连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0707刑初410号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人霍秀珍，女，1981年10月26日生，连云港市赣榆区人，汉族，高中文化，居民，户籍所在地连云港市赣榆区，现住连云港市赣榆区。
被告人殷赛，男，1972年2月8日生，连云港市赣榆区人，汉族，初中文化，中共党员、居民，户籍所在地连云港市赣榆区，现住连云港市赣榆区。
被告人霍秀珍、殷赛因涉嫌犯非法经营罪，均于2016年12月16日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，2017年1月13日由该局决定取保候审，同年7月27日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审。2017年9月5日由本院决定取保候审。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2017）412号起诉书指控被告人霍秀珍犯非法经营罪、信用卡诈骗罪、被告人殷赛犯非法经营罪，于2017年8月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2017年10月10日公开开庭进行了审理。本案审理期间，连云港市赣榆区人民检察院以本案需要补充侦查为由，两次建议延期审理，本院决定延期审理，后决定恢复审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员谢某出庭支持公诉。被告人霍秀珍、殷赛到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、非法经营
2016年9月至12月间，被告人霍秀珍单独或者伙同被告人殷赛在无烟草专卖零售许可证的情况下，先后8次非法经营烟草专卖品，非法经营数额共计人民币81685元。其中被告人殷赛参与非法经营烟草专卖品5次，非法经营数额共计人民币71350元。
二、信用卡诈骗
2012年2月28日，被告人霍秀珍在中国银行股份有限公司赣榆支行申请办理了信用卡1张，2012年5月3日开始刷卡消费。截至2014年7月27日，该卡共欠本金人民币13039元，经银行多次通过电话、短信、上门、邮寄通知书等方式催收，被告人霍秀珍仍不予归还。后被告人霍秀珍于2016年3月31日归还人民币1000元。
公诉机关向法庭出示了被告人供述与辩解、物证、证人证词笔录、书证等相关证据，以证实指控被告人霍秀珍犯非法经营罪、信用卡诈骗罪、被告人殷赛犯非法经营罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一项、第二十五条第一款、第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定处罚。同时提出，被告人霍秀珍在判决宣告前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人霍秀珍如实供述非法经营的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，是坦白，可以从轻处罚。
被告人霍秀珍、被告人殷赛对起诉书指控的事实及罪名均无异议。
经审理查明：
一、非法经营的事实
2016年9月至12月间，被告人霍秀珍单独或者伙同被告人殷赛在无烟草专卖零售许可证的情况下，先后8次非法经营烟草专卖品，非法经营数额共计人民币81685元。其中被告人殷赛参与非法经营烟草专卖品5次，非法经营数额共计人民币71350元。分述如下：
1、2016年9月，被告人霍秀珍、殷赛将收购的苏某（五星红杉树）香烟100条，以每条190元的价格出售给王某，合计人民币19000元。
2、2016年9月30日，被告人霍秀珍、殷赛在连云港市赣榆区青口生态公园东门，以每条195元的价格向他人出售苏某（五星红杉树）香烟30条，合计人民币5850元。
3、2016年10月，被告人霍秀珍、殷赛将收购的苏某（五星红杉树）香烟60条，以190元的价格出售给王某，合计人民币11400元。
4、2016年10月，被告人霍秀珍以每条125元的价格，从山东省日照市岚山区安东卫街道汤某经营的乐达百货批发超市购得的利群（新烟）香烟30条，后以同样价格出售给赣榆区青口镇丁某经营的云华超市，合计人民币3750元。
5、2016年10月28日，被告人霍秀珍、殷赛在山东省日照市岚山区，以每条191元的价格购得苏某（五星红杉树）香烟50条，以每条110元的价格购得南京（红）香烟30条，合计人民币12850元。
6、2016年11月19日，被告人霍秀珍在连云港市赣榆区金山镇夏庄村成某经营的中源超市，以每条17元的价格购得雄狮香烟70条，以每条37元的价格购得哈德门香烟20条，以每条145元的价格购得煊赫门香烟5条，以每条70元的价格购得紫杉树香烟4条，合计人民币2935元。
7、2016年11月27日，被告人霍秀珍在连云港市赣榆区金山镇夏庄村成某经营的中源超市，以每条17元的价格购得雄狮香烟40条，以每条37元价格购得哈德门香烟22条，以每条70元的价格购得紫杉树香烟2条，以每条583元的价格购得软中华香烟2条，以每条425元的价格购得苏某（软金砂）2条，合计人民币3650元。
8、2016年12月15日，被告人霍秀珍、殷赛从山东省日照市岚山区陈某经营的正大百货批发部，以每条190元的价格购得苏某（五星红杉树）50条，以每条425元的价格购得苏某（软金砂）30条，合计人民币22250元，后在连云港市赣榆区被连云港市赣榆区烟草专卖局查获。
被告人霍秀珍归案后如实供述自己非法经营的犯罪事实。
上述事实，有被告人霍秀珍、殷赛的供述与辩解、证人王某、汤某、丁某、成某、陈某、潘某的证言、连云港市赣榆区烟草专卖局检查笔录、烟草专卖局证明、收购香烟清单、扣押的香烟、证明、被告人霍秀珍、殷赛的户籍证明等证据证实，以上证据已经庭审举证、质证，真实、合法，能够证明案件事实，本院予以采信。
二、信用卡诈骗的事实
2012年2月28日，被告人霍秀珍在中国银行股份有限公司赣榆支行申请办理了信用卡1张，2012年5月3日开始刷卡消费。截至2014年7月27日，该卡共欠本金人民币13039元，经银行多次通过电话、短信、上门、邮寄通知书等方式催收，被告人霍秀珍仍不予归还。后被告人霍秀珍于2016年3月31日归还人民币1000元。
上述事实，有被告人霍秀珍的供述与辩解、证人于某、宋某、盛某、张某的证词笔录，另有信用卡申请单、交易记录、中国银行催收通知书、短信截图、前科劣迹调查表、发破案经过、被告人霍秀珍的户口证明等证据证实，以上证据已经庭审举证、质证，真实、合法，对于相互印证的部分，本院依法予以确认。
本院认为，被告人霍秀珍、殷赛在未取得烟草专卖许可证的情况下非法经营卷烟，情节严重，其行为破坏了市场管理秩序，已构成非法经营罪，且系共同犯罪，均应依法追究刑事责任。被告人霍秀珍以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人霍秀珍、殷赛犯非法经营罪，被告人霍秀珍犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人霍秀珍在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。被告人霍秀珍如实供述非法经营罪的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护市场管理秩序及国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第(一)项、第二十五条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人霍秀珍犯非法经营罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币5000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元；决定执行有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币25000元（于本判决生效之日起十日内缴纳）。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
二、被告人殷赛犯非法经营罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币4000元（已缴纳）。
三、责令被告人霍秀珍于本判决生效之日起十日内退赔中国银行股份有限公司赣榆支行经济损失人民币12039元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 尹春妮
审 判 员 岳仁龙
人民陪审员 樊明声
二〇一八年六月五日
书 记 员 徐 伟
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（一）项违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一掊以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条第一款对于被判处投役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。