贵州省安顺市平坝区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黔0403刑初71号
公诉机关贵州省安顺市平坝区人民检察院。
被告人周家世，男，1974年1月31日出生于贵州省安顺市平坝区（原平坝县，下同），汉族，大专文化，户籍所在地贵州省安顺市平坝区，住贵州省安顺市平坝区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月15日被刑事拘留，2015年7月21日被逮捕，2015年10月21日取保候审，2016年12月16日被逮捕。现羁押于安顺市平坝区看守所。
被告人黄磊，男，1972年10月2日出生于贵州省安顺市平坝区，汉族，大专文化，户籍所在地贵州省安顺市平坝区，住贵州省安顺市平坝区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月17日被逮捕，2015年10月21日取保候审，2016年12月16日被逮捕。现羁押于安顺市平坝区看守所。
贵州省安顺市平坝区人民检察院以平坝检公诉刑诉〔2016〕70号起诉书指控被告人周家世、黄磊犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2016年8月22日公开开庭审理了本案。本案在审理过程中，贵州省安顺市平坝区人民检察院于2016年8月30日向本院提出延期审理建议，经本院审查同意后，贵州省安顺市平坝区人民检察院又于2016年9月26日向本院提出恢复庭审建议，本案于2016年10月17日第二次公开开庭进行了审�。贵州省安顺市平坝区人民检察院指派检察员田颖出庭支持公诉。被告人周家世、黄磊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
贵州省安顺市平坝区人民检察院指控：2012年4月，被告人周家世和黄磊为了获取更大的利益，经商议后决定采取以2.5-3%的高息向民间吸收公众存款后，再以更高的利息向外放贷的方式，赚取中间的利息差。截止案发，二人共同向汪某、胡某等30名社会公众吸收存款772万元，已付利息312.63万元，已还本金13.2万元。被告人周家世以个人名义向范某1等10名社会公众吸收存款276万元，已付利息37.97万元，已还本金3.8万元。被告人黄磊以个人名义向曾某等9名社会公众吸收存款64万元，已付利息18.27万元。2015年6月15日，被告人周家世到公安机关投案自首。2015年9月17日，被告人黄磊到公安机关投案自首。
公诉机关认为，被告人周家世、黄磊非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周家世、黄磊自动投案，并如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，系自首，可以从轻或减轻处罚，请求依法判处。
被告人周家世对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人黄磊对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明:
一、2012年4月至2014年11月期间，被告人周家世、黄磊以承诺按月利率2.5%-3%支付利息的方式，共同向汪某、胡某等28名不特定的�会公众共吸收存款合计人民币（以下币种同）772万元，付息344.22万元，已还本金14.2万元。具体分述如下：
1、被告人周家世、黄磊于2013年12月10日出具借条，向黄某3吸收存款10万元，付息2.25万元。
2、被告人周家世、黄磊分二次向黄某1吸收存款共计19万元，付息4.02万元：(1)于2013年8月21日出具借条，吸收存款4万元，付息1.32万元；(2)于2014年1月21日出具借条，吸收存款15万元，付息2.7万元。
3、被告人周家世、黄磊分三次向马某吸收存款：(1)于2013年11月12日出具借条（以马某之儿媳妇何迪为出借人），吸收存款4万元，付息1.14万元；（2）于2013年12月17日出具借条，吸收存款15万元，付息3.6万元；(3)于2014年2月17日出具借条，吸收存款20万元，付息3.6万元。
4、被告人周家世、黄磊于2013年8月24日出具借条，向谭华玉吸收存款10万元，付息3.6万元。
5、被告人周家世、黄磊分二次向刘某1吸收存款共计31万元，付息6.12万元，还本5万元：(1)于2013年12月2日出具借条，吸收存款16万元，付息4.32万元；(2)于2014年4月10日出具借条，吸收存款15万元，付息1.8万元，偿还本金5万元。
6、被告人周家世、黄磊分二次向刘某2吸收存款共计35万元，付息8.85万元：（1）于2013年3月18日出具借条，吸收存款15万元，付息7.65万元；（2）于2014年6月24日出具借条，吸收存款20万元，付息1.2万元。
7、被告人周家世、黄磊于2013年10月17日出具借条，向冉玉枝吸收存款20万元，付息6万元。
8、被告�周家世、黄磊于2013年1月16日出具借条，向冉玉华吸收存款10万元，付息5.7万元。
9、被告人周家世、黄磊于2013年1月份左右向陈某1平吸收存款30万元，2013年3月18日偿还本金5万元后出具金额为26万元的借条（以陈某1平之子戴某为出借人），付息15.3万元。
10、被告人周家世、黄磊于2013年12月8日出具借条，向李洪书吸收存款10万元，付息2万元。
11、被告人周家世、黄磊分二次向刘某3吸收存款共计20万元，付息5.1万元：（1）于2013年3月22日出具借条（以刘某3的朋友刘某4为出借人），吸收存款10万元，付息4.8万元；（2）于2014年6月24日出具借条，吸收存款10万元，付息3000元。
12、被告人周家世、黄磊分四次向邵正德吸收存款共计180万�，付息124.5万元：（1）于2012年5月29日出具借条，吸收存款30万元，付息23.4万元；（2）于2012年6月5日出具借条，吸收存款70万元，付息52.5万元；（3）于2012年7月12日出具借条，吸收存款30万元，付息21.6万元；（4）于2013年1月8日出具借条，吸收存款50万元，付息27万元。
13、被告人周家世、黄磊于2013年7月3日出具借条，向刘平英吸收存款15万元，付息6万元。
14、被告人周家世、黄磊于2014年2月12日出具借条，向安科慧吸收存款10万元，付息1.5万元。
15、被告人周家世、黄磊分四次向刘某5平吸收存款共计110万元，付息42.9元：（1）于2012年12月21日出具借条，吸收存款10万元，付息6万元；（2）于2013年2月3日出具借条，吸收存款10万元，付息5.4万元；（3）于2013年8月9日以周家世一人名义出具借条，吸收存款80万元，付息28.8万元；（4）于2013年11月18日出具借条（以刘某5平的朋友黄某2为出借人），吸收存款10万元，付息2.7万元。
16、被告人周家世、黄磊于2013年7月11日出具借条，向杨某吸收存款10万元，付息3.6万元。
17、被告人周家世、黄磊于2014年3月4日出具借条，向杨虹吸收存款30万元，付息3.6万元。
18、被告人周家世、黄磊于2013年10月20日出具借条，向周惠麟吸收存款7万元，付息1.89万元。
19、被告人周家世、黄磊于2013年6月23日出具借条，向丁荣华吸收存款20万元，付息7.2万元。
20、被告人周家世、黄磊于2013年7月4日出具借条，向丁玉琴吸收存款20万元，付息7.2万元。
21、被告人周家世、黄磊于2013年10月21日出具借条，向刘毓兰吸收存款3万元，付息9000元。
22、被告人周家世、黄磊于2013年5月14日出具借条，向代尚伦吸收存款20万元，付息9.6万元。
23、被告人周家世、黄磊于2012年6月18日出具借条，向卫乃芬吸收存款30万元，付息23.4万元。
24、被告人周家世、黄磊于2013年3月15日出具借条，向胡某吸收存款10万元，付息1.2万元。
25、被告人周家世、黄磊于2012年3月29日出具借条，向周志琼吸收存款10万元，付息3.6万元。
26、被告人周家世、黄磊于2012年11月8日出具借条，向汪某吸收存款15万元，付息3万元，黄磊还本4.2万元�
27、被告人周家世、黄磊于2013年11月9日以周家世一人名义出具借条，向韦小平吸收存款15万元，付息4万元。
28、被告人周家世、黄磊于2014年4月1日向王某吸收存款13万元。
二、2012年6月至2015年1月期间，被告人周家世以个人名义向马某等10名不特定的社会公众共吸收存款合计278.7万元，付息34.53万元，已还本金3.8万元。具体分述如下：
1、被告人周家世分二次向马某吸收存款：（1）于2014年7月11日出具借条（以马某之儿媳妇何迪为出借人），吸收存款6万元。
2、被告人周家世于2014年4月17日出具借条（以刘某3母亲李某为出借人），向刘某3吸收存款8万元，付息7200元。
3、被告人周家世于2014年7月18日出具借条，向邵正德吸收存款10万元，未付息。
4、被告人周家世分二次向陈某2吸收存款共计56万元，付息3.06万元：（1）于2014年6月20日出具借条，吸收存款46万元，付息2.76万元；（2）于2014年7月10日出具借条，吸收存款10万元，付息3000元。
5、被告人周家世于2015年1月28日出具借条，向王某吸收存款34万元，付息1.8万元。
6、被告人周家世分二次向杨某吸收存款共计15万元，付息5.85万元：（1）于2012年8月9日出具借条，吸收存款5万元，付息3.45万元；（2）于2013年11月16日出具借条，吸收存款10万元，付息2.4万元。
7、被告人周家世于2013年8月16日出具借条，向蒋涛涛吸收存款80万元，付息15万元，�本3.8万元。
8、被告人周家世于2012年6月7日出具借条，向代尚伦吸收存款10万元，付息8.1万元。
9、被告人周家世分四次向范某2吸收存款共计38.7万元，付息1万元：（1）于2014年6月11日吸收存款10万元；（2）于2014年7月11日吸收存款9.7万元；（3）于2014年7月19日吸收存款10万元；（4）于2014年9月15日吸收存款9万元。上述四笔存款，被告人周家世于2014年9月15日向范某2出具金额为40万元的借条。
10、被告人周家世于2014年1月17日向郭某出具借条，吸收存款11万元。
三、2011年6月至2014年11月期间，被告人黄磊以个人名义向曾某等9名不特定的社会公众共吸收存款合计64万元，付息18.27万元。具体分述如下：
1、被告人黄磊分二次向黄某1吸收存款共计12万元，付息3.06万元：（1）于2013年9月11日出具借条，吸收存款10万元，付息3万元；（2）于2014年6月18日出具借条，吸收存款2万元，付息600元。
2、被告人黄磊于2013年12月17日出具借条，向曾某（又名曾枫）吸收存款7万元，付息1.05万元。
3、被告人黄磊于2014年8月1日出具借条，向刘某3吸收存款7万元，未付息。
4、被告人黄磊于2013年12月23日出具借条，向赵丽萍吸收存款5万元，付息1.25万元。
5、被告人黄磊于2013年7月14日出具借条，向陈某2吸收存款5万元，付息1500元。
6、被告人黄磊于2014年4月20日出具借条，向周惠麟吸收存款3万元，付息3600元。
7、被告人黄磊于2014年10月11日出具借条，向丁玉琴吸收存款10万元，付息5500元。
8、被告人黄磊于2014年4月16日出具借条，向刘毓兰吸收存款5万元，付息7500元。
9、被告人黄磊于2011年7月12日出具借条，向卫乃芬吸收存款10万元，付息11.1万元。
另查明，被告人周家世开办有平坝县千合寄卖行，经营场所位于平坝县城关镇大东方商业中心4-1-17号，经营起止时间为2010年7月1日至2014年6月30日，注册号为522526600024072；周家世系贵州汇鑫通工程建设开发有限公司法定代表人，该公司营业期限起始日期为2013年9月16日，住所位于贵州省平坝县城关镇沿河路大东方广场4幢1单元1层15号。
又查明，被告人周家世、黄磊�吸收的资金用于放贷、餐厅投资等；被告人周家世、黄磊吸收存款所使用的宣传方式主要为口口相传、以人传人。
再查明，2015年6月15日，被告人周家世到公安机关投案自首。2015年9月17日，被告人黄磊到公安机关投案自首。
上述事实，有公诉机关提供二被告人户籍信息、中国银行业监督管理委员会安顺监管分局复函、安顺市平坝区市场监督管理局工商注册信息、证人黄某3、黄某1等人的证言、借条、打款凭证、被告人周家世与黄磊的供述与辩解等证据支持其指控，所有证据均经庭审质证，能够相互印证，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人周家世、黄磊共同或分别以个人名义，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收�众存款罪。公诉机关指控被告人周家世、黄磊犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人周家世、黄磊在案发前已归还部分款额，且二人在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行系自首，可以从轻或者减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人周家世犯非法吸收公众存款罪，判决有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月16日起至2020年2月9日止。）
二、被告人黄磊犯非法吸收公众存款罪，判决有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月16日起至2019年11月10日止。）
三、继续向被告人周家世及被告人黄磊追缴犯罪所得413.87万元发还被害人；继续向被告人周家世追缴犯罪所得240.37万元发还被害人；继续向被告人黄磊追缴犯罪所得45.73万元发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 秦定龙
人民陪审员 何 萍
人民陪审员 邓 艳
二〇一六年十二月二十日
法官 助理 张举平
书记 员代 明 雪