大连经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）开刑初字第251号
公诉机关大连经济技术开发区人民检察院。
被告人刘达。因本案于2013年8月20日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2013年9月27日被该局执行逮捕。现羁押于大连市看守所。
辩护人宋德满，辽宁德济律师事务所律师。
大连经济技术开发区人民检察院以开检刑诉（2014）87号起诉书指控被告人刘达犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2014年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连经济技术开发区人民检察院检察员岳淑豹，被告人刘达及辩护人宋德满到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
诈骗罪犯罪事实
被告人刘达曾在大连开发区华堂大厦内经营“大连尊豪房地产有限公司”，后因经营不善，欠下高利贷款，被告人刘达遂于2009年10月开始以向他人借房产证向银行抵押贷款的方式骗取钱财，用于偿还高利贷款。
2009年10月，被告人刘达隐瞒了自己负有巨额债务，所借款项将用于偿还高利贷的真相，并承诺自己负责偿还贷款及给予对方高额好处费骗取被害人訾某甲、訾某乙（父子关系）的信任。被害人訾某乙将其位于大连经济技术开发区新云里18号楼1-4-3号、12号楼1-5-3号两处房产的房产证借给被告人刘达，被告人刘达以房产证作抵押在广发银行大连分行共贷款人民币446000元，被告人刘达用其中的25万元左右偿还高利贷，先后给被害人訾某乙人民币6万余元的好处费，向广发银行还款本息人民币91562.57元后再未还款。协议期满后，被告人刘达仍未能还清贷款，并离开大连去往北京生活，至今没能还清贷款。被害人訾某乙因此支付律师费人民币3000元、诉讼费人民币4115元、缴纳贷款本金人民币401180.27元，利息及滞纳金人民币56526.61元。
2009年10月底，被告人刘达隐瞒了自己负有巨额债务，所借款项将用于偿还高利贷款的真相，虚构了所借款项将用于做房地产公司的流动资金的事实，承诺自己负责偿还贷款并给予对方高额好处费骗取被害人崔某某的信任。被害人崔某某将其位于大连经济技术开发区金海里10号楼3-5-2号房产证借给被告人刘达，被告人刘达用上述房产证作抵押在广发银行大连分行贷款人民币48万。被告人刘达使用其中的22万元左右用于偿还高利贷，又支付给被害人崔某某好处费人民币4万元，偿还广发银行大连分行贷款本息人民币75113元。协议期满后，被告人刘达未能还清贷款，并离开大连去往北京生活，至今没能还清贷款。被害人崔某某因此支付律师费人民币10000元、诉讼费人民币11020元、对方律师费人民币5000元，先后共偿还广发银行贷款本息人民币487984.06元。
2010年6月，被告人刘达隐瞒了其资金链断裂、负债累累，所借款项将用于偿还高利贷的真相，虚构了其做生意需要用钱的理由，骗取被害人王某甲的信任，被害人王某甲将其位于大连经济技术开发区岗林里40号楼1-4-2室、东阁里8号楼2-2-1室两处房产的房产证借给被告人刘达去银行办理抵押贷款，被告人刘达承诺帮助被害人王某甲偿还其尚欠银行的贷款人民币6万元。被告人刘达用上述两套房产在平安银行（原深圳发展银行）大连分行贷款人民币70万元，贷款办理完毕后，被告人王某甲将该笔贷款悉数转到被告人刘达的银行卡上。被告人刘达使用其中的部分资金偿还了高利贷款，又偿还平安银行贷款本息合计人民币37457.9元。协议期满后，被告人刘达未能还清贷款，并离开大连去往北京生活。2012年8月，平安银行大连分行就借款合同纠纷对被害人王某甲及其妻子王某乙提起民事诉讼，经大连市西岗区人民法院调解，双方达成协议，2012年9月11日前，被害人王某甲及王某乙共同偿还平安银行本金人民币685780.14元，欠息31305.03元，律师费54000元（如果能够自动履行，则收取27000元）。此后，被害人王某甲先后偿还平安银行本息人民币合计361640.82元，复利罚息合计人民币4802.95元，目前该笔贷款尚未还清。
2010年12月，被告人刘达隐瞒了自己负有巨额债务，所借钱款将用于偿还高利贷的真相，以为大连畅运房屋开发有限公司筹建的“中央华府”楼盘做前期宣传和后期销售需要用钱为理由，并承诺付给被害人滕某某高额利息，骗取了被害人滕某某的信任，向被害人滕某某借钱。其提供了与大连畅运房屋开发有限公司“法定代表人”王某丙签订的商品房销售合同（该处房屋处于查封状态，不能实际交易，签订该房屋销售合同时王某丙并非大连畅运房屋开发有限公司法人代表，且被告人刘达没有实际付款购买，该房屋并非为被告人刘达所有）作担保，先后从被害人滕某某处骗取人民币28万元。
2011年7月份，被告人刘达告知赵某某，其可以为别人安排工作。同年7月7日，被告人刘达虚构自己认识大连市的领导，可以将被害人郑某某的女儿安排进大连开发区当老师的事实，骗取了被害人郑某某及中间人赵某某的信任，被害人郑某某通过赵某某先后共交给被告人刘达人民币22万元。同年10月24日，被告人刘达虚构了大连市国税局有五个招聘名额，领导给了她两个名额，可以将他人安排进国税局工作的事实，骗取了被害人吕某某及中间人赵某某的信任，被害人吕某某通过赵某某交给被告人刘达人民币15万元。被告人刘达获得上述赃款后，并未用于给被害人找工作，而是偿还了自己的高利息贷款。
合同诈骗罪犯罪事实
2007年某日，被害人李某准备为其儿子结婚购买一套住房，被告人刘达的母亲李某甲知悉后，便告知被害人李某，刘某某（系李某甲的丈夫，被告人刘达的父亲）在大连市金州区南棉路41号1-4-1号有一套房子，现在刘达做生意需要用钱，打算将该房产卖给被害人李某，被害人李某在看房后表示同意购买。之后，被告人刘达与被害人李某签订了房屋买卖协议，在签订协议时，被告人刘达告知被害人李某这套房屋在建设银行有抵押贷款，需要等到2008年贷款还清才能拿出房产证过户，另外，该房屋系房改房，如果交房五年后过户能够免税，被害人李某表示同意。协议签订后，被害人李某于同年4月27日将购房款人民币18万元交给被告人刘达。而被告人刘达并没有如期协助被害人李某将上述房产过户。2011年3月份，被告人刘达从陈某处先后借款人民币40万元，其在明知该房产已经卖给被害人李某的情况下，仍与陈某达成协议，由陈某代其偿还上述房产及另外一套房产的50万元贷款，加上其本人欠陈某的40万元，一共欠陈某人民币90万元，如果不能到期还款，陈某有权利销售该房产以便得到补偿，后双方在金州新区公证处进行了公证。协议到期后，被告人刘达未能偿还所欠陈某的人民币90万元，陈某将上述房产卖给赵颖新，并上门向被害人李某索要房产，被害人李某为了保住该处住房，无奈支付给陈某人民币40万元。
公诉机关认为，被告人刘达的行为已构成诈骗罪，应依法判处。
被告人刘达对于起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人刘达的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人刘达的行为不构成合同诈骗罪，被告人与所谓的被害人李某、陈某的行为是一种民事法律行为；2、被告人认罪态度好，有悔罪的表现。
经审理查明：
诈骗罪犯罪事实
被告人刘达曾在大连开发区华堂大厦内经营“大连尊豪房地产有限公司”，后因经营不善，欠下高利贷款，被告人刘达遂于2009年10月开始以向他人借房产证向银行抵押贷款的方式骗取钱财，用于偿还高利贷款。
2009年10月，被告人刘达隐瞒了自己负有巨额债务，所借款项将用于偿还高利贷的真相，并承诺自己负责偿还贷款及给予对方高额好处费骗取被害人訾某甲、訾某乙（父子关系）的信任。被害人訾某乙将其位于大连经济技术开发区新云里18号楼1-4-3号、12号楼1-5-3号两处房产的房产证借给被告人刘达，被告人刘达以房产证作抵押在招商银行大连分行共贷款人民币446000元，被告人刘达用其中的25万元左右偿还高利贷，先后给被害人訾某乙人民币6万余元的好处费，向广发银行还款本息人民币91562.57元后再未还款。协议期满后，被告人刘达仍未能还清贷款，并离开大连去往北京生活，至今没能还清贷款。被害人訾某乙因此支付律师费人民币3000元、诉讼费人民币4115元、缴纳贷款本金人民币401180.27元，利息及滞纳金人民币56526.61元。
2009年10月底，被告人刘达隐瞒了自己负有巨额债务，所借款项将用于偿还高利贷款的真相，虚构了所借款项将用于做房地产公司的流动资金的事实，承诺自己负责偿还贷款并给予对方高额好处费骗取被害人崔某某的信任。被害人崔某某将其位于大连经济技术开发区金海里10号楼3-5-2号房产证借给被告人刘达，被告人刘达用上述房产证作抵押在广发银行大连分行贷款人民币48万。被告人刘达使用其中的22万元左右用于偿还高利贷，又支付给被害人崔某某好处费人民币4万元，偿还广发银行大连分行贷款本息人民币75113元。协议期满后，被告人刘达未能还清贷款，并离开大连去往北京生活，至今没能还清贷款。被害人崔某某因此支付律师费人民币10000元、诉讼费人民币11020元、对方律师费人民币5000元，先后共偿还广发银行贷款本息人民币487984.06元。
2010年6月，被告人刘达隐瞒了其资金链断裂、负债累累，所借款项将用于偿还高利贷的真相，虚构了其做生意需要用钱的理由，骗取被害人王某甲的信任，被害人王某甲将其位于大连经济技术开发区岗林里40号楼1-4-2室、东阁里8号楼2-2-1室两处房产的房产证借给被告人刘达去银行办理抵押贷款，被告人刘达替被害人王某甲偿还了王某甲尚欠银行的贷款人民币6万元。被告人刘达用上述两套房产在平安银行（原深圳发展银行）大连分行贷款人民币70万元，贷款办理完毕后，被告人王某甲将该笔贷款悉数转到被告人刘达的银行卡上。被告人刘达使用其中的部分资金偿还了高利贷款，又偿还平安银行贷款本息合计人民币37457.5元。协议期满后，被告人刘达未能还清贷款，并离开大连去往北京生活。2012年8月，平安银行大连分行就借款合同纠纷对被害人王某甲及其妻子王某乙提起民事诉讼，经大连市西岗区人民法院调解，双方达成协议，2012年9月11日前，被害人王某甲及王某乙共同偿还平安银行本金人民币685780.14元，欠息31305.03元，律师费54000元（如果能够自动履行，则收取27000元）。此后，被害人王某甲先后偿还平安银行本息人民币合计361640.82元，复利罚息合计人民币4802.95元，目前该笔贷款尚未还清。
2010年12月，被告人刘达隐瞒了自己负有巨额债务，所借钱款将用于偿还高利贷的真相，以为大连畅运房屋开发有限公司筹建的“中央华府”楼盘做前期宣传和后期销售需要用钱为理由，并承诺付给被害人滕某某高额利息，骗取了被害人滕某某的信任，向被害人滕某某借钱。其提供了与大连畅运房屋开发有限公司“法定代表人”王某丙签订的商品房销售合同（该处房屋处于查封状态，不能实际交易，签订该房屋销售合同时王某丙并非大连畅运房屋开发有限公司法人代表，且被告人刘达没有实际付款购买，该房屋并非为被告人刘达所有）作担保，先后从被害人滕某某处骗取人民币28万元。
2011年7月份，被告人刘达告知赵某某，其可以为别人安排工作。同年7月7日，被告人刘达虚构自己认识大连市的领导，可以将被害人郑某某的女儿安排进大连开发区当老师的事实，骗取了被害人郑某某及中间人赵某某的信任，被害人郑某某通过赵某某先后共交给被告人刘达人民币22万元。同年10月24日，被告人刘达虚构了大连市国税局有五个招聘名额，领导给了她两个名额，可以将他人安排进国税局工作的事实，骗取了被害人吕某某及中间人赵某某的信任，被害人吕某某通过赵某某交给被告人刘达人民币15万元。被告人刘达获得上述赃款后，并未用于给被害人找工作，而是偿还了自己的高利息贷款。
综上，被告人刘达共诈骗人民币1911866.93元。
合同诈骗罪犯罪事实
2007年某日，被害人李某准备为其儿子结婚购买一套住房，被告人刘达的母亲李某甲知悉后，便告知被害人李某，刘某某（系李某甲的丈夫，被告人刘达的父亲）在大连市金州区南棉路41号1-4-1号有一套房子，现在刘达做生意需要用钱，打算将该房产卖给被害人李某，被害人李某在看房后表示同意购买。之后，被告人刘达与被害人李某签订了房屋买卖协议，在签订协议时，被告人刘达告知被害人李某这套房屋在建设银行有抵押贷款，需要等到2008年贷款还清才能拿出房产证过户，另外，该房屋系房改房，如果交房五年后过户能够免税，被害人李某表示同意。协议签订后，被害人李某于同年4月27日将购房款人民币18万元交给被告人刘达。而被告人刘达并没有如期协助被害人李某将上述房产过户。2011年3月份，被告人刘达从陈某处先后借款人民币40万元，其在明知该房产已经卖给被害人李某的情况下，仍与陈某达成协议，由陈某代其偿还上述房产及另外一套房产的50万元贷款，加上其本人欠陈某的40万元，一共欠陈某人民币90万元，如果不能到期还款，陈某有权利销售该房产以便得到补偿，后双方在金州新区公证处进行了公证。协议到期后，被告人刘达未能偿还所欠陈某的人民币90万元，陈某将上述房产卖给赵颖新，并上门向被害人李某索要房产，被害人李某为了保住该处住房，无奈支付给陈某人民币40万元后将该房屋重新购回。
被告人刘达共骗取被害人李某人民币40万元。
上述事实，有公诉机关提供的情况说明、接受证据材料清单、合同协议书、借条、房地产抵押登记申请书、承诺书、结婚证、身份证复印件、房产证复印件、客户还款清单、个人授信最高额抵押合同、个人授信协议、损失证明、委托书、公证材料、房地产买卖契约、抵押合同、借款合同及相关文件、贷款相关材料、收条、大连畅运房屋开发有限公司与大连银行贷款相关资料（包括调查报告、贷款合同、起诉状、判决书、执行通知书、查封手续）、供货责任保证书、支付承诺书、供销合同、案件来源、到案经过、户籍证明、证人陆某、刘某丙、赵某某、陈某证言、询问证人王某丙同步录音录像光盘一张、被害人崔某某、王某丙、訾某甲、滕某某、李某陈述、被告人刘达供述和辩解（附同步录音录像光盘一张）等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘达以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，又以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为侵犯了他人的财产权利，扰乱了社会治安秩序，已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人刘达系一人犯数罪，应数罪并罚。被告人刘达到案后能够如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可从轻处罚。被告人刘达骗取被害人的财物应依法责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘达犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币300000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50000元，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币350000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二О一三年八月二十日起至二О三一年八月十九日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）；
二、责令被告人刘达退赔被害人訾某乙人民币294437.43元、崔某某人民币364887元、王某甲人民币602542.5元、滕某某人民币28万元、郑某某人民币22万元、吕某某人民币15万元、李某人民币40万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张 泉
人民陪审员 王者安
人民陪审员 刘春鸣
二〇一四年八月一日
书 记 员 裴月文
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。