山东省昌邑市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）昌刑初字第331号
公诉机关昌邑市人民检察院。
被告人石鹏，2012年2月16日因赌博被昌邑市公安局行政拘留10日，并处罚款1900元。2015年5月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被昌邑市公安局刑事拘留，同年6月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪经昌邑市人民检察院批准逮捕，次日由昌邑市公安局执行逮捕。现羁押于昌邑市看守所。
辩护人韩小增，山东恒昶律师事务所律师。
被告人王某，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被昌邑市公安局取保候审。
辩护人满洪涛、马超，山东宏鼎律师事务所律师。
被告人刘某，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被昌邑市公安局取保候审。
辩护人谭吉林，山东文宇律师事务所律师。
昌邑市人民检察院以昌检公诉刑诉（2015）316号起诉书指控被告人石鹏、王某、刘某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月30日向本院提起公诉。本院审查受理后，决定适用简易程序审理，依法组成合议庭于同年10月21日第一次公开开庭审理了本案，于同年11月13日第二次公开开庭审理了本案，昌邑市人民检察院指派检察员马志军、代理检察员杨功义出庭支持公诉，被告人石鹏及其辩护人韩小增，被告人王某及其辩护人满洪涛、马超，被告人刘某及其辩护人谭吉林到庭参加诉讼。期间，本院发现案件有不宜适用简易程序审理的情形，遂决定变更适用普通程序审理。现已审理终结。
昌邑市人民检察院指控，2014年9月，被告人石鹏在昌邑市工商行政管理局注册成立了潍坊某某电子商务有限公司。2014年11月10日，被告人石鹏通过侯某某（另案处理）为其在互联�上创建了“亿润贷”P2P融资平台，任命被告人王某为客服主管，任命被告人刘某为财务主管，并安排二人带领客服人员、财物人员在平台上发布虚假借款标书，以高额收益率为诱饵吸收公众资金，诱骗投资人向其网贷平台上发布的石鹏的银行账号及第三方支付平台上汇款，非法吸收社会公众存款2790548.50元。被告人石鹏用非法吸收的公众存款支付平台架设费用1000000元，并安排被告人刘某偿还个人债务、发放高利贷等。被告人石鹏被客户追索欠款而逃跑，在其得知被公安机关上网追逃后，于2015年5月12日到公安机关自首。被告人王某、刘某于2015年5月5日到公安机关自首。
公诉机关为证实其指控成立，提供了1、书证：房产证、户口本、银行电子回单、人口信息、办案说明等；2、证人孙某等人的证言；3、被害人毛某等人的陈述；4、被告人石鹏、王某、刘某的�述与辩解。
公诉机关认为，被告人石鹏、王某、刘某非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。因被告人石鹏、王某、刘某均有自首情节，同时应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院判处。
被告人石鹏自愿认罪，无辩护意见。其辩护人提出，被告人石鹏具有自首情节，在案发前一贯表现良好，无前科，且当庭自愿认罪，积极悔罪，其所吸收的存款并未用于个人享受、挥霍，大部分赃款已返还受害人，不能返还的部分也用于支付了相关费用，其主观恶性较小，恳请对其从轻处罚。
被告人王某自愿认罪，无辩护意见。其辩护人对事实无异议，但认为三名被告人不属于共同犯罪，被告人王某的行为不构成犯罪。
被告人刘某自愿认罪，无辩护意见。其辩护人亦对事实无异议，同样提出三名被告人不属于共同犯罪，被告人刘某的行为不构成犯罪。
经审理查明，2014年9月，被告人石鹏为了吸收资金发放高利贷从中赚取差价，在昌邑市工商行政管理局注册成立了潍坊某某电子商务有限公司，后招聘了王某、刘某等九名工作人员并分两批送往侯某某（另案处理）的诸城某某电子商务有限公司培训。2014年11月10日，被告人石鹏通过侯某某为其在互联网上创建了“亿润贷”P2P融资平台，任命被告人王某为客服主管，任命被告人刘某为财务主管，并安排二人带领客服人员及财物人员在平台上发布虚假借款标书，以高额收益率为诱饵吸收公众资金，诱骗投资人向�网贷平台上发布的石鹏的银行账号及第三方支付平台上汇款，非法吸收社会公众存款2790548.50元。被告人石鹏用非法吸收的公众存款支付平台架设费用1000000元，并安排被告人刘某偿还个人债务、发放高利贷等。被告人石鹏被客户追索欠款而逃跑，在其得知被公安机关上网追逃后，于2015年5月12日到公安机关自首。被告人王某、刘某于2015年5月5日到公安机关自首。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实：
一、书证
1、办公场所照片证实，潍坊某某电子商务有限公司的办公地点及办公场所的具体情况。
2、常住人口基本信息证实，石鹏、王某、刘某均达到刑事责任年龄。
3、办案说明证实，本案由昌邑市公安局经侦大队二中队在工作中发现，于2015年4月10日立案侦查，王某及刘某均于2015年5月5日到公安机关投案�首，以伙同石鹏非法吸收公众存款的犯罪事实均供认不讳。石鹏于同年5月12日到公安机关投案，对犯罪事实供认不讳。王某、刘某均无违法犯罪记录，石鹏因赌博于2012年2月16日被昌邑市公安局行政拘留十日。涉案的王某某、崔某某、姜某、陆某某、孙某甲、孙某乙、于某甲、于某乙、朱某某、庄某某等人均未查找到。侯某某于2015年8月13日到诸城公安局投案自首，如实供述在诸城设立某某创投平台非法吸收公众存款的犯罪事实并供述为昌邑石鹏架设亿润贷平台并提供服务培训等情况，诸城公安局经济犯罪侦查大队正在侦查中。
4、在逃人员登记信息表，石鹏于2015年4月27日被签发拘留证，同年5月4日被登记为网上逃犯。
5、公安行政处罚决定书证实，2012年2月16日，石鹏等人利用麻将赌博，被昌邑市公安局行政拘留十日，并处罚款1900元。
6�济宁某某建设有限公司说明证实，我公司是国家住建部核准的一级施工企业，经营内容以工程施工为主，无论总公司还是分公司从未参与过任何融资或集资诈骗活动。我公司潍坊分公司是总公司的分支机构，不具有独立法人资格，未以总公司授权的任何个人行为及经营活动都是无效的、不合法的，因潍坊分公司经营不善，总公司在2014年9月已将其经营权撤销，并将分公司公章收回，停止其一切经营活动。
7、调取证据通知书及清单证实，公安机关向昌邑市工商局调取潍坊某某电子商务有限公司工商注册登记资料26页。
8、潍坊某某电子商务有限公司注册登记资料证实，该公司为自然人独资，法定代表人石鹏，注册资本1000万元，成立于2014年9月17日，营业期限至2044年9月16日，经营范围：网上销售日用百货、电子产品；企业管理、财务信息咨询；以自�资金对外投资咨询；计算机技术咨询服务；货物进出口与技术进出口。
9、接受证据清单及潍坊某某电子商务有限公司营业执照和税务登记证证实公安机关调取了潍坊某某电子商务有限公司的营业执照和税务登记证，证件证实了公司的营业情况及纳税情况。
10、调取证据通知书及清单证实，公安机关向昌邑市婚姻登记处调取石鹏、齐某某的婚姻档案资料一份。
11、石鹏、齐晓丽婚姻档案资料证实，二人2005年3月15日登记结婚，后于2015年5月11日协议离婚。
12、亿润贷平台发布的界面资料证实，该公司在网络平台上发布的相关资料的详细情况。
13、接受证据清单及委托开发合同、银行交易明细和转账清单证实，侯某某接受石鹏委托，为其开发P2P信贷网络平台系统，共花费1246900元的事实。
14、接受证据材料清单及网银转账记录证实，侯某某网银账号2014年9月1日到2015年2月2日的转账详细情况。
15、中国工商银行交易明细证实，石鹏在该行账号62×××75自开户至2015年3月11日的详细交易情况。
16、中国农业银行交易明细证实，石鹏在该行账号42×××60自2014年7月4日至2015年1月16日的详细交易情况。
17、中国建设银行交易明细证实，石鹏在该行账号62×××49自2013年6月4日至2014年12月9日的详细交易情况。
18、中国民生银行交易明细证实，石鹏在该行账号62×××74自2014年1月1日至2015年5月12日的详细交易情况。
19、王某提供的用户管理明细表、充值记录明细表、已提现用户明细表证实，涉案公司经营过程的相关事实。
20、刘某提供的银行明细表、收益支出表、借款人（高利贷）明细表、营业费用表、应收款表、借款人详细表、所有投�者充值表、所有投资者提现记录证实，涉案公司经营过程中的相关事实。
22、王某待收群聊天记录截图证实，王某在网上与客户聊天的部分内容。
23、王某提交的冒用张某某的假标书资料证实，涉案公司所采用的假标书的详细情况。
24、刘某某提供的银行卡交易明细及银行转账电子回执单证实，其银行卡的转账情况。
25、接受证据清单及王某提供的公司数据证实，公安机关从王某处提取了相关假标书资料及公司的剩余本金代收明细及未付清人员名单的情况。
26、被冒用的相关人员的资料证实，被冒用的相关人员的有关资料的情况。
27、鲍某某、李某某、刘某甲等人报案及平台投资提现资料证实，本案被害人在被告人处投资、提现及报案的相关详细情况。
二、证人证言
1、陈某某证实，2014年7月，我在58同城网、赶集网发布了求职信息。10月中旬，石鹏打电话说他经营的潍坊某某电子商务有限公司招聘客服人员，主要从事网上聊天工作，他约我到三生大厦11楼他办公室见的面。石鹏说他公司的主要业务是网络融资，我的工作是在网上通过QQ群跟客户聊天，让客户在我们平台上投资。我说不懂，石鹏说到时送我们到诸城学习培训，在公司每月上26天班，工资2000元。我觉得工作还可以，就同意了。2014年10月18日，石鹏把我和刘某、王某、于某丙一起送到诸城某某创投公司一起学习，到了第三天，石鹏又把方某某、吴某某、孙某某、黄某某、杜某某五人也送去学习。某某创投公司的工作人员教授我们关于P2P网络贷款平台后台操作程序，我和王某、于某丙、方某某、吴某某、孙某某、黄某某学习客服人员业务，刘某、杜某某学习的财物业务，他们教授我们七人如何在网络上与投资者沟通，吸引投资者到平台上投资。我们共学习了约六七天就回到了昌邑。就在三生大厦公司办公室正式上班了。2014年11月10日，我们公司在互联网上创建的某某网贷平台正式上线运行，我的主要工作是在QQ群上跟客户聊天，回答客户的问题，再就是在平台上发标、审标、计算资金、回款续投。运行后的第一个月，客户投资挺多的，进入第二个月，大部分客户投资的一月标期到期之后，公司不给客户全款提现，从那之后，客户的投资就很少了。公司也只在我们工作的前两个月正常发过工资，从第三个月开始就拖欠我们工资，到了2015年春节后才补发了一个月的工资，2015年3月份，公司平台基本上已经没有客户投资了，石鹏也欠我们两个月的工资没有发放，3月10日左右，我与方某某、吴某某、孙某某、黄某某一起离开了公司。我们在后台发标一般都是石鹏把借款标书的资料图片给我们客服人员，由我们将资料图片上传到平台上，资料有借款协议、身份证、房产证、车辆等资料照片，我们将证件照片做模糊处理后再放到平台上。刚开始我们不知道我们上传标书的真伪，后来石鹏和王某让我们客服人员自己写借款协议，再上传到平台上，我们就知道在平台上发布的标书是假的。
2、吴某某证实，2014年10月份，经我朋友孙某某、黄某某介绍，说有一个维护QQ群的工作，问我干不干，我当时没有工作，就和在一起的方某某跟着她们两人去了三生大厦11楼，经介绍得知是潍坊某某电子商务有限公司的办公室，当时房间正在装修，公司老板石鹏接待的我们，我问我们以前从事的工作，电脑操作熟练程度，我们问他工作上有什么特别要求，他就是维护QQ群，讲好月薪2000元，每周上五天班。我们觉得还可以，就同意了。石鹏说要去诸城培训，让我们回去等信。第二天石鹏就开车拉着我和孙某某、方某某、黄某某、杜某某去了诸城一个叫某某创投的公司，在城里一栋写字楼的二楼，之前公司的另外四个人王某、刘某、陈某某、于某丙已经在培训了。负责培训我们的人先让我们自己申请最少2个QQ号，给我们一份P2P平台学习资料，教我们作为客服如何回答客户的提问，并教授我们如何发标、投标、利息、奖励等操作流程。培训了五天，石鹏来接我们回到昌邑。11月初，我们在三生大厦办公室正式上班，诸城市某某创投有限公司帮我们公司架设好一个叫亿润贷的P2P网站平台，派来四个老师，继续指导我们客服进行实际操作。11月10日，平台运转，王某被任命为客服主管，客服有陈某某、于某丙、孙某某、方某某、黄某某，刘某是财务主管，杜某某是出纳。我是客服，主要兼职公司前台，负�接待客户。我们安照诸城公司的要求，每人都有两个QQ号，他们给我们一些P2P网站上的QQ群，我们加进去后发展好友，宣传我们亿润贷的内容，欢迎他们投资。每天下午3时许，石鹏先把发标人的身份证、户口本、房产证、借款合同、借条、房屋抵押合同等照片通过QQ发给王某，王某再把照片传给客服，客服负责从平台上拉出空白的借款合同、借条按照石鹏发过来的内容填写，然后我负责扫描，扫描完后，我再发给王某或者方某某，她们用美图秀秀将发标人的主要身份信息用马赛克遮挡，我负责在平台上发布公告，内容是发标的详情。第二天上午9时许，方某某负责将标发布到平台上。以上流程先是由诸城某某创投公司指导我们操作，熟练后由我们自己操作。每天基本在平台上发两个标或三个标，每个标需要借款额最高20万元左右，最低额10万元左右，基本上都是用房�作抵押，需要使用资金一个月或二个月，投资者的收益18%，并有1.8%的奖励。11月底，诸城公司的老师撤出，我们完全自己操作。运行了一个月的时间，第一批投资者投标到期，陆续提现，同时继续投标，时间不长，石鹏就限制投标人提现，只给投标人提现几百元，石鹏告诉我们客服，投标人询问，就说公司资金周转困难，老板正在积极催收，告诉投资人等几天并继续投标。到了2015年1月，许多投标人找到公司，找石鹏要钱，石鹏怎么处理的就不知道了，但一直不让提现。2015年3月份以后，因为石鹏只发了2个月的工资，我们客服罢工就不到公司上班了，后来和石鹏联系不上了。石鹏给我们的发标资料都是真实的，但发到平台上的材料都是经过后来修改的，不是借款人自己填写的，所以发的标都是假的。
3、黄某某证实，2014年10月至2015年3月，我在潍坊�某电子商务有限公司做过客服人员。
4、方某某证实，我高中毕业后在昌邑打工，2014年10月份在潍坊某某电子商务有限公司干QQ客服，2015年3月份辞职。
5、孙某某证实，我2014年10月份在潍坊某某电子商务有限公司干QQ客服，2015年3月份辞职。
6、于某丙证实，我从2014年10月至2015年1月在潍坊某某电子商务有限公司做过客服人员。
7、杜某某证实，我自幼在甘肃老家上学，2014年到昌邑打工，2014年10月份在潍坊某某电子商务有限公司干现金出纳，2015年3月份辞职。
8、谢某某证实，我与石鹏以前都开过出租车，认识多年了。2014年10月上旬，石鹏打电话说他成立了一家商务公司，让我到他的公司干办公室主任，主要负责招待方面的事，说是每月给我工资2800元，我同意了。从那时起，我就到了石鹏的公司，帮助石鹏装修了办公室，购买了家具、电脑等办公用品。2014年11月10日，石鹏在互联网上创建的亿润贷网贷平台上线运行，在平台上石鹏给我公布的职务是业务经理，但实际上我根本不参与公司的业务，只是干些招待、司机的活。我们公司没有什么实际业务，主要是王某领着六个客服人员在网上聊天，吸引客户到我们公司的平台上投资；刘某负责公司的资金流转。公司具体是如何吸收资金、资金吸收后是如何流转的我们都不清楚。再就是我发现石鹏和王某、刘某三人经常背着我和公司的其他人员一起嘀咕，不知道说些什么。
9、侯某某证实，2014年7月，我回诸城市成立了诸城某某电子商务有限公司。2014年9月13日，石鹏和王某某到我经营的公司借款，当时石鹏称和另外两人在昌邑市开了家投资公司，放出去10万元收不回来了，我和王某某较熟，有他担保我很放心，就通过网银转账打给石鹏10万元，11月12日石鹏就还这笔款了。这次借款之后，我与石鹏就认识了。2014年9月底，石鹏和王某某第二次来到我公司，石鹏说自己单独经营了家某某公司，也做投资，打算用和我一样的互联网投资平台，因我不是专业做网络投资平台的，当时没有同意。2013年我在青岛广发贷干过风控总监，对网络平台研发比较熟悉，石鹏通过王某某知道这事，石鹏后来又来过几次，让我给他开发平台。我联系北京一家做网络平台的公司，价格不贵，我就想从这家公司购买平台后再卖给石鹏从中赚差价，就同意给石鹏做平台，约定研发费80万元。2014年10月10日，我从北京购买了网络平台，为了能让石鹏的公司顺利使用，我又请工程师对平台进行了修改。2014年11月初，我将平台交给了石鹏，11月10日，某某公司的网络投资平台正式上线。平台建成后，另外支付服务器租赁费3.6万元，实名认证费1万元，短信服务费1000元，共计84.7万元。
石鹏分四次一共给我打款124.69万元，其中还有还我借款37万元及利息2.99万元，我不控制某某公司前期财物，我只是安排员工教他们公司财务人员提现、付奖励等业务。
10、尹某某证实，我2014年5月到诸城某某电子商务有限公司担任客服。2014年10月份，某某公司老板石鹏带着他公司8名员工来我们公司培训学习，2名财务人员，6名客服人员，我只记得他们的客服主管叫王某。侯某某安排我给他们讲课，主要内容是如何操作网上投资平台，如何解答客户的问题以及如何制作投资的标。他们在诸城一共培训了七天。2014年11月5日左右，侯某某带着我和公司的财务姜某甲到昌邑某某公司，协助公司开业，我教授公司的客服人员如何在网上给公司做推广宣传。2014年11月8日，某某公司网上融资平台正式上线，我继续给公司客服提供业务指导，姜某甲负责指导财务工作，指导了有半个月，他们公司能正常运转后，侯某某带我们回了诸城。
11、姜某甲证实，2014年9月份我到诸城某某电子商务有限公司干财务，2015年2月份辞职，记得2014年10月份，有人到某某公司培训过，当时我上班时间较短，没给别人做过培训。2014年11月初，侯某某带着我和公司的客服尹某某到昌邑某某公司给员工做培训，尹某某负责培训客服人员，我主要培训该公司财务人员，财务上有两个人，一个叫刘某，另一个叫杜鹃，培训的主要内容就是教他们两人如何使用“亿润贷”投资平台提现、发奖励等内容，培训了有一个星期，前几天她们两人就学会了，之后我在他们公司没有事干，在昌邑待了十几天时间，侯某某就带着我们回诸城了。
12、耿某某证实，2014年12月初，我丈夫王某甲的建筑�地需要钱，他联系好石鹏借了50000元，12月6日，我到石鹏在三生大厦的办公室给石鹏写了借条，他让他公司的财务人员向我的民生银行卡上转了50000元，这笔钱我丈夫用了六七天，2014年12月12日左右全额还给了石鹏，我已经记不清还的是现金还是向他银行账户上转的账了，向石鹏借这50000元没有付给他利息。
13、于某丁证实，2014年11月份，我通过王某甲向石鹏借了10000元的高利贷，具体是11月22日我到石鹏在三生大厦的办公室拿的钱，当时石鹏要了我的身份证复印件。石鹏让他公司的女会计给了我9000元现金，让我给他写了借款10000钱的借条，还款期一个月，我在借条上摁了手印。这笔钱到期后我没有还钱，后来王某甲找我要钱，我分三次向王某甲妻子耿某某的农行卡上存了3000元。
14、项某某证实，我经营的潍坊某某置业有限公司主要从事建筑工程开发业务，2014年11月份，我承建的李家埠某某大厦工程需要资金投入，听朋友说石鹏放高利贷，就通过朋友认识了他。2014年11月27日，我到石鹏在三生大厦11楼的办公室跟石鹏见了面，向他借款，石鹏提出需要抵押，我就准备了我公司的企业法人营业执照、组织机构代码证和北海路某某综合楼合同复印书复印机件等材料给了石鹏，我将我拥有的某某综合楼两间门头房给石鹏抵押，借款100000元，期限一个月，利息15000元。石鹏让我在借条上写借款100000元，但实际上只给我85000元。我按石鹏说的写了借条，他让公司财务人员向我的农村商业银行卡上转了100000元，到账后我提出15000元给了石鹏公司的一名女性工作人员。借款到期后，由于当时我的工程款没有收回，就没有还石鹏钱，从那之后，石鹏一直找我要钱，由于已经过了一个月的还款期限，石鹏要加息，让我先还利息，我前前后后大约共还了石鹏15000元作为超期还款的利息。
15、姜某丙证实，2014年10月份，我当时在某某建设工程集团潍坊分公司担任项目经理，王某乙带着石鹏和王某甲一起到临朐找到我，说石鹏能够办理贷款，可以贷款给我。石鹏让我提供我们公司的营业执照、组织机构代码、税务登记证等材料，我就让我们公司办公室人员将材料找出来，石鹏用手机拍了照，石鹏还要跟我合影，我们两人就照了张握手的合影。石鹏他们回了昌邑后，一直没有给我办理过贷款。2015年3月份，我的一个朋友跟我说我的照片上了石鹏的网贷平台，我们公司还成石鹏公司的担保公司。我就上网看了下，发现石鹏将我们公司的营业执照照片发布在他们公司的网贷平台上，并且说我们公司是他们公司的担保公司。我就找王某乙问是怎么回事，王某乙说他也不知道。我让王某乙找石鹏，�他把我们公司的信息从网站上撤下来。后来王某乙说石鹏因为在网络上诈骗被公安机关抓了。
16、刘某丙证实，我从2013年秋天开始在潍坊市区从事景阳春酒的销售工作。2011年我到潍坊市工商银行东关分行办理了62×××29的银行卡，直到2014年5月都由我自己使用。从2014年6月份始，我把这张卡交给我女朋友刘某某使用。
17、刘某某证实，2014年6月份，我通过互联网上的招聘信息到潍坊市金融街某某电子商务有限公司应聘会计，公司经理王某某让我自己准备一张关联着网上银行的银行卡，帮公司转账使用。我就向男朋友刘某丙要了他的工商银行银行卡，我在公司一直干到12月份。期间，王某某说公司的钱不能直接转到他个人银行卡上，要先转到我的银行卡上，由我再转到他的个人银行卡上，我使用刘某丙的银行卡主要是帮王某某转账。通过查年交易明�和转账电子回单，你们提到的39万元我都转到了王某某的银行卡上了。
18、王某丙证实，2014年12月，我在昌邑市农村商业银行的一笔贷款到期了，需要偿还，当时我企业有几笔货款没有收回，资金不足，听到一个朋友说石鹏放高利贷，12月8日，我就到三生大厦11楼石鹏的办公室跟石鹏借了30万元，当时就扣了我15400元的利息，只给我284600元，让我写了30万元的借条。这笔钱我在大约两三天后就还了石鹏，共还了他30万元。之后，石鹏帮我办理过冠群信用贷款，他向我要了我公司的营业执照、机构代码证、税务登记证、印刷经营许可证、开户许可证、机构信用代码证和我的结婚证、户口本、轿车行驶证等复印件，说是拿到冠群信用贷款公司，让公司的人审核，我把上述材料给了石鹏，后来冠群信用贷款公司的人到我公司考察后，给我办理了信用贷款。
19、杨某甲证实，2014年11月中旬，我家中有急事需用钱，11月17日到三生大厦石鹏办公室去借的，石鹏说借钱要抵押，我就用我的一汽威志轿车做了抵押，向石鹏借了20000元，石鹏要收2000元的利息，只给了我18000元，还让我写了借条，借条上写了我向石鹏借款20000元，还款期限一个月，石鹏让他的女会计给了我18000元现金。到了2014年12月11日，我又向石鹏借了10000元，这次他没要利息，也没有让我抵押，我给他写了借款10000元的借条，还款期限也是一个月。2015年春节前，我分三次给了石鹏28000元现金，将我的轿车从石鹏那要了回来，我还欠石鹏2000元没有给他。
20、宋某某证实，我跟王某甲认识多年，以前一起做过南极冰鱼生意。2014年11月，王某甲的妻子耿某某说石鹏的公司缺人，让我给他顶名当员工，需要我的身份证、户口本、结婚证照片，我就带着我的上述材料到了王某甲在山前街的天昊门头房，当时石鹏也在，石鹏用手机给我的材料拍了照，又让我站在天昊房产门头门口，也给我照了相，之后我就走了。我没有向石鹏借过钱，石鹏也没有给我建行账户上打过款。2015年1月10日左右，我又想跟王某甲一起做生意，就将12万元现金给了他，让他进购南极冰鱼，王某甲却没有用钱进鱼，而是借给了石鹏，说石鹏在搞网络融资，资金周转暂时困难，就把钱借给了石鹏，春节之后就能收回。春节之后，我找王某甲要钱，他说石鹏的公司经营状况不好，他借给石鹏的钱要不回来，我就让王某甲想办法还我钱，王某甲说他也没钱。后来王某甲说石鹏把自己在昌邑市三生大厦11楼办公室的电脑、办公桌椅等用品都顶给了他，顶了一部分借款。后来三生大厦11楼租赁的办公室到期了，王某甲让我找了拆家具的人和运输车，把家具拆了运走了，电脑让我找了个收二手家电的卖了。
21、王某甲证实，我认识石鹏三四年了，2014年11月份，我向石鹏借过高利贷，后来我把钱还给了石鹏。从2014年12月份开始，石鹏陆续向我借了60多万元，后来石鹏的公司倒闭了，他把公司的电脑、家具等物品都转让给了我，抵顶了他向我的借款。
22、王某乙证实，2014年冬天，耿某某打电话说他丈夫王某甲的朋友石鹏开了一家公司，为了让别人觉得公司有规模，要找人顶名兼职业务员，让我也给顶名，我同意了。耿某某让我带着身份证和户口本去她在山前街的门头房。我去后发现耿某某的丈夫王某甲和一名长得挺白净的男子也在店里，王某甲跟我说那名男子叫石鹏，我把身份证和户口本拿出来，石鹏用手机照了照片，又到门头房的门口给我照了照片，我就带着户口本和身份证离开了。我没有向石鹏借过钱，�没有跟石鹏签订过借款合同。
23、吴某甲证实，2014年11月初，石鹏给我打电话说他成立了一家公司，为了让别人觉得公司规模大、人员多，让我顶名做他公司的兼职业务员，需用我的户口本、身份证、结婚证，当时我正好在家里，就让石鹏到家中拿。没多长时间，石鹏就到了我在某某小区的家中，把我的户口本、身份证、结婚证用手机拍了照，然后还拍了张我坐在沙发上的照片，我们俩没说几句话石鹏就走了。我从来没有向石鹏借过钱，也没有跟石鹏订过借款合同。
24、郭某某证实，2014年5月份，当时石鹏已经不给我干夜班司机了，有一天石鹏给我打电话，说能帮我办理小额贷款，我问他需要哪些材料，他说要用我的身份证、户口本、结婚证和我妻子的身份证、户口本，由于我的户口在昌邑市某某开发公司集体户上，我就到派出所开了户籍证明�我把材料准备好后，石鹏让我某某小区一个门头房去送材料，石鹏说是他租的办公室，后来才知道那个门头房是王某甲的，石鹏跟王某甲一起干。石鹏带我到二楼，扫描了我的材料，把原件都给了我，让我回去等着，到现在石鹏也没帮我把贷款办下来。
25、于某丙证实，2014年11月初，石鹏曾经说要给我的企业做宣传，让我给他提供过我纸箱厂的营业执照、税务登记证、结婚证和我妻子的户口本、身份证。我没有向石鹏借过钱，也没有跟石鹏签订过借款合同。
26、张某某证实，2014年11月初，我接到一个自称是冠群公司业务员马某的电话，说他们公司可以办理贷款，可以到我公司跟我谈，我同意后，这个自称马某的人带着两名三十多岁的男子到了我公司，马某说需要我提供公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡、开户许可证、验资�告和我的身份证、结婚证、户口本等材料，我让妻子找出了材料，马某带来的一名男子用手机拍了照，之后，马某还让我提供银行信用报告和银行卡交易明细，马某带的男子也照了相，在一家银行门口，马某带来的男子还给我们拍了合影。回公司后，那个男子还拍了我公司的大门、办公楼和办公室的一些照片。做完这些后，他们就离开了。之后，他们没有联系过我，我给马某打过几次电话，开始时他说正在帮我公司办理贷款，后来就说无法帮我们公司办理贷款了。我们就再也没有联系过。
27、姜某丁证实，2014年11月初，我的一个朋友带着石鹏到我铸造厂里说要拍几张厂里的照片给我厂做宣传用，石鹏用手机拍了几张照片，又让我找出厂里的营业执照、税务登记证、卡户许可证和我的身份证、户口本、结婚证等也用手机拍了照，之后，我再也没有见过石鹏�
28、孙某丙证实，2014年冬天，王某甲给我打电话，说他的新公司办公室缺人，让我给顶名，需用我的身份证、户口本拍个照片，我带着身份证、户口本去了王某甲在山前街某某小区的天昊房产门头，当时王某甲的妻子耿某某也在店里，王某甲让他妻子给我的身份证、户口本拍了照，还给我照了张照片，之后，我就带着身份证和户口本离开了。我不认识石鹏。
29、王某丙证实，2014年11月份，有一次我到耿某某的门头房玩，石鹏也在，石鹏说他刚成立的公司缺人，让我给他顶名做兼职业务员，需要用我的身份证、户口本拍个照，石鹏跟我到我在都昌街道某某村租住房里，我找出户口本、身份证，他用手机照了相，照完后，他就走了。
30、齐某某证实，去年冬天，石鹏跟我说他刚成立的公司缺人，让我给他凑人头，需要用我的户口本和身份�，我就带着身份证和户口本去找石鹏，石鹏用手机照了照片。
31、孙某丁证实，2014年冬天，石鹏到中信纸箱厂找我丈夫于某丙，说要给纸箱厂做宣传，让我丈夫找出纸箱厂的营业执照、税务登记证、我们俩人的结婚证、户口本、身份证，石鹏用手机拍了照片，石鹏还让我坐在办公室的办公桌旁边，给我照了张照片。后来听丈夫说，石鹏还拍了纸箱厂的大门、车间的照片。
32、张某丁证实，我跟石鹏认识多年了，是朋友关系，2014年11月，石鹏拿我的户口本、身份证、结婚证照过相。
33、王某丁证实，我和石鹏大约五六年前认识，我没有将自己的结婚证、户口本、身份证给过石鹏，但去年冬天的时候，王某甲拿过我的身份证、户口本和登记证。
34、徐某某证实，我从来没有将我的身份证、户口本向外借过，但是2014年11月山前街天昊房产的女老板曾经拿过我的身份证、户口本照过相。
35、黄某丙证实，2014年11月份，石鹏拿我的身份证、户口本、结婚证照过相。
36、王某戊证实，我没有将自己的户口本、身份证和结婚证外借过，但是去年耿某某以给我办理贷款的名义曾拿过我的户口本、身份证和结婚证照过相。
37、王某已证实，我没有将自己的户口本、身份证和结婚证外借过，但是去年耿某某曾拿过我的户口本、身份证和结婚证照过相，说是让我给她朋友的公司兼职当业务员。
38、王某庚证实，我没有将自己的户口本、身份证和结婚证外借过，但是去年耿某某以给我办理贷款的名义曾拿过我的户口本、身份证和结婚证照过相。
39、盛某某证实，2014年11月8日，我通过网贷天眼网找到一个叫潍坊某某电子商务有限公司申办的亿润贷P2P网站，我原告接触过这样的平台，一看是昌邑的公司，觉得近便，就加入了进去，通过聊天，了解了平台的一些情况，便注册了账户。12月4日，我在该网站上找到一个标的总额9万元的标，是一个昌邑人发的，用个人房屋抵押借款，期限一个月，我与客服咨询了投标流程，当天我用自己的银行账户，通过亿润贷平台在线充值接口进行充值，通过第三方支付给该公司账户9947元，网站上马上显示我的个人账户上拥有1万元资金，包括注册奖励和投标奖励。2015年1月份，投标到期后，我要求提现，但亿润贷P2P平台限制提现，我通过客服网上交谈，她提醒我投资要谨慎之类的话。我去了潍坊某某电子商务有限公司的办公地点昌邑市三生大厦11楼，找到了法人代表石鹏，要求他拿出所发的标底原件，他拿出来我看了看，全部都是假的，知道他骗钱，我让他马上将钱提给我，否则公布到网上。石鹏马上让财务将我投资的9947元全部转到我建设银行的账户上，后来我没再投资这个平台。
三、被害人陈述
1、毛某证实，2014年11月19日，我通过昌邑市某某电子商务有限公司发布的亿润贷网站，向该P2P投标平台注资3000元，但一直到现在，该公司没有按照合同约定返还全部投标资金，我被骗了2621.64元。
2、鲍某某证实，2014年11月18日，我通过昌邑市某某电子商务有限公司发布的亿润贷网站，向该P2P投标平台注资278000元，返还给我97376.18元，但一直到现在，该公司没有按照合同约定返还全部投标资金，我被骗了180623.82元。我曾到昌邑市三生大厦11楼找到公司法人石鹏，也见到了网名叫“妲己”的客服主管王某，他们都承认在亿润贷投资平台上发布的抵押借款标都是伪造的假标，没真实借款人。
四、被告人供述与辩解
1、石�证实，2014年5月份，我认识了潍坊一个叫王某某的人，当时他正在筹建P2P融资平台，并让我跟他一起搞，我当时不知道P2P平台是怎么回事，就没有同意。2014年8月份，王某某创建的红景创投网贷平台开始上线运行，我到潍坊市奎文区金融街E座的办公室去看P2P平台到底是怎么回事，在他公司待了约三四天，发现平台上有很多人投资。我觉得搞P2P平台挺不错，能够筹集很多资金，可以用来放高利贷，挣取差价。我跟王某某说我也想创建这样一个平台，王某某给我介绍了一个诸城的搞融资平台的侯某某，说他可以帮我创建平台。由于在网络上创建P2P融资平台需要依托公司，2014年9月17日我到昌邑市工商行政管理局注册成立了潍坊某某电子商务有限公司，主要经营业务是网上销售。公司成立后，我一边让侯某某创建网贷平台，一边开始招录公司的工作人员，侯某某当时跟我�定帮我创建网贷平台后保运行三个月，收费100万元。2014年10月上旬，我通过网络上发布的求职信息共招录了七名客服人员、两名财务人员。七名客服人员分别是王某、吴某某、方某某、陈某某、黄某某、于某丙、孙某某、两名财务人员分别是刘某和杜某某，另外我还找了我以前的朋友谢某某，让他也到我的公司干，主要负责办公室的工作。我把王某等九人送到诸城侯某某的某某创投公司，让他们跟着学P2P平台的相关知识，主要是如何在QQ群上跟客户聊天，吸引客户投资，另外就是如何操作平台后台，发标、审标、计算奖励等。我在昌邑三生大厦11楼租凭了三间办公室，作为平台运行后的公司办公室。我购置了电脑、打印机、桌椅等办公用品。2014年10月底，侯某某带着四名诸城某某创投公司的工作人员到了昌邑，开始帮我调试系统，现场培训我公司的工作人员。2014年11月10日，侯某某帮我创建的亿润贷融资平台正式上线运行。平台上线运行后的半个月内，侯传公司的业务人员一直在我们公司掌握着平台资金，直到11月24日他们撤走，同时带走了平台上1636900元的资金，其中平台建设费用100万元，网站服务器租赁费3万元，网络实名认证费1万元，剩下的用于归还我在公司创建阶段向侯某某和王某某借款的本金和利息。从那之后，诸城公司的人再也没有参与平台的事，都是我们公司的人员在操作平台后台。我们平台创建初期，发布的借款标期都是一月标，最早的标书在2014年12月10日到期，由于诸城某某创投公司的人员从我们平台上拿走了1636900元，致使我们平台在12月10日之后没有足够的资金让客户提现，我一方面安排王某让客服人员跟客户解释说我们平台的借款没有收回，让客户将到期投资款继续投资，许诺给客户更高和利息，另一方�我借了100多万元资金放在了平台上，让客户提现。我借的这些钱也不够客户提现的，到了2015年元旦，平台上已经基本没有客户投资了，公司也开始拖欠工作人员的工资，我无奈之下在春节前就将公司的家具、电脑、打印机及剩余房租等办公用品包括办公场所都转让给了王某甲，抵顶了我向他的借款18万元，我公司用1116室，他用1115室，都在那里办公，到四月底房租到期后，他自行决定是否续租。春节后，公司的工作人员基本上都不到公司上班了，只有王某和刘某还经常到公司去看看。我看到平台已经没法继续运行下去了，办公用品抵给王某甲后，我也不到公司去了，安排王某和刘','2018-10-06
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[{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第一百九十六条\',法条内容:\' 第一百九十六条
借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。[ly]\'},{法条名称:\'第一百九十八条\',法条内容:\' 第一百九十八条
订立借款合同，贷款人可以要求借款人提供担保。担保依照《中华人民共和国担保法》的规定。[ly]\'},{法条名称:\'第二百零五条\',法条内容:\'
第二百零五条
借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。[ly]\'},{法条名称:\'第二百零六条\',法条内容:\'
第二百零六条
借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。[ly]\'},{法条名称:\'第二百零七条\',法条内容:\'
第二百零七条 借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。[ly]\'},{法条名称:\'第二百一十条\',法条内容:\'
第二百一十条 自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。[ly]\'},{法条名称:\'第二百一十一条第一款\',法条内容:\'
自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。[ly]
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６．民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数）。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。[ly]\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国担保法》\',Items:[{法条名称:\'第六条\',法条内容:\'
第六条
本法所称保证，是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。[ly]\'},{法条名称:\'第二十一条第一款\',法条内容:\'
第二十一条 保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。[ly]
当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。[ly]\'},{法条名称:\'第三十三条第一款\',法条内容:\'
第三十三条
本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。[ly]
前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。[ly]\'},{法条名称:\'第四十一条\',法条内容:\' 第四十一条
当事人以本法第四十二条规定的财产抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自登记之日起生效。[ly]\'},{法条名称:\'第四十二条\',法条内容:\'
第四十二条 办理抵押物登记的部门如下：[ly] （一）以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门；[ly]
（二）以城市房地产或者乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门；[ly] （三）以林木抵押的，为县级以上林木主管部门；[ly]
（四）以航空器、船舶、车辆抵押的，为运输工具的登记部门；[ly]
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第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。[ly]
当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。[ly]
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被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。[ly]\'}]}]};if
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