河南省平顶山市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0402刑初48号
公诉机关平顶山市新华区人民检察院。
被告人王颖,男，1987年5月8日出生，汉族，大专文化，住河南省平顶山市湛河区。2017年2月17日曾因犯信用卡诈骗罪被河南省平顶山市湛河区人民法院判处有期徒刑六个月，2017年3月9日刑满释放。2017年7月13日因涉嫌犯盗窃罪被烟台市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，2017年9月25日被平顶山市公安局中兴路分局再次刑事拘留，2017年11月1日被该局执行逮捕。
平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉[2018]21号起诉书指控被告人王颖犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月23日公开开庭审理了本案。期间延期审理一次。平顶山市新华区人民检察院指派检察员潘晓燕、孔高颂出庭支持公诉，被告人王颖到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市新华区人民检察院指控：1、2017年4月份，被告人王颖在平顶山市新华区中兴路工商银行大楼，趁人不备将被害人陈某手包盗走，后又通过冒用陈某身份证在山东省烟台市办理银行卡，在平顶山市开源路电信营业厅补办陈某绑定支付宝账号的手机卡，侵入被害人支付宝账号将陈某支付宝账户的4900元钱转走并刷卡消费。
2、2017年4月份以来，被告人王颖冒用被害人秦某身份证件先后在中国建设银行、兴业银行办理信用卡，额度均为10000元，后刷卡套现消费，且冒用被害人秦某身份信息在招联消费金融有限公司办理两笔消费贷款，额度为6500元，并办理分期还款。
3、2017年5月18日，被告人王颖在山东省烟台市经济技术开发区富士康员工宿舍趁被害人刘某1下夜班睡觉，将刘某1放在床头的0PPOR9手机盗走，后又通过手机将刘某1通过手机办理的6800元贷款和微信账号的107元转走消费。
4、2017年5月，被告人王颖在郑州市航空港区富士康员工宿舍内盗窃被害人刘某2的钱包，内有1元现金，后用盗取的刘某2身份证办理网络贷款，金额为1000元。
2017年7月13日，烟台市公安局经济技术开发区分局民警在平顶山市火车站北好乐迪KTV将被告人王颖抓获。
为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人户籍证明、抓获经过、银行账户信息和交易流水、支付宝和微信交易照片、移动公司补卡信息、扣押清单、遗失声明、指认现场照片、证人侯某、曲某、白某、赵某、周某证言、被害人陈某、秦某、刘某1、刘某2陈述、被告人王颖供述等证据。据此，公诉机关认为被告人王颖以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任；被告人王颖以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人王颖以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王颖曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚；被告人王颖犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应当数罪并罚。被告人王颖在被采取强制措施后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，属坦白，可以从轻处罚。建议对被告人王颖犯盗窃罪，在有期徒刑一年以上两年以下量刑并处罚金；对被告人王颖犯诈骗罪，在有期徒刑一年以下量刑并处罚金；对被告人王颖犯信用卡诈骗罪，在有期徒刑二年以上三年以下幅度内量刑并处罚金。
被告人王颖对公诉机关指控其犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪的罪名和事实无异议。
经审理查明，一、盗窃罪
1、2017年4月份，被告人王颖在平顶山市新华区中兴路工商银行大楼九楼，将被害人陈某手包盗走，后又通过冒用陈某身份证在山东省烟台市办理银行卡，在平顶山市开源路电信营业厅补办陈某绑定支付宝账号的手机卡，侵入被害人支付宝账号将陈某支付宝账户的4900元钱转走并刷卡消费。
2、2017年5月18日，被告人王颖在山东省烟台市经济技术开发区富士康员工宿舍趁被害人刘某1下夜班睡觉，将刘某1放在床头的0PPOR9手机盗走，后又通过手机将刘某1通过手机办理的6800元贷款和微信账号的107元转走消费。经鉴定，被盗手机价值1700元。
3、2017年5月，被告人王颖在郑州市航空港区富士康员工宿舍内盗窃被害人刘某2的钱包，内有1元现金。
被告人王颖盗窃数额共计13508元。
二、诈骗罪
1、2017年4月份以来，被告人王颖冒用被害人秦某身份信息在招联消费金融有限公司办理两笔消费贷款，额度为6500元，并办理分期还款。案发前，已还款1006元。
2、2017年5月，被告人王颖在郑州市航空港区富士康员工宿舍内盗窃被害人刘某2的钱包，内有刘某2身份证，王颖后用盗取的刘某2身份证办理网络贷款，金额为1000元。
被告人王颖诈骗数额共计6494元。
三、信用卡诈骗罪
1、2017年4月份以来，被告人王颖冒用被害人秦某身份证件先后在中国建设银行、兴业银行股份有限公司办理信用卡，额度均为10000元，后刷卡套现消费。被告人王颖信用卡诈骗数额共计20000元。
2017年7月13日，烟台市公安局经济技术开发区分局民警在平顶山市火车站北好乐迪KTV将被告人王颖抓获。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人王颖供述：证实被告人王颖于2017年5月份盗取被害人刘某1的手机OPPOR9，并盗取了被害人刘某1手机中的贷款6800元，以及微信余额107元。2016年5月盗取被害人刘某2的钱包，内有一张叠成心形的1元纸币，并用被害人刘某2的身份信息办理网络贷款1000元，且一直未还款。2017年4月份用被害人秦某的身份证办理银行卡，刷卡套现20000元，且冒用秦某身份信息办理贷款6500元，后还款1006元。2017年4月份，在平顶山市中兴路工商银行大厦将被害人陈某手包盗走，通过陈某身份证办理银行卡后，补办陈某绑定支付宝账号的手机卡，侵入陈某支付宝账户内将4900元转入自己银行卡内取出消费。
2、被害人陈某的陈述：证实自己的钱包丢失过，以及被人冒名办理了银行卡，支付宝被被告人盗取4900元钱。
3、被害人秦某的陈述：证实自己的身份证丢失过，支付宝被盗140多元，以及被人冒用身份信息办理了多张银行卡，信用卡和贷款。办理的贷款有：2017年4月15日办理的“招联消费金融有限公司”的6500元分期。办理的信用卡有：一张兴业银行的信用卡，额度是10000元，三张中国建设银行信用卡，两张人民币账户，人民币账户额度都是10000元。另证实自己在2017年5月份没有去过烟台市富士康。
4、被害人刘某2的陈述：证实自己的钱包丢失过，内有一张叠成心形的1元纸币，且收到一贷款公司电话，称自己在该公司贷款1000元。
5、被害人刘某1的陈述：证实被告人王颖盗窃自己OPPOR9手机，并通过该手机将自己办理的6800元贷款和微信账号的107元转走消费。另证实被告人王颖在山东省烟台市经济开发区富士康公司冒用秦某的身份信息。
5、证人侯某的证言：证实有人在自己位于平顶山市湛河区湛南路市电业局对面的富源名烟酒店消费了4900元后。与被告人王颖的供述相符。
6、证人曲某的证言：证实有人用陈某的身份信息在烟台市中国工商银行开发区天山路支行办理了新的银行卡和改了预留手机号国家地区代码。与被告人王颖供述一致。
7、证人白某的证言：证实被害人秦某在2017年5月份没有去过烟台市。
8、证人赵某的证言：证实有人用刘某2的身份信息把一部OPPOR9手机以900元的价格卖给了自己。
9、证人周某的证言：证实有个人用秦某的身份信息入职富士康，并听说该人盗窃了同宿舍被害人刘某1的手机并用该手机办理贷款自己消费了。
另有被告人户籍证明、抓获经过、银行账户信息和交易流水、支付宝和微信交易照片、移动公司补卡信息、扣押清单、遗失声明、指认现场照片等证据在卷证实。
以上事实清楚，证据确实充分，经当庭质证，能相互印证，且证据来源合法，足以认定。
本院认为，被告人王颖以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人王颖以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人王颖以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人王颖犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人王颖对公诉机关指控其犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪的罪名及犯罪事实无异议。被告人王颖曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应从重处罚。被告人王颖犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，依法应数罪并罚。鉴于被告人王颖到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可依法从轻处罚。根据被告人王颖的犯罪事实，犯罪性质，犯罪情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人王颖犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金5000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金5000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金20000元。决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月13日起至2021年1月12日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制缴纳。）
二、责令被告人王颖退赔被害人陈某4900元，退赔中国建设银行10000元，退赔兴业银行股份有限公司10000元，退赔招联消费金融有限公司5494元，退赔被害人刘某8607元，退赔被害人刘某1001元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 毅
代理审判员 姚 博
人民陪审员 郭爱君
二〇一八年五月三十一日
书 记 员 王梦梦
附本案适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条【一般累犯】被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。