河南省栾川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0324刑初278号
公诉机关栾川县人民检察院。
被告人李成敏，女，1986年11月23日出生，汉族，初中文化，农民，住卢氏县，原洛阳市瑞佳汽车运输有限公司法定代表人。2017年5月4日因涉嫌诈骗罪被栾川县公安局刑事拘留，同年6月10日被依法逮捕。
辩护人郑毅，河南钼都律师事务所律师。
栾川县人民检察院以栾检公诉刑诉（2017）101号起诉书指控被告人李成敏犯诈骗罪向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理，栾川县人民检察院检察员张瑞出庭支持公诉，被告人李成敏及其辩护人郑毅到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年7月李成敏、殷某某（在逃）二人在栾川县幸福西路租用民房注册成立洛阳市瑞佳汽车运输有限公司，并获取垫富宝投资有限公司在栾川及周边地区对垫付宝业务的推广资格。之后李成敏、殷某某二人通过本人和雇佣人员大肆对外歪曲宣传垫付宝业务为贷款业务，诱使苏某、王某1、田某、王某2、郭某、郝某、任某等人以自己名下企业开通该业务，分别被垫富宝投资有限公司直接授予3万到33万不等的垫付宝信用。为实施诈骗和方便转移资金，李成敏事先借用或冒用李某3、李某2身份证注册垫富宝投资有限公司的垫付宝、薪资宝业务并办理（李某3）6217994930005608559、（李某3）6217984930000377418、（李某2）62×××807等银行账户，均由李成敏掌控。
授信成功后，李成敏、殷某某以办理放款手续为名，套取苏某等二十余人的垫付宝账户、密码及动态验证码。事实上却通过多台电脑或手机登互联网终端登录操控本地垫付宝会员账户（作为买方）和李某3等人的垫付宝账户（作为卖方）。虚构加油、建材、物流等交易，买空卖空，诱骗垫富宝投资有限公司为该虚假交易支付巨额资金，然后又通过本人掌握的李某3等人的银行卡提现并控制资金。继而李成敏、殷某某又通过本人掌握的李某3等人的银行卡提现并控制资金。李成敏、殷某某又通过下列四种方式累计骗取151.955万元：（1）将骗取的全部资金据为己有，并切断与苏某、郭某等垫付宝会员的联系，二人非法占有78.32万元。（2）将所骗资金的20%以“押金”为借口予以截留，其余80%交给会员（但仍承担100%的还款责任），之后或切断与田某、王某2、郝某等十余名垫付宝会员的联系，或怂恿部分会员不用还款给垫富宝投资有限公司，二人从中非法占有41万元。（3）以代还款为由，欺骗垫付宝用户把已经存入规定还款账户的资金，在系统完成扣款前重新取出汇入其个人账户，而后携款逃跑，以此方法骗取王某113.635万元。（4）通过互联网终端登录垫付宝网站虚构交易买空卖空，将自己名下洛阳市瑞佳汽车运输有限公司的垫付宝额度全部套空，骗取垫富宝投资有限公司19万元。
作案后李成敏、殷某某于2016年2月携以上赃款逃离栾川，陆续将款项分花并切断与被害人联系。另查明洛阳市瑞佳汽车运输有限公司自2015年7月成立以来纳税申报记录为零申报，无任何经营活动。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示被告人的户籍证明，被告人供述与辩解，证人证言，书证等证据。公诉机关认为被告人李成敏的行为已构诈骗罪，应依法惩处。
被告人李成敏辩称：本人没有诱骗被害人办理垫付宝业务，也没有把垫付宝业务扭曲成贷款业务。因为客户不会操作，客户才告知账号、密码和验证码让帮其操作，本人并没有掌控客户的账户密码，手机号码没有更换，也没有切断与客户之间的联系，是为了防止公司资金流失的风险，才收取客户百分之二十的保证金，不存在怂恿客户不还款的情况，本人没有套空公司资金并携款逃跑，不构成诈骗罪。
被告人李成敏的辩护人认为，被告人李成敏不构成诈骗罪，应以侵占罪定罪。李成敏没有对外大肆宣扬垫付宝是贷款业务。起诉书指控的涉及苏某的3万元事实不清；涉及郭某的75.32万元，应扣除郭某为盛世亨元公司担保的25万元、手续费1.32万元和保证金26.48万元，扣除的数额属民事行为。李成敏在侵占罪共同犯罪中属于从犯，一贯表现良好，本次犯罪系初犯，希望法庭从轻处罚。
辩护人为支持其辩护观点，向法庭提供如下证据：
1、洛阳市瑞佳公司与栾川县盛世亨元公司、金雕石化公司签订的协议；2、承诺书10份；3、中国农行转账业务凭证；4、民事判决书复印件；5、执行通知书；6、电汇凭证；7、村委会证明一份，证明李成敏一贯表现良好，希望法庭从轻处罚。
经审理查明：2015年7月李成敏、殷某某（在逃）二人在栾川县幸福西路租用民房，注册成立洛阳市瑞佳汽车运输有限公司。之后该公司取得了垫富宝投资有限公司加盟店资格，被授权可以在栾川及周边地区对垫富宝投资有限公司垫付宝业务的推广资格。李成敏、殷某某二人及其雇佣人员在发展垫付宝会员业务时，大肆对外歪曲宣传垫付宝业务为贷款业务，诱使苏某、王某1、田某、王某2、郭某、郝某、任某等人以其投资的企业开通垫付宝业务，并分别被垫富宝投资有限公司直接授予3万到33万不等的垫付宝信用。为实施诈骗和方便转移资金，李成敏事先借用或冒用李某3、李某2的身份证注册垫富宝投资有限公司的垫付宝业务，并办理（李某3）6217994930005608559、（李某3）6217984930000377418、（李某2）62×××807等银行账户，均由李成敏掌控。后李成敏、殷某某以办理放款手续为名，套取苏某等二十余人所投资企业的垫付宝账户、密码及动态验证码，通过多台电脑或手机登互联网终端，操控上述垫付宝会员账户（作为买方），虚构与洛阳市瑞佳汽车运输有限公司发生加油、建材、物流等交易，买空卖空，诱骗垫富宝投资有限公司为该虚假交易支付巨额资金，通过本人掌握的李某3等人的银行卡提现，通过下列四种方式累计骗取单位及个人资金151.635万元：（1）将套取的全部资金据为己有，并切断与栾川金雕石化燃气有限公司、栾川金雕石化燃气有限公司重渡沟加油站、河南金雕石化有限公司、栾川县栾川乡钼都精品车饰之家等垫付宝会员的联系，非法占有78万元，其中垫富宝投资有限公司66万元，栾川金雕石化燃气有限公司6万元，栾川金雕石化燃气有限公司重渡沟加油站2万元，河南金雕石化有限公司4万元。（2）将套取资金的20%以“押金”为借口予以截留，其余80%交给会员，但会员仍需承担100%的还款责任，二人从中非法占有垫富宝投资有限公司35万元，占有栾川县栾川乡金利汽车修理部2万元，占有栾川县丰成汽车销售服务有限公司4万元。（3）以代还款为由，欺骗垫付宝会员把已经存入规定还款账户的资金，在系统完成扣款前重新取出汇入其个人账户，骗取王某113.635万元。（4）通过互联网终端登录垫付宝网站虚构交易买空卖空，将自己名下洛阳市瑞佳汽车运输有限公司的垫付宝额度全部套空，骗取垫富宝投资有限公司19万元。
2016年2月李成敏、殷某某携赃款逃离栾川，陆续将款项分花并切断与被害人联系。洛阳市瑞佳汽车运输有限公司自2015年7月成立以来纳税申报记录为零申报，无任何经营活动。
另查明，案发后垫富宝投资有限公司收到殷某某亲属殷曙平汇款14万元，收到胡某某汇款10.635万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被告人李成敏的户籍证明，证明被告人李成敏达到完全刑事责任年龄。
2、被害人苏某、王某1、田某、王某2、郭某、郝某、任某的报案材料及陈述，证明发案经过。
3、被告人李成敏的供述，证明李成敏在获取垫付宝加盟店业务的推广资格后，对外将垫付宝业务宣传成发放贷款业务发展垫付宝会员，并通过虚假交易，套取帮助部分垫付宝会员套取资金，并从中截留20%，或者将会员的信用额度套取将资金占为己有，或直接骗取会员资金据为己有的事实经过。
4、证人冯某的证言，证明垫付宝的业务正常的操作流程及被告人李成敏实际上虚构交易的操作方法骗取垫富宝公司垫付资金的事实。
5、证人杨某1、张某、齐某、李某1、杨某2的证言，证明被告人李成敏和殷某某对外虚假宣传，将垫付宝业务宣传称发放贷款业务，通过虚假交易，骗取垫富宝公司和垫付宝会员资金的事实。
6、证人李某2、李某3的证言，证明被告人李成敏借用李某2和李某3的身份证办理银行卡并使用的事实。
7、洛阳市佳瑞汽车运输有限公司注册信息及营业执照、加盟店申报表、加盟协议各一份，证明洛阳市佳瑞汽车运输有限公司于2015年7月23日注册登记获得营业执照，营业执照显示李成敏系法定代表人，经营范围为普通道路货物运输，汽车销售；李成敏以该公司名义于2015年7月27日申请垫富宝投资有限公司加盟垫，并于同年7月26日达成协议，作为加盟店其业务范围为将垫富宝投资有限公司推出的所有产品介绍给客户，并将有意向的客户发展成为垫付宝会员。
8、李某3银行卡交易明细一张、垫付宝交易记录、提现记录、转账记录和交易凭证，证明被告人李成敏套现被害人款项的银行交易情况。
9、栾川县国家税务局城区税务分局说明，证明洛阳市瑞佳汽车运输有限公司从成立至今未缴纳任何税款的事实。
10、垫富宝投资有限公司情况说明等证据材料，证明垫付宝业务的流程，并证明洛阳市瑞佳汽车运输有限公司仅是垫富宝投资有限公司的加盟店会员，栾川金雕石化燃气有限公司等垫付宝会员均系李成敏所发展的会员，授信额度均被套空，目前仍未归还的事实。
11、栾川金雕石化燃气有限公司、栾川金雕石化燃气有限公司重渡沟加油站、河南金雕石化有限公司被诈骗资金明细表，郭某、杜某某银行交易明细，李成敏、殷某某实际诈骗一览表，证明被告人李成敏诈骗数额为151.635万元的事实。
12、中国农业银行转账业务客户回执、河南省农村信用社电汇凭证，证明殷某某亲属殷曙平向垫富宝投资有限公司汇款14万元，胡某某向垫富宝投资有限公司汇款10.635万元。
本院认为，被告人李成敏以非法占有为目的，以虚构的事实和隐瞒真相的方法对外歪曲宣传，诱使多家公司、单位办理垫付宝会员业务后,通过套取垫付宝会员的账号、密码和动态验证码，登录互联网操控垫付宝会员账户进行虚假交易，骗取单位及个人财物151.635万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人李成敏犯诈骗罪的罪名及犯罪事实成立，应依法追究其刑事责任。被告人李成敏在公安机关的供述与书证、证人证言可以印证其实施诈骗犯罪的事实，故对被告人李成敏及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李成敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二O一七年五月四日起至二O二七年五月三日止，罚金应于判决生效后十日内缴纳。）
责令被告人李成敏退赔垫富宝投资有限公司损失109万元。
责令被告人李成敏退赔栾川县栾川乡金利汽车修理部2万元，退赔栾川县丰成汽车销售服务有限公司4万元，退赔栾川金雕石化燃气有限公司6万元，退赔栾川金雕石化燃气有限公司重渡沟加油站2万元，退赔河南金雕石化有限公司4万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接上诉于河南省洛阳市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陶占省
审 判 员 黄延梅
人民陪审员 常双双
二〇一七年十一月十六日
书记 员代 银 鹏