文书内容辽宁省锦州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽07刑初字44号公诉机关辽宁省锦州市人民检察院。被告人李新光，男，1972年6月1日出生于辽宁省凌海市，身份证号码：210724197206010416，汉族，初中文化，捕前住辽宁省凌海市中兴大街。因本案于2015年12月2日被刑事拘留，同年12月30日被依法逮捕，现羁押于凌海市看守所。辩护人柏卓林，辽宁方兴律师事务所律师。辽宁省锦州市人民检察院于以锦检公诉刑诉[2016]13号起诉书，指控被告人李新光犯诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省锦州市人民检察院指派检察员王宏波、代理检察员幺潇逸出庭支持公诉，被告人李新光及其辩护人柏卓林到庭参加诉讼。本案现已审理终结。辽宁省锦州市人民检察院指控，2014年7月至2015年10月期间，被告人李新光在资不抵债的情形下，通过虚构“其姐夫孙宝甲做粮食生意资金短缺”、“与他人合伙做二手车生意需要资金”等理由，以承诺给予高额借款利息的方式骗取被害人钱款，并将后骗取的钱款用于支付先期借款产生的利息和其日常生活支出。借款到期后，经被害人多次催要，李新光离开其住所逃匿。案发前，李新光除向被害人返还部分本息外，仍有525.45万元无法返还。具体犯罪事实如下：1、2015年2月至10月期间，被告人李新光通过虚构“其姐夫孙玉宝做粮食生意资金短缺”的事实，以每月给付借款本金2%利息的方式向被害人王松甲借款共计279万元，案发前，除向被害人支付本息共计100万元外，余款179万元无法返还。2、2015年1月至9月期间，被告人李新光通过虚构上述相同事实向被害人马宝甲借款共计30万元。案发前，除向被害人支付利息共计3.45万元外，余款26.55万元无法返还。3、2015年4月至8月期间，被告人李新光通过虚构上述相同事实向被害人陈秀甲借款共计40万元。案发前，除向被害人支付利息和返还借款共计26.2万元外，余款13.8万元无法返还。4、2015年8月至10月期间，被告人李新光通过虚构上述相同事实向被害人王凤甲借款共计120万元。案发前，除向被害人支付利息共计40万元外，余款80万元无法返还。5、2015年10月16日，被告人李新光通过虚构上述相同事实向被害人柳中甲借款10万元。案发前无法返还。6、2015年9月30日，被告人李新光通过虚构“与他人合伙做二手车生意需要资金”的事实向被害人张秋甲借款9.9万元。案发前无法返还。7、2015年1月22日、2月25日，李新光通过虚构“做二手车生意需要资金”的事实，以每月给付借款本金8%利息的方式向被害人夏明甲借款共计22万元。案发前，除向被害人支付利息共计10万元外，余款12万元无法返还。8、2014年7、8月份至9月，李新光通过虚构“因对缝挣钱需要资金”的事实，以每月给付借款本金10%利息的方式向被害人于世甲借款共计147万元。案发前无法返还。9、2015年9月，李新光通过虚构“其妻子的姑姑在北京买楼需要用钱”的事实，以每月给付借款本金7%利息的方式向被害人刘永甲借款20万元。同月16日左右，李新光又虚构“因做粮食生意需要资金”的事实，向被害人刘永甲再次借款22万元。案发前，除向被害人支付利息3.2万元外，余款38.8万元仍无法返还。10、2015年4月至7月期间，李新光通过虚构“倒卖粮食生意需要资金”的事实，向被害人吴甲借款共计10万元。案发前，除向被害人支付利息共计1.6万元外，余款8.4万元仍无法返还。被告人李新光于2015年12月2日被凌海市公安局抓获。公诉机关为指控上述犯罪事实向法庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人李新光以非法占有为目的，通过虚构事实的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人李新光对指控的犯罪事实无异议，表示认罪服判。其辩护人提出，李新光主观上属间接故意，尽管诈骗数额巨大但危害程度相对不大，认罪、悔罪，对被害人陈秀甲、夏明甲钱款予以返还，请求对其从轻处罚。经审理查明，2014年7月至2015年10月期间，被告人李新光在资不抵债的情形下，通过虚构“其姐夫孙宝甲做粮食生意资金短缺”、“与他人合伙做二手车生意需要资金”等理由，以承诺给予高额借款利息的方式骗取被害人钱款，并将骗取的钱款用于支付先期借款产生的利息和其日常生活支出。借款到期后，经被害人多次催要，李新光离开其住所逃匿。案发前，李新光除向被害人返还部分本息外，仍有525.45万元无法返还。具体犯罪事实如下：1、2015年2月至10月期间，被告人李新光通过虚构“其姐夫孙玉宝做粮食生意资金短缺”的事实，以每月给付借款本金2%利息的方式向被害人王松甲借款共计279万元，案发前，除向被害人支付本息共计100万元外，余款179万元无法返还。2、2015年1月至9月期间，被告人李新光通过虚构上述相同事实向被害人马宝甲借款共计30万元。案发前，除向被害人支付利息共计3.45万元外，余款26.55万元无法返还。3、2015年4月至8月期间，被告人李新光通过虚构上述相同事实向被害人陈秀甲借款共计40万元。案发前，除向被害人支付利息和返还借款共计26.2万元外，余款13.8万元无法返还。4、2015年8月至10月期间，被告人李新光通过虚构上述相同事实向被害人王凤甲借款共计120万元。案发前，除向被害人支付利息共计40万元外，余款80万元无法返还。5、2015年10月16日，被告人李新光通过虚构上述相同事实向被害人柳中甲借款10万元。案发前无法返还。6、2015年9月30日，被告人李新光通过虚构“与他人合伙做二手车生意需要资金”的事实向被害人张秋甲借款9.9万元。案发前无法返还。7、2015年1月22日、2月25日，李新光通过虚构“做二手车生意需要资金”的事实，以每月给付借款本金8%利息的方式向被害人夏明甲借款共计22万元。案发前，除向被害人支付利息共计10万元外，余款12万元无法返还。8、2014年7、8月份至9月，李新光通过虚构“因对缝挣钱需要资金”的事实，以每月给付借款本金10%利息的方式向被害人于世甲借款共计147万元。案发前无法返还。9、2015年9月，李新光通过虚构“其妻子的姑姑在北京买楼需要用钱”的事实，以每月给付借款本金7%利息的方式向被害人刘永甲借款20万元。同月16日左右，李新光又虚构“因做粮食生意需要资金”的事实，向被害人刘永甲再次借款22万元。案发前，除向被害人支付利息3.2万元外，余款38.8万元仍无法返还。10、2015年4月至7月期间，李新光通过虚构“倒卖粮食生意需要资金”的事实，向被害人吴甲借款共计10万元。案发前，除向被害人支付利息共计1.6万元外，余款8.4万元仍无法返还。另查明，被告人李新光通过其亲属已将被害人陈秀甲的13.8万元、夏明甲的12万元予以返还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、受案登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过、侦破报告、刑事案件破案报告表、查询存款通知书、在逃人员登记撤销表证实本案来源及被告人李新光到案情况。2、被害人王松甲陈述证实，2015年2月至10月期间，李新光说他姐夫孙玉宝做粮食生意资金短缺，从我这共计借走279万元，从开始借款到案发前先后还给我共计100万元，余款179万元没有返还。借款日期及借款数目分别为：2015年3月10日30万元，同年4月13日17万元，4月15日20万元，4月16日10万元、10万元两笔，4月17日20万元，4月19日20万元、5万元两笔，4月20日20万元，4月22日35万元，4月30日22万元，5月24日20万元，9月30日35万元，10月21日15万元。这些借款都有李新光写的借条。3、被害人马宝甲陈述证实，李新光说他姐夫孙玉宝做粮食生意资金短缺，从我这借款共计30万元。借款时间和数目分别为：2015年1月21日10万元，9月21日20万元，两次都是通过农业银行转账给他的，案发前，除向我支付利息共计3.45万元外，余款26.55万元没有返还。有农业银行卡交易明细清单证实。4、被害人陈秀甲陈述证实，李新光说他姐夫孙玉宝的大车运输粮食需要钱，向我借款共计40万元。具体借款时间和数目分别为：2015年4月17日20万元，5月24日银行卡转账10万元，9月29日农业银行转账8.5万元、1.5万元。案发前，支付利息和返还借款共计26.2万元（其中有杨雪甲卖车款28万元中拿出15万元还给我），余款13.8万元没有返还。5、被害人王凤甲陈述证实，2015年8月至10月期间，李新光和我说他姐夫雇货车拉粮食等理由多次向我借款共计120万元。借款时间和数目分别为：2015年8月26日银行转账50万元，9月21日转账23万元，10月12日转账47万元。我一共得到的利息大约有40万元。余款80万元无法返还。有李新光写的欠条和农业银行转账回单证实。6、被害人柳中甲陈述证实，李新光以他姐姐倒粮食为由向我借钱，2015年10月16日李新光开车来我家取走我答应借给他的10万元钱，我也没让他打欠条，案发前没有返还。当时李新光、马宝甲及一个我不认识的男子一起来的。7、被害人张秋甲陈述证实，2015年9月30日，李新光说与他人合伙做二手车生意需要资金从我这借款9.9万元没有返还，我是通过农业银行ATM机转账给李新光的。有银行卡交易明细单证实。8、被害人夏明甲陈述证实，我和我丈夫张志钢都认识李新光，是朋友关系。李新光和我说他做二手车生意需要资金，以每月给付借款本金8%利息向我借款共计22万元。借款时间和数目分别为：2015年1月22日网银转账16万元，2月25日网银转账1万元、5万元，案发前，除向我支付利息共计10万元外，余款12万元没有返还。有欠条和农业银行卡交易明细清单证实。9、被害人于世甲陈述证实，2014年7至9月，李新光通过虚构“因对缝挣钱需要资金”的事实，以每月给付借款本金10%利息的方式向我借款共计147万元没有返还，借款时间和借款数目分别为：2015年7月24日60万元，8月8日26万元，9月14日25万元，9月28日26万元，9月30日10万元。有李新光签字的借款合同证实。10、被害人刘永甲陈述证实，李新光以她媳妇的姑姑在北京买楼需要用钱以及做粮食生意用钱为理由，从我这借走共计42万元，借款时间和数目分别为：2015年9月11日银行卡汇款20万元，9月16日银行卡汇款10万元、现金12万元。李新光借款时说每月给付借款本金7-8%的利息。案发前，一共还给我3.2万元的利息钱，余款38.8万元没有返还。李新光曾和马宝甲带我一起去找过柳中甲，当时柳中甲给李新光一个黑色塑料袋，里面有10万元钱，随后李新光将钱存到一张农业银行卡上了。11、被害人吴甲陈述证实，李新光和我说倒卖粮食生意需要资金，向我借款共计10万元。借款时间和数目分别为：2015年4月我从凌海市国庆路农业银行取出5万元现金借给李新光（没有打欠条），7月22日银行转账5万元。案发前，除向我支付利息共计1.6万元外，余款8.4万元仍未返还。有农业银行银行卡交易明细清单证实。12、证人杨雪甲证言证实，我和李新光是对象关系，我俩共同居住六年多了，但是一直没领取结婚证，我俩经济独立。2015年9月8日李新光花了37.2万元买了一辆丰田霸道汽车，2015年10月21日我把丰田霸道卖了28万元，其中还我嫂子（陈秀甲）15万元。13、证人孙宝甲证言证实，我是李新光的姐夫，我自己经营物流公司。我没有让李新光向别人借过钱，也从来不向李新光借钱，李新光向别人借钱的事情我不知道，直到案发才知道。14、证人李某证言证实，我是李新光的姐姐，孙宝甲是我丈夫。我没向李新光借过钱，孙宝甲没没向李新光借过钱。15、证人刘某证言证实，刘永甲是我父亲，刘永甲让我给李新光打过两次款。2015年9月16日我父亲刘永甲给我打电话让我给李新光打款20万元，之后我在凌海市明珠广场北面的农业银行给李新光转了20万元。之后9月份的一天我父亲又打电话给我让我给李新光打款10万元，我再去银行的路上遇见李新光就和他一起去农业银行给他打了10万元，第二天李新光给我打了一份借条，内容是刘畅借给李新光人民币30万元，签订时间是2015年9月21日。16、证人王某证言证实，马宝甲借给李新光的钱都是经我手借给李新光的。一共30万元，2015年1月21日借给李新光现金10万元，利息得了3.45万元，9月22日我用我的农业银行卡（尾号6970）给李新光转了20万元。17、证人李乙证言证实，于世甲是我岳父，我代替我岳父于世甲一共向李新光支付了人民币60万元，这些钱是通过电脑网上转账、银行转账、银行柜台提现直接交给李新光的形式转给李新光的。18、被告人李新光的供述证实，其虚构事实，骗取被害人钱款并将赃款全部用于偿还借款及挥霍的经过。具体如下：我做二手车买卖大概7年，曾在农业银行贷款15万元用于做二手车买卖，之后为了还银行贷款我向多人借款把贷款还上了。做二手车买卖没有挣钱，还赔钱了。之后我和王凤甲一起做二手车买卖，并和杨雪甲开始处对象并和她一起贷款在凌海市紫光花园买的楼并装修，我俩一起生活后还贷款买一辆尼桑骐达汽车，车的贷款是我还的。到2015年前我的债务约有60多万元，那时候我没有能力还钱了。我和王松甲等人关系很好，平时吃喝花销都是我花钱，他们看我做二手车生意挣钱，其实我挣钱还不够还借款的利息呢，之后我为了还别人借款利息就想着管和我关系好的这些人借钱，当时我和对方说是我姐夫的公司做粮食生意用钱，或者说买车贷款用钱，我就陆续管他们借钱，因为这些人都非常相信我，也没问我是否把钱用在我姐夫公司粮食生意上及买车贷款上，我当时给对方利息都说是8分或1角。我借来的钱都是来回倒，还借款利息，还有用于吃喝、买车、生活开销，我买一辆丰田霸道汽车全下来约41万元，我媳妇杨雪甲买的尼桑骐达汽车的贷款我还9万左右、买一辆奥迪汽车12.6万元加维修费用共15万多。我借这么多钱就想着过一天算一天，我没有偿还能力，到案发前欠有600万左右。2015年10月21日管王松甲借15万元后我把两张透支卡还了11万多，然后我就躲了，因为我欠别人钱太多了，于世甲老管我要钱，我就带那剩下的3万多跑了，在凌海买的到南昌的火车票，但我想在那人生地不熟的就没去，就回到锦州在状元城租的房子，就一直在锦州呆着直到被警察抓获。我欠钱的人有王松甲、于世甲、张志钢、马宝甲、刘永甲、柳中甲、陈秀甲、吴甲、张秋甲、王凤甲。我和杨雪甲是夫妻关系，陈秀甲是杨雪甲的嫂子，其他人都是哥们朋友，我们关系非常好。具体情况是：1、我欠王松甲270多万，还利息100万元左右。2、2015年9月管马宝甲借20万，7月管马宝甲借10万，向马宝甲借款共计30万元。给马宝甲打了1万元利息。3、2015年我分三次管陈秀甲借款共计40万元。我给她8分的利息，几个月一共打给她11万左右的利息。4、管王凤甲借钱的次数多，是分多笔打到我银行卡上，现在还欠王凤甲120万元。5、2015年10月份管柳中甲借款10万元。6、2015年8月份左右管张秋甲借款10万元。7、2015年大概4月份分两笔向张志刚借款共计22万元，利息8分。我还他12万左右的利息。8、2014年7至9月，管于世甲一共借款120万元，欠于世甲共计140多万元，都是直接打我银行卡上。9、2015年9月，我和刘永甲说我媳妇家亲戚买楼，并说给他利息，分两笔借了42万元。给刘永甲打了约3万元利息。10、2015年哪月记不清了，我和吴甲说倒卖粮食生意需要钱，向吴甲分两笔借款共计10万元。19、公安机关出具的锦州银行网上银行电子回单、中国农业银行银行卡交易明细清单、锦州银行存款回单、借款合同、借条、欠条、银行帐目流水等书证证实被害人向被告人李新光银行卡转帐、被告人李新光收取被害人钱款的相关情况。20、公安机关出具的户籍证明证实被告人李新光相关情况、无前科劣迹。21、公安机关出具的扣押物品、文件清单证实，凌海市公安局扣押李新光银行卡3张、记事本1本、转账凭证7张、账目单2张、人民币2500元。另，辩护人出具的被害人陈秀甲、夏明甲的收条证实，被告人李新光通过其亲属已将所欠陈秀甲的13.8万元、夏明甲的12万元全部予以返还。本院认为，被告人李新光以非法占有为目的，通过虚构事实的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李新光犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，应依法惩处。被告人李新光的违法所得，应责令其退赔，返还给各被害人。关于被告人李新光的辩护人所提李新光主观上属间接故意的辩护意见，经查，无事实和法律依据，不予采纳。关于辩护人所提尽管李新光诈骗数额巨大但危害程度相对不大，认罪、悔罪并将被害人陈秀甲、夏明甲钱款予以返还的辩护意见，经查属实，予以采纳。综上，根据被告人李新光的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李新光犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月2日起至2030年12月1日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、侦查机关扣押后移送法院的人民币2500元及扣押银行卡内存款、孳息予以追缴，责令与被告人李新光的其余违法所得一并退赔给各被害人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判长  董德生审判员  孙 潇审判员  邹静颉二〇一六年十一月二十四日书记员  王敬敬附：退赔被害人明细表附：退赔被害人明细表序号               被害人              身份证号码              退赔数额（人民币）                  1              王松甲              201724******0011              179万元                  2              马宝甲              210724******1816              26.55万元                  3              王凤甲              210321******0019              80万元                  4              柳中甲              210724******0431              10万元                  5              张秋甲              210781******2813              9.9万元                  6              于世甲              210724******1652              147万元                  7              刘永甲              210724******2016              38.8万元                  8              吴甲              210724******3522              8.4万元