河北省石家庄市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑初字第446号
公诉机关石家庄市新华区人民检察院。
被告人提某某，男。2014年9月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，2014年10月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪经石家庄市新华区人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。
辩护人徐某某，河北北方国立律师事务所律师。
被告人褚某某，男。2014年9月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，2014年10月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪经石家庄市新华区人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。
辩护人杨某某，河北球衡律师事务所律师。
被告人栗某某，女。2014年11月19日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，2014年12月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪经石家庄市新华区人民检察院批准被执行逮捕，2014年12月19日转取保候审。
辩护人郅某某，河北英陆律师事务所律师。
石家庄市新华区人民检察院以石新检公刑诉（2015）348号起诉书指控被告人提某某、褚某某、栗某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市新华区人民检察院检察员李硕出庭支持公诉，被告人提某某及其辩护人徐某某、被告人褚某某及其辩护人杨某某、被告人栗某某及其辩护人郅某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：一、某投资集团有限公司某街分公司（以下简称“某某街店”）于2013年9月3日注册成立。企业类型：有限责任公司分公司。经营范围：金银制品零售。法定代表人（负责人）：河某某（另案处理）。二、某某街店根据某投资集团有限公司总部的安排，自2013年10月至2014年9月间，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过现场发放宣传单、组织比赛、广告等多种宣传方式，以“委托理财（中立仓、金管家等）”的运营模式（年收益10.8%-17.8%），直接或间接面向社会不特定人群吸收资金，截止公安机关侦查终结，共受理107名投资群众的报案，投资金额为9577443.32元，实际损失金额为9421555.49元。三、被告人提某某于2014年7月任某某街店的店长；被告人褚某某于2013年10月至2014年6月任某某街店的店长，于2014年7月任主管；被告人栗某某于2013年10月任某某街店的投资顾问。四、经河北某司法会计鉴定中心对某某街店相关财务资料进行司法审计和鉴定，其结论显示：1、某街营业部总投入金额为9577443.32元，投资人实际损失金额为9421555.49元，差额155887.83元，其中取回金额为145000.00元；取回收益金额为10887.83元（店长、主管及业务员的非吸金额详见司法鉴定意见书）；2、根据已掌握的银行流水，各账户的资金流向如下：某甲账户总共存入或转入596699.71元，其中：转账存入358461.71元，现金存入238238.00元。支出或转出503724.10元。收支差额92975.61元主要用于支付转账的手续费与账户维护；某乙账户总共存入或转入3562091.59元，支出或转出3462446.94元，差额99644.65元，主要用于支付转账的手续费与账户的年费。公诉机关认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人提某某、褚某某、栗某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究三名被告人的刑事责任。
被告人提某某对公诉机关的指控供认不讳。其辩护人徐某某的辩护观点是：被告人提某某在本案中有两个从轻减轻情节：一是被告人在整个某公司非法吸收公众存款案件中起到了次要和辅助的作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；二是被告人在2014年9月21日到石家庄市公安局新华分局一中队投案，因不属于一中队管辖，后被六中队接走，这一点在笔录中及公安机关的抓获证明中和庭审中能够相互证明，依法构成自首，可以从轻或者减轻处罚；三是被告人在本案中当庭认罪，可从轻处罚；系初犯、偶犯，对社会危害性小，其为了养家糊口而到某公司工作，实际上也是受害者。综上，建议对被告人提某某量刑不超过一年六个月。
被告人褚某某对公诉机关的指控供认不讳。其辩护人杨某某的辩护观点是：同意公诉人对本案作为单位犯罪的指控。基于单位犯罪这一前提，被告人褚某某作为某公司的普通管理人员，在客观上仅仅是被动接受或者执行公司的安排，按照公司的指示工作，对公司的资金流向、收取、处分没有权利，根据《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》第二条的规定，应当认定褚某某为公司的其他责任人，属于从犯，应从轻或减轻处罚。根据公安机关出示的抓获证明及本次庭审中褚某某的供述，可以证实褚某某在尚未受到讯问，未被采取强制措施之前，主动到公安机关投案，并如实供述了案件的事实，根据《刑法》第六十七条的规定，应当认定为自首。被告人褚某某犯罪情节轻微，社会危害性小，任职期间没有发展客户，没有向社会吸收资金，也未对投资人造成损失，主观恶性和社会危害性小。建议对被告人褚某某适用缓刑。
被告人栗某某对公诉机关的指控供认不讳。其辩护人郅某某的辩护意见是：被告人栗某某于2014年9月21日和被告人褚某某共同投案，构成自首。犯罪后已经将提成退还。当庭自愿认罪。被告人栗某某不是单位犯罪中的主管人员，是指普通业务员，根据相关规定，应当不予追究刑事责任。庭审中没有证据证明被告人栗某某是单位的主管人员。
经审理查明：
（一）、某投资集团有限公司某街分公司（以下简称“某某街店”）于2013年9月3日注册成立。企业类型：有限责任公司分公司。经营范围：金银制品零售。法定代表人（负责人）：河某某（另案处理）；
（二）、自2013年10月起至2014年9月间，某某街店根据某投资集团有限公司总部的安排，在未经有关部门批准的情况下，通过现场发放宣传单、组织比赛、广告等多种方式，宣传所谓以“委托理财”的运营模式，即吸引顾客投资黄金，将投资款交至某某街店，由某投资集团有限公司负责买卖，直接或间接面向社会不特定人群吸收资金。“委托理财”有“中立仓”、“金管家”两种方式。“中立仓”投资金额为10000元以上，按月计算利息，投资者可以随时将投资款提走；“金管家”投资金额为8000元以上，合同期限分别为六个月、一年、一年半，合同期间投资者不能将投资款提走。
某某街店承诺：投资10000元至90000元的年收益为10.8%；投资100000元至490000元的年收益为14.8%；投资500000元以上的年收益为16.8%；
截止公安机关侦查终结，共受理107名投资群众的报案，投资金额为9218227.32元，投资群众的实际损失金额为9408859.87元。
经河北某司法会计鉴定中心的审计和鉴定，其结论显示：
1、某街营业部总投入金额为9577443.32元，投资人实际损失金额为9421555.49元，差额155887.83元，其中取回金额为145000.00元；取回收益金额为10887.83元；
2、根据已掌握的银行流水，各账户的资金流向如下：某甲账户总共存入或转入596699.71元，其中：转账存入358461.71元，现金存入238238.00元。支出或转出503724.10元。收支差额92975.61元主要用于支付转账的手续费与账户维护；某乙账户总共存入或转入3562091.59元，支出或转出3462446.94元，差额99644.65元，主要用于支付转账的手续费与账户的年费。
（三）、被告人提某某于2014年7月起任某某街店的店长，在此期间，某某街店非法吸收群众投资3789523.63元；被告人褚某某于2013年7月至2014年6月任某某街店的店长，于2014年7月任主管。在此期间，某某街店非法吸收群众投资5632031.86元；被告人栗某某于2013年10月任某某街店的投资顾问，至案发时，经其手非法吸收群众投资而向公安机关报案的金额为1317340元。
根据三被告人在公安机关和当庭的供述，被告人提某某非法所得为20000元、被告人褚某某非法所得为4000元、被告人栗某某非法所得为4000元。
（四）、案发后，公安机关将某某街店内的台式电脑等财物予以了扣押。
被告人栗某某向公安机关退还了其全部非法所得4000元（现在公安机关扣押）。
（五）、2014年9月21日，被告人褚某某、提某某分别到石家庄市公安局新华分局联盟路派出所和石家庄市公安局新华分局刑警一中队报案，后该局刑警六中队得到消息后，将被告人褚某某、提某某分别控制。被告人褚某某、提某某对其参与非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳；2014年11月18日，被告人栗某某经公安机关通知，主动到石家庄市公安局新华分局刑警六中队接受调查，如实供述了所犯罪行。
（六）、被告人褚某某、提某某、栗某某无违法犯罪纪录。
上述事实，有被告人提某某、褚某某、栗某某供述、证人证言、某预定预售中立仓合同、某内部复利协议、白银卡补充协议、某白银制品买卖合同、某金管家购买协议、金管家购金单、收款收据、银行汇款单、集资群众身份证复印件、扣押决定书、扣押清单、中国某甲银行汇款凭证、中国某乙银行业务受理单及账户资金往来明细、某丙银行石家庄市某支行某某街店账户资金往来明细、中国某丁银行某卡或其账户交易明细、通联支付POS签购单、某某街店收款凭证、亲属关系确认书、某某街店2013年个人业绩汇总表、河北某司法会计鉴定中心鉴定书、抓获经过、到案经过、户籍证明信、被告人褚某某无刑事犯罪纪录的证明、某某街店企业登记基本情况表、等证据材料予以证实，以上证据经当庭示证、质证，符合法律规定，本院予以确认。
本院认为，被告人提某某、褚某某、栗某某作为某某街店的负责人和其他主管人员，未经金融部门批准，直接或间接向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为构成了非法吸收公众存款罪，公诉机关对三被告人的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，且系共同犯罪。
被告人栗某某退赔的非法所得款4000元已被追缴；被告人褚某某、提某某未能退赔非法所得，应继续予以追缴。
被告人提某某的量刑情节有：1、认罪态度较好，系初犯，可酌情从轻处罚；2、主动到公安机关投案，如实供述所犯罪行，系自首，可从轻处罚;3、在共同犯罪中起到了次要和辅助的作用，系从犯，应从轻处罚；4、系某某店店长，应按该店非法吸收公众存款的总额对其量刑。
被告人褚某某的量刑情节有：1、认罪态度较好，系初犯，可酌情从轻处罚；2、主动到公安机关投案，如实供述所犯罪行，系自首，可从轻处罚;3、在共同犯罪中起到了次要和辅助的作用，系从犯，应从轻处罚。
被告人栗某某的量刑情节有：1、认罪态度较好，系初犯，可酌情从轻处罚；2、主动到公安机关投案，如实供述所犯罪行，系自首，可从轻处罚;3、在共同犯罪中起到了次要和辅助的作用，系从犯，应从轻处罚；4、积极退还非法所得，可酌情从轻处罚；5、其住所地的司法机关同意将其纳入社区矫正的范畴。
为了打击犯罪，维护国家的金融秩序不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人提某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金四万元（罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月21日起至2016年9月20日止）
二、被告人褚某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金三万元（罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月21日起至2016年7月20日止）
三、被告人栗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金二万元（罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。
（缓刑考验期限自判决书确定之日起计算）
四、继续追缴被告人提某某的非法所得20000元；
五、继续追缴被告人褚某某的非法所得4000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 解巍岗
审 判 员 邢雪梅
人民陪审员 李成学
二〇一六年五月三十日
书 记 员 高 康
附：
一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
二、《中华人民共和国刑法》第二十五条：
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
三、二、《中华人民共和国刑法》第二十七条：
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
四、《中华人民共和国刑法》第六十四条：
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
五、《中华人民共和国刑法》第七十二条：
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻的；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险；
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
六、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：
违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相非法吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相非法吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；