山西省临汾市中级人民法院	刑 事 裁 定 书	（2017）晋10刑终102号	原公诉机关山西省浮山县人民检察院。	上诉人（原审被告人）高文峰，男，1972年4月1日生，2016年5月5日因涉嫌犯挪用资金罪被浮山县公安局刑事拘留，6月8日被浮山县人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于浮山县看守所。	山西省浮山县人民法院审理浮山县人民检察院指控原审被告人高文峰犯挪用资金罪一案，于2016年12月26日作出（2016）晋1027刑初23号刑事判决。原审被告人高文峰不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷、讯问上诉人和听取上诉人的上诉理由，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。	原判认定：1999年至2016年5月，被告人高文峰利用其担任某农商银行东张支行（原东张信用社）信贷员及某农商银行资产部信贷员的职务便利，先后分多次将24名某农商银行东张支行贷款户偿还的贷款本金403100元挪用，且均超过三个月未还：	1.2005年8月21日，姚某某以其妻子孟某某、胞妹姚某某、妹夫姚某甲的名义在某农商银行东张支行各贷款30000元，共计90000元。后2006年7月29日归还姚某某名下的贷款本金20000元、2006年8月18日归还姚某某名下贷款本金10000元、2012年1月14日归还姚某甲名下贷款本金30000元、姚某某称2008年11月向高某某归还孟某某名下贷款本金30000元，但凭证丢失，对该笔30000元高某某在庭审中不予认可。目前某农商银行东张支行仍显示孟某某、姚某某、姚某甲各欠30000元本金，共计90000元。高某某挪用60000元。	2.2005年5月19日，邢某某在某农商银行东张支行贷款30000元。2007年前后向被告人高文峰归还贷款本金30000元。目前某农商银行东张支行仍显示邢某某欠30000元本金。高某某挪用30000元。	3.2005年5月18日，张某某在某农商银行东张支行贷款0000元，2011年6、7月份向被告人高文峰归还贷款本金10000元。目前某农商银行东张支行仍显示张某某欠10000元本金。高某某挪用10000元。	4.2005年4月19日，姚某某以姚某甲名义在某农商银行东张支行贷款30000元。姚某某称其于2008年4月向被告人高文�归还贷款本金15000元，对该15000元被告人高文峰不予认可；2009年5月5日向被告人高文峰归还贷款本金10000元，剩余5000元未还，目前某农商银行东张支行显示姚某甲仍欠16000元本金。	5.2005年5月14日，卫某某在某农商银行东张支行贷款20000元，2008年3月向被告人高文峰归还贷款本金10000元，2008年3月28日向被告人高文峰归还贷款本金5000元，2008年4月29日向高某某归还贷款本金1000元，剩余4000元未归还，目前某农商银行东张支行显示卫某某仍欠15000元本金。高某某挪用11000元。	6.2005年4月19日，卫某某在某农商银行东张支行贷款20000元，2010年6月向被告人高文峰归还贷款本金3500元，7月归还贷款本金10000元，卫某某称其于2011年6月归还贷款本金6500元。目前某农商银行东张支行显示卫某某仍欠本金6500元。	7.2005年4月27日，郭某某在某农商银行东张支行贷款30000元，一个月后向被告人高文峰归还贷款本金30000元。目前某农商银行东张支行显示郭某某仍欠本金30000元。高某某挪用30000元。	8.2005年7月15日，姚某甲以自己和妻子贾某某名义在某农商银行东张支行各贷款30000元，共计60000元，2008年左右用浮山县某选矿厂运费票向被告人高文峰归还贷款本金20000元，2010年左右用其女儿姚某乙的20000元存款单向被告人高文峰归还贷款本金20000元，还有20000元未归还，目前某农商银行东张支行显示姚某甲、贾某某各欠本金30000元，共计60000元。高某某挪用40000元。	9.2005年5月21日，姚某丙在某农商银行东张支行贷款6000元，2005年向被告人高文峰归还贷款本金1000元，2011年4月27日归还贷款本金5000元。目前某农商银行东张支行显示姚某丙仍欠本金5000元。高某某挪用5000元。	10.2005年4月21日，姚某丁在某农商银行东张支行贷款10000元，2011年4月向被告人高文峰归还贷款本金10000元。目前某农商银行东张支行显示姚某丁仍欠本金10000元。高某某挪用10000元。	11.2008年6月24日、2008年8月18日李某某以自己和宋某某名义在某农商银行东张支行各贷款30000元，共计60000元，2010年6月李某某向被告人高文峰归还贷款本金60000元，被告人高文峰私自挪用后于2016年4月14日将60000元还给某农商银行东张支行。高某某挪用60000元。	12.2005年5月12日，王某某以自己和妻子王某甲名义在某农商银行东张支�各贷款10000元，共计20000元。2006年3月向被告人高文峰归还贷款本金20000元。高某某私自挪用后于2016年4月14日将20000元还给某农商银行东张支行。高某某挪用20000元。	13.2005年6月7日，马某某在某农商银行东张支行贷款10000元，2007年向某农商银行东张支行归还贷款本金1500元，2011年归还贷款本金8500元，被告人高文峰私自将8500元挪用后于2016年4月14日归还给某农商银行东张支行。高某某挪用8500元。	14.2005年5月26日，孙某某在某农商银行东张支行贷款8000元，后分两次向被告人高文峰归还贷款�金8000元。目前某农商银行东张支行显示孙某某仍欠本金5100元。高某某挪用5100元。	15.2005年4月1日，卢某某以自己和妻子张某甲的名义在某农商银行东张支行各贷款10000元，共20000元，2007年7月13日归还贷款本金15000元，卢某某称2007年7月25日向高某某归还贷款本金5000元。目前某农商银行东张支行显示卢某某、张某甲仍各欠本金10000元。	16.2005年7月13日，刘某某以张某甲名义在某农商银行东张支行贷款8000元，后向被告人高文峰全部归还，目前某农商银行东张支行显示仍欠本金6200元。高某�挪用6200元。	17.2005年8月15日,某农商银行东张支行显示李某某贷款30000元，2005年9月13日归还贷款本金10000元，但李某某称自己未在某农商银行东张支行贷过款，目前某农商银行东张支行显示李某某仍欠本金20000元。	18.2005年4月19日，李某甲在某农商银行东张支行贷款30000元，后向被告人高文峰全部归还，目前某农商银行东张支行李某甲仍欠本金30000元。高某某挪用30000元。	19.2008年10月21日，姚某斗在某农商银行东张支行贷款20000元，2010年3月16日向被告人高文峰归还贷款本金2000元，2010年8月2日归还贷款本金18000元，目前某农商银行东张支行显示姚某斗仍欠本金18000元。高某某挪用18000元。	20.2005年5月19日，姚某雷在某农商银行东张支行贷款30000元，后向被告人高文峰归还贷款本金14300元，目前某农商银行东张支行显示姚某雷仍欠本金30000元。高某某挪用14300元。	21.2005年8月21日，姚某跃在某农商银行东张支行贷款30000元，后分多次向�告人高文峰全部偿还，目前某农商银行东张支行显示姚某跃仍欠本金10000元。高某某挪用10000元。	22.2005年7月4日，卫某某在某农商银行东张支行贷款20000元，2006年4月28日向被告人高文峰归还贷款本金5000元，2006年7月4日归还贷款本金10000元，2007年4月22日归还贷款本金5000元，目前某农商银行东张支行显示卫某某仍欠本金20000元。高某某挪用20000元。	原判认定上述事实的证据有：	一、书证。	1.被告人高文峰的基本情况、户籍证明，可证实被告人高文峰的身份情况。	2.某农村信用社签订全日制劳动用工合同人员备案表、某农村信用社深化劳动用工制度改革员工考核表、劳动合同书，证实被告人高文峰系某县农村信用合作联社（后改制为山西某农商银行）员工。	3.山西某农村商业银行有�责任公司营业执照、法定代表人尉某某身份证复印件、中国银监会山西监管局晋银监复（2014）239号文件，证实山西某农村商业银行有限责任公司性质及开业情况。	4.某县信用联社关于对正常贷款向下迁徙相关责任人的处分决定，证实2007年8月16日浮山县信用联社因高某某对责任贷款管理不力，形成不良，作出严重警告处分。	5.某县公安局经侦大队情况说明，证实高某某供述将挪用的资金部分借给席某某，经多方查找，无法联系到席某某。	6.信用社借款契约。证实孟某某贷款30000元、姚某某贷款30000元、姚某甲贷款30000元、邢某某贷款30000元、张某某贷款10000元、姚某甲贷款30000元、卫某某贷款20000元、卫某某贷款20000元、郭某某贷款30000元、姚某甲贷款30000元、贾某某贷款30000元、姚某丙贷款6000元、姚某丁贷款10000元、李某某贷款30000元、宋某某贷款30000元、王某某贷款10000元、王某甲贷款10000元、孙某某贷款8000元、卢某某贷款10000元、张某甲贷款10000元、张某甲贷款8000元、李某某贷款30000元、李某甲贷款30000元、姚某斗贷款20000元、姚某雷贷款30000元、姚某跃贷款30000元、卫某某贷款20000元的事实。	7.某农商行情况说明，证实马某某2005年6月7日贷款10000元，后分三次还清该笔贷款，还清后农商行把借款契约交给了马某某的事实。	8.山西某农村商业银行有限公司关于高某某信贷情况证明，证实截止目前从农商行预留借款契约和信贷系统中体现：孟某某仍欠30000元、姚某甲仍欠30000元、姚某某仍欠30000元、邢某某仍欠30000元、张某某仍欠10000元、姚某甲仍欠16000元、卫某某仍欠15000元、卫某某仍欠6500元、卫某某仍欠20000元、郭某某仍欠50000元、姚某甲仍欠30000元、贾某某仍欠30000元、姚某丙仍欠5000元、姚某丁仍欠10000元、孙某某仍欠5100元、卢某某仍欠10000元、张某甲仍欠10000元、张某甲仍欠6200元、李某某仍欠20000元、李某甲仍欠30000元、姚某斗仍欠18000元、姚某雷仍欠30000元、姚某跃仍欠10000元的事实。	9.信用社收回贷款计数单、还款凭证、收回贷款报账单、借款契约卡片账，证实贷户姚某甲归还30000元、姚某某归还30000元、姚某甲归还10000元、卫某某归还6000元、姚某丙归还5000元、李某某归还30000元、宋某某归还30000元、王某某归还10000元、王某甲归还10000元、马某某归还10000元、卢某某归还10000元、张某甲归还5000元、张某甲归还5000元、李某甲归还20000元、姚某斗归还18000元、姚某跃归还10000元、李某某归还10000元的事实。	10.山西省农村信用社储蓄存单，证实2008年1月10日姚某乙存款22000元，存期5年，2010年2月28日取出。	11.某农村信用合作社多户联保限额贷款证，证实卫某某2006年4月28日归还5000元、2006年7月4日归还1万元、2007年4月22日归还5000元的事实。	12.浮山县某选矿厂情况说明，证实由于该厂经过所有权转移，交接时没有交接债务情况和账簿，姚某甲、姚某雷运费结算情况及票据无法提供。	13.浮山农商银行关于李某某贷款情况说明，证实该行在收取贷款户偿还本金及利息时，所用收回凭证为信贷员手工填写，收款后未交回单位入账，李某某于2005年8月15日在原东张信用社贷款3万元，2005年11月15日到期，2005年9月13日归还1万元，现贷款余额2万元，经核查该笔借款契约上无责任信贷员，收回的1万也看不出是谁收回的，无合同文本，无法查证信贷员，原因是当时东张支行信贷管理不规范。	14.陶某某情况说明，证实2014年后半年同高某某到太原出差，高某某向段某某索要欠款14万元，段某某予以承认，但无钱归还。	二、证人证言。	1.证人姚某某询问笔录，该姚证实2005年8月21日在某农商银行东张支行信贷员高某某手中贷款90000元，其中以妹夫姚某甲的名义贷款30000元，以妹妹姚某某名义贷款30000元，以孟某某名义贷款30000元，用于购买汽车跑长途，贷款的实际用款人和还款人都是姚某某本人，90000元已经全部归还，其中孟某某名下的30000元是2008年11月在姚某银家中归还的高某某，高某某出具了回收贷款凭证，但已丢失。	2.证人姚某银询问笔录，该姚系信用社在东张乡贯里村的协助员，证实2008年11月姚某某在其家中归还高某某贷款，高某某出具了还款凭证。	3.证人孟某某询问笔录，该孟证实2005年8月21日贷款30000元，信贷员是高某某，姚某某已经归还。	4.证人姚某甲询问笔录，该姚证实2005年8月21日姚某某用其名义贷款30000元，几年前姚某某就告知其贷款已经还清的事实。	5.证人姚某某询问笔录，该姚证实姚某某用其名义贷款30000元，姚某某告知其已归还的事实。	6.证人邢某某询问笔录，该邢证实2005年5月18日从某农商银行东张支行贷款30000元，由邻居张红社使用，还款时张红社将钱给了邢某某，邢某某于2007年分两次全部还清。	7.证人李某芳询问笔录，该李系张某社妻子，证实内容可与邢某某笔录相互印证。	8.证人张某某询问笔录，该张证实2005年5月18日从某农商银行东张支行贷款10000元，其和吴某芝各用5000元，2011年已全部还给高某某。	9.证人吴某芝询问笔录，该吴证实内容与张某某笔录相互印证。	10.证人姚某某询问笔录，其可证实2005年4月19日姚某某用姚某甲的名义从某农商银行东张支行贷款30000元，2008年4月底还了1.5万元本金，2009年5月5日给了秦某某1万元本金及利息，2010年底还剩余5000元时，农商行说还有16000元未还的事实。	11.证人卫某某询问笔录，证实2005年5月14日从某农商银行东张支行贷款20000元，2008年3月以前归还1万元本金给高某某，第二次2008年3月28日到信用社还了5000元，第三次2008年4月29日还了1090.9元，还剩4000元本金未还的事实。	12.证人卫某某询问笔录，证实2005年4月19日从某农商银行东张支行贷款20000元，信贷员是高某某，2010年6月归还3500元，2010年7月归还1万元，2011年前半年归还6500元的事实。	13.证人郭某某询问笔录，证实2005年4月27日从某农商银行东张支行贷款30000元，一个月后全部归还；2005年7月16日从某农商银行东张支行贷款30000元，给了郭某海使用，2005年12月和郭某海到信用社营业厅还款10000元，2006年上半年和郭某海在自己家将剩余20000元归还高某某。2006年郭某某担任协助员，高某某到自己家收取村民贷款，卫某某拿来2万多元还给高某某，高某某出具还款凭证的事实。	14.证人郭某海询问笔录，该郭笔录可与郭某某的笔录相互印证。	15.证人姚某甲询问笔�，证实2005年7月15日以自己和妻子贾某某名义各自从浮山农商银行东张支行贷款30000元，共60000元，2008年用2万元的某乡辛壁村怀明选矿厂的运费票归还20000元，2010年左右，用女儿姚某乙的存款单归还20000元的事实。	16.证人贾某某询问笔录，可与姚某甲的讯问笔录相互印证。	17.证人姚某丙询问笔录，可证实2005年5月21日从某农商银行东张支行贷款6000元，信贷员刘某，2005年12月归还过1000元本金，2011年4月在段建国家将6525元还给高某某，全部还清的事实。	18.证人姚某丁询问笔录，可证实2005年4月21日从某农商银行东张支行贷款10000元，2011年4月将12000元本金和利息还给高某某的事实。	19、证人李某某询问笔录，可证实2008年6月24日从某农商银行东张支行贷款30000元，2016年6月选矿厂给其赔偿25万后四天左右，将30000贷款本金及利息全部交给高某某，高某某给出具了一份还款凭证，还可证实2010年6月归还过宋某某名下30000元贷款，因为李某某和宋某某合伙开猪场，后宋某某退出，养猪场归李某某所有，二人协商宋某某贷款由李某某归还的事实。	20.证人宋某某询问笔录，该宋笔录可与李某某笔录相互印证。	21.证人王某甲询问笔录，可证实2005年5月12日以自己名义和丈夫王某某名义在某农商银行东张支行各贷款10000元，共20000元，2006年3月，在东张自己经营的门市部将20000元本金及利息全部交给高某某，2016年4月14日高某某归还了两人名下贷款的事实。	22.证人王某某询问笔录，该王笔录可与王某甲笔录相互印证。	23.证人马某某询问笔录，证实2005年6月7日在某农商银行东张支行贷款10000元，2007年归还本金1500元，2011年归还8500元，原东张信贷员秦某某于2014年5月31日将马某某名下8500元归还的事实。	24.证人孙某某询问笔录，证实2005年5月26日在某农商银行东张支行贷款8000元，2007年3月归还2900元，2009年5月在柏生民家中将5100元本金交给高某某的事实。	25.证人柏某某询�笔录，该柏笔录同孙某某笔录相互印证。	26.证人卢某某询问笔录，证实2005年4月1日，卢某某以自己和妻子张某甲的名义在某农商银行东张支行各贷款10000元，共20000元，2007年7月13日到村协助员卢某某家中归还自己名下10000元和妻子名下5000元，2007年7月25日到卢某某家中归还5000元，卢某某出具还款凭证的事实。	27.证人张某甲询问笔录，该张笔录同卢某某笔录相互印证。	28.证人刘某某询问笔录，证实2005年7月13日该刘以儿子张某甲的身份在某农商银行东张支行贷款8000元，2007年6月21日还给高某某6336.2元，其中利息1336.2元，第二次2009年8月底归还6000多元，其中3000元本金，全部还清。	29.证人李某某询问笔录，证实自己没有在某农商银行东张支行贷过款，借款契约不是自己签订，也不认识高某某的事实。	30.证人李某甲询问笔录，证实2005年4月19日在某农商银行东张支行贷款30000元，后分四次连本带息归还信贷员高某某的事实。	31.证人姚某斗询问笔录，证实2008年10月21日在某农商银行东张支行贷款20000元，2010年3月16日在郭某某家归还2000元，2010年8月2日在郭某某家归还18963.27元给高某某的事实。	32.证人姚某雷询问笔录，证实2005年5月19日在某农商银行东张支行贷款30000元，信贷员是高某某，分三次已经还清，前两次在自己家归还12000元，第三次是在姚某银家中给了高某某1.8万元运费票（东张怀明选矿厂）。	33.证人姚某银询问笔录，证实2008年11月高某某让该姚催收贷款，姚某银通知了十几户，其中就有姚某雷，姚某雷将他的东张怀明选矿厂的运费票交给高某某的事实。	34.证人姚立智询问笔录，证实2005年8月21日，其用儿子姚某跃名义在某农商银行东张支行贷款30000元，还款人是卫某振，信贷员是高某某，因自己买下大车后将车转给卫某振，二人商议由卫某振归还贷款，后卫某振将贷款全部还清，还让自己看了票据的事实。	35.证人卫某振询问笔录，该卫笔录可与姚某智笔录相互印证。	36.证人姚某跃询问笔录，该姚笔录可与姚某智笔录相互印证。	37.证人卫某某询问笔录，可证实2005年7月4日从某农商银行东张支行贷款20000元，2006年4月底还完，交给高某某的事实。	38.证人秦某某询问笔录，该秦系某农商银行工作人员，证实2002年9月到2010年7月在某农商银行东张支行工作，负责发放贷款和清收贷款�作，和高某某是同事，在收取贷款时高某某负责收取本金和利息，秦某某出具票据，票开好交给高某某，票据和钱都由高某某负责管理。	39.证人郭某甲询问笔录，证实高某某给郭某甲从某农商银行东张支行贷款220万元，后归还过利息，没有归还过本金，直到2008年10月31日归还了东张信用社利息19999.65元利息后，由于公司经营不善2008年倒闭，再没有归还过利息，2010年12月30日名下还款情况登记归还10000元利息，不知道是怎么回事。	40.证人李某甲询问笔录，证实其在某农商银行东张支行�过款，借款契约不是自己的，名字不是自己签的，契约上的名章不是自己的。	41.证人房某某询问笔录，证实2006年6月至2007年12月在东张信用社柜台工作，2007年3月31日收取李某祥贷款利息的收回贷款凭证不是自己开具的。	三、被告人供述与辩解，被告人高文峰对其先后多次挪用浮山农商行东张支行贷款户偿还的贷款本金的基本事实不持异议，但当庭提出其未挪用孟某某归还的贷款30000元、姚某甲归还的贷款11000元、卫某某归还的贷款6500元、仅挪用卢某某、张某甲归还贷款的15000元而非20000元、未挪用李某某归还的贷款20000元。	原审法院认为，被告人高文峰身为某农商银行工作人员，利用职务便利，挪用单位客户资金403100元，归个人使用数额较大，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。对于被告人高文峰及其辩护人提出的其未挪用孟某某归还贷款30000元、姚某甲归还贷款11000元、卫某某归还贷款6500元、仅挪用卢某某、张某甲归还贷款15000元而非20000元、未挪用李某某归还贷款20000元的辩解，经查证属实，予以确认。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条之规定，判决如下：一、被告人高文峰犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月。二、责令被告人高文峰退赔山西浮山农村商业银行有限责任公司314600元。	上诉人（原审被告人）高某某上诉提出，1.上诉人挪用的资金大部分用于归还客户到期不能归还的利息，是为了单位的经营活动所使用和借给平时的存款户，是为了单位的工作，本人未用于挥霍和消费，本人主观恶性不大；2.上诉人归案后如实供述，当庭认罪，应当从轻处罚；3.上诉人从2014年至2016年设法还清了部分欠款，量刑时应予考虑；4.对信用社收回贷款垫付利息是普遍存在的现象，如果以此认定挪用资金，应追�的人就多了；5.原审判决采信证人李某甲未贷过款，而在判决中认定李某甲在浮山县信用社贷款的事实错误。	经审理查明，原判认定的事实清楚，所采信的证据均经一审法院庭审质证，证据确实、充分，本院对此予以确认并不再赘述。	关于上诉人高文峰上诉所提，1.上诉人挪用的资金大部分用于归还客户到期不能归还的利息，是为了单位的经营活动所使用和借给平时的存款户，是为了单位的工作，本人未用于挥霍和消费，本人主观恶性不大；上诉人从2014年至2016年设法还清了部分欠�，量刑时应予考虑；上诉人归案后如实供述，当庭认罪，应当从轻处罚，经查，上诉人挪用部分资金用于归还其它客户到期不能归还的利息，该情节仅有上诉人高文峰供述，没有其它证据佐证。高某某在2014年后至案发前归还了部分欠款已经查明，同时也没有证据证实上诉人将资金挥霍或用于非法经营。高某某归案后亦如实供述犯罪事实，本院认为，上诉人高文峰利用职务上的便利，挪用单位客户资金，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪。其是否将挪用的资金部分用于归还客户到期不能归还的利息及归案前归还部分欠款的事实，不影响对其定罪，但可以作为量刑情节酌情予以考虑。原审法院量刑时，根据案件事实并综合考虑了上诉人的主观恶性、社会危害性及法定、酌定量刑情节，故原审法院定罪量刑准确，本院对上诉人的该上诉理由不予支持。2.对上诉人�提，信用社收回贷款垫付利息是普遍存在的现象，如果以此认定挪用资金，应追究的人就多了，经查，上诉人未提供相关线索证实他人具有挪用资金的行为，上诉人该上诉理由缺乏事实和证据支持，故本院对上诉人该上诉理由不予支持。3.对上诉人所提，原审判决采信证人李某甲未贷过款，而在判决中认定李某甲在浮山县信用社贷款的事实错误。经查，原判采信了证言李某甲未在浮山县信用社贷款的证言，在查明的事实未予认定，以李某甲名义贷款数额也没有认定为上诉人挪用资金的数额，上诉人该上诉理由与查明的事实不符，本院不予支持。综上，上诉人上诉理由均不能成立。	本院认为，原判认定的事实清楚，证据确实�充分，定罪准确，审判程序合法。上诉人高文峰的上诉理由缺乏事实和法律依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项之规定，裁定如下：	驳回上诉，维持原判。	本裁定为终审裁定。																											审 判 长																							史晓鹏																															审 判 员																							陈国鹏																															代理审判员																							王小琴																															二〇一七年三月八日																															书 记 员																							张艳玲