安阳市龙安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）龙刑初字第16号
公诉机关安阳市龙安区人民检察院。
被告人王海凤，女，1955年9月22日出生。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年8月12日被刑事拘留，于2013年9月18日被逮捕，现羁押于安阳市看守所。
安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2013）118号起诉书指控被告人王海凤犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月3日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市龙安区人民检察院指派检察员杨威出庭支持公诉，被告人王海凤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安阳市龙安区人民检察院指控：
1、2010年10月至2011年11月份，被告人王海凤以高息为诱饵，在安阳市阳光宾馆等地，向社会不特定对象为哈尔滨聚恒新能源科技发展有限公司、黑龙江科瑞新能源科技发展股份有限公司非法融资，经河南同心会计师事务所有限公司审计：存款人共涉及464人次，涉及票面金额17，160，000.00元，存款人实缴金额12，101，800.00元，存款人缴款后得到返点5，800.00元，存款人缴款后得到利息204，160.00元，实缴金额扣除返点、利息后剩余金额为11，891，840.00元。
2、2011年3月至2011年6月份，被告人王海凤以高息为诱饵，在安阳市阳光宾馆等地，向社会不特定对象为海南恒宇房地产开发有限公司非法融资，经安阳相州会计师事务所审计：涉及367人次，集资合同金额1421万元，储户实际存款有1030.465万元，储户实际损失为1030.465万元。
3、2011年3月至2011年9月份，被告人王海凤以高息为诱饵，在安阳市阳光宾馆等地，向社会不特定对象为七台河市宏翔木业有限责任公司非法融资，经河南四方会计师事务所有限责任公司审计：票面金额109，676，200.00元，涉及2429人次（1781人），票面利息17，509，312.00元，票面返点12，232，188.00元，实存金额79，934，700.00元，返还金额1，970，950.00元，集资余额77，963，750.00元。
公诉机关认为被告人王海凤的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。
被告人王海凤对起诉书指控的事实不持异议，请求从轻处罚。
经审理查明：
一、2010年10月至2011年11月份，被告人王海凤未经金融管理机关批准，以高息为诱饵，在安阳市阳光宾馆等地，为哈尔滨聚恒新能源科技发展有限公司、黑龙江科瑞新能源科技发展股份有限公司向社会不特定对象非法融资。共介绍存款人464人次，实缴金额12，10.18万元，存款后返还返点5，800.00元，返还利息20.416万元，未兑付金额11，89.184万元。被告人王海凤非法从中获利17.16万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人王海凤供述：大约2011年3月份，我开始为聚恒公司集资。开始我通过刘某甲给聚恒公司存钱，每一万元我能够得到30元、50元好处费，后来直接交给公司的会计郭某和副总孙某甲，每一万元我能够得到100元好处费。但是具体数额我记不清楚了。我对同心会鉴字（2013）第22-5号鉴定意见书没有异议。
2、同案犯李某甲供述：哈尔滨市聚恒新能源科技发展有限公司是我个人的个体民营的公司，不属于银行金融机构，没有向银行业监督管理机构申请批准过银行业务，不具备向社会公众吸收存款的资格。2010年11月份聚恒公司在河南安阳通过中间数人吸收了老百姓大约4个亿，每一万元实际到我手里是5200元，实际到账的集资款是一亿五千万。
3、证人郭某、周某甲证言证实：2011年4月10日起开始在安阳融资，负责公司的会计工作。安阳的融资大户都有段某甲、王海凤等人。
4、证人董某甲证言：大约2011年3月，我总共为聚恒公司集资3800余万，6分利息，20%-25%的返点，共从中获利大约600万左右，每一万元我自己得200元钱。刚开始3月份的时候我是给了王海凤，有一部分是我直接带着到王海凤那儿，直接由王海凤将借据和借款合同开好给存款户本人，有一部分是把钱给我，然后我把钱给王海凤，王海凤把单子开好后给了我，我再给通过我存钱的那些人。
5、证人赵某甲证言：2011年4月份前后，我通过王海凤向聚恒公司介绍存款票面金额200万元左右，实际120万元左右，都是三个月的期限，也不说利息是什么了，就是票面上每一万元实际王海凤收我6200元，我向下面收多少让我自己定，我一部分按6200元收，一部分按6300元收的。我从中收取100元好处费。
6、证人段某甲证言：直接对公司的大户我知道或我比较了解的有刘某甲、阮某某、王海凤、王某、吴某某、李某乙、董某甲、陈某某等人，还有我不认识的人。
7、证人刘某甲证言：我去公司考察和去要钱时还见过安阳的王海凤和她女儿小某等人在聚恒公司。
8、证人刘甲乙证言：大约2011年3、4月，我通过董某乙为聚恒公司集资。我的上线是董某乙和王海凤。我集资的钱都是直接交给董某乙和王海凤的，然后董某乙和王海凤交给公司，我没有直接给公司交过钱。我是拿现金在火车站附近的阳光宾馆把钱交给王海凤的，我记得好像是阳光宾馆218房间，那里是王海凤的办公地点。每10000元交给王海凤的是6300元或6400元，我给王海凤大约有八、九十万元左右，具体多少我记不清了。
9、集资被害人祝某某、田某某、杨某某、宋某、单某某、唐某某、刘某丙、郜某某、刘乙、许某甲、赵某乙、赵某丙、袁某某、许某乙、王某某等人的陈述、借款合同证实：通过王海凤向聚恒公司、科瑞公司集资数额，返利情况和造成的损失。
10、涉案公司公司章程等证实涉案公司的基本情况。
11、河南同心会计师事务所有限公司同心会鉴字（2013）第22－5号鉴定意见书：中间人王海凤介绍的存款人共涉及464人次，涉及票面金额17，160，000.00元，存款人实缴金额12，101，800.00元，存款人缴款后得到返点5，800.00元，存款人缴款后得到利息204，160.00元，实缴金额扣除返点、利息后剩余金额为11，891，840.00元。王海凤获利最少171，600.00元。
二、2011年3月至2011年6月份，被告人王海凤以高息为诱饵，在安阳市阳光宾馆等地，为海南恒宇房地产开发有限公司向社会不特定对象非法融资，共介绍存款367人次，存款金额1030.465万元，未兑付金额1030.465万元。被告人王海凤非法从中获利14.21万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人王海凤供述：2011年3月份，我通过李某某和刘某某向海南恒宇公司存款，之后到公司见到公司老板谭某某和贾某某，经过对公司的考察直接对公司集资，共计数额1400多万元，这些钱我都通过银行汇款给了贾某某，从中获取中介费用，每万元挣100元，大约共计10多万元。凡是经我手的，我都票上写了我自己的名字，并且还扣了一个小章。我对审计报告没有异议。
2、证人谭某某证言：我是海南恒宇房地产开发有限公司的实际老板，法人代表贾某某是合伙人。我以公司名义在安阳和徐州两地融资，利息在2-6分运作。
3、证人贾某某证言：我是海南恒宇房地产开发有限公司的法人代表，实际公司是谭某某负责，我只是挂了名字。2010年10月，谭某某让我去安阳开设银行卡，我开了卡就交给谭某某了。
4、证人刘某乙证言：2011年初，我通过芦某某认识了黄某甲，后开始融资的时候直接对王海凤和黄某甲，王海凤给我19-23个返点，我每万元获利0.5%-2%，我获利多少记不清了。
5、证人孙某乙证言：2011年3月，我通过刘某某认识了王海凤，开始为海南恒宇吸收存款，我在王海凤那儿存的，在燕某某那儿存的一共有合同金额100多万元。王海凤最多给18个点，也有14个点，最少是10个点，我挣的有5000元左右，挣的钱也都放公司存起来了。
6、被害人陈某甲、陈某乙、陈某丙、李某丙、李某丁、李某戊、刘某丁、刘某戊、刘某己、马某某等人陈述、借款合同、借据等，证明通过王海凤向河南恒宇公司集资数额、返利和造成损失的情况。
7、安阳相州会计师事务所相州司鉴字（2013）第0302号补充司法鉴定意见书：王海凤在2011年3月至6月期间，在安阳市以海南恒宇房地产开发有限公司的名义吸收公众存款。储户在存款时月息是5分、6分，并有0－25%不等的返点，期限有3个月、6个月。储户在存款过程中先扣除3个月利息和0－25%返点。根据群众登记及本人供述，其集资涉及367人次，集资合同金额1421万元，储户实际存款有1030.465万元，核准登记储户无兑付情况，储户实际损失为1030.465万元。根据其本人供述，其在吸收存款过程中每万元得到100元的好处，共获利14.21万元。
三、2011年3月至2011年9月份，被告人王海凤以高息为诱饵，在安阳市阳光宾馆等地，向社会不特定对象为七台河市宏翔木业有限责任公司非法融资。共计介绍存款2429人次，实存金额7，993.47万元，存款后返还金额197.095万元，未兑付金额7796.375万元。被告人王海凤非法从中获利219.3524万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人王海凤供述：2011年3月份开始到2011年6月份，我为黑龙江省七台河市李某己的煤矿融资，总共融资多少钱也算不清楚了，可能有二千多万元，我从中获利三、四百万，这些钱又存在李某己那儿了，先期有6400元的，也有6200元的顶10000元开的单子，到后期的100多万都是5400元顶10000元又存到李某己那了。
2、证人李某己证言：我以黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司以及法定代表人的身份向社会集资，承诺6分利息，地区大户代理返点是票面总额的30%。集资共计大约1.5亿左右。安阳大户有王海凤、段某甲、董某乙、梁某某、袁某某、张某某等。
3、证人王某某证言：2011年4月，温某某给我说王海凤在阳光宾馆存钱，能得高利息，我便去了王海凤那儿，王海凤说七台河宏翔木业公司在东北开煤矿和做家具，往这个公司存钱利息高，有返点，我便把存款给了王海凤，王海凤说你可以拉亲戚朋友来存钱，他们存款后你可以从他们存款中抽取返点，我听后就心动了，于是就发动自己的亲属、老家的街坊邻居都来我这里存款，尤其是我们村子的秦某某、王某甲、赵某甲找到我，把他们收到群众的存款交给我，我在把他们的钱和我收到的钱都交给了王海凤，后来就崩盘了。
4、证人岳某某证言：2011年6月，我通过王海凤开始集资，后又通过袁某某把钱存到宏翔木业公司。王海凤给我介绍说她是宏翔木业公司在安阳的总代理，往这个公司存款利息高有6分，还能得返点，我干了不到3个月，安阳市的集资就崩盘了。
5、证人孙某乙证言：2011年3月，我为黑龙江七台河宏翔木业公司吸收存款，当时存的钱都交给了王海凤，王海凤给我6分的利息加7个返点，后来我又通过岳某某认识了袁某某，将融资的钱存到袁某某那里。
6、证人栗某某证言：我通过王海凤为黑龙江省七台河市宏翔木业公司吸收存款90万元左右，手续显示160万元左右，6分利息，14-20个返点，大约共计得到好处费15000元左右。
7、证人卢某某证言：我通过王海凤为七台河宏翔木业公司融资，6分利息，20%-21%的返点，融资数额与好处费记不清楚了。
8、证人杨某某证言：2011年3月份我开始为黑龙江七台河宏翔木业有限公司融资，段某甲、袁某某各为我筹了2000多万，每一万元返点100元，但没有兑现，而是转成单据。
9、证人毕某某证言：2011年3月份，我通过刘某某为黑龙江七台河宏翔木业公司吸收存款，6分利息还有返点，但刘某某没有给我的储户返还过一分钱。刘某某的上线是王海凤，也可能有董某乙。
10、被害人牛某某、安某、安某甲、安某乙、安某丙、徐某某、连某某、李某甲、李某乙、李某丙等人询问笔录、借款合同、收款收据等，证明通过王海凤往宏翔木业公司集资的金额、返利、造成损失等情况。
11、河南四方会计师事务所有限责任公司四方（2013）会鉴字第064号鉴定意见：
在2011年3月至9月期间，王海凤以宏翔木业公司名义在安阳地区集资票面金额91，692，400.00元，涉及2010人次（1454人），票面利息14，519，500.00元，票面返点10，249，200.00元，实存金额66，923，700.00元，返还金额1，522，200.00元，集资余额65，401，500.00元。
群众申报资料显示，王海凤以宏翔木业公司名义集资票面金额91，692，400.00元，按笔录显示返点2%计算，王海凤从中获利1，833，848.00元。
12、河南四方会计师事务所有限责任公司四方（2013）会鉴字第064-1号鉴定意见书：
在2011年3月至9月期间，王海凤下线人员毕某某、邵某某、刘某某、栗某某、卢某某、王某某、张某等人以宏翔木业公司名义在安阳地区集资票面金额17，983，800.00元，涉及419人次（327人），票面利息2，989，812.00元，票面返点1，982，988.00元，实存金额13，011，000.00元，返还金额448，750.00元，集资余额12，562，250.00元。
群众申报资料显示，王海凤下线人员毕某某、邵某某、刘某某、栗某某、卢某某、王某某、张某等人以宏翔木业公司名义集资票面金额17，983，800.00元，按笔录显示返点2%计算，王海凤从中获利359，676.00元。
13、银监会七台河分局出具的情况说明，证明经中国银行业监督管理委员会七台河监管分局查询，七台河市宏翔木业有限公司未在我单位就吸收公众存款进行过审批登记备案。
14、涉案公司材料，证明涉案公司的基本情况。
15、被告人王海凤的户籍证明：1955年9月22日出生。
综上，被告人王海凤共参与非法吸收公众存款3260人次，实际吸收金额10234.115万元，已兑付金额218.091万元，未兑付金额10016.024万元，被告人王海凤非法从中获利250.7224万元。
以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。
本院认为，被告人王海凤违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，核其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王海凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月12日起至2023年8月11日止。）
（罚金限判决书生效后三十日内缴纳完毕。）
二、责令被告人王海凤退出违法所得人民币250.7224万元；其余违法所得，继续予以追缴。
（退赔款限判决书生效后30日内退赔完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张琰成
审 判 员 于 敏
代理审判员 宋子晶
二〇一四年五月十三日
书 记 员 吉菲菲