文书内容江西省宁都县人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣0730刑初50号公诉机关宁都县人民检察院。被告人蔡红梅，女，1976年8月8日出生，汉族，小学文化，经商，户籍所在地江西省赣州市赣县区，住江西省赣州市宁都县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年5月17日被宁都县公安局刑事拘留，同年6月22日被执行逮捕。现羁押于瑞金市看守所。辩护人黄树青，江西钨都律师事务所律师。宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉[2018]25号起诉书指控被告人蔡红梅犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月24日向本院提起公诉，本院经审查后于同年1月25日立案。本案经宁都县人民检察院建议延期审理一次。本院依法组成合议庭，于2018年3月8日进行了公开开庭审理。宁都县人民检察院指派检察员彭雪宁出庭支持公诉，被告人蔡红梅及其辩护人黄树青到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人蔡红梅未经国家金融主管部门批准，以支付高额利息相引诱，在2013年12月至2015年1月期间，以其公司（宁都县元盛建筑工程投资有限公司）和其个人名义，向社会不特定对象（30名集资参与人）吸纳资金317万元，将吸纳资金用于投资建厂、购房、购车、支付利息等，后因资金链断裂而案发。在法庭宣读和展示了相关证据后，公诉机关认为，被告人蔡红梅的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人蔡红梅当庭认罪，承认公诉机关指控的罪名和事实。其辩护人认为，被告人蔡红梅有自首情节，建议本院从轻处罚。经审理查明：2012年12月20日，被告人蔡红梅与苏某2等人合伙在宁都县工商局注册成立了宁都县元盛建筑工程投资有限公司，注册资金为200万，公司地址设在宁都县梅江镇城南一路40号一、二楼。公司成立后，在公司执行董事苏某1及公司总经理蔡某1的管理下出台了一系列的公司制度（包括会议制度、公司章程、投资管理规定、财务管理规定、后勤若干管理办法等）。随后，宁都县元盛建筑工程投资有限公司在未经金融主管部门的批准的情况下，以需要资金投资朝鲜砖厂、赣州福利院等工程项目为由，以公司名义先向各股东的亲朋集资，再通过口口相传的宣传方式，承诺支付1.5至2分不等的月息为诱饵，向社会不特定人员融资。公司经营至2013年12月5日，因没有任何工程项目投资，只是支付出借人的利息、股东的工资、办公费用，没有收入，经清算公司亏损80万元，导致公司拆伙。经协商公司转让给被告人蔡红梅个人经营，公司所有的债权、债务转让到被告人蔡红梅名下（除约定股东顶债），股东按股份承担亏损金，有的向被告人蔡红梅支付现金，有的顶债。被告人蔡红梅接管公司后以公司和其个人名义继续向社会融资。至2015年1月份，被告人蔡红梅向温某、胡卫平等28人集资共326万元，蔡红梅将所集资金主要用于投资建厂、购房、购车、支付利息、公司开销等，后因资金链断裂而案发。期间，被告人蔡红梅虽归还本金（含股东支付亏损金、顶债）138万元，支付利息113.7333万元,仍造成24名集资参与人、2名债权人损失325.6347万元（相关数据详见《蔡红梅非法吸收公众存款及承担合伙债务统计表》）。被告人蔡红梅于2017年5月17日到宁都县公安局自首。宁都县公安局于2016年7月14日依法查封了被告人蔡红梅与赖智军共有的一间店面（宁都县梅江镇清华名府1号店面，蔡红梅、赖某军各享有一半）的二分之一，即属于被告人蔡红梅的那部分，为涉案财产。本院执行局在执行（2016）赣0730民初1498号民事判决的过程中，从被执行人刘某（江西省瑞金市人）处执行到案款50万元，该款归申请执行人即本案被告人蔡红梅，亦为涉案财产。认定上述事实的证据有：1、被告人蔡红梅的供述与辩解，证实：当时多人联合成立公司准备吸收资金然后投资经商，后来公司经营不善，没有做到项目，只有向10名群众融资245万元，产生利息，公司亏损，股东就在2013年12月将公司转给其个人。其接手后又以公司名义和其个人名义向社会公众借款，投资企业以及支付利息等，后来资金链断裂案发。其将所集资金主要用于放贷、投资建厂、购房、购车、支付利息、公司开销及个人消费等。2、证人苏某1、蔡某1、段某、苏某2、蔡某2的证言，证实宁都县元盛建筑工程投资有限公司成立、拆伙、债权债务转移的过程，与被告人蔡红梅供述一致。3、宁都县元盛建筑工程投资有限公司企业信息资料、会议记录、各项制度规定、合伙协议、股权转让协议，证实：公司成立、合伙、拆伙的相关情况以及公司、蔡红梅向社会融资的情况。4、银监会宁都办事处证明一份，证实涉案公司及个人未有申办及被许可向社会进行融资业务。5、证人李某、温某等集资参与人的证言（询问笔录）、借款协议书或借条，计算利息清单、支付利息汇总表、赣州东升会计司法鉴定所会计司法鉴定意见书、蔡红梅非法吸收公众存款及承担合伙债务统计表，证实：蔡红梅个人共向28名集资参与人吸纳资金326万元，并承担合伙期间债务（借款本金）240万元，总涉资金566万元，共归还本金（含合伙人顶债、支付亏损金）138万元，支付利息113.7333万元，造成24名集资参与人、2名债权人损失共计325.6347万元。6、证人朱某的证言，证实：蔡红梅投资其经营的宁都县亨远朔制品加工厂110万元，不负责经营，自己投资50万元，二人各占百分之五十的股份，自己百分之五十的股份中含李伟华的百分之十股份；厂房建起后未实际生产，厂房内有破碎机1台、生产流水线2条，现厂房租给别人使用，每年租金6万元。其另向蔡红梅借款17万元。7、证人高某的证言，证实：其系元盛公司文员，负责接待集资参与人，出具借款协议书，计算利息，制作表格等，从公司成立至案发。其本人先后借款8万元给该公司8、证人刘某的证言、借条复印件、民事判决书、本院执行材料，证实：刘某从蔡红梅处先后借款125万元，法院已判决刘某应归还蔡红梅该款及利息，本院执行局已从刘某处执行到案款50万元，暂存于本院标的款账户。9、宁都县公安局查封涉案财产情况：宁都县公安局于2016年7月14日依法查封了被告人蔡红梅与赖智军共有的一间店面（宁都县梅江镇清华名府1号店面，蔡红梅、赖某军各享有一半）的二分之一，即属于被告人蔡红梅的那部分。10、宁都县公安局从被告人蔡红梅处依法扣押了7张银行卡，作为物证。11、归案情况说明，证实：被告人蔡红梅系投案自首。12、常住人口登记表、前科劣迹证明，证实：被告人蔡红梅已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力以及没有前科劣迹的情况。以上证据经庭审举证质证，具有客观性、关联性、合法性，本院予以确认。本院认为：被告人蔡红梅在未经国家金融监管部门批准的情况下，以支付高利息相引诱，通过宣传和口口相传方式，公开向社会公众（集资参与人28名）吸纳资金326万元，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控罪名成立。被告人蔡红梅有自首情节，可以从轻处罚。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人蔡红梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月17日起至2020年5月16日止；罚金限在判决生效后一个月内缴纳）二、继续追缴被告人蔡红梅违法所得325.6347万元并发还遭受实际损失的各集资参与人、债权人。本案已查封和执行到的涉案财产依法处置，所得款项发还遭受实际损失的各集资参与人、债权人，并抵减被告人蔡红梅的应追缴额；宁都县公安局扣押并随案移送的7张银行卡予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 李 飚人民陪审员 罗 翔人民陪审员 丁兆辉二〇一八年七月十日书 记 员 杨 鸿书 记 员 廖美玲附本案法律条文蔡红梅非法吸收公众存款及承担合伙债务统计表:《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。蔡红梅非法吸收公众存款及承担合伙债务统计表   单位：元                  序号              姓名              借款金额              归还本金（含顶债等）              支付利息              实际损失              备注              联系方式                  1              李以荣（合伙期间）              380000              151800              378200              13763935815                  李以荣              150000              2              温红（李以荣妻）              40000              5040              34960              3              温冬玲              100000              8100              91900              13767706311                  4              李小林（合伙期间）              500000              100000              22500              287500              苏留生顶债100000元              15070773611                  李小林              90000              5              李小玲（高春生）              100000              8100              91900              13097075760                  6              高彩虹              190000              20520              169480              13576759763                  7              卢秋琴              360000              61200              298800              13576751918                  8              黄秋英              60000              6480              53520              18979761060                  9              赖旭鹏（胡颖贞）              360000              41300              318700              17379762108                  10              陈玉华（合伙期间）              30000              2700              154820              18979706359                  陈玉华              170000              42480              11              胡卫平              110000              21633              88367              13879719813                  12              温秋华              50000              5300              44700              15970719011                  13              李海英              90000              6828              83172              13970105866                  14              卢小冬              20000              3520              16480              15270718869                  15              张保全（合伙期间）              100000              21800              95320              13970707826                  张保全              50000              32880              16              苏秋生（合伙期间）              1000000              200000              128000              445970              15070701771                  苏秋生              30000              80000              176030              17              温船英              90000              16200              73800              13870715672                  18              廖桂秀              30000              3672              26328              15079796583                  19              廖伟玲              20000              3000              17000              13766379295                  20              杨立光（合伙期间）              50000              8700              30500              13767780057                  杨立光              10800              21              赖文华              100000              19670              80330              13576751936                  22              蔡平平              240000              240000              42240              0              蔡红梅用小车抵清              13879700652                  23              何淑珍（蔡平平妻）              90000              11700              78300              24              高英华              80000              15100              64900              13767797037                  25              彭新生（合伙期间）              200000              21500              0              彭新生              100000              300000              26              李牙生（合伙期间）              100000              100000              23400              0              蔡邦伟顶债100000元              27              叶建生（合伙期间)              40000              40000              1840              0              苏留生顶债40000元              28              曾葱龙              70000              70000              14000              0              29              赖旭娟              80000              30000              8400              41600              13879722832                  30              赖智军              300000              140000              60000              100000              13979732525                  31              徐华              100000              10200              89800              13803575295                  32              段红萌              80000              80000              10700              0              抵付蔡红梅亏损金80000元              13033260551                  合计              5660000              1380000              1137333              3256347              说明：蔡红梅个人共向28名集资参与人吸纳资金3260000元，并承担合伙期间债务（借款本金）2400000元，总涉资金5660000元，共归还本金（含合伙人顶债、支付亏损金）1380000元，支付利息1137333元，造成24名集资参与人、2名债权人损失共计3256347元。