林州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）林刑初字第501号
公诉机关林州市人民检察院。
被告人秦艮周，男，1971年5月25日出生。
林州市人民检察院以安林检公诉刑诉（2015）第489号起诉书指控被告人秦艮周犯诈骗罪，于2015年12月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员党苏芳出庭支持公诉。秦艮周到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年左右，被害人张某某经郭某某介绍认识了被告人秦艮周。秦艮周自称是林州市横水镇人，在安阳市农村信用社当主任，负责办理贷款业务。后秦艮周以帮朋友忙、其弟弟承包工程需要大量资金为由向张某某借款，因张某某想通过秦艮周贷款，分多次借给秦艮周90万元人民币。经查明，秦艮周是采桑镇下川村人，平时在村里务农，并把借款部分用于借给其朋友王某某，其余部分用于买期货、买彩票、日常零花开支。
被告人秦艮周对起诉书指控犯罪事实及罪名不持异议。
经审理查明，被告人秦艮周系林州市采桑镇下川村人，平时务农。2012年左右，被害人张某某经郭某某介绍认识了秦艮周。秦艮周自称是林州市横水镇人，在安阳市农村信用社当主任，负责办理贷款业务。后秦艮周以帮朋友忙、其弟弟承包工程需要大量资金为由向张某某借款，因张某某想通过秦艮周贷款，分多次借给秦艮周人民币90万元。秦艮周将骗取张某某的款项，给付张某某8万余元利息，其余部分用于借给其朋友王某某和买期货、买彩票、日常零花开支。
被告人秦艮周因犯贩卖毒品、盗窃罪于2001年9月2日被本院判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币一万六千元。秦艮周于2006年1月29日被释放。
认定上述事实的证据如下：
一、书证
（一）被告人秦艮周的户籍证明，证明秦艮周的基本情况。
（二）刑事判决书、释放证明，证明被告人秦艮周因犯贩卖毒品、盗窃罪于2001年9月2日被本院判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币一万六千元，于2006年1月29日被释放。
（三）借款条，证明王某某于2014年11月28日向秦艮周出具44.4万元借款条。
（四）被告人秦艮周向张某某出具的90万元的借款条。
（五）辨认笔录，被害人张某某对郭某某及被告人秦艮周的辨认笔录。
（六）被告人秦艮周的期货交易情况，证明秦艮周买卖期货交易的情况。
（七）中国邮政储蓄银行交易明细，证明被害人张某某通过银行卡向被告人秦艮周转账情况。
（八）情况说明，证明林州市公安机关办案民警多次联系王某某以查明被告人秦艮周借款的去向，王某某未能到公安机关提供证言，侦查人员对王某某做了电话询问，王某某称于2013年左右向秦艮周借款20万元，利息有月息4分、6分的，没有给秦艮周上利息，借条上的数额包含利息。
二、证人证言
（一）证人张一某的证言，2014年农历腊月的一天下午，我妹妹张某某给我打电话说借她钱的秦艮周要在原康和她见面，让我和她一起去，我们在原康镇粮店附近的一个旅社见了秦艮周，秦艮周说五六天之内还张某某20万元，2015年6月份之前把钱全部还张某某，他说他兄弟在外工程，把钱借给他兄弟了，他一个朋友借了他40万元，秦艮周还拿出一张借条让我看，他说在银行上班，钱周转开就还张某某钱。后来张某某说秦艮周没有还她钱。
（二）证人辛某某的证言，秦艮周住采桑镇下川村，没听说秦艮周有正式工作，没听说秦艮周能办理贷款，也没听说秦艮周在外承包工程，秦艮周在我村的亲属没有在山西、陕西承包工程的。
（三）证人郭某某的证言，2011年冬天还是2012年春天我介绍秦艮周和张某某认识，我说秦艮周在安阳市信用社上班，他能办理贷款，张某某问了秦艮周一些贷款的事，他们互留了联系方式。后来我们三人没一起见过。
（四）证人杨某某的证言及宜昌三峡置业有限公司营业执照、湖北省建设工程施工合同，2013年，秦艮周经人介绍想承包我公司的工程，并签了合同，但没承包成，他交的保证金我公司在2013年8月份也把钱退给他了。
三、被害人张某某的陈述，2011年8、9月份，我给别人说我哥哥的工地想贷款，后来郭某某说他认识跑贷款的，后来郭某某说他认识的安阳农村信用社的主任老家是林州的，那个主任回林州了，让我见见那个主任，说说贷款的事。我见到了自称是安阳市农村信用社主任的秦艮周，我问秦艮周我想贷1000万元好办不，秦艮周说也好办，我请他们吃了一顿饭，并留下秦艮周的电话。2011年11月份，秦艮周给我联系说他朋友李一某从他们联社贷了款，现在需要还贷款，还差10万元不够，让我借给他10万元周转一下，还了他们联社贷款后就又能贷出来。我考虑到以后还需要找秦艮周帮忙贷款，我就给秦艮周借了10万元。我把钱打到秦艮周给我的银行卡时，后秦艮周给我打了借条。后来秦艮周没把钱还我，秦艮周说你如果不用钱借你的10万元放着也是放着，让他用用，他出月息2分钱利息。我说不用出利息，以后还要找他帮忙贷款哩。有时给秦艮周打电话，秦艮周说在外面出差追要他们单位的贷款。2012年10月份，秦艮周说他一个朋友急用钱，想借我10万元，出月息1.5分的利息，我想以后找秦艮周贷款，就又借给秦艮周10万元，秦艮周后又以他朋友用钱为名借过了10万元，没有多久就把这10万元还了我。这中间我问秦艮周在哪儿住，秦艮周说他在林州市瓦窑街南街26号住。2013年1月份，秦艮周有个朋友急用钱想借我20万元，月息1.5分，我就借给秦艮周20万元。2013年3月份，秦艮周说其兄弟开工急需1000万元，已经从他们联社贷了800万元，让我想法借给他100万元，前面他借我的40万元他给别人要回来，让我再借给他60万元，他出月息2分钱利息。他说他去他兄弟的工地看了，很保险，到五月份他兄弟的工地就能算一部分账，到时候就能把钱还我。我说我只有10万元，借给了秦艮周10万元。2013年9月秦艮周说他兄弟的工地需要钱周转，他要借我20万元，他出月息2分钱，我就又借给他20万元。2014年3月秦艮周又以同样的理由借我20万元。我共借给秦艮周90万元，秦艮周说我把以前借给他钱的借条拿来，他给我写了一张借我90万元的借条。后秦艮周也不给利息了，我找秦艮周要钱，秦艮周一直说他兄弟工地停了不好要账，一直往后推。后秦艮周说他兄弟的贷款还不了，信用社迟早要开除他，还说给他们行长送10万元礼贷款100万元后把借我的钱全还给我，后又说他们行长出事了，他去承包工程后把工程卖了再把朋友欠他的40万元要回来，把钱还给我。2015年农历2月份，有几天我与秦艮周联系不上，就觉得被骗了，我就去林州市瓦窑街26号找秦艮周，到那里的那儿的人说那里没有秦艮周这个人，街道办事处的工作人员也说没有，我找安阳市所有农村信用社问有没有叫秦艮周的人，人家都说没有秦艮周这个人。后来我打听到秦艮周是采桑镇下川村人，根本没有在安阳农村信用联社上班，我才知道自己被骗了。
第一次秦艮周借我的10万元当时没说利息，后来秦艮周说月息2分钱利息，后来借我的10万元和20万元都是月息1.5分，2013年3月份和9月份的10万元和20万元都是月息2分钱利息，2014年3月份的20万元，秦艮周说是月息2分，但这20万元秦艮周没有给过利息。秦艮周借钱时说每三个月给一次利息，但也没有按时给，每次结息时秦艮周没给清过我利息，一直给我利息到2014年3月份，后秦艮周没给过利息，秦艮周共给了我大约8万元利息钱。秦艮周给我利息有现金也有转账。
四、被告人秦艮周的供述，2012年秋天一天，郭某某介绍我和张某某认识，郭某某向别人介绍我说我在安阳市农村信用社上班，张某某问我是不是，我说是，吃饭间张某某留了我的电话。后来没停多长时间，张某某给我打电话说想通过我给他哥哥工地贷款，我说我在外出差追单位的贷款，回去后再联系。我告诉张某某我在安阳市农村信用社上班，老家是林州市横水镇的，在林州市瓦窑街26号有房子，实际上我在瓦窑街没房子。后我朋友王某某做服装生意向我借钱，我手里没钱，别人也不敢借给我，我就想到张某某，我给张某某联系说我一个朋友李一某从我们农村信用社贷了一笔款，现在需要换手续，还差10万元还不上，想借我10万元周转，张某某后来借给我10万元。后我给张某某说如果她不着急用钱，李一某资金周转困难，让我朋友用着那10万元钱，给她月息2分5利息，张某某同意后我给她打了一张借条。我给张某某说了谎话，李一某是我随便说的一个名字。我把这10万元借给王某某了。后来王某某向我借钱，我陆续给张某某说我朋友需要用钱出利息借她的钱，每次10万元借了张某某40万元，利息都是月息2.5分，我每次都给张某某打有借条，这些钱我都让王某某用了。
2013年夏天左右，我想去宜昌干一个码头的工程，对方让先交40万元保证金，我对张某某谎称我弟弟在外面承包工程需要垫资1000万，我已经从我们信用社贷了800万元，让张某某想办法找100万元借给我，当时我给她说她先前借给我的40万元我给我朋友要回来，让她再借给我60万元，张某某后来借给我一个10万元，两个20万元。
我一共借了张某某90万元，2014年我让张某某把以前给她打的借条都拿过来，我给张某某写了张90万元的借条。2013年8月份，王某某借的钱不上利息了，我就拿着借张某某的钱上了利息，直到2014年4月份。后来张某某一直给我要钱，我就编谎话说我弟弟的工地钱要不回来，我给我弟弟从我们信用社贷的款现在也还不上，我们信用社已把我停职了，还不上贷款要把我开除。后我给张某某撒谎，我说我给我们信用社行长送了10万元，从我们信用社贷款100万元，到时候贷款下了把借她的90万元还了，停了一段张某某问我贷款下来没有，我说我们行长出事了，贷款没下来，张某某说我让给行长把我送的10万元要回来，再还她钱。张某某一直追着我要钱，王某某也没有把钱还我。2014年年底，张某某我在原康镇一个宾馆见面，张某某和她二哥一起去的，我跟他们说我在信用社上班，承诺年底前还张某某20万元，争取把钱还了张某某。到现在我没有把钱还给张某某。这90万元，我借给王某某40万元，2014年王某某不给张某某上利息后，我替王某某给张某某上了4.6万元利息，王某某给我写了一个44.4万元的总借条。2013年我准备承包宜昌工程交的40万元保证金，工程没干成，他们又把钱给了我。我给张某某利息15万左右，炒期货赔了20万元左右，买彩票花了6万元左右，其他钱零花开支了。
2015年7月16日供述，以前我户口上叫秦银周，后来我去办身份证户口上就成了秦艮周。我借张某某的90万元，借给王某某30万元，当时约定利息4分钱，王某某给我打的借条中包含着利息，付了张某某多少钱利息记不清了，我在新乡和林州买彩票赔了12万元左右，炒期货赔了17万元左右，剩下的钱我给张某某上了利息和自己日常开支了。我是个农民，平时以务工为主要生活来源，没在信用社上班。
上述证据经庭审质认、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人秦艮周以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪，林州市人民检察院指控其犯诈骗罪罪名成立。秦艮周到案后如实了供述自己的罪行，依法可从轻处罚。鉴于秦艮周庭审认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。违法所得予以退赔。根据秦艮周的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人秦艮周犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万五千元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月5日起至2026年7月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人秦艮周于本判决生效后三十日内退赔被害人张某某人民币八十二万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 高 洁
审 判 员 王荣跃
代理审判员 贾永增
二〇一六年一月二十五日
书 记 员 王 柯