河南省林州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0581刑初944号
公诉机关林州市人民检察院。
被告人杨晓林，曾用名李晓勇，男，1979年1月5日出生于河南省林州市，汉族，初中文化程度，务工，住林州市，现住林州市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年1月6日被刑事拘留，同年2月10日被逮捕。
辩护人刘华强，河南相州律师事务所律师。
林州市人民检察院以安林检公诉刑诉〔2017〕517号起诉书指控被告人杨晓林犯贷款诈骗罪，于2017年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。林州市人民检察院指派检察员王青伟出庭支持公诉，被告人杨晓林及其辩护人刘华强到庭参加诉讼。现已审理终结。
林州市人民检察院指控，2009年至2015年期间，被告人杨晓林先后注册成立林州市简耀商贸有限公司、林州市恒安商贸有限公司、郑州市林硕商贸有限公司三个由其本人实际控制的“空壳”公司。2009年以来，杨晓林明知自己没有偿还能力，仍利用上述公司及蔡某1、常某2、郭某1、郭某等他人名义，提供虚假担保，编造虚假经济合同，虚构资金用途，骗取信用社贷款。截止到案发，杨晓林共诈骗横水信用社、采桑信用社、桂林信用社、汇丰信用社贷款共计72笔，金额共计2375万元，骗取贷款后，除约300万元的极少数贷款用于生产经营外，杨晓林将剩余约2000万元的贷款用于归还前期贷款本金、支付利息，购买高档房产、豪华车辆及日常生活消费等。具体犯罪事实如下：
1、2009年以来,被告人杨晓林以自己及自己公司林州市简耀商贸有限公司的名义，并且分别借用蔡某1、常某2、郭某1、郭某、李某6、李某2、李某3、李某5、李某1、李某7、李某4、李某8、刘某2、牛某2、牛某3、申某1、王某1、宋某、杨某1、杨某3、赵某、杨某2的名义，提供虚假手续，虚构贷款用途，向林州市农村信用合作联社横水信用社申请贷款，骗取横水信用社贷款47笔，后合并为45笔，数额共计1625万元。截止2017年1月6日公安机关立案之日，该47笔贷款均逾期未还，给横水信用社造成特别重大经济损失。
2、2013年以来,被告人杨晓林分别借用李某10、梁某3梁的名义，提供虚假手续，虚构贷款用途，向林州市农村信用合作联社采桑信用社申请贷款，骗取采桑信用社贷款15笔，后合并为5笔，每笔贷款数额90万元，共计450万元。截止2017年1月6日公安机关立案之日，其中4笔贷款均逾期未还，给采桑信用社造成特别重大经济损失。
3、2014年,被告人杨晓林分借用梁某4、梁某1、梁某2、张某、房某、靳某、常某1、李某的名义，提供虚假手续，虚构贷款用途，向林州市农村信用合作联社桂林信用社申请贷款，骗取桂林信用社贷款8笔，每笔贷款数额30万元，共计240万元。
4、2015年，被告人杨晓林借用李某13的名义，提供虚假手续，虚构贷款用途，向林州市农村信用合作联社汇丰信用社申请贷款，骗取汇丰信用社贷款2笔，后合并为1笔，贷款数额60万元。
就上述事实，公诉机关提供了被告人杨晓林的供述，证人申某1等人的证言，户籍证明等证据证实。公诉机关认为，被告人杨晓林以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构的贷款，数额特别巨大或者有其他特别严重情节，核其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人杨晓林对起诉书指控的犯罪事实不持异议，对起诉书指控的罪名持有异议，认为其应构成骗取贷款罪。
被告人杨晓林辩护人所提意见是：1．对起诉书指控的犯罪事实无异议，对起诉的罪名认为应构成骗取贷款罪；2．杨晓林事先无非法占有的目的，没有偿还贷款是其意志之外的原因；3．杨晓林有自首情节；4．部分损失已经追回；5.杨晓林系初犯，平时表现良好。综上，应对杨晓林从轻处罚。
经审理查明：
2009年至2015年期间，被告人杨晓林先后注册成立林州市简耀商贸有限公司、林州市恒安商贸有限公司、郑州市林硕商贸有限公司三个由其本人实际控制的“空壳”公司。2009年以来，杨晓林明知自己没有偿还能力，仍利用上述公司及蔡某1、常某2、郭某等他人名义，提供虚假担保，编造虚假经济合同，虚构资金用途，骗取信用社贷款。截止到案发，杨晓林共诈骗横水信用社、采桑信用社、桂林信用社、汇丰信用社贷款共计72笔，金额共计2375万元，骗取贷款后，除约300万元的极少数贷款用于生产经营外，杨晓林将剩余约2000万元的贷款用于归还前期贷款本金、支付利息，购买高档房产、豪华车辆及日常生活消费等。2017年1月6日，林州市公安局扣押杨晓林涉案现金人民币24288元；2017年8月2日，林州市公安局扣陕Ａ×××××A936V3黑色迈腾轿车一辆。具体犯罪事实如下：
（一）2009年以来,被告人杨晓林以自己及自己公司林州市简耀商贸有限公司的名义，蔡某1、常某2、郭某、李某6、李某2、李某3、李某5、李某1、李某7、李某4、李某8、刘某2、牛某2、牛某3、申某1、王某1、宋某、杨某1、杨某3、赵某、杨某2、杨某的名义，提供虚假手续，虚构贷款用途，向林州市农村信用合作联社横水信用社申请贷款，骗取横水信用社贷款47笔，后合并为45笔，数额共计1625万元。截止2017年1月6日公安机关立案之日，该47笔贷款均逾期未还，给横水信用社造成特别重大经济损失。
上述事实，被告人杨晓林在开庭审理过程中亦无异议，并有信用社发放贷款明细，涉及杨晓林贷款明细表，林州市农村信用合作联社横水信用社关于被告人杨晓林贷款情况说明，杨晓林名义借款人贷款手续目录，林州市横水镇郭家窑村村民委员会证明，林州市公安局移交物品清单、查封通知书、调取证据通知书、调取清单及奥迪A8手续、查询杨志平农行存款相关资料、调取证据通知书、扣押清单、随案移送清单，借条、资金流向说明、杨晓林西安房产手续、奥迪A8轿车变更手续、银行流水、银蔡某1，李某1、郭某、李某2、李某3、李某4、杨某1、李某5、李某6、李某7、杨某2、常某2、李某8、赵某、王某1、牛某2、宋某、牛某3、杨某3、申某1、刘某2、申某、刘某、杨晓林、林州市朝阳汽车配件厂、林州市简耀商贸有限公司、杨晓刚、郭某贷款材料、证人申某1、程某、刘某1、牛某1、蔡某1、李某1、郭某、李某2、李某3、李某4、杨某1、李某5、李某6、李某7、杨某2、常某2、李某8、赵某、王某1、牛某2、宋某、牛某3、杨某3、王某2、董某、蔡某2、吴某、张某、刘某2、常某3、刘某3、申某2、申某3、杨某4、李某9、王某3、杨某5、杨某6、杨某7、杨某8的证言等证据证实，足以认定。
（二）2013年以来,被告人杨晓林分别借用李某10、梁某3的名义，提供虚假手续，虚构贷款用途，向林州市农村信用合作联社采桑信用社申请贷款，骗取采桑信用社贷款15笔，后合并为5笔，每笔贷款数额90万元，共计450万元。截止2017年1月6日公安机关立案之日，其中4笔贷款均逾期未还，给采桑信用社造成特别重大经济损失。
上述事实，被告人杨晓林在开庭审理过程中亦无异议，并有林州市农村信用合作联社采桑信用社关于被告人杨晓林贷款情况说明，借款人李某10，梁某3李某、梁某、李某、李某、王某、张某、付王某3李某、王某、李某、杨某、李某、杨志平的贷款材料，证人王某4、李某10王某3李某4梁某、杨某、胡某、李某11、贾勇、李某、呼某的证言等证据证实，足以认定。
（三）2014年,被告人杨晓林分别借用梁某4、梁某1、梁某2梁某、梁某、靳某、常某1靳某、常某、李某的名义，提供虚假手续，虚构贷款用途，向林州市农村信用合作联社桂林信用社申请贷款，骗取桂林信用社贷款8笔，每笔贷款数额30万元，共计240万元。
上述事实，被告人杨晓林在开庭审理过程中亦无异议，并有林州市农村信用合作联社桂林信用社关于被告人杨晓林贷款情况说明，借款人梁某4梁某1梁某2梁某、梁某、靳某、常某1靳某、常某、李某的梁某4材梁某1人杨某8梁某2杨某、梁某、常某2、靳某、常某1靳某12常某李某、郑某、吕某的证言等证据证实，足以认定。
（四）2015年，被告人杨晓林借用李某的名义，提供虚假手续，虚构贷款用途，向林州市农村信用合作联社汇丰信用社申请贷款，骗取汇丰信用社贷款2笔，后合并为1笔，贷款数额60万元。
上述事实，被告人杨晓林在开庭审理过程中亦无异议，并有林州市农村信用合作联社汇丰信用社关于被告人杨晓林贷款情李某13，杨某5李杨某6杨某、杨某的李某13料申某4李王某5申某5王某6梁某5杨某、杨某的证言等证据证实，足以认定。
另查明，2017年1月5日，被告人杨晓林在林州市姚村镇长城宾馆住宿时被查获，后被公安民警带到林州市公安局，杨晓林到案后如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，被告人杨晓林在开庭审理过程中亦无异议，并有林州市公安局的到案证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人杨晓林以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构的贷款，数额特别巨大或者有其他特别严重情节，其行为已构成贷款诈骗罪，林州市人民检察院指控其犯贷款诈骗罪罪名成立，本院予以支持。杨晓林到案后如实供述了自己的罪行，依法可从轻处罚。杨晓林应退赔被害单位经济损失，林州市公安局扣押的杨晓林涉案赃款赃物人民币24288元及杨晓林名下陕Ａ×××××黑色迈腾轿车一辆，应予追缴。关于杨晓林的辩护人所提杨晓林事先无非法占有的目的，没有偿还贷款是其意志之外的原因，杨晓林的罪名应构成骗取贷款罪的意见，经查，杨晓林先后注册成立林州市简耀商贸有限公司、林州市恒安商贸有限公司、郑州市林硕商贸有限公司三个由其本人实际控制的“空壳”公司，杨晓林明知自己没有偿还能力，仍利用上述公司及他人名义，提供虚假担保，编造虚假经济合同，虚构资金用途，骗取信用社贷款，除极少数贷款用于生产经营外，大部分贷款用于归还前期贷款本金、支付利息，购买高档房产、豪华车辆及日常生活消费等，且截止公安机关立案之日，上述贷款均逾期未还，给金融机构造成特别重大经济损失，足以认定杨晓林具有非法占有的目的，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳；关于杨晓林的辩护人所提杨晓林有自首情节并请求对其从轻处罚的意见，与本案中已查明的杨晓林被公安机关抓获的事实不符，本院不予采纳；关于杨晓林的辩护人所提杨晓林平时表现较好、部分损失已经追回的意见成立，本院予以采纳。综合杨晓林的犯罪事实、性质、情节及其社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨晓林犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月6日起至2028年1月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人杨晓林于本判决生效之日起十日内退赔被害单位经济损失，已被林州市公安局扣押的人民币24288元陕Ａ×××××名下黑色迈腾轿车一辆，由扣押机关依法处理，剩余款项继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 赵晓明
审 判 员 张文根
人民陪审员 岳圆力
二〇一七年十一月二十八日
书 记 员 张 瑜