湖南省浏阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）浏刑初字第671号
公诉机关浏阳市人民检察院。
被告人戴初宝（曾用名戴初保），女，1963年11月28日出生于湖南省浏阳市。因本案于2015年2月13日传唤，2月14日被刑事拘留，3月24日被逮捕，现押浏阳市看守所。
辩护人邹某，湖南众议律师事务所律师。
浏阳市人民检察院以浏检公诉刑诉（2015）707号起诉书指控被告人戴初宝犯集资诈骗罪，于2015年8月12日向本院提起公诉并建议适用简易程序。因案情复杂，本院于2015年9月23日将本案转为普通程序，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院检察员刘良正出庭支持公诉，被告人戴初宝及辩护人邹某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告人戴初宝自2012年起开始参与地下“六合彩”买码活动，除自己买码投注外，还垫钱帮助亲友林某某、朱某某等人投注买码，为支付买码欠款，2013年起被告人戴初宝开始以高息借款的方式向他人借钱还债，“拆东墙补西墙”从而欠下巨额债务。2013年3月至2015年2月间，被告人戴初宝为偿还前期欠款、债务和支付高额利息，在没有任何经济来源和实际商业投资的情况下，以投资、做生意需资金周转等幌子，以高额利息为诱惑，陆续向本地村民吉某某等30余人借款，共计借得人民币现金460.2万元。被告人戴初宝以欺骗方式取得这些款项后，将其中29.7万元用于了偿还前期借款本金，87.05万元用于了支付前期借款利息，其余343.45万元则据为己有，用于偿还自己买码所欠款项等支出。其具体借钱和还本付息的情况分述如下：
1、2013年3月29日（农历2月18日），被告人戴初宝经同村村民吴AA（已死亡）介绍以自己做油漆生意需要资金周转为名，向本市淳口镇男青年吉某某借款4万元，并承诺月息1.5分至2分；2014年2月28日（农历1月29日）又以自己女婿在温州买厂房需资金为名，以同样的利息，再次向吉某某借得10万元。至2015年1月，被告人戴初宝按月息2分的标准已支付吉某某利息款4万元。被告人戴初宝共骗得10万元。
2、2013年9月20日、10月3日、10月27日、11月14日、11月22日、12月9日和2014年2月8日、3月7日、12月30日，被告人戴初宝以女儿凌A在温州做生意、买车和自己做生意需要资金周转为名，先后9次向夫弟凌某某（其妻张AA）借得现金共计128万元，承诺月息3分，已还本金8万元。至案发时，被告人戴初宝已付利息款40万元。被告人戴初宝共骗得80万元。
3、2013年12月26日和2014年1月16日、3月20日、6月21日，被告人戴初宝以自己做生意、女儿买房和做生意、办混凝土公司为名，先后4次向本村村民吴某某借款共70万元，承诺月息3分。至案发时已付给利息款20万元。被告人戴初宝共骗得50万元。
4、2013年12月27日和2014年5月31日，被告人戴初宝以自己做油漆生意需要资金周转为名，先后2次向本市龙伏镇柘庄村村民周某某借款5.1万元，承诺月息3分。至案发时已付给利息款8000元。被告人戴初宝共骗得4.3万元。
5、2014年1月16日、10月20日和12月份的一天，被告人戴初宝以做生意为名，先后3次向本市淳口镇鸭头村村民朱某某借款共5.1万元，承诺月息2分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝共骗得5.1万元。
6、2014年1月27日、5月31日、6月5日和11月20日，被告人戴初宝以做生意、进货为名，先后4次向本市龙伏镇柘庄村村民周AA、罗某某夫妇借款共7万元，承诺月息3分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝共骗得7万元。
7、2014年2月13日和5月15日，被告人戴初宝在吴AA介绍下，先后2次向吴AA哥哥吴某甲借款共5万元，承诺月息2分。至案发时，已付给利息款2000元。被告人戴初宝共骗得4.8万元。
8、2014年2月23日，被告人戴初宝在吴某A介绍下，以做生意为名，向本镇山田新村村民暨某某、吴BB夫妇借款4万元，承诺月息1.5分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝骗得4万元。
9、2014年上半年，被告人戴初宝以作油漆生意需要资金周转为名，向本镇鸭头村村民张某借款，张某担保从一投资公司贷款5万元借给了被告人戴初宝（戴于同年12月18日出具借据），承诺月息5分；同年下半年10月份，被告人戴初宝又以同样名义，再次向张某借得18万元（戴于同年10月31日出具借据），承诺月息2.5分。至案发时，已付利息款2.4万元。被告人戴初宝共骗得20.6万元。
10、2014年农历5月底和11月份，被告人戴初宝以做生意需资金周转为名，先后2次（其中第2次由表妹林AA出面）向本镇同辉村村民文某某借款共6万元（分别于2014年5月30日和12月25日出具借条），承诺月息2分。至案发时，已付利息款5000元。被告人戴初宝共骗得5.5万元
11、2014年8月、9月和11月间，被告人戴初宝在表妹林AA的介绍下，以做生意需资金周转为名，先后3次向本市淮川街道办事处城东小区居民徐某某借款共12万元，承诺月息5分。至案发时，已支付利息款2.7万元。被告人戴初宝共骗得9.3万元。
12、2014年9月中旬的一天，被告人戴初宝以开办混凝土公司需资金周转为名，向本镇山田新村村民吴某丙借款7万元，承诺月息3分。十余天后，被告人戴初宝归还本金2万元；同年9月底，被告人戴初宝又以朋友借钱买车和自己做生意周转为由，从吴某丙手上借得8万元；2015年1月13日，被告人戴初宝再次从吴某丙处借款5万元，承诺月息6分。至案发时，已支付利息款7.5万元。被告人戴初宝共骗得10.5万元。
13、2014年9、10月间，被告人戴初宝以帮助投资混凝土公司和做生意为名，向本镇山田新村村民罗某甲（其夫刘AA）借款共18.5万元，承诺月息3分。至案发时，已支付利息款1000元。被告人戴初宝共骗得18.4万元。
14、2014年9月29日，被告人戴初宝以做混凝土投资生意为名，向本镇金源村村民杨某某借款10万元，承诺月息5分；2015年1月25日，被告人戴初宝以表妹林AA出面谎称儿子在长沙做生意需资金周转的名义向杨某某借款，自己假意担保并承诺每天支付100元利息，再次从杨某某手上借得7万元。至案发时，已付利息款5000元。被告人戴初宝共骗得16.5万元。
15、2014年10月20日（农历9月27日）和12月份的一天，被告人戴初宝以帮朋友借钱周转为名，先后2次向本市龙伏镇相市村村民张某某借款共15万元，承诺月息3分。2015年1月13日戴初宝归还张某某本金5万元。至案发时，已付张某某利息款9000元。被告人戴初宝共骗得9.1万元。
16、2014年11月份，被告人戴初宝以帮淳口镇山田新村某某片某某组向上级争取资金为诱饵，向该村民小组组长吴某乙借得现金2万元。至案发时，未归还。被告人戴初宝骗得2万元。
17、2014年11月5日，被告人戴初宝以自己混凝土公司需资金周转为名找本镇山田新村村民吴某C借钱，吴某C便介绍周AA借给被告人戴初宝5万元，承诺月息6分；同年11月18日被告人戴初宝又以还银行贷款为名，向吴某C借得3万元，承诺月息3分。至案发时，已支付利息款6000元。被告人戴初宝共骗得7.4万元。
18、2014年11月中旬和11月26日，被告人戴初宝以进货和生意周转为名，先后2次向本镇山田新村村民戴某某（其夫寻AA）借款14万元，承诺月息3分。至案发时，已还本金11万元，支付利息款3000元。被告人戴初宝共骗得2.7万元。
19、2014年农历10月19日和12月21日，被告人戴初宝以做生意需资金周转为名，先后2次向本镇同辉村村民周某甲借款共6万元，承诺月息2分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝共骗得6万元。
20、2014年11月19日，被告人戴初宝以做油漆生意需资金周转为名，向本镇炉烟村村民杨某甲借款7.2万元，承诺月息5分。至案发时，分3次已付利息款1.3万元。被告人戴初宝共骗得5.9万元。
21、2014年11月29日和12月10日，在表妹林AA介绍下，被告人戴初宝以儿子做生意需资金周转为名，向本镇山田新村村民吴某B借款6万元，承诺月息1角。至案发时，已支付利息款1.2万元。被告人戴初宝骗得4.8万元。
22、2014年11月31日，被告人戴初宝由表妹林AA出面以生意周转为名，向本镇同辉村村民文某甲借款4万元。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝骗得4万元。
23、2014年12月2日，被告人戴初宝以给员工发工资需资金周转为名，向本市龙伏镇柘庄村村民吴某丁借款1.3万元承诺月息1.5分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝骗得1.3万元。
24、2014年12月26日，被告人戴初宝以做油漆生意需资金周转为名，向本镇山田新村村民孙某某借款2万元，承诺月息2分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝骗得2万元。
25、2014年12月26日，被告人戴初宝以做生意为名，向本镇高田村村民聂某某借款2万元，承诺月息2分。至案发时，已付利息款500元。被告人戴初宝骗得1.95万元。
26、2014年12月底，被告人戴初宝以做生意周转为名，向本镇山田新村村民李某某借款4万元。至案发时，已还本3.7万元。被告人戴初宝共骗得0.3万元。
27、2014年度，被告人戴初宝以生意周转、投资混凝土公司等为名，分多次向本镇山田新村村民凌某甲借款42万元，承诺月息3分或5分。至案发时，已支付利息款4万余元。被告人戴初宝共骗得38万元。
28、2015年1月中旬，被告人戴初宝以生意周转为名，向本镇山田新村村民吴某A借款5万元，承诺月息3分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝骗得5万元。
29、2015年1月23日，被告人戴初宝以还银行透支款为名，向本镇山田新村村民吴某D借款5万元，承诺月息5分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝骗得5万元。
30、2015年1月30日，被告人戴初宝以投资混凝土公司为名，向本镇山田新村村民吉某某借款2万元，承诺月息1.5分。至案发时，未还本付息。被告人戴初宝骗得2万元。
2015年2月13日，被告人戴初宝因多名债权人找其索债，遂在他人劝说下自行到当地淳口派出所投案，如实供认了上述欺骗借款的事实。
上述事实被告人戴初宝在开庭审理中亦无异议，并有借条、借据、记账便条、银行存折、银行交易明细表、起诉意见书、办案说明、到案经过、户籍证明、现实表现证明、户籍资料、放款清单、受案登记表、立案决定书等物证、书证；证人戴某甲、张某甲证言；被害人吉某某、凌某某、吴某某、周某某、罗某某、朱某某、暨某某、吴某甲、吴某乙、张某某、张某、吴某丙、徐某某、周某甲、文某某、杨某某、戴某某、文某甲、杨某甲、聂某某、孙某某、罗某甲、李某某、吴某丁、吴某A、吴某B、吴某C、吴某D、吉某某、凌某甲的陈述等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人戴初宝以非法占有为目的，在其已欠下巨额债务情况下，有意隐瞒其无力偿债的财务状况，虚构借款用途，明知没有归还能力而向被害人许诺高额利息而大量骗取资金达343.45万元，其行为构成诈骗罪，属数额特别巨大。公诉机关指控被告人戴初宝的行为构成集资诈骗罪，本院认为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，非法集资的前提条件之一是必须将集资信息通过媒体、推介会、传单、手机短信、公告等途径向社会公开宣传。但本案没有证据证实被告人戴初宝在向他人借款时是通过媒体、推介会、传单、手机短信、公告、“口口相传”等途径向社会公开宣传。同时，本案中三十名被害人大多数是戴初宝的亲戚、朋友、熟人，都是具体特定的人，而并非社会上不特定的人。戴初宝借款途径是自己直接口头向朋友、熟人筹借或是其亲戚林AA帮忙出面筹借，故也没有证据证实其授意指使任何朋友、熟人再向不特定的社会公众进行宣传，即被告人戴初宝没有向社会公众公开宣传。因此，被告人戴初宝的行为不具备非法集资的构成要件所要求的公开性及社会性2个特征，故公诉机关指控的罪名不当，本院予以变更。案发后，被告人戴初宝主动投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人戴初宝犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元（限本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年2月13日起至2028年2月12日止）。
二、责令被告人戴初宝退赔违法所得343.45万元，发还相关被害人（见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马仲林
人民陪审员 咸 菁
人民陪审员 鲁 武
二〇一五年九月二十五日
书 记 员 陈苗苗
附表：
退赔各被害人违法所得列表（单位：万元）
序号
被害人
数额
序号
被害人
数额
序号
被害人
数额
吉某某
徐某某
吴某B
凌某某
吴某丙
文某甲
吴某某
罗某甲
吴某丁
周某某
杨某某
孙某某
朱某某
张某某
聂某某
周AA
吴某乙
李某某
吴某甲
吴某C
凌某甲
暨某某
戴某某
吴某A
张卫
周某甲
吴某D
文某某
杨某甲
吉某某
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。