杭州市滨江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭滨刑初字第141号
公诉机关杭州市滨江区人民检察院。
被告人胡宁宁。2013年9月24日因本案被杭州市公安局滨江区分局刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现押于杭州市看守所。
辩护人游海明。
杭州市滨江区人民检察院以杭滨检刑诉（2014）8号起诉书指控被告人胡宁宁犯诈骗罪，于2014年4月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市滨江区人民检察院指派代理检察员邱林杉、孙轶婧出庭支持公诉。被告人胡宁宁及其辩护人游海明均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年7月至9月，被告人胡宁宁向张建荣谎称可向其提供借款，要求其先支付利息的方式，骗得张建荣34万元。案发前，张建荣向胡宁宁索回赃款13万元。2013年9月12日，被告人胡宁宁以同样方式骗得苏士笋40万元。同年9月23日，胡宁宁及其家属共退还苏士笋20万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、视听资料、借款协议、承诺书、收条、存折照片、汇款单、银行交易明细、手机短信、户籍证明、抓获经过等证据，认定被告人胡宁宁的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依法惩处。
被告人胡宁宁辩称，对诈骗苏士笋40万元无异议，但其所收张建荣的款项均是用于帮张建荣融资所需费用，其未骗取张建荣钱财。
辩护人游海明提出的辩护意见是：1、张建荣与被告人胡宁宁系正常的民间借贷关系，涉及张建荣部分的款项不应计入本案诈骗数额。起诉书指控被告人胡宁宁对张建荣实施诈骗行为的证据不足。2、对涉及被害人苏士笋部分，被告人胡宁宁认罪态度较好，积极退赃，请求法庭从轻处罚。
经审理查明，被告人胡宁宁向被害人张建荣谎称可向其提供借款，要求被害人张建荣先行支付利息。2013年7月4日被害人张建荣向被告人胡宁宁先行支付了利息21万元，但被告人胡宁宁未提供相应借款。后被告人胡宁宁又谎称章飞可出资向被害人张建荣提供巨额借款，要求被害人张建荣再增加支付利息，并指使唐叶萍冒充所谓章飞的弟弟章瑜的妻子向被害人张建荣催要利息。同年8月28日、同年9月6日，被害人张建荣先后二次通过转账方式支付给被告人胡宁宁共13万元。但被告人胡宁宁及其所称的章飞始终未向被害人张建荣出借款项。案发前，被害人张建荣向被告人胡宁宁索回赃款共13万元。
2013年9月12日，被告人胡宁宁向被害人苏士笋谎称可向其提供1000万元借款，要求被害人苏士笋先行支付利息40万元。次日，被告人胡宁宁在杭州市滨江区彩虹城工商银行与被害人苏士笋之女苏秀媛、儿子苏瑞锦见面，并向苏秀媛、苏瑞锦出示其事先私自印刷的存款余额达2096万元的户名为章飞的建设银行存折，骗得苏士笋一方的信任，被害人苏士笋一方随后即向被告人胡宁宁支付人民币40万元。同年9月23日，被害人苏士笋发现被骗后，向被告人胡宁宁索要赃款，被告人胡宁宁及其家属共计退还被害人苏士笋赃款20万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、被告人胡宁宁的供述与辩解，证明其谎称可向苏士笋提供借款1000万元，要求其先支付利息40万元，并将其私自印刷有2000余万元存款余额的户名为章飞的存折向苏士笋一方出示以使对方相信其有提供借款能力。后，苏士笋一方向其支付了利息40万元。现已退还苏士笋共计20万元。张建荣以杭州卫大置业有限公司的名义向其借款，共向张建荣收取办理借款所需费用38万元，共归还张建荣13万元。其称2013年8月28日其转发给张建荣的短信系“王可”发送给其的。
2、被害人苏士笋的陈述，证明其被胡宁宁骗取40万元的事实。
3、被害人张建荣的陈述，证明2013年7月份，被告人胡宁宁称可向其提供借款700万元，利息为每月3分，让其先支付利息21万元，其用现金支付给被告人胡宁宁21万元。但被告人胡宁宁一直未向其提供借款700万元。过了一段时间，被告人胡宁宁又告诉其一个叫章飞的人愿意出资借给其1000万元，后又说可借金额为1300万元，并曾出示一本户名为章飞有大额存款的存折及转发一条说是章飞所发的含有“近期有700万可以给你运作”等巨额经济往来内容的短信，先后叫其再增加支付利息并把钱汇到章飞弟弟章瑜的账上，其先后汇去8万元、5万元。其中支付5万元一次，曾有一个自称章瑜老婆的人来电催要利息。后其向被告人胡宁宁催要借款，但被告人胡宁宁以各种理由推拖。经催要，被告人胡宁宁共退还给其13万元。
4、证人苏秀媛、苏瑞锦的证言，证明其父苏士笋被被告人胡宁宁骗取40万元的经过情况。其中被告人胡宁宁曾向该二名证人出示印有余额2000多万元的存折，该二名证人向其父苏士笋通电话告知看到上述存折，并征得其父同意后，向被告人胡宁宁汇款40万元。
5、证人章飞的证言，证明被告人胡宁宁曾在两三年前通过中介在其处租房子住过，其专门在建行开了个户，办了一本存折，专给胡宁宁用来交水电费。胡宁宁搬出之后，没有再联系。其从未借钱给胡宁宁。其仅有一个电话号码138××××6808，且已用了八年。
6、证人章瑜的证言，证明其不认识章飞，被告人胡宁宁20**年8月份曾向其借银行卡，其将其农村合作银行的卡号报给胡宁宁，但其未提供银行卡给胡宁宁。后有两笔钱打进来，一笔是8万元，一笔是5万元，时间分别是2013年8月28日及一个星期后。钱打进来后胡宁宁让其取了现金给她。其工资是每个月3000元，没有能力借钱出去。
7、证人唐叶萍的证言，证明其2013年6月后曾在被告人胡宁宁在富阳的舞厅工作过三个月左右时间。有一天，胡宁宁说有人欠其钱，而这个钱是章瑜老婆的，她是中间人，章瑜老婆联系不上，让其冒充章瑜老婆，催一下利息，并让其借个电话来打，其用自己的电话帮胡宁宁打了，电话中其称自己是章瑜老婆，催对方将利息付过来。对方的电话号码是138××××6438。其不知章瑜是谁。
8、借款协议、承诺书、收条、存折照片、视听资料及说明、银行查询资料，证明被告人胡宁宁诈骗被害人苏士笋40万元的相关情况。其中存折照片显示户名为章飞，账号为15×××40的建设银行存折余额为2096.1万元。
9、收条、汇款凭证，证明被告人胡宁宁于2013年7月4日，收到张建荣以杭州卫大置业有限公司的名义先行支付的借款利息21万元；被害人张建荣向户名为章瑜的账号，于2013年8月28日汇款8万元；于同年9月6日汇款5万元。
10、个人汇款凭证，证明被告人胡宁宁于2013年9月3日填写了汇款人为“章飞”，联系电话为“137××××1568”，收款人为“杭州卫大置业有限公司”，汇款用途为“借款”的汇款凭证，但未填写汇款金额。
11、短信记录，证明被害人张建荣与被告人胡宁宁之间于2013年5月6日至同年9月24日期间的短信联系。其中，2013年8月28日，被告人胡宁宁转发给被害人张建荣内容为：“胡总，我总共给你是2千万港币，为期半年的，千岛湖那边还有土地可以拿吗？我近期还有700万可以给你运作，去买土地作投资，今年中午可能有115万他们还我，我打给你，借条先放你那里，我星期一到”的短信。
12、银行查询资料，证明账号为15×××40，户名为章飞的建行账户，交易内容为主要为“电费”，其余额为1165.20元，且自2011年7月至2013年9月21日，其中存款最高余额为1706.80元。
13、和解协议、收条，证明被告人胡宁宁家属退还给被害人苏士笋16万元赃款。
14、情况说明，证明被告人胡宁宁家属曾与被害人苏士笋达成退还赃款40万元的和解协议，但被告人胡宁宁家属未完全履行，现被告人胡宁宁至今未退还余款20万元等。
15、户籍证明、人口信息，证明被告人、被害人、证人身份情况。
16、抓获经过，证明被告人胡宁宁系被害人苏士笋扭送至公安机关。
关于被告人胡宁宁辩称其所收被害人张建荣的款项均是用于居间帮张建荣融资所需费用，其未骗取张建荣钱财的辩解；辩护人提出的被害人张建荣与被告人胡宁宁之间系正常民间借贷关系，指控其对张建荣实施诈骗证据不足的辩护意见。经查，被害人张建荣关于被告人胡宁宁谎称可出借给其资金，要求其先行支付利息21万元，在未提供上述借款的情况下，又谎称他人可向其提供借款而继续骗取被害人张建荣钱款的陈述；证人章飞关于其提供自己的一本建行存折给胡宁宁用于胡宁宁向章飞所租房屋交纳水电费，及未借钱给胡宁宁，胡宁宁搬出后，其与胡宁宁没有联系的证言；证人章瑜关于胡宁宁向其借银行卡账号使用，该账号收到过二笔打给胡宁宁的款项，未提供银行卡给胡宁宁，其无能力出借资金以及其与章飞不认识的证言；证人唐叶萍关于受胡宁宁指使冒充章瑜妻子打电话催要利息的证言；相关汇款凭证；由被告人胡宁宁填写的汇款人为“章飞”，收款人“杭州卫大置业有限公司”的个人汇款凭证；被告人胡宁宁发送给被害人张建荣的内其称“王可”发送给其的含有大额经济往来内容的短信等，以及被害人张建荣始终未收到被告人胡宁宁及其所称的可提供资金人员的借款，可以相互印证，证实被告人胡宁宁虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人张建荣上述34万元款项的事实。故被告人、辩护人的上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人胡宁宁以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人胡宁宁对涉及被害人苏士笋部分诈骗犯罪，当庭自愿认罪；其已部分退赃，可以酌情从轻处罚。辩护人据此要求对被告人胡宁宁从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡宁宁犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月24日起至2024年3月23日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人胡宁宁未退出的赃款31万元，责令退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张晓平
人民陪审员 杜文华
人民陪审员 陆文伟
二〇一四年六月十九日
书 记 员 叶 铭