河南省伊川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0329刑初195号
公诉机关河南省伊川县人民检察院。
被告人赵合章，男，1954年4月23日出生，汉族，初中文化程度，住伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年1月17日被伊川县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年2月24日经伊川县人民检察院批准，次日被伊川县公安局逮捕。
辩护人郭刚利，河南绿洲律师事务所律师。
河南省伊川县人民检察院以伊检公诉刑诉（2016）143号起诉书指控被告人赵合章犯非法吸收公众存款犯罪，于2016年7月28日向本院提起公诉。在审理中，伊川县人民检察院于2016年10月27日以本案需要补充侦查为由，建议本院延期审理。本院于2016年11月15日恢复本案的审理。由于案情复杂，在法定审限内难以审结，报洛阳市中级人民法院延长审理期限三个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊川县人民检察院指派检察员王翔云出庭支持公诉，被告人赵合章及辩护人郭刚利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
伊川县人民检察院指控，2014年6月，被告人赵合章在伊川县成立“桐柏绿鑫农林开发有限公司伊川办事处”，并担任该办事处主任，后以该公司的名义对外非法吸收公众存款。2014年6月至2015年1月期间，赵合章以月息2.7分为回报，采用开会、口口相传的方法对外宣传，先后吸收王春涛、杨素环等122户存款共计700.3万元。赵合章将吸收来的存款先后转账给温向东、武建（该两人另案处理），并得到温向东、武建返还的本息共计157.8万余元。其中，赵合章提取利息差价48.6万余元，退还集资参与人本金46.6万余元，支付集资参与人利息62.5万余元，余款653.7万元尚未归还。
被告人赵合章对伊川县人民检察院起诉书指控的犯罪事实及罪名定性无异议，当庭自愿认罪。
被告人赵合章的辩护人辩称，对伊川县人民检察院起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，其辩护意见认为：被告人赵合章在本案中存在以下从轻处罚情节：1、本案中赵合章成立的办事处所吸收资金系受桐柏绿鑫农林开发有限公司武建的委托所为。所吸资金的去向也正像公诉机关起诉书中查明的那样由赵合章提取的仅为48.6万元，而这笔钱也是用于办事处的日常开支。其他款项除退本付息外均转给委托其吸收的武建等人处，而这些人也受到了法律的追究。所以说这个情节区别于其他同类犯罪，被告人赵合章对此则以数额巨大承担相应的刑事责任，虽未认定本案系共同犯罪，但实际武建等人也对此承担了相应的责任。希望合议庭在量刑时无论从涉案数额还是从涉案情节都同其他同类案件作一区分，能酌情对被告人从轻处罚。2、被告人赵合章当庭认罪态度较好，自愿悔罪。3、被告人赵合章平时遵纪守法，系初犯、偶犯，可酌情予以从轻处罚。
经审理查明，2014年6月，被告人赵合章在伊川县成立“桐柏绿鑫农林开发有限公司伊川办事处”，并担任该办事处主任，后以该公司的名义对外非法吸收公众存款。2014年6月至2015年1月期间，赵合章以月息2.7分为回报，采用开会、口口相传的方法对外宣传，先后吸收王春涛、杨素环等122户存款共计700.3万元。赵合章将吸收来的存款先后转账给温向东、武建（该两人另案处理），并得到温向东、武建返还的本息共计157.8万余元。其中，赵合章提取利息差价48.6万余元，退还集资参与人本金46.6万余元，支付集资参与人利息62.5万余元，余款591.1814万元尚未归还。
认定上述事实的证据如下：
（一）书证
1、户籍证明及前科证明
证实：赵合章出生于1954年4月23日，已达完全刑事责任年龄，没有前科。
2、桐柏县绿鑫农林开发有限公司委托书
证实：桐柏县绿鑫农林开发有限公司于2014年11月29日出具委托书，委托赵合章为该公司伊川办事处主任。
3、融资方案及竞赛方案
证实：伊川办事处为最大限度融资，制定了融资方案、竞争方案细则。
4、借款合同196份
证实：2014年6月至2015年1月期间，赵合章代表桐柏县绿鑫农林开发有限公司与董婵、侯建霞、乔海丽等31位业务员所代表的张要强、陈水旺等共计122位集资户签订借款合同，向该122位集资户吸收集资700.3万元。
5、电话询问工作记录
证实：伊川县公安局在部分集资参与人不配合调查的情况下，于2016年6月28日至7月7日期间电话询问张庆章、王新庆等14位集资参与人情况，具体情况分三类：第一类已经向法院起诉业务员，提起民事诉讼；第二类业务员已代为偿还本金及利息；第三类本金、利息均未得到。
6、工作说明
证实：业务员张春现、苗修民及其客户群均无法联系。
7、审计报告
证实：赵合章吸收公众存款总额700.3万元；收到温向东、武建、徐伟返还利润及本金共计157.7545万元；已退还本金数额46.6万元；未退还本金数额653.7万元；已付利息62.5186元。
（二）证人证言
1、证人张某2016年1月20日证言
其证言称：2014年6月份赵合章成立桐柏绿鑫农林开发有限公司伊川办事处，对外吸收存款。伊川办事处负责人是赵合章，司马武国作为经理，负责日常组织开会等事项。赵合章跟绿鑫农林公司老总武建约定，吸收来存款按月息3.5分给赵合章支付佣金。（最初是3分，后来是3.5分息）。伊川办事处吸收存款的对象不特定，伊川办事处对业务员是按月息2.7分来支付利息的。对业务员的其他激励措施是业务员每拉来一单5万元的存款，存够6个月，办事处要给业务员奖励700元；拉来10万元，存够6个月，奖励1200元；拉来越多，奖励越多。另外，业务主管如乔海利、司马武国、董婵等人每月还要从办事处领取600至3000元不等底薪。办事处吸收存款的经营模式是大部分业务都是办事处和业务员直接来对接。伊川办事处吸收存款后，钱都按绿鑫农林公司武建的要求，转入其指定的账户（户名分别是徐伟、武建）里了。绿鑫农林公司会根据约定的3.5分月息，把赵合章应得的佣金转入其银行卡上。伊川办事处吸收存款的时间是从2014年6月份至2015年元月份。从2014年6月至2015年元月份，共吸收存款771.5万元，经营中间退还本金有103.8万元，未兑付本金667.7万元。绿鑫农林公司只把利息给伊川办事处支付到2014年12月份，但我们把业务员的利息一直支付到2015年1月份，共计垫付了30万元左右。
2、徐伟2016年2月29日证言
其证言称：2013年8月开始温向东在洛阳偃师地区给武建的“桐柏县绿鑫农林开发有限公司”吸收存款达几千万元，资金出现问题，暂缓付集资群众利息及本金，赵合章经温向东介绍和武建认识，赵合章吸收的存款要经温向东给武建，温向东让赵合章把所吸来的钱都转入我的名下，若是偃师群众闹的狠了，就拿赵合章吸的钱来给群众兑付。2014年6月至11月份赵合章转到我卡上有591.2万元，其弟赵建合直接转到我卡上的钱为4万元。赵合章转来款中有一笔杨小娟的2.2万元，是2014年7月11日存的，但存了没几天就退了。经我计算，赵合章共得到佣金72960元，扣除杨小娟退2.2万元本金的佣金1760元，赵合章实际得到的佣金为471200元。
（三）集资参与人陈述
1、杨素环2016年3月24日陈述
其陈述称：我存的钱分别是我自己2万、邢俊峰2万、杨沛玲1万元、郭石渠2万。赵合章给我退了2万元本金，现在还有5万元本金未退还。到2015年1月以后，他就不再支付了，利息都是按合同上约定存款利息为1.5%2%，但实际上赵合章给我是按月息2.7%来执行的，赵合章将利息转入我账户上后，由我再给客户支付。赵合章共计转给我9530元。
2、李清霞2016年3月25日陈述
其陈述称：2015年1月份往赵合章那存1万元，利息是董改法拿现金给我共260元。
3、李守贤2016年3月25日陈述
其陈述称：我以我儿子李向前名义共在赵合章那里存了4万元，利息是董改法拿现金给我的共800元。
4、董改法2016年3月25日陈述
其陈述称：我往赵合章处存了4.5万元，分三次分别是2014年10月2日存了2万元，2014年10月31日存了1.5万元，2014年11月17日存了1万元。一共给我付了3600元利息。
5、王殿欣2016年4月6日陈述
其陈述称：共在赵合章处存了5万元，分别是2014年10月19日以我妻子牛翠琴的名义存了1万，2014年8月28日以我叔的王见军的名字存了4万元。一共给我付了8240元利息。
6、苗修民2016年4月6日陈述
其陈述称：经我手共在赵合章处存了32万元，都没退给我。32万元分别有我表妹夫苗社会的1万，我舅爷杨忠朝5万元，我父亲苗正立1万元;一家子姐刘月霞2万元，一家子叔苗信军1万元，表姐夫马红学5万元，一家子叔苗立娃1万元，邻居贾麦庆5万元，我妻子宁双间2万元，我自己9万元。赵合章给我支付利息是按2.7%，我给其他人是按1.5%。一共给我支付32924元利息。
7、陈小坤2016年4月6日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存9.3万元，给我支付7758元利息。
8、杨顺亭2016年4月7日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了7万元。这七万元分别是以我儿子杨敬伟的名义存了5万，儿媳孙峰的名义存了1万元，女婿王红毅的名义存了1万元。合同上的利率是1.5%，但实际赵合章是按2.7%来执行的。一共给我支付3940元利息。
9、乔海利2015年12月16日和2016年6月30日陈述
其陈述称：经我手在赵合章处共存了60万元，都没还给我。这60万元，其中30万元是我自己的钱。剩余的30万是我的弟媳宋素强、姐李巧芳、叔李大现、朋友李见召、姐杨爱亭的，前后共分13次打给赵合章。我一共收到利息12200元。2015年1月份，赵合章退给我5万元（实际上是49930元），我应该还有60万元本金未退还。这60万元中，有我亲戚宋素强的1万元、李巧芳的1万元、李大现的3万元、李见召的10万元，我自己的45万元。之前我讲的杨爱婷、王雯的借款也是我自己的钱，不过是以她二人名字存的而已。经查验银行流水，赵合章共计转给我132580元，其中有1万元是我转给赵合章后，赵合章又转给我的，有49930元是赵合章退的第一笔5万元存款本金，所以我实际只从赵合章处收取了72650元。分别给宋素强支付了900元利息、李巧芳900元、李大现2700元、李见召6000元。
10、张春现2016年4月7日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了40万元。具体有我妻哥孙全福的3.5万元，我大儿子张战功的5万元，我二儿子张记功的107000元，我二儿媳妇王稳娜的2万元，我大儿媳赵丽芳的1万元，邻居王盼红的3万元，我自己的48000元。我一共收到利息31240元，退本金10万元。
11、张玉芳2016年4月7日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了12万元，退还了2万元，还有10万元未退还。这10万元以我女儿李雅娟的名义存的。合同上的利率是1.5%，但赵合章实际给我是按2.7%给的。我共收取利息10840元。
12、姚月令2016年4月7日陈述
其陈述称：我在赵合章处存了18万元。具体有：我姨夫张务立5万元，大舅石计彬的3万元，兄弟姚锋立的2万元，老表李留欣1万元，叔伯嫂子张青霞的2万元，我自己5万元。合同上约定的利率是1.5%，但赵合章实际是按2.7%给我的。我共收到利息21520元。
13、刘志武2016年4月8日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了6万元，给我支付8100元利息。
14、杨小娟2016年4月13日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了5.3万元，还没还给我。具体是：以张瞎娃的名字存1.1万元，以许发欣名字存1万元，以闫站芳的名字存1.2万元，以胡顺伟的名字存2万元。合同上的利率是1%1.5%这是我对储户的，赵合章是按2.7%给我支付的。我共获得利息3319元。
15、汤国灿2016年4月14日陈述
其陈述称：我在赵合章处存了6万元，还没还给我。这6万元是我朋友田小麦的钱。赵合章共给我支付了270元利息。
16、郭社娟2016年4月14日陈述
其陈述称：我在赵合章处存了33万元，还没还给我。这33万元有我自己的也有吸收别人的。钱大部分是通过银行转账给赵合章的也有一部分是拿现金交给张某的。我一共收到利息25190元。
17、董婵2016年4月15日陈述
其陈述称：我共在赵合章出存了139.5万，退还了10万，还有129.5万未退还。我一共收到赵合章利息196638元。
18、张玲霞2016年4月19日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了16.3万元，还没还给我。我一共收到利息10602元。
19、李社芳2016年4月19日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了50万，退还了7万，还有43万未退还。这43万元有我自己的也有吸收别人的，大部分是通过现金交给张某的，小部分是转账给赵合章的。我共收到利息28176元。
20、王春涛2016年3月21日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存5万元，还没还给我。赵合章共给我支付利息7450元。
21、刘平立陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了2.1万元，还没还给我。是刘遂京把借款合同送到我家里的，利息给我共500元是刘遂京给我的。
22、刘遂京20**年3月21日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了3.7万元，其中1.6万元已还给我，还剩2.1万没给我。我共收到利息2760元，其中给刘平立支付了500元的利息。
23、翟贯凤2016年3月21日陈述
其陈述称：我在赵合章处存了4万元，还没还给我。赵合章一共给我支付了3240元利息。
24、张巧玲2016年3月22日和2016年7月7日陈述
其陈述称：经我手在赵合章处存了16.5万元，还没还给我。一共给我了15947元利息。收到利息后我都按时给储户了。分别是以我自己名义存了1万元，以我丈夫霍玉灿名义存了8.5万元。另外，以我妗子刘秋霞名义存了1万元，以我同学杜少甫名义存了2万元，以我老表孙幸朵、刘利芳名义分别存了2万元。刘利芬的2万元本金退给她了，但没有给她利息；刘秋霞的1万元本金退了，付了300元利息；孙幸朵的2万元本金退了，付了600元利息；杜少甫的2万元本金，我只给退了1万元，还欠人家1万元，利息给他支付了900元。给客户退的本金都是我自己的钱。赵合章未给我退钱。
25、范子昂2016年3月21日陈述
其陈述称：我在赵合章处存了5万元，至今还未退还。一共给我了2390元利息。
26、李占涛2016年3月22日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了30.2万元，还没还给我。这30.2万元，有我自己的也有我吸收别人的。一共给我支付了19320元利息。收到利息后我都按约定给储户。
27、刘春晓2016年3月24日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了10万元，退了2万，还有8万未退还。一共收到利息7450元，我都按约定的给储户了。
28、侯建霞2015年12月16日和2016年6月28日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了42万元，剩余35万元还没还给我。我一共收到利息23000元。实际上这42万元都是我自己的钱。耿献党是我丈夫，耿献席是我夫家亲哥，李灵是我外甥，耿岚是我女儿，孟瑞范是我母亲，都是自己的近人。存款42万元截止到2015年1月份，共从赵合章处收取利息49110元。
29、闫站芳2015年12月16日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了3.2万，还没还给我。是杨小娟给我说在赵合章处存钱利息高，我才在那存的。利息也是杨小娟拿现金给我的，我一共收了540元。
30、高灿峰2016年4月13日和2016年5月18日陈述称
其陈述称：经我手共在赵合章处存了11.5万元，分别是：黄俊涛的4万元，陈水旺的2.5万元，黄朋娟的5万元。共收到利息8260元，我都按给客户约定的给他们了。
31、马心芳2015年12月16日陈述
其陈述称：我共在赵合章处存了5万元，至今未退还。我共收到利息2700元。
32、许发欣2016年5月17日陈述
其陈述称：2014年9月份的一天，我准备去交保险，杨小娟看我手里有1万元钱，就说把这1万元给他，由她给我经营，将来产生的利息（说是月息1.5分）1800元抵保险钱。至于她当时将钱弄到哪我不清楚，是后来问她，她让我看过一份合同绿鑫农林的借款合同。
33、陈水旺2016年5月17日陈述
其陈述称：我就分两次将25000元让高灿峰转给了绿鑫农林公司伊川办事处。之后，高灿峰给了我两份借款合同及借据。合同上约定利率月息1.5分，本金是2.5万元，没有得过利息，本金也未兑付。
34、李彩凤2016年5月18日陈述
其陈述称：2014年10月份的时候，我有三万元通过银行转账给了刘春晓，后来刘春晓给了我绿鑫农林伊川办事处的借款合同，她本人给我打了一张三万元的借据，上面有她的签名和私章。我的本金是三万元，没有得到利息，这三万元也没退还给我。
35、张龙章2016年5月18日陈述
其陈述称：2014年8月份的时候，我给了我儿媳翟贯凤一万元整，一直到现在也没有给我，而且也没有收到过利息。
36、黄俊涛2016年5月18日陈述
其陈述称：我通过邻居高灿锋就把4万元钱给她了，她给了我一份绿鑫农林的借款合同。我的本金是4万元，共获利1280元利息，这4万元本金她拿自己的钱给了我600元，剩下的还没有给我。
37、张战许2016年5月19日陈述
其陈述称：我在2014年12月23日给了李社芳3万元整，过了几天后，社芳给了我一份借款合同，合同约定借款期限是半年，每月付一次利息，过了没几天，我听说公司已经出事了，就问李社芳要本金，一直到现在也没要出来。我的本金是3万元，没有得到过利息。
38、胡红民2016年5月19日陈述
其陈述称：我的本金是2万元，没有得到过利息。
39、范青会2016年5月23日陈述
其陈述称：我的本金是1万元，没有得到利息。
40、范存平2016年5月23日陈述
其陈述称：2014年9月份，当时我手里正好有3万元闲钱存到了绿鑫农林公司伊川办事处。存款后，我就没有得到过利息。
41、张留松2016年5月23日陈述
其陈述称：我的本金是1万元，没有得到过利息，1万元本金都没有给我。
42、李巧芳2016年5月24日陈述
其陈述称：我的本金是1万元，父亲李大现本金3万元，弟媳宋素强本金1万元，我们三个一共得到利息4500元。本金乔海利已全都退给我们了。而且赵合章只给乔海利支付利息到1月，我和宋素强后来两个月的利息，我父亲后来4个月的利息都是乔海利拿自己的钱支付的，一共2400元。
43、李笑笑2016年6月13日陈述
其陈述称：2014年11月份的时候，我把现金15000元交给了李社芳，李社芳将一份借款合同及收据交给了我。我的本金是1.5万元，没有得到过利息。
44、王社丛2016年6月29日陈述
其陈述称：2014年8月份的时候，给同村的王殿欣4万元，王殿欣就把绿鑫农林公司的借款合同及收据交给了我，收取利息共计2000元。4万元本金到现在都没有退还。
45、杨沛玲2016年6月29日陈述
其陈述称：我的本金是1万元，只得利息2050元，1万元本金都没有给我。
46、邢俊锋2016年6月30日陈述
其陈述称：总共从我姨那儿拿了3050元利息。我的本金是2万元，只得利息3050元，2万元本金都没有给我。
47、杨爱婷2016年6月30日陈述
其陈述称：我与乔海利是表姐妹，她跟我说过想往赵合章处存款，但想以我的名字存，我也就没往什么赵合章的公司里去过，都是乔海利自己办的事。
48、王雯2016年6月30日陈述
其陈述称：2014年8月份的时候，我姨乔海利跟我说过她想往赵合章处存款，想以我的名字存，存款10万元，我说可以啊，实际我也就没往什么赵合章的公司里去过，都是乔海利自己办的事。
49、李见召2016年6月30日陈述称
其陈述称：我于2014年10月18日，通过工行直接把10万元转给了赵合章，乔海利给我了一份绿鑫农林公司的借款合同及收据，合同上约定存款利率为月息2%，存期6个月。存款后我收到了三个月的利息共计6000元。到现在10万元本金没有退还。
50、王俊义2016年7月5日陈述
其陈述称：2014年8月份，我妻子将10000元现金交于董婵，由她代为理财，之后，又分两次交给她35000元现金。董婵事后拿了三份绿鑫农林公司的借款合同及收据交给了我妻子，借我现金4.5万元，约定月利率1.7分，用期6个月。存款后至今，董婵给了我妻子共计1020元利息。4.5万元本金到现在都没有退还。
51、胡灿修2016年7月5日陈述
其陈述称：共在赵合章处存款100万元，存款后董婵给每个月支付利息3万元，共给我四个月的利息共计12万元。100万元本金到现在都没有退还。
52、史改发2016年7月6日陈述
其陈述称：2014年11月份，通过李社芳共在赵合章处存4万元，存款后，通过李社芳给我三个月的利息共计2400元，本金4万元均未退还。
53、王小社2016年7月6日陈述
其陈述称：先后存款5万元，退还本金4万元，剩余1万元本金未退还，利息前后共得4600元。
54、王国勋2016年7月6日陈述
其陈述称：本金是4.5万元，得到利息1800元，未兑付本金4.5万元。
55、杜少甫2016年7月7日陈述
其陈述称：2014年11月份通过张巧玲存了2万元钱，得到过利息900元。
56、司马武国2016年7月14日陈述
其陈述称：吸收亲戚们的12万元也投到了绿鑫农林公司伊川办事处。赵合章把我吸收存款的利息付到2014年12月份，我又自己垫付了一部分钱，给客户付到2015年2月份。具体分别是：支付杨玉娥利息8100+3240，共计11340元；支付路阳利息1620元，杨晓锋因存的晚，没有得到利息。
57、杜永林2016年5月25日陈述
其陈述称：自2014年10月至2015年1月间，我们夫妇一共在赵合章处存了92.5万元，现在本金尚未退还。赵合章共计转给我们利息50800元，我们自己垫付了一部分利息，共计支付给客户67350元。
（四）被告人赵合章供述
其供述称：我经洛阳市偃师市人温向东介绍认识了健木堂的老总武建，武建跟我介绍了他的公司实力及发展前景，其中就包括“桐柏绿鑫农林开发有限公司”，我还专门去南阳市桐柏县绿鑫农林公司实地看了看，感觉这个公司发展前景不错，武建提出让我给他的健木堂吸收资金，承诺给我存款利息为月息3.5%，我当时考虑如果这样算，自己吸收存款后可以挣些利息差，就同意给武建融资，当时谈的就是给“桐柏绿鑫农林开发有限公司”吸收存款。回来后，我就在伊川县北花坛钰海宾馆二楼215房间设了个办事处，给“桐柏绿鑫农林开发有限公司”吸收存款。办事处我是负责人，妻子张某是会计，固定人员就我们两个人。
我是从2014年7月份开始吸收，截止2014年12月底不再吸收。当时武建给我的委托书，委托我给他吸收资金。2014年7月份办事处成立后，当月只吸收了8万元左右；8月份吸收了20万元左右；9月份100余万元；10月份吸收有200万元左右；11月、12月各吸收有100余万元。共计700余万元吧。因为我以前在中国人寿保险公司干了九年多，跑保险的业务员认识的也多，自己设立办事处后，跟他们也讲了，吸收来存款可得高息回报，所以都是业务员他们通过口口相传吧，自己去发展客户来吸收存款。吸收对象不特定，任何人都可以。
对所有的业务员都是按月息2.7分来给他们的，至于业务员给其发展的客户支付多少利息由业务员自己决定。业务员说给客户多少，客户去问我时，我也按业务员说的那个利率给客户讲。业务员发展客户后，会要求客户给我指定的银行卡上转账，然后由业务员持银行转账小票到办事处换借款合同，我妻子张某收到转账小票后给业务员出具收据。借款合同上绿鑫农林公司的合同专用章及法人武建私章是已经盖好了的，我只要再签个名字即可，整个流程就是这。伊川县办事处吸收来的资金全部转到绿鑫农林开发公司了。吸收的资金刚开始都是转到温向东指定的户名为徐伟的银行卡上了；后来是转到武建卡上了。因为刚开始的时候，武建说温向东是洛阳地区的总负责人，让把钱转入他的卡上的。
我一共获利20万元左右。我每收一笔款都转给绿鑫农林公司了，而徐伟会把我应得的利息再转账给我。截止目前，伊川办事处还有700万元左右未退还给群众。没有纸质凭证，都储存在电脑里了，电脑现在我家里。
（五）同案人供述
1、同案人武建2016年2月4日供述
其供述称：“桐柏绿鑫农林开发有限公司”和健木堂集团这两个企业都是我的，健木堂是一个品牌，主要是做木瓜系列产品的，如木瓜酒、木瓜饮料等，绿鑫农林隶属于它。我和赵合章认识是2014年10月份左右吧，通过偃师人温向东介绍认识的。温向东是偃师人寿保险公司的一个经理，2013年8月份左右也给我的公司做过业务吸收过存款，我让他负责洛阳地区的吸收存款工作，2014年10月份，我给赵合章出具过一份委托书，委托他在伊川地区给“桐柏绿鑫农林开发有限公司”吸收存款。据我了解的情况是温向东与赵合章相识，赵合章通过温向东知道他在给我作业务，他们一块去南阳桐柏县我的绿鑫农林公司实地看过，赵合章感觉很有前景才去做，但他最初吸收来的钱全部打给了温向东，并没有打给我。一直到2014年10月份，温向东邀请我去伊川见赵合章时，我和赵合章才把话说透，即他之前打给温向东的钱，温向东并没有转给我，若赵合章想继续给“桐柏绿鑫农林开发有限公司”吸收存款，可以直接跟我联系，把钱直接转给我即可。后来赵合章又专门去郑州找过我，也就是从2014年10月起，赵合章吸收来的钱才转给到我个人账户上（农行和信用社）。这可能就是赵合章为什么非要说吸收来的钱全转给我的原因了。事后温向东跟我讲，我才知道他带着赵合章他们去桐柏县实地看了公司规模。至于商谈如何给赵合章返利，我完全不知情，应该是温向东跟赵合章谈的，怎么返利，我也不知情。加盖有“桐柏绿鑫农林开发有限公司合同专用章”、“桐柏绿鑫农林开发有限公司财务专用章”及你的私章，这三个章都不是我的，我也没有授权赵合章让他去刻这些章，我不知道他从哪里弄的这些章。
赵合章吸收的钱我只收到了他后期转来的不足100万元，另外600万元左右的资金他是直接转给了温向东。赵合章来郑州找我后，我跟他讲的就是拉来存款，即按月息3分返给他。他给我转来的这部分钱，按我们的约定返利正常返给他了，从我账户上直接转给赵合章的。给他返到2015年元月份，之后没有再付过。我一共给赵合章返利有个几十万吧，具体记不清了。温向东于2013年8月份开始给我做业务拉存款，我这边有2000余万元未给温向东支付。我没有授意赵合章让转给温向东的若我前期知道赵合章是以“桐柏绿鑫农林开发有限公司”的名义吸收资金，我肯定让赵合章把钱直接转给我，然后我再跟温向东算账，怎么会让他直接转给温向东呢。就赵合章直接转给我的那100余万元，我有能力还给集资群众，我委托律师跟你们公安机关具体谈，希望伊川公安机关能跟群众解释好，我肯定还钱。
2、同案人温向东2016年2月4日供述
其供述称：我跟赵合章认识是因为我是偃师市支公司的负责人，我们有过业务上的交叉才认识的。武建是我通过朋友认识的，认识他时他是健木堂集团公司的负责人，健木堂下边还有桐柏县绿鑫农林等分公司。赵合章和武建是通过我介绍认识的。介绍他们是因为健木堂公司业务上的关系。大概2013年的时，我开始把我的钱存在武建那里吃利息，利率是3分到3分5不等。到2014年上半年，我和赵合章在电话上闲聊期间说起这件事，赵合章也想把钱存到武建处吃利息，我就把武建介绍给他认识了。电话上说过后赵合章让我帮他引见武建，我就把他带到桐柏县农林开发有限公司找武建，之后我们一起考察了公司搞的项目。他俩当时谈的很投机，赵合章很看好武建的项目，武建给赵合章说项目需要资金，想让他赵合章提供资金给他，承诺给他3分或3.5分利息，赵合章也答应了。当时武建还提出让我帮忙在他和赵合章之间转转款，我也同意了。后来赵合章就在伊川县城找了个房子，挂了桐柏县绿鑫农林公司办事处的牌子，开始开展业务。平时就赵合章和他媳妇在那里，我只去过几次，还和武建去过，见过几个业务员，但不清楚有多少个。我大概替赵合章转过几百万元，是在他的办事处成立以后转的。当时徐伟是我的会计，帮我做一些财务上的工作，我让赵合章把钱转给徐伟，徐伟再把钱转给武建，之后武建按期把利息打给徐伟，徐伟再把利息给赵合章。我帮武建和赵合章之间转款有三四月，之后我不想帮了，就把经手他俩之间的账目都清算、移交。然后我就退出了。我在武建和赵合章之间帮忙转款没利息抽成，也没给我具体报酬。至于赵合章给我转的我又转给武建的钱我也不知道他都拿去干什么了。
以上证据，均经法庭出示、质证，各证据之间能够相互印证证明，且来源合法，本院予以采信。
本院认为，被告人赵合章以高额利息回报为诱饵，在明知桐柏绿鑫农林开发有限公司没有融资资格的情况下，在伊川县成立“桐柏绿鑫农林开发有限公司伊川办事处”，并担任该办事处主任，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，伊川县人民检察院指控其罪名成立。被告人赵合章当庭自愿认罪，可酌定对其从轻处罚。根据被告人犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人赵合章犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2016年1月17日起至2019年4月16日止）
（罚金限判决书生效后三十日内缴纳）
二、本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李亚东
审 判 员 王桥坡
人民陪审员 李红军
二〇一七年三月二十日
书 记 员 姜 迪