湖南省永州市零陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1102刑初222号
公诉机关湖南省永州市零陵区人民检察院。
被告人胡某某，男。因涉嫌犯诈骗罪于2015年8月14日被永州市公安局零陵分局刑事拘留，2015年9月17日经永州市零陵区人民检察院批准逮捕，次日由永州市公安局零陵分局执行逮捕。现羁押于永州市零陵看守所。
辩护人荣剑，永州市法律援助中心律师。
湖南省永州市零陵区人民检察院以零检公诉刑诉（2016）221号起诉书指控被告人胡某某犯诈骗罪，于2016年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年8月2日在本院刑事审判庭公开开庭进行了审理。永州市零陵区人民检察院指派检察员王建青出庭支持公诉，被告人胡某某及其辩护人荣剑到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
湖南省永州市零陵区人民检察院指控：2012年至2015年1月，被告人胡某某以与他人合股开药材公司、车辆检测中心、驾校、资金周转等名义，支付或约定每月二分五至六分不等的利息，分别向唐某某、周某某等15人借款共计人民币6377500元，被告人胡某某将上述借款除支付利息1302000元外，其余款项以银行转账的方式汇款给徐某某，彭某某等人，并通过徐某某、彭某某等人在广东省韶关市进行六合彩赌博，挥霍一空。2015年8月14日，被告人胡某某被永州市公安局零陵分局抓获归案。为认定上述事实，公诉机关提供了被害人唐某某等十五人的陈述；证人潘某某、徐某某等人的证言；司法会计鉴定书；户籍证明、抓获经过、借条、银行转帐凭证、存单等书证；被告人胡某某的供述与辩解；视听资料等证据。该院认为，被告人胡某某的行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人胡某某对起诉书指控的罪名未提出异议，但提出其所支付的利息和本金共计有2167000元，并非只支付了1302000元利息，其是主动到公安机关去的，请求对其从轻处罚；被告人胡某某的辩护人辩称，公安机关对被告人前二次进行传唤和讯问时都是在办公室进行，没有对被告人采取强制措施，被告人全部如实供述了自己的犯罪事实，在司法机关尚未确定犯罪嫌疑人，尚在一般性排查询问时主动交待自己罪行的应属自动投案，故被告人的行为应认定为自首，请求对被告人判处有期徒刑十年。
经审理查明：2012年至2015年1月，被告人胡某某以与他人合股开药（店）材公司、车辆检测中心、驾校、资金周转等名义，支付或约定每月二分五至六分不等的利息，分别向唐某某、周某某、戚某某、贺某某、唐某甲、陶某某、李某某、彭某甲、李某某、蒋某某、田某某、陶某甲、罗某某、张某某、龙某某等15人借款共计金额6377500元，被告人胡某某将诈骗上述被害人的款项，除支付利息共计1302000元外，其余款项以银行转账的方式汇款给徐某某、彭某某等人，并通过徐某某、彭某某等人在广东省韶关市进行六合彩赌博，挥霍一空，现将其具体犯罪事实分述如下：
1、2014年12月24日，被告人胡某某以其儿子得白血病要钱周转为名，向唐某某借款50000元；
2、2012年3月21日，被告人胡某某以开药店为名向周某某借款240000元，已支付利息234000元；
3、2014年12月25日，被告人胡某某以开药材公司为名向戚某某借款100000，已支付利息3000元；2015年1月16日，胡某某又以资金周转为名向戚某某借款150000元；
4、2014年12月12日、12月23日、12月29日、2015年1月23日、1月19日，被告人胡某某以合股搞检验中心为名，向贺某某的借款总计340000元，已支付利息20000元；
5、2013年3月18日至2015年1月24日，被告人胡某某以开药材公司为名向唐某甲借款3100000，已支付利息800000元。2013年8月份，胡某某提供伪造的湖南省农村信用社以潘某某为名整存整取定期储蓄存单三张共计3万元给唐某甲，进一步骗取唐某甲的信任；
6、2014年10月8日，被告人胡某某以开药材公司为名向陶某某借款200000元，已支付利息18000元；
7、2014年10月13日，被告人胡某某以合股开药材公司为名，向李某某借款550000元，已支付利息49500元；
8、2015年1月4日，被告人胡某某以合股开药材公司为名，向彭某甲借款100000元；
9、2014年4月19日，被告人胡某某以合股开药材公司为名向李某某借款100000元，已支付利息20000元；2014年10月6日，胡某某又以合股开药材公司为名，向李某某借款100000元，已支付利息11000元；
10、2014年2月17日、4月19日、2015年1月23日，胡某某以合股开药材公司为名，向蒋某某分别借款100000元、47500元、50000元，合计197500元；
11、2014年11月22日，被告人胡某某以合股开药材公司为名向田某某借款50000元，已支付利息3000元；
12、2014年11月22日，被告人胡某某以合股开药材公司为名向陶某甲借款150000元，已支付利息9000元；
13、2014年12月12日，被告人胡某某以合股开药材公司为名向罗构荣借款150000元，已支付利息4500元；
14、2014年9月29日，被告人胡某某以与他人合股开一个车辆检测中心为名向张某某借款100000元；
15、2014年5月9日至2014年11月11日，被告人胡某某以与他人合股开驾校为名先后向龙某某借款共计700000元，已支付利息130000元。
2015年7月10日，本案被害人唐某甲到公安机关报案称：胡某某于2013年3月至2014年12月以开药材公司为名向陆续借款310万元，此后胡某某将借款用于六合彩赌博，已无力偿还借款。2015年8月10日、8月12日，公安机关对被告人胡某某进行了二次调查讯问，2015年8月12日，公安机关对被告人胡某某诈骗一案立案侦查。2015年8月14日，被告人胡某某在永州市交通局被永州市公安局零陵分局经侦大队民警抓获归案。
上述事实，有以下经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：
1、被害人唐某某的陈述，证实了2014年12月24日，永州市交通局某某科副科长胡某某称其儿子得了白血病，要钱周转，经石岩头镇某某村村支书唐某一的介绍，其借了五万元钱给胡某某，胡某某出具了一张欠条，后来其将欠条遗失了，胡某某又于2015年6月10日写了一张保证在6月30日前还钱的保证书给其；
2、被害人周某某的陈述，证实了2012年市政府组织干部下基层时，其认识了胡某某，2012年3月，胡某某对其说他开了五、六家药店连锁店，因资金周转不过来，要向其借钱，其于2012年3月21日借了24万元给胡某某，胡某某出具了一张借条，并说按月息3分计息，因后来胡某某一直未还钱，2014年12月21日，其又要胡某某重新写了一张借条，并将利息降为月息2.5分，2012年3月21日至2014年9月21日，胡某某按月息3分共付了21.6万元利息，2014年9月21日至12月21日，胡某某按月息2.5分共付了1.8万元利息，胡某某共计支付了利息23.4万元；
3、被害人戚某某的陈述，证实了2014年12月中旬，其同事胡某某对其说他跟他战友准备合股开药材公司，要向其借点钱，给其3分的利息。2014年12月25日，其通过工商银行卡（卡号62220219100010633XX）往胡某某的工商银行卡（卡号62220819100003443XX）转帐10万元，当天，胡某某写了借条给其，并给了其3000元利息。2015年1月中旬，胡某某又说资金周转不过来，要找其借钱，其于2015年1月16日又通过其工商银行卡转帐15万元给胡某某，胡某某当天出具了借条。2015年1月31日，胡某某发短信给其，说他还不起钱了，可以到法院去告他，其找到胡某某，胡某某说他没有投资做生意，他把钱拿到广东买地下六合彩，都输掉了；
4、被害人贺某某的陈述，证实了2014年12月中旬，其同事胡某某对其说他在东安跟别人合股搞了一个检测中心，需投资500多万元，想向其借点钱，给其利息。2014年12月12日、12月23日、12月29日、2015年1月13日、1月19日，通过其的建行卡（卡号为62170029901033855XX）往胡某某的建行卡（卡号为62270029921303010XX）分几次共转帐34万元，2015年1月19日，胡某某写了一张总借条给其，这笔借款胡某某共支付了2万元利息给其。2015年1月31日，胡某某发短信给其说还不起钱了，后来其找到胡某某还钱，胡某某说他没有钱，都赌博输光了；
5、被害人唐某甲的陈述，证实了2013年3月中旬，其同学胡某某对其说他跟他战友准备合股开药材公司，要向其借钱，给其3分的利息。从2013年3月18日起至2015年1月24日止，其陆续共借了310万元给胡某某，胡某某写了7张欠条给其，合计205万，2013年8月，胡某某拿了三份潘某某（胡某某的妻子）在湖南省农村信用社整存整取定期储蓄存单给其看，说他妻子潘某某在信用社有三百万元的存款，存单号为：NO1077081891,NO1077081897，NO1077081390，其便更相信胡某某，有些借款就没有要胡某某写借条了，胡某某总共支付了利息80万元；
6、被害人陶某某的陈述，证实了2014年10月初，其同事胡某某对其说他要跟他战友合股开药材公司，要向其借点钱，给其3分的利息。其当时没有现金，便问其妹妹陶某一是否愿意借钱，陶某一同意了。2014年10月8日，通过其的建设银行卡（卡号为：43674229902500826XX）往胡某某的建设银行卡（卡号为：62270029921303010XX）转帐10万元，通过陶某二的建设银行卡（卡号为：62149929900000XX）往胡某某的建设银行卡（卡号为：62270029921303010XX）转帐10万元，当天，胡某某写了一张20万元的借条给其，后胡某某支付了利息1.8万元。2015年1月31日，胡某某发短信给其说钱还不起了，可以到法院去告他，后其找到胡某某，胡某某说他没有搞投资，钱被他拿到广东买地下六合彩输掉了；
7、被害人李某某的陈述，证实了2014年10月，其同事胡某某打电话给其说他与他战友合股开药材公司，要其帮忙筹集资金200万元，利率3%，月月结息。2014年10月13日，其便向朋友借了55万元，汇到胡某某建设银行卡，当天，胡某某出具了一张借条给其，约定月息3分，按月结算，借期一年。胡某某给了其三个月的利息共49500元。2015年1月30日，胡某某发给其一个短信，说他还不起钱了；
8、被害人彭某甲的陈述，证实了2014年10月份，其同事胡某某说在东安与战友开了一个药材公司，投资了三千多万，要其借点钱给他用几天，其便通过工商银行转帐借给了胡某某10万元，半个月后，胡某某就将这10万元还给了其，并给了其5000元利息。后来胡某某又找其借了两次钱，每次借了约十天左右就还了，这两次都没有付利息。2015年1月4日，胡某某又向其借10万元，向其出具了借条，约定月息3分。2015年1月31日，胡某某向借给他钱的同事发了一条短信，说他还不起钱了，以后想办法还。三天后，其与蒋某某、李某某、戚某某找到胡某某，胡某某说他把钱用于买地下六合彩输掉了；
9、被害人李某某的陈述，证实了2014年4月中旬，其同事胡某某对其说他跟他战友准备合股开药材公司，要向其借点钱，给其利息。2014年4月9日，通过其建行卡（卡号为62170029901008148XX）往胡某某的建行卡转帐10万元，当天，胡某某出具了借条给其，后胡某某支付给其2万元利息。2014年10月，胡某某说资金周转不过来，要向其再借点钱，2014年10月6日，其又通过建行卡转帐10万元给胡某某，当天，胡某某出具了借条，后胡某某支付给其1.1万元利息。2015年1月31，胡某某发短信说他还不起钱了，可以到法院去告他，后来其找到胡某某，胡某某说钱都被他买地下六合彩，输掉了；
10、被害人蒋某某的陈述，证实了2014年2月，其同事胡某某对其说他跟他战友合股开药材公司，要向其借钱，给其每月5分的利息，2014年2月17日，其借了10万元现金给胡某某，胡某某出具了一张10万元的借条给其，2014年4月19日，其通过工商银行卡（62220219100053459XX）往胡某某的工商银行卡转帐47500元，当天，胡某某写了一张5万元的借条给其，2015年1月23日，其通过其哥哥蒋志勇的建设银行卡（卡号62170029901026181XX）往胡某某的建设银行卡转帐5万元，当天，胡某某写了一张5万元的借条给其，其分三次共借给了胡某某19.75万元；
11、被害人田某某的陈述，证实了2014年11月，其同事胡某某对其说他要跟他朋友合股开药材公司，要向其借点钱，给其每月三分的利息。2014年11月14日，其通过其的建设银行卡（卡号62228029921410247XX）往胡某某的建设银行卡（卡号62270029921303010XX）转帐5万元，当天，胡某某出具了一张借条给其，2014年12月，2015年1月，胡某某分两次共支付了3000元利息给其；
12、被害人陶某甲的陈述，证实了2014年11月，胡某某对其说他要跟他战友合股开药材公司，要向其借钱，给其每月3分的利息，2014年11月22日，其通过其的工商银行卡（卡号62220819100001137XX）往胡某某的工商银行卡（卡号62220819100003443XX）转账10万元，然后其又通过其岳母郭某二的农业银行卡往胡某某的农业银行卡转帐5万元，当天，胡某某出具了一张15万元的借条给其，至2015年1月胡某某支付了利息共9000元；
13、被害人罗某某的陈述，证实了2014年12月中旬，其同事胡某某对其说他在祁阳、东安等地跟人合股开药材公司，要向其借点钱，并给其利息，2014年12月12日，其通过其的建行卡（卡号6217002990101793515）往胡某某的建行卡（卡号6227002992130301061）转账15万元，次日，胡某某出具了借条给其，后胡某某付给其利息4500元。2015年1月31日，胡某某发短信给其说他还不起钱了，可以到法院告他，后来其找到胡某某要他还钱，胡某某说他赌博输完了；
14、被害人张某某的陈述，证实了2014年9月底，其战友胡某某对其说他要合股开一个车辆检测中心，要向其借钱，给其月息2.5分的利息，2014年9月29日，其通过其的农业银行卡（卡号62284817107781762XX）往胡某某的农业银行卡（卡号62284817180646244XX）转账了10万元，当天，胡某某便出具了借条。2015年1月31日，胡某某发短信给其说他还不起钱了，可以去法院告他。后来其找到胡某某，胡某某说他没有投资，钱都被他买地下六合彩输光了；
15、被害人龙某某的陈述，证实了2014年4月，其同事胡某某对其说，他跟他战友合股开驾校需要钱，要向其借钱，给其3分的月息。2014年4月10日，其借给胡某某13万元，2014年5月10日，其借给胡某某20万元，月息4分，2014年7月11日，其借给胡某某20万元，月息4分，2014年9月份，其又借给胡某某7万元，月息4分，2014年9月10日，其借给胡某某10万元，月息5分。2015年1月31日，胡某某发短信给其说还不起钱了，可以到法院去告他。其后来找到胡某某，胡某某说钱被他到广东买地下六合彩输掉了。胡某某支付给其的利息有13万元；
16、证人潘某某的证言，证实了2015年3月，其与被告人胡某某离婚，其与胡某某离婚前仅有一套位于冷水滩区商贸城C栋503室的住房，帐号为910122600077457654XX、910122600077457650XX、91012260007745750XX，户名为潘某某，金额为1000000元的三张存单均不是其的；
17、证人徐某某的证言，证实了从2012年3月至2015年1月期间，被告人胡某某从他的中国建设银行帐户（62270029921303010XX），向其中国建设银行帐户（62270031501800470XX）；转帐36笔，共计金额54.75万元，这其中一部分是其帮胡某某买地下六合彩的钱，还有一部分是胡某某支付给其的借款利息，其收到胡某某购买地下六合彩的钱和投注号码之后，其再将钱和投注号码交给陈某乙，其帮胡某某到陈某乙那里购买地下六合彩，其可得到胡某某购买地下六合彩投注金额10%的提成，这10%的提成由陈某乙支付给其，胡某某购买的地下六合彩是以香港六合彩的开奖结果进行投注和输赢；其到陈某乙手中购买地下六合彩大部分都是现金交易，因时间较长，其购买六合彩的具体金额已记不清了；
18、证人彭某某的证言，证实了2013年9月至2015年1月期间，被告人胡某某从他的中国建设银行帐户（62270029921303010XX）向其中国建设银行帐户（62270031501800613XX）转帐36笔，共计金额33.55万元，这些钱都是胡某某通过其用于购买地下六合彩的，其收到胡某某购买地下六合彩的钱和投注号码之后，其再将钱及投注号码交给一个姓黄的女人和她丈夫，胡某某购买的地下六合彩是根据香港的六合彩开奖，其帮胡某某购买地下六合彩，可以得到胡某某投注金额的8%的提成，这8%的提成由姓黄的女人和她丈夫交给其；
19、证人陈某乙的证言，证实了从2013年至2015年期间，徐某某从其手中购买了地下六合彩，其跟徐某某之间的现金交易地点都是其在广东省韶关市浈江区金鹏服装批发市场经营的床上用品店，因时间太长，其已记不清徐某某向其购买了多少金额的六合彩，徐某某将购买地下六合彩的钱交给其后，其并没有购买地下六合彩，如徐某某购买的地下六合彩赢了，其按他投注的比例和金额赔给他，如徐某某购买的地下六合彩输了，其将他的钱吞掉；
20、证人黄某某的证言，证实了从2013年至2014年期间，其从彭某某手中收取了大约三、四万元现金去购买地下六合彩，其收到这些钱后是到一个姓胡的男人哪里购买地下六合彩；
21、永州市人民检察院永检技鉴[2016]1号鉴定书，证实被告人胡某某向唐某某等15人借款共计6377500元，其中出具借条的5327500元，没有出具借条的1050000元，被告人胡某某供述已支付利息2141500元，被借款人证实已支付利息1307000元；
22、借条、银行转帐凭证、银行卡客户交易查询单、保证书，证实了被告人胡某某向被害人唐某某等15人借款6377500元的事实；
23、银行卡交易明细单，证实了被告人胡某某向徐某某、彭某某转帐汇款购买地下六合彩的事实；
24、户名为潘某某，存款金额1000000元的湖南省农村信用社整存整取定期储蓄存单三张、调取证据通知书，证实永州市零陵区农村信用合作联社南津渡信用社未办办理该三张定期储蓄存单；
25、户籍证明，证实了被告人胡某某的身份等情况；
26、抓获经过，证实了2015年8月14日下午15时，永州市公安局零陵分局民警在永州市交通局将被告人胡某某抓获；
27、被告人胡某某的供述，供述了从2012年底开始，其以搞工程、开药材公司、急用等名义先后向其战友、同事、同学等人借款共计1070万元左右，其向借款人承诺支付二分五至六分不等的月利息，其中用于支付利息395.22万，赌地下六合彩大约输了680万，其是从2011年开始参加广东省韶关市的地下六合彩赌博，直到2015年1月其借不到钱了才结束，其购买地下六合彩主要是通过徐某某、彭某某、于某某及另外一个朋友，其将钱通过银行转帐转到他们四人帐户，然后告诉他们其要买的号码，他们再帮其买。2015年1月13日，其向所有债主都发了信息，告诉他们其已无力偿还借款本息。
以上证据，相互印证，足以证实本院所确认的事实。
本院认为：被告人胡某某以非法占有为目的，虚构与他人合股开药材公司、车辆检测中心、驾校、资金周转的事实，向其同事、好友借款6377500元，并支付或承诺支付二分五至六分不等的月利息，此后，被告人胡某某隐瞒其将所借的现金6377500元用于进行六合彩赌博，并挥霍一空的真相，故被告人胡某某的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，公诉机关指控被告人胡某某犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持；被告人胡某某提出其已支付利息和本金共计2167000元，但其未提供相关证据予以证实，故对被告人胡某某该辩称理由，本院不予采信，本院仅采信已经查实的1302000元；本案被害人唐某甲于2015年7月10日到公安机关报案时明确指出胡某某于2013年3月至2014年12月以开药材公司为名向其陆续借款310万元，而胡某某却将借款用于六合彩赌博，已无力偿还借款，此后，公安机关分别于2015年8月10日、8月12日对被告人胡某某进行了二次调查讯问，2015年8月12日，公安机关对胡某某涉嫌犯诈骗罪一案立案侦查，因此，本案中被害人向公安机关报案后，公安机关已基本确定胡某某为犯罪嫌疑人，在对胡某某进行讯问后遂立案侦查，该情形不属于最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》中应当视为自动投案的情形，故对被告人的辩护人提出被告人的行为属于自首的辩护观点，本院不予支持；但被告人胡某某到案后，如实供述了自己的罪行，可对其从轻处罚；被告人胡某某身为国家机关工作人员，诈骗他人钱财用于赌博，且无力退还赃款，给被害人造成经济损失，社会影响恶劣，应对其酌情从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元（此款限本判决生效之日起十日内缴付）；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月14日起至2028年8月13日止。）
二、责令被告人胡某某将诈骗所得6377500元退赔给被害人唐某某、周某某、戚某某、贺某某、唐某甲、陶某某、李某某、彭某甲、李某某、蒋某某、田某某、陶某甲、罗某某、张某某、龙某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 蒋文林
审判员 谢亦鹃
谢亦鹃人民陪审员王耀
二〇一六年八月二十四日
书记员 申玉倩
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。