宁波市海曙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0203刑初276号
公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。
被告人夏彬，男，1993年11月14日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化，无业，住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年11月7日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。
辩护人赵云贵，浙江明州律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。
浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检公诉刑诉（2018）155号起诉书指控被告人夏彬犯诈骗罪，于2018年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员李铮出庭支持公诉。被告人夏彬及辩护人赵云贵到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2017年8月18日，被告人夏彬虚构自己的微信绑定的银行卡被限额，无法用微信绑定的银行卡转账支付货款的事实，并使用伪造的转账凭证截图等方式，使被害人产生夏彬已经将钱通过转账形式归还给他们的错误认识，从而骗取被害人沈某人民币40000元、被害人任某人民币5000元、被害人郭某人民币30573.86元。案发前，夏彬归还任某人民币2000元、归还郭某人民币573.86元。
2017年6月26日至29日，被告人夏彬对被害人方某1谎称自己能帮忙免除方某1的母亲欠下的巨额赌债，从而骗取方某1人民币50000元。
2017年7月11日，被告人夏彬对被害人李某1谎称自己能托人找关系，帮助李某1的亲戚办理取保候审手续，从而骗取李某1人民币30000元。
2017年9月至11月，被告人夏彬对被害人王某谎称自己有能力免除王某所欠下网贷公司的高额利息和滞纳金，从而骗取王某人民币19800元。
2017年9月28日，被告人夏彬谎称自己没带现金无法支付购买宠物犬的费用，让被害人毛某代其支付货款，同时使用伪造的转账凭证照片，使毛某产生夏彬的朋友已经将钱转账给她的错误认识，从而骗取毛某人民币39334元。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了被害人沈某、任某、郭某、方某1、李某1、王某、毛某等的陈述、证人邵某1、孙某等的证言、电子证物检验报告、照片材料、证据调查保全记录、微信、支付宝交易记录、银行交易明细、微信聊天记录、转账凭证、短信提醒和存款回单截图、情况说明、归案情况、户籍证明、前科情况核查记录表、微信交易记录、通话记录、扣押笔录及光盘等相关的证据材料，认为被告人夏彬以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。
被告人夏彬辩称自己除向沈某诈骗3万元外，其余钱款均是向他人的借款，不应认定为诈骗。
其辩护人提出1.被告人伪造的转账凭证大部分都是因被害人催讨还债而被告人暂时无力还款的情况下才伪造的，被告人并没有非法占有的主观故意，不排除被告人真正想还款的可能性；2.被告人夏彬系初犯，可酌情从轻处罚。
经审理查明：2017年6月26日至29日，被告人夏彬对被害人方某1谎称自己能帮忙免除方某1的母亲欠下的巨额赌债，从而骗取方某1人民币50000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被告人夏彬的供述和辩解：2017年6月的一天，方某1说她母亲欠了人家200000元的赌债，问其能不能帮他解决。其找到“邵某3”，他说要50000元去解决这个事情。后方某1就先后转给其30000元、20000元，其收到后都给了“邵某3”。后来“邵某3”联系不上了，听说是被抓了，这个事情没有办成，其跟方某1说了。“邵某3”真名、联系方式其不清楚。
2.被害人方某1的陈述证明：2017年5月，其通过朋友认识夏彬。6月26日，夏彬跟其提到他认识赌场的人，他小嬷嬷是开赌场的，而且在谈话中强调自己是公安局的，微信中还经常发公安局的工作照片。他称有能力帮其解决其母亲在外面借的200000元债，但要支付50000元给他。其信以为真，先后通过支付宝、微信支付了30000、20000元，共计50000元给对方。后夏彬称他让一个叫“许某”的人去办这件事，还给其看过收条和承诺书。其多次让夏彬约“召文”见面，可是夏彬开始说好的，但一到时间就以各种理由推脱不见面。后来因仍有人向其母亲催讨赌债，对方称根本没有人找他们来处理这件事，其只能自己归还200000元。后其要求夏彬退钱，夏彬发了很多银行转账提醒短信及汇款单截屏给其，称已还款，但银行系统问题造成转账未到。实际上这些钱均没有到账过。
3.转账记录截屏证明：方某1于2017年6月29日分别通过微信、支付宝转给夏彬共计人民币50000元。
4.微信聊天记录、转账记录截屏证明：方某1与夏彬之间的聊天内容。
2017年7月11日，被告人夏彬对被害人李某1谎称自己能托人找关系，帮助李某1的亲戚办理取保候审手续，从而骗取李某1人民币30000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被告人夏彬的供述和辩解：2017年7月20日，李某1称她姐姐及另2名亲戚因涉嫌非法拘禁被姜山派出所刑事拘留，让其想办法帮忙办取保候审。其同意，但提出需要60000元进行疏通。李某1当即通过支付宝支付30000元给其，其也出具了一张今向李某1借款30000元的借条。后其托了外面社会上的人“阿某”，并把30000元给了对方。后对方事情没办成，李某1的三名亲戚也都被逮捕了。李某1就向其讨回30000元，但其朋友称暂时拿不出，因其身上也没有钱，然后就一直拖着未还给李某1。后李某1经常向其要钱，其就让人帮忙伪造了一张假的汇款记录单发给她。
2.被害人李某1的陈述证明：2017年7月11日，其经朋友介绍认识夏彬，称夏彬是鄞州公安局协警。夏彬自己也发给其一张编号为161998的公安协警工作证照片给其。其信以为真，因姐姐李莉涉嫌非法拘禁被抓，想让他帮姐姐办取保候审，夏彬提出要60000元费用。当天其通过支付宝转账30000元给夏彬作为定金，如果取保候审成功再给他30000元。但其姐姐一直未能取保候审，夏彬称单位最近查得比较紧。后其向夏彬催讨该款，夏彬称钱在他师傅地方，并写了一张借款为30000元的借条给其。再后来，夏彬一直找借口推脱，还将已经转账的银行提醒短信截图发给其，称他已汇款，但因银行系统原因款未到帐。之后，其到银行查询发现这些提醒短信都是伪造的。
3.微信聊天截图证明：李某1与夏彬之间的聊天内容。
4.短信提醒截图、转账截图证明：夏彬发给李某1已转账30000元的凭证照片。
5.宁波市公安局鄞州分局姜山派出所出具的情况说明证明：赵天水被非法拘禁案中有涉案人员李莉等人，该案一直按照正常程序进行中，不存在违法违纪行为。
2017年8月18日，被告人夏彬以微信绑定的银行卡被限额，无法再使用微信绑定的银行卡转账支付货款为由，提出让被害人沈某周转一下，将钱转到其微信，其会把该钱转账至沈某指定的银行卡内。后被告人夏彬通过他人伪造了一张金额为30000元的转账凭证截图，并将该截图发给沈某。沈某信以为真，遂将30000元转至被告人夏彬微信。后被告人夏彬谎称还欠客户10000余元，让沈某帮忙再汇给其10000元，并将伪造的转账凭证截图发给对方。沈某信以为真，遂又将10000元转至被告人夏彬微信。后被告人夏彬又以同样的理由联系了被害人任某、郭某，承诺次日还款，从被害人任某处骗取人民币5000元，从被害人郭某处骗取人民币30573.86元。次日，被告人夏彬将伪造的转账凭证截图发给被害人，谎称钱款已通过转账形式归还。案发前，被告人夏彬已归还任某人民币2000元，已归还郭某人民币573.86元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被告人夏彬的供述和辩解：2017年8月18日下午5、6点，其联系了沈某，谎称因为生意要付货款但是微信银行卡被限额，让沈某帮忙从微信转账20000元给其，其从银行卡转回去。该沈相信。后其登陆工行网上银行，操作往沈某账户上转账30000元并马上撤销转账。得到撤销转账的电子凭证后，其让一个广东人帮忙修改成转账成功的电子凭证，并发给沈某。沈某见30000元便起疑，其则称打错金额了，于是沈某又多转给其10000元。之后，其又谎称还欠客户14000元，其中4000元自己会搞定，需要沈某再通过微信转给其10000元。起初，沈某不同意，后其让他人又伪造了一张已转账给沈某10000元的转账凭证截图，并发给沈某。沈某相信了，就通过微信给其转账10000元。这些钱，其都用来归还邵某1的债务了。因还不够还清邵某1的债务，其又分别联系了任某和郭某，以同样的理由从任某处借得5000元，从郭某处借得30000元，同时约定次日还款。次日，其通过他人分别制作了已转账给任某5000元的虚假转账凭证截图和已转账给郭某30000元的虚假转账凭证截图，并将上述凭证截图发给对方，同时称钱不是实时到帐的，对方没有怀疑。过了两三天，沈某、任某、郭某都发现没有收到钱，其就找各种托词推脱。期间，其还给任某2000元。
2.被害人沈某的陈述证明：其在游戏群里认识夏彬，见面喝过茶，对方自称在鄞州公安工作。2017年8月18日下午5、6点，夏彬发其微信，称因着急付货款，但微信和支付宝的钱被限额了，让其帮忙通过微信给他转钱，然后他会通过银行汇款的方式将上述钱款汇入其指定的银行卡。没多久，夏彬发给其一张已转账30000元的截图，其便将30000元通过微信转给了夏彬。后对方称还差14000元，让其再帮忙转给他10000元。因为对方系在公安机关工作，其比较相信对方，遂又转账10000元给了夏彬。事后，钱一直未到账，问夏彬，夏彬就各种推脱。
3.被害人任某的陈述证明：2017年8月18日21时许，其之前认识的自称在鄞州公安担任协警工作的一个朋友夏彬，联系其，称需要结算货款，但微信银行卡已到限额，无法再转账，请求其帮忙转账5000元给他，他会将该钱通过银行转账的方式汇入其指定的银行卡内。后夏彬将银行卡转账成功的截图及短信通知都发给其看，其信以为真，便将5000元通过微信转给夏彬。但该钱实际上一直未到账。其去问夏彬，夏彬归还了其2000元，其他均没有还。
4.被害人郭某的陈述证明：2017年8月18日20时许，之前认识的一个朋友夏彬联系其，称需要结算货款，但微信银行卡已到限额，无法再转账，请求其帮忙转账30000元至他微信账户，他会将钱通过银行转账的方式转到其指定的银行卡内，并称第二天款会到账。其信以为真，便将30000元通过微信转给夏彬，另外573.86元通过支付宝转给夏彬。第二天，夏彬将银行卡转账30573.86元成功的截图发给其，但实际上这款一直未到帐。经其催讨，夏彬只归还其573.86元。
5.证人邵某1的证言证明：之前，夏彬向其借款一直未还，2017年8月18日，其碰到夏彬，让其还款。夏彬开始说没钱，后不让他走。到晚上19时30分、20时30分、21时10分，夏彬先后三次通过支付宝、微信还钱给其。
6.微信聊天、转账记录截图及银行卡客户交易明细清单证明：夏彬与沈某、任某、郭某之间的聊天内容及转账情况。
2017年9月至11月，被告人夏彬对被害人王某谎称自己有能力免除王某所欠下的网贷公司高额利息和滞纳金，从而骗取王某人民币19800元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被告人夏彬的供述和辩解：2017年10月，王某联系其，称男友用她的手机在捷信、既有、佰仟三个小额贷款借了30000元，现在利滚利到了50000元，让其想想办法只归还本金。其称有人认识，可以帮她只还本金，不还利息。因为王某无法一次性还款，只能分期，其就要求她将每期本金款汇给其，其再帮她进行还款。王某分数次共汇给其8700元左右，其用其中的6700元还了捷信，捷信的债务已还清，但既有、佰仟需一次性归还本金才能免息，因此其将2000元暂时用于自己的日常开支。另外其在帮她还捷信的时候，还帮她垫资3000元，可以这样说王某还欠其1000元。
2.被害人王某的陈述证明：其手机号码在捷信、既有、佰仟做了3个小额贷款，借款金额为30000元，后利滚利到了50000元。2017年10月初，其朋友夏彬告诉其，他认识捷信小额贷款里的工作人员，可以帮其免去全部滞纳金和利息，还称那个工作人员也会帮其在既有、佰仟里免滞纳金和利息。后夏彬让其加他朋友的微信，微信名为“想要一个家”。其信以为真，就按照“想要一个家”的要求，将还款的本金汇给对方共计人民币13200元，对方的账户名为“*彬”。后夏彬又跟其联系，以缺钱或替其垫付等为由，从其地方骗去6600元。这些钱加起来共是19800元。11月7日其打电话给捷信，发现贷款一分未还，对方还称一个叫夏彬的联系过他们，发给他们一张银行汇款单，但该汇款单是假的，他们根本没有收到过这笔钱。后夏彬和“想要一个家”都联系不上了。
3.微信聊天证明：王某与“想要一个家”、夏彬之间的聊天内容。
4.微信和支付宝交易记录证明：王某与“想要一个家”、夏彬之间转账情况。
5.视频光盘及情况说明证明：2018年3月16日，公安民警对王某电话联系捷信、佰仟、既有查询还款情况进行全程视频拍摄。
2017年9月28日，被告人夏彬谎称自己没带现金无法支付购买宠物犬的费用，让被害人毛某代其支付货款，同时使用伪造的转账凭证照片，使毛某相信夏彬的朋友已将钱转账给她，从而骗取毛某人民币39334元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被告人夏彬的供述和辩解：毛某在青林湾经营爱仁宠物医院店，其在做宠物狗微商时认识的。2017年9月28日，因一客户想买一条“法国斗牛犬”，其遂到毛某店里。毛某跟河南卖家协商后，对方提出要一次性购买4条，大家商量了一下，决定除客户已预订外，其再购买1条，其余毛某他们要。因手头没钱，其提出让毛某垫付一下，毛同意，遂帮其垫付了两条狗的费用共计39334元。后其客人将狗领走，除之前已支付给其的定金13000元外，又付给其10000元。到10月下旬，其另一客人支付其11000元。其一直没有给毛某钱，而是让他人制作了一张汇款记录单发给毛某。其将收到的货款都用在自己的狗生意上了。
2.被害人毛某的陈述证明：夏彬自称是鄞州公安协警，因做宠物生意才认识。2017年9月28日，夏彬和其、还有另一朋友合买法国斗牛犬，夏彬买两条，但称没带现金，让其帮忙垫付，并让他的朋友把钱转给其，还给其看了转账电子凭单。其信以为真，便帮夏彬垫付了39433元给卖家。之后其去银行查询，发现钱款一直未到账。其多次讨要，夏彬一直借口拖延，还多次拿伪造银行汇款单和汇款回执来敷衍其。
3.转账凭证截图、短信提醒截图、存款回单等材料证明：夏彬发给毛某的虚假存款回单。
4.微信聊天记录截图证明：毛某与夏彬之间的聊天内容。
5.证人孙某的证言证明：2017年6月，夏彬向其租赁了一辆野马轿车，租金每天1000元，大概租金付了60000元，后又向其朋友租赁一辆保时捷轿车，租金每天1500元，后来夏彬还了部分租车费用，目前为止夏彬尚欠租金8000元。
6.户籍证明、前科情况核查记录表、有无违法犯罪记录证明：夏彬的身份信息、无前科情况。
7.归案情况证明：被告人夏彬在宁波火车站被抓获的经过。
8.宁波市公安局鄞州分局中河派出所出具的情况说明证明：夏彬于2015年12月16日至2016年7月26日期间在该所工作的事实。
9.银行明细账证明：夏彬银行卡流水情况。
10.电子证物检验报告、视听资料、电子证据证明：从扣押的夏彬手机内提取微信、支付宝的聊天、交易记录等数据并刻录成光盘。
针对控辩双方的主要争议焦点，本院概述和综合评判如下：
1.关于被告人夏彬从方某1、李某1处分别获取5万元、3万元的行为性质认定，经查，被告人夏彬到案后一直供述其托了人帮方某1、李某1，收到的钱也已全部交给对方，但无法提供所托之人的具体信息。根据方某1、李某1的陈述及微信聊天记录等证据可证实夏彬在帮忙时一直强调自己是公安工作人员，还特别将自己的工作证照片发给李某1，同时在微信中时常发送看守所提押、工作证或在封闭培训等图片，同时发送公安培训基地的定位图给对方，上述信息让被害人足以产生夏彬系在职公安工作人员、有这个能力办事解决问题的想法，遂将钱款交予夏彬，但根据鄞州分局中河派出所出具的情况说明可证实夏彬在2017年时已不是公安工作人员，此外当两被害人因夏彬未办妥所托之事，向其催讨之前已付钱款时，被告人夏彬表示自己来归还全部钱款，但伪造了虚假转账单，谎称自己已转账还款。综合上述证据及事实，足以证实被告人夏彬以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的构罪要求。被告人夏彬及辩护人对此提出的辩解及辩护意见，不予采纳。
2.关于被告人夏彬从沈某处获取1万元的行为性质认定，经查，因在被告人夏彬向沈某提出周转资金时，已发送了虚假的转账3万元凭证截图，沈某信以为真，认为夏彬仅仅是让其周转资金。当夏彬提出再请沈某帮忙以同样的方式周转1万元时，沈某还是处在这个错误认识中，将钱汇给了夏彬，而夏彬同样是通过发送虚假的转账凭证来掩饰自己未汇款的事实，夏彬主观上具有非法占有的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的手段，从沈某处骗取1万元钱，其行为符合诈骗罪的构罪要件。被告人夏彬及辩护人对此提出的辩解及辩护意见，不予采纳。
3.关于被告人夏彬从任某、郭某处获取5000元、30573.86元的行为性质认定，经查，根据夏彬的供述，其是在无力偿还债务的情况下，虚构微信银行卡已到限额无法再转账结算货款的理由，以借款为由，从任某、郭某处获取上述钱款，同时约定次日还款，但到还款期限时，其直接发送虚假的转账凭证截图，虚构自己已还款只是银行未到账的假象，该供述与被害人的陈述、微信聊天记录及照片等证据能相互印证，上述事实说明被告人夏彬借款时已具有非法占有的主观故意，才会有发送虚假转账凭证的行为，其实施的是以借为名的诈骗行为，被告人夏彬和辩护人对此提出的辩解及辩护意见，不予采纳。案发前夏彬已归还任某的2000元及郭雪晴573.86元应从犯罪金额中扣除。
4.关于被告人夏彬从王某处获取19800元的行为性质认定，经查，被告人夏彬供述，其帮王某免付网贷平台的利息和滞纳金，王某汇给其的钱用来归还本金，“想要一个家”是其的微信号。而根据被害人王某的陈述、微信聊天记录证实，“想要一个家”是以夏彬的朋友自居，通过夏彬介绍帮助王某免付网贷平台的利息和滞纳金，期间还提到夏彬帮王某还款时有垫付行为，王某还为此将所垫付资金交给夏彬。根据上述证据足以证实，“想要一个家”就是夏彬本人，夏彬所谓的托人帮忙其实都是他虚构的。此外，根据被害人王某的陈述及微d信、支付宝交易记录、视频及情况说明可证实，王某通过支付宝或微信转账给夏彬、“想要一个家”共19800元，而2017年10月以后，王某在捷信、佰仟、既有上均未有还款记录，三大平台上的贷款均系王某自己归还。综合上述证据，可证实夏彬虚构朋友能帮王某解决贷款问题，骗取王某钱款的事实，故被告人夏彬及辩护人对此提出的辩解及辩护意见，不予采信。
5.关于被告人夏彬从毛某处获取39334元的行为性质认定，经查，根据被告人夏彬的供述、被害人毛某的陈述可证实，2017年9月28日，夏彬、毛某等人合买宠物犬时，毛某应夏彬的要求替他代付货款，根据两人的微信聊天记录可证实，9月28日晚上夏彬发给毛某已汇款39334元的短信截图，并告知毛某该款银行到账会晚一点，后毛某发现未到帐时，夏彬又多次进行推脱或发虚假的汇款凭证、短信，一直称自己已汇款的事实，从夏彬让毛某代付货款后，马上发送虚假汇款凭证、短信的行为来看，其具有明显的非法占有财物的主观故意，虚构仅让毛某代付货款、自己马上能归还的事实，骗取对方信任，然后获取钱款的行为，其行为符合诈骗罪的构罪要件。被告人夏彬及辩护人对此提出的辩解及辩护意见，不予采纳。
本院认为，被告人夏彬以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的罪名成立。责令被告人夏彬退赔相关被害人的经济损失。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人夏彬犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月7日起至2022年11月6日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人夏彬退赔被害人方某1人民币50000元、李某1人民币30000元、沈某人民币40000元、任某人民币3000元、郭某人民币30000元、王某人民币19800元、毛某人民币39334元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 江 岚
人民陪审员 乐文燕
人民陪审员 朱静芳
二〇一八年五月十六日
代书 记员 何旦琛
本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。