山东省济南市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）济刑二终字第143号
上诉人（原审被告人）胡明彦，男，1960年12月4日出生于山东省济南市，汉族，中专文化，无业，户籍地济南市平阴县，住菏泽市曹县，因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年8月18日被取保候审。
辩护人杨立民，山东国盾律师事务所律师。
济南市长清区人民法院审理济南市长清区人民检察院起诉指控原审被告人胡明彦犯骗取贷款罪一案，于二0一五年十一月十三日作出（2015）长刑初字第297号刑事判决。原审被告人胡明彦不服，提出上诉，本院立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人并听取了辩护人的意见，认为不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，被告人胡明彦系济南金兴胶辊有限公司（以下简称金兴）实际负责人，股东为王某甲、胡某甲（二人因骗取贷款罪已判刑）、孙某某，法定代表人王某甲。2010年7月，为给公司筹措资金，被告人胡明彦与王某甲商议用假房产证抵押向他人借款，胡明彦安排其子胡某甲、胡某某及王某甲到肥城市，携带胡明彦提供的产权人张某某的别墅（位于平阴县玫瑰苑小区，因房款未付清，未办理过户）房产证复印件，找人伪造成产权人为胡明彦的假房产证，欲以此作抵押向他人借款。
2010年11月29日，被告人胡明彦与王某甲商议后，以王某甲为借款人，以解决金兴公司临时周转资金为由，用上述伪造的房产证作抵押，并由金兴公司、胡明彦、胡某甲等人担保，从济南市长清区北辰小额贷款有限公司（以下简称北辰公司）借款200万元，期限一个月，自2010年11月30日至2010年12月29日。被告人将贷款用于归还公司经营所欠借款及购买原料，至案发未归还。
认定上述事实，有经原审庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：
1、北辰公司业务员李某甲的证言证明：2010年11月下旬，金兴公司法人王某甲到北辰公司咨询办理200万元的贷款事宜，其公司经理纪某甲到金兴公司和胡明彦居住的位于平阴县玫瑰苑小区的别墅考察，得知该公司实际是胡明彦的，王某甲提出胡明彦、胡某甲和胡某某作保证人，以胡明彦的别墅作抵押，并提供了胡明彦的房屋产权证和未办理抵押登记证明，公司与王某甲签订200万元借款合同，借款期限自2010年11月30日至2010年12月29日。贷款到期后，王某甲未偿还贷款本息，胡明彦一家亦找不到人。其公司起诉后，法院在查封抵押贷款的房产时发现胡明彦提供的房产证、房屋未抵押证明均系伪造的。
2、原北辰公司总经理纪某甲的证言证明：2010年11月，平阴金兴公司的法人王某甲以周转资金为由申请贷款200万元。其和李某甲到平阴县实地考察公司的经营情况，见到公司的实际所有人胡明彦，考察了胡明彦位于平阴玫瑰苑小区的别墅，其提出可用别墅抵押，胡明彦称房子有房权证，只贷一个月，可以不办理别墅的他项权利证明，其公司未到房管局核实房权证的真伪，贷给王某甲200万元。本次贷款以王某甲所在的金兴公司作担保，胡明彦所住别墅作抵押，胡明彦、胡某甲、胡某某等人在办理房产抵押时均在场，且均以夫妻双方名义签字作担保人。贷款到期后未归还。
3、共同作案人王某甲的供述证明：2008年10月，胡明彦成立济南金兴胶辊有限公司，让其担任法定代表人。金兴公司成立后没有真正运转，与金达公司混合经营，两公司用一套账目。后因银行收回贷款，公司经营陷入困境。2010年7月，胡明彦安排王某甲、胡某甲、胡某某到肥城，与做假房产证的人见面，胡某某还把其岳父的房产证交给对方作样本，并把张某某位于平阴玫瑰苑小区房屋的产权证编号提供给她，做成胡明彦的名字。第三天胡某某将伪造的胡明彦的房产证取回。胡明彦所居住楼房系从张某某处购买，因未交够房款未过户。后经人介绍，王某甲与北辰公司联系贷款，胡明彦让王某甲把来平阴考察的纪某甲和一女的领到胡明彦居住的别墅，胡明彦提出以别墅作抵押贷款，但不要向房管局做“他项权利”登记，只将房产证放在北辰公司。几天后，签订了借款合同，借款人为王某甲，担保人为胡明彦、胡某甲、胡某某及三人的妻子，贷款用途为企业流动资金，当天将假房产证交给了贷款公司的工作人员。200万元贷款转入其名下工商银行卡账户，大部分用于归还高利贷，少部分用于购买原料。其中支付北辰公司利息6万元。
4、共同作案人胡某甲的供述证明：2010年，因平阴金兴公司资金紧张，其父胡明彦和王某甲商量办假房产证做抵押向私人借贷。后和胡某某、王某甲到肥城找办假证的，胡某某把他岳父的房产证交给对方当样本，把名字改成胡明彦，把胡明彦住的购买的张某某的房屋产权证复印件也交给对方，胡某某取的假房产证。2010年11月，长清某贷款公司一男一女经王某甲联系到公司考察，胡明彦请他们在平阴县玫瑰苑小区别墅内吃饭，提出用别墅抵押贷款，不到房管局办他项权利证明，贷款公司表示同意。贷款下来后，部分用于归还高利贷。公司经营方面由胡明彦和王某甲负责。
5、证人胡某某的证言证明：2010年，父亲胡明彦让其开车载王某甲、胡某甲到肥城办理假房产证，王某甲让胡某某将一个档案袋给了一个女的，王某甲和那个女的谈的，第二天其到肥城取回一个档案袋，王某甲和胡明彦曾让其把借的其岳父的房产证交给王某甲，从肥城拿回档案袋后，王某甲把房产证还给了他。后王某甲在长清某贷款公司贷款，其和胡明彦、胡某甲等一家人作担保人。
6、证人张某某的证言证明：2009年9月，将平阴玫瑰苑小区的单体别墅卖给胡明彦，双方约定付清全款后办理房屋过户手续，因胡明彦未交齐全款，无所有权。2009年，其同意胡明彦以该房屋做抵押贷款80万元，将房屋办理他项权利证明后，房产证一直存放在房管局。
7、平阴县房地产管理局的证明及房屋登记资料证明：平房权证字第507**号房产证登记所有人系张某某。胡明彦等人提供给贷款公司用于抵押的“胡明彦”第50706号房产证系伪造的。
8、贷款资料、支票存根、银行查询资料、房屋所有权证证明：2010年11月29日，王某甲在北辰公司贷款200万元，期限30天，由金兴公司、保证人胡明彦、胡某甲、孙某某，抵押财产为胡明彦位于平阴玫瑰苑小区的房屋371平方米，200万元贷款于2010年11月30日转入王某甲6222081602000632868号银行卡，后多次支取及转账支出。
9、济南金兴胶辊有限公司营业执照、章程等证据证明：王某甲系该公司法定代表人，公司注册资本为100万元，股东为王某甲、胡某甲、孙某某，分别出资20万元、40万元、40万元。
10、北辰公司营业执照、山东省金融工作办公室批复、中国人民银行新增法人金融机构信息通知书证明：北辰公司系其他类别小额贷款公司，金融机构编码为Z1101737000017，经营范围为在长清区行政区域内办理各项小额贷款。
11、证人魏某某的证言证明：2010年12月初，王某甲通过银行汇款归还借款100万元。
12、北辰公司贷款说明证明：王某甲于2010年11月30日贷款200万元未归还。
13、破案经过、情况说明证实：2011年11月，长清区公安分局将胡明彦列为骗取贷款犯罪嫌疑人并对其上网追逃，2012年11月在湖北省仙桃市将其抓获。2011年5月，胡明彦曾到平阴县公安局反映其非法吸收公众存款问题，未反映在长清区骗取贷款情况。
14、被告人胡明彦的供述证明：金达和金兴实质为同一个公司。其之前成立了金达橡塑厂，后来为了产品出口，改名为金兴胶辊橡塑有限公司。2010年，因公司经营困难，王某甲提出比照张某某的房产证伪造假房产证，用作抵押借款，其表示同意，王某甲、胡某甲、胡某某去办的假证。假房产证的房屋位置就是张某某位于平阴玫瑰苑小区的别墅。王某甲联系的北辰公司，到公司考察时，其请他们在自己居住的别墅吃饭，几天后王某甲说北辰人员要求用别墅做抵押。贷款合同中王某甲是贷款人，其与胡某甲、胡某某等人担保，并以别墅作抵押。其所住的别墅因未付清房款，尚未过户。贷款200万元少部分用于购买原材料，大部分用于归还个人借款。
原审法院认为，被告人胡明彦的行为构成骗取贷款罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定，被告人胡明彦犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10万元。
宣判后，公诉机关不抗诉。原审被告人胡明彦不服判决，以“1、金兴公司的法定代表人是王某甲，其不是金兴公司的实际负责人，没有骗取贷款的故意，贷款到期后其借给王某甲200万元用于偿还贷款，并提供收据复印件，其行为不构成骗取贷款罪；2、2011年其主动到平阴县公安局投案，有自首情节，要求对其使用缓刑”为主要理由提出上诉。其二审辩护人以上述同样理由为其辩护。
经二审审理查明的事实和证据与一审相同。
关于上诉人及其辩护人提出的金兴公司的法定代表人是王某甲，其不是金兴公司的实际负责人，没有骗取贷款的故意，贷款到期后，其借给金兴公司200万元用于归还贷款，其行为不构成骗取贷款罪的问题，经查，上诉人胡明彦实际控制、经营管理金兴公司，其子胡某甲、胡某某及王某甲均为其公司员工，王某甲只是名义上的法定代表人。上诉人胡明彦为归还前期公司经营负债与王某甲共谋骗取贷款，在骗贷过程中，安排其子胡某甲、胡某某、王某甲伪造房产证，向北辰公司的人员虚构所居住的房产系其所有，并提供伪造的房产证作抵押，将骗取的贷款用于归还其与王某甲的欠款，其参与了骗取贷款的全过程，主观上有骗取的故意，客观上实施了骗取贷款的行为。上述事实，有共同作案人王某甲、胡某甲、证人胡某某、李某甲、纪某甲等人的供述、证言证实，且上诉人在侦查阶段对使用伪造的房产证骗取贷款的事实亦供认不讳。因此，上诉人及其辩护人提出的此条上诉理由、辩护意见没有事实依据，不能成立，不予采纳。
关于上诉人胡明彦及其辩护人提出的胡明彦借给金兴公司200万元用于归还贷款，并提供收据复印件一张的问题，合议庭评议认为，上诉人提供的收据系复印件，没有其他资金来源、给付凭证、收款人证言等证据佐证，且不论该事实是否存在，均不影响上诉人等人使用虚假产权证明作担保，骗取贷款，给金融机构造成重大损失的事实认定。因此，上诉人及其辩护人提出的此条上诉理由、辩护意见不能成立，不予采纳。
关于上诉人胡明彦及其辩护人提出上诉人有自首情节的问题，经查，根据公安机关出具的破案经过、证明材料证实，胡明彦并未主动到平阴县公安局反映其骗取贷款的事实，胡明彦因涉嫌骗取贷款罪被公安机关上网追逃后在湖北省仙桃市被抓获，其行为不符合自首的构成要件。因此，上诉人及其辩护人提出的此条上诉理由、辩护意见没有事实和法律依据，不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人胡明彦伙同他人以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，原审法院认定其行为构成骗取贷款罪是正确的。上诉人胡明彦在骗取贷款中起主要作用，系主犯，依法应对其参与的全部犯罪负责。上诉人及其其辩护人提出对胡明彦适用缓刑的上诉理由、辩护意见于法无据，不予采纳。原审法院认定的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 毕庶惠
审 判 员 刘建民
代理审判员 陈 勇
二〇一五年十二月十一日
书 记 员 朱 爽