河北省唐山市路北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）北刑重字第9号
公诉机关河北省唐山市路北区人民检察院。
被告人李海涛，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年1月21日被唐山市公安局路北区分局刑事拘留，同年2月27日因唐山市路北区人民检察院不批准逮捕，由唐山市公安局路北区分局释放。同年2月28日，因涉嫌犯诈骗罪被唐山市公安局路北区分局刑事拘留，同年4月4日被唐山市公安局路北区分局执行逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。
辩护人侯忠印，河北唯实律师事务所律师。
河北省唐山市路北区人民检察院以冀唐北检公诉刑诉（2014）296号起诉书指控被告人李海涛犯诈骗罪，于2014年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。并于2015年2月11日作出了（2014）北刑初字第5号刑事判决书。宣判后，被告人李海涛不服，提出上诉，河北省唐山市中级人民法院（2015）唐刑终字第251号刑事裁定书以本案部分事实不清为由对本案发回重审。本院依法重新组成合议庭，公开开庭审理了本案，河北省唐山市路北区人民检察院指派检察员杨达出庭支持公诉。被告人李海涛、辩护人侯忠印、被害人张某乙、贾某、刘某及其代理人杨树森均到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省唐山市路北区人民检察院指控：2012年4月至2013年6月间，被告人李海涛采用虚构做粉煤灰生意缺乏资金，需要借钱周转的手段，先后诈骗被害人张某乙、刘某、贾某、马某、孙某、李某丙等六人钱款共计人民币163.6698万元。
被告人李海涛辩称其行为属民间借贷，不构成诈骗罪。
辩护人侯忠印提出的辩护观点主要是：被告人李海涛的行为属民间借贷，不构成诈骗罪。
经审理查明：2012年4月至2013年6月间，被告人李海涛采用虚构做粉煤灰生意缺乏资金，需要借钱周转的手段，先后诈骗被害人张某乙人民币18.8万元、期间返还利息五万元、被害人刘某人民币122.15万元、期间返还利息8.4195万元、被害人贾某人民币7.83万元、被害人马某人民币8.25万元、被害人孙某人民币3.9398万元、被害人李某丙人民币2.7万元，共计人民币163.6698万元。期间返还被害人张某乙利息五万元、返还被害人刘某利息8.4195万元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、案件来源证实：2014年2月27日12时许，孟宪坤（男，1962年11月4日生，联系电话：138××××8101，河北省唐山市路北区河茵北里18楼5门301号）报警：2013年9月17日，孟宪坤以前的学生李海涛以做粉煤灰生意为由骗走孟宪坤人民币10万元。接报案后刑警大队当日立案侦查，经侦查确定犯罪嫌疑人李海涛，男，居民身份证：××，1973年6月4日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河北省唐山市路北区荣华道荣华楼102楼4门403号，现住址：唐山市路南区仁泰里811楼2门403室，无业人员。2014年2月27日，犯罪嫌疑人李海涛被民警传唤至路北刑警大队。
2、报案材料证实：
（1）2014年1月21日，张某甲报案称：2013年3月29日，其小学同学李海涛以做粉煤灰生意为由前后向其借款人民币9万元，后来总不还钱，怀疑是被骗了；
（2）2014年1月21日，马某报案称：2013年3月底或4月初的一天，其小学同学李海涛以做粉煤灰生意为由向其借款9万元，后来总不还钱，怀疑是被骗了；
（3）2014年2月10日，张某乙报案称：李海涛以做生意资金周转不开为名骗了其20.05万元；
（4）2014年2月17日，李某丙报案称，2013年6月19日上午10时许，李海涛以倒卖粉煤灰资金不足的名义向其借款2.7万元，后多次联系李海涛未果。2014年2月14日得知李海涛因诈骗被公安机关逮捕，才得知自己被骗；
（5）2014年2月27日，孙某报案称：2013年5月开始，李海涛以做粉煤灰生意需钱为由分两次从其家借走了39，398元钱，后来电话打不通了，听说李海涛涉嫌诈骗就报案了；
（6）2014年3月24日，刘某报案称：其在宏扬花园底商，被其同学李海涛以做粉煤灰生意为由，多次骗取人民币共计123.2万元。
3、立案决定书证实：2014年1月21日，唐山市公安局路北分局对马某、张某甲被骗案立案侦查；2014年2月10日，对张某乙被骗案立案侦查；2014年2月17日，对李某丙被诈骗案立案侦查；2014年2月28日，对孙某被骗案立案侦查；2014年3月24日，对刘某被诈骗案立案侦查。
4、证人赵某的证言证实：其系李海涛的母亲，系华电物资批发站的法人。李海涛以前在批发站负责跑业务，2009年左右他就自己出去干，跟批发站就没任何关系了。李海涛每月回来帮批发站在网上缴税、报表，每月开2，000元左右工资（根据盈利情况浮动）。李海涛自己干以后需要钱的时候会从批发站拿钱，用完后就还上；有时候批发站需要钱的时候也会找李海涛借，用完后还上，到现在李海涛还欠批发站1万多元。2013年11月批发站就没有门市了，只是有老客户需要电机的话再做业务。李海涛和其说过做过补胎液、影音设备、做过粉煤灰生意。李海涛现在没有钱。
5、证人李某甲的证言证实：其系李海涛的父亲，家里原来经营着一家物资批发站，主要是卖电动机，法人是李海涛的母亲赵某。李海涛也在批发站里干过一段时间，大概三四年前就不在这干了，去干别的买卖了，但每个月批发站需要出发票做财务报表的时候他就回来帮着弄。李海涛没往批发站投过钱，有时候站里资金周转不开，就先和李海涛借点，等有钱了再还给他，2013年5、6月份的时候，店里欠李海涛的钱都已经还清了，而且后来李海涛还从批发站借过一些钱，到现在还欠1万元左右。2013年11月左右批发站就不干了。李海涛做过粉煤灰、砂石料，中间的时候做过补胎液和影音设备，后期在唐山师范学院做过影像处理，没干起来，后来到弯道山滑雪场通过网络做业务推广。听说李海涛欠外面一千多万了，李海涛干的这些生意，没一个是挣过钱的，而且他借的都是高息，东借西借，越是赔钱越想翻身干别的买卖，越干赔的越多。
6、证人李某乙的证言证实：其和李海涛是高中同学。其二人从2009年开始一起做过粉煤灰生意，但钱是分开算的。其没钱送货的时候李海涛就用其的名义送货，直到2012年10月其就彻底不干了，这个行业很不好干，那时已经赔钱了。送货多的时候是2009年和2010年，2011年记得用了一个执照，2012年用了一个执照。因为个体执照的营业额上限是70万元，再多地税局就不给开发票了，就需要把执照注销了再注册一个。都是营业额到70万元，把帐结回来就注销执照。李海涛往搅拌站送粉煤灰用过其的执照，是不是用过其他人的执照就不清楚了。2012年其执照的营业额大概是20、30万元。李海涛用其执照送粉煤灰大概占70%或80%。其彻底不干后，听行业里的人说过李海涛进过粉煤灰，但具体进了多少货卖给谁不清楚。粉煤灰的利润可以达到40%左右，其不干的时候李海涛是挣还是赔其不清楚。
7、冀东混凝土唐山总公司2009年至2011年任各庄、老庄子、开平搅拌站粉煤灰供应商名单及法人名单证实：2009年至2011年粉煤灰供应商情况。
8、被告人李海涛农行财产情况材料证实：被告人李海涛农行财产及支出明细。
9、被告人李海涛的供述证实：2012年和2014年其和李某乙合作做粉煤灰生意后，一直在联系粉煤灰的业务，但因为价格问题，一直也没谈成，没有给搅拌站送过粉煤灰。
被告人李海涛诈骗贾某的相关证据：
1、证人张某甲的证言证实：2013年3月28日晚上，其和李海涛、崔某在宏扬花园底商李海涛的公司里一起吃饭，李海涛说他倒卖粉煤灰生意需要钱，问其有没有，其说没钱，李海涛让其问红姐有钱吗，其就给贾某打电话，接通后其和贾某说李海涛向你借钱，其就把电话给了李海涛。李海涛在电话里和贾某说他做粉煤灰生意资金周转不开问她有没有钱，借他点，然后李海涛说明天让崔某去找贾某，应该是贾某同意借他钱了。2013年3月29日，李海涛以做粉煤灰生意，需要钱周转，向其借款15万，最多用10天。其让李海涛直接找其的朋友贾某，贾某通过向李海涛银行转账和一部分现金共15万，李海涛让崔某去建行取的钱给了李海涛。这15万元是以其的名义借的。之后半个月左右，李海涛还款10万。2013年5月下旬，李海涛又以做粉煤灰生意需要用钱向其借钱，其因没钱，李海涛问其有没有信用卡，其说贾某有信用卡，只能透支4万，李海涛就到贾某那把信用卡拿走了，后来李海涛把4万元都透支了，2013年12月22日，李海涛还了7，500元，其余82，500元一直未还。其曾向李海涛给其补过一张9万元的欠条。李海涛是否拿这9万元干粉煤灰生意了其不清楚。
2、证人崔某的证言证实：其知道李海涛向贾某借钱的事，其与李海涛、张某甲在宏扬花园李海涛的公司吃饭的时候，李海涛向张某甲借钱说做粉煤灰生意需要钱周转，张某甲说他没钱。李海涛说你没有钱问问红姐有钱吗？张某甲就给贾某打电话，接通后张某甲说李海涛找你借钱，就把电话给了李海涛。李海涛和贾某说做粉煤灰生意需要钱周转问她有没有，之后李海涛让其第二天去找贾某取钱，第二天其去找贾某，贾某在银行给李海涛转账，然后又给其3万元现金其给李海涛带了回去。
3、被害人贾某的陈述证实：2013年3月28日晚上，张某甲给其打电话，说和李海涛、崔某在一起吃饭，李海涛想向其借钱，他就把电话给了李海涛，李海涛在电话里说他做粉煤灰生意资金周转不开了问其有没有钱，其说有要买房的钱，李海涛说明天让崔某去找其，其就同意了。2013年3月29日，崔某来其找，一起去了银行，其把12万元转给了李海涛，后给李海涛打电话问他收到了吗，他说收到了，说还有没有，其说真需要的话还可以再找几万，他说让其再找点，其就向同事借了3万元让崔某带回去了。当时其和李海涛通话时没有其他人在身边，之所以相信李海涛是因为以前李海涛向其借过钱用了几天就还了。大概半个月左右，李海涛一直没还钱，其家里买房急用钱，给李海涛打电话说了家里的情况，2013年4月15日李海涛通过银行转账还款5万元，2013年5月6日通过银行转账还款5万元。5月15日，李海涛又给其打电话说还是生意上资金周转不开想再借点钱，当时其说手里没钱了，他问其有没有信用卡什么的，其说有建行信用卡，可以透支4万，之后李海涛就将其的信用卡拿走了，其后来收到短信提醒显示信用卡消费4万元，以后他陆续还过钱，也有消费的，最后信用卡里没钱了，其把信用卡要回来前李海涛给信用卡里还了4，200元，其后来还了35，800元，李海涛共欠其78，300元。
4、转账凭条复印件证实：2013年3月29日被害人贾某向被告人李海涛转账人民币12万元。
5、被告人李海涛签字的收条复印件证实：2013年3月29日被告人李海涛向贾某借款人民币9万元。
6、贾某建行财产情况材料证实：贾某卡号为48×××64信用卡的消费情况。
7、被告人李海涛在侦查阶段的供述证实：其向张某甲借钱时，张某甲说找朋友贾某给其钱，贾某用银行向其转账10万元，张某甲通过崔某给其5万元现金，其通过网银向贾某还款10万元，后来又向张某甲借钱，张某甲就把贾某的建行信用卡给了其，其透支了4万元，两个月后其向贾某的信用卡里存了4，200元现金，给了张某甲7，500元现金，共计向张某甲还了11，700元，补写了一张9万元的欠条。向张某甲借的15万元钱一部分还利息了，一部分付电机的货款了，从贾某信用卡中透支的钱一部分还利息，一部分日常做业务花了。其以做粉煤灰生意的名义和张某甲借钱，是因为这么说借到钱的可能性比说实话有把握。
被告人李海涛诈骗孙某的相关证据：
1、证人高某的证言证实：2013年的一天，其和孙某、李海涛、崔某、李某丙在龙富南道锦色美食饭店吃饭。在吃饭的时候李海涛说他在做粉煤灰生意需要钱周转，问大家有没有钱，大家都说没钱，李海涛说没钱有卡也行。当时孙某给了李海涛一张银行卡，具体哪个银行的不清楚。
2、证人陈某的证言证实：其与孙某系夫妻关系，李海涛是孙某的同学。2013年6月的一天，孙某给其打电话说李海涛急需3万元钱，让其准备好钱李海涛来取，其说可以。第二天李海涛到开发区东方大厦B座3899室一帆广告找到其，其把3万元现金给了李海涛，当时李海涛写了一张借条。孙某当时没告诉其李海涛借钱具体干什么，李海涛取钱的时候没说为什么借钱。
3、证人崔某的证言证实：2013年5、6月份的一天，李海涛叫其、孙某、李某丙、高某到龙富南道的锦色美食饭店吃饭。吃饭的时候李海涛问孙某他们有没有钱，他说他做粉煤灰生意，钱周转不开了，孙某给了李海涛一张银行卡，李某丙给了李海涛两张银行卡。后来和孙某、李某丙见面后，孙某说李海涛用了她1万元、用了李某丙2.7万元。其不知道孙某、李某丙的钱李海涛干什么用了，李海涛公司里当时没业务，补胎液一瓶也没卖出去都过期了，录音棚只盈利过200元钱，他的朋友来唱歌都不收钱。2013年6月左右的一天，其和李海涛到开发区东方大厦找孙某丈夫取钱。李海涛让其在楼下等着，他自己上去了。他下来后让其拉着他去了火炬路农业银行，他给了其2万元现金一个银行卡号，让其把这2万元钱存到这个卡号里，其就到银行办了这个业务。具体李海涛当时从孙某丈夫那儿拿了多少钱其不清楚，电话里说是3万元。李海涛之所以向孙某丈夫处拿3万元，是因为李海涛用其妻子的建设银行3万元钱到孙某丈夫那儿取钱的前一天是银行还款的最后一天。其让李海涛把这3万元钱还上，李海涛就向别人借了3万元钱把银行的钱还上了，李海涛借钱时就说使一天明天就还。李海涛就向孙某借3万元钱还这3万元钱。
4、被害人孙某的陈述证实：2013年5月，李海涛问其有没有信用卡，说他生意上需用钱，那个星期的周六或是周日的中午，李海涛叫其到龙富南道锦色美食吃饭，其到后看到有李海涛，崔某、李某丙、高某。在饭桌上李海涛说他做粉煤灰生意急需钱，向大家借信用卡，其借给了李海涛一张光大银行的信用卡，李某丙给了李海涛两张信用卡。6月9日，李海涛又找到其还需要借3万元钱，其说手里没钱，其和丈夫陈某商量后，让李海涛直接找陈某去借，后来其听陈某说李海涛是和崔某一起去的，陈某给了李海涛3万元现金，李海涛写了一张借条。2013年10月左右，李海涛的手机就打不通了。现在信用卡还在李海涛那，2013年2月，银行工作人员告知其还需要还款9，398元，2月12日，其到银行还了9，398元。
5、被告人李海涛签字的借条复印件证实：2013年6月9日，被告人李海涛向陈某借款人民币3万元。
6、中国光大银行信用卡40×××72的业务回单复印件证实：该帐户于2014年2月12日消费9，398元。
7、被告人李海涛在侦查阶段的供述证实：2013年6月，其给孙某打电话，想向她借3万元钱，孙某说行，后来让其到她对象陈某的单位找陈某，陈某就借给了其3万元钱，其给陈某打了一张借条。这3万元钱还给崔某了，后来又向孙某借钱，孙某说没钱，孙某借给了其一张光大银行的信用卡，后来大概消费了1万元左右，期间也往卡里存过钱。以后没向孙某或陈某还过钱。
被告人李海涛诈骗张某乙的相关证据：
1、证人崔某的证言证实：其知道张某乙给李海涛转钱的事，有一天，张某乙到宏扬花园李海涛的公司里找他，在二楼给李海涛用网银转了账，转完后张某乙问李海涛你给搅拌站送东西的事情行不行，李海涛说没问题，当时还有个女的在场，但是忘记是谁了，李海涛具体怎么和张某乙说的记不清了。
2、被害人张某乙的陈述证实：2012年4月份，李海涛找到其说因为做粉煤灰生意，需要资金周转，想和其借钱，问其手里有多少现钱，其说手里一共有20万元钱，后来其通过网银向李海涛转账18万元，给了2万元现金。李海涛打了欠条，约定一个月5，000元的利息，如果需要用钱就把钱给其。每月月底李海涛都把利息转账到银行卡里，大概给了半年的利息，其说买房需用钱，让他还钱，李海涛说现在资金紧张，还不上，需要再等几个月，又给了三、四个月利息，李海涛说没钱了，还不上了，其问他钱干什么用了，他说都赔了，后来一直追着要钱，也没给过。李海涛分几次给过4，500元，2013年12月左右还过7，500元，尚欠18.8万元。李海涛向其借钱时当时说他在搅拌站做生意，具体说的哪个搅拌站其记不清楚了，他说他给搅拌站送粉煤灰生意需要钱周转，后来其到缸窑路华电物资批发站找他他没在，其给打他电话他说在开发区，其就到开发区宏扬花园底商他的公司找他。其在二楼用李海涛的电脑给他转的账，当时崔某还有另一个女的在场，转完后问“你说给搅拌站送东西的事行吗”，他说没问题，当时崔某和那个女的都听到了，李海涛向其借钱时没有其他人在场了。
3、被害人张某乙在庭审中的陈述证实：被告人李海涛曾向其返还利息五万元。
4、转账单复印件证实：2012年4月8日，被害人张某乙向被告人李海涛转账人民币18万元。
5、被告人李海涛签字的借条复印件证实：2013年4月28日，被告人李海涛向张某乙借款人民币19.55万元。
6、被告人李海涛在侦查阶段的供述证实：2012年4月，张某乙想把20万元闲钱放在其处，其每月付给张某乙利息，其同意并答应每月给张某乙2.5%的利息，后期在她的要求下把每月的利息涨到了3%左右，其后来还了一部分钱，还欠19.55万元，2014年1月份左右还了7，500元，但19.55万元的欠条没改。张某乙的这些钱一部分用于公司的日常运转，一部分用于购买设备，一部分用于外还债利息了，具体记不清了。张某乙没问过她的这些钱干什么用了，其自2012年4月至2013年6月每月都给张某乙利息，都是通过网上转账的，应该在ATM机上给她的卡上存过钱，大概有六、七万元。
被告人李海涛诈骗马某的相关证据：
1、被害人马某的陈述证实：2013年3月底或4月初的一天，小学同学李海涛给其打电话，说现在做粉煤灰生意，资金周转不开，要跟其借十几万，十几天就还，其借给李海涛9万元现金，当时没打欠条，2013年9月份，其打电话要钱，李海涛一直未还，2013年11月，其就让李海涛补了一张欠条，写的是欠其9万元，日期写的是2013年3月29日。同时也让他补了一张欠条说明，写明他借款时是隐瞒实情，以做生意为借口，利用了小学同学的关系和信任。到了2013年12月22日，李海涛还了7，500元，其余钱一直未还。
2、被告人李海涛签字的借条复印件证实：2013年11月5日，被告人李海涛向马某借款人民币9万元，借款时隐瞒实情，以做生意为借口，利用了小学同学的关系和信任（当时本人负债很多）。
3、被告人李海涛在侦查阶段的供述证实：2013年4月份的一天，其没钱还利息了，就想向马某借10万元钱，其向马某说做粉煤灰生意需要用钱，马某共借给其9万元，其拿到钱后用5万元还了贾某，另外4万干什么用记不清楚了，反正是没做粉煤灰生意，之后向马某还了7，500元，尚欠马某82，500元。之所以和马某说借钱是用于做粉煤灰生意，是因为这么说借到钱的可能性要比说实话有把握。
被告人李海涛诈骗李某丙的相关证据：
1、证人崔某的证言证实：2013年5、6月份的一天，李海涛叫其和孙某、李某丙、高某到龙富南道的锦色美食饭店吃饭。吃饭的时候李海涛问孙某他们有没有钱，他说他做粉煤灰生意，钱周转不开了，孙某给了李海涛一张银行卡，李某丙给了李海涛两张银行卡。后来和孙某、李某丙见面后，孙某说李海涛用了她1万元、用了李某丙2.7万元。其不知道孙某、李某丙的钱李海涛干什么用了，李海涛公司里当时没业务，补胎液一瓶也没卖出去都过期了，录音棚只盈利过200元钱，他的朋友来唱歌都不收钱。
2、被害人李某丙的陈述证实：2013年6月19日上午10时许，李海涛以倒卖粉煤灰资金不足的名义向其借款2.7万元。2013年6月份的一天晚上，其和初中同学李海涛、孙某、崔某、高某在龙富南道的锦色美食吃饭。吃饭的时候李海涛跟大家说他正在做粉煤灰生意，现在生意上资金周转不开，想跟大伙借点钱，一、两个月就还。后来有人说手里没什么钱，他就问有没有信用卡，他先用着然后再还。其当时就把两张信用卡给了他，一张交通银行的，一张河北银行的。孙某也借给了他一张信用卡。高某当时没借他信用卡，后来高某借给了李海涛1万元现金。2013年11月份，其收到交行发来的一条催款短信，其经过咨询，银行的工作人员说卡里基本没钱了，而且已经超过还款日期了，其又咨询河北银行，工作人员说卡里没钱了，马上也快到还款日期了，其就给李海涛打电话，但他手机已经欠费打不通了。后来弯道山滑雪场的老板田某知道了这事，他和李海涛也认识，他怕因为这事影响其的工作，银行再找麻烦，就先把这两张信用卡里所欠的钱还上了，大概还了2.7万元左右。其就把这两张信用卡交到弯道山滑雪场财务了。12月初的时候，其老板找到李海涛让他帮着在网上给滑雪场做做推广，其遇到了李海涛，让李海涛还钱，他说现在手里没钱，其让他打了张借条，因为虽然田某把钱还了，但是其得还给田某，李海涛写了“今向李某丙借款贰万柒仟元正（27，000）”，他自己写上了2013年6月19日的日期，以后未还过钱。
3、被告人李海涛签字的借条复印件证实：2013年6月19日，被告人李海涛向李某丙借款人民币2.7万元。
4、李某丙交通银行2013年5月至11月、河北银行2013年7月至11月份账单证实：该帐户在此期间的消费情况。
5、被告人李海涛在侦查阶段的供述证实：2013年5月或6月时，其向李某丙借过钱，李某丙借给了其两张信用卡，其用信用卡消费过，提过现金，也不知道卡里最后剩了多少钱，后来弯道山滑雪场的经理田某替其把钱还上了，2013年11月份的时候李某丙找其说虽然田某把钱还上了，但他还得还钱给田某，他就让其补了一张借条，借条的内容是借李某丙2.7万元，信用卡都还给李某丙了。
被告人李海涛诈骗刘某的相关证据：
1、证人田某的证言证实：其和李海涛认识十几年了，是通过刘某认识的。2013年10月或者11月的时候，其和李海涛在一起呆着的时候，他说在外边欠了200多万元钱，现在生意也不挣钱，其说要不你就到我这儿干，一个月给你3，000元工资。2013年11月或12月的时候，李海涛就来公司上班，负责推广。后来有一天李海涛找其，说他还欠刘某120万元钱，2013年12月11日其和李海涛、刘某夫妇一起吃饭谈还钱的事情。当时其问李海涛你拿刘某120万元钱干什么去了，李海涛说他做粉煤灰生意需要周转，跟刘某借的120万元钱主要是做粉煤灰生意了，还有一部分付利息和日常花销了，最后也没谈好李海涛怎么还刘某的钱。最早是在2009年或2010年李海涛说他做粉煤灰生意的，有几次其需要粉煤灰因为价格都没和他做成。
2、被害人刘某的陈述证实：2012年9月份，李海涛找到其说他想要做粉煤灰生意跟其借点钱，因是同学比较信任他，其就把16万存款分三次借给了他，他给其打了借条，说年底还，并说支付给每月3%的利息，到了2012年12月份，李海涛说农业银行年底收拢资金，利息也是每月3%，问其家里有没有钱，其看利息挺高就把其岳父的40万、其母亲的35万和其自己的5万给了李海涛，2013年1月8日，李海涛把其岳父的40万元和其母亲的35万都给了其，这时李海涛手里还有其21万。2013年1月至5月间，李海涛还是以做粉煤灰生意为由，多次向其借钱并承诺给利息，其就把其家的共计102.2万元借给了李海涛，他都打了借条。最后，李海涛共计借款人民币123.2万元。2012年9月至2013年5月期间，李海涛按约定支付了利息大概11万元左右，其都按家人的借款比例分给了家人，2013年5月之后就没再支付利息。2013年5月之后，李海涛找到其算帐，把借条都拿了出来，统计之后李海涛给其打了120万元的借条并把以前打的借条都收了回去，然后说差的那3.2万是零头就不写进去了。因为都是同学其也没在意。换完借条之后，李海涛就不再支付利息了，找他要钱，也不给。经过向朋友打听核实，李海涛并没有做粉煤灰生意，感觉被骗了。其的123.2万元大部分都是在宏扬花园给的李海涛，有的现金，有的转账。2013年12月23日李海涛还过7，500元，2014年2月7日田某给李海涛开的工资3，000元其拿过来了，李海涛欠其123.2万元，还有他透支其信用卡3万元未还，除去已还的钱，现在实际欠125.15万元。因为田某说李海涛给他打工可以挣到3万元，可以把信用卡还清，当时报案时其就没说，李海涛大约2012年5月底、6月初的时候借的信用卡，卡里的欠款都是其自己还的。其中李海涛中信银行卡用了19，978.6元，农业银行用了19，255元，工商银行用了6，837.97元，光大银行用了3，000元，后来田某替李海涛还了2万元。李海涛当时向其借钱时说是做粉煤灰生意。2013年12月11日，其和其妻子、李海涛、田某在一起吃饭时，李海涛说借钱做粉煤灰生意还有还利息。
3、被害人刘某在庭审中的陈述证实：被告人李海涛曾向其返还利息84，195元。
4、借款补充协议证实：本人李海涛于2012年10月1日至2013年5月4日多次向刘某借款，借款金额共计人民币120万元用于商业经营，由于个人原因导致所借款项不能按时偿还，截止2013年12月31日，共计借款本息人民币145.2万元尚未偿还，李海涛本人承认所借款项未用于商业经营，纯属商业欺诈。
5、李海涛声明证实：本人李海涛欺骗刘某信任，骗取人民币145.2万元，跟其讲做粉煤灰生意，以上所写事实，本人李海涛愿意承担对刘某造成的一切法律责任。
6、个人业务凭证、银行卡存款业务、存款回单复印件证实：2013年11月9日中国工商银行存款6，837.97元，2013年11月9日中国农业银行存款19，255.00元，2013年11月9日中信银行存款19，978.60元。
7、欠条复印件证实：2013年12月6日，李海涛因刘某信用卡套现3万元，2014年1月31日还。
8、录音及录音记录：2013年9月10日被害人刘某与被告人李海涛在通话时，李海涛当时称还在做粉煤灰生意。
9、被告人李海涛在侦查阶段的供述证实：2012年9月左右，刘某找到其想放其处一些钱，其说可以，刘某分几次送来了16万元钱，每月付5%的利息，后来他又将他岳父的40万元、母亲的35万元，他的5万元给其拿了过来，每月给5%的利息，后来其把他岳父的40万元、他母亲的35万元还给了他，后来其找刘某说还要用钱，刘某分几次给了其102.2万元，后来还了7，500元，现在实际还欠122.45万元。这些钱一部分用在宏扬花园公司日常花销，一部分用做华电物资批发站的货款，一部分还外债的利息，具体每部分的数额记不清楚了。其借钱时向刘某说过钱用在华电物资批发站和宏扬花园影音设备了，没说过用钱去做粉煤灰生意，也没有贷款买过大货车。
本院认为，被告人李海涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李海涛犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李海涛及辩护人侯忠印所提被告人李海涛的行为属民间借贷，不构成诈骗罪的辩护观点，经查有被害人刘某、贾某、张某乙等被害人的陈述以及证人陈某、崔某、李某甲、李某乙等人的证人证言；借款凭据等书证证实被告人李海涛具有诈骗行为，所以其辩护观点，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人李海涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月21日起至2027年1月19日止）。
二、继续追缴被告人李海涛诈骗所得分别发还给被害人张小伟人民币13.8万元、被害人刘燕星人民币113.7305万元、被害人贾文红人民币7.83万元、被害人马凤龙人民币8.25万元、被害人孙华斌人民币3.9398万元、被害人李震人民币2.7万元，共计人民币150.2503万元。分别发还给各被害人。
上述罚金于判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁庆松
人民陪审员 陈桂菊
人民陪审员 刘玉玲
二〇一五年十一月六日
书 记 员 刘卫军