浙江省杭州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙杭刑初字第147号
公诉机关浙江省杭州市人民检察院。
被告人陈铁忠。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月18日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。
辩护人应柳青、黄国辉。
浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2014）1063号起诉书指控被告人陈铁忠犯集资诈骗罪，于2014年6月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派检察员郝自然、代理检察员王安峰出庭支持公诉，被告人陈铁忠及其辩护人应柳青、黄国辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省杭州市人民检察院指控：2009年1月至2012年9月，被告人陈铁忠以高额利息为诱饵，以对外放贷、筹建广西北海KTV、投资烟酒店等理由，从被害人吴某甲、赵某乙、来某等社会不特定公众处非法集资人民币2700余万元。骗得的钱款主要用于转借给陈某甲（另案处理）等人、替陈某甲还债及支付借款本息，至案发尚有人民币2100余万元不能归还。
为证实上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了被害人王某甲、沈某乙、吴某甲等人的陈述，证人沈某甲、李某、郭某等人的证言，银行交易记录、借条等书证，被告人陈铁忠供述等证据。认为被告人陈铁忠的行为构成集资诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人陈铁忠提出：①第1节其付过利息；第2到第7节的实际损失没有这么多；第9节其有100多万元的借条抵给赵某乙；第11节实际损失没有18.2万元；第14节损失没有33.6万元，其中续了几次借条；第15节其付过2、30万元利息；第18节其有100多万元的借条抵给杨某、代红梅；第20节其出具过50万元和10万元的欠条并付过几个月利息；第21节其付过9万元利息；第22节、第24节其付过利息；第25节，其借了135万元，已经归还35万元；第26节归还了14万元；第27节其有140多万元的借条及一辆汽车抵还；第28节其支付了10.35万元利息加上3.5万元，后又付过几个月的利息；第29节其可能有张借条100万元和27万元的欠条在吴某甲处；第30节其利息付过2万元的，后面也付过部分利息；第32节其付过利息；第33节其出具过几张欠条。②其没有诈骗的故意。
辩护人提出：①被告人陈铁忠的行为构成非法吸收公众存款罪。②从念某处集资金额应为63.2万元；从陈某乙处集资金额应为300万元；从何某处集资金额应为200万元；从王某乙处集资金额应为19万元；被告人陈铁忠与徐某系合伙做生意，不能认定非法集资；认定从夏柏祥处集资的证据不足。③应按照被告人陈铁忠供述认定归还陈某乙本息270万元；归还孙某乙的本息20.4万元；归还韩某本息12.8万元；归还葛某本息30万元；归还王某乙本息10万元；归还陈某丙本息应9.8万元；归还何某本息20万元；归还鲁秋令本息2.55万元；归还王某甲本息95万元；归还来某本息14万元；归还尹某本息20万元；归还吴某乙本息13.8万元；归还吴某甲本息75.6万元；归还姚某本息6万元。④应按照被告人汇款凭证认定归还孙某丙的本息2.5万元。
经审理查明：2009年1月至2012年9月，被告人陈铁忠以高额利息为诱饵，以筹建广西北海KTV、投资烟酒店缺少资金等理由，向社会不特定的公众非法集资，骗取吴某甲、赵某乙、来某等人借款共计人民币2626.7万元。所得款项中200万元用于投资广西北海KTV，后其将KTV股份作为还款转让给李建成，45.895万元用于投资筹建烟酒店，其余款项用于转借给陈某甲（另案处理）等人、归还借款本息及其它债务，至案发已归还、支付部分本金及利息共计人民币588.216万元，尚有人民币2038.484万元不能归还。
具体事实如下：
1、2009年1月，被告人陈铁忠以高息为诱饵，从张某甲处骗取人民币10万元，造成实际损失人民币10万元。
2、2009年5月-2010年2月，被告人陈铁忠以高息为诱饵，从张某乙处骗取人民币20万元，后支付利息人民币13万元，至案发造成被害人损失人民币7万元。
3、2010年10月-2011年7月，被告人陈铁忠以高息为诱饵，从念某处骗取人民币63.2万元，支付利息人民币26.2万元，造成实际损失人民币37万元。
4、2009年11月-2011年7月，被告人陈铁忠从孙某甲处骗取人民币20万元，归还本金人民币5万元，支付利息人民币8.4万元，造成实际损失人民币6.6万元。
5、2009年上半年-2011年8月，被告人陈铁忠从陈某乙处骗取人民币300万元，支付利息147.2万元，造成实际损失人民币152.8万元。
6、2010年3月，被告人陈铁忠从孙某乙处骗取人民币20万元，归还本金人民币15万元，支付利息2.7万元，造成实际损失人民币2.3万元。
7、2010年6月，被告人陈铁忠从陈某丙处骗取人民币10万元，归还本金人民币5万元，支付利息人民币2.4万元，造成实际损失人民币2.6万元。
8、2010年9月-2011年4月，被告人陈铁忠从韩某处骗取人民币30万元，支付利息人民币3.45万元，造成实际损失人民币26.55万元。
9、2010年12月-2011年9月，被告人陈铁忠从赵某乙处骗取人民币95.5万元，支付利息人民币42.5万元，造成实际损失人民币53万元。
10、2011年1月，被告人陈铁忠从童某处骗取人民币50万元，归还本金人民币20万元，支付利息人民币20.8万元，造成实际损失人民币9.2万元。
11、2011年3月，被告人陈铁忠从许某处骗取人民币35万元，支付利息人民币16.8万元，造成实际损失人民币18.2万元。
12、2011年3月至2012年3月，被告人陈铁忠从陆某处骗取人民币45万元，支付利息人民币5万元，造成实际损失人民币40万元。
13、2011年5月至2012年6月，被告人陈铁忠从邬华奎处骗取人民币57万元，支付利息人民币14.596万元，造成实际损失人民币42.404万元。
14、2011年7月-8月，被告人陈铁忠从任某处骗取人民币60万元，支付利息人民币26.4万元，造成实际损失人民币33.6万元。
15、2011年7月至2012年7月，被告人陈铁忠从葛某处骗取人民币80万元，支付利息人民币30万元，造成实际损失人民币50万元。
16、2011年9月，被告人陈铁忠从王某乙处骗取人民币19万元，支付利息人民币4.8万元，造成实际损失人民币14.2万元。
17、2011年11月，被告人陈铁忠从陈某丁处骗取人民币20万元，归还本金人民币10万元，支付利息人民币2.4万元，造成实际损失人民币7.6万元。
18、2011年12月-2012年2月，被告人陈铁忠从杨某、代红梅处骗取人民币95万元，归还本金人民币30万元，支付利息25.5万元，造成实际损失人民币39.5万元。
19、2012年1月，被告人陈铁忠从孙某丙处骗取人民币10万元，支付利息人民币2.5万元，造成实际损失人民币7.5万元。
20、2011年起，被告人陈铁忠陆续向被害人徐某借款。2012年3月，被告人陈铁忠从徐某处骗取人民币258.5万元，造成实际损失人民币258.5万元。2012年4月1日，因徐某欠被害人吴某甲本金110万元及利息27万元，徐某提议将其欠吴某甲的137万元转由陈铁忠归还，在吴某甲、陈铁忠同意后，陈铁忠出具110万元和27万元的借条给吴某甲。
21、2012年5月至2012年9月，被告人陈铁忠从何某处骗取人民币220万元，造成实际损失人民币220万元。
22、2012年6月，被告人陈铁忠从夏柏祥处骗取人民币30万元，支付利息人民币2.4万元，造成实际损失人民币27.6万元。
23、2012年7月，被告人陈铁忠从鲁某处骗取人民币85万元，造成实际损失人民币85万元。
24、2012年9月，被告人陈铁忠从沈某乙处骗取人民币10万元，造成实际损失人民币10万元。
25、2011年2月至2012年1月，被告人陈铁忠从王某甲处骗取人民币135万元，支付利息人民币25.6万元，造成实际损失人民币109.4万元。
26、2011年10月至2012年1月，被告人陈铁忠从来某处骗取人民币80万元，造成实际损失人民币80万元。
27、2012年2月至2012年4月，被告人陈铁忠从尹某处骗取人民币186.5万元，支付利息人民币12.52万元，造成实际损失人民币173.98万元。
28、2012年3月，被告人陈铁忠从吴某乙、何吾平处骗取人民币115万元，支付利息人民币3.45万元，造成实际损失人民币111.55万元。
29、2012年4月至2012年8月，被告人陈铁忠从吴某甲、洪某甲处骗取人民币210万元，支付利息人民币70万元，造成实际损失人民币140万元。
30、2012年6月28日，被告人陈铁忠从洪某乙处骗取人民币50万元，造成实际损失人民币50万元。
31、2012年7月至2012年8月，被告人陈铁忠从沈某丙处骗取人民币150万元，支付利息人民币3万元，造成实际损失人民币147万元。
32、2012年8月，被告人陈铁忠从姚某处骗取人民币50万元，造成实际损失人民币50万元。
33、2012年8月，被告人陈铁忠从金某处骗取人民币7万元，造成实际损失人民币7万元。
上述事实有公诉机关出举的下列证据予以证实：
（1）被害人张某甲陈述证明，2009年1月份，陈铁忠向其借款10万元，约定月息2分。直至案发，陈铁忠都未能还本付息，造成其损失10万元。
（2）被害人张某乙陈述证明，其于2009年5月-2010年2月期间借给陈铁忠20万元，月息2分，总共收到利息13万元，实际损失7万元。
（3）被害人念某陈述证明，陈铁忠以工程修路缺少资金为由一共向其借了4次款，第一次是2009年10月份，借了30万元，月息2分，2010年7月份，就连本带息把钱都还了。第二次2010年10月20日，借款10万元，月息2分。第三次2010年11月29日，借款25万元，月息2分。第四次2011年7月30日，借款30万元，月息2分。第二次、第三次、第四次的利息，一直支付到2012年8月份，共计支付了利息20余万元。但是第二次、第三次和第四次的本金65万元都没有归还。
（4）被害人孙某甲陈述证明，2009年11月28日，陈铁忠以房子装修需要资金为由向其借10万元，并约定1分的月息。2011年7月17日，陈铁忠以在广西北海投资KTV缺少资金为由向其借10万元，并约定1分的月息。后陈铁忠归还了5万元本金并支付了部分利息。
（5）被害人陈某乙陈述证明，陈铁忠多次向其借款及支付部分利息。
（6）被害人孙某乙陈述证明，2010年3月27日，陈铁忠以承包了工程需要用钱向其借款20万元的现金，后陈铁忠归还15万元并共计付了利息2.7万元。
（7）被害人陈某丙陈述证明，2010年6月1日，陈铁忠以做生意要用钱为由向其借钱10万元，月息为1分，共计付了大约2.4万元利息。2012年11月左右，陈铁忠又还了5万元现金。
（8）被害人韩某陈述证明，2010年9月23日，陈铁忠以准备开一个KTV，资金比较紧张，向其借款20万元。2011年4月29日，陈铁忠以同样理由向其借款10万元。其共计借给陈铁忠30万元本金，陈铁忠支付了3.45万元利息。
（9）被害人赵某乙陈述证明，2010年12月10日、2011年1月25日、2011年9月14日，其分三次借给陈铁忠100万元。陈铁忠共计支付利息42.5万元（包括第一次50万、第二次25万及第三次25万元借款扣除的4.5万元利息）。
（10）被害人童某陈述证明，其借给陈铁忠50万元现金，之后陈铁忠归还20万元。
（11）被害人许某陈述证明，陈铁忠向其借了2次钱，2011年3月14日，借了10万元、2011年3月28日借了25万元。过了一年陈铁忠还不出钱来，所以陈铁忠分别在2012年3月14日和2012年3月28日分别重新写了2张借条。陈铁忠没有归还过本金，但付了利息共计10余万元。
（12）被害人陆某陈述证明，第一次是在2011年3月15日，当时陈铁忠说资金紧张向其借了25万元，之后这25万元借款，陈铁忠就支付了5万元的利息，2012年3月15日，因为借款到期，陈铁忠又续借了这25万元，重新出具了一张25万元的借条。2012年3月13日，陈铁忠又以资金紧张为由，向其借20万元。
（13）证人尹某证言证明，因为其岳父邬华奎之前出了车祸住院治疗，无法报案，邬华奎将借条交给其并向公安机关报案。陈铁忠一共支付给邬华奎14.596万元利息，本金没有归还。
（14）被害人任某陈述证明，2011年7月22日，陈铁忠以做生意缺少资金向其借20万元。2011年8月份的一天，陈铁忠以开KTV缺少资金向其借40万元。陈铁忠支付了部分利息。2012年7月22日，陈铁忠无法归还，故又重新写了两张借条。
（15）被害人葛某陈述证明，2011年7月份的一天，陈铁忠以资金紧缺向其借款50万元。2012年7月份的一天，陈铁忠又向其借了30万元。
（16）被害人王某乙陈述证明，2011年9月1日，陈铁忠向其借款约20万元。后来陈铁忠支付了4.8万元利息。
（17）被害人陈某丁陈述证明，2011年11月20日，陈铁忠以开装潢公司要买房子钱不够用为由，向其借款20万元。后来陈铁忠一共支付了6个月的利息即2.4万元，归还了10万元本金。
（18）被害人杨某陈述证明，2011年12月下旬的一天，陈铁忠以装修厂房为由，向其借款65万元，这笔借款陈铁忠支付了19.5万元的利息。2012年2月份的一天，陈铁忠以在广西北海投资一个KTV需要资金为由，向其借款30万元，这笔借款付了6万元的利息。
（19）被害人孙某丙陈述证明，陈铁忠在2012年1月份以急需用钱为由向其借款10万元，并承诺每月付5000元利息，其同意并交付10万元给陈铁忠，陈铁忠出具一张10万元的借条，后陈铁忠支付部分利息。
（20）被害人徐某陈述证明，其前后某，从来没有归还本金和利息。
（21）被害人何某陈述证明，其分四次一共借给陈铁忠本金220万元，没有支付过利息和本金。
（22）证人何某证言证明，2012年6月初，当时陈铁忠来找其，以开香烟店缺少资金为由向其借钱，经其介绍陈铁忠向何柏祥借了30万元，其是担保人。陈铁忠一共支付给何柏祥2.4万元利息，但没有还过本金。
（23）被害人鲁某陈述证明，2012年7月下旬的一天，经鲁叶那介绍，其借给陈铁忠85万元。
（24）被害人沈某乙陈述证明，2012年9月8日，陈铁忠以一个朋友在杭州被人抓住了，要拿10万元去把人保出来为由，向其借款10万元。
（25）被害人王某甲陈述证明，2011年2月起，陈铁忠多次以投资北海KTV项目缺少流动资金为由陆续向其借了共95万元，直到2012年8月左右为止，这95万元钱陈铁忠共支付大约20万元的利息，本金没有归还。
2012年1月左右，陈铁忠又说北海KTV项目没有钱了，向其借款40万元，共付了7个月的利息，总计5.6万元，但本金没有还过。
2012年2月25日，陈铁忠重新出具三张借条，一张是45万元，一张是50万元，一张是40万元，日期都是2012年2月25日，实际钱在之前就借走了。
（26）被害人来某陈述证明，2011年10月22日下午，陈铁忠以在北海投资KTV缺少资金为由向其借款20万元。2012年1月20日，陈铁忠以同样理由向其借款60万元。其一共借了陈铁忠80万元，没有还本付息。
（27）被害人尹某陈述证明，陈铁忠以广西北海KTV投资缺少资金为由，向其借款。其分9次借给陈铁忠共计186.5万元本金，陈铁忠一共支付了12.52万元利息，没有归还过本金。
（28）被害人吴某乙陈述证明，经其姐姐吴某甲介绍，其于2012年3月30日借给陈铁忠115万元，约定利息3分，每月34500元利息。该笔借款由其姐姐朋友徐某做担保。陈铁忠通过其姐姐吴某甲支付利息34500元。本金没有归还。
（29）被害人吴某甲陈述证明，2012年3月30日，陈铁忠以与陈某甲合伙在广西北海开KTV资金短缺为由，向其借款115万元，但借条上的出借人是其妹妹吴某乙、何吾平。
2011年的时候，其借给徐某人民币现金110万元，到了2012年4月1日的时候，该笔借款到期，约定利息27万元，陈铁忠和其商量把这110万元本金及27万元利息都借给他，这样陈铁忠就于2012年4月1日写了一张110万元、一张27万元的借条给其丈夫洪某甲，其把之前徐某出具给其的110万元借条还给了徐某。
2012年4月8日，陈铁忠以与陈某甲合作在广西北海开KTV资金短缺为由，向其借款50万元；之后于2012年4月24日至8月，陈铁忠以相同理由，多次向其借款，踩踏共计向其夫妇借款200余万元。陈铁忠归还其本金50万元，支付利息20万元。
（30）被害人洪某乙陈述证明，2012年6月28日，经吴某甲介绍，借给陈铁忠50万元用于KTV经营。陈铁忠没有还本金，也没有支付利息。
（31）被害人沈某丙陈述证明，陈铁忠向其借款4次，共计150万元，支付其利息3万元。
（32）被害人姚某陈述证明，2012年8月17日，陈铁忠以在广西北海投资KTV需要资金为由向其借款50万元，约定月息2分。后陈铁忠一直未能还本付息。
（33）被害人金某陈述证明，2012年8月上旬的一天，经徐某介绍，陈铁忠以在广西北海的KTV投资缺少资金为由向其借款5万元。后徐某又将其以前借给她的钱2万元转借给陈铁忠，所以其总共借给陈铁忠7万元。陈铁忠出具了8万元的借条，金额是8万元，其中1万元是利息。后来陈铁忠没有还本付息。
（34）证人陈某甲证言证明，大概在2010年，其以经营春香花月娱乐城缺少资金想问陈某乙借60万元，但因为陈某乙只相信陈铁忠，要陈铁忠出具60万元的借条，陈铁忠就出具了借条，后陈某乙就把60万元借给了其，这笔60万元借款利息其均支付给陈某乙，一共支付了54万元利息，但本金一直没有还过。同时证明陈铁忠借款给其（有借条）共计690万元；陈铁忠替其偿还借款766.6万元；陈铁忠借款给其（无借条）共计207万元。2010年，经吴文君介绍，其和沈某甲决定在广西北海金昌开元名都酒店投资KTV，后其就以在广西北海筹建KTV缺少资金为由向吴文君、何某、陈铁忠等人借款。之后因为筹建这个KTV还是缺少大量资金的，到2011年其就和陈铁忠商量，希望他出资筹建。印象中陈铁忠开始出资40万元投资款，后他出资情况不清楚。实际该酒店KTV从未经营过。其在筹建这个KTV之前，已经身负巨额债务，大概欠了1000多万元，但为了筹建这个KTV，就陆续向吴文君、何某、陈铁忠等人借款，其中借得的资金用于偿还个人债务，投资新昌雅典皇宫KTV和春香花月娱乐城，剩下部分投入到广西北海KTV。
（35）证人赵某甲证言证明，从陈铁忠的一只箱子中找到一些欠条并将欠条的复印件提供给民警的事实。
（36）证人何某证言证明，北海金昌大酒店内KTV筹建、投资情况。同时证明陈铁忠投资过一个烟酒店，陈铁忠一共投入36万元的店面转让费。后陈铁忠就开始装修这个烟酒店，装修费一共是十几万，但陈铁忠一直欠着并未支付。那烟酒店就没有开业经营。
（37）证人洪某甲证言证明，陈某甲和陈铁忠以筹建广西北海金昌开元名都大酒店KTV缺少资金为由向其妻子吴某甲借款，大概加起来有1000余万元，其中有一些借条上出借人所写系其本人。同时证明筹建广西北海金昌开元名都大酒店KTV的部分经过情况，陈铁忠已将200万元的股份转给李建成，2012年11月15日再次盘活开办北海金昌开元名都酒店KTV，股东股份确认书上面股东的名字有李建成、何某、沈某甲和其四人。
（38）证人沈某甲证言证明，筹建广西北海金昌开元名都大酒店KTV的经过情况。其中陈铁忠一共投入189.5万元资金。李建成加入，陈铁忠就把这200万元股份给李建成，所以陈铁忠就没有股份了。
（39）证人李某证言证明，其在北海银海区金昌开元名都大酒店工作，陈某甲和北海市金昌房地产开发有限公司签订了一份房屋租赁合同，准备在金昌开元名都大酒店负一楼至三楼开设KTV。沈某甲负责筹建过这个KTV，这个KTV内部的情况不清楚，只知道KTV一直没有开业经营。
（40）证人严某证言证明，2011年6月份，陈某甲和其公司达成协议，同意将金昌开元名都大酒店东面负一层至三层的房屋出租给陈某甲。后陈某甲叫沈某甲来这里负责筹建KTV了。后因为各个股东存在股权纠纷，所以KTV一直没有开业经营。后通过诉讼决定解除这个合同。
（41）证人郭某证言证明，2012年6月份，其将自己的美容店转让给陈铁忠，他支付了36万元转让费。
（42）证人倪某证言证明，2012年7月4日，陈铁忠和其所在的卫生服务中心签订了房屋租赁合同，合同期为一年，租金为98950元。后于7月23日，陈铁忠缴纳了一年的租金即98950元租金，承租了拱秀路229号的店面，但之后陈铁忠不知去向，所以该店面一直没有开业经营过。并提供了相关书证：现金缴款单及房屋租赁合同证明，被告人陈铁忠租赁拱秀路229号及相应的缴纳租金情况。
（43）各被害人提供的被告人陈铁忠出具的借条在案，证明被告人借款的部分事实。
（44）萧山区人民法院（2012）杭萧商初字第4502号民事判决书证实：2010年10月20日、11月29日、2011年7月30日，陈铁忠三次向念某借款额共计63.2万元，陈铁忠归还26.2万元的事实。
（45）相关银行交易明细、交易清单、银行凭证证明，被告人陈铁忠与部分被害人之间的资金来往情况。
（46）证人赵某甲提供的借条及转账凭证，经陈铁忠、陈玉凤辨认，证实了陈铁忠借款给陈某甲，以及替陈某甲还债的事实。
（47）房屋租赁合同、金鼎娱乐会所营业执照、个人工商户开业登记申请书、民事调解书等证明，2011年10月15日，陈某甲与北海市金昌房地产开发有限公司就北海金昌开元名都大酒店，东负1层至3层物业达成房屋租赁合同，租赁期为10年（2011年11月20日至2021年11月20日）的事实。2013年8月7日，经广西北海市银海区人民法院主持调解，双方达成解除《房屋租赁合同》的协议。
（48）户籍证明证明，被告人陈铁忠的身份情况。
（49）案发经过证明，被告人陈铁忠被抓获归案的情况
（50）被告人陈铁忠的供述在案，所供向上述被害人的借款情况，与上述证据反映的情节基本一致。
上述证据均经庭审质证无疑，本院予以确认。
关于被告人陈铁忠及辩护人提出已归还被害人念某30万元，借款金额为63.2万元的意见。经查，本案根据被告人陈铁忠的供述和被害人念某的陈述，陈铁忠第一次向念某借款30万元，已全部归还并支付利息，故不能认定第一次借款有非法占有的故意，该30万元不能作为诈骗数额认定。后三次借款，被害人在支付款项时扣除当月的利息，故应按实际借款数额63.2万元认定诈骗数额。被告人的辩解及辩护人的相关意见予以采纳。
关于辩护人提出陈铁忠从陈某乙处借款应认定300万元的意见。经查，被告人陈铁忠2011年8月3日出具的借条上借款金额为55万元，但是银行打款记录与被害人陈述相互印证，证实被害人实际转账给被告人为50万元，故借款金额以50万元认定。2012年10月9日出具的借条上的金额为300万元，被告人供述300万元借条中250万元为本金，月息为3分，50万元为利息，被害人陈述该借条为四张借条合并后写的，即借款本金280万元、20万元未付利息。根据被告人供述及被害人陈述，可以证明该借条中包括部分利息，结合陈某乙出借给陈某甲资金的月利息为5分的事实，被告人及辩护人相关意见予以采纳。
关于辩护人提出归还陈某乙的利息应认定270万元的意见，经查。2011年8月3日借款50万元，借条中明确规定月息2%，因此按照被害人陈述收到13万元现金利息予以认定。2012年10月9日的借条约定利息是同期银行贷款利率4倍，按照被害人陈述该借款均发生在2010年，利率为月息2分，至2012年9月，最少有21个月，根据被害人陈述，被告人最少应支付利息共计117.6万元，因此被害人陈述收到利息现金70万元、欠利息20万元的说法不能成立。被告人陈铁忠供述从2009年开始陆续借款250万元，月息3分，依据该供述被告人最多应支付利息33个月共计247.5万元，而被告人自供共支付240万元，未能提供相关付息凭证。依据现有证据，被害人陈某乙承认收到现金利息70万元，应当予以认定；据银行交易记录看，2010年3月至2012年6月陈铁忠汇款给陈某乙共计64.2万元，每笔金额，介于2万元至10万元之间，符合支付利息的金额，故该部分可以认定为被告人陈铁忠支付给陈某乙的利息。据此，认定被告人共支付陈某乙利息147.2万元。
关于被告人陈铁忠及辩护人提出，已支付被害人葛某30万元利息的意见。经查，因被害人葛某拒绝到案就相关情况接受核查，故该节事实应依据被告人供述认定。被告人的辩解和辩护人意见予以采纳。
关于辩护人提出王某乙处集资金额应认定19万元的意见，经查。据汇款记录，被害人王某乙汇款数额系19万元，符合借款时扣除部分利息的习惯，故应认定借款19万元。辩护人意见予以采纳。
关于辩护人提出被告人陈铁忠归还孙某丙利息应认定2.5万元的意见。经查，被告人供述归还孙某丙利息2万元，被害人孙某丙陈述收到利息1万元。而在案的被告人银行交易明细显示2012年2、3、4、5、6月陈铁忠的账户汇入孙某丙账户每个月5000元，共计2.5万元，符合每个月支付5000元利息的事实。故应认定支付利息2.5万元。辩护人相关意见予以采纳。
被告人陈铁忠及辩护人就本案事实提出的其他异议，均与查明的证据不符，不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人陈铁忠以非法占有为目的，以高额利息为诱饵非法向社会公众集资，数额特别巨大且造成特别重大损失，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关所控罪名成立。关于被告人陈铁忠辩解其没有诈骗，辩护人提出被告人陈铁忠的行为构成非法吸收公众存款罪的意见，经审理认为，被告人陈铁忠以高息为诱饵，以做生意缺少资金、做工程等为由，吸收社会公众巨额资金后，在明知陈某甲等人负有巨额债务且无力归还的情况下，仍将绝大部分转借给陈某甲等人或帮助陈某甲归还债务以及支付高额利息、归还本人债务，造成无法归还，该行为属对财产的灭失性处置，因此被告人陈铁忠具有非法占有的故意，其行为符合集资诈骗罪构成要件。被告人陈铁忠的辩解及辩护人的意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈铁忠犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月18日起至2028年7月17日止，罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人陈铁忠退赔赃款人民币2038.484万元，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张永纯
人民陪审员 魏卫理
人民陪审员 车群怡
二〇一四年九月二十二日
书 记 员 邹 洋