山西省太原市小店区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0105刑初296号
公诉机关太原市小店区人民检察院。
被告人陈曦，男，1985年2月28日出生于陕西省平利县，汉族，大学文化，太原天资教育科技有限公司董事长助理，户籍所在地：平利县，现住太原市。身份证号：。2015年11月19日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年12月17日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
辩护人李文晋。
太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉[2016]230号起诉书指控被告人陈曦犯诈骗罪，于2016年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市小店区人民检察院指派检察员陈荣钢出庭支持公诉，被害人田某、郭某1，被告人陈曦及其辩护人李文晋到庭参加了诉讼。现已审理终结。
太原市小店区人民检察院指控，2015年8月份以来，被告人陈曦沉迷于网络赌博。陈曦为了获取大量资金用于网络赌博，于2015年9月16日至2015年11月12日期间，在太原市小店区长治路世贸中心B座1308办公室、万柏林区旧晋祠路的农业银行等地，编造购房、投资基金等理由，多次向被害人田某、张某、芦某、杨某、郭某2、王某、李某、董某等人”借款”，通过银行转账、现金等方式，诈骗他人钱财共计450700元，均用于网络赌博行为挥霍一空。2015年11月14日，陈曦更换掉自己的联系方式，潜逃至西安。公诉机关为证明其指控，当庭出示、宣读了书证、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据材料。公诉机关认为被告人陈曦以非法占有为目的，诈骗他人人民币450700元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人陈曦辩称，其与被害人均是借款关系，不是诈骗；其确实想购房、投资资金，没有编造上述理由；其向田某借款是为了通过银行审核，补办的新卡给过田某；其借下的钱一部分确实用于打彩票，还有一部分用于筹款及其个人开销；其没有更换手机；其去西安是为了筹钱。其辩护人的辩护意见是：1、
陈曦与张某、芦某、杨某、郭某2、王某、李某的借款
均留有亲笔借条，均是双方意思表示，陈曦所提供的身份信息、住址信息均完全正确完整，不存在非法占有的目的，陈曦与各债权人之间纠纷属于民事借贷，不构成刑法意义上的诈骗。2、陈曦向田某借款8万元没有用于自己消费，只是单纯存入三张信用卡中以降低银行负债率，陈曦虽将信用卡挂失但是将新卡寄给田某，没有虚构理由亦没有非法占有的故意。3、陈曦收取董某的7200元是陈曦转租房屋收取的必要费用，不应认定为诈骗。4、案发后，陈曦母亲返还王某3万元，对部分被害人的损失进行了退赔。
经审理查明，2015年8月份以来，被告人陈曦沉迷于网络赌博。陈曦为了获取大量资金用于网络赌博，于2015年9月16日至2015年11月12日期间，在太原市小店区长治路世贸中心B座1308办公室、万柏林区旧晋祠路的农业银行等地，编造购房、投资基金等理由骗取他人钱财。通过银行转账、现金等方式，被告人陈曦诈骗被害人田某103000元、王某60000元、芦某58000元、杨某30495元、李某15000元、郭某280000元、张某92000元（核减利息8000元）、董某3600元（核减已产生的费用3600元），共计442095元。上述钱款均被陈曦用于网络赌博等行为挥霍一空。2015年11月14日，陈曦更换掉自己的联系方式，潜逃至西安。案发后，陈曦家属退还王某30000元。
认定上述事实的证据有：
1、到案经过证实，2015年11月19日17时30分许，田某、王某将被告人陈曦扭送至太原市公安局小店分局平阳路责任区刑警队。
2、被害人王某、田某出具的抓获经过证实，王某等7名被害人共同去往西安市找到陈曦，后将陈曦带至太原市公安局小店分局平阳路责任区刑警队的经过。
3、被害人田某的报案材料及陈述笔录证实，2015年11月8日，陈曦跟我说他在华夏银行办理了一笔贷款，但是华夏银行跟他说因为他所有的银行信用卡欠款一直没有还钱负债较高，所以贷款一直下不来。他跟我说让我帮他还了三张银行信用卡的欠款，等他贷款下来三天之内就把钱给我，并以他个人信用卡作抵押放在我这里。后11月10日，我通过网银给陈曦的华夏银行信用卡还了25000元，给他交通银行和平安银行信用卡还款51000元和4000元。11月14日，我给陈曦打电话他手机关机，我到陈曦公司找他，他公司的人说他已经离开公司了，而且他还欠了公司员工很多钱，当时我就着急了赶紧给银行打电话查询信用卡的情况才知道三张信用卡都已经挂失了，我才知道我被骗了。另外，陈曦在10月14日跟我说他在恒大绿洲小区有一套房子的内部指标，只需要7300元，他的钱不够付首付，想跟我拿一些钱付首付，如果到时候他没有钱了就将那套房子的指标给我。我当时相信他，但我手头没有多少钱，就把这个事情介绍给了王某。后王某给陈曦转款60000元，我于2015年10月26日给陈曦交通银行借记卡转款20000元，2015年11月13日给陈曦交通银行转款3000元。陈曦只给我打了20000元欠条。
4、被害人王某的报案材料及陈述笔录证实，2015年10月18日，我通过朋友田某见到陈曦，陈曦说他要在恒大绿洲买一套房子，小户型，内部指标，价格算下来7000多人民币一平米，他向我借60000元，要是他买了房就还我60000元，要是他不买了就将这套房子转给我，我觉得挺划算就同意了。第二天，我去陈曦公司给陈曦转账，陈曦给我打了一个欠条，欠条内容是”借到王某现金6万元，借期一个月，自2015年10月19日至2015年11月19日归还。如到期未还，自2015年11月20日起，每日利息为300元。”当天钱没有转成功，10月20号我和田某和一个朋友去陈曦的家，分两次给陈曦的交通银行卡内转账60000元。给陈曦转完钱后，我没有理会这件事，直到2015年11月14日左右，田某给我打电话说陈曦找不到了，电话都关机了，我们都着急了，之后我跟田某到了刑警队报案，得知陈曦还骗了好多人的钱。
5、被害人芦某的报案材料及陈述笔录证实，2015年10月10日左右，陈曦说他现在在炒基金，挣回来的钱可以每个月给我们一点利息。于是当天陈曦带我来到我们隔壁田某的公司里，让田某刷了我的中信银行信用卡，套出来15000元，算是我借给陈曦的，陈曦当时说10000元钱每个月给我200元的利息。又过了二、三天，陈曦跟我说他炒基金的事情还需要钱，他说投入越多，基金返点就越多，他能给我的钱就越多。我想着这样给我的钱也就多一点就同意了，并通过银行转账方式转给陈曦43000元。二次共计58000元。我借给陈曦的钱是11月13日和11月14日到期。所以在11月12日晚上陈曦给我打电话说他11月13日晚上给我打电话说还钱的事情，我当时也以为他是准备在11月13日晚上给我还钱。但是到了11月13日晚上我给陈曦打电话他已经关机了。到了11月14日我到了公司才知道陈曦还借了其他人的钱，我们都联系不上他了，我才知道被他骗了。
6、被害人杨某的报案材料及陈述笔录证实，2015年9月中旬，我还在太原天资教育科技有限公司上班，我的同事陈曦以买房为由向我借了19000元，10月3日就还给我了。10月4日陈曦又给我打电话要借钱，当时我在介休说回来再说。10月5日10时左右，我一回到太原，陈曦就到我家说着急投资基金需要钱，让我借给他钱，我就把信用卡借给他。陈曦给我写了一张28500元借条，说每个月给我百分之二的利息。到了11月初，陈曦把我信用卡还上，之后又刷走，这样我的信用卡透支额度提高到30500元。11月8日左右，陈曦给我打电话说他的钱不够，要刷走提高的2000元钱，他总是让我再借给他我其他信用卡的钱，我不想借他了，没办法才答应让他刷走我那2000元钱。当天晚上，陈曦把他提前写好的欠条和我的信用卡还给我。11月14日，公司同事问我能不能联系到陈曦，我才知道，陈曦的电话已经是关机状态了。到了15日，我通过公司家属通讯录知道陈曦老婆史阿曼的电话，但是打过去她说不认识陈曦，后来这个电话也关机了，陈曦也一直没联系上。陈曦共欠我30495元。
7、被害人李某的报案材料及陈述笔录证实，2015年11月3日16时左右，我们公司的董事长助理陈曦来找我说他要交房租，要向我借15000元钱，当时他说只借二、三天，最晚11月20日将钱还给我，而且他是我的直属上司，所以我就借给他了。到了2015年11月13日早晨我给陈曦打电话打不通，给陈曦老婆打电话也打不通，我就和我们单位同事芦某到陈曦老婆的64中学校去找陈曦老婆，但是我向学校了解后发现陈曦老婆10月底就离职不干了。我们从64中打听到陈曦的家庭住址化肥厂小区去找陈曦，去了之后发现陈曦已经不在那里住了。我回到公司后在陈曦电脑上浏览记录里面发现有查询”诈骗跑路以后警察能不能找到人”、”太原到西安的搬家公司””太原到西安物流””太原到西安的动车票”等等之类的。我们对面公司的叫田某的在我们公司找陈曦，说是陈曦骗了他的钱，这时我发现被骗了。
8、被害人郭某2的报案材料及陈述笔录证实，2015年10月1日国庆期间，我所在的公司以前的员工陈曦向我借钱说他在恒大绿洲小区买房子需要钱，要向我借10万元。我说我今年也不富裕就没有借给他，后来他又打了三、四次电话，我就说我去找他了解一下情况，后陈曦说把身份证压在我这里向我借10万元，承诺11月20日给我还钱，并且给我算利息。我说不用压身份证不要利息，就当帮他的忙，当时他给我写了8万元的借条。第二天上午我让我儿子给陈曦给我的工商银行账户里转账8万元。到了2015年11月14日晚上，我给陈曦打电话他电话关机，我就去陈曦公司找陈曦，去了陈曦公司后他已经不在那个公司工作了，在公司我还听说他们公司其他人被陈曦骗了钱，对面公司田某也被骗了钱。这时我发现被骗了。
9、被害人张某的报案材料及陈述笔录证实，2015年8月份，我的朋友陈曦跟我说借钱，自称是因为买房子付首付还缺10万元钱，我那时没有钱就没有答应他。到9月份，他又来找我说让我借钱给他，还说实在不行就让我找一家高利贷公司借钱，让我给他做担保。我想着这样利息很高而且我也不想做担保也没有答应他。后来他再次找我借钱，我实在抹不开面子就跟我一个朋友联系，让陈曦直接去找我朋友借钱。我朋友知道这件事后跟我说他不想跟陈曦有联系，但是他愿意把钱借给我。于是我出面从我朋友那里把钱借出来。2015年9月16日，我朋友答应把钱借给我，于是我通知陈曦来我家里，当天下午，陈曦来我家后给我写了一张欠条，并压了他的学位证书、毕业证书。9月17日，我朋友将钱打到我爱人账号里，然后我通知我爱人让她把钱打到陈曦的账号里。当时约定的是用一个月的时间，利息4%。10月16日的时候，我联系陈曦还钱的事情，陈曦说他的钱比较紧张让我再宽限一个月，我当时也同意了。到11月12日左右，我在外地跟陈曦电话联系问他还钱的事情，他说到期了就可以还给我，我当时也没有怀疑。11月14日我再联系陈曦时就联系不上了。我当时想着到期了再去找他，所以在到期第二天，11月17日我从外地回了太原直接到陈曦的公司找他。到了他公司才知道陈曦还借了其他人很多钱，而且已经跑路了。好几个人都商量着去西安找他的事情，于是我也参与进来了。10月中旬，陈曦给了我8000元的利息。
10、被害人董某的报案材料及陈述笔录、亲笔书写的说明证实，2015年11月2日由于要急租房，当天从陈曦处租到建苑小区5号楼2单元401房子。他本人说房子是他自己的。2015年11月3日，我与同事一同到建苑小区签租房合同及支付一个季度房屋租金4500元、押金1000元、暖气费1500元、水电费200元，共计7200元。2015年12月22日，房子的房东过来准备卖房子，打电话联系不到陈曦，电话停机，才知道被骗。我们在此房子住了2个月，临走时房东没有和我们结算房租，陈曦也没有给我们退钱。
11、辨认笔录证实，田某辨认出陈曦就是让我还信用卡欠款后将信用卡挂失并失去联系的陈曦。张某辨认出陈曦。董某辨认出陈曦就是在2015年11月3日在建苑小区5号楼2单元401室收取我7200元，自称房东的陈曦。
12、借条、招商银行转账业务回单证实，2015年10月26日田某向陈曦转款20000元，2015年11月10日田某向陈曦转款25000元，2015年11月12日田某向陈曦转款55000元，2015年11月13日田某向陈曦转款3000元，以上共计103000元。且陈曦出具借条的事实。
13、借条、晋商银行交易凭证证实，2015年10月11日，郭凯（郭某1儿子）向陈曦转款80000元，且陈曦向郭某1出具借条的事实。
14、借条证实，陈曦向王某、芦某、杨某、张某出具借条的事实。
15、光大银行信用卡交易明细证明，李某信用卡于2015年11月3日消费15000元的事实。
16、房屋租赁合同、情况说明证实，2015年11月3日，陈曦将太原市小店区亲贤街房屋租赁给董某等人，董某实际在此房屋内入住2个月，产生费用3600元（包括2个月的租赁费和取暖费，无法核实每季度200元人民币的水电费如何按月计费）。
17、收条证实，案发后陈曦家属退还王某30000元。
18、被告人陈曦在侦查期间的供述证实，从2015年8月底开始，我开始在网上玩赛车赌博游戏，结果后来被套住了，就不断往里面投钱，自己的钱不够，还借了很多人的钱。2015年10月，具体哪天我记不得了，因为着急还同事钱，我就向田某开始借钱，他也答应了。我准备还我同事15000元钱，而且身上也没钱花了，也想借到点零花钱就向田某借了20000元钱，他是在他办公室通过网上向我的一张储蓄卡里转账的。借款80000元时，也是田某在他办公司通过网上向我的三张信用卡里转账的，华夏信用卡转入25000元、交行信用卡里转入51000元、平安信用卡转入4000元钱，这三笔都不是同一时间段转入的。借20000元时在我办公室给田某打了2万元的借条，借80000元也打了借条，还把转入钱的三张信用卡留给了田某，并把密码告诉了他。把信用卡留给田某是为了让他放心借给我钱，我借钱时和田某约定如果在还款期限内没有还钱，就让他自己拿信用卡将钱刷出来。这话是我在11月12日让田某给我交通银行和平安银行信用卡里打钱之前跟他说的。11月13日晚上我得知我的贷款项目没有审核通过的，知道后没有告诉田某，也没有钱给田某还了。得知审核不通过以后，为了不让田某把钱刷走，我趁田某还没有刷钱把信用卡挂失了。我还借了张某100000元、李三宝10000元、郭某280000元、李某15000元、杨某30000元、芦某58000元、王某60000元、田某100000元。这些钱我都玩赛车赌博游戏了。向这些人借钱时，有些我说的要买房子，还有几个女孩说是买股票、基金。这些”借钱”理由均不存在，都是我编的，我就是为了借到钱去玩游戏。我借钱时不告诉他们我为了玩游戏，是怕他们不借给我钱。我是8月份开始玩的赛车赌博游戏，开始时我知道玩游戏每3个月就可以返点，而且回报很高所以我就一直玩。但是到11月该返点的时候我联系对方返点也没有返点。后来我才知道是骗局。我知道以后就知道钱已经还不了了，但也没有什么办法了。所以2015年11月14日我离开了太原市，直接回的西安市，到了西安换了新手机号码，谁也没有告诉过。因为我骗了借给我钱的人，我没有能力还他们所以就逃避了。
19、户籍证明证实了被告人陈曦的身份情况。
上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。
本院认为，被告人陈曦以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段多次骗取他人人民币442095元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控金额错误，应予纠正。关于被告人陈曦及其辩护人提出的陈曦不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，被告人陈曦在侦查期间供述与被害人陈述、相关书证可以相互印证，证实被告人陈曦为玩赛车游戏，编造买房、购买基金理由骗取王某、芦某、杨某、李某、郭某2、张某钱款的事实；编造自己系房子房东，骗取董某租房款的事实；隐瞒贷款没有审核通过，拖延田某收回款项，后挂失信用卡的事实。最终在得知无力归还钱款后变更联系方式逃匿的事实。故上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。案发后，被告人陈曦家属退赔王某3万元，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人陈曦犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月19日起至2025年5月18日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
二、继续追缴被告人陈曦的犯罪所得412095元，返还被害人田某103000元、王某30000元、芦某58000元、杨某30495元、李某15000元、郭某280000元、张某92000元、董某3600元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 薛 玲
人民陪审员 王小梅
人民陪审员 任宝中
二〇一六年八月十二日
书 记 员 暴雨璐