福建省三明市三元区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0403刑初64号
公诉机关三明市三元区人民检察院。
被告人郑某甲，男，1968年10月9日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年7月25日被三明市公安局三元分局刑事拘留，同年8月28日经三明市三元区人民检察院批准逮捕，同日由三明市公安局三元分局执行逮捕。2016年8月3日由本院决定取保候审。
辩护人刘茜，福建如贤律师事务所律师。
三明市三元区人民检察院以闽元检公刑诉（2015）174号起诉书指控被告人郑某甲犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月3日向本院提起公诉。本院于2016年5月10日立案，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。三明市三元区人民检察院指派检察员邱烈明出庭支持公诉，被告人郑某甲及其辩护人刘茜到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2012年到2013年期间，被告人郑某甲在明知其堂弟郑某乙、郑某丙（均另案处理）经营的山东省威海市瑞恒集团公司（以下简称“瑞恒公司”）资金链断裂的情况下，按郑某乙的要求，以帮助他人办理信用卡、宽带、房屋产权登记过户或销售啤酒为由需要身份证复印件，骗取晋某某、荣某、林某甲、郑某丁、张某、吴某某、林某乙、李某某、罗某某、孙某某、王某某、林某丙、郑某戊、廖某某、林某丁、陈某某、林某戊、魏某某、黄某某、周某甲、周某乙、周某丙、周甲、周某丁、周乙、周某戊、周某己、周某庚、周某辛等人的身份证复印件29份。被告人郑某甲收集他人身份证复印件后通过邮寄等方式把上述人员的身份证复印件送至瑞恒集团的郑某丙，再由郑某乙、郑某丙向中国工商银行威海分行申领信用卡，后郑某乙、郑某丙使用上述人员信用卡在山东省威海市瑞恒经典百货有限公司、威海市一龙装饰设计有限公司、威海市圣纳贸易有限公司等商户多次套现用于瑞恒公司资金周转。案发后，瑞恒公司将上述人员的信用卡透支款已全部归还中国工商银行威海分行，同时被告人郑某甲得到了林某戊、林某丙、郑某戊的谅解。
上述事实，被告人郑某甲在开庭审理过程中不持异议，并有被告人郑某甲的人口信息查询表、中国工商银行威海分行信用卡申请表、身份证复印件、工作证明、接受证据材料清单、银行信用卡交易、个人信用报告、凭证、投递邮件清单、协议书、裁定书、最高额抵押合同、报请许可采取强制措施报告书、威海市人民代表大会常务委员会回函、威海市第16届人大代表证、还款证明、违法犯罪经历查询表、举报材料、借款清单、转账专用凭证、中国工商银行账户存利息查询表、谅解书等书证；证人郑某乙、郑某丙、晋某某、林某甲、郑某丁、张某、吴某某、林某乙、林某丁、陈某某、林某戊、魏某某、黄某某、周某己、周某庚、周某辛、周某乙、周甲、周某丁、周某甲、林某戊等人的证言；被告人郑某甲的供述和辩解；辨认笔录；被告人郑某甲的到案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人郑某甲伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡29张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人郑某甲归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。同时综合考虑被告人郑某甲有明显的悔罪表现，且本案骗领信用卡的透支款项已全部归还等量刑情节，对其予以从轻处罚。据此，公诉机关针对被告人郑某甲具有的法定、酌定量刑情节提出的量刑建议予以采纳。关于辩护人提出被告人郑某甲在共同犯罪过程中起次要或者辅助作用，是从犯的辩护意见，本院认为，根据本案被告人郑某甲在共同犯罪中所处的地位、实际参与的程度、对结果所起的作用，可认定被告人郑某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人郑某甲的辩护人提出的辩护意见，合理部分本院予以采纳。根据被告人郑某甲犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第七十二条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二项的规定，判决如下：
被告人郑某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。（已缴纳）
（被告人郑某甲在缓刑考验期限内应依法接受社区矫正，缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 包华斌
审 判 员 郑成珺
人民陪审员 吕士北
二〇一六年八月三日
书 记 员 许灿辉
附主要法律条文：
1.《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
2.最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。