河南省郸城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1625刑初17号
公诉机关郸城县人民检察院。
被告人于某甲，男，1959年8月4日出生于河南省郸城县，居民身份证号码4127261959********，汉族，专科毕业，职工。住郸城县城关镇西环南路**号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月19日被刑事拘留，2015年7月25日被逮捕。现羁押于郸城县看守所。
辩护人钱志强，河南覃思律师事务所律师。
郸城县人民检察院以郸检公诉刑诉（2016）2号起诉书指控被告人于某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。经河南省周口市中级人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郸城县人民检察院指派检察员苗金华出庭支持公诉，被告人于某甲及其辩护人钱志强等到庭参加诉讼。现已审理终结。
郸城县人民检察院指控，2013年3月5日，河南元亨鑫源投资有限公司成立，其经营范围是项目投资、农业投资、实业投资、投资管理、投资咨询，法定代表人是高某甲，不久该公司在郸城设立分公司，郸城分公司没经金融监管部门批准许可，在高某甲的授意指挥下，于2013年7月－2015年1月，通过和客户签订《借款合同》、《担保函》等手段，以支付比较高的利息为诱饵，向社会不特定的人吸收存款，共吸收张某丙、赵俊青等四十余人的存款928万元，该存款均汇入高某甲及其所在公司的账户。其中被告人于某甲参与吸收存款540万元，案发后，被告人于某甲退回被害人92800元。上述事实公诉机关提供有相关证据证实，认为被告人于某甲的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人于某甲辨称，一开始不知道是违法的，总部出事、高某甲被抓之后我才知道我们拉存款的行为是违法的。我没有介绍这么多存款数额。辩护人的辩护意见是，被告人于某甲在案发后主动到经侦大队交待了自己的问题，应认定为自首。本案系单位犯罪，高某甲是公司的法定代表人，郭高华系郸城分公司负责人，且所有的款项均打入高某甲或总公司账户中，被告人于某甲只是分公司一名普通工作人员，所从事工作只是辅助作用，被告人的行为应当认定被告人为从犯。起诉的54万元数额中，于某甲在侦查环节共供述了230万元。应认定数额230万元。被告人亲属案发后，积极退赃，并得到了被害人的谅解。被告人于某甲系初犯、偶犯、建议对被告人从轻、减轻处罚。
经审理查明，2013年3月5日，河南元亨鑫源投资有限公司成立，其经营范围是项目投资、农业投资、实业投资、投资管理、投资咨询，法定代表人是高某甲。不久该公司在郸城设立分公司，郸城分公司没经金融监管部门批准许可，在高某甲的授意指挥下，于2013年7月－2015年1月，通过和客户签订《借款合同》、《担保函》等手段，以支付比较高的利息为诱饵，向社会不特定的人吸收存款，共吸收张某丙、赵俊青等四十余人的存款928万元，该存款均汇入高某甲及其所在公司的账户。其中被告人于某甲参与吸收存款302万元。案发后，被告人于某甲退回被害人92800元。
上述事实有以下证据证实：1、被告人于某甲的供述，河南元亨鑫源实业有限公司是个人合伙成立的公司，业务范围是项目咨询、项目投资和农业投资等方面，经营场所在郑州市，法人代表是高某甲，高某甲2014年冬因元亨公司涉嫌扰乱金融秩序，被河南郏县公安局经侦大队刑事拘留。执行总裁是陈宏斌，他二人也是元亨公司最初发起人。郸城片区发展的业务是存款人直接汇往高某甲的个人银行帐号上面。高某甲提供郸城片区三个银行帐号，都是高某甲的个人账户，分别是工行、建行和农行。郸城片区的机构全称是河南元亨鑫源实业有限公司，性质是元亨公司的下设的一个经营网点，业务范围是联系投资项目为总公司筹集资金，经营场所在郸城人社局对面，郸城片区的负责人是郭高华，他是元亨总部的人。从业人员有我、刘梅、申梅、高春香、罗某乙、刘某乙。职务和职责是刘梅负责填写合同，申梅是上传合同，后来申梅不干了，罗某乙负责上传合同扫描件。同时我们都介绍过存款业务，高春香就是我妻子刘艳春。2013年3月19日成立，2014年12月份随着总部的倒闭，我们也关门了。郸城片区挂的营业执照是总部营业执照的彩色复印件。房租是总部与房东交接、签租赁合同，其他日常水电杂费由郭高华负责开支，也有郭高华让我和其他工作人员临时垫付的情况。高某甲也经常到郸城来看看。替总公司拉存款的行为一开始不知道是违法的，总部出事、高某甲被抓之后我才知道我们拉存款的行为是违法的。郭高华按元亨公司总部的要求然后安排我们为总公司拉存款，元亨公司关于开展这项业务没有向郸城片区发过文字资料，只是郭高华口头安排，郭高华说也是总部安排的。我没有安排过其他员工或社会人员去拉存款。我公司就这几个人，向熟人，亲友口头说可以存款到我公司。这种口头告知的方式是由郭高华安排我们的，有其他员工可以证明。对外宣称利率月息1.5分，实际履行与合同约定一致。我们根据郭高华的安排认为郭高华说的总部是可以吸收存款的，至于存款的具体去向是郭高华告诉我资金用于郏县房地产项目和甘肃省肃北县石英岩矿石项目，还有用于禹州市万亩农业项目。一般流程是每个业务员发展存款对象通过口头做工作协商，存款人决定把钱存入之后，向发展存款的业务员说明存款意愿之后，业务员把高某甲的银行帐号提交给存款人，并要求存款人把存款直接转入高某甲账号（我们每个业务员基本上都知道高某甲的银行帐号，都是高某甲，郭高华告知的）。然后存款人把银行转账凭条交给刘梅，刘梅根据条上的时间、金额、姓名在已加盖了元亨鑫源实业有限公司公章和陈宏斌和高某甲私章的空白合同上填写存款人姓名，存款时间，存款期限、存款利率、存款金额、存款人账号等要素。合同完善之后存款人再签上自己的名字，合同编号是总公司统一编好的，这样的合同都是一式两份。一份交存款人，另一份由我单位以后抽空转交总公司。转交总公司之前由罗某乙把合同扫描上传给总公司，另一份合同原件也是在之后抽时间上交总部。总公司是以工资、效益费用的名义支付我工资人员费用的。每个业务员的工资从每月1300元到1500元不等。效益费用是每吸收10万元每月提100元。我的工资是每月1500元，因为我须协调关系，特别是郭高华不在的时候我需要替他协调关系，所以每月给我增加300元手机费。支付方式都是总公司每月打到我们每个人的个人账户上。总而言之，无论是吸收存款还是返还存款，以及发放工资、效益费用都不让我们这些人直接摸钱。根据2015年6月19日提交的截止目前元亨公司不能兑付的存款928万元。以下人员向我咨询过存款事宜：王某丁四笔（他自己去公司的）共73万元、吕某五笔共52万元，他是王某丁介绍来的、张某甲12万元、张某丙10万元、汤某10万元，汤某是经李某甲介绍来的、王某甲两笔15万元，也是李某甲介绍来的、张某丁的50万元。另外李某甲两笔13万元、王仰玲三笔13万元、张某甲10万元、刘某甲5万元、郭某甲两笔29万元、朱某甲10万元，我印象中这些人存款时向我咨询过，这些人的返点基本上都打到我的名下了。郸城分公司负责人是郭高华，我辅助工作。他不在的时候，他安排我做什么，我就做什么。元亨公司没有任命过我为负责人；2、证人高某甲证言，河南元亨鑫源实业有限公司是我和陈宏斌作为股东合伙成立的有限公司，法人代表是我，公司财务部门负责人翁某。元亨公司郸城办事处是2013年3月份设立的。负责人是于某甲。元亨公司对郸城分公司开展吸收存款业务是我口头告知于某甲开展吸收存款业务的，没有具体业务量要求，能多吸收点就多吸收点。总公司印刷的有宣传册页，分发到各分公司。郸城存款人刘某乙、朱某甲、罗某乙、展某、张某乙、王某乙、管某、李某乙、王某丙等人提交的《借款合同》和《担保函》的复印件，以及郸城县公安局从元亨公司郸城分公司提取的元亨公司宣传册页，这些借款合同和担保函上面的印章均真实，上面的公章均备案。这些合同条款是在河南元亨鑫源投资担保公司对外业务合同条款的基础上形成的。郸城分公司不经手管理吸收来的存款，于某甲找的有会计人员，所谓会计就是不管钱，只负责核算本地存款人员应得本息的数字，并上报相关数字。郸城分公司吸收存款后交给客户一份合同（正本）后，剩余的那一份（副本）由于某甲定期汇总后交到总部市场部，其中送来的还有存款人汇款的凭条，分公司与存款人签订合同之后的一天内，分公司通过互联网把当天签订的合同、汇款凭条、扫描件也发到总部市场部，以便于财务部核查当天的收入具体是哪个存款人汇来的。元亨在全国各地安徽、河南、甘肃、新疆、北京、上海等地共设有18家分公司，分公司的吸收来的存款是集中到总部统一使用，另外总部投资项目比较多，资金往来过于频繁，所以说我不能说明每一笔钱具体用到哪里了。总部财务上的收入和支出帐也只能显示收入与支出金额，财务部可以查到我公司这些年来这些投资项目数和每个项目的使用资金量。没有我和陈宏斌占有存款的情况。总部是以公司和提成的名义支付工资和费用的，有固定工资和提成两种，于某甲的工资每月是3000元或者5000元，其他员工的基本工资是每月1500或2000元。起初，是总公司财务上直接打到每个分公司的员工卡上，但是这种情况只坚持了几个月，因为各分公司总经理反映，要求把钱打到各分公总经理卡上或者各分公司总经理指定的卡上。他们说是为了便于他们约束管理下面的工作人员。分公司向总公司提交当月财务报表（主要体现吸收存款金额）和他们造的工资表（上面已有分公司总经理签字）交到总部经财务部审批之后我签字审批发放。总部只向分公司规定利率区间是在月息一点五分至二点二分之间，具体操作由各分公司根据具体实际情况操作。而且总公司财务上根据每笔存款的金额、期限、利率等要素给予不同的提成标准，金额越大期限越长利率越低给的提成越高，反之则低。因为我知道吸收存款业务是违法的，所以我安排于某甲不要通过媒体宣传，怎么去拉存款叫他们自己想办法，他们拉存款大部分是经过熟人。至于于某甲和员工是怎么劝说那些人存款的，我就不知道了。河南正鑫地产有限公司法人代表也是我，原来的法人代表是陈宏斌，陈宏斌是另外一个股东，根据你们向我提交的借款合同、借据、担保函、还款计划书等资料显示是由借款人把款借给正鑫地产，由元亨公司做担保。因为在这种借贷关系中元亨公司已经作为担保人，不宜再以借款人的身份出现。为了显示借贷合同程序上的合理性，才让陈宏斌在正鑫地产法人代表处加盖私章。因为公司投资项目多，正鑫地产使用资金量是很有限的，只是为了完善合同表面的合理性，才由正鑫地产与借款人签的合同；3、证人翁某证言，我是2014年7月底8月初才到元亨公司工作的，负责财务方面的工作。我知道郸城分公司和其他分公司只负责向社会群众介绍存款，然后替总公司与当事人签订合同，存款都是由存款人直接汇入高某甲在工行、农行、建行等银行的个人账户上，分公司不管理资金，吸收上来的资金由总公司统一支配使用，具体用途不一定与借款合同中的所列的借款用途相符。我单位开支账上也只能显示某段时间某个投资项目上使用了多少钱。自2014年12月份元亨公司法人代表高某甲被郏县公安带走，现在公司已处于关门状态了，单位账户无资金，高某甲个人账户也被郏县等地法院或公安查封。具体还有多少资金我不知道；4、证人张某甲证言，2013年于某甲对我说元亨公司郸城分公司可以存钱，而且给的利息比较高，我就去了元亨公司看了看，听于某甲介绍，把钱存到元亨公司可以得到一分五的利息，我便回家取了12万元现金找到于某甲，于某甲让他公司的人把12万元存到银行上，让他公司的会计刘梅拿出三份借款合同，上面已经加盖了元亨公司、正鑫公司、高某甲的私章、陈宏斌的私章，然后刘梅在上面填写我的姓名、金额等，之后我在上面也签字、按了指印，我拿走了一份。2014年我又来到元亨公司，于某甲给我了一个高某甲的工行卡号，我往高某甲工行卡上存入10万元钱。他妻子刘艳春也是元亨公司的业务员，另外公司会计是刘梅，除此之外还有几个业务员，这个公司的业务范围是向社会人群吸收存款。现在我留存有两份合同的原件，合同编号为：（2014）借字第DC7572号、（2014）借字第DC4917号；5、证人王某甲证言，我存入元亨鑫源实业有限公司郸城分公司两次钱，总共15万元钱，2014年我一个朋友对我说元亨公司郸城分公司可以存钱，而且给的利息比较高，我就去了元亨公司看了看，听于某甲介绍，把钱存到元亨公司可以得到一分五的利息，我感觉不错，就于2014年8月5日，9月11日，共存15万元钱。我留存有两份合同的原件，合同编号为：（2014）借字第DC7581号、（2014）借字第DC7927号；6、证人郭某甲证言，我存入过元亨鑫源实业有限公司郸城分公司两次钱，总共29万元钱。2014年8月份李某甲去我家找到我，问我有钱没有，有钱的话可以存到元亨公司，能得到两分的利息，还月月到帐。我一开始不相信，于某甲劝我说：你就放心吧，你投进去我绝对还给你，就是卖血也要还给你。于是我在2014年12月16日，存13万元，2015年1月14日，存16万元钱。合同编号为：（2014）借字第DC6990号、（2015）借字第DC6343号。7、证人李某甲证言，我在元亨鑫源实业有限公司郸城分公司存过三次钱，共13万元。2013年9月份左右，我听别人说，元亨公司郸城分公司可以存钱收利息，月息一分五。然后我到元亨公司郸城分公司遇见了于某甲，他又劝我存钱，我了解情况后同意把钱存到元亨公司。于某甲和我一起到郸城邮政银行取了3万元钱，把钱汇入到高某甲的账号上，于某甲拿着我的银行小票交给了元亨公司的郸城分公司的会计刘梅，我签了两份合同，我留了一份，会计刘梅留了一份。我总共收到了3个月1350块钱的利息。3万元的存款合同到期之后，在于某甲的陪同下，我又取了7万元的现金存到高某甲的工行账户上。算上之前的3万，我又签了一份10万元的合同，领取了三个月的利息。我还在2014年11月21号存3万元，我也领取了三个月的利息。刘艳春曾给过我本金的百分之一，其余钱我也没有要回；8、证人张某乙证言，2014年8月初，我经人介绍到元亨鑫源实业有限公司郸城处上班，上班期间经理于某甲跟我说：你也得拉点业务啊（即存款）！并于8月13日前的一天往我手机上发了一天信息，信息内容是：高某甲工行账号。8月13日下午，我取了3万元钱现金，随后我与周秀玲在邮政储蓄银行里周秀玲取了2万元钱现金。然后我们存入了5万元钱，随后我和周秀玲一块手持存款小票到元亨公司办公室，在办公室里于某甲安排会计刘梅给我们签合同，签合同时存款小票被会计刘梅收走，说是没有小票无法签订合同。随后我在办公室签订了合同。到9月中旬时，我弟弟高继华听说我存钱收利息的事后，也愿意往元亨公司存放5万元钱。我弟高继华于2014年9月30日在淮阳县工商银行向高某甲工行账号存入了5万元钱，并把存款小票捎给我，我拿到小票后于9月30日在元亨公司办公室签订了合同，签合同于某甲、刘梅都在场。到2014年11月13日，我那第一笔5万元钱的存款到期了，我想把钱收回了，于某甲不让我收回，非得让我续存。于某甲让刘梅把我8月13日签的合同换成了日期为2014年11月13日的合同，并让我在上面签字按指印。目前这两笔钱共计10万元钱收不回来了；9、证人刘某甲证言，我在元亨鑫源实业有限公司郸城分公司存过一次钱，共5万元。2014年6月11号，我有个朋友汤某给我说，说有钱的话可以把钱存到元亨公司，月息一分五。最后我同意去存5万元现金。当天汤某和我一起到元亨郸城分公司，见了于某甲之后，于某甲也劝我存钱，于某甲叫一个刘梅的领着我把钱存到农村信用社，存到这个刘会计的账户上；10、证人高某乙证言，我在元亨鑫源实业有限公司郸城分公司存过一次钱，共10万元。2014年9月份，我和罗某乙的妹妹罗好晴在一起上班，罗好晴给我说可以把钱存到元亨公司，月息一分五。然后我就打电话咨询了罗某乙，她劝说我把钱存到元亨公司。我总共收到了3个月的利息。我曾去元亨公司郸城分公司领过百分之一的本金1000元，其余这笔钱我也没有要回；11、证人张某丙的证言，2013年6月份，我在街上碰见老乡于某甲，他问我有余钱的话可以存在他那里。之后我就去元亨鑫源实业集团门市部看了看，2013年7月24日，我就准备12万元存在他那里。2014年7月份我要求取出2万元，到再续签合同时，元亨总公司陈宏斌给我的建行卡上打了20000元，现在还有10万元在他公司里存着，至今还没要回来；12、证人罗某甲，我在元亨鑫源实业有限公司存过两次钱，共12万元；13、证人管某证言，2013年11月1日，我通过张某丙了解到他自己的钱存到了元亨鑫源实业有限公司，月息1分5。张某丙就带着我到元亨公司去看看，到那之后，我见到了元亨公司经理于某甲和他妻子刘艳春，当时我不认识于某甲，但之前和刘艳春在一起工作过，我认识她，之后刘艳春就多次劝我把钱存到元亨公司，并让我放心。我终经不住刘艳春的多次劝说，于2014年2月8日存入了8万元钱。5月8日续存时，我又增加了2万元钱，共存10万元钱；8月8日续存时，我又增加了2万元钱，共存12万元钱。结果只收到20400元的利息，12万元钱本金再也要不回来了；14、证人罗某乙证言，2013年5月份，我经人介绍到元亨鑫源实业有限公司郸城处上班，上班期间经理于某甲跟我说：你也得拉点业务啊（即存款）！不拉业务以后不发底薪了。于某甲老催我拉业务，我于2014年9月30日、2014年10月3日分两次分别将4万元、8万元钱投入到元亨鑫源实业有限公司，当时我是以我姐罗某甲的名义签订的合同。现在要不回来了，我来向你们报案；15、证人朱某甲证言，2013年我听我一个邻居王梅说她在元亨鑫源实业有限公司上班，公司现在对外吸收存款，月息一分五，如果有钱的话可以存到那里。我到元亨鑫源实业有限公司郸城办事处，正好碰见负责人于风贺，于风贺说你要是有钱，就把钱存到我这里来，月息一分五；之后于风贺不断打电话劝我存钱，后来我就同意了。我把我亲戚5.5万元和我的4.5万元转我个人在建行的卡上。之后每三个月我按于风贺的要求到元亨鑫源实业有限公司更换借款合同领取利息，直到2015年1月13日还给我更换了借款合同。自从2014年10月份之后就不给我利息了；16、证人刘某乙证言，2013年3月份，元亨公司开业我在公司里当业务员，于某甲安排我吸收存款，我在公司工作了半年，经我办理的有三、四户，吸收了大概一百零几万存款。之后我在那里不干了，2014年7月份于某甲经常给我打电话，还让我帮他吸收存款，我把我自己的17万元存到元亨公司了。现在存在元亨公司的钱我要不回来了，所以我来报案了；17、证人展某证言，2013年春夏之交，我听人家说郸城县人社局对面有个元亨鑫源实业有限公司吸收存款，信誉比较好，存款利息比较高，后来我路过那里时顺便去元亨鑫源实业有限公司看了一下，里面有个叫刘艳春的女人接待了我，向我介绍了把钱存到元亨鑫源实业有限公司可以获取高利息的回报，然后她又打电话给经理于某甲，于某甲回到公司又继续作我的工作，劝我存钱，让我放心，我就认为可以把钱存到元亨鑫源实业有限公司。我用我的农行卡转到于某甲安排的一个叫高某甲的银行账号上，第一次转了20万元，第二次转了10万元。过了大概半年我抽出来了15万元，还剩15万元留在元亨鑫源实业有限公司，后来于某甲还劝我存钱，我又存了两次，一次十万元，时间是2014年3月17日，一次5万元，时间是2014年9月18日，还是通过刚才说的那个方式存的钱，截止到目前这30万元我已经要不回来，所以我来报案；18、证人李某乙证言，2014年10月下旬的一天，我朋友管某对我说她自己的钱存到了元亨鑫源实业有限公司，月息1分5，于是我就到元亨公司去看看，我见到了元亨公司经理于某甲和他妻子刘艳春，他俩得知我来的原因之后就极力劝说我把钱存到那，并让我放心，于是我在2014年11月7日，就把自己的100000元钱存到元亨公司了，结果只收到4000元的利息，其他的再也要不回来了；19、证人王某乙证言2013年3月16日以前的一天，我通过张某丙了解到他自己的钱存到了元亨鑫源实业有限公司，月息1分5.张某丙也让我把钱存入元亨公司并带着我到元亨公司去看看，我见到了元亨公司经理于某甲和他妻子刘艳春，于某甲就劝我把钱存到元亨公司，让我放心，并承诺给1.8分的利息（合同上写的是1.5分的利息）。后来管某给我说她自己的钱都存到元亨公司了，并多次劝我把钱也存到元亨公司，我终经不住管某的多次劝说，于2014年3月16日存入了10万元钱。当时存的是六个月的。到9月16日续存时，我又增加了11万元钱，共存21万元钱；到12月17日续存时，我又增加了2万元钱，共存23万元钱。结果只收到23400元的利息，23万元钱本金再也要不回来了；20、证人王某丙证言，2014年8月15日，元亨鑫源实业有限公司经理于某甲的妻子刘艳春对我说有钱就存到她那，月息1分5，她多次劝我存钱，我后来动心了，存了5万元钱，结果只收到3750元的利息，其他的再也要不回来了；21、证人汤某证言，2014年9月份，我一个朋友李某甲对我说元亨公司郸城分公司可以存钱，而且给的利息比较高，我就去了元亨公司看了看，听于某甲介绍，把钱存到元亨公司可以得到一分五的利息，我感觉不错，我便回到家中10万元钱，于2014年10月25日，我又来元亨公司，会计刘梅给我一个高某甲的工行卡号，我便去了郸城县工商银行往高某甲卡存了10万元钱；22、证人屈某证言，2014年11月份，我邻居刘艳春给我说，说有钱的话可以把钱存到元亨公司，月息一分五。她反复这样劝说我几次，最后我同意存12万元；23、证人朱某乙证言，2014年6月份，我和我妻子范莉在街上看到元亨公司郸城分公司的门面，就进去咨询月息等事宜，想做个投资。元亨公司的员工（是谁我记不清了）告诉我们说在元亨公司存钱的话月息是一分五。我和妻子商量后同意存100万元。之后，那个员工用纸条给我写了高某甲的工行卡号，我和我妻子范莉一起到郸城工行，从我妻子的工行帐号上转了100万（扣除第一个月的利息，实存98万5千元）到高某甲的工行卡号。我妻子范莉总共收到了6个月的利息。这笔钱我也没有要回；24、证人王某丁证言，因为我和于某甲是熟人关系，所以我也知道他在元亨公司郸城分公司当经理，他给我打电话说有钱的话或者认识有钱的人，可以把钱存到元亨公司，月息二分，2014年10月11号，我第一次存了13万元（扣除利息实汇127400元），我又分别于2014年11月16号、11月28号、12月3号，又以同样的形式向高某甲的工行帐号上各打了20万（扣除利息实汇19万6千元，三次存款都是）。我的这四次存款共73万；25、证人张某丁证言，2014年5月份，我在街上看到元亨公司郸城分公司的门面，就进去咨询月息等事宜，想做个投资。元亨公司郸城分公司的经理于某甲告诉我说在元亨公司存钱的话月息是一分五，最后我同意存钱。2014年5月15日，我存了50万元；26、证人赵某甲证言，2013年9月份，经我介绍，我朋友罗志华认识了我熟人于某甲。之后，于某甲给罗志华联系，于某甲对罗志华说，有钱的话或者认识有钱的人的话，可以把钱存到元亨公司，月息一分五。他反复这样劝说，最后罗志华同意存钱。2013年9月18号，罗志华从赵浩的工行卡转了97万8千元（已扣除第一个月的利息）到高某甲的工行卡号上，然后，罗志华拿着转账凭证到元亨公司郸城分公司给了会计刘梅。罗志华也确实收到了其余14个月的利息28万元。刘艳春给过罗志华本金的百分之一，其余钱罗志华也没有要回；27、证人曹某证言，2014年6月份，我有个亲戚刘艳春给我打电话，说有钱的话或者认识有钱的人，可以把钱存到元亨公司，月息一分六。她和于某甲反复这样劝说我几次，最后我同意存25万元，我也替我侄子曹庆存了25万元（经曹庆同意）。我们收到元亨公司郸城分公司刘艳春给了我们8000元钱现金（我的利息和我侄子的利息），之后三个月都在元亨公司郸城分公司领取于某甲给的8000元利息。这个8000元利息是我和我侄子曹庆一起的，都由我领取。我的合同编号为：（2014）借字第DC3032号，金额25万元，上面已经加盖了元亨、正鑫公司公章和高某甲、陈宏斌二人私章；28、证人李某丙证言，2014年10月8号，我同事顾冬梅曾给我说，可以把钱存到元亨公司，月息一分五。2014年10月份，我到元亨公司咨询事宜，那里有个工作人员叫刘梅，然后她给了我她的农行卡号，叫我把钱转到她的卡上，之后我从我的农行卡上转了19万7千（已扣除头一个月的利息3000元）到她的农行卡上，我总共收到了3个月的利息；29、证人于某乙真证言，2014年9月份，我表妹刘艳春给我说，说有钱的话，可以把钱存到元亨公司，月息一分五。她这样说过几次，最后我同意存5万元。我总共收到了4个月的利息；30、证人王某戊证言，2014年10月5日前的一段时间，刘梅多次劝我往元亨公司里存钱，并对我说：存里面很保险，我还在里面呢，有什么情况我们可以提前知道，还说可以得到一分五的利息，我听了之后，就相信了她，2014年10月5日刘梅把她自己的建行卡号发给了我，我便往刘梅的卡号分别打了了一个40万和一个10万元钱，分别是用我和魏永兴的建行卡转账支付，我的转了39.4万，魏永兴转了9.85万元（扣除当月利息），刘梅收到钱之后，她拿出两份借款合同，上面已经加盖了元亨公司、正鑫公司、高某甲的私章、陈宏斌的私章，然后刘梅在上面填写我的姓名、金额、期间等，我在上面也签字、按了指印；31、证人咸某（刘凯鹏）证言，2013年7月8日左右，我路过元亨公司郸城分公司，我进去看看，听几个业务员介绍，把钱存到元亨公司可以得到一分五的利息，正巧碰见我姨刘艳春，我给她说我想存钱的想法，她便给我一个卡号，当天我就在郸城工行营业厅往高某甲卡号上汇入3万现金，之后我也收到了三回利息，每次450元，到了2014年10月8日，我要求退款，然后元亨总部就把我的本金3万给我汇过来了，之后我又通过我的工行卡，把3万元给高某甲汇过去，又拿2万元的现金一起给高某甲汇了过去；32、证人杨某甲证言，2014年9月份，我同事张某乙给我说，说有钱的话，可以把钱存到元亨公司，月息比银行高。2014年9月30号，我就去了元亨公司郸城分公司，见到于某甲咨询了一些情况。之后，我同意存钱6万元，于某甲给了我写着高某甲的工行卡号的纸条，我就拿着6万元的现金到了郸城县工行，存了58800元，我总共收到了3个月的利息；33、证人刘某丙证言，2014年9月份，我堂姐刘艳春给我打电话，说有钱的话或者认识有钱的人，可以把钱存到元亨公司，月息一分五。她反复这样劝说我几次，最后我同意存5万元；34、证人高某丙证言，2014年我继父于某甲给我打电话，说有钱的话或者认识有钱的人，可以把钱存到元亨公司，月息一分五。我就存了14万元，之后一段时间，我的手机每月都会收到一条信息，信息内容主要是陈宏斌向我尾号5160的工行账户上汇入人民币2000多元钱，我的卡上也确实收到了这笔钱，从这看来，元亨总部是收到我的14万元存款后给我回来的利息。三个月之前左右，于某甲还过我存款的百分之一，其余的钱我也没有要回；35、证人赵某乙证言，2014年11月份，我有个朋友于某甲给我打电话，说有钱的话或者认识有钱的人，可以把钱存到元亨公司，月息一分五。他反复这样劝说我几次，最后我同意存11万元。这笔钱我也没有要回；36、证人杨某乙证言，2014年9月份，我有个亲戚刘艳春给我打电话，说有钱的话或者认识有钱的人，可以把钱存到元亨公司，月息一分五。她反复这样劝说我几次，最后我同意存11万元；37、证人王某己证言，2014年10月份，我听一个亲戚说，说有钱的话，可以把钱存到元亨公司，月息一分五。我听了之后就去了元亨公司郸城分公司咨询情况，一个员工接待的我，她把高某甲的工行账号写在纸上给了我，叫我往高某甲的工行卡号上汇钱。2014年10月24号，我到郸城工行存入39400元（已扣除第一个月的利息）到高某甲卡的工行卡上。我在2015年1月24号又往高某甲的工行账号上存入3万元，续签了一次7万元的合同，为期3个月。第一次4万元的合同，收了三个月的利息，后两个月的利息钱是元亨总部打到我工行卡上，有手机信息提示。续签的7万元的合同我收到了一个月的利息，也是手机信息提示打入我工行卡上。我的卡上也确实收到了这笔钱。我现在的合同编号为：（2015）借字第DC6346号，金额7万元；38、证人杨某丙证言，我的朋友张超，也在元亨公司存的有钱。2013年3月份，元亨公司开业搞宣传，张超路过便咨询了一些情况。之后，2014年7月29号，张超到元亨公司郸城分公司存款，元亨公司郸城分公司的员工说月息一分五，并把高某甲的工行账号给了张超。然后，张超到郸城工行存入高某甲工行卡上294300（已扣除第一个月的利息）；39、证人孙某证言，2014年10月25号，我到元亨公司郸城分公司营业部去询问情况，里面有个叫张某乙的人接待的我，我问她钱存在这里面安全不安全，她说安全，月息二分，最后我同意存5万元；40、证人赵某丙证言，2014年10月份，由于我跟于某甲是熟人，于某甲对我说，说有钱的话或者认识有钱的人的话，可以把钱存到元亨公司，月息一分五，我同意存5万元。之后于某甲把高某甲的工行卡号写到一张纸条上交给了我，2014年10月31号，我准备了5万元现金到郸城工行汇入高某甲卡上我总共收到了1个月的利息；41、证人吕某证言，2014年5月份的一天，我朋友王某丁对我说他在元亨公司存了40万元钱，月息2分，存那很稳当，公司负责人于某甲是咱们本地人，如果我有钱的话可以把钱存在元亨公司，我当时没有答复他，后来王某丁又向我妻子说了两回，于某甲自己也跑到我家来，劝说我和我妻子存钱。2014年5月26日，于某甲带着我到建行总部营业室，我从我的银行卡上转了147000元到高某甲的建行账号上，之后于某甲拿着银行转账凭条带着我回到元亨公司，帮我填写了两套借款合同、借据、担保函、还款计划书，我也在上面签字按了指印，大概约定内容就是我存15万元，先扣除第一个月的利息3000元，这个15万元我总共收了大概一万五千元的利息。第二次是2014年5月30日我存了14万元，第三次在七月中旬存了10万元，第四次存了8万，第五次存了5万，后四次存款情况和第一次一样，除了最后一次5万元是现金汇入高某甲的账户，现在我手中有五套借款合同，都不是原始合同，都经过续换，我愿意把合同复印件交给你们。我总共存了52万元，收到利息大概3万元，目前本金尚未收回；42、书证，（1）元亨公司总部提交的法人、宣传材料等相关材料复印件；（2）元亨总公司提交郸城存款人合同复印件；（3）银行清单及票据。另有证人郭某乙、韩某证言、扣押物品清单及被告人的户籍证明等证据在卷佐证。以上证据经质证、认证，证据之间相互印证证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人于某甲身为单位其他直接责任人员违反国家有关规定，扰乱金融秩序，以公司名义非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人积极退赃，依法可以酌情从轻处罚。辩护人所辩被告人自首及从犯的意见与所查事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定，判决如下：
被告人于某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月19日起至2018年6月18日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 孟昭杰
审判员 王祖宁
审判员 赵 冰
二〇一六年四月八日
书记员 孙 辉