安徽省淮南市田家庵区人民法院刑 事 判 决 书（2016）皖0403刑初379号公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。被告人黄某某，安徽省霍邱县人，无业。2015年8月6日被宿州市公安局埇桥分局支架派出所抓获，同年8月7日被淮南市公安局刑事拘留，9月8日经淮南市人民检察院批准逮捕，淮南市公安局于次日执行。现羁押于淮南市看守所。辩护人孙巷，安徽郢都律师事务所律师。淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉（2016）336号起诉书指控被告人黄某某犯诈骗罪、伪造金融票证罪一案，于2016年5月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月11日公开开庭审理了本案。淮南市田家庵区人民检察院指派代理检察员王争出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人孙巷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。淮南市田家庵区人民检察院指控：1、被告人黄某某因赌博欠下大量债务，为偿还债务，黄某某找办假证的人伪造多张徽商银行承兑汇票向被害人程某质押借款。截止2014年4月15日，黄某某向程某累计借款595万元。2014年5月20日被告人黄某某向程某说明真相并达成还款协议。立案前，被告人黄某某陆续向程某还款共计309900.49元。2、被告人黄某某找办假证的人伪造并取得多张徽商银行承兑汇票后，黄某某本要将汇票提供给程某质押借款，但因被害人程某得知汇票伪造一事，遂将承兑汇票放于其和丁某乙（黄某某女友）共同居住的房屋抽屉内，后由丁某乙持有。2015年9月17日，丁某乙到公安机关报案称，黄某某以投资汇票可获得贴息为由，将三张面值共计213万元的银行承兑汇票交由丁某乙，后经鉴定，该三张汇票均系伪造。针对以上指控，公诉机关提交了被告人黄某某的供述与辩解，被害人程某的陈述，证人丁某乙、杨某、丁某甲、朱某等人的证言，报案材料、银行承兑汇票、借条、转账记录、还款记录、抓获经过、户籍证明等证据。公诉机关认为：被告人黄某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大；被告人黄某某伪造银行承兑汇票，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款第（一）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、伪造金融票证罪追究被告人的刑事责任。被告人黄某某一人犯有数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应实行数罪并罚。被告人黄某某对公诉机关指控其犯伪造金融票证罪的事实和罪名无异议；对公诉机关指控其犯诈骗罪有异议，认为其只是一般民间借款，不构成诈骗罪。另辩解称其只向程某借款350万元，事后已归还170万元左右，其没有非法占有的目的，且双方约定如借款期限为两个月，月息按三分计算，如超过两个月，月息按照五分计算。其辩护人提出如下辩护意见：被告人黄某某用伪造的汇票向被害人程某抵押借款，程某为获取高额利息，在明知汇票系伪造的情况下，仍与黄某某达成还款协议，事后黄某某亦归还了309900元的借款，其行为不构成诈骗罪，应以伪造金融票证罪追究其刑事责任。经审理查明：一、关于诈骗事实被告人黄某某因赌博欠下大量债务，为偿还债务，黄某某找办假证的人伪造多张徽商银行承兑汇票向被害人程某质押借款。截止2014年4月15日，黄某某向程某累计质押借款595万元，利息根据借款时间的长短，按照月息三至五分不等计算，程某扣除利息后将余款给付黄某某。其中2014年1月3日黄某某以票号为3190016920200617，汇票到期日为2014年5月23日的徽商银行承兑汇票向程某质押借款115万元；当日再次以票号为3190016920200776，汇票到期日为2014年6月19日的徽商银行承兑汇票向程某质押借款165万元；2014年2月12日黄某某以票号为3190016920200755，票面金额为90万元，汇票到期日为2014年7月24日，以及票号为3190016920200614，票面金额为125万元，汇票到期日为2014年6月22日的两张徽商银行承兑汇票向程某质押借款215万元；2014年4月15日黄某某以票号为3190016920200801，汇票到期日为2014年8月18日的徽商银行承兑汇票向程某质押借款100万元。经徽商银行淮南分行鉴定，该五张承兑汇票并非徽商银行承兑汇票。后因其中一张汇票即将到期，程某便催促黄某某还款，黄某某无力还款，遂于2014年5月20日向程某说明承兑汇票系其伪造的真相，双方达成还款协议。立案侦查前，被告人黄某某陆续向程某还款共计309900.49元。上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实，本院予以确认：1、受理案件登记表，证明淮南市公安局经济犯罪侦查支队接到被害人程某的报案并立案侦察的事实。2、鉴定意见说明书、鉴定意见通知书，证明黄某某提供给程某用于质押贷款的五张徽商银行承兑汇票非徽商银行淮南分行所有，并已将鉴定结论告知程某及黄某某。3、银行承兑汇票、借条、还款计划表，证明2014年1月至4月间，黄某某使用五张伪造的承兑汇票向程某借款595万元，并于2014年5月20日出具还款计划的事实。4、银行网上转账电子回执、程某徽商银行、交通银行交易明细，证明程某向黄某某汇款及事后黄某某还款的银行部分交易记录。5、黄某某的徽商银行交易明细、丁传江个人账户交易明细，证明黄某某在该行部分资金的往来情况，以及黄某某、丁传江与程某之间存在资金上的往来。6、抓获经过，证明被告人黄某某系被抓获归案。7、户籍证明，证明黄某某犯罪时具备完全刑事责任能力。8、被害人程某的报案材料及陈述，证明2013年以来，黄某某多次以矿领导做生意需要资金周转为由，用承兑汇票作为质押从其处借款。其处现有黄某某向其质押借款的承兑汇票五张，借款金额为595万元。因一张承兑汇票快到期了，其催促黄某某还款，黄某某承认承兑汇票系伪造，并于2014年5月20日出具还款协议。后黄某某仅还款30余万元，余款至今未还。9、被告人黄某某的供述，证明其因为赌博欠下大量赌债，遂于2012年年底从程某处借款，并提供承兑汇票作为质押。2013年年初其已经没有承兑汇票，于是便找人伪造假的承兑汇票作为质押，从程某处借款。其陆续使用五张假的承兑汇票，从程某处借款595万元，双方约定，根据借款时间的长短，借款利息按照月息3至5分不等，程某扣除利息后，将余款汇入其本人或是他人卡内。上述款项大部分用于其归还赌债，还有部分用于投资做生意，也被骗了。后因为一张承兑汇票快到期，程某催促其还款，因无力还款，便告知程某汇票系其伪造的真相，并与程某达成还款协议。之后其返还给程某30万元左右的欠款，也是其通过拆东墙补西墙的方式从朋友处借的。二、关于伪造金融票证事实被告人黄某某找办假证的人伪造并取得多张徽商银行承兑汇票，并将票号为3190016920202638、3190016920202591、3190016920202158，出票人为淮南东辰集团有限责任公司、收款人为淮南亿万达集团有限责任公司的三张银行承兑汇票放于其和丁某乙（黄某某女友）共同居住的房屋抽屉内，后由丁某乙持有。2015年9月17日，丁某乙到公安机关报案称，黄某某以投资汇票可获得贴息为由，将三张面值共计213万元的银行承兑汇票交由丁某乙。后经鉴定，该三张汇票均系伪造。上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实，本院予以确认：1、银行承兑汇票、鉴定意见说明书、鉴定意见通知书，证明丁某乙处的三张徽商银行承兑汇票非徽商银行承兑票据，且该鉴定结论公安机关已与2015年10月10日告知黄某某。2、对账单、交易明细、记账单，证明丁某乙、丁某甲、杨某的银行交易明细。3、证人丁某乙的证言，证实其处现有黄某某提供的徽商银行承兑汇票三张，出票人都是淮南东辰集团有限公司，收款人是淮南亿万达集团有限责任公司，出票行是徽商银行。黄某某告知其承兑汇票可以贴息，后其妹妹、妹婿拿三张汇票到徽商银行找人验证，银行工作人员说承兑汇票是假的。4、证人丁某甲、杨某的证言，证明丁某乙与黄某某系男女朋友关系，以及丁某乙处有黄某某伪造的三张银行承兑汇票，票面金额合计为213万元的事实。4、证人朱某的证言，证明其听丁某乙讲黄某某欠她200多万元，用银行承兑汇票做的抵押担保，但汇票是假的。其作为黄某某刑事案件辩护人期间曾到看守所会见黄某某，黄某某承认自己欠丁某乙钱款，该款均用于投资河北唐山的一段高速公路建设。5、被告人黄某某的供述，证明其放在山南印象18号楼404室丁某乙房屋内的三张徽商银行承兑汇票系其找人伪造。针对被告人黄某某及其辩护人提出黄某某的行为不构成诈骗罪，仅构成伪造金融票证罪的辩解和辩护意见，经查，黄某某虚构事实，使用伪造的银行承兑汇票向程某借款，且所借钱款多用于偿还赌债及个人其他债务，与程某达成还款协议后也仅归还30余万元，导致被害人大部分损失未予追回，其非法占有的主观故意明显，符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任，对被告人和辩护人提出的此节辩解和辩护意见，不予采纳。针对被告人黄某某提出其仅欠程某350万元，且事后已归还170万元左右的辩解，经查，黄某某使用伪造的金融票证向程某质押借款595万元，有黄某某出具的借条、伪造的金融票证，以及其本人在侦查阶段的供述证实，与被害人程某的陈述能够相互印证，故对被告人的此节辩解不予采纳。针对被告人黄某某提出双方约定根据钱款的使用期限按照承兑汇票票面金额的三至五分不等计算利息的辩解，经查，本案现因无法完整调取近年来程某与黄某某的往来交易明细，对于利息的计算从有利于被告人出发，根据每张承兑汇票的票面金额，从被告人出具借条向陈国东质押借款时起至汇票到期日止，每张承兑汇票按照月息五分计算，故对被告人的此节辩解予以支持。本院认为：被告人黄某某以非法占有为目的，虚构事实，使用伪造的承兑汇票向程某质押借款，其行为已构成诈骗罪；被告人黄某某无视国法，伪造银行承兑汇票，其行为破坏了金融管理秩序，已构成伪造金融票证罪。公诉机关指控犯罪事实和确定的罪名成立，予以确认，但指控黄某某诈骗数额为595万元有误，应扣除黄某某质押给程某五张承兑汇票实际支付的利息合计1317500元，依法认定诈骗数额为4632500元，属数额特别巨大。被告人黄某某一人犯有数罪，应实行并罚。根据被告人黄某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款第（一）、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金二十万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金二十五万元（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月6日起至2028年8月5日止）。二、违法所得四百六十三万二千五百元，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 莉审 判 员  李玲云人民陪审员  王祥跃二〇一六年九月五日书 记 员  沈晓青附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。