安徽省铜陵市狮子山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）狮刑初字第00066号
公诉机关安徽省铜陵市狮子山区人民检察院。
被告人杨某甲，女，汉族，初中文化，铜陵市某物流有限责任公司法定代表人。2012年12月27日因涉嫌犯诈骗罪被铜陵市公安局狮子山区分局取保候审，2014年3月24日经铜陵市狮子山区人民检察院决定解除取保候审措施，同年9月10日经本院决定被依法逮捕，同月22日经本院决定被取保候审。
辩护人方正，安徽华律律师事务所律师。
辩护人王冬冬，安徽华律律师事务所实习律师。
铜陵市狮子山区人民检察院以狮检刑诉（2014）49号起诉书指控被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。铜陵市狮子山区人民检察院指派检察员邹玮出庭支持公诉，被告人杨某甲及其辩护人方正到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
铜陵市狮子山区人民检察院指控：2011年4、5月份起，被告人杨某甲以支付高额利息为诱饵，向其所开设的铜陵市某物流有限责任公司员工杨某乙非法吸收资金，并通过杨某乙向汪某甲、任某某、潘某某等人非法吸收资金；此后，被告人杨某甲又直接向汪某甲等人非法吸收资金。2011年至2012年间，被告人杨某甲向上述人员非法吸收资金数额共计116.47万元。
公诉机关向法庭提交了借条、对账单等书证、证人汪某乙、任某某等人的证言、被害人杨某乙、汪某甲等人的陈述、被告人杨某甲的供述和辩解等证据，认为被告人杨某甲违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，向社会公众吸收资金116.47万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人杨某甲辩称，其借款数额为231万元，已还款285万元，除尚欠任某某、汪某甲的借款外，其他借款已还清。其辩护人认为，被告人杨某甲没有违反国家金融管理规定，只是一般的民间借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：2011年5月至2012年8月间，被告人杨某甲以其所开设的铜陵市某物流有限责任公司（以下简称某公司）资金周转或购买土地为由，以支付高额利息为条件，向某公司员工杨某乙吸收资金或通过杨某乙介绍向他人直接吸收资金共计1083500元。具体如下：
1、以月息5分先后向杨某乙或其朋友吸收资金合计266000元。
2、以月息5分先后向任某某吸收资金570000元。
3、以月息3分向汪某甲吸收资金200000元。
4、以月息5分向潘某某吸收资金47500元。
案发前后及本院审理期间，被告人杨某甲归还了潘某某、任某某、汪某甲的资金；对于被告人杨某甲归还杨某乙的资金数额，因在案证据不足，不予认定。
上述事实，有下列经庭审出示、质证的证据证实，本院予以确认：
1、报案材料及受案登记表证实本案的案发情况。
2、被告人杨某甲出具给被害人杨某乙、汪某甲、任某某、潘某某等人的借条、某公司借款明细表证实，被告人杨某甲吸收资金的数额。
3、被告人杨某甲供述，2011年4月份杨某乙通过招聘到我某公司当统计员，6月份左右我找杨某乙借钱买地，杨某乙陆陆续续借给我20万，7月份我带杨某乙、丁某某、汪某甲夫妇看我朋友那块地，朋友准备卖给我50亩，8月份我儿子出了交通事故，需要很多钱治疗，我向汪某甲、任某某、丁某某借了钱，我借钱都是说用于公司周转，也都是用于公司运转，他们原来我不认识都是杨某乙的朋友，有的钱直接给我，有的是给杨某乙转交我，有的是银行转帐，有的是现金，我收到他们的钱都打借条。借款都是5分息，潘某某的钱已还清，汪某甲、任某某所述欠款数额属实，杨某乙的钱也已还清，不差她的钱。
4、被害人杨某乙陈述，2011年4月1日我去杨某甲某公司上班，4月10日杨某甲问我能不能找人帮她借点钱，说下午必须把土地的保证金打到芜湖，后我担保找姓胡的朋友借给杨某甲20万。自那后杨某甲让我帮忙借钱，说原本买了50亩土地，后又加了50亩土地，钱不够，给我们5分息，我就找了很多朋友借钱给杨某甲，大概借给了杨某甲230多万。2011年10月13日，杨某甲带我们去看芜湖土地（在长江边），并说土地是她买的，10月15日杨某甲从芜湖回来把发票给我们看了，发票上写的是土地划拨款，丁某某看过后借给杨某甲20万，后丁某某查了这块地，不是杨某甲的。2012年3月份，杨某甲利息付不出来了，我们都找她要钱，11月7日某公司突然转让了，我打电话她不接，去她家找门也敲不开，很多债主在她家楼下等她。后我们就报案了。杨某甲2011年5月至2012年5月通过我向别人的借款有28万，均为5分月息，均借款时扣除当月利息，杨某甲还欠我98300元。杨某甲打到我卡上的钱，一部分是我朋友借款的本金、利息，还有一部分是我帮杨某甲垫付的某公司运转费用和我的工资。
5、被害人汪某甲陈述，2011年5、6月份时，杨某乙找到我们，说她物流公司老板杨某甲要借钱购买土地，我们同意了，在2011年10月中旬的时候，在丁某某的提议下，我和我爱人、杨某乙、丁某某一起开车去芜湖看土地，杨某甲和一个男的一起带我们看的，杨某甲说土地有50亩，她还准备买50亩，丁某某要看发票，杨某甲说现在拿不到，过几天给我们看，后来我们忙就没看，听说丁某某看了；我介绍了我弟弟汪某乙、朋友潘某某及家里亲戚借钱给杨某甲，我自己也借钱给杨某甲了，最多时候有一百多万，约定的月利息5分，开始时由杨某乙打欠条给我们，杨某甲打欠条给杨某乙，也有杨某甲打欠条给我们，由杨某乙作担保，到了2012年8月1日的时候，我们找到杨某甲要求她重新以自己名义打了欠条。杨某甲前期还钱是从杨某乙银行帐上汇款的，后来是直接还钱的。2012年8月1日杨某甲以3分息向我借款20万元，一个月后，她支付了第一月的利息6000元，之后她陆续还款76700元，共计收到杨某甲支付本息82700元，尚欠我117300元。检察院指控的一笔96000不是杨某甲向我的借款，是杨某甲请求我代为向别人垫付的欠款，不是借款，没有约定利息。
6、被害人任某某陈述，我们通过杨某乙认识了杨某甲，杨某甲说自己要购买芜湖土地缺钱，2011年10月份杨某甲还给我看了土地购买发票，当时杨某甲的某公司还在运营，有二张借条上写的是用于某公司运转，但事实上杨某甲向我们借钱时说的就是用于在芜湖购买土地，利息钱是通过杨某乙给我的，但至2012年就没给利息了。2011年5月至8月，分五笔借给杨某甲60万，借款时将当月利息扣除，约定月利息5分，共收到杨某甲本息54万元，尚欠我6万元。
7、被害人潘某某陈述，其与杨某乙是朋友。2012年杨某乙的老板杨某甲说自己在芜湖买了一块土地50亩，急需资金周转，我就借给她40万元，月息5分，因本人在苏州长期居住，利息都是由杨某乙通过银行转到我账户，2012年7月30日还欠我5万元，后在2012年12月26日还清。
8、证人郭某某证言证实，2011年5月份杨某乙找到我爱人任某某说她公司老板杨某甲要借钱买土地，后来杨某乙和丁某某、汪某甲夫妇去芜湖看了土地，杨某甲还在我爱人办公室给我爱人看了购买土地的发票。杨某甲分几次向我们借了60万。
9、证人马某某证言证实，2011年6月29日，杨某乙带着她公司老总杨某甲找我借钱，当时杨某甲说她在芜湖买了土地，我就借给杨某甲5万块钱。
10、证人丁某某证言证实，2011年10月份，杨某甲带我、杨某乙、汪某甲夫妇去芜湖看了土地，说那块地是她买的，准备开发急着用钱，我找朋友帮杨某甲担保了二十万，过了几天杨某甲从芜湖带了土地购买发票给我们看了，发票盖的是公章（一般是财务章），大额的资金交付是转帐但发票是现金交付，我觉得发票有问题，我就打电话给芜湖的朋友问了一下，朋友说这块地情况可能是虚假的，后我就找到杨某甲让她还钱，杨某甲在银行贷了点钱还给了我。
11、证人汪某乙证言证实，2011年4月份的时候，杨某甲通过杨某乙找到我姐姐借钱买土地，我姐姐没钱，就找到了我，当时杨某甲在铜陵开了一家某物流公司，杨某乙在公司里当会计，理由是买土地，我陆续借给杨某甲40多万，约定月利息5分，2012年7月份时，杨某甲将我的本金、利息全部还清了。前期是通过杨某乙还本金和利息的。2011年杨某甲喊我们去芜湖看土地，我姐姐他们去了。
12、户籍资料证实被告人杨某甲的身份情况。
公诉机关指控被告人杨某甲非法吸收资金数额中包括一笔汪某甲的96000元，因该笔款项系汪某甲代杨某甲向别人垫付的欠款，不是借款，没有约定利息，故不认定为被告人杨某甲非法吸收公众存款的数额。
本院认为：被告人杨某甲违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，以承诺高额利息回报的手段，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，被告人杨某甲的辩护人关于杨某甲无罪的辩护意见与法不符不能成立，不予采纳。被告人杨某甲退出了违法所得，且主动缴纳罚金，酌情从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汪晴霞
代理审判员 方 磊
人民陪审员 鲁莹洁
二〇一四年九月二十二日
书 记 员 邱 林
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
……
第三条
……
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
……
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
……