浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）温瑞刑初字第1369号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人徐贤林。因本案，于2014年11月11日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。
辩护人程翔龙，浙江玉海律师事务所律师。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉（2015）1434号起诉书、瑞检刑追诉（2015）6号追加起诉决定书指控被告人徐贤林犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，2015年8月28日、11月5日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员郑玲玲出庭支持公诉。被告人徐贤林及辩护人程翔龙到庭参加诉讼。瑞安市人民检察院于2015年9月23日建议对本案延期审理，同年10月22日提请恢复审理。现已审理终结。
经审理查明，2013年11月11日，被告人徐贤林出资成立温州××投资管理有限公司，并任法人代表，公司注册资金1000万元。主要经营范围为投资管理服务。温州××投资管理有限公司成立后，创建了“××贷”投资网站平台，在互联网上向社会公众推广其P2P借贷投资模式，即先找到借款人，再根据借款人的借款要求制作借款标提供给投资人投资，公司收取利息差价，被告人徐贤林借“××贷”投资网站平台，吸引社会公众将资金投入该公司账户后再进行投标投资，并承诺1月标18%和2月标20%等高额回报。截止2014年11月3日，“××贷”网络投资平台共吸收郑某甲等133名投资者投资人民币21590092元，被告人徐贤林将这些款项部分用于“××贷”投资平台的日常运营，部分用于个人其他投资，造成8901913元的款项无法偿还。具体投资情况如下：1、郑某甲投资了250000元。2、周某甲投资了10000元，已取回1426元。3、许某投资了85731余元。4、史某甲投资了300000元，已取回41345元。5、费某投资了302260元，已取回100568元。6、赵某甲投资了678500元，已取回1895元。7、李某甲投资了820540余元，已取回283100元。8、王某甲投资了974155元，已取回498903元。9、施某投资了648907元，已取回508212元。10、杨某甲投资了926156余元，已取回290476元。11、黄某甲投资了126201元。12、张某甲投资了890000元。13、李某乙投资了204096余元，已取回52720元。14、欧某甲投资了43500元，已取回28820元。15、岳某投资了10029元，已全部取回。16、邵某投资了92228余元，已取回5800元。17、王某乙投资了20000元，已取回10000元。18、刘某甲投资了434987元，已全部取回。19、黄某乙投资了80000元，已取回79500元。20、朱某等3人共投资496148余元，已取回443487元。21、潘某甲投资了30000元。22、张某乙投资了95500元，已取回82445元。23、高某甲投资了12458余元，已全部取回。24、何某甲投资了44613元，已取回42824元。25、胡某甲投资了194319元，已取回193392元。26、薛某投资了400000元，已全部取回。27、包某投资了31423元，已取回27000元。28、邹某投资了17018元，已全部取回。29、吴某甲投资了95000，已全部取回。30、林某投资了20000元，已全部取回。31、王某丙投资了20319元，已全部取回。32、马某甲投资了16983余元，已全部取回。33、袁某甲投资了816919余元，已取回789691元。34、马某乙投资了40431元，已取回36445元。35、徐某甲投资了157000元，已取回142000元。36、沈某投资了233244元，已取回227184元。37、万某投资了20000元，已全部取回。38、韩某投资了23000元。39、滕某投资了5000元，已全部取回。40、王某丁投资了80988元，已取回24945元。41、王某戊投资了551504元，已取回545504元。42、张某丙投资了50000元，已全部取回。43、王某己投资了19864元，已取回5199元。44、张某丁投资了500元，已全部取回。45、张某戊投资了38000元。46、钟某投资了48348余元。47、潘某乙投资了6000元，已取回124元。48、胡某乙投资了9716元，已取回8772元。49、范某投资了80000元，已取回79800元。50、周某乙投资了5000元，已全部取回。51、欧某乙投资了2000元，已全部取回。52、竺某甲投资了3000元，已取回2500元。53、刘某乙投资了80000元，已取回50000元。54、竺某乙投资了176582元，已取回171682元。55、杨某乙投资了123000元，已取回30000元。56、陈某甲投资了117068余元，已取回83263元。57、白某甲投资了100000元，已取回79350元。58、袁某乙投资了20000元，已取回8000元。59、兰某投资了39000元，已取回24000元。60、党某投资了26000元，已取回6080元。61、李某丙投资了21800余元，已取回20782元。62、严某甲投资了92434元，已取回71280元。63、章某甲投资了20056元，已全部取回。64、吴某乙投资了20086余元，已取回19038余元。65、李某丁投资了10073元，已取回237元。66、史某乙投资了50108元，已取回3041元。67、白某乙投资了50000元，已全部取回。68、潘某丙投资了89830余元，已取回88723元。69、张某己投资了188365余元，已全部取回。70、李某戊投资了37888元，已全部取回。71、李某己投资了10000元，已全部取回；72、陈某乙投资了19820元，已取回15856元。73、唐某投资了5000元。74、石某投资了254689余元，已取回161754元。75、颜某投资了5851元。76、张某庚投资了39602元，已取回31590元。77、张某辛投资了5100元，已取回5000元。78、赵某乙投资了60000元，已全部取回。79、徐某乙投资了50937余元，已全部取回。80、梁某投资了226200元，已取回48467元。81、陈某丙投资了1535695元，已取回584499元。82、周某丙投资了300000元。83、胡某甲投资了194319元，已取回193392元。84、张某壬投资了3000元，已全部取回。85、陈某丁投资了70000元，已全部取回。86、郑某乙投资了102907元，已取回84701元。87、李某庚投资了7000元，已取回5807元。88、姜某投资了50000元，已全部取回。89、刘某丙投资了20000元，已全部取回。90、钱某投资了49000元，已取回40000元。91、刘某丁投资了255093元，已取回43209元。92、张某癸投资了15000元，已全部取回。93、郑某丙投资了212671余元，已取回199471元。94、袁某丙投资了89993余元，已取回64878元。95、申某投资了5000元，已全部取回。96、黄某丙投资了5000元，已全部取回。97、尉某投资了5000元，已取回3808元。98、张某子投资了50000元，已取回761元。99、张某丑投资了700089余元，已取回485155元。100、王某庚投资了75000元，已取回7977元。101、刘某戊投资了17417元，已取回732元。102、何某乙投资了15000元，已全部取回。103、尹某甲投资了13732元，已取回732元。104、严某乙投资了78200元，已取回5610余元。105、陈某戊投资了514342元，已取回493193元。106、陈某己投资了37440元，已取回23579元。107、张某寅投资了71722元，已全部取回。108、张某卯投资了27227元，已取回10100元。109、宋某甲投资了62414元，已取回25630元。110、宋某乙投资了72145元，已取回28871元。111、张某辰投资了28490元，已取回200元。112、谭某投资了9365元，已取回3000元。113、陈某庚投资了8900元，已取回5082元。114、章某乙投资了40000元，已全部取回。115、续某投资了52000元，已取回43296元。116、曹某投资了160000元。117、王某辛投资了285636元，已取回175元。118、吴某丙投资了9000元，已全部取回。119、倪某投资了33317余元，已取回13776余元。120、杜某投资了50000元，已取回166余元。121、贺某投资了1100元。122、史某丙投资了91329元，已取回60140元。123、尹某乙投资了1252792元，已取回1100950元。124、路某投资了563252元，已取回490562元。125、来某投资了370000元，已取回320000元。126、李某辛投资了2000元，已全部取回。127、徐某丙投资了5000元，已全部取回。128、余某投资了11000元。129、田某投资了1000元，已全部取回。130、高某乙投资了429628余元，已取回142131元。131、陈某辛投资了739333余元，已取回699467元。132、邱某投资了275128元，已取回196647元。133、刘某己投资了16342元。
案发后，被告人徐贤林于2014年11月11日到公安机关投案自首，并被扣押轿车2辆，瑞安市瑞祥新区仁和嘉园房屋一套。
上述事实，被告人徐贤林在开庭审理过程中亦无异议，并有证人郑某甲、周某甲、许某、史某甲、费某、赵某甲、李某甲、王某甲、施某、杨某甲、黄某甲、张某甲、李某乙、欧某甲、岳某、邵某、王某乙、刘某甲、黄某乙、朱某、潘某甲、张某乙、高某甲、何某甲、胡某甲、薛某、包某、邹某、吴某甲、林某、王某丙、马某甲、袁某甲、马某乙、徐某甲、沈某、万某、韩某、滕某、王某丁、王某戊、张某丙、王某己、张某丁、张某戊、钟某、潘某乙、胡某乙、范某、周某乙、欧某乙、竺某甲、刘某乙、竺某乙、杨某乙、陈某甲、白某甲、袁某乙、兰某、党某、李某丙、严某甲、章某甲、吴某乙、李某丁、史某乙、白某乙、潘某丙、张某己、李某戊、李某己、陈某乙、唐某、石某、颜某、张某庚、张某辛、赵某乙、徐某乙、梁某、陈某丙、周某丙、胡某甲、张某壬、陈某丁、郑某乙、李某庚、姜某、刘某丙、钱某、刘某丁、张某癸、郑某丙、袁某丙、申某、黄某丙、尉某、张某子、张某丑、王某庚、刘某戊、何某乙、尹某甲、严某乙、陈某戊、陈某己、张某寅、张某卯、宋某甲、宋某乙、张某辰、谭某、陈某庚、章某乙、续某、曹某、王某辛、吴某丙、倪某、杜某、贺某、史某丙、尹某乙、路某、来某、李某辛、徐某丙、余某、田某、高某乙、陈某辛、吴某丁的证言，接受刑事案件登记表，立案决定书，情况说明，说明，工作说明，协查情况说明，协查回复函，工商登记信息及变更登记情况，协助冻结财产通知书，调取证据通知书，协助查封通知书及扣押决定书，扣押清单，公司基本情况，××贷投资平台数据，××贷投资网站网页资料，借款协议书，充值记录，银行交易明细，归案情况，人口信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人徐贤林以高额利息回报为诱饵向社会公众公开吸收资金，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐贤林从成立温州××投资管理有限公司开始到案发后没有其他经营活动和项目，仅进行了××贷违法业务，投资人的资金进入公司账户，被告人作为公司法定代表人不但没有控制，而且还将大部分资金用于个人其他投资，因此本案不属于单位犯罪。故辩护人程翔龙提出本案应属单位犯罪的辩护意见与法不符，不予采纳。被告人徐贤林案发后能自首，依法可从轻处罚。辩护人程翔龙提出相应从轻处罚的辩护意见予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐贤林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月11日起至2018年11月10日止。）
二、责令被告人徐贤林退赔人民币8901913元，发还给各被害人（名单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 蔡邦建
人民陪审员 杨协敏
人民陪审员 黄秀华
二〇一五年十一月二十六日
书 记 员 陈杨杰
附：未取回投资款的被害人名单及金额（单位人民币）。
1、郑某甲250000元。
2、周某甲8574元。
3、许某85731元。
4、史某甲258655元。
5、费某201692元。
6、赵某甲676605元。
7、李某甲537440元。
8、王某甲475252元。
9、施某140695元。
10、杨某甲635680元。
11、黄某甲126201元。
12、张某甲890000元。
13、李某乙151376元。
14、欧某甲14680元。
15、邵某86428元。
16、王某乙10000元。
17、黄某乙500元。
18、朱某等3人52661元。
19、潘某甲30000元。
20、张某乙13055元。
21、何某甲1789元。
22、胡某甲927元。
23、包某4423元。
24、袁某甲27228元。
25、马某乙3986元。
26、徐某甲15000元。
27、沈某6060元。
28、韩某23000元。
29、王某丁56043元。
30、王某戊6000元。
31、王某己14665元。
32、张某戊38000元。
33、钟某48348元。
34、潘某乙5876元。
35、胡某乙944元。
36、范某200元。
37、竺某甲500元。
38、刘某乙30000元。
39、竺某乙4900元。
40、杨某乙93000元。
41、陈某甲33805元。
42、白某甲20650元。
43、袁某乙12000元。
44、兰某15000元。
45、党某19920元。
46、李某丙1018元。
47、严某甲21154元。
48、吴某乙1048元。
49、李某丁9836元。
50、史某乙47067元。
51、潘某丙1107元。
52、陈某乙3964元。
53、唐某5000元。
54、石某92935元。
55、颜某5851元。
56、张某庚8012元。
57、张某辛100元。
58、梁某177733元。
59、陈某丙951196元。
60、周某丙300000元。
61、胡某甲927元。
62、郑某乙18206元。
63、李某庚1193元。
64、钱某9000元。
65、刘某丁211884元。
66、郑某丙13200元。
67、袁某丙25115元。
68、尉某1192元。
69、张某子49239元。
70、张某丑214934元。
71、王某庚67023元。
72、刘某戊16685元。
73、尹某甲13000元。
74、严某乙72590元。
75、陈某戊21149元。
76、陈某己13861元。
77、张某卯17127元。
78、宋某甲36784元。
79、宋某乙43274元。
80、张某辰28290元。
81、谭某6365元。
82、陈某庚3818元。
83、续某8704元。
84、曹某160000元。
85、王某辛285461元。
86、倪某19541元。
87、杜某49834元。
88、贺某1100元。
89、史某丙31189元。
90、尹某乙151842元。
91、路某72690元。
92、来某50000元。
93、余某11000元。
94、高某乙287497元。
95、陈某辛39866元。
96、邱某78481元。
97、刘某己16342元。