安徽省安庆市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）皖08刑终224号
原公诉机关安徽省安庆市宜秀区人民检察院。
上诉人（原审被告人）许先平，男，汉族，小学文化，住安徽省安庆市迎江区。2014年6月9日因涉嫌集资诈骗罪被安庆市公安局菱北分局决定刑事拘留，同年10月30日被该局执行刑事拘留，同年12月5日被安庆市宜秀区人民检察院批准逮捕，当日由安庆市公安局菱北分局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人方超，安徽益勤律师事务所律师。
安徽省安庆市宜秀区人民法院审理安庆市宜秀区人民检察院指控原审被告人许先平犯集资诈骗罪一案，于2016年9月27日作出（2015）宜秀刑初字第00092号刑事判决。原审被告人许先平不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月23日在本院第一法庭公开开庭审理了本案。安庆市人民检察院指派检察员吴转丽出庭履行职务，上诉人许先平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原判认定：被告人许先平以非法占有为目的，虚构工程资金周转、归还银行贷款或发放人工工资等用途，约定高额利息，向马某1等11名被害人借款，实际用于归还借款本金或支付高额利息，扣除案发前归还给被害人的本息，至案发1093.25万元未归还被害人。
一、2013年1月至7月，被告人许先平以工程资金周转为由，约定月息4分，向被害人丁某借款三次合计人民币112万元，归还本金80万元，支付利息11.2万元，至案发20.8万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、丁某报案材料，证实许先平以华中西路房产、曹某房产分别向丁某借款10万元、50万元并出具了借条和收据，就曹某房产办理了公证手续，另于2013年6月28日向丁某出具借款20万元的借条，于2014年4月10日出具保证书，保证将剩余40万元本金还清。转账凭证显示丁某向许先平转款四次。
2、网上银行电子回单证实许先平向丁某转款85.6万元。
3、银行流水证实丁某四次向许先平分别转款10万元、47.6元、28.8万元、18.4万元，款项到账后即被许先平转给王某1等人或现金取出。
4、芮某的证言，证实许先平是其丈夫许某的本家，前几年找其借过两次其现在住房的房产证，住址是华中西路。2014年8月份，其找房产证，但没找到，经查没有在银行抵押，后来补办了房产证。
5、丁某的陈述，证实大概在2013年元月初，其通过老同学介绍认识戴某，之后戴某介绍许先平来找其借款70万元。许先平说他现因在枞阳一个大市场做了工程，资金周转不过来，因此找其借款70万元，一个月后就归还，其提出要东西抵押。2013年1月28日，许先平拿了两个房产证给其，一个是许某的位于华中路的一套门面房房产证，还有一个是曹某的位于德宽路附近的一套门面房房产证，许先平说许某是他的曾用名，曹某的门面房房产证也可以作为抵押，曹某和他妻子张某1作为担保人，其同意了，之后办理了两笔借款手续，许先平以华中西路的门面房抵押借款10万元，以曹某的门面房房产证借款50万元，并且办理了公证手续，其在当天和第二天分别打款10万元和47.6万元（扣除2.4万元的利息）到许先平的银行卡上，在2013年3月28日，其让许先平到其办公室，给许先平10万元现金，从中扣息2.8万元。4月28日收息2.8万元，5月31日收息2.8万元（戴某代办）在2013年6月30日，许先平还款50万元，将曹某的房产证拿走了，并说一个星期内将剩余的20万元还清，当天，许先平还是以枞阳工程为由找其借款20万元，其扣除了1.6万元的利息汇款到他的银行卡上。2013年7月2日，许先平再次以枞阳工程为由找其借款30万元，其扣除了1.2万元的利息汇款到他的银行卡上。7月30日收息2.8万，8月28日收息2.8万。2013年9月6日，许先平还款30万元。借款利息月息一般是4分，其收到利息后，再给戴某0.5分的月息。
6、被告人许先平的供述和辩解，证实其经戴某介绍向丁某借款三次，第一笔借款大概是在2013年1月，其先给了三个月利息8.4万元现金后，丁某将70万元转给了其，其还了50万元后又按月息4分支付剩余20万元的利息；第二笔借款大概是在2013年6月，其找丁某借款20万元，月息4分，其先给了大概2.4万元利息，这笔借款没还，但一直按时还利息；第三笔借款大概是在2013年7月，其找丁某借款30万元，月息4分，其按期还了。其至今还有40万元本金没有还给丁某，借的钱都用于归还他人或支付利息。许某是其小姥，其向他借过几次房产证用于借款抵押，后来放在丁某那用于抵押，没对丁某讲过许某是其曾用名。
二、2013年2月，被告人许先平以工程资金周转为由向被害人王某1借款人民币100万元，约定月息2.5%，预先支付利息7.5万元，至案发92.5万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、借贷合同、借据、网上银行转账电子回执、伟顺公司与浦翔公司之间的建筑装饰工程施工合同，证实许先平向黄某借款人民币100万元，借期2个月，月息2.5%，许先平向王某1提供了伟顺公司与浦翔公司签订的建筑装饰工程施工合同。
2、银行流水证实王某1（黄某）向许先平转款100万元及该款流向。
3、情况说明，证实王某1一直不接公安机关电话，无法查证其与许先平利息方面的情况。
4、民事裁定书，证实黄某就许先平向其借款100万元向安庆市迎江区人民法院提起民事诉讼，担保人江某1不服一审判决上诉，安庆市中级人民法院作出（2015）宜民一终字第01059号民事裁定书，撤销判决，驳回黄某的起诉。
5、江某1的证言，证实2013年2月5日许先平找其担保向王某1借款100万元，其看到借据和借款合同上写的是黄某的名字，当时以为黄某就是王某1，就在借据和借款合同上签了字。
6、王某1的陈述证实，其认识许先平，他是伟顺公司的法人。2013年2月初，许先平到其在高派家政服务公司办公室找其，说其公司和浦翔公司签订了宾馆、副楼装饰、装潢工程，总造价有2,260万元，因工程建设需要前期垫资，其公司流动资金紧张，需借款100万元用于装潢工程建设，并承诺2013年4月5日前，第一笔工程款就能拨付，就能还清他的借款。其开始不同意，许先平说他可以找中国建设银行安庆分行工作的江某1做担保，其才同意。2013年2月5日下午，许先平把江某1带到其办公室，其告诉他们这笔款的实际出借人是黄某。其提供了一份借款合同，许先平在上面签了字，借款金额是100万元，借款期限是2个月，月息2.5%，江某1作为担保人签了字并出示了身份证、工作证，其复印存档。在下午，其通过其交通银行卡给许先平的交通银行卡打款67.7万元；2013年2月6日中午通过黄某的交通银行卡给许先平的交通银行卡再次打款32.3万元。2013年4月借款到期后，其一直催许先平还款，开始电话还打得通，后来就打不通了，2014年以后就再也联系不上了。伟顺公司和浦翔公司签订的宾馆、副楼改造装饰、装潢工程合同的复印件确实是许先平给其的，其搞不清这份合同的真伪。
7、被告人许先平的供述和辩解，证实其找王某1借款大概两三次，第一次好像50、60万元，第二次好像也是，这两笔都按期归还了，最后一笔大概在2013年2月，其找王某1借款100万元，月息2.5分，利息7.5万元其好像是先转给王某1的。这三笔借款其要么还给了他人，要么支付了利息。
三、2013年3月13日、4月13日，被告人许先平以工程资金周转、还银行贷款为由，约定月息分别为5分、4分，分两次向被害人姚某、童某借款合计人民币67万元，后归还本金10万元，支付利息25.2万元，至案发31.8万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、借条证实许先平于2013年3月13日向姚某借款20万元，于2013年4月13日向姚某借款40万元、向童某借款10万元。
2、银行流水，证实童某、姚某向许先平两次分别汇款19万元、48万元，款项随即被许先平转给孟某、江某2、张某2账户，另许先平向童某转账9.98万元。
3、转账电子回单，证实许先平向姚某、童某支付利息25.2万元。
4、江某1的证言，证实2013年4月13日，其正在石化天桥建行办公室上班，许先平打电话叫其下来一下，许先平和一个妇女在等其，后来知道这个女的叫姚某，许先平拿出两张借条让其签字担保，其签了，后来才知道出借人是姚某、童某两人。
5、姚某的陈述，证实2013年2月底，许先平请其吃饭的时候，对其说他经营了一家装潢公司，因为工程资金不足需要资金周转，向其借钱。其问什么工程，许先平说有枞阳横埠菜市场的工程、上海房地产公司的工程、黄山的工程，同时约其到他公司去看。2013年3月13日，其和朋友童某一起到了许先平的伟顺公司，许先平问能借多少，其说其和童某每人有十万块钱可以借给他，许先平同意了，说一个月归还，月息5分，其和童某都同意。之后许先平打了一张20万元的借条给其，童某通过网银转账19万元（扣除一万元的利息）到许先平的建行卡上，2013年4月12日，许先平汇款1万元利息到童某的建行卡。2013年4月份，许先平第二次找其借款，说他的独秀农商行的一笔贷款到期要还，让建行的行长江某1担保。2013年4月13日，其和童某再次到许先平的办公室，许先平分别给其和童某打了40万元和10万元的借条，借期一个月，月息4分，然后许先平带其和童某到石化天桥的建行楼底，叫江某1下楼签字。办好借款手续后，其汇款48万元（扣除2万元的利息）到许先平的工行账户。借款到期后，应许先平要求，将之前借条上一个月的期限改到三个月，但许先平一直未还，还是按月付利息。2013年5月16日，许先平将两笔借款的利息汇款3万元到童某的建行卡，同年6月8日、6月13日，许先平再次分别汇款2万元、1万元到其银行卡上作为利息，同年6月25日，许先平还款9.98万元（按10万元算）到童某的银行卡上，这样许先平找其和童某两笔借款的利息变成2.6万元，2013年7月至12月，许先平每月均按时支付2.6万元的利息，2014年1月7日，许先平再次支付2.6万元利息到童某的卡上，之后许先平就没有支付任何利息给其了。许先平于2013年12月18日汇款1,012元、2014年1月7日汇款1.14万元给其，都是其帮许先平刷信用卡收的手续费，跟借款无关。
6、被告人许先平的供述和辩解，证实其向姚某、童某借款，好像是刘某1介绍的，第一笔20万，按期归还了，第二笔50万，月息4分，其支付的利息记不清了。
四、2013年4月和7月，被告人许先平以工程资金周转为由向被害人吴某1借款三次合计人民币350万元，至案发350万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、吴某1报案材料，证实借款凭证、借款合同、担保承诺书显示许先平、严某1向吴某1借款三次共350万元。
2、银行流水，证实2013年7月11日，许先平将汪某1当天汇给其的50万元汇给吴某1后，吴某1又汇给许先平50万元，而许先平又将该50万元汇给汪某1。2013年7月21日，吴某1汇给许先平150万元，即被许先平转给查某1、刘某2、郭某1。2013年7月20日，吴某1分30次、每次5万元汇给许先平共150万元，被许先平转给郭某1。
3、蔡某1的证言，证实其和同学吃饭时认识许先平。2013年7月19日，其帮许先平在信昌担保公司的吴某1处担保借款300万元。
4、吴某1的陈述，证实2013年7月份左右，其经安庆市委保密局蔡某1介绍认识许先平。大概在2013年7月初，其朋友蔡某1和戴某带着一男一女到其新天地电脑公司的办公室，蔡某1向其介绍男的叫许先平，在康熙河那边开了一家伟顺装潢公司，女的叫严某1，是许先平的老婆。蔡某1还对其说许先平想找其借款350万元用于工程上的周转，三个月之后就还，蔡某1和戴某负责担保。同时，许先平拿出了他经营的伟顺装潢公司的营业执照等公司资质相关材料以及两份工程合同复印件，一份是上海浦翔一个建筑公司与许先平经营的公司签订的在江苏宜兴那边的工程合同，还有一份是枞阳横埠镇政府与许先平经营的公司签订的枞阳农贸市场工程合同。其看了材料后同意借款350万元给许先平，想着是蔡某1担保的没关系，所以没有复印任何资料。大概在2013年7月11号，经其打电话，戴某及许先平夫妇都到其办公室，与其签订了借款50万元的合同，戴某是保证人，签好后其让公司会计通过网银转账给许先平大概四十几万元（扣除三个月的利息，月息应该是2分5）。大概在2013年7月19日早上，经其打电话，蔡某1和许先平夫妇再次来到其办公室，与其签订了150万元的借款合同，蔡某1是保证人，然后其汇款140多万元到许先平的银行卡上（月息还是2分5）。当天下午，其再次打电话，蔡某1、戴某、许先平夫妇四人一起到其办公室，办理了150万元的借款手续，之后其再次汇款140多万元到许先平的银行卡上（月息还是2分5）。三笔都是通过银行转账，有记录。其经营信昌投资公司，但其借给许先平的钱都是其个人的钱，这三笔钱许先平未支付利息。在2013年4月9日、7月11日、7月19日许先平转账给其50万元、50万元、100万元，这都是在2013年7月前许先平找其借款的还款。其后来又称三次借款月息都是3分，其三次分别汇款50万、150万、150万，这三笔借款许先平没有支付任何利息。
5、被告人许先平的供述和辩解，证实其经戴某介绍向吴某1借款三次，前两次按期归还，第三次借款350万元，借期三个月，利息大概31.5万元。
五、2013年8月至2014年1月，被告人许先平以投资为由，约定月息5分，分四次向被害人陶某1借款合计人民币38.25万元，后许先平向被害人支付利息8.5万元，至案发29.75万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、陶某1报案材料，证实许先平向陶某1借款所打借条情况。
2、银行流水，证实2013年8月9日，陶某1向许先平转账33.25万元以及该款流向。
3、转账电子回单，证实2013年9月10日、10月14日，许先平两次向陶某1转账共4万元。
4、陶某1的陈述，证实戴某介绍许先平给其认识并找其借钱。2013年8月初，其在高井头华硕电脑经营部上班，戴某在隔壁新昌贷款上班，戴某说如果有钱就投到他那里，借给别人可以得到高额利息，没有风险。2013年8月初，其在银行的钱到期，打电话给戴某说其有钱可以借。2013年8月9日，戴某约其在人民路维多利亚茶楼谈借款的事情，他带了一个叫许先平的人，戴某介绍说许先平是开装潢公司的，其问许先平为什么借钱，许先平说手头紧需要用钱，借钱是用于投资，其问戴某有没有风险，戴某说没有任何风险，之后许先平写了一张35万元的借款合同，戴某作为证明人在借款合同上签字了，其和许先平口头约定月息5分，其需要这笔钱时提前半个月打电话给许先平，所以借款合同上没有写明借款期限。办好借款手续后，其扣除了一个月的利息1.75万元汇款33.25万元到许先平的建行卡上。2013年9月9日，其向许先平催要利息，许先平说暂时没有钱，让其再借点钱给他凑齐40万元，将第一笔借款的条子抽回去了，重新打了一张40万元的借条给其，月息还是5分，之后其扣除了2万元的利息，给了许先平3万元现金。9月10日，许先平从兴业银行卡向其中国银行卡汇了2万元的利息钱。2013年11月9日，许先平让其再借款5万元给他，说上海的工程款350万元没有给他，其同意了，还是5分的利息，其扣除头两笔借款两个月的利息4万元，给了许先平1万元现金，许先平打了一张5万元的借条给其。2014年1月12日，许先平还是找其借款5万元，其扣除两个月的利息给了他大概1万元现金。之后许先平没有支付任何利息给其。2014年4月份，许先平打款4.5000元给其作为几个月的利息。许先平找其借款4次，每次借款后，其都给戴某1,000元作为好处费，给了共4,000元，许先平出事后，其找戴某要了2,000元回来。
5、被告人许先平的供述和辩解，证实其经戴某介绍认识陶某1，陆续找陶某1借款4次，第一次借款35万元，月息5分，陶某1扣除1.75万元利息后将32万多元汇给其，这笔钱其没还，到期后其又打了一张5万元的条子，陶某1扣除第一笔35万元利息及借款5万元月息5分即2,500元的利息，给了其3万元现金，这两笔借款到期后其还是没还，陶某1又让其打了一张5万元的借条，扣除了前两笔借款及该笔5万元的利息，将剩余的钱以现金方式给了其，最后一次借款大概在2014年1月，陶某1还是扣除了之前的借款的利息，大概给了其2万多元，其又打了一张5万元的借条，这四笔借款到手后其都归还他人或支付利息。
六、2013年9月被告人许先平以工程资金周转为由，并提供虚假的伟顺公司与浦翔公司的建筑装饰工程施工合同以及与枞阳县横埠镇人民政府的建设工程施工合同，向被害人马某1借款人民币72.8万元，至案发72.8万元未归还被害人。
上述事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、报案材料，证实许先平找马某1借款时提供了浦翔公司与伟顺公司签订的《建筑装饰工程施工合同》（签订时间为2012年10月28日，乙方驻工地代表为许先伍）、枞阳县横埠镇人民政府与伟顺公司签订的《建设工程施工合同》（签订时间：2013年6月8日，编号：GF-1999-0201）等材料，伟顺公司法定代表人为许先平。2013年9月4日，许先平与马某1签订的借款合同，张某3、张某4作为担保人签字，马某1向许先平工行卡（尾号8672）转账80万元。马某1在未发现许先平提供的合同系伪造之前，就许先平的借款向大观区法院起诉，大观区法院于2014年4月23日受理，后于2014年5月8日作出裁定，中止审理。马某1于2014年5月6日报案称许先平以横埠工程与上海工程资金周转为由向其借款，因许先平借款未还，其起诉至法院，财产保全中发现工程项目为虚构，发包方盖章系伪造。注册信息查询单证实伟顺公司经营范围为室内外建筑装潢、建筑材料销售。
2、协助查询通知书及被告人许先平工行（尾号8672）流水，证实：马某12013年9月4日汇入的80万元在当天即转给吴某240.4万元、张某417.6万元，9月5日卡取现金6.5万元，9月6日转给丁某10万元，另有卡取现金和跨行汇款，至9月9日卡内余额为0.17元。
3、合作协议，证实洪某提供的空白的枞阳县横埠镇农贸菜市场项目合作协议样式。
4、枞阳横埠大市场与安徽省枞阳县横埠建筑工程公司签订的合同，证实枞阳横埠农贸大市场工程承包方是横埠建筑工程公司，时间是2013年3月21日，与许先平的伟顺公司没有关系。
5、枞阳县横埠镇人民政府的证明，证实横埠镇人民政府的印章样式，印章上有数字。
6、浦翔公司年检报告书、资产负债表等资料，证实浦翔公司地址、股东、法定代表人的变更情况2010年2月8日该公司法定代表人变更为范某，浦翔公司2012年度资产合计7,270,802.45元，负债合计15万，所有者权益7,120,802.45元，利润总额为-118,383.82元。
7、宜兴市君铭酒店有限公司资料，证实该公司在2014年11月26日的状态是吊销后未注销。
8、宋某1的证言，证实其是枞阳县横埠镇政府的办公室主任，镇政府的公章都是由办公室管理，民警向其出示的GF-1999-0201《建设工程施工合同》上的发包人处“枞阳县横埠镇人民政府”印章字样是伪造的，横埠镇人民政府印章里有编码并且印章上的“枞”和“府”的距离较长，而该合同的印章上没有编码并且“枞”和“府”的距离较小。
9、章某1的证言，证实其是枞阳县横埠建筑工程公司的项目经理，编号为GF-1999-0201的《建设工程施工合同》不是其公司承包枞阳横埠农贸市场所签订的施工合同，是伪造的。其与枞阳横埠大市场签订的合同书也叫枞阳横埠农贸市场，合同上的签订日期是2013年3月21日，枞阳横埠也只有一个农贸市场。枞阳横埠大市场不是政府工程，甲方是由四个股东集资建设的民营项目，甲方法人叫任某，横埠镇人民政府根本就不可能参与并在合同书上签字。其不认识许先平，与伟顺公司没有往来。
10、范某的陈述，证实其在上海有个公司叫“上海浦翔房地产开发公司”，以前公司地址是在上海青浦区白鹤镇香大路948号2-1014B，现在那没人了，公司也不在了，公司是陈某注册的，大概在2010年的时候他到香港去了，就把公司变更给其了。其是通过朋友介绍认识许先平，当初他到宜兴官林镇那个君铭大酒店工程去看了，说要做这个酒店的装潢工程。许先平后来给其十几万现金作工程装潢手续费，但酒店因香港人不投钱就烂尾了。后来其在上海陆续通过银行汇给他十几万块钱，现在大概还欠他两万块钱。浦翔公司与伟顺公司没有签订过任何建筑装饰工程施工合同。
11、武某的证言，证实其是2014年3月16号到双十熠电商大厦干门卫，地点是香大路948号，这栋楼整体都在装修，没有什么叫浦翔的开发公司在这里办公，房间都是空的。
12、戴某的证言，证实其和许先平2000年就认识了。有个搞工程的叫洪某，欠其40万元，大概在2013年3月底的时候，其向洪某催款，洪某说没钱，但他有个朋友投资了枞阳横埠农贸大市场的工程准备分包给他承建，问其有没有钱先期垫资，如果做成功的话，就可以还款。2013年4月中旬，其将洪某、许先平召集在孝肃路钱来也茶楼见面，见面了后洪某说了下工程的情况，许先平表示愿意合作，当时他们两人互留了手机号码。大概在2013年5月中旬，三人再次在钱来也茶楼见面，许先平说他草拟了一个合作协议，其同意，但洪某没表态，其还问洪某这个工程怎么搞，洪某说这个工程还需要筹划一段时间，后来过了两天，洪某私下跟其说这个分成太少了，其就明白洪某为什么把这个事情一直拖着了。之后洪某和许先平还去了一趟枞阳横埠，从枞阳回来后，洪某就打电话给其说枞阳的农贸市场已经被别人做了，现在不做了，其听洪某说后就马上打电话给许先平，说枞阳横埠农贸市场的工程已经被别人做了，现在不做了，许先平表示知道了，后来好像许先平还打过电话给洪某的，问他为什么不搞，但具体情况其也不清楚了。大概在2013年6月底7月初的时候，其在钱来也茶楼当着洪某及其另外一个朋友的面对许先平说枞阳横埠农贸市场的工程不做了。其没有见过枞阳县横埠镇人民政府与安庆市伟顺建筑有限公司签订的建设工程施工合同，该合同落款处的签名“戴某”不是其写的。
13、洪某的证言，证实大概在2013年1、2月份的时候，其朋友任某1打电话给其，说他和两个朋友承包了枞阳农贸市场的工程，想分包给其做。其刚开始联系了戴某，说有个枞阳横埠农贸市场的工程即将开工，朋友准备分包给其做，但需要先期垫资大概60万元，其没有钱，问戴某有没有钱垫资。戴某说愿意，但是他没钱，他有个朋友是装潢公司的老总，姓许，他身上有钱。之后大概在2013年4月份的一天，戴某带着其和许先平在孝肃路的钱来也茶楼第一次见面，见面后其把工程的情况给他们介绍了一下，并说要先期垫资大概60万，目前缺少资金，许先平表示他有钱，愿意考虑这个事情。这样，大概过了两天，其就起草了一份合同（工商局发行的合同文本，有固定格式，合同上写的报价是760万）送到许先平的装潢公司，许先平说他先看看，其就离开了。大概过了一个星期，许先平打电话让其到他公司去，其去了以后许先平就拿了一份合作协议给其看。其觉得戴某什么都不干还参与分红，很不高兴，就说先考虑考虑。大概过了三五天，戴某约其到钱来也茶楼，和许先平又在一起见了面，见面后其还是没提不满意这个合作协议，但许先平上厕所的时候，其对戴某说这个合作协议不可以。过了大概十来天，许先平主动打电话给其，说想去枞阳横埠看看，其同意了，当时枞阳横埠农贸大市场里面正在施工，其一看施工就知道任某1把这个工程给别人做了，但其当时没说出来，许先平当时还问了一句怎么在施工，其骗许先平说“是我们搞的”，回安庆一下车，其马上和戴某打电话，说这个工程已经由别人分包了，现在不做了，还和戴某解释了一下。戴某说他马上打电话给许先平。应该是在2013年5月，其因为其他的事情和戴某以及另外一个朋友在茶楼喝茶，许先平后来来的，其看到他来就离开了，离开之前对许先平说枞阳横埠农贸大市场的工程已经被别人做了。其没有见过马某1提供的枞阳县横埠镇人民政府与安庆伟顺建筑有限公司签订的《建设工程施工合同》，该合同落款处的枞阳县横埠镇人民政府的公章不是其盖的，这个工程不是政府的工程，根本不可能是枞阳县横埠镇人民政府签订的合同。
14、张某4的证言，证实大概在2013年4、5月份，其朋友刘某2打电话给其说，有个叫许先平的人找投资公司借款60万元，希望其帮忙担保，其之前也认识许先平，到许先平的公司看了下，后来其和其女儿张某3为许先平向金陆投资公司的马某1借款60万元做担保人，这次借款许先平按期还了。许先平当时说借款60万元主要是为了建筑工程周转，但是没有说是哪些工程。大概在2013年8、9月份，许先平打电话说想再找马某1投资公司借款80万元，希望其再次担保借款，其同意了，和女儿张某3以及许先平夫妻一起到马某1的担保公司，许先平和马某1签了一份八十万元的借款合同，其和张某3作为担保人签字并盖了永大图书有限责任公司的公章，这次利息好像是4分，借款期限好像是三个月，签订好借款合同后，其向马某1提出借款20万元，理由是公司资金周转，马某1没有同意，之后在回来的路上其马上以同样的理由向许先平借款20万元，许先平说要收利息，其同意了，之后其和张某3到许先平的公司里打了一张借条，盖公司章，许先平当天就汇款给其不到20万元，扣除了一部分作为利息。许先平这次找马某1借款的理由还是说为了建筑工程周转。
15、张某3的证言，证实其是安庆永大图书有限责任公司的法人代表，但只是挂名，实际负责人是其父亲张某4，其不认识许先平，都是张某4找其担保借款。其帮许先平担保借款两次，第二次担保借款80万元，当天张某4告诉其准备找担保借款的人借20万元用于公司运作，之后张某4打了一张20万元的借条给许先平，其也在借条上签字了，不是当着投资公司人面借的。尾号**5409的中国工商银行卡是其名字办的，但都是张某4在用，2013年9月4日转账到该卡的一笔17.6万元应该是许先平扣除利息后汇的。其不清楚许先平两次借款的理由、提供的材料、借款的用途。许先平第一次应该是还款了，第二次没有还款。
16、严某1的证言，证实许先平找过很多人借款，每次都让其在借款合同上签字。其和许先平找马某1借过两次钱，一次是2013年6、7月份，一次是2013年9月份，两次借款理由一样，许先平都是对马某1说伟顺公司承包了枞阳那边的工程，借款是用于资金周转。许先平第一次找马某1借款提供了很多材料，所记得的有伟顺建筑公司楼上的房产证复印件，还有什么枞阳工程的合同，其他的不记得了，第二次提供了哪些材料并不清楚。
17、被害人马某1的陈述，证实其在安庆光彩经营安徽金陆投资有限公司，2014年3月之前供述名称是安庆金陆投资有限公司，其一直在从事民间借贷生意。2013年3月，一个叫许先平的人主动到其公司，提供了一份建筑装饰工程施工合同（合同承包方是浦翔公司），由张某4担保，向其借款60万元并如期归还。2013年8月底9月初，许先平又来到其公司要求借款80万元，把第一次借款的所有材料，外加一份枞阳横埠镇政府的工程合同一把给其。2013年9月4日，在其公司里，其和许先平又签订了第二次的借款合同，金额是80万元，借款人是许先平和他老婆严某1，担保人是张某4和他女儿张某3。签订后，其用网银给许先平转账80万元，约定利息3%，但合同上是空着的，如果需要打官司，其再填写月息是2%（法院只承认2%的利息），借款期限三个月，当时许先平给其三个月利息共7.2万元现金。许先平收到这个80万元后就离开，至今也没有还，并且手机关机了。2014年4月，其起诉至大观区法院，法院到了枞阳县横埠镇政府得知确实有这笔工程，但不是和许先平签订的合同，而且合同上的枞阳县横埠镇人民政府公章是假的。
18、被告人许先平的供述和辩解，证实其找马某1借款具体几次是记不清了，大概三四次，印象比较深的是最后两次，大概是在2013年3月份，其找安庆永大图书有限公司的张某4和他女儿张某3担保，并提供了上海浦翔房地产的建筑装饰工程施工合同以及枞阳横埠农贸市场的建筑装饰工程施工合同，还有一套其自己的房产证，向马某1借款60万元，其按期归还了。最后一次借款大概在2013年9月，其还是以上海浦翔房地产的工程和枞阳农贸市场的工程为由向马某1借款60万元，由张某4和张某3担保，因为有了之前的借款，其对马某1说就不提供上海浦翔房地产工程和枞阳农贸市场的工程合同了，之前提供过了，马某1也同意了。借款之前马某1提出要借款20万元，马某1说就以其名义借款80万元，其同意了，张某4还打了一张借条给其，并复印了他自己名下的一套房产证给马某1，借期三个月，利息是三分五，之后其将大概八万四千元的利息给了马某1，马某1后来汇款80万元到其银行卡上，其得款后扣除张某4借款的20万元的三个月利息，将大概19万多打到张某3的银行卡上。这笔80万元的借款其没有还给马某1。其那时资金已经短缺了，而且其也欠了不少人钱，其找马某1及其他人借款就是为了拆东墙补西墙，但是又不能对马某1明说其目的，其就编造了理由找马某1和其他借款人借款。其当时的想法是上海浦翔那边公司把资金打给其，其就可以把借钱的坑补上，但上海那边一直在拖，就导致其根本还不上。其找马某1借的80万元，其中20万元借给了张某4，剩余的60万元全部用于还他人借款。枞阳横埠镇政府与其公司签订的合同是戴某介绍的工程，戴某先打电话给其说一个姓洪的人承包了枞阳镇政府的农贸大市场的工程，前期已全部谈好，现在需要一个公司挂靠并投资大概五、六十万元就可以了，问其愿不愿意，其说可以谈，在姓洪的将工程图纸给其后其包车与姓洪的一起去了枞阳农贸市场工地。过了一段时间，姓洪的将一份之前从其处拿走的空白合同填好了给其，上面已经盖了枞阳横埠镇政府的公章，之后这个工程因为种种原因一直没做成。其在2014年5、6月份才知道枞阳施工合同是假的。上海浦翔房地产公司（老板叫范某，公司地址在上海虹口区大连西路271号7层）与其公司签订的施工合同是真实的，造价四千多万，其投资了大概三、四十万元，但在2013年初因为上海浦翔房地产开发公司资金没有到位，之后就停工了。上海公司与其公司签订的合同是杨某1、杨某2到其公司签订的，上海浦翔的公章是杨某1带着公章盖的，时间是在2012年，这个工程是钱某一个姓胡的朋友介绍的，签订合同后，其带了一个施工队（队长姓方）去了江苏宜兴官兴镇，施工大概不到一个月就回来了，工程就停工了。钱某、姓胡、姓方的都没有电话。
七、2013年9月，被告人许先平以工程资金周转为由向被害人郭某1借款人民币187.4万元，至案发该187.4万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、许先平向郭某1借款材料，证实许先平向郭某1借款三次，金额分别为100万元、200万元、80万元，2014年3月13日许先平向郭某1出具了一张借款金额为250万元的借据。
2、情况说明，证实公安机关多次积极与前期报案的郭某1联系，郭某1手机一直无法接通，因此无法查清其与许先平利息方面的情况。
3、戴某的证言，证实2013年7月，许先平打电话给其说自己要还别人钱，需要借款100万元调头，问其有没有朋友可以借款。其跟郭某1说了，郭某1同意。许先平对郭某1说借款100万元还别人钱，几天以后就归还，并提供了他自己经营的装潢公司的相关资料，郭某1审核后同意借款。这笔钱许先平应该是按期还了。
4、郭某1的陈述，证实大概在2013年7月，戴某介绍许先平给其认识，希望其能借款100万元用于资金周转，只周转几天，其没同意。之后戴某带许先平到其办公室大概六七次，希望其能借款。许先平对其说他在江苏宜兴承包了上海浦翔房地产的工程，借款的钱都是用于工程上的投资另外他在江南与人合作开了一个酒厂，有还款来源，戴某也说酒厂他看过，其就同意借款给许先平。2013年7月25日，戴某带许先平到其办公室，写了一份借款协议，好像是日息千分之六，其转账100万元到许先平的账户上，过了几天，许先平好像转账3万元到其账户上。这笔钱到期后，许先平没有按期归还借款，经其多次催要，许先平陆续归还了大概一半。2013年8月底，许先平以上海浦翔房地产的工程、枞阳的工程需资金周转为由向其借款200万元，9月1日，许先平把其带到蔡某1办公室，之后三人回到其办公室，办理了借款手续，其转账200万元到许先平的账户，到期后许先平未及时还款。2013年10月底，许先平希望向其借款80万元还给永芳实业公司，等还款后过几天再贷出还给其，2013年11月1日，许先平到其办公室办理了借款手续，其转账80万元给许先平。大概在2013年11月中旬，许先平好像还款90万元至100万元到其卡上，还款后，许先平又多次找其借款，大概有七八次，共计250万元。后期借款时，许先平好像提供了一份上海浦翔房地产欠他的大概七百多万元的欠条。许先平只在第一次借款后支付了3万元利息，另大概三四次还款给其，一共不到200万元。
5、被告人许先平的供述和辩解，证实其经戴某介绍认识郭某1，向郭某1借款大概三次，第一次借款100万元，好像当场给了7万元现金作利息，按期归还了；第二次借款200万元，其转给郭某112.6万元，郭某1再将200万元转给其，没按期归还；第三次借款80万元，其给了7.2万元利息，其按期归还了。之后郭某1将利息算在内，又让其打了一张250万元的借条，其实际只差郭某1200万元。这三笔借款到手后其就归还给他人或支付利息了。其以枞阳假合同的理由或口头称枞阳工程而借款的对象有曹某、吴某1、余某、郭某1，曹某和郭某1是口头说的，剩余的人应该是给了枞阳的假合同。
八、2013年12月，被告人许先平以工程资金周转为由，向被害人曹某借款60万元，约定借期六个月，前两个月月息为3.5%，后两个月月息为3%，被害人预先扣除利息和手续费，实际转给被告人56.7万元，被告人于2014年3月支付利息3.5万元给被害人，至案发53.2万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、被害人曹某报案材料，证实许先平向曹某借款60万元出具了借条、说明，严某1也在借款人处签字，蔡某1作为担保人签字，转账凭证显示曹某向许先平个人账户转款两次，金额分别为48.295万元、9.45万元。
2、建设银行（尾号5347）转账凭证，证实被告人许先平于2014年3月21日、3月26日分别向曹某转款2万元、1.5万元。
3、徽商银行（尾号4750）流水明细，证实2013年12月11日，曹某两次分别转给被告人许先平9.45万元、48.295万元，该账户当天即转给江某131.65万元、程某25万元，次日转给张某11万元。
4、证人蔡某1的证言，证实2013年12月10日，许先平带着曹某在沿江路的一家饭店找到其，让其担保借款。许先平拿出已经写好的找曹某借款的借条给其，其在上面签了自己的名字。这份借条所写许先平找曹某借款六十万元，期限六个月，但至今许先平没有还款。2014年3月26日，许先平叫其作为担保人签字时，其问许先平之前找曹某借的钱有没有还清，许先平说还清了。
5、被害人曹某的陈述，证实大概在2012年12月份，其朋友刘某2打电话对其说让其把位于德宽路的一家门面房的房产证借给许先平作抵押借款，当时其同意了。于是刘某2带其到许先平的公司即伟顺建筑装饰有限公司，在那里见到了许先平。许先平对其说因为工程上资金周转，希望其能将房产证借给他抵押贷款，其看许先平的公司规模还比较大，就同意了。过了两天后，其把房产证给许先平拿到房产中介去作抵押，借款50万元，许先平借款后如期归还并给了手续费。在2013年12月初，许先平再次找到其，说自己的工程需要资金周转，希望其能借款60万元给他。许先平说他目前手上有两个工程，上海的一个什么公司在江苏宜兴的工程和枞阳农贸市场工程。其对许先平说需要担保人，许先平说可以，其就同意了。大概在2013年12月10日，其到许先平的伟顺建筑装饰有限公司，许先平打了一张六十万元的借条给其，其还要求许先平的老婆严某1在借条上签字了，之后许先平带其在一个宾馆房间找到了在市委保密局工作的蔡某1，蔡某1作为担保人在借条上签字了，之后蔡某1还将他的身份证复印件给了其，并在身份证复印件上签字。其问了工作人员，证实蔡某1是在保密局上班，这才放心并同意把钱借给许先平。其带许先平在其一个熟人开的满堂红房产中介办理了房产证抵押借款手续，以其位于德宽路的门面抵押借款50万元，其找亲戚朋友又借款10万元。大概在2013年12月11日，满堂红中介老板扣除一个月3.5分的利息打了大概48万多元到其卡上，其收到钱后直接转账到许先平账户48.295万元，之后又将借的10万元扣除了3.5分的利息和2分的手续费0.55万元，汇款9.45万元到许先平账户，第二天其发现第一笔50万元利息算错了，扣除利息和手续费应该给许47.25万元，其又找到了许先平，许先平将多汇的钱退给了其。两次转账都是通过徽商银行。借款利息头两个月是3.5%，之后四个月的是3%，另外还有2%的手续费。每个月利息加手续费是2.75万元，第一个月的直接从借款中扣除。许先平第二次支付利息是分别在2014年3月31日、3月26日一共汇款3.5万元，之后就没有支付利息了。许先平找其借款的理由是用于上海浦翔房地产的工程投资，如果把钱借给他的话，会在六个月内把钱还给其，目前上海浦翔公司的老板欠他400多万元工程款，如果工程完工就欠他800多万元工程款，而且他在枞阳农贸市场也有工程，所以让其放心。
6、被告人许先平的供述和辩解，证实其经刘某2介绍找曹某借款两次，第一次借款50万元按期归还，第二次借款60万元，月息大概5分。其以枞阳假合同的理由或口头称枞阳工程而借款的对象有曹某、吴某1、余某、郭某1，曹某和郭某1是口头说的，剩余的人应该是给了枞阳的假合同。
九、2014年3月20日，被告人许先平以工程资金周转为由，并提供虚假的伟顺公司与枞阳县横埠镇人民政府签订的建设工程施工合同，向被害人陈某1借款人民币29万元，至案发29万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、陈某1报案材料，证实陈某1向许先平借款30万元的相关手续，含有枞阳县横埠镇人民政府与伟顺公司签订的关于横埠镇农贸大市场的《建设工程施工合同》。陈某1向许先平转账20万元，另10万元现金缴付给许先平。
2、建设银行流水，证实2014年3月20日，陈某1向许先平转账20万元，该款当日即被支取4.7万元、向章某2转账13.2万元。
3、被害人陈某1的陈述，证实大概在2014年3月18日，其朋友王某2打电话给其，说有个朋友叫许先平，在安庆康熙河开了一家伟顺建筑装潢公司，因为在枞阳横埠做了个工程，需要资金周转，希望其能借款给他。2014年3月20日，其带张某5到王某2的公司，之后王某2带其和张某5到许先平的伟顺建筑装潢公司，许先平对其说他承保了枞阳横埠镇的工地，希望其借款30万元周转，一个月就归还。许先平提供了枞阳县横埠镇振风与他经营的伟顺建筑装饰的建设工程合同复印件以及伟顺装饰公司的房产证、公司章程复印件等相关材料。其看了后，让许先平写了一张借款借据，王某2作为担保人签字。办好手续后，其带着许先平、王某2、张某5在楼下的建设银行先转账20万元到许先平的建设银行账户上，之后四人上车，其又拿了10万元现金给许先平，之后王某2给了其1万元作为利息。借款期限到了后，其打电话催要，但电话打不通，后来一直联系不上许先平，其到宜秀区法院起诉时发现许先平提供的枞阳横埠镇政府的合同是假的。
4、被告人许先平的供述和辩解，证实其经王某2介绍向陈某1借款30万元，借期一个月，利息1万元，但其实际只拿了15万元，王某2拿了不到5万元，另外的10万元是王某2欠陈某1的，所以陈某1只给了20万元，其拿了15万元，给了王某24.5万元（扣除了其帮王某2垫付的利息0.5万元），这笔借款其还给他人或支付了利息。
十、2014年3月20日、2014年4月13日，被告人许先平分别以工程资金周转、发工人工资为由，约定利息分别为月息10分、15分，两次向被害人葛某借款合计人民币82万元，至案发82万元未归还被害人。
认定该事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
1、借条、收据，证实被告人许先平两次向葛某分别借款50万出具了借条和收据，担保人分别是黄某1、蔡某1。
2、银行流水、协助查询财产通知书、结婚登记证明，证实葛某向许先平分别转账45万元（该笔款由汪某2账号转出，汪某2系葛某妻子）、37万元，许先平又将该款转给朱某1等人，并有现金取款。
3、证人蔡某1的证言，证实2014年2、3月份，许先平多次给其打电话，说上海的工程还需要资金周转，希望其帮忙担保借款。2014年4、5月份，许先平以同样的理由约其到康熙河康馨茶社签字，其到时，许先平和出借人葛某以及','2018-10-08
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