福建省龙岩市新罗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0802刑初942号
公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
被告人陈填祥，男，1993年4月8日出生于龙岩市永定区，汉族，初中文化，农民，住龙岩市永定区。2012年6月18日因犯盗窃罪被龙岩市永定区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，缓刑考验期间自2012年7月3日起至2016年7月2日止。因本案于2017年4月6日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留，同年5月11日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
被告人李石金，男，1993年12月2日出生于江西省会昌县，汉族，小学文化，农民，住江西省赣州市会昌县。2012年5月23日因犯盗窃罪被龙岩市永定区人民法院判处拘役四个月，2012年6月7日刑满释放。因本案于2017年2月26日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留（2017年2月25日被抓获），同年4月1日被取保候审，同年12月5日被本院取保候审，同年12月27日经本院决定被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
被告人吴麦迪，男，1997年7月29日出生于龙岩市永定区，汉族，初中文化，农民，住龙岩市永定区。因本案于2017年4月6日被龙岩市公安局新罗分局刑事拘留，同年5月11日被取保候审，同年12月5日被本院取保候审，同年12月27日经本院决定被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉[2017]940号起诉书指控被告人陈填祥、李石金、吴麦迪犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2017年12月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员郑荔丽出庭支持公诉，被告人陈填祥、李石金、吴麦迪到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告人陈填祥于2016年8月开始以每张人民币300至500元不等的价格收购他人新办理的银行卡再转卖给违法人员牟利。期间于2016年10月起雇请被告人李石金负责在网吧内验证银行卡及配套信息（包括身份证号码、取款密码、绑定的U盾及预留手机号码和手机卡等信息资料），2016年11月起雇请被告人吴麦迪负责拉人办理银行卡，由被告人李石金、吴麦迪将收购并验证好的银行卡及配套信息资料按被告人陈填祥的指示寄私家车给收购银行卡的违法人员或直接交给被告人陈填祥。
经统计，至案发时被告人陈填祥参与收购转卖含配套信息的银行卡达76张，被告人李石金参与收购验证含配套信息的银行卡达42张，被告人吴麦迪参与拉人办卡含配套信息的银行卡达39张。被告人陈填祥因本案非法获利人民币7600元，被告人李石金非法获利人民币2100元，被告人吴麦迪非法获利人民币9000元。
2017年2月25日，民警在龙岩市新罗区中城蜂王网吧抓获被告人李石金。2017年4月6日，民警在龙岩市新罗区西城人民医院对面一出租房抓获被告人陈填祥；同日，民警在龙岩市新罗区西城老汽车站附近一出租房抓获被告人吴麦迪。
上述事实，被告人陈填祥、李石金、吴麦迪在开庭审理过程中均无异议，且有被告人的户籍证明，前科证明材料，到案经过，扣押决定书、扣押笔录，提取笔录，收购、出售银行卡人员信息及卡号统计，电子证据检查工作记录，辨认笔录，证人曹某、陈某、蓝某等人的证言，被告人陈填祥、李石金、吴麦迪的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈填祥、李石金、吴麦迪收买并向他人非法提供信用卡及相关信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，侵犯了信用卡管理秩序，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。归案后被告人陈填祥、李石金、吴麦迪能如实供述主要犯罪事实，予以从轻处罚；被告人陈填祥、李石金有前科劣迹，酌情予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十五条第一款，第六十一条，第六十二条，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条以及《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条之规定，判决如下：
一、被告人陈填祥犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元（限判决生效的第二日起十日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月6日起至2021年4月5日止）。
二、被告人李石金犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币二万五千元（限判决生效的第二日起十五日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月27日起至2021年4月20日止）。
三、被告人吴麦迪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元（限判决生效的第二日起十五日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月27日起至2021年2月18日止）。
四、继续追缴被告人陈填祥违法所得人民币7600元，被告人李石金违法所得人民币2100元，被告人吴麦迪违法所得人民币9000元，予以没收，上缴国库。
五、公安机关向被告人陈填祥扣押的白色苹果4手机一部、红色苹果7plus手机一部、黑色苹果7plus手机一部、身份证复印件三张、手机SIM卡二张、银行U盾三个、中国邮政储蓄银行卡一张、民生银行卡一张、建设银行卡一张；向李石金扣押的黑色诺基亚手机一部、银白色vivo手机一部；向吴麦迪扣押的白色vivo手机一部，均属作案工具或赃物，予以没收，上缴国库。
六、随案移送光盘一张，属电子证据，随案存查。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈 陆
人民陪审员 李 展
人民陪审员 李 克 如
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 易小燕（代）
书 记 员 章娜 （ 代）
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。