山东省鄄城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1726刑初139号
公诉机关山东省鄄城县人民检察院。
被告人陈某某，男，1957年11月8日出生于山东省鄄城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月25日被鄄城县公安局取保候审。2017年7月7日被本院取保候审。
辩护人尤伟，山东亘古律师事务所律师。
被告人李某某，男，1985年8月2日出生于山东省鄄城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月13日被鄄城县公安局刑事拘留，同年3月30日被逮捕。现羁押于鄄城县看守所。
辩护人梁伟，山东亘古律师事务所律师。
鄄城县人民检察院以鄄检公刑诉[2017]127号起诉书指控被告人陈某某、李某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月7日向本院提起公诉，本院于2017年7月7日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案经菏泽市中级人民法院批准，延长审限三个月。鄄城县人民检察院指派检察员郭艳京出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人尤伟、被告人李某某及其辩护人梁伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
鄄城县人民检察院指控，2015年5月21日至2016年4月，被告人陈某某、李某某受聘在张某1实际操控的鄄城县银联种植专业合作社工作期间，以鄄城县银联种植专业合作社的名义，采用虚假宣传，违法向鄄城县左营乡等地的村民吸收存款430人次、共计人民币6307358.1元，截止案发，造成其中120人的存款共计人民币1703151.18元未予归还。
对于以上指控的事实，公诉机关提供了书证、集资参与人陈述、证人证言、被告人及同案犯供述、其他证明材料等证据予以证实，指控被告人陈某某、李某某作为单位的直接责任人员，违法为其所在单位吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应根据《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定处罚。
被告人陈某某对公诉机关的指控不持异议，无辩解意见。其辩护人的辩护意见是：1、案发后，被告人陈某某积极催要贷款，已追回50多万元；2、被告人陈某某在非法吸收公众存款中作用较小；3、被告人陈某某认罪态度较好。综上，建议对被告人陈某某从轻或减轻处罚并适用缓刑。
被告人李某某对公诉机关的指控有异议，辩解自己在合作社工作到2016年3月，不是4月。其辩护人的辩护意见是：1、被告人李某某不是本案的直接责任人员；2、被告人李某某不应对他人吸收的存款负责，其本人近亲属的存款应扣除；3、被告人李某某系初犯，主观恶性较小，在共同犯罪中所起作用较小。建议对被告人李某某从轻、减轻处罚。
经审理查明，2015年5月21日至2016年4月，被告人陈某某、李某某受聘在鄄城县旧城镇葛庄村民张某1（另案处理）注册并实际操控的鄄城县银联种植专业合作社工作。期间，被告人陈某某、李某某作为单位负责人，以鄄城县银联种植专业合作社（以下简称银联合作社）的名义，违反国家金融法规，未经有关国家机关批准，以高息为诱饵，利用下乡宣传和散发彩页的方式，向鄄城县左营乡等地多个村庄的村民430人非法吸收存款、合计人民币6307358.1元。截止案发，造成其中120人的存款共计人民币1703151.18元未予归还。
以上事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）常住人口基本信息，证实被告人陈某某、李某某的出生日期、户籍地等基本信息。
（2）中国银监会菏泽监管分局出具的证明，证实中国银监会菏泽监管分局未向辖区内任何个人颁发过金融许可证，未允许个人设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
（3）营业执照，证实银联合作社法定代表人为李某1，经营范围是：统一为成员采购种植所需的生产资料，统一销售成员种植的农作物（需专项审批的除外），为成员引进种植新技术、新品种，并开展与种植养殖有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。
（4）被告人陈某某提供的合作社会议记录，证实2014年以来，张某1开设的6家合作社经常召开主任会议，各合作社内、外勤主任参加，会议内容是要求各合作社主任多宣传，多拉存款，提升存款业务量，县里检查时，要积极配合，少说话，合作社内部是资金互助，不提利率，只提分红，也不说贷款、存款等。
（5）银联合作社费用报销单，证实合作社日常费用单据上均有陈某某、李某某签名。
（6）银联合作社账目明细、借款合同，证实合作社费用支出、吸收、发放贷款等情况。
（7）银联合作社吸收公众存款明细表，证实2015年5月21日至2016年4月，银联合作社累计吸收存款6307358.1元，人数430人，未兑付存款1703151.18元，人数120人。
（8）《鄄城县人民政府关于防范打击非法集资、非法放贷维护金融秩序的通告》、《鄄城县人民政府办公室关于切实做好防范化解非法集资风险有关工作的通知》、鄄城县防范和打击金融犯罪工作领导小组出具的告知书、《鄄城县人民政府办公室关于清理规范农民合作社信用合作的通知》，均证实鄄城县人民政府自2014年5月至2015年5月20日为防范打击非法集资、非法放贷所采取的一系列措施，内容均显示参与非法集资、非法放贷不受法律保护。农业专业合作社未经批准随意开展存贷业务，属违法行为。
2、证人证言
（1）王某1、王某2证言，均证实自己是银联合作社的工作人员。合作社的老板是张某1，法人代表是李某1（张某1的岳母），主任是陈某某、外勤主任是李某某。陈某某负责合作社的主要事务，审查贷款，李某某负责拉存款、发放贷款。银联合作社工作人员应陈某某安排发放过宣传单。介绍存款提成是月万分之十。合作社的资金一部分用于合作社日常的开支，一部分用于贷款。张某1自己用他人名义在银联合作社贷款38.5万元。张某1经常到合作社指导，询问存款量，督导拉存款。2015年初，合作社拆除过柜台，不能与银行一样。
魏某1证言，证实自己经陈某某联系，给合作社介绍过存款。
（3）杜某1证言，证实2015年初，县政府下发关于整顿农民种植专业合作社的有关文件，不允许合作社吸收公众存款，合作社柜台不能和银行一样。是自己通知合作社的主任陈某某、李某某，要求拆除合作社内的柜台，并把《鄄城县人民政府关于防范打击非法集资、非法放贷，维护金融秩序的通告》张贴在合作社门口。
（4）石某1证言，证实银联合作社的房子是租赁自己和李某2两家的，从2014年5月开始只收取过一年的租金。
（5）胡某1、刘某1等21人证言，均证实自己在银联合作社贷过款或者是帮助他人担保过贷款。其中胡某2、汤某1、韩某1、李某2证实是陈某某给其办理的贷款，贾某1、鲁某1、刘某1证实是李某某介绍或帮助其办理的贷款。
3、集资参与人丁某1、郭某1等48人陈述，均证实自己在银联合作社办理过存款及存款的时间、数额等，其中16人是陈某某介绍其到银联合作社存款，15人是李某某介绍其到银联合作社存款。
4、被告人及同案犯供述
（1）被告人陈某某供述，证实银联合作社2014年5月28日开业，合作社的实际经营者是张某1，法定代表人是李某1。外勤主任是李某某，负责介绍存款和发放贷款。自己是银联合作社的主任，负责合作社的全面工作。银联合作社主要办理存款贷款业务，平时也卖一些化肥、农药和种子。合作社营业执照上没有存款和贷款业务。银联合作社尚有160万元左右的贷款没有收回，其中有张某1以别人的名义贷款38.5万元。自己介绍过多少人存款记不清了。2015年初，政府派人到合作社来过，要求合作社不能模仿银行，不能向公众吸收存款，并拆除了柜台。
（2）被告人李某某供述，证实自己自2014年10月至2016年4月，在银联合作社担任主任，主要工作是介绍存款，负责合作社的日常管理。合作社的运营模式就是吸收存款、发放贷款，办理有线电视、车票、农资业务等。营业执照上没有存款贷款业务。经自己介绍的存款尚有90多万元没有取出。介绍存款提成是万分之十。合作社的资金部分用于贷款，张某1用他人名义贷款拿走38.5万元。张某1大约一个月在联社给各合作社的主任开一次会，大部分都是陈某某参加，有时候自己也参加。会议内容一般是汇报存款量，要求多宣传，尽量多拉存款等。2015年初，乡政府的工作人员杜某1来合作社，要求合作社把仿银行的柜台玻璃拆除了，并下发了县政府的文件，禁止非法吸收公众存款。
（3）同案犯张某1供述，证实2013年9月份以来，自己在鄄城县借用他人名义陆续注册了6家农民专业合作社。银联合作社的法人代表是自己的岳母李某1，聘请的主任是陈某某、外勤主任李某某。合作社开展的主要业务就是为社员提供一些农药、化肥、种子等农资，发展会员入社，吸收社员的股金，对需要借款并信誉较好的社员发放互助金。自己定期召开各合作社主任会议。自己没有吸收存款和发放贷款的经营许可。合作社开业时和开业后，用面包车到各村和集市进行宣传，散发一部分宣传页，主要介绍加入合作社的好处，社员存款股金利息比其他银行略高，给予一些纪念品，享受农药、种子、化肥优惠等。自己经营合作社，目的就是把社员的一些闲置资金利用起来，开展社员资金互助，并为社员提供种子、化肥、农药等方面的优惠。并以较低利息吸收社员股金，然后发放投放金，赚取利息差，获得利润。至案发6家合作社尚欠社员股金2000万元左右，其中发放投放金1000万元没有收回，自己使用了800多万元，亏损200多万元。
5、鄄城县公安局经济犯罪侦查大队出具的发破案经过、抓获证明、情况说明，证实2016年3月18日，被告人陈某某到鄄城县人民政府反映张某1将银联合作社的存款拿走。鄄城县政府金融办将银联合作社非法吸收公众存款调查情况移交鄄城县公安局。同年7月7日，鄄城县公安局对银联合作社非法吸收公众存款立案调查。同年7月8日，鄄城县公安局根据需要通知被告人李某某到鄄城县公安局接受询问。被告人李某某于2017年3月13日被传唤到案并刑事拘留，同年5月25日，被告人陈某某被取保候审。
以上事实清楚，证据充分，足以认定。
本院认为，银联合作社违反国家金融管理法规，未经金融监督管理机构批准，向公众吸收存款，其行为扰乱了国家的金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某某、李某某作为单位的直接责任人员，亦构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确。被告人陈某某、李某某在立案前如实供述自己的犯罪事实，构成自首，依法对其从轻处罚。关于被告人陈某某辩护人“被告人陈某某在共同犯罪中所起作用较小”、被告人李某某辩护人“被告人李某某不是本案的直接责任人员，不应对他人吸收的存款负责，其本人近亲属的存款应扣除，在共同犯罪中所起作用较小”的辩护意见，经审查认为，书证、证人证言、被告人及同案犯供述，均能证实被告人陈某某、李某某是银联合作社负责人，具体负责合作社日常管理，积极为单位非法吸收存款；被告人李某某是代表单位非法吸收公众存款，其亲属的存款不应扣除，且应对该合作社所有吸收的存款负责；被告人李某某在银联合作社与被告人陈某某共同管理，各司其职，在共同犯罪中不宜区分主从，故对被告人陈某某、李某某的辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。关于被告人李某某辩解的“自己工作到2014年3月，不是4月，因无证据证实，且被告人李某某之前的供述中均供述是2016年4月，故其辩解不予采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照上述法律规定和《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第二十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月13日起至2020年3月12日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 崔占强
人民陪审员 孟庆标
人民陪审员 王爱华
二〇一七年十二月六日
书 记 员 周晓婷
附页
本案所适用的法律规定：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定：
犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第三十条规定：
公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
《中华人民共和国刑法》第三十一条规定：
单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定：
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。