河南省平顶山市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0402刑初196号
公诉机关平顶山市新华区人民检察院。
被告人师某某，别名李某某，女，1979年6月12日出生，汉族，初中文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司业务三部经理，户籍所在地河南省平顶山市石龙区，住平顶山市卫东区，无前科。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月6日被平顶山市公安局刑事拘留，2017年1月13日被该局执行逮捕。
平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉[2017]62号起诉书指控被告人师某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员马军川、闫爱玲出庭支持公诉，被告人师某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市新华区人民检察院指控：平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）于2009年5月27日注册成立，许某（系单某某之妻）出资4700万元，平顶山市新华区中小企业信用担保中心出资300万元（2010年11月4日股权转让给犯罪嫌疑人薛某某，平顶山市新华区中小企业信用担保中心退出经营），注册资金为5000万元,公司经营范围为：担保、投资、咨询服务，隶属于亿嘉投资控股集团有限公司（以下简称亿嘉集团，法定代表人单某某）。2011年8月8日，新华担保公司虽然取得了河南省工信厅批准具有融资性担保机构经营许可证的经营资质，但未经金融监管机构批准，不具备向社会公众吸收存款资质。新华担保公司在未经金融监管机构批准，无资质从事吸收公众存款业务的情况下，利用亿嘉集团旗下的平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、项城市亿嘉港航实业有限公司、河南省盛碧源农业综合开发有限公司等9个项目非法吸收公众资金，并承诺使用资金期限分为三个月、六个月、十二个月，在一定期限内给付高额利息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍等方式向社会公众非法吸收存款。
被告人师某某于2011年5月至2014年11月在新华担保公司工作，期中2013年4月至2014年11月担任新华担保公司业务三部部门经理。经鉴定，师某某任职期间，新华担保公司业务三部吸收社会公众存款97,559.90万元；2013年4月至2014年11月期间，师某某获得收入共计2,262,992.00元，其中提成奖励为2,083,792.00元；2013年4月至2014年11月期间，师某某个人吸收社会公众存款36,287.00万元，吸收社会公众存款未兑付金额为762万元。2016年12月5日，师某某在其家中被公安机关抓获归案。
为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人师某某供述、户籍证明、前科证明、抓获经过、证人王某1、徐某1、李某1、马某1、徐某2、马某2、李某2、王某2证言、平顶山市明审会计师事务所出具的平明会鉴审字（2016）第5-11-8号司法会计鉴定报告等书证。据此，公诉机关认为被告人师某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，构成非法吸收公众存款罪，建议在法定刑幅度内依法量刑并处罚金。
被告人师某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款的罪名和事实无异议。
经审理查明，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）于2009年5月27日注册成立，许某（系单某某之妻）出资4700万元，平顶山市新华区中小企业信用担保中心出资300万元（2010年11月4日股权转让给犯罪嫌疑人薛某某，平顶山市新华区中小企业信用担保中心退出经营），注册资金为5000万元,公司经营范围为：担保、投资、咨询服务，隶属于亿嘉投资控股集团有限公司（以下简称亿嘉集团，法定代表人单某某）。2011年8月8日，新华担保公司虽然取得了河南省工信厅批准具有融资性担保机构经营许可证的经营资质，但未经金融监管机构批准，不具备向社会公众吸收存款资质。新华担保公司在未经金融监管机构批准，无资质从事吸收公众存款业务的情况下，利用亿嘉集团旗下的平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、项城市亿嘉港航实业有限公司、河南省盛碧源农业综合开发有限公司等9个项目非法吸收公众资金，并承诺使用资金期限分为三个月、六个月、十二个月，在一定期限内给付高额利息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍等方式向社会公众非法吸收存款。
被告人师某某于2011年5月至2014年11月在新华担保公司工作，2013年4月至2014年11月担任新华担保公司业务三部部门经理。经鉴定，师某某任职期间，新华担保公司业务三部吸收社会公众存款97,559.90万元；2013年4月至2014年11月期间，师某某获得收入共计2,262,992.00元，其中提成奖励为2,083,792.00元；2013年4月至2014年11月期间，师某某个人吸收社会公众存款36,287.00万元，吸收社会公众存款未兑付金额为762万元。2016年12月5日，师某某在其家中被公安机关抓获归案。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、户籍证明，证实师某某系完全刑事责任年龄人。
2、前科查询，证实师某某无前科。
3、抓获经过，证实2016年12月5日20时30分，平顶山市公安局中兴路派出所民警王帅、李争权在被告人师某某家中将其抓获。
4、证人王某1证言：2014年2月份左右朱某说她那边招人，我就去找她了，李某某把我安排成业务三部三组的业务员。我去的时候李某某担任的是业务三部的部门经理。公司定的任务是每人每月100万-150万左右，是部门经理李某某定的。2014年8月份，三部领导开会，部门经理李某某开会说要增加业务量，要超过之前定的业务量，为10个亿的注册资金做准备。我去之前我见过担保公司通过报纸、网络、还有宣传单页宣传。来找我签单的客户，我就介绍一下公司给的项目，有南阳的化工盐，还有叶县的盛碧源，还有项城港航。我们是开会的时候，三部办公室主任马某2和三部经理李某某给我们介绍的项目。
5、证人徐某1证言：2011年6月份我听新华区投资担保公司的人说这个公司证照齐全，我怕有风险，就去公司了解一下，当时是常某某老师和李某某给我介绍讲解这个公司的情况，他们说这个公司有融资性经营许可证，国家支持比市区别的担保公司安全，我就决定在这个公司打工。给我们定的有100万到150万的任务量，如完成基本工资全额发放，没完成扣500元基本工资。李某某在韩某某和刘某某承包期间分别担任大组长。韩某某和刘某某经常不在公司，李某某配合韩某某和刘某某管理业务三部的正常工作，后来刘某某离开担保公司以后，她就担任了业务三部的总经理。2011年5月份时期，担保公司对外放的有宣传单和广告，上面介绍了新华区投资担保公司的融资情况、证件资质及安全性，鼓励社会民众到担保公司来投资。后来客户多了以后，客户自己也是互相宣传。我们担保公司的客户经理统一要求印制印有担保公司有融资性经营许可证的名片，三部统一往上报给三部的行政人员李某1每个人的个人资料，由他去联系印刷名片，向客户发放。我们业务三部主要是由常某某负责讲课和培训（早期），讲课地点最早是在广厦十楼给客户和业务员组织讲课培训，都讲担保公司的融资情况以及介绍担保公司的资质，主要目的就是为了让客户来这投资放心。
6、证人李某1证言，证实李某某在2013年3、4月份担任新华担保公司业务三部经理，总经理把投资项目告诉客户经理向客户推荐。
7、证人马某1证言，证实李某某在韩某某和刘某某承包期间担任三部副总经理和大组长，2013年刘某某走后李某某担任经理。公司有对外发放彩页宣传投资的情况。
8、证人徐某2证言，证实2013年刘某某离开公司之后李某某被任命为三部总经理，对客户如何宣传都是李某某规定的。
9、证人马某2证言，证实2013年4月李某某担任业务三部总经理。投资项目有混凝土搅拌站，十里画廊，新华区医院，后期的项目有叶县的盛碧源，漯河的亿鑫化工，项城的几个楼盘，港航码头。
10、证人李某2证言，证实2013年2月自己到担保公司上班，被三部负责人李某某分到下面的业务组工作。
11、证人王某2证言，证实自己通过李某某向公司存款15万元。
12、被告人师某某供述：我叫师某某，别名，李某某，在2011年的时候进入担保公司工作，一直到新华担保公司出事。2011年我朋友在新华担保公司存的有钱，说公司招人，让我去试试，我就去了，最后录取了我。开始让我在办公室工作，后来才调至业务三部。截止2014年11月12日，我在新华担保公司存的本金有70万左右，还有加上我在新华担保公司的存款利息与工资提成等共计200多万元左右。我听说担保公司有融资证，并且是有融资许可证、税务登记证、营业执照，是新华区政府出资办的，我就把钱存到新华担保公司了。2011年5月份到新华担保公司，当时法人是上官某，时任三部经理韩某某让我在业务三部办公室负责后勤工作，2012年下半年的时候，我开始做融资业务，2013年上半年，时任新华担保公司总经理的陈某任命我接替刘某某成为业务三部经理，一直到新华担保公司出事。我是业务三部的总经理，总经理是陈某，业务三部分为三个组，分别是一组的负责人是朱某；二组的负责人是刘某某；三组的负责人是徐某1。在我任三部经理的时候业务一部的经理是薛某某，业务二部的经理是赵某某，具体他们之间是怎么分组的我不知道。2011年的时候薛某某是新华担保公司的总经理，之后是陈某，最后是常纳接手的。新华担保公司在吸收公众存款时印刷有书面宣传资，有宣传页、投资项目介绍分类，还有手提袋，宣传页上写的公司名称、融资许可证、融资利率，并且印制的有新华担保公司是平顶山银行授信企业，是平顶山市唯一一家注册资金上亿元的企业，别的我记不清了。每天早上部门经理召集我们开晨会，有新融资项目讲新的融资项目，没有新的融资项目时，给我们读一些励志性的文章激励我们努力工作。新华投资担保公司的融资项目有：平顶山十里画廊融资；叶县盛碧源农业开发项目；舞阳亿鑫化工项目，我记得就这些项目。2011年5月份我才去的时候，在业务三部办公室工作，每个月的工资是2300元左右。然后我开始自己做一些业务，那个时候每个月加提成有4500元左右，之后我做业务三部经理，带业务工资每个月都能拿到3万了，最后的一年，每个月能拿到10几万，我在新华担保公司带工资提成一共拿了200万左右。我所得资金买了两套房产，一套在诚朴路金华苑小区5号楼X单元X楼西户，当时买的价格是50多万，另一套就是我现在住的豫基城，付的首付大概有21万，都是用的当时的工资和提成，但是我也把我这些年做生意积蓄的60万左右也放在担保公司。在公司期间没有见过人民银行颁发的《金融许可证》。但是我在行政部的墙上见过挂有复印的内容为“中华人民共和国融资性担保经营机构许可证”，发放单位是河南省工业信息化厅，还有税务登记证复印件、营业执照复印件，这些证件的原件在主管行政的刘主任办公室。客户需要看原件时，我们还领着客户到刘主任办公室看。根据平明会鉴审字（2016）第5-11-8号的鉴定结论:师某某任职期间，新华担保公司业务三部吸收社会公众存款97,559.90万元；2013年4月至2014年11月期间，师某某获得收入共计2,262,992.00元，其中提成奖励为2,083,792.00元；2013年4月至2014年11月期间，师某某个人吸收社会公众存款36,287.00万元，吸收社会公众存款未兑付金额为762万元。对上述鉴定结论我没有异议。我愿意退缴非法所得，但是我现在没有钱退缴。
13、平顶山市明审会计师事务所出具的平明会鉴审字（2016）第5-11-8号司法会计鉴定报告：师某某2011年5月至2014年11月在新华担保公司工作，2013年4月至2014年11月担任新华担保公司业务三部部门经理。师某某任职期间，新华担保公司业务三部吸收社会公众存款97,559.90万元；2013年4月至2014年11月期间，师某某获得收入共计2,262,992.00元，其中提成奖励为2,083,792.00元；2013年4月至2014年11月期间，师某某个人吸收社会公众存款36,287.00万元，吸收社会公众存款未兑付金额为762万元。
以上事实清楚，证据确实、充分，经当庭举证、质证，能够相互印证，形成了完整的证据链条，符合证据的客观性、关联性、合法性，可以作为本案的定案依据，本院予以采信足。
本院认为，被告人师某某系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司高中级管理人员。平顶山市新华区中小企业担保公司未经相关部门批准的情况下，该公司通过广告、口口相传等方式向群众宣传，吸收社会不特定人员的资金。被告人师某某在明知平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司，不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，仍然加入该公司并担任该公司三部部门经理职务，非法吸收社会不特定人员资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。平顶山市新华区人民检察院指控被告人师某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人师某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款的罪名和事实无异议。鉴于被告人师某某认罪，可酌情从轻处罚，因被告人师某某未退缴违法所得应酌情从重处罚。根据本案的犯罪事实、犯罪情节和对社会的危害程度，根据河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》规定第五条第二项、第六条第二项、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）项、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人师某某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月6日起至2022年6月5日止。罚金于本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人师某某违法所得人民币2,262,992.00元予以追缴，由追缴机关依法处置，退赔集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 毅
助理审判员 姚博人民陪审员姚秋娟
二〇一七年七月二十七日
书 记 员 张 娜
附本案适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融法管理法规规定，向社会公众（包含单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款：
（一）未经有关部门依法批准或借用合法经营形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开亘传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收公众存款或变相吸收公众存款。
第三条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在20万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上；
（二）个人非法吸收或变相吸收公众存款对象30人以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150以上；
（三）个人非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失数额在50万元以上；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一，属于刑法第176条规定的“数额巨大或有其他严重情节”
（一）个人非法吸收或者变相非法吸收公众存款，数额在100万元以上，单位非法吸收公众存款数额在500万元以上．，
（二）个人非法吸收或者变相非法吸收公众存款对象100人以上，单位非法吸收公众存款对象在500人以上。
（三）个人非法吸收或者变相非法吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失在50万元以上，单位非法吸收公众存款给存款人造成损失数额在250万元以上。
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人实际吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或变相吸收公众存款，主要用于正常生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚。情节特别轻微的，不作为犯罪处理。