贵州省印江土家族苗族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）印刑初字第154号
公诉机关印江土家族苗族自治县人民检察院。
被告人邓某，曾用名：邓某某，男，l975年11月25日出生，曾因犯开设赌场罪，2014年12月22日被思南县人民法院免予刑事处罚。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月5日被印江土家族苗族自治县公安局取保候审，2015年3月2日被逮捕。现羁押于印江土家族苗族自治县看守所。
被告人吴某某，女，1970年10月16日出生，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月5日被印江土家族苗族自治县公安局取保候审，2015年3月2日被逮捕。现羁押于铜仁市万山区看守所。
辩护人杨旭，贵州乾锦律师事务所律师。
印江土家族苗族自治县人民检察院以印检公诉刑诉（2015）142号起诉书指控被告人邓某、吴某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年2月23日公开开庭审理了本案。印江土家族苗族自治县人民检察院指派检察员刘波、代理检察员田辉依法出庭支持公诉，被告人邓某，被告人吴某某及其辩护人杨旭到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2012年5月30日，白某某（另处）、李某某与被告人邓某成立贵州盛誉工程有限公司，白某某任总经理兼法人代表、邓某任副总经理，从2012年7月至2013年12月期间贵州盛誉工程有限公司为了解决工程投资所需资金，法定代表人白某某与副总经理邓某商量决定向社会公众吸收资金，由贵州盛誉工程有限公司、白某某、被告人邓某为借款人，向社会公众人员黄某某、周某等332人以月息2％、3％的利息签订借款合同吸收社会公众资金共计人民币2705.18万元。
自2012年5月以来，被告人邓某积极向社会公众宣传其参股的贵州盛誉工程有限公司融资事宜，并组织社会公众存款进入该公司，期间向同事帅某某、叶某某、田某某、周某等人及其亲人邓某海、邓某承、邓某某、邓某萍等人宣传，并成功让其将相关款项存入公司。
2012年8月，被告人邓某介绍被告人吴某某进入贵州盛誉工程有限公司风险部上班。负责与社会公众人员签订借款合同，并且由白某某及被告人邓某授权其在借款人处代二人签字、盖公司的公章以及负责发放利息、保管公司集资款项账目。被告人吴某某负责向社会公众签订存款合同的总数为2574.3万元。在其经手期间，除存款人代某某、苏某某的利息为3分外，其余的存款人利息均为2分。被告人吴某某在2012年8月1日至2013年12月31日期间一直负责支付存款人利息。
贵州盛誉工程有限公司大量吸收资金先后投入十一个工程项目，其中涉及省扶贫日元贷款项目九个工程：一、松桃县第二中学综合教学楼，中标单位：（湖北天宇建设有限公司），合同金额52813733日元，累计支付进度款42248270日元，尾款10565463日元；二、德江县民族中医院医技楼，中标单位：（贵州华夏腾龙建筑有限责任公司），合同金额42563829日元，累计支付进度款34051053日元，尾款8512776日元；三、松桃县大兴小城镇供水工程，中标单位：（毕节市承禹水利建筑有限公司），合同金额34742508日元，累计支付进度款25261647日元，尾款9480861日元；四、松桃县盘信民族中学综合教学楼，中标单位：（遵义阳光建筑工程有限公司），合同金额58008784日元，累计支付进度款46407027日元，尾款11601757日元；五、松桃县民族中医院综合楼，中标单位：（贵州慧隆建筑装饰有限公司），合同金额39211883日元，累计支付进度款28512219日元，尾款10699664日元；六、德江县妇幼保健站医技综合楼，中标单位：（攀枝花建筑机械化施工有限公司），合同金额26093919日元，累计支付进度款20875134日元，尾款5218785日元，七、思南县思南中心新建综合楼，中标单位：（贵州华夏腾龙建筑有限责任公司），合同金额69829819日元，累计支付进度款55863854日元，尾款13965965日元；八、恩南县思塘镇云山防洪工程，中标单位：（攀枝花建筑机械化施工有限公司），合同金额75057399日元，累计支付进度款54580326日元，尾款20477073日元；九、松桃县架枧和徐家河防洪排涝工程，中标单位：（罗甸县水利有限责任公司），合同金额75762023日元，累计支付进度款44537700日元，尾款31224323日元。以上九个扶贫日元贷款项目工程尾款共计12174667日元，数据来源于贵州省扶贫办；其他工程：江口太平公路合同金额380万元人民币，未结尾款935352元，刀坝中学场坪工程合同金额88万元人民币，已完工。
2013年12月31日以后，贵州盛誉工程有限公司不再支付社会公众存款的利息，造成332人存款损失人民币2705.18万元，后存款人多次上访。
2014年8月28日，因该公司不能按期支付利息，存款人杨红艳等人到公安机关报案。
为证实上述事实，公诉机关当庭出示了证人证言、被告人的供述与辩解及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人邓某、吴某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邓某、吴某某到案后均能如实供述自己的罪行，有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人邓某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人吴某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人邓某有前科，可以酌情从重处罚。
被告人邓某、吴某某在庭审中对公诉机关起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均没有异议，自愿认罪，但均辩称自己于案发前曾到公安机关反映过情况，具有自首情节。
辩护人杨旭的辩护意见是，对公诉机关指控被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实均无异议。但认为被告人吴某某具有自首、系从犯的法定从轻、减轻处罚情节，被告人吴某某主动缴纳罚金二万元，认罪悔罪态度较好，又身患重病，建议法庭对被告人吴某某判处两年以下有期徒刑，并适用缓刑。
经审理查明：2012年5月，白某某（另处）和被告人邓某商量决定出资成立公司向社会融资。之后，白某某与被告人邓某借用李某某的名字，于2012年5月30日发起设立以白某某、邓某、李某某为股东的贵州盛誉工程有限公司。白某某任公司执行董事、公司经理、法人代表，被告人邓某任公司监事，并聘任了工作人员。公司成立后，在未经国家有关部门批准的情况下，白某某与被告人邓某在印江土家族苗族自治县境内，以贵州盛誉工程有限公司对外承建工程项目需要周转资金为名，以白某某和被告人邓某为借款人，采取签订借款合同的方式向社会不特定公众吸收存款，约定月利率为2%、3%，借款期限为六个月至一年，自2012年7月到2014年1月，以白某某和被告人邓某的名义，向社会不特定公众299人吸收存款2429.18万元。所吸收的存款大部分用于投资贵州盛誉工程有限公司承建的松桃县第二中学综合教学楼、德江县民族中医院医技楼、松桃县大兴小城镇供水工程、松桃县盘信民族中学综合教学楼、松桃县民族中医院综合楼、德江县妇幼保健站医技综合楼、思南县思南中心新建综合楼、思南县思塘镇云山防洪工程、松桃县架枧和徐家河防洪排涝工程、江口太平公路、刀坝中学场坪工程等工程项目以及支付存款人的利息和公司职工的工资。
同时查明，2012年7月，白某某和被告人邓某聘任被告人吴某某（系被告人邓某之姨姐）为贵州盛誉工程有限公司员工。被告人吴某某在白某某和被告人邓某的授权下，具体负责代白某某和被告人邓某签名与存款人签订借款合同、借条、接收存款、向存款人支付利息、保管公司集资账目，并按照白某某和被告人邓某的安排支付相关款项。自2012年7月25日到2013年12月31日止，由被告人吴某某经手向294人吸收存款2387.3万元，支付利息452.2412万元，退还本金219.5万元。
另查明，被告人邓某、吴某某在本案立案侦查前，向公安机关反映了白某某冤枉二被告人将贵州盛誉工程有限公司的资金挪用的情况。
认定上述事实，有下列证据予以证实：
（一）被告人供述与辩解
1、被告人邓某的供述与辩解，公司成立之前，我和白某某商量成立公司融资。公司的注册资金是l000万，我问白某某这l000万怎么搞，他就说：“这事你就不用管，我自己去操作，反正在网上查得到就行”。后来公司是怎样注册的我就不清楚了。白某某，任总经理，法人代表，负责公司的全部工作，我任副总经理，主要负责内务管理工作；李某某，任副总经理；吴某某，负责风险部的工作（风险部主要是负责融资，与客户签订借款合同，还有负责支付客户的利息）；田某某，任办公室主任，负责公司日常工作；任某某，负责公司的打款和账目报销；邓某某，任项目部的办公室主任，负责项目上的工作；安某某，任项目部经理，负责工程。
2012年6月30日贵州盛誉工程有限公司成立，就以“贵州盛誉工程有限公司”的名义向民间融资，因本人在公司成立之前就向民间私人融资，加上公司成立时场面大，之前借款的人来问我，公司是否需要资金，我就说：“需要”。就这样通过来公司融资的人和之前我认识的人介绍，来融资的人就多了。我记得第一个来融资的是我的同事李某，当时我们三个股东都在场，还有任庆先。融资金额是3万，是邓文明经办的。公司集资最先是一些朋友和同事的投资，后来只要有人投进来公司就收，大部分人都不认识。公司集资的经办是由我和吴某某来负责。公司与来投资的客户签订了一式两份的《借款合同》，公司保留一份，客户留存一份，同时公司还写一份与合同上等金额的借条，合同及借条上的经手人签名都是写我和白某某的名字，但签名都是由吴某某代签。我和白某某的签字和我们各自的私章都是授权给吴某某的，由吴某某一个人代签，加盖我和白某某的私章。公司的印章是2014年5月20几号白某某安排我和张某、任某某还有一个姓唐的，在借款合同上加盖公司的印章，是客户来领取利息时加盖的，具体盖章的人是张某。公司共向300多户吸收资金，金额共有2300多万元人民币。所集资的这些款项全部都是用于公司项目的开销和支付集资客户的利息，集资款项的账目是由吴某某来管理，是与公司的其他账目分开管理的。
2、被告人吴某某的供述与辩解，贵州盛誉工程有限公司的老总邓某是我的妹夫，2012年8月叫我到贵州盛誉工程有限公司。我是公司的总经理助理，负责为公司与客户签订合同。我去的第一天公司还聚了餐，公司所有的员工和公司的两位老总，邓某和白某某都在，公司的资金运作的钱都是用客户融资进来的钱，主要用于支付公司的用动，工人工资、工程用款、投标用款、支付客户利息。我的工作主要是邓在安排，白也在安排。我刚到公司时，公司就已经有130.88万融资了，公司的资金就是客户来存钱，我负责给客户签订合同和收资金，合同是公司事先拟定好的，客户的利息按百分之二支付，利息若有不同，公司老总会向我们说明情况。在我上班期间只有两户（代某某、苏某某）的利息是百分之三支付的，是在公司成立以前投标的借款，后邓总向我说明情况后补签的合同。客户多数是拿现金来，每天收的现金都是存在我的私人账户上，在农村信用社以我私人的名义开了两个账户，还有在工商银行开了一个账户，还有两个账户也是在农村信用社邓总（邓某）以他自己的名义开来交给我的，还有一个我自己私人用的农业银行的账户。这六个账户就是我用来储存客户融资的资金，我私人的账户我自己也在用，我每天收客户融资的资金，出来每月支付客户利息和邓总安排打在公司的账户上，还有就是两位老总直接安排打在他们私人账户或他们指定的账户上及直接支付给两位出纳。在我离开前这六个账户上都没有公司的资金了。公司大概融资了2400万，其中包括了我去之前公司融资的130．88万。支付客户利息420万。我第一天上班时邓某、白某某就在办公室交代我，在与客户签订的借款合同上公司方写邓某、白某某的名字，还要盖上邓某、白某某各自的私章，他们还将各自的私章交给我，所以在与客户签订的借款合同上邓某、白某某的名字是我写上去的，他们各自的私章是我盖的。
（二）证人证言
1、证人杨某、黄某某、任某某等209名证人的证言，共同证实贵州盛誉工程有限公司于2012年7月至2013年12月期间向杨某、黄某某、任某某等237人借款1928.8万元，返还利息452.2412万元的事实。
2、证人田某某的证言，证实白某某和邓某在向社会公众集资的事实。
3、证人杨某某的证言，证实其利用自己为罗场乡邮政银行的负责人身份为白某某在思南、松桃的两个工程出具银行保函的事实。
4、证人谭某的证言，证实其为白某某的工程出具五份银行保函的事实。
（三）书证
1、接处警登记表，证实2014年8月28日，杨某某等人到公安机关称借钱给印江盛誉公司后无法退出本金，望查处。
2、受案登记表，证实2014年8月28日，杨某某报案至公安机关。
3、立案决定书，证实2014年8月28日，公安机关对本案立案侦查。
4、取保候审决定书，证实被告人邓某、吴某某于2014年9月5日被取保候审。
5、逮捕证，证实被告人邓某、吴某某于2015年3月2日被逮捕。
6、日本国际协力银行贷款贵州省环境与社会发展项目合同、中标函、项目管理责任书，建设工程施工内部承包合同、合作协议书、银行保函等证据，共同证实德江县妇幼保健站医改综合楼子项目、松桃县大兴小城镇供水工程、德江县民族中医院医技楼子项目、松桃县民族中医院综合楼子项目、思南县思南中学新建综合楼子项目、松桃县第二中学综合教学楼子项目、松桃县盘信民族中学综合教学楼子项目、恩南县恩塘镇云山防洪工程子项目、松桃县架枧防洪排涝工程和徐家河防排涝工程子项目是贵州盛誉工程有限公司通过与中标公司签订项目管理责任书、建设工程施工内部承包合同等方式具体组织施工。
7、企业法人营业执照及公司登记材料，共同证实贵州盛誉工程有限公司成立于2012年5月30日，经营范围为：土石方开挖、公路、桥梁、隧道工程施工、房屋建筑施工；劳务分包；销售建筑材料，二、三类机电产品。没有吸收存款资质。
8、贵州盛誉工程有限公司任职书，证实白某某为贵州盛誉工程有限公司执行董事、经理，邓某为公司监事。
9、贵州盛誉工程有限公司法定代表人任职书，证实白某某为贵州盛誉工程有限公司法人代表。
10、借款合同，证实贵州盛誉工程有限公司于2012年7月至2013年12月期间向安某某、敖某某、陈某某等298人借款2372.68万元。
11、借条，证实贵州盛誉工程有限公司于2012年7月至2013年12月间向安某某、敖某某等264人借款2124.18万元。
12、报案材料，证实安某某、敖某某等216人到印江自治县公安局报案称：2012年7月至2013年12月间，借款1841.18万元给贵州盛誉工程有限公司。
13、日记账，证实2012年7月至2013年12月期间由被告人吴某某经手向339名公众吸收的存款2978.8万元，返还利息538.4332万元，返还本金622.7万元。
14、印江自治县公安局情况说明，证实被告人邓某、吴某某于本案立案前到公安机关是为反映白某某冤枉他们二人将贵州盛誉工程有限公司的资金挪用了的情况，并非向公安机关如实供述自己的罪行，不具有自首情节。
15、在逃人员登记表，证实白某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关网上追逃。
上述证据经当庭质证，证据来源合法，证明内容客观真实，能相互印证，形成证据锁链，依法可以作为本案定案的依据。
本院认为，被告人邓某、吴某某违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。被告人邓某、吴某某非法吸收公众存款数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人邓某参与组织、策划、实施犯罪，起主要作用，系主犯。被告人吴某某受被告人邓某和白某某的指使，以被告人邓某和白某某之名，与存款人签订借款合同，接收存款和保管资金、账目，支付利息和返还本金，起次要和辅助作用，系从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。二被告人到案后均能如实供述自己的罪行，系坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。关于被告人邓某和被告人吴某某及其辩护人所提被告人邓某、吴某某在公安机关对本案立案前，曾到公安机关反映过情况，系自首的辩护意见，经查，被告人邓某、吴某某于本案立案侦查前到公安机关是反映同案人白某某冤枉二被告人将贵州盛誉工程有限公司的资金挪用一事，而并非向公安机关如实供述自己参与犯罪的事实，故二被告的行为不符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首条件，不能认定为自首。关于被告人吴某某的辩护人在庭审中出示的用于证实被告人吴某某有从轻处罚情节的被告人吴某某在医院住院检查患病等相关证据，因与本案定罪、量刑无关联性，本院不予采信。综上，根据被告人吴某某在共同犯罪中所起的作用及其犯罪后的认罪、悔罪态度，本院决定对其减轻处罚。公诉机关当庭所提量刑建议恰当，本院予以采纳。被告人吴某某的辩护人所提对被告人吴某某判处二年以下有期徒刑的量刑意见恰当，本院予以采纳，但所提对被告人吴某某适用缓刑的意见，不符合罪责刑相适应原则，本院不予采纳。为维护国家金融秩序，根据被告人邓某、吴某某犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人邓某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月2日起至2021年3月1日止。罚金限于判决书生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月2日起至2017年3月1日止。）
三、涉案赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张朝阳
审 判 员 刘运林
人民 陪 审员 陆闻芳
二〇一六年三月二十四日
代理书记员代 方 莉