河北省海兴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）海刑初字第72号
公诉机关河北省海兴县人民检察院。
被告人李爱贵，农民。2015年1月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被海兴县公安局刑事拘留，同年2月11日经海兴县人民检察院批准被海兴县公安局依法执行逮捕。现羁押于海兴县看守所。
被告人王某甲，农民。2015年1月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被海兴县公安局刑事拘留，同年3月4日经海兴县人民检察院批准被海兴县公安局依法执行逮捕。现羁押于海兴县看守所。
被告人霍某甲，农民。2015年1月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被海兴县公安局刑事拘留，同年3月4日经海兴县人民检察院批准被海兴县公安局依法执行逮捕。现羁押于海兴县看守所。
被告人王某乙，农民，2015年1月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被海兴县公安局刑事拘留，同年3月4日被海兴县公安局取保候审。
辩护人董三刚，河北福鑫律师事务所律师。
河北省海兴县人民检察院以海检公诉刑诉（2015）73号起诉书指控被告人李爱贵、王某甲、霍某甲、王某乙犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海兴县人民检察院指派代理检察员相东明出庭支持公诉，被告人李爱贵、被告人王某甲、被告人霍某甲、被告人王某乙及其辩护人董三刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
海兴县人民检察院指控，被告人李爱贵利用农村合作社的形式，未经金融机构管理部门依法批准以高额利息为诱饵，采取固定收益率、承诺无风险等方式，非法吸收公众存款共计5698930元，数额巨大；被告人王某甲明知农业合作社不是金融机构不能吸收存款，还利用原银行代办员身份帮助合作社非法吸收公众存款共计2704800元，数额巨大；被告人霍某甲明知农业合作社不是金融机构不能吸收存款，还利用原银行代办员身份帮助合作社非法吸收公众存款共计1641400元，数额巨大；被告人王某乙明知农业合作社不是金融机构不能吸收存款，还利用原银行代办员身份帮助合作社非法吸收公众存款共计2352200元，数额巨大；其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人李爱贵、王某甲、霍某甲、王某乙均对指控的犯罪事实供认不讳。
被告人王某乙的辩护人的辩护意见是：1、被告人王某乙以丈夫、女儿、儿子、父亲名字存款271900元，其近亲属的存款81600元，不应认定为非法吸收的存款，扣除以上数额应为1988700元。2、被告人在侦查终结后仍还款，已还款数额为556200元，剩余金额为767500元。3、被告人主动到公安机关接受调查，属于自动投案，到案后如实供述自己的罪行，属于自首，应从轻处罚。4、被告人将吸收的存款全部交到各合作社，没有占用存款的行为，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应减轻处罚。5、被告人认罪态度好，可从轻处罚。6、被告人非法吸收存款的行为属于应当预见而未预见的疏忽大意的过失，不存在犯罪的主观故意，恶性小，可免除处罚。7、被告人所得佣金非常少，案发后积极主动退赔存款556200元，剩余款项和存款群众达成还款协议，得到了谅解，可以免除处罚。
经审理查明：
一、李爱贵非法吸收公众存款事实
2013年8月27日，被告人李爱贵伙同李某某（在逃）在海兴县注册成立永辉农业种植专业合作社，被告人李爱贵任法定代表人。2013年8月至2014年9月，被告人李爱贵、李某某借用农业种植专业合作社名义到海兴县部分村庄找原银行代办员帮忙宣传，以支付高于银行利息的固定收益率的形式吸收公众存款，同时承诺给予代办员好处费。期间被告人李爱贵通过被告人王某甲、霍某甲、王某乙等人共吸收村民存款计5698930元，至今仍有3789000元无法退还村民，其中被告人李爱贵与李某某各支取155万元，其余用于支付工资、购车、支付利息、代办员手续费及合作社其他费用。被告人李爱贵支取155万元后，向邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司及李希福投资972500元，23万元用于购买汽车（已抵账），其余用于日常花费。
以上事实，被告人李爱贵在庭审中没有异议，并有经过举证、质证的以下证据证实，本院予以确认。
1、被告人李爱贵供述，证实永辉合作社内部分工、运行情况，其通过高息方式宣传吸收存款，所吸收部分存款大部分用于投资。其对非法吸收的存款的具体数额及去向记不清，以会计霍某乙账目记录为准，与查明的事实基本一致。
2、被告人王某甲、霍某甲、王某乙供述及吸收存款统计表，证实其明知永辉合作社不是金融机构，但为了提成帮助合作社向村民宣传以吸收存款的过程及数额。
3、证人霍某乙证言，证实霍某乙担任永辉合作社会计，各信贷员共吸收存款5698930元，有3789000元存款未归还。
4、代办员霍金周、李之槐、李丙江、翟宝收、吕志明、刘庆元、何树治、张玉峰、张世强、史会琴、杨树槐、孟祥收、乔永江、赵富艳、孟维霞、李秀莲、齐秀平、刘德昌、刘文芹、蒋永昌、乔连振、王义珍、赵玉真、韩立庆、路林刚、张长俊、杨长明、段如孟的陈述、存款统计表、存单，证实经其办理在永辉合作社存款的村民名单及数额。
5、被告人李爱贵与李某某合伙开办永辉合作社的协议书、永辉农业合作社登记申请书、法定代表人登记表、营业执照，证实永辉合作社的开办注册情况，该合作社非金融机构。
6、永辉农业合作社宣传单，证实该社印制宣传单，以高收益率吸收社员入股，并给代办员高额手续费。
7、证明条，证实被告人李爱贵从合作社支取现金155万元。
8、李爱贵投资给李希福单据、投资邯郸中亚轻质碳酸钙投资协议及借款收据，证实李爱贵从合作社支取存款投资情况。
二、王某甲非法吸收公众存款事实
2013年8月至2014年9月，被告人王某甲在明知海兴乐康农业种植专业合作社、信达种桑养蚕专业合作社、汇田农作物种植专业合作社、永辉农业种植专业合作社、众缘农业种植专业合作社、汇融农业种植专业合作社、旭泽农业种植专业合作社“不是金融机构不能吸收公众存款”的情况下，为获取高额提成，利用其银行代办员身份向群众宣传“合作社存款利息高于银行并有赠品”帮助上述各合作社吸收公众存款。期间被告人王某甲为海兴乐康农业种植专业合作社、信达种桑养蚕专业合作社、汇田农作物种植专业合作社、永辉农业种植专业合作社、众缘农业种植专业合作社、汇融农业种植专业合作社、旭泽农业种植专业合作社七家合作社吸收群众存款共计2704800元，其中2135300元至今无法退还村民。案发后被告人王某甲自己垫付238000元退还村民。
以上事实，被告人王某甲在庭审中没有异议，并有经过举证、质证的以下证据证实，本院予以确认。
1、被告人王某甲的供述，证实其明知合作社不是金融机构，但为了提成帮助合作社向村民宣传以吸收存款的过程，其为县内七家合作社吸收群众存款共计2704800元，其中2135300元无法退还村民。
2、被告人王某甲提供的存款明细表，证实经其代办在各个合作社没有退还存款情况，其中，在乐康种植合作社存款59.4万元、永辉农业种植合作社存款47.6万元、汇田合作社存款37.7万元、汇融合作社存款3万元、众缘合作社存款33.23万元、信达合作社存款33.6万元。
3、被害人张某甲、王某丙、李某甲、韩某甲、王某丁、王某戊、王某己、马某甲、张某乙、庞某甲、农某、刘某甲的陈述及存单，证实其通过王某甲在合作社存款情况。
4、被害人宋某甲、王某庚、庞某乙、寇某、王某辛、张某丙、任某、李某乙、韩某乙、孙某甲、孙某乙、孟某甲、张某丁、王某壬、王某癸、马某乙、王某子、赵某甲、刘某乙、刘某丙、张某戊、孙某丙、王某丑、刘某丁、张某己、张某庚、张某辛、庞某丙、马某丙、王某寅、赵某乙、王某卯、王某辰、尹某、尹某、孙某丙、姜某甲、李某丙、王某巳、张某壬、王某午、王某未、王某申、王某酉、王某戌、张某癸、王某亥、张某子、王某A、张某丑、张某寅、张某卯、王某B的情况调查表及存款凭证，证实其通过王某甲在合作社存款情况。
5、被告人王某甲垫付资金的统计表及已经收回存单，证实王某甲垫付资金23.8万元。
三、霍某甲非法吸收公众存款事实
2013年6月至2014年9月，被告人霍某甲在明知乐康农业种植专业合作社、信达种桑养蚕专业合作社、汇田农作物种植专业合作社、永辉农业种植专业合作社、众缘农业种植专业合作社、汇融农业种植专业合作社、旭泽农业种植专业合作社“不是金融机构不能吸收公众存款”的情况下，为获取高额提成，利用其银行代办员身份向群众宣传“合作社存款利息高于银行并有赠品”帮助上述各合作社吸收公众存款。期间被告人霍某甲为海兴乐康农业种植专业合作社、信达种桑养蚕专业合作社、汇田农作物种植专业合作社、永辉农业种植专业合作社、众缘农业种植专业合作社、汇融农业种植专业合作社、旭泽农业种植专业合作社七家合作社吸收群众存款共计1641400元，其中1123400元至今无法退还村民。案发后被告人霍某甲自己垫付53500元退还村民。
1、被告人霍某甲的供述及吸收存款统计表，证实其明知合作社不是金融机构，但仍为各合作社宣传吸收存款，共为七家合作社吸收群众存款共计1641400元，其中1123400元至今无法退还村民。
2、被害人田某甲、田某乙、田某丙、齐某甲、魏某、邢某甲、赵某丙、刘某戊、郭某、田某丁、霍某丙、霍某丁的陈述、存单，证实其通过霍某甲在各合作社存款没有退还。
4、被害人霍某戊、李某丁、李某戊、霍某己、霍某庚、孙某丁、杨致国、霍某辛、霍某壬、霍某癸、赵某丁、文某、田某戊、姜某乙、霍某子、杨某甲、霍某丑、常某甲、霍某寅、齐某乙、何某甲、田某己、田某庚、霍某卯、田某辛、李某己、田某壬、田某癸、霍某辰、霍某巳、田某子、郭某、霍某午、刘某己、李某庚、田某丑、田某寅、田某卯、何某乙、赵某戊、霍某丙、李某辛、刘某庚、霍某未、赵砚东的情况调查表及存单，证实其通过霍某甲在各合作社存款没有退还。
5、证人常某甲（霍某甲妻子）证言及收回存单，证实案发后被告人霍某甲自己垫付53500元退还村民。
四、王某乙非法吸收公众存款事实
2013年8月至2014年9月，被告人王某乙在明知海兴永辉农业种植专业合作社、信达种桑养蚕专业合作社、汇田农作物种植专业合作社、乐康农业种植专业合作社四家农业种植专业合作社“不是金融机构不能吸收公众存款”的情况下，为获取高额提成，利用其银行代办员身份向群众宣传“合作社存款利息高于银行并有赠品”等信息帮助上述各合作社吸收公众存款。期间被告人王某乙为海兴永辉农业种植专业合作社、信达种桑养蚕专业合作社、汇田农作物种植专业合作社、乐康农业种植专业合作社四家合作社非法吸收群众存款共计2080300元，其中1406300元无法退还村民。案发后被告人王某乙垫付546200元退还村民并已取得存款群众的谅解。
以上事实，被告人李爱贵在庭审中没有异议，并有经过举证、质证的以下证据证实，本院予以确认。
1、被告人王某乙的供述，证实王某乙明知合作社不是金融机构，因给合作社拉存款给的手续费高，承诺的利息也高，故对村民宣传在合作社存款的情况。
2、被告人王某乙提供的永辉合作社、乐康合作社、汇田合作社、信达合作社尚未退回村民存款的统计表及吸收存款的账目，证实被告人王某乙吸收存款情况，与查明的事实一致。
3、被害人孟某乙、齐某丙、齐某丁何、孙某戊、孙某己、孙某庚、齐某戊、周某、齐某己、齐某丁香、常某乙、孙某辛、仲某、孙某庚、李某壬、杨某乙、曹某甲、孙某壬、孙某癸、齐某庚、孙某子、李某癸、孙某丑、孙某寅、刘某辛、陈某甲、李某壬、刘某壬、齐某丁兴、王某C、宋某乙、齐某丙、孙某卯、孙某辰、刘某癸、孙某巳、齐某辛、齐某丁明、齐某壬、王某D、呼秀云、孙某午、孙某未、李某子、孙某申、齐某癸、齐某丁在、刘某子、齐某丁利、邢某乙、齐某子、孙某酉、曹某乙、孙某戌、孙某亥、宋某丙、齐某丁治、陈某乙、赵某己、孙某A、王某E、孙某B、齐某丑、宋某丁、齐某丁德、宋某戊、齐某丁舟、田清兰的陈述、情况调查表及存款单据，证实其通过王某乙在乐康合作社、永辉合作社存款情况。
4、证人齐某丁东的陈述，证实其妻子王某乙为各个合作社吸收存款约160余万元，其中包括其家庭成员的存款。另其为储户垫付部分存款。
5、还款协议书、领款记录表及谅解书，证实被告人王某乙同存款村民达成了退款协议，存款村民按计划领取退款，并对被告人王某乙表示谅解。
以上事实，另有已经举证、质证的以下证据证明：
1、永辉合作社、信达合作社、旭泽合作社、汇田合作社、汇融合作社、众缘合作社、乐康合作社的营业执照副本复印件，证明永辉、信达、旭泽、汇田、汇融、众缘、乐康合作社不是金融机构不能吸收公众存款。
2、永辉合作社、信达合作社、旭泽合作社、汇田合作社、汇融合作社、众缘合作社、乐康合作社宣传单，证实各个合作社向村民宣传以高息吸收存款。
3、被告人李爱贵、王某甲、霍某甲、王某乙户籍证明信，证实四名被告人的身份情况。
本院认为，被告人李爱贵利用农村合作社的形式，未经金融机构管理部门批准，以高额利息为诱饵，采取固定收益率、承诺无风险等方式，非法吸收公众存款共计5698930元，数额巨大；被告人王某甲、霍某甲、王某乙明知合作社不是金融机构不能吸收存款，还利用原银行代办员身份帮助各合作社非法吸收公众存款，其中被告人王某甲帮助吸收公众存款共计2704800元，数额巨大；被告人霍某甲帮助吸收公众存款共计1641400元，数额巨大；被告人王某乙帮助吸收公众存款共计2080300元，数额巨大。以上四被告人之行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。
被告人王某乙及其辩护人关于其家庭成员存款271900元应从犯罪数额中减除的意见，公诉机关亦无意见，本院予以采纳，但其余亲属存款数额从中减除的意见不予采纳。被告人李爱贵、王某甲、霍某甲、王某乙认罪，可从轻处罚。被告人王某甲、霍某甲、王某乙在犯罪中起次要作用，系从犯，可减轻处罚。被告人王某乙与存款村民达成还款协议并履行，得到村民谅解，对其从轻处罚。被告人王某乙辩护人提出的以上辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第六十四条、第七十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款的规定，判决如下：
一、被告人李爱贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币100000元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月15日起至2019年7月14日止）
二、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月28日起至2017年1月27日止）
三、被告人霍某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币20000元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月27日起至2016年7月26日止）
四、被告人王某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
五、追缴被告人李爱贵犯罪所得返还被害人（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 刘庆峰
审判员 刘国宏
陪审员 王金兰
二〇一六年一月十八日
书记员 刘燕英