吉林省扶余市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0781刑初85号
公诉机关吉林省扶余市人民检察院
被告人杨威，男，1974年1月6日出生于吉林省扶余市，汉族，农民，初中文化。因涉嫌骗取贷款，于2016年12月13日被扶余市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有骗取贷款罪，经扶余市人民检察院决定，同年12月21日被扶余市公安局执行逮捕。现羁押于扶余市看守所。
扶余市人民检察院以扶检刑检刑诉[2017]53号起诉书指控被告人杨威犯骗取贷款罪，于2017年3月13日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，扶余市检察院指派检察员赵学娟出庭支持公诉，被告人杨威到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
扶余市人民检察院指控，2008年12月份至2013年3月份间，被告人杨威用自己及郭某某、苗某某、肖某某、肖朝阳、高某某、冯某某的身份证，在扶余市三骏乡和原三义乡农村信用合作社贷款22.8万元，并改变贷款用途，至今未还，致扶余市农村信用合作联社资金损失22.8万元。
为证明指控的事实，扶余市人民人民检察院提供了被告人杨威供述和辩解、证人郭某某、苗某某、肖某某、高某某、冯某某证言及其他书证等证据。
扶余市人民检察院认为被告人杨威的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪。
被告人杨威对指控的事实及罪名无异议。
经审理查明,2008年12月份至2013年3月份间，被告人杨威用自己及郭某某、苗某某、肖某某、肖朝阳、高某某、冯某某的身份证，在扶余市三骏乡和原三义乡农村信用合作社贷款22.8万元，并改变贷款用途，至今未还，致扶余市农村信用合作联社资金损失22.8万元。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、常住人口登记表及证明，证实被告人杨威自然情况及无违法犯罪前科情况。
2、归案情况，2016年12月13日上午7时许，扶余市公安局三骏派出所工作人员在松原东高速口附近物流院内将杨威抓获，经审讯杨威对顶名骗取信用社贷款一事供认不讳。
3、扶余市农村信用合作联社案件移送书，证明扶余联社在不良贷款清收工作中，排查出实际用款人以其亲属、朋友名义在三骏信用社、三义信用社贷款六笔，金额22.8万元，因无法收回，导致扶余联社直接资金损失22.8万元。
4、扶余市农村信用合作联社出具的借名垒户贷款损失证明，杨威在2008年12月15日至2013年3月16日期间以其亲属、朋友名义在三骏信用社贷款5笔，金额19.8万元，在三义信用社贷款1笔，金额3万元，已于2014年3月20日全部形成逾期，虽经信用社信贷员多次催收，但贷户一直拒不偿还贷款。经信用社主任及经办信贷员（管户人）调查，该实际用款人杨威现元还贷意愿，其使用贷款6笔，金额22.8万元因无法收回，现已全部形成损失。
5、扶余市农村信用合作联社出具的杨威借名垒户贷款损失明细表，证明杨威以郭某某、苗某某、肖某某名义于2008年12月15日各贷款5万元，以杨威名义于2009年1月21日贷款3万元，以高某某、冯某某名义于2013年3月16日贷款分别为2.8万元和2万元，共计贷款22.8万元。
6、提取笔录、贷款凭证及催款通知书，证明被告人杨威以郭某某、苗某某、肖某某、高某某、冯某某、杨威之名垒户贷款，贷款用途以化肥、生产资料名义贷得，最后贷款到期日为2014年3月20日，扶余市农村信用社于2011年7月至2016年8月多次向以上顶名人催收贷款。
7、证人郭某某证言，杨威是我前夫，七、八年前12月的一天，四马架信用社冲他要银行的贷款，杨威没钱还贷款，跟我说用我的身份证转贷一下，我当时是他媳妇，没办法不给他使，就答应了。杨威领着我上四马架信用社找的信贷员，我拿身份证签字把手续给办了，把一笔五万元的贷款给转贷了。这笔钱现在没还上，再没转贷过。杨威本人承认是他用了。
8、证人苗某某证言，2008年12月的一天，杨威上我家找我，让我帮他顶名贷点款，也没说要干什么，并且向我保证银行不带找我的，我这人也挺好说话的，就答应他了。杨威领我上三骏信用社，把身份证给了银行小郭子，他拿我们的身份证办的手续，我们在手续的单子上签的字就完事了。当时和我们一起去给杨威顶名贷款的有肖某某、杨威媳妇、肖朝阳。现在也没还上，不知道是否转贷。银行的小郭子让我们写上养牛专业户（指的是贷款用途），但是我家根本就没养过牛。三骏信用社找我要过一次，我就在他们催款的地方签字。杨威本人承认这笔贷款。
9、证人肖某某证言，当时杨威找我，说他倒腾化肥要用钱，想用我的身份证贷款，我感觉关系挺好的，就答应他了。杨威领我到三骏信用社，到那之后我把身份证给了杨威，杨威拿我的身份证办的手续，我当时不会写字，杨威帮我签的，手续都是他办的，具体的我也不懂，钱我也没看见。我找过杨威让他把贷款还上，找过三四次，他就说他还钱，让我别着急，近两年联系不上了。
10、证人高某某证言，2013年3月的一天，三骏信用社郭喜祥打电话找我父亲高义，让我父亲找我家里人给杨威顶名转贷一笔贷款，我父亲碍于面子就让我顶名，我父亲骑摩托车拖着我上三骏信用社，用我的名顶名转贷贷款，到信用社郭喜祥办公室后，郭喜祥让我把身份证给他，他拿我身份证办的手续，办完手续后，我在手续的单子上签的字，我在银行窗口拿到钱，把钱给了郭喜祥，就回家了。杨威没在场，我不认识他。听郭喜祥说，这笔钱杨威买车了。
11、证人冯某某证言，2013年3月份的一天，三骏信用社郭喜祥打电话找我丈夫，让他找人给杨威顶名转贷一笔贷款，我丈夫碍于面子让我顶名，就骑着摩托车拖着我上三骏信用社，用我的名顶名转贷贷款，到信用社后，郭喜祥让我把身份证给他，在窗口那里坐着，他就拿着我身份证办的手续，办完手续后，我在手续的单子上签的字，然后我就回家了。三骏信用社向我催要过。
12、被告人杨威供述，我在2008年12月份至2013年3月份期间陆续在三骏信用社用别人名贷款二十多万元。是三骏信用社的徐亚杰给我办的手续。2008年时我做化肥生意，因为我资金不足，所以我就想到顶用我朋友的名在信用社贷款，然后我就找到我前妻郭某某，还有我朋友苗某某、肖某某、肖朝阳，让他们顶名给我贷款，我领他们去三骏信用社办的贷款手续，共计贷款金额将近二十万元，我自己去三义信用社办的贷款手续，贷款三万元钱。2013年的时候信用社让我还贷款，信用社的信贷员郭希祥帮我找了两个人把肖朝阳的贷款分成两笔转贷了，用的是高某某和冯某某的名，一共我们六个人共计贷款二十多万元，我当时把钱用到做化肥的生意了，后来全赔了，一直到现在我也没还上这些贷款。以上这六笔贷款都是我自己用了。这样，我一共在信用社贷了22.8万元。按规定，信用社不能给我贷款，我只能通过找别人给我贷款。贷款时，信用社徐亚杰知道是我用钱，现在她死了，其他人不知道咋回事。
综上事实与证据，被告人杨威对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，并有证人郭某某、苗某某、肖某某、高某某、冯某某证言及案件移送书、贷款明细表、贷款凭证、垒户贷款损失证明等证据予以证实，且被告人供述与证人证言及其他书证证实的内容相符合，对证据的证明力予以确认。上述证据经过庭审举证、质证，被告人对证据无异议，能够证实被告人骗取贷款的事实成立。
本院认为，被告人杨威以欺骗的手段骗取贷款，参与人数较多，贷款数额较大不能按期收回，给金融机构造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人杨威能够供认犯罪事实，认罪态度好，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨威犯骗取贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币3000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月13日起至2017年4月12日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人杨威于判决发生法律效力后退赔扶余市农村信用合作联社人民币22.8万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 刘虹玫
审判员 苗得志
审判员 张丽君
二〇一七年三月三十一日
书记员 赵 莹