河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0524刑初19号
公诉机关河北省柏乡县人民检察院。
被告人赵现平，女，1963年12月14日出生于河北省邢台市柏乡县，汉族，初中文化，农民，住柏乡县。2014年12月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2015年1月26日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人王天宇，河北槐阳律师事务所律师。
河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2015]114号起诉书指控被告人赵现平犯非法吸收公众存款罪，本院于2016年11月11日作出判决。被告人赵现平在法定期限内提出上诉，邢台市中级人民法院于2017年3月22日将该案发回我院重新审判。本院另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派副检察长王志刚出庭支持公诉，被告人赵现平及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
柏乡县人民检察院指控，被告人赵现平2010年通过夏某成为三地合作社社长，负责王家庄乡周围乡村社员的资金吸收和物品的发放，向夏某上交非法吸收资金8463.06万元。查证非法吸收社会公众113人346.313万元，造成直接经济损失317.477万元；吸收下线社长赵某13.5万元（侦查机关情况说明）；吸收下线社长张某2（另案处理）103.05万元，造成直接经济损失9.01万元；吸收下线社长薛某18.6万元（侦查机关情况说明）；吸收下线社长张某1（另案处理）43.49万元，造成直接经济损失2.4246万元；吸收下线社长郭某（另案处理）1698.46万元，造成直接经济损失1370.06万元；吸收下线社长刘某（另案处理）104.933万元，造成直接经济损失2万元。对上述指控的犯罪事实事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、视听资料等证据。认为被告人赵现平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人赵现平对公诉机关指控的罪名未提出异议，辩称，其没有吸收8000万元，吸收了4000余万元。
经审理查明，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册成立。该社在未经中国人民银行监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交。收款以收取物资名义出具收据，利息以货币或实物形式发放的方式面向社会不特定人员非法吸收资金。
2012年，被告人赵现平通过夏某加入隆尧县三地合作社成为社长，在柏乡县南张村设立三地合作社网点，采取“入股分红”的形式，以高额回报为诱饵，非法吸收社会公众资金。至案发，经查证，被告人赵现平向社会公众113人，非法吸收资金357.603万元，造成直接经济损失196.491万元；而非法吸收下线社长赵某140.53万元，造成经济损失48.3848万元；非法吸收下线社长张某2103.05万元，造成经济损失9.01万元；非法吸收下线社长薛某51.08万元，造成经济损失26.51万元；非法吸收下线社长张某143.49万元，造成经济损失2.4246万元；非法吸收下线社长郭某1698.46万元，造成经济损失1370.06万元；非法吸收下线社长刘某104.933万元，造成经济损失2万元。被告人赵现平将非法吸收资金全部交给上线社长夏某。
另查明，在侦查阶段，公安机关查封被告人赵现平如下财产：被告人赵现平在柏乡县御景江山小区3号楼1单元701室房产一处；石家庄国际商贸城2号楼1-1427号商铺一间；手机8部（三星2部，苹果1部，中兴1部，BEDODVE1部,MOTOROLA1部,GOISUN1部，大显1部）、笔记本电脑2台（联想银色、黑色各1台）、宝马车1辆（银色冀Ａ×××××，钥匙2把）、五菱车1辆（黄色，冀Ｅ×××××，钥匙2把）、数据线11根、三地网点门市钥匙、读卡机1个、网银7个、U盘1个、现金人民币26256元、扣押被告人赵现平扣押了被告人赵现平银行卡38张（工商银行3张，农行金穗通宝卡2张，金e顺卡1张，农业银行8张，建行卡4张，邮政银行卡20张）、存折11本（信用社1本，农行6本，邮政银行3本，建行1本）。冻结了被告人赵现平名下的银行存款54251.59元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人赵现平的供述与辩解。2007年7月1日三地合作社成立，经营地址在柏乡县禽蛋市场内，由256名在职正社长组成，固定资产多少不清楚。管理层主要人员有隆尧县的巩某1、巩某2、李某1、柏乡县的刘贤统、夏某（其只归夏某管），经营的实体是靠各位社长所承包的土地生产农产品盈利的。三地合作社每次开会时间、地点都是由夏某通知其，每次开会都有宣传册及宣传板，基本上一个月一次会，地点在北京人民大会堂、邢台市技师学院、柏乡县汉柏大酒店、柏乡县福满楼酒店。其是2010年通过临城县吴法仁、柏乡县南孙村良红蕊和夏某加入三地合作社的，职务是社长，负责王家庄乡周围乡村528户社员的资金吸收及物品的发放，并将所吸收的资金交给夏某，夏某负责对其528户社员的米面油等物资的发放。三地合作社是由法人代表、理事长、监事会监事长、社长、社员组成，吸收的资金靠社长宣传发展社员入社吸收资金，并将资金层层上交。其和上下线之间有银行转账，有现金支付，都通过农行或农行网上银行交易。其将集资款交给夏某以后，大约一年之内，由合作社将米、面或食用油、有机肥等物资通过其交给集资户，如果集资户不想要这些物资，有时也折合成钱数作为集资款交给合作社或者发放给集资户，合作社按其吸收的集资款数额5%的比例付给其服务费。
其吸收的资金没有借给过他人，购买过的资产有宝马轿车一辆、御景江山小区130平米单元楼一套、石家庄市（具体地方记不清了）商铺一间。
其通过赵家庄村赵某、南黄村刘素彩、赵村张某1、赞皇县郭家庄村郭某、营儿村薛某五个分社长吸收资金三四千多万，其从开始干三地其流水有一亿多。其自己获利及服务费有一百万左右，都作为集资款入到了合作社。领取过部分分红，领取了大约30万元购买了宝马轿车，其儿子张某3给其打工，其给过他5万元工资，给过其儿媳妇2万元生活补贴。
有时候其不在门市上其就让张换岭、张某3、李某2帮其收钱、开票，跟他们没有关系，都是其自己经营的三地合作社。其收谢全爱集资款13万元，收贾素平集资款64.7万元，收曹某集资款82万元，这些入股资金都返清了。
其收赵某资金共计77张收款收据，票面总额为140.53万元，返还利息数额37.9733万元，返还本金66.31万元，亏损48.3848万元。其收张某2集资款共计19张票据，票面总额为103.05万元，返还利息31.944万元，返还本金90.2万元，亏损9.01万元。其收薛某资金共计28张收款收据，金额51.08万元，返还利息数额14.492万元，返还本金12.6万元，亏损26.51万元。其收张某1资金共计开具25张收款收据，票面总额为43.49万元，返还利息数额11.1729万元，返还本金38.65万元，未返本金2.4246万元。其收尹全英集资款266750元，本金及利息都没有返还。
从2013年1月5日至2014年12月14日，经过核算其给下边的社长、社员开的票据金额共计33542669元，返利大部分为领取的实物，也有领取的现金，具体其记不清楚，所以无法计算。返还本金数额是14565009元，未返本金数额是18977660元。
其给三地合作社的社长夏某共计交钱8463.06万元，返还利息2562.5792万元，返还本金3716.59万元，造成亏空3373.1996万元。其吸收下线社长和社员资金共计约3354.26万元，开具了票据。还有一部分和其关系好的自己人（具体是谁也记不清）没有开票，数额大约在100万元左右。给夏某上交的资金和吸收的资金差额较大是因为其给夏某交的钱还有其自己往三地合作社入的本金500万元左右，现在利滚利和其挣取的服务费都在里面。其自己往合作社入的500万元有其自己家的本金80万元，还有其借亲戚朋友的80多万元，其儿子张某3借了80万元左右，其还借了别人的200多万元，其还从中国人寿保险公司借款30多万元。
公安机关扣押的银行卡中，农行尾号2017、8262、1574、7319的四张卡从事过三地合作社的转账业务,经常用的银行卡是2017、8262。工商银行的62×××75和邮政储蓄的62×××39都是干保险时，保险公司给办的，干了三地以后其没有用这两张卡，其他的卡都不常用。柏乡县御景江山小区3-1-701单元楼首付了13万多，办理的是房贷手续，贷款期限不是10年就是15年，月供1500多元。购房资金是以前董吉法用着其的钱，其利用买房的机会把钱给他要了，董吉法是分两次给其的，一次是6万多元，另一次是7万多元。石家庄国际贸易城2-1-1427商铺只交了2万元的定金。扣押的宝马汽车（冀Ａ×××××)是其儿子张某3是2013年冬天买的，购车款当中的三十万是其用办理三地业务的银行卡转账给张某3的。扣押的五菱汽车（冀Ｅ×××××）是2011年其在生命人寿保险工作的时候花了五万多元购买的，2012年其把车以五万元的价格顶账给了王家庄乡工作的孙东锁。
2、证人夏某的讯问笔录及夏某给赵现平开具的收款收据。证明其收赵现平资金2564.885万元，共开具单据126张，都已经返还了本金。自2014年1月11日至2014年12月12日赵现平共给其交了8463.06万元，返还利息2562.5792万元，返还本金3716.59万元，造成赵现平亏空3373.1996万元。
3、张某3的讯问笔录。证明其给曹某开过两张票据金额82万元，给贾素平开过三张票据金额41.5万元，是其母亲赵现平让其开具的。
4、张换岭的讯问笔录及其开具的收款收据。证明薛某、张某1、赵某都是干三地的，都是其妻赵现平的下线社长。其妻在家时她给下线社长开收款收据，其妻不在家时或没空时，有由其替她开收据，有时其子张某3也替她开收据，开收据时收的钱都交给赵现平了。其给赵某开了41张收款收据，总额74.16万元，返利21.6986万元，返还本金43.54万元，亏空22.0568万元；给薛某开了9张单据，金额为9.58万元，返还利息2.88万元，亏空6.06万元；给张某1开了12张单据，金额17.25万元，返还利息5.2385万元，返还本金17.15万元。
5、证人曹某的证言及收款收据复印件。证明其向赵现平的三地合作社入过82万元，是张某3开具的收据，入股本金已经返回来了。
6、证人贾某、曹某等113人的证言、自述材料、社员证以及收款收据。证明其113人一共向赵现平交了357.603万元，返还部分红利及实物，损失196.491万元。
7、证人薛某的证言及收款收据复印件。证明其向赵现平上交集资款时，赵现平给其开具收款收据，有时赵现平不在，由其丈夫张换岭或其儿子张某3给其开票。28张收款收据是2014年6月开始到2014年12月止，经过核算，赵现平给其开的收款收据票面总额为51.08万元，返还利息数额14.492万元，返还本金12.6万元，亏损26.51万元，其中9张是张换岭开的单据，金额为9.58万元。赵现平给其开票时，有时把其名字薛某写成彐建勋，都是开给其的票。
8、证人张某1的证言收款收据复印件。证明其向赵现平上交集资款时，赵现平给其开具收款收据，有时赵现平不在，由其丈夫张换岭或其儿子张某3给其开票。经其核对，25张收款收据票面总额为43.49万元，返还利息数额11.1729万元，返还本金38.65万元，未返本金2.4246万元，其中12张是张换岭开的单据，金额为17.25万元，有2张是张某3开的单据，金额为7万元。
9、张某1上岗协议书。证明2014年3月8日张某1成为三地合作社社长。
10、证人赵某的证言收款收据复印件。证明77张收款收据是其向赵现平上交集资款时，赵现平给其开具的收款收据，有时赵现平不在，由其丈夫张换岭或其儿子张某3给其开票。经其核对，这77张收款收据票面总额为140.53万元，返还利息数额37.9733万元，返还本金66.31万元，亏损48.3848万元，其中41张是张换岭开的单据，金额为74.16万元，有3张是张某3开的单据，金额为1.64万元。
11、证人张某2的证言。证明其向赵现平上交集资款时，赵现平给其开具收款收据，有时赵现平不在，其儿子赵现平就给其开收款收据，经核对19张票据票面总额为103.05万元，返还利息31.944万元，返还本金90.2万元，亏损9.01万元。
12、证人郭某的讯问笔录。证明47张收款收据的复印件是其给赵现平交钱后，赵现平为其开具的收据。时间从2014年6月7日至2014年12月12日，经过核算赵现平给其开的票据金额共计16984600元，返利数额为4923072元，返还本金3284000元,未返本金13700600元。是通过银行转账、现金和票换票三种方式给赵现平交钱的。
13、被告人赵现平开具的三地合作社收款收据原件。证明被告人非法吸收公众存款的事实。
14、柏乡县公安局搜查笔录及扣押清单。证明经搜查被告人赵现平在王家庄乡张村住宅及柏镇路南侧张村“三地”网点，依法扣押了被告人赵现平银行卡38张（工商银行3张：卡号分别为62×××43、62×××14、62×××75，农行金穗通宝卡2张，金e顺卡1张，农业银行8张：卡号分别为62×××63;62×××16;62×××74;62×××62;62×××10;62×××77;62×××16;62×××70，建行卡4张，邮政银行卡20张），存折11个（信用社1个，农行6个，邮政银行3个，建行1个），购电卡1张，手机8部（三星2部，苹果1部，中兴1部，BEDODVE1部,MOTOROLA1部,GOISUN1部，大显1部），笔记本电脑2台（联想银色、黑色各1台），宝马车1辆（银色冀Ａ×××××，钥匙2把），五菱车1辆（黄色，冀Ｅ×××××，钥匙2把），数据线11根，三地网点门市钥匙，读卡机1个，网银7个，U盘1个，笔记本19本，宣传册19册，胸牌10个，港澳通行证2个，石家庄国际贸易城商铺预订单1份（带收据），收据91本（使用51本，未使用40本），社员证9本，专业技术证书19本，物资发放表（3表，2本），散票（2袋，1盒），现金人民币26256元，户口本1本，身份证2个，驾驶证1本。
15、2015年4月21日邮政银行查询回执。证明账号60×××74户名为赵现平，余额712.91元；账号62×××56户名为赵现平，余额67.8元；账号62×××82户名为赵现平，余额11.26元；账号为62×××39户名为赵现平，余额为0；账号为62×××74户名为张换岭，余额为66.7元。
16、2015年4月13日建设银行查询回执及2015年6月17日协助冻结通知书。证明账号62×××99户名为赵现平，余额240.44元，另外三个户名为赵现平的账户余额为0，均已冻结。
17、2015年4月13日信用联社查询回执。证明账号090050200020000173303户名为张换岭，余额254.67元。
18、2014年12月19日、2015年4月21日、2015年6月15日农业银行查询回执及协助冻结通知书。证明账号62×××74户名为赵现平，余额29188.24元；账号为62×××62户名为赵现平，余额12756.48元；账号62×××17户名为赵现平，余额92.4元；账号62×××19户名为赵现平，余额3.23元；账号50×××06户名为赵现平，余额10.27元；账号62×××10户名为张换岭，余额14.92元。均已冻结。
19、2015年4月23日工商银行查询回执。证明账号62×××75户名为赵现平，余额53.64元。
20、柏乡县公安局柏公（经）冻财字{2015}535号（回执）证实，柏乡县公安局冻结了被告人赵现平的账号62×××99，该账户余额240.44元；冻结了张某3账号62×××19，该账户余额940.06元。
21、隆尧县公安局隆公（经）冻财字{2014}13号（回执）证实，隆尧县公安局冻结了被告人赵现平的账号62×××99，该账户余额240.01元，6217000120004092003、0127019980130041067、0127019980130175006该三个账户余额均为0；冻结了张某3账号62×××19，该账户余额938.33元。
22、柏乡县公安局柏公（经）冻财字{2014}014号（回执）证实，柏乡县公安局冻结了张彬彬账号62×××87、62×××23，该两个账户余额均为0。
23、柏乡县公安局柏公（经）冻财字{2014}44号（回执）证实，柏乡县公安局冻结了被告人赵现平的账号50×××06余额10.26元、62×××17余额92.32元、62×××62余额3047.14元、62×××74余额2916.72元、62×××19余额3.23元；张焕岭账号62×××10余额14.91元；张某3账户62×××16余额55567.33元，6228481256045329361余额596.62元。
24、柏乡县公安局柏公（经）冻财字{2014}50号（回执）证实，柏乡县公安局冻结了张彬彬的账号04×××19余额64.05元
25、柏乡县公安局柏公（经）冻财字{2015}514号（回执）证实，柏乡县公安局冻结了被告人赵现平的账号50×××06余额10.27元，62×××17余额92.4元，62×××62余额12756.48元，62×××74余额29188.24元，62×××19余额3.23元；张某3账户62×××16余额55615.95元，6228481256045329361余额597.14元。
26、柏乡县公安局柏公（经）冻财字{2014}36号（回执）证实，柏乡县公安局冻结了张彬彬的账号62×××30余额0，6210981310000530027余额186元；冻结了张换岭账户62×××74余额66.59元。
27、2015年1月12日、1月14日柏乡县公安局查封决定书、协助查封通知书回执、查封笔录。证明查封被告人赵现平在柏乡县御景江山小区3号楼1单元701室房产一处，以及石家庄国际商贸城2号楼1-1427号商铺一间。
28、2015年7月7日拘留证。证明张换岭因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留。
29、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，三地农民专业合作社成立于2007年10月19日，注册号130525NA0000QTX，注册地隆尧县魏庄镇肖庄村335号，法定代表人龚某，业务范围组织采购供应成员所需生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等；引进新技术、新品种、开展业务培训，技术交流等咨询服务。
30、柏乡县公安局到案经过。2014年12月18日公安机关在赵现平家中将其抓获。
31、户籍证明证实被告人赵现平的身份情况。
以上证据，经庭审质证查实，足以认定。
本院认为，被告人赵现平违反金融管理法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人赵现平当庭自愿认罪，本院酌定对其从轻处罚。根据其犯罪性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人赵现平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月18日起至2019年6月17日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人赵现平违法所得1654.8804万元予以追缴或者责令退赔。侦查机关查封、扣押的涉案财物依法追缴、处置，所得价款返还被害人（详见附表）；不足部分继续追缴或者责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李晓玲
审 判 员 张运江
人民陪审员 乔景显
二〇一七年六月十九日
书 记 员 李林晓