河南省息县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1528刑初44号
公诉机关河南省息县人民检察院。
被告人陈鹏，男，1986年2月27日出生，汉族，大专毕业，无业，户籍所在地河南省信阳市浉河区，住信阳市浉河区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年7月29日被息县公安局抓获，于2015年7月30日被息县公安局刑事拘留；因涉嫌集资诈骗犯罪，于2015年9月20日经息县人民检察院批准，次日被息县公安局逮捕。
辩护人李大富，河南以德律师事务所律师。
息县人民检察院以息检刑诉（2016）19号起诉书指控被告人陈鹏犯非法吸收公众存款罪，在诉讼过程中，公诉机关提起息检刑补诉（2016）1号补充起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。息县人民检察院指派检察员崔书林出庭支持公诉，被告人陈鹏及其辩护人李大富到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
息县人民检察院指控：
一、起诉书指控的事实：2012年9月份至2014年6月份，被告人陈鹏在经营信阳市浉河区申发资金互助专业合作社和信阳勇强寄售有限公司期间，对外宣称开展银行存款业务，月利率为2%，以此向社会公众吸收存款，用于从事房地产开发等经营活动。其中，分别吸收息县居民余敏30万、张秀兰8万、冯小玲30万、张贺斌60万、余安华47万、张某80万元、姜玉芳30万元、熊为全10万、余平7万元，共计302万元人民币，并向余敏、张某等人出具信阳市浉河区申发资金互助专业合作社资金互助本和信阳市勇强寄售有限公司的分红本作为其吸收公众存款的凭证。
二、（2016）1号补充起诉决定书指控的事实：2012年9月份至2014年6月份，被告人陈鹏在经营信阳市浉河区申发资金互助专业合作社和信阳勇强寄售有限公司期间，对外宣称开展银行存款业务，月利率为2%，以此向社会公众吸收存款，用于从事房地产开发等经营活动。其中，分别吸收信阳市居民李某3万元、代某20万元、周翠青2万元、李玲冬14万元、李秀芬10万元、骆长英22万元、李凤君10万元、吴金珍5万元、张耀军20万元、范学凯30万元、张开国30万元、严华运20万元，共计186万元人民币，并向李某、李玲冬等人出具信阳市浉河区申发资金互助专业合作社资金互助本和信阳市勇强寄售有限公司的分红本作为其吸收公众存款的凭证。2014年至2015年，陈鹏归还代某13万元、李玲冬5万元、骆长英3万元、李凤君4.7万元、吴金珍1万元、张耀军10万元、范学凯6万元、张开国1万元、严华运4万元。
公诉机关针对上述指控的事实提供的有：1、物证：资金互助本、分红本照片；2、书证：银行转账记录、营业执照、前科证明等；3、证人张生堂、曹某等人的证言：4、被害人张某、李某、代某等人的陈述；5、被告人陈鹏的供述与辩解。据此，公诉机关认为被告人陈鹏的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人陈鹏对起诉书、补充起诉决定书指控的事实均无异议，但其辩称是借款不是吸收，是公司借款不是自己借款，其辩护人辩称：对补充起诉决定书指控的事实无异议，但对起诉书指控的部分事实及罪名定性有异议，1、被告人陈鹏吸收的资金大部分是其岳父的直系亲属的资金，系特定人员，且陈鹏也未进行公开宣传；2、被告人陈鹏吸收的资金用于合伙人房地产投资，因此，被告人陈鹏不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：1、2012年9月份至2014年6月份，被告人陈鹏在经营信阳市浉河区申发资金互助专业合作社和信阳勇强寄售有限公司期间，对外宣称开展银行存款业务，月利率为2%，以此向社会公众吸收存款，用于从事房地产开发等经营活动。其中，分别吸收息县居民余敏30万、张秀兰8万、冯小玲30万、张贺斌60万、余安华47万、张某80万元、姜玉芳30万元、熊为全10万、余平7万元，共计302万元人民币，并向余敏、张某等人出具信阳市浉河区申发资金互助专业合作社资金互助本和信阳市勇强寄售有限公司的分红本作为其吸收公众存款的凭证。
上述事实有经庭审举证、质证本院予以确认的物证：资金互助本、分红本照片；书证：银行转账记录、营业执照、前科证明等；证人张生堂等人的证言；集资参与人张某等人的陈述；被告人陈鹏的供述与辩解等证据证实，足以认定。
2、2012年9月份至2014年6月份，被告人陈鹏在经营信阳市浉河区申发资金互助专业合作社和信阳勇强寄售有限公司期间，对外宣称开展银行存款业务，月利率为2%，以此向社会公众吸收存款，用于从事房地产开发等经营活动。其中，分别吸收信阳市居民李某3万元、代某20万元、周翠青2万元、李玲冬14万元、李秀芬10万元、骆长英22万元、李凤君10万元、吴金珍5万元、张耀军20万元、范学凯30万元、张开国30万元、严华运20万元，共计186万元人民币，并向李某、李玲冬等人出具信阳市浉河区申发资金互助专业合作社资金互助本和信阳市勇强寄售有限公司的分红本作为其吸收公众存款的凭证。2014年至2015年，陈鹏归还代某13万元、李玲冬5万元、骆长英3万元、李凤君4.7万元、吴金珍1万元、张耀军10万元、范学凯6万元、张开国1万元、严华运4万元。
2015年10月29日息县公安局查封被告人陈鹏通过张强取得的信阳市平桥区龙江路油脂厂对面东100米胡同内未来小区2套联排房屋，信阳市平桥区中大道和光明路交叉口西北角东森花园J栋13套房屋。
上述事实有经庭审举证、质证本院予以确认的物证：资金互助本、分红本照片；书证：银行转账记录、营业执照、息县公安局查封决定书等；证人曹某等人的证言；集资参与人李某、代某等人的陈述；被告人陈鹏的供述与辩解等证据，足以认定。
本院认为，被告人陈鹏对外宣称开展银行存款业务非法吸收公众存款达488万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。息县人民检察院起诉书指控被告人陈鹏犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院予以支持。关于被告人陈鹏辩称的是公司借款不是自己借款的辩称意见，经查，被告人陈鹏以非法吸收公众存款为目的，成立信阳市浉河区申发资金互助专业合作社和信阳勇强寄售有限公司，对外宣称开展银行存款业务，月利率为2%，以此向社会公众吸收存款，用于他人从事房地产等经营活动，因此，其行为应按照自然人犯罪处理。故本院对其上述辩称意见不予采纳。关于被告人陈鹏的辩护人辩称陈鹏吸收的款项均系陈鹏原岳父等直系亲属的款物及被告人陈鹏非法吸收公众存款未对外进行宣传的意见，经查，被告人陈鹏所吸收302万元系其原岳父等直系亲属及朋友的资金，被告人陈鹏在吸收其原岳父等直系亲属资金的同时，口头已对集资参与人作宣传，明知其亲友向不特定对象吸收资金而予以放任，因此其辩护人的辩称意见不能成立，本院不予采纳。其辩护人还辩称被告人陈鹏吸收的资金用于合伙人房地产投资，其行为不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，被告人陈鹏非法吸收公众存款后，将所吸收的部分资金以高息对外放贷用于个人盈利，其行为符合非法吸收公众存款的构成要件，本院对其辩护人的前述辩称意见不予采纳。被告人陈鹏归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪、悔罪，愿意退赃，依法可从轻处罚。被告人陈鹏吸收其原亲属款项及在案发前已归还代某等9人47.7万元，依法可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人陈鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金5万元(未缴纳)。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2015年7月29日起至2019年1月28日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳完毕。）
二、对被告人陈鹏被查封在案的财物，经依法处置后退还给各集资参与人，各集资参与人得到的利息、分红等回报予以抵扣本金数额，仍不足以退还各集资参与人的赃款予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张新国
审 判 员 涂道彬
人民陪审员 杨柳功
二〇一七年五月十七日
书 记 员 张培颖