福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0524刑初16号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人陈宝能，男，1976年11月10日出生，汉族，小学文化，无业，安溪县人，住安溪县。因本案于2016年5月28日被刑事拘留，2016年7月1日被逮捕。
被告人林国峰，男，1972年6月15日出生，汉族，初中文化，无业，永春县人，住永春县。因本案于2016年5月28日被刑事拘留，2016年7月1日被逮捕。
辩护人温爱红，福建安荣律师事务所律师。
被告人黄金，女，1984年11月17日出生，汉族，初中文化，无业，江西省丰城市人，住江西省丰城市。因本案于2016年5月28日被刑事拘留，2016年7月1日被逮捕。
辩护人戴耀洪，福建永康律师事务所律师。
被告人陈小军，男，1988年5月25日出生，汉族，初中文化，无业，永春县人，住永春县。因本案于2016年5月28日被刑事拘留，2016年7月1日被取保候审，2016年8月23日被取保候审，2017年1月6日被逮捕。
辩护人陈金杰，福建鼎金律师事务所律师。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）9号起诉书指控被告人陈宝能、林国峰、黄金、陈小军犯妨害信用卡管理罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员陈向荣出庭支持公诉，被告人陈宝能、被告人林国峰及其辩护人温爱红、被告人黄金及其辩护人戴耀洪、被告人陈小军及其辩护人陈金杰均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人陈宝能、黄金、林国峰、陈小军于2015年3月至5月27日间，先后在湖南省长沙市岳麓区金星家园小区11栋5单元301室等地，分别利用购买的身份证到银行机构骗取银行卡或通过互联网向他人购买银行卡，再予以转卖牟利。各人涉案数量如下：
1、被告人陈宝能于2015年3月以来，利用购买所得的他人身份证，先后到河南、山东等地的银行机构骗领户名杨根旺、杨雄等的银行卡13张，并提供他人身份证给被告人黄金到银行机构骗领银行卡7张，还非法持有户名张矿、熊元岗等的银行卡8张，并向被告人陈小军购买户名乔新超、徐永的建行卡共2张（其中户名徐永的银行卡系骗领的）。
2、被告人林国峰经被告人陈小军介绍认识后，于2016年5月，向他人购买户名杨荣光、许明杰的银行卡58张。
3、被告人黄金于2015年3月以来，利用被告人陈宝能提供的他人身份证，先后到河南、山东等地的银行机构骗领户名周亭亭、陈兴聪等银行卡7张。
4、被告人陈小军将其通过互联网上购买的户名乔新超、徐永的建行卡2张卖给被告人陈宝能（其中户名徐永的银行卡系骗领的）。
四被告人于2016年5月27日被抓获，当场被扣押银行卡、身份证、银行卡开户资料、SIM卡、U盾等。
上述事实，被告人陈宝能、林国峰、黄金、陈小军在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的搜查笔录，扣押清单，现场照片，鉴定书，银行账户交易明细，证人吴兴强、武某、刘某、耿某、许某1、许某2、陈某、洪某等人的证言，四被告人的供述和辩解，电子证物检查工作记录，办案说明，户籍证明，到案经过，受案登记表等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈宝能使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，又非法持有他人信用卡，数量较大，还购买骗领的信用卡；被告人林国峰非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人黄金使用虚假的身份证明骗领信用卡；被告人陈小军出售骗领的信用卡；四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，部分属共同犯罪。公诉机关指控四被告人犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实及罪名成立。四被告人到案后均能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人温爱红辩称被告人林国峰归案后如实供述，认罪态度较好，没有犯罪前科，建议从轻处罚，该辩护意见予以采纳。辩护人戴耀洪辩称被告人黄金属从犯，因被告人黄金是骗领7张信用卡的主要实施者和获利者，其在共同犯罪中不是起次要作用，该辩护意见与事实不符，不予采纳；又辩称被告人黄金归案后如实供述，没有犯罪前科，认罪态度较好，建议从轻处罚，该辩护意见予以采纳。辩护人陈金杰辩称被告人陈小军如实供述，有悔罪表现，没有前科，建议从轻处罚，该辩护意见予以采纳。为维护金融秩序，保护信用卡管理制度，根据各被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人陈宝能犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年5月27日起至2020年1月26日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人林国峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年5月27日起至2019年5月26日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人黄金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金15000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年5月27日起至2018年1月26日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人陈小军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵刑期1个月又4日。刑期自2017年1月6日起至2017年6月1日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
五、没收三被告人被扣押的赃物及作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 何庆红
人民陪审员 林志炼
二〇一七年三月三日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。