?杭州市萧山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0109刑初1122号公诉机关杭州市萧山区人民检察院。被告人於卓鹏，男，1987年11月22日出生于浙江省杭州市，汉族，高中文化，无业，户籍地杭州市萧山区；因本案于2015年12月2日被刑事拘留，于2016年1月5日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2016］738号起诉书指控被告人於卓鹏犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月21日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，因在审理过程中发现不宜适用简易程序，于同年7月12日转为普通程序，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员章蕾、代理检察员张功出庭支持公诉，被告人於卓鹏到庭参加了诉讼。经浙江省杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，现已审理终结。杭州市萧山区人民检察院指控：2012年至2015年期间，被告人於卓鹏违反国家金融管理法律规定，未经监管机构批准，以做生意需要资金等为由，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定的公众吸收存款，共计吸收平某、倪某、洪某等十余人存款893万元左右，至案发前尚有592万元左右未归还。对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、相关书证、案发经过、情况说明、被告人户籍证明等证据予以佐证，认为被告人於卓鹏的行为已构成非法吸收公众存款罪，有坦白情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，予以惩处。被告人於卓鹏对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。经审理查明：2012年至2015年期间，被告人於卓鹏违反国家金融管理法律规定，未经监管机构批准，以做生意需要资金等为由，以支付高额利息为诱饵，向某、倪某、洪某等十余名社会不特定公众吸收存款共计893.05万元左右，至案发前尚有596.57万元左右未归还。分述如下：1.2015年4月2日，被告人於卓鹏以做汽车抵押贷款生意需要为由，向被害平某荣借款38万元。后被告人於卓鹏支付利息1.98万元，造成被害平某荣损失36.02万元。2.2012年起，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，先后多次向被害人倪某借款，至案发时尚有138.05万元本金未予归还。期间，被告人於卓鹏陆续支付利息60万元，造成被害人倪某损失78.05万元。3.2014年4月起，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，先后多次向被害人洪某借款共计130万元。后被告人於卓鹏陆续归还本金35万元，并支付利息10万元，造成被害人洪某损失85万元。4.2013年左右，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，通过张某2介绍，向被害人张某1借款30万元。后被告人於卓鹏陆续归还本金10万元，并通过张某2转交或直接转账给张某1的方式共计支付利息18万元，造成被害人张某1损失2万元。5.2015年1月，被告人於卓鹏以需要资金为由，向被害人汤某借款16万元。后被告人於卓鹏归还了1.5万元，造成被害人汤某损失14.5万元。6.2015年4月，被告人於卓鹏以朋友厂里发工资需要为由，向被害人徐某1借款5万元；同月，被告人於卓鹏又以资金周转需要为由，向被害人缪某、徐某1借款共计20万元（缪某和徐某1各出借10万元），至今分文未还，造成被害人徐某2损失15万元、被害人缪某损失10万元。7.2011年起，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，先后多次向被害人杜某1借款，至案发时尚有8万元本金未予归还。后被告人於卓鹏支付利息4万元，造成被害人杜某1损失4万元。8.2015年4月，被告人於卓鹏以资金周转需要为由，向被害人吕某1借款5万元，至今分文未还，造成被害人吕某1损失5万元。9.2015年4月25日，被告人於卓鹏以资金周转需要为由，向被害人王某借款4.8万元，至今分文未还，造成被害人王某损失4.8万元。10.2015年3月，被告人於卓鹏以资金周转需要为由，向被害人陈某借款10万元，后归还了3万元，造成被害人陈某损失7万元。11.2012年起，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，陆续向被害人许某借款，至案发时尚有50万元本金未予归还。期间，被告人於卓鹏陆续利息25万元，造成被害人许某损失25万元。12.2014年下半年起，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，陆续向被害人沈某1、沈某2父子借款，至案发时尚有18万元本金未予归还。期间，被告人於卓鹏陆续利息7万元，造成被害人沈某1、沈某2损失11万元。13.2014年下半年至2015年初，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，先后多次向被害人符某借款12万元，后陆续支付利息2万元，造成被害人符某损失10万元。14.2012年左右开始，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，先后多次向被害人沈某3借款，至案发时尚有80万元本金未予归还。期间，被告人於卓鹏陆续支付利息20万元，造成被害人沈某3损失60万元。15.2014年开始，被告人於卓鹏以资金周转需要为由，先后多次向被害人李某借款，至案发时尚有4.5万元本金未予归还。期间，被告人於卓鹏已陆续支付利息7万元。16.2015年4月8日，被告人於卓鹏以做资金生意需要为由，向被害人朱某借款4.7万元，至今分文未还，造成被害人朱某损失4.7万元。17.2014年下半年，被告人於卓鹏以资金周转需要为由，分两次向童某借款共计75万元，后被告人於卓鹏陆续归还本金60万元，并付利息2.5万元，造成被害人童某损失12.5万元。18.2015年4月1日，被告人於卓鹏以资金周转需要为由，向蔡某,4借款4万元（实际出借人系被害人于某），后被告人於卓鹏归还蔡某,42万元，造成被害人于某损失2万元。19.2014年开始，被告人於卓鹏陆续向徐某3、徐某4借款共计240万元，后被告人於卓鹏陆续归还本金10万元，并支付利息20万元，造成被害人徐某3、徐某4损失210万元。认定上述事实的证据经庭审质证的有：1.被告人於卓鹏的供述。其对起诉书指控的19节事实均供认不讳，证实其以做生意需要资金为由，向被害人借款，后陆续还款及支付利息的情况。2.被害人平某、倪某、洪某、张某1、汤某、缪某、徐某1、杜某2、吕某2、王某、陈某、许某、沈某1、符某、沈某3、李某、朱某、童某、于某、徐某3的陈述。证实被告人於卓鹏以做生意需要资金为由，向上述被害人借款及偿还本息的具体情况。3.证人张某2的证言。证实被告人於卓鹏通过其向张某1借款共计30万元，后被告人於卓鹏通过其支付给张某1利息5.4万元左右的事实。4.证人肖某,4的证言。证实其系洪某的母亲，被告人於卓鹏曾多次向洪某借款，归还了部分，尚欠洪某95万元本金未还的事实。5.证人蔡某,4的证言。证实被告人於卓鹏向其借款4万元，该款实际出借人系于某，后被告人於卓鹏还给其2万元的事实。6.协助查询财产通知书，银行账户交易明细、存款分户明细查询。证实被告人於卓鹏与部分被害人账户之间的资金往来情况。7.接受证据材料清单、报案人身份证复印件、借条复印件、银行转账记录复印件、接受证据清单、借据复印件、转账凭证、承兑汇票复印件、借款借据复印件、借据及担保协议复印件、借款合同复印件、借款协议书复印件、银行卡客户交易查询单、交易凭证、借条复印件、借条收条复印件。证实被告人於卓鹏出具给部分被害人的借款凭证及部分被害人提供的款项交付凭证。7.协助查询财产通知书、借记卡产品资料查询。证实被告人於卓鹏及部分出借人的财产情况。8.立案决定书，函，民事起诉状，借条，民事判决书，民事裁定书。证实涉案部分被害人曾向被告人於卓鹏提起民事诉讼的事实。9.案发经过、情况说明。证实本案的案发及被告人於卓鹏系被抓获归案的情况。10.户籍证明。证实被告人於卓鹏的身份情况。上列证据，本院予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为：被告人於卓鹏未经法定金融主管部门批准，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人於卓鹏到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定判决如下：一、被告人於卓鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金150000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月2日起至2019年9月1日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人於卓鹏退赔各被害人经济损失共计596.57万元（各被害人实际受损金额详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 陈 睿人民陪审员 傅 慧人民陪审员 倪常英二〇一七年一月十一日书 记 员 张志远附表：序号被害人损失金额（万元）序号被害人损失金额（元）平荣36.02陈建其倪小敏78.05许海钢洪迦南沈立江、沈凤林张建法符加杰汤佳亮14.5沈阳6.1缪建伟朱海炎4.76.2徐锋童哲婷12.5杜吕洋于伟吕稼琦徐素娟、徐素英ＸＸ4.8??8???1?