石家庄市裕华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）裕刑初字第00178号
公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。
被害人颜某。
委托代理人韩某，内蒙古天晴律师事务所律师。
被告人赵敏，中共党员，户籍及现住：山西省太原市万柏林区新矿院路6号1楼42号。2010年9月22日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年10月6日被逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。
辩护人陈厚智，河北中石律师事务所律师。
石家庄市裕华区人民检察院以裕检公刑诉（2012）6号起诉书指控被告人赵敏犯诈骗罪，于2012年2月8日向本院提起公诉。本院经�审理于2012年9月24日作出（2012）裕刑初字第00042号刑事判决书，宣判后被告人赵敏不服，提出上诉。石家庄市中级人民法院经过审理，于2013年8月9日以本案部分事实不清，证据不足为由，以（2012）石刑终字第000417号刑事裁定书发回我院重新审理。我院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员赵晓斌出庭支持公诉。被害人颜某的委托代理人韩某，被告人赵敏及其辩护人陈厚智到庭参加诉讼。现已审理终结（本案审理期间辩护人以被告人赵敏有立功表现需要核实申请延期审理，期间扣除审限）。
石家庄市裕华区人民检察院指控，2010年5月16日，被告人赵敏隐瞒自己已经被单位停职的事实，对颜某仍以中国农业银行山西省分行大客户部总经理的身份相称，并承诺能为颜某办理6000万元的贷款，让颜某提供1200万元的贷款保�金，且要求其将这笔钱打到被告人赵敏个人的账户上。2010年5月21日颜某将200万元汇入被告人赵敏的工商银行信用卡上，同月24日颜某又将1000万元汇入被告人赵敏的工商银行储蓄卡上。被告人赵敏收到款后用于个人日常开销及偿还个人债务，并没有用来为颜某办理贷款，期间颜某多次催促被告人赵敏贷款的事宜，被告人赵敏均以贷款手续已经办理，正在审批等借口搪塞。后颜某急需资金，从被告人赵敏处要回400万元。现赃款已退还颜某。
公诉机关出具了相应的证据，据以证实被告人赵敏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，请求惩处。
被害人颜某的代理人主要的意见是被告人赵敏的弟弟通过颜某作担保向高某乙借款五百万还了颜某，但是至今仍没有偿还高某乙的此笔借款，因为此笔借款是由颜某作担保的，所以对颜某来说风险没有降低，被告人的辩护人主张的所谓退赃，依法不能构成刑事免责的法定条件，请求法院对本案以诈骗罪定罪量刑。
被告人赵敏表示服从法院的判决，同时表示赃款已经全部退还。
其辩护人陈厚智主要辩称：1、通过当庭出示的证据看，被告人赵敏的弟弟、妹妹已经借钱将所有涉案款项全部退还被害人颜某，说明本案的款项已经全部付清，不涉及未还款的问题；2、虽然赵敏的弟弟赵泽清借款时是由颜某担保的，但是这属于另一个法律关系，出借人是高某乙，借款人是赵泽清，担保人是颜某，颜某在借条上也签了字，更充分证明新的民事法律关系行为的产生。3、石家庄市检察院对本案曾于2011年11月30日撤回起诉，经阅卷，除市中级法院（2011）石刑初字第212号刑事裁定外，没有任何新的事实和证据，公诉机关再起诉不符合法律规定。
经审理查明，2010年5月16日，被告人赵敏隐瞒自己已经被单位停职的事实，对颜某仍以中国农业银行山西省分行大客户部总经理的身份相称，并承诺能为颜某办理6000万元的贷款，让颜某提供1200万元的贷款保证金，且要求其将这笔钱打到其个人账户上，2010年5月21日颜某将200万元汇入被告人赵敏的工商银行信用卡上，被告人赵敏当即借给高某乙100万元，后又借给李某某（金某某丈夫）80万元（公安机关追回70万元，已发还被害人）。同月24日颜某又将1000万元汇入被告人赵敏的工商银行储蓄卡上，被告人赵敏将其中的400万元借给了孔某某，转给高某乙50万元，借给朱京西80万元，将100万元还给了刘某某。期间颜某多次催促被告人赵敏贷款的事宜，被告人赵敏均以正在办理等借口搪塞。后颜某急需资金，从被告人赵敏处要回400万元。案发后，被告人家属主动退还被害人230万元。
另查明，本案在本市中级人民法院审理期间，被害人曾出具证明称，剩余款被告人家属已全部退还。本市人民检察院以因事实、证据有变化为由，决定撤回对被告人赵敏涉嫌诈骗一案的公诉，作出了石检公撤诉（2011）2号撤回起诉决定书。本市中级人民法院据此作出（2011）石刑初字第212号刑事裁定书，对石家庄市人民检察院指控被告人赵敏犯诈骗一案，认为确实存在认定犯罪的证据不足及管辖问题，同意石家庄市人民检察院撤回起诉的决定。后本市裕华区人民检察院以被告人赵敏涉嫌诈骗犯罪向本院提起公诉。在本院审理期间，被害人又称，被告人家属还款中的500万元系被告人赵敏弟弟赵泽清向自己所找朋友高某乙所借，但自己是担保人，被告人家属未按约定期间还款，自己的风险没有降低。
为证实上述事实，公诉机关提供出示的证据有：
1、被告人赵敏在第一次讯问时的供述：2010年3月我经张某甲介绍认识颜某，张某甲称颜某由于经营需要想办些贷款，并希望我能够帮忙解决，在5月16号张某甲得知我在北京后约定同颜某见面，见面后颜某提出希望办理2个亿的贷款，我说太多肯定办不了，能给他办6000万元贷款，但需分两次，每次办3000万元，其中一部分需交纳20%的保证金，一部分需交30%，办理资金的事情由我负责，但颜某负责交纳保证金，颜某同意后，我就想到颜某的企业是河北的，需要用山西省企业户名才能申请贷款，当着颜某的面我给山西红杏煤矿矿长薛某某打了电话，告诉薛某某想用他企业的名义给一个河北的亲戚办些贷款，薛某某同意了。过了几天我跟薛某某讲清了如何用他煤矿的户名办理贷款的事情后，就给颜某打电话，让颜某交纳保证金，开始我想让颜某办理900万元保证金的贷款，但颜某想办1200万元的，并分两次分别将200万元和1000�元的保证金打到了我的个人账户中。在收到保证金之后，我将500万元给了薛某某让他申请贷款1500万元，并说会给最终负责审批的大客户副总经理张某丙打好招呼，让他尽快批下来。同时我的朋友孔某某提出向我借些钱，我考虑到虽然颜某交付了1200万元保证金，但是不能一次性贷出1200万元保证金的贷款，而孔某某资产较大，可以先将颜某的保证金的一部分借给孔某某，之后再用孔某某企业的名字办理一部分贷款借给颜某。期间颜某打电话说他们公司急用一些钱，我就先后分三次共汇给他400万元。在让薛某某办理贷款后，没几天我从山西省农行营业部得知薛某某的贷款申请材料中缺少采矿证，无法办理贷款，我也想办法办理采矿证好将颜某的贷款办下来，但采矿证没有办成功，那一段时间颜某也常询问并催促办理贷款的事情。6月份的一天，薛某某给我拿来四张银行�兑汇票面额共计2000多万元，我想通过朋友王洪喜将汇票贴现后将钱垫付给颜某，颜某和王洪喜都同意后，我和王洪喜去银行查询得知这四张汇票均有问题。之后我又让孔某某与颜某商谈合作在山西开办檀木家具店，也没有成功。9月中旬，颜某催促我将剩下的800万元退回，我让薛某某想办法抓紧办理，前几天听薛某某说已经办好1000万元的贷款，我正准备给颜某有个交待时便被公安机关抓获……我在同颜某第一次见面时我告诉他我是山西省农行大客户总经理，没有告诉他我处于停职检查期间，虽然被停职了，但我还有自己的关系网，可以去协调金融系统和辖区企业办理贷款来帮助颜某，我在停职期间失去了以山西省农行大客户总经理身份审批客户申请的贷款审批权和签字权。
被告人赵敏在第二次讯问时的供述：2010年4月20日我被停职检查，不久张某甲告知我颜某想通过我办理贷款事项，2010年5月16号我们在北京见面，商定由我为他办理6000万元贷款，我提出通过山西红杏煤矿的名义办理贷款，又让颜某共打来1200万元保证金给我的个人账户。保证金到位后我将400万元转到孔某某公司账户，又给了薛某某500万元想通过其公司名义办理贷款，期间，我曾告诉张某丙照顾一下薛某某的贷款事宜，但由于薛某某缺少采矿证该煤矿的贷款没有办理下来。颜某催问贷款事项是否已经办好，我以贷款正在审批为理由推托。其后颜某让我退回保证金，我共退回400万元。同时薛某某拿来四张银行汇票，但汇票不实无法提出资金。我又找到孔某某，让其出资与颜某合作在太原开一家檀木家具分店，但没有谈成。
被告人赵敏在第三次讯问时的供述：2010年5月份，颜某让我给他办理贷款，在5月21日颜某汇给我200万元保证金，当天我的朋友高某乙向我借钱，我想先照顾一下自己的朋友就将其中的100万元转给了高某乙，5月24日又将80万元借给了李某某，5月24日颜某又给我工商银行帐户汇来1000万元。2010年3月15日我收到孔某某的200万元，并承诺为其办理2000万元的贷款，但是我找了好几个关系也没有办下来，孔某某一直找我催钱，我就将该存折上的400万元借给了孔某某，并告诉孔某某这400万元是先期办理出的2000万元贷款中的一部分。还有50万元转给了高某乙。5月26日我又将80万元借给了朱京西。2010年4月我和刘某某一起商谈一项吕梁机场工程项目，收了刘某某200万元作为保证金，但后来项目没有谈成，刘某某便一直催要这200万元，为了申请这个项目，我已经将这200万元花出去了，于是在5月28日又将100万元转给了刘某某。后来颜某说他急需资金，我就退给他400万元。像孔某某、颜某这样委托贷款的事项本身不符合申请贷款的条�，我便想用互相借贷的方式帮他们周转资金。即先用颜某的钱帮助高某乙、李某某、朱京西、孔某某、刘某某急用，回头等高某乙等人手上能周转开了，再从他们手里借钱来给颜某。但我并没有将这种方式告知颜某。
2、被害人颜某在第一次询问时陈述：我经营檀木生意，想多囤积一些资源，但缺乏资金。经张某甲介绍认识了赵敏，2010年5月16日，我、张某甲与赵敏在北京会面，我提出希望办理五六千万元的贷款，赵敏询问我以后是否有意愿在太原开个店面，称自己任陕西省农行大客户部经理，专门负责放贷事项。并说能放保证金三到五倍的贷款，让我先交800万元的保证金，办理保证金为20%的贷款，叫我将这800万元打到赵敏个人账户。后来赵敏告诉我办理6000万元的贷款，让我交纳1200万元保证金。我先按照赵敏提供的账号打去200万元，并询问赵敏多长时间能办好放�事项，赵敏告诉我在六个工作日内完成。谈好之后我又给赵敏打去1000万元。过了两天赵敏给我打电话询问企业名称、企业账号和个人银行账号。过了五、六天也没有办下来的消息。我多次询问赵敏贷款事项，赵敏总说已经上报正在审批，让我耐心等消息。我不放心，便住进太原一间宾馆等消息，住了二十多天贷款仍然没有办下来，就再次询问赵敏，赵敏告诉我他是山西农行大客户部经理，主要负责放贷的最后审批，下属部门正在上报，一旦到了他那里就立马审批之后便能发放贷款。我又等了几天还是没有办下来，多次问赵敏到底有没有交这1200万元保证金。赵敏说他将保证金转给了薛某某，让薛某某以其公司名义上交保证金。从而审批发放贷款。同时赵敏带着薛某某和我见过几面。其后贷款依旧没有办下来。赵敏又带着薛某某来到宾馆找到我拿出四张银行承兑汇票给我，说让王洪喜先给付我2315.4万元贷款。后王洪喜告诉我汇票是假的。
被害人颜某在第二次询问时陈述：从8月10日我报案以后一直到9月初，天天催赵敏退还800万元，但是赵敏仍然以正在办理贷款正在审批为理由推诿。9月初的一天赵敏给我打电话，说山西有家装饰材料公司的董事长对我的檀木公司很感兴趣，希望投资合作，在山西太原开一家檀木家具分店。我执意让赵敏先退回欠款。9月8日赵敏带着孔某某找到我，他提出让孔某某出资3000万元与我合作在太原开一家分店，双方草拟了一份协议。过了两三天孔某某与我再次会面，孔某某说上次协议为什么我不提股份的事情。我就告诉他我曾拿出1200万元让赵敏办理贷款的事，并告诉他赵敏四个月没有办下任何贷款。孔某某听后很吃惊，说在3月份他也给了赵敏200万元让其办理贷款，赵敏在5月份给他办下400万元贷款，并说会将2000万元的贷款办理下来。孔某某说他怀疑赵敏给我办理贷款的事情有问题，便取消了和我公司的合作协议。
被害人颜某在公诉机关的陈述：去年这个案子到了石家庄市人民检察院以后，赵敏的弟弟赵泽青找到我，商议退赔我的方式，大概两个月的时间里他分三笔给了我230万元，然后他说实在拿不出钱了，求我能不能找我的朋友借给他500万元，经过他们一再请求，后来我找到我的朋友高某乙，将事情经过告诉高某乙，高某乙提出该笔借款由我担保，作保证人，如果到期赵敏及其家人不能偿还，由我来还给高某乙。我考虑再三觉得还是给赵敏一个机会，于是就同意了。后来赵泽清给高某乙出具了借款收据，我在上面以保证人的身份签了字，当天高某乙就通过银行给赵泽清转账500万元……这个合同是2011年5月10日签订的，到现在一分钱也没有还过，我和高某乙都催过很多次，赵泽清说没有钱还。
3、证人张某甲的证言：颜某由于公司资金紧张希望我为其办理贷款，我便给赵敏打电话告诉此事，并在2010年5月16日双方见了面。因为银行有规定，一般贷款的数额是交保证金的五倍，赵敏询问颜某账户上有多少钱，颜某告诉赵敏其帐上有上千万的资金，赵敏便让颜某回去准备，然后将钱打到赵敏的账户上。回到石家庄后没几天颜某就说他给赵敏打去了200万元。5月24日颜某和我一起去了山西赵敏让颜某将1000万元打到他给的个人帐号上。后来我听山西农行的一个朋友说赵敏被停职了，便将此事告诉了颜某，因为赵敏告诉颜某几天就能够办出贷款，我和颜某就在山西没有回来，但是迟迟没有等到贷款。在山西住了一个星期我就先回来了，颜某还在山西等消息，也没有结果。
4、证人孔某某的证言：2010年3月我想扩大公司规模，便通过朋友认识了赵敏，我提出想让赵敏为我办理贷款的事情，赵敏说没问题，让我向他一个个人账户打一些保证金，他会放大十倍为我办理贷款。我请他帮我贷款2000万元。2010年3月15日后我分两次给赵敏打去200万元。赵敏在收到这200万元后表示会尽快为我办好贷款。我让张某丙拿着这两百万元的汇款单找到赵敏，让赵敏打了一个借条。其后我经常问赵敏何时能办下贷款，赵敏说十天左右，并提出让我按正常程序以公司名义向银行申请办理，因为那样办理速度十分慢，我问赵敏能不能想其他办法尽快办理。但过了好几天贷款都没有办下来，就经常询问赵敏贷款办理情况，赵敏表示没有问题，并想在我公司入股这些数额的股份，我说可以。直到5月底的一天，赵敏告诉我已经办出400万元贷款，并已打到我公司账户内，并说剩下的1600万元会在四、五天后也办下来，但一直没办下来。9月初的一天，赵敏告诉我河北有一家做檀木生意的，项目很不错，让我和他一起去石家庄那家檀木公司去看看，见见那公司的老板，看能不能合作在山西太原开个檀木分店，我就跟着赵敏一同来到石家庄，见到了一个叫颜某的，我才知道颜某就是这家檀木公司的老总。赵敏提议他负责办理7000万的资金，然后将这7000万资金交给我，再由我出资3000万元，由颜某负责檀木进口和加工，我们三个都同意，我与颜某签了一份合作协议，协议里没有提到赵敏出7000万元的事。当时还提到如果达成正式协议，颜某占51%股份，我占49%，赵敏算是颜某一方的，在51%股份中占有部分干股，但这都是口头说的，没有赵敏7000万元贷款资金前不会成立。三、天后赵敏给我打电话，让我带上公章与颜某会面签订协议，见面后因协议内容约定不太明确，我就说，咱们上次协议没有提明你51%、我49%�份，你把这些拟好了再签。颜某说，他曾在5月份给赵敏1200万元让赵敏给办理贷款，4个多月过去了贷款没办下来，我听后想到赵敏一直让我跟颜某合作这个项目的目的，会不会是把我贷款的事跟颜某交的1200万元办理贷款的事搅到一块了，我就想赵敏给我办的贷款可能有问题，我就找了个借口拒绝了与颜某的合作。
5、证人张某丙的陈述：董事长孔某某让我找到赵敏，在向其出示我公司给赵敏汇款的凭证后，赵敏打了一张收到200万元借条。
6、证人薛某某的陈述：2010年的5、6月份的一天，我在太原接到赵敏的电话，他说给我介绍一个河北的朋友认识。我俩见面后，赵敏带着我来到山西迎泽宾馆房间内认识了颜某，是河北檀源木业有限公司的董事长。过了两三天，赵敏又给我打电话让我到迎泽宾馆找他，赵敏对我说让我和他一起去见颜某，在电梯里赵敏给我说，前一�时间他从颜某手里拿了些钱，一时间转不过来还不上，让我见到颜总后，就说他正以我公司的名义向他行申请贷款，因为他这段时间忙，还没有给我批下来，就是帮他拖一拖，因为颜总这一段时间老催他，我听完后觉得赵敏以前挺照顾我的，我俩的关系也相当好，帮他推托一下也是应该的。见到颜某后，就按照在电梯里赵敏交代的那样给颜某说了，颜某就继续在宾馆里面住着等信了。为我煤矿贷款五亿元（赵敏担保，将其中的二、三千万元贷给颜某用）的事，按照赵敏说的我曾找到张某丙副总，张总说我没有开采证，不符合申报条件。我说，赵敏已和你讲好了，张总说他问问赵敏怎么回事，我一看并不像赵敏所说的他已和张总说好的样子。赵敏还给我打过电话，约我和他一起到宾馆找到颜某，给了颜某四张承兑汇票。
7、证人张某丙的陈述：赵敏在4月20日被停职�，当时任命我暂时代理大客户部总经理行驶职权，全面负责大客户部的工作，在赵敏被停职以后，他从来没有跟我说过让我照顾客户的事，也没有受理过叫薛某某（以红杏煤矿名义）的企业贷款，我没见过也不认识薛某某。
8、证人王某某的陈述：今年6月底的一天赵敏找到我，要我找人帮忙把那四张汇票贴现给他用，后来我怕汇票是假的就找朋友验一下，朋友说票内缺几项防伪标志，票有问题，过了两三天后我找到赵敏将四张票还给他了，没有告诉他真相，怕伤他面子。又过了十来天赵敏找我，在饭店我认识了石家庄作檀木家具的颜某，我与颜某相互留了个电话，又过了几天，颜某给我打来电话问我是否收到赵敏给的那四张银行汇票了，我说收到了，颜某告诉我是他朝赵敏要钱，我就告诉颜某那四张票有问题，让颜某赶紧想别的办法要钱，后来我和颜某以及赵敏就没再提起这事情了。赵敏说贴现后钱是他用，没说是用于还颜某。
9、证人刘某某的陈述：4月份我和王某某签订承包协议，由我先付保证金200万元，由自称山西省农业银行大客户部经理赵敏接收并出据收款收条，在交付200万元后由于其他原因我不想承包了，就向赵敏要付的钱，5月28日赵敏向我的银行卡上汇入100万元，还欠我100万元。
10、证人金某某的陈述：我做生意需用钱向赵敏借了80万元，赵敏往银行卡上打了80万元，我丈夫给他写了借条。
11、证人李某某的陈述：2010年5月份，我爱人金某某做生意资金周转不开，我就找赵敏想贷款，赵敏给我卡上转了80万元，我向赵敏出具了欠条，事后赵敏称急用钱，我给了他5万元现金。
12、证人高某乙的陈述：被告人赵敏曾借我900万元，在2010年6月份左右他按约定还了我950万元，期间在2010年5月下旬赵敏向我的工行卡上分�打了100万元、50万元。
13、证人高某乙的陈述：去年5月份，我的朋友颜某找到我，将自己怎么被赵敏诈骗的经过告诉了我，并对我说赵敏的弟弟赵泽清现在想替赵敏对颜某进行退赔，但是还差500万元，赵敏家里实在没有钱了，颜某问我是否可以借给赵泽清500万元，用于退赔颜某，我对赵敏家人不放心，于是让赵泽清提供担保，但是他说家里的房子已经抵押过了，后来我提出颜某做担保人我才能把钱借给赵家，因为我对颜某放心，后来我与赵泽清签订了借款合同，由我借给赵泽清500万元，赵泽清于2011年底之前还我250万元，剩下250万元在2012年3月底之前还我，颜某作为保证人在合同上也签了字，我是通过银行转账的方式将500万元给了赵泽清，但是赵泽清收到钱以后，到现在为止一分钱也没有还。
14、2011年5月10日高某乙转账给赵泽清500万元的银行业务凭证及借条、2011�5月18日被害人颜某出具的共收到赵敏家人为赵敏归还款730万元的收据。
15、山西省分行人力资源部出具证明：2010年4月20日农业银行山西省分行纪律检查委员会作出对赵敏停职检查的决定，2010年6月8日山西省分行下发了关于解聘赵敏行政职务的通知，同日被告人赵敏提出的辞职申请书，2010年6月14日山西省分行与赵敏解除劳动合同的手续。
16、涉案刑事裁定书、协议书及公安机关提供的被告人赵敏所打借条、银行个人业务凭证、银行承兑汇票复印件、交易明细清单、辨认笔录、抓获经过、工作说明、证人的身份证明、交款说明、协议书某
被告人赵敏的辩护人提交的证据有：
1、被害人颜某在2011年8月11日的陈述：我将1200万元汇给赵敏后，赵敏答应3个工作日先兑现3000万元贷款，我等了10天后，发现还是没有将款贷下来，就在迎泽宾馆对赵敏说托其贷款这事我不做了，让他退还1200万元保证金，赵敏当时说贷款手续已经走完了，正在报批当中，我不同意，还是要求其退钱，于是他分别通过转账退给我400万元；我是在2010年8月10日报的案，公安机关在8月26日立案侦查的。2010年9月初赵敏给我打电话说孔某某想和我协商投资在太原开家具店，9月8日我和赵敏、孔某某、于某某四人在石家庄市世纪大饭店协商约定，由孔某某出资3000至4000万元，我以同等价值的红木家具作为投资在太原开店，我占51%的股份，孔某某占49%的股份，赵敏和于某某作为介绍人不占股份，我起草的协议，我和孔某某都签字盖章了，并各留一份。签协议后的第二天早上孔某某就约我到市中医院门口见面对我说，孔某某没有钱投资，赵敏曾经拿过孔某某200万元答应给放大6倍开承兑汇票，但没办成。孔某某和我谈合作投资是赵敏让来的，让先同我签订协议将家具放到太原�说，我听后非常气愤回到公司把协议撕毁了，后来我与孔某某通电话，孔某某称他也把协议撕了。9月份我还通过赵敏谈合作是因为我还是希望能够把他骗我的余款800万元拿回来。
2、证人孔某某的陈述：在2010年5月底赵敏打给我400万元，说是给我贷的款，在他给我打款之前就给我提过从我这里借3000万元给颜某使用，以此作为给我打400万元的条件，由于当时我还通过于某某与广州的许瑞明联系融资6000万元，我一下子也用不了这么多资金，就想让我借给颜某3000万元，赵敏极力要我同颜某谈谈，在参观了颜某的公司后，感觉这个项目不错，于是就由颜某草拟合作协议，我和颜某签了字，并且盖了我公司的合同章。我发现这个协议缺少一句话，就把协议给了颜某，他拿回去修改，后来我又来石家庄同颜某谈这个项目，颜某对我说他给了赵敏1000多万托其贷款的事，我知道�事后怕受牵连就没有主动追合作的事，后来赵敏就出事了。
3、证人于某某的陈述：我和赵敏在一起聊天时，经常听赵敏说当时为了给颜某筹措资金想了很多办法和渠道，包括我都为他想了很多办法……我听说赵敏还跑过工行为颜某贷款，我还跟赵敏去过工行……我、孔某某、赵敏和颜某在石家庄谈了合作协议，由孔某某出资3000万元与颜某合作在太原开檀木家具店，我和赵敏在孔某某所占股份中占有一定股份，这3000万元也就算是赵敏给颜某筹集来的资金……孔某某在协议上签字盖章了，但是颜某当时没有签，把协议拿走了说回去修改一下再签……孔某某通过我联系由许瑞明出资6000万元给孔某某使用2年，2010年9月底他们在广州签署了书面协议。这是赵敏通过我的渠道帮颜某筹集资金。
4、孔某某与许瑞明所签订的借款协议，借款金额为6000万元，使用期限为3年。
5、被告人赵敏的弟弟赵泽清通过银行转账偿还颜某500万元的银行汇款凭证。
对于上述证据，公诉机关无异议。
本院认为，被告人赵敏以非法占有为目的，隐瞒其已经被单位停职的事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。对于被告人的辩护人辩称的公诉机关再起诉不符合法律规定，因有被害人先承认后否认被告人全部还款的相关证据，属新证据，本院立案管辖并无不当。对于被告人赵敏的辩护人提出的已经全部退还被害人颜某款的观点，因有其提交的赵敏的弟弟赵泽清通过银行汇款转给颜某500万的银行汇款凭证，且有颜某所打的收到赵敏退款的收条，虽然偿还的500万元是赵泽清通过颜某担保向高某乙借的款，至今没有偿还，但高某乙可以通过民事诉讼向赵泽清主张权利，该诉讼相对于赵敏诈骗案属于另一民事法律关系，故应依法认定被告人赵敏已经将涉案款项全部退还颜某，对辩护人的此观点依法予以采纳。庭审中，被告人认罪态度较好，可以依法酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条之规定，判决如下：
被告人赵敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金80万元。（限本判决生效后三十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一0年九月二十二日起至二0二0年三月二十一日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 冯丽娟
审 判 员 宋 亮
人民陪审员 李永华
二〇一三年十二月二十日
书 记 员 邢书庆