云南省镇雄县人民法院刑 事 判 决 书（2014）镇刑初字第261号公诉机关云南省镇雄县人民检察院。被告人雷某斌，男，1959年6月27日出生于云南省镇雄县，汉族，高中文化，住镇雄县。原系镇雄县农村信用合作联社某信用社职工。因涉嫌犯挪用资金罪于2013年12月30日被刑事拘留，2014年1月26日被逮捕。现羁押于镇雄县看守所。辩护人李慧英，云南意衡（镇雄）律师事务所律师。云南省镇雄县人民检察院以镇检公诉刑诉〔2014〕182号起诉书指控被告人雷某斌犯职务侵占罪，于2014年6月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年7月16日、8月26日公开开庭审理了本案。镇雄县人民检察院指派检察员翁乾虎出庭支持公诉，被告人雷某斌及其辩护人李慧英到庭参与诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、2008年12月至2013年11月，被告人雷某斌利用其担任镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社信贷员职务之便，冒用方某6、吕某琴、危某等人的名字分57次从罗坎信用社贷款170万余元自用，至今无法归还。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了以下证据：1、证人证言（1）证人方某1的证言，证明其姐方某6已嫁去江苏多年，方某6没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。（2）证人方某2的证言，证明其女吕某琴去浙江务工多年，吕某琴没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。（3）证人危某、吴某1、陈某1、潘某、万某、刘某1、方某1、杨某1、闵某1、杨某2、杨某3、余某1、杨某4、文某1、罗某1、杨某5、王某1、杜某1、方某3、吴某2、杜某2、方某4、杨某6、张某1、汤某1、余某2、罗某2、严某、成某1、聂某1的证言，均证明其没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。（4）证人陈某2的证言，证明其子杨某普在广东务工，杨某普没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。（5）证人聂某5、刘某2的证言，均证明王某彩系其弟媳。王某彩长期外出务工，没从罗坎信用社贷过款。（6）证人熊某1的证言，证明其没从罗坎信用社贷过款。（7）证人刘某3的证言，证明其子刘某康长期外出务工，刘某康没从罗坎信用社贷过款。（8）证人张某2、杨某7的证言，均证明张某2与杨某7系夫妻。杨某7的哥哥杨某强长期外出务工，没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证给他人贷过款。（9）证人王某2、杨某8的证言，均证明其儿媳朱某琴外出务工，没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口薄给他人贷过款。（10）证人罗某3的证言，证明其妻刘某真长期外出务工，没从罗坎信用社贷过款。（11）证人景某的证言，证明其儿媳杨某连外出务工，没从罗坎信用社贷过款。（12）证人熊某1、杨某5的证言，均证明其与刘某青属同村人，刘某青外出务工，没从罗坎信用社贷过款。（13）证人杨某9的证言，证明其曾在罗坎信用社贷过款，已于2010年偿还了。罗坎信用社显示其于2011年12月24日的贷款3万元，其不知道是怎么回事，其没贷过款，也没签过名。（14）证人杨某9的证言，证明其父杨某邦生病卧床六年了，杨某邦没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。（15）证人雷某1、雷某2的证言，均证明雷某斌系其父，其与雷某系姊妹。雷某于2010年就外出务工了，没叫其父帮她从罗坎信用社贷过10万元的款。（16）证人杜某3的证言，证明其妻周某2患有精神病，周某2没从罗坎信用社贷过款。（17）证人杨某10的证言，证明其次子杨某15外出务工，杨某15没从罗坎信用社贷过款。（18）证人严某、罗某4、罗某1的证言，均证明杨某14、熊某2、罗某9、罗某1罗某11没从罗坎信用社贷过款。（19）证人罗某2、严某的证言，均证明杨某16外出务工，杨某16没从罗坎信用社贷过款。（20）证人严某的证言，证明明某秀系其同母异父的姐姐，明某秀没从罗坎信用社贷过款。（21）证人朱某的证言，证明其次子杨某17外出务工10余年，没从罗坎信用社贷过款。（22）证人罗某5的证言，证明其侄女罗某1罗某13外出务工，罗某1罗某13均没从罗坎信用社贷过款。（23）证人徐某1、周某1的证言，均证明徐某2又名徐良平，已于2013年死亡。2、相关书证（1）云南省农村信用社借款借据，证明2008年12月27日至2013年10月3日，方某6贷款9.5万元，吕某琴贷款8.6万元，危某贷款10万元，吴某1贷款1.95万元，陈某1贷款10万元，潘某贷款3万元，万某贷款2万元，刘某1贷款1.85万元，杨某普贷款3万元，方某1贷款2.8万元，王某彩贷款0.95万元，杨某1贷款1.85万元，闵某1贷款5.8万元，杨某2贷款2万元，杨某3贷款3万元，余某1贷款3万元，杨某4贷款2万元，文某1贷款3万元，罗某1贷款2万元，杨某5贷款1.9万元，熊某1贷款1.25万元，刘某康贷款3万元，杨某强贷款2万元，朱某琴贷款3万元，刘某真贷款3万元，杨某连贷款3万元，刘某青贷款1.5万元，杨某9贷款3万元，杨某邦贷款3万元，雷某贷款10万元，王某1贷款0.95万元，杜某1贷款5万元，方某3贷款0.95万元，吴某2贷款2万元，周某2贷款2万元，杜某2贷款3万元，方某4贷款2.8万元，杨某6贷款3万元，杨某15贷款2.5万元，杨某14贷款2万元，熊某2贷款3万元，罗某9贷款3万元，罗某10贷款3万元，罗某11贷款3万元，张某3贷款0.95万元，汤某1贷款0.9万元，余某2贷款2.5万元，罗某2贷款2万元，杨某16贷款3万元，明某秀贷款0.95万元，严某贷款2万元，成某1贷款2.5万元，杨某17贷款2万元，罗某12贷款3万元，罗某13贷款3万元，徐某2贷款0.6万元，黎某桂贷款10万元。以上贷款均系从罗坎信用社贷出，雷某斌分别在借款借据上签名确认，熊某1于2011年3月30日的贷款1.25万元，钱是熊某1本人用。刘某青于2008年12月27日的贷款1.5万元，钱是马某忠用。汤某1于2011年12月20日的贷款0.9万元，钱是刘某用且已经偿还了0.3万元，余额是0.6万元。徐某2于2009年12月16日的贷款0.6万元，钱是徐某2用。其余借款借据均是其冒名贷款用。（2）镇雄县联社罗坎信用社贷款账，证明方某6的贷款9.5万元，吕某琴的贷款8.6万元，危某的贷款10万元，吴某1的贷款1.95万元，陈某1的贷款10万元，潘某的贷款3万元，万某的贷款2万元，刘某1的贷款1.85万元，杨某普的贷款3万元，方某1的贷款2.8万元，王某彩的贷款0.95万元，杨某1的贷款1.85万元，闵某1的贷款5.8万元，杨某2的贷款2万元，杨某3的贷款3万元，余某1的贷款3万元，杨某4的贷款2万元，文某1的贷款3万元，罗某1的贷款2万元，杨某5的贷款1.9万元，熊某1的贷款1.25万元，刘某康的贷款3万元，杨某强的贷款2万元，朱某琴的贷款3万元，刘某真的贷款3万元，杨某连的贷款3万元，刘某青的贷款1.5万元，杨某9的贷款3万元，杨某邦的贷款3万元，雷某的贷款10万元，王某1的贷款0.95万元，杜某1的贷款5万元，方某3的贷款0.95万元，吴某2的贷款2万元，周某2的贷款2万元，杜某2的贷款3万元，方某4的贷款2.8万元，杨某6的贷款3万元，杨某15的贷款2.5万元，杨某14的贷款2万元，熊某2的贷款3万元，罗某9的贷款3万元，罗某10的贷款3万元，罗某11的贷款3万元，张某3的贷款0.95万元，余某2的贷款2.5万元，罗某2的贷款2万元，杨某16的贷款3万元，明某秀的贷款0.95万元，严某的贷款2万元，成某1的贷款2.5万元，杨某17的贷款2万元，罗某12的贷款3万元，罗某13的贷款3万元，徐某2的贷款0.6万元，以上贷款未偿还。汤某1的贷款0.9万元，已还0.3万元，还剩0.6万元未偿还。（3）镇雄县公安局罗坎派出所出具的说明，证明罗坎辖区内无名为徐某2的人。（4）镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社出具的说明，证明因笔误等原因导致部分贷款借据上的时间和贷款账记载的时间不一致，以借据上的时间为准。3、被告人雷某斌的供述，证明其冒用方某6的名字贷款9.5万元、吕某琴的名字贷款8.6万元、危某的名字贷款10万元、吴某1的名字贷款1.95万元、陈某1的名字贷款10万元、潘某的名字贷款3万元、万某的名字贷款2万元、刘某1的名字贷款1.85万元、杨某普的名字贷款3万元、方某1的名字贷款2.8万元、王某彩的名字贷款0.95万元、杨某1的名字贷款1.85万元、闵某1的名字贷款5.8万元、杨某2的名字贷款2万元、杨某3的名字贷款3万元、余某1的名字贷款3万元、杨某4的名字贷款2万元、文某1的名字贷款3万元、罗某1的名字贷款2万元、杨某5的名字贷款1.9万元、刘某康的名字贷款3万元、杨某强的名字贷款2万元、朱某琴的名字贷款3万元、刘某真的名字贷款3万元、杨某连的名字贷款3万元、杨某9的名字贷款3万元、杨某邦的名字贷款3万元、雷某的名字贷款10万元、王某1的名字贷款0.95万元、杜某1的名字贷款5万元、方某3的名字贷款0.95万元、吴某2的名字贷款2万元、周某2的名字贷款2万元、杜某2的名字贷款3万元、方某4的名字贷款2.8万元、杨某6的名字贷款3万元、杨某15的名字贷款2.5万元、杨某14的名字贷款2万元、熊某2的名字贷款3万元、罗某9的名字贷款3万元、罗某10的名字贷款3万元、罗某11的名字贷款3万元、张某3的名字贷款0.95万元、余某2的名字贷款2.5万元、罗某2的名字贷款2万元、杨某16的名字贷款3万元、明某秀的名字贷款0.95万元、严某的名字贷款2万元、成某1的名字贷款2.5万元、杨某17的名字贷款2万元、罗某12的名字贷款3万元、罗某13的名字贷款3万元、黎某桂的名字贷款10万元。熊某1的贷款1.25万元是熊某1本人用；刘某青的贷款1.5万元是马某忠用刘某青的名字贷款用；汤某1的贷款0.9万元是刘某用汤某1的名字贷款用，且已偿还了0.3万元；徐某2的贷款0.6万元是徐某2本人用，徐某2已死亡。被告人雷某斌当庭供述上述贷款户的身份信息是其从以往的档案中复制的。二、2006年9月至2013年3月，被告人雷某斌利用其担任镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社信贷员职务之便，借用罗某6、罗某7、杨某11等29人的户口薄或者身份信息从信用社贷款100万余元自用，至今无法归还。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了以下证据：1、证人证言（1）证人罗某6、罗某7、杨某11、聂某2、聂某3、雷某3、佘某、聂某4、闵某2、杜某4、雷某4、杨某12、文某2、文某3、王某3、杨某13、方某5、文某4、的证言，均证明其没从罗坎信用社贷过款，也没在借据上签过名，其的身份证曾借与雷某斌过。（2）证人雷某4的证言，证明其曾借过杨某12的身份证给雷某斌。（3）证人文某2的证言，证明其曾借过文某5、杜某顶、文某3的身份证给雷某斌。（4）证人赵某的证言，证明2006年的一天，邓某打电话要其到罗坎信用社帮他担保3万元的贷款，雷某斌要其在贷款人栏签名。之后，雷某斌称3万元的贷款直接给了邓某。（5）证人邓某的证言，证明2006年的一天，其准备到罗坎信用社贷款用，便请赵某做担保人，赵某到信用社，雷某斌叫赵某在贷款人栏签名，雷某斌没拿钱给赵某，也没有拿钱给其。（6）证人王某4的证言，证明其曾将户口本借与雷某斌贷款，雷某斌用其户口本贷了2.6万元的一次、3万元的一次，共计5.6万元。（7）证人王某4的证言，证明其曾将王某举的户口本给雷某斌贷过10万元的贷款。（8）证人吴某3的证言，证明其在借据上签名帮雷某斌贷过一次3万元的贷款，钱是雷某斌用。（9）证人吴某4的证言，证明其长子吴某权外出务工，没从罗坎信用社贷过款。（10）证人韦某的证言，证明其姑爷吴某权外出务工，没从罗坎信用社贷过款。（11）证人罗某8的证言，证明其没从罗坎信用社贷过款。2、相关书证（1）云南省农村信用合作社借款借据，证明2004年至2013年。罗某6贷款3万元，罗某7贷款9万元，杨某11贷款10万元，聂某2贷款3万元，聂某3贷款3万元，雷某3贷款3万元，佘某贷款3万元，聂某4贷款3万元，闵某2贷款3万元，杜某4贷款3万元，雷某4贷款3万元，杨某12贷款2.5万元，文某2贷款3万元，文某5贷款3万元，杜某顶贷款3万元，文某3贷款3万元，王某3贷款4万元，杨某13贷款3万元，文某贵贷款3万元，文某美贷款9.5万元，文某4贷款3万元，赵某贷款3万元，王某4两次贷款5.6万元、王某举贷款10万元，邓某贷款3万元，吴某3贷款3万元，吴某权贷款2万元，罗某8贷款0.96万元。（2）镇雄县联社罗坎信用社贷款账，证明罗某6的贷款3万元，罗某7的贷款9万元，杨某11的贷款10万元，聂某2的贷款3万元，聂某3的贷款3万元，雷某3的贷款3万元，佘某的贷款3万元，聂某4的贷款10万元，闵某2的贷款3万元，杜某4的贷款3万元，雷某4的贷款3万元，杨某12的贷款2.5万元，文某2的贷款3万元，文某5的贷款3万元，杜某顶的贷款3万元，文某3的贷款3万元，王某3的贷款4万元，杨某13的贷款3万元，文某贵的贷款3万元，文某美的贷款9.5万元，文某4的贷款3万元，赵某的贷款3万元,王某4的两次贷款5.6万元，王某举的贷款10万元，邓某的贷款3万元，吴某3的贷款3万元，吴某权的贷款2万元，罗某8的贷款0.96万元。以上贷款均系罗坎信用社贷出，雷某斌分别在借款借据签名确认，是其借名贷款用。（3）镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社出具的说明，证明因笔误等原因导致部分贷款借据上的时间和贷款账记载的时间不一致，以借据上的时间为准。3、被告人雷某斌的供述，证明2006年至2013年。其借用罗某6的名字贷款3万元、罗某7的名字贷款9万元、杨某11的名字贷款10万元、聂某2的名字贷款3万元、聂某3的名字贷款3万元、雷某3的名字贷款3万元、佘某的名字贷款3万元、聂某4的名字贷款3万元、闵某2的名字贷款3万元、杜某4的名字贷款3万元、雷某4的名字贷款3万元、杨某12的名字贷款2.5万元、文某2的名字贷款3万元、文某5的名字贷款3万元、杜某顶的名字贷款3万元、文某3的名字贷款3万元、王某3的名字贷款4万元、杨某13的名字贷款3万元、文某贵的名字贷款3万元、文某美的名字贷款9.5万元、文某4的名字贷款3万元、赵某的名字贷款3万元、王某4的名字贷款5.6万元、王某举的名字贷款10万元、邓某的名字贷款3万元、吴某3的名字贷款3万元、吴某权的名字贷款2万元、罗某8的名字贷款0.96万元。被告人雷某斌当庭供述其借用以上贷款户的身份信息贷款用，贷款户均未在借据上签名、捺印。三、2013年5月至2013年7月期间，被告人雷某斌利用担任罗坎信用社信贷员的职务之便，收回汤某2、罗某52人的还款本息2万元不入账。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了以下证据：1、证人证言（1）证人汤某2的证言，证明其于2012年2月19日从罗坎信用社贷过2万元的款，因当时是找雷某斌贷的款，其于2013年7月1日存了2.01万元给雷某斌偿还贷款本息。（2）证人罗某5的证言，证明其侄女罗某曾从罗坎信用社贷过3万元的款，其于2013年5月替罗某偿还了0.5万元的利息，罗坎信用社对账时才知雷某斌没将这0.5万元偿还信用社。2、相关书证（1）农村信用社贷款凭证，证明汤某2从罗坎信用社贷款2万元，罗某从罗坎信用社贷款3万元。（2）调取证据清单、四川省农村信用社业务凭证及业务收费凭证，证明汤某2于2012年11月5日给雷某斌存款0.2万元；2013年7月1日给雷某斌存款2.01万元。（3）镇雄县联社罗坎信用社贷款账，证明汤某2于2012年2月20日的贷款2万元未偿还。（4）镇雄县联社罗坎信用社贷款账，证明罗某于2012年2月21日的贷款3万元的本金及利息均未偿还。（5）镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社出具的说明，证明汤某2于2012年2月19日的贷款借据与2012年2月20日录入系统的贷款账上的贷款属同一笔贷款；罗某于2012年2月18日的借据贷款与2011年12月29日录入系统的贷款帐上的贷款属同一笔贷款。以上以借据为准。3、被告人雷某斌的供述，证明汤某2于2012年2月19日的贷款2万元的本息共计2.01万元已于2013年7月1日存入其账号为62×××42的卡上，其将此款用了，没偿还信用社；2012年2月18日，罗某5用罗某的名字贷了3万元的款。2013年5月，其收到罗某5偿还的以罗某名字贷款的利息0.5万元，但其没将此款偿还信用社。综合本案，公诉机关宣读、出示了下列证据：1、户口证明，证明被告人雷某斌出生于1959年6月27日。2、抓获经过，证明镇雄县公安局经侦大队民警抓获被告人雷某斌的具体过程。3、基本情况，证明雷某斌于1993年3月进信用社工作。4、中共镇雄县农村信用合作联社委员会镇农某党[2014]3号文件，证明雷某斌于1993年到镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社工作，雷某斌在信用社工作期间，因违规违纪于2014年1月1日被开除。5、被告人雷某斌的供述，证明其于1993年3月至2014年1月1日担任罗坎信用社信贷员，主要从事贷款的发放和收贷收息工作。2006年开始其便利用担任罗坎信用社信贷员的职务之便冒名、借名贷款和收贷收息不入账的手段侵吞信用社的资金做生意，因生意亏本，至今无力偿还。经审理查明，1993年3月至2014年1月1日，雷某斌在镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社担任信贷员，主要从事贷款的发放和收款收息工作。因被告人雷某斌做生意亏本，雷某斌复制和借用了大量客户的身份信息冒名、借名贷款使用及收贷收息不入信用社的账户，至今无力偿还信用社。一、2006年2013年，被告人雷某斌冒用、借用方某6、吕某琴、危某等86人的名字分87次从罗坎信用社贷款286.86万元供其使用，至今未偿还。二、2013年5月至2013年7月期间，被告人雷某斌利用担任罗坎信用社信贷员的职务之便，收回汤某2贷款本息2.01万元、罗某5代罗某偿还的利息0.5万元，以上合计2.51万元不入账。综上所述，被告人雷某斌冒名、借名贷款286.86万元，收贷收息2.51万元不入账，以上款项共计289.37万元。公诉机关认为，被告人雷某斌的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，构成职务侵占罪。建议对其判处十二年以上十五年以下有期徒刑。被告人雷某斌及辩护人李慧英均提出公诉机关指控被告人雷某斌犯职务侵占罪定性不当，雷某斌的行为构成挪用资金罪；公诉机关指控被告人雷某斌冒用熊某1、刘某4、汤某1、徐某2的名字贷款证据不足，不应认定为雷某斌挪用资金的数额；被告人雷某斌认罪态度较好，建议对其判处十年以下有期徒刑。本院审查认为，公诉机关当庭宣读出示的证据，除指控被告人雷某斌冒用熊某1的名字贷款1.25万元、刘某青的名字贷款1.5万元、汤某1的名字贷款0.9万元、徐某2的名字贷款0.6万元证据不足，不予采信外，其余证据取证程序合法，证明内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院予以采信。本院认为，被告人雷某斌担任镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社信贷员期间，利用职务上的便利，冒名、借名贷款286.86万元至今未偿还信用社，收贷收息2.51万元不入账的手段，侵占本单位资金归个人使用，数额巨大，已构成职务侵占罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人雷某斌冒用熊某1的名字贷款1.25万元、刘某青的名字贷款1.5万元、汤某1的名字贷款0.9万元、徐某2的名字贷款0.6万元证据不足，本院不予支持。被告人雷某斌及其辩护人李慧英提出雷某斌的行为构成挪用资金罪的辩护观点不成立，本院不予采纳。其余辩护观点成立，本院予以采纳。公诉机关对被告人雷某斌犯职务侵占罪的量刑建议畸重，本院不予支持。被告人雷某斌及其辩护人李慧英的量刑建议畸轻，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人雷某斌犯职务侵占罪，判处有期徒刑十一年。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月30日起至2024年12月29日止。）二、被告人雷某斌的违法犯罪所得，依法予以继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昭通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  曾永翠审判员  邓 慧审判员  郎 玲二〇一四年八月二十八日书记员  陈新艳