河南省驻马店市驿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1702刑初23号
公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。
被告人李某1，曾用名李某2，男，1978年9月10日出生，汉族，专科文化，个体经营，户籍地河南省汝南县，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年7月5日被刑事拘留，同月19日被执行逮捕。
辩护人高燕，河南北纬律师事务所律师。
河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉［2017］825号起诉书指控被告人李某1犯诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员丛建钢出庭支持公诉，被告人李某1及其辩护人高燕到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2016年3月份，被告人李某1虚构认识银行领导、可为被害人张某办理一张额度为200万元工商银行信用卡的事实，骗取张某信任。同月4日，李某1以办理信用卡需要前期运作费为由骗取张某10万元。同年4月份，李某1又以加快信用额度审批为由再次向张某索要1万元。后李某1又以为焦某办理大额度信用卡为由骗取焦某1万元。上述款项，李某1占为己有。
针对指控，公诉机关提供有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人李某1的行为已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人李某1当庭对指控的犯罪事实供认不讳。
辩护人提出，被告人李某1收取焦某1万元属佣金，不应认定为诈骗；李某1已退赔被害人经济损失并取得谅解。建议对李某1从宽处罚。
经审理查明，2016年3月份，被告人李某1虚构认识中国工商银行驻马店市驿城区文明路支行的领导，可为被害人张某办理一张额度为200万元工商银行信用卡的事实，骗取张某信任。同月4日李某1以办理信用卡需要前期运作费为由骗取张某10万元，后向张某出具伪造的银行申请额度合格证明一份。同年4月份，李某1又以加快信用额度审批为由再次向张某索要1万元。事后,李某1并未为张某办理大额度信用卡，且将11万元占为己有。经追讨，李某1于案发前归还张某1.8万元。
被告人李某1许诺为被害人张某办理大额度信用卡期间，又以为被害人焦某办理大额度信用卡为由骗取焦某1万元。
另查明，本案审理期间，被告人李某1近亲属已代其退赔被害人张某、焦某全部经济损失，张某、焦某对李某1表示谅解。
上述事实，有下列经举证、质证的证据在卷为凭。
1.被告人李某1供述：2016年3月份，他称认识中国工商银行驻马店市驿城区文明路支行的领导，可为张某办理一张额度为200万元工商银行信用卡，但需信用卡额度百分之五的资金去银行跑关系。后他向张某出具一份办理信用卡的手续清单，并让张某准备相关材料。张某给他10万元，后他领着张某和焦某到中国工商银行驻马店市驿城区文明路支行。他找到徐行长，徐行长称办理大额信用卡需按照银行政策正规程序执行。根据规定办理额度200万元的信用卡需在银行个人账户内有600-800万元存款，张某账户内没钱，后他向张某提供一张假的中国工商银行证明，证明张某提交的银行卡申请已审核通过。一个多月后，张某又给他1万元。他从张某处拿的11万元用于还房贷、车贷、房租等花销。经张某多次催要，他在半年后归还张某1万元。2017年前后，他又归还张某8000元钱。他在帮张某办理信用卡期间，焦某通过张某认识他并当着张某面给他1万元，让他帮忙办理信用卡，他向焦某出具收条。
2.被害人陈述
（1）张某陈述：李某1曾称可帮忙办理大额银行信用卡。2016年3月份，他联系李某1办理一张额度为200万元信用卡，李某1让他提交各种证件，如无证件，可利用银行关系协调，让他拿信用卡额度的百分之五资金跑关系。同月4日，他在驻马店市驿城区文明路与春晓街交叉口的中国工商银行门口给李某110万元运作费用，李某1给他出具收条。随后，他和李某1到银行内，李某1称需单独和徐行长谈。他在银行大厅等候，过一会李某1出来称事情谈好了，让他等消息。同月8日，李某1给他一份用银行纸写的证明，内容为他办理大额信用卡的条件符合，手续齐全，属合格人员，费用已收。一个半月后，李某1称卡已办下来，但信用额度还没批，如需尽快批信用额度要再加1万元，他就又给李某11万元。李某1通过手机给他发信息证明已收到该款。因信用卡一直没办下来，他联系李某1，李某1一直推脱，后拒接电话。同年9月份，经催促，李某1还款1万元。10月份，李某1向他妻子出具剩余10万元的还款计划书。2017年5月份，李某1退还6000元。他父亲生病住院期间，李某1探望时曾拿一两千元的钱物。另证明，他找李某1办理信用卡时，他朋友焦某在场，焦某称他也打算办一张信用卡。
（2）焦某陈述：2016年3月份，张某称李某1可办大额信用卡。同月4日，他和张某在驻马店市驿城区文明路与春晓街交叉口的中国工商银行门口与李某1见面时将钱交给李某1，后李某1与该行徐行长进办公室，他和张某在银行大厅等候。过一会，李某1出来称张某申请办理200万元信用卡的事已说好。他见状也给李某1说想办一张银行卡，李某1称需1万元跑关系，办不成退款。次日，他将1万元交予李某1，李某1向他出具收据。后张某与李某1联系，李某1一直称卡没办下来。期间，他听说张某为加快办理又给李某11万元。
3.证人证言
（1）宁某某证言，证明李某1曾以帮其丈夫张某办一张200万元额度的信用卡为由收取11万元银行运作费用，后来事情没办成。2016年9月份，经催要，李某1还款1万元。同年10月份，李某1向她出具10万元的还款计划书。
（2）武某某证言，证明2016年，李某1带张某和焦某到他工作的银行办理信用卡时，他与张某、焦某认识，后听二人说为办理大额度信用卡，张某给李某110万元左右，焦某也给李某1运作费。他告知二人办理大额度信用卡需通过正规程序，不可能找关系办下来，让找李某1要回钱款。
（3）徐某某证言，证明他在中国工商银行驻马店市驿城区文明路支行工作，曾把办理大额度信用卡所需条件告知李某1，李某1未让他帮张某和焦某办理大额度信用卡或因此请他吃饭。
4.书证
（1）被告人李某1出具的收条及银行证明，证明2016年3月4日，李某1收到张某10万元办理信用卡运作费，并约定于同年5月4日前操作完毕；同月8日，李某1向张某出具虚假的银行申请额度合格证明一份。
（2）还款计划，证明2016年10月3日，被告人李某1向被害人张某出具还款10万元的计划一份。
（3）被害人张某与被告人李某1短信、彩信内容，证明2016年4月17日，李某1以为张某办理大额信用卡为由骗取张某1万元钱款及张某向李某1索要钱款的情况。
（4）被告人李某1向被害人焦某出具的证明，证明2016年3月6日，李某1收到焦某办理工商银行大额信用卡款1万元的情况。
（5）收条、谅解书，证明在本案审理期间，被告人李某1近亲属已代其退赔被害人张某9.2万元经济损失、退赔焦某1万元经济损失，张某、焦某对李某1表示谅解。
（6）定制分期卡授信政策，证明银行信用卡的办理规定。
5.户籍证明，证明被告人李某1具有完全刑事责任年龄等情况。
上述证据，能够相互印证部分，本院予以采信。
本院认为，被告人李某1以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人现金，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。李某1当庭自愿认罪，已退赔被害人经济损失、取得被害人谅解，在量刑时均可酌予从轻处罚。关于辩护人提出李某1收取焦某1万元属佣金，不应认定为诈骗的意见，经查，现有证据能够证明李某1明知焦某暂不符合申领银行大额信用卡条件，且无法违规办理的情况下，收取他人所谓活动费用占为己有，其行为符合诈骗罪虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物的诈骗犯罪构成，故对该意见不予采纳；辩护人关于李某1已赔偿被害人经济损失并取得谅解，建议对李某1从宽处罚的意见与本院查明事实一致，予以采纳。根据李某1的犯罪性质、情节和社会程度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人李某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月5日起至2020年7月4日止)。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡艳梅
审 判 员 殷长河
人民陪审员 王 英
二〇一八年三月二十二日
书 记 员 张 建