浙江省岱山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）舟岱刑初字第90号
公诉机关浙江省岱山县人民检察院。
被告人何某某。因犯偷税罪于2006年2月被判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年4月5日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。现羁押于岱山县看守所。
辩护人顾百明。
被告人郑某。因涉嫌犯骗取贷款罪于2013年4月12日被刑事拘留，同年4月22日被取保候审。
岱山县人民检察院以岱检刑诉（2013）92号起诉书指控被告人何某某、郑某犯骗取贷款罪，于2013年7月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。岱山县人民检察院指派检察员姚海华出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
岱山县人民检察院指控，2011年11月，被告人何某某将岱山县宏福水产有限公司（以下简称宏福公司）转卖给邵某、罗某，并以租赁方式继续经营该公司。2012年1月，被告人何某某在租赁经营期间，对岱山县稠州村镇银行（以下简称稠州银行）隐瞒公司已经转卖的事实，使用公司变更前的企业营业执照、公司章程、虚假合同等贷款资料，冒充公司法定代表人，以收购水产品为由，用公司房产作抵押以及岱山县信用担保有限公司作担保，由公司出纳被告人郑某具体经办，向稠州银行分别贷款人民币（以下币种均为人民币）120万元和50万元，造成该行直接经济损失120万元。2013年4月12日，被告人郑某向岱山县公安局投案。
据上述事实，公诉机关认为被告人何某某、郑某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款之规定，应当以骗取贷款罪追究刑事责任，且系共同犯罪。被告人何某某在共同犯罪中起主要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人郑某在共同犯罪中起次要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人郑某案发后自动投案，如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以减轻处罚。为证明上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示和宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言、视听资料及相关书证等证据。
被告人何某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，希望从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控的主要犯罪事实亦无异议，但辩称本案不应认定为给银行造成特别重大损失，且被告人何某某归案后如实供述自己的罪行，庭审中认罪态度较好，建议对其从轻处罚。
被告人郑某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩解其因不懂法才犯罪，希望从轻处罚。
经审理查明：
2011年11月，被告人何某某因宏福公司债务问题经营困难，遂将公司转让给邵某、罗某，并办理了公司章程、营业执照、法定代表人等变更手续，法定代表人由被告人何某某变更为邵某，但开户账户、公司公章、财务专用章未作变更，后被告人何某某以租赁方式继续经营该公司。2012年1月，被告人何某某在租赁经营期间，对稠州银行隐瞒公司已经转让的事实，使用公司变更前的营业执照、公司章程、虚假合同等贷款资料，冒充公司法定代表人，以收购水产品为由，用公司房产作抵押以及岱山县信用担保有限公司作担保，由出纳被告人郑某具体经办，向稠州银行分别贷款120万元和50万元，共计170万元，并将贷款用于归还借款、贷款和发放工人工资等用途。
案发后，岱山县信用担保有限公司向稠州银行偿还50万元，造成该行直接经济损失120万元。2013年4月5日，被告人何某某被公安机关抓获归案，被告人郑某也于2013年4月12日向岱山县公安局投案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、证人邵某和罗某的证言证实，2011年11月期间，何某某因经营困难将宏福公司转让给邵某和罗某，公司法定代表人也变更为邵某，并重新办理了营业执照，后邵某和罗某将宏福公司租赁给何某某经营，何某某在经营期间，私用宏福公司公章和冒用法定代表人的身份，以宏福公司名义向稠州银行贷款。
2、证人毛某的证言证实，何某某将宏福公司转让给邵某和罗某后，又租赁过来继续经营，在经营期间多次借用宏福公司公章使用。
3、证人虞某、陈某甲的证言证实，2012年1月期间，何某某和郑某使用宏福公司变更前的材料向稠州银行申请和办理了抵押贷款120万元和担保贷款50万元，案发前50万元担保贷款已由岱山县信用担保有限公司偿还，剩余款项一直没有追回。
4、证人陈某乙、韩某、林某甲的证言证实，何某某向陈某乙、韩某、林某甲借用银行卡用于银行转账的事实。此外，证人韩某、林某甲的证言还证实，韩某、林某甲与何某某没有签订过购买鱼货协议，贷款所使用的相关协议都是伪造的。
5、证人王某甲的证言证实，何某某将宏福公司转让后，又向稠州银行贷款，收到贷款后将款项用于支付职工工资和收购鱼货款等。
6、证人龚某、林某乙、何某的证言证实，何某某支付鱼货款的事实。
7、证人王某乙、陈某丙的证言证实，由岱山县信用担保有限公司担保，宏福公司的何某某向稠州银行贷款50万元，贷款到期后，何某某一直没有归还，后岱山县信用担保有限公司归还了该笔贷款。
8、宏福公司的贷款资料证实，宏福公司向稠州银行贷款的事实。
9、个人结算业务申请书、浙江省农村合作金融机构分户明细对账单、中国农业银行银行卡活期子账户交易明细单、取款凭条、记账凭证、工资领发单证实，贷款的用途情况。
10、企业法人营业执照（副本）、组织机构代码证、税务登记证、身份证明、股权转让协议、收条、租赁协议、视听资料电话录音证实，何某某将宏福公司转让给邵某、罗某并继续租赁经营的事实，根据协议约定何某某不得以公司财产作为抵押向银行贷款。
11、被告人何某某、郑某的户籍证明及何某某的前科材料证实，被告人何某某和郑某的身份情况，且被告人何某某曾因犯罪被判处缓刑。
12、抓获经过说明证实，被告人何某某系被抓获归案，被告人郑某系自动投案。
13、被告人何某某、郑某的供述在案，所供能与上述证据相互印证。
本院认为，被告人何某某、郑某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，二被告人的行为均已构成骗取贷款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人何某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人何某某归案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。辩护人就此提出的相关辩护意见予以采纳。被告人郑某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且其案发后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法减轻处罚。关于辩护人提出本案不应认定为给银行造成特别重大损失的辩护意见，本院经审理后认为，被告人何某某伙同郑某骗取银行贷款数额达到170万元，截止案发时尚有120万元不能归还，应当认定为二被告人的行为给银行造成特别重大损失，故该辩护意见不予采纳。据此，根据本案的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人何某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一三年四月五日起至二○一六年四月四日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人郑某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
三、赃款继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 齐 路
代理审判员 钱美生
人民陪审员 吕海军
二〇一三年九月二十二日
书 记 员 戴佩峥
附：本判决依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和年满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。