湖南省攸县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0223刑初260号
公诉机关攸县人民检察院。
被告人邓志武,男,1965年1月23日出生,汉族,湖南省攸县人,初中文化,务农,住攸县,因涉嫌犯诈骗罪,于2017年6月30日被攸县公安局刑事拘留,8月3日被依法执行逮捕。现羁押在攸县看守所。
攸县人民检察院以攸检公诉刑诉[2017]271号起诉书,指控被告人邓志武犯诈骗罪、贷款诈骗罪,于2017年11月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,组成合议庭,公开开庭审理了本案。攸县人民检察院指派检察员凌某出庭支持公诉,被告人邓志武到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
攸县人民检察院指控,2014年上半年至2017年上半年,被告人邓志武虚构林权流转、办理林权证或采矿许可证、合伙经营沙场、政府下拨林业补贴款或无息贷款等事实,使用伪造的国家证件、合同等取得他人信任,骗取吴某1、彭某1、姚某1、姚某2、李某、彭某2、陈某1、陈某2、邓某1、谭某1、颜某、周某12人的人民币共计428400元,另骗取湖南省攸县农村商业银行股份有限公司丫江桥支行扶贫贷款资金50000元。
公诉机关提供了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、勘验、辨认笔录等证据,以被告人邓志武犯诈骗罪，数额巨大,犯贷款诈骗罪,数额较大，提请本院依法判处。
被告人邓志武对公诉机关指控其犯诈骗罪、贷款诈骗罪的罪名和适用的法律没有异议。
经审理查明,被告人邓志武无固定职业,亦无稳定收入来源。2014年3月至2017年5月,被告人邓志武在无偿还能力的情况下,谎称自己在攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村承包了部分山林能获得国家的补贴款和可合伙经营沙场、经营木材生意的事实,并使用伪造的林权证、合同等证件，骗得被害人吴某1、彭某1、姚某1、姚某2、李某、彭某2、陈某1、陈某2、邓某1、谭某1、颜某、周某的信任,先后骗得被害人吴某1、彭某1、姚某1、姚某2、李某、彭某2、陈某1、陈某2、邓某1、谭某1、颜某、周某12人的人民币共计423400元，至今尚未归还；2016年8月,被告人邓志武骗取湖南省攸县农村商业银行股份有限公司丫江桥支行扶贫贷款资金50000元,并将所得赃款挥霍一空。具体犯罪事实如下：
一、诈骗罪
1.2017年5月的一天,被告人邓志武找到被害人吴某1,谎称自己在攸县网岭镇金村祠堂经营沙场，假意与其商讨可合伙经营沙场,为了骗取吴某1的信任,被告人还伪造了一份沙场购买合同交给了吴某1。之后被告人以沙场共同出资，合伙经营为由，骗得吴某1现金8000元。
2017年5月17日,被告人邓志武又找到吴某1,谎称其可以帮助吴某1办理承包位于攸县丫江桥镇双富村（现华富村）桐山的荒山,并以办理承包事宜需要手续费为由,骗得吴某1现金20000元。2017年6月23日下午,被告人邓志武为了掩盖其并未帮吴某1办理林权流转的事实,伪造了一份林权证交给了吴某1。
综上所述，被告人邓志武共骗得吴某1现金28000元，至今未还。
2.2017年2月的一天,被告人邓志武找到被害人彭某1,谎称自己承包了攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村一处山林，可经营木材生意,为取得彭某1的信任,被告人向其出示了伪造的林权证,并以缺资金支付工人的工钱为幌子,找到彭某1以借钱周转为由,骗得彭某1现金10000元。2017年6月,在彭某1的多次催要下,被告人归还了现金500元，被告人实际骗得彭某1现金9500元。
3.2017年3月的一天,被害人姚某1、姚某2等人误以为被告人邓志武承包的攸县槚山乡网金村彭家场组的山林有树要卖，便找到被告人买树,邓志武向其隐瞒了自己无该片山林林权的事实,许诺将该片林中杉树以58000元价格卖给姚某1,并签订了购树协议,骗得姚某1定金10000元。之后被告人多次到姚某1家,以办理网金村彭家场组杉树砍伐证、卖山手续需要手续费为由,骗得姚某1、姚某2现金共计11500元。2017年5月,被告人又找到姚某1以收取“购树款”的名义,骗得姚某2现金4000元。
期间,被告人邓志武又找到姚某1向其购买一副棺材,双方约定棺材的价格为2000元,被告人提出以姚某1购买杉山的价款抵扣棺材款,姚某1表示同意,后被告人找人将棺材拖走。
综上所述，被告人邓志武共骗得姚某1、姚某2现金27500元，至今未还。
4.2016年12月的一天,被告人邓志武多次找到被害人李某,谎称自己承包了攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村的部分山林从事林业生产,并以无钱支付工钱为幌子,骗得李某人民币5000元。
5.2014年农历3月的一天,被告人邓志武找到被害人彭某2,谎称自己承包的攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村的山林需要修路,向彭某2借钱,为取得彭某2的信任,被告人向其出示了伪造的承包合同,骗得彭某2现金7000元。几天后,被告人又以该山修路需要向当地村民小组缴纳押金为由,骗得彭某2现金15000元。
2015年农历5月的一天,被告人邓志武找到彭某2,以自己承包的攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村某山林修路缺钱为幌子,向彭某2借钱,骗得彭某2现金6000元。一个星期过后,被告人谎称路已经修好但需要钱办理林业流转手续,又到彭某2家借钱,骗得彭某2现金13000元。次日,被告人谎称自己在攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村的承包山需要钱办理采石证,又找彭某2借钱,彭某2通过工商银行转账5000元给被告人。
2016年农历3月的一天,被告人邓志武找到彭某2,谎称自己承包的攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村的山林需要钱办理砍伐证,以借钱为幌子,骗得彭某2现金15000元。
2016年农历12月的一天,被告人邓志武找到彭某2,谎称愿意将自己的林地流转给彭某2,以需要流转手续费为幌子,骗得彭某2现金16000元。
2016年农历12月26,被告人邓志武找到彭某2,谎称需要资金找银行相关负责人活动,以此骗得彭某2现金4000元。
2017年农历1月的一天,被告人邓志武找到彭某2,谎称办理林权流转还需要活动资金,并称办好后就会有政府补贴款,骗得彭某2现金16000元。
2017年农历5月27,被告人邓志武找到彭某2,谎称攸县林业局有挖机、铲车要过户到自己的名下,以借钱办理过户手续为幌子,骗得彭某2现金1000元。
综上所述，被告人邓志武共骗得彭某2现金98000元，至今未还。
6.2014年农历12月的一天,被告人邓志武找到被害人陈某1,谎称自己承包的攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村的山林有攸县林业局的补贴款下拨,为取得陈某1的信任,邓志武向其出示了伪造的林权证,之后被告人以需要活动资金为由,骗得陈某1现金20000元。
2015年农历2月的一天,被告人邓志武又多次找到陈某1,谎称自己在攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村承包的山林还需要活动资金,以借钱为幌子,从而又骗得陈某1现金23000元。
2015年农历3月底,被告人邓志武又找到陈某1,谎称自己在攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村承包山林的手续已经办好,但办理开采手续还需要活动资金,以借钱为幌子,骗得陈某1现金24000元。
2015年农历7月的一天,被告人邓志武找到陈某1,谎称自己要买树和买山,以缺乏资金借钱为幌子,骗得陈某1现金10000元。
2015年农历9月的一天,被告人邓志武找到陈某1,谎称自己准备购买杉山缺乏资金为由,以借钱为幌子,骗得陈某1现金30000元。
案发前,被告人邓志武先后归还了陈某1现金30000元，实际骗得陈某1现金77000元。
7.2015年下半年的一天,被告人邓志武先后两次找到被害人陈某2,谎称自己在攸县大桥雇了工人摘茶籽,以借钱支付工人的工资、伙食费为幌子,骗得陈某2现金7000元。
2015年9月至12月,被告人邓志武又先后多次找到被害人陈某2,谎称自己承包的攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村山林需要活动资金办理林权流转,为取得陈某2的信任,被告人向其出示了伪造的林权证,并帮陈某2办了一张中国邮政银行储蓄卡,声称会有林业补贴款下拨至该卡,以此骗得陈某2现金53000元。
2016年正月的一天,被告人邓志武找到陈某2,谎称自己在攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村做生意需要活动资金,以借钱为幌子,骗得陈某2现金6000元。
2016年2月的一天,被告人邓志武又找到陈某2,谎称为了获得县林业局的补贴款为由而需要资金活动,以借款为由，骗得陈某220000元。
次日,被告人邓志武在攸县大同桥镇碰到陈某2,又谎称之前帮陈某2办理的中国邮政储蓄银行卡最近会有10万元钱转入,故以借钱为由，骗得陈某2现金1700元。
2016年6月的一天,被告人邓志武找到陈某2,谎称自己与攸县宁家坪镇坪塘村书记聂健打算在坪塘村合伙购买杉山缺乏资金为由,以借钱为幌子,骗得陈某2现金20000元。
2017年1月18日,被告人邓志武找到陈某2,谎称要获得攸县林业局的补贴款需要活动资金为由,以借钱为幌子,骗得陈某2现金9000元。
2017年3月的一天,被告人邓志武又找到陈某2,谎称要获得攸县林业局的补贴款还要活动资金为由,以借钱为幌子,骗得陈某2现金10000元。
案发前,被告人邓志武归还了陈某2现金3000元，实际骗得陈某2现金123700元。
8.2016年3月的一天,被告人邓志武找到被害人邓某1,先是谎称自己是攸县宇龙林木业发展有限公司的法定代表人,之后又以办理林业流转证需要活动资金为由,以借钱为幌子，骗得邓某1现金6200元；
2016年5月的一天,被告人邓志武找到邓某1,谎称可以帮助邓某1承包攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村的一处山林,并假意能帮邓某1去攸县林业局找相关负责人。之后被告人以办理林权证需要手续费为由,以借款为幌子，骗得邓某1现金5000元。不久,被告人又找到邓某1,谎称还需要再办理林业流转手续,办完后政府就会有1500万元的下拨款,并将伪造的林权证交给邓某1,骗得邓某1现金10000元；
2016年10月的一天,被告人邓志武找到邓某1,又谎称办理林业流转手续找相关负责人作活动需要资金,故以借款为幌子，以此骗得邓某1现金5000元。
案发前,被告人邓志武归还了邓某1现金1900元，实际骗得邓某1现金共24300元。
9.2016年9月的一天,被告人邓志武找到被害人谭某1,谎称自己承包的攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村的山林需要交纳配套资金为由,而以借钱为幌子,骗得谭某1现金10000元；
2017年2月的一天,被告人邓志武找到谭某1,谎称自己在攸县网岭镇购买桐树、杉树缺乏资金,便以借钱为幌子,骗得谭某1现金16000元；
案发前,被告人邓志武归还了谭某1现金12000元，实际骗得谭某1人民币14000元。
10.农历2015年12月的一天,被告人邓志武找到被害人颜某,谎称自己承包了攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村的山林需要周转资金。为取得颜某的信任,被告人向其出示了伪造的林业承包合同,并以借钱为幌子,骗得颜某现金6000元；
过了几天,被告人邓志武又找到颜某,以承包山林和办证等虚假事由,多次骗得颜某现金共2400元。
综上所述，被告人邓志武共骗得颜某现金8400元，至今未还。
11.2017年2月的一天,被告人邓志武在张某5的店里找到被害人周某,谎称自己承包的攸县柏市镇（现黄丰桥镇）泉塘村山林办理承包手续需要资金活动为由,并称办完后攸县林业局就会有一笔1000多万元的补贴款,故以暂借钱周转为幌子,骗得周某现金5000元；
几天后,被告人邓志武又找到周某,谎称补贴款已下拨到了农商银行总行,但要拿到该笔款项还需要一定资金，找相关负责人活动,以此骗得周某现金2000元;不久,被告人又在攸县找到周某,并谎称之前给的活动资金不够,以此又骗得周某现金1000元。
综上所述，被告人邓志武共骗得周某现金8000元，至今未还。
二、贷款诈骗罪
2016年8月,攸县农商银行丫江桥支行主管信贷业务的客户经理李某依照金融扶贫政策,对被告人邓志武的扶贫贷款资格条件进行审查。被告人邓志武先是谎称其弟邓某3的房屋是自己所有,后又提供了伪造的林权证,并承诺将扶贫贷款用于林业生产,掩盖了其不符合贷款条件的事实,骗得李某的信任,并于2016年9月5日提出贷款申请,骗取了扶贫贷款资金50000元。
另查明,2017年6月29日23时许,被告人邓志武在攸县吴某1发生纠纷而主动报警,当攸县公安局宁家坪派出所民警赶到现场时,被告人邓志武向公安民警如实供述了以上犯罪事实。
认定上述事实的证据有：1.被害人吴某1、彭某1、姚某1、姚某2、李某、彭某2、陈某1、陈某2、邓某1、谭某1、颜某、周某的陈述；2.证人陈某3、王某1、王某2、阳某1、陈某4、陈某5、彭某3、吴某2亦武、贺某、张某1、吴某3、阳某2、吴某4、彭某4、刘某1、欧某、张某2、谭某2、陈某6、邓某2、谢某、邓某3、张某3、谭某3、陈某7、易某、张某4、陈某8、文建华的证言；3.公安机关出具的现场勘验笔录及现场照片、辨认笔录、搜查笔录、扣押物品清单、通话记录、林权证、银行卡、存折银行转账交易清单、借条、办案说明、到案经过、情况说明、户籍资料；4.被告人邓志武的供述；5.攸县农村商业银行出具的金融许可证、营业执照、扶贫小额贷款申请审批表、借款合同；6.攸县林业局出具的证明；7.攸县国土资源局出具的不动产信息查询证明。
上述证据经庭审举证、质证,被告人邓志武无异议,本院予以确认。
本院认为,被告人邓志武以非法占有为目的,采取虚构事实的方法,骗取他人现金达423400元,其行为已构成诈骗罪且数额巨大；另被告人邓志武以非法占有为目的,虚构事实并伪造证明文件,骗得银行贷款,数额较大,其行为已构成贷款诈骗罪,公诉机关指控其犯诈骗罪、贷款诈骗罪的罪名成立。公诉机关指控被告人邓志武于2016年10月骗取邓某1现金10000元的犯罪事实中,经查,被害人邓某1陈述其被骗金额为5000元，被告人供述其所得金额为10000元，但无其他证据证实，故本院以认定5000元为宜。被告人邓志武在判决宣告前一人犯数罪,应数罪并罚。案发后，被告人邓志武能主动到公安机关投案,并如实供述了其犯罪事实,系自首,可依法从轻处罚。据此,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第六十九条第一、三款、第六十七条第一款、第六十四条之规定,判决如下：
一、被告人邓志武犯诈骗罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币三万元；犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币二万元,合并后决定执行有期徒刑六年六个月,并处罚金人民币五万元。
二、对被告人邓志武的违法所得予以追缴，退还给被害人。其中:被害人吴某128000元、彭某19500元、姚某1、姚某227500元、李某5000元、彭某298000元、陈某177000元、陈某2123700元、邓某124300元、谭某114000元、颜某8400元、周某8000元以及被害方湖南省攸县农村商业银行股份有限公司丫江桥支行50000元。
(有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即被告人邓志武的刑期自2017年6月30日起至2023年12月29日止；罚金和违法所得限在本判决生效后十日内缴纳。)
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长 陈建辉
人民陪审员 刘文全
人民陪审员 陈冬娥
二〇一八年一月十七日
法官 助理 王炳权
书 记 员 吴 云
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的,执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制,或者拘役和管制的,有期徒刑、拘役执行完毕后,管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。