浙江省奉化市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0283刑初132号
公诉机关浙江省奉化市人民检察院。
被告人单某，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月7日到案，于2015年7月8日被奉化市公安局刑事拘留，于2015年8月11日被依法逮捕。现羁押于奉化市看守所。
辩护人陈刚，浙江求是行律师事务所律师，由浙江省奉化市法律援助中心指派。
奉化市人民检察院以奉检公诉刑诉（2016）139号起诉书指控被告人单某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月27日向本院提起公诉。本院于2016年3月3日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派检察员盛文超出庭支持公诉，被告人单某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2008年7月至2015年6月期间，被告人单某未经中国人民银行批准，在奉化市大盛时装厂、奉化市丹盈服饰有限公司内部厂内组织范钧定等人以月月会的形式进行民间标会。至2015年6月，被告人单某共开设月月会16个，满会并结清的会有8个，未满会或未结清的会有8个，分别是2013年3月会、2012年4月会、2012年10月会、2013年11月会、2014年4月会、2014年7月会、2015年4月会、2015年6月会，非法吸收首会资金共计人民币28.75万元。2015年6月其组织的民间标会因资金链断裂而倒会，造成已报案的范钧定等90余名人员直接经济损失共计人民币146万余元。
2012年11月以来，被告人单某多次从张某乙变相吸收资金人民币9万元，除归还本金人民币3万元和支付利息人民币3万元外，余款3万元至今未还。
2012年6月28日，被告人单某从董某处变相吸收资金人民币4.925万元，除归还本金人民币2万元和支付利息人民币2.475万元外，余款0.45万元至今未还。
2014年6月29日，被告人单某以儿子买房后资金紧张需要周转为由从汪某处变相吸收资金人民币5.91万元，除支付利息人民币0.99万元外，余款4.92万元至今未还。
2014年6月29日至2015年5月30日，被告人单某多次从周某处变相吸收资金人民币3.94万元，除支付利息人民币0.465万元外，余款3.475万元至今未还。
2014年11月9日，被告人单某以儿子出车祸需要医药费为由从陈某处变相吸收资金人民币3.94万元，除支付利息人民币0.042万元外，余款3.898万元至今未还。
2015年7月7日，被告人单某主动到公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。
辩护人提出以下几点辩护意见：一、被告人单某有自首情节，依法可从轻或减轻处罚；二、被告人单某主观恶性不大，社会影响较小。
上述事实，被告人单某在本案开庭审理中亦无异议，并有证人舒某、范某、郭某、张某甲等人的证言，被害人张某乙、董某、汪某、周某、陈某的陈述，扣押清单，账本，人口信息及公安人员出具的到案经过等证据证实，足以认定。
根据被告人单某的犯罪事实及情节，公诉机关建议本院判处被告人单某有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。
本院认为，被告人单某违反国家法律、法规的规定，在社会上向不特定对象变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人单某能自动投案，并如实供述自己的罪行，有自首情节，依法可以从轻处罚。辩护人的上述辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人单某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月7日起至2018年7月6日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。）
二、对被告人单某的违法所得继续予以追缴，责令被告人单某向被害人张某退赔损失人民币3万元、向被害人董某退赔损失0.45万元、向被害人汪某退赔损失人民币4.92万元、向被害人周某退赔损失3.475万元、向被害人陈某退赔损失3.898万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 龙 斌
人民陪审员 孙恩国
人民陪审员 马金元
二〇一六年四月十二日
书 记 员 骆羽羽
附：《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。