辽宁省大连市金州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金刑初字第32号
公诉机关大连市金州区人民检察院。
被告人宋伟，女。
�护人沙宝明，辽宁沙宝明律师事务所律师。
被告人刘某，女。
辩护人毕晔，辽宁生生律师事务所律师。
大连市金州区人民检察院以金检公诉刑诉（2014）456号起诉书指控被告人宋伟、刘某犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市金州区人民检察院指派代理检察员曹冰出庭支持公诉，被告人宋伟、刘某及辩护人沙宝明、毕晔到庭参加诉讼。现已审理终结。
大连市金州区人民检察院指控，2010年底至2013年2月，被告人宋伟在未经国家金融管理部门、工商行政管理部门批准的情况下，在大连市金州区同济路182号先后悬挂“天亿投资公司”、“天财投资公司”的招牌，承诺支付月息2％-5％不等的利息，向于某某、李某等52名社会不特定对象吸纳资金人民币1408万元，偿还本金及支付利息人民币2744650元，其�钱款被宋伟用于向外放贷、支付利息以及个人、家庭消费。2011年6月至2012年11月，被告人刘某在宋伟经营的天亿投资公司工作期间，明知上述情况，介绍王某甲、金某某等16人到宋伟处存款人民币194万元，并按照与被告人宋伟的约定提取月息0.5％作为好处费。2014年7月16日，被告人刘某主动到公安机关投案。
公诉机关认为，被告人宋伟、刘某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人宋伟在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人刘某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，同时其成立自首，应当从轻、减轻处罚，故提起公诉，请求本院依法判处。
被告人宋伟对被指控的犯罪事实不否认。辩护人�出，1、宋伟在用“天亿投资公司”名义吸收存款时，因其就经营情况与该公司法定代表人曾有过口头约定，应当认定为单位犯罪，应按单位犯罪定罪量刑；2、本案部分被害人就相同事实已经法院民事审理并生效，不应再作为刑事被害人，本案刑民交叉，矛盾无法排除；3、如宋伟构成犯罪，则应认定其认罪态度好。
被告人刘某对被指控的主要犯罪事实不否认，辩称其实际并未接受宋伟给其月息0.5％的好处费，且王某乙、徐某某、张某某三人并非其介绍，该三人的存款数额不应算作其个人的犯罪数额。辩护人提出，1、刘某并未认识到参与借款系违法行为，且其本人及亲属也是受害者，主观上是过失；2、并未实际获利，提取款项均用于支付被害人的利息和本金，王某乙、徐某某、张某某三人的存款数额应当排除，犯罪情节较轻；3、在共同犯罪中起次要、辅助作用，�从犯；4、主动投案，交代了本人及同案犯的全部犯罪事实，系自首；5、系初犯、偶犯，无前科劣迹。综上，刘某具有法定和酌定从轻或减轻处罚情节。
经审理查明，2010年底至2013年2月，被告人宋伟在未经国家金融管理部门、工商行政管理部门批准的情况下，在大连市金州区同济路182号先后悬挂“天亿投资公司”、“天财投资公司”的招牌，进行口头宣传，承诺支付月息2％-5％不等的利息，并通过以个人名义签订有固定期限或无固定期限借款协议的方式，向被害人于某某、李某等52名社会不特定对象吸纳资金人民币1408万元。被告人宋伟将所得赃款用于偿还本金及支付利息人民币2744650元，其余赃款被其用于向外放贷、支付利息以及个人、家庭消费。
2011年6月至2012年11月，被告人刘某在宋伟处工作期间，明知被告人宋伟系以个人名义实施吸收公众存款，在被告人宋�提出给其月息0.5％作为好处费的情况下，介绍王某甲、金某某等16人到宋伟处存款人民币194万元。
另查明，2014年7月16日，被告人刘某经公安机关电话传唤投案，到案后如实供述了本人及同案犯宋伟的上述犯罪事实。
上述事实，有经过当庭举证、质证的被告人宋伟、刘某供述笔录、被害人于某某等人陈述笔录、证人尹某某等人证言笔录在案为凭，亦有书证借款协议、借条、银行交易明细、案件来源、抓捕经过、户籍证明等证据存案佐证。被告人宋伟、刘某当庭对此供认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
对被告人刘某及辩护人提出的应当将王某乙、徐某某、张某某三人的存款数额从其犯罪数额中扣除的辩解及辩护意见，经查认为，被告人刘某在公安机关供述上述三被害人直接找其办理了相关的存款手续，并且其亦将三人列入由本人介绍在宋伟处存款的名单，并由宋伟为其出具了包含该三人在内的16人的借条，以上供述与三被害人的陈述、书证借条及宋伟的供述能够印证一致，足以认定该三被害人实系被告人刘某介绍，故对该辩解及辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人宋伟、刘某违反国家有关规定，非法吸收公众存款，数额巨大，二被告人行为侵犯了国家的金融管理制度，扰乱了金融秩序，公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。对辩护人提出被告人宋伟部分犯罪事实成立单位犯罪的辩护意见，经查认为，被告人宋伟并未办理相关的公司注册登记手续，亦未取得有关公司授权，其始终是以个人名义实施犯罪行为，故对辩护人的该辩护意见不予支持。被告人宋伟在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人刘某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，比照主犯予以减轻处罚。被告人宋伟能如实供述犯罪事实，予以从轻处罚。被告人刘某系自首，予以从轻处罚。辩护人关于宋伟认罪态度好，刘某系从犯、自首、初犯、偶犯、无前科劣迹的辩护意见，酌情予以采纳；辩护人的其他辩护意见，经查缺乏事实与法律依据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元；
被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元；
二、被告人宋伟于本判决生效后十日内，退赔被害人于某某、李某等人款项共计人民币一千二百一十四万元；
被告人宋伟、刘某于本判决生效后十日内，共同退赔被害人王某某、金某某等人款项共计人民币一百九十四万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 丽
人民陪审员 王 辉
人民陪审员 林卫东
二〇一五年一月二十一日
书 记 员 郝 冰
附：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款、第四款组织、领�犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款、第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任�时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。