江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0281刑初1950号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人陈保保，男，1988年8月17日出生于陕西省陇县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地陕西省陇县。2016年3月31日因本案被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年5月5日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2016）1780号起诉书指控被告人陈保保犯诈骗罪于2016年9月26日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年10月17日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员吉静静出庭支持公诉，被告人陈保保到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控，被告人陈保保于2013年2月加入以“香港德群化妆品有限公司”为名的传销式诈骗组织，在江苏片做业务员，冒充女性通过QQ搭识男性被害人假装谈某，后虚构各种理由多名骗取被害人钱财共计人民币16451元。其中被告人陈保保协助其他业务员共同骗取人民币5000元；被告人陈保保提供自己名下的银行卡给该组织作为“公某”使用后，其他业务员用该公某接收诈骗款项人民币6300元；该组织暂停运营后被告人陈保保个人诈骗款项人民币5151元。
检察机关就上述指控提供了相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人陈保保以非法占有为目的，加入诈骗组织，虚构事实骗取他人财物，明知他人实施诈骗犯罪仍提供银行卡，诈骗数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈保保系从犯，提请本院依法判处。
被告人陈保保当庭自愿认罪，对被指控的犯罪事实未提出异议。
经审理查明，“香港德群化妆品有限公司”是个传销式诈骗组织。该组织设在河北省涿州市，人员从高至低分为总经理、经理、主任、主管、业务员5个层级，主任层级上分设江苏、安徽、四川、湖北4个片，每片设主任1名，下设5-6个寝室不等，每个寝室有主管1名及若干名业务员。业务员加入该组织后，将个人身份证、银行卡上交由主任保管，集中住宿于该组织指定出租房内，不得单独外出。业务员主要从事网友邀约即邀网友加入该组织和注册女性QQ号，加男性为好友后，以恋爱的名义骗取对方钱财。各片区主任用部分业务员的身份证办理银行卡或者用业务员上交的私人银行卡作为“公某”，用来接收诈骗所得资金，公某由主任负责保管。在具体实施诈骗过程中，由主管告知业务员用哪张公某接收诈骗所得款项，再由主任定期将公某上诈骗所得的款项上交组织，主任每个月给每个寝室人民币2000元，作为所有业务员及主管的生活费。
被告人陈保保于2013年2月加入上述组织后，在江苏片做业务员，冒充女性，假装与男性被害人谈某，后虚构各种理由骗取被害人钱财共计人民币16451元。其中被告人陈保保协助其他业务员共同骗取人民币5000元；被告人陈保保提供自己名下的银行卡给该组织作为“公某”使用后，其他业务员用该公某接收诈骗款项人民币6300元；该组织暂停运营后被告人陈保保个人诈骗款项人民币5151元。具体事实分述如下：
1、2016年3月，被告人陈保保冒充女性“王某1”，通过微信搭识江西省上饶市的被害人王某2，假装与被害人王某谈某，后虚构“过生日”、“没钱买手机”、“没有路某”等理由骗取被害人王某2人民币2631元。
2、2016年3月，被告人陈保保冒充女性“王某1”，通过QQ搭识江西省宜春市的被害人唐某，假装与被害人唐某谈某，后虚构“没有钱看病”、“没有路某”等理由骗取被害人唐某人民币1520元。
3、2016年3月，被告人陈保保冒充女性“王某1”，通过微信搭识江西省南昌市的被害人余某，假装与被害人余某谈某，后以“没有路某”等理由骗取被害人余某人民币1000元。
4、2015年5月，伙同片区业务员王星（另案处理）用“张某1”的名义以上述方法骗取江阴市的被害人张某3钱财。期间，被告人陈保保冒充宾馆老板，以“张某1”住宿时将宾馆的电脑损坏为由，骗取被害人张某3人民币5000元。
5、2015年9月，被告人陈保保在江苏片区主任王志洋（另案处理）安排下，办理了中国农业银行和中国建设银行银行卡，明知系该组织用来接收诈骗所得资金的情况下，仍提供作“公某”。2015年9月至10月期间，片区业务员王星、谢某,4、常连军（均另案处理）用被告人陈保保名下银行卡接收诈骗款项共计人民币6300元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、江阴市公安局检查笔录，转账记录、银行卡交易明细、汇款凭条等，证明被害人被骗取钱款的具体数额。
2、被害人余某、王某2、唐某、张某3陈述笔录，证明被骗取钱财的经过情况。
3、被害人王某5、蒋某、徐某的陈述笔录，证明被骗取钱财过程中曾转账或汇款至被告人陈保保的银行卡的经过情况。
4、证人王某3、谢某,4、常某的证言笔录，证明加入“香港德群化妆品有限公司”，在公司使用女性身份实施诈骗，期间均要求被害人转账或汇款至被告人陈保保的银行卡上的经过情况。另外证人王某3的证言还证实被告人陈保保冒充宾馆老板帮助其以住宿时将宾馆的电脑损坏为由骗取被害人张某3人民币5000元的经过情况。
5、证人王某4的证言笔录，证明系“香港德群化妆品有限公司”江苏片主任，安排陈保保等人办理了“公某”。业务员骗来的钱都是打到公司指定的“公某”中，再由其上交。
6、刑事案件侦破经过，证明本案案发以及被告人陈保保的归案情况。
7、常住人口基本信息，证明被告人陈保保的身份情况。
8、被告人陈保保的供述。
本院认为，被告人陈保保以非法占有为目的，加入诈骗组织，与他人共同骗取公民财物，数额较大，其行为确已构成诈骗罪，系共同犯罪。被告人陈保保在共同犯罪中起次要作用，系从犯，当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。公诉机关指控被告人陈保保犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第七条，判决如下：
一、被告人陈保保犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年3月31日起至2016年10月30日止），并处罚金人民币三千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
二、责令被告人陈保保退赔因其违法行为给被害人造成的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 夏 瑾
代理审判员 方燕燕
人民陪审员 倪志强
二〇一六年十月十七日
书 记 员 黄雨婷
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。