文书内容江苏省泰州市姜堰区人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏1204刑初194号公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。被告人刘财宝，又名刘才宝，男。被告人刘财宝因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年1月25日被刑事拘留，同年3月3日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。辩护人许少华，江苏圣典（泰州）律师事务所律师。泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉[2017]184号起诉书，指控被告人刘财宝犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员田秋萍出庭支持公诉，被告人刘财宝及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人刘财宝于2005年至2007年，以投资工程需资金周转等为由，通过口口相传等方式，许诺支付高额利息，公开向卢某1、于某1、卢某2等52名社会不特定群众非法吸收公众存款计人民币275.419万元，后归还人民币203.9702万元，余款人民币71.4488万元尚未归还(详见附表)。案发后，被告人刘财宝于2017年1月23日被公安机关抓获，归案后如实供述了自己的犯罪事实。另查明，被告人刘财宝于2017年1月23日被临时寄押于珠海市第一看守所，同年1月25被押解回泰州市姜堰区公安局。上述事实，被告人刘财宝及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有受案登记表、立案决定书、常住人口基本信息、借条、账本、收条、情况说明等书证；被害人卢某1、于某1、卢某2等人的陈述；证人陈某1、陈某2、刘某1等人的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘财宝违反国家金融管理规定，公开向不特定社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人刘财宝归案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人自愿认罪，案发后积极与被害人协商处理存款归还问题并归还被害人大部分存款，可酌情从轻处罚。被告人系初犯，案发后认罪、悔罪态度较好，所在社区同意其进入社区矫正，可以宣告缓刑。公诉机关指控被告人刘财宝犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人从轻处罚的理由成立，提出的量刑建议适当，本院予以支持。辩护人提出“对被告人减轻处罚”的辩护意见，本院认为，被告人非法吸收公众存款，数额巨大，其法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，被告人无法定减轻处罚情节，故对辩护人的上述辩护意见不予采纳。辩护人提出“被告人是初犯，主观恶性不深，归案后如实供述犯罪事实，积极偿还被害人欠款，建议从轻处罚，判处缓刑”的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘财宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人刘财宝退还相关被害人人民币计七十一万四千四百八十八元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘世红人民陪审员  窦爱兵人民陪审员  唐建华二〇一七年七月十九日书 记 员  宋 静被告人刘财宝非法吸收公众存款情况一览表序号              被害人              借款时间              约定利息              吸收存款金额（万元）              已还款（万元）              尚欠本金（万元）                  1              卢某1              2007.2.15              年息15%              2              1.32              0.68                  2              于某1              2007.2.27              年息15%              5.1              3.366              1.734                  3              卢某2              2006年              年息15%              1.5              7              3.6                  2006年              年息15%              5                  2006年              年息15%              2.2                  2006年              年息15%              1.9                  4              卢某3              2006.6.29              年息15%              1.35              0.66              0.69                  5              卢某4              2005.8.16              年息15%              1              0.66              0.34                  6              曹某1              2007.2.9              年息15%              4              2.64              1.36                  7              卢某5              2007年左右              年息15%              3              1.98              1.02                  8              曹某2              2007年左右              年息15%              17              16.32              0.68                  9              吴  某              2007年左右              年息12%              10.4              4              6.4                  10              陈某3              2006.11.5              年息15%              8              2.36              5.64                  11              陈某4              2006.12.3              年息15%              4              2.64              1.36                  12              陈某5              2006.12              年息15%              7.7              5.3              2.4                  13              葛某1              2007.2.15              年息15%              5              3.69              1.31                  14              张某1              2007.3.11              年息15%              4              2.64              1.36                  15              于某2              2006.4.23              年息15%              1.8              2.046              2.054                  2006.11.5              年息15%              1.8                  2007.2.22              年息15%              0.5              16              于某3              2007年左右              年息15%              2.004              1.3226              0.6814                  17              沈某1              2007.2.17              年息15%              2              1.32              0.68                  18              刘某2              2007.3.2              年息15%              3              1.98              1.02                  19              周某1              2007.1.20              年息15%              1              0.728              0.272                  20              周某2              2006.8.3              年息15%              1.615              1.0659              0.5491                  21              葛某2              2006.12.8              年息15%              0.3              1.619              0.681                  22              王某1              2006.12.8              年息15%              2                  23              于某4              2007.1.31              年息15%              2              1.32              0.68                  24              颜某某              2007.2.16              年息15%              5              3.98              1.02                  25              沈某2              2006.7.25              年息15%              2              1.056              0.944                  26              沈某3              2007.2.26              年息15%              5              3.036              1.964                  27              沈某4              2007.2.22              年息15%              5.6              3.564              2.036                  28              沈某5              2006.1.16              年息15%              3              2.32              0.68                  29              于某5              2007.1.24              年息15%              2              1.354              0.646                  30              唐某某              2007.2.4              年息15%              3              1.98              1.02                  31              于某6              2005.1.23              年息15%              3              2.99              0.51                  2007.5.17              年息15%              0.5                  32              卢某6              2007.2.17              年息15%              2              1.32              0.68                  33              周某3              2007年左右              年息15%              11.55              12.623              3.927                  2007.7.19              年息15%              5                  34              于某7              2007.2.24              年息15%              2              1.32              0.68                  35              李某某              2007.2.26              年息15%              2.5              2.0563              0.4437                  36              王某2              2007.2.9              年息15%              2              1.32              0.68                  37              于某8              2006.5.11              年息15%              0.6              1.181              0.919                  2007.2.8              年息15%              1.5                  38              于某9              2007.2.24              年息15%              3              21.64              1.36                  2007.3.3              年息15%              20                  39              陈某6              2007年              年息15%              4              5.38              0.62                  2007年左右              年息15%              2                  40              于某10              2007.2.9              年息15%              3              1.98              1.02                  41              卢某7              2007.2.1              年息15%              3              4.562              0.638                  2007.2.28              年息15%              2.2                  42              张某2              2007.1.26              年息15%              2              3.98              1.02                  2006.7.18              年息15%              3                  43              张某3              2006.4.17              年息15%              7              13.98              1.02                  2007.2.22              年息15%              8                  44              赵某某              2006.4.17              年息15%              3              1.98              1.02                  45              张某4              2007.3.10              年息15%              10              8.64              1.36                  46              朱  某              2007.2              年息15%              2              1.32              0.68                  47              沈某6              2006年              年息15%              3              4.0824              1.9176                  2007年              年息15%              3                  48              卢某8              2007.2              年息15%              6              3.96              2.04                  49              卢某9              2007年              年息15%              10              10.28              2.72                  2007年              年息15%              3                  50              卢某10              2007.2.18              年息15%              5.8              5.188              0.612                  51              卢某11              2007.1.27              年息15%              10              6.6              3.4                  52              葛某3              2007.2.15              年息15%              5              4.32              0.68                  合计              275.419              203.9702              71.4488      附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。