安徽省全椒县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖1124刑初114号
公诉机关安徽省全椒县人民检察院。
被告人曾文辉，男，1991年9月27日出生于广东省梅州市，汉族，中专文化，无业，户籍地广东省梅州市五华县，现住广东省广州市番禺区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年10月4日被全椒县公安局刑事拘留，同年11月10日经全椒县人民检察院批准逮捕，次日由全椒县公安局执行逮捕。现羁押于全椒县看守所。
指定辩护人夏永刚，安徽衡远律师事务所律师。
指定辩护人章倩，安徽衡远律师事务所律师（实习）。
全椒县人民检察院以全检刑诉[2017]114号起诉书指控被告人曾文辉犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2017年7月3日，向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。全椒县人民检察院指派检察员许大伟出庭支持公诉，被告人曾文辉及其指定辩护人夏永刚、章倩到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人曾文辉于2015年12月至2016年9月间，以各种名义让人办理银行卡，收购后再出售给他人。其中曾文辉先后二次收购罗某办理的个人银行卡8张，后转售他人。
2016年9月2日，被害人袁某接一陌生男子的电话，误以为是其寻求帮忙的陆某，次日，该男子又冒充陆某，骗袁某将8000元汇入罗某的工商银行卡内，致袁某被骗8000元。
公诉机关认为：被告人曾文辉非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理秩序，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；其明知他人实施诈骗犯罪，而为其提供银行卡帮助，系诈骗罪共犯，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人在诈骗犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻处罚；被告人一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关提供了相应的证据。
被告人曾文辉对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪无异议，但辩称其没有诈骗的故意，也没有去做。
其指定辩护人提出的辩护意见是：被告人主观上没有实施诈骗的故意，客观上也没有实施诈骗的犯罪事实，同时也没有取得被害人的财物，被告人不构成诈骗罪。对指控被告人犯妨害信用卡管理罪不持异议，但认为被告人具有归案后如实供述其罪行、无前科、当庭认罪、具有悔罪表现等情节，建议法庭对被告人在一年以内量刑，并适用缓刑。
经审理查明：一、妨害信用卡管理事实
被告人曾文辉于2015年12月至2016年9月间，在为职业介绍所招聘人员过程中，以“淘宝、证券注册开户”的名义，让人按要求在当地工商银行、中国银行、建设银行、农业银行以及邮政储蓄银行办理银行卡，然后以每张30至50元不等的价格收购，后再以每张120-200元不等的价格出售给田某等人。其中，2016年8月中旬、8月24日，被告人先后两次收购罗某办理的工商银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄银行卡各2张，合计8张（其中一张工商银行银行卡卡号为62×××90），持有并转售给他人。
上述事实，被告人曾文辉在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍信息、抓获经过、犯人花名册、罗某银行开户记录、扣押决定书；证人罗某、林某的证言；辨认笔录；电子物证检查记录及电子数据等证据证实，足以认定。
二、诈骗事实
2016年9月2日19时许，被害人袁某接到一陌生男子电话，误以为是她寻求帮忙的陆某电话。第二天，该陌生男子又在电话中冒充陆某，并以有急事走不开为由，要求袁某帮忙给他人汇款8000元，袁某信以为真，于当日到全椒县街心花园附近的工商银行全椒支行，向户名为罗某的工商银行银行卡（卡号：62×××90）转账汇款8000元。致被害人袁某8000元被骗。
另查明：被告人曾文辉于2016年9月30日在广东省广州市番禺区被抓获归案。
上述事实，有公诉机关提供、并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、户籍信息，证实曾文辉的出生年月、籍贯、住址等自然情况，其无犯罪前科。
2、抓获经过，证实被告人曾文辉于2016年9月30日在广州市番禺区被广州市公安局番禺区分局大石派出所民警抓获归案。
3、犯人花名册，证实被告人曾文辉于2016年10月2日至3日寄押于广州市番禺区看守所。
4、袁某工行汇款单，证实袁某于2016年9月3日向罗友平工行5190账户汇款8000元。
5、银行凭证、交易明细，证实罗某名下尾号为5190的工商银行卡，于2016年8月24日启用，2016年9月3日汇入一笔8000元，当日被消费支出。
6、POS机办理及交易记录等材料，证实罗某名下5190卡汇入的8000元钱，于9月3日在深圳龙岗区美泽百货以刷卡消费的名义，通过POS机转入胡开平招商银行4991账户，被其转给廖某。而该POS机系他人伪造美泽百货资料后领取。
7、美泽百货营业执照，证实美泽百货于2009年成立，经营者为钟某。
8、证人陆某的证言，证实我听我朋友张某说介绍袁某卖房子，9月份的一天我接到袁某信息，大概意思是想到我这里卖房子，当天晚上我在和朋友吃饭没在意手机，也没回信息和电话。后来第二天袁某到我办公室说有人冒充我骗了她8000元，我才知道这个事情。
我只用过189××××9978和186××××9978的号码。
9、证人邱某1均的证言，证实其在深圳龙岗区美天悦百货工作，美天悦百货原名美泽百货。我店里有两台P**机，绑定的老板钟某的卡。我不清楚营业执照有无借给别人用。
10、被害人袁某的陈述，证实2016年9月2日，我编辑一条短信给全椒福爵皇家花园的路总（陆某），大概意思是想和路总谈一下楼盘销售的事情，如果有时间打个电话给我。大概到晚上七点多的时候，有个陌生的滁州号码181××××3694打电话给我，我就问是不是路总，他说是的，我问他什么时间谈谈，他讲明天上午九点钟。3号早上八点钟的时候，这个陌生号码打电话给我说办公室有人，叫我等会，后来没多久这个号码又打电话说有急事叫我帮个忙，打8000元给别人，我当时就同意了，他把对方账户发给我了，我在工商银行转账8000元给对方，后来他又打电话说还差2000元，我就觉得不对劲，向我朋友核实了才发现被骗了。对方账户是工商银行的，户名叫罗某，卡号：62×××90。
本院认为：被告人曾文辉违反国家的信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但指控被告人曾文辉犯诈骗罪，因该案主犯尚未归案，指控证据不足，本院不予支持。被告人曾文辉归案后对妨害信用卡管理罪的犯罪事实能如实供述，当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。对辩护人提出被告人不构成诈骗罪的辩护意见，本院予以采信；对辩护人提出被告人具有如实供述其罪行、无前科、当庭认罪、具有悔罪表现等情节及量刑建议，予以采纳，但建议适用缓刑的意见，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人曾文辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月30日起至2017年9月29日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈 勇
人民陪审员 李定秀
人民陪审员 田冰洁
二〇一七年九月五日
书 记 员 季 芸
附本案适用相关法律条款
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。