湖南省娄底市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）娄中刑二初字第8号
公诉机关湖南省娄底市人民检察院。
被告人赵某，女，1969年12月5日出生，汉族，常德市人，高中文化，涟钢内退职工。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2013年7月21日被娄底市公安局钢城分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现押娄底市看守所。
辩护人陈流波，湖南真理律师事务所律师。
湖南省娄底市人民检察院于2014年5月27日以娄检公二刑诉（2014）5号起诉书指控被告人赵某犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年8月15�对本案进行了公开开庭审理。娄底市人民检察院指派检察员彭海出庭支持公诉，被告人赵某及其辩护人陈流波到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
湖南省娄底市人民检察院起诉指控，2009年7月至2013年6月28日，被告人赵某未经有关部门依法批准，在明知自己没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构朋友做生意、开办硫酸厂需要资金等事实，以支付高利息为诱饵，以后期集资款偿付前期集资款本息的方式，骗取公众信任，共计向51人非法集资73548250元。赵某将非法集资款用于归还欠款、支付高额利息、个人挥霍等。至案发时尚有17489289元未归还。因无力继续偿付本息，2013年6月28日赵某携款潜逃。同年7月18日被侦查机关从黑龙江省齐齐哈尔市抓捕归案。
公诉机关为证明起诉指控事实，提供了以下证据：报案材料、借条；银行历史明细账；司法鉴定意见书；提�笔录、辨认笔录；被害人陈述；证人证言；被告人的供述。
公诉机关娄底市人民检察院认为，被告人赵某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。遂依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定诉至本院，请求依法判处。
被告人赵某辩称并没有向公众公开说是要集资，虽然借款是实，但没有起诉指控的7354万余元，应以现有借条为准，总额应是5772万元。实际只有几百万元欠款，并不是起诉指控的1748万余元。请求从轻处罚。
辩护人陈流波提出：没有确实充分的证据证明被告人赵某具有集资诈骗的主观目的，也没有证据证明被告人赵某有无偿占有他人财物的主观目的；起诉指控非法集资金额7354万元错误，应当以308张借条为依据认定为5772万元；集资款中的绝大部分均已经归还，对于已经归还的本金和利息均应当核减，只有未归还的部分才能作为集资诈骗的犯罪数额；被告人赵某具有坦白情节，如实供述了本案事实，认罪态度好。请求对被告人赵某从轻判处。
经审理查明：
被告人赵某系涟钢内退职工，退休金每月2000元左右，离异。其个人和家庭既没有经营性实体，也没有其他金融或财产性收益。但在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构与朋友合伙开槽罐车公司、开办硫酸厂、经营房地产生意、搞工程项目需要资金等事实，并以支付4%-15%的高利息为诱饵，采取用后期借款偿付前期借款本息的诈骗方式非法集资。从2010年5月至2013年6月28日，被告人赵某先后向姜某某、刘某丽、刘某凤、李某英、谭某某、刘某贤、聂某某、禹某某、彭某某、梁某某、刘某香、刘某桂、王某某、张某某、李某君、刘某全等50人非法集资73862950元。其中：退还本金15520787.10元，支付利息40914897.90元，共计付款56435685元，至案发时尚有17427265元无法归还。被告人赵某将非法集资款用于归还欠款、支付高额利息、个人挥霍等，后因无力偿还而于2013年6月28日携款潜逃，同年7月18日被侦查机关抓捕归案。
以上事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证明：
1、湖南华菱涟源钢铁有限公司人力资源部《证明》、涟源钢铁集团有限公司离退休（内退）职工服务中心《证明》，证明赵某系涟钢物流中心的职工，办理内退手续后转入离退休职工服务中心。内退期间应发工资1909元／月，扣除“三金”实发工资1501元／月。
2、证人赵某艳（赵某妹妹）的证言，证明赵某没有做什么事，家里既没有开什么公司，也没有做什么生意，平时就是在家里玩，上网、打牌。她所做的高息借款的事也从来没�向家人亲戚们说过，一直到她外逃后，才知道她在外面借了很多钱。
3、被害人姜某某、刘某丽、刘某凤、李某英、谭某某、刘某贤、聂某某、禹某某、彭某某、梁某某、刘某香、刘某桂、王某某、张某某、李某君、刘某全等50人分别陈述：因赵某常常对外声称，也通过别人传说，她赵某与朋友合伙开槽罐车公司、开办硫酸厂、经营房地产生意、承揽工程等等项目需要资金，并承诺支付高利息。虽然并没有看到赵某自家有过什么公司、也没有看到她去到哪里从事过做经营生意的事，但却看到赵某的确付给过不少人的大量高息。所以，他们都轻信了赵某的说法，除了将自己的钱借给她外，还借亲戚、朋友的钱再转借赵某，或者介绍亲戚、朋友借钱给赵某，希望获取高息回报。最终，既有大量的本金没有收回，也有大量的没有得到本金和利息。
4、银行交易明细账、赵�的借条，证明赵某与各被害人的借款关系和款项数额的事实。
5、司法鉴定意见书及其鉴定统计，证明赵某与各被害人之间的借款、还本付息数额关系的事实。
6、被告人赵某供述，自己是涟钢的内退职工，只有二千元左右的退休金，二个儿子均没有独立。第一个丈夫已经没有往来了，他也从不管儿子的事；与第二个丈夫也离了婚，虽然仍生活在一起，但经济上是各管自己。她个人和家庭既没有经营实体，也没有其他任何收入来源。从2009年开始，最先她是帮助朋友刘瑶阳在外面借点钱，自己在刘瑶阳的借条上书面签名担保。不久，刘瑶阳逃跑了，那些出借人因此找她要还钱，她因此走上了高息借款、以后续借款偿还前期借款的部分本金与利息的诈骗之路；向朋友的借钱由头、或者通过朋友口口相传的由头，是根据不同的对象声称的，理由分别有：与朋友合伙开槽�车公司、开办硫酸厂、经营房地产生意、承揽工程等等。在所借的款项当中，一般是4、5分的息，也有一段时间和对少数人支付过7分、1角至1角5分的息。借款的数额累计越来越多，每月需要支付的本息也十分巨大，到后期每月需要三、四百万元才能应付，可能够借到的款项却越来越少，所以没有办法被迫一走了之。刚开始走上这条路时，为如何实现自己发财目的，也想了很多，对当今社会上人们的想法进行了透彻分析，高利息的回报是唯一的办法，所有借给她钱的人都相信了她，所以不管对象是谁，钱就是爷。
全案事实清楚，证据确实、充分，应当确认。
本院认为，被告人赵某以非法占有为目的，虚构事实，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关起诉指控被告人赵某犯集资诈骗罪的罪名成立。
被告人赵某的辩护人提出没有�实充分的证据证明赵某具有集资诈骗的主观目的，也没有证据证明其占有他人财物的主观目的。经查，被告人赵某系涟钢的内退职工，除了二千元左右的退休金外，自己个人或家庭并没有经营实体或其他财产性收益，却虚构自己与朋友合伙开槽罐车公司、开办硫酸厂、经营房地产生意、搞工程等等事实，承诺支付高额利息骗取众多被害人的信任；大量地向他人集资借款，用后续借款，偿付前期借款的部分本金与利息；当后期借款来源趋少，日渐不能支付前期的本息时，便携款潜逃。对此，有被告人原单位与亲属证明和各个被害人的陈述证明，有被告人赵某自己的供述证明，故辩护人辩称被告人赵某没有集资诈骗的主观目的与犯罪动机的观点不能成立。
被告人赵某及其辩护人共同辩称虽借款是实，但没有起诉指控的7300余万元，应以现有308张借条为准，总额应是5772�元。实际尚未偿还的欠款也只有几百万元，并不是起诉指控的1748万余元。集资款中的绝大部分均已经归还，对于已经归还的本金和利息应当核减，只有未归还的部分才能作为集资诈骗的犯罪数额。经查：被告人赵某从2010年5月开始以诈骗的方法集资，到2013年6月28日携款外逃，案发后虽查证有赵某所出具的借条308张，所涉借款5772万元；但被告人赵某骗取集资款的时间长、手段与方式多、资金来源多，现有借条仅为其所借资金的一部分，并非其骗取集资的总数额；而经对赵某所有的银行账目明细审查的司法鉴定，有足够证据证明被告人赵某骗取集资总额达7300余万元，且有1742万余元无法归还。因此，被告人赵某及其辩护人对集资总额的辩护意见与客观事实不符，其理由不能成立。至于应当如何确认被告人赵某集资诈骗犯罪的数额，根据最高人民法院《关于审理非法集�刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款之规定“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。…行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可以予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”。因而本案应当认定被告人赵某集资诈骗犯罪的数额是17427265元。故辩护人对此的辩护意见成立，本院予以采纳。
被告人赵某的辩护人辩称赵某具有坦白情节，如实供述了本案事实，认罪态度好。请求对其从轻判处。经查，被告人赵某到案后对自己的全部犯罪事实并未完全供述，故不能认定其具有坦白情节。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十六条第一款、第五十五条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人赵某犯集资诈骗�，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金二百万元。
［刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先期羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2013年7月21日起至2028年7月20日止。］
二、继续追缴被告人赵某未偿还的欠款17427265元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 赵永安
审 判 员 刘黎平
审 判 员 周 薇
二〇一四年八月二十八日
代理书记员 张 婷
附有关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十五条【剥夺政治权利的期限】剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条【剥夺政治权利的附加、独立适用】对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。