浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金义刑初字第108号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人傅镭强，农民。因涉嫌诈骗罪于2014年4月18日被义乌市公安局刑事拘留，同年5月13日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人赵巧娟，浙江现代阳光律师事务所律师。
被告人朱某，农民。因涉嫌诈骗罪于2014年3月19日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人傅建文，浙江红太阳律师事务所律师。
被告人金某甲，农民。因涉嫌诈骗罪于2014年3月19日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月25日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人王仙，浙江泽大（义乌）律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉[2015]第14号起诉书指控被告人傅镭强、朱某、金某甲犯诈骗罪，于2014年12月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员雷小强出庭支持公诉，被告人傅镭强及其辩护人赵巧娟、被告人朱某及其辩护人傅建文、被告人金某甲及其辩护人王仙到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控，自2013年10月份以来，被告人傅镭强、朱某、金某甲以所借的钱系公司死帐，不需要归还为由，诱骗虞某甲、何某乙、张某、骆某、陈某丙、黄某、何某甲等人到寄售行以高利息借款，从中赚取好处费。其中被告人傅镭强参与6起，涉案数额人民币20万元；被告人朱某参与7起，涉案数额24.15万元；被告人金某甲参与6起，涉案数额20.55万元。指控认为，被告人傅镭强、朱某、金某甲的行为均已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人傅镭强对指控事实无异议，但提出其到手的钱远比指控的犯罪数额少。
辩护人赵巧娟对指控事实无异议，但提出犯罪数额应以被害人实际借到的数额计算；第六起事实犯罪数额还应扣除金某甲的利息1.2万元；被告人傅某甲在立案前就已归还虞某乙1万元；被告人系初犯、如实供述、涉案金额少，请求从轻处罚。
被告人朱某对指控事实及罪名无异议。
辩护人傅建文提出犯罪数额应扣除八千元保证金；第七起事实中扣除利息应为2.7万元；第八起事实中扣除利息应为每笔每月2万元；被告人朱某劝说金某甲投案自首，具有立功表现；被告人系犯罪未遂、初犯、自首并愿意退赃，请求从轻处罚。
被告人金某甲对指控事实及罪名无异议。
辩护人王仙提出犯罪数额应扣除保证金；被告人系犯罪未遂、初犯、自首、胁从犯、愿意退赃，请求从轻处罚。
经审理查明：自2013年10月份以来，被告人傅镭强、朱某、金某甲以所借的钱系公司死帐，不需要归还为由，诱骗虞某甲、何某乙、张某、骆某、陈某丙、黄某、何某甲等人到寄售行以高利息借款，从中赚取好处费。其中被告人傅镭强参与6起，涉案数额16.8万元；被告人朱某参与7起，涉案数额19.5万元；被告人金某甲参与6起，涉案数额16.7万元。具体事实如下：
1、2013年10月份的一天，陈某甲、金某乙伙同金某等人在获取朱某、金某甲的信任后，骗金某甲、朱某去寄售行借钱，后陈某甲等人将朱某、金某甲介绍给被告人傅镭强，被告人傅镭强在明知朱某、金某甲系被骗来借钱的情况下，仍旧联系叶某军（另案处理）安排借款，后由朱某借款，金某甲担保，从某寄售行借5万互借互保写两张10万元欠条，扣除每月1.2万元利息和8000元保证金、追讨费，陈某甲分给朱某人民币3000元人民币，分给金某甲人民币4000元，被告人傅镭强从中分得人民币4000元，其余现金由陈某甲、金某乙等人分赃挥霍。（诈骗数额：3-0.7=2.3万元）
2、2013年11月份的一天，被告人朱某伙同金某甲以借款不需要归还，系公司死帐为理由，骗虞某甲前去借款，并将虞某甲介绍给被告人傅镭强，再通过被告人傅镭强联系叶某军从某寄售行借款，由虞某甲借款，虞某乙担保，借5万互借互保写两张10万元借条，扣除1.2万元利息，再扣除8000元保证金、追讨费，实际借到人民币3万元，被告人朱某、金某甲共分得4000元。被害人虞某甲、虞某乙共分得2000元，剩余借款被被告人傅镭强拿走。（诈骗数额：3-0.2=2.8万）
3、2013年11月份的一天，被告人朱某、金某甲、傅镭强以借款不需要归还，系公司死帐为由，让被害人何某甲、黄某等人前去借款，后由被害人黄某借款，被害人何某甲担保，通过被告人傅某甲在某寄售行借5万互借互保写两张10万元借条，扣除1.2万元利息，某公司再扣除8000元保证金、追讨费，叶某军分得介绍费后，剩余借款被告人傅镭强分给被告人朱某、金某甲共4000元，分给被害人黄某2000元，分给被害人何某甲1000元，其余借款被被告人傅镭强拿走。（诈骗数额：3.8-0.3=3.5万）
4、2013年12月份的一天，被告人朱某、傅镭强以借款不需要归还，系公司死帐为由，骗被害人骆某到某寄售行，由被害人骆某借款，被害人陈某丙担保，借5万互借互保写两张10万元借条，扣除1.2万元利息，再扣除8000元保证金、追讨费，剩余借款被告人傅镭强分给朱某4000元，让其和金某甲平分，被害人骆某和陈某丙共分得2000元，其余借款被傅镭强拿走。（诈骗数额：3-0.2=2.8万）
5、2013年12月份的一天，被告人朱某伙同被告人金某甲、傅镭强等人以借款不需要还，系公司死账为由，骗被害人张某前去借款，后被告人傅镭强通过叶某军带被害人张某至某寄售行借款5万元互借互保写两张10万元借条，扣除两个月利息2.4万元后出账2.6万元，再扣除8000元保证金、追讨费和叶某军的介绍费，剩余借款被告人傅镭强分给被告人朱某、金某甲共3000元，分给被害人张某1500元，其余借款被傅镭强拿走。（诈骗数额：1.8-0.15=1.65万）
6、2013年12月份的一天，被告人朱某伙同被告人金某甲、傅镭强等人以借钱不用还，系公司死账为由，让被害人何某乙去借款，后通过被告人傅镭强联系叶某军将被害人何某乙带至某公司借5万元互借互保写两张10万元借条，扣除1个月利息1.2万元，某公司再扣除被告人金某甲到期利息1.2万元和8000元保证金、追讨费以及叶某军的介绍费，剩余借款被告人傅镭强分给被告人朱某2000元，被害人何某乙分得500元，其余借款被傅镭强拿走。（诈骗数额：3.8-0.05=3.75万）
7、2013年12月份的一天，被告人朱某伙同被告人金某甲等人以借款不要还，系公司死账为由，骗被害人陈某乙至某寄售行，由被害人陈某乙借款，傅某乙担保借5万互借互保写两张10万元借条，扣除两个月利息2.4万元，再扣除8000元保证金、追讨费和介绍费，剩余借款被告人朱某分得1000元，被害人陈某乙分得500元，被害人傅某乙分得2000元。（诈骗数额：1.8-0.25=1.55万）
8、2014年1月份的一天，被告人朱某伙同被告人金某甲等人，以借款不要还，系公司死账为由，通过楼某宾让被害人楼某和方某互借互保从某寄售行借款两笔，分别借5万元互借互保写两张10万元借条，两笔借款均扣除2个月利息2.4万，每笔再扣除8000元保证金、追讨费和介绍费，剩余借款陈某甲分给被告人朱某2000元，分给被害人楼某1000余元，被害人方某分得500元，其余被陈某甲等人拿走。（诈骗数额：3.6-0.15=3.45万元）
2014年3月18日，被告人朱某、金某甲到义乌市公安局刑侦大队投案。
2015年5月27日，被告人金某甲通过家属向本院退出违法所得人民币11500元；2015年5月29日，被告人朱某通过家属向本院退出违法所得人民币15500元。
认定上述事实的证据有：被害人虞某甲、虞某乙、何某甲、黄某、骆某、陈某丙、张某、何某乙、陈某乙、傅某乙、楼某、方某的陈述，证人金某乙、陈某甲、毛某、薛某、马某的证言，借条，借款说明书，调查报告，自首表现认定意见书，到案经过，被告人傅镭强、朱某、金某甲的供述及户籍证明等，以上证据均经当庭质证，各证据能相互印证，足以认定。关于犯罪数额问题，本院认为犯罪数额应以实际出账为准，因本案涉及保证金均由鸿泉公司收取，故从鸿泉公司借款时犯罪数额应扣除保证金；第3、6起事实中，实际出账的焕达、茂丰公司仅扣除首月利息，该二起事实犯罪数额不应扣除保证金，同理第6起事实犯罪数额不应扣除金某甲的利息1.2万元，对各辩护人提出的相关辩护意见，不予采纳。辩护人赵巧娟提出被告人傅镭强在立案前已归还虞某乙1万元的辩护意见，证据不足，不予支持。辩护人傅建文提出关于第7、8起事实中扣除利息的数额问题，与查明事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人傅镭强、朱某、金某甲采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人朱某、金某甲犯罪后自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。被告人傅镭强归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人朱某、金某甲通过家属积极退赃，可酌情从轻处罚。辩护人赵巧娟提出被告人傅镭强系初犯、如实供述，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。辩护人傅建文提出被告人朱某系自首、初犯、积极退赃，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳；提出被告人朱某系立功的辩护意见，证据不足，不予支持；提出被告人朱某系犯罪未遂的辩护意见，于法不符，不予采纳。辩护人王仙提出被告人金某甲系初犯、自首、积极退赃，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳；提出被告人金某甲系犯罪未遂、胁从犯的辩护意见，于法不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人傅镭强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月18日起至2017年6月17日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月19日起至2017年1月18日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人金某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月19日起至2016年11月18日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
四、扣押在案的被告人金某甲违法所得人民币11500元，被告人朱某违法所得人民币15500元返还各被害人；继续追缴被告人傅镭强、朱某、金某甲违法所得返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 琪
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 金程程
二〇一五年八月三日
代书 记员 骆舒洁
代书 记员 何亮亮