺建华担任审判长，与人民陪审员彭爱军、朱帜参加的合议庭，于2014年4月9日公开开庭进行了审理，书记员邓静担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派检察员李志芳出庭支持公诉，被告人彭辉及其辩护人宁省到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，自2013年3月份开始，被告人彭辉在网上购买了一批淘宝账号和QQ号开办网店贩卖银行卡。彭辉从上线买入银行卡后，通过网站和QQ账号吸引购买银行卡的买家与其联系，彭辉和买家通过QQ聊天谈好价钱后，让买家到其网站内拍下“联通卡”、“卡套”、“打火机”等假名代替的银行卡，和买家通过支付宝担保交易进行银行卡买卖，共贩卖银行卡10张。
公诉机关为证明上述事实向本院提交了如下证据：1、户籍资料；2、到案情况说明；3、银行借记卡资料查询；4、顺丰快递单；5、支付宝交易记录；6、扣押物品、文件清单及照片；7、证人李某某、叶某某、刘某某的证言；8、追缴违法所得、非法财物决定书；9、被告人彭辉的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人彭辉购买、出售以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之第一款第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用管理罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人彭辉对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的事实和定性不持异议，请求法院从轻处罚。其辩护人提出被告人彭辉主动供述其犯罪事实，有坦白情节，并退缴了赃款，可从轻处罚。
经审理查明，自2013年3月份开始，被告人彭辉在网上购买了一批淘宝账号和QQ号开办网店贩卖银行卡。彭辉从上线买得银行卡后，通过网店和QQ号与买家联系，彭辉和买家通过QQ聊天谈好价钱后，让买家到其网店内拍下以“联通卡”、“卡套”、“打火机”等假名代替的银行卡，通过支付宝交易银行卡。
衡阳市祁东县的刘某某通过彭辉的淘宝账号“夏安静766”，向彭辉购得6张银行卡。
广东省深圳市福田区的叶某某通过彭辉的淘宝账号“夏安静766”，向彭辉购买了2张银行卡（户名刘某甲，户名陈某甲）。
江苏省昆山市的李某某分2次通过彭辉的淘宝账号“夏安静766”向彭辉购买了2张银行卡（户名庞某某，户名陈某乙）。
2014年1月23日，双峰县公安局追缴被告人彭辉违法所得50O00元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证且查证属实的证据予以证明：
1、户籍资料证明，彭辉具有刑事责任年龄等基本情况。
2、到案情况说明证明，彭辉于2013的11月2日被抓获归案。
3、双峰县公安局扣押物品清单及照片证明，公安机关扣押了被告人彭辉涉案物品手机、电脑、银行U盾等物。
4、“自愿退赃的说明”证明，彭辉自愿退缴非法所得5万元给公安机关。
5、双峰县公安局双公刑追缴字（2014）第002号刑事案件追缴违法所得、非法财物决定书及缴款发票证明，追缴彭辉非法所得五万元。
6、证人刘某某的证言证明，他因从事考试诈骗，不好用自己的身份证到银行开信用卡，2013年3月底，他就在QQ上搜索贩卖银行卡的人，搜索到一个昵称叫“银行卡”的人，从其手里花了600元买了三张银行卡，分别是工商银行、农业银行、建设银行的，2013年4月中旬，又在第一次卖卡的人手里花了1200元，买了三张银行卡、三张网银和一张开户人的身份证。也是上面三家银行的。这二次都是用他淘宝叫“紫荆玉鼠”的账户交易，是用他表妹曾某甲支付宝付的账。
7、支付宝交易记录证明，彭辉的支付宝账户蔡奇昌（夏安静766）与支付宝账户曾某甲、李某某、叶某某在2013年3月至4月有买卖银行卡交易记录。
8、证人叶某某的证言证明，他在通过淘宝账户夏安静766网上购买了二张银行卡，一张是工商银行的，户名陈某甲，另一张是农业银行卡，户名刘某甲，共花了650元，卖卡人网上登记的姓名叫蔡某甲。
9、深圳市公安局扣押清单及照片证明，从叶某某扣押了户名为刘某甲、陈某甲的二张银行卡，刘某甲、陈某甲的身份证及银行卡开户资料。
10、证人刘某甲的亲笔证词及报案登记表证明，她的身份证于2013年2月16日丢失，没有办理过户名为刘某甲、尾号82879的农业银行卡。
11、证人李某某的证言证明，他想在网上做仿真枪交易要注册一个淘宝店，要用银行卡交易。2013年3月的一天，他在一个QQ群里见有人叫卖银行卡，就与其私聊，其介绍银行卡400元一套。400元成交后，其寄来一套银行卡，一个户名庞某某，另一个户名陈某乙。
12、昆山市公安局刑警大队出具的“李某某随身物品银行卡情况说明”及照片证明，从李某某的随身物品中查获户名为庞某某、李某某二张银行卡。
13、网站截图证明，彭辉在互联网上建立了诚信银行卡服务中心网站，该站用于出售银行卡。
14、彭辉的QQ聊天记录及淘宝账号证明，彭辉与买家有银行卡交易记录。
15、顺丰速运快递单及快件登记表证明，被告人彭辉化名“李林”向刘某某、李某某、叶生（叶某某）发送过快递。
16、被告彭辉的供述证明，他从网上看到有人卖银行卡赚钱，就想做这事来挣钱，于是在网上买了淘宝账号和QQ号。他在网上认识一个“北京人”自称能长期稳定提供各地银行卡等，他就在这个“北京人”手里收购银行卡，然后放在自己的网店，然而通过QQ与买家谈好价后，买家在他的网店下单后，他化名“李林”、“李凡”等名在娄底汽车南站附近通过顺丰快递邮寄给买家，买家收到银行卡后，在淘宝上确认，他就通过支付宝收取买家的货款。蔡奇昌是网店“夏安静”绑定的支付宝账户名。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人彭辉购买、出售以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究其刑事责任。被告人彭辉的辩护人提出其到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，依法可从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（四）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人彭辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月3日起至2017年5月2日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贺建华
人民陪审员 彭爱军
人民陪审员 朱 帜
二〇一四年四月九日
书 记 员 邓 静
附相关法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。