辽宁省锦州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽07刑初31号
公诉机关辽宁省锦州市人民检察院。
被告单位锦州亿华源房地产开发有限责任公司（以下简称锦州亿华源公司，机构代码777790009-9），注册地辽宁省锦州市太和区解放西路229号。法定代表人周华慧。
诉讼代表人马某丁，女，汉族，1978年8月18日出生于辽宁省锦州市，高中文化，系该公司员工。
指定辩护人王海滨，锦州市法律援助中心律师。
被告人周华慧，男，汉族，1973年7月4日出生于江西省玉山县，大学文化，锦州亿华源公司法定代表人，户籍地江西省上饶市玉山县XX镇XXX区XXX号，捕前住辽宁省锦州市凌河区。因涉嫌合同诈骗罪于2015年5月7日被传唤到案，次日被刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于辽宁省锦州市看守所。
辩护人张建光，辽宁吉伟律师事务所律师。
被告人刘丰华，男，汉族，1971年8月16日出生于江西省玉山县，大专文化，锦州亿华源公司总经理，户籍地江西省上饶市玉山县XX乡XX村XX号，捕前住辽宁省锦州市凌河区。因涉嫌合同诈骗罪于2015年5月7日被传唤到案，次日被刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于辽宁省锦州市看守所。
辩护人蒋兵，浙江振邦律师事务所律师。
辽宁省锦州市人民检察院以锦检公诉刑诉[2016]17号起诉书、锦检公诉刑变诉[2016]1号变更起诉决定书、锦检公诉刑追诉[2016]7号追加起诉决定书指控被告单位锦州亿华源公司犯合同诈骗罪、被告人周华慧、刘丰华犯诈骗罪、合同诈骗罪、伪造国家机关公文罪一案，分别于2016年4月19日、同年11月9日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。辽宁省锦州市人民检察院指派员额检察官李德军、刘畅出庭支持公诉，被告单位锦州亿华源公司诉讼代表人马某丁、指定辩护人周海滨、被告人周华慧及其辩护人张建光、被告人刘丰华及其辩护人蒋兵及部分被害人的诉讼代表人赵某政、姜某宽、卢某军（锦州市金峰轮胎集团有限公司员工）、刘某芝到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、伪造国家机关公文罪
2010年4月8日，锦州市规划管理局作出同意锦州亿华源公司华盛嘉园B区地块一期13#、21#、22#楼的规划设计方案的批复，并出具了锦规审（2010）14号关于华盛嘉园B区地块一期13#、21#、22#楼的规划设计批复，后因锦州市规划管理局的规划设计批复文号有误，于同日将锦规审（2010）14号批复更正为锦规审（2010）16号批复，并将（2010）14号批复收回。锦州亿华源公司因其预计在该地块建设11#、12#、13#、21#、22#、23#共计六栋楼，且需要用锦州市规划局的批复文件到锦州市太和区城建局办理该六栋楼的开工许可证；经该公司法定代表人周华慧、总经理刘丰华商议后，私自以电脑打印的方式伪造了锦州市规划管理局的锦规审（2010）14号关于华盛嘉园B区一期11#、12#、13#、21#、22#、23#楼的规划设计批复，并将伪造的文件提交给锦州市太和区城建局申请办理开工许可证，后经太和区城建局审批，锦州市亿华源公司办理了华盛嘉园B区12#、13#、21#、22#四栋楼的开工许可证。2015年6月29日，经锦州市公安局司鉴定中心鉴定，周华慧、刘丰华提交给锦州市太和区城建局的锦规审（2010）14号批复落款处的“锦州市规划管理局（2）”的印章印文系打印机打印形成，与锦州市规划管理局提供的印章印文不是同一枚印章所盖印。
二、诈骗罪
被告人周华慧、刘丰华自2006年起，在缺少自有资金、负债经营、明知公司亏损的情况下，以非法占有的目的向被害人隐瞒锦州亿华源公司已经严重亏损的真实运营情况，以支付高额利息为手段，骗取曹某明480万元、朱某116万元、张某15万元、刘某生23万元、刘某瑞10万元、李某坤50万元、万某德24.8万元、邹某华210万元、谢某文110万元、李某环19万元、杨某昊139万元、李某琪10万元、李某儒60万元、张某甲70万元、黄某火36万元、刘某娟132万元、刘某华172万元、王某焕30万元、陈某东250万元、王某举、王某水、吴某军、王某芬540万元、李某珠170万元、李某合44万元、韩某明460万元、李某瑛甲50万元、左某男578.9万元、齐某娟、王某芝、王某芬、原某甲225万元、商某伟1万元、张某凤17万元、李某乙30万元、刘某柱40万元、潘某兵1100万元、景某1贤、景某2贤23万元、刘某芝342.5万元、俞某杰226万元、刘某茹、刘某兰50万元、李某丙70万元、刘某琴30万元、王某春211万元、徐某双50万元、李某生77.2万元、侯某敏30万元、于某100万元、林某华800万元、郑某萍40万元、李某煌210万元、孙某革30万元、才某国25万元、梅某民250万元、杨某静80万元、盛源建设安装工程有限公司300万元、锦州市金峰轮胎集团有限公司330万元、陈某威20万元、吴某甲150万元、李某云6万元、窦某君65万元、金某萍7万元、赵某清35万元、姜某、袁某均、阳某德150万元。
被告人周华慧、刘丰华共计诈骗被害人68人，诈骗金额8800.4万元，上述赃款已无法返还被害人。
三、合同诈骗罪
被告人锦州亿华源公司以其开发的或以沈阳亿华源房地产开发有限责任公司（以下简称沈阳亿华源公司，该公司法定代表人系周华慧，总经理系刘丰华）开发的房屋作为抵押物向被害人借款，通过与被害人签订借款协议及商品房买卖合同、回购协议等手段，但向借款人隐瞒了用于抵押的房屋已出售、抵押、动迁安置或动迁置换他人的事实，其以非法占有为目的，在签订、履行合同中骗取兴业典当有限责任公司600万元、瑞隆典当有限责任公司710万元、洪某成500万元、商某兰50万元、锦州盛仁建设投资有限公司1892.4万元、冯某珍397万元、张某欣、叶某甲、曲某甲、张某丁222.8万元、于某祥180万元、穆某舟20万元、朱某秋11万元、赵某乙50万元、何某治35万元、赵某政350万元、姜某宽60万元、李某福100万元、锦州鑫展小额贷款公司315万元、李某甲100万元、吕某75万元、吕某丽、李某日406万元、张某元90万元、牛某宽40万元、谢某华375万元、任某霞100万元、龚某辉56万元、周某林583.8万元、王某100万元、高某30万元、徐某鉴40万元、于某春25万元、王某霞100万元、胡某航、吴某志、闫某、王某甲1200万元、邱某刚、曹某陆20万元、陈某丰30万元、锦水房地产开发有限公司200万元、王某武28万元、王某巍50万元、李某江446.85万元、于某全420万元、胡某300万元、王某乙320万元、王某环、潘某春、潘某兵、梁某臣、秦某、王某月、安某、刘某甲、佟某1914万元、金某光8万元、杨某生100万元、鞠某石40万元、高某甲40万元、史某德、梁某臣、楚某2850万元、李某南80万元、徐某杰、胡某甲369.5万元、古某鸣35万元、王某丙、王某丁75万元、吴某丙100万元、张某乙75万元、马某良91.25万元、王某芝、高某强601万元、陈某红70万元、邱某华178万元、苗某、代某宝430万元、范某富100万元、沈某清160万元、周某儒730万元、张某丙、马某纬、李某丁400万元、王某有500万元、齐某300万元、陈某文370万元、金某成500万元、张某川4**万元、张某丁800万元、徐某甲、牛某辉、张某琴600万元、刘某乙100万元、陈某林300万元、锦州东祥典当有限责任公司600万元。被告人锦州亿华源公司及直接负责的主管人员周华慧、刘丰华诈骗被害人97人，骗取金额共计23590.6万元，上述赃款已无法返还被害人。
被告人周华慧、刘丰华于2015年5月7日经锦州市公安局太和分局传唤到案。
锦州市人民检察院为指控被告单位锦州亿华源公司、被告人周华慧、刘丰华的上述犯罪事实，向本院移送了关于置换土地、移址新建太和区幼儿园协议书、补充协议、商品房买卖合同、联合开发协议书、联合开发执行情况确认书、太和区城市建设投资有限公司记账凭证、银行存款存根和取款凭条、天赐良园小区5、6号楼回迁房源表和安置情况说明、天赐良园、华盛嘉园网上备案登记明细、天赐良园、华盛嘉园B区销售情况明细表、锦州市亿华源房地产开发有限责任公司工商档案、沈阳亿华源房地产开发有限责任公司工商档案及税务报表、东郡华府的商品房买卖合同备案登记情况表和房源表及合同备案登记簿、借款合同、借款协议、借条、收条、欠条、房屋认购书、房屋的预购认定书、销售不动产统一发票、收款收据、住房批准证、商品房买卖合同网上备案（存档）表、房屋权属预告登记证明书、承诺、抵押合同、抵押房屋清单及房源表、协助执行通知书、民事调解书、民事判决书、融资协议书、金融协议书及补充条款、企业资金拆借合同、联合委托监管协议书、锦州亿华源董事会决议、华盛名门房号确认情况、辽宁博宇麒司法鉴定报告、锦州市太和区价格认证中心涉案财物价格鉴定结论书、锦州市太和区城市建设投资有限公司记账凭证、侦查机关在太和区纪委调取的“锦州市规划管理局关于华盛嘉园B区一期13#、21#、22#的规划设计批复”和“锦州市规划管理局关于华盛嘉园B区一期11#、12#、13#、21#、22#、23#的规划设计批复”的复印件、太和区纪委对原太和区城建局工作人员的谈话笔录及相关工作人员情况说明、锦州市规划管理局出具的关于B区一期13#、21#、22#规划设计批复的情况说明、从锦州市规划管理局提取的“锦州市规划管理局（2）”印章印文、周华慧、刘丰华的户籍证明、锦州亿华源公司组织机构代码等书证、证人李某新、张定彬、刘某翠、齐某丙、林福军、钱洪斌、才某1等人的证言、被害人胡某等人的陈述、被告人周华慧、刘丰华的供述、鉴定文书、鉴定报告、鉴定结论书及受案登记表、案件来源、到案经过等证据材料。
公诉机关认为，被告人锦州亿华源公司、该公司直接负责的主管人员周华慧、刘丰华，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，隐瞒事实真相，利用经济合同骗取被害人财物共计人民币23590.6万元，数额特别巨大；被告人周华慧、刘丰华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒事实真相的方法，诈骗他人财物8800.4万元，数额特别巨大；被告人周华慧、刘丰华使用打印机伪造国家机关公文，扰乱公共秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第二百八十条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以合同诈骗罪、诈骗罪、伪造国家机关公文罪追究其刑事责任。被告人锦州市亿华源公司系单位犯罪，被告人周华慧、刘丰华系共同犯罪，且犯数罪，应当分别依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第三十条、第三十一条、第六十九条之规定处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
部分合同诈骗的被害人诉讼代表人提出，审计数据未将被告单位所有资产统计在内，被告单位和二被告人不构成合同诈骗罪。
部分诈骗被害人的诉讼代表人提出，被告人周华慧、刘丰华不构成诈骗罪。
被告单位的诉讼代表人无出庭意见。
被告单位的指定辩护人提出，认定被告单位欠款应当将被告单位偿还的本金和已经支付的利息在数额中予以扣除。
被告人周华慧、刘丰华均提出：一，对指控犯伪造国家机关公文罪无异议，但辩称未造成社会危害，请求从轻处罚；二，关于诈骗罪部分，司法鉴定报告仅对天赐良园和华盛嘉园工程进行了评估，未全面准确反映公司的资产情况，借款时出具的借款协议或借条已注明借款用途，且借款也用于了工程建设，不存在隐瞒公司亏损真实运营的情况；三，不构成诈骗罪和合同诈骗罪。
被告人周华慧的辩护人提出，对指控周华慧犯伪造国家机关公文罪无异议，但周华慧构成自首；指控周华慧犯诈骗罪、合同诈骗罪事实不清，证据不足，指控不成立。
被告人刘丰华的辩护人提出，刘丰华应当认定为自首；刘丰华犯伪造国家机关公文罪无严重危害后果；司法鉴定报告未对被告单位的全部财产进行评估；刘丰华是从犯，刘丰华不构成诈骗罪和合同诈骗罪。
经审理查明：
一、被告单位锦州亿华源房地产开发有限责任公司（简称锦州亿华源公司）、被告人周华慧、刘丰华合同诈骗的事实
锦州亿华源公司成立于2005年9月15日，住所地锦州市太和区解放西路229号，注册资本人民币2000万元，经营范围为房地产开发。被告人周华慧、刘丰华为该公司投资股东，投资比例分别为60%和40%，周华慧为法定代表人，刘丰华为总经理。自2007年12月末起，该公司开始负债经营，截止案发，公司亏损4.6亿余元。自2013年9月起，锦州亿华源公司在连年亏损、无实际履行能力的情况下，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，故意隐瞒真相，采取许以高额利息手段和先履行部分合同的方法，骗取被害人李某福、牛某宽、龚某辉、于某春、邱某刚、陈某丰、锦州市锦水房地产开发有限公司（以下简称锦水公司）、王某巍、高某甲、张某乙、金某成、锦州东祥典当有限责任公司（以下简称东祥典当公司）等12名单位和个人购房款共计人民币（以下币种均为人民币）1096.34万，数额特别巨大。被告人周华慧、刘丰华于2015年5月7日被传唤到案。具体事实如下：
（一）2013年9月2日，锦州亿华源公司以其开发的天赐良园小区前期开工资金紧缺为由，以签订商品房买卖合同的方式将已出售或抵押给他人的天赐良园2-108和109号门市做抵押向李某福借款100万元，约定月息3分，期限1年。2014年，锦州亿华源公司向李某福支付利息9万元，造成李某福经济损失91万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人李某福陈述证实，锦州亿华源公司向其抵押借款100万元后支付利息6万元，本金至今未还的事实。具体为：
周华慧通过我朋友认识的我，他说他的工程需要资金，想用锦州亿华源公司开发的天赐良园小区房子做抵押向我借款，我就同意了。2013年9月2日，以天赐良园2-108、109号门市做抵押从我手里借款100万元，月息3分，这100万元我以现金的形式直接交给该公司的会计了。我和周华慧签订了一份借款协议，抵押给我的2户门市是以买卖的形式抵押给我的，因为如果周华慧还不起借款，他就用这2户门市偿还借款，所以每户都签订了商品房买卖合同，周华慧还就每户房子给我开了收款收据，房子的买受人是我，收款收据的付款人也是我的名字。借款应该在2014年9月2日到期，借款至今未还。周华慧一共就给了我两个月的利息，大概为6万元。
2、被告人周华慧、刘丰华供述证实，锦州亿华源公司向李某福抵押借款100万元的事实。
3、公安机关出具的借款协议、商品房买卖合同、收款收据证实，2013年9月2日，锦州亿华源公司因天赐良园小区前期开工资金紧缺，以天赐良园2-108和109号门市做抵押向李某福借款100万元，月息3分，期限1年。并就上述门市签订了商品房买卖合同，总金额为100万元。
4、公安机关出具的天赐良园小区销售及抵押情况明细表证实，锦州亿华源公司将已经出售或抵押给盛源建设安装工程有限公司的天赐良园小区2-108、109号2户房产于2013年9月23日抵押给了李某福。
5、公安机关出具的借款及归还情况明细表、2006-2015年各年利息支付明细证实，2008年至2013年，锦州亿华源公司于2008年向李某福借款20万元，2009年还款40万元，2013年再次借款100万元，此后无还款，截止2015年4月30日欠款80万元。2014年，锦州亿华源公司支付李某福利息9万元。
（二）2014年5月1日，锦州亿华源公司以其开发的天赐良园小区前期开工资金短缺为由，以签订借款协议和商品房买卖合同的方式，将已出售给他人的天赐良园1-36、44号住宅做抵押向牛某宽借款40万元，约定月息4分，期限12个月。2014年和2015年，锦州亿华源公司向牛某宽支付利息14.4万元，造成牛某宽经济损失25.6万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人牛某宽陈述证实，锦州亿华源公司向其抵押借款40万元，支付9个月利息后余款还未的事实。具体为：
我来公安机关反映情况。2014年5月1日，锦州亿华源公司的董事长周华慧通过我朋友找到我，说他的工程需要资金，想用亿华源开发的天赐良园小区的房子做抵押从我这儿借款，并给我利息，因为是朋友介绍的，我就同意了。当天，我在该公司的售楼处同周华慧签订了借款协议，约定借款40万元，月息4分，期限12个月，该公司用天赐良园小区的1-36和44号作为抵押，签完协议，我就将这笔钱以转账的形式转到了周华慧的卡上了。抵押给我的2户房子都是以买卖的形式抵押给我，每户房子我都和周华慧签订了商品房买卖合同，并开据了收款收据。之所以签订合同，就是因为如果还不上借款，就用这2户房子偿还。一共给了我9个月的利息。欠款到期后，我多次找该公司要钱，都说没钱，让我再等等。就在今天（2015年5月22日）早上，我去锦州房产咨询了一下，被告知这两户房子都登记在别人名下了，这时我才意识到被周华慧欺骗了。
2、被告人周华慧、刘丰华供述证实，锦州亿华源公司向牛某宽抵押借款40万元未还的事实。
3、公安机关出具的借款协议、收款收据、商品房买卖合同证实，2014年5月1日，锦州亿华源公司因天赐良园前期开工资金短缺，以天赐良园商品房做抵押向牛某宽借款40万元，月息4分，期限12个月。同月7日，该公司就天赐良园1-36号和44号住宅签订了商品房买卖合同，总金额为40万元。
4、公安机关出具的天赐良园小区销售及抵押情况明细表证实，锦州亿华源公司将已经出售给刘某明、曹某甲的天赐良园1-36、44号住宅于2014年5月7日抵押给了牛某宽。
5、公安机关出具的借款及归还情况明细表、2006-2015年各年支付利息明细证实，锦州亿华源公司于2014年向牛某宽借款40万元未还，2014年和2015年共支付给牛某宽利息14.4万元。
（三）2013年10月22日开始，锦州亿华源公司以其开发的天赐良园小区前期开工资金短缺为由，以签订借款协议和商品房买卖合同的方式，将已出售给他人的天赐良园小区4-79号门市做抵押向龚某辉借款56万元，约定月息3分，期限一年。2014年，锦州亿华源公司向龚某辉支付利息14.76万元，造成龚某辉经济损失41.24万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人龚某辉陈述证实，锦州亿华源公司向其抵押借款56万元，支付部分利息后余款未还的事实。具体为：
我来公安机关反映情况。2013年10月22日，锦州亿华源公司以其开发的天赐良园小区4-79号门市做抵押，从我手里借款36万元，之后我又两次借款给该公司，每次10万元，前后共计56万元，本金一直未还，利息只给到2014年10月就不给了。周华慧是通过一个朋友认识的我，当时他说公司着急用钱，所以想暂时从我手里借款，他答应月息3分，我当时正好有36万元，就借给了周华慧，我和周华慧签订了一份36万元的借款协议。2014年4月22日我又借给周华慧10万元，我和周华慧签订了一份46万元的借款协议，把以前的协议收回。2014年10月22日，我又借给周华慧10万元，他又和我签订了一份56万元的借款协议，并把之前的协议收回。2014年10月22日前，周华慧都能给我利息，这之后就不给了，我就向周华慧要钱，他总今天给明天给的，就是不给，本金和利息都不给我，一共给了我多少利息记不清了。抵押给我的一户门市房，是以买卖的形式抵押给我的，我和周华慧签订了一份商品房买卖合同，周华慧还给我开具了收款收据，收款收据是按照我每次借给他的借款数额开具的。2013年10月22日开的是36万元的收款收据，2014年4月22日开的是10万元的收据，同年10月22日开的是10万元的，这些收据都是以房款的名义开具的。商品房买卖合同是2013年10月22日我借给周华慧36万元时签订的，但是当时没有在协议上填写时间，在2014年10月22日我又借给周华慧10万元时，才把时间写上，所以合同上的时间是2014年10月22日，合同实际时间是2013年10月22日。
2、被告人周华慧、刘丰华供述证实，锦州亿华源公司向龚某辉抵押借款56万元未还的事实。
3、公安机关出具的借款协议、收款收据、商品房买卖合同证实，2014年10月22日，锦州亿华源公司因天赐良园小区前期开工资金短缺，由以天赐良园4-79号门市做抵押向龚某辉借款56万元，月息3分，期限1年，并就上述门市签订了商品房买卖合同，金额为36万元。
4、公安机关出具的天赐良园小区销售及抵押情况明细表证实，锦州亿华源公司将已经出售给韩某甲的天赐良园4-79号门市于2013年10月22日抵押给了龚某辉。
5、公安机关出具的借款及归还情况明细表、2006-2015年各年支付利息情况明细证实，锦州亿华源公司于2013年和2014年两次向龚某辉共借款56万元，无还款，2014年支付给龚某辉利息14.76万元。
（四）2014年5月，锦州亿华源公司以其开发的天赐良园小区前期开工资金短缺为由，以签订借款协议和商品房买卖合同的方式，将已出售给他人的天赐良园2-65号和3-65号住宅做抵押向于某春借款25万元，约定月息2分，期限6个月。2014年，锦州亿华源公司向于某春支付利息3万元，造成于某春经济损失22万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人于某春陈述证实，马某丁以锦州亿华源公司名义向其抵押借款25万元，该公司支付约3万元利息的事实。具体为：
我来公安机关反映情况。锦州亿华源公司法定代表人周华慧妻子马某丁以该公司开发的天赐良园小区的两户住宅做抵押，在我手里借款25万元，月息2分，借款本金至今未还。从2014年11月以后就不给利息了，共给了我大约3万元利息。当时我正在出售金瑞尚品小区的一户楼房，马某丁通过中介所找到我，想买这户楼房，谈好的价格是35.8万元，马某丁只给我了10万元，但是马某丁着急办理过户手续，因为房款没有全部给我，我不能给她过户，所以马某丁先把天赐良园小区的2-65和3-65号两户住宅抵押给我，让我把这户金瑞尚品小区的过户手续给办了，我就同意了，马某丁就在2014年3月7日和我签订了天赐良园小区这两户商品房的买卖合同，之后我给马某丁办的这户金瑞尚品小区楼房的过户手续。两户抵押的房子要签订商品房买卖合同，是因为马某丁如果不给我余下的房款，这两户天赐良园小区住宅就归我所有。我给办理完过户手续后，马某丁相继给了我部分房款，最后还剩6.8万元未给时，马某丁提出把这6.8万元当作借款借给她，并还让我多借点给她，利息2分，还用天赐良园小区2-65和3-65号做抵押，我就答应了马某丁这个提议，并且又多借给马某丁18.2万元，我直接把现金存到了马某丁指定的周华慧锦州银行110100140307387账户里，2014年5月30日存了9.4万元，次日存了6.8万元，6月3日存了2万元。2015年5月30日，我和马某丁签订了一份15万元的借款协议，马某丁给我打了15万元的借条，5月31日，我和马某丁签订了一份10万元的借款协议，马某丁给我打了10万元的借条。借款协议的甲方为锦州亿华源公司，乙方是我，协议上盖有亿华源公司的公章和周华慧的名章，马某丁也在协议上签名了。借条上的借款人是锦州亿华源公司，并盖有该公司公章。抵押给我的2户住宅是以买卖的形式抵押给我的，每户抵押给我的房子我和马某丁都签订了商品房买卖合同，马某丁还就每户房子给我开具了收款收据，商品房买卖协议的买受人是我的名字，收款收据的付款人也是我的名字，出卖人一栏印有亿华源公司合同专用章和周华慧的名章。我把借款协议、借条、商品房买卖合同的复印件提供给你们。
2、被告人周华慧、刘丰华供述证实，锦州亿华源公司向于某春抵押借款25万元未还的事实。
3、公安机关出具的借款协议、借条、存款回单、商品房买卖合同、收款收据证实，2014年5月30日和31日，锦州亿华源公司因天赐良园小区前期开工资金短缺，以天赐良园2-65号和3-65号住宅做抵押向于某春分别借款15万元和10万元，共计25万元，月息2分，期限6个月，上述借款均存入周华慧锦州银行卡内。借款协议对该公司与于某春就上述两户住宅于2014年3月7日签订的商品房买卖合同予以确认。马某丁作为借款人代表在借款协议中签字。
4、公安机关出具的天赐良园小区楼销及抵押情况明细表证实，锦州亿华源公司将天赐良园2-65号和3-65号房产抵押给于某春后，出售或抵押给了赵某敏、高某乙和韩某明。
5、公安机关出具的借款及归还情况明细表、2006-2015年各年支付利息情况明细表证实，2014年，锦州亿华源公司向于某春共借款25万元，截止2015年4月30日欠款余款为25万元，2014年支付给于某春利息3万元。
（五）2014年7月2日，锦州亿华源公司以其开发的天赐良园小区前期开工资金短缺为由，以签订借款协议和商品房买卖合同的方式，将已出售抵押给他人的天赐良园小区2-51号住宅做抵押向邱某刚借款10万元，约定月息4分，期限三个月，锦州亿华源公司实际取得借款8.8万元，造成邱某刚经济损失8.8万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人邱某刚陈述证实，锦州亿华源公司向其抵押借款10万元，借款时扣除利息1.2万元，余款未还的事实。具体为：
我来报案，锦州亿华源公司周华慧欠我10万元一直未还，当时周华慧拿的商品房做抵押的。2014年6月底，我朋友徐某杰跟我说该公司老板周华慧的妻子马某丁想让他帮借点钱，月息4分，并且拿他们开发的房产做抵押，问我有没有钱，我就同意借给他10万元，这样我借给周华慧10万元。我是拿现金在太和一高中对面天赐良园售楼处交给亿华源公司财务的，约定借用三个月，当时就将三个月的利息给扣除了，月息4分，当时扣了1.2万元利息，之后到现在就再也没给过利息。我的借款协议是2014年7月2日签的。我的合同是用天赐良园小区2-51号做的抵押。
2、被告人周华慧、刘丰华供述证实，锦州亿华源公司通过签订商品房买卖合同及网上预告登记的形式，以天赐良园小区2-51号楼做抵押向邱某刚借款10万元的事实。
3、公安机关出具的借款协议、收款收据和商品房买卖合同证实，2014年7月2日，锦州亿华源公司因天赐良园小区前期开工资金短缺，与邱某刚签订了以天赐良园2-51号做抵押借款10万元的协议，约定借款期限为3个月，月息4分。
4、公安机关出具的天赐良园小区销售及抵押情况明细表证实，锦州亿华源公司将已经出售或抵押给杨某强、赵某敏和洪某成、徐某甲、金某成、张某欣的天赐良园小区1-25号住宅分别于2014年7月2日抵押给了邱某刚。
（六）2014年3月20日，锦州亿华源公司以其开发的天赐良园小区前期开工资金短缺为由，以签订借款协议和预定认购书的方式，将已出售给他人的天赐良园小区3-32号住宅做抵押向陈某丰借款15万元，约定月息4分，期限三个月，后支付给陈某丰利息3万元，造成陈某丰经济损失12万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人陈某丰陈述证实，锦州亿华源公司向其抵押借款15万元，支付约3万元利息后余款未还的事实。具体为：
我来报案。锦州亿华源公司欠我30万元一直没还，还有我买期房的15万元房款，我就有一张收据，该公司没有和我签合同，现在他们公司谁也找不到了。2010年12月，我在华盛嘉园B区购买亿华源公司开发的期房，在锦州市市府路与凌西大街交叉路口那个锦州太和益民村镇银行给该公司的账号打了15万元买房，就在缴款单上写了“壹拾柒号”，说到2013年年底给房，当时没和该公司签订商品房买卖合同，到2014年初都没给房子。2014年3月下旬，我朋友王某武告诉我，说该公司资金紧张，问我能不能借点儿钱给他们，月息4分，拿房子抵押，我就同意了。2014年3月20日，我就拿了15万元去了天赐良园售楼处办了一个借款协议，并签了一份预定认购书。约定借款期限从2014年3月20日至9月20日，共6个月，借款总额为15万元，月息4分，并以天赐良园3号楼32号53.33平米的商品房作为抵押，钱是我朋友王某武拿过去的，借款协议上签的是王某武的名，这钱还得了几个月的利息。2014年11月9日，该公司的刘丰华又找我借了15万元，说用两个月，刘丰华给我打了借条，钱是他们的会计杨丹陪我一起在桥东农业银行取的。该公司一共向我借款30万元，还有我的购房款15万元，现在借款没还我，购房款也没给我，利息支付到2014年年底，一共3万元左右。
2、被告人周华慧、刘丰华供述证实，锦州亿华源公司通过签订商品房买卖合同及网上预告登记的形式，以天赐良园小区3-32号楼做抵押向陈某丰借款15万元的事实。
3、公安机关出具的借款协议和预定认购书证实，2014年3月20日，因天赐良园小区前期开工资金短缺，锦州亿华源公司与陈某丰签订了以天赐良园3-32号做抵押借款15万元的协议，约定期限为3个月，月息4分，并签订了预定认购书。
4、公安机关出具的天赐良园小区销售及抵押情况明细表证实，锦州亿华源公司将已经出售给刘某洁的天赐良园小区3-32号住宅于2014年3月20日押给了陈某丰。
（七）2012年8月，锦州亿华源公司以其开发的天赐良园小区前期开工资金短缺为由，以签订借款协议和商品房买卖合同的方式，将已出售给他人的天赐良园小区3-69、70、71号门市做抵押向锦水公司借款200万元，约定月息3分，期限3个月。2013年，锦州亿华源公司支付给锦水公司法定代表人蔡某彪利息30万元，造成锦水公司经济损失170万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、证人蔡某彪系锦水公司的法定代表人，其证言证实，锦州亿华源公司向锦水公司抵押借款200万元，支付利息30万元后余款未还，且发现抵押房产已经出售的事实。具体为：
我来反映情况。锦州亿华源公司的法定代表人周华慧和总经理刘丰华向锦水公司共借款200万元至今未还。2012年8月，该公司因其天赐良园小区前期开工资金短缺，先后两次找到我们公司借款，承诺给付月息3分，并用天赐良园小区的楼房做抵押，如果到期钱还不上，抵押的房子归我们公司所有。这样，我们公司就把钱转账到他们公司，双方签订了借款协议，同时就天赐良园3号楼的69、70、71号门市签订了商品房买卖合同，开具了住房批准证。这些钱没有还给我们公司，一直在锦州亿华源公司周转，2014年我们去要的时候，总是以各种理由推脱，并且我们发现他们公司把抵押给我们的房子又出售给了其他人。一共支付给我们公司30万元利息，后来就不给了。
2、被告人周华慧、刘丰华供述证实，锦州亿华源公司通过签订商品房买卖合同及网上预告登记的形式借款的，蔡某彪借给我公司140万元，是以天赐良园小区3-69～71号楼房抵押的。蔡某彪开始借给我公司200万元，我们俩还给他30万元，期间我们俩通过他订了两户南站的集资房，一共交了30万元，这钱是通过蔡某彪交的，后来我们不想要这个房子了，我们俩就把订房子的手续都给蔡某彪了，让他去把房子退了，退出来的钱就给他用来偿还我公司的借款。
3、公安机关出具的借款协议、收款收据、商品房买卖合同、住房批准证、承诺书证实，2012年8月6日，锦州亿华源公司因天赐良园小区前期开工资金短缺，与锦州公司签订借款100万元的协议，约定期限2个月，月息3分，以签订商品房买卖合同的方式用天赐良园小区3-69号门市作为抵押。同月15日，又以签订商品房买卖合同的形式用天赐良园小区3-70、71号门市抵押与锦水公司签订借款100万元的协议。2014年5月28日，锦州亿华源公司承诺如当年6月不能偿还借款，抵押房产归锦州公司所有。
4、公安机关出具的天赐良园小区销售及抵押情况明细表证实，锦州亿华源公司将已经出售给于某国和刘某芝的天赐良园小区3-69、70、71号房产于2012年8月15日抵押给了锦水房地产开发公司的法定代表人蔡某彪。
5、公安机关出具的借款及归还情况明细表证实，2012年，锦州亿华源公司向锦水公司借款200万元，截止2015年4月30日欠款200万元。2013年，支付给蔡某彪利息30万元。
（八）2014年6月14日，锦州亿华源公司以开发的天赐良园小区前期开工资金短缺为由，以签订借款协议和商品房买卖合同的方式，将已出售或备案给他人的天赐良园1-15、1-21号住宅做抵押向王某巍借款50万元，约定月息3分，期限一年。2014年和2015年，锦州亿华源公司共支付给王某巍利息12.9万元，造成王某巍经济损失37.1万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人王某巍陈述证实，锦州亿华源公司向其抵押借款50万元，支付10万元利息后，余款未还的事实。具体为：
我来公安机关反映情况。2014年6月14日，锦州亿华源公司的法定代表人周华慧、总经理刘丰华用其开发的天赐良园小区2户楼房做抵押在我手里借款50万元，本金到期没还我，只给我不到9个月利息。我是通过朋友认识的周华慧和刘丰华，当时他俩因为工程需要资金正在对外借款，给利息挺高，我就借给他们50万元准备赚点儿利息，约定月息3分，已经给了我10多万元利息。钱是2014年6月14日借给该公司的，该公司用他们开发的天赐良园小区1-15、1-21号住宅楼做抵押，手续是我和周华慧、刘丰华签订的，50万元借款我是通过银行转账的形式转到该公司的，卡号不记得了。我和周华慧签订了一份借款协议，抵押给我的2户房子都给我开了商品房买卖合同，就每户房子开具了收款收据，协议和收据都是我的名字。
2、被告人周华慧、刘丰华供述证实，锦州亿华源公司通过签订商品房买卖合同及网上预告登记的形式以天赐良园小区1-15、21号2户楼房做抵押，向王某巍借款50万元的事实。
3、公安机关出具的借款协议、商品房买卖合同和收款收据证实，2014年6月14日，锦州亿华源公司因天赐良园小区前期开工资金短缺，以天赐良园1-15、1-21号住宅楼做抵押与王某巍签订借款50万元协议，期限1年，月息3分。并就上述抵押房产签订了商品房买卖合同。
4、公安机关出具的天赐良园小区销售及抵押情况明细表、天赐良园1号楼房源表证实，锦州亿华源公司将已经出售或备案给李某杰、尹某忠和徐某梅、王A的天赐良园小区1-15、21号房产于2014年6月14日抵押给了王某巍。
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