河南省南召县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1321刑初11号
公诉机关南召县人民检察院。
被告人张居勤，女，1958年10月22日出生，汉族，小学毕业，经商，户籍地南召县。案发前住南召县城关镇滨河路水岸鑫城二号楼。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年4月28日被南召县公安局刑事拘留，于2015年6月3日经南召县人民检察院批准逮捕，次日由南召县公安局执行逮捕。
辩护人赵学会，河南民川律师事务所律师。
被告人史超，男，1958年10月20日出生，汉族，中专毕业，南召县第二人民医院职工，户籍地住南召县。案发前住南召县城关镇滨河路水岸鑫城二号楼。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年5月18日被南召县公安局刑事拘留，于2015年6月25日经南召县人民检察院批准逮捕，次日由南召县公安局执行逮捕。
辩护人毛俊文，河南民川律师事务所律师。
南召县人民检察院以召检公诉刑诉〔2015〕282号起诉书指控被告人张居勤、史超犯集资诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南召县人民检察院指派检察员吴冬帆出庭支持公诉，被害人诉讼代表人李兴武、李某、王浩正及委托代理人丁岩、周鹏和被告人张居勤及其辩护人赵学会，被告人史超及其辩护人毛俊文到庭参加诉讼，现已审理终结。
南召县人民检察院指控:1998年，被告人张居勤承包南召县五交化公司仓库，并从社会上高息借款30余万元用于个体家电销售经营。2006年前后，张居勤仅以自己经营的家电生意已无法支付借款的本金及利息，为了吸收资金，遂编造家电促销借款返还车款活动、并虚构承建高速公路、经营黄金、丝等生意，并采取伪造房产证、土地证做虚假抵押的手段，骗取借款人信任，继续吸收社会资金。截止2015年4月案发，被告人张居勤共吸收资金206人，573笔，本金3991.35万元，扣除张居勤实际支付被害人的好处费、本金、利息等款项，下余本金3054.9823万元尚未归还。
被告人张居勤在借款过程中，其丈夫被告人史超为74.8万元的债务（其中史某20万元、陈天兰16.3万元、吴某38.5万元）提供担保。且在张居勤借款时，被告人史超驾车陪同前往，借款金额共计26.2万元（涉及被害人王某、张某、柯某、万某）。
公诉机关认为张居勤违反国家法律、法规的规定，采取支付高额股息的方法，向社会非法吸收公众存款，在出现还款困难的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相、提供虚假担保的诈骗手段继续吸收社会资金，其生产经营活动的规模与其吸收资金的规模明显不成比例，致使集资款不能返还，数额特别巨大，史超为张居勤集资诈骗行为提供帮助，涉案数额达到100万，数额特别巨大，张居勤在共同犯罪中起要作用，系主犯，史超系在共同犯罪中起次要作用，系从犯，建议对张居勤以集资诈骗罪判处有期徒刑十五年，并处罚金。建议对史超以集资诈骗罪在有期徒刑十至十五年间量刑，并处罚金。
被告人张居勤对起诉书指控的罪名及犯罪事实不持异议。其辩护人认为张居勤有自首情节，建议从轻处罚。
被告人史超认为自己担保的几笔借款部分指控不属实。其辩护人认为指控被告人史超犯集资诈骗罪，事实不清，证据不足，应宣告史超无罪。
经审理查明:1998年，被告人张居勤承包南召县五交化公司仓库，并从社会上高息借款30余万元用于个体家电销售经营。2006年前后，张居勤仅以自己经营的家电生意已无法支付借款的本金及利息，为了吸收资金，遂编造家电促销借款返还车款活动、并虚构承建高速公路、经营黄金、丝等生意，并采取伪造房产证、土地证做虚假抵押的手段，骗取借款人信任，继续吸收社会资金。截止案发，其骗取206人，573笔，本金3991.35万元，扣除张居勤实际支付被害人的好处费、本金、利息等款项，本金3054.9823万元尚未归还。
被告人张居勤在借款过程中，其丈夫被告人史超为49万元的债务（其中史某20万元、吴某29万元）提供担保。且张居勤去借钱的时候，开车拉着张居勤（被害人王某3万、张某4万、柯某12万），涉及借款金额共计19万元，合计68万元。
另查明，张居勤与史超1981年结婚，二人于2005办理了离婚手续，但其后仍以夫妻名义在一起共同生活。
上述事实，被告人张居勤、史超在开庭审理过程中亦无异议，且有证人张居安、常德丽、许文章、谢建军、齐学礼、李建钢、李世花、ＸＸ、史伟东、宋参、史晓阳等人的证言，被害人李某、王某、柯某等人的陈述，审计报告，到案经过、虚假房产证证明、借款条及相关书证予以证实，足以认定。
关于被告人张居勤的辩护人认为张居勤构成自首的辩护意见，本院认为张居勤虽主动向公安机关投案，但未如实供述其集资诈骗巨额资金的去向，故张居勤不构成自首，该辩护意见不予采纳。
关于被告人史超的辩护人认为指控史超集资诈骗罪，事实不清，证据不足的辩护意见。本院认为史超在案发数年前已知道张居勤向社会不特定对象集资，且史超明知2013年已有许多受害人上门要帐，张居勤已出现资金兑付困难，为防事情败露而需要拆补资金继续非法集资时，仍为张居勤提供帮助，其在涉案犯罪数额内与张居勤构成非法集资的共犯。故该辩护意见不予采纳。
关于公诉机关认为被告人张居勤在集资诈骗过程中，其丈夫史超为陈天兰16.3万元提供担保，构成该起集资诈骗的共犯的指控。经查，2013年陈天兰数次借给张居勤钱，2014年12月12日，二人经算账，张居勤给陈天兰写下了一张24.3万元的借条，后陈天兰去找张居勤要钱的时候，见到史超，史超在该张欠条上，以担保人名义签名，本院认为，该笔借款史超的担保行为与张居勤的借款时间跨度较大，认定史超参与张居勤该起的集资诈骗行为证据不足。公诉机关指控史超犯罪事实中吴某的38.5万元，经查，因吴某在张居勤案发前已取回9.5万元，审计报告已将该9.5万元扣除，故该起犯罪数额应认定为29万元。公诉机关指控史超犯罪事实中，张居勤向万某借款时，史超驾车陪同前往，故该笔认定为史超的犯罪事实，经查，根据万某的证言及史超的供述均证实张居勤向万某借款时，史超未陪同前往，只是张居勤向万某归还借款3万元时，史超驾车陪同，故对该起指控本院不予认定。
本院认为：被告人张居勤违反国家法律、法规的规定，采取支付高额股息的方法，向社会非法吸收公众存款，在出现还款困难的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相、提供虚假担保的手段继续吸收社会资金，其生产经营活动的规模与其吸收资金的规模明显不成比例，致使集资款不能返还，合计206人，573笔，本金3991.35万元，扣除张居勤实际支付被害人的好处费、本金、利息等款项，剩余本金3054.9823万元尚未归还，数额特别巨大，危害后果严重，构成集资诈骗罪。张居勤在向被害人史某、吴某进行集资过程中，史超为使上述犯罪行为得以顺利完成，为张居勤提供担保。且在已知道张居勤对被害人王某、张某、柯某进行集资时，仍为张居勤提供帮助，其行为已构成集资诈骗罪，其参与犯罪的数额应认定为68万元。张居勤在共同犯罪中起要作用，系主犯。史超系在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张居勤犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金50万元。
二、被告人史超犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金20万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张居勤的刑期自2015年4月28日起至2030年4月27日止。被告人史超的刑期自2015年5月18日起至2023年5月17日止。罚金自判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
责令被告人张居勤退赔被害人的经济损失3054.9823万元。其中被告人史超对其参与犯罪的68万元与张居勤承担共同退赔责任。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 郝磊
审 判 员 秦媛
代理审判员 景辉
二〇一六年十一月八日
书 记 员 崔栋