江西省南昌市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）西刑初字第530号
公诉机关南昌市西湖区人民检察院。
被告人郭某甲，男，1985年3月19日出生，河南省伊川县人，高中文化，江西汇天投资管理有限公司股东。2014年4月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人邓文峰，江西京九律师事务所律师。
被告人陶某，男，1989年2月16日出生，河南省伊川县人，大学专科文化，江西汇天投资管理有限公司财务总监。2014年1月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年1月29日经南昌市西湖区人民检察院院决定不批准逮捕，次日被南昌市公安局西湖分局取保候审。
南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉（2014）530号起诉书指控被告人郭某甲、陶某犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派代检察员李书辉出庭支持公诉，被告人郭某甲及其辩护人邓文峰、被告人陶某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2013年12月5日，被告人郭某甲与郭晓莹（另案处理）为非法吸收公众存款，经商量、策划在本市西湖区船山路238号成立江西汇天投资管理有限公司。
2013年12月27日至2014年1月4日，被告人郭某甲指使该公司财务总监即被告人陶某及业务人员，以投资理财为名，只要参与“投资”伊川县武威碳酸钙有限公司就能获得高额回报，向街头过往群众发放宣传单，以签订借款管理合同的方式，承诺在一定期限内还本付息，向储良玉、罗莉如、杨招弟、李润秀、刘丽芳、黄美珍、黄绪新、杨大毛、郭中友、姜某、聂毛弟、万某12人吸收存款共计23万元。
2014年1月3日，公安机关接到举报后在本市西湖区船山路283号江西汇天投资管理有限公司将被告人陶某抓获归案。2014年4月3日，被告人郭某甲到公安机关投案。
公诉机关认为：被告人郭某甲、陶某伙同他人未经有关部门批准，以高息为诱饵，通过传单向社会不特定的公众公开宣传，非法吸收公众存款23万元，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人郭某甲、陶某均具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款规定的量刑情节。诉请依法判处。
公诉机关为支持上述指控，提交了借款合同、委托书等书证；证人白某甲等人的证言；被害人姜某等人陈述；被告人郭某甲、陶某的供述和辩解等证据。
被告人郭某甲、陶某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人郭某甲的辩护人辩护称：1、被告人郭某甲非法吸收公众存款较少，资金已全部清退，可酌情从轻处罚；2、被告人郭某甲有自首情节，依法可以从轻处罚；3、被告人郭某甲无犯罪前科，归案后认罪态度好，可酌情从轻处罚。
经审理查明：2013年12月5日，被告人郭某甲与郭晓莹（另案处理）为非法吸收公众存款，经商量、策划在本市西湖区船山路238号成立江西汇天投资管理有限公司。
2013年12月27日至2014年1月4日，被告人郭某甲指使该公司财务总监即被告人陶某及业务人员，以投资理财为名，只要参与“投资”伊川县武威碳酸钙有限公司就能获得高额回报，向街头过往群众发放宣传单，以签订借款管理合同的方式，承诺在一定期限内还本付息，向储良玉、罗莉如、杨招弟、李润秀、刘丽芳、黄美珍、黄绪新、杨大毛、郭中友、姜某、聂毛弟、万某12人吸收存款共计23万元。
2014年1月3日，公安机关接到举报后在本市西湖区船山路283号江西汇天投资管理有限公司将被告人陶某抓获归案。2014年4月3日，被告人郭某甲到公安机关投案。
案发后，上述存款已全部退还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据在案证实：
1、被告人郭某甲的供述，证实江西汇天投资管理有限公司是郭某甲伙同郭晓莹经共同商量、共同投资以非法吸收公众存款为目的设立的；公司宣传资料上宣传“江西汇天投资管理有限公司是一家经江西省工业和信息化厅备案，经省政府批准的”是虚假宣传；公司开展业务的方式就是业务员到大街上向社会大众散放宣传资料，以高回报率即月息1.1%-1.45%为诱饵的方式非法吸收公众存款，然后将吸收的存款借给伊川县武威碳酸钙有限公司用于企业资金周转，月息2%，除去支付给投资客户的利息，剩余的就是其公司的利润，共吸收了12人23万元的资金，因伊川县武威碳酸钙公司只用了两次的资金，尚未得到利润，存款于2014年1月4日退还给老百姓；陶某为公司财务总监；
2、被告人陶某的供述，证明陶某在江西汇天投资有限公司任财务管理和监督；该公司拿着高回报利润且夸大的宣传资料向不特定的社会群众吸取资金投资到伊川县威武碳酸钙有限公司；江西汇天投资管理有限公司印发的“江西汇天投资管理有限公司是一家经江西省工业和信息化厅备案”宣传页系虚假宣传。
3、被害人姜某的陈述，证实2014年1月1日，姜某路过江西汇天投资公司门口，该公司业务有人散发传单，业务员说投资有高额回报，所以当天就投资了3万元交到该公司的财务上，投资期三个月，月利率1.1%，说是投到一个县里的碳酸钙企业，接待他的业务员叫丁某。2014年1月4日该公司通知他到公司退还了3万元钱，并把合同收回去了；
4、被害人郭某乙的陈述，证实2014年1月1日，郭某乙路过江西汇天投资公司门口碰到该公司业务员散发传单，业务员说投资有高额回报，公司有营业执照，所以就投资了1万元钱并签了合同，当时接待他的业务员姓喻，郭某乙将1万元给了姓喻的业务员。2014年1月4日该公司通知他到公司退还了1万元钱，并把合同收回去了。
5、电话询问其他被害人记录单，证实公安机关电话联系被害人万某等人，确认江西汇天投资管理有限公司：2014年1月1日向万某吸收了1万元资金，后全部退还；2013年12月31日向聂毛弟吸收了1万元资金，后全部退还；2014年1月2日向黄美珍吸收了1万元资金，后全部退还；2013年12月28日向黄绪新吸收了1万元资金，后全部退还；
2013年12月29日向杨大毛吸收了6万元资金，后全部退还；2014年1月1日向杨招弟吸收了2万元资金，后全部退还；2014年1月1日向李润秀吸收了1万元资金，后全部退还；2014年1月1日向储良玉吸收了1万元资金，后全部退还；2014年1月1日向刘丽芳吸收了4万元资金，后全部退还；另外，2014年1月1日向罗莉如吸收了1万元资金，电话无法接通，无法找到当事人确认；
6、证人刘某的证言，证实江西汇天投资公司只经营投资理财这一项业务，即以低利息吸引老百姓的投资，再将吸收到的投资款以高息投资到伊川县武威碳酸钙公司来赚取管理费用；客户与公司签订好合同之后，客户就会把投资的钱交到公司的财务上，再由财务将钱转给河南伊川县武威碳酸钙有限公司；刘某招揽了一个叫黄美珍的客户投资1万元，借款期限3个月；
7、证人邓某的证言，证实江西汇天投资公司只经营投资理财这一项业务，即以低利息吸引老百姓的投资，再将吸收到的投资款以高息投资到伊川县武威碳酸钙公司来赚取管理费用；客户与公司签订好合同之后，客户就会把投资的钱交到公司的财务上，再由财务将钱转给河南伊川县武威碳酸钙有限公司；公司是陶某和王总负责管理，其招揽了一个叫万某的客户投资1万元，借款期限3个月。；
8、证人王某的证言，证实江西汇天投资公司只经营投资理财这一项业务，即以低利息吸引老百姓的投资，再将吸收到的投资款以高息投资到伊川县武威碳酸钙公司来赚取管理费用；郭晓莹是公司董事长兼总经理，陶某系财务总监；公司是2013年12月25日试营业，吸收了十多万元，业务员和老百姓签订好了合同后，由业务员带着老百姓到银行汇款；
9、证人丁某的证言，证实丁某通过招聘进入江西汇天投资公司，公司负责人说汇天公司是河南洛阳天源集团在江西的子公司。公司法定代表人叫郭晓莹，没有见过。公司平时所有的业务都是陶总和赵总负责。公司经营的模式就是高息吸收公众的资金到通过汇天公司借给第三方伊川县武威碳酸钙公司使用。丁某发展了三个客户，一个叫杨大毛6万元，第二个叫姜某3万元，第三个是杨招弟2万元；
10、证人李某的证言，证实李某应聘在汇天公司当司机，后来他们让他担任业务员。公司法人郭晓莹，从没有来过公司，公司实际管事的人是陶某；公司通过发传单或打电话以高息的方式吸收社会闲散资金至伊川县武威碳酸钙公司；李某发展了一个叫黄绪新的客户，客户的投资的钱要不交给了陶某，要不转帐将钱交给公司，转到哪个帐上不清楚；
11、证人林某的证言，证实林某应聘到汇天公司担任业务员。林某做成了一笔业务是李润秀投资1万元3个月1.1%／月。林某直接把李润秀1万元现金交到公司理财中心的陶总，并签订合同；
12、证人白某乙的证言，证实伊川县武威碳酸钙公司的法人是白某甲，该公司的实际经营者。公司地址在半坡乡白瑶村光果岭，有三个股东分别是白某甲、白省卫、王旗峰，财务上还有一个叫李长河的人。公司因需要资金委托了江西汇天投资管理公司帮其公司筹集资金，具体情况白某甲更清楚。白湘峰听白某甲说过汇天公司帮公司筹集了30万元，后来公司又退还了汇天公司。伊川公司现在生产加工销售焦干、焦宝石和石灰，一年生产2万吨左右，销售额在1500万元左右，公司包括销售、采购和生产加工员工共计20-30人；
13、证人白某甲的证言，证实江西汇天投资管理有限公司的股东郭某甲找到伊川县武威碳酸钙公司的法人白某甲说他在江西有家担保公司可以为其公司筹集资金，当时白某甲的武威碳酸钙公司资金困难就决定让汇天公司为其公司筹集资金，白的公司给汇天公司担保费及评审费折合利息为月息2分。具体是其公司的会计李长河负责洽谈的，李长河在工商银行开设了帐户接收到江西汇天公司筹集的23万元的资金，2014年1月4日汇天公司出事了，其公司就取了23万元退给了汇天公司；
14、借款合同及签约客户登记表，证实江西汇天投资管理有限公司的名义非法吸郭中友1万元、杨招弟2万元、黄绪新1万元、李润秀1万元、黄美玲1万元、储良玉1万元、万某1万元、罗莉如1万元、姜某3万元、刘丽芳4万元、杨大毛6万元、聂毛弟1万元；
13、搜查笔录及扣押决定书、扣押清单、财物入库单，证实公安机关到江西汇天投资管理公司在西湖区船山路283号经营点进行搜查，在公司大厅前台桌上发现若干份红色宣传单，在公司门口发现一部该公司的白色尼桑商务车（车牌赣A×××××）及行驶证、车钥匙，后在船山广场的租住房内在陶某睡觉的房间的柜子内发现储良玉、罗莉如、杨招弟、李润秀、刘丽芳、黄美珍、黄绪新、杨大毛、郭中友、姜某、聂毛弟、万某共十二人在该公司的所签订的借款合同及十三张签约客户登记表，后公安机关决定将上述物品予以扣押，将赣A×××××轿车移交财物管理中心进行保管的事实；
14、企业法人营业执照、税务登记证、机构信用代码证及工商注册、变更注册资金手续材料，证实2013年12月5日江西汇天投资管理有限公司经工商登记注册资金200万元，实收资本40万元；2013年12月20日注册资金变更为3000万元，实收3000万元，经营范围为投资咨询、投资管理（期货、证券、金融、保险除外）（以上项目国家有专项规定的除外）；
15、汇天公司宣传单，证实郭某甲制作宣传资料，夸大江西汇天股资管理公司的资质和实力“是一家经江西省工业和信息化厅备案，经省政府批准…注册资金3000万元”，以高息吸收的公众资金（最高年利率17.4%）；
16、委托书，证实伊川县武威碳酸钙有限公司法人白某甲委托江西汇天投资管理公司法人郭晓莹为其公司代理人，协助其公司财务出纳李长河在其公司所在地开设出纳李长河个人帐户，领取和保管存折，办理所开设帐户的存款及转帐业务；
17、李长河工商银行帐户明细清单，证实2014年1月1日李长河该帐户中收到汇款14万元；
18、农行帐户明细及情况说明，证实郭晓莹、郭某甲从帐户中转钱到汇天公司资金作为注册资金的进、出帐明细的情况；
19、伊川县武威碳酸钙公司向工商部门申请设立的相关资料，证实2012年3月30日，伊川县武威碳酸钙公司向工商部门申请设立，公司住址洛阳市伊川县半坡乡白窑村，公司注册资金500万元，股东白某甲出资480万元、股东王亚利出资20万元，经营范围碳酸钙购销；
20、伊川县武威碳酸钙公司的证明，证实白某乙系该公司销售经理。
21、伊川县半坡镇白窑村村民委会证明，证实伊川县武威碳酸钙公司位于其村委会南光果岭村，公司法人为其村村民白某甲，现该公司正常生产经营；
22、陶某的辩认笔录，证实经陶某对一组照片进行辨认，确认其中的10号就是江西汇天投资管理有限公司的股东郭某甲；
23、证人丁某的辩认笔录，证实经丁某对一组照片进行辨认，确认其中的11号就是江西汇天投资管理有限公司的股东郭某甲；
24、常住人口信息及无前科证明，证实郭某甲出生于1985年3月19日，陶某出生于1989年2月16日，犯罪时均已满十八周岁，具有完全刑事责任能力。在户籍地无违法犯罪前科记录；
25、归案经过，证实2014年1月3日，公安机关接到举报后到西湖区船山路283号经营点进行搜查时将公司负责财务的犯罪嫌疑人陶某抓获归案。2014年4月3日郭某甲自动到公安机关投案。
本院认为，被告人郭某甲、陶某伙同他人未经有关部门批准，以高息为诱饵，通过传单向社会不特定的公众公开宣传，非法吸收公众存款23万元，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人郭某甲向公安机关投案，归案后能如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人陶某在本案中作用相对较小，系从犯，可以从轻处罚；其归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。被告人郭某甲、陶某在案发后归还了吸收的全部资金，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，判决如下：
一、被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元。（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月3日起至2014年12月2日止）；
二、被告人陶某犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币20000元。（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余 萌
人民陪审员 黄玉华
人民陪审员 李萍萍
二〇一四年十一月十三日
书 记 员 袁 芳