江西省共青城市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0482刑初60号
公诉机关江西省共青城市人民检察院。
被告人张公焕。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日被刑事拘留,同年9月11日被共青城市公安局监视居住，2016年3月11日经共青城市人民检察院决定被取保候审，同年9月7日经共青城市人民检察院决定被逮捕。
辩护人吴俊、代浩，江西际民律师事务所律师。
江西省共青城市人民检察院以共检公诉刑诉[2016]63号起诉书指控被告人张公焕犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年11月24日公开开庭审理了本案。共青城市人民检察院指派代理检察员胡丽霞出庭支持公诉，被告人张公焕及其辩护人吴俊、代浩到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省共青城市人民检察院指控，2013年至2014年期间，被告人张公焕为归还借款利息及公司资金周转，以口口相传的形式向社会公开宣传，以月息2分至12分不等的高额利息，向被害人湛某、刘某等十人非法吸收存款共计人民币9013.2万元，其中湛某976万元、刘某1000万元、张某2960万元、袁某11500万元、熊某900万元、袁某297.2万元、王某2480万元、叶某2200万元、张某1200万元、林某700万元。截至目前，被告人张公焕已归还袁某2全部本息，另以现金方式归还湛某、张某2、袁某1、熊某、王某2、刘某部分借款本息，余欠本息张公焕于2015年9月10日、2016年1月18日分别与湛某等六人签订还款协议书，约定以焕利共青大市场一期商铺抵偿所欠款，另尚欠被害人张某1、林某、叶某借款本金3064.2万元。
2015年8月10日，被告人张公焕至共青城市公安局投案并如实供述上述事实。
为证实上述指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人陈述、证人证言、借条等相关证据。据此认为，被告人张公焕违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张公焕对起诉书指控其非法吸收存款的事实及罪名无异议并认罪。
辩护人吴俊、代浩的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人张公焕构成非法吸收公众存款的事实及罪名无异议；2、被告人系主动投案自首，可依法对被告人从轻或减轻处罚；3、被告人所借的大部分款项，现已通过拿固定资产抵偿的方式偿还，可酌情从轻处罚；4、被告人确实是为了响应市政府的号召，其所借款项也确实是用于了共青大市场的建设。综上，建议对被告人张公焕从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2013年至2014年期间，被告人张公焕为归还借款利息及公司资金周转，以口口相传的形式向社会公开宣传，以月息2分至12分不等的高额利息，向被害人湛某、刘某等十人非法吸收存款共计人民币9013.2万元，其中湛某976万元、刘某1000万元、张某2960万元、袁某11500万元、熊某900万元、袁某297.2万元、王某2480万元、叶某2200万元、张某1200万元、林某700万元。截至目前，被告人张公焕已归还袁某2全部本息，另以现金方式归还湛某、张某2、袁某1、熊某、王某2、刘某部分借款本息，余欠本息张公焕于2015年9月10日、2016年1月18日分别与湛某等六人签订还款协议书，约定以焕利共青大市场一期商铺抵偿所欠款，另尚欠被害人张某1、林某、叶某借款本金分别为200万元、664.2万元、2200万元，共计3064.2万元。
2015年8月10日，被告人张公焕至共青城市公安局投案并如实供述上述事实。
上述事实，公诉机关提供了如下证据：
1、书证
（1）归案说明1份，证实：被告人张公焕系投案自首。
（2）接受证据材料清单、借条、借款协议书、收款收据、转账凭证、投资协议书；业务凭证、电子回单；借条借据及银行转账凭证、张公焕银行转账记录，证实：
2014年5月30日被告人张公焕以建设焕利大市场为由向熊某借款600万元，约定当年10月30日前还款，若无法按期还款，则将焕利大市场一层商铺以2000元/平方米出售给熊某；2014年9月5日、9月23日再次出具借条向熊某分别借款100万元、200万元。上述共计900万元于2014年5月30日由熊某账户转入张公焕账户。
被告人张公焕于张某2处借款1500万元，约定2014年9月6日前还清。
2014年8月20日被告人张公焕向袁某2出具借条借款100万元，同日袁某2将97.2万元转至何某账户。
2015年2月3日、2016年2月3日张公焕分别通过何某及自己的账户转账还款29万、30万。
2013年9月27日，被告人张公焕以建设共青城综合大市场资金缺口为由向湛某借款1000万元，借款协议约定同年10月26日前还款，借款月息2.4%。当日，湛某将1000万元分四笔汇入张公焕账户。2014年1月26日，张公焕再次向湛某出具100万元借条。
2014年9月12日被告人张公焕向王某2借款500万元，约定2014年9月21日归还。
2011年2月11日被告人张公焕与叶某签订投资协议书，约定叶某投资2000万元至天湖郦都项目一期，张公焕六个月后归还2000万元及分红420万元，后叶某于2011年2月22日、3月7日、3月21日分别转账1000万元、640万元、130万元至张公焕处，张公焕即时出具借条。其中转账640万元前于3月6日出具借条650万元；2012年8月3日出具借条1367万元；2013年8月7日出具欠款结算协议，结算认定张公焕应支付叶某46018719元；2015年2月7日，张公焕向叶某出具5371万元借条一张。
2013年1月23日被害人林某借款600万元给被告人张公焕，当日林某将600万元分两笔，每笔300万元转给张公焕，当日张公焕从该账户转回200万至林某处，从另一账户转账至叶某账户，2014年4月30日张公焕就上述600万元重新出具借据2张，约定月息3分；2013年8月28日张公焕再次向林某借款100万元并出具借据，约定月息3分，林某于次日将100万元转至张公焕账户。
2013年2月16日被告人张公焕向张某1借款200万元并出具借条，当日张某1将200万元转至张公焕账户，2015年2月16日张公焕就上述200万元及利息共计320万元重新出具借条给张某1。
（3）叶某银行交易明细，证实：叶某银行账户2011年2月22日、3月7日、3月21日分别转账1000万元、640万元、130万元至张公焕账户；2012年2月8日、9日、13日分别转账850万、100万、260万；2013年46月间分12次共转账2200万元至张公焕账户，能与与叶某陈述相互印证。
（4）无犯罪证明1份，证实：被告人张公焕无前科劣迹。
（5）户籍证明1份，证实：被告人张公焕系完全刑事责任能力人。
（6）确认函、还款协议书10份，证实:被告人张公焕2015年9月10日与林某丙、袁某丙、湛某、徐某丙、熊某丙、熊某、袁某1、张某2、王某2，2015年10月14日与于业凯，2016年1月18日与刘某达成还款协议。主要内容如下：
约定所欠林某丙3980万元以共青大市场一期商铺抵偿，上述欠款及尚欠的利息420.21万元，另有欠款6897387元待天湖郦都三期开盘后一年内还清；
约定所欠袁某丙1547.7万元以共青大市场商铺抵偿，上述欠款及尚欠的利息141.77万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清；
约定所欠湛某1404万元共青大市场商铺抵偿，上述欠款及尚欠的利息140.4万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清；
约定所欠徐某丙、熊某丙717万元以共青大市场商铺抵偿，上述欠款及尚欠的利息72.3万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清；
约定所欠熊某892万元以共青大市场商铺抵偿，上述欠款及尚欠的利息90万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清；
约定所欠袁某11604万元以共青大市场商铺抵偿，上述欠款及尚欠的利息173.8万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清；
约定所欠张某2335万元以共青大市场商铺抵偿，上述欠款与上述欠款及尚欠的利息33.5万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清；
约定所欠刘某1095万元以共青大市场商铺抵偿，上述欠款与上述欠款及尚欠的利息88万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清；
约定所欠于某某933万元以共青大市场商铺抵偿，上述欠款与上述欠款及尚欠的利息122.6万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清。
约定所欠王某280万元以共青大市场商铺抵偿，上述欠款与上述欠款及尚欠的利息8万元于天湖郦都三期开盘后两年内还清。
2、证人证言
（1）证人罗某证言，证实：被告人张公焕曾自行或委托朋友对外宣传高额利息吸收存款的事实，同时证实张公焕曾向刘某借款1000万的事实。
（2）证人何某证言，证实：何某的部分银行卡系由被告人张公焕在使用。
（3）证人李某、王某1证言，证实：被告人张公焕曾自行或委托朋友对外宣传高额利息吸收存款的事实，同时证实张公焕曾向湛某借款1000万的事实。
3、被害人陈述
（1）被害人熊某陈述，证实：被告人张公焕2014年以高息向熊某借款900万元的事实，以及后期归还本息情况。
（2）被害人张某2陈述，证实：2013年，被告人张公焕以资金周转为由，以高额利息向张某2借款1500万元，后张某2扣除一年利息540元转账960万元给张公焕的事实。
（3）被害人袁某2陈述，证实：2014年，被告人张公焕主动联系袁某2以高额利息回报向其借款100万元，后袁某2扣除利息后转款97.2万元给张公焕，同时证实后期张公焕的还款情况。
（4）被害人刘某陈述，证实：2014年，刘某通过罗某得知被告人张公焕向外界高息借款，遂将1000余万元借给张公焕使用。
（5）被害人湛某陈述，证实：2013年，被告人张公焕通过证人李某向外宣传高息借款事宜，湛某得知后出借1000万元，当天张公焕支付利息24万元。
（6）被害人王某2陈述，证实：2014年，被告人张公焕以高息向王某2借款500万元用于“过桥”，随即张公焕转20万元支付利息，事后双方就还款达成协议。
（7）被害人袁某1陈述，证实：2014年，被告人张公焕假借注资的名义以高额回报向袁某1借款1500万元。
（8）被害人叶某陈述，证实：2013年，被告人张公焕以公司资金周转向证人叶某借款2200万元，并承诺高额利息。同时证实林某系应张公焕请求后介绍二人认识，张公焕亦向林某借款，由叶某提供担保。
（9）被害人林某陈述，证实：被告人张公焕以公司周转为由经叶某介绍向林某借款700万元并约定高额利息的事实，同时证实张公焕还款付息情况。
（10）被害人张某1陈述，证实：被告人张公焕2013年2月于同学聚会时宣传高息吸收资金用于周转并向张某1借款200万元的事实。
4、被告人张公焕的供述与辩解，证实：2013年至2014年，被告人张公焕对外宣传高息吸收存款，并从湛某、刘某、张某2等人借款以及后期还本付息的情况。
以上证据，经庭审举证、质证，能够作为定案依据，本院予以确认。
本院认为，被告人张公焕违反国家金融管理法规，未经国家有关主管机关批准，向社会不特定对象吸收资金9013.2万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张公焕主动至公安机关投案并如实供述其犯罪事实，属自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人无前科、认罪态度好，且在案发前，其已归还或抵偿大部分所借款项，可以酌情从轻处罚，辩护人相应意见可予采纳。但有关辩护人提出对被告人张公焕从轻处罚并适用缓刑的量刑意见，与被告人的罪、责不符，本院不采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张公焕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵自2015年8月12日至9月11日共计1个月，即自2016年9月7日起至2020年8月6日止。罚金自判决生效后三日内向本院缴纳。）
二、追缴被告人张公焕未归还的款项3064.2万元，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周红映
人民陪审员 王淑平
人民陪审员 吕良兴
二〇一六年十二月八日
书 记 员 秦 杰
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑、拘役制，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。