安徽省蚌埠市蚌山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）蚌山刑初字第00230号
公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。
被告人李某甲，男，汉族，1962年10月1日出生于安徽省蚌埠市，户籍地蚌埠市蚌山区，住所地蚌埠市蚌山区，因涉嫌犯抽逃资金罪于2013年6月4日被蚌埠市公安局蚌山分局依法刑事拘留，同年7月1日因涉嫌犯抽逃资金罪被蚌埠市公安局蚌山分局取保候审，2014年6月27日被蚌埠市公安局蚌山分局监视居住。
辩护人吴建农，安徽治邦律师事务所律师。
蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉（2014）183号起诉书指控被告人李某甲犯非法经营罪，于2014年8月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，于2014年9月10日公开开庭进行了审理。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员董艳出庭支持公诉。被告人李某甲及其辩护人吴建农到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
蚌埠市蚌山区人民检察院指控：被告人李某甲是蚌埠市巴黎春天时装店、蚌埠市力天建筑装饰工程有限公司（以下简称力天建筑公司）两家公司实际控制人。2010年被告人李某甲先后以上述两家公司名义从工商银行和交通银行申领了2部POS机。2010年12月至2012年6月，被告人李某甲在没有真实交易情况下，用本人信用卡在上述POS机刷卡套现115.3万元，套现资金用于巴黎春天时装店日常经营。在此期间，被告人李某甲还先后帮朋友俞某、刘某、沈某等人刷卡套现240.5万元。综上，被告人李某甲共计刷卡套现355.8万元。
公诉机关针对指控的犯罪事实，当庭提供了书证、鉴定意见书、证人证言、被告人的供述等证据佐证，认为被告人李某甲的行为已触犯《中华人民共和国》第二百二十五条的规定，构成非法经营罪，应依法判处。被告人李某甲有立功情节，依法可以从轻或者减轻处罚。
被告人李某甲对起诉书指控的事实及罪名无异议。
辩护人的辩护意见：被告人李某甲系初犯，有坦白、立功情节，其没有获利也没有给银行造成损失，建议对其免于刑事处罚或者判处管制。
经审理查明：被告人李某甲是蚌埠市巴黎春天时装店、力天建筑公司两家公司实际控制人。2010年被告人李某甲先后以上述两家公司名义从工商银行和交通银行申领了两部POS机。2010年12月至2012年6月，被告人李某甲在没有真实交易情况下，用本人信用卡在上述POS机刷卡套现115.3万元，套现资金用于巴黎春天时装店日常经营。在此期间，被告人李某甲还先后帮朋友俞某刷卡套现30万元、刘某刷卡套现30万元、沈某刷卡套现99万元、柏某刷卡套现55万元、朱某刷卡套现26.5万元。
综上，被告人李某甲使用POS机共计刷卡套现355.8万元。
2013年8月8日，被告人李某甲向蚌埠市公安局特警支队民警提供了因寻衅滋事被上海警方通缉的网上逃犯马某某的藏匿地点。根据其提供的线索，蚌埠市公安局特警支队民警将马某某成功抓获。
2013年8月13日，被告人李某甲向蚌埠市公安局特警支队民警提供了因聚众斗殴被上海警方通缉的网上逃犯董某某的藏匿地点。根据其提供的线索，蚌埠市公安局特警支队民警将董某某成功抓获。
上述事实，被告人李某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、常住人口基本信息表、到案情况说明、巴黎春天时装店申领POS机材料，巴黎春天时装店个体工商户营业执照及登记转让材料，力天建筑公司设立、变更登记申请书、股东名录、损益表、资产负债表、沈某签名确认的套现记录、中国建设银行股份有限公司蚌埠市分行出具的证明、中国工商银行股份有限公司蚌埠银行卡业务中心出具的证明、立功材料（蚌埠市公安局特警支队出具的证明、抓获经过、上海市公安局拘留证、在逃人员信息登记表、移交、接收证明、犯罪线索查证情况证明、犯罪线索查证情况审核表、蚌埠市公安局特警支队二大队出具的情况说明）、巴黎春天POS机交易流水单、转账流水记录单、力天公司POS机交易清单、理财金帐户历史明细清单、外部帐户历史交易单、交易记录，安徽永和（2014）会鉴字第007号司法会计鉴定书、明细表，扣押物品清单、搜查笔录，证人俞某、刘某、沈某、柏某、朱某、张某、唐某、李某乙的证言等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人李某甲违反国家规定，使用销售点终端机具，为没有真实交易的信用卡持卡人刷卡套取现金，情节严重，其行为构成非法经营罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚及罪名成立，本院予以支持。被告人李某甲系初犯，归案后如实供述犯罪事实，当庭认罪，系坦白，依法从轻处罚，辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人李某甲提供线索抓获其他案件犯罪嫌疑人，构成立功，依法从轻处罚，辩护人的相关辩护意见予以采纳。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（四）项、第六十八条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一、二款的规定，判决如下：
被告人李某甲犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 金 煜
审 判 员 王 林
人民陪审员 徐建平
二〇一四年九月二十五日
书 记 员 张 政
附：相关法律条文
《中华人民共和国》条文
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》条文
第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。