江苏省南京市江宁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）苏0115刑初61号
公诉机关江苏省南京市江宁区人民检察院。
被告人梁翠翠，女，1986年1月8日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，劳务人员。因本案于2017年4月7日被刑事拘留，同年5月12日被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人王影，江苏国成律师事务所律师。
江苏省南京市江宁区人民检察院以宁江检诉刑诉[2018]64号起诉书指控被告人梁翠翠犯诈骗罪，于2018年1月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市江宁区人民检察院指派检察员李弋出庭支持公诉，被告人梁翠翠及其辩护人王影到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省南京市江宁区人民检察院指控：2013年至2014年2月，被告人梁翠翠隐瞒自身负债情况，虚构房产垫资等事由，以借款的方式，在江苏省南京市骗取钱某1、徐某、柴某、吉某、张某1等人钱款，共计人民币774750元。2014年2月底，被告人梁翠翠逃匿。2017年4月7日，被告人梁翠翠向公安机关投案，归案后如实供述了自己的主要犯罪事实。公诉机关针对上述指控向法庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人梁翠翠以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究被告人梁翠翠的刑事责任。被告人梁翠翠案发后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人梁翠翠案发后取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款的规定予以判处。
被告人梁翠翠对起诉书指控的犯罪事实与罪名均无异议。
辩护人提出以下辩护意见：1.被告人梁翠翠与钱某1、徐某系借贷关系，没有虚构事实与隐瞒真相的行为，不构成诈骗犯罪。2.被告人梁翠翠已归还钱某1105000元，该笔数额应当为353750元。3.被告人梁翠翠构成自首。4.被告人梁翠翠积极退赃，取得部分被害人谅解。
经审理查明：2013年至2014年2月，被告人梁翠翠隐瞒自身负债情况，虚构房产垫资等事由，在江苏省南京市以借款名义骗取他人钱款共计人民币774750元。具体事实分述如下：
1.2013年6月至2013年12月，被告人梁翠翠以资金周转为由，骗取被害人钱某1人民币408750元。
2.2013年9月，被告人梁翠翠以资金周转为由，骗取被害人徐某人民币47500元。
3.2013年11月，被告人梁翠翠以房产垫资为由，骗取被害人柴某人民币42500元。
4.2013年5月至11月，被告人梁翠翠以房产垫资、资金周转为由，并用伪造的“南京利众房屋销售有限公司第壹佰捌拾玖分公司”印章在借条上盖章，骗取被害人吉某人民币170000元。
5.2014年2月，被告人梁翠翠谎称租借的苏Ａ×××××号汽车系他人抵押给其的车辆，以该车为抵押借款，骗取被害人张某1人民币106000元。
上述钱款实际被梁翠翠用于挥霍和偿还债务。2014年2月底，被告人梁翠翠逃匿。
2017年4月7日，被告人梁翠翠向公安机关投案，到案后如实供述其诈骗的事实。被告人梁翠翠已退赔被害人吉某人民币30000元，退赔被害人张某1人民币70000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1.被害人钱某1的陈述证明：2012年11月至2013年12月，梁翠翠以她经营的中介公司周转资金为由，先后向其借款875000元，后其无法找到梁翠翠。
2.被害人徐某的陈述证明：2013年9月，梁翠翠以资金周转为由，向其借款50000元，后其联系不上梁翠翠。
3.被害人柴某的陈述证明：2013年11月，梁翠翠以垫资做房地产为由，向其借款47500元，后梁翠翠不见了，也联系不上。
4.被害人吉某的陈述证明：2013年5月至11月，梁翠翠以垫资做房地产为由，先后向其借款170000元，后其无法联系梁翠翠，梁翠翠的配偶于某1称梁翠翠欠人家钱跑了。于某1后代梁翠翠归还其30000元。
5.被害人张某1的陈述及辨认笔录证明：2014年初，其向梁翠翠购买苏Ａ×××××号现代汽车，梁翠翠称该车为她所有，其于2014年1月23日至2月13日先后向梁翠翠支付106000元。2014年3月1日，该车被所有人杨某开走，梁翠翠是向杨某租借的该车。后其找不到梁翠翠。
6.证人沈某的证言及辨认笔录证明：2013年3月30日起，梁翠翠从其公司租赁苏Ａ×××××号现代汽车1辆，后因梁翠翠拖欠租金和其他债务并逃匿，其就根据定位将该车开回。
7.证人杨某的证言证明：其曾将苏Ａ×××××号现代汽车委托给其朋友沈某出租，后沈某称该车被梁翠翠抵押给他人，沈某将该车开回。
8.证人钱某2的证言证明：2014年1月，梁翠翠以一辆蓝色现代越野车为抵押，向张某1借款50000元。
9.证人朱某的证言证明：梁翠翠曾与南京利众置业投资顾问有限公司签署承包合同，以该公司第一百八十九分公司名义进行房地产中介业务，梁翠翠向吉某借款时加盖其私刻的该公司印章。
10.证人庞某1、庞某2的证言证明：梁翠翠向多人借款未还，后于2014年2月份逃匿。
11.证人于某1的证言证明：其配偶梁翠翠从事房地产中介工作，平时挥霍，还花费巨资玩网络游戏，欠下巨额债务，其信用卡也都被她透支了，梁翠翠找不到也联系不上。
12.银行卡账户历史明细清单、网上银行交易记录、银行自动柜员机客户凭条、电子银行回单、借据、借条证明：2012年11月12日，钱某1向梁翠翠转账95000元；2013年6月至12月，钱某1向梁翠翠转账418750元。2013年1月至5月，梁翠翠向钱某1转账40000元；2014年1月至2月，梁翠翠向钱某1转账65000元。2013年8月至12月，梁翠翠先后向钱某1出具数额共计975000元的借据。2013年9月4日，梁翠翠向徐某出具数额为50000元的借条。2013年11月4日，柴某向梁翠翠转账47500元，梁翠翠向柴某出具数额为50000元的借条。2013年5月至11月，吉某向梁翠翠转账170000元。2013年11月至2014年1月，梁翠翠先后向吉某出具数额为220000元的借条。2014年1月23日、1月24日、2月13日，张某1向梁翠翠转账共计106000元。2014年2月13日，梁翠翠向张某1出具数额为116600元的借条。
13.汽车租赁合同证明：2013年3月30日起，梁翠翠从南京奥捷汽车服务中心租借苏Ａ×××××号新胜达汽车。
14.承包经营责任书、工商登记资料证明：南京利众置业投资顾问有限公司第一百八十九分公司负责人为梁翠翠，已于2013年12月9日注销。
15.房产登记查询证明：梁翠翠、于某1无房产登记记录。
16.印铸刻描晒图许可证、南京利众置业投资顾问有限公司出具的说明、印模、物证鉴定书证明：梁翠翠伪造“南京利众房屋销售有限公司第壹佰捌拾玖分公司”印章。
17.被告人梁翠翠的供述：2012年至2013年，其向钱某1借款30余万元。2013年，其分别向徐某、柴某借款50000元，都付过利息，月利率5%。2013年夏至2014年1月，其向吉某借款170000元，并用私刻的公司印章在借条上盖印，后于某1代其归还30000元。2014年2月，其谎称租借来的现代汽车为他人抵押给其，以该车为抵押，向张某1借款116000元，到案前归还张某170000元。
其均是以垫资为由进行借款，实际上绝大部分被其挥霍，其为了玩网络游戏先后花费100余万元。自2012年11月起，其借来钱就用在游戏花费上，后来无法归还，就拆东墙补西墙，后来借的钱都用于还债，家里房子都卖了也用于还债。至2014年2月，其感觉无法还清就躲起来了。
18.谅解书证明：梁翠翠在案发后归还张某170000元；取得了张某1、钱某1、徐某、柴某的谅解。
19.常住人口基本信息证明了梁翠翠的自然身份情况。
20.发破案经过及到案经过证明了本案的案发情况及梁翠翠主动投案的事实。
针对辩护人提出的辩护意见，根据本案事实和证据，本院评判意见如下：
1.关于被告人梁翠翠向钱某1、徐某借款属于民事借贷行为，不构成诈骗犯罪的辩护意见。经查，在案的被告人供述、被害人陈述证明：被告人梁翠翠以资金周转为由向钱某1、徐某借款，实际上用于挥霍与还债，在虚构借款用途的同时隐瞒了其不再正常经营和负债累累的事实，并在偿还少部分本金或利息后逃匿，非法占有目的和诈骗手段明确，其行为已经构成诈骗罪。上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
2.关于起诉书指控被告人梁翠翠诈骗钱某1的犯罪数额中，除已经扣除的10000元，另有95000元应予以扣除的辩护意见。经查，在案的被告人供述、被害人钱某1的陈述、银行账户交易明细、借据等证据证明：2013年6月前，钱某1向梁翠翠出借95000元，2013年6月至12月，钱某1向梁翠翠出借418750元。梁翠翠在2013年6月前归还40000元，之后归还65000元，其中95000元应当视为偿还先期借款的数额。公诉机关指控的犯罪数额中并未包括2013年6月前的借款95000元，相对应的偿还数额也不应当从犯罪数额中扣除。故公诉机关指控的2013年6月至12月间的诈骗数额418750元，扣除案发前归还的10000元，犯罪数额应当为408750元。上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
3.关于辩护人提出的被告人梁翠翠构成自首的辩护意见。经查，被告人梁翠翠自行至公安机关投案，到案后如实供述诈骗事实，构成自首。上述辩护意见成立，本院予以采纳。
4.关于辩护人提出的被告人梁翠翠积极退赔，取得部分被害人谅解的辩护意见。经查属实，本院予以采纳。
本院认为，被告人梁翠翠以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人梁翠翠犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。被告人梁翠翠多次诈骗，应酌情从重处罚。被告人梁翠翠部分退赔且取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人梁翠翠犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。公诉机关提出的判处被告人梁翠翠有期徒刑八年至十年，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。为了保护公民财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人梁翠翠犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月7日起至2025年4月6日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人梁翠翠退赔被害人钱某1人民币408750元，退赔被害人徐某人民币47500元，退赔被害人柴某人民币42500元，退赔被害人吉某人民币140000元，退赔被害人张某1人民币36000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘耀东
人民陪审员 杭祖文
人民陪审员 俞显斌
二〇一八年三月二十日
书 记 员 陶婷婷