广东省汕尾市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤1502刑初46号
公诉机关汕尾市城区人民检察院。
被告人陈秋云，女，1964年8月24日出生于汕尾红海湾经济开发区，汉族，小学文化，无业，住汕尾红海湾经济开发区。因本案于2016年10月9日到汕尾市公安局红海湾分局投案，同日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月12日被执行逮捕。现羁押于汕尾市看守所。
被告人黄窗，曾用名黄良窗，男，1959年6月21日出生于汕尾红海湾经济开发区，汉族，文盲，拖拉机司机，户籍地址汕尾红海湾经济开发区，被羁押前住汕尾红海湾经济开发区。因本案于2016年10月9日到汕尾市公安局红海湾分局投案，同日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月12日被执行逮捕。现羁押于汕尾市看守所。
辩护人方振宏，广东宏进律师事务所律师。
汕尾市城区人民检察院以汕区检公刑诉〔2017〕27号起诉书指控被告人陈秋云、黄窗犯集资诈骗罪，于2017年1月23日向本院提起公诉，本院于2017年1月25日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。同年6月2日，汕尾市城区人民检察院以汕区检公刑追诉〔2017〕1号追加起诉决定书追加起诉，本院再次公开开庭审理了本案。汕尾市城区人民检察院指派检察员曾瑞源出庭支持公诉，被告人陈秋云、被告人黄窗及其辩护人方振宏到庭参加诉讼。现已审理终结。
辩护人方振宏提出被告人陈秋云借用被告人黄窗的名义做会，实际操作者是被告人陈秋云，被告人黄窗主观上没有以非法占有为目的，没有犯罪故意；被告人黄窗的职业是开拖拉机，在整个做会的过程中，召集会员、账簿管理和登记、资金管理和进出，都是被告人陈秋云在操作，被告人黄窗只是帮被告人陈秋云招待到其家参与标会的会员，或者帮被告人陈秋云收会款，公诉机关指控被告人黄窗犯集资诈骗罪证据不足；如果被告人黄窗的行为构成犯罪，其属于从犯，具有自首情节，请求法庭给予减轻处罚。
经审理查明：2014年至2016年8月期间，被告人陈秋云、黄窗夫妇以被告人黄窗的名义在汕尾红海湾经济开发区组织民间“标会”，被告人黄窗协助被告人陈秋云收取会款，招待到其家参与标会的会员。先后组织了陈某1、黄某30、陈某2、林某2、黄某16、黄某14、刘某3、刘某4、吴某2等126人参与其组织的民间“标会”，利用民间“标会”骗取会员款项，共人民币3775937元。其中，骗得被害人陈某1人民币380000元，骗得被害人黄某1人民币180000元，骗得被害人陈某2人民币351510元，骗得被害人陈某3人民币17200元，骗得被害人胡某1人民币27000元，骗得被害人黄某2人民币7700元，骗得被害人阙某人民币16120元，骗得被害人杨某人民币24050元，骗得被害人余某1人民币48830元，骗得被害人陈某4人民币13200元，骗得被害人陈某5人民币29500元，骗得被害人吴某1人民币15380元，骗得被害人黄某3人民币22250元，骗得被害人陈某6人民币7400元，骗得被害人邓某1人民币14500元，骗得被害人周某1人民币12900元，骗得被害人吴某9人民币7952元，骗得被害人陈某7人民币10000元、骗得被害人詹某1人民币12636元，骗得被害人李某1人民币10620元，骗得被害人黄某4人民币36300元，骗得被害人林某1人民币18100元，骗得被害人陆某1时人民币9100元，骗得被害人郑某1人民币44250元，骗得被害人李某2人民币14500元，骗得被害人黄某5人民币15400元，骗得被害人黄某6人民币11000元，骗得被害人赵某1人民币22000元，骗得被害人吴某2人民币15850元，骗得被害人黄某7人民币37200元，骗得被害人刘某1人民币11974元，骗得被害人詹某2人民币6090元，骗得被害人吕某人民币31310元，骗得被害人万某人民币3650元，骗得被害人李某3人民币21850元，骗得被害人曾某1人民币7240元，骗得被害人刘某2人民币6350元，骗得被害人张某1人民币15922元，骗得被害人陈某8人民币19075元，骗得被害人黄某8人民币9673元，骗得被害人黄某9人民币10450元，骗得被害人詹某3人民币9500元，骗得被害人林某2人民币106070元，骗得被害人曾某2人民币47200元，骗得被害人詹某1人民币171937元，骗得被害人刘某3人民币70500元，骗得被害人黄某10人民币16393元，骗得被害人吴某3人民币7250元，骗得被害人胡某2人民币49820元，骗得被害人陈某9人民币18150元，骗得被害人赵某2人民币17410元，骗得被害人林某3人民币17070元，骗得被害人黄某11人民币11500元，骗得被害人刘某4人民币13650元，骗得被害人陈某10人民币13150元，骗得被害人周某2人民币15057元，骗得被害人黄某12人民币6000元，骗得被害人黄某13人民币23400元，骗得被害人袁某看人民币13715元，骗得被害人吴某4人民币37500元，骗得被害人罗某1人民币8000元，骗得被害人黄某14人民币67900元，骗得被害人刘某5人民币17958元，骗得被害人郑某2人民币33100元，骗得被害人吴某5人民币33050元，骗得被害人吴某6人民币7100元，骗得被害人林某4人民币14940元，骗得被害人黄某15人民币7700元，骗得被害人黄某16人民币90000元，骗得被害人赵某3人民币22000元，骗得被害人黄某17人民币32700元，骗得被害人吴某7人民币11300元，骗得被害人黄某18人民币78100元，骗得被害人黄某19人民币13600元，骗得被害人黄某20人民币11080元，骗得被害人郑某3人民币17024元，骗得被害人欧某人民币10850元，骗得被害人陈某11人民币2990元，骗得被害人黄某21人民币2515元，骗得被害人梁某人民币85990元，骗得被害人曾某3人民币3000元，骗得被害人林某5人民币21834元，骗得被害人黄某22人民币11800元，骗得被害人吴某8人民币22200元，骗得被害人叶某人民币22547元，被害人罗某2人民币2962元，骗得被害人江某1人民币35000元，骗得被害人刘某6人民币38300元，骗得被害人黄某23人民币27348元，骗得被害人江某2人民币55180元，骗得被害人刘某7人民币18870元，骗得被害人陈某12人民币16800元，骗得被害人陈某13人民币3650元，骗得被害人陈某14人民币21750元，骗得被害人林某6人民币5000元，骗得被害人曾某4人民币15850元，骗得被害人黄某24人民币10428元，骗得被害人赵某4人民币24450元，骗得被害人邓某2人民币9818元，骗得被害人郑某4人民币6800元，骗得被害人江某3人民币25400元，骗得被害人黄某25人民币15868元，骗得被害人蔡某1人民币22640元，骗得被害人陈某15人民币4332元，骗得被害人陈某16人民币3370元，骗得被害人张某2人民币11350元，骗得被害人蔡某2人民币54800元，骗得被害人张某3人民币10850元，骗得被害人黄某26人民币12300元，骗得被害人林某7人民币12180元，骗得被害人李某4人民币13600元，骗得被害人黄某27人民币28350元，骗得被害人黄某28人民币4601元，骗得被害人林某8人民币47100元，骗得被害人陈某17人民币14550元，骗得被害人蔡某3人民币38000元，骗得被害人黄某29人民币40800元，骗得被害人彭某人民币32000元，骗得被害人林某9人民币31300元，骗得被害人陈某18人民币9400元，骗得被害人赖某人民币9200元，骗得被害人李某5人民币31750元，骗得被害人肖某人民币24000元，骗得被害人余某2人民币34200元，骗得被害人陈某19人民币27028元，骗得被害人郑某5人民币34180元。
被告人陈秋云、黄窗将诈骗所得会款消费完后，因无力还款于2016年8月潜逃。同年10月9日，被告人陈秋云、黄窗到汕尾市公安局红海湾分局投案自首。
上述事实，被告人陈秋云、黄窗在开庭审理时没有异议，并有被害人陈某1、黄某1、陈某2、陈某3、胡某1、黄某2、阙某、杨某、余某1、陈某4、陈某5、吴某1、黄某3、陈某6、邓某1、周某1、吴某9、陈某7、詹某1、李某1、黄某4、林某1、陆某1时、郑某1、李某2、黄某5、黄某6、赵某1、吴某2、黄某7、刘某1、詹某2、吕某、万某、李某3、曾某1、刘某2、张某1、陈某8、黄某8、黄某9、詹某3、林某2、曾某2、詹某12（同名）、刘某3、黄某1吴某3、胡某2、陈某9、赵某2、林某3、黄某1刘某4、陈某10、周某2、黄某12、黄某13、袁某看、吴某4、罗某1、黄某14、刘某5、郑某2、吴某5、吴某6、林某4、黄某15、黄某16、赵某3、黄某17、吴某7、黄某1黄某19、黄某20、郑某3、欧某、陈某11、黄某21、梁某、曾某3、林某5、黄某22、吴某8、叶某、罗某2、江某1、刘某6、黄某23、江某2、刘某7、陈某1陈某13、陈某1林某6、曾某4、黄某24、赵某4、邓某2、郑某4、江某3、黄某25、蔡某1、陈某1陈某16、张某2、蔡某2、张某3、黄某26、林某7、李某4、黄某27、黄某28、林某8、陈某1蔡某3、黄某29、彭某、林某9、陈某1赖某、李某5、肖某、余某2、陈某19、郑某5的陈述及辨认笔录，被害人提供的《会头单》，被告人陈秋云、黄窗的辨认笔录，汕尾市公安局红海湾分局经济犯罪侦查大队出具的《户籍证明》、《到案经过》、《情况说明》、《照片》、《扣押物品清单》、《扣押物品相片》、《协助查询财产通知书》、《关于犯罪嫌疑人陈秋云、黄窗投案自首的证明》等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈秋云、黄窗以非法占有为目的，利用民间“标会”的方法非法吸收资金，共人民币3775937元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应分别依法惩处。被告人陈秋云、黄窗犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且被告人黄窗在集资诈骗共同犯罪中，所起的作用相对较小，依法对被告人陈秋云从轻处罚、对被告人黄窗减轻处罚。辩护人提出公诉机关指控被告人黄窗犯集资诈骗罪证据不足，如果被告人黄窗的行为构成犯罪，其属于从犯的辩护意见，经查，被告人黄窗伙同被告人陈秋云以非法占有为目的，利用民间“标会”的方法非法吸收资金共人民币3775937元的犯罪事实，有被告人陈秋云、黄窗的供述及参与其组织的民间“标会”会员陈某1等126名证人的证言及辨认笔录，《会头单》等证据相互印证，证据确实、充分，本院予以认定；在集资诈骗共同犯罪中，被告人黄窗协助被告人陈秋云收取会款，招待到其家参与标会的会员，所起的作用相对于被告人陈秋云较小，但不属于从犯，辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳；辩护人提出被告人陈秋云、黄窗是自首的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。公诉机关指控二被告人的罪名成立，本院予以支持。根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第二条第（十）项，第四条第一款、第二款第（二）项，第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陈秋云犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月9日起至2027年10月8日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳完毕）。
二、被告人黄窗犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月9日起至2022年10月8日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳完毕）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汕尾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 陈 小 武
审判员 何世木盛、
审判员 黄 伟 群
二〇一七年八月二十二日
书记员 张 焕 棠
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非
法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。