湖南省长沙市芙蓉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0102刑初809号
公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。
被告人李彬，男，1976年1月30日出生于湖南省岳阳市，土家族，中专文化，无业。因本案于2016年6月3日被抓获，次日被刑事拘留，7月8日被取保候审。经本院决定，2017年3月21日被执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
被告人陈某某，男，1989年6月2日出生于湖南省岳阳市，汉族，初中文化，无业。因本案于2016年6月3日被抓获，次日被刑事拘留，7月8日被取保候审。
长沙市芙蓉区人民检察院以湘长芙检刑诉［2016］818号起诉书指控被告人李彬、陈某某犯信用卡诈骗罪，于2016年12月26日向本院提起公诉，期间建议延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员郭沫杉出庭支持公诉。被告人李彬、陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市芙蓉区人民检察院指控：2016年1月的一天，被告人李彬明知绰号为“老大”的犯罪嫌疑人要将复制他人的信用卡刷卡套现，仍通过被告人陈某某借信用卡用于接收“老大”盗刷他人银行卡的赃款；陈某某明知借卡用于接收赃款的情况下，为李彬借到雷某的信用卡，提供给李彬。2016年2月的一天，“老大”使用复制的翟某某的建设银行卡盗刷现金48000元，进入雷某的信用卡，李彬持卡取现2万元，并刷卡消费27270元。事后李彬从中得利12000元，陈某某分得6000元。公诉机关认为被告人李彬、陈某某的行为构成信用卡诈骗罪，李彬系主犯，陈某某系从犯，并提交了相应证据，提请本院依法判处。
被告人李彬、陈某某对起诉书指控的事实供认属实，没有提出异议。
经审理查明：被告人李彬认识一名绰号为“老大”的犯罪嫌疑人（身份不详，在逃），知道“老大”用复制他人的银行卡盗刷套现，获取钱财。2016年1月的一天，“老大”让李彬去弄一张非四大国有银行的信用卡。李彬明知“老大”要银行卡用于接收盗刷他人银行卡的款项，仍找到其朋友被告人陈某某，让陈某某帮忙弄卡。陈某某找到自己的朋友雷某来见李彬，提供了雷某的尾号为5178的广发银行信用卡。李彬拿到卡后，说会往雷某的银行卡上转钱，事成后会给陈某某和雷某一些好处费。2016年2月4日，持卡人翟某某的尾号为5424的中国建设银行信用卡被盗刷48000元，该笔款项通过银行线下vi-
pos机以信用卡还款的方式转入雷某的尾号为5178的广发银行信用卡。当天李彬持该卡到银行的ATM机上取现2万元，又在湖南凯德商用置业有限公司刷卡消费27270元用于购买黄金首饰。事后，李彬将雷某的银行卡还给陈某某，并分给陈某某6000元，陈某某从中分了部分钱给雷某。
2016年6月3日，被告人陈某某、李彬先后被公安机关抓获到案。案发后，李彬退赔了28000元，陈某某退赔了20000元，已发还给翟某某，翟某某对两人表示谅解。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证明：
1、被告人李彬、陈某某的户籍证明材料、无违法犯罪记录证明、现实表现证明等，证明两人的身份和一贯表现。
2、抓获经过，证明两名被告人被抓获到案的事实。
3、扣押决定书，扣押物品、文件清单，被扣押的银行卡的复印件等，证明雷某的尾号为5178的广发银行信用卡被扣押的事实。
4、被害人翟某某的身份证、翟某某的尾号为5424的中国建设银行信用卡的复印件，证明该卡系翟某某所有。
5、信用卡还款业务调单回复替代单据、银行卡客户交易查询记录等，证明翟某某的尾号为5424的中国建设银行信用卡于2016年2月4日发生还款交易48000元的事实，转入卡为尾号5178的广发银行信用卡。
6、雷某的尾号为5178的广发银行信用卡的交易查询单、对账单等，证明该卡于2016年2月4日接收还款48000元，当天即分四次被取现共2万元，分两次刷卡消费27270元的事实。
7、刷卡交易回单，经被告人李彬签字确认，系李彬用雷某的信用卡刷卡购买黄金项链和戒指的票根，上面雷某的签名是李彬所写。
8、被告人李彬使用的尾号为7130的电话号码的通话详单。
9、被害人翟某某出具的谅解书和收条，证明李彬已退赔28000元、陈某某已退赔20000元的事实。
10、证人童某某的证言和辨认笔录，证明李彬租住他位于湖南省岳阳市岳阳楼区海棠社区的房屋的事实。
11、证人雷某的证言，证明2016年1月底，陈某某找他借广发银行的信用卡，并带他见了其朋友“李哥”（即李彬），说“李哥”可以替雷某还信用卡的钱。后来雷某将卡交给了“李哥”，并告知了密码。2月初的一天，他的手机接收到进账48000元的短信，后来又看到分四笔取现2万元的短信和分两笔消费2万余元的短信。当天晚上陈某某将银行卡还给了雷某，并数了1600元钱给雷某。
12、被害人翟某某的陈述，证明他发现其尾号为5424的中国建设银行信用卡于2016年2月4日被盗刷48000元，该笔款项通过银行线下vi-
pos机以信用卡还款的方式转入尾号为5178的广发银行信用卡，该卡客户名为雷某；翟某某遂向公安机关报案的事实。
13、被告人李彬、陈某某的供述，与本院查明的事实一致。
本院认为：被告人李彬、陈某某伙同他人，以非法占有为目的，共同冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，金额为48000元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，李彬起主要作用，系主犯；陈某某配合李彬提供信用卡用于接收赃款，从中分得部分赃款，起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚。李彬、陈某某到案后，如实供述了自己的罪行，依法可对其从轻处罚。两名被告人退赔了违法所得，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。经审前社会调查，陈某某符合实施社区矫正的条件，对其适用缓刑不致再危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人李彬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的一个月零六天予以折抵，即自2017年3月21日起至2020年2月14日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。限被告人陈某某自本判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 肖贞英
人民陪审员 毛一原
人民陪审员 甘炯宇
二〇一七年四月十三日
书 记 员 易 娟
附本案适用的法律条文和司法解释
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
㈠拾得他人信用卡并使用的；
㈡骗取他人信用卡并使用的；
㈢窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
㈣其他冒用他人信用卡的情形。