安徽省蚌埠市龙子湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）龙刑初字第00280号
公诉机关蚌埠市龙子湖区人民检察院。
被告人杨松，男，1978年10月18日出生于蚌埠市，汉族，无业，住蚌埠市蚌山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年3月17日被刑事拘留，同年4月20日被执行逮捕，现羁押于蚌埠市第一看守所。
辩护人韩光亮，安徽冠亚律师事务所律师。
蚌埠市龙子湖区人民检察院以龙检刑诉（2015）181号起诉书指控被告人杨松犯诈骗罪，于2015年11月5日向本院提起公诉。本院于同年11月11日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蚌埠市龙子湖区人民检察院指派检察员董晓艳出庭支持公诉，被告人杨松、辩护人韩光亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
蚌埠市龙子湖区人民检察院指控：2014年3月至2014年8月间，被告人虚构其在做园林绿化工程、开展手机、POS机业务，需要资金周转，骗取同学彭某、丁某的信任，共计骗取两人钱财24万元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人杨松的供述和辩解、被害人陈述、借条、银行卡交易明细、支付宝明细、抓获经过、户籍证明等主要证据，公诉机关认为被告人杨松以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大、其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，被告人杨松系自首，提请本院依法判处。
被告人杨松对指控的犯罪事实没有异议，当庭表示认罪并自愿承担罪责。其辩护人提出的辩护意见是：1、对起诉指控被告人杨松涉嫌犯诈骗罪无异议；2、对公诉机关指控被告人杨松的诈骗数额有异议，认为杨松在被抓获前已经归还钱款应予以扣除；3、杨松系自首，愿意尽其能力退赔赃款，请求法院对杨松从轻处罚。
经审理查明：
一、2014年3月份，被告人杨松将同学彭某约至蚌埠市龙子湖区新淮路一饭店，虚构其正在做园林绿化工程、开展手机、POS业务，需要资金周转，骗取被害人彭某的信任。2014年3月底，彭某将其2张可透支信用卡交给被告人杨松使用。杨松给彭某出具10万元借条一张。被告人杨松用此2张信用卡透支消费、取现，并将钱款用于还帐和平时生活消费。2014年4月，被告人杨松又以缺少资金为由，向彭某借款。彭某又将其交通银行信用卡交给杨松使用，并同意杨松使用信用卡额度5万元；2014年7月底，被告人杨松以资金周转紧张、银行还款期限已到为由，向彭某借款1万元，用于资金周转后归还，彭某通过网上银行支付方式给杨松指定的银行汇款1万元，随后，杨松将该笔汇款转出使用。至2014年10月底，被告人杨松将信用卡还给被害人彭某时，由被告人杨松使用期间的彭某的三张信用卡显示尚欠银行15万元。2014年11月左右，被告人杨松还给被害人彭某2.84万元。
二、2014年5月份，被告人杨松虚构其正在做园林绿化工程、开展手机、POS业务，需要资金周转，骗取被害人丁某的信任后，提出向丁某借款3万元。丁某在蚌埠火车站附近，将其可透支的3万元信用卡交给杨松使用。杨松用该信用卡从银行透支、套现，用于个人还款和日常消费。之后，杨松归还被害人丁某1万元。同年8月前后，被告人以做生意需要资金为由，以丁某的身份资料向银行办理了信用卡，并带丁某到银行签字确认，并向丁某提出借用该信用卡上5万元。随后，被告人杨松将该信用卡上的5万元套现后，全部用于还帐。至2014年10月底，被告人杨松将信用卡还给被害人丁某时，此银行卡显示尚欠5万余元。
同时查明，被告人杨松于2015年3月17日向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。
另查明，案发后，被告人杨松主动退赔被害人丁某2万元，取得丁某谅解。被告人杨松亲属向本院退赃6万元，此款暂存于本院。
对于辩护人提出应将被告人杨松于案发前退赔的赃款3.84万元从诈骗数额中予以扣除的辩护意见，经查：被告人杨松中虽虚构事实，以“借款”名义骗取被害人彭某、丁某钱财，但其在案发前已分别归还彭某2.84万元、归还丁某1万元，应按实际未归还的数额认定，故应从诈骗数额中扣除，辩护人的辩护意见，本院予以采纳。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、到案经过证实2015年3月17日，被告人杨松主动到蚌埠市公安局龙子湖分局投案，并如实供述自己的全部罪行。
2、户籍资料证实被告人杨松是完全刑事责任能力人。
3、借条证实被告人杨松与黄某借彭某人民币10万元整，用于生意周转。
4、彭某浦发银行卡的交易明细证实该卡自2014年4月3日至2014年11月交易明细，该卡办理过分期付款，分六期偿还业务。
5、彭某交通银行卡明细证实该卡自2014年3月20日至2014年11月25日的交易明细，该信用卡2014年4月2日办理一笔贷款，金额为15万元，后转为24期的分期还款，每月还款额为7千元，2014年4、5、6、7、8月，按时还了欠款，2014年9、10月，没还“好想贷”欠款。至2014年9月27日，该卡从银行透支共计5万余元。
6、平安银行卡明细证实至2014年10月25日，该卡共欠银行6万余元。
7、光大银行卡明细证实至2014年10月28日该卡欠银行5万元。
8、支付宝明细2014年7月30日，彭某通过其母亲的支付宝给杨松所持的浦发卡转款1万元.
9、丁某中信银行卡明细、光大银行卡明细，分别证实其于2014年7月17日至2014年7月26日多次通过网上银行进行转款，每次转款额为1100元、2100元、1010元，总数额合计10万余元。
10、借款合同及其他资料证实杜某于2014年4月4日向甲方借款10万元，用于个人消费，期限为两年，期限至2016年4月4日，月利2.88%，每月应归还本息合计7046元。与杨松的供述相印证。
11、证人黄某的证言证实：2014年3月份杨松找到其作为担保人向彭某借款，彭某将其可套现20万元的信用卡，交给杨松，由杨松和其负责将全部20万套现出来后，借给杨松和黄某10万元，杨松和其每月付给彭某1000元利息，并由杨松和其承担20万元信用卡的利息，其和杨松一起给彭某打了借条。2014年11月份的时候，其和杨松找人借了3万元还给彭某。
12、证人杨某的证言证实2014年间杨松并没有经营园林绿化工程，在其经营的公司住了半年，花了1000元购买日常用品，又购置一台空调，后又被拉走。
13、证人杜某的证言证实2014年4月份其从黄某处借款10万元，黄某说此笔借款是从合肥转借的。
14、证人闫某的证言证实2014年年底的时候，杨松向其购买一辆奇瑞牌汽车，共计支付给其1万3千元，两个月后，因无力支付余款，又将车辆退还给闫某。
15、被害人彭某陈述证实2014年3月黄某和杨松以做金融方面的生意为由找彭借款10万元，彭给其两张信用卡，共计透支12万元。2014年4月，二人再次找到彭借款，彭将其交行上的一笔15万元的贷款转借给杨。共计收到1.2万的利息。2014年7月份，杨以还贷款为由向其借款1万元，2014年7月份，杨松又以资金周转为由向其借款3万元。彭某另证实杨松还了借款本金2.84万元。
16、被害人丁某的证言证实2014年4月通过杨松办理一张可透支6万元的信用卡，杨松以做小额贷款生意为由，从信用卡透支3万元。2014年9月份杨松经丁某同意，用丁某的名义申请办理一张可透支5万元的信用卡，并经丁某签字确认，因办理信用卡所填写号码为杨松，卡办好后，杨松领到卡后未经其同意就将里面的5万元用掉。之后，杨松归还其1万元。
17.收条及谅解书证实案发后，被告人杨松的亲属主动退赔被害人丁某2万元，取得丁某谅解。
本院认为：被告人杨松以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物20.16万余元，属数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控成立。被告人杨松案发后，主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人杨松亲属为其积极退赃，已取得被害人丁某谅解，本院酌情对其从轻处罚。对于辩护人提出有关被告人系自首，以及应从公诉机关指控的数额中扣除部分己归还被害人钱款的辩护意见，本院予以采纳，综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨松犯诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2020年5月16日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。
二、违法所得18.16万元（已退赃款至本院6万元），予以追缴，返还被害人彭某、丁某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 闻晓红
审 判 员 武 波
人民陪审员 王玺娜
二〇一六年一月八日
书 记 员 甘保悦
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。