浙江省苍南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0327刑初748号
公诉机关浙江省苍南县人民检察院。
被告人黄满芽，女，1965年10月9日出生于浙江省苍南县，汉族，小学文化，无业，住苍南县。因本案于2015年8月11日被苍南县公安局刑事拘留，同年8月25日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。
辩护人陈钦将，浙江思勤律师事务所律师。
苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉[2016]624号起诉书指控被告人黄满芽犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月1日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派代理检察员陈德星出庭支持公诉，被告人黄满芽及其辩护人陈钦将到庭参加了诉讼。期间，应公诉机关要求补充侦查，延期审理二次。现已审理终结。
苍南县人民检察院指控：2013年农历正月至2014年农历七月，被告人黄满芽以自己为会首发起28场民间标会，吸收苍南县龙港镇舥艚社区及周边地区的不特定人员100余人参会，非法吸收公众存款金额达33396650元。2015年8月11日，被告人黄满芽主动向公安机关投案。为证明指控之事实，公诉人当庭宣读并出示了相关证据，并据此认为，被告人黄满芽的行为应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄满芽有自首情节，可以从轻处罚。建议判处被告人黄满芽有期徒刑四年至六年。
被告人黄满芽对起诉书指控的事实无异议。其辩护人提出：1.指控的部分被害人属于被告人的亲友，而非不特定的公众，吸收该部分人的资金数额应作相应扣除；2.民间标会属于民事行为，不应认定为犯罪行为；3.2014年农历四月至七月的四场标会崩盘，是陈线和缪阿莲逃跑导致，该四场标会吸收资金数额不应认定为犯罪数额；4.存在多人参与多场标会的情形，会计鉴定意见审计出的金额存在重复，应作相应剔除；5.被告人有自首情节。请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2013年农历正月至2014年农历七月，被告人黄满芽未经有关部门批准，在其经营的苍南县龙港镇舥艚社区育才路烟酒店内，以自己为会首发起民间标会，吸收龙港镇舥艚社区及周边地区的黄某1、林某1、卢某、董某、林某2等数十名不特定人员参会，并每月向各参会人员收取会钱。期间，被告人黄满芽共组织标会28场，非法吸收公众存款金额达人民币33396670元。
2015年8月11日，被告人黄满芽主动到公安机关投案。
案发后，公安机关查封被告人黄满芽使用赃款购买而登记于其子林某10名下的苍南县龙港镇荣某3幢2202室房产。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
1.被告人黄满芽的供述，供认2013年农历正月份开始，其为赚取标会利息组织民间标会，会员通过相互介绍的方式参会并交纳会钱，标会投标地点设在其经营的苍南县龙港镇舥艚社区育才路烟酒店内，2014年农历七月，其参会的陈线等人的标会崩盘，致使其会钱不能收回，从而出现资金链紧张，2014年农历九月，其因无力支付会钱导致所组织的标会崩盘的事实；
2.被害人黄某1、林某1、卢某、董某、林某2、蔡某1、金某、林某3、林某4、林某5、陈某1、吕某1、吕某2、吴某1、柯某、王某、吴某2、杨某1、黄某2、吴某3、朱某、方某、黄某3、林某6、厉牡丹、蔡某2、陈某2、陈某3、张某、周某、缪某、吕某3、黄某4、林某7、林某8、郑某、吕某4、杨某2、林某9的陈述，证实各被害人参与被告人黄满芽组织的民间标会，后因黄满芽无力支付会钱导致标会崩盘，其支付的会钱不能收回的事实；
3.证人黄某5的证言，证实其介绍被害人陈某1到被告人黄满芽处买会的事实；
4.会单，证实被告人黄满芽所组织民间标会的会员、得会金额、利息等情况；
5.审计报告，证实本案中已经会计审计的24场标会非法吸收资金数额31128310元的事实；
6.银行交易明细，证实被告人黄满芽因本案民间标会与部分被害人的资金往来情况；
7.证人黄某6的证言、归案经过，证实被告人黄满芽在黄某6陪同下向公安机关投案的事实；
8.协助查封通知书，证实公安机关查封被告人黄满芽儿子林某10名下苍南县龙港镇荣某3幢2202室房产的事实；
9.户籍证明，证实被告人黄满芽的身份情况。
针对控辩双方争议的焦点，本院评判如下：
一、关于本案中是否存在部分被害人非不特定社会公众的问题。经查，被告人黄满芽以赚取标会利息为目的，组织民间标会，参会人员系不特定的社会公众，其中有无被告人的近亲属并不影响不特定公众的认定。辩护人关于部分被害人非不特定社会公众及相应数额应予扣除的意见，与查明的事实不符，不予采纳。
二、关于组织民间标会系民事行为抑或刑事犯罪的问题。本案中，被告人黄满芽未经国家有关部门批准组织民间标会，吸收不特定社会公众参会并交纳会钱，标会崩盘后导致大量被害人不能收回交纳的会钱，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应以刑事犯罪评价。辩护人关于组织民间标会系民事行为的意见，于法无据，不予采纳。
三、关于本案中2014年农历四月至七月间四场民间标会吸收资金数额是否应予剔除的问题。经查，2014年农历四月十四日、六月三日、六月七日、七月五日组织的四场民间标会虽已结算清楚并作停会处理，但被害人黄某1、林某9、林某4等人均称未收回已交纳的会钱，且所欠会钱未在其他场次标会中抵扣相应。故该四场标会中被害人的损失已实际发生，被告人黄满芽从中吸收的资金数额应作犯罪数额认定。辩护人关于该四场标会中吸收资金数额应予剔除的意见，与查明的事实不符，不予采纳。
四、关于审计报告中是否存在重复计算金额的问题。经查，审计报告系以被告人黄满芽的供述及经其确认的会单为依据作出，审计结果能够客观反映被告人黄满芽在本案中吸收资金数额情况。部分被害人在本案中参与多场民间标会，其在各场民间标会中实际交纳的会钱，均应计入本案吸收资金数额。辩护人关于审计报告重复计算吸收资金数额的意见，与查明的事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人黄满芽无视国法，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人黄满芽主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。辩护人关于从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄满芽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月11日起至2019年8月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人黄满芽于本判决生效之日起十日内退出全部违法所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马显兵
人民陪审员 赵典木
人民陪审员 丁良波
二〇一六年十二月二十日
代书 记员 林庆锌
法律条文附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。