福建省三明市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）闽04刑终2号原公诉机关三明市梅列区人民检察院。上诉人（原审被告人）张晨，男，1991年7月4日出生于三明市梅列区，汉族，中专文化，无业，户籍所在地福建省三明市梅列区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月25日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于三明市看守所。三明市梅列区人民法院审理三明市梅列区人民检察院指控原审被告人张晨犯诈骗罪一案，于2015年12月16日作出（2015）梅刑初字第83号刑事判决。原审被告人张晨不服，在法定期限内，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。原判认定：1.2013年3月，被告人张晨认识黎某并发展为“男女朋友”关系。之后，被告人张晨编造各种理由和事实向黎某“借款”或用黎某信用卡“抵押”贷款等方式骗取财物。具体事实如下：（1）2013年4月以来，被告人张晨以“做生意需要贷款”为由，叫黎某先后办理了招商银行、平安银行、中信银行、交通银行、光大银行、民生银行信用卡6张交其放在银行作贷款“抵押”，黎某信以为真如数办理。被告人张晨拿到这些信用卡后，隐瞒真相，不断地透支使用，拆东墙补西墙。根据银行出具的黎某上述银行信用卡交易明细账目显示：①招商银行信用卡被告人张晨透支本息共8100元，黎某于2014年7月30日还清；②平安银行信用卡被告人张晨透支本息共48100元，黎某于2014年6月21日、7月31日还清；③中信银行信用卡被告人张晨透支本息共31000元，黎某于2014年6月12日、6月29日、6月30日还清；④交通银行信用卡被告人张晨透支本息共28200元，黎某于2014年7月10日、7月14日还清；⑤光大银行信用卡被告人张晨透支本息共25684元，黎某于2014年6月19日、7月29日还清；⑥民生银行被告人张晨透支本息共8970元，黎某于2014年6月19日、8月1日、8月29日、10月17日、11月15日、12月6日还清。上述被告人张晨骗取黎某信用卡透支消费共150054元。（2）2013年11月6日，被告人张晨为了偿还信用卡透支款，叫被害人黎某向私人唐宁贷款41265.47元，次日放贷唐宁先扣掉当月利息11265.47元，余款30000元转到被告人张晨手上使用。2.2013年底，被告人张晨认识练某1后，隐瞒真相，以其能为他人提高信用卡授信额度为由，叫练某1与其合作发展客户，提额成功后向客户收取费用。练某1信以为真，积极发展客户。其中，被害人林某、丁某1、胡某、黄某能等人在练某1的介绍下，将信用卡或卡号及密码、身份证号码通过练某1或直接报给被告人张晨。被告人张晨取得被害人信用卡及相关密码后，先采取“反复刷卡套现还款”方式提高该信用卡的活跃度和信用度，然后通过银行客服电话申请临时提额，经过上述方式的“几次反复”将该信用卡透支授信额度提高，最后通过ATM机取现或POS消费套现。采取上述方式，被告人张晨骗取他人人民币合计51500元。具体数额如下：（1）2014年1月，被告人张晨收取被害人林某中国银行信用卡一张及人民币2500元后未予办理授信额度，2500元未归还；（2）被告人张晨收取被害人丁某1中国银行信用卡一张（账户名丁某1卡号62×××40）、建设银行信用卡一张（账户名丁某1卡号62×××55）于2014年1月18日、19日通过ATM机取现和POS消费套现分别取走7800元和9000元（共16800元），之后归还6800元，尚有10000元未归还；（3）被告人张晨收取被害人胡某中国银行信用卡一张（账户名其妻子黄丽华卡号62×××61）于2014年1月25日通过POS消费套现9000元未归还；（4）被告人张晨收取被害人黄某能招商银行信用卡（账户名黄某能卡号62×××81）通过POS消费套现30000元未归还。3.2013年底，被告人张晨认识练某1后，隐瞒真相，以其能帮助练某1消除信用卡不良信用记录需要担保资金或急用钱等为由，骗取被害人练某1人民币共58996元。具体是：（1）2014年3月初，被告人张晨以消除信用卡不良信用记录需要担保资金为由，叫被害人练某1转10000元到某个指定的账户，被害人练某1先后分6000元、2000元、2000元三次转款；（2）2014年3月12日，被告人张晨以“急用钱”为由向被害人练某1借款10000元，被害人练某1如数转到被告人张晨指定的陈某建行卡号62×××97；（3）2014年3月25日，被告人张晨以消除信用卡不良信用记录需要担保资金30000元为由，叫被害人练某1转款，被害人练某1如数转到被告人张晨指定的何某建行卡号62×××95；（4）2014年4月初，被告人张晨以消除信用卡不良信用记录还需要良好的信用卡做担保为由，叫被害人练某1找一张其他信用卡，被害人练某1用其哥哥练某2的中国银行信用卡62×××87卡号、密码等信息告诉被告人张晨。2014年5月6日，被告人张晨从该账号套现19996元，之后返还11000元，尚有8996元未还。另查明，被告人张晨于2014年8月25日在厦门被抓获归案。原判认定上述事实的证据有：户籍证明、到案经过、厦门市第一看守所寄押情况证明、涉案银行卡交易明细；被害人黎某、林某、丁某1、胡某、黄某能、练某1的陈述；辨认笔录；证人练某2、张某的证言；被告人张晨的供述等。原判认为，被告人张晨以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物人民币301815.47元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张晨归案后如实供述，庭审中认罪态度较好，有一定的悔罪表现，从轻处罚。被告人张晨违法所得应退赔。辩护人关于被告人能如实供述，认罪态度较好，建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，原判依法判决：一、被告人张晨犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元；二、责令被告人张晨退赔违法所得人民币301815.47元，发还被害人。原审被告人张晨提出：其对一审法院认定的事实、定性、数额没有异议，但对量刑有异议。其认为自己系初犯，归案后认罪态度较好，有一定的悔罪表现，一审法院判决偏重，请求二审法院依法改判。经二审审理查明的事实和证据与一审相同。原判认定原审被告人张晨犯合同诈骗罪的证据均经一审庭审举证、质证，能相互印证，本院二审予以确认。本院认为，上诉人张晨以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币301815.47元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。上诉人张晨到案后如实供自己的罪行，属坦白，依法从轻处罚。原判根据上诉人的犯罪事实及量刑情节综合评判，在法定刑幅度内判处相应的刑罚，量刑适当，上诉人张晨提出的上诉意见不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 傅 树 朝审 判 员 张 文 弟代理审判员 徐   浩二〇一六年一月十二日书 记 员 陈佳（代）附相关法律条文：一、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。