四川省绵阳高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绵高新刑初字第83号
公诉机关绵阳高新技术产业开发区人民检察院。
被告人张安平，男，因涉嫌诈骗罪，于2014年1月29日被绵阳市公安局高新区分局刑事拘留，2014年3月7日经本院批准，同日由绵阳市公安局高新分局执行逮捕。现羁押于绵阳市看守所。
辩护人杨展，四川蜀兴律师事务所律师。
绵阳高新技术产业开发区人民检察院以绵高新检刑诉（2014）73号起诉书指控被告人张安平犯集资诈骗罪，于2014年11月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年11月25日公开开庭进行了审理。绵阳高新技术产业开发区人民检察院指派检察员李卓蔓出庭支持公诉，被告人张安平及其辩护人杨展到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
绵阳高新技术产业开发区人民检察院指控：2008年5.12地震后，被告人张安平便四处借钱，并欠下巨额债务，无力偿还。2011年11月至2012年，被告人张安平以非法占有为目的，隐瞒自己资不抵债的真相，对外传播工程需要资金的虚假信息，并以高额利息为诱惑，在绵阳高新区以借款的方式骗取被害人廖某怀、廖某军、廖某国、王某蓉、王某碧、周某远、靳某某七人资金合计192.24万元，并于2012年10月、2012年12月逃至西藏、安徽、重庆、浙江等地，至今无法偿还上述款项。其中：
（1）2011年11月至2012年6月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构工程需资金的事实，以8%的月利率为诱惑，多次采取借款的方式骗取被害人廖某怀现金共计47万元。随后，被害人廖某怀将其中5万元和11万元的债权分别转让给被害人廖某军、靳某某。在逃匿前，被告人张安平曾支付廖某怀利息现金约10万余元。
（2）2011年11月至2012年8月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构工程需资金的事实，以3%至5%的月利率为诱惑，6次采取借款的方式骗取被害人廖某军现金共计30万元，并使被害人廖某军同意接受前述廖某怀转让的债权5万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付廖某军利息现金约4.71万元。
（3）2011年11月至2012年8月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构工程需资金的事实，以5%的月利率为诱惑，4次采取借款的方式骗取被害人廖某国现金共计21.85万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人廖某国利息现金约4万余元。
（4）2011年10月至2012年3月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构工程需资金的事实，以3%的月利率为诱惑，3次采取借款的方式骗取被害人王某蓉、刘忠贤夫妇现金共计19万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人王某蓉夫妇利息约2万元。
（5）2012年4月13日、2012年6月15日，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构承包工程需资金的事实，以8%的月利率为诱惑，先后2次采取借款的方式骗取被害人王某碧现金共计15.64万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人王某碧利息约4.64万元。
（6）2011年12月至2012年7月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构承包工程需资金的事实，以7%的月利率为诱惑，4次采取借款的方式骗取被害人周某远现金共计32.75万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人周某远利率约7.7万元。
（7）2012年4月至2012年9月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，以5%和8%的月利率为诱惑，三次采取借款方式骗取被害人靳某某现金共计26万元，并使被害人靳某某同意接受前述廖某怀转让的债权11万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人靳某某利息约7.95万元。
2014年1月28日，被害人廖某怀等三人在绵阳市涪城区一家旅馆找到被告人张安平向其索债。随后，在被告人张安平的要求下，几人一起到绵阳市公安局高新区分局报案。
公诉机关认为被告人张安平的行为已构成集资诈骗罪，且属数额特别巨大，适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定惩处；被告人张安平犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定。
庭审中，被告人张安平对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的基本事实不持异议。但被告人张安平以利率与公诉机关说的不一致为由进行辩解。被告人的辩护人认为：1、被告人没有非法占有的目的，没有虚构事实，不应以集资诈骗罪定罪，而应以非法吸收公众存款罪定罪进行辩解；2、张安平所欠的欠款属高利借款，其借款本金应与已还利息进行折抵；3、辩护人认为张安平认罪态度好，有自首行为，应当从轻或减轻处罚进行辩解。
经审理查明：2008年5.12地震后，被告人张安平便四处借钱，欠下巨额债务，无力偿还。2011年11月至2012年，被告人张安平以非法占有为目的，隐瞒自己资不抵债的真相，对外传播工程需要资金的虚假信息，并以高额利息为诱惑，在绵阳高新区以借款的方式骗取被害人廖某怀、廖某军、廖某国、王某蓉、王某碧、周某远、靳某某七人资金合计142.48万元，并于2012年10月、2012年12月逃至西藏、安徽、重庆、浙江等地，至今无法偿还上述款项。其中：
（1）2011年11月至2012年6月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构工程需资金的事实，以8%的月利率为诱惑，六次采取借款的方式骗取被害人廖某怀现金共计47万元。随后，被害人廖某怀将其中5万元和11万元的债权分别转让给被害人廖某军、靳某某。在逃匿前，被告人张安平曾支付廖某怀利息现金11.72万元。经利息与本金折抵后尚余19.28万元。
该项事实有下列证据证实：1、被害人廖某怀在公安机关的陈述、借条，证实被害人借款给张安平的事实，及已收取利息11.72万元；2、被害人廖某怀书写的事情经过，证实张安平以8%的月利率给廖某怀计算利息；3、被害人廖某军、廖某国、靳某某的陈述，证实张安平向廖某怀借款、转让借条的事实；4、被告人张安平的供述及辩解等相互佐证。
（2）2011年11月至2012年8月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构工程需资金的事实，以8%的月利率为诱惑，5次采取借款的方式骗取被害人廖某军现金共计30万元，并使被害人廖某军同意接受前述廖某怀转让的债权5万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付廖某军利息现金约11.42万元。在案发当天由被害人廖张军用张安平的信用卡取现金人民币0.32万元。经利息与本金折抵后尚余23.26万元。
该项事实有下列证据证实：1、被害人廖某军在公安机关陈述、借款，证实被害人分五次借款给被告人张安平30万元及接收廖某怀转让的5万元债权的事实，及约定的月利率为8%，案发当天即2014年1月28日，廖某军用张安平的信用卡取款0.32万元的事实；2、被告人廖某军书写的事情经过，其中陈述的利率为3%、4%，并对收取利息的月份记载明确，可按其月份计算其所收利息，但利率与其第一次在公安机关的陈述不一致，综合本案全案情况，认定为被告人张安平系按8%计算月利率偿付被害人利息，经计算后廖某军所取利息应为11.42万元；3、被害人廖某怀、廖某国、靳某某的陈述，证实张安平向廖某怀借款、转让借条的事实；4、被告人张安平的供述及辩解等载卷佐证。
（3）2011年11月至2012年8月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构工程需资金的事实，以5%的月利率为诱惑，4次采取借款的方式骗取被害人廖某国现金共计21.85万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人廖某国利息现金约3.9万元。经利息与本金折抵后尚余17.95万元。
该项事实有下列证据证实：1、被害人廖某国的在公安机关的陈述、被告人廖某国提供的事情经过、借条，证实借款情况、利率及所还利息月份情况，张安平虽然对利率提出异议，但无相关证据证实，综合其证据，故本院以5%的月利率进行计算利息，计算已偿被害人利息3.9万元。2、被害人廖某军、廖某怀的陈述，相互证实张安平向廖某国借款的事实。3、被告人张安平的供述及辩解等载卷证实其借款及还利情况。
（4）2011年10月至2012年3月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构工程需资金的事实，以3%和5%的月利率为诱惑，3次采取借款的方式骗取被害人王某蓉、刘忠贤夫妇现金共计19万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人王某蓉夫妇利息约2.89万元。经利息与本金折抵后尚余16.11万元。
该项事实有下列证据证实：1、被害人王某蓉在公安机关的陈述，证实其分三次借款情况、利率及所还利息月份情况，张安平虽然对利率提出异议，但无相关证据证实，综合本案情况，本院认定为利率与公诉机关指控一致，以月利率3%和5%计算。按被告人供述及被害人陈述，计算出已偿还被害人利息2.89万元。2、被告人张安平的供述及辩解等载卷证实其借款及还利情况。
（5）2012年4月13日、2012年6月15日，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构承包工程需资金的事实，以8%的月利率为诱惑，先后2次采取借款的方式骗取被害人王某碧现金共计15.64万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人王某碧利息约3.68万元。经利息与本金折抵后尚余11.96万元。
该项事实有下列证据证实：1、被害人王某碧在公安机关的陈述、借条，证实其分两次借款情况、利率及所还利息月份情况；2、被告人张安平的供述及辩解等载卷证实其借款及偿还利息情况。因在取骗取现金为15.64万元，但计算利息本金是按17万元计算，根据现有证据计算出被告人已偿还利息3.68万元。
（6）2011年12月至2012年7月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，虚构承包工程需资金的事实，以7%的月利率为诱惑，4次采取借款的方式骗取被害人周某远现金共计32.75万元。2012年12月被告人张安平还周某远现金0.5万元。在逃匿前。被告人张安平曾支付被害人周某远利率约7.7万元。经利息与本金折抵后尚余24.55万元。
该项事实有下列证据证实：1、被害人周某远在公安机关的陈述、借条，证实其分四次借款32.75万元的情况及已还0.5万元的情况、利率及所还利息月份情况，根据被害人陈述及被告人供述，计算出已偿被害人利息7.7万元，与公诉机关指控一致。2、被告人张安平的供述及辩解等能相互证实其借款及偿还本金及利息情况。
（7）2012年4月至2012年9月，被告人张安平隐瞒自己资不抵债的真相，以5%和8%的月利率为诱惑，三次采取借款方式骗取被害人靳某某现金共计26万元，并使被害人靳某某同意接受前述廖某怀转让的债权11万元。在逃匿前，被告人张安平曾支付被害人靳某某利息约7.95万元。经利息与本金折抵后尚余29.05万元。
该项事实有下列证据证实：1、被害人靳某某在公安机关的陈述、借条，证实其分三次借款26万元及接受债权的情况、利率及所还利息月份情况，因被害人的陈述前后矛盾，从利于被告人的角度对其进行认定被告人张安平偿还被害人利息7.95万元，与公诉机关指控一致。2、被告人张安平的供述及辩解等相互证实其借款及偿还本金及利息情况
2014年1月28日，被害人廖某怀等三人在绵阳市涪城区一家旅馆找到被告人张安平向其索债。随后，在被告人张安平的要求下，几人一起到绵阳市公安局高新区分局报案。
另查明：被告人张安平已还诈骗廖某怀等七人利息共计49.26万元，按照最高人民法院的相关司法解释“集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”，本息进行折抵后尚余诈骗款项142.16万元未归还。
上述事实，还有如下证据经庭审质证证实：1、立案决定书、受案登记表、扣留证、逮捕证、逮捕通知书、到案经过等证实本案的受理情况及被告人的到案情况；2、户籍证明、婚姻登记记录证明、情况说明等证实被告人张安平的人个基本情况；3、调取证据通知书、调取证据清单、车辆信息、协助查询财产清单，证明被告人的财产情况及相关财产支出情况；4、证人邓某某、程某、张某某、蒋某国、龚某的证言，证实被告人张安平经济收入及支出情况、借钱情况、家庭情况等。5、被告人张安平的历次供述及庭审辩解等载卷佐证。
本院认为，被告人张安平以非法占有为目的，虚构承包工程的事实，采取诈骗方法，非法集资，且数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。被告人主动投案，如实供述犯罪事实，属自首，可以对其从轻或减轻处罚。公诉机关指控被告人张安平犯集资诈骗罪，事实清楚、证据充分、定性准确，本院予以支持。
在庭审中，被告人张安平辩称公诉机关指控的部份利率与事实不符，经庭审查明，对其有证据支持部分，本院已予以采纳，对其无证据证实的部份，本院不予采纳。因集资诈骗是非法占有为目的，使用诈骗方法，向不特定多数人吸收资金，数额较大即构成本罪。本案被告人张安平以欺骗方法，虚构事实，以高额利息为诱饵，隐瞒资金用途，在早期高息集资已形成巨额外债的情况下，明知必然无法归还，却使用欺骗手段继续以高息不断从他人处非法集资，将所骗款项用于偿付高额利息及消费，至案发时已骗取集资款项142.48万元，数额特别巨大，已构成集资诈骗罪，故辩护人辩称不构成集资诈骗罪的理由不能成立，本院不予采纳；其辩护人辩称借款金额应当与所还利息进行折抵的辩护理由成立，本院予以采纳，但在案发当天退还的0.32万元属退赃，可作为量刑情节；其辩称被告人认罪态度好，主动到案，属自首，请求对其从轻处罚的理由成立，本院予以采纳。
为了维护社会主义市场经济秩序，惩罚犯罪，根据本案被告人的犯罪事实、性质、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：
一、被告人张安平犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年1月29日起至2025年1月28日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
二、非法所得赃款经抵扣后尚余142.16万元予以追缴并发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 冯凤琼
人民陪审员 王志立
人民陪审员 勾晓明
二〇一四年十二月四日
书 记 员 黄 莉