山东省郓城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）郓刑初字第18号
公诉机关郓城县人民检察院。
被告人江某，范县计生委下岗职工。因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月31日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。
辩护人李宜锋、韩军华，山东郓州律师事务所律师。
郓城县人民检察院以郓检刑诉（2014）22号起诉书指控被告人江某犯诈骗罪，于2014年1月15日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院依法组成合议庭，于2014年4月1日公开开庭进行了审理。郓城县人民检察院指派检察员李诗民、书记员杨得军出庭支持公诉。被告人江某及其辩护人李宜锋、韩军华到庭参加诉讼。本案经山东省菏泽市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。
郓城县人民检察院指控：2012年8月至案发，被告人江某以办理化工厂手续为名，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，先后骗取山东省梁山县后寨村民肖纯甲、郓城县侯咽集周楼村冯德甲、济南市天桥区北原大街居民徐增甲等三人现金共计人民币84万元，用于购买皇冠轿车及挥霍等。案发后，被告人亲属将诈骗款项全部还清被害人。
针对上述指控，公诉机关随案提供了户籍证明、情况说明、破案经过等书证，证人周艳甲、李玉甲、江平甲等人证言，被害人肖纯甲、冯德甲、徐增甲陈述，被告人江某的供述等证据。公诉机关认为，被告人江某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请人民法院依法判处。
被告人江某辩称，其借李玉甲60万元用于投资化工原料分装厂和筹建担保公司的房屋装修。因需要偿还债务，其向亲戚肖纯甲、冯德甲等人借款，向他们出具了借条，所借款项偿还给李玉甲40万元，购置丰田皇冠车一辆。其因资金紧张，已向他们说明待有钱时即予归还，也就没再接他们的电话。
其辩护人提出以下辩护意见：1、向肖纯甲第一次借款40万元时约定了2分5厘的利率，该款虽是偿还给李玉甲，实质上是江某用于筹建担保公司的房屋装修，担保公司投资额度超过100万元，被告人对于该笔借款具有偿还能力，无占为己有的目的。2、另借肖纯甲的32万元、冯德甲的10万元、徐增甲的2万元，借款时虽存在部分虚构事实，但借款后大多用于化工原料分装厂的经营使用。对于真实用于化工原料分装厂的借款和借徐增甲的2万元不应认定为诈骗犯罪。3、被告人江某归案后能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，且积极退赃；被害人与被害人系亲属关系，已谅解了被告人。本案社会危害性较小，建议对被告人从轻处罚并宣告缓刑。
经审理查明，被告人江某于2011年11月出资25万元与另外三人在范县新区合伙成立了濮阳市永发化工有限公司，占有25%的股份，江某担任公司法定代表人，公司办理了企业法人营业执照、危险化学品经营许可证，主要销售化工产品。同时，被告人江某向李玉甲借款60万元，用于其租赁的范县新区阳光花园门面房的装修费用，和投资开办一化工原料分装厂等。2012年8月至2013年间，被告人江某以其开办典当行借款利息高和需要办理化工厂手续为名，向其对象的三位姐夫冯德甲借款10万元、肖纯甲借款72万元、徐增甲借款2万元，共计84万元。被告人江某将上述款项归还给李玉甲40万元、购买丰田皇冠轿车用款30万元、偿还肖纯甲利息及支付其他款项。被告人江某未偿还向冯德甲的借款，于2013年2月不再接听冯德甲的电话。冯德甲于2013年7月30日向郓城县侯咽集派出所告发江某诈骗其款项的事实，并将江某扭送至该派出所。案发后，被告人江某亲属已代江某全部退还冯德甲、肖纯甲、徐增甲的款项。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）书证
（1）被告人江某户籍信息，证明江某系完全刑事责任能力人。
（2）接受刑事案件登记表、立案决定书、破案经过，证明郓城县侯咽集镇周楼村村民冯德甲以江某诈骗其10万元于2013年7月30日向郓城县公安局侯咽集派出所报案，次日将江某扭送至该派出所。郓城县公安局经审查后以江某涉嫌诈骗犯罪决定立案。
（3）范县农村信用合作联社张庄信用社出具的证明，证明江某于2011年1月1日至今在该社无贷款记录，江学甲在该社贷款10万元已于2011年12月30日结清。
（4）范县工商行政管理局出具的证明，证明濮阳市永发贸易有限公司未在该局办理注册登记。
（5）肖纯甲提供的借据二份、转账单二份，证明江某以濮阳市永发贸易有限公司的名义，于2012年8月1日、9月1日分别向肖纯甲借款20万元，合计40万元。肖纯甲于2012年10月5日转给江某6万，2012年9月28日转给江某26万。
（6）徐增甲于2013年8月26日出具的证明，证明徐增甲已收到江某所还借款。
（二）证有证言
（1）证人周艳甲证言，证明其与江某同居生活，冯德甲是其三姐夫。其于2012年9月份给冯德甲打电话，说江某办的化工厂缺少资金，能否借给10万钱，最迟一星期还，当日冯德甲即汇给其10万。江某说办化工厂的证件用了所借的款项，因手中没有钱，就一直拖着没还。后来江某的妹妹江东甲已还清了向肖纯甲、冯德甲、徐增甲的借款。
（2）证人李玉甲证言，证明2011年秋天江某向其借款60万元，2012年9月、10月份催他还款时他就还了40万元。
（3）证人江平甲证言，证明江某没有用江平甲的身份证贷款。
（4）证人江东甲证言，证明其是江某的妹妹，在其哥江某被批捕后，其已代他还清所欠冯德甲、肖纯甲、徐增甲的款项。
（三）被害人陈述
（1）被害人冯德甲陈述，证明其是周艳甲的姐夫。2012年9月初，其与周艳甲和她对象江某一起走亲戚时，江某提到他办了一个化工厂，规模很大。2012年9月19日，周艳甲给其打电话，说她与江某办的化工厂办环评急需用钱，提出借10万元，借用七天准时还清，其于9月19日打给周艳甲10万元。七天以后其催还钱，开始他们说没钱，让等两天，后来两人就不接电话了。江某被逮捕后，他妹妹已还给其10万元，现对江某予以谅解。
（2）被害人徐增甲陈述，证明周艳甲是其妻妹。2013年3月份，周艳甲与江某一块到其家说，江某办证件，手里比较紧，提出借2万元，其从银行取出2万元，交给了江某和周艳甲，没有打借条。因是亲戚，也没催要还款。
（3）被害人肖纯甲陈述，证明周艳甲和江某都向其借过钱。第一次是2012年8月份，江某说他办的典当行利息很高，给2分5厘的息，有钱放他那里吧，因相信他就分两次借给他了40万元。第二次是2012年9月份，江某说办理化工证件，其就转账给他了6万元，他说三五天就还。第三次是2012年10月份，江平说办理化工证件急需用钱，其就转给他26万元，后两次没说利息的事。后给他要过几次，开始时还接电话，一直拖着说过几天就还，后来就联系不上他们了。因江某是妹夫，他说自己有化工厂，有运输车队，有别墅，就相信了他。2013年8月31日之后，江某的妹妹分四次还清了该72万元。
（四）被告人供述
被告人江某供述：供认借李玉甲60万元进行了化工原料分装厂投资和支付门面房装修费用。在其无力偿还到期债务的情况下，以其典当行借款利息高和以化工厂办理手续为名，于2012年8月1日至10月5月借肖纯甲72万元、冯德甲10万元，于2013年3月份借徐增甲2万元共计84万元的事实。并供认前期借款归还给李玉甲40万、后期借款中用30万元购买丰田皇冠车一辆，支付肖纯甲的利息和其他支出等。
被告人江某的辩护人申请证人出庭作证，证人张德现证明其原计划与江某合伙开办投资公司，江某已出资进行了装修，未开业。被害人肖纯甲证明江某已偿还3个月利息。
被告人江某的辩护人当庭提供如下证据：江某为法定代表人的濮阳市永发化工有限公司企业法人营业执照和危险化学品经营许可证、江某出资25万元的注册资本实收明细表，李辛甲以房屋抵押给江某借江某70万元的书面材料，江某对该房屋装修的照片和装修支出表，江某投资化工原料分装厂租用厂房和购买分装桶、过滤器等实物的照片，以及调查材料等，用以证明江某在向被害人借款前已有实际投资。
河南省范县司法局出具调查评估意见书，证明被告人江某无犯罪前科，其所在单位、居住的新区社区矫正组织健全，具有监管能力，愿意对其监督改造。
上述事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人江某于2011年间与他人合伙出资开办了濮阳市永发化工有限公司，借李玉甲60万元投资了化工原料分装厂，装修了门面房，其有实际投资，亦有大额债务。在债务不能偿还的情况下，其以虚假的理由向三被害人借款84万元，偿还给李玉甲40万元，该项支付可视为因实际投资的支付，不具有非法占有的目的；借徐增玉的2万元，因徐增玉在案发前未予催要，不能足以证明被告人江某具有非法占有的目的；其余42万元借款中，被告人江某支付近30万元购买轿车用于消费，至案发无力偿还，其具有非法占有该款项的目的，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关对被告人江某构成诈骗罪的指控成立，予以支持，对诈骗数额的指控不妥，予以变更。被告人江某归案后能够供述诈骗事实，自愿认罪，其亲属已代其退清涉案款项，对其可从轻处罚。被告人江某的辩护人所提“用于投资化工原料分装厂、装修典当行的支出、借徐增玉2万元不应计入诈骗数额，其属亲戚间的诈骗，案发后已还清全部款项，其亲戚已予谅解，应从轻处罚”的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人江某确有悔罪表现，不具有再犯的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可依法对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人江某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗福彪
审 判 员 刘道新
人民陪审员 陈庆岩
二〇一四年七月十一日
书 记 员 马建华