广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂电法刑初字第439号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人张某，男，2014年11月26日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，2014年12月26日被逮捕。现押于茂名市电白区看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉[2015]418号起诉书指控被告人张某犯妨害信用卡管理罪，于2015年6月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员潘水清出庭支持公诉。被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控，被告人张某与邱某（另案）为获得诈骗提成，协助电信诈骗老板邱某（另案）提取诈骗赃款。2014年11月20日，在邱某的提议下，被告人张某开始参与提取诈骗赃款，至2014年11月26日共提取诈骗赃款约20000元，提成约400元。2014年11月26日11时许，公安民警在茂名市电白区原茂港行政服务中心门口银行ATM柜员机附近处将准备提取诈骗赃款的被告人张某及同伙邱某抓获，当场缴获被告人张某用于作案的他人姓名银行卡共计48张、手机3部及红色珠江本田摩托车1辆。
公诉机关就上述指控向法庭提供相关证据材料，认为被告人张某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应以妨害信用卡管理罪追究刑事责任；建议判处二年至三年有期徒刑。提请本院依法判处。
经审理查明，被告人张某与邱某（另案）为获得诈骗提成，协助电信诈骗老板邱某（另案）提取诈骗赃款。2014年11月26日11时许，公安民警在茂名市电白区原茂港行政服务中心门口银行ATM柜员机附近处将准备提取诈骗赃款的被告人张某及同伙邱某抓获，当场缴获被告人张某用于作案的他人姓名银行卡共计48张、手机3部及红色珠江牌本田摩托车1辆，并扣押到人民币2000元。
上述事实的认定，有如下证据证实：
书证受案登记表、立案决定书，证实公安民警于2014年11月26日11时许抓获张某，缴获银行卡48张、3部手机。经讯问，邱某、张某如实供认其犯罪事实。公安机关于同日决定对邱某、张某等人妨害信用卡管理案立案侦查。
抓获经过及到案经过，证实张某于2014年11月26日与邱某在茂名市原茂港区行政服务中心门口附近被抓获。
常住人口基本信息，证实张某、邱某的身份及其作案时达到应负刑事责任的年龄。
社会危险性情况证据表，证实张某无前科。
搜查笔录、扣押物品清单移交物品清单，内容：扣押中国邮政储蓄银行卡9张、中国工商银行卡9张、中国农业银行卡9张，中国建设银行卡8张，广州农村商业银行卡6张、武汉农村商业银行卡4张，中国银行卡2张、交通银行卡1张、手机3部、人民币2000元和一辆红色珠江本田摩托车。
缴获赃物银行卡及作案工具手机、摩托车照片，证实张某及邱某签认属实。
48张银行卡开户资料及交易明细和茂名市公安局电白分局证明。证实扣押48张银行卡经银行鉴别，全部银行卡芯片信息与银行卡号相符。
同案人邱某的供述及辨认笔录，主要内容：我和张某子有参与诈骗帮忙提取诈骗赃款，2014年11月26日11时许，在原茂港区行政中心门口位置被公安机关抓获，并带到茂名市公安局电白分局小良派出所接受调查。邱某是我们的老板，他提供银行卡给我到银行提取诈骗赃款，有人打电话成功诈骗到钱后就叫我去提取。张某是2014年11月24日才跟我一起去提取诈骗赃款，总共跟我提取了三天诈骗赃款。我成功提取到赃款中分得提成4%。剩下96%就直接拿回去给老板邱某，如果和张某一起去提取赃款的提成就平分。公安民警抓获我时扣押了用来提取诈骗赃款共48张银行卡，其中邮政储蓄银行卡9张，中国农业银行卡9张，中国建设银行卡8张，广州农村商业银行卡6张，武汉农村商业银行卡4张，中国银行卡2张，交通银行卡1张。三部手机，其中一部诺基亚1200型号作案手机，号码183XXXX****，一部诺基亚手机，号码132XXXX****，一部白色中兴ZTEU809型号手机，号码188XXXX****；诈骗赃款二仟元人民币。一辆珠江本田牌红色125男装摩托车。48张银行卡是邱某提供给我到银行提取诈骗赃款。2014年8月初，他用147XXXX****手机打电话给我，提议我帮他提取诈骗赃款。提成4%。2014年11月26日8时许，邱某用147XXXX****电话打给我，说周某的农业银行卡62284800894XXXX3471进账800元，让我过去取。然后我开那辆被扣押的摩托车拿那张银行卡来到陈村农村信用社打算取款700元。2014年11月26日9时许邱某打电话给我说王某峰的农行卡62284800590XXXX6677有1000元，叫我提取。我就开摩托车拿该银行卡到电白区陈村邮政储蓄银行取款1000元。2014年11月26日11时左右，邱某打电话给我说陈某工商银行卡62122636020XXXX1686进账3000元，叫我提取。我就开着那辆后来被扣押的摩托车接张某一起从麻岗镇出发，到原茂港区一间中国工商银行，我叫张某持该银行卡去取钱。取钱后约11点半，我们骑摩托车一起往中国第一滩方向走，在原茂港行政服务中心门口附近被公安人员抓获品。
辨认笔录，证实邱某通过照片辨认出张某与其一起持信用卡作案的事实。
被告人张某供述及辨认笔录，主要内容：我于2014年11月26日11时许在茂名市电白区中国第一滩门口处原茂港行政服务中心门口ATM柜员机附近被你们公安民警抓获带回讯问。一起带回的还有邱某。在现场查获了48张银行卡，其中邮政储蓄银行卡9张，中国农业银行卡9张，中国建设银行卡8张，广州农村商业银行卡6张，武汉农村商业银行卡4张，中国银行卡2张，交通银行卡1张。缴获一辆红色125男装摩托车及三部手机，其中二部是我的，中兴ZTEU809型号手机，号码188XXXX****；另一部手机是诺基亚手机，号码132XXXX****。诈骗赃款二仟元人民币。被缴获的48张银行卡是邱某到老板那里取来的。老板就是组织实施电信诈骗的人员。这48张银行卡是我们用来提取诈骗赃款的。老板组织人员拨打电话以“猜猜我是谁的”方式获得被害人信任，发银行卡账号给被害人骗取钱财。我和邱某主要负责拿银行卡到银行处提取诈骗赃款。从中提成4%。我们成功提取诈骗款约20000元人民币，我分得400元。2014年11月20日左右一天，我与邱某商量一起诈骗人员提取诈骗款提成4%。过了一二天邱某叫我和他一起去提取诈骗赃款，当时我就驾驶邱某的红色125男装摩托车搭邱某到电白区麻岗、树仔、旦场等地的银行ATM柜员机处提取诈骗赃款。我们两人一共提取约20000元诈骗赃款。
辨认笔录，证实张某通过照片辨认出邱某是作案同伙。
现场勘查笔录、现场图，证实抓获被告人的现场原茂港行政服务中心门口附近概况。
上述证据，均由公诉机关提供，来源合法，并经法庭审理举证、质证属实，予以确认。
本院认为，被告人张某非法持有他人信用卡达48张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关指控被告人张某犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立；指控被告人张某参与提取诈骗款20000元的事实，经查，只有被告人张某的供述，没有被害人报案陈述及相关书证予以佐证，该指控事实不清，证据不足，本院依法不予支持。另查，缴获的银行卡48张及手机3部、红色珠江牌本田摩托车1辆，是被告人张某犯罪所用的作案工具，依法应予以没收；扣押被告人张某的人民币2000元，无证据证实是赃款，依法应返还被告人张某。被告人张某结伙作案，在共同犯罪中所起作用与同伙相当，是主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚。被告人张某认罪态度好，依法可从轻处罚。公诉机关建议判处二年至三年有期徒刑的意见，符合法律规定，量刑幅度恰当，依法可采纳。
根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性及其认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四款的规定，判决如下：
一、被告人张某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2014年11月26日起至2017年5月25日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳完毕。）
二、扣押涉案的48张银行卡，由公安机关依法处理；缴获作案工具手机3部（其中2部为诺基亚手机、1部为中兴手机）及珠江牌本田摩托车一辆（该车辆没有随案移送），予以没收，上缴国库；扣押的人民币2000元返还被告人张某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 倪 妍
人民陪审员 黎 冰
人民陪审员 廖日珍
二〇一五年七月二十一日
书 记 员 胡东生
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。