重庆市忠县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0233刑初127号
公诉机关重庆市忠县人民检察院。
被告人欧波，男，1968年7月10日出生于重庆市忠县，汉族，初中文化，个体工商户，户籍地重庆市忠县，现住重庆市忠县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月7日向公安机关投案，次日被刑事拘留，同年10月15日被执行逮捕。现羁押于重庆市忠县看守所。
重庆市忠县人民检察院以忠检刑诉〔2016〕118号起诉书指控被告人欧波犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。重庆市忠县人民检察院指派代理检察员黄天翔出庭支持公诉，被告人欧波到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理一次。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年至2015年期间，被告人欧波未经有关部门依法批准，在重庆市忠县境内以其经营的金店资金周转困难为由，以高额利息为诱饵，以个人名义公开面向社会公众借款。期间，先后向张某1、朱某某等41人吸收公众存款共计533.2万元，并用于归还部分借款人本息、黄金进货及购买彩票等。案发后，被告人欧波主动到案并如实供述前述事实。指控认为，被告人欧波的行为已构成非法吸收公众存款罪；其系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人欧波对指控事实、罪名均无异议，并认罪。
经审理查明，2012年至2015年期间，被告人欧波未经有关部门批准，在重庆市忠县境内以其经营的金店资金周转困难为由，以出具“借条”、承诺高额利息的方式，先后向黄某1、张某2、张某1、朱某某等不特定的41人吸收资金共计533.2万元。案发前，被告人欧波已向张某2、张某3等人返还共计150.064万元。具体事实如下：
1.2012年期间，被告人欧波向黄某1吸收资金1.7万元。
2.2012年9月至2013年9月，被告人欧波先后向张某2吸收资金3万元，现已返还4000元。
3.2012年12月至2014年3月，被告人欧波先后向张某3吸收资金40万元，现已返还20.4万元。
4.2013年5月，被告人欧波向周某1吸收资金6万元，现已返还2.76万元。
5.2013年5月至2015年5月，被告人欧波先后向高某某吸收资金20万元，现已返还3.65万元。
6.2013年7月至2014年12月，被告人欧波先后向黄某2吸收资金14万元，现已返还1.68万元。
7.2013年8月11日，被告人欧波向周某2吸收资金5万元，现已返还1.743万元。
8.2013年9月29日，被告人欧波向叶某某吸收资金8万元，现已返还1.152万元。
9.2013年10月，被告人欧波向陈某某吸收资金15万元，现已返还13.45万元。
10.2013年10月至2014年1月，被告人欧波先后向李某某吸收资金29万元，现已返还12.5万元。
11.2013年10月至2014年3月，被告人欧波先后向吴某某吸收资金10万元，现已返还3.625元。
12.2013年10月至2014年10月，被告人欧波先后向程某某吸收资金10万元，现已返还2.5万元。
13.2013年11月17日，被告人欧波向田某某吸收资金2万元，现已返还6000元。
14.2013年12月5日，被告人欧波向王某1吸收资金5万元，现已返还1.5万元。
15.2013年12月至2015年4月，被告人欧波先后向朱某某吸收资金70万元，现已返还2.8万元。
16.2014年1月13日，被告人欧波向汪某某吸收资金15万元，现已返还10.25万元。
17.2014年1月至9月，被告人欧波先后向黄某3吸收资金10万元，现已返还2.2万元。
18.2014年3月14日，被告人欧波向周某3吸收资金10万元，现已返还3.024万元。
19.2014年3月至5月，被告人欧波先后向刘某1吸收资金15万元，现已返还3.44万元。
20.2014年3月至2015年3月，被告人欧波先后向王某2吸收资金18万元，现已返还2.64万元。
21.2014年4月至2015年3月，被告人欧波先后向邓某1吸收资金5万元，现已返还7600元。
22.2013年5月，被告人欧波向黄某4吸收资金6万元，现已返还2.88万元。
23.2014年5月22日，被告人欧波向沈某某吸收资金15万元，现已返还13万元。
24.2014年5月，被告人欧波向任某某吸收资金10万元，现已返还2.2万元。
25.2014年6月19日，被告人欧波向谢某某吸收资金20万元，现已返还3.6万元。
26.2014年6月21日，被告人欧波向张某1吸收资金30万元，现已返还25万元。
27.2014年8月至10月，被告人欧波先后向乐某某吸收资金21万元，现已返还3.22万元。
28.2014年9月1日，被告人欧波向张某4吸收资金10万元，现已返还1.8万元。
29.2014年9月至11月，被告人欧波先后向刘某2、周某4吸收资金30万元，现已返还3.6万元。
30.2014年10月23日，被告人欧波向王某3吸收资金6万元，现已返还9000元。
31.2015年3月17日，被告人欧波向张某5吸收资金5万元。
32.2015年3月23日，被告人欧波向周某5吸收资金10万元，现已返还1万元。
33.2015年4月2日，被告人欧波向甘某某吸收资金2万元，现已返还800元。
34.2015年4月至5月，被告人欧波先后向张某6、谭某1吸收资金25万元，现已返还8000元。
35.2015年5月13日，被告人欧波向谭某2吸收资金7万元，现已返还2100元。
36.2015年5月14日，被告人欧波向邓某2吸收资金10万元，现已返还5000元。
37.2015年5月25日，被告人欧波向袁某某吸收资金1.5万元。
38.2015年6月10日，被告人欧波向张某7吸收资金10万元，现已返还2000元。
39.2015年6月19日，被告人欧波向郑某某吸收资金3万元。
2015年9月7日，被告人欧波主动向公安机关投案，并如实供述了前述事实。
上述事实，被告人欧波在庭审中亦无异议，并有经庭审示证、质证，本院予以确认的户籍资料，抓获经过，到案情况说明，借条及借款合同，银行交易明细，黄金购销合同，办案说明，工商登记信息，首饰回收明细及登记簿，民事判决书，裁定书，辨认笔录，证人黄某5、邓某2、高某某、谭某2、张某6、周某2、张某2、黄某4、刘某2、刘某1、黄某2、朱某某、周某5、王某2、黄某3、张某7、张某4、王某3、周某1、邓某1、张某5、周某3、张某3、张某1、王某1等人的证言，被告人欧波的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人欧波违反国家金融管理规定，非法向社会公众吸收资金533.2万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”刑档内裁量刑罚。被告人欧波犯罪以后主动到案，并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。所吸收部分资金已返还，在量刑时予以考虑。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下：
一、被告人欧波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月,并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月7日起至2019年5月6日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人欧波返还非法吸收的资金（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 任 娟
人民陪审员 罗文武
人民陪审员 吴宗凯
二〇一六年十一月十日
书 记 员 李宛亭
返还清单
责令被告人欧波返还黄某1一万七千元、张某2三万元（已返还四千元）、张某3四十万元（已返还二十万四千元）、周某1六万元（已返还二万七千六百元）、高某某二十万元（已返还三万六千五百元）、黄某2十四万元（已返还一万六千八百元）、周某2五万元（已返还一万七千四百元）、叶凤彬八万元（已返还一万一千五百二十元）、陈文梅十五万元（已返还十三万四千五百元）、李秀丽二十九万元（已返还十二万五千元）、吴兵十万元（三万六千二百五十元）、程述英十万元（已返还二万五千元）、田艳华二万元（已返还六千元）、王某1五万元（已返还一万五千元）、朱某某七十万元（已返还二万八千元）、汪艳芹十五万元（已返还十万二千五百元）、黄某3十万元（已返还二万二千元）、周某3十万元（已返还三万零二百四十元）、刘某1十五万元（已返还三万四千四百元）、王某2十八万元（已返还二万六千四百元）、邓某1五万元（已返还七千六百元）、黄某4六万元（已返还二万八千八百元）、沈连淑十五万元（已返还十三万元）、任兴国十万元（已返还二万二千元）、谢春云二十万元（已返还三万六千元）、张某1三十万元（已返还二十五万元）、乐从才二十一万元（已返还三万二千二百元）、张某4十万元（已返还一万八千元）、刘某2、周某4三十万元（已返还三万六千元）、王某3六万元（已返还九千元）、张某5人民币五万元、周某5十万元（已返还一万元）、甘培蓉二万元（已返还八百元）、张某6、谭某1二十五万元（已返还八千元）、谭某2七万元（已返还二千一百元）、邓某2十万元（已返还五千元）、袁世均一万五千元、张某7十万元（已返还二千元）、郑银成三万元人民币。