广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0904刑初64号
公诉机关茂名市电白区人民检察院。
被告人邵权明，男，1998年1月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省茂名市电白区，住广东省茂名市电白区。因本案于2016年6月23日被茂名市公安局电白分局刑事拘留,同年7月30日被茂名市公安局电白分局执行逮捕。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉﹝2016﹞798号起诉书指控被告人邵权明犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年1月9日向本院提起公诉。本院依法由审判员梁友斌担任审判长，与人民陪审员唐慧明、叶廷清组成合议庭，于2017年2月17日公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员潘水清等二人出庭支持公诉。被告人邵权明到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控：2016年6月14日23时许，被告人邵权明在其朋友“日中”介绍下参与了该诈骗团伙，后被告人邵权明将其在互联网购买的十三张用于诈骗的银行卡号码发给“日中”，随后被告人邵权明于2016年6月15日开始持诈骗银行卡一共三次帮“日中”到银行�取诈骗赃款，共提取诈骗赃款47000元，其中“日中”从诈骗赃款中提成了百分之十给被告人邵权明，被告人邵权明一共得到提成金额4800元。2016年6月18日，被害人田某在湖南省凤凰县被他人通过电话冒充领导的方式诈骗，共汇了50050元进邵权明持有的中国建设银行卡（卡号：62×××07）中。2016年6月22日11时许，被告人邵权明在电白区水东西雅图酒店811房被公安民警抓获，现场缴获13张他人名字的银行卡和用于诈骗的手机三台。
公诉机关认为：被告人邵权明以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额较大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人邵权明对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实供认不讳；对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实部分予以否认，辩解其没有参与诈骗田某50050元，其只是帮他人提取诈骗款2000元，提成了200元。
经审理查明：2016年6月14日23时许，被告人邵权明在其朋友“日中”介绍下参与了该诈骗团伙，后被告人邵权明将其在互联网购买的十三张用于诈骗的银行卡号码发给“日中”，随后被告人邵权明于2016年6月15日开始持诈骗银行卡帮“日中”到银行提取诈骗赃款，共提取诈骗赃款2000元，其中“日中”从诈骗赃款中提成了百分之十给被告人邵权明，被告人邵权明一共得到提成金额200元。2016年6月18日，被害人田某在湖南省凤凰县被他人通过电话冒充领导的方式诈骗，共汇了50050元进邵权明持有的中国建设银行卡（卡�：62×××07）中。2016年6月22日11时许，被告人邵权明在电白区水东西雅图酒店811房被公安民警抓获，现场缴获13张他人名字的银行卡和用于诈骗的手机三台等物品。
上述事实，有以下证据证实：
（一）物证、书证
（1）受案登记表、立案决定书：证实案件受理、立案情况。
（2）搜查笔录：证实经搜查，在现场电白区水东镇西雅图酒店811房现场发现有诺基亚手机2台、苹果6手机1部、银行账号、密码及联系电话登记纸两张，对邵权明人身搜查发现各类银行卡13张及人民币600元。
（3）扣押笔录及扣押清单：证实公安机关扣押了邵权明人民币600元（特征：百元面额）、诺基亚手机1200#两台（序号：353523021958834，手机号码：139××××4770；序号：353206030480947，手机号码：131××××2680）、苹果6手机一台（序号：356997067615739，手机�码：139××××2101)、银行卡十三张（中国建设银行卡3张：62XXX08、62×××07、62XXX98；中国农业银行卡3张：62XXX78、62XXX72、62XXX76；中国工商银行卡3张：62×××29、62×××88、62×××34；中国邮政储蓄银行卡2张：62×××87、62×××33；黑龙江省农村信用合作社卡2张：62XXX71、62XXX08）、银行账号登记纸张两张（特征：相纸、英语作业本页；登记里有各银行账号及姓名、联系电话）。
（4）签认照片：证实被告人邵权明对被扣押的银行卡、登记银行账号的纸张、手机等进行签认。
（5）茂公（电）调证字﹝2016﹞00170号调取证据通知书（副本）、茂公（电）调证字﹝2016﹞00171号调取证据通知书（副本）、被扣押的银行卡的开户资料及流水清单5份：证实公安机关缴获邵权明的13张银行卡其中5张（卡号:62×××29、62×××88、62×××34、62×××87、62×××33）的开户资料及开户以来的流水清单。
（6）手机通话清单：证实涉案手机号码为131××××2680的开户信息及通话记录以及手机号码为139××××4770的通话记录。
（7）书证签认：证实邵权明对手写的涉案银行卡号进行签认。
（8）受害人材料（反电信诈骗协助平台登记的扫描资料）、情况说明：证实受害人的信息情况、公安机关暂未能取得受害人材料原件以及案件案卷；公安机关暂未能将调取到流水清单附案；公安机关暂未能调取到本案的案源附案。
（9）抓获经过：证实2016年6月22日11时01分，茂名市公安局电白分局树仔派出所民警在广东省茂名市电白区水东镇西雅图酒店811房发现邵权明形迹可疑，具有诈骗嫌疑，遂将其口头传唤回派出所作进一步调查，于2016年6月22日11时20分被口头传唤到茂名市公安局电白分局树仔派出所接受调查。
（10）�告人邵权明户籍资料：证实被告人邵权明于1998年1月18日出生，其已达到完全刑事责任年龄的事实。
（11）嫌疑人违法犯罪记录查询登记表:证实经公安机关查询，被告人邵权明无违法犯罪前科。
（二）证人证言
1、证人詹某证言：邵权明、陈某、朱某与我一起被抓，邵权明被公安机关扣押到两台诺基亚手机和一部苹果手机，13张他人银行卡和写有银行卡账号的纸张2张。我与邵权明他们是一起喝酒时说过诈骗的事，因为我们不是同一个老板，他们具体做什么我不清楚。
2、证人陈某证言：我和邵权明、詹某、朱某一起被抓获。我知道邵权明是帮他人到银行取提取诈骗款的，侦查机关扣押了邵权明银行卡13张。
3、证人朱某证言：与我一起被公安机关带回来的陈某、邵权明、詹某也有参与电信诈骗的犯罪行为。他们三人都�自己的老板，我是自己一个人做的。邵权明被扣押到13张银行卡。
（三）被害人陈述
被害人田某陈述：我于2016年6月18日被骗五万零50元。工商银行汇拉2800元，建设银行第一次汇拉2200元，第二次45050元。17号下午打我电话冒充省院的副检察长叫我第二天九点到他办公室。18号上午我在买菜的时候他又打我电话，说上面来啦个领导下来考察，叫我帮他借5万元打到领导的账户上面，我帮他汇了三次到工商银行只汇拉2800元，到建设银行汇拉2200元，后来我回到检察院他又打我电话，说钱少拉在叫我借他4万五一起五万元，后来我就去找朋友借了4万五，说中午一定还，10点左右的时候我就把这4万五汇拉过去。汇款账号：建设银行62×××07。
（四）被告人供述和辩解
被告人邵权明供述和辩解：我被公安机关抓获时，当场缴获三台手机（两台诺基亚手机、一台苹果6手机）以及13张他人银行卡。其中两台诺基亚手机和13张他人银行卡是我用于电信诈骗的作案工具。13张他人银行卡是我用9000元人民币在网上购买的。
2016年6月14日晚上23时许，一名叫“日中”的朋友打电话（号码135××××5492)给我，我们约定我帮他提取诈骗赃款，他给我10%至15%作为提成。接着我通过短信方式将我持有的13张银行卡账号发给他。次日9时许，“日中”告知我有诈骗赃款打入我卡（户名王某）62XXX29,于是我持卡到水东镇西雅图酒店一楼隔壁的广发银行柜员机取款1900元。11时许，“日中”又电话告知我有一笔68000元的账款打入一张户名为“马某”的邮政银行卡，于是我又到广发银行柜员机取款，但发现卡被锁，钱无法取出。我将此事告知“日中”，“日中”叫我把锁住的卡交给“发仔”处理。17时许，我与“日中”会面�我扣除300元提成后，将1600元现金交给他。同时他约了“发仔”出来，我将锁住的卡交给“发仔”。大约是6月17日前后一天早上11时许，“日中”又告知我他诈骗到45000元到我持有的一张中国建设银行卡，户名梁某。我担心卡内钱太多，取不出来，于是“日中”提供一个叫“日军”的电话给我（号码177××××5535),于是我到电城爵山一处虾塘附近找到“日军”使用一台移动POS机，将我卡里的45000元，分别每张卡转20000元到我持有的两张信用社的卡（户名分别是王某、梁某），“日军”扣除3600元作为提成后，将剩余的1400元通过现金给我。于是我到水东镇中心台附近的农信社柜员机，分别持两张卡取款20000元，一共取出40000元。17时许，我和“日中”会面，扣除4500元作为提成后，将剩余赃款36900元通过现金方式给回“日中”。
我一共帮“日中”提取诈骗款47000元，获得提成4800元。
我被公安机关抓获时，在我身上查获了我三台手机，以及13张他人银行卡。都是我用于电信诈骗的作案工具。这13张银行卡是我花了9000元在网上购买。我用手机信息把13张卡的号码发给一名叫发仔（中日）的人，他成功诈骗到钱后，叫我去取诈骗赃款，取了2000元。不记得是哪一张卡里取出来的。我拿卡到水东金龙泉酒店那条路取钱，我提成百分之七。剩下的都交给发仔。
（五）勘验、检查笔录
1.电公（树）检字[2016]第0183号现场检测报告书:证实经公安机关检测，被告人邵权明无吸毒行为。
2.现场勘验笔录、现场图、现场照片：证实2016年6月22日11时30分至12时30分,侦查机关对现场电白区水东镇西雅图酒店811房进行勘查，经勘查在现场发现有银行账号一批及用于诈骗记账簿，涉案银行卡13张。
上述定案证据，均由公诉机关向法庭提供，并经庭审公开举证、质证、认证，证据与查证认证的事实吻合，本院予以确认。
本院认为：被告人邵权明以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额较大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已分别构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪，依法应予数罪并罚。公诉机关指控被告人邵权明犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人邵权明帮“日中”到银行共提取诈骗赃款47000元，一共得到提成金额4800元。经查，公诉机关该指控仅有被告人邵权明在公安机关的供述证实，而其在公诉机关的讯问以及在庭审中均辩解其只帮他人提取诈骗款2000元，提成了200元，由于没有其他证据佐证，无法形成完整的证据链，故根据目前的证据，本院对公诉机关的该指控不予支持，对�告人邵权明辩解其提取诈骗款2000元，提成了200元予以认定。被告人邵权明辩解其没有参与诈骗田某50050元，经查，本案有证据证实被害人田某被诈骗的50050元是汇入被告人邵权明非法持有的用于实施电信诈骗犯罪活动的银行卡中，故被告人邵权明辩解其没有参与诈骗田某50050元的辩解理由不成立，本院不予采纳。被告人邵权明帮助同伙提取诈骗赃款，在案中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人邵权明对公诉机关指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实供认不讳，并当庭自愿认罪，依法可以对其妨害信用卡管理罪从轻处罚。综合被告人邵权明的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：
一、被告人邵权明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5000元;犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。总和刑期有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币15000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年八个月,并处罚金人民币15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月23日起至2018年2月22日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳。）
二、对公安机关缴获被告人邵权明持有的涉案财物包括人民币600元（特征：百元面额）、诺基亚手机1200#两台（序号：353523021958834，手机号码：139XXXX****；序号：353206030480947，手机号码：131XXXX****）、苹果6手机一台（序号：356997067615739，手机号码：139XXXX****)、银行卡十三张（中国建设银行卡3张：62XXX08、62×××07、62XXX98；中国农业银行卡3张：62XXXX78、62XXXX72、62XXXX76；中国工商银行卡3张：62×××29、62×××88、62×××34；中国邮政储蓄银行卡2张：62×××87、62×××33；黑龙江省农村信用合作社卡2张：62XXXX71、62XXXX08）、银行账号登记纸张两张（特征：相纸、英语作业本页；登记里有各银行账号及姓名、联系电话）（均没有随案移送），予以没收，由公安机关依法处理。
三、对被告人邵权明诈骗犯罪的违法所得继续予以追缴，返还给被害人田某人民币50050元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁友斌
人民陪审员 唐慧明
人民陪审员 叶廷清
二〇一七年二月二十八日
书 记 员 许汉华
速 录 员 朱志权
附本案有关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证�骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动�案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和�役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。