江西省安义县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑初字第54号
公诉机关江西省安义县人民检察院。
被告人谢和锦，男，1956年3月15日出生于江西省安义县，汉族，初中文化，农民，家住安义县。2012年3月11日因赌博被安义县公安局处以行政拘留十五日，并处罚款三千元。2014年3月15日因本案被安义县公安局取保候审，同年6月26日由安义县人民检察院取保候审，同年7月25日由本院取保候审。
江西省安义县人民检察院以安检刑诉（2014）52号起诉书指控被告人谢和锦犯诈骗罪，于2014年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安义县人民检察院指派代理检察员魏甜甜出庭支持公诉，被告人谢和锦到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安义县人民检察院起�指控：
2012年4月，被告人谢和锦在北京三Ｏ六军区医院经检查发现患有胃癌，先后在该医院（以下简称“三Ｏ六医院”）及中国医学科学院肿瘤医院（以下简称“肿瘤医院”）腹外科、放疗科各住院治疗一次。后被告人谢和锦分别于2012年至2013年期间，先后二次从他人处购买伪造的肿瘤医院《住院收费专用收据》、《诊断证明书》、《住院结算费用清单》、《住院费用明细清单》、《出院记录》等虚假材料，采取弄虚作假的手段申请报销，骗取安义县乔乐乡农村合作医疗管理所先后为其报销医疗费80000元、79567元，骗取安义县医疗保险事业管理局为其报销医疗费35000元。案发后，被告人谢和锦将骗取的上述医疗保险金全部归还了被害单位。
为证实所指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了以下证据：证人熊某某、刘某某、万某、陈某某、谌某某等人的证言；安义县公安局扣押及发还物品清单；肿瘤医院出具的证明、住院病案材料；被告人谢和锦用于报销的虚假住院收据等材料；被告人谢和锦的户籍、前科及归案情况说明材料；被告人谢和锦的供述和辩解等。
公诉机关认为，被告人谢和锦以非法占有为目的，先后三次利用购买的虚假发票骗取医疗保险金共计人民币194567元，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。其归案后能如供述自己的罪行，已退回全部赃款，且身患严重疾病，可依法从轻处罚。提请法院依法判处。
被告人谢和锦对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，
经审理查明：
2012年4月，被告人谢和锦因胃痛在北京三Ｏ六军区医院住院检查时发现患有胃窦癌并住院治疗，出院后于同年5月3日至5月17日在中国医学科学院肿瘤医院腹外科、同年6月19日至8月3日在同一肿瘤医院放疗科住院治疗，分别用去医疗费53012.81元、81660.69元。后因其在三Ｏ六医院的住院医疗费收据已遗失、在肿瘤医院首次住院的住院医疗费收据已过报销期限，为挽回损失，被告人谢和锦便在肿瘤医院第二次住院期间，花钱从一推销假发票的男子处购买了伪造的肿瘤医院金额为165122.99元的《住院收费专用收据》及《诊断证明书》、《住院结算费用清单》、《住院费用明细清单》、《出院记录》，并于同年7月19日使用上述虚假材料向安义县新型农村医疗管理中心所属的安义县乔乐乡农村合作医疗管理所申请报销，骗取安义县乔乐乡农村合作医疗管理所为其报销了住院补偿款80000元。
被告人谢和锦用虚假材料骗取报销医疗保险金后，便想用同样方法继续诈骗，因了解到一年内在安义县新型农村医疗管理中心最高只能报销8万元的住院费用，便想到可以用虚假材料到安义县医疗保险事业管理局报销，即在2013年3月18日到�义县龙津镇文峰居委会开具了相关证明材料，并在安义县医疗保险事业管理局办理了南昌市城镇居民社会保障卡。同年7月，被告人谢和锦在肿瘤医院复查时，又花钱从一推销假发票的男子处购买了两套伪造的肿瘤医院住院费金额分别为170468.39元、330376.36元的《住院收费专用收据》及《诊断证明书》、《住院结算费用清单》、《住院费用明细清单》、《出院记录》等，并在同年8月29日使用金额为170468.39元的一套虚假材料向安义县乔乐乡农村合作医疗管理所申请报销，骗取安义县乔乐乡农村合作医疗管理所为其报销了住院补偿款79567元。此后，被告人谢和锦又于同年12月16日用另一套金额为330376.36元的虚假材料向安义县医疗保险事业管理局申请报销，骗取安义县医疗保险事业管理局为其报销了医疗费用35000元。被告人谢和锦在向安义县医疗保险事业管理局报销期间，又获知因其住院费用金额大，可以申请享受大病补助，便将上述两套虚假材料上报给中国人保财险南昌分公司。保险公司在审查申报材料时发现有疑点，便将情况告知了安义县医疗保险事业管理局和安义县新型农村医疗管理中心。两被害单位发现被骗，即向安义县公安局报案。
2014年3月15日，被告人谢和锦经公安机关传唤到案，即如实供述了上述诈骗犯罪事实。案发后，被告人谢和锦的家属将骗取的医疗保险金全部退还了两被害单位。
上述事实，有以下证据证实：
安义县公安局从肿瘤医院调取的被告人谢和锦住院病案材料、肿瘤医院收费科出具的证明，证实被告人谢和锦患有患胃窦癌，先后于2012年5月3日至2012年5月17日、2012年6月19日至2012年8月3日在肿瘤医院腹外科、放疗科住院治疗，分别用去医疗费53012.81元、81660.69元，出院结算收据票号分别分12962874、12974783，且未�现2013年及其他时间段费用信息。
安义县公安局从安义县乔乐乡农村合作医疗管理所调取的被告人谢和锦申报住院补偿费用的相关材料、从江西安义农村合作银行乔乐分理处调取的交易明细帐，证实被告人谢和锦先后于2012年7月19日、2013年8月29日使用虚假的《住院收费专用收据》（票号分别为11003290、12728835，金额分别为165122.99元、170468.39元，住院时间分别为2012年4月26日至2012年6月11日、2013年5月8日至2013年7月29日）、《诊断证明书》、《住院结算费用清单》、《住院费用明细清单》、《出院记录》等材料，向安义县乔乐乡农村合作医疗管理所申报住院补偿款，分别骗取报销住院补偿款8万元及79567元。
安义县公安局从安义县医疗保险事业管理局调取的被告人谢和锦申报城镇居民基本医疗保险医疗费用的相关材料，证实被告人谢和锦使用虚假的《住院收费专用收据》（�号为14992255，金额为330376.36元，住院时间为2013年7月29日至2013年9月30日）、《诊断证明书》、《住院结算费用清单》、《住院费用明细清单》、《出院记录》等材料，向安义县医疗保险事业管理局申报城镇居民基本医疗保险医疗费用报销款，骗取报销医保款35000元。
安义县公安局扣押、发还物品文件清单及《中国农业银行个人结算业务申请书》、《安义县财政局拨款书》，证实案发后被告人谢和锦已退回全部赃款，并已发还被害单位。
证人熊某某的证言，证实被告人谢和锦在2012年至2013年期间，用虚假发票骗取新农合资金159567元，骗取安义县医陪保险事业管理局资金35000元。
6、证人谌某某的证言，证实被告人谢和锦于2012年7月19日和2013年8月29日在乔乐乡农村合作医疗管理所报销过二次住院医疗费。
7、证人万某的证言，证实被告人谢和锦于2013年8月用中国医学科�院肿瘤医院的住院病历及住院发票在乔乐乡农村合作医疗管理所报销了8万元费用。
8、证人刘某某的证言，证实被告人谢和锦于2013年3月19日以长期在县城居住为由在县医保局办理了城镇居民医疗保险。2013年12月初，其家属持医保证、住院发票等材料在医保局报销了35000元。2014年1月，其家属向中国人保财险南昌分公司申请大病医疗支付，后保险公司电话通知安义县医保局说谢和锦2013年在中国医学科学院肿瘤医院未发生住院费用。
9、证人陈某某的证言，证实2013年10月份左右，谢和锦的家属持中国医学科学院肿瘤医院的住院发票在安义县医疗保险事业管理局报销了35000元。
10、证人谢某甲、谢某乙、谢某丙的证言，分别证实其父亲谢和锦2012年4月份左右在北京解放军306医院检查发现有胃癌，住了十几天院，后转到肿瘤医院住院二次，共花了二十万元左右。
11、安义�公安局安公（特）决字（2012）第0132号公安行政处罚决定书，证实被告人谢和锦曾因赌博受到行政处罚的情况。
12、安义县公安局出具的破案经过说明、归案情况说明、常住人口信息表，证明了被告人谢和锦的归案情况及被告人已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
13、被告人谢和锦的供述，供认在2012年4月份，其因胃痛在北京3**军区医院住院发现患了胃癌，后转到肿瘤医院住院。因在肿瘤医院第一次住院的发票过了报销期，其就花4000元买了16万多元的发票，到乔乐新农合报了8万元。2013年7月在肿瘤医院复查时其又共花1.2万元买了一张17万多元和一张33万多元的发票。先用17万多元的发票在乔乐新农合报了79567元，后又在县城居委会开了证明到安义县医保局办了一张城镇居民医保卡，再用33万多元的发票在医保局报了3.5万元。每次买的发票都还附有疾病证明书�出院记录等材料。
上述证据经当庭质证，证据之间能相互印证，足以证实上述事实，本院予以确认。
在本案审理过程中，经本院委托，安义县社区矫正工作领导小组办公室向本院提交了对被告人谢和锦的《刑事案件审前社会调查评估意见书》，建议对被告人谢和锦适用缓刑，并制定了监管措施。
本院认为，被告人谢和锦以非法占有为目的，先后三次虚构事实，使用伪造的住院医疗费用材料申报医疗保险金，骗取国家农村合作医疗医疗管理机构和城镇居民基本医疗保险机构医疗保险资金共计人民币194567元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人谢和锦归案后能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚；其案发后积极退回了全部赃款，又可酌情从轻处罚。被告人谢和锦诈骗多次，且曾因赌博受过治安行政处罚，均可酌情从重处罚。综合考虑全案案情和被告人的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现，以及其身患胃癌的严重疾病需要治疗和其所在社区矫正机关的意见、已制定监管帮教措施等情况，被告人没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住的社区无重大不良影响，可依法宣告缓刑，实行社区矫正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款和《江西省高级人民法院、江西省人民检察院﹤关于江西省办理诈骗刑事案件执行具体数额标准的规定﹥》第二条之规定，判决如下：
被告人谢和锦犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五千元（限于判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 熊三恩
代理审判员 张 舒
人民陪审员 邹盛林
二〇一四年八月十八日
书 记 员 赵 玉
附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期�刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
二、江西省高级人民法院、江西省人民检察院《关于江西省办理诈骗刑事案件执行具体数额标准的规定》相关条文
1、诈骗公私财物“数额较大”，以五千元为起点；
2、诈骗公私财物“数额巨大”，以五万元为起点；
3、诈骗公私财物“数额物别巨大”，以五十万元为起点。