吉林省松原市宁江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0702刑初235号
刑事判决书
公诉机关松原市宁江区人民检察院。
被告人崔正云，男，1957年12月18日生，朝鲜族，大专文化，无职业。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月21日被松原市宁江区人民法院判处有期徒刑五年十个月。因涉嫌诈骗罪，于2016年1月22日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留，现押于松原市看守所。
被告人金锦实，女，1956年8月28日生，朝鲜族，大专文化，无职业。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月21日被松原市宁江区人民法院判处有期徒刑六年。因涉嫌诈骗罪，于2016年1月21日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留，现押于松原市看守所。
辩护人赵同付，吉林铭英律师事务所律师。
松原市宁江区人民检察院以宁检公诉刑诉（2016）215号起诉书指控被告人崔正云、金锦实犯诈骗罪，于2016年3月21日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松原市宁江区人民检察院指派检察员高利泉出庭支持公诉，被告人崔正云、被告人金锦实及其辩护人赵同付到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2013年5月27日，被告人崔正云、金锦实将自己所有的松原市某宾馆二楼和其他楼层抵押给某市农村信用合作联社借款900万元。2013年10月7日，被告人崔正云、金锦实向刘某某、丁某某隐瞒了某宾馆二楼已经抵押给某市农村信用合作联社事实，表示要将该楼卖给刘某某、丁某某，并且能更名过户，骗取了刘某某、丁某某的信任。被告人崔正云、金锦实和刘某某、丁某某签订了将该楼的房屋买卖协议，刘某某、丁某某将购房款人民币50万元交给被告人崔正云、金锦实，但被告人崔正云、金锦实拒不交付该房屋，并将刘某某、丁某某的购房款50万元据为己有。
针对上述指控公诉机关提供了相关书证，证人李某某、赵某某、廉某某的证言，被害人刘某某、丁某某的陈述，被告人崔正云、金锦实的供述，鉴定意见等证据。
公诉机关认为，被告人崔正云、金锦实以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段骗取公民合法财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人崔正云辩解称，指控的事实存在，但没有从被害人处拿到现金，我们签过协议，但是借钱的协议，没卖房子，金锦实的字是我替她签的。
被告人金锦实辩解称，我不知道崔正云把房子卖给刘某某、丁某某，我没在房屋买卖协议上签字，我们没收到50万元房款，我们是向他们借款。
被告人金锦实的辩护人赵同付认为，本案指控二被告人犯诈骗罪证据不足，没有交付房款的证据，此案无法排除房屋买卖合同是名为买卖实为借贷担保的合理怀疑。廉某某的证言属推断，与被害人陈述矛盾，应排除。证人证言无法证实房屋买卖行为是否真实发生，应排除。
经审理查明，本院认定的事实与公诉机关指控的事实相一致。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.书证
（1）丁某某、刘某某提供房屋买卖协议，崔正云、金锦实身份证复印件，收据（卷二22）2013年10月7日，甲方崔正云、金锦实和乙方丁某某、刘某某签订了房屋买卖协议，甲方将坐落在某大街某宾馆二楼，面积136平方米，卖给乙方，价格50万元，甲方提供过户手续，甲方承担费用。合同生效之日起，三日内甲方必须将一楼腾出，交付给乙方，否则乙方有权强行使用，乙方有权对外出租或出售。
2013年10月7日，崔正云、金锦实收到二楼款50万元收据。
（2）户籍现实表现证明、判决书（卷二73-83）2015年4月21日，宁江区法院判决崔正云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月。2016年1月22日提解回松原市看守所。
判决金锦实犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年。2016年1月22日提解回松原市看守所。
（3）公安机关复印崔正云、金锦实非法吸收公众存款卷宗的表格（卷二84）公安机关统计，崔正云借刘某某人民币27.2万元，借丁某某42.3万元。
（4）某市农村信用社个人经营借款合同、抵押合同（卷额85-95）:2013年5月27日，崔正云、金锦实向某市农村信用合作联社借款900万元。
同日，崔正云、金锦实将四个房产抵押给某市农村信用社，来保证900万元借款合同的履行。
（5）催收通知、还款承诺（卷二118-119）2013年11月1日，金锦实承诺向某市农村信用社还款。
（6）起诉状、民事判决书（卷二114-117,120-122）2014年3月13日，某市农村信用社诉崔正云、金锦实。经审理查明，2013年5月而被用其拥有所有权的财产作抵押担保，在原告处贷款900万元，限期3年，按月结息，分期付款。二被告贷款后，经原告审查，发现贷款未按合同约定使用，被二被告挪作他用，二被告行为违约。原告通知二被告已违约，要求解除合同，提前收回贷款。二被告承认贷款未按要求使用，并承诺提前还贷，但至今未还。
判决如下：解除原被告双方签订的《个人经营借款合同》，二被告偿还原告借款900万元。
2.证人证言
（1）证人李某某的证言（2015年12月18日，卷二32-34）证实刘某某、丁某某向金锦实要房照了。
我知道刘某某和丁某某被崔正云和金锦实骗钱的事。我是2013年11月18日到松原来找崔正云要钱的，是崔正云去接的我，然后我就住在了某宾馆，等着崔正云凑钱给我，我好拿回来一些。住了大概两个月。在我住在某宾馆的两个月里，刘某某和丁某某就来过好几次，找金锦实要房照，有好几次刘某某和丁某某都很激动，在走廊大声的吵吵，说什么我门买了房子凭什么不给我们房照，金锦实是怎么应付的我不知道。后来崔正云和金锦实就跑了。事情的大概经过就是这样。
不知道刘某某和丁某某向金锦实要的是什么房照，只知道刘某某和丁某某没要来房照就把二楼餐厅锁上了。刘某某、丁某某为什么向金锦实要房照，没向崔正云要这我不清楚，但我知道崔正云很少在家，我都看不见他。住在某宾馆的时候，刘某某和丁某某我不认识，当时就是因为他俩总去找金锦实要房照，每次闹的都很凶，我们这些围观的的说话的过程中知道那是刘某某和丁某某。
（2）证人赵某某的证言（2015年12月18日，卷二35-38）证实刘某某、丁某某向金锦实要房照了。
2013年大概10月末的时候，我当时是向崔正云要他欠我的钱，在崔正云和金锦实开的某宾馆306房间住。我大概从8月份住到12月份，就是住到崔正云和金锦实跑了之后。当时我在某宾馆住的期间，就遇见刘某某和丁某某去过好几次金锦实的办公室，当时我住的房间就在金锦实的办公室旁边，他们有几次说话的声音很大，我就听见他们谈论的大概内容是刘某某和丁某某向金锦实要房照，金锦实好像是让他俩等着。有一次刘某某和丁某某走之后我就问金锦实他们具体什么事情，老是来找你。金锦实感觉很不耐烦的说，二楼房照的事，然后也没和我细说。
我知道是刘某某和丁某某买了金锦实和崔正云的二楼房子，然后没给房照。因为我从他们有几次找金锦实的时候吵着说话里听到过刘某某和丁某某问金锦实，我们买了房子为什么不给我们房照。而且有一次丁某某遇见我，把他俩找金锦实要房照的事和我说了。
我当时不认识刘某某，后来来崔正云和金锦实跑了之后我才认识。丁某某当时我就认识，很多年前有过交往，但不算非常要好的关系。不知道丁某某大名，认识这些年一直叫他丁某某。当时崔正云一直没在家，他妻子金锦实就说他出门了。
（3）证人廉某某的证言（2015年12月18日，卷二35-38）证实刘某某、丁利在车里给崔正云钱了。
我受崔正云和金锦实的委托负责管理某宾馆。我和崔正云、金锦实是朋友关系。丁某某、刘某某刚开始的时候我不认识，后来我知道这俩人叫丁某某、刘某某的。
2013年10月份左右，具体时间记不清了，我和崔正云出门从白城回来，下午一点多钟，我和崔正云在喜相逢吃的水饺，吃完饺子后，崔正云开着他自己的斯巴鲁车拉着我到他家某宾馆的后院，我当时坐在车的后边了，这时候过来两个人，上车之后就给崔正云一个黑色的袋子，随后崔正云在纸上签字了，具体签的是什么我也没有注意，随后这俩个人就下车了，当时崔正云将这个黑色袋子打开了，给我拿出了六万元现金。我下车拿着钱就走了。
大约过挺长时间，崔正云和金锦实出事了，崔正云和金锦实让我负责某宾馆的日常营业，具体时间我也记不清了，某宾馆正常营业的时候，来了两个人拿着崔正云、金锦实与刘某某、丁某某的房屋买卖协议，还有五十万元的欠条，到我三楼的办公室，我一看是之前在车里给崔正云钱的人，要收房子，他俩说崔正云和金锦实的二楼餐厅把房子卖给他们了，而且还把二楼餐厅的门用锁头锁上了。这时候，我才知道这两个人一个叫丁某某的、一个叫刘某某的。当时候崔正云和金锦实因为非法吸收公众存款已经进去了。我们还因为丁某某和刘某某把二楼餐厅把门锁上了，还报过警，派出所的警察了解情况后，得知崔正云和金锦实都在看守所羁押呢，民警告诉我们到二分局的经侦大队处理此事。后来到经侦大队，经侦大队的民警告诉我们到法院去起诉。这个餐厅一直让丁某某和刘某某锁着了。
丁某某和刘某某在车上一共给崔正云多少钱我也不知道，指定是现金挺多。给我拿六万还剩不少呢。刚开始我不知道是什么钱，后来收房子的时候我才知道是卖房子的钱。丁某某、刘某某当时在车上与崔正云具体说什么我都没有听。丁某某、刘某某与崔正云、金锦实是否有什么经济往来我也不知道。崔正云给我的六万元钱是崔正云欠我的钱。
（4）证人孙某某的证言（2015年12月25日，卷二43-45）证实刘某某、丁某某在车里给崔正云钱了。
2013年11月的时候，有一天晚上我和廉某某，张某某还有崔正云四个人要去吃饭，去的路上崔正云接到金锦实的电话让她回去，电话里金锦实的意思是刘某某、丁某某去某宾馆闹事了，她应付不了了。接完电话我们就和崔正云回某宾馆了，到宾馆三楼的办公室之后，我们就看见地上有个暖壶被摔坏了，金锦实说丁某某和刘某某来了，要求把二楼的房子过户，要不然就把当时买楼花的50万元人民币退给丁某某，刘某某，不知道金锦实怎么答复的，丁某某他俩把水壶摔了就走了。具体是谁说的我就不知道了。崔正云怕丁某某和刘某某再回来就打110报警了，然后警察就来处理了，警察具体怎么处理我就不清楚了。
再我知道的就是崔正云，金锦实跑了之后，丁某某和刘某某拿着一张当时崔正云和金锦实都签字的50万元收据和某宾馆二楼的买卖合同来找过崔正云和金锦实，丁某某、刘某某没找到他们就把某宾馆二楼的餐厅上了锁，到现在餐厅还在锁着。
3.被害人陈述
（1）被害人丁某某的陈述（2015年12月17日，卷二16-21）我和刘某某被崔正云、金锦实两口子骗了五十万元钱。我和刘某某以前是一个单位的同志关系，现在我俩都买断了，现在是朋友关系。和崔正云、金锦实就是普通朋友关系，我是通过刘某某认识的。崔正云是某宾馆的法人，金锦实是崔正云的妻子。2013年10月7日下午1点多钟，在崔正云黑色斯巴鲁车里给的五十万现金。崔正云把某宾馆二楼136.46平米的房子卖给我和刘某某了，当时崔正云说这个房照是一个整体的房照，10天之内过户，户也没有过，后来听说这个房子不是一个整体的房照，房照都是单独的。当时崔正云和金锦实说着急用钱把某宾馆安装一至五楼的电梯，拿完钱一个月左右他们俩就跑了。当时他们就是想把我们的钱骗走，因为当时他涉嫌非法集资，这个房子的房照还在大安的银行抵押，他已经没有实力来把这个房子卖给我和刘某某了。
2011年开春的时候我通过刘某某认识的崔正云和金锦实，2013年10月初的时候，崔正云、金锦实和我、刘某某说：”某宾馆的餐厅和厨房要卖，一共是136.46平，着急用钱把我们某宾馆一楼安装上至五楼的电梯，要装修装修，你们俩买吧，60万元。”我们来回的讨了几次价格，我和刘某某商量五十万元就挺合适，最后我们谈是以50万元成交的。2013年10月7日下午1点多钟，崔正云给刘某某打电话，当时我和刘某某在一起了。崔正云让我刘某某去喜相逢水饺吃饭，我俩一研究，吃饭的地方人太多了，还拿那么多的钱，我俩就没有敢去。刘某某告诉崔正云在金店后侧等他，大约1点30分左右，崔正云开车到我们约定的地点后，我和刘某某就上车了，当时刘某某坐的副驾驶，我坐车的后边，后边还拉着廉某某。当时我用黑色方便袋装的二十万现金就交给刘某某了，刘某某用拎兜把自己的三十万现金，和我的二十万现金装到一起都给崔正云了，当时崔正云说现在这个房子是一个大房照，得十天之后才能过户。我和崔正云签的”房屋买卖协议”。签完之后，崔正云写了收据”收二楼款”五十万元。随后我们就下车了，一起到某宾馆的三楼金锦实的办公室，崔正云把钱就给金锦实了，随后金锦实把钱锁在屋内的保险柜了。崔正云让金锦实在”房屋买卖协议”和”收据”上签了字。随后我和刘某某就走了。
签完协议两天之后，我和刘某某就开始追崔正云和金锦实，要求二楼的房子过户。崔正云和金锦实就老推脱，因为那时崔正云和金锦实就涉嫌非法集资罪了，我和刘某某就怀疑崔正云和金锦实骗我们了，大约过了10多天，我和刘某某找到崔正云和金锦实两口子，要求房子过户，他俩说：”这段太忙了，这么滴吧，先给你俩一个月的租金，顶算我和金锦实租的你和刘某某的房子。”我和刘某某就同意了，崔正云说：”先缓一个月二月的，等我和金锦实忙完这段的，再给你们过户。”随后金锦实给我和刘某某拿一万五千元现金，刘某某写的收据，我在收据上签的字，金锦实在收据上盖的他们某宾馆现金收讫章。随后我和刘某某拿钱就走了。租金到期了之后，我就和刘某某找崔正云和金锦实，要求房照过户，要不就给租金。这时候给崔正云和金锦实打电话都关机，我和刘某某去某宾馆找，他们俩也都不在了，宾馆的人说欠钱太多了，他们俩都跑了。过了挺长时间，我和刘某某听说我俩买的这个房子不是在一个大照上，他们的每个楼层都是单房照的。我和刘某某知道被骗了。
当时崔正云和金锦实已经因为涉嫌非法集资被刑事拘留了。所以当时我就没有报警。我和刘某某买这个房子的时候之前我们因为这个房子的价格讨价还价过，金锦实能不知道吗，而且她把钱锁保险柜的，在房屋买卖协议上也签字按手印了，在收五十万元的收据上也签字按手印了。
崔正云和金锦实没有告诉我和刘某某这个房子是在大安银行抵押的。崔正云和金锦实没有拿我和刘某某的钱之后在某宾馆安装电梯，根本就没有那个安装电梯的迹象。
（2）被害人刘某某的陈述（2015年12月17日，卷二27-31）
我来报案，我和丁某某被崔正云、金锦实两口子骗了50万元人民币。2013年10月7日在某宾馆房后被骗的。
2013年大概是9月末，10月初的时候，具体哪天我也记不太清了。崔正云找到我跟我说，他现在没钱了，他和他媳妇金锦实商量把他家的某宾馆二楼的136.46平方米的房子以60万元人民币的价格卖给我，然后用这个钱买一楼北侧的信用社的房子，好给自己的宾馆安个电梯。我当时没有这么多钱，没同意，后来我把崔正云要卖给我房子的事跟丁某某说了，丁某某当时挺感兴趣，我俩就研究了一下准备合伙把房子买下来。后来我和丁某某去又去看了某宾馆的二楼，觉得值得买，就和崔正云商量了一下价格，最后同意以50万元人民币成交。2013年10月7日下午1点多，我和丁某某跟崔正云商定在某宾馆后面见面，把合同签了。不到下午2点的时候我和丁某某拿着现金去某宾馆后面找到崔正云，并在崔振云的车里和崔正云进行了交易。上车后丁某某就把他带的20万元人民币给了我，我把他的钱和我自己带的30万元人民币放在了一起，一共50万元人民币我就交给了崔正云。然后我、丁某某就和崔正云签了一个房屋买卖协议，崔正云给我和丁某某写了一个收据，并说明过一段时间给我们过户，现在房照是一个大本。之后我们又到了某宾馆三楼金锦实办公室找到金锦实，金锦实在房屋买卖协议上也签了名字。金锦实签完字之后我和丁某某就拿着协议和收据走了。又过了10多天，大概是2013年10月20日，我和丁某某去某宾馆找崔正云让他把房子倒出来，然后好过户。到了之后崔正云没在，就找到了金锦实，金锦实跟我俩说这段太忙，等过一段时间的，忙完这段就过户，办房照，现在就算租你俩的房子，从2013年10月7日到2013年11月7日。然后给我俩拿了15000元钱人民币当一个月的租金，我写了张收条，然后丁某某签的字。金锦实又在收条上盖了一个现金收讫章。又过了大概一个月我和丁某某再次去找崔正云和金锦实催他们倒房子的时候发现他俩都不在了，打电话都关机了，就知道自己被骗了。
4.被告人的供述与辩解
（1）被告人崔正云的供述与辩解（2015年12月21日，2016年1月23日，卷二1-4，6-8）否认将某宾馆二楼餐厅卖给丁某某和刘某某。
2013年10月7日我没有将我家某宾馆二楼餐厅卖给丁某某和刘某某。出示（丁某某提供的房屋买卖协议复印件），甲方崔正云的签字，不是我签的，我的宾馆二楼的房子没有卖给他们。不是我签字和捺印的。这张房屋买卖协议上甲方有金锦实的签字和捺印，这个签字和捺印是不是金锦实自己签的我不知道。2013年10月7日我和金锦实没有收过丁某某、刘某某五十万元现金二楼款。出示（丁某某提供的收据复印件）伍拾万元，收款人这个签字和指纹捺印都不是我本人的。这是别人伪造的。（丁某某提供的房屋租金收据复印件）不是我给丁某某提供的一万五千元房屋租金，是不是金锦实给丁某某提供的一万五千元房屋租金我就不知道了。我没刘某某、丁某某说过宾馆的房照是一张大照都在一起的，我和他们都没有这方面的交易。有安装电梯的迹象，但是一直都没有安装。之前和刘某某、丁某某有过经济往来。具体多少钱都在我这次非法吸收公众存款的法院判刑里了。我需要补充的，我根本就从来没有把我宾馆二楼的餐厅卖给过任何人，我也从来没有和任何人签过房屋买卖协议。
（2）被告人金锦实的供述与辩解（2015年12月24日，2016年1月22日，卷二9-12，14-15）否认将某宾馆二楼餐厅卖给丁某某和刘某某。
崔正云是我老公。认识丁某某和刘某某。和丁某某、刘某某是邻居朋友关系。2013年10月7日，我没有和崔正云将我家某宾馆二楼餐厅卖给丁某某和刘某某，绝对没有卖过任何房子。出示（丁某某提供的房屋买卖协议复印件），甲方崔正云、金锦实的签字，这的这个签字不是我签的，我的宾馆二楼的房子没有卖给他们。崔正云的签字是不是他签我也不知道。不是我签字和捺印的。2013年10月7日，我和崔正云没有收过丁某某、刘某某五十万元现金二楼款，我从来都没有收过这钱。出示（丁某某提供的收据复印件）伍拾万元，收款人这个签字和指纹捺印都不是我本人的。出示（丁某某提供的房屋租金收据复印件），是不是我给丁某某提供的一万五千元房屋租金我不知道。
之前和刘某某、丁某某有过经济往来，但是没有房屋买卖协议和收据伍拾万元的事情。
5.鉴定意见
吉林一诺司法鉴定中心司法鉴定意见书（卷48-72）：时间为2013年10月7日《房屋买卖协议》上甲方处“崔正云”签名字迹，与所送检的样本崔正云字迹是同一人所写。
时间为2013年10月7日《收据》上收款人处“崔正云”签名字迹，与所送检的样本崔正云字迹是同一人所写。
时间为2013年10月7日《房屋买卖协议》上甲方处“金锦实”签名字迹，与所送检的样本崔正云字迹是同一人所写。
时间为2013年10月7日《收据》上收款人处“金锦实”签名字迹，与所送检的样本崔正云字迹是同一人所写。
本院认为，被告人崔正云、金锦实以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段骗取公民合法财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于被告人崔正云、金锦实及金锦实的辩护人提出二被告人没有向被害人出售房屋，是借款抵押，没得到50万元房款，没在房屋买卖协议上签字的辩解和辩护意见，经查，双方于2013年10月7日签订的房屋买卖协议、50万元房款收据及证人李某某、赵某某、廉某某的证言，被害人刘某某、丁某某的陈述，吉林一诺司法鉴定中心司法鉴定意见书，足以证实被告人崔正云、金锦实隐瞒房屋已抵押给银行的真相，骗取被害人刘某某和丁某某50万元现金的事实，二被告人的辩解和金锦实辩护人的辩护意见无事实依据和法律依据不予采纳。被告人崔正云、金锦实因犯非法吸收公众存款罪已于2015年4月21日被松原市宁江区人民法院判处刑罚，崔正云被判处有期徒刑五年十个月，并处罚金40万元；金锦实被判处有期徒刑六年，并处罚金40万元，本案属于漏罪，依据《中华人民共和国刑法》第七十条规定“判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。”对被告人崔正云、金锦实予以处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十三条、第七十二条、第七十条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人崔正云犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元,与原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币40万元并罚，决定执行有期徒刑十四年十个月，并处罚金人民币50万元【刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2014年7月11日始至2029年5月10日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳】。
二、被告人金锦实犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10万元,与原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40万元并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元【刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2014年7月11日始至2029年7月10日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳】。
三、涉案赃款50万元予以追缴，返还给被害人刘某某、丁某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 刘东立
人民陪审员 吴龙馨
人民陪审员 郑淑梅
二〇一六年五月五日
书 记 员 杨丽娜