江苏省盱眙县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）盱刑初字第00161号
公诉机关盱眙县人民检察院。
被告人戴某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月20日被盱眙县公安局刑事拘留，2014年4月25日被逮捕。现羁押于盱眙县看守所。
辩护人彭其军，江苏若法律师事务所律师。
盱眙县人民检察院以盱检诉刑诉（2015）44号起诉书指控被告人戴某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月26日向本院提起公诉，同时建议本院适用简易程序审理。本院受理后经审查认为本案不宜适用简易程序，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。盱眙县人民检察院指派检察员曹雷出庭支持公诉，被告人戴某某及其辩护人均到庭参加诉讼。2015年3月26日，公诉机关以补充证据为由申请延期审理，本院予以准许，同年4月26日，本案恢复审理。现已审理终结。
盱眙县人民检察院指控，2013年9月，被告人戴某某虚假出资注册成立江苏某某金融信息咨询服务有限公司，2013年9月至2014年2月间，被告人戴某某与他人以该公司名义在互联网上搭建“某某金融P2P网络借贷平台”，以支付利息为诱饵，在网络上向罗某、谢某、徐桂珍等39户非法吸收公�存款1267余万元，用于被告人戴某某经营煤炭等投资，案发前归还本金、利息、奖励367余万元。
为证实上述指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了被告人庭前供述、相关证人证言、书证等证据。公诉机关据此认为，被告人戴某某违反国家金融法规，非法向社会吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人戴某某有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十一条的规定，提请本院依法判处。
被告人戴某某供认起诉书指控的犯罪事实。
辩护人对起诉书指控被告人戴某某犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名均不持异议。认为本案系共同犯罪，戴某某并非犯意发起者，也未积极参与网贷平台的筹建、运营和管理，对结果的原因力较小，在共同犯罪中应系从犯，且有自首情节，案发前已归还的部分本金及利息367余万元不应认定为非法吸收公众存款的数额，案发后积极将非吸款项所购的部分煤炭交由他人处理，弥补集资参与人的损失。请求法庭对戴某某宣告缓刑。
经审理查明，2013年9月，被告人戴某某与他人共谋搭建网贷平台，先由被告人戴某某虚假出资注册成立江苏某某金融信息咨询服务有限公司，后由他人以该公司名义在互联网上搭建“某某金融”P2P网络借贷平台，在2013年9月至2014年2月期间，以支付利息为诱饵，向罗某、谢某、王某某、李某某、徐某某、葛某某、陈某、宋某某、夏某、武某、王某、周某、郑某、缪某、王某、林某某、李某某、吴某某、王某、马某某、来某某、林某某、黄某某、何某某、朱某某、李某某、汪某某、李某某、陈某某、张某�、陈某某、徐某某、竺某某、韩某某、朱某、王某某、郑某某、余某某、黄某某等39户非法吸收公众存款共计人民币1267.514186万元，用于被告人戴某某经营煤炭等投资。
另查，案发后，被告人戴某某经公安机关电话传唤主动到案，归案后如实供述非法吸收公众存款的事实。案发前被告人戴某某已归还本金、利息等共计人民币367余万元。案发后，被告人戴某某经盱眙县公安局允许，将位于南京市海宏码头2300吨同煤委托美介金融信息服务（上海）有限公司予以销售。
认定上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的以下证据证实：
1、被告人戴某某户籍信息，证明被告人戴某某的身份情况。
2、江苏某某金融信息咨询服务有限公司的股东会决议、章程及税务登记证、组织机构代码证、机构信用代码证、开户许可证等书证，证明江苏某某金融信息咨询服务有限公司于2013年9月5日成立，法定代表人黄某甲，该公司在建设银行清浦支行开户许可的事实。
3、宁波市鄞州贷齐乐网络科技有限公司提供的关于某某金融投资平台数据，证明集资参与人向某某金融投资平台打款的及提现数额。
4、汇款明细清单、网上银行回单及借款单，证明黄某甲所持卡号为62×××33的工行卡接受集资参与人汇款并转款到徐某个人账户，被告人戴某某从中借款1124万元的事实。
5、江苏某某钢铁有限公司出具的情况说明，南京某某科技贸易有限公司提供的煤炭磅码单、入库单及水路货物运输合同等书证，证明该公司经营煤炭业务的事实
6、证人傅某提供的借条及银行回单，证明曾某某行陆续转给戴某某共计人民币338.45万元，2013年10月又借给桑某400万元。
7、盱眙县公安局出具的到案经过，证明被告人戴某某经电话传唤主动到案。
8、协议书、煤炭采购合同等�证，证明案发后南京某某科技贸易有限公司于2014年8月5日委托美介金融信息服务（上海）有限公司出售南京某某码头煤炭2300吨的事实。
9、盱眙县公安局提供的王某某邮寄给该局的情况说明，证明王某某系戴某某妻姐，因戴某某请求挂名南京某某科技贸易有限公司的股东和法人代表，但其未出资一分，也没有参与公司的经营管理，对戴某某利用平台融资一事其不知情。
10、证人汪某证言，证明2013年8月份左右一天，杜某请其帮戴某某在网上搞平台做融资中介服务，并介绍戴某某在盱眙花几千万投资某某宾馆，另外在南京也有不少资产。后其到盱眙认识戴某某、桑某和黄某甲等人。其向戴某某强调过帮他搭建的融资平台只起中介作用，不能把融资资金装进自己的腰包，一定要有信誉、实力比较好、项目比较好的借款人才行。戴某某说他女婿在南京六合有个某某公司�主要经营煤炭生意，目前国内的煤炭市场的行情比较好，利润很可观，需要的资金量也越来越大。其向戴某某介绍了网贷平台的搭建、经营及资金使用期限、利息给付等情况。后戴某某在盱眙工商局注册了江苏某某福金融信息咨询服务公司，其从他人处购买P2P软件（标配版本）搭建某某金融网贷平台，并通过国家工信部在互联网上设立的备案系统于2013年9月底10月初左右上线，并帮助戴某某培训了会计和客服，发标等事情都是戴某某自己组织人员去弄了。其不掌控资金的进出，也不知道资金的去向。
11、证人杜某证言，证明其通过桑某认识戴某某并介绍戴某某认识汪某以及运作某某金融网贷平台的事实。
12、证人桑某证言，证明杜某通过其认识戴某某并介绍其认识汪某以及运作某某金融网贷平台的事实。
13、证人黄某甲的证言，证明2011年5月9日，其在戴某某经营�眙会宾楼大酒店期间被招聘进酒店工作，后任酒店副总，2013年6月1日任酒店总经理。江苏某某福金融信息咨询服务公司于2013年9月5日登记成立，戴某某和桑某让其担任法定代表人，注册资本金1000万元，其占20%股份，戴某某占80%股份。实际该公司股份其没有投资，只是挂名，也不参与公司管理。江苏某某福金融信息咨询服务公司主要业务就是在互联网上建立“某某金融”融资平台，由戴某某、桑某、汪某、杜某合作投资，从事资金融资。该平台从2013年9月24日开始接受投资款，通过其银行卡转给戴某某共计人民币1124万元，全部都被戴某某用于做煤炭生意，当年10月底平台资金紧张。
14、证人徐某的证言，证明其在南京某某科技贸易有限公司任现金会计，戴某某是公司老板，公司主要经营煤炭业务。2012年4月1日后公司的账户被南京法院查封，公司大部分资金的进出都是从其个人的银行账户进出。2013年9、10月份其账户上资金进出都是从盱眙黄某甲等人的账上汇过来的钱，共计1124万元。这些钱大部分用于购买煤炭及支付相关运费、设备的费用。
15、证人傅某的证言，证明2011年9月份，经桑某介绍，陆续借给戴某某338.45万元经营煤炭，后戴某某于2013年10月13日本金加利息还给其400万元，其转手又借给桑某的事实。
16、证人黄某乙的证言，证明其于2008年到南京某某科技贸易有限公司工作，现是该公司天津办事处负责人，戴某某是该公司老板。其通过天津东硕商贸有限公司进煤到公司，再由公司向外销售。2013年9月份以来，公司汇到其个人账户的400余万元除小部分是费用外，其余均是公司从东硕所购进的3400吨煤炭的货款、过磅费、仓储费及运费。这批煤炭仓储在南京海宏码头，有一部分销给南京雨花台钢铁公司，一部分销给镇江恒兴公�，还有一部分自燃，余下案发后已委托他人处理，但目前煤款一分钱也没有到位。另证明公司还从平山双龙煤炭经销有限公司和神木县新晋煤炭有限公司进过煤炭。
17、证人张某的证言，证明其于2013年9月底到某某金融网贷平台从事客服工作，主要工作就是在网络上发布融资消息，吸引投资人投资。
18、证人罗某、谢某等39人提供的书面报案材料、证言及“某某金融”网络宣传资料、平台充值及提现记录，均证明39名集资参与人向“某某金融”网络借贷平台投资共计人民币1267.514186万元，仅收回367余万元的事实。
19、被告人戴某某的供述，证明其于2011年3月份经战友介绍以招商引资来盱眙，投资约3000万在盱眙工业园区开某某酒店，其本身在南京六合做煤炭生意，2012年10月份，酒店经营比较困难了，南京煤炭生意也停下了，还有官司在身上，公司账号被查封，资金链就断了。2013年4月，其准备继续做煤炭生意，因为资金不够，8月份，其通过杜某认识了汪某，汪某说他能办金融公司从网上帮其借钱做煤炭生意。其介绍了自己的资产情况，同时也说明一百多间房产已被抵押、保全，有官司在身。汪某经过实地考察后同意帮其从网上融资不低于2000万，但先要注册个公司，其提供个人信息资料及资产状况，其他手续都由他办理，开始融资的月利率2-2.5%，之后可以控制在1.8-2%，平台正常运营后付他100万费用。其同意。因为其身上有官司，某某福金融公司的法人就让会宾楼的黄某甲经理做，其做股东。其与汪某签了协议。2013年9月，汪某介绍了十几个投资者来盱眙等地考察了其资产情况。另外，汪某、桑某、杜某还与其签了合伙经营煤炭的协议，其主要经营煤炭业务，汪某、杜某负责利用平台融资不低于2000万元，桑某负责财务监督，利润其与他们三人对半分。平台的具体操作其不清楚，从2013年9月底，汪某开始从卡上汇钱到其指定的徐某账户，共五笔，1124万，其每次打条子给黄某甲，钱全部用于买煤及运费。一个月后，平台还不了钱，汪某也联系不上了。另证明汪某告诉他网上融资平台经国家工信部备案，报中国人民银行批准，但他没有看到手续。
上述证据，经庭审举证、质证、认证，证据之间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人戴某某违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人戴某某经公安机关电话传唤主动到案，归案后能如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。对于辩护人当庭提出被告人戴某某应认定为共同犯罪中从犯的辩护意见，本院认为，主从犯的认定体现在共同犯罪中，而本案公诉机关仅指控被告人戴某某一人犯罪，本院根据起诉指控的事实及情节依法裁判。辩护人上述辩护意见无事实和法律依据，本院不予采信。对于辩护人提出案发前归还的367余万元不应认定为非法吸收公众存款数额的辩护意见，本院认为，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，非法吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。辩护人上述辩护意见，无法律依据，本院不予采纳。对辩护人认为被告人具有自首情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对于辩护人建议对被告人宣告缓刑的意见，本院认为，被告人戴某某非法吸收公众存款，数额巨大，依法应当判处有期徒刑三年以上十年以下，并处五万元以上五十万元以下的罚金，同时考虑大部分违法所得尚未�回，虽有自首情节，可以从轻处罚，但不符合宣告缓刑的条件。公诉机关指控被告人戴某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十三条，第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下：
一、被告人戴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月20日起至2017年7月19日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
二、对被告人戴某某的犯罪所得依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或�直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张永丽
代理审判员 蒋莹莹
人民陪审员 王宜国
二〇一五年六月四日
书 记 员 夏剑雨
附相关法律法规：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。（新增）
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行�理。
二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第�百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一�，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退�吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。