广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深福法刑初字第911号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人周杰，男，1981年8月3日出生，汉族，高中文化，系深圳市龙城物业管理有限公司员工。因本案于2014年2月10日被抓获羁押，2014年2月11日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑检刑诉（2014）1378号起诉书指控被告人周杰犯妨害信用卡管理罪和伪造居民身份证罪，于2014年6月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员李然出庭支持公诉。被告人周杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控称：2010年上半年某日，被告人周杰利用在深圳市罗湖区东门某物业公司做保安员的便利，侵占开锁人员徐成业押在物业管理处的身份证一张（姓名：徐成业，身份证号码：××。后被告人周杰冒用徐成业、ＸＸ、幕小龙等人的身份，使用虚假的身份证明在多家银行开设账户骗领银行卡，并使用徐成业的身份信息及本人的照片办理社会保障卡l张（卡号：60×××09）、住房公积金和中国银行联名卡1张。
2012年，被告人周杰使用其本人照片，冒用徐成业、周海洋的身份信息，在本市罗湖区泥岗村附近找他人为其伪造居民身份证3张。
2014年2月10日中午，被告人周杰再次持其非法占有的徐成业的身份证到招商银行深圳分行安联支行办理银行卡开户业务时，被银行工作人员发现并报警。随后，公安民警出警赶到现场将被告人周杰抓获，并当场查获其随身携带的非法占有的徐成业身份证1张、冒用徐成业的身份信息骗领的银行卡15张（含住房公积金和中国银行联名卡1张）、冒用ＸＸ、幕小龙的身份信息骗领的银行卡各1张、冒用徐成业的身份信息办理的社保卡1张、冒用徐成业、周海洋身份信息伪造的居民身份证3张（其中姓名为徐成业的2张、姓名为周海洋的1张）。
公诉机关当庭提交了被告人供述及辩解、证人证言、书证、物证、现场勘查笔录及照片等证据，并据此认为被告人周杰的行为已构成妨害信用卡管理罪和伪造居民身份证罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人周杰表示认罪，但辩称其没有冒用慕小龙的身份信息骗领银行卡。
经审理查明：2010年上半年某日，被告人周杰利用在深圳市罗湖区东门某物业公司做保安员的便利，盗窃开锁人员徐成业押在物业管理处的身份证一张（姓名：徐成业，身份证号码：××。后被告人周杰冒用徐成业、ＸＸ、慕小龙等人的身份，使用虚假的身份证明在多家银行开设账户骗领银行卡，并使用徐成业的身份信息及本人的照片办理社会保障卡l张（卡号：60×××09）、住房公积金和中国银行联名卡1张。
2012年，被告人周杰使用其本人照片，在本市罗湖区泥岗村附近找他人为其伪造姓名为徐成业和周海洋的居民身份证3张。
2014年2月10日中午，被告人周杰再次持其非法占有的徐成业的身份证到招商银行深圳分行安联支行办理银行卡开户业务时，被银行工作人员发现并报警。随后，公安民警出警赶到现场将被告人周杰抓获，并当场查获其随身携带的非法占有的徐成业身份证1张、冒用徐成业的身份信息骗领的银行卡15张（含住房公积金和中国银行联名卡1张）、冒用ＸＸ、慕小龙的身份信息骗领的银行卡各1张、冒用徐成业的身份信息办理的社保卡1张、伪造的姓名为徐成业和周海洋的居民身份证3张（其中姓名为徐成业的2张、姓名为周海洋的1张）。
以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：被告人身份材料、出警经过、周杰户口及前科情况的情况说明、扣押物品清单、涉案银行卡开户资料及交易记录、居民身份证鉴别证明、涉案身份证、银行卡、社保卡等书证、物证；证人冯某某、周某某、徐成业的证言；被告人周杰的供述和辩解；现场勘查笔录及照片等。以上事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人周杰无视国家法律，使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人周杰还伪造居民身份证，其行为又构成伪造居民身份证罪，应依法数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人周杰辩称其未冒用慕小龙的身份信息骗领银行卡，但公安机关从其身上缴获了该以慕小龙名义办理的银行卡，且该银行卡经过被告人本人辨认为其办理并持有，故本案能认定被告人周杰冒用了慕小龙的身份信息骗领银行卡，被告人的相关辩解本院不予采信。被告人周杰归案后能如实供述主要犯罪事实，且所骗领的银行卡及伪造的居民身份证没有用于实施违法犯罪活动，本院依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二百八十条第三款、第六十九条、第六十七条第三款和第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；犯伪造居民身份证罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月10日起至2018年2月9日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、缴获被告人周杰骗领的信用卡及伪造的居民身份证予以没收，扣划被告人周杰以徐成业名义办理的工商银行卡（账号为：62×××29）内的存款人民币10353.46元折抵罚金，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 婷
人民陪审员 方林海
人民陪审员 朱 蕾
二〇一四年八月二十八日
书 记 员 刘飞飞
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。
伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第5页，共8页