昆明市盘龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云0103刑初540号
公诉机关昆明市盘龙区人民检察院。
被告人郑勇，男，1968年7月22日生，汉族，初中文化，无职业，住云南省昆明市盘龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月5日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于昆明市盘龙区第一看守所。
委托辩护人李黎，云南弘石律师事务所律师。
委托辩护人雷建强，云南天外天律师事务所律师。
昆明市盘龙区人民检察院以盘检刑二刑诉（2016）528号起诉书指控被告人郑勇犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2016年8月11日公开审理了本案。昆明市盘龙区人民检察院指派检察员陈亭婷出庭支持公诉，被告人郑勇及其辩护人李黎、雷建强到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
昆明市盘龙区人民检察院指控：2012年10月起，被告人郑勇在未经依法批准的情况下，以其本人名义，以承诺支付2%-4%月利息为诱饵，与社会不特定人员签订《借款合同》非法吸收资金。截止2015年5月，被告人郑勇共计向348名报案投资人非法吸收存款共计人民币215078944元。
2015年9月5日，被告人郑勇主动到公安机关投案。
针对上述指控事实，公诉机关当庭出示了以下证据:抓获经过说明，报案人陈述，书证，证人证言，辨认笔录及照片，司法会计鉴定检验报告书及被告人郑勇的供述等。公诉机关认为，被告人郑勇的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定对被告人郑勇定罪处罚。
被告人郑勇对指控事实和证据均无异议。其辩护人提出：1、本案指控的涉案金额215078904元不客观；2、被告人郑勇有自首情节，系初犯；3、被告人主观为间接故意；4、本案债权人提交书面材料表示对被告人谅解，请求对被告人从宽处理，早日恢复自由偿还债务。并当庭提交被害人报告材料一份欲证实被害人要求对被告人从轻处理，积极偿还债务。
针对辩护人提交报告，公诉机关认为该报告的内容不是辩护人所说的请求从轻处罚的内容，且只有部分被害人签字，不代表所有被害人的意见。
经审理查明：2012年10月起，被告人郑勇在未经依法批准的情况下，以其本人名义，以承诺支付2%-3%月利息为诱饵，与社会不特定人员签订《借款合同》非法吸收资金。截止2015年5月，被告人郑勇共计向348名报案投资人非法吸收存款共计人民币215078944元。
2015年9月5日，被告人郑勇主动到公安机关投案。
经当庭举证、质证，证实上述事实的证据如下：
1、抓获经过证实：2015年9月5日11时，被告人郑勇主动到盘龙公安分局经侦大队说明情况。
2、昆明顺纳商贸有限公司工商登记资料证实：昆明顺纳商贸有限公司法定代表人为郑勇，公司注册资本为3万元，经营范围为：国内贸易、物资供销，股东为：郑某、郑勇、陈某某。
3、报案人报案及陈述材料证实：2012年10月至2015年5月间，被害人通过朋友、熟人或自己听说借钱给郑勇利息高，就找到郑勇借钱给他。他承诺利息2%-3%不等，利息到2014年12月、2015年1月就拿不着了，后来连郑勇也找不到了。借款时，有的签了合同，有的只写借条，转款的方式为银行转账或现金。
4、扣押物品清单证实：公安机关从郑勇处扣押蓝色硬壳账本2本、借款合同6份、投资协议1份。
5、郑勇的银行账户查询资料证实：郑勇在中国工商银行及云南省农村信用社开户账户的资金流转情况。
6、云南汇通司法鉴定所司法会计检验报告书证实：⑴郑勇与348名报案人员签订《借条》509份，借款期间为2012年10月10日至2015年5月27日，《借条》上显示的金额共计215078944元。根据报案材料中的借款的利率及已支付利息的期限计算得出，已归还上述报案人员本息44413150元。⑵两本记录收支款的记录本记录的借款期限为2013年9月22日至2014年12月6日，经与报案人员报案情况进行对比后显示，348名报案人员中有101人在记录本中有收支记录，记录本记录的该101人借款金额98220000元，已退本金12138000元，已退利息36250563元。⑶郑勇XXXXXX银行账户显示：2013年7月15日至2015年12月21日期间，该账户资金收入192631803.86元。其中：79名报案人员账户转入38456000元。其他非报案人员的179名自然人账户转入87599171元；郑勇其他个人账户转入42557400元；无对方户名账户转入12906058.54元；现金存入10776610元；其他收入336564.32元。资金支出192631798.31元。其中：转回79名报案人员账户20253968元；转回非报案人员的179名自然人账户102280618元；转至郑勇其他个人账户34968155.56元；转至无对方户名账户1501035.58元；取现金25976713.12元；其他支出7651308.05元。
7、被告人郑勇供述证实：2011年年底，其在昆明市上游水岸小区成立了昆明市顺纳商贸有限公司，销售PV管、线管、地板砖，专门和房地产公司打交道，认识了房地产老板，就借钱给他们收利息。后来其开始以本金2%-3%的利息对外借钱，借来的钱又转手以本金3.5%-4%的利息借给房地产公司或其他个人。开始利息是按月支付，到2015年3月没有支付。其的第一个客户是李某，他当时是砖厂老板。本来两人不认识，因为他住在上游水岸，经常到其公司里聊天，听到其借钱给房地产公司资金有缺口，就提出借钱给其。后来其跟朋友说了，就有朋友、朋友的朋友及回龙村的村民想借钱给其。其就借了钱再转借给他人。当时公司里有两个员工，一个杨某某1（2014年上了半年班），一个杨某（2015年春节前离开），由他俩给客户发利息。其收了大约2个多亿的借款，大部分是收取现金，其余的转到其农信社的XXXXXX账户上。借款时有的有合同，有的嫌麻烦只要个借条，但都是一式一份。其收来的借款有5860万借给了丘北宏鼎置业有限公司的老总李某某，收了600万元利息；有3400万借给了王某某，到现在本金、利息都没收到；还借给了杨某某2一些，正在跟他打官司。其他借给别人的记不清楚，要看借条。另外其按揭的一套房子和一辆奔驰车已经抵债过户给别人了。其收取这些借款没有经过任何部门批准。
上述证据，经当庭举证、质证，取证程序合法，且能相互印证，形成证据链，本院予以确认。
本院认为，被告人郑勇无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额特别巨大的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郑勇犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以确认。被告人郑勇主动到公安机关投案，属自首，依法可从轻或减轻处罚。辩护人的相关意见予以采纳。辩护人关于本案指控的涉案金额不客观的意见，本院认为，本案涉案金额所依据的司法鉴定报告书是具有资质的专门机构的人员，依法、客观、公正作出，且以涉案账本、报案资料、借条及郑勇银行对账单为依据做出，故对该意见不予采纳。关于本案集资参与人意见，本院会依法予以考虑。据此，本院根据本案的犯罪事实、性质、情节以及该犯罪行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郑勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币40万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月5日起至2022年9月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、继续追缴赃款发还集资参与人（名单详见鉴定报告）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起，十日内通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 吴春燕
人民陪审员 田博伊
人民陪审员 杨瑾雯
二〇一六年十月十日
书 记 员 姜桐雏