安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）文刑初字第245号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人申某某，女，1963年5月4日出生。
辩护人张某某、张某，河南九明律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2013）176号起诉书指控被告人申某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年8月16日向本院提起公诉，在审理期间，又以安文检刑诉（2013）176-1号起诉书和安文检刑诉（2013）176-2号起诉书补充起诉，本院依法组成合议庭，于2013年12月17日、2014年3月28日和2014年5月7日公开开庭对本案进行了审理，安阳市文峰区人民检察院指派检察员王阳出庭支持公诉，被告人申某某及其辩护人张某某、张某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：
2009年6月份开始，安阳市金丰实业有限公司在未经国务院银行业管理机构审查批准的情况下，以高于银行利率为诱饵，非法吸收公众存款。被告人申某某介绍他人到安阳市金丰实业有限公司存款，截止案发之日，共涉及群众89户，非法吸收公众存款票面金额12560000元。
河南宏讯置业有限公司在非法吸收公众存款案中，被告人申某某介绍社会不特定人员在该公司存款，后该公司因资金链断裂，无法对付群众存款。经安阳市方正会计事务所有限责任公司审计，宏讯公司在集资过程中中间人申某某介绍29人、31笔集资，涉及票面金额1860000元，返息金额167400元，返点金额149950元，实存金额1542650元，群众已得利息85200元，未归还金额1457450元。
2011年3月至4月期间，被告人申某某在没有经过相关金融部门批准的情况下，以安阳市德鑫训波置业有限公司开发房地产的名义，在安阳市不同地点，以高额利息和返点公开向社会不特定的对象非法吸收公众存款，经河南同心会计事务有限公司审计，被告人申某某以安阳市德鑫训波置业有限公司的名义吸收公众存款票面金额人民币1560000元，实际吸收金额1270800元，非法所得68300元。
2010年11月至2011年9月期间，被告人申某某在未经相关金融部门批准的情况下，以安阳市安然新能源有限公司的名义，以高额利息和返点为诱饵，帮助安阳安然新能源有限公司向社会不特定的对象非法吸收存款10890000元，涉及40户。经审计，2010年11月至2011年9月期间，被告人申某某以安阳安然新能源有限公司的名义在安阳地区吸收公众资金票面金额人民币1089万元，户数40户，实收金额891.8万元。
2011年4月至2011年9月，被告人申某某在未经相关金融部门批准的情况下，以高额返点和利息为诱饵，介绍他人到恒康公司存款，共涉及集资群众17人，吸收公众存款票面金额人民币1040000元，实收金额人民币854900元。其中被告人申某某获利33300元。
对上述指控，公诉机关同时提供了被告人供述、证人证言、鉴定意见书及相关书证等证据，认为被告人申某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人申某某对公诉机关指控的基本事实无异议，但对指控其非法所得有异议，认为其获利没有这么多。
被告人的辩护人对公诉机关指控罪名不持异议。但认为：1、登记在申某某名下的魏某某、付某某、魏某某、魏某某一家人存款数额高达1081万元，但仅第一次存入的107万元是申某某带去的，之后都是他们自己去的，申某某未得到好处，不应计入申某某吸收存款数额；2、登记在申某某名下的存款户李某某也涉嫌犯非法吸收公众存款罪，其在安然公司和金丰公司存入的62万元不应计入申某某非法吸收公众存款数额；3、登记在申某某名下的存款户王某某2011年5月3日在宏讯公司存入的10万元不应计入申某某非法吸收存款数额。同时认为，申某某在共同犯罪中所起作用较小，为从犯、初犯，认罪态度较好，希望对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人申某某自2009年以来，在未经中国银行业监督管理委员会安阳监管分会批准的情况下，以高于银行利率为诱饵，介绍不特定人员到安阳市金丰实业有限公司、河南宏讯置业有限公司、安阳市德鑫训波置业有限公司、安阳安然新能源有限公司、河南恒康置业有限公司存款。共涉及群众246人次。非法吸收公众存款票面金额人民币27810000元，实际存款金额人民币23629900元，造成损失共计人民币17552700元。被告人申某某从中获取人民币481100元。案发后，追回赃款4235元。
（一）2009年6月份开始，安阳市金丰实业有限公司在未经国务院银行业管理机构审查批准的情况下，以高于银行利率为诱饵，非法吸收公众存款。被告人申某某为获取非法利益，介绍他人到安阳市金丰实业有限公司存款，截止案发之日，共涉及群众131人次，非法吸收公众存款票面金额人民币12560000元，实际存款金额人民币11128550元，已兑付金额人民币1583200元，未兑付金额人民币9545350元，被告人申某某获取非法所得人民币200000元。
认定上述事实的依据如下：
1、被告人申某某的供述证明：2011年的时候，其听说安阳市金丰实业有限公司吸收老百姓的存款，给15个返点，利息三分，其在该公司存款13万。后来就对外宣传去过该公司工厂，见过各种证件，公司有房地产，以此方式介绍其他人存钱，介绍的有魏某某、李某某、谢某某、王某某、朱某某、朱某某等人。公司给其15个返点，其给群众13个或14个返点，在中间得到部分返点。大概非法所得有20万元左右。
2、被害人吴某某、苏某某、刘某某、耿某某等13人的陈述证明：其经被告人申某某介绍将存款存至安阳市金丰实业有限公司，仅得到少部分本金。
3、89名报案群众的控告材料及金丰实业有限公司与群众签订的借款合同和收据在卷可查。
4、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局出具的申某某从业资格的复函证实：未受理过申某某以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
5、金丰公司的工商注册手续及中国银行业监督管理委员会安阳监管分局出具从业资格复函证实：未受理过安阳市金丰实业有限公司在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
6、证人魏某证言证明：2009年6月，安阳市金丰实业有限公司注册成立。2010年8月开始以高于银行的利率吸收群众存款。存款地点都在金丰公司，公司有申某某等六个大户，他们介绍别人到公司存款，公司给他们15个返点。
7、证人张某、张某某、任某、王某某的证言均证明：2010年9月左右安阳市金丰实业有限公司成立了投资部，主要负责吸收老百姓的存款。公司的大户有申某某等人，公司给这些大户12到18个返点不等，利息三分。公司开始只是收大户的钱，这些大户有时自己直接拿钱来，有时带着群众来。一般都是这些大户给群众宣传，告诉群众公司在内黄有投资饮料厂，有房地产等等。
8、安阳方正会计师事务所有限公司的司法鉴定意见书和河南汇丰会计事务所有限公司的审计报告证实：经被告人申某某介绍到安阳市金丰实业有限公司存款的集资户共有89人、131人次，票面金额为人民币12560000元，实际吸收金额为人民币11128550元，集资户损失为人民币9543250元，申某某非法所得为人民币200000元。
9、扣押清单证实抓获被告人申某某时扣押其随身携带现金人民币4235元。
（二）2011年2月以来，在河南宏讯置业有限公司未经国务院银行业管理机构审查批准的情况下，以高于银行利率为诱饵，非法吸收公众存款期间。被告人申某某为获取非法利益，介绍他人在该公司存款。截止案发之日，共涉及存款群众30人次，非法吸收存款票面金额人民币1760000元，实际吸收金额人民币1457650元，兑付金额人民币85200元，造成集资户损失为人民币1372450元。被告人申某某获取非法所得人民币10000元。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人申某某的供述证明：2011年2月份其听说河南宏讯置业有限公司对外吸收公众存款，就在该公司存款6万元。后来对外宣传说该公司有地，有营业执照，介绍群众去该公司存款。其领着存款人去公司办手续，当着当事人的面将事先说好的返点给了存款人，等存款人走后，再把剩下的返点领走。公司一般给12个返点。
2、被害人耿某某、封某某、马某某、葛某某、赵某某等29人的陈述证明：经被告人申某某介绍将存款存至河南宏讯置业有限公司，仅得到少部分利息和返点。
3、29户报案群众的控告材料及河南宏讯置业有限公司与群众签订的借款合同和收据在卷可查。
4、证人赵某某（河南宏讯置业有限公司会计）的证言证明：河南宏讯置业有限公司向社会公众吸收存款。公司的大户有申某某等人。公司给的返点从每10000元给800元到1200元不等。
5、河南宏讯置业有限公司的企业法人营业执照及中国银行业监督管理委员会安阳监管分局出具从业资格复函证实：未受理过河南宏讯置业有限公司在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
6、安阳方正会计师事务所有限公司出具的方正（2013）会鉴字第33号司法鉴定意见书证实：经申某某介绍到河南宏讯置业有限公司存款的有29人、31人次，涉及票面金额1860000元，实际存款金额1542650元，集资户损失为1457450元。非法所得为10000元。其中涉及存款户王某某2011年5月3日FL073号借据票面金额人民币100000元，实际存款金额人民币85000元，未兑付金额人民币85000元。
7、证人王某某的证言证明：其于2011年5月3日存入河南宏讯置业有限公司的票号为FL073号的100000元借据是通过杨某存入的。
（三）2011年3月至4月期间，安阳市德鑫训波置业有限公司在未经国务院银行业管理机构审查批准的情况下，以开发房地产的名义，在安阳市不同地点，以高额利息和返点公开向社会不特定的对象非法吸收公众存款。被告人申某某未获取非法利益，介绍他人到该公司存款，共涉及存款群众28人次，票面金额人民币1560000元，实际吸收存款金额1270800元，兑付金额人民币17300元，造成集资户实际损失为1253000元，被告人申某某获取非法所得人民币68300元。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人申某某的供述证实：2011年3月份其听说德鑫公司在东区有土地，存钱有保证，当时有认识的人找其存钱，其就帮他们把钱存到德鑫公司了，其带他们到德鑫公司把钱交给公司会计张某甲，利息三分，存期半年，返点13个。其先后介绍魏某甲、魏某、刁某某、康某某、李某甲、吴某甲、赵某某等人，大概有十几个人、100多万。其共得到10000元左右的好处费。
2、被害人李某甲、李某乙、李某丙、耿某某等21人的陈述证明：经申某某介绍将钱存至安阳市德鑫训波置业有限公司，仅得到少部分利息和返点。
3、21户群众（28人次）在安阳市德鑫训波置业有限公司的借据存根、借款合同、身份证明等在卷可查。
4、证人张某甲（安阳市德鑫训波置业有限公司会计）的证言证明：安阳市德鑫训波置业有限公司在未经国家银行业管理机构批准的情况下，以高于银行利率为诱饵，向社会公众吸收存款。公司的开票大户有申某某等人。公司给的返点为每10000元给1400元。
5、安阳市德鑫训波置业有限公司企业法人营业执照及中国银行业监督管理委员会安阳监管分局出具从业资格复函证实：未受理过安阳市德鑫训波置业有限公司在安阳市范围内机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
6、河南同心会计师事务所出具的司法鉴定意见书证实：经被告人申某某介绍到安阳市德鑫训波置业有限公司存款的群众共有21人、28人次，吸收票面金额1560000元，实际吸收金额1270800元，集资户实际损失为1253000元，非法所得为68300元。
（四）2010年11月至2011年9月期间，安阳安然新能源有限公司在未经国务院银行业机构审查批准的情况下，以高额利息和返点为诱饵，非法吸收公众存款。被告人申某某未获取非法利益，介绍他人到该公司存款，共涉及存款群众40人次。非法吸收公众存款票面金额人民币10890000，实际吸收存款金额人民币8918000元，兑付金额人民币28800元，造成集资户实际损失为4555300元。被告人申某某获取非法所得人民币169500元。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人申某某的供述证实：2011年3月份到7月份，其听说安然公司正在融资收钱，利息高，返点也多，公司是生产氢气的，建有工厂，就开始介绍他人到公司存钱。公司月息四分，14个返点，其一共介绍了十几个人到公司存钱，大概有魏某某、魏某某、魏某某、李某某、吴某甲、朱某某等人，大概有800多万，其从中得到三、四万元好处费。
2、被害人张某甲、王某某、魏某某、李某某、魏某某等14人的陈述及提供的借款合同和安然公司出具的借款收据证实：通过申某某将存款存至安阳安然新能源有限公司，仅得到部分利息和返点。
3、证人李某、王某丁（安阳安然新能源有限公司财务经理及会计）的证言均证明：安阳安然新能源有限公司向社会公众吸收存款，公司有包括申某某在内的大户介绍群众来存款，公司除了每10000给1300元到2000元的返点外，还给大户奖励。
4、安阳市中级人民法院（2013）安中刑初字第14号刑事判决书证实安阳安然新能源有限公司非法集资的事实董事长李守军、财务经理李某以集资诈骗罪被判处刑罚，公司工作人员王某丁等人均以非法吸收公众存款罪判处刑罚。
5、安阳安然新能源有限公司的工商注册资料及法人营业执照等在卷可查。
6、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局的证明证实：未向安然公司颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
7、河南立兴会计师事务所出具的审计报告书证实：经被告人申某某介绍到安然新能源有限公司存款的群众共有14人、40人次，吸收票面金额10890000，实际吸收金额8918000元，集资户实际损失为4555300元，非法所得为169500元。
（五）2011年4月至2011年9月，河南恒康置业有限公司在未经国家银行业管理机构审查批准的情况下，以高额返点和利息为诱饵，非法吸收公众存款。被告人申某某未获取非法利益，介绍他人到恒康公司存款，共涉及存款群众17人，吸收公众存款票面金额人民币1040000元，实收存款金额人民币854900元，造成集资户实际损失金额人民币826100元。被告人申某某获取非法所得人民币33300元。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人申某某的供述证实：2011年夏天的时候，其听说恒康公司在开发区家电市场买了一块地准备搞开发，给的利息和返点也不低，所以就给恒康公司融资。大概介绍了五六个人，都是其领着直接去公司的。公司给其12个返点，但跟其关系好的其也就不要了，记不清得了多少好处费。
2、被害人范某某、刘某某、魏某甲、刘某甲等17人的陈述及提供的借款合同和恒康公司出具的借款收据证明：通过申某某将存款存至河南恒康置业有限公司，仅得到部分利息和返点。
3、证人陈某甲的证言证明：其在河南恒康置业有限公司负责给集资户收钱和还钱。公司的大户有陈某乙、李某丙、张某、申某某、杨某某等人，给大户13个返点。
4、河南恒康置业有限公司的工商注册资料及法人营业执照等在卷可查。
5、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局的证明证实：未向恒康公司颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
6、河南同心会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见证实：经被告人申某某介绍到河南恒康置业有限公司存款的群众共有17人，涉及票面金额人民币1040000元，实际吸收金额为人民币854900元，实际损失金额为人民币826100元，非法所得为人民币33300元。
另有被告人申某某的抓获证明、身份证明、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局关于未受理过申某某以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款的复函等证据在卷可查。
以上证据，经当庭质证、认证，予以确认。
本院认为，被告人申某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于其辩护人辩解登记在申某某名下的魏某某、付某某、魏某某、魏某某一家人存款数额不应计入申某某非法吸收存款数额的意见，经查，魏某某等人明确表示所有存入金丰公司和安然能源公司的存款均是通过申某某存入，故此存款金额不能从申某某吸收公众存款数额中扣除，故该辩护意见不予采纳。关于辩护人辩解登记在申某某名下的存款户李某某也涉嫌非法吸收公众存款犯罪、其在安然公司和金丰公司的存款不应计入申某某非法吸收公众存款数额的意见，经查，李某某（已判刑）通过申某某让人将存款存入安然和金丰公司，与申某某共同构成非法吸收公众存款罪，其登记在申某某名下的存款亦不能从申某某非法吸收公众存款数额中扣除，辩护人的该辩护意见不予采纳。但被告人申某某在介绍他人到河南宏讯置业有限公司存款过程中，王某某于2011年5月3日存入公司的票面金额为人民币100000元的借据因王某某在控告材料及证言中明确表示该笔存款并非通过申某某存入公司，故不予认定，辩护人的该项辩护意见予以采纳。关于辩护人辩解被告人申某某为从犯的意见，申某某积极介绍他人到多个公司存款，所起作用较大，系主犯，故辩护人的该辩护意见不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人申某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币200000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月17日起至2019年4月16日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）
二、赃物予以追缴，非法所得予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王廷印
审 判 员 陈文馨
审 判 员 张 伟
二〇一四年八月十八日
代理书记员 张梦宇