江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沭刑初字第0369号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人金某，曾用名金甲，男，无业。曾因赌博于2012年10月18日被沭阳县公安局行政拘留十二日，并处罚款人民币二千五百元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月25日被沭阳县公安局刑事拘留，同年12月31日被取保候审，2015年6月23日被逮捕。现羁押于沭阳县看守所。
辩护人孙龙，江苏德沛律师事务所律师。
辩护人张志国，江苏德沛律师事务所律师。
江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2015）162号起诉书、沭检诉刑变诉（2015）1号变更起诉决定书指控被告人金某犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月10日向本院提起公诉并建议本案适用简易程序。本院在审理过程中发现本案不宜适用简易程序，并于2015年4月27日决定适用普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员殷成兵、于广飞出庭支持公诉，被告人金某及其辩护人孙龙、张志国均到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省沭阳县人民检察院指控，2012年12月至2013年4月期间，被告人金某以承诺支付高息为诱，向赵某甲、卢某、赵某乙、赵某丙、刘某、李某、程某、姜某等人吸收资金人民币43万余元。针对上述指控的事实，公诉机关在庭审中出示了被告人金某的供述及辩解、被害人赵某甲、卢某、赵某乙、赵某丙、刘某、李某、程某、姜某等人的陈述、证人司某等人证言、借据等证据予以证实。公诉机关认为，被告人金某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人金某归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人金某及其辩护人对起诉书指控的罪名及主要犯罪事实均无异议，其辩护人提出：1、起诉书指控被告人金某向姜某借款3万元，未约定利息，该笔借款不应计入犯罪数额；2、起诉书指控被告人金某向程某借款2万元，借款已归还被害人，不应计入犯罪总额；3、被告人金某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
经审理查明：2012年12月至2013年4月期间，被告人金某违反国家金融管理规定，以投资经营为由，以支付高息为诱，向赵某甲、卢某等社会不特定对象非法吸收存款共计人民币43万余元。现分述如下：
1.2012年12月至2013年4月，被告人金某以支付高息为诱，多次向赵某甲借款共计人民币12万元，已支付利息人民币1.575万元。
2.2013年2月至2013年5月，被告人金某以支付高息为诱，经赵某甲介绍多次向卢某借款共计人民币15.2万元，已支付利息人民币0.6万元。
3.2013年1月，被告人金某以支付高息为诱，经赵某甲介绍向赵某乙借款人民币3.135万元，已支付利息人民币0.33万元。
4.2013年1月，被告人金某以支付高息为诱，经赵某甲介绍向赵某丙借款人民币1.425万元，已支付利息人民币0.15万元。
5.2013年4月，被告人金某以支付高息为诱，经赵某甲介绍向刘某借款人民币5万元。
6.2013年4月，被告人金某以支付高息为诱，经司某介绍向李某借款人民币2万元。
7.2013年5月，被告人金某以支付高息为诱，经卢某介绍向程某借款人民币1.95万元，本金已由卢某代为偿还。
8.2013年3月，被告人金某已支付高息为诱，经司某介绍向姜某借款人民币3万元，本金在案发前已通过司某归还。
被告人金某归案后如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的以下证据予以证实：
被告人金某供述其以投资经营为由，采取给付高息为诱的方式，向不特定多人非法吸收存款的时间、地点、人次、数额、以及向出借人出具借款凭据等事实。该供述得到了被害人赵某甲、卢某、赵某乙、赵某丙、刘某、李某、程某、姜某等人陈述、证人司某、孙某等人证言、宿迁市沭阳县工商行政管理局出具的“证明”、借据及相关书证等证据相互印证，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证实了本案的案发及被告人金某的归案情况；“有／无前科劣迹证明”、沭阳县公安局沭公（永）决字（2012）第2266号行政处罚决定书，证实了被告人金某曾因赌博被治安处罚情况；人口信息登记表，证实了被告人金某的刑事责任年龄。
关于被告人金某辩护人提出的：起诉书指控被告人金某向姜某借款3万元，未约定利息，该笔借款不应计入犯罪数额。经查，被告人金某在公安机关及当庭均供述，其向姜某借款时承诺给付利息，其供述得到了证人司某证言印证，上述证据足以认定被告人金某向姜某借款时具有给付利息的引诱性。虽然事后未实际给付利息，但并不影响其犯罪构成。故对辩护人提出的该意见不予采纳。
关于被告人金某辩护人提出的，起诉书指控被告人金某向程某借款2万元，后借款已归还被害人，故不应计入犯罪总额。本院认为，依照相关司法解释的规定，非法吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的部分，可作为量刑情节酌情考虑。辩护人提出的上述意见，与法律规定不符，不予采纳。
本院认为，被告人金某在明知自己不具有融资资格的情况下，仍以高息为诱，向不特定的社会公众吸收资金43万余元，已达到数额较大，侵犯了国家金融管理制度，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人金某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人金某归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。案发前，被告人金某已归还部分被害人借款，依法酌情予以从轻处罚。辩护人提出“被告人金某归案后如实供述，可以从轻处罚”的辩护意见，与已查明的事实和法律规定相符，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，判决如下：
一、被告人金某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一五年六月二十三日起至二〇一六年五月十五日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、责令被告人金某退赔被害人赵某甲经济损失人民币十万四千二百五十元，退赔被害人卢某经济损失人民币十四万六千元，退赔被害人赵某乙经济损失人民币二万八千零五十元，退赔被害人赵某丙经济损失人民币一万二千七百五十元，退赔被害人刘某经济损失人民币五万元，退赔被害人李某经济损失人民币二万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 英
代理审判员 丁薇薇
代理审判员 屠鑫鑫
二〇一五年六月二十五日
书 记 员 杜宏虹
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：
非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。