安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）文刑初字第134号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人常海彬，男，1984年11月29日出生。
辩护人李新新，河南兴亚律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2013）70号起诉书指控被告人常海彬犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪、买卖武装部队证件罪、买卖、非法使用武装部队专用标志罪，于2013年3月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年5月23日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派代理检察员张超逸出庭支持公诉，被告人常海彬及其辩护人李新新到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，2010年10月至2012年2月间，何某某（另案处理）以非法占有为目的，以安阳市华中投资咨询有限责任公司的名义，以高额利息为诱饵，骗取18名被害人12066500元。被告人常海彬在明知何某某实施上述犯罪行为的情况下，帮助何某某骗取丁某某、安某等10名被害人2820000元；2011年7月至2011年8月间，被告人常海彬作为安阳市汇益置业有限公司的法人代表，在未经中国银行业监督管理委员会安阳分局批准的情况下，以高息及返利为诱饵，以该公司名义向社会公众非法吸收存款。经审计，共计吸收票面金额为6080000元，实收金额为4762800万元，扣除利息、返利后仍有4722800元尚未偿还；2010年年底，被告人常海彬伙同何某某向他人购买周口军分区军官证、军人驾驶证四本及军用车牌照一副。公诉机关提供了被告人常海彬的供述、被害人陈述、证人证言、审计报告等证据，认为被告人常海彬的行为已构成诈骗罪、非法吸收公众存款罪、买卖武装部队证件罪、买卖、非法使用武装部队专用标识罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条、第三百七十五条第一款、第三款之规定予以惩处。
被告人常海彬对指控其向丁某某、安某等人借款的事实予以供认，辩解不是诈骗；对指控利用汇益公司非法吸收公众存款不持异议；对指控买卖武装部队证件、买卖、非法使用武装部队专用标识一事，辩解其不知情，是何某某交给其的。
被告人常海彬的辩护人认为，被告人常海彬主观上没有诈骗的故意，客观上也未实施骗取的行为，不构成诈骗罪；对非法吸收公众存款罪无异议，但被告人常海彬吸收公众存款与社会背景有关，对吸收的资金未挥霍，自愿认罪，系初犯，应从轻处罚；对指控买卖武装部队证件、买卖、非法使用武装部队专用标识罪，被告人常海彬只有使用，而无买卖行为，且情节轻微。
经审理查明，本院认定的事实如下：
（一）非法吸收公众存款罪
安阳市华中投资咨询有限责任公司（以下简称华中投资公司）于2010年6月设立，注册资金200万元，何某某（已判刑）任法定代表人。被告人常海彬于2010年初至2011年3月份在华中投资公司上班期间，在明知何某某未经国家金融管理部门批准，以华中投资公司经营需要资金周转、投资酒吧和茶楼的名义，以月息3分或3分以上、支付返点、使用承兑汇票归还等额现金不用贴息等手段向不特定社会公众吸收资金的情况下，仍按照何某某的安排和授意，采取使用承兑汇票归还等额现金不用贴息等手段，由何某某联系后，从安某、丁某某2人处吸收存款170余万元，在何某某联系好或集资群众到华中投资公司存款何某某不在公司的情况下，为刘某某、郭某某、于某某等8人出具借款收据，吸收存款110余万元。被告人常海彬吸收上述10人共计2820000元，被告人常海彬将吸收的钱全部交与何某某使用。
案发后，公安机关追缴赃款8000元，银行卡9张（共计金额200.76元），追缴黄金首饰（包括金戒指、金项链、佛吊坠）和玉石类工艺品数件，手机二部，汽车两辆，电脑两台，经评估价值为646003元，综上，追缴现金及物品共计654203.76元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人常海彬的供述证实，其在何某某开办的华中投资公司上班。何某某开办的公司有无向社会上的人员吸收存款的资格具体不清楚，只见何某某给别人联系借钱，其也曾经替他去拿过钱。何某某当时想投资一个茶楼需要用钱，通过其从安某处借过承兑汇票，采取使用承兑汇票归还等额现金不用贴息等手段，从安某处吸收100万元，已归还42万元，还有58万元钱没有还给安某，何某某给安某写了借款手续。通过安某介绍认识丁某某，丁某某和安某都在安钢附近做钢材生意，从丁某某处先后借了270万元的承兑汇票，都是何某某联系好贴现的地方，由我其办理的贴现手续。现在还剩103万元没有还给丁某某，何某某给丁某某写了欠条。另外通过其借了刘某某50万元、郭某某47万元、于某某5万元、常某某4万元、魏某3万元、崔某的母亲4万元，都是其写的借据，借的钱都给了何某某。这些钱何某某都没有偿还。
2、同案人何某某的供述证实，其是华中投资公司的法人，公司主要是设计投资咨询方面的业务。公司后雇了常海彬、卜某某、王某甲等人在社会上宣传给高利息吸收资金，前期吸收的资金都是找的一些亲朋好友的钱，后来常海彬、他们印了一些合同向社会上的人吸收钱，但合同上的内容其没有看过。吸收的钱主要用于投资到酒吧大约几十万元、装修茶楼120万元左右、买房花了47万元、买了六辆汽车、赌博输了300万元左右的钱、购买金首饰20万元左右、外借款及消费一部分。
3、被害人安某的陈述证实，其听老乡常海彬说，何某某需要用钱，使用承兑汇票归还等额现金不用贴息，其就分三次给了何某某和常海彬20万元、30万元、105万元的承兑汇票，后来何某某给了67万元的现金，剩下有88万元未还。何某某给其出具了68万元的借款协议，证明人是常海彬，借款人是何某某，时间是2011年3月23日。何某某开办了一家名叫“80、90”的酒吧，我认为他有能力还钱，再加上能省3个点的费用。我共得到返点24000元。
4、被害人丁某某的陈述证实，其通过安某把钱放到华中投资公司何某某那里。2011年2月27日左右，何某某说他的亲戚急需用钱，可以使用承兑汇票且不用贴息，还给3个点的好处。其从银行借了168万元承兑汇票，由常海彬到家替何某某拿的汇票，常海彬写了借条，约定一星期内还钱，但到期未还，后来其一直找何某某和常海彬要钱，要回来65万元，余款103万元何某某给其写了借据，常海彬是担保人，单据上没有编号，没有具体说多少利息。其去何某某开的“80、90”酒吧看过，认为何某某有还款能力。
5、被害人刘某某的陈述证实，2011年3月份的一天，常海彬给其联系说他们的华中投资公司急需用钱，用一个星期，10万元钱给3000元的利息。我从3月6日到3月12日陆陆续续借给常海彬55万，常海彬说还需要再用一段时间，2011年3月12日以后的利息按每月3分。到现在钱都没有还，利息也没有给过。常海彬是以华中投资公司的名义借的，但其让常海彬以个人名义写的借条。
6、被害人崔某的陈述证实，2009年12月份，其与何某某合伙开办华中投资公司，法人代表是何某某。2010年8月底其有其他生意就不再华中投资公司干了。后来华中投资公司生意上用钱借过其200多万元，都是把钱交给何某某，何某某给其写欠条。其中一次华中公司又用钱，何某某不在，其就让常海彬写了欠条。华中投资公司没有给过利息。
7、被害人郭某某的陈述证实，2011年3月份，常海彬说华中投资公司想借钱，其借给常海彬50万元，由常海彬打借条，当时说最多用两个月，月息3分，只付了1个月的利息就找不到人了。
8、被害人常某某的陈述证实，常海彬以华中投资公司的名义借了其4万元，出具了2张借据，一张是华中投资公司的借据，金额为2万元，一张是常海彬写的借据，金额为2万元，一共给过3次利息，月息3分，共4800元。常海彬是何某某的司机，帮何某某办事。
9、被害人于某某的陈述证实，其通过朋友分6次在何某某处存了70万元，前5次都是何某某出具的借据，第六次5万元，因何某某不在公司，其让常海彬写的借据。无返点，月息3分，利息共给了15.75万元。
10、被害人魏某的陈述证实，其是常海彬的女朋友，常海彬借了其3万元，说放在何某某的公司，一年后钱要回来了。
11、审计结论证实，根据群众申报，华中投资咨询公司及其股东何某某、股东常海彬集资所涉及安阳地区的群众申报金额为12680000元，涉及人数18人，45人次，扣除返点24000元及返还利息560000元，群众实际损失金额为12066500元。
12、安阳市文峰区价格认证中心价格鉴定书、银行查询清单及明细表及公安机关出具的本案追缴资金情况证明证实，案发后公安机关追回现金8000元，扣押何某某9张银行卡经查询金额为200.76元，所追缴扣押的电脑、汽车、手机、金首饰和玉石工艺品等物品经评估价格为646003元，上述所追回资金共计654203.76元。
13、被告人常海彬出具的借据10张、承兑汇票13张等证据在卷印证。
以上证据经庭审质证能相互印证，本院予以确认。
（二）集资诈骗罪
安阳市汇益置业有限公司（以下简称汇益公司）于2011年7月4日注册成立，被告人常海彬任法定代表人。2011年7月至2011年10月间，被告人常海彬等人在未经中国银行业监督管理委员会安阳分局批准，在不具有开发房地产资质的情况下，以非法占有为目的，以高息及返利为诱饵，以安阳市汇益置业有限公司开发房地产的名义向社会公众非法吸收存款，共计吸收票面金额为6080000元，实收金额为4762800元，扣除利息、返利后仍有4722800万元尚未偿还。2011年7月，被告人常海彬经人介绍，以安阳市汇益置业有限公司的名义与王某乙签订了购买安阳市南关胶鞋厂2166平方米厂房协议，购买价6500000元，被告人常海彬将吸收的款项用于支付购房定金1500000元，余款未支付；替何某某偿还债务1240000元，其余吸收的1980000余元下落不明。
认定上述事实的证据有：
1、被告人常海彬的供述证实，汇益公司于2011年7月4日注册成立，其和卜某某是股东，其任法人。从7月开始，以公司在南关胶鞋厂购买土地开发房地产做宣传吸收存款，月息3分，每万元返点20-25个，由张某甲、席某某等人负责开票收钱。印象中票面金额有500多万元，实收金额350万元左右。收据上均有公司印章和其本人签字。吸收的钱用于购买南关胶鞋厂地块签合同支付170万元定金、替何某某还账124万元、支付王甲转让费20万元、卜某某取走10万元、还账用去8万元，其他用于公司日常开支。
2、李某甲等121名被害人陈述证实，自己或通过席某某、张某甲等人介绍说汇益公司在南关胶鞋厂开发房地产，把钱存到汇益公司月息3分，返点有几个点到19个点不等，汇益公司有协议并有借据，上面有公章和法人常海彬的签字。
3、证人王某乙的证言证实，经法院拍卖，其取得了南关胶鞋厂2000多平米厂房的所有权和50年土地使用权。2011年7月，经魏某某、孙某某介绍，安阳市汇益置业有限公司与其签订了购买厂房的协议，约定以650万元的价格购买厂房，签字10日内付定金150万元，2011年9月30日付100万元，2100年10月20日付清余额400万元。协议签订后常海彬先支付了定金150万元，其中孙某某拿走了55万，魏某某拿走了40万。余款500万元没支付。现在孙某某、魏某某他们两人都找不到了。
4、证人卜某某证言证实，其和常海彬都在汇益公司上班，因何某某欠其他人的钱，何某某找不到，就把其和常海彬扣起来，让其二人替何某某还钱。从汇益公司的账户上强行取走114万元，还拿走10万元现金。
5、审计报告证实，汇益置业公司非法集资报案群众涉及121人140次，票面金额608万，票面利息55.41万，票面返点76.31万，实收金额476.28万，返还4万，实际损失472.28万。
6、从汇益公司账户上支走114万元转账手续。
7、购买南关胶鞋厂厂房协议、支付150万元购地款收据、魏某某收到提成款40万元收据、孙某某收到房屋定金55万元收据、借款协议和借据等证据在卷印证。
以上证据经当庭质证能相互印证，本院予以确认。
（三）买卖武装部队证件罪
2010年被告人常海彬伙同何某某（已判刑）为达到方便通行，逃避缴纳过路费的目的，向他人购买部队类别为周口军分区的军官证、军人驾驶证共四本，何某某、常海彬二人每人各二本。
认定依据：
1、被告人常海彬的供述证实，华中公司有一辆黑色奥迪车，挂的军车牌照，何某某说是买的走私车，查的人太多没法上路。后来不知他通过什么关系办理了一套车牌照，人家送牌照时还给我们二人分别办理了军官证和军车驾驶证。何某某具体怎么办，通过谁办的其不清楚，发证机关是周口军分区。两个车牌照后来被公安机关查扣了。
2、同案人员何某某供述证实，2010年时候，常海彬对我说，办理军官证和军人驾驶证后，在路上没人查，也不用交过路费。具体他怎么办的我不清楚，我也没给他照片。他给我办了一本军官证和一本军人驾驶证。其未使用过，一直在家放着。这次被抓从家里搜出来了。
3、从何某某家中搜查出的中国人民解放军军官证、车辆驾驶证各一本。
以上证据经当庭质证能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人常海彬作为安阳市华中投资咨询公司的工作人员，在公司负责人何某某的安排下，向不特定的人员非法吸收存款282万元，扰乱金融秩序，数额较大，核其所为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控诈骗罪罪名不当；被告人常海彬在未取得向公众吸收存款的资格下，在不具有开发房地产资质的情况下，以非法占有为目的，以集资的方法骗取社会不特定公众的钱款4762800万元，数额巨大，核其行为，已构成集资诈骗罪，公诉机关指控非法吸收公众存款罪罪名不当；被告人常海彬以非法获利为目的，买卖武装部队证件非法使用武装部队车辆牌号，核其行为已构成买卖武装部队证件罪。公诉机关指控买卖武装部队证件罪罪名成立。
关于指控被告人常海彬构成诈骗罪，经查，被告人常海彬作为华中投资公司员工，在公司负责人何某某的安排下，向社会不特定的人员出具借据，并将钱款交与何某某使用，主观上没有非法占有的目的，也无与何某某共同犯罪的故意，其行为侵犯国家金融管理制度，符合非法吸收公众存款罪的特征，应构成非法吸收公众存款罪。被告人常海彬的辩护人认为被告人常海彬不构成诈骗罪的意见予以采纳。
关于被告人常海彬的辩护人认为不构成集资诈骗罪的辩护意见，经查，被告人作为汇益置业公司的法定代表人，在不具有吸收公众存款资格亦不具有开发房地产资质的情况下，以非法占有为目的，以开发房地产为由，以集资的方法骗取公众存款，并将存款少部分用于购买地块，大部分公众存款去向不明，非法占有的目的较明显，符合集资诈骗罪的特征，应构成集资诈骗罪。被告人常海彬认为将集资款用于购买厂房用于房地产开发，但其未取得房地产开发的资质，集资款项大部分去向不明，未用于房地产开发，具有非法占有的目的，被告人常海彬及其辩护人认为不构成集资诈骗的意见不予采纳。
关于被告人常海彬辩解其未购买武装部队证件，经查，被告人常海彬与何某某二人虽互相推诿，均否认自己买卖武装部队证件，但二人共同犯罪的主观故意是一致的，应认定为买卖武装部队证件罪。公诉机关指控非法使用武装部队专用标识的行为，因仅有被告人常海彬的供述，而无其他证据证实，故指控此犯罪行为不成立，辩护人认为仅有使用的行为的辩护意见不予采纳。
被告人常海彬犯三罪，应数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第三百七十五条第一款、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人常海彬犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币20万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元；犯买卖武装部队证件罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币25万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年3月16日起至2027年3月15日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）
二、本案赃款赃物予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴淑敏
审 判 员 刘立铭
审 判 员 王 宁
二〇一四年一月二十八日
代理书记员 苗 培