安阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第00208号
公诉机关安阳县人民检察院。
被告人郭某甲，男，1974年1月20日出生于河南省安阳县。
辩护人骆德森、杨俨，河南地利律师事务所律师。
被告人郭某乙，男，1987年5月12日出生于河南省安阳县。
安阳县人民检察院以安县检刑诉（2014）58号起诉书指控被告人郭某甲、郭某乙犯骗取贷款罪，于2015年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳县人民检察院指派检察员刘艺出庭支持公诉。被告人郭某甲及其辩护人骆德森、杨俨、被告人郭某乙均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安阳县人民检察院指控：安阳县鸿源物资经销有限公司成立于2002年，公司地址在安阳县铜冶镇东积善村，法定代表人是郭某甲，实际经营人也是郭某甲，公司注册资本是500万元，被告人郭某甲占96%的股份，被告人郭某乙占4%的股份，主要经营煤炭购销业务。2012年2月1日，安阳县鸿源物资经销有限公司以煤炭质押贷款的形式从中国工商银行股份有限公司安阳水冶支行贷款800万元，2012年9月28日到期。在贷款过程中，被告人郭某甲伙同郭某乙，为取得中国工商银行股份有限公司安阳水冶支行贷款，通过粘贴密码区和发票号码区，伪造了山西煤炭运销集团长治有限公司的6张增值税专用发票（发票代码：1400112140，发票号码：02228157、02228158、02228159、02228160、02228161、02228162），骗取了中国工商银行股份有限公司安阳水冶支行贷款800万元贷款。已还工行贷款利息及担保费金额328315.54元。案发后已还清银行贷款本金及利息。
上述事实，公诉机关向法庭提交了被告人供述、证人证言、鉴定意见等证据，认为二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪，提请本院依法判处。
被告人郭某甲对检察机关指控的犯罪事实及罪名均无异议并自愿认罪。
其辩护人的辩护意见是：1、被告人郭某甲具有自首情节；2、被告人郭某甲没有主观犯罪故意，犯罪情节轻微。
被告人郭某乙对检察机关指控的犯罪事实及罪名均无异议并自愿认罪。
经审理查明：2002年，被告人郭某甲成立安阳县鸿源物资经销有限公司，主要经营煤炭购销业务，其中被告人郭某甲占96%的股份，被告人郭某乙占4%的股份。2012年2月1日，被告人郭某甲伙同郭某乙采用粘贴密码区和发票号码区的方式，伪造了山西煤炭运销集团长治有限公司的6张增值税专用发票（发票代码：1400112140，发票号码：02228157、02228158、02228159、02228160、02228161、02228162），从中国工商银行股份有限公司安阳水冶支行骗取贷款800万元。2012年9月28日贷款到期后，安阳县鸿源物资经销有限公司无力偿还该贷款。
另查明，2013年12月30日被告人郭某甲主动到安阳县公安局投案，并如实供述了主要犯罪事实。2014年10月1日安阳县鸿源物资经销有限公司还清了中国工商银行股份有限公司安阳水冶支行贷款本金及利息。
上述事实，有公诉机关庭审示证、质证的下列证据予以证：
1、被告人郭某甲供述和辩解：其来投案自首。安阳县鸿源物资经销有限公司成立于2002年，其是法定代表人，也是实际经营人，其占96%的股份，郭某乙占4%的股份，主要经营煤炭业务。2012年2月1日，公司以煤炭质押贷款的形式从中国工商银行安阳水冶支行贷款800万元，2012年9月28日到期，由河南ＸＸ运业有限责任公司监管，采取的流动质押形式。申请贷款时提供有贷款申请书、购煤的相关凭证、发票、合同等手续，并且和银行、监管公司签了商品融资质押监管协议、商品融资合同、委托支付协议，其和郭某乙还分别和银行签了保证合同。当时公司的大部分业务都不带税票，而从银行贷款需要提供增值税票，为了完善贷款手续，其就让郭某乙伪造了6份发票的复印件交给了银行。这笔贷款的用途是购煤，实际也是用于购买煤炭。编号为02228156的增值税发票是山西煤炭运销集团长治有限公司开给安阳县鸿源物资经销有限公司的，其让郭某乙在这张发票的基础上，通过粘贴密码区和发票号码区，伪造了6张连号的发票，将上述7张发票复印好后，在上面加盖了公司印章交给了银行。2012年因全国性的煤炭价格下滑，导致贷款到期无法偿还。
2、被告人郭某乙供述和辩解：安阳县鸿源物资经销有限公司成立于2002年，法定代表人和实际经营人是郭某甲，郭某甲占96%的股份，其占4%的股份，主要经营煤炭方面业务。2012年2月1日，公司以煤炭质押贷款的形式从中国工商银行安阳水冶支行贷款800万元，2012年9月28日到期，公司申请贷款时提供了贷款申请书、相关凭证、发票、合同等手续，并且和银行、监管公司签了商品融资质押监管协议、商品融资合同和委托支付协议，其和郭某甲还分别和银行签了保证合同。申请贷款的手续都是其去办的，其按照银行的要求准备了相关材料，在申请贷款的相关手续上签字，需要法定代表人签字的，其就找郭某甲签字，加盖公司印章后送到银行，这笔贷款用途是购煤，实际也是用于购煤。为了能顺利贷款，其在办公室伪造了部分增值税发票提供给了银行。在申请贷款时，委托第三方对质押物的质量进行过检验。2012年以来，因全国性的煤炭行情下滑，导致逾期还款。02228156这张增值税发票是山西煤炭运销集团长治有限公司开给鸿源公司的真实的增值税发票，其在这张发票的基础上，通过粘贴密码区和发票号码区，又伪造了连号的6张发票，将复印件交给了银行。
3、证人陈某某证言：2012年安阳县鸿源物资经销有限公司以伪劣的煤做质押从工商银行水冶支行贷款800万元，其公司是该笔贷款的监管公司。2012年2月1日监管员入住煤厂，每隔3个月换一次监管员，到2012年8月份由于鸿源公司没有按照约定归还贷款，银行通知加强监管，一天下雨过后监管员发现煤堆里面露出了好像石头的东西，挖开发现煤堆里掺杂着煤矸石等杂物。
4、证人邓某某（工行水冶支行信贷员）证言：2012年2月1日为鸿源公司放贷800万元。该笔贷款为质押贷款，贷款用途是购安阳县通达物资有限责任公司的原煤。当时其考察得知该公司确实有贷款偿还能力。郭某乙给银行提供了鸿源公司的基础资料、购买质押物的合同以及对应的增值税发票、鸿源公司和安阳县通达物资公司的购货合同等贷款资料。银行和郭某甲、郭某乙、监管公司分别签订了商品融资合同、保证合同、商品融资质押监管协议。鸿源公司还提供了和山西煤炭运销集团长治有限公司签订的煤炭买卖合同（时间：2011年9月30日，地点：长治，编号：Y110900—A02）以及对应的增值税发票（发票代码：1400112140，发票号码：02228156、02228157、02228158、02228159、02228160、02228161、02228162）共7份。这些资料都是加盖有鸿源公司的印章并由郭某乙提供的。2012年2月1日对鸿源公司发放贷款800万元。这是第三次向鸿源公司发放贷款，前两次都按期归还了贷款。2012年全国性的煤炭价格下跌，质押煤炭价值大幅缩水，形成了逾期未还贷款。
5、银行证明及附件：鸿源公司陆续还款情况。
6、长治国税局提供有关信息。
7、山西煤炭运销公司发票情况。
8、水冶支行提供贷款材料。
9、贷款资金流向及凭证。
10、民事判决书。
11、中国工商银行业务回单及增值税专用发票。
12、司法会计鉴定意见书：鸿源物资经销公司于2012年2月1日-12月31日期间用于购买煤炭等生产资料、支付工行银行利息等支出金额共计11342928.27元。
13、企业信用报告：鸿源公司于2014年10月1日偿还清银行贷款本金及利息。
14、户籍证明：被告人郭某甲、郭某乙均达完全刑事责任年龄。
以上证据均经当庭示证、质证，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人郭某甲、郭某乙采取欺骗手段取得中国工商银行股份有限公司安阳水冶支行的贷款800万元，二被告人的行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名均成立，本院均予以支持。二被告人在共同犯罪中所起作用相当，均为主犯。被告人郭某甲案发后主动投案，并如实供述了犯罪事实，属自首，依法予以从轻处罚，辩护人的该项辩护意见成立，予以采纳。被告人郭某乙当庭如实供述犯罪事实，酌情予以从轻处罚。被告人郭某甲的辩护人关于被告人郭某甲没有主观犯罪故意、犯罪情节轻微的辩护意见，经查，被告人郭某甲为了能够取得贷款，伪造税务发票等贷款手续，骗取贷款800万元到期不能按时偿还，给银行造成特别重大损失，故辩护人的该项辩护意见不能成立。鉴于案发后被告人已偿还银行贷款本金及利息，酌情从轻处罚。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一、三款、第二十五条、第二十六条、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告人郭某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100000元；
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人郭某乙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100000元。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 燕文光
审 判 员 李贺锋
人民陪审员 陈 雷
二〇一五年十二月十一日
书 记 员 申 岩
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