湖南省长沙市中级人民法院
执 行 裁 定 书
（2014）长中民执异字第00430号
案外人湖南博光资产管理有限公司，住所地湖南省长沙市高新开发区麓枫路69号晶源电子科技有限责任公司检测中心101三楼339房。
法定代表人郭彭亮，总经理。
委托代理人张帅，湖南华硕律师事务所律师。
委托代理人许永林，男，汉族，1983年4月22日出生。
申请执行人招商银行股份有限公司长沙分行，住所地湖南省长沙市芙蓉区五一大道766号中天广场1-7楼。
负责人周启正，行长。
委托代理人易昕，女，汉族，1977年9月29日出生。
委托代理人李清，男，汉族，1981年8月23日出生。
被执行人湖南海润贸易有限公司，住所地湖南省长沙市开福区芙蓉中路一段158号。
法定代表人王海涛，董事长。
被执行人中瑞信融资担保有限公司，住所地北京市东城区安定门西滨河路9号中成大厦901室。
法定代表人汪礼彬，董事长。
被执行人中瑞信融资担保有限公司湖南分公司，住所地湖南省长沙市芙蓉区五一大道800号。
负责人金刚平，总经理。
本院在执行申请执行人招商银行有限公司长沙分行（以下简称招行长沙分行）与被执行人湖南海润贸易有限公司、中瑞信融资担保有限公司（以下简称中瑞信公司）、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司（以下简称中瑞信公司湖南分公司）借款担保合同纠纷一案中，案外人湖南博光资产管理有限公司（以下简称博光公司）于2014年7月14日向本院提出书面的执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。
案外人博光公司称，中瑞信湖南分公司名下开户在国家开发银行湖南省分行的保证金账户，保证金账户内的款项虽然登记为中瑞信湖南分公司，但系博光公司名下借款人交予中瑞信湖南分公司的保证金，实际上属于博光公司名下借款人所有，为博光公司名下借款贷款违约提供连带保证担保，现博光公司名下借款人湖南省嘉禾县南岭水泥有限公司、郴州天兴有色金属有限责任公司、沅江市泰和机械制造有限公司、吉首市天天锰业有限责任公司已构成违约，没有履行还款义务，现要求中瑞信公司及中瑞信湖南分公司履行不可撤销连带担保保证责任。综上，申请法院停止对中瑞信湖南分公司名下在国家开发银行湖南省分行的保证金账户××××××、××××××、××××××、××××××、××××××、××××××、××××××的存款1580万元采取的冻结、划拨措施。
博光公司向本院共提交8组证据。
第1组证据为湖南强力集团农业开发有限公司与中瑞信公司签订的履约保证金合同，合同编号为中瑞信金字（2013）013号；委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同，上述材料签订时间为2013年6月25日；个人结算业务申请书，汇款时间为2011年5月30日，附注转账保证金150万元，收款方开户行为国家开发银行湖南省分行，收款账号为××××××。
第2组证据为吉首市天天锰业有限责任公司与中瑞信公司签订的履约保证金合同，合同编号为中瑞信金字（2013）023号；委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同，上述材料签订时间为2013年6月27日；收款收据，载明时间为2012年6月21日。
第3组证据为沅江市泰和机械制造有限公司与中瑞信公司签订的履约保证金合同，合同编号为中瑞信金字（2013）025号；委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同，上述材料签订时间为2013年6月25日；结算业务申请书，载明时间为2012年6月26日，转账金额100万元，收款方开户行为交通银行股份有限公司长沙中山路支行。
第4组证据为湖南省嘉禾县南岭水泥有限公司与中瑞信公司签订的履约保证金合同，合同编号为中瑞信金字（2013）027号；委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同，上述材料签订时间为2013年6月25日；记帐凭证、电子转账凭证、收据、保证金划入通知书，汇款时间为2011年6月24日，附注转账保证金50万元，收款方开户行为交通银行股份有限公司长沙中山支行。
第5组证据为郴州天兴有色金属有限责任公司与中瑞信公司签订的履约保证金合同，合同编号为中瑞信金字（2013）034号；委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议，上述材料签订时间为2012年7月3日；银行电子回单2张、收据2张，载明2012年7月4日转账金额400万元。2012年6月25日转账金额200万元，并载明用途为保证金，收款方开户行为交通银行股份有限公司长沙中山支行。
第6组证据为永兴县鸿福金属有限公司与中瑞信公司签订的履约保证金合同，合同编号为中瑞信金字（2013）017号；委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同，上述材料签订时间为2013年6月25日；企业网上银行凭证，凭证时间为2011年5月30日，转账金额250万元，并备注为保证金，收款方开户行为国家开发银行湖南省分行，收款账号为××××××。
第7组证据为湖南佳和农牧有限公司与中瑞信公司签订的履约保证金合同，合同编号为中瑞信金字（2013）015号；委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同，上述材料签订时间为2013年6月25日；电子转账凭证、补制回单专用凭证、资金汇划补充凭证，凭证载明时间为2011年5月27日，转账金额200万元，并备注为保证金，收款方开户行为国家开发银行湖南省分行，收款账户为××××××。
第8组证据为湖南京湘电气有限公司与中瑞信公司签订的履约保证金合同，合同编号为中瑞信金字（2013）019号；委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同，上述材料签订时间为2013年6月25日；电汇凭证，汇款时间为2012年6月21日，金额为40万元，收款方开户行为交通银行股份有限公司长沙中山支行。。
博光公司上述证据除委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同外未提供原件核对。
本院查明，招行长沙分行与海润公司、中瑞信公司、中瑞信公司湖南分公司借款担保合同纠纷一案，前由本院于2013年10月14日作出（2013）长中民二初字第00145号民事判决：一、限被告湖南海润贸易有限公司在本判决生效之日起五日内偿还招商银行股份有限公司长沙分行贷款本金人民币14551874.52元及截至2013年10月21日的利息人民币2706091.51元（自2013年10月22日起至还清所有借款之日止的逾期利息、罚息、复息，按《借款合同》的约定另行计算）；二、若被告湖南海润贸易有限公司不履行上述还款义务，则由被告中瑞信融资担保有限公司、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司就上述还款义务向招商银行股份有限公司长沙分行承担清偿责任；三、驳回原告招商银行股份有限公司长沙分行的其他诉讼请求。本案案件受理费130405元，财产保全费5000元，共计135405元，由被告湖南海润贸易有限公司、中瑞信融资担保有限公司、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司共同负担。
该判决生效后，海润公司、中瑞信公司、中瑞信公司湖南分公司未能履行该判决，招行长沙分行向本院申请强制执行，本院于2014年5月14日立案执行。在执行过程中，本院于2014年5月28日作出（2014）长中民执字第00226号执行裁定：冻结、扣划被执行人湖南海润贸易有限公司、中瑞信融资担保有限公司、中瑞信融资担保有限公司湖南分公司在银行存款17953284.05元，或者查封、扣押其价值相当的其他财产。本院于2014年6月24日向国家发展银行湖南省分行发出协助查询存款通知书。查询得知，被执行人中瑞信公司湖南分公司在该行××××××、××××××、××××××、××××××、××××××、××××××、××××××帐户内的存款人民币15219361.44元（分别为5120408.51元、2137275元、534318.75元、1068637.5元、2118197.44元、4236394.88元、4129.36元）。本院于2014年7月2日向国家发展银行湖南省分行发出协助冻结存款通知书，对被执行人中瑞信公司湖南分公司在该行××××××、××××××、××××××、××××××、××××××、××××××、××××××帐户内的存款人民币15288822.91元进行冻结。案外人博光公司不服，向本院提出执行异议，提出异议请求如前所述。
本院认为，在博光公司提交的第2组证据、第3组证据、第4组证据、第8组证据中，履约保证金合同、委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同均形成于2013年，而汇款凭据（收据）形成时间为2011年、2012年。其次，资金汇入银行为交通银行股份有限公司长沙中山路支行，而非本案涉案的国家发展银行湖南省分行。履约保证金合同、汇款凭据系复印件无法与原件核对，招商银行对证据材料的真实性、关联性均持异议。综上，对该4组证据不予采信。在第5组证据中，保证金汇入银行为交通银行股份有限公司长沙中山路支行，亦非涉案的国家发展银行湖南省分行。履约保证金合同、汇款凭据系复印件无法与原件核对，招行长沙分行对证据材料的真实性、关联性均持异议，对该组证据不予采信。在第1组、第6组、第7组证据中，虽收款账户开户行为国家开发银行湖南省分行，且账号××××××亦系本案的冻结账户之一，但履约保证金合同、委托贷款申请书、委托贷款合同、委托贷款委托协议、保证合同均形成于2013年，而汇款时间为2011年5月，上述证据不足以相互印证主合同、担保合同关系及保证金支付事实，且履约保证金合同、汇款凭据系复印件未能与原件核对，招商银行对证据材料的真实性、关联性均持异议，对该3组证据不予采信。博光公司对涉案中其他账户（××××××、××××××、××××××、××××××、××××××、××××××）未提交证据材料支持其主张。《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国担保法﹥若干问题的解释》第八十五条规定：债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。货币是特殊的种类物，而非特定物。其特征是货币所有权与占有权合二为一，货币的占有人视为货币的所有权人。博光公司无证据证明该公司向中瑞信公司湖南分公司账户××××××等7账号存入资金，无证据证明账户内资金系其名下借款人依保证合同存入的保证金，亦未证明账户内资金以特户、封金、保证金等形式予以特定化。据此，博光公司对法院冻结的账户内资金不享有优先受偿权，亦不享有所有权，其异议理由无事实依据和法律依据，应不予采纳。双方当事人如不服本裁定，可按《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条所规定向本院提起异议之诉。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条和《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国民事诉讼法﹥执行程序若干问题的解释》第十五条之规定，裁定如下：
驳回案外人湖南博光资产管理有限公司的异议。
本裁定送达后立即生效。
审判长 王力夫
审判员 彭京华
审判员 熊孟良
二〇一四年十月十三日
书记员 李碧波
附相关法律条文：
《中华人民共和国民事诉讼法》
第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。
《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国民事诉讼法﹥执行程序若干问题的解释》
第十五条案外人对执行标的主张所有权或者有其他足以阻止执行标的转让、交付的实体权利的，可以依照民事诉讼法第二百零四条的规定，向执行法院提出异议。