江西省上饶市信州区人民法院刑 事 判 决 书(2015)信刑初字第452号公诉机关上饶市信州区人民检察院。被告人谢桂英，女，汉族，专科文化，无业，家住江西省上饶市信州区。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年8月6日被上饶市公安局信州分局刑事拘留，同年9月8日被执行逮捕。上饶市信州区人民检察院以饶信检公诉刑诉[2015]460号起诉书指控被告人谢桂英犯诈骗罪，于2015年12月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市信州区人民检察院指派检察员杨眉出庭支持公诉，被告人谢桂英到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2002年至2006年，被告人谢桂英与其夫符某代理经营了中国邮政储蓄银行上饶市沙溪代办点业务，负责代收邮政储蓄存款交与银行登记；该代办点于2006年撤销后，谢桂英于2007年至2011年9月被应聘为中国邮政储蓄银行上饶市沙溪支行储蓄营业员，2011年9月8日从邮政储蓄银行辞职。2008年至2014年期间，被告人谢桂英谎称自己是沙溪邮政储蓄代办点的负责人，虚构位于沙溪镇菜场边上的手机经营店就是邮政储蓄银行的代办点，由她经手办理邮政存款业务更方便快捷，且能够获得更高的利息的事实，骗取多位被害人钱款共计179万余元。其中，骗取被害人仇某9万元、余某庚5.6万元、杨某甲2.1万元、戴某4万元、余某丁12万元、徐某甲4万元、祝某甲3.5万元、吴某4.1万元、余某戊5.3万元、施某甲6.6万元、邹某甲3.2万元、郑某甲1万元、杨某丙11.2万元、王某甲5万元、杨某乙0.5万元、王某乙3万元、谢某丁6.048万元、徐某乙0.55万元、余某丙24.2万元、任某甲8万元、张某丁万元、祝某乙2万元、谢某戊3.06万元、周某7.6万元、谢某丙10.84万元、任某乙1万元、郑某乙8.7万元、施某乙5万元、邹某乙4万元、余某已0.8万元、盛某3万元、杨某丁1.5万元、史某1万元、余某乙3.8万元。被告人谢桂英将骗取的钱款用于赌博挥霍殆尽，至今未归还。2015年8月5日，被告人谢桂英被公安机关抓获归案。针对上述指控，公诉机关出示了下列证据：被告人谢桂英常住人口信息、归案情况说明；被害人存款信息、欠条；情况说明；证人谢某甲、董某、谢某乙的证言；被害人仇某、余某甲、杨某甲等人的陈述；被告人谢桂英的供述与辩解。公诉机关认为，被告人谢桂英以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢桂英对公诉机关指控的基本犯罪事实不持异议，并表示认罪，但认为任某甲、任某乙、张某没有找其存过钱，只是借款。谢某戊、周某在我这存过钱，但钱款被我前夫用了。并退回仇某4万元、余某甲8千元、谢某丙1万元、余某丙5千元、徐某乙700元。经审理查明：2002年至2006年，被告人谢桂英与其夫符某代理经营了中国邮政储蓄银行上饶市沙溪代办点业务，负责代收邮政储蓄存款交与银行登记；该代办点于2006年撤销后，谢桂英于2007年至2011年9月被应聘为中国邮政储蓄银行上饶市沙溪支行储蓄营业员，2011年9月8日从邮政储蓄银行辞职。2008年至2011年9月7日期间，被告人谢桂英系银行工作人员，给储户办理存款时，私自办理存折相关联的银行卡，并用银行卡将储户存在银行的存款取出占为己有，共支取人民币29.55万元。其中仇某9万元、余某甲4.8万元、徐某甲0.7万元、余某戊2.1万元、施某甲2.4万元、邹某甲2万元、王某甲5万元、王某乙0.4万元、徐某乙0.55万元、郑某乙1.2万元、盛某1.4万元。被告人谢桂英从银行离职后，隐瞒该事实，虚构位于沙溪镇菜场边上的移动营业厅就是邮政储蓄银行的代办点，由她经手办理邮政存款业务更方便快捷，且能够获得更高的利息的事实，骗取多位被害人钱款共计144.348万元。其中，骗取被害人杨某甲2.1万元、戴某4万元、余某丁12万元、徐某甲3.3万元、祝某甲3.5万元、吴某4.1万元、余某戊3.2万元、施某甲4.2万元、邹某甲1.2万元、郑某甲1万元、杨某丙11.2万元、杨某乙0.5万元、王某乙2.6万元、谢某丁6.048万元、余某丙23.7万元、任某甲8万元、张某丁万元、祝某乙2万元、谢某戊3.06万元、周某7.6万元、谢某丙10.84万元、任某乙1万元、郑某乙7.5万元、施某乙5万元、邹某乙4万元、余某已0.8万元、盛某1.6万元、杨某丁1.5万元、史某1万元、余某乙3.8万元。被告人谢桂英将上述款项用于赌博及还债。案发前，被告人谢桂英已归还谢某丙4万元、余某丙0.5万元、余某甲0.8万元、杨某乙0.4万元（上述退回的款项已在审理查明的犯罪数额中扣除）。案发后，被告人谢桂英退还仇某3万元。2015年8月5日，被告人谢桂英被公安机关抓获归案。上述事实，有下列证据予以证实：谢桂英常住人口信息，证明被告人谢桂英犯罪时具备完全刑事责任能力。归案情况说明，证明被告人谢桂英系被动归案。被害人存款信息，证明被害人在被告人谢桂英处办理存折后，其存折里的钱被他人用银行卡取出的事实。中国邮政集团公司上饶市分公司出具的情况说明及离岗清单，证明沙溪邮政代办点于2006年4月被撤销及被告人谢桂英于2011年9月8日离职。证人谢某甲的证言，证明其母亲仇某在被告人谢桂英处办理的9万元存款被取走的事实，案发后归还了3万元。证人董某的证言，证明其岳父盛某在被告人谢桂英处办理的3万元存款被取走的事实。证人谢某乙的证言，证明其岳父余某乙在被告人谢桂英处办理的3.8万元存款被取走的事实。被害人仇某的陈述，证明被害人仇某在被告人谢桂英处办理的9万元存款被取走的事实，案发后归还了3万元。被害人余某甲的陈述，证明被害人余某甲在被告人谢桂英处办理的5.6万元存款被取走的事实，案发前归还了0.8万元。被害人余某丙的陈述，证明被害人余某丙在被告人谢桂英处办理的24.2万元存款被取走的事实，案发前归还了0.5万元。被害人谢某丙的陈述，证明被害人谢某丙在被告人谢桂英处办理的14.84万元存款被取走的事实，案发前归还了4万元。被害人杨某乙的陈述，证明被害人杨某乙在被告人谢桂英处办理的0.9万元存款被取走的事实，案发前归还了0.4万元。被害人杨某甲、戴某、余某丁、徐某甲、祝某甲、吴某、余某戊、施某甲、邹某甲、郑某甲、杨某丙、王某甲、王某乙、谢某丁、徐某乙、祝某乙、郑某乙、施某乙、邹某乙、余某已、盛某、杨某丁、史某、余某乙的陈述，证实上述被害人在被告人谢桂英处办理的存款被取走且至今未还的事实。被害人任某甲、任某乙、张某的陈述及借条，证明三被害人到被告人谢桂英的邮政代办点让其办理存款，当三被害人向其要存折时，被告人谢桂英表示存折没带在身上，若要取钱直接找她就可以了，因为关系很熟各被害人就没放在心上。三被害人向其要款时，被告人谢桂英向其出具了借条。被害人谢某戊、周某的陈述及借条，证明被害人谢某戊陆续在被告人谢桂英的储蓄代办点办理存款，被告人谢桂英说存折放在我这，需要钱就来取，我比较信任她，中间也取过几次钱，谢桂英给了我，而且都在我的存折上做记录，我就更相信她了，我女儿周某将打工赚的钱也存在谢桂英手里开的存折，存折也留在谢桂英那，到2015年11月份，听说谢桂英跑了，我们就找谢桂英老公符某，他说答应帮谢桂英还钱，并以符某的名义出具了借条。被告人谢桂英的供述与辩解，证明其对本案查明的基本犯罪事实做了如实供述，并辩解任某乙、任某甲、张某没有向其存过款，只是借款；谢某戊、周某二人办理过存折，但钱款被其前夫符某用了。本院认为，被告人谢桂英在银行任职期间，利用职务上的便利，办理了与储户活期存折相关联的银行卡，并向储户隐瞒该事实，用银行卡将储户在银行的存款取出据为己有，数额较大，其行为已触犯刑法，构成职务侵占罪。被告人谢桂英在银行离职后，隐瞒该真相，虚构其经营的移动营业厅为银行储蓄代办点，骗取他人钱款，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪，且数额特别巨大。被告人谢桂英关于从被害人任某甲、任某乙、张某处获取的钱款系借款及从被害人谢某戊、周某的存折中获取的款项系其前夫使用的辩解与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人谢桂英在案发前归还的5.7万元不按犯罪金额计算。被告人谢桂英诈骗多次，具有酌情从重处罚情节。被告人谢桂英被抓获归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人谢桂英案发后归还少量款项，具有酌情从轻处罚情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污受贿刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第一款之规定判决如下：一、被告人谢桂英犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年六个月；被告人谢桂英犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金三万元，决定执行有期徒刑十一年十个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币三万元（罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之曰起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月6日起至2027年6月5日止。）二、责令被告人谢桂英退赔各被害人损失共计人民币173.898万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  吴劲松审 判 员  王典平人民陪审员  郑 艳二〇一六年十二月六日书 记 员  蔡金燕