河南省林州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0581刑初63号
公诉机关林州市人民检察院。
被告人郝宵亮，男，1977年12月8日出生于河南省林州市，汉族，初中文化，无业，住林州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月11日被宁波市公安局鄞州分局古林派出所抓获，同年5月20日被刑事拘留，同年6月24日被逮捕。
林州市人民检察院以安林检公诉刑诉[2016]718号起诉书指控被告人郝宵亮犯诈骗罪，于2017年1月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员李杨军依法出庭支持公诉，被害人邓某、郝某3、郝某4、李某1、马某2、文某、陈某、被告人郝宵亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控,被告人郝宵亮平时在本村冶金机械厂上班,2013年底到2014年9月份，被告人郝宵亮以给承包工程的朋友资金周转等名义骗取被害人索某210000元、邓某77600元、索某3100000元、郝某390000元、杨某48000元、郝某420000元、周某97000元、李某158800元、马某250000元、吴光秀58500元、文某49000元、任某52900元、王某249000元、陈某69000元、张某50000元、孙某145500元、李某2569900元，之后郝宵亮将所骗钱财用于还账、支付借款利息、买彩票、赌博以及平时花销。
公诉机关提供的证据有被告人郝宵亮的供述，被害人的陈述，证人证言，户籍证明等相关证据在卷予以证实。公诉机关认为，郝宵亮以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人郝宵亮辩称，对于已给郝某3、文某、王某2、张某、邓某、孙某、李某2的利息应予以扣除，认罪，请求从宽处理。
经审理查明，被告人郝宵亮平时在本村冶金机械厂上班,2013年3月至2014年9月份，被告人郝宵亮多次以给承包工程的朋友周转资金等名义，许诺支付高额利息向索某2等人骗取借款，之后郝宵亮将所骗钱财用于还账、支付借款利息、买彩票、赌博以及平时花销。扣除郝宵亮于案发前向各被害人支付的款项，剩余1491900元未能偿还，案发后，马秀青作为担保人向孙某偿还20000元。截止目前索某210000元、邓某67100元、索某3100000元、郝某385000元、杨某48000元、郝某419800元、周某80000元、李某158600元、马某250000元、吴某57000元、文某47000元、任某50900元、王某249000元、陈某69000元、张某50000元、孙某120100元、李某2510400元未归还。
认定上述事实的证据如下：
一、书证
（一）户籍证明一份，证明被告人郝宵亮出生时间、家庭住址等基本情况。
（二）宁波市公安局鄞州分局古林派出所抓获经过、在押人员基本信息表一份，证明该所民警于2016年5月11日将涉嫌诈骗被上网追逃的被告人郝宵亮抓获，并临时寄押于宁波市鄞州区看守所。
（三）被告人郝宵亮邮政卡尾号3028、0901、1508、0481交易明细各一份、农村信用合作社账户交易明细，证明郝宵亮骗取他人款项并多次向王某1汇款用于购买彩票的事实。
（四）被告人郝宵亮银行卡交易明细中对方账号开户资料，证明郝宵亮多次向他人借款的事实。
（五）接受证据材料清单1份、借据6张、判决书3份，证明被告人郝宵亮向李某2骗取借款的情况，其中李某2已将郝某1、索青松、郝某2起诉，并经法院民事判决。
（六）（2014）林采民初字第149号民事判决书、通知书各一份，证明经本院（2014）林采民初字第149号民事判决书判决马某2给付孙进瑞5万元及逾期利息，后对马某2的面包车查封并评估。
二、证人证言
（一）证人马某1的证言，2014年，具体的时间我记不清了，当时我和郝宵亮都在东风冶金机械厂上班，郝宵亮说他的朋友在外面承包工程，要出五分钱利息周转钱，让我看看有没有人愿意借钱。我就问了问吴某，吴某愿意借给郝宵亮3万元，吴某给了我28500元让我把钱借给郝宵亮，给郝宵亮钱时就把第一个月的1500元利息扣了，我给了郝宵亮钱，郝宵亮对着吴某写了一张3万元的借据。后到付利息时郝宵亮又给了我1500元让我给吴某付利息。后来郝宵亮让我和他一起去借5万元，郝宵亮说不用多长时间就还了，当时我们关系都不错，我和郝宵亮就一起去李某2家，郝宵亮借李某25万元，我当时当的借款人，给李某2写了5万元的借据，郝宵亮在担保人那儿签了字，我就先走了，我没有见郝宵亮从李某2那儿拿钱。再后来郝宵亮给我说他不在家，他急着用钱，让给他找3万元，郝宵亮说出五分钱利息，当时我和吴某在一起，我给吴某说了说，吴某也和郝宵亮通了话，我和吴某一起去给郝宵亮的卡里转了3万元，这3万元没有扣利息，郝宵亮说让我给吴某打个借条，我说让他回来给吴某打借据，后来郝宵亮也没有给吴某打借据。停了一段给郝宵亮联系要钱，郝宵亮一直说等一段就还钱，一直没有还钱，后来就都联系不上郝宵亮了。
（二）证人索某1的证言，2013年秋后，郝宵亮给我打电话说他去李某2那儿借了5万元，当时他给李某2说的是我用钱，想让我给李某2打个借据。我就不认识李某2，后来郝宵亮也没有说这件事。2014年春天，郝宵亮给我联系说让我给李某2打5万元借据，我说我没用钱也不知道这回事，郝宵亮说他当时向李某2借钱时给李某2说的是我用钱周转，他现在还不上这5万元，让我给李某2打5万元借据。我问他借李某2的5万元钱干啥用了，郝宵亮说他给别人周转钱了。后来郝宵亮带着李某2来我家，郝宵亮说让我给李某2打借据，不用多长时间他就把钱还李某2了。我和郝宵亮关系不错，就给李某2写了5万元的借据，郝宵亮在担保人那儿签了字。到2014年10月份，郝宵亮找不见了，我才听说郝宵亮借了我们村好多人的钱，李某2拿着我当时打的借据给我要钱，我说我当时就没有用钱，是郝宵亮用钱。李某2说我给他写的借据，一直给我要钱。借据上没有写利息，我不知道有没有利息。郝宵亮从来没和我一起合伙包过活，也没有给我周转过钱用，郝宵亮一直在我们村的东风冶金机械厂上班。
（三）证人秦某的证言，2013年5、6月份，郝会生找到我说郝宵亮想使10万元，问我你有没有，让他使使。我说他必须找个担保人，没有担保人，不借给他。过了一会，郝会生接了个电话，郝会生说：“郝宵亮找到担保了，是东姚镇开饰品店的索某3，他们在那里等着”。我就跟着郝会生去索某3的店里，郝宵亮跟索某3在店里等着。我对索某3说：“你给郝宵亮当担保，他如果给不了我，我可找你啊，你得给我钱”。索某3说中，郝宵亮就使一个月。我总计给了郝宵亮10万元，约定郝宵亮使用一个月，利息5分。我给他钱时就扣了5000元的利息，给了他95000元。后来索某3替郝宵亮还了钱，我把条就给了索某3。
（四）证人赵某的证言，2014年9月10日左右，我的远房亲戚郝宵亮找到我说,他借了别人的10万元给朋友周转，现在他的朋友还不上钱，借给他钱的人让他写借据，还让他找个担保人，郝宵亮想让我当担保人，当时我觉得和郝宵亮是亲戚，就答应给他当担保人。后来的一天晚上，我们两个见到李某2，我不认识李某2，郝宵亮给李某2写借条时说还想再用李某2的几万元，他直接给李某2写了14万元的借据，我在担保人那儿签了字。我不知道郝宵亮借李某2的钱是否有利息，应该是郝宵亮先借了李某2的钱，打借据让我当担保人是补借据。
（五）证人郝某1的证言，2014年7月20日，郝宵亮让我跟他一起去借钱，说是郝宏亮用，我知道郝宏亮不用钱，但和郝宵亮关系不错，郝宵亮说郝宏亮还不了钱他管还。我就跟郝宵亮一起到东姚村一户人家，郝宵亮给李某2写了一张10万元的借据，我在借款人那儿签了名，郝宵亮在担保人那儿签了字。后来到10月份郝宵亮跑了，李某2把我起诉了，法院判决我给李某210万元，但我没有见钱，没有还李某2钱。2014年5月份，郝宵亮说他舅急用1万元，让给他周转，我就让我妻子索某2取了1万元给了郝宵亮，没有利息。
（六）证人郝某2的证言及郝某2银行卡交易明细，2014年8月份，郝宵亮说他借了别人10万元，这个月还不了，让我去给对方打个借条，下个月他就把钱还了，郝宵亮一直在我村的厂里上班，人也实在，前段时间他帮忙给我周转过5万元，我就跟郝宵亮去了东姚村一户人家，我写了一张借到李某210万元的借据。到2014年10月份，李某2给我打电话要10万元，我说我是替郝宵亮打的借据，没见到钱。后来李某2去法院起诉我还他10万元，法院判决我还李某210万元，我才知道7月份给我卡里转97000元是李某2转的，这些钱我在2014年7月份时已还了郝宵亮。
（七）证人王某1的证言，我印象中郝宵亮在我的彩票店买够一年左右彩票，2013年10月份左右开始买的，一共在我的彩票店买够8万多元，现在还欠我彩票款17400元。我记得是2014年9月份借给他钱的，我借给他钱不超过半月，郝宵亮就联系不上了，当时郝宵亮说他要买房子想借我3万元，郝宵亮说他借我的钱不用多长时间，他和我们村的索某1一起在山西承包工程，钱下来后就还了我，我在一天内分两次给郝宵亮的邮政银行卡内转了3万元，一次两万元，一次一万元。郝宵亮没有给我写借据。
三、被害人陈述
（一）被害人索某2的陈述，2014年5月17日，我丈夫郝某1给我打电话说：“郝宵亮对我说他使钱呢，他给外面开工的一个人转借钱。我已经和郝宵亮说好了，一会他就去你那里取钱了。”过了一会，郝宵亮过来了，我取了1万元交给了郝宵亮。郝宵亮说用一星期就还给我。到了2014年9月13日，我给郝宵亮打电话要钱，郝宵亮说到9月16日就还给我了。可是到9月16日郝宵亮还没有还我，到9月22日，我给郝宵亮打电话，郝宵亮不接，他给我发短信说：现在没法接听，你稍后打给我。到9月23日，我又打电话给郝宵亮要钱，郝宵亮说没事，就给你弄开钱了。后来再打电话就不接了。郝宵亮借我钱时，没有写协议，我听我丈夫说郝宵亮给别人找钱，别人在外面开了工地急用钱。
（二）被害人邓某的陈述及借款凭证，郝宵亮跟我说他卖钢筋的朋友需要钱周转，不用多长时间，他想出月息3分钱的利息借我5万元，我就借给郝宵亮5万元，给郝宵亮钱时就扣除了第一个月的利息1500元，这5万元郝宵亮共付了8个月利息1.2万元。2014年1月1日傍晚2014年9月16日，郝宵亮找到我说：“有个老板急着用五万块钱办事，我现在手边只有二万，你给我凑三万块给他应应急吧，只用一个月。”我就又借给郝宵亮3万元，月息3分，当时扣除了第一个月利息900元。直到2014年10月4号左右，听说郝宵亮跑了，就赶紧给郝宵亮联系，结果联系不上郝宵亮了。
（三）被害人索某3的陈述及借款凭证、证明各一份，我在东姚镇开了一个卖饰品的门店。2014年8月1日上午，郝宵亮给我打电话说：“我的一个伙计的工地急着用钱，我得给他借十万块让他转转圈，但是人家放钱的人说得找个开店的人做担保，我的伙计工地用这钱只用一个月，到时候就还了你钱了。”后郝宵亮带了几个人来找我，让我给他担保，郝宵亮一直说没事，我就在一张借条的担保人处签了我的名，还款期限是2014年9月1日。2014年8月28日，我觉得我担保的钱快到期限了，就给郝宵亮联系，郝宵亮说：“没事，钱还没到还款期限哩，到期了就给了他钱了。”2014年9月2日，我给郝宵亮联系，他说：“我已经给他又上了一个月利息，再用一个月吧。”我说让他换担保人，我不给他担保了。郝宵亮说他找找。后来我不停地给郝宵亮打电话，让他还钱，郝宵亮有时接电话，有时不接电话，2014年10月1日下午，我彻底和他联系不上了。后来秦某一直找我要那10万元，我把10万元先给了秦某，秦某把一张借条和收到条给了我。
（四）被害人郝某3的陈述及借款凭证，2014年郝宵亮说他的朋友在外面包工，工地需要资金周转，想出月息1分钱利息借我的钱，不用多长时间就把钱还给我。2014年2月8日，郝宵亮借了我2万元，郝宵亮借了我4万元，郝宵亮借了我3万元，他都给我写了借据。郝宵亮借我的2万元付了4个月利息，共1400元，借我的4万元付了6个月利息，共2400元，借我的3万元付了4个月利息共1200元。郝宵亮共付利息5000元。到2014年3月20日2014年5月23日10月1日，就联系不上郝宵亮了。
（五）被害人杨某的陈述及借款凭证，2014年2月17日上午，郝宵亮去我们家对我和我丈夫魏富周说：“借给我点钱吧，我外面欠了点钱，先借你点钱转借转借。”我说我的钱还在银行存着的，还不到期。郝宵亮说他先把利息给我垫上。我说5月1日还有事需要钱。郝宵亮说5月1日前肯定能给我们。我就取了5万元给了郝宵亮，郝宵亮给了我2000元当做利息。2014年6月份，我给郝宵亮要钱，郝宵亮说到秋收的时候就还，我给郝宵亮打电话要钱，郝宵亮说到月底给。后来找不到他了。9月28日
（六）被害人郝某4的陈述，2014年5月份，郝宵亮找我借钱，我借给郝宵亮2万元，郝宵亮说有钱了马上就还给我。当时也没有说利息的事情，也没有让郝宵亮打欠条。8月份的时候，我向郝宵亮要过钱，郝宵亮说没事，有了就还了我了。到后来郝宵亮联系不上了。借给郝宵亮钱时扣除了一个月的利息200元。我丈夫索青松说在2014年的7月份，郝宵亮说他借了李某210万元，借的10万元钱他放贷放出去了，到月底才会回来，可是李某2一直给他要，让我丈夫替他写个借条。郝宵亮一直打电话，推托不过去，我丈夫帮郝宵亮写了一个借条，借款人写的是我丈夫，担保人写的是郝宵亮。
（七）被害人周某的陈述，2013年12月23日，郝宵亮说他们厂里的业务员索青松想用3万元跑业务，用几天周转一下，我借给郝宵亮3万元。等够半个月左右，我给郝宵亮要钱，郝宵亮说他也是从中间赚钱，他给了我1500元利息。第二次在2014年1月16日，郝宵亮说他和别人在林州市合伙卖家具，需要资金周转想借我5万元，周转一个月，说月息4分，我又借给他5万元，扣了一个月利息2000元。第三次在2014年5月9日，郝宵亮说他和人在山西合伙承包工程，工地出了点事，想借我2万元应急，月息5分，我就又借给郝宵亮2万元，扣了第一个月利息1000元。第一次借给郝宵亮的3万元给我上到6月份利息，共9000元，第二次借的5万元，郝宵亮付到6月份利息，共付1万元利息，第三次借的2万元就付了一个月利息1000元。到2014年9月26日左右，我再给郝宵亮要钱，郝宵亮就不接我电话了。
（八）被害人李某1的陈述及借款凭证，2014年7月3日，郝宵亮找到我说外面工地上开工用钱，让我借给他，说出月息2分。我就从银行取了1万元，给了郝宵亮。2014年8月3日，郝宵亮给了我200元利息。2014年9月3日，郝宵亮又给了我200元利息。2014年9月12日，郝宵亮找到我说他朋友的工地急需要钱给工人发工资，让我再借给他5万元，月息2分，我就又取了5万元，给了郝宵亮，郝宵亮从这5万元现金中取出1000元，当作这个月的利息先给了我，之后郝宵亮就从ATM机上把钱汇出去了。后来我发现郝宵亮给我写的借据上日期写错了，写成了2013年9月12日。到2014年10月2日，我听说郝宵亮欠的钱多了跑了，我就给郝宵亮打电话，郝宵亮不接，后来就关机了。郝宵亮从我这里借钱时，说的是别人在外面开了工地，给别人找钱，然后借给开工的人，中间可以挣个差价。
（九）被害人马某2的陈述，2014年9月22日，郝宵亮说他资金周转需要5万元，他找了个人说好了，但需要一个中间人，让我给他当中间人。后郝宵亮把我带到孙某家，孙某说郝宵亮借钱让我给他签个字，我就同意了。郝宵亮说他借钱使用一个月，郝宵亮写了一个欠条，我也在借款人上签了字。到10月4日，孙某找到我说郝宵亮没还钱不见了，孙某扣了我的面包车让我还钱。后孙某起诉了我。
（十）被害人文某的陈述及借款凭证，2014年6月份，郝宵亮找到我丈夫郝荣法说，他们厂子里的采购索青松在安阳办事急需用5万元周转一个月，给2分的利息。2014年6月20日，借给了郝宵亮5万元，先扣了一个月利息1000元。一个月之后，郝宵亮说再使用一个月，又给了1000元利息，第三个月，郝宵亮说继续再用一个月，他就又给了1000元利息，第四个月的时候，找他要钱，他说再停几天，后来给郝宵亮打电话就打不通了。郝宵亮跑了之后，我家曾问过索青松，有没有让郝宵亮替他借钱周转，索青松说没有这回事，索青松说他也被郝宵亮骗了钱。
（十一）被害人任某的陈述，2014年3月份，郝宵亮说有个工头急需用钱周转，给我们2分钱的利息，我丈夫李伏成将5000元给了郝宵亮，前几个月他按期给了利息。到5月份，他说外面工头带工，需要现金周转下，要借我们2万元，给2分息。我们就借给了他，他拿走19000元，等于上了一个月利息。到6月份，他又说要用3万元，用一周，给了1000元利息，我们就又给他了。后来他又说要用20天，给了2000元利息。后来我们找他要钱，他说停几天给，结果没多久他就跑了，打他电话无法接通。借钱时他都说是外面工地包工头要周转资金。
（十二）被害人孙某的陈述，2014年7月份，郝宵亮给我说他和别人合伙做生意需要资金周转，他想借我4万元，月息3分钱。我就借给郝宵亮4万，给郝宵亮钱时扣了第一个月的利息1200元。到7月20号左右，郝宵亮说他做配件生意资金周转不开，还要出月息3分钱利息借我5万元，我就又借给郝宵亮5万元，给他钱时也扣了第一个月的利息1500元。郝宵亮每月按时给我付利息。到2014年9月份时，郝宵亮说他和他亲戚共同经营了一辆货车，出了交通事故撞到人了，想周转十来万元处理事故。我怕郝宵亮到时候还不了我钱，说让郝宵亮找个担保人来，2014年9月22日，郝宵亮领着马某2来我家里借钱，我将5万元借给了郝宵亮，还是月息3分钱，给钱时先扣了一个月利息1500元，给了郝宵亮48500元，郝宵亮给我打了一张5万元的借条，马某2当的担保人在借条上签了字。9月23日郝宵亮找马秀青当担保人借我6万元，还是月息3分钱，给郝宵亮钱时就扣了第一个月的利息1800元，给了郝宵亮58200元。到国庆节时，听别人说借给郝宵亮钱的人都去给郝宵亮要钱联系不上郝宵亮。郝宵亮跑了后，我就将担保人马某2告到了法院，法院判决马某2给我5万元，马某2没给钱，法院把他的一辆面包车拍卖了2万元，剩下的钱马某2还没有还我。我给郝宵亮借我6万元的担保人马秀青要钱，马秀青给了我2万元。
郝宵亮第一次借我的4万元共付了三个月利息，一个月1200元，给了3600元利息，第二次的5万元共付了二个月利息，一个月1500元，给了3000元，第三次的5万元钱就借给他钱时扣了一个月利息1500元，第四次的6万元借给他钱时扣了一个月利息1800元，郝宵亮共付了我9900元利息。
（十三）被害人吴某的陈述及借款凭证，2014年4月份左右，马某1当时在东姚镇北巷口村的冶金机械厂上班，马某1给我说和她同在厂里上班的郝宵亮给他在外面承包工程的朋友周转钱，想出月息5分钱的利息借3万元，使用三个月。我就把28500元钱给了马某1，马某1后来给了我一张郝宵亮写的借到我3万元的借据，借给郝宵亮钱时就把第一个月的利息扣了。第二个月马某1又给了我1500元利息。2014年8月份左右，我和马某1在一起时，郝宵亮给马某1联系说他在山西他朋友的工地要账，急着用3万元，出5分钱利息，不用多长时间就还钱。我和马某1一起去银行给郝宵亮的邮政卡里转了3万元，没有扣利息。郝宵亮给马某1说让马某1给我写个借据，马某1让郝宵亮回来给我写借据，后来我和马某1一起去厂里找郝宵亮也没有找见，给郝宵亮打电话，郝宵亮说不用等多久就把我的钱还我了，后来借的这3万元钱郝宵亮没有给我写借据。再后来郝宵亮的电话就打不通了。
（十四）被害人王某2的陈述及借款凭证，2014年5月19日中午，郝宵亮和杨志军一起来到我的门市，郝宵亮说有一个工头需要用5万元周转一下，给2分钱息，最长用一个月，到时候会连本带息一起还给我，郝宵亮想让我借给他5万元。我就将5万元借给了郝宵亮。一个月到期后，郝宵亮没有给我钱，也没有给我利息。再后来，就听人家说郝宵亮跑了。
（十五）被害人陈某的陈述，2014年5月份，具体的时间我记不清了，当时郝宵亮还在我们村的东风冶金机械厂上班，郝宵亮说他们厂里的老板郝东生的女婿在外面承包工程，现在资金周转困难，想出月息5分钱利息借5万元。我觉得郝东生比较有钱，他女婿的工地用钱比较保险，我就借给郝宵亮5万元，给郝宵亮钱时就把第一个月的利息扣除了，给了郝宵亮47500元，没有让郝宵亮打借据。2014年7月份，郝宵亮也说是给别人周转钱出利息用钱，我说我现在没有钱，他说他已经给李某2说好了借李某25万元，让我去当担保人。我平时和郝宵亮关系不错，就和郝宵亮一起去了李某2家，我在郝宵亮给李某2写的5万元的借据上的担保人那儿签了字，李某2给了郝宵亮钱。2014年9月份，郝宵亮给我说给别人找钱周转一下，不用几天，我分四次借给郝宵亮9万元，一次4万元，一次3万元，两次都是1万元，两次的1万元我给郝宵亮转到他的邮政银行的卡上，那7万元给的郝宵亮现金，郝宵亮也没有给我打借据，没有几天，郝宵亮就跑了。我给郝宵亮担保借李某2的那5万元，郝宵亮跑了后，李某2一直找我要钱，我把5万元还了李某2。郝宵亮借我的5万元共付了四个月利息1万元。
（十六）被害人李某2的陈述及借款凭证，我和郝宵亮认识好多年了，他一直在他们村冶金机械厂上班。
2013年3月份，郝宵亮说他伙计王志刚用钱周转，我也知道王志刚在郑州做生意，我给王志刚联系后，郝宵亮找了赵鹏飞当担保人，我借给郝宵亮5万元，给郝宵亮钱时扣了第一个月的利息1500元，给了他48500元。利息付到2014年7月份，付了17个月共25500元。
2013年年底左右，郝宵亮来找我说王志刚还想用钱周转，我给王志刚打电话，王志刚说他让郝宵亮给他周转钱，郝宵亮来我这儿借了5万元，月息4分，给郝宵亮钱时扣除了2000元利息。没停多长时间，郝宵亮又来找我说王志刚让他帮忙周转钱，我借给郝宵亮4万元，把第一个月的利息1600元扣除了。2014年春天，郝宵亮来找我说他厂里的老板郝东生的女婿在外面承包工程想周转5万元，我借给郝宵亮5万元，月息3分，给郝宵亮钱时扣除了第一个月的利息1500元。我觉得找个担保人到时候还我钱会好点，郝宵亮就找了赵某当担保人，给我写了14万元的借据，我把以前郝宵亮分三次给我写的14万元的借据都撕掉了。郝宵亮借我的这14万元每月按时给我付利息，直到2014年7月，大约付了8个月利息共37600元。
2014年7月13日，郝宵亮来找我说索青松想给他伙计周转10万元，我就给索青松打电话，索青松让我先把钱给郝宵亮，说月息4分。我给郝宵亮卡里转了96000元，扣了第一个月利息4000元，停了四五天索青松给我写了借据，郝宵亮作为担保人签了字。后来没再付利息。
2014年7月20日，郝宵亮和郝某1一起来找我，郝某1说他们村支书的儿子经营车想周转10万元，我说月息4分，并去银行取了10万元，给钱时扣除了第一个月利息4000元，郝某1给我写了借据，郝宵亮是担保人。我给钱时他们都在场。后来没付过利息。郝宵亮跑了后，我让郝某1还钱，郝某1说钱是郝宵亮用了。
2014年7月29日，郝宵亮带着马某1来找我，郝宵亮说马某1的丈夫赵鹏飞在内蒙需要用5万元周转，我给赵鹏飞打了电话，月息是3分，马某1给我写了5万元的借据，给钱时扣除了利息1500元，给钱时郝宵亮和马某1都在场。后来没付过利息，我找马某1要钱，马某1说郝宵亮用了钱，她没用。
2014年7月29日，郝宵亮找我说他伙计郝某2在外面承包工程想周转10万元，我给郝某2打电话问了问，郝某2说是他让郝宵亮去给他帮忙借钱的，约定月息3分，我把钱给郝某2时扣除了第一月的利息3000元，郝某2说随后给我写借据。2014年8月10日，郝某2给我写了10万元的借据，后来郝某2没付过利息。我给郝某2要钱，郝某2说钱郝宵亮用了。我起诉了郝某2，法院已判决。
2014年具体时间记不清了，郝宵亮和陈某一起来找我，陈某说他想借5万元周转二三个月，我们约定月息4分，陈某写了借据，给钱时扣除了第一个月利息2000元。付了两个月利息4000元。郝宵亮跑了以后，我让陈某还钱，陈某说钱是郝宵亮用了，后来我一直让陈某还钱，陈某把钱还了。
郝宵亮跑了后，郝某1和索青松给我写的借据，我就找他们要钱，郝某1和索青松都说他们没有用钱是郝宵亮用了钱，我民事起诉了郝某1和索青松，我和郝某1的民事诉讼法院已判决，我和索青松的民事诉讼一审判决了，索青松提起上诉，后来法院发回重审，我撤诉了。马某1借我的五万元，马某1也说他没有用钱，郝宵亮用了钱，马某1的丈夫赵鹏飞给郝宵亮担保借我的5万元，因赵鹏飞生了病，我还没有跟他和马某1要那10万元。
（十七）被害人张某的陈述及借款凭证，2013年12月份，郝宵亮给我说他给在外面承包工程的朋友周转钱，问我有钱没有，他给我出月息2分钱利息，他再把我的钱放给工头，我就借给了郝宵亮15万元，我给郝宵亮说我最近就准备买房子，买房时就得把钱给我，郝宵亮说随时用随时现成，郝宵亮给我写了借据。到2014年5月份左右，我买房时给郝宵亮要钱，郝宵亮说最近不太方便，先给我10万元，剩下的5万元和利息钱到时候一起给我。郝宵亮还了我10万元，没有给我换借据，到10月份郝宵亮就联系不上了，才知道郝宵亮借了好多人的钱跑了。
四、被告人郝宵亮供述
我初中毕业之后一直在我们村安阳市东风冶金机械有限责任公司工作，后来这个公司改名为林州市奥斯迪环保公司。
我出月息3分钱利息借了杨某5万元。我出月息2分钱利息分两次借了李某16万元。我出月息2分钱利息借了索青松（郝某4丈夫）2万元，这两万元钱没有借条。索某3给我担保我借了秦某10万元，月息5分钱。我出月息5分钱利息分两次借了郝某36万元，打有借条。分两次借邓某8万元，我记得5万元有借据，3万元没有借条，借的5万元出的月息3分钱，借的3万元出的月息5分钱，我给她说是别人出利息借钱周转。我出月息5分钱利息借了周某10万元，打有借条，我向周某借钱时说别人想借钱周转，其中一次我给周某说的是我卖家具的伙计要借钱周转。东姚邮政局的马秀青给我担保我借了孙某6万元，马某2给我担保借了孙某5万元，我还借了孙某一次4万元，一次2万元，月息都是5分钱。我还借过索某21万元。2014年我分两次借了任某5万元，利息3分，刚开始还借了他5000元，没有借条。2014年我借了郝荣法（文某丈夫）5万元，利息是月息6分，我打有借条，我当时跟他们说索青松跑业务用钱周转，实际上索青松没有用郝荣法的钱，钱我用了。我通过当时同在厂里上班的马某1借了吴某6万元，分两次借的钱，每次3万元，利息是月息5分钱，第一次借3万元时，我说有人用钱周转，第二次借3万元时，我给他说我在工地要账，急着用钱，回来账就把钱还了。2014年我借了王某25万元，月息5分钱，我给他写有借据。2014年我借了陈某5万元，利息5分钱，到第二月我把5万元还给了他；我借了李某25万元，我找的陈某当的担保人；陈某有一次不在家，他让我去他妻子那借了2万元现金，这两万元没有借据。都是找借口说给别人周转钱，钱都是我在用。
我通过李某2的亲戚苗振国介绍从李某2那儿开始借钱。第一次借李某2钱，我说是我用钱周转，想借5万元，李某2让我出4分钱利息，并让我找担保人，我就找到同在厂里上班的赵鹏飞为我担保，李某2给我钱时把第一个月的利息2000元扣除了，后来每月按时给他上利息。后来我说王志刚用钱去找李某2借了4万元，利息也是4分，后来我又分两次去李某2那儿各借了5万元，利息都是4分，李某2给钱时就把第一个月的利息扣除了。这都是2013年借的。后来李某2觉得我从他那儿借的钱多，他和我一起去找王志刚没找见，2014年7月份，李某2让我把我从他那儿借的一次4万元、两次5万元的钱找个担保人，我就找了赵某担保重新写了一张14万元的借据。2014年7月份左右，我还想从李某2那儿借钱，李某2怕我还不了让我找人给他写借据，我就找了马某1去李某2那儿借钱，月息4分，给我钱时就扣了第一个月的利息，马某1写的借据。当时，我还想借李某2的钱，李某2让我找其他人当借款人，怕我还不了他，我就找了索青松和郝某1，我给他们说不用多长时间就把钱还了，索青松当借款人借了李某210万元，李某2把钱打到我卡里了，扣了一个月的利息，索青松当时不在家，停了几天索青松给李某2打了10万元借据，我是担保人；郝某1借的李某2的10万元，我是担保人。借钱前我就和李某2说好了是我用钱，当时就扣了第一个月的利息4000元。2014年我还借过李某25万元，是陈某当的借款人，另外索某1当借款人借了李某25万元，索某1当借款人借的李某2的5万元是我先借的钱打了借据，后来李某2觉得我借的钱太多，让我找其他人当借款人，我找了索某1随后给李某2写的借据，这两个5万元李某2也知道我用钱了。还有一次郝某2想周转5万元，我就去李某2那儿借钱，我给郝某2说借10万元，李某2和郝某2通了电话，说月息3分，李某2把钱打到郝某2卡上了，郝某2没多长时间就把钱给了我让我还李某2，我把钱用了没还李某2，李某2让我打借据，我给郝某2说让他替我打个借据，周转几天就把钱还了，郝某2回来后给李某2打了10万元的借据。我从李某2那儿借钱及让马某1、索青松、郝某1、索某1、陈某当借款人李某2都知道是我用钱，我都是事先和李某2说好，李某2怕我借的钱太多还不了他，才让找其他人当借款人。郝某2借的钱李某2应该不知道是我用钱。他们当借款人从李某2那儿借的钱都是我用了。我借李某2的钱都是月息4分，借钱时李某2就都扣了第一个月的利息，我以后每月都按时给李某2付利息，直到2014年9月份。
借款的具体时间我记不清了，借条上有借钱时间。他们借给我钱时，就把第一个月的利息扣除了。我每次借钱都是找借口说别人用钱周转，我怕说我用钱他们不借给我，钱都是我用了。我借别人钱后按时付利息。我现在没有钱了，平时吃喝去歌厅玩花够5万元左右，从网上玩“龙虎斗”输了5万元左右，剩下的钱除了付借款人利息，都买了彩票了。付利息我觉得有40万元左右，我从2012年就开始买彩票，2013年、2014年买的多，2014年赔的最多。买彩票花了七八十万，我买彩票赔钱了。支付王某1彩票款主要是通过我的邮政银行卡给王某1的邮政卡转账付款，最多一次买了5万多，一般每次一两万元，我欠他3万元的彩票钱。别人催我还钱，我就借别人的钱还钱，一直拆东墙补西墙，到2014年10月份，我实在没有办法了，就躲出去。我没有和别人合伙承包工程，也没有给承包工程的人周转过资金。我向别人借钱时就是在厂里上班，我和我老婆的工资加起来已经不够偿还利息。我现在没有偿还能力。
上述证据经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人郝宵亮以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，林州市人民检察指控其犯诈骗罪罪名成立。关于郝宵亮提出的其已向被害人支付的利息应予扣除的辩解意见，与查明事实一致，本院予以采纳。违法所得予以退赔。鉴于郝宵亮庭审认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。根据郝宵亮的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百六十六条、第六十四之规定，判决如下：
一、被告人郝宵亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五万五千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月11日起至2027年11月10日止。罚金于判决生效后三十日内履行）
二、责令被告人郝宵亮于本判决生效后三十日内退赔各被害人共计人民币一百四十七万一千九百元（详见退赔清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 高 洁
审 判 员 王荣跃
人民陪审员 岳圆力
二〇一七年三月十五日
书 记 员 王 柯
退赔清单
姓名
金额
姓名
金额
姓名
金额
索晓霞
10000元
邓贵平
67100元
索玲玲
100000元
郝江周
85000元
杨玉芳
48000元
郝翠香
19800元
周喜发
80000元
李银芹
58600元
马荣斌
50000元
吴广秀
57000元
文香云
47000元
任玉芳
50900元
王久林
49000元
陈冬松
69000元
张保才
50000元
孙晋瑞
120100元
李振祥
510400元