浙江省杭州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）浙杭刑初字第42号
公诉机关浙江省杭州市人民检察院。
被告人余宝，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2012年8月30日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕。现押于临安市看守所。
辩护人翁伟佳，浙江钱王律师事务所律师。
浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2012）365号起诉书指控被告人余宝犯诈骗罪，于2013年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派代理检察员赵梅梅及张璐出庭支持公诉，被告人余宝及经本院通知，由杭州市法律援助中心指派的辩护人翁伟佳到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省杭州市人民检察院指控：
2010年9月至2012年6月期间，被告人余宝虚构其在中国邮政储蓄杭州分公司工作，单位要拉存款的事实，以将资金存到邮政储蓄银行可以获得高额利息为诱饵，多次向被害人何某、叶某、郑某等人骗取资金人民币600余万元。被告人余宝将骗取的部分资金用于归还前期借款和支付利息，其余赃款均被其用于歌厅、酒吧等高档娱乐场所消费和住宿高档宾馆、购买奥迪轿车等。现被告人余宝已无力偿还，造成被害人何某、叶某、郑某等人实际损失人民币共计570余万元。
2012年8月30日，被告人余宝到公安机关投案。
为证明上述指控事实，公诉人在法庭上出举了被害人叶某、何某等人的陈述，证人项某、朱某、黄某等人的证言，借条、转账凭证、银行卡交易明细、户籍证明、归案经过以及被告人余宝供述等证据。据此，认为被告人余宝的行为构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人余宝对指控事实和罪名均无异议。其辩护人对指控事实和罪名亦不持异议，提出余宝具有自首情节，请求对余宝从轻处罚。
经审理查明：2010年9月至2012年6月期间，被告人余宝虚构其在中国邮政储蓄杭州分公司工作，单位要拉存款的事实，以将资金存到邮政储蓄银行可以获得高额利息为诱饵，分别向亲戚、熟人被害人叶某等人骗取资金共计人民币600余万元。被告人余宝将骗取的部分资金用于归还前期借款和支付利息，其余钱款均被其用于歌厅、酒吧等高档娱乐场所消费和住宿高档宾馆、购买奥迪轿车等。现被告人余宝已无力偿还，造成被害人何某等人实际损失共计约人民币580万元。具体事实如下：
1、2010年9月至2012年4月期间，被告人余宝多次骗得被害人叶某共计人民币126万元，后支付本金和利息共计26万余元，造成被害人叶某实际损失约人民币100万元。
2、2011年3月至12月期间，被告人余宝多次骗得被害人何某人民币116万元，至案发前未归还。
3、2011年4月至2012年3月期间，被告人余宝多次骗得被害人郑某人民币共计83万元，后支付利息人民币3万余元，造成被害人郑某实际损失人民币约80万元。
4、2011年8月至2012年6月期间，被告人余宝多次骗得被害人余某人民币共计276万元，后支付利息人民币约3万元，造成被害人余某实际损失人民币约273万元。
5、2011年11月27日，被告人余宝骗得被害人纪某人民币6万元，至案发前未归还。
6、2011年11月28日，被告人余宝骗得被害人姜某人民币5万元，至案发前未归还。
2012年8月30日，被告人余宝到公安机关投案。
上述事实，有公诉机关当庭出举的下列证据予以证明：
（1）被害人叶某、何某、郑某、余某、纪某、姜某陈述，分别证明2010年9月至2012年6月期间，被告人余宝自称在杭州市邮政局工作，单位有拉存款的任务，存款有高息回报，让其等人存钱，后其等人将数额不等的资金汇入余宝的银行账户或者现金交付给余宝，存款到期后，经催讨，余宝以各种理由搪塞以及遭受损失等事实。
（2）中国邮政储蓄银行转账凭单、存款凭单、借条，证明上述被害人汇款、借款给被告人余宝的时间、金额等事实。
（3）证人项某（被告人余宝之妻）证言，证明其与被告人余宝相识于2010年5月底，同年8月份登记结婚，余宝说他在杭州的邮政储蓄上班，还是一个部门的负责人，平时工作很忙，经常要出差，所以很少回家。2011年2月份，余宝告诉其，他上班的邮政储蓄有拉存款的任务，但是余宝具体向谁拉过存款，其不知情，直到2012年5、6月份，有些人到家里来找余宝，其才知道余宝分别向叶某、郑某、余某、何某等人拉过存款，但是余宝以拉存款为名实施诈骗的事情是余某在同年8月底告诉其的，同时其才得知余宝早在2010年5月份开始就没有在邮政储蓄上班，之后一直没有工作等事实。
（4）证人朱某（浙江省邮政速递物流有限公司杭州市分公司员工）证言，证明被告人余宝曾经是其同事，2010年余宝离开公司。后来，余宝经常邀请原来的同事等人去玩，其跟着余宝多次去过歌厅、酒吧，每次去的人起码有五、六个，余宝带去吃饭、唱歌的女朋友有10来个，费用都是余宝支付的。2010年余宝结婚，邀请其去他临安昌化老家喝喜酒，当时余宝介绍其是邮局局长，其不方便解释，就承认了。事后余宝叮嘱其和其他同事，不要让他家人知道他不在杭州邮政速递工作的事情，后来余宝的妻子项某打电话给其，问余宝在干什么，其骗她说余宝还在杭州邮政速递上班。余宝还让其帮他印一些名片，说要让他家里认为他在单位里有出息了，其就给余宝印了一叠名片，名片上余宝是江干区分公司经理。余宝2011年主要住在杭州的红楼大酒店，2012年主要住在天马大酒店；余宝还雇佣了驾驶员为他开车，原来他有一辆广本车，2012年购买了一辆奥迪车，开了20天左右就被余宝抵押等事实。
（5）证人黄某（杭州天马大酒店前厅部经理）证言，证明被告人余宝是杭州天马大酒店的常客，余宝从2012年3月份开始入住天马大酒店，后来在6、7、8月份多次入住，累计住宿50余天，费用共计2.8万余元的事实。杭州天马酒店客人账单在案佐证以上事实。
（6）搜查笔录、扣押物品、文件清单，证明公安机关于2012年9月6日对被告人余宝住宿的杭州天马大酒店1515房间进行搜查，查扣余宝的身份证、名片（显示被告人余宝系江干分公司经理、市业务科副经理）、银行卡、消费发票、借条、POS机签购单、中国黄金销售凭证等物，上述发票、POS机签购单、销售凭证证明被告人余宝进行高档消费的事实。
（7）车辆查询信息，证明被告人余宝系浙A×××××奥迪汽车的原车主，该车于2012年6月28日登记上牌，于同年7月24日转让过户的事实。
（8）宾馆住宿信息、航空信息，证明被告人余宝于2008年至2012年期间频繁入住酒店以及乘坐飞机从杭州至桂林、北京等地的事实。
（9）查询存款／汇款通知书、银行卡交易明细，证明被告人余宝的资金进出情况。
（10）浙江省邮递速递物流有限公司杭州市分公司出具的情况说明，证明被告人余宝于2007年2月至杭州邮政速递工作，在杭州市江干区（东区分公司）从事速递揽投工作，2010年4月底离职。
（11）归案经过，证实被告人余宝系主动归案的情况。
（12）户籍证明，证实被告人余宝的基本身份情况。
（13）被告人余宝供述在案，所供内容与上列证据反映的情况相符。
上列证据经庭审质证无异议，证据间能相互支持，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人余宝以非法占有为目的，虚构事实骗取多名被害人的财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人余宝将骗取的钱款主要用于个人挥霍，依法应予严惩。鉴于被告人余宝能主动向公安机关投案，如实交代自己的主要罪行，有自首情节，依法可对其从轻处罚。辩护人所提余宝具有自首情节，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人余宝犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月30日起至2027年8月29日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人余宝退赔违法所得，发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 聂 庆
人民陪审员 魏卫理
人民陪审员 车群怡
二〇一三年三月十九日
书 记 员 丁 辉