福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第583号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人林财福，男，1989年3月5日出生，汉族，无身份证号码，初中文化，无业，安溪县人，住安溪县。曾因犯诈骗罪于2012年12月7日被广东省江门市蓬江区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金20000元（已缴纳）。因本案于2015年1月23日被刑事拘留，2015年2月13日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人李雪萍，福建安荣律师事务所律师。
被告人陈某，女，1991年8月16日出生，汉族，初中文化，无业，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年1月23日被刑事拘留，2015年2月13日被逮捕，2015年8月5日被取保候审。现在家。
被告人官某甲，女，1992年11月4日出生，汉族，小学文化，无业，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年1月23日被刑事拘留，2015年2月13日被逮捕，2015年8月5日被取保候审。现在家。
被告人官某乙，女，1993年8月21日出生，汉族，小学文化，无业，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年1月23日被刑事拘留，次日被取保候审，2015年7月21日继续被取保候审。现在家。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2015）527号起诉书指控被告人林财福犯妨害信用卡管理罪、非法获取公民个人信息罪，被告人陈某、官某甲、官某乙犯诈骗罪，于2015年7月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员傅新艺出庭支持公诉，被告人林财福及其辩护人李雪萍、被告人陈某、官某甲、官某乙均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人林财福自2015年1月以来，雇佣被告人官某甲、官某乙、陈某，在石狮市世府名门A栋702室租房内，先由被告人官某甲、官某乙、陈某冒充银行客服人员拨打银行客户的电话，谎称可以提高信用卡额度，骗取银行客户的信用卡卡号、有效期、验证码等信息，再由被告人林财福利用上述骗取的信用卡信息在互联网上购买手机充值卡等，后将手机充值卡等倒卖给专门从事收购充值卡的名臣福利网站，该网站将款项汇至其掌控的户名“陈丽丽”的农行卡内。截止2015年1月22日被查获时，该诈骗团伙共非法获利10634元。
被告人林财福还伙同林文韬（另案处理），于上述期间，雇佣谢金凤、陈晓萍（均另案处理），在石狮市濠江丽景6号楼B幢601室租房内，以上述相同方式实施诈骗，诈骗所得9660元汇至户名“杨俊杰”的农行账户内。
此外，被告人林财福明知林文韬在进行电信诈骗，提供户名“杨俊杰”的农行账户供林文韬使用，林文韬诈骗得款18064元。
被告人林财福为从事上述诈骗，事先准备63张他人户名的银行卡以及1750条中国广发银行客户资料。
四被告人均于2015年1月22日被抓获，当场被扣押银行卡63张、银行开户资料54张、手机6部、上网卡3个、戴尔笔记本电脑1台、纸张资料6张、路由器4台、U盘1个、固定电话3部。
被告人林财福前犯诈骗罪，2011年7月11日被拘传并刑事拘留，2012年12月7日被释放，共被羁押1年4个月又26日。被告人林财福伙同林文韬等人诈骗得款9660元、林文韬使用被告人林财福提供的银行账户诈骗得款18064元，合计27724元在另案处理中已由林文韬退清。被告人官某乙于2014年9月1日分娩一婴儿。
在本案审理中，被告人陈某、官某甲、官某乙各向本院预缴罚金1000元。安溪县司法局向本院出具一份《社会调查意见书》，认为被告人官某乙具备社区矫正条件。本院自被告人林财福被扣押的户名陈丽丽的农行卡扣缴赃款10534元，被告人林财福向本院退缴赃款100元。
上述事实，被告人林财福、陈某、官某甲、官某乙在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的搜查笔录，扣押物品清单，四被告人的供述和辩解，同案人林文韬、谢金凤、陈晓萍的供述，证人林某甲、林某乙、张某甲、张某乙、赵某、刘某、罗某、吴某、李某甲、康某、郭某、梁某的证言，网页截图，佛山市路易名臣科技有限公司的协查材料，被害人李某乙、李某丙、林某丙、黄某的陈述，电子证物检查工作记录，手机通话清单，手机同时同基站比对表，文件检验鉴定书，银行账户交易明细，受案登记表，户籍证明，刑事判决书，到案经过，出生医学证明，情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人林财福为实施诈骗，非法持有他人信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大；其伙同同案人，以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取公民财物，数额较大，其诈骗行为与妨害信用卡管理的行为属牵连犯，应择一重罪（即妨害信用卡管理罪）处罚。被告人林财福以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成非法获取公民个人信息罪。被告人陈某、官某甲、官某乙受雇于被告人林财福，以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取公民财物，数额较大，被告人陈某、官某甲、官某乙的行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人林财福犯妨害信用卡管理罪、非法获取公民个人信息罪，被告人陈某、官某甲、官某乙犯诈骗罪的犯罪事实和罪名成立。被告人林财福在判决宣告前一人犯数罪，又在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人陈某、官某甲、官某乙在诈骗共同犯罪中起辅助作用，是从犯，均应当从轻处罚。四被告人归案后如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。辩护人李雪萍辩称被告人林财福如实供述自己的罪行，认罪态度较好，有部分退赃，建议从轻处罚，该辩护意见予以采纳。鉴于被告人官某乙具备社区矫正条件，且符合缓刑规定，其孩子处于哺乳期，依法对其宣告缓刑。为维护社会秩序和信用卡管理秩序，保护公民财产权利和个人信息不受侵犯，根据四被告人各自的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百五十三条之一第二款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条、第七十七条第一款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人林财福犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元；犯非法获取公民个人信息罪，判处拘役二个月，并处罚金1000元；撤销广东省江门市蓬江区人民法院（2012）江蓬法刑初字第777号刑事判决中被告人林财福犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金20000元（已缴纳）的缓刑执行部分。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年五个月，并处罚金41000元（已缴纳20000元）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵刑期1年4个月又26日。刑期自2015年1月22日起至2019年1月26日止。未缴纳的罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月又十五日，并处罚金1000元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年1月22日起至2015年8月5日止。）
三、被告人官某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月又十五日，并处罚金1000元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年1月22日起至2015年8月5日止。）
四、被告人官某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月又十五日，缓刑一年，并处罚金1000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
五、被告人林财福被扣缴的违法所得款10534元，与被告人林财福退缴的违法所得款100元，合计10634元，返还给被害人李某乙2905.2元、李某丙4849元，余额2879.8元，因未能找到被害人，予以没收并上缴国库。
六、没收四被告人被公安机关扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 谢晓玲
人民陪审员 吴瑜敏
二〇一五年八月二十日
书 记 员 苏逸群
适用法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪；窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百五十三条之一【出售、非法提供公民个人信息罪；非法获取公民个人信息罪】国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。窃取或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的，依照前款的规定处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十七条第一款【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。