陕西省兴平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0481刑初20号
公诉机关兴平市人民检察院。
被告人何杰敏，女，汉族，1974年5月1日出生，居民身份证号码：6104811974********，小学文化程度，陕西省兴平市人，住陕西省兴平市西城街道办事处郭村*组**号，农民。2015年9月2日到兴平市公安局自首，同日因涉嫌非法吸收公众存款罪被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2015年10月1日被兴平市公安局依法执行逮捕，现羁押于咸阳市秦都区看守所。
兴平市人民检察院以兴平市院公诉刑诉（2015）131号起诉书指控被告人何杰敏犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。兴平市人民检察院指派检察员任渝出庭支持公诉。被告人何杰敏到庭参加了诉讼。现已审理终结。
兴平市人民检察院指控，2014年3月至2015年3月期间，被告人何杰敏以投资种植“巨菌草”、6%年息的理财业务为由，为中融巨富（北京）投资基金管理有限公司非法吸收张某甲、张某乙、陈某某、王某某、石某某、赵某甲、赵某乙、孙某某等七十三人的存款，涉案金额200.2万元，其从中获利6.7万元。
认定上述事实的证据如下：1、证实案发经过的材料；2、书证；3、被害人陈述；4、被告人的供述及辩解等。故认为被告人何杰敏的行为已构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。
被告人何杰敏对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，表示认罪，并请求从轻处罚。
经审理查明，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司未经相关管理部门批准，以投资四川巨菌草项目为名向社会不特定对象吸收存款。2013年11月，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与郭颖婕签订了《理财顾问合作协议书》，由刘杰在兴平市各乡镇为中融巨富吸收存款。为了便于吸收存款，2014年5月8日，刘杰委托郭颖婕注册了兴平市天之朗经济咨询有限公司。刘杰下面的业务员以天之朗公司的名义为中融巨富吸收存款。2014年3月至2015年3月期间，被告人何杰敏以投资种植“巨菌草”、6%年息的理财业务为由，为中融巨富（北京）投资基金管理有限公司非法吸收张某甲、张某乙、陈某某、王某某、石某某、赵某甲、赵某乙、孙某某等七十三人的存款，涉案金额200.2万元，其从中获利6.7万元。
上述事实，有以下证据证实：
1、受案登记表及立案决定书，证明公安机关接受被害人报案后，于2015年6月23日对此案立案侦查。
2、拘留证、拘留通知书，证明被告人何杰敏于2015年9月2日被兴平市公安局依法刑事拘留。
3、逮捕证、逮捕通知书，证明被告人何杰敏2015年10月1日被兴平市公安局依法执行逮捕。
4、户籍证明信，证明被告人何杰敏的个人基本情况。
5、到案经过，证明2015年9月2日，被告人何杰敏到兴平市公安局西城派出所投案自首的事实。
6、受害人情况统计表，证明被告人何杰敏非法吸收公众存款200.2万元，涉案人员73人次。
7、受害人登记表及理财凭证复印件，证明被害人孙某某、杨练兵、王某某等人在被告人刘杰敏处存款时，被告人给其出具的中融巨富理财凭证及被害人的身份信息等情况。
8、被害人孙某某的陈述，证明2015年2月下旬，他先给了何杰敏4万元，第二天又给了何杰敏2万元，过了两天后，何杰敏给了他两张“中融巨富理财凭证”，并约定年息6%，存期为一年。
9、被害人张某甲的陈述，证明2014年4月份的一天，何杰敏对其媳妇说有钱就交到她那里，她将钱存到保险公司利息比较高，后来他媳妇将1万钱交给了何杰敏，何杰敏给他媳妇了一张中融巨富的理财凭证，理财凭证写明年利息为600元，存期为一年。
10、被害人张某乙的陈述，证明何杰敏是其邻居，家中挂着信合和发放养老金的牌子，2014年年初，何杰敏经常到其家中说让将钱存到她那里，3月份中旬的一天，她将7万元交给了何杰敏，过了两天，何杰敏给其了一张制式的中融巨富的理财凭证，2015年3月15日，她的存款到期，他拿着理财凭证去找何杰敏取钱，结果过了两天，何杰敏便消失了，打电话也不接，她才知道自己受骗了。
11、被害人陈某某的陈述，证明他一共在何杰敏处存了75000元，其儿媳妇王慧叶也在何杰敏处存了20000元，何杰敏给他们出具了中融巨富的理财凭证，到现在他也没有拿到本金和利息。
12、被害人王某某的陈述，证明2014年12月份，她在何杰敏处存了三万元，2015年3月份她又在何杰敏处存了三万元。至今钱都没有收回来。
13、被害人石某某的陈述，证明2014年6月份，他在同村的何杰敏处存了6万元，过了几天，何杰敏给他了一张中融巨富的理财凭证，上面约定存期一年后返还人民币63600元。
14、被害人赵某甲的陈述，证明2014年11月23日，他在同村的何杰敏处存了2万元，过了几天，何杰敏给他了一张中融巨富的理财凭证，约定年利息6%。
15、被害人赵某乙的陈述，证明从2014年5月初的一天，他去何杰敏的理发店理发，其女儿给他打电话说给他银行卡打了5.5万元，何杰敏听到后就劝说他将钱存到她那里，后来他将5.5万元交给了何杰敏，过了几天，何杰敏给他了一张中融巨富的理财凭证，上面约定利息为6%。
16、证人石兵兵的陈述，证明2015年9月2日，他带妻子何杰敏到兴平市公安局西城派出所投案的事实。
17、被告人何杰敏的供述及辩解，证明2014年3月到2015年3月份，她以兴平市天之朗公司业务员的身份，为北京中融巨富公司非法吸收公众存款200.2万元，受害群众基本都是他们同村的村民及亲朋好友。
18、同案犯刘杰的供述及辩解，证明2013年11月18日，他开始在兴平市陕西新兴富民保险代理公司兴平机构从事吸收存款业务，2014年5月8日他通过郭颖婕办理了兴平市天之朗经济信息咨询有限公司，法人是古兵，实际负责人是他本人，2015年2月6日，他在兴平市工商局办理了变更法人信息，他担任兴平市天之朗经济信息咨询有限公司法人至今，他公司以投资四川建章农林开发有限责任公司巨菌草产业化项目，与兴平市部分群众签订中融巨富（北京）投资基金管理有限公司委托理财协议书，在兴平市吸收群众资金4000万元左右，具体他是通过五个团队长和二十人左右的业务员以年息6%，存款期限为12个月，开始在兴平市吸收资金的，他公司的宣传方式最初是郭颖婕、张建给业务员做培训，后来是他亲自给业务员做培训，业务员在到外面向群众宣传巨菌草项目的投资。
19、同案犯李金环的供述及辩解，证明她是2013年12月开始在兴平市天之朗经济信息咨询有限公司工作，她是公司的业务团队长，她的团队有五个人，分别是滕秋侠、何杰敏、岳绸娃、来旺旺、任回库，她们以年息6%吸收存款，公司按3%给其提成，2015年1月份以后按5%给其提成，她大概发展客户四五十人，从中获得提成10多万元。
20、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司营业执照，证明该公司成立于2012年1月21日，经营范围为：许可经营项目：无；一般经营项目：非证券业务的投资管理、咨询。（不得从事下列业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保。）
21、兴平市天之朗经济信息咨询有限公司营业执照副本，证明兴平市天之朗经济信息咨询有限公司成立日期为2014年5月8日，法人为古兵，经营范围为企业营销策划、经济信息咨询、商务信息服务、财务咨询、理财咨询（不含金融、期货、证券）、企业管理咨询、市场调研（依法须将批准的项目，将相关部门批准后方可开展经营活动）。2015年02月06日法定代表人变更为刘杰。
22、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与郭颖婕签订的《理财顾问合作协议书》一份，证明2013年11月，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司委托郭颖婕为其发行的项目筹集资金提供财务顾问服务。
23、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与兴平市天之朗经济信息咨询有限公司签订的《合作协议书》一份，证明2014年9月25日，刘杰代表兴平市天之朗经济信息咨询有限公司与中融巨富（北京）投资基金管理有限公司签订协议，协议内容与与郭颖婕所签订协议一致。
24、提取笔录，证明公安机关在被告人何杰敏家中提取到用来记录其吸收存款明细的笔记本一本的事实。
25、兴公（刑）捕字（2015）040号逮捕证，证明同案犯李金环于2015年4月24日被兴平市公安局依法执行逮捕的事实。
26、指认照片，证明被告人何杰敏对兴平市经济信息咨询有限公司的经营范围及工作证、中融巨富公司的营业执照复印件、巨菌草宣传册、被害人统计表的指认情况。
27、蓝色日记本一本及其复印件，证明被告人何杰敏记录其非法吸收公众存款的明细记录情况。
28、北京市公安局朝阳分局立案决定书，证明中融巨富（北京）投资基金管理有限公司已于2014年12月29日被北京市公安局朝阳分局以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。
29、北京市朝阳分局逮捕证，证明中融巨富（北京）投资基金管理有限公司的法人张建已于2015年3月6日被北京市公安局朝阳分局予以逮捕。
上述证据，经过当庭举证、质证，确实可信，当庭已予以采纳。
本院认为，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司（已另案处理）未经相关管理部门批准，向社会不特定对象吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息，且将吸收存款全部存入该公司账户，其行为属非法吸收公众存款的行为。被告人何杰敏为中融巨富（北京）投资基金管理有限公司向社会不特定对象吸收存款，出具凭证，并承诺在一定期限内还本付息，扰乱了正常的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人何杰敏犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立。被告人何杰敏主动向公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，构成自首，对其可以从轻处罚，被告人何杰敏非法吸收公众存款200.2万元，从中获利6.7万元，被告人何杰敏的违法所得应依法予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人何杰敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月2日起至2016年7月1日止）（罚金限判决生效后30日内缴清）。
二、对被告人何杰敏的违法所得人民币67000元依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 费 征
审 判 员 王瑞芬
人民陪审员 黄 磊
二０一六年二月二十九日
书 记 员 张 锋
附相关法律条款：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。