山西省河津市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）河刑初字第254号
公诉机关山西省河津市人民检察院。
被告人杜吉锋，曾用名薛浪峰，男，X年X月X日出生，汉族，小学文化。2010年1月26日因犯盗窃罪被河津市人民法院判处有期徒刑三年二个月，并处罚金20000元，2011年10月26日刑满释放。2014年1月20日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被河津市公安局刑事拘留，同年2月26日经河津市人民检察院批准被河津市公安局执行逮捕，现羁押于河津市看守所。
辩护人刘世宁，山西远韬律师事务所律师。
辩护人乔当清，山西远韬律师事务所律师。
被告人李某某甲，男，X年X月X日出生，汉族，初中文化。2014年1月20日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被河津市公安局刑事拘留，同年2月26日经河津市人民检察院批准被河津市公安局执行逮捕，现羁押于河津市看守所。
辩护人邢学峰，山西盛福律师事务所律师。
河津市人民检察院以河检公诉二刑诉（2014）177号起诉书指控被告人杜吉锋、李某某甲犯信用卡诈骗罪一案，于2014年11月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河津市人民检察院指派代理检察员毋世存出庭支持公诉，被告人杜吉锋及其辩护人刘世宁、乔当清、被告人李某某甲及其辩护人邢学峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
河津市人民检察院指控：
2013年3、4月份，李某某甲找杜吉锋说想办一张信用卡，杜吉锋同意为其办理，但要收取费用。2013年7月份，李某某甲拿其内弟庞某身份证复印件在河津市嘉年华宾馆见到杜吉锋，杜吉锋拿出史某（在逃）提供的王某某、吴某某、薛某某、宁某某、王某某、张某、郑某某、李某某乙8人身份证复印件、中行信用卡申领表、加盖河津市环保局假公章的收入证明和固定居住地证明空白表格，以及自己从河津建行领取的信用卡申领表、资质证明空白表格（上面有史某加盖的河津市环保局假公章），二人决定冒用9人名义申办信用卡，并商量着如何填写相关表格，后由李某某甲将表格填好后交给杜吉锋去银行办理。杜吉锋在中行河津龙门支行办理了王某某、吴某某、李某某乙、郑某某、宁某某、庞某、薛某某7人信用卡，在建行河津龙门分理处办理了张某、王某某、吴某某三人信用卡。杜吉锋将以庞某名义办理的信用卡交给李某某甲，李某某甲恶意透支12076.25元归个人使用。
2013年8月28日，杜吉锋用其在陕西韩城的户籍薛浪峰名义办理一台P**机，并在中行河津新兴路支行办理随机银行卡，将自己持有的王某某、吴某某等6人中行信用卡在POS机刷卡恶意透支76278.95元，将持有张某、王某某等3人建行信用卡在POS机刷卡恶意透支58234.9元，合计134513.85元供自己支配使用。杜吉锋、李某某甲二人的行为给河津中行造成88355.2元损失，给河津建行造成58234.9元损失，合计146590.1元。案发后李某某甲家属将12076.25归还河津中行，建行工作人员乔某某将张某、王某某、吴某某三人信用卡透支的58234.9元已垫付给河津建行。
2014年2月，杜吉锋在河津市看守所关押期间，向河津市看守所值班干警检举在押人员张某某未被公安机关掌握的犯罪事实，后河津市看守所将其检举线索移交河津市公安局，经查证属实已移送起诉。
针对指控的上述事实公诉机关提交了相关证据，认为被告人杜吉锋、李某某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确定、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人杜吉锋辩解：1、没有使用过在中行办理的王某某、吴某某等6人的信用卡，钱到POS机绑定的卡上后，他把钱取出来给了史某，认为自己没有恶意透支中行信用卡上的76278.95元；2、自己在河津市看守所检举的在押人员张某某的犯罪事实属重大立功。
被告人杜吉锋辩护人的辩护意见是：1、在中行办理的6张信用卡及涉案POS机由史某保管并使用，起诉书指控杜吉锋将6张信用卡刷卡恶意透支的76278.95元，事实不清，证据不足；2、被告人杜吉锋的犯罪数额不能包括银行的滞纳金及利息；3、杜吉锋在犯罪中属作用相对较小的主犯，依法可从轻处罚；4、杜吉锋向公安机关检举张某某尚未被司法机关发现的两起犯罪事实，有两次重大立功表现，依法可以减轻处罚。
被告人李某某甲对起诉书指控的罪名没有异议，认罪，悔罪；认为自己没有同被告人杜吉锋商量填写相关表格，是杜吉锋让其填的。
被告人李某某甲辩护人的辩护意见是：1、被告人李某某甲的行为构成信用卡诈骗罪，被告人李某某甲仅应对冒用庞某名义办理的信用卡透支的金额12000元承担刑事责任；2、不能认定被告人李某某甲构成信用卡诈骗罪的共犯；3、被告人李某某甲在信用卡诈骗的共同犯罪中仅起辅助或次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。4、被告人具有立功表现，依法应从轻、减轻处罚。5、被告人李某某甲没有犯罪前科，系初犯、偶犯，被告人李某某甲认罪、悔罪态度好，且积极主动退赃，并得到受害人庞某与银行的大力谅解，依法应从轻处罚。
经审理查明：2013年3、4月份，李某某甲找杜吉锋说想办一张信用卡，杜吉锋同意为其办理，但要收取费用。2013年7月份，李某某甲拿其内弟庞某身份证复印件在河津市嘉年华宾馆见到杜吉锋，杜吉锋拿出史某提供的王某某、吴某某、薛某某、宁某某、王某某、张某、郑某某、李某某乙8人身份证复印件、中行信用卡申领表、加盖河津市环保局假公章的收入证明和固定居住地证明空白表格，以及自己从河津建行领取的信用卡申领表、资质证明空白表格（上面有史某加盖的河津市环保局假公章），杜吉锋让李某某甲把表格填好，李某某甲将表格填好后交给杜吉锋去银行办理。杜吉锋在中国银行河津龙门支行办理了王某某、吴某某、李某某乙、郑某某、宁某某、庞某、薛某某7人信用卡，在中国建行河津龙门分理处办理了张某、王某某、吴某某三人信用卡。杜吉锋将以庞某名义办理的信用卡交给李某某甲，李某某甲恶意透支12000元归个人使用。
2013年8月28日，杜吉锋用其在陕西韩城的户籍薛浪峰名义办理一台P**机，并在中国银行河津新兴路支行办理随机银行卡，将王某某、吴某某、李某某乙、郑某某、宁某某、薛某某中国银行信用卡分别恶意透支12000元，共计72000元。将张某、王某某、吴某某3人中国建设银行信用卡分别恶意透支31990元、6990元、10990元，合计49970元。杜吉锋、李某某甲二人的行为给中国银行河津龙门支行造成84000元损失，给中国建设银行河津龙门大道分理处造成49970元损失，合计133970元。
2014年1月21日，李某某甲将透支的12000元还清，并对受害人中国银行河津龙门支行及庞某进行了赔礼道歉，中国银行河津龙门支行及庞某对被告人李某某甲的行为表示谅解。中国建设银行河津龙门大道分理处工作人员乔某某将张某、王某某、吴某某三人信用卡透支的49970元已垫付给中国建设银行河津龙门大道分理处。
2014年2月，杜吉锋在河津市看守所关押期间，向河津市看守所值班干警检举在押人员张某某未被公安机关掌握的犯罪事实，后河津市看守所将其检举线索移交河津市公安局，河津市公安局对2002年5、6月份，张某某在韩城市矿务局机关大院作案的犯罪，经查证属实，已移送起诉。李某某甲协助公安机关抓捕同案犯杜吉锋。被告人杜吉锋2010年1月26日因犯盗窃罪被河津市人民法院判处有期徒刑三年二个月，并处罚金20000元，2011年10月26日刑满释放。
上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人杜吉锋、李某某甲常住人口详细信息证明：被告人杜吉锋、李某某甲的自然身份情况。
2、韩城市公安局关于杜吉锋双重户口情况说明证明：经调查，杜吉锋和他辖区薛浪峰确系同一人，现已将薛浪峰户口注销。
3、中行河津龙门支行报案材料及负责人郝某某询问笔录证明：2013年7月，有一个自称姓李的人到我们中行龙门支行办理手续，提供了7张办理信用卡资料，在我行办理7张信用卡，至2013年10月份共透支8万余元，截至现在连同利息共透支了88355.2元。7人分别是王某某欠款12714.04元，吴某某欠款12714.04元，李某某乙欠款12714.04元，郑某某欠款12714.04元，宁某某欠款12714.04元，庞某欠款12076.25元，薛某某欠款12708.75元。
4、中行河津龙门支行关于信用卡办发放说明证明：客户吴某某、王某某、庞某、薛某某、宁某某、郑某某、李某某乙7人办理的信用卡是中国银行总行直接将每人的信用卡邮寄到客户提供的单位“河津市环保局”，由本人领取。
5、杜吉锋给中行河津龙门支行提供王某某等7人身份证复印件及李某某甲填写的7人申请表、收入证明及固定居住地证明材料证明：王某某等7人信用卡的刷卡时间及欠款金额。
6、王某某等7人信用卡欠款明细证明：截止2014年1月17日，庞某欠款12076.25元，宁某某欠款12714.04元，吴某某欠款12714.04元，王某某欠款12714.04元，李某某乙欠款12714.04元，郑某某欠款12714.04元，薛某某欠款12708.75元，共欠款88355.2元。
7、中行河津龙门支行证明、中行河津龙门支行谅解书及庞某出具的谅解书证明：被告人李某某甲冒用庞某名义在中行河津龙门支行办理的信用卡，2014年1月21日，李某某甲已将透支的12076.25元还清，还款12100元，并对中行河津龙门支行及庞某进行了赔礼道歉，中行河津龙门支行及庞某对被告人李某某甲的行为表示谅解。
8、建行河津龙门分理处乔某某报案材料及询问笔录证明：2013年7月份左右，杜吉锋自称是河津市环保局的，单位要办理一批信用卡，领取了信用卡申请表和资信证明，后来杜吉锋相跟一个女的给我交表，分别是王某某、吴某某、李某某乙、庞某、郑某某、宁某某、陕某某、张某、王某某9人办理信用卡，9人资信证明上都有河津市环保局公章，我拿到手续后报上级建行审核，只办理了张某、王某某、吴某某三张卡，按规定把办好的信用卡寄到河津市环保局，剩余表退回来后我给杜吉锋打电话，杜吉锋让我把表撕了。后来王某某、吴某某反映没办过建行信用卡，为什么从他卡上强行扣划款，经查询王某某、吴某某、张某三张卡都分别在安阳青盛茶行消费了7000元、31990元、10990元，现王某某卡欠本息7950元，张某卡欠本息36735元，吴某某卡欠本息13549.09元，共计58234.09元，现我已将款先还上。
9、杜吉锋给建行河津龙门分理处提供王某某等9人身份证复印件和李某某甲填写的9人申请表及资信证明材料证明：杜吉锋以王某某、吴某某、李某某乙、庞某、郑某某、宁某某、陕某某、张某、王某某9人名义办理建行信用卡，李某某甲填写9人申请表及资信证明，资信证明加盖河津市环保局公章。
10、王某某、张某二人信用卡消费明细证明：王某某卡消费6990元明细和张某卡消费31990元明细。
11、建行河津龙门分理处证明材料证明：截止2014年4月8日，王某某信用卡应还金额7950元，张某卡应还金额36735.8元，合计44685.81元。
12、吴某某信用卡账单明细证明：吴某某卡应还款13549.09元。
13、乔某某给吴某某、王某某、张某信用卡还款凭条及吴某某、王某某出具的收条证明：乔某某给吴某某垫付13549.09元，给王某某垫付7950元，给张某垫付36735.81元，合计58234.9元。
14、河津市环保局情况说明及河津市环保局提供的本单位公章印模证明：王某某、吴某某、李某某乙、郑某某、宁某某、庞某、薛某某7人非河津市环保局职工，河津市环保局未给7人在《在职收入证明及固定居住地证明》上盖过章，在职收入证明及固定居住地证明公章非河津市环保局公章。
15、运城市公安局司法鉴定书证明：庞某、薛某某、王某某、吴某某、李某某乙、郑某某、宁某某7人的在职收入证明及固定居住地证明上的河津市环境保护局的印文和河津市环境保护局印章的盖印样本不是同一枚印章盖的。
16、杜吉锋以薛浪峰名义办理POS机和绑定银行卡时签的协议书、身份证复印件和中行新兴路支行登记薄证明：杜吉锋以薛浪峰名义办理POS机，并在2013年8月28日以薛浪峰名义与中行河津新兴路支行签订协议办理了POS机绑定卡。
17、杜吉锋办理POS机绑定银行卡时照片。
18、王某某等人信用卡从POS机刷卡后钱回到薛浪峰（杜吉锋）POS机绑定银行卡明细及该卡流水明细证明：杜吉锋和李某某甲在河津中行和建行办理的10张信用卡，除庞某信用卡李某某甲使用外，剩余9张卡在杜吉锋办理的POS机刷卡透支后，钱全部回到杜吉锋办理的POS机绑定银行卡上的明细及该卡上流水明细。
19、杜吉锋从POS机绑定银行卡给李某卡转款55930元明细
证明：POS机绑定后银行卡上的钱全由杜吉锋支配，其给李某卡转彩票钱55930元明细。
20、乔某某辨认笔录证明：乔某某对杜吉锋、史某、李某某甲三人辨认后，指出2013年7月份是杜吉锋找其办理信用卡。
21、张某乙辨认笔录证明：张某乙对杜吉锋、史某、李某某甲三人进行辨认后，指出2013年7月杜吉锋是给其送王某某等7人信用卡申请表等手续的人。
22、山西省河津市人民法院（2010）河刑初字第29号刑事判决书证明：2010年1月26日，杜吉锋因犯盗窃罪被河津市人民法院判处有期徒刑三年二个月，刑期从2008年11月9日起至2012年1月8日止。
23、山西省永济监狱释放证明存根证明：杜吉锋2011年10月26日刑满释放。
24、河津市看守所关于杜吉锋立功表现情况汇报证明：杜吉锋在河津市看守所关押期间，检举揭发两起案件，该所将线索传递给相关办案单位，经调查核实，情况属实。
25、杜吉锋检举材料证明：杜吉锋在关押期间，向河津市看守所检举张某某未向公安机关交代的两起犯罪线索。
26、河津市公安局对杜吉锋检举张某某两起犯罪事实调查材料及张某某起诉意见书证明：杜吉锋检举张某某两起犯罪事实，河津公安机关经过调查后属实，已移送起送。
27、证人张某乙的证明材料证明：2013年7、8月份，我在单位上班，有一个大约30余岁年轻人见到我，向我提交了吴某某、王某某、庞某、薛某某、宁某某、李某某乙、郑某某7人信用卡申请表、在职收入及固定居住地证明，上面盖有河津市环保局公章及身份证复印件，我按照信用卡申请表留的电话503****打过核实，对方是一个女的，接电话并告知这7人是环保局工作人员，后我按照我行信用卡办理程序向上提交了相关手续。我不认识史某，史某也没有打过招呼让杜吉锋来办卡，杜吉锋来办卡时没有说什么。
28、证人赵某某的证明材料证明：我在中国银行龙门大道营业部担任理财经理，对信用卡业务填表完整性、真实性进行复核，对王某某等7人信用卡复核，首先由张某乙对送来的7张表进行审核，并加盖确认亲签亲访，并签上自己名字后交给我，由我对7份信用卡完整性、真实性进行复核，我记得按照表上的电话还打过2个人，并确认是本人，后在每张表上填写JO并签了自己名字，JO是复核人员代号，我记不清当时复核时打过哪两个人电话。
29、证人贺某某的证明材料证明：贺某某通过看杜吉锋、史某、李某某甲三人照片，认识杜吉锋，他名字叫薛浪峰，2013年7月份通过其办理过一个POS机，其收了取薛浪峰2000元将POS机给他。
30、证人陕某某的证明材料证明：杜吉锋是我老公，有一次记得我和杜吉锋在嘉年华，李某某甲联系杜吉锋，李某某甲到嘉年华我不知道他们在房间干什么，他们在一起时，不管干什么事，只要一见我，他们什么也不说，有事老瞒着我。
31、证人赵某的证明材料证明：我和杜吉锋是同学，我知道杜吉锋还有户籍在陕西，名字叫薛浪峰，2013年8月28日17时办理银行卡时是我和杜吉锋，杜吉锋没有给我办过信用卡，我向他借过3000元，杜吉锋办理信用卡时，我没有向他提供过便利帮忙。
32、证人张某某丙的证明材料证明：我家电话号码503****，是2007年安装使用到现在，我家没有人接过电话告知吴某某等7人是环保局工作人员，不认识杜吉锋、史某、李某某甲。
33、证人袁某某的证明材料证明：我在河津市环保局负责门卫收发邮件工作，庞某、宁某某、吴某某、王某某、李某某乙、郑某某、薛某某这几个人我不认识，名字都不熟悉，单位有没有一次性收到7、8张信用卡我记不清，但如果收到卡肯定给本人或者通过我单位人给本人。
34、证人庞某的证明材料证明：李某某甲是我姐夫，我没有在河津市中国银行办理过信用卡，我没让李某某甲用我身份证在银行办理过信用卡，我不知道李某某甲用我身份证办理一张中行信用卡，李某某甲借过我身份证办过一回事，是否当时复印过我的身份证或者用我的身份证办过信用卡他没告诉过我，我也不知道此事，我身份证2013年8、9月份丢过一次，2006年还丢过一次。
35、证人王某某的证明材料证明：没有在建行办过信用卡，从来没有在任何银行办理过任何信用卡，没有让别人用我身份证办理过信用卡，没有丢失过身份证，不认识李某某甲、杜吉锋、史某，今年3月15日去河津建行办理有关手续时，发现建行从我卡扣7950元，我了解咋回事，后来才知道我有一张信用卡透支后银行从我卡上扣的钱，我才知道别人用我身份证在建行办了一张信用卡。
36、证人张某的证明材料证明：没在建行办过信用卡，在建行有一张工资卡，后来都不用，没有让别人用我身份证在建行办过信用卡，我身份证没有丢失过，不认识杜吉锋、李某某甲、史某。
37、证人吴某某的证明材料证明：不认识杜吉锋、李某某甲、史某三人，没有办理过任何银行的信用卡，也没有委托任何人办理信用卡，我有一张建行工资卡，07年丢失过一次身份证，2013年后来补办了一个。
38、证人薛某某的证明材料证明：不认识杜吉锋、李某某甲、史某三人，没有办理过任何银行的信用卡，也没有委托任何人办理过信用卡，三年前，丢失过一次身份证，后来补办过一个。
39、证人王某某的证明材料证明：不认识杜吉锋、李某某甲、史某三人，没有办理过任何银行的信用卡，也没有委托任何人办理过信用卡，在建行有一张工资卡和一张公务卡，没有在中行办理过信用卡，身份证没有丢失过。
40、证人郑某某、李某某乙、宁某某的证明材料证明：三人未在中国银行河津龙门支行办理过卡，也未委托他人办理。
41、被告人杜吉锋的供述与辩解证明：1、在陕西韩城还有个户口和身份证，名字叫薛浪峰。2010年1月26日因犯盗窃罪被河津市人民法院判处有期徒刑三年二个月，2011年10月刑满释放。2、史某给我提供王某某、吴某某、薛某某、宁某某、王某某、张某、李某某乙、郑某某8人身份证复制件和中行信用卡申请表、收入证明和固定居住地证明空白表，上面盖有河津市环保局公章。庞某的身份证复印件是李某某甲提供的，中行申请表和盖有环保局公章的收入证明是我从建行领的，上面环保局公章是史某盖的，史某让我把邮寄卡地址填成河津市环保局，填表时史某不在场，就我和李某某甲二人填的表，卡办回后，我从史某手拿回庞某卡交给李某某甲使用，办卡的王某某等人我不认识，他们没有委托我办过卡。3、我以薛浪峰名义办了一个POS机，银行要求办理POS机必须随机绑定一张银行卡，我和赵某在河津中行新兴支行办理一张银行卡并开通该卡网银，办理该卡签名都是我签的，是史某让我办的。4、我从卖黑手机卡的地方买大约10张手机卡，我用当时办理的信用卡的手机号把卡开起激活，开卡后将手机卡扔掉，信用卡都是我使用，记不清信用卡什么时间从POS机刷的卡，钱回到我持有的卡后都是我花的，我从POS机绑定卡上给李某卡转的钱是我玩时时彩输的钱。5、2014年2月份，我向河津市看守所干警孙某、杨某某检举张某某杀人一事，现已查证属实，我当时还给他们写了检举材料，我有立功表现。
42、被告人李某某甲的供述与辩解证明：2013年7月份，我拿我内弟庞某身份证复印件在嘉年华见到杜吉锋，杜吉锋拿吴振杰丁等人信用卡申请表、在职收入证明及固定居住地证明，空表上面盖有河津市环保局公章，让我填写，并让我把庞某单位也填河津市环保局。除填写中行信用卡申请表外，还填写了建行信用卡申请表，填表时我问杜吉锋，填完后谁办理，杜吉锋告诉我史某有认识的人，史某办理，填表时没有见史某，后相跟杜吉锋在史某家楼下见过一次，后来杜吉锋将办好的庞某信用卡给我，我开始用卡消费，用庞某身份证办信用卡庞某不知道，他也没用过钱。
关于被告人杜吉锋、李某某甲的辩护人提出的犯罪数额不能包括银行的滞纳金及利息的辩护意见。经查，被告人杜吉锋、李某某甲的透支数额，应为杜吉锋、李某某甲据不归还的数额或尚未归还的数额，不包括复利、滞纳金、手续费等，其辩护人的辩护意见于法有据，故予以采信。
关于被告人杜吉锋辩解没有使用过在中行办理的王某某、吴某某等6人的信用卡，钱到POS机绑定的卡上后，他把钱取出来给了史某，认为自己没有恶意透支中行信用卡上的76278.95元及其辩护人提出的在中行办理的6张信用卡及涉案POS机由史某保管并使用，起诉书指控杜吉锋将6张信用卡刷卡恶意透支的76278.95元，事实不清，证据不足的辩护意见。经查，申请信用卡是杜吉锋让李某某甲把表格填好，李某某甲将表格填好后交给杜吉锋，杜吉锋去银行申请办理。2013年8月28日，杜吉锋用其在陕西韩城的户籍薛浪峰名义办理一台P**机，并在中行河津新兴路支行办理随机银行卡。信用卡办好，恶意透支后，透支的款项回到办理POS机随机的银行卡上，该随机的银行卡由杜吉锋保管并使用。且杜吉锋庭前供述与本案的其他证据能相互印证，能证明杜吉锋冒用他人名义，骗领信用卡恶意透支的事实，其辩解与辩护人的辩护意见与事实不符，故不予采信。
关于被告人杜吉锋的辩护人提出的杜吉锋向公安机关检举张某某尚未被司法机关发现的两起犯罪事实，有两次重大立功表现，依法可以减轻处罚的辩护意见。被告人杜吉锋虽然向公安机关检举张某某尚未被司法机关发现的两起犯罪事实，但经查证属实的只有2002年5、6月份，张某某在韩城市矿务局机关大院作案的犯罪事实，公诉人当庭提出已向相关起诉机关核实，对2002年夏天的一个晚上，张某某在韩城市作案的犯罪事实提出并未查证属实，至于认定的犯罪事实是否是重大立功，将在本院认为部分予以阐明。
本院认为，被告人杜吉锋、李某某甲冒用他人信用卡，恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人杜吉锋、李某某甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人杜吉锋、李某某甲二人共同故意犯罪，系共同犯罪，故对被告人李某某甲辩护人提出的不能认定被告人李某某甲构成信用卡诈骗罪的共犯的辩护意见不予采纳。被告人杜吉锋在共同犯罪中起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李某某甲在共同犯罪中起辅助作用，应当减轻处罚。被告人杜吉锋被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，应当从重处罚。被告人杜吉锋揭发他人犯罪行为，查证属实，系立功，可从轻处罚。故对被告人杜吉锋及其辩护人认为被告人系重大立功的辩解及辩护意见不予采纳。被告人李某某甲带领侦查人员抓获同案犯杜吉锋，系立功，可从轻处罚。被告人李某某甲系初犯，且认罪、悔罪态度较好，并积极退赃，得到受害人的谅解，可酌情从轻处罚。故对被告人李某某甲辩护人提出的李某某甲在共同犯罪中起辅助作用，属从犯；具有立功表现；属初犯；积极主动退赃，并得到受害人谅解，依法应从轻、减轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十五条、第六十八条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条、第六条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第四款之规定，判决如下：
一、被告人杜吉锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。
被告人李某某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人杜吉锋的刑期自2014年1月20日起至2019年1月19日止。被告人李某某的刑期自2014年1月20日起至2015年2月19日止。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）
二、追缴被告人杜吉锋违法所得121970元，返还中国银行河津龙门支行72000元，返还中国建设银行河津龙门大道分理处乔某某49970元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵 杰
代理审判员 贺 雷
代理审判员 乔彦武
二〇一五年二月三日
书 记 员 毛晓如