黑龙江省鸡西市鸡冠区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑0302刑初96号
公诉机关黑龙江省鸡西市鸡冠区人民检察院。
被告人孟令心（曾用名孟曼），女，1989年10月6日出生，汉族，住鸡西市鸡冠区。曾因犯诈骗罪于2016年12月10日被黑龙江省哈尔滨市道外区人民法院判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（2016年6月11日刑事拘留，同年12月10日释放。）现因涉嫌犯诈骗罪被鸡西市公安局鸡冠区公安分局于2017年12月16日刑事拘留；2018年1月17日逮捕。现押于鸡西市看守所。
辩护人李立华，北京市中银律师事务所鸡西分所律师。
鸡西市鸡冠区人民检察院以鸡冠检刑诉[2018]91号起诉书指控被告人孟令心犯诈骗罪，于2018年6月5日向本院提起公诉。本院于当日立案并依法组成合议庭，于8月6日不公开开庭审理了本案。黑龙江省鸡西市鸡冠区人民检察院指派检察员张旭出庭支持公诉。被告人孟令心及其辩护人李立华到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2017年8月下旬，被告人孟令心与被害人曲某通过某软件相识，互相加微信好友联系，确定了恋爱关系。孟令心虚构为曾经共事的领导叶某提高业绩的事由，利用曲某对自己的信任，获取曲某的支付宝账号及密码。2017年9月9日至10月17日，孟令心以指导曲某或使用曲某手机操作“某消费金融”、“某贷款”、“某金融”等网络贷款平台贷款，使用曲某支付宝绑定的某银行信用卡进行虚假交易，透支消费套取现金，使用曲某支付宝进行某网络平台消费，使用曲某支付宝某网络平台等方式，使曲某的财物受到损失共计人民币172694.06元。
2017年12月15日，孟令心在其母带领下到公安机关自动投案。
开庭审理中，公诉机关向法庭提供了相关证据。
公诉机关认为，被告人孟令心在非法占有为目的，虚假事实骗取他人信任利用网络平台贷款及虚拟消费，致使他人财物损失数额巨大的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。孟令心系在缓刑考验期限内犯新罪，应撤销缓刑数罪并罚。
对公诉机关的指控，被告人孟令心辩解称，起诉书中认定的贷款行为均是曲某的个人行为，与自己无关，其行为不构成诈骗罪。其辩护人认为，孟令心曾表示愿意与曲某一起偿还货款，故其主观上没有非法占有的故意；孟令心曾与曲某一起同居生活，在此期间支出的生活消费不能认定为其具有非法占有的行为，且基于亲属之间的交付财物虽可能有虚假的原因，但不能按照犯罪处理；曲某作为完全民事行为能力人，对生活常识具有一定的判断能力，其多次为孟令心贷款转款并不是基于认识上的错误。此外，辩护人还以侦查机关在讯问孟令心长达近4个小时的过程中未让被告人吃饭休息的记录，属程序严重违法，不排除对孟令心有逼供、诱供、体罚之情形。综上，公诉机关指控孟令心犯诈骗罪事实不清、证据不足，孟令心无罪。
经审理查明：2017年8月下旬，被告人孟令心与被害人曲某通过手机某APP软件（同性恋交友）相识并确定了恋爱关系。在二人交往期间，孟令心利用曲某对自己的信任，谎称为曾经共事的领导叶某提高业绩为由，获取了曲某身份证、支付宝账号及密码等信息。后孟令心于2017年9月10日至10月17日，以指导曲某帮助叶某刷业绩为借口或直接使用曲某手机在“某消费金融”、“某贷款”、“某金融”等网络贷款平台进行贷款；使用曲某支付宝绑定的某银行信用卡进行虚假交易、透支消费套取现金；使用曲某支付宝在某网络平台透支消费；使用曲某支付宝在某网络平台进行贷款等方式，非法占有曲某钱款共计人民币172694.06元。
2017年12月15日，孟令心在其母带领下到公安机关自动投案，但并未如实交代犯罪事实。
证明上述事实的证据有：
1、被害人曲某2017年10月27日、11月15日；2018年1月30日以及当庭的陈述，证实：（1）其于2017年8月22日通过手机某APP软件认识了孟令心并加了微信好友。后在与她交往的过程中，她以帮助原来工作单位领导叶某做业务为由，告之其在支付宝内搜索“某金融”申请贷款，到账后再将钱转给她就算是帮叶某冲业绩了之手段，骗得其信任并得到了其微信支付密码、支付宝支付密码等信息，并于9月10日至10月17日期间，先后多次骗其配合或她直接用其手机进行操作，在“某消费金融”、“某贷款”、“某金融”、“某借呗”等网络贷款平台进行贷款以及使用其支付宝绑定的某银行信用卡进行虚假交易、透支消费套取现金共计人民币172694.06元的全过程。（2）其并没有与孟令心同居生活。孟令心偶而会去其家，但从未在其家过夜。
2、被告人孟令心2017年12月15日、16日的供述，证实其于2017年8月20日左右通过同性恋APP某认识了曲某并相互加了微信，经常聊天，相互产生好感经常在一起接触。同年9月中旬，曲某在鸡西市鸡冠区某路某浴池附近租了一套房子跟妹妹在一起居住，她妹妹不在家时其会去那住。在同年9月初，其以前在上海某银行工作时的领导叶某打电话、发微信说单位统计绩效，让其帮忙申请分期APP、填写身份证号码、与身份证相符的手机号码等信息申请贷款，APP会自动产生额度，还让其申请贷款成功后在推荐人手机号码处留下他发给其的手机号码，其就用自己的信息申请了贷款，还让曲某也帮其为叶某冲业绩，她同意了，其就在与她视频聊天的时候告诉她怎么操作。（2）这个APP不是某银行的业务，是一个第三方小额货款软件，由于叶某有某银行客户信息，他就可以经客户同意把客户介绍给分期APP办理分期贷款，至于叶某如何获利其不清楚，其从中也没有好处。具体使用方法就是下载分期APP，输入本人身份证号码、本人身份证登记的手机号码、紧急联系人、收获地址、本人银行卡、绑定支付宝就可以进行贷款，申请成功后会根据个人自信真实性和支付宝的信用分自动生成额度，放款直接打到支付宝的余额内，可以消费和提现，还款期限好像是一周，到期后会自动从支付宝或者支付宝绑定的银行卡直接扣款，如果支付宝或银行卡内没有钱，会开始计算利息。（3）曲某按其所说进行操作后申请了1400元的贷款直接打到了她的支付宝内，她接触到这个网贷后，就想通过这个方式货款购房，因为其当时没工作还不起贷款，就提议开餐馆，曲某同意，然后她就用各种手机APP进行网贷，之后大概共转给其人民币158000元（以银行流水为准）让其用于开餐馆，但这些钱没有用在开餐馆上，基本都是二人共同消费了。她这么做的原因是为了讨好其，因为其缺钱。（4）其没有以给叶某冲业绩的名义欺骗曲某，也没有使用她的手机进行网络货款，不知道曲某手支付宝密码，没有使用过她的信用卡进行消费。2017年10月中旬的时候，其怀疑曲某跟单位同事有事，我俩动手打了起来就分手了。（5）贷来的钱用于给曲某买钻戒和项链、平时生活花销、租车等。（6）曲某的手机有密码，但其不知道，其也没有获取她的个人信息用自己的手机操作办理贷款。（7）叶某是上海市某银行某路支行正式员工。
被告人孟令心2017年12月15日的供述，证实：其对曲某说过要给叶某冲业绩的事，就是用支付宝申请贷款，申请成功后提取现金，她把钱再转给其，就算冲业绩成功了，然后叶某在上海帮将钱存到支付宝里就算还款了。这些事情都是真实的。其与曲某说了，她是主动提出要帮忙的，而且一共就帮了二次，一次是7100元、一次是1400元，这些钱过后都还了，是其帮他还的。之后在曲某的网贷过程中有其进行的操作，是她让其这么做的，但不是给叶某冲业绩的。曲某提供的微信聊天记录中体现的跟网贷有关系的信息，都是曲某自己主动办理的。
被告人孟令心2018年5月15日的供述：（1）曲某于2017年9月25日、9月26日分两次转入其银行卡人民币5000元，都用于二人吃喝花掉了。（2）其没有使用曲某的支付宝于2017年10月10日、10月17日在哈尔滨市进行过消费。
3、证人叶某2017年12月21日的证言，证实其于2010年7月在上海市浦东新区某路某号某大厦某有限公司做小额货款时与孟令心是同事。2013年9月末其离职后去了深圳某金融有限公司工作，孟令心也加入了其所在团队，主要做汽车抵押贷款。孟令心大概做了一个月后，说母亲出车祸要回东北，后又发来微信说母亲去世了。2015年2月份左右，孟令心打电话向其借钱未果，后二人再未联系。其所做的工作并不需要刷业绩。
4、证人宋某2017年12月15日的证言，证实：（1）其接到公安机关的电话后，领其女孟令心到公安机关投案。（2）其听曲某的叔叔说过，曲某与孟令心是同性恋。
5、公安机关调取的某有限公司上海某分公司的营业执照及该公司出具的证明，证实孟令心于2012年12月20日到该公司工作，2013年9月3日离职；叶某2010年7月1日到该公司工作，2013年10月8日离职。
6、公安机关调取的中国某银行股份有限公司上海分行人力资源部出具的情况说明，证实其单位在职、离职员工名单中无叶某、孟令心二人。
7、公安机关调取的被告人孟令心通话详单（手机号码X）及办案说明，证实经查阅未见有孟令心于2017年8月至11月期间，与叶某（手机号码X）有通讯记录。
8、公安机关提取的曲某提供的给孟令心的转款记录、与孟令心的微信聊天记录、支付宝及其他网络平台交易明细等。
9、公安机关提取的孟令心、曲某银行账户交易明细。
10、公安机关制作的货款去向及消费情况统计表。
11、公安机关提取的孟令心提供的微信交易记录
12、公安机关出具的受案登记表、抓获经过、扣押及发还物品清单、电子证据检查工作记录、视听资料及说明、孟令心户籍证明、前科材料。
对上述所列证据1，被告人孟令心以其辩解理由予以否认，对其他证据无异议。辩护人认同孟令心对证据提出的异议。
上述所列证据证实了被告人孟令心诈骗作案的时间、地点、手段等情节。证据间相互印证，相互关联，证据合法有效，本院予以采信。
本院认为，从被告人孟令心在公安机关所作供述笔录看，其所述的事实经过与当庭辩解基本一致，且笔录中所记录的内容并未有违背其表达意思之情形，现辩护人提出公安机关在侦查阶段对被告人孟令心的讯问过程严重违法只是个人推断，且并未能提供相关线索，故对其提出的辩护意见不予采纳。被害人曲某的陈述能够与公安机关提取的其与孟令心的微信聊天全部记录、相关转账记录、交易明细等证据以及孟令心的供述相互印证，证实孟令心编造虚假事实骗取曲某的信任，以利用网络平台贷款以及虚拟消费之手段非法占有曲某钱财的事实。综上，被告人孟令心以非法占有为目的，编造虚假事实诈骗他人财物数额巨大的行为，已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。对被告人孟令心对证据提出的异议及其辩解，不予采纳。对辩护人提出的孟令心无诈骗主观故意；本案事实不清、证据不足，应判处被告人孟令心无罪的辩护意见，不予采纳。本案现有证据不能认定被害人曲某与被告人孟令心同居生活，且二人的行为并不被我国法律和社会伦理道德所认可，故对辩护人提出的孟令心与曲某同居生活期间支出的生活消费不能认定为其具有非法占有的行为以及二人基于亲属之间的交付财物虽可能有虚假的原因，但不能按照犯罪处理的辩护意见，不予采纳。被告人孟令心此次犯罪系在缓刑考验期间内犯新罪，应当撤销缓刑数罪并罚。根据被告人孟令心犯罪的事实、情节及危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第七十七条第一款，第六十九条第一款、第三款，第四十七条，第六十四条之规定，判决如下：
一、撤销黑龙江省哈尔滨市道外区人民法院（2016）黑0104刑初655号刑事判决书对被告人孟令心所处缓刑部分。
二、被告人孟令心犯诈骗罪，判处有期徒刑五年七个月，并处罚金人民币三十四万元，与前罪所处有期徒刑一年八个月并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币三十四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月16日至2024年6月16日止。罚金于本判决生效后第二日起十日内缴纳。）
三、责令被告人孟令心退赔被害人曲某经济损失人民币十七万二千六百九十四元零六分。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省鸡西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 唐静杰
人民陪审员 姜甲林
人民陪审员 金 鑫
二〇一八年八月七日
书 记 员 隋 晶