沈阳市大东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）大东刑初字第00961号
公诉机关沈阳市大东区人民检察院。
被告人姜守财，男，1958年4月11日出生，汉族，初中文化，原系沈阳某某锻造厂、辽宁省某某变压器厂法定代表人。因涉嫌犯票据诈骗罪，于2015年5月7日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕，现羁押于沈阳市大东区看守所。
沈阳市大东区人民检察院以沈大检刑诉（2015）835号起诉书指控被告人姜守财犯票据诈骗罪、诈骗罪，于2015年12月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市大东区人民检察院指派检察员张贵贤出庭支持公诉。被告人姜守财到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，一、票据诈骗罪
2010年3月30日，被告人姜守财以购买生产用铜材为由向被害人刘某某借款，同时向刘某某提供二张无支付保障的空白支票作抵押，保证支票账户有支付能力。刘某某随后在沈阳市沈河区惠工街X甲X号中国建设银行沈阳北站开发区支行向姜守财银行账户内汇款人民币25.5万元。2010年4月8日，刘某某在沈阳市沈河区团结路X号中国建设银行沈阳北站支行装饰城分理处向姜守财银行账户内汇款人民币19万元。
二、诈骗罪
1、2010年6月3日，被告人姜守财以其经营的企业需要购买铜材为由向被害人刘某某借款。刘某某随后在沈阳市沈河区奉天街X甲X号中国建设银行格林自由城分理处向姜守财的银行账户汇款人民币5.7万元。
2、2012年11月27日，被告人姜守财向被害人刘某某谎称其在辽宁省开原市某铝型材厂承揽了一电气工程，并以该工程需要启动资金为由，再次骗取刘某某人民币15万元。
3、2013年5月10日，被告人姜守财在沈阳市于洪区于洪南里某小区见被害人林某有一辆奔驰牌S350型轿车，便向林某谎称能将该车以人民币80万元的价格出售，林某信以为真，遂与姜守财签订了机动车交易协议书，并将该车和相关手续交付给姜守财。同年6月4日，姜守财在沈阳市大东区吉祥一路某小区，以人民币10万元的价格将上述车辆转让给刘某某，并办理了车辆过户手续。经物价部门鉴定，上述车辆价值人民币9.5万元。
被告人姜守财于2015年5月7日被公安机关抓获。
公诉机关就指控被告人姜守财的犯罪事实向法庭提交了相应证据，认为姜守财的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（四）项、第二百六十六条之规定，应以票据诈骗罪、诈骗罪数罪并罚。
被告人姜守财辩称，其与本案被害人之间是民间借贷关系,不构成刑事犯罪。
经审理查明，一、票据诈骗罪
2010年3月30日，被告人姜守财以购买生产用铜材为由向被害人刘某某借款，同时向刘某某提供二张无支付保障的空白支票作抵押，保证支票账户有支付能力。刘某某随后在沈阳市沈河区惠工街X甲X号中国建设银行沈阳北站开发区支行向姜守财银行账户内汇款人民币25.5万元。2010年4月8日，刘某某在沈阳市沈河区团结路80号中国建设银行沈阳北站支行装饰城分理处向姜守财银行账户内汇款人民币19万元。
二、诈骗罪
1、2010年6月3日，被告人姜守财以其经营的企业需要购买铜材为由向被害人刘某某借款。刘某某随后在沈阳市沈河区奉天街X甲X号中国建设银行格林自由城分理处向姜守财的银行账户汇款人民币5.7万元。
2、2012年11月27日，被告人姜守财向被害人刘某某谎称其在辽宁省开原市某铝型材厂承揽了一电气工程，并以该工程需要启动资金为由，再次骗取刘某某人民币15万元。
3、2013年5月10日，被告人姜守财在沈阳市于洪区于洪南里某小区见被害人林某有一辆奔驰牌S350型轿车，便向林某谎称能将该车以人民币80万元的价格出售，林某信以为真，遂与姜守财签订了机动车交易协议书，并将该车和相关手续交付给姜守财。同年6月4日，姜守财在沈阳市大东区吉祥一路某小区，以人民币10万元的价格将上述车辆转让给刘某某，并办理了车辆过户手续。2014年5月，姜守财返还给林某80000元。经物价部门鉴定，上述车辆价值人民币9.5万元。
被告人姜守财于2015年5月7日被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据，予以证明：
一、书证
（一）抓捕经过、常住人口基本信息、电话查询记录，可以证明被告人姜守财到案情况、自然情况和前科情况
（二）机动车交易协议书，可以证明被害人林某与被告人姜守财签订协议，以800000元的价格转让涉案轿车的事实。
（三）客户重要单证清单，可以证明被告人姜守财交付给被害人刘某某的二张支票是辽宁某某电力机械有限公司所有的事实。
（四）企业活期明细表，可以证明辽宁某某电力机械有限公司在2010年3月之后并没有支票的支付能力的事实。（五）个人活期明细信息，可以证明被告人姜守财的银行账户分别于2010年3月30日、4月8日收到被害人刘某某转款255000元和190000元的事实；2010年6月3日收到刘某某转款57000元的事实以及姜守财分别于2010年6月19日给刘某某转款5000元；2010年11月18日给刘某某转款5000元；2010年12月16日给刘某某转款33000元；2011年1月26日给刘某某转款100000元；2011年12月30日给刘某某转款10800元（以上姜守财给刘某某转款共计153800元）的事实。
（六）收据、转账凭条、转账支票、借款协议、借条，可以证明被告人姜守财以空头支票作抵押，或虚构事实，向被害人刘某某借款的事实。
（七）二手车销售统一发票，可以证明涉案奔驰车辆已过户到被害人刘某某名下的事实。
（八）企业法人变更登记申请书，可以证明辽宁某某变压器厂在2011年7月21日变更法定代表人为周某某。
（九）汽车租赁合同、欠条，可以证明被害人刘某某从被告人姜守财处购买汽车并租赁给姜守财使用的事实。
二、证人证言
（一）宋某某证实，2010年3月份的一天，姜守财跟我爱人刘某某说他在清原有一个变压器厂，要组织生产，想从我们手中借钱买铜材，因为季节差，铜材价格变化很大，买到手就能赚钱，所以答应给我们一部分好处。但我爱人还是不信，姜守财说可以用他们工厂的支票作抵押，到期后存支票就可以将钱取走，保证账户里有钱。这样姜守财把支票填好后拿给我爱人，我爱人就按照姜守财提供的账号转款，因为当时说可以先付利息，所以给他转了255000元；事后他说钱不够用，又拿来一张支票找我爱人借钱，我爱人说手中只有200000元了，姜守财说都借给她，可以先支付10000元利息，之后，我爱人就给他账户打了190000元。第三笔是2010年6月3日转给他57000元。后来，姜守财迟迟不还这几笔钱，我们准备存支票时，他说账面上没钱，先别存。再后来，姜守财说在开原揽了个工程，老板叫刘某甲，给他一块场地让他生产、安装、调试变压器，如果不借给他钱，之前借的钱就没有能力偿还了，没办法我爱人就按照他的要求将100000元转到姜守财哥哥姜某某的账户里。又向姜守财账户转款50000元。2013年6月，姜守财跟我爱人说，他有一台车，没办理过户，但车和手续以及原车主的身份证复印件都在他手中，因为急需用钱，想卖100000元，并且把车开到我家楼下，如果我们想买的话，可以拿100000元马上办理过户手续，我和我爱人看到车后觉得车况还可以，就决定购买，当时先付了30000元，是通过银行转的，约定等车手续办完之后将余下的70000元给他，他和我爱人办理完过户手续之后的第二天，姜守财到我家楼下取的70000元。过了一段时间，我们向姜守财要前几笔钱，他一直推脱，我们又找到他说的给他活儿的老板刘某甲，刘某甲说他跟本不认识姜守财，其单位所用变压器是从沈阳购买的，我们才知道被骗了。
该证据可以证实被告人姜守财虚构事实，骗取被害人刘某某钱款的事实。
（二）赵某某证实，我认识姜守财的时候，他是某某变压器厂厂长，他在经营变压器厂的时候，我正在做变压器配件，他从我这儿进过货，但是从来没给钱。2013年的时候他说有一台奔驰车，想抵押给我借100000元钱用于干工程，并且把车开过来了。当时车上还有一个人我不认识，我同意后把钱给了姜守财，我听姜守财说他给那个人80000元。这辆车给完我之后，姜守财给我写了一张100000元抵押车辆的条，然后车就一直在我手中使用。2015年4月底，姜守财找到我说他犯事了，大东分局经侦大队正在抓他，我问他为什么，他说他将这台车的产权登记证抵押给别人了，并办理了过户手续，现在这台车在你手里是赃物，公安局找你，你肯定得把车给人家，，还不如我把车直接拿走，把车还给车主，然后我还你100000元钱，我觉得他说的有道理，就同意了，现在这台车在哪我不知道，钱也没有给我。
该证据可以证明被告人姜守财用涉案奔驰车抵押，向赵某某借钱100000元的事实。
（三）周某某证实，我是通过某某镇原镇长介绍认识的姜守财，他当时是辽宁某某变压器厂厂长，听老镇长说，姜守财在2005年左右将这家工厂买下，但在经营过程中不行，我于2011年6月将这家企业买下。
该证据可以证明被告人姜守财由于经营不善，于2011年6月将辽宁某某变压器厂转让给周某某的事实。
（四）刘某甲证实，其于2006年开始在开原市建一个生产型材的工厂，2008年就试生产了，其不认识姜守财，也没有将工厂的变压器工程交给姜守财干。
该证据可以证明被告人姜守财虚构事实向被害人刘某某借款150000元的事实。
三、被害人陈述
（一）刘某某陈述
2010年通过朋友认识了姜守财，他说他自己经营一家变压器厂，厂子在抚顺清原，想向我借500000元购买铜材，因为那个季节铜材价格很低，尽早购买会在将来生产变压器的时候得到高额利润，还说将来还钱时可以给付相应的利息并可以用厂子的支票作抵押，我就相信了。2010年3月30日给姜守财汇款300000元，4月8日又给他汇款200000元，同时他放在我手里二张支票，我们约定2010年7月还钱。还没到还款的日子，姜守财在6月5日又找到我，向我借65000元现金，说是去河北提铜材需要些经费，我在家给他拿了65000元，他收钱后给我写了一张借款协议，约定当年9月4日把钱还我，但到期后还是没有还我。2012年11月27日，姜守财又向我借150000元，说是开原有个铝型材厂安装工程整体都由他来承包，该厂的老板叫刘某甲，待工程完工后能得到利润千万元，这样就能把之前的欠款全部还清，我因为急于得到还款，就又相信他了，借给他150000元现金。2013年6月4日姜守财跟我说他有一辆奔驰轿车，打算作价100000元卖我，我看到车后问是他本人的吗，他说是他本人的，只是没有办理过户手续，我说是你本人的可以，这样我们二人一同去办理的过户手续，之后我给他100000元现金。过户之后，他提出租我这辆奔驰车，每个月给我租金5000元，我就跟他签了一份协议，他将车开走了。后来我发现他不给钱时，向他要车，他说这台车拿不回来了；我到某某变压器厂了解情况，发现变压器厂因欠银行贷款被法院判给银行所有了；我又通过朋友找到开原的刘某甲问他情况，刘某甲说与姜守财根本没有业务往来。
该证据可以证明，1、被告人姜守财用二张空头支票作抵押向被害人刘某某借款的事实；2、姜守财虚构事实再次诈骗刘某某57000元的事实；3、姜守财虚构刘某甲向其发包工程骗取刘某某150000元的事实。
（一）林某陈述，我和姜守财是普通朋友关系，没有经济上的往来。2013年5月初，姜守财跟我说在抚顺有一个工地，在工地准备开一个搅拌站，能把我这台奔驰车顶800000元，问我想不想出手，我认为价格挺合算就同意了，我们俩在同年5月10日签订了一份机动车交易协议书，内容是我将奔驰车以800000元的价格卖给姜守财，姜守财当时没有给我钱，他在协议书下面写的”欠林某购车款捌拾万元整”的欠条，然后我将奔驰车及相关手续全部交给姜守财。车开走半年后，我开始向他要买车钱，姜守财用各种理由推脱，说搅拌站没开成，车没顶出去。我管他要车和手续，他也不见我。2014年5月我找到他并将车要了回来，见到车后我发现车牌号换了，车的手续也没给我，我问姜守财是怎么回事，他说车的手续被他抵押出去了，我说车没有手续怎么卖，姜守才说他帮我把车卖了，先给我180000元，我当时没有别的选择，就同意了。这样，姜守财和我把车开到一个姓赵的人家并将车交给这个人。然后，姜守财让我回家等着他给我打钱，我就回家了，当天姜守财给我银行卡里打了80000元，剩下的钱至今没有给我。
该证据可以证明被告人姜守财以帮助被害人林某卖车为名将车和相关手续骗到手，再行转卖的事实。
（一）被告人供述
2010年年初，因为我在经营某某变压器厂的时候，需要购买原材料，资金周转不开，便找刘某某向他借钱，他问我有没有什么保证，我说现在什么都没有，只有支票，他说支票也行，我还钱的时候他再把支票还给我，我就给他拿了二张支票，分别从他手中借款一笔255000元、一笔190000元；之后又借了一笔57000元；2012年11月份，我朋友刘某甲找我做变压器生意，我就找刘某某借钱，刘某某借给我150000元，变压器生产出来之后，因刘某甲没有资金，我就没把变压器卖给他，后来因为企业一直在亏损，借刘某某的钱也没有还。2013年夏天，因为工程需要，我手里资金紧张，便想用林某的顶账车借款，我就找到刘某某，问他以100000元抵押给他行不行，刘某某说看一看车，我就把车开到刘某某家楼下，他看完车后同意了，说得办理车辆过户手续，，我就又跟他一起去车管所办理的过户手续，在他家楼下，他给我现金70000元，又通过银行转给我30000元。之后，刘某某同意我把车开走，我每个月给他5000元租金，我就又把车开走了。
（一）鉴定意见，关于姜守财涉嫌诈骗一案的价格鉴定结论书可以证明被告人姜守财诈骗的涉案奔驰轿车价值人民币95000元。
本院认为，被告人姜守财以非法占有为目的，使用空头支票及与预留印鉴不符的支票作抵押，骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相,骗取他人财物，数额巨大，其行为分别构成票据诈骗罪、诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对姜守财关于本案系民间借贷，而非诈骗的辩解，从姜守财借款的过程看，其系以非法手段取得他人财物，借款后资金去向不明，其即不能提供资金去向的证据，亦无还款能力，足以证明其主观上具有非法占有他人财物的目的，其使用空头支票及与预留印鉴不符的支票骗取他人财物的行为符合票据诈骗罪的构成要件；其虚构事实，骗取被害人刘某某人民币57000元、150000元及以帮助被害人林某向外顶车为名，擅自处置林某车辆并将财物占为己有的行为符合诈骗罪的构成要件，故对其辩解，不予采信。姜守财先后多次向刘某某银行账号转款153800元，从有利于被告人的角度，应冲抵票据诈骗的数额；其案发前返还给被害人林某人民币80000元，应冲抵诈骗的数额。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（四）项、第二百六十六条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜守财犯票据诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币30000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，罚金人民币80000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月7日起至2026年11月6日止.罚金待判决发生法律效力后，一个月内缴纳)
二、责令被告人姜守财退赔赃款人民币498200元，返还给被害人刘某某；退赔赃款人民币15000元，返还给被害人林某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 金成锐
审 判 员 贺丽凤
人民陪审员 孙 玢
二〇一六年四月七日
书 记 员 赵彤阳
《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款第（四）项有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;
(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;
(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;
(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的;
(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。