河南省焦作市解放区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0802刑初76号
公诉机关焦作市解放区人民检察院。
被告人申某1，男，汉族，1973年10月27日出生。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年5月28日被焦作市公安局解放分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年7月3日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，2015年7月3日被焦作市公安局解放分局执行逮捕。
辩护人马继海，河南大启律师事务所律师。
辩护人杜建勋，河南大启律师事务所实习律师。
焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉〔2016〕52号起诉书指控被告人申某1犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月23日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，按照普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员李致远、代理检察员牛荣出庭支持公诉，被告人申某1及其辩护人马继海到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关依法建议延期审理二次。本案经合议庭评议后，现已审理终结。
焦作市解放区人民检察院指控：2011年5月16日，被告人申某1成立焦作市某投资有限公司后，未经金融管理部门许可，以高息为诱饵，通过公开宣传的方式，以投资煤炭项目为由向社会吸收存款，与投资群众签订借款协议，截止到2014年3月共向社会公众非法吸收资金共计3063.55万元，实际损失1056.73507万元。
公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了到案经过等书证，证人李某2等人证言，被告人申某1供述和辩解，审计报告等鉴定意见等证据。
公诉机关认为，被告人申某1违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人申某1对公诉机关指控的犯罪罪名和犯罪事实没有意见。
辩护人认为，不应当将2012年七八月份之前吸收的钱让被告人申某1承担，被告人的二姐等人没有报案，其投资数额不应该算在犯罪数额里；被告人系初犯、偶犯，被告人用吸收的钱都用到了煤炭生意，在量刑的时候应该予以考虑。
经审理查明：2011年5月，焦作市某投资有限公司（以下简称“某公司”）注册成立，股东徐某1、赵某2、申某1、徐某、吕某、李某1，法人代表申某1。2012年夏天公司由申某1实际经营管理。该公司成立后，未经金融管理部门许可，以高息为诱饵，通过公开宣传的方式，以投资煤炭项目为由与投资群众签订借款协议，向社会公众吸收存款。截止到2014年3月共向299人非法吸收资金共计3063.55万元，实际退还本金1535.58067万元，未退还本金1527.96933万元，付息471.23426万元，实际损失1056.73507万元。
以上犯罪事实，有以下证据予以证实：
一、某公司成立、对外宣传、经营情况
1、被告人申某1的供述证实：公司2011年5月注册时股东六名，分别是徐某1、赵某2、申某1、徐某、吕某、李某1，法定代表人是申某1。注册资金1000万元，实际是徐某1出资。公司成立就是发展客户，吸收存款，用于做煤炭生意。2012年7、8月因公司经营不好，股东之间分歧太大，其余5名股东撤出，申某1接手公司，成为公司的法人和实际经营人。公司的业务还是融资，就是通过业务员发放宣传单、纸杯、纸抽、名片等物品，宣传公司正在搞煤炭生意，生意稳当，现在需要周转资金，出高利息筹集资金，月利息1.5分到2分，让投资户向公司放钱。以宏博物公司的名义与投资群众签订借款合同，非法吸收的资金大部分用于煤炭生意，但没有用到宏博公司，是借用该公司的煤炭经营资质去做煤炭生意；还有一部分资金用于公司开销、买车、买房等。
2、证人王某1（业务员）的证言证实：申某1给业务员讲公司有项目，一个是做煤炭生意，一个是房屋中转出租，让老百姓往公司放钱，给老百姓1.5分到2分的利息。业务员吸收资金有提成。
3、证人吴某、刘某1（业务员）的证言证实：2012年该公司由申某1一人经营。业务员在公司门口、周边小区、菜市场给过路群众发放宣传单。
4、证人赵某1（出纳）的证言证实：某该公司实际经营人是申某1，公司融资的钱，申某1让用于支付煤款、公司花销、客户返利上。
5、证人刘某2（工作人员）的证言证实：该公司安排刘某2印制宣传单、名片、纸杯和纸抽，并由业务员吴某、王某1、刘某1在公司门口、周边小区、菜市场发放。
6、证人徐某1的证言证实：其于2011年5月出资1000万元注册成立投资公司，除了自己以外，公司股东还有吕某、赵某2、申某1、李某1、徐某。成立公司初衷是为了让申某1经营煤炭生意，后来公司演变成吸收资金。其在担任股东时吕某媳妇在公司放有钱，后来其知道后将钱还给了吕某媳妇。2012年7月其撤资后，公司由申某1接管。
7、证人吕某的证言证实：其在该投资公司当过股东，徐某1许诺其占10%的股份，让其出资100万元，但其没有出资。公司实际由徐某1一人出资，公司股东还有徐某1、赵某2、申某1、李某1、徐某，公司主要业务是吸纳资金，用于做煤炭生意，往伊川电厂下煤，主要是徐某、赵某2和申某1在经营，2012年夏天，申某1一人接手某公司。
8、证人赵某2的证言证实：该公司2011年成立，股东有徐某1、吕某、赵某2、申某1、李某1、徐某六人，实际由徐某1出资、管理，徐某1不在公司时由申某1负责，其本人只是挂了个名。2012年7月公司由申某1接手，听徐某1说，公司吸收资金用于做煤炭生意，主要由申某1经营，申某1在有洗煤厂，从外地买来煤后在焦作加工，销往伊川电厂。
9、证人李某1的证言证实：2011年申某1说他天天在外面跑煤生意，其他股东都是洛阳的，对焦作不熟悉，因此让李某1在公司负责打理外围关系，主要是与工商、税务等管理部门对接。该公司业务就是吸纳资金，用于做煤炭生意。
10、证人张某1的证言证实：该公司业务员去其经营的店里发放宣传单，宣传某公司做煤炭生意，往该公司投钱，利息高。宣传单是黄色、两折叠的，打开比A4纸大点，里面有关于某公司的简介、业务范围、业务流程等内容。
11、证人王某2的证言证实：其是某物业公司的项目部经理，负责小区日常管理及门面房的租赁。2012年7月份，申某1因开办投资公司，租赁其公司房屋，到2014年7月发现该公司关门不干了。后来申某1公司员工把公司的所有账目及两台电脑主机取走，物业公司将剩余办公用品扣下。
12、并有证人申某11的证言、宣传单、房屋租赁协议等证据。
二、某公司吸收资金情况
1、74名投资群众的报案、合同等证实：该投资公司向社会公众非法吸收资金的情况。
2、证人王某3、王某4的证言证实：王某3、王某4分别是宏某物资有限公司的法人代表、实际经营人。宏某公司在该投资公司与客户签订借款合同盖章的事是被申某1骗了，申某1以借用宏某公司煤炭经营资质去洛阳伊川电厂下煤签订合同为由骗取宏某公司印章。
3、证明证实：2014年4月，申某1出具一份关于公司一切经济纠纷和债务与宏某公司无关的证明，并声明所有宏某公司盖的合同公章一律作废。
4、审计报告证实：根据公司账本统计出公司吸收投资人数299人，投资总额5153.05万元（其中新增投资3063.55万元，续存投资2089.5万元），退还本金总额3625.08067万元（其中虚退2089.5万元，实退1535.58067万元），未退本金1527.96933万元，付息总额471.23426万元，实际损失总额1056.73507万元。
三、关于非吸资金的去向
1、被告人申某1的供述证实：非吸的资金，返还投资户利息500多万元，公司正常花费150多万元，2013年在某小区买房，分期付款花费20多万元，购买车辆，填补公司旧账200万元，对外放贷，做煤炭生意，往新乡心连心化工厂、陕西渭南下煤到新乡华能电厂渠东分厂、往山东曹县一个板厂、焦作万方铝厂下煤等，做煤炭生意还赔了四、五万左右。
2、证人张某2的证言证实：张某2从2012年跟着申某1干煤炭生意到2014年，往新乡渠东电厂、新乡北环豫北电厂、焦作华润电厂、鹤壁淇县电厂、焦作万方铝厂、山东曹县一个板厂以及往博爱大架一个煤厂发煤。申某1在焦作的煤场以及新乡南环附近的煤场由张某2负责，申某1在的煤场由赵某4负责。申某1让张某2经营煤炭大概赔了几百万。
3、证人李某2的证言证实：从2013年初其跟申某1干，一直跑下煤的事。
4、证人赵某3证言证实：2012年到2013年其和申某1合作搞炭场，申某1共亏了20多万。
5、证人赵某4证言证实：申某1和其父亲赵某3在某地合伙干过煤场，主要是下炭，一共赔了50多万，申某1的某公司赔了20万左右。
6、证人候某（公司会计）的证言以及候某和赵某4签订的对账证明证实：候某给张某2、李某2、齐某、赵某4、赵某3汇过煤款。2014年4月候某和赵某4对账，给赵某4转账209万元（包括赵某3的19万元），赵某4回款136.5万元。
7、审计报告证实：公司应收款项共计998.5514万元，分为放贷客户、申某1、煤款、其他应收款项四大项。1、公司放贷客户共计8笔，放贷总金额128.8万元，收回金额100万元、未收回金额28.8万元，收到利息27.3464万元。申某1应收账款总金额269.4093万元。煤款应收账款总金额为574.9663万元。其他应收款项总金额125.3758万元。公司发生管理费用总支出149.652492万元。
四、公司应收款款项情况
1、被告人申某1的供述证实：贾某陆续从某公司借钱，但已经还过。对娄某借款6万元没印象。陶某借8.8万元，已经还过。李某3通过李某某借的10万元未还。李某4的5万元借款，已经还过。张某某的借款还了。陈某1借公司20万元，给公司打3.4万元是利息。陈某2借公司1万元，给公司的0.105万元是利息。
公司账目上显示申某1应收账款总金额269.4093万元，其中段某的15万元是偿还段某的借款。对侯某没印象。李某某的30.5万元是买别克车的钱，李某某不欠公司钱。李某2的5万元是某公司偿还李某2和秦某的集资本钱。李某一的10万元是偿还的借款。刘某3的25.3万元是公司应该偿还的借款。刘某4的3万元是刘某4向公司的借款，后来刘某4还了。马某的2.7万元是公司应该偿还的借款。曲某的0.177万元记不起来了。对尚某、申某某的没有印象。申某12的0.7万元应该是支付的利息。王某的1万元、毋某2的1万元是公司应该偿还的借款。毋某1的7.2万元是公司为给客户利息借毋某1的钱。对徐某某、赵某5没有印象。申某1的131.4823万元是做煤炭生意的款。
煤款应收账款总金额574.9663万元，其中杜某某的7万元，杜某某是公司的客户。冯某的2万元是公司偿还的借款。鹤壁-10万元、鹤壁煤场-10万元是鹤壁淇县电厂给公司付的煤款。焦作电厂-179.9287万元是焦作电厂给公司付的煤款。李某2的156.795万元、齐某150万元是公司给其打的进煤款。李某6的10万元是向公司放的本金，后来取走了。马某的2万元是公司应该偿还的借款。煤场-86万元、煤利息-5万元是煤场打回的煤款。张某2的342.8万元、赵某4的100万元是给打的进煤运费款。赵某6的-6万元是公司让其去协调焦作电厂的关系，其没有协调好，又把钱拿回来了。赵某7的-5万元是合伙干煤炭生意的钱。申某1的2万元用到煤炭生意上。申某12的4万元是公司支付的利息或本金。王某4的30万元是他借公司的钱，后来让赵某6去找她要了。无名字的-12.2万元是会计没记清。毋某2的1万元是公司支付的工资或油票钱。小陶-10万元是陶某交给公司的煤款。于某的2万元是公司给他打的煤款。对赵某5的3万元没印象。赵某7的6万元、赵某3的19万元是合伙下煤期间打的煤款。周某的10万元是借公司的钱，他还了。朱某某的10万元是支付的开增值税票钱。赵某3的-4.5万元是合伙送煤时收的煤款。山东煤场-34万元、山东-20万元，是往山东曹县下炭的回款。
其他应收款项总金额125.3758万元，其中李某1的23.255万元是其拿公司的钱没还，双方之间有经济纠纷，他拿这钱顶账。李某5的3万元是公司应该偿还他的钱。连某的7万元还过了。刘某某的-7.4692万元是不干会计以后把卡上的钱打回公司了。刘某2的0.3万元是买办公物品的钱。芦某某的2万元、牛某的1万元、曲某的20万元是公司应该偿还的借款。对尚某的8万元不记得了。谭某的4.8万元是公司支付的利息。王某4的20.43万元是公司借他的钱。王某的1万元是公司应该偿还的借款。徐某2的33.11万元是偿还的本金。徐某1的-11.75万元是公司没钱付利息，向他借的钱。郑某的49万元是支付他装修房屋的钱。申某1的-28.3万元是煤炭上的回款，交给公司了。
2、证人贾某的证言证实：其借某公司94万元，已经归还。
3、证人陶某的证言证实：陶某与李某2负责给申某1进煤，公司给其打的10万元是进煤款，8000元是出差费。公司给其打的3万元、5万元这两笔款是借给其朋友孙某某的借款，其给公司会的钱是利息。
4、证人李某3的证言证实：其通过李某1借款，欠申某1公司10万元未还。
5、证人李某4的证言证实：其曾向申某1公司借款5万元，已经还了。
6、证人陈某1的证言证实：其通过李某1向某公司借款20万元，已经归还，其通过转账方式支付利息。
7、证人陈某2的证言证实：其通过李某1借某公司1万元，已经归还。
8、证人段某的证言证实：公司通过李某某向其借款，账上显示给其15万元，是公司偿还的借款。
9、证人李某5的证言证实：2012年底公司以李某5的名义买了一辆别克君威车，公司将款打到李某5的工商银行卡上这张卡由申某1拿着。另外李某5从2011年陆续借给申某110万元，2014年才还清，所以期间会有公司给其打钱的情况。
10、证人李某2的证言证实：公司给自己转的款，其中150万元是打给齐某的进煤款，100多万元是申某1退给李某2朋友的投资款；100多万元是给其银行朋友帮忙完的存款任务，三天后就还给公司了；另外还有申某1向李某2借款20多万元，申某1对此的还款等。
11、证人刘某3的证言证实：公司账目上显示的25.3万元是申某1还刘某3的借款。
12、证人刘某4的证言证实：其借申某13万元，后来还了。
13、证人马某的证言证实：公司账目上显示的钱，是申某1对其的还款。
14、证人曲某的证言、借条证实：其不欠公司钱，公司给其打的钱可能是其借给公司的，申某1归还的钱。
15、证人申某12的证言证实：其借给申某1240万元左右，公司给其汇的2万元、5万元、2万元是本金，7000元是利息。其给公司回款5万元是申某1向其本人的借款。公司给其姨李某某打的10万元是还款。
16、证人毋某1的证言证实：申某1从干煤炭生意开始，多次向毋某1借款还客户利息，申某1还款有时还到毋某1的银行卡上。
17、证人赵某5的证言证实：赵某5原来在伊川三电厂上班时和上海云峰公司做过煤炭生意，申某12和李某2借用上海云峰公司的名义往伊川三电厂下煤。公司账目上显示2013年3月29日给赵某5转账3万元应该是李某2结给赵某5的煤款。
18、证人冯某的证言证实：公司账上显示给其2万元，应该是申某1还的借款。
19、证人李某6的证言证实：2013年初其向公司投资10万元，夏天申某1将本金还了。
20、证人张某2的证言证实：张某2跟申某1干煤炭生意，公司给其打过进炭款、运费以及煤场花费等费用，其向公司也打有回款。账上显示的342.8万元，是用在煤的运费、购煤款、煤场开销上了。
21、证人赵某6的证言证实：因申某1往焦作电厂下煤煤质一直不合格，赵某6在电厂上班，申某1给其6万元让帮忙。后来赵某6又把这6万元退给了申某1。
22、证人王某4的证言、银行业务回单证实：王某4在2013年向申某1的公司借款总计43万元。王某4先向该公司转账还款10万，后申某1将钱还给赵某，之后王某4将剩余33万元和11万元利息还给了赵某6。
23、证人郭某的证言证实：听说王某4曾借过申某130多万，但这钱都已经还了，当时钱给了小新，小新在申某1公司放钱，申某1还不了，就用这钱顶账了。
24、证人赵某6、李某7的证言、收据、借款合同证实：赵某6向公司投资几十万元，因急用钱，申某1就把王某4的欠条交给赵某6。2014年5月份，王某4将欠公司的44万元交给了赵某6。
25、证人毋某2的证言证实：毋某2系申某1的妹夫，在申某1公司开一年多车。申某1一共向其发放工资一万多元。
26、证人赵某7的证言证实：赵某7的弟弟赵某3与申某1合伙煤炭生意时，该公司账本上显示的2013年3月27日给赵某7打款6万元是在新乡南环租煤场的一年租赁费3万元及铲车装煤费用等。
27、证人赵某3的证言证实：赵某3在2012年底到2013年初和申某1合伙往新乡小翼心联心化工厂、渠东电厂下煤。赵某3拿出100万元，该公司打给赵某3的钱是买煤款，其打回公司的钱是厂里结算后，申某1应得的钱。
28、证人李某1的证言证实：其替该投资公司垫付装修款，该投资公司通过其向段某、张某某借款，该投资公司给其转款，是还的装修款、借款。
29、证人连某的证言证实：其借申某15万元，已经还了，但申某12015年1月还借其3万元未还。
30、证人刘某2的证言证实：公司给的钱是其印宣传物品的钱。
31、证人卢某的证言证实：公司账上的钱是还申某1的借款。
32、证人牛某的证言证实：公司账目上显示给牛某的1万元，是申某1还的欠款。
33、证人谭某的证言证实：其在该投资公司投资，该公司转账给其4.8万元利息。
34、证人郑某的证言证实：郑某在2013年给申某1装修了两套房，预算大概是75万元，到装修结束申某1陆陆续续给了49万元左右，还欠25万元左右。
35、证人徐某2的证言证实：徐某2是吕某的爱人。其于2011年7、8月份向该投资公司投资33.11万元，后来某公司把本金33.11万元退还了。
36、证人徐某1的证言证实：账目上显示的一笔11.75万元是徐某1给申某1用于做生意的钱。
37、证人毋某3的证言、调取证据通知书、河南某农业开发股份有限公司出具的证明证实：毋某3帮申某1向河南某农业开发股份有限公司下煤、结账的情况。
38、证人李某8的证言、调取证据通知书、鹤壁某发电有限责任公司出具的说明证实：李某8帮申某1向鹤壁丰鹤某电厂下煤、结账的情况。
39、证人闫某的证言、河南模某化肥有限公司煤炭煤沫采购协议、证实：闫某在该化肥有限公司负责煤炭核算工作，赵某7以个人名义、沁阳市某实业公司名义向该化肥有限公司送煤的情况。
40、并有证人岳某的证言、调取证据通知书、华电某发电有限公司入厂煤量质化验月报表、新乡某发电有限责任公司入库单、结算单等证据在卷佐证。
四、查封财产情况
（一）扣押决定书、扣押清单、收到案款票据证实：侦查机关依法扣押两台电脑、现金17901元、银行卡、账本十本、财务凭证、凭证票据、印章等。并将案款17901元交到焦作市解放区打击和处置非法集资工作领导小组办公室。
（二）侦查机关查封毋某1位于焦作市解放区太行中路XXX号某小区X号楼X单元X号的房屋一套以及豫Ｈ-×××××车辆一辆。
1、证人毋某1的证言证实：2013年申某1给毋某1买过一辆车、一套房，都是分期付款。车是大众CC（车牌号豫Ｈ-×××××），首付10多万，毋某1拿了7万，其余是申某1拿的钱;房是某小区X号楼X单元X号,首付20多万元，由申某1出。2014年10月申某1将车和房抵押给了姬某。
2、证人姬某的证言证实：2014年9月申某1向姬某借款，姬某觉得申某1不靠谱，申某1就说借给其前妻毋某1吧，这样，毋某1用豫Ｈ-×××××大众CC型号的车和某小区X号楼X单元X号的房抵押，向姬某借款39万元。
3、并有房屋手续、车辆购买手续、借款合同、银行转账回单、借条、离婚协议等证据在卷佐证。
（三）侦查机关查封豫Ｈ-×××××号车辆一辆、豫Ｈ-×××××号轿车一辆。
1、李某5的证言证实：2012年申某1用李某5的名义买了一辆别克车。
2、证人申某12的证言证实：申某1陆续向其借款有100多万元，2010年以来，其拿表哥吕某30多万元给申某1做煤炭生意，申某1没还，吕某将别克车开走顶账了。
3、证人秦某的证言证实：其向该投资公司投资，公司还欠95万元，其将豫Ｈ-×××××号尼桑轿车开走。
4、证人李某2的证言证实：因该投资公司欠秦某投资款，秦某将豫Ｈ-×××××号尼桑轿车开走抵账。
5、汽车租赁合同、购车手续等证实车辆的相关手续。
6、并有协助冻结财产通知书、公司注册登记资料、发破案经过、抓获证明以及被告人的户籍信息等证据在卷佐证。
以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。
本院认为，被告人申某1扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人当庭如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人关于被告人申某1不应当对2012年七八月份之前吸收的数额承担责任的意见，经查，被告人申某1在此之前就是某公司的股东，且对公司进行非法集资的情况是明知的，故其对公司此时的非法集资行为应当承担责任，故该辩解意见本院不予采纳。辩护人关于被告人二姐等投资人没有报案，该投资款不应该计算在非吸数额中的意见，经查，本案认定非法吸收公众存款的数额是以账目统计为准，其辩解意见不能成立，本院不予采纳。辩护人关于被告人系初犯、偶犯，可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。综合本案情节，对被告人申某1依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第三百六十五条之规定，判决如下：
被告人申某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币15万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月28日起至2020年5月27日止；罚金于判决生效后30日内缴纳）
二、侦查机关查封扣押的财产，由查封扣押机关依法处理。
三、涉案赃款继续追缴予以退还投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省焦作市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 党 莉
审 判 员 李 宇
人民陪审员 赵丙喜
二〇一六年十二月二十九日
书 记 员 吴 恒