广东省增城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗增法刑初字第903号
公诉机关广东省增城市人民检察院。
被告人闫某，农民，户籍地安徽省利辛县。曾因犯诈骗罪于2006年1月6日被江苏省镇江市润州区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；2010年3月22日因犯信用卡诈骗罪被广州市海珠区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2010年8月14日刑满释放。因本案于2014年3月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现被押于广东省增城市看守所。
被告人刘某，农民，户籍地安徽省利辛县。曾因犯信用卡诈骗罪于2010年3月22日因被广州市海珠区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2010年8月14日刑满释放。因本案于2014年3月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现被押于广东省增城市看守所。
辩护人李强，广东金日律师事务所律师。
被告人杜某，农民，户籍地为安徽省利辛县。因本案于2014年3月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现被押于广东省增城市看守所。
辩护人黄勇、黄文川，广东合众之源律师事务所律师。
被告人张某，农民，户籍地为安徽省利辛县。曾因犯诈骗罪于2006年1月6日被江苏省镇江市润州区人民法院判处有期徒刑八个月。因本案于2014年3月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现被押于广东省增城市看守所。
广东省增城市人民检察院以穗增检诉刑诉（2014）861号起诉书指控被告人闫某、刘某、杜某犯信用卡诈骗罪、被告人张某犯诈骗罪，于2014年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省增城市人民检察院指派代理检察员龚冠丞出庭支持公诉，被告人闫某，被告人刘某及其辩护人李强，被告人杜某及其辩护人黄勇、黄文川，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省增城市人民检察院指控：2014年2月至3月间，被告人闫某、刘某、杜某、张某经商量策划，时分时合，交叉结伙，先后在广东省增城市荔城街、广东省韶关市武江区、浈江区实施信用卡诈骗行为三宗。同年3月23日上述4名被告人被公安机关抓获归案。具体事实分述如下：
一、2014年2月22日12时30分，被告人闫某伙同刘某伺机作案，由闫某驾驶一辆小汽车到增城市荔城街观翠路周记酒家旁边，物色到被害人曹某乙为行骗对象。被告人刘某在骗得被害人信任后，以借银行卡转账汇款为由骗得被害人的中国农业银行卡（卡号为62×××19）及银行卡密码，由被告人闫某持上述银行卡到广州农村商业银行增城作业所荔城街东汇城处柜员机取款人民币20000元，并持该银行卡到广州市广百股份有限公司增城分公司周大福珠宝金行内刷卡消费人民币4300元购买金戒指一枚。事后，两名被告人进行平均分赃。
二、2014年3月22日17时许，被告人闫某伙同杜某伺机作案，由闫某驾驶一辆小汽车到韶关市武江区西联镇旭日玩具厂门口附近，物色到被害人罗某为行骗对象。被告人杜某在骗得被害人信任后，以借银行卡转账汇款为由骗得被害人的中国银行借记卡（卡号为62×××14）及银行卡密码，由被告人闫某持上述银行卡到中国农业银行韶关市武江区西联村上庙背新村处柜员机取款人民币8700元。接着被告人闫某以打电话为由，骗得被害人的OPPOU705T型手机一台（经鉴定，价值人民币1140元）。
三、2014年3月22日17时许，被告人刘某伙同张某伺机作案，由张某驾驶一辆小汽车到韶关市浈江区韶关学院附近，物色到被害人苏某丙为行骗对象。被告人刘某在骗得被害人信任后，以借银行卡转账汇款为由骗得被害人中国工商银行卡（卡号为62×××32）1张及银行卡密码，由被告人张某持上述银行卡到中国工商银行韶关市浈江区韶关学院南区处柜员机取款人民币1200元。接着上述被告人闫某又以借手提电脑向公司传送文件和借手机打电话为由，骗得被害人SVF143AIQT索尼笔记本电脑一台（经鉴定，价值人民币4045.5元）和GT18552三星手机一台（经鉴定，价值人民币1760元）。
庭审中，公诉机关向法庭出示了扣押物品清单、刑事判决书、银行卡交易明细表、价格鉴定、被害人陈述、四被告人的供述等证据，据此指控被告人闫某、刘某、杜某的行为构成信用卡诈骗罪、被告人张某的行为构成诈骗罪。被告人闫某、刘某是累犯，应从重处罚。被告人闫某归案后如实供述，可以从轻处罚。提请本院依法判处，并建议对被告人闫某在有期徒刑三年至四年间量刑，对被告人刘某在有期徒刑二年六个月至三年六个月间量刑，对被告人杜某、张某在有期徒刑一年至二年间量刑，均并处罚金。
被告人闫某对起诉书指控的犯罪事实无异议，承认控罪。
被告人刘某对起诉书指控的犯罪事实无异议，承认控罪。其辩护人提出：被告人主动认罪，赔偿了被害人财物取得谅解，请求法庭从轻处罚。
被告人杜某对起诉书指控的犯罪事实无异议，但辩解其行为构成诈骗罪。其辩护人提出：被告人认罪态度好，是从犯、初犯，积极退赔取得被害人谅解，请求法庭从轻处罚。
被告人张某对起诉书指控的犯罪事实无异议，承认控罪。
经审理查明：
一、2014年2月22日12时30分，被告人闫某伙同刘某伺机诈骗，由闫某驾驶一辆小汽车去到增城市荔城街观翠路周记酒家旁边，物色到被害人曹某乙为行骗对象。被告人刘某以财物被盗骗取被害人曹某乙信任后，以借银行卡转账汇款为由骗得被害人的中国农业银行卡及银行卡密码，由被告人闫某持上述银行卡到广州农村商业银行增城作业所东汇城柜员机处取款人民币20000元，并持该银行卡到广州市广百股份有限公司增城分公司周大福珠宝金行刷卡消费人民币4300元购买金戒指1枚，并将骗得财物平均分赃。
另查明，案发后被告人闫某和刘某的家属共同赔偿了被害人曹某乙经济损失人民币24300元，被害人对两被告人表示谅解，请求从庭对两被告人从轻处罚。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表；2、现场勘验笔录、现场图、现场照片；3、广州农商银行增城作业所柜员机取款记录、明细对账单和周大福黄金销售刷卡记录；4、谅解书；5、被害人曹某乙的陈述；6、被告人闫某、刘某的供述及对案发现场、取款视频截图的指认。
二、2014年3月22日17时，被告人闫某伙同杜某伺机诈骗，由闫某驾驶一辆小汽车去到韶关市武江区西联镇旭日玩具厂门口附近，物色到被害人罗某为行骗对象。被告人杜某以财物被盗骗取被害人罗某信任后，以借银行卡转账汇款为由骗得被害人的中国银行借记卡及银行卡密码，由被告人闫某持上述银行卡到中国农业银行韶关市武江区西联村上庙背新村柜员机处取款人民币8700元。后两被告人又以打电话为由，骗得被害人的OPPOU705T型手机1台（经鉴定，价值人民币1140元），案发后手机被缴回发还给了被害人罗某。
另查明，被告人闫某和杜某的家属共同赔偿了被害人罗某的经济损失人民币8700元，被害人对两被告人表示谅解，请求法庭对两被告人从轻处罚。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表；2、现场勘验笔录、现场图、现场照片；3、韶武价认（2014）35号涉案财产价格鉴定书；4、中国银行韶关西联支行新线借记卡历史交易明细清单；5、扣押、发还物品清单；6、谅解书；7、被害人罗某的陈述；8、被告人闫某、杜某的供述及对案发现场的指认。
三、2014年3月22日17时，被告人刘某伙同张某伺机诈骗，由张某驾驶一辆小汽车去到韶关市浈江区韶关学院附近，物色到被害人苏某丙为行骗对象。被告人刘某以财物被盗骗取被害人苏某丙信任后，以借银行卡转账汇款为由骗得被害人中国工商银行卡1张及银行卡密码，由被告人张某持上述银行卡到中国工商银行韶关市浈江区韶关学院南区柜员机处取款人民币1200元。接着上述被告人又以借手提电脑向公司传送文件和借手机打电话为由，骗得被害人苏某丙SVF143A1QT索尼笔记本电脑1台（经鉴定价值人民币4045.5元）和GT-18552三星手机1台（经鉴定价值人民币1760元）。案发后电脑、手机被缴回发还给了被害人苏某丙。
另查明，被告人刘某、张某的家属共同赔偿了被害人苏某丙经济损失人民币1200元，被害人对两被告人表示谅解，请求法庭对两被告人从轻处罚。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、受案登记表；2、现场勘验笔录、现场图、现场照片；3、韶浈价鉴（2014）046号涉案财产价格鉴定结论书；4、中国工商银行韶关分行柜员机取款记录；5、扣押、发还物品清单；6、谅解书；7、被害人苏某乙的陈述；8、被告人刘某、张某的供述及对案发现场、缴获物品的指认。
上述事实，还有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：1、抓获经过；2、被告人闫某、刘某、杜某、张某的户籍材料；3、痕迹检验报告；4、被告人闫某、刘某、张某的刑事判决书、释放证明书。
综上，被告人闫某参与信用卡诈骗二宗，骗得财物共计人民币34140元；被告人刘某参与信用卡诈骗二宗，骗得财物共计人民币31305.5元；被告人杜某参与信用卡诈骗一宗，骗得财物共计人民币9840元，被告人张某参与诈骗一宗，骗得财物共计人民币7005.5元。后四被告人均于2014年3月23日被抓获归案。
关于被告人杜某提出其行为属诈骗罪及其辩护人提出属从犯的辩解、辩护意见。经查，被告人杜某伙同闫某以财物被偷为由骗取被害人信任，后又以借银行卡用于转账骗得被害人信用卡及密码，由被告人闫某持卡到柜员机处取款。上述事实有被害人陈述、被告人杜某、闫某的供述、银行取款清单等证据证实，两被告人骗取他人信用卡并使用属于冒用他人信用卡的行为，应以信用卡诈骗罪对被告人定罪处罚。且本案中被告人杜某与闫某按不同分工相互配合共同实施犯罪行为，并无主次之分，不宜区分主、从犯。被告人及其辩护人的上述辩解、辩护意见与事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人闫某、刘某、杜某无视国家法律，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人张某无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实骗取公民财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人被告人闫某、刘某、杜某犯信用卡诈骗罪、被告人张某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人闫某、刘某曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，均应从重处罚。被告人张某有前科劣迹，酌情从重处罚。被告人闫某、刘某、杜某、张某对犯罪事实予以供认，均酌情从轻处罚。四被告人有悔罪表现，取得被害人谅解，且赃物被缴回发还被害人，可酌情从轻处罚。公诉机关对被告人闫某、刘某提出的量刑建议与被告人的罪责相适应，本院予以采纳；对被告人杜某、张某提出的量刑建议过重，本院不予采纳。被告人刘某、杜某的辩护人均提出被告人赔偿了被害人损失取得谅解的辩护意见与事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第二十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人闫某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月23日起至2017年3月22日止），并处罚金人民币4万元（罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库）。
二、被告人刘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月23日起至2017年3月22日止），并处罚金人民币4万元（罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库）。
三、被告人杜某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月23日起至2014年12月22日止），并处罚金人民币2万元（罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库）。
四、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月23日起至2014年12月22日止），并处罚金人民币5000元（罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 劲
代理审判员 孔小梅
人民陪审员 刘容清
二０一四年十月二十三日
书 记 员 周思军
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。