襄阳市襄城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂襄城刑初字第00155号
公诉机关湖北省襄阳市襄城区人民检察院。
被告人李剑，个体婚纱摄影，因涉嫌犯诈骗罪，于2013年10月17日在安徽省芜湖市鑫都快捷宾馆被民警抓获，同年10月23日被襄阳市公安局襄城区分局刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。
辩护人武辉，湖北周成律师事务所律师。
被告人马晓蕾，无业，因涉嫌犯诈骗罪，于2013年10月21日被襄阳市公安局襄城区分局刑事拘留，同年11月28日被襄阳市公安局襄城区分局决定取保候审。2014年7月17日被依法逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。
襄阳市襄城区人民检察院以襄城检公诉刑诉（2014）95号起诉书指控被告人李剑、马晓蕾犯诈骗罪，于2014年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市襄城区人民检察院指派检察员张永静出庭支持公诉，被告人李剑、马晓蕾及辩护人武辉到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人李剑、马晓蕾夫妻二人在南漳县经营巴黎丽致婚纱摄影店，因经营不善于2010年5月至2012年1月间，先后向颜某、贾某、刘某等人借款共计33.9万元。让孙某、潘某作为担保人向中国工商银行五洲支行贷款30万元。因经营继续恶化无力偿还上述借款。
后被告人李剑依据其原有位于鱼梁洲鹿鸣岛花园龙行天下312幢1单元5层左户房屋产权证（已于2009年12月卖给黄某并于当月过户）制作虚假房产证5本。自2012年7、8月份至2013年1月间，李剑、马晓蕾以制作的虚假房产证作抵押并许以高息的方式骗取被害人王某甲前17万元、王某乙23.75万元、陈某乙36万元、余某22万元、陈某甲12万元；隐瞒其无偿还能力的事实骗取马建作为担保人从“陈总”处借得15万元，骗取被害人吴某10万元，上述骗取钱款共计135.75万元。其中李剑参与骗取钱款135.75万元，马晓蕾参与骗取钱款110.75万元。2013年3月李剑、马晓蕾更换手机并外出逃避。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被害人王某甲前、陈某甲等人的陈述，证人黄某、袁某等人的证言，李剑制作的虚假房产证5本，公安机关出具的抓获经过及到案情况说明等证据，据此认定被告人李剑、马晓蕾采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。同时认定被告人李剑系主犯，马晓蕾系从犯，且有自首情节，提请本院对二被告人依法判处。
被告人李剑对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，但对诈骗的金额提出异议辩称：王某甲前的17万元中有7万元系借款；陈某乙实际上只有12.5万元；陈某甲的12万元，其已还了1万元；“陈总”的15万元系借款，不是诈骗；吴某的10万元是其经营吴入的股份，不是诈骗。
其辩护人辩称：对公诉机关指控李剑的行为构成诈骗罪的罪名不持异议，但辩称对本案犯罪事实的认定存在部分事实认定不清，证据不足。即：王某甲前17万元中有7万元属正常借款，不应认定为诈骗；陈某乙的36万元中有重复计算，其中17万元不应认定为诈骗；陈某甲的12万元，李剑已还了1万元；李剑向“陈总”借款15万元，由马建作的担保人，该案中并没有陈总的陈述，此起认定事实不清，证据不足，不应认定；吴某的10万元，李剑与吴某签订的有借款合同，吴某是以入股的形式给李剑借款，属一种正常的经营活动，不应认定为诈骗。
被告人马晓蕾对起诉书指控的事实及罪名均未提出异议，亦未作辩解。
经审理查明，2005年12月，被告人李剑、马晓蕾登记结婚。2006年9月李剑在南漳县工商部门登记成立了南漳县巴黎丽致婚纱摄影楼。2009年因经营不善夫妻二人将在襄阳市鱼梁洲鹿鸣岛花园龙行天下购买的312幢1单元5层左户的房屋出售给黄某，同年12月办理了过户手续，李剑手中留存了该套房屋所有权证复印件。2010年5月至2012年1月间，因经营不善先后向颜某借款7.4万元、贾某借款6.5万元、刘某借款20万元，共计33.9万元。并让孙某、潘某作担保人向中国工商银行五洲支行贷款30万元，因经营继续恶化无力偿还上述借款。被告人李剑依据留存的房屋所有权证复印件找人制作了5本虚假的房屋所有权证。自2012年7、8月至2013年1月间，被告人李剑、马晓蕾以制作的虚假房屋所有权证作抵押并以高息的方式，骗取被害人王某甲前、王某乙、陈某乙、余某、陈某甲钱款共计100.75万元。其中被告人李剑多次参与骗取钱款100.75万元；被告人马晓蕾多次参与骗取钱款91.75万元。2013年3月，被告人李剑、马晓蕾无力偿还钱款便更换手机外出逃避。具体事实如下：
一、2012年10月至2013年1月期间，被告人李剑、马晓蕾持制作的假房屋所有权证找到被害人王某甲前，以房产作抵押，取得王某甲前的信任，先后骗取钱款17万元。后被告人李剑、马晓蕾因无力偿还便逃离襄阳。
2013年10月17日下午3时许，安徽省芜湖市民警在芜湖市鑫都快捷宾馆将网上逃犯李剑抓获。2013年10月21日上午10时许，马晓蕾在其亲属的陪同下到襄阳市襄城刑警大队投案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、受案登记表。证实被害人王某甲前到公安机关报案。
2、证人黄某的证言。证实2009年其通过中介机构认识了李剑，同年12月从李剑手中购买了襄阳市鱼梁洲鹿鸣岛花园龙行天下的312幢1单元5层左户的房屋，并于同年12月办理了过户手续。
3、证人颜某的陈述。证实2010年5月其通过周某认识了在南漳县开婚纱摄影店的李剑，李剑、马晓蕾找其借钱，借了三次共7.4万元，李用他们租的商铺合同作的抵押。2013年4月其找他们要钱发现摄影店关门了，电话也联系不上，其就报案。
书证：（1）李剑写的三张借条共7.4万元。
（2）商铺租赁合同、交付确认书。
4、证人贾某的证言。证实李剑在一楼作婚纱摄影，其在二楼作窗帘生意，2011年2月李剑找其说接了个小工程需要钱向其借钱，月息1毛，其同意了，先后四次借给李剑6.5万元。后其多次找李剑还钱，李都说没钱，后就见不到李剑。
书证：李剑写的借条4张，共借6.5万元。
5、证人刘某的证言。证实其通过哥哥刘镇兵认识了李剑，并说李剑的婚纱摄影店需要资金周转要投资20万，年底分红15万，其哥打电话说让其跟李剑谈投资的事，后其和李剑签订了一份合伙合同，其给了他20万，签订合同后其在店里上班收银，其觉得生意不好就找李要20万的本金。2013年3月13日店关门了，他们夫妻电话打不通，人也跑了，其发现被骗。
书证：（1）南漳县巴黎丽致婚纱摄影合伙合同及营业执照。证实李剑与刘某签订的合伙合同及2006年9月李剑在南漳县工商部门登记成立了南漳县巴黎丽致婚纱摄影楼。
（2）收条。证实李剑收到刘某的20万元钱。
6、证人孙某、潘某的证言。均证实2011年4月李剑夫妻在襄城请我们和周某等人吃饭，李剑说想向工行贷款30万元需要人担保，李剑便请我们做担保，他把自己在鱼梁洲鹿鸣岛龙行天下的房产证给我们看，我们看后把房产证复印了，答应做担保人帮李贷款，后李剑自己去联系银行办贷款。6月7日李剑联系好后我们把身份证复印件和工作证明交给了工行五洲支行，办好了担保人手续。李剑从五洲支行贷了30万元钱。2013年4、5月份听说李剑跑了，7月2日工行五洲支行起诉我们，我们委托律师查询才知道李剑的房产证是假的。
7、中国工商银行五洲支行向公安机关提供的李剑贷款提供的相关证件和相关资料。
8、被害人王某甲前的陈述。证实2012年7、8月份其通过朋友认识了在南漳县开影楼的李剑。自2012年10月至2013年1月期间，李剑先后向其借款17万元。借款时李剑还把自己的房产证和身份证、结婚证提供给其作抵押，签订协议时有李剑、马晓蕾和其夫妻二人，还有一叫袁某的在场，借款协议和借条上有李剑、马晓蕾的签字。后他们一直没还钱，过年后打李剑手机打不通，其感觉不对就到南漳县去找李剑，到影楼一看大门锁着，问邻居才知道影楼关闭好多天了。后其拿着房产证到房管局查询，工作人员说李剑提供给其的房产证是假的，其才知受骗。
9、公安机关从被害人王某甲前处提取的书证：（1）借款协议及借条。证实李剑、马晓蕾向王某甲前借款13万元。
（2）手机短信照片。显示2013年1月20日李剑收到王某甲前的借款4万元。
（3）李剑向王某甲前提供的身份证复印件及个体工商户营业执照、税务登记证。
（4）襄阳市房屋产权与市场管理处出具的房屋产权产籍查询结果。证实襄阳市鱼梁洲鹿鸣岛花园龙行天下312幢1单元5层左户房屋所有权人为黄某，原房主李剑房屋所有权证已于2009年12月7日由房管局收回注销。
10、证人袁某的证言。证实2012年底的一天，其有事去王某甲前家，当时李剑和他妻子马晓蕾在王家借钱，他们给王提供了身份证、结婚证、房产证的复印件，他们好象之前谈好了，李剑和他妻子在借款协议上都签了字，王某甲前当时让其签个见证人，其没多想就签字，后李剑夫妇离开。
11、公诉机关当庭出示的假房屋所有权证。经庭审交二被告人质证，系向王某甲前借款时提供的假房屋所有权证。
12、证人郭某的证言。证实2006年3月其女儿马晓蕾与李剑结婚，在樊城鱼梁洲买了房子，结婚后他们在南漳县开了一个影楼。从2013年3月其就联系不上他们，陆续有人到家里来要钱，说马晓蕾两口子用假房产证借的钱，其说他们在鱼梁洲有房子，他们说房子已卖了，用的假房产证。2013年10月18日，马晓蕾在南京给其打电话说李剑被抓，其在电话劝她赶紧回来到公安机关投案。10月20日下午3点多马晓蕾回襄阳，21日其陪马晓蕾到公安机关投案。
13、公安机关出具的抓获经过和关于马晓蕾到案情况说明。证实2013年10月17日下午3时许，安徽省芜湖市民警在芜湖市鑫都快捷宾馆将网上逃犯李剑抓获；2013年10月21日上午10时许，马晓蕾在其亲属的陪同下到襄城刑警大队投案。
14、被告人李剑在侦查机关的供述。2012年10月我经营的影楼生意不好需要资金周转，就向王某甲前借钱，王某甲前要求拿固定资产做抵押，我说有一套房子在鱼梁洲（实际上该房屋已于2009年出售给黄某，同年12月办理了过户手续），随后我拿留存的该套房屋所有权证复印件找人做了假的房产证，先后三次找王某甲前借了17万元。找王某甲前借钱之前给妻子马晓蕾说过王需要抵押，其提出拿以前房产证的复印件作假证，妻子马晓蕾同意，我们夫妻都在借款协议上签了字，后因无力偿还我们离开襄阳。同时还供述因经营不善于2010年5月至2012年1月间，先后向颜某、贾某、刘某等人借款共计33.9万元。让孙某、潘某作为担保人向中国工商银行五洲支行贷款30万元。
15、被告人马晓蕾的供述。我和李剑持假房产证先后骗取王某甲前17万元钱，后无力偿还离开襄阳的事实经过的供述。还供述李剑给别人提供的房屋所有权证是假的，因为我们在鱼梁洲的房子已经卖给别人。李剑每次向别人借钱时都让其在借条上签字，借款的数额和内容不很清楚，其不签字，李剑就说借不到钱，其为了店里的经营就签了字。
二、2012年8月，被告人李剑、马晓蕾以做生意投资为由，找到居间人湖北银生投资咨询服务有限公司（以下简称银生公司），委托银生公司从被害人王某乙处借款25万元，并向银生公司提供了虚假的房屋所有权证及结婚证、营业执照等证件的复印件作抵押，后李剑与王某乙签订了25万元的借款合同，李剑、马晓蕾在收到钱款后出具了借据。后银生公司收到李剑交纳的合同居间费1.25万元，合同借款利息1.25万元。被告人李剑、马晓蕾骗取钱款共23.75万元，后因无力偿还逃离襄阳。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、报案材料。证实2013年6月被害人王某乙、证人杨某到公安机关报案。
2、证人杨某的陈述。2012年8月24日，李剑、马晓蕾经他人介绍到湖北银生投资咨询服务公司，以影楼要增加设备为由要求借款25万，用位于鱼梁洲龙行天下的房屋作抵押，并提供了房产证原件，并说房产现在有人租用，可以去现场查看。为了核查房产的真实性，公司就派其去核实，其和李剑夫妻就到了鱼梁洲李剑所说的房屋作调查，当时屋里出来一位冷女士接待的，并说房子是她们租住李剑的，其当时问能否看一下租房合同，冷说他们是亲戚没有签租赁合同，调查结束后鉴于房产属实，又有房产证作抵押，还有李剑经营的婚纱摄影楼担保，公司认为可以借款，就介绍李剑、马晓蕾夫妻向王某乙借款25万元，和王某乙签订的是借款合同，与公司签订的是居间合同，他们夫妻共同签订了抵押借款合同，借款时间2个月，提前扣除了两个月利息和服务费2.5万元，王某乙将22.5万元现金汇到李剑的帐户。借款到期后，李剑又续借了3个月。到2013年2月24日李剑借款到期一直没还款也没再办续借手续。3月14日李剑给公司发短信称无力还款到香港去了。当日公司到南漳县发现影楼关门了，去看他的房屋，还是那位冷女士，经询问，她说2009年已经买了这套房子也过了户，并拿出过户后的房产证，其问当时为什么说是租的房，冷说李剑求她说因为这套房子他老丈人很不高兴，若是卖了就让女儿跟他离婚，请她帮忙说房子是出租的，冷出于同情就对调查的人说是租的。后公司的人和房主黄某一起到房管局去查证，经查登记的是黄某而不是李剑，李剑提交给我们的房产证是假的。
2、证人黄某的证言。证实2009年12月其从李剑手中购买了襄阳市鱼梁洲鹿鸣岛花园龙行天下的312幢1单元5层左户的房屋，并办理了过户手续，现房屋所有权人是黄某。2012年的一天，李剑给其打电话说让帮他个忙，李说他把这房子卖了没给他岳父岳母说，怕他们生气要带他们去看下房子，让他们放心，其答应后就给妻子打了个电话让他们看一下。后听妻子说李剑带了两个人去看房子。
3、书证：（1）居间合同、借款合同、抵押物拍卖委托书、同意担保承诺书、借据、收据。证实李剑、马晓蕾借款所签订的合同、委托书及借据。
（2）李剑向杨某提供的假房屋所有权证及李剑、马晓蕾身份证复印件、影楼营业执照复印件。
（3）襄阳市房屋产权与市场管理处档案室出具的房屋产权产籍查询结果。经查询该房产于2009年12月7日由李剑转让给黄某。
4、二份辨认笔录及照片。证实2013年7月2日公安机关分别准备了二组不同男性和不同女性照片，让证人杨某进行辨认，经杨某仔细辨认，认出马晓蕾、李剑就是诈骗钱款的人。
5、公诉机关当庭出示的假房屋所有权证。经庭审交二被告人质证，系向银生公司提供的假房屋所有权证。
6、被告人李剑的供述。2012年8月我找到银生公司要求借款25万，并提供了自己找人做的假房产证作抵押，我和马晓蕾在居间合同、借款合同和借据上都签字按手印，一个叫王某乙的把22.5万元打给我，扣除了两个月的利息和服务费共2.5万元。
7、被告人马晓蕾对其与李剑持假房产证到银生公司借款25万元，在合同上签字的事实经过的供述。
三、2012年12月至2013年2月，被告人李剑、马晓蕾以在南漳县搞了一个工程资金周转不过来提出向陈某乙借款，并向陈某乙提供了制作的假房屋所有权证作为抵押，从陈某乙处骗取钱款17万元。之后李剑又以资金周转困难向陈某乙借款9万元，并出具了借条，马晓蕾不知情。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被害人陈某乙的陈述。证实其在10年前就认识了李剑，之后与他有业务上的往来。李剑和他妻子马晓蕾在南漳县开了一个婚纱摄影店，在2012年11月上旬的一天李剑到其店内对其说他的店要装修，资金周转不过来找其借三、四十万元钱，其说没那么多可分批借，其问李借这么多钱，马晓蕾知道吗？李说马知道，其说这次先借你，以后再借钱把马晓蕾喊上一起，将房产证拿过来补一个借款协议，李提出要5万元，其给了他5万元，李剑给其打了借条。第二次在12月的一天李剑又到其店内向其借钱，其给了他5万元，李剑给其打了借条，这次没看见马晓蕾。第三次在12月底前后李剑给其打电话说他在南漳搞了一个工程，资金周转不过来，再多借一些钱，后李剑先后从这拿了17万元，并打了一张借条，当时马晓蕾在场，因为这次钱太多，其让李剑将他的房产证给了其，并让李剑、马晓蕾给其签订了个人抵押借款合同，借款协议上写的是45万元，他们都在上面签了字。第四次李剑又在其处先后拿了9万元，并给其打了一张借条。以上共计36万元。因为他们借款合同签的是45万元，其没给他那么多，也就没催过要钱。2013年4月听说他们夫妻跑了，其才知被骗。同时还陈述李剑向其多次借款，只要李剑还款了，欠条都已拿走，李剑借的9万和17万的借条之所以日期相同是李剑不想让马晓蕾知道他借了那么多钱，有马晓蕾签字的是马知道，没有马晓蕾签字的马不知道。
2、个人抵押借款合同及借条。证实被告人李剑、马晓蕾持虚假的房产证向陈某乙借款及借款时所写借条。
3、公诉机关当庭出示的假房屋所有权证。经庭审交二被告人质证，系向陈某乙借款时提供的假房屋所有权证。
4、被告人李剑的供述，第一次借陈某乙的5万元已经还了，借条没拿回；第二次借条写的5万实际只拿了3.5万，直接扣除了利息；第三次和马晓蕾一起给陈某乙拿了假房屋所有权证，给他写了一张9万元的借条，我一个人签字，他又拿了个借款协议，协议上我们夫妻俩都签字了，2013年2月我给陈某乙写了空白借条，我们夫妻都签字了，陈某乙填上了17万元的内容，就是指的之前借的9万和5万，加上3万元利息。实际上，我总共只从他那借了12.5万元。
5、被告人马晓蕾的供述，李剑拿了虚假房屋所有权产证向陈某乙借款17万元，我当时在场，并在借款协议上签字。其他借款我不清楚。
四、2012年11月至2013年1月，被告人李剑、马晓蕾以其开的婚纱摄影店资金缺乏为由，找到被害人余某商谈借款事宜，并提供了虚假的房屋所有权证及结婚证、户口本复印件作为抵押，先后三次从余某处骗取钱款22万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被害人余某的陈述。证实2012年10月中旬，李剑和他妻子马晓蕾到其家借钱，其爱人李某说房产证不全，没有土地使用证不能办理法定抵押，没有借。后他们夫妇又来了三四次。11月15日他们又拿了一份房产证、一个商品房买卖合同书、二人结婚证和各自的身份证、户口本原件给我们，李剑说他们开的有婚纱摄影店，还带我们去看了他们的店，也去看了马晓蕾父母家，后同意借钱给他们。在11月18日借给他们7万元，他们将房屋所有权证原件及购房合同原件给了我们，另外还提供了他们的结婚证、身份证、户口本的复印件，然后办了一个借款合同及借据，他们夫妻都签了字，通过建行给他们转了6万，另给了1万现金；12月1日李剑夫妇又到其办公室要借9万，说欠银行的贷款，我们怕出问题去南漳核实了这个事，当天就给他转了9万，李剑夫妇给我们签了借款合同和借据；2013年1月的一天，李剑和他妻子马晓蕾又一起到其办公室，说还差南漳县信用合作社6万，我们去核实之后就又借给他们6万，并办了借款合同，以上三笔共22万元，这三笔钱都未还。之后李剑夫妇的电话都关机联系不上，我们将李剑给的房产证拿到行政服务中心去查，发现这房子已经转卖给别人了。
2、书证：（1）借款合同及借据。证实李剑、马晓蕾分别于2012年11月18日、12月1日、2013年1月31日从余某处分三次借款7万、9万、6万，共计22万元。
（2）李剑、马晓蕾向余某借款时提供的商品房买卖合同、结婚证复印件、户口本复印件。
3、公诉机关当庭出示的假房屋所有权证。经庭审交二被告人质证，系向余某提供的假房屋所有权证。
4.被告人李剑的供述。我在报纸上看到一个姓李的登的广告，要借款找他的内容，姓李的妻子叫余某，我和妻子马晓蕾根据登的地址找到他们在春园西路的办公室，谈了几次借钱的事，对方要求以房产证作抵押，我就做了假房产证，前后借了他们22万，我和马晓蕾分别签字。
5、被告人马晓蕾的供述，李剑拿了虚假的房产证先后向余某借款22万元，我当时也在场，并在借款协议上签字。
五、2012年10月，被告人李剑、马晓蕾以其在南漳县开设的婚纱摄影店资金缺乏为由，找到被害人陈某甲商谈借款事宜，采取欺骗的手段，把位于襄阳市鱼梁洲鹿鸣岛龙行天下312幢1单元5层左户的房屋作价12万元卖给陈某甲，并向陈某甲提供了虚假房屋所有权证等证件作为抵押，从陈某甲处骗取现金12万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被害人陈某甲的陈述。证实2012年10月以来李剑多次找其借钱，其没借。10月28日李剑把位于襄阳市鱼梁洲鹿鸣岛龙行天下312幢1单元5层左户的房屋作价12万卖给其，其同意了。其去看房时有个带小孩的老奶奶说那个房子是李剑的。10月31日李剑给其打电话问看过房没，其说看了，李叫其给他钱，其就拿了12万元到他店里，李剑、马晓蕾都在，李剑把房产证交给其，并写了一份房屋买卖协议他们夫妻二人当场各自签字按手印后交给其，其当场把12万元人民币交给李剑，李剑收钱后没给其出具收条，其把房产证、房屋买卖协议和他们夫妻二人的身份证复印件带走了。2013年3月其发现李剑夫妻二人的摄影店关门了，很多人议论他们欠钱跑了，同时发现他们把鱼梁洲的房子也过户给别人，其就到刑警大队报案。
2、书证：（1）房屋买卖协议及身份证复印件。证实2012年10月31日李剑、马晓蕾给陈某甲出具了将鱼梁洲鹿鸣岛花园龙行天下312幢1单元5楼左户的房屋以12万元的价格卖给陈某甲的房屋买卖协议及借钱时提供的身份证复印件。
（2）襄阳市房屋产权与市场管理处档案室出具的房屋产权产籍查询结果。经查襄樊市鱼梁洲鹿鸣岛花园龙行天下312幢1单元5层左户的房产，房屋所有权人李剑已于2009年12月转让，房产证已注销。
3、公诉机关当庭出示的假房屋所有权证。经庭审交二被告人质证，系向陈某甲提供的假房屋所有权证。
4、被告人李剑的供述。因店内资金缺乏，我找到被害人陈某甲商谈借款事宜，并向陈某甲提供了虚假的房产证等证件作为抵押，向陈某甲借了12万元，但已还了陈某甲1万元钱。
5、被告人马晓蕾的供述，与李剑一起持假房产证骗取陈某甲12万元的事实经过。
关于本案争议的被告人李剑以其开的婚纱摄影店要装修及资金周转不过来为由，先后四次向被害人陈某乙借款36万元，其中两次向被害人陈某乙借款共10万元是否认定为诈骗数额的问题。本院认为，从被害人陈某乙的陈述中可以看出，李剑先后四次向陈某乙借款共计36万元，但在第一次借5万元、第二次借5万元时，李剑并没向陈某乙提供虚假的证明，而是出于朋友之间的借款，此两次借款10万元属正常借款行为，不应认定为诈骗的数额，故公诉机关该项指控不能成立，本院不予支持。相应地，被告人李剑的此节辩解成立，应予采纳。
关于本案争议的被告人李剑隐瞒其无偿还能力的事实骗取马建作为担保人从“陈总”处借得15万元是否认定的问题。本院认为，从公诉机关出示的证据中并没有被害人“陈总”的陈述，李剑向“陈总”借钱时并没有提供虚假的证明，李剑与“陈总”之间有无诈骗的故意，现无证据证实，故公诉机关该项指控证据不足，本院不予支持。相应地，被告人李剑的辩解及辩护人的此节辩护观点成立，应予采纳。
关于本案争议的被告人李剑、马晓蕾隐瞒其无偿还能力骗取被害人吴某10万元是否认定的问题。本院认为，从公诉机关出示的被害人吴某的陈述中可以看出，吴某确实给李剑出资了10万元入股，也从李剑处收取过2个月的利润，此笔10万元应系吴某的入股资金，属正常的经营活动，不能认定为诈骗，故公诉机关该项指控不能成立，本院不予支持。相应地，被告人李剑的辩解及辩护人的此节辩护观点成立，应予采纳。
综上，本院认为，被告人李剑、马晓蕾以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人李剑在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人马晓蕾在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且在案发后能在其亲属的陪同下到公安机关投案，如实供述其伙同李剑诈骗的犯罪事实，有自首情节，具有法定减轻和从轻处罚情节。被告人李剑、马晓蕾系多次诈骗，且诈骗的钱财均未追回，给被害人造成了巨大的经济损失，在量刑时应酌情从重处罚。公诉机关指控二被告人的行为构成诈骗罪的罪名成立，同时认定被告人李剑在共同犯罪中系主犯，马晓蕾系从犯，有自首情节之观点成立。关于被告人李剑及辩护人辩称的王某甲前17万元中有7万元属正常借款，不应认定之观点，与庭审查明的事实不符，本院不予采信；辩称的陈某甲的12万元，李剑已还了1万元之观点，庭审中被告人李剑及辩护人虽然当庭提交了一份陈某甲出具的收条，但无法证实系陈某甲所写，且也没有写明还款日期，无法证实此收条系李剑在借陈某甲12万元之后所还，故此辩解及辩护观点不能成立，本院不予采信；被告人李剑辩称的借陈某乙的钱只有12.5万元之观点，与庭审查明的事实不符，且无证据证实，相反公诉机关出示了李剑向陈某乙出具的的借据，故此辩解理由不能成立，本院不予采信；其辩护人辩称的陈某乙的36万元中有重复计算，其中17万元不应认定之观点，从庭审公诉机关出示的证据可以看出，李剑先后四次向陈某乙借款并出具的有借条，虽然有17万和9万的借款时间在同一天，但被害人陈某乙陈述李剑为了不让妻子马晓蕾知道他借了那么多钱，所以9万元的借款中也就没有马晓蕾的签字，李剑向陈某乙借款17万元时，马晓蕾也在场，二人并向陈某乙提交了身份证明及虚假的房屋所有权证，此笔17万元应当认定为诈骗的数额，故辩护人的此节辩护观点不能成立，本院不予采纳。本院根据被告人李剑、马晓蕾的犯罪事实，犯罪性质、情节及其行为对社会的危害程度，分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人李剑犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五万元。
二、被告人马晓蕾犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三万元。
［刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李剑的刑期自2013年10月17日起至2026年10月16日止；即被告人马晓蕾的刑期自2014年7月17日起至2021年6月7日止〈已扣除先行羁押的三十九天〉；各自所判罚金均于本判决生效之日起十日内缴纳］。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 胡伟
审 判 员 高红
人民陪审员 陈蓓
二〇一四年九月二十八日
书 记 员 方伟