陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）神刑初字第00166号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人郭某某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被神木县公安局于2012年11月28日刑事拘留，同年12月27日被取保候审。2014年2月20日由神木县人民法院决定执行逮捕。同年9月4日被取保候审。
辩护人佟某某，北京市同创律师事务所律师。
辩护人常某，北京康达律师事务所律师。
被告人王某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被神木县公安局于2012年11月28日刑事拘留，同年12月27日被取保候审。2014年2月20日由神木县人民法院决定执行逮捕。同年9月4日被取保候审。
辩护人武某某，陕西富能律师事务所律师。
辩护人马某某，陕西富能律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检刑诉（2013）661号起诉书指控被告人郭某某、王某某犯非法吸收公众存罪，于2014年1月27日向本院提起公诉。因本案案情复杂，本院提请榆林市中级人民法院延长审限三个月。其间神木人民检察院因本案需要补充侦查，建议对该案延期审理，本院决定延期审理。2014年8月29日本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派訾鹏、奥龙出庭支持�诉，被告人郭某某及辩护人佟某某、常某，被告人王某某及辩护人马某某到庭参加了诉讼。
神木县人民检察院指控，2009年开始，被告人郭某某和被告人王某某在未经相关部门依法批准的情况下，二人商量后由王某某出面以郭某某给内蒙企业融资为由吸收公众存款，由郭某某将存款贷给内蒙鄂尔多斯市的林某某、斯某、贺某某等人用作企业经营。从2009年至2012年案发，被告人郭某某、王某某以2.2%左右的高额月利率向社会公众吸收存款4448万元，再由郭某某将存款以3%－3.5%的月利率贷给林某某等人，其中郭某某从中赚取0.25%的利息差，王某某赚取0.55%左右的利息差。此外郭某某还以3%的月利率吸收了王某某个人的525.5万元资金。目前郭某某已给王某某退还本金2083.6322万元，王某某给被害人退还本金2073.6322万元。本案在补充侦查期间，由神木县处置非法集资工作领导小组办公室组织被告人与被害人进行了调解。双方已达成由二被告人在五年内退还被害人2374.3678万元，如二被告人不能按期退还，被害人可随时主张的调解协议。
上述事实有下列证据证实：1、被告人郭某某、王某某的常住人口基本信息；2、接受刑事案件登记表、控告状、立案决定书、结案报告；3、被告人郭某某、王某某的供述；4、证人郭某某、林某某的证言；5、被害人李某某、张某某、王某某、纠某某、贺某某、折某某、折某、折某某、王某某、宋某某、高某某、李某某、王某、李某某、李某某、李某某、李某某、李某某、段某某、杨某某、段某某、张某、段某某、龚某某、刘某某、刘某、单某某、贺某某、贺某某的陈述；6、王某某给李某某、张某某、王某某、纠某某、贺某某打的借款条据，李某某给李某某、王某、李某某、李某某、李某某、李某某、李某某打的�款条据，张某某给段某某、杨某某、段某某、张某、段某某、龚某某、刘某某、刘某打的贷款条据，王某某给折某某、折某、折某某、王某某、宋某某、高某某打的贷款条据，贺某某给单某某、贺某、贺某某、贺某某（曾用名贺某某）打的贷款条据，郭某某给王某某打的还款承诺，王某某手写的借款、结息明细；7、郭某某丈夫苏某出具的情况说明、郭某某还款承诺书，斯某、贺某某、林某某给郭某某打的贷款条据，企业机读档案登记资料；8、关于清偿林某某、胡哲敏部分债务的实施方案，李某某、郭某某、王某某、签订的用房抵债协议书，神木县公安局提取笔录，郭某某申请书，领条，王某某收条，关于郭某某案押金的处理方案，王某某、张某某、贺某某的收条，张某某提供的油脂明细表；9、王某某给郭某某银行打款银行回单，郭某某、王某某、苏某中国银行账号交易明细，郭某某、苏某开户信息资料，郭某某、王某某打款凭证，郭某某、苏某农行账户交易明细；10、神木县公安局经济犯罪侦查大队关于被告人王某某自首的证明、关于被告人郭某某抓获经过的证明；11、神木县处置非法集资工作领导小组办公室关于对郭某某、王某某非法吸收公众存款案调解处置的情况说明、退还吸收款承诺书、刑事谅解书。据此，公诉机关认为，被告人郭某某、王某某在未经相关部门依法批准的情况下，以高额月利率向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人郭某某对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称其未与被告人王某某商量吸收存款，其只和被告人王某某发生了借贷关系，愿意积极筹措资金偿还被害人。
辩护人认为�被告人郭某某只与被告人王某某构成了借贷关系，现有证据并不能证明被告人王某某向公众吸收存款，且公诉机关指控的吸收存款数额应当进行往息抵本后，再进行计算。
被告人王某某对公诉机关指控的罪名无异议，辩称其未与被告人王某某商量吸收存款，其知道犯罪后，就自首了，希望从轻处罚。
辩护人认为，被告人王某某只向被害人李某某、张某某、纠某某、贺某某、王某某等有亲友关系的五人借款，其并未向社会公开宣传吸收存款，属于合法的民间借贷关系，不应当认定为非法吸收公众存款。且被告人王某某与郭某某是为了追求经济利益的一种合作，两人的经济往来是合法的借贷关系，并不符合共同犯罪特征。另本案证据中存在借款时间与交付时间、被害人前后证言等矛盾之处，对上述证据不应当予以认定。综上，辩护人认为应宣告被告人无罪。
经审理查明：2009年开始，被告人郭某某和被告人王某某在未经相关部门依法批准的情况下，二人商量后由王某某出面以郭某某给内蒙企业融资为由吸收公众存款，再由郭某某将存款贷给内蒙鄂尔多斯市的林某某、斯某、贺某某等人用作企业经营。从2009年至2012年案发，被告人王某某以2.2%左右的高额月利率向社会公众吸收存款4448万元，再由郭某某将存款以3%－3.5%的月利率贷给林某某等人，其中郭某某从中赚取0.25%的利息差，王某某赚取0.55%左右的利息差。此外郭某某还以3%的月利率吸收了王某某个人的525.5万元资金。目前郭某某已给王某某退还本金2083.6322万元，王某某给被害人退还本金2073.6322万元。案发后，被告人王某某于2014年1月9日到神木县公安局投案自首，被告人郭某某于2014年1月17日被神木县公安局民警抓获。
另查，本案在补充侦查期间，由神木县处置非法集资工作领导小组办公室组织被告人与被害人进行了调解。双方已达成由二被告人在五年内退还被害人2374.3678万元，如二被告人不能按期退还，被害人可随时主张的调解协议。被害人对二被告人的行为出具了谅解书。
以上事实有以下证据证实：
1、接受案件登记表、立案决定书、被害人李某某等五被害人的控告状，证实本案的案发经过及以二被告人非法吸收公众存款罪立案侦查的事实。
2、常住人口信息，证实二被告人的基本信息情况。
3、被告人郭某某的供述，证实2009开始，因被告人王某某在神木有朋友，她就和王某某商量，让王某某在神木和朋友吸收贷款，然后由她将这些钱贷给企业。从2009年起，王某某共交给她4973.5万元，其中被告人王某某自己的525.5万元按月利率3%计算利息，其余款项按月利率2.75%计算利息，她将这些款以月利率3%的利息贷给了斯某、贺某某、林某某�人，上述款项的利息由她支付给被告人王某某后，王某某又将利息支付给张某某等人。其中被告王某某从中赚取0.55分的利差，她赚取0.25分的利差。
4、被告人王某某的供述，证实2009年开始，她和郭某某商量，从神木吸收贷款，然后由郭某某将贷来的款贷给鄂尔多斯市的企业和个人。因她在神木有朋友，她就和张某某、李某某等五人以月利率2.2%贷了4448万元，她将上述款全部交给郭某某，郭某某以月利率2.75%给她结息，她又以2.2%的利率结算给张某某、李某某等五人。在此过程中，她又将自己的525.5万元以3分的利息贷给郭某某。现郭某某已给她还本金2083.6322万元，她给储户们还本金2073.6322万元。
5、证人郭某某的证言，证实被告人王某某向李某某、张某某、纠某某、贺某某、王某某吸收存款时担心这些人不放心，让他当担保人，因他知道这些钱都转给他妹妹郭某某，他就以担保人身份签了字。另证实郭某某让王某某帮她吸收存款时他在场。
6、证人林某某的证言，证实从2007年年底开始她就和郭某某以月利息3分至3.3分不等吸收款，现仍欠郭某某本金2000多万元，她听郭某某说款是从她嫂子那里拿的。因从郭某某处贷的款，大部分购买了设备，现在没有实力归还所欠款项。
7、被害人李某某的陈述及王某某给李某某出具的借款单，证实李某某经过张某某介绍认识的王某某，张某某告诉她，王某某的老公在银行工作，小姑子（郭某某）是鄂尔多斯工商局副局长，给王某某存款比较安全，利息也高，张某某给王某某存过款。她就听信了张某某，给王某某存款3340万元。后听张某某说王某某和郭某某在吸收存款，因郭某某不方便出面，就由王某某出面，王某某也给她看过给郭某某打款的打款单。该款中有她自己的3240万元，还有李某某（�某某的侄儿）的20万元，李某某（李某某的侄儿）的20万元，李某某（李某某的侄儿）的20万元，李某某（李某某的弟弟）的10万元、李某某（李某某的弟弟）的10万元、李某某（李某某的弟弟）的10万元、王某（李某某丈夫李明旭的司机）的10万元。因李某某等人不认识王某某，听她说王某某在借款，而且利息比较高，他们就主动将钱给她，她向李某某等人打了欠条，王某某又给她打了借条。在向王某某借款时，她说过还有其他人的钱，因这些人不认识王某某，让她帮将钱存给王某某，王某某说给她存款的人越多越好。2011年年底王某某不再支付借款利息。2002年春，她找郭某某核实过，郭某某承认王某某在帮她吸收存款，郭某某还说王某某将吸收的款转给她后，她又将钱借给了林某某等人。
8、被害人李某某、李某某、李某某、李某某、李卫平、李某某、王某的陈述�提供的李某某出具的收据，证实七被害人听李某某给王某某存过款，而且利息比较高，主动将款交给李某某让借给王某某的事实，能印证李某某借款中有七被害人借款的事实。
9、被害人张某某的陈述及王某某给张某某出具的借据，证实张某某和王某某是同学关系，王某某给她说她和郭某某在吸收存款，因郭某某不方便出面，由王某某出面吸收存款。段某某等人听说她给王某某存款，也主动拿钱让她给王某某存款。她总共给王某某存款300万元，其中自己的238万元，张某（张某某的侄儿）的10万元、段某某（张某某的小叔子）的5万元、刘某某（张某某的姨姨）的8万元，段某某（张某某的公公）的4万元、段某某（张某某的小叔子）的10万元、龚某某（张某某的妹夫）的10万元、杨某某（张某某的嫂嫂）的10万元、刘某（张某某的表弟）的5万元。2012年年初，因王某某不�支付利，她就找郭某某核实，郭某某承认王某某是帮她吸收存款，王某某将钱转给郭某某后，郭某某又借给了林某某等人。
10、被害人张某、段某某、刘某某、段某某、段某某、龚某某、杨某某、刘某等人的陈述及张某某给上述八被害人出具的收据，能印证被害人张某某关于其向王某某的借款中有上述八被害人款项的事实。
11、被害人王某某的陈述，证实她与王某某是亲家，王某某到她家吃饭时，王某某说她小姑子郭某某在吸收存款，她帮她小姑子吸收钱，王某某还说她小姑子是鄂尔多斯工商局的副局长，给她存钱比较安全。折某某等人听说王某某在借款，就主动将钱给她，让她给王某某借款。她总共给王某某借款258万元，该款中有她自己的200万元，折某某（王某某的小叔子）的20万元、折某某（王某某的公公）的8万元、王某某（王某某的父亲）的5万元、折某（王某某的女儿）的10万元、宋某某（王某某丈夫的妹妹）的5万元、高某某（王某某的妹夫）的10万元。
12、被害人折某某、折某某、王某某、折艳、宋某某、高某某的陈述及王某某的丈夫折进文给上述六被害人出具的收据，印证被害人王某某给王某某的借款中有上述被害人的款项。
13、被害人纠某某的陈述及王某某给纠某某出具的借据，证实他听王某某说给郭某某在吸收存款，因郭某某不方便出面，王某某吸收存款后就交给郭某某。他就将自己的60万元和向王治卡等人借的40万元，共计100万元借给王某某。2012年的时候他与郭某某核实时，郭某某承认王某某帮她吸收存款。
14、被害人贺某某的陈述及王某某给贺某某出具的借据，证实因他妻子与王某某来往较多，王某某主动给他说她和郭某某在吸收存款，因郭某某不方便出面，由她来出面。单某某等人听说他在给王某某借款就主动将钱给他，让他借款王某某，借款时他给王某某说过，借款中有其他人的钱，这些人不认识王某某，要求他帮忙将钱存给王某某，王某某说欢迎更多的人给她存钱。他给王某某借的450万元中，有他自己的282万元。有刘春明的100万元，刘春光的5万元，单某某的10万元、贺某某的30万元、ＸＸ的8万元、贺某的10万元（与单某某的打在一张收据中）、贺某某的5万元。2011年6月份，他与郭某某核实时，郭某某承认王某某是在帮她吸收存款，而且王某某将吸收回来的款也全部转给了她。
15、被害人单某某、贺某某（又名贺林生）、贺某某的陈述及贺某某给被害人单某某、贺某、贺某某、贺某某出具的欠据，印证被害人贺某某陈述其给被告人王某某的借款中有上述被害人款项的事实。
16、郭某某出具的还款承诺、王某某手写的借款、结算明细，王某某给郭某某银行打款回单、郭某某、苏某的开户信息资料、郭某某、王某某打款凭证、郭某某、苏某农行账号交易明细、斯琴、贺根换、林某某给郭某某打的贷款条据复印件、企业机读档案登记资料等证据证实涉案款项的流转情况。
17、郭某某丈夫苏某出具的情况说明、关于清偿林某某、胡哲敏部分债务的实施方案、李某某、郭某某、王某某签订的用房抵债协议书、神木县公安局提取笔录，郭某某申请书、领条，王某某收条，关于郭某某案押金的处理方案，王某某、张某某、贺某某的收条，张某某提供的油脂明细表等证据证实涉案债务处理情况。
18、神木县公安局经济犯罪侦查大队关于被告人王某某自首的说明、关于被告人郭某某抓获经过的证明，证实二被告人到案情况。
19、神木县处置非法集资工作领导小组办公室关于对郭某某、王某某非法吸收公众存款案调解处置的情况说�，被告人王某某、郭某某等人与被害人李某某、王某某、纠某某、贺某某、张某某等五被害人签定的退还吸收款承诺书，上述五被害人出具的刑事谅解书，证实二被告人与被害人达成退还吸收款协议，被害人已谅解二被告人，要求对二被告人免于刑事处罚。
以上证据，经庭审举证、质证，能相互印证，予以采信。
本院认为，被告人郭某某、王某某在未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规的规定，以高于银行同期存款利率向社会公众非法吸收存款4448万元，严重打乱了国家金融管理制度，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予以处罚。公诉机关指控事实和罪名成立。在共同犯罪中二被告人分工负责，积极配合，均其主要作用，均属主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。二被告人辩护人关于二被告人之间是合法的借贷关系，被告人王某某与被害人李某某等五被害人之间也是合法的借贷关系，二被告人不存在向社会公众吸收存款的事实及被告人王某某辩护人认为二被告人不属于共同犯罪的辩解理由，因与本案查明事实不符，对上述点及关于二被告人无罪的观点不予支持。在犯罪后，被告人王某某自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人郭某某归案后亦能如实供述犯罪事实，可从轻处罚，且二被告人又能与被害人达成还款协议并取得被害人的谅解。根据其犯罪情节和和悔罪表现，对其适用缓刑对所居住的社区亦不会产生重大不良影响，故决定对二被告人从轻处罚，并宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币10万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效后三十日内交纳）。
二、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币10万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效后三十日内交纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张 勇
审判员 乔 艳
审判员 王志浒
二〇一四年十月十五日
书记员 项晓艳