河北省邢台市桥东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0502刑初55号
公诉机关河北省邢台市桥东区人民检察院。
被告人杨某，务工。因本案，2015年11月29日被邢台市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现押于邢台市公安局第一看守所。
被告人袁某，务工。因本案，2015年9月14日被邢台市公安局桥东分局刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现押于邢台市公安局第一看守所。
被告人张某，务工。因本案，2015年11月29日被邢台市公安局桥东分局刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现押于邢台市公安局第一看守所。
辩护人周捷、刘玉娜，系河北法众律师事务所律师。
河北省邢台市桥东区人民检察院以邢东检公诉刑诉（2016）22号起诉书指控被告人杨某、袁某、张某犯诈骗罪，于2016年3月1日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥东区人民检察院指派检察员李进路、卜媚出庭支持公诉。被告人杨某、袁某，被告人张某及其辩护人周捷、刘玉娜到庭参加了诉讼。现已审理终结。
邢台市桥东区人民检察院指控：
1、2015年9月12日20时许，被告人杨某、袁某、张某在邢台市桥东区顺德路红军楼王某甲家中，以让被害人王某甲代还信用卡内透支款并给付好处费为由，骗取王某甲30000元。
2、2015年8月7日下午，被告人杨某在邢台市桥东区泉南东大街191号瑞德礼品店内，以让被害人王某乙代还信用卡内透支钱并给付好处费为由，骗取王某乙11070元。
对上述指控公诉机关提供了相应的证据，认为被告人杨某、袁某、张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。请求依法惩处。
被告人杨某对公诉机关指控的罪名虽表示自愿认罪，但不能如实供述其犯罪事实
被告人袁某、张某对公诉机关指控的罪名不持异议，表示自愿认罪，请求法院从轻处罚。
被告人张某的辩护人辩称，对公诉机关指控的罪名无异议，本案中杨某起主要作用，张某所起作用较小，只起延长时间的作用，被告人张某无前科，系初犯，当庭认罪，建议对被告人张某从轻处罚。
经审理查明：
一、2015年9月12日20时许，被告人杨某、袁某、张某在邢台市桥东区顺德路红军楼王某甲家中，以让被害人王某甲代还信用卡内透支款并给付好处费为由，骗取王某甲30000元。
案发后被告人张某的家人退赔被害人王某甲经济损失8000元，并得到被害人的谅解。
上述事实，由公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人杨某的供述，张某找我借钱用，我将我手中的中国工商银行信用卡以及部分现金借给了张某，张某将我中国工商银行信用卡内的钱花光了。由于我的信用卡内透支的钱又到期需要还账，我一直逼着张某还钱，张某对我说可以。那天，张某找了袁某来帮忙，我、张某、袁某在一块商量，由袁某拿着我的己透支信用卡去找一个代还信用卡的地方去找人代还我已透支的钱，等代还信用卡的人将我的己透支信用卡内的钱还上后，张某再去代还信用卡的地方以代还信用卡为由帮助袁某一块拖延时间，好让在外边的我打电话修改我的信用卡密码。我们三个人商量好后，张某先从网站上找了一个代还信用卡的电话联系问能否代还已透支的信用卡，对方说可以，但是每一万元要收取100元的好处费，张某同意了，张某与代还信用卡的人打电话约定在邢台市桥东区老眼科医院见面再打电话联系。于是我、张某、袁某一块往邢台市桥东区方向走，我在红星街邢台市人民医院路边呆着，袁某和张某去了邢台市桥东区老眼科医院跟代还信用卡的人见面。我在人民医院路边等了十几分钟，我手机号收到一条短信，提醒我信用卡内存入了30000元，于是我便立即拨打了我信用卡客服的电话，通过电话修改了张某和袁某拿着我的那张信用卡的密码。改完密码后，我便打出租车走了。停了一会儿，张某又给我打电话联系说还上我透支信用卡内的钱了，我说知道了。第二天，张某租住房屋的房东给张某打电话问他犯什么事了，来了好多人找他之类的话，那时我和张某便知道袁某可能被代还信用卡的人抓住了，于是我和张某便四处躲避至今。我听张某说袁某欠张某的钱，我想可能是这个原因让袁某帮忙的。袁某不欠我的钱，我没有去，代还信用卡的人基本情况我不清楚，我、张某、袁某总共骗了30000元。这30000元钱大部分都被我挥霍掉了，偶尔我给张某100、200元零花钱。
2.被告人袁某的供述，此前我欠杨某7500多元钱，一直还不上他，杨某就给了我一张工商银行的信用卡，说这是一张已经透支了30000元的信用卡，让我和张某配合一起诈骗别人的钱，具体计划是这样的：首先找一个可以代还信用卡的人，请他帮忙还款，答应对方还款后马上再刷卡还给对方，并答应给对方300元的好处费。对方为了获利，代还30000元后，这时由张某出面替我打掩护，请求对方帮助他还另一张信用卡，还款并刷出现金并支付对方相应的好处费，实际上张某出面进行的这次操作是为在外面的杨某打电话修改我手里这张工商银行信用卡的密码拖延时间。张某的还款操作完成后，先找理由脱身。等对方回过头来再刷我手里这张工商银行信用卡时，我手里这张工商银行信用卡的密码已经被外面的杨某通过电话修改过了，不可能再刷出现金。在这种混乱的时候，我再找机会脱身。杨某在“邢台1**”网上搜索相关的贷款信息，寻找准备诈骗的对象。确定对象后，杨某把对方的姓名、电话，以及一张工行信用卡给我。2015年9月12日晚上7时30分许，我和张某先后分别给对方打电话，说找对方代还一张透支30000元的信用卡和一张2000元的信用卡，并答应给对方每万元100元的好处费。对方接电话的是一个男子，我们电话里约好在邢台市桥东区团结东大街老眼科医院门口见面。当晚20时左右，我和张某在老眼科医院和对方见面，对方是一名男子，我和张某假装互不认识，随后那个男子带着我和张某到了团结路左岸春天对面的家属院的楼房里，好像是他家，这个男子的妻子帮我们操作的。首先我拿出杨某给我的工商银行的信用卡，对方问我是不是本人，我说是，说卡里需要还3万元，对方问我知道密码吗，我说知道，随后那个女子就用手机银行转账到杨某的卡上30000元，转账后她想用POS机刷卡里的钱，我说等一会儿，要不银行查，于是就等着。这时，张某就趁机说先替他还卡上的钱，随后张某拿出自己的信用卡，让对方替他还2000元，对方给他操作了，而且也用POS机将钱刷出来了，然后张某给了对方100元好处，他就趁机离开了。在替张某还钱同时，杨某在外面打电话修改对方刚代还的我手里的这张信用卡的密码。张某走后，那名女子就用POS机刷杨某的那张工行信用卡，但是我说的密码不对，刷不出钱来，那名男子就抓着我不让我走，问我是怎么回事，开始我不说，后来我才说是和张某、杨某一起诈骗他们钱。对方就让我找杨某和张某，直到今天，我也没找到杨某他们，他们就把我送到了公安局。我帮杨某实施诈骗，我欠他的7500元钱他不要了，也算是给我的好处费。张某知道是诈骗，事先我们三个人商量好的。
3、被告人张某供述，大概在2015年9月份，那天我和杨某、袁某在一起，我忘了是谁在邢台1**上找了一个代还信用卡的电话，于是我和袁某就分别打电话约那代还信用卡的人见面。当时我拿着我的信用卡，袁某拿着杨某的信用卡，我们在邢台市桥东区老眼科医院门口和一个男的见面。因为在去和那代还信用卡的人见面之前，我和袁某就说到时候咱俩假装不认识。我们和对方见了面后，那代还信用卡的男子把我们领到了邢台市桥东区左岸春天小区对面的家属院楼里，到了那后是一个女的先帮袁某还了30000元的信用卡，在帮袁某刷完卡后，袁某说等会再把本金刷出来吧，怕卡被封了。然后就开始帮我还了信用卡上的2100元，在还完我的卡后对方紧接着就把我卡里的本金刷了出来，然后我给了对方100元的费用就走了。后来我知道对方在帮还完袁某拿的那张卡后，等再刷本金的时候刷不出来了，为这事那代还信用卡的人还去我家找过我。在去找那还信用卡的人之前，袁某给我说过因为他欠杨某的钱，所以想通过诈骗代还信用卡人的钱来还欠杨某的钱。我怕这事和我有牵连所以我就和袁某说要假装不认识，杨某、袁某要去诈骗对方钱的时候给我说过这事，当时我在场了。我听袁某给我说是他在那刷卡，杨某在外面改密码的方法，来骗对方的钱。让我去的目的是为了往后拖延时间，好让杨某在外面有改密码的时间。这边对方把卡里的钱还上后，杨某那边把密码一改，对方再想将卡里的钱刷出来的时候就没法刷了。共骗了对方30000元，钱没有给我。
4、被害人王某甲陈述，2015年9月12日19时33分，我丈夫赖某给我打电话说有三个人要信用卡代还的（一个2000元，一个好像是30000元），我丈夫说在老眼科医院和对方见面。20时许，我丈夫赖某已经和对方见面了，随后一起回了家。到家后，其中一名男子拿出一张工商银行的信用卡，卡上写着是杨某（拼音），我问那人是不是本人，他说是，并且说信用卡还30000元，我问他密码知道吧，他说知道，随后我用手机银行从自己的银行卡往这张工商银行的信用卡上转了30000元，转账后我准备用POS机将3万元从信用卡刷出来，这时这个男子说稍等一下再刷，这样对信用卡好，于是就没有立即刷。这时，另外那名男子说要还建设银行的信用卡，还2000元，这张卡上是张某的名字，对方也说是本人，于是我先转账给这个卡，因为卡上有逾期，需要还2100元，于是我转账2100元到这张建行信用卡上，随后又用POS机从这张卡上刷了2049元，这个人又给了我l00元的手续费，随即这名叫张某的男子说有事就先走了。他走后，我就打算刷那张工行信用卡，这名自称叫杨某的男子告诉我密码，我操作POS机，发现密码不对，我们就问这名男子是怎么回事，到底是不是卡主本人，没想到这时这名男子说不是本人，他不是杨某，自称叫袁某，我们让他联系卡主要正确的密码，于是他就打电话，但是电话一直在通话中，我拿过他的手机查看发现他一直在拨打自己的电话号码，所以一直打不通，后来他将自己的手机电池取出来，说没有电了。我们就怀疑是对方设了一个套骗我们的钱，质问这个叫袁某的男子，开始他不吭声，只是说想法联系他弟弟还钱，但是也没有人还，后来袁某承认是伙同杨某、张某一起骗我们，而且还说杨某当时也去了，只是在眼科医院对面。今天上午，袁某带着我们去找杨某，先找到杨某的租住处没有人，找到他位于邢台县羊范镇东候兰村的家，但是没在家，又去找张某也没有找到。到今天下午，袁某一直没有找到人还钱，也找不到杨某、张某，我们就将袁某扭送到公安局了。我们被杨某、张某、袁某三个人合伙骗走30000元。
5、证人赖某的证言与被害人王某甲的陈述基本一致。
6、辨认笔录，袁某辨认出6号就是同案犯张某，3号就是同案犯杨某。
7、报警案件登记表、受案登记表，2015年9月13日15时许，王某甲报案称：2015年9月12日，王某甲及其丈夫帮二名男子代还信用卡透支款时，被骗走3万元。王某甲及其丈夫将其中一名叫袁某控制后于2015年9月13日15时扭送至公安局。
8、接受案件材料清单及证据照片，中国工商银行信用卡一张，卡号36×××85。
9、调取证据通知书及银行交易明细、汇款回执单，卡号36×××85杨某的银行交易明细：2015年9月12日收30000元，2015年9月13日透支29947.25元，9月17日透支348.72元。卡号62×××09王某甲银行交易明细、转账汇款回单：2015年8月12日网转30000元，跨行汇款2100元。
10、随案移送清单，随案移送卡号36×××85（杨某）银行卡一张。
二、2015年8月7日下午，被告人杨某在邢台市桥东区泉南东大街191号瑞德礼品店内，以让被害人王某乙代还信用卡内透支钱并给付好处费为由，骗取王某乙11070元。
上述事实，由公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人杨某供述，2015年夏天，具体时间记不清楚了，我在邢台1**网站上看到一个广告说可以帮忙代还已透支的信用卡，并附有联系电话，按照广告上的电话我拨打了过去，我问对方是否能帮我代还已透支30000元的信用卡，对方说可以让我去邢台市桥东区泉南东大街路北一个门市找他。第二天下午，我来到邢台市桥东区泉南东大街路北的门市找到那个可以帮我代还已透支信用卡的人，在门市里对方称每帮我代还10000元我给对方100元的好处费，我同意了，第一次，他先通过网上转账往我已透支的信用卡内还了1000元，随即他拿着我的信用卡使用他门市内的POS机刷出500元，刷出来的500元对方拿着。第二次，我记得他通过网络转账向我卡内还了11000元，具体是不是这么多钱，我记不清了，随即他拿着我的信用卡用POS机刷出钱来，刷了多少我记不清了。第三次，我记得对方又通过网络向我信用卡内还了9000元，具体是不是这么多钱，我记不清了，在他替我还钱的同时，我把我的信用卡从对方手中要回，我便在他门市另一边用手机给我的信用卡客服打电话修改了信用卡的密码，我借着打电话的机会出了他的门市走了，可是很快他便追了出来，把我信用卡又拿了回去，没有办法，我便跟着回到门市，趁着对方不注意的时候，我便又出了他的门市，拦了一辆出租车便走了。我应该是骗了对方9000元，骗的钱都花掉了。
2、被害人王某乙供述，2015年8月7日13时许，有个自称叫杨某的男子到我经营的门市，说他有一张信用卡透支了30000元，让我帮忙替他将信用卡的欠款还上，还了之后再用我店内的银行POS机将钱刷出来，杨某许诺我每还10000元给我100元的好处费，我同意了。第一次我替他还了1000元，随即在我经营的门市内的银行POS机刷出了500元，刷出来的500元我拿着了，我看他拿给我的卡能用，第二次我替他还了10000元，然后我刷了8900元，没有将刚还的10000元全刷出来是为了逃避银行检测到我们恶意套现，刷的8900元在我这拿着。第三次我替他还了9500元，可是在我替他还完9500元后，他将信用卡要了回去，从我门市出去了，我感觉不对，追上他将信用卡要了回来，他跟我一块回到门市，回到门市后我再用这个信用卡刷钱时，发现该卡的密码不对了，同时杨某打着电话又出了我的门市打车走了。我还有11100元没有从这个信用卡上刷出来。
3、辨认笔录，王某乙辨认出5号就是到其门市让其替还透支信用卡的男子杨某。
4、扣押物品清单及扣押物品照片。
5、随案移送清单，随案移送中国工商银行卡一张，卡号36×××96。
6、调取证据通知书及银行交易明细、汇款回执单，杨某、王某乙的银行交易明细显示：王某乙分三次给杨某转账，分别为1000元，10000元，9500元，王某乙刷出两笔510元和8920元。
7、王某乙用杨某信用卡刷POS机的交易记录，2015年8月7日分别刷出510元，8920元。
8、到案证明，2015年9月3日，报案人王某甲跟其丈夫赖某将袁某带至桥东刑警一中队。
9、抓获证明，2015年11月28日20时2分，桥西分局中兴路派出所接110指令：在邢台市桥西区守敬南路与建设路交叉口抓住两名违法嫌疑人，民警赶到现场，见两名男子趴在地上，经查看两人身份证件，二人为桥东分局刑警一中队上网追逃的犯罪嫌疑人杨某、张某，当晚将二人现场移交桥东刑警一中队。
本院认为，被告人杨某、袁某、张某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控罪名成立。被告人袁某、张某自愿认罪，且被告人张某的家人退赔了被害人的经济损失，依法酌情对被告人袁某、张某从轻处罚，辩护人的此项辩护意见本院予以采纳。被告人杨某、袁某对被害人造成的损失应予以退赔。根据本案被告人杨某、袁某、张某的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月29日起至2017年11月28日止。罚金自判决生效之日起十日内交清。）
被告人袁某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月14日起至2017年3月13日止。罚金自判决生效之日起十日内交清。）
被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月29日起至2016年7月28日止。）
二、责令被告人杨某、袁某共同退赔被害人王某甲22000元；被告人杨某退赔被害人王某乙11070元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 马军骁
审判员 王英其
审判员 魏 茜
二〇一六年四月十五日
书记员 张冬梅