福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）宁刑终字第309号
原公诉机关福安市人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘某甲，女，1971年6月7日出生于福建省福安市，汉族，大学文化，经商，住福安市城南街道过境路**号，户籍地：福安市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年8月10日被山东省日照市公安局抓获，同年8月14日被福安市公安局刑事拘留，同年9月17日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。
辩护人郑惠坤，福建正联律师事务所律师。
福安市人民法院审理福安市人民检察院指控原审被告人刘某甲犯骗取贷款、票据承兑罪一案，于2015年9月18日作出（2015）安刑初字第103号刑事判决。原审被告人刘某甲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2012年11月至2013年10月期间，被告人刘某甲使用实际控制经营的福安市兴润贸易有限公司、福安市吉龙工贸有限公司的名义，提供虚假的产品购销合同以及虚假的会计财务报表，骗取银行贷款、票据承兑共计人民币1250万元。被告人刘某甲将上述款项用于偿还其个人社会债务或者经营投资。具体事实如下：
1、2013年10月17日，被告人刘某甲以福安市兴润贸易有限公司名义，提供该公司与福建安泰贸易有限公司签订的虚假购销合同、虚假财务报表等材料，由福建省恒实担保股份有限公司担保，向建设银行福安支行骗取到票据承兑400万元（含存于银行账户的120万元保证金，敞口为280万元）。该笔款项到期未还，福建省恒实担保股份有限公司代为偿还。
2、2013年5月10日，被告人刘某甲以福安市兴润贸易有限公司名义，提供该公司与福安市吉龙工贸有限公司签订的虚假购销合同、虚假财务报表等材料，及郭某、刘某丁等人房产抵押，向建设银行福安支行骗取到贷款50万元。
3、2012年12月17日，被告人刘某甲以福安市吉龙工贸有限公司名义，提供该公司与福安市明盛工贸有限公司、福安市一百贸易有限公司签订的虚假购销合同、虚假财务报表等材料，及杨某甲、钟某甲、吴某甲、王某某、黄某甲、钟某乙等人房产抵押，向海峡银行福安支行骗取到贷款300万元。
4、2013年9月5日，被告人刘某甲以福安市吉龙工贸有限公司名义，提供该公司与福建安泰贸易有限公司签订的虚假购销合同、虚假财务报表等材料，由福建省津源融资担保有限公司、福安市永益电机有限公司提供担保，向工商银行福安东凤支行骗取到贷款320万元。
5、2013年10月14日，被告人刘某甲以福安市兴润贸易有限公司名义，提供该公司与福安市鑫茂冷轧硅钢有限公司签订的虚假购销合同、虚假财务报表等材料，由福建同益融资担保有限公司提供担保，向交通银行宁德分行骗取到贷款300万元。该笔款项到期未还，福建同益融资担保有限公司代为偿还。
2014年8月10日，被告人刘某甲在山东省日照市被抓获。
另查明，被告人刘某甲在第1起票据承兑敞口280万元中，已缴纳保证金56万元；在第3起320万元贷款中，已缴纳保证金64万元，在第5起300万元贷款中，已缴纳保证金75万元。
原判认定上述事实的证据有：证人陈甲、刘某乙、王某、何某甲、何某乙、刘某丙、项某，刘某丁、杨某甲、杨某乙、钟某甲、吴某甲、温某某、陈甲甲、郑某某、黄某乙、陈甲乙、林某甲、陈乙、刘某戊、黄某、吴某乙、林某乙、张某某、章某证言及辨认笔录，抓获经过，福安市兴润贸易有限公司在建设银行福安支行承兑汇票280万元的材料，福安市兴润贸易有限公司在建设银行福安支行贷款50万元的材料，福安市吉龙工贸有限公司在海峡银行福安支行贷款300万元的材料，福安市吉龙工贸有限公司在工商银行福安东凤支行贷款320万元的材料，福安市兴润贸易有限公司在交通银行宁德分行贷款300万元的材料，被告人刘某甲个人银行账户明细，福安市吉龙工贸有限公司工商材料，福安市兴润贸易有限公司工商材料，福安市永益电机有限公司工商材料，福建安泰贸易有限公司工商材料，福建省津源融资担保有限公司担保材料，建设银行福安支行的证明及建设银行特种转账借方凭证，福建同益融资担保有限公司情况说明、交通银行特种转账传票及电子转账凭证，福建省津源融资担保有限公司出具的情况说明，福建省恒实担保股份有限公司出具的证明，福建同益融资担保有限公司出具的情况说明，户籍证明，被告人刘某甲供述等。
原判认为，被告人刘某甲多次以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑共计1055万元，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪。被告人多次骗取贷款、票据承兑，金额高达1055万元，可认定为“具有特别严重情节”。被告人被抓获后，供述了已被掌握的骗取票据承兑敞口280万元的事实外，主动交待了另外四起犯罪事实，可认定为供述同种罪行较重的，应当从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决被告人刘某甲犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20万元。
原审被告人刘某甲及其辩护人上诉认为：1、刘某甲主观上没有骗取的目的，客观上为贷款提供有效担保或财产抵押其行为不构成骗取贷款、票据承兑罪；2、如构成犯罪，担保公司代偿部分款项应予扣除，且上诉人行为不构成情节特别严重。
经审理查明，上诉人刘某甲于2012年12月17日至2013年10月17日期间，以福安市兴润贸易有限公司、福安市吉龙工贸有限公司名义，提供虚假产品购销合同及虚假的公司财务报表等材料，以房产抵押、提供担保的方式骗取建设银行福安支行、海峡银行福安支行、工商银行福安东凤支行、交通银行宁德分行贷款资金及承兑汇票贷款合计1250万元。认定上述事实有经原审庭审出证、质证的证据，本院予以确认。
关于上诉人刘某甲是否构成骗取贷款、承兑汇票罪及是否构成情节特别严重的问题。经查，上诉人刘某甲为获取贷款，明知其无实际交易，仍向银行出具虚假的产品购销合同及财务报表，造成银行对其信用做出错误评判，向其贷款、票据承兑计1250万元，虽有提供抵押或担保，但仍使国家金融机构资金处于危险状况，其行为具有社会危害性，且情节特别严重。故上诉人及其辩护人关于该点的意见无理，不予采纳。
关于上诉人刘某甲犯罪总额认定的问题。经查，上诉人刘某甲为骗取银行贷款及票据承兑而向担保公司提供担保金以获取担保公司为其提供担保的行为，是其为实现骗取贷款及票据承兑目的而采取的手段行为，不影响其骗取金额的认定，不能予以扣除；担保公司为其代偿款项是在案发后的行为，其骗取银行贷款、票据承兑的犯罪行为已实施终了，因此亦不能予以扣除，其以虚假材料骗取银行贷款、票据承兑合计1250万元。故上诉人及其辩护人关于该点的意见无理，不予采纳。
本院认为，上诉人刘某甲利用虚假资料，骗得银行贷款、票据承兑共计1250万元，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪，且情节特别严重。上诉人刘某甲被抓获后，供述了已未被侦查机关掌握的同种罪行，可予以从轻处罚。上诉人刘某甲及其辩护人的诉辩意见均无理，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法，但认定上诉人刘某甲犯罪金额有误，予以纠正。鉴于上诉不加刑原则，不与改判。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 林雪义
审 判 员 谢瑞琴
代理审判员 颜重阳
二〇一五年十月二十九日
书 记 员 林映芳
附注：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。