辽宁省锦州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽07刑初16号
公诉机关辽宁省锦州市人民检察院。
被告人刘会平，女，1958年8月18日出生于辽宁省义县，回族，初中文化，个体业者，户籍所在地辽宁省沈阳市皇姑区宁山中路93-722号，捕前住沈阳市于洪区西江街220-3号5-6-1。因本案于2015年11月30日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于辽宁省锦州市女子看守所。
辩护人杨乃茹、白伟，辽宁古塔律师事务所律师。
辽宁省锦州市人民检察院以锦检公诉刑诉[2016]32号起诉书指控被告人刘会平犯诈骗罪向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省锦州市人民检察院指派检察员姜岩、书记员刘雨桐出庭支持公诉。被告人刘会平及其辩护人杨乃茹、白伟，被害人马云、胡付各到庭参加诉讼。现已审理终结。
辽宁省锦州市人民检察院指控，被告人刘会平于2012年至2015年期间，以做干果生意需要资金周转、朋友做外墙保温工程需要资金等理由，采用假房照、虚假宾馆出兑协议、虚假购销合同，将已被法院查封的房产作为抵押等欺诈手段，骗取被害人李力、赵东、鲁春艳、马云、胡付各财产共计人民币500.86万元。2015年11月30日公安机关将被告人刘会平抓获到案。
1、涉嫌诈骗李力27万元的犯罪事实。
2015年9月8日，被告人刘会平编造做干果生意进货需要资金的理由，以其儿子张强为名头的沈阳市皇姑区宁山中路93-722号假房照作为抵押，向被害人李力“借款”27万元人民币。之后在被害人李力多次追要下拒不归还，诈骗数额为27万元人民币。
2、涉嫌诈骗赵东8.5万元的犯罪事实
2015年7月28日，被告人刘会平编造做干果生意进货需要资金周转的理由，以抵押给李力的沈阳市皇姑区宁山中路93-722号假房照和沈阳市于洪区沈辽路六号街19-22门星期八宾馆的虚假出兑协议作为抵押，向被害人赵东“借款”10万元人民币。之后，刘会平分三次，每次支付给赵东约定的利息5000元，共计1.5万元人民币。剩余本息在被害人多次追要下拒不归还，诈骗数额为8.5万人民币。
3、涉嫌诈骗鲁春艳89万元的犯罪事实
2015年8月至9月期间，被告人刘会平编造做干果生意挣钱，准备大量进货需要资金的理由，以其前夫张树军在沈阳市北行农贸市场门前的干果经营营业执照、与河北省秦皇岛市外贸局签订的虚假的板栗购销合同、已被沈阳市皇姑区法院查封的刘会平位于沈阳市于洪区西江街22-3号5-6-1号房屋的《商品房买卖合同》及补充协议、沈阳市于洪区沈辽路六号街19-22门星期八宾馆虚假出兑协议作为抵押，分多次向被害人鲁春艳“借款”共计214万元人民币，期间刘会平陆续归还鲁春艳本息共计125万元，尚欠鲁春艳本金89万元，在被害人多次追要下拒不归还，诈骗数额89万元人民币。
4、涉嫌诈骗马云1**.23万元的犯罪事实
2014年8月至2015年9月期间，被告人刘会平编造做干果生意进货需要资金的理由，以已被沈阳市皇姑区法院查封的刘会平位于沈阳市于洪区西江街220-3号5-6-1号房屋的《商品房买卖合同》、刘会平在中信银行个人购房借款合同、沈阳市于洪区沈辽路六号街19-22门星期八宾馆的虚假出兑协议为抵押，分多次向被害人马云“借款”共计632.99万元，期间刘会平陆续归还马云本息共计448.76万元，尚欠马云本金184.23万元，在被害人多次追要下拒不归还，诈骗数额为184.23万元人民币。
5、涉嫌诈骗胡付各192.13万元的犯罪事实
2012年4月至2015年6月期间，被告人刘会平编造朋友做外保温工程需要资金的理由，分多次向被害人胡付各“借款”共计828.18万元，期间归还被害人利息635.05万元，尚欠本金192.13万元拒不归还，诈骗数额为192.13万元人民币。
公诉机关为指控上述犯罪向本院移送了相关证据。
公诉机关认为，被告人刘会平以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院判处。
被告人刘会平的辩护人提出，（1）刘会平系在明知被害人李力报案的情况下到案，到案后能如实供述，构成自首；（2）刘会平因后期生意失败导致无法归还借款，应当与用于挥霍的诈骗罪有区别，主观恶性不深；（3）刘会平与被害人鲁春艳的借款前期属于合作，后期因经营不善转向诈骗；（4）被害人胡付各已到法院起诉刘会平，法院已经受理，该部分事实应属于民事借款；（5）刘会平的家属能帮助还款，综上，请求法院从轻处罚。
经审理查明，被告人刘会平于2012年至2015年期间，以做干果生意需要资金周转、朋友做外墙保温工程需要资金为由，采用承诺给付高额利息、抵押假房权证、虚假宾馆出兑协议、虚假购销合同等手段，骗取被害人李力、赵东、鲁春艳、马云、胡付各财产共计人民币500.86万元（以下币种均为人民币）。经各被害人索要，刘会平拒不归还，刘会平取得的上述钱款去向不明。2015年11月30日公安机关将被告人刘会平抓获。具体事实如下：
（一）2015年9月8日，刘会平以做干果生意进货需要资金为由，以沈阳市皇姑区宁山中路93-722号假房权证作为抵押，向被害人李力借款27万元，后经李力多次追要拒不归还，刘会平骗取被害人李力27万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、公安机关出具的受案登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过证实，案件来源及被告人刘会平到案情况。
2、公安机关出具的户籍信息、情况说明证实，被告人刘会平的身份及无违法犯罪情况。
3、公安机关出具的接受证据材料清单、调取证据通知书及清单、房权证复印件、借条复印件证实，被告人刘会平用沈阳的张强楼房和楼照抵押向被害人李力借款27万元，借款期间为2015年9月8日至2015年9月18日；经查档，座落于沈阳市皇姑区宁山中路93-722号房屋所有权人为张强的沈房权证皇姑字第1522**号房权证为假证。
4、被害人李力陈述，2015年9月7号，被告人刘会平以进货急需要钱为名向我借款30万元，2015年9月8日刘会平与我约定在义县振兴街农行见面，后我借给刘会平27万元，刘会平给我打了借条，并把沈阳张强楼房楼照给我做了抵押。几天后，我管刘会平要钱，刘会平一直拖我到现在也没有还钱。我到沈阳市房产去查，发现抵押给我的楼照是假的。2015年10月15日左右，刘会平向我借三四万元钱，我说行。两三天后，我和刘会平在义县泰和宾馆见面，我对刘会平说：“刘姐啊，我那钱你啥时候还啊，你也不够意思啊，你给我拿的你儿子的楼和楼照都是假的，你不够意思”，刘会平说：“小力，咱不说那话了，确实是我不对劲了，春节前还你钱，实在不行西北街打完官司把那里的楼给你”，刘会平说春节之前我把钱还你，你现在再给我凑三四万，我让她过两天来取钱。因为之前刘会平骗我钱，我到义县公安局经侦大队报案了，警察说到时候刘会平来了给他们打电话。过了两天刘会平回来了，她约我在义县大佛寺见面，刘会平就上我车了，我对刘会平说得跟我去开发商那里取钱，刘会平说行，然后我就开车往义县公安局方向走，在车上我给义县公安局经侦大队的民警打电话说：“快到了”，但刘会平不知道我是给谁打的电话。之后我把车停在义县公安局对面的宜州新城小区门口了，义县公安局经侦大队的民警就把刘会平给带走了。当时刘会平根本就不知道我已经报警了。
另证实借给刘会平27万元钱的事李海江和刘会平她哥开始不知道，与李海江和刘会平她哥没有任何关系。
5、证人李海江证言证实，2015年9月中旬，刘会平找我和刘会明做担保向李力借款10万元，后刘会明还李力55000元，但我没给李力钱，我当时跟李力说我没张罗来钱。2015年10月初，在刘会平失去联系的情况下，李力给我打电话让我和刘会明去县法院他的办公室找他，见面后李力说他又借给刘会平27万元钱，现在联系不上刘会平了，这钱再还不上就得去告刘会平，我跟刘会明就劝李力别告刘会平，我跟刘会明同意给刘会平做担保，李力给我和刘会明一人写了一张欠条，写我和刘会明每人还李力18.5万元钱，我和刘会明作为担保人签字按手印了。过了两三天，李力拿出给我跟刘会明写的欠条撕了，说这是给刘会明下的套，为的是让刘会明找刘会平还我钱，并告诉我别告诉刘会明这事。2015年10月份，我、刘会平、李力等人在义县泰和宾馆见过面，李力催刘会平还钱，李力还跟刘会平说不应该拿假的房照骗他，刘会平也承认了给李力的房照是假的，还说春节前把钱还给李力一部分。
6、证人刘会明证言证实，2015年10月中旬，我和李海江给刘会平做担保从李力处借款11万元，我还了李力5.5万元钱，我认为我还李力这5.5万元钱是替我妹子刘会平还给李力的。在我还给李力5.5万元钱后四五天，李海江来我家找我说因为刘会平借钱的事，李力让咱俩去他那一趟，我跟李海江去了李力的办公室，李力对我说，刘会平在我这又拿点钱，李力说，利息的事你就别管了，你跟李海江你俩每人还我18.5万元钱，李力写了两张欠他18.5万元钱的欠条，我跟李海江还是在欠条上的担保人处签字按手印，在我跟李海江签字之前，李力说不签字就抓刘会平，我说那我俩签字，你别抓刘会平别告她。这18.5万元钱没还李力。我以为我妹子刘会平外边也就欠几十万元钱，李力说我妹子还不上钱就抓她，我就怕李力抓她，才违心答应的。现在我知道了刘会平在外面欠了不少钱，我不可能替刘会平做担保，我不会履行这个担保人义务的，我现在感觉我是被李力骗了，这钱不应该我还李力。
7、被告人刘会平供述，大约是2015年9月初，我给李力打电话说借我30万元钱，我进开心果用。李力和我说就能凑27万元钱，我说你借我10天就还你，我给你7万块钱利息，李力同意了。我们约定第二天在义县振兴街农行见面，在农行门口李力的车里，李力把27万元现金给我了，我给他打了27万元的欠条，我回沈阳了。以前我和李力借过两回钱，是用沈阳楼照抵押的，楼照始终没往回抽。因为楼照始终在李力手中押着，所以这次借27万元钱也没打这唠。我借的27万元钱本金和利息都没给李力。沈阳做抵押的楼以前是我儿子张强的楼，楼照也写的张强名，是2005年买的，二年前这个楼过户到我丈夫张叔军和我的名下了。过户完以后，我用这个楼作抵押向沈阳一个叫韩冰的借款90万元，楼照在韩冰手抵押了。因为这钱我没还给韩冰，韩冰在沈阳皇姑区法院把我起诉了，大约是2015年3月份，皇姑区法院把此楼查封了。我抵押给李力的楼照是两年前我在网上做的假证，借钱时李力不知道是假证，到期钱还不上李力，李力问我抵押的楼照是不是假的，我和李力承认了是假证。
另被告人刘会平供述了干果店的经营情况。
（二）2015年7月28日，被告人刘会平以做干果生意进货需要资金为由，以已抵押给被害人李力的沈阳市皇姑区宁山中路93-722号假房权证和沈阳市于洪区沈辽路六号街19号22门星期八宾馆虚假出兑协议作为抵押，向被害人赵东借款10万元。据被告人刘会平供述，已分三次还给赵东利息共计1.5万元，骗取被害人赵东8.5万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、公安机关出具的受案登记表、立案决定书、案件来源证实，案件来源情况。
2、公安机关出具的接受证据材料清单、借据复印件、出兑协议证实：被告人刘会平向被害人赵东借现金10万元于2015年7月28日到8月28日一次性还清；刘静于2012年3月1日以128万元将位于沈阳市于洪区沈辽路六号街19号22门的星期八宾馆转让给刘会平经营。
3、公安机关出具的出兑协议、宾馆转让合同、承诺书证实，刘静于2012年3月8日与张强签订出兑协议，将星期八宾馆转让给张强经营；张强于2013年8月1日与其签订宾馆转让合同将星期八宾馆转回给刘静经营。
4、被害人赵东陈述，2015年7月26日刘会平给我打电话说干果店急需进货，需要10万元钱，利息到还钱时你管我要。我说你得有东西抵押给我，她说我沈阳有个住宅楼，楼照在法院李力手抵押，能值80多万元，还李力你俩30多万元够用了，我说找李力看一下楼照。第二天我找到李力李力说有这件事，我也看了抵押给李力的楼照。后我们俩约定2015年7月28日在义县老公安局对过农行见面，我从农行取出10万元钱给了刘会平，她给我打10万元钱借据。我两次给她打电话要钱，她分别给我汇过来5000元，以后给她打电话她不接了。我在李力那看见的楼照房屋所有权人是张强，地点在皇姑区宁山路93号，另外抵押在我手中一个沈阳星期八宾馆的合同原件。在我借给刘会平钱到期后，给她打电话她不接，找不到人我就去沈阳找到星期八宾馆，一问才知道宾馆已经不是刘会平的了，我才知道被骗了。
5、证人李力证言证实，赵东给我打电话问刘会平沈阳的楼照是否在我处抵押，并看了刘会平抵押在我处的楼照，说刘会平用这个楼照抵押向他借10万元钱。
6、证人张强证言证实，2003年至2004年间，我母亲跟我说宁山中路93-722号房子不错让我看看，我家就买了，买这个房子是贷款买的，首付约10万元是我父母掏的，用我的名字在银行贷的款，买完房子就登记在我名下，2010年过户到我父母（张树军、刘会平）名下了。过户后，我不清楚我母亲是怎么处理这户房产的。我在2010年至2011年经营过沈阳市张士开发区沈辽路与六号街交叉路口附近星期八旅店，兑店合同是我和刘静签的，签完合同我和我母亲还有刘静三个人去银行打钱，到2011年我又把店兑给刘静。
7、证人刘静证言证实，2012年3月8日，我以128万元的价格将星期八商务休闲宾馆出兑给张强了，张强经营了一年多不干了，我又以80万元的价格把星期八宾馆兑回来了。
8、被告人刘会平供述，大约是2015年7月份，我给赵东打电话说进货需要10万元钱，每月给你5000元利息。赵东到我家干果店看了一眼，同意借我钱了，我们在义县鼓楼南面的农行见的面，当时是给我10万元现金还是把钱打到我的卡里我忘了，我每月都给他汇了5000元利息，共汇三个月利息共计1.5万元利息。我向赵东借钱用我儿子张强在沈阳刘静手里兑的星期八宾馆做的抵押，我向赵东借钱时把宾馆的合同给他了。张强又把宾馆兑回给刘静了，我记不清是向赵东借钱以前兑的还是以后兑的。我向赵东借钱没有抵押，我没拿抵押给李力的楼照抵押给赵东。
（三）2015年8月至9月期间，被告人刘会平以做干果生意进货需要资金为由，以其前夫张树军在沈阳市北行农贸市场门前的干果经营营业执照、与河北省秦皇岛市外贸局签订的虚假的板栗购销合同、已被沈阳市皇姑区法院查封的刘会平位于沈阳市于洪区西江街22-3号5-6-1号房屋的《商品房买卖合同》及补充协议、沈阳市于洪区沈辽路六号街19-22门星期八宾馆虚假出兑协议作为抵押，分多次向被害人鲁春艳借款共计214万元，据被害人鲁春艳陈述，刘会平陆续归还鲁春艳本息共计125万元，余款在鲁春艳多次追要下拒不归还，骗取被害人鲁春艳89万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、公安机关出具的受案登记表、立案决定书、案件来源证实，案件来源情况。
2、公安机关出具的借条、借据证实，被告人刘会平分三次共向被害人鲁春艳借款184万元，于2015年9月30日、10月9日、10月1日还清。
3、公安机关出具的出兑协议、营业执照、商品房买卖合同及补充协议证实，①刘静于2012年3月8日与被告人刘会平签订出兑协议，将星期八宾馆以128万元转让给刘会平经营；②沈阳市皇姑区北行农贸市场门前个体工商户营者为张树军；③被告人刘会平作为购买方，与河北省秦皇岛外贸局签订购买栗子合同；④被告人刘会平于2013年7月28日以77.965万元购买位于沈阳市于洪区西江街220-3号5-6-1商品房。
4、公安机关出具的中国农业银行卡交易明细清单证实，被告人刘会平尾号为3272、187的农行卡与鲁春艳尾号为4910的农行卡交易情况。
5、公安机关出具的查询存款、汇款通知书、中国农业银行银行卡交易明细清单证实，被害人鲁春艳尾号为4910的农行卡交易情况。
6、公安机关出具的手机短信、情况说明证实，2015年8月7日至2015年11月16日鲁春艳与被告人刘会平手机短信来往情况。上述信息内容由公安机关在鲁春艳手机中调取；手机号码1571247****为刘会平未实名登记手机卡。
7、公安机关出具的辽中衡锦分会审（2016）323号专项审计报告证实，被害人鲁春艳尾号为4910的农行卡向外转账242万元，在对应的相同时间，被告人刘会平尾号为1874的农行卡转入与鲁春艳转出相同金额的资金132万元，刘会平尾号为3272的农行卡转入与鲁春艳转出相同金额的资金82万元。另2015年9月6日，刘会平尾号为1874的农行卡转出资金3万元，在同一天鲁春艳尾号为4910农行卡转入资金3万元。
8、被害人鲁春艳陈述，2015年8月初，刘会平来我家说现在急需钱进干果，相当挣钱，你借我点钱，越多越好，一车干果就得200万元，我说我没有那么多钱，我儿子想买车还没钱呢。刘会平说你多凑点钱借我，越多越好，头十月一之前肯定让你挣出一台车钱。说完刘会平就要走，对我说你不信的话我去给你取合同去，咱家的买卖做的可好了。过了几分钟刘会平又来我家了，她把她家在沈阳于洪区沈辽路经营的一处星期八宾馆协议书、她与河北省秦皇岛外贸局签署的购买栗子的合同、她在沈阳购买商品房的买卖合同，还有一份法人是她对象张树军的营业执照，刘会平把这四样东西拿来给我说放我这儿，我说还得找个人见证我借你钱这事，说完刘会平就给叫李海江打电话，刘会平让李海江做担保，李海江也同意了，刘会平对我说借50万元，我说我得出去借去，借来了我给你打电话。当时我家有些钱，我又去借了一些钱，总共有37万元。当天下午我给刘会平打电话说你来我家，我只凑来37万元，刘会平跟李海江来我家了，我把37万元给刘会平了，刘会平给我写了借条。过了四五天刘会平跟李海江来我家了，刘会平把37万元还我了，她还说这真挣钱，咱还得做下一次买卖啊，说完刘会平额外给了我5000元钱，她还当我面给担保人李海江1000元钱。刘会平来还我钱的这天，她走后没多一会儿又回来了，说下次就别用李海江做担保了，还得给他钱，以后你就直接把钱借给我，然后我多给你点钱，亏不着你，刚才我还你的37万元我还得再拿回去，我还得用钱，明天你再帮我张罗点钱，肯定挣钱，我就相信刘会平了，我就又把这37万元钱借给刘会平了，刘会平给我写完借条就拿着37万元钱走了。第二天刘会平给我打了三四个电话，让我借她钱，说这些钱不够进货，我就上外面借钱，然后给刘会平转账到她的银行卡里，从2015年8月16日至2015年9月30日期间我先后通过转账借给刘会平250万元，2015年9月15日我跟我对象一起去沈阳于洪区西江街荷兰村中海村刘会平的住宅给刘会平送去20万元现金，当时刘会平带我跟我对象去看她的冷库，说里面有百万的榛子，还看了她的栗子店，但刘会平没让我们进去，就说在门口看一眼就得了，刘会平说旅店就别去了，那儿的生意可好了，之后我跟我对象就回来了。2015年10月7、8日我跟我对象和李海江我们三个人打车去沈阳找刘会平还钱，我们去刘会平的“Q哥板栗”商店找刘会平。当时看见刘会平的对象张树军了，张树军对我说：“我跟刘会平已经离婚20多年了，但我俩还在一起生活，所有的资金我都不管，刘会平人上哪儿去了我也不知道，我也联系不上她”。当时店里员工李芳说：“我姑奶（刘会平）10月4日早上就着急忙慌的带几个人来到店里，说赶紧把钱都给我拿着，我去追人，有人把我的货和钱全卷走了，到现在我姑奶也没有信儿”。当时我看刘会平也不在，我跟我对象还有李海江就回来了。之后我就在当地报警了，后来当地警察让我回义县报案我就回来了。2015年10月21日刘会平用一个新的电话号码给我发三条短信，说让我别着急，现在我遇到事了，这钱我能追回来肯定还你，之后我又联系不上刘会平了。我给刘会平转账都是在大榆树堡农业银行和义县城里的农业银行。我给刘会平转账的农业银行卡尾号为4910，刘会平银行卡尾号为1874、623272，我往这两张卡里给刘会平转过账。我总共借给刘会平309万元，刘会平还给我125万元，现在还欠我184万元。我在网上查沈阳确实有星期八宾馆，网上登记的门牌号跟刘会平开始向我提供的协议都一样，但是张树军跟我说这个宾馆刘会平没有经营过，是骗你的。我与刘会平之间没有合伙经营生意的关系，刘会平欠我的184万元钱都是她向我借的钱，都有借条，这些钱都是刘会平欠我的本金钱。
9、证人李海江证言证实，2015年8月初，刘会平给我打电话说到大光饭店（鲁春艳家开的饭店），说完我就去鲁春艳家了。到那以后刘会平跟我说她管鲁春艳借37万块钱，一个礼拜就还，让我担下保，之后鲁春艳给刘会平37万元钱，刘会平给鲁春艳写的借条，我也在这张借条作为担保人签的字。过了不到一个礼拜，刘会平给我打电话说让我去鲁春艳家，刘会平将37万元钱还给鲁春艳了，刘会平多给了鲁春艳5000元钱好处费，还给我1000元钱。我当时在鲁春艳家听刘会平对鲁春艳打唠说：“你把这个收购干果的合同收好喽，别整没了”，我就听见这话了，别的东西我没看见。刘会平把收购干果的合同放鲁春艳手就是向鲁春艳证明她在做干果的生意。之后我就没再参与刘会平跟鲁春艳借钱的事，头好几年前刘会平说过她在沈阳经营一家“星期八”旅店，但具体什么情况我不清楚。
10、证人刘会明证言证实，大概在2000年左右，刘会平就到沈阳去做干果生意了，我不知道刘会平在沈阳哪里卖干果，还有没有别的生意，不清楚刘会平在沈阳的干果生意经营怎么样，有时刘会平回老家借钱时我问她生意做得怎么样，刘会平也不告诉我，就让我别问了。开始我不知道刘会平回车坊借钱，后来刘会平管别人借钱的事露了，我才知道她管车坊的王大光媳妇（鲁春艳）借过钱，借多少我不知道。我不知道刘会平与鲁春艳之间是否有合伙做生意的关系。
11、证人李芳证言证实，Q哥板栗店的经营情况。另证实，大约是半年前，当时店里好像是需要钱进开心果，刘会平就让我给鲁春艳打电话借钱，我就给鲁春艳打电话说刘会平店里进货需要借点钱，当时说借多少钱我记不清了，鲁春艳问我生意怎么样，我说挺好的，之后鲁春艳说她手里没钱了，我也没再说什么。鲁春艳借没借给刘会平钱我不知道。鲁春艳也给我打过电话，问我货卖的怎么样，我说挺好的，那时生意确实挺好的。2015年10月份，鲁春艳跟她对象还有我爸来过一次沈阳找刘会平要钱，但没见着刘会平，鲁春艳没跟我说啥，主要是跟张树军说刘会平欠她钱，具体都说了什么我不清楚。
12、证人张树军证言证实，其与被告人刘会平离异、生活状况及刘会平沈阳于洪区松山路Q哥板栗店、沈阳沈北新区大学城的干果店、沈阳皇姑区北行华联超市楼下干果床位的经营情况、刘会平沈阳皇姑区水产市场两个床位的出租情况及刘会平房产、租用冷库的情况。
13、被告人刘会平供述，2015年7月份，我和义县大榆树堡乡车坊村人鲁春艳说，倒腾干果挺挣钱的，你借我30万元钱，挣钱后咱俩对半分。这样鲁春艳借了我30多万元钱，具体数字我记不清了，过几天我把本金还给她了，我们两个挣了10万多元，我给了她5万元。以后我陆续管她借钱，直到2015年8月份共向她借款100多万元，具体数字我记不清了。我每次向她借钱都给她打借条了，一共给她打借条款是184万元，这184ＸＸ面有我给她分的钱，大约给她分了70多万元，实际我管她借款100万元零点。我向鲁春艳提供过北行农贸市场门前名为张树军的干果经营营业执照一份、与河北省秦皇岛市外贸局签订板栗购销合同一份、《商品房买卖合同》补充协议一份，提供上述资料的目的是我怕鲁春艳不相信我说的话，就是想证明我所说的不是假话。那份名为张树军干果经营店的产权名是张树军，产权是我们俩的，那个店从2014年6月份左右开始因产权单位北京华联开始装修房屋，之后一直处于停止营业状态，只有一个空摊位。与河北秦皇岛市外贸局登记的购销合同（提供给鲁春艳的那份）不是真实的合同，我从来没在秦皇岛外贸局进过板栗，这是2015年5月25日我去河北省秦皇岛市青龙县范杖马村进板栗时与卖我板栗的农户签订的，只知道那家姓范，叫什么名字不知道，听说后来搬家了。我提供给鲁春艳的那份《商品房买卖合同》补充协议是被沈阳皇姑区法院查封的那套楼房，我向鲁春艳提供房屋买卖合同时，该房屋已经被查封了，但我们一直住在那里，现在还住在那里。
（四）2014年8月至2015年9月期间，被告人刘会平以做干果生意进货需要资金为由，以已被沈阳市皇姑区法院查封的刘会平位于沈阳市于洪区西江街220-3号5-6-1房屋的《商品房买卖合同》、中信银行个人购房借款合同、沈阳市于洪区沈辽路六号街19-22门星期八宾馆的虚假出兑协议为抵押，分多次向被害人马云借款共计632.99万元，期间刘会平陆续归还马云本息共计448.76万元，余款在马云多次追要下拒不归还，骗取被害人马云1**.23万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、公安机关出具的受案登记表、立案决定书、案件来源证实，案件来源情况。
2、公安机关出具的借条、欠条、借据、出兑协议、商品房买卖协议证实，①被告人刘会平分九次向被害人马云借款262万元，自2015年3月20日起至2015年10月22日止；②被告人刘会平向马忠华借款22.0005万元，自2015年9月24日起至2015年10月8日止；③被告人刘会平于2013年7月28日以77.965万元购买位于沈阳市于洪区西江街22-3号5-6-1商品房，并在中信银行股份公司公司沈阳分行申请贷款；④刘静于2012年3月8日与张强签订星期八宾馆出兑协议，将星期八宾馆转让给张强经营。
3、公安机关出具的调取证据通知书、调取证据清单、房屋电子登记查询证明证实，沈阳市于洪区西江街220-3号5-6-1房屋已抵押预告登记、司法查封登记、预查封登记，抵押权利人为中信银行股份有限公司沈阳分行，2013年8月14日登记，义务人为刘会平，贷款金额54万元，抵押登记期限2013年8月9日至2026年8月9日。
4、公安机关出具的中国建设银行个人活期明细查询单证实，被害人马云尾号为0573的建行卡交易情况。
5、公安机关出具的中国农业银行银行卡交易明细清单、中国建设银行银行卡客户交易查询单、个人活期明细查询单证实，刘扬尾号为5676的农行卡、尾号为7936的建行卡交易情况。
6、公安机关出具的中国建设银行个人活期明细查询清单证实，被告人刘会平尾号为2968的建行卡与被害人马云尾号为0573的建行卡及其儿媳刘扬尾号为7936的建行卡、儿子马忠华尾号为6328的建行卡交易情况；被告人刘会平尾号为8650的建行卡与被害人马云尾号为0573的建行卡、刘扬尾号为7936的建行卡交易情况。
7、公安机关出具的中国建设银行个人活期明细查询清单证实，张树军尾号为3600的建行卡与马云尾号为0573的建行卡、刘扬尾号为7936的建行卡交易情况。
8、公安机关出具的中国农业银行卡交易明细清单证实，被告人刘会平尾号为3272、187的农行卡交易情况。
9、公安机关出具的辽中衡锦分会审（2016）323号专项审计报告证实，被害人马云及其儿媳刘扬、儿子马忠华共向被告人刘会平及其指定的胡东阳、张树军银行卡转入资金632.99万元，刘会平向马云、刘扬、马忠华银行卡转入资金448.76万元。
10、被害人马云陈述，2014年8月中旬，刘会平以海马牌吉普车为抵押向我借钱，刘会平给了我一个叫胡东阳的人的银行卡账号。2014年8月19日我给胡东阳的银行卡账号汇去8万元，同年9月4日，刘会平又向我借了3.5万元。2014年9月14日刘会平还了我9万元后，我就把车还她了。没过两天，刘会平还想向我借钱，说她做生意用钱，平时上货什么的，承诺给我利息，并说可以把房子抵押给我，我就同意了。刘会平把她在沈阳市于洪区西江街220-3号5-6-1房子的商品房买卖合同和这座房子的购房借款合同抵押给我了，2014年9月19日我通过转账给刘会平的账户汇款10万元，随后刘会平多次向我借钱，因为我看有抵押，并且有利息，我就同意了。2015年10月5日我和刘会平通过一回电话，再之后刘会平就联系不上了，我就害怕了。经核实我得知刘会平抵押给我的房子于2014年7月17日已经被皇姑区人民法院查封了，在2015年3、4月份的时候，刘会平还抵押给我一个宾馆的出兑协议。刘会平自称这个宾馆是她儿子张强的，能值120多万元，可以抵押给我，我也相信了她，现在知道这个协议也是虚假的。因为来回走账太多了，我的实际损失额具体数额我也记不清，大约在260万元左右。胡东阳的建设银行卡尾号2632；张树军的建设银行卡尾号3600；刘会平的建设银行卡尾号2968、8650；刘会平的农行银行卡尾号3272、1874。我的建设银行卡尾号0573；我儿媳妇刘扬的建设银行卡尾号7936、农业银行银行卡尾5676。今年8月份时候，刘会平开始找我借钱要做生意进货，总来求我，还答应给我高利息，我后来就答应了，我从8月份开始找我这些朋友同学的借钱，一共帮她借了195万元钱，基本上都是那时候借的。我告诉他们刘会平还钱的时候会给我利息，我也答应这些人，到时候肯定不能白借，刘会平给我多少钱，我再给他们分。尾号为6328的建设银行卡开户名是我儿子马忠华，这张卡一直由马忠华使用，与刘会平有过经济往来。
11、被告人刘会平供述，2014年至2015年期间，我向马云借过钱，但是我欠马云的钱都还上了，我借钱也是做生意进干果用。我记不清向马云借过多少钱，也没有账，我向他借点还点，我都是通过农行和建行的转账还马云钱的，我还马云钱时除了给他卡上转账以外，还往刘扬、马忠华的卡上转过账还马云钱。我向马云借钱时没有抵押。因为那时候我的房子因为我欠韩冰钱，法院把我的这套房子查封了，马云也知道这事，他手里怎么有的商品房买卖合同和购房借款合同我也不知道，反正不是我给他的。我也没向马云提供过宾馆出兑协议。我向马云借钱时写过借条，但写过几张借条我记不清了，借条上的钱数我也记不清了，这钱我通过银行转账都还给马云了，我不欠马云钱了，但是有两三张欠条我没拿回来，数额大约有100万元左右。我通过手机转账还的马云钱，借条我还没来得及管马云要呢，我就被公安机关抓了。
（五）2012年4月至2015年6月期间，被告人刘会平以朋友做外墙保温工程需要资金为由，分多次向被害人胡付各借款共计828.18万元，期间归还利息635.05万元，骗取被害人胡付各192.13万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、公安机关出具的受案登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过、侦破报告证实，案件来源情况及被告人刘会平到案情况。
2、公安机关出具的借据、借款合同、交通银行个人转账回单证实，①被告人刘会平向于凤兰借款45万元，约定自2015年4月1日起至2015年10月1日止；②被告人刘会平向胡付各借款50万元，约定自2015年4月1日起至2016年3月31日止；③2013年3月2日、5月9日、7月4日，胡胜超尾号为3097的银行卡分三次共向向被告人刘会平尾号为5160的银行卡转账123.1万元；④2014年3月7日、5月15日，胡胜超尾号为0686的银行卡分二次共向向被告人刘会平尾号为5160的银行卡转账123.5万元；⑤2014年6月27日，胡付各尾号为8888的银行卡向被告人刘会平尾号为5160的银行卡转账10万元；⑥2012年4月1日、6月21日、2013年7月23日、7月29日、10月1日、2014年3月12日，胡东阳尾号为9615的银行卡分六次共向被告人刘会平尾号为5160的银行卡转账264.6万元。
3、公安机关出具的查询存款、汇款通知书、交通银行个人转账凭条证实，①2013年3月2日，胡胜超尾号为3097的银行卡向刘会平尾号为5160的银行卡转账44.1万元；②2014年3月12日，胡东阳尾号为9615的银行卡向刘会平尾号为5160的银行卡转账24.5万元；③2014年6月16日，刘会平尾号为5160的银行卡向胡东阳尾号为9615的银行卡转账7万元；④2014年6月27日，胡东阳代胡付各通过尾号为8888的银行卡向刘会平尾号为5160的银行卡转账10万元。
4、公安机关出具的查询存款汇款通知书、中国交通银行交易明细清单证实，被告人刘会平尾号为5160的交行卡与被害人胡付各尾号为88888交行卡、胡东阳尾号为9615的交行卡、胡胜超尾号为0686的交行卡交易情况。
5、公安机关出具的中国建设银行个人活期明细查询清单证实，被告人刘会平尾号为2968的建行卡与被害人胡付各尾号为4118的建行卡、尾号为1301的民生银行卡、胡东阳尾号为2673的建行卡交易情况；刘会平尾号为8650的建行卡与被害人胡付各尾号为8885、尾号为3536的建行卡、尾号为8888的交行卡、胡东阳尾号为9615的交行卡、尾号为2632的建行卡交易情况。
6、公安机关出具的中国建设银行银行卡客户交易查询单及交易明细清单证实，胡东阳尾号为2632的建行卡交易情况。
7、公安机关出具的中国建设银行个人活期明细查询清单证实，张树军尾号为3600的建行卡与胡东阳、胡付各交易情况。
8、公安机关出具的辽中衡锦分会审（2016）323号专项审计报告证实，被害人胡付各及其家人胡东阳、胡胜超向被告人刘会平银行卡转入资金827.18万元，被告人刘会平及其前夫张树军向被害人胡付各及其家人胡东阳银行卡转入资金635.05万元。
9、被害人胡付各陈述，2012年3月份，刘会平给我打电话说沈阳市于洪区沙岭镇沙岭村有个行长要借钱做外墙保温，让她做中间人借40万，我就带着40万元现金到了沈阳市于洪区沙岭镇沙岭村农村信用社，刘会平和那个行长都在，那个行长叫哈强，哈强就跟我说借钱是要做外墙保温，刘会平给我写了个欠40万元的欠条，3分利息，我就把钱给刘会平。刘会平就在那个信用社把钱存上了，具体存谁名下了，我不清楚。这之后，刘会平给我打过多次电话，都是说做外墙保温，进货钱不够，着急需要材料，让我给汇钱，我在北行附近的银行给汇过70万元，在南二市场用网银给刘会平汇过385万元。这些次汇过的钱都是汇到刘会平的账户的，这些钱都有欠条，也都是3分的利息，她都是每个月把利息还给我。直到2015年6月份，我就找不着人了就没再还过我利息。2015年11月份中旬，我到沈阳市于洪区沙岭镇沙岭村农村信用社找过哈强问借钱的事，哈强说没有那么回事，刘会平是骗你呢。胡胜超是我的二儿子，尾号为0686的交行卡的开户名是胡胜超，一直由胡胜超在使用，与刘会平有过经济往来。
10、证人胡东阳证言证实，我知道刘会平，我给她用网银汇过款，是我父亲胡付各让我给刘会平汇款的。我听我父亲说是刘会平向他借的钱，做什么外墙保温。我给刘会平汇过几次款我记不清了，一共是495万元钱。刘会平用她名下的银行卡往我的银行卡里汇过款，是她向我父亲借495万元钱的利息钱，从2013年4月份开始到2014年12月份，刘会平还我家利息钱，不是每月都还，到2014年12月份刘会平就不还利息了，495万的本金她也一分钱没还。刘会平还我家利息钱时往我的银行卡里汇过，主要是往我父亲的银行卡里汇款。尾号为2632的建行卡是用我名开的户，也是我在使用。
11、证人哈强证言证实，我和刘会平就是工作上的关系，刘会平通过我办的贷款，之后我自己有个宾馆出兑给刘会平的儿子了，就成为朋友了，没有其他的关系。我、我家人或者朋友从来都没有在外面干外墙保温以及任何的工程活。我不知道刘会平向胡付各借钱的事情，也不知道刘会平向胡付各借钱的借口是说我在外面干外墙保温的活需要钱，是帮我借钱，都是刘会平自己编的。我不知道胡付各2012年4月份左右第一次把钱借给刘会平，当时我不在场，在我印象中我应该不在场，也可能刘会平到我单位办事的时候我下楼见过她。胡付各来单位找我说刘会平向他借钱了，借钱的时候说这钱是以我的名义借的钱，然后我就告诉他，我就问他你信不，他当时就乐了，我告诉他我根本不知道这个事情。
12、证人周君证言证实，我跟胡付各是楼上楼下的邻居，跟刘会平做买卖的时候认识的他们，我知道刘会平跟胡付各借500万元左右的事，刘会平跟我说过，是跟沙岭一个银行的行长叫哈强的一起做外墙保温，急用钱就跟胡付各借的钱。
13、被告人刘会平供述，我认识胡付各，我们两家认识20多年了，我们关系非常好。我向胡付各借过钱，一共大约有400多万元左右，我还了一部分，但是还了多少我不知道，我也不知道还欠他多少钱，我得通过银行查账才能知道。我们没有现金交易，都是银行转账的。我都是以做干果生意的名义借的钱。我认识哈强，但我与哈强没有合作项目或者经济往来。
14、辩护人提交的起诉状、民事裁定书复印件证实，被害人胡付各诉被告人刘会平借款一案，因案件涉嫌经济犯罪，经沈阳市皇姑区人民法院裁定驳回起诉。
本院认为，经当庭举证、质证，本案事实清楚，证据确实、充分。被告人刘会平以非法占有为目的，虚构进货急需用钱、朋友做外墙保温工程需要资金等理由，采取将假房权证、虚假宾馆出兑协议抵押给被害人等手段，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人刘会平的辩护人所提被告人刘会平系在明知被害人李力报案的情况下到案，到案后能如实供述，构成自首的辩解意见，经查，被害人李力陈述及公安机关出具的情况说明证实刘会平对李力联系公安机关并不知情，不符合自首的构成要件，故该辩护意见不予采纳；所提被告人刘会平因后期生意失败导致无法归还借款，应当与用于挥霍的诈骗有区别，主观恶性不深的辩护意见，经查，无证据证实刘会平因生意失败导致无法归还借款，且刘会平所取得款项去向不明，故该辩护意见不予采纳；所提被告人刘会平与被害人鲁春艳的借款前期属于合作，后期因经营不善转向诈骗的辩护意见，经查，无证据证实刘会平与鲁春艳属于合作关系，故该辩护意见不予采纳；所提被害人胡付各已到法院起诉被告人刘会平，法院已经受理，该部分事实应属于民事借款的辩护意见，经查，沈阳市皇姑区人民法院以案件涉嫌经济犯罪，不属于经济纠纷案件为由已裁定驳回被害人胡付各的起诉，故该辩护意见不予采纳；所提被告人刘会平的家属能帮助还款的辩护意见，经查，被告人刘会平的家属无帮助其退赔给各被害人的行为，故该辩护意见不予采纳。综上，根据被告人刘会平犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘会平犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月30日起至2030年11月29日止。罚金于判决生效后30日内一次缴纳。）
二、责令被告人刘会平退赔被害人李力人民币27万元、赵东人民币8.5万元、鲁春艳人民币89万元、马云人民币184.23万元、胡付各人民币192.13万元。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本六份。
审 判 长 王利民
审 判 员 张 丹
代理审判员 李洪斌
二〇一七年八月十一日
书 记 员 李言蹊