四平市铁西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）四西刑公初字第152号
公诉机关四平市铁西区人民检察院。
被害单位四平市正邦小额贷款有限公司。
公司地址：四平市铁西区。
法定代表人李某甲，系四平市正邦小额贷款有限公司董事长。
委托代理人陈某某，系四平市正邦小额贷款有限公司经理。
委托代理人白凤明，系四平市正邦小额贷款有限公司工作人员。
被告人张居业，男，汉族，初中文化，户籍地河北省景县，捕前住吉林省长春市朝阳区，个体工商户。因犯合同诈骗罪，于2015年3月16日被四平市公安局经济犯罪侦查支队抓获归案，次日被四平市公安局直属分局刑事拘留，同年4月1日执行逮捕。现羁押于四平市看守所。
辩护人郭东生，吉林吉大律师事务所律师。
四平市铁西区人民检察院以四西检刑检刑诉（2015）29号起诉书指控被告人张居业犯合同诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四平市铁西区人民检察院指派检察员张谦、崔妍出庭支持公诉，被告人张居业及其辩护人郭东生，被害单位四平市正邦小额贷款有限公司的委托代理人陈某某、白凤明均到庭参加诉讼。本案现已审理完毕。
公诉机关指控，被告人张居业于2014年5月28日以淇涵商贸公司的名义谎称在长春兴业银行办理承兑汇票业务，需要向银行提供保证金，并联系魏某、卜某帮助办理贷款。2014年5月30日卜某找到四平市正邦小额贷款公司的李某乙办理贷款业务，经正邦小额贷款公司同意签订150万元人民币为期一天的贷款合同，并将150万人民币汇入张居业兴业银行622908583267705811卡内，当天张居业将150万元人民币分为两次100万元、40万元汇到青岛海尔集团财务公司；2014年6月2日张居业又谎称：“办理承兑汇票业务的保证金额度增加”，再次与正邦公司签订了50万元人民币为期一天的贷款合同，四平市正邦小额贷款公司又于当日将50万元人民币再次打入张居业银行卡内。张居业收到该款后又于2014年6月3日再次打入海尔集团财务公司40.7万元，以上三笔汇款系张居业用来偿还其名下的长白山保护区三江电器销售公司在海尔集团财务公司的200万元欠款。事后张居业未能履行四平市正邦小额贷款公司到期还款约定，四平市正邦小额贷款公司发现张居业贷款用途并未用于办理承兑汇票业务，随后报案至公安机关，张居业被抓获归案。
针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了下列证据：1.被告人张居业的供述与辩解；2.证人李某乙、卜某、魏某某、魏某、范某某、陈某某、姜某某的证言；3.四平市正邦小额贷款公司出具的借款合同书、三江电器销售公司向海尔公司信贷借款合同、电子汇划单、特种转账凭证、调取通知书、营业执照；4.被告人张居业身份证明、抓获经过、报案经过、公司照片说明、四平市正邦小额贷款公司出具的情况说明、个体工商户营业执照、企业变更资料、股东证明、审计报告等证据。
公诉机关认为，被告人张居业无视国家法律，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被害单位四平市正邦小额贷款有限公司的委托代理人发表如下代理意见：被告人张居业没有诚心合作的心态，在借款未还清期间一直推脱，逃避还款责任，四平市正邦小额贷款有限公司实在没有解决办法才向公安机关报案。
被害单位四平市正邦小额贷款有限公司的委托代理人当庭提交如下证据：1.2014年5月30日四平市正邦小额贷款有限公司向张居业转账记录，证明汇款的时间和地点；2.张居业向四平市正邦小额贷款有限公司出具的情况说明；3.海尔公司出具的终止海尔公司与吉林省淇涵商贸有限公司合作的用户清户协议。
在法庭审理时，被告人张居业对公诉机关指控的犯罪事实及当庭宣读、出示的证据均有异议；辩称其没有得到利益、不构成犯罪，同意拍卖房子、车等财产偿还债务。
被告人张居业的辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关指控被告人的犯罪事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立。被告人是以单位公司的名义进行借款，虽然个人在借款合同书上签字，但是借款的主体应该是单位而不是个人。被告人自始至终没有逃避要款，没有不履行合同的意图，本案中无罪证据多于有罪证据，民事证据多于刑事证据；2.本案界定为民事纠纷对被害单位更为有利，辩护人认为被害单位与被告人应当以不当得利请求联手起诉海尔公司。
经审理查明，被告人张居业于2014年5月28日以吉林省淇涵商贸有限公司（以下简称淇涵公司）的名义谎称在长春兴业银行办理承兑汇票业务，需要向银行提供保证金，并联系魏某、卜某帮助办理贷款，卜某于2014年5月30日联系到四平市正邦小额贷款有限公司（以下简称正邦公司）的业务员李某乙办理贷款业务，经李某乙及相关负责人同意，正邦公司与张居业（淇涵公司）签订了一份金额为150万元人民币、借款期限为一天的借款合同，正邦公司于合同签订后将150万人民币汇入张居业在兴业银行开户的卡号为622908583267705811卡内，张居业当日即将其中的140万元人民币分两次汇至青岛海尔集团财务公司；张居业于2014年6月2日谎称“办理承兑汇票业务的保证金额度增加”，再次与正邦公司签订了一份金额为50万元人民币、借款期限为一天的贷款合同，正邦公司当日将50万元人民币再次打入张居业银行卡内，张居业得款后又于次日将人民币40.7万元汇至海尔集团财务公司。上述三笔汇款共计180余万元张居业未用于办理承兑汇票业务，而是用来偿还其名下的长白山保护区三江电器销售公司在海尔集团财务公司的欠款，余款被张居业挥霍。张居业得款后未能履行其与正邦公司的还款约定，正邦公司于借款到期后多次联系张居业还款，张居业以种种借口推脱，后正邦公司发现张居业借款并未用于办理承兑汇票业务，发觉被骗后报案至公安机关，张居业经公安机关多次传唤拒不配合，后公安人员于2015年3月16日将张居业抓获归案。。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示的下列证据予以证实：
1.受案登记表，证实公安机关接到正邦公司工作人员李某乙的报案称：张居业以淇涵公司名义与正邦公司签订借款协议，借款用途为办理承兑汇票保证金，借款金额为人民币200万元。借款到期后正邦公司多次催促张居业还款，张居业未予归还，正邦公司发现张居业借款并未用于办理承兑汇票，而是偿还海尔公司欠款，涉嫌合同诈骗。公安机关接到报案后立案侦查。
2.抓获经过、发破案经过，证实四平市正邦小额贷款有限公司在多次向张居业索要借款无果的情况下向公安机关报案，民警传唤张居业进行调查，张居业不予配合，后张居业于2015年3月16日在长春市硅谷大街附近被公安机关抓获。
3.户籍信息，证实被告人张居业的自然信息，系成年人。
4.调取证据通知书、银行交易明细，综合证实公安机关调取到张居业及淇涵公司账户资金往来明细情况。
5.电子汇划单、转账凭证，综合证实张居业于2014年5月30日、6月3日、6月4日以吉林省淇涵商贸有限公司的名义，在兴业银行长春分行向海尔财务公司分别转入人民币20万、100万、40万、40万7千元用于偿还长白山保护开发区三江电器销售有限公司欠海尔财务公司的贷款及逾期利息、滞纳金。
6.公司营业执照、公司照片说明、四平市正邦小额贷款公司出具的情况说明、个体工商户营业执照、企业变更资料、股东证明、审计报告，综合证实张居业是吉林省淇涵商贸有限公司实际管理者，又系长白山保护开发区三江电器销售有限公司的法人代表、实际管理者。淇涵公司及长白山三江公司均未正常经营。
7.正邦公司出具的借款合同书两份，分别证实张居业以存承兑汇票保证金为由向四平市正邦小额贷款公司借款人民币150万元、50万元。
8.三江电器销售公司向海尔公司信贷借款合同，证实长白山保护开发区三江电器销售有限公司法人张居业于2013年5月23日向海尔集团财物有限责任公司借款人民币200万元。
9.还款说明，证实琪涵公司通过2014年5月29日、30日、6月3日的三笔汇款，偿还长白山保护开发区三江电器销售有限公司的贷款本息。
10.海尔集团财务有限责任公司营业执照，证实该公司经营范围等信息。
11.证人李某乙的证言，证实李某乙系四平市正邦小额贷款公司的业务员。2014年5月李某乙通过魏某和卜某结识张居业，张居业称自己是吉林省淇涵商贸有限公司的实际经营者，同时也是长白山保护开发区三江电器销售有限公司的法人和实际经营者。张居业以办理承兑汇票需要保证金为由，于2014年5月30日和6月3日在四平市正邦小额贷款公司借款共计200万元，其中5月30日借款150万元，6月3日借款50万元。张居业未能按合同约定时间履行还款义务，迟迟未能还款。后经四平市正邦小额贷款公司调查发现，张居业并未将两笔借款用于办理承兑汇票业务，而是用于偿还其长白山保护开发区三江电器销售有限公司于2013年5月23日向海尔集团财务有限责任公司的借款。
12.证人卜某的证言，证实卜某通过长春民通小额贷款公司的业务员魏某结识张居业，张居业称办理承兑汇票需要贷款，于是魏某和卜某将张居业介绍给四平市正邦小额贷款公司办理贷款业务，两次借款共计200万元，2014年5月30日借款150万元，6月3日借款50万元。张居业并未按合同约定时间履行还款义务，并称已将200万元打入海尔公司。
13.证人魏某某的证言，证实魏某某在兴业银行长春分行的企业直营中心负责小企业借款工作。张居业因为资金短缺问题想通过魏某某在兴业银行借款，经魏某某考察发现张居业的公司经营状况非常不理想，借款的事情就没有谈成。张居业没有在兴业银行长春分行申请过办理承兑汇票业务。
14.证人魏某的证言，证实魏某系长春市民通小额贷款公司的工作人员，张居业以办理承兑汇票需要保证金为由，问魏某能否为他办理借款业务，魏某帮助其联系卜某及四平市正邦小额贷款公司的业务员李某乙，张居业以吉林省淇涵商贸有限公司的名义于2014年5月30日、6月3日分别向四平市正邦小额贷款公司贷款150万元、50万元。魏某对于张居业将200万元借款打入海尔公司账户不知情。
15.证人范某某的证言，证实范某某在海尔集团财务有限责任公司经销商贷部工作，是东北区信贷业务负责人。张居业是长白山保护开发区三江电器销售有限公司的法定代表人及吉林省淇涵商贸有限公司的实际管理者，长白山保护开发区三江电器销售有限公司欠海尔财务公司贷款200万元，于2014年5月28日到期，经海尔公司多次催缴，张居业于2014年5月29日、5月30日及6月3日向海尔财务公司分别转入人民币20万、100万、40万、40万7千元用于偿还长白山保护开发区三江电器销售有限公司欠海尔财务公司的贷款及逾期利息、滞纳金。
16.证人陈某某的证言，证实陈某某系四平市正邦小额贷款公司总经理，与张居业之间的业务是正邦公司李某乙联系的。卜某受张居业委托来四平市正邦小额贷款公司办理贷款业务，借款用于银行存保证金办理承兑汇票，借款期限是一天，2014年5月30日和6月3日在四平市正邦小额贷款公司转账共计200万元，其中5月30日借款150万元，6月3日借款50万元。张居业未能按合同约定时间履行还款义务，后经四平市正邦小额贷款公司调查发现，张居业并未将两笔借款用于办理承兑汇票业务，而是用于偿还其长白山保护开发区三江电器销售有限公司向海尔集团财务有限责任公司的借款。
17.证人姜某某的证言，证实张居业是姜某某的丈夫，吉林省淇涵商贸有限公司于2011年末2012年初成立，是股份制公司，法人代表是张居业的岳父姜明贵，但实际经营者是张居业，姜明贵在公司是挂名。长白山保护开发区三江电器销售有限公司的法人、实际管理人是张居业。
18.被告人张居业的供述与辩解，供认其是吉林省淇涵商贸有限公司的实际经营者，在2014年5月末及6月初张居业以办理承兑汇票需要保证金为由向四平市正邦小额贷款公司贷款200万元，四平市正邦小额贷款公司分两次（150万、50万）转到张居业私人账户中，在收到四平市正邦小额贷款公司的150万元和50万元两笔借款后，将钱款分两笔汇到青岛市海尔集团财务有限公司。张居业称此款不是偿还长白山开发区三江电器销售公司在海尔公司的欠款，海尔公司在未经许可的情况下擅自将汇款改变用途。
上述证据经当庭举证、质证，相互吻合一致，足以证明本院认定的事实。
本院认为，被告人张居业以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取隐瞒事实等方法骗取正邦公司借款，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人张居业犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于被告人张居业及其辩护人分别提出本案事实不清、证据不足、应宣告张居业无罪的辩解、辩护意见，经查，被告人张居业虚构办理承兑汇票需要保证金的事实骗取正邦公司借款，得款后未将借款依约使用，反将借款用于偿还其在海尔公司的欠款，在正邦公司对其依法催收时以种种方式不履行义务，其行为符合合同诈骗罪的犯罪特征，故对上述辩解、辩护意见本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条合同诈骗罪、第四十五条有期徒刑的期限、第四十七条有期徒刑刑期的计算与折抵、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳期限、第六十四条犯罪物品的处理等相关法律规定，判决如下：
一.被告人张居业犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币5万元。
刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月16日起至2029年3月15日止。
罚金于本判决生效后三十日内缴纳。
二.责令被告人张居业退赔被害单位四平市正邦小额贷款有限公司人民币200万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省四平市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 冯景艳
审 判 员 李 响
人民陪审员 王立敏
二〇一六年六月十五日
书 记 员 殷 悦