河北省永年县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）永刑初字第194号
公诉机关河北省永年县人民检察院。
被告人田某。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月29日被永年县公安局刑事拘留，同年12月31日经永年县人民检察院批准逮捕，同日由永年县公安局执行逮捕，现羁押于永年县看守所。
辩护人侯晓东，河北久恒律师事务所律师。
河北省永年县人民检察院以永检公诉刑诉（2015）147号起诉书指控被告人田某犯诈骗罪，于2015年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年7月17日公开开庭审理了本案。永年县人民检察院指派检察员刘晓云出庭支持公诉，被告人田某及其辩护人侯晓东到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省永年县人民检察院指控：一、2012年农历12月份，被告人田某以代办透支卡为由，收取被害人李某手续费5000元，并以帮李某刷信用卡套现为由，分别刷出李持有的光大银行、农业银行信用卡各10000元。后李某多次催要，被告人拒不归还，将该款挥霍。二、2013年2月份，被告人田某以代办透支卡为由，收取被害人魏某手续费5000元，并以帮魏某刷信用卡套现为由，刷出魏某建设银行信用卡20000元，经魏某多次催要，拒不归还，将该款挥霍。三、2014年8月8日，被告人田某在邯郸市马头镇以“李小路”名义允诺为被害人胡某儿子胡鹏介绍对象，取得胡某信任，并以“代刷代还信用卡”为由，要求胡某帮忙为其还招商银行信用卡的欠款5万元。胡某让其朋友王海东将该信用卡的5万元欠款归还，还当场刷出6000元现金，后余款44000元无法刷出。被害人胡某多次向被告人田某催要未果。
公诉机关认为，被告人田某以非法占有为目的，以办理信用卡、代还代刷信用卡之名，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，特提起公诉，请依法判处。
被告人田某辩称，第一起是借李某2万元，第二、三起指控的犯罪事实供认不讳，自愿认罪。其辩护人意见为：1、第一起的2万元，是被告人田某与李某卖货的定金，虽未归还，属民间借贷关系，不构成犯罪。2、第二起指控，是魏某让被告人田某帮忙套现，在几天后被告人套现2万元，不存在诈骗问题，不应认定为犯罪。3、第三起指控，被告人田某并没有占有和占用该款，只是让胡某代为偿还，再从透支卡刷出后归还，透支卡不能刷出现金，被告人并未有诈骗的目的。
经审理查明：
一、2012年农历12月份，被告人田某以代办透支卡为由，以手续费名义骗取被害人李某5000元，后以能给被害人李某提供标准件原料为名，分别刷出李持有的光大银行、农业银行信用卡各10000元占为己有，也没有给李某发货。后李某多次催要，被告人田某拒不归还，将该款挥霍。
二、2013年2月份，被告人田某以代办透支卡为由，以手续费名义骗取被害人魏某5000元，并以帮魏某刷信用卡套现为由，刷出魏某建设银行信用卡20000元占为己有，经魏某多次催要，拒不归还，将该款挥霍。
三、2014年8月8日，被告人田某在邯郸市马头镇冒充“李小路”身份，允诺为被害人胡某儿子胡鹏介绍对象，取得胡某信任，并以“代刷代还信用卡”为由，要求胡某为其垫款归还因从招商银行信用卡透支而形成的欠款5万元。胡某让其朋友王海东将该信用卡的5万元欠款归还，后从该信用卡透支出6000元现金，余款44000元无法刷出。被害人胡某向被告人田某索要未果，后联系不上被告人田某，遂报警。
上述事实的认定，有下列证据：
1、被害人李某陈述：2012年农历12月份，我在报纸上看到一条广告，说能办透支卡，下面有电话号码，我当时想办透支卡，就和那个电话联系，一个男子接的电话，他说能办10万元的透支卡，要5000元手续费，拿身份证复印件，一个月就能办出。我就约定他在迎宾棋牌室见面。第二天上午我和他在棋牌室见了面，他说他是开沙场的，是中国建设银行的VIP用户，我说我想办透支10万元的卡，他说先交2000元订金，我同意了，把身份证复印件和2000元给他，他说一个月左右能办好。随后两三天，我想给我妻子也办一张10万元的透支卡，就又联系那个人，在迎宾棋牌室我又给了那个人2000元及我妻子张丽莎的身份证复印件，那个人说你再给我1000元，我给你办一个中国银行5万元的透支卡。我当时急需用钱，就同意了。到2013年正月16日，那个男子知道我是干标准件厂的，就给我说能倒料，我问他能倒多少型号的，他说8、10、12号的都有，我厂需要12号的，我就问他多少钱一吨？他说3300元，这比市场便宜150元左右，我当时光图小便宜，便说要三捆（约6吨），就给了他两张卡，每张有一万元，他说明天就送料。第二天没到货，我就打电话，他就说明天，随后他把我的卡给我，卡里钱没了，但一直没给我货。我一直打电话，他一直拖，后不接我电话，我意识到被骗了，就报了警。
2、被害人魏某陈述：2013年2月份的一天，我从报纸上看到一个代办信用卡的广告，我想办一张，就和朋友陈帅说了，陈帅说他认识那个办信用卡的人，我就与那个人联系，对方称叫田某，然后我和陈帅在飞宇花园棋牌室找到他田某，田某说先交5000元手续费，由于我没有带现金，我用陈帅的信用卡刷出5000元给了田某，我以后给陈帅5000元现金。以后我想用现金，就用朋友刘旭的信用卡让田某帮忙把里面的两万元刷出来，我把卡给了田某，告诉他密码，田某走后刷出两万元，一直没给我。我感觉被骗了，就报了警。
3、被害人胡某陈述：2014年8月6日下午，一个男子来到我门市说要办代刷信用卡，我说我代办信用卡，不代刷。我们闲聊中得知他叫李小路，在永年县城建局工作。我问他能否给我儿子找个对象，因我儿子刚离婚。李小路说，有一个，和他媳妇是姐妹，也刚离婚，当时就打电话叫来，那个姑娘叫牛娜，是峰峰人。下午三点牛娜到我家，谈到五点才走。晚上李小路给我打电话，说明天上午十一点在邯郸康德六楼餐厅见面。在上午九点，牛娜给我儿子打电话说让你爸赶紧把李小路的信用卡欠款还上，之后我们婚事可以商量。十一点我在康德六楼见到李小路，我和他谈了同意给他代刷卡的事，一点半吃完饭，我们就各自回家了。下午7点，田某到我家，我当时没在家，他把卡和密码及400元现金放我家就走了。8月8日我去找王海东，让他帮我还信用卡的款，王海东说能办，一万元抽100元，我把卡和密码给王海东就回家了。期间李小路多次打电话催我代还款，我又给王海东打电话催他。下午分三次向李小路提供的卡内打了5万元，随后刷出6000元，就再也刷不出来了，我和王海东商量是否被骗了，我们就一块到永年城建局找田某没有找到，之后打手机就联系不上，我们知道被骗了，就报了警。
4、牛娜证明：我是通过朋友认识田某的，有半年了，田某有老婆孩子，我刚离婚，田某对我好，我们就相处了。我在福建做足疗，田某常去福建找我。2014年7月份，我奶奶去世，当时田某在我那儿，我们就一块回邯郸，到邯郸田某回了永年，平时我们也联系见面。8月6日我买好回福建的火车票，下午4点田某给我打电话，叫我去马头找他。我到马头，田某和一个中年男子接的我，后来知道叫胡某，田某说胡某是他哥哥，把我介绍给胡某儿子胡鹏处对象，我十分不愿意，但田某不叫我乱说，我只能听他的。到胡某门市，我出于气田某，就和胡鹏及他妈聊到五六点，田某一直和胡某聊天，我和田某回到邯郸，田某就回永年。晚上我和胡鹏通过QQ聊天，第二天我和胡鹏在邯郸吃饭，田某没来。8月8日，我和田某及胡鹏和他爸爸，在康德六楼吃饭，田某要我的身份证，说是给我办张卡，他就和胡某下了楼，我和胡鹏只顾吃饭，以后我就回福建。田某一直用的是李小路的名字，我知道他叫田某，他有一张李小路的身份证，还有一张军官证，我不知是真还是假。
5、胡鹏证明：2014年8月份一天下午，我爸打电话让我回家见面，我回家见一个女子在我家，一个男子和我爸说话，通过交谈我知道女子叫牛娜，是峰峰人，他们在我家吃完饭就走了。第二天上午我约牛娜在邯郸康德六楼吃饭，牛娜说，你让你爸帮他（被告人田某）刷刷卡。不一会儿，那个男子和我爸上来了，他俩也不知道在那儿吃的饭。晚上我和牛娜用QQ聊了会儿天，后来就联系不上，之后我爸说被骗了，我发现牛娜把我的QQ给删了，打电话无人接。
6、王海东证明：2014年8月7日，胡某来我家，让我帮他还信用卡五万元，因为我不了解他，就拒绝了。第二天他又来，说和我大舅不赖，他又是马头的，有一个超市和饭店，我就答应帮他还款。下午一点，他来到我家，拿着一个卡和密码，让我替他还款，他放下就走了。下午三点我通过手机按他要求打了五万元，是分三次打的，然后我打电话告诉胡某，胡某就给卡主打电话，就联系不上，我就赶紧报警。我打了五万元，刷出6000元，以后刷不出来，实际我代他还了44000元。
7、田亮证明：我和田某是表兄弟。2012年底，田某一直借我钱，在2013年1月份，我和田某联系，说我现在钱比较紧，让他还钱。过了几天，田某打电话给我，我们在金格林酒店的一个房间见的面，田某给了我3万元，说是他的钱。
8、被告人田某供述：2012年12月份，有个男子打电话找我，说能否办透支卡，我说能。他说想办一个10万元的透支卡，我说需要身份证复印件，三个月就能办出来，我要10个点（即1万元）。然后我们约好在飞宇花园北区门口见面。第二天见面后，我问那个人能否按时还款，他说能。他给了我身份证复印件，我才知道他叫李某，我收了2000元订金。过了两三天，李某给我打电话，说他妻子也想办张卡，之后我们约好在飞宇北门见面，他给了我2000元，我说你再给我1000元，我给你办张中国银行透支卡，李某又给我1000元就走了。到2013年2月份，我表弟田亮找我借钱，当时李某刚好从POS机里刷出2万元，我把卡还给李某，钱我没有给李某，我打电话问李某是否心急用钱，李某说不心急，我就说我表弟今天用一下，他说明天给我，李某同意了，我就借给田亮，后来我表弟做生意赔了，没钱给我，我也没给李某。
2013年2月份，陈帅和魏某找到我，说想办张20万元的透支卡，我说我收10个点（即2万元），他们先给了我5000元订金。2013年2月24日我和魏某、陈帅吃饭时，魏某问我能否办其他银行的透支卡，我说我一个朋友在北京浦发银行存了5万元，办了一张10万元至20万元的透支卡，魏某说他想办张卡，我说你准备钱，我们一起去北京。2013年2月28日，魏某说他准备了5万元，我表弟田亮知道后，想借魏某的钱，我给魏某说，办透支卡还得再等几天，这个钱让我先用用。魏某说干什么用，我说我表弟做生意用，他明天就还钱。魏某就同意了，随后在金格林酒店把钱借给田亮。
2014年，李某、魏某告我诈骗，我被公安机关上网追逃，我经常在外边，认识了邯郸马头的胡某，他让我给他儿子介绍女朋友，我就将我认识的女朋友牛娜介绍给胡某儿子，然后约定见面吃饭，吃饭时我说有张信用卡急着还款，我便提出让胡某先还40000元，随后就到银行让胡某还上40000元，卡就让胡某拿着，卡名是“李小路”，当时我给胡某说我叫李小路，胡某一直以为我叫李小路。后来胡某往外刷钱，可能是李小路本人将卡挂失，胡某刷不出钱，就控告我骗他钱，公安机关把我和牛娜带到公安机关调查，牛娜向公安机关说了我叫田某，公安机关才知道我是田某。我用李小路假名，让胡某往“李小路”的卡里还了4万多钱，其实是替我还的钱。
本院认为，被告人田某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取被害人钱财达94000元，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，对辩护人作出的无罪辩护意见本院不予采纳。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、河北省高级人民法院、河北省人民检察《关于我省诈骗罪数额执行标准的通知》的相关规定，诈骗公私财物价值七万元为“数额巨大”的起点，被告人田某诈骗数额属于数额巨大，应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度内对其处以刑罚。
被告人田某当庭自愿认罪，依法可以酌情从轻处罚。被告人田某多次诈骗且没有退赔赃款，本院在对被告人量刑时也予以考虑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人田某犯犯诈骗罪，判处有期徒刑年四年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折刑期一日，即自2014年11月29日起至2019年2月28日止，罚金限在本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨现平
代理审判员 武志崇
人民陪审员 李 鹏
二〇一五年七月二十八日
书 记 员 马丽娟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数
额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。