山东省临沂市兰山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）临兰刑初字第1182号
公诉机关临沂市兰山区人民检察院。
被告人孙某，无业。2015年1月7日因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现押临沂市看守所。
辩护人李轲，山东弥纶律师事务所律师。
临沂市兰山区人民检察院以临兰检刑诉（2015）1135号起诉书指控被告人孙某犯合同诈骗罪，于2015年9月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年10月21日公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员王伟出庭支持公诉。被告人孙某及其辩护人李轲到庭参加诉讼。现已审理终结。
临沂市兰山区人民检察院指控，2013年3月7日，被告人孙某和高某（另案处理）、司某（在逃），在临沂市兰山区联拓果蔬产销农民专业合作社与该社签订借款合同书，以购买电脑、广告设备等名义借款，并向该社提供虚假的高某、司金玉的“临沂市河东邮政分局”的工作证明，高某、司某在担保函上签字提供担保，骗取该社现金20万元借款自肥后逃匿。
针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、相关书证，证人王某甲、李某等人的证人证言，同案司某的供述、被告人孙某的供述等证据。
公诉机关认为，被告人孙某的行为已构成合同诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定处罚。
被告人孙某辩称自己的行为不构成合同诈骗罪，系经济纠纷。
经审理查明，2013年3月7日，被告人孙某和高某（另案处理）、司某（在逃），在临沂市兰山区联拓果蔬产销农民专业合作社与该社签订借款合同书，以购买电脑、广告设备等名义借款，并向该社提供虚假的高某和司金玉的“临沂市河东邮政分局”的工作证明，高某、司某在担保函上签字提供担保，骗取该社现金20万元借款后逃匿。
经庭审举证、质证，本院予以确认并据以认定上述事实的证据有：
1、书证
（1）证明：2P40
证实：该单位从无高某、司某两名员工，也未出具过二人的工作证明。因机构整合，原临沂市河东邮政分局已整合成临沂市城区邮政局，“临沂市河东邮政分局”公章于2014年1月26日作废。
（2）证明：2P41
证实：临沂市城区邮政局证明临沂市公安局兰山分局提供的关于高某、司某二人工作证明材料中，所使用的印章为“临沂市河东区邮政局”的公章与我局合并之前河东邮政分局的公章不一致。
（3）证明：2P42
证实：由桃源科技广场于2015年2月2日出具的证明，证实2012年初，孙某因经营不善，已不在该广场二楼C135号经营，后经营权转让给王某乙。
（4）临沂市兰山区联拓果蔬产销农民专业合作社营业执照：2P44-45
（5）由临沂市兰山区联拓果蔬产销农民专业合作社出具的被告人孙某借款资料一宗：2P46
证实：内容包括社员借款申请书、借款合同书、专业合作社借款凭单，孙某于2013年3月7日向临沂市兰山区联拓果蔬产销农民专业合作社借款20万元，借款用途用于购买电脑、广告设备（写真机），担保人为高某、司某、王某甲。该书证表明孙某签订了借款合同，并且编造了借款事由。
（6）担保人高某、司某、王某甲的担保函、工作证明：2P56-66
证实：由临沂市河东邮政分局出具的高某、司某的工作证明，都是该单位的市场部正式员工。
（7）由山东临沂兰山农村合作银行出具的户名为孙某的银行卡历史交易明细：2P71
证实：该卡于2013年3月7日转入200000元，当日支取35000元，次日分两次各支取40000元、125000元，全部支取完毕。该书证表明20万元两天就支取完毕。
2、证人证言
（1）证人王某甲的证言：2P30-31
证实：我不认识孙某，我给孙某当担保人是因为我认识一个叫王某丁的朋友，他介绍我给他当担保人的。2013年3月份，王某丁给我打电话说：他的朋友孙某急等贷款，用于资金周转，孙某科在技城做生意，让我当担保人，我说你得考察好了，如考察不好，最后还不上，你得负责，王某丁说一切问题由他负责，面不辞人，我就答应了，然后我与王某丁、孙某去我单位开了工作证明。后来我们就来到房某的单位（临西七路与金一路交汇东），里面工作人员拿出借款合同书，我问工作人员：审查好了吗。他说都审查好了，我看上面都签了字，我就签了名，签完名后，孙某就提款走了，我也就走了。后来借款到期了，房某给我打电话说，“借款到期了，你们马上找孙某，把款还上。”我说我又不认识他，怎么找？然后我又给王某丁打电话，让他找孙某，看怎么弄？王某丁就找他，我也不知道他怎么找的，后来王某丁说孙某有办法还。后来我也自己找过孙某，但没找到他，一时我也没了办法。到后来听房某说：孙某一分钱也没还，我才知道孙某是骗人的。这几天我给王某丁联系，王某丁也联系不到孙某了，所以我来派出所说明情况的。我给孙某担保一分钱好处也没有。我开的工作证明是真的。
（2）证人李某的证言：2P32-33
证实：原临沂市河东邮政局市场部有两名员工，一名叫唐某，是市场部主任，现在负责河东区的业务联络，另一名叫刘某，他现在在城区邮政局办公室，唐某在市场部干了十几年了，刘某干了有五六年了。市场部高某、司某两名员工，我从来没听说这两个人，到了办公室档案查询，也未有此两人。我们的开户行在金蒙支局，不在兰山支行。
（3）证人王某乙的证言：2P34-36
证实：我认识孙某，我以前在桃源科技广场一楼开了个门头，到期人家就不租给我了。我就想法再租个门头，在2013年2月份，我就在二楼发现了个转租广告，我就联系了转租人，这个人叫孙某，我与孙某谈了租赁费，他要我交一年的租赁费，说是4万，当时他租给我三分之二的面积，我交给孙某4万元，我用了孙某店的三分之二面积，2013年3月我就搬到原来孙某的店里经营，他的店名叫杰远科技。到了2013年秋天，市场部不让我经营了，然后我问了市场部，孙某没有交给市场部租赁费，我交给孙某的钱他拿跑了，我天天找他，也找不到，打电话他天天换手机号，后来找到过他两次，他身无分文，拿不出钱。孙某不交纳费用，市场就收回了孙某的店，然后到了2014年1月，我又重新给市场部签订租赁合同，现在一直是我经营的。我在2013年经营时，孙某不经营了，拿了我钱跑了。孙某的店剩下的面积我租赁了三分之二，其他就没人租了。孙某转租给我是因为一是他不经营了；二是他欠了人家好多钱，我经营期间，几乎天天有上我的店里找孙某的，认为我的店是他的，向我要钱，我给解释后，人家才不找我，这样影响了我的生意，当时我很生气，想找他要回房租，不用他的门头了，但找不到他，直到年底，我才与市场签订了合同后才安心经营。
（4）证人张某的证人证言：2P37-39
证实：我记得在2013年3月份，孙某打电话给我说，他想贷款，需要人担保，让我给找两个人担保，他还说给担保人点好处费。我同意给找人，然后我就打电话给我的朋友高某、司某，把孙某的意思给他俩说了，他俩就同意当孙某的担保人。后来，孙某与高某、司某三个人到了三里庄那边又见了面，并又谈了关于担保的事，他们商议好了。在2013年3月7日，他们到了临沂兰山区联拓果蔬产销农民专业合作社贷款，我记得我当时没去。贷款过了两三天，高某给我打电话说找不到孙某了，打电话打不通。我就与高某上孙某家找孙某，孙某不在家，然后我们就走了。到了第二天，高某，司某给我打电话说孙某是骗人的，门头租出去了。然后我又去核实，我问桃源科技广场市场工作人员及店面的人，知道孙某不再经营了，店已经租出去了，租孙某店的人称也被孙某骗了，正在找孙某，也没找到。但过了几天，找到孙某，孙某说钱没了。高某、司某说不要担保费，让孙某还钱，孙某说钱没了，后来就联系不上孙某了。我帮助孙某没有好处费。孙某给高某，司某好处费是因为帮忙当担保的事。我在2013年7月份后就联系不上司某了。一开始不知道，后来听房主任（房某）说，孙某弄的证明都是假的。孙某说贷款进货用，但他的门头已经不经营了。
3、被害人陈述
（1）被害人房某的陈述：2P27-29
证实：我是兰山区联拓果蔬产销农民专业合作社的业务经理，负责合作社的资金互助，2013年3月7日我在单位上班，一个叫孙某的人要借款20万元，我给孙某说：我们合作社只有社员可以贷款，另外还要有两个党政机关、事业单位的正式人员担保，我们才能给借款。然后孙某就写了申请加入合作社，并找了两个担保人，一个叫高某，一个叫司某，这两人都写了担保函，提供了身份证复印件，而且还提供了工作证明，证明单位上盖有“临沂市河东邮政分局”字样，当时我还有点不放心，就让孙某再找个人，他又找了个叫王某甲的退休人员担保，他也出示工作证明、身份证复印件等，我当时也没怀疑，就按照规定给孙某签订了借款合同书，并借给孙某20万元，高某、司某、王某甲都在担保上签了字。孙某借款时间为半年，到2013年9月6日止，借款期间内每月付息4000元。但到了一个月后，孙某没付息，我就打电话联系孙某，孙某的电话无法接通，我又给担保人联系，结果担保人高某、司某的电话也都打不通，按照身份证上的地址找他们，也没找到他们，只有与王某甲联系上了，王某甲说他们是通过朋友联系认识的，他也联系不上他们，由于担保一事，王某甲也找他们，但也没有找到。一年内我想法设法与孙某等人联系，但始终联系不上，20万元的借款及利息一分钱也没得到。我找不到他们，就查工作单位上的联系电话301×××9，我打过去，对方说是临沂市检察院消防室的电话，这电话他们一直用的，高某、司某给我提供的工作证明是2013年3月6日。然后又打了114查询，114说河东邮政局的电话是838×××1，我又问了河东邮政局，他们说没有高某、司某这两个人，也没开过工作证明，所以我就怀疑他们是骗我的，今天我就来派出所报案了。我有签订的合同及相关证明，我给你们一份复印件。孙某是1971年10月5日出生，身份证号码：××，临沂市兰山区人，司某是临沂市河东区人，1980年10月15日出生，身份证号码：××；高某也是临沂市兰山区人，1982年4月2日出生，身份证号码：××。
4、被告人供述和辩解
被告人孙某于2015年1月7日在临沂市公安局兰山分局西郊派出所的供述：2P6-11
证实：我是今天下午2点多钟（2015年1月7日14时）被你们公安民警把我从临沂恒源热电厂对过逮过来的。原因是因为我诈骗了。我骗了临沂市兰山区联拓果蔬产销专业合作社20万元贷款。我在桃源科技广场开了杰远电脑批发部，由于生意不好，我赔钱了，贷了临沂农业银行城西支行的贷款，人家就要我还，我没钱还，因此我就想贷款还，贷款时还不能说我还贷款的，就编造了说：用于购买电脑，用作资金周转，然后我通过朋友介绍认识了临沂市兰山区联拓果蔬产销专业合作社的房经理（房某），他给我说需要我的身份证、户口本、批发部的工商营业执照、税务登记、借款申请书，还需要三个担保人，这三个担保人应该在事业单位工作或是公务员。我就准备了两份假的工作证明，找了两个担保人，这两个人一个叫高某、一个叫司某。后来又找个叫王某甲。由于我弄的证明是假的，他们知道证明是假的，这俩人不愿意担保，我说：你们签字后，贷款后，一人给一万块钱好处费。然后在2013年3月7日，上午我们三个人一块到了兰山区金雀山路与临西七路交汇处东（临沂市兰山区联拓果蔬产销专业合作社），到了那里，我说明了情况，我们交了资料，然后房经理问高某、司某是不是邮政局的职工，他们两人都说是的，后来房经理就同意了。说是到3月8日取款，结果我3月7日就把款取走了。我取走贷款后，为防止高某、司某要好处费，我就躲藏了，这两个人后来就找我要好处费我开始答应给，后来我就换手机号，他俩也找不到我。司某开车到了我门头把我的样品、打印机等拉走了，高某没有弄到东西。我贷款20万元后，也没还临沂农业银行城西支行的贷款，也没购买电脑，我把钱用作买彩票，想通过买彩票把钱挣回来，结果都没中奖，这20万元贷款除了用作生活花销外，其他都用作买彩票了。我贷款使用假证明因为就是想把贷款骗到手用。
我是这样弄的“临沂市河东邮政分局”的章，我在桃源科技广场经营批发部时，我经营广告设备、刻字机等，我自己刻的。我刻“临沂市河东邮政分局”的章是因为邮政局的收入比较高，贷的款就多，所以我自己就刻了“临沂市河东邮政分局”的章。“临沂市河东邮政分局”的章用完后我就销毁了。我与我前妻离婚有七、八年了，房子给我前妻了，这些年我都在外租房住，也没固定的场所。因为我贷款太多，怕别人找我，所以我经常换地方住，换手机号。我贷款没有能力还上，我没能力还款。批发部我在2013年3月11日就注销登记了，不再经营了。房租也交不起，生意也不景气，没法干了。我贷的款我只用买彩票了，也没中奖。我贷款当时因为生意不景气，也不想经营门头了，银行又天天催还款，我就想通过贷部分款，骗些钱自己花，以前有买彩票的习惯，还想通过买彩票暴富。结果都没实现。我会刻公章，但用作贷款这是第一次。
5、同案高某于2014年11月9日在临沂市公安局兰山分局西郊派出所的供述：2P15-19
证实：2013年3月份，我通过朋友认识孙某，孙某又介绍了司某，这样三人就认识了，一天早上我朋友让我去找孙某，我找到孙某，他说让我帮忙做贷款担保，当时我没同意，孙某给我一万块钱的担保费，然后我就同意了，我带着身份证、户口本与孙某一块又找到了司某，我们三个人一块到了兰山区联拓果蔬产销农业合作社，找了一个主任。孙某拿了一些材料，他与主任谈贷款的事，我与司某坐在一边，这个主任看了材料，就同意，然后我与司某签了担保函，合作社主任说第二天取钱，然后我们三人分手了，我与司某一块去的。到了下午，孙某就把钱取走了，后来我与司某去找孙某，一是要担保费，二是看孙某的门头值不值贷款的金额，孙某说门头租出去了，以后我们就没再见面。
我为孙某提供的证明是，身份证、户口本、还在担保函上签了字。工作证明是孙某提供的，我看了工作证明后，知道是假的，因为我没有工作，但由于孙某承诺给一万块钱担保费，所以又没管这事。我没有钱，没有能力承担。我当担保人是奔着那一万块钱，我才当了担保，孙某还说那钱他不用了，还要与司某一块用，现在想不应该当担保人。
孙某贷了有20万元。这假证明孙某从哪里弄的我不知道。我在河东邮政局没有工作过，司某干没干我不知道。在合作之前，孙某拿了这些假证明，他给我们说只要签名就行，如果合作社要问，让我与司某说是邮政局职工，合作社的主任问我与司某时，我说我是河东邮政局职工，按照假工作证明上的内容说了，司某也给我说的一样，合作社主任就相信了，其实他被骗了。我们骗取贷款是孙某教的，他让我们怎么说我们就怎么说了。孙某骗钱后他去哪里了，我不知道，我与司某也没找到他。我没还钱，没承担责任。
高某于2014年12月1日在临沂市看守所的供述：2P22-23
证实：我被刑事拘留是因为我给孙某帮忙担保了二十万元，骗了临沂市兰山区联拓果蔬产销农业合作社的二十万元。我是这样帮忙的，孙某提供了一份假工作证明，我签了名字，按了手印，在合作社主任问我工作时，我说了假话，说是在河东区邮政局工作的，负责贷款的人就相信了。我给孙某帮忙是因为孙某答应给我与司某每人一万块钱的好处费，他不给一万块钱，我不会给他帮忙的，因为我们关系不太远，也不是亲戚。孙某没有还给我一万块钱，孙某当时说贷款后就给我与司某钱，但孙某贷款之后，我去找孙某要这些好处费，孙某说钱没了，拿钱还账了，但孙某还承诺到以后有钱再给我与司某，大约过了十几天再找联系不上孙某了。我没有能力承担连带责任。
被告人高某于2015年2月25日在西郊派出所的供述：2P22-25
证实：我以前认识一个朋友叫张某（外号：大庆），张某给我说，帮一个叫孙某的人，当担保，给一万块钱好处费，我同意了。让我准备身份证、户口本，然后我与司某、张某三个人在三里庄（新华一路）碰了头，我们三个人商量当担保的事，张某问我们俩当担保的事，给一万块钱好处费，什么事都不用管，问我与司某，帮不帮忙，我与司某就同意了。我们同意后，张某给孙某打了电话，孙某一会过来与我们见面，然后我们就商议贷款的事。孙某问我与司某，帮忙当担保，一万元好处费，行不行？什么事也不用管，只提供身份证、户口本。我们就答应了。到了2013年3月7日，张某给我打电话让我与司某到临西七路与金雀山路交汇处见面，我与司某到了交汇处的加油站，张某、孙某早到了。孙某问我与司某带齐手续了吗？我俩说带齐了，孙某说贷款单位要求有工作单位，他说他准备好了，说是在河东邮政局上班，贷款单位要问，你们就答应就是了。然后我们到了临沂市兰山区联拓果蔬农民专业合作社，孙某拿了工作证明、担保函。我们看了下工作证明就交给了房经理，房经理问我们是不是在河东邮政局上班，我与司某就说是，然后在担保函上签字，按手印，然后房经理说不放款了，得到星期一放款，然后我们就走了。后来我通过司某知道，孙某早把钱取走了。于是我们就找孙某要好处费。不是3月8日就是3月9日这两天，张某带着我们就找孙某，先是打电话，电话就不通了，接着到了孙某户口本写的地方找他（成才路华通园），没找着人。又过了一天，我与司某就到了孙某的店（蒙山大道的桃源科技广场二楼）找孙某，一个姓王的（王某乙）人说：“孙某把店租给他了，孙某拿钱跑了，姓王的还说也正在找孙某，说也叫孙某骗了。”然后又在市场打听孙某的情况，结果都说孙某是个骗子。过了两三天，司某给我打电话说找到了孙某，我就去了，问孙某钱呢？孙某说没钱了。我们通过打听，孙某是个骗子，还不起贷款，我们考虑也被孙某骗了。于是我们让孙某还款，别让我们受连累。我们问他钱怎么没了，他就是不说，就说两天20万没了，也不说怎么没的。我先是不知道孙某是骗人的，看了孙某提供的证明后就知道他是骗人的。这证明不是真的，我没工作，也不在河东邮政局工作。我没有能力偿还。
5、综合证据：
（1）户籍证明：2P82.83
证实：被告人孙某，1971年10月5日出生。
（2）抓获经过：85-86
证实：2015年1月7日14时许，临沂市公安局兰山分局西郊派出所在获取线索后在兰山区金雀山路将孙某抓获归案。
本院认为，被告人孙某以非法占有为目的，在签订合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。临沂市兰山区人民检察院指控被告人孙某犯合同诈骗罪的罪名成立。被告人孙某辩称自己的行为不构成合同诈骗罪，系经济纠纷。根据法庭调查，被告人孙某在没有实际履行能力的情况下，通过虚构借款事由和提供虚假担保的方法，骗取对方当事人与自己签订借款合同，借款20万元后逃匿，其行为已构成合同诈骗罪，对被告人孙某的辩解本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人孙某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月7日起至2018年7月6日止。罚金限于判决生效后一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 郭超燕
审 判 员 王小木
人民陪审员 王 恒
二〇一五年十二月二日
书 记 员 卞如雪