山西省太原市尖草坪区人民法院
p t ; ” > 刑 事 判 决 书
（2017）晋0108刑初165号
公诉机关山西省太原市尖草坪区人民检察院。
被告单位天德投资担保有限公司，住所地：山西省太原市尖草坪区恒山路晋塔苑小区1号楼5号商铺。
被告人常记辉，男，1977年2月19日出生于河南省伊川县，汉族，小学文化，天德投资担保有限公司法定代表人及实际控制人，住河南省伊川县。2017年1月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被山西省太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经山西省太原市尖草坪区人民检察院批准于同年2月17日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。
辩护人谷站营，河南大鑫律师事务所律师。
被告人宋娟，女，1986年10月24日出生于山西省太原市，汉族，本科文化，天德投资担保有限公司会计，住山西省太原市。2016年11月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被山西省太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经山西省太原市尖草坪区人民检察院批准于同年12月27日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。
辩护人刘键，山西贝尔律师事务所律师。
被告人尹秀锦，女，1983年9月2日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，天德投资担保有限公司出纳，住山西省太原市。2016年11月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被山西省太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经山西省太原市尖草坪区人民检察院批准于同年12月27日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。
辩护人吴美兰，山西元升律师事务所律师。
被告人李建忠，男，1970年11月10日出生于山西省太谷县，汉族，初中文化，天德投资担保有限公司工作人员，住山西省太谷县。1995年6月12日因犯盗窃罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪被原山西省太原市南城区人民法院判处有期徒刑四年六个月。2017年2月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被山西省太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经山西省太原市尖草坪区人民检察院批准于同年3月15日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。
山西省太原市尖草坪区人民检察院以并尖检公诉刑诉[2017]12号起诉书指控被告单位天德投资担保有限公司、被告人常记辉、宋娟、尹秀锦、李建忠犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。山西省太原市尖草坪区人民检察院指派检察员白晶出庭支持公诉，被告单位天德投资担保有限公司的法定代表人常记辉、被告人常记辉及其辩护人谷站营、被告人宋娟及其辩护人刘键、被告人尹秀锦及其辩护人吴美兰、被告人李建忠到庭参加诉讼。本案审理期间，公诉机关补充侦查一次，现已审理终结。
山西省太原市尖草坪区人民检察院指控：2013年6月至2014年12月，在被告人常记辉担任法定代表人暨负责人期间，位于山西省太原市尖草坪区恒山路51号的天德投资担保有限公司以高回报、零风险的名义对不特定人群发放宣传单，许诺给予客户投资金额的14.4%至21%不等的高额利息，到期还本，面向社会公众吸收大量资金，涉及受害群众38人，被告单位天德投资担保有限公司非法吸收存款人民币302.3万元。被告人常记辉作为该公司的法定代表人及实际控制人，负责公司日常运营和管理工作。被告人宋娟、尹秀锦为该公司财务人员，负责被害人的投资款交付及签订合同事宜，宋娟办理收取投资款200余万元，尹秀锦办理收取投资款100余万元。被告人李建忠为天德投资担保有限公司工作人员，以”李玖泽”的名义介绍9名客户签订投资合同37万元。
针对以上指控事实，公诉机关提供有书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据加以证实。公诉机关认为，被告单位天德投资担保有限公司、被告人常记辉、宋娟、尹秀锦、李建忠非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人常记辉对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人常记辉的辩护人辩称，认可检察院指控被告人犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及指控罪名，在量刑方面被告人常记辉存在以下从轻、减轻情节：1、在归案后能如实交代犯罪事实，具有坦白情节；2、其当庭自愿认罪，认罪态度好；3、常记辉主观恶性小，且系初犯、偶犯，无前科劣迹；4、本案为单位犯罪。综合考虑各种法定和酌定情节，希望法院对被告人常记辉从轻处理，给其重新做人、改过自新的机会。
被告人宋娟对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人宋娟的辩护人辩称，认可检察机关指控的犯罪事实及罪名，本案中被告人宋娟在公安机关未掌握本案犯罪事实时，即带领被害人去往公安机关报案交代相关事实，应当认定为自首，另其在本案中仅填写合同、收取钱款，犯罪作用较小，希望法庭酌情从轻处罚。
被告人尹秀锦对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人尹秀锦的辩护人辩称，被告人尹秀锦系自首，认罪态度好，其犯罪数额应以实际吸收的投资款为准，被害人所得利息应当从犯罪数额中扣减；另其家庭负担较重，希望法院给予从轻处罚。
被告人李建忠对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。
经审理查明：2013年6月至2014年12月间，位于山西省太原市尖草坪区恒山路51号的天德投资担保有限公司以高回报、零风险的名义对不特定人群发放宣传单，许诺给予客户投资金额的14.4%至21%不等的高额利息且到期还本，面向社会公众吸收大量资金共计人民币302.3万元，涉及受害群众38人。
被告人常记辉在此期间作为该公司的法定代表人及实际控制人，负责公司日常运营和管理工作。被告人宋娟、尹秀锦为该公司财务人员，负责投资款交付及签订合同事宜，宋娟办理收取投资款200余万元，尹秀锦办理收取投资款100余万元。被告人李建忠为该公司工作人员，以”李玖泽”的名义介绍吸收9名客户投资款共计37万元，案发后向公安机关退还违法所得17000元。
上述事实有公诉机关提供经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人任某、龚某、张某1、夏某、黄某、才某、宋某1、王某1、王某2、王某3、李某1、杨某、祝某、秦某、阎某、张某2、金某、程某1、郭某1、王某4、王某5、王某6、徐某、原某、段某、申某、范某、宋某2、张某3、程某2、贾某、郭某2、吕某、苗某、李某2、梁某、张某4、刘某等三十八名被害人的询问笔录、报案材料、担保合同、还款计划书、借款借据，证明经过天德投资担保公司宣传介绍后，各被害人分别与该公司签订了金额不等的投资合同，约定每月领取利息，合同到期后该公司返还客户本金，合同签订后部分被害人领取了金额不等的利息，该公司未返还各被害人的本金及承诺利息的事实。
2、被告人常记辉的供述与辩解，证明天德投资担保公司2014年8月份左右在山西省工商局登记注册，其本人未缴足注册资金，是花钱找人代办的。其是该公司的法定代表人，股东有苗伊东，公司的实际负责人是其和其哥哥常锋辉，负责公司的全面工作，财务人员是宋娟和尹秀锦，负责收取客户交来的钱并填写担保合同，收到的钱全交给常锋辉，李建忠是业务经理。其公司的经营内容是直接收取投资客户的钱，用于其开办的另一个公司洛阳祥和冶金辅料有限公司，其公司没有取得相关金融机构的批准。其公司对外宣传的方式是印制彩色的宣传单，给路人发放，大概吸收了50余名客户金额大概400余万元，吸收的钱中，有200余万元用于洛阳祥和冶金辅料有限公司，剩余的钱用于给客户发利息及公司的开支、发放工资等。投资客户主要是每月领取返利，每个月按本金的1.7%付给客户利息，利息也是从吸收客户资金中支付，合同到期后归还客户的本金，2014年12月许公司就给不了客户本金及利息了。被告人李建忠2014年4月左右来到天德公司，2014年7月，其哥常锋辉安排被告人李建忠担任大堂经理的事实。
3、被告人宋娟的供述与辩解，证明天德投资担保有限公司的基本情况及相关部门人员基本情况，与被告人常记辉的供述一致；该公司通过印制宣传单给路人发放来吸引客户，公司的经营内容是直接收取投资客户的钱后借给第三方，挣取利差，实际就是客户将钱交到天德公司，天德公司给客户利息，后再将钱以高利借给第三方；借款方、担保方（天德公司）都已事先在合同上签字盖章，合同内容一般由其和尹秀锦填写，投资客户只需要签字就行，投资客户与其公司签订合同时，借款方不在场，投资客户没有见过借款方，其也没有见过借款方，其记得借款方有三家公司：洛阳卫泽重工、洛阳祥和冶金，另一家其记不清；投资客户主要每月领取返利，合同到期后归还客户本金，2014年12月许，其公司就给不了客户的本金及返利了；其在该公司担任会计，负责做工资、记账、报税、填写担保合同，出纳不在时其负责收取投资客户的投资款，一共大概签订了20多名客户的担保合同，金额大概200万元左右；被告人李建忠2014年4月左右来到天德公司，其当时称呼他为李经理，李建忠负责给客户讲解投资内容，2014年7月开始，李建忠担任大堂经理的事实。
4、被告人尹秀锦的供述与辩解，证明内容除了其本人的工作职责、业务情况外，公司业务开展及人员情况等与被告人宋娟的供述内容基本一致；其在该公司任出纳，负责日常用品购买、发放工资、发放投资客户的利息、填写担保合同、收取客户的投资款，其一共签订了30名左右客户的担保合同，金额大概100余万元；被告人李建忠2014年4月左右来到天德公司工作，其叫他李经理，李建忠平时负责接待客户，给客户介绍投资内容，过了三四个月后，李建忠担任该公司大堂经理的事实。
5、被告人李建忠的供述与辩解，证明天德投资担保有限公司的基本情况及公司相关部门人员的基本情况、职责分工，与被告人常记辉、宋娟、尹秀锦的供述基本一致；2014年7月左右，其到该公司上班，负责接送客户、接送业务员去散发宣传资料，有时也给客户讲解在其公司投资的好处；2014年冬天，公司资金周转困难，老板常锋辉回河南伊川老家找资金，临走的时候让其们把公司招呼好，从这以后公司的人及客户开始叫其经理；其在公司使用的是”李玖泽”的名字，其亲妹妹李建锐也在该公司工作；其公司的客户有60个左右，金额大概300万元至400万元左右；其关于客户签订合同的情况、交款的情况、其公司给客户还本及返利的情况、其公司的资质等内容的供述，与其余被告人的供述基本一致的事实。
6、辨认笔录，证明各被害人辨认出对四被告人及被告单位另一负责人常锋辉及业务员李建锐的事实。
7、吸毒现场检测报告书，证明四被告人样本经现场检测，甲基安非他明及吗啡结果均呈阴性的事实。
8、天德投资担保有限公司企业信息查询单、公司设立登记申请书、公司股东（发起人）出资信息、董事监事经理信息、法定代表人信息、企业名称预先核准通知书、第一次股东会决议、章程、租赁合同、验资报告、企业信息查询单，证明天德投资担保有限公司成立于2013年9月4日，法定代表人常记辉，注册资本5000万元整，经营范围明确规定：不得从事融资性担保业务的事实。
9、抓捕证明、抓获经过、羁押证明，证明2017年1月20日晚上23时许，伊川县公安局水寨派出所民警在执勤中将不配合检测的嫌疑人常记辉带回所里，结果核实身份后发现是网上在逃人员；2017年1月21日凌晨2点左右将在逃人员常记辉羁押到伊川县看守所，常记辉于2017年1月21日至2017年1月24日在伊川县看守所临时羁押；2017年2月15日，太谷县公安局北洸派出所民警在太谷县北关旧小区内将犯罪嫌疑人李建忠抓获的事实。
10、归案证明，证明2016年11月27日，太原市公安局尖草坪分局经侦大队民警电话传唤被告人宋娟、尹秀锦，后二人到案的事实。
11、户籍证明、常住人口基本信息，证明被告人常记辉出生于1977年2月19日，被告人宋娟出生于1986年10月24日，被告人尹秀锦出生于1983年9月2日，被告人李建忠出生于1970年11月10日，四被告人作案时均系完全刑事责任能力人的事实。
12、刑事判决书，证明被告人李建忠因犯盗窃罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，于1995年6月12日被原山西省太原市南城区人民法院判处有期徒刑四年六个月的事实。
13、山西省工商行政管理局出具的企业信息查询单，证明天德投资担保有限公司为存续状态，营业期限自2013年9月4日至2018年8月5日的事实。
14、涉案财物入库清单，证明被告人李建忠案发后向公安机关退还违法所得17000元。
上述证据客观真实，本院予以确认。
庭审中被告人尹秀锦的辩护人提供被告人尹秀锦及家人与被告单位天德投资担保有限公司签订的三份借款合同，证明尹秀锦本人在该单位亦投资有28万元，没有犯罪故意，本院认为该组合同内所显示投资数额并未包含在本案起诉指控的犯罪数额内，且被告人本人投资行为并不能证明其无犯罪的故意，被告人在其供职公司明确不具备吸储等金融服务类行业特定资质的情形下，仍对不特定公众进行吸收存款的行为具有明确的主观认知与辨别能力，因此该组证据与本案无关联性，本院不予采信。辩护人另提供被告人尹秀锦家人残疾人证及独生子女证，证明被告人作为家中唯一健全人需独立承担家庭重担的事实，本院认为该组证据与本案定罪量刑事实无关联，本院不予采信。
被告人常记辉的辩护人关于”被告人常记辉具有坦白情节，认罪态度好，系初犯、偶犯、主观恶性小”的辩护观点，符合事实与法律规定，本院予以认可。
被告人宋娟的辩护人关于”被告人宋娟认罪态度好，且在本案中犯罪作用较小”的辩护观点，与事实相符，本院予以认可；关于”被告人宋娟系自首”的辩护观点，经查被告人宋娟系经公安机关传唤后到案，非主动投案并如实供述犯罪事实，因此不构成法定的自首情节，故本院不予支持。
被告人尹秀锦的辩护人关于”被告人尹秀锦认罪态度好”的辩护观点，与事实相符，本院予以认可；关于”被告人尹秀锦系自首”的辩护观点，经查被告人尹秀锦系经公安机关传唤后到案，非主动投案并如实供述犯罪事实，因此不构成法定的自首情节，故本院不予支持；关于其”犯罪数额应以实际吸收的投资款为准，利息应当从本案的数额中扣减”的辩护观点，经查《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款规定：非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。因此，犯罪行为人吸收公众存款后资金如何使用、是否给付利息、是否予以返还等情形均非犯罪构成之要件，对犯罪行为的定性不产生影响，故该辩护意见缺乏法律依据，本院不予认可。
本院认为，被告单位天德投资担保有限公司非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名及适用法律意见符合事实，本院予以支持。依据我国刑法规定单位构成犯罪的，应当负刑事责任，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法判处刑罚。本案中被告人常记辉作为该公司的法定代表人及实际控制人，系该公司直接负责的主管人员；被告人宋娟、尹秀锦作为该公司的财务人员，直接负责吸收客户资金并办理相关事宜，应认定为该公司的直接责任人员；被告李建忠宣讲公司吸收资金的业务并招揽吸收客户存储资金，亦为该公司的直接责任人员，故四被告人亦构成非法吸收公众存款罪，应当按照相关刑法条款对四被告人的行为予以定罪处罚。各被告人的违法所得依法应当予以追缴没收。庭审中四被告人认罪态度较好，可酌情从轻处罚，且被告人李建忠在案发后主动退还违法所得，可在量刑时予以酌情考虑。根据现有证据证明的犯罪事实，综合考虑本案的犯罪性质及社会危害性、各被告人认罪态度、退赃等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告单位天德投资担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币3000000元。
二、被告人常记辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的四日折抵刑期的四日，即自2017年1月25日起至2019年1月20日止。）
三、被告人宋娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月29日起至2018年1月28日止。）
四、被告人尹秀锦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月29日起至2018年1月28日止。）
五、被告人李建忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月16日起至2018年2月15日止。）
六、没收被告人李建忠的违法所得17000元。
七、依法继续追缴各被告人的违法所得。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长李磊
人民陪审员边利钢
人民陪审员张桂云
二〇一七年十二月二十二日
法官助理王譞
书记员赵洁琦