吉林省吉林市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）吉02刑终221号
原公诉机关吉林省吉林市龙潭区人民检察院。
上诉人（原审被告人）李英杰，男，1985年9月13日出生，汉族，吉林省吉林市人，中专文化，系吉化乙烯厂工人，户籍所在地吉林省吉林市龙潭区，住吉林省吉林市龙潭区，公民身份号码×××。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年7月4日被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人苗迪，吉林佳誉律师事务所律师。
原审被告人王凯，男，1980年2月10日出生，汉族，吉林省吉林市人，小学文化，无职业，户籍所在地吉林省吉林市昌邑区，住吉林省吉林市昌邑区，公民身份号码×××。曾因犯信用卡诈骗罪，于2016年12月20日被河北省沧州市运河区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年7月4日被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
吉林省吉林市龙潭区人民法院审理吉林省吉林市龙潭区人民检察院指控原审被告人王凯、李英杰犯信用卡诈骗罪一案，于2018年6月11日作出（2018）吉0203刑初119号刑事判决。宣判后，李英杰不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林省吉林市人民检察院指派检察员刘丽英、曲健男出庭履行职务。上诉人李英杰及其辩护人苗迪、原审被告人王凯到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审判决认定：2016年，被告人王凯成立了田园汽车服务有限公司，因公司没有资金，被告人李英杰欠外债，两名被告人预谋通过办理信用卡透支获利。被告人王凯提出由其提供银行办卡员电话，让李英杰找单位同事办理信用卡。同年8月，被告人李英杰找到同事杨某，谎称其办理信用卡挣提成，让杨某办理信用卡帮助完成任务，骗取了杨某的信任。2016年8月15日，在吉林市龙潭区铁东交通银行内，被告人李英杰安排中信银行工作人员与杨某见面，在为杨某办理信用卡时，被告人李英杰将其事先准备的电话号码让杨某填入申请人信息表中。后被告人李英杰利用预留电话骗领了杨某名下的中信银行信用卡，信用卡额度为4.5万元，信用卡由王凯保管。被告人王凯刷卡透支钱款后，两名被告人共同挥霍。后被告人王凯提高信用额度，继续透支4万余元。截至2017年5月4日，两名被告人透支信用卡本金共计人民币80987.83元，所得赃款被二人挥霍。
2016年9月，被告人王凯在为井卫明办理信用卡时，以非法占有为目的，骗取了井卫明的一张中国光大银行信用卡，后在2016年10月至2017年5月间，在井卫明不知情的情况下，被告人王凯冒用井卫明的名义,透支信用卡人民币9875.85元，进行挥霍。2012年9月13日，被告人王凯以非法占有为目的，在中国交通银行股份有限公司太平洋信用卡中办理一张信用卡，恶意透支人民币10705.16元。经银行多次催缴，截至案发仍拒不归还。2013年5月21日，被告人王凯以非法占有为目的，在中国民生银行股份有限公司信用卡中心办理一张信用卡，恶意透支人民币13932.13元，经银行多次催缴，截至案发仍拒不归还。2013年6月27日，被告人王凯以非法占有为目的，在中信银行股份有限公司信用卡中心办理一张信用卡，恶意透支人民币8960.35元，经银行多次催缴，截至案发仍拒不归还。
2017年5月5日，被害人杨某到公安机关报案。同年5月9日被告人李英杰主动到案，但未如实供述犯罪事实。2017年7月3日，被告人王凯、李英杰相继被公安机关抓获到案。
综上，被告人王凯单独或者伙同李英杰冒用他人信用卡诈骗人民币90863.68元,恶意透支人民币33,597.64元，诈骗数额共计人民币124461.32元。被告人李英杰伙同王凯冒用他人信用卡诈骗人民币80987.83元。
案发后，被告人李英杰偿还本息等共计人民币86000元。
上述事实，有经原审庭审举证、质证的报案材料、催缴记录、信用卡申请材料、还款明细、抓捕经过、人口详细信息、电话信息单、刑事判决书，证人证言，被告人供述等证据予以证实，足资认定。
原审法院认为：被告人王凯单独或伙同被告人李英杰以非法占有为目的，未经持卡人同意，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大；被告人王凯使用信用卡恶意透支，数额较大。两名被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。在共同犯罪中，两名被告人作用相近。对公诉机关认为被告人李英杰案发后偿还全部透支款息，可从轻处罚的意见，予以支持。被告人李英杰虽主动投案，但未能如实供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪，具有酌定从轻处罚情节。被告人王凯因涉嫌信用卡诈骗被司法机关取保候审期间，进行信用卡诈骗活动，主观恶性较深，应在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第（四）项、第二款、第二十五条、第七十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、第六条之规定，判决：一、撤销河北省沧州市运河区人民法院（2016）冀0903刑初397号刑事判决中判处被告人王凯犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元的缓刑部分；二、被告人王凯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元，与前罪有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十三万元；三、被告人李英杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；四、责令被告人王凯退赔中国光大银行股份有限公司吉林分行经济损失人民币九千八百七十五元八角五分，退赔交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心经济损失人民币一万零七百零五元一角六分，退赔中国民生银行股份有限公司信用卡中心长春分中心经济损失人民币一万三千九百三十二元一角三分，退赔中信银行股份有限公司信用卡中心经济损失人民币八千九百六十元三角五分。
二审经审理查明的事实与采信的证据与原审一致。
上诉人李英杰及其辩护人提出如下上诉理由及辩护意见：1.系自首；2.从犯；3.全部退赔；4.认罪，请求判处缓刑。
原审被告人王凯表示服从原审判决。
吉林省吉林市人民检察院认为：原审法院认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，建议二审法院驳回上诉，维持原判。
本院认为，原审被告人王凯单独或伙同上诉人李英杰以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大；王凯使用信用卡恶意透支，数额较大之行为均已构成信用卡诈骗罪。在共同诈骗犯罪过程中，两名原审被告人作用相近。上诉人李英杰具有主动投案、偿还全部透支款息、认罪等从轻处罚情节，可对其从轻处罚。原审被告人王凯因信用卡诈骗被取保候审期间，又进行信用卡诈骗活动，在量刑时予以考虑。关于上诉人李英杰及其辩护人提出其系自首的上诉理由及辩护意见，经查，李英杰虽主动到公安机关投案，但没有如实供述自己的主要犯罪事实，故不构成自首，该上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。关于上诉人李英杰及其辩护人提出其系从犯的上诉理由及辩护意见，经查，在王凯与李英杰共同诈骗犯罪过程中，二人地位、作用相近，不宜区分主从，故该上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。关于上诉人李英杰及其辩护人提出其全部退赔、认罪、请求判处缓刑的上诉理由及辩护意见，经查，原审已综合考虑李英杰具有的主动投案、偿还全部透支款息、认罪等从轻处罚情节，所量刑罚并无不当，亦不具有宣告缓刑的条件，故该上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。吉林省吉林市人民检察院建议维持原审判决的意见正确，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 杨伟华
代理审判员 栾红英
代理审判员 周明鑫
二〇一七年六月十六日
代理书记员 邵馨瑶