安徽省枞阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）枞刑初字第00125号
公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。
被害人徐某，男，汉族，1956年1月7日出生于安徽省枞阳县，枞阳县国税局职工，住安徽省枞阳县。
被害人杨某，男，汉族，1971年8月19日出生于安徽省枞阳县，枞阳县供电局职工，住安徽省枞阳县。
被告人谢凯，男，汉族，1991年4月6日出生于安徽省枞阳县，无业，住安徽省枞阳县。2013年1月7日因盗窃被枞阳县公安局行政拘留12日，并处罚款一千元。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2015年2月6日被湖北省当阳市草埠湖派出所抓获，同日被枞阳县公安局刑事拘留，同年3月11日经枞阳县人民检察院批准由枞阳县公安局执行逮捕。现羁押于枞阳县看守所。
辩护人鲍文进，安徽枞杨律师事务所律师。
枞阳县人民检察院以枞检公诉刑诉（2015）76号起诉书指控被告人谢凯犯合同诈骗罪，于2015年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年6月4日公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派代理检察员刘凯、毛平平出庭支持公诉，被害人徐某、杨某，被告人谢凯及其辩护人鲍文进等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
枞阳县人民检察院指控：
一、2013年3月25日，被害人徐某通过枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司出借资金人民币10万元给使用人朱某乙，该笔业务由被告人谢凯经办。2013年7月24日，朱某乙将该笔10万元以现金方式交给谢凯，让其归还给徐某。同日，谢凯虚构借款人成某、担保人孙某，伪造枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司的民间借贷合同，并骗取徐某签订该份合同，将徐某的10万元资金占为己有，后该笔借款的期限一直延续到2014年3月24日，期间谢凯共支付给徐某利息12000元。
二、2013年9月11日，被告人谢凯虚构借款人汪某、担保人张某丙，伪造枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司的民间借贷合同，并骗取徐某签订该份合同。同日，徐某按照合同约定汇款14万元至借款人汪某银行账户。谢凯后安排汪某取现金和转账至自己账户，将该笔14万元占为己有，后该笔借款一直延续到2014年3月10日，期间谢凯共支付给徐某利息12600元。
三、2013年8月2日，被告人谢凯虚构借款人汪某、担保人钱某，伪造枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司的民间借贷合同，并骗取杨某签订该份合同。同日，杨某按照合同约定汇款10万元至汪某银行账户。同日，谢凯安排汪某将该笔资金转入自己账户，非法占为己有。后该笔借款的期限一直延续到2014年2月1日，期间谢凯共支付给杨某利某12000元。
被告人谢凯骗取上述资金后，主要用于借贷给他人、偿还借款本息、赌博和挥霍等。针对前述指控，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述、证人证言、相关书证等证据予以佐证。公诉机关认为，被告人谢凯以非法占有为目的，冒用他人名义签订合同，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项之规定，构成合同诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人谢凯对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪，请求法庭从轻处罚。
被告人谢凯的辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，但提出以下辩护意见：一、谢凯向两位被害人借款主要是用于放贷，从中赚取利息差且在借款后相当长时间内都按约定支付给两被害人利息。后来因谢凯放出去的借款不能按时收回，导致其不能按时归还两被害人的借款，在向两位被害人借款以及借款后的较长时间内，谢凯在主观上是没有占有两被害人钱财的故意。二、公诉机关指控谢凯的犯罪数额为34万元不准确，应扣除谢凯已经支付的利息36600元。三、谢凯归案后如实供述自己的全部犯罪事实，庭审中自愿认罪、悔罪。综上，请求对谢凯从轻处罚。
被害人徐某、杨某对起诉指控被告人谢凯的犯罪事实没有异议，但均表示谢凯及其家人没有退还借款，请求法院对谢凯判决时从重处罚，并认为谢凯支付给二人的利息不应从犯罪数额中予以扣除。
经审理查明：被告人谢凯原为枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司职工，通过公司业务关系与被害人徐某、杨某相识。2013年7-9月，谢凯通过冒用他人名义，分别与徐某、杨某签订民间借贷合同，骗取徐某借款24万元、杨某借款10万元。后谢凯将骗取的上述钱款主要用于出借给他人、偿还借款本息、赌博以及挥霍等。具体事实如下：
一、2013年3月25日，被害人徐某通过枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司出借资金人民币10万元给借款人朱某乙，该笔业务由被告人谢凯经办。2013年7月24日，朱某乙将该笔10万元以现金方式交给谢凯，让其归还给徐某。同日，谢凯虚构借款人成某、担保人孙某，伪造枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司编号为FPJ-2-130911的民间借贷合同，骗取徐某签订该份合同，将徐某的10万元资金占为己有，后该笔借款的期限一直延续到2014年3月24日，期间谢凯共支付给徐某利息12000元。
二、2013年9月11日，被告人谢凯虚构借款人汪某、担保人张某丙，伪造枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司编号为FPJ-2-130968的民间借贷合同，骗取徐某签订该份合同。同日，徐某按照合同约定汇款14万元至虚构的借款人汪某银行账户，谢凯随后安排汪某以取现金和转账的方式将14万元占为己有。后该笔借款的期限一直延续到2014年3月10日，期间谢凯共支付给徐某利息12600元。
三、2013年8月2日，被告人谢凯虚构借款人汪某、担保人钱某，伪造枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司的民间借贷合同，并骗取杨某签订该份合同。同日，杨某按照合同约定汇款10万元至虚构的借款人汪某银行账户。同日，谢凯安排汪某将该笔资金转入自己账户占为己有。后该笔借款的期限一直延续到2014年2月1日，期间谢凯共支付给杨某利息12000元。
证明上述事实的证据有：被告人谢凯的供述，被害人徐某、杨某的陈述，证人汪某、朱某甲、张某甲、张某乙、成某、张某丙、陈某、谢某、朱某乙真的证言，辨认笔录，民间借贷合同、担保合同，杨某汇款客户回单、存折信息，徐某银行交易明细清单，汪某银行交易明细，谢凯银行交易明细，记账凭证，枞阳县福元运通投资咨询管理有限责任公司企业营业执照、组织机构代码证、考勤表、工资表，枞阳县公安局出具的证明、枞阳县公安局枞阳派出所出具的情况说明，谢凯住宿情况查询结果，户籍证明，公安行政处罚决定书，抓获经过，立案决定书、逮捕证等证明本案办案程序合法的文件。所列证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，足以认定本案事实，本院予以确认。
针对辩护人提出谢凯借款时以及借款后较长时间内主观上没有占有二被害人钱财的故意、且谢凯支付给二被害人的利息应从犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，谢凯在与被害人徐某、杨某签订借款合同时即冒用他人名义，其着手实施犯罪时即具有非法占有徐某、杨某资金的故意，当徐某、杨某出借的资金实际为谢凯控制并使用后，谢凯的合同诈骗行为即已实施完毕，因此，谢凯支付利息的行为不能改变其非法占有他人财物的性质，所支付的利息也不应从犯罪数额中予以扣除，故对辩护人提出的该节辩护意见不予采纳。
本院认为：被告人谢凯以非法占有为目的，多次冒用他人名义与被害人徐某、杨某签订借款合同骗取对方财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成合同诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。谢凯归案后能够如实供述犯罪事实，属坦白，庭审中又自愿认罪，依法可以从轻处罚，对辩护人提出的此节辩护意见予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（一）项、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人谢凯犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月6日起至2023年2月5日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人谢凯的违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周根义
代理 审 判员 徐红霞
人民 陪 审员 吴奇志
二〇一五年六月二十四日
书记员（代） 李 晔
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条第一款有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。