湖南省株洲市天元区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0211刑初176号
公诉机关株洲市天元区人民检察院。
被告人李依蓉，女，1976年10月21日出生于湖南省株洲市，汉族，大学文化，原系株洲市天元区庐山路华夏银行株洲支行个人部客户经理，住湖南省株洲市芦淞区建设南路庆云山庄1区2栋503号。因赌博于2014年3月13日被株洲市公安局天元分局决定行政拘留十二日，并处罚款二千元，因涉嫌犯诈骗罪于2015年10月17日被株洲市公安局天元分局刑事拘留，同年11月23日被逮捕，现羁押于株洲市公安局第一看守所。
株洲市天元区人民检察院以株天检公刑诉[2016]161号起诉书指控被告人李依蓉犯诈骗罪于2016年7月19日向本院提起公诉，本院于2016年7月19日立案，依法适用简易程序审理，2016年8月19日将本案转为普通程序审理。审理期间，株洲市天元区人民检察院于2016年8月19日建议本案延期审理，补充侦查，本院予以准许。株洲市天元区人民检察院于2016年11月28日以株天检公刑变诉[2016]5号变更起诉决定书对本案变更起诉，本院于2016年12月19日公开开庭审理了本案。株洲市天元区人民检察院指派代理检察员祝晓明出庭支持公诉，被告人李依蓉到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人李依蓉在位于株洲市天元区庐山路华夏银行株洲支行担任客户经理期间，虚构华夏银行株洲支行对外发行一种高利息回报的“过桥贷款”业务，自2014年2月至2015年6月，其先后诈骗被害人林某、文某某等人人民币共计573.184万元。所得赃款均被其用于偿还高额债款、日常高消费及打牌赌博等活动挥霍掉。
具体犯罪事实如下：
1、2014年2月至2015年6月期间，被告人李依蓉利用其在华夏银行株洲支行担任个人部经理的身份，私自编造、虚构“华夏银行株洲支行对外发行一种高利息回报的“过桥贷款”业务，利息是本金ⅹ0.02（2分）至0.04（4分），期限是10-30天，到期后，被告人李依蓉会代表华夏银行连本带利返款至各借款投资人”这一事实，在其明知华夏银行禁止对客户办理“过桥贷款”业务的情况下，又谎称其本人代表华夏银行具体负责和办理该业务，在取得被害人林某充分信任后，先后通过个人账户诈骗了林某人民币共计377.16万元.
2、2015年4月30日，被告人李依蓉采用同样方法，在取得被害人王某某充分信任后，诈骗了王某某人民币23.299万元。
3、2015年5月15日、6月1日，被告人李依蓉采用同样方法，在取得被害人文某某充分信任后，先后两次诈骗了文某某人民币共计35万元。
4、2015年5月26日，被告人李依蓉采用同样方法，在取得被害人文某某的充分信任后，诈骗了文某某人民币12万元。
5、2015年4月1日、6月5日，被告人李依蓉采取同样方法，在取得被害人胥某某的充分信任后，诈骗了胥某某人民币15.87万元。
6、2015年6月8日，被告人李依蓉采用同样方法，在取得被害人李某某的充分信任后，诈骗了李某某人民币20.5万元。
7、2015年6月12日，被告人李依蓉采用同样的方法，在取得被害人黄某充分信任后，诈骗了黄某人民币53.35万元。
8、2014年12月至2015年6月期间，被告人李依蓉以虚构过桥贷款为名义诈骗被害人龙某某人民币共计136万元。
2015年10月15日，被告人李依蓉在西安市沙井村南口如家客栈302号房间被公安机关抓获。被告人李依蓉到案后，如实供述自己的犯罪事实。
认定上述事实的证据如下：1、扣押物品、文件清单等物证；2、常住人口信息、抓获经过、银行交易记录、行政处罚决定书、情况说明等书证；3、证人李某某、邓某某等人的证言；4、被害人林某、文某某等人的陈述；5、被告人李依蓉的供述与辩解；6、辨认笔录及照片等。
公诉机关认为：被告人李依蓉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取公民财物，诈骗数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人李依蓉对起诉书指控其犯诈骗罪的事实及罪名均无异议。
经审理查明：2014年2月至2015年6月期间，被告人李依蓉利用其担任株洲市天元区庐山路华夏银行株洲支行担任客户经理期间，虚构华夏银行株洲支行对外发行一种高利息回报的“过桥贷款”业务，其先后诈骗被害人林某、文某某等人共计573.184万元。所得赃款均被其用于偿还高额债款、日常高消费及打牌赌博等活动挥霍掉。
具体犯罪事实如下：
1、2014年2月至2015年6月期间，被告人李依蓉利用其在华夏银行株洲支行担任个人部经理的身份，私自编造、虚构“华夏银行株洲支行对外发行一种高利息回报的“过桥贷款”业务，利息是本金ⅹ0.02（2分）至0.04（4分），期限是10-30天，到期后，被告人李依蓉会代表华夏银行连本带利返款至各借款投资人”这一事实，在其明知华夏银行禁止对客户办理“过桥贷款”业务的情况下，又谎称其本人代表华夏银行具体负责和办理该业务，从而骗取被害人林某的信任，通过其个人建设银行株洲城北支行账户号4340622940021043多次诈骗被害人林某财物，经鉴定，被告人李依蓉骗取被害人林某377.16万元。
2、2015年4月30日，被告人李依蓉采用同样方法，在取得被害人王某某充分信任后，诈骗被害人王某某的财物，经鉴定，被告人李依蓉骗取被害人王某某23.299万元。
3、2015年5月15日、6月1日，被告人李依蓉采用同样方法，在取得被害人文某某充分信任后，诈骗被害人文某某的财物，经鉴定，被告人李依蓉骗取被害人文某某35万元。
4、2015年5月26日，被告人李依蓉采用同样方法，在取得被害人文某某的充分信任后，诈骗被害人文某某的财物，经鉴定，被告人李依蓉骗取被害人文某某12万元。
5、2015年4月1日、6月5日，被告人李依蓉采取同样方法，在取得被害人胥某某的充分信任后，诈骗被害人胥某某的财物，经鉴定，被告人李依蓉骗取被害人胥某某15.87万元。
6、2015年6月8日，被告人李依蓉采用同样方法，在取得被害人李某某的充分信任后，诈骗被害人李某某的财物，经鉴定，被告人李依蓉骗取被害人李某某20.5万元。
7、2015年6月12日，被告人李依蓉采用同样的方法，在取得被害人黄某充分信任后，诈骗被害人黄某的财物，经鉴定，被告人李依蓉骗取被害人黄某53.35万元。
8、2014年12月至2015年6月期间，被告人李依蓉以虚构过桥贷款为名义诈骗被害人龙某某人民币共计136万元。
2015年10月15日，被告人李依蓉在西安市沙井村南口如家客栈302号房间被公安机关抓获。被告人李依蓉到案后，如实供述自己的犯罪事实。
2015年12月2日，被害人文某某收到被告人李依蓉父亲提供的被告人李依蓉用赃款购买的折价共计80000元的女式包、金银首饰、家电等财物。
上述事实，有经庭审质证属实，本院予以确认的下列证据证实：
一、书证
1、被告人李依蓉的户籍资料。证明被告人李依蓉的身份情况。
2、在逃人员登记信息表及西安市公安局高新分局白沙路派出所出具的抓获经过、押解移交单。证明2015年6月19日株洲市公安局天元分局对被告人李依蓉以涉嫌诈骗罪立案侦查，于2015年6月24日进行网上追逃。2015年10月15日西安市公安局高新分局白沙路派出所民警在西安市沙井村南口如家客栈302室将在逃的被告人李依蓉抓获并移交株洲市公安局天元分局民警押回羁押。
3、株洲市公安局天元分局出具的天公（群）行罚决字[2014]109号行政处罚决定书。证明被告人李依蓉因赌博于2014年3月13日被株洲市公安局天元分局决定行政拘留十二日并处罚款二千元。
4、华夏银行提供的营业执照一份。证明李依蓉工作单位华夏银行株洲支行位于株洲市天元区庐山路277号慈善大厦。
5、华夏银行株洲支行提供的银行系统信息查询。证明被告人李依蓉未在该行购买过理财产品。
6、华夏银行株洲支行出具的情况说明。证明该行从未对外发行过任何一种“高利息回报的过桥贷款业务”的产品，也未向该行员工下达过为贷款到期的客户向外联系还款资金、办理续贷手续的任务。
7、华夏银行长沙分行文件关于被告人李依蓉职务聘任的通知。证明被告人李依蓉于2013年5月16日被华夏银行株洲支行聘为客户部副经理，聘期至2015年3月31日止。
8、中共华夏银行长沙分行委员会会议纪要。证明华夏银行长沙分行党委办公室因被告人李依蓉累计旷工9日且自6月15日起连续未打卡，于2015年7月2日解除与被告人李依蓉的劳动合同。
9、华夏银行员工规范手册。证明华夏银行明确禁止员工参与任何形式的“过桥贷款”及“非法集资”业务活动。
10、被害人林某提供的银行交易凭证。证明2015年3月至6月期间被害人林某以黄某某的建行账号6227075720237409与被告人李依蓉建行账号4340622940021043之间的银行交易记录。
11、被害人黄某提供的银行交易凭证、借条。证明2015年6月11日被告人李依蓉向被害人黄某出具的55万元借条，2015年6月12日被害人黄某通过沈江波的湖南农村信用社账号82011130012352537011向被告人李依蓉建行账号4340622940021043转账53.55万元。
12、被害人文某某提供的银行交易凭证。证明2015年5月26日被害人文某某的湖南农村信用社账号6215392002010000552向被告人李依蓉建行账号4340622940021043转账12.6万元。
13、被害人李某某提供的银行交易凭证。证明2015年6月8日被害人李某某的建行账号62366829400000131603向被告人李依蓉建行账号4340622940021043转账21万元。
14、被害人王某某提供的银行交易凭证、借条。证明2015年4月30日被害人王某某的建设银行账号6217002940104524490向被告人李依蓉建行账号4340622940021043转账25万元，2015年5月22日被告人李依蓉向王某某出具借条借款26万元的事实。
15、被害人文某某提供的银行交易凭证、借条。证明2015年5月15、6月1日、6月2日被害人文某某通过文某某的建设银行账号6236682940000302279分别向被告人李依蓉建行账号4340622940021043各转账15万元、5万元、15万元，共计35万元，被告人李依蓉分别于2015年5月15日、6月2日向文某某出具借条借款15万元和20万元。
16、被害人胥某某提供的银行交易凭证及借条。证明2015年6月5日、9日被害人胥某某提供建行账号6227002942460105186分别向被告人李依蓉建行账号4340622940021043转账20万元。
17、被害人龙某某提供的银行交易凭证。证明被害人龙某某通过华夏银行账户6226315510064790、建设银行账户4340622940101860与被告人李依蓉建设银行账户4340622940021043之间的银行交易记录。
18、证人彭某某提供的银行交易凭证。证明彭某某通过光大银行账户向林某转账的事实；
19、证人余某某提供的银行交易凭证。证明余某某通过建设银行账户向林某转账的事实；
20、证人钟某提供的银行交易凭证。证明钟某通过其建设银行账户621466290000207和其妻子谈克莉的交通银行账户6222624320000142309向林某转账的事实。
21、被害人黄某提供的虚假放款通知书手机照片。证明被告人李依蓉向被害人黄某出示的虚假的华夏银行株洲支行向客户杨岳庆放款通知书。
22、株洲市公安局天元分局禁毒大队出具的情况说明。证明公安机关办理被告人李依蓉系列诈骗案期间发现黄某某有被被告人李依蓉诈骗的嫌疑，黄某某在尚不知被诈骗的前提下以各种理由推托拒来公安机关报案，导致无法查清相关案情。
23、代为保管随身财物登记表。证明株洲市公安局天元分局禁毒大队依法代为保管的被告人李依蓉的随身财物由其父亲李某某领取的事实。
24、被害人文某某出具的收条。证明被害人文某某于2015年12月2日收到被告人李依蓉父亲提供的被告人李依蓉用赃款购买的折价共计80000元的女式包、金银首饰、家电等财物。
25、被告人李依蓉的建设银行卡4340622940021043账户交易明细。证明被告人李依蓉与被害人林某、王某某、文某某、文某某、胥某某、李某某、黄某、龙某某的银行交易记录。
26、被告人李依蓉的华夏银行信用卡6226389900251119、光大银行卡6226622603174760、招商银行卡6214837330161187交易记录。证明被告人李依蓉的该三张卡没有被害人转账记录。
27、被告人李依蓉的华夏银行工资卡13454000000011343的信息及冻结情况。证明自2013年至4月至2015年6月工资卡明细详单，2015年6月21日该卡账户余额1806.06元。该卡冻结至2016年6月23日止。李依蓉华夏银行卡1345000000394348自2013年5月至2015年6月发生12次交易，没有大笔转账记录，1345000000751765卡号暂未发生业务。
二、被害人的陈述
1、被害人林某的报案材料和陈述。摘录如下：2014年3月左右，被害人林某通过文某某介绍跟被告人李依蓉联系“过桥贷款”赚息钱的业务，当时被告人李依蓉告诉我说她是在华夏银行株洲支行上班，她们银行对外有“过桥贷款”业务，她当时对我说：“我有些银行客户的贷款要到期了，但是没有钱偿还银行贷款，如果你有钱帮他（被告人李依蓉的客户们）还钱挺过贷款的还款期限，我的客户愿意出月息为：本金乘以四分（0.04）的利息钱借款期限一个月，支付方式是银行转账，可以把息钱扣除先给我，等一个月借款期限到期时再将本金还给你”。刚开始被告人李依蓉跟我之间的合作如约完成，我也如期收到了被告人李依蓉应该打给我的钱，最开始我每次给被告人李依蓉账上打钱让她去操作“过桥贷款”她都会打借条给我，刚开始也不相信被告人李依蓉，被告人李依蓉带我去了位于株洲市天元区庐山路上的华夏银行株洲支行，在那里我看到了穿银行工装的被告人李依蓉还有她的个人办公室，也核实了她是该家银行个人部经理的身份，这样我才放下心跟她商谈借钱给她，让她去操作“过桥贷款”的事情。她当时为了打消我的疑虑还让我看了她办公电脑内：华夏银行数字化管理系统生成的“放款通知书”，被告人李依蓉告诉其，“放款通知书”内的这个人（汤某某）向她们银行贷款，到期了但是没有钱偿还，若你们钱借给我，我再将这些钱拿来替这个人（汤某某）偿还银行贷款，贷款到期换了，就继续向银行申请贷款，我们银行经过审批同意了该贷款申请，于是就又下发了放款通知书，等汤某某收到新申请的贷款后，他就会还钱给被告人李依蓉，被告人李依蓉再将我借给她的钱还给我，那时我就充分相信被告人李依蓉的话了。从2014年下半年开始，我跟被告人李依蓉之间成功进行了多次这样的“过桥贷款”业务交易，一点问题也没有出过，双方也就产生了充分的信任感，甚至在后来我借款给她帮别人做“过桥贷款”时，都没有打借条了，而且交易越做越大。2015年5月9日至6月13日，被害人林某向被告人李依蓉转账370万余元，被告人李依蓉未按之前双方约定归还本息，同时证实，被害人林某给被告人李依蓉去做“过桥贷款”业务的本金分别来源于自身、余某某、彭某某、钟某等人，被告人李依蓉自始至终未向被害人提供过盖有华夏银行公章的有关“华夏银行高额利回报的过桥贷款”业务合同或手续资料。
2、被害人黄某的报案材料和陈述。证明2015年5月，被害人黄某通过文某某认识被告人李依蓉。2015年6月，在被告人李依蓉办公室被害人黄某直接询问被告人李依蓉过桥贷款的具体细节和操作流程，被告人李依蓉先给其看了一下她的电脑，电脑上的放款通知书之类的文件，被告人李依蓉对黄某说：“银行过桥贷款业务是指社会上的一些贷款客户每年需要将所贷资金回笼一次，等银行结算审计后，可以继续贷款，所以有缺口业务做。期限一般是一个月，息钱回报是本金乘以3分，如果你在我这里做的话，你可以先将息钱扣除后的本金打给我，一个月到期后我就将贷款本金还给你。”被告人李依蓉先打了一张借条给黄某，内容是借条，今借黄某人民币55万元整期限一个月。借款人署名是被告人李依蓉亲自写的。2015年6月12日在湖南省农村信用合作社黄某往被告人李依蓉4340622940021043建行城北支行的银行账户打入人民币53.35万元。6月13日下午，被害人黄某的朋友告诉其被告人李依蓉联系不上了，她才知道自己的钱被骗。
3、被害人王某某的报案材料和陈述。证明被告人李依蓉说华夏银行有15万元的过桥贷款业务要做，先打款15万元，期限是20天至一个月。被害人王某某抱着试一试的心态在2014年11月3日用农业银行卡6228461100003097814转账15万元给被告人李依蓉。从这一次至2015年4月30日期间，每笔过桥贷款业务的本金利息都结算清楚了，2014年年底，被告人李依蓉以跨行转账划不来为由建议王某某办理了建设银行卡6217002940104524490来进行过桥贷款业务。直到2015年4月30日，王某某打了25万元至被告人李依蓉建行卡，2015年5月22日其到华夏银行株洲支行找被告人李依蓉，被告人李依蓉说明天又有一笔26万元的过桥贷款业务要做，所以就将6500元息先打给王某某了。王某某听被告人李依蓉这样解释就相信了，并准备继续跟被告人李依蓉合作。王某某在被告人李依蓉的办公室内拿了一万元现金给被告人李依蓉。被告人李依蓉写了26万元的借条给王某某。
4、被害人李某某的报案材料和陈述。证明2015年6月8、9日左右，被告人李依蓉用1897330****手机打电话告诉被害人李某某华夏银行有一种高额利息回报的过桥贷款业务要做，期限是2-5天，她给李某某讲了过桥贷款的具体操作，操作成功后会有一万元奖金，她就分李某某5000元，她当时要李某某打给他28万元，说有一笔28万元的过桥贷款要做，李某某说手里只有21万元，于是6月11日李某某在株洲市中心医院附近的建设银行转账21万元给被告人李依蓉4340622940021043的建设银行卡，2015年6月8日又用其儿子周一超的建行卡先后给被告人李依蓉建行卡打了4万和17万元。2015年6月9、10日，被告人李依蓉告诉李某某可以先将那5000元分红打到其银行卡里，这样李某某就相信她了。6月12日，她说过桥贷款28万元，还差7万，李某某说手里只剩下5万元了，约好当天晚上李某某在科艺花园6栋房子楼下给了被告人李依蓉5万元现金。直至案发，被告人李依蓉只向其支付5000元分红。
5、被害人文某某的报案材料和陈述。证明2015年5月24日，被告人李依蓉告诉被害人文某某华夏银行有款理财基金可以发售，大概是本金乘以3%的利息回报，因为2014年9月至10月文某某跟被告人李依蓉做过过桥贷款业务，本金和息钱都按时到位了，因此，文某某于2015年5月25日通过其妻子的6215392002010000552农村信用社银行卡转账付给被告人李依蓉的4340622940021043建设银行卡126100元，被告人李依蓉未跟其办理相关手续，只是以个人署名出具借条，直到2015年6月15日被告人李依蓉不见了，其本金未收回。期间，文某某还介绍文某某和黄某两人和被告人李依蓉做过过桥贷款业务。
6、被害人文某某的报案材料和陈述。证明2015年5月至6月期间，被害人文某某被被告人李依蓉以虚构“华夏银行对外有高利息回报的过桥贷款业务”的事实骗走35万元人民币。2015年5月15日文某某用其弟弟文某某的建设银行卡62366829400003022279转账15万元给被告人李依蓉的建设银行卡4340622940021043，当时被告人李依蓉打了借条。又要文某某在借条上写了担保的字样。2015年6月1日、2日其又分别用文某某的卡分别转给被告人李依蓉5万元和15万元。
7、被害人龙某某的报案材料和陈述。证明2014年12月29日至2015年6月15日，被告人李依蓉以华夏银行对外有高利息回报的过桥贷款的业务的名义诈骗被害人龙某某累计160万余元，二人之间交易全部通过银行转账完成，没有现金交易，龙某某使用了自己的卡号为13454000000040454的华夏银行卡、4340622940101860的建设银行卡以及其父亲龙振其的邮政储蓄卡转账给被告人李依蓉4340622940021043的银行卡，至今被告人李依蓉只还给龙某某本金中的76万元，还有大概160万元未还。
8、被害人胥某某的报案材料和陈述。证明2014年4月份左右被害人胥某某经朋友王某某介绍认识被告人李依蓉，胥某某通过被告人李依蓉进行理财，收益及本金一直稳定安全，因此对被告人李依蓉非常信任和放心，胥某某都是用建设银行卡6227002942460105186转账给了被告人李依蓉的建设银行卡4340622940021043，直到2015年6月9日，胥某某转账给被告人李依蓉18万元，期限为20天，6月29日到期，至今未还。
三、证人证言
1、证人钟某的证言。证明其是通过林某知道被告人李依蓉做过桥贷款业务，自2014年7月份至2015年5月份，钟某通过林某与被告人李依蓉所有过桥贷款业务已经结算清未有差异，但是自2015年5月12日开始钟某和林某、被告人李依蓉之间的过桥业务本金共计1134900元，其中688700元有凭证，446200元的过桥转账款凭证还没找到，自2015年5月开始其都是将钱转账给林某，由林某再转给被告人李依蓉用于过桥贷款，同时证实，钟某没有见过被告人李依蓉。
2、证人余某某的证言。证明2015年5月19日、22日，证人余某某用其妻子文某某的建行账号6227002942030134013转账给林某的开户名为黄某某的银行卡28万元、15万元。2015年5月26日用自己的卡号6236682940000506226转账给林某20万元。其三次共打给琳娜63万元钱，林某告诉余某某这些钱均转给被告人李依蓉用于做“过桥贷款”，余某某未见过被告人李依蓉本人。
3、证人彭某某的证言。证明2015年1月至2015年4月，在林某的介绍下，证人彭某某用光大银行卡6226662601348396转账给林某共计388000元，由林某和被告人李依蓉做过桥贷款业务，其从中赚取利息。之后其本金388000元未能收回的事实。
4、证人李某某的证言。证明被告人李依蓉是李某某的姐姐，其平时喜欢赌博，打的比较大，平时请客吃饭出手比较大方，穿戴的衣物、包包等物品价格比较高，她收入每月七八千元，没有其他收入。2012至2014年期间，她用李某某的身份证办理一张光大银行的信用卡，具体卡号其记不清了，到2015年6月15日，总共欠了本金及利息滞纳金共计55万余元，这张卡李某某从未使用过，其对于被告人李依蓉诈骗他人钱财的具体情况不清楚。
5、证人邓某某的证言。证明邓某某系华夏银行株洲市支行副行长，其是被告人李依蓉的主管领导，由于被告人李依蓉已经出现5次以上的旷工，华夏银行按照内部考勤制度单方面解除被告人李依蓉的劳动就业合同。该行理财产品必须通过柜台专职系统办理，银行操作细则不允许银行员工代表个人跟客户签订理财手续，银行不允许办理过桥贷款业务，该行没有收益高于其他银行的理财产品发售，对被告人李依蓉虚构高额利息进行诈骗行为不知情，其属于个人行为，不属于该银行的行为。
6、证人谢某的证言。证明谢某系株洲市天元区华夏银行营业室经理，被告人李依蓉在银行任个人客户经理，主要负责向客户拉存款，办理个人贷款，以及对公的银行日常工作，华夏银行操作细则不允许银行员工代表个人跟客户签订理财手续，银行不允许办理过桥贷款业务，被告人李依蓉不能独自调整贷款利息，申请贷款利息的高低，由银行审批后决定。
7、证人李某某的证言。证明李某某将被告人李依蓉购买的一些金银首饰及包之类，主动赔偿给被害人文某某，代女儿向被害人表示道歉和悔罪。
四、辨认笔录
1、辨认笔录。证明经被告人李依蓉辨认，辨认出被其诈骗的被害人黄某；
2、辨认笔录。证明经被害人王某某辨认，辨认出诈骗其的被告人李依蓉；
3、辨认笔录。证明经被害人黄某辨认，辨认出诈骗其的被告人李依蓉。
五、鉴定意见
湖南建业会计师事务所有限公司出具的湘建会（2016）会鉴字第016号司法鉴定意见书、及关于对《湘建会（2016）会鉴字第016号》补充鉴定及情况说明。证明湖南建业会计师事务所有限公司通过审查株洲市公安局天元分局提供的被告人李依蓉个人银行账户和流水记录，以及因后期对被告人李依蓉案资料的补充及完善，汇总整理出具体情况：被告人李依蓉主要涉案账户为建设银行株洲城北支行4340622940021043，未兑付金额明细如下：被害人李某某205000元、被害人文某某120000元、被害人文某某350000元、被害人王某某232990元、被害人胥某某158700元、被害人龙某某1360000元、被害人黄某533500元、被害人林某3771600元，被告人李依蓉及被害人林某、王某某、文某某、文某某、胥某某、李某某、黄某、龙某某对此鉴定结果均无异议。同时证明，林某及钟某、余某某、彭某某等四人皆以林某的名义与被告人李依蓉达成“过桥贷款”交易，从现有的证据无法区分确定林某及钟某、余某某、彭某某的债务余额（实际损失金额）。“未兑付金额”是基于被告人李依蓉无力偿还债务却依然骗取被害人财物开始统计。
六、被告人李依蓉的供述和辩解。与上述证据相互印证，形成完整的证据锁链，证明起诉书指控的犯罪事实。
本院认为，被告人李依蓉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，诈骗数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人李依蓉到案后能如实供述其所犯罪行，且庭审中自愿认罪，依法从轻处罚。公诉机关指控被告人李依蓉犯诈骗罪的罪名成立。根据被告人李依蓉犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，对被告人李依蓉依法适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第五十八条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李依蓉犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金十五万元；
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月17日起至2030年10月16日止；罚金限被告人于判决生效后三日内一次性缴清)；
二、责令被告人李依蓉退赔被害人林某经济损失3771600元；退赔被害人王某某经济损失232990元；退赔被害人文某某经济损失350000元；退赔被害人文某某经济损失120000元；退赔被害人胥某某经济损失158700元；退赔被害人李某某经济损失205000元；退赔被害人黄某经济损失533500元；退赔被害人龙某某经济损失1360000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 慧
人民陪审员 曹佩均
人民陪审员 沈成元
二〇一六年十二月十九日
书 记 员 戴项徽
附《中华人民共和国刑法》相关条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利;对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第五十八条附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑、拘役执行完毕之日或者从假释之日起计算;剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间。
被剥夺政治权利的犯罪分子，在执行期间，应当遵守法律、行政法规和国务院公安部门有关监督管理的规定，服从监督;不得行使本法第五十四条规定的各项权利。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。