河北省辛集市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0181刑初58号
公诉机关河北省辛集市人民检察院。
被告人张造拴，男，1964年9月24日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省辛集市，住。2016年6月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2016年7月27日被执行逮捕，现羁押于辛集市看守所。
河北省辛集市人民检察院以辛检公诉刑诉（2017）41号起诉书指控被告人张造拴犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员杨凤奎出庭支持公诉，被告人张造拴到庭参加了诉讼。由于案情复杂，报请河北省石家庄市中级人民法院批准延长审限三个月,本案现已审理终结。
河北省辛集市人民检察院指控：2013年10月份，被告人张造拴遇到刘某（另案处理），刘某告诉张造拴其正在做“银行过桥资金”生意，该生意利率高、存支自由、资金能保证安全，并答应给张造拴月息一分六厘，让其以借款的形式进行“银行过桥资金”的筹集。被告人张造拴在刘某高息诱惑下，以年息10.8%、12%、14.4%等高息，以出具借款收据的形式向辛集市位伯镇小舟村附近村民吸收存款，到案发被告人张造拴共计向116户村民吸收存款14589491元，造成上述款项无法追回。被告人张造拴于2016年6月18日投案。
公诉机关就上述指控提供了如下证据：
1、被告人张造拴的供述；
2、证人张某3的证言；
3、被害人张某1、张某2、王某1、孟某1、孟某2的陈述；
4、张造拴吸收存款的记录和收据、刘某出具的借条、张某3保管的银行流水账页、银行查询记录、非法吸收公众存款情况调查表、孟某1、孟某2、张某1的控告材料、户籍证明等；
5、证人张某3的辨认笔录。
公诉机关认为，被告人张造拴非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节，可从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人张造拴庭审辩称，对起诉书指控罪名和犯罪事实没有意见，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2013年10月份，被告人张造拴遇到刘某（另案处理），刘某告诉张造拴其正在做“银行过桥资金”生意，该生意利率高、存支自由、资金能保证安全，并答应给张造拴月息一分六厘，让其以借款的形式进行“银行过桥资金”的筹集。被告人张造拴在刘某高息诱惑下，以年息10.8%、12%、14.4%等高息，以出具借款收据的形式向辛集市位伯镇小舟村附近村民吸收存款，到案发被告人张造拴共计向106户村民吸收存款14527491元，造成上述款项无法追回。被告人张造拴于2016年6月18日投案。
上述事实有公诉机关提供的如下证据予以证明：
一、受理案件登记表、立案决定书，主要内容：2016年6月18日，被告人张造拴向辛集市公安局投案，称以个人名义向小舟村民借款1400万元左右，现资金不能收回。辛集市公安局于2016年6月20日立案侦查。
二、被害人张某1、张某2、王某1、孟某1、孟某2的陈述，主要内容：
1、被害人张某1的陈述，主要内容：2016年正月，被告人张造拴以收粮食为名，说利息1分2，三次向他借款303597元至今未还。
2、被害人张某2的陈述，主要内容：2015年2月份，被告人张造拴通过张某4找他，说在张造拴处存钱保险还利息高，他就存了580000元至今未还。
3、被害人王某1的陈述，主要内容：她听说在被告人张造拴处存钱利息高还保险，从2014年开始，她就开始存，兑付过20000元，还有310400元至今未还。
4、被害人孟某1的陈述，主要内容：2014年6月18日，被告人张造拴说在晋州包了几个粮库，资金周转不开，向他借了100000元。2015年9月9日和2016年1月1日，又两次各借50000元，利息有1分的也有9厘的。2015年6月18日，他去张造拴家支取了12000元左右的利息，剩余至今未还。
5、被害人孟某2的陈述，主要内容：2016年2月14日，被告人张造拴说在晋州包着两个粮库，需要借现金，年息10.8%。他借给张造拴100000元。2016年2月23日，张造拴又借款13000元，2016年4月11日借款4000元和2016年5月11日借款20000元，共计137000元。他支取了2000元利息，剩余135000元至今未还。
三、被害人赵某1等106户的陈述、借据复印件，主要内容：被告人张造拴于2013年10月至2016年5月以年息10.8%、12%、14.4%等利息，向赵某1等106户吸收存款14527491元。其中赵某134000元、赵彦超30000元、赵晓松30000元、赵彦闯55000元、赵品珍70000元、李玉卿50000元、李玉秀50000元、李占彬562782元、李敬彬160000元、李趁会30000元、李占生27000元、李占彬20000元、李亚辉260000元、李跃贝15000元、李小满5000元、李表425000元、贾学志20000元、陈宁200**元、陈月轻842851元、陈成印52000元、陈济危46000元、陈兵利55000元、陈月彬50000元、陈志民75000元、陈亚转52400元、陈占通477119元、贾庆合11000元、贾庆永100000元、贾庆虎27500元、贾现月130200元、张长寿15000元、张红根2200元、张青信110000元、张英敏200000元、张明波240000元、张晓22200元、张勤俭10500元、张趁来25000元、张月鹤13500元、张某1303597元、张从芝85000元、张某550000元、张兴建835000元、王某295000元、王某350000元、王某420000元、孟某315000元、孟某1188000元、杜某120200元、杜某2闯55000元、刘乱计85000元、杨夕颖13100元、俞某8500元、谢某263000元、谢某320000元、韩某110000元、吴某6000元、段某90000元、韩某223000元、孙某250000元、秦某2325943元、秦某390300元、张从领3102934元、张造根961000元、秦某416653元、韩某3382000元、王某1598400元(含王运广288000元）、张某2580000元、李某124000元、寇某50000元、李某215000元、李某310000元、李某435000元、李某580000元、张某710000元、张某841000元、张某990000元、孟某2135000元、贾铁头8000元、秦某120000元、谢某110300元、赵某2153000元、陈某1成34000元、陈某24000元、安某10000元、孙某110000元、董须6000元、张某680000元、游某150000元、游某2109960元、游小转18288元、游某31000元、游某43300元、赵某340000元、赵某4121000元、赵某516000元、赵某65000元、赵某778000元、赵某842000元、赵某910000元、赵某1033000元、赵某1170000元、张某10180764元、赵某1280000元、赵勤政245000元、赵某1335000元。
四、被告人张造拴的供述，主要内容：2013年8月份，他认识了晋州信用社的刘某，刘某说在做“银行过桥资金”生意，让他帮忙吸收村民存款，给他月息1分6的利息，他就同意了。回到村里他就向村民宣传，之后，就有人在他这里存款，他用空白收据给人们开收据，收据上写明存款人的情况、数额、利率，盖上他的章签上他的名字，这样吸收村民有1400万元左右。2016年6月18日,他到辛集市公安局投案。
五、证人张某3的证言、张某3提供的账页、银行交易记录，主要内容：她和刘某是亲属，刘某在晋州信用社工作。刘某用过她的账号转款，有信用社的二个卡号、工行的一个卡号、农行的三个卡号、还有石家庄光大银行的一个卡号，她的卡转账交易记录有辛集小舟村张造拴此人。张某3提供的账页记载有她与张造拴之间通过银行转账交易的情况。辛集市公安局侦查人员查询张某3有关银行交易记录，证实张某3银行卡上有来自石辛集位伯的多次现金和转账交易。
六、辨认笔录、照片、辨认说明，主要内容：2016年7月1日，辛集市公安局侦查人员将不同男性照片12张某11朝辉混合辨认，张某3辨认出了刘某。
七、被告人户籍证明，主要内容：被告人张造拴出生于1964年9月24日，户籍所在地：河北省辛集市位伯镇小舟村建兴街15号。
以上证据均经当庭质证，查明来源合法，内容客观真实，能够作为定案的事实依据，本院予以确认。
本院认为，被告人张造拴违反国家金融管理规定，以个人出具借条的形式，向社会不特定人承诺还本付息，非法向社会公众吸收存款，涉及106户、数额14527491元，数额巨大，其行为扰乱了国家金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张造拴犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，指控非法吸收116户、数额14589491元不当，应予纠正。被告人张造拴犯罪数额在100万元以上，属数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于被告人张造拴案发后，主动到案，如实供述其罪行，属自首，依法可从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人张造拴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月22日起至2021年12月21日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）
被告人张造拴违法所得14527491元继续追缴，追缴后返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 王华勇
审判员 张丽梅
审判员 乔喜来
二〇一七年六月二十二日
书记员 路冬松