四川省巴中市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）巴中刑终字第70号
原公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。
上诉人（原审被告人）朱月玲，男，生于1979年3月3日，汉族，初中文化，户籍地湖南省娄底市。2014年3月18日因涉嫌妨害信用卡管理罪被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年4月15日经巴中市巴州区人民检察院批准，次日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。
上诉人（原审被告人）周某某，女，生于1988年10月11日，汉族，初中文化，户籍地湖南省娄底市。2014年3月18日因涉嫌妨害信用卡管理罪被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年4月15日经巴中市巴州区人民检察院批准，次日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。
四川省巴中市巴州区人民法院审理四川省巴中市巴州区人民检察院指控原审被告人朱月玲、周某某犯妨害信用卡管理罪一案，于2014年8月11日作出（2014）巴州刑初字第144号刑事判决。宣判后，原审被告人朱月玲、周某某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭于2014年10月15日公开开庭审理了本案。巴中市人民检察院指派检察员杨俊涛出庭履行职务。上诉人（原审被告人）朱月玲、周某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
原判认定：2014年3月12日至17日，被告人朱月玲伙同周某某窜至南充、巴中等地，在未征得吴某某、曹某某、
张某、廖某某同意的情况下，使用上述四人的身份信息在中国邮政储蓄银行、中国农业银行、南充市商业银行、中国银行、中国工商银行骗领银行卡29张。期间，朱月玲让周某某将骗领的部分银行卡通过快递出售给联系好的买家，两人从中获利1800元。
原判认为：被告人朱月玲、周某某违反国家信用卡管理制度，使用虚假的身份证明骗领信用卡并出售，数量巨大，
构成妨害信用卡管理罪。共同作案中，被告人朱月玲系主犯，被告人周某某系从犯，决定对周某某减轻处罚。被告人朱月玲、周某某到案后能如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚，遂判决：一、被告人朱月玲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币3万元；二、被告人周某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元；三、追缴二被告人非法所得赃款全部，没收从二被告人处扣押的银行卡。
上诉人（原审被告人）朱月玲上诉称：1.原审认定利用他人信息办理银行卡29张的数量有误，应为20张；2.周某某对其利用他人信息办理银行卡的犯罪不知情，请从轻处罚；3.自愿认罪、悔罪，家庭困难，请从轻处罚。
上诉人（原审被告人）周某某上诉称：1.受朱月玲指使记录办理的银行卡信息、邮寄银行卡的行为是由于本人不知晓是朱月玲冒用他人信息办理的银行卡；2.积极配合公安机关查清案情，具有坦白情节，请从轻处罚。
巴中市人民检察院认为本案认定事实清楚、适用法律正确、定罪量刑恰当，建议驳回上诉，维持原判。
经二审查明：2014年3月10日，上诉人（原审被告人）朱月玲、上诉人（原审被告人）周某某从湖南省长沙市出发到四川欲冒用他人身份证骗领银行卡出售谋利。2014年3月12日至16日，朱月玲、周某某用从他人处取得的吴某某、曹某某、张某、廖某某的二代居民身份证在南充市、巴中市的中国邮政储蓄银行、中国农业银行、南充市商业银行、中国银行、中国工商银行分（支）行申领到银行卡，期间，朱月玲让周某某将部分银行卡通过快递的方式出售给湖南省的买家并获款1800元，将部分银行卡通过快递的方式邮寄到周某某的朋友周某处保管。2014年3月17日，二人正在平昌县中国农业银行分（支）行申领银行卡时被公安机关现场抓获。经查证，朱月玲、周某某冒用他人身份证办理银行卡23张。
上述事实，有经一、二审庭审举证、质证的下列证据证实：
1.移送案件通知书、受案登记表等诉讼性法律文书，证实案件来源情况及对朱月玲、周某某采取强制措施的情况。
2.公安综合查询系统人口信息，证实朱月玲、周某某均具有刑事责任能力。
3.扣押清单、笔记本、身份证、银行开户凭证、快递单、办案情况说明，证实公安机关从朱月玲、周某某处扣押了两本记载着银行开户人姓名、开户时间、卡号等信息的笔记本；吴某某、曹某某、张某、廖某某、李某、陈某某的二代身份证；中国邮政储蓄银行个人结算账户开户／变更申请书和短信服务申请书；2014年3月10日从长沙开往南充的朱月玲、周某某实名制火车票2张、3月17日从巴中开往平昌汽车票2张；2014年3月12日从南充市寄至湖南省娄底市的顺丰快递单。
4.扣押决定书、扣押清单及证人周某的证言，证实巴中市公安局巴州区分局民警于2014年5月27日在周某处扣押了各类银行卡28份，周某称这些银行卡系2014年3月19日收到的周某某寄来的一个包内装的，托她帮忙保管。
5.协助查询财产通知书、工商银行、农业银行、中国邮政储蓄银行、南充市商业银行账户查询单，证实2013年3月12日至3月17日期间，开户名为吴某某、曹某某、张某、廖某某的银行卡账户资料及周某某银行卡（卡号6232802992011016245）2014年3月12日从娄底市存入1000元、3月16日从湖南省存入800元的交易情况。
6.新化县公安局白溪派出所证明、浏阳市公安局经济犯罪侦查大队函件、吴某某的户籍证明、廖某某的常住人口基本信息，证实吴某某、廖某某称不认识朱月玲、周某某，亦未向该二人借用过身份证。
7.被告人朱月玲的供述，证实其因为生活困难，经朋友介绍利用别人的身份证到各个银行网点办理银行卡来出售获利，他叫女朋友周某某一同从长沙乘火车到南充市，2014年3月11日到达后他告诉周某某是来办银行卡卖。他们先后在南充市、巴中市、平昌县办理银行卡50余张（其中，持其他六人身份证办理了30余张，其余系他与周某某用本人各自的身份信息办理的。）期间，于3月12日、3月16日分两次以快递方式出售14张银行卡给湖南省联系好的买家，客户将钱打入周某某的银行卡上，两次共收入1800元，又以快递方式将10多张银行卡邮寄给周某某的一个朋友。他们将这次来四川所办卡的详细资料和数量记录在红色的笔记本里。
8.被告人周某某的供述，证实2014年2月她认识了朱月玲并以男女朋友的关系在谈恋爱，双方接触后了解到朱月玲是以用别人身份证在全国办理银行卡转卖的方式赚钱，3月10日朱月玲让她同路乘坐火车到四川办卡，到达南充后朱月玲用其本人和他人的身份证先后在南充、巴中等地办理银行卡大约40多张，她以本人的身份证在银行办理了4张银行卡，3月12日、3月16日朱月玲让她用快递将银行卡邮寄到其指定的地址出售给其联系好的客户，对方分两次共打了1800元到其建行卡上，她将余下的二十多张卡通过快递邮寄给在梦歌泡脚城的同事周某托其保管。她将这次出来所办卡的详细资料记录在其红色笔记本里面。
本院认为，上诉人（原审被告人）朱月玲、周某某违反国家信用卡管理制度，使用虚假的身份证明骗领信用卡23张，数额巨大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，朱月玲起主要作用，系主犯，周某某起次要作用，系从犯，应依法惩处。
关于上诉人（原审被告人）朱月玲提出原判认定利用他人信息办理银行卡29张的数量有误，应为20张左右的上诉理由，经查，侦查机关在周某处查获其替周某某保管的银行卡28张，从朱月玲身上查获的银行卡6张，通过周某某银行账户查清的卖给他人银行卡获款1800元的事实，从现有证据看，上诉人冒用他人身份证办理银行卡的证据，即银行账户查询资料、开户申请、缴费单，侦查机关仅收集查证了办理的23张银行卡的信息，其他均未查证。故其上诉称原判认定利用他人信息办理银行卡29张有误的理由本院予以支持。但上诉人冒用他人身份证办理银行卡23张仍达到法律规定的10张以上，属数额巨大的处罚标准。
关于上诉人（原审被告人）朱月玲提出周某某对其利用他人信息办理银行卡的犯罪事实不知情，上诉人（原审被告人）周某某提出受朱月玲指使记录办理的银行卡信息、邮寄银行卡的行为是由于本人不知晓是朱月玲冒用他人信息办理的银行卡的上诉理由，经查，查获的两本笔记本记载内容、吴某某等六人的二代身份证，相关银行单据，顺丰快递单与证人周某的证言、朱月玲和周某某的供述均证实朱月玲冒用他人身份证申领银行卡，周某某帮助其记录所办卡的信息，用快递将银行卡寄送给朱月玲指定地址的买家并提供银行账户收取卖卡所得1800元，并将银行卡28张寄至其朋友周某处保管，其对朱月玲冒用他人身份证申领银行卡予以牟利的行为应是明知的，其上诉理由与本院查明的事实不符，不予支持。
关于上诉人（原审被告人）朱月玲、周某某提出的其自愿认罪、悔罪，家庭困难，请从轻处罚的上诉理由，经查，原判在量刑上已考虑朱月玲、周某某认罪、悔罪等情节及在共同犯罪中的地位、作用并综合全案作出处罚，是适当的。其上诉理由本院不予支持。
综上，原判认定上诉人（原审被告人）朱月玲、周某某冒用他人身份信息办理银行卡的事实，证据确实充分、适用法律正确、量刑恰当，但认定数量有误，应予纠正。为依法维护信用卡管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
本裁定自宣告之日起发生法律效力。
审 判 长 陈 华
代理审判员 陈 伟
代理审判员 周 宇
二〇一四年十月二十七日
书 记 员 李元媛
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
……
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者
在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是
从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以
追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还：
违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财
物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条……
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
……
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
……
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、编造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
……
第二百三十三条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。