上海市黄浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）黄浦刑初字第1211号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人彭某某。
辩护人彭崇泉，福建攻略律师事务所律师。
被告人袁�某。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检刑诉（2013）1185号起诉书指控被告人彭某某、袁某某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人彭某某及其辩护人彭崇泉、被告人袁某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院指控：2010年11月，被告人彭某某、袁某某经商定，以被告人彭某某名义向中国工商银行股份有限公司上海市分行申领了卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡三张后，由被告人袁某某持卡使用，于2010年11月至2012年2月期间，透支本金人民币、美金合计人民币528，516.88元，经发卡银行多次催收，两被告人超过规定期限仍不归还。案发后，被告人彭某某寻找到被告人袁某某并带其于2013年10月18日�公安机关投案自首。被告人彭某某到案后退赔了全部赃款。公诉机关针对上述指控事实，公诉人当庭宣读和出示了被害单位的报案材料、信用卡申请表、客户信息确认表、交易明细、催收材料、个人业务凭证、情况说明；涉案银行卡复印件；公安机关工作记录等证据。公诉机关认为，被告人彭某某、袁某某的行为构成信用卡诈骗罪，两被告人均具有自首情节，被告人彭某某具有立功表现，提请法院依法判处。
被告人彭某某、袁某某对公诉机关的指控供认不讳。辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩称，被告人彭某某在共同犯罪中系从犯，并具有自首、立功表现，且由其退赔了全部赃款，请求法院对其免除处罚，并当庭出示了被告人彭某某退赔赃款的代管款收据。
经审理查明：2010年11月，被告人袁某某纠集被告人彭某某经共谋，以被告人彭某某名义，采用�构工作单位、收入情况、家庭住址等身份信息的方式，向中国工商银行股份有限公司上海市分行申领了数张信用卡后，由被告人袁某某持卡透支消费，其中，卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡于2010年12月至2012年1月期间，累计透支本金人民币172，255.34元、美金15，884元（折合人民币98，088.47元）；卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡于2010年11月至2012年1月期间，累计透支本金人民币179，780.07元；卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡于2010年11月至2012年2月期间，累计透支本金人民币78，393元，透支本金合计人民币528，516.88元，经发卡银行多次催收，两被告人超过三个月仍未归还。
2013年8月6日，公安机关立案侦查被告人彭某某、袁某某涉嫌信用卡诈骗一案，期间多次电话联系被告人彭某某，其配合调查，如实交代，但无法找到被告人袁某某。后由被告人彭某某寻找到被告人袁某某并带其于2013年10月18日向公安机关投案自首。被告人彭某某到案后退赔了全部赃款。
以上事实，有被告人彭某某、袁某某的供述；被害单位的报案材料、信用卡申请表、客户信息确认表、交易明细、催收材料、个人业务凭证、情况说明；涉案银行卡复印件；公安机关工作记录；代管款收据等证据证实。上述证据经当庭质证，查证属实，可作为认定本案事实的根据。公诉机关指控的事实清楚，证据确凿，应予认定。
本院认为：被告人袁某某纠集被告人彭某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已触犯刑律，均构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人袁某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人彭某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。鉴于被告�彭某某系从犯，并具有自首、立功情节，且由其退赔了全部赃款，故根据其在本案犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度以及归案后认罪悔罪的态度，可依法免除处罚；被告人袁某某系主犯，但具有自首情节，有悔罪表现，可依法减轻处罚并适用缓刑。辩护人相关的辩护意见，于法有据，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人彭某某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。
二、被告人袁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金款于本判决生效后的第二日起一个月内一次缴纳，上缴国库。）
三、退赔在案的违法所得人民币一千三百八十六元八角八分返还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴明峰
审 判 员 陈雄白
人民陪审员 厉慧芬
二〇一四年一月二十二日
书 记 员 谢 磊
附：相关法律条文
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者�轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。