卫辉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）卫刑初字第107号
公诉机关卫辉市人民检察院。
被告人郭某某，男，1992年11月22日出生于河南省卫辉市，汉族，高中肄业。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2012年11月13日被卫辉市公安局取保候审，2013年11月13日被该局监视居住于家中，2014年2月10日被该局刑事拘留，同月19日被该局逮捕。现羁押于卫辉市看守所。
辩护人陈跃生、姚培斌，卫辉法律援助中心律师。
被告人余某某，住卫辉市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2012年10月31日被卫辉市公安局刑事拘留，同年11月16日被该局取保候审，2013年11月16日被该局监视居住于家中，2014年2月10日被该局刑事拘留，同月19日被该局逮捕。现羁押于卫辉市看守所。
被告人展某某，住卫辉市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2012年11月28日被卫辉市公安局刑事拘留，次日被该局取保候审，2013年11月29日被该局监视居住于家中，2014年2月10日被该局刑事拘留，同月19日被该局逮捕，同年3月5日被该局取保候审，同年7月11日被本院逮捕。现羁押于卫辉市看守所。
被告人刘某某，住卫辉市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2012年10月27日被卫辉市公安局取保候审，2013年10月27日被该局监视居住于家中，2014年2月10日被该局刑事拘留，同月19日被该局逮捕。现羁押于卫辉市看守所。
卫辉市人民检察院以卫辉检公诉刑诉（2014）75号起诉书指控被告人郭某某、余某某、展某某、刘某某犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月11日向本院提起公诉，本院于同日立案。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。卫辉市人民检察院指派检察员李爱华出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人陈跃生、姚培斌、被告人展某某、余某某、刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
卫辉市人民检察院指控，
2012年1-2月份左右，被告人郭某某、余某某、展某某、刘某某伙同吴某、董某（均已判刑）冒用由吴某提供的他人身份信息至各银行、储蓄所办理银行卡共计25张。其中：
被告人郭某某冒用他人身份信息办理银行卡11张；被告人余某某冒用他人信息办理银行卡9张；被告人展某某冒用他人身份信息办理银行卡3张；被告人刘某某冒用他人身份信息办理银行卡2张，后四被告人将所办理的银行卡，均以每张50元的价格卖给吴某。
2012年11月份，被告人郭某某、展某某、刘某某分别到卫辉市公安局城内派出所投案。
案发后四被告人将违法所得均已退出。
针对上述事实，公诉机关向法庭提供了被告人郭某某、余某某、展某某、刘某某的供述和辩解、证人证言、新乡市公安局刑事科学技术文检意见书、户籍证明、到案证明、银行开户信息等证据。据此，公诉机关要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，应当以妨害信用卡管理罪追究四被告人的刑事责任，请求依法判处。
四被告人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议，希望从轻处罚，并适用缓刑。郭某某的辩护人认为郭某某系初犯，无前科，主观恶性不大，案发后主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，建议对其减轻处罚。
经审理查明，
2012年元月份左右，被告人郭某某、余某某、展某某、刘某某伙同吴某、董某（另案处理）冒用由吴某提供的他人身份信息至各银行、储蓄所办理银行卡共计25张。其中：
被告人郭某某于2012年元月份左右，冒用“李某”的身份信息在新乡农村信用联社分别办理卡号为62×××50、62×××03银行卡2张；在新乡市工商银行办理卡号为62×××46、62×××27、62×××11、62×××99、62×××91银行卡5张；在新乡市农业银行办理卡号为62×××18、62×××12、62×××13、62×××18银行卡4张；共冒用他人身份信息办理银行卡11张后，以每张50元的价格卖给了吴某。
被告人余某某于2012年元月份左右，冒用“叶某”的身份信息在新乡市农村信用联社分别办理卡号为62×××56银行卡1张；在新乡市农业银行办理卡号为62×××12、62×××13、62×××12银行卡3张；在新乡市工商银行办理卡号为62×××85、62×××80、62×××71、62×××93、62×××03银行卡5张，共冒用他人信息办理银行卡9张后，以每张50元的价格卖给吴某。
被告人展某某于2012年元月份左右，冒用“邹某”的身份信息在新乡市工商银行办理卡号为62×××93、62×××87、62×××13银行卡3张，共冒用他人身份信息办理银行卡3张后，以每张50元的价格卖给吴某。
被告人刘某某于2012年2月份左右，冒用“谢某”的身份信息在郑州市农业银行办理卡号为62×××19银行卡1张、在郑州市建设银行办理卡号为62×××57银行卡1张、共冒用他人信息办理银行卡2张后，以每张50元的价格卖给吴某。
被告人郭某某、展某某、刘某某分别于2012年11月13日、11月28日、10月27日到卫辉市公安局城内派出所投案。
案发后四被告人将违法所得退出。
上述事实，有下列证据予以证实：
一、被告人的供述
1、被告人郭某某的供述证实，今年元月份的时候，董某打电话让其一起跟着吴某办银行卡，每办理一张银行卡吴某给50元钱，其同意后就开始和吴某、董某、刘某某、展某某、余某某一起在新乡各类银行办银行卡，吴某提供外地的身份证和他本人的手机号码，让办每张卡时都要开通吴某提供的手机号码的存取款短信提醒业务。吴某开着他的红色雪佛兰轿车到新乡后，先将办银行卡的人留到银行办银行卡，办好后吴某再开车来接，他们将办理的银行卡在车上都给了吴某，每张银行卡吴某给50元钱，吴某再通过网上联系人将办理的银行卡卖出去。有人往办理的银行卡上打钱后吴某会收到短信提醒，是谁办理的银行卡吴某会和谁一起去开户银行进行挂失补卡，将里面的钱取走然后再分。同时证实其冒用“李某”的身份信息在新乡农村信用联社分别办理卡号为62×××50、62×××03银行卡2张；在新乡市工商银行办理卡号为62×××46、62×××27、62×××11、62×××99、62×××91银行卡5张；在新乡市农业银行办理卡号为62×××18、62×××12、62×××13、62×××18银行卡4张；共冒用他人身份信息办理银行卡11张后，以每张50元的价格卖给了吴某。
2、被告人余某某的供述证实，大约是2012年元月份，吴某打电话让其跟着办银行卡，用吴某提供外地的身份证去银行冒名顶替把卡办出来，另外还让用自己的身份证办卡，每办理一张银行卡给50元钱，其同意后开始和吴某、董某、刘某某、展某某、郭某某，由吴某开着他的红色雪佛兰轿车一起在新乡各类银行办银行卡，办卡时都要开通吴某提供的手机号码的存取款短信提醒业务，办好卡后联系吴某，把卡给吴某，吴某给50元钱。同时证实其冒用“叶某”的身份信息在新乡市农村信用联社分别办理卡号为62×××56银行卡1张；在新乡市农业银行办理卡号为62×××12、62×××13、62×××12银行卡3张；在新乡市工商银行办理卡号为62×××85、62×××80、62×××71、62×××93、62×××03银行卡5张，共冒用他人信息办理银行卡9张。
3、被告人展某某的供述同被告人郭某某、余某某供述基本一致，证实2012年元月份左右，其冒用“邹某”的身份信息在新乡市工商银行办理卡号为62×××93、62×××87、62×××13银行卡3张，以每张50元的价格卖给吴某。办卡时留的都是吴某的手机号码，并开通了短信提醒。
4、被告人刘某某的供述同被告人郭某某、余某某、展某某供述基本一致，证实2012年2月份左右，其冒用“谢某”的身份信息在郑州市农业银行办理卡号为62×××19银行卡1张、在郑州市建设银行办理卡号为62×××57银行卡1张、共冒用他人信息办理银行卡2张后，以每张50元的价格卖给吴某。
二、证人证言：
1、证人吴某的证言证实，他人的身份证都是网上叫周姐的老板给其提供的，其交给董某、李银超、展某某、刘某某、余某某，让他们用这些身份证去各个银行办理银行卡，办卡后其以每张银行卡50元收回来，再以每张70元的价格卖给网上的周姐。
2、证人董某的证言证实，从2012年元月份开始，其和郭某某、余某某、展某某、刘某某跟着吴某用他提供的身份证办理银行卡，并由吴某复制后出售出去，身份证都是吴某从网上购买的，开始办理银行卡时，其叫郭某某过来一块办，郭某某叫上余某某、展某某、刘某某三个人，然后几个人开始跟着吴某办理银行卡。
3、证人邹某、叶某、李某、谢某的证言均证实，丢失过二代身份证，其本人没有来过河南新乡，也未在河南新乡市办理或委托他人办理过各类银行卡。
三、鉴定意见：
河南省新乡市公安局刑事科学技术研究所文件检验意见书证实：1、送检的检材1（叶某的河南省农村金燕个人借记卡申请表）上左下角主卡申请人签名：处叶某三字与送检的余某某案后书写的样本字迹是同一人所写。2、送检的检材2（李某的河南省农村金燕个人借记卡申请表）上左下角主卡申请人签名：处李某二字与送检的郭某某案后书写的样本字迹是同一人所写。
四、书证
1、李某、叶某、邹某、谢某个人客户业务申请书、个人结算账户申请书、个人借记卡申请表、个人开户与电子银行服务申请表及其身份证复印件证实开卡的情况。
2、投案证明、抓获证明证实被告人郭某某、展某某、刘某某分别于2012年11月13日、11月28日、10月27日到卫辉市公安局城内派出所投案；被告人余某某于2012年10月31日在家中被抓获的情况。
3、户籍证明证实四被告人的身份情况。
4、河南省罚没收入统一票据证实四被告人将违法所得退出的情况。
以上证据均经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人郭某某、余某某、展某某、刘某某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中郭某某骗领信用卡数量巨大，四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，检察机关指控四被告人的罪名均成立。本案系共同犯罪。鉴于案发后被告人郭某某、展某某、刘某某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首；被告人余某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，且四被告人均退出非法所得，故依法对郭某某减轻处罚，对余某某、展某某、刘某某予以从轻处罚。四被告人要求适用缓刑的意见，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人郭某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月10日起至2016年8月9日止。罚金已缴纳二万元，未缴纳罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人余某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月10日起至2015年11月22日止。已扣除先行羁押的17日。罚金已缴纳。）
三、被告人展某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月11日起至2015年4月14日止。已扣除先行羁押的26天。罚金已缴纳。）
四、被告人刘某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月10日起至2014年9月9日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 范秀丽
代理审判员 丁 凌
代理审判员 张家坡
二〇一四年八月二十一日
代理书记员 ＸＸ朝