新疆生产建设兵团第七师中级人民法院新疆生产建设兵团第七师中级人民法院刑事裁定书（2018）兵07刑终7号原公诉机关新疆生产建设兵团奎屯垦区人民检察院。上诉人（原审被告人）魏保军，男，1974年8月13日出生，锡伯族，大学本科文化程度，中共党员，案发前系新疆乌苏农村商业银行股份有限公司天北新区支行零售二部副总经理，户籍所在地新疆伊犁州奎屯市，住新疆乌苏市。2017年4月6日，上诉人魏保军因涉嫌违法发放贷款罪被新疆生产建设兵团第七师公安局刑事拘留，同年5月3日，经新疆生产建设兵团奎屯垦区人民检察院批准，由新疆生产建设兵团第七师公安局执行逮捕。辩护人沈建平，新疆弘桥律师事务所律师。新疆生产建设兵团奎屯垦区人民法院审理新疆生产建设兵团奎屯垦区人民检察院指控原审被告人魏保军犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪一案，于2018年4月26日作出(2018)兵0701刑初6号刑事判决。原审被告人魏保军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，不属于应当开庭的情形，故决定不开庭审理本案。现已审理终结。原审法院认定，一、被告人魏保军违法发放贷款罪的犯罪事实。(一)2016年1月，被告人魏保军在担任乌苏农商行天北新区支行零售二部副总经理(主持工作)期间，明知甘永春冒用矫玲燕、刘勇、刘建强、王伟栋等16人的身份证复印件，仍违反国家法律规定，对甘永春提供的虚假贷款资料未进行审查便发放了二笔贷款，共计4,660,000元。(二)2016年10月，被告人魏保军在担任乌苏农商行天北新区支行零售二部副总经理(主持工作)期间，明知甘永春冒用刘建菊、杨紫、张磊、刘孟等10人的身份证复印件，仍违反国家法律规定，对甘永春提供的虚假贷款资料未进行审查便发放了该笔贷款，金额共计2,680,000元。上述二笔贷款金额共计7,340,000元，实际均由甘永春使用。截止至2018年4月24日，被告人魏保军违法发放的贷款本金7,340,000元，已收回贷款本金623,800元，利息330,100元，尚欠贷款本金6,716,200元，利息1,382,300元。上述事实，被告人魏保军及其辩护人均无异议，并有经庭审举证、质证的如下证据证实：1、书证；2、证人证言；3、被告人魏保军的供述；二、被告人魏保军犯非国家工作人员受贿罪的犯罪事实。2013年至2016年期间，被告人魏保军利用其担任乌苏市农村信用合作联社天北新区信用社主任(后更名为乌苏农商行天北新区支行)期间，利用其职务之便，为甘永春贷款提供便利，收受甘永春所送碧玉烟嘴一个，价值人民币1,000元(以下未特别说明，均为人民币)；白玉雕件“辟邪”一件，价值3,000元；白玉雕件“抓住机遇”一件，价值8,000元；白玉挂�一件，价值2,000元，以上财物价值共计14,000元。2016年1月，甘永春收到乌苏农商行发放的4,660,000万元贷款后，为感谢魏保军，将贷款户姓名为张宾、李强的两张银行卡送给魏保军，卡内分别存有100,000元、共计200,000元。上述事实，有经庭审举证、质证的如下证据予以证实：1.物证；碧玉烟嘴一个、白玉雕件“辟邪”一件、白玉雕件“抓住机遇”一件、白玉挂件一件。2.书证；3.证人证言；4.被告人魏保军的供述和辩解；5.鉴定意见(1)鉴定聘请书、新疆维吾尔自治区岩矿宝玉石产产品质量监督检验站检验报告，证实甘永春向被告魏保军所送玉器的形态、特征及材质；(2)涉案物品估价鉴定结论，证实甘永春向魏保军所送�件玉器价值共计14,000元；(3)新疆维吾尔自治区质量技术监督局计量认证证书、授权证书，职业资格证书。再查明，被告人魏保军案发前无违法犯罪记录，系被传唤到案，无自首情节。上述事实，有经庭审举证、质证的魏保军户籍证明、奎屯市公安局团结路派出所出具的无违法犯罪记录证明、归案情况说明，予以证实。原审法院认为，魏保军作为新疆乌苏农村商业银行股份有限公司的工作人员，违反商业银行法的规定，发放贷款前对甘永春未进行征信审查，对甘永春提交的贷款资料也不进行贷前调查即安排工作人员向甘永春发放贷款，共计7,340,000元，�额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控魏保军犯违法发放贷款罪的事实清楚，证实确实、充分，指控的罪名成立。魏保军作为银行工作人员，在办理金融业务活动中非法收受贷款人甘永春所送的现金共计200,000元、玉器等财物共计14,000元，在办理贷款业务时为甘永春谋取利益，其行为触犯了刑法第一百八十四条之规定，应当以非国家工作人员受贿罪追究其刑事责任。公诉机关指控魏保军犯非国家工作人员受贿罪的犯罪事实清楚，证据确�、充分，指控的罪名成立。对魏保军的辩护人所提，本案系单位犯罪，贷款利益的获利者系单位而不是魏保军，应当由乌苏农商行承担单位犯罪的责任。原审法院认为，魏保军向甘永春发放贷款的行为未经过乌苏农商行股东会集体决议程序；魏保军违法收受的财物也未交给单位使用、支配。因此，魏保军辩护人认为违法发放贷款罪系单位犯罪的意见，无事实及法律依据，不予采信。对于魏保军的辩护人所提，魏保军在违法发放贷款罪中系自首归案，可以从轻或减轻处罚。经查，魏保军系第七师公安局在侦查甘永春骗取贷款一案中发现其有违法发放贷款的嫌疑，后将魏保军传唤后接受询问，并非其主动投案。因此，该辩护意见与庭审查明的事实不符，不予采信。对于魏保军的辩护人及魏保军所提，魏保军违法发放的7,340,000元贷款损失尚未形成，乌苏农商行应当在穷尽一切手段追缴贷款后，才能确定损失的数额，公诉机关指控损失已经形成无事实依据的意见。与查明的事实不符，不予采信。对于魏保军及其辩护人所提，甘永春所送的200,000元，系其向甘永春借款的意见，原审法院认为，该辩解不仅无相应证据证实，甘永春也从未就其“送钱”一事与魏保军达成借款协议或约定。因此，该200,000元系借款的意见，仅有魏保军的辩解，无甘永春的供述与其他证据印证，不予采信。魏保军在庭审中，对于公诉机关指控其犯非国家工作人员受贿罪的事实不予认可，其辩解意见与全案证据相矛盾，而其庭前供述与行贿人甘永春的供述可以相互印证。因此，对魏保军在庭前的供述予以采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十四条、第一百八十六条、第一百六十三条第一款、第六十九条、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十一条，最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第八十三条之规定，判�：一、被告人魏保军犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30,000元；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年六个月，数罪并罚后决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币30,000元；二、扣押在案的碧玉烟嘴一个、白玉雕件“辟邪”一件、白玉雕件“抓住机遇”一件、白玉挂件一件予以没收；新疆维吾尔自治区农村信用社银行卡一张(卡号62×××30)予以没收。宣判后，魏保军不服，提出上诉。魏保军认为：原判认定魏保军犯违法发放贷款罪量刑过重；认定魏保军犯非国家工作人员受贿罪证据不足。理由如下：一、违法放贷罪方面；1.本案系单位犯罪，魏保军发放贷款的行为系职务行为，一审判决未认定单位犯罪，不符合客观事实，亦不符合法律规定。2.魏保军属自首，可以从轻或减轻处罚。3.魏保军系过失犯罪，主观恶性小。4.贷款发放过程中相关信贷员存在一定责任和过错。5.贷款损失尚未形成。二、非国家工作人员受贿罪方面；1.魏保军无受贿的主观故意，仅凭甘永春的证言不能认定受贿;2.受贿方式明显不合常理，不符合魏保军与甘永春之间交易方式；3.200,000元借�“不应以借据存在”为前提，我国法律、法规对此未做任何限制性规定。4.魏保军与甘永春之间有多笔借款，因此，无法认定200,000元系受贿款。综上，请求1.撤销（2018）兵0701刑初6号刑事判决；2,改判对魏保军处以三年或三年以下有期徒刑。本院审理查明的事实与原审法院查明的事实相同。本院认定的证据与原审法院经过庭审举证、质证后认证的证据一致。本院对原审法院认定的事实和证据没有异议，并予以确认。本院认为：魏保军违反国家法律规定，对贷款人甘永春所提交的贷款资料未进行贷前核查，在银行工作人员对甘永春所提交的贷款资料进行实地考察后，向其反映甘永春贷款具有一定风险的情况下，仍安排银行工作人员向甘永春发放贷款，且数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪。魏保军利用其特殊身份，在贷款过程中收受甘永春现金200,000元及其他财物14,000元，其行为应当以非国家工作人员受贿罪论处。关于魏保军就违法发放贷款罪方面的上诉请求：1.“本案系单位犯罪，发放贷款的行为系职务行为”。首先，向甘永春发放贷款的行为未经过乌苏农商行股东会集体决议程序。其次，魏保军违法收受的财物也未交给单位使用、支配。故魏保军此上诉请求无事实和法律依据，不能成立，本院不予支持；2.认为其“属自首，可以从轻或减轻处罚”方面。首先，魏保军是在公安机关侦查甘永春骗取贷款一案中被公安机关传唤接受询问，并非主动投案。其次，在被公安机关讯问时，魏保军并未主动交待其收受甘永春贿赂的犯罪事实。因此，魏保军不符合法律规定的自首构成要件，其认为“属自首”不能成立，本院不予支持。3.认为其“系过失犯罪”。我国刑法规定，违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其是滥用职权行为，更是故意而为，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失。因此魏保军的此上诉请求不能成立，本院不予支持。4.认�“贷款发放过程中相关信贷员存在一定责任和过错”。本院审理过程中，魏保军未提供任何证据证实相关信贷员存在一定过错，故对其上诉请求，本院不予支持。5.认为“贷款损失尚未形成”。但其未提供充足、有力的证据证实自己的主张，对其上诉请求，本院不予支持。关于魏保军认为其“犯非国家工作人员受贿罪证据不足”的上诉请求。本院认为，魏保军利用职务之便利，收受请托人甘永春贿赂现金200,000元及14,000元的财物，其行为符合刑法规定的非国家工作人员受贿罪的构成要件，魏保军辩解200,000元系与甘永春之间的借贷关系，仅有魏保军的辩解，无其他证据予以印证，故对魏保军的此上诉请求，本院不予支持。综上，魏保军的上诉理由不能成立，原判认定事实清楚，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长汤克宏审判员李红伟审判员王永魁二〇一八年七月六日书记员汪哲