湖州市吴兴区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0502刑初492号公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。被告人周建萍，曾用名通宝，女，1966年10月1日出生，汉族，浙江省湖州市人，初中文化，住址湖州市吴兴区。因本案于2016年9月13日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。指定辩护人糜杰、陈琳，浙江广诚律师事务所律师。湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉[2017]509号起诉书指控被告人周建萍犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员卢敏强、代理检察员倪秋燕出庭支持公诉，被告人周建萍及其指定辩护人陈琳到庭参加诉讼。现已审理终结。湖州市吴兴区人民检察院指控，2007年至2015年期间，被告人周建萍未经相关部门批准，以投资办厂等名义，以高额利息为诱，通过口口相传等手段，向潘某1等25人非法吸收存款共计2851.09万元。公诉机关当庭宣读了被告人的供述和辩解、证人证言、书证、被害人的陈述等证据，据此，公诉机关认为被告人周建萍构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人周建萍对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议，但认为自己系自首。被告人周建萍的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，提出如下辩护意见：被告人周建萍系初犯偶犯，主观恶性较小，且具有自首情节，请求法院对其从轻处罚。经审理查明，2007年至2015年期间，被告人周建萍未经有关部门依法批准，以投资等名义，以高额利息为诱饵，通过口口相传等手段，向被害人潘某1等人非法吸收存款共计人民币2851.09万元，案发前已归还本息共计人民币454.97万余元，造成损失人民币2396.12万元。具体分述如下：1、2007年至2014年，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害潘某1琴借款共计人民币721万元。2、2010年至2015年，被告人周建萍通潘某1琴介绍，以高额利息为诱，向被害潘某2安借款共计人民币129万元，已支付利息人民币50万元。3、2014年期间，被告人周建萍以投资办厂等名义，以高额利息为诱，向被害陈某1月借款共计人民币50万元,已支付利息人民币6万元。4、2013年至2014年期间，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害严某建借款共计人民币103万元，已支付利息人民币10万元。5、2013年期间，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害潘某3方借款共计人民币10万元，已支付利息人民币2万元。6、2013年期间，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害许某英借款共计人民币20万元，已支付利息人民币10万元。7、2010年至2014年，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害杨某1萍借款共计人民币500万元。8、2007年至2014年，被告人周建萍杨某1萍介绍，以高额利息为诱，向被害杨某2玉借款共计人民币35万元。9、2013年至2014年，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害蒋某1明借款共计人民币10万元，已归还本金人民币2万元，已支付利息人民币0.78万元。10、2013年至2015年，被告人周建萍以投资办厂等名义，以高额利息为诱，向被害吴某1琴借款共计人民币165万元，已归还本金人民币12万元，已支付利息人民币34.2万元。2015年11月期间，被告人周建萍退了宋振宇在本市御龙湾小区所购房屋，拿回购房支付的款项后，又偿吴某1琴人民币82.2万元。11、2013年至2014年，被告人周建萍吴某1琴介绍，以高额利息为诱，项某玲借款共计人民币40万元，已支付利息人民币19.8万元。12、2013年至2014年，被告人周建萍吴某1琴介绍，以高额利息为诱，潘某4英借款共计人民币20万元，已支付利息人民币3.5万元。13、2012年至2014年，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，吴某3芳借款共计人民币65万元，已支付利息人民币28.04万元。14、2013年至2014年，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害陈某2芬借款共计人民币45万元，已支付利息人民币12.75万元。15、2014年期间，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害黄某1兰借款共计人民币7万元，已支付利息人民币0.42万元。16、2013年至2014年，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害蒋某2华借款共计人民币35万元，已支付利息人民币8万元。17、2014年期间，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害杨某3萍借款共计人民币30万元，已支付利息人民币5.55万元。18、2014年至2015年期间，被告人周建萍以投资办厂等名义，以高额利息为诱，向被害高某凤借款共计人民币128.65万元，已支付利息人民币1.5万元。19、2013年至2014年期间，被告人周建萍以投资办厂等名义，以高额利息为诱，吴某5红借款共计人民币8万元，已支付利息人民币2.22万元。20、2013年至2015年期间，被告人周建萍以投资办厂等名义，以高额利息为诱，向被害吴某2敏借款共计人民币62.5万元，已支付利息人民币7.2万元。2015年11月期间，吴某2敏等人追讨下，被告人周建萍退了宋振宇在本市御龙湾小区所购房屋，拿回购房支付的款项后，偿还吴某2敏人民币55.3535万元。21、2014年期间，被告人周建萍蒋某1明等人介绍，以高额利息为诱，向被害沈某1英借款共计人民币15万元，已支付利息人民币1.35万元。22、2014年期间，被告人周建萍以投资等名义，以高额利息为诱，向被害沈某2四借款共计人民币30万元，已支付利息人民币7.6万元。23、2013年至2015年期间，被告人周建萍以投资、资金周转等名义，以高额利息为诱，向被害张某玲借款共计人民币348.5万元，已支付利息人民币37.56万元。24、2010年以来，被告人周建萍以投资、资金周转等名义，以高额利息为诱，向被害陈某3鹏借款共计人民币123.44万元，已支付利息人民币45万元。25、2013年以来，被告人周建萍陈某3鹏介绍，以高额利息为诱，向被害黄某2华借款共计人民币150万元，已支付利息人民币10万元。上述事实，被告人周建萍在开庭审理过程中亦无异议，并有：人口信息，协助查询财产通知书，银行交易明细，进账单，销售不动产统一发票，退房申请，刷卡单，湖州市不动产登记信息查询记录，出入境记录查询，扣押清单，银行转账凭证，收据，借条，接受证据材料清单，房屋转让协议书；证何某,黄某3欢宋某1伟沈某3逸蔡某,黄某4萍吴某4锋的证言，公安机关侦查人员出具的抓获经过及情况说明；被害潘某1琴潘某2安陈某1月严某建潘某3方许某英杨某1萍杨某2玉蒋某1明吴某1琴项某玲潘某4英吴某3芳陈某2芬黄某1兰蒋某2华杨某3萍高某凤吴某2敏沈某1英沈某2四张某玲陈某3鹏黄某2华的陈述；搜查笔录及照片；被告人周建萍的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周建萍未经金融管理部门批准，向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人周建萍主动投案，到案后如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。根据被告人周建萍犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周建萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年9月13日起至2020年9月12日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。二、涉案赃款继续予以追缴，并发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨璐婷人民陪审员  陆雪英人民陪审员  汪 瑛二〇一七年八月二十一日书 记 员  段梦园????2?