湖北省武汉市江岸区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂江岸刑初字第01805号
公诉机关武汉市江岸区人民检察院。
被告人代敏（曾用名：戴敏），无职业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月4日被刑事拘留，因涉嫌犯伪造国家机关证件罪于2015年1月9日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
武汉市江岸区人民检察院以武岸检岸诉刑诉（2015）1859号起诉书指控被告人代敏犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪，于2015年11月23日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江岸区人民检察院指派检察员申丽出庭支持公诉，被告人代敏到庭参加了诉讼。现已审理终结。
武汉市江岸区人民检察院指控：2011年至2014年期间，被告人代敏虚构做生意需要资金周转、其儿子买房需要资金、其丈夫做工程需要资金周转等理由，向被害人施某、余某、胡某甲、陈某、邓某、胡某乙等26人借款，共计人民币1，175，000元，上述款项至今未归还。
期间，被告人代敏找人伪造了2本《中华人民共和国房屋所有权证》和1本《中华人民共和国土地使用证》，并在其不能及时归还欠款时，将上述3本证件分别抵押给余某和施某。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人的供述及辩解；被害人的陈述；证人证言；书证；检查笔录；抓获经过、破案经过等证据材料。
公诉机关认为，被告人代敏采取虚构事实、隐瞒真相的方式，诈骗他人财物，数额特别巨大；伪造国家机关证件，其行为已分别构成诈骗罪、伪造国家机关证件罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一款的规定，予以惩处。
被告人代敏对起诉书指控其诈骗的事实有异议，对起诉书指控其伪造国家机关证件的事实无异议。辩称：1、其行为不是诈骗，而是普通借款。2、其借款金额是人民币1，200，000余元，但支付了300，000余元的利息。
经审理查明：2011年至2014年期间，被告人代敏虚构其做生意需要资金周转、其儿子买房需要资金、其丈夫做工程需要资金周转等事实，多次以上述理由，并许诺高额利息，向被害人施某、余某、胡某甲、陈某、邓某、胡某乙等26人借款共计人民币1，407，300元，后被告人代敏除以偿还本金、支付利息的方式给付被害人共计人民币232，300元外，其余款项至今未归还。被告人代敏实际占有款项为人民币1，175，000元。
期间，被告人代敏为骗取被害人的信任，找人伪造了2本《中华人民共和国房屋所有权证》和1本《中华人民共和国土地使用证》，在其借款以及不能及时归还欠款时将上述3本证件分别抵押给被害人余某和施某。
2014年12月3日，公安机关将被告人代敏抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（1）抓获经过、破案经过，证实被告人代敏的归案及本案的破获情况。
（2）被害人施某、余某、胡某甲、陈某、邓某、胡某乙等人的陈述、报案材料，证实上述被害人与被告人代敏是街坊邻居、同学关系，或是在一起跳舞认识的朋友。2011年至2014年期间，被告人代敏以其做生意需要资金周转、其儿子买房需要资金、其丈夫做工程需要资金周转等为由，并向部分被害人许某、提供假证，分别向其借款及还本付息情况，以及后来被告人代敏未归还欠款并联系不上的事实经过。
（3）证人邱某甲（被告人代敏的儿子）的证言证实，以前我不知道这些事情，只是最近才知道，她（代敏）向别人借了好多钱。她没有什么工作，就是在社区里面负责一些老年人跳舞，组织活动。我们家的房子是我的名字，是我爸爸出钱买的，当时用了四五十万元，是给我准备结婚的房子。我有一辆中华车子，我爸爸给我买的，二十万左右，爸爸开了一辆吉利，好多年了。现在这个房子已抵押了二十万元，有半年了，当时我在场并且签了字。我母亲说她要再买一些办公用品、复印纸等送到银行，她以前做这个生意，做了有二三年。我父母已经离婚了，但一直住一块。我母亲向别人借钱办假房产证抵押给别人，我是后来才知道这事的，但在哪里办的我不清楚。我是武汉铭泰商贸有限公司的法人，只是挂名，没有做具体事情，所有事情都是我妈妈代敏在做。公司大概是2008年注册成立的，主要经营办公用品和保洁用品，注册资金10万元，后来投资的钱我不清楚，都是我妈妈代敏在管。2011年的时候在汉口花园开一家化妆品店，开了不到一年，经营状况是亏损了，这家店是我妈妈和吴彦云合伙开的，具体投入多少和亏损多少我都不清楚。
（4）证人邱某乙（被告人代敏的前夫）的证言证实，我老婆（代敏）向别人借钱，具体是多少我不清楚，我所知道的有五六十万元，都是借小区街坊的钱。她借钱干什么我不清楚，也没有给我讲过。上次我老婆和儿子一起到武汉市房地局准备卖房子还债，被借钱给他的那些人发现了，就到了石桥派出所。当时我知道后也到了派出所，我说把房子卖了之后就会还他们钱，回去之后我老婆说房子的房产证已经抵押出去了，房子还不好卖。她以前写她的名字习惯写成“戴敏”，但不管是哪个字，只要是她写的字，我们都认账，这个不存在问题。我现在就这一套房子，在汉口花园，是我儿子邱某甲的名字，我出钱买的，买房子的钱是我以前在深圳做工程赚钱买的，十年前在深圳还买了一辆吉利的车子，六七万元，06年给儿子买了一辆中华的车子，现在在开搅拌车。我和我老婆已经离婚十几年了，但为了小孩，我们还住在一起。
（5）证人吴某的证言证实，我和代敏住在一个小区内，于2011年6月份在江岸区汉口花园一期b区5栋1号商铺开了一间富兰克林化妆店，个体工商执照经营者登记的名字是代敏的儿子邱某甲。2012年元月份的时候，因为店内资金周转不灵和我自己有事就退出了合伙，化妆品店于2013年3月份关门停业。我们合伙是共同出资，一人一半，开店的费用，包括商铺租金（1万，每月1，700元）、装修费（2万左右）、进货费（5万左右），一共是8万左右，我出资了6万，代敏只出资了2万，后来每个月1，700元的房租是她出的。我们就是开店时投资了8万，后来基本上再没有投资多少钱，进货的费用基本是通过卖出去的化妆品的钱支付的。我退出合伙后，清算了费用，我总共出资6万左右，她出资4万，通过出资计算和店内产品的折算，她还应退给我3万，过了一年她才把3万元给我。我和代敏之间没有签订合同，代敏和广州的富兰克林化妆品店签订了加盟合同，当时我陪同代敏一起去的。当时就我们两个人和我女儿、代敏的儿子邱某甲四个人轮班看店。
（6）证人林某的证言证实，2014年7月5日的时候，邢管珍打电话给我找我借2万元钱，当时她说是代敏需要用钱，但是我说我和代敏不熟，我只认你不认代敏，邢管珍说没问题，到时候钱她会还给我的。于是我和邢管珍、代敏三个人就约在一起碰面了，碰面后我知道了原来是邢管珍之前借了2万给代敏，现在邢管珍急需用钱要代敏还钱，代敏一时拿不出钱，就要我先借2万给邢管珍，但是名义上是借给代敏，由代敏打张2万的借条给我，但我也说了，这2万我到时候是找邢管珍要。8月5日的时候，我找邢管珍还钱，她把2万元钱还给我。代敏当时打给我的借条我也给了邢管珍。
（7）证人李某的证言证实，我现在中国人民银行武汉分行后勤服务中心负责银行机关大楼物业管理。代敏是我的同学，2008年的时候我当时在银行负责采购工作，也是为了照顾一下老同学，就让代敏为我们银行送一些垃圾袋、洗手液、拖把等之类保洁用品。当时代敏给我讲武汉铭泰商贸有限公司是她朋友的公司，做了到2011年左右，大概三四年的时间。代敏做的业务量并不大，她给我们银行提供的都是一些小的保洁用品，有时几千元，多的时候有一万多，每年总共大概三四万元的业务量。我们一般是隔一段时间结账一次，有时几个月，有时半年，都是通过转账支票的形式支付到铭泰商贸有限公司，当时代敏给我们银行的送货单还在。因为后来我们银行采购方式发生了变化，需要集中采购，就终止了与代敏的业务往来。
（8）证人罗某的证言，证实被告人代敏以做工程、投资纸巾厂等为由，并以房产证作抵押，多次向其借款。后来代敏将汉口花园的房子卖给一个姓甘的邻居，归还其欠款的经过。
（9）证人甘某的证言，证实被告人代敏系其邻居，被告人代敏曾委托同学与其联系卖房事宜，后来将汉口花园的房子卖给其的经过。
（10）扣押决定书、扣押清单、房屋所有权证、土地使用证、武汉市房屋产权登记信息查询单、武汉市房产交易和登记发证中心出具的证明，证实被告人代敏提供给被害人余某和施某的房屋所有权证、土地使用证均系伪造。
（11）前科情况说明，证实被告人代敏无前科情况。
（12）汉口花园社区居委会出具的情况说明、工商登记资料，证实被告人代敏经营的化妆品店及武汉铭泰商贸有限公司的基本情况。
（13）借条、银行交易明细，证实被告人代敏向上述被害人借款、部分还本付息及部分借款资金去向等情况。
（14）检查笔录，证实公安机关对被告人代敏人身和随身携带的物品进行了安全检查。
（15）被告人代敏的供述及辩解，被告人庭前及庭审中均对向上述被害人借款的主要事实予以供认，其辩解意见基本一致。
对于被告人代敏提出“其行为不是诈骗，而是普通借款”的辩解意见。经查，公诉机关指控被告人代敏诈骗的犯罪事实有多名被害人的陈述及报案材料、证人证言、书证、被告人的供述等证据证实，证据间相互印证，能够形成锁链，足以认定。被告人代敏明知自己没有还款能力，仍虚构事实、编造理由向26名被害人借款，对部分被害人许某，且为获取被害人的信任以达到骗取借款的目的，在借款时及不能归还欠款时，伪造国家机关证件并提供给被害人，最后通过搬家、变更联系方式等隐匿其行踪，断绝与被害人的联系，其借款除少部分还本付息外，大部分均予以挥霍。综上，被告人代敏主观上明显具有非法占有他人财物的目的，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，故被告人代敏的上述辩解意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人代敏以非法占有为目的，多次采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人代敏犯罪的事实清楚，证据确实、充分，指控被告人代敏犯诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人代敏在借款过程中及不能归还欠款时伪造国家机关证件并提供给被害人，是基于为获取被害人的信任，使被害人陷入错误认识并处分财产，最终达到非法占有被害人财物的目的。被告人代敏伪造国家机关证件的行为是诈骗犯罪的手段行为，诈骗犯罪是目的行为，构成牵连犯，应以诈骗罪论处。被告人代敏提出关于借款金额及支付利息的辩解意见，本院核实后予以确认。对于被告人代敏非法占有、处置的被害人财产，应当依法责令退赔。综合全案犯罪事实和量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人代敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2026年12月2日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人代敏继续退赔被害人剩余款项人民币1，175，000元。（具体清单详见附件）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 年 凯
代理审判员 马 鑫
人民陪审员 朱 惠
二〇一六年一月二十日
书 记 员 祝先豪
附件：
被害人经济损失一览表
被害人姓名
经济损失
邓玉珍
109，200元
陈锡秋
249，000元
施红星
100，000元
李光英（程世波）
20，000元
余国萍
127，000元
胡必润
122，000元
胡德美
30，000元
付秀莉
100，000元
宗珈重（万萍英）
80，000元
李振波
10，000元
邢管珍（林萍）
20，000元
杨健六
85，000元
范康琳
9，000元
陈欢莉
3，500元
罗冠华
4，800元
陈青萍
10，000元
马越春
9，000元
张昌红
5，000元
黄玉华
8，000元
代文珍
5，000元
张琴
5，000元
刘小容
5，000元
冷汉香
5，000元
李霞
13，500元
张大君
20，000元
李菁
20，000元
合计
1，175，000元
（以上币种均为人民币）