河南省安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0502刑初338号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人王某某，男，1985年7月18日出生，汉族，初中文化程度，无业，住安阳县。因犯故意伤害罪，于2004年3月9日被安阳市中级人民法院判处有期徒刑十年，2010年7月3日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月15日被安阳市公安局文良分局刑事拘留，同年5月20日被逮捕。
被告人郭某某，男，1987年5月26日出生，汉族，小学文化程度，无业，住安阳市文峰区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月4日被安阳市公安局文良分局取保候审，于同年11月5日被本院决定逮捕。
安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉（2016）205号起诉书指控被告人王某某、郭某某犯诈骗罪，于2016年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年9月20日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员刘志英出庭支持公诉。被告人王某某、郭某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：1、2015年12月7日，被告人王某某、郭某某经预谋，以能够办理贷款为名义，骗取被害人牛某某人民币20000元。2、2015年12月8日，被告人王某某、郭某某经预谋，以能够办理贷款为名义，骗取被害人李某某人民币10000元。公诉机关同时提供了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、视听资料及相关书证等证据，认为被告人王某某、郭某某之行为已构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。
被告人王某某对起诉书指控其第一起犯罪的基本事实不持异议，但辩称是郭某某让他一起去文化宫见想办贷款的人，具体细节都是郭某某交涉的。其没有在2015年12月8日去过安阳市高铁站，没有和郭某某骗被害人李某某的钱。
被告人郭某某对起诉书指控其犯罪事实予以供认。
经审理查明：
2015年12月7日，被告人王某某、郭某某谎称能够为他人办理贷款，约被害人牛某某在安阳市文化宫见面，二被告人骗取了牛某某的工商银行卡号（62×××70）、手机卡、身份证复印件等，并称需要向银行卡存款查流水，牛某某遂在安阳市文峰区益民路与彰德路交叉口的工商银行ATM机向上述银行卡存款20000元，随后二被告人将该钱款转走，并占为己有。案发后，被告人郭某某到公安机关投案，并退赔了被害人牛某某20000元。2015年12月8日，被告人王某某、郭某某以上述同样手段，约被害人李某某在安阳东站见面，被害人李某某在安阳市白璧镇农业银行向银行卡（62×××78）存款10000元后，二被告人将该钱款转走，并占为己有。案发后，被告人郭某某退赔了被害人李某某10000元。
另查明，被告人郭某某于2016年3月14日到公安机关投案。
认定上述事实的证据有：
一、被告人王某某的供述证明：郭某某对其说他能办理贷款，让其和他一起干。2015年12月7日，其和郭某某到文化宫见到想办贷款的人，对方问其办贷款好办不，其说没有问题，其他事项都是郭某某和对方说的。其当天没有和郭某某到玄鸟和殷都取过钱，第二天也没有和郭某某去过高铁站骗过其他人。
二、被告人郭某某的供述及辨认笔录证明：王某某让其和他一起以办理车贷的名义骗别人的钱，并在QQ群散布消息。其负责扮演贷款公司的业务员和对方接洽，他负责扮演业务经理，他负责将客户银行卡里的钱转出来，其负责取钱。第一次，其和王某某与一个男青年（牛某某）在安阳市文化宫见面，骗对方往银行卡存款2万元，王某某给其一张中国银行卡（户名王某某，账号62×××20），并和其在殷都和玄鸟附近的银行ATM机上取款5000元、5000元、3400元，其共分了6700元。第二次，其和王某某是在安阳市高铁站骗一个男青年（李某某）1万元，后拿王某某给其的银行卡在后营工商银行ATM机取走全部钱款，王某某分其5000元。
三、被害人牛某某的证言及辨认笔录证明：2015年12月份，陈华（经辨认为郭某某）骗其说可以办理零首付贷款买车。12月7日11时许，其和王某甲到与陈华约定好的市北关区文化宫，见到陈华和另一个称是经理的男子（经辨认为王某某），其把银行卡号（62×××70）和手机卡等手续给了他们，他们让其赶快打款2万，其与王某甲到文峰区益民路和彰德路口的工商银行ATM存款2万元，后发现陈华用支付宝转走1万元，微信支取1万元，其查了陈华的手机号码得知机主叫郭某某。
证人王某甲的证言及辨认笔录与被害人牛某某陈述一致。
四、被害人李某某的证言及辨认笔录证明：其听朋友李某甲说安阳有朋友能办小额贷款，和李某甲等人于2015年12月8日早上到安阳东站，那名自称能办贷款的男子收了其电话卡、储蓄卡号、身份证及户口薄复印件等材料，并给了另一位称是业务经理的男子。他们让其往卡里存1万元，其和朋友到白璧农业银行往卡里存了1万元，后发现卡里的钱被人取走，办贷款的男子说钱正在银行做流水，后就联系不到人了。其辨认出两名诈骗男子是王某某和郭某某。
五、证人李某甲的证言及辨认笔录证明：其联系了一个在QQ群上称能办贷款的人，该人自称“李三”（经辨认为王某某），他说在银行有人，问其有没有人想办贷款。其想赚个中介费，就介绍了李某某。2015年12月8日，其和李某某在安阳市高铁站等办贷款的人，一个黑黑的男子（经辨认为郭某某）和王某某拿走李某某的资料，让李某某将银行卡和手机卡绑定后存款1万，其和李某某在白璧农业银行往银行卡上存了1万后，“李三”一直推脱，其觉得不对劲，发现卡里的钱被取走了。
六、被告人郭某某到安阳市玄鸟附近建行ATM机上取款监控录像和其指认到殷都、玄鸟、后营附近银行ATM机上取款的照片，被告人王某某的中国银行借记卡（62×××20）的交易明细、被害人牛某某银行卡（62×××70）的交易明细和支付宝转账记录、被害人李某某银行卡（62×××78）交易明细证实，二被害人账户上的款项转到王某某账户后，由郭某某将钱取走的事实。
七、公安机关扣押及发还物品清单、收到条证实，被告人郭某某退赔了被害人牛某某20000元、退赔被害人李某某10000元。
八、被告人王某某、郭某某的户籍证明，王某某的前科判决书、罪犯档案及二人到案经过等书证在卷可查。以上证据经当庭质证，予以确认。
本院认为，被告人王某某、郭某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，二人行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王某某与郭某某经预谋，相互配合，共同诈骗他人的事实，有被告人郭某某的供述、二被害人陈述和对王某某的辨认笔录，以及银行转账明细等证据证实，被告人王某某称是郭某某让其欺骗他人，其没有参与第二起犯罪事实的辩解意见不予采纳。被告人王某某曾有犯罪前科，不思悔改，予以从重处罚。案发后，被告人郭某某到公安机关投案，如实供述了犯罪事实，系自首，并主动退赔了二被害人损失，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月15日起至2017年10月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人郭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金8000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月5日起至2017年5月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王廷印
审 判 员 高 倩
人民陪审员 曹红军
二〇一六年十一月四日
书 记 员 赵 萌