山西省交城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）交刑初字第180号
公诉机关交城县人民检察院。
被告人王某某，中共党员。因涉嫌犯非法经营罪于2012年7月13日被交城县公安局取保候审，2013年8月21日被重新取保候审，2014年8月21日被重新取保候审。
交城县人民检察院以交检刑诉（2013）第250号起诉书指控被告人王某某犯非法经营罪，于2014年7月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。交城县人民检察院指派检察员陈爱萍、代检察员宋艳萍出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
交城县人民检察院指控，2011年11月26日，樊某某（另案处理）持一张480万元的承兑汇票找到王某某，由王某某作为介绍人将该承兑汇票贴现给闫某某，贴现率5.3%，樊某某贴现该承兑得款450余万元，王某某得款4000余元。闫某某用该承兑归还向天津珏峰商贸公司的欠款，该票经出票行鉴定为变造票。王某某在案发前退还闫某某50万元，案发后退还8万元。
对指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人王某某非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人王某某作案后能主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，可以从轻或减轻处罚。被告人王某某积极赔偿给被害人造成的损失，可以酌定从轻处罚。请求依法判处。
被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实及公诉机关当庭提交的证据基本无异议，只是辩称在本案中她只是起介绍作用，并非实际操作者，并且她主观上并没有非法占有的目的，所得的4000元也是因帮忙而得到的合理费用，她因不懂法而犯罪，希望法庭能够对她从轻判处。
经审理查明，2011年11月26日，樊某某（另案处理）持一张480万元的承兑汇票找到王某某，由王某某作为介绍人将该承兑汇票贴现给闫某某，贴现率5.3%，樊某某贴现该承兑得款450余万元，王某某得款4000余元。闫某某用该承兑归还向天津珏峰商贸公司的欠款，该票经出票行鉴定为变造票。王某某在案发前退还闫某某50万元，案发后退还8万元。另查明，被告人王某某与樊某某、闫某某之间均无实际的业务往来。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。
1、户籍证明，证明被告人王某某的出生时间。
2、扣押物品、文件清单、收据，证明交城县公安局于2012年1月21日从被告人王某某处扣押现金70000元整，于2012年7月13日从被告人王某某处扣押现金10000元整，该80000元均由被害人闫某某领取。
3、汇款清单，证明被告人王某某在得知480万元的承兑汇票系变造票后，分别通过银行转账给被害人闫某某50万元。
4、山西省永红耐磨铸钢厂财务资料、交城县大辛实验种鸡场财务资料，证明樊某某通过永红耐磨厂账户得款3601200元，其中通过永红耐磨厂转账给大辛种鸡厂1651000元，转账给樊某某个人账户160万元，樊某某提取现金35万元。
5、承兑汇票复印件、票据截留通知书，证明480万元承兑汇票的票面信息，以及该票被确定为变造票，已被截留。
6、兴业银行汇款委托书，证明交城县景升兴发洗煤厂于2011年11月28日转账给山西省交城县永红耐磨铸钢厂3601200元。
7、银行承兑汇票鉴别说明，证明中国银行潍坊坊子支行就票号为xxxxxxx／xxxxxx、金额为480万元的承兑汇票作出说明，称该票系变造票。
8、询问李某某的笔录，证明她在交城县永红耐磨铸钢厂财务部工作，樊某某和她是邻居。2011年11月28日樊某某借用永红厂的账户转来3601200元，过了一段时间樊某某又从她的账户上将该笔款转走或提现，其中160万元转到樊某某指定的信用社账户上，1651000元转到樊某某提供的大辛实验种鸡场账户上，还有35万元由樊某某提走了现金，现在她的账户上还有200元余款。
9、询问孙某某的笔录，证明他经营交城大辛实验种鸡场，他和樊某某是同学关系，平时和樊某某也有一些资金上的借贷关系。2011年11月30日他经过樊某某同意问永红耐磨厂账上借款1651000元，2011年12月1日他将该笔资金归还给了樊某某。
10、询问刘某某的笔录，证明他妻子王某某在2011年12月20来号回家告诉他说给闫某某介绍的承兑汇票出事了，那是一张480万元的承兑汇票，王某某说是从樊某某那拿的。王某某和闫某某、樊某某之间均无实际的业务往来。
11、报案材料及询问闫某某的笔录，证明他担任景升兴发洗煤厂的股东，2011年11月22日左右，他给王某某打电话联系承兑汇票，王某某答应给找一找，11月25日王某某联系他说有票了，并说好按照5.3%贴现付款，当天下午5点多，王某某和樊某某来到太原，他们三人在兴业银行见了面，王某某拿着两张承兑汇票（一张480万元，一张400万元），并让他看了一下480万元的工商银行查询查复书，他顺便让兴业银行的柜员看了一下也没看出问题，然后他决定要那张480万元的汇票，并商量好按照5.3贴现，但由于当天大额业务已停，不能办理，他要求樊某某和王某某把票留下，二人未同意，把票带走。2011年11月26日上午，他给王某某的农行卡上打了75万元定金，王某某于11月28日上午将该480万元的承兑汇票给了他。他当时把票留了个复印件，并让王某某签了字。11月28日下午他从洗煤厂账户上电汇给王某某提供的对公账户交城永红耐磨铸钢厂的账户上3601200元，后又从个人卡上打给王某某194400元，当天下午他就拿上该票归还给天津珏峰商贸有限公司借款，相隔20多天后，天津珏峰商贸有限公司电话告知他该票有问题是张假票，并且已经让南京银行截留了。他随即便报案了。
12、讯问王某某的笔录及庭审供述，主要供述了她来到交城县公安局投案自首是因为她介绍做了一张承兑。2011年11月24日左右，闫某某给她打电话让她帮忙联系一张承兑汇票，她答应给问一问。她随即找到赵某某，直到11月25日上午10点半左右，赵某某说没有票，她就电话告知了闫某某，闫某某还是继续让她找。11月25日中午12点多，樊某某给她打电话说他有票正在等银行的查询结果，下午2点半左右，樊开车拉上她去了工行看查询结果，当时结果显示内容真实，她当时也认为票没有问题，下午4点40分左右，她和樊某某到达太原府西街兴业银行把承兑汇票给了闫某某，闫持票让兴业银行的职员看了票也确认没有问题，但是当天对公业务已经停办，但是闫某某想把票留下，樊某某提出要100万元的定金，最后协商樊某某把票给她留下，闫某某也通过她将100万元的定金交给樊。11月26日下午闫某某给她银行卡转账75万元，她又凑了19万元左右，将该款全部转给樊某某后，樊把汇票留给了她。11月28日上午，她在太原兴业银行将汇票交给闫某某，闫某某按照5.3%给樊某某提供的账户上打款4545600元。2011年12月21日，闫某某给她打电话说该480万元的承兑汇票是伪造票，她随即联系了樊某某，但樊说钱已经给了别人了，闫某某让她出100万元摆平南京的事，她于12月22日凑了50万元给了闫，案发后通过交城县公安局她又退还了80000元。另供述，她与闫某某、樊某某均无实际业务往来，闫某某与樊某某也无实际业务往来，她只是出于同事间的帮忙，所得的4000元也是因为她之前帮闫某某垫付一部分定金的好处费。
上列证据合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人王某某未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，并从中谋取非法利益，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的犯罪成立，罪名适当，本院予以支持。被告人王某某提出的4000元系其取得的合理费用的辩解意见，本院不予采纳，对其提出的其他合理合法的辩解意见，本院予以支持。被告人王某某在犯罪后能主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，可以减轻处罚。案发前后，被告人王某某积极赔偿给被害人造成的损失，可以酌定从轻处罚。在本案中，被告人王某某犯罪情节轻微，可以免予刑事处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条、第三十七条之规定，判决如下：
被告人王某某犯非法经营罪，判处免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 郑成玉
审 判 员 康 婕
代审判员 司丽霞
二〇一四年十月九日
书 记 员 马 盼