天津市南开区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）南刑初字第473号
公诉机关天津市南开区人民检察院。
被告人高婷婷，无职业。2015年6月17日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。
辩护人张川华，北京京都（天津）律师事务所律师。
天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉（2015）466号起诉书指控被告人高婷婷犯诈骗罪，于2015年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派代理检察员付鹏飞出庭支持公诉，被告人高婷婷及其辩护人张川华律师到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2009年6月，被告人高婷婷与被害人牛××经人介绍相识并确立恋爱关系，但二人始终未见面。2010年9月至2014年11月间，被告人高婷婷编造“存钱结婚”、“亲属患病急需用钱”的理由骗取牛××现金195500元；虚构“在法院打官司”的事实骗得牛××的工资卡，并取款51657元；虚构“汽车加油”、“增加业绩”的事实，诱使牛××办理了交通银行信用卡、中信银行信用卡并交给其使用，后其共计透支37331.7元。2013年10月间，高婷婷返还牛××29500元。
针对上述事实，公诉机关当庭提交了被害人陈述、证人证言、书证等证据。据此，公诉机关认为被告人高婷婷的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究刑事责任，且诈骗数额巨大。
被告人高婷婷辩称，1.其并没有拿到牛××的工资卡，卡中的钱款也非其支取；2.其未使用牛××名下中信银行卡透支钱款。
辩护人提出，1.认定被告人高婷婷实施诈骗的时间应从2011年11月22日起至2013年11月23日止，诈骗数额应予以相应调整；2.公诉机关指控高婷婷从牛××工资卡取款、使用中信银行信用卡透支的事实，所依据的证据不确实、充分，根据该证据所得出的结论不具有排他性，故该两项指控不能成立。
经审理查明，被告人高婷婷与被害人牛××经他人介绍相识，后其二人�通过手机、网络等方式联系，始终未见面。2010年9月至2014年11月间，高婷婷编造各种理由，先后多次从牛××处骗取钱财。具体事实如下：
1.高婷婷编造“结婚存钱”的谎言，让牛××将每月工资转到其名下银行卡内，牛××信以为真，自2010年9月7日至2013年11月23日间，牛××向高婷婷名下工商银行账户内共计汇款162500元。期间，高婷婷返还牛××29500元。
2.2013年12月初，高婷婷以“打官司”为由，向牛××索要工资卡，牛××通过何爽将工资卡交给高婷婷。2013年12月25日至2014年9月20日间，高婷婷陆续从该卡内取款51567元。
3.2011年10月底，高婷婷以“家中有急事需要用钱”为由，向牛××索要钱款，后牛××向高婷婷汇款人民币10000元。
4.2014年8月29日，高婷婷以“为亲属治病”为由，向牛××索要钱款，后牛××委托同事焦××、白××、解××、�××、王××，分别通过网银、支付宝等转账方式，向高婷婷的账户内汇款27000元。
5.2013年7月，高婷婷以“汽车加油”为名，让牛××办理交通银行信用卡一张并交给其使用，后高婷婷持该卡透支人民币26267元。
牛××发现被骗后向公安机关报案。经侦查，公安机关于2015年6月17日，将高婷婷抓获归案，涉案赃款247834元均被其挥霍。
上述事实，有公诉机关提交的、并经法庭质证的下列证据，予以证实。
一、书证。
1.公安机关案件来源、抓获经过、情况说明、在逃人员登记／撤销表。证实，牛××报案后，公安机关对被告人高婷婷上网通缉，并于2015年6月17日将高婷婷抓获归案。
2.公安南开分局调取证据通知书，牛××工商银行62×××77银行卡账户明细、交易流水；高婷婷工商银行62×××01、62220203020045038718银行卡交易�水。证实，2010年9月7日至2013年11月23日间，牛××工商银行卡向高婷婷的账户内共计转账162500元，牛××账户内转入29500元；2013年12月25日至2014年9月20日间，牛××工商银行卡被取款51567元；2014年8月29日至9月3日间，高婷婷工商银行卡（尾号8718）转入现金27000元。
3.焦××、解××、王××、方××（周××）工商银行卡账户历史明细，白来名下支付宝转账记录。证实，五人分别于2014年8月29日至9月3日间，向高婷婷名下工商银行卡（尾号为8718）内转账共计27000元。
4.牛××名下中信银行信用卡对账单及存款回单、交通银行信用卡对账单及存款回单。证实，中信银行信用卡透支11064.7元、交通银行信用卡透支26267元，牛××已将两张信用卡的透支金额全部还清。
5.婚姻登记审查处理表，中信银行出具的情况说明。证实，高婷婷于2012年1月与他人登记结婚，其并不是中信银行的工作人员。
6.户籍身份证明。证实涉案相关人员的主体身份情况。
二、证人证言
1.焦××、白××、解××、周××、王××证言。证实，牛××因其对象的父亲得病而向五名证人借钱，后五名证人均向牛××提供的高婷婷名下的账户内汇款。
2.何××证言。证实，2013年12月间，高婷婷让其帮忙从牛××处取工资卡，经高婷婷中间联系，其与牛××在牛××居住的小区附近见面并拿到了工资卡，后其将该卡交给高婷婷，其并没有以增加业绩为由让高婷婷帮忙办理信用卡。
3.刘××证言。证实，其与牛××、高婷婷不经常联系，对于他们之间的事情并不知情。
4.彭××证言。证实，其与高婷婷系夫妻关系，两人2007年1月确立恋爱关系，并于2012年登记结婚，对于高婷婷涉嫌犯罪的事实并不知情。
5.曹××证言。证实，其儿子牛××与高婷婷谈恋爱，后来被高婷婷骗了很多钱。
三、被害人牛××陈述。证实，其与高婷婷在2009年确立恋爱关系，但一直未见面，期间其本人、其朋友多次向高婷婷的账户内共计汇款190000多元，后其将工资卡通过何××交给高婷婷保管，高婷婷多次从其工资卡内取款共计51567元，高婷婷编造多种理由让其办理信用卡，信用卡被透支30000多元，其发现可能被骗后，向公安机关报案。
四、被告人高婷婷的供述与辩解。证实，其在公安机关侦查阶段的有罪供述与庭审供述一致，但均否认拿到牛××的工资卡并取款及持中信银行信用卡透支的事实。
五、何××辨认笔录。证实，何××辨认出涉案被告人高婷婷。
本院认为，被告人高婷婷以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款共计人民币247834元，其行为依法构成诈骗罪，且属数额巨大。公诉机关对被告人高婷婷的指控成立，但公诉机关对被告人高婷婷诱骗牛××办理中信银行卡后持卡透支11064.7元的指控，因证据不足，本院不予认定。被告人高婷婷提出的未从牛××工资卡支取现金的辩解，与庭审查明的事实相悖，本院不予以采纳，对于其提出的没有透支中信银行信用卡的辩解，本院予以采纳。辩护人提出的认定被告人高婷婷透支中信银行卡的证据不充分的辩护意见，本院予以采纳；其提出的其他辩护意见，与庭审查的事实及证据相悖，本院不予以采纳。本院综合被告人高婷婷的认罪态度、退赔情况，酌情对其予以判处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第五十二条，第五十三条，第四十五条，第四十七条的规定，判决如下：
一、被告人高婷婷犯诈骗罪，判处有期徒�六年三个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月17日起至2021年9月16日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。
二、责令被告人高婷婷退赔牛建龙人民币247834元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 磊
人民陪审员 谢国珍
人民陪审员 臧 如
二〇一五年十二月十一日
书 记 员 朱 越
附：本案相关法律条款内容摘录。
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实�困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。