安徽省淮北市杜集区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杜刑初字第00105号
公诉机关淮北市杜集区人民检察院。
被告人刘敬财，男，汉族，现住江苏省宿迁市宿城区。2014年3月11日被拱北出入境边防检查站抓获，因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年3月18日被淮北市公安局杜集分局刑事拘留，同年4月24日被淮北市杜集区人民检察院以涉嫌犯诈骗罪、伪造国家机关证件、印章罪批准逮捕，同日被淮北市公安局杜集分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。
辩护人藏梅，江苏河滨律师事务所律师。
辩护人藏其颂，江苏河滨律师事务所律师。
淮北市杜集区人民检察院以杜检公诉刑诉（2014）94号起诉书指控被告人刘敬财犯诈骗罪，于2014年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年12月19日、2015年1月21日二次公开开庭进行了审理。淮北市杜集区人民检察院指派检察员张淮光出庭支持公诉，被告人刘敬财及其辩护人藏其颂到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
淮北市杜集区人民检察院指控：2012年3月，在淮北市杜集区石台镇石台村，被告人刘敬财以船舶作为抵押借款为名骗取石某、王某戊96万元。同年4月份刘敬财将“抵押的船舶”卖给他人，所得钱款用于他用。2013年3月，刘敬财又写出承诺书继续欺骗石某、王某戊。2013年7月，刘敬财以“抵押的船舶”过户给石某需要手续费为由，骗取石某5万元，后刘敬财在江苏省徐州市花费2.4万元伪造了十二只船舶所有权登记证书交给王某戊，剩下的2.6万元被刘敬财挥霍。2013年12月，刘敬财又以“抵押的船舶”已经“过户”和做煤炭生意为由骗取28.91万元，后逃匿。
公诉机关为证实上诉事实，向法庭提交的证据有：户籍证明、到案经过、扣押清单、照片、转账交易凭证及接受证据材料清单、借条及接受证据材料清单、工商银行个人业务凭条及交易明细清单、江苏宿迁民丰农村商业银行转账凭条及明细单、江苏省农村信用社收贷收息凭证、承诺书、扣押船舶的情况说明及依据、刘敬财伪造的船舶所有权人为王某戊的十二本船舶所有权登记证书、检验鉴定文书、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等。公诉机关认为，被告人刘敬财隐瞒事实真相，骗取他人钱财，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任，请求依法判处。
被告人刘敬财对起诉书指控的罪名不持异议。对犯罪数额有异议，认为起诉书指控的诈骗96万元属于正常借贷，指控的28.91万不属于诈骗，上述现金不能认定为诈骗数额。
辩护人的辩护意见为：1、对起诉书指控刘敬财诈骗5万元没有异议，认为起诉书指控的96万元和28.91万元属于民事法律关系，应按照民事纠纷处理，不应认定为诈骗的数额。2、刘敬财如实供述了犯罪事实，可从轻处罚。
经审理查明：被告人刘敬财与被害人石某、王某戊因经商相互认识。2012年3月，刘敬财到安徽省淮北市杜集区找到石某、王某戊，以偿还他人借款为由，向二被害人借款100万元，期限一个月，利息为月息4分，石某、王某戊实际给付刘敬财96万元，刘敬财以自己名下的船舶作为担保，并将船舶所有权登记证书放在石某处，但未办理抵押权登记，亦未签订书面抵押合同。刘敬财将该款用于偿还他人债务。至2013年7月，刘敬财一直没有归还石某、王某戊的借款，石某、王某戊向刘敬财催要时，刘敬财称可将自己名下的船舶过户给王某戊，并以船舶过户需过户费为由，向石某、王某戊索要5万元。2013年7月26日，石某、王某戊向刘敬财指定的账户汇款5万元。刘敬财花费2.4万元从江苏省徐州市一办假证处办理了虚假的户名为“王某戊”的江苏拖1777、苏宿驳3672、苏宿驳3673、苏宿驳3674、苏宿驳3675、苏宿驳3676、苏宿驳3677、苏宿驳3680、苏宿驳3681、苏宿驳3682、苏宿驳3683、苏宿驳3684的船舶所有权证交给王某戊，余款2.6万元被刘敬财挥霍。
至2013年12月，按照刘敬财与石某、王某戊约定的借款利息，刘敬财所借现金及利息已达170余万元（期间刘敬财支付利息10万元）。刘敬财未向石某、王某戊告知给王某戊的船舶所有权证系虚假的事实，以到内蒙古贩卖煤炭为由，骗取石某、王某戊现金28.91万元，并于2013年12月16日给石某书写借款200万元的借条。后石某、王某戊发觉船舶所有权证书系伪造，遂向公安机关报案。2014年3月11日23时33分许，刘敬财在拱北口岸入境大厅被抓获。
另查明：2012年4月，刘敬财曾委托其弟弟刘某将自己名下的一只拖船十只驳船予以变卖，所得现金用于偿还银行贷款。对所变卖的拖船及驳船船号，买卖双方均无法记清。
2014年5月20日，公安机关从刘某处扣押十只驳船，即苏宿驳3673、3674、3675、3676、3677、3680、3681、3682、3683、3684。5月21日，公安机关从刘某处扣押上述十只驳船的所有权登记证书、船舶相关证件，上述船舶所有权证登记的所有人为刘敬财。刘敬财辩称公安机关扣押的上述船舶不属其本人所有，系他人使用自己的相关证件经营。
公诉机关在庭审中出示署名为“刘敬财”、时间为“2013年3月19日”的承诺书复印件一份，主要内容为：刘敬财于2013年3月30日至2014年3月30日使用王某戊的江苏拖1777、苏宿驳3672、3676、3681、3674、3675、3673、3680、3682、3683、3677、3684十二条船，在使用期间不得转卖、转租、转借这些船舶，到期不能归还赔偿违约金50万元。对此，刘敬财不予认可，称该承诺书不是其本人书写，并当庭要求对签名和指纹进行鉴定，因无承诺书原件无法进行鉴定。
上述事实，有下列经法庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）物证：
船舶所有权登记证书十二本，该证书系刘敬财伪造。
（二）书证：
1、户籍证明，刘敬财××年××月××日出生，具有完全刑事责任能力。
2、借条及接受证据材料清单，2013年12月16日刘敬财给石某书写借条，向石某借款200万元；2013年1月1号刘敬财给王某戊书写借条，向王某戊借款10万元。
3、工商银行个人业务凭条及交易明细清单，2012年3月16日刘敬财账户收到淮北市雷振房地产开发有限公司汇款96万元，同日刘敬财汇给王某甲60万元、汇给王某乙2万元、汇给王某丙10万元、汇给李某甲10万元；2013年7月26日王某乙账户到账5万元。
4、江苏宿迁民丰农村商业银行转账凭条及明细单，2012年4月9日刘某汇给刘敬财45万元，2012年4月12日刘某汇给刘敬财45万元，2012年4月13日分别汇给刘敬财49万元和76万元。
5、江苏省农村信用社收贷收息凭证，2012年4月14日刘敬财还农村信用社1983922.3元。贷款明细，刘敬财从民丰农村商业银行贷款二次及还款情况。
6、扣押决定书及扣押清单、照片，2014年5月20日，公安机关从刘某处扣押十只驳船，苏宿驳3673、3674、3675、3676、3677、3680、3681、3682、3683、3684；2014年5月21日从刘某处扣押上述十只驳船的所有权登记证书、船舶相关证件。
淮北市公安局杜集分局出具的关于扣押刘敬财船舶的情况说明及依据，杜集公安分局经侦大队经查证，于2014年5月20日，在枣庄市台儿庄区发现涉案十只驳船由刘敬财的弟弟刘某正在营运使用，后在台儿庄区公安分局经侦大队和水上派出所的协助下对十只船舶依法扣押，该十只船舶现在徐州市港口保管封存。
7、抓获经过，2014年3月11日23时33分许，刘敬财在拱北口岸入境大厅被抓获。
8、违法犯罪记录证明，刘敬财无违法犯罪记录。
9、转账交易凭证及接受证据材料清单，2012年3月16日淮北市雷振房地产开发有限公司向刘敬财账户汇款96万元；2013年7月26日王雷向王某乙账户汇款5万元；2013年12月21日石某向刘敬财账户汇款4万元；2013年12月5日石某向刘敬财账户汇款24.91万元
10、鉴定意见，刘敬财办理的船舶所有权人为王某戊的船舶所有权登记证书十二张系伪造。
（三）证人证言：
1、证人董某证言，2012年4、5月份，刘某找董某帮忙卖刘敬财的一个船头，十个驳船，侯某某、郭某某等十二人一起合买的。有二、三只船漏水，被割了卖废铁，当时看见刘某把一个塑料袋给买船的人，里面都是小本本，应该是船舶手续。
2、证人徐某证言，2012年4、5月份，刘敬财的二弟刘某找到董某，董某又找到徐某买刘敬财的一轮十拖，共十一只船，当时以220万的价格买的，船舶交易时，徐某把钱给刘某，刘某把船和船舶登记证书等手续都交给徐某，现在这些船都卖了。
3、证人王某甲证言，2011年，王某甲帮刘敬财从别人处借60万元钱，2012年刘敬财通过转账的方式把钱归还。
4、证人王某乙证言，刘敬财在2012年3月份向王某乙工商银行卡里转账2万元。2013年7月份，刘敬财把工商银行卡借走了，直到年前才还。
5、证人刘某证言，2012年4月份刘敬财的一轮十拖共十一只船卖了，当时是刘敬财和董某谈好后，刘某经办的，卖了220多万，卖的钱都交给了刘敬财，当时卖的船头是江苏拖1727，船的手续都交给买船的人了。
6、证人李某甲证言，2011年底刘敬财从其店里卖了20箱古井贡酒，2012年3月份，刘敬财通过工商银行转账给其10万元的酒钱和船舶运费。
7、证人王某丙证言，2012年宿迁的刘老板通过李某乙做担保，向其借了五、六十万元钱，2012年3月份刘老板通过银行转账还了10万元，余款通过李某乙归还。
8、证人李某乙证言，2012年元月份，刘敬财找李某乙借50万元，后刘敬财把钱还了。
9、证人吴某证言，吴某在雷振房地产开发有限公司担任会计一职，2012年公司让吴某给刘敬财汇款96万元；2013年7月份，王某戊安排吴某给王某乙汇5万元；2013年12月份，石某让吴某给刘敬财汇款24.91万元，后来又给刘敬财汇款4万元。
（四）被害人陈述和报案材料
1、报案材料，王某戊、石某于2014年2月27日报案称，2012年3月份刘敬财借款100万元，并以江苏拖1777船队为抵押，后又借给刘敬财5万元过户费，现觉得被欺骗，而且觉得船舶所有权证书是伪造的，向公安机关报案。
2、被害人王某戊陈述，王某戊和朋友石某以前做煤炭生意时认识刘敬财。2012年3月份，刘敬财到淮北找王某戊和石某，说自己儿子经营的工厂拖欠银行贷款，请王某戊和石某帮忙借款100万元，用于归还银行贷款，借期一个月，并承诺到期不能还款就将刘敬财的江苏拖1777船队一轮十二拖过户给王某戊。王某戊当时相信了刘敬财，2013年3月16日上午在朔里农村商业银行汇款给刘敬财。后刘敬财一直没有还钱。2013年元月，刘敬财以做煤炭生意周转资金为由向其借10万元。2013年7月25日，刘敬财说把船过户给王某戊没有过户钱，又向王某戊借了5万元，王某戊按着刘敬财的要求把钱汇到一个叫“王某乙”的账户，刘敬财拿着王某戊的身份证去办理船舶过户，后来刘敬财到淮北把江苏拖1777一轮十二拖的船舶所有权登记证书给了王某戊，上面有王某戊的名字和身份证号，证书也是江苏宿迁市地方海事局发的，有编号。2013年12月份，刘敬财来淮北对王某戊和石某说在大连做煤炭生意，结算资金便可将欠的钱还上，又向王某戊和石某借了30万元钱，王某戊当时觉得船已经是自己的了，就相信刘敬财。石某在2013年12月5日和12月21日分两次给刘敬财的卡上汇了24.9万元和5万元。2013年年底刘敬财给王某戊和石某打了一张200万元的欠条。
被害人王某戊2014年10月9日陈述，刘敬财向石某借96万元的时候打了一张100万元的欠条，里面包含4万元的利息，后来刘敬财向其借了10万元钱，刘敬财让王某戊把10万元钱直接还给石某，刘敬财给王某戊补了10万元的借条。后来刘敬财又向石某借了将近30万元，加上利息算在一起，刘敬财在2013年年底给石某打了一张200万元的欠条。
3、被害人石某陈述与王某戊陈述基本一致。
（五）被告人供述和辩解
被告人刘敬财供述，2012年3月份的一天，刘敬财以还银行贷款为由通过王某戊向石某借钱，石某让刘敬财拿东西抵押，刘敬财就拿着四五本船舶所有权登记证书找石某，石某借给其96万元，借期一个月，刘敬财给石某打了100万元的借条，并把船舶所有权登记证书抵押给了石某，借条上多出的4万元是给石某的利息钱。石某通过银行转账96万元，刘敬财收到钱后还给宿迁的王某甲60万元、还邳州的李某甲10万元、还泰州的李某乙、王某丙10万元、还泰州李某乙13.5万元。后因为在宿迁的贷款没下来，刘敬财没有钱还石某，就凑了10万元，在2012年7、8月份还给石某利息钱。过了一、二个月刘敬财又借了王某戊10万元给了石某，这10万元是王某戊直接给石某的，刘敬财给王某戊打了10万元的借条。刘敬财向石某借钱时，有一个船头（江苏拖1777）和九个驳船，借过钱后一个多月，刘敬财通过二弟刘某将船都卖给董某等人了，卖了220万元左右，卖的钱用来还宿迁的农村信用社的贷款。向石某借的钱到期后，王某戊和石某一直催刘敬财还钱，到2013年3月份，王某戊提出让刘敬财把船舶过户给石某，2013年7月份，王某戊到宿迁找刘敬财办过户手续，刘敬财让王某戊把抵押给石某的船舶所有权登记证书带来，刘敬财拿回所有权登记证书后，又以需要过户费为由向石某借了5万元钱用来过户，刘敬财在徐州的街头找了一个办证的小广告办了十二本假的船舶所有权证书交给了石某，共用了2.4万元，剩余的钱被其日常花费了。到2013年7月份，刘敬财从石某处借的100万元，连利息已经170万元，刘敬财向石某再借20多万元，凑够200万元，刘敬财写了200万元的借条给石某。2013年12月份，石某分两次共给刘敬财28.91万元，这些钱刘敬财都用于做煤炭生意了。
本院认为：被告人刘敬财以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，二次骗取他人现金5万元、28.91万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控刘敬财诈骗96万元的犯罪事实，证据不足，本院不予认定。在庭审中公诉机关举证刘敬财书写的“承诺书”及证人王某丁关于承诺书的证言、王某戊关于该承诺书的陈述，因该“承诺书”无原件，相关鉴定部门无法进行鉴定，对上述三份证据，本院不予采信。对刘敬财及其辩护人关于起诉书指控96万元不应认定诈骗数额的辩解和辩护意见，本院予以采纳。对辩护人关于刘敬财如实供述了犯罪事实，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对刘敬财及其辩护人关于起诉书指控28.91万元不应认定诈骗数额的辩解和辩护意见，本院认为，刘敬财将伪造的船舶所有权证交给王某戊，未向石某、王某戊告知该船舶所有权证系虚假的事实，致使被害人产生错误的认识，从而骗取现金28.91万元。刘敬财在主观上具有非法占有他人钱财的故意，客观上实施了隐瞒真相、虚构事实的行为，应构成诈骗罪，因此对该辩解和辩护意见，本院不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人刘敬财犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金五万元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2021年3月10日止。罚金限判决生效后30日内缴纳）
二、被告人刘敬财所得赃款，依法追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宫恒红
审 判 员 蔡 矿
人民陪审员 叶 云
二〇一五年二月三日
书 记 员 赵 凯
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。