河北省沧州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沧刑初字第13号
公诉机关河北省沧州市人民检察院。
被告人李雪，无业。2012年8月8日因涉嫌集资诈骗被任丘市公安局取保候审，2014年2月28日因涉嫌诈骗经本院决定逮捕，同日由任丘市公安局执行逮捕，因怀孕同日经本院决定被监视居住。
辩护人高猛，河北傲宇律师事务所律师。
辩护人陈勇，河北雪松律师事务所律师。
河北省沧州市人民检察院以沧检刑诉（2014）第5号起诉书指控被告人李雪犯诈骗罪，于2014年2月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年4月15日、6月18日公开开庭审理了本案。河北省沧州市人民检察院指派检察员张凤祥出庭支持公诉。被害人宋某、许某、任某等人，被告人李雪及其辩护人高猛、陈勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省沧州市人民检察院指控：自2010年底至2012年7月间，被告人李雪为偿还巨额赌债，以自己或他人做生意需周转资金为由，以高息回报为诱饵，骗取宋某、苏某、罗星、李慧杰、许某等十四人1660余万元。
1、2012年3月至2012年7月间，被告人李雪先后骗取宋某369.5万元；
2、2012年6、7月份间，被告人李雪先后骗取苏某356万元；
3、2011年5月至2012年6月间，被告人李雪先后骗取罗星335.4万元；
4、2011年7月至2012年7月间，被告人李雪先后骗取李慧杰221.5万元；
5、2012年3月至2012年6月间，被告人李雪先后骗取许某105万元；
6、2012年7月被告人李雪先后骗取符某59.35万元；
7、2011年6月至2012年5月间，被告人李雪先后骗取赵会芹47.4万元；
8、2012年1月至2012年7月间，被告人李雪先后骗取任小梅46万元；
9、2012年7月15日被告人李雪骗取廖某42万元；
10、2012年7月11日被告人李雪骗取王某丙26万元；
11、2012年6月22日被告人李雪骗取顾爱娟20万元；
12、2012年6月26日被告人李雪骗取李某16万元；
13、2012年7月17日被告人李雪骗取任某15万元；
14、2011年12月至2012年5月，被告人李雪两次骗取路某3万元。
为证实上述事实，公诉机关当庭提供并出示了被告人李雪的供述和辩解；被害人宋某、苏某、李慧杰等人的陈述；证人王某甲、王某乙、郝某等人的证言；沧州市公安局物证鉴定所文检鉴定意见书；辨认笔录；被告人李雪“借款借条”、银行卡交易记录及户籍证明等证据。
公诉机关认为，被告人李雪以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人资金1660万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请求依法判处。
被告人李雪辩称，诈骗的钱数没有那么多。
辩护人提出，任某的15万元和宋某的30万元同意认定为诈骗，其他应当认定为民间借贷。
经审理查明，被告人李雪无正当职业，为偿还巨额赌债，自2011年至2012年7月间，以自己或他人做生意需资金周转为由，以高息回报为诱饵，以出具借条、偿还部分利某为手段，先后骗取苏某252.5万元、宋某96.1万元、廖某41万元、王某丙26万元、李某16万元、任某15万元、许某6.1万元、路某3万元、符某28500元。共计4585500元。
2012年8月8日被告人李雪到公安机关投案。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（一）被告人李雪投案后对犯罪动机、目的、手段、结果的供述。2010年11月份，李雪因打麻将输了40多万，就向罗星借了30万元，并说好一个月9万元的利某。李雪用这30万元还了赌债，后就一直还罗星利某。2011年3月份左右，李慧杰在任丘市东方明珠洗浴建赌局打麻将，期间李雪认识了宋某、任小梅、任某、李慧杰、许某等人。因为李雪要还利某就开始陆续向她们借钱，每次借钱时都说好给高额利某，每次都给她们写借条，但是借条上的钱数基本上是包括利某的。给对方打的借条数是借了苏某400万元左右，罗星300万元左右，任某15万元，李春红45万元，任小梅35万元，李慧杰180万元左右，宋某400万元左右，王某丙30万元，许某50万元左右，李香稳10万元，李某20万元，赵会芹50余万元，廖某74万元，崔娣子30万元，共计约1639万元。这些借条大概都是2011年至2012年的条，具体时候记不清了。这些钱不全是实际借的钱数，其中有的包括利某，也有的是开始借的钱滚到现在的欠款数。具体实际有多少钱记不清了，大概其中有3、4百万的利某包含在借条的本金里，实际欠款大概有1300余万元。
李雪主要是以做生意需要现金周转，可以给高额利某的名义借钱。被害人相信，是因为李雪借款给打借条，开始都会真的按时给对方高额利某，还炫耀说自己有生意能赚大钱，并且买了一辆奥迪A4轿车，经常开着老公的英菲尼迪轿车说是挣钱买的，让被害人误判李雪真挣钱了。同时各被害人之间互相不知道李雪借钱的事。实际李雪没有生意，这是个幌子。钱主要就是拆东墙补西墙还了别人的账和打麻将挥霍了。
2012年6月份的时候，因为还利某已经没有什么钱了。7月1日和2日在李慧杰家玩百家乐又输了100多万元，一下就没钱再给别人利某了，然后李雪就又找了几个人借了点钱还给了催得紧的债主。感觉要被人发现了，就关机躲债了。当时没有直接给被害人打电话，而是给部分被害人群发的短信，大概意思是“我走了，我现在没有钱了，都是高利某害的自己，以后有钱了再还钱。”当时借钱时给别人补高利某，还有赌博，想到了还不上，但是之前要是不给别人补利某的话，早就被告发了，并且赌博也是想赢点钱还给大家。
2012年7月16日，迫于罗星、苏某的压力，李雪以自己急用钱为由，借宋某30万元、李慧杰20万元，转到苏某老公王某甲的卡上。次日借任某15万元，从赌局上别人还的钱，又凑了50万元还给了苏某。当时罗星说她自己的钱不要了，但是必须把苏某的钱还上。罗星说这话是因为她知道借她钱的本金已经收回去了，而且还赚了不少。
李雪通过自己的银行卡、纪建伟和路某的银行卡转账还过被害人利某，还让路某通过银行卡转账还过被害人利某。
（二）诈骗苏某252.5万元的证据：
1、被告人李雪供述。李雪是通过罗星认识苏某的。苏某手里的借条包含利某，具体每一笔的利某记不清了。李雪一共借了苏某大约400多万元。借苏某的钱，基本上都还罗星、宋某、李慧杰等人利某了，还有大约100万左右是在李慧杰的百家乐赌局上输了。李雪借苏某钱的利某是每1万元每天的利某是300到500不等。借钱的理由就是说朋友用钱，苏某问过李雪借钱的朋友是干什么的，李雪告诉苏某说都是做买卖的，有开饭店的，都有能力还。
2012年7月16日，迫于罗星、苏某的压力，李雪以自己急用钱为由，借宋某30万元、借李慧杰20万元，转到苏某老公王某甲的卡上。次日借任某15万元，加上从赌局上别人还的钱，又凑了50万元还给了苏某。
2、被害人苏某陈述。苏某被李雪以做生意以及别人招标，并且给付高利某为由，先后诈骗456万元。李雪给苏某打了五张借条，苏某通过银行转账和现金支付给李雪。期间李雪曾还过苏某50万元左右的利某。2012年7月中旬，苏某要求李雪还钱，李雪总是以各种理由搪塞，苏某听说李雪根本没有生意，并且赌博，而且李雪利用高息的方法还借了好多人的钱，约有1000多万元。后来通过罗星和哥哥苏法泽找李雪要钱，李雪通过银行卡转回50万元。现在已经联系不上李雪了。
借钱给李雪是因为通过朋友认识的，而且开始李雪都按照约定偿还本金和利某，还经常开着名贵车。苏某给李雪打款是用的自己名下的银行卡和王某甲名下的银行卡。李雪还钱除了用她自己的之外，还用了路某和纪建伟的卡。
3、苏某提供借条五张，借款数额共计456万元。
4、银行卡转账明细记载：苏某给李雪转账4810000元，李雪给苏某转账1535000元。
（三）诈骗宋某96.1万元的证据：
1、被告人李雪供述。李雪是从2012年3、4月份开始向宋某借钱的，也是给高利某，借了很多次，每次都有借条。期间李雪还了很多利某，有时给现金，有时通过银行转账。有一次借150万元，但是宋某只给李雪银行卡里汇了110万元，40万元算是利某，宋某直接扣了。最后一次是7月16日，李雪向宋某借了30万元还苏某了，打到苏某老公王某甲的银行卡上。李雪给宋某借条上的数额大约是400多万元，包括利某。李雪还宋某利某大约有200多万元。李雪向宋某借钱的理由是朋友有事用钱，但是开始借的60万元，放款了（在赌局上放高利贷），后来借的钱都是还别人利某了，主要是还罗星的利某了。李雪不敢跟宋某说钱的实际用途，说了宋某就不借给钱了。
2、被害人宋某陈述。2012年3月至2012年7月，李雪以朋友做生意急需资金周转，并给付高利某为由，多次向宋某借钱。李雪共出具十一张借条，数额共计479.5万元，这其中包括31.5万元的利某。期间李雪曾还过宋某140万元左右的利某。宋某借给李雪的钱，有银行转账，也有现金给付。
2012年7月20日6点3分，宋某接到李雪的短信，内容是：“我是李雪，你们也别找我了，到今天这地步都是高利某把我害了，我已经骑虎难下，以后有了我也会还给你们的，告诉你们实话吧，所有钱都是一边借高利一边还高利滚到现在，自己一分钱都没剩下，你们想怎么样就去吧，到时候就一目了然了，因为所有给你们打钱的记录我全有，到那时你们都知道所有钱到哪里去了，我现在活着也没意思了，什么都没了，家破人亡，我也支撑不住了，你们都是放高利贷的，我给你们打息也打死了，逼死我谁都跑不了。”收到这条短信才知道被李雪骗了。宋某通过朋友找李雪，才知道李雪借了周围朋友，李慧杰200多万元、许某150万元、任小梅65万元、符某60万元、任某15万元，还有别的6、7个人也被骗了。李雪农行卡号是62×××14，建行卡号是62×××15。宋某和李雪之间的银行交易，用了自己的卡，还用了刘胜利、宋建国、刘英，崔银奎、郑凤仙等人的银行卡。
3、宋某提供借条十一张，借款数额共计479.5万元；
4、银行卡转账明细记载：宋某给李雪转账5660000元，李雪给宋某转账3519000元。
（四）诈骗廖某41万元的证据：
1、被告人李雪供述。李雪分两次借了廖某74万元，一次30万元、一次44万元。
2、被害人廖某陈述。2012年7月12日，李雪给廖某打电话说在外地做工程，需要资金周转，要借30万元钱，可以给高利某，廖某于当天借给李雪现金30万元，李雪打了30万元的借条，后给付了2万元的利某。2012年7月15日李雪再次以宋红做生意需要资金为由借钱44万元，打了一张44万元的借条，廖某通过农行转账给李雪44万元，后李雪给付了2万元的利某。2012年7月17日联系不上李雪了，听说她借了好多人的钱跑了，所以来报案了。
3、廖某提供借条一张，借款数额44万元。
4、银行卡转账明细记载：廖某给李雪转账435000元，李雪给廖某转账310000元。
（五）诈骗王某丙26万元的证据：
1、被告人李雪供述。李雪借王某丙一次30万元。
2、被害人王某丙陈述。2012年7月11日，李雪打电话说她在外地做工程，需要资金周转，借30万元钱，到时候可以给高利某。当天王某丙借给了李雪30万元现金，李雪打了一张30万元的借条并承诺借期6天，利某每天1万元。后来李雪支付了四天利某4万元之后就找借口拖延。2012年7月17日借条到期后就联系不上李雪了。听说李雪借了好多人钱跑了。
3、王某丙提供借条一张，借款数额30万元。
（六）诈骗李某16万元的证据：
1、被告人李雪供述。李雪借了李某20万元并打了借条。后来还了4万元的利某。
2、被害人李某陈述。2012年5月26日，李雪打电话说苏法泽在外地做工程需要资金周转，到时候可以给高利某，要借钱20万元，借期一个月，李雪打了一张24万元的借条，包含4万元的利某，李某给了李雪现金20万元。到期后，李某找李雪要钱，李雪给付了一个月的利某4万元后说还有用一个月，并重新打了一张24万元的借条。后来就联系不上李雪了，现在才知道李雪根本没有生意，并且赌博，而且她利用高息的方法还借了好多人的钱，现在谁都找不到她了。2012年7月20日李雪给好多被害人群发的信息，大概意思是她跑了，她现在没有钱了，都是高利某害的她。
3、李某提供借条一张，借款数额24万元。
（七）诈骗任某15万元的证据：
1、被告人李雪供述。2012年7月17日，李雪以别人用钱为由向任某借了15万元，说好每天4000元的利某。李雪没有给任某利某就关机不联系了。这15万元钱，10万元还了赌债，5万元还了苏某。
2、被害人任某陈述。2012年7月17日，李雪称朋友急需用钱可以给高利某，向任某借款15万元，四天后偿还。任某通过银行分两次转账给李雪15万元。第二天听说李雪借了好多人的钱，现在联系不上了。
3、任某提供借条一张，借款数额15万元。
4、被害人任某向侦察机关提供银行卡卡转账凭条两张，凭条记载任某于2012年7月17日向户名李雪，卡号62×××22﹡﹡﹡﹡4的银行卡内两次转账共计15万元。
（八）诈骗许某6.1万元的证据：
1、被告人李雪供述。2012年3月份，李雪以朋友用钱为由多次向许某借钱，大约100多万元。借许某的钱大部分都还了，其中大约有40多万元的借条没有撤。还过许某大约50万元的利某。
2、被害人许某陈述。2011年3月至2012年6月，李雪以做生意需要资金周转并给付高利某为由，多次骗取许某175万元，并出具十二张借条，借条数额中包含利某共计30万元，李雪偿还利某约40万元。
3、许某提供借条十二张，借款数额共计175.25万元。
4、银行卡转账明细记载：许某给李雪转账1480000元，李雪给许某转账1391500元。
（九）诈骗路某3万元的证据：
1、被告人李雪供述。李雪经常坐路某的出租车，所以路某知道李雪向别人借钱，可以挣高利某。2011年路某让李雪帮忙把钱放出去挣高利某。李雪给路某出具两张借条，共59000元，其中包括9000元利某。
2、被害人路某陈述，2011年李雪经常乘坐路某的出租车便认识了。后来李雪说她朋友做生意需要现金周转，向路某借钱，并许诺给高利某。路某自2011年12月24日至2012年7月5日三次借给李雪7.9万元，李雪还了2万元利某。第一次给李雪2万元，李雪打了2万元的借条，第二次给李雪3万元，李雪打了3.9万元的借条，第三次的钱还没有打借条就找不到李雪了。借给李雪钱是因为经常看到她给别人转钱，并且李雪开着好车。李雪包车期间，路某拉着李雪去打麻将，还有大部分的时间是跑银行，取钱、转账。路某也帮李雪往罗星、王某甲、李慧杰的银行卡上转过钱。2012年5、6月份，还帮李雪取过两次房产证，但是不知道是假的。
3、路某提供借条二张，借款数额共计5.9万元。
（十）诈骗符某2.85万元的证据：
1、被告人李雪供述。不欠符某的钱。向符某出具60万元的借条是因为符某在赌局上输了钱，符某求李雪以借钱的名义向符某的老公郝某骗钱还赌债。三次共获得60万元钱，这些钱给的有现金，也有银行转账的。李雪都给符某，符某还赌债了。
2、被害人符某陈述。符某还叫王红。2012年7月份，李雪以朋友做生意急需资金周转并给付高利某，以及合伙投资的名义，多次向符某借钱共计60万元，并出具三张借条。借李雪的钱有银行转账，也有现金给付。李雪曾通过符某向郝某借钱10万元，不久便还了。李雪曾通过银行卡转账还过6500元的利某。符某没有利用李雪骗过郝某的钱。
3、符某提供借条三张，借款数额共计60万元。
4、银行卡转账明细记载：符某给李雪转账783500元，李雪给符某转账571500元。
5、证人王某乙证言。听李雪说为了帮王红偿还赌债，李雪和王红一起骗王红老公拿钱给王红。怎么骗的不清楚。
6、证人郝某证言。郝某和符某处过一段时间的男女朋友，期间符某曾向郝某借10万元给李雪，十多天后李雪就还了。符某只向郝某要过一次钱。
7、辨认笔录证实：经王某乙辨认，符某就是王红。
（十一）其他证据
1、户籍证明证实了被告人李雪的基本情况与当庭查明的一致。
2、任丘市公安局经侦大队抓获经过证实：2012年8月8日，李雪（女，身份证号：××，来该队投案自首，并对自己的犯罪事实供认不讳。
3、任丘市公安局办案说明证实：通过对罗星、苏某调查取证确认核实，苏某及其丈夫王某甲的银行卡与李雪之间的交易是在2012年6月19日开始，在6月19日之前，苏某及其丈夫王某甲与李雪之间的银行卡交易实际为罗星与李雪之间的交易。通过对李雪、纪建伟、路某等人银行卡交易明细的梳理，苏某给李雪转账总计4810000元（其中王某甲卡转李雪4640000元，苏某转李雪170000元），李雪给苏某转账总计1535000元（其中李雪本人卡转王某甲1295000元，路某卡转王某甲180000元，纪建伟卡转王某甲60000元）。罗星通过其本人，以及苏法泽、苏某的银行卡与李雪交易，通过梳理，罗星给李雪转账总计10393800元（其中苏某卡转李雪2400000元，罗星卡转李雪7443800元，苏法泽卡转李雪550000元），李雪给罗星转账总计15743150元（其中李雪转苏某2624000元，转罗星9986150元，转苏法泽1550000元，路某转罗星170000元，纪建伟转罗星1413000元）。宋某用本人及崔银奎、宋建国、刘胜利、郑凤仙、刘英的银行卡与李雪之间交易，通过梳理，宋某给李雪转账总计5660000元（其中宋某转李雪1480000元，崔银奎转李雪560000元，宋建国转李雪400000元，刘英转李雪2380000元，刘胜利转李雪540000元，郑凤仙转李雪300000元），李雪给宋某转账总计3519000元（李雪转宋某1240000元，李雪转宋建国50000元，李雪转刘胜利2149000元，路某转宋某80000元）。许某通过其本人及许文华的银行卡与李雪交易，通过梳理，许某给李雪转账总计1480000元（其中许某转李雪1440000元，许文华转李雪40000元），李雪给许某转账总计1391500元。李慧杰通过其本人及周慧琴的银行卡与李雪之间交易，通过梳理，李慧杰给李雪转账总计1910000元（其中李慧杰转李雪1870000元，周慧琴转李雪40000元），李雪给李慧杰转账总计2767900元（李雪转李慧杰2467700元，路某转李慧杰300200元）。任小梅通过本人银行卡给李雪转账总计567000元。李雪给任小梅转账总计716000元（其中李雪转任小梅676000元，路某转任小梅40000元）。其他被害人银行交易仅限于李雪和被害人之间。
公诉机关指控的下列事实，本院不予认定：
（一）关于起诉书指控诈骗罗星的证据：
1、被告人李雪供述。偿还罗星现金400多万元。王某乙可以证明还罗星现金的事。向被害人借的钱，一部分给她们利某了，还有一大部分还给罗星了。罗星提供的借条里面“王丽娜”、“张小玥”、“刘文安”、“帅先发”、“毛智旺”、“刘冰”、“马长波”、“马玉敏”、“回振杰”、“王嵩”等人都不是本人签名，是李雪签上的他们的名字。罗星知道李雪还不上苏某的钱后，要求李雪把苏某的钱还上，并称自己的钱不要了。罗星这么说是因为罗星知道，李雪借罗星的本金已经收回去了，而且还赚了不少。罗星手里的刘文安、王丽娜、毛智旺、帅先发、许某的房产证是罗星让李雪在做假证的地方做的。罗星让李雪做假证做抵押，当时说是防小人。
2、罗星陈述。罗星被一个叫李雪的女人诈骗了335.4万元钱。
罗星认识李雪十几年了。2010年底的时候，李雪打电话说她最近和别人合伙做生意急需资金周转，向罗星借钱，可以给高利某。开始只是少量的借给她，她也都按照约定偿还，之后罗星便对她深信不疑了，再后来李雪就陆续以做生意、别人借钱给高利某的名义，自2011年至今从罗星手里拿走大约1000多万元钱没有还，罗星手中有十张借条共计335.4万元，还有大部分钱是罗星向亲戚朋友借的，借条在他们手里。现在李雪的手机关机了，联系不上她了。借给李雪的钱中，有一部分用房产证做抵押，但是这些房产证后来经核实发现是假的。十张借条都是李雪借的钱，李雪打的借条，但是借款人写的不是李雪，因为李雪向罗星借钱时都是说别人借钱，并且借钱的人有的罗星认识。借条分为两种，罗星认识的就写成“某某”向李雪借钱，不认识的就写成“某某”向罗星借钱，之所以这样写是事先和李雪商量过，如果对方不还的话，好翻脸要账。借条上写成向李雪借钱的有王丽娜、张小玥、刘文安、帅先发、毛智旺，写成向罗星借钱的有刘冰、马长波、马玉敏、回振杰、王嵩。借给李雪的钱有的通过银行转账，有的给她现金，银行转账用过罗星的卡，也用过苏法泽、苏某的卡。李雪还叫路某的和纪建伟给罗星转过钱。李雪借了罗星多少本金记不清楚了，借条上的数额都是本金。2012年7月15日，罗星听说李雪也向苏某借了400万元，苏某找不到李雪了，后来通过苏法泽，李雪归还苏某50万元。
3、证人王某乙证言。2012年4、5月份，王某乙给表嫂李雪开过一个多月的车。那段时间开车拉着李雪，去白洋淀的一个岛上的赌局里放高利贷，替李雪接送去岛上参与赌博的人。当时还替李雪去东方名都洗浴给罗星送过4、5次钱，大约60多万元。
4、罗星提供借条十张，借款数额共计335.4万元。
5、银行卡转账明细记载：罗星给李雪转账10393800元，李雪给罗星转账15743150元。
6、罗星向侦察机关提供任丘市房权证任油字第××号，房屋所有人帅先发坐落于任丘市综合十处东风小区十七号楼二单元302室房产证；
任丘市房权证任权字第××号，房屋所有人许某坐落于任丘市建设路怡园小区八号楼二单元0203室房产证；
任丘市房权证任权字第××号，房屋所有人刘文安坐落于任丘市渤海东路众凯花园五号楼二单元801室房产证；
任丘市房权证任权字第××号，房屋所有人王利娜坐落于任丘市会展南道金盾小区三号楼一单元301室房产证；
任丘市房权证任权字第××号，房屋所有人毛智旺坐落于任丘市渤海东路众凯家园一号楼五单元701室房产证。
7、任丘市房屋产权产籍监理所证明证实：经与房权档案核对，证号为401006315，房屋所有权人刘文安；证号为00828892，房屋所有权人王利娜；证号为17648，房屋所有权人帅先发；证号为402002596，房屋所有权人许某；证号为12706，房屋所有权人毛智旺，与产权登记档案记载不一致。
8、沧州市公安局物证鉴定所文检鉴定意见书记载：检材借款人为“张小玥”、“马长波”、“毛智旺”、“帅先发”、“刘文安”、“回振杰”、“王利娜”、“王嵩”、“马玉敏”、“刘冰”的借条与样本李雪本人书写的字迹以及李雪的讯问笔录，经比对反映了同一人的书写特征和习惯。检材上的字迹和样本同一。
（二）关于起诉书指控诈骗任小梅的证据：
1、被告人李雪供述。李雪从2012年1月份开始向任小梅借钱。第一笔是借了10万元，借条写的是118000元，18000元是利某；后来又向任小梅借了10万元，借条写的是12万元；第三次是15万元，借条写的是15万元；第四笔借了10万元，借条写的是113000元；第五笔是借了10万元，借条写的是11万元。在这之前李雪借过任小梅几次钱，钱都还了，利某也给了。
2、任小梅陈述。2012年1月份至2012年7月份，李雪以朋友做生意急需资金周转，给付高利某为由，多次向任小梅借钱。从李雪打的欠条计算共计61.1万元，实际本金为56万元，除去李雪还的利某实际大概欠40万元左右。借李雪的钱有银行转账，也有现金给付。2012年7月18日跟李雪联系，却联系不上了，后来听说李雪借了好多人的钱，都找不到她了，才意识到被骗了。
3、任小梅提供借条五张，借款数额共计61.1万元。
4、银行卡转账明细记载：任小梅给李雪转账567000元，李雪给任小梅转账716000元。
（三）关于起诉书指控诈骗赵会芹的证据：
1、被告人李雪供述。2010年冬天的时候李雪先后向赵会芹借过50万元左右。理由是朋友用钱，并给高利某。借赵会芹的钱，一部分还了别人的利某，一部分朋友用了。具体借赵会芹多少钱记不清了，现在赵会芹手里没有撤的借条都是没有还她的本金。
2、赵会芹陈述。2012年6月至2012年5月，李雪以做生意急需资金周转，给付高利某为由，多次向赵会芹借钱。借条记载共计51.3万元，期间李雪还过几万元的利某。赵会芹借给李雪钱，一部分通过银行转账，一部分是给的现金。2012年7月份赵会芹找李雪还钱，但是联系不上了，后来才知道李雪根本没有生意，并且赌博，而且她利用给付高利某的方法，还借了好多人的钱，大概有1000多万元，现在谁都找不到她了。2012年7月20日李雪给被害人群发的信息，大概意思是她跑了，她现在没有钱了，都是高利某害的她。
3、赵会芹提供借条七张，借款数额共计51.3万元。
4、银行卡转账明细记载：赵会芹给李雪转账180000元，李雪给赵会芹转账638250元。
（四）关于起诉书指控诈骗李慧杰的证据：
1、被告人李雪供述。2011年7月份开始李雪以朋友用钱为由向李慧杰借钱。具体借了多少次记不清了，大约200万元左右，给李慧杰出具的借条是260万元左右，这里面包括利某，在这之前李雪借过李慧杰几次钱，钱还了，利某也给了。
2、李慧杰陈述。2011年7月至2012年7月间，李雪以朋友急需用钱，给高利某为由，多次向李慧杰借钱。从李雪打的十五张欠条计算数额共计263.5万元，这其中包括12万元的利某。2012年7月20日18时许，李雪发信息说：“我是李雪，你们也别找我了，到今天这地步都是高利贷把我害了，我已经骑虎难下了，以后有了我也会还给你们的，告诉你们实话吧，所有的钱都是一边借高利一边还高利滚到现在，自己一分钱也没剩下，要不是这样我也不会这样做，你们想怎么样就去吧，到时候就一目了然了，因为所有给你们打钱的记录我全有，到时候你们就知道所有钱到哪去了，我现在活着也没意思了，什么都没了，家破人亡，我也支撑不住了，你们都是放高利贷的我给你们打息也打死了，逼死我谁都跑不了！”。李慧杰感觉被李雪骗了，然后就报案了。
李慧杰通过建行6227070720004677卡、农行6228481732264391712卡把钱打到李雪建行62×××15卡和农行62×××14的卡上。
3、李慧杰提供借条十五张，借款数额共计263.5万元。
4、银行卡转账明细记载：李慧杰给李雪转账1910000元，李雪给李慧杰转账2767900元。
（五）关于起诉书指控诈骗顾爱娟的证据：
1、被告人李雪供述。2012年6月份，李雪给顾爱娟打电话称，在献县赌局里放款（放高利贷），钱周转不开，借20万元钱，并承诺给顾爱娟高利某。当天顾爱娟向李雪的农行卡里汇了20万元钱，因为是朋友也没有打借条。一周后还了顾爱娟12万元钱，10万元本金，2万元利某。
2、顾爱娟陈述。2012年6月份李雪打电话说她在牌局上放款很挣钱，现在缺钱周转，向顾爱娟借20万元，到时候可以给付高利某。顾爱娟于2012年6月22日分两次通过银行转账给李雪20万元。李雪于2012年7月3日还给顾爱娟利某2万元后就联系不上了。听说她借了好多人的钱，已经被公安局处理了。顾爱娟知道李雪在赌场放高利贷，拿钱给李雪也是想挣点钱，不想追究李雪刑事责任。
3、顾爱娟向侦察机关提供银行取款业务回单一张，该回单记载顾爱娟于2012年6月22日向户名李雪，卡号62×××14的银行卡内转账10万元。
本院认为，被告人李雪以非法占有为目的，虚构借款理由，隐瞒借款投向和自身的财产状况，骗取他人钱财4585500元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。
被告人李雪没有正当职业，亦无正当收入，明知无偿还能力仍虚构理由，骗取他人巨额钱财，后进行赌博、挥霍，应当认定其主观上具有非法占有的目的。出具借条、偿还利某的行为亦是其掩盖非法占有目的的手段。故对辩护人提出的系民间借贷的意见，本院不予采信。
本案中，被告人李雪以偿还利某的手段掩盖诈骗的事实，偿还各被害人的利某、借条中包含的利某不应当计入诈骗数额。
苏某提供数额为456万元的借条，银行卡交易明细显示李雪已偿还苏某153.5万元，偿还现金50万元，故认定苏某被骗数额为252.5万元；
宋某提供数额为479.5万元的借条，宋某陈述中称，借条中含31.5万元利某。银行卡交易明细显示李雪已偿还宋某351.9万元，故认定宋某被骗数额为96.1万元；
被告人李雪供述借廖某74万元，与廖某陈述一致，廖某陈述中称李雪已偿还2万元利某。银行卡交易明细显示李雪已偿还廖某31万元，故认定廖某被骗数额为41万元；
王某丙提供数额为30万元的借条，王某丙陈述中称，李雪已偿还4万元利某，故认定王某丙被骗数额为26万元；
李某提供数额为24万元的借条，李某陈述中称，借条中含4万元利某，后来李雪又偿还4万元利某，故认定李某被骗数额为16万元；
任某提供数额为15万元的借条，被告人李雪及其辩护人均认可，故认定任某被骗数额为15万元；
许某提供数额为175.25万元的借条，许某陈述中称，借条中含30万元利某。银行卡交易明细显示李雪已偿还许某139.15万元，故认定许某被骗数额为6.1万元；
路某提供数额为5.9万元的借条，路某陈述中称，借条中含9千元利某，且之前李雪已偿还2万元利某，故认定路某被骗数额为3万元；
符某提供数额为60万元的借条，银行卡交易明细显示李雪偿还已偿还符某57.15万元，故认定符某被骗数额为2.85万元。
对起诉书指控被告人李雪诈骗罗星335.4万元、诈骗李慧杰221.5万元、诈骗任某46万元、诈骗赵会芹47.4万元的事实。经查，银行卡来往明细显示，案发前被告人李雪通过银行给罗星、李慧杰、任小梅、赵会芹所打钱数已超出该四人持有的借条中记载的钱数，借条记载的债务已被李雪还款数额冲抵，所主张债权不成立。该四人虽称有现金往来，但未提供相关证据。故对起诉书指控被告人李雪诈骗罗星、李慧杰、任小梅、赵会芹的事实，本院不予支持。
起诉书指控被告人李雪诈骗顾爱娟20万元的事实。经查，顾爱娟明知李雪借钱的目的是去赌局放款，自愿将钱给李雪，从中赚取利某，李雪未虚构理由、使用诈骗手段，且顾爱娟放弃对李雪追究责任，故对起诉书指控被告人李雪诈骗顾爱娟的事实，本院不予支持。
被告人李雪主动投案，当庭如实供述，构成自首，依法予以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第二百四十一条第（五）项的规定，判决如下：
被告人李雪犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金50万元。（刑期自判决执行之日计算。罚金限判决生效后60内缴纳完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交正本一份，副本两份。
审判长 戈忠来
审判员 赵雨河
审判员 王春利
二〇一四年八月七日
书记员 王九思