福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鼎刑初字第366号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人郭长玉，男，1962年11月14日出生，回族，初中文化，无职业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月10日被福鼎市公安局刑事拘留，同年4月14日经福鼎市人民检察院批准，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。
辩护人王伯俊，福建鼎平律师事务所律师。
福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2015）334号起诉书指控被告人郭长玉犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员连洁出庭支持公诉，被告人郭长玉及其辩护人王伯俊到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控，
2009年至2014年间，被告人郭长玉在本市店下镇以他人需要资金周转等为由，采取口口相传的方式公开借款，并承诺2%至2.5%的月息及能在一定期限内还本付息，先后向潘某、陈某乙、许某甲等不特定群众非法吸收存款，并将所借款项用于转借他人以赚取利息，后经潘某等人多次催讨未果，造成损失共计人民币3246500元（币种下同）。公诉机关针对指控的事实向本院提供被告人郭长玉的户籍证明、借据、存汇款明细等书证，证人林某甲、吴某甲、薛某等人证言，被害人吴某丙、潘某、丁某乙、陈某乙陈述，被告人郭长玉的供述与辩解，认为被告人郭长玉违反国家金融管理规定，向社会不特定公众吸收存款，造成他人损失共计3246500元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。
被告人郭长玉对公诉机关指控的事实与罪名无异议，自愿认罪。但对部分数额有异议，认为其造成被害人吴某丁损失为350000元，并非公诉机关指控的550000元。
辩护人王伯俊辩护称：1、被告人郭长玉的行为不构成非法吸收公众存款罪；2、即使被告人郭长玉的行为构成非法吸收公众存款罪，其向亲属及朋友所借的款项数额也应从犯罪数额中剔除；3、被告人郭长玉具有自首情节，且系初犯、偶犯，悔罪表现好，具有从轻、减轻处罚情节。
经审理查明，
2009年至2014年3月间，被告人郭长玉在福鼎市店下镇以他人需要资金周转、替他人偿还银行贷款等名义，通过亲友、同村民众向社会较大范围散布借款意愿，并承诺支付2%至2.5%的月息。截止2014年4月，被告人郭长玉共吸收被害人潘某、郑某甲、陈某乙、许某甲等23人资金共计7675000元。期间，除以本金或利息名义偿还被害人部分款项外，尚有3036500元资金款未予返还。具体事实如下：
1、2010年11月至2011年10月，被告人郭长玉以月息2.5%向被害人罗某乙吸收存款400000元，后以本金及利息的名义归还360000元，造成被害人罗某乙直接损失40000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
（1）被害人罗某乙陈述：被告人郭长玉在店下镇从事私人放贷生意，其于2010年至2011年间两次借款共计200000元给被告人郭长玉用于放贷；同时于2013年10月向其妹妹罗某丙“挪借”200000元借给被告人郭长玉，并将此事告知被告人郭长玉。后被告人郭长玉支付其150000元利息，及其妹妹的本金200000元及利息10000元，目前仍欠其50000元的事实。
（2）被告人郭长玉供述，证实：其分别于2010年11月、2011年10月以月息2.5%分两次向被害人罗某乙借款共计200000元。其中利息每四个月支付一次，共计支付150000元。2013年10月，其再次向被害人罗某乙借款，被害人罗某乙说其自己没钱，便向其妹妹罗某丙“挪借”200000元。这笔钱本金已还清，并支付利息10000元。故其共计向被害人罗某乙借款400000元，已归还本金200000元，利息160000元的事实。
被告人郭长玉当庭对此节事实虽无异议，但结合在案证据应认定被告人郭长玉已归还本金200000元，利息160000元，造成被害人罗某乙损失40000元的事实。公诉机关指控的数额，依法予以更正。
2、2011年6月至2012年4月，被告人郭长玉以月息2%向被害人吴某丁吸收存款共计1250000元，后以本金及利息的名义归还900000元，造成被害人吴某丁损失350000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
（1）被害人吴某丁虽陈述2011年6月至2012年4月，被告人郭长玉以每月2%的利息向其共计借款1250000元，其中已偿还700000元，还欠其550000元。但上述借款未有借条、银行转账凭证进行印证。
（2）被告人郭长玉在侦查阶段供述与当庭辩解，证实：自2011年6月起，其有向被害人吴某丁借款共计1250000元，后归还700000元及利息200000元，目前只剩下350000元尚未偿还的事实。
被告人郭长玉辩解其给被害人吴某丁所造成损失实际为350000元的意见。经审查，被害人吴某丁陈述被告人郭长玉目前还欠其550000元，该陈述并未有借条、银行存款凭证等书证的印证，故起诉书指控此节被告人郭长玉造成被害人吴某丁损失550000元证据不足，不能直接采信不利于被告人郭长玉的指控数额，故被告人郭长玉的辩解有理，予以采纳。
3、2011年8月起，被告人郭长玉以月息2%向被害人倪某甲吸收存款1785000元，后通过银行转账归还1095700元，另现金归还一部分，造成被害人倪某甲直接损失40000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
（1）被害人倪某甲陈述：其与被告人郭长玉系较好的朋友，两人间互有借款往来。经结算，目前被告人郭长玉欠其现金约90000元。
（2）被告人郭长玉供述、借款明细表，证实：其与被害人倪某甲间互有借款往来。自2011年8月起，其陆续向被害人倪某甲借款1785000元，后通过银行转账方式归还利息及本金1095700元，另外还通过现金支付一部分，目前尚欠其40000元的事实。
被害人倪某甲陈述被告人郭长玉造成其损失90000元，被告人郭长玉供述造成被害人倪某甲损失40000元。经审查，被害人倪某甲的陈述数额与被告人郭长玉不一致，且无其他证据相佐，本院依法采信被告人郭长玉的供述。公诉机关指控的数额，依法予以采纳。
4、2012年9月至2014年初，被告人郭长玉以月息2%向被害人郑某乙吸收存款共计150000元，后以本金及利息的名义归还110000元，造成被害人郑某乙直接损失40000元。
5、2012年9月至2012年2月，被告人郭长玉以月息2%向被害人陈某某吸收存款共计150000元，后以本金及利息的名义归还110000元，造成被害人陈某某直接损失40000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
（1）被害人郑某乙陈述：2012年9月，被告人郭长玉以月息2%向其借款100000元，后连利息共计归还110000元；2014年又向其借款50000元，尚欠其50000元。
（2）被害人陈某某陈述：被告人郭长玉之前在店下镇开菜馆酒店，酒店关闭后，便主要从事民间私人借贷从中赚取利息差额的生意，2012年9月，被告人郭长玉以月息2%向其借款100000元，后连利息共计归还110000元；2014年又向其借款50000元，尚欠其50000元。
（3）被告人郭长玉供述证实：其于2012年9月分别向被害人郑某乙、陈某某借款各100000元，后归还利息及本金各110000元。2014年初，其又向二人借款各50000元，目前这两笔50000元尚未归还的事实。
被告人郭长玉在侦查阶段对此节事实虽无异议，但结合在案证据应认定被告人郭长玉已分别支付给被害人郑某乙、陈某某各110000元，目前尚欠二人各40000元未归还的事实。公诉机关的指控数额，予以采纳。
6、2011年8月1日，被告人郭长玉以月息2%向被害人陈某乙吸收存款100000元，后以利息的名义归还72500元；2012年9月1日，被告人郭长玉以月息2%向被害人陈某乙吸收存款120000元，后以利息的名义归还51000元；2014年1月29日，被告人郭长玉向被害人陈某乙吸收存款50000元。扣除已归还的部分款项，造成被害人陈某乙直接损失共计146500元。
7、2011年12月20日，被告人郭长玉以月息2.5%向被害人张某乙吸收存款200000元，后以利息的名义归还145000元，造成被害人张某乙直接损失55000元。
8、2012年2月6日，被告人郭长玉以月息2%向被害人张某丙吸收存款200000元。
9、2012年6月5日，被告人郭长玉口头以月息2.5%向被害人蔡某吸收存款50000元，后以利息的名义归还20000元，造成被害人蔡某直接损失30000元。
10、2012年10月28日、2012年10月30日，被告人郭长玉以月息2%先后向被害人许某甲吸收存款100000元、300000元，共计400000元。后以利息的名义归还136000元，造成被害人许某甲直接损失264000元。
11、2012年11月，被告人郭长玉向被害人吴某丙吸收存款250000元，后以本金的名义归还200000元，造成被害人吴某丙直接损失50000元。
12、2013年1月22日至2013年6月10日，被告人郭长玉先后以月息2%向被害人刘某吸收存款共计500000元。后以利息和本金的名义归还134000元，造成被害人刘某直接损失共计366000元。
13、2013年2月1日，被告人郭长玉以月息2%向被害人林某己吸收存款200000元，后以利息的名义归还52000元，造成被害人林某己直接损失148000元。
14、2013年3月29日、2013年7月1日，被告人郭长玉以月息2%先后向被害人许某乙吸收存款200000元、260000元，共计460000元。后以利息及本金的名义归还342000元，造成被害人许某乙直接损失共计118000元。
15、2013年7月2日，被告人郭长玉以月息2%向被害人李某丙吸收存款100000元，后以利息的名义归还42000元，造成被害人李某丙直接损失58000元。
16、2013年8月17日、10月17日，被告人郭长玉先后以月息2%向被害人潘某吸收存款各100000元，共计200000元。后以利息名义归还20000元，造成被害人潘某直接损失180000元。
17、2013年9月19日、2013年11月1日，被告人郭长玉先后以月息2%向被害人李某乙吸收存款50000元、100000元，共计150000元，后以利息名义归还14000元，造成被害人李某乙直接损失共计136000元。
18、2013年11月1日，被告人郭长玉向被害人郑某甲吸收存款100000元，后以利息的名义归还10000元，造成被害人郑某甲直接损失90000元。
19、2013年12月22日，被告人郭长玉向被害人倪某乙吸收存款150000元，后以利息的名义归还3000元，造成被害人倪某乙直接损失147000元。
20、2014年1月27日，被告人郭长玉向被害人喻某甲吸收存款300000元，后以本金及利息的名义归还169000元，造成被害人喻某甲直接损失131000元。
21、2014年3月2日，被告人郭长玉口头以月息2%向被害人丁某乙吸收存款150000元，后以利息的名义归还3000元，造成被害人丁某乙直接损失147000元。
22、2014年3月4日，被告人郭长玉向被害人陈某丙吸收存款160000元。
23、2014年3月18日，被告人郭长玉向被害人周某吸收存款100000元。
另查明，被告人郭长玉于2015年3月10日向福鼎市公安局投案。
上述事实，有公诉机关当庭出示、宣读并经质证的下列证据证实：
（1）被害人吴某丙陈述证实：2012年11月份，其借了250000元给被告人郭长玉，两三个月后被告人郭长玉偿还了200000元，至今还欠其50000元的事实。
（2）被害人潘某陈述、借条复印件、银行存款凭条，证实：被告人郭长玉分别于2013年8月17日、10月17日以月息2%向其借款各100000元，共计200000元。之后以利息名义归还20000元，尚欠其180000元的事实。
（3）被害人丁某乙陈述、借条复印件、银行转账凭证复印件，证实：2014年3月2日，被告人郭长玉向其借款150000元，后归还利息3000元，尚欠其147000元。同时证实被告人郭长玉向其妻子郑某甲借款的100000元的事实。
（4）被害人陈某乙陈述、借据复印件、银行转账凭证复印件，证实：被告人郭长玉向其借款270000元，后经偿还，尚欠其146500元的事实。
（5）被害人李某乙陈述、借条复印件、银行转账凭证复印件，证实：被告人郭长玉分别于2013年9月19日、2013年11月1日以月息2%向其借款50000元、100000元，后偿还利息14000元，尚欠其136000元的事实。
（6）被害人倪某乙陈述、借条复印件、存款明细账复印件，证实：2013年12月22日，被告人郭长玉向其借款150000元，后归还利息3000元，尚欠其147000元，且被告人郭长玉有偶尔打两三局数额不大的麻将的事实。
（7）被害人刘某陈述、借条复印件、银行转账凭证复印件，证实：2013年1月22日至2013年6月10日，被告人郭长玉先后5次以月息2%向其借款共计500000元。后归还134000元，尚欠其共计366000元的事实，同时其证实与被告人郭长玉并非亲戚朋友关系，且被告人郭长玉偶尔有打些小额的麻将，但并非有明显的挥霍行为的事实。
（8）被害人李某丙陈述、储蓄存款凭证复印件、借条复印件，证实：2013年7月2日，被告人郭长玉以2%月息向其借款100000元，后归还42000元，尚欠其58000元。
（9）被害人蔡某陈述、借条复印件、转账凭证复印件、还款凭证复印件，证实：2012年6月5日，被告人郭长玉以2.5%月息向其借款50000元，后偿还20000元，尚欠30000元的事实。
（10）被害人周某陈述、借条及转账记录复印件、转账凭证复印件，证实：2014年3月18日，其通过张某乙认识了被告人郭长玉，并通过张某乙借给被告人郭长玉100000元，至今未收到任何还款的事实。
（11）被害人林某己陈述、借据及交易明细复印件，证实：其借了250000元给被告人郭长玉，几天后要回了50000元，8个月后因其女婿要用钱，便向被告人郭长玉要回了200000元。后其丈夫的信用社贷款贷了200000元，被告人郭长玉又向其丈夫借了200000元用于偿还郭长玉自己的贷款，后归还52000元，现被告人郭长玉仍欠其丈夫148000元的事实。
（12）被害人张某乙陈述、借条复印件、银行转账凭证复印件，证实：2011年12月20日，被告人郭长玉以月息2.5%向其借款200000元，后归还145000元，尚欠其55000元的事实；同时证实被告人郭长玉在店下镇长期从事私人放贷的生意。
（13）被害人郑某甲陈述、借条复印件，证实：其于2013年9月1日借给被告人郭长玉50000元，于2013年11月1日，又借给被告人郭长玉50000元，之后归还利息10000元，还欠其90000元。
（14）被害人许某乙陈述、借条复印件、银行转账单复印件，证实：被告人郭长玉分别于2013年3月29日、2013年7月1日以月息2%先后向被害人许某乙吸收存款200000元、260000元，共计460000元。后其收回本金260000元、利息82000元，现郭长玉仍欠其118000元的事实。
（15）被害人许某甲陈述、借据复印件、银行明细单复印件，证实：被告人郭长玉分别于2012年10月28日、2012年10月30日以月息2%向其借款100000元、300000元，共计400000元。后归还利息136000元，现郭长玉仍欠其264000元的事实。
（16）被害人陈某丙陈述、借条复印件，证实：其一共借了160000元给被告人郭长玉，均没有要过利息，现被告人郭长玉还欠其160000元未还的事实。
（17）被害人张某丙陈述，证实：其与被告人郭长玉并非亲戚或朋友关系，但双方间有互相借款。其妻子曾于2013年6月9日借给被告人郭长玉300000元，后归还100000元，目前仍欠200000元的事实。
（18）被害人喻某甲陈述、借条复印件，证实：其与被告人郭长玉因经常在福鼎市店下镇农村信用联社喝茶而相识。2014年1月，被告人郭长玉向其借款300000元，归还本金150000元及利息9000元的事实。
（19）被告人郭长玉的供述，证实：2009年开始，被告人郭长玉自己出资2000000元，以民间私人担保公司的形式，在福鼎市店下镇以帮助他人偿还银行贷款、资金周转为由向社会公众借款，并从中挣利息钱。截止案发，其以资金周转、还贷款等理由向亲戚、朋友或部分通过他人介绍民间融资借款达8000000元左右。其中借款大部分均有写借条借据给债权人，并有约定利息，一般为月利率2%至2.5%。同时，其以月利率3%将这些借入的款项转借给他人。其对上述借款事实及数额进行确认，并证实造成潘某损失180000元、郑某甲损失90000元、陈某乙损失146500元、许某甲损失264000元、林某己损失148000元、丁某乙损失147000元、李某乙损失136000元、许某乙损失118000元、李某丙损失58000元、张某乙损失55000元、陈某丙160000元、刘某损失366000元、倪某乙损失147000元、蔡某损失30000元、周某损失100000元、张某丙损失200000元、喻某甲损失131000元、吴某丙损失50000元。
认定上述事实的综合证据有：
（1）证人林某甲证言、借款明细账、借条复印件、银行支出明细，证实：其前后共向被告人郭长玉借款1700000元，同时其通过银行转账已还被告人郭长玉欠款1125000元，过数给胡某某、王某某350000元，同时被告人郭长玉还欠许某甲钱款的事实。
（2）证人吴某甲证言，证实：其嫂子黄某甲和其丈夫以月利息3%向郭长玉借了400000元，还了几个月利息后，还欠郭长玉本金370000元的事实。
（3）证人薛某证言，证实：其曾向被告人郭长玉借款100000元，一个月后便已归还。同时，被告人郭长玉在店下都是从事借款给别人赚取利息钱生意的事实。
（4）证人林某乙证言，证实：其霞浦朋友向被告人郭长玉借款50000元，归还20000元，被告人郭长玉又向其霞浦朋友借了30000元，几笔借款相抵销后目前仍欠被告人郭长玉3000、4000元的事实。
（5）证人董某证言，证实：其共计向被告人郭长玉借过两次钱，月息均为2%，钱款均已归还。被告人郭长玉主要从事以个人名义借钱给别人从中挣取每月利息钱生意的事实。
（6）证人林某丙证言，证实：其于2011年3月份向被告人郭长玉以月息3%借款20000元，至今未还本金的事实。
（7）证人郭某和证言、银行存款明细账目，证实：被告人郭长玉曾以资金周转或帮人还贷款为由向其借款，但款项均已还清的事实。
（8）证人林某丁证言，证实：其与被告人郭长玉是同村村民，平时关系较好，曾多次借款给被告人郭长玉。同时被告人郭长玉在福鼎市店下镇都是从事借款给别人挣取利息钱的生意，平时大家都称他为“郭总”，且钱借给被告人郭长玉每月的利息都很稳定，所以其才会多次借款给被告人郭长玉的事实。
（9）证人吴某乙证言，证实：其与被告人郭长玉系甥舅关系。2012年5、6月份，被告人郭长玉问其是否有闲钱借给他，按每月2%支付利息，他将这些钱拿去转借他人，收3%-4%的月利息，这样大家都可以挣利息钱的事实。
（10）证人范某证言，证实：其和被告人郭长玉经常在店下镇信用社玩，因此相识。其不仅听别人说被告人郭长玉在店下长期从事借钱放利息的生意，而且被告人郭长玉自己也说其是开担保公司的，即没有经过工商登记的个人担保公司，同时大家都说钱借给被告人郭长玉利息都很稳定。被告人郭长玉从事借款放利息的生意已经有三四年，且他人向其借款，被告人郭长玉会让他们把车抵押给他。被告人郭长玉多次向其借款，利息均有按时支付，这些借款均已偿还的事实。
（11）证人黄某乙证言，证实：其并不认识被告人郭长玉，2012年，其通过张某乙得知郭长玉处可以放利息，后其亦通过张某乙借款给被告人郭长玉，之后借款均已还清的事实。
（12）证人翁某证言，证实：其与被告人郭长玉系同村人，被告人郭长玉曾于2012年左右多次向其借款，现已全部归还的事实。
（13）证人孙某证言，证实：其与被告人郭长玉喝过一两次酒，彼此间会知道对方，被告人郭长玉在福鼎市店下镇长期从事私人放贷生意的事实。
（14）证人罗某甲证言，证实：其与被告人郭长玉经朋友介绍喝过小酒，互相知道对方，被告人郭长玉曾向其借款，后偿还的事实。
（15）证人陈某甲证言，证实：其并不认识被告人郭长玉。2014年1月29日，被告人郭长玉通过张某丙向其借款，后偿还的事实。
（16）证人李某甲证言，证实：其因与被告人郭长玉多次喝小酒认识，被告人郭长玉于2012年间曾四次向其借款，均以急用钱为由，现已全部归还的事实。
（17）证人丁某甲证言，证实：被告人郭长玉在福鼎市店下镇从事私人放贷并从中赚取利息差额的生意。因其丈夫喻某乙经常在信用社聊天，故与被告人郭长玉认识，但关系一般。后被告人郭长玉多次向其借款，均有支付利息，现借款均已还清的事实。
（18）证人林某戊证言，证实：被告人郭长玉偶尔有与其打每局400元到500元的麻将，最多一次打一局1000元的麻将的事实，并未有明显的挥霍行为。
（19）证人张某甲证言，证实：其一个月有一两次与被告人郭长玉打麻将，每局金额400元到600元左右，最多一次打了一局1000元。郭长玉在店下镇溪美村偶尔也有打“五十K”，但数额都不是太大的事实。
（20）借据、借条复印件，证实：被告人郭长玉将借来的款项用于转借他人的事实。
（21）存汇款明细单，证实：被告人郭长玉与相关债权人的经济往来账目。
（22）投案自首证明，证实：被告人郭长玉于2015年3月10日到福鼎市公安局投案的事实。
（23）人员基本信息表，证实：被告人郭长玉实施犯罪行为时已达到刑事责任年龄的事实。
关于辩护人王伯俊辩护被告人郭长玉的行为不构成非法吸收公众存款罪、与被告人郭长玉关系密切的被害人不能构成社会不特定公众的意见。经审查，1、公诉机关出示的证人证言、受害人陈述等证据，结合被告人郭长玉的供述可以证实，被告人郭长玉以口口相传的形式向外吸收存款，通过朋友、同村村民等人对外表达吸收存款意愿，其中部分被害人系经朋友介绍后才与被告人郭长玉发生借贷关系，表明被告人郭长玉没有将借款范围局限在亲友内部的打算。被告人郭长玉未有合法吸收存款的业务资格，以低息吸收高息贷出为目的，承诺在一定期限内还本付息，通过亲友、同村民众向社会较大范围散布借款意愿，吸收社会不特定人员存款性资金，可以认定被告人郭长玉的借款行为具有公开宣传的性质。2、公诉机关出示的证人证言、被害人陈述等证据，结合被告人郭长玉的供述，可以证实，被告人郭长玉的借款对象广泛，并未有特定指向，愿意借入的资金都予以吸纳，可以认定其主观上是面向社会公众借款，向不特定对象吸纳资金。故不论被害人与其之间的关系亲疏远近，都应视为一个犯意支配下的非法吸收公众存款行为所指向的对象，都应包括在本案的“公众”之内，均应计算为本案的犯罪数额。辩护人的辩护意见，不予采纳。
综上所述，本院认为，被告人郭长玉未获法定资格，以高于银行业利率标准支付利息为手段，公开向社会不特定对象吸收存款性资金7675000元，造成直接经济损失3036500元，公诉机关指控的数额依法予以更正。被告人郭长玉的行为违反国家金融管理法律规定，对当地金融秩序造成重大影响，情节严重，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人郭长玉主动投案并如实供述自己的罪行，属自首，本院决定予以从轻处罚。辩护人的辩护意见部分予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院》第二条、第三条的规定，判决如下：
一、被告人郭长玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月10日起至2019年1月9日止。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、追缴被告人郭长玉非法吸收的公众资金3036500元，退赔各被害人。（具体名单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王怀志
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 董 宁
二〇一五年十二月二十九日
书 记 员 郑 旖
退赔被害人经济损失清单
序号姓名应返还金额（元）序号姓名应返还金额（元）
1吴某丁35000013蔡某30000
2郑某乙4000014周某100000
3陈某某4000015林某己148000
4倪某甲4000016张某乙55000
5罗某乙4000017郑某甲90000
6潘某18000018许某乙118000
7丁某乙14700019许某甲264000
8陈某乙14650020陈某丙160000
9李某乙13600021吴某丙50000
10倪某乙14700022张某丙200000
11刘某36600023喻某甲131000
12李某丙58000合计3036500
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。