安徽省蚌埠市蚌山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0303刑初59号
公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。
被告人刘根旺，男，1952年9月26日出生于陕西省西安市，汉族，大专文化，爱德现代牛业（中国）股份有限公司员工，住所地西安市碑林区。2016年10月27日被西安市公安机关抓获，临时羁押于西安市看守所，2016年10月31日因涉嫌犯伪造文件印章罪被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，同年12月7日被蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，次日被蚌埠市公安局蚌山分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第一看守所。
辩护人孙西晓，北京市康达（西安）律师事务所律师。
辩护人安钢，陕西金镝律师事务所律师。
蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2017〕52号起诉书指控被告人刘根旺犯骗取贷款罪，于2017年2月13日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2017年2月27日、3月21日两次公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派代理检察员李娅出庭支持公诉，被告人刘根旺及其辩护人孙西晓、安钢均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年12月8日，被告人刘根旺受爱德现代牛业（中国）股份有限公司（以下简称爱德牛业公司）董事长祝加贝（在逃）的指使，让爱德牛业公司工作人员曹某印制了印有和平乳业标志、蚌埠市和平乳业股份有限公司（以下简称和平乳业公司）名称、地址及刘根旺、曹某姓名、职务及电话的名片。刘根旺找到和平乳业公司工作人员借用该公司养牛场的会议室，用来与青岛银行股份有限公司延安三路支行（以下简称青岛银行）签订银行贷款保理业务的相关协议，因和平乳业公司与爱德牛业公司在饲养奶牛方面有合作关系，和平乳业公司工作人员在不知实情的情况下同意将会议室借给刘根旺使用。
2014年12月9日，刘根旺和曹某在和平乳业公司养牛场会议室门口见到祝加贝和两名青岛银行工作人员，祝加贝对双方进行了介绍，刘根旺、曹某将冒充和平乳业公司副总经理及和平乳业公司蚂蚁山奶牛场场长的名片递给青岛银行工作人员。在会议室内，青岛银行工作人员向刘根旺介绍了保理合同的相关内容，刘根旺阅览后使用祝加贝提供的伪造的和平乳业公司公章及李某个人印章与青岛银行签订了保理业务的相关协议（一、编号为802522014保理字第00001号介绍信，二、23215335元应收账款转让通知书，三、情况说明）并进行盖章，刘根旺与青岛银行工作人员进行了拍照留档，致使青岛银行为爱德牛业公司发放了1800万元保理融资，爱德牛业公司还款100万元后，剩余1700万元一直未还，给青岛银行造成特别重大损失。
公诉机关针对指控的犯罪事实当庭提供了户籍信息、抓获经过、证人证言、被告人的供述、作案现场照片、青岛银行证据材料、青岛银行法院证据材料、和平乳业公司及李某个人印鉴章、和平乳业与加拿大爱德牛业合作建设中加高产奶牛示范基地项目协议、委托代理合同及付款凭证、鉴定意见及相关书证等证据佐证，公诉机关认为，被告人刘根旺冒充和平乳业公司副总经理签订保理业务相关协议，并使用伪造的和平乳业公司公章和法人代表李某个人印鉴章进行盖章，骗取青岛银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院，依法惩处。
被告人刘根旺对起诉书指控的大部分事实无异议，其认为是单位犯罪，其是从犯，其认罪、悔罪，希望对其从轻处罚。
辩护人孙西晓对公诉机关指控的事实无异议，认为公诉机关指控的罪名不当，本案应当定伪造公司印章罪。且本案属于单位犯罪，被告人属于次要责任，建议对被告人适用缓刑或免予刑事处罚。
辩护人安钢认为被告人的行为不构成任何犯罪。被告人刘根旺的主、客观上，均不符合犯罪构成。
经审理查明:2014年12月8日，被告人刘根旺受爱德现代牛业（中国）股份有限公司（以下简称爱德牛业公司）董事长祝加贝（在逃）的指使，让爱德牛业公司工作人员曹某印制了印有和平乳业标志、蚌埠市和平乳业股份有限公司（以下简称和平乳业公司）名称、地址及刘根旺、曹某姓名、职务及电话的名片。刘根旺找到和平乳业公司工作人员借用该公司养牛场的会议室，用来与青岛银行股份有限公司延安三路支行（以下简称青岛银行）签订银行贷款保理业务的相关协议，因和平乳业公司与爱德牛业公司在饲养奶牛方面有合作关系，和平乳业公司工作人员在不知实情的情况下同意将会议室借给刘根旺使用。
2014年12月9日，刘根旺和曹某在和平乳业公司养牛场会议室门口见到祝加贝和两名青岛银行工作人员，祝加贝对双方进行了介绍，刘根旺、曹某将冒充和平乳业公司副总经理及和平乳业公司蚂蚁山奶牛场场长的名片递给青岛银行工作人员。在会议室内，青岛银行工作人员向刘根旺介绍了保理合同的相关内容，刘根旺阅览后使用祝加贝提供的伪造的和平乳业公司公章及李某个人印章与青岛银行签订了保理业务的相关协议（一、编号为802522014保理字第00001号介绍信，二、23215335元应收账款转让通知书，三、情况说明）并进行盖章，青岛银行工作人员与刘根旺进行了拍照留档，致使青岛银行为爱德牛业公司发放了1800万元保理融资，爱德牛业公司还款100万元后，剩余1700万元一直未还，给青岛银行造成特别重大损失。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、报案材料。证实2015年4月20日，和平乳业公司报案称，爱德牛业公司伪造和平乳业公司印章和法定代表人印章，并利用印章冒充其公司名义签订相关协议，在青岛银行贷款提供虚假文件，实施诈骗。
2、接处警情况登记表、受理案件登记表、立案决定书。证实公安机关接和平乳业公司法定代表人李某报案后，决定对伪造公司印章案立案侦查。
3、户籍信息。证实被告人刘根旺出生日期等基本情况。
4、抓获经过、羁押犯罪嫌疑人凭证。证实被告人刘根旺于2016年10月27日下午16时被西安市公安机关抓获，临时羁押于西安市看守所。
5、入所健康体检表。证实被告人刘根旺被羁押于看守所时身体状况。
6、作案现场照片、签订合同时的照片。证实案发现场情况以及被告人刘根旺与青岛银行工作人员签订保理合同相关协议时银行工作人员向被告人刘根旺介绍合同相关内容的情况。
7、名片及名片的电子档。证实被告人刘根旺冒充和平乳业公司副总经理。
8、编号为802522014保理字第00001号介绍信、23215335元应收账款转让通知书、情况说明。证实被告人刘根旺冒充和平乳业公司副总经理与青岛银行的工作人员签订了爱德牛业公司将从和平乳业公司应收的债权23215335元转让给青岛银行的相关保理协议。
9、贸易融资协议、保理服务合同、最高额保证合同、最高额综合授信合同、借款合同、借款凭证。证实2014年12月11日，青岛银行向爱德牛业公司发放了1800万元保理融资，爱德牛业公司还款100万元后，剩余1700万元逾期一直未还。
10、蚌埠市公安局蚌山分局刑事侦查大队重案队情况说明。证明未能查明青岛银行将贷款发放给爱德牛业公司后的资金流向。
11、安徽省制作防伪印章建档底卡、蚌埠市公安局网络印章准刻证。证实蚌埠市和平乳业有限责任公司在刻制印章时留档的印章文本模样。
12、(蚌)公（司）鉴（文检）字（2015）26号鉴定文书。证实编号为802522014保理字第00001号介绍信、应收账款转让通知书及情况说明上的“蚌埠市和平乳业有限责任公司”、“李某印”的印章印文与样本印文不是同一枚印章盖章形成。
13、证人曹某证言及辨认笔录。证实其与刘根旺都是爱德牛业工作人员。2014年12月份，刘根旺来到蚌埠让其印制了印有和平乳业标志、蚌埠市和平乳业股份有限公司名称、地址及刘根旺、曹某姓名、职务及电话的名片。并跟其讲祝总明天带客户过来，让其陪着一起看看牛。第二天，在养牛场的会议室，祝总带了二个人过来，一男一女，祝加贝讲他们有事要谈，其就离开了。过了一会儿，祝总他们出来了，其就带着他们在养牛场转了一圈，随后，祝总他们就离开了。其辨认出被告人刘根旺。
14、证人张某1证言。证实其是蚌埠市禾顺广告工作室的工作人员，2014年12月8日，有人到其店里让其印制了印有和平乳业标志、蚌埠市和平乳业股份有限公司名称、地址及刘根旺、曹某姓名、职务及电话的名片。
15、证人任某证言。证实其是青岛银行的工作人员。2014年12月份，其与同事徐某到蚌埠签订了爱德牛业公司、和平乳业公司的保理合同。签订合同的过程总共五个人，其与同事徐某，祝加贝，另外两人祝加贝介绍一个是和平乳业的副总刘总，另一个是和平乳业养牛场的曹场长。他们还给了他们是和平乳业人员的名片。在会议室把合同盖章并照像，又到养牛场看了牛。在签订合同时其与徐某给刘根旺副总介绍了保理合同的性质、内容，刘根旺在盖章前也把合同等材料都看过了。
16、证人徐某证言及辨认笔录。证实其是青岛银行的工作人员。2014年12月份，其与同事任某由祝加贝带着在蚌埠和平乳业蚂蚁山养牛场会议室和和平乳业的刘总签订合同并盖的章。和平乳业的刘总、曹场长递给其名片。签订合同时，其向刘副总介绍了每份合同是干什么用的，告知他是怎么回事，是刘根旺拿着章盖的，当时都进行了拍照。其辨认出刘根旺就是签订合同时的和平乳业的刘总。
17、证人唐某证言及辨认笔录。证实其是和平乳业奶牛场场长，和平乳业公司与爱德牛业公司有业务上的往来，刘根旺是爱德牛业公司的副总，爱德牛业公司的董事长是祝加贝。其辨认出刘根旺就是爱德牛业公司的副总。
18、证人张某2证言。证实其曾在爱德牛业公司蚌埠养牛基地担任了一段时间的副场长，其认识刘根旺他是爱德牛业公司的高管，平时都称呼他是刘总。其辨认出刘根旺就是爱德牛业公司的高管。
19、证人李某证言。证实其是和平乳业公司的董事长，其公司有两枚单位行政章，都在公安机关备案的。其单位的行政章及其个人印鉴章从来没有外借过。和平乳业公司与爱德牛业公司合作过养牛，其认识刘根旺，他是爱德牛业公司的管理人员，从来没有在和平乳业公司担任过任何职务。
20、证人张某3证言。证实其是和平乳业公司办公室主任，其单位的两枚行政章都在公安机关备的案，其保管的公章没有外借过，也没有丢失。
21、被告人刘根旺供述。证实了公诉机关起诉书指控的犯罪事实。
上述证据相互印证，足以认定。
本院认为：被告人刘根旺冒充和平乳业公司副总经理并使用伪造的和平乳业公司印章和法人代表李某个人印鉴章进行盖章，签订保理业务相关协议，骗取青岛银行贷款，致使青岛银行1700万元的贷款至今没有追回，给青岛银行造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实清楚、证据确实充分，本院予以支持。本案系共同犯罪，不宜区分主从。本案现有证据不能证实被告人刘根旺骗取贷款的行为，是其所在单位研究做出的决定，不宜认定为单位犯罪。被告人及其辩护人孙西晓认为本案系单位犯罪以及被告人系从犯的辩护意见，本院不予采纳。辩护人孙西晓还认为本案应当定伪造公司印章罪。经查，本案中被告人冒充他人使用伪造的印章签订保理业务相关协议，目的是为了骗取银行的贷款，应当定骗取贷款罪。该辩护人的此点辩护意见，本院不予采纳。辩护人安钢认为被告人的行为不构成任何犯罪。经查，被告人刘根旺冒充和平乳业公司副总经理并使用伪造的和平乳业公司印章和法人代表李某个人印鉴章进行盖章，签订保理业务相关协议，骗取青岛银行贷款，致使青岛银行1700万元的贷款至今没有追回，给青岛银行造成特别重大损失，其行为完全符合骗取贷款的犯罪特征，应当以骗取贷款罪定罪处罚。该辩护人的此点辩护意见，本院不予采纳。被告人刘根旺当庭自愿认罪，本院酌情予以从轻处罚。为惩罚犯罪，保护国家的金融秩序不受侵犯。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条的规定，判决如下：
被告人刘根旺犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年10月27日起至2020年10月26日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 勇
审 判 员 郭德峰
人民陪审员 谢 杰
二〇一七年三月二十四日
书 记 员 杨柳倩
附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。