江苏省盐城市盐都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2013）都刑二初字第42号 公诉机关江苏省盐城市盐都区人民检察院。 被告人卞某，盐城市金伯川投资有限公司实际负责人之一。曾因非法限制人身自由于2008年11月15日被盐城市公安局亭湖分局决定行政拘留十日，并处罚款五百元；曾因赌博于2010年10月22日被盐城市公安局亭湖分局决定行政拘留十一日，并处罚款三千元，收缴赌资七千九百元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年3月25日被刑事拘留，4月10日被逮捕。现羁押于盐城市看守所。 辩护人邹荣、钟华东，江苏中茵海华律师事务所律师。 被告人唐某，盐城市金伯川投资有限公司实际负责人之一。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年1月30日被刑事拘留，3月7日被逮捕，10月17日被取保候审。 辩护人黄权，江苏兴时代律师事务所律师。 盐城市盐都区人民检察院以都检诉刑诉［2013］119号起诉书指控被告人卞某、唐某犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市盐都区人民检察院检察员孙中桂、被告人卞某、唐某及辩护人邹荣、黄权到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人卞某、唐某伙同夏爱林（另案处理，在逃）于2011年7月至2013年1月期间，以吸储为目的，在盐城市盐都区大纵湖镇人民中路设立盐城市金伯川投资有限公司（改名前为盐城市振宇担保有限公司，以下简称金伯川公司），通过招聘吸储员对外宣传的方式，以到期支付高息为诱饵，非法吸收公众存款共计人民币10607454元，并造成其中的人民币9393710元无法归还。被告人卞某、唐某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行。 针对上述指控，公诉机关向本院提交了被告人卞某、唐某的供述、证人吴某甲等人的证言、审计报告等证据。据此认为，被告人卞某、唐某的行为构成非法吸收公众存款罪。 被告人卞某对指控的事实无异议并自愿认罪。其辩护人提出本案应是单位犯罪，被告人卞某起次要作用。 被告人唐某对指控的事实无异议并自愿认罪，其本人及辩护人均提出被告人唐某系从犯。 经审理查明，被告人卞某、唐某伙同夏爱林（另案处理，在逃）于2011年7月至2013年1月期间，以吸储为目的，在盐城市盐都区大纵湖镇人民中路设立盐城市金伯川投资有限公司（改名前为盐城市振宇担保有限公司），通过招聘吸储员对外宣传的方式，以到期支付高息为诱饵，非法吸收公众存款共计人民币10607454元，并造成其中的人民币9393710元无法归还。被告人卞某、唐某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行。在本院审理期间，被告人唐某的家属帮其退赃人民币3100000元，暂扣于我院账户。 上述事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实： 1.盐城市盐都区公安局出具的常住人口信息，证实：被告人卞某、唐某犯罪时已经达到完全刑事责任年龄。 2.盐城市盐都区公安局出具的归案情况说明，证实被告人卞某、唐某主动投案情况。 3.被告人唐某、卞某的供述，证实：从2011年7月至今，金伯川投资公司（改名前为盐城市振宇担保有限公司）的夏爱林、卞某、唐某在大纵湖镇向社会公众非法吸收公众存款970多万。利率活期为0.72%、三个月为2.85%、六个月为3.55%、一年为5.05%、二年为6.85%、三年为7.65%、五年为8.75%。每存款10000元定期一年，当场返还红利400元。唐某、夏爱林和卞某每个月的1日给所有吸储员开会，叫吸储员向认识的群众和居民宣传，说公司存款利率高，存款自愿，取款自由，开会时对吸储多的人鼓励、表扬，对吸储少的人批评，要求他们多宣传，多活动，为公司多出力，多吸收储户。后吸储员就通过口口相传的方式动员群众把钱存到金伯川公司。吸收的存款被夏爱林、卞某、唐某房贷、投资有意思餐厅、英皇休闲中心。 4.证人张某甲、吴某乙、王某甲、王某乙、王某丙、张某乙、刘某甲、陆某、单某、乐某、许某、吴某甲、刘某乙、宋某（均系金伯川公司吸储员）的证言，证实：夏爱林、卞某、唐某成立金伯川投资有限公司后，通过给吸储员提成，鼓励吸储员对群众进行宣传，共吸收存款人民币10000000多元，有9700000多元没有归还的事实。 5.储户王剑峰、范铸华、耿建国、钱红英、刘玲、韩秀兰、乐济珍、纪春海、周阿生、吴秀莲、单文军、王龙妹、王良花、刘庆明的证言，证实各人因为金伯川公司宣传利息高，存款到该公司的事实。 6.盐城市盐都区公安局从金伯川公司调取的存款明细报表，证实金伯川公司吸储情况。 7.盐城市盐都区公安局从金伯川公司调取的借款表及借据复印件，证实金伯川公司吸储情况。 8.夏爱林、卞某签订的合作协议书，明确由其两人承担的还款数额。 9.盐城市盐都区公安局出具的盐城市金伯川投资有限公司企业法人营业执照复印件，证实该公司企业性质及经营权限。 10.吸储员吸储一览表及金伯川公司出具给储户的委托投资凭证，证实该公司以投资为名，非法吸储的事实。 11.盐城市盐都区公安局提供的卞某前科情况材料，证实卞某曾分别因非法拘禁他人、赌博被行政处罚的情况。 12.盐城市盐都区审计局出具的审计报告，审核意见为：金伯川公司涉嫌吸收公众存款人民币10607454元，未偿还损失为人民币9393710元。 本院认为，被告人卞某、唐某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，究其行为均已触犯刑律，均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人卞某、唐某自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人唐某积极退赃，弥补储户的经济损失，依法可酌情从轻处罚。被告人卞某的辩护人提出该案应是单位犯罪的辩护意见。经查，被告人卞某、唐某等人为非法吸收公众存款而设立投资公司，依法不以单位犯罪论处。被告人唐某及其辩护人提出应认定从犯的辩护意见。经查，被告人唐某负责在当地吸收存款，被告人卞某等人负责用吸收来的存款去投资或放贷，系共同实施非法吸收公众存款犯罪，在犯罪中作用相当，不宜区分主从犯，两名被告人均应对全部犯罪事实承担法律责任，故本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人卞某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月25日起至2017年9月24日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人唐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人唐某退出的赃款人民币3100000元，依法发还给各被害人。继续追缴被告人卞某、唐某尚未退赔的赃款，发还相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王星月 代理审判员  吴 南 人民陪审员  刘 旭 二〇一四年二月二十六日 代书 记员  王丹丹 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。