江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0281刑初2371号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人翟军锋，男，1976年12月6日生，汉族，大学文化，业务员，户籍地江苏省江阴市。2015年4月10日因本案被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年5月15日由江阴市公安局决定取保候审，2016年6月1日由江阴市人民检察院决定取保候审。
辩护人ＸＸ，江苏漫修律师事务所律师。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉[2016]2197号起诉书指控被告人翟军锋犯诈骗罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年3月8日、9月18日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员张旭出庭支持公诉，被告人翟军锋及辩护人ＸＸ到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理二次。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人翟军锋因前期借款给亲戚王某，并以自己的名义帮王某借款，共计达人民币1000余万元（以下所涉币种均为人民币），用于王某名下的江阴中春机械有限公司及江阴市利港玖零酒吧的经营。因经营不善亏损严重加上借款较多无力偿还，王某于2013年3月将江阴中春机械有限公司关门停产；2013年4月，王某的玖零酒吧因超范围经营被工商部门查封；2013年4月28日，王晓鹏因涉嫌非法吸收公众存款罪（涉案金额1000余万元）被江阴市公安局立案调查，并于2014年2月20日被江阴市公安局刑事拘留，后在江阴市人民检察院审查起诉期间于2014年12月22日因病死亡。
因王某一直无力归还向被告人翟军锋的借款，为兑付之前以自己名义帮王某借款的本息，被告人翟军锋于2013年3月至2014年7月期间，虚构和人合伙开办化工厂要购买土地、设备、材料缺乏资金、经营江阴市绮星炉料有限公司要向电厂交押金、囤积粉煤灰需要资金、要帮人验资、转贷、要交保险费、表哥交通肇事赔付急需用钱等理由，以借款为名，从被害人余某、董某、刘某等12人处共计骗得1400万余元。具体犯罪事实分述如下：
1、被告人翟军锋于2013年3月7日，虚构经营江阴市绮星炉料有限公司、做粉煤灰生意需要资金周转的事实，骗取被害人倪某30万元。
2、被告人翟军锋于2013年3月至2014年7月期间，采用名借实骗等手段，骗取被害人陆某40万元和15万元面额的承兑汇票1张，案发前已归还8.5万元，尚有46.5万元未归还。
3、被告人翟军锋于2013年3月至2014年2月期间，虚构要开办机械厂、筹建化工厂提前购买材料的事实，骗取被害人陈某80万元及面额为5万元的承兑汇票1张，合计85万元。
4、被告人翟军锋于2013年3月至6月期间，虚构开办化工厂急需用钱的事实，经曹某介绍，骗取被害人何某人民币27万元，案发前已归还4.05万元，尚有22.95万元未归还。
5、被告人翟军锋于2013年8月26日至2014年5月期间，虚构经营江阴市绮星炉料有限公司、囤积粉煤灰需要资金等事实，多次骗取被害人余某现金、承兑汇票等合计1000余万元，扣除案发前已归还部分，尚有560万余元未归还。
6、被告人翟军锋于2013年3月至9月期间，虚构开办化工厂、购买相关机器设备需要资金的事实，骗取被害人徐某90万元，案发前已归还人民币12.42万元，尚有77.58万元未归还。
7、被告人翟军锋于2013年9月1日至10月8日期间，虚构要帮人验资、转贷等事实，多次骗取被害人刘某共计590万元，案发前陆续归还156万元及50万元承兑汇票，尚有384万元未归还。
8、被告人翟军锋于2014年2月20日，采用名借实骗等手段，骗取被害人屠某20万元。
9、被告人翟军锋于2014年4月至8月期间，虚构经营江阴市绮星炉料有限公司、囤积粉煤灰需要资金，表哥交通肇事急需赔付等事实，骗取被害人董某135万元。
10、被告人翟军锋于2014年7月1日，虚构交保险费需要资金的事实，骗取被害人金某东票面金额为12.3778万元、10万元的承兑汇票各1张，合计22.3778万元。
11、被告人翟军锋于2014年7月7日，以短期资金周转为由，骗取被害人韩某（沈某）15万元。
12、被告人翟军锋于2014年7月30日，采用名借实骗等手段，经倪志健介绍，骗取被害人魏某30.72万元。
为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人翟军锋以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以借款为由多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人翟军锋辩称：1、对于指控其2014年8月骗取被害人董某15万元不持异议，自愿认罪，目前余某已经以货款折抵的形式将该15万元代其归还董某。2、除上述15万元外，开办化工厂、经营江阴市绮星炉料有限公司等事由都是真实的，借钱的时候也没有以此为由，和起诉书指控的被害人之间的经济往来都是经济纠纷，自己在借款当时具有还款能力，其行为不构成诈骗罪。
被告人翟军锋的辩护人ＸＸ提出：1、关于公诉机关指控被告人翟军锋2014年8月骗取被害人董某15万元，其表示认罪，建议对其从宽处罚并适用缓刑。2、除上述15万元外，被告人翟军锋所借款项都是用于资金周转而非个人挥霍，不具有非法占有目的，在借款当时也自认为有还款能力；在借款过程中所用的事由包括开化工厂、炉料厂、资金拆借等都是真实存在的，并未虚构事实，借款事由与用途之间并不必然要求一一对应的关系，所借资金未按借款事由使用并不必然构成刑法意义上的诈骗，其行为不构成诈骗罪。
经审理查明，2014年8月1日，被告人翟军锋虚构“表哥在高速公路上开车发生交通事故把人撞了”等事实，以需要赔偿为由，采用明借实骗的手段，骗得被害人董某15万元，后将该款用于偿还债务。
2015年4月10日，被告人翟军锋被公安机关抓获，归案后如实供述了自己的犯罪事实。本院审理期间，被害人董某出具收条，表示收到被告人翟军锋于2014年8月1日的借款15万元，并对被告人翟军锋表示谅解。
上述事实，被告人翟军锋多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有账户交易明细、借款协议、收条等书证，证人余某的证言笔录，被害人董某的陈述笔录，辨认笔录及照片，江阴市公安局出具的刑事案件侦破经过、被告人的户籍资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人翟军锋以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人钱财，数额巨大，其行为确已构成诈骗罪。被告人翟军锋到案后如实供述，当庭自愿认罪，能够退赔被害人经济损失并取得谅解，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人翟军锋2014年8月骗取被害人董某15万元的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。
关于公诉机关指控被告人翟军锋骗取倪某、陆某、屠某、韩某、何某、魏某、陈某、余某、徐某、刘某、金某东等人钱财和2014年4月骗取被害人董某120万元，及被告人翟军锋、辩护人ＸＸ针对上述指控提出的辩解、辩护意见，本院综合全案证据评判如下：
1、关于公诉机关指控被告人翟军锋2013年3月骗取倪某30万元、2013年3月至2014年7月骗取陆某46.5万元、2014年2月骗取屠某20万元及2014年7月骗取韩某15万元，经查，根据以上人员的陈述，被告人翟军锋都是以资金周转困难为由借款，并未虚构事实，倪某、陆某、屠某、韩某也均与被告人翟军锋达成还款协议列明系正常的民间借贷，不应认定为诈骗；指控2013年3月至6月间骗取何某22.95万元，何某本不认识被告人翟军锋，系曹某作为保证人帮助翟军锋向何某借款，未虚构事实，还款协议也由曹某与翟军锋达成，不应认定为诈骗；指控2014年7月骗取魏某30.72万元，源于被告人翟军锋向小额贷款公司车辆贷款的转贷，系由小额贷款公司业务员倪志健介绍操作，其本人未实际支配使用资金，未虚构事实，只是应倪志健要求出具借条，不应认定为诈骗。
2、关于公诉机关指控被告人翟军锋2013年3月至2014年2月骗取陈某85万元，经查，陈某2015年5月11日报案称与翟军锋系地税局同事，二人又是隔壁邻居，陈某又做过翟军锋的媒人，关系一直很好，2012年10月翟军锋以与申港人在安徽开办化工厂为由借款26万元，2013年1月称要把王某的机械厂拿下来自己经营并让陈某丈夫孙志平看图纸帮忙筹备，翟军锋还说自己在王某那里陷进去1000多万元，所以向陈某借款，陈某2013年3月借给翟军锋50万元，2013年10月、2014年2月又分别以开化工厂为由向陈某借款30万元、5万元；提起公诉前，翟军锋与陈某达成《还款协议》，列明翟军锋向陈某借款100万元属于正常的民间借贷，并写明了还款计划；本院审理期间，陈某出具《证明》，反映2008年与翟军锋就有经济往来，2011年翟军锋向陈某借款时就讲有1000多万元借款给王某和翟军锋自己的债务情况，2014年因翟军锋未能及时联系不得已去报案，这些借款都属于正常的民间借贷，翟军锋向陈某借款时都说明真实情况，没有欺骗陈某。
2017年8月9日，本院组织控辩双方向陈某进行了联合调查取证，其表示《证明》、《还款协议》均系其本人出具或者与被告人翟军锋签订，此前因为电话联系不到被告人翟军锋所以向公安机关反映说是诈骗，其本人认为不属于诈骗，属于正常的民间借贷，将通过民事途径解决。
3、关于公诉机关指控被告人翟军锋2013年8月26日至2014年5月骗取余某560余万元，经查，余某原在公安机关反映翟军锋以办化工企业、做煤灰生意向其借钱，拿借款还债，所以认为翟军锋骗其，双方之间往来非常多，2012年至2014年间借给翟军锋1100多万元，翟军锋还款600多万元，再加上其他款项，还欠其600多万元；提起公诉前，翟军锋与余某达成《还款协议》，列明翟军锋向余某借款680万元属于正常的民间借贷，并写明了还款计划；本院审理期间，余某出具《证明》，反映2011年余某就与翟军锋有长期经济往来，一直处于有借有还的状态中，利息也及时结算，所有借款都没有说明特定的用途，2014年由于翟军锋未能及时取得联系不得已去公安机关报案，其实这些借款属于正常的民间借贷，2011年至2014年间，余某收到的利息已部分可以折抵本金，余下的欠款实际上是2011年和2012年承欠下来的，另外，翟军锋向董某借款120万元是余某担保的，余某承诺由余某承担。
2017年8月11日，本院组织控辩双方向余某进行了联合调查取证，其表示《证明》、《收条》、《还款协议》均系其本人出具或者与被告人翟军锋签订，2016年11月13日翟军锋还给其15万元，后来因为翟军锋向董某借款120万元由其担保，2017年6月底其还给董某60万元，翟军锋2017年7月3日还给其15万元，就是其担保还给董某钱款中的一部分；2014年9月份去报案是因为找不到翟军锋，就是想通过报案找到翟军锋，当时只是反映翟军锋骗其向其借钱还给别人，但没有说翟军锋是诈骗，翟军锋向其借款没有说明用途，双方之间是正常的民间借贷，不属于诈骗，将通过民事途径解决。
4、关于公诉机关指控被告人翟军锋2013年3月至9月间骗取徐某77.58万元，经查，徐某2015年4月16日报案称翟军锋2010年以投资绿化为由向其借款180万元，利息二分半，半年一结算，利息一直付到2013年11月30日，2012年底，翟军锋提出准备开化工废料回收企业向其借款，后于2013年3月至9月借款给翟军锋90万元，扣除支付的利息，还欠77.58万元；提起公诉前，翟军锋与徐某达成《还款协议》，列明翟军锋向徐某借款270万元属于正常的民间借贷，并写明了还款计划；本院审理期间，徐某出具《证明》，反映2009年开始与翟军锋长期经济往来，有借有还，利息一直能及时付，由于翟军锋当时一时失去联系，不得已在派出所报案，其实这些借款属于正常的民间借贷，本金其实这么多年支付利息期间已基本收回，对徐某本人没有太大损失。
2017年8月9日，本院组织控辩双方向徐某进行了联合调查取证，其表示《证明》、《收条》、《还款协议》均系其本人出具或者与被告人翟军锋签订，翟军锋案发后还给其3万元；原来在公安机关反映情况也不属于报案，翟军锋在税务局工作时双方就有往来，翟军锋借款不是赌输掉也不是吸毒吸掉，内心不是诈骗，是因为经营不当又要面子，翟军锋失踪大家就去报案的，其到派出所去是登记不是报案，是怕以后可以分钱分不到，不认为是诈骗，双方是正常的民间借贷，将通过民事途径解决。
5、关于公诉机关指控被告人翟军锋2013年9月1日至10月8日骗取刘某384万元，经查，刘某2014年9月2日报案（其妻子郭某2016年3月18日再次反映情况）称，郭某2012年左右认识翟军锋，2012年3月份左右开始借款，都是以验资、转贷的理由，一共五六百万元，利息是银行利息四倍，到2013年9月1日大部分欠款都还了，只剩下100万，这100万元后来补了一张借条落款2013年9月19日，注明是以前结余的100万元，2013年9月1日至10月8日间，翟军锋以验资、转贷、短期借款为由借款590万元，后来至2014年7月份还了160万元（郭某反映2013年10月16日至2014年4月17日分多次还款156万元）；提起公诉前，翟军锋与郭某达成《还款协议》，列明翟军锋向郭某借款400万元属于正常的民间借贷，并写明了还款计划；本院审理期间，郭某出具《证明》，反映2011年开始就与翟军锋有长期经济往来，每笔借款都没有说明特定的用途，至2014年所欠款项基本是利息部分，由于翟军锋当时未能及时取得联系，迫不得已去派出所报案，从良心上讲这些借款属于正常的民间借贷，也知道翟军锋有还款能力，并且郭某也大部分回收了本金。
2017年8月11日，本院组织控辩双方向郭某进行了联合调查取证，其表示与刘某是夫妻关系，刘某目前在服刑，与翟军锋之间的往来都是其夫妻二人与翟军锋之间共同发生的；《证明》、《还款协议》均系其本人出具或者与被告人翟军锋签订，案发后翟军锋没有归还过钱款，原来向公安机关报案是因为翟军锋失联，也没有说翟军锋诈骗，双方原来天天在一起的，住在一条街上也是很好的朋友，双方之间是正常的民间借贷，不属于诈骗，将通过民事途径解决。
6、关于公诉机关指控被告人翟军锋2014年4月至8月间骗取董某135万元，经查，董某2014年9月1日报案称，第一次是翟军锋2014年4月25日经余某介绍并由余某担保向董某借款120万元，三人签订借款协议，2015年4月24日到期，余某说翟军锋在做粉煤灰生意，第二次是2014年8月1日，翟军锋到董某公司说自己表哥在高速上开车把人撞死了，解决事情还缺15万元，后董某将钱打到余某公司账上，让翟军锋向余某拿，到2014年8月3日左右翟军锋就联系不到了；本院审理期间，余某出具《证明》称，翟军锋向董某借款120万元是余某担保的，余某承诺由余某承担；关于2014年8月1日借款15万元，董某于2017年7月13日出具收条，载明今收到翟军锋于2014年8月1日的借款人民币15万元。
2017年8月11日，本院组织控辩双方向董某进行了联合调查取证，其表示《收条》、《借款协议》均系其本人出具或者与被告人翟军锋签订，余某担保的翟军锋借款120万元，余某已经归还60万元，余款60万元余某也会归还；借120万元之前翟军锋也曾向其借款，其中有一笔由余某担保向其借款100万元，后来连本带息还了，出事后知道是余某还的，此120万元也是余某担保才借给翟军锋的，余某说翟军锋要做粉煤灰生意，该120万元是余某担保的，不认为是诈骗；另外的15万元，当时是翟军锋很着急跑过来说表哥开车撞人了，解决事情还差15万元，其当时也很着急就借给翟军锋15万元，打到余某工厂账上，让翟军锋到余某处拿，2017年7月3日，因为董某公司还结欠余某工厂货款，该15万元余某出保证材料给其转到余某身上，其出具了收条反映收到翟军锋15万元，视为翟军锋已经归还该15万元，该15万元其实事求是描述过程，目前已经归还，其也对翟军锋表示谅解。
7、关于公诉机关指控被告人翟军锋于2014年7月1日骗取金某东22.3378万元，经查，金某东于2015年5月5日报案称，翟军锋2014年7月1日打电话给金某东说要紧弄点钱去付保险费，半个月归还，金某东就向他人借两张承兑汇票共计22.3378万元借给了翟军锋，到期后向翟军锋索要翟军锋拖延；提起公诉前，翟军锋与金某东达成《还款计划》，列明翟军锋向金某东借款18万元，该借款属于正常的民间借贷，并写明了还款计划；本院审理期间，被告人翟军锋提交《证明》及《人身保险合同》一份，证明自己每年交保险费30余万元，以上向金某东借款用于交保险费。
2017年8月9日，本院组织控辩双方向金某东进行了联合调查取证，其表示《还款计划》系其本人与被告人翟军锋签订，2016年11月初翟军锋归还3万元，11月13日归还2万元；翟军锋向其借款时未说明理由，其认为属于正常的民间借贷，不属于诈骗，将通过民事途径解决。
综上，被告人翟军锋因向他人借款出借给王某及自身经营问题而对外结欠债务，且在此过程中对外借款以后款还前款，针对本案所指控范围的人员也存在交叉借款、还款问题，在此过程中，被告人翟军锋试图通过经营股市会、机械厂、化工厂、做粉煤灰生意等途径营利偿还债务未果，在部分借款过程中确存夸大预期营利等情况，但关于公诉机关指控被告人翟军锋骗取倪某、陆某、何某、屠某、金某东、韩某、魏某等人的钱财，现有证据不足以证明被告人翟军锋具有虚构事实的行为；关于公诉机关指控被告人翟军锋骗取陈某、余某、徐某、郭某等人的钱财，被告人翟军锋与上述人员长期有经济往来，根据被告人翟军锋的供述及上述人员的陈述判断，现有证据不足以证明被告人翟军锋具有非法占有目的；关于公诉机关指控被告人翟军锋骗取董某135万元，其中120万元系由余某提供担保，余某已经部分承担责任并表示将进一步承担，现有证据也不足以证明被告人翟军锋具有非法占有目的及虚构事实的行为，不应认定为诈骗，故对公诉机关的上述指控不予支持，对被告人翟军锋及辩护人ＸＸ提出的相应辩解、辩护意见予以采纳。
关于被告人翟军锋的辩护人提出的针对骗取被害人董某15万元建议对其从宽处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。根据被告人翟军锋的犯罪情节、悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定,判决如下：
被告人翟军锋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 成志昀
人民陪审员 汤 琦
人民陪审员 姚耀芬
二〇一七年九月二十六日
书 记 员 马 磊
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。