宁夏回族自治区银川市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）宁01刑终12号
原公诉机关宁夏回族自治区银川市西夏区人民检察院。
上诉人（原审被告人）李岩，曾用名李将臣、李言，男，1994年2月6日出生于宁夏银川市，公民身份号码×××，汉族，中专文化，无业。户籍所在地：宁夏银川市，捕前租住宁夏银川市西夏区。2015年11月30日因涉嫌犯诈骗罪被重庆市公安局南岸区分局铜元局派出所抓获并暂押于重庆市南岸区看守所，同年12月9日被押解回银川市看守所，同年12月31日被执行逮捕，现羁押于银川市看守所。
辩护人何凤梅，宁夏天盛律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）胡亚斌，曾用名邹志宁，男，1993年10月10日出生于甘肃省秦安县，公民身份号码×××，汉族，高中文化，无业。捕前住宁夏银川市西夏区。2015年11月27日因涉嫌犯诈骗罪被重庆铁路公安处重庆北车站派出所抓获，并于同年11月28日暂押于重庆市九龙坡区第一看守所，同年12月9日被押解回银川市看守所，于同年12月31日被执行逮捕，现羁押于银川市看守所。
上诉人（原审被告人）苑留明，曾用名袁铭，男，1993年3月13日出生于河南省周口市，公民身份号码×××，汉族，大专文化，无业。捕前住银川市西夏区。2015年12月2日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年12月28日变更强制措施为取保候审，2016年5月27日被银川市西夏区人民检察院取保候审。2017年6月8日被执行逮捕，现羁押于银川市看守所。
辩护人杨自谦、陈轶，宁夏浩晟律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）马月，女，1991年2月6日出生于宁夏银川市，公民身份号码×××，回族，大专文化，无业。户籍所在地：宁夏银川市，捕前租住宁夏银川市西夏区。2015年11月30日因涉嫌犯诈骗罪，被重庆市公安局南岸区分局铜元局派出所抓获并暂押于重庆市第一看守所，同年12月9日被押解回银川市看守所。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于同年12月31日被执行逮捕，现羁押于银川市看守所。
辩护人田磊，宁夏辅德律师事务所律师。
宁夏回族自治区银川市西夏区人民法院审理银川市西夏区人民检察院指控原审被告人李岩、胡亚斌、苑留明犯诈骗罪、原审被告人马月犯掩饰隐瞒犯罪所得罪一案，于2017年11月23日作出（2017）宁0105刑初317号刑事判决。原审被告人李岩、胡亚斌、苑留明、马月不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，听取银川市人民检察院的意见及辩护人的意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2015年8月初开始，被告人李岩与纪某某（另案处理）商议成立”银川市雷岩金融商务咨询有限公司”欲开展代办信用卡业务，李岩明知自己没有能力办信用卡，仍伙同被告人胡亚斌分别利用假名李将臣、邹志宁租用西夏区锦都公寓17-16号房作为虚假成立的”银川市雷岩金融商务咨询有限公司”的办公场所，并由被告人李岩担任该公司总经理，全盘管理公司。纪某某（使用假名纪凡雨）担任公司的副总经理，负责发展客户、接收中介交来的代办信用卡客户资料和前期费用，并协助李岩管理公司事务。被告人胡亚斌在交通银行、中信银行、工商银行开通财务账户，主管公司财务，并担任公司业务经理，负责接收中介交来的代办信用卡客户资料和前期费用。被告人苑留明入股公司2万元，使用假名袁铭发展客户，并负责客户信息的录入等工作。王某甲（另案处理，使用假名王玉玺）担任公司信贷员，负责发展客户，接收中介交来的代办信用卡客户资料和前期费用上交其上线纪某某，2015年10月，被告人李岩出资协助王某甲在悦海新天地开设”银川市鑫鼎商务咨询有限公司”收单办理代办信用卡业务。
被告人李岩、胡亚斌伪造”银川市雷岩金融商务咨询有限公司”工商营业执照、私自制作”银川市雷岩金融商务咨询有限公司”牌匾、”华夏银行指定信用卡咨询处”牌匾、锦旗、金融工作人员导流牌等悬挂于办公场所，被告人李岩、胡亚斌通过制作假的身份证、假银行信用卡和卡函，冒名李言、邹志宁，伙同纪某某、王某甲和被告人苑留明利用互联网在微信朋友圈发布虚假消息，谎称可以通过简单的条件办理到高信用额度的信用卡，诱骗丁某某、赵某甲、张某甲、袁某某、杜某某、卢某某、汪某某、白若冰等人作为其公司的一手中介向其介绍办理信用卡的客户，并以每办成一张卡收取500元至7500元不等的前期办卡费用为名，骗取1893名客户上交的费用共计3171870元。2015年11月初，被告人李岩、胡亚斌、苑留明三人将公司假公章、营业执照、牌匾等予以销毁，并将收取的客户代办信用卡资料全部存放于被告人李岩与马月共同租住的××区。被告人马月明知被告人李岩要转移所骗钱款，仍为李岩提供银行账户，将骗取的1817390元赃款存入其名下的交通银行、华夏银行的账户内。被告人李岩、胡亚斌、苑留明、马月逃跑前将赃款部分取现后，将40万元留于被告人李岩母亲林某某家中。2015年11月12日，被告人李岩、胡亚斌、苑留明、马月四人携带80万元现金，其中李岩携带10万元、胡亚斌携带20万元、苑留明携带30万元、马月携带20万元。另外胡亚斌工行名下的20万元赃款、马月名下交通银行及华夏银行的40余万元赃款逃到海南、重庆等地，住星级酒店、租豪华游艇、购买金银首饰、汽车等进行消费。被告人马月明知被告人李岩花费27万元购买的长城哈弗汽车一辆系用赃款购买，仍为李岩提供身份证，将该车登记在其名下，以便帮助李岩隐瞒、转移赃款，逃避处罚。截止案发李岩给胡亚斌分赃款90000余元，给苑留明分赃款40000余元。案发后被告人李岩母亲林某某向公安机关退缴赃款400000元，被告人胡亚斌家属胡红斌向公安机关退缴赃款30000元，被告人苑留明家属苑立山向公安机关退缴赃款40000元。被告人李岩利用赃款购买的长城哈弗汽车、电脑、金银首饰等公安机关已追缴。被告人家属退缴赃款及公安机关追缴涉案赃款共计1303650元，追回损失中已发还受害人共计293650元，随案移交101万元。具体犯罪事实如下：
一、2015年9月6日，被告人李岩收取了张某乙交来的代办信用卡1单，共骗取了张某乙2000元信用卡代办费，并给张某乙开具了2000元收据。破案后已发还代办费500元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人张某乙的陈述、收据、被告人李岩供述等证据予以证实。
二、2015年8月，被告人李岩先后两次收取了侯某某交来的2单办理信用卡资料，共骗取侯某某所交的2400元代办费，并给侯某某开具了2400元收据。破案后追回损失发还侯某某2400元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人侯某某的陈述、收据、被告人李岩供述等证据予以证实。
三、2015年9月20日，被告人李岩收取了赵某乙交来的2单办理信用卡资料，共骗取赵某乙所交的4900元信用卡代办费，并给赵某乙开具了4900元收据。破案后追回损失发还赵某乙3000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人赵某乙的陈述、收据、被告人李岩供述等证据予以证实。
四、2015年8月6日，被告人李岩收取了魏某甲交来的1单办理信用卡资料，共骗取魏某甲所交的300元信用卡代办费。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人魏某甲的陈述、被告人李岩供述等证据予以证实。
五、2015年8月6日，被告人李岩收取了被告人胡亚斌交来的2单赵某丙办理信用卡资料，共骗取赵某丙所交的2800元中的2000元信用卡代办费，胡亚斌截留800元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人赵某丙的陈述、被告人胡亚斌供述等证据予以证实。
六、2015年9月至11月期间，被告人李岩先后收取了张某丙交来的共计2人办理的2单代办信用卡资料，共计骗取了张某丙收来的2200元客户所交信用卡代办费，并给张某丙开具了2200元收据。破案后追回损失发还张某丙2200元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人张某丙的陈述、收据、交款人信息登记表格、被告人李岩供述等证据予以证实。
七、2015年7月至9月期间，被告人李岩先后收取了王某乙交来的4人办理的4单信用卡资料，共骗取了王某乙收来的7200元客户所交代办信用卡代办费，其中王某乙微信转账给李岩7200元。破案后追回损失发还王某乙1550元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人王某乙的陈述、微信支付交易详情截图、交款人信息登记表格、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
八、2015年7月至9月期间，被告人李岩先后收取了张某丁交来的9人办理的15单信用卡资料，共骗取了张某丁收来的16500元客户所交代办信用卡代办费，并给张某丁开具了其中的9500元收据，交款中张某丁现金交款4500元；转账给胡亚斌工商银行3000元；转账给李岩持有的林某某建设银行卡5000元；微信转账给李岩4000元。破案后追回损失发还张某丁10000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人张某丁的陈述、银行自动柜员机客户凭条、微信支付详情截图、收据、涉案银行卡进账统计表、交款人信息登记表格、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
九、2015年9月至11月期间，被告人李岩先后收取了杨某某交来的10人办理的12单信用卡资料，共骗取了杨某某收来的25600元客户所交代办信用卡代办费，并给杨某某开具了其中的15500元收据。交款中杨某某现金交款1800元；转账给胡亚斌中信银行卡5400元；POS机刷卡给李岩13000元；微信转账给李岩5400元。破案后追回损失返还杨某某10000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人杨某某的陈述、微信支付详情截图、银行转账汇款查询截图、收据、涉案银行卡进账统计表、交款人信息登记表格、情况说明、被害人李某甲、陈某甲的陈述、被告人李岩供述等证据予以证实。
十、2015年8月至11月期间，王某甲作为纪某某的下线经纪某某介绍作为银川市雷岩金融商务咨询有限公司的信贷员为李岩开展信用卡代办业务，王某甲为了获取李岩给予的高额奖励及收取开展业务的代办费用，积极给李岩收单办理代办信用卡业务。三个月期间，王某甲前后收取了446人办理的750单代办信用卡资料及前期费用共计1285570元，其中王某甲自己提取321500元手续费，实际给李岩交款964070元，李岩支付纪某某提成64000元，奖励王某甲现金23000元，另外被告人李岩前后奖励王某甲苹果6S手机四部，笔记本电脑一台。交款中王某甲现金交款367870元；转账给被告人胡亚斌交通银行卡及工商银行卡552000元；微信转账给李岩9200元，P0S机刷卡35000。破案后追回损失发还王某甲80000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的证人王某甲的证言、微信转账截图、银行流水、涉案银行卡进账统计表、交款人信息登记表格、被害人李某乙等28人的陈述、银行转账凭证、银行卡交易流水、微信支付凭证、交款收据、交款人信息登记表格、情况说明、证人纪某某陈述、被告人李岩供述等证据予以证实。
十一、2015年8月至11月期间，被告人李岩积极发展杜某某为中介，给杜某某许诺较低的收费标准、下卡扣点，并进行丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励杜某某苹果6S手机三部），骗取杜某某大量收取需代办信用卡客户资料及费用。三个月期间，被告人李岩骗取了杜某某收取的共计478人办理的499单代办信用卡资料及714500元（实际交款721000元，其中退款6500元），并给杜某某开具了其中的658000元收据。交款中杜某某现金交款141000元，转账给被告人胡亚斌交通银行卡及工商银行卡446000元，转账给李岩持有的其母亲林某某建设、工商银行卡129000元，转账给李岩农业银行卡5000元。破案后追回损失发还杜某某56000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人杜某某的陈述、银行卡转账信息截图、银行流水、交款收据、短信截图、交款人信息登记表格、杜某某下面中介及其办卡人员名单、被害人陈某乙等13人的陈述、交款收据、情况说明、交款人信息登记表格、被告人李岩供述等证据予以证实。
十二、2015年8月至11月期间，被告人李岩积极发展赵某甲为中介，给赵某甲许诺较低的收费标准、下卡扣点，并进行丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励赵某甲苹果6S手机一部，现金2000元），骗取赵某甲大量收取需代办信用卡客户资料及费用。三个月期间，被告人李岩骗取了赵某甲收取的共计71人办理的75单代办信用卡资料；1人办理的1单驾驶证资料，及129300元客户所交代办信用卡及驾驶证代办费。并给赵某甲开具了其中的131300元收据（包括了其中的奖励2000元），交款中赵某甲现金交款18000元；转账给被告人胡亚斌交通银行卡96300元；POS机刷卡15000元。破案后追回损失发还赵某甲10000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人赵某甲的陈述、支付凭证、银行汇款明细、交款收据、交款人信息登记表格、情况说明、被害人刘某某、岳某某的陈述、交款收据、交款人信息登记表格、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
十三、2015年8月至11月期间，被告人李岩积极发展丁某某为中介，给丁某某许诺较低的收费标准、下卡扣点，并进行丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励丁某某苹果6S手机一部），骗取丁某某大量收取需代办信用卡客户资料及费用。三个月期间，被告人李岩骗取了丁某某收取的共计237人办理的273单信用卡资料及390000元客户所交的信用卡代办费，并给丁某某开具了其中的296000元收据。交款中丁某某微信转账给李岩25700元；给苑留明微信转账1000元；POS机刷卡给李岩124100元；支付宝转账20000元；现金交款219200元。破案后追回损失发还丁某某30000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人丁某某的陈述、微信转账信息截图、银行持卡人存根、交款收据、涉案银行卡进账统计表、交款人信息登记表格、被害人张某戊等24人的陈述、收条、交款人信息登记表格、情况说明、被告人苑留铭、李岩供述等证据予以证实。
十四、2015年9月至11月期间，被告人李岩积极发展其同学袁某某为中介，给袁某某许诺较低的收费标准、下卡扣点，并进行丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励袁某某苹果6S手机一部），骗取袁某某大量收取需代办信用卡客户资料及费用。三个月期间，被告人李岩骗取了袁某某收取的共计80人办理的85单代办信用卡资料及87300元客户所交信用卡代办费。交款中袁某某现金交款40900元，转账给被告人胡亚斌工商银行卡21000元；POS机刷卡给你李岩10200元；转账给李岩提供的胡亚斌支付宝10000元；微信转账给李岩5200元。破案后追回损失发还袁某某7000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人袁某某陈述、微信转账截图、支付宝交易截图、银行交易明细、交款人信息登记表格、情况说明、被害人李某丙、何某某的陈述、交款人信息登记表格、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
十五、2015年8月至11月期间，被告人李岩积极发展卢某某为中介，给卢某某许诺较低的收费标准、下卡扣点，并进行丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励卢某某现金27500元），骗取卢某某大量收取需代办信用卡客户资料及费用。三个月期间，被告人李岩骗取了卢某某收取的共计236人办理的249单代办信用卡资料及285400元（已扣除奖励27500元）客户所交信用卡代办费，并给卢某某开具了287400元收据。交款中卢某某现金交款7100元；转账给被告人胡亚斌交通银行卡196300元；POS机刷卡给李岩50300元；微信转账给李岩31700元。破案后追回损失发还卢某某40000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人卢某某的陈述、银行转账凭证、微信支付凭证、POS机刷卡单据、收据、交款人信息登记表格、情况说明、被害人张某己等5人的陈述、交款人信息登记表格、收条、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
十六、2015年9月至10月期间，被告人李岩积极发展白某某（别名白若冰）为中介，给白某某许诺较低的收费标准、下卡扣点，并进行丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励白某某苹果6S手机一部），骗取白某某大量收取需代办信用卡客户资料及费用。两个月期间，被告人李岩骗取了白某某收取的共计32人办理的32单代办信用卡资料及32500元客户所交信用卡代办费，并给白某某开具了32500元收据。交款中白某某现金交款1500元；POS机刷卡给李岩31000元。破案后追回损失发还白某某2000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人白某某的陈述、POS机支付凭证、交款收据、交款人信息登记表格、被害人孟某某的陈述、交款人信息登记表格、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
十七、2015年10月至11月期间，被告人苑留明积极发展温某某为中介，并给温某某许诺较低的收费标准、下卡扣点和丰厚的奖励机制，骗取温某某大量收取需代办信用卡客户资料及费用。一个月期间，温某某共收取了47人办理的106单信用卡资料，交给被告人苑留明、胡亚斌信用卡代办费共计109500元，被告人苑留明截留了其中的11000元，其余98500元全部交给被告人李岩，被告人苑留明、胡亚斌为温某某开具了109500元收据。交款中温某某现金交款109500元。破案后追回损失发还温某某9000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人温某某的陈述、交款收据、交款人信息表格、交款人信息登记表格、情况说明、被告人李岩、苑留明、胡亚斌供述等证据予以证实。
十八、2015年9月至11月期间，被告人李岩积极发展张某甲为中介，给张某甲许诺较低的收费标准、下卡扣点和丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励张某甲苹果6S手机一部），骗取张某甲大量收取需代办信用卡客户资料及费用。两个月期间，被告人李岩骗取了张某甲收取的共计51人办理的60单代办信用卡资料及88000元（张某甲实际交款103500，退款15500元）客户所交信用卡代办费，并给张某甲开具了其中的31500元收据。交款中张某甲现金交款42500元；转账给被告人胡亚斌交通银行卡55000元；微信转账给李岩6000元。破案后追回损失并发还张某甲10000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人张某甲的陈述、微信聊天截图、微信转账凭证、银行网银流水、交款收据、交款人信息登记表格、被害人韩某某的陈述、交款人信息登记表格、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
十九、2015年9月至11月期间，被告人李岩积极发展汪某某为中介，给汪某某许诺较低的收费标准、下卡扣点和丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励汪某某苹果6S手机一部），骗取汪某某大量收取需代办信用卡客户资料及费用。两个月期间，被告人李岩骗取了汪某某收取的共计52人办理的74单代办信用卡资料及69900元客户所交信用卡代办费。交款中汪某某现金交款33400元；转账给被告人胡亚斌农业银行卡7000元；转账给李岩中国银行卡5000元；POS机刷卡给李岩23500元；微信转账给李岩1000元。破案后追回损失发还汪某某5000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人汪某某的陈述、银行交易小票、微信支付凭证、POS机刷卡单据、交款人信息登记表格、被害人王某丙等人的陈述、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
二十、2015年7月至11月期间，纪某某作为银川雷岩金融商务咨询有限公司的副总经理，纪某某为获取李岩给予的奖励及收取代办信用卡费用，积极为李岩开展信用卡代办业务。四个月期间，纪某某收取127人150单信用卡代办费用共计270000元，其中纪某某扣取手续费57500元，给李岩交了的办卡费用212500元，后李岩给其退款5500元。交款中纪某某现金交款205000元；微信转账给李岩7500元。破案后追回损失发还纪某某15000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的证人纪某某的证言、被害人毛某甲等6人的陈述、交款收据、交款人信息登记表格、被害人魏某乙等4人的陈述、情况说明、纪某某和毛某甲微信聊天记录截图、被告人李岩供述等证据予以证实。
二十一、2015年8月至10月期间，被告人李岩积极发展高某某为中介，给高某某许诺较低的收费标准、下卡扣点和丰厚的奖励机制（被告人李岩前后共计奖励汪某某苹果6S手机一部），骗取高某某大量收取需代办信用卡、驾驶证客户及费用。三个月期间，被告人李岩骗取了高某某收取的共计4人需要代办的驾驶证资料及14000元代办费；共2名客户需要代办的8张信用卡资料及11000元代办费，合计共骗取高某某所交客户代办费25000元。
上述事实有经法庭公开质证、认证的被害人高某某的陈述、被害人毛某乙等4人的陈述、收据、情况说明、被告人李岩供述等证据予以证实。
上述事实，还有经法庭公开质证、认证的受案登记表、抓获经过、被告人归案情况说明、户籍证明、查询存款通知书、银行卡交易记录、李岩诈骗案涉案银行卡进账情况汇总、一手中介交款数额及收据统计、李岩诈骗案组织架构图、房屋租赁协议、客户资料名单、委托书、扣押物品文件清单、收费标准、收据、照片、票据、照片、提取笔录、照片及表格、电脑恢复提取笔录、照片及表格、提取证据笔录及表格、李岩QQ空间截图、银行流水明细、搜查证、搜查笔录、扣押物品清单及照片、移送物品、文件清单、西夏区公安分局发还物品清单、提取笔录、照片、辨认笔录、鉴定意见、证明、涉案银行卡交易明细及涉案银行卡进账统计表、证人林某某的证言、王伟宁、闫青华、胡红斌、纪某某、王某甲的证言、四被告人供述等综合证据予以证实。
原审法院认为，被告人李岩、胡亚斌、苑留明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人现金共计3171870元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应判处十年以上有期徒刑。公诉机关指控三被告人犯诈骗罪的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人马月明知李岩转移犯罪所得仍为其提供资金账户，转移资金1817390元；其明知李岩使用270000元购买的哈弗车辆系赃款，仍为李岩提供身份证办理登记手续，帮助其隐瞒，被告人马月的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属情节严重应判处三年以上七年以下有期徒刑。公诉机关指控被告人马月犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。公诉机关提出的量刑建议有事实法律依据，本院予以采纳。公诉机关指控被告人李岩、胡亚斌、苑留明诈骗金额，经查，被告人李岩给中介的现金奖励、退款共计22000元，被告人并未实际占有，应予以核减，另起诉书指控第二十一起犯罪金额与审理查明事实不符，本院予以纠正。被告人李岩的辩解与审理查明的事实不符，本院不予采纳。其辩护人关于被告人李岩的主观态度系间接故意的辩护意见与审理查明的事实不符。关于犯罪金额的辩护意见，经查，对本案犯罪金额的认定有被害人陈述、被告人李岩、胡亚斌、苑留明的供述、银行转账单据、微信转账截图、POS机刷卡票据、涉案银行卡银行进账流水等证据相互印证，且已经扣除了各中介私自加收的钱以及李岩给相关中介的退款及现金回扣。至于李岩给相关中介的实物奖励系李岩对诈骗财物的处分行为，其目的是为了骗取更多的钱财，不影响犯罪金额的认定，故该辩护意见本院不予采纳。辩护人关于李岩具有退赃情节，能够积极协助办案机关退赔被害人经济损失，可酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。其他辩护意见，本院不予采纳。被告人胡亚斌的辩解意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人苑留明及其辩护人关于苑留明不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人苑留明明知李岩代办信用卡属于违法开展的业务，且为了逃避相关部门的查处每个人均使用虚假名字，在潜逃之前伙同李岩、胡亚斌销毁、删除相关客户资料，并陪同李岩、苑留明、马月支取大额资金为潜逃作准备，根据其供述结合其他被告人的供述能够证实被告人苑留明明知李岩在从事犯罪活动，为了获取高额报酬而积极参与为李岩提供帮助，其与李岩、胡亚斌系共同犯罪，其应对犯罪总额承担责任。故辩护人关于定罪及犯罪金额认定的辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于被告人苑留明备份客户资料的行为，系立功的辩护意见，不符合立功的构成要件，本院不予采纳。辩护人关于被告人苑留明具有退赃情节，可酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见，不予采纳。被告人马月的辩解本院不予采纳。其辩护人关于马月不构成犯罪及犯罪金额认定事实不清的辩护意见，经查，被告人马月的供述、马月涉案银行卡交易明细，能够证实马月明知李岩在准备潜逃时为了逃避公安机关查处而给李岩提供资金账户帮助李岩转移赃款，其账号资金交易往来明细能够证实其为李岩具体转移的赃款金额，且已经将重复转账的情况予以扣除，故辩护人的辩护意见不予采纳。马月及其辩护人关于马月构成自首的辩护意见，经查，重庆警方在抓捕李岩时因马月不属于上网追逃人员故未对马月采取措施，允许马月离开，后重庆警方与银川市公安局西夏区分局办案人员联系后，得知马月也属于涉案人员，在西夏区分局办案人员将马月列为在逃人员后，重庆警方次日电话联系马月，以为了便于押解李岩为名要求马月同行照顾一同前往银川，马月便打车到派出所，后被重庆警方采取强制措施，马月前往派出所的主观目的不是为了投案，不具有将自己主动置于司法机关控制下接受审查处理的投案目的，不具有投案的主动性和自愿性，不属于自动投案，马月的行为不符合自首的相关规定。马月及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。在共同诈骗犯罪中，被告人李岩起主要作用，系主犯。被告人胡亚斌、苑留明起辅助作用，系从犯，应减轻处罚。案发后被告人李岩母亲主动向办案机关上缴李岩存放在家中的400000元赃款，苑留明家属主动向办案机关上缴李岩给苑留明分红40000元，被告人胡亚斌家属将李岩转款30000元上缴办案机关，三被告人具有退赃情节可酌情从轻处罚。被告人李岩、胡亚斌、马月自愿认罪，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十四条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第十条第二款，第十一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条之规定，判决：1.被告人李岩犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十二万元；2.被告人胡亚斌犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币七万元；3.被告人苑留明犯诈骗罪，判处有期徒刑五年；并处罚金人民币四万元；4.被告人马月犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；5.扣押涉案赃款101万元发还被害人，扣押赃物（详见扣押物品清单），待依法处置后发还被害人，不足部分继续向被告人李岩、胡亚斌、苑留明追缴，待追缴后发还被害人；6.扣押涉案作案工具及违禁品（详见扣押物品清单）予以没收，扣押被害人的银行卡等资料予以发还。
上诉人李岩的上诉理由是，原判认定的第三、五、九至十四、十七至二十一起的金额有异议，其供述是在办案单位疲劳时作出的，其对大部分金额记不清，原判量刑过重。其辩护人的辩护意见是，对李岩定诈骗罪无异议，但李岩实施犯罪行为是间接故意。原判认定的诈骗金额有误，起诉书指控的数额是依据《李岩诈骗案件涉案收款银行进账情况汇总》，但该表不能真实反映诈骗数额；对于一手中介给李岩交了多少钱一审没有查，李岩给一手中介的奖励、中途退款、李岩当庭否认不是其出示的票据的金额均应从诈骗总额中扣除。李岩坦白、退赃、系初犯、偶犯，对其应处七年有期徒刑，并处罚金2万元。
上诉人胡亚斌的上诉理由是，其主观上无诈骗故意，原判认定的诈骗金额应当减去其到公司之前的所有相关费用和任职时不知情的费用，原判量刑过重。
上诉人苑留明的上诉理由及其辩护人的辩护意见是，其无诈骗故意，原判认定诈骗罪依据的事实不符合虚构事实、隐瞒真相的客观标准，对其保存电脑资料协助侦破案件的行为未给予公平处理，其不构成诈骗罪，请求改判其无罪。
上诉人马月的上诉理由及其辩护人的辩护意见是，其有自首情节，即使其不构成自首，也具有坦白情节，应从轻处罚，原判量刑过重。
银川市人民检察院阅卷后的书面意见是，原判认定事实清楚、证据确实充分，量刑适当，上诉人的上诉理由不能成立，建议二审法院驳回上诉，维持原判。
经审理查明，上诉人马月为上诉人李岩提供账户，李岩将骗取的1728390元转入马月名下的交通银行、华夏银行的账户内。
二审查明的其他事实和采纳的证据与一审相同。
本院认为，上诉人李岩、胡亚斌、苑留明以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人价值3171870元的钱款，数额特别巨大，三上诉人的行为均已构成诈骗罪。上诉人马月明知上诉人李岩转移犯罪所得仍为其提供资金账户，转移资金1728390元。上诉人马月明知上诉人李岩购买的车辆系使用270000元赃款所购，仍为其提供身份证办理车辆登记手续，上诉人马月的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪得罪，情节严重。在共同诈骗犯罪中，上诉人李岩系主犯，上诉人胡亚斌、苑留明系从犯，依法应当减轻处罚。上诉人李岩、胡亚斌、苑留明的亲属退缴部分赃款，可对三上诉人酌情从轻处罚。上诉人李岩、胡亚斌、马月当庭认罪，可对三上诉人酌情从轻处罚。
关于上诉人李岩及其辩护人提出原判认定的犯罪金额有误的上诉理由及辩护意见，经查，被害人陈述、收据、银行转账单据、微信支付交易详情截图、POS机刷卡记录、交款人信息登记表格、情况说明、上诉人李岩、胡亚斌、苑留明的供述等证据能够相互印证，证实上诉人李岩骗取张某乙、候勇等人总计3171870元的代办费的犯罪事实，故此上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。关于上诉人李岩及其辩护人提出的其有坦白、退赃等情节，原判量刑过重的上诉理由及辩护意见，经查，原判根据其犯罪事实、犯罪性质及具有的部分退赃、当庭认罪等酌定情节综合评判，在法定刑幅度内对其判处相应的刑罚，量刑适当。故此上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。
关于上诉人胡亚斌提出其无诈骗故意、应扣除前期费用及不知情的金额、原判量刑过重的上诉理由，经查，被害人陈述、收据、银行交易明细、上诉人的供述等证据相互印证，证实上诉人胡亚斌明知上诉人李岩为实施诈骗而成立虚假公司，仍使用假名为其租用办公场所、提供账户、使用假名骗取他人钱款后逃匿，其行为符合诈骗罪的主客观要件，构成诈骗罪，其应对所有的诈骗金额承担责任。原判根据其犯罪事实、犯罪性质及具有的从犯、部分退赃、当庭认罪等法定、酌定情节对其在法定刑以下判处刑罚，量刑适当。故此上诉理由不能成立，不予采纳。
关于上诉人苑留明及其辩护人提出其不构成诈骗罪、其有立功行为的上诉理由及辩护意见，经查，上诉人苑留明在明知上诉人李岩代办信用卡违法，仍使用假名收单、收款、录入信息，获得提成，在未见到李岩办理过信用卡及获知李岩办理不了信用卡的情况下，与上诉人李岩、胡亚斌共同销毁客户资料后潜逃，故其对上诉人李岩、胡亚斌以办卡为名骗取代办费的行为主观上应当是明知的，其行为符合诈骗罪的主客观要件，构成诈骗罪。其在潜逃前备份客户资料的行为，不符合立功的条件，故上述上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。
关于上诉人马月及其辩护人提出其有自首情节，即使不构成自首，也是坦白，原判量刑过重的上诉理由及辩护意见，经查，上诉人马月到案是在重庆警方得知其也属于本案的网上追逃人员后，以让其协助押解上诉人李岩为名，电话通知其到案后将其抓捕，其到案不具有主动性和自愿性，故上诉人马月不是主动投案。原判根据上诉人马月的犯罪事实、犯罪性质及部分退赃、当庭认罪等酌定情节对其处以刑罚，根据二审查明并认定的犯罪数额，原判对其量刑仍属适当，故上述上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。原判认定基本事实清楚，证据确实充分，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 曾琳巧
审判员 黄 琼
审判员 何文波
二〇一八年五月三日
书记员 王 蕊
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
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