北京市怀柔区人民法院刑 事 判 决 书（2017）京0116刑初203号公诉机关北京市怀柔区人民检察院。被告人胡某，男，22岁（1995年11月7日出生），出生地北京市，中专文化，住北京市平谷区；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月22日被北京市公安局怀柔分局刑事拘留，同年9月26日被取保候审，2017年5月9日被逮捕；现羁押于北京市怀柔区看守所。指定辩护人韩德镇，北京市环亚律师事务所律师。被告人张某1，女，20岁（1997年6月28日出生），出生地北京市，大专文化，学生，户籍所在地北京市大兴区，住北京市大兴区；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年4月8日被北京市公安局怀柔分局羁押，同年5月9日被取保候审，2017年5月9日被逮捕；现羁押于北京市怀柔区看守所。辩护人魏东，北京市律通律师事务所律师。被告人贾某，女，21岁（1996年2月29日出生），出生地北京市，大专文化，学生，户籍所在地北京市大兴区，住北京市大兴区；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年4月8日被北京市公安局怀柔分局羁押，同年5月9日被取保候审，2017年5月9日被逮捕；现羁押于北京市顺义区看守所。指定辩护人曾京辉，北京平北律师事务所律师。北京市怀柔区人民检察院以京怀检公诉刑诉〔2017〕202号起诉书指控被告人胡某、张某1、贾某犯妨害信用卡管理罪，于2017年10月16日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市怀柔区人民检察院指派检察员王玉柱出庭支持公诉，被告人胡某、张某1、贾某及三被告人的辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市怀柔区人民检察院指控：一、2016年1月6日13时40分至13时55分许，被告人胡某伙同张某1、王某1（另案处理）、杨某（另案处理）经预谋后，驾车至北京市怀柔区北京银行怀柔支行，由张某1、王某1冒用王某2、韦某身份证信息共办理北京银行银行卡二张。二、2016年1月6日15时50分至16时11分许，被告人胡某伙同张某1、王某1（另案处理）、杨某（另案处理）经预谋后，驾车至北京市怀柔区中国银行北京怀柔府西支行，由张某1、王某1冒用周某1、李某身份证信息共办理中国银行银行卡二张。三、2016年1月6日16时16分至16时28分许，被告人胡某伙同张某1、王某1（另案处理）、杨某（另案处理）经预谋后，驾车至北京市怀柔区中国工商银行北京怀柔支行，由张某1、王某1冒用赵某、肖某身份证信息共办理中国工商银行银行卡二张。四、2016年1月8日16时至17时40分许，被告人胡某伙同张某1、王某1（另案处理）、杨某（另案处理）经预谋后，驾车至北京市顺义区北京银行裕龙支行，由张某1、王某1冒用相某、朱某身份证信息共办理北京银行银行卡二张。五、2016年1月13日13时40分至14时40分许，被告人胡某伙同张某1、贾某、王某1（另案处理）、杨某（另案处理）经预谋后，驾车至北京市通州区江苏银行北京通州支行，由张某1、贾某、王某1冒用张某2、常某、陈某身份证信息共办理江苏银行银行卡三张。六、2016年1月13日13时05分至13时30分许，被告人胡某伙同张某1、贾某、杨某（另案处理）经预谋后，驾车至北京市通州区北京银行国际新城支行，由张某1、贾某冒用陈某2、周某2身份证信息共办理北京银行银行卡二张。七、2016年4月8日13时许，被告人张某1指使贾某、李某（另案处理）至北京市怀柔区北京银行怀柔支行，由贾某、李某冒用韩某、王某3身份证信息欲开办北京银行银行卡，因被银行工作人员发现后报警，而未能得逞，后被民警抓获。被告人张某1、贾某于2016年4月8日在北京银行怀柔支行被抓获，后如实供述了犯罪事实。被告人胡某于2016年8月22日被民警抓获，后如实供述了犯罪事实。公诉机关指控被告人胡某、张某1、贾某犯妨害信用卡管理罪，并向本院提供了相应的证据材料，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，定罪处罚。在开庭审理过程中，被告人胡某、张某1、贾某对公诉机关的指控无异议，亦未提出辩解意见。被告人胡某的辩护人韩德镇的辩护意见为：被告人胡某系初犯、偶犯，其到案后如实供述自己罪行，有坦白情节，当庭自愿认罪，认罪态度良好，其在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，其所犯罪行较轻，社会危害性不大，建议对其从轻或减轻处罚。被告人张某1的辩护人魏东的辩护意见为：被告人张某1主观恶性较小，犯罪情节较轻，未造成严重的社会危害性，其在共同犯罪中的作用和影响力较少，系从犯，其仍系在校学生，系初犯、到案后主动积极交代自己的犯罪行为，认罪态度诚恳，建议对其适用缓刑或拘役刑。被告人贾某的辩护人曾京辉的辩护意见为：被告人贾某系在校生，系初犯、偶犯，主观恶性小，其在共同犯罪中属于从犯，到案后如实交代自己罪行，当庭积极认罪，认罪态度好；对于“好处费”及罚金，当庭表明愿意接受刑事处罚，积极退赃认缴罚金，有悔罪表现，建议在有期徒刑八个月至十个月幅度内量刑。经审理查明：一、2016年1月6日13时40分至13时55分许，受他人纠集，被告人胡某伙同杨某（另案处理）带领张某1、王某1（另案处理），驾车至北京市怀柔区北京银行怀柔支行，由张某1、王某1冒用王某2、韦某身份证信息共办理北京银行银行卡二张。二、2016年1月6日15时50分至16时11分许，受他人纠集，被告人胡某伙同杨某（另案处理）带领张某1、王某1（另案处理），驾车至北京市怀柔区中国银行北京怀柔府西支行，由张某1、王某1冒用周某1、李某身份证信息共办理中国银行银行卡二张。三、2016年1月6日16时16分至16时28分许，受他人纠集，被告人胡某伙同杨某（另案处理）带领张某1、王某1（另案处理），驾车至北京市怀柔区中国工商银行北京怀柔支行，由张某1、王某1冒用赵某、肖某身份证信息共办理中国工商银行银行卡二张。四、2016年1月8日16时至17时40分许，受他人纠集，被告人胡某伙同杨某（另案处理）带领张某1、王某1（另案处理），驾车至北京市顺义区北京银行裕龙支行，由张某1、王某1冒用相某、朱某身份证信息共办理北京银行银行卡二张。五、2016年1月13日13时40分至14时40分许，受他人纠集，被告人胡某伙同杨某（另案处理）带领张某1、贾某、王某1（另案处理）经预谋后，驾车至北京市通州区江苏银行北京通州支行，由张某1、贾某、王某1冒用张某2、常某、陈某身份证信息共办理江苏银行银行卡三张。六、2016年1月13日13时05分至13时30分许，受他人纠集，被告人胡某伙同杨某（另案处理）带领张某1、贾某、经预谋后，驾车至北京市通州区北京银行国际新城支行，由张某1、贾某冒用陈某2、周某2身份证信息共办理北京银行银行卡二张。七、2016年4月8日13时许，受他人纠集，被告人张某1带领贾某、李某（另案处理）至北京市怀柔区北京银行怀柔支行，由贾某、李某冒用韩某、王某3身份证信息欲开办北京银行银行卡，因被银行工作人员发现后报警，而未能得逞，后被民警抓获。2016年4月8日，被告人张某1、贾某在北京银行怀柔支行被抓获，后如实供述了犯罪事实。2016年8月22日，被告人胡某被民警抓获，后如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人胡某、张某1、贾某在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人胡某、张某1、贾某的供述，证人王某2、李某、杨某、王某1、安某、马某、石某、韦某、周某1、李某、赵某、肖某、相某、张某2、陈某、尹某、周某2、韩某、王某3的证言，辨认笔录，照片，银行开户资料，客户基本信息，银行卡对账单，调取证据清单，受案登记表，到案经过，身份材料等证据证实在案，足以认定。本院认为，被告人胡某、张某1、贾某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。北京市怀柔区人民检察院指控被告人胡某、张某1、贾某犯有妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。辩护人魏东所提对被告人张某1适用缓刑或拘役刑的辩护意见，本院不予采纳，其余辩护意见，本院予以采纳。辩护人韩德镇、曾京辉所提辩护意见，本院予以采纳。被告人胡某、张某1、贾某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且三被告人到案后如实供述自己所犯罪行，故决定依法对被告人胡某予以减轻处罚，对被告人张某1、贾某予以从轻处罚。综上，综合考虑各被告人具体的犯罪行为，本案的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院》第二条之规定，判决如下：一、被告人胡某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月9日起至2019年4月2日止，其中先行羁押的36日已折抵刑期）；罚金人民币二万元（已缴纳）。二、被告人张某1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月9日起至2018年4月6日止，其中先行羁押的32日已折抵刑期）；罚金人民币一万元（已缴纳）。三、被告人贾某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月9日起至2017年12月7日止，其中先行羁押的32日已折抵刑期）；罚金人民币一万元（已缴纳）。四、被告人胡某退缴在案的违法所得人民币八千元、被告人张某1退缴在案的违法所得人民币一千元、被告人贾某退缴在案的违法所得人民币三百三十元，均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张 兵人民陪审员  方玉华人民陪审员  张 倩二〇一七年十一月三十日书 记 员  王 莹