安徽省蚌埠市蚌山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0303刑初18号
公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。
被告人梁某红，女，1979年5月6日出生于广东省电白县，汉族，大专文化，原系安徽省徽贷网电子商务有限公司（以下简称徽贷网公司）法定代表人兼副总经理，户籍地广东省珠海市香洲区，住所地广东省珠海市斗门区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月5日被公安人员抓获，当日羁押于珠海市看守所。2017年6月8日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留,2017年7月3日被蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，同日被蚌埠市公安局蚌山分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。
辩护人徐婕，安徽国梦律师事务所律师。
蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕13号起诉书指控被告人梁某红犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，分别于2018年1月31日、4月24日公开开庭进行了审理。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员杨某出庭支持公诉。被告人梁某红及其辩护人徐婕均到庭参加诉讼。期间，蚌埠市蚌山区人民检察院因需要补充侦查，建议延期审理，本院同意延期审理。本案现已审理终结。
蚌埠市蚌山区人民检察院指控：徽贷网公司于2014年9月25日成立，从事网上销售电子产品业务。2015年7月，徽贷网公司被安徽广某资产管理有限公司（以下简称广某公司）的股东余某、林某、宋某（均另案处理）三人收购，被告人梁某红代林某持股。林某任董事长，负责徽贷网公司对外投资立项；余某任总经理，负责徽贷网公司日常经营管理；宋某任副总经理，负责徽贷网公司招募业务管理人员，用于开展网上融资业务；被告人梁某红任公司法定代表人，负责徽贷网项目上标审核和第三方支付平台的集资款转账审核工作。2015年8月8日，徽贷网公司在本市万达广场写字楼A座15楼成立门市部，在未经有关国家金融管理部门批准的情况下，以林某的“安吉大竹海度假村有限公司”为投资项目大肆公开宣传，并承诺以1.5%的月息还本付息，向社会不特定投资人通过网上非法吸收公众存款1409万元。所融资金通过第三方支付平台转到余某等人控制下，被用于支付投资人利息、本金及日常经营管理费用和其他投资等。经审计，尚未兑付投资人的本金为1140.9万元人民币。案发后，林某退还77名集资参与人61.37万元。
针对上述指控，公诉机关向法院提供了书证、司法鉴定意见书、证人证言、集资参与人的陈述、被告人供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人梁某红等人在没有经过有关部门批准的情况下，公开向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人梁某红对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。
被告人梁某红的辩护人提出如下辩护意见：1、应当对被告人梁某红离职前和离职后的集资数额进行区分。2、梁某红在共同犯罪中起次要作用，是从犯，其主观恶性较小、认罪悔罪，主动退赃1万元，建议对被告人梁某红从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：徽贷网公司于2014年9月25日成立，从事网上销售电子产品业务。2015年7月，徽贷网公司被广某公司的股东余某、林某、宋某（均已判决）三人收购，被告人梁某红代林某持股。林某任董事长，负责徽贷网公司对外投资立项。余某任总经理，负责徽贷网公司日常经营管理。宋某任副总经理，负责徽贷网公司招募业务管理人员，用于开展网上融资业务。被告人梁某红任公司法定代表人，负责徽贷网项目上标审核和第三方支付平台的集资款转账审核工作。2015年8月8日，徽贷网公司在本市万达广场写字楼A座15楼成立门市部，在未经有关国家金融管理部门批准的情况下，以林某的“安吉大竹海度假村有限公司”为投资项目大肆公开宣传，并承诺以16%-18%的年息还本付息，向社会不特定投资人通过网上非法吸收公众存款1409万元。所融资金通过第三方支付平台转到余某等人控制下的账户，被用于支付集资参与人利息、本金及日常经营管理费用和其他投资等。经审计，尚未兑付集资参与人的本金为1140.9万元人民币，支付利息398064.18元，造成的经济损失为11010935.82元。
案发后，林某退还徽贷网公司非法吸收公众存款其中的66名集资参与人被非法吸收存款中的部分钱款，共计退还数额是515700元。
上述事实有下列经过当庭举证、质证、查证属实的证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表证明：2016年7月7日，王某报案称，2015年10月、11月，他分别在徽贷网投资了3万元、5万元，投资到期后，多次索要无果。
2、立案决定书证明：2016年8月3日，蚌埠市公安局蚌山分局对徽贷网公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
3、常住人口基本信息表证明：被告人梁某红出生于1979年5月6日等基本情况。
4、抓获经过、到案经过、临时羁押的情况说明、拘留证证明:2017年6月5日，公安人员在珠海市斗门区湖心路1008号西江月25栋408室将被告人梁某红抓获，当日羁押于珠海市看守所。2017年6月8日，梁某红被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留。
5、委托持股协议、私营企业基本注册信息查询单、徽贷网公司股东会决议、公司章程及章程修正案、股权转让协议、股东出资情况、营业执照、股权转让纳税证明证明：2014年8月30日，林某和梁某红签订由梁某红代持林某在徽贷网公司股权。徽贷网公司2014年9月25日成立，法定代表人、执行董事是梁某红，经营范围是网上销售电子产品，梁某红等人为股东和管理人员。2015年9月，股东为梁某红、宋某、余某，经营范围变更为网上商务咨询、投资咨询服务等，经营场所变更至蚌埠市。
6、徽贷网宣传单证明：对公司概况、投资年化收益率、投资案例、安全保障进行宣传的事实。
7、（2015）6号徽贷网公司文件证明：徽贷网公司对融资项目审批由股东等人员签字的事实。
8、徽贷网平台截图证明：“欢乐宝”发布时间、借款总额、年化利率、期限、加入用户及金额、投资时间等。
9、投资经过、接受证据材料清单、居间合同补充协议书、身份证、徽贷网信息资料证明：投资人购买的产品名称、合同签订时间、甲方是集资参与人、乙方是徽贷网公司、购买项目本金、年化收益率、期限、月收益数额、线上利息及线下利息数额、赠送礼品等。
10、放款通知函、通知函、安徽省泽源园林绿化有限公司证明证明：通知通联支付网络服务股份有限公司、徽贷网公司向指定账户转款的事实。
11、安徽宝旺生态农业科技有限公司融资项目收费清单、安徽省泽源园林绿化有限公司融资项目收费清单、安吉大竹海度假村融资项目收费清单证明:徽贷网公司制作的向三家公司收取居间服务费、资产管理费等费用的清单。
12、转入梁某红账户明细证明：李某出具的向梁某红银行账户转账的事实。
13、蚌山分局经侦大队出具的“情况说明”证明：未找到梁某红离职、辞职的相关文件。
14、徽商银行现金缴款书证明：2018年1月31日，被告人梁某红退出非法所得1万元。
15、（2017）皖0303刑初134号刑事判决书、谅解书证明：徽贷网尚未兑付集资参与人的本金为1140.9万元人民币，支付利息398064.18元，造成的经济损失为11010935.82元。林某退还徽贷网公司非法吸收公众存款其中的66名集资参与人被非法吸收存款中的部分钱款，共计退还数额是515700元。
16、徽贷网公司方位图：公司的具体位置及经营场所。
17、安徽永合[2016]会鉴字第012号司法鉴定意见书、关于安徽永合[2016]会鉴字第012号意见书补充说明证明：徽贷网公司非法吸收公众存款的合同投资本金合计1409万元，未赎回合同金额为11409000元，支付利息398064.18元。
18、证人刘某的证言证明：2014年12月1日，他到徽贷网公司工作，工作是上标初审。当时的总经理是郭某2、林某是大股东、梁某红是副总经理。2015年3月，他调到徽贷网资产管理有限公司工作，负责网站平台挂标、网站标的初审及借款企业借款资料保管。2015年七、八月份，徽贷网公司被收购后，搬到万达写字楼A座15层，林某是董事长，余某任总经理，副总经理是宋某、梁某红，他调到合同部，2016年3月辞职。公司被收购后，在广场、小区等人口密集的地方宣传，产品有三个月、六个月的，年化利率是18%。徽贷网公司的实际控制人是林某，梁某红主要分管技术部，负责上标审核、终审、网络充值、通联支付的对接转账。哪些企业上标由余某、林某决定，梁某红只负责传达。上标完成后，余某、林某、梁某红通知他制作放款通知书，他将财务室盖章的放款通知书交给梁某红。
19、证人李某的证言证明：购买五河县农商行股权大约花掉1800万元，用该股权向五河县农商行贷款了1300万元左右，钱是林某控制和支配。经过他账户的广某资金1100万左右，都是按照林某的意思支配的。
20、证人林某的证言证明：徽贷网公司股东梁某红是替他代持的股份。2015年七、八月份，余某、宋某就利用广某公司集资的钱购买了徽贷网的股份，后来徽贷网公司的股东就变成了梁某红、余某、宋某。他是徽贷网公司的董事长，余某是总经理，宋某是营销副总，梁某红负责通联支付和徽贷网平台维护。徽贷网是一个第三方平台，通过担保公司推荐或者资产管理公司推荐借款企业，担保公司对借款企业担保，资产管理公司做尽职调查并将符合条件的借款公司推荐到徽贷网平台。之后，徽贷网就在平台上发布融资信息。投资人在平台上注册账户，确定投资的就通过通联支付进行充值，客户投资后，系统会自动生成电子合同。平台上的标的公司是他们几个股东确定的。上标完成后，资产管理公司就会出具一个放款通知书，财务初审之后传给梁某红，梁某红审核之后给通联支付传通知，投资款就由通联支付转到借款企业或者借款企业指定的账户。梁某红账户上广某、徽贷网的资金往来都是他让梁某红转账的，梁某红没有使用公司的钱。
21、证人余某的证言证明：徽贷网前期是林某等人做的，2015年六、七月份，他和林某等人开始合作。2015年8月份，广某公司收购徽贷网，股东变成了梁某红（替林某代持股份）。他和宋某、林某是公司的实际控制人，他是总经理，副总经理是宋某、梁某红。梁某红负责网络运营和第三方支付的对接。徽贷网是一个第三方平台，标的公司是林某提议，股东通过后确定。把借款企业的融资信息上到徽贷网平台都是梁某红他们做的，梁某红对公司的整体运作是清楚的。
22、证人宋某的证言证明：2015年7月，广某公司收购了徽贷网，梁某红是公司的法定代表人、副总经理，主要负责上标和通联支付的资金往来。上标项目是林某定的，梁某红应该知道大竹海开发项目是假的。为防止流标，梁某红用公司资金给上标的项目进行充值。
23、证人张某1的证言证明：他是2015年七、八月份到徽贷网上班的，林某是董事长，总经理是余某。梁某红是副总经理向林某负责，分管技术部、客服、徽贷网线上，还负责上标的终审、网络充值、通联支付对接工作。一般网上募集期限是七天，在期限内不能募集完成就要流标，就要把资金退还给投资账户。梁某红是如何进行手动充值的他不太清楚。梁某红对徽贷网线上运作是清楚的。
24、证人胡某的证言证明：2014年11月，她到徽贷网工作，后来徽贷网产品上线了，她负责上标企业的二审，梁某红负责终审。梁某红是徽贷网公司的法定代表人、副总经理，林某是董事长。上标公司有时间限制，集资款不达标就会流标，为了防止流标，梁某红就用公司的钱进行充值。她负责看着标，有流标的可能的她就通知梁某红。徽贷网被广某公司收购之后，梁某红负责标的的审核、网络平台和通联支付的对接工作。2015年4月，梁某红用在职员工的身份证办理的银行卡和优盾都是梁某红控制。
25、证人简某的证言证明：2015年8月，他到徽贷网公司上班，梁某红是公司的副总经理，负责上标、通联支付的发放、和通联支付的对接、徽贷网平台的维护。正常的P2P运营模式是P2P公司是不能触碰资金的，公司主要是收取融资方的费用，对于融资方要进行考察。他到公司上班后，林某等人没有提供项目公司的资料，平台上的公司也没有经过他们风控考察企业，就上标了。融资的资金的使用、投资，也都是林某、余某定的，所以11月份他就不去上班了。
26、证人蔡某的证言证明：广某公司每月给梁某红发5500元工资，徽贷网是否再给梁某红发工资他不清楚。徽贷网公司的法定代表人是梁某红，主要在网上办公，负责上标和通联支付联系业务，还负责充值和把投资款转出来。
27、证人郭某1的证言证明：徽贷网公司是2014年9月成立的，徽贷网主要是第三方平台，是通过收取居间服务费用来盈利，居间服务费由借款企业来支付。他经营期间没有对外宣传，平台上的客户都是亲戚朋友，投资的资金也已经返还了。2015年7月，公司的股东就是梁某红、余某、宋某。
28、证人宫某的证言证明：2015年8月，他到徽贷网公司上班，公司的董事长是林某，法人是梁某红，总经理是余某。梁某红和珠海的一家公司对接，维护徽贷网线上的平台数据、理财产品的上线。徽贷网是线上投资平台，实际上平时的宣传都是通过业务员在线下进行，投资人经业务员宣传后到徽贷网办公室交钱，签订合同进行投资，线上的账户注册、操作都是业务员帮客户做的。
29、证人张某2的证言证明：2015年7月，他到徽贷网公司上班，梁某红负责徽贷网的财务、网平台维护和通联支付等工作。他们平时主要是按照宣传手册进行宣传。后期投资的客户都是到门店刷POS机。
30、证人潘某的证言证明：他是2015年8月到徽贷网公司上班的。董事长是林某，余某是总经理。梁某红是公司的法定代表人，主要负责徽贷网后台的运营维护和通联支付的操作维护。他们平时主要按照宣传手册的内容宣传。后期投资的客户都是在公司的店内刷POS机，POS机就在梁某红的办公室。
31、证人张某3的证言证明：他是2015年8月到徽贷网公司上班的，徽贷网公司的股东好像是梁某红等人。业务员宣传公司是做P2P业务，公司的运营是依靠收取项目公司的手续费用，资金是安全的等，公司要求和投资人签订线下合同。
32、证人曹某的证言证明：她是2015年9月1日到徽贷网公司上班，公司的法定代表人是梁某红，负责通联支付。
33、证人徐某的证言证明：她去公司的时候，徽贷网股东是梁某红，董事长是林某。一般都是业务员帮助客户在平台上注册账户进行投资。有时为了防止流标，梁某红通过后台向标的手动充值。徽贷网平台的运营、通联支付的操作，梁某红是最清楚的，这些都是梁某红联系的。梁某红登录徽贷网后台，注册虚拟账户，再从通联支付向虚拟账户转账，然后再通过虚拟账户向标的充值，还有就是向要赎回的账户转账都是通过旭日担保公司注册的账户手动充值的。
34、证人叶某的证言证明：2015年六、七月份，徽贷网公司被广某公司收购后，股东是梁某红、余某、宋某。融资完成后余某通知他制作放款通知书。
35、集资参与人白树立、王某、井某的证言证明：他们相信宣传后到徽贷网公司投资的时间、数额、投资期限和收回利息数额等事实。
36、被告人梁某红的供述证明：她是2014年八、九月份到徽贷网电子商务有限公司上班的，她是公司的法人，公司的实际控制人、经营人是林某、余某等人。2015年8月份左右，公司被广某收购后搬到万达，公司董事长是林某，总经理是余某，宋某是副总经理。她主要负责平台标的的审核，网络平台和通联支付对接工作，她每月工资是5000元。在万达时公司有几十名员工，公司实际经营就是销售理财产品。业务员在广场、小区等人口密集的地方宣传，宣传徽贷网就是做P2P第三方投资平台、是政府招商引资企业，有担保公司担保，年化收益在15%-18%左右，基本上没有风险。担保公司是旭日担保公司。标的公司都是经过徽贷资产管理公司审核的，然后经过平台初审、二审，她是终审，终审后按资金管理公司的文件在平台上发布标的。客户投资一种是在平台上注册账户后直接利用网银进行充值投资，还有就是线下投资，由业务员带客户到公司刷POS机，然后签订线下合同。资产管理公司的实际控制人是林某、余某等人，放款通知书是资产管理公司制作的，财务室初审后传到她那里，她审核后点击通过，通联账户上的钱就转到指定的账户了。
本院认为：被告人梁某红等人违反国家金融管理法律、法规的规定，未经银行业监督管理机构批准，公开向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融秩序和社会秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人梁某红在共同犯罪中起次要或者帮助作用，系从犯。公诉机关指控被告人梁某红的犯罪事实、罪名及认定被告人梁某红某成从犯的意见成立，本院予以支持。被告人梁某红系从犯，依法予以减轻处罚。被告人梁某红到案后，如实供述犯罪事实，当庭认罪，系坦白，依法从轻处罚。被告人梁某红的辩护人提出应当对梁某红离职前和离职后的集资数额进行区分的辩护意见。经查认为，徽贷网以居间人名义与集资参与人签订合同，吸收集资参与人钱款，合同上有梁某红签字或者盖有梁某红的印章，证明其一直参与犯罪，无需进行区分数额，辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人梁某红退出违法所得一万元，对其酌情从轻处罚。辩护人提出被告人梁某红是从犯，主动退赃1万元，建议从轻处罚的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人梁某红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月8日起至2019年9月4日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）
二、被告人梁某红退出的违法所得一万元，按比例返还集资参与人；责令被告人梁某红在其应承担的范围内继续退赔，并按照同等原则分别发还集资参与人（集资参与人名单及直接经济损失数额见鉴定意见书及鉴定意见书补充说明）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 金 煜
审 判 员 王 林
人民陪审员 赵 勇
二〇一八年四月二十四日
书 记 员 谢梦馨
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。