吉林省吉林市龙潭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0203刑初171号
公诉机关吉林省吉林市龙潭区人民检察院。
被告人李志强，男，1987年6月30日出生，汉族，黑龙江省哈尔滨市人，初中文化，无职业，住黑龙江省哈尔滨市。因吸食毒品，于2012年11月19日、2012年12月11日分别被行政拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月14日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人苏兆志，黑龙江省新时达律师事务所律师。
辩护人葛耀光，黑龙江省峰光律师事务所律师。
被告人杨金金，女，1990年4月2日出生，汉族，黑龙江省哈尔滨市人，小学文化，无职业，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市，现住黑龙江省哈尔滨市道外区东风镇新国村。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月14日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人李影，黑龙江鸿平律师事务所律师。
吉林省吉林市龙潭区人民检察院以吉市龙检刑检刑诉［2017］171号起诉书指控被告人李志强、杨金金犯诈骗罪，于2017年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省吉林市龙潭区人民检察院指派检察员张晶、沙志坚出庭支持公诉，被告人李志强及辩护人苏兆志、葛耀光，被告人杨金金及辩护人李影到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省吉林市龙潭区人民检察院指控：被告人李志强、杨金金伙同肖某、聂某（均已起诉），以帮助垫付偿还信用卡欠款即给予高额好处费为诱饵，于2016年7月9日、7月14日、8月1日及8月23日先后在黑龙江省五常市治财路、辽宁省营口市经济开发区鞍钢公寓、吉林省长春市宽城区南广场东三条路、吉林省吉林市龙潭区徐州路，分别诈骗田某人民币15,200.00元、赵某人民币8,000.00元、盖某人民币26,000.00元及刘某1人民币29,000.00元，共计人民币78,200.00元，后被分赃挥霍。
公诉机关针对上述指控事实，提供了被告人李志强、杨金金及同案犯肖某、聂某供述与辩解；被害人田某、赵某、盖某、刘某1陈述；证人刘某2证言；案件提起、抓捕经过、辨认笔录、常住人口基本信息、接受证据材料清单、银行卡、招商银行账单查询、网上银行转账记录截图、招商银行户口历史交易明细表、招商银行卡、建设银行卡复印件等书证。
公诉机关认为，被告人李志强、杨金金以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段，结伙骗取公民财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究两名被告人刑事责任。被告人李志强、杨金金到案后如实供述犯罪事实，具有从轻处罚情节。
被告人李志强对公诉机关指控的事实有异议，对指控的罪名无异议。辩解诈骗盖某人民币2万元，其在犯罪过程中其负责开车，并未按照骗取钱款的百分之二十五的比例分得钱款。
被告人李志强的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实有异议,认为诈骗盖某人民币2万元，并提出：第一，被告人李志强自愿认罪、悔罪；第二，被告人没有前科，系初犯；第三，本案系同案犯肖某提起犯意，提供信用卡并和被害人接触，向同案传授犯罪方法，应认定肖某为主犯，被告人李志强为从犯。
被告人杨金金对公诉机关对指控的罪名无异议，对指控的事实有异议，辩解诈骗盖某人民币2万元。
被告人杨金金的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实有异议，认为诈骗盖某人民币2万元，并提出：第一，被告人杨金金如实供述犯罪事实，应从轻处罚；第二，预谋犯罪时被告人杨金金未参与。
经审理查明，2016年3月，被告人李志强与肖某、聂某（均已判刑）共同预谋以找人垫还信用卡欠款为名实施诈骗。被告人李志强与其女友杨金金及肖某、聂某四人分工，由被告人李志强驾车将杨金金、肖某、聂某拉乘到作案地点，杨金金通过当地报纸、陌陌、名片等寻找目标，肖某提供信用卡，聂某给被害人打电话、见面，谎称被害人帮其垫还信用卡欠款后，再将垫还的钱款如数退，并许诺给好处费，诱使被害人将钱款存入指定的银行卡，进行一次正常交易，在骗得被害人信任后，再次向被害人提出垫还信用卡欠款，被告人杨金金发现银行短信提示钱款存入银行卡后，将手机锁卡，肖某进行套现。被告人李志强、杨金金伙同肖某、聂某于2016年7月9日、7月14日、8月1日、8月23日，先后四次在黑龙江省五常市治财路、辽宁省营口市经济开发区鞍钢公寓、吉林省长春市宽城区南广场东三条路、吉林省吉林市龙潭区徐州路，分别诈骗田某人民币15,200.00元、赵某人民币8,000.00元、盖某人民币20,000.00元、刘某1人民币29,000.00元，诈骗数额共计人民币72,200.00元，均被四人挥霍。
上述事实，有以下经过庭审质证后认证的证据予以证明：
1、被告人李志强供述。证实2016年3月，肖某向其提出要干信用卡套现，黑吃黑骗钱，让其出车，挣钱分给其30%左右，其同意。后他又找到聂某。具体分工是由其开车将他们带到选择的作案地点，聂某负责和被害人接触，打电话约被害人并见面，其女友杨金金负责看着手机，给接触被害人的同伙通风报信，有时负责锁卡，肖某提供信用卡。诈骗所得钱款其和杨金金分得30%左右，肖某分得40%左右，聂某分得10%左右，剩下的20%是住店、吃饭、买电话卡等费用。两三天后其与杨金金、肖某、聂某来到黑龙江省五常市，聂某从小报上找到干垫还人联系方式，聂某和他接触，当天第一次进行了正常交易，后来肖某说钱到账上，信用卡锁死了，让其开车去接聂某，这次诈骗数额不是5,000.00元就是1.5万元，其和杨金金分得不是2,000.00元就是3,500.00元。肖某和聂某分得多少钱其不知道。第二次是2016年三四月份，肖某提出去辽宁省营口市鲅鱼圈。由其开车，四人到鲅鱼圈，聂某找干垫还的人见面，当天进行一次正常交易，第二天聂某联系此人将信用卡交给他，后肖某发现卡上存入6,000.00元还是8,000.00元后，通过手机把信用卡锁死，其和杨金金没有得到钱，肖某和聂某分得多少钱其不知道。第三次是2016年4月末左右，肖某提议去吉林省长春市，其开车，四人到长春，聂某出去联系到一名干垫还的女子，将信用卡交次给她，肖某发现钱打到信用卡后，将信用卡锁死，后一行人离开，其和杨金金分得3,000.00元到5,000.00元之间，肖某和聂某分得多少钱其不知道。第四次是2016年八九月间，肖某提出要去吉林市，其开车与肖某、聂某、杨金金和王东来到吉林市，和一名干垫还的人见面，当天进行一次正常交易后，聂某和他见面，王东在附近，三四个小时后肖某发现该人向卡里存入2.9万元，肖某通过手机将信用卡锁死，其和杨金金得到7,500.00元，肖某和聂某得多少钱其不知道。
2、被告人杨金金供述。证实其是李志强女友，聂某是李志强同学。肖某和李志强预谋诈骗干信用卡垫还的人钱款，因为肖某做过网贷，李志强以前曾和他人利用信用卡骗钱，肖某对李志强说他还不上信用卡钱了，得出去研究挣钱，李志强说找一个拿卡去垫还的人，肖某说他找人，让李志强负责开车，肖某找到他同学聂某，肖某和聂某在当地买不属于实名制的电话卡，由李志强开车，其负责通过当地报纸、陌陌、名片等寻找目标，还负责在钱汇到指定的信用卡后将卡锁死，聂某负责打电话和干垫还的人接触，打电话约被害人见面，肖某和聂某负责提供信用卡，其和肖某一人一部手机，一人负责看手机短信银行业务提醒，一人负责用手机软件锁卡。聂某负责拿卡去垫还。诈骗得钱款肖某分得40%左右，聂某分得10%，其与李志强一人分得25%。第一次是2016年六七月份，四人开车来到黑龙江省五常市，通过报纸寻找目标，聂某和干垫还的人联系，进行一次正常交易，当天下午聂某、肖某、李志强三人持银行卡再次找到干垫还的人进行交易，在肖某手机看到银行短信业务提醒时，其找时机将银行卡锁死，给聂某打电话，后一行人离开五常，通过POS机套取现金1万余元，钱被分了，其和李志强分得五六千元，聂某分得2,000.00元，剩下的钱归肖某。第二次是2016年7月，其一行人来到辽宁省营口市鲅鱼圈，通过当地报纸找到干垫还的人，聂某通过电话联系将该人约到其日租房内见面，后肖某手机收到银行的短信提醒，其马上操作将手机锁死，肖某给聂某打电话后，其一行人离开，后在鞍山市聂某将8,000.00元套现，其和李志强分得二三千元，聂某分得1,000.00元，剩下的归肖某。因为钱少，所以没有按比例争钱。第三次是其一行人来到长春市，在路边捡到几张干垫还的人名片，聂某打电话联系，在日租房和干垫还的人见面，后对方当场用手机向信用卡内转了一万五六千元，肖某信用卡绑定的手机收到银行短信提示，其用手机将卡锁死，后一行人回哈尔滨，其找到一个干垫还的人将这笔钱套出，其和李志强分得8,000.00元，聂某分得2,000.00元，剩下的钱归肖某。第四次是在吉林市，李志强找到一个叫小东的男子，其一行人乘坐李志强的车来到一个小区，聂某和对方见面，先进行一次正常交易。下午聂某又和对方通过电话联系，见面后让对方垫还了2.9万元，对方将卡取走后，过了一个多小时，肖某手机绑定的银行卡收到对方转入2.9万元，其用手机将肖某的信用卡锁卡，回到哈尔滨后聂某将钱套出。
3、同案犯肖某供述。证实2016年7月下旬，李志强提出通过诈骗信用卡垫还的人来获取钱款，其同意。其与聂某、李志强、李志强妻子进行诈骗，通过报纸、微信、陌陌等方式找到帮忙垫还信用卡的人之后，承诺给予对方费用，其方提供信用卡，对方将钱款汇入其银行卡后，将信用卡锁死，用该信用卡的副卡取走对方汇入的钱款。杨金金通过当地报纸、陌陌、名片等寻找目标，其出具拖欠钱款的信用卡，聂某负责联系被害人，李志强夫妇负责电话挂失、锁定信用卡等工作，事成之后其分得30%，聂某分得10%，李志强夫妇分得60%。具体流程是通过报纸、微信、陌陌等方式找到帮忙垫还信用卡的人之后，承诺给予对方费用，其方提供信用卡，对方将钱款汇入其银行卡后，李志强夫妇将信用卡锁死，用该信用卡的副卡取走对方汇入的钱款。2016年8月下旬，在吉林市船营区人民广场附近的一个小区内，李志强夫妇提供了一个电话，聂某联系并出面进行了一笔正常的垫还交易，并支付了费用。当天下午其一行人决定再次由聂某和该人联系，聂某拿出其招商银行卡要求对方帮忙垫还并将信用卡留给该人，半个小时后，手机显示对方汇入人民币29,000.00元，李志强的妻子将该卡锁死，并从其副卡中取出钱款。其分得人民币7,000.00元，聂某分得1,000.00元，李志强夫妇分得18,000.00元。2016年7月下旬，在黑龙江五常市以同样的作案手段骗取15,000.00元，其分得4,500.00元，聂某分得1,500.00元，李志强夫妇分得9,000.00元；同年七八月份，在辽宁营口市鲅鱼圈附近骗取8,500.00元，其分得1,000.00元，聂某分得500.00元，李志强夫妇分得7,000.00元；同年8月上旬在吉林省长春市南广场附近骗取20,000.00元，其分得6,000.00元，聂某分得2,000.00元，李志强夫妇分得12,000.00元。
4、同案犯聂某供述与辩解。证实其通过同学肖某认识了李志强及他的女朋友杨金金，2016年7月开始四人找干信用卡垫还的人，以让对方帮助还信用卡欠款为名，当对方钱款存入其指定的信用卡后，其与同伙将信用卡副卡锁死，再用主卡将信用卡内的钱取出，并约定肖某得到行骗钱款的30%作为报酬，其得10%作为报酬。作案时由杨金金找寻从事信用卡垫还的人员作为目标，其在李志强的指导下给目标打电话，进行一次正常的垫还流程，第二次以让对方养卡为诱饵将卡留置给对方，当对方将钱存入账户时，杨金金将账户锁死并找地方将钱款取出。其中在2016年7月一天，在黑龙江五常市骗取被害人钱款人民币15,000.00元，其得款人民币1,000.00元；同年7月一天，在辽宁省营口市鲅鱼圈骗取被害人钱款人民币8,500.00元，其得款人民币1,000.00元；同年七八月，在吉林省长春市骗取被害人钱款人民币20,000.00元，其得款人民币2,000.00元；在吉林省吉林市骗取被害人人民币29,000.00元，其得款人民币3,000.00元。
5、被害人田某陈述。证实2016年7月8日，其在黑龙江省五常市接到一名男子电话，称让其帮忙垫付信用卡欠款并支付手续费，在进行了一笔正常的交易后，该男子再次让其帮忙垫还，其存入该卡20,000.00元，后仅刷出人民币4,800.00元，其余钱款其无法取出，亦联系不到卡主本人。
6、被害人赵某陈述。证实其从事信用卡垫还业务，2016年7月14日一名男子通过其张贴的广告找其帮忙偿还信用卡，二人在辽宁省营口市鞍钢公寓见面，其取走肖某的信用卡，回家后进行一次200.00元的汇款并成功取出，其便放心的存入人民币8,000.00元，待要取出时发现密码错误，肖某电话关机。
7、被害人盖某陈述。证实其替他人垫付信用卡从而收取手续费，其印刷了一批名片用以宣传。2016年8月1日其接到一名男子电话让其帮忙垫还，二人约至宽城区南广场附近见面，其第一次正常存入该人建设银行卡中6,000.00元，之后向该人招商银行卡中存入20,000.00元，对方说有人找他，就跑了，其由于不知道银行卡密码，因此26,000.00元没有刷出。
8、被害人刘某1陈述。证实其购买了一台P**机用于替他人垫付信用卡从而收取手续费，其印刷了一批名片用以宣传。2016年8月23日14时许，在吉林市龙潭区徐州路一名叫肖某的男子让其帮忙垫还信用卡内欠款，在进行了一笔正常的交易后，该男子将信用卡留置给其，让其帮忙“养卡”，不久，其向该银行卡存入人民币29,000.00元，二十分钟后其按流程欲将存入卡中的钱款刷出时，发现卡内余额不足，肖某手机关机，其意识到被骗。
9、证人刘某2证言。证实2016年7月9日其在黑龙江省五常市发布求职信息后，一名男子雇佣其将一张银行卡和纸条送给一名女子（田某）。
10、案件提起、抓捕经过。证实案发后两名被告人被抓获到案。
11、常住人口基本信息。证实两名被告人的自然情况。
12、辨认笔录。证实被害人刘某1辨认出同案犯聂某及被骗地点。
13、接受证据材料清单、银行卡、网上银行转账记录截图。证实被害人刘某1向公安机关提供同案犯肖某的信用卡，其于2016年8月23日向该卡汇入人民币29,000.00元。
14、银行卡、网上银行转账记录截图。证实被害人田某于2016年7月9日12时许向肖某银行卡中汇款人民币15,000.00元。
15、招商银行户口历史交易明细表、招商银行卡、建设银行卡复印件。证实被害人盖某向银行卡中存入人民币20,000.00元的事实。
16、招商银行账单查询。证实2016年7月9日、7月14日、8月1日及8月23日分别有人民币15,200.00元、人民币8,000.00元、人民币20,000.00元及人民币29,000.00元汇入账户。
17、行政处罚决定书。证实被告人李志强劣迹情况。
对公诉机关指控被告人诈骗被害人盖某人民币26,000.00元的事实，两名被告人均辩解诈骗数额人民币20,000.00元，另有6,000.00元已被盖某转走。经查，两名被告人供述与同案犯聂某、肖某供述相互印证。且在同案犯肖某招商银行卡明细中，未发现盖某转入6,000.00元的事实，故对该笔诈骗6,000.00元的事实不予认定，两名被告人辩解意见及辩护人的辩护意见予以采信。
本院认为，被告人李志强、杨金金以非法占有为目的，采取虚构事实手段，结伙骗取公民财产，其行为已构成诈骗罪，且系数额巨大。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。在共同犯罪中，被告人作用相近。对于辩护人提出被告人李志强系从犯的辩护意见，本院不予采信。被告人李志强、杨金金当庭认罪，均具有酌定从轻处罚情节。两名被告人多次实施诈骗，均应在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人李志强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月14日起至2020年9月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
二、被告人杨金金犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月14日起至2020年9月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）
三、责令被告人李志强、杨金金与同案犯肖某、聂某共同退赔被害人田某人民币一万五千二百元、退赔被害人赵某人民币八千元、退赔被害人盖某人民币二万元、退赔被害人刘某1人民币二万九千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李洪艳
人民陪审员 李国茹
人民陪审员 李明奎
二〇一七年八月九日
代理书记员 任 驰