广西壮族自治区陆川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）陆刑初字第267号
公诉机关广西壮族自治区陆川县人民检察院。
被告人吕某甲，男，1965年2月1日出生于广西壮族自治区陆川县，汉族，小学文化，农民，住陆川县川县温泉镇。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2014年3月31日被陆川县公安局留置，次日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于陆川县看守所。
被告人丘某某，男，1958年1月4日出生于广西壮族自治区陆川县，汉族，小学文化，农民，住陆川县良田镇。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2014年3月31日被陆川县公安局留置，次日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于陆川县看守所。
被告人吕某乙，男，1969年5月1日出生于广西壮族自治区陆川县，汉族，初中文化，农民，住陆川县川县温泉镇。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2014年3月31日被陆川县公安局留置，次日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于陆川县看守所。
被告人陈某某，男，1965年2月10日出生于广西壮族自治区陆川县，汉族，初中文化，农民，住陆川县温泉镇。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2014年3月31日被陆川县公安局留置，次日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于陆川县看守所。
陆川县人民检察院以陆检公刑诉（2014）250号起诉书指控被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某犯信用卡诈骗罪，于2014年8月21日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广西壮族自治区陆川县人民检察院指派代理检察员黄统君、徐富根出庭支持公诉，被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
陆川县人民检察院指控：2014年3月18日12时许，被告人吕某甲、丘某某经密谋后到陆川县良田镇物色诈骗对象，后两人去到被害人丘某甲在良田路口经营的水泥制件厂，由丘某某看风，吕某甲假扮移动公司工作人员“陈如”向丘某甲谎称要在其水泥柱厂购买8000根水泥柱共计30万元，但要给吕某甲96000元钱回扣，丘某甲见利润丰厚，便答应与吕某甲合作，被告人吕某甲、丘某某在取得被害人丘某甲的信任后，叫“亚牛”（在逃）、吕某乙、陈某某帮忙共同实施诈骗。2014年3月19日，经密谋后由被告人丘某某、吕某乙、陈某某负责看风，被告人吕某甲伙同“亚牛”负责将被害人丘某甲骗到玉林市农业银行东明支行办理一张用于存回扣钱的信用卡（卡号622840848160683274），“亚牛”趁被害人丘某甲不注意之机利用读卡器读取该银行卡信息，并利用所读取的银行卡信息伪造一张信用卡。2014年3月20日上午9时许，被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某伙同“亚牛”打电话给被害人丘某甲叫其将96000元的“回扣费”存入到银行卡（卡号622840848160683274），在得知被害人丘某甲将94100回扣钱存进银行卡后，被告人吕某乙伙同“亚牛”使用伪造的信用卡分别在北流市新丰镇、清湾镇营业所两次将被害人丘某甲存在银行卡内的94100元回扣钱取走。被告人吕某甲、丘某某、陈某某各分得16000元钱；被告人吕某乙分的14000元钱。
上述事实，公诉机关提供了相应证据予以证明。检察机关认为，被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某以非法占有为目的，使用伪造信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某在共同犯罪中均起主要作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款规定，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚。提请本院依法判处。
被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某对公诉机关的指控没有异议。
经审理查明：2014年3月18日12时许，被告人吕某甲、丘某某经密谋后到陆川县良田镇物色诈骗对象，后两人去到被害人丘某甲所在良田路口经营的水泥制件厂，由丘某某看风，吕某甲假扮移动公司工作人员向丘某甲谎称要在其水泥柱厂购买8000根水泥柱共计30万元，但要给吕某甲96000元回扣，丘某甲见利润丰厚，便答应与吕某甲合作。被告人吕某甲、丘某某在取得被害人丘某甲的信任后，叫“亚牛”（在逃）、吕某乙、陈某某帮忙共同实施诈骗。2014年3月19日，四被告人到玉林城区与“亚牛”汇合进行密谋分工，由被告人丘某某、吕某乙、陈某某负责看风，“亚牛”假扮移动公司领导与被告人吕某甲负责将被害人丘某甲骗到玉林市农业银行东明支行办理一张用于存回扣钱的信用卡（卡号622840848160683274），“亚牛”趁被害人丘某甲不注意之机利用读卡器读取该银行卡信息，并利用所读取的银行卡信息伪造一张信用卡。2014年3月20日上午9时许，被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某伙同“亚牛”打电话给被害人丘某甲叫其将96000元的“回扣费”存入到银行卡（卡号622840848160683274），在得知被害人丘某甲将94100回扣钱存进银行卡后，被告人吕某乙伙同“亚牛”使用伪造的信用卡分别在农行北流市新丰镇、清湾镇营业所两次将被害人丘某甲存进银行卡内的94100元回扣钱取走。被告人吕某甲、丘某某、陈某某各分得16000元，被告人吕某乙分的14000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的刑事案件登记表、立案决定书、银行营业柜台及ATM取款机监控视频截图及截图指认照片、被害人丘某甲的陈述及提供的身份证、信用卡、办理业务资料、破案经过、被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某供述等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某以非法占有为目的，伙同他人使用伪造信用卡诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某四人共同故意犯罪，是共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某共同密谋，分工合作相互配合，积极实施犯罪，均起主要作用，均是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某归案后能如实供述自己的罪行且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条、第十一条第一款的规定，判决如下：
一、被告人吕某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月31日起至2018年9月30日止。缴纳罚金的期限为判决生效后一个月内。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人丘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月31日起至2018年9月30日止。缴纳罚金的期限为判决生效后一个月内。期满不缴纳的，强制缴纳。）
三、被告人吕某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月31日起至2018年9月30日止。缴纳罚金的期限为判决生效后一个月内。期满不缴纳的，强制缴纳。）
四、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月31日起至2018年9月30日止。缴纳罚金的期限为判决生效后一个月内。期满不缴纳的，强制缴纳。）
五、责令被告人吕某甲、丘某某、吕某乙、陈某某共同退赔被害人丘某甲的经济损失九万四千元一百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。
审 判 长 谢祖宁
审 判 员 冯卫东
人民陪审员 沈瑞勇
二〇一四年九月二十五日
书 记 员 陈 妮