浙江省温州市中级人民法院
民 事 裁 定 书
（2015）浙温商终字第594号
上诉人（原审原告）：戚兰香。
被上诉人（原审被告）：朱广清。
被上诉人（原审被告）：广西金谷矿业有限公司。住所地：广西壮族自治区南宁市西乡塘区滨河路1—1号中谷蓝枫商务区*期枫林阁*单元***号。
法定代表人：庄耀光，该公司执行董事。
被上诉人（原审被告）：广西中宝石化有限公司。住所地：广西壮族自治区来宾市兴宾区凤凰镇凤凰工业区。
法定代表人：车振华，该公司董事长。
被上诉人（原审被告）：广西中宝石化古瓦油库有限公司。住所地：广西壮族自治区来宾市兴宾区桥巩乡高槐村。
法定代表人：朱广清，该公司董事长。
被上诉人（原审被告）：北海市利丰诚贸易有限公司。住所地：广西北海市广东南路逢时花园重庆苑a区**号。
法定代表人：蒲廷英，该公司执行董事。
被上诉人（原审被告）：广西同方恒昇科技有限公司。住所地：广西壮族自治区钦州市河东工业园小江工业园。
法定代表人：张功文，该公司董事长。
上诉人戚兰香因与被上诉人朱广清、广西金谷矿业有限公司、广西中宝石化有限公司、广西中宝石化古瓦油库有限公司、北海市利丰诚贸易有限公司、广西同方恒昇科技有限公司民间借贷纠纷一案，不服温州市鹿城区人民法院（2013）温鹿商初字第3683号民事裁定，向本院提出上诉。本院于2015年3月3日受理后，依法由审判员马俏担任审判长，审判员陈学箭、代理审判员李劼组成合议庭进行了审理。经合议庭评议，决定对本案不开庭审理。现已审理终结。
原审法院审理认定：2010年11月7日，戚兰香与朱广清签订了《借款合同》一份，约定朱广清因经营需要向戚兰香借款2350万元；借款时间为18个月，自2011年2月17日至2013年10月16日止；戚兰香在2011年2月28日前向朱广清出借2350万元；广西金谷矿业有限公司、广西中宝石化有限公司、广西中宝石化古瓦油库有限公司、北海市利丰诚贸易有限公司提供共同连带责任保证担保，担保期限为主合同履行届满之日起二年。广西同方恒昇科技有限公司于2011年11月29日出具《担保函》，为朱广清履行2010年11月7日《借款合同》的全部义务提供连带责任的保证，保证期限为主债务履行届满之日起二年。
2011年2月18日发生转账1700万元，安徽三联实业发展有限公司将730万元、970万元于10：46汇入戚兰香1700万元；戚兰香于11：27汇入朱广清1000万元，戚兰香于11：29汇入朱广清700万元；朱广清将款项转入尾号50311农行卡，11：58汇入100万元、12：04汇入1500.2万元、12：11汇入100万元；朱广清于12：10汇入庄耀光1600万元、12：14汇入庄耀光100万元；庄耀光14：06汇入张梅华1700万元。
2011年2月20日转账的650万元，张梅华于10：47汇入戚兰香，戚兰香于11：18汇入朱广清，朱广清于11：37汇入庄耀光，庄耀光于13：12汇入张梅华。
2013年1月9日，广西来宾市公安局对朱广清等人合同诈骗立案。2014年4月8日，广西钦州公安局对庄耀光合同诈骗立案。2014年4月8日，广西北海市公安局对朱广清合同诈骗立案。
戚兰香于2013年8月13日向原审法院起诉称：2010年11月7日，戚兰香与朱广清、广西金谷矿业有限公司、广西中宝石化有限公司、广西中宝石化古瓦油库有限公司、北海利丰诚贸易有限公司签订了《借款合同》，约定朱广清向戚兰香借款2350万元；借款时间为18个月，自2011年2月17日至2013年10月16日止；戚兰香在2011年2月28日前向朱广清支付借款；朱广清分三期向戚兰香还款：在2011年8月28日前向戚兰香还款800万元，在2012年2月28日前向戚兰香还款800万元，在2012年10月28日前向戚兰香还款750万元；朱广清在约定时间里还款戚兰香不收利息，如逾期还款对逾期部分按月利率2%计算利息，按季支付；广西金谷矿业有限公司、广西中宝石化有限公司、广西中宝石化古瓦油库有限公司、北海利丰诚贸易有限公司为朱广清履行本合同提供共同连带责任保证担保。戚兰香依约于2011年2月18日、2011年2月20日通过银行转账方式向朱广清支付了借款。朱广清收到上述借款后，出具了二份收条以证实上述借款事实。广西同方恒昇科技有限公司于2011年11月29日出具《担保函》，表示同意为朱广清履行2010年11月7日《借款合同》的全部义务提供连带责任的保证。借款至今未还本息。现要求：1.判令朱广清立即偿还借款本金人民币2350万元并支付逾期付款利息损失（按月利率2%计算至履行之日止，暂算至2013年8月28日止为822万元）；2.判令广西金谷矿业有限公司、广西中宝石化有限公司、广西中宝石化古瓦油库有限公司、北海市利丰诚贸易有限公司、广西同方恒昇科技有限公司共同对上述借款本金及逾期付款利息损失承担连带清偿责任；3.本案诉讼费用由朱广清、广西金谷矿业有限公司、广西中宝石化有限公司、广西中宝石化古瓦油库有限公司、北海利丰诚贸易有限公司、广西同方恒昇科技有限公司共同承担。
原审法院认为：从上述汇款转账记录看，从戚兰香收到款项后，依次经过朱广清、庄耀光、案外人张梅华，每次转账的时间间隔较短。因戚兰香与庄耀光系夫妻关系，朱广清向戚兰香借款来偿还之前朱广清欠庄耀光的债务，不符合常理，戚兰香主张借款给被告朱广清，存在虚假诉讼的嫌疑。据此，原审法院依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，于2014年10月24日裁定：驳回戚兰香的起诉。
戚兰香不服原审法院上述民事裁定向本院提起上诉称：朱广清为偿还其之前欠庄耀光的借款本金1640万元及利息，向戚兰香借款2350万元，对于朱广清而言是借新债还旧债。朱广清向戚兰香借款意思表示真实明确，未违反相关法律禁止性规定，合同依法有效。案外人蒋少毅（张梅华）与戚兰香之间、戚兰香与朱广清之间、朱广清与庄耀光之间、庄耀光与蒋少毅（张梅华）之间的转账时间间隔较短，并不影响各当事人之间的借贷关系、款项支付（偿还）的合法与有效性。请求撤销原审裁定，发回原审法院继续审理。
本院经审理查明：2011年2月18日发生转账的1700万元，安徽三联实业发展有限公司将730万元、970万元于10：46汇入戚兰香1700万元；戚兰香于11：27汇入朱广清1000万元，戚兰香于11：29汇入朱广清700万元；朱广清将款项转入尾号50311农行卡，11：58汇入100万元、12：04汇入1500.2万元、12：11汇入100万元；朱广清于12：10汇入庄耀光1600万元、12：14汇入庄耀光100万元；庄耀光14：06汇入张梅华1700万元。
2011年2月20日转账的650万元，张梅华于10：47汇入戚兰香，戚兰香于11：18汇入朱广清，朱广清于11：37汇入庄耀光，庄耀光于13：12汇入张梅华。
2013年1月9日，广西来宾市公安局对朱广清等人以涉嫌合同诈骗罪立案。2014年4月8日，广西钦州公安局以庄耀光、戚兰香等人以非法占有为目的，虚构借款2350万元事实为由，对庄耀光行为以涉嫌合同诈骗罪立案。2014年4月8日，广西北海市公安局以朱广清伙同庄耀光、戚兰香等人以非法占有为目的，合伙虚构借款合同，企图通过伪造的证据骗取法院判决为由，对朱广清行为以涉嫌合同诈骗罪立案。
本院认为：最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十二条规定：“人民法院已立案审理的经济纠纷案件，公安机关或检察机关认为有经济犯罪嫌疑，并说明理由附有关材料函告受理该案的人民法院的，有关人民法院应当认真审查。经过审查，认为确有经济犯罪嫌疑的，应当将案件移送公安机关或检察机关，并书面通知当事人，退还案件受理费；如认为确属经济纠纷案件的，应当依法继续审理，并将结果函告有关公安机关或检察机关”。公安机关对本案戚兰香与朱广清之间的2350万元借款已以涉嫌合同诈骗罪予以刑事立案，并函告原审法院。根据现有的款项支付及担保事实，该借款可能涉嫌经济犯罪，原审法院裁定驳回戚兰香的起诉，并无不妥。综上，戚兰香的上诉请求及理由，缺乏法律依据，本院不予支持。依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十一条、第一百七十五条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原裁定。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 马 俏
审 判 员 陈学箭
代理审判员 李 劼
二〇一五年三月十七日
书 记 员 胡建泼