浙江省温州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）浙温刑初字第147号
公诉机关温州市人民检察院。
被告人金春林。2013年1月27日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人盛少林，浙江越人律师事务所律师。
辩护人薄士坤，浙江拓邦律师事务所律师。
温州市人民检察院以温检刑诉一（2013）82号起诉书指控被告人金春林犯诈骗罪，于2013年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市人民检察院指派代理检察员李海燕出庭支持公诉，被告人金春林及辩护人盛少林、薄士坤到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市人民检察院指控，2011年以来，金春林虚构与商务部领导合伙做生意需要资金为由骗取被害人林某、胡某的信任，分别向被害人林某、胡某借款6000万元、4450万元。金春林将大部分借款用于偿还债务、支付利息及挥霍导致4265万元无法归还二被害人。据此认为，被告人金春林的行为已触犯了中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人金春林辩称，自己没有诈骗，也没有虚构事实。
辩护人提出，指控被告人金春林虚构与商务部领导合伙做生意的事实不清、证据不足；各被害人将钱借与被告人金春林的主观认识内容，系出于自愿而不是被骗；起诉书将各被害人的数额事实综合予以指控，不利于涉案具体事实以及各自责任的认定；指控事实均予以概括有所不当；认定诈骗数额以调解书、还款承诺书、抵债协议书等作为依据不当；金春林不具有非法占有的故意。
经审理查明：2011年以来，被告人金春林虚构与商务部领导合伙做生意需要资金为由骗取被害人林某、胡某的信任，分别向被害人林某、胡某借款6000万元、4450万元。金春林将大部分借款用于偿还债务、支付利息及挥霍导致4265万元无法归还二被害人。
认定上述事实的证据：
（一）被告人金春林供述，自己从2011年1月开始向林某借钱，2011年12月开始向胡某借钱，一开始没讲具体用途，林、胡两人可能是看自己开豪车、穿名牌，场面比较大，认为自己做生意很赚钱，就同意把钱放在自己处。自己原本想借钱运作小额担保公司，但由于花得比较多，购买了多辆豪车、多只名表、名包等奢侈品，娱乐场所也花销很大，资金出现亏空，小额担保公司项目流产，但自己为了面子，继续向两人借钱，并用后续借款归还前面利息。自己共支付二人利息3000万。到2012年5月，自己实在无力再支付利息，林、胡两人一直逼债，自己就编造了钱放在商务部某某部长处合作项目的谎言来拖延时间，并叮嘱两人不要声张。案发前自己还欠林某6000万，欠胡某4450万，后来自己将国信写字楼19楼办公室、金华店面都抵债给林、胡两人，目前仍欠两人几千万，但已无力还债。
（二）被害人陈述
1、被害人林某陈述，金春林以跟北京某领导合作项目为由向自己借款，承诺月息三分，每月支付，自己信以为真，从2011年1月份开始陆续借给金春林，期间最多借给金春林1个亿左右，至今尚有6000万元本金未还，金春林在2012年5月开始支付不出利息，在自己的一再逼债下，金春林才说是同某某部长做生意，有5亿元放在这部长的女儿某某处，过几天就还款，但之后一直没有还款。期间金春林共支付利息2700余万元。后来金春林将其拥有的国信写字楼19楼办公室作价1685万抵给自己，目前还欠4315万。
2、被害人池小若（林某之妻）陈述，老公林某经常通过自己的银行卡（基本上是瓯海农村合作银行，卡号×××5668，其他银行有否已经忘记了）转账给金春林或他老婆李某，金春林也有钱打到自己瓯海合作银行的卡里面，所以才知道林某借钱给金春林。直至2012年10月左右借给金春林的钱拿不回来，才知道林某借给金春林6000多万，至于借钱的用途自己听林某和胡某说起金春林是和某个中央领导做生意。2012年10月自己去国信写字楼和金春林碰过一次面，金春林说11月份保证会有钱还，但到了11月还是没有还钱。后来金春林将国信写字楼和金华店面转给林某和胡某。
3、被害人胡某陈述，金春林以跟北京某领导合作项目为由向自己借款，承诺月息三分，每月支付，自己信以为真，从2011年12月份开始陆续借钱给金春林，尚有本金4450万元，该4450万已支付利息204万，金春林在2012年5月开始支付不出利息，在自己的一再逼债下，金春林才说是同某某部长做生意，有5亿元放在这部长的女儿处，过几天就还款，还拿了一张汇款凭证给自己看，但之后金春林一直没有还款。其余借款支付利息二三十万。后来金春林将其拥有的金华店面作价1500万抵给自己，目前还欠2950万元。
4、被害人胡海帆（胡某之妻）陈述，其老公胡某与金春林有经济往来，2012年3、4月份，胡某一直逼着金春林还债，自己才知道胡某借给金春林4000多万，金春林已经连本金都还不出来了。2012年4月份自己曾发信息（手机号码138××××6358）催金春林（手机号码138××××9999）还钱（信息都还在手机里可以作为证据使用），金春林表示钱都在某某部长那里投资要下个月才能拿回来，还把汇给某某部长女儿的五亿元汇票给胡某看。此外金春林以和某某部长做生意为由还向胡某的朋友林某借了六七千万。至今金春林将金华店面和温州的写字楼过户给胡某和林某作为本金偿还，大概价值三千多万。金春林开世界名车劳斯莱斯，手机都是几十万的，因此自己才相信他比较赚钱，才放心把钱借给他。后来被逼急了曾写信给某某部长，后来温州市政府找自己了解情况。
（三）证人证言
1、证人李某（金春林之妻）的证言证明，其老公金春林这两年开支很大，买了几辆劳斯莱斯和保时捷轿车，买了好些奢侈品，其购买金华店面和国信19楼写字楼时自己去签过字，后来才知道金春林借了林某和胡某大概一亿元钱，自己的弟弟李伟也有700多万及其他一些亲戚有钱放在金春林处。
2、证人赵某的证言证明，自己是做二手车生意的，金春林曾在自己车行里购买过两辆车，一辆是2011年10月份，金春林以670万的价格购买了一辆劳斯莱斯幻影轿车；另一辆是2012年10月24日的前两天通过自己车行以92万的价格买了一辆保时捷帕纳美轿车，然后随即以80万的价格购买了一辆橘黄色的保时捷卡宴轿车。
3、证人吴某（金春林姐夫）的证言证明，2010年金春林在金汇昌住宅那边开了一个饭店，自己在那里管理过。经营一年多亏了两百多万。金春林位于江滨路的自住房是2010年购买的，当时是自己陪他一起过去的，金春林是全额三百多万付清的。
4、证人孙某的证言证明，自己是金春林同母异父的弟弟，自己是金华市皇室太极足浴店的总经理。这个足浴店是2012年3月份左右由金春林以1500万左右购买的，包括店面租金的话整个足浴店都在亏本。金春林在温州金汇昌那边开了一家小饭店，现在可能已经关门了。这家小饭店应该亏了。金春林平时比较阔气，在金华也常常请朋友、战友吃饭，开的车用的东西都比较高档，生活开支比较大的。
5、证人刘某、卢某、周某、项某的证言证明，金春林平时开劳斯莱斯，拿的手机都是20多万，用的穿的都是奢侈品。项某还证明自己去金华出差时金春林都带自己去伯爵KTV，他在金华应该经常去那边。
6、证人罗某的证言证明，自己在金华世贸商务会所工作，将近做了三年多时间。金春林是我们会所的老客户，来我们这消费有两三年的时间。他消费不是很固定，有时候一个星期就有三四次，有时候一个月才一二次，每次消费金额也不一定，人少的时候加上小姐费三四千元，人多的时候可能要上万，所以每月消费情况也不一定。我们公司原本不让客户签单，但自己看见金春林过来都开劳斯莱斯，拿的手机都是几十万，戴的首饰也是世界顶尖品牌，所以自己就让他签单，到目前为止金春林还欠13万多的费用没有还。金春林最后一次来我们会所消费是在2012年12月份，当时消费了8千多元。金春林一年大概要消费三四十万。
7、证人潘某的证言证明，自己和金春林是战友。2011年2月开始，自己替他开车一直到2012年1月左右。自己曾替他开过三辆车，早些时候是一辆宝马轿车，后来是一辆劳斯莱斯古斯特，他还有一辆路虎。有一次自己和他去华侨饭店买过一只手机好像是三十几万。他自己花钱比较大方，在金华出差的时候就我们两人他偶尔也要去KTV玩一下，他基本上也不喝酒就在那唱唱歌，一个晚上就要几千元的开支。
（四）其他证据
1、银行转账凭证、对账单、存款明细查询等证明证明，林某于2011年1月至同年6月通过银行转给金春林、李某人民币6470万元。胡某于2011年12月至2012年8月通过银行转给金春林、李某人民币4424万元。
2、借款合同证明，2011年4月21日金春林向林某、胡某借款3700万。
4、对账单证明，截止2012年7月26日金春林尚欠林某现金6300万元，共付利息516万元整。
5、温州市鹿城区人民法院（2012）温鹿商初字第3567号民事调解书证明，胡某与金春林对金春林尚欠胡某4450万事实无异议。双方达成调解协议，其中2012年3月9日借款3000万元由金华市婺城区香格里花园房产作抵押担保，已于2012年11月20日办理过户登记，折抵本金1500万。金春林、李某向胡某偿还借款本金2868万元，2012年12月10日之前偿还500万，2013年3月31日之前偿还300万，2013年4月30日之前偿还2068万。
6、还款承诺书、抵债承诺书证明，金春林于2012年5月30日出具还款承诺书，承认向胡某借款4150万元，向林某借款6300万，合计10450万，承诺2012年5月30日起至2012年7月15日内还清本金及利息。
金春林于2012年8月1日出具承诺书，承认2011年11月至2012年3月9日间累计向胡某借款7200万元（共9笔），截止2012年7月27日，经结算，尚欠本金4150万元，利息211万元（按月利息百分之三计算），分别是2011年12月27日750万，2012年2月27日400万，2012年3月9日3000万元，其他6笔已还清。另金春林于2012年8月1日向胡某借款300万，约定按月利率百分之三计算。以上累计借款本金4450万及利息本人承诺于2012年9月30日前一次性还清。
2012年10月16日金春林将其座落于温州市人民东路国信大楼19楼办公楼约900平方及金华市东莱路2175号一楼店面约1100平方折合人民币4530万暂时抵债给林某、胡某，并于2012年10月31日前将两产权转移给林某、胡某，至2013年6月30日前，由金春林方无偿使用。
7、胡某、林某致某某部长信件及某某部长回复复印件证明，胡某、林某写信给某某部长要求还款并要求证实金春林与某某部长合作项目事宜的真伪，某某部长于2013年1月22日、1月25日，要求市委领导查明金春林行骗一事，并澄清自己和金春林不认识，没有合作项目，也没有名为某某的女儿。
8、温州市公安司法鉴定中心电子物证检验报告证明，经检验林某的IPHONE4S手机录音及胡海帆IPHONE4手机短信信息，金春林与林某的交谈中，及与胡海帆的短信联系中多次提及钱放在某某部长处合作生意，还向胡海帆表示已传真一张汇款5亿元给某某部长女儿某某的汇款凭证给其老公胡某看（2012年4月20日短信）。
9、金春林伪造的浙江省农村信用社（合作银行）转账凭证显示：2011年5月13日，金春林（6228580399005742569账户）转账5亿元至某某部长女儿的账户。
10、房屋买卖合同、房屋权属登记信息查询证明，2011年9月5日金春林、李某分别以551.244万元、424.14万元的价格从徐迅处购得温州市鹿城区人民东路国信大厦1901室、1902室。
11、金春林购车情况的书证证明，2011年5月8日金春林以137.9万购买了德国保时捷汽车一辆，车牌号为浙C×××××。金春林于2011年2月24日以490万购买了英国的劳斯莱斯古斯特汽车一辆。路虎揽胜汽车于2010年2月9日发牌，车牌号码为C9E982。相关书证显示该辆车系金春林所有。
12、搜查笔录、扣押物品清单证明，2013年1月27日，侦查人员对金春林位于鹿城区望江东路顺锦大厦A幢904室的住宅进行搜查，在主卧室的储物间发现三只使用过的金色手表、两只七成新的“VERTU”手机和三只“HERMES”品牌的皮包，在储物间一黑色盒子内发现五条各式项链和五条不同款式的手链及一只手镯，对上述物品进行扣押。此外侦查人员于同日还扣押了人民币23900元、手机一部（银白色，品牌“VERTU”，号码138××××6585，电子串号351948030033901）、小型越野客车一辆（红色，揽胜，浙C×××××）、手机一部（金色，品牌“VERTU”，号码138××××9999，串号351948030033364）、银行卡八张（民生银行6226210010072106、浙江省农村信用社6222880380102131、温州银行6219771000011916、中国农业银行62284803321714876510、中国工商银行4518105209098585、中国银行5149580960977223、中国建设银行4895920300771457、中国工商银行6222021203025798850）、手包一个（黑色鳄鱼皮，品牌CURIE）、手机一只（白色IPHONE4S，号码138××××9606，串号013135001214161）、皮夹一个（黑色，品牌GUCCI）、手表一只（金色，表面方形，皮带，品牌PIAGET）。
13、抓获经过证明被告人金春林的归案情况。
14、户籍证明证实被告人金春林的身份等情况。
上述证据经当庭举证、质证，能够相互印证，经审查，合法有效，予以确认。
证明被告人金春林虚构与中央某领导合伙做生意的事实由被告人金春林的供述、被害人的陈述、金春林伪造的向中央某领导的女儿转账5亿元的转账凭证等证据予以证实。辩护人关于指控被告人金春林虚构与商务部领导合伙做生意的事实不清、证据不足的意见与事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人金春林以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。金春林虚构与中央某领导做生意的事实，骗取他人数额特别巨大的财物，供自己挥霍或用于偿还债务等致使无法偿还，已表明其使用诈骗方法骗取财物和非法占有的目的。至于诈骗数额认定是综合被告人的供述、被害人陈述、银行转账凭证、对账单、存款明细等证据予以认定，并无不当。被告人及其辩护人的相关意见与事实、法律不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人金春林犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、责令被告人金春林退赔违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周瓯翔
审 判 员 潘景义
人民陪审员 池万春
二〇一三年十月二十四日
书 记 员 占长斌