江西省南城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）城刑初字第152号
公诉机关南城县人民检察院。
被告人杨国富，系某林业局职工。2015年1月26日因涉嫌犯诈骗罪被南城县公安局决定刑事拘留，同年1月29日被执行刑事拘留；2015年3月3日经南城县人民检察院批准逮捕，同日由南城县公安局执行逮捕。现羁押于南城县看守所。
南城县人民检察院以城检公诉刑诉（2015）127号起诉书指控被告人杨国富犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月17日向本院提起公诉。本院于2015年12月22日受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南城县人民检察院指派检察员刘胜亮出庭支持公诉，被告人杨国富到庭参加诉讼。在诉讼过程中，2016年3月8日，南城县人民检察院建议本案延期审理，本院于2016年3月11日作出延期审理决定。2016年4月8日，南城县人民检察院建议恢复对本案的审理，本院于2016年4月12日恢复对本案的审理。现已审理终结。
南城县人民检察院起诉书指控：自2012年3月至2015年1月，被告人杨国富对外宣称做生意需资金，以高利息、高回报为诱饵，以借款的形式非法吸收邓某丙、全某、吴某乙、吴某丙、贺某等19人资金，或通过邓某丙、全某、吴某乙等人向史某、邱某、邓某甲、邓某乙、罗某甲等不特定人员筹借资金共计22915100元。期间被告人杨国富返还上述借款人员本息共计14072826元，造成借款人员邓某丙等人共计8842274元的损失。2015年1月底，杨国富资金链断裂后畏罪潜逃，后于2015年1月28日向南城县公安局投案。
公诉机关据以指控的证据有：归案经过、银行流水、凭证、借条、户籍证明、前科证明等书证；证人史某、邱某、邓某甲、邓某乙、罗某甲等人的证言；被害人邓某丙、全某、吴某乙、吴某丙、贺某、严某甲、蔡某乙等人的陈述；被告人杨国富的供述与辩解；司法鉴定意见书等。公诉机关认为，被告人杨国富非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关在庭审时建议对被告人杨国富判处有期徒刑七年左右的刑罚，并根据犯罪金额处适当罚金。
被告人杨国富对起诉书指控的基本犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示认罪，被告人杨国富辩解称其将借款用于与涂某合伙做生意；其还辩解称其曾现金还本付息给借款人，鉴定意见中没有体现。
经审理查明：2013年至2015年1月，被告人杨国富虚构其“与领导做工程、投标、银行搭桥”等，通过出具借条等凭证，承诺支付高利息、高回报、短期内还本付息等方式，先后骗取邓某丙、全某、吴某乙、贺某、蔡某乙、吴某丁、王某、吴某丙、黄某乙、余某、包某乙、黄某丙、邓某丁、曾某、蔡某丙、严某乙、严某甲21691600元，期间被告人杨国富返还上述人员本息共计12983273元，实际骗取上述人员共计8708327元未归还。具体如下：
1.杨国富与邓某丙系朋友关系。2014年年初至2015年1月期间，杨国富以高息为诱饵，以与领导做工程、银行搭桥等为由陆续骗取邓某丙4966000元。杨国富先后多次向邓某丙出具了借条，并先后归还邓某丙本息1555300元，实际骗取邓某丙3410700元未归还。
2.杨国富与全某系朋友关系。2013年至2015年1月期间，杨国富以高息为诱饵，以与领导做工程、投标等为由陆续骗取全某7397000元。杨国富先后多次向全某出具了借条，并先后归还全某本息6262345元，实际骗取全某1134655元未归还。
3.杨国富与吴某乙系战友关系。2014年6月至2014年12月期间，杨国富以高息为诱饵，以投标、做生意等为由陆续骗取吴某乙1280000元。杨国富先后多次向吴某乙出具了借条，并先后归还吴某乙本息375800元，实际骗取吴某乙904200元未归还。
4.杨国富与贺某系朋友关系。2014年8月至2015年1月期间，杨国富以高息为诱饵，以投标、做生意等为由陆续骗取贺某900000元。杨国富先后多次向贺某出具了借条，并先后归还贺某本息375000元，实际骗取贺某525000元未归还。
5.蔡某乙系杨国富前妻的姐姐。2013年3月至2014年5月期间，杨国富以高息为诱饵，以做生意等为由陆续骗取蔡某乙758000元。蔡某乙或通过银行转账或通过杨国富前妻蔡某甲将钱给杨国富。杨国富先后归还蔡某乙本息542228元，实际骗取蔡某乙215772元未归还。
6.杨国富与吴某丁系朋友关系。2013年11月至2014年12月期间，杨国富以高息为诱饵，以投标、做生意、银行搭桥等为由陆续骗取吴某丁747000元。杨国富先后多次向吴某丁出具了借条，并先后归还吴某丁本息393000元，实际骗取吴某丁354000元未归还。
7.杨国富与王某系战友关系。2013年12月，杨国富以高息为诱饵，以与领导合伙做生意等为由向王某借款，王某便向其妻姐陈某介绍此事，后陈某陆续汇给杨国富592000元。杨国富向王某出具了借条，并先后归还王某159000元，实际骗取433000元未归还。
8.杨国富与吴某丙系朋友关系。2014年2月，杨国富以高息为诱饵，以做生意等为由向吴某丙借款，吴某丙便向其嫂子吴某戊介绍此事，后杨国富骗得吴某戊300000元。2014年12月，杨国富以高息为诱饵，以做生意等为由陆续骗得吴某丙1080000元。杨国富先后多次向吴某戊、吴某丙出具了借条，并先后归还吴某丙、吴某戊本息820000元，实际骗取560000元未归还。
9.杨国富与黄某乙系朋友关系。2014年8月至2015年1月期间，杨国富以高息为诱饵，以投标、做生意等为由陆续骗取黄某乙600000元，并向黄某乙出具了借条。杨国富先后归还黄某乙本息330000元，实际骗取黄某乙270000元未归还。
10.杨国富与余某系朋友关系。2014年10月至2015年1月期间，杨国富以高息为诱饵，以投标、做生意等为由陆续骗取余某500000元，并向余某出具了借条。杨国富先后归还余某本息384000元，实际骗取余某116000元未归还。
11.包亦强与杨国富系师生关系。2014年10月至2014年11月期间，杨国富以高息为诱饵，以投标、做生意等为由陆续骗取包亦强100000元，并向包亦强出具了借条。杨国富实际骗取包亦强100000元未归还。
12.杨国富与黄某丙系同事关系。2014年8月至2015年1月期间，杨国富以高息为诱饵，以投标、做生意等为由陆续骗取黄某丙91600元，并向黄某丙出具了借条。杨国富先后归还黄某丙本息55200元，实际骗取黄某丙36400元未归还。
13.杨国富与邓某丁系同学关系。2013年10月至2015年1月期间，杨国富以高息为诱饵，以投标、做生意等为由陆续骗取邓某丁70000元，并向邓某丁出具了借条。杨国富先后归还邓某丁本息42400元，实际骗取邓某丁27600元未归还。
14.杨国富与曾某系朋友关系。2013年11月至2014年4月期间，杨国富以高息为诱饵，以工程投标、做生意等为由陆续骗取曾某920000元。杨国富先后归还曾某本息829000元，实际骗取曾某91000元未归还。
15.蔡某丙系杨国富前妻的弟弟。2013年3月至2015年1月期间，杨国富以高息为诱饵，以与领导做生意、投标等为由陆续骗取蔡某丙890000元。杨国富先后归还蔡某丙本息742000元，实际骗取蔡某丙148000元未归还。
16.杨国富系严某乙系朋友关系。2014年5月至2014年7月期间，杨国富以高息为诱饵，以做生意等为由陆续骗取严某乙200000元，并向严某乙出具了借条。杨国富先后归还严某乙本息100000元，实际骗取严某乙100000元未归还。
17.杨国富与严某甲系朋友关系。2013年12月至2014年12月期间，杨国富以高息为诱饵，以做生意等为由陆续骗取严某甲300000元。杨国富先后归还严某甲本息18000元，实际骗取严某甲282000元未归还。
2015年1月底，杨国富资金链断裂后逃离南城，后于2015年1月28日向南城县公安局投案。
上述事实，有经庭审举证、质证，并认证的下列证据证实：
1.归案经过证实：2015年1月28日，杨国富电话联系南城县公安局的侦查人员称其在浙江省温州乐清市，要向南城县公安局投案，南城县公安局立即派侦查员前往浙江省温州乐清市，杨国富在乐清高速出口向南城县公安局侦查员投案。
2.户籍证明、前科证明证实：杨国富出生于1970年8月15日，犯罪时系成年人，此前无违法犯罪记录。
3.杨国富与邓某丙、全某、吴某乙、吴某丁等人及涂某、付某、张某等人在银行的交易明细证实：杨国富与邓某丙、全某、吴某乙、吴某丁等人及涂某等人在银行的交易情况，佐证杨国富与邓某丙等人的资金流转及给付本息情况。
4.证人蔡某甲的证言证实：杨国富是其前夫，她们于2015年1月19日协议离婚了。她们在南城县新世纪小区有一套112平方米的房子，但在2013年2月已抵押银行贷款了，她们没有其他房产，也没有什么存款。杨国富未给家里钱，还把家里的钱拿走用掉。其知道杨国富向其弟弟蔡某丙借过钱，其姐姐蔡某乙通过其借过92万元给杨国富。杨国富一直告诉其，他是和廖某书记合伙做生意。2000年左右，杨国富会赌博，家里还给他还了4万多元赌债，后来其没有发现杨国富会赌博。
5.证人罗某乙的证言证实：杨国富曾是其老板。杨国富曾与严某甲、骆某乙、邓某乙以及陈某乙经营兄弟茶楼，其就在店里做事。2013年，杨国富一个人把茶楼接下来，到2014年夏天把茶楼转出去，其一直在茶楼做事，茶楼生意一般。其经常会借钱给杨国富，杨国富也还了钱给其，其自己借款没有利息。其母亲曾借钱给杨国富，是每月一分的利息。其朋友严某乙曾借了20万元给杨国富，是每月三分的利息，严某乙还曾用其身份信息购买了一辆白色本田思域轿车。
6.证人廖某的证言证实：其与杨国富是一般同事关系，在2007年至2010年的时候，其与杨国富都在浔溪工作。这几年，其与杨国富、全某没有合伙投资或做生意，其与杨国富之间没有资金、账目往来。
7.证人杨某甲的证言证实：杨国富系其亲弟弟。近几年，杨国富说在外面做生意，向其借钱，其先后借了60万元给杨国富。第一次借钱是在2013年左右，有20万元左右是通过其的账号转给杨国富的，还有40万元是通过其妻子的账号转给杨国富的。杨国富的借款都是平时一点一点还的，每个月还一些，借的钱基本上都还清了。其与杨国富之间没有合伙做过什么生意，其也没有介绍、引荐过什么生意给杨国富。
8.证人杨某乙的证言证实：杨国富是其亲弟弟。杨国富说他在外面做生意、搞工程，需要资金流转，其就借过一些钱给他。其与杨国富的借款有通过现金支付，也有通过银行转账，一共有33万元左右。最初借钱给杨国富是在2013年的上半年，杨国富说做生意需要钱，其借了几万元给他。在2013年国庆节前后，其还把住的房子抵押了，贷款13万元左右，加上一些现金，总共十三、四万元，存进了杨国富的信用社账户上。另外其还现金借了七、八万元给杨国富，其他的都是通过其建行的工资账户转给杨国富。其与杨国富之间没有借条、收据，因为是兄弟。杨国富说自己在外做生意，会适当给一些回报给其，合算下来，有三分左右的利息，杨国富还钱都是通过银行转账给其。
9.证人黄某甲的证言证实：其和老公曾某是通过在浔溪工作的朋友介绍认识杨国富的。其老公曾某自2013年11月份以来，多次借钱给杨国富，杨国富每次都说是工程投标需要用钱，利息是每月二分。至今，杨国富还欠其42万元本金，其得到杨国富约20余万元的利息。第一次是2013年11月4日，其借给杨国富32万元，然后杨国富每月都给其打6400元的利息；第二次是2014年1月12日，其借给杨国富50万元；第三次是2014年4月11日，其借给杨国富10万元；在2014年底其催杨国富还了50万元，所以杨国富还欠其42万元。
10.证人周某的证言证实：其不认识杨国富，与杨国富从来也没有过接触。2014年1月25日其转账到杨国富账户的20万元，是其朋友全某提出借钱，让其打钱到杨国富账户。因为其和全某是朋友，其相信全某，所以按照全某提供的账号转了20万元给杨国富。但这些钱全某要认账，保证还钱。当时没有说利息的事情，也没有说借多长时间。这20万元目前没有还，也没有写下借条，其也没问杨国富借钱做什么用。
11.证人罗某甲的证言证实：其不认识杨国富，其和全某认识了很长时间。从2010年开始，全某向其借钱，当时说借钱是帮别人借，反正会付利息给其，利息是每个月一分五至二分。刚开始是从10万元、20万元不等的借款，一直到前段时间，都是有借有还，利息也会支付给其。从2011年开始，借款的金额会更大一些，多的时候达到60-70万元，利息是一样的。到目前为止，全某还欠其68万元本金。其借给全某的钱现金和银行转账都有。2014年下半年，其问过全某还钱，后两次全某让别人转账给其，是通过农村商业银行转账到其广东账户上。后来全某告诉其，还钱的人叫杨国富，全某借其的钱就是给了杨国富。
12.证人史某的证言证实：其不认识杨国富，但邓某丙和其说过这个人，他是邓某丙的朋友。其通过邓某丙搭线，将10万元借给了杨国富。其听邓某丙说，杨国富在外面做生意，需要资金周转，利息是每月三分。2014年11月份左右，其把10万元通过银行转账给其女儿危亚芬，危亚芬取出现金交给邓某丙，再由邓某丙借给了杨国富。至今，其没有收到本金及利息。
13.证人邱某的证言证实：其和邓某丙是亲戚关系，其不认识杨国富，邓某丙和其说过她和杨国富是朋友关系，杨国富在外面做生意，需要借钱。当杨国富生意上需要用钱，邓某丙就找到其，其为了让邓某丙帮助朋友，才把钱借给了杨国富，并约定每月利率一分。后其经过邓某丙介绍，将30万元借给了杨国富。邓某丙叫杨国富把银行账号发到其手机上，其通过银行转账转了30万元给杨国富。后杨国富通过邓某丙归还了其20万元，还有10万元没有归还。
14.证人邓某甲的证言证实：其知道杨国富这个名字，但其没有见过这个人。2014年国庆节前后的时候，其朋友邓某丙和其说，她有一个朋友叫杨国富，也是她以前的同事，在外面做生意需要资金周转，只借一两个月，对方会支付每个月三分的利息。其14万元是先转到邓某丙处，由她帮转给杨国富，当时也没有写借条。这14万元，杨国富没有归还本金及利息，没有写借条。
15.证人邓某乙的证言证实：其不认识杨国富，其姐姐邓某丙认识他。杨国富和其姐姐说外面做生意需要资金，借款时间很短，会支付月息两分，让其姐姐邓某丙帮他在外面去借点钱给他，所以其姐姐跟其说，看其是否有钱能借出去，赚点利息。在这种情况，其就将钱借给了杨国富，其之所以会借钱给对方，还是因为对方承诺借款时间仅有两个月。邓某丙还告诉其杨国富在外面做的生意，是和公安局的人以及县里的领导合伙做生意，邓某丙只是和其说投标，具体什么标她没有说。其借给邓某丙的钱都有借条。其借款现金是通过其姐姐邓某丙给对方的，银行转账是其自己转账给对方的。其一共借过80万元给杨国富，这些借款当中，有些是给的现金，有些是通过银行转账，是通过邱某（其丈夫）的账户转到吴某甲的账户上。这80万元只归还了20万元，还差60万元，利息一分钱没有得到。
16.证人韩某的证言证实：其认识杨国富有八九年了，杨国富曾在2014年8月底向其借过10万元。杨国富说做生意需要资金周转下，随后其通过银行转账将10万元转给了他，当时没有说利息的事情，杨国富在借钱后二十余天才还给其。
17.证人刘某甲的证言证实：杨国富是其同事。2013年下半年，杨国富说他和领导一起做生意、包工程，需要资金，向其借20万元，只借一个月，利息三分或四分，因为是同事关系，借钱周期又只是一个月，所以其通过银行转账的方式借了20万元给杨国富。几天后，其听说杨国富在外面打牌赌博，就催杨国富还钱，于是杨国富就分两次将钱还给其，其未要杨国富的利息。
18.证人李某甲的证言证实：其不认识杨国富。2014年12月，其朋友吴某丁找其借15万元，当时吴某丁的妻子汪水凤和其说她弟弟在外面搞货运，需要资金周转，于是其就同意借给他们。后来其通过建设银行将15万元转入了吴某丁提供的账号，当时这个账号的名字是杨国富。吴某丁大概借了两个月左右，并且支付了其两个月的利息，月息一分五，一共4000元。之后吴某丁将这笔钱还给了其。
19.证人官某乙的证言证实：杨国富是其同事。2013年3月份的时候，杨国富借了其20万元。2013年5月份，杨国富还了其20万元，其未收取利息。杨国富当时说要钱投标，需要向其借20万元周转一个月，约定一个月之后还其。其是给了20万元现金给杨国富，杨国富是通过两次银行转账的方式转账到其妻子建设银行的卡上，每次10万元，两次相隔七八天。
20.证人吴某甲的证言证实：其系杨国富前妻蔡某甲的表妹。前几年的时候，其表姐蔡某甲曾经借用其身份证去办商店会员卡，过了几天，其找蔡某甲打算要回身份证，结果其表姐说身份证找不到了，之后其还补办了身份证。现在回过头来想一下，可能是杨国富那个时候拿了其身份证，到建设银行开了卡并使用。以其名义在建设银行开的“6217002090001794349”的账号不是其开的，其也没有使用，其与杨国富没有资金往来。
21.证人崔某的证言证实：其认识杨国富。其建设银行账户与杨国富或吴某甲的账户有几次交易，这几次交易都是杨国富向其借钱还钱发生的。当时杨国富只是说要借钱，其也不知道他借钱是做什么用。杨国富借钱会支付利息，利息是一分五的月息。杨国富还款的时候也有现金或转账。其和杨国富之间的债务关系已经结清了，互不相欠。
22.证人刘某乙的证言证实：杨国富是其老公包某乙的学生。杨国富曾向其丈夫借过两次钱，第一次是在2014年9月份左右，其老公包某乙使用其工商银行的账号将20万元转入杨国富提供的账户，大概过了两个月左右，杨国富就将这笔钱还给其。第二次借了10万元。杨国富第一次借钱时是说需要钱做生意，所以向其老公借钱。
23.证人梅某的证言证实：其认识杨国富，其老婆和杨国富的朋友罗某乙是朋友关系，有时候吃饭的时候会碰到一起。其曾借过一次钱给杨国富，大概是2013年年底。当时是杨国富主动打电话给其，说他工程投标，急需资金，要向其借5万元，当时因为他要借的钱也不多，其就通过银行转账的方式借了给他。一个月不到的时间，杨国富就还了钱给其，没有支付利息。在杨国富出事之前一个星期左右，杨国富开口向其借钱，说有个大工程，是领导给的工程，想拉其合伙一起来做，投资一些钱，如果其觉得工程有风险，借钱给其也行，当时提到的金额是50万到100万，当时其没有那么多资金，杨国富还叫其到别处帮其挪一下，其也答应了，最后还是没有借给杨国富。
24.证人刘某丙的证言证实：其认识杨国富已经有十年左右了，杨国富是其老公邱某乙以前在浔溪乡工作的同事。其借过20万元给杨国富，不过这些钱杨国富在2014年6月份的时候就还清了。2013年7月份的一天，杨国富开口向其老公借钱，说是做生意需要资金，其老公就和其商量，其当时听后就不同意，之后杨国富找到其，跟其解释说借钱是因为做生意借钱，也是为了赚点钱给自己的儿子以后买房子用，其听杨国富这么说就答应了。随后其借了20万元给杨国富，写了借条，蔡某甲也在借条上签字了。杨国富借钱时答应每月二分利息。从2013年8月开始，每个月会支付4000元利息给其，2014年1月份，杨国富还了其5万元，接下来的时间，每个月会支付3000元利息给其。到2014年5月份，杨国富又还了5万元，2014年6月份，杨国富将最后10万元还给了他们，并支付了2000元利息。其一共得到34000元利息。
25.证人李某乙的证言证实：其不认识杨国富。杨国富的账户与其信用社的账户有33万元的业务往来，这些资金的来往应该是其哥哥李某丁和杨国富之间的业务往来，有时候李某丁因为外出有事或别的原因，会让对方暂时把钱打到其账户上来，加上其老婆在信用社上班，为了完成银行存款业务，会往其账户上暂时存下钱。其没有借过钱给杨国富。
26.证人李某丙的证言证实：其认识杨国富，其和杨国富是同学。大概2013年的一天，其和邓某丁坐在一起聊天的时候碰到了杨国富，杨国富就向他们借钱，杨国富问其是否有钱，其说没有什么钱，只有万把块钱。具体什么时候借钱给杨国富其记不清了，只记得给了现金，没有借条。之后的事都由邓某丁去打理这件事，利息也由杨国富打给邓某丁，再由邓某丁交给其。杨国富没有说具体用途，只是说在外做生意，具体什么生意其不清楚。
27.证人饶某的证言证实：其不认识杨国富，只是听说过他的名字，其和邓某丙是同学。邓某丙曾向其借钱，有一次是30万元，还有一次是40万元，邓某丙写了借条，至今邓某丙还欠其30多万元。其是通过现金和转账的方式借给邓某丙的。转账都是由邓某丙提供账号给其，具体转入了什么账号其不清楚。
28.证人卢某的证言证实：其和杨国富只是见面认识，不是很熟悉。其记得在2014年10月份，其通过自己工商银行卡将一笔50万元转入了杨国富的账号。其当时是张某乙公司的财会，其是应老板张某乙要求转的。其和邓某丙有债务关系，那是大概在2014年下半年的时候，其曾借她20万元，是通过银行转账的方式将钱转入邓某丙提供的账号。
29.证人陈某的证言及借条复印件证实：其妹夫王某和杨国富是战友。2013年12月份，其听妹夫王某说他战友叫杨国富是上唐林业站站长，他做生意要钱，有两分的利息，问其是否有钱。之后其陆陆续续借给杨国富60万元现金。王某和其说杨国富是和全某、廖某合伙做生意，杨国富、全某、廖某三人在安居工程对面还开了一家兄弟茶座，另外杨国富的哥哥在抚州当官。后来在借钱的时候，杨国富也跟其说过这些事，所以其比较相信他。其借钱大多数是在宏鑫宾馆对面的信用社转账的，没有给过现金。借钱的时候都是其妹妹陈某乙陪其到。其转过三次账，共计60万元，开始都写了借条，后来换了一张总的60万元的借条，是2013年12月10日写的，被借款人写了王某的名字。因为其不大认识杨国富，所以让他写王某的名字，还注明月息两分。
30.证人李某丁的证言证实：其和杨国富账目上有来往，平时杨国富说要投标、做生意会跟其借点钱，所以其也会打钱给杨国富，杨国富也会还其。利息是有的时候是每月一分，有的时候是每月二分。其借钱给杨国富，有的是现金给杨国富，也有通过杨国富、吴某甲的账户进行银行转账。其平时有时候会使用其亲弟弟李某乙的银行账户，因为他老婆在信用社上班，为了帮他老婆完成任务，有时会把一些钱打到他的账户上。其和杨国富现在没有债务关系。其和杨国富、“范四仂”、付某、张某、刘某丁、涂某、何某、朱某乙等人在涂某经营的逸茶居茶楼和三国茶楼打过麻将和扑克牌，结算时有现金就用现金，没有现金就通过银行转账结算。
31.证人涂某的证言证实：逸茶居茶楼、三国茶楼都是其经营的。逸茶居茶楼是2012年11月份左右开始，经营到2014年5月份左右关门；三国茶楼是从2014年10月份左右开始，经营到2014年12月份左右。其在2013年3、4月份的时候，通过别人介绍认识杨国富的，后来参与了打麻将、打纸牌，接触多了，就互相认识。杨国富是从2013年左右开始在茶楼打牌的。杨国富经常打麻将，偶尔打纸牌。杨国富说他会到外面去投标，向其借钱做生意，银行账目上有些是他还钱给其的。其主要是做木材、原木料生意，杨国富会给其介绍客户，但他们之间没有合伙关系，更没有合伙协议、收支账目等凭证。其做木材生意的时候，有时候会向杨国富借钱周转一下。他们之间是借贷关系，不是合伙关系。其和杨国富之间的资金流转主要是银行转账，有时候也会通过现金支付。其和杨国富之间汇款差额，很多钱是其借了现金给杨国富，杨国富则通过银行转账的方式给其的次数更多，所以银行账目上体现出其多得很多钱。
32.证人占某的证言证实：2011年9月，其和涂某合伙经营逸茶居茶楼，两个月后其就退出经营。其与朱某甲、刘某丁、范某乙、涂某、杨国富、付某等人在逸茶居打麻将。打牌结束后一般都是通过现金当场结清，如果钱不够，通过银行转账结算。其和杨国富没有借贷关系，也没有合伙做生意。
33.证人朱某甲的证言证实：其与杨国富、李某丁、付某、张某、刘某丁、涂某、何某、朱某乙等人在涂某经营的逸茶居茶楼和三国茶楼打过麻将和扑克牌。2013年，其可能通过儿子朱志勇的农业银行账户汇了六、七万元给杨国富，这是杨国富借其的钱，过了几天杨国富就归还了，没要利息。打牌时用筹码，结算的时候有现金就用现金，没有现金就通过银行结算。
34.证人付某的证言证实：其和杨国富是在逸茶居茶楼打牌时认识的，其和杨国富打过几次麻将。杨国富一般和“何老师”、“朱四仂”、“范四仂”、刘某丁、“张咕仂”、李某丁、涂某、朱某乙、“占瘸仂”等人打牌，每次打麻将的人不固定。2014年年底、2015年年初的时候，杨国富先后向其借过两次钱，一笔20多万，还有一笔10万左右，后来杨国富通过转账到其工商银行账号上还了款。杨国富借钱时说外面办公司和厂或者投资做生意需要资金周转，两次借钱都只借了半个月就还钱了。20多万那笔借款其得到3000多元利息，10万那笔其得到1000多元利息。
35.证人刘某丁的证言证实：其认识杨国富已经四五年了，其与杨国富没有合伙做过生意。其与杨国富、涂某、付某、何某、“张咕仂”、李某丁、“朱国仂”、朱某乙、占某等人在涂某的逸茶居茶楼、三国茶楼打过麻将牌和扑克牌。杨国富向其借过几次钱，大概有五六次，多的时候借10多万元，少的时候也有5、6万元。都是银行转账，他还钱的时候有的时候是现金，有的时候是银行转账。杨国富借钱时候说借钱是在外面做生意，借钱周转，都是短期借款，过段时间就会还。到目前，杨国富还欠其几千元。
36.证人范某的证言证实：其与杨国富、“范四仂”、涂某、付某、何某、张某、刘某丁、朱某乙等人在涂某的逸茶居茶楼、三国茶楼打过麻将牌和扑克牌。打牌时用筹码结算，结束时用现金支付，其与杨国富没有债务往来。
37.证人张某的证言证实：其和杨国富、“范四仂”、付某、李某丁、刘某丁、涂某、何某、朱某乙等人在涂某经营的逸茶居茶楼和三国茶楼打过麻将和扑克牌。其和杨国富银行往来是杨国富说要钱周转急用，没有说明用途，其借给杨国富的。
38.证人何某的证言证实：其与杨国富、涂某、张某、“朱四仂”、“占瘸仂”、朱某乙、“范四仂”在涂某开的逸茶居茶楼、三国茶楼打过牌，其与杨国富没有资金往来。
39.证人尧某乙的证言证实：其通过朋友介绍认识杨国富有两三年了。其与杨国富、“范四仂”、付某、张某、刘某丁、涂某、何某、朱某乙等人在涂某经营的逸茶居茶楼、三国茶楼打过牌。其和杨国富之间没有合伙做过生意，也没有共同投资。其和杨国富之间的银行账目往来，是因为杨国富有的时候需要资金周转，会向其临时借点钱急用，而其有时候急需用钱，也会向杨国富借一点。杨国富至今还欠其两万元。
40.证人朱某乙的证言证实：杨国富会在逸茶居茶楼打麻将，在那里打麻将的还有“张咕仂”、李某丁、涂某、“付宝”、“朱四仂”、“占瘸仂”、“范四仂”、何某等人。
41.证人邹某的证言证实：南城县山水佳园第二期37栋35号、26号店面是其家的。其将这两个店面于2014年10月份租出去了，租期为半年，月租金1100元，当时来租房的是一个“光头”的株良人，对方给了其6600元租金。
42.被害人邓某丙的陈述及借条复印件证实：2014年年初，杨国富说他要做生意，需要资金周转，向其借钱，并且说和全某、廖某一起做生意，月息是三分。因为杨国富和廖某、全某关系很好，而且杨国富和廖某还合伙开过茶座，其和全某也是同学，且杨国富也是有单位有工作的人，所以其很相信杨国富说的话，没有怀疑杨国富。其借给杨国富的钱总共有420万元，其自己有四十几万，其他的钱全部都是其帮杨国富向别人借的。其帮杨国富向邓某乙、饶某、卢某、邓某甲等人借钱。除饶某等人直接打钱到杨国富账户上外，其他人将钱给其再转给杨国富。其和这些人都写了借条。
杨国富欠其420万元，写了四张借条。第一张借条是2015年1月1日写的，数目是98万元（借条上写的是98元，是书写错误）。杨国富说这些钱是廖某联系好放到企业上去，算三分的月息，月底结账。但杨国富有时两三个月才给利息，还有两个月说企业比较萧条，没有给利息。因为都比较熟，其也没有在意，但其要求杨国富必须在2014年12月31日前还款，到了12月底，杨国富说企业上要通过银行搭桥的方式平账，让其再借一个月，其也同意了。2013年11月28日，其通过银行先后转了40万元到杨国富账上，2014年2月26日又转了15万元到杨国富账上；2014年4月25日又转了43万元到杨国富，这些钱加起来98万元。这些借款基本上是三分利息，杨国富付给其的利息有银行转账，也有现金，这98万元，其实际得到利息是275600元，这些利息没有滚到本金里面去了。有一笔34300元的利息，杨国富没有给其，而是写进了另外一张92万元的借条里面，滚进了本金。
第二张借条是杨国富于2014年11月20日写的，总计200万元。这200万元都是2014年11月16日到2014年11月25日期间，其给杨国富的钱，后来补了借条，都写在一张借条上，这些钱有转账、现金，都是其从亲戚处借过来的。当时杨国富说这笔钱是和廖某、全某去抚州招标大桥的事情，借两个月，算三分的月息，到1月20日计算利息。
第三张借条也是2015年1月1日打的，数目是92万元。2014年11月16日左右，其先后通过银行转账的方式，转了两笔共40万元给杨国富，每笔20万元。这40万元借给杨国富的当月，杨国富就还给了其19万元；在2014年11月30日到2014年12月15日，其先后通过银行转账，借给了杨国富60万元，到2015年1月1日，上面的这些借款81万元，算上从借款开始计算的利息7万多元以及上面提到的98万元借款尚未支付的利息34300元，滚进这些本金里面，一共算得92万元，然后杨国富写了92万元的借条给其。
第四张借条是2015年1月12日写的，数目是30万元，但落款日期是2014年1月12日。最后两笔钱杨国富说是银行跟企业搭桥，银行有一个回收率，到过完元宵节，银行把钱贷给企业就还给其，其也没有拿到杨国富的利息。
2015年1月12日，其让杨国富在1月20日一定要还款，杨国富说钱已经准备好了，并说一定会还，并一直发短信跟其说。2015年1月20日因为有一笔200万元的钱到期要还，其问杨国富，杨国富就拖，后手机关机了。之后其打电话给全某，全某说没有和杨国富合伙做生意。
杨国富本金一分钱没有还，利息还了40万余元。其对银行账目本身没有什么意见，只是卢某只借给其20万元，账目显示上却是50万元，这笔钱应该不是通过其借的。
43.被害人全某的陈述及借条复印件证实：其和杨国富是朋友关系，其没有和杨国富、廖某合伙做过生意，或共同去抚州或其他地方招标大桥工程或其他工程。其和杨国富之间有借贷关系，有朋友把钱放在其处，通过其借钱给了杨国富。因为杨国富要借钱，但是社会上很多人他不认识，这些人也不认识他，但很多人认识其，所以杨国富就通过其，以其名义借了一些钱，但这些钱都是杨国富借的。当时杨国富说其和哥哥杨某甲在抚州合伙投标，需要资金。借钱一般是月息二分到三分，也有一些是不计利息，无息借给杨国富的。通过其借钱给杨国富的人有曾某乙、罗某甲、龚某乙和其一些亲戚。
其大概是在2013年开始借钱给杨国富，最初的时候，借钱给杨国富都没有要利息，几十万的借，但杨国富都会及时还给他们，也会支付一些利息。后来慢慢借多了，尤其是到2014年的时候，杨国富就一直在拖，没有还钱。杨国富写给其一些借条，上面写的借款金额共计420万元左右，由于平时借款借进借出，有些借条没有更换或撕毁，实际上杨国富欠其386万元。其和杨国富之间平时还有一个对账用的本子，上面会记录一些借款、还款的情况，但是平时一些结清了的账目，则会在对账之后撕毁，或者重新填写过，这些日期和实际上借贷的日期也会有出入。其和杨国富在2015年1月份的时候，对过一次账，结合杨国富写的借条以及他们的对账表，结算下来，杨国富还欠其386万元。其借给杨国富的386万元中，有其、罗某甲、夏某乙、龚某乙、曾某乙、吴某乙、全某乙、何某乙、全某乙等人的资金。这些账目中，其侄子全某乙、外甥何某乙、二哥全某乙，其都没有写借条给他们。上面这些人中，除了其侄子全某乙、外甥何某乙、二哥全某乙不清楚，其他人其都和他们说了，是要借钱给杨国富。上面的这些人借款给杨国富，其和杨国富之间结算，都是算其借给杨国富的，杨国富只认其的账，其本人不与这些人接触，除了曾胜送过钱给杨国富，其他人的钱都是通过其手转给了杨国富。其得到的利息加起来有70万元到100万元之间。
其曾用过其名字开的卡号、龚某乙、李某乙、罗某甲、全某乙、全某、吴某乙、吴某、夏某乙、余某乙的账号与杨国富的账号进行交易。其曾给了杨国富很多现金，银行账目上体现不出，2014年8月那段时间，杨国富没有给过其大量现金。
44.被害人吴某乙的陈述及2张借条复印件证实：杨国富是其战友。2014年6月至12月底，杨国富以高息为诱饵，以做竞标为由向其借款128万元。该128万元不全是其自己的，也有亲戚朋友的。杨国富跟其说借钱给他，如果其没有就跟亲戚朋友转一下，并说是短期的借款，一个星期或一个月就可以还。其与杨国富发生的银行业务关系，用了其妻子熊某乙、熊某的账户。2014年6月份，杨国富打电话给其说有一个投标生意，杨国富说已经有了七八百万，还差一百来万，其让帮忙借点钱给其，杨国富说只借半个月，是短期，月息有八九分。2014年6月20日左右，其和朋友拿了80万现金给杨国富，杨国富在万家福旁的工商银行存了这80万，并在杨国富途观车上写的借条。过了半个月，其问杨国富还钱，杨国富说还没有到账，其就让杨国富先付利息，后杨国富打了6.4万元到其妻子熊某乙的账户上。过了一个月，其再问杨国富还钱，杨国富说在别的地方又中了标，赚到30万元，让其再将钱给其用一下，并继续支付利息。到了2014年9月份，又打了6.4万元到其老婆账上。到了2014年9月19日，杨国富又打电话说他又有标，让其再借点钱给他，其又向朋友借了18万元，月息九分，2014年11月份，杨国富又打了78400元利息给其。到了2014年12月底，杨国富说还要做投标，让其继续借钱给他，其又借了30万元给他，是在南城农行营业部从其妻子熊某乙账户上转到一个叫吴某甲的账户上，这30万元都没有打借条，给了其27000元利息。总的算来其借给杨国富128万元，得到利息375800元，杨国富还欠其就90多万元。
45.被害人贺某的陈述及借条复印件证实：因为其和杨国富很熟，这些年来，杨国富买地、开茶馆时，都会向其借钱，而且都会及时还。2014年8月份，杨国富问其是否愿意和其合伙做生意，他说和领导是去参与投标（好像是说河东开发区的城市建设的事），并说生意很稳，利润比较大，投到标后，把标卖了，可以卖到17个点，买主都联系好了，并让其保密。其说其不参与生意上算账，其只要卖标的14个点，其他的事不管。杨国富让其拿100万元给他，其说尽最大的能力借。到了2014年8月30日，其在药都大道对面的工商银行从其自己的账户上给杨国富打了30万元；8月31日，其和杨国富两人在商城宾馆对面的信用社从其账户打了30万到到杨国富的账户上。打完60万元后，杨国富在信用社门口杨国富的白色大众途观车上打了60万元的欠条，当时还注明60万元按14个点，其应当有12万的利润。2014年11月20日杨国富还了其30万元，2014年12月底，杨国富说要帮银行领导借钱填补，要借半个月或二十天，还的时候算一个月，最少一角的月息。并让其跟借钱的人说借一个月。2014年12月25日向其他人凑了25万元现金给杨国富，是宏鑫宾馆对面联社取了钱，在联社门口杨国富的车上给了他，杨国富写了27.5万元的借条（包括2.5万元利息）。到了2015年1月初，杨国富又让其再借几十万元，杨国富还主动还了其2.5万元，其在2015年1月10日又借了5万元给杨国富，是在联社取的钱，在门口车上交给杨国富。后来杨国富没有还钱给其。
46.被害人蔡某乙的陈述证实：杨国富的前妻蔡某甲是其亲妹妹。杨国富说他做生意要借钱，其从2013年3月份到2014年4、5月份，陆陆续续借给杨国富92万元。其借的这些钱，有些是现金，其是把现金给其妹妹蔡某甲，由蔡某甲将钱交给杨国富；有些是通过银行转账，将钱打到其妹妹蔡某甲中国银行账户，或由农村信用社转账到杨国富的农村信用社账户。
第一笔是32万元，在2013年3月份其通过中国银行转账给其妹妹的中国银行账户；有一笔是18万元，转给杨国富的农村信用社账户；第二笔10万元是通过其中国银行账户转账给其妹妹的中国银行账户；第三笔现金，一笔10万元，一笔7万元，一笔5万元，这些钱是直接给其妹妹。借钱都是两分的利息，这些利息大部分是通过其妹妹的中行账户转账给其，如果其人在南城就会给其现金。大约每个月都是1万元整的利息。从2013年3月份一直到2014年12月份，中间利息没有停过，但是这些利息都是给一部分留一部分，给1万元的整数。杨国富没有给其打借条。其最后一次借钱给杨国富是在2014年4、5月份，给了几万元。
47.被害人吴某丁的陈述及4张借条复印件证实：其被杨国富骗了70万元。其和杨国富是因工作关系认识的，认识也有十多年了，也算得上是同事，关系非常好。2013年年底的时候，杨国富跟其说他在外面做一些生意，中标验资、短期借债、安置地的买卖、银行借贷搭桥等，问其是否有钱拿出来借给他去做这些生意，同时许诺其每月二分到三分的利息。2014年年底到2015年年初，杨国富借款的理由都是说银行搭桥，或是做生意急需资金短期周转。由于其和杨国富关系比较好，也就相信了他。2013年11月26日其借了10万元给他，是通过信用社其老婆汪水凤的账户转到杨国富的账号上去的。借钱后，杨国富也会按时支付利息给其，有时候其自己要钱用，也会还钱给其，但是之后又会借回去。尽管这样，2013年11月26日写下的这张借条一直都在其这里。到了2014年3月25日，杨国富又说在外做生意需要，又向其借钱。当时是其老婆借给杨国富的，是转账还是现金其记不得，反正借了10万元给杨国富，杨国富也写了借条，写明了月息三分，借款期间，杨国富也会支付一些利息。到了2014年12月底，杨国富再次以在外做生意需要资金为由，再次向其借款10万元。2014年12月29日，在宏鑫旁边的信用社门口，在杨国富的途观车上，其把10万元现金给了杨国富，他当时写了借条给其。在2014年11月份，杨国富以银行借贷搭桥的理由，先后向其老婆借款数次，说是短期借款，很快会还钱，总共又借了45万元，有转账也有现金。其借得其中一笔是建设银行转了10万元，还有一笔是工商银行ATM机上转了10万元，是用其老婆汪水凤的账户。2015年1月15日之前，杨国富还了5万元，在1月15日这天，杨国富就写了一张40万的借条给其老婆，借条上写的是借其吴某丁的钱。至今，其拿到利息共就是4万余元，杨国富还欠其70万元。
48.被害人吴某丙的陈述及2张借条复印件证实：2014年12月22日左右，杨国富、余某和其一起在茶座喝茶，期间杨国富和他们说有个生意，是帮一个南城的企业家做银行搭桥还款，是领导打招呼，资金进去只需要一个月就可以赚很多钱，当时其和余某没有表态，之后他们就各自离开了。第二天其到广东去办事，杨国富就打电话给其，告诉其这个生意很稳，随后其就答应给钱给他，但其不和他一起做生意，是以借钱的名义给他，当时他许诺一个月7分5的利息，保证一个月内还清借款及利息。到了2014年12月24日，在南城工商银行（万家福超市旁），杨国富拿出一张借其五十万元的借条给其妻子吴晶，借条上已经有杨国富妻子蔡某甲的签字，随后杨国富当着其妻子吴晶的面在借条上签了他的名字，签好后其妻子吴某乙就通过她自己在工商银行的账号转了50万元进入杨国富提供的银行账号。其之所以借钱给杨国富，是因为杨国富当时和其说一起做生意，那个企业家需要200万元，他已经有了150万了，只是差50万元，如果其出这50万元一个月就可以赚5万元左右的钱，所以其就想和他一起做生意赚点钱。因为50万元的数目比较大，并且杨国富承诺一起事情他会负责，其为了稳妥起见，就让他写了一张借条。在借钱之前，其要求杨国富夫妻必须一起在借条上签字。事后其联系蔡某甲，蔡某甲表示她根本就不知道借款的事情，也没有在借条上签字。2015年1月23日上午11点钟左右，其打了杨国富的电话，当时杨国富说第二天将钱转账给其，到了下午3点钟左右，他的手机就关机了。
其嫂嫂吴某戊也被杨国富骗了30万元。杨国富跟其说要去投标，说三分的月息，长期要用，如果要还随时可以还，所以其跟嫂嫂讲了这件事，其嫂嫂就借了30万元给杨国富，其自己做担保。吴某戊可能是转账给杨国富的，具体哪个银行其不清楚。吴某戊每个月可以拿9000元利息，一直到2014年10月份，从11月份后就没有得到利息。
49.被害人严某甲的陈述证实：其被杨国富骗了35万元。几年前，其与杨国富、廖某、邓某乙、骆某乙在王府街开了一家兄弟茶楼，后来又搬到西苑小区正对面。到了2012年底，其和廖某、邓某乙、骆某乙四人退了出来，由杨国富一个人经营。2013年12月份的时候，杨国富打电话告诉其做生意差点钱，其就在他开的兄弟茶楼见面。杨国富说他跟别人去','2018-10-08
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