辽宁省沈阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沈中刑三初字第28号
公诉机关辽宁省沈阳市人民�察院。
被告人马传和，男，1964年9月2日出生于辽宁省沈阳市，汉族，大专文化，原系辽宁省科学技术馆商场负责人，户籍所在地沈阳市沈河区。曾于2010年7月因犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。服刑于辽宁省凌源第二监狱。因涉嫌诈骗犯罪于2013年12月27日被解回羁押于沈阳市沈河区看守所。
辩护人赵凤江，辽宁成功金盟律师事务所律师。
辽宁省沈阳市人民检察院以沈检刑诉（2014）28号起诉书指控被告人马传和犯贷款诈骗罪，于2014年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省沈阳市人民检察院指派检察员林绍棠出庭支持公诉，被告人马传和及其辩护人赵凤江到庭参加诉讼。现已审理终结。
辽宁省沈阳市人民检察院指控：1993年11月至1997年7月间，被告人马传和假冒辽宁科技�馆商场名义，私盖公章、法定代表人名章、伪造辽宁省科技馆担保等贷款资料，隐瞒无力还款的真相，以借新还旧方式与中国银行沈河支行签订借款合同，骗取贷款人民币478万元，占为已有。
公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了证人朱某某、王某某等人证言，借款合同、保证合同、民事调解书等相关书证，刑事科学技术文检鉴定书及被告人马传和的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人马传和以非法占有为目的，采用虚构事实，伪造贷款资料手段骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人马传和在前罪刑罚执行完毕前，发现前罪判决宣告前还有其他犯罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条的规定，应数罪并罚。
被告人马传和�庭审中对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求法庭对其从轻处罚。
被告人马传和的辩护人提出的辩护意见是：被告人能够如实供述犯罪事实，认罪态度较好，应对其从轻处罚。
经审理查明：1993年11月至1997年7月间，被告人马传和以辽宁科技宾馆商场名义，通过私盖辽宁省科学技术馆公章、法定代表人名章等方式伪造了辽宁省科学技术馆的担保手续，隐瞒无力还款的真相，以借新还旧方式与中国银行沈河支行签订借款合同，骗取贷款人民币478万元归其个人占有使用。
上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审质证、认证的证据予以证明：
1、证人张某某（现任辽宁省科学技术馆馆长）证言，证实辽宁省科学技术馆与辽宁科技宾馆是一个机构两个牌子，于1989年组建成立辽宁科技馆商场，与辽宁科技宾馆商场是不同部门。
同时有证人张某甲、赵某某、郭某某（�为辽宁省科学技术馆工作人员）等人证言，结合辽宁省科学技术馆营业执照、辽宁科技馆商场工商档案材料、辽宁省科学技术馆文件等书证内容，均能够与证人张某某证实内容相印证。
2、证人吕某某（1992年至1998年任辽宁省科学技术馆馆长）的证言，证实被告人马传和于1993年2月开始以独立核算、自负盈亏的方式承包辽宁科技馆商场，及吕某某作为辽宁省科学技术馆馆长并未在马传和的贷款保证合同上签名，对马传和使用该馆公章及法人名章亦不知情，辽宁省科学技术馆没有为马传和贷款提供担保的事实。
同时有《内部承包合同》、《聘约》等书证，证实马传和于1993年开始被辽宁省科学技术馆聘为商场部经理。
并有鉴定意见《沈阳市公安局（2012）文字第133号刑事科学技术文检鉴定书》，证实1996、1997年辽宁省科学技术馆为辽宁科技宾馆商场向中国银行沈河支�借款作担保的两份保证合同中，1996年的合同上吕某某的签名是吕某某本人所签，与证人吕某某证实的被告人马传和骗其在合同上签名的证言内容相印证；1997年合同上的签名不是吕某某本人所签，被告人马传和供述系其伪签。
3、证人赵某某（原辽宁省科学技术馆办公室主任）的证言，证实其对马传和贷款并使用辽宁省科学技术馆公章等事均不知情。
4、证人鲁某某（原辽宁省科学技术馆会计）的证言，证实其对马传和贷款一事并不知情，辽宁科技馆商场未发生过贷款业务。
5、证人朱某某（原中国银行沈河支行信贷员）的证言，证实马传和以辽宁科技宾馆商场名义贷款，保证合同上的签名及盖章均由马传和自己办理的签盖手续；及其未向保证单位辽宁科学技术馆催收还贷的事实。
同时有证人王某某（原中国银行沈河支行信贷科长）的证言，亦能证实上述内容。
6、证人赵某（原中国银行沈河支行行长）的证言，证实沈河支行于2003年10月起诉辽宁科技宾馆商场返还所欠贷款478万元，但未起诉贷款保证单位辽宁省科学技术馆，及马传和应诉同意返还并达成调解协议的事实。
7、证人李某（中国银行沈河支行业务部客户经理）的证言，证实马传和以辽宁科技宾馆商场名义在该行以借新还旧方式贷款，余额478万元尚未归还的事实。
同时有《人民币资金借款合同》、《保证合同》、《不可撤销贷款担保书》及中国银行沈河支行转账支票等书证，证实马传和于1993年至1997年以辽宁科技宾馆商场名义，以借新换旧方式向中国银行沈河支行借款多笔，余额478万元尚未归还的事实；与证人李某等人证言及被告人马传和的供述相印证。
8、证人韩某（原沈阳市沈河区人民法院民事审判庭法官）的证言，证实中国银行沈河支行于2003年在沈阳市�河区人民法院诉辽宁科技宾馆商场借款纠纷一案，原被告双方自愿调解结案，原告未起诉保证单位辽宁科学技术馆，故辽宁科学技术馆未参与诉讼的事实。
同时有《起诉状》、《协议书》、《（2003）民二合初字第1383号民事调解书》及相关法院诉讼材料等书证，证实经沈阳市沈河区人民法院审理，将被告单位名称由辽宁科技宾馆商场更改为辽宁科技馆商场，马传和代表被告方自愿偿还原告478万元借款本金的事实，与证人韩某证言相印证。
9、证人刘某甲（原沈阳市沈河区人民法院执行局法官）的证言，证实中国银行沈河支行诉辽宁科技馆商场借款纠纷执行一案，保证单位辽宁科学技术馆被追加为被执行人。
同时有《申请执行书》、《恢复执行申请书》等法院执行材料等书证与证人刘某甲证言相印证。
10、证人李某甲（原沈阳市交警支队大东区交通大队秘书科会计）证言，证实其帮助马传和将辽宁科技馆商场的19万元支票提取现金的事实，与被告人马传和将中国银行的贷款提取现金的供述相印证。
11、证人赵某甲（原黎明房屋开发公司出纳）的证言，证实辽宁科技宾馆商场于1996年8月转入该公司36万元购房款的事实，与被告人马传和的供述相印证。
12、被告人马传和供述，证实其于1993年至1997年间以辽宁科技宾馆商场名义，并以借新还旧方式向中国银行沈河支行贷款多笔并有四百余万元尚未偿还，资金被其个人使用；及其贷款未经保证单位辽宁科学技术馆同意，其通过私盖辽宁科学技术馆公章、仿造法定代表人签名等方式伪造担保材料的事实。
13、书证：人口信息表，证实被告人马传和及其他证人的自然情况。
14、（1）刑事判决书、刑事裁定书、罪犯档案材料等，证实被告人马传和于2010年7月因犯贷款诈骗罪、合同诈骗�被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；于2013年7月15日被裁定减为有期徒刑十九年六个月，剥夺政治权利八年的情况；
（2）案件来源、到案经过、报案材料等，证实辽宁科学技术馆控告马传和贷款诈骗，公安机关立案后将正在服刑的被告人马传和解回受审的情况。
本院认为，被告人马传和以非法占有为目的，使用虚假担保等手段骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人马传和到案后能够如实供述自己罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人马传和在前罪刑罚执行完毕前，被发现前罪判决宣告前还有其他犯罪没有判决，依法应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（五）项、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：
被告人马传和犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处没收个人财产人民币三十万元；与前罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，数罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 翟 玲
审 判 员 孟石磊
代理审判员 郎 冰
二〇一四年十月三十日
书 记 员 赵 悦