河北省邱县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0430刑初47号
公诉机关邱县人民检察院。
被告人武佩君，男，1953年5月28日出生，汉族，系河北省邯郸市邱县人，高中文化，农民，住本村。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年4月2日被决定刑事拘留（在逃），2017年2月17日被拘留，同年3月24日被逮捕，现羁押于邱县看守所。
辩护人李文英，河北方程律师事务所律师。
邱县人民检察院以邱检刑诉字刑诉（2017）44号起诉书指控被告人武佩君犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邱县人民检察院指派检察员睢景全出庭支持公诉，被告人武佩君及其辩护人李文英到庭参加诉讼。现已审理终结。
邱县人民检察院指控，2012年3月至2014年12月期间，被告人武佩君将群众交给他的存款1574470.00元，在未经存款人许可的情况下，私自以自己或其家人的名义存入了河北鑫磊种植专业合作社、徐村供销社、馆陶茅台习水贸易有限公司、邱县富农专业合作社、馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司。截止到案发，给群众造成损失1430230.00元。
对指控的事实，公诉人当庭宣读了被告人的供述和辩解、证人证言、现场勘查笔录等，据此认定被告人武佩君之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，请求依法惩处。
被告人武佩君对检察院指控的犯罪事实供认不讳，但辩称其行为构成非法吸收公众存款罪。
辩护人李文英的主要辩护意见是：被告人主观上没有非法占有的故意，其行为不构成集资诈骗罪。
经审理查明，被告人武佩君曾任邱县梁二庄农村信用社信贷员。2012年3月至2014年12月期间，为了获取利息差，他利用原担任农村信用社信贷员所形成的影响力和群众的信任，在未经存款人许可的情况下，将群众交给他的存款，以自己或其家人的名义分别存入了河北鑫磊种植专业合作社227500.00元、徐村供销社1354100.00元、馆陶茅台习水贸易有限公司1449000.00元、邱县富农专业合作社90000.00元、馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司20000.00元。截止到案发，仍有1574470.00元群众存款被武佩君存入各合作社或公司，从中获利20多万元（又被武佩君投入到合作社），给群众造成损失1430230.00元。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实：
1、被告人武佩君供述，1983年开始其担任梁二庄信用社信贷员，2006年1月，其不再担任信贷员，但有群众还是来找其办理存钱事宜。2013年7月武某推荐其把钱存到河北鑫磊种植专业合作社，利息高，有保障，后来河北鑫磊种植专业合作社的老板睢金磊找到其，说在邯郸开了个金店，规模不小，并允诺给其月息2分的利息，按月开利息，支取方便，有保障，其觉得这样不仅能赚取利息差，老百姓也能得到实惠还有保障，就陆续把群众的钱存到了河北鑫磊种植专业合作社158万多元。群众来找其存钱，其就告诉群众有个私人合作社，把钱存到那里的利息高（其一律对群众说的是月息8厘），还比较保险。其给群众开具的是河北省农村信用社储蓄存款凭条，这些凭条是其以前从梁二庄乡信用社拿的；其把钱存到河北鑫磊种植专业合作社，河北鑫磊种植专业合作社给其出具河北农合社的股金凭证，上面有睢金磊的个人手章，但这些股金凭证其都没给存钱户都在其手中保存着。到2014年的时候，钱就不能正常支取了。
馆陶茅台习水贸易有限公司法人是么广振；馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司位于馆陶县金凤市场，老板是么广泽。2013年下半年，其通过其表哥认识了张某1，张某1介绍其认识了么广振和么广泽，张某1告诉其么广振家里有好几个加油站，实力雄厚，把钱存到那利息高，还保险，后来么广振在张某1的带领下找到其，允诺给其月息2分5的利息，其觉得不错，就陆续把群众的钱存到了馆陶茅台习水贸易有限公司140多万元。在么广泽的馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司放了2万元。2014年5月份的时候，吕百建介绍其认识了张宗军，张宗军让其把钱存到邱县富农专业合作社，利息高，还保险，并给其2分2的利息，其觉得这利息也不低，就陆续把群众的钱存到了邱县富农专业合作社9万元。
2、搜查证、搜查笔录、扣押清单、武佩君取借欠还给存钱户名单，鑫磊种植专业合作社吸收群众名单、徐村供销社吸收群众名单、股金证（复印件），农户存钱名单，馆陶茅台习水公司统计表、馆陶习水贸易有限公司股金证（复印件），河北邱县富农专业合作社股金证（复印件），证明被告人武佩君吸收群众存款和将群众存款存入合作社的情况。
3、证人睢金磊证言，其原是河北鑫磊专业合作社负责人，其经营河北鑫磊投资公司后在馆陶县城、徐村乡和邱县梁二庄镇设立了存钱点吸收了群众存款。到了2014年6、7月份的时候，老百姓纷纷到合作社支钱，手头上没有那么多的现金给支钱的群众，最后没有办法，其只能躲避起来。其刚经营河北鑫磊投资公司后，邱县的吴某1跟着邱县的武佩君来过馆陶县的门市上存过钱，其跟吴某1等人许诺一个月1.5至2分的高息，每个月一号领取利息，以现金的方式支付，通过这种方式让其帮助公司吸收存款。邱县梁二庄乡存钱点前后一共吸收了大概800余万元吧，后来有支走的情况，现在还有5、600万元没有归还群众，具体金额其记不清楚了。
4、证人张某1证言，馆陶茅台习水贸易有限公司法人和实际经营人是么广振，么广振一个月给其1500元工资，让其在馆陶茅台习水贸易有限公司帮忙，并让其介绍人往馆陶茅台习水贸易有限公司存钱。2013年下半年，其带着么广振去坞头村找武佩君，么广振告诉武佩君他正在搞建筑，要是武佩君手里有钱，就在那存点钱，武佩君说要考虑考虑，再说的什么其就不清楚了。武佩君往馆陶茅台习水贸易有限公司存钱，其还是一个月领1500元工资。
5、证人李某1证言，睢金磊的业务员都有武佩君、武某、李某3、刘某、张某3、高某1、张某4、张某5、杨保修、左某1这十个。大部分情况是业务员把钱送到位于梁二庄的鑫磊合作社。
6、证人万某1证言，又名万东海，其从2014年4月21日开始在睢金磊的合作社上班，每月2000元，其主要职责是睢金磊的合作社的司机，有业务员往合作社存钱的时候，其拉着李某1去业务员的家里取钱，取钱后去梁二庄乡农村信用社打给睢金磊。睢金磊合作社的业务员其只记得高某2、武佩君、杨保修，其他人记不清了。
7、证人王某1证言和附房屋租赁协议，其家门市在梁二庄镇东梁二庄村东头。睢金磊以个人名义与其签订了租赁合同，租用后挂的是鑫磊公司的牌子。
8、证人秦某证言，上海老庙黄金银楼是其公司租给馆陶人睢金磊的，租赁合同是以睢金磊个人名义签订的。
9、证人王某2证言，其是三龙公司租赁部经理。2013年底，睢金磊租赁其公司房产，到9月初，其公司发布公告，与睢金磊解除了合同。
10、邯郸市华泰会计事务所专项审计报告，武佩君的资金来源情况：根据讯问笔录及清单显示，群众存入金额3033940.00元，前支款203140.00元，余额2830800.00元。资金去向：根据讯问笔录及清单显示，将吸收的存款存到5家单位合计金额3140600.00元，其中河北鑫磊种植专业合作社227500.00元、徐村供销社1354100.00元、馆陶茅台习水贸易有限公司1449000.00元、邱县富农专业合作社90000.00元、馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司20000.00元。
11、（2016）冀0433刑初147号刑事判决书，证明睢金磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年。
12、现场方位图、现场勘查笔录及照片。
13、馆陶县工商行政和食品药品监督管理局证明、馆陶县工商行政管理局证明，未查询到馆陶茅台习水贸易有限公司及馆陶县永盛烧坊贸易有限公司注册登记信息、未查询到“河北鑫磊种植专业合作社”注册登记信息。
14、户籍证明，证明武佩君的基本情况。
15、邱县梁二庄派出所证明，未发现武佩君违法犯罪行为。
16、抓获证明、在逃人员登记/撤销表，2017年2月17日上午九时许，武佩君被抓获归案。
17、在逃人员登记信息表，幺广振上网追逃。
18、邱县农村信用合作联社关于未使用信用代办员的情况说明、邱县农村信用合作社联合社关于撤销农村信用社代办站的公告，2006年1月31日公告农村信用社已解除与原站干（代办员）之间的委托代办关系。
19、集资人张某6、赵某、马某1询、姚某1、吴某2、郭某1、吴某3、马某2、姚某2、王某3、张某7、郭某2、郭某3、蒋某1、郭某4、王某4、姚某3、牛某、郝某、张某8、姚某4、耿某、马某3、程某、吴某4、王某5、张某9、张某10、马某4、蒋某2、姚某5、吴某5、李某4，程某，张公然询，布现祥，王某6、蒋某3、姚某6选、李某5、姚某周某、左某2询、马某5、姚某7、蒋某4、姚某6龙、武玉龙证言及储蓄存款凭条（复印件），集资人均陈述武佩君没有给其说过把钱放合作社的事，以为其把钱存在信用社了。
本院认为，被告人武佩君违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门依法批准，向社会不特定公众非法吸收资金，扰乱了国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。
对于被告人辩称其行为构成非法吸收公众存款罪和辩护人提出的被告人主观上没有非法占有的故意，其行为不构成集资诈骗罪的辩护意见，经查，非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪属于非法集资类犯罪，是否具有非法占有为目的是区分两罪的关键所在。两罪主要表现在犯罪的主观故意不同，集资诈骗罪是行为人采取虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意；而非法吸收公众存款罪的行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息，不具有非法占有目的。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二款规定了可以认定为“以非法占有为目的”的八种情形：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。本案中，被告人武佩君非法吸收群众存款后，为赚取利息差，将吸收的存款存到河北鑫磊种植专业合作社、徐村供销社、馆陶茅台习水贸易有限公司、馆陶永盛烧坊酒水贸易有限公司，并有审计报告在卷予以佐证。案发前对部分群众支付了本金和利息，是临时占用资金，后因所放资金处无力支付群众现金，系其意志外原因不能归还，不具有非法占有的目的，且无证据证明被告人武佩君存在《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二款规定的可以认定为“以非法占有为目的”的八种情形。认定被告人是否具有非法占有为目的，应坚持主客观相一致的原则，避免以诈骗方法的认定替代非法占有目的的认定，对于因经营不善、市场风险等意志以外的原因，造成较大集资款不能返还的，不应当认定为集资诈骗罪。故，该辩解和辩护意见予以采信，检察机关指控的罪名不予支持，应以非法吸收公众存款罪追究被告人武佩君的刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：
被告人武佩君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月17日起至2020年8月16日止；罚金于本判决发生效力之日起十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王志敏
人民陪审员 尹风民
人民陪审员 邢俊香
二〇一七年八月十四日
书 记 员 乔海栋
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。