江苏省新沂市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0381刑初344号
公诉机关江苏省新沂市人民检察院。
被告人尹振营，男，1962年11月5日生，汉族，江苏省邳州市人，小学文化，邳州市金阁钉业有限公司、徐州金阁工程机械制造有限公司法定代表人，住邳州市（户籍地邳州市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月31日被新沂市公安局刑事拘留，同年9月1日被送至新沂市看守所羁押，10月7日被逮捕，现羁押于新沂市看守所。
辩护人陆春梅，江苏聚荣律师事务所律师。
新沂市人民检察院以新检诉刑诉〔2017〕220号起诉书指控被告人尹振营犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员刘静出庭支持公诉，被告人尹振营及其辩护人陆春梅到庭参加诉讼。现已审理终结。
新沂市人民检察院起诉指控：
2009年至2011年间，被告人尹振营以在新沂市墨河街道××小区、道北×庄开发房地产及厂房建设需要资金等为由，许以2分至1角不等的月息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定的对象吸收存款共计人民币4561.9万元，其中王某1102.5万元、张某150万元、王某261万元、许某1388万元、孙某190万元、郑某1000万元、杜某762万元、曹某204万元、刘某1100万元、刘某4304万元、刘某220万元、梁某86万元、陈某245万元、林某304.4万元、王某3170万元、鲍某150万元、张某2220万元、袁某30万元、冯某40万元、陈某1335万元。
2016年8月31日，被告人尹振营被新沂市公安局马陵山派出所民警抓获到案，后如实供述其主要犯罪事实。
公诉机关根据指控的事实，当庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据，并据此认为，被告人尹振营非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人尹振营及其辩护人对被指控的非法吸收公众存款罪未提出异议。
被告人尹振营辩称其写了借条但没有收到许某1、孙某、杜某、王某3的借款；没有收到曹某100万元、张某2100万元、鲍某100万元、林某200万元；陈某2的45万元是买塔吊款；借袁某的30万元已经还清了；许某1等人给其写了没给钱的证明被袁某等人抢走了。
辩护人提出如下辩护意见：1、林某提供的2张借条证实被告人尹振营向林某借款应为120万元，其中含利息1.2万元，尹振营实际收到118.8万元；2、起诉认定被告人尹振营吸收存款4561.9万元是借条数额，借条中预先扣除的利息应从本金中扣除；3、除债权人确认的还款851.5万元外，尹振营有证据证明向债权人偿还了534.4万元，以狄湖小区房产抵偿300余万元，用轿车、挖掘机抵偿了一部分欠款；4、被告人尹振营吸收的存款都投资了合法的经营活动，到案后如实供述犯罪事实，建议对其从轻处罚宣告缓刑。
经审理查明：2009年至2011年间，被告人尹振营以在新沂市墨河街道××小区、道北×庄开发房地产及投资建厂需要资金等为由，以支付高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定的公众吸收存款共计人民币4541.262万元，共吸收王某1102.5万元（已还本金11.5万元）、张某150万元（已付利息2.5万元）、王某261万元（经双方确认损失40万元，尹振营称王某2还欠其钢材款90.6万元）、许某1388万元(经双方确认损失350万元)、孙某190万元（已付利息55万元）、郑某1000万元（已还本金450万元、车辆抵偿部分欠款）、杜某762万元（杜某自认收到利息50万元）、曹某204万元（已还本金44万元）、刘某1100万元（已还本金15万元、付利息15万元）、刘某4304万元、刘某220万元、梁某86万元（梁某自认给其房子抵款40万元）、陈某245万元（未进行债权确认）、林某313.762万元（林某自认收到利息15万元、杜某偿还担保款120万元）、王某3170万元（王某3自认已经邳州法院执行约7万元）、鲍某150万元（已还本金23万元）、张某2220万元（张某2自认收到利息30万元）、冯某40万元、陈某1335万元（已还款171万元）。还本付息后，造成损失约人民币3000余万元。
2016年8月31日，被告人尹振营被新沂市公安局马陵山派出所民警抓获归案，后如实供述其主要犯罪事实。
本院审理期间，新沂市公安局查封了被告人尹振营所有的邳州市金阁钉业有限公司资产。
上述事实，有公诉人当庭出示的下列证据予以证实：
1、书证
（1）常住人口基本信息，证实被告人尹振营出生于1962年11月5日。
（2）新沂市公安局立案决定书、发破案经过、被告人到案经过及证明，证实尹振营非法吸收公众存款案于2015年1月30日立案侦查，2016年8月31日新沂市公安局马陵山派出所民警将被告人尹振营抓获归案。
（3）邳州市公安局陈楼派出所证明，证实被告人尹振营无前科。
（4）本院案件移送函，证实本院向新沂市公安局移送尹振营与王某2、鲍某、王某3、林某、杜某之间的民间借贷案件。
（5）工商注册资料、新沂市公安局查封通知书，证实被告人尹振营注册成立邳州市金阁钉业有限公司厂房及附属物已被公安机关查封。
（6）本院及邳州市人民法院执行卷宗、民事判决书，证实经判决，尹振营偿还林某借款83.762万元，杜某对部分借款承担连带责任；偿还鲍某借款150万元。
（7）江苏省睢宁县双沟镇人民政府情况说明，证实被告人尹振营在临空产业园的投资项目，土地租金未付清，拆迁款项支付许某230万元、沈艳15万元，鼓楼区、泉山区法院冻结540万元。
2、证人证言
（1）证人王某1的证言、借条复印件及债权确认书，证实2009年10月，其弟弟王某4说尹振营在道北搞房地产开发需要用钱，其分四次借了102.5万元给尹振营，口头约定利息3分。尹振营已还本金11.5万元，双方确认损失91万元。
（2）证人张某1的证言、借条复印件及债权确认书，证实2009年12月，王某2说尹振营在道北搞房地产开发需要用钱，在邳州还有厂，借钱给他没有风险。其分三次借了50万元给尹振营，口头约定利息5分，拿了利息2.5万元，后来就没有再拿过。双方确认债权50万元。
（3）证人王某2的证言、借条复印件及债权确认书，证实2009年12月王某4说尹振营在新沂搞房地产开发，让其借钱给他，月息5分，其借给61万元给尹振营，2010年7月尹振营给换了借据，还打了一张26万元的利息借条。其没有参与投资入股尹振营在北郊搞房地产开发等工程。双方确认债权40万元。
（4）证人许某1的证言、借条复印件及债权确认书，证实2010年上半年，其通过杜某介绍认识了尹振营，杜某说尹振营在道北搞房地产开发，现在资金周转出现点问题，向其和孙某、陈某1几人借钱，给6分利息，其一共借给了本金438万元，尹振营给过20万元的利息。另外其借给尹振营的钱里有一张借条是50万元的，这是其宝马轿车卖给他打的借条。2010年一天，在新沂市亚诺咖啡，尹振营向郑某借钱，杜某给担保，大概借了1000万元，钱是怎么付的其没看到。郑某有没有实际给尹振营钱其不知道。双方确认债权350万元。
（5）证人孙某的证言，借条复印件及债权确认书，证实2009年11月，杜某说尹振营在道北李某2搞房地产开发，在邳州有个厂，因为资金紧张借钱周转，利息8分，杜某带其和许某1、陈某1到尹振营公司看了，其四次借给尹振营190万元，已付利息55万元，确认债权135万元。
（6）证人郑某的证言，证实2010年5月杜某说尹振营在新沂搞房地产开发，在邳州有钉子厂，现在资金周转需要用钱，其到尹振营的场地看了一下，尹振营说厂和土地都是他的，其就同意借钱给他。第一次借给他400万元钱，当时是杜某担保，给了一部分现金，又从信用社和农行给他转账，第二次借给他600万元钱，也是杜某担保，这笔钱有的是现金，有的是往他卡里打的款，借400万元的时候，没有约定利息，借600万元的时候，约定的利息是5分，其拿了40多万元的利息。经双方确认，尹振营借郑某1000万元，已还本金450万元，确认债权550万元。
（7）证人杜某的证言、借条复印件、收条、汇款凭证及情况说明，证实2009年9月认识尹振营，感觉他生意做的不错，给的利息高，一共借给他762万元，拿了50多万元的利息。其借林某120万元和李新迎70万元给尹振营已经还了。双方没有确认债权。
（8）证人曹某的证言、借条复印件及债权确认，证实2010年尹振营说钉子厂需要资金周转，让借钱给他，给5分利息。2010年7月5日至2011年2月18日，其多次共借给尹振营204万元，给了10.2万元利息。经双方确认，尹振营借曹某204万元，抵押物还本金44万元，确认债权160万元。
（9）证人刘某1的证言，证实其通过王某4介绍认识尹振营，尹振营通过王某4找其借钱搞开发。当时说给利息，后来又谈给干工程，其就没有要利息。2009年12月25日至2011年2月21日，其共借给尹振营100万元。经双方确认，尹振营借刘某1100万元，已付利息15万元，还本金15万元，确认债权70万元。
（10）证人梁某的证言、借条复印件及情况说明，证实尹振营资金周转不开，让借钱给他用，还说要给其在百合家园工地上的供料。其三次借给尹振营86万元，口头约定利息2分，尹振营给过其一套房子40万元，还欠46万元。其没有在尹振营搞的任何工程中投资入股。双方账目没核实清楚，没有确认债权。
（11）证人鲍某的证言、收条、汇款凭证及情况说明，证实2010年王某4说尹振营在邳州有钉子厂，在新沂道北买了地，借钱很保险，其分几次借给尹振营150万元。后来找不到尹振营，其就到邳州官湖法庭起诉了。尹振营付利息23万元。双方没有确认债权。
（12）证人王某3的证言，证实2010年许某3经朋友介绍认识了尹振营，借了很多钱，其和许某3离婚后把170万元债权转给其。2011年10月经邳州法院判决尹振营偿还其170万元，经多次执行，到位款不到7万元。其没拿过任何利息。
（13）证人张某2的证言及债权确认书，证实其经蒋思田介绍认识尹振营，2010年10月和11月三次借给尹振营220万元，后来尹振营不还钱，其起诉到泉山区法院。蒋思田帮尹振营付了30万元利息。经双方确认，尹振营借张某2220万元。
（14）证人林某的证言及借条复印件，证实其原来不认识尹振营，2010年杜某说尹振营做工程要用钱，其借钱给他，杜某担保的120万元，杜某还了。2010年1月25日至4月16日共借110万元给尹振营，约定利息5分，给了15万元利息。
（15）证人刘某2的证言、借条复印件及债权确认，证实其经杜某介绍认识尹振营，杜某说尹振营要使钱，向其借20万元钱，第二年中秋节通过杜某给其1万元本金。经双方确认，尹振营借刘某220万元，已付利息1万元，确认债权19万元。
（16）证人陈某1的证言、借条及情况说明，证实尹振营向其借了两次钱。杜某说尹振营要借钱办理邳州钉子厂土地证，使用期一个月，其在新沂道北农村信用社用尾号6931银行卡给尹振营家属银行卡转了大概290万元现金，又和杜某一起到尹振营在道北租的办公室内给几十万元现金，总共335万元。对方账号是尹振营家属许某2。双方账目没对清，没有确认债权。
（17）证人陈某2的证言及借条复印件，证实其通过臧某认识尹振营，臧某说尹振营工地缺少工人工资，向其借钱，第一次是借10万元，第二次借20万元，尹振营打了两张借条，王鑫写了担保，2009年，王某2给尹振营送钢材，尹振营没有钱付钢材款，其借给尹振营15万元，当时王某2在场，也写了担保。当时约定是3分利息。
（18）证人李某1的证言，证实2010年下半年，许某3、王某3、刘某3要把尹振营向他们借款的一张总借条分开，许某3和王某3、刘某3让尹振营儿子做担保，2010年12月19日尹振营在邳州金阁钉业公司一楼办公室给刘某3写了一张240万的借条，其签字担保的，尹振营给王某3写了多少钱的借条不知道了。后来贷款没下来，尹振营就一直没还他们钱。
（19）证人刘某3的证言、借条复印件及债权确认书，证实2008年王某4说尹振营搞房地产开发缺钱，其借给他现金60万元，后来陆陆续续借给他有五六百万，开始借款人是许某3，2010年12月份，尹振营为了把借条上担保人他家属许某2名字去掉，要求把借条分开，分给其240万元，分给王某3170万元，史兆军几十万元，重新给其打了借条，是李某1给担保的，约定利息8分，拿到多少息不记得了，这些和尹振营对过账，给过酒、自卸车。王某4还介绍过鲍某等人借钱给尹振营。经双方确认，尹振营借刘某3304万元，已还本金140万元，确认债权164万元。
（20）证人仝超证言及相关书证，证实尹振营在睢宁县高作镇高南村租赁土地办厂，土地租金未付清，厂里的机器可能被李某1处理了。
3、被告人尹振营的供述及辩解，证实其因为开发××小区以及买北郊×庄村土地搞房地产开发缺少资金向林某、许某1、曹某、王某1、刘某2、孙某、张某1借过钱。其并不认识这些人，是通过杜某、王某4、王某2介绍，让他们帮忙找人借钱。向林某借款本金100万，月息1角，用一辆凌志车抵押，价值70万；向许某1借款115万，没有什么抵押，已还许某110万元，月息1角；向曹某借款130万，用一车模板、104吨钉子、一辆价值25万车抵押，已返还曹某本金36万，月息1角；向王某1借款本金60万，用一辆六零挖机和一辆价值15万的凌志车抵押，月息8分；向刘某2借款本金20万，已还本金1万，月息1角；向孙某借款本金40万，用一张工程保证金46万的条子抵押，月息1角；向张某1借款本金24万，王某2做担保，没有抵押，月息8分；其没有向杜某借款，是其贷款40或60万元，杜某担保，给他写了一张借条；其通过杜某介绍向陈某1借款150万元，已还100万元，还有180吨的钢筋抵押，当时钢筋的价格是4500元/吨，已经清帐了，借条没收回；其向王某2借款20万，月息6分，已用钢筋抵账了；其向袁某借款10万，月息6分，后来把钱还给他了，他又拉走四台挖机；其不认识刘某1，向刘某1借多少钱记不清了，当时是王某4借的，王某4让在借条上写刘某1的名字，其已经把钱给王某4让给刘某1的。
4、新沂市公安局刑事科学技术室手印鉴定意见书，证实新沂市公安局经侦大队送检的涉案41份带有红色手印的借条检材中，其中具备检验鉴定条件的有32份，该32份检材上均有尹振营所留其右手食指手印。
上述证据，经当庭质证，其来源合法，内容客观、证实，其证明效力，本院予以采信。
被告人尹振营的辩护人当庭出示了郑某收条7张、银行汇款凭证2张、徐州市中级人民法院查封扣押财产清单，以证实被告人尹振营还郑某人民币316万元、以车抵款190万元；鲍某收条2张、银行取款凭条1张，以证实被告人尹振营还鲍某人民币23万元；陈某1收条2张、银行存款凭条3张，以证实被告人尹振营还陈某1人民币171万元；杜某银行存款凭条4张，以证实被告人尹振营向杜某汇款人民币24.4万元；王某2欠条2张，以证实王某2欠被告人尹振营钢材款90.6万元；尹振营出具的借条2张，以证实被告人尹振营借袁某30万元已还清，借条收回。
经查，被告人尹振营向郑某还款及以车抵款、向鲍某、陈某1、杜某还款属实，本院予以确认。但杜某证实尹振营已支付利息50万元，辩护人提供的存款凭条已包含在50万元内；被告人尹振营已与郑某确认借款1000万元，还本金450万元。
本院认为，被告人尹振营违反国家金融管理规定，扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人尹振营归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人尹振营犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实，指控的罪名正确，本院予以采纳。
关于被告人尹振营的辩解，经查，被告人尹振营向许某1、孙某、杜某、王某3、曹某、张某2、鲍某、林某等人借款的事实，有被告人尹振营书写的借条、集资参与人提供的部分汇款凭证、债权确认书、证人证言及被告人尹振营的供述与辩解等证据证实，关于陈某2的45万元是买塔吊款、许某1等人给其写了没给钱的证明被袁某等人抢走了的辩解无证据证实，对被告人尹振营的辩解，本院不予采信。
关于辩护人的辩护意见，经查，1、林某提供的2张借条及杜某提供的借条、本院（2013）新民初字第0509号民事判决书，证实被告人尹振营共向林某借款313.762万元，支付利息15万元、杜某为其偿还担保款120万元。辩护人提出被告人尹振营向林某借款应为120万元，其中含利息1.2万元，实际收到118.8万元，与事实、证据不符，本院不予采信；2、对有证据证实借条中含有利息的，已从本金中扣除；3、对辩护人提供的被告人尹振营向郑某、鲍某、杜某、陈某1等人还款的证据已经予以评述；关于被告人尹振营以狄湖小区房产抵偿林某等人300余万元借款的辩解，林某等人证实，因开发商认为狄湖小区与尹振营无关系，林某等人没有得到抵偿的房屋；关于借袁某的30万元已经还清的辩解，因辩护人提供的尹振营收回借条的证据，公诉机关没有找到袁某核实，对指控被告人尹振营向袁某借款30万元不予支持；4、被告人尹振营到案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚，根据其犯罪情节、悔罪表现及对社会的危害性，不宜对其适用缓刑。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人尹振营犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月1日起至2020年8月31日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）
二、对被告人尹振营的违法所得予以追缴，按比例发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 时春梅
人民陪审员 周 军
人民陪审员 蒋绍虎
二〇一八年二月七日
书 记 员 李 青