山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0502刑初83号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人蒋沪，男，1977年8月3日出生，汉族，江苏省金湖县人，高中文化，个体，捕前住户籍地。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2007年12月25日被扬州市广陵区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金七万元，2009年1月15日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，2015年11月6日被南京市公安局浦口分局顶山派出所抓获，临时寄押于浦口区看守所，2015年11月6日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2015年12月8日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
晋城市城区人民检察院以城检公刑诉（2016）83号起诉书指控被告人蒋沪犯诈骗罪，于2016年3月9日向本院提起公诉，本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员范玉霞出庭支持公诉，被告人蒋沪到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：2015年9月初，丁铭与被告人蒋沪、沈涛预谋通过让他人代还信用卡的方式诈骗。9月17日，丁铭、蒋沪、沈涛三人先后来到晋城李某甲住处附近，丁铭打电话让李某甲为陈某的江苏农村信用联社信用卡内代还14.5万元，并由沈涛出面将一张陈某的过期信用卡交给李某甲，李某甲向该过期信用卡内转入14.5万元后，李某甲所持过期信用卡则无法通过POS机刷回还款金额。事后蒋沪、丁铭、沈涛三人逃离晋城，丁铭分给蒋沪50**元。后在李某甲的追要下，丁铭陆续返还李某甲2万元，然后失去联系。
公诉机关当庭出示了相关书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据证明指控事实，认为蒋沪的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人蒋沪对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为其只是参与了丁铭的犯罪行为，来晋城作案前并没有预谋，就是雇佣其过来开车，到被害人处代还信用卡，也是当场代还当场刷出，没有出现过什么情况。其表示认罪。
经审理查明，2015年9月初，丁铭（另案处理）因手头拮据，便与被告人蒋沪、沈涛（另案处理）预谋通过让他人代还信用卡的方式骗取他人财物。之后，丁铭、蒋沪二人先来到晋城，与在网上发布代还信用卡的李某甲、李某乙夫妇取得联系，商定每代还1万元收取100元好处费。随后几天，蒋沪、丁铭二人假意多次到晋城市城区李某甲住处代还信用卡，并按承诺付给其好处费。在取得李某甲夫妇信任后，9月17日，蒋沪、丁铭和随后来晋城的沈涛三人来到李某甲住处附近，丁铭打电话让李某甲为一张户名为陈某的江苏农村信用联社信用卡内代还14.5万元，并让沈涛出面将陈某的过期信用卡交给了李某甲，李某甲向该过期信用卡内转入14.5万元，该14.5万元随即存入了陈某的新信用卡内，李某甲所持过期信用卡则无法通过POS机刷回还款金额。事后，蒋沪、丁铭、沈涛三人逃离晋城，丁铭分给蒋沪50**元。后在李某甲的追要下，丁铭陆续返还李某甲2万元，然后失去联系。
审理中，被告人蒋沪的亲属于2016年6月1日通过本院退还被害人损失20000元。
针对上述事实,公诉机关当庭出示下列证据予以证实：
1、书证
（1）晋城市公安局城区分局的受理案件登记表，证实2015年10月21日，家住晋城市城区东仓巷的李某甲的报案称：2015年9月14日，一个自称叫袁海的男子通过其在网络和网上发布的代还信用卡的信息与其取得联系，双方谈好每代还1万元收取100元的回扣。后袁海和另一名男子到其住处给了其一张开户人为陈某的江苏农村信用联社的信用卡，李某甲按要求给这张卡存了14.5万元后，发现该卡已挂失，代还的14.5万元不能通过POS机刷回，袁海同另一名男子也失去联系，发现被骗。
（2）南京市公安局浦口分局的抓获经过，证实2015年11月6日14时29分，该局顶山派出所民警高浩、徐争晨在南京市浦口区石佛寺车辆曝光处理点将在此处办理业务的蒋沪抓获。
（3）南京市浦口区看守所的寄押证明，证实蒋沪于2015年11月6日被南京市公安局浦口分局顶山派出所临时寄押于浦口区看守所，2015年11月11日被晋城市公安局城区分局押回晋城。
（4）银行对账单，证实蒋沪的中国银行卡、中国光大银行卡还款情况。
（5）江苏省扬州市广陵区人民法院（2007）扬广城刑初字第355号刑事判决书，证实蒋沪因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2007年12月25日被扬州市广陵区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币七万元。
（6）扬州市看守所的刑满释放证明书，证实蒋沪于2009年1月15日被刑满释放。
（7）户籍证明及照片，证实被告人蒋沪的个人基本情况。
2、被害人陈述
（1）李某甲的陈述，证实2015年9月14日，一个叫袁海的男子通过陌陌软件联系到我老公李某乙，让我老公帮他还信用卡，并说好每还1万元收取1至1.3的回扣。后来袁海和另一个男的一起找到我们后，我老公先后给他们还了40多万元的信用卡，袁海给了我4000多元的回扣。其中帮蒋沪还了17万元、帮李军还了9.7万元、帮陈天水还了7.2万元、帮项琪还了2.1万元、帮丁铭还了1万元。每次都是袁海和那个男的把要还的信用卡给了我，还了钱后他们把卡拿走。9月16日晚上，袁海和那个男的一起到我家给了我2000元回扣说让我第二天留20万元钱帮他还信用卡，到了第二天中午，袁海给我打电话让他的一个兄弟过来给我送了一张信用卡，送卡的这个年轻人我没见过，他到我家给了我一张开户人为陈某的江苏农村信用联社的信用卡。下午，我分三次给这张卡存了14.5万元，后来我用POS机刷钱发现不能刷了，显示卡已过期，我给袁海打电话，他说他在郑州，回来后把钱给我，晚上，袁海通过ATM机给我转了2000元，说是给我的回扣，后来袁海陆续又给我建设银行的卡内打过2万元后，我再给袁海打电话就联系不上他了，我才知道被骗了。
（2）李某乙的陈述，证实2015年9月11日左右，一个自称叫袁海的男子通过我在陌陌软件上的信息联系上我，让我帮他还信用卡。9月13日，我和袁海及一个自称是袁海哥哥的人在天池见了面，袁海给了我一张信用卡，让我帮他还了2.9万元，他给了我300元手续费。9月14日，袁海又让我还了8万元左右的信用卡，随后我又陆续给他们还了40多万元的信用卡，他们支付了手续费。9月17日中午，袁海让一个年轻人送过来一张开户人为蒋沪的信用卡，他打电话说这张卡要提升额度让我往卡里存10万元，我分两次存了10万元后用POS机把钱刷了出来。之后我和袁海联系，他说他叫他的小弟过来给我送张开户人为陈某的江苏农村信用联社的信用卡让我存14.5万元，他说要提升额度，我和我老婆往卡里存了14.5万元后用POS机刷钱发现刷不出来了，我就和袁海他们联系，这两个人一直推脱，后来就失去联系了。
3、证人证言
（1）沈涛的陈述，证实2015年9月的一天，我朋友丁铭让我、徐某和丁铭的前妻严某某到山西晋城玩。到了晋城后，我见到了丁铭和蒋沪，在晋城期间，我一直住在宾馆，丁铭、蒋沪、徐某经常出去找人代还信用卡。过了两、三天，丁铭让我帮他给别人去送过一张信用卡，当时丁铭和徐某在车上等着，我和蒋沪下了车，蒋沪告诉我那人住在二楼，蒋沪把我送到楼下，还让我和还卡的人说是“我哥让我送卡来了，有什么事和我哥联系”。我送的这张卡卡主叫陈某，是哪个银行的卡记不清了，我只知道他们是以代还信用卡为由骗钱，对方把钱还到卡里以后就取不出来了，具体什么原因取不出来我不清楚，我没参与预谋，事后也没有分赃，他们是如何分赃的我不清楚。
（2）丁铭的陈述，证实2015年9月份的时候，我找到蒋沪和沈涛跟他们说我想用代还信用卡的方法骗钱，让他们和我一起去，弄上钱后给他们点生活费。我知道蒋沪手上有几张卡，我让他拿上，说骗钱的时候顺便给他还了，随后我让沈涛把手里的一张开户人为陈某的过期江苏农村信用社的信用卡给我，我拿上让别人还了钱，这样钱就打到新卡上了，于是沈涛把陈某的旧卡和新卡都给了我。9月中旬，我通过陌陌和微信联系上晋城一个姓李的代还信用卡的人后，我和蒋沪就来到了晋城和那个人见了面，我自称姓袁，介绍蒋沪是我的哥哥，我先后让姓李的还了三、四张信用卡共几十万元，给了对方1万多元的费用。过了两、三天，沈涛和我老婆来到了晋城，我让沈涛把陈某的过期信用卡给了姓李的，我和蒋沪没进去，我用电话和姓李的联系让他还14万元左右，对方把钱打进去后就问什么时候把钱刷出来，我说卡拿错了，我在郑州回去拿新卡给他，后来我们就回南京了。之后，我还了姓李的大概2.8万元，还剩11万元左右没还，这11万元除去晋城租车花费了2万元，事后给了蒋沪和沈涛1万元左右外，其他的钱被我赌博花了。
4、晋城市公安局城区分局的辨认笔录，证实被害人李某甲从公安人员提供的2组24张不同男性照片中指认出第1组照片中6号照片上的人为和袁海一起找他还信用卡的那个人，其真实姓名为蒋沪。第2组照片中10号照片上的人为袁海，其真实姓名为丁铭。被害人李某乙从公安人员提供的2组24张不同男性照片中指认出第1组照片中4号照片上的人为袁海，其真实姓名为丁铭；第2组照片中10号照片上的人为和袁海一起自称姓袁的那个人，其真实姓名为蒋沪。
5、被告人蒋沪的供述，供认2015年9月10日左右，其同学丁铭打电话说每月给其8000元工资，让其过去帮他开车，还让其帮忙联系有招商银行信用卡的人，他说他有办法把信用卡的额度提高到二十万，可以挣点手续费，随后其把自己的一张信用卡和其朋友李军的四张信用卡给了丁铭。过了两、三天，丁铭让其开车拉着他和一个叫沈涛的人到了晋城，用其的身份证登记住到了国贸酒店。到了晋城的第二天，丁铭叫其开车和他去到一个公司里面，这个公司在二楼，对方有两、三个人，对方称丁铭为袁总，丁铭向对方介绍其是他哥哥，其进去没说话。随后丁铭拿出一张信用卡和一个大肚子的女的说信用卡快到期了让对方帮忙还一下，那个大肚子的女的就在手机里给这张卡转了2万到3万元，然后通过POS机刷出来，丁铭按照每一万元付150元给了对方钱后我们就离开了。到了第三、四天，丁铭叫其开车跟他到了那个大肚子的女人的家里两次，让那个女人还了四张信用卡。到了第四、五天，丁铭让其退了房，让其开车去到那个女的家附近，丁铭让沈涛拿着一张开户人是陈某的江苏农村信用联社的信用卡放到那个女的家里，一起开车回了南京，回去第二天，丁铭给了其5000元钱说是过中秋的钱。后来其听丁铭和沈涛聊天说陈某的卡是一张过期的信用卡，但账号还在，如果对方向这张卡里还钱的话，钱会打到现在的账号上，但这张卡用POS机刷不出钱来。
以上证据经当庭质证，被告人蒋沪无异议，证据之间能够形成证据锁链，相互印证查明事实，本院予以确认。
本院认为，被告人蒋沪以非法占有为目的，伙同他人采用给付被害人回扣，让被害人为其归还信用卡透支款的方法，取得被害人信任后，骗取被害人替其归还信用卡内的款项，数额巨大，其行为侵犯了公私财产权，构成诈骗罪。公诉机关指控其的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本案中，被告人蒋沪负责开车并提供信用卡，其积极参与，但起作用相对较小可按所起作用相应予以处罚。被告人蒋沪到案后，能如实供述其犯罪事实，可从轻处罚。被告人蒋沪曾因犯罪被判处刑罚，量刑时可酌情从重处罚。被告人蒋沪家属能退赔被害人部分损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人蒋沪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押
的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月6日起至2018年11月5日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人蒋沪退还被害人李某甲、李某乙人民币105000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 郭保吉
人民陪审员 田 芳
人民陪审员 邢建国
二〇一六年六月六日
书 记 员 姚艳雯