昆明市西山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）西法刑初字第796号
公诉机关昆明市西山区人民检察院。
被告人王玮，男，1971年10月27日出生，汉族，部队转业未落户人员，无业，大学本科，无固定住址，籍贯四川省雅安市。2015年4月4日因本案被刑事拘留，同年5月11日被逮捕。现羁押于昆明市西山区看守所。
辩护人程娅璇、杨连位，云南万捷律师事务所律师。
昆明市西山区人民检察院以西检公诉刑诉（2015）759号起诉书指控被告人王玮犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭。在本院七号法庭公开�庭审理了本案。昆明市西山区人民检察院指派检察员吕珈慧出庭支持公诉，被告人王玮及其辩护人程娅璇、杨连位到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人王玮自2008年从云南陆军预备役步兵师炮兵团转业后，未至地方工作，未落户。2013年4月至11月被告人王玮以“王建林”的名字，编造“中国建设银行云南分行行长助理”、“中国建设银行云南省分行总巡视员”等身份、自制工作证，声称可以帮助被害人刘某某甲、云南国托置业有限公司刘某某丙融资贷款，并索要大额活动经费。2013年10月至11月左右，被告人王玮收取刘某某甲转交的300万元人民币，提供伪造的“中国建设银行云南省分行还款承诺函”作为担保。
2014年7月至9月，被告人王玮虚构“人民银行市场调查司工作人员”、“中国建设银行云南省分行总经理王建林”等身份、自制工作证，声称可以帮助被害人刘某某乙融资贷款，先后从被害人刘某某乙处骗取231万元人民币。
公诉机关认为，被告人王玮以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王玮辩称自己没有收取过刘某某甲的钱，也没有骗过刘某某乙。其辩护人提出，一、公诉机关指控的第一起犯罪事实不清，证据不足；二、第二起指控中，刘某某乙借给王玮及帮助其还款的154万属于民间借贷，刘某某乙支付给炎黄公司义乌分公司徐某某、李某某账上的77万元与被告人王玮没有关系。
公诉机关针对指控的罪名和事实，出示了如下证据予以证实：
1、户籍证明，证实：案发时被告人王玮系完全刑�责任能力人。
2、到案经过，证实：2015年4月3日，昆明市公安局西山分局永昌派出所电话联系昆明市公安局滇池国家旅游度假区分局民族村派出所，称有人报警其弟弟王玮被人控制于五华体育馆附近的一家茶室内。永昌派出所民警找到王玮等人，经初步了解，系刘某某甲追讨王玮欠款，且事发地在滇池国家旅游度假区分局民族村派出所辖区，后交由民族村派出所带至该局刑侦大队。
3、被告人王玮的供述
（1）第一次至第五次供述：2007年我从部队转业后分配到昆明市文化局，报道后只移交了个人档案，没有上过班。档案转到地方，由于身体原因我没有落户，户口问题一直拖到现在。2014年5月，因一笔50万元的债务问题引起的误会被官渡区经侦大队以涉嫌合同诈骗关到官渡区看守所，37天后证据不足被释放，此后我通过一些朋友为企业做金�和项目管理等方面的咨询，或者帮银行拉存款，通过这些方式获得收入。到公安局报案称我诈骗的人所说的情况都是假的，我是拿了他们的钱，但是这些钱是他们应该给我的，是我为他们提供服务而应得的劳务费，从2013年开始，他们先后多次付给我劳务费，我为他们提供服务没有谈具体的期限，也没有签订劳务协议，没有收据或者签字，我在和他们打交道的过程中使用建设银行云南省分行副行长或者行长助理的身份与他们打交道，但是上述身份不是我自己编造的，是熟人和朋友包括公安机关举报我的人虚构的，开始我是拒绝他们这么称呼我的，但是时间长了我也就没办法控制了。自2013年7月至11月，我总共拿了刘某某甲给的300多万元现金，第一次是在滇池卫城小区一家会所门前给的100多万元，第二次是在阳光花园附近的一条小路上大概给了60多万元，第三次还是在�池卫城那家会所附近又拿了100多万元，三次都是以现金方式给我的。上述款项的一部分被我使用了，其余大部分约300万用于给刘某某甲他们开具银行的保函使用了，保函内容是“我行为云南国托置业有限公司向宋建华的借款500万元提供担保，期限45天，如云南国托置业有限公司到期不还款，则由我行在指定时间内向债务主体保兑，过期保兑则此担保失效。”保函落款处盖的是建设银行云南省分行的公章和行长高升亮的私章。开保函一般要求担保多少金额就要交多少保证金，即500万元的保函需要缴500万元的保证金，有时保证金不足的时候，银行可以按照规定审核企业的资产信誉状况对不足额的部分进行授信，通过授信也可以只存300万保证金而开出500万元的保函。刘某某甲之所以要开这个保函，是因为他要拿去给云南国托置业公司负责人马某去融资用。按照规定，刘某�甲来取保函的时候应当向银行缴足500万元的担保款项，但是刘某某甲没有缴这笔钱，而硬是将我帮他开好的500万元保函拿走。他们说我诈骗，我认为主要原因是他们从我这里抢走的保函已经过期，不能保兑了。他们说我诈骗他们1100万是他们瞎编出来的，我没有拿他们那么多钱，他们无非是把马某、刘某某丙、刘某某甲等人平时跟别人的债务也算到这里面来，想通过敲诈我来偿还他们的债务。2015年4月2日16时许，马某、宋建华、刘某某甲及其儿子等人逼着我写了一份“免责声明”，内容是我邀请他们陪着我追讨我欠他们的1100万元欠款。他们不仅威胁我，还对我拳打脚踢，其中宋建华打的最狠。我向刘某某甲开的保函是在2013年10月底第一次用260万元的现金到建设银行云南省分行的公司部交给他们工作人员，当时开具了一张260万元的收据给我，大概过了一个星期，银行将开好的保函给我，之后我在国托置业公司将保函出示给宋建华他们看，我要求他们给我补齐银行办理担保金200万元，但是他们没给钱，保函被马某锁在她办公室的保险柜里。过了三、四天，我又到建设银行云南省分行的公司部交了40万元，他们工作人员给我开了一张40万的收据，但是两张收据在我乘坐出租车的时候遗失了。刘某某乙是我2013年在我一个叫张展翼的朋友的公司里认识的，2014年8月份的时候，刘某某乙说他想扩大印刷厂的规模，问我有没有办法帮他融资，我了解到一个义乌的叫蒋玉齐的朋友在融资，但是缺少100万元的活动经费，我把这个情况告诉刘某某乙，他同意支付这笔费用。2014年8月底，我让刘某某乙先交50万元，因为当时没有银行卡，所以我让他转账到一个名叫白某某的朋友的银行卡上，当时我还给刘某某乙写了一份53万元的借条，但是这笔钱被梅某某私吞了，我也找不到他人。这个事情我和刘某某乙讲过，后来我们去义乌和蒋玉齐见面，我让刘某某乙交了二十多万，这笔钱转到蒋玉齐财务一个账户上。回到昆明后，我对刘某某乙说我在外面欠钱，如果还不上就没法去义乌办理融资的事情，之后我让刘某某乙转了45万到一个叫吴某某的债权人的卡上，当时没有写凭证，只说融资下来，从款项里给他。之后我们又去义乌找到蒋玉齐，我又让刘某某乙交了25万作为活动经费，但是融资的事情一直拖到2015年都没有办下来。
第六次供述：我之前讲的都不属实，我没有收过刘某某甲一分钱，我之前讲收过他300万元是乱编的，我之所以要这么讲是因为被他们恐吓，虽然我也不知道他们是因为什么事情恐吓我，但是我想着认了这三百万可以消灾。
4、被害人陈述
（1）被害人刘某某甲的陈述：2012年12月我朋友袁某想融资竞标“云南航空公司空港二号线指挥部”的工程，我得知这个事情后就找到他想和他一起做这个事情，他负责打理工程内部的事物，我负责找朋友融资。2013年4月我找到之前认识的“孙行长”帮忙，他说他有一个朋友，现在职位是云南省建设银行的行长助理，那个人肯定有关系帮忙融资贷款。“孙行长”把我的电话给了那个行长助理，过了几天，我接到号码为1388856****的电话，对方自称是云南省建设银行行长的助理，问我是不是刘某某甲，是不是有事情找他。之后我在茭菱路建设银行旁边的茶室找到他，我们见面后他拿他工作证给我看，上面写着“云南省建设银行行长助理”，名字叫“王建林”。我对他讲我准备做机场二号线的工程，需要融资20亿，想请他帮忙，他说一次性搞到20亿不现实，可以在一个月内先帮我搞到10亿，剩下10亿之后再说�但是需要800万元作为“通道费”。我说我没有800万元的现金，但是可以分期付给他，他说第一次不得少于300万元。第一次见面后，我怀疑他的身份是假的，便想到他工作单位去确认一下，过了几天，我拨通他的电话，说有点事情到他单位找他，他说他单位在云南省建设银行总部7楼，我到了建行大厦7楼一间房门标有“副行长”字样的办公室找到他，但是那天刚见面几分钟他就说他要开会让我先走。2013年4、5月份期间，他时常会打电话让我到不同的建行下设网点去接他，我都是听那些建行的工作人员叫他领导，我就相信他的身份了。2013年7月初，他打电话给我，问我300万是否已经准备好了，我说已经差不多了，让他把卡号给我，我转账给他，他当时就骂我不懂规矩，说这种钱只能用现金交易，不能留有转款的凭证。第二天晚上他打电话给让我把钱送到万达高尔夫球场�到达指定地点后，我按照他的指示找到一辆白色奥迪A6轿车，牌照是被遮挡住的，车的后备箱已经解锁，之后我就把钱放到这辆车里了，整个过程他都没有出现。我装好钱后准备离开，还没走出万达高尔夫大门，他就打电话问我钱有多少，我说因为后备箱已经装满，只能装250万，剩下的50万我马上送过去。当我拿到50万后，以同样的方式放到他车里。当晚他就打电话让我去凑剩下的500万，贷款10个亿的事情他会按照给钱的数额逐期去办，只要他收够800万人民币，不超过20天就能帮我搞定贷款。过了一个星期，我又凑了150万人民币在海源路的交通银行门口等他，当时他开着一辆宝蓝色的富康车停在路边等我，我找到他后将150万放到他车里，接着又到日新路一家名叫“夏威夷”的茶室里喝茶，他告诉我差不多下周开始考虑给我放款的事，并让我加快进度凑够剩下的350万给�。过了十来天，我的账户没有收到“王建林”的放款，我又约他到“夏威夷”茶室喝茶，我问他为什么钱还没有到账，他说事情进展的不顺利，还需要一些“通道费”，我说我会再想办法，当天我把事情进展情况告诉袁某，袁某过了十几天后就凑了150元人民币给我，之后我在阳光北路的凤凰会馆外面的一个停车场找他，到达约定地点后，我把150万元交给他了。我几个朋友都知道我凑钱的事情，其中国托置业有限公司的马某某和刘某某丙夫妇与我交情很好，2013年10月份，他们公司也需要融资十个亿，就让我找王玮帮忙，我联系他后，他说没问题，但是也需要“通道费”，而且只和我联系，让国托把钱给我，我再把钱给他。马某某夫妇十月底凑了一笔300万元的现金给我，我在阳光北路凤凰会馆外面的停车场把钱给了王玮。2013年11月初，马某某夫妇让我告知王玮到国托�业公司去拿一笔60万元的现款，当天王玮去拿钱的时候带着一张盖有云南省建设银行公章且有行长签名的“还款承诺函”，内容大致是他承诺省建设银行收到国托置业的500万元人民币，承诺会帮国托置业融资。马某某夫妇收到“还款承诺函”后，复印了王玮的工作证，并让我在当天下午将140万元现金转交给王玮。上述总的1100ＸＸ，有300万是周某的，有80万是袁某的，有150万是我自己的，150ＸＸ包括买烟买酒送给王玮的，我们三人最后凑了475万元，因为刘某某丙也想融资做工程，他知道我在找银行的领导办理融资，所以他在2013年7月份的时候转账165万给我，由我交给王玮去打点上面的领导。之后王玮又说还需要500万继续打点关系，这500万是由马某某和宋某某凑给刘某某丙的，扣除利息40万，其实只有460万，这笔钱马某某在2013年11月份通过网银转了285万给我，由刘某某丙的女儿取了60万现金在国托公司直接交给王玮，剩下的115万是马某某取现金在她办公室给我的，这个事情我打电话给马某某核实过，不是通过转账给我的，她记错了。马某某、刘某某丙夫妇这边的国托公司总的出了625万。在马某某夫妇三次拿钱给我让我给王玮的这段时间里，融资款迟迟没有到账，马某某夫妇经过多方打听后得知王玮在省建设银行的行长助理身份是假的。他们让我把王玮叫到国托置业有限公司后准备把他送到经侦队，他求我帮他担保，他保证十到十五天内把钱划到我们账上，因为考虑送到经侦可能会耗费很长时间，我就写了一个书面的担保，国托置业公司他们几个答应我，就放王玮走了。2013年12月初，钱还是没有到我们账上，我通过电话短信不断与王玮进行交涉，他一直逃避不见我，2014年春节前，他打电话给我说他在北京找到一个中央领导的秘书，可以帮忙协调这个事情，我上网查了中央某部委确实有他说那个人，他说他要两箱印象香烟拜年，我又用四万元钱买了两箱印象香烟寄到北京市石景山区景园东路58号院6楼2809房间，之后我一直没见过王玮，也联系不上他。马某某夫妇于2015年4月2日在盘龙区天骄北麓附近找到他，并将他带到国托置业公司，我见到他后打了他脸部十几下。我们在国托置业公司谈了两个多小时还是没有什么结果，晚上他跟我到广福路红星美凯龙精品2栋107号我家里谈这个事情，2015年4月3日11时左右我们去昆明市五华游泳馆旁的一家茶室吃饭喝茶，15时许，我看见王玮带着一把车钥匙，我想看看他车里有没有他居住小区的门卡，从而得知他住哪里，以便以后能找到他。我拿了他车钥匙后开车往天骄北麓走，到大观路的时候，我儿子打电话说他们被警察带到了永昌派出所。我到派出所后才知道�王玮那个姓柳的朋友告诉他姐姐我们在五华游泳馆旁的茶室里，他姐姐报警称王玮被我们绑架了，警察才赶到茶室把他们带回派出所。
（2）被害人刘某某乙的陈述：2013年5月份，我通过张展翼认识了王玮（当时不知道他的名字，张展翼称呼他雄哥），聊天过程中他讲他认识很多银行的领导，当时我们互相留了号码。因为我想把公司业务搞起来，所以经常打电话给他，有一次我在电话里问他具体是做什么的，他说他是国家银监会的一个巡视员，负责银行资金的调查工作。后来我还偶尔送点东西给他，在接触的过程中，我见过他的工作证，工作证上的姓名是王玮，单位名称是中国人民银行市场调查司，这个身份也是他亲口给我说的。有一次他的包忘记在我的车上，我翻看了一下，看到他还有一个工作证，工作单位是中国建设银行云南省分行的总经理职务，但是名字又叫“王建林”。2014年5、6月份左右，我打电话给王玮，他说可以通过他在义乌的关系帮我融资1000多万元，但是需要50万元的资金来打点关系。2014年7月18日我借了53万元在昆明市滇池路绿景花园附近，以现金的形式交给王玮，当时还写了一个借条，内容是“兹借到刘某某乙人民币53万元，时间以一月（30天）为期归还”。2014年7月23日，王玮打电话说办理融资的事情还需要拿50万元到义乌办理相关手续，他给了我一个卡号6222082502000XXXXXX，户主叫白某某，当时我在老家通过中国工商银行转账50万元到这个卡上。回到昆明后我找到王玮，他说那50万元被白某某的老公取走了，人找不到了，如果没有这笔钱就没法去义乌办这个事情，还让我跟他去义乌办理这个事情。2014年8月初，我开车带着王玮和我公司的周学勇一起去了义乌，到义乌后，他说他一个人去办理融资的事�，之后他打电话叫我打款50万元过去，账号是6217001460008XXXXXX，户名是徐某某，我当时先转了25万过去。在义乌的时候，王玮说经费已经交了，但是需要两个星期的时间才能办理好，之后我们就回昆明了。2014年8月底，王玮问我钱凑够没有（之前说的50万，在义乌只支付了25万元），让我继续给徐某某打款，当时我已经没钱了，但是想着办理融资，所以又凑了7万元通过南亚风情园那里的一个建行柜员机转到徐某某账户上。2014年8月底，我和王玮约好在交菱路的一个茶室商谈办理融资的事情，他说他和一个叫吴某某的人有债务纠纷，他欠那个人45万元，如果不把这笔钱还了就没法去义乌继续办理融资的事情，他让我先帮他还吴某某的钱，因为急着办理融资的事情，我于2014年9月1日通过建设银行转账45万到吴某某6227003862100XXXXXX的账户上。王玮说他还欠人20万元的债务，如果没处理完债务纠纷就没办法去义乌了，当天他又让我转账6万元到张和平6228430866189XXXXXX的账户上，这6万元我是在农业银行官渡支行转账的。当天我还拿了14万的现金给王玮，王玮说这笔钱他要拿到正义路还给别人，等债务都处理完了就去义乌。也是在9月1日这天，王玮让我赶紧将之前说好的20万尾款转给徐某某，我又在建设银行昆明交会支行那里转了20万给徐某某。2014年9月1日我们又去了义乌，9月10日左右，王玮说办理融资事宜的人被抓了，还要一个月才能办理好，让我先回昆明等消息。2014年9月24日，王玮打电话说他急需35万元办理融资的事情，因为之前已经交了很多钱了，所以我在9月25日赶到贵阳，跟朋友借了25万元，王玮给了我一个户名李某某，卡号6212262502003XXXXXX的账号，我在贵阳的一个工商银行的网点转账给他。之后我经常打电话给王玮催问办理融资的事情，他�直用各种理由推诿，一直到2015年4月2日，我打电话给王玮，他说他被和他有债务关系的人控制住了，之后我一直联系不上他。后来我通过朋友了解到他因为也骗了其他人的钱被公安机关抓获了，所以我到公安机关报警了。
5、证人证言
（1）证人刘某的证言：2013年6月份，王玮说他能做比较大的资金贷款业务，他自称是银行官员，让我父亲刘某某甲找前期活动资金，我父亲比较相信他的话，就先后筹集了1100万元，在2013年6月份到2014年5月份期间在不同地方分8、9次把钱给了王玮。第一次大概是2013年7月份，我和我父亲、周某、袁某在滇池高尔夫旁边的停车场将钱放到一辆黑色的轿车上（车牌被遮挡住），当时没看见王玮。第二次是2013年7、8月份，王玮自己开车到阳光花园的一个茶室，我看到我父亲把两个袋子交给王玮，我问我父亲拿了多少钱给王玮�我父亲讲有400万。第三次是在高新区海源路交通银行门口，我和我父亲一起，他拿了一个黑色塑料袋给王玮，我父亲说里面有150万。第四次是在东陆桥恒丰银行对面，也是我和我父亲两个人去的，具体多少钱我没问。第五次是在戛纳小镇电影院门口，我父亲拿了一个手提袋和一个塑料袋给王玮，他说有100万。第六次是2103年10月份左右，在大观路大观酒店门口，具体送了多少钱我不清楚。王玮和我父亲一直有联系，到2014年的时候，贷款的事情一直没办下来，我们就怀疑他是骗子，之后我父亲一直找不到王玮。2015年4月2日，我父亲打电话给我说国托公司已经找到王玮，我们到国托公司的时候，王玮在公司大厅的沙发上坐着，我父亲比较激动，上去打了王玮几下。之后我们开始商谈还钱的事情，王玮写了一份免责声明，意思是王玮没还清欠款之前我父亲可以派人跟着他�直到把钱还清。下午6时左右，王玮和我们在日新路十里长街阳光茶室吃饭，并且商谈还钱的事情，到21时左右，王玮说怕其他债主找他，我们就到红星国际我父亲的住处商谈事情。第二天早上10点左右，王玮说去五华体育馆附近的茶室谈还钱的事情，王玮一直打电话发短信找钱，他答应下午四点还钱给我们。到了下午5点左右，王玮发短信叫他姐姐报警，后来我们就都到派出所了。
（2）证人马某某的证言：2013年8月份，我老公刘某某丙说刘某某甲要做一个空港二号线的工程，需要找银行融资贷款，但是前期需要钱打点关系，说要借230万，还说20天还给我们。当时我没多想就打了230万给刘某某丙，2013年11月份左右，我老公又说刘某某甲贷款做事的钱不够，还要借500万，因为之前刘某某甲讲20天归还230万，结果没有还钱，我让我老公带银行的人过来确认一下。第二天，刘某某甲和刘某某丙带着一个40多岁的男子（刘某某甲叫他王领导）的人来我公司。我单独和这个人聊了一个多小时，他说他是省建设银行的领导，但是不说具体身份，还说最后会让我们知道他的身份，而且这个身份大的会吓到我们。之后我和股东宋某某说这个人不靠谱，我就对刘某某甲说我们不借钱给他。过了两天，刘某某甲又来找我，说他已经落实过王玮的身份，而且去了省建行大楼办公室，让我放心。后来我就就让宋某某打了300万到我账上，过了两天，刘某某甲和王玮来我公司，王玮带了一张建设银行的还款承诺函，内容大概是建设银行担保能还出我们借出的500万，当时函上落着宋某某的名字。当时我们在公司里谈了一下，王玮把保函给我，还说不到还款时间不能拆开。之后我复印了他的工作证，总的有两个，一个是中国建设银行总经理职务的工作�，另一个是中国建设银行总行巡视员的工作证，但是上面的姓名是“王建林”。当时我还复印了身份证，复印好之后，王玮说要用信封装好，我去财务拿了一个信封，出来之后是王玮自己装的，我当时没太注意，后来才发现他装的工作证，身份证没有装在里面。当天我就通过转账的方式转了440万给了刘某某甲，第二天我取了60万的现金，在我公司交给王玮。过了几天我有点不放心就派人去建设银行打听，发现银行没这个人，后来我们将王玮约到我公司吃饭，吃完饭后宋某某询问王玮真实身份，王玮说不用我们管，融资的事情他会办好，当时我们就确定他是骗人的了。我们本打算将他和刘某某甲带去派出所报案，但是刘某某甲向我求情说如果王玮最后还不出钱的话，他负责赔这个钱，最后我放弃了报警的念头。这个事情之后我几乎每天打电话给刘某某甲，但是钱一直�有到账。到了2014年2、3月份，我就联系不上王玮了。2015年4月2日我们在盘龙区红云路找到王玮，并将他带到公司。刘某某甲到我公司之后打了王玮几下，之后刘某某甲写了一个情况说明，意思是刘某某甲请王玮跟着他配合办理还款事宜，王玮签字按手印之后就走了。2015年4月3日下午，刘某某甲打电话说王玮报警了，他们人在永昌派出所。
（3）证人宋某某的证言:2013年11月份，我们公司马总和我说她老公的朋友刘某某甲要操作一个工程，想向我借300万，我将我筹集到的300万元转到马总卡上，马总自己拿出200万，总计500万给刘某某甲，我听马总说刘某某甲将这500万拿给王玮去融资，2013年11月4日，王玮送了一张用牛皮纸装好的银行承诺函到我们公司，承诺函上写着45天还款，还款银行是中国建设银行云南省分行。过了45天以后，一直不见王玮还款，我感觉王玮�是骗子，2014年1月份，我们把王玮约到公司吃饭，我询问他的真实身份，他说他不能将真实身份告诉我们，我在气愤之下打了他一下。当天下午我们准备将他送到经侦支队报案，期间一个自称王玮领导的人打电话让我们放过王玮，刘某某甲也让我们放过王玮，我们就没有将他送到公安局了。过了那天以后，我们找刘某某甲还钱，刘某某甲按照承诺还了一部分钱，但是总额没有超过20万。2015年4月2日中午，马总打电话说王玮在红云路一家餐馆准备吃饭，让我把他请到公司里去。我找到王玮后将他带到公司，过了一会，刘某某甲和他儿子等人来到我们公司，刘某某甲见到王玮后很生气，用拳头打了王玮几下，我们见情况不太好就让刘某某甲别在我们公司闹事，刘某某甲和王玮写了情况说明以后在18点左右就离开我们公司了。
（4）证人刘某某丙的证言：2013年5、6月份的时候，我和刘某某甲在一起聊天，他说他在办理融资，当时我准备做公路工程也想融资，他说要一笔钱打点上面的领导，已经向周某借了300万，如果我想办的话拿100多万给这个银行的领导，还说帮我引荐。后来刘某某甲帮我引荐了王玮，王玮说他是国家银监局的巡视员，办理融资的事情可以帮忙办理，但是需要钱打理上面的领导。王玮专门说钱要拿给刘某某甲，再由刘某某甲以现金的形式交给他。2013年7月16日和7月23日分两次汇款给刘某某甲，总共汇了165万元。几天后，刘某某甲带王玮来考察我们公司，王玮说我们要做的工程是好工程，还说会支持我们的企业，但是要贷那么多钱需要500万打点上面的领导。当时我要求看工作证，他拿了两个工作证，一个是中国建设银行授信管理部（总行）总经理职务的工作证，一个是中国建设银行云南省分行总行巡视员职务的工作证，两个工作证上的姓名都是“王建林”。之后王玮和刘某某甲又来过一次，带了一份中国建设银行云南省分行的还款承诺函的范本，王玮让我以国托置业公司的名义向公司的股东借钱，由他出具银行的还款承诺函，担保这笔钱由银行支付。我妻子提醒过我不要上当受骗，但是想着之前已经将165万给了刘某某甲，而且刘某某甲也把钱给了王玮，所以我还是决定按照王玮说那种方式借钱。2013年11月份的一天，刘某某甲和王玮带着中国建设银行云南省分行的还款承诺函过来，盖着中国建设银行的公章，有行长高升亮的印章和签名。内容是云南国托置业有限公司向宋某某借款500万元，有效期为45天，如果规定时间内我还不了宋某某的钱，由中国建设银行担保将500万元还给宋某某。我们看了王玮拿过来的保函之后，就由我妻子通过网银转账285万给刘某某甲，我女儿去银�取了60万的现金，剩下的115万元是第二天我妻子转给刘某某甲的。我们共计给了刘某某甲460万元，因为我们和刘某某甲口头约定过，这500万是我妻子和宋某某凑过来的，要扣除刘某某甲、王玮承诺在还款期限45天的利息，所以就扣除了40万的利息，其实我们转给刘某某甲的钱是460万。转完款之后，我让王玮将身份证复印件给我们，他也同意了，复印好之后他说他要用信封亲自把身份证和保函装一起，但是后来我们才发现信封里装的是他的工作证，不是身份证。几天之后我们发现不对劲，就到建设银行打听，发现银行没有这个人。之后我们把王玮约到公司想核实他的真实身份，但是他什么都不说，我们便确定他是骗子了。当天我们打算报警，把王玮带到经侦支队，在路上的时候刘某某甲就求情，他说他会找王玮追回我们的这笔钱，如果追不回来，由他负责还给我们。我和妻子商量以后觉得主要目的是追钱，就决定不报案了。回到公司以后，刘某某甲写了一个担保书，大意是刘某某甲保证王玮不会逃跑，且刘某某甲负责追回全款，承担法律责任和经济责任。刘某某甲把王玮带走后，我们就没见过王玮了。我总共交给刘某某甲的金额是625万，第一笔是2013年7月16日，我从我的账上转了100万到刘某某甲的账上，第二笔是2013年7月23日，我从我的账上转了65万到刘某某甲账上，第三笔是2013年11月4日，我妻子马某某通过网银转账285万到刘某某甲的账上，第四笔是2013年11月4日，我女儿取了60万的现金交给王玮和刘某某甲，第五笔是2013年11月5日，我媳妇转给刘某某甲115万元（这笔我只是听刘某某甲说的）。之所以我妻子向公安机关的陈述与我的有所不同，是因为她知道我要融资做公路工程，但是我的融资渠道和方式他不是很清楚，我前期给了刘某某甲和王玮165万元后，王玮又告诉我需要500万元的关系费才能把融资的事情做好，所以我后来才和我妻子讲需要500万元用于融资。我们发现被骗后，打过王玮电话，但是他都不接听，只和刘某某甲联系，到了2014年12月份左右，刘某某甲也联系不上王玮了。
（4）证人刘某某丁的证言：刘某某甲是我父母的朋友，2013年10月还是11月份的一天（具体时间我记不清楚了），他和一个姓王的男子来到我们公司，我当时在公司上班，我母亲马某某让我取60万元的现金，说有急用，我带着公司会计张海雁到交通银行春城路支行取了40万元，又到东寺街附近的一个交通银行取了20万。回到公司后我就把钱交给我母亲他们了，这笔钱应该是给了刘某某甲他们，因为他们一直在办公室等着。那个姓王的男子我不认识，我只知道他和刘某某甲来过公司几次，我听我父母他们说过�他是建设银行的行长之类的。
（5）证人周某某甲的证言：2015年4月2日我和朋友在新亚洲体育城谈事情，国托公司的马总打电话说骗我朋友刘某某甲的嫌疑人在国托公司，之后我和朋友就去了国托公司。我们赶到国托公司的时候，看到一男子在公司一楼大厅沙发上坐着，我朋友当时比较气愤，上去打了那个男子几拳，然后他们去会议室谈事情，我在外面沙发上坐着。18时30分左右，我和刘某某甲、他儿子刘某、王玮到日新路阳光茶室吃晚饭，中途有其他债主来找过王玮。大约23时许，王玮提出去刘某某甲家，之后我们便一起过去了。第二天10时30分许，刘某某甲打电话让我帮他买两瓶云南白药，说是王玮不舒服，我到他家后看见他们在喝茶，过了一会又接到其他债主的电话，最后为了防止其他债主找到家里，我们又开车去了五华游泳馆附近的茶室二楼，大约�了16时左右，刘某某甲说让我跟他出去一下，我们开车离开20多分钟后就接到刘某电话说他们被带到派出所，之后我们就去了派出所。
（6）证人王某的证言：王玮是我弟弟，我知道他大学毕业以后就到昆明陆军学院当教官，后来去省军区预备役当兵，具体什么职务我不清楚。大约一两年前，我才知道他转业了，但是没有去接收单位报到，一直在外面飘着，没有落户。他平时很少和我们联系，具体做什么、住在哪里，我和家人都不清楚。我最近一次见到他是2015年4月2日还是4月3日下午，我接到一个陌生人的电话，说王玮被人带走了，到今天都没出来，让我赶紧报警。这个人在电话里也没有说什么，我接完电话就报警了。后来永昌派出所民警在五华体育馆附近的一个茶室里找到王玮和一些陌生人。我在派出所问王玮发生什么事情，王玮不说，后来对方拿了一个条子说王玮欠他们1100万元。但是一直到现在我都不知道具体是什么事情。
（7）证人周某的证言：2013年6月，刘某某甲找到我，他说他要做空港二号线的项目需要资金，要做一个三方委托贷款的业务，需要前期资金，让我借钱给他。因为之前有业务来往，所以我相信他有这个能力还钱。当时我向朋友熊东借了300万后转给刘某某甲。我和熊东借钱的时间是2013年6月14日，因为要转借给刘某某甲，我还让刘某某甲在我和熊东的借条上签了一个名字。我借钱给刘某某甲的时间是2013年6月15日，我先用转账的方式在农业银行广福支行转了150万元给刘某某甲，因为他一次取不出太多现金，所以我又在银行取了130万元给他。2013年6月16日我又给了刘某某甲20万现金。除了2013年6月16日给的20万以外其它的都有银行的小单。我听刘某某甲说他借钱是要送给一个姓王的领导，要办�空港二号线工程贷款的事情。刘某某甲所说的姓王的领导我见过几次，时间是2013年6月至12月期间，地点都是在阳光花园的茶室里，有几次这个领导走了以后，刘某某甲就和我说他就是送钱给这个人。具体送了多少次，送了多少钱我不清楚。2013年12月份，我催刘某某甲还钱，刘某某甲说贷款的事情正在办理，但是贷款一直没有办下来，我就怀疑我们被这个姓王的骗了。
（8）证人李某某的证言：2012年我通过一个姓宋的朋友认识王玮，我们平时没有生意上的往来。2014年7、8月份的时候，王玮说有人要给他转账，向我借了卡号为6212262502003XXXXXX的工商银行的卡，在他的要求下，我把银行卡和身份证都借给他了，还告诉了他卡的密码。过了一段时间，因为有一笔工程款要打到这个卡上，但是王玮之前说过要关闭网银功能，所以我打算去银行开通这张银行卡的网银功能，结果银行工作人员告诉我网银没有关，但是网银密码和短信提示功能都用不了，我觉得应该是被王玮改了。2014年12月份，我和王玮见过一次面，之后就没联系过了。公安机关提到的刘某某乙的男子，我不认识。
（9）证人梅某某的证言：2010年我通过张翔认识王玮，我和张翔之前在团结做工程，后来张翔欠我100多万元，期间陆续还过一些，其中有一笔50万元还款是王玮在2014年7月份转账到我妻子白某某工商银行的卡上的，王玮和张翔之间的债务关系我不是特别清楚，只知道这50万是王玮还给张翔的，其实就是三角债，王玮欠张翔的钱，张翔欠我的钱。我妻子白某某工商银行卡的卡号是6222082502000XXXXXX。
6、报案材料
（1）刘某某甲的报案材料，证实：刘某某甲于2015年4月3日向昆明市公安局滇池国家旅游度假区分局民族村派出所报案称其于2013年6月左右认识王玮，交谈中谈及贷款一事，王玮说他可以帮忙贷款十个亿。后来和国托置业的刘某某丙相互认识后又借了五百万帮刘某某丙贷款。第一次给王玮的钱是三百万，在万达高尔夫给的；第二次一百五十万在海源路交通银行门口路边；第三次在阳光北路给的是三百万，在国托置业王玮亲自拿了60万，剩余140万在阳光北路交给王玮。后来王玮说还需要补交一点才能办好，其又向袁某借了150万给王玮，地点是在阳光北路附近的茶室。王玮至今没有还钱，且一直躲藏，2015年4月2日被其在红云路发现后带至滇池国家旅游度假分局报案。
（2）刘某某乙的报案材料，证实：刘某某乙于2015年4月20日到昆明市公安局滇池国家旅游度假区分局刑侦大队报案称其于2013年5月份通过张展翼认识了王玮，期间王玮一直说自己认识很多领导。2014年5、6月份王玮说可以帮其�资1000多万元，但是需要经费。我从2014年7月份到9月份之间总共拿给王玮245万元的钱，但是事情没有办理成功，自己被王玮骗了245万元。
7、辨认笔录及照片
（1）刘某某甲的辨认笔录及照片，证实：被害人刘某某甲辨认出王玮是从2013年4月至2014年2月共计骗取自己及马某某刘某某丙夫妇、袁某等人共计1100万元人民币的男子。
（2）刘某某乙的辨认笔录及照片，证实：被害人刘某某乙辨认出王玮是2014年多次骗取自己二百多万元人民币的男子。
（3）刘某的辨认笔录及照片，证实：证人刘某辨认出王玮是多次收取自己和父亲送去现金的男子。
8、书证
（1）个人明细，证实：客户名称为吴某某的中国建设银个人活期明细信息表显示，2014年9月1日13时3分34秒，户名刘某某乙的6217003860007XXXXXX账户向吴某某的6227003862100XXXXXX转账450000元。
（2）银行取款凭条、个人业务凭条、银行卡取款业务回单。证实：户名为刘某某丙，卡号为6227003860090079093的账户分别于2013年7月16日、7月23日向户名为刘某某甲，卡号为6227003862010064213的账户分别转款1000000元、650000元。户名为刘某某甲，卡号为6227003862010064213的银行卡于2013年7月16日取款1000000元，于2013年7月23日取款500000元，于2013年7月23日向卡号/账号为4340613860153767的账户转账100000元。户名为刘某某甲，卡号为6228480860904XXXXXX的银行卡于2013年6月15日取款1500000元。户名刘某某甲，卡号6222082502001XXXXXX的账户于2013年6月19日向户名周某，卡号6222082502002XXXXXX的账户汇款100000元。户名刘某某甲，卡号6222082502004XXXXXX的账户于2013年11月5日向户名周某，卡号6222082502002XXXXXX的账户转账200000元。户名刘某某甲，卡号6222082502004XXXXXX的账户分别于2013年11月6日、2013年11�8日、2013年12月6日取款1000000元、300000元、100000元。户名刘某某甲，卡号6222082502001XXXXXX的账户于2013年11月4日取款130000元。户名刘某某甲，卡号6222082502001XXXXXX的账户于2013年11月5日取款1000000元，于2013年6月16日存款100000元。
（3）免责声明，证实：被告人王玮于2015年4月2日出具了一根免责声明，内容为“本人在2013年6月至10月期间，与刘某某甲在昆明与宋建华进行融资业务，由宋建华于2013年10月底至11月初将现金交给刘某某甲，刘某某甲分次交与本人帮助办理保函业务，本人将‘保函’（银行出具）交于宋建华，这期间业务最终没能成功，刘某某甲负担了向宋建华的赔偿责任。今天，是本人特别邀请刘某某甲等人24小时内陪同共同协商以解决此赔款事宜。赔款金额为1100万元。”
（4）还款承诺书，证实：刘某某甲于2015年4月2日出具还款承诺书，内容为�承诺人于2013年11月4日借到宋某某人民币伍佰万元整。现承诺不晚于2015年4月15日前归还借款本息，利息按月百分之五自借款之日起计至全部清偿之日。并自愿承担债权人因此指出的合理费用（包括单不限于律师费、保全担保费、交通费等）。
（5）银行转账凭条、借条，证实：户名刘某某乙，卡号6222082502001050145的账户于2014年7月23日向户名白某某，卡号6222082502000XXXXXX的账户转账500000元。户名刘某某乙，卡号6228450860019XXXXXX的账户于2014年9月1日取款60000元。户名刘某某乙，卡号621700860007116633的账户于2014年9月1日向户名吴某某，卡号6227003862100XXXXXX的账户转账450000元；于2014年9月1日向户名徐某某，卡号6217001460008XXXXXX的账户转账200000元；于2014年8月5日向户名徐某某，卡号6217001460008XXXXXX的账户转账250000元。户名刘某某乙，卡号622208252001XXXXXX的账户于2014年9月25日向户名李某某，卡号6212262502003XXXXXX的账户转账250000元。被告人王玮于2014年7月18日出具借条，内容为“兹借到刘某某乙人民币53万元，时间以1月（30日）为期归还”。
（6）中国农业银行银行卡取款业务回单、借条，证实：户名周某，卡号6228480860163XXXXXX于2013年6月15日现金取款五次，金额共计1300000元；于同日向户名刘某某甲，卡号6228480860904XXXXXX的账户转账1500000元。刘某某甲于2013年6月25日出具借条，内容为“今借到周某人民币叁佰万元，￥3000000，借期26日按时返给周某”；借款人为周某某、刘某某甲的借条内容为“现向熊秉借到现金叁佰万元正（￥3000000），用期一个月（30天），2013年6月14日至2013年7月13日”。
（7）情况说明，证实：昆明市公安局滇池国家旅游度假分局刑侦大队于2015年4月29日出具情况说明，内容为“我局在办理刘某某甲被诈骗一案中，据受害人刘某某甲陈述，其通过一个叫‘孙行长’的人介绍认识犯罪嫌疑人王玮，我局侦查员经多方查找，未找到该人。”，于2015年4月30日出具工作情况说明，内容为“我局办理刘某某甲被诈骗一案中，据犯罪嫌疑人王玮供述，其是通过一个在中国建设银行云南省分行担任监事长职务的名为‘ＸＸ’的男子办理中国建设银行云南省分行还款承诺函，并将刘某某甲的300万元保证金通过ＸＸ联系后，交由省分行的工作人员。2015年4月30日10时许，我局侦查员至中国建设银行云南省分行安全保卫部门了解，通过查询，中国建设银行云南省分行并无一个叫‘ＸＸ’的男子。”；于2015年7月5日出具工作情况说明，内容为“我局在办理刘某某甲被诈骗一案中，为了确定犯罪嫌疑人身份信息及银行账户信息，我局通过云南省公安厅治安总队协助查询，经查询，未能查到王玮在部队服役时的军人身份证号码及相关银行账户信息，我局侦查员于2015年7月1日至云南省陆军预备役步兵师干部科查询王玮服役时的军人身份证信息，但未能查到王玮军人身份证信息”。昆明市公安局滇池国家旅游度假区分局刑侦大队于2015年7月1日出具情况说明，内容为“我局在办理刘某某甲被诈骗一案中，我局侦查员于2015年7月1日至云南省陆军预备役步兵师干部科查询王玮在该部队服役情况，确定王玮确实在该部队服过役，但该人已于2008年转业，其个人档案已转至地方”。
（8）复函，证实：中国银行业监督管理委员会云南监管局向昆明市公安局滇池旅游度假区分局刑侦大队复函内容为“你大队关于查询中国银监会、云南银监局是否有名为‘王玮’工作人员的函收悉。经查询，中国银监会机关和云南银监局均没有名为‘王玮’的工作人员；同时，中国银监会系统没有市场调研员身份（职务）”。
针对本案质证、认证问题及控辩双方意见，本院做如下评判：一、被告人王玮的供述及辩解如何采信的问题，被告人王玮的六次供述中，前五次供述均较为稳定，均供述自己收到刘某某甲300多万元的“活动费”，而第六次供述和庭审供述却出现翻供，本院认为，被告人王玮没有合理说明翻供原因，且其辩解与全案其它证据相矛盾，而其庭前供述与其它证据相互印证，故本院采信其在侦查阶段的前五次供述。其余证据形式、来源合法，内容客观真实，本院予以采信。二、被告人王玮是否骗取刘某某甲转交的300万人民币问题。本案中，被害人刘某某甲的陈述，证人刘某、周某、刘某某丙、马某某、宋某某、刘某某丁的证言，部分书证能够在细节上相互印证，证实被告人王玮明知自己不能办理贷款融资事宜，仍然以“王建林”的�字，自制工作证，编造“中国建设银行云南省分行行长助理”、“中国建设银行云南省分行总巡视员”的身份，声称自己可以帮助刘某某甲等人办理贷款融资事宜，进而索取大额活动经费的事实。上述被害人陈述、证人证言、书证等亦能证实被害人刘某某甲在2013年7月至11月期间多次给予王玮大量现金，且金额远超300万元，被告人王玮的多次供述也承认其在2013年7月份至11月份期间分数次收取刘某某甲转交的现金300万元，本院从有利于被告人角度出发，确认被告人王玮在2013年7月至11月期间骗取被害人刘某某甲转交现金的数额为人民币300万元。针对辩护人提出的刘某某甲与刘某关于2013年10月至11月转交款项的陈述相互矛盾的意见，本院认为，证人刘某关于多次送钱事宜的证言与被害人刘某某甲的陈述基本上能够相互印证，虽然在一两次送钱的时间和地点有所出入，但是考虑到证人刘某没有完全参与刘某某甲送钱给王玮的事宜，且侦查机关对刘某询问时距刘某某甲送钱给王玮的时间已接近两年，在二人陈述中有所出入系属合理，故对辩护人的意见不予采纳。三、被告人王玮是否骗取被害人刘某某乙231万元的问题。本案中，被告人王玮在明知自己不能帮助被害人刘某某乙办理融资事宜的情况下，仍虚构事实多次骗取被害人刘某某乙财物，上述事实有被告人供述、被害人陈述、转款凭证、证人李某某、梅某某的证言相互印证证实，足以认定。针对辩护人提出的意见，本院认为，无论是被害人刘某某乙以现金形式交给王玮的53万元，还是以转账形式转给其他人的共计178万元，其主观意图均是为了让王玮帮助其办理融资事宜，并非为了帮助王玮偿还债务，更不会无故转账到自己不认识的人的银行卡上，证人李某某、梅某某的证言也印证了�害人刘某某乙不认识李某某、白某某等人，被害人刘某某乙之所以转账给徐某某、吴某某、白某某、李某某等人均是按照王玮的要求做的。被告人王玮以隐瞒真相、虚构事实的方法骗取被害人刘某某乙的信任，进而要求被害人给付“活动经费”，其主观上就是为了非法占有他人财物。故而本院对辩护人提出的意见不予采纳。
经审理查明，被告人王玮以“王建林”的名字，自制工作证，编造“中国建设银行云南省分行行长助理”、“中国建设银行云南省分行总行巡视员”的身份，声称可以帮助被害人刘某某甲、云南国托置业有限公司的刘某某丙融资贷款，并索要大额活动经费。2013年7月至11月，被告人王玮骗取被害人刘某某甲转交的300万元人民币。
2014年7月至9月，被告人王玮虚构身份，谎称能够帮助被害人刘某某乙融资贷款，先后骗取被害人刘某�乙共计人民币231万元。
本院认为，被告人王玮以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当判处十年以上有期徒刑。据此，本院为维护公私财产所有权不受侵犯，结合被告人王玮的犯罪事实、犯罪性质、情节、对于社会的危害程度以及认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第三十六条之规定，判决如下：
一、被告人王玮犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月4日起至2028年4月3日止），并处罚金人民币500000元（限判决生效之日起十日内缴清）。
二、责令被告人王玮退赔各被害人经济损失，其中退赔刘某某甲3000000元、退赔刘某某乙2310000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 吴兆敏
人民陪审员 邝 昕
人民陪审员 张世勤
二〇一六年四月二十日
书 记 员 彭 倩