福建省泉州市鲤城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鲤刑初字第303号
公诉机关泉州市鲤城区人民检察院。
被告人黄荣球，男，1979年4月27日出生于广西省蒙山县，汉族，小学文化，务工，家住广西省蒙山县。曾因犯抢夺罪于2006年9月26日被广西壮族自治区靖西县人民法院判处有期徒刑六年，2010年12月29日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年4月11日被抓获羁押，次日被刑事拘留，5月14日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
被告人朱金华，男，1986年10月10日出生于广西省蒙山县，汉族，初中文化，无业，家住广西省蒙山县。曾因犯盗窃罪于2005年3月28日被广东省中山市人民法院判处有期徒刑一年，2005年10月4日刑满释放；因犯盗窃罪于2005年12月19日被广西壮族自治区荔浦县人民法院判处有期徒刑四年，2008年10月27日刑满释放；又因吸食毒品分别于2012年3月9日、3月22日、8月28日被广西壮族自治区蒙山县公安局决定行政拘留十五日、社区戒毒三年、强制隔离戒毒二年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年4月11日被抓获羁押，次日被刑事拘留，5月14日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
被告人陆远富，男，1986年10月16日出生于广西省蒙山县，汉族，初中文化，无业，家住广西省蒙山县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年4月22日被抓获羁押，同日被刑事拘留，5月14日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
泉州市鲤城区人民检察院以鲤检刑诉（2014）1150号起诉书指控被告人黄荣球、朱金华、陆远富犯信用卡诈骗罪，于2014年8月29日向本院提起公诉，本院于同年9月5日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市鲤城区人民检察院指派检察员吴友海出庭支持公诉，被告人黄荣球、朱金华、陆远富到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年2月13日7时许，被告人黄荣球、朱金华、陆远富经事先预谋、分工后，共同窜至鲤城区金龙街道池峰路三盛公司广告牌下的人行道附近，先由被告人陆远富假扮路人驾驶摩托车经过，将钱掉在被害人皮某某的面前而离开，再由被告人黄荣球假扮捡钱的路人，并谎称要与被害人皮某某分钱。而后被告人陆远富驾车返回，以要求对被告人黄荣球及被害人皮某某的财物进行检查为由，骗走被害人皮某某一张建设银行卡及银行卡密码。随后，被告人陆远富让被害人皮某某在原地等候，而其则以查询卡内交易情况为由携上述银行卡驾车逃离，被告人黄荣球也以前往查看为由乘坐在一旁接应、假扮摩的司机的被告人朱金华的摩托车共同逃离。后被告人黄荣球、朱金华、陆远富窜至晋江市池店镇泉安路建设银行ATM取款机，由被告人陆远富先取出被害人皮某某的建设银行卡内的人民币20000元，并将卡内的人民币45000元转入事先准备的另一张建设银行卡（卡号、户名为张荣美），再从中取出人民币20000元。被告人黄荣球、朱金华、陆远富各分得赃款人民币15000元、10000元、15000元。
2014年4月11日，公安机关在晋江市陈埭镇西边村菜市场旁一租房602室抓获被告人黄荣球、朱金华；4月22日，公安机关在晋江市池店镇江滨中学对面一租房抓获被告人陆远富。公安机关还从被告人黄荣球处扣押到人民币10000元（已赔偿被害人皮某某）及作案时使用的摩托车2辆、安全帽1个、外套1件；从被告人陆远富处扣押到作案时使用的诺基亚手机1部、手机号码卡1张。
上述事实，被告人黄荣球、朱金华、陆远富在开庭审理过程中均无异议，且有抓获经过、户籍证明、刑事判决书、刑满释放证明书、公安行政处罚决定书、银行卡交易明细、提取笔录、扣押、发还物品清单、通话记录、辨认笔录、相关照片、ATM机取款监控视频光盘、被害人皮某某的陈述及三被告人的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人黄荣球、朱金华、陆远富以非法占有为目的，共同骗取他人信用卡并使用，数额达人民币65000元，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且属数额巨大。公诉机关指控的犯罪成立。被告人黄荣球曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，予以从重处罚。被告人黄荣球、朱金华、陆远富归案后均能如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。被告人朱金华有多次前科劣迹，仍不思悔改，予以酌情从重处罚。被告人朱金华在共同犯罪中的作用相对较小，予以酌情从轻处罚、涉案部分赃款已追回并发还被害人，对三被告人均予以酌情从轻处罚。根据三被告人的犯罪事实、认罪和悔罪表现及社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，判决如下：
一、被告人黄荣球犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月11日起至2019年10月10日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人朱金华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月11日起至2019年6月10日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人陆远富犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月22日起至2019年6月21日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
四、责令被告人黄荣球、朱金华、陆远富共同退出赃款人民币30000元赔偿给被害人皮某某。
五、扣押在案的作案工具摩托车2辆、安全帽1个、外套1件、诺基亚手机1部、手机号码卡1张，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 吴月妮
代理审判员 黄细芬
人民陪审员 尤建国
二〇一四年九月十九日
书 记 员 陈德辉
附：《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。