河南省焦作市解放区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0802刑初610号
公诉机关焦作市解放区人民检察院。
投资群众代表梁某，女，汉族，1960年1月30日出生，身份证号码4108021960********，住河南省焦作市解放区英雄街二巷**号附*号。
投资群众代表邢某1，女，汉族，1957年7月18日出生，身份证号码4108021957********，住河南省焦作市解放区果园路交通局住宅楼*单元*号。
投资群众代表裴某，女，汉族，1955年9月5日出生，身份证号码4103051955********，住河南省焦作市山阳区工业路一六零医院**号楼*单元*号。
被告人任海涛，男，1977年7月14日出生，汉族，初中肄业，原系焦作市金恒丰贵金属咨询有限公司法定代表人，户籍地焦作市解放区，现住河南省武陟县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年7月6日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年8月12日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，次日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕；2013年12月28日转取保候审。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年10月28日被焦作市公安局焦南分局监视居住，于2016年8月11日被焦作市公安局焦南分局取保候审，于2017年3月22日被焦作市解放区人民检察院决定取保候审，于2017年7月17日被焦作市解放区人民法院决定取保候审。
辩护人王玉杰，河南均益律师事务所律师。
辩护人谢盼盼，河南均益律师事务所律师。
焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉〔2017〕171号起诉书指控被告人任海涛犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月11日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，按照普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员焦冬青、代理检察员张倩出庭支持公诉，投资群众代表梁某、邢某1、裴某，被告人任海涛及其辩护人王玉杰、谢盼盼到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关依法建议延期审理两次。本案经合议庭评议后，现已审理终结。
焦作市解放区人民检察院指控：2012年7月至2013年2月，被告人任海涛在明知陈某（已判刑）成立焦作市金恒丰贵金属咨询有限公司（以下简称金恒丰公司）是为了以高额利息为诱饵，面向社会非法吸收公众存款的情况下，担任了该公司的法定代表人，并使用该公司所吸收的群众投资款用于房地产开发。在金恒丰公司经营期间，该公司共吸收存款2025．1116万元，涉及群众141人；归还群众本金905．4116万元，归还利息78．2221万元；未归还投资款1119．7万元。
公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了发破案经过等书证，证人陈某等人证言，被告人任海涛的供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人任海涛非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处，并建议对被告人任海涛在法定刑幅度范围内量刑。
被告人任海涛对公诉机关指控的犯罪罪名和犯罪事实均没有意见。
辩护人辩称：1、对公诉机关指控被告人任海涛犯非法吸收公众存款罪罪名和犯罪事实均没有意见。2、被告人任海涛在犯罪过程中所起作用较小，应当认定为从犯。3、案发后，被告人任海涛向解放区打非办退款150万元用于归还投资群众，余款已经与投资群众达成退款协议，并取得了投资群众的谅解。4、被告人任海涛到案后能够如实供述自己的罪行，具有坦白情节，且认罪悔罪。5、被告人任海涛系初犯、偶犯，其主观恶性小，社会危害性不大。综合以上情节，建议对被告人任海涛从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2012年7月至2013年2月，被告人任海涛在明知陈某（已判刑）成立焦作市金恒丰贵金属咨询有限公司（以下简称金恒丰公司）是为了以高额利息为诱饵，面向社会非法吸收公众存款的情况下，担任了该公司的法定代表人，并使用该公司所吸收的群众投资款用于房地产开发。根据审计报告，在金恒丰公司经营期间，该公司共吸收存款1884.3786万元，涉及群众140人(实际经营人陈某所投资的140.733万元依法应当予以扣除)；归还群众本金777.4786万元，未归还投资款本金1106.9万元，支付利息78.2221万元，案发前后，被告人任海涛通过许某向部分投资群众退款302.6万元，截止目前，共造成102名投资群众实际损失748.7212万元。
另查明，案件审理期间，被告人任海涛与本案未退还或者未完全退还集资款的102名投资群众自愿达成退款协议，被告人任海涛已经向解放区打击和处置非法集资工作领导小组办公室（解放区打非办）退款150万元，余款将按照协议履行，投资群众对被告人任海涛表示谅解，请求法院对其从轻处罚。
以上事实，有以下证据予以证实：
1、被告人任海涛的供述证实：任海涛和陈某于2009年认识，是一般朋友关系。陈某成立金恒丰公司之前在河南省富邦住房公积金有限公司担任经理，从事的业务是在社会上融资，然后进行放贷盈利。任海涛因经营煤炭和房地产生意，需要资金周转，其个人就向陈某借钱。2012年上半年，陈某出资12万元从他人处接手金恒丰公司，因陈某在商业银行工作，不能做公司的法人，陈某让任海涛担任金恒丰公司的法人、股东，公司融到的资金让任海涛使用。任海涛为了能得到融到的资金，也碍于面子，就担任了金恒丰公司的法人、股东，但其并不参与金恒丰公司的经营管理，其平时基本不去公司，在公司也没有具体工作职责，陈某是金恒丰公司的实际经营人，全权负责金恒丰公司的经营管理。金恒丰公司的经营范围是贵金属信息咨询服务，其实就是在社会上融资，然后放贷，赚取利差。任海涛是公司的法人和股东，许某是金恒丰公司的股东和出纳，负责公司资金的收取和支出；陈某是公司的董事长，负责公司的全面工作；赵姓和王姓两个会计负责公司的账目及税务工作；还有几个业务员负责开展业务，发展客户。任海涛听陈某说她有很多关系户可以介绍客户，她也会让业务员出去散发名片，宣传业务，从而发展客户。金恒丰公司成立后共融资2000万左右，任海涛用了将近1000万，加上在金恒丰公司成立之前从陈某处借款2000多万元，任海涛共欠陈某3000多万元，其给陈某出具了2600万元的借条，还给陈某的家人出具了几百万元的欠条，所借的钱基本都用到了武陟的房地产项目上了。
2、证人陈某的证言：2012年6月15日，陈某出资12万元从刘某处接手金恒丰公司。陈某是金恒丰公司的总经理，是实际经营者，负责公司的全面工作；任海涛是金恒丰公司的法人、董事长，不具体参与任何工作，每次到公司主要是找陈某借钱；许某是金恒丰公司的出纳，负责公司资金的收取和支出，陈某不在公司时，由许某负责公司的经营；赵某1和王某1是金恒丰公司的会计，负责公司的记账、银行业务、工商及税务等工作；邢某、王某2、王某3、赵某2、黄某、刘某1是业务员，负责发展客户，开展业务。陈某接手金恒丰公司经营至今，公司的业务是融资，就是以高额利息在社会上吸收资金，将这些资金用于任海涛的房地产经营或者以更高的利息放贷出去赚取利息差，任海涛使用的资金由任海涛负责向金恒丰公司归还本金及利息，放贷给其他人的资金由其他人向金恒丰公司归还本金及利息，然后由金恒丰公司向客户支付本金及利息。金恒丰公司一共融资1000多万元，经营模式是由业务员出去散发名片，介绍金恒丰公司的融资业务，发展客户，有一些是陈某以前的老客户，还有一些是社会群众的资金，融资利息是月息1.2分到2.5分之间，客户交过钱后，给客户签订借款协议、出具借据和收据。金恒丰公司融资1000多万元，借给郭锦波、任海涛、李某、苏某用了，对外放贷200多万元，给任海涛700多万元用于房地产项目，还有一部分资金用于支付客户利息。任海涛共借陈某3400多万元，其给陈某出具了2600万元的借条，还给付某3、李某2、胡某、邢某2等人出具了800多万元的借条。
3、证人赵某1、许某、王某1（该三人系金恒丰公司财务人员）、刑某、王某2、王某3、赵某2、黄某（该五人系金恒丰公司业务员）的证言证实：焦作市金恒丰公司的组织结构、人员构成、运营模式、工作流程以及记账方式等基本情况。并证实任海涛是金恒丰公司的法人和股东，不参与公司的具体经营业务，陈某是金恒丰公司的总经理，是实际经营者，负责公司的全面工作。公司的业务是通过发放宣传单等公开宣传，以给付群众高息为由，面向社会不特定群众非法吸收公众存款，吸收的资金以更高的利息进行放贷，赚取利息差。
4、证人付某1、尚某的证言证实：陈某涉嫌犯罪在焦作市看守所羁押期间，投资群众通过尚某进行债权转移的情况，相关借据系付某1从隆成律师事务所尚某处拿到并交付给付某4，由付某4交付公安机关。
5、证人刘某的证言证实：刘某和梁海涛于2011年8月份注册成立了焦作市金恒丰贵金属咨询有限公司，该公司于2012年6月15日以12万元的价格转让给了陈某，刘某和梁海涛的股份分别转让给了任海涛和许某。
6、证人王某4的证言证实：焦作市启达置业有限公司的基本情况，被告人任海涛是实际经营人。
7、焦作市金恒丰贵金属咨询有限公司企业注册信息证实：该公司的法定代表人是任海涛，股东是任海涛和许某，公司经营范围是贵金属信息咨询服务，不具有融资资格。
8、投资群众的证言、报案材料、投资合同、收据、审计报告以及公司账目证实：在金恒丰公司经营期间，该公司共吸收存款2025.1116万元，涉及群众141人；归还群众本金905.4116万元，归还利息78.2221万元；未归还投资款本金1119.7万元。（以上吸收的资金包括实际经营人陈某所投资的140.733万元）
9、证人朱某、王某4、赵某1、姜某、王某5、仝某、许某、付某2、牛某、苏某的证言证实：案发前后，被告人任海涛通过许某向投资群众朱某等人退款302.6万元的情况。
10、公安机关的相关查封手续以及刑某的退款凭证证实：案发后，公安机关依法查封相关房产132套；业务员刑某向解放区打击和处置非法集资工作领导小组办公室退款8375元。
11、协议以及补充协议，谅解书，委托书，退款凭证，投资群众代表梁某、邢某1、裴某的身份证明，证实：案件审理期间，被告人任海涛与本案未退还或者未完全退还集资款的102名投资群众自愿达成退款协议，被告人任海涛已经向解放区打击和处置非法集资工作领导小组办公室退款150万元，余款将按照协议履行，投资群众对被告人任海涛表示谅解，请求法院对其从轻处罚。
12、委托调查评估函和调查评估意见书证实：经河南省武陟县司法局调查评估，被告人任海涛具备适用社区矫正条件。
13、并有焦作市启达置业有限公司的工商登记材料以及合作开发建设协议，被告人任海涛的户籍证明，证人陈某已经被刑事处罚的刑事判决书，公安机关出具的发破案经过，到案经过等证据在卷佐证。
以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。
本院认为，被告人任海涛非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，能认定的非法吸收资金数额为1884.3786万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。根据庭审查明事实，焦作市金恒丰贵金属咨询有限公司的实际经营人（同案犯）陈某（已判刑）本人投资140.733万元，对该投资数额依法应当予以扣除，故本案认定的非法吸收公众存款数额应当为1884.3786万元。被告人任海涛在明知同案犯陈某成立焦作市金恒丰贵金属咨询有限公司是面向社会不特定人非法吸收公众存款的情况下，仍然担任该公司的法定代表人，并使用该公司所吸收的部分资金用于房地产开发，其在共同犯罪中起主要作用，应当认定为主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚，但是其在共同犯罪中罪责相对较轻，可以酌情从轻处罚，故辩护人关于被告人任海涛系从犯的理由不成立，本院不予采纳。被告人任海涛到案后认罪态度较好，能够如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。本案非法吸收的资金中，在案发前后已经归还投资群众部分资金，故对被告人任海涛可以酌情从轻处罚。案发后，被告人任海涛与本案未退还或者未完全退还集资款的投资群众自愿达成退款协议，被告人任海涛已经取得了投资群众的谅解，故对其可以酌情从轻处罚。辩护人关于被告人任海涛到案后能够如实供述自己的罪行，认罪悔罪，且其已经与投资群众达成退款协议，取得了投资群众的谅解，可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。综合全案情节，对被告人任海涛依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款，以及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下：
一、被告人任海涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑五年，并处罚金50000元。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
二、被告人任海涛退还至焦作市解放区打非办的1500000元以及刑小粉退还至焦作市解放区打非办的8375元予以退还本案投资群众。
三、公安机关依法查封的相关房产132套由查封机关负责处理。
四、涉案未追回的赃款以及涉案人员的非法所得继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省焦作市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李 宇
人民陪审员 孟祥青
人民陪审员 赵小鸽
二〇一八年六月八日
书 记 员 刘 源
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一、三款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（1）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二、三款：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条第二款：涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。