陕西省紫阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0924刑初13号
公诉机关某某县人民检察院。
被告人金某，男，汉族，初中文化，无固定职业。因涉嫌诈骗罪，2016年8月30日被某某县公安局依法取保候审，2017年2月4日被某某县人民检察院决定取保候审，2017年2月13日被本院决定取保候审，现在家，无前科。
辩护人胡某某，陕西某某律师事务所律师。
某某县人民检察院以紫检公刑诉（2017）13号起诉书指控被告人金某犯诈骗罪，于2017年2月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年3月16日公开开庭审理了本案。某某县人民检察院检察员徐某、代检察员魏某出庭支持公诉。被告人金某及其辩护人胡某某律师到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
某某县人民检察院指控，金某同翁某某是一般朋友关系。2016年8月上旬，金某提议翁某某合伙做核桃生意，8月16日翁某某通过微信红包向金某转款2500元作为生意投资。之后金某从网上获得了一张其在网上成功办理贷款418600元的虚假截图发给翁某某，翁某某信以为真，并要求金某为其帮忙在网上办理贷款。金某谎称办理贷款需要缴纳4万元保证金，翁某某表示同意办理但自己钱不够，金某又谎称可以为其先垫付一半，翁某某遂向金某承诺可以再向金某支付17500元，加上之前向金某转款2500元，共计20000元作为贷款保证金。并于8月20日通过微信红包向金某转款17500元。金某收款后不久将翁某某电话拉入了黑名单，断绝了同翁某某的联系。8月29日金某得知翁某某报案后，迫于压力，通过微信红包转款给翁某某退还了1800元，并约翁某某到公安机关“销案”。8月30日金某同翁某某到某某县公安局，后金某联系其未婚妻李某某将下余的18200元（现金）带至公安局，并由公安机关扣押后当场发还给了翁某某。
公诉机关认为，被告人金某以非法占有为目的，虚构其成功从网上办理贷款的事实，骗取被害人为委托其贷款而转付贷款保证金20000元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分、应当以诈骗罪追究其形事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人金某审中对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
被告人金某的辩护人当庭发表以下辩护意见，一、辩护人对公诉机关起诉的罪名没有异议；二、被告人有以下从轻处罚情节：1、被告人在案发后于2016年8月30日主动到公安机关询问情况，其目的是在问清情况后按照法律规定接受处罚。根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项、《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条第一款第（5）项之规定，该情节应该被认定为自首情节。2、被告人案发后积极退赔了被害人的全部损失，并取得了被害人的充分谅解。3、被告人无违法犯罪记录，系初犯、偶犯，其法律意识淡薄。归案后如实供述了自己的罪行，认罪态度较好。综上所述，请求对被告人从轻处罚。
某某县司法局审前评估报告，被告人金某犯罪后能积极悔罪，积极退赔，家庭和睦，无不良嗜好，其本人患有脑梗死、抑郁症等疾病，故其适用非监禁刑对村组和社会无重大不良影响，可适用社区矫正。
经审理查明，金某与翁某某系一般朋友关系。2016年8月上旬，金某提议翁某某合伙做核桃生意，8月16日翁某某通过微信转账向金某转款2500元作为生意投资。之后金某从网上获得了一张其在网上成功办理贷款418600元的虚假截图发给翁某某，翁某某信以为真，并要求金某为其帮忙在网上办理贷款。金某谎称办理贷款需要缴纳4万元保证金，翁某某表示同意办理但自己钱不够，金某又谎称可以为其先垫付一半，翁某某遂向金某承诺可以再向金某支付17500元，加上之前向金某转款2500元，共计20000元作为贷款保证金。并于8月20日通过微信转账向金某转款17500元。金某收款后不久将翁某某电话拉入了黑名单，断绝了同翁某某的联系。8月29日金某得知翁某某报案后，迫于压力，通过微信转账给翁某某退还了1800元，并约翁某某到公安机关“销案”。8月30日金某同翁某某到某某县公安局，后金某联系其未婚妻李某某将下余的18200元现金带至公安局。
另查明，2016年8月30日，公安机关将扣押被告人金某的人民币18200元发还给被害人翁某某，2017年1月21日，被害人翁某某对被告人金某的行为予以谅解并出具书面谅解书。
上述事实，经庭审举证、质证并认证的下列证据证实：
1、受案登记表。证实2016年8月23日翁某某向某某县公安局报案，称8月16日、8月20日两次被金某以合伙做生意、网上办理贷款为由，通过微信转账的方式被骗2万元。证明案件线索来源。
2、到案经过。民警接到翁某某报案后到金某家通知金某接受调查，但金某不在家，故通过其父金某甲转告。2016年8月30日11时11分，金某自行到公安局询问情况，被公安民警控制并讯问。证明金某的到案情况。
3、民警调取的翁某某尾号为3****0银行卡流水清单。证明翁某某微信账号绑定的银行卡两次通过POS机交易2万元的事实。
4、民警调取的金某的尾号为6****2银行卡流水清单。证明金某绑定在微信红包上的银行卡8月21日进账17500元，并与当日分7笔支取的事实。
5、民警调取的金某未婚妻李某某尾号为6****2银行卡流水清单。证明李某某银行卡8月28日存现两笔共计18000元及8月30日取现金15000元的事实。
6、扣押物品清单、领条。证明2016年8月30日民警从金某处扣押现金18200元，当即发还给了翁某某。
7、金某的户籍证明。证明金某属于完全刑事责任年龄段人。
8、金某的父亲金某甲向民警的提交的金某在某某医大学某某医院就诊的病历资料。证明金某患有卵圆孔未闭和脑梗死症。
9、被害人翁某某对金某表示谅解的谅解书。证明被害人翁某某念及同金某原先是朋友关系，其年轻一时糊涂，后退赔了被骗款，对金某表示谅解，请求对金某从轻处罚。
10、翁某某手机勘查笔录。2016年9月5日民警侯某某、王某某、胡某，在见证人杜某的见证下，对翁某某手机进行勘查，以及将勘查情况同翁某某提交的其微信与“金某—开心”聊天记录55张比对，发现翁某某微信号W15*******79，昵称：紫娟152******79，于2016年8月11日至8月29日同微信号为LO*******520，金某—开心的聊天记录。
11、勘查翁某某手机微信通讯录，金某—开心详细资料界面的拍照。证实翁某某微信通讯录中金某—开心的资料为：微信号LO*******520，昵称：某某。
12、翁某某提交的其微信同金某—开心的聊天记录。证明2016年8月16日翁某某向金某—开心通过微信转账发买核桃款2500元，金某—开心当即收款；8月16日中午金某—开心向翁某某发送成功贷款418600元的截图；这期间翁某某同金某—开心就办理贷款一事商讨，翁某某要求金某—开心帮忙办理贷款，金某—开心承诺帮忙给翁某某办理40万元贷款，并要求交2万元保证金，金某—开心为其垫付另外2万元保证金，金某—开心还要求翁某某向起发送身份证、银行卡照片；8月20日翁某某转账给金某—开心17500元，金某—开心当即收款；此后翁某某一直在询问金某—开心办理贷款的事，金某—开心一直搪塞翁某某，23日翁某某表示要报警。自8月23日至27日双方均没有联系。18日金某—开心询问翁某某跑公安局去干啥，并问公安局那边哪门整，并表示想把钱给翁某某。29日金某—开心分9笔每笔200元通过微信红包向翁某某微信中转付1800元。翁某某收取了红包，金某—开心承诺过几天将剩下的钱还上。
13、证人李某某证言。证明金某骗取的翁某某2万元钱交予其保管，后金某的父亲打电话说公安民警在找金某，金某联系翁某某后得知翁某某已经报案，其在金某的安排下将钱存入自己的银行卡准备通过微信红包转付给金某，再由金某给翁某某退款，由于转付额度受限，和金某向翁某某红包退款是需要验证码等原因，只退还给翁某某1800元。后得知金某到公安局后，立即带现金到公安局归还了18200元给翁某某的整个事实经过。
14、证人金某甲证言。证明民警到其家找金某后，金某甲通知金某自己到公安局问一下什么事情，后来才知道金某诈骗了翁某某2万元钱。
15、被害人翁某某陈述。证明金某以和其合伙做生意为名，先行让翁某某给金某微信转账2500元，后又以虚假网上贷款截图骗取翁某某信任，以为翁某某办理贷款缴纳担保金2万元为由，骗取翁某某通过微信转账17500元。后金某断绝与翁某某联系，可能是知道翁某某报警后，又主动同翁某某联系，并微信向翁某某退款1800元。并约翁某某一起去公安机关销案。在公安民警的介入下，金某才退赔了下余的18200元的事实。
16、被告人金某的供述和辩解。证明其利用虚拟成功办理网上贷款的虚假截图骗取翁某某信任，在翁某某提出帮忙贷款后，又谎称需要交纳保证金，骗取翁某某通过微信转款，共计2万元，随后断绝了与翁某某联系的事实。在其得知翁某某报警和其父亲通知其到公安机关去一趟之后，金某因害怕通过微信退还了1800元，并约翁某某一起到公安机关销案，到公安机关后又让其女友带来18200元现金退还给了翁某某的整个犯罪事实。
本院认为，被告人金某以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物20000元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，公诉机关指控被告人金某犯诈骗罪的事实和罪名成立，予以确认。被告人金某在案发后主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，属自首，依照法律规定，可以从轻或者减轻处罚。其家人积极退还赃款得到了被害人的谅解，又系初犯、偶犯，可作为酌定从轻处罚的情节，故被告人的辩护人提出被告人系自首、积极退赃退赔获得被害人谅解、系初犯、偶犯、可从轻处罚的辩解意见，予以采纳。鉴于被告人金某的犯罪情节较轻，某某县司法局经评估也认为被告人金某若适用非监禁刑，对其所居住的社区无重大不良影响，故本着惩罚与教育相结合的原则，以及宽严相济的刑事政策，综合本案全部量刑情节及被告人的犯罪行为、危害后果、严重程度，决定对被告人金某从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
被告人金某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，宣告缓刑，缓刑考验期一年，并处罚金2000元（已缴纳）。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省安康市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汪 焱
审 判 员 樊富全
人民陪审员 王永富
二〇一七年三月二十三日
书 记 员 刘继卫
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》
第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。