山东省滕州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）滕刑初字第512号
公诉机关山东省滕州市人民检察院。
被告人蒋某某。2014年2月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滕州市公安局刑事拘留，同年3月14日被逮捕。现羁押于滕州市看守所。
辩护人聂震，山东真谛律师事务所律师。
被告人赵某。2014年3月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滕州市公安局刑事拘留，同年3月14日被逮捕。现羁押于滕州市看守所。
辩护人王延旗、程建华，山东荆河律师事务所律师。
被告人李某某。2014年3月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滕州市公安局刑事拘留，同年4月17日被取保候审。
辩护人王鹏，山东荆河律师事务所律师。
被告人朱某某。2014年3月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被滕州市公安局刑事拘留，同年3月27日被取保候审。
辩护人朱琳、徐洪平，山东宁泰律师事务所律师。
滕州市人民检察院以滕检公二刑诉（2014）171号、滕检公二刑追诉（2014）4号、滕检公二刑追诉（2015）2号起诉书指控被告人蒋某某、赵某、李某某、朱某某犯非法吸收公众存款罪，分别于2014年8月15日、2014年11月13日、2015年5月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，2014年9月30日转为普通程序，公开开庭审理了本案。滕州市人民检察院指派检察员刘运毅、王利娟出庭支持公诉。被告人蒋某某及其辩护人聂震，被告人赵某及其辩护人程建华，被告人李某某及其辩护人王鹏，被告人朱某某及其辩护人徐洪平到庭参加诉讼。案件审理过程中，公诉机关于2014年12月20日、2015年4月28日两次建议延期审理，本院予以准许，审理期间本案经山东省枣庄市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控：
2006年被告人蒋某某成立山东XX投资担保有限公司以来，以高额利息为诱饵，安排被告人赵某、李某某、朱某某与李某甲、王某某、蒋某甲、孟某某（均另案处理）等人面向社会上的不特定人群，通过各种方式进行积极宣传，向1279人非法吸收公众存款，共计14150.4万元。其中，2008年4月以来，被告人赵某负责合同签订、存款收取等工作，参与向967人吸收存款，共计10305.5万元。2009年3月至2011年10月，被告人李某某负责XX公司设在滕州市翔宇儿童城三楼的办公点，参与向42人吸收存款，共计273万元。2007年8月至2012年8月，被告人朱某某负责网银付息工作，参与向14人吸收存款，共计188万元。被告人蒋某某于2014年2月6日到公安机关投案。
针对指控，公诉机关提供了书证，物证，证人刘梅英、张志论、司克宗、李政启、李赐红、李玉英等人的证言，被告人蒋某某、赵某、李某某、朱某某的供述和辩解等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人蒋某某、赵某、李某某、朱某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，建议本院以非法吸收公众存款罪追究四被告人刑事责任。被告人赵某、李某某、朱某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，均应当从轻、减轻或者免除处罚。
被告人蒋某某对公诉机关的指控无异议。其辩护人发表以下辩护意见：1、对于公诉机关指控被告人蒋某某构成非法吸收公众存款罪无意见；2、被告人蒋某某犯罪以后自动投案，如实供述了自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚；3、被告人蒋某某法律意识淡薄，主观恶意不大，本案存在一定的社会因素，综上，请法庭考虑被告人的高龄，对其从轻或减轻处罚。
被告人赵某对公诉机关的指控无异议，辩称其法律意识淡薄。其辩护人发表以下辩护意见：1、本案具备单位犯罪的基本特征，应当定为单位犯罪；2、被告人赵某经公安机关传唤后主动投案，如实供述犯罪事实，应认定为自首，可以从轻或减轻处罚，如不能认定为自首，被告人归案后当庭自愿认罪，认罪态度较好；3、被告人在本案中所起作用较小，系从犯，其签字经办的合同中有被告人蒋某某之前吸收完毕而转存的情况；4、被告人无犯罪前科，一贯表现良好，请法庭考虑对其从轻处罚。
被告人李某某对公诉机关的指控无异议。其辩护人发表以下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人李某某构成非法吸收公众存款罪没有异议；2、本案系单位犯罪；3、被告人李某某是从犯，同时也是受害者，其法律意识淡薄，主观恶性小，依法从轻或减轻处罚；4、被告人李某某犯罪前一贯表现较好，到案后如实交代犯罪事实，具有坦白情节；5、本案具有一定的社会因素，综上，建议法庭对其减轻处罚。
被告人朱某某对公诉机关的指控无异议。其辩护人发表以下辩护意见：1、本案系单位犯罪；2、本案具有一定的社会因素；3、被告人法律意识淡薄，在犯罪中所起作用小，无犯罪前科，辩护人认为被告人的行为可以不作为犯罪处理，请法庭公正判决。
经审理查明：
2006年被告人蒋某某为吸收存款向外放贷赚取利息差，在没有经过中国人民银行批准的情况下，成立山东XX投资担保有限公司。成立公司以来，被告人蒋某某安排被告人赵某、李某某、朱某某等人以山东XX投资担保有限公司的名义通过公开宣传的方式，向社会上不特定人签订《放款居间服务合同》约定给予1.5%的月息吸收存款。至案发，被告人蒋某某等人向1279人非法吸收存款共计人民币14150.4万元，期间，以本金及利息的形式返还存款人人民币1761.023万元，尚未归还存款人人民币12389.377万元。其中，2008年4月至2013年8月，被告人赵某负责合同签订、存款收取等工作，参与向967人非法吸收存款共计人民币10305.5万元，领取工资、提成等共计约10万元；2009年3月至2011年10月，被告人李某某负责XX公司设在滕州市翔宇儿童城三楼的办公点的吸收存款工作，参与向42人非法吸收存款共计人民币273万元，领取工资、提成等共计约4.5万元；2007年8月至2012年8月，被告人朱某某负责网银付息等工作，参与向14人非法吸收存款共计人民币188万元，领取工资、提成等共计11.55万元。
另查明，被告人蒋某某于2014年2月6日到公安机关投案，到案后如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。
再查明，公安机关扣押被告人李某某现金人民币6万元（该款在扣押机关），被告人朱某某亲属代其向公安机关缴纳现金人民币5万元。审理过程中，被告人赵某亲属代其缴纳违法所得2万元，被告人朱某某缴纳违法所得6.55万元。
上述事实，有经公诉机关当庭出示并经质证、认证的以下证据予以证实：
一、证人刘梅英、张志论、司克宗、司庆梅、丁行华、张顺亮、丁德文、孟莉、陈德法、毛娟、王效义、雷雪贤、雷子瑞、车萍、李祥美、李祥菊、周艳艳、朱绍友、鞠静静、刘希德、鞠有海、刘建文、张洪龙、韩应成、褚洪玲、袁莉、鲁平、王洪付、王艳阳、张海军、吴芹、袁建民、郭允燕、孙桂芳、徐美连、李庆伟、宋伟、许兴兰、辛民、辛玉泉、魏凌雁、魏宏珊、陈永华、秦红云、方庆山、马纯香、李成英、李秀云、ＸＸ俭、刘奉芝等人的证言及递交的相关放款居间服务合同复印件，XX公司收据复印件，委托放款单据复印件，全覆盖循环式兑付本金协议复印件，身份证复印件等证据，证实被告人蒋某某等人向他人非法吸收存款，与庭审查明的事实一致。
二、被告人蒋某某的供述和辩解，证实2006年其为吸收存款向外放贷赚取利息差，在没有经过中国人民银行批准的情况下，成立山东XX投资担保有限公司。成立公司以来，其安排被告人赵某、李某某、朱某某等人以山东XX投资担保有限公司的名义，通过公开宣传的方式，向社会上不特定人签订《放款居间服务合同》约定给予1.5%的月息吸收存款。其非法吸收的公众存款除去支付存款人利息和公司经费开支外，以2%至3%的月息贷款给他人。赵某负责签订合同，朱某某负责网银付息，李某某负责翔宇儿童城的分点，其发给赵某、李某某、朱某某等人工资和提成。2008年4月至2013年8月，赵某负责合同签订、存款收取等工作，领取工资、提成等共计约10万元；2007年8月至2012年8月，朱某某负责网银付息等工作，领取工资、提成等共计11.55万元；2009年3月至2011年10月，李某某负责XX公司设在滕州市翔宇儿童城三楼的办公点的吸收存款工作，领取工资、提成等共计约4.5万元。
三、被告人赵某的供述和辩解，证实2008年4月至2013年8月，其在XX公司上班，蒋某某安排其负责和储户签订《放款居间服务合同》并开具《XX公司收据》，发放给其工资和提成等共计10万余元，与庭审查明的事实基本一致。
四、被告人李某某的供述和辩解，证实2009年3月至2011年10月，其在XX公司上班，蒋某某安排其负责翔宇儿童城三楼的公司分点，发放给其工资和提成等四五万元，与庭审查明的事实基本一致。
五、被告人朱某某的供述和辩解，证实2007年8月至2012年8月，其在XX公司上班，蒋某某安排其主要负责网银付息，发放给其工资和提成等共计11.55万元，与庭审查明的事实基本一致。
六、XX公司庆典照片及光盘，证明被告人蒋某某对外宣传情况。
七、山东XX资产担保有限公司设立登记情况、企业变更情况及股东名录等相关工商登记材料，证明山东XX资产担保有限公司成立于2006年1月25日，蒋某某是法定代表人，公司经营范围包含非融资性担保，项目投资，社会经济咨询（不含金融、证券、期货业务），房地产销售服务，企业管理咨询服务。
八、滕州市公安局制作的《XX公司“公司出借款表”》、《XX公司非法吸储情况一览表》、《公司资金账户表》、《公司借支付息回款汇总表（附借款日记复印件）》，证明被告人蒋某某非法吸收公众存款以及向外放贷的情况。
九、《XX公司“出借款”表》及相关借据、抵押贷款合同、借款居间服务合同、借款合同、抵押物证件、《XX公司“借款记录表”》复印件等书证，证实被告人蒋某某向张仲志、庄青华、石涛等人放款的情况。
十、被告人蒋某某账户交易流水一宗，证明被告人蒋某某的账户交易情况。
十一、滕州市公安局搜查笔录及扣押清单、接受证据材料清单，公安机关扣押被告人蒋某某持有的放款居间服务合同、笔记本、印章、相关贷款合同等涉案物品；公安机关扣押被告人赵某持有的印章、存款回单等涉案物品；公安机关扣押被告人李某某现金6万元；公安机关接受朱某某亲属所交现金5万元。
十二、滕州市公安局出具抓获经过及案件侦破情况说明，证明被告人蒋某某于2014年2月6日到公安机关投案并如实供述了自己的罪行；被告人赵某、李某某、朱某某被抓获归案，归案后认罪态度较好。
十三、被告人蒋某某、赵某、朱某某、李某某户籍证明各一份，被告人蒋某某出生于1944年2月2日，被告人赵某出生于1971年10月13日，被告人李某某出生于1953年10月18日，被告人朱某某出生于1978年10月8日，四被告人均已达到刑事责任年龄。
本院认为，被告人蒋某某、赵某、李某某、朱某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蒋某某组织、指挥并实施非法吸收公众存款犯罪，犯罪所得由其支配，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人赵某、李某某、朱某某在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人蒋某某案发以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚，其辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。被告人赵某、李某某、朱某某如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。关于被告人赵某、李某某、朱某某的辩护人提出的“本案属于单位犯罪”的辩护意见，经查，被告人蒋某某为非法吸收公众存款而设立公司，并以非法吸收公众存款为主要活动，其行为不属于单位犯罪，该辩护意见本院不予采纳。关于被告人赵某的辩护人提出的“被告人赵某有自首情节”的辩护意见，经查，被告人赵某系被公安机关抓获归案，其不构成自首，该辩护意见本院不予采纳。关于被告人赵某、李某某的辩护人提出的“被告人是从犯”的辩护意见本院予以采纳。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于依法处理非法集资犯罪的通告》，存款人本金尚未归还的，所支付的利息、分红等共计人民币1761.023万元予以折抵本金。为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人蒋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月6日起至2023年2月5日止；罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
二、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月3日起至2017年9月2日止；罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
三、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
四、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
五、追缴被告人赵某违法所得10万元，追缴被告人李某某违法所得4.5万元，追缴被告人朱某某违法所得11.55万元。
六、责令退赔各存款人经济损失人民币12389.377万元。公安机关依法扣押的涉案财产发还存款人。（以执行时的实际价值计入退赔数额）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省枣庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 胥 栋
审判员 潘晓明
审判员 邱 雨
二〇一五年十二月四日
书记员 张芙蓉