云南�镇雄县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）镇刑初字第261号
公诉机关云南省镇雄县人民检察院。
被告人雷某甲，男，因涉嫌犯挪用资金罪于2013年12月30日被刑事拘留，2014年1月26日被逮捕。现羁押于镇雄县看守所。
辩护人李慧英，云南意衡（镇雄）律师事务所律师。
云南省镇雄县人民检察院以镇检公诉刑诉（2014）182号起诉书指控被告人雷某甲犯职务侵占罪，于2014年6月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年7月16日、8月26日公开开庭审理了本案。镇雄县人民检察院指派检察员翁乾虎出庭支持公诉，被告人雷某甲及其辩护人李慧英到庭参与诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、2008年12月至2013年11月，被告人雷某甲利用其担任镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社信贷员职务之便，冒用方某2、吕某某、危某某等人的名字分57次从罗坎信用社贷款170万余元自用，至今无法归还。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了以下证据：
1、证人证言
（1）证人方某丙的证言，证明其姐方某2已嫁去江苏多年，方某2没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。
（2）证人方某丁的证言，证明其女吕某某去浙江务工多年，吕某某没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。
（3）证人危某某、吴某乙、陈某甲、潘某某、万某某、刘某戊、方某丙、杨某辛、闵某甲、杨某壬、杨某癸、余某甲、杨某子、文某丙、罗某辛、杨某1、王某丙、杜某丙、方某戊、吴某戊、杜某乙、方某己、杨某亥、张某甲、汤某甲、余某乙、罗某壬、严某某、成某2、聂某甲的证言，均证明其没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。
（4）证人陈某乙的证言，证明其子杨某甲在广东务工，杨某甲没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。
（5）证人聂某乙、刘某庚的证言，均证明王某甲系其弟媳。王某甲长期外出务工，没从罗坎信用社贷过款。
（6）证人熊某乙的证言，证明其没从罗坎信用社贷过款。
（7）证人刘某巳的证言，证明其子刘某甲长期外出务工，刘某甲没从罗坎信用社贷过款。
（8）证人张某乙、杨某寅的证言，均证明张某乙与杨某寅系夫妻。杨某寅的哥哥杨某乙长期外出务工，没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证给他人贷过款。
（9）证人王某己、杨某卯的证言，均证明其儿媳朱某甲外出务工，没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口薄给他人贷过款。
（10）证人罗某癸的证言，证明其妻刘某乙长期外出务工，没从罗坎信用社贷过款。
（11）证人景某某的证言，证明其儿媳杨某丙外出务工，没从罗坎信用�贷过款。
（12）证人熊某乙、杨某1的证言，均证明其与刘某丙属同村人，刘某丙外出务工，没从罗坎信用社贷过款。
（13）证人杨某辰的证言，证明其曾在罗坎信用社贷过款，已于2010年偿还了。罗坎信用社显示其于2011年12月24日的贷款3万元，其不知道是怎么回事，其没贷过款，也没签过名。
（14）证人杨某辰的证言，证明其父杨某丁生病卧床六年了，杨某丁没从罗坎信用社贷过款，也没借身份证和户口簿给他人贷过款。
（15）证人雷某丙、雷某丁的证言，均证明雷某甲系其父，其与雷某乙系姊妹。雷某乙于2010年就外出务工了，没叫其父帮她从罗坎信用社贷过10万元的款。
（16）证人杜某戊的证言，证明其妻周某甲患有精神病，周某甲没从罗坎信用社贷过款。
（17）证人杨某巳的证言，证明其次子杨某庚外出务工，杨某庚没从罗坎信用社贷过款。
（18）证人严某某、罗某午、罗某辛的证言，均证明杨某戊、熊某甲、罗某甲、罗某3、罗某乙没从罗坎信用社贷过款。
（19）证人罗某壬、严某某的证言，均证明杨某己外出务工，杨某己没从罗坎信用社贷过款。
（20）证人严某某的证言，证明明某某系其同母异父的姐姐，明某某没从罗坎信用社贷过款。
（21）证人朱某乙的证言，证明其次子杨某1外出务工10余年，没从罗坎信用社贷过款。
（22）证人罗某庚的证言，证明其侄女罗某丁、罗某戊外出务工，罗某丁、罗某戊均没从罗坎信用社贷过款。
（23）证人徐某乙、周某乙的证言，均证明徐某甲又名徐某3，已于2013年死亡。
2、相关书证
（1）云南省农村信用社借款借据，证明2008年12月27日至2013年10月3日，方某2贷款9.5万元，吕某某贷款8.6万元，危某某贷款10万元，吴某乙贷款1.95万元，陈某甲贷款10万元，潘某某贷款3万元，万�某贷款2万元，刘某戊贷款1.85万元，杨某甲贷款3万元，方某丙贷款2.8万元，王某甲贷款0.95万元，杨某辛贷款1.85万元，闵某甲贷款5.8万元，杨某壬贷款2万元，杨某癸贷款3万元，余某甲贷款3万元，杨某子贷款2万元，文某丙贷款3万元，罗某辛贷款2万元，杨某1贷款1.9万元，熊某乙贷款1.25万元，刘某甲贷款3万元，杨某乙贷款2万元，朱某甲贷款3万元，刘某乙贷款3万元，杨某丙贷款3万元，刘某丙贷款1.5万元，杨某辰贷款3万元，杨某丁贷款3万元，雷某乙贷款10万元，王某丙贷款0.95万元，杜某丙贷款5万元，方某戊贷款0.95万元，吴某戊贷款2万元，周某甲贷款2万元，杜某乙贷款3万元，方某己贷款2.8万元，杨某亥贷款3万元，杨某庚贷款2.5万元，杨某戊贷款2万元，熊某甲贷款3万元，罗某甲贷款3万元，罗某3贷款3万元，罗某乙贷款3万元，张某丙贷款0.95万元，汤某甲贷款0.9万�，余某乙贷款2.5万元，罗某壬贷款2万元，杨某己贷款3万元，明某某贷款0.95万元，严某某贷款2万元，成某2贷款2.5万元，杨某1贷款2万元，罗某丁贷款3万元，罗某戊贷款3万元，徐某甲贷款0.6万元，黎某甲贷款10万元。以上贷款均系从罗坎信用社贷出，雷某甲分别在借款借据上签名确认，熊某乙于2011年3月30日的贷款1.25万元，钱是熊某乙本人用。刘某丙于2008年12月27日的贷款1.5万元，钱是马某某用。汤某甲于2011年12月20日的贷款0.9万元，钱是刘某丁用且已经偿还的0.3万元，余额是0.6万元。徐某甲于2009年12月16日的贷款0.6万元，钱是徐某甲用。其余借款借据均是其冒名贷款用。
（2）镇雄县联社罗坎信用社贷款账，证明方某2的贷款9.5万元，吕某某的贷款8.6万元，危某某的贷款10万元，吴某乙的贷款1.95万元，陈某甲的贷款10万元，潘某某的贷款3万元，万某某的贷款2万元，刘某戊的贷款1.85万元，杨某甲的贷款3万元，方某丙的贷款2.8万元，王某甲的贷款0.95万元，杨某辛的贷款1.85万元，闵某甲的贷款5.8万元，杨某壬的贷款2万元，杨某癸的贷款3万元，余某甲的贷款3万元，杨某子的贷款2万元，文某丙的贷款3万元，罗某辛的贷款2万元，杨某1的贷款1.9万元，熊某乙的贷款1.25万元，刘某甲的贷款3万元，杨某乙的贷款2万元，朱某甲的贷款3万元，刘某乙的贷款3万元，杨某丙的贷款3万元，刘某丙的贷款1.5万元，杨某辰的贷款3万元，杨某丁的贷款3万元，雷某乙的贷款10万元，王某丙的贷款0.95万元，杜某丙的贷款5万元，方某戊的贷款0.95万元，吴某戊的贷款2万元，周某甲的贷款2万元，杜某乙的贷款3万元，方某己的贷款2.8万元，杨某亥的贷款3万元，杨某庚的贷款2.5万元，杨某戊的贷款2万元，熊某甲的贷款3万元，罗某甲的贷款3万元，罗某3的贷款3�元，罗某乙的贷款3万元，张某丙的贷款0.95万元，余某乙的贷款2.5万元，罗某壬的贷款2万元，杨某己的贷款3万元，明某某的贷款0.95万元，严某某的贷款2万元，成某2的贷款2.5万元，杨某1的贷款2万元，罗某丁的贷款3万元，罗某戊的贷款3万元，徐某甲的贷款0.6万元，以上贷款未偿还。汤某甲的贷款0.9万元，已还0.3万元，还剩0.6万元未偿还。
（3）镇雄县公安局罗坎派出所出具的说明，证明罗坎辖区内无名为徐某甲的人。
（4）镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社出具的说明，证明因笔误等原因导致部分贷款借据上的时间和贷款账记载的时间不一致，以借据上的时间为准。
3、被告人雷某甲的供述，证明其冒用方某2的名字社贷款9.5万元、吕某某的名字贷款8.6万元、危某某的名字贷款10万元、吴某乙的名字贷款1.95万元、陈某甲的名字贷款10万元、潘某某的名字贷款3万�、万某某的名字贷款2万元、刘某戊的名字贷款1.85万元、杨某甲的名字贷款3万元、方某丙的名字贷款2.8万元、王某甲的名字贷款0.95万元、杨某辛的名字贷款1.85万元、闵某甲的名字贷款5.8万元、杨某壬的名字贷款2万元、杨某癸的名字贷款3万元、余某甲的名字贷款3万元、杨某子的名字贷款2万元、文某丙的名字贷款3万元、罗某辛的名字贷款2万元、杨某1的名字贷款1.9万元、刘某甲的名字贷款3万元、杨某乙的名字贷款2万元、朱某甲的名字贷款3万元、刘某乙的名字贷款3万元、杨某丙的名字贷款3万元、杨某辰的名字贷款3万元、杨某丁的名字贷款3万元、雷某乙的名字贷款10万元、王某丙的名字贷款0.95万元、杜某丙的名字贷款5万元、方某戊的名字贷款0.95万元、吴某戊的名字贷款2万元、周某甲的名字贷款2万元、杜某乙的名字贷款3万元、方某己的名字贷款2.8万元、杨某亥的名字贷款3万元、杨某庚的名字贷款2.5万元、杨某戊的名字贷款2万元、熊某甲的名字贷款3万元、罗某甲的名字贷款3万元、罗某3的名字贷款3万元、罗某乙的名字贷款3万元、张某丙的名字贷款0.95万元、余某乙的名字贷款2.5万元、罗某壬的名字贷款2万元、杨某己的名字贷款3万元、明某某的名字贷款0.95万元、严某某的名字贷款2万元、成某2的名字贷款2.5万元、杨某1的名字贷款2万元、罗某丁的名字贷款3万元、罗某戊的名字贷款3万元、黎某甲的名字贷款10万元。熊某乙的贷款1.25万元是熊某乙本人用；刘某丙的贷款1.5万元是马某某用刘某丙的名字贷款用；汤某甲的贷款0.9万元是刘某丁用汤某甲的名字贷款用，且已偿还了0.3万元；徐某甲的贷款0.6万元是徐某甲本人用，徐某甲已死亡。被告人雷某甲当庭供述上述贷款户的身份信息是其从以往的档案中复制的。
二、2006年9月至2013年3月，被告人雷某甲利用其担任镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社信贷员职务之便，借用罗某寅、罗某卯、杨某酉等29人的户口薄或者身份信息从信用社贷款100万余元自用，至今无法归还。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了以下证据：
1、证人证言
（1）证人罗某寅、罗某卯、杨某酉、聂某酉、聂某丁、雷某甲、佘某某、聂某戊、闵某乙、杜某丁、雷某戊、杨某乙、文某丁、文某戊、王某丁、杨某戌、方某庚、文某巳、的证言，均证明其没从罗坎信用社贷过款，也没在借据上签过名，其的身份证曾借与雷某甲过。
（2）证人雷某戊的证言，证明其曾借过杨某乙的身份证给雷某甲。
（3）证人文某丁的证言，证明其曾借过文某甲、杜某甲、文某戊的身份证给雷某甲。
（4）证人赵某某的证言，证明2006年的一天，邓某某打电话要其到罗坎信用社帮他担保3万元的贷款，雷某甲要其在贷款人栏签名。之后，雷某甲称3万元的贷款直接给了邓某某。
（5）证人邓某某的证言，证明2006年的一天，其准备到罗坎信用社贷款用，便请赵某某做担保人，赵某某到信用社，雷某甲叫赵某某在贷款人栏签名，雷某甲没拿钱给赵某某，也没有拿钱给其。
（6）证人王某戊的证言，证明其曾将户口本借与雷某甲贷款，雷某甲用其户口本贷了2.6万元的一次、3万元的一次，共计5.6万元。
（7）证人王某戊的证言，证明其曾将王某乙的户口本给雷某甲贷过10万元的贷款。
（8）证人吴某丙的证言，其在借据上签名帮雷某甲贷过一次3万元的贷款，钱是雷某甲用。
（9）证人吴某丁的证言，证明其长子吴某甲外出务工，没从罗坎信用社贷过款。
（10）证人韦某某的证言，证明其姑爷吴某甲外出务工，没从罗坎信用社地过款。
（11）证人罗某4的证�，证明其没从罗坎信用社贷过款。
2、相关书证
（1）云南省农村信用合作社借款借据，证明2004年2013年。罗某寅贷款3万元，罗某卯贷款9万元，杨某酉贷款10万元，聂某酉贷款3万元，聂某丁贷款3万元，雷某甲贷款3万元，佘某某贷款3万元，聂某戊贷款3万元，闵某乙贷款3万元，杜某丁贷款3万元，雷某戊贷款3万元，杨某乙贷款2.5万元，文某丁贷款3万元，文某甲贷款3万元，杜某甲贷款3万元，文某戊贷款3万元，王某丁贷款4万元，杨某戌贷款3万元，方某乙贷款3万元，文某乙贷款9.5万元，文某巳贷款3万元，赵某某贷款3万元，王某戊两次贷款5.6万元、王某乙贷款10万元，邓某某贷款3万元，吴某丙贷款3万元，吴某甲贷款2万元，罗某4贷款0.96万元。
（2）镇雄县联社罗坎信用社贷款账，证明罗某寅的贷款3万元，罗某卯的贷款9万元，杨某酉的贷款10万元，聂某酉的贷款3万元，聂某丁的贷款3万元，雷某甲的贷款3万元，佘某某的贷款3万元，聂某戊的贷款10万元，闵某乙的贷款3万元，杜某丁的贷款3万元，雷某戊的贷款3万元，杨某乙的贷款2.5万元，文某丁的贷款3万元，文某甲的贷款3万元，杜某甲的贷款3万元，文某戊的贷款3万元，王某丁的贷款4万元，杨某戌的贷款3万元，方某乙的贷款3万元，文某乙的贷款9.5万元，文某巳的贷款3万元，赵某某的贷款3万元，王某戊的两次贷款5.6万元，王某乙的贷款10万元，邓某某的贷款3万元，吴某丙的贷款3万元，吴某甲的贷款2万元，罗某4的贷款0.96万元。以上贷款均系罗坎信用社贷出，雷某甲分别在借款借据签名确认，是其借名贷款用。
（3）镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社出具的说明，证明因笔误等原因导致部分贷款借据上的时间和贷款账记载的时间不一致，以借据上的时间为准。
3、被告人雷�甲的供述，证明2006年至2013年。其借用罗某寅的名字贷款3万元、罗某卯的名字贷款9万元、杨某酉的名字贷款10万元、聂某酉的名字贷款3万元、聂某丁的名字贷款3万元、雷某甲的名字贷款3万元、佘某某的名字贷款3万元、聂某戊的名字贷款3万元、闵某乙的名字贷款3万元、杜某丁的名字贷款3万元、雷某戊的名字贷款3万元、杨某乙的名字贷款2.5万元、文某丁的名字贷款3万元、文某甲的名字贷款3万元、杜某甲的名字贷款3万元、文某戊的名字贷款3万元、王某丁的名字贷款4万元、杨某戌的名字贷款3万元、方某乙的名字贷款3万元、文某乙的名字贷款9.5万元、文某巳的名字贷款3万元、赵某某的名字贷款3万元、王某戊的名字贷款5.6万元、王某乙的名字贷款10万元、邓某某的名字贷款3万元、吴某丙的名字贷款3万元、吴某甲的名字贷款2万元、罗某4的名字贷款0.96万元。被告人�某甲当庭供述其借用以上贷款户的身份信息贷款用，贷款户均未在借据上签名、捺印。
三、2013年5月至2013年7月期间，被告人雷某甲利用担任罗坎信用社信贷员的职务之便，收回汤某乙、罗某庚2人的还款本息2万元不入账。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了以下证据：
1、证人证言
（1）证人汤某乙的证言，证明其于2012年2月19日从罗坎信用社贷过2万元的款，因当时是找雷某甲贷的款，其于2013年7月1日存了2.01万元给雷某甲偿还贷款本息。
（2）证人罗某庚的证言，证明其侄女某己曾从罗坎信用社贷过3万元的款，其于2013年5月替某己偿还了0.5万元的利息，罗坎信用社对账时才知雷某甲没将这0.5万元偿还信用社。
2、相关书证
（1）农村信用社贷款凭证，证明汤某乙从罗坎信用社贷款2万元，某己从罗坎信用社贷款3万元。
（2）调取证据清单、四川省农村信用社业务凭证及业务收费凭证，证明汤某乙于2012年11月5日给雷某甲存款0.2万元；2013年7月1日给雷某甲存款2.01万元。
（3）镇雄县联社罗坎信用社贷款账，证明汤某乙于2012年2月20日的贷款2万元未偿还。
（4）镇雄县联社罗坎信用社贷款账，证明某己于2012年2月21日的贷款3万元的本金及利息均未偿还。
（5）镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社出具的说明，证明汤某乙于2012年2月19日的贷款借据与2012年2月20日录入系统的贷款账上的贷款属同一笔贷款；某己于2012年2月18日的借据贷款与2011年12月29日录入系统的贷款帐上的贷款属同一笔贷款。以上以借据为准。
3、被告人雷某甲的供述，证明汤某乙于2012年2月19日的贷款2万元的本息共计2.01万元已于2013年7月1日存入其账号为6223690161907742的卡上，其将此款用了，没偿还信用社；2012年2月18日，罗某庚用某己的名字贷了3万元的款。2013年5月，其收到罗某庚偿还的以某己名字贷款的利息0.5万元，但其没将此款偿还信用社。
综合本案，公诉机关宣读、出示了下列证据：
1、户口证明，证明被告人雷某甲出生于1959年6月27日。
2、抓获经过，证明镇雄县公安局经侦大队民警抓获被告人雷某甲的具体过程。
3、基本情况，证明雷某甲于1993年3月进信用社工作。
4、中共镇雄县农村信用合作联社委员会镇农信联党（2014）3号文件，证明雷某甲于1993年到镇雄县农村信用合作社罗坎信用社工作，雷某甲在信用社工作期间，因违规违纪于2014年1月1日被开除。
5、被告人雷某甲的供述，证明其于1993年3月至2014年1月1日担任罗坎信用社信贷员，主要从事贷款的发放和收贷收息工作。2006年开始其便利用其担任罗坎信用社信贷员的职务之便冒名、借名贷款和收贷收息不入账的手段侵吞信用社的资金做生意，因生意亏本�至今无力偿还。
经审理查明，1993年3月至2014年1月1日，雷某甲在镇雄县农村信用合作联社罗坎信用社担任信贷员，主要从事贷款的发放和收款收息工作。因被告人雷某甲做生意亏本，雷某甲复制和借用了大量客户的身份信息冒名、借名贷款使用及收贷收款不入信用社的账户，至今无力偿还信用社。一、2006年2013年，被告人雷某甲冒用、借用方某2、吕某某、危某某等86人的名字分87次从罗坎信用社贷款286.86万元供其使用，至今未偿还。二、2013年5月至2013年7月期间，被告人雷某甲利用担任罗坎信用社信贷员的职务之便，收回汤某乙贷款本息2.01万元、罗某庚代某己偿还的利息0.5万元，以上合计2.51万元不入账。
综上所述，被告人雷某甲冒名、借名贷款286.86万元，收贷收息2.51万元不入账，以上款项共计289.37万元。
公诉机关认为，被告人雷某甲的行为触犯《中华人民共和�刑法》第二百七十一条的规定，构成职务侵占罪。建议对其判处十二年以上十五年以下有期徒刑。
被告人雷某甲及辩护人李慧英均提出公诉机关指控被告人雷某甲犯职务侵占罪定性不当，雷某甲的行为构成挪用资金罪；公诉机关指控被告人雷某甲冒用熊某乙、刘怀清、汤某甲、徐某甲的名字贷款证据不足，不应认定为雷某甲挪用资金的数额；被告人雷某甲认罪态度较好，建议对其判处十年以下有期徒刑。
本院审查认为，公诉机关当庭宣读出示的证据，除指控被告人雷某甲冒用熊某乙的名字贷款1.25万元、刘某丙的名字贷款1.5万元、汤某甲的名字贷款0.9万元、徐某甲的名字贷款0.6万元证据不足，不予采信外，其余证据取证程序合法，证明内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院予以采信。
本院认为，被告人雷某甲担任镇雄县农村信用合作联社罗坎�用社信贷员期间，利用职务上的便利，冒名、借名贷款286.86万元至今未偿还信用社，收贷收息2.51万元不入账的手段，侵占本单位资金归个人使用，数额巨大，已构成职务侵占罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人雷某甲冒用熊某乙的名字贷款1.25万元、刘某丙的名字贷款1.5万元、汤某甲的名字贷款0.9万元、徐某甲的名字贷款0.6万元证据不足，本院不予支持。被告人雷某甲及其辩护人李慧英提出雷某甲的行为构成挪用资金罪的辩护观点不成立，本院不予采纳。其余辩护观点成立，本院予以采纳。公诉机关对被告人雷某甲犯职务侵占罪的量刑建议畸重，本院不予支持。被告人雷某甲及其辩护人李慧英的量刑建议畸轻，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人雷某甲犯职务�占罪，判处有期徒刑十一年。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月30日起至2024年12月29日止。）
二、被告人雷某甲的违法犯罪所得，依法予以继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昭通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 曾永翠
审判员 邓 慧
审判员 郎 玲
二〇一四年八月二十八日
书记员 陈新艳