河北省承德市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀08刑初33号
公诉机关河北省承德市人民检察院。
被告人陈小英，女，1980年3月1日出生，住河北省承德市宽城满族自治县。2016年11月22日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现押承德市看守所。
辩护人�坤，河北华川律师事务所律师。
河北省承德市人民检察院以承检公一刑诉（2017）31号起诉书指控被告人陈小英犯诈骗罪,于2017年9月6日向本院提起公诉。本院受理后，认为部分事实不清，建议承德市人民检察院对案件进行补充侦查。承德市人民检察院于2017年11月28日补充侦查完毕，向本院提出补充起诉，本院依法组成合议庭于2017年12月11日公开开庭进行了审理。承德市人民检察院检察员刘北南出庭支持公诉，被告人陈小英及其辩护人田坤到庭参加诉讼。现已审理终结。
承德市人民检察院指控：
（一）2016年1月至2016年11月，被告人陈小英谎称其姨妹杨某工作的上海浦发银行唐山丰南支行需要购进大量床品，冒充其姨妹杨某的身份与被害人白某微信聊天，还编造其�铺要扩大经营、天宝酒店订购大量床品等事实，出示虚假的房屋租赁合同和床品订购合同给白某，多次从白某手中以借款名义骗取钱款371.9万元。
（二）2015年4月至2016年11月份，被告人陈小英谎称做铁粉生意以及其姨妹工作的上海浦发银行唐山支行需要购进大量床品，出示虚假的房屋租赁合同和床品订购合同，虚构天宝酒店需要订购大量床品等事实，多次从于某1手中以借款名义骗取钱款201.1万元。
（三）2013年11月份至2016年11月份，被告人陈小英对陈某谎称其姨妹杨某所在的上海浦发银行丰南支行需要购进大量床品当作纪念品，称其想做这笔生意需要大量资金，多次从陈某手中以借款名义骗取钱款278万元。
（四）2015年8月至2016年9月，被告人陈小英谎称其姨妹杨某帮忙联系新开的宾馆做床上用品生意，多次从王某1手中以借款名义骗取钱款130万元。
（五）2015年1月至2016年7月，被告人陈小英谎称其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山支行需要订购大量床品当作纪念品，多次从于某2手中以借款名义骗取钱款115万元。
（六）2016年5月至2016年11月，被告人陈小英谎称投资铁粉生意能够赚钱，需要大量资金，谎称其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行需要购进大量床品当作纪念品等，多次从商某手中以借款名义骗取钱款42.61万元。
（七）2016年9月至2016年11月，被告人陈小英谎称其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行需要大量床品做纪念品，称这笔生意能够赚钱，需要大量资金，多次从张某手中骗取钱款89.1万元。
（八）2016年7月至2016年11月，被告人陈小英谎称其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行需要大量床品做纪念品，称这笔生意能够赚钱，需要大量资金，多次从石某手中骗取钱款49.6万元。
（九）2016年5月至2016年11月，被告人陈小英谎称和天宝集团的“陈哥”合伙做生意需要资金，谎称跟宽城的“六姐”、“周哥”合伙倒卖铁粉需要资金，多次从刘某1手中以借款名义骗取钱款180万元。
（十）2015年11月至2016年11月，被告人陈小英谎称其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行需要进购大量床品，并谎称与“周哥”合伙倒卖铁粉需要资金，多次从袁某手中骗取钱款20万元。
（十一）2014年至2016年，被告人陈小英谎称其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行需要进购大量床品，需要资金做这笔生意，多次从刘某2手中以借款名义骗取钱款70万元。
（十二）2016年8月至2016年11月，被告人陈小英谎称其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行需要购进大量被子发给员工，需要资金做这笔生意，多次从刘某3手中以借款名义骗取钱款10万元。
（十三）2016年8月至2016年11月，被告人陈小英谎称做铁粉生意需要资金，多次从王某2手中以借款名义骗取钱款23.4万元。
为证实上述事实，公诉人当庭宣读了被害人陈述、证人证言、被告人供述、司法鉴定意见书等证据，出示了书证。公诉机关认为，被告人陈小英以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请依法判处。
陈小英供认犯罪事实，认可司法鉴定意见书认定的诈骗数额，没有提出辩解意见。辩护人辩称被告人陈小英犯罪主观恶性较小，认罪态度较好，建议从轻处罚。
经审理查明:
（一）2016年1月至2016年11月，被告人陈小英以向其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品需要资金及扩大经营的虚假事实，多次向白某骗取借款共计345.83万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人白某证实：陈小英以其妹妹杨某的名义与他微信聊天，称其所在银行需要订购大量床品，骗取他的信任。陈小英并向其出示承德市五云桥底商的租赁合同，称其店铺要扩大经营，承诺挣钱以后给他分红。从2016年1月至2016年11月，多次向他借款约370万元，至今未还。
2、被告人陈小英供述：大概是从2016年9月开始到2016年11月止，她先后向白某借款本金达300多万元，这些钱都是通过银行转账的。借款时除了允诺给付高息以外，为了获得白某信任，她还冒充其姨妹杨某的名义与白某聊天，称杨某所在单位上海浦发银行唐山丰南支行需要购进大量床品当做纪念品发放，杨某让她做这笔生意，赚钱以后她和白某分红。同时供述让白某看过一份伪造的承德市五云桥底商的房屋租赁合同，目的就是为了获得白某的信任。
3、视听资料记载陈小英与白某的聊天内容，可证实陈小英以杨某名义与白某聊天的事实。
4、司法鉴定意见书证实：陈小英欠白某借款371.9万元。
（二）2015年4月至2016年11月份，被告人陈小英谎称做铁粉生意以及向其姨妹工作的上海浦发银行唐山支行推销床上用品需用资金为由，多次向于某1骗取借款201.1万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人于某1证实：从2015年4月开始，陈小英先后以倒卖铁粉和为其妹妹杨某所在银行推销床上用品为由，向她借款合计277.9万元，其中银行转账、支付现金201.1万元，刷卡76.8万元，至今未还。
2、被告人陈小英供述：从2015�4月起，先后向于某1骗取借款大约200万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠于某1借款201.1万元。
（三）2013年11月至2016年11月，被告人陈小英以向其姨妹杨某所在的上海浦发银行丰南支行推销床上用品需要资金为由，多次向陈某骗取借款278万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人陈某证实：从2013年11月25日开始，陈小英以其妹妹杨某所在银行需要大量床上用品，陈小英想做这笔生意需要钱为由，多次向她借款合计278万元，至今未还。
2、被告人陈小英供述：从2013年11月开始，先后向陈某骗取借款200多万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠陈某借款278万元。
（四）2016年1月，被告人陈小英以向其姨妹杨某所在的上海浦发银行丰南支行推销床上用品需要资金为由，向王某1骗取借款130万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人王某1证实：陈小英称其姨妹杨某给她联系了床上用品生意可以赚钱，需要资金，他于2016年1月先后两次给陈小英转账130万元，至今未还。
2、被告人陈小英供述证实：先后向王某1借款300多万元，除归还100多万元以外，尚欠170万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠王某1借款130万元。
（五）2015年6月至2016年7月，被告�陈小英以向其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山支行推销床上用品需要资金为由，多次向于某2骗取借款105万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人于某2证实：陈小英称她姨妹杨某所在单位要进床上用品做纪念品，陈小英想做这笔生意没有资金，向他借钱，他先后三次借给陈小英115万元，除给了10万元利息以外，其余至今未还。
2、被告人陈小英供述：向于某2先后借款110万元，经过对账，目前还欠于某2借款70多万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠于某2借款115万元。
（六）2016年5月至2016年11月，被告人陈小英做铁粉生意及向其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品需要资金为由，多次向商某骗取借款42.61万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人商某证实：2016年5月开始，陈小英先是以做铁粉生意为名向她借钱，后来又以向其姨妹杨某所在单位上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品做纪念品为名向她借钱，她先后五次借给陈小英74万元，陈小英共归还32.6万元，尚欠42万余元。
2、被告人陈小英供述：向商某借过钱，但是不记得欠多少钱了。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英尚欠商某借款42.61万元。
（七）2016年9月至2016年11月，被告人陈小英以向其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品需要资金为由，多次向张某骗取借款89.1万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人张某证实：2016年9月，陈小英说要向其姨妹单位上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品，向他借钱，他先后借给陈小英三次共90万元，加上以前的借款，共给付利息大约12万元，其余至今未还。
2、被告人陈小英供述：欠张某40多万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠张某借款89.1万元。
（八）2016年7月至2016年11月，被告人陈小英以向其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品需要资金为由，多次向石某骗取借款49.6万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人石某证实：2016年7月，陈小英说要向其姨妹单位推销床上用品，向他借钱，他先后三次借给陈小英148万元，陈小英先后归还98.4万元，尚欠49.6万元未还。
2、被告人陈小英供述：欠石某20多万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠石某借款49.6万元。
（九）2016年5月至2016年11月，被告人陈小英以和他人做生意需要资金为由，多次向刘某1骗取借款180万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人刘某1证实：从2016年5月开始，陈小英先后以和承德天宝�司的“陈哥”、宽城的“六姐”、“周哥”等人做生意为由向他借钱共225万元未还，其中180万元有欠条。
2、被告人陈小英供述：以倒卖铁精粉名义向刘某1骗取借款100多万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠刘某1借款180万元。
（十）2015年9月至2016年11月，被告人陈小英以向其姨妹杨某所在的上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品及与他人合伙倒卖铁粉需要资金为由，多次向袁某骗取借款20万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人袁某证实：从2015年9月至2016年11月期间，陈小�以向其姨妹杨某所在单位上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品及与“周哥”做铁粉生意需要资金为由，先后向她借款大约200万元，扣除给付的以后，还欠150多万元。
2、被告人陈小英供述证实：欠袁某借款20万元。
3、视听资料记载陈小英与袁某的聊天内容，可证实其诈骗的事实。
4、司法鉴定意见书证实：陈小英欠袁某借款20万元。
（十一）2014年，被告人陈小英以其姨妹杨某能够为其推销床上用品为由，向刘某2骗取借款50万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人刘某2证实：2013年，陈小英�夫王洪伟以经营商店资金不足为由向他借款50万元。2014年，王洪伟和陈小英以陈小英姨妹可以帮陈小英销售床上用品，陈小英资金不足为由，向他借款50万元，之后归还30万元，尚欠70万元未还。
2、被告人陈小英供述：先后两次向刘某2借款100万元，记不清还多少了。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠刘某2借款70万元。
（十二）2016年8月，被告人陈小英以向其姨妹杨某所在单位上海浦发银行唐山丰南支行推销床上用品需要资金为由，向刘某3骗取借款10万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人刘某3证实：2016年8月，陈小英以其姨妹所在单位要给员工发被子，陈小英想做这笔生意需要钱为由，向她借款15万元，后来经过对账，陈小英承认欠她10万元，她也就认可欠10万元的事实了。
2、被告人陈小英供述：欠刘某3借款10万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠刘某3借款10万元。
（十三）2016年8月，被告人陈小英谎称做铁粉生意需要资金为由，向王某2骗取借款23.4万元未还。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人王某2证实：2016年8月，陈小英以做铁粉生意为由向他借钱30万元，其后归还6.6万元，尚欠23.4万元至今未还。
2、被告人陈小英供述：向王某2借款30万元。
3、司法鉴定意见书证实：陈小英欠王某2借款23.4万元。
综合证据：
1、证人杨某证实：她在上海浦发银行唐山丰南支行任副行长，她没有向任何人声称其所在单位准备订购床上用品，没有参与陈小英水星家纺床上用品店的经营，陈小英也没找过她一起做床上用品生意。并证实陈小英曾多次向其借款，至今尚欠200余万元。
2、陈小英供述：从2012年春季开始，她在宽城镇城中路开了一家床品店，2014年4月，就把店铺搬到了天宝底商开了水星家纺床品店，2015年的时候，又在水星家纺的边上开了一家婚庆馆。从一开始就是负债经营，所以借了不少钱，2014年就开始借高利贷，到了2015年就没有还款能力了，开始拆东墙补西墙。除了以上这些人以外，还欠几个亲戚�百万元。这些欠账都没有记录，都是靠脑子记的。房屋租赁合同、窗帘订购合同和床品采购合同都是她伪造的，目的就是为了欺骗被害人。借钱的时候一般都是说其姨妹杨某某是上海浦东银行唐山丰南支行的副行长，该银行要进一批床品当纪念品，她要做这笔生意，需要借钱。也有以倒卖铁粉或以伪造的购销合同、租赁合同为幌子借钱的，这些都是为了取得被害人的信任。
3、搜查笔录记载：从陈小英住处及商店搜查出银行卡共十四张，已经扣押。
4、书证：房屋租赁合同、窗帘订购合同、天宝酒店床品采购合同，经陈小英辨认，均系其伪造。
5、宽城天宝酒店有限责任公司证实未与陈小英签订过任何购销合同。
6、司法鉴定�见书证实陈小英诈骗总额为1580.71万元。
综上，被告人陈小英向多人骗取借款的事实不仅有被害人陈述证实，而且被告人陈小英亦供述骗取借款事实，司法鉴定机构对欠款数额做出了鉴定意见，证据之间能够形成链条，案件事实清楚、证据充分，足以认定。
本院认为，被告人陈小英为了博得被害人信任，不仅虚构了借款理由，而且伪造了多份合同，借款数额特别巨大，没有任何记载，反映了陈小英在主观上没有归还借款的意愿，具有非法占有他人财物的主观目的，符合诈骗罪的特征。陈小英在明知自己没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，采取欺骗手段，骗取他人借款，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，但是指控数额有误。第一起，白某在案发前销售陈小英商店货款260696.90元，应属归还借款，应从总数中扣除。第五起，于某2称陈小英已归还其借款10万元，故其诈骗总数应扣除10万元。第十一起，陈小英先后两次向刘某2借款各50万元，刘某2称第一次为经营借款，故除已归还的30万元外，另20万元亦不应计入诈骗数额。其余十起诈骗数额事实清楚，陈小英诈骗数额共计15，246，413.1元。被告人陈小英如实供述犯罪事实，认罪态度较好，其辩护人关于陈小英认罪态度好的辩护意见予以采纳，可酌情对其从轻处罚。公安机关在办案过程中扣押的涉案物品目前正在评估拍卖中，拍卖后价款应按比例返还被害人，并从应追缴赃款中扣除。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈小英犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月22日至2031年11月21日止。）
二、被告人陈小英所得15，246，413.1元赃款予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审判长 贾 儒
审判员 张富华
审判员 祝宝森
二〇一七年十二月十五日
书记员 揣云健