广东省潮州市潮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）潮安法刑初字第8号
公诉机关潮州市潮安区人民检察院。
被告人谢乐，男，1961年12月26日出生，汉族，出生地广东省龙川县，大专文化程度，户籍地广东省深圳市南山区。因本案于2013年1月2日被刑事拘留，同年1月4日因病被取保候审，同年9月10日经潮州市潮安区人民检察院决定被取保候审，2014年2月21日经本院决定被逮捕。
潮州市潮安区人民检察院以安检刑诉[2013]591号起诉书指控被告人谢乐犯诈骗罪，于2013年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年1月10日公开开庭进行了审理。潮州市潮安区人民检察院指派检察员郭佳冕出庭支持公诉，被告人谢乐到庭参加诉讼。现已审理终结。
潮州市潮安区人民检察院指控：
被告人谢乐自2010年4月至7月间，虚构其朋友在深圳一银行工作，正在投资一只基金，月回报率5%，骗取被害人蔡某甲的信任，先后二次将人民币220000元交给被告人谢乐投资。期间，被告人谢乐从骗得的资金中取出人民币92000元做为投资收益返还被害人蔡某甲，余赃款共计人民币128000元被其挥霍花光。破案后，赃款无法追回。
被告人谢乐于2013年1月2日被公安机关抓获归案。
公诉机关认为�被告人谢乐无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，侵犯了公民的财产权利，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
公诉机关对其指控向法庭提供的证据有勘验、辨认笔录，书证，证人蔡某乙等人的证言，被害人蔡某甲的陈述，被告人谢乐供述及辩解及相关书证材料。
被告人谢乐辩称其没有诈骗，蔡某甲借钱给其投资，其以每月5%的回报率还给蔡某甲，共还给蔡某甲人民币122000元。
经审理查明：
被告人谢乐于2010年初到潮州市潮安区庵埠镇华伟楼租住，后认识被害人蔡某甲。2010年4月，被告人谢乐虚构其朋友在深圳一银行工作，正在投资一只基金，月回报率5%，骗取被害人蔡某甲的信任。2010年4月底，被害人蔡某甲将人民币40000元交给被告人谢乐投�，2010年7月19日，被害人蔡某甲又将人民币180000元交给被告人谢乐投资。期间，被告人谢乐从骗得的资金中取出人民币92000元做为投资收益返还被害人蔡某甲，余赃款共计人民币128000元被其用于偿还个人债务及日常挥霍。破案后，赃款无法追回。
被告人谢乐于2013年1月2日被公安机关抓获归案。
以上事实，有以下经开庭质证的证据证实：
1、被害人蔡某甲的陈述，证实2010年农历正月，有一个叫谢乐的深圳人到其工作的华伟楼8楼租住，后逐渐熟悉。谢乐说他是中国外贸深圳公司驻汕头办事处的负责人，并向其透露说他有一个战友在深圳一家投资银行工作，现在正在投资基金，回报率有5%，他自己也投资了100多万，问其要不要，经他多次游说，其也有些心动。2010年4月底，其将自己的4万元积蓄交给谢乐，当时谢乐写了一张借条。后其在谢乐处领了3次每次2000元共6000元的投资收益。2010年7月份，谢乐问其是否有资金继续投资，其就将18万元积蓄拿给谢乐，当时其也有告诉儿子蔡某乙，后由蔡某乙将18万元现金存入谢乐的银行账号里。其总共投资22万元，谢乐每月按投资金额的5%得益共11000元给其。2010年10月份，谢乐搬到庵埠镇安南路达标大酒店对面的小天鹅出租屋居住，但每月都有将投资得益给其，没有间断。2011年1月1日，其找到谢乐，叫他将以前4万元的借条拿回去，重新写了一张22万元的借条。2011年1月份，谢乐最后一次拿钱给其，并说他办事处的员工侵吞公款，被公安机关抓获，他的银行账户也被冻结了，拿不出钱来。其就跟蔡某乙说，蔡某乙多次找谢乐要钱，直至4月份，谢乐才拿了20000元给其，说是2、3月份的得益，但还差2000元其说算了。后来谢乐再也没有拿钱过来，其也找不到他，电话也打不通，其才意识到被骗。经照片辨�，其对谢乐作了指认。
2、证人蔡某乙的证言，证实2010年开始，其父亲蔡某甲和一个叫谢乐的深圳人在来往，其也多次遇到他。2010年中旬，其听父亲说他有4万元放在谢乐那里投资，每个月都能拿到2000元的投资得益，已经拿了几千元，他想将家里的18万元一起拿去投资。2010年7月底其父亲就将18万元交给谢乐，其和谢乐一起将钱拿到亨利路文里小学对面的建设银行将钱存进谢乐的账号，即一共22万元。谢乐从2010年8月份按5%的月息付钱给其父亲，即每月11000元。2011年1月份谢乐交钱给其父亲后说他办事处员工侵吞公款，被公安机关查处，他的账户也被冻结，要慢点才能还钱。后其多次和谢乐接触，并问他在哪里工作，他说在深圳中外贸公司汕头办事处工作，是该办事处的负责人。其问办事处在那里，他说在汕头市政府旁的一家宾馆内。其多次说要到那里看看，都被他推脱了。其觉得不对劲，对他说自己要做生意，希望将钱拿回来。之后就一直联系不到谢乐。2011年4月份，其在庵埠找到他，他才拿出2万元付2011年2、3月份的利息，当时还欠2000元，其就说算了。后2011年5月份又拿不到利息，人也找不到，电话也没有接听。其遂和父亲一起报警。当时谢乐说他有买基金，曾拿了一张金额为22万元的深圳发展银行的参股文件给其，该文件有银行公章，后来谢乐说该单据一年一换，就被他拿走，后写成借条。谢乐曾拿了一张其为债权人的欠条给其，称可以讨回三万多元，但对方不肯还钱，后欠条就还给谢乐了，欠条的债务人是灰路头文里大队对面一出租屋的主人杨某某。
3、潮安县公安局协助查询财产通知书（回执）、账号交易明细，证实经查询，谢乐在建设银行潮州庵埠支行开户的卡号为6227003252020098098的账号，2010年7月19日有一笔180000元的现金存入，2010年7月19日至2011年1月30日，该账户多次ATM取款。
4、借条，证实蔡某甲提供谢乐所写借条一份，内容为谢乐向蔡某甲借到人民币（投资基金)贰拾贰万元，月息为5%，每月付息壹万壹仟元，期限为2011年12月30日止返本金。
5、现场图、现场照片，证实案发现场的方位和基本概况。
6、被告人谢乐的供述，陈述2010年春节后其开始到庵埠镇做生意，租住在庵埠镇华伟楼，跟门房的蔡某甲逐渐熟悉。其因积蓄被李某刚以投资基金每月可获利5%的手段骗去，自己做生意资金周转不灵，遂想以这种手段骗蔡某甲的钱来周转。其跟蔡某甲说其是中国外贸深圳公司驻汕头办事处的负责人，其有个朋友在深圳的国开行工作，正在投资一支基金，月回报率有5%，其自己也投资了很多钱在上面，问他要不要。蔡某甲听后也心动，后蔡某甲的儿子蔡某乙也有问过这件事，其也是那�跟他说，并叫他将钱拿出来，其帮他投资。2010年4月底的一天，蔡某甲就拿了4万元给其本人，并叫其写了一张借条，其拿到钱后，就将其中2.6万元分3次还给其朋友曾志强，6000元分2010年5、6、7三个月作为那4万元的投资收益还给蔡某甲，余款被其花光。2010年7月份，蔡某甲将自己的宅基地跟同村人换了，得到一笔补偿款，后问其那支基金是否能重新追加投资。其听后就说行。后蔡某甲的儿子蔡某乙到庵埠镇电影院附近的中国银行拿了18万元，后到庵埠镇亨利路建设银行存入到其账户中，后这笔钱一直存在其账户中。当时蔡某甲父子叫其打了一张18万元的借条给他们。后其每个月20多号，就从中抽取1.1万元作为这22万元的回报还给蔡某甲。从2010年8月份至2011年1月份，共6次拿了6.6万元作为投资收益还给他。2011年1月份其还钱时，蔡某甲说两张借条不如合成一张，其就重新�了一张22万元的借条给他，剩余的钱除了2010年年底其拿了5万元借给其朋友陈某某外，剩下都被其花光了。2011年2月份，蔡某甲父子再次找其要钱时，其拿不出来，后2011年的2、3月份其都没钱还给蔡某甲。至2011年4月底，蔡某乙再次找到其本人，其跟他到庵埠镇文里村灰路头其客户杨某某处拿了2万元作为2011年2、3月份的投资收益，并许诺蔡某乙说过几天就将22万元本钱退还。后因实在没有钱，其就将手机换掉后跑到外地。
此外，认定全案事实的证据还有公安机关的抓获证实，被告人谢乐的户籍证明，广东省医疗机构门（急）诊通用病历、犯罪嫌疑人病残鉴定表及相关书证。
本院认为：被告人谢乐以非法占有为目的，采用虚构事实并许诺高额回报的手段，骗取他人财物作案，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人谢乐犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
被告人谢乐提出上述辩解意见，经查，一、被告人谢乐在其本人没有足够的清偿能力、也没有从事基金投资的情况下，采取谎称“帮被害人投资基金”，并以许诺高额回报的手段，骗取被害人的信任，从而获取被害人的资金之后，并没有将获取的资金用于投资基金，而是将款项部分取出用做“投资收益”支付给被害人，其余款项用于清偿个人债务及个人日常挥霍等，致无法归还的赃款数额巨大，应当认定其主观上有非法占有他人财物的目的。故此，被告人谢乐骗取被害人蔡某甲财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，被告人谢乐提出的无罪辩解意见据理不足，不予采纳。二、被告人谢乐前在公安机关侦查阶段均供述其以“投资收益”形式返还被害人蔡某甲人民币92000元，该部分供述也得到被害人蔡某甲、证人蔡某乙的印证，应予认定。被告人谢乐辩称其返还被害人蔡某甲人民币120000元，与事实不符，不予采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
被告人谢乐犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元（款项应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。前被羁押三日折抵刑期三日，余刑期自2014年2月21日至2018年2月17日止）
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 谢燕丹
人民陪审员 辜国雄
人民陪审员 沈观伟
二〇一四年二月二十一日
书 记 员 李 乔