福州市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鼓刑初字第242号
公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。
被告人潘立兴，男，1988年12月25日出生，汉族，专科文化，无业，住福州市台江区。2013年6月5日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年7月9日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
辩护人黄成航，福建竞盛律师事务所律师。
福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公刑诉（2014）157号起诉书指控被告人潘立兴犯诈骗罪，于2014年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员吴云玲出庭支持公诉，被告人潘立兴及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
福州市鼓楼区人民检察院指控：1、2012年8月31日，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，在福州市鼓楼区省立医院附近骗走被害人史某人民币50000元。
2、2012年9月6日，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，在福州市仓山区金山体育馆处骗走被害人史某人民币40000元。
3、2012年9月下旬，被告人潘立兴以放贷资金周转困难为由，骗走被害人史某人民币22000元。
4、2012年10月27日，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，在福州市鼓楼区六一环岛处骗走被害人史某人民币27000元。
5、2012年10月下旬，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，在福州市鼓楼区邮政储蓄所处骗走被害人史某人民币96000元。
6、2012年11月7日，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，在福州市鼓楼区古三座华鼎担保公司骗走被害人史某人民币70000元。
7、2012年12月，被告人潘立兴以买车出租为由，骗走被害人史某人民币130000元。
8、2012年12月初，被告人潘立兴以放贷资金周转困难为由，骗走被害人史某人民币96000元。
9、2013年2月，被告人潘立兴以资金周转困难为由，骗走被害人史某人民币50000元。
10、2012年初，被告人潘立兴以帮助被害人陈某甲放贷赚取高额利息为由，骗走被害人陈某甲人民币30000元。
11、2013年4月份，被告人潘立兴以抵押车辆放贷为由，骗走被害人林某乙人民币70000元。
被告人潘立兴将上述款项均用于归还个人欠款。2013年6月4日，被告人潘立兴被公安机关抓获。
对上述指控，公诉机关在庭审中出示和宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人潘立兴的行为已构成诈骗罪，建议对其在有期徒刑十年至十二年的量刑幅度内处刑，并处罚金，提请本院依法予以惩处。
被告人潘立兴辩称，公诉机关指控的犯罪金额应扣除其已返还的金额。公诉机关指控的第八、九起行为属民间借贷，不是诈骗犯罪。
辩护人辩称，公诉机关指控的第八起行为属民间纠纷，第九起犯罪事实不清，不成立诈骗罪。被告人诈骗的犯罪数额应以最后实际诈骗所得数额计算，扣除案发前已被追回的款项，第一起金额为23400元，第二起金额为38700元，第三起金额为19500元，第四起金额为22000元，第五起金额为96000元，第六起金额为47000元，第七起金额为90000元，第十起金额为30000元，第十一起金额为70000元。
经审理查明：1、2012年8月31日，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，让被害人史某在福州市鼓楼区省立医院附近的信而富办理贷款，并骗走被害人史某贷款人民币50000元，被告人潘立兴代为支付7个月本息，共计人民币21131元。
2、2012年9月6日，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，让被害人史某中信银行办理信用卡，而后被告人潘立兴在福州市仓山区金山体育馆处用信用卡取得人民币40000元，次月，被告人潘立兴向卡存入1000元作为还款。
3、2012年9月下旬，被告人潘立兴以放贷资金周转困难为由，让被害人史某帮其凑点钱，被害人史某将自已的存款30000元及向同事借来的20000元，共50000元交给被告人潘立兴，后来，经多次催讨，被告人潘立兴返还20000元，并以分红名义另支付2500元。被害人史某以旅游为名，又向被告人潘立兴要回8000元。
4、2012年10月27日，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，让被害人史某以房屋产权证作抵押向福州市鼓楼区六一环岛处一私人放贷处借钱，由被告人潘立兴负责还款。2013年3月中旬，被告人潘立兴告诉被害人史某只剩下5000元未还，被害人史某急于使用房屋产权证，被告人潘立兴在这家私人放贷处还有另外一笔借款22000元未还，私人放贷处让被害人史某支付27000元后交还房屋产权证。
5、2012年10月下旬，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，让被害人史晓某甲福州市鼓楼区邮政储蓄所办理信用卡后，用该信用卡套现100000元，后还款一次计4000元。
6、2012年11月7日，被告人潘立兴以帮助被害人史某放贷赚取高额利息为由，让被害人史晓某甲福州市鼓楼区古三座的华鼎担保公司办理贷款，骗走被害人史某人民币70000元，随后，被告人潘立兴共还款人民币18033元。
7、2012年12月，被告人潘立兴以买车出租为由，骗走被害人史某人民币130000元。
8、2012年12月初，被告人潘立兴以放贷资金周转困难为由，骗走被害人史某人民币96000元。
9、2013年2月，被告人潘立兴以资金周转困难为由，骗走被害人史某人民币50000元。
10、2012年初，被告人潘立兴以帮助被害人陈某甲放贷赚取高额利息为由，骗走被害人陈某甲人民币30000元。
11、2013年4月份，被告人潘立兴以抵押车辆放贷为由，骗走被害人林某乙人民币70000元。
被告人潘立兴将上述款项均用于归还个人欠款。2013年6月4日，被告人潘立兴被公安机关抓获。
认定上述事实的证据如下：
1、银行出具的账号交易明细等书证，证实被害人史某、林某乙、陈某甲使用信用卡透支钱款的事实，以及被告人潘立兴与被害人等人通过银行转帐的事实。
2、被害人史某的陈述、信而富贷款借款合同及服务协议及辨认笔录，证实因其想赚钱，2012年7月时，其主动联系同学潘立兴谈合作放贷赚钱的事宜。被告人潘立兴称其工作单位较好，可通过向私人借贷或办信用卡的方式以较低的利息套钱，而后把钱交给被告人潘立兴放贷，收取较高利息，赚取差价。自2012年8月中旬至2013年2月，被告人潘立兴先后多次帮助其联系担保公司和银行办理贷款和信用卡，骗取钱款。其中，①2012年8月31日，被告人潘立兴让其在福州市鼓楼区省立医院附近的信而富办理贷款，并骗其贷款人民币50000元，被告人潘立兴代为支付7个月本息，共计人民币21131元。②2012年9月6日，让其向中信银行办理信用卡，而后用其信用卡取得人民币40000元，次月，被告人潘立兴向卡存入1000元作为还款。③2012年9月下旬，被告人潘立兴以放贷资金周转困难为由，让其帮忙凑点钱，其将自已的存款30000元及向同事借来的20000元，共50000元交给被告人潘立兴，后来，经多次催讨，被告人潘立兴返还20000元，并以分红名义另支付2500元。其以旅游为名，又向被告人潘立兴要回8000元。④2012年10月份，被告人潘立兴带其到位于六一环岛的私人放贷处，用其身份证原件及房屋产权证原件作为抵押的方式将钱贷出，合同金额是100000元，扣除费用后，实际借得66000元，其将钱交给被告人潘立兴，由被告人潘立兴还款。2013年3月中旬时，被告人潘立兴告诉其只剩5000元未还，但是私人借贷的人坚持说其还欠27000元未还，为了取回房屋产权证，其支付了27000元。⑤2012年10月下旬，被告人潘立兴让其向福州市鼓楼区邮政储蓄所办理信用卡后，用该信用卡套现100000元，后还款一次计4000元。⑥2012年11月7日，被告人潘立兴让其向福州市鼓楼区古三座的华鼎担保公司办理贷款，骗其人民币70000元，随后，被告人潘立兴共还款人民币18033元。⑦2012年12月份，被告人潘立兴还以买车出租为由，骗走其130000元。⑧2012年12月初，被告人潘立兴以放贷资金周转困难为由，骗走其人民币96000元。⑨2013年2月，被告人潘立兴以放贷资金周转困难为由，骗走其人民币50000元。
3、被害人陈某甲的陈述及辨认笔录，证实2012年初，其同学，即被告人潘立兴让其把信用卡交给他，由被告人潘立兴将套现的钱用于放贷，赚取的部分利息返还给其。其同意了，把中信、光大、农行的三张信用卡都交给被告人，被告人潘立兴称每月利息为5分，次月至年底仅给其2000元利息，于是，其将信用卡收回。2013年2月时，被告人潘立兴对其说利息可每月支付，每月两毛五，于是其又将上述信用卡交给被告人潘立兴，2013年3月，其收到被告人潘立兴支付的6000元利息，但2013年4月至案发，被告人潘立兴无法返还其信用卡透支款，且不接其电话，扣除上述利息，其共被骗30000元。
4、被害人林某乙的陈述及辨认笔录，证实被告人潘立兴以通过抵押车辆放贷、带老同学赚钱为由，于2013年4月17日、29日骗其70000元。其分多次将上述款项交给给被告人潘立兴，其中现金30000元，汇款23500元，其余的16500元是通过其名下的交通、招商、民生银行信用卡套现给被告人潘立兴的。
5、证人林某甲的证言及辨认笔录，证实其为邮政储蓄银行的员工，2012年10月下旬，被告人潘立兴介绍史某其办理了一张高额度的信用卡。
6、证人邱某的证言及辨认笔录，证实其为被告人潘立兴的女友，被告人潘立兴有找被害人史某拿钱合作生意。2012年8月，被告人潘立兴曾介绍被害人史某创元投资担保公司申请贷款，向中信银行的小柯办理信用卡。2012年12月，被告人潘立兴告诉其，被害人史某要买车放在店里出租赚钱，史某被告人潘立兴委托王世家办理零首付贷款，后来因首付没付齐，车子没有拿回来。2013年2月间，被害人在其住处与姚某签了一张5万元的欠条。另外，被害人史某的房产证被抵押给一家私人借贷组织，还差5000元房产证就能赎回，但是因为被告人潘立兴欠同家借贷22000元，后来史某把共计27000元的欠款都还掉，房产证才拿回来。
7、证人唐某的证言及辨认笔录，证实其为被告人潘立兴的同学，被告人潘立兴从2012年9月份开始，陆续向其借钱，后来其听说被告人潘立兴骗了史某很多钱，还欠姚某及他人很多钱，其帮助史某寻找过被告人潘立兴，但找不到。
8、证人谢某的证言及辨认笔录，证实其为华鼎担保公司的员工，2012年11月左右，其曾为被害人史某办理贷款业务，陪同被害人的是被告人潘立兴。
9、证人郑某的证言，证实2013年2月左右，王世家称泊乐车行有个客户定完车没钱付首付，问其是否愿意借钱给客户，可用新车作抵押。其同意后，与客户史某签订合同，支付了车行老板打给史某的130000元，车子的首付款130000元等各项费用共计330000元，并约定若史某能在一个月内还款，就返还新车。之后，史某一直都没有还钱，合同依约履行。
10、证人姚某的证言，证实被告人潘立兴曾向其多次借款，且未还清，其不想再借给潘立兴了。2013年2月，被告人潘立兴带被害人史某其借钱，其让史某写了一张50000元的欠条后，把50000元打到被告人潘立兴老婆邱某的帐号上。
11、被告人潘立兴的供述及辨认笔录，证实其因欠有外债，有时连利息都付不起，2012年7月份，被害人史某其讨教赚钱的方法，因为史某的工作条件较好，可办理较高额度的信用卡和贷款，其就以放贷赚取利差为由，从2012年8月至2013年4月，带史某银行办理信用卡套现、向担保公司借贷、向私人借款，以及向银行贷款购车套现，而后将取得的钱款用于还债。其中，第一起指控其取得50000元贷款，从2012年9月开始，其将还款息的钱转到被告人史某卡上，2013年2月份其就没有还了，同年3月的钱到了4月才还，以后就再也没还钱了；第二起贷款其取得40000元，还款一个月；第三起其取得50000元，共还款30500元；第四起犯罪金额仅为5000元，其余22000元是与史某无关的另一笔借款，其没有叫史某还款，是史某自己替还的，其对该22000元没有诈骗的故意该数额已告诉被害人史某；第五起指控其取得贷款100000元，只还一次4000元；第六起指控其取得70000元贷款，其从2012年9月至2013年2月代为还款。第七起指控其以买车出租为由，于2012年12月将史某贷出的130000元拿来还债。第八、九起是其与史某的借款，没有骗史某的故意。2012年初、2013年2月，其以帮助放贷赚钱为由，骗取被害人陈某乙的信用卡，从事套现38000元用于还债，其只归还利息8000元。2013年4月份，其以抵押车辆放贷为由，骗走被害人林某乙人民币70000元。
12、福州市公安局鼓楼分局出具的抓获经过，证实被告人潘立兴被公安机关抓获归案。
13、户籍证明，证实被告人潘立兴具有刑事责任能力。
以上证据经庭审质证，合法有效，并能相互印证，足以认定。
本院认为，被告人潘立兴以非法占有为目的，多次采取虚构事实的方式，骗取他人人民币601336元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的罪名成立。被告人潘立兴及其辩护人关于公诉机关指控的犯罪金额应扣除已返还的金额，以实际骗取的金额为准的意见，经查，被告人潘立兴将取得的部分诈骗款用于支付被害人史某下所欠担保公司、银行贷款本息等费用，共计人民币79664元，这部分金额应予以扣除。被告人潘立兴及其辩护人的该节意见予以采纳。公诉机关指控的犯罪金额应予纠正。被告人及辩护人关于公诉机关指控的第八、九起行为属民间借贷，不是诈骗犯罪的辩护意见。经查，被告人潘立兴基于非法占有的犯罪故意，先后多次向被害人史某虚构事实，使被害人史某始终陷于错误的认识，而处置了自己的财产，故应认定两起行为亦为诈骗犯罪。被告人潘立兴及其辩护人的该节意见不予采纳。公诉机关的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人潘立兴犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月5日起至2024年12月4日止。罚金应于判决生效后三个月内交清。）
二、继续追缴被告人潘立兴非法所得人民币601336元，返还被害人史晓航人民币501336元、陈成人民币30000元、林强人民币70000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 毛岚岚
人民陪审员 戴 清
人民陪审员 陆苏闽
二〇一四年十二月十一日
书 记 员 周 钰
附：本案判决依据的主要法律条款
1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
3、《中华人民共和国刑法》第五十五条第一款
剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
4、《中华人民共和国刑法》第五十六条第一款
对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
5、《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。