河北省邯郸市邯山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0402刑初180号
公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。
被告人邓群英，女，1970年1月20日出生于江西省抚州市乐安县，汉族，初中文化，无业，住抚州市乐安县。2014年7月30日犯组织领导传销活动罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年（2014年3月18日被平泉县公安局决定刑事拘留，同年3月27日入看守所羁押，4月16日被取保候审，同年6月5日被逮捕，2014年8月1日被释放）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月20日被刑事拘留，同年8月27日被逮捕。
辩护人王贵强、闫静梅，河北万强律师事务所律师。
河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检刑诉（2016）20号起诉书指控被告人邓群英犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人邓群英及辩护人王贵强、闫静梅均到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：2010年7月至2011年12月，被告人邓群英经人介绍加盟北京三赢吉昌科技有限公司，在邯郸市邯山区罗城头怡园街27号开设了“北京三赢吉昌科技有限公司第00127号店”，自己任店长，以销售磁疗产品为由，为北京三赢吉昌科技有限公司在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人邓群英采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金的“好处费”。案发后58人到公安机关报案，经审计：邓群英以购买北京三赢吉昌公司的磁疗产品为由进行非法吸纳实收金额7,738,500,00元，已付利息1,709,810，00元，实际损失6,028,690.00元。
公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人邓群英定罪处罚。
被告人邓群英对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。
辩护人提出的主要辩护意见是，本案应按单位犯罪认定数额，且被告人邓群英主动投案，能够如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。
经审理查明，2010年7月至2011年12月，被告人邓群英经人介绍加盟北京三赢吉昌科技有限公司，在邯郸市邯山区罗城头怡园街27号开设了“北京三赢吉昌科技有限公司第00127号店”，自己任店长，以销售磁疗产品为由，为北京三赢吉昌科技有限公司在邯郸市向社会公众吸收存款，被告人邓群英采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从中获取存款协议金的“好处费”。案发后58人到公安机关报案，经审计：邓群英以购买北京三赢吉昌公司的磁疗产品为由进行非法吸纳实收金额7,738,500,00元，已付利息1,709,810，00元，实际损失6,028,690.00元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人邓群英供述,2010年7月份其通过秦保荣介绍加盟北京三赢吉昌科技有限公司，成为该公司第127号特约代理店店长。按照公司的经营模式，客户缴纳5500元（一单），给客户一套磁疗产品让其进行体验，如果两个月之内客户不要磁疗产品就退回押金，如果客户要了磁疗产品，公司会因客户帮忙做了广告，（一单）每天返给客户100元，两个月返给客户6000元，后来就开始每单给客户450元的返利。2010年7月份至2011年12月份期间，其共向刘国拥等人非法吸收存款购货款290万元左右，所得钱款全部以转账方式转给了北京三赢公司尚桂莲的农业银行账号。其获利的14万元又投资到北京三赢公司了，在2011年10月到2012年1月，其还用自己的钱返还给客户200-300万元。
2、同案犯秦保荣供述，2010年前后其和彭友信在邯郸市邯山区邯钢路运输院的楼下开了一个“鑫明三赢商行”门市，其推荐了邓群英开设了这样的店，北京三赢公司给了其大约10000余元，其和彭友信平分了。
3、同案犯尚桂莲供述，其名下有三赢吉昌公司、三赢吉盛公司、三赢双键公司、广西凭祥市三赢华亿科技发展有限公司，三赢吉昌公司是卖磁疗产品的，2007年8月左右，审理出资找注册公司代办成立。三赢吉昌公司成立后一直正常销售磁疗系列产品。从2009年11月左右开始在全国发展了100余个分店，用于推广公司经营的专利磁疗产品。设立流程是由各地有加盟意向的人提出申请，经公司市场部审核后双方签订合作合同，申请人交公司5万元（开始是2万元）购货款，公司给申请人5万元的磁疗产品作为样本就可以经营了。具体经营方法是客户购买5500元的磁疗产品就成为公司的会员，然后由公司按两个月为期返还客户服务费、广告费等费用共计5950元，分店收取会员投资款后转给尚桂莲名下的农行卡，这些账户都由财务掌控。初步估计通过这种方式吸收了五、六亿元，现在有三亿元左右没有返还客户。三赢吉昌公司所吸收的资金去向用于对外投资、赞助等。
4、刘国拥证，其听邻居说邯郸市有个三赢投资项目，在邯山区矿院附小旁边一小区，店长邓群英说在三赢吉昌公司投资1单（5500）元，两个月后给利息450元或者给一个磁疗枕和一张磁疗被，两个月就可以全部返还。2011年9月20日至2011年11月10日其一共投资了544500元（99单），邓群英开的三张收据显示总金额544500元，其实际投资344030元。
5、张清华证，其听邻居说有个三赢投资项目，邯山区怡园街店长邓群英说在三赢公司投资1单（5500）元，两个月后给利息450元或者给一个磁疗枕和一张磁疗被，两个月就可以连本带息全部返还。2011年9月20日份至2011年11月20日，其投资了5500元（1单），实际损失5500元。
6、王茂林证，其通过李祥君介绍在北京三赢吉昌公司邓群英特约代理店投资，邓群英说投资1单（5500）元的磁疗产品，第一个月返本3000元，第二个月后2950元，利息是450元。2011年8月份至2011年11月30日陆续投资了103350元，邓群英给开了6份收据金额计104500元（19单），期间给其过返过利息，实际损失是97700元。
7、闫成芳、赵丽珍、张邯英、李喜存、李勇杰、段红秀、魏香云、贺文义等人证实的投资情节与上述刘国拥、张清华、王茂林证实的情节基本一致，主要证明投资时间、投资方式、投资数额及返利情况、损失情况等。并附北京三赢特约代理店SY:00127收款收据及辨认笔录等。
8、2014年7月30日河北省平泉县人民法院（2014）平刑初字第112号刑事判决书、平泉县人民法院释放通知书记载：被告人邓群英犯组织领导传销活动罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元（罚金已缴纳）；因涉嫌组织、领导传销活动罪于2014年3月18日被平泉县公安局决定刑事拘留，2014年3月27日入看守所羁押，4月16日被取保候审，同年6月5日被逮捕，2014年8月1日被释放。
9、河北天昊会计师事务所有限责任公司专项审计报告记载：一、邓群英非法集资报案情况：2011年9月至2011年11月间，共集资7,738,500.00元。其中，以现金方式集资2,414,500.00元，以银行转账方式集资907,500.00元，以POS机刷卡方式集资1,342,000.00元，以部分银行转账，部分POS机刷卡方式集资616,000.00元，以部分银行转账，部分现金方式集资2,458,500.00元。
二、邓群英非法集资实际返利情况：2011年9月至2011年11月间，返还利息共计1,709,810.00元。
邓群英与尚桂莲之间的资金往来情况：2010年6月至2011年12月间，邓群英通过农业银行的两个账户给尚桂莲转款共计36,184,548.00元。2011年7月至2011年12月间，尚桂莲通过农业银行的两个账户给邓群英转款共计49,228,460.00元。
综上,邓群英以购买北京三赢吉昌公司的磁疗产品为由进行非法集资实收金额7,738,500.00元,已付利息1,709,810.00元,实际损失6,028,690.00元。
另有2014年北京市朝阳区人民法院（2013）朝刑初字第550号刑事判决书（尚桂莲犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元）、北京三赢吉昌科技有限公司营业执照及工商登记材料复印件、邓群英银行交易流水、北京三赢吉昌科技有限公司债权登记公告、被告人邓群英投案证明、被告人邓群英户籍证明及社会调查等证据在案佐证。
上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。
本院认为，被告人邓群英违反国家金融管理法律规定，以投资北京三赢吉昌公司磁疗产品，承诺在一定期限内还本付息、高额回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出本案应按单位犯罪数额认定的辩护意见，经查，被告人邓群英虽以北京三赢吉昌公司名义吸收存款，但系被告人邓群英个人吸收的款项，故对该辩护意见不予采纳；提出被告人邓群英主动投案，能够如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。被告人邓群英在在缓刑考验期限内，发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当撤销缓刑，实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、撤销河北省平泉县人民法院（2014）平刑初字第112号刑事判决书中对被告人邓群英所宣告的缓刑。
二、被告人邓群英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；与原判组织领导传销活动罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十五万元（已缴纳），并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元（已缴纳十五万元）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月20日起至2020年4月22日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郜凤强
审 判 员 武文杰
人民陪审员 葛扬扬
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 宫 健
附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。