北京市西城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）京0102刑初173号
公诉机关北京市西城区人民检察院。
被告人陈大金，男，1994年4月10日出生，汉族，公民身份号码×××，出生地贵州省瓮安县，小学文化，无业，户籍所在地河北省三河市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年8月1日被羁押，同年8月28日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人周密，北京道生律师事务所律师。
辩护人张小佳，北京道生律师事务所实习律师。
被告人罗亮，男，1989年5月3日出生，汉族，公民身份号码×××，出生地四川省仪陇县，初中文化，无业，户籍所在地四川省仪陇县，现住重庆市沙坪坝区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年8月1日被羁押，同年8月28日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人王志华，北京市华文通用律师事务所律师。
被告人张健，男，1986年9月10日出生，汉族，公民身份号码×××，出生地重庆市，初中文化，无业，户籍所在地重庆市璧山县，现住重庆市璧山县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月22日被羁押，同年8月28日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人赵志华，北京市金台律师事务所律师。
被告人达佳，男，1989年6月27日出生，汉族，公民身份号码×××，出生地重庆市，初中文化，无业，户籍所在地重庆市璧山县，住重庆市璧山县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月22日被羁押，同年8月28日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人韩健伟，北京市华堂律师事务所律师。
被告人陆锡艺，男，1968年2月14日出生，汉族，公民身份号码×××，出生地广西省宾阳县，初中文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区宾阳县，住广西壮族自治区宾阳县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2017年7月22日被羁押，同年8月28日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人王浙安，广西创想律师事务所律师。
北京市西城区人民检察院以京西检公诉刑诉［2018］109号起诉书指控被告人达佳、张健、陈大金、罗亮、陆锡艺犯诈骗罪，于2018年1月22日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市西城区人民检察院指派检察员胡乩生出庭支持公诉，被告人达佳、张健、陈大金、罗亮、陆锡艺及辩护人韩健伟、王浙安、王志华、周密、赵志华、张小佳到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市西城区人民检察院指控：
2017年6月22日15时许，被害人袁某在位于北京市西城区前门西大街xxx号的办公室内因受电信诈骗而以转账方式给被告人达佳名下的一张中国银行卡账户汇款人民币24800元。
2017年开始，被告人陆锡艺明知他人进行电信诈骗，仍在广西壮族自治区河池市等多地帮助电信诈骗分子将诈骗款取现、转移。2017年6月22日16时许，被告人陆锡艺在广西壮族自治区河池市大化瑶族自治县xxx镇xxx路xxx号中信银行ATM机上将被害人袁某被骗钱款人民币24800元中的2万余元非法取现。
2017年开始，被告人张健、达佳明知他人实施电信诈骗犯罪，仍然在重庆市多次收购并贩卖银行卡给被告人陈大金、罗亮。2017年6月22日15时至17时，被告人张健伙同达佳在重庆市先利用网络银行挂失达佳名下的该张中国银行卡、随即在重庆市璧山区中国银行向阳街支行柜台办理挂失并重新办理了达佳的银行账户、并取款的方式，将被害人袁某被骗钱款人民币24800元中的4700元非法占为己有。
2017年开始，被告人陈大金、罗亮明知他人实施电信诈骗犯罪，仍然在重庆市大学城附近区域多次从被告人张健、达佳及他人处收购银行卡并贩卖给广西壮族自治区宾阳县等多处的电信诈骗分子并收取对方付给的钱款。其中，本案中被害人袁某汇入被告人达佳账户的涉案中国银行卡就是由被告人陈大金、罗亮从被告人张健、达佳处收购后又邮寄提供给广西壮族自治区宾阳县的电信诈骗分子的。
被告人陆锡艺于2017年7月22日在广西壮族自治区宾阳县被民警抓获。被告人达佳于2017年7月22日13时许在重庆市璧山区壁泉街道文风路192号天地联盟网吧内被民警抓获。被告人达佳配合民警联系到被告人张健，民警于2017年7月22日17时许，在该网吧外将张健抓获。被告人陈大金、罗亮均于2017年8月1日16时许在重庆市沙坪坝区大学城北路92号附103浪笙网吧被民警抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为被告人陆锡艺为非法占有他人钱财,明知他人实施电信网络诈骗犯罪，依然实施帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现，且数额较大；被告人达佳、张健明知他人实施电信网络诈骗犯罪，依然为他人提供信用卡、资金结算账户，并且为非法占有他人钱财，而非法持银行卡取现，且数额较大；被告人陈大金、罗亮明知他人实施电信网络诈骗犯罪，依然为他人提供信用卡、资金支付结算账户。该五名被告人的行为均符合《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。其中，被告人达佳到案后能够如实供述并协助公安机关抓捕同案犯张健，有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条，可以从轻或者减轻处罚。提请依法惩处。
在开庭审理中，被告人陈大金、罗亮、张健、达佳、陆锡艺对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。
被告人陆锡艺的辩护人提出的主要辩护意见为：被告人陆锡艺在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，如实供述自己罪行，积极退赃并交纳罚金，建议对其从轻处罚。
被告人陈大金的辩护人提出的主要辩护意见为：被告人陈大金系从犯，建议对其从轻处罚。
被告人罗亮的辩护人提出的主要辩护意见为：被告人如实供述自己罪行，建议对其从轻处罚。
被告人张健的辩护人提出的主要辩护意见为：被告人张健在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，如实供述犯罪事实，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。
被告人达佳的辩护人提出的主要辩护意见为：被告人达佳在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，自愿认罪，具有立功表现，建议对其从宽处罚。
经审理查明：2017年6月22日15时许，被害人袁某在北京市西城区前门西大街xxx号的办公室内因受电信诈骗以转账方式给被告人达佳名下的一张中国银行卡汇款人民币24800元。
2017年3月开始，被告人陆锡艺明知他人进行电信诈骗，仍在广西壮族自治区河池市等多地帮助电信诈骗分子将诈骗款取现、转移。2017年6月22日16时许，被告人陆锡艺在广西壮族自治区河池市大化瑶族自治县xxx镇xxx路xxx号中信银行ATM机上将被害人袁某被骗钱款人民币24800元中的20000余元取走。
2017年开始，被告人张健、达佳明知他人实施电信诈骗犯罪，仍然在重庆市多次收购并贩卖银行卡给被告人陈大金、罗亮，其中包括了被告人达佳名下的中国银行卡。2017年6月22日15时至17时，被告人张健伙同达佳在重庆市先通过手机挂失达佳名下的中国银行卡，随即在重庆市璧山区中国银行向阳街支行柜台办理挂失并补办银行卡，将被害人袁某被骗钱款人民币24800元中的4700元非法占为己有，被告人张健分得2300元，被告人达佳分得2400元。
2017年开始，被告人陈大金、罗亮明知他人实施电信诈骗犯罪，仍然在重庆市大学城附近区域多次从被告人张健、达佳及他人处收购银行卡并贩卖给广西壮族自治区宾阳县等多处的电信诈骗分子并收取对方付给的钱款。其中，本案中被害人袁某汇入被告人达佳账户的涉案中国银行卡是由被告人陈大金、罗亮从被告人张健、达佳处收购后又快递给广西壮族自治区宾阳县的电信诈骗分子。
被告人陆锡艺于2017年7月22日在广西壮族自治区宾阳县被民警抓获。被告人达佳于2017年7月22日13时许在重庆市璧山区壁泉街道文风路192号天地联盟网吧内被民警抓获。被告人达佳配合民警联系到被告人张健，民警于2017年7月22日17时许，在该网吧外将张健抓获。被告人陈大金、罗亮均于2017年8月1日16时许在重庆市沙坪坝区大学城北路92号附103浪笙网吧被民警抓获。
在本院审理期间，被告人陆锡艺向法院退赃人民币24800元。
上述事实，有检察机关提交经法庭质证已认证的下列证据证实：
（1）被害人袁某的陈述证实，2017年6月22日下午，袁某在单位上班，其妻打电话告诉袁某儿子学校的老师说学校统一报名清华大学学习班，要求下午16时前必须交费，其他同学都报名了，只有袁某的儿子还没报名，并给了一个收款账户，袁某问妻子向儿子袁某2核实了吗，其妻说核实过了，袁某马上在办公室用电脑通过网银给对方账户汇款24800元，时间是15时50分。下班回家跟儿子见面后核实这个情况才知道被骗了，对方是使用另一部手机冒充儿子袁某2给其母亲发短信，于是到公安机关报案。袁某汇款账号是xxxxxxxxxxxxxxxxxxx，对方收款账户是中国银行xxxxxxxxxxxxxxxxxxx，户名是达佳。
（2）快递单据证实被告人陈大金、罗亮于2017年向广西、广东出售银行卡并快递给对方。
（3）银行交易明细、电子银行回单、监控截图证实，2017年6月22日户名达佳的中国银行账户xxxxxxxxxxxxxxxxxxx收到袁某汇款24800元，同日达佳该账户向户名吴某的银行账户xxxxxxxxxxxxxxxxxxx转账20060元，陆锡艺于当日在ATM机取款19900元，达佳在银行柜台取款4700元。
（4）中国银行出具的信息单证实，2017年6月22日15时53分手机号码为186XXXX****的机主打电话要求办理挂失业务，客户姓名为达佳。后办理新卡卡号xxxxxxxxxxxxxxxxxxx。
（5）中国农业银行账户交易明细证实被告人陈大金银行账户流水情况。
（6）扣押笔录、扣押清单证实在案扣押各被告人物品情况。
（7）受案登记表证实被害人袁某于2017年6月22日到公安机关报案称被诈骗24800元的情况。
（8）抓获经过、到案经过证实，2017年7月22日被告人陆锡艺、达佳被民警抓获，被告人达佳配合民警联系到被告人张健，并于2017年7月22日17时许将张健抓获。2017年8月1日16时许被告人陈大金、罗亮被民警抓获。
（9）常住人口基本信息证实被告人达佳、张健、陈大金、罗亮、陆锡艺的身份情况。
（10）被告人陆锡艺的供述证实，2017年3月陆锡艺进入了一个QQ群，群里有一名男子问陆锡艺敢不敢去银行取钱，并承诺给陆锡艺取出钱的百分十五作为报酬，陆锡艺知道该男子让他取的钱是诈骗得到的，因为缺钱就答应帮该男子去银行取钱。陆锡艺与该男子每次约在宾阳县百货大楼附近的大榕树下见面，该男子戴着帽子、黑墨镜和口罩，见面后给了陆锡艺一部手机用来联系，又给陆锡艺几张银行卡及密码让陆锡艺等电话通知去哪家银行取钱，告诉陆锡艺去外地取钱，不要在宾阳县，陆锡艺每次取钱后都会将取的钱和银行卡一同还给该男子。2017年6月22日16时许陆锡艺在广西河池大化河南支行ATM机取过款。
（11）被告人达佳的供述证实，达佳在中国银行重庆璧山支行办了一张卡号为xxxxxxxxxxxxxxxxxxx的中国银行卡，以100元的价格卖给了张健，达佳知道张健购买银行卡的目的是给诈骗分子转账、洗钱用的，张健以400元一张的价格将银行卡卖给璧山大学城附近的外地人，达佳卖给张健的银行卡共有10多张，其中有自己办理的，也有从别人那里购买的，每张自己从中挣20元的好处费。2017年6月22日，张健使用186XXXX****的号码给达佳打电话说达佳的xxxxxxxxxxxxxxxxxxx中国银行卡里进账了24800元，他打电话给中国银行客服挂失卡的时候还剩4700多元，当日下午17时许，达佳到重庆市壁山区中国银行向阳街支行在柜台使用自己身份证补办了一张银行卡，新卡的卡号是xxxxxxxxxxxxxxxxxxx，然后用新卡在柜台取了4700元，罗亮当天分给张健2300元。张健手机里有中国银行微信公众号，能随时知道银行卡内钱款的进出情况。
（12）被告人张健的供述证实，2017年6月22日下午17时左右，张健得知一张达佳卖给他的一张中国银行卡内进了一笔24800元，就用手机号为186XXXX****的手机立即拨打客服电话进行了临时挂失，后让达佳到重庆市璧山区中国银行向阳街支行，在柜台用身份证补办了一张银行卡，用新卡在柜台取款4700元，达佳的这张银行卡时提供给诈骗犯罪分子转账、洗钱用的，发现卡里有钱的时候就想黑吃黑把钱取出来自己用，但这张卡张健已经卖出去了，只能挂失再补张新卡才能把钱取出来，当天晚上，达佳给了张健2300元，其余达佳自己留着了。张健共买卖过53张银行卡，大概共挣了几千元，这些银行卡都是提供给诈骗犯罪分子转账、洗钱用的，通过黑吃黑共获利三四万元。张健收购的银行卡都在大学城附件见面卖给了罗亮，罗亮手机号是176XXXXXXXX，张健收卡每张100元，卖给罗亮每张200元。
（13）被告人罗亮的供述证实，2017年3月罗亮到重庆找工作，碰到陈大金两人就住在一起了。4月初的一天，陈大金对罗亮说有人找他在重庆收银行卡、U盾、银行动态口令，然后邮寄给外地挣钱，问罗亮想不想干，罗亮就同意了。从2017年4月初开始，罗亮和陈大金就在重庆大学城收别人的银行卡，然后按照外地提供的地址把收到的卡给对方寄过去，两人收购的一套银行卡400元左右，卖给外地一套银行卡600至650元。陈大金负责联系外地，陈大金告诉罗亮邮寄地址，绝大部分银行卡邮寄给广西宾阳，也有河南、广州、深圳，罗亮自己收的银行卡有100多张，和陈大金一起收的银行卡有500多张，基本上收卡、寄卡两人一起干，对方将卖卡的钱打给陈大金，陈大金给过罗亮钱，但具体多少记不清了。罗亮从一个叫张健的人手里收过卡，这个人是两人的固定收卡人之一，收购价基本都是每套400元，手里30多套，具体记不清了，张健的手机号码是186XXXX****。罗亮、陈大金也收过达佳本人办的银行卡，当时张健带着达佳一起过来见面，陈大金给了张健900元，达佳卖给两人三张卡，是中国银行、建设银行、邮政储蓄银行的卡，这些卡快递给宾阳了，达佳和张健一起找罗亮、陈大金卖卡一共有4次。罗亮知道这些卡都是提供给诈骗犯罪分子转账、洗钱用的，因为罗亮知道广西宾阳是诈骗之乡，那里的人诈骗完后需要银行卡转账、洗钱，最后还需要银行卡取钱。
（14）被告人陈大金的供述证实，2017年初，陈大金通过网上认识了一个名叫彭某的男子，该男子让陈大金找其他人办理银行卡卖给他，每次给陈大金10元的介绍费。2017年4月，该男子离开了重庆，让陈大金通过快递邮寄过去。陈大金找到罗亮一起在重庆收卡，然后卖给宾阳那边，那边收件人有“罗虾米”、“张天宇”、“王浩”等等，陈大金大概邮寄过十多次，宾阳那边每次给陈大金的农业银行账号×××内转账。陈大金在手机QQ群里发布兼职信息，之后带人去办理银行卡，每张卡收购价为100至400元不等，宾阳那边给陈大金每张卡350元至650元不等。2017年6月陈大金从张健处收过达佳的银行卡，当时张健和叫达佳一起在大学城轻轨站与陈大金、罗亮见面，达佳给了陈大金三张银行卡，分别是中国银行、建设银行、邮政储蓄卡，陈大金给了张健900元，达佳的银行卡快递到宾阳去了。陈大金和罗亮挣的钱两人一起吃喝一起用，有时给罗亮点零花钱。陈大金和罗亮知道快递到宾阳的银行卡用作骗子转账、洗钱、取款用，因为宾阳那里是有名的诈骗地区，那里的骗子骗完钱需要大量的银行卡转账、洗钱、取款，他们高价收卡就是为了干这个使用的。
另，法院案款收据经向控辩双方出示证实被告人陆锡艺向法院退赃人民币24800元。
对于被告人陆锡艺、达佳、陈大金、张健的辩护人提出四名被告人系从犯的辩护意见，经查，本案五名被告人在共同犯罪中参与环节不同、所起作用不同，综合全案不宜认定为从犯，但考虑其参与情况，对其酌情从轻处罚。
被告人陆锡艺的辩护人提出被告人陆锡艺如实供述自己罪行，积极退赃并交纳罚金，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
被告人罗亮的辩护人提出被告人如实供述自己罪行，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
被告人张健的辩护人提出被告人张健如实供述犯罪事实，认罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
被告人达佳的辩护人提出被告人达佳自愿认罪，具有立功表现，建议对其从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人陈大金、罗亮、张健、达佳、陆锡艺明知他人实施电信网络诈骗犯罪而提供银行卡或将所诈骗钱款取现，获取金钱利益，其行为均已构成诈骗罪，诈骗数额较大，系共同犯罪，均应依法惩处。北京市西城区人民检察院指控被告人陈大金、罗亮、张健、达佳、陆锡艺犯诈骗罪成立。被告人达佳协助公安机关抓捕同案犯，具有立功表现，依法对其从轻处罚。被告人陆锡艺赔偿被害人全部经济损失，酌情对其从轻处罚。被告人陈大金、罗亮、张健、达佳、陆锡艺如实供述犯罪事实，酌情对其从轻处罚。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第一款、第四条第三项之规定，判决如下：
一、被告人陈大金犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币四千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起至2019年1月31日止；罚金在判决书生效后三十日缴纳。）
二、被告人罗亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币四千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起至2019年1月31日止；罚金在判决书生效后三十日缴纳。）
三、被告人张健犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月,并处罚金人民币四千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月22日起至2018年12月21日止；罚金在判决书生效后三十日缴纳。）
四、被告人达佳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月,并处罚金人民币三千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月22日起至2018年10月21日止；罚金在判决书生效后三十日缴纳。）
五、被告人陆锡艺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月,并处罚金人民币三千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月22日起至2018年9月21日止；罚金已缴纳。）
六、在案扣押被告人陆锡艺人民币二万四千八百元，发还被害人袁某；继续向被告人张健追缴非法所得人民币二千三百元，向被告人达佳追缴非法所得人民币二千四百元,予以没收。
七、在案扣押物品退回北京市西城区人民检察院处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王红奎
人民陪审员 司永成
人民陪审员 张玉成
二〇一八年四月二十五日
书 记 员 杨思佳