安徽省淮南市潘集区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0406刑初88号
公诉机关淮南市潘集区人民检察院。
被告人方明华，男，汉族,1991年1月14日出生于湖北省孝感市，初中文化，无业，户籍地湖北省孝昌县，居住地湖北省孝感市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月26日被淮南市公安局潘集分局决定刑事拘留（在逃），同年9月7日被随州市公安局曾都区分局东城派出所抓获，次日被临时羁押于随州市看守所，同年9月13日被淮南市公安局潘集分局刑事拘留，同年10月19日经淮南市潘集区人民检察院批准，次日由淮南市公安局潘集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人徐行伟，湖北正堂律师事务所律师。
淮南市潘集区人民检察院以潘检刑诉[2017]83号起诉书指控被告人方明华犯诈骗罪，于2017年4月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年6月8日公开开庭审理了本案。淮南市潘集区人民检察院指派检察员程琳、郑倩倩出庭支持公诉，被告人方明华及其辩护人徐行伟到庭参加诉讼。在审理过程中,公诉机关于2017年6月19日建议本院延期审理,本院于同日决定延期审理，同年7月17日公诉机关提请本院恢复审理，本院于同日决定恢复审理。本案现已审理终结。
经审理查明：2015年1月份以来，朱某2（已判刑）欲通过网上实施电信诈骗，骗取他人钱财，随后让朱某3、连某、邓某4、黄某（均已判刑）分别参与，五人组成较为固定的犯罪组织，共同实施电信诈骗。2015年8月份，被告人方明华与其表哥朱某2闲聊时了解到朱某2在以办理信用卡为名义实施电信诈骗，于是主动联系要求朱某2从其手中购买假信用卡。为此，方明华通过网络学习技术、购买制作假信用卡的设备及材料，并与朱某2约定，每制作一张假信用卡向朱某2收取人民币100元。朱某2购买手机、手机卡、银行卡、转账设备“拉卡拉”等物品用于作案，并通过他人在互联网平台上（百度、陌陌等）发布虚假代办信用卡广告的网页，诱导被害人浏览并在网页上填写真实身份信息，朱某2利用网络技术获取到被害人的身份信息后，将该信息通过手机QQ信息或直接分发给朱某3、连某、邓某4、黄某四人，随后冒充“北京中海通投资担保有限公司”工作人员或银行工作人员，以代办高额信用卡为名打电话向被害人实施诈骗，朱某2等人在诱骗被害人交纳办理信用卡的材料费后，将被害人信息通过手机QQ信息发给方明华，方明华依此制作假信用卡及假二维码并邮寄给被害人，骗取被害人信任，朱某2等人再以激活信用卡、验证被害人还款能力等名义继续向被害人实施诈骗。自2015年8月至2016年3月，方明华共伙同朱某2等人实施诈骗，骗取苏某1等43名被害人共计220700元。具体犯罪事实如下：
1、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取安徽省淮南市潘集区居民苏某1钱款13900元。
2、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取云南省盈江县居民王某1钱款200元。
3、2015年8月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取福建省福清市余某钱款1200元。
4、2015年7、8月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取广东省深圳市居民李某1钱款300元。
5、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取宁夏回族自治区固原市居民苏某2钱款5600元。
6、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取新疆维吾尔自治区阿克苏市居民杨洲钱款15150元。
7、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取青海省西宁市居民韩某1钱款500元。
8、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取广东省湛江市居民邱某钱款12300元。
9、2015年11月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取山西省阳城县居民张某1钱款200元。
10、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取辽宁省大连市居民孙某1钱款1100元。
11、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取河南省驻马店市居民晏某钱款500元。
12、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取吉林省前郭县居民倪某钱款500元。
13、2015年11月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取河南省叶县居民王某2钱款500元。
14、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取福建省福鼎市居民蔡某1钱款200元。
15、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取云南省安宁市居民王某3钱款900元。
16、2016年2月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取吉林省延吉市居民张某2钱款4600元。
17、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取宁夏回族自治区灵武市居民朱某1钱款6800元。
18、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取云南省昆明市居民张某34500元。
19、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取山东省即墨市居民韩某2钱款3200元。
20、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取安徽省阜阳市居民何某2钱款44300元。
21、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取山东省乳山市居民王某4钱款10100元。
22、2016年2月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取湖南省炎陵县居民罗某1钱款300元。
23、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取山东省招远市居民李某2钱款6500元。
24、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取甘肃省定西市居民祁某钱款3500元。
25、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取浙江省杭州市居民曹某1钱款4000元。
26、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取江西省万年县居民曹某2钱款300元。
27、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取吉林省长春市居民于某钱款27000元。
28、2016年3月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4、黄某以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取四川省乐山市居民邓某1钱款7800元。
29、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取新疆维吾尔族自治区伊宁市居民廖某钱款500元。
30、2015年11月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取四川省大邑县居民王某5钱款11500元。
31、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取四川省西充县居民冯某钱款7100元。
32、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取内蒙古通辽市居民国某钱款500元。
33、2015年12月30日，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取内蒙古自治区呼和浩特市和林县居民赵某钱款1100元。
34、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取吉林省白城市居民邓某2钱款1100元。
35、2015年10月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取黑龙江省绥化市居民孙某2钱款200元。
36、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取河北省魏县居民刘某钱款1000元。
37、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取广西壮族自治区梧州市居民何某1钱款200元。
38、2015年10月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取广西壮族自治区南宁市居民李某3钱款200元。
39、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取贵州省榕江县居民杨某2钱款8500元。
40、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取山东省潍坊市居民曹某3钱款4100元。
41、2016年1月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取河南省许昌市居民王某6钱款200元。
42、2015年12月份，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取天津市居民杜某钱款7450元。
43、2016年1月，方明华伙同朱某2、朱某3、连某、邓某4以办理信用卡为名，实施电信诈骗，骗取贵州省德江县居民张某4钱款1100元。
另查明：被告人方明华于2016年9月7日被随州市公安局曾都区分局东城派出所抓获，次日被临时羁押于随州市看守所。朱某2、邓某4、黄某被抓获后，公安机关扣押三人现金共计71565元，其中在公安机关退回被害人苏某113900元、退回被害人何某1200元，剩余57465元移交本院。在审理过程中，被告人方明华退赔余下41名被害人全部经济损失206600元至本院。
上述事实，被告人方明华在开庭审理过程中亦无异议，且有物证笔记本电脑、银行卡等物品，书证受案登记表、户籍证明、无前科证明、抓获经过、随州市看守所出具的证明、银行转账凭证、交易记录及假的招商银行卡复印件及作案用卡的交易明细记录等；被害人苏某1、王某1、余某、李某1、苏某2、杨某1、韩某1、邱某、张某1、孙某1、晏某、倪某、王某2、蔡某1、王某3、张某2、朱某1、张某3、韩某2、何某2、王某4、罗某1、李某2、祁某、曹某1、曹某2、于某、邓某1、廖某、王某5、冯某、国某、赵某、邓某2、孙某2、刘某、何某1、李某3、杨某2、曹某3、王某6、杜某、张某4陈述，证人朱某2、朱某3、连某、邓某3、黄某证言；电子证据检查工作记录及光盘等证据证实，足以认定。
关于辩护人提出被告人方明华犯罪时间应认定为2015年能够确定方明华提供假信用卡的月份至2016年1月份，在此期间内，并不是所有被害人被骗都与方明华具有因果关系的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
经查，起诉书指控被告人方明华参与诈骗43起犯罪事实，是根据公安机关对连某手机进行勘验检查，提取的相关信息中载明连某与被告人方明华在QQ推送中有本案43名被害人的姓名、电话、住址等信息。结合被害人陈述、证人朱某2等人的证言，足以证明被告人方明华在2015年8月至2016年3月参与实施诈骗本案43名被害人的犯罪事实。辩护人提出的上述意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出本案部分被害人无法提供银行的打款记录，不能证明其实际被骗，应依法核减。对有打款记录的被害人，还应结合打款账号、联系记录、寄发的信用卡邮件地点等综合确定诈骗数额的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
经查，起诉书指控的诈骗被害人韩某1、张某1、罗某1、国某的数额中没有被害人通过银行转款的银行交易记录凭证，起诉书仅根据被害人陈述认定诈骗数额，无其他证据印证，本院不予支持。应根据被害人陈述及证人朱某2、朱某3、连某等人的证言，诈骗数额采取对被告人有利原则就低认定，以本院审理查明的数额认定；起诉书指控的诈骗被害人余某、蔡某1、王某3、朱某1、韩某2、何某2、李某2、祁某、王某5、冯某的数额中，起诉书指控的数额与银行交易记录发生的数额不一致，应以银行交易记录认定，起诉书认定的数额证据不充分，以本院审理查明的数额认定。对余下29名被害人的诈骗数额认定，有被害人陈述、银行交易记录等证据相互印证，本院予以确认。
本院认为：被告人方明华明知朱某2、朱某3、连某等人以办理信用卡为名，实施电信诈骗，仍为其提供假信用卡参与实施诈骗，共骗取43名被害人钱款共计220700元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的部分犯罪事实与本院审理查明的事实不一致，以本院审理查明的事实认定。被告人方明华为朱某2、朱某3、连某等人诈骗提供假信用卡，未实际实施诈骗行为及分赃，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后能够如实供述犯罪事实，并全部退赔被害人经济损失，有悔罪表现，对辩护人提出对其减轻处罚的意见，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人方明华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月7日起至2017年11月6日止;罚金已缴纳。）
二、被告人方明华违法所得予以追缴，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 雷
审 判 员 金本永
人民陪审员 胡 云
二〇一七年十月十日
书 记 员 张丽娟
附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。