浙江省丽水市莲都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丽莲刑初字第455号
公诉机关丽水市莲都区人民检察院。
被告人蒋某甲，原系浙江省博翔律师事务所青田分所主任。因本案，于2014年2月9日被刑事拘留，同年3月17日被逮捕。现羁押于丽水市看守所。
辩护人王伟斌，浙江博翔律师事务所律师。
丽水市莲都区人民检察院以丽莲检刑诉（2014）1295号起诉书指控被告人蒋某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院依法指派副检察长孙越明、检察员钟时剑出庭支持公诉，被告人蒋某甲及其辩护人王伟斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：自2007年以来，被告人蒋某甲以哥哥办厂需要资金、贷款到期周转等为由，以月利率1.5%-5%的高息向他人借款，并以个人名义出具借条，按月或按季付息的方式，向黄某甲、王某甲、余某甲等社会不特定公众非法吸收公众存款人民币1069.8万元、欧元2.5万元，所得款项被其用于股票买卖亏损、期货买卖亏损、投资经营亏损、支付高额利息、归还借款以及其本人生活消费。至案发时止，被告人蒋某甲已归还本金348万元、支付利息312.71万元，尚有人民币721.80万元、欧元2.5万元借款没有归还。
上述事实有户籍证明、被告人供述、被害人陈述、证人证言、扣押决定书及照片、借款清单、调取证据通知书、银河证券相关交易明细、协助查询财产通知书、开户合同、出入金交易明细、出入境记录、抓获经过、光盘等书证予以证实。被告人蒋某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。提请依法判处。
被告人蒋某甲辩解：对涉嫌的罪名本人自愿认罪，但对起诉书指控的部分事实有异议。1、我没有以我哥哥办厂名义向他人借款；2、在起诉书指控的被害人中有很多是我朋友，不属于不特定公众；3、起诉书指控的金额里包括蓝某，因为他在国外而指定将还款汇给他表妹游晓华收，所以我还给他的款有人民币25万元汇到游晓华的帐户中，其中的人民币7万有部分是利息。付某甲的借条中也有包含着利息，打在欠条里；4、公安机关和我核对时说我支付利息是400多万元，已归还的数额也不对。
被告人蒋某甲的辩护人的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人蒋某甲犯非法吸收公众存款罪无异议；2、公诉机关指控被告人蒋某甲非法吸收公众存款数额有异议。根据本案现有证据，指控的事实在证据上缺乏，因为被害人如黄某甲、叶某、张某甲、厉某甲、陈某甲、付某甲、黄某乙、陈某乙等9人，系被告人蒋某甲的亲戚朋友，并非不特定公众，该部分借款金额共计人民币954万元，应予以剔除；3、被告人蒋某甲当庭认罪，且愿意退赔被害人的经济损失。综上，请求对被告人蒋某甲从轻并在有期徒刑三年以下量刑处罚。
经审理查明：2007年7月至2013年3月，被告人蒋某甲在未经中国人民银行和有关部门批准的情况下，以哥哥办厂需要资金、贷款到期周转等理由为名，采取以个人名义出具借条或由集资参与人通过银行直接汇入、并许以月利率为1.5%-3%高出银行规定利率的利息为诱饵，约定按月或按季结付利息的方式，先后向同学、朋友或通过朋友向不特定的社会公众黄某甲、黄某乙、叶某、厉某甲、黄某丙、徐某甲（阮某）、张某甲、陈某甲、陈某乙、兰某甲、付某甲（傅荣和）、蓝某、王某甲、虞某、余某甲等15户集资参与人非法吸收存款，累计金额达人民币1061.3万元。在非法吸收的存款中，被告人将所吸收的款项分别用于股票和期货交易亏损、炒外汇亏损、投资“咖啡店”等经营亏损、归还银行贷款和个人借款、支付集资参与人的利息，以及自己的房屋装修、购车等个人消费支出等。至案发时止，被告人蒋某甲将所吸收的集资款中除归还给集资参与人的本金共计人民币398万元，支付给各集资参与人的利息共计人民币314.71万元外，尚有本金共计人民币450.89万元不能归还。
2013年8月26日，被告人蒋某甲在明知自己负债无力偿还的情况下，向浙江博翔律师事务所辞去工作，并申请退出浙江博翔律师事务所合伙。同年12月25日，被告人蒋某甲以讨债等为名，离开丽水到大连、北京等地躲避。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证实：
1、户籍证明，证明被告人蒋某甲的身份情况的事实；
2、被告人蒋某甲的供述和辩解，证明其自从2007年起以1.5%-3%的高额月息向他人进行集资借款，集资款只有少部分资金用于生产经营活动，大部分资金用于炒股、炒期货等高风险投资及还本付息，致使集资款现在无法归还的事实；
3、被害人黄某乙、王某甲、黄某丙、蓝某、兰某甲、叶某、厉某甲、徐某甲、黄某甲、付某甲、虞某、余某甲、张某甲、陈某乙、王某乙、陈某甲的陈述及借条、转账凭证、个人业务交易单、交易明细清单、银行交易凭证、承诺书等复印件，分别证明各人借款给被告人蒋某甲的数额、时间等具体情况，向被告人蒋某甲追讨借款情况的经过，以及被告人蒋某甲已归还借款本金和已支付利息数额情况等的事实；
4、证人魏某的证言及合同，证明其系莲都外国语学校董事长，被告人蒋某甲原是其学校法律顾问，后其听朋友说被告人蒋某甲于2012年开始赌博，即与被告人蒋某甲解除了聘用合同的事实；
5、证人颜某甲的证言，证明其和被告人蒋某甲有2次一起出境去澳门，期间被告人蒋某甲两次问其共借了20万元港币，以及2011年其与被告人蒋某甲和叶某合伙开咖啡馆时，发现被告人蒋某甲很喜欢赌博，天天下班就是去打麻将等的事实；
6、证人蒋某乙的证言，证明其系被告人蒋某甲的父亲，2013年秋其听说被告人蒋某甲向别人借钱的事，以及被告人蒋某甲以前在青田、丽水投资和别人合伙开饭店、茶楼，现都已经停业，到2013年12月底其联系不到被告人蒋某甲了等的事实；
7、证人蒋某丙的证言，证明其办厂从未叫被告人蒋某甲借过钱，而其二哥在芬兰开自助餐厅时，向被告人蒋某甲借过款，但早已经归还了，2013年间被告人蒋某甲好几次从境外打电话给其老婆要钱，被告人蒋某甲还说她是在大连帮人打官司等的事实；
8、证人蒋某的证言，证明其没有叫被告人蒋某甲帮忙借钱，其二哥曾向被告人蒋某甲借过人民币20万款，但也早就还了，被告人蒋某甲在其经营的活性炭厂没有股份，以及2012年底其和弟弟蒋勇帮被告人蒋某甲还了人民币80万元的贷款时，发觉被告人蒋某甲的资金有问题等的事实；
9、借款清单，证明被告人蒋某甲于2013年4月份前，自己亲笔书写向他人借款的数额及涉及的人员情况的事实；
10、扣押决定书及照片，证明公安机关从被告人蒋某甲处依法扣押了其随身携带的两台平板电脑、一台笔记本电脑、一部手机、借款清单及法律职业资格证书的事实；
11、调取证据通知书、“银河证券”相关交易明细，证明于2007年2月26日，被告人蒋某甲开通“银河证券”经营股票交易账户，从事股票交易经营至2008年10月8日止，共计经营亏损人民币218万余元的事实；
12、协助查询财产通知书、期货经纪合同、出入金查询明细单，证明于2009年9月8日，被告人蒋某甲与“海通期货有限公司”签订期货经纪合同，并开通了期货账户，自同年10月21日开始从事期货交易经营至2013年7月26日止，共计经营亏损人民币429万余元的事实；
13、协助查询财产通知书、银行交易明细，银行本票及转帐凭证等证据材料，证明被告人蒋某甲在各个银行账户中的资金往来情况，包括银行贷款、各集资户转入蒋某甲账户的集资款、被告人蒋某甲还贷款及支付各集资户利息的明细情况，以及被告人蒋某甲现在各个银行账户中，已无用于归还集资款的存款等的事实；
14、出入境记录，证明被告人蒋某甲于2012年8月17日至2013年6月26日期间，多次出境到澳门的事实；
15、收入情况证明，证明2008年至2013年被告人蒋某甲在博翔律师事务所的收入合计为人民币1435013.2元的事实；
16、辞职信、退伙申请，证明被告人蒋某甲于2013年8月26日，向浙江博翔律师事务所提出辞职，并退出该律师事务所的合伙人的事实；
17、抓获经过，证明被告人蒋某甲于2014年2月9日，在北京市被抓获归案情况的事实；
18、银行交易明细光盘一张，证明被告人蒋某甲在各银行帐户中的资金来往情况等的事实；
19、情况说明，证明被告人蒋某甲于2012年5月25日向被害人蓝某出具借条，系结欠人民币27万元和欧元2.5元的事实。
本院认为：被告人蒋某甲违反国家的金融管理制度，在未经中国人民银行和有关部门批准的情况下，通过口头宣传等途径的方式，以贷款到期周转等为由，并许以高额利率为诱饵，非法吸收社会公众存款，扰乱国家的金融秩序，数额和损失均巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人蒋某甲构成非法吸收公众存款罪的罪名成立，证据确实、充分，提请依法惩处被告人的意见，本院予以支持；但公诉机关指控认定非法吸收公众存款的数额，与本院审理查明认定的数额有误，被告人蒋某甲于2012年5月25日出具给被害人蓝某的人民币27万元及欧元2.5万元的借条，经查，被告人蒋某甲供述该笔“借款”包含了利息、购物等款的结欠，而被害人蓝某的陈述系此前的借款，双方对该笔借款的理由说法矛盾，现有证据存疑，故对公诉机关指控的该笔数额，本院依法不予认定。被告人蒋某甲提出没有以哥哥办厂名义向他人借款，出具的借条中有包含部分利息的辩解意见，与本院查明的事实不符，被告人蒋某甲向他人非法吸收存款时，以哥哥办厂需要资金、贷款到期周转等理由为名的事实，有多位被害人的陈述所证实，被告人蒋某甲向他人借款所出具的借条中包含部分利息的事实，本院在认定事实中已作出了纠正，故对被告人蒋某甲提出的该辩解意见，本院不予采纳。被告人蒋某甲及其辩护人提出起诉书指控的事实中大部分被害人系亲友，不属于不特定公众的辩护意见。与本院查明的事实不符，被告人蒋某甲主观上产生了向亲友吸收存款的目的后，客观行为上不加以限制，蔓延向不特定的对象实施吸收存款，其行为不论是向亲友或是其他不特定的对象吸收存款，依法均应认定为非法吸收公众存款，并依法予以惩处，故对被告人及其辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。被告人蒋某甲归案后能供述自己吸收存款的事实，并在庭审中自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人蒋某甲的辩护人提出被告人当庭自愿认罪，且有退赔被害人经济损失的意愿，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人蒋某甲的犯罪事实、造成社会危害的后果、归案后的认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人蒋某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币60000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月9日起至2017年11月8日止）；
二、被告人蒋某甲的违法所得，退赔给各被害人（详见退赔清单）。
上述款项限本判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 阙少萍
人民陪审员 李华荣
人民陪审员 叶凤花
二〇一四年八月六日
书 记 员 魏小云