广东省茂名市茂南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0902刑初215号
公诉机关广东省茂名市茂南区人民检察院。
被告人暨某俊，男，1985年1月17日出生，广东省茂名市电白区人，汉族，初中文化，无业，住广东省茂名市电白区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年12月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月25日被茂名市公安局茂南分局取保候审，2017年5月11日被茂名市茂南区人民检察院取保候审，2017年5月22日被本院决定逮捕，2017年5月23日由茂名市公安局茂南分局执行逮捕。现押于茂名市第一看守所。
茂名市茂南区人民检察院以茂南检公诉刑诉[2017]195号起诉书指控被告人暨某俊犯妨害信用卡管理罪、隐瞒犯罪所得罪，于2017年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市茂南区人民检察院指派检察员余华丹出庭支持公诉，被告人暨某俊到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市茂南区人民检察院指控，2015年12月24日10时许，被告人暨某俊为了获得取款额度的1%作为报酬，将“高明”（另案处理）交给其的5张他人信用卡带在身上，在明知可能是诈骗款的情况下，于当日12时至14时许，按照“高明”的安排使用其中4张他人信用卡在茂名市区的农村信用社ATM机共取款80000元。
公诉机关认为，被告人暨某俊无视国法，非法持有他人信用卡，数量较大；且明知是犯罪所得而予以转移，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人暨某俊对公诉机关之指控无异议。
经审理查明，2015年12月24日10时许，被告人暨某俊为了获得取款额度的1%作为报酬，将“高明”（另案处理）交给其的5张他人信用卡带在身上。暨某俊在明知道可能是诈骗款的情况下，于当日12时和14时许，按照“高明”的电话指示，先后两次使用其中4张他人信用卡在茂名市市区的两间农村信用社ATM机共取款80000元。
另查明，公安民警在2015年12月24日抓获被告人暨某俊时，从暨某俊处扣押到广西农村信用社银行卡5张（卡号分别为：62×××54、62×××23、62×××50、62×××46、62×××47）、中国邮政储蓄银行卡2张（卡号分别为：62×××77、62×××14）、赃款人民币76200元和摩托车一辆（无牌、发动机号码：XE027633、车架号码：LLCLP1Y016E001522）。上述物品现在均在茂名市公安局茂南分局保管，未随案移送。
上述事实，有以下证据证实：
（一）书证
1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关就该案办理相关的立案手续。
2、抓获经过，证实被告人暨某俊于2015年12月24日归案的情况。
3、茂名市人民医院检查报告单、暂不收押通知书、取保候审决定书、保证书，证实被告人暨某俊骨折需要住院而于2015年12月25日被茂名市公安局茂南分局取保候审。
4、扣押决定书、扣押清单，证实公安民警在2015年12月24日抓获被告人暨某俊时，从其处查获广西农村信用社银行卡5张、中国邮政储蓄银行卡2张、赃款人民币76200元和摩托车一辆。
5、调取证据通知书、中国邮政储蓄银行开户资料，证实公安民警从被告人暨某俊处扣押到的两张中国邮政储蓄银行卡为暨某俊个人所有。
6、中国移动通信客户详单，证实手机号码137××××8009、135××××7345的相互通话情况。
7、广西农村信用社银行卡（卡号为62×××46）的开户资料及交易明细，证实该卡卡主为刘前勇，2015年12月24日在同一个网点被取款人民币20000元。
8、广西农村信用社银行卡（卡号为62×××47）的开户资料及交易明细，证实该卡卡主为向某，2015年12月24日在同一个网点被取款人民币20000元。
9、广西农村信用社银行卡（卡号为62×××50）的开户资料及交易明细，证实该卡卡主为胡某，2015年12月24日在同一个网点被取款人民币20000元。
10、广西农村信用社银行卡（卡号为62×××54）的开户资料及交易明细，证实该卡卡主为李某，2015年12月24日在同一个网点被取款人民币20000元。
11、广西农村信用社银行卡（卡号为62×××23）的开户资料及交易明细，证实该卡卡主为王荣杰，2015年12月24日未被取款。
12、调取证据通知书、监控视频光盘，证实被告人暨某俊取款的经过。
13、指认图片，证实被告人暨某俊对使用的银行卡、手机及取款地点进行指认。
14、证明一份，证实公安民警从被告人暨某俊处扣押的摩托车没有被盗抢记录。
15、证明一份，证实公安民警经跨区域办案协作平台向陕西省西安市公安局雁塔分局协助制作王荣杰的笔录，西安市雁塔分局反馈当事人称没有办过该卡，也没有丢失过身份证。同时证实卡主刘前勇于2016年1月在家中因病死亡。
16、违法犯罪记录查询登记表，证实被告人暨某俊无前科劣迹。
17、被告人暨某俊的户籍资料，证实被告人暨某俊犯罪时已经达刑事责任年龄。
（二）证人证言
1、证人李某的证言，证实于2015年9月24日其的身份证在广州三元里丢失后没有挂失，其没有办过62×××54银行卡，其不认识暨某俊。
2、证人胡某的证言，证实于2015年7月其在云南芒市财富中心的蜜湾KTV停车场遗失身份证，其没有办理过62×××50这张卡，其不认识暨某俊。
3、证人向某的证言，证实于2015年4月其在广州遗失身份证，其没有办过62×××47这张卡，其不认识暨某俊。
（三）被告人的供述和辩解
被告人暨某俊的供述，证实2015年年初的时候，其吃年例的时候认识了一名叫“高明”的男子。到了2015年12月10日左右，“高明”打电话叫其帮他用一些银行卡去取钱，他会从取钱的数额中拿出1%给其作为报酬，其见到有钱赚就同意了。
2015年12月13日左右，“高明”就在水东镇东湖附近交给其1张银行卡以及一部诺基亚手机卡(手机号码为137××××8009)，还说联系其的时候他会打这个手机，银行卡的密码他到时候会打电话告诉其的，说完“高明”就走了。2015年12月24日10时许，“高明”叫一名其不认识的男子在水东镇三角圩转盘附近交给其5张银行卡。随后其12时许接到“高明”的电话叫其用两张农村信用社的银行卡每张取款20000元，接着其就在茂名市的一间农村信用社用2张银行卡取了39000多元（因为要扣除手续费，每张卡只能取19000多元）。之后14时许，其又接到“高明”的电话叫其用其中两张农村信用社的银行卡每张取款20000元，接着其又在茂名市区找到一间农村信用社用2张银行卡取了39000多元（因为要扣除手续费，每张卡只能取19000多元）。
取完钱后其驾驶摩托车经过站前六路加油站的时候有巡逻民警来到对其进行例行检查，其害怕就丢开摩托车逃跑，在逃跑过程中其身上携带的装有银行卡以及钱的袋子掉在地上，接着其就摔倒在地被公安民警抓获了，公安民警也将其掉在地上的袋子等物品捡了起来。随后巡逻民警就将其移交至茂名市公安局茂南分局刑侦大队站前中队接受调查。
其在庭审中供述其猜测知道“高明”叫其帮忙取的是诈骗款。
（四）视听资料
光盘一张，证实被告人暨某俊到银行取款的经过。
以上证据除庭审笔录由本院提供外，其余证据均由公诉机关提供，均经庭审质证、认证，为有效证据，本院予以确认。
关于公诉机关指控被告人暨某俊的行为构成妨害信用卡管理罪和隐瞒犯罪所得罪之指控意见，经查，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部于2016年12月19日以法发[2016]32号联合发布的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三点第（五）项规定：“明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外：…3、多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的；…实施上述行为，电信网络诈骗犯罪嫌疑人尚未到案或案件尚未依法裁判，但现有证据足以证明该犯罪行为确实存在的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。”根据本案在案证据证实被告人暨某俊在明知道是诈骗款的情况下，仍然按照上线“高明”的安排，使用“高明”交给其5张某本人身份证开设的信用卡，用4张信用卡帮助“高明”取款共计人民币80000元，而且暨某俊未使用的信用卡只有1张，未达到非法持有他人信用卡5张以上的犯罪数额追诉标准，暨某俊的行为应当认定为构成隐瞒犯罪所得罪。因此，对公诉机关指控被告人暨某俊的行为构成妨害信用卡管理罪和隐瞒犯罪所得罪，本院不予采纳，依法应当认定被告人暨某俊的行为构成隐瞒犯罪所得罪。
本院认为，被告人暨某俊无视国法，明知道是犯罪所得而二次予以转移，转移数额达人民币80000元，其行为已构成隐瞒犯罪所得罪，对其依法应当在三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金的量刑幅度内进行处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控被告人暨某俊的行为构成隐瞒犯罪所得罪成立，指控暨某俊的行为构成妨害信用卡管理罪，本院不予认定。被告人暨某俊从侦查阶段到本院审理阶段均能够如实供述自己的犯罪事实，具有坦白的情节，依法对其从轻处罚。但鉴于被告人暨某俊隐瞒犯罪所得是以营利为目的，获取提成作为报酬，依法又可以对其酌情从重处罚。公安机关缴获的作案工具广西农村信用社银行卡5张、摩托车一辆，均依法予以没收，交由公安机关处理；缴获的诈骗款人民币76200元，均依法退回给被诈骗的失主；缴获的中国邮政储蓄银行卡2张属于被告人暨某俊的个人财产，依法予以返还给暨某俊。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人暨某俊犯隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月24日起至2015年12月25日止，再自2017年5月23日起至2018年9月20日止。罚金限于判决生效之日起十日内交纳，上缴国库。）
二、缴获的作案工具广西农村信用社银行卡5张（卡号分别为：62×××54、62×××23、62×××50、62×××46、62×××47）和摩托车一辆（无牌、发动机号码：XE027633、车架号码：LLCLP1Y016E001522），予以没收，交由公安机关依法处理（上述银行卡现由茂名市公安局茂南分局保管，未随案移送）。
三、缴获的诈骗款人民币76200元，退回给被诈骗的失主（上述诈骗款现由茂名市公安局茂南分局保管，未随案移送）。
四、缴获的中国邮政储蓄银行卡2张（卡号分别为：62×××77、62×××14），予以返还给被告人暨某俊（上述银行卡现由茂名市公安局茂南分局保管，未随案移送）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 江国伟
代理审判员 吴碧洁
人民陪审员 张楚珩
二〇一七年七月十三日
书 记 员 周材佳
附本案有关法律和司法解释条款如下：
《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条【隐瞒犯罪所得罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的；
（二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的；
（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的；
（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的；
（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。
各省、自治区、直辖市高级人民法院可以根据本地区经济社会发展状况，并考虑社会治安状况，在本条第一款第（一）项规定的数额幅度内，确定本地执行的具体数额标准，报最高人民法院备案。
司法解释对掩饰、隐瞒涉及计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为构成犯罪已有规定的，审理此类案件依照该规定。
依照全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉第三百四十一条、第三百一十二条的解释》，明知是非法狩猎的野生动物而收购，数量达到五十只以上的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。