江苏省溧阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）溧刑二初字第104号
公诉机关溧阳市人民检察院。
被告人张志平，男，1963年8月10日生，居民身份证号码3204811963********，汉族，溧阳市人，初中文化，农民，住本市竹箦镇北山西路**号。曾因赌博，于2010年8月20日被溧阳市公安局罚款人民币五百元；曾因阻碍执行公务，于2012年3月5日被溧阳市公安局决定行政拘留六日。现因涉嫌犯诈骗罪，于2012年11月26日被溧阳市公安局刑事拘留，12月1日被取保候审，2014年1月9日被取保候审，经溧阳市人民检察院决定，于2014年1月22日被取保候审，经本院决定，于2014年7月10日被取保候审。
溧阳市人民检察院以溧检诉刑诉［2014］271号起诉书指控被告人张志平犯诈骗罪，于2014年7月7日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。溧阳市人民检察院指派代理检察员任晓敏出庭支持公诉，被告人张志平到庭参加了诉讼。期间，经溧阳市人民检察院建议，本院于2014年10月10日、2015年1月26日决定延期审理，2014年10月28日、2015年2月25日，决定恢复审理。现已审理终结。
溧阳市人民检察院指控：
2012年5月至9月期间，被告人张志平明知自己无力支付利息、本金，仍允诺高利息、虚构能按时还本付息的理由等，以借款名义取得被害人姚某甲、芮某等人钱款共计人民币149.5万元，另又伪造购销合同骗取被害人袁某为其担保贷款人民币30万元，后将骗取的人民币179.5万元用于支付利息、赌博、个人消费等，期间归还本金人民币1.1万元，支付利息人民币1.7万元，致使176.7万元无法返还。
1、2012年5月4日、5月10日，被告人张志平向被害人吕某甲借款人民币8万元，支付利息人民币1.1万元。
2、2012年5月14日，被告人张志平向芮某借款人民币20万元。
3、2012年5月10日、10月17日，被告人张志平向被害人傅某借款人民币15万元、7.5万元，共计人民币22.5万元。
4、2012年5月30日、2012年7月10日，被告人张志平向被害人吕某乙借款人民币8万元、6万元，共计人民币14万元。
5、2012年6月15日、6月19日，被告人张志平向被害人席某（陈某乙的丈夫）借款人民币20万元、27万元，共计人民币47万元，支付利息人民币0.6万元。
6、2012年7月，被告人张志平以工商营业执照以及伪造的钢材供销合同，骗得被害人袁某为其担保向江南农村商业银行竹箦支行贷款人民币30万元，因到期不能偿还，被害人袁某为其偿还贷款人民币30万元。
7、2012年7月23日、9月17日，被告人张志平向被害人张某乙借款人民币7万元、2万元，共计人民币9万元。
8、2012年8月中旬，被告人张志平向被害人邵某借款人民币2万元，后归还本金人民币1万元。
9、2012年8月24日，被告人张志平向被害人姚某乙借款人民币20万元。
10、2012年9月10日，被告人张志平以先借点钱用用月底还的理由向被害人朱某借款人民币5万元。
11、2012年9月，被告人张志平向被害人周某借款人民币2万元，后归还人民币1千元。
为指证上述事实，公诉机关提供了以下证据：
（一）、被告人张志平的供述及辩解，被告人张志平在侦查环节供述称自己开了一间茶馆，陆续借了大约有三百余万人民币的债务，开始是借钱在茶馆里面周转和借给他人做生意的，但是借钱的利息太高，没有办法支付利息、偿还本金，只好不断借钱付别人的利息，导致恶性循环。从2012年五、六月份开始，就只能靠借钱支付以前的利息了。这其中，分别有向傅某借款人民币三十多万元、向潘小勇借款人民币三十多万元、向吕某乙借款人民币十三万元、向吴某甲借款人民币一百十万元、向吕某甲借款人民币三十多万元、向张某乙借款人民币八九万元、向陈某乙借款人民币六十多万元、向朱某借款人民币五六万元、向吕生逸借款人民币七万元、向姚某乙借款人民币二十万元等。另外还以做活性炭生意和镀锌管生意为由向银行贷款十九万元和三十万元，贷款之后钱都是放在茶馆周转和还债的，这两次银行贷款都是由袁某担保的。此外，除了借钱还利息，自己赌博也输了五十万元左右，在情人和外面吃饭唱歌上也挥霍了二三十万。
（二）、被害人陈述
1、被害人姚某乙的陈述，证实2012年8月24日，张志平以还贷款的名义向其借钱人民币20万元，双方没有约定利息，张志平说到时候买两条香烟给他。另外姚某乙证实张志平平时出手大方，曾经看到他唱歌时支付给小姐两万元小费。
2、被害人傅某的陈述，证实张志平多次以还贷款的名义向其借钱，其中2012年5月10日、10月17日分别向其借款人民币15万元和7万5千元，当时口头约定的月息都是两分，但从来没有收到过。
3、被害人芮某的陈述，证实张志平以做镀锌管生意的名义多次向其借钱，2012年5月份，张志平向其借款人民币二十万元，约定利息四分，但是要到还款的时候一起给。另外张志平平时大手大脚，光赌博就输了百来万。
4、被害人陈某乙的陈述，证实张志平分别以借钱还傅某的钱以及自己缺钱的名义于2012年6月15日和2012年7月2日向其借款人民币27万元、20万元。
5、被害人张某乙的陈述，证实张志平以做工程需要钱的名义向其借款人民币9万元，其中7月23日借款人民币7万元，9月17日借款人民币2万元。约定月息二分，但从来没有收到过利息。
6、被害人吕某甲的陈述，证实张志平多次向其借钱，其中2012年5月，张志平分别以做镀锌管生意及急需还钱的名义向其借款人民币33万余元。共收到1万1千元利息。
7、被害人吕某乙的陈述，证实自己十几年前就认识张志平，两三年前两人开始有债务关系，但是张志平一直还钱爽快，另外还送香烟给自己抽。2012年5月30日，张志平以做工程为名向其借款十几万元，因为张志平之前的债务还没清，自己已经不太相信他了，就只借了8万元。2012年7月10日，张志平又以帮别人借钱的名义向其借了6万元，自己拉不下人情，又借了给他。之后张志平一直拖延还钱。
8、被害人周某的陈述，证实张志平于2012年9月份以急用钱的名义向其借款人民币2万元，后来给了他一千元钱，两人没有谈过利息的问题。
9、被害人朱某的陈述，证实张志平于2012年9月10日向其借款人民币5万元。
10、被害人邵某的陈述，证实张志平于2012年8月中旬的事后向其借钱人民币2万元，9月份归还了1万元。
11、被害人袁某的陈述，证实张志平于2011年底和2012年7月份两次以资金周转不过来和做钢管生意的名义要求自己为其提供银行贷款担保，贷款人民币49万元。当时自己不知道他在外面欠了这么多账，就答应了。现在张志平一分钱也没有还。
（三）、证人证言
1、证人张某甲的证言，张某甲系张志平的妻子，证实张志平靠借钱再高利放贷，自己知道的借款有两百多万，总借款好像有五六百万，2012年7、8月份，张志平赌博输了五六十万，11月2日，张志平称出去要债了，要不到就不回来了。
2、证人陈某甲的证言，证实张志平于2011年底和2012年7月份两次以做活性炭生意和钢管生意的名义在自己手上申请贷款人民币49万元，贷款时提供了相关收入证明、营业执照等材料，并由袁某帮他做的担保。
3、证人潘某、徐某、冯某、吴某甲的证言，证实2012年4月之前，张志平向徐某、冯某、吴某甲借款人民币共一百余万元。
（四）、书证、物证
1、借条复印件，证实张志平向被害人的借款情况。
2、银行卡历史明细清单，证实张志平银行账户的收支情况。
3、收入证明复印件，个体工商户营业执照，建设工程规划许可证复印件，江南农村商业银行借款借据，借款合同，收回贷款凭证，证实张志平向银行贷款的情况。
4、书面“抓获经过”，证实张志平的归案情况。
5、行政处罚决定书，证实张志平的劣迹情况。
公诉机关提供了上述证据，并据此认为，被告人张志平的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人张志平有期徒刑十年至十二年，并处罚金。
被告人张志平辩解称自己都是正常的借款，不存在诈骗，而且多数借款都是高利借贷，起诉书指控的一部分自己已经归还，有一部分被害人不要自己还了。具体辩解意见有：一、自己支付给傅某的利息已经超过了本金；二、吕某乙是主动说要放一些钱在自己这里，自己支付给吕某乙的利息已经超过了本金，而且2012年11月2日还了吕某乙人民币2万元，但是借条没改，后来吕某乙声称剩余的钱不用自己还了；三、自己已经归还给陈某乙人民币30万元，剩下的债务陈某乙称把自己的房子租给她六年就算清了；四、陈某甲对于自己购销合同是伪造的知情，自己虽然没有和袁某说，但他对此也应该知情；五、自己现在已经不欠邵某钱了；六、自己原来欠朱某人民币11万元，后来还了6万，就把借条改成5万了；七、自己已经还了姚某乙3万6千元的利息；八、自己逃跑出去是为了把高利借贷曝光，以达到不用归还利息的目的；九、对于其他指控的数额没有异议，但不承认是出于诈骗目的。
张志平在庭审过程中提供了以下证据：
1、被害人朱某的陈述，被害人朱某出庭作证声称自己当时报案是怕拿不到钱，作为朋友即使知道张志平还不上还是会借给他的。
2、被害人周某的陈述，被害人周某出庭作证称自己借钱时并不知道张志平负债累累的情况，如果知道是不会借给他的。
3、证人吴某乙的证言，吴某乙是被害人张某乙的丈夫，其出庭作证称张志平以做工程为名向其借款，自己也不知道张志平在外面有很多债务，如果知道就不会借给他了。
4、证明材料4份，分别为吕某甲、傅某、朱某、邵某出具，称他们与张志平之间的债务不存在诈骗关系。
5、租房合同复印件，证实席某、张志平之间的租房协议，席某以每年2万元租金向张志平租房六年。
公诉机关就张志平的辩解意见及提供的新证据进行补充侦查，并提供了以下证据：
1、被害人吕某乙、张某乙的陈述，两人称张志平后来并没有还钱给自己。
2、被害人袁某的陈述，证实自己出于对张志平声称要做钢材生意的信任才帮他担保，对于张志平称袁某表示不要其还钱了，袁某解释称张卫平在案件审理过程中一直在自己厂里赖着不走，自己被缠得没有办法，就说不想再看见他，他这种人有钱也不会还，自己也没指望了，要张志平赶紧走，自己永远不可能与其进行和解，只求张志平不要再来烦自己。
3、被害人邵某的陈述，称自己和张志平是师徒关系，自己就算知道张志平在外借了很多钱，还是会借钱给他的。自己当初报案只是想让民警抓他回来后能把钱还给自己。
4、被害人傅某的陈述，傅某称张志平一分钱也没有还给自己，自己只希望能收回本金。审理过程中，张志平打电话给自己问是不是诈骗了自己，当时自己说“你说自己条件好得不得了很快能还，结果外面一屁股债，借了我的钱就跑了”，后来自己写证明材料给张志平是因为张志平许诺会尽快还钱，而且两人毕竟多年的关系。自己在借钱的时候确实不知道张志平负债累累，如果知道了肯定不会借给他的。
5、情况说明，证实被害人席某、陈某乙及姚某乙目前无法联系到。
经审理查明，2012年7月至10月期间，被告人张志平明知自己无力支付本金、利息，仍隐瞒自己负债累累、无法偿还的事实，允诺高利息、虚构能按时还本付息的理由等，以借款名义骗得被害人姚某甲、傅某、吕某乙等人钱款共计人民币44.4万元，另又隐瞒自己负债累累、无力偿还的事实，伪造购销合同骗取被害人袁某为其担保贷款人民币30万元，后将骗取的人民币74.4万元用于支付利息、赌博、个人消费等。具体事实分述如下：
1、2012年10月17日，被告人张志平向被害人傅某借款人民币7.5万元。
2、2012年7月10日，被告人张志平向被害人吕某乙借款人民币6万元。
3、2012年7月，被告人张志平以工商营业执照以及伪造的钢材供销合同，骗得被害人袁某为其担保向江南农村商业银行竹箦支行贷款人民币30万元，因到期不能偿还，被害人袁某为其偿还贷款人民币30万元。
4、2012年7月23日、9月17日，被告人张志平向被害人张某乙借款人民币7万元、2万元，共计人民币9万元。
5、2012年8月24日，被告人张志平向被害人姚某乙借款人民币20万元。
6、2012年9月，被告人张志平向被害人周某借款人民币2万元。案发前张志平已归还人民币1千元，案发后张志平已经将人民币2万元全部还给周某。
上述事实，有公诉机关及被告人张志平提供，并经当庭质证、确认的书面“抓获经过”，借条复印件，银行卡历史明细清单，收入证明复印件，个体工商户营业执照，建设工程规划许可证复印件，江南农村商业银行借款借据，借款合同，收回贷款凭证，情况说明，证明文件，租房合同复印件，被告人张志平的供述，被害人傅某、吕某乙、张某乙、袁某、姚某乙、周某的陈述，证人张某甲、陈某甲、潘某、徐某、冯某、吴某甲、芮某、朱某、吴某乙的证言证实。被告人张志平在庭审中对因赌博和请客吃饭等挥霍人民币七十余万及2012年6月份以来每个月的利息高达人民币二十万元的事实亦供认不讳。另被告人张志平的劣迹情况有相关行政处罚决定书在卷证实。
本院认为，被告人张志平以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张志平犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。关于公诉机关指控被告人张志平于2012年5月向被害人吕某甲、芮某、傅某、吕某乙借款构成诈骗罪的意见，经审理认为，被告人张志平在侦查环节三次分别供述自2012年5、6月份以及6月份以及6、7月份以来，自己只能借钱来还利息，因被告人在供述材料中对此时间节点一直供述稳定，且被告人张志平当庭供述自6月起每个月的利息达人民币二十万元，已经远远超出其支付能力，故认为将其诈骗时间节点置于2012年6月以后为宜。关于公诉机关指控被告人张志平向被害人席某、陈某乙借款构成诈骗罪的意见，经审理认为，因被害人席某、陈某乙夫妻无法联系到，且张志平声称已归还欠款并提供租房合同复印件，而被害人陈某乙的陈述中提及张志平借钱理由为还债和缺钱，从其陈述中又可见其对于张志平的债务情况有一定的了解，因此对于此笔指控中陈某乙借钱给张志平是否属于诈骗还需进一步核实。关于公诉机关指控被告人张志平向被害人邵某、朱某借款构成诈骗罪的意见，审理过程中，被告人张志平提出新的证据证实双方之间不存在诈骗行为，故对其该两起指控不予认定。关于被告人张志平辩解称被害人傅某、吕某乙、袁某不再要求自己偿还债务的意见，审理过程中，公诉机关就该辩解意见补充新的证据，证实以上三人并未有此意思表示。关于被告人张志平辩解称其已归还部分利息的说法，并未有相关证据予以证实。关于其辩解称陈某甲、袁某对其提供虚假材料向银行贷款知情的意见，未有相关证据予以证实，且其在要求袁某提供担保的过程中隐瞒了自己负债累累、无力偿还的情况。关于被告人张志平当庭称吕某乙是主动将钱放到自己这里的辩解意见，经审理认为，被告人张志平在公安机关两次供述在周转不灵的时候向吕某乙借款，这与被害人吕某乙的陈述一致，且张志平在此之前已向吕某乙借过数次钱都没有归还，吕某乙在这种情况下还主动把钱放到张志平那里不合常理，故对该辩解意见不予采纳。被告人张志平具有赌博及妨碍执行公务的劣迹，应酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张志平犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。
二、责令被告人张志平退赔被害人傅国平人民币7.5万元、退赔被害人吕海军人民币6万元、退赔被害人袁卫建人民币30万元、退赔被害人张子英人民币9万元、退赔被害人姚连富人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。所处罚金于判决生效后3日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 汤建国
代理审判员 段云松
人民陪审员 万保云
二〇一五年五月二十八日
书 记 员 杨加佳
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。