山西省平陆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0829刑初72号
公诉机关平陆县人民检察院。
被告人毛志民，男，1977年6月11日出生，汉族，初中文化，平陆县人，农民。因涉嫌诈骗罪于2016年12月29日被平陆县公安局上网追逃。2017年1月1日被临汾铁路公安处平遥车站公安派出所民警抓获，同日羁押于平遥县看守所。1月11日被平陆县公安局刑事拘留，1月17日被取保候审。7月19日被本院取保候审。
被告人毛晓民，男，1985年2月5日出生，汉族，小学文化，平陆县人，农民。因涉嫌诈骗罪于2016年12月29日被平陆县公安局上网追逃。2017年1月1日被临汾铁路公安处运城车站公安派出所民警抓获，同日被平陆县公安局刑事拘留，1月17日被取保候审。7月19日被本院取保候审。
被告人毛正节，男，1960年1月26日出生，汉族，初中文化，平陆县人，农民。因涉嫌诈骗罪于2016年12月29日被平陆县公安局上网追逃。2017年1月13日到平陆县公安局投案后被刑事拘留，1月17日被取保候审。7月19日被本院取保候审。
平陆县人民检察院以平检公诉刑诉[2017]49号起诉书指控被告人毛志民、毛晓民、毛正节犯诈骗罪，于2017年7月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2017年8月23日公开开庭进行了审理。平陆县人民检察院指派检察员薛伟出庭支持公诉，被告人毛志民、毛晓民、毛正节均到庭参加了诉讼。本案经审判委员会讨论决定，现已审理终结。
平陆县人民检察院指控：2015年5月7日，被告人毛志民未经运城市某物流有限公司允许，冒用该公司的晋M6***1重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，与垫富宝投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取垫富宝投资有限公司1.5万元。
2015年5月9日，被告人毛志民伙同毛正节，未经平陆县某物流有限责任公司允许，冒用该公司的晋M8***9重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，以被告人毛正节的名义与垫富宝投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取垫富宝投资有限公司2万元，交由被告人毛志民使用。
2015年5月22日，被告人毛志民伙同毛晓民，未经河南省沁阳市某汽车运输有限公司允许，冒用该公司豫HA***8重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，以被告人毛晓民的名义与垫富宝投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取垫富宝投资有限公司2.1万元，交由被告人毛志民使用。
侦查期间三被告人将所得赃款已退赔垫富宝投资有限公司。
公诉机关认为，三被告人的行为构成诈骗罪，被告人毛晓民、毛正节在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚；被告人毛正节犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或减轻处罚；被告人毛志民、毛晓民当庭认罪态度较好，同时三被告人在案发后能够退还被害人的损失，均可酌情从轻处罚；建议对被告人毛志民在有期徒刑一年至二年之间量刑，适用缓刑，并处罚金；建议对被告人毛晓民、毛正节免予刑事处罚。同时提供的证据有被告人的供述及辩解、证人王某某、姚某某、仪某等人的证言、被害人的陈述、垫富宝投资有限公司相关手续、提取笔录、鉴定意见、户籍证明等证据予以佐证。
三被告人对起诉书指控的犯罪事实均无异议。
经审理查明：垫富宝投资有限公司成立于2014年8月13日，单位住所地位于河北省邢台市新河县，法定代表人耿某某。经营范围包括对交通运输业等业务进行投资。山西某投资有限公司系垫富宝投资有限公司的加盟店，法定代表人姚某某。晋M6***1重型半挂车原系平陆县某物流有限公司车辆，实际经营人为毛志民，2013年5月29日过户给运城市某物流有限公司，实际经营人为杨某一。晋M8***9重型半挂车系平陆县某物流有限公司的车辆，实际经营人为杨某二。豫HA***3重型半挂车系沁阳市某汽车运输有限公司的车辆，实际经营人为李某二。
2015年5月7日，被告人毛志民未经运城市某物流有限公司允许，冒用该公司的晋M6***1重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，与垫富宝投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取垫富宝投资有限公司1.5万元。
2015年5月9日，被告人毛志民伙同毛正节，未经平陆县某物流有限责任公司允许，冒用该公司的晋M8***9重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，以被告人毛正节的名义与垫富宝投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取垫富宝投资有限公司2万元，交由被告人毛志民使用。
2015年5月22日，被告人毛志民伙同毛晓民，未经河南省沁阳市某汽车运输有限公司允许，冒用该公司豫HA***8重型半挂车的行驶证，用该车作为担保，以被告人毛晓民的名义与垫富宝投资有限公司签订垫付宝领用合约，骗取垫富宝投资有限公司2.1万元，交由被告人毛志民使用。
另查明，2017年1月5日，被告人毛志民、毛晓民归还垫富宝投资有限公司各项损失人民币39900元；2017年1月13日，被告人毛正节主动到平陆县公安局投案，如实供述了自己的犯罪事实。并归还了垫富宝投资有限公司各项损失人民币22000元。
证实上述事实的证据有：
1、平陆县公安局受案登记表、立案决定书。证实了案件的来源及立案情况。
2、被害人高某某（平陆县某物流有限公司法人）的报案材料及询问笔录。主要内容：2015年12月22日通过朋友查询到公司名下的晋M8***9车在垫富宝公司办理了垫付宝业务，办理手续中不可过户承诺函上的公司印章不是自己公司实际的印章。自己怀疑有人伪造自己公司印章办理垫付宝手续，自己公司的车辆均没有办理过垫付宝业务，晋M8***9车现在由圣人涧镇的杨某二实际经营。
3、被害人杨某二的陈述。主要内容：2016年12月份听公司的高某某说自己的大车被别人抵押办理了垫付宝。自己的车是赊销车，不可能二次办理抵押，自己也没有用该车抵押办理过垫付宝。
4、被害人朱某某（沁阳市某汽车运输有限公司法人）的询问笔录。主要内容：公司名下的豫HA***3重型半挂车现在由李某二经营。该车没有办理过垫付宝业务，公司的印章也没有让其他人拿出去在垫付宝公司的不可过户承诺函上盖章。
5、被害人薛某（垫富宝投资有限公司永济直营店经理）的询问笔录。主要内容：毛志民等人在办理垫付宝贷款业务过程中，虚构自己有半挂车的事实，伪造车辆所在公司印章，诈骗公司资金。办理垫付宝贷款不需要收取任何的手续费，它主要是针对汽车运输行业，汽车车主在本公司办理贷款业务后，公司会给车主一定的消费额度，车主到本公司指定的加油站、汽修厂消费，本公司从加油站、修理厂收取一定的费用。如果担保车辆属于公司车辆，所属公司需在不可过户承诺函上盖上公司的印章。毛志民、毛正节、毛晓民后来还了本金和违约金，滞纳金没有还，当时的收条是自己出具的。
6、证人王某某（平陆县某有限公司负责人）证实：晋M6***1半挂车2013年5月29日以前挂靠在自己公司，经营人是毛志民，后来车款还完后，毛志民就将该车过户了。
7、证人姚某某证实：我是山西某投资有限公司法人代表，我公司是垫富宝投资有限公司的加盟店，主要是为垫富宝公司发展垫付宝业务，该业务是为大货车车主服务，车主办理垫付宝业务后，垫富宝公司会根据车主的具体情况给车主15000元到25000元不定的消费额度，车主可以用这个额度到加油站、修理厂进行提前消费，消费后经过固定的期限车主只要把消费的这部分钱还上，还款到账第三天后又可以使用给予的消费额度。我公司发展业务主要是由陈某某负责，她委托平陆海尔专卖店老板仪某具体办理。仪某收集一定数量办理垫付宝需要的客户资料信息后，然后陈某某就到仪某的店里和客户具体签订协议。签订的协议内的《不可过户承诺函》，如果车辆是客户自己的，只需要在上面签字按手印就可以，如果车辆是挂靠在公司，客户签完字还需要到挂靠的公司加盖公司的印章。我公司不对上面签章的真伪进行核实。每笔业务收取200元到300元的手续费。
8、证人陈某某（山西某投资有限公司工作人员）证实：在平陆办理的垫付宝业务都是通过仪某办理的。需要办理垫付宝业务的人员通过仪某将身份证照片、行驶证照片和手机号码传给自己，自己在公司根据客户的基本信息出具垫付宝相关合同，并通过手机向客户核实。如果客户提供的车辆信息属于挂靠车辆，自己会给仪某出具一份《不可过户承诺函》，让仪某交给客户到车辆所属公司盖章，客户盖章后自己会到仪某的店里和客户办理相关手续。自己把办好的手续交回到垫富宝总公司，总公司回访审核后会根据客户的实际情况发放相应消费额度。垫付宝和信用卡是一个性质，但是办理垫付宝必须要有大车，主要是针对大车车主。办理垫付宝业务因为我们要去平陆办理会产生一些费用，会收取每名客户300元到400元不等的费用，这些费用在签订合同时收取。《不可过户承诺函》上加盖的所属公司的印章自己不清楚是如何盖的，这些承诺函有的是客户直接给自己的，有的是仪某交给自己的。承诺函上的印章自己没有核实过。
9、证人仪某证实：自己把需要办理垫付宝的人介绍给朋友陈某某，陈某某和客户签订合同，自己是中间介绍人。客户有的是在垫富宝运城公司签订合同，有的是在自己店里签订的合同。客户都是将车辆行驶证、身份证、银行卡直接交给垫富宝公司业务员，签订合同和业务员合影。随后垫富宝公司的人会对客户进行回访。如果车辆是属于公司的，还需签订不可过户承诺函。所有办理垫富宝手续中的不可过户承诺函上的印章都是客户自己拿着承诺函到车辆所属公司盖的公章，然后直接把不可过户承诺函直接交给陈某某。一般情况下垫富宝用户申请用钱的时候就给陈某某打电话，垫富宝公司会给用户一个验证码，用户将这个验证码发给陈某某，然后某公司就向垫富宝公司申请拨款，款到账后就打在某公司指定商户李某一的卡上，这张卡陈某某拿着。随后陈某某再把钱转到我的账户上，我提出现金给用户。有时候陈某某会把某公司申请的拨款直接转到我的账户上。自己和李某一都注册了垫富宝商户。姚某某和陈某某都告诉我垫付宝可以加油，修车，也可以套现。手续费是百分之一，公司就直接扣掉了，自己没有收过。至于好处费是用户自愿给的。
10、证人李某一证实：自己于2015年5月21日加盟垫富宝公司成为一个商户。根据公司的统一安排，自己办理了一张建设银行卡后就给了公司经理姚某某，自己没有使用过，账户的具体交易都是公司前同事陈某某负责进行的,自己不清楚。
11、运城市公安司法鉴定中心（运）公（司法）鉴（文检）字（2016）36号印章印文鉴定书。证实：经鉴定，检材上的“沁阳市某汽车运输有限公司”印文、“平陆县某物流有限责任公司”印文、“平陆县某物流有限公司”印文和样本上相同内容印文均不是同一印章所盖印。
12、提取笔录三份。分别证实：（1）、2015年12月24日9时20分至9时30分，侦查人员将平陆县某物流有限责任公司法定代表人高某某提供的该公司印章印文予以提取。（2）、2016年3月8日15时25分至15时30分，侦查人员将河南省沁阳市某汽车运输有限公司的印章印文予以提取。（3）、2016年3月5日11时10分至11时20分，侦查人员将平陆县某物流有限责任公司法定负责人王某某提供的该公司印章印文予以提取。
13、接受证据清单五份。分别证实：（1）、2016年10月9日薛某提供垫富宝投资有限公司出具的情况说明以及山西某投资有限公司加盟协议。（2）、2016年2月29日薛某提供垫富宝投资有限公司授权委托书以及垫富宝投资有限公司营业执照，法定代表人身份证。（3）、2016年3月25日从山西某投资有限公司调取毛志民、毛晓民、毛正节办理垫付宝业务提交的身份证、机动车行驶证、照片等手续。（4）、2016年3月28日从山西某投资有限公司调取毛志民、毛晓民、毛正节办理垫付宝业务提交的合约、授权书等手续。（5）、2015年12月24日、2016年3月4日分别接受高某某提交的毛正节用晋M8***9重型半挂车作担保办理垫付宝的合约，以及平陆县某物流有限责任公司的营业执照；晋M8***9重型半挂车融资租赁合同及车辆行驶证、经营人杨某二身份证等材料。
14、平陆县某物流有限公司出具的证明。证实：晋M6***1重型半挂车系毛志民于2013年5月29日前挂靠该公司经营，随后车款还清后清户、过户。
15、调取证据清单四份，分别证实：（1）、2016年3月7日、3月9日从平陆县公安局交通警察大队调取晋M6***1重型半挂车登记信息及注册、转移档案，该车辆所有人为杨某一，该车于2013年6月5日由运城市某物流有限公司购买。（2）、2016年3月8日从沁阳市某汽车运输有限公司处调取的豫HA***3重型半挂车挂靠经营服务协议、车辆经营人李某二身份证。（3）、2016年2月29日从薛某处调取毛志民、毛正节、毛晓民在办理垫付宝的不可过户承诺函上均加盖车辆供述印章的资料。（4）、2016年12月23日从薛某处调取的还款记录，毛志民申请信用额度15000元，后期未还款；毛正节申请信用额度20000元，后期未还款；毛晓民申请信用额度21000元，后期未还款。
16、山西某投资有限服务公司出具的情况说明。证实：毛志民等人办理垫付宝后自欠款日后就没有归还欠款。
17、银行账户明细两份。分别证实：（1）、毛志民、毛正节、毛晓民银行账户明细情况。（2）、李某一银行账户明细情况。
18、山西某投资有限服务公司出具的收条。证实：收到毛志民、毛晓民归还本金、违约金39900元；毛正节归还本金、违约金22000元。
19、山西某投资有限服务公司出具的情况说明。证实：毛正节和毛晓民已还清本金和违约金，滞纳金未还清；毛志民已还清所有款项。
20、临汾铁路公安处平遥车站公安派出所民警出具的抓获经过，证实：2017年1月1日11时许在运城北火车站将毛志民抓获。
21、山西省平遥县看守所出具的羁押情况说明，证实：毛志民于2017年1月1日被羁押于该所，同年1月11日被提押处所。
22、平陆县公安局民警出具的到案经过，证实：2017年1月13日11时许，毛正节主动到平陆县公安局投案。
23、临汾铁路公安处运城车站公安派出所民警出具的归案情况说明，证实：2017年1月1日13时许在运城火车站广场将毛晓民抓获。
24、嫌疑人员前科劣迹调查表。证实：毛志民、毛晓民、毛正节均无前科记录。
25、侦查人员工作证复印件，证实了办案人员资质的情况。
26、户籍证明。证实了三被告人的身份信息及具有刑事责任能力的情况。
27、被告人毛志民的供述及辩解。主要内容：2015年4、5月份需要资金周转，经朋友介绍到了平陆县海尔专卖店仪某处。仪某说办卡需要提供身份证、半挂车行车本、银行卡，手续费是按额度的15%收取，提现和还款也要手续费，提现和还款都需要通过仪某办理。于是自己就把身份证、银行卡，还有自己已经卖掉的半挂车的行车本都给了仪某，过了半个多月自己办下来了15000元的贷款，仪某收了3200元的手续费，自己到手是11800元。过了几天，自己问仪某没有车能办理贷款吗，仪某说只要提供个人身份证和银行卡就行。于是自己就找到叔叔毛正节和兄弟毛晓民，让他俩应名给我办理贷款，他俩同意后，自己带着他们到了仪某处办理贷款，他俩分别办下的是20000元和21000元的贷款，每个人都收取了3000多元的手续费，这钱都是自己全部用来还账了。后来自己还了三个月，让仪某代还了一个月，后来自己还不起了就一直没有还，垫富宝公司向自己催要过还款，也向毛正节、毛晓民催要过。自己知道办理垫付宝提供行车本是为了证明自己拥有这辆车，自己办理垫付宝时签订了协议，但内容没有看，还照过相。仪某在一张协议上盖了自己行车本上公司的印章，让自己签字、捺印，还收了100元的费用。毛正节和毛晓民办理贷款时，都是仪某在一张协议上盖了他找的行车本上的公司的印章，每人都收取100元费用。办理垫付宝时，自己和毛正杰、毛晓民都没有半挂车。
28、被告人毛正节的供述及辩解。主要内容：2015年5月份前后的一天，侄儿毛志民找到我说，他经营的大车需要用钱，让我用身份证帮他办理垫付宝贷款，自己就同意了。于是自己跟着他先办理了邮政银行卡，然后一起到了卖热水器的店里，仪某给了我一张表，自己在上面签字，按手印，自己还拿着签字的表和一个女的照了相，手续办完自己就离开了。过了几天自己和毛志民一起到热水店取钱，仪某扣了2000元手续费。过了三、四个月，垫付宝公司打电话催还钱，自己就催毛志民还钱，毛志民也没有还。垫付宝合约、不可过户承诺函上面的签字都是自己签名，不可过户承诺函上面的印章不知道是谁盖的，自己签字时上面就有印章。
29、被告人毛晓民的供述及辩解。主要内容：2015年5月份的一天，堂哥毛志民打电话说让我把身份证给他，他要办张卡。随后自己就把身份证拿给他，他说办卡弄点零花钱用，他的身份证已经办过不能再办了。隔了一两天，毛志民让自己到了海尔热水器店，他说我不办手续，钱就没法拿出来，于是自己就签了名字，按了手印，和一个女的照完相，就离开了。垫付宝合约、不可过户承诺函上的签名都是自己签的。不可过户承诺函上的沁阳市某汽车运输有限公司的印章不知道是谁盖的，自己也不知道豫HA***3车是谁的。
以上证据均经庭审举证、质证，三被告人均无异议，当庭予以确认。
本院认为：被告人毛志民、毛晓民、毛正节以非法占有为目的，在办理垫付宝借款时，隐瞒真相，冒用他人的车辆作为担保，骗取被害人现金，数额较大，其行为触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。三被告人系共同犯罪，被告人毛晓民、毛正节在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应依法从轻处罚；被告人毛正节犯罪以后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚；同时三被告人案发后能够退赔被害人的损失；被告人毛志民、毛晓民庭审中认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。根据三被告人的犯罪性质、认罪态度及对其的评估，判处缓刑不致再发生社会危害，可判处缓刑。对公诉机关建议判处缓刑的意见，本院予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告人毛志民犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金15000元。（罚金已缴纳）
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。）
二、被告人毛晓民犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金8000元。（罚金已缴纳）
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。）
三、被告人毛正节犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑一年，并处罚金8000元。（罚金已缴纳）
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 张青波
审判员 史文娟
审判员 杨春云
二〇一七年九月十九日
书记员 陈 怡