文书内容内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书（2015）伊刑初字第259号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人边某某，男，1964年1月10日出生，汉族，大专文化，个体，户籍所在地鄂尔多斯市伊金霍洛旗，现住伊金霍洛旗。因涉嫌非法吸收公众存款于2014年12月25日被伊金霍洛旗公安局取保候审。2015年8月6日由本院决定取保候审。辩护人边永明，男，1971年7月19日出生，个体，住伊金霍洛旗阿勒腾席热镇西山富贵苑小区，与边某某系弟兄关系。被告人鲍某某，女，与边某某系夫妻关系。1968年10月15日出生，汉族，文盲，个体，户籍所在地鄂尔多斯市伊金霍洛旗，现住伊金霍洛旗。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月25日被伊金霍洛旗公安局取保候审。2015年8月6日由本院决定取保候审。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉（2015）234号起诉书指控被告人边某某、鲍某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院检察员王智明、代理检察员梁玮出庭支持公诉，被告人边某某及其辩护人边永明、鲍某某到庭参加诉讼，期间公诉机关建议补充侦查一次；辩护人申请证人出庭延期审理一个月，现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，2009年初开始，被告人边某某、鲍某某在没有取得任何金融机构许可的情况下，以资金周转、投资入股煤矿为由以月利率2%、2.5%的高额利息为诱饵，向社会不特定23人吸收存款，其中8名集资参与人向公安机关报案，涉及金额170.8万元；6名集资参与人不报案，涉及金额78.5万元；9名集资参与人已经退清，涉及金额216万元。二被告人将吸收回来的资金一部分用于投资入股煤矿，一部分用于给集资参与人还本付息，一部分以高利的形式转放给他人。依法对二被告人名下所有的伊金霍洛旗阿勒腾席热镇亿城世纪华庭小区A区11号楼3单元502室住宅一套资产进行查扣，价值58.036万元；有债权231.2万元；汽车配件未鉴定。公诉机关请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定对二被告人定罪处罚，并提供了相关的证据。二被告人对指控其向他人吸收存款的事实无异议，均辩称行为未构成犯罪，出借款的人都是亲戚朋友特定的好关系。而且都是打电话自己来的。辩护人辩称，二被告人有自首情节，且积极想办法与集资参与人协商解决偿还债务，可从轻处罚。经审理查明，2010年开始，被告人边某某、鲍某某在没有取得任何金融机构许可的情况下，以资金周转、投资入股煤矿为由按月利率2%、2.5%的高额利息为诱饵，向社会不特定13人吸收存款，其中8名集资参与人向公安机关报案，吸收存款本金170.8万元，已结利息23.729万元（包括利转本13.159万元），退还本金82.5万元；5名集资参与人不报案，吸收存款本金73.5万元,支付利息37305.95元,退还本金28.6万元。总计吸收本金余额120.041万元。具体吸收资金情况如下：1、2010年3月12日至2011年9月5日，边某某向许某某以2.5%的月利率累计吸收资金20万元，已付利息4.059万元，退还本金3.2万元，其中利转本2.859万元。鲍某某为借款担保人。……另查明，侦查机关对二被告人名下所有的位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇亿城世纪华庭小区A区11号楼3单元502室住宅一套资产进行查扣，价值58.036万元（有银行贷款：截止2015年10月26日贷款余额115131.24元）；有债权231.2万元，其中的26万元已于2015年2月份由债务人抵顶给边某某白酒协商处理；王某甲借给边某某汽车配件经鉴定价值87.1270万元（第三次庭审时王某甲提出不同意将配件借给边某某）。另有2014年11月26日查封边某某儿子边某位于伊金霍洛旗博源柳河湾的9号楼3单元406室，收据显示该房于2009年12月30日、2010年1月30日分别由边某某、鲍某某交款5万元、28.4507万元。又查明，2014年9月10日，李某甲等人向公安机关报案称被告人边某某、鲍某某吸收资金情况后，当日办案民警电话通知联系边某某、鲍某某接受询问，边某某、鲍某某分别于2014年9月22日、9月24日到公安机关接受询问。办案民警进行初查后于2014年11月25日立案侦查。上述事实有公诉机关当庭提供的下列证据予以证实。1、受案登记表、立案决定书证实，李某甲于2014年9月10日到伊金霍洛旗公安局打非办报案，称自己给边某某、鲍某某放款9万元无法要回，请求公安机关处理。同年11月25日立案侦查。2、取保候审决定书证实被告人边某某、鲍某某2014年12月25日被公安机关取保候审。3、伊金霍洛旗公安局出具的犯罪嫌疑人个人信息及身份证复印件证实被告人边某某、鲍某某犯罪主体适格。4、集资参与人许某某等人的报案材料、陈述、身份证复印件、借款借据复印件、电话录音光碟证实给边某某、鲍某某借款的时间、金额、约定利率、还本付息数额。5、燕某某、王某乙、訾某某的借款条据、杭锦旗人民法院（2014）杭刑初字第15号刑事判决书证实被告人边某某的对外债权有231.2万元及燕某甲于2014年6月20日以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月。6、房地产权属登记簿、商品房买卖合同、现金交款单及收据证实查扣在案的二被告人位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇亿城世纪华庭小区A区11号楼3单元502室住宅一套的房屋登记信息及房屋交付和交款情况7、伊金霍洛旗公安局伊公（打非）封通字（2014）185号协助查封通知书回执证实二被告人位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇亿城世纪华庭小区A区11号楼3单元502室住宅一套已于2014年11月26日办理查封手续。8、伊金霍洛旗公安局伊公（打非）封通字（2014）186号协助查封通知书回执及收据、现金送款簿证实边某某的儿子边某在伊金霍洛旗博源柳河湾的9号楼3单元406室已于2014年11月26日办理查封手续，该房款于2009年、2010年分别由边某某、鲍某某交款28.4507万元、5万元。9、机动车销售统一发票2支证实边某某、鲍某某于2012年12月19日、20日分别购买轿车一辆，分别付款6.88万元。10、伊金霍洛旗价格认定局伊价认鉴字（2014）180号、（2015）159号鉴定结论书及价格鉴定明细表、通知书证实被告人边某某、鲍某某位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇亿城世纪华庭小区A区11号楼3单元502室住宅价值58.036万元（5500元/㎡）。重汽配件价值87.1270万元。并已通知当事人。11、鄂尔多斯市宏万兴投资有限责任公司证明及收据、企业机读档案（二份）证实边某某给该公司投资入股200万元(认缴出资额44.85万元)。企业法人薛某，公司已于2014年4月1日注销。12、薛某的证言及退股收据证实，薛某是鄂尔多斯市宏万兴投资有限责任公司法人，该公司2011年3月29日成立，2014年4月1日注销。边某某入股200万元，包含在股东张某某的股份中，2012年至2013年间边某某陆续退股直到剩余股金89.5522万元被薛某收购了（此款在注册资本金内的是44.85万元，注册资本金外的是44.7022万元），边某某在公司现在没有股份了。边某某在公司里管理后勤，公司给他派了一辆蒙KOXXXX捷达车。13、王某丙（鄂尔多斯市宏万兴投资有限责任公司会计）的证言亦证实了上述薛某所述事实，另证实蒙KOXXXX捷达车是边某某拿的公司的现金去买的，户是落到边某某的名下，车是属于公司的资产。另外边某某在信用社的100万元贷款是伊金霍洛旗基建办以边某某的名义贷的款付了我们公司的工程款，款由政府归还，与我公司和边某某没有关系。但边某某现在还欠我公司10万元。14、鲍某甲（鲍某某妹妹）的证言证实鲍某某名下的蒙KOXXXX捷达车是我购买的，我给卖车的苏某甲付了一部分款后去东胜铜川取的车，当时鲍某某将剩余款付了，因为她欠我点钱，又因我的驾驶证是C3本，就将户也落到鲍某某名下，该车我首付了34100元，剩余办理了贷款，贷款我一直在还，车在我手上。鲍某某、边某某要贷款还用过我的银行卡。15、鄂尔多斯日报公告，刊登被告人边某某、鲍某某非法吸收公众存款案限期涉案集资参与人于2015年1月24日之前到伊金霍洛旗公安局报案。16、关于银行流水的情况说明及查询证实经查询边某某、鲍某某等人账户无存款记录。17、杨某甲、许某甲、杜某某、许某乙、李某某、马某某、苏某乙、李某甲、杨某乙的证言及顶账协议证实被告人边某某、鲍某某已归还所欠上述人员借款。18、鲍某乙、鲍某丙、贾某某等证言证实对边某某、鲍某某的借款不报案，自愿放弃不要求公安机关处理，自行解决。19、王某甲的证言，证实其与边某某是朋友关系，自愿将其在伊金霍洛旗阿勒腾席热镇汽车城开的“久源重型汽车配件门市”的配件用于偿还边某某所欠债务。20、伊金霍洛旗公安局办案说明，伊金霍洛旗公安局已将汽车配件鉴定结论通知边某某、鲍某某并制作笔录，燕某某欠边某某的款未追回，訾某某欠边某某的款自行协商抵顶白酒，边某某名下世纪华庭小区住宅截止2015年10月26日贷款余额115131.24元。21、伊金霍洛旗公安局出具的到案经过证实，李某甲等于2014年9月10日到伊金霍洛旗公安局打非办报案，称给边某某、鲍某某放款无法要回，请求公安机关处理。当日办案民警电话联系边某某、鲍某某接受询问，边某某、鲍某某分别于2014年9月22日、24日到公安机关接受询问，初步了解融资情况。2014年11月25日立案侦查。22、被告人边某某供述，2010年开始因贩煤缺资金向13户个人以2分至2.5分利息借款115万余元，未经任何部门批准也无正规账务记载，只给储户出具借款条，鲍某某作为担保人签字，大部分借款是我借的，借回的款由我管理和使用投资在与他人合伙的灭火工程上200万元，一部分转借给燕某某，因为该工程没有盈利投资入股款相继撤出来给集资参与人还本付息了。被告人鲍某某供述，2010年边某某融资我给担保，我收款他打条子留账。借回的款都投资到与他人合伙的灭火工程上了，我们就有世纪华庭的一套住房，该住房有贷款，燕某某借我205.2万元、訾某某借我的25万元左右，到现在也未归还，对外没有债务，在我名下的捷达车是我弟弟的，另一辆边某某名下的捷达车是宏万兴投资公司的，我儿子边某住的房是2009年买的，我和边某某出了12万元。23、伊金霍洛旗公安局扣押决定书、伊价认鉴字（2015）第159号鉴定结论书，证实公安机关于2015年10月29日扣押重汽配件经鉴定价值87.1270万元。本院认为，被告人边某某、鲍某某违反国家金融管理法律规定，在未取得国家金融机构许可的情况下，以高额利息为诱饵，采用口口相传、以人传人等方式，面向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和部分犯罪事实成立。被告人边某某、鲍某某共同吸收资金属共同故意犯罪，被告人鲍某某在共同犯罪中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。根据《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，结合本案证据，在全额吸收的基础之上，将能够查清楚的利息转本金的数额从本金中予以核减，被告人边某某、鲍某某实际吸收金额231.141万元（即吸收244.3万元-利息转本金13.159万元），公诉机关指控被告人边某某、鲍某某向杨某甲等10人的借款因证据不足指控不能成立，应从指控的犯罪数额中核减。二被告人经公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，可减轻处罚。对辩护人提出二被告人有自首情节从轻处罚的意见予以采纳。结合本案二被告人总吸收款额及扣押在案的资产、还本付息的实际情况，该情节在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第二十五条一款、第六十七条一款、第六十四条、第七十二条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：一、被告人边某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元；罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。被告人鲍某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金五万元；罚金于判决生效后十日内缴纳。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，即自2016年3月2日起至2017年9月1日止）。二、对查扣在案的被告人边某某、鲍某某名下的位于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇亿城世纪华庭小区A区11号楼3单元502室住宅依法处置给各集资参与人。三、继续追缴被告人边某某、鲍某某的违法所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  丁莉霞审 判 员  陈 洁人民陪审员  马小艳二〇一六年三月四日书 记 员  吕丽霞法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。