陕西省洛南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕1021刑初3号
公诉机关洛南县人民检察院。
被告人倪义学，男，1965年5月3日出生于陕西省洛南县，案发前系洛南县兴华小额贷款有限公司监事会主席、陕西樱花房地产开发有限公司（以下简称樱花公司）财务部经理。2015年4月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年5月15日被依法逮捕。现羁押于洛南县看守所。
辩护人刘昕，陕西海普睿诚律师事务所律师。
辩护人康鹏，陕西新虹律师事务所律师。
洛南县人民检察院以洛检公诉刑诉[2015]154号起诉书指控被告人倪义学犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛南县人民检察院指派检察员梁学民依法出庭支持公诉，被告人倪义学及其辩护人刘昕、康鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年6月至2015年1月期间，被告人倪义学以为樱花公司法定代表人何1承建的洛南县城八卦桥工程向社会筹集资金，承诺以年利率10%至12%为诱惑，吸收存款248人435笔4408.6007万元，至案发未兑付147人267笔3050.3207万元。所吸收的资金中有2481万元交给樱花公司法定代表人何1，部分资金被倪义学以月息2分至2.5分借贷给陈3等人。
认定上述事实的证据有：樱花公司、兴华公司营业执照、机构代码证、公司章程、被告人户籍证明信、存款合同及票据、银行账户信息、合同书样本、宣传彩页等书证；审计报告；证人张1、陈1、倪1、高某等人的证言；被告人倪义学的供述及辩解等。
据此认为，被告人倪义学非法吸收社会公众存款，严重扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人倪义学在开庭审理过程中提出：1、其主观上没有违法的故意，不知道筹集资金是违法的，其是为何1筹集资金，主要基于对何1和八卦桥项目的信任；2、其没有害人之心，但这件事情做的害了自己亲戚朋友；3、案发后，其主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，应认定为自首。综上，希望法庭对其从轻或减轻处罚。
辩护人刘昕、康鹏在开庭审理过程中提出：1、本案的性质属于单位犯罪，而不是自然人犯罪。首先，本案真正具有犯罪意图的是樱花公司和该公司实际控制人何1，而非被告人倪义学，倪义学没有犯罪的主观目的，他仅仅是被樱花公司和其实际控制人何1为了实现不法目的所利用的工具而已；其次，倪义学实施涉案行为是为了实现樱花公司和该公司实际控制人何1的利益，而非个人利益；再次，被告人倪义学作为单位普通工作人员，仅应承担刑法规定的其他责任人的责任。2、47名被害人（涉及未兑付存款共计1303.6万元）对被告人倪义学非法吸收公众存款的犯罪行为表示谅解，请求对倪义学从轻处罚。3、被告人倪义学犯罪后能自动投案，并如实供述了罪行，属自首。4、被告人倪义学具有的其他酌定从轻处罚情节：（1）被告人倪义学主观恶性较小;（2）被告人倪义学为查明樱花公司（何1）的犯罪事实提供了重要线索和证据；（3）本案危害结果的产生存在值得注意的社会因素；（4）被告人倪义学的身体多病，需要经常医治。5、侦查机关扣押的黑色奥迪轿车（车牌号陕A322**），系被告人倪义学于2009年3月购买的，与本案无关，建议司法机关予以退还。综上所述，本案应属单位犯罪，倪义学作为单位职工，仅需承担刑法所规定的其他责任人的责任，结合倪义学主观恶性较小，有自首情节，确有悔罪表现，且其身体多病需要经常治疗，望对其从轻处罚，并考虑适用缓刑。
经审理查明，2012年6月至2015年1月，被告人倪义学在担任洛南县兴华小额信贷公司监事会主席、樱花公司财务部经理期间，根据时任樱花公司法定代表人何1的授意，为何1以陕西元辰建设工程有限公司名义承建的洛南县城八卦桥工程向社会公众筹集资金，并以借款年利率10%至12%为诱惑向社会公众承诺付息。至案发时被告人倪义学共吸收公众存款215人358笔3885.3307万元，其中未兑付公众存款145人260笔2992.3707万元（不包括其父倪2的9万元、其妹倪1的44万元共计7笔53万元在内，详见附表）。所吸收的存款中有2451万元以20%至24%借款年利率借予时任八卦桥工程项目经理部经理何1（已故），剩余部分存款以月息2分至2.5分不等的利息借贷给陈3等人。
2015年元月份，洛南县公安局在对樱花公司（即洛南县万鑫投资有限公司、洛南县兴华小额贷款有限公司）非法吸收公众存款一案侦查过程中，当侦查人员询问倪义学有关情况时，被告人倪义学陈述了他于2012年5月10日被樱花公司法定代表人何1聘任为该公司财务部业务经理后，开始以个人名义为承建洛南县八卦桥工程的项目部经理何1面向社会公众吸收存款，从中赚取利息差额，并提供了他2014年吸收存款未兑付的3千余万元统计表及相关票据复印件。据此，洛南县公安局于2015年2月2日对被告人倪义学非法吸收公众存款一案立案侦查。
在侦查阶段，洛南县公安局对被告人倪义学所有陕A322**奥迪轿车及其行驶证、购车发票、车钥匙等依法进行了扣押。
在本院审理过程中，被害人陈2、王1、何2、李1、高某、贺1、张2、贺2、陈1、王2、谢某、张3、杨1、杨2、杨3等47人（涉及未兑付存款共计1303.6万元）对被告人倪义学非法吸收公众存款的犯罪行为表示谅解。
上述事实，被告人倪义学及其辩护人刘昕、康鹏在开庭审理过程中均无异议，且有洛南县公安局经济犯罪侦查大队受案登记表、洛南县公安局侦查人员贺军、ＸＸ、沙涛出具的办案说明和抓捕经过、洛南县公安局城关派出所户籍证明信、洛南县公安局扣押物品清单、何1与张1签订的委托合同、樱花公司聘任合同书、本院制作的被告人倪义学非法吸收公众存款已兑付存款资金一览表和未兑付存款资金一览表、被害人陈2、王1、何2等47人出具的谅解书等书证；证人张1、王3、张4、陈3等人的证言；被害人石某、马某、孙某、李2、刘某、何2、陈2、张5等人的陈述；被告人倪义学的供述及辩解等证据证明，足以认定。
本院认为，被告人倪义学违反国家法律、法规规定，以借款年利率10%至12%为诱惑，面向社会公众非法吸收存款，严重扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控被告人倪义学犯非法吸收公众存款罪的事实成立，应予支持。对辩护人认为本案系单位犯罪的辩护观点和理由，经查被告人倪义学虽然被樱花公司法定代表人何1聘请为该公司财务部经理，但洛南县八卦桥工程是陕西元辰建设工程有限公司承包的，何1任洛南县八卦桥工程项目经理部负责人，因而洛南县八卦桥工程的承包与樱花公司无关，同时倪义学吸收存款给存款人所付的利息低，而借贷给洛南县八卦桥工程项目经理部负责人何1的利息高出吸收存款所付利息的一倍，且该借款本金及利息是倪义学与何1及主管八卦桥工程账务的张1结算的，而不是与樱花公司结算的，故该辩护观点和理由不能成立，本院不予采纳，同时对辩护人要求退还侦查机关扣押被告人倪义学所有黑色奥迪轿车的辩护观点，亦不予采纳；在司法机关未将被告人倪义学确定为犯罪嫌疑人，尚在一般性排查询问时被告人倪义学主动交代其罪行，根据《最高人民法院关于处理自首和立功若干问题的意见》中关于自动投案的具体认定规定，属“自动投案”，到案后如实供述了其非法吸收公众存款的犯罪事实，故被告人倪义学及其辩护人认为被告人倪义学有自首情节的辩护观点和理由成立，本院予以采纳；对辩护人提出被告人倪义学主观恶性较小，确有悔罪表现，身体多病需要经常治疗，为查明樱花公司非法吸收公众存款的犯罪事实提供了重要线索和证据，47名被害人对被告人倪义学的犯罪行为表示谅解等酌定量刑情节，本院在对被告人倪义学量刑时酌情予以考虑。鉴于被告人倪义学有自首情节,部分被害人对其犯罪行为表示谅解，故辩护人要求对被告人倪义学从轻处罚的辩护观点成立，本院予以采纳，但辩护人要求对被告人倪义学适用缓刑的辩护意见，因不符合法律观定，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人倪义学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年又六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月8日起至2019年10月7日止），并处罚金二十万元（限判决生效后30日内缴纳）。
二、已扣押倪义学所有的陕A322**奥迪轿车依法变卖后，按比例发还给各被害人，剩余赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省商洛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 夜江虎
审 判 员 ＸＸ山
人民陪审员 杨玉贞
二〇一七年一月五日
书 记 员 张永云