湖北省蕲春县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂蕲春刑初字第00137号
公诉机关蕲春县人民检察院。
被告人卞某，原系深圳捷信融资担保有限公司武汉分公司蕲春销售代表，因涉嫌挪用资金罪，于2014年11月25日被蕲春县公安局刑事拘留，同年12月25日取保候审。2015年10月9日经本院决定逮捕，同月12日被执行逮捕，现羁押于蕲春县看守所。
蕲春县人民检察院以蕲检诉刑诉（2015）93号起诉书指控被告人卞某犯挪用资金罪，2015年6月11日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。期间经黄冈市中级人民法院批准延期审理三个月。蕲春县人民检察院指派检察员朱俊出庭支持公诉，被告人卞某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
蕲春县人民检察院�控：2013年6月3日被告人卞某被深圳捷信融资担保有限公司（以下简称捷信公司）聘为销售代表，并于当年11月份委派至蕲春县负责汽车、手机分期贷款等业务。在2014年1至4月间，卞某为了获得非法利益以及将公司资金挪作已用，违反公司规定，利用其收集审验贷款人身份材料、初步审核贷款申请材料、将贷款人申请材料录入系统报总部审批的职务之便，擅自制造虚假的贷款资料，分别以刘华、张熊、王连生、洪霞等人名义骗取捷信公司汽车、手机分期贷款资金人民币76879元，其中部分作为个人使用，部分挪给他人使用，至案发前尚有62739元未退还。现分述如下：
1、2014年1月17日，被告人卞某以王连生的名义向捷信公司申请手机分期贷款，套取现金3380元挪作已用，后于2014年2月17日至5月17日，共还款1660元，余1720元至案发前未归还。
2、2014年3月1日，被告人卞某以洪霞的名义向捷信公司申请手机分期贷款3499元，并用于购买手机自用。2014年1月至7月16日，共还款2136元，余1363元至案发前未归还。
3、2014年1月1日，被告人卞某以刘华的名义向捷信公司申请汽车分期贷款，通过本县兴发车行套取现金30000元，后卞某给ＸＸ22000元，余款8000元卞某用作已用或部分用于还贷。2014年2月至5月23日，卞某与ＸＸ共还款四个月，计款5616元，余24384元至案发前未归还。
4、2014年4月11日，被告人卞某以张熊的名义向捷信公司申请汽车分期贷款，通过本县兴发车行套取现金40000元，后给张熊31000元，余9000元卞某用于已用或部分用作还贷。2014年5月至8月25日，共还款三笔，计款4728元，余35272元至案发前未归还。
公诉机关认为：被告人卞某利用职务之便，采取虚报他人信息骗取公司贷款而挪作已用或供他人使用，数额较大且超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，应以挪用资金罪追究其刑事责任，并提交了相关证据。
被告人卞某对公诉机关的指控无异议并表示认罪。
经审理查明：2014年1月至2014年4月，被告人卞某利用职务之便，违反公司管理规定，以王连生、洪霞名义二次共贷款6879元归个人使用，期间还款3796元。以刘华、张熊名义，购车为借口，向捷信公司二次贷款取现70000元，后还款10344元，共计贷款余款62739元未予归还。经捷信公司武汉分公司报警立案后，2014年12月23日被告人的家人全部归还其所挪用的资金，并取得了捷信公司的谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实，予以证明：
1.物证
蕲春县公安局扣押物品清单一份，证实2014年12月23日卞某父亲卞兆炎代卞某退还了挪用资金，挪用时间逾三个月。
2.书证
长沙铁路公安处常德车站派出所出具的被告人到案经过，证实被告人卞某系被抓获归案。
卞某个人信息一份，2013年6月3日被聘为该公司业务员，合同期限自2013年6月3日至2016年6月3日。
捷信公司企业法人营业执照、融资性机构经营许可证、捷信公司武汉分公司营业执照等书证证实该公司的法人身份和业务范围。
捷信公司出具的刘华、张熊、王连生、洪霞等个人消费贷款申请表、消费信贷合同等书证以及贷款、还款记录等。
3.证人证言
2014年6月10日袁旺证实：捷信公司武汉分公司在蕲春有销售点，与当地的商家签订了合同，与家电、摩托车等销售商合作，为个人消费提供贷款业务。在蕲春的销售点主要经营的是手机、摩托车居多。2014年5月26日，分公司发现刘华没有按时还款，就给刘华打电话，但是刘华反映，卞某说贷款的钱已经退还给公司，钱并没有给他。刘华还反映向卞某提供了银行卡、驾驶证、户口本、身份证等，但并没有跟公司签订合同。后公司发现卞某除了挪用刘华的单子外，他还挪用了其它客户的贷款。一个是株林镇的张熊，还有一个是漕河镇的洪霞，另外一个是青石镇的王连生。
2014年7月28日朱圆证实：我是兴发车行负责人。在2012年的时候，与捷信公司武汉分公司合作，并在我县建行开了一个账号。卞某是该公司蕲春地区的销售代表。今年（2014年）通过我车行的建行账户帮他转过两笔款好象是6万多到卞某个人的账户上，是卞某叫我帮忙转的，是从捷信公司转过来的，但具体是什么款，在哪个车行买的车我不知道，因为我们与该公司有合作的账号，一般蕲春地区的销售代表有购车贷款的都是写兴发车行。是销售代表自己填写的，不需要通知我。
2014年8月7日刘华证实：2014年元月份，在漕河红楼宾馆门口把要贷款的事跟卞某讲了，并提供了相关证件，但卞某并没有将贷款给我。2014年2月份，武汉分公司打电话给我，要求还第一个月的月供，我说我没有拿到这笔贷款。
2014年11月30日ＸＸ证实：以刘华名义所贷的3万元，是我拿去了，贷款申请下来后，分二次给了我2.2万元，第一次是在建行ATM机上取了1.9万元给我，还有一次是给了我3000元。每月月供是1400多元，按约定，前三个月归卞某在没有给我的部分中归还，卞某还了三个月，第四个月及第五个月我还了，后由于我钱比较紧张就没有归还了。
2014年12月7日张熊证实：2014年3月份的时候，卞说可以向捷信公司直接贷到现金，我就同意了，并按卞某的要求出具了贷款资料给他，后还在《个人消费贷款申请表》上签过字。并按他的要求对深圳总公司说我要买一辆五菱牌的面包车，他还要我跟公司说明这辆面包车的价格、首付多少、每月的月供是多少等。大概过了三、四天后，卞某打电话说我申请通过了审核，并给了我3.1万元的现金。剩下的9000元卞某说是帮我还前三个月的月供及利息，但卞某只帮我还一个月的月供，到了第二个月深圳那边给我发了短信，催我还月供，我就给深圳总公司打了投诉电话，公司现在已经将这笔业务停了。
2014年12月5日王连生证实：今年1月份，在漕河镇国联手机卖场，看中一苹果5S手机，后卞某过来向我介绍分期付款业务，机价是5380元，分期付款首付2000元，剩下的3380元，在10个月内每月的月供是400元左右。我就同意了，并按要求向他提供了个人身份证、农业银行卡的复印件。但当时没办好，�来我想利息太高就想撤单，卞某也同意了，第二天下午我就到该卖场办理了撤单手续。在办理完撤单手续后的第一个月，深圳那边的总公司就发了短信，要我还之前手机的月供，我就给其打电话，卞某说他会处理好这件事，但后来还是没有处理，我就给捷信公司打了投诉电话，公司将我的单子给停了。
5.被告人的供述与辩解
被告卞某供述：王连生和洪霞因他们的证件复印件在我手中，我就以他们的名义贷款自己用了，刘华、张熊与查明的案件事实一致。公司不准工作人员以购车等名义套取现金，更不准从客户收取任何费用，这四笔贷款是公司批下来以后，通过车行中间人转给我后而取出现金的。
本案经本院审委会讨论认为，被告人卞某利用职务之便，采取虚报信息等骗取公司贷款而挪作已用或供他人使用，数额较大且超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后被告人卞某其家属积极赔偿捷信公司的损失，并取得其谅解，庭审中又自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定，判决如下：
被告人卞某犯挪用资金罪，判处有期徒刑六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月12日起至2016年3月10日止，原羁押1个月1日已抵减）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程明先
审 判 员 甘建国
人民陪审员 吴祖如
二〇一五年十一月九日
书 记 员 刘 昱