山东省莱州市人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0683刑初18号公诉机关莱州市人民检察院。被告人丁某（曾用名丁晓斌），男，1987年4月3日出生于山东省莱州市，汉族,中专文化程度，无业。2008年9月23日因犯诈骗罪被济南市市中区人民法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元，2009年8月17日刑满释放；2012年6月1日，因诈骗被济南市历下区公安局劳动教养一年六个月。2016年1月22日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被莱州市公安局监视居住，2017年8月22日被莱州市公安局刑事拘留，同年9月1日因涉嫌犯诈骗罪，被莱州市公安局逮捕。现羁押于莱州市看守所。莱州市人民检察院以莱检公刑诉[2018]22号起诉书,指控被告人丁某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年1月4日向本院提起公诉，本院审查后于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。审理期间，莱州市人民检察院因需要补充证据，建议本院延期审理，延期后，本院依法恢复、继续审理了本案。莱州市人民检察院指派检察员孙晶晶出庭支持公诉，被告人丁怡琳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。莱州市人民检察院指控，1、信用卡诈骗罪2015年7月份，被告人丁怡琳谎称其有一套提升信用卡额度的系统，能够短时间内提升信用卡额度以及以提升额度需要信用卡内存一定的金额等理由，骗取孙某平安银行、交通银行、浦发银行三信用卡，后该持三张信用卡通过POS机刷卡套现、ATM机取现等方式，透支人民币34460元，后经孙某多次催要，一直未归还。2、诈骗罪2014年6月份，被告人丁怡琳向王某某自称其叫“侯显杰”，并以“侯显杰”名义与王某某签订抵押合同，骗取王某某现金人民币5万元。至2016年1月22日王某某报警前，被告人丁怡琳归还王某某人民币43600元。2017年5月31日，被告人丁怡琳的父亲归还王某某3000元。2017年2、3月份，在被告人丁怡琳被监视居住期间，被告人丁怡琳再次谎称其有一套提升信用卡额度的系统，能为他人提升信用卡额度，让受害人按信用卡自有额度30%—50%的比例，将款存到其控制的孙某甲的农业银行账户内，骗取罗某某、宁某某、刘某某、接某某四人共计人民币84930元。针对上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据予以证实，公诉机关认为被告人丁怡琳骗取他人的信用卡并使用，数额较大；以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第二百六十六条之规定，构成信用卡诈骗罪和诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人丁怡琳表示认罪，但辩解借王某某的钱不是诈骗，要是诈骗就不可能还她钱了。经审理查明，1、信用卡诈骗罪2015年7月份，被告人丁怡琳谎称其有一套提升信用卡额度的系统，能够短时间内提升信用卡额度以及以提升额度需要信用卡内存一定的金额等理由，骗取孙某平安银行、交通银行、浦发银行三信用卡，后该持三张信用卡通过POS机刷卡套现、ATM机取现等方式，透支人民币34460元，后经孙某多次催要，一直未归还。2、诈骗罪2014年6月份，被告人丁怡琳向王某某自称其叫“侯显杰”，并以“侯显杰”名义与王某某签订抵押合同，骗取王某某现金人民币5万元。至2016年1月22日王某某报警前，被告人丁怡琳归还王某某人民币43600元。2017年5月31日，被告人丁怡琳的父亲归还王某某3000元。2017年2、3月份，在被告人丁怡琳被监视居住期间，被告人丁怡琳再次谎称其有一套提升信用卡额度的系统，能为他人提升信用卡额度，让受害人按信用卡自有额度30%—50%的比例，将款存到其控制的孙某甲的农业银行账户内，骗取罗某某、宁某某、刘某某、接某某四人共计人民币85630元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1、书证（1）发破案经过、受案登记表、立案决定书、证明、投案过程、抓获经过，证实本案的发破案经过及被告人的归案情况。（2）接受证据清单、收条、欠条复印件各一份，证实孙某于2015年9月22日向公安机关提交了欠条一张、收条一张、银行卡账单10页、信用卡封面4张、手机短信（手机机主孙某）打印页21张。丁怡琳打给孙某的收条内容为收到孙某平安银行信用卡一张，卡内额度10240元，到2015年7月22日之前将卡归还孙某，在此之前卡动态与孙某无关，归还卡内额度和提升额度。2015年7月7日，丁怡琳打给孙某的欠条一张，内容为收到孙某用卡人民币45000元，到2015年9月4日上午12点前还清。交通银行、浦发银行、平安银行交易一宗以及短信提示记录一宗，该三张卡已经严重逾期。（3）接受证据材料清单、POS小票一张，证实戴某某于2016年2月22日提交POS机小票一张，字迹模糊，金额9960元，持卡人签字孙某。（4）银行交易小票一份，证实系被告人丁怡琳的父亲丁某某提供的其于2017年5月31日向王某某的账户存款3000元的情况。（5）接受证据材料清单、车辆抵押合同及借条复印件各一份，证实2016年1月22日，王某某提供给公安机关车辆抵押合同一份、借条一张，系被告人丁怡琳借王某某钱时给王某某提供的车辆抵押合同和收条，丁怡琳自称其叫侯显杰，将其现代车抵押给王某某，借款10万元。（6）支付宝转账电子回单，证实张某某于2016年2月29日、3月1日、3月4日三次通过支付宝转账给王某甲的农业银行卡17000元。（7）接受证据材料清单、个人电子转账凭证，证实罗某某于2016年5月16日向莱州市公安局提交丁怡琳身份证复印件一份、信用卡提额协议复印件一份。次日提交个人电子转账凭证三份、微信聊天记录六页。个人电子转账凭证证实罗某某于2016年3月25日从其中信银行卡汇入其交通银行卡内6750元、3月22日，从其中信银行卡向孙某甲的中国农业银行账户两次转账10600元、12600元。丁怡琳称其给罗某某信用卡提额的微信聊天记录，以及2016年2月26日，张某某和丁怡琳之间签订的信用卡提额协议一份。（8）接受证据清单、银行交易明细，证实2016年5月16日，宁某某向莱州市公安局提交银行交易明细二份，系其于2016年3月36日以及27日向孙某甲的农行卡转账共计26000元的记录。（9）接受证据清单、个人电子转账记录，证实刘某某于2016年5月16日向莱州市公安局提供了银行交易明细两份，2016年3月26日两次向孙某甲的农业银行账户转账10680元。（10）个人电子转账凭证，证实2016年3月28日，接某某向孙某甲的农业银行卡的账户内转账19000元。（11）银行交易记录一份，证实系孙某甲的农业银行卡的交易记录，其交易明细和罗某某等人证言的给该账户转账的情况一致。（12）刑事裁定书、在押人员基本情况登记表、前科查询说明、户籍证明、人口信息，证实被告人丁怡琳，曾用名丁晓斌，于2008年9月23日被山东省济南市市中区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币五千元，2008年11月4日，山东省济南市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。2009年8月17日刑满释放；2012年因诈骗被济南市历下区公安分局劳动教养。（13）办案说明七份，证实本案的证人陈某某拒绝作证；韩某表示不愿意再追究丁怡琳的责任也不愿作证；被告人丁怡琳供述的其欠济南市李某某债务，由于丁怡琳不能提供李某某的确切身份及联系方式，无法找到李某某；无法找到丁怡琳供述的提升信用卡额度的高姓的人；由于丁怡琳供述的王某乙的确切身份和联系方式，无法找到王某乙；无法找到丁怡琳使用的王某甲的银行卡的主人王某甲；被告人丁怡琳于2016年4月份骗取孙某丙3000元、骗取华某某8050元、骗取程某某72400元，该案已由烟台市公安局芝罘分局立案侦查，经联系，未移交案件。2、辨认笔录辨认笔录一份，证实罗某某辨认出被告人丁怡琳就是以为其提升信用卡额度为名骗取3万元左右人民币的丁怡琳。3、证人证言（1）证人孙某证实，2015年7、8月份，被告人丁怡琳谎称其有一套信用卡提额的系统骗取孙某三张信用卡共计三万余元的经过。（2）证人官某某证实，该看到陈某某发的广告，在孙某急需用钱的情况下，该通过陈某某获得丁怡琳的电话告知孙某，后该和陈某某再未参与此事。（3）证人杜某某证实，该公司的POS机被戴某某借走给购货的客户刷卡过。（4）证人戴某某证实，2015年6、7月份，有一个小伙子两次到其厂子让其帮忙刷POS机，该小伙子自称卡是他自己的，他急等钱用。（5）证人丁某某（系被告人父亲）证实，被告人丁怡琳在外面借过不少钱，好几个人到该家里要钱，一个东北的女的去过很多次，丁怡琳说快还清了，2017年5月31日，其又还给这个女的3000元。（6）证人王某某证实，2014年6月6日，该借给丁怡琳10万元，经过该多次索要，至该报警前，丁怡琳一共还了43600元。（7）证人张某某证实，被告人丁怡琳退保的时候和证人认识，认识以后被告人丁怡琳多次以各种理由向证人借钱共计17000元。同时该证实丁怡琳也谎称自己有银行卡提额的系统，能够办理给信用卡提额度，该也将两张信用卡给了丁怡琳，但是因为丁怡琳一个周内没有提额，该将信用卡挂失的情况。（8）证人罗某某证实，被告人丁怡琳称其能够办理提升信用卡额度，要求证人将一部分钱存到其用来提升信用卡额度的系统号里，三次要求该证人存入29950元，后经证人多次索要，被告人以各种理由推脱。（9）证人宁某某证实，2016年3月份，该通过朋友罗某某得知丁怡琳可以提升信用卡的额度，于是联系到丁怡琳，丁怡琳称提升额度需要向系统里存钱，两次让其存了26000元，后来一直提额不成功，钱也要不回来的情况。（10）证人刘某某证实，2016年3月份，其听罗某某说丁怡琳可以提升信用卡额度，其让丁怡琳给其提升民生银行和建设银行卡的额度，被丁怡琳骗了10680元的情况。（11）证人接某某证实，2016年3、4月份，其听罗某某说认识一个莱州人能给提升信用卡额度，其将其三张信用卡的基本情况发给了罗某某，后又按照三张卡额度的60%，汇了1.9万元到孙某甲的农业银行卡账户上，但是信用卡的额度一直没提升，钱也没有退回来。（12）证人孙某甲证实，2015年的时候，丁怡琳称其打仗公安局的在通缉他不能办卡，让他帮忙办出张卡，其就在烟台车站附近一农行网点办理了一张借记卡，一直在丁怡琳手中使用。（13）证人吕某证实，其和丁怡琳是夫妻关系，丁怡琳给其称在外面工作，每个月工资五千多元，其不知道丁怡琳将其的车抵押给王某某借款的情况，丁怡琳没有在龙口打仗被公安局抓获，也去没河南要钱。4、被告人供述被告人丁怡琳供述，其多次诈骗孙某、王某某等人的具体情况和经过，与以上证据能够相互印证。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人丁怡琳以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为侵犯了公私财产的所有权，构成诈骗罪；骗取他人的信用卡并使用，数额较大，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度和公私财产所有权，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人丁怡琳诈骗和信用卡诈骗的事实及罪名均成立。被告人归案后能够如实供述基本犯罪事实，依法予以从轻处罚；被告人亲属代其退赔被害人部分损失，酌定予以从轻处罚。被告人丁怡琳曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当依法从重处罚。根据本案事实与情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十五条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丁怡琳犯诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。合并执行有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月22日起至2024年8月21日止。所判罚金限判决生效后十日内交纳本院。）二、责令被告人丁怡琳退赔被害人孙某损失款人民币34460元，退赔被害人王某某损失款人民币3400元，退赔被害人罗某某损失款人民币29950元，退赔被害人宁某某损失款人民币26000元，退赔被害人刘某某损失款人民币10680元，退赔被害人接某某损失款人民币19000元。均限于判决生效后二十日内执行完毕。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李进林人民陪审员  王云寿人民陪审员  王锡存二〇一八年四月二十三日书 记 员  贺 蓉