安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2014）文刑初字第208号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人史科，男，1984年10月15日出生。辩护人张海军，河南地利律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文（开）检刑诉（2014）46号起诉书指控被告人史科犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2014年7月16日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员李栓金出庭支持公诉，被告人史科及其辩护人张海军到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2011年6至7月份，被告人史科伙同张某（另案处理）未经中国银行业监督管理委员会安阳监管分局批准，未取得金融许可证的情况下，以永恒公司开发房地产买地需要资金为名，在安阳市以存期3-6个月，返点1-16%、月息3分及存款时提前支付3个月利息为诱饵，非法向社会公众吸收存款涉及79人83笔，合同金额391万元，实收金额3175500元，后期支付存款人本金24万元，借款255000元赎回17份合同，赎回合同金额85万元。另查明，永恒公司于2011年至2012年兑付到期的30人37笔存款，合同金额304万元。2013年，被告人史科借款441000元赎回15份合同，赎回合同金额147万元。公诉机关向本院提供了被告人史科供述与辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及其他相关书证、物证等证据，认为被告人史科之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人史科对起诉书指控的犯罪事实予以供认。被告人史科的辩护人的辩护意见是对指控罪名不持异议，被告人史科认罪态度好，主动赎回集资合同，减少集资群众损失，积极退赔被害人损失，具有悔罪表现，请求从轻处罚。经审理查明，2011年4月12日，被告人史科和张某（另案处理）为了解决开发汤阴县土地资金困难，租用位于安阳市高新区彰德路南段华豫工业园北办公楼203室房屋注册成立永恒公司，张某为法定代表人，史科为总经理、监事，公司注册资金2000万元，被告人史科和张某各占50%股份，主要经营范围为房地产开发销售。二人实际未出资，该公司由代办公司代办成立。被告人史科和张某于2011年5月25日向汤阴县国土资源局递交了国有土地使用权出让预申请书，申请购买位于汤阴县工横二路南侧、工纵二街东侧、工纵三街西侧58146㎡土地，并缴纳保证金30万元。2011年6至7月份，被告人史科伙同张某未经中国银行业监督管理委员会安阳监管分局批准，未取得金融许可证的情况下，以永恒公司开发汤阴房地产买地需要资金为名，在安阳市以存期3个月和6个月，月息3分，返点1-20%、存款时扣除3个月利息和返点的方式非法向社会公众吸收存款涉及报案群众79人83笔，票面金额391万元，实收金额3175500元，后期支付存款人本金24万元，未兑付金额2935500元。因资金不到位，购买汤阴开发地块未成交，2011年8月3日，汤阴县财政局将30万元保证金退还被告人史科，被告人史科将该款归还到期集资群众部分利息，并借款255000元赎回集资群众17份存款合同，赎回合同票面金额85万元。2013年12月12日，史科的朋友主动交到公安机关“姚花春”白酒250箱（经物价部门鉴定价值175000元），自愿顶抵被告人史科应退赃款，2013年12月11日，另案被告人张某家属蒋某主动交到公安机关“华家茅酒”白酒150箱（经物价部门鉴定价值102000元），自愿顶抵被告人史科应退赃款，2013年7月10日，另案被告人张某某交到公安机关赃款2万元，另案被告人张某退出赃款50万元。案发后，公安机关扣押被告人史科现金1200元，扣押永恒公司的空调、打印机、办公桌椅等物品，经物价部门鉴定价值71437元，实际造成集资群众损失金额1810863元。集资款去向：办公费257883.5元，差旅费128368元，招待费118607.2元，工资112500元，共计617358.7元。2011年7月8日，被告人史科将集资款200余万元以个人名义借给贾某某（被告人史科连同个人资金共借给贾某某700万元）。认定上述事实的证据有：一、被告人史科供述证实，其在永恒公司任总经理，监事，其和张某看中了汤阴一块地，交了30万元挂牌保证金，因为资金不足，其们商量以公司名义集资，月息3分，分3个月和6个月期限，返点12-26%，存款时扣除3个月利息和返点，共向100多人集资票面金额800万元左右，到手的金额500万元左右，兑付集资群众3个月期限的到期合同本金200万元左右，支付6个月期限存款的到期利息30多万元，兑付6个月到期合同本金150万元左右，按照本金5%、2%、1%兑付50万元左右，公司办公用品和房租30万元，吃饭、加油、跑项目花费四五十万元，因为资金不到位，汤阴土地没有竞标成功，退回保证金30万元，其全部用于兑付了期限3个月的集资合同，剩余的钱200来万元加上其个人的钱共700万元借给了贾某某。二、被害人张某甲等79人陈述证实，被告人史科以永恒公司开发汤阴地块为名，以月息3分、返点6%、期限3个月、6个月，吸收79人存款83笔，票面金额391万元，实际交款3175500元，后期对付部分利息和本金24万元，史科以255000元赎回集资合同17份，票面金额85万元，实际损失金额2680500元。三、被害人周某某、李某某、张某乙陈述证实，其们报案后，史科的朋友以存款合同金额的30%购买了其们在永恒公司的集资单据，双方自愿签订了转让债权协议书。四、证人张某某证言证实，2011年7月份，其介绍张某丙等人到永恒公司存款了，月息3分，返点6-21%不等，存款一万元得到返点0.5-1%，剩余的钱都给了史科和他的司机李某甲。五、证人李某甲证言证实，2011年6月初至7月初，张某和史科商量以到汤阴买地为由，用公司的名义集资，出具借款合同，月息3分，借款期限3个月和6个月，公司给返点20%，总共集资700多万元，帮助公司集资的有张某丁（又名张某某）、包伟、杨某甲等人。公司给他们的宣传资料有公司各种证照复印件，让他们以公司购买土地的名义向社会集资。六、证人高某某证言证实，其是公司会计，史科是总经理，其在公司负责做账，不参与内部管理，没有参与公司集资，公司成立时注册资金2000万元，史科和张某各占50%。七、证人张某戊证言证实，其是张某的父亲，张某已成家单独生活，平时很少往来，成立永恒公司和集资的事其不知道，也没有出钱，没有在公司取过钱，公司账目中取款的手续和签字不是其办理的。八、证人贾某某证言及其出具的收据证实，2011年7月8日，被告人史科借给贾某某700万元。九、汤阴建设局规划条件书、国有土地使用权出让预申请书、汤阴县建设规划图、银行汇款凭证、汤阴县国土局、财政局收款凭据证实，被告人史科和张某于2011年5月25日向汤阴县国土资源局递交了国有土地使用权出让预申请书，缴纳保证金30万元，2011年8月3日，汤阴县财政局退还被告人史科保证金30万元。十、证人张某己、蒋某证言及扣押清单、收据、姚花春酒业公司证明资料证实，张某己和蒋某系被告人史科和张某的亲戚朋友，二人自愿将250件“姚花春”酒和159件“华家茅酒”酒顶抵被告人史科案件应退赃款。十一、证人华某证言证实，其和史科是朋友，史科借款700万元给贾某某后资金困难，其借款87万元给史科，2013年上半年，史科将购买集资群众集资合同交其保管，其将保管的集资合同给了史科妻子耿某。十二、证人耿某证言及转让债权协议证实，被告人史科购买了32人集资合同，票面金额232万元。十三、河南汇丰会计师事务所有限责任公司出具的专项审计报告证实，2011年6月至7月，被告人史科以永恒公司名义向社会公众集资涉及报案人79人83笔，票面金额391万元，扣除利息返点734500元，实收金额3175500元，兑付本金24万元，集资群众实际损失金额2935500元，2013年5月份，史科按照30%比例出资255000元购买报案集资群众17人17份合同，票面金额85万元。集资款用于永恒公司开支情况：办公费257883.5元，差旅费128368元，招待费118607.2元，工资112500元，共计617358.7元。十四、中国银监会安阳监管分局办公室出具的复函证实，永恒公司和史科不具有向社会公众吸收存款资格。十五、价格鉴定结论书证实，公安机关扣押永恒公司的空调、打印机、桌椅等办公用品价值71437元；150箱“华家茅酒”价值102000元，250箱“姚花春”酒价值175000元。十六、扣押物品清单和交款凭证证实，2013年9月12日，公安机关扣押史科现金1200元，手机一部，手表一块，2013年7月10日扣押张某某现金2万元，并于2013年11月5日交到永恒案件工作组，2014年7月23日，同案犯张某家属将赃款50万元退交永恒案件工作组。十七、抓获证明证实，史科于2013年9月12日在商丘市睢阳区交通局家属院被抓获。十八、永恒公司成立资料证实，永恒公司成立于2011年4月12日，租用位于安阳市高新区彰德路南段华豫工业园北办公楼203室房屋办公，张某为法定代表人，史科为总经理、监事，公司主要经营范围为房地产开发销售，注册资金2000万元，被告人史科和张某各占50%股份。十九、立案决定书、史科的户籍证明和无前科证明、情况说明、被害人与永恒公司签订的借款合同、借据、被害人身份证复印件、集资群众控告材料、查询银行存款回执、（2012）殷刑初字第151号刑事判决书、另案被告人张某等人在逃登记表、搜查笔录等证据在卷佐证。以上证据经当庭示证，质证，能相互印证，予以确认。本院认为，被告人史科违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱了金融管理秩序，核其行为，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人史科非法吸收公众存款300余万元，造成集资群众损失180余万元，数额巨大，在量刑时予以考虑；被告人史科认罪态度较好，案发后，主动赎回部分集资单据，其家属积极退赔集资群众集资款，减少集资群众损失，具有酌定从轻处罚情节，辩护人据此提出从轻处罚的辩护意见在量刑时酌情予以考虑；公诉机关指控被告人史科于2011年至2012年兑付到期集资款涉及30人，合同金额304万元，2013年借款441000元赎回集资款涉及15人，合同金额147万元的犯罪事实，因无报案群众，证据不足，无法证实，不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人史科犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月；并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月12日起至2017年3月11日止；罚金自判决生效后10日内缴纳。）二、追缴涉案赃款赃物退还被害人，剩余赃款赃物予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨金书审 判 员  王瑞霞人民陪审员  李晓华二〇一四年十月三十日代理书记员  付丽芬