浙江省丽水市莲都区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙1102刑初440号公诉机关丽水市莲都区人民检察院。被告人吴宗菊，女，1956年9月26日出生于浙江省丽水市，汉族，初中文化，丽水市欧江饮服公司退休人员，住丽水市莲都区。因本案，于2015年10月27日被刑事拘留，同年12月3日被丽水市公安局取保候审，2016年12月1日被丽水市莲都区人民检察院取保候审，2017年9月4日被逮捕。现羁押于丽水市看守所。辩护人王晟，浙江晟耀律师事务所律师。丽水市莲都区人民检察院以丽莲检刑诉（2017）431号起诉书指控被告人吴宗菊犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员朱乐、林某出庭支持公诉，被告人吴宗菊及其辩护人王晟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2004年起至2014年8月，在未经有关部门批准的情况下，被告人吴宗菊以需要资金周转为由，以吴宗菊个人名义出具借条或吴宗菊出具借条、封某作担保人等形式对外筹集资金，承诺到期还本，按月、按季支付利息（月利率1.5%-3%不等），并以口口相传的方式进行宣传，向陈某1、王某1、孔某等18户非法集资人民币3856万元，截止案发已归还集资款人民币5万元，累计支付利息人民币1709.45万元。上述事实有户籍信息、被告人供述、被害人陈述、证人证言及其他书证予以证实。被告人吴宗菊的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。提请依法判处。被告人吴宗菊对公诉机关指控的犯罪事实无异议。被告人吴宗菊的辩护人的辩护意见：1、被告人吴宗菊没有犯罪前科，社会危害性小；2、被告人吴宗菊归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪；3、被告人吴宗菊的行为取得部分受害人的谅解。综上，建议对被告人吴宗菊从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2004年起至2014年8月，在未经有关部门批准的情况下，被告人吴宗菊以需要资金周转为由，以吴宗菊个人名义出具借条或吴宗菊出具借条、封某作担保人等形式对外筹集资金，承诺到期还本，按月、按季支付利息（月利率1.5%-3%不等），并以口口相传的方式进行宣传，向陈某1、王某1、孔某等18户非法集资人民币3846万元，截止案发已归还集资款人民币5万元，累计支付利息人民币1765.3万元。另查明：2015年10月27日，被告人吴宗菊被公安机关传唤到案。上述事实，被告人吴宗菊及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证实：1、人口基本信息，证明被告人吴宗菊的身份情况；2、被告人吴宗菊的供述和辩解，证明（1）从2001年起，其因打麻将输钱，加上消费大，就以急需资金周转为由开始向朋友借钱，之后借款数额越来越大，到2003年前后，欠款几百万元，因为借款不好借，其按月息3分支付利息，让朋友帮忙借钱。截止2014年8月，尚有3000多万元未归还。借款的对象基本上是其亲戚、朋友，也有个别不认识的主动找其。上述借款利息均在2014年8月之后停止支付；（2）其没有在括苍房屋开发公司中担任职务。其因需要开支、还债向其丈夫封某要钱，封某让公司财务通过括苍房地产公司的账户给其转账共计6700多万元，然后其给财务写领款凭条。其将上述款项用于旅游、消费、还债付利息等事项上的事实；3、被害人陈某1、王某1、严某、孔某、梁某、杨某1、卢某、刘某、季某、陶某、付某、陈某2、厉某、唐某、叶某、王某2、胡某、陈某3等人的陈述，证明各被害人借款给被告人吴宗菊的借款时间、金额、借款来源、约定的利率、收取利息数额、本金归还数额等具体情况；4、证人封某的证言，证明2001、02年至2015年3、4月份期间，吴宗菊对外债务的具体情况。其从括苍房地产公司的集资账上转给吴宗菊共计6700余万元，从江西括苍公司集资款打给吴宗菊1000-2000万元。吴宗菊所借的款项是用于消费、支付借款本息等事项上的事实；5、证人杨某2的证言，证明被告人吴宗菊和封某于2008年4月28日至2015年5月12日期间通过银行转账给其共计714万元，其用于购买车子、房子、装修和其妻子美国生孩子等花费的事实；6、证人程某的证言，证明其于2004年2月到丽水括苍公司担任副总经理。2005年前后，封某和其说过听社会上的人说吴宗菊在外面打赌，吴宗菊在社会上借款要封某帮她还，封兵已经告诫吴宗菊不准在社会上借钱，不准打赌，但后来吴宗菊还是在外面借款很多，封某后来也让公司打钱给吴宗菊的事实；7、证人甘某的证言，证明其与吴宗菊、陶某关系都比较好，其带吴宗菊去陶某办公室，是因为当时吴宗菊打电话给其说需要钱急用，让其帮她借款，其就联系了陶某，然后带吴宗菊去陶某办公室向陶某借钱，吴宗菊没有告诉其借款的具体用途的事实；8、证人杨某3、金某的证言，证明二人通过陈某3借款给吴宗菊的借款金额、利息、收到利息等相关具体情况；9、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关从被告人吴宗菊和陶某处扣押物品的具体情况；10、出入境记录查询，证明被告人吴宗菊于2006年1月31日至2014年11月16日期间的出入境具体情况；11、出境期间刷卡情况统计表，证明2006年8月5日至2014年7月23日，被告人吴宗菊出境在香港、澳门两地的刷卡消费金额计人民币3553.2万元的事实；12、接受证据清单、借条复印件、银行转账凭证复印件、（2015）丽莲商初字第1738号民事判决书复印件、银行明细，证明被告人吴宗菊向被害人陈某1、王某1、严某、孔某、梁某等人借款的有关具体情况；13、协助查询财产通知书、银行明细、个人信息查询、分户明细等，证明被告人吴宗菊及杨某2等人的银行账户及相关明细情况；14、情况说明，证明公安机关对证人李某、卢某、唐某、陈某4、王某3、王某4、吴某,4等人无法取证的说明的事实；15、抓获经过，证明被告人吴宗菊的归案情况。公诉机关提供的借款情况一览表中，集资户王某2的借款金额人民币390万元有误，应更正为人民币380万元；已收利息总额人民币1180余万元，经统计应更正为人民币1765.30万元。故对该份证据不予确认作为定案依据。公诉机关提供的其他证据来源及形式合法，内容客观真实，与本案相关联，本院予以确认，作为认定本案事实的依据。本院认为：被告人吴宗菊违反国家金融管理法律规定，未经有关机关批准，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序和社会秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。但公诉机关提供的吴宗菊借款情况一览表计算有误，故对起诉书认定的相应涉案金额予以更正。被告人吴宗菊集资数额3846万元，截止案发未归还本金仍有2075.70万元，具有严重的社会危害性，故对辩护人提出被告人吴宗菊的社会危害性小的辩护意见，本院不予采纳。被告人吴宗菊归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，依法从轻处罚。辩护人提出对被告人吴宗菊从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，但对辩护人提出对被告人吴宗菊适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人吴宗菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵8日，即自2017年9月4日起至2021年8月26日止）；二、被告人吴宗菊的违法所得，退赔给被害人（详见退赔清单）；三、被公安机关扣押的涉案财物依法处置后，退赔给被害人。上述款项限本判决生效之日缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄奇新人民陪审员  占 芬人民陪审员  徐妙君二〇一七年九月六日书 记 员  魏小云