安徽省天长市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）天刑初字第00019号
公诉机关天长市人民检察院。
被告人陈中余，曾用名余文辉，男，1969年12月23日出生于安徽省天长市，汉族，小学文化，承建商。因本案于2012年3月16日被天长市公安局刑事拘留，同年4月20日被逮捕。现羁押于天长市看守所。
辩护人刘华东，安徽天申律师事务所律师。
天长市人民检察院以天检刑诉（2012）250号起诉书指控被告人陈中余犯非法吸收公众存款罪，于2012年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年3月18日依法公开开庭审理了本案，天长市人民检察院检察员沈国祥出庭支持公诉，被告人陈中余、辩护人刘华东到庭参加了诉讼。现已审理终结。
天长市人民检察院指控：2008年至2012年3月间，被告人陈中余利用承建工程的形式，以月息1%-5%为诱饵，采取书面或口头承诺还本付息的方法，向社会不特定对象郑某、张某甲、董某甲、王某甲、王清荣、袁某、丁某、董某乙、汪某、于某、金某、施某、顾某、程某甲、李某、天长市飞天房地产开发有限公司、陈某甲、张某乙、陈某乙、瞿某、蔡某、胡某、程某乙、李令华吸收资金计1152.7万余元，已还本金294.35万元，付息139.6万余元，造成直接经济损失858.35万元。
指控的证据有：（一）被告人陈中余的供述和辩解；（二）证人郑某等人的证言；（三）相关书证等。
指控认为：被告人陈中余非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人陈中余对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求从轻处罚。
辩护人刘华东提出的辩护意见为：1、被告人陈中余曾分别挂靠于天长市汊涧建安公司、天长市飞天房地产开发有限公司，袁某系天长市汊涧建安公司的会计，于某系天长市飞天房地产开发有限公司的安全员，金某系天长市飞天房地产开发有限公司的会计，陈某乙系被告人陈中余的亲戚。根据相关法律规定，这些借款不计入犯罪数额。2、被害人在本案中具有一定的过错，本案中某些出借人贪图低投入、高回报的心理和行为在本案件中起到了很大的推动作用。3、被告人在羁押前已还部分本金及利息。4、被告人陈中余无前科劣迹。5、被告人陈中余案发后如实供述犯罪事实，且庭审中自愿认罪。综上，建议法庭对被告人陈中余从轻处罚。
经审理查明：2008年至2012年3月间，被告人陈中余利用承建工程的形式，以月息1%-5%为诱饵，采取书面或口头承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金。其中：
一、2011年3-12月间，被告人陈中余向郑某借款计130万元，约定月息2%-4%、期限3-12个月。已还本30万元，付息20万元。
二、2011年12月23日，被告人陈中余向张某甲借款20万元，约定月息4%、期限2个月。已付息1.6万元。
三、2012年1月8日，被告人陈中余向董某甲借款15万元，约定月息3%、期限4个月。已还本4万元。
四、2011年3-12月间，被告人陈中余向王某甲借款计255万元，约定月息2.5%、期限1-3个月。已付息50万元。
五、2011年11月14日，被告人陈中余向王某乙借款10万元，约定月息3%、期限3个月。已还本5万元。
六、2011年9月，被告人陈中余向丁某借款计20万元，约定月息2%、期限12个月。
七、2010年1月，被告人陈中余向董某乙借款10万元，约定月息3%、期限12个月。已付息3万元。
八、2011年11月12日，被告人陈中余向汪某借款14.8万元，约定月息3%、期限3个月。
九、2011年11月14日，被告人陈中余向施某借款15万元，约定月息5%、期限10日。
十、2011年3月，被告人陈中余向顾某借款6万元，约定月息2%、期限12个月。
十一、2011年1月1日，被告人陈中余向程某甲借款5万元，约定月息1.5%、期限12个月。已付息0.7万元。
十二、2010年3月，被告人陈中余向李某借款12.4万元，约定月息2%、期限12个月。已付息0.8万元。
十三、2010年上半年起，被告人陈中余向陈某甲借款计70万元，约定月息3%至5%、期限6个月。已付利息30万元。
十四、2011年12月，被告人陈中余向张某乙借款3万元，约定月息2%、期限24个月。已还本0.35万元，付息0.7万元。
十五、2010年年底，被告人陈中余向瞿某借款130万元，约定月息5%，期限10日。本息已全部还清。
十六、2011年11月14日、2012年1月14日，被告人陈中余向蔡某借款计10万元，约定月息2%、期限1个月。
十七、2009年年底，被告人陈中余向胡某借款10万元，约定月息4%、期限2至3个月。后被告人陈中余以天长市石梁镇居民联建楼2单元404室住房冲抵本金。
十八、2011年1月28日，被告人陈中余向程某乙借款10万元，约定月息1.5%、期限12个月。已付息1.8万元。
十九、2011年9月25日，被告人陈中余向李令华借款12万元，约定月息1%、期限12个月。
综上，被告人陈中余向社会不特定对象吸收资金758.2万元，已还本179.35万元，付息108.6万元，造成直接经济损失470.25万元。
上述事实，有下列证据证实：
（一）证人郑某的证言，证实其通过朋友张某甲认识陈中余，他是搞开发的。2011年4月至12月，陈中余以开发石梁居民联建楼项目工程上需要用钱为由，陆续向其借款130万元。已还本金30万元，利息20万元。
（二）证人张某甲的证言，证实其通过市飞天房地产公司老总唐某认识陈中余。2011年12月23日，陈中余以开发石梁居民联建楼项目、需周转资金为由，向其借款20万元，并出具了借条。约定月息4分，期限2个月，利息已结1.6万元，本金未付。
（三）证人董某甲的证言，证实其通过朋友潘某认识陈中余。2012年1月8日，陈中余以其开发建设的石梁居民联建楼项目发工人工资缺钱为由，向其借款15万元，双方签订了借款协议书，潘某签字担保，约定月息3分，期限4个月。借款到期后其找不到陈中余，担保人潘某代付了4万元，利息未付。
（四）证人王某甲的证言，证实2011年3、4月份到2011年年底，陈中余以开发建设石梁居民联建项目需资金周转为由，以个人名义向其借款255万元。双方约定月息2.5分，期限1至3个月，目前利息已结50万元，本金未还。
（五）证人王某乙的证言，证实2011年11月，陈中余以个人名义向其借款10万元，陈中余打了一张欠条给其弟弟王清荣。双方口头约定，借款期限为6个月，月息3分。本金已还5万元，利息未结。
（六）证人袁某的证言，证实其是汊涧镇建安公司会计，陈中余挂靠其公司承建天长市谷丰粮食公司厂房、釜山中学教学楼。2010年7月，陈中余以开发的釜山龙隐佳苑商住楼项目工程上需要用钱购材料为由，向其借款20万元，约定借款期限6个月，至今未还。
（七）证人丁某的证言，证实2011年9月11日、17日、23日，陈中余以个人名义分三次向其借款20万元，约定月息2分，期限1个月。
（八）证人董某乙的证言，证实2010年1月，陈中余以建设釜山供销社龙隐佳苑项目需要钱为名，向其借款10万元，并打了借条，双方口头约定月息3分，借款期限为1年。利息已结3万元，后来条据时间换成2011年1月，本金未还。
（九）证人汪某的证言，证实2011年11月12日，陈中余以在石梁搞开发需资金购材料为名向其借款14.8万元，约定月息3分，期限3个月。借款到期后未还款。
（十）证人于某的证言，证实其是天长市飞天房地产开发公司安全股安全员。2011年7月15日，陈中余以开发建设的石梁居民联建楼项目需购塔吊需要20万资金为由，向其借款，双方口头约定月息3分，期限1至2个月。目前已还15万元本金，利息1万元。
（十一）证人金某的证言，证实其是天长市飞天房地产开发公司现金会计。2010年陈中余挂靠天长市飞天房地产开发公司、天长市飞天建筑有限公司，开发承建釜山龙隐佳苑商住楼项目。2011年1月，陈中余以开发建设的釜山龙隐佳苑商住楼项目、急需几十万向工地农民工发工资为由，向其借款40万元，并以他在釜山龙隐佳苑商住楼项目南北朝南11、12、13号门面房作抵押。双方口头约定，借款如到期不还，该3间门面房冲抵借款。双方约定月息3分，借款期限1年。之后结息6万元，其余本金及利息未付。
（十二）证人施某的证言，证实2011年11月14日，陈中余以他开发建设的石梁居民联建楼项目需还别人钱为由，向其借款15万元。双方约定月息5分，期限10天，本息至今未结。
（十三）证人顾某的证言，证实2011年农历1月19日，陈中余以个人名义向其借款6万元，约定月息2分。2012年农历2月21日，陈中余重新打了一张借条。
（十四）证人程某甲的证言，证实2011年1月1日，陈中余以个人名义向其借款5万元，双方约定月息1.5分，本金未还，利息已结7000元。2012年1月1日结利息时，换了借条。
（十五）证人李某的证言，证实2010年3月，陈中余向其借款12.4万元，双方口头约定借款期限1年，月息2分，利息已结8000元。2012年3月，双方换了条据。
（十六）证人唐某的证言，证实其是飞天房地产开发公司、飞天建筑有限公司法人代表。2011年3月至今，陈中余向飞天建筑有限公司借款300万元，约定月息3分，期限3至6个月，已还本金100万元，利息50万元。
（十七）证人陈某甲的证言，证实2010年至今，陈中余以龙隐佳苑商住楼、石梁居民联建楼项目要钱为由，陆续向其借款80万元，打了130万元的借条（含利息），双方约定月息3分至5分，现已结利息30万元。
（十八）证人张某乙的证言，证实2011年12月，陈中余以建设釜山中心项目需要钱为由向其借款3万元，约定月息2分，期限1年，后来还本金3500元、利息7000元。
（十九）证人陈某乙的证言，证实其和陈中余是亲戚关系。2011年1月，陈中余以搞建筑，要周转资金为由向其借款4.5万元，约定月息1.5分。
（二十）证人瞿某的证言，证实2011年初至同年12月，陈中余以石梁开发项目工程需用钱向其借款130万元，约定月息5分，现已还本130万元，利息10余万元。
（二十一）证人蔡某的证言，证实2011年年底前，陈中余以工程上发工人工资为由，二次向其借款10万元，约定月息2分，期限1个月。
（二十二）证人胡某的证言，证实2009年年底，陈中余通过王某向其借款10万元，约定月息4分，约定借款期限2至3个月。后陈中余拿开发的石梁居民联建楼4楼一套房子冲抵10万元，并付过利息4万元。
（二十三）证人程某乙的证言，证实2011年1月，陈中余以釜山小学教学楼需购钢材，要资金周转为由向其借款10万元，约定月息1.5分，期限1年。后结利息1.8万元。
（二十四）证人刘某的证言，证实2011年9月25日，陈中余向其邻居李某借款12万元，约定月息1%，其为担保人。
（二十五）金融机构人民币存款、贷款基准利率，证实2010年12月26日、2011年2月9日、2011年4月6日、2011年7月7日、2012年6月8日、2012年7月6日，金融机构人民币存款、贷款基准利率调整情况。
（二十六）合同、借条等书证，证实被告人陈中余向涉案人员借款情况。
（二十七）天长市飞天房地产开发有限公司工商资料、承诺书、建设工程施工合同等书证，证实被告人陈中余开发釜山龙隐佳苑商住楼挂靠天长市飞天房地产开发有限公司等情况。
（二十八）报案材料、接受刑事案件登记表，证实本案因被害单位天长市飞天房地产开发有限公司及部分被害人的报案而案发。
（二十九）天长市公安局千秋派出所关于被告人陈中余抓获经过的说明，证实2012年3月16日，天长市公安局千秋派出所在天康大道乡情宾馆206室将网上在逃人员陈中余抓获。
（三十）被告人陈中余的供述，证实2007年至今，其挂靠天长市飞天房地产开发公司、天长市飞天建筑公司、天长市金通建筑公司、汊涧建安公司从事房地产开发、建筑。其为开发房地产，向社会上人员、部分亲戚、朋友、熟人等吸收资金。资金基本上用于釜山谷丰粮食综合办公楼、釜山中学教师楼、釜山联建房、釜山龙隐佳苑商住楼、石梁居民联建楼、釜山漂牌新农村项目、釜山小学教学楼、于洼中学教学楼。具体吸收存款情况如下：
1、2011年3月至12月，其向郑某吸收资金130万元。双方口头约定月息6至8分，期限1年。目前已还本金30万元、利息40万元。
2、2011年12月23日，其向张某甲吸收资金20万元，双方约定月息8分，期限1年。
3、2012年1月8日，其向董某甲吸收资金15万元，双方约定月息3分，期限4个月。
4、2012年1月9日，其分两次向王某甲吸收资金80万元、160万元；2012年1月17日，其向王某甲吸收资金15万元。双方约定月息6至8分，期限1年。现本金未还，结息200万。
5、2011年11月14日，其向王某吸收资金10万元。双方口头约定月息3分，期限3个月。本金已还5万元。
6、2010年7月16日，其向袁某吸收资金20万元。双方口头约定月息2分，期限1年。
7、2011年9月11日，其向丁某吸收资金4万元；2011年9月17日，其向丁某吸收资金6万元；2011年9月23日，其向丁某吸收资金10万元。双方约定月息5分，期限1年。
8、2011年1月22日，其向董某乙吸收资金10万元。约定月息5分，期限1年。
9、2011年11月12日，其向汪某吸收资金14.8万元。约定月息3分，期限2年。
10、2011年7月15日，其向于某吸收资金20万元。约定月息3分，期限半年，已结利息1.3万元，本金已还15万元。
11、2011年1月27日，其向飞天房地产公司的现金会计金某吸收资金40万元。约定月息3分，期限1年，已结利息14万元，本金未还。
12、2011年11月14日，其向施某吸收资金15万元。约定月息2角，期限1个月，已还本金5万，利息4万元。
13、2012年3月13日，其向顾某吸收资金6万元。约定月息2分，期限1年。
14、2012年1月1日，其向程某甲吸收资金5万元。约定月息1.5分，期限2年。
15、2012年3月13日，其向李某吸收资金12.4万元。约定月息2分，期限3年，已结息4万元。
16、2011年10月10日，其向天长市飞天建筑公司吸收资金300万元。约定月息3至6分，期限1个月，已还本金100万元，结息150万元。
17、2011年12月2日，其向陈某甲吸收资金70万元。约定月息5分，期限半年。结息30万元。
18、2012年3月13日，其向张某乙吸收资金3万元。约定月息2分，期限2年，已结利息7000元，其尚欠2.65万元。
19、2011年1月25日，其向陈某乙吸收资金4.5万元。约定月息1.5分，期限2年半。
20、2010年年底，其向瞿某吸收资金150万元。约定月息5分至1角2分，期限10天，本息已还。
21、其向蔡某吸收存款10万元，约定月息5分，期限半年，本息已结。
22、2009年年底，其向胡某吸收资金10万元，约定月息5分，期限1年。已付息10万元。2012年2月19日，其将在石梁开发的居民联建楼1套房，冲抵其10万元欠款。
23、2011年1月28日，其向程某乙吸收资金10万元，约定月息1.5分，期限1年。
24、2011年9月25日，其向李某吸收资金12万元，约定月息1分，担保人刘某。
本院认为：被告人陈中余未经中国人民银行批准，明知自己不具备吸收存款之资格，仍以高额利率向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，扰乱了金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人陈中余如实供述犯罪事实，对其可以从轻处罚。案发前，被告人陈中余已归还部分非法吸收的资金，可以酌情从轻处罚。
对辩护人提出的袁某20万元、于某20万元、金某40万元、天长市飞天房地产开发有限公司300万元、陈某乙4.5万元，计384.5万元，不应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，天长市汊涧建安公司、天长市飞天房地产开发有限公司系被告人陈中余的挂靠单位。出借人袁某系天长市汊涧建安公司的会计，出借人于某系天长市飞天房地产开发有限公司的安全员，出借人金某系天长市飞天房地产开发有限公司的会计，出借人陈某乙系被告人陈中余的亲戚，上述人员、单位具有特定性，其行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件。故对辩护人的辩护意见，本院予以采信。
据此，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈中余犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金二十万元；
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年3月16日起至2016年9月15日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、剩余赃款四百七十万二千五百元，依法予以追缴，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王拥军
审判员 张 梅
审判员 徐美琴
二〇一四年四月二十五日
书记员 陈 茜
附：本案所适用的法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。