江苏省苏州市吴江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）吴江刑二初字第00145号
公诉机关苏州市吴江区人民检察院。
被告人张建胜，农民。被告人张建胜曾因犯盗窃罪，于2008年7月21日被福建省建阳市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。被告人张建胜现因涉嫌犯诈骗罪，于2014年11月10日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。
辩护人刘青林，江苏政纬律师事务所律师。
苏州市吴江区人民检察院以吴江检诉刑诉（2015）333号起诉书指控被告人张建胜犯诈骗罪，于2015年3月11日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。在审理过程中，根据公诉机关的建议，本案延期审理。后依法恢复审理，并再次公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员张晓雯出庭支持公诉，被告人张建胜及其辩护人刘青林到庭参加诉讼。现已审理终结。
苏州市吴江区人民检察院指控：2014年9月中旬至同年10月中旬期间，被告人张建胜在苏州市吴江区盛泽镇，采用伪造借条虚构持有债权、借款后逃匿等手段，骗取被害人贾某人民币共计450000元。
具体分述如下：
1．2014年9月中旬，被告人张建胜在上述地点，采用上述手段，骗取被害人贾某现金人民币200000元。
2．2014年9月下旬，被告人张建胜在上述地点，采用上述手段，骗取被害人贾某现金人民币200000元。
3．2014年10月中旬，被告人张建胜在上述地点，采用上述手段，骗取被害人贾某现金人民币50000元。
为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人张建胜以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。请依法判处。
被告人张建胜辩称，对起诉书指控的第一笔犯罪事实无异议，但第二、第三笔250000元是借款，不应认定为诈骗。
辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人张建胜第一笔诈骗无异议；2、起诉指控的第二、第三笔共计250000元不构成诈骗罪，应属民间借贷纠纷；3、被告人张建胜归案后如实供述自己的犯罪事实。
经审理查明：2014年9月中旬至同年10月中旬期间，被告人张建胜在苏州市吴江区盛泽镇，采用伪造借条虚构持有债权、借款后逃匿等手段，骗取被害人贾某人民币共计446000元。
具体分述如下：
1．2014年9月中旬，被告人张建胜在上述地点，采用上述手段，骗取被害人贾某现金人民币200000元。
2．2014年9月下旬，被告人张建胜在上述地点，采用上述手段，骗取被害人贾某现金人民币200000元。后于2014年10月上旬支付给被害人贾某人民币4000元。
3．2014年10月中旬，被告人张建胜在上述地点，采用上述手段，骗取被害人贾某现金人民币50000元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人贾某的陈述笔录、辨认笔录，证实2013年8月，我在盛泽金盛花园有套房子出租，张建胜当时在某投资公司上班，找我租房，我们就认识了。今年9月初，张建胜说他不在某投资公司上班了，想自己做，他手上有几个客户，信誉很好，但没资金，想让我跟他一起做，他拿点提成，我就要求先见客户，考察一下，张建胜同意的。我们说好出借的钱连本带利收回后给张建胜利息30％作为提成。今年9月11日，张建胜说联系好一个客户，在盛泽东盛步行街的咖啡厅。这个客户叫沈某，沈某说他公司资金周转困难，要借10万元，我和沈某就在咖啡厅办理了借款手续，沈某写了一张借条给我，后我从我的账户上转了91000元给沈某，扣除了一个月利息。今年9月15日左右，张建胜说还有客户，做工程的，之前找他借过钱，信誉也很好的，让我和他一起去看一下。当天晚上，我和张建胜去了无锡宜兴市屺亭镇找那个客户徐某，我们和徐某见面后，徐某讲他有借钱需要，但没提要借多少，我和张建胜就回了盛泽了。第二天上午，张建胜说徐某需要30万元做工程，他提出由我出借20万，他出借10万，借期一个月，利息5、6分，我同意的，但我提出来我和张建胜去找徐某，当面办理出借手续。张建胜说徐某工作忙过不来，到他工地上不方便，徐某又急用钱，张建胜让我把钱先打给他，他再转给徐某。因为是张建胜联系的客户，我也没有徐某的联系方式，而且张建胜自己提到他也是出借方，我就先转了10万元给张建胜，是出借给徐某的，我叫张建胜第二天一定要把借款手续办理好。9月17日上午我催张建胜一起去找徐某办理借款手续，张建胜说徐某下午才过来。下午，张建胜找到我，给我一张借条原件，说他已经找徐某办理好了出借手续，借条在徐某家写的，徐某和他老婆刘某都签字按手印的，我相信了张建胜，张建胜让我再转10万元到他账户上，再由他转给徐某。过了两天，我从我的中国工商银行账户上转了10万元给张建胜。今年9月24、25日左右，张建胜说他需要钱，跟我借30万，我说没有，他说借20万，我问他借钱做什么，他也没说清楚。开始我不太想借，他就说他已经把徐某借钱写的30万借条给我，徐某借的30万都算跟我借，让我再借给他10万，他一个礼拜就还我，我就同意了。我说转账给他，他说要现金。9月29日，我分别从几个银行取了共20万现金，下午3点左右，在盛泽尊龙苑工商银行门口，张建胜和一个姓朱的男的开车过来，张建胜下车把20万现金拿走了，那个姓朱的没下来。今年10月12、13日左右，张建胜说他有一张60万的信用卡到期了，问我借20万，我就说没那么多钱，可以凑5万元，他就让我把5万元借给他，第二天凌晨就能还的。晚上8点半左右，张建胜让我把钱送到震泽往铜锣去的一个加油站那边，我过去后，那个姓朱的过来拿钱，张建胜没来，我就把5万元给了那个姓朱的。第二天凌晨，我打电话给张建胜，已经打不通了。上午8点左右，我就打电话给沈某，当时他的借款也到期了，我问他还钱的事情，沈某说10万元已还给张建胜。我问到徐某的电话，马上打给他，徐某讲跟张建胜借了2万元，已经还清，我说应该是30万，徐某说没有这回事，我把张建胜给我的徐某写的借条用彩信发给他，徐某说假的，不是他写的。第二天我找到徐某，他写了个证明给我，说那张借条不是他写的。
我最后一次给了张建胜5万元现金后，当天晚上打电话就联系不上他了。2014年10月15日凌晨我通过微信发了消息给张建胜，当时还能发送的，但张建胜没有回复我。第二天，我发了徐某写给我的证明的图片给张建胜，当时就显示消息被拒绝接受，我就知道我被张建胜删除好友了。后来我不小心把图片删除了。之后我发任何消息都是被张建胜拒绝接受的。
其辨认出沈某就是通过张建胜介绍后借了10万元的人；徐某就是其张建胜介绍借钱的做工程的人；张建胜就是骗他钱的人。
2、证人沈某的证言笔录、辨认笔录，证实我和张建胜认识三年多，他搞投资公司的，我有时资金短缺向他短期借贷。2014年9月初，张建胜带一个叫贾某的人到我公司问资金情况，说贾某可以借钱给我。当天我们在盛泽假日咖啡店签了欠条，我借贾某10万元，借期1个月，利息9000元。贾某通过银行转账打给了我91000元，利息直接扣掉，贾某自己拿着借条。过了几天，我就借给张建胜1万，通过银行转账，没写欠条。一个月过了，我通过银行转账把9万元给了张建胜，让他还给贾某。当天晚上和第二天上午张建胜都说他信用卡的60万元要还了，问我借点钱，我没借给他。后来贾某说找不到张建胜了，可能跑掉，问我有没联系过。我有张建胜两个号码，我就和他联系，联系到了。今年10月12日上午，我说钱已经还了，不能坑我，张建胜让我放心。后来再也联系不到他了，两个号码都联系不到，也找不到他。后来我才知道10万元欠条贾某根本没给张建胜。其辨认出张建胜、贾某的身份。
3、证人朱某的证言笔录，证实张建胜是我姐夫的朋友，也是我老乡。我刚从老家过来时，张建胜叫我去他办公室喝茶，他拿出一张空白的制式的欠条，让我帮忙签个字，我问为什么他自己不签。他说在外面做生意，钱被押，他老婆问钱去哪了，他要弄一张欠条给他老婆看，让我帮帮忙。我想他是我姐夫的朋友，就帮忙了。内容他说我写。我记得借款人写的是徐某、刘某。出借人写的是张建胜，数额不记得了，支付方式也不记得了。借条人的姓名是张建胜从手机上给我看了一张身份证的照片，我照着他手机上的照片抄的。签好字后，张建胜让我按了手印。我当时问他为什么让我按手印，他说没关系，给他老婆看的。今年国庆节的一天晚上，张建胜让我帮忙到贾总那边拿钱。我叫了一辆车去震泽的一个加油站边上，跟贾总碰头后，他给了我5万元。后来张建胜让我把这5万元打给他卡上。其辨认出张建胜就是让他帮忙的人；贾某就是其所说的贾总。
4、证人徐某的证言笔录、辨认笔录，证实2014年8、9月，我找张建胜借了2万元，9月30日还掉了。10月12日晚上，张建胜要跟我借5万，后来改口要借7万，说他有张60万的信用卡到期，还进去后能马上取出来，但我没借给他。今年9月15日下午，我在宜兴工地，张建胜说来找我，他和贾某一起来的，贾某问我一些关于我工程的经营情况。我以为贾某是张建胜的小弟，他们为什么过来我不清楚。今年9月初，我跟张建胜说过需要钱，但他们来找我时，我已经不缺钱了。（出示借条）这张借条不是我写的，手印也不是我按的，刘某是我老婆，上面的名字也不是她签的。这张借条贾某给我看过，我也告诉他是假的，还给他写了个证明。其辨认出张建胜、贾某就是其所说的一起到宜兴工地上找其的人。
5、证人刘某的证言笔录，证实我不认识张建胜、贾某，没见过，也没有向他们借过钱。我老公徐某借钱都会和我商量，他肯定没问他们借过。（出示借条）这张借条不是我写的，上面“刘某”的签名不是我写的，手印也肯定不是我按的，“徐某”的签字也不是他写的。
6、证人吴某的证言笔录，证实张建胜一直没工作，就是找人合伙借钱出去赚利息，他不是我们公司员工。前年，张建胜找我丈人曹某某借了10万元，当时我担保的，我丈人给的现金，到现在张建胜还有1万没还清，我先帮他还掉了。今年过年，我小姨子家造房子要钱，我丈母娘要张建胜还钱，张建胜还了3万元，给我的，我再给我小姨子的；9月22日，他还了5万给我，通过银行转账转到我卡里，我再转给我小姨子；10月初，张建胜还给我1万元现金。张建胜有辆奥迪q5，是贷款的，好像已过户给别人。其辨认出张建胜就是其所说的向其丈人借钱的人。
7、证人詹某的证言笔录，证实张建胜是跟我一个村的。他从去年到今年上半年，陆续跟我借了30万，月息3分。2014年9月还了10万元，转账给我的。后来他回来后，用他的奥迪q5轿车抵债给我的，车已经卖给别人了。
8、证人罗某的证言笔录，证实我和张建胜是一个村的。2014年8月，他跟我借了5万元，借期1个月，利息2分。今年9月，他通过银行转账把5万还给我了。
9、被告人张建胜的供述笔录，证实去年我租贾某房子时认识他的。他是做布生意的，也做做放贷的。2014年9月，徐某找我借30万，我就跟贾某说了。第二天，我和贾某去徐某工地，但当天我和贾某说回去再说。回去时，贾某说只借短期，还要我担保。开始，我想让贾某出20万，我出10万借给徐某，但当时家里那边债催得紧，我就想从贾某那里拿20万去还债。后我拿了一张制式的欠条让“小朱”填写，“小朱”就按照我的要求填写了借条内容，并按了手印。后来我就跟贾某说已经借给徐某30万，让他出20万。贾某看到借条就相信了，先给我转了10万，我再把借条给他，他又给了我10万。这20万我没有转给徐某，而是还给了我两个债主，一个叫罗某，一个叫吴某甲，因为他们催债催的很急，我没有办法。
2014年9月17日左右，我又向贾某借了20万元，讲好20元利息一天。后贾某给了我20万元现金，10月8日左右，我通过银行转帐给贾某4000元利息。这次借的钱也被我还债了。
2014年10月9号左右，我跟贾某说资金周转困难，要借5万元钱。当天贾某借了5万元现金给我，这个钱我用来还朋友的信用卡了。
后过了几天，我就回老家福建了。我是开车牌号为“苏e×××××”的奥迪q5回去的。回去路上我没挂车牌，在苏州这边我将车牌拿下来的，挂了临时牌照，这个车牌其实我回福建前一周就注销了。回福建没多久，车牌变更成“闽h×××××”，这辆车我也抵债给别人了。在盛泽的两个手机号码我回福建后还在用的，也打过电话。回福建后我用福建号码137××××7738，贾某不知道这个号码。
我不是有意欺骗贾某的，但做生意资金链断了，实在没有办法。
10、借条、证明、物证鉴定书，证实贾某提供的被告人张建胜给他的借条系伪造。
11、机动车信息，证实张建胜于2014年10月11日转移车辆登记的情况。
本案还有发破案经过、刑事判决书、网上银行电子回单、网上银行转账操作凭证、银行卡取款业务回单、转账明细、通话记录、微信聊天记录、房屋出租信息、人口信息等证据证实。
本院认为，被告人张建胜以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人张建胜有前科，酌情从重处罚。关于被告人及其辩护人提出的第二、第三笔系借款不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，本案现有证据足以证明被告人张建胜在实施第一次作案后骗取了被害人的信任，短期内在无实际偿还能力的情况下继续以借款的名义骗取被害人财物，且作案后逃匿、转移财产，其行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚，但其支付的4000元应在诈骗数额中扣除。故上述辩解及辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人张建胜系如实供述的辩护意见，经查，被告人张建胜到案后并未能交代自己的全部犯罪事实，且在庭审中对起诉书指控的部分犯罪事实亦拒不认罪，依法不能认定为如实供述，故对此辩护意见，本院亦不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张建胜犯诈骗罪，判处有期徒刑九年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月10日起至2023年11月9日止），并处罚金人民币一万元（于判决生效之日起五日内缴纳）。
二、责令被告人张建胜退赔被害人贾某人民币四十四万六千元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周炳红
人民陪审员 王群群
人民陪审员 张明观
二〇一五年九月三十日
书 记 员 任远航