湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）双刑初字第143号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人朱绍裘(绰号“三哥”)，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年12月13日经湖南省双峰县人民检察院批准逮捕，2014年12月25日被娄底市公安局娄星分局万宝派出所抓获，同年12月27日由湖南省双峰县公安局执行逮捕。现羁押看守所。
辩护人朱代志，湖南国藩律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉[2015]140号起诉书指控被告人朱绍裘犯信用卡诈骗罪，于2015年4月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员钟国辉担任审判长，人民陪审员袁红心、谭友三参加的合议庭，于2015年6月11日公开开庭进行了审理，书记员邓静出庭担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派检察员陈华出庭支持公诉，被告人朱绍裘及其辩护人朱代志到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：
2012年下半年，王咏、朱琼芬(均另案处理)分别化名孙慧芳、邹雅倩在长沙市今朝大酒店内一代天骄KTV当服务员。被告人朱绍裘知道两人可以接触到客人的银行卡后，提出由王咏和朱琼芬去复制客人的银行卡，并给了两人一个复制器。后王咏、朱琼芬利用该复制器复制了李某乙、龚某、刘某乙的银行卡信息，具体犯罪事实如下：
1、2012年12月20日晚上，王咏和朱琼芬在上班时，李某乙将卡号为62×××08的浦发银行卡交给王咏和朱琼芬去买单，王咏和朱琼芬即用复制器将该银行卡信息复制下来，并在李某乙输入银行卡密码时记住密码。后王咏和朱琼芬将复制好的李某乙银行卡信息及密码交给朱绍裘。2013年1月21日，朱绍裘打电话给在双峰县甘棠镇二步山村经营二步山超市的朱承斌(另案处理)联系好刷卡套现后，由王咏、朱琼芬二人持复制好的银行卡到朱承斌的店内，朱承斌为王咏、朱琼芬二人套现75000元钱。朱承斌从中得好处费7500元钱，朱绍裘和朱琼芬各分得19500元钱，王咏分得1850O元钱，余下的10000元钱给了朱建民(待查)。
2、2013年1月11日晚上，王咏在上班时，龚某将卡号为43×××04的建设银行卡交给王咏买单，王咏即要朱琼芬将该银行卡信息复制下来，并在龚某输入银行卡密码时记住该密码。后王咏和朱琼芬将复制好的龚某银行卡信息及密码交给朱绍裘，2013年3月7日该银行卡在山东临沂林兴商贸有限公司分两次被消费7万元钱。
3、2013年1月11日晚上，朱琼芬在上班时，刘某乙将卡号为52×××41的交通银行卡交给朱琼芬买单，朱琼芬将该银行卡信息复制下来，并在刘某乙输入银行卡密码时记住该密码，后朱琼芬将复制好的刘某乙银行卡信息及密码交给朱绍裘。2013年1月24日该银行卡在娄底春园路福达饰品店被消费25225元。
综上，被告人朱绍裘伙同他人共实施信用卡诈骗三次，诈骗金额为170225元。
案发后，被告人朱绍裘退赔了被害人李某乙19600元钱。
被告人朱绍裘在羁押于双峰县看守所期间表现好。
湖南省双峰县人民检察院向本院提供的认定上述事实的证据有：1、户籍资料、抓获经过、浦发银行客户卡对账单、人民币账单查询、太平洋贷记卡客户否认交易确认函、客户交易查询、手机短信内容及摘抄笔录、包厢查询表、通话清单、情况说明、羁押期间表现情况的评审意见、领条等书证；2、被害人李某乙、刘某乙、龚某的陈述；3、证人邓某甲、邓某乙、李某甲、刘某甲的证言；4、同案犯罪嫌疑人王咏、朱琼芬、朱承斌的供述和辩解；5、被告人朱绍裘的供述和辩解。
湖南省双峰县人民检察院认为，被告人朱绍裘伙同他人伪造信用卡，并使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，朱绍裘系主犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。请依法判处。
被告人朱绍裘对公诉机关指控的第一次犯罪事实及罪名不持异议，但认为他没有参与第二、三次犯罪事实，他已退还了所得赃款，请求人民法院对其从轻处罚。
被告人朱绍裘的辩护人朱代志对公诉机关指控的第一次犯罪事实不持异议，但认为被告人朱绍裘所起的作用比王咏和朱琼芬要少；现有证据不能证明被告人朱绍裘参与了第二、三次犯罪事实，请求人民法院对被告人朱绍裘从轻或减轻处罚。
经审理查明：
2012年下半年，王咏、朱琼芬(均另案处理)分别化名孙慧芳、邹雅倩在长沙市今朝大酒店内一代天骄KTV当服务员。被告人朱绍裘知道两人可以接触到客人的银行卡后，提出由王咏和朱琼芬去复制客人的银行卡，并给了两人一个复制器。2012年12月20日晚上，王咏和朱琼芬在上班时，李某乙将卡号为62×××08的浦东发展银行卡交给王咏和朱琼芬去买单，王咏和朱琼芬即用复制器将该银行卡信息复制下来，并在李某乙输入银行卡密码时记住密码。后王咏和朱琼芬将复制好的李某乙银行卡信息及密码交给朱绍裘。2013年1月21日，朱绍裘打电话给在双峰县甘棠镇二步山村经营二步山超市的朱承斌(另案处理)联系好刷卡套现后，由王咏、朱琼芬二人持复制好的银行卡到朱承斌的店内，朱承斌为王咏、朱琼芬二人套现75000元。朱承斌从中得好处费7500元，朱绍裘和朱琼芬各分得19500元，王咏分得18500元，余下的10000元给了朱建民(待查)。
案发后，被告人朱绍裘退赔了被害人李某乙19600元。
被告人朱绍裘在羁押于双峰县看守所期间表现好。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、本省常住人口信息证明，朱绍裘的出生年、月、日及家庭住址等基本情况。
2、在逃人员登记信息表证明，王咏、朱琼芬系逮捕在逃人员。
3、抓获经过证明，2014年12月25日22时30分许，娄星公安分局万宝派出所民警在巡逻过程中将网上在逃人员朱绍裘抓获。
4、身份证复印件证明，双峰县公安局民警于2013年3月27日提取名为孙慧芳（王咏化名）、邹雅倩（朱琼芬化名）的身份证复印件。
5、浦东发展银行客户卡对账单证明，李某乙的卡号为62×××08的浦东发展银行卡于2013年1月21日在双峰二步山超市消费3000元，在娄底朱承斌综合批发部消费72000元。
6、李某乙手机短信内容、银行卡、身份证照片证明，李某乙的身份信息及其于2013年1月21日收到浦发银行短信，内容为：“您尾号为8908的轻松理财卡，在20：47消费3000元，双峰县二步山超市，13/01/21”和“您尾号为8908的东方卡，在20：50消费72000元，娄底朱承斌综合批，13/01/21”。
7、摘抄笔录、检查记录证明，刘平阳138××××4022短信内容：发送对象95599，尾号9813的账户于2013年1月21日20时50分完成转存交易71978元；2013年1月22日8时12分完成转支交易20000元、14分完成转支交易60000元。朱承斌139××××7268短信内容：发送对象95599，尾号5017的账户于1月22日11时29分完成转存交易20000元、34分完成现支交易20000元。发送对象95566，个人账户47×××40于2013年1月22日贷记卡存入人民币2985元。
8、B场包厢巡查表证明，一代天骄名人俱乐部服务员邹雅倩、孙慧芳于12月20日在2222包厢值班；1月11日，孙慧芳、杨艾杰在A128包厢值班，邹雅倩在B108包厢值班。
9、通话详单证明，朱绍裘（139××××9101）与王咏（186××××2202）在2012年12月至2013年1月有频繁的联系；朱绍裘（139××××9101）于2013年1月18日与二步山超市的座机（667×××2）有一次联系；朱绍裘（139××××9101）于2013年1月21日与朱琼芬（186××××1537）有一次联系；朱琼芬（186××××1537）于2013年1月21日20时后与二步山超市的座机（667×××2）有三次联系、与王咏（186××××2202）有频繁的联系，其中1月7日凌晨和下午有四次联系；王咏（186××××2202）与朱琼芬（186××××1537）在2012年12月30日有三次联系。
10、领条证明，李某乙于2015年2月3日领到朱绍裘的家属退赔款19600元。
11、被害人李某乙的陈述证明，他是早两年在长沙浦发银行办了一张工资卡，卡号为62×××08，户号是李某乙，工资每个月四千余元，还有奖金都发在这个卡上，原来卡上有78000余元，他的卡号与手机短信进行了绑定，手机短信会显示卡的存取记录。2013年1月21日晚上8:47左右，他手机138××××8443就收到了几条短信，第一条是：“95528，你尾号为8908的轻松理财卡，在20:47分消费3000【消费：双峰二步山超市】可用余额75175.87【浦发银行】”第二条是“95528：你尾号为8908的东方卡在20:50消费72000元[消费：娄底朱承斌综合批]余额6175.87[浦发银行]”，他看到信息就急了，到长沙当地报案没有受理，赶紧查了一下卡的余额，只有3000多元钱了，他挂了失后，持卡到双峰来报案了。他卡没有丢过，没有借过，现在他手中，密码是随便设的，整个被盗了75000元钱。他记得2012年12月份拿这张卡在长沙今朝KTV消费了一次4700元钱左右，他想是卡和密码被人复制了。
12、证人邓某甲的证言证明，2013年1月20日晚上，她与王咏、朱琼芬等人在甘棠福缘宾馆开了一间房，王咏是甘棠镇金石村守仁组人，手机号码为186××××2202；朱琼芬是甘棠镇莘耕村王家组人，手机号码为186××××1537。当时王咏和朱琼芬在长沙今朝KTV上班，做服务员。
13、证人邓某乙的证言证明，她在长沙市今朝大酒店内一代天骄KTV负责小姐的安排工作。名为孙慧芳（王咏）、邹雅倩（朱琼芬）的两名女子在长沙今朝酒店内一代天骄KTV当服务员，2013年1月18日两人同时离开。孙慧芳手机号为186××××2202，邹雅倩手机号为158××××4313。该两人在包厢内当专职服务员，替顾客倒茶水，以及拿银行卡消费的客户到总台结账消费。2012年12月20日，该KTV2222包厢顾客系李某乙，孙慧芳和邹雅倩是专职服务员，当时李某乙是用银行卡消费，其将银行卡交给两个专职服务员到总台结账。2013年1月23日，李某乙反映，其银行卡在娄底双峰一店内刷卡了现金7.5万元。
14、证人李某甲的证言证明，他在长沙今朝酒店一代天骄KTV包厢任执行部经理。邹雅倩、孙慧芳于2012年8月份开始就在KTV当专职服务员，一直到2013年1月18日两人同时离开酒店。她们是通过别人介绍来的，在上班期间表现较好，没有什么异常。但她们两人离开店子之后，就有三名顾客到店子里来投诉她们两个人。她们帮一些顾客到总台刷卡消费，而那些顾客的银行卡的钱被人盗了。在2013年1月23号左右，李某乙在店里反映，其将银行卡交给一个专职服务员到总台刷卡结账后，在2013年1月22日，其银行卡在娄底双峰的一家店子里被人刷走7.5万人民币。他查了当天的包厢巡查表，发现了那两个专职服务员就是邹雅倩和孙慧芳。
15、证人刘某甲的证言证明，她系朱承斌妻子。朱绍裘多次打电话到她店内座机667×××2，称要到她店内刷银行卡取现。2013年1月21日，两名女子持卡到她店内办理刷卡取现，在中国银行POS机上刷了3000元，在农业银行支付通刷了72000，扣了手续费22元，朱承斌当天向两名女子支付3万（多）元，第二天向两名女子中的一名女子（朱琼芬）支付剩下的钱，共计7万元，此次刷卡得利5000元。1月22日8时许，其分两次在农行支付通上操作将20000元、60000元转入朱承斌的农行金卡上。
16、辨认笔录证明，2013年3月27日，李某甲、邓某乙分别辨认出20号（王咏）就是自称为孙慧芳的女的，7号（朱琼芬）就是自称为邹雅倩的女的，两人一起在一代天骄KTV包厢当过服务员；2013年2月4日，刘某甲辨认出20号（王咏）、7号（朱琼芬）就是2013年1月21日晚持银行卡到二步山超市刷卡取现金7.5万元的那两个女的；2013年11月26日，刘某甲辨认出12号（朱琼芬）就是2013年1月22日至其店中取现金的人。2013年1月29日，朱承斌辨认出5号（朱绍裘）就是跟其通话的“三哈”；2013年7月3日，王咏辨认出7号照片上的人是朱琼芬，20号照片上的人是其本人，5号照片上的人叫“三哥”（朱绍裘）；2013年8月20日，朱琼芬辨认出9号照片是“三哥”（朱绍裘），2014年1月8日，朱琼芬辨认出12号照片上的人是“建三爷”（朱建民）；2014年12月26日，朱绍裘辨认出12号照片是“芬姑娘”（朱琼芳），7号照片是王咏（“咏妹机”），10号照片上的人是“建妹叽”（朱建民）。
17、同案人王咏的供述证明，朱绍裘与她联系的手机号码为139××××9101。她于2012年7-8月，以“孙慧芳”的身份在长沙市今朝大酒店一代天骄KTV当专职服务员，约过了3个月，朱琼芬以邹雅倩的身份在该店当专职服务员。2012年11月份，朱绍裘找到她和朱琼芬，要她和朱琼芬复制他人的银行卡，得到钱后三人平分，她和朱琼芬同意了，朱绍裘提供了一个复制器，她和朱琼芬将复制器藏在KTV的更衣室。2012年12月20日，她和朱琼芬在2222包厢服务，顾客唱完歌后将一张长沙浦发银行卡（卡号为：62×××08）交给朱琼芬，要她和朱琼芬替其去买单，二人至更衣室将复制器取来，在隔壁包厢二人一起将顾客的银行卡在复制器上刷了一下，其和朱琼芬持POS机至包厢内给顾客输密码时偷看到了该银行卡的密码。她和朱琼芬将复制下来的银行卡信息和密码交给了朱绍裘。2013年1月21日晚，她和朱琼芬、朱绍裘三人租车来到甘棠“二步山超市”，她和朱琼芬二人持朱绍裘复制的银行卡进入店内，店内男老板（朱承斌）在POS机上刷了75000元钱。当时老板只给了一部分现金交给朱琼芬，剩下的一部分钱是第二天中午，朱琼芬一个人下车去拿的。套现的钱，她分了18500元、朱琼芬和朱绍裘二人分别分了19500元，老板有7500元好处费，因“建妹子”知道她和朱琼芬是复制了别人的银行卡，怕“建妹子”报警而分了10000元给“建妹子”。她和朱琼芬多次问朱绍裘，其他复制的银行卡是否可以取钱，朱绍裘称其他银行卡里没有钱。她和朱琼芬一起复制了二张银行卡。另朱琼芬是否还复制了她不知道。
18、同案人朱琼芬的供述证明，2012年11月至2013年1月，她和王咏分别以邹雅倩、孙慧芳的名义在长沙市今朝大酒店KTV当服务员。2012年11月份，朱绍裘找到王咏要她去复制客人的银行卡，并给了一台复制银行卡信息的机子给王咏，后王咏就找她一起做，她答应了。2012年12月中旬的一天晚上，她和王咏到包厢上班时，包厢内的顾客就把一张浦发银行卡交给她和王咏，让她和王咏去买单，她和王咏就趁机用复制银行卡信息的机子把这张浦发银行的信息读取了，并在顾客在POS机上输入密码时，把密码记住，后她又利用帮客人买单时，把银行卡交给王咏复制，然后，乘客人输密码时，把密码记住，告诉王咏，但具体搞了几次不记得了。之后，她和王咏就把复制银行信息的机子给“三哥”，“三哥”就利用12月中旬那个顾客的资料做了一张银行卡，1月份，她和王咏、“三哥”到甘棠镇二步山村二步山超市套现。男老板就拿着复制的银行卡先在店里的POS机上刷了3000元，然后又用另外一个机子刷了72000元。老板扣除10%的7500元手续费，当晚，男老板给她和王咏3万元，第二天她一个人到店内拿了37500元。后她和王咏、“三哥”三人把6.75万元平分，每人2.25万元，王咏从中出4000，她和“三哥”每人出3000，共凑10000元给了“建三爷”，因王咏将“建三爷”的复制卡搞坏了，三人就凑钱给“建三爷”平息此事。
19、同案人朱承斌的供述证明，2013年1月21日前，朱绍裘打他家里座机，提出刷卡套现，被他老婆拒绝了，1月21日晚，朱绍裘又打了他家里座机做他工作。后有两个女的拿了一张银行卡（表面是浅绿色，有银联标志）到他店内刷卡套现，他先用这张卡在POS机上刷了3000元钱，后在农行的支付宝上刷了7.2万元，当晚他支付了3.5万元，第二天又给了3.5万元。其得利5000元。
20、同案人朱建民的供述证明，王咏曾经拿过一万元钱给他，但不记得时间及为什么要拿钱给他。
21、被告人朱绍裘的供述证明，他于2013年1月份伙同“咏妹机”等人利用复制别人的作用卡诈骗别人卡内75000元。2013年1月21日，王咏（手机号不记得）打电话给他（139××××9101），讲其手上有二张银行卡，要他帮其找个地方刷卡，将现金套出来。他记得在二步山街上开超市的朱承斌跟他讲过其可刷卡套现，于是他与朱承斌（0738-667×××2）联系，在电话里朱承斌答应了，但也未提到手续费。当晚，他与王咏、朱琼芬三人在娄底坐一辆车至甘棠二步山朱承斌处，他在外面等，王咏和朱琼芬二人持银行卡进入超市的，开始朱承斌不在店内，他们在外面等到朱承斌回来，王咏和朱琼芬二人再次进去刷卡，朱承斌问她俩是谁介绍过来的，因朱承斌不认识王咏和朱琼芬二人，他就随便告诉王咏、朱琼芬一个名字，朱承斌才同意刷卡。当时在朱承斌处刷了一张银行卡，将卡内75000元钱套了现。但当晚朱承斌处没这么多现金，只付了一部分现金（35000元）给王咏、朱琼芬。第二天中午，他们三人再次来到朱承斌处，由朱琼芬一人进入店内将剩下的钱（37500）拿走，朱承斌从中得10%的好处费，即7500元钱，他们一共拿了67500元钱，他和朱琼芬二人分别分得19500元，王咏从中分得18500元。在娄底莫林风尚酒店王咏从这67500元中分了10000元钱给“建妹子”，听王咏讲这卡的信息是“建妹子”带领王咏、朱琼芬二人至长沙复制过来的，所以从中分10000元钱给“建妹子”。他们三人至二步山刷卡之前，朱琼芬持二张银行卡在娄底一银行查询过，另一张卡上只有几百元钱，所以这张只有几百元钱的卡他们就未套现了。
22、羁押期间表现情况的评审意见证明，朱绍裘在看守所羁押期间表现好，双峰县看守所建议人民法院从轻判决。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人朱绍裘伙同他人伪造信用卡，并使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，在共同犯罪中被告人朱绍裘，起主要作用，系主犯，应对其所参与的全部犯罪处罚；被告人朱绍裘认为他没有参与第二、三次犯罪事实，其辩护人朱代志认为现有证据不能证明被告人朱绍裘参与了第二、三次犯罪事实，经查：公诉机关所提供的证据不足以证明王咏、朱琼芳将被害人龚铮力、刘向利的银行卡进行了复制并将复制信息交给了被告人朱绍裘，没有证据证明被告人朱绍裘复制了两被害人的银行卡并持卡在山东临沂及本省娄底春园路进行了刷卡消费，故根据公诉机关现有证据不能证明被告人朱绍裘参与了第二、三次犯罪事实，对被告人朱绍裘的上述辩解意见及其辩护人的上述辩护意见本院予以采纳；被告人朱绍裘的辩护人朱代志还提出被告人朱绍裘在共同犯罪中所起的作用比王咏、朱琼芳要少，经查：同案人王咏、朱琼芳的供述证明了被告人朱绍裘要她们两人复制他人银行卡，得到钱后平分，并提供了复制器，被告人朱绍裘在获得复制资料后复制了银行卡并与王咏、朱琼芳一起刷卡套现，从被告人朱绍裘的上述行为可以看出其在共同犯罪中所起的作用比王咏、朱琼芳还要大，故对被告人朱绍裘的辩护人朱代志的上述辩护意见不予采纳；被告人朱绍裘案发后退还了其所分得的赃款，且当庭自愿认罪，并在看守所羁押期间表现好，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：第四款、第二十七条、第六十九条、第五十六条之规定，羞
被告人朱绍裘犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月27日起至2019年10月25日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。)
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钟国辉
人民陪审员 袁红心
人民陪审员 谭友三
二〇一五年七月六日
书 记 员 邓 静
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的,是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;
(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。