山东省东营市东营区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0502刑初604号
公诉机关东营市东营区人民检察院。
被告人臧和平，男，汉族，1972年4月4日出生于山东省青岛市，大学文化，原中国银行青岛市分行个人信贷部尽责审查团队风险经理，住青岛市市南区。2017年6月5日因涉嫌犯受贿罪被山东省滨海公安局滨东分局刑事拘留，同年6月12日被该局取保候审。2017年12月13日被本院取保候审于家中。
辩护人陈相文，山东復泰律师事务所律师。
东营市东营区人民检察院以东区检公刑诉〔2017〕558号起诉书指控被告人臧和平犯非国家工作人员受贿罪，于2017年11月10日向本院提起公诉，本院依法报请上级人民法院指定管辖，山东省高级人民法院指定本院审理，本院于同年12月13日立案，依法组成合议庭，于同年12月28日公开开庭审理了本案。东营市东营区人民检察院指派检察员赵鹏出庭支持公诉，被告人臧和平及其辩护人陈相文均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年，被告人臧和平在担任中国银行山东省分行个人金融部尽责审查团队风险经理期间，利用职务便利为林某谋取利益，收受林某及其妻子高某的贿赂人民币10万元。2015年5月份，经林某妻子高某索要，臧和平将收受的10万元钱退给了林某的妻子高某。
公诉机关认为，被告人臧和平在担任中国银行山东省分行个人金融部尽责审查团队风险经理期间，利用职务上的便利，为林某顺利取得贷款提供便利条件，事后收受林某贿赂10万元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百六十三条、第一百八十四条第一款之规定，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任，并提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。
被告人臧和平提出：1.他没有职务便利，没给林某谋取利益；2.他主动退还了涉案款项。
被告人臧和平的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人臧和平没有职务上的便利，也没有受贿故意。2.被告人在案发2年以前主动退回款项，不应按受贿论处。3.即使构成犯罪，主动退回款项构成犯罪中止。4.主动交代问题应以自首论。
经审理查明：被告人臧和平在担任中国银行山东省分行个人信贷部尽责审查团队风险经理期间，利用其负责对林某申报的海参养殖贷款业务进行尽责风险审查的职务便利，为林某谋取利益。2013年6月，被告人臧和平收受林某让其妻子高某给予的10万元。2015年5月，经林某妻子高某电话沟通，臧和平将10万元退给林某妻子高某。
另查明，本案系侦查机关自查发现，2017年6月5日立案侦查，当日，侦查人员将被告人臧和平传唤到案，被告人臧和平如实供述了主要犯罪事实。庭审中，被告人臧和平部分翻供，称没有职务便利，未给林某谋取利益，但认可其收受10万元的主要犯罪事实，并称系自愿归还钱款。
上述事实，有下列证据证实：
一、证人证言
1.证人林某证实，他在2013年的时候在中国银行东营东城支行申请了海参养殖贷款，并通过东城支行的赵某认识了臧和平，赵某说臧和平在省分行负责贷款申请资料的审核，与其搞好关系，贷款可以尽快审核。如关系一般，贷款下来会很慢。海参养殖，如果贷款不能尽快发放，就会影响生产经营。大约在2013年五六月份，他申请了贷款，赵某带他到青岛找到臧和平，赵某说让臧和平多为他帮忙，贷款的事情办完了，他不会亏待臧和平。不长时间贷款批下来，赵某说是臧和平帮忙尽快审批的。为了感谢臧和平在贷款事情上的帮忙，方便以后贷款和及时放款，大约2013年6月，他安排对象高某从其中国银行账户取款10万元，由董某开车带高某去青岛送给臧和平。他先给臧和平打电话说高某去青岛办事顺便看他，没多久，高某跟他说10万元钱和“ＧＵＣＣＩ”牌女士挎包给了臧和平。2014年他的海参养殖资金出了问题，他想让高某给臧和平打电话把10万元钱要回来，高某打过电话要钱后，臧和平同意把10万元退还回来。过了不长时间，臧和平把钱打到了高某的账户里。
2.证人高某证实，大约在2013年五六月份，一天她对象林某跟他说他们在中国银行申请海参养殖贷款的事情臧和平帮了很大忙，让她准备10万元给臧和平送过去作为感谢。她从她控制的邢宝玉的账户取了20万元现金，从中拿出10万元装在一个“ＧＵＣＣＩ”女士挎包里，由林某的司机董某开车带着她到青岛，她给臧和平打电话说去青岛办事，顺便看看他，臧和平约她见面，她说了些感谢臧和平的话，给他带了些东西，就把装着10万元的挎包放在臧和平的车上，臧和平推辞了一下，她就离开了。大约在2015年五六月份，他们海参养殖出了问题，银行贷款还不上了，一天林某安排他跟臧和平把之前送的10万元要回来，她给臧和平打了电话，说公司经营困难，表示要把之前送的10万元要回来的意思，臧和平答应了，跟她要了银行账户，2015年5月11日，他的中国银行账户转入10万元，就是臧和平退还的钱。这两笔钱她都有记录。
3.证人董某证实，他在林某的水产养殖公司给林某和高某开车，2013年六七月份，林某或者高某安排他拉着高某去青岛，路上高某跟他说去青岛找臧和平，他知道臧和平是中国银行山东分行的，高某给臧和平打了电话约臧和平见面，高某自己还带了一个“ＬＶ”皮包，他从后视镜中无意看到高某下车前从“ＬＶ”皮包里拿了一些现金放在“ＧＵＣＣＩ”皮包里，在一个停车场，高某拿着装钱的“ＧＵＣＣＩ”女士挎包下车，他看到臧和平朝他招手，没多久，高某空手回来了。
4.证人赵某证实，2013年他在中国银行东营东城支行工作期间，东营市渤莱岛水产养殖有限公司的负责人林某在东城支行申请的海参养殖贷款业务经过市行审批，报到省行后，由臧和平负责审核。他因为林某的贷款业务，和秦某、市行的杨义一起，与臧和平在青岛见过两次面，在臧和平来东营去林某的公司和海参养殖现场考察时见过一次面。
5.证人黄某证实，大约在2014年上半年，她对象臧和平给了她一个“ＧＵＣＣＩ”牌女式挎包，她用了一段时间，臧和平没有送过她其他包。
6.证人秦某证实，他在中国银行东营分行东城支行担任副行长，臧和平是省行个人金融部的尽职经理，负责下面银行发起贷款的审核、实地考察环节。他们东城支行曾经发起过一个海参养殖贷款业务，该业务大部分是由臧和平负责审核的。在林某办理贷款业务期间，他因业务在青岛和东营与臧和平吃过两次饭，杨义、林某在场。
二、书证
1.邢宝玉中国银行交易记录证实，2013年6月10日该账户分多笔支取20万元。
2.高某中国银行交易记录证实，2015年5月11日该账户有一笔10万元存款记录。
3.臧和平中国银行交易记录及个人客户境内人民币汇款申请书证实，2015年5月11日臧和平账户支取一笔10万元，当日，臧和平汇入高某账户10万元。
4.《中行2013》笔记记录及说明记载，“6月10日邢宝玉→20万→提现→林总（和平：10万……）”高某对该记载说明如下：2013年6月10日，她从邢宝玉账户提取20万元现金，将其中10万元给臧和平。
5.笔记记录及说明记载“2015.5.11（10万）和平”，高某对该记载说明如下：2015年5月11日，臧和平给她转账10万元。
6.中国银行山东省分行部门文件、贷款查询列表、历史审批记录等文件证实，关于“东营渤莱岛.养殖贷”贷款审批情况及被告人臧和平作为省行中心尽职人员参与对该贷款的审核情况。
7.中国银行青岛市分行人力资源部出具的说明三份证实，2016年中国银行股份有限公司山东省分行更名为中国银行股份有限公司青岛市分行，原山东省分行文件在青岛市分行可以查询。更名后，臧和平选择留青工作，其人事信息在青岛市分行人事信息系统内，人事档案在青岛市分行保管。
8.中国银行山东省分行鲁中银发〔2012〕734号《关于明确个人业务组织架构及职位设置的通知》、山东省分行个人信贷部职位设置及职责表证实，2012年7月13日，根据总行要求，山东省分行组建个人业务部，下设个人信贷部等5个部门及3个直管团队，个人信贷部内设尽责审查团队等四个团队。个人信贷部尽责审查团队风险经理负责完成权限内个人贷款业务的尽责审查等工作。
9.中国银行山东省分行鲁中银人文〔2007〕50号《关于冯丽等同志职位聘任的通知》，证实被告人臧和平被聘任为省行个人金融部风险经理—尽责审查。
10.中国银行山东省分行人力资源部鲁中银人招函（2013）49号《关于田苗苗等同志职位聘任、解聘的通知》证实，2013年5月3日，被告人臧和平被聘任为中国银行股份有限公司山东省分行个人信贷部尽责审查团队风险经理（尽责审查）。
11.任免审批表证实，被告人臧和平自2007年3月起任中国银行山东省分行尽责审查团队风险经理（尽责审查），2016年4月起任中国银行青岛市分行尽责审查团队风险经理（尽责审查），2017年6月离职。
12.户籍信息证实，被告人臧和平出生于1972年4月4日。
三、被告人供述与辩解
被告人臧和平供述，他是中国银行山东省分行个人金融部的尽职经理，负责对下面银行发起的贷款业务进行独立尽职审核，形成意见供评审委员会和审批人参考。审核工作有快慢之分，需要进行实地考察的，审核时间更不好把握，审核时间短，则贷款审批程序快。他在海参养殖贷款业务进行实地考察时认识了林某，杨义和赵某打招呼尽快进行林某贷款业务的实地考察和材料审核，他尽快完成了审核并形成了尽职报告。林某为了感谢他在贷款业务上的帮忙，也想跟他搞好关系，便于以后贷款业务得到顺利申请和批复，2013年夏天一天上午，林某给他打电话说其对象高某到青岛办事，要去看看他。中午的时候，高某打电话约他见面，高某跟他说感谢在业务上给他们企业的帮助，给他带了些东西，并把手里的皮包放在他车上就走了。他打开这个“ＧＵＣＣＩ”品牌的女式挎包，里面有10万元钱，他把皮包给对象黄某用了，10万元钱存到他的中国银行账户上，跟自己的钱混着花了。之后，他和林某在东营和青岛见过几次面，其间他提过一次送钱的事，林某没让说，之后他没再提过这件事。2014年年底时，知道林某的海参养殖业务受天气影响出现问题，不能按时还贷款，并且给中国银行的贷款业务造成很大风险，出现了还款逾期甚至更严重的情况。省行很重视，他担心收钱的事情被查出来，想赶紧把钱退给林某。2015年5月，高某给他打电话，说林某的企业和经济上都很困难，他明白高某想把10万元钱要回去，就趁机要了一个银行账户，把10万元钱退还了。
四、其他证据
1.案件来源说明和破案经过证实，被告人臧和平涉嫌受贿一案系侦查机关自查发现，2017年6月5日立案侦查，当日，侦查人员将被告人臧和平传唤到案，并采取强制措施。
2.山东省人民检察院关于臧和平涉嫌受贿案指定管辖的批复、山东省高级人民法院指定管辖决定书证实，经山东省人民检察院决定将臧和平涉嫌受贿一案交由东营市东营区人民检察院审查起诉，山东省高级人民法院指定由东营市东营区人民法院管辖被告人臧和平涉嫌非国家工作人员受贿罪一案。
综合分析全案证据，关于被告人及辩护人提出的“被告人臧和平没有职务上的便利、没有受贿故意”的辩解和辩护观点，审理认为，被告人臧和平在侦查机关多次稳定供述他承担的独立尽职审核工作有快慢之分，在杨义和赵某打招呼的情况下，他尽快完成了林某的贷款审核，林某为了感谢他帮助也为了以后贷款业务得到顺利申请和批复，给他送了10万元钱，该供述与林某、高某的证言能够相互印证，足以证实，被告人臧和平利用职务便利为林某提供帮助并收受钱款，具有受贿的故意。被告人及辩护人的该辩护观点不成立，本院不予采纳。
关于被告人及辩护人提出的“被告人系主动退款不应按照受贿论、即使构成犯罪也是犯罪中止”的辩解和辩护观点，审理认为，2013年6月，被告人臧和平收受10万元，其后多次与林某见面，均未予退还，非国家工作人员受贿罪已经既遂，被告人臧和平2015年对受贿款的处理不影响犯罪构成，但涉案赃款已经退还，量刑时可酌情从轻考虑。被告人及辩护人的该辩护观点不成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的“被告人主动交代问题应以自首论”的辩护观点，审理认为，本案在侦查机关已经掌握被告人犯罪线索的情况下，被告人并未主动到侦查机关投案，在被传唤到案后，如实供述犯罪事实，不能认定为自首，辩护人的该辩护观点不成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人臧和平作为公司工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人现金10万元，为他人谋取利益，数额较大，行为构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关提供的证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人臧和平到案后，如实供述了犯罪事实，庭审中虽部分翻供，但仍能如实供述主要犯罪事实，可依法从轻处罚。涉案受贿款已返还，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十四条第一款、第一百六十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，判决如下：
被告人臧和平犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年（缓刑考验期自判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 闫晓辉
人民陪审员 隋红岩
人民陪审员 张翠芬
二〇一八年三月十三日
书 记 员 史媛媛