甘肃省兰州市城关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）甘0102刑初1540号
公诉机关兰州市城关区人民检察院。
被告人李某某。因本案于2016年5月9日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。
辩护人张正昇、张雪姣，系甘肃正天合律师事务所律师。
被告人赵某某。因本案于2016年6月4日至2016年6月13日羁押于杭州铁路看守所，2016年6月14日被兰州市公安局城关分局刑事拘留，同年7月14日被兰州市公安局城关分局逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。
被告人魏某某。因本案于2016年1月14日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。
辩护人王国健、刘洋，系甘肃惠普律师事务所律师。
被告人金某某。因本案于2016年1月14日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。
辩护人ＸＸ明，系甘肃诚域律师事务所律师。
被告人向某某。因本案于2016年1月14日被刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。
辩护人王跃昌，系北京市齐致（兰州）律师事务所律师。
兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉［2016］2141号起诉书指控被告人李某某、赵某某、魏某某、金光耀、向某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月13日向本院提起公诉。审理中，因金额认定等问题于2017年4月6日退回公诉机关，同年7月6日公诉机关以城检刑诉发［2017］361号移送法院审理的函移交本院审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院检察员李国艳、张丽，被告人李某某、赵某某、魏某某、金光耀、向某某及辩护人张正昇、张雪姣、王国健、刘洋、ＸＸ明、王跃昌均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年3月至2015年2月期间，被告人李某某在未取得相关金融业务许可的龙鑫源公司担任副总、财务总监期间，以高额利息为诱饵，引诱公众签订《借款合同》、《借款还息计划书》、《承诺书》的方式募集资金，非法吸收公众存款。经审计，在李某某任职期间龙鑫源公司非法吸收投资金额共计人民币3641万元，返还投资群众利息6.5911万元，未退还投资群众本金3634.4089万元。
2014年2月至2014年12月期间，被告人赵某某在未取得相关金融业务许可的龙鑫源公司担任业务负责人期间，以高额利息为诱饵，引诱公众签订《借款合同》、《借款还息计划书》、《承诺书》的方式募集资金，非法吸收公众存款。经审计，在赵某某任职期间龙鑫源公司非法吸收投资金额共计人民币3436.9万元，返还投资群众利息4.9795万元，未退还投资群众本金3431.9205万元。
2013年12月6日至2015年2月28日期间，被告人魏某某、金光耀、向某某分别在闵某某（龙鑫源公司法定代表人）开设在兰州市城关区南河南路29号南河嘉园007号，以及兰州市城关区武都路移动家园2单元2104室的龙鑫源公司，伙同闵某某、亓某某等人在未取得相关金融业务许可的情况下，以高额利息为诱饵，引诱公众签订《借款合同》、《借款还息计划书》、《承诺书》的方式募集资金，其中被告人魏某某、金光耀面向社会公众非法吸收存款共计2925.5万元（各自吸收投资1462.75万元），返还利息4.8391万元，未退还投资群众本金2920.6609万元。被告人向某某向社会公众非法吸收存款共计760.5万元，返还利息1.7520万元。
针对上述指控，公诉机关向本院提交了相应的证据，认为被告人李某某、赵某某、魏某某、金光耀、向某某的行为均构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。被告人魏某某、金光耀、向某某自动投案，如实供述自己的罪行，属自首。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第六十七条一款之规定，请依法判处。
对此指控，被告人赵某某、魏某某、金光耀、向某某无异议，均表示自愿认罪。被告人李某某否认犯罪，辩称自己没有参与非法吸收公众存款。被告人李某某的辩护人认为起诉书指控被告人李某某非法吸收公众存款罪的罪名不成立。被告人魏某某的辩护人认为被告人是从犯，有自首的情节。被告人金光耀的辩护人认为被告人是从犯，有自首的情节。被告人向某某的辩护人认为被告人是从犯，有自首的情节。
经审理查明：被告人李某某于2014年3月至2015年2月期间，在未取得相关金融业务许可的龙鑫源公司担任副总、财务总监，以高额利息为诱饵，引诱公众签订《借款合同》、《借款还息计划书》、《承诺书》的方式募集资金，非法吸收公众存款。经审计，在李某某任职期间龙鑫源公司非法吸收投资金额共计人民币3641万元，返还投资群众利息6.5911万元，未退还投资群众本金3634.4089万元。
被告人赵某某于2014年2月至2014年12月期间，在未取得相关金融业务许可的龙鑫源公司担任业务负责人，以高额利息为诱饵，引诱公众签订《借款合同》、《借款还息计划书》、《承诺书》的方式募集资金，非法吸收公众存款。经审计，在赵某某任职期间龙鑫源公司非法吸收投资金额共计人民币3436.9万元，返还投资群众利息4.9795万元，未退还投资群众本金3431.9205万元。
被告人魏某某、金光耀、向某某于2013年12月6日至2015年2月28日期间，分别在闵某某设置在兰州市城关区南河南路29号南河嘉园007号，以及兰州市城关区武都路移动家园2单元2104室的龙鑫源公司，伙同闵某某、亓某某等人在未取得相关金融业务许可的情况下，以高额利息为诱饵，引诱公众签订《借款合同》、《借款还息计划书》、《承诺书》的方式募集资金，其中被告人魏某某、金光耀签订104份合同，非法吸收70名投资者的投资金额为2925.5万元，返还利息4.8391万元，未退还本金2920.6609万元（其中被告人魏某某、金光耀各自吸收投资1462.75万元，返还利息2.41955万元，未退本金1460.33045万元。）被告人向某某签订66份合同，非法吸收30名投资者的投资金额为760.5万元，返还利息1.7520万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。
1、物证宣传材料，显示龙鑫源公司非法吸收公众存款时印制的宣传彩页。
2、案件来源、抓获、破案经过，证实2015年3月11日兰州市公安局城关分局经济犯罪侦查大队，受理由该局拱星墩派出所移交的龙鑫源公司非法吸收公众存款一案，同年3月16日兰州市城关区工商行政管理局渭源路工商所和被告人金光耀报案，经审查，于当日立案侦查。被告人魏某某、金光耀、向某某于2016年1月14日自首后被抓获归案；杭州铁路公安处杭州站派出所民警于2016年6月4日19时30分许，在杭州火车站抓获网上在逃人员赵某某；警方于2016年5月9日15时30分许，将被告人李某某抓获。
3、张丽的证言，系龙鑫源公司财务人员，证实龙鑫源公司开展的业务是吸收公众存款。李某某于2014年3月至2015年2月期间，在公司担任副总负责财务工作，制定了对公司开展的吸收公众存款业务及业务员的管理制度，不定期到公司的两个办公地点对账目进行核实及工资审核，并对每个月业务员任务完成情况进行检查，业务员的提成是千分之一。后期客户索要存款时，李某某还交代将公众投资的所有证据及电脑收好以防检查。还证实被告人赵某某负责公司全面工作，向客户介绍公司情况。被告人魏某某、金光耀、向某某是客户经理，与客户进行洽谈和签署合同等情况。
4、龚某某、丁某某的证言，系龙鑫源公司前厅接待。均证实龙鑫源公司开展的业务是吸收公众存款。李某某在公司担任副总负责财务工作。被告人赵某某负责公司全面工作，向客户介绍公司情况。被告人魏某某、金光耀、向某某是客户经理，与客户进行洽谈和签署合同等情况。
5、吕某某的证言，系龙鑫源公司业务员，证实2013年4月发现龙鑫源公司的投资宣传彩页，了解后投资10万元。2013年7月在龙鑫源公司开始上班，工作期间公司采取在报纸里夹宣传单，及在街面上散发宣传单等方式进行宣传，并按公司要求向客户介绍公司支付的利息高于银行利息，投资款用于投资项目，能保证资金安全进行说明，后将投资客户带到公司财务处交钱并签订合同等情况。
6、证人安某某的证言，证实2012年8月15日龙鑫源公司租用位于本市城关区南河南路29号南河嘉园007号商铺，租期为五年，该公司于2015年1月关门，老板闵某某也找不到，现欠房租等各类费用22万余元等情况。
7、兰州市城关区工商行政管理局渭源路工商所报案材料及情况说明，证实甘肃龙鑫源有限公司于2012年5月7日登记注册。经营地址：甘肃省兰州市城关区南河南路29号南河嘉园007号。2015年2月5日巡查时，该公司有较多人聚集，经询问工作人员魏某某、金光耀，二人反映该公司经理闵某某无法联系，向公安机关了解后得知闵某某已被辽宁省警方以涉嫌非法集资追逃，聚集的人是投资人。工商所以该公司涉嫌违法行为报案等情况。
8、被害人王某某、苏某某、李某某等群众的报案及陈述，均证实经龙鑫源公司的魏某某、金光耀、向某某业务经理的介绍，说该公司在新疆、河南等地有投资项目，利息高于银行利息，能保证资金安全，后与该公司签订了《借款担保协议》等相关材料，并向该公司支付金额不等的投资款等情况。
9、被告人李某某的供述，证实2014年3月至2015年1月在龙鑫源公司工作，公司法定代表人是闵某某，公司设立的目的就是为了吸收公众存款，其负责公司成本方面的财务工作，没有担任副总的职务。工作期间制定了公司成本方面的财务管理制度，没有制定和查看过与吸收公众存款的相关的制度及账目，也没有与客户签订过合同并未提成等情况。
10、被告人赵某某的供述，证实2014年2月开始在龙鑫源公司工作，同年7月全面负责公司的财务监督、内部管理。被告人李某某于2014年3月至2015年初，在公司担任副总负责财务，并制定了相关的管理制度和出勤制度，这些制度主要是对公司内部及公司所开展的吸收公众存款业务进行管理。魏某某、金光耀负责雁滩店，向某某负责武都路店，采取散发广告的方式进行宣传，业务员的提成是千分之一等情况。
11、被告人魏某某的供述，证实系龙鑫源公司业务员，公司的法定代表人是闵某某，公司开展的主要业务是吸收公众存款。其负责接待客户，向投资者介绍投资项目后与投资者签订《借款合同》，在其工作的龙鑫源雁滩公司与被告人金光耀共同收取客户投资款约2410万元。李某某于2014年3月至2015年2月期间，在公司担任副总负责财务工作，不定期到公司的两个办公地点查账，还制定了对公司开展的业务及业务员的管理制度，但没有与客户签订过合同并未提成。还证实被告人赵某某负责公司全面工作等情况。
12、被告人金光耀的供述，证实系龙鑫源公司业务员，公司的法定代表人是闵某某，公司开展的主要业务是以高收益吸收公众存款。其负责接待客户，向投资者介绍投资项目后与投资者签订《借款合同》，在其工作的龙鑫源雁滩公司收取客户投资款约2410万元。李某某于2014年3月至2015年2月期间，在公司担任副总负责财务工作，不定期到公司的两个办公地点查账，还制定了对公司开展的吸收公众存款业务及人员的管理制度。在客户索要存款期间，都是先向李某某进行汇报，再由李某某与闵某某沟通后再下达公司的决定，下达的公司决定中包括要销毁一切吸收公众存款的痕迹，让会计把电脑用完带回家以防检查。被告人赵某某负责公司全面工作等情况。
13、被告人向某某的供述，证实2013年4月至2014年12月期间，在龙鑫源公司担任业务员，公司的法定代表人是闵某某，公司开展的主要业务就是以高收益吸收公众存款。其负责接待客户，向投资者介绍投资项目等情况后与投资者签订《借款合同》，在其工作的龙鑫源武都路公司收取客户投资款约800万元。李某某于2014年3月至2015年2月期间，在公司担任副总负责财务工作，不定期到公司的两个办公地点查账，还制定了对公司开展的非吸业务及人员的管理制度，没有与客户签订过合同并未提成。被告人赵某某负责公司全面工作等情况。
14、甘肃泰华会计师事务有限公司报告书、补充说明及投资明细表，证实被告人李某某非法吸收投资金额为3641万元，返还利息6.5911万元，未退还本金3634.4089万元。被告人赵某某非法吸收投资金额为3436.9万元，返还利息4.9795万元，未退还本金3431.9205万元。被告人魏某某、金光耀非法吸收投资金额为2925.5万元，返还利息4.8391万元，未退还本金2920.6609万元。其中被告人魏某某、金光耀各自吸收投资1462.75万元，返还利息2.41955万元，未退本金1460.33045万元。被告人向某某非法吸收投资金额为760.5万元，返还利息1.752万元。
15、辨认笔录，经被告人李某某、赵某某、魏某某、金光耀、向某某辨认，确认龙鑫源公司副总系被告人李某某、被告人赵某某系管理人员、业务员系被告人魏某某、金光耀、向某某并对同案犯闵某某等人进行了确认。经证人吕某某、徐某某，及被害人王某某等部分投资人辨认，确认被告人魏某某、金光耀、向某某系龙鑫源公司的业务经理。经证人龚某某、张丽、丁某某、安某某辨认，确认龙鑫源公司法定代表人系闵某某。
16、借款合同、借款还息计划书等相关材料，均证实王某某、苏某某、李某某等被害人与龙鑫源公司签订的《借款合同》、《借款还息计划书》、《承诺书》。
17、会计账簿、转账回单、财务流水账，证实投资人的投资款回单、龙鑫源公司收入及支付利息等财务流水账。
18、银行账户交易明细，均证实被告人赵某某、嫌疑人亓某某在兰州银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、甘肃银行、招商银行的账户交易明细。
19、营业执照、组织机构代码证等相关材料，证实龙鑫源公司、甘肃鑫瑞德投资有限公司登记注册的信息。
20、证明，证实中国银行业监督管理委员会甘肃省局未给甘肃龙鑫源、甘肃鑫瑞德投资有限公司颁发《金融许可证》。
21、甘肃泰华会计师事务有限公司情况说明，证实因案件侦办需要，根据初步审计情况，向警方先出具了审计初稿。审计完毕后该公司未对审计初稿收回的情况。
22、杭州铁路公安处看守所情况证明，证实被告人赵某某于2016年6月4日被杭州站派出所抓获，并于当日羁押于杭州铁路看守所，2016年6月13日由兰州公安机关带走。
23、兰州市第一看守所证明，证实被告人李某某的刑事拘留日期为2016年5月9日。
24、兰州市公安局城关分局经济犯罪侦查大队情况说明，证实龙鑫源公司的法定代表人闵某某在逃，其在本市设立的两处办公地点投资的详细客户名单，被闵某某及其同伙销毁和其在逃时带走，现审计出的客户名单来自被告人魏某某、金光耀、向某某和被害人提供的合同；被告人李某某、赵某某、魏某某、金光耀、向某某的任命书等相关文件，以及五被告人的工资表等书证，由于本案主要犯罪嫌疑人闵某某未到案，且警方在龙鑫源公司办公场所未发现上述书证故无法调取；龙鑫源公司与甘肃鑫瑞德投资有限公司，工商部门只能出具相关注册信息，公司间的隶属关系等证明无法出具；被告人魏某某、金光耀、向某某主动投案，如实供述自己的犯罪事实；龙鑫源公司宣传在新疆、陕西等地的投资项目，因到案的被告人及被害人均无法提供相关信息，无法查证落实；笔录中被害人苏某某、李某某陈述自己系被告人金光耀的妻子，投资5万元，经核实系笔误造成，二人与金光耀没有任何关系；魏某某的笔录材料内投资金额实际为23万元；案卷中被害人李昌权等四人的投资金额，系查获的龙鑫源公司的合同审计而来，本人无法联系；龙鑫源公司法定代表人闵某某及工作人员闵帅冰、亓某某、闵亚超等均未被抓获无法进行询问，现已上网追逃；鉴定意见通知书只有一部分被害人签名，是由于其余被害人未来签字；卷中写错的公司名称及被告人自首的时间等问题系笔误等情况。
经庭审质证，上述证据来源合法，本院对证据的证明力予以确认。
本院认为，被告人李某某、赵某某、魏某某、金光耀、向某某无视刑律，在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李某某、赵某某、魏某某、金光耀、向某某犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以确认。对于被告人李某某否认犯罪，辩称自己未参与非法吸收公众存款，其辩护人认为起诉书指控被告人李某某非法吸收公众存款罪的罪名不成立，经查，在非法吸收公众存款罪中，原则上认定主观故意并不要求以其明知法律的禁止性规定为要件，且有证据证明被告人李某某担任了龙鑫源公司副总及财务总监，属有一定管理职务的人员，其行为在客观上具有非法性，可以认定其具有非法吸收公众存款的主观故意，至于其本人辩称是因信赖公司领导闵某某等人意见而陷入错误认识的辩解，不能作为判断其自身行为合法性的根据和排除主观故意的理由，故被告人及其辩护人提出不构罪的辩护观点，不予采纳。被告人魏某某的辩护人认为被告人魏某某是从犯、有自首情节的辩护意见，与本案查证的事实相符，予以采纳。被告人金光耀的辩护人认为应当认定为单位犯罪的辩护观点，经查，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，根据卷中材料反映，龙鑫源公司从设立之初至设立后，均未开展其他任何实体业务，而是以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不属于单位犯罪，故其辩护观点，不予采纳，但辩护人提出的被告人金光耀是从犯、有自首情节的辩护意见，与本案查证的事实相符，予以采纳。被告人向某某的辩护人认为向某某是从犯、有自首情节的辩护观点，与本案查证的事实相符，予以采纳。考虑到被告人李某某、赵某某、魏某某、金光耀、向某某积极参与非法吸收公众资金的犯罪活动，在犯罪过程中并未起到主导作用，且从五被告人在整个犯罪活动的地位、作用、犯罪情节来看应认定为从犯，应当从轻处罚。被告人魏某某、金光耀、向某某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。鉴于被告人赵某某自愿认罪，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款，第二十五条一款，第六十七条一款，第二十七条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月9日起至2019年11月8日止。罚金限自本判决生效之次日起三个月内缴纳）。
被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月14日起至2019年6月3日止。罚金限自本判决生效之次日起三个月内缴纳）。
被告人魏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金40000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月14日起至2018年7月13日止。罚金限自本判决生效之次日起三个月内缴纳）。
被告人金光耀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金40000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月14日起至2018年7月13日止。罚金限自本判决生效之次日起三个月内缴纳）。
被告人向某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，罚金30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月14日起至2018年3月13日止。罚金限自本判决生效之次日起三个月内缴纳）。
二、未退赃款3634.4089万元继续追缴,发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 杨 杰
审 判 员 刘保森
代理审判员 翟玲玲
二〇一七年十二月二十日
书 记 员 杨 琰
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