江苏省泰州市姜堰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰姜刑初字第0090号
公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。
被告人王某甲，女，1977年10月24日生，汉族，江苏省泰州市人，原江苏泰辰房地产开发有限公司法定代表人。因寻衅滋事于2005年被行政拘留七日；因赌博于2012年4月被行政拘留十日，并处罚款人民币三千元。因本案于2013年10月10日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人李宇杰，江苏伟程律师事务所律师。
辩护人高贵，江苏海之阳律师事务所律师。
泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉（2014）47号起诉书，指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员沐杰出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人李宇杰、高贵到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人王某甲于2010年1月至2013年9月，以资金周转需要为由，许诺给付高额利息，通过口口相传等公开宣传方式，向赵某、杨某、洪某甲等12名社会不特定人员非法吸收存款计人民币659.18万元，用于还本付息或者经营活动等，后以利息形式向部分人员还款计138万余元，尚欠存款计519万余元。具体事实分述如下：
1、被告人王某甲于2010年1月至2012年9月，以年息12%至15%的利率，先后6次向被害人赵某吸收存款计人民币9.22万元（出具10.2万元借条，其中含利息0.98万元），后以利息形式归还0.64万元，尚欠8.58万元；
2、被告人王某甲于2011年1月至2013年8月，以月息1.5%至1�7的利率，先后7次向被害人洪某乙吸收存款计人民币83万元（出具90.3万元借条，其中含利息7.3万元），后以利息形式还款37.8万元，尚欠45.2万元；
3、被告人王某甲于2012年3月至2013年3月，以年息12%的利率，先后2次向被害人颜某某吸收存款计人民币9.16万元（出具10万元借条，其中含利息0.84万元）；
4、被告人王某甲于2012年3月至2013年8月，经魏某某介绍，以月息2.5%至15%的利率，先后5次向被害人熊某吸收存款计人民币44.3万元（出具57.3万元借条，其中含利息13万元），后以利息形式还款3.1万元，尚欠41.2万元；
5、被告人王某甲于2012年7月至2013年9月，经洪某乙介绍，以月息3.6%至15%的利率，先后4次向被害人王某乙吸收存款计人民币115万元（出具115.9万元借条，其中含利息0.9万元），后以利息形式还款80万元，尚欠35万元；
6、被告人王某甲于2013年12月，经洪某乙介绍，以年息15%的利率，先后2次向被害人王某某吸收存款计人民币16万元；
7、被告人王某甲于2013年2月22日，以年息25%的利率，向被害人杨某吸收存款人民币20万元（出具25万元借条，其中含利息5万元）；
8、被告人王某甲于2013年6月至9月，经王某某介绍，以月息6%的利率，先后3次向被害人刘某某吸收存款人民币计165万元，后以利息形式归还12万元，尚欠153万元；
9、被告人王某甲于2013年7月至8月，以月息10%至15%的利率，先后4次向被害人周某某吸收存款计人民币71万元，后以利息形式归还5万余元，尚欠65万余元；
10、被告人王某甲于2013年9月14日，以月息15%的利率，向被害人孙某某吸收存款人民币30万元；
11、被告人王某甲于2013年9月26日，经徐某介绍，以高额利率向被害人梅某某吸收存款人民币46.5万元（出具60万元借条，其中含利息13.5万元）；
12、被告人王某甲于2013年下半年，经洪某乙介绍，以月息6%的利率，向被害人洪某甲吸收存款人民币50万元。
被告人王某甲于2013年10月2日主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。诉讼过程中，被告人的家人出面归还赵某、颜某某全部存款、归还王某某0.5万元、归还熊某23万元、归还杨某部分存款；与洪某乙、熊某、杨某、周某某就涉案存款归还达成协议；杨某出面与刘某某、洪某甲就涉案存款归还达成协议；徐某出面与梅某某就涉案存款归还达成协议。被告人尚未归还或尚未协商处理的涉案存款计人民币80.5万元（其中王某乙35万元、孙正祥30万元、王某某15.5万元）。
上述事实，被告人王某甲在开庭审理过程中基本无异议，并有被害人赵某、杨某、洪某甲等人的陈述；证人缪某、徐某、彭某等人的证言；借条、银行卡取款业务回单、银行卡交易清单、收条、谅解书等书证证实，足以认定。被告人原受法律处分的事实，有书证公安行政处罚决定书证实。
本院认为，被告人王某甲违反国家金融管理规定，公开向不特定社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人王某甲主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。被告人曾因违法行为受法律处分，可以酌情从重处罚。被告人自愿认罪、案发后主动退还部分被害人的存款或与被害人协商处理存款归还问题，可以酌情从轻处罚。
公诉机关指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，主要事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人从轻处罚的理由成立，提出的量刑建议适当，本院予以支持；因庭审查明被告人向被害人赵某、洪某乙、熊某、梅某某吸收的存款中另含有利息计21.98万元；被告人在本案立案前以利息形式向赵某、洪某乙、熊某、王某乙、刘某某、周某某还款计138万余元，故被告人吸收的存款总额由681.16万元调整为659.18万元、立案前归还的存款数额确认为138万余元、诉讼过程中归还或处理的存款数额确认为440万余元。
被告人提出“王某乙得到的利息已经超出本金”的辩护意见，因向被害人王某乙还款的举证责任在被告人，被告人银行卡交易清单不能完全显示其与王某乙之间的资金往来情况，现有的证据不足以认定王某乙得到的利息已经超出被吸收的存款本金，故不予采纳，仅能依照王某乙的陈述确认被告人已经向其还款80万元；提出“2013年4月10日向熊某吸收存款9万元，16万元借条中含息7万元；向梅小俊实际吸收存款46.5万元，60万元借条中含息13.5万元”的辩护意见，予以采纳。
辩护人提出“被告人主观恶性不深”的辩护意见，因被告人非法吸收存款的数额大、经历时间长，不予采纳；提出“被告人家庭特殊，有两个子女需要照顾，可以从轻处罚”的辩护意见，无相应的法律依据，不予采纳；提出“对被告人适用缓刑”的辩护意见，因被告人尚未全部退赔被害人的经济损失，部分被害人对被告人不谅解，且被告人此前曾因违法行为两次受法律处分，不予采纳；提出“被告人是初犯，案发后自首、认罪、悔罪态度好，建议从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十二万九千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月10日起至2017年1月9日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人王某甲退赔被害人人民币六百五十九万一千八百元（含已经归还及协商处理的部分）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王德武
代理审判员 代西华
人民陪�员许建国
二〇一四年四月十四日
书 记 员 宋 静
附：《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴�库，不得挪用和自行处理。