江苏省靖江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泰靖刑初字第400号
公诉机关江苏省靖江市人民检察院。
被告人周永龙。因本案，于2015年2月25日被刑事拘留，4月2日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。
辩护人陶普红，江苏缪坤玉律师事务所律师。
靖江市人民检察院以靖检诉刑诉（2015）389号起诉书指控被告人周永龙犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月31日向本院提起公诉，11月30日建议延期审理，12月29日建议恢复审理，本院于次日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，分别于2015年11月24日、2016年1月21日公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员刘杰、季鸣飞出庭支持公诉，被告人周永龙及其辩护人陶普红到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉指控：2003年5月至2015年2月18日，被告人周永龙以资金周转等为由，违反国家法律、法规的规定，未经金融管理部门批准，以高利引诱等手段向丁某甲、蒋某甲、邢某甲等33名社会不特定人员非法吸收存款8593900元，用于经营等。案发前归还本金1630760元、以价值275590元前门楼二锅头金盾酒、五星优质洋河酒等折抵部分借款，支付利息1522000元。为证实以上指控，公诉机关移送了相关证据。公诉机关认为，被告人周永龙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。周永龙归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
后公诉机关当庭对起诉书认定的第3节事实变更为：被告人周永龙向邢某甲非法吸收存款1126650元，已归还本金85000元，以价值85000元的酒折抵部分借款，并支付利息41700元。据此，公诉机关指控周永龙向丁某甲、蒋某甲、邢某甲等33名社会不特定人员非法吸收存款7490900元，用于经营等。案发前归还本金1618760元、以价值275590元前门楼二锅头金盾酒、五星优质洋河酒等折抵部分借款，支付利息894000元。
庭审中，被告人周永龙及辩护人陶普红提出如下辩解理由和辩护意见：1.起诉指控的第1、8、21节犯罪事实，周永龙向丁某甲、朱某甲、姚某甲三人的借款存在重复计算；姚某甲曾就部分债务提起过民事诉讼，后经调解达成协议，该协议约定的还款数额应认定为周永龙向姚某甲吸收存款的数额。2.被告人周永龙认罪态度较好，其已经归还了一部分本金和利息，并以酒折抵部分借款，主观恶性较轻，社会危害性不大，建议对被告人从轻处罚。
经审理查明，2003年5月至2015年2月18日，被告人周永龙以资金周转等为由，违反国家法律、法规的规定，未经金融管理部门批准，以高利引诱等手段向丁某甲、蒋某甲、邢某甲等33名社会不特定人员非法吸收存款7490900元，用于经营等。案发前归还2512760元、以价值275590元前门楼二锅头金盾酒、五星优质洋河酒等折抵部分借款。分述如下：
1.2003年5月至2007年9月，被告人周永龙先后12次向丁某甲非法吸收存款991000元。案发前已归还1012900元。
上述事实，有公诉人当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）借条证实：2009年6月1日，被告人周永龙分别向丁某甲借款560700元、向徐某甲借款40000元。
（2）收条证实了周永龙于2009年1月25日归还丁某甲1000元。
（3）被害人丁某甲的陈述证实：其和周永龙于2003年相识，2003年至2007年周永龙单独向其或者通过其向他人的借款情况其已经记不清，2004年的部分借款及2004年之前的借款周永龙均已还清。2007年9月，其向徐某甲借了40000元转借给周永龙，至2008年9月，周永龙共支付利息7200元，2009年6月1日，周永龙就该笔借款出具了一张40000元借条给其，就其他借款合并出具了一张560700元的借条给其。2009年1月25日，周永龙支付利息1000元，其出具了收条。
（4）被告人周永龙的供述和辩解证实：2003年5月至7月，其2次向丁某甲借款58600元，支付利息14400元，到期后其还清借款，并将借条撕毁。2004年3月至7月，其6次向丁某甲借款378300元，支付利息119000元，到期后，其还清借款并将借条撕毁。2005年9月至2007年3月，其3次向丁某甲借款514100元，共支付利息434400元。2009年6月1日，其出具560700元的借条给丁某甲。后丁某甲向徐某甲借款40000元转借给其，其支付利息7200元。2009年1月25日支付利息1000元给丁某甲，丁某甲出具收条。
2.2003年7月2日、2008年9月28日，被告人周永龙先后2次向蒋某甲非法吸收存款64000元。
3.2007年2月至2009年9月，被告人周永龙向邢某甲非法吸收存款1126650元。案发前已归还126700元并以价值85000元的白酒折抵部分借款。
4.2007年3月至2008年9月，被告人周永龙先后5次向王某甲非法吸收存款462000元。案发前已归还123000元并以价值50504元前门楼二锅头金盾酒48瓶、五星优质洋河酒24瓶等物品折抵部分借款。
5.2007年8月18日、2007年9月24日、2008年9月9日，被告人周永龙先后3次向王某乙非法吸收存款30000元。案发前已归还4760元并以价值4880元的前门楼二锅头金盾酒60瓶、浏阳河红色经典柔雅型白酒36瓶折抵部分借款。
6.2007年8月20日、2007年10月25日，被告人周永龙先后2次向范某甲非法吸收存款23000元。案发前已归还2000元并以价值900元的浏阳河红色经典柔雅型白酒折抵部分借款。
7.2007年9、10月至2008年9月29日，被告人周永龙先后9次向顾某甲非法吸收存款180000元。案发前已归还179500元并以价值7640元的洋河酒等折抵部分借款。
上述事实，被告人周永龙及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，并被害人蒋某甲、邢某甲、王某甲、王某乙、范某甲、顾某甲的陈述，被告人周永龙出具的借条，被害人出具的收条及白酒照片，债权转让协议，证人孙某甲、钱某的证言，价格鉴证结论书等证据证实，足以认定。
8.2007年11月至2008年2月，被告人周永龙先后4次向姚某甲非法吸收存款1350000元。案发前已归还350500元。
上述事实，有公诉人当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）借条证实：2008年6月1日，周永龙向姚某甲借款2070000元，借期3年，于2008年6月1日至2011年5月31日每月归还57500元。
（2）中国农业银行银行卡存款业务回单证实：2008年9月27日，姚某甲尾号为4571的中国农业银行卡内存入10000元。
（3）收条证实：2013年4月18日，姚某甲收到周永龙30000元；2015年2月17日，收到周某甲代周永龙转交的10000元。
（4）证人孙某甲的证言证实：2007年下半年，周永龙曾带姚某甲至其公司询问其是否需要借钱，后周永龙借给其30000元，其用后半个月归还。
（5）证人钱某的证言证实：2008年底至2009年，在如皋法律服务所，周永龙与姚某甲等人做了还款协议。其将沈某甲欠其的90万元欠条给周永龙抵姚某甲的债，后因未要到钱欠条被退回。
（6）被害人姚某甲的陈述证实：2007年11月至2008年2月，周永龙向其借款共计1350000元，均未当扣利息。其中，2008年1月，周永龙向其借款700000元，未当扣利息。2008年6月，周永龙出具2070000元的借条给其，包括1350000元本金和720000元利息，并约定每月还款57500元。周永龙于2008年6月至9月还款计199500元。2013年4月18日，周永龙还款30000元，2015年2月17日，周某甲代周永龙还款10000元，其均出具了收条。周永龙前后共支付利息111000元。
（7）证人丁某甲的证言证实：2008年上半年周永龙向其儿子姚某甲借钱，至2008年6月1日，周永龙出具2070000元的借条给姚某甲。
（8）被告人周永龙的供述和辩解证实：2007年11月至2008年2月，其向姚某甲借款中有当扣利息，借条金额为1350000元，共支付利息212000元。其中，2008年1月的借款700000元其实际没有收到。其于2008年6月、8月、9月还款计199500元。2013年4月18日还款30000元；2015年2月17日，周某甲代其归还了10000元，姚某甲均出具了收条。
关于被告人周永龙提出“其未收到姚某甲700000元借款”的辩解及辩护人提出“周永龙与姚某甲曾就2008年6月1日至2010年5月31日的债务达成调解协议，周永龙就该部分债务归还90万元，该部分犯罪数额应认定为90万元”的辩护意见，经查，起诉指控周永龙向姚某甲吸收存款1350000元，案发前归还350500元的事实有借条，收条，被害人姚某甲的陈述、证人丁某甲的证言以及周永龙在侦查阶段的稳定供述予以证实，这些证据来源合法，内容客观真实，证据之间已形成完整的证据锁链，足以认定。被告人周永龙的辩解既无其他证据印证，又与在卷证据不符，本院不予采纳。被告人与被害人就部分债权债务达成的协议还款数额并非被告人实际吸收的存款数额，本节的犯罪数额应以被告人实际吸收存款的数额认定，故对该辩护意见，本院不予采纳。
9.2007年12月左右的一天、2008年1月26日，被告人周永龙先后2次向朱某乙非法吸收存款25000元。
10.2007年12月的一天、2008年3月13日，被告人周永龙先后2次向侯某甲非法吸收存款100000元。案发前已归还19500元。
11.2008年2月27日，被告人周永龙向蔡某甲非法吸收存款20000元。
12.2008年3、4月的一天，被告人周永龙向徐某乙非法吸收存款48500元。案发前已归还8500元。
13.2008年4月至2008年7月27日，被告人周永龙先后6次向李某非法吸收存款378250元。案发前已归还70500元。
14.2008年4、5月的一天，被告人周永龙向钱某非法吸收存款63000元。案发前已归还91000元。
15.2008年5月，被告人周永龙先后多次向周某甲非法吸收存款19600元。案发前已归还1000元。
16.2008年5、6月的一天，被告人周永龙向宗某甲非法吸收存款70000元。案发前已归还72000元。
17.2008年5月至8月，被告人周永龙先后2次向周某甲非法吸收存款112000元。案发前已归还46000元。
18.2008年6月21日，被告人周永龙向宗某乙非法吸收存款26300元。案发前已归还1200元。
19.2008年6月至7月，被告人周永龙先后2次向芦某甲非法吸收存款38500元。案发前归还3400元并以价值16250元的前门楼二锅头金盾酒60瓶等折抵部分借款。
20.2008年7月的一天，被告人周永龙向耿某甲非法吸收存款85000元。案发前已归还15000元并以价值15504元的前门楼二锅头金盾酒48瓶、五星优质洋河酒24瓶等折抵部分借款。
上述事实，被告人周永龙及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有被害人朱某甲、侯某甲、李某等人的陈述及辨认笔录，被告人周永龙出具的借条，被害人出具的收条及白酒照片，证人孙某甲、钱某的证言等证据证实，足以认定。
21.2008年7、8月，被告人周永龙先后2次向朱某甲非法吸收存款500000元。案发前已归还10500元。
上述事实，有公诉人当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）借条证实：2009年6月1日，周永龙向朱某甲借款500000元，月息1.5分。
（2）还款承诺书证实：周永龙于2011年5月13日出具承诺书，就其向朱某甲所借500000元，承诺自2011年12月开始每月归还30000元。
（3）被害人朱某甲的陈述及辨认笔录证实：2007年12月、2008年8月，其分别借给周永龙200000元和300000元，未当扣利息，2008年8月至9月其共计收到10500元利息。
（4）证人丁某甲的证言证实：其让朱某甲分2次借给周永龙共计500000元，其中300000元是朱某甲让其转交的，另一笔200000元是朱某甲给周永龙的，周永龙出具了借条给朱某甲。2009年6月1日，周永龙出具给其的560700元借条不包括朱某甲的300000元借款。
（5）被告人周永龙的供述和辩解证实：其向朱某甲出具的500000元借条，两笔借款均当扣利息，其一共支付利息72000元。其当庭辩解称其中300000元属于丁某甲借款中的一部分。
关于被告人周永龙提出“向朱某甲的借款有当扣利息，付息72000元，且其中300000元的借款属于丁某甲借款的一部分”的辩解，经查，该节事实有被害人朱某甲的陈述、证人丁某甲的证言，被告人周永龙出具的借条以及被告人周永龙在侦查阶段、补充侦查阶段供述等证据予以证实，这些证据来源合法，内容客观真实，证据之间已形成完整的锁链，足以认定，周永龙当庭辩解既无其他证据印证，又与在卷证据不符，故对该辩解意见本院不予采纳。
22.2008年8月至10月，被告人周永龙先后多次向钱某甲非法吸收存款521000元。案发前已归还206400元并以价值72792元的宋河粮液酒等物品折抵部分借款。
23.2008年8月29日、2008年9月11日、2008年9月15日、2008年10月14日，被告人周永龙先后4次向陈某甲非法吸收存款226000元。案发前已归还40000元。
24.2008年8月29日至同年10月15日，被告人周永龙先后8次向王某丙非法吸收存款229200元。案发前已归还4700元并以价值4880元的前门楼二锅头金盾酒60瓶、浏阳河红色经典柔雅型白酒36瓶等折抵部分借款。
25.2008年8、9月，被告人周永龙先后6次向许某非法吸收存款249600元。案发前已归还42200元并以价值10240元的西凤礼宾浓香型白酒60瓶、沙河王酒24瓶、前门楼二锅头金盾酒120瓶折抵部分借款。
26.2008年8、9月，被告人周永龙先后3次向苏某甲非法吸收存款100000元。案发前已归还5000元并以价值7000元的西凤礼宾浓香型白酒60瓶、沙河王酒60瓶等折抵部分借款。
27.2008年9月18日、2008年9月22日，被告人周永龙先后2次向毛某甲非法吸收存款59800元。案发前已归还500元。
28.2008年9月20日，被告人周永龙向陈某甲非法吸收存款29000元。
29.2008年9月20日、2008年10月2日，被告人周永龙先后2次向陈某乙非法吸收存款40000元。
30.2008年9月，被告人周永龙先后4次向戴某甲非法吸收存款72000元。案发前已归还70000元。
31.2008年10月1日，被告人周永龙向蒋某乙非法吸收存款45000元。
32.2009年4月6日，被告人周永龙先后2次向茅某甲非法吸收存款40000元。
33.2014年12月1日、2015年2月15日、2015年2月18日，被告人周永龙先后3次向戴某乙非法吸收存款166500元。案发前已归还6000元。
上述事实，被告人周永龙及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有被害人钱某甲、陈某甲、王某丙、许某、苏某甲等人的陈述及辨认笔录，被告人周永龙出具的借条，被害人出具的收条及白某，证人孙某甲的证言，债权转让协议、价格鉴证结论书等证据证实，足以认定。
2015年2月24日，周永龙被抓获归案，后如实供述自己的罪行。靖江市公安局依法扣押黄某甲、陈某丙向周永龙借款计25000元，暂存于该局。
全案还有如下公诉人当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）在逃人员登记信息表、撤销表及抓获经过证实：被告人周永龙于2014年11月24日被上网追逃，2015年2月24日在公安机关设卡盘查时被查获归案。
（2）常住人口基本信息证实了被告人周永龙的身份信息。
（3）个体工商户营业执照、特许加盟合约证实：周永龙于2004年8月16日开设如皋市品德超市宁通加盟店，经营场所位于如皋市江安镇宁通居5组其住所内。
（4）工商登记信息、登记资料证实：如皋市华辉服饰有限公司是自然人独资公司，股东是祝桂华，存续时间为2006年6月23日至2007年11月25日。
（5）市场监督管理局查询记录证实：如皋市品德超市宁通加盟店于2004年8月16日设立，经营者周永龙，2009年9月4日注销。周永龙于2004年6月29日设立个体工商户，于2005年3月2日注销。
（6）证人黄某甲、陈某丁的证言及江苏省非税收入一般缴款书证实：黄某甲向周永龙借款20000元，陈某丁向周永龙借款5000元，后均主动退至公安机关。
（7）火车票、情况说明、承诺书、还款协议书、手机短信照片、民事调解书等证实：周永龙以山东潍坊建筑工程需要资金等名义向姚某甲借款、姚某甲等人曾多次前往山东潍坊追要借款并就部分借款提起民事诉讼。
（8）证人钱某的证言证实：周永龙于2008年曾帮其在如皋农村信用社贷款10万元用于其在山东潍坊的工程，以抵扣周永龙向其妻子借款及所欠餐费。2008年至2010年底，周永龙将杂牌酒放在其家中让债主去拿，但其不清楚周永龙向别人借钱的情况以及借款去向。
（9）证人钱某的证言证实：周永龙请其和钱某帮忙协商还款事宜，钱某出面谎称周永龙借的钱是给钱某做工程。
（10）被告人周永龙的供述和辩解证实：其共借了800多万元，其中还本付息600万元左右，投资超市80万元左右，经营生意亏损80多万元，20多万元用于给祝桂华经营服装厂。其所借钱款未用于工程投资，钱某也未让其帮忙借钱。其带姚某甲去山东的工地上目的是证明沈某甲做的工程是事实，其为了缓解还款压力对外谎称自己投资了山东的工程。
本院认为，被告人周永龙违反国家规定，向不特定公众吸收资金，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。周永龙归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。公诉机关指控周永龙犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，控辩双方提请从轻处罚的理由成立，本院予以支持。周永龙非法吸收公众存款数额巨大，所涉人员众多，造成损失巨大，并非主观恶性不深、社会危害性不大，故对辩护人的这一辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人周永龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月25日起至2020年8月24日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、靖江市公安局依法扣押的人民币二万五千元，由该局按比例发还相关被害人（见附表）；
三、责令被告人周永龙退赔人民币四百七十三万六千五百九十元，发还相关被害人（见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陶永华
代理审判员 钱心璐
人民陪审员 蓝 梅
二〇一六年三月二十三日
书 记 员 顾蕴青
附：
发还清单
附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。