浙江省武义县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0723刑初414号
公诉机关武义县人民检察院。
被告人任文学，男，1972年10月4日出生于浙江省永康市，汉族，初中文化，家住浙江省永康市。原系浙江洪塘工贸有限公司法定代表人。因涉嫌犯拒不执行判决罪，于2016年12月16日被武义县公安局刑事拘留，于2017年1月16日被依法逮捕。现押于武义县看守所。
辩护人金学锋、马妍，浙江婺源律师事务所律师。
武义县人民检察院以武检公诉刑诉〔2017〕397号起诉书指控被告人任文学犯骗取贷款罪、拒不执行判决罪，于2017年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，转为普通程序，于同年10月24日公开开庭审理了本案。武义县人民检察院指派检察员邓某1出庭支持公诉，被告人任文学及其辩护金学锋、马妍到庭参加诉讼。现已审理终结。
武义县人民检察院起诉书指控：
（一）骗取贷款罪
2013年7月至2014年3月间，被告人任文学虚构浙江洪某工贸有限公司（以下称洪某公司）采购原材料购销合同，提供虚假资产负债表，从武义县村镇建信银行、中国民生银行金华分行、中国农业银行武义分行、上海浦发银行义乌分行贷款，从上述银行骗取贷款总计7470万元。以上贷款除洪某公司厂房被拍卖2450万元外，余款均未归还。
具体事实如下：
1、2013年6月19日被告人任文学向武义建信村镇银行申请借款400万元。为取得贷款，任文学提供从永康古山润明金属材料经营部（以下称古山润明经营部）购买冷轧卷的虚假购销合同及虚假的资产负债表。同年7月4日与武义村镇建信银行签订400万元的《最高额保证借款合同》（保证人浙江美名实业有限公司）。次日（7月5日）武义建信村镇银行将400万汇入古山润明经营部账户。被告人任文学将400万元用于归还其个人借款。未予归还武义村镇建信银行。
2、2013年8月被告人任文学向中国民生银行金华分公司（以下称民生银行）申请贷款1070万元。为取得贷款，被告人任文学虚构的从浙江大博金工贸有限公司（以下称大博金公司）购买冷轧卷的产品购销合同。同年8月27日被告人任文学与民生银行签订一份由浙江晶都门业有限公司、浙江金某1工贸有限公司、浙江卓豪不锈钢制品有限公司联保的1070万元的《中小企业金融服务合同》。同年9月3日民生银行将1070万元转入浙江大博金公司，当日，大博金公司将1070万元转入任文学实际控制的危程程银行账户，由任文学支配使用。该笔贷款没有归还银行。
3、2013年10月30日，被告人任文学向中国农业银行武义支行（以下称农行武义支行）提供虚假的从隆某电器制造有限公司（以下称隆某公司）购买冷轧卷的购销合同、资产负债表等凭证，与农行武义支行签订2600万元抵押借款合同，当日，农行武义支行将2600万元受托支付到隆某公司账户。同年10月31日任文学提供从大博金公司购买冷轧卷的虚假购销合同及虚假资产负债表，与农业银行武义支行签订一份由浙江中北门业担保的500万元贷款合同，一份由隆某公司担保的500万元的贷款合同。3600万元均由被告人任文学个人自己支配。未归还银行。
4、2014年3月14日被告人任文学向农行武义支行提供从浙江永捷再生资源有限公司（以下称永捷公司）采购冷轧卷虚假的购销合同及虚假资产负债表与农行武义支行签订一份由浙江中北门业担保700万元的贷款合同、由隆某公司担保300万元的贷款合同、由隆某公司担保400万元的贷款合同。1400万元贷款由任文学用于归还其个人债务。至今没有归还。
5、2014年2月20日，被告人任文学向浦发银行义乌分行提供从永康千里眼贸易有限公司（以下称千里眼公司）购买冷轧卷虚假购销合同、资产负债表等凭证，与浦发银行义乌分行签订一份1000万元的《流动资金借款合同》。被告人任文学用该笔款归还之前为转贷从千里眼公司的借款。
2015年8月10日武义县人民法院将拍卖洪某公司所得执行款2349余万元发放申请执行人。
（二）拒不执行判决罪
2014年3月19日，武义县人民法院作出了（2014）金武商初字第119号民事判决书。判决认定：任文学承担朱某借款300万元的担保责任。该判决书于2014年3月21日送达浙江洪某工贸有限公司，2014年4月6日生效。被告人任文学指使公司内的员工，于2014年4月7日将浙江洪塘工贸有限公司内47台机器设备转移到位于富阳市胥口镇查岭村刘某的厂房内，致使判决无法执行。
2016年12月16日被告人任文学在福建省三明市被抓获归案。
公诉机关认为，被告人任文学以欺骗手段取得银行贷款，造成银行特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；被告人任文学对人民法院的判决有能力执行而拒不执行，其行为已构成拒不执行判决罪，应以数罪并罚。为支持上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述等证据，要求依法惩处。
被告人任文学对公诉机关指控其骗取贷款的事实和罪名无异议，表示认罪。对公诉机关指控其转移47台机器设备的事实无异议。辩称，当时不仅仅是法院判决其承担保证责任，而且催要货款等债务的人也很多，影响了其公司正常的生产经营，为了换个环境生产经营才将机器搬走的，其的行为是否已经构成拒不执行判决罪不清楚。
其辩护人提出：1、关于公诉机关指控被告人任文学犯骗取贷款罪无异议，但被告人任文学在向银行贷款过程中，其是按照银行的要求提供企业贷款所需的资料，银行方面没有严格审查，有一定的过错。事后，被告人任文学的公司资产被法院拍卖，归还中国农业银行武义支行贷款2363万余元。2、关于公诉机关指控被告人任文学犯拒不执行判决的罪名无异议。被告人任文学归案后如实供述，认罪态度好，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
一、骗取贷款
1、2013年6月19日，被告人任文学向武义建信村镇银行申请借款400万元。为取得贷款，任文学提供向永康古山润明金属材料经营部购买冷轧卷的虚假购销合同、资产负债表、损益表等。同年7月4日，其与武义村镇建信银行签订400万元的《最高额保证借款合同》，由浙江美名实业有限公司提供保证。次日，武义建信村镇银行将400万汇入古山润明经营部账户。被告人任文学将400万元用于偿还其个人借款，至今未能将借款归还银行。
2、2013年8月，被告人任文学向中国民生银行金华分公司申请贷款1070万元。为取得贷款，被告人任文学提供向浙江大博金工贸有限公司购买冷轧卷产品的虚假购销合同。同年8月27日，被告人任文学与民生银行签订一份由浙江晶都门业有限公司、浙江金某1工贸有限公司、浙江卓豪不锈钢制品有限公司联保的1070万元《中小企业金融服务合同》。同年9月3日，该银行将1070万元转入浙江大博金工贸公司，当日，该公司将1070万元转入任文学实际控制的危程程银行账户，由任文学本人使用，该贷款至今未能归还。
3、2013年10月30日，被告人任文学向中国农业银行武义支行提供向武义隆某电器制造有限公司购买冷轧卷的虚假购销合同、资产负债表、损益表等，与农行武义支行签订2600万元抵押借款合同，当日，农行武义支行将2600万元受托支付到武义隆某电器制造公司账户。同年10月31日，任文学提供从大博金公司购买冷轧卷的虚假购销合同、虚假资产负债表等，与农业银行武义支行签订一份由浙江中北门业有限公司保证的500万元贷款合同，一份由武义隆某电器制造有限公司保证的500万元贷款合同。以上3600万元贷款均由被告人任文学本人使用。
2015年9月29日，本院将拍卖被告人任文学的浙江洪某工贸公司财产所得执行款2349.6090万元发放给债权受让人中国信达资产管理有限公司浙江省分公司，余款至今未能归还。
4、2014年3月13日，被告人任文学向农行武义支行提供向浙江武义永捷再生资源有限公司采购冷轧卷的虚假购销合同、资产负债表等，与农行武义支行签订由浙江中北门业有限公司担保700万元贷款合同、由武义隆某电器制造有限公司担保300万元和400万元贷款合同（事后隆某电器公司代偿20万元）。以上1400万元贷款被任文学用于偿还其个人债务，该贷款至今未能归还。
5、2014年2月20日，被告人任文学向浦发银行义乌分行提供从永康市千里眼贸易有限公司购买冷轧卷的虚假购销合同、资产负债表等，与浦发银行义乌分行签订一份1000万元的《流动资金借款合同》。被告人任文学将该笔借款归还给之前因转贷向千里眼贸易公司的借款，至今未能归还上述银行的借款。
上述事实，被告人任文学在庭审中无异议，自愿认罪，且有书证户籍证明、企业登记及变更登记基本情况、借款合同、购销合同、资产负债表、损益表、支付委托书、银行账户明细、民事判决书、执行款发放单及说明等；证人陈某3、王某1、曹某1、夏某、吕某1、曹某2、周某、杨某1、徐某、杨某2、吕某2、王某2、任某1、任某2等人的证言等证据证实，足以认定。
二、拒不执行判决
2014年3月19日，武义县人民法院作出了（2014）金武商初字第119号民事判决书。判决被告人任文学等人承担朱某借款300万元的保证责任。该判决书于2014年3月21日送达浙江洪某工贸有限公司。2014年4月7日，被告人任文学指使其公司的员工将浙江洪塘工贸有限公司内的47台机器设备转移至浙江省富阳市胥口镇查岭村刘某的厂内。
2016年12月16日，被告人任文学在福建省三明市被当地警方抓获归案。
上述事实，被告人任文学在庭审中无异议，自愿认罪，且有书证民事判决书、送达判决书凭证、归案经过、转移47台机器设备清单、执行情况说明、股权转让协议等；证人曾某、刘某、吕某3、王某3、张某、邵某、邓某2、李某、陈某1、陈某2、任某1、任某2的证言等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人任文学采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取银行贷款共计人民币7470万元，其中5100.3910万元未归还，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，被告人任文学在人民法院作出民事判决后，转移财产，拒不执行判决，情节严重，其行为已构成拒不执行判决罪，公诉机关上述指控成立，本院予以支持。被告人任文学犯数罪，予以数罪并罚。鉴于其归案后和庭审中如实供述，其辩护人请求对任文学从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。为维护正常的金融秩序和司法秩序，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百一十三条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人任文学犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五十万元，犯拒不执行判决罪，判处拘役六个月，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月16日起至2021年6月15日止，罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；
二、被告人任文学没有退赔的违法所得人民币5100.3910万元继续追缴，归还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱春武
人民陪审员 吕观德
人民陪审员 章伟军
二〇一七年十一月十七日
代书 记员 祝宏露
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附：
（2017）浙0723刑初414号刑事判决书适用法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第三百一十三条对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。