河南省固始县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1525刑初651号
公诉机关河南省固始县人民检察院。
被告人任勇，女，1985年10月8日出生于河南省固始县，汉族，中专文华，固始县人力资源与社会保障局职工失业保险所工作人员，住固始县。因涉嫌滥用职权犯罪，2017年4月27日由固始县公安局决定取保候审。
辩护人盛道伦，河南振蓼律师事务所律师。
河南省固始县人民检察院以固检公诉刑诉（2017）388号起诉书指控被告人任勇犯滥用职权罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固始县人民检察院指派检察员朱玉出庭支持公诉，被告人任勇及其辩护人盛道伦到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省固始县人民检察院指控：
一、冯某利用其嫂子曹某的身份虚构项目，于2012年4月28日骗取小额担保贷款10万元，到期后未归还。犯罪嫌疑人任勇未按规定对贷款申请人进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使2015年12月30日担保基金对该笔贷款本金及逾期利息共计109870元进行了代偿，财政为该笔贷款贴息20657元。
2.汤某1虚构贷款资金用途，骗取小额担保贷款10万元，后将该笔10万元贷款资金全部转入丁某1的账户。另外，汤某1还虚构项目，以其侄女汤某2、妻妹潘某1的身份骗取贷款2笔，每笔10万元，到期均未还款。任勇未按规定对汤某1、汤某2、潘某1进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使担保基金对汤某1的贷款本金及逾期利息116680元、汤某2的贷款本金及逾期利息72236.8元、潘某1的贷款本金及逾期利息117956.59元进行了代偿，汤某1的贷款财政贴息20618.58元，汤某2的贷款财政贴息20572.16元，潘某1的贷款财政贴息20571元。
3.朱某与张某虚构项目，利用曾某的身份，于2013年9月27日骗取小额担保贷款8万元，银行放款后二人各使用4万元，到期后朱某将其使用的4万元归还，张某未归还其使用的4万元，导致贷款逾期。任勇未按规定对朱某、张某进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使担保基金对贷款本金及逾期利息共计40984元进行了代偿，该笔贷款财政贴息15158.92元。
4.徐某虚构项目于2012年5月8日骗取小额担保贷款10万元，逾期未全部归还。任勇未按规定对徐某进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使担保基金对该笔贷款本金及逾期利息共计70738.63元进行了代偿，该笔贷款财政贴息20612元。
5.周某以其妻子陈某的名义虚构项目，于2013年9月18日骗取贷款5万元，到期未还。任勇未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使担保基金代偿了贷款本金及逾期利息共计50529.35元，该笔贷款财政贴息9150元。
针对指控，公诉机关当庭提供有书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人任勇作为国家机关工作人员滥用职权，造成公共财产遭受重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条之规定，应当以滥用职权罪追究其刑事责任。诉请依法判处。
被告人任勇对公诉机关指控的事实没有异议，其辩解称，自己是一名普通的工作人员，是按领导的安排办事，不知道自己是否构成犯罪。辩护人盛道伦认为：公诉机关指控被告人构成滥用职权犯罪的事实不清、证据不足，被告人任勇的行为不构成犯罪，理由如下：1、对小额担保贷款的申请人进行资格认定和项目审查义务明显不是被告人任勇的法定职责，2、被告人任勇是否在调查人一栏中签字与公共财产是否遭受损失之间没有法律上的因果关系，涉案的几笔小额担保贷款均未经追偿，公诉机关认为属造成公共财产遭受重大损失没有依据，3、河南省人民检察院2014年10月30日下发的《关于规范办理套取国家专项资金案件的指导意见》第四条规定：套取国家专项资金的使用人涉嫌诈骗等犯罪，国家机关工作人员在审查资金使用人的材料时明知或应当明知条件虚构，仍予以纵容帮助或不认真履行职责，严重不负责任，没有审查相关资料虚假而使国家专项资金被骗取的，应当以滥用职权、玩忽职守追究责任。而本案涉及的几笔小额担保贷款的资金使用人均未受到刑事追究，因此对被告人进行刑事追究缺乏前提条件。综上建议宣告被告人无罪。
经审理查明，2003年6月经固始县人民政府同意成立了固始县再就业小额贷款信用担保中心（2015年10月更名为固始县创业贷款担保中心，以下简称担保中心），该中心与固始县劳动和社会保障局再就业办公室合署办公。2004年12月高某任固始县劳动和社会保障局失业保险所副所长兼县再就业办公室副主任，负责对申请小额担保贷款的借款人进行资格认定和项目审查，对符合条件的借款人，统一报小额担保贷款联席会议实行联审联批。经批准同意贷款的，应办理担保手续。完善规定程序后，经办银行与借款人签订借款合同，发放贷款。被告人任勇系固始县劳动和社会保障局失业保险所工作人员，参与小额担保贷款工作。后任勇在对小额担保贷款的申请人相关资料的审查及贷款发放后跟踪等工作中，未认真履职，造成部分不符合贷款条件的人借用他人名义贷款，且逾期未还，致使担保中心代偿了逾期贷款的本金及利息，玩忽职守，造成公共财产遭受重大损失。具体事实如下：
一、冯某利用其嫂子曹某的身份虚构项目，于2012年4月28日骗取小额担保贷款10万元，到期后未归还。犯罪嫌疑人任勇未按规定对贷款申请人进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使2015年12月30日担保中心对该笔贷款本金及逾期利息共计109870元进行了代偿，财政为该笔贷款贴息20657元。
上述事实，有公诉机关提供的曹某的贷款资料（含固始农村合作银行“金燕快贷通”农户业务申请书、个人贷款借款合同、小额担保贷款申请书、申请核查表、小额担保贷款申请审批表、小额担保贷款推荐书、农村合作银行借款借据、贷款发放通知单），代偿通知书（015创业代偿字第005号），下岗贴息贷款逾期统计表（2012年以后），担保中心还款的银行票据，固始县创业贷款担保中心账簿，情况说明及财政贴息清单，贴息明细表，曹某尾号为5891的农商行账户交易明细，冯某尾号为6448的农商行账户交易明细，河南省农村信用社取款凭条，固始县创业担保中心逾期贷款催收通知书，邮政储蓄银行入账汇款业务凭单，证人冯某、曹某、韩某、倪某证言等证据证实。
二、汤某1虚构贷款资金用途，骗取小额担保贷款10万元，后将该笔10万元贷款资金全部转入丁某1的账户。另外，汤某1还虚构项目，以其侄女汤某2、妻妹潘某1的身份骗取贷款2笔，每笔10万元，到期均未还款。任勇未按规定对汤某1、汤某2、潘某1进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使担保中心对汤某1的贷款本金及逾期利息116680元、汤某2的贷款本金及逾期利息72236.8元、潘某1的贷款本金及逾期利息117956.59元进行了代偿，汤某1的贷款财政贴息20618.58元，汤某2的贷款财政贴息20572.16元，潘某1的贷款财政贴息20571元。
上述事实，有公诉机关提供的固始县小额担保贷款申请书（含申请核查表、贷前调查报告、小额担保贷款申请审批表、小额担保贷款推荐书），汤某1的“金燕快贷通”小额信贷档案（含固始农村合作银行“金燕快贷通”农户业务申请书、个人贷款借款合同、农村合作银行借款借据），代偿通知书（2015创业代偿字第005号），下岗贴息贷款逾期统计表（2012年以后），担保中心还款的银行票据，固始县创业贷款担保中心账簿，财政贴息贷款情况说明及相关传票复印件，汤某2的贷款资料（含固始农村合作银行“金燕快贷通”农户业务申请书、个人贷款借款合同、农村合作银行借款借据、小额担保贷款申请书、申请核查表、贷前调查报告、小额担保贷款申请审批表、小额担保贷款推荐书），代偿通知书（2015创业代偿字第005号），下岗贴息贷款逾期统计表（2012年以后），担保中心还款的银行票据，固始县创业贷款担保中心账簿，财政贴息贷款情况说明及相关传票复印件，潘某1的贷款资料（含固始农村合作银行“金燕快贷通”农户业务申请书、个人贷款借款合同、小额担保贷款申请书、申请核查表、贷前调查报告、小额担保贷款申请审批表、小额担保贷款推荐书、农村合作银行借款借据、申请提款申请书、贷款发放通知单），代偿通知书（2015创业代偿字第005号），下岗贴息贷款逾期统计表（2012年以后），担保中心还款的银行票据，固始县创业贷款担保中心账簿，情况说明，财政贴息清单及贴息明细表，证人汤某1、丁某1、汤某2、潘某1、潘某2、王某证言等证据证实。
三、朱某与张某虚构项目，利用曾某的身份，于2013年9月27日骗取小额担保贷款8万元，银行放款后二人各使用4万元，到期后朱某将其使用的4万元归还，张某未归还其使用的4万元，导致贷款逾期。任勇未按规定对朱某、张某进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使担保中心对贷款本金及逾期利息共计40984元进行了代偿，该笔贷款财政贴息15158.92元。
上述事实，有公诉机关提供的曾某的小额担保贷款资料（含固始县小额担保贷款申请书、申请核查表、汪棚乡董楼村委会出具的证明、贷前调查表和调查报告、小额担保贷款审批表、农商行借款借据、农商行汪棚支行的调查报告、个人借款合同、提款申请书），代偿通知书（2015创业代偿字第005号），下岗贴息贷款逾期统计表（2012年以后），担保中心还款的银行票据，固始县创业贷款担保中心账簿，河南省农村信用社现金缴款单，固始农商行汪棚支行出具的情况说明，固始农商行贷款本金利息收回凭证，汪棚支行工作人员黄心铭出具的情况说明，证人张某、朱某、曾某证言等证据证实。
四、徐某虚构项目于2012年5月8日骗取小额担保贷款10万元，逾期未全部归还。任勇未按规定对徐某进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使担保中心对该笔贷款本金及逾期利息共计70738.63元进行了代偿，该笔贷款财政贴息20612元。
上述事实，有公诉机关提供的徐某的贷款资料（含固始农村合作银行“金燕快贷通”农户业务申请书、个人贷款借款合同、小额担保贷款申请书、申请核查表、贷前调查报告、小额担保贷款申请审批表、小额担保贷款推荐书、农村合作银行借款借据、申请提款申请书、贷款发放通知单），代偿通知书（2015创业代偿字第005号），下岗贴息贷款逾期统计表（2012年以后），担保中心还款的银行票据，固始县创业贷款担保中心账簿，情况说明，财政贴息清单及贴息明细表，证人徐某、潘某2、王某证言等证据证实。
五、周某以其妻子陈某的名义虚构项目，于2013年9月18日骗取贷款5万元，到期未还。任勇未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，致使其通过审查，高某未按规定对申请人进行资格认定和项目审查，就审批同意提供担保，贷后未跟踪检查资金用途，未进行贴息审查，致使担保中心代偿了贷款本金及逾期利息共计50529.35元，该笔贷款财政贴息9150元。
上述事实，有公诉机关提供的固始县小额担保贷款申请书（含贷款申请核查表、贷前调查评估表、贷前调查报告、贷款申请审批表），陈某的邮政储蓄银行小额贷款业务档案（含贷款申请表、小额贷款借款合同、个人贷款借据），代偿通知书（2015创业代偿字第001号），固始县小额贷款担保中心账簿，记账凭证，邮储银行客户回单，情况说明及财政贴息清单，陈某的邮政储蓄银行交易明细，证人周某、陈某证言等证据证实。
另查明，任勇于2017年4月27日主动投案，如实供述了自己的罪行。
针对上列犯罪事实，公诉机关还提供了户籍证明，科查询记录，工人商调表，固始县行政、事业单位人员入编表，固始县人民政府、固始县编办、固始人设局下发的关于劳动失业保险所的性质及人员编制相关的文件，“固始县人民政府关于对县劳动和社会保障局成立固始县再就业小额贷款信用担保中心的请示的批复”，“关于调整固始县再就业工作领导小组的通知”，“关于县劳动和社会保障局所属二级事业单位机构编制事宜的通知”，固始县人力资源和社会保障局固人社[2012]17号文件，“关于成立固始县小额担保贷款联审联批领导小组的通知”，“关于更名再就业办和小额担保贷款公章的通知”，河南省人力资源和社会保障厅、河南省财政厅、中国人民银行郑州中心支行关于印发《河南省小额担保贷款操作规程（试行）》的通知、河南省小额担保贷款操作规程（试行），河南省小额担保贷款实施办法，财政部、中国人民银行、人力资源和社会保障部关于印发《小额担保贷款财政贴息资金管理办法》的通知（附：小额担保贷款财政贴息资金管理办法），《中国人民银行、财政部、人力资源和社会保障部关于进一步改进小额担保贷款管理积极推动创业促就业的通知》的通知，中国人民银行、财政部、国家经贸委、劳动和社会保障部《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》（银发[2002]394号），“关于进一步做好小额担保贷款及财政贴息管理工作的通知”，固始县再就业小额贷款信用担保中心、固始农商行、邮政储蓄银行向县财政局申请小额担保贷款贴息资金情况表，证人霍某、季某、丁某2、雷某、高某证言等证据证实。
上述证据，形式、来源合法，内容间互相印证，且经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人任勇作为国家机关工作人员不能正确履行职务，致使公共财产遭受重大损失，其行为构成玩忽职守罪。公诉机关指控的犯罪事实成立，本院予以支持，但指控定性不当，故其指控的罪名不予支持。任勇系初犯，无犯罪前科，其犯罪行为虽导致担保中心代偿，造成重大损失，但担保中心如果行使追偿权，该损失存在挽回的可能，犯罪较轻，且任勇案发后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以免除处罚。辩护人与此相关的辩护意见符合本案查明的事实，本院予以采纳；其他辩护意见不予采纳。根据任勇犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款，第六十七条第一款，第六十一条之规定，判决如下：
被告人任勇犯玩忽职守罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 刘继武
审判员 祁长琴
审判员 吴章科
二〇一七年十一月三十日
书记员 倪文心