山西省平遥县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0728刑初19号
公诉机关山西省平遥县人民检察院。
被告人白某某，男，山西省平遥县人。2016年7月4日因涉嫌犯非法经营罪被平遥县公安局刑事拘留并上网追逃，同月29日到平遥县公安局投案自首后被执行拘留，同年9月2日被依法逮捕。现羁押于平遥县看守所。
辩护人胡天亮，北京中伦文德太原律师事务所律师。
平遥县人民检察院以平检公诉刑诉[2017]14号起诉书指控被告人白某某犯非法经营罪，于2017年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平遥县人民检察院指派检察员孙代亮出庭支持公诉，被告人白某某及其辩护人胡天亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
平遥县人民检察院指控，2015年11月至2016年5月间，被告人白某某违反国家规定，使用从随行付支付有限公司北京分公司办理的两台P**机（商户名分别为：晋中市洪雅食品超市、晋中市雅旭食品批发）、从现金金融控股（成都）有限公司办理的两台P**机（商户名分别为：平遥县玺通日用百货贸易批发部、山西省平遥县田森超市），虚构交易，以为信用卡持卡人梁某某等代还信用卡的方式套取现金，并收取每一万元一百元的手续费，非法经营额达1258668元。公诉机关就指控事实提供了相应证据，公诉机关认为，被告人白某某之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人白某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪刑，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人当庭供述非法获利2000-3000元，以非法获利为3000元认定较为客观。提请本院依法判处。
被告人白某某对公诉机关指控的犯罪事实供认。其辩护人辨称，被告人系初犯,具有投案自首、认罪、悔罪的表现；被告人付手续费、借款等都需要成本，还有没有收费的，被告人获取利益实际是2000-3000元。
经审理查明，2015年至2016年5月期间，被告人白某某违反国家规定，使用从随行付支付有限公司北京分公司办理的两台P**机（商户名分别为：晋中市洪雅食品超市、晋中市雅旭食品批发）、从现代金融控股（成都）有限公司办理的两台P**机（商户名分别为：平遥县玺通日用百货贸易批发部、山西省平遥县田森超市），虚构交易，以为信用卡持卡人梁某某、张某某、彭某、侯某某、梁某甲、王某某、郝某某、郭某某、薛某、任某某、闫某某、张某、闫某甲、闫某乙、王某甲、宋某某、王某乙、史某某、毋某某、梁某乙、任某甲、闫某丙、武某某、常某、李某某、王某丙代还信用卡的方式套取现金，非法经营额为1258668元，向其中大多数人收取每一万元一百元的手续费。被告人经营过程中非法获利数千元。2016年7月29日，被告人白某某去到平遥公安局投案自首。本院审理中，被告人白某某的家属主动退缴非法获利3000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院对相互印证，证明审理查明事实的证据内容予以确认：
1.梁某某的被询问笔录及梁某某在名为白某某的POS机上刷卡套现记录、梁某某使用乔某某在名为白某某的POS机上刷卡套现记录，证明套现分别为2135元、80047元。每刷10000元付100元手续费。没有实际交易，只是让白某某套现。
2.张某某的被询问笔录及张某某使用张某甲在名为白某某的POS机上刷卡套现记录、张某某使用张某乙在名为白某某的POS机上刷卡套现记录，证明套现分别为42025元、60043元。每刷10000元付100元手续费。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡。
3.彭某的的被询问笔录及彭某使用彭甲在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现10100元。每刷10000元付100元手续费。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡。
4.侯某甲的被询问笔录及侯某甲提供的中国建设银行信用卡等信用卡照片复印件，侯某甲在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录、侯某甲使用段某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，侯某甲使用段某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录、侯某甲使用段某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录、侯某甲使用赵某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录、侯某甲使用赵某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明刷卡套现分别为32280元、67790元、53168元、120100元、24104元、12800元。每刷1000元付10元手续费。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡。
5.梁某丙的被询问笔录及梁某甲使用梁某丙在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明刷卡套现6200元。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡套现。
6.王某某的被询问笔录及王某某提供的建行信用卡照片复印件，王某某的姐夫使用王某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明刷卡套现3000元。
7.郝某某的被询问笔录及郝某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录1000元。
8.郭某某的被笔录及郭某某提供的建行信用卡照片复印件，郭某某使用郭某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明刷卡套现22720元。每刷10000元付100元手续费。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡。
9.薛某的被询问笔录及薛某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明刷卡套现82040元。白某某借我款付利息1400元。每刷10000元付100元手续费。
10.任某某的被询问笔录及任某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录证明刷卡套现22001元。没刷一次付白某某70-100元不等的手续费。没有实际交易，让白某某代还信用卡。
11.闫某某的被询问笔录及闫某某使用李某乙在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明刷卡套现25000元。每刷10000元付100元手续费。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡。
12.张某的被询问笔录及张某在名为白某某的随行付POS机上刷套现记录，证明套现28026元。
13.王某丁被询问笔录及闫某甲使用王某丁在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现2000元。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡。每刷一次20元，刷了5次，共付100元。
14.闫某乙的被询问笔录及闫某乙在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现6460元。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡。以10000元100元的手续费出的。
15.王某甲的被询问笔录及王某甲在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现99010元。没有实际交易，只是让白某某代还信用卡。以10000元100元的手续费出的。
16.宋某某的被询问笔录及宋某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现8200元。
17.王某乙的被询问笔录及王某乙在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现30004元。付100元手续费。
18.史某某的被询问笔录及史某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现29295元。每刷1000元付10元手续费。
19.毋某某的的被询问笔录及毋某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现78001元。付了800元手续费。
20.梁某乙的被询问笔录及梁某乙在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明让白某某代还信用卡额度18038元。
21.任某甲的被询问笔录及任某甲提供的建行、平安信用卡照片复印件，任某甲在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现85710元。
22.闫某丙的被询问笔录及闫某丙在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现12000元。给了120元代还信用卡费用。
23.武某某的被询问笔录及武某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录,证明套现12011元，每刷1000元付白某某好处费10元。
24.常某的被询问笔录及常某在名为白某某的POS机上刷卡套现记录，证明套现54015元元，每10000元付100元手续费。
25.李某某的被询问笔录及李某某在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录、李某某使用阴雨丽在名为白某某的随行付POS机上刷卡套现记录，证明套现分别为45010元、45010元。
26.王某丙的笔录及王某丙在名为白某某的POS机上刷卡套现记录，证明套现24445元。
27.郝某乙的被笔录，证明白某某系我儿子，白某某于2013年到中科宏基生物科技有限公司上班，2016年3月，因公司不景气请假不去上班。后来他欠下冯志杰钱，我问他时，他说从2015年7月就用上冯志杰的钱给人们还信用卡了。他用两台P**机给人们代还信用卡挣点手续费。P0S机被冯志杰拿走了。白某某在我家宾馆给客人在POS机上刷卡，刷出的钱给我了，大概有5、6万元。
28.从北京随行付信息技术有限公司调取的白某某（两台P**机晋中市雅旭食品批发、晋中鸿雅食品超市）交易往来明细；补侦卷从现代金融控股有限公司调取的白某某（两台P**机平遥县玺通日用百货贸易批发部、山西省平遥县田森超市）交易往来明细，与POS机绑定的银行卡。
29.随案移送物品清单、物证及照片、信用卡复印件，载明随案移送的扣押物品有：POS机4台、手机POS机1台、工商银行电子密码器1台、通用K宝1台、银行卡29张、钱包1个、名片3张、POS机签购单1张、POS机签购单1卷。
30.平遥县工商局和质量监督管理局出具的情况说明，证明经2016年6月30日查询，未查到名称完全符合的“晋中市洪雅食品超市、晋中市雅旭食品批发、平遥县玺通日用百货贸易批发部、山西省平遥县田森超市”4户等经营主体的注册信息。
31.白某某常住人口基本信息，证明白某某身份。
32.白某某的在逃人员登记表，白某某在逃人员撤销表，归案情况说明，证明白某某被刑拘上网追逃及投案自首的事实
33.被告人白某某的供述及白某某的随行付POS机上流水，可证明白某某的犯罪事实；证明POS机后台收取费用。
本院认为，被告人白某某违反国家规定，虚构交易，以为他人代还信用卡的方式套取现金，情节严重，其行为已触犯了刑律，构成了非法经营罪，应予以刑事处罚。被告人白某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，具有投案自首情节，可以从轻或减轻处罚。被告人家属主动退缴被告人非法获利，可对被告人酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人辩护人的辩护意见系本案存在的事实和情节，本院予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条之规定，判决如下:
一、被告人白某某犯非法经营罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金6000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年7月29日起至2017年3月28日止，罚金已交纳。）
二、责令被告人白某某退缴非法获利3000元（已退缴）。
三、随案移送作案工具POS机4台、手机POS机1台、工商银行电子密码器1台、通用K宝1台、银行卡29张及钱包1个、名片3张、POS机签购单1张、1卷均予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李慧英
人民陪审员 赵致文
人民陪审员 霍青莲
二〇一七年三月十七日
书 记 员 董琼瑶