浙江省临安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭临刑初字第621号
公诉机关浙江省临安市人民检察院。
被告人唐菊萍，农民。因本案于2015年1月15日被临安市公安局刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于临安市看守所。
辩护人方贞贞，浙江天目源律师事务所律师。
浙江省临安市人民检察院以杭临检公诉刑诉（2015）567号起诉书、杭临检公诉刑变诉（2015）2号变更起诉决定书指控被告人唐菊萍犯集资诈骗罪，于2015年7月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临安市人民检察院指派检察员金天杼出庭支持公诉，被告人唐菊萍到庭参加诉讼。经本院通知，临安市法律援助中心指派浙江天目源律师事务所律师方贞贞出庭为被告人唐菊萍辩护。案经浙江省杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
浙江省临安市人民检察院指控：被告人唐菊萍从2004年以来一直举债经营服装店，因经营亏损及前期借款还本付息，致使债务金额持续扩大。2011年至2015年期间，被告人唐菊萍明知没有偿还能力，仍虚构造房、归还贷款、工程垫资等借款用途，以支付月息3分至1角8分的高息为诱饵，向王某乙、楼某乙、何某等30名不特定对象非法集资共计人民币1400余万元，并将骗得钱款用于偿还借款本息及购置房产等，至案发时共造成被害人实际损失1080余万元。
2015年1月15日，被告人唐菊萍向临安市公安局自动投案。
针对上述指控，公诉人当庭出示或宣读了被害人王某乙、楼某乙、何某、盛某、马某甲、马某乙、邢某、张某乙、陈某甲、柳某、孟某、张某丙、王某丙、许某甲、蓝某、卞某甲、卞某乙、蒋应琴、唐某甲、唐某乙、陈某乙、蔡某、徐某甲、徐某乙、俞某、胡某甲、马某丙、许某乙、王某丁、邵某等人陈述，证人王某甲、周某、张某甲、楼某甲等人的证言，搜查笔录及图片说明、“大一号”服装店帐目、借条，户籍证明、归案经过、情况说明，临安市价格认证中心价格鉴定结论书，被告人唐菊萍的供述等证据。据此认定被告人唐菊萍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人唐菊萍犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款之规定判处。
被告人唐菊萍对公诉机关的指控无异议，惟请求本院对其从轻处罚。
辩护人提出，被告人唐菊萍系初犯；犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首；认罪、悔罪态度好等，提请本院对被告人减轻处罚。
经审理查明，被告人唐菊萍自2004年开始从事个体经营，2007年开始经营临安大一号休闲女装店。因经营不善、还本付息等原因，资金缺口逐渐增大。2011年开始，被告人唐菊萍明知无偿还能力，仍以从事经营、帮助朋友资金周转等为名，以高额利息为诱饵，向被害人王某乙等数十人大量借款。所得款项部分用于还本付息，实际骗取1084万余元。其中部分被用于为其子购置房产。具体事实分述如下：
1、2014年，被告人唐菊萍以朋友生意还贷、周转、表姐妹孩子结婚等需要为由，承诺支付月息3分以上，多次向被害人楼某乙借款。至案发，仍有40万元未归还，扣除支付的利息约8.4万元，骗得约31.6万元。
2、2013年下半年至2014年，被告人唐菊萍以朋友还贷需要为由，承诺支付月息3分至1角余不等，多次向被害人盛某借款。至案发，仍有50万元未归还，扣除支付的利息约23万元，骗得约27万元。
3、2013年10月至2014年12月，被告人唐菊萍以朋友企业资金周转、归还银行贷款需要等为由，承诺支付月息5分至1角3分不等，多次向被害人何某、徐某丙借款。至案发，仍有195万元未归还，扣除支付的利息70.17万元，骗得124.83万元。
4、2013年5月至2014年年底，被告人唐菊萍以朋友企业经营需要资金为由，承诺支付月息3分以上，多次向被害人马某甲借款。至案发，仍有285万元未归还，扣除支付的利息51.15万元，骗得233.85万元。
5、2014年4月至2015年年初，被告人唐菊萍以开办企业、服装店进货、朋友经营需要还贷等为由，承诺支付月息5分至1角5分不等，多次向被害人马某乙借款。至案发，仍有120万元未归还，扣除支付的利息45.5万元，骗得74.5万元。
6、2014年10月至12月，被告人唐菊萍承诺支付月息8分至1角5分以上，多次向被害人邢某、林某借款。至案发，仍有26万元未归还，扣除支付的利息4.65万元，骗得21.35万元。
7、2014年6月开始，被告人唐菊萍以朋友企业还贷为由，承诺支付月息2分以上，多次向被害人张某乙、陆某借款。至案发，仍有18万元未归还，扣除支付的利息约3万元，骗得约15万元。
8、2014年8月至2015年年初，被告人唐菊萍以朋友经营、还贷需要资金为由，承诺支付月息1角5分，多次向被害人陈某甲、陈某丙借款。至案发，仍有145万元未归还，扣除支付的利息35.675万元，骗得109.325万元。
9、2013年至2014年底，被告人唐菊萍以朋友陈某甲需要资金周转为由，承诺支付月息9分以上，多次向被害人柳某借款。至案发，仍有77万元未归还，扣除支付的利息19.75万元，骗得57.25万元。
10、2013年5月16日，被告人唐菊萍以朋友经营需要资金为由，承诺支付月息3分，向被害人孟某借款4万元。扣除支付的利息2.16万元，骗得1.84万元。
11、2014年2月至12月，被告人唐菊萍以朋友企业经营需要资金周转、还贷等为由，承诺支付月息5分以上，多次向被害人张某丙借款。至案发，仍有27万元未归还，扣除支付的利息7万元，骗得20万元。
12、2014年1月至12月，被告人唐菊萍以朋友企业需资金周转为由，承诺支付月息4分5厘至1角8分不等，多次向被害人王某丙借款。至案发，仍有39万元未归还，扣除支付的利息约8万元，骗得约31万元。
13、2014年3月至12月，被告人唐菊萍以朋友还贷、经营需要资金周转为由，承诺支付月息5分以上，两次向被害人许某甲借款共计15万元，扣除支付的利息5.01万元，骗得9.99万元。
14、2013年至2014年11月，被告人唐菊萍以朋友经营需要资金周转、还贷为由，承诺支付月息3分以上，多次向被害人蓝某借款。至案发，仍有20万元未归还。扣除支付的利息约5.7万元，骗得约14.3万元。
15、2014年至2015年1月6日，被告人唐菊萍以朋友经营需要还贷为由，承诺支付月息3分，两次向被害人卞某甲借款。至案发，仍有29万元未归还，扣除支付的利息0.06万元，骗得28.94万元。
16、2014年1月6日，被告人唐菊萍以其服装店进货需要资金为由，承诺支付月息3分，向被害人卞某乙骗得10万元。
17、2014年，被告人唐菊萍以朋友经营需要资金周转为由，承诺支付月息5分，向被害人蒋应琴、吕忠华借款。至案发，仍有5万元未归还，扣除支付的利息2.6万元，骗得2.4万元。
18、2014年1月至2015年1月，被告人唐菊萍以朋友经营需要还贷为由，承诺支付月息3分以上，多次向被害人王某乙借款。至案发仍有45万元未归还，扣除支付的利息13.2万元，骗得31.8万元。
19、2014年11月至12月，被告人唐菊萍以帮助朋友经营、还贷需要资金为由，承诺支付月息3分至1角5分，多次向被害人唐某甲借款。至案发，仍有50万元未归还，扣除支付的利息约4.995万元，骗得约45.005万元。
20、2014年12月，被告人唐菊萍以帮朋友还贷为由，承诺支付月息7分5厘，分多次向被害人唐某乙骗得共计38万元。
21、2011年5月至2014年12月，被告人唐菊萍以帮朋友经营、还贷需要资金为由，承诺支付月息3分以上，多次向被害人陈某乙借款。至案发，仍有61万元未归还，扣除支付的利息27.24万元，骗得33.76万元。
22、2011年6月至2014年11月，被告人唐菊萍以买地造房、帮助朋友资金周转为由，承诺支付月息2分至3分，多次向被害人蔡某借款。至案发，仍有20万元未归还，扣除支付的利息14.55万元，骗得5.45万元。
23、2014年3月至5月，被告人唐菊萍以帮助朋友经营、自己买房需要资金等为由，承诺支付月息3分以上，多次向被害人徐某甲借款。至案发，仍有16万元未归还，扣除支付的利息4万元，骗得12万元。
24、2012年11月至2013年10月，被告人唐菊萍承诺支付月息3分，多次向被害人徐某乙借款。至案发，仍有7万元未归还，扣除支付的利息3.93万元，骗得3.07万元。
25、2014年，被告人唐菊萍以帮助朋友经营借款为由，承诺支付月息5分至1角3分5厘不等，多次向被害人俞某借款。至案发，仍有35万元未归还，扣除支付的利息约12.9205万元，骗得约22.0795万元。
26、2013年7月至2014年7月，被告人唐菊萍通过陈某乙承诺支付月息3分，多次向被害人胡某甲、胡某乙借款。至案发，仍有46万元未归还，扣除支付的利息约7万元，骗得约39万元。
27、2014年1月，被告人唐菊萍以服装店经营需要资金为由，承诺支付月息1分5厘，多次向被害人马某丙借款。至案发，仍有6万元未归还，扣除支付的利息1.08万元，骗得4.92万元。
28、2014年2月，被告人唐菊萍以服装店经营需要资金为由，承诺支付月息3分，向被害人许某乙借款5万元，扣除支付的利息1.35万元，骗得3.65万元。
29、2015年1月5日，被告人唐菊萍以服装店经营需要资金为由，承诺支付月息1分5厘，骗得被害人王某丁借款10万元。
30、2013年10月至2014年12月，被告人唐菊萍以帮人还贷需要资金为由，承诺支付月息3分至1角5分不等，多次向被害人邵某借款。至案发，仍有29.5万元未归还，扣除支付的利息6.45万元，骗得23.05万元。
案发后，被告人唐菊萍于2015年1月15日向临安市公安局投案。
证明以上事实的证据有：
1、被害人王某乙、楼某乙、何某、盛某、马某甲、马某乙、邢某、张某乙、陈某甲、柳某、孟某、张某丙、王某丙、许某甲、蓝某、卞某甲、卞某乙、蒋应琴、唐某甲、唐某乙、陈某乙、蔡某、徐某甲、徐某乙、俞某、胡某甲、马某丙、许某乙、王某丁、邵某等人陈述及各自提供的借条，证明被告人唐菊萍向其分别借款的时间、经过、数额及还本付息情况等。部分事实得到在案证人王某甲、张某甲的证言及其提供的借条、收条、信件、纸条等证据印证。
2、证人楼某甲的证言及其提供的借条、收条、汇款凭证、农村私有住房所有权转让协议，证明其与被告人唐菊萍之间债权债务情况。
3、个体工商户登记情况、临安大一号休闲女装店帐目记录，证明被告人唐菊萍经营的临安大一号休闲女装店注册登记信息与具体经营情况。
4、扣押决定书、清单及照片、查封决定书、清单、协助查封通知书回执，证明被告人唐菊萍归案过程中，公安机关扣押戒指2只、白色三星牌手机1部、笔记本、印章、银行卡、借条等赃证物品1批等事实。
5、搜查笔录、扣押清单及图片说明、临安市价格认证中心价格鉴定结论书、物品价格表、情况说明，证明公安机关从被告人唐菊萍处扣押财物1批，及其特征、数量与价值情况。
6、银行账户信息、交易明细、转账凭证，证明被告人唐菊萍等人名下涉案银行账户的交易记录内容情况。
7、归案经过、证人周某的证言，证明被告人唐菊萍于2015年1月15日向公安机关投案的事实经过。
8、户籍证明、情况说明，证明被告人唐菊萍的基本身份及本案有关查证情况等。
9、被告人唐菊萍的供述在案，供述到其身份、经营情况，为维持资金运转而高息大量借款，与向各被害人集资的具体时间、经过、数额、还本付息情况，因不堪债务压力躲避，后向公安机关投案等事实，与上述证据表明的情况基本相符。
上述证据经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人唐菊萍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人唐菊萍犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。辩护人所提被告人唐菊萍有自首情节等相应意见予以采纳。公安机关查封的房产因涉及其他主体优先权，在执行程序中另行视情统一处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人唐菊萍犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币150000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月15日起至2026年7月14日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、现扣押于临安市公安局的服装、鞋袜、电器1批，自行车1辆，戒指2只，白色三星牌手机1部等财物的变价款，发还各被害人；责令被告人唐菊萍退赔各被害人其余经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 甘文婷
审 判 员 吴献平
人民陪审员 徐伟斌
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 何非凡
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。