云南省昆明市盘龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）盘法刑初字第593号
公诉机关昆明市盘龙区人民检察院。
被告人王某，女，XX年XX月XX日出生，身份证号码：XXXX，汉族，大专文化，原系中国建设银行某某支行营业室会计（出纳）柜员，住XXXX。因涉嫌犯职务侵占罪，2015年6月25日被昆明市公安局直属分局刑事拘留，2015年7月30日被昆明市公安局直属分局逮捕。现羁押于昆明市看守所。
委托辩护人李某某，系云南XX律师事务所律师。
昆明市盘龙区人民检察院以盘检刑一刑诉（2015）423号起诉书指控被告人王某犯职务侵占罪，于2015年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月18日公开开庭审理了本案。昆明市盘龙区人民检察院指派检察员陶秀娟出庭支持公诉。被告人王某及其委托辩护人李某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2012年至2014年期间，被告人王某为归还其个人债务及满足个人奢侈消费，谎称其所工作的中国建设银行昆明北京路支行针对内部员工发行高息理财产品，向他人筹集资金予以挥霍。2015年3月至2015年4月期间，被告人王某利用其担任中国建设银行昆明北京路支行营业室会计柜员的职务之便，要求云南省地质灾害研究会、昆明市盘龙区文化体育旅游局、云南省畜牧兽医科学院、昆明市盘龙区道路桥梁管理处、昆明樱花购物中心、昆明市儿童福利院6家客户的财务人员持各单位的财务印鉴到其所任职银行办理对账业务。在办理业务过程中，被告人王某窃取上述印鉴并加盖印章到空白的电汇凭证上，后私自通过银行系统将上述客户共计人民币9850000元转到他人账户上用于归还其向他人承诺的高息理财产品的本金及收益。2015年6月24日，被告人王某主动退赔被害单位人民币783704.51元。同日，公安人员在中国建设银行北京路支行二楼办公室将被告人王某抓获。案发后，公安机关从耿某某等12名向被告人王某处购买“理财产品”的并获得高额利息的人员处共计追回赃款人民币4011714元。
针对上述指控的犯罪事实，公诉人当庭宣读并出示了如下证据：抓获经过，被害单位报案及陈述材料，证人证言，视听资料，扣押物品清单，相关书证及被告人王某的供述等。公诉机关认为，被告人王某无视国家法律，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，且数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任，并结合被告人王某在犯罪后主动退赃的情节，建议对其判处有期徒刑十四年至十五年，并处没收个人财产。
庭审中，被告人王某对公诉机关的指控无异议，但其辩称自己于2015年6月23日已向银行纪检部门领导供述了犯罪行为，其家属积极配合公安机关追回部分涉案赃款。
被告人王某的辩护人对公诉机关的指控亦无异议，但提出以下辩护意见：1、被告人王某于2015年6月23日在罪行未被司法机关发觉前就已经向所在单位和上级主管部门自动投案并如实陈述了自己的犯罪事实，同时主动退赔人民币783704.51元，其行为应依法认定为自首。2、案发后，被告人家属主动多次找到耿某某帮助公安机关追回赃款人民币2330549元。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理职务犯罪案件认定自首、立功等量刑情节若干问题的意见》第四条第三款之规定，在量刑时应与办案机关查办案件过程中依职权追缴赃款赃物有所区别，在量刑上应当考虑酌定从轻。3、公安机关在追回赃款过程中退还了12名向被告人购买高息“理财产品”人员本金及四倍同期贷款利率的利息，致使未全额追回赃款，有损被告人利益。4、被告人系初犯、偶犯，建议法庭综合上述辩护意见对被告人从轻处罚。
经审理查明：2012年至2014年期间，被告人王某为归还其个人债务及满足个人奢侈消费，谎称其所工作的中国建设银行昆明北京路支行针对内部员工发行高息理财产品，向他人筹集资金予以挥霍。2015年3月至2015年4月期间，被告人王某利用其担任中国建设银行昆明北京路支行营业室会计柜员的职务之便，要求云南省地质灾害研究会、昆明市盘龙区文化体育旅游局、云南省畜牧兽医科学院、昆明市盘龙区道路桥梁管理处、昆明樱花购物中心、昆明市儿童福利院6家客户的财务人员持各单位的财务印鉴到其所任职银行办理对账业务。在办理业务过程中，被告人王某窃取上述印鉴并加盖印章到空白的电汇凭证上，后私自通过银行系统将上述客户共计人民币9850000元转到他人账户上用于归还其向他人承诺的高息理财产品的本金及收益。2015年6月24日，被告人王某主动退赔被害单位人民币783704.51元。同日，公安人员在中国建设银行北京路支行二楼办公室将被告人王某抓获。案发后，公安机关从耿某某等12名向被告人王某处购买“理财产品”的并获得高额利息的人员处共计追回赃款人民币4011714元。
上述犯罪事实，有经法庭质证的下列证据予以证实：
1、抓获经过，证实：公安机关接报后于2015年6月24日16时许，在中国建设银行昆明北京路支行二楼办公室内将被告人王某抓获归案。
2、受案登记表及报案报告，证实：中国建设银行北京路支行于2015年6月23日16点40分接对公客户昆明樱花购物中心投诉，该公司账户资金不符。建行北京路支行通过账务核对及调看监控视频，发现营业室柜员王某有重大作案嫌疑。并于2015年6月24日到公安机关报案称，该行员工王某利用职务之便，于2015年3月至6月间私自将该行储户资金转移至其朋友耿某某的个人账户，用于偿还其个人债务及挥霍使用，涉案金额人民币450000元。
3、报案人陈某的陈述，证实：中国建设银行昆明北京路支行接昆明樱花购物中心投诉后，经核查系统数据、比对监控录像发现，2015年4月7日王某有私自将客户印鉴章盖在空白电汇凭证上并在客户离开后进行电脑操作的行为。王某使用该手段，先后转走云南省地质灾害研究会、盘龙区文化体育旅游局、云南省畜牧兽医科学院、云南郑和宝船文化旅游开发有限公司、昆明市盘龙区道路桥梁管理处、云南永天律师事务所、昆明市儿童福利院共计人民币9850000元到耿某某账户，其中云南郑和宝船文化旅游开发有限公司、云南永天律师事务所无账户损失。在该行对王某进行内部调查过程中，王某主动退回赃款人民币783704.51元。
4、相关情况说明
（1）中国建设银行昆明北京路支行出具的情况说明，证实：王某本人及其配偶将王某在建行的账户（账号6236683860000397666）余额人民币783704.51元主动退还中国建设银行昆明北京路支行。该行于2015年6月24日将该款全部划转，用于归还部分资金损失。
（2）建设银行北京路支行员工徐某出具的情况说明，证实：其与王某系同事关系，2005年至2011年期间，分多次向王某借款190000元，2012年1月王某分数次还清。
（3）中国建设银行云南省分行营业部纪检监察部出具的情况说明，证实：2015年6月23日下午18时左右，中国建设银行云南省分行营业部纪检监察部接所属北京路支行电话，该行客户账户余额不符，交易存在问题请求协助。纪检监察部有关人员通过调看监控资料、初步查账，最终锁定该行员工王某有重大嫌疑。北京路支行在向上级报告前曾打电话给正在休假的王某，要求其提前回单位上班，但王某本人称已回昭通老家。营业部纪检监察部和北京路支行派出人员于当晚21时30分左右，将王某堵截在其官渡区关上日新小区的家中，并于当晚22时15分左右将王某带回北京路支行配合调查。
5、书证
（1）建设银行员工基本情况表、劳动合同书，证实：案发时，被告人王某系北京路支行营业室会计柜员。
（2）中国建设银行昆明北京路支行营业执照，证实：该行类型为股份有限公司分公司（上市、国有控股）。
（3）电汇凭证及人民银行电子支付贷记来账单等，证实：被告人王某将云南省地质灾害研究会等6家单位共计人民币9850000元转到耿某某富滇银行账户。
（4）存款没收（上缴）认证，证实：被告人王某账户6236683860000397666的金额人民币783704.51元上缴到账户10153097503631349900800001。
（5）特种转账贷方凭证，证实：云南省地质灾害研究会等8家单位资金走向情况。
（6）被告人王某资金查询及银行卡明细账，证实：被告人王某的资金走向情况。
（7）耿某某出具的资金到期明细及记录，证实：其退还石某、米某某等13人的本金及收益情况。
（8）协助查询财产通知书及明细，证实：被告人王某及证人耿某某在富滇银行的财产情况。
6、证人证言
（1）昆明樱花购物中心王某某、昆明市儿童福利院王某、云南省地质灾害研究会刘某某、云南省畜牧兽医科学院朱某某、昆明市盘龙区道路桥梁管理处寸某某、昆明市盘龙区文化体育旅游局王某6名证人的证言，均证实：对于其单位资金被转走的情况均不知情，是按王某要求携带单位财务专用章、法人章到建行昆明北京路支行找王某对账，并将印章交给王某由王某帮盖章，上述6家单位的损失已由建设银行北京路支行全部退还。
（2）耿某某的证人证言，证实：2012年1月左右，王某告诉其银行有对内部员工一种类似理财产品的福利，月收益5%，按月复利计算。后其多次筹集资金交给王某购买，截止2014年1月，共计人民币3910000元。2014年5月，其向王某询问何时可将钱退出来，王某称2014年7月退不出来的话收益可达10%。2014年下半年至2015年上半年期间，其和同事多次要求找王某退钱，王某以各种理由推拖。2015年3月至4月期间，王某分多笔转给其人民币9850000元，耿某某用其中的人民币4125005.09元支付石某、米某某等人本金及收益。2015年6月24日，王某要求其退还人民币600000元到王某个人账户上，剩下的钱其用于购买房产及奔驰轿车。同时耿某某表示，愿意主动退回扣除本金及收益以外的钱款。
（3）李某某、耿某娟、胡某、朵某某、郑某某、姬某、曾某某、米某某、商某、柯某、雷某11名证人的证言，均证实：其通过耿某某得知耿某某在建行的朋友有一种高息理财产品，并相继通过耿某某投资购买了该理财产品。上述11名证人的本金及收益均通过耿某某收回，并愿意主动退回扣除本金及收益以外的钱款。
7、辨认笔录及照片，证实：昆明市盘龙区道路桥梁管理处寸某某、昆明市盘龙区文化体育旅游局王某对被告人王某的指认。
8、视听资料（电子光盘2张），证实：公安机关调取了2015年3月至5月期间被告人王某为云南省地质灾害研究会、昆明市盘龙区文化体育旅游局、云南省畜牧兽医科学院、昆明市盘龙区道路桥梁管理处、昆明市儿童福利院办理对账业务时的监控视频。
9、扣押决定书及扣押清单，证实：公安机关依法扣押耿某某涉案款项人民币2330549元，扣押李某某涉案款项人民币1178611元，扣押耿某娟涉案款项人民币70011元，扣押胡某涉案款项人民币220997元，扣押朵某某涉案款项人民币66057元，扣押曾某某涉案款项人民币27990元，扣押郑某某涉案款项人民币38829元，扣押姬某涉案款项人民币29890元，扣押商某涉案款项人民币2749元，扣押柯某涉案款项人民币4019元，扣押米某某涉案款项人民币13744元（含石某涉案款项人民币6872元），扣押雷某涉案款项人民币28268元。
10、搜查笔录、扣押清单及现场照片，证实：公安人员在被告人王某住处搜查并扣押了黑色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳钉二枚、挂坠一条），黑色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳环二枚），白色珍珠项链一串，白色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳钉二枚、挂坠一条），白色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳钉二枚、项链一串），白色珍珠戒指一枚，白色珍珠饰品一套（手链一条、耳钉二枚、挂坠一条），白色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳钉二枚、挂坠一条），金色珍珠饰品一套（戒指一枚、挂坠一条），SWAROVSKI手表二块（白色底面板一块，黑色面板一块），LV墨镜一副，LV提包三个。被告人王某对上述物品和衣服进行了指认。
11、发还清单，证实：2015年9月15日，中国建设银行昆明北京路支行收到公安机关发还的涉案款人民币4011714元。
12、户籍证明，证实：被告人王某的自然情况及无违法犯罪记录。
13、被告人王某的供述，证实：（1）其于2015年3月至4月间，选取了云南省地质灾害研究会等6家较熟悉且账户资金使用不频繁的客户，以对账等名义使用客户印鉴章盖在其事先准备好的空白电汇凭证上，私自将该6家对公客户存储在建设银行昆明北京路支行的资金总额人民币9850000元转到耿某某的账户，用于支付其承诺给耿某某购买银行内部理财产品的本金及收益。（2）大概在2012年，因其需要偿还信用卡透支款项和借款，向耿某某谎称建设银行有一种内部员工才可以购买的高息理财产品，月收益可达3%至5%，耿某某拿给其人民币500000元，被其用于归还上述欠款及购买衣服、化妆品、首饰、手包等。2013年6月，其以同样借口让耿某某存了人民币380000元。2013年8月以后，其为转款方便，在富滇银行开设账户，以同样借口让耿某某先后存款了人民币340000元、人民币810000元和人民币1190000元。2014年5月左右，因耿某某急需用钱，其转给耿某某人民币300000元，后耿某某又将该人民币300000元存到王某在富滇银行的账户上。在此期间，其没有向耿某某说理财产品的期限，由于拿钱的时间长，其向耿某某承诺每月收益是10%，并按月计算复息。（3）王某利用上述款项购买了9套珍珠项链及名牌衣服、化妆品、手表、包包，至案发前，其富滇银行卡内剩余大概人民币180000元左右。
上述证据均来源合法，内容客观、真实，足以认定公诉机关指控的犯罪事实。
本院认为：被告人王某无视国家法律，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，且数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。对于辩护人提出的被告人王某具有自首情节的辩护意见，现有证据证实被害单位建行北京路支行和建行云南省分行营业部纪检监察部在发现被告人王某有重大犯罪嫌疑后，将被告人从其家中带走配合调查，被告人的行为不符合《中华人民共和国刑法》第六十七条关于自动投案的规定，因此辩护人所提的该辩护意见与法律规定相悖，本院不予采纳。对于辩护人提出的被告人家属多次找耿某某帮助公安机关追回部分赃款的辩护意见，因与庭审查明的事实及质证证据不符，故对该辩护意见亦不予采纳。对于辩护人提出的关于公安机关在追赃过程中有损被告人利益的相关辩护意见，本院已予注意，并将依法继续追缴赃款发还被害单位。被告人王某当庭认罪，并如实供述自己的罪行，可从轻处罚；被告人王某主动退回部分赃款，可从轻处罚。据此，本院根据被告人王某犯罪的事实、情节、社会危害后果及其归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯职务侵占罪，判处有期徒刑十四年，并处没收个人财产人民币100000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月25日起至2029年6月24日止。）
二、违法所得的一切财物（清单附后）责令退赔，不足部分依法继续予以追缴并发还被害单位中国建设银行昆明北京路支行。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 杜 冰
人民陪审员 王 玫
人民陪审员 俞莉萍
二〇一五年十二月三十日
书 记 员 朱 艳
附违法所得财物：
1、黑色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳钉二枚、挂坠一条）；
2、黑色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳环二枚）；
3、白色珍珠项链一串；
4、白色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳钉二枚、挂坠一条）；
5、白色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳钉二枚、项链一串）；
6、白色珍珠戒指一枚；
7、白色珍珠饰品一套（手链一条、耳钉二枚、挂坠一条）；
8、白色珍珠饰品一套（戒指一枚、耳钉二枚、挂坠一条）；
9、金色珍珠饰品一套（戒指一枚、挂坠一条）；
10、SWAROVSKI手表二块（白色底面板一块，黑色面板一块）；
11、LV墨镜一副；
12、LV提包三个。