天津市河东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑初字第245号
公诉机关天津市河东区人民检察院。
被告人张X，男，1980年6月25出生于天津市，回族，中专文化，无业，无固定住所，户籍地天津市河东区。2000年因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币13000元；2004年因犯诈骗罪被判处有期徒刑九年，并处罚金100000元。2011年6月24日刑满释放。因涉嫌诈骗罪于2014年12月1日被刑事拘留，2015年1月7日被逮捕，现羁押于河东区看守所。
被告人张X不请辩护人，自行辩护。
被告人王XX，男，1968年1月24出生于天津市，汉族，高中文化，无业，住天津市北辰区，户籍地天津市南开区。因涉嫌诈骗罪于2014年12月1日被刑事拘留，2015年1月7日被逮捕，现羁押于河东区看守所。
辩护人赵乃琛，天津宝砚律师事务所律师。
被告人刘XX，女，1979年2月2出生于天津市，汉族，初中文化，无业，住天津市河东区，户籍地天津市和平区。因涉嫌诈骗罪于2014年12月1日被刑事拘留，2015年1月7日被逮捕，现羁押于河东区看守所。
辩护人许旭升，天津云汉律师事务所律师。
被告人林XX，女，1965年7月9出生于天津市，汉族，初中文化，无业，住天津市北辰区，户籍地天津市北辰区。因涉嫌诈骗罪于2014年12月1日被监视居住，2015年5月31日被取保候审。
辩护人刘德凤，天津宝砚律师事务所律师。
天津市河东区人民检察院以津东检公诉刑诉（2015）225号起诉书指控被告人张X、王XX、刘XX、林XX犯诈骗罪，于2015年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市河东区人民检察院指派检察员王琳、代理检察员张郴出庭支持公诉。被告人张X、被告人王XX及辩护人赵乃琛、被告人刘XX及辩护人许旭升、被告人林XX及辩护人刘德凤到庭参加了诉讼。诉讼过程中公诉机关建议延期审理一次。现己审理终结。
公诉机关指控：2014年4月25日被告人张X伙同王XX到本市河东区尚东馨园萧某1的律师事务所以被告人王XX准备开旅行社要买旅行轿车为由，以假房本抵押的方式向萧某1借款45万元，并由萧某2与王XX签署了房某，萧某2以银行转账方式将45万元打到王XX的中信银行账户上，以利息方式扣除8.1万元，张X从利息中得款4.05万元。
2014年6月10日被告人张X伙同王XX及林XX，以林XX开饭店为由，并谎称林XX是张X小姨。再次到本市河东区尚东馨园萧某1的律师事务所，以假房本做抵押的方式向萧某1借款，萧某1让其朋友冀某2借款给林XX25万元，并由冀某2和林XX签署了房某，由冀某2通过网银向林XX的平安银行账户上打款25万元，后银行卡被张X拿走。
另查：2014年8月7日被告人张X伙同刘XX，到本市河东区尚东馨园萧某1的律师事务所，以刘XX做生意需要资金为由，以假房本做抵押向冀某2借款50万元，并由冀某2和刘XX签署了房某，由冀某2通过网银向刘XX的平安银行账户上打款50万元，以利息方式扣除9万元，张X从利息中得款4.5万元。
综上，被告人张X诈骗他人财物111.45万元，被告人王XX诈骗他人财物61.9万元，被告人刘XX诈骗他人财物41万元，被告人林XX诈骗他人财物25万元。
案发后，被告人张X、王XX、刘XX被抓获归案，被告人林XX投案自首。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了王XX中信银行转账记录，林XX平安银行转账记录，刘XX平安银行转账记录，各被告人与冀某2、萧某2签订的合同及相关材料，案件来源及抓获经过，张X前科材料，户籍材料，证人梁某、刘某、于某证言，被害人萧某2、萧某1、冀某2陈述，被告人刘XX的供述，鉴定意见，视听资料等证据。公诉机关认为，被告人张X、王XX、刘XX、林XX的行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪，被告人张X系累犯，被告人林XX系自首，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十五条、第六十七条第一款之规定，对被告人张X、王XX、刘XX、林XX分别予以惩处。
庭审中，被告人张X辩称其并未参与做假证或者欺骗被害人，只是收取了萧某1所给的3万余元，对部分虚假材料被害人知晓，视听资料中的内容系其受到逼迫而说；被告人刘XX辩称其借款之初对用假房本作抵押并不知情，后来提供的假房本是在被害人的要求下制作和提供，被告人刘XX的辩护人辩称，起诉书指控被告人刘XX犯诈骗罪事实不清，证据不足，指控罪名不能成立。被告人王XX、林XX及二被告人的辩护人对起诉书指控的罪名均无异议。王XX的辩护人辩称王XX系从犯，认罪悔罪，请求法庭对王XX从轻处罚；林XX的辩护人辩称林XX系从犯，有自首情节，且积极退赔，取得了被害人的谅解，请求对被告人林XX依法实行社区矫正。
经审理查明，被告人张X分别伙同被告人王XX、刘XX、林XX以假房本担保的方式，向被害人骗取借款。其中被告人张X参与诈骗他人钱款111.45万元，被告人王XX参与诈骗他人钱款61.9万元，被告人刘XX参与诈骗他人钱款41万元，被告人林XX参与诈骗他人钱款25万元。具体犯罪事实如下。
1、2014年4月25日被告人张X伙同王XX到本市河东区尚东馨园萧某1的律师事务所，以被告人王XX准备开旅行社要买旅行轿车为由，以假房本签订房某的担保方式，向萧某1借款45万元，并由萧某2与王XX签署了房某，萧某2以银行转账方式将45万元打到王XX的中信银行账户上，以利息名目提现扣除8.1万元，张X从利息中得款4.05万元。
2、2014年6月10日被告人张X伙同王XX及林XX，以林XX要开饭店为由，并谎称林XX是张X小姨，再次到萧某1的律师事务所，以假房本签订房某的担保方式，向萧某1借款，萧某1让其朋友冀某2借款给林XX25万元，并由冀某2和林XX签署了房某，由冀某2通过网银向林XX的平安银行账户上打款25万元，后银行卡被张X拿走。
3、2014年8月7日被告人张X伙同刘XX，以刘XX做生意需要资金为由，到萧某1的律师事务所，以假房本签订房某的担保方式，向冀某2借款50万元，并由冀某2和刘XX签署了房某，有冀某2通过网银向刘XX的平安银行账户上打款50万元，以利息名目提现扣除9万元，张X从利息中得款4.5万元。
案发后，经被害人报案，被告人张X、王XX、刘XX被抓获归案，被告人林XX投案自首。判决前林XX与萧某1自行达成了谅解。
认定上述事实的主要证据有：
1、被告人刘XX的供述，证实其因为做生意急用钱，通过“大哥”认识张X，找张X办贷款。张X说办完贷款得给张X10万元。其同意后将身份证复印件和户口本原件按张X的要求给了他，告诉他想贷20多万。过几天张X问其身份证上地址的房子有没有，谁在住，其告诉张X房子其继父住，其问张X能不能多贷点钱，张X说得做个假件，需要2500元，其给了张X2500元现金。2014年7月张X带其到河东区尚东馨园萧某1的律师事务所面签，当时萧某1拿着其的身份证复印件、户口本和两个房本。萧某1问了其借款的用途、户籍地的房价及房子信息。2014年8月7日，电话通知其去拿钱。其到萧某1处与冀某2签订了房某，房本是张X弄来的，直接给萧某1的，其在那个地址没有房子。签完合同，冀某2给其平安银行的账户转账50万元，其与张X及律师事务所的一个女的，一起去取钱，后给了律师事务所9万元利息钱，给了张X和大哥12万元好处费。自己拿到了29万元。
2、被害人萧某1的陈述，证实其与张X是朋友关系。2014年4月，张X说一个叫王XX的要借款45万元，用于开旅行社买大轿子车，其问张X是否有抵押物，张X说有北辰紫瑞园的房子，其让张X帮其验房和打印房屋权属证明，后来张X说手续准备好了，房子也验过了没问题，张X还给其看了其手机里拍的房子的照片，于是其让姐姐萧某2和王XX签了一份房某，用房子制约对方还钱，然后萧某2给王XX打款45万元，其拿到了事先讲好的81000元利息，张X说这单生意是小额贷款公司介绍来的，要给好处费，其就给了张X40500元。到了约定还款的7月24日，王XX没有还钱，其找到了王XX抵押房子的地方，发现房子不是王XX的，其知道被骗了就找张X，张X一直推脱，没有追回这笔钱。另外，2014年6月张X带林XX找其，说林XX是他小姨想用房子抵押借款用来开饭店，其当时没有钱，就介绍了朋友冀某2给他们，冀某2与林XX签订了房某，给林XX打款25万元，没有算利息。后发现林XX是王XX的妻子，到约定日期林XX也没有还款，其到房产证上的地址去核实，找不到这个地址，7月份时候发现王XX的房产证是假的，其就想到林XX的房产证也是假的。到还款日后其将自己的钱给了冀某2，从冀某2处拿回了假房本。另外，2014年8月7日，张X带刘XX到其事务所，称刘XX在滨江道开一家十字绣的实体店，想开网店需要资金周转，想用刘XX名下的天津市和平区荣业大街、109的两套房子抵押借款，张X还拿来产权证的权属证明，并说验过了房子了。因为其当时没有钱就介绍给了冀某2，冀某2与刘XX签订了房某，尾款结清日即还款日期为2014年11月6日，利息为9万元。冀某2借给了刘XX人民币50万元。刘XX付给9万元利息，给了张X45000元。到还款日刘XX没还钱，打电话一直以各种理由推脱。其找到和平区荣业大街，刘XX的继父说这个房子是公产房，那里没有刘XX的房子。后其找刘XX问还钱的事，刘XX承认和平区荣业大街、和平区荣业大街16号109号两处房子的房产证是找张X做的假证，张X跟刘XX说没有抵押物也能借钱，借钱还不用还，但是要分给张X12万，并且给了张X5000元手续费。当时刘XX承诺到期如数偿还50万元借款。
3、被害人萧某2的陈述，证实：2014年4月25日，其弟弟萧某1的朋友张X，介绍王XX向其借钱，张X说王XX准备借钱买两辆大轿子经营旅行社，并愿意把天津市北辰区紫瑞园7号楼1门101号的住房抵押给其，张X说房子的情况他已经核实过了。其和王XX签署了一份60万元的房某，后把45万元钱借给了王XX，当时口头约定2014年7月24日还钱，并讲好三个月的利息为81000元，在房某上注明购房款的尾款结算日期为2014年7月24日，如果到期王XX还钱房某自动解除，其不需要将尾款打给王XX。到2014年7月24日王XX一直未还钱，打电话也不接，其多次找张X询问，张X以各种理由推脱，2014年7月底的时候萧全顺去找到北辰区紫瑞园7号楼1门101室，发现是一家外地人租住的，房主是梁某，后与梁某联系，说王XX原来租住过北辰区紫瑞园7号楼1门101室的房子，2014年5月就退租搬走了。其联系到张X，让王XX把他自称购买的大轿子抵押给其，张X一直推脱，2014年8月31日张X给其一张穆怀新签名的25万元的借条，说王XX的钱借给穆怀新了，借条的还款日期是2014年9月5日，一直也没有还钱，同时其知道冀某2也通过张X向林XX借出25万元，林XX提供的也是假房本，觉得被张X他们合伙骗了，所以报警。
4、被害人冀某2的陈述，证实2014年8月7日，萧某1说他朋友带来一名叫刘XX的女子，因为急需用钱找其借50万元，并准备用刘XX名下和平区荣业大街、109的两套房子做抵押，还有两个房子的产权证的权属证明。后其向刘XX借出了人民币50万元，双方同时签署了一份抵押房屋的买卖合同，尾款结清日即还款日期是2014年11月6日。到了2014年11月6日后，刘XX一直没有还款，打电话对方一直以各种理由推脱。后来萧某1告诉其刘XX作为抵押的两个房本是假的，其发现被骗了。另外，萧某1还介绍过一个叫林XX的找其借了25万元，萧某1说林XX也用假房本作抵押，到期一直没还上，萧某1还给其25万元。
5、证人梁某证言，证实天津市北辰区紫瑞园7号楼1门101号的住房是其在2004年花30余万买的，从没有卖过，现在将那套房子出租出去了，2013年9月10日将房子租给了林XX，林XX2014年6月份退租了房子。
6、证人刘某（系被告人刘XX哥哥）的证言，证实天津市和平区荣业大街16门108号是其名下的房子，是在2003年其母亲尚玉珍去世后过户到其名下的，从没有卖过也没有过户到刘XX的名下。
7、证人于某的证言，证实2014年天不太热的时候，张X曾带一名女子到昆仑小区附近倒钱，其听到那名女子问钱的事，张X说钱在他那里，让那女的放心。那女子50岁左右，个不高，较胖。
8、王XX中信银行转账记录、林XX平安银行转账记录、刘XX平安银行转账记录，分别证实2014年4月25日王XX中信银行账户转账存入45万元，2014年6月10日冀某2通过平安银行网银向林XX转账25万元，2014年8月7日冀某2通过平安银行网银向刘XX转账50万元。
9、被告人与冀某2、萧某2签订的合同及相关材料，证实王XX、林XX、刘XX于借款当日分别与被害人签订房某，及相关假房产证的相关情况。
10、案件来源及抓获经过，证实：2014年10月16日、2014年11月16日，经萧某2、萧某1、冀某2陆续报警，公安机关于2014年11月30日分别将被告人王XX、张X抓获，于2014年12月6日将刘XX抓获。2014年12月1日，林XX到公安机关投案自首。
11、张X前科材料，证实被告人张X2000年因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币13000元，2004年因犯诈骗罪被判处有期徒刑九年，并处罚金100000元，2011年6月24日刑满释放。
12、户籍材料，证实涉案当事人身份情况。
13、鉴定意见，证实房权证和平字第××号，经鉴定不是北京中融安全印务公司生产的产品，是伪造产品。房地证津字第113020910546号，经鉴定不是北京中融安全印务公司承印的产品，是伪造产品。房地证津字第101021212919号，经鉴定不是北京中融安全印务公司承印的产品，是伪造产品。房地证津字第101021223251号，经鉴定不是北京中融安全印务公司承印的产品，是伪造产品。
14、视听资料，证实张X、王XX、林XX等人协商骗取25万元借款的过程。
公诉机关出示上述证据，经当庭质证，调取程序合法，具客观性，关联性，应作为定案的依据。
关于各被告人及辩护人的辩护意见本院评判如下：
一、对被告人张X的辩护意见，本院不予采信。理由是:张X辩称其并未参与做假证或者欺骗被害人的辩解意见，与被告人王XX、林XX、刘XX的供述均不符，上述三名被告人均供称假的房屋证书及相应的权属查询材料均是张X提供给被害人。被害人萧某1陈述也能佐证三名被告人此节供述属实，且萧某1证实曾让张X核实房子情况，张X称核实完了，没问题，并出示房子的相关照片增加萧某1的确信程度。录音资料中张X与林XX等人商谈借款的过程，进一步佐证张X积极参与诈骗的主观故意，且在借款时编造了林XX是其小姨的身份，以上证据充分证实被告人张X，主观上具有骗取他人财物的故意，客观上积极实施诈骗行为，且数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪。其分得赃款的情况有萧某1的陈述，被告人王XX、林XX、刘XX的供述，证人于某的证言予以证实，且分得赃款的多少，不影响其犯罪的构成。其辩称视听资料中的内容系其受到逼迫而说的辩解，无相应证据证实，不予采纳。
二、对被告人刘XX及其辩护人的意见，本院不予采纳。理由是：刘XX及辩护人均辩称其借款之初对用假房本抵押并不知情，不具有诈骗的主观故意。但是，在侦查阶段，刘XX对此节有明确的供述，其供称其问张X能不能多贷点钱，张X说得做个假件，需要2500元，其给了张X2500元现金。房本是张X弄来的。虽然刘XX推翻了自己此节供述，但是张X带其到萧某1的律师事务所面签时，萧某1详细询问了其借款的用途、户籍地的房价及房子信息。借款当天刘XX与冀某2签订了房某，上述行为过程，证实借款与房屋情况有紧密关联，被告人刘XX明知自己没有房屋可供担保，却在面签时隐瞒事实，在借款时与被害人签订房某作为借款保证，其诈骗故意明显。关于刘XX借款时对用假房本抵押不知情的辩解意见与刘XX曾经的供述、被害人陈述、房某、鉴定意见等证据均相矛盾，不予采信。刘XX辩称取得借款后提供的假房本是在被害人的要求下制作和提供的意见，与在案证据相矛盾，又无相应证据佐证，且其辩解所依据的权属查询表本身就是虚假材料，两份虚假权属查询材料时间上的不一致，不能否定刘XX以签订房某骗借款的客观事实。本院认为公诉机关指控被告人刘XX犯诈骗罪事实清楚，证据确实充分，应予认定。
三、关于各被告人在共同犯罪中的地位和作用问题，本院认为，本案各被告人均积极参与诈骗行为，互相配合，共同完成了诈骗行为。被告人王XX、刘XX、林XX，产生借款意向后，明知自己没有作为担保的房产，仍然通过签订房某骗取被害人的钱款。被告人张X，将与被害人素不相识的王XX等三名被告人介绍到被害人处骗借钱款，并提供虚假的房屋查询信息，骗取被害人的信任，致使被害人基于错误认识而出借款项。各被告人对犯罪结果的发生均有不可或缺的作用，在共同犯罪中作用相当，没有明显的主从之分，不区分主从犯。
本院认为，被告人张X、王XX、刘XX、林XX无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人财物，张X、王XX骗取他人财物数额特别巨大，刘XX、林XX骗取他人财物数额巨大，四名被告人的行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。四名被告人分别结伙，均系共同犯罪，作用相当，不区分主从犯。被告人张X，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人王XX能自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人林XX，自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚。林XX赔偿了被害人部分经济损失并取得了谅解，酌情从轻处罚。综上，对被告人张X，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十四条之规定，对被告人王XX，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，对被告人刘XX，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，对被告人林XX，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十六条之规定，判决如下：
一、被告人张X犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50000元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月1日起至2029年11月30日止)
（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）
二、被告人王XX犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币40000元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月1日起至2024年11月30日止)
（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）
三、被告人刘XX犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20000元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月1日起至2022年11月30日止)
（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）
四、被告人林XX犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。缓刑考验期内，依法实行社区矫正。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
五、涉案赃款依法继续予以追缴。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张 连 波
人民陪审员 张 文 燕
人民陪审员 陈建玲二○一五年十二月三十一日
书 记 员 王 双 悦