浙江省湖州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙湖刑初字第38号
公诉机关浙江省湖州市人民检察院。
被告人赵永胜，浙江省湖州市人，无业，户籍所在地湖州市，经常居住地湖州市吴兴区。2013年12月1日因本案被刑事拘留，2014年1月7日被逮捕。现押于湖州市看守所。
指定辩护人徐涛，浙江东唐人律师事务所律师。
浙江省湖州市人民检察院以湖检刑诉〔2014〕19号起诉书指控被告人赵永胜犯集资诈骗罪、合同诈骗罪，于2014年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省湖州市人民检察院指派检察员马丽媛、代理检察员谢亚平出庭支持公诉，被告人赵永胜及其指定辩护人徐涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省湖州市人民检察院指控：
（一）集资诈骗
2006年至2012年期间，被告人赵永胜在明知没有归还能力的情况下，采用隐瞒或虚构借款真实用途的方式，以高息为诱饵，先后多次向被害人赵某甲、夏某、赵某乙等50余名社会不特定人员非法集资7900余万元。集资所得主要用于赌博、归还集资款本息、挥霍等，至案发尚有6900余万元未归还。
（二）合同诈骗
2012年1月6日，被告人赵永胜虚构贷款用途，利用虚假的煤炭购销合同，骗取施某甲、徐小强的保证担保以后，以其本人的名义向湖州市吴兴区农村合作银行贷款200万元，贷款到期后赵永胜无能力归还。
针对上述指控事实，公诉人当庭宣读和出示了被告人的供述、被害人陈述、证人证言、专项审核报告、扣押物品、文件清单、出入境记录等相关证据，认为被告人赵永胜的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条、第六十九条的规定，已构成集资诈骗罪、合同诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人赵永胜对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出，被告人赵永胜将集资来的钱用于支付借款本息和投资实体，没有占为己有的主观故意，应当将其支付的借款本息从集资数额中予以扣除，被告人赵永胜到案后如实供述自己的罪行，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
（一）集资诈骗罪
2006年至2012年期间，被告人赵永胜在明知没有归还能力的情况下，采用隐瞒或虚构借款真实用途的方式，以高息为诱饵，先后多次向被害人赵某甲、夏某、赵某乙等50余名社会不特定人员非法集资7900余万元。集资所得主要用于赌博、归还集资款本息、挥霍等，至案发尚有6900余万元未归还。具体分述如下：
1、2010年3月，被告人赵永胜向被害人赵某甲借款50万元，未归还本金，支付利息22.5万元，共骗得人民币27.5万元。
2、2010年上半年至2011年4月，被告人赵永胜向被害人夏某借款310万元，归还本金20万元，支付利息60万元，共骗得人民币230万元。
3、2011年5月，被告人赵永胜向被害人赵某乙借款30万元，未归还本金，支付利息5万元，共骗得人民币25万元。
4、2012年3月，被告人赵永胜向被害人孔某借款100万元，未归还本金，支付利息6万元，共骗得人民币94万元。
5、2012年8月、10月，被告人赵永胜向被害人沈某甲借款48万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币48万元。
6、2011年5月至2012年4月，被告人赵永胜向被害人赵某丙借款17万元，未归还本金，支付利息6万元，共骗得人民币11万元。
7、2011年3月，被告人赵永胜向被害人谈某甲借款50万元，未归还本金，支付利息15万元，共骗得人民币35万元。
8、2012年1月至2012年9月，被告人赵永胜向被害人沈某乙借款516万元，归还本金50万元，未支付利息。此外，沈某乙帮助赵永胜归还向被害人宋某甲、刘某的担保借款共计800万元。共骗得人民币1266万元。
9、2010年5月至2012年5月，被告人赵永胜多次向被害人张某甲借款，支付利息10万元，共骗得人民币70万元。
10、2011年3月，被告人赵永胜向被害人蘧小多借款30万元，归还本金10万元，支付利息4.8万元，共骗得人民币15.2万元。
11、2011年12月至2012年7月，被告人赵永胜向被害人张某乙借款330万元，未归还本金，支付利息30万元，共骗得人民币300万元。
12、2012年3月至10月，被告人赵永胜向被害人范某借款430万元，未归还本金，支付利息8万元，共骗得人民币422万元。
13、2012年10月，被告人赵永胜向被害人孙某借款36万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币36万元。
14、2012年10月，被告人赵永胜向被害人冯某借款20万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币20万元。
15、2010年9月，被告人赵永胜向被害人赵某丁借款10万元，未归还本金，支付利息1.8万元，共骗得人民币8.2万元。
16、2009年12月，被告人赵永胜向被害人赵某戊借款50万元，未归还本金，支付利息15万元，共骗得人民币35万元。
17、2009年5月，被告人赵永胜向被害人赵某己借款10万元，未归还本金，支付利息5.4万元，共骗得人民币4.6万元。
18、2012年9月，被告人赵永胜向被害人赵某庚借款48万元，归还本金28万元，未支付利息，共骗得人民币20万元。
19、2009年5月至2010年9月，被告人赵永胜向被害人赵某辛借款18万元，未归还本金，支付利息7.92万元，共骗得人民币10.08万元。
20、2011年3月至2012年9月，被告人赵永胜向被害人茹某借款90万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币90万元。
21、2010年9月至2012年10月，被告人赵永胜向被害人赵某壬借款80万元，未归还本金，支付利息7.2万元，共骗得人民币72.8万元。
22、2011年9月至2012年8月，被告人赵永胜向被害人费某等人借款115万元，未归还本金，支付利息6万元，共骗得人民币109万元。
23、2011年8月，被告人赵永胜向被害人赵某癸借款30万元，未归还本金，支付利息2.25万元，共骗得人民币27.75万元。
24、2010年5月至2012年8月，被告人赵永胜向被害人罗某乙借款730万元，归还本金200万元，支付利息30万元，共骗得人民币500万元。
25、2012年9月，被告人赵永胜向被害人尹某借款20万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币20万元。
26、2010年9月，被告人赵永胜向被害人赵某子借款30万元，未归还本金，支付利息10.8万元，共骗得人民币19.2万元。
27、2012年10月，被告人赵永胜向被害人赵某丑借款20万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币20万元。
28、2012年3月，被告人赵永胜向被害人施某乙借款20万元，归还本金14万元，未支付利息，共骗得人民币6万元。
29、2011年6月至2012年10月，被告人赵永胜向被害人潘某借款160万元，未归还本金，支付利息20万元，共骗得人民币140万元。
30、2012年2月，被告人赵永胜向被害人谈某乙借款50万元，未归还本金，支付利息5万元，共骗得人民币45万元。
31、2012年3月至10月，被告人赵永胜向被害人严某借款291.6万元，未归还本金，支付利息30万元，共骗得人民币261.6万元。
32、2012年10月，被告人赵永胜向被害人李某借款50万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币50万元。
33、2012年8月，被告人赵永胜向被害人赵某寅借款10万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币10万元。
34、2010年下半年至2011年1月，被告人赵永胜向被害人王某借款85万元，未归还本金，支付利息53万元，共骗得人民币32万元。
35、2009年至2011年3月，被告人赵永胜向被害人俞某借款50万元，归还本金10万元，未支付利息，共骗得人民币40万元。
36、2009年至今，被告人赵永胜多次向被害人施某甲借款，共骗得人民币110万元。
37、2012年9月至10月，被告人赵永胜向被害人宋某甲借款660万元，已由担保人沈某乙归还300万元，赵永胜支付利息8万元，共骗得人民币352万元。
38、2012年10月，被告人赵永胜向被害人丁某借款10万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币10万元。
39、2010年10月至2012年3月，被告人赵永胜通过赵某辰向被害人施某丙借款58万元，未归还本金，支付利息9万元，共骗得人民币49万元。
40、2011年12月，被告人赵永胜通过赵某辰向被害人赵某卯借款18万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币18万元。
41、2009年2月至2011年5月，被告人赵永胜通过赵某辰向被害人宋某乙借款30万元，未归还本金，支付利息9万元，共骗得人民币21万元。
42、2011年底，被告人赵永胜向被害人赵某辰借款98万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币98万元。
43、2006年至2012年，被告人赵永胜向被害人赵某巳借款80万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币80万元。
44、2012年9月，被告人赵永胜向被害人唐某借款49万元，未归还本金，支付利息1万元，共骗得人民币48万元。
45、2012年7月至9月，被告人赵永胜向被害人毛某借款150万元，归还本金50万元，未支付利息，共骗得人民币100万元。
46、2009年4月至2011年12月，被告人赵永胜向被害人赵某午借款80万元，归还本金30万元，支付利息3万元，共骗得人民币47万元。
47、2011年1月至2012年下半年，被告人赵永胜向被害人金某借款65万元，归还本金7万元，支付利息13万元，共骗得人民币45万元。
48、2011年2月至2012年2月，被告人赵永胜向被害人蔡某14万元，未归还本金，未支付利息，共骗得人民币14万元。
49、2010年12月，被告人赵永胜向被害人周某借款200万元，未归还本金，支付利息50万元，共骗得人民币150万元。
50、2006年开始，被告人赵永胜多次向被害人寿某甲借款，共骗得人民币600万元。
51、2006年开始，被告人赵永胜多次向被害人罗某甲借款，支付利息160万元，共骗得人民币1090万元。
证明以上事实的证据有：
1、被害人赵某甲、夏某、赵某乙、孔某、沈某甲、赵某丙、谈某甲、沈某乙、张某甲、蘧小多、张某乙、范某、孙某、冯某、赵某丁、赵某戊、赵某己、赵某庚、赵某辛、茹某、赵某壬、费某、赵某癸、罗某乙、尹某、赵某子、赵某丑、施某乙、潘某、谈某乙、严某、李某、赵某寅、王某、俞某、施某甲、宋某甲、丁某、施某丙、赵某卯、宋某乙、赵某辰、赵某巳、唐某、毛某、赵某午、金某、蔡某、周某、寿某乙、罗某甲的陈述证实，被告人赵永胜诈骗被害人资金的时间、理由、骗取及归还本金、支付利息的数额等事实。
2、证人黄某甲（系赵永胜的妻子）的证言证实，2012年11月，赵永胜称自己欠了别人很多钱，和其一起逃离湖州，到青岛住了一年。2013年11月底，赵永胜说到香港把儿子的保险退出来，弄点钱花，三人来到徐州，在火车站被铁路公安抓住。
3、证人黄某乙的证言证实，2013年12月，其将女儿黄某甲交给其的黄金饰品交给公安机关。
4、借条、清单、贷款资料、专项审核报告等证实，被告人赵永胜诈骗被害人资金的时间、数额等事实。
5、往来港澳记录证实，赵永胜自2010年3月起往来港澳的情况。
6、被告人赵永胜供述了集资诈骗的事实，所供能够与上述证据相互印证。
（二）贷款诈骗罪
2012年1月6日，被告人赵永胜虚构贷款用途，利用虚假的煤炭购销合同，骗取施某甲、徐小强的担保以后，以其本人的名义向湖州市吴兴区农村合作银行城西支行贷款200万元，贷款到期后赵永胜无能力归还。案发后，该笔贷款已被担保人施某甲代为偿还。
证明以上事实的证据有：
1、证人范某的证言证实，其成立的湖州吉能煤炭有限公司，主要从事煤炭经营。赵永胜与其签订过一份煤炭购销合同。几天后，赵永胜的个人账户转到其公司账户200万，其按照赵永胜的要求将该200万给张某甲。赵永胜与其签订合同不是为了向其购买煤炭。
2、证人施某甲的证言证实，其作为赵永胜向湖州市吴兴区农村合作银行城西支行贷款200万元的担保人，案发后，其代赵永胜归还了该笔贷款。
3、清单、贷款资料等证实，2012年1月6日，被告人赵永胜以向湖州吉能煤炭公司购买煤炭为由，向湖州吴兴农村合作银行城西支行贷款200万的相关情况。
4、被告人赵永胜供述了贷款诈骗的事实，所供能够与上述证据相互印证。
另查明，案发后，侦查机关湖州市公安局冻结被告人赵永胜实际投资的浙江光普太阳能科技有限公司和长兴博力矿业有限公司的股权；查封在水一方家园30幢B座和民富花园15幢301室；扣押车牌为浙E×××××的紫色保时捷卡宴轿车；扣押2只黄金手镯、1条铂金项链、2条铂金手链、2只铂金戒指、1对黄金耳钉、1对铂金耳钉、1条黄金挂坠。
认定本案事实的其他证据还有：
1、证人罗某甲的证言证实，其通过赵永胜投资了浙江光普太阳能科技有限公司3%的股权，投资了长兴博力矿业有限公司2%的股权。赵永胜在逃离湖州前将在水一方家园30幢B座转让给其，其归还了该套房屋的银行贷款和中介公司借款，支付了房屋转让税费，共计290余万元，将房屋过户到其名下。
2、个人借款合同、最高额抵押合同、借款凭证、个人业务专用凭证等证据证实，2012年8月7日，黄某甲用民富花园15幢301室作抵押向湖州银行开发区支行贷款人民币35万元，至今尚未归还。
3、汽车销售合同、首付证明、欠款证明、代偿证明等证据证实，2011年8月29日，被告人赵永胜以170.78万元的价格购买一辆保时捷卡宴轿车，支付首付55.83万元，向中国工商银行股份有限公司湖州经济开发区支行申请按揭贷款114.95万元，浙江集和汽车贸易有限公司为该笔贷款提供担保，并代赵永胜归还了部分按揭贷款。
4、房屋信息、查封决定书、协助冻结财产通知书、车辆信息、协助查封通知书证实，公安机关查封、扣押、冻结的相关情况。
5、登记基本情况、公司章程证实，浙江光普太阳能科技有限公司、长兴博力矿业有限公司的登记和投资情况。
6、查获经过证实，被告人赵永胜系被公安机关抓获归案。
7、人口信息证实，被告人赵永胜的身份情况。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人赵永胜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人赵永胜以非法占有为目的，诈骗银行的贷款，数额特别巨大，其行为又构成贷款诈骗罪。依法应予两罪并罚。关于各方提出的意见，审理认为：1、被告人赵永胜在明知自己没有偿还能力的情况下，隐瞒个人及家庭的真实负债情况，以投资、资金周转等借款理由，采取支付高额利息的方法诈骗他人资金，之后将集资款用于归还个人债务、赌博、挥霍等，案发后无能力归还，其在主观上有非法占有集资款的故意，其行为构成集资诈骗罪。2、被告人赵永胜主观上有诈骗银行贷款的故意，客观上实施了通过提供虚假合同、骗取担保人担保，进而诈骗银行贷款的行为，其行为符合贷款诈骗罪的构成要件，构成贷款诈骗罪。3、被告人赵永胜集资诈骗的数额有被害人陈述、借条、专项审核报告等证据予以证实，且能够与被告人赵永胜的供述相互印证，足以认定。4、案发后，被告人赵永胜如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。根据被告人赵永胜犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，以及案发后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第五十九条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵永胜犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、侦查机关冻结的浙江光普太阳能科技有限公司4%的股权和长兴博力矿业有限公司5%的股权，查封的在水一方家园30幢B座和民富花园15幢301室，扣押的车牌为浙E×××××的紫色保时捷卡宴轿车，以及2只黄金手镯、1条铂金项链、2条铂金手链、2只铂金戒指、1对黄金耳钉、1对铂金耳钉、1条黄金挂坠，依法予以追缴，按比例发还被害人。余款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蒋 敏
审 判 员 赵 芳
人民陪审员 李兴湖
二〇一五年三月二十三日
书 记 员 丁晓岚