福建省南靖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0627刑初299号
公诉机关福建省南靖县人民检察院。
被告单位南靖县顺发汽车代理销售有限公司，住所地福建省南靖县,法定代表人曾朝伟。
诉讼代表人张红春，女，1972年2月19日出生，汉族，初中文化，南靖县顺发汽车代理销售有限公司股东，现住福建省南靖县。
被告人陈振鹏，男，1984年9月9日出生，汉族，中专文化，居民，家住福建省东山县。因涉嫌骗取贷款，于2016年4月10日被刑事拘留，同年5月6日被取保候审，2017年5月7日经本院决定被取保候审，2017年6月9日被逮捕，现羁押于南靖县看守所。
辩护人陈顺，福建达理律师事务所律师。
被告人曾朝伟，男，1982年7月11日出生，汉族，中专文化，南靖县顺发汽车代理销售有限公司法定代表人，家住福建省南靖县。因涉嫌骗取贷款，于2015年7月1日被取保候审，2016年8月29日经南靖县人民检察院决定被取保候审。
辩护人王荣文，福建典格律师事务所律师。
被告单位南靖县顺发汽车代理销售有限公司、被告人陈振鹏、曾朝伟被控骗取贷款一案，福建省南靖县人民检察院于2016年11月15日以靖检诉刑诉[2016]281号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2017年5月17日公开开庭审理了本案，福建省南靖县人民检察院指派检察员胡某1、代理检察员刘某出庭支持公诉，被告单位南靖县顺发汽车代理销售有限公司诉讼代表人张红春、被告人陈振鹏及其辩护人陈顺、被告人曾朝伟及其辩护人王荣文均到庭参加诉讼。南靖县人民检察院于2017年2月13日以需要补充侦查为由建议延期审理，本院于同日延期审理，于同年3月12日恢复审理。现已审理终结。
福建省南靖县人民检察院指控，2012年5月3日至7月5日期间，被告人陈振鹏为谋取利益，通过被告单位南靖县顺发汽车代理销售有限公司（以下简称顺发公司）法定代表人曾朝伟提供的加盖顺发公司印章的空白首付证明及购车合同，为未在顺发公司购车的尤某、林某2等20人向中国工商银行股份有限公司漳州龙文支行（以下简称工行龙文支行）申请办理购车按揭贷款，同时通过虚增购车款的方式，共向工行龙文支行骗取贷款合计人民币8390000元，至2014年12月19日，造成贷款本金3381770.56元未能追回。经追讨，截止目前，尚余本金2390099.24元未追回。
案发后，被告人曾朝伟于2015年7月1日主动到南靖县公安局经侦大队投案，并于2016年5月16日动员并带领涉嫌犯开设赌场罪的网上在逃人员庄东杰到南靖县公安局山城派出所投案，又于2016年5月20日动员并带领涉嫌犯故意伤害罪刑拘在逃的犯罪嫌疑人刘镇江到南靖县公安局山城派出所投案。
上述指控，公诉机关出示宣读了相应的证据证实。公诉机关指控认为，被告人陈振鹏与被告单位顺发公司共同以欺骗手段帮助他人取得银行贷款，给银行造成重大损失，被告人曾朝伟系直接责任人员，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人曾朝伟系从犯，具有自首及立功情节，并主动退赃；被告人陈振鹏能如实供述犯罪事实。建议对被告单位顺发公司判处罚金，对被告人陈振鹏在有期徒刑二年至二年六个月，对被告人曾朝伟有期徒刑一年至一年六个月的幅度内判处刑罚，均并处罚金。
被告单位顺发公司对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议。
被告人陈振鹏对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人陈顺对公诉机关指控被告人陈振鹏构成骗取贷款罪没有异议；提出被告人陈振鹏虽然构成骗取贷款罪，但其不是犯罪结果得逞的主要责任人，也不是骗取贷款的直接受益人，也不是骗取贷款的犯意的来源者，陈振鹏仅是虚构保单，在银行没有按职责严格审查的情况下，发放贷款，被告人陈振鹏应承担次要责任，鉴于对陈振鹏适用缓刑没有社会危害性，且符合缓刑条件，请求对被告人陈振鹏适用缓刑。
被告人曾朝伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人王荣文提出被告人曾朝伟在本案中起的作用次要，是从犯，无前科劣迹，认罪态度好，具有自首、立功情节，积极退赃，本案中银行具有过失，贷款仍有追回的可能，建议对被告人曾朝伟适用缓刑。
经审理查明,2012年5月3日至7月5日期间，被告人陈振鹏为谋取利益，通过被告单位顺发公司法定代表人曾朝伟提供的加盖顺发公司印章的空白首付证明及购车合同，以虚增购车款的方式，为未在顺发公司购车的尤某、林某2等20人向工行龙文支行申请办理购车按揭贷款，共向工行龙文支行骗取贷款合计人民币8390000元，至2014年12月19日，造成贷款本金3381770.56元未能追回。经追讨，截止2017年5月16日，尚有本金2389068.77元未追回。顺发公司法定代表人曾朝伟从被告人陈振鹏处获取人民币10000元。
案发后，被告人曾朝伟于2015年7月1日主动到南靖县公安局经侦大队投案，并如实供述自己的犯罪事实，向公安机关退缴人民币15000元。被告人曾朝伟分别于2016年5月10日、20日，动员并陪同涉嫌犯开设赌场罪被上网追逃的犯罪嫌疑人庄东杰、涉嫌犯故意伤害罪被上网追逃的犯罪嫌疑人刘镇江到到南靖县公安局山城派出所投案，犯罪嫌疑人庄某3、刘镇江分别同日被取保候审。在本院审理期间，被告单位顺发公司、被告人陈振鹏、曾朝伟分别向本院预交案件相关款项人民币40000元、40000元、20000元。南靖县司法局出具调查评估意见书，表明被告人曾朝伟符合社区矫正条件。
上述事实，被告单位顺发公司、被告人陈振鹏、曾朝伟在开庭审理过程中亦无异议，并有查证属实的南靖县公安局、东山县公安局西埔派出所出具的到案经过、投案证明书、户籍证明、人员基本信息表、贷款清单及转给陈振鹏的车款记录、顺发公司内资企业登记基本情况表、公司章程、股东会决议、申办购车分期贷款信用卡材料、抵押合同、分期付款合同、信用卡对账单、银行催收资料、购车发票、完税证、保险单、首付证明、工行龙文支行出具的情况说明、从漳州市国税局、中保公司漳州分公司调取的真实购车发票、完税证及保险单、工行龙文支行提供的尤某等20人贷款资金去向证明、顺发公司、漳州市常山开发区丰达汽车贸易有限公司、黄某、韩某、曾朝伟、吴某1等人银行交易明细、扣押物品清单、南靖县公安局出具的情况说明及随附的立案决定书、在逃人员登记/撤销表、询问笔录、讯问笔录、取保候审决定书、代保管标的款专用票据、调查评估意见书、证人林某5、颜某、吴某1、吴某2、韩某、石某、郑某、陈某1、林某1、林某2、王某、何某、陈某2、许某、林某3、张某、胡某2、胡某3、林某4、杨某、陈某3、庄某1、尤某、庄某2等人的证言、被告人陈振鹏、曾朝伟的供述与辩解等证据证实,足以认定。
本院认为，公诉机关指控被告单位顺发公司、被告人陈振鹏、曾朝伟的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人陈振鹏与被告单位顺发公司共同以欺骗手段帮助他人取得银行贷款，给银行造成重大损失，被告人曾朝伟系直接责任人员，被告单位顺发公司、被告人陈振鹏、曾朝伟的行为均已构成骗取贷款罪，依法应追究其刑事责任。顺发公司法定代表人曾朝伟明知购车人没有向其公司购车，仍向陈振鹏提供加盖公司印章的空白首付证明及购车合同，陈振鹏利用顺发公司提供的空白首付证明及购车合同，并伪造车辆保险合同等材料，以虚增购车款的方式，为未在顺发公司购车的人员申请办理购车按揭贷款，在共同犯罪中，陈振鹏、曾朝伟均起主要作用，均是主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但陈振鹏所起作用较大，应当酌情从严惩处；公诉机关及辩护人王荣文提出曾朝伟是从犯，辩护人陈顺提出陈振鹏起次要作用的意见，于法不符，不予采纳；被告人陈振鹏归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人曾朝伟犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；曾朝伟归案后有协助公安机关抓获二起案件的二名犯罪嫌疑人，具有立功表现，依法可以从轻处罚；顺发公司、陈振鹏有预交案件相关款项，曾朝伟有退缴违法所得及预交案件相关款项，均可以酌情从轻处罚；曾朝伟具有上述量刑情节，有悔罪表现，本院依法对其予以适用缓刑，实行社区矫正。
综合考虑被告单位顺发公司、被告人陈振鹏、曾朝伟的犯罪事实、犯罪性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
被告单位南靖县顺发汽车代理销售有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币四万元（罚金已缴纳）。二
被告人陈振鹏犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月9日起至2019年5月12日止;罚金已缴纳）。三
被告人曾朝伟犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。四
四、被告人曾朝伟违法所得人民币一万元，予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓云珠
人民陪审员 陈 维
人民陪审员 黄少丽
二〇一七年六月十二日
书 记 员 黄 鑫
附：有关法律法规条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
再犯罪的危险。（四
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第五条根据刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第六十八条(?javascript:SLC(17010,68)?)第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。