山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0811刑初612号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人李某1，女，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月16日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，2017年1月20日被逮捕。
辩护人郭春，山东治恒律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉〔2017〕546号起诉书指控被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员李谦纯出庭支持公诉，被告人李某1及其辩护人郭春等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：2013年7月，同案犯李某2(已判决)与同案犯柴某(已判决)、张历慧（另案处理）共谋，以非法吸收公众存款对外放贷挣取利息差为目的，注册成立了济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司，2014年3月10日该公司法定代表人变更为被告人李某1，后进行虚假增资，分别于2014年7月先后成立了该公司下属的绿色家园分公司、安居分公司，分别在济宁市高新区诗仙路绿色家园小区处、济宁市任城区安居街道办事处史海村租赁房屋并招聘业务人员对外进行经营。李某2为公司实际负责人，柴某负责公司财务，被告人李某1担任安居分公司负责人，全面负责安居分公司事务。该公司未经中国人民银行批准，用济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司的名义，通过发放宣传广告、宣传单、口口相传等形式，并以支付高息、赠送礼品等为诱饵，向社会不特定群众吸收存款，后因资金链断裂，给存款客户造成了巨大的经济损失。
2016年4月19日经山东金中会计师事务所有限公司审计：自2013年12月至2014年12月，被告人李某1在任济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司法定代表人期间，该分公司非法吸收公众存款75人次，合计245.50万元（其中已退本金125万元，已支付利息19.2951万元，损失金额101.2049万元）。
对指控被告人的犯罪事实，公诉机关当庭提供了被告人李某1及同案已决犯李某2、柴某的供述和辩解，集资参与人王守宝、刘倩、张西礼、杨秀荣、赵福前等人的陈述，证人陈某2、陈某1、宋某、程某、王某、张某等人的证言，山东金中会计师事务所有限公司出具的审计报告，受理案件登记表、到案经过、营业执照、借款合同、保证函、收据、户籍证明等书证。公诉机关认为，被告人李某1伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金245.50万元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定。被告人李某1归案后能如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。提请本院予以处罚。
被告人李某1对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示自愿认罪，未作辩解。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，提出：1.被告人在共同犯罪中所起作用较小，系从犯；2.被告人归案后能如实供述自己的罪行，当庭表示自愿认罪，认罪、悔罪态度较好；3.被告人没有犯罪前科，系初犯、偶犯，主观恶性小，犯罪情节较轻，社会危害性不大，综上，请求对被告人从轻或减轻处罚。
经审理查明：2013年7月，李某2、柴某(均已判刑)与张历慧（另案处理）共谋后，以非法吸收公众存款对外放贷挣取利息差为目的，注册成立了济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司，公司地点位于济宁市任城区安居街道办事处史海村村东，李某2冒用“宋某”的身份信息登记为公司法定代表人，柴某以其弟柴平的名义入股，公司登记股东为“宋某”、柴平、张历慧，经营范围：商务咨询、礼仪服务、企业管理咨询、会务服务、展览展示服务、营销策划、公关策划。2014年3月10日，该公司法定代表人变更为李某2之妻即被告人李某1，股东变更为李某1、柴平、张历慧，公司住所变更为济宁市贵和苑商业楼3号楼。后进行虚假增资，先后于2014年7月11日成立济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司绿色家园分公司、2014年7月21日成立济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司，分别在济宁市高新区诗仙路绿色家园小区、济宁市任城区安居街道办事处史海村租赁房屋并招聘业务人员对外进行经营。李某2为公司实际负责人，柴某负责公司财务，被告人李某1担任济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司负责人，全面负责安居分公司事务。该公司未经中国人民银行批准，用济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司的名义，以所借款项用于公司经营周转活动为名，通过发放宣传广告、宣传单、口口相传等形式，并以承诺支付月息1分5至2分5的高息、赠送礼品等为诱饵，采用给存款客户签订借款合同、保证函、出具收款收据等方式，向社会不特定群众吸收存款。所吸收的存款由李某1汇总后，经李某2之手或直接转账给柴某，李某1对吸收的存款无支配使用权，存款主要用于对外放贷、退还本金、支付利息、购置车辆及公司支出等，后资金链断裂，给存款客户造成了巨大的经济损失。
2016年4月19日经山东金中会计师事务所有限公司审计：自2013年12月至2014年12月，被告人李某1在任济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司法定代表人期间，该分公司非法吸收公众存款75人次，合计金额245.50万元，其中已退本金125万元，已支付利息19.2951万元，造成公众经济损失金额101.2049万元。
2016年12月16日，公安机关将被告人李某1抓获归案，被告人到案后如实供述了自己的犯罪事实。
对于上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实：
1、书证
（1）受案登记表、立案决定书证实：2014年12月22日冷庆民报案至济宁市公安局市中区分局，2015年1月9日，该局立案侦查。
（2）被告人的户籍信息证实其身份情况，作案时具有完全刑事责任能力。
（3）济宁市公安局市中区分局抓获经过证实：2016年12月16日20时许，安居派出所民警将李某1抓获归案。
（4）济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司及安居分公司相关营业执照、企业登记、变更信息证实：济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司公司成立于2013年7月11日，法定代表人“宋某”，2014年3月10日，该公司法定代表人变更为李某1，2014年7月21日成立安居分公司，法定代表人李某1，经营范围：商务咨询、会务服务、展览展示服务、营销策划（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
（5）济宁运都鑫源投资咨询有限公司税务登记证、济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司组织机构代码证实税务信息情况。
（6）对李某1名下的房产查询情况证实：2013年9月4日，李某1在山东美恒投资有限公司购买价值317483元房产，首付167483元，剩余15万元银行按揭，李某1于2015年3月31日将该处房产赠与其儿子胡传河。
（7）搜查笔录、扣押物品清单证实：2015年8月10日侦查人员对李某2居住的任城区运河新城21号楼4单元4楼东户搜查及扣押部分物品的情况。
（8）山东省济宁市任城区人民法院（2016）鲁0811刑初300号刑事判决书证实：同案犯李某2、柴某、冷庆民于2017年4月13日被济宁市任城区人民法院以非法吸收公众存款罪判处刑罚的情况。
（9）集资参与人孟艳英、陈乐祥、史允连、史仍才、张根英、唐兴美提交的借款合同、客户凭证单等分别证实其在该公司存款的事实。
2、被告人及同案已决犯的供述和辩解
（1）被告人李某1的供述证实：2014年3月，其对象李某2冒用宋某的名字与柴某、张历慧成立了济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司总公司，用于吸收公众存款，2014年6月份左右，将法定代表人变更为其的名字，总公司主要是李某2经营，其作为安居分公司负责人，负责管理业务员、在借款合同上签字、收取存款以及发放利息等，安居分公司一共吸收了大约有200多万元，全部转给了总公司，其不知道钱的用途，仅每月领取2千元工资。
（2）同案已决犯李某2的供述证实：济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司及两个分店成立的时间、地点、公司股东、所占股份比例、公司股东负责的具体工作、其他人员情况、该公司运作模式、吸收公众存款采用的方法、吸收的资金数额、期限、支付的利息、造成的损失情况等。同时证实2013年11月起，安居分公司成立后，李某1作为安居分公司负责人，负责公司管理，管理业务员、与客户签合同、收钱以及发放员工工资和客户利息等业务。
（3）同案已决犯柴某的供述证实：济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司及两个分店成立的时间、股东、成立公司的目的、公司的运作模式、吸收公众存款的方式、金额，李某2、柴某、张历慧三名股东分工以及所起的作用等，与李某2、冷庆民及被告人李某1供述的情节相互印证。同时证实，安居分公司成立后，被告人李某1作为该分公司的负责人，负责日常管理和发放工资、利息等事务。
（4）同案已决犯冷庆民的供述证实：其于2014年4月20号开始在济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司绿色家园分公司干业务员，6月份任该分公司经理，介绍客户往公司存款，其能够证实该分公司成立的时间、人员组成及分工、拉存款的方式、金额、利息等，并证实宏昌企业管理咨询有限公司三名股东情况、所占投资比例、分工及该公司运作模式等，同时证实李某1是安居分公司的负责人。
3、集资参与人的陈述
（1）集资参与人张美丽的陈述证实其经济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司业务员王艳丽推荐在该公司（贵和苑店）存款5万元并领取利息的情况及该公司人员组成、宣传方式、经营方式、出具的吸收存款的凭证等。
（2）集资参与人王守宝的陈述证实其经陈某2的介绍，于2014年1月至11月份，分三次在济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司存款7万元并领取利息及与李某1签订合同的情况。
（3）集资参与人刘倩的陈述证实其母亲听邻居陈某2介绍后，让刘倩代其在济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司存款2万元及损失情况。
（4）集资参与人张西礼、杨永新、冯质云、王明会、王涛、王兴辉、王连英、杜秀英、李福荣、孙春霞、张世臣、林萍、李建华、周艳华、杨秀荣、赵福前、郭永凤、夏继波、冷善波、梁焕娣、吴倩、许田田、曾东升、刘凤泗的陈述对其分别在济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司贵和苑店、安居分公司存款并领取利息及该公司对外宣传、人员情况、存款流程、利息发放等均能够证实，证实情节可相互吻合，并与被告人及同案犯的供述可相互印证。
4、证人证言
（1）证人陈某2的证言证实：济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司有两家，安居是分公司，法人李某1，李某1的对象叫李某2，自称叫宋某。2014年2月，其被安居分公司招聘为营业员，之后其又介绍了陈某1。公司安排其负责业务接待、宣传、拉客户存款，平时通过在安居街上发传单的方式宣传，有客户来就给客户介绍公司很正规，客户来存钱就交给李某1，李某1给客户办手续，安居分公司吸收的钱到哪里去了其不知道，李某1说搞投资、建设了，其在公司存了29万元本金。
（2）证人陈某1的证言证实：济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司法定代表人是李某1，李某1的对象叫宋某。2014年2月，通过陈某2介绍到安居分公司工作。其证实该公司的经营模式、宣传方法、吸收公众存款的方式等，与陈某2证实的内容基本一致，其不知道公司吸收存款的数额，本人分三次在该公司存款6万元。
（3）证人宋某的证言证实其身份证系1992年在济南市上学时办的，开始是17位的，后来办理二代身份证时，把户口挂靠在程某的户口上，一直在使用该身份证。2015年4月26日因与网上逃犯的身份证号码重复，怀疑系他人冒用其身份证。宋某提供的身份证复印件、户籍信息、常住人口登记卡对其证言予以印证。
（4）证人程某、王某的证言证实：王某与宋某是高中同学，宋某将户口从济南迁入程某户口本上，其没有将户口本借给过别人使用，经查看办案人员给其出示的“宋某”（李某2）的户籍信息，均表示不认识照片上的人。
（5）证人张某的证言证实：2014年3月份，其经人介绍到济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司总店工作，其证实的内容与冷庆民证实的该公司的相关情况基本一致，并证实李某1系安居分公司的负责人。
（6）证人田某的证言及相关书证证实：田某上交给公安机关的济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司的财务资料系柴某交其保管，后由柴某确认后予以扣押。
5、辨认笔录
（1）王某、程某的辨认笔录证实：二人均可指认宋某本人。
（2）李某2的辨认笔录证实：其可指认出济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司的股东柴某、张历慧。
（3）张某的辨认笔录证实：其可指认出济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司的法定代表人“宋某”，即是本案已决犯李某2及“宋某”的妻子即被告人李某1。
6、鉴定意见
山东金中会计师事务所鲁（金中）2016〔审〕第5047号审计报告证实：
（1）济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司（贵和苑店）于2013年7月成立，并先后成立安居分公司、绿色家园分公司，其中安居分公司以法定代表人李某1的名义吸收公众存款245.50万元。
（2）自2013年7月至2014年12月，济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司已退本金125万元，已支付利息19.2951万元，损失金额101.2049万元。
以上证据均经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人李某1违反国家金融管理规定，在明知济宁宏昌企业管理咨询服务有限公司安居分公司未经有关金融部门许可，不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，仍协助他人以支付高息为诱饵，采取向社会公开宣传的手段，非法吸收公众存款245.50万元，造成公众经济损失101.2049万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李某1在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应予减轻处罚。被告人李某1归案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。辩护人提出的被告人系从犯，归案后能如实供述自己的罪行，请求对其从轻、减轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。被告人吸收公众存款数额巨大，造成公众巨大经济损失和恶劣社会影响，辩护人提出的被告人系初犯、偶犯，主观恶性小，犯罪情节较轻，社会危害性不大，请求对其从轻处罚的辩护意见不能成立，不予采纳。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月16日起至2018年6月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、给集资参与人造成的经济损失101.2049万元依法向实际占有人李某2、柴某追缴，责令被告人李某1在非法所得范围内退赔，于判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴智慧
人民陪审员 杨福稳
人民陪审员 李庆英
二〇一七年十一月二十一日
书 记 员 张 璐