河南省延津县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0726刑初15号
公诉机关延津县人民检察院。
被告人吕广武，男，汉族，高中毕业。因涉嫌挪用资金罪，2013年3月1日由延津县公安局决定，于同日被新乡市红旗区公安分局执行取保候审。因涉嫌挪用资金罪，2016年8月20日被延津县公安局刑事拘留，2016年9月2日经延津县人民检察院批准，次日被延津县公安局执行逮捕。
辩护人张东升，河南法盾律师事务所律师。
延津县人民检察院以新延检公诉刑诉〔2016〕284号起诉书指控被告人吕广武犯骗取贷款罪，于2017年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，2017年3月20日延津县人民检察院以补充侦查为由，建议本院延期审理；2017年4月19日补充侦查完毕，恢复审理；2017年4月21日变更起诉，指控被告人吕广武犯职务侵占罪。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。延津县人民检察院检察员张龙航出庭支持公诉，被告人吕广武及其辩护人张东升到庭参加诉讼。现已审理终结。
延津县人民检察院指控：
2008年5月，在当事人张某1、李某1不知情的情况下，时任延津县小潭信用社信贷员的被告人吕广武，利用其职务上的便利，使用张某1的身份信息，伪造一笔400000元的冒名虚假贷款手续，使用李某1的身份信息，伪造一笔500000元的冒名虚假贷款手续，共骗取延津县小潭信用社贷款合计900000元并占为己有。案发后，被告人吕广武退还延津县小潭信用社200000元，至今仍有700000元未归还。
公诉机关认为，被告人吕广武作为小潭信用社信贷员，利用职务上的便利，将本单位的财物非法占为己有，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人吕广武无前科，其本人部分退还被害人损失。结合其认罪态度，建议对其在有期徒刑二年半到三年半之间量刑，并处罚金，并责令退赔。
被告人吕广武对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩称其行为构成骗取贷款罪。
辩护人张东升对公诉机关指控的基本事实无异议，辩称被告人吕广武主观目的是骗取贷款，其行为构成骗取贷款罪。被告人具有以下从轻、减轻处罚情节：其犯罪后主动到案，应当认定为有自首情节；其部分退赃，认罪、悔罪；被害单位内部管理不规范，贷款发放审批监管不到位，致使贷款轻易支出，长期未偿还；被告人系初犯、无前科，希望法庭依法对被告人从轻或减轻处罚。
经审理查明：
2008年5月，被告人吕广武利用其担任延津县小潭信用社信贷员并保管张某1、李某1等人（曾在小潭信用社担保贷款）身份信息的职务便利，在张某1、李某1等人不知情的情况下，使用其身份信息和印章，伪造两笔虚假贷款借据，其中以张某1为借款人的一笔400000元，以李某1为借款人的一笔500000元，共计骗取延津县小潭信用社贷款900000元。
案发前，被告人吕广武归还延津县小潭信用社167976元；案发后，退还200000元，下余532024元未退还。
上述事实，由公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
（1）常住人口基本信息，证实被告人吕广武的个人信息情况。
（2）前科查询证明，证实吕广武无犯罪前科。
（3）到案经过、取保候审决定书、传讯通知书、在逃人员登记表、没收保证金决定书、新乡市公安局洪门分局出具的抓获证明，证实被告人吕广武于2013年2月20日经传唤到延津县公安局接受询问；2013年3月1日被新乡市红旗区公安分局执行取保候审；因取保候审期间外逃，2013年12月11日被公安机关上网追逃；2016年8月20日被新乡市公安局洪门分局抓获归案。
（4）借款借据及还款情况登记、扣押清单、贷款本金利息收回凭证。证实案发前，被告人吕广武归还延津县小潭信用社利息167976元；案发后，退还延津县小潭信用社200000元的事实。
（5）短期贷款申请书、担保书、借款借据、保证担保借款合同、身份证复印件等，证实被告人吕广武冒用张某1、李某1等人的身份信息和印章，伪造40万、50万两笔虚假贷款借据，骗取延津县小潭信用社贷款合计900000元，并将该款领取的事实。
（6）延津县农村信用社出具的证明材料，证实被告人吕广武任延津县小潭信用社信贷员，因涉嫌犯罪被延津县农村信用合作联社开除。
（7）吕广武、杜某银行交易明细，证实被告人吕广武和杜某之间不存在银行交易记录。
（8）房屋登记簿，可以证实被告人吕广武将本人在取保候审期间所登记的位于新乡市红旗区人民东路名苑12号楼西3单元5层西户的房屋卖掉。
2.证人证言
1>证人林某（原小潭信用社主任）证言，证实借款人为张某1，保证人为李某4、李某5的40万元的保证担保借款合同和借款人为李某1，担保人为李某6、李某2的50万元保证担保借款合同上，本人审批签名是为了应付检查，吕广武让他补签的，补签时他才知道这两份贷款合同是当时小潭信用社信贷员吕广武办理的。
2>证人王某（原小潭信用社信贷会计）证言，证实借款人为张某1的40万元的保证担保借款合同和借款人为李某1的50万元保证担保借款合同都是信贷员吕广武办理的。
3>证人郑某（原任小潭信用社主管会计）证言，证实涉案的两份借款合同是信贷员吕广武办理的。
4>证人李某1证言，证实本人曾在小潭信用社贷过5000元的贷款，但早已还过。2008年5月7日借款人为李某1，担保人为李某6、李某2的50万元的保证担保借款合同上的名字不是他签的，印章也不是他盖的，身份证复印件是他本人的。
5>证人李某3证言，证实本人曾给村民李某7在小潭信用社贷款做过担保人。2008年5月7日借款人为李某1，担保人为李某6、李某2的50万元的保证担保借款合同不知道，合同上的名字不是他签的、印章也不是他的印章，身份证复印件是他本人的。
6>证人李某2证言，证实2006年前，他搞养殖的时候在小潭信用社贷过几笔款，有20万左右。他还给李某5、李印田在小潭信用社贷款做过担保人。2008年5月7日借款人为李某1，担保人为李某6、李某2的50万元的保证担保借款合同他不知情。
7>证人李某4证言，证实他搞养殖的时候在小潭信用社贷款贷过15000元款，已经还过。2008年5月7日借款人为张某1，保证人为李某4、李某5的40万元的保证担保借款合同他没有见过，合同上的名字不是他签的，印章也不是他的印章，身份证复印件是他的二代身份证复印件。
8>证人张某1证言，证实他曾将本人的身份证借给过村民李某2贷款用。本人在延津县小潭信用社从来就没有任何银行贷款。小潭信用社的吕广武曾找过他，让他承认一笔40万元的借款合同是他做生意用了。他确实不知道这事，根本就没有用这钱，没有承担这事。
9>证人杜某证言，证实他和吕广武是一般朋友关系。他没有通过吕广武在延津县小潭信用社贷过款，和吕广武也没有合伙做过生意。他以前在山东临沂当过兵，当地的战友较多，2009年河南山水园林绿化有限公司在山东省临沂市做园林绿化生意，公司经理王振中让他去帮忙，公司给他开工资，他在该公司并没有任何投资。吕广武在山东临沂的园林绿化生意中也没有投资。吕广武在2008年5月份小潭信用社办理了两笔共计90万元贷款他不知道，此款他也没有用。
10>证人张某2证言，证实2013年3月1日张某2陪同吕广武到公安机关投案。
11>证人原某证言，证实被告人吕广武在取保候审期间曾配合小潭乡政府清收贷款，后吕广武的手机打不通，和清欠组失去了联系。
3.被告人吕广武的供述与辩解：2005年3月份我到延津县小潭信用社任信贷员直至案发。当时我想是临时用款，时间也不长，就以张某1和李某1为借款人填写了两份借款合同，伪造了借款人和担保人，借款人和保证人的签字都是我自己签的。张某1和李某1等人原来都在小潭信用社贷过款，有身份证复印件和印章，都在小潭信用社放着。我用他们原先贷款时的印章和身份证复印件又填了两份借款合同，一笔40万，一笔50万。这两笔钱我都取出来花了。后我一共还16万多元的利息，之后就不再还了。清欠时我又用自己的钱还了20万元。我在取保候审期间把我的通讯方式换了，把自己居住的房子卖了，都没有给公安机关报告，逃避公安机关的传讯。
本院认为：被告人吕广武身为延津县小潭信用社信贷员，利用职务上的便利，冒用他人的名义骗取本单位贷款，据为己有，且数额较大，其行为已构成职务侵占罪，延津县人民检察院变更起诉指控的罪名成立。针对被告人及其辩护人辩称被告人吕广武的行为构成骗取贷款罪。经查，被告人吕广武身为小潭信用社信贷员，利用其保管借款人张某1、李某1等人的信息和短期借款不用领导审批的职务便利，在借款人和担保人均不知情的情况下，冒用其名义签订借款合同，骗取本单位资金，并将该款打入本人存折上后支取。其主观上具有非法占有目的，客观上也将该款项据为己有。被告人及辩护人的该辩护意见，理由不成立，不予采纳。针对辩护人辩称吕广武有自首情节，可以从轻或减轻处罚。经查，被告人吕广武虽系主动到案，但在取保候审期间外逃，后被公安机关抓获归案。根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项“犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首”的规定，被告人吕广武不构成自首，依法不予从轻处罚。鉴于被告人吕广武案发前后已归还部分款项，系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人的该项辩护意见，予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吕广武犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年六个月。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月20日起至2020年2月19日止。）
二、责令被告人吕广武退赔被害单位延津县农村信用合作联社人民币532024元。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 何振礼
人民陪审员 李继武
人民陪审员 荆伟元
二〇一七年五月二十六日
书 记 员 徐冰晶