河南省洛阳市西工区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0303刑初340号
公诉机关河南省洛阳市西工区人民检察院。
被告人杨志伟，曾用名杨知委，男，1984年5月14日生，汉族，本科文化，系中国移动洛阳分公司员工，户籍所在地河南省嵩县，住河南省洛阳市西工区。2016年1月29日因涉嫌诈骗犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年3月4日被依法逮捕。
辩护人何松亮，河南博同律师事务所律师。
河南省洛阳市西工区人民检察院以洛西检诉刑诉[2016]88号起诉书及洛西检诉刑追诉[2016]5号追加起诉决定书指控被告人杨志伟犯诈骗罪，于2016年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2017年6月6日作出（2016）豫0303刑初126号刑事判决，被告人杨志伟提出上诉。河南省洛阳市中级人民法院于2017年9月17日作出（2017）豫03刑终387号刑事裁定，决定撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭重新审理了本案。洛阳市西工区人民检察院指派检察员焦晓雷出庭支持公诉，被告人杨志伟及其辩护人何松亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
河南省洛阳市西工区人民检察院起诉书及追加起诉决定书指控：2012年10月至2015年12月期间，被告人杨志伟编造虚假理由，先后骗取陈洋洋、郑某等17人现金4659003元，骗取北京捷越联合信息咨询有限公司洛阳分公司等三家公司140000元。案发前，已归还部分被害人本息共计629500元。2016年1月29日，被告人杨志伟主动到公安机关投案。
认定上述事实的证据有：书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等。
被告人杨志伟对起诉书指控其犯罪的罪名无异议，辩称已归还周某大部分本息，尚欠几万元未还；张某主动借钱让其去玩恒生指数；其向三家公司借款时没有诈骗的故意。
辩护人何松亮提出的辩护要点是，1.本案属于非典型性诈骗，社会危害性相对较小；2.被告人杨志伟的投案行为属于自首；3.涉案数额尚需进一步核减。
公诉机关认为，被告人杨志伟以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处杨志伟十年以上有期徒刑，并处罚金。
经审理查明，2013年9月至2015年12月期间，被告人杨志伟虚构借款理由，先后骗取黄某等10名个人、北京捷越联合信息咨询有限公司等3家公司现金3550003元，后又以还本付息的方式返还部分被害人部分现金610484.71元，实际骗得2939518.29元。杨志伟骗取上述款项后，用于赌博等活动，导致数额特别巨大的借款客观上无归还可能。现分述如下：
1.2013年12月至2015年4月期间，被告人杨志伟以做生意为借口，骗取被害人黄某借款2650000元，后又以付息的方式陆续归还黄某581000元，实际骗得2069000元。
2.2013年9月12日，被告人杨志伟以做生意需要钱为由，骗取被害人何某借款30000元，后又以还本付息的方式归还何某3000元，实际骗得27000元。
3.2014年3月至2015年5月期间，被告人杨志伟以做生意为名，多次骗取被害人周某借款。2016年1月11日，经周某与杨志伟对双方往来账目进行核对，杨志伟向周某出具350000元欠条一张。
4.2015年5月12日，被告人杨志伟以家中有事急需用钱为由，骗取被害人郑某借款50000元，后又归还郑某4000元，实际骗得46000元。
5.2015年10月份，被告人杨志伟以在移动公司做话费业务为由，骗取被害人茹某信任后，茹某将其交通银行信用卡交由杨志伟使用，杨志伟用该卡消费支出82000元。
6.2015年10月25日，被告人杨志伟以生意资金周转不开为由，骗取李某6现金40410元。
7.2015年10月28日，被告人杨志伟以有急事需要用钱为由，骗取许某借款50000元，后又归还许某12000元，实际骗得38000元。
8.2015年11月9日，被告人杨志伟以投资单位业务为由，骗取被害人张某借款82593元，后又归还张某5500元，实际骗得77093元。
9.2015年11月16日，被告人杨志伟以在移动公司做话费业务为由，骗取被害人刘某借款50000元。
10.2015年12月9日，被告人杨志伟以家庭装修为借口，骗取被害人北京捷越联合信息咨询有限公司（出借人：王晓婷）借款60000元，后又以还本付息的方式归还该公司2564元，实际骗得57436元。
11.2015年12月29日，被告人杨志伟以做移动公司话费业务为由，骗取被害人杨某借款25000元。
12.2015年12月29日，被告人杨志伟以家庭装修为借口，骗取被害人杭某信息技术有限公司（出借人：中国对外经济贸易信托有限公司）借款40000元。
13.2015年12月29日，被告人杨志伟以家庭装修为借口，骗取被害人天津策诚科技有限公司（出借人：朱霞）借款40000元，后又以还本付息的方式归还该公司2420.71元，实际骗得37579.29元。
另，2016年1月29日，被告人杨志伟主动到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，且能相互印证的证据证实，本院予以确认：1.书证：（1）户籍证明、无违法犯罪证明；（2）归案情况说明；（3）银行卡客户交易明细；（4）欠条、借条；（5）贷款合同、个人贷款服务与咨询合同、个人贷款委托担保合同、履约保证金合同、个人消费信托贷款借款借据；（6）借款协议、信息咨询与管理服务协议、借款人还款计划说明书、委托扣款授权书、保险经纪服务委托协议、划款授权和承诺书、签约提示书、北京捷越洛阳一分公司面签表、确认书；（7）借款咨询与管理协议、借款协议、还款管理服务说明书、委托扣款授权。2.证人李某1、李某2证言。3.被害人黄某、李某3、李某4、李某5、杨某、周某、刘某、张某、郑某、李某6、何某、茹某、许某的陈述。4.被告人杨志伟的供述与辩解。
本院认为，被告人杨志伟在其不具备偿还能力的情况下，虚构借款理由，隐瞒借款用途，肆意挥霍，最终导致数额特别巨大的借款客观上无归还可能，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。杨志伟在无被害人报案的情况下，自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚。起诉书指控杨志伟骗取韩妙红、郭淑霞、刘瑞霞、张亮、段红军等人共计700000元的款项，均无被害人报案，且该五人均以民间借贷为由提起民事诉讼；骗取陈洋洋100000元、韩化鹏445000元，在案发前已归还；杨志伟在案发前已归还部分被害人本息共计610484.71元。上述各项均不宜以犯罪数额论处。杨志伟的辩称与其向周某出具的欠条，向张某及三家公司编造的借款理由不相符，本院不予采信。辩护人提出的辩护意见，与本案查明的事实、法律规定相符，理由充分，本院予以采信，并在量刑时予以考虑。根据杨志伟犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人杨志伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月29日起至2026年1月28日止）
二、责令被告人杨志伟于本判决生效后三十日内退赔被害人黄亚利等人经济损失共计人民币2939518.29元。
罚金限本判决生效后十日内一次缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 车继敏
代理审判员 张 硕
人民陪审员 党书芳
二〇一七年十月三十一日
书记 员代 亦 杰
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。