汕头市潮南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）汕南法刑初字第377号
公诉机关汕头市潮南区人民检察院。
被告人张创坚，男，1962年7月10日出生于广东省汕头市潮南区，汉族，文化程度小学，系原潮阳市创融典当行法定代表人和主要负责人。因犯诈骗罪于2012年3月1日被刑事拘留，同月13日被逮捕，同年11月26日被深圳市罗湖区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元（刑期执行至2015年2月28日）。判决生效后在广东省广州监狱执行刑罚。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年4月28日被提解回汕头市潮阳区看守所，2015年2月28日被逮捕，现羁押于汕头市潮阳区看守所。
汕头市潮南区人民检察院以汕潮南检刑诉（2015）325号起诉书指控被告人张创坚犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月18日向本院提起公诉。本院于同月23日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汕头市潮南区人民检察院指派代理检察员郑湖锋出庭支持公诉，被告人张创坚到庭参加诉讼。经报请广东省汕头市中级人民法院批准，同意延长审理期限三个月。现已审理终结。
经审理查明：原潮阳市创融典当行于1997年11月18日经中国人民银行批准设立，同年12月12日获得金融机构法人许可证，1998年3月获得特种行业许可证和企业法人营业执照，法定代表人和主要负责人为被告人张创坚，经营范围：典当行业务经营范围以自有资金为非国有中、小企业和个人办理质押贷款业务；经人民银行批准的其他业务。
原潮阳市创融典当行经营期间，在被告人张创坚的主持下，以发放“股金券”的形式，采取除同期银行利息外每100万元1年贴息5万至8万元的手段，向原广东省潮阳市人民检察院、原潮阳市城南城市信用合作社关埠营业部、钟某、曾某某等不特定单位或个人非法吸收存款。经司法会计鉴定，原潮阳市创融典当行于1998年1月19日至2003年3月18日期间，非法吸收存款共161笔，合计人民币（本金）23，831，460元，港币（本金）54，300元，其中尚未销户或归还的存款共23笔，合计人民币（本金）5，731，180元，港币（本金）54，300元。
2003年9月10日，公安机关接广东省汕头市人民检察院移交被告人张创坚涉嫌犯非法吸收公众存款罪的线索并于同日立案侦查。
2006年2月22日，原潮阳市创融典当行被工商行政管理部门吊销营业执照。
2014年4月28日，公安机关将正在广东省广州监狱执行刑罚的被告人张创坚提解回汕头市潮阳区看守所。
上述事实，被告人张创坚在开庭审理过程亦无异议，并有广东省汕头市人民检察院移送函，汕头市公安局提解函，汕头市公安局潮南分局接受刑事案件登记表、刑事案件立案报告表，经济犯罪侦查大队情况说明、罪犯提解延期申请表，峡山派出所户籍证明、证实材料，广东省监狱管理局狱政管理处罪犯提解通知书，深圳市罗湖区人民法院（2012）深罗法刑一初字第1928号刑事判决书、执行通知书，广东省广州监狱释放证明书，中国人民银行汕头分行批复，中华人民共和国金融机构法人许可证，特种行业许可证，企业法人营业执照，汕头市潮南区工商行政管理局企业机读档案登记资料，原潮阳市创融典当行股金券、存单、活期股金存折、存款凭条、付息凭证、活期股金分户账、股金存款开销户登记簿，原广东省潮阳市人民检察院收款收据，原潮阳市城南城市信用合作社关埠营业部清算组证实材料，收条，证人翁某阳、翁某斌、吴某龙、朱某逸、张某贵、郑某伟、曾某明、郭某利、黄某贞、郭某明、钟某、曾某某的证言和广东嘉信司法会计鉴定所司法会计鉴定意见书等证据证实，足以认定。
本院认为，原潮阳市创融典当行非法向社会公众吸收存款，数额巨大，侵犯国家金融管理制度，扰乱金融秩序，被告人张创坚系原潮阳市创融典当行直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张创坚犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人张创坚原犯诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕前被发现还有非法吸收公众存款事实没有判决，依法应予以数罪并罚。鉴于被告人张创坚当庭自愿认罪等情节，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十九条、第七十条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人张创坚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；原犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元。总和刑期为有期徒刑八年，决定执行刑期七年六个月，并处罚金人民币二十万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年3月1日起至2019年8月31日止。罚金应于判决生效之日起一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑宏新
代理审判员 陈晓鹏
人民陪审员 吴宏丰
二〇一五年十二月十六日
书 记 员 张膺豪
附有关法律和司法解释条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。