江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0281刑初1692号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人祁江，男，1988年9月9日生，汉族，中专文化，无业，户籍地江苏省江阴市。2016年11月18日因本案被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
辩护人奚海清，江苏振强律师事务所律师。
辩护人陆奇，江苏振强律师事务所律师。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉[2017]957号起诉书指控被告人祁江犯诈骗罪，于2017年8月8日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年10月18日、23日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员盛艳出庭支持公诉，被告人祁江及辩护人奚海清、陆奇到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人祁江于2012年年底失业后，为偿还每月房贷及向其妻子上交每月生活开销，遂从小额贷款公司贷款用于放高利贷。因放高利贷无法盈利，且部分本金亦无法收回，但每月都需支付贷款公司高额利息，自2013年3月起，被告人祁江明知自己没有收入来源无法还清贷款，仍然虚构“自己放高利贷获利丰厚，向其投资后可获得高利息”等理由，骗被害人夏某、薛某、冯某等人到各小额贷款公司贷款后交给自己投资，并承诺自己向小额贷款公司还款，共计诈骗人民币160万余元，所骗款项一方面用于偿还之前的贷款及利息，另一方面用于偿还房贷及生活开销。具体犯罪事实分述如下：
1、被告人祁江于2013年3月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人夏某人民币10万余元。
2、被告人祁江于2014年7月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人薛某人民币16万余元。
3、被告人祁江于2015年8月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人李某人民币9万余元。
4、被告人祁江于2015年3月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人冯某人民币5万余元。
5、被告人祁江于2016年6月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人孙某1人民币9万余元。
6、被告人祁江于2016年8月以来，虚构上述同样理由，骗得手段骗得被害人陆某人民币20万余元。
7、被告人祁江于2016年6月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人张某人民币5万余元。
8、被告人祁江于2016年6月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人朱某人民币4万余元。
9、被告人祁江于2016年7月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人吴某1人民币15万余元。
10、被告人祁江于2016年5月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人沈某1人民币6万余元。
11、被告人祁江于2016年9月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人沈某2人民币12万余元。
12、被告人祁江于2016年6月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人凌某人民币23万余元。
13、被告人祁江于2016年9月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人沈某3人民币12万余元。
14、被告人祁江于2014年9月以来，虚构上述同样理由，骗得被害人顾某人民币16万余元。
为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人祁江以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人祁江在第一次庭审过程中提出：1、公安机关对其有刑讯逼供行为，其在侦查阶段的供述针对数额部分是事实，但其在2016年以后才虚构放水钱获利丰厚对外骗取钱财，在此之前不属于诈骗；2、起诉书认定的金额不准确，但具体多少金额其记不清了，有些被害人系主动将钱款借给其，很多借款也出具了借条；在第二次庭审中对公诉机关指控的犯罪事实表示不持异议，当庭自愿认罪。
被告人祁江的辩护人奚海清、陆奇当庭提出：1、对于被告人祁江的诈骗数额应当将案发前归还部分从犯罪数额中予以扣除，并就低加以认定；2、被告人祁江在借款过程中有很多都按月支付利息，所借款项并未大肆挥霍，部分被害人系为了得到高利息才将款项出借，有些甚至是主动交给被告人祁江；3、被告人祁江归案如实供述，当庭自愿认罪，没有前科劣迹。综上，建议对被告人祁江从轻处罚。
经审理查明，2013年3月至2016年11月间，被告人祁江在无正当工作、无正常经营活动、无经济来源的情况下，向被害人虚构“自己在赌场里放水钱获利丰厚”、“自己与他人合开赌场，除放水钱能够赚钱外还能分红”等事实，隐瞒自己无力偿还房贷、信用卡透支款及其他借款本息等真相，以用于周转、投资或者放水钱等为由向被害人借款。在借款过程中，被告人祁江或者直接向被害人借款，承诺支付月息9%左右的利息，或者使用被害人的信用卡刷卡透支套现后使用、让被害人向小额贷款公司贷款供其使用、让被害人向网络平台贷款供其使用，并向被害人承诺除套现、贷款本息由其归还外，另行向被害人支付月息3%以上的利息，所借得的款项除用于日常开支外，其余款项用于偿还此前借款、贷款的本息，即以后还前，拆东补西。扣除案发前归还部分，被告人祁江至案发时采用上述手段共计骗得被害人夏某、薛某、李某、冯某、孙某1等14名被害人共计人民币149万余元。具体犯罪事实分述如下：
1、2013年3月至2016年10月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人夏某人民币10万余元。
2、2014年7月至2016年8月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人薛某人民币16万余元。
3、2015年8月至2016年10月间，被告人祁江采用�述手段骗得被害人李某人民币9万余元。
4、2015年3月至2016年8月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人冯某人民币5万余元。
5、2016年6月至10月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人孙某1人民币9万余元。
6、2016年8月至10月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人陆某人民币20余万元。
7、2016年6月至8月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人张某人民币5万余元。
8、2016年6月至11月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人朱某人民币4万余元。
9、2016年5月至10月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人吴某1人民币10万余元。
10、2016年5月至10月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人沈某1人民币6万余元。
11、2016年9月至10月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人沈某2人民币12万余元。
12、2016年6月至11月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人凌某人民币20万余元。
13、2016年9月至11月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人沈某3人民币11万余元。
14、2014年9月至2016年10月间，被告人祁江采用上述手段骗得被害人顾某人民币12万余元。
2016年11月18日，被告人祁江被公安机关抓获，归案后如实供述了自己的主要犯罪事实。案发后，公安机关从被告人祁江处扣押人民币3755.6元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据加以证明：
1、个人贷款合同、借款协议、借款借据、借款确认书、借条、收条、账单、借款明细、贷款明细、还款明细、还款计划、贷款资料、账户交易明细、微信转账记录、支付宝交易记录等书证，证明被告人祁江直接向被害人借款、将被害人的信用卡透支使用�让被害人向小额贷款公司或者网络平台借款交由其使用的经过，及在此过程中的资金流转情况。
2、个人担保借款合同、借款凭证、保险单等书证，证明被告人祁江2014至2015年间向多家金融服务公司贷款情况。
3、人口信息，证明被告人祁江的身份情况。
4、刑事案件侦破经过，证明本案案发经过。
5、辨认笔录及图片，证明被告人祁江在江阴市青阳镇南沿河台子弄9号原见爱公司院内辨认出放水钱地点。
6、证人祁某、吴某2的证言，证明被告人祁江的家庭及经济状况。
7、被害人夏某、薛某、李某、冯某、孙某1、陆某、张某、朱某、吴某1、沈某1、沈某2、凌某、沈某3、顾某等人的陈述，证明各自借款给被告人祁江钱款的经过及归还情况。
8、被告人祁江的供述。
本院认为，被告人祁江以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为确已构成诈骗罪。被告人祁江归案后如实供述，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人祁江犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳，但根据刑事证据规则及有利于被告人原则，诈骗数额应综合被告人供述、被害人陈述及借条、借款协议、账户交易明细等证据就低加以认定，进而认定被告人祁江诈骗被害人吴某1钱财的数额为人民币10余万元，诈骗被害人被害人凌某钱财的数额为人民币20余万元，诈骗被害人沈某3钱财的数额为人民币11万余元，诈骗被害人顾某钱财的数额为12万余元。
关于被告人祁江提出的公安机关对其有刑讯逼供行为的辩解，本院认为，公诉人在庭前会议过程中出示了讯问笔录并有针对性的播放了讯问录音录�，公安机关在讯问过程中告知了被告人祁江诉讼权利义务，讯问录音录像反映被告人祁江在供述过程中思路清晰、举止神态自然、语言表达流畅，可以排除被告人祁江的供述系非法取得，其在侦查阶段的供述可以作为证据使用，且被告人祁江在庭审中陈述其在侦查阶段所做的供述是事实，故对以上辩解不予采纳。
关于被告人祁江的辩护人奚海清、陆奇当庭提出的建议对其从轻处罚的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定,判决如下：
一、被告人祁江犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年11月18日起至2027年5月17日止），并处罚金人民币十万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。
二、继续追缴被告人祁江违法所得人民币1486244.4元，不足部分责令被告人祁江予以退赔，连同扣押在案的人民币3755.6元，发还被害人夏某人民币10万元，发还被害人薛某人民币16万元，发还被害人李某人民币9万元，发还被害人冯某人民币5万元，发还被害人孙某1人民币9万元，发还被害人陆某人民币20万元，发还被害人张某人民币5万元，发还被害人朱某人民币4万元，发还被害人吴某1人民币10万元，发还被害人沈某1人民币6万元，发还被害人沈某2人民币12万元，发还被害人凌某人民币20万元，发还被害人沈某3人民币11万元，发还被害人顾某人民币12万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 成志昀
人民陪审员 汤 琦
人民陪审员 徐凤玉
二〇一七年十月二十七日
书 记 员 马 磊
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应�及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最�人民法院、最高人民检察院备案。