安徽省桐城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）桐刑初字第00114号
公诉机关安徽省桐城市人民检察院。
被告人方某1，个体。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月20日被桐城市公安局刑事拘留，同年11月14日经桐城市人民检察院批准逮捕，次日由桐城市公安局执行逮捕。现羁押于桐城市看守所。
辩护人光勇，安徽正维律师事务所律师。
桐城市人民检察院以桐检刑诉（2015）62号起诉书指控被告人方某1犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月28日向本院提起公诉，2015年5月27日，桐城市人民检察院以桐检刑追（2015）1号追加起诉决定书补充起47诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安徽省桐城市人民检察院指派代理检察员叶旭出庭支持公诉。被告人方某1及其辩护人光勇均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
桐城市人民检察院指控：自2008年以来，被告人方某1以其桐城市沣汇商贸有限责任公司经营“金丝猴”糖果总代理、桐城市浩园装饰工程有限公司拓展装潢业务，需要资金周转为由，以高额利息月息1分为诱饵，承诺到期每年结息一次，存款可随时支取，先后向桐城市经济开发区张某1、孔城镇方某2、吕亭镇鲍某等35人集资245.09万元。后因公司经营不善和其他原因无法兑付存款，截止案发，共给存款人造成直接经济损失229.034万元。被告人方某1违反国家金融管理法规、非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故依法提起公诉，请依法判处。并提供了相关证据予以证实。
被告人方某1对起诉书指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪。其辩护人认为：对公诉机关指控被告人方某1犯非法吸收公众存款罪不持异议，但被告人具有以下量刑情节：一、本案属单位犯罪，吸收存款是以桐城市沣汇商贸有限责任公司和桐城市浩园装饰工程有限公司名义进行，且借款是用于公司的经营；二、犯罪金额中应当扣除向亲友借款的金额和利息部分；三、被告人具有自首情节；四、被告人当庭自愿认罪，认罪态度较好；五、被告人借款后没有用于个人消费，社会危害性和主观恶性较小；六、被告人为初犯；七、非法吸收公众存款的案件争议较大，其罪名与经济发展形势不相适应。综上，本案应认定为单位犯罪，对被告人量刑为三年以下并酌情从轻处罚。
经审理查明：2004年4月，被告人方某1注册成立“桐城市祥兴商贸部”，企业类型为个体工商户，后被告人注销该商贸部于2010年4月注册成立“桐城市沣汇商贸有限责任公司”，企业类型属性为私营，注册资本为140万元，经营范围：预包装食品、散装食品批发、零售、卷烟零售、日用百货、塑料制品、橡胶制品、服装、鞋帽、五金家电、针织品、床上用品销售。被告人方某1为公司法定代表人。2013年5月，被告人方某1又注册成立“桐城市浩园装饰工程有限公司”，企业类型属性为私营，注册资本为102.8万元，经营范围：建筑装饰工程施工。被告人方某1为公司法定代表人。自2007年以来，被告人方某1以其桐城市沣汇商贸有限责任公司经营“金丝猴”糖果总代理、桐城市浩园装饰工程有限公司拓展装潢业务，需要资金周转为由，以高额利息月息1分为诱饵，承诺到期每年结息一次，存款可随时支取，先后向桐城市经济开发区张某1、孔城镇方某2、吕亭镇鲍某等30余人集资245.09万元，并且为取得他人的信任，在部分条据上加盖桐城市沣汇商贸有限责任公司、桐城市浩园装饰工程有限公司的印章。具体事实如下：
1、2013年9月16日（条据上为张某某）、10月24日、2014年1月5日、1月14日、1月22日、1月26日、2月5日、2月19日被告人方某1分八次以借款的形式向本市的张某1吸收存款23.8万元，条据中含利息2万元。
2、2013年12月29日，被告人方某1以借款的形式向本市张某2吸收存款5万元。
3、2013年9月25日、12月1日、2014年1月28日、5月5日、7月29日、被告人方某1分五次以借款的形式向本市孔城镇的方某2及其丈夫吸收存款19万元，条据中含利息2万元。
4、2007年12月9日，被告人方某1以借款的形式向本市的王某1吸收存款1万元。
5、2014年2月5日、2月26日，被告人方某1分二次以借款的形式向本市的崔某1吸收存款11万元，已支付利息2.4万元。
6、2013年9月6日、2014年1月23日、1月27日分三次以借款的形式向本市孔城镇的夏某1及其父亲夏某2吸收存款5.8万元、1.9万元。
7、2014年3月29日，被告人方某1以借款的形式向本市孔城镇夏某3吸收存款4万元，条据中含利息0.42万元。
8、2013年12月10日，被告人方某1以借款的形式向本市孔城镇的夏某4借款3.4万元，后还款1.8万元，尚借款1.6万元，条据中含利息0.36万元；2014年10月2日向其母亲吴某1以借款的形式吸收存款0.6万元。
9、2013年10月19日、2014年7月16日，被告人方某1二次以借款的形式向本市的王某2吸收存款1.2万元。
10、2014年5月16日，被告人方某1以借款的形式向本市龙腾街道办事处高桥村五牛组2号崔某2（条据上为其子）吸收存款4万元，已支付利息0.48万元。
11、2013年12月17日、2014年2月27日、4月8日、5月4日、5月31日、7月14日分六次以借款的形式向本市龙腾街道办事处的鲍某1吸收存款9.36万元，已支付利息0.36万元。
12、2014年3月1日，被告人方某1以借款的形式向本市吕亭镇双龙村王庄组的鲍某2吸收存款2.8元，条据中含利息0.72万，前期已支付利息0.044万元。同年2月9日向其母亲李某某吸收存款3.15万元，条据中含利息0.456万元。
13、2013年10月12日、12月7日、2014年1月27日，被告人方某1分三次以借款的形式向本市龙腾街道办事处的张某3吸收存款13.8万元，条据中含利息1.1万元。
14、2013年10月6日、12月10日、2014年1月21日、4月27日、6月16日被告人方某1分五次以借款的形式向本市龙腾街道办事处的王某3吸收存款7万元。
15、2013年11月24日，被告人方某1以借款的形式向本市龙腾街道办事处的张某4吸收存款3万元并向及其父亲张某3吸收存款2万元。
16、2013年9月9日、2014年1月30日、2月12日被告人方某1分别以借款的形式向本市龙腾街道办事处施某某的妻子方某2及其岳父方某3吸收存款6.4万元，已支付利息1.8万元。
17、2014年1月14日，被告人方某1以借款的形式向本市龙腾街道办事处坊的吴某2吸收存款3万元。
18、2013年12月30日、2014年1月27日、3月8日，被告人方某1分三次以借款的形式向本市孔城镇的吴某3吸收存款5.4万元，条据中含利息0.5万元。
19、2014年1月20日，被告人方某1以借款的形式向本市龙腾街道办事处的方某4（方某1妹婿）吸收存款6万元。
20、2014年2月15日，被告人方某1以借款的形式向本市龙腾街道办事处的夏某5（系方某1妻子的弟弟）吸收存款2.5万元，条据中含利息0.24万元，前期已支付利息1万元。
21、2014年1月28日、2月9日、2月22日、2月24日被告人方某1分四次以借款的形式向本市龙腾街道办事处的夏某6（系方某1妻子夏某的哥哥）吸收存款11万元，已支付利息1万元。
22、2013年1月24日，被告人方某1以借款的形式向江西省九江市彭泽县的陶某某（系方某1妻子夏某的哥哥）吸收存款16.8万元。
23、2014年3月16日，被告人方某1以借款的形式向本市龙腾街道办事处的夏某8（系方某1妻子夏某的哥哥）吸收存款6.38万元，条据中含利息1.88万元。
24、2014年2月1日，被告人方某1以借款的形式向本市龙眠街道办事处占某某吸收存款13.7元，条据中含利息4.7万元。
25、2014年1月25日、2月10日，被告人方某1以借款的形式向本市龙腾街道办事处夏某9借款5万元，已支付利息0.7万元。
26、2014年2月8日，被告人方某1以借款的形式向本市龙腾街道办事处的孙某某吸收存款22万元，条据中含利息1.44万元。
27、2011年1月18日、2013年7月1日、2014年1月21日、3月1日、7月10日，被告人方某1分五次以借款的形式向本市龙眠街道办事处的姚某某吸收存款10万元，已支付利息1.8万元。
28、2012年2月7日、4月3日，被告人方某1二次以借款的形式向本市龙腾街道办事处的夏某10吸收存款1.4万元。
29、2013年2月26日、3月2日、10月2日、10月24日、2014年2月11日、2月15日，被告人方某1分六次以借款的形式向本市孔城镇的方某5及其丈夫丁某吸收存款11.5万元，条据中含利息0.24万元。
30、2014年1月21日，被告人方某1以借款的形式向本市孔城镇的汪某某吸收存款0.5万元。
31、2014年3月25日，被告人方某1以借款的形式向本市孔城镇的朱某某吸收存款1万元。
32、2014年1月24日，被告人方某1以借款的形式向本市孔城镇的方某某吸收存款2.5万元。
上述借款合计245.09万元，含利息16.056万元，已支付利息9.584万元。
上述事实，有以下证据予以证实。
（一）被告人方某1的供述与辩解，证实其系“桐城市祥兴商贸部”业主，“桐城市沣汇商贸有限责任公司”、“桐城市浩园装饰工程有限公司”的法定代表人，其因经营需要资金周转，以支付高额利息月息1分为由，承诺到期每年结息一次，存款可随时支取，先后向桐城市经济开发区张某1、孔城镇方某2、吕亭镇鲍某等30余人集资200余万元的事实。
（二）被害人张某1、方某2、鲍某等人的陈述，证实被告人方某1向其借款的金额、过程、借款利息的约定等。
（三）证人证言。
1、证人夏某的证言，证实“桐城市沣汇商贸有限责任公司”、“桐城市浩园装饰工程有限公司”均由被告人方某1实际经营，其在店内帮助方某1看店。当时需要资金周转，被告人方某1以月息1分先后向张某1等人借款的事实，有时方某1不在家，由其代收并以方某1的名义出具借条给被害人的事实以及现在仍然有200余万元无力偿还的事实。
2、证人方某甲的证言。证实“桐城市沣汇商贸有限责任公司”、“桐城市浩园装饰工程有限公司”法定代表人均为被告人方某1，亦由方某1实际经营，自2010年开始生意越来越差，逐年亏损的事实。
（四）书证。
1、受案登记表、立案决定书，证实2014年10月16日被害人张某1等人向公安机关报案称方某1向其等30余人非法集资250余万元，现举家外逃。次日公安机关以方某1涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。
2、被告人方某1的户籍信息，证实被告人方某1的身份信息。
3、企业基本信息三份，证实2004年4月，被告人方某1注册成立“桐城市祥兴商贸部”，企业类型为个体工商户，后被告人注销该商贸部于2010年4月注册成立“桐城市沣汇商贸有限责任公司”，企业类型属性为私营，注册资本为140万元，经营范围：预包装食品、散装食品批发、零售、卷烟零售、日用百货、塑料制品、橡胶制品、服装、鞋帽、五金家电、针织品、床上用品销售。被告人方某1为公司法定代表人。2013年5月，被告人方某1又注册成立“桐城市浩园装饰工程有限公司”，企业类型属性为私营，注册资本为102.8万元，经营范围：建筑装饰工程施工。被告人方某1为公司法定代表人。
4、各被害人的身份证复印件及借条的复印件。证实各被害人的身份及被告人方某1向各被害人借款的情况。
5、归案经过，证实被告人的归案情况。
本院认为：被告人方某1通过口口相传的方式，向社会不特定的人员以借款的形式，非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关对其指控的罪名成立。被告人案发后未偿还被害人损失、可酌情从重处罚。被告人当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人的辩护人认为本案属单位犯罪，吸收存款是以桐城市沣汇商贸有限责任公司和桐城市浩园装饰工程有限公司名义进行，且借款是用于公司的经营的辩护意见，经查：关于本案的犯罪主体，桐城市沣汇商贸有限责任公司的股东虽有方某1、夏某（方某1妻子）、方某6（方某1之子）三人，但是夏某、方某6均未实际出资，且该公司为私营公司，由方某1一人实际经营；桐城市浩园装饰工程有限公司的股东虽有方某1、方某6，但方某6亦未实际出资，且该公司未实际经营。上述两公司均为私营公司，公司财产与方某1个人财产混同，且上述二公司均未建立完善、独立的财务制度，故上述两公司不具有法律上的独立法律人格，没有独立的刑事行为能力，故依法应当由方某1个人承担法律责任。被告人的辩护人的该项辩护意见不能成立。被告人的辩护人认为被告人的犯罪金额中应当扣除向亲友借款的金额，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定，本案被告人方某1虽未向社会公开宣传，但其是通过亲友口口相传的方式，吸收对象既有亲友，又有社会不特定公众，应当将亲友一并纳入“社会不特定公众的范畴”，以便给予统一的规制与保护，并且向亲友所借资金亦支付了高额利息，故该项辩护意见亦不能成立；关于被告人的辩护人认为犯罪金额应扣除利息的辩解意见，本院认为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算；同时根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金，在追缴时予以扣除。故对辩护人此项辩解意见予以采纳。被告人的辩护人认为被告人具有自首情节，经查，被告人方某1并非主动投案，不符合自首的构成要件。故辩护人的该项辩护意见不能成立。被告人的辩护人认为被告人系初犯且当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采信。案经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条之规定，判决如下：
一、被告人方某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月20日起至2019年4月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、追缴被告人方某1的违法所得发还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（二审改判）
审 判 长 王之成
审 判 员 叶险峰
人民陪审员 江佳明
二〇一六年六月二十一日
书 记 员 谢 莎
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。