昆明市盘龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云0103刑初33号
公诉机关昆明市盘龙区人民检察院。
被告人黄允翔，男，1967年9月3日生，汉族，大学文化，系云南中财通投资有限公司法定代表人，住福建省福州市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月4日被取保候审，2015年5月13日被逮捕。现押于昆明市盘龙区第一看守所。
辩护人赵见春，云南华恒律师事务所律师。
被告人魏畅，曾用名：魏丽琴，女，1973年11月21日生，汉族，职高文化，系云南中财通投资有限公司职员，住昆明市五华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月7日被刑事拘留，2015年5月13日被逮捕。现押于昆明市看守所。
辩护人，吴云，北京盈科(昆明)律师事务所律师。
昆明市盘龙区人民检察院以盘检刑一刑诉（2016）19号起诉书指控被告人黄允翔、魏畅犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月18日向本院提起公诉。案件审理过程中，被告人黄允翔的亲属申请对被告人黄允翔是否具有诉讼能力进行鉴定。经补充侦查，本院依法组成合议庭，于2016年9月27日公开开庭审理了本案。昆明市盘龙区人民检察院依法指派检察员杨某出庭支持公诉。被告人黄允翔及辩护人赵见春、被告人魏畅及辩护人吴云到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年3月至2013年11月期间，被告人黄允翔以帮助投资人理财并支付高额利息为诱饵，通过被告人魏畅与投资人签订“理财俱乐部会员协议”，向胡某1某等十三名投资人吸收资金人民币2874万元。
2014年12月4日10时许，被告人黄允翔经公安机关传唤到案。2015年4月7日10时许，被告人魏畅经公安机关传唤到案。
被告人黄允翔、魏畅的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，其中，被告人魏畅属从犯，提请本院依法判处。
庭审中，被告人黄允翔及其辩护人对公诉机关指控事实和罪名无异议，其辩护人提出的辩护意见是：被告人黄允翔在公安机关第一次传唤时即如实供述相关事实，建议比照自首从轻处罚。
被告人魏畅辩称：其在公司担任行政和出纳工作，其按照老板黄允翔的安排，为部分投资人办理过《财富通内部理财俱乐部申请表》、经手了向投资人支付利息的行为，而具有实质性的投资金额、付息方式的《富通财富理财俱乐部内部会员理财协议》都是由老板黄允翔与投资者签订；投资者不是通过其介绍到公司的；其知道的投资金额仅为754万元；其本人也是本案的受害人，其投资的80万元本金至今未追回。其在本案中属从犯，有自首行为，请求从宽处理。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人魏畅属自首。2、涉案的13位投资人，李某、袁某力是提供借款给黄允翔，二人出借给黄允翔的2090万元与魏畅无关。余下的784万元投资额中，包某蕊所投资的30万元属于前次投资到期后，追加20万元进行再投资。涉及到的总金额应为754万元。3、魏畅没有从黄允翔的犯罪行为中获利，其本人也是受害人，不应接受审判。4、公诉机关针对魏畅的指控不能成立，理由是：第一、魏畅主观上没有非法占用公众存款的故意，也没有任何与黄允翔共同非法占有公众存款的故意。第二、黄允翔与魏畅之间，没有任何共同犯罪行为。第三、魏畅的行为与投资人的投资行为之间无因果关系。第四、魏畅从来没有实施过任何公开宣传、承诺还本付息的行为。投资人，包括魏畅本人均是与黄允翔签署理财投资协议，作为受害人的魏畅，根本不可能实际参与犯罪并获得投资款。综上，请求宣告魏畅无罪。
经审理查明：2013年3月至2013年11月期间，被告人黄允翔以帮助投资人理财并支付高额利息为诱饵，以借款方式向李某、袁某力等二名投资人吸收资金人民币2090万元；另外，被告人黄允翔以“昆明财富通科技有限公司”、“云南中财通投资有限公司”名义，通过与投资人签订“理财俱乐部会员协议”，向胡某2等十一名投资人吸收资金人民币784万元。在此过程中，由被告人魏畅与被害人签订《昆明财富通科技有限公司内部员工理财俱乐部会员申请表》、《富通财富中心理财俱乐部会员申请表》，并按月向投资人支付利息。
2014年12月4日10时许，被告人黄允翔经公安机关传唤到案。2015年4月7日10时许，被告人魏畅经公安机关传唤到案。
上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证明：
一、到案经过说明证实：
1、经民警电话通知，被告人黄允翔于2014年12月4日10时许，在其妹夫杨某某陪同下，到昆明市公安局盘龙分局经济侦查大队接受调查。
2、经民警电话通知，2015年4月7日10时许，被告人魏畅到昆明市公安局盘龙分局经济侦查大队接受调查。
二、被害人报案及陈述材料证实，胡某2、袁某雪等十三名被害人，有的是被告人黄允翔公司的员工、客户，有的经亲戚、朋友介绍认识黄允翔后，到被告人黄允翔经营的昆明财富通科技有限公司、云南中财通科技有限公司投资或借款给被告人黄允翔，黄允翔承诺年利率18%-30%不等，利息每月15日前由财富通公司的员工魏畅打到被害人卡上。借款时，有的签了合同，有的只写借条，转款的方式为银行转账或现金。2014年1月以后就没有支付利息了。
三、证人任某,4证言证实，其于2013年4月进入中博公司工作，2013年6月任公司出纳，负责中财通集团公司的报账、报税及公司日常账目处理，还负责帮公司老总黄允翔的一张工行卡办理转款。每次转款前黄允翔会事先把要转款的金额、账号、对方姓名发短信给其，其办完后用本子记下来，找黄允翔核对签字确认。卡内是什么钱、从哪里来其不清楚，也不过公司的账。2013年11月份其才听说公司有融资业务。融资款都不进公司的账。
四、辨认笔录及照片证实，经胡某2、张某昆等七名被害人辨认，被告人黄允翔是财富通、中财通公司法人黄允翔；经戴某鸿、兰某萍等五名被害人辨认，被告人魏畅是中财通公司副总魏畅。经证人任某,4辨认，被告人黄允翔是中财通公司法人黄允翔，被告人魏畅是中财通公司的魏畅。
五、书证
1、理财协议，证实胡某2、兰某萍等十一名被害人，于2013年3月至2013年11月期间，分别与昆明财富通科技有限公司、云南中财通投资有限公司签订或续签了理财协议。
2、俱乐部会员申请表，证实胡某2、兰某萍等十一名被害人，于2013年3月至2013年11月期间，分别签订了《昆明财富通科技有限公司内部员工理财俱乐部会员申请表》、《富通财富中心理财俱乐部会员申请表》，经办人：魏畅。
3、转款凭证、借条，证实被告人黄允翔于2012年11月至2013年11月期间，先后收到胡某2、袁某力银行转账或现金共计2874万元。
4、云南中财通投资有限公司、昆明财富通投资有限公司、昆明天华软件科技有限公司证照、工商登记卡片等，证实被告人黄允翔系上述公司法定代表人及公司登记情况等。
5、其他书证
《抵押凭证》证实，黄允翔因无力偿还魏畅的借款100万元，于2014年1月21日，用天华软件有限公司名下的车辆（凯美瑞、马自达）过户到魏畅本人名下，作为20万元的借款抵押。
6、银行账户查询情况，证实公安机关对被告人黄允翔自2003年11月至2014年11月期间的12张工行卡、建行卡、农某社卡的历史明细情况进行了查询；对被告人魏畅自2009年3月至2014年4月期间的三张工行卡的历史明细情况进行了查询。
六、司法会计检验报告书证实，经云南汇通司法鉴定所检验，2013年3月至2013年11月期间，昆明财富通科技有限公司、云南中财通投资有限公司、黄允翔与13人签订《财富通内部员工理财协议》、《富通财富中心理财俱乐部会员协议》、《借条》共计25份，金额共计2874万元。
七、被告人供述与辩解
1、被告人黄允翔供述证实，云南中财通投资有限公司是其于2009年出资成立，其是公司法人，主要做证券和教育方面投资。公司资金一部分是其自己的，一部分是投资人的。大概有十几个人向公司投过资，投资就是其和投资人谈，说有投资项目，问是否需要投资，谈好利息后由投资人将钱打到其账户。利息一般按年利息10%-20%之间计算，投资人的利息其全部按月支付了，每个月要到期的时候其告诉公司财务给哪个投资人支付多少利息，由财务将利息打到投资人卡上。其与一部分投资人签订了《个人理财协议》，一部分没有签。其收取的投资款都用来做公司项目了。
2、被告人魏畅供述证实，被告人黄允翔是云南中财通投资有限公司、昆明财富通投资有限公司、云南中博融资担保有限公司的实际控制人，黄允翔三家公司的主要经营是帮助私人和公司、企业办理银行贷款、贷款调头、贷款担保和二手房贷款业务。其2008年到公司上班，2009年3月到2014年2月其都在负责公司的出纳工作。当时公司名称是昆明财富通科技有限公司，之后更名为昆明财富通投资有限公司。2009年3月其开始做公司出纳，之后发现黄允翔有融资业务。黄允翔与投资人谈好投资金额和利息，通知其打印投资合同一式两份，由其填好合同交客户签字后，再交给黄允翔签字、加盖公司印章。投资款由客户直接交给黄允翔，每月利息按照黄允翔与客户约定的利息支付，黄允翔按月通知财务邹某芸、任某,4把要支付的利息总数打到其工行卡，其按照合同约定通过其工行卡转给客户。经其手签订过投资合同的有十多人，投资开始时大概有400多万元，每月支付利息总额在5万多元，到2013年时金额1000万元左右，每月支付利息15万元左右。到黄允翔出事后没有再支付利息。2012年3月，其婆婆张某英投资20万元到公司，期限一年。到期后追加了60万元，重新签订了一份80万元的投资合同，年利率24%，现本金没有拿回来。2013年8月黄允翔向其借款100万元，月息2分，期限三个月。到期没钱还，黄允翔在2013年11月底用公司名下的两辆车抵了20万，剩下的欠款黄允翔分多次转到其银行卡里。两辆车在2014年1月过户到其名下。黄允翔收取投资款的来源是公司员工、员工亲戚、黄允翔自己的朋友及与公司有业务往来的一些客户。投资时签订内部投资理财协议，不是公司员工的再签一个会员俱乐部兼职表。
以上证据经庭审质证，取证程序合法，证据间能相互印证，本院确认合法有效。
本院认为，被告人黄允翔、魏畅无视国家法律，非法向社会不特定人群吸收资金，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关指控被告人黄允翔、魏畅犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以确认。本案中，被告人黄允翔主要以其名下的昆明财富通科技有限公司、云南中财通投资有限公司与投资人签订协议，但上述两家公司成立后主要业务为非法吸收资金，故本案应定性为自然人犯罪。被告人黄允翔在共同犯罪中起主要作用，为本案主犯；被告人魏畅在明知其工作的昆明财富通科技有限公司、云南中财通投资有限公司不具备融资能力的情况下，积极协助被告人黄允翔与投资人办理相关手续、按月支付利息，其犯罪的主观故意明显。辩护人关于被告人魏畅没有犯罪故意、不构成犯罪的辩护意见本院不予采纳。根据被告人魏畅在案件中的地位、作用，可认定其为从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人魏畅经公安机关电话通知，主动到公安机关接受讯问，如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人黄允翔经公安机关电话通知，主动到公安机关接受讯问，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。两名辩护人的相关辩护意见本院已经注意，合理部分予以采纳。综上，本院根据被告人黄允翔、魏畅犯罪的事实、性质、情节以及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄允翔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月13日起至2019年5月12日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）。
二、被告人魏畅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月7日起至2016年12月6日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）。
三、扣押的赃款人民币69282.21元，查封的车辆三辆（车牌号：云Ａ×××××、车主黄允翔，车牌号：云Ａ×××××、车主魏畅，车牌号：云Ａ×××××、车主魏畅）发还胡某燕等十三名被害人；继续追缴赃款发还被害人（名单详见鉴定报告）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起，十日内通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李慧群
人民陪审员 马青蓉
人民陪审员 陶 红
二〇一六年十一月二十二日
书 记 员 罗 茜