山西省太原市迎泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0106刑初904号
公诉机关山西省太原市迎泽区人民检察院
被告人张晋财，男，1963年8月14日出生于山西省太原市，汉族，初中文化，原系太原碧海蓝天投资管理有限公司总经理，户籍地太原市。案发前住太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月27日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2017年1月23日被逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
被告人王阿慧，女，1992年8月21日出生于山西省长子县，汉族，专科文化，原系太原碧海蓝天投资管理有限公司财务人员，户籍地山西省长子县。案发前住山西省长治市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月9日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，同年4月13日被监视居住。同年12月15日被本院取保候审。
被告人刘元元，女，1986年1月3日出生于山西省清徐县，汉族，初中文化，原系太原碧海蓝天投资管理有限公司财务人员，户籍地太原市。现住址同户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月4日被太原市公安局迎泽分局监视居住。同年12月15日被本院取保候审。
辩护人李志刚，山西晋盛律师事务所律师。
山西省太原市迎泽区人民检察院以并迎检刑刑诉[2017]250号起诉书指控被告人张晋财、王阿慧、刘元元犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。山西省太原市迎泽区人民检察院检察员李淑琳出庭支持公诉，被告人张晋财、王阿慧、刘元元及刘元元的辩护人李志刚均到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市迎泽区人民检察院指控：2012年10月，被告人冀某（另案处理）为向社会不特定群众吸收公众存款成立了太原市碧海蓝天投资管理有限公司。2013年3月，被告人张晋财被冀某任命为太原市碧海蓝天投资管理有限公司总经理，并全权负责该公司在太原的各项工作。2013年3月至案发，被告人张晋财在明知太原市碧海蓝天投资管理有限公司无国家机关许可融资资质的前提下，仍积极全面负责公司的全部业务，通过向社会宣传，朋友介绍等方式，领导公司人员与社会不特定的群众签订月利息为1.5%至2%不等的《民间借贷合同》。共非法吸收存款620万元，用于往出放贷款，挣取差价。
被告人王阿慧、刘元元身为财务人员，明知太原市碧海蓝天投资管理有限公司无资质吸收存款，仍在被告人张晋财的领导和指使下参与了非法吸收存款的行为，对客户的资金进行收取、支出、兑付利息等行为。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人张晋财、王阿慧、刘元元的庭前供述，被害人陈述，证人证言，鉴定意见，辨认笔录，书证等证据。据此，公诉机关认为，被告人张晋财、王阿慧、刘元元的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张晋财、王阿慧主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，系自首。适用《中华人民共和国刑法》第六十七条。被告人王阿慧、刘元元在本案中起次要和辅助作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。
被告人张晋财、王阿慧、刘元元对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
刘元元的辩护人的辩护意见是：1、被告人刘元元不是单位直接负责的主管人员，也不是单位直接责任人员，不宜追究其刑事责任。2、被告人刘元元无主观犯罪故意。3、被告人刘元元也是受害者，自己及家人共投资了22万元，并未收取任何代理费、好处费、佣金，情节显著轻微，危害不大，不应作为犯罪处理。4、刘元元系初犯，无违法记录，一贯表现良好，到案后如实供述，真诚悔过，没有再犯的可能性。综上，辩护人认为刘元元违法情节轻微，不应作为共同犯罪处理，不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：2012年10月，冀某（另案处理）为了向社会不特定群众吸收存款成立了太原碧海蓝天投资管理有限公司（以下简称碧海蓝天公司）。2013年3月，被告人张晋财被冀某口头任命为碧海蓝天公司总经理，全权负责该公司各项工作。2013年3月至2015年11月，被告人张晋财在明知碧海蓝天公司无国家相关部门许可融资的情况下，仍积极全面负责该公司工作。通过向社会宣传、朋友介绍等方式，与社会不特定群众签定月利息为1.5%至2%不等的《民间借贷合同》，共向14人非法吸收公众存款人民币620万元。该吸收款项大部分由冀某向他人高利转贷。在此期间，共向集资参与人支付本金和利息人民币128.9460万元，尚有491.054万元未支付集资参与人，即，集资参与人共实际损失人民币491.054万元。被告人张晋财在任总经理期间，领取工资人民币5万元。
被告人王阿慧、刘元元，身为碧海蓝天公司财务人员，知道或者应当知道该公司无融资资质，仍在冀某及张晋财的领导和指使下，帮助该公司非法吸收公众存款，对集资人的资金进行收取、支付、兑付利息等。被告人王阿慧在任该公司财务人员期间，共领取提成人民币0.3万元，领取工资4万元。被告人刘元元在任该公司财务人员期间，共领取工资人民币4万元。
2016年12月27日，被告人张晋财向公安机关投案。2017年3月9日，被告人王阿慧向公安机关投案。
在本案审理期间，被告人王阿慧主动退缴违法所得人民币4.3万元。被告人刘元元主动退缴违法所得人民币4万元。
上述事实，被告人张晋财、王阿慧、刘元元在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某、苑某、任某等人的报案材料及陈述，被告人张晋财、王阿慧、刘元元的庭前供述，证人宋某、冀某、徐某的证言，山西光大司法鉴定所鉴定书，到案经过，户籍证明，刘元元哺乳期证明，违法犯罪嫌疑人基本情况调查表，人身安全检查笔录，吸毒检测报告，调取材料、调取证据通知书，协助查询通知书，非法吸收公众存款宣传材料等证据证实，证据间能够相互印证，足以认定。
本院认为，被告人张晋财在冀某的安排和指使下，伙同他人，未经国家相关部门批准，通过推介会，散发宣传单，口口相传等方式向社会公开宣传，以高额利息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款。被告人王阿慧、刘元元知道或者应当知道碧海蓝天公司无融资资质，在冀某及被告人张晋财的领导和安排下从事该公司财务工作，帮助该公司进行非法吸收公众存款的活动，三被告人吸收公众存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人张晋财、王阿慧在案发后主动投案，当庭如实供述犯罪事实，系自首，可减轻处罚。被告人王阿慧、刘元元在共同犯罪过程中起辅助作用，系本案从犯，其中，被告人刘元元犯罪较轻，均应根据相关犯罪情节的不同减轻处罚。被告人刘元元如实供述犯罪事实，自愿认罪，可从轻处罚。被告人王阿慧、刘元元主动退缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。非法吸收的存款在本案案发前部分已支付被害人，可对三被告人酌情从轻处罚。被告人刘元元的辩护人认为，刘元元不是单位直接负责的主管人员，也不是单位直接责任人员，不宜追究其刑事责任的意见，根据审理查明的事实及法律规定，本案不是单位犯罪，是以自然人犯罪追究刑事责任，故对辩护人的此项辩护意见不予采纳。辩护人认为刘元元没有领取佣金的意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人认为，刘元元无主观犯罪故意，不应作为犯罪处理，构不成非法吸收公众存款罪的意见，与本案审理查明的事实不符，也不符合法律规定，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条，第六十一条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条，第四十七条之规定，判决如下：
一、被告人张晋财犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月27日起至2019年2月26日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）
二、被告人王阿慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（已缴纳）
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
三、被告人刘元元犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币六千元。（已缴纳）
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
四、继续追缴赃款人民币四百九十一万零五百四十元发还被害人；追缴被告人张晋财违法所得人民币五万元，发还被害人；被告人王阿慧、刘元元退缴本院的违法所得人民币共八万三千元，发还被害人。
五、本案查封的位于太原市半山路1号89幢3单元3-5层302号房屋，与已先行查封所涉及的案件一并处理；查封的被告人张晋财名下的×××江铃全顺牌小型汽车一辆，依法拍卖，所得价款发还被害人；查封的冀某名下的×××号宝马车一辆，×××号丰田车一辆，与冀某一案一并处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董作江
人民陪审员 邓卫红
人民陪审员 郝燕芝
二〇一七年三月十三日
书 记 员 陈 艺
附：