湖南省湘潭市岳塘区人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘0304刑初198号公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。被告人左宗建，男，1950年4月11日出生，汉族，大专文化，退休人员，户籍所在地湘潭市雨湖区，现住湘潭县易俗河镇。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年2月13日被湘潭市公安局岳塘分局取保候审。湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检公诉刑诉（2016）280号起诉书指控被告人左宗建犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员罗吉湘担任审判长，人民陪审员罗淑芬、李秋参加评议的合议庭，书记员丁香担任记录，于2016年7月3日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派代理检察员张思敏出庭支持公诉，被告人左宗建到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湘潭市岳塘区人民检察院指控：自2011年7月湘潭华侨中医医院成立以来，该医院实际负责人、法人代表成贵芳（已判刑）在未经银监部门批准，未获得《金融许可证》的情况下，纠集被告人左宗建及龙明高、肖文兵、段启华、石璐、成明桦、郭灯红（均已起诉）等人，以湘潭华侨中医医院的名义，对外宣称融资办医与医疗设备投资，许以每月2.5%至5%的高额利息，通过口口相传的方式向社会不特定人员大量吸收存款。其中，被告人左宗建负责揽储或发放投资户利息，并获取返点费、好处费。经司法审计，湘潭华侨中医医院累计集资813人，累计集资1290人次，集资金额共计189296000元，其中，外部集资773人，累计1216人次，集资金额共计178696000元，内部职工集资40人，累计74人次，集资金额共计10600000元。现已查明的集资款流出总数为75869799.15元，其中，支付利息22068507.45元，归还本金6018000元，投资实物43134827.7元，对湘潭华侨中医医院及其他项目的投资4544664元，其他用途103800元。其他无法判断流向的集资款共计113157752.27元。其中，被告人左宗建揽储周某、柳某、肖某、郭某等4人，揽储金额共计450000元，非法获利28500元。案发后，被告人左宗建主动到案，如实供述所犯罪行。被告人左宗建已退还全部违法所得28500元。被告人左宗建已与其所介绍的投资户达成赔偿协议，赔偿投资户损失，取得了投资户谅解。公诉机关认为，被告人左宗建为华侨医院向社会公众非法吸收资金犯罪活动提供帮助，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人左宗建的刑事责任。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人左宗建系从犯，分别适用被告人左宗建对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但辩称，其本人也是华侨医院案件的被害人，其所介绍的投资户的损失由其赔偿，请求对其判处定罪免刑。经审理查明：自2011年7月湘潭华侨中医医院成立以来，该医院实际负责人、法人代表成贵芳（已判刑）在未经银监部门批准，未获得《金融许可证》的情况下，纠集被告人左宗建及龙明高、肖文兵、段启华、石璐、成明桦、郭灯红（均已判刑）等人，以湘潭华侨中医医院的名义，对外宣称融资办医与医疗设备投资，许以每月2.5%至5%的高额利息，通过口口相传的方式向社会不特定人员大量吸收存款。其中，被告人左宗建负责揽储或发放投资户利息，并获取返点费、好处费。经司法审计，湘潭华侨中医医院累计集资811人，累计集资1288人次，集资金额共计188676000元，其中，外部集资771人，累计1214人次，集资金额共计178676000元，内部职工集资40人，累计74人次，集资金额共计10600000元。现已查明的集资款流出总数为75869799.15元，其中，支付利息22113257.45元，归还本金6018000元，投资实物43134827.7元，对湘潭华侨中医医院及其他项目的投资4544664元，其他用途103800元。其他无法判断流向的集资款共计112729952.27元。其中，被告人左宗建揽储周某、柳某、肖某、郭某等4人，揽储金额共计450000元，非法获利28500元。案发后，被告人左宗建主动到案，如实供述所犯罪行。被告人左宗建已退还全部违法所得28500元。被告人左宗建已与其所介绍的投资户达成赔偿协议，赔偿投资户损失，取得了投资户谅解。上述事实有报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、被害人周某、柳某、肖某、郭某等人的证言以及借款合同、借条、到案经过、谅解书、收条以及被告人左宗建的户籍资料、和供述予以证实。本院认为，被告人左宗建，明知湘潭华侨中医医院未经银监部门批准，未获得《金融许可证》而帮助成贵芳实施非法吸收公众存款的犯罪活动，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人左宗建是从犯，本院依法对其从轻处罚。被告人左宗建主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，本院依法对其从轻处罚，被告人左宗建在起诉前主动退赔受害人损失，本院依法对其减轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第三款、《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条之规定，判决如下：被告人左宗建犯非法吸收公众存款罪，单处罚金2万元（已缴纳），追缴违法所得28500元（已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗吉湘人民陪审员  罗淑芬人民陪审员  李 秋二〇一七年七月十八日书 记 员  丁 香附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》四、关于共同犯罪的处理问题为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。