河南省遂平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1728刑初168号
公诉机关遂平县人民检察院。
被告人吴炳福吴某某，男，1982年8月11日出生于福建省泉州市安溪县，汉族，初中肄业，农民，住福建省安溪县。因犯妨害信用卡管理罪于2013年5月24日被福建省安溪县人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币一万元，2013年7月23日刑满释放；因涉嫌犯诈骗罪被安溪县公安局抓获于2016年4月1日被临时寄押于安溪县看守所，2014年4月12日因涉嫌犯诈骗罪被遂平县公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪经遂平县人民检察院批准逮捕后于2016年5月18日被遂平县公安局执行逮捕。
遂平县人民检察院以遂检刑诉（2016）156号起诉书指控被告人吴炳福吴某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂平县人民检察院指派检察员石磊出庭支持公诉，被告人吴炳福吴某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
遂平县人民检察院指控，2016年1月28日，吴喜宾（另案处理）指使被告人吴炳福吴某某将其骗取遂平县崔某的犯罪所得款从银行取出，后吴炳福吴某某持其购买的五张他人银行卡，分别在福建省泉州市农业银行、邮政银行、建设银行将崔某的114683元取走，并将使用后的银行卡抛弃，吴炳福吴某某被抓后查获其购买户名王聪的银行卡一张。对上述指控，公诉机关提供有被告人的供述和辩解、证人证言，银行转、取款交易明细清单等证据。指控认为，被告人吴炳福吴某某非法持有他人信用卡，数量较大，犯罪事实清楚、证据确实充分，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，请求依法判处。
被告人吴炳福吴某某表示认罪，请求对其从轻处罚。未举证。
经审理查明，2015年12月底，被告人吴炳福吴某某在网上购买了以他人之名在农业银行、邮政储蓄银行、建设银行等银行开户的五张银行卡，账号分别为62×××66（户名陈正光）、62179988000010676899（户名张瑞）、6217524682000178497（户名吴迪）、621437100000437553（户主许妙香）、6215620007912638（户名王聪），并将其购买的银行卡号告知吴喜宾。2016年1月28日，吴喜宾（另案处理）骗取遂平县被害人崔某将自己的农行信用卡内的114110元存款转入吴炳福吴某某网上购买的陈正光的农业银行信用卡上后，吴喜宾指使吴炳福吴某某将此款取出，吴炳福吴某某随即持陈正光的信用卡在泉州市农业银行ATM机取出部分现金后，将余款分别转入其所购买的张瑞、吴迪、许妙香的银行信用卡上，后分别从泉州市邮政储蓄银行、建设银行的ATM机将转款全部取出。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、书证
（1）遂平县公安局调取的崔某尾号2347的中国农业银行账户交易明细。证实2016年1月28日崔某从其中国农业银行账户上转入陈正光银行账户114110元。
（2）崔某提供的转账记录及中国农业银行转账通知书。证实2016年1月28日崔某从其银行账户转往杨良争的账户9110元、转往冯彪的账户3110元。
（3）遂平县公安局调取的陈正光、许妙香、张瑞等的银行账户信息及交易明细、银行卡的操作记录、赃款去向的账户明细等情况说明。证明崔某被骗后，其农业银行信用卡转入陈正光农行银行账户114110元现金后，被吴炳福吴某某持有的陈正光的银行卡支取或转出，并用其购买的银行卡在各银行ATM机取出的情况。
（4）扣押物品清单及取款照片。证实从吴炳福吴某某处扣押尾号2638的桂林银行银行卡，以及通过取款人人像比对系统确认案发当晚，在农业银行福建泉州北峰支行取赃款人为吴炳福吴某某，在安溪县农信社茶都分社取赃款人为杨某。
（5）遂平县公安局调取桂林银行城北支行、卡对账单及常住人口基本信息。证实尾号为2638名为王聪的银行卡在桂林市转取款交易明细。
（6）哈尔滨银行鹤岗分行出具的协助查询情况。证实尾号为8497银行卡户名为吴迪，于2015年8月29日在哈尔滨银行鹤岗工农支行开户。
（7）安溪县公安局感德派出所出具的户籍证明及前科证明。证实吴炳福吴某某的基本身份情况和犯有妨害信用卡管理罪前科。
（8）安溪县公安局刑侦大队出具的到案经过。证实通过刑事技术侦查手段获取线索后，在酒店内将吴炳福吴某某抓获。
（9）安溪县看守所出具的临时寄押证明。证实吴炳福吴某某于2016年4月1日至4月11日在该所临时寄押。
（10）安溪县人民法院（2013）安刑初字第350号刑事判决书及安溪县看守所出具的释放证明。证实吴炳福吴某某因犯妨害信用卡管理罪被判处刑罚，于2013年7月23日刑满释放的情况。
（11）遂平县公安局出具的在逃人员登记信息表。证实吴喜宾在逃。
2、视频资料及电子数据
遂平县公安局刑警大队调取的吴炳福吴某某在福建省泉州市各银行转取赃款时的视频监控制作的光盘及说明。
3、证人证言
（1）证人杨某的证言。证实其和吴喜宾是老表关系，2016年春节前的一天晚上，吴喜宾到其店里玩时，给其银行卡说了卡的密码让帮他取3000元，其取出钱后就把钱和银行卡给吴喜宾了。二卷P25-31
（2）证人崔某的证言。证实其接到中国农业银行卡系统要扣其1200元年费，如有疑问拨打4006165171客服电话的信息后，其就拨通该电话，接电话的一女子自称是中国农业银行的工作人员，其问扣其年费怎么回事？该女子说帮其查查，查后问其的身份证信息是否被盗过，说其在12月中旬办理了一张12万的信用卡，如果不及时还钱其涉嫌犯罪，对方给其了公安局金融诈骗科4006225287的号码，让其报警。其拨打后，接电话的男子说他是金融诈骗科的工作人员，其说明情况后，该男子让其赶紧去银行把银行卡升级，他们可以把其的银行卡与公安的系统绑定就安全了。后来，对方让其到银行按英文键按照他说的操作完成后，其的手机就接到其的中国银行卡被转走3110元、工行卡被转走9110元的信息。男子问其还有没有其他银行卡，其说还有一张农行卡，对方让其到农业银行的ATM机上操作，其又到农业银行，接着电话里又有个男子自称是金融诈骗科的队长，让其按英文键操作，其按照他说的操作完成以后，其接到其的中国农行卡被转走114110元的信息，对方交代其不要把这事给其他人说，还让其把交易凭条销毁掉。晚上其感觉不对劲，再拨打对方的电话就没人接了，其才意识被骗就报案了。其的3110元转到尾号6741户名＊良争的银行卡上、9110元转到尾号0075户名＊彪的银行卡上、114110元转到了尾号0466户名陈光正的银行卡上的。
（3）证人王某证实其女儿崔某被骗的经过与崔某所证内容基本一致。
4、被告人吴炳福吴某某的供述与辩解。证实吴喜宾在感德镇街上做服装生意，其和吴喜宾关系比较好，吴喜宾让其买几张银行卡，便于他平时转钱，让其跑跑腿给其点好处费。其分两次共在网上买了5张银行卡，其中有一张是农业银行卡还带网银，另外还有邮政储蓄银行、哈尔滨银行、泉州银行、桂林银行卡各一张。其把买的银行卡号都告诉了吴喜宾，卡在其身上带着，吴喜宾让其帮着转钱、取钱时，其就按照他说的操作。2016年快过春节的一天晚上7点左右，吴喜宾打电话说有一笔中了六合彩10多万元打到了其买的农业银行卡上了，让其到银行取钱。其就在泉州市丰泽区农业银行的ATM机取钱，每张卡一天最多只能取两万元钱，其取过钱之后就把剩余的钱转到另外三张卡上，把10多万元全部取出来了，第二天，其把取来的钱全部给吴喜宾了，吴喜宾给了其2000元的好处费。吴喜宾让其把用过的银行卡扔掉，其就扔掉了。
上述证据经当庭举证、质证，证据来源合法，且能相互印证，被告人均不持异议，本院予以确认。
本院认为，被告人吴炳福吴某某非法购买并持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控吴炳福吴某某妨害信用卡管理罪的事实和罪名成立，请求惩处予以支持。吴炳福吴某某归案后，能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。吴炳福吴某某曾因犯妨害信用卡管理罪被判处刑罚，刑满释放不足三年再犯本罪，应当酌情从重处罚。根据吴炳福吴某某的犯罪事实、性质、危害后果及情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：
被告人吴炳福吴某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月1日起至2016年11月30日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李海水
审 判 员 袁 毅
人民陪审员 孙建军
二〇一六年十一月一日
书 记 员 张艳丽