文书内容浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0782刑初01447号公诉机关义乌市人民检察院。雅康，女，1971年1月9日出生于浙江省义乌市，汉族，小学文化，农民，家住浙江省义乌市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年10月13日被义乌市公安局刑事拘留，同年11月20日被依法逮捕。辩护人辩护人鲁邦升、陈繁，浙江厚望律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2016]1472号起诉书指控被告人王雅康犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员徐玲出庭支持公诉，被告人王雅康及其辩护人鲁邦升到庭参加诉讼。现已审理终结。民检察院指控，2009年10月至2013年12月间，被告人王雅康与季剑峰（另案处理），以购买摊位、做生意需要资金周转等为名，以支付月息1分至5分不等的高利为诱饵，向金某等14人非法吸收存款1142万元，现已归还本金115万元，支付利息63.51万元。具体事实如下：1.213年3月4日，被告人王雅康以资金周转为由，向被害人金某借款人民币40万元，约定月利息5分。现已支付利息2万元。2.213年10月至2013年11月期间，被告人王雅康以资金周转为由向被害人童某先后借款人民币234万元，约定月利息2.5分。现已归还本金5万元，支付利息7500元。3.209年4月至2012年6月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人李某1借款人民币40万元，约定月利息1分至1.5分。现已支付利息7.2万元。4.210年11月至2011年4月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人李某2借款人民币20万元，约定月利息1分。5.209年8月至2011年9月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人龚某借款人民币45万元，约定月利息1分。6.213年7月15日，被告人王雅康、季剑峰以资金周转为由向被害人王某2借款人民币130万元，约定月利息5分。现已支付利息14万元。7.213年4月25日，被告人王雅康以资金周转为由向被害人蒋某借款人民币20万元，约定月利息3分。已归还本金10万元，支付利息1万元。8.211年4月至2012年9月，被告人王雅康以资金周转为由，先后向被害人胡某借款人民币70万元，约定月利息3分。9.213年5月26日，被告人王雅康以资金周转为由，向被害人杨某借款人民币50万元，约定月利息3分。现已归还本金20万，支付利息7.5万元。10.013年5月至2014年1月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人王某3借款人民币100万元，约定月利息2分。现已归还本金30万。11.013年7月24日，被告人王雅康以资金周转为由向被害人楼某2借款人民币80万元，约定月利息3分。现已归还本金50万元。12.013年10月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人骆某借款人民币60万元，约定月利息2分。现已支付利息1万余元。13.010年9月至2013年1月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人邵某借款人民币170万元，约定月利息1分，现已支付利息30万元。14.011年6月至2013年11月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人庄某借款人民币83万元，约定月利息1分至1.5分。现已支付利息1.16万元。指控认指控认为，被告人王雅康的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。雅康对指控的罪名没有意见，辩称借款是季剑峰使用，其只是代季剑峰出具借条，涉案每笔借款的利息均已付至2013年12月，已付利息应予扣除。第一起金某的借款已付利息18万元，第二起童某的借款已付利息45万元，第三、四、五起涉李某1、李某2、龚某的借款，已付利息120万元。第六起王某2，实际借款100万元，另外30万元系股份转让款，已付利息37.5万元。第七起蒋某的借款，已还本金15万，已付利息8万元。第八起胡某的借款，已付利息120万元。第九起杨某的借款，已还本金20万，付利息17.5万元。第十起王某3的借款，已还本金30万元，已付七个月利息。第十一起楼某2的借款，已付利息20万元。第十二起骆某的借款，已付利息66万元。第十三起邵某的借款，已付利息175万元。第十四起庄某的借款，已付利息83万元。辩护人公诉机关指控的罪名没有异议，提出，1、本案犯罪数额应当将已经归还的本金和支付的利息予以扣除，支付被害人蒋某、胡某、邵某的利息已超过借款本金，可不作犯罪论处。综上，本案非法吸存涉案人数为9人，涉案数额应当认定为410.1万元。2、本案所有借款都归季剑峰使用，被告人王雅康只是季剑峰的工具，在本案共同犯罪中作用较小，系从犯。3、被告人王雅康自动投案，系自首。请求对被告人王雅康减轻处罚。经审理经审理查明：年10月至2013年12月间，被告人王雅康与季剑峰（另案处理）以购买摊位、做生意需要资金周转等为名，以支付月息1至5分不等的高利为诱饵，向金某等14人非法吸收公众存款1122万元，现已归还本金115万元，支付利息64.61万元。具体事实如下：1.213年3月4日，被告人王雅康以资金周转为由，向被害人金某借款人民币40万元，约定月利息5分。现已支付利息2万元。2.213年10月至2013年11月期间，被告人王雅康以资金周转为由向被害人童某先后借款人民币234万元，约定月利息2.5分。现已归还本金5万元，支付利息7500元。3.209年4月至2012年6月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人李某1借款人民币50万元，约定月利息1分至1.5分。现已支付利息7.2万元。4.210年11月至2011年4月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人李某2借款人民币20万元，约定月利息1分。5.209年8月至2011年9月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人龚某借款人民币45万元，约定月利息1分。6.213年7月15日，被告人王雅康、季剑峰以资金周转为由向被害人王某2借款人民币100万元，约定月利息5分。现已支付利息14万元。7.213年4月25日，被告人王雅康以资金周转为由向被害人蒋某借款人民币20万元，约定月利息3分。已归还本金10万元，支付利息1万元。8.211年4月至2012年9月，被告人王雅康以资金周转为由，先后向被害人胡某借款人民币70万元，约定月利息3分。9.213年5月26日，被告人王雅康以资金周转为由，向被害人杨某借款人民币50万元，约定月利息3分。现已归还本金20万，支付利息7.5万元。10.013年5月至2014年1月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人王某3借款人民币100万元，约定月利息2分。现已归还本金30万。11.013年7月24日，被告人王雅康以资金周转为由向被害人楼某2借款人民币80万元，约定月利息3分。现已归还本金50万元。12.013年10月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人骆某借款人民币60万元，约定月利息2分。现已支付利息1万元。13.010年9月至2013年1月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人邵某借款人民币170万元，约定月利息1分，现已支付利息30万元。14.011年6月至2013年11月期间，被告人王雅康以资金周转为由先后向被害人庄某借款人民币83万元，约定月利息1分至1.5分。现已支付利息1.16万元。2012015年10月31日，被告人王雅康向义乌市公安局投案。事实的证据有：证人王某1、楼某1的证言，被害人金某等14人的陈述，借条复印件，短信聊天记录，银行转账凭证，证明，情况说明，案件移送函，自首表现认定意见书，说明，司法鉴定意见书，照片辨认笔录，到案经过，被告人王雅康的供述及身份证明等，上述证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。本案审本案审理过程中，被告人王雅康的辩护人向本院递交了账本，利息汇总表、证明等证据，称账本等系季剑峰女儿所记，证明系季剑峰出具，用以证明：1、涉案借款利息的支付情况、流向。2、被告人王雅康是季剑峰实施非法吸收公众存款犯罪的工具，应认定从犯。经本院审查，上述记账凭证等未经记账人、证明也未经季剑峰确认，对上述证据的真实性本院不予确认。告人王雅康及其辩护人提出涉案借款的利息均已付至2013年12月，支付被害人蒋某、胡某、邵某的利息已超过借款本金，虽提供了相关的记账凭证，但无法证明其真实性且与各被害人陈述不一致，对上述意见本院不予采纳。本院认，被告人王雅康非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。公诉机关指控涉被害人王某2借款人民币130万元，经查其中30万元系股份转让款，应在犯罪数额中予以扣除，公诉机关指控的犯罪数额及已支付的利息数额计算有误，本院予以纠正。被告人王雅康犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。在本案共同犯罪中，被告人王雅康与季剑峰分工合作，作用相当，不宜区分主从犯，辩护人提出被告人王雅康系从犯的意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳；提出本案犯罪数额中应扣除已付利息的意见与法不符，不予采纳；提出被告人王雅康有自首情节，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被一、被告人王雅康犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月13日起至2017年10月12日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人王雅康违法所得人民币942.39万元返还各被害人（详见清单），追缴不足部分由被告人王雅康予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  叶雪花人民陪审员  金程程人民陪审员  吴廷生二〇一六年十一月七日代书 记员  楼云超清   单                    序号               被害人              借款本金（万元）              已还本金（万元）              已付利息（万元）              未还（万元）                  1              金惠霞              40              /              2              38                  2              童小萍              234              5              0.75              228.25                  3              李跃玲              50              /              7.2              42.8                  4              李惠联              20              /              /              20                  5              龚惠英              45              /              /              45                  6              王化良              100              /              14              86                  7              蒋仕美              20              10              1              9                  8              胡月兰              70              /              /              70                  9              杨苏菊              50              20              7.5              22.5                  10              王秀清              100              30              /              70                  11              楼文仙              80              50              /              30                  12              骆红华              60              /              1              59                  13              邵爱新              170              /              30              140                  14              庄木玲              83              /              1.16              81.84                  合计              1122              115              64.61              942.39