安徽省太湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）太刑初字第00124号
公诉机关安徽省太湖县人民检察院。
被告人黄某，男，汉族，1972年4月16日出生，广西壮族自治区宾阳县人，小学文化，农民，住广西壮族自治区宾阳县。被告人黄某因涉嫌犯诈骗罪，于2015年3月29日被广西宾阳县公安局抓获归案，并于同日羁押于宾阳县看守所，于2015年4月3日被太湖县公安局刑事拘留，同年4月20日经太湖县人民检察院批准，同日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。
辩护人周谧，安徽竞鸣律师事务所律师。
安徽省太湖县人民检察院以太检刑诉（2015）103号起诉书指控被告人黄某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2015年7月16日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2015年8月28日依法公开开庭审理了本案。太湖县人民检察院指派代理检察员贺小艳出庭支持公诉，被告人黄某及其辩护人周谧到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
太湖县人民检察院指控：2014年3月份以来，被告人黄某伙同同案人黄某甲（已判决）多次通过POS机帮QQ诈骗键盘手（以下简称键盘手）转账刷卡套现，获取非法利益。2014年7月16日，键盘手盗取被害人汪某女儿的QQ号，冒充其女儿通过QQ向汪某谎称手机进水无法使用，后以其教授回国前给了她四万欧元，现教授父亲生病急需用钱但银行系统升级无法取现为由，要求汪某与其教授联系，先行垫付。汪某信以为真遂于当天到中国农业银行太湖县支行柜台前通过转账方式向对方提供的银行账户上汇款人民币336000元，后该笔款项被转到廖某名下工商银行账户。当天14时许，黄某持该工商银行卡在事先准备的五台P**机上将该款项刷卡套现，其中自己名下两台P**机上刷卡数额为人民币136810元，黄某甲名下三台P**机上刷卡数额为人民币198905元。次日到账后，黄某和黄某甲各持POS机所对应的银行卡到营业网点取出赃款，黄某按事先与持卡人约定的点数分得赃款。案发后，公安机关已追回赃款人民币275489元并已发还给被害人。
公诉机关认为，被告人黄某明知他人银行卡的资金是违法犯罪所得，仍提供POS机刷卡套现予以转移，数额达人民币136810元，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。针对指控，公诉机关当庭讯问了被告人，提交了书证、证人证言、被害人的陈述及被告人的供述与辩解等证据。
被告人黄某及其辩护人对公诉机关指控其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪事实及罪名均无异议，被告人黄某当庭自愿认罪。其辩护人的辩护意见：1、被告人黄某主观上没有掩饰、隐瞒犯罪所得的直接故意，主观恶性较小；2、被告人黄某归案后如实供述，并当庭自愿认罪，悔罪态度诚恳；3、被告人黄某系初犯，无前科劣迹；4、被告人黄某积极退赃，减轻危害后果；5、本案不宜适用《最高人民法院﹤关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释﹥》中关于“情节严重”的规定，应按照我国刑法“从旧兼从轻”的原则处理，且黄某甲已经判决并执行完毕，不应对被告人黄某作出有失公平的判决。综上，请求法庭对被告人黄某从轻处罚。
经审理查明：2014年7月16日，安徽省太湖县居民汪某的女儿QQ号被他人盗取，后有人（真实姓名不详）冒充被害人汪某女儿通过QQ向汪某谎称手机进水无法使用，以其教授回国前给了她四万欧元暂时保管，现教授父亲生病急需用钱但银行系统升级无法办理业务为由，要求汪某与其教授联系，先行垫付。汪某信以为真遂于当天到中国农业银行股份有限公司太湖城中分理处柜台前通过转账方式向对方提供的银行账户上汇款人民币336000元，该笔款项转入到户名为“廖某”的中国农业银行账户（卡号：622848040941689XXXX）后又转至同名下中国工商银行账户（卡号：621226110200828XXXX）。当天下午14时许，被告人黄某明知银行卡内资金是违法所得，仍为持该工商银行卡的人在事先准备的五台P**机上将该笔款项刷卡套现，其中被告人黄某名下两台P**机上刷卡数额为人民币136810元，黄某甲名下三台P**机上刷卡数额为人民币198905元。待到账后，被告人黄某持与其POS机所对应的银行卡到宾阳县相关ATM机上取出赃款交给持卡人，被告人黄某按事先与持卡人约定的比例收取报酬。
案发后，公安机关已追回赃款人民币275489元并已发还给被害人汪某。被告人黄某的家属代其退缴赃款人民币60511元并已发还给被害人汪某，取得了被害人的谅解。被告人黄某于2015年3月29日在宾阳县被当地警方抓获归案，当天羁押于宾阳县看守所，同年4月3日被太湖县公安机关办案人员带回太湖县执行刑事拘留。
上述事实，有下列经庭审举证质证的证据证实：
1、太湖县公安局受案登记表、立案决定书，证实公安机关的受案、立案经过。
2、太湖县公安局拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证、逮捕通知书，证实被告人黄某被采取强制措施情况。
3、宾阳县公安局武陵派出所出具的抓获经过和宾阳县看守所出具的证明，证实被告人黄某于2015年3月29日被抓获归案后羁押于宾阳县看守所。
4、户籍证明，证实被告人黄某的身份信息，为完全刑事责任能力人。
5、太湖县公安局扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实公安机关依法扣押、发还的事实。
6、安徽省太湖县人民法院（2014）太刑初字第00194号刑事判决书，证实黄某甲已被太湖县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元的事实。
7、公安机关调取的相关银行交易明细清单，证实被害人汪某被骗资金的流向、刷卡记录。
8、被告人黄某持有的POS机商户信息及交易记录，黄某卡号为621700337000136XXXX的交易明细清单，证实被告人黄某通过POS机转移涉案资金的事实。
9、被告人黄某的身份证复印件、个体工商户营业执照、税务登记证复印件等相关资料，证实黄某办理两台P**机的事实。
10、辨认笔录，证实黄某甲通过混杂辨认，指认黄某为涉案嫌疑人。
11、被害人汪某与其女儿被盗QQ的聊天记录一份及QQ资料截图，证实其被人通过QQ诈骗的经过。
12、被害人汪某的陈述，证实有人盗取其女儿QQ号，冒充其女儿，其被人通过QQ诈骗形式骗去336000元人民币的事实。
13、黄某甲的供述，证实其将自己的三台P**机交予黄某为实施QQ诈骗的人刷卡套现，并亲自取款，按事先与黄某约定的比例收取手续费。
14、被告人黄某的供述，证实其明知他人银行卡内的资金是犯罪所得，仍通过自己名下的POS机违规刷卡套现，自己从中收取非法利益的事实。
15、宾阳县司法局调查评估意见书，证实通过当地司法机关调查评估，认为对被告人黄某适合社区矫正。
16、谅解书，证实被害人对被告人黄某的行为予以谅解。
认定上述事实的证据来源合法，证据间能互相印证，足以证明本案所查明的事实，本院予以确认。
关于被告人黄某的辩护人提出被告人黄某主观上没有掩饰、隐瞒犯罪所得的直接故意的辩护意见，经查，在卷证据有被告人黄某及黄某甲的多次供述，证实被告人黄某在帮他人刷卡套现时已经明知持卡人系实施QQ诈骗的犯罪嫌疑人，卡内资金系违法犯罪所得。对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出本案不宜适用《最高人民法院﹤关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释﹥》的辩护意见，根据《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定﹥》第二条的规定，对于司法解释实施前发生的行为，行为时没有相关司法解释，司法解释施行后尚未处理或者正在处理的案件，依照司法解释的规定办理。对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人黄某归案后如实供述，当庭自愿认罪，系初犯，无前科劣迹，且其家属积极为其退缴赃款，悔罪态度诚恳的辩护意见，本院在量刑时予以考虑。
本院认为：被告人黄某明知他人银行卡内的资金是犯罪所得，仍提供其名下的POS机刷卡套现予以转移，其行为符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件，且属情节严重。太湖县人民检察院对其指控成立，依法应追究其刑事责任。被告人黄某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，庭审中自愿认罪，归案后能如实供述其主要犯罪事实，属坦白，且其家属积极为其退缴赃款，挽回了被害人的全部损失，并取得了被害人的谅解，悔罪表现较好，系初犯，无前科劣迹，依法可以从轻处罚。结合宾阳县司法局建议对被告人黄某适用社区矫正的评估意见，故对其从轻处罚，并适用缓刑。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院﹤关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释﹥》第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：
被告人黄某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨晓晴
代理审判员 韩 莹
人民陪审员 李 伟
二〇一五年九月三十日
书 记 员 李 智
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院﹤关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释﹥》
第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；
（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；
（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；
（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。