浙江省宁波市鄞州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0212刑初1295号
公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。
被告人杨学广，男，1996年4月5日出生,汉族，住吉林省梅河口市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月20日被宁波市公安局鄞州分局传唤，次日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。现羁押于宁波市鄞州区看守所。
辩护人叶世武，浙江合创律师事务所律师。
被告人王欢，男，1997年9月20日出生,汉族，小学文化，无业，住陕西省凤翔县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月20日被宁波市公安局鄞州分局传唤，次日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。现羁押于宁波市鄞州区看守所。
辩护人周玲玲，浙江欧硕律师事务所律师，由宁波市鄞州区法律援助中心指派。
宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉〔2016〕1236号起诉书指控被告人杨学广、王欢犯诈骗罪，于2016年8月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派代理检察员李青出庭支持公诉，被告人杨学广及其辩护人叶世武、被告人王欢及其辩护人周玲玲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁波市鄞州区人民检察院指控：
2016年2月份开始，被告人杨学广、王欢、杨鑫（在逃）明知“大师兄”实施诈骗犯罪，仍将从收购来的信用卡中读取的数据信息发送给“大师兄”，从中赚取差价。2016年4月4日至同月7日，他人以被害人黄某的医保卡使用异常，涉嫌骗保等理由，骗取黄某人民币417000余元，通过被告人杨学广、王欢及杨鑫提供的部分银行卡将黄某被骗的钱款转移到境外。
为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人黄某的陈述，对两被告人所做的辨认笔录，黄某的银行卡交易明细，黄某的通话记录，汇款情况说明，搜查笔录，查获的物品照片，清点记录，扣押清单，扣押的银行卡信息，SIM卡信息，银行ATM机取款监控录像，抓获经过、发破案经过，两被告人的户籍证明及供述与辩解等证据。公诉机关认为被告人杨学广、王欢的行为均已构成诈骗罪，诈骗数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定予以判处。
被告人杨学广对公诉机关指控的事实无异议，但辩称其不知道他人实施诈骗，其只是帮助收购银行卡，将卡内信息卖给他人赚取差价，不构成诈骗罪。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议。辩称：被告人杨学广等人提供银行卡并不知道要骗本案的黄某钱财，本案犯意的产生、具体实施诈骗的过程，分赃等一系列诈骗的环节，被告人杨学广均未参与，其只是提供了诈骗使用的银行卡，起了次要作用，应认定为从犯，要求法院对被告人杨学广减轻处罚。
被告人王欢对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。其辩护人辩称：被告人王欢未参与具体诈骗黄某的犯罪，也未获得犯罪利益，对被害人的被骗结果无法预知，其只是起了帮助作用，是从犯，要求法院对被告人王欢减轻处罚。
经审理查明：
被告人杨学广、王欢和杨鑫（在逃）从他人处收购大量的信用卡转手卖给他人，从中赚取差价。2016年2月份开始，被告人杨学广、王欢和杨鑫明知台湾人“大师兄”实施诈骗犯罪，仍将收购来的信用卡中读取的数据信息通过QQ发送给“大师兄”，以获取非法利益。2016年4月4日至同月7日，他人以被害人黄某的医保卡使用异常、涉嫌骗保、需冻结资金以及黄某涉嫌洗黑钱、需交纳保证金等理由，骗取黄某人民币417000余元，通过被告人杨学广、王欢及杨鑫提供的部分银行卡将黄某被骗的钱款转移到境外。被告人杨学广、王欢和杨鑫还根据“大师兄”的要求，持卡到银行ATM机取款，欲将黄某被骗的部分钱款取出，因钱已被转移到境外而未成。
2016年4月20日，民警在杭州市余杭区尚一特宾馆将两被告人抓获，并在两被告人房间内查获收购来的信用卡750张。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人黄某的陈述，证实2016年4月4日，其接到一个电话，对方自称是宁波医保局的，说其医保卡使用异常，在问了其个人信息后，说查到上海有一张其名下的医保卡，恶意诈骗19870元，过几天医保局要起诉其。对方让其到上海市闵行区公安局报案，后直接把电话转给了上海市闵行区公安局，有一个自称是叶翔的警官叫其提供名字及身份证号码，说查到其是一起洗黑钱案件的嫌疑人。对方为了让其确信是公安局的，还叫其拨打021-114查询，其查询来的号码就是刚才转到的号码，其相信了对方就是公安局的人。那个自称叶翔的警官称其名下的一些银行卡需要冻结一年半，其觉得冻结一年半太久了，对方称帮其想了一个办法，就是将一些银行卡内的钱转到一张未冻结的卡上。于是其就到了鄞州区宁南南路的工商银行，办理了一张新卡，尾号是8887，其从支付宝中转了约7900元到该卡上。4月5日早上，有一个自称王天威的警官打电话告诉其抓获了一名洗黑钱的嫌疑人，该人说是其将银行卡卖给她的，叫其交5万元的保证金，后又以再交纳保证金叫其汇款，其前后一共汇了417000多元。对方还要叫其继续汇款，其就怀疑了，后来就报警的事实；
2.对两被告人所做的辨认笔录，证实两被告人辨认出同案犯杨鑫的事实；
3.黄某的银行卡交易明细，证实其从多张银行卡转入尾号为8887的中国工商银行牡丹灵通卡、尾号为4872的中国农业银行卡等银行卡上，后又汇给对方提供的银行卡账号的资金交易明细；
4.黄某的通话记录，证实其与对方多次手机通话联系的事实；
5.汇款情况说明，证实其中一笔赃款199800元汇入吴旭生的农行卡后，于当日转入唐博涛的徽商银行卡内的事实；
6.搜查笔录、查获的物品照片、清点记录、扣押清单，证实案发后从两被告人住宿的宾馆房间内查获各类银行卡750张、手机SIM卡313张、手机5部、1台拉卡拉、1，上述物品暂扣于宁波市公安局鄞州分局的事实；
7.扣押的银行卡信息，证实上述银行卡的持有人姓名、卡号、发卡行名称以及部分预留银行的手机号码、密码等信息；
8.手机SIM卡信息，证实查扣的手机SIM卡对应的手机号码情况；
9.银行ATM机取款监控录像，证实在浙江省杭州市余杭地区的一家中信银行ATM上人脸影像及嫌疑人的活动轨迹；
10.抓获经过、发破案经过，证实本案的案发经过及两被告人的归案情况；
11.两被告人的户籍证明，证实两被告人的身份情况；
12.被告人杨学广原在侦查阶段的供述，证实其明知替台湾人“大师兄”收集的银行卡是用于诈骗的，仍帮助收购以赚取差价的事实；
13.被告人王欢关于上述事实的供述。
本院认为，被告人杨学广、王欢明知他人实施诈骗犯罪，仍帮助为其提供诈骗使用的信用卡，诈骗数额巨大，两被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨学广在庭审中辩称其事先不知道收集来卖给台湾人的信用卡是被用于诈骗犯罪的。经查，被告人杨学广原在侦查阶段供述其事先明知这些信用卡是为他人实施诈骗犯罪所用，且该供述内容与同案犯王欢的供述相符。故对其提出的上述辩解意见不予采信。根据现有证据无法证明诈骗被害人黄某的犯意提出、实施犯罪实行行为、赃款的分配等被告人杨学广、王欢有所参与，故两被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。两被告人的辩护人对此提出的辩护意见予以采纳。被告人王欢在归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。根据两被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条；对被告人王欢还应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人杨学广犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月20日起至2019年7月19日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)；
二、被告人王欢犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月20日起至2019年4月19日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)；
三、扣押在宁波市公安局鄞州分局的作案工具银行卡750张、手机SIM卡313张、手机5部、拉卡拉1台、MSR6061台予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈亚飞
人民陪审员 郑世良
人民陪审员 卓祥国
二〇一六年九月十八日
书 记 员 杨春洪