陕西省安康市汉滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0902刑初14号
公诉机关安康市汉滨区人民检察院。
被告人王某，男，汉族，1970年8月16日出生于安康市汉滨区，高中文化，中共党员，住汉滨区县河镇。2015年6月13日因本案被抓获并羁押于西安市未央区看守所，同年6月16日被刑事拘留，同年7月22日被逮捕。现羁押于汉滨区看守所。
安康市汉滨区人民检察院以安市汉检公诉刑诉（2016）9号起诉书指控被告人王某犯职务侵占罪，于2016年1月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安康市汉滨区人民检察院检察员潘锋、被告人王某等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安康市汉滨区人民检察院指控，2003年9月至2008年2月，被告人王某在担任安康市汉滨区农村信用合作联社迎风分社和四合分社信贷员期间，利用职务之便，分别以假姓名陈广民、胡开省、李兴平（2次）、李朝良、陈俊龙、陈家有、陈家满、汪显文、李武峰、刘发勤、王银有、毛成长、王发汉、王显汉、喻自述、赵晓梅、王远端、叶先军和冒用王道军、王显堂（2次）、王乙、张全山、尤磊、王兴建、任玉乾、刘建忠、张玉波、卜贤武、杜点应、ＸＸ、王永康、周章山、王发猛姓名贷款，以及利用张甲名义背皮贷款，共计将本单位36笔资金合计54.25万元占为己有。公诉机关提供了接受刑事案件登记表、抓获经过、户籍信息、贷款相关手续、派出所证明、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人王某利用职务之便，将本单位资金占为己有，数额巨大，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。建议对被告人王某在有期徒刑7年至9年量刑处罚。
被告人王某辩称，他自愿认罪，对指控的犯罪事实无异议。但他记得张甲背皮贷款时是张甲本人亲自办理的；他冒用其弟王乙贷款11万元，2007年11月他去办理转贷手续时他已经调离迎风信用社，不属于利用职务之便。他的初衷是挪用资金，不是以非法占有为目的，公诉机关的量刑建议过重，他经过这段时间的反思，认识到自己的错误，决心积极改造，努力学习，改变以前的贪心和恶习，早日回归社会。
经审理查明，2003年至2006年，被告人王某在汉滨区农村信用合作联社迎风分社担任信贷员期间，利用其职务上的便利，采取假名、冒名手段骗取信用社资金11笔共计26.55万元。其中：
1、2004年11月4日，被告人王某冒用其弟王乙的名义骗取贷款110000元；2007年11月30日，被告人王某偿还了10000元本金和2073.60元利息后办理了转贷手续，现仍有100000元贷款未归还。
2、2003年9月16日，被告人王某使用假姓名陈广民骗取贷款15000元未归还。
3、2004年9月2日，被告人王某使用假姓名陈俊龙骗取贷款6000元未归还。
4、2004年9月3日，被告人王某使用假姓名胡开省骗取贷款6000元未归还。
5、2004年10月5日，被告人王某使用假姓名陈家有骗取贷款6000元未归还。
6、2004年10月6日，被告人王某使用假姓名李兴平骗取贷款6000元未归还。
7、2005年3月31日，被告人王某冒用汉滨区县河镇龙泉村一组王道军的名义骗取贷款10000元未归还。
8.2005年5月2日，被告人王某使用假姓名李朝良骗取贷款97000元，至今还有89500元未归还。
9.2005年9月4日，被告人王某冒用其弟王显堂的名义骗取贷款10000元未归还。
10、2005年12月23日，被告人王某使用假姓名李兴平骗取贷款7000元未归还。
11、2006年3月17日，被告人王某使用假姓名陈家满骗取贷款6000元未归还。
2006年至2008年2月，被告人王某在汉滨区农村信用合作联社四合分社担任信贷员期间，利用其职务上的便利，采取假名、冒名手段骗取信用社资金24笔共计26.7万元。其中：
1、2006年6月29日，被告人王某冒用其弟王显堂的名义骗取贷款30000元，贷款期限到2008年6月20日。2007年6月29日，被告人王某将其冒用王显堂的名义骗取的30000元贷款办理了转贷手续，同时偿还利息837元，但骗取的30000元贷款至今未归还。
2、2007年1月5日，被告人王某冒用汉滨区五里镇鲤鱼山村张全山的名义骗取贷款20000元未归还。
3、2007年1月24日，被告人王某使用假姓名汪显文骗取贷款10000元未归还。
4、2007年1月24日，被告人王某冒用汉滨区五里镇欢喜岭村五组尤磊的名义骗取贷款10000元未归还。
5、2007年2月16日，被告人王某冒用汉滨区五里镇柿树砭村八组王兴建的名义骗取贷款10000元未归还。
6、2007年3月2日，被告人王某使用假姓名李武峰骗取贷款10000元未归还。
7、2007年4月24日，被告人王某使用假姓名刘发琴骗取贷款4500元未归还。
8.2007年5月24日，被告人王某冒用汉滨区五里镇鲤鱼山村二组任玉乾的名义骗取贷款10000元未归还。
9.2007年5月26日，被告人王某使用假姓名王银有骗取贷款20000元未归还。
10、2007年5月26日，被告人王某使用假姓名毛成长骗取贷款10000元未归还。
11、2007年5月26日，被告人王某使用假姓名王发汉骗取贷款10000元未归还。
12、2007年10月14日，被告人王某冒用汉滨区五里镇鲤鱼山村二组刘建忠的名义骗取贷款10000元未归还。
13、2007年10月15日，被告人王某冒用汉滨区五里镇毛湾村二组张玉波的名义骗取贷款10000元未归还。
14、2007年10月23日，被告人王某使用假姓名王显汉骗取贷款20000元未归还。
15、2007年11月4日，被告人王某冒用汉滨区五里镇双坪村二组卜贤武的名义骗取贷款10000元未归还。
16、2007年11月20日，被告人王某使用假姓名喻自述骗取贷款8000元未归还。
17、2007年12月12日，被告人王某使用假姓名赵晓梅骗取贷款3000元未归还。
18、2007年12月14日，被告人王某使用假姓名王远端骗取贷款4000元未归还。
19、2007年12月22日，被告人王某使用假姓名叶先军骗取贷款2000元未归还。
20、2007年12月24日，被告人王某冒用汉滨区五里镇鲤鱼山村七组杜点应的名义骗取贷款5000元未归还。
21、2006年12月27日，被告人王某冒用汉滨区县河镇红霞村五组ＸＸ的名义骗取贷款20000元，贷款期限到2007年12月16日。2007年12月17日，被告人王某将其冒用ＸＸ的名义骗取的20000元贷款办理了转贷手续，同时偿还利息1084.75元，但骗取的20000元贷款至今未归还。
22、2008年1月14日，被告人王某冒用汉滨区五里镇王坎村五组王永康的名义骗取贷款10000元未归还。
23、2008年1月31日，被告人王某冒用汉滨区五里镇双坪村三组周章山的名义骗取贷款10000元未归还。
24、2008年2月1日，被告人王某冒用汉滨区五里镇柿树砭村八组王发猛的名义骗取贷款10000元未归还。
另查明，2008年1月6日，汉滨区五里镇王坎村二组张甲以自己的名义在汉滨区农村信用合作联社四合分社贷款10000元供被告人王某使用，该笔贷款至今未归还。
上述事实，被告人王某亦无异议，且有安康市汉滨区农村信用合作联社报案材料、接受刑事案件登记表、抓获经过、未央区看守所羁押凭证、被告人王某的人口信息登记表、汉滨区农村信用合作联社对被告人王某矿工问题的处理决定，署名陈广民、胡开省、李兴平、李朝良、陈俊龙、陈家有、王道军、王显堂、陈家满、王乙、张全山、汪显文、尤磊、王兴建、李武峰、刘发勤、任玉乾、王银有、毛成长、王发汉、刘建忠、张玉波、王显汉、卜贤武、喻自述、赵晓梅、王远端、叶先军、杜点应、ＸＸ、张甲、王永康、周章山、王发猛等34人36笔的贷款相关手续及贷款审批权限说明，2007年11月30日王某到迎风分社办理冒用王乙名义贷款10万元的转贷手续，五里派出所和县河派出所出具的情况说明及证明，证人证言、被告人王某的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王某身为信用联社职工，利用自己担任信用社信贷员的职务便利，采用冒用他人姓名和提供虚假姓名的方式伪造并提供虚假贷款资料，先后多次骗取信用社贷款53.25万元未归还，给金融机构造成特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪。骗取贷款罪是以欺骗手段取得金融机构贷款，行为人主观上不具有非法占有贷款为目的，而职务侵占罪要求行为人主观上必须具有以非法占有为目的。本案中，被告人王某虽然利用了职务便利，但被告人王某对所骗取的部分贷款进行了还本清息，同时还对部分贷款期限届满的贷款办理了转贷手续，现有证据不足以证实被告人王某在采用冒用他人姓名和提供虚假姓名的方式伪造并提供虚假贷款资料时具有非法占有为目的，故本案应以骗取贷款罪定罪。案发后，被告人王某如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪、悔罪，可对其从轻处罚。被告人王某辩解2007年11月他到迎风分社办理10万元贷款转贷手续时他已调离该社，不属于利用职务便利，由于被告人王某冒用王乙名义贷款11万元的发生时间是2004年11月4日，贷款时被告人王某提供的是虚假贷款资料，转贷时被告人王某仍然提供的是虚假贷款资料，符合骗取贷款罪的构成要件，其转贷后的10万元贷款数额应计入犯罪数额。被告人王某辩解张甲的10000元贷款手续是张甲本人签名办理的，经查，2008年1月6日，张甲在汉滨区信用合作联社四合分社办理10000元贷款时是张甲本人亲自办理的，该笔贷款提供的贷款资料是真实有效的，因此，张甲在汉滨区信用合作联社四合分社办理的10000元贷款，不应计入被告人王某的犯罪数额内。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款、陕西省高级人民法院《关于适用刑法有关条款数额、情节标准的意见》第175条之一之规定，判决如下：
一、被告人王某犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月，并处罚金30000元（罚金限判决生效后十日内一次性缴纳）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年六月十三日起至二○一八年十二月十二日止）。
二、责令被告人王某将所骗取贷款53.25万元退赔给汉滨区信用合作联社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省安康市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉书正本一份，副本二份。
审 判 长 陈文举
人民陪审员 曾明顺
人民陪审员 赵莲华
二〇一六年五月十一日
书 记 员 张 僚