焦作市解放区人民法院民 事 判 决 书（2016）豫0802民初1505号原告：郭云甫，男，1932年12月21日出生，汉族，住焦作市山阳区。委托诉讼代理人：吴幸梅，河南海搏律师事务所律师。被告：焦作市现代健康体检中心，住所地：焦作市解放中路金德利大厦***号。法定代表人：祝桂荣，总经理。委托诉讼代理人：王志立，河南好谦律师事务所律师。原告郭云甫与被告焦作市现代健康体检中心（以下简称现代体检中心）民间借贷纠纷一案，本院于2016年7月11日立案后，依法适用简易程序进行审理。后因案情复杂，本院裁定本案转为普通程序，公开开庭进行了审理。原告郭云甫的委托诉讼代理人吴幸梅、被告现代体检中心的委托诉讼代理人王志立到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告郭云甫向本院提出诉讼请求：1.被告归还原告借款206200元及利息，利息按月利率1%从2015年10月1日开始计算，至实际支付之日为18540元；2.诉讼费由被告承担。事实与理由：原告原系被告聘用的医务管理人员，原告在被告处工作期间，被告因单位欲购买机器设备资金困难，于2011年1月20日像原告借现金111000元，被告向原告出具了借据，约定利息为月息1分。2011年3月5日，被告又向原告借现金95200元，也约定利息为月息1分。被告两次共向原告借款206200元，之后被告曾向原告支付过约定的利息，但至2015年10月开始，被告既不返还借款本金，也不再支付利息。原告多次催要，被告一直推脱不还，故原告提起诉讼。被告现代体检中心辩称，1.本案涉及到被告法定代表人祝桂荣涉嫌集资诈骗及非法吸收公众存款一案。2016年6月22日，祝桂荣被焦作市中级人民法院依法判处无期徒刑，涉及到被告的全部资产已经被公安机关查封，判决认为祝桂荣用在被告公司的394000元系赃款，应予以追缴，返还投资群众。焦作市打非办于2016年9月24日通知被告的临时负责人再次清理所有资产，祝桂荣所投资的河南黄河人实业股份有限公司现有近3亿的资产也在焦作市打非办及焦作市司法机关的拍卖清算之中，因此本案涉及到祝桂荣的犯罪问题。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条规定，应当由人民法院在审理民事案件过程中，先裁定驳回起诉。被告认为原告的合法债权应当得到保护和支持，但是应当按照先刑后民的审理程序进行；2.根据被告财务人员的详细查账，原告的两张借条的形成过程如下：2011年1月20日的111000元的借条，系2009年1月31日被告借原告的本金90000元加上利息21600元，原告提走了600元，本金和利息合计111000元。2011年3月5日的95200的借条，系被告在2005年1月14日借原告50000元，2006年3月1日借原告40000元，再加上相应利息所得出的。根据被告的账户显示，从2008年3月31日计算到2011年3月31日，本金加上相关利息的不断滚动总计511200元，截止2014年7月31日止，被告在2011年1月31日至2014年7月31日期间向原告还款共计495000元，目前被告帐目显示还欠原告16200元，被告也请原告根据被告的帐目显示的具体金额，双方再进一步的对账核实。根据原、被告的诉辩意见，本院归纳本案的争议焦点是：1.原被告之间是否存在民间借贷关系，如存在，借款本金及利息金额如何确定；2.原、被告之间的该笔借款是否涉及非法吸收公共存款罪，是否应移送公安机关；3.原告的诉讼请求有无事实及法律依据，是否应予支持。原告郭云甫为支持自己的主张，向本院提交如下证据：1.收款收据2份，分别为2011年1月20日出具111000元收据和2011年3月5日出具的95200元收据，证明原、被告双方之间存在民间借贷关系，双方约定月利率为1%，两笔借款被告尚未偿还。被告现代体检中心对原告提交的证据质证后，发表如下意见：对真实性无异议，但对证据指向有异议。111000元的借据是被告于2005年1月14日借原告50000元，于2006年3月1日借原告40000元，加上有关利息通过换条形成的；95200元的借据是被告于2008年3月5日借原告70000元，加上利息通过换条所形成的。该笔借款包括被告法定代表人祝桂荣对其他债权人的借款及被告的现有全部设备及资产，均被司法机关查封，待刑事案件审完以后由焦作市中级人民法院拍卖，再返还给原告及其他债权人，目前被告没有权利给有关的债权人依法偿还债务。被告现代体检中心为支持其主张，在庭审中向本院提交了下列证据：1.被告法定代表人祝桂荣的逮捕证（复印件），时间是2014年11月21日，证明被告的法定代表人涉嫌非法吸收公众存款犯罪；2.焦作市中级人民法院（2016）豫08刑初5号刑事判决书，证明祝桂荣因犯集资诈骗罪，被依法判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，该判决书所附扣押物品清单显示被告所有资产均被依法查封，还显示祝桂荣对被告的投资394000元应予以追缴，返还群众，涉及到原告的借款也在被查封范围之内；3.证明1份（复印件），系被告代理人到焦作市房产管理中心依法调查时由解放区打非办出具的证明，证明显示被告的全部资产被打非办依法监管；4.被告财务单据18张（复印件），证明被告借原告的两笔款项通过本息的不断滚动，从2008年3月31日至2014年7月31日滚动总金额为511200元，账目显示从2011年1月31日至2014年7月31日被告分5笔向原告还款495000元，目前账户显示欠原告16200元。原告郭云甫对被告提交的上述证据质证后，发表如下质证意见：对证据1无异议，但与本案无关；对证据2有异议，从该判决书可以看出，认定被告法定代表人的犯罪时间2011年4月15日之后，而本案所涉借款的实际发生时间是在此之前且长达几年之间，从时间上看与本案无关联性。判决书上显示检察院指控的犯罪事实是以河南千百万投资有限公司作为载体而形成的集资诈骗与非法吸收公众存款问题，与本案被告没有关联性，被告是独立的法人，被告并未参与集资诈骗和非法吸收公众存款。判决所认定的犯罪事实中也没有涉及到本案诉争的借款，与被告独立承担本案的还款责任没有法律关联性。因此，根据最高人民法院的民间借贷司法解释规定，被告应依法偿还原告借款；对证据3的真实性和关联性有异议，是复印件不能证明其真实性，证明上写明被告是焦作千百万公司涉案资产，并非被告是非法吸收公众存款的涉案主体，只是强调了打非办负责监管，不能构成对本案还款责任的抗辩；对证据4的真实性无异议，记载的与原、被告之间所发生的的借款数额及结算结果不符，均是被告单方制作的证据，不能对抗原告手持的两份收款收据所证明的借款效力，同时该证据从侧面印证了截止目前被告仍然欠原告款项，且借款用途和借款时间均与被告主张的非法吸收公众存款案没有关联性。2014年7月31日的100000元原告已收到，但偿还的是其他款项，对应的借据被告已经收走。本院对当事人提交的证据认证如下：原告提交的证据，被告对真实性无异议，能够证明被告于2011年1月20日向原告出具111000元的收款收据及于2011年3月5日向原告出具95200元的收款收据的事实，本院予以采信。被告提交的证据1，原告无异议，能够证明被告的法定代表人祝桂荣因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕的事实，本院予以采信；证据2是焦作市中级人民法院作出的刑事判决书，本院对其真实性予以采信；证据3是由解放区打击和处置非法集资工作领导小组办公室出具的，能够证明该领导小组办公室对被告的资产负责监管的事实，本院予以采信；证据4是被告单方制作的账目，没有原告的签字确认，对该证据本院仅作参考。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：原告原系被告聘请的医务人员，原告在被告处任职期间，被告多次向原告借款并分别出具了收款收据。其中，被告于2011年1月20日向原告出具111000元的收款收据，于2011年3月5日向原告出具95200元的收款收据，两张收据均载明利息按月息1分计算，但均未约定还款时间。期间，被告向原告偿还了部分借款，现原告持有上述两张收款收据的原件，认为被告的该两笔借款未能偿还，故诉至本院。另查明，被告的原法定代表人祝桂荣，因犯集资诈骗罪，被焦作市中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。该刑事判决认定祝桂荣于2011年4月15日成立河南千百万投资有限公司，以高息为诱饵，非法集资。本院认为，本案属于民间借贷纠纷。原告在被告处任职期间，被告多次向原告借款，并分别向原告出具了收款收据，双方之间的民间借贷关系依法成立，应受法律保护。被告于2011年1月20日向原告出具111000元的收款收据，于2011年3月5日向原告出具95200元的收款收据，虽然均未约定还款时间，但被告经原告催要后仍未能偿还借款，被告的行为构成违约，应对其承担相应的违约责任，故原告要求被告偿还借款206200元的主张依法成立，本院予以支持。关于利息，两张收款收据均载明利息按月息1分计算，原告自认被告已经支付了2015年10月之前的利息，故其要求从2015年10月1日开始按月利率1%计算利息的主张符合法律规定，应予以支持，但应以原告主张的18540元为限。原、被告之间有多笔经济往来，而被告仅提供了其单方的记账凭证，并未能提供有原告签字的收条。且原告仍然持有被告于2011年1月20日出具111000元的收款数据及2011年3月5日出具95200元的收款收据的原件，被告辩解其偿还原告大部分借款，只是没有收回收据原件，目前只欠原告16200元的意见，因证据不足，且不符合生活法则，本院对其该辩解意见不予支持。本案借款发生在2011年1月之前，借贷双方是原、被告，被告的原法定代表人祝桂荣并不是借贷的主体，且祝桂荣的犯罪事实也发生在2011年4月之后，被告也没有提交证据证明本案所涉借款包括在祝桂荣的犯罪事实当中，故本案所涉的借款与祝桂荣的犯罪行为无关，被告辩解本案应按照先刑后民的程序处理的意见没有事实依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、《最高人民法院关于适用》第九十条规定，判决如下：被告焦作市现代健康体检中心于本判决生效后十日内向原告郭云甫返还借款206200元及利息（利息以206200元为基数，从2015年10月1日起计算至本判决确定的返还借款之日止，以18540元为限）。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4672元、保全申请费1551元，共计6223元，由被告焦作市现代健康体检中心负担。如果不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于河南省焦作市中级人民法院。审 判 长  周荣应审 判 员  李 艳人民陪审员  耿金凤二〇一六年十二月十九日书 记 员  侯明杰