湖南省湘潭市雨湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0302刑初399号
公诉机关湘潭市雨湖区人民检察院。
被告人颜某某，男，1991年3月13日出生，湖南省郴州市人,汉族，高中文化，无业，住湖南省郴州市。2016年1月28日因涉嫌信用卡诈骗罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，2016年3月4日经湘潭市雨湖区人民检察院批准由湘潭市公安局雨湖分局执行逮捕。现押湘潭市看守所。
辩护人杨某，湖南湘剑律师事务所。
被告人宋某1，男，1985年4月9日出生，湖南省郴州市人，汉族，中专文化，无业，住湖南省郴州市。2016年1月28日因涉嫌信用卡诈骗罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，2016年3月4日经湘潭市雨湖区人民检察院批准由湘潭市公安局雨湖分局执行逮捕，2016年12月27日经本院决定取保候审。
辩护人李某，湖南湘剑律师事务所。
被告人宋某2，男，1989年12月26日出生，湖南省郴州市人，汉族，初中文化，无业，住湖南省郴州市苏仙区。2016年1月28日因涉嫌信用卡诈骗罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，2016年3月4日经湘潭市雨湖区人民检察院批准由湘潭市公安局雨湖分局执行逮捕。现押湘潭市看守所。
辩护人龙某某，湖南五岭律师事务所。
被告人黄某某，男，1985年11月9日出生，广西南宁市人，,汉族，初中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市。2016年1月27日因涉嫌信用卡诈骗罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，2016年3月4日经湘潭市雨湖区人民检察院批准由湘潭市公安局雨湖分局执行逮捕。现押湘潭市看守所。
被告人鲁某，男，1982年7月23日出生，湖南省益阳市人,汉族，初中文化，无业，住湖南省益阳市沅江市。2016年3月7日因涉嫌信用卡诈骗罪被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，2016年4月12日经湘潭市雨湖区人民检察院批准由湘潭市公安局雨湖分局执行逮捕，同年5月11日经湘潭市公安局雨湖分局决定取保候审，同年6月4日经湘潭市雨湖区人民检察院决定取保候审，同年11月25日经本院决定取保候审。
湘潭市雨湖区人民检察院以潭雨检公诉刑诉[2016]399号起诉书指控被告人宋某2、宋某1犯信用卡诈骗罪、被告人颜某某、黄某某犯盗窃信用卡信息罪、被告人鲁某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成由审判员田阳担任审判长，审判员魏伟、人民陪审员王伟平参加的合议庭，于2016年12月23日公开开庭审理了本案。代理书记员朱素婷担任记录。湘潭市雨湖区人民检察院指派检察员张斌出庭支持公诉。被告人颜某某、宋某2、宋某1、黄某某、鲁某及辩护人杨某、李某、龙某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湘潭市雨湖区人民检察院指控并经本院审理查明：
（一）信用卡诈骗罪
1、2015年12月27日11时许，被告人颜某某通过QQ417560859，从“料主”（情况不详）处获得被害人吴某某的中国人民建设银行卡、中国建设银行卡的信息、密码、身份证号码、手机号码等资料，利用手机下载APP程序，从吴某某的银行卡中将钱转出获利，具体情况如下：
（1）被告人颜某某分2次，每次2370元从被害人吴某某中国人民建设银行卡转出4740元，用来购买生源购物卡，事后，该卡由被告人鲁某收购。
（2）被告人颜某某分别从被害入吴某某中国人民建设银行卡分别转出2000元、5000元到由被告人鲁某提供的户名为“杨某2”、“祝某某”的两张中国石化加油卡上进行充值。
（3）被告人颜某某从被害入吴某某中国人民建设银行卡，使用银联钱包转账的方式，分别将4000元转入“料主”指定的户名为“梁某某”、的中国人民农业银行卡上；将3500元转入“料主”指定的户名为“黄某2”的中国农业银行卡上。
（4）被告人颜某某从被害人吴某某的中国建设银行卡，使用银联钱包转账的方式，将4000元转到颜某某自己掌握的户名为“顾某某”的中国银行卡上；将1000元转到颜某某自己掌握的户名为“顾某某”、卡号为6236683320008306235中国建设银行卡上。
（5）被告人颜某某从被害人吴某某的中国建设银行卡，使用银联钱包转账的方式，将2500元转到颜某某自己掌握的户名为“杨某3”的中国光大银行卡上。
2、2016年1月6日晚，被告人颜某某通过QQ与QQ名为“教授”（情况不详）的人联系，获得被害人孟某某的中国银行银行卡信息、身份证号码、手机号码、密码等资料，使用手机APP程序操作，分10笔将被害人孟某某银行卡上昀10000元充值到由犯罪中嫌疑人鲁某提供的户名为“祝某某”的中国石化加油卡里。
3、2016年1月6日下午，被告人颜某某使用QQ与QQ名为“太阳当空照”（情况不详）的人联系，获得被害人聂某某的工商银行卡信息、身份证号、手机号码、密码等资料，使用手机APP程序操作，分两笔将被害入聂某某银行卡上的2000元充值到由被告人鲁某提供的户名为“祝某某”的中国石化加油卡上。
4、2016年1月17日下午，被告人颜某某使用QQ与QQ名为“元芳”（情况不明）的人联系，获得被害人曹某某、马某的银行卡、身份证号、手机号、密码等资料，使用手机的APP程序操作，将被害人曹某某的中国工商银行卡上的3500元充值到由被告人鲁某提供的户名为“祝某某”的中国石化加油卡里，将被害人马某的农行卡上的1422元购买了生源购物卡，事后，该卡由被告人鲁某收购。
5、2016年1月16日，被告人宋某2使用被告人颜某某的QQ与QQ名为“阿萨德”的人联系，获得被害人初某某的招商银行卡、身份证、手机号、密码等资料，使用手机上APP程序，将初某某招商银行卡上的5000元充值到由被告人宋某1提供的户名为“刘某某”的加油卡上，并还将初某某招商银行卡上的1896元购买了生源购物卡，事后，该卡由被告人鲁某收购。
6、2016年1月21曰下午，被告人宋某2通过被告人颜某某的QQ与QQ名为“有钱人”（情况不详）的人联系，获得被害人胡某某的中国银行银行卡信息、身份证号码、手机号码、密码等资料。其使用手机上的APP程序，分10笔将被害人胡某某中行卡上的10000元充值到由被告人鲁某提供的户名为“祝某某”的中国石化加油卡上。
7、2016年1月23日晚，被告人宋某2使用QQ与QQ名为“陈某某”（情况不详）的人联系，获得被害人周某的中国农业银行银行卡、身份证号码、手机号码、密码等资料，使用手机上的APP程序，分10笔将被害人周某农行卡上的10000元充值到由被告入鲁某提供的户名为“祝某某”的中国石化加油卡上；还将被害人周某农行卡上的474元购买了生源购物卡，事后，该卡由被告人鲁某收购。
8、2016年1月16日下午，被告人宋某1使用QQ与QQ名为“10086”（情况不详）的人联系，获得被害人初某某的中国建设银行卡信息、身份证号码、手机号码、密码等资料，使用手机上的APP程序，分10笔将被害人初某某建行卡上的10000元充值到户名由被告人鲁某提供的户名为“祝某某”的中国石化加油卡内。
当晚，被告人宋某1又将被害人初某某的这张中国建设银行卡信息、身份证号码、手机号码、密码等资料通过QQ聊天的方式，转给被告人宋某2，宋某2通过手机操作，将初某某建设银行卡上的474元转出购买了生源购物卡，事后，该卡由被告人鲁某收购。
综上，被告人颜某某冒用他人信用卡4次，共计获利43662元；被告人宋某2冒用他人信用卡4次，共计获利27844元；被告人宋某1冒用他人信用卡2次，获利10474元。被告人鲁某收购生源购物卡5次，共计9006元，中国石化加油卡7次，共计52500元，非法获利15000余元。
（二）窃取信用卡信息罪
2016年1月26日，被告人黄某某从广西宾阳县乘商铁赶至湖南郴州，住进被告人颜某某为其安排的“奥美佳”酒店，两人会面商量通过网络病毒非法获取他人信用卡信息后从信用卡中转走他人资金的合作分工事宜。1月27日早晨，黄某某用颜某某提供的笔记本电脑，联系网名叫“龙盾系统”（情况不详）的人，以2000元的价格，购买了用于窃取他人信用卡信息的“木马病毒”。随后，黄某某又用手机联系上一个网名叫“信誉接单”（情况不详）的人，黄某某冒充中国移动“10086”编辑了一条兑换积分的诈骗信息，在诈骗信息里黄某某注明了兑换积分登陆的网站，且在网站里绑定了木马病毒，只要点击登陆该网站就会自动下载木马。随后，黄某某把这条诈骗信息发给网名叫“信誉接单”的人，让其用“伪基站”在广州湛江地区不间断发送2个小时，非法窃取了被害人罗威、陈扬智等人的信用卡信息资料，得手后，黄某某正准备将被害人银行卡上的资金转出时，被民警当场抓获。
案发后，被告人鲁某向公安机关退缴15000元，公安机关扣押被告人颜某某2000元。本案诉讼阶段，被告人宋某2向公安机关退缴27844元，被告人宋某1向公安机关退缴10474元。
上述事实，被告人颜某某在开庭审理过程中无异议，并有证人祝某某、祝某某的证言、被害人吴某某、孟某某、聂某某、马某、曹某某、胡某某、周某、初某某受案登记表、银行卡流水、加油卡充值记录、聊天记录、被告人颜某某、宋某1、宋某2、黄某某、鲁某的供述及、户籍资料、到案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人颜某某、宋某2、宋某1三人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人颜某某伙同被告人黄某某窃取他人信用卡信息资料，其行为已构成窃取信用卡信息罪；被告人鲁某明知是犯罪所得予以收购，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立。本案信用卡诈骗罪中，颜某某、宋某2、宋某1与各自的联系人构成共同犯罪。颜某某、宋某2、宋某1均起主要作用，均系主犯；本案窃取信用卡信息罪系共同犯罪，被告人黄某某起主要作用，系主犯，被告人颜某某起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。被告人鲁某、宋某2、宋某1退回全部违法所得，依法酌情从轻处罚。被告人颜某某、宋某2、宋某1、黄某某、鲁某均如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。被告人颜某某一人犯数罪，依法数罪并罚。
被告人颜某某辩护人杨某的辩护意见：1、对公诉机关指控被告人颜某某犯信用卡诈骗罪、盗窃信用卡信息罪无异议。2、在盗窃信用卡信息罪中，被告人颜某某应定为从犯。3、被告人颜某某系初犯。请求法院对其从轻处罚。对上述辩护意见，本院予以采纳。
被告人宋某1辩护人李某的辩护意见：1、被告人宋某1系初犯、偶犯2、宋某1系坦白，请求法院对其从轻处罚。对上述辩护意见，本院予以采纳。
被告人宋某2辩护人龙某某的辩护意见：1、被告人宋某2系初犯。2、宋某2系坦白。3、宋某2愿意退赃，请求法院对其从轻处罚。对上述辩护意见，本院予以采纳。
综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十七条第二款之规定，判决如下：
一、被告人颜某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元；数罪并罚，决定合并执行有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人颜某某的刑期自2016年1月28日起至2018年7月27日止。罚金限在本判决生效之日起三日内缴纳。）
二、被告人宋某1犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金二万元。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人宋某1的刑期自2016年1月28日起至2016年12月27日止，已执行完毕。罚金限在本判决生效之日起三日内缴纳。）
三、被告人宋某2犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人宋某2的刑期自2016年1月28日起至2017年1月27日止。罚金限在本判决生效之日起三日内缴纳。）
四、被告人黄某某犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人黄某某的刑期自2016年1月27日起至2018年1月26日止。罚金限在本判决生效之日起三日内缴纳。）
五、被告人鲁某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效之日起三日内缴纳。）
六、未随案移送的由公安机关扣押的被告人颜某某2000元、被告人鲁某退缴的15000元、被告人宋某2退缴的27844元、被告人宋某1退缴的10474元，由扣押机关依法发还相关被害人，在一个月内将执行回单送回本院。
七、被告人颜某某还应退赔账款41662元给被害人吴某某、孟某某、聂某某、曹某某、马某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 田 阳
审 判 员 魏 伟
人民陪审员 王伟平
二〇一六年十二月二十六日
代理书记员 朱素婷
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款第三项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第一百七十七条之一第二款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》
第三百六十七条第二款涉案财物未随案移送的，人民法院应当在判决生效后十日内，将判决书、裁定书送达查封、扣押机关，并告知其在一个月内将执行回单送回。