浙江省兰溪市人民法院
刑 事 判 决 书
金兰刑初字第598号
公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。
被告人琚孝东，原中国建设银行股份有限公司兰�延中支行行长。因本案于2015年1月28日被兰溪市公安局刑事拘留，2015年3月6日被兰溪市公安局依法逮捕。现羁押于兰溪市看守所。
辩护人蓝林茂、宋珩源，浙江泽大（金华）律师事务所律师。
兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉（2015）570号起诉书指控被告人琚孝东犯诈骗罪，于2015年11月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰溪市人民检察院指派检察员王宏伟出庭支持公诉，被告人琚孝东及辩护人蓝林茂、宋珩源到庭参加诉讼。现已审理终结。
兰溪市人民检察院指控，2011年4月至2014年11月期间，被告人琚孝东以帮忙投资分红、银行转贷需要等名义，多次从被害人祝某、卢某、赵某、姜某乙、朱某、杨某、严某处骗取资金，共骗取人民币1060万元。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人琚�东的供述和辩解，被害人祝某、卢某、赵某、姜某乙、朱某、杨某、严某的陈述，证人王某、琚某、水某、姜某甲、沈某、邵某、徐某的证言，抓获经过、在逃人员登记／撤销表、接受证据材料清单、借条、转账凭条、中国建设银行员工基本情况表、借条、银行卡客户交易查询／打印、补充说明、借款结算协议、交易已被受理、建行客户专用回单、借款协议、银行卡存款凭条、建行健康卡复印件、银行卡交易明细、回单复印件、调取证据通知书、调取证据清单、房屋权属登记信息查阅表、离婚登记审查处理表，离婚协议书、琚晓云借条复印件、个人活期明细查询、情况说明、监控视频光盘，以及被告人的身份证明等材料。根据上述事实和证据，公诉机关认为被告人琚孝东以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。
被告人琚孝东对指控的事实没有异议。
辩护人蓝林茂提出的辩护意见是，1、严某的款项从2011年开始，被告人帮助严某投资，且第一笔10万元、第二笔10万元已支付过投资分红，不应以诈骗来认定；2、被告人琚孝东从赵某处借款虽用了虚假理由，但确实借给了琚晓云，且不知道琚晓云将借款用于赌博；3、起诉书指控的第三笔到第七笔，被告人琚孝东确实构成诈骗，但被告人琚孝东没有用于挥霍，且积极想办法偿还；4、被告人琚孝东归案后认罪态度较好。请求从轻处罚。
经审理查明，1、2011年4月1日，被告人琚孝东虚构投资、年息二分分红的事实，从严某处骗得人民币10万元；2011年5月29日，被告人琚孝东虚构投资安徽房地产、年息二分分红的事实，从严某处骗得人民币10万元；2013年10月29日，被告人琚孝东虚构投资安徽房地产的事实，从严某处骗得人民币49.5万元。期间被告人琚孝东支付了利息10.6万元，其余款项均被其用于归还个人债务。
2、2013年6月份至2014年4月2日期间，被告人琚孝东虚构银行贷款转贷需要的事实，许以年利率20%，多次向赵某借款共计1050万元。被告人琚孝东借款后，将其中200余万元用于归还其个人债务；并在明知其兄琚晓云的财产不足以偿还巨额债务，也未审查琚晓云购买房屋、土地、出租车是否属实的情况下，将其中800多万元借给琚晓云使用，导致琚晓云将所借资金用于赌博而不能偿还。2014年5月至11月份期间，因赵某多次催讨，被告人琚孝东编造理由从卢某、祝某、朱某、姜某乙等人处骗得人民币410万元归还赵某。
3、2014年5月15日，被告人琚孝东虚构银行贷款转贷需要的事实，并谎称一个月就归还，以借为名从兰溪市金信房地产有限公司杨某处骗得人民币80万元，用于归还赵某；同年8月21日，被告人琚孝东以同样的理由，以借为名从被害人杨某处骗得100万元，用于归还赵某。2014年9月5日被告人琚孝东归还杨某50万元。
4、2014年10月28日，被告人琚孝东虚构银行贷款转贷需要的事实，并谎称三日后归还，以借为名从浙江中一建设有限公司董事长朱某处骗得80万元，用于归还赵某。2014年11月5日，被告人琚孝东退还朱某50万元。
5、2014年10月30日，被告人琚孝东虚构银行贷款转贷需要的事实，并谎称十日内就归还，以借为名从兰溪市博阳压缩机有限公司财务总监姜某乙处骗得人民币50万元，用于退还赵某。
6、2014年11月初的一天，被告人琚孝东虚构银行贷款转贷需要的事实，并谎称十日内归还，以借为名向浙江向往玻璃科技有�公司副总经理卢某借款人民币50万元，并以其系银行工作人员不能与客户之间有直接经济往来为由，要求卢某将该50万元汇入朱某账户，用于归还朱某。
7、2014年11月7日13时许，被告人琚孝东虚构银行贷款转贷需要的事实，并谎称五日内归还，以借为名向浙江向往玻璃科技有限公司董事长祝某借款人民币100万元，并以其系银行工作人员不能与客户之间有直接经济往来为由，要求祝某将该100万元汇入赵某账户，用于归还赵某。2014年11月12日，被告人琚孝东归还祝某10万元。
上述事实，被告人在庭审过程中亦无异议，并有公诉机关当庭出示和宣读的被告人琚孝东的供述和辩解，被害人祝某、卢某、赵某、姜某乙、朱某、杨某、严某的陈述，证人王某、琚某、水某、姜某甲、沈某、邵某、徐某的证言，抓获经过、在逃人员登记／撤销表、接受证据材料清�、借条、转账凭条、中国建设银行员工基本情况表、借条、银行卡客户交易查询／打印、补充说明、借款结算协议、交易已被受理、建行客户专用回单、借款协议、银行卡存款凭条、建行健康卡复印件、银行卡交易明细、回单复印件、调取证据通知书、调取证据清单、房屋权属登记信息查阅表、离婚登记审查处理表，离婚协议书、琚晓云借条复印件、个人活期明细查询、情况说明、监控视频光盘，以及被告人琚孝东的身份证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人琚孝东以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人琚孝东在归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。
辩护人蓝林茂提出严某的第1、2笔款项系投资款，且投资分红已付到2013年年底，不应以诈骗来认定。经查，被告人琚孝东供述“严某的钱基本拿来还账了，没有拿去投资过”，被害人严某的陈述证实琚孝东以投资为名，于2011年4月1日向其借款10万元，于2011年5月29日向其借款10万元，以年息二分均支付至2013年年底。故应当对被告人琚孝东的行为认定为诈骗犯罪，诈骗的数额应当减去其已支付的利息10.6万元。另查明被告人琚孝东从严某处第三笔所骗的款项为49.5万元。因此被告人琚孝东从严某处所诈骗的数额应当认定为58.9万元。
辩护人蓝林茂提出被告人琚孝东从赵某处借款虽用了虚假理由，但确实借给了琚晓云，且不知道琚晓云将借款用于赌博。本院认定，被告人琚孝东明知自己并无企业或公司等生产经营所需要，明知其兄琚晓云所有的财产不足以偿还且不审查琚晓云所称的购买房屋、土地、出租车等事�是否属实，而随意将大额资金用于归还个人债务及被琚晓云用于赌博等而不能偿还，应当认定其具有非法占有目的，该行为应当认定为诈骗犯罪。
故辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳；辩护人其他请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。为严肃国法，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人琚孝东犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月28日起至2026年1月27日止），并处罚金人民币五十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）；
二、依法追缴被告人琚孝东尚未退出的诈骗款1048.9万元，发还各被害人。
如�服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 健
人民陪审员 冯美琴
人民陪审员 毛如松
二〇一六年一月二十八日
代书 记员 王 朦