安徽省合肥市庐阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0103刑初361号
公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。
被告人曹晓东，男，1958年11月28日出生，公司法定代表人。2016年1月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广西壮族自治区凭祥市公安局刑事拘留并临时羁押于凭祥市看守所,2016年1月27日被合肥市公安局庐阳分局押解回合肥，2016年2月25日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于合肥市看守所。
被告人曹杰，男，1959年10月27日出生，公司会计。2016年1月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被广西壮族自治区凭祥市公安局刑事拘留并临时羁押于凭祥市看守所,2016年1月27日被合肥市公安局庐阳分局押解回合肥，2016年2月25日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现羁押于合肥市看守所。
安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉[2016]365号起诉书指控被告人曹晓东、曹杰犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派代理检察员蒋巍巍出庭支持公诉，被告人曹晓东、曹杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
合肥市庐阳区人民检察院指控，被告人曹晓东、曹杰自2010年10月份起，在未经国家有关主管部门批准的情况下，以月息2%至5%不等的高额利息为诱饵，以公司需要垫资为由，通过口口相传或他人介绍的方式，以东明公司或者曹杰个人名义，与投资人签订借款协议或向投资人出具借条，向社会上不特定对象吸收资金，共计人民币790.755万元。期间，归还本金人民币24万元，共计支付利息人民币240.457万元，给投资参与人造成的损失共计人民币526.298万元。为证明上述指控，公诉人当庭出示并宣读了报案单、借款合同、汇款单、投资人证言、公司登记材料等证据，公诉机关认为，被告人曹晓东、曹杰违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款790.755万元，数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人曹晓东对起诉书指控的犯罪事实不持异议。
被告人曹杰对起诉书指控的犯罪事实不持异议。
经审理查明：1995年5月，被告人曹晓东注册成立合肥东明商贸有限公司（以下简称东明公司），从事二手房交易。曹晓东担任公司的法定代表人。2002年，曹晓东的弟弟被告人曹杰到东明公司担任会计，负责公司的财务工作。为扩大公司业务，自2010年10月份开始，被告人曹晓东、曹杰在未经国家有关主管部门批准的情况下，以月息2%至5%不等的高额利息为诱饵，以公司需要垫资为由，通过口口相传或他人介绍的方式，以东明公司或者曹杰个人名义，与投资人签订借款协议或向投资人出具借条，向社会上不特定对象吸收资金，共计人民币790.755万元。期间，归还本金人民币24万元，共计支付利息�民币240.457万元，给投资参与人造成的损失共计人民币504.27万元。具体事实如下：
1、2012年6月29日、8月29日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向吴某某借款共计13.58万元。期间，共支付利息0.54万元，给吴某某造成损失13.04万元。
2、2011年5月31日、10月1日、12月20日、2012年8月13日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以2%、3%的月息向叶某某借款共计56.1万元，期间，归还本金5万元，支付利息8.3万元，给叶某某造成损失42.8万元。
3、2012年2月15日、2月16日、5月12日、8月15日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%、5%的月息向陈某某借款共计25.12万元。期间，支付利息3.67万元，给陈某某造成损失21.45万元。
4、2011年9月24日、2012年5月16日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向江某某借款共计6.79万元。期间，支付利息共计1.09万元，给江某某造成的损失数额为5.7万元。
5、2012年4月20日、2012年6月9日、2012年8月23日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以5%的月息向汪某某借款47.5万元。期间，支付利息共计3万元，给汪某某造成损失44.5万元。
6、2011年4月7日、7月12日、2012年5月8日，曹晓东、曹杰采取上述方式，分别以4.5%、4%、5%的月息向金某某借款47.7万元。期间，归还本金10万元，支付利息23.9万元。给金某某造成损失13.8万元。
7、2011年1月18日、2月21日、2012年10月12日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以4%的月息向王某某借款共计82.8万元。期间，共计支付利息50.4万元，给王某某造成损失32.4万元。
8、2012年9月23日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以2.5%的月息向朱某某借款9.25万元。未支付过利息，给朱某某造成损失9.25万元。
9、2011年10月17日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向李某某借款4.85万元。期间，支付利息1.65万元，给李某某造成损失3.2万元。
10、2011年3月24日、2012年4月22日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向李会民借款9.7万元。期间，支付利息3.45万元，给李会民造成损失6.25万元。
11、2010年2月2日、2010年3月6日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向顾某某借款29.1万元。期间，支付利息26.1万元，给顾某某造成损失数额为3万元。
12、2010年2月15日、5月8日、8月16日、10月16日、2011年10月12日、2012年5月7日，曹晓东、曹杰采取上述方式以4%、3%的月息，共计向陈某付借款59.4万元，实际支付利息37.372万元。
另查明，该部分借款事实已由人民法院作出生效民事判决，并于2015年1月执行完毕，损失已挽回。
13、2011年8月6日、8月18日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以每季度2250元、2300元的利息向姚某某借款4.545万元。期间，支付利息共计0.675万元，给姚某某造成损失3.87万元。
14、2011年11月28日、2012年10月8日、2012年2月22日、2011年12月21日、2012年6月14日，曹晓东、曹杰采取上述方式以3%的月息向尹某借款共计114.26万元。期间，共计支付利息21.88万元。给尹某造成损失92.38万元。
15、2011年2月9日、3月9日、2012年2月9日、2月21日、8月8日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向杨某借款24.25万元。期间，支付利息7.65万元，给杨某造成损失16.6万元。
16、2012年9月4日、10月3日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向杜某某借款2万元，未支付过利息，给杜某某造成损失数额为2万元。
17、2011年9月21日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向李某军借款19万元，期间归还本金9万元，支付利息4.95万元，给李某军造成损失5.05万元。
18、2012年9月23日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以4%的月息向赵某军借款9.2万元，期间未支付利息，给赵某军造成损失9.2万元。
19、2011年9月25日、10月24日、11月10日、12月5日、2012年3月2日、7月9日、10月7日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%、5%的月息向蔡某富借款共计96.6万元。期间，共计支付利息16.7万元。给蔡某富造成损失79.9万元。
20、2011年12月22日、12月5日、2012年6月10日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向霍某均借款共计45.59万元，期间支付利息共计7.26万元，给霍某均造成损失38.33万元。
21、2012年8月10日、9月25日、10月16日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向姚某银借款共计51.41万元。期间，支付利息共计1.68万元，给姚某银造成损失49.73万元。
22、2010年10月24日、11月28日、2011年5月5日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向郑家龙借款24.25万元。期间，支付利息共计16.05万元，给郑家龙造成损失8.2万元。
23、2010年8月6�、2011年6月1日、2012年6月6日，曹晓东、曹杰采取上述方式，以3%的月息向江某燕借款共计7.76万元，期间支付利息4.14万元，给江某燕造成损失3.62万元。
2012年10月16日，因公司资金链断裂，无法归还投资参与人的借款本息，被告人曹晓东、曹杰携其母亲章某甲及30万元赃款逃离合肥市，途径上海市、深圳市至广西壮族自治区凭祥市，以“张中轩”、“胡军桥”的名义在凭祥市经营“明月商行”。2016年1月19日，曹晓东、曹杰至广西壮族自治区凭祥市公安局城区派出所投案，当日即被临时羁押于广西壮族自治区凭祥市看守所，2016年1月27日由合肥市公安局庐阳分局押解回合肥执行拘留，归案后，两被告人如实供述了上述罪行。
上述�实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
一、投资人证言及报案材料
1、投资人吴某某的证言笔录及借条、借款协议、银行交易记录等证据证实，2012年其通过舅舅尹某认识曹晓东、曹杰，听说二人做房地产生意，很赚钱，2012年6月28日，其在东明房产公司富阳北路的办事处借给曹晓东2万元，是现金支付，当时就返还了一个月的利息600元，到2012年8月29日，其去领利息时，又借给曹晓东12万元，也是现金支付，并与曹晓东签订了一份14万元的借款协议，月息3%，当场给了4200元的利息，手续都是曹杰办理的；9月30日，其又收到曹杰银行转账的4200元利息，包括当场支付的第一期利息在内，其共获得利息9600元，后再无法与曹晓东、曹杰取得联系，尚有13.02万元未还的事实。
2、投资人叶某某的证言笔录及借条、借款协议、银行对账单等证据证实，其2008年因从曹晓东、曹杰公司购买二手房与被告人相识，2011年5月曹晓东向其称公司做房产中介业务需要帮忙垫资，并承诺月息2%。2011年5月31日、10月1日、12月20日、2012年8月13日共分四次向叶某某借款60万元，曹晓东、曹杰共向其支付利息11.2万元（其中1.9万元是每笔借款第一期利息，借钱时直接支付），归还本金5万元，尚欠42.8万元未还的事实。
3、投资人陈某某的证言笔录及借条、借款协议等证据证实，其系东明房产公司的客户，2012年曹杰向其称公司做房产需要资金向其借款，承诺月息3%，其于2012年2月15日、2月16日、5月12日、8月15日分四次共借款26万元，获得利息4.55万元（含第一期利息0.88万元），尚有21.45万元未归还的事实。
4、投资人江某某的证言笔录及借条、借款协议等证据证实，其与曹杰是邻居，2011年9月24日、2012年5月16日，曹杰以公司做房产中介需要资金为由，以3%的月息向江某某借款7万元，借条上加盖了东明商贸公司的公章，期间，支付利息共计1.3万元，头期利息0.21万元，给江某某造成的损失数额为5.7万元的事实。
5、投资人汪某某的证言笔录及借条、借款协议、网银汇款凭证等证据证实，2012年4月20日、6月9日、8月23日，曹晓东以公司经营需要资金周转为由，以5%的月息分三次向汪某某借款50万元，利息每月提前支付，共支付利息共计5.5万元，尚有44.5万元未还的事实。
6、投资人金某某的证言笔录及借条、借款协议、情况说明等证据证实，其通过东明房产租房与曹晓东、曹杰相识，2011年4月7日、7月12日、2012年5月8日，曹晓东、曹杰以妹妹章某乙家急用钱以及公司周转资金为由，分别以4.5%、4%、5%的月息向金某某借款50万元，扣除头期利息实际借款47.7万元，支付利息23.9万元，2012年8月18日归还本金10万元，尚有13.8万元未还的事实。
7、投资人王某某的证言笔录及借条、借款协议、转账记录等证据证实，其通过东明房产中介公司购房认识了被告人曹晓东、曹杰，2011年1月18日、2月21日、2012年10月12日，曹晓东、曹杰以公司经营需要周转资金为由，以4%的月息向王某某借款90万元，收到利息57.6万元，其中每次借款时都提前支付了一个月的利息，尚有32.4万元未归还的事实。
8、投资人朱某某的证言笔录及借条、借款协议、交易记录等证据证实，2012年9月23日，其通过姚某某借给被告人曹杰9.25万元，月息2.5%，未支付利息，本金也未归还的事实。
9、投资人李某某的证言笔录及借条、借款协议、银行交易记录等证据证实，2011年10月17日，曹晓东、曹杰以3%的月息向李某某借款4.85万元，后支付利息1.65万元，尚欠3.2万元未还的事实。
10、投资人李会民的证言笔录及借条、借款协议等证据证实，2011年3月24日、2012年4月22日，曹晓东、曹杰以3%的月息向李会民借款9.7万元。期间，支付利息3.45万元，给李会民造成损失6.25万元。
11、投资人顾某某的证言笔录及借条、借款协议等证据证实，2010年2月2日、2010年3月6日，曹晓东、曹杰以3%的月息向顾某某借款29.1万元，期间，支付利息26.1万元，尚有3万元未归还的事实。
12、投资人陈某付的�言笔录及借条、借款协议、银行交易记录、等证据证实，2011年10月12日、2012年5月7日，曹晓东、曹杰采取上述方式以3%的月息，向陈某付借款59.4万元，期间，支付利息37.372万元，至投资人报案时仍有人民币22.028万元未归还。另有民事判决书、执行裁定书反映，在本案侦查期间，陈某付向人民法院对曹晓东、曹杰提起民事诉讼，判决已生效并强制执行完毕的事实。
13、投资人姚某某的证言笔录及借条、借款协议、交易记录等证据证实，2011年8月6日、8月18日，曹晓东、曹杰以每季度2250元、2300元的利息向姚某某借款4.545万元，头期利息扣除后共支付利息共计0.675万元，尚有3.87万元未归还的事实。
14、投资人尹某的证言笔录及借条、借款协议等证据证实，2011年11月28日、2012年10月8日、2012年2月22日、2011年12月21日、2012年6月14日，曹晓东、曹杰以3%的月息向尹某借款共计114.26万元，支付利息21.88万元。尚有92.38万元未归还的事实。
15、投资人杨某的证言笔录及借条、借款协议等证据证实，2011年2月9日、3月9日、2012年2月9日、2月21日、8月8日，曹晓东、曹杰以3%的月息向杨某借款24.25万元，支付利息7.65万元，给杨某造成损失16.6万元。
16、投资人杜某某的证言笔录及借条、借款协议、交易明细等证据证实，其在曹杰经营的东明房产二手房交易中介旁卖彩票，与曹杰相识，2012年9月4日、10月3日，其以3%月息借款2万元给曹杰，未支付过利息，也未归还本金的事实。
17、投资人李某军的证言笔录及借条、借款协议等证据证实，2011年9月21日，曹晓东、曹杰以3%的月息向李某军借款19万元，归还本金9万元，支付利息4.95万元，给李某军造成损失5.05万元的事实。
18、投资人赵某军的证言笔录及借条、借款协议等证据证实，2012年9月23日，曹晓东、曹杰以4%的月息向赵某军借款10万元，除在借款时支付的0.8万元首期利息外，未支付利息也未偿还本金的事实。
19、投资人蔡某富的证言笔录及借条、借款协议证实，2011年9月25日、10月24日、11月10日、12月5日、2012年3月2日、7月9日、10月7日，曹晓东、曹杰以3%、5%的月息向蔡某富借款共计96.6万元。期间，共计支付利息16.7万元。给蔡某富造成损失79.9万元的事实。
20、投资人霍某均的证言笔录及借条、借款协议证实，2011年12月22日、12月5日、2012年6月10日，曹晓东、曹杰以3%的月息向霍某均借款共计45.59万元�期间支付利息共计7.26万元，给霍某均造成损失38.33万元的事实。
21、投资人姚某银的证言笔录及借条、借款协议证实，2012年8月10日、9月25日、10月16日，曹晓东、曹杰以公司需要周转资金为由，承诺3%的月息，向姚某银借款共计51.41万元，实际支付利息1.68万元，尚有49.73万元未归还的事实。
22、投资人郑的证言笔录及借条、借款协议证实，2010年10月24日、11月28日、2011年5月5日，曹晓东、曹杰以3%的月息向郑借款24.25万元，支付利息16.05万元，给郑家龙造成损失8.2万元的事实。
23、投资人江某燕的证言笔录及借条、借款协议证实，2010年8月6日、2011年6月1日、2012年6月6日，曹晓东、曹杰分三笔以3%的月息向江某燕借款合计7.76万元，共支付利息4.14万元，尚有3.62万元未归还�事实。
二、被告人供述
1、被告人曹晓东的供述笔录证实，其与被告人曹杰系兄弟关系，自1995年起，其在合肥注册成立合肥东明商贸有限公司经营二手房生意，2002年其曹杰到其公司担任会计。后因公司缺少资金周转，其与曹杰就以公司需要垫资为由，向朋友及公司客户借款，以签订借款协议或出具借条的方式约定借款金额、期限、利息等，主要是自己宣传或靠其他客户宣传，先后以自己及东明商贸公司名义借款向吴某某、杨某、杜某辉、汪某某、金某某、王某某、朱某某、李某某、姚某银等23人借款约800多万元，具体的借款手续曹杰经办，其在借条上签字确认，有转账也有现金的，利息也是以现金或转账方式支付，一般第一期利息会直接在本金中扣除，或者当场支付给债权人，所借款项主要用于二手房垫资及支付公司员工工资、公司的租金、支付前期借款的利息等。2012年10月，由于前期借款利息过高，公司资金缺口太大无力偿还欠款，其与曹杰带母亲章某甲从上海辗转逃至广西壮族自治区凭祥市生活的事实。
2、被告人曹杰的供述笔录证实，2002年，曹晓东让其到东明公司帮忙，东明公司主要经营二手房生意，其到东明公司后担任会计，由于公司缺少资金周转，其与曹晓东就以二手房垫资周转为由，承诺2%-6%不等的利息向朋友及公司客户借款，自2010年初至2012年10月，共向吴某某等23人借款约800万元，借款都是以公司名义，其负责经办，曹晓东在借条上签字盖章。借款主要是通过转账至其个人建行、工行、徽商银行卡上，也有现金借款的。所借款项用于支付利息和发放员工工资及公司房屋租金等，还有一部分被其用于购买彩票�2012年10月，由于资金缺口过大，其与曹晓东使用假名“张中轩”、“胡军桥”逃跑并藏匿于广西壮族自治区凭祥市屏山路29号，并在该地经营一家明月商行的事实。
三、证人证言
1、证人章某乙的证言证实，其系被告人曹晓东、曹杰的妹妹，曹晓东、曹杰经营了一个房地产公司，听说借了很多人钱，2012年10月15日晚曹杰到店里锁门后，次日起就失去联系的事实。
2、证人章某甲的证言证实，其儿子曹晓东、曹杰告诉其，二人借他人的高利贷还不起了，带其辗转到了广西壮族自治区凭祥市，租了一间门面卖米面粮油等，后来因店铺周围改造，生意不好，欠房租、货款，其两个儿子就带其一起去公安机关自首的事实。
3、证人刘某的证言证实，2013年1月起，一个名叫张中轩的人租了其位于广西壮族自治区凭祥市屏山路29号一楼的门面房，经营日用百货商品，店里还有另一名年龄比张中轩略小的男子，至2015年10月之前一直按时交纳房租的事实。
四、综合证据
1、受案登记表、立案决定书证实公安机关于2012年10月22日对本案立案侦查的情况。
2、审计鉴证报告证实被告人曹杰、曹晓东所借款项具体数额情况及支付利息、扣除头期利息的具体情况。
3、归案经过证实被告人曹晓东、曹杰于2016年1月19日到广西壮族自治区凭祥市公安局城区派出所投案，并如实供述自己罪行，当日被羁押于萍乡市看守所，2016年1月26日被合肥市公安局庐阳分局经侦大队�解至合肥，次日羁押于合肥市第二看守所的事实。
4、辨认笔录、房租租赁合同证实被告人曹杰化名“张中轩”2013年在广西凭祥租赁证人刘某的门面房做生意的事实。
5、扣押物品清单等证据证实，自被告人曹晓东处扣押合肥市东明商贸有限责任公司的公章、财务章及被告人曹晓东私人印章的事实，及被告人曹杰使用名为“张中轩”的假身份证在广西凭祥市经营明月商行的事实。
6、合肥东明商贸有限公司的营业执照、年度审计报告及年检报告书等证据证实被告人曹晓东是合肥市东明商贸有限责任公司的法人代表的事实及公司经营相关情况。
7、拘留证、逮捕证证实被告人被采取强制措施的种类、时间情况。
8、户籍证明证实两被告人均年满十八周岁，具有完全刑事能力的事实。
本院认为：被告人曹晓东、曹杰违反国家金融管理制度，向社会不特定公众非法吸收存款790.755万元，给投资人造成经济损失504.27万元，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，且系共同犯罪,应按照两被告人在共同犯罪中的情节、作用分别予以惩处。被告人曹晓东、曹杰主动到公安机关投案，归案后能如实供述自己的罪行，系自首，依法均可从轻处罚。已归还了部分款项，均可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一�、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人曹晓东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月,并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月19日至2019年7月18日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
二、被告人曹杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月,并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月19日至2019年7月18日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
三。责令被告人曹晓东、曹杰退赔各投资人经济损失504.27万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 霞
代理审判员 张 颖
人民陪审员 李长应
二〇一六年十一月二日
书 记 员 汪 倩
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。