辽宁省沈阳市皇姑区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）皇刑初字第497号
公诉机关沈阳市皇姑区人民检察院。
被告人佟连利，男，1973年1月11日出生于辽宁省辽中县，汉族，高中文化，无职业，（户籍地：沈阳市铁西区勋业一路****号6-6-1）。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月6日被刑事拘留（12月5日被抓获），同年12月18日被逮捕。现羁押于沈阳市皇姑区看守所。
辩护人芦海涛，北京盈科（沈阳）律师事务所律师。
沈阳市皇姑区人民检察院以沈皇检刑诉（2014）281号起诉书指控被告人佟连利犯诈骗罪，于2014年5月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市皇姑区人民检察院指派代理检察员于帅出庭支持公诉。被告人佟连利及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年2月19日至3月1日期间，被告人佟连利伙同黄静（另案处理）在沈阳市皇姑区长江街62号中乾大厦B座11-12号沈阳旭隆投资担保有限公司办公室内，在明知其位于沈阳市铁西区勋业一路22-4号661的房产已抵押担保的情况下，伪造房产证后再次进行抵押借款，诈骗沈阳旭隆投资担保有限公司法人张某人民币237400元人民币。赃款挥霍。
公诉机关认为，被告人佟连利以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。为指控上述事实，公诉机关提供了相应的证据。
被告人佟连利提出其与张某系民间借贷关系，借款数额是11万余元，且张某明知房屋有抵押以及房证是假的，其行为不构成诈骗。
被告人佟连利的辩护人当庭提出，被害人张某明知房屋有抵押且房证是假的，为谋取高额利息而借款给被告人佟连利，二人系民间借贷关系，指控被告人佟连利诈骗罪名不成立；指控的诈骗数额237400元无确实、充分的证据，亦不成立。
经审理查明，2012年2月19日至3月1日期间，被告人佟连利伙同黄静（另案处理）在沈阳市皇姑区长江街62号中乾大厦B座11-12号沈阳旭隆投资担保有限公司办公室内，在明知其位于沈阳市铁西区勋业一路22-4号661的房产已抵押担保的情况下，使用伪造的房产证再次进行抵押借款，诈骗沈阳旭隆投资担保有限公司法人张某约人民币11.8万元。赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证明：
1、被害人张某（沈阳旭隆投资担保有限公司的法定代表人）的陈述证实，2012年2月19日，一个房产中介的人介绍黄静来到我公司，黄静说她要用她名下的房子做抵押贷款10万元，并提供了房产证、契证、身份证、户口本，并说这所房子在银行有贷款。我说做抵押需要夫妻二人签字，而她丈夫在外地，现在做不了抵押手续，只能先把房产证、契证放在我这，我借给她10万元钱。这钱风险大，利息高，月利息为10%，我先扣除一万元利息，给黄静9万元现金，黄静同意了，并写了欠条和收条，数额都是10万元。2012年2月27日，黄静打电话说她丈夫因为信用卡透支，被公安机关抓起来了，需要用1万元钱，还是拿房子抵押，再借1万元。晚上我带着1.3万元现金给黄静送到派出所，当时黄静写了一张1.3万元的收条，那天我见到了黄静的丈夫佟连利。2012年3月1日，黄静和佟连利到我公司对我说，他俩要用他们的房子做抵押，向我再借15万元。我说可以，并当着佟连利的面说清了黄静用房产证抵押，向我借过一次10万元、一次1万元，佟连利说知道并认可。我说这次我们做一个抵押借款合同，利息按每月3%计算，并将前二次的借款一同写在合同内，他俩同意了。当天我起草一份借款合同，内容是黄静、佟连利用位于沈阳市铁西区勋业一路22-4号6-6-1室（125.15平方米）的房子（房产证号19××90）做抵押，向我公司借款26万元，期限为2012年3月1日至4月30日，抵押期间每月利息为2.3%。黄静、佟连利在合同书签了名，我公司由郑某甲签的名。同时还起草了一份房产抵押合同，一份房产买卖合同，一份不还款协议书和强制执行协议书，内容是黄静、佟连利如到期不能还款，房产和原房产的贷款归我公司所有，我公司有权将房产变卖，他俩放弃一切抗辩权利，并配合办理更名过户手续。黄静、佟连利也都签了名。黄静和佟连利当天向我借15万元，加上前二次向我借的一个10万、一个1万，共计26万元。我扣除了26万元钱的二个月利息1.56万元（每月按3%），就给了他俩134400元的现金，黄静给我写了收到26万元的收条，我将前两次的借款字据还给了黄静。合同到期后，黄静、佟连利没有还款，我多次打电话给他俩，黄静手机欠费停机了，佟连利根本不接电话。我派人拿着黄静抵押的房产证去房产大厦查询，被告知该房证是假的，我才知道被骗后报警了。我先后给黄静、佟连利共计人民币23.74万元现金，他俩一分钱也没还过。
2、证人刘某（沈阳旭隆投资担保公司经理）的证言证实，2012年3月1日14时左右，佟连利、黄静夫妻二人来我公司办理借款，他俩以位于沈阳市铁西区勋业一路22-4号6-6-1的房子（面积为125.15平方米）做抵押，向我公司借款26万元，还款日为2012年4月30日，2分利。佟连利、黄静将房产证、契证放在我公司，并到辽宁省公证处公证后，我们在单位将26万元现金给了黄静和佟连利。到4月30日，其二人一直没有还款，我们多次找黄静和佟连利，开始是拖，后来就联系不上了。我们到房产局核实，发现黄静和佟连利给我们抵押的房证是假的，我们就知道被骗了，于是报警了。
3、证人郑某甲（沈阳旭隆投资担保公司业务部经理）的证言证实，2012年3月1日，黄静、佟连利夫妻来到我公司，提出用位于沈阳市铁西区勋业一路22-4号6-6-1的房子（面积为125.15平方米）做抵押借款。他们带来的各种证件齐全，我公司同意借款，并签订了三份合同和两份协议书，我作为业务经理签的字。3月2日，我公司的刘某、郑某乙和黄静、佟连利一起到辽宁省公证处做了处置房产的授权委托公证，受托人是刘某。之后，黄静把房证和契证原件抵押给公司，公司把钱给了他们。到了约定的还款日期，公司找黄静和佟连利还款，他俩就一直找借口不还钱，之后就不接电话。公司到市房产大厦查询，才发现黄静抵押给公司的房产证是假证。
4、证人郑某乙（沈阳旭隆投资担保公司的员工）的证言证实，2012年3月1日，黄静和佟连利来我公司，提出以自己的房产作抵押，向我公司借款26万元人民币，当时是刘某负责接待的。第二天，双方还到辽宁省公证处做了公证。之后，黄静和佟连利把房产证、契证的原件抵押给公司，公司把26万元现金给了他们。但到了约定的还款日，黄静和佟连利开始找借款不还钱，后来就不接电话联系不上。公司到沈阳房产大厦查询，才发现黄静和佟连利抵押给公司的是假房证。
5、涉案人员黄静的供述证实，我曾向一个叫黄磊的人借过钱，由于还不上，我就把我家的假房证给了黄磊。2012年2月份，具体日期想不起来了，黄磊领我到沈阳市皇姑区长江街中乾大厦B座19楼旭隆投资担保公司办公室，见到王军。我提出向王军借款10万元，用我的房产证做抵押，王军说要做个合同，我说丈夫不在沈阳，他说那不行，得用信用借款，利息高，月利息是10%，手续费20%，加上看房费等，当天只给了我6.8万元，我给王军写了借款10万元的欠条。这次借款，我丈夫佟连利也知道。2012年2月底，佟连利因信用卡透支被带到沈河区正阳派出所。我又给王军打电话，向他借9千元，王军到正阳派出所给我拿了9千元钱，并让我写了一张1.3万元的欠条，我也写了，这9千元钱帮佟连利还给了银行。2013年3月2日，王军给我打电话说以前的借款利息太高，如果做个抵押合同，利息可以降下来，我就同意了。我按照王军的要求提供了身份证复印件、户口本复印件、结婚证复印件和单身证明，并拿到旭隆公司给了王军。王军派人领我去的辽宁省公证处办理公证手续，佟连利是从别的地方去的公证处。办完手续后，我和佟连利又回到旭隆投资担保公司，与王军签订了借款合同、抵押合同、房屋买卖合同、借据、还有不还款协议和强制执行协议。以上协议的内容是，用房产作抵押，向旭隆公司借款26万元，期限是2012年3月1日至4月30日，月利息2.3%，到期不还款，旭隆公司有权处置我的房子，当时我和佟连利都同意，并签了名。当天王军给了我4万元钱，并把前两次欠条给撕了，我从王军手中共计拿了11万元。我用房子做抵押，向吴静借过60万元，并把真的房产证给了吴静；向于晶借过1万元，用一个假房产证抵押给了于晶。给王军的假房证，是佟连利为交采暖费找人做的假的。
6、被告人佟连利的供述，我和我爱人黄静向沈阳旭隆投资担保有限公司的经理王军（后来知道叫张某）借款11万元，这11万元我是分三次拿到的。第一次是2012年春节前后，我和我爱人黄静第一次向王军借款，实际拿走了6.4万元现金。第二次是相隔几天后，我因信用卡透支被派出所抓走了，我爱人黄静给王军打电话，王军给我拿了9千元钱还透支的钱了。第三次是2012年3月份，我提出前两次借款利息太高，王军让我提供东西抵押，我说我们的房子以前抵押出去了。王军说，让我拿个房证的复印件，签个合同，给投资方看，但借据必须是借款金额的双倍，利息就可以降为5%，我就同意了。我提供了沈阳市铁西区勋业一路22-4号661室的房证复印件，这房子是我爱人婚前买的，我爱人黄静还提供了身份证、户口本结婚证的复印件和单身证明。王军公司的人带我和黄静到辽宁省公证处作的公证。公证后，我们与沈阳旭隆投资担保公司签订了借款合同、房屋买卖合同、抵押合同、借据、不还款协议、强制执行协议。这些合同的内容是我和黄静借款26万元，期限自2012年3月1日至2012年4月30日，利息是每月2.3%，如果到期不还，旭隆担保公司有权处理我的房产。签订合同当天，我又向王军借了4.5万元钱，故我一共拿到手共计人民币11万元，钱都用来还以前的债务了。
7、房产证复印件及沈阳市房产局产权登记发证中心出具的证明材料，证明被告人佟连利提供的房证系伪造。
8、借据、借款合同、抵押合同及房产买卖合同，证明被告人佟连利以沈阳市铁西区勋业一路22-4号661室房产做抵押进行借款。
9、辨认笔录及照片，证明证人刘某能够辨认出被告人佟连利和涉案人员黄静。
10、（2012）沈铁西民三初字第903号民事判决书，证明被告人佟连利与其爱人黄静于2011年8月19日向吴静借款人民币58万元，借款期限至2012年2月18日止，并提供本案中房产作抵押担保，办理了抵押登记。2012年3月13日，被告人佟连利与其爱人黄静和债权人吴静补充约定，将该借款数额变更为60万元，还款日期为同年4月18日。后因佟连利、黄静未还款，吴静向人民法院依法提起民事诉讼。
11、刑事案件登记表、案件来源、抓捕经过，证明被告人佟连利的到案情况。
12、人口基本信息及电话查询记录，证明被告人佟连利的自然情况，无前科劣迹。
以上证据均经庭审质证，足以证明被告人佟连利实施诈骗的犯罪事实，本院予以认定。
本院认为，被告人佟连利以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对于被告人佟连利与辩护人所提被害人张某明知房证系伪造及房屋已被抵押的真实情况，而向被告人出借，被告人不构成诈骗罪的辩解，因无证据证明，本院不予采信。关于公诉机关指控被告人佟连利的诈骗数额问题，因被害人张某的陈述与证人刘某和郑某乙的证言不一致，且与被告人佟连利及涉案人员黄静的供述相悖，证据之间不能互相印证，不能排除合理怀疑，又无其他证据能够证实被害人实际给付被告人人民币237400元的事实；而被告人佟连利的多次供述均称数额为110000余元，供述稳定，且与涉案人员黄静的供述能够相互印证，故被告人佟连利的诈骗数额应认定为人民币118000元，对被告人及辩护人所提相关辩护意见予以采纳。在共同犯罪中，被告人佟连利系主犯。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人佟连利犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月5日起至2018年12月4日止）。
罚金应在判决生效后三个月内执行完毕。
二、责令被告人佟连利退赔被害人张利军人民币十一万八千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林风雷
代理审判员 任 凡
人民陪审员 潘亦绯
二〇一四年九月五日
书 记 员 王 宇