内蒙古自治区满洲里市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0781刑初125号
公诉机关内蒙古自治区满洲里市人民检察院。
被告人杨汉青，男，1968年6月12日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，初中文化，无职业，住内蒙古自治区满洲里市。因本案于2015年9月3日被满洲里市公安局刑事拘留，同年10月10日经满洲里市人民检察院批准逮捕，同日由满洲里市公安局执行逮捕。现羁押于满洲里市看守所。
被告人高某某，男，1963年11月7日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，初中文化，无职业，住内蒙古自治区满洲里市。因本案于2015年10月21日被满洲里市公安局取保候审，2016年6月2日被满洲里市人民检察院取保候审，2016年7月5日被满洲里市人民法院取保候审。
被告人刘某某1，男，1983年6月8日出生于黑龙江省伊春市，汉族，初中文化，无职业，住内蒙古自治区满洲里市。因本案于2016年3月24日被满洲里市公安局取保候审，2016年5月27日被满洲里市人民检察院取保候审，2016年7月5日被满洲里市人民法院取保候审。
被告人孙某某，男，1970年6月17日出生于黑龙江省龙江县，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省锦州市。因本案于2015年9月8日被满洲里市公安局刑事拘留，同年10月10日经满洲里市人民检察院批准逮捕，同日由满洲里市公安局执行逮捕，同年11月10日被满洲里市公安局取保候审，2016年6月2日被满洲里市人民检察院取保候审，2016年7月5日被满洲里市人民法院取保候审。
辩护人牛君占，内蒙古东威律师事务所律师。
被告人刘某某2，男，1957年6月8日出生于黑龙江省伊春市，汉族，高中文化，无职业，住内蒙古自治区满洲里市。因本案于2015年9月30日被满洲里市公安局监视居住，2016年6月2日被满洲里市人民检察院取保候审，2016年7月5日被满洲里市人民法院取保候审。
满洲里市人民检察院以满检刑诉（2016）109号起诉书指控被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某、刘某某2犯非法经营罪，于2016年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成由审判员郝春虹担任审判长，审判员梁建学、李清君参加的合议庭，于2016年9月7日、2016年9月12日、2016年12月16日公开开庭审理了本案，满洲里市人民检察院检察员云婷、王文涛、被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某、刘某某2，以及被告人孙某某的辩护人牛君占到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，从2009年8月开始，被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某在俄罗斯克拉斯诺亚尔斯克市（以下简称俄克市）向在当地做生意的中国人宣传，可以代为将卢布汇兑转回国内。于是，在俄克市做生意的中国人陆续将卢布交给四名被告人并委托他们汇兑给国内的收款人。收取卢布后，被告人杨汉青将卢布卖给其他在俄从事跨境汇兑的人员或是其他商人，并让他们在国内直接将对应数额的人民币转给在满洲里市的被告人刘某某2的银行账户中。被告人刘某某2收到钱后，再按照被告人杨汉青等人的指示，将人民币支付给国内的收款人。在此过程中，五名被告人利用汇率差和汇兑期限内高利率转贷方式从中获取利润。经审计鉴定：2009年8月至2011年7月，五名被告人共发生卢布兑换交易额折合成人民币494912178.73元。2015年9月17日，被告人刘某某2到公安机关投案自首；同年10月21日，被告人高某某到公安机关投案自首；2016年3月24日，被告人刘某某1到公安机关投案自首。据此,公诉机关提供相应证据,认定被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某、刘某某2的行为已构成非法经营罪,且系共同犯罪，被告人杨汉青系主犯，被告人高某某、刘某某1、孙某某、刘某某2系从犯，同时，被告人高某某、刘某某1、刘某某2具有自首情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款之规定判处。
被告人杨汉青否认起诉书指控的部分犯罪事实，辩称其并未向在俄克市做生意的中国人宣传可以代为将卢布汇兑转回国内，而是在当地做生意的中国人主动找到杨汉青等人要求帮助他们将卢布兑换成人民币并汇回国内，将卢布汇兑转回国内纯属帮忙，与刘某某3约定的利息是要支付给兑换卢布的商户的，并未从中获利，其行为不构成犯罪。
被告人高某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。
被告人刘某某1对起诉书指控的犯罪事实无异议。
被告人孙某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。
被告人孙某某的辩护人提出，被告人孙某某系从犯，到案后能够如实供述犯罪事实，认真认罪悔罪，系初犯、主观恶性不深，请求对其减轻处罚。
被告人刘某某2对起诉书指控的犯罪事实无异议。
经审理查明，从2009年开始，被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某在俄克市收取在当地做生意的中国商户的卢布，代为兑换成人民币并转回国内，汇入商户指定的国内亲属的账户内。收取卢布后，被告人杨汉青将卢布卖给其他在俄从事跨境汇兑的人员或是其他商人，并让他们在国内直接将对应数额的人民币转给其以每月工资3000元雇佣的被告人刘某某2在满洲里市的银行账户中。被告人刘某某2收到钱后，再按照被告人杨汉青等人的指示，将人民币转入指定的国内收款人的账户。从2010年下半年开始，在杨汉青的指示下，被告人在俄克市收取卢布时向中国商户承诺15至20天内将兑换后的人民币在国内支付，迟延支付期间以高于银行同期存款利率支付利息给商户。在此过程中，五名被告人利用汇率差和汇兑期限内将钱款高利率出借方式从中获取利润。期间，被告人刘某某2参与非法经营活动获得工资4.5万元人民币。
经会计专项审计鉴定：2009年8月至2011年7月，五名被告人共发生卢布兑换交易额折合成人民币494912178.73元。因被告人杨汉青将部分涉案钱款高利率出借后，部分本金及约定利息未能收回，五被告人获利多少无法确认。
2015年9月17日，被告人刘某某2到公安机关投案自首；同年10月21日，被告人高某某到公安机关投案自首；2016年3月24日，被告人刘某某1到公安机关投案自首。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、报案、受案、立案材料证实，2015年8月至10月满洲里市公安局先后接到叶某某、姜某某、刘某某4、蔺某某、徐某某、赵某某、修某某、刁某某、张某某1、王某某、马某某1、张某某2、魏某某1、朱某某1、张某某3、魏某某2等共16名群众报案称，在2010年10月至12月间，将830余万元人民币交给刘某某1、杨汉青、高某、孙某某四人带回国内，后四人以各种理由推脱，钱款一直未归还。2015年8月28日公安机关以杨汉青、刘某某1、刘某某3、高某、孙某某涉嫌合同诈骗立案侦查。满洲里市公安局在侦查工作中发现杨汉青等人于2009年8月至2011年6月间，长期协助他人非法办理跨境汇兑、买卖外币、资金支付结算等违法犯罪活动，涉案数额4.8亿元人民币，严重违反了国家外币管理，涉嫌构成非法经营罪，于2015年9月3日立案侦查。
2、满洲里市公安局关于赵某某等人报案材料时间及笔录时间的改动说明证实，由于案件网上流转平台录入的需要，统一将报案人赵某某、姜某某、刘某某4、徐某某、张某某1的报案材料及报案笔录的时间改写为2015年10月20日，将报案人马某某1、张某某2、魏某某1、朱某某1、张某某3的报案材料及报案笔录的时间改写为2015年10月21日，其报案材料及报案笔录内容与原件一致。
3、归案情况说明、到案经过证实，被告人孙某某于2015年9月8日18时左右在辽宁省锦州市被抓获；被告人杨汉青于2015年9月1日在北京市崇文区被抓获；被告人刘某某2于2015年9月17日在黑龙江省加格达奇市投案自首。被告人高某某、刘某某1主动从俄罗斯返回满洲里，到公安机关投案自首。
4、强制措施文书证实，被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某、刘某某2被拘留、逮捕、取保候审、监视居住的时间。
5、常住人口登记表及户籍证明证实，被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某、刘某某2的出生日期，五案发时均系成年人。
6、还款协议证实，2012年10月16日刘某某3、杨汉青、刘某某1与张某某1等十余名报案人签订还款协议。
7、刘某某2、郭某银行交易明细证实，2009年1月至2011年4月从郭某账户转入刘某某2账户58124151.48元。该款项系杨汉青将在俄罗斯收的部分卢布交给刘某某5兑换并带回国内，刘某某5委托国内亲属郭某将相应数额的人民币转到刘某某2的银行账户。
8、刘某某2根据其手记账本统计2010年10月至11月还款明细表证实，刘某某2010年10月至11月在国内共支付客户人民币1亿余元。
9、从刘某某2处扣押的手记账本4本证实，五被告人从事非法经营活动中，从刘某某2处向兑换人民币的商户支付人民币的具体情况。
10、满洲里市公安局说明、在逃人员登记表证实，此案中涉案人员刘某某3因涉嫌合同诈骗罪另案处理；刘某某3曾于2006年任黑龙江东宁县民生贸易有限公司法人代表，2007年转让股份后不再任法人代表；公安机关于2015年9月7日对被告人刘某某1进行网上追逃；在审计过程中，经刘某某2本人确认，给公安机关所提供的手记账本4本，其中黑色塑料皮账本2本为刘某某2使用的正式记账账本，纸皮账本为账本草稿。
11、团员名单证实，2012年10月16日刘某某3、杨汉青、刘某某1与张某某1等人签订8331832元还款协议中，具体欠款数额及人员名单。
12、杨汉青、高某某、孙某某、刘某某1等人的出入境记录证实，案发期间四被告人多次往返中国与俄罗斯之间。
13、2016年4月13日满洲里市公安局经侦大队根据18人报案材料制作的统计明细表证实，被告人杨汉青等人在俄罗斯收取报案人张某某1、修某某等18名报案人钱款情况。
14、刘某某2根据其在满洲里所记账目归纳整理出2009年8月至2011年4月收支明细情况表证实，被告人刘某某2在国内收到钱款情况和支出钱款及人数等具体情况。
15、刘某某2与刘某某3资金交易明细统计证实，2010年2月至2010年11月刘某某2向李某某、王某的农行、工行银行卡转款（该银行卡系刘某某3提供）共计18329615元。2010年2月至2011年6月刘某某3转款给刘某某2共计15610000元。
16、刘某某1根据其在境外手记账簿归纳整理出其2009年8月至2011年2月收支明细表证实，被告人杨汉青等人2009年8月至2011年2月间在俄罗斯收取卢布的部分情况（因刘某某1账本丢失，数据不完整）。
17、查询被告人及相关人员财产情况材料证实，经公安机关查询本案涉案人员家庭情况、银行账户情况和房产情况。
18、从刘某某1处提取境外手记账本3册，证实被告人从事非法经营活动时在俄罗斯的部分收款记账情况。
19、满洲里市正合源会计师事务所出具的满正合源专审字（2016）第13号专项审计报告证实，根据刘某某2手写流水账本2本、刘某某1手写流水账本3本得出审计结论为：（1）刘某某2自2009年8月9日至2011年7月23日，在境内累计收到款项人民币495426624.21元，支出款项人民币494912178.73元，累计收支差额为514445.48元。（2）刘某某1自2009年8月28日至2011年1月25日，在境外累计收到款项1153086903卢布，每一笔收到款项均按照当时美元与卢布汇率计算，折合成对应等值人民币，累计收到人民币281604818.9元。
20、东宁县民生贸易有限公司相关信息材料证实，东宁县民生贸易有限公司自2005年12月14日成立以来的股东、法人及注册资本情况。
21、证人郭某的证言证实，2010年末按照刘某某5指示将大约2千万人民币转入刘某某2名下的银行账户。
22、证人李某某的证言证实，大约2010年上半年刘某某3借用李某某身份证办理一张农业银行卡，并由王某使用。
23、证人陈某某1的证言证实，2010年11月在俄克市的客户通过炒汇人员给其两次汇来人民币41万元。
24、证人蒲某某的证言证实，2010年11月5日客户吴某某通过俄克市炒汇人员给蒲某某汇来人民币5万元。
25、证人刘某某3的证言证实，2010年7月至12月共从杨汉青处借款1838多万元做生意，都是通过刘某某2转账过来的，已经还了1570多万，还欠270多万，当时刘某某3与杨汉青口头约定借款还清以后再算利息，二人口头约定3分利，杨汉青哪来的钱刘某某3不清楚。2012年10月张某某1等人到北京要钱，杨汉青让刘某某3出面解释，后来写了还款协议，因对方要求刘某某3就加盖了东宁公司的章，刘某某3当时在北京挂靠东宁公司做物流生意。
26、证人朱某某2（叶某某的妻子）的证言证实，因与杨汉青联系不上，2012年10月其和其他人共11人一起去北京找杨汉青、刘某某1要账以及刘某某3、杨汉青、刘某某1写还款协议的经过。
27、证人陈某某2的陈述证实，2011年底至2012年初共将折合人民币17万元的卢布交给杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某，让他们从俄克市汇回中国，答应一个月到账，结果至今仍有9万元没有汇到国内；之前也找他们汇过两次钱，每次大约10多万都按期到账。杨汉青是兑换卢布活动的负责人。
28、报案人叶某某的报案及陈述证实，2010年10月至11月份期间通过杨汉青、刘某某1、孙某某、高某某将卢布从俄罗斯汇往国内，约定收到卢布后20天汇到国内指定账户，但只收到10万元，至今仍有107.64万没有汇回国内。
29、报案人王某某的报案及陈述证实，大约2010年10月份开始其将折合人民币200万元左右的卢布交给杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某四人，通过他们汇回国内,一般是20天左右到账。前几次均按约定汇回国内，至今仍有24.5万没有给。
30、报案人修某某的报案及陈述证实，2010年10月份左右，其先后三次将卢布交给杨汉青等四人汇往国内，前两次12万元20天后已到账，第三次约25.6万元至今未到账。很多人都通过杨汉青等人往国内汇款感觉挺有信誉的，2010年12月其将折合25.6万元人民币的卢布交给杨汉青等人往国内汇款，约定15至20天到账，到期后钱没到账，一直也联系不上杨汉青等人，后委托叶某某报案。
31、报案人姜某某的报案及陈述证实，2010年10月份，其将165万卢布（约折合33万人民币）让杨汉青等人汇回国内，20天到期后钱未到帐，经催要后分几次共给其27万元，从2012年3月开始联系不上对方，至今仍有59300元没有给。杨汉青等人长期在俄克市炒汇。
32、报案人徐某某的报案及陈述证实，2010年11月，两次通过杨汉青等人将卢布带回国内，约定半个月到账，第一次折合约20至30万人民币15天后到账，第二次折合约120万人民币15天后未到账，经多次催要在半年内陆续共还了60万，至今还有60万没给。
33、报案人刘某某4的报案及陈述证实，2010年10月份通过杨汉青等人将卢布汇兑回国内，约定15至20天到账，前两次汇兑约20万元人民币已到账，后期约41.47万元人民币一直未到账。后听刘某某1说钱给了刘某某3，就去北京找刘某某3要钱，至今未还。
34、报案人蔺某某的报案及陈述证实，2010年冬天，其丈夫将卢布交给刘某某1、杨汉青等人汇回国内，前两次的钱都如期到账，最后一次大约15万元人民币，只到账1万元，至今还有14万元没给。
35、报案人赵某某的报案及陈述证实，2010年10月份开始通过杨汉青等人将卢布汇回国内，约定15至20天到账，11月17日将折合约28万元人民币的卢布交给他们后到期却未到帐，经催要给了12万元，至今还有16万元没给。孙某某负责收钱，刘某某1负责记账，收的钱给杨汉青、高某某。
36、报案人刁某某的报案及陈述证实，2010年10月份，通过杨汉青等四人将卢布汇兑回国内，约定20天到账，第一次汇兑约40万元人民币如期到账，第二次汇兑约8万元人民币到期未到账。后来听说钱给了刘某某3，于是和其他人去北京找刘某某3要钱。
37、报案人张某某1的报案及陈述证实，在俄克市通过杨汉青等人将卢布汇兑回国。2010年12月期间陆续将折合44万元人民币的卢布交给他们，到期后钱一直未到账，刘某某1答应多给8600元。经催要陆续还了25万元，至今还有19.86万元未给。2012年10月和其他人一起去北京找杨汉青、刘某某1、刘某某3要账，写还款协议的经过，从北京要账回来后就联系不上杨汉青等人了。
38、报案人马某某1的报案及陈述证实，杨汉青等人大约从2009年开始炒汇。其通过杨汉青等四人将卢布汇兑回国，约定在20天到期后都到账，前几次共汇兑大约40万元，2010年10月最后一次汇兑大约24万元，到期后一直未到账。2012年10月儿媳刘某去北京找杨汉青等人要账，给了1万元，杨汉青称因刘某某3欠钱没还上他所以没钱再给，杨汉青、刘某某3共同给写了还款协议，但至今还没给钱。
39、报案人张某某2的报案及陈述证实，2010年7月，通过杨汉青等人将折合10万元人民币的卢布汇回国，2010年10月，将折合约40万元人民币的卢布交给杨汉青等四人，约定半个月到账，但到期后一直未到帐，经催要还了20万元，至今还欠20万元，去北京要过钱，后来杨汉青等人就联系不上了。
40、报案人魏某某1的报案及陈述证实，2010年12月，马某某2和其丈夫将630万卢布（折合136.71万元人民币）交给杨汉青、高某某等人，对方承诺20天后在中国支付人民币，到期后钱未到账，经多次催要陆续给了72.17万元人民币，至今还欠64万元人民币。2012年10月去北京找杨汉青、刘某某3、刘某某1要钱的经过，当时刘某某3等人签了还款协议但没履行而且从北京回来之后就联系不上了。
41、报案人朱某某1的报案及陈述证实，2010年冬天通过杨汉青、刘某某1等人将卢布汇回国，约定20天到账，前四五次都如期到账，最后一次大约折合15万元人民币一直没到账。
42、报案人张某某3的报案及陈述证实，通过杨汉青等四人将卢布汇兑回国，约定20日内到账，以前都正常到账。2010年11月，陆续将折合人民币29万元的卢布交给杨汉青等人，但只到账16万元，至今还有13万元没给，后来向四人要钱时才知道他们把钱借给刘某某3用，现在已联系不上对方。
43、报案人魏某某2的报案及陈述证实，2009年8月至2010年10月期间通过杨汉青等四人将卢布汇兑回国内，约定20日内到账，之前共汇兑约100万元人民币都如期到账，最后一笔折合40.75万元人民币一直没有到账。
44、报案人张某某4的报案及陈述证实，很多人都通过杨汉青等四人向国内汇款，2010年12月30日其将折合138000元元人民币的卢布通过四人汇回国内，约定20天内到账，到期后钱未到账，后到账2万元，至今还欠118000万元。
45、报案人徐某某的报案及陈述证实，2010年3月认识杨汉青等四人时他们就在俄克市炒汇，很多人都通过他们往国内打钱。2010年12月分两次给他们折合人民币41.28万元的卢布汇回国内，到期后没有到账，2011年期间陆续还了26万元，至今还欠15.28万元。两次去北京找杨汉青等人要钱未果。
46、报案人张某某5的报案及陈述证实，杨汉青等四人约从2009年开始在俄克市炒汇，2010年12月将折合21万元人民币的卢布交给他们往国内汇款，约定15至20天到账，后到期钱没到账，在2012年3月至10月期间陆续还了17万元。2012年10月去北京找杨汉青等人要账时他们制定了还款计划并加盖刘某某3公司的章，还给了1万元，但后来没履行还款计划也联系不上对方。
47、报案人陈某的报案及陈述证实，杨汉青等四人2009年开始在俄克市炒汇，2010年12月将折合人民币12万元的卢布交给他们汇回国内，约定15至20天到期后钱没有到账，违约后至今对方电话无法打通。
48、被告人杨汉青的供述与辩解证实，杨汉青从2008、2009年开始在没有合法手续的情况下在俄罗斯收中国商户的卢布兑换成人民币并汇回国内。因为不挣钱后来有一段时间不干了。2010年上半年又开始在市场收卢布。承诺15天到20天在国内兑换人民币，适当给商户提高汇率点，比如10万卢布，多给五百到一千人民币的汇率。收的卢布卖给在俄罗斯炒汇的刘某某6或者其他需要卢布的人。刘某某6等人将人民币打到国内刘某某2的账户上，然后刘某某2再按照杨汉青等人的指示将钱转到商户指定的国内账号上。刘某某3需要钱的时候，杨汉青就指示刘某某2将人民币打到刘某某3指定的账户上。借给刘某某3的钱都是通过刘某某2打过去的，本金差不多都还了，但至今刘某某3尚欠杨汉青人民币七八百万没还，没还的大多是利息。收卢布以杨汉青为主，其他人是帮忙的，刘某某1记账，高某某和孙某某帮着收钱、点钱，刘某某2在国内收人民币后再转入指定账户。收卢布兑换人民币和借给刘某某3的钱具体数额没计算过，刘某某1和刘某某2有账本，账本上记载的应该比较准确。
49、被告人孙某某的供述与辩解证实，孙某某和杨汉青、刘某某1、高某某2010年一起在俄罗斯的克市收卢布，杨汉青是负责人、刘某某1记账、孙某某和高某某负责看守卢布。开始时是当天或第二天到账，2010年孙某某自己也这样让杨汉青汇过钱，第二天就到账了。约从2010年10月开始，杨汉青决定收卢布后15至20天到账并承诺可多给一点钱，多给五百至一千元人民币，这期间钱由杨汉青支配，具体干什么当时孙某某不知道。2010年12月末时开始有客户来要账，这时孙某某才得知钱被杨汉青借给刘某某3了，至今仍有部分没归还，孙某某自己有大概135万元人民币通过杨汉青汇兑至今没有到账。
50、被告人刘某某2的供述与辩解证实，汇兑卢布杨汉青、高某某负责全面运营和卖卢布，刘某某2是杨汉青、高某某在2009年8月雇佣的，每个月开3000元工资，一共开了4.5万元工资。杨汉青等四人在俄罗斯收取卢布后卖给在俄的商人，然后这些商人直接在中国以人民币转账到刘某某2的银行账号，然后刘某某2按照杨汉青等人的指示再将钱打入指定的账户中。根据刘某某2的手记账目说明2009至2011年总计收到杨汉青等人来款数额为49343万元人民币，整体盈利情况不清楚，得对应刘某某1收款的账本来确定。大约从2010年6月份前后杨汉青提出约15天左右的兑换期限并提高一定汇率。2010年2月至12月按杨汉青的指示将大约1800多万元打给刘某某3，2011年2月至6月刘某某3陆续还款1500多万元，这些还款基本都按杨汉青的指示打给了客户。自己家也通过杨汉青汇兑卢布回国内，至今仍有约人民币35万元没有拿回来，收到的人民币都优先还给其他商户了。满洲里市正合源联合会计师事务所根据我手记的账本对2009年至2011年收支款项进行的审计结果收为495426624.21元、支为494912178.73元，之所以产生差额是因为2010年10月14日36万元和2010年2月20日15万元从工行转到农行两笔钱重复记账了。
51、被告人高某某的供述与辩解证实，从2009年8月开始收购卢布，杨汉青是负责人，叫高某某去帮忙，杨汉青收卢布并联系往国内汇、刘某某1记账、孙某某送钱，刘某某2在国内给客户付款。一共收购多少卢布、盈利情况、杨汉青为何将钱借给刘某某3等情况高某某不清楚。高某某自己也给杨汉青大约几十万人民币汇回国，钱一直没到账，这时才知道杨汉青把钱借给刘某某3。
52、被告人刘某某1的供述与辩解证实，2009年下半年到2012年2月和杨汉青、高某某、孙某某一起在俄罗斯收卢布，杨汉青、高某某二人是主要负责人，刘某某1和孙某某收钱、记账，刘某某1的父亲刘某某2负责在国内收款并按照指示给国内客户打钱。收的卢布卖给其他炒汇人员然后由他们在国内支付，从中间挣取差价，收的卢布数额等情况需要看账本统计。后来杨汉青收卢布时告诉客户15至20天后到账并承诺多付一些钱，这样收了2个月左右，后来刘某某3还不上钱就干不下去了。还不上钱时才知道杨汉青将钱借给了刘某某3，杨汉青和刘某某3具体怎么谈的刘某某1等人不清楚，据杨汉青说约定有利息，大约借给刘某某32800万元。2012年10月刘某某1给马某某1、刁某某等人打电话叫她们多找几个人来北京找杨汉青、刘某某3要钱。国外手记账本大约5个，现在只剩3本其余丢失了。
53、视听资料、电子数据、讯问被告人同步录音录像等光盘13张。
以上证据，经法庭当庭质证，能够相互印证，可以作为本案定案依据。
本院认为，被告人杨汉青、高某某、孙某某、刘某某1、刘某某2未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇，扰乱市场秩序，非法经营数额高达4.9亿余元，其行为已构成非法经营罪。在共同犯罪中，被告人杨汉青起主要作用，系本案的主犯；被告人高某某、孙某某、刘某某1、刘某某2起次要作用，系本案的从犯。案发后，被告人高某某、刘某某1、刘某某2主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首。公诉机关指控罪名成立，本院予以认定。
对于被告人杨汉青称其并未向在俄克市做生意的中国人宣传可以代为将卢布汇兑转回国内，而是在当地做生意的中国人主动找到杨汉青等人要求帮助他们将卢布兑换成人民币并汇回国内，将卢布汇兑转回国内纯属帮忙，与刘某某3约定的利息是要支付给兑换卢布的商户的，并未从中获利，其行为不构成犯罪之辩解，根据被告人杨汉青及其他四被告人的供述及证人证言能够证实五被告人利用汇率差和汇兑期限内将钱款高利率出借方式从中获取利润，及涉案钱款高利率出借后部分本金及约定利息未能收回，五被告人获利多少无法确认这一犯罪事实，故被告人杨汉青上述辩解本院不予采信。
对于被告人孙某某的辩护人提出的被告人孙某某系从犯，到案后能够如实供述犯罪事实，认罪悔罪，系初犯、主观恶性不深，请求对其减轻处罚的辩护意见，符合事实和法律规定，本院予以采信。
鉴于被告人高某某、孙某某、刘某某1、刘某某2系从犯，依法应当减轻处罚；被告人高某某、刘某某1、刘某某2系自首，依法可从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人杨汉青犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金三十万元（罚金于判决发生法律效力后十日内缴纳）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月3日起至2020年9月2日止。）
二、被告人孙某某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
三、被告人高某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金五万元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
四、被告人刘某某1犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金五万元（罚金于判决发生法律效力后十日内缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
五、被告人刘某某2犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金五万元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
六、被告人刘某某2非法所得4.5万元依法予以追缴并上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 郝春虹
审判员 李清君
审判员 梁建学
二〇一七年八月十一日
书记员 王雪倩