陕西省榆林市榆阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0802刑初359号
公诉机关榆林市榆阳区人民检察院。
被告人李向颙，神木县金凯德工贸有限公司、神木县蓄锐担保有限公司、神木县金凯德工贸有限公司榆林分公司的法定代表人。2015年7月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被榆林市公安局榆阳分局刑事拘留，同年8月28日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被依法执行逮捕，现羁押于榆林市榆阳区看守所。
榆林市榆阳区人民检察院以榆区检诉刑诉（2016）252号起诉书指控被告人李向颙犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆林市榆阳区人民检察院指派检察员薛春丽、慕利峰出庭支持公诉，被告人李向颙到庭参加诉讼。本案经依法延长审理期限，现已审理终结。
榆林市榆阳区人民检察院指控：2008年6月至2009年6月，被告人李向颙在神木县先后注册神木县蓄锐担保有限公司、神木县金凯德工贸有限公司，均由其担任法定代表人，2010年4月，被告人又在榆阳区工商局登记注册了神木县金凯德工贸有限公司榆林分公司，其本人担任法定代表人。公司成立以来，被告人李向颙未经有关部门批准，用上述公司的名义，通过签订制式条据和打白条的形式，公开向社会公众吸收存款，月息2%。所吸收款项一部分被被告人李向颙用于生意投资，另一部分被李向颙用于高息放贷，后因收益不佳，资金链断裂，至2014年9月，停止向集资参与人还本付息。被告人累计非法吸收58人的存款共计2227.0036万元，至案发时未兑付吸收存款人民币1515.1037万元。
以上犯罪事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人李向颙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人李向颙对指控的犯罪事实无异议，对未兑付集资参与人的存款辩解去除已支付的利息和本金后应该是八百多万，没有起诉书指控的那么多。
经审理查明：2008年6月至2009年6月，被告人李向颙在神木县先后注册神木县蓄锐担保有限公司、神木县金凯德工贸有限公司，均由其担任法定代表人，2010年4月，被告人又在榆阳区工商局登记注册了神木县金凯德工贸有限公司榆林分公司，其本人担任法定代表人。公司成立以来，被告人李向颙未经有关部门批准，用上述公司的名义，通过签订制式条据和打白条的形式，公开向社会公众吸收存款，月息2%。所吸收款项一部分被被告人李向颙用于生意投资，另一部分被李向颙用于高息放贷，后因收益不佳，资金链断裂，至2014年9月，停止向集资参与人还本付息。被告人累计非法吸收58人的存款共计2267.0036万元，至案发时未兑付吸收53人的存款人民币1573.7万元。
其中秦书宝40万元，已退还本金20000元，支付利息256000元；任锦忠50万元，支付利息6万元；薛宏伟81万元，退还本金71万元，支付利息5060元；陈生龙50万元，退还本金3万元，支付利息11万元；冯润珍9.3万元，退还本金4.9万元（含以物抵债）；高翠翠108万元（含利息转本金14万元），支付利息5.1万元；郭娟11万元，支付利息24200元；郭树林298万元（含利息转本金26万元），支付利息14万元；郭宇30万元，退还本金20万元，支付利息128773元；李堂10万元；李增华23.5万元，退还本金0.5万元，支付利息28380元；马彩莲100万元，退还本金3万元，支付利息15万元；王爱琴109万元；谢埃平33万元，退还本金7.6万元，支付利息65010元；张海霞50万元，退还本金3万元，支付利息7.5万元；张小兰44.5万元，退还本金2万元，支付利息75800元；呼凤英21万元，退还本金2.6万元（含以物抵债0.3万元），支付利息44070元；贺爱军10万元，退还本金6.8万元，支付利息6600元；李向玲5.5万元，退还本金5万元；孟仙飞542036元，退还本金57036元，支付利息31460元；闫萍15万元；成爱珍9万元，退还本金3万元，支付利息16860元；尚继刚40万元，退还本金21.8万元，支付利息26400元；郭珍富8万元，退还本金4万元，支付利息10560元；项成祥10万元，退还本金10万元（含以物抵债），支付利息5280元；项东林2万元，退还本金2万元（含以物抵债），支付利息1320元；冯兴伟2万元，支付利息4800元；黄喜平20万元；刘建民49万元，退还本金40万元，支付利息55440元；刘小军10万元（含利息转本金10400元）；马军宁10万元；马勤25万元；张亚飞2万元，支付利息4800元；刘凤芝12万元；高子林100万元，退还本金100万元，支付利息16.5万元；王建国30万元，支付利息19800元；刘子珍100万元，退还本金27万元（含以物抵债）；白某9万元（含利息转本金19600元），支付利息22880元；程彬伟90万元（含利息转本金4万元），退还本金30万元，支付利息91299元；崔小宁42万元，退还本金35万元，支付利息30020元；方红47万元；高成军5万元（含利息转本金4800元），支付利息4800元；李建宁12万元；李娜46万元（含利息转本金28800元），退还本金22万元，支付利息23166元；李如如37万元，退还本金20万元，支付利息4万元；李勇勇50万元；李于波10万元（含利息转本金16800元），支付利息1200元；李彩霞82万元；李兴旺72万元；马小军31万元（含利息转本金36000元），退还本金11万元，支付利息26400元；于小平13万元，支付利息15600元；赵仕强10万元，退还本金5万元，支付利息12365元；程某26万元；郭经纬30万，退还本金0.5万元，已付利息4.5万元；ＸＸＸ50万元，退还本金6万元，支付利息23.4万元；周峰35万元，退还本金9.9万元，支付利息4.62；李波31万元。
经过庭审举证、质证，以上犯罪事实有公诉机关出示的以下证据证实：
1、立案决定书，证明2014年5月6日，神木县公安局对被告人李向颙涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查的事实。
2、被告人李向颙的供述，证明2008年6月至2009年6月，其注册成立神木县蓄锐担保有限公司、神木县金凯德工贸有限公司，由其担任法定代表人，2010年4月，其又在榆阳区工商局登记注册了神木县金凯德工贸有限公司榆林分公司，其本人担任法定代表人。公司成立以来，未经有关部门批准，其用上述公司的名义，通过签订制式条据和打白条的形式，公开向社会公众吸收存款，月息2%。所吸收款项一部分用于生意投资，另一部分用于高息放贷，后因收益不佳，资金链断裂，至2014年9月，停止向集资参与人还本付息的事实。
3、集资参与人程彬伟、薛宏伟、高成军、刘小军、白某、程红艳、方红、马小军、刘兴旺、刘建民、崔小宁、李如如、黄喜平、于小平、谢埃平、刘建宁、刘彩霞、马勤、张亚飞、赵仕强、李娜、冯兴伟、李勇勇、李于波、刘子珍、李向玲、贺爱军、闫萍、孟仙飞、郭树林、张小兰（代郭宇）、任锦忠、项成祥、项东林、高子林、李增华、王爱琴、李堂、秦书宝、陈生龙、冯润珍、王建国、呼凤英、郭根生、尚继刚、成爱珍、刘凤芝、马军宁、ＸＸＸ、周峰、郭经纬、李波、郭振富、张海霞、马彩莲、郭娟、程某的报案材料、陈述及欠条，证明2008年6月至2014年9月，被告人李向颙未经有关部门批准，以神木县蓄锐担保有限公司、神木县金凯德工贸有限公司、神木县金凯德工贸有限公司榆林分公司的名义，通过签订制式条据和打白条的形式，以月息2%向各自吸收存款及至报案时未退还本金的数额，以及已支付利息和退还本金的事实。
4、证人乔某的证言，证明2010年开始，被告人李向颙在榆阳区文化路和柳营路十字租房子以神木县金凯德工贸有限公司榆林分公司的名义吸收存款，其介绍过几个存款人，具体账务由财务人员李兵兵和白某负责的事实。
5、证人程某的证言，证明2010年开始，被告人李向颙在榆阳区文化路和柳营路十字租房子以神木县金凯德工贸有限公司榆林分公司的名义吸收存款，并且成立分公司，最初其入股30万元，李兵兵入股50万元，李文华入股20万元，乔某入股15万元，被告人李向颙入股85万元，具体账务由李兵兵负责，雇佣财务人员白某和王晓霞，被告人李向颙未经有关部门审批，开始以公司的名义吸收存款，借条上有被告人李向颙的签字及私章，并盖有公司的公章，约定月利率2%，经过其介绍给公司存款的亲戚、朋友、同事有程彬伟、程红艳、高成军、白某、李于波、马小军、刘彩霞、刘兴旺、李勇勇、于小平、李建宁、方红、崔小宁、赵仕强、李娜、李如如，具体数额及返还本金、支付利息的情况均由被告人李向颙管理，财物负责人有账务的事实。
6、证人白某、赵某处、雷某的证言，证明各自担任被告人李向颙先后注册的神木县蓄锐担保有限公司、神木县金凯德工贸有限公司、神木县金凯德工贸有限公司榆林分公司的出纳、会计。被告人李向颙未经有关部门批准，用上述公司的名义，通过签订制式条据和打白条的形式，公开向社会公众吸收存款，月息1.5%至2%不等，其中一部分被李向颙用于高息放贷的事实。
7、被告人李向颙提供的对外向别人放贷的借款条、售楼协议书、西安市长安区曙源小区项目的相关手续、材料、商品房买卖合同，证明被告人李向颙将吸收回来的款，一部分被被告人李向颙用于生意投资，另一部分被李向颙用于高息放贷的事实。
8、被告人李向颙非法吸收一案移交接表、扣押清单，证明扣押被告人2万元现金、老榆林白酒1500箱、陕Ｋ×××××大众辉腾汽车一辆;已查封被告人李向颙神木镇北关小学家属楼一套、陈慧莲西安产权号Y10112364房产、李向颙西安产权号Y09108328房产、京Ｍ×××××路虎车、京Ｐ×××××奥迪牌汽车及西安市长安区东大村71亩土地的事实。
9、陕西正德信会计事务所（2015）061号审计报告，证明被告人李向颙向各集资参与人吸收存款的数额，支付利息，偿还本金的事实。
又查明，被告人李向颙于2015年7月20日被西安铁路公安处西安站派出所抓获。该事实有犯罪嫌疑人归案情况的说明在卷佐证，足以认定。
本院认为：被告人李向颙未经中国人民银行批准，公开向社会不特定公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息或者支付报酬的行为，扰乱了社会金融秩序，侵犯了国家金融管理制度，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李向颙犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立。被告人李向颙犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人累计非法吸收58人的存款及至案发时未兑付的存款数额，以本院实际查明的为准。案发前，被告人已支付的利息，依法折抵本金，在计算为退还本金的数额中扣除。被告人李向颙非法吸收公众存款未退还的部分，依法责令予以退还。被告人李向颙对吸收存款的数额和支付利息的数额辩解与实际不符，支付部分集资参与人的集资款时未履行还款手续的观点，因无证据支持其相应观点，且在公安侦查阶段被害人对存款数额及被告人已支付的利息、退还的本金作了明确的陈述，被告人虽自行供述与部分被害人的陈述有不符之处，但被告人未提供有被害人确认签字被告人支付利息、退还本金的证据，故本案以被害人陈述的数额为准，对被告人辩解退还后的数额为800万元左右的观点，本院不予采纳。本院为了保护国家的金融管理制度不受侵犯，维护社会金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李向颙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵2日，即自2015年7月22日起至2019年9月19日止。罚金自本判决生效第二日起三个月内缴纳）。
二、责令被告人李向颙退赔未退付的集资参与人的集资存款1573.7万元（由榆阳区化解民间融资和打击处置非法集资专项工作领导小组办公室对依法可处置的被告人李向颙的财产进行处置后，退还集资参与人，不足部分继续退赔）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王富强
人民陪审员 杨高怀
人民陪审员 常四娃
二〇一六年九月二十二日
书 记 员 王 静