黑龙江省哈尔滨市香坊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）香刑初字第493号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市香坊区人民检察院。
被告人党大龙，男，汉族，1983年4月9日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，农民，住黑龙江省哈尔滨市香坊区。2006年12月11日因犯盗窃罪被判处有期徒刑三年六个月，2009年9月26日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2013年9月30日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市香坊区看守所。
黑龙江省哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检刑诉（2014）180号起诉书指控被告人党大龙犯信用卡诈骗罪和诈骗罪，于2014年7月25日向本院提起公诉。本院于同年7月29日立案，依法组成合议庭，于同年8月18日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员王立威出庭支持公诉，被告人党大龙到庭参加诉讼。现已审理完结。
黑龙江省哈尔滨市香坊区人民检察院指控，一、信用卡诈骗罪
2012年3月5日，被告人党大龙在哈尔滨市香坊区中山路172号常青大厦中国光大银行黑龙江分行信用卡中心办理卡号为×××的信用卡，信用额度为人民币200000元。后党大龙透支使用信用卡超过规定期限和数额，自2012年11月起，经银行多次催缴，党大龙拒不还款。截至2013年8月，党大龙共拖欠中国光大银行本金人民币459035.43元，利息人民币48676.09元，其他费用143752.25元。
二、诈骗罪
2013年7月4日，被告人党大龙陪其姑父被害人高某某到哈尔滨市南岗区南直路181号黑龙江远大联和汽车贸易有限公司以人民币673000元价格购买宝马X5吉普车一辆。后党大龙驾驶该车到其朋友曹某某在哈尔滨市香坊区三辅街经营的腾跃典当行，称该车为其所有，欲以人民币500000元抵押，曹某某未同意。几日后，党大龙再次让曹某某帮忙抵押此车，曹某某通过朋友向邹某某提及此事，邹某某表示同意。2013年7月9日10时许，党大龙在哈尔滨市香坊区红旗大街102号4单元1002室高某某家中，以帮助高某某到黑龙江省农垦总局交警队为车辆办理牌照为由将该车开走。在办理车辆牌照期间，邹某某与党大龙联系，党大龙便将该车抵押给邹某某借款人民币475000元，其于当日乘坐飞机到广东省广州市，次日从珠海市拱北口岸出境进入澳门赌场赌博。同年7月12日，党大龙让邹某某将该吉普车送到哈尔滨市道里区城乡路118号哈尔滨市车来车往二手车经销公司，其以590000元的价格又将该车卖给该公司经理马成（另案处理），马成在党大龙未提供该车合法有效的来历凭证情况下收购该车，并于次日将该车以人民币700000元价格贩卖给王海波。赃款被党大龙赌博挥霍。现党大龙家属代其偿还被害人经济损失人民币250000元。经侦查，党大龙于2013年9月30日被公安机关在哈尔滨市抓获。公诉机关认为，党大龙的行为构成信用卡诈骗罪和诈骗罪，且系累犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百六十六条和第六十五条第一款的规定追究其刑事责任。
被告人党大龙辩称，光大银行的信用卡并没有办下来，其没有使用该卡透支；卖车的钱用于还款，没有用于去澳门赌博。
经审理查明，一、信用卡诈骗事实
2012年3月5日，被告人党大龙在中国光大银行黑龙江分行信用卡中心办理了卡号为×××的信用卡，信用额度为200000元。党大龙多次使用该信用卡进行透支，自2012年11月20日银行多次进行催缴，党大龙拒不还款，自2012年11月起至2013年8月，共拖欠银行本金459035.43元，利息48676.09元及其他费用143752.25元，共计651463.77元。
二、诈骗事实
2013年7月4日，被告人党大龙陪同其姑父被害人高某某到黑龙江远大联和汽车贸易有限公司以731000元的价格购买了一辆宝马牌X5吉普车。后党大龙将车开到其朋友曹某某经营的腾跃典当行，欲将该车抵押借款，曹某某通过朋友孙某某向邹某某提及此事，邹某某表示同意。2013年7月9日10时许，党大龙以帮助高某某到黑龙江省农垦总局交警队办理牌照为由将该车开走，抵押给邹某某借款475000元，次日进入澳门赌场赌博。同年7月12日，党大龙让邹某某将该车送到哈尔滨市道里区城乡路118号哈尔滨市车来车往二手车经销公司，该公司经理马喜成在党大龙未提供该车合法有效的购车相关凭证的情况下以590000元的价格收购该车，党大龙获赃款89400元被其挥霍。后马喜成又将该车以700000元的价格贩卖给王海波。经公安机关侦查，党大龙于2013年9月30日在哈尔滨市被抓获。现党大龙家属已代其偿还被害人经济损失250000元。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及抓捕经过证实破案经过。
2、党大龙办理中国光大银行信用卡申请表及中国光大银行催缴记录、帐单查询明细证实党大龙在光大银行办理了信用卡并透支消费，银行多次进行欠款追缴。
3、证人陶某某的证言证实党大龙透支信用卡拖欠银行欠款本金459035.43元的事实。
4、被害人高某某的证言证实党大龙将其购买的宝马牌X5吉普车卖给了二手车公司。
5、证人曹某某证言证实党大龙欲用宝马牌X5吉普车抵押借款，其让党大龙与朋友孙某某联系，之后党大龙从澳门打来电话称回不来了，让孙某某把车开到朋友那，后来党大龙告诉其车卖给了车来车往二手车公司。
6、证人孙某某的证言证实曹某某找到其称党大龙急需借款500000元用宝马牌X5吉普车作抵押，其打电话给邹某某，邹某某将钱借给党大龙，并将车作为抵押。
7、证人邹某某的证言证实其将475000借款打入党大龙账户内，并将宝马车作为抵押，之后党大龙从澳门打来电话让其将车开到车来车往二手车公司找经理马喜成，马喜成以590000元收购该车，其将89400元打入党大龙账户。
8、新车订购合同及机动车销售统一发票、二手车销售合同及收款收据、高某某购买车辆及车辆保险单、王海波购买车辆合同及机动车保险单，证实党大龙将高某某购买的车辆销赃给车来车往公司，该公司又将车辆销赃给王海波的事实。
9、证人党某某证言证实党大龙的家属已赔偿其和爱人高某某经济损失250000元。
10、被告人党大龙的供述证实其在光大银行办理了信用卡并多次进行透支消费拖欠银行欠款；其将高某某购买的宝马X5吉普车以500000元抵押给邹某某，后又以590000元的价格将该车销赃给马喜成的事实。
本院认为，被告人党大龙以非法占有为目的，超规定期限透支信用卡，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；其以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，提出的适用法律意见正确，应予采纳。党大龙曾因犯盗窃罪被判刑，刑罚执行完毕后五年内再犯罪，系累犯，应从重处罚。其家属代其部分退赔，可酌情从轻处罚。党大龙的辩解与查明的事实不符，本院不予支持。根据《中华人民共和国刑罚》第一百九十六条第一款第四项、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款和第六十九条之规定，判决如下：
被告人党大龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币50000元，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月30日起至2031年9月29日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马实诺
人民陪审员 杜景艳
人民陪审员 李秀云
二〇一四年九月十八日
书 记 员 逯 阳