江苏省泰兴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏1283刑初181号
公诉机关泰兴市人民检察院。
被告人陆某某，女，汉族，中专文化，个体经营，住泰兴市。被告人陆某某因涉嫌犯伪造、变造金融票证罪于2016年9月8日被刑事拘留，同年10月14日因涉嫌犯挪用资金罪被逮捕。
辩护人曹炜，江苏博诚律师事务所律师。
泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉[2017]159号起诉书指控被告人陆某某犯挪用资金罪，于2017年3月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院指派检察员孙乐出庭支持公诉，被告人陆某某及其辩护人曹炜到庭参加诉讼。现已审理终结。
泰兴市人民检察院指控，被告人陆某某于2014年至2015年间，与张某（已判决）、杨某（另案处理）商议，利用张某担任工行某某支行柜员的职务之便，在存款人张某2、戴某、高某、张某1等人至张某所在的工行某某支行营业柜台办理存款或理财业务时，采用将上述存款人的资金先转存至张某为其办理的属地为泰兴的工行银行卡内后，将事先伪造好的存单或者理财凭证交付给存款人等手段，未将存款人的资金用于办理存款或者理财业务，将上述存款人的资金转账给事先约定的指定账户。被告人陆某某伙同张某合计挪用资金人民币1450万元。存款人殷某、张某1、张某2、高某等4人分别转账得利息款人民币60万元、37.8万元、18万元、15万元，以上合计人民币130.8万元。具体分述如下：
1、2014年12月下旬，为帮助钱某1融资，被告人陆某某与张某商议以工行某某支行需要办理贴息存款的名义套取存款人的资金。2014年12月26日，张某套打出一张右下方加盖工行业务专用章的空白存单，后由陆某某联系他人至工行广源支行获取。2015年2月15日，陆某某指使陈学元（另案处理）伪造户名为戴某、存入金额为1000万元的存单后送交给张某。在存款人殷某委托戴某至工行办理存款业务时，张某将戴某用于办理存款业务的1000万元资金转账至归属地为泰兴的工行银行卡后又转账至钱某1的银行卡上，并将伪造的1000万元存单交给戴某。案发后，钱某1向泰兴市公安局退出人民币1000万元，已发还给原主。
2、2015年5月份的一天，为帮钱某1融资，被告人陆某某与张某商议以工行某某支行需要办理贴息存款的名义套取存款人的资金。2015年5月27日，陆某某通过杨某、洪某联系存款人张某1至工行泰兴广源支行办理150万元的存款业务。张某将150万元转存至归属地为泰兴的工行银行卡后转账至钱某1的银行卡中，并将空白的凭证让张某1签名，再打印出转账内容后入档。当日，钱某1通过银行转账的方式支付给张某1利息人民币37.8万元，转账人民币45万元给杨某、转账借款人民币6万元给张某，余款被钱某1转账给钱某某等人及其本人所得。
3、2014年12月份的一天，为帮钱某2融资，被告人陆某某与张某商议以工行某某支行需要办理贴息存款的名义套取存款人的资金。后张某套打出一张加盖有工行泰兴广源支行业务章的空白存单交给陆某某。2014年12月24日，被告人陆某某通过中间人鞠某联系存款人张某2至工行泰兴广源支行办理150万元的存款业务。陆某某指使陈学元使用上述空白存单套打出户名为张某2、存入金额为150万元的工行存单，并让他人送至张某处。张某将150万元转账至其为张某2办理的归属地为泰兴的工行银行卡后，又将上述资金转账至朱星军银行卡上，将伪造的150万元存单交付给张某2。后朱某某的账户上转账人民币37.5万元给鞠某，鞠某转账人民币18万元利息给张某2；朱某某的账户上又转账人民币30万元给钱某2，转账人民币10万元给邵云明，转账借款人民币40万元给张某，余款被朱某某的账户取现。案发后，鞠某退出人民币5万元给张某2。
4、2015年3月份的一天，为帮助李某某、施某某融资，被告人陆某某与张某、杨某商议以工行某某支行需要办理贴息存款的名义套取存款人的资金。后杨某通过中间人联系高某到工行来办理150万元的理财业务。2015年3月12日，高某至工行广源支行张某的柜台处办理理财业务，张某为高某办理了归属地为泰兴的工行银行卡，将高某的人民币150万元资金转至上述银行卡上后，又转账人民币150万元至杨某的工行银行卡上，并将事先伪造的理财业务凭证交给高某。当日，杨某转账利息人民币15万元给高某，转账人民币76.8万元给施仁海，转账借款20万元给张某，余款转账支付中间人好处费及其本人所得。2015年7月至10月间，杨某又通过转账汇款给高某人民币合计12.9万元。
归案后，被告人陆某某如实供述了上述犯罪事实。在张某挪用资金案审理过程中，钱某1退出人民币45万元给本院。
为证实上述指控，公诉机关提交了相关证据。据此认为，被告人陆某某伙同身为国有控股商业银行负责办理个人金融业务的一般工作人员张某，利用张某职务上的便利，挪用银行资金归个人使用，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百七十二条第一款的规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。归案后，被告人陆某某如实供述了自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人陆某某对起诉书指控的罪名和基本事实无异议，辩称其没有“指使”陈学元套打空白存单，作案手段是陈学元自己想出的。
辩护人提出的辩护意见是：1、被告人陆某某在共同犯罪中所起作用较小，应当认定为从犯；2、被告人陆某某有坦白情节、是初犯偶犯、大部分赃款已被追回。请求法庭对被告人陆某某从轻处罚。
经审理查明：被告人陆某某于2014年至2015年间，为了帮助钱某1等人融资，与张某（已被判决）等人商议，利用张某担任中国工商银行股份有限公司某某支行工作人员的职务之便，以工行某某支行可以办理贴息存款的名义套取存款人的资金。在存款人至张某所在的工行某某支行办理存款或理财业务时，张某用他人的小额存单套打出一张右下方盖有工行业务专用章的空白存单，陆某某至张某处获取后交由陈学元（另案处理）在上述空白存单上伪造载有存款人的户名和存入金额的存单或理财凭证，由张某交给存款人；或由张某将空白凭证让存款人签名，再打印出转账内容后入档。实际上张某未将存款人的资金用于办理银行存款或理财业务，而是将该资金转存至其办理的工行卡内，再转账至陆某某等人事先约定的钱某1、钱某2等人的账户，从而挪用资金合计人民币1450万元。其中，钱某1已向泰兴市公安局退出人民币1000万元，并已由公安机关发还给江苏泰隆减速机股份有限公司；存款人殷某、张某1、张某2、高某等4人分别得利息款人民币60万元、37.8万元、18万元、15万元，合计人民币130.8万元；案发后，鞠某退给张某2人民币5万元，杨某汇给高某人民币计12.9万元；在本院审理张某挪用资金案期间，钱某1向本院退出人民币45万元。具体分述如下：
1、被告人陆某某为帮助钱某1融资，于2014年12月下旬，与张某、陈学元等人利用上述手段，将江苏泰隆减速机股份有限公司存入工行某某支行的人民币1000万元挪给钱某1使用。钱某1于2015年12月11日向泰兴市公安局退出人民币1000万元，已由公安机关发还给原单位。
上述事实，被告人陆某某在开庭审理过程中亦无异议，且有涉案人张某的供述，证人钱某1、戴某、殷某、薛某等的证言，书证工行某某支行的营业执照、储蓄存单、银行卡交易明细等证据证实，足以认定。
2、被告人陆某某为帮钱某1融资，于2015年5月通过杨某、洪玲联系存款人张某1至工行某某支行办理理财业务。后与张某等人利用上述手段，将张某1的人民币150万元挪给钱某1使用。当日，钱某1通过银行分别转账给张某1利息37.8万元、给杨某人民币45万元、借给张某6万元，余款由钱某1转账给钱文玉等人及其本人支用。
上述事实，被告人陆某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某1的陈述，涉案人张某的供述，证人钱某1、杨某的证言，书证工行某某支行的记帐凭证等证据证实，足以认定。
3、被告人陆某某为帮钱某2融资，于2014年12月通过鞠某联系存款人张某2至工行某某支行办理人民币150万元的存款业务。后与张某、陈某某等人利用上述手段，将张某2的150万元转账至朱某某的银行卡上，再从朱某某的账户上分别转出37.5万元给鞠某、30万元给钱某2、10万元给邵某某、40万元给张某，余款被取现。鞠某转出18万元利息给张某2、案发后退出人民币5万元给张某2。
上述事实，被告人陆某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某2的陈述，涉案人张某的供述，证人鞠某、钱某2等的证言，书证工行储蓄存单、银行凭证、交易明细等证据证实，足以认定。
4、被告人陆某某为帮助李某某、施某某融资，于2015年3月通过杨某等人联系高某到工行某某支行办理人民币150万元的理财业务。后与张某等人利用上述手段，将高某的150万元转账至杨某的银行卡上。当日，杨某分别转账利息15万元给高某、76.8万元给施仁海、20万元借给张某，余款用于支付中间人的好处费及其本人所得。2015年7月至10月，杨某又转账给高某共计12.9万元。
被告人陆某某归案后如实供述了犯罪事实。
上述事实，被告人陆某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人高某的陈述，涉案人张某的供述，证人陈某的证言，书证交易明细、业务流程资金流向表等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陆某某伙同国有控股商业银行负责办理个人金融业务的一般工作人员，利用他人职务上的便利，挪用银行资金归个人使用，数额巨大，且超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。其归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；所挪用的大部分资金已被追回，可以酌情从轻处罚；在共同犯罪中的作用小于银行工作人员，可酌情从轻处罚。
泰兴市人民检察院对被告人陆某某犯挪用资金罪的指控成立，本院予以支持。
关于被告人陆某某提出“其没有指使陈某某套打空白存单”的辩解意见，经查属实，本院予以采纳。
关于辩护人提出“被告人陆某某在共同犯罪中所起作用较小，应当认定为从犯”的辩护意见，经查，被告人陆某某不但与张某事前共谋、事后分赃，而且介绍存款人、取送伪造的存单或理财凭证，是银行内部人员和外部人员相互勾结的共同犯罪，缺一不可，不宜认定为从犯。故对此辩护意见，本院不予采纳。但其在共同犯罪中所起作用小于银行工作人员，可酌情从轻处罚。
关于辩护人提出“被告人陆某某有坦白情节、是初犯偶犯、大部分赃款已被追回。请求法庭对被告人陆某某从轻处罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陆某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年三个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月8日起至2020年12月7日止）。
二、追缴被告人陆某某挪用的资金共计人民币405万元，与在案赃款人民币45万元（暂存于本院），一并发还给中国工商银行股份有限公司某某支行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 徐辉云
审 判 员 王小健
人民陪审员 郑 红
二〇一七年六月十九日
书 记 员 王晖平