湖南省冷水江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1381刑初92号
公诉机关冷水江市人民检察院。
被告人张瑾瑜,女，1991年2月27日出生，汉族，大专文化程度，无业，户籍所在地湖南省冷水江市，现住冷水江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月17日被冷水江市公安局取保候审。2016年7月25日、2017年1月25日分别由本院决定冷水江市公安局执行监视居住。
冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉[2016]91号起诉书指控被告人张瑾瑜犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月25日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。冷水江市人民检察院指派检察员刘纲出庭支持公诉。被告人张瑾瑜到庭参加诉讼。现已审理终结。
冷水江市人民检察院指控：
段议雄（已起诉）于2011年7月14日在湖南省长沙市天心区注册成立湖南汇财经贸有限责任公司（以下简称“汇财经贸公司”）,同年9月在冷水江市江北新村住宅小区设立揽储点，同年11月2日在冷水江市注册成立湖南省汇财经贸有限责任公司冷水江分公司（以下简称“汇财经贸冷水江分公司”），2012年3月在冷水江市财富中心二楼设立揽储点，招聘人员专门从事揽储工作，承诺月息2%至3%不等，随存随取，还以0.2%至1%不等的提成作为奖励，发动管理人员、大量聘请业务员公开向社会揽储，管理人员发展业务员的，则可以从该业务员揽储额中获得0.2%至0.7%不等的提成。同时，段议雄通过冷水江市当地的电视台、报纸杂志、广告牌、电子屏等宣传汇财经贸公司资产雄厚，经营状况好，骗取集资参与人的信任。被告人张瑾瑜自2012年4月左右到汇财经贸冷水江分公司做前台接待，主要负责接待客户，为公司发展储户，并按月领取存款总额的0.3%的业务费。在汇财经贸冷水江分公司江北新村营业点工作期间，张瑾瑜将自己名字登记为业务员，积极向社会宣传公司规模、业绩，拉拢社会公众到公司存钱，并存至其名下。经审计，张瑾瑜共吸收存款164.8万元，获工资27951元，获业务费6877元。2014年9月2日，被告人张瑾瑜主动到冷水江市公安局投案，到案后，其如实供述了自己的罪行。同年9月5日，张瑾瑜退缴赃款6877元。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了以下证据：1、吸收存款明细表、业务统计表、业务费取款凭证、刑事判决书等书证；2、证人曾某1、刘某1、杨某1、肖某、林某1、杨某2、刘某2等人的证言；3、被告人张瑾瑜的供述4、司法鉴定意见；5、到案经过、户籍资料、扣押物品清单等。
公诉机关认为，被告人张瑾瑜非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人张瑾瑜的刑事责任。被告人张瑾瑜在共同犯罪中起辅助作用,系从犯，提请依法判处。
被告人张瑾瑜对指控的犯罪事实不持异议。
经审理查明：
段议雄等人（已起诉）于2011年7月14日在湖南省长沙市天心区注册成立湖南汇财经贸有限责任公司（以下简称“汇财经贸公司”）,同年9月在冷水江市江北新村住宅小区设立揽储点，同年11月2日在冷水江市注册成立湖南省汇财经贸有限责任公司冷水江分公司（以下简称“汇财经贸冷水江分公司”），2012年3月在冷水江市财富中心二楼设立揽储点，向公众承诺月息2%至3%不等，随存随取，还以0.2%至1%不等的提成作为奖励，发动管理人员、大量聘请业务员公开向社会揽储，管理人员发展业务员的，则可以从该业务员揽储额中获得0.2%至0.7%不等的提成。2011年9月至2014年5月，汇财经贸冷水江分公司共向5000余人非法吸收公众存款10亿余元，同时该公司还向外借款2000余万元，该公司吸收的10亿余元公众存款及向外借款2000余万元被用于退还集资款本金、支付集资款利息、购买固定资产、支付股票配资资金、其他投资、工资和业务费开支、支付对外借款利息、公司管理费用开支、段议雄的个人开支等，另有6000余万元资金去向不明。该公司经往息抵本，给集资参与人造成损失2亿余元。
被告人张瑾瑜自2012年4月左右到汇财经贸冷水江分公司做前台接待，主要负责接待前来存取款的客户，同时为公司吸收存款，按月领取存款总额的0.3%的业务费。在汇财经贸冷水江分公司江北新村营业点工作期间，张瑾瑜积极向社会宣传公司规模、业绩，拉拢社会公众到公司存钱，并让集资参与人将存款存在其名下，张瑾瑜按月到公司领取业务费。经司法鉴定，张瑾瑜共吸收近20人存款160余万元，获工资27951元，获业务费6877元。2014年9月2日，被告人张瑾瑜主动到冷水江市公安局投案，到案后，其如实供述了自己的罪行。同年9月5日，张瑾瑜退缴赃款6877元。
上述事实，有由公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、集资参与人曾某2、曾某3、曾某1、刘某1、杨某1、肖某、林某1、杨某2、刘某2、闵某、陈助兰的证言及其借款凭证复印件，证明他们在张瑾瑜或其母亲林某2的介绍下到汇财经贸冷水江分公司存钱以获取较高的利息。
2、证人林某2的证言，证明其介绍亲戚、熟人到汇财经贸冷水江分公司存钱，存在其女儿张瑾瑜的名下，张瑾瑜因此而获得相应的业务费。
3、共同作案人李艳的供述，证明2012年4月其介绍亲戚张瑾瑜到汇财经贸冷水江分公司担任前台接待。
4、司法鉴定意见书、融资明细表、业务费明细表、业务费领据，证明（1）汇财经贸冷水江分公司自2011年9月至2014年5月集资总额、集资人数、已退本金、已付利息、未退本金、集资款去向等情况；（2）张瑾瑜在汇财经贸冷水江分公司担任工作人员期间为该公司揽储金额及因此所获工资、业务收入金额。
5、刑事判决书，证明汇财经贸冷水江分公司的基本情况及本案共同作案人的判决情况。
6、冷水江市公安局经侦大队出具的到案经过，证明2014年9月2日，张瑾瑜在接到办案民警电话通知后，主动到冷水江市公安局投案，如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。
7、扣押决定书、扣押物品清单、现金交款单，证明2014年9月5日，张瑾瑜退缴赃款6877元。
8、户籍资料，证明张瑾瑜的年龄等基本情况。
9、被告人张瑾瑜的供述，证明其于2012年4月至2013年10月在汇财经贸冷水江分公司担任前台接待，同时做业务员宣传该公司吸收公众存款赚取业务费的情况。
上述证据符合客观性、合法性、关联性的要求，本院予以确认。
本院认为，被告人张瑾瑜在他人的组织、领导下未经金融主管机关批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱了金融秩序和社会秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人张瑾瑜通过向亲朋好友宣传汇财经贸冷水江分公司吸收160余万元公众存款，起了次要作用，其还担任汇财经贸冷水江分公司前台接待，起了辅助作用，系从犯。被告人张瑾瑜案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。被告人张瑾瑜在汇财经贸冷水江分公司非法吸收公众存款犯罪中的收入为违法所得，其退缴了违法所得，认罪态度好，可以酌情从轻处罚。根据被告人张瑾瑜的犯罪情节和悔罪表现，以及被告人张瑾瑜的居住地社区矫正机构的调查，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住社区亦没有重大不良影响，可依法适用缓刑。
综上所述，公诉机关指控的罪名成立，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人张瑾瑜的刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人张瑾瑜犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元；
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金从判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）
自判决生效之日起十日内，被告人张瑾瑜应当持本判决书原件到湖南省冷水江市司法局报到，接受社区矫正。
二、被告人张瑾瑜已退缴的非法所得人民币6877元依法予以追缴,继续追缴被告人张瑾瑜非法所得人民币27951元，依法予以清退。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗艳玲
人民陪审员 谢林文
人民陪审员 王数仁
二〇一七年五月十七日
书 记 员 喻铱林
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
……