湖南省湘潭县人民法院刑 事 判 决 书（2014）潭刑初字第15号公诉机关湖南省湘潭县人民检察院。被告人李细安，男，1977年10月25日出生于湖南省双峰县，汉族。2013年4月25日被双峰县公安局洪山殿派出所抓获，同年4月27日因涉嫌诈骗罪被湘潭县公安局刑事拘留，经湘潭县人民检察院批准于2013年5月31日被依法逮捕。现羁押于湘潭县看守所。辩护人朱晚成，湖南省娄底市娄星区法律援助中心律师。被告人胡增平，男，1979年8月29日出生于湖南省双峰县，汉族。2013年4月25日被双峰县公安局洪山殿派出所抓获，同年4月26日因涉嫌诈骗罪被湘潭县公安局刑事拘留，经湘潭县人民检察院批准于2013年5月31日被依法逮捕。现羁押于湘潭县看守所。辩护人王郁青，湖南国藩律师事务所律师。被告人谭芬华，女，1990年6月12日出生于湖南省双峰县，汉族，中专肄业。2013年4月2日被湘潭县公安局抓获，2013年4月4日因涉嫌诈骗罪被湘潭县公安局刑事拘留，经湘潭县人民检察院批准于2013年5月10日被依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。辩护人胡永红，湖南国藩律师事务所律师。湘潭县人民检察院以潭检刑诉（2013）第406号起诉书指控被告人李细安犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人胡增平、谭芬华犯诈骗罪，于2014年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成由审判员刘兆云担任审判长，审判员罗明利、人民陪审员周美艳参加的合议庭，采用普通程序公开开庭审理了本案。代理书记员李灿担任记录。湘潭县人民检察院指派检察员周浪出庭支持公诉。被告人李细安及其辩护人朱晚成、被告人胡增平及其辩护人王郁青、被告人谭芬华及其辩护人胡永红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湘潭县人民检察院指控，被告人李细安、胡增平、谭芬华以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，被告人李细安非法持有他人信用卡，数量较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人胡增平、谭芬华的刑事责任；以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究被告人李细安的刑事责任。在诈骗的共同犯罪中，被告人李细安、胡增平、谭芬华均系主犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定。被告人李细安一人犯数罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院分别判处。被告人李细安对公诉机关指控其犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人朱晚成的辩护意见是：对公诉机关指控被告人李细安犯诈骗罪的罪名无异议。对起诉书指控的诈骗罪第3、4笔犯罪事实有异议，现有证据不能证明被告人李细安诈骗了罗艺5000元、杨川2400元，被告人的犯罪金额为86700元。被告人李细安持有的是银行卡，不是信用卡，不具有透支功能，李细安的行为不构成妨害信用卡管理罪；被告人李细安自愿认罪伏法，也愿意赔偿全部被害人的经济损失，且本案已扣押了被告人赃款，被害人没有任何损失；被告人李细安系初犯、偶犯，平时表现良好，又有特殊疾病，系残疾人，请求法院对其从轻处罚。被告人胡增平对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人王郁青的辩护意见是：对公诉机关指控被告人胡增平犯诈骗罪的罪名无异议。对起诉书指控的诈骗罪第3、4笔犯罪事实有异议，认定3、4笔犯罪的证据不足，被告人犯罪金额只能认定为86700元，公安机关已从三被告人处追缴了赃款84067元。被告人胡增平在犯罪中起辅助和次要的作用，是从犯，被告人胡增平认罪态度较好，是初犯、无犯罪前科，家庭条件差，系再婚家庭，请求法院对其从轻处罚。被告人谭芬华对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人胡永红的辩护意见是：对公诉机关指控被告人谭芬华犯诈骗罪的罪名无异议。对起诉书指控的诈骗罪第3、4笔犯罪事实有异议，认定3、4笔犯罪的证据不足，被告人犯罪金额只能认定为86700元，公安机关已从被告人谭芬华处追缴了赃款67500元，现共扣押三被告人84067元，给被害人造成的损失较小。被告人谭芬华在共同犯罪中是帮忙取钱、做饭，所起的作用较小，起辅助性作用，是从犯；被告人谭芬华认罪态度好，是初犯、偶犯，愿意赔偿受害人的经济损失，又是单亲妈妈，请求法院对其从轻处罚。经审理查明：（一）诈骗罪2013年3月，被告人李细安、胡增平、谭芬华利用笔记本电脑在互联网上群发办理各种证件、信用卡等信息进行诈骗，骗得被害人李伟华等人钱款合计94100元。具体事实分述如下：1、2013年3月下旬，被告人李细安、胡增平、谭芬华利用被害人李伟华想帮朋友高敏办理成教本科文凭的想法，采取网上诈骗的方式，共骗取李伟华现金73300元。2、2013年3月下旬至4月1日期间，被告人李细安、胡增平、谭芬华利用被害人李佳航想办银行信用卡的初衷，采取网上诈骗的方式，共骗取李佳航现金13400元。3、2013年3月中旬，被告人李细安、胡增平、谭芬华利用被害人罗艺想办施工员证的想法，采取网上诈骗的方式，共骗取罗艺现金5000元。4、2013年3月27日，被告人李细安利用被害人杨川想办厦门大学文凭的想法，采取网上诈骗的方式，共骗取杨川现金2400元。2013年7月17日，被告人胡增平的亲属主动向公安机关退还赃款20000元。（二）妨害信用卡管理罪2013年3月至今，被告人李细安为实施网络诈骗犯罪，采取通过“淘宝网”购买的方式和其他途径，先后购买多张用非本人公民个人信息开户的银行卡用于实施网络诈骗，非法持有他人信用卡39张。证明上述有异议的诈骗罪第3、4笔犯罪事实的证据有：1、被告人李细安的供述，证实2013年正月20几的时候，他邀胡增平到湘潭这边来合伙搞网上诈骗，胡增平在他们来湘潭之前就租好了湘潭市板塘铺三医院对面一小区内一宿舍七楼一套三房两厅的房子。他从家里带了一台三星笔记本电脑及一台长虹双卡双待手机和一些银行卡，胡增平带了一台联想电脑和手机。他还让胡增平请了一个人过来帮忙，胡增平在3月5日左右请了谭芬华来了，和他们一起合伙在网上诈骗。后来他们三人合伙在电脑城以3500元购买了一台宏基（acer）笔记本电脑。谭芬华负责取钱、做饭，他主要负责网上登录发布制贩假证广告信息，用几个从网上买来的QQ号码跟客户联系，每次他和谭芬华联系好客户需要“送货”的时候，就会电话告知胡增平客户的联系信息和客户的基本情况，胡增平根据他们告知的信息想方设法多骗客户钱财，每当客户打款到他们提供的银行卡帐户后，他们要求谭芬华晚上去银行取钱。诈骗得手后所得的款他们三个人平分。他记得骗了一个叫高敏的人六、七万元，还骗了一个当兵的李佳航13000元，是谭芬华发的卡号，资料在电脑里有。其他受害人的名字他记不得了。他用于诈骗受害人打款的银行卡是他从网上买来的，2012年春节过后初十买到20张卡，一直是他自己用，2013年2月3、4号的时候在网上还买了19张银行卡，客户打款就打到这些银行卡上，具体打到哪张卡上他记不清了。客户聊天记录和客户信息有的被他删除了。被告人胡增平的供述，证实2013年2月李细安打电话要他到湘潭做网上诈骗的生意，并要他找一处住的地方，他把他在湘潭市板塘铺三医院对面小区的租住屋给李细安住，房租800元每月由李细安出。李细安要他入伙负责诈骗环节中的“送货”，和被骗的人电话联系，骗取受害人交保证金，每做成一次就给他10%的提成，要送货的所有信息是李细安通过电话提供给他。他共送了三、四次货，银行卡、电脑都是李细安提供的，银行卡都是李细安在网上购的，都不是他们的个人信息。他还介绍谭芬华帮李细安做事，谭芬华的工资是李细安和谭芬华商量的，谭芬华在他们骗到对方的钱后，拿银行卡到银行取钱。他打过四个人的电话，共骗得9万多元，2013年4月初与一个新疆的手机号码通过几个电话，一共骗了对方7万元的样子。还一次是骗了一个军人，军人打了13000多元的样子到他们的卡里。他们被抓获时车上的两台手提电脑、几台手机以及一些银行卡是李细安带来的。被告人谭芬华的供述，证实2013年3月初“黑哥”（指胡增平）要她到湘潭来做事。3月5日，她到湘潭市板塘铺三医院对面的一个小区里“黑哥”租住的房子，房子里有六台电脑，都不是她的。三星笔记本电脑和acer笔记本电脑都是李细安的。“黑哥”告诉她，他们是用QQ发办理真文凭、资格证、信用卡的消息到QQ群里面，骗得QQ里面的人信任后再骗钱。她就负责给他们做饭，帮忙去取骗来的钱。她一共去银行取过五次钱。第一次3月7日用建设银行卡取了6700元，第二次3月20左右用建设银行卡取了2900元，第三次3月23日晚用一张建设银行卡和一张农行卡共取了7700元，第四次3月31日中午12点左右，用一张户名是李阳，帐号6222021904006500211的工商银行卡和一张是户名是黄蓉的农村信用合作社的卡分别取了7700元和1700元，共取了9400元，这9400元据说是骗了辽宁一个部队里叫李佳航的，卡和取的钱她全部交给李细安了。第五次4月1日中午用一张户名是张周艳的建设银行卡共取了7500元，第六次4月2日取高敏被骗的6、7万元钱，“细哥”（指李细安）给了她四张银行卡，要她到易俗河来取，还没取完她就被公安机关抓了。他们这个团伙中“细哥”为主，“黑哥”给卡给她到银行去取钱，“细哥”负责聊生意，有时忙不过来“黑哥”也帮忙接电话，她有时也帮忙回一下QQ信息、接一下业务电话，高敏打来的电话是她接的。她没有办理或购买用于诈骗的银行卡，也没有使用过网上银行转受害人的钱的事实。2、受害人罗某某的陈述，证实2013年3月中旬，他在QQ上看到有办理大学文凭、施工员证等证件的消息，他信以为真，主动跟对方的QQ号239106346、86355171聊天，又通过对方提供的手机号15011107089，电话联系谈好了预交20%的定金，用他本人的工商银行卡使用网上银行转帐的方式将400元钱转到对方提供的一个户名叫李阳的工商银行帐号（6222021904006500211）上。之后他从工商银行又汇了二次款至同一个帐号，一次1600元，另一次3000元，他一共汇款5000元，等他汇完钱后，对方的人就一直不理他，后来他再没有与对方联系了。3、罗某某的工商银行卡汇款明细清单，证实在2013年3月31日，罗某某汇款4600元至户名为李阳，卡号为6222021904006500211的工商银行卡上。4、申请办理学历文凭、学籍注册资料表，证实在扣押李细安的宏基电脑内电脑E盘中的QQ文件目录下提出了受害人罗艺办理学历文凭资料表。5、受害人杨某某的陈述，证实2013年3月27日，他在网上看到一个办证的网站，他与网名为博飞教育（QQ号239106346）手机号15011107089的人联系了，他在QQ上和对方聊了一阵，咨询后决定办一张厦门大学的学业证，对方讲要12000元，先付20%的手续费，对方将帐号发给他，户名为李阳，帐号为6222021904006500211，于是他通过网银向此帐号转了2400元，他将钱打过去后就一直没有人跟他联系了，证也没有办理。6、杨某某的聊天记录，证实杨某某的QQ号120807100与办案民警的聊天情况，及其与QQ号239106346的部分聊天记录。7、表格，证实在扣押李细安的宏基电脑内电脑E盘中的QQ文件目录下提出了受害人杨川申请办理厦门大学毕业证的资料表。8、牡丹灵通卡帐户历史明细单，证实2012年1月1日至2013年4月4日，户名为李阳，帐号为6222021904006500211工商银行卡号的交易明细，罗艺、杨川、李佳航等向此卡分别转帐5000元、2400元和13000元。9、受害人李伟华的陈述，证实2013年3月5日左右，他通过网上发布的消息办一个学历证，被QQ号239106346（网名为博飞教育），电话号码15011107089、15010179378的人骗了13300元钱的事实。10、受害人李佳航的陈述，证实2013年3月下旬，他想办一个可以透支的信用卡，他当时先用现金付400元到一个工商银行的卡号上，后他又要他的战友分几次向对方提供的户名为李阳的工商银行卡6222021904006500211内存入共13000元。之后他觉得上当受骗了。11、谭芬华的手机短信记录，证实扣押谭芬华的三星手机内有一条帐号6222021904006500211，户名为李阳的短信息。以上证据经庭审质证，证据确实、充分，足以认定。证明本案上述无异议的犯罪事实的证据有：被告人谭芬华的辨认笔录；被告人李细安指认作案银行卡、电脑的照片；三星笔记本电脑和acer笔记本电脑内资料的提取记录；受害人李伟华的银行转帐凭证及其户籍信息，李伟华的QQ聊天记录、李双的银行交易明细；李细安acer笔记本电脑内提取的表格数据；证人徐田亮、贾辉、李小剑、郭奎、郑建勋、张文、王晓洪、许少龙的证言；杨川的户籍信息；郑建勋的聊天记录；银行帐号的查询情况及帐户交易明细；王晓洪的辨认笔录；房屋租赁合同；谭芬华处扣押银行卡的复印件；谭芬华出租屋处提取的记录相关受害人信息碎纸片；证据保全清单；扣押决定书及扣押物品、文件清单、搜查笔录；查获的笔记本电脑照片；被告人犯罪情况统计表；退赃情况及说明；发还物品、文件清单及收条；宏基电脑中存在QQ目录下疑似受害人的QQ信息；办案说明；到案情况说明；扣押物品、文件清单、湖南省非税收入一般缴款书、关于扣押王燕二万元现金的说明；情况说明、工作说明、协查通报、相关人员询问笔录；涉案银行卡统计表；电子证据检查工作记录；调取证据通知书等已经庭审质证、认证的证据予以证实，证据确实充分，足以认定。本院认为：被告人李细安、胡增平、谭芬华以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法均应予惩罚；被告人李细安非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩罚。公诉机关指控的罪名均成立。在诈骗的共同犯罪中，三被告人均系主犯，依法均应当按照其所参与的全部犯罪处罚，其中被告人胡增平、谭芬华在主犯中所起的作用相对较小，可酌情从轻处罚；被告人李细安一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人李细安、胡增平能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，且本案大部分赃款被缴获，挽回了被害人的大部分损失，可以酌情从轻处罚。案发后，被告人胡增平的亲属能退还部分赃款，可酌情予以从轻处罚。三被告人的辩护人提出认定三被告人诈骗的第三、四笔犯罪事实的证据不足，因辩护人的意见与本案查明的事实和法律不符，且有受害人罗艺、杨川、李伟华、李佳航的陈述，QQ聊天记录、银行汇款记录、李阳的工商银行卡交易历史明细单、李细安的笔记本电脑内存档的杨川、罗艺申请办理文凭的表格等证据证实，证据之间能相互印证，故对此辩护意见本院不予采纳。被告人李细安的辩护人提出李细安持有银行卡的行为不构成妨害信用卡管理罪，其辩护意见与本院查明的事实和法律不符，本院亦不予采纳。另被告人胡增平、谭芬华的辩护人均提出二被告人在犯罪中所起的是辅助或次要作用，是从犯。经查，在犯罪的过程中，被告人李细安负责在电脑上联系并诈骗受害人，被告人胡增平负责“送货”环节，骗取受害的保证金，被告人谭芬华负责骗取成功后取款，三被告人分别实施诈骗的不同环节，各自所起的作用是犯罪中不可缺少的部分，被告人胡增平、谭芬华都是诈骗犯罪的积极参与者，不应当认定为从犯。因此，辩护人提出的此项辩护意见不能成立。三被告人的辩护人还提出，三被告人系初犯、偶犯、认罪态度较好，可酌情从轻处罚的辩护意见，与本案查明的事实相符，本院予以采纳。为维护社会治安秩序，保护公民所有的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五第第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人李细安犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币一万元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元；合并总和刑期有期徒刑五年零三个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年4月25日起至2017年7月24日；罚金限判决生效后十日内缴纳）；被告人胡增平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年4月25日起至2016年4月24日；罚金已缴纳）；被告人谭芬华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年4月2日起至2016年10月1日；罚金限判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院提出上诉，上诉于湖南省湘潭市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘兆云审 判 员  罗明利人民陪审员  周美艳二〇一四年三月三十一日代理书记员  李 灿附本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。