广东省江门市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）江中法刑二初字第4号
公诉机关广东省江门市人民检察院。
被告人林惠萍，2013年3月4日因本案被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。现羁押于鹤山市看守所。
辩护人任坚明，广东叠力律师事务所律师。
被告人李兆荣，2013年3月8日因本案被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。现羁押于鹤山市看守所。
辩护人郭健儿，广东鹤明律师事务所律师。
被告人林惠萍、李兆荣犯集资诈骗罪一案，由广东省江门市人民检察院于2014年1月4日以江检公二诉（2014）3号起诉书向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，于2014年3月12日公开开庭审理了本案。广东省江门市人民检察院指派检察员林文礼出庭支持公诉，被告人林惠萍及其辩护人任坚明、被告人李兆荣及其辩护人郭健儿到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2011年初至2013年3月期间，被告人林惠萍通过伪造多枚事业单位印章，伪造供电局特许供货证明、供电局证明、变压器工程投标书及虚假工程项目等多份文件，虚构投资供电局变压器工程可获取高利息、高利润回报的事实，并提供伪造的房产证作抵押，诈骗麦某甲、麦某乙、林某某、莫某某、吕某某等30多名被害人投资从而非法集资获利。2011年9月开始，被告人林惠萍指使被告人李兆荣实施集资诈骗，被告人李兆荣先后诈骗文某某、林某甲、林某乙等10多名被害人投资从而集资获利。至案发时止，被告人林惠萍累计集资数额达人民币187327900元，造成被害人损失金额达人民币47945840元；被告人李兆荣累计集资数额达人民币9720200元，造成被害人损失金额达人民币4764750元。2013年3月8日，被告人李兆荣前往公安机关投案自首。
为证实指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示以下证据：1.被害人麦某甲、麦某乙、林某甲、莫某某、吕某某、文某某、林某乙、林某丙等的陈述；2.证人张某甲、任某某、张某乙、唐某某、黄某某等的证言；3.相关书证；4.被告人林惠萍、李兆荣的供述及辩解；5.其他证据材料。
公诉机关认为，被告人林惠萍、李兆荣无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大并且给人民利益造成特别重大损失，其行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人李兆荣犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。由于李兆荣在庭审时强调其没有自首的主观目的，故其不符合自首的规定，请法院依法认定。被告人林惠萍如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人林惠萍辩称：其认罪，对起诉书指控的事实和指控的涉案数额没有异议，请求法院对其从轻处罚。
被告人林惠萍的辩护人辩称：1.本案涉案金额集资数额不应以187327900元作为集资总额，应该把案发前林惠萍已经归还的数额予以扣除，扣除后的集资总额最多只应定为47945840元。2.林惠萍开始没有诈骗他人财物的故意，因为其需要支付的利息过高，不得不向他人借款，本案中林惠萍欠款人数较少，社会影响较小，情节并非恶劣，应予从轻处罚。3.林惠萍是初犯、偶犯，认罪态度良好，有悔罪表现，应从轻处罚。综上，请求法院对林惠萍从轻处罚。
被告人李兆荣辩称：1.其不知道林惠萍的招标书是假的，不构成集资诈骗罪。2.其到公安机关是为了去举报犯罪而不是去自首。
被告人李兆荣的辨护人辩称：1.李兆荣主观上没有集资诈骗的故意，客观上没有集资诈骗的行为。2.李兆荣对林惠萍的集资诈骗行为不知情。请求法院对李兆荣予以无罪释放。
经审理查明：2011年初至2013年3月期间，被告人林惠萍通过伪造多枚事业单位印章，伪造供电局特许供货证明、供电局证明、变压器工程投标书及虚假工程项目等多份文件，对麦某甲、麦某乙、林某甲、莫某某等社会大众虚构投资供电局变压器工程可获取高利息、高利润回报的事实，并提供伪造的房产证作抵押，诈骗麦某甲、麦某乙、林某甲、莫某某等多名被害人投资从而非法集资获利。2011年9月开始，被告人林惠萍指使被告人李兆荣实施集资诈骗，被告人李兆荣先对社会大众声称投资到林惠萍的变压器工程可获取高利息、高利润的回报，先后诈骗文某某、林某乙、林某丙等被害人投资从而集资获利。至本案案发时止，被告人林惠萍累计集资数额达人民币187327900元，造成被害人损失金额达人民币47945840元；被告人李兆荣累计集资数额达人民币9720200元，造成被害人损失金额达人民币4764750元。
被告人林惠萍将集资诈骗得款除部分用于归还本金及利息外，其他用于购买汽车、房屋、支付房屋装修款及日常消费。李兆荣将集资诈骗得款除部分款项支付给林惠萍外，其所得及提成用于购买房屋及日常消费。
2013年3月8日，被害人文某某到某某派出所报案称被李兆荣诈骗，民警接报后立即进行调查了解，并让文某某打电话给李兆荣，让李兆荣到某某派出所接受调查，李兆荣于当日10时许到达某某派出所接受调查。
本院另查明：被害人麦某丙投入集资金额累计160000元，赚取金额10000元；被害人黄某乙投入集资金额累计900000元，赚取金额100000元；被害人莫某某投入集资金额累计4822600元，赚取金额1303400元；被害人廖某某投入集资金额累计419000元，赚取金额169000元；被害人吕某某投入集资金额累计697200元，赚取金额169800元。
上述案件事实，有公诉机关当庭出示的下列证据证明：
（一）物证、书证
1、被告人林惠萍、李兆荣的身份资料，证实林惠萍、李兆荣的出生日期、住址资料等情况。
2、抓获经过，证实2013年3月4日11时许，公安民警根据线索在鹤山市某某大厅把涉嫌集资诈骗的犯罪嫌疑人林惠萍抓获，经讯问，林惠萍对其利用伪造的特许供货证明文件、投标书、假房产证和虚假的工程项目向他人高息集资后款项被其挥霍清光的犯罪事实供认不讳。
2013年3月8日，事主文某某到某某派出所报案称被李兆荣以投资供电工程诈骗22万元，民警接报后即进行调查了解，并让事主打电话给李兆荣，让李兆荣到某某派出所接受调查，李兆荣于当日10时许到达新湖派出所。随后经讯问，李兆荣对以投资供电工程、供电器材生意为名，收取了文某某22万元投资款的事实供认不讳。
3、鹤山市住房和城乡建设局出具的通知书，证实公安机关提供的16本房产证非该局制发。
4、鹤山、台山、新会、高明、恩平、开平供电局、广东电网公司、鹤山市公证处出具的证明，证实上述单位未与某某商贸行、林惠萍、李兆荣签订过供货合同，未特许某某商贸行、林惠萍、李兆荣为指定供应商；“特许供货证明”是伪造的。（林惠萍在书证上签名承认是伪造），（鹤）字第5692号《抵押合同公证书》非鹤山市公证处出具。
5、林惠萍消费银行汇总，证实2011年8月—2012年4月，在汽车公司消费1457375.57元；2011年11月-12月，购买别墅400万元；2012年7月-12月，购买柜子78300元；2012年10月店铺转让费12万元；2012年4月-2013年2月，购买石材款100万；2012年4月-2013年2月，支付铺租费151998元；2012年5月-2013年2月，装修费175000元；2012年5月-2012年12月，购买瓷砖费347300元；装修费12万；衣服费24368元；装修费1082472元；装修费47.2万元；装修厨房费13980元；装修费40800元。总计9086593.57元。
6、商品房购买合同等，证实林惠萍购买房产的情况。
7、林惠萍名下的银行流水账资料，证实林惠萍银行账户资金情况。
8、李兆荣名下的银行流水账资料，证实李兆荣银行账户资金情况。
9、现场辨认笔录，证实林惠萍辨认出与事主商谈集资、借款事情的地方及林惠萍辨认出其丢弃假公章的现场是沙坪镇某某入口转弯处的小树林绿化带。
10、搜查证、扣押清单，证实侦查机关扣押电脑、电话、房地产权证、银行卡（李兆荣），收据14张、车辆一辆的情况。
11、查询结果通知书及复函，证实侦查机关对林惠萍的房屋进行查封。
12、查询冻结材料，证实侦查机关冻结林惠萍、李兆荣的银行账户。
13、解除劳动合同协议书、辞职申请证实林惠萍、陈某某在鹤山市某某物业管理有限公司离职的时间。
14、个体户机读档案登记资料，证实林惠萍等经营商行的登记情况。
15、其他书证资料（涉案被害人、证人等的银行流水资料）（二）证人证言
1、证人张某某的证言。证实其是李兆荣的妻子，2011年开始李兆荣与林惠萍一起做变压器供电工程投资项目及其介绍他人投资的情况。
2、证人李某某的证言，证实其于2012年经李兆荣介绍认识林惠萍，林惠萍说她做供电器材生意，承包了很多供电局的供电工程，由于资金不足，让其介绍朋友投资给她做供电器材生意，投资者只需投资资金，其他事由林惠萍一手操作，她保证会有本金的20%利润给投资者，投资周期一般是45天，到期后，林惠萍就会连本带利一起归还给投资者，每一笔投资都会按本金的5%给其提成。其还证实了其介绍投资及其他情况。
3、证人古某某的证言及书证，证实其在某某商铺做经理。2012年开始其帮林惠萍在农行账户划转资金，1年有百多两百次，林写纸条给我，写人名、账户、划出金额。划款对象有李某某、吕某某、罗某某、林某甲、何某某等。
4、证人赖某某的证言及书证，证实其2012年7月以668000元将某某房物业卖给李兆荣，李前后支付了42万元，已经入住。房子还没房产证。
5、证人吕某某的证言证实其是某某商行会计。其保管林惠萍一张工商银行卡。
6、证人李某某的证言，证实其是某某商行出纳，保管林惠萍3个存折，用来缴税等。
7、证人许某某的证言，证实其是某某供电所的人员，某某供电所无权采购变压器，由上级供电部门采购，不清楚某某供电所的变压器是从哪家厂家采购的。
8、其他证人证言，证实本案资金流动等相关情况。
（三）被害人陈述
1、被害人麦某乙的陈述及提供汇款流水账等书证，证实其通过李兆荣、李某某认识林惠萍，林惠萍以合作销售变压器的名义骗取其投入本金74042700元，收回51193400元的情况。
2、被害人麦某甲的陈述及提供汇款凭证等书证，证实其通过李兆荣认识林惠萍，林惠萍以做供电项目的名义骗取其投入本金21003200元，收回15460000元的情况。
3、被害人林某甲的陈述及提供了汇款流水账等书证，证实林惠萍以合作销售变压器的名义骗取其投入本金14549100元，收回11312100元的情况。
4、被害人莫某某的陈述及提供划款凭证等书证，证实林惠萍以合作销售变压器的名义骗取其投入本金4822600元，莫某某赚取1303400元的情况。
5、被害人吕某某的陈述及书证，证实林惠萍以合作销售变压器的名义骗取其投入本金41569200元，收回39672560元的情况。
6、被害人任某某的陈述及书证，证实林惠萍以做农网改造工程的名义骗取其投入本金3081100元，收回1648000元的情况。任炎华提供了收据等相关书证及辨认出林惠萍。
7、被害人李某某的陈述及提供汇款流水帐等书证，证实其是林惠萍表哥，林惠萍以生意资金周转困难的名义向其收取本金2000000元至今未还的情况。
8、被害人李某乙的陈述及提供借款协议等相关书证，证实林惠萍以做农网改造工程的名义骗取其投入本金6000000元未收回的情况。
9、被害人谢某某、李某丙（介绍人）的陈述及谢某某提供借据等相关书证，证实林惠萍以做供电工程的名义骗取其投入2800000元，收回800000元的情况。
10、被害人麦某某的陈述及提供汇款书证，证实林惠萍以做供电工程的名义，收取其160000元，麦某某赚取10000元的情况。
11、被害人刘某某的陈述及提供合作协议等书证，证实其经李兆荣介绍其认识林惠萍，林惠萍以做供电项目的名义收取其1000000元未收回的情况。
12、被害人李某丁的陈述及提供借款协议等相关书证，
证实其借款1500000元给林惠萍，林惠萍至今未还的情况。
13、被害人黄某某的陈述及提供借据等相关书证，证实林惠萍以做供电项目工程的名义收取其900000元，其赚取100000元的情况。
14、被害人吕某某的陈述及提供借条、特供证明等书证，证实2013年2月，林惠萍以伪造的房产证作担保向其借款500万，后发现林惠萍的房产证是伪造的，质问林惠萍后，林惠萍现已归还500万元。
15、被害人李某戊的陈述及提供转账凭证、连带担保责任书等书证，证实2013年1月开始，林惠萍说生意急需资金周转，带其看别墅拿房产证抵押，向其借款3400000元，收回2000000元的情况。
16、被害人麦某丙的陈述，证实其通过朋友林某某介绍认识林惠萍，2013年3月借款500万元给林惠萍，无任何抵押，没约定利息的。其通过朋友钱某某公司账户鹤山某某水泥制件厂划款给林惠萍。案发后林惠萍退回5000000给其。
17、被害人黄某某的陈述及提供相关书证，证实其与林惠萍有亲戚关系，林惠萍以购买变压器为借口，在2012年10、11月以20%利息向其借款50万元，只是给其一车辆抵押，未还本金、利息的情况。
18、被害人文某某的陈述及书证，证实其与李兆荣是朋友关系，李兆荣介绍其投资到林惠萍的供电器材生意，其投入本金380000元，收回206100元的情况。
19、被害人林某乙的陈述及书证，证实其2008年认识张某某。2011年9月，张某某讲她老公李兆荣认识供电局老板，找人集资，其投入本金80000元，收回43000元的情况。
20、被害人林某丙的陈述及书证，证实其2011年3月因工作认识张某某，2012年5月，张某某（李兆荣妻子）说她老公认识大老板做工程，叫其投资赚钱。其投入本金40000元，收回4000元。
21、被害人赵某某的陈述及书证，证实其女朋友是李兆荣之女，李兆荣说投资到他老板处，每月有10%的利息回报，其投入本金55000元，收回11000元的情况。
赵伟鸿辨认出李兆荣。
22、被害人李某己的陈述及书证，证实其堂弟李某某、李兆荣介绍其投资到林惠萍的变压器生意，李兆荣说他与林做工程，称林惠萍是投标做大工程的，利润有20%。2012年12月其妻子转入10万元到李兆波账户，至今没还钱。
23、被害人李某庚的陈述及书证，证实其与李兆波是朋友关系，李某甲介绍其认识李兆荣，李兆荣说林惠萍很有实力，与五邑地区供电部门做大生意。李兆荣拿新会、开平供电局的供货证明给其看。其见到林惠萍后，林拿供电局变压器合作协议给其看，说合作利润15%-20%。其分4次通过李某甲账户转入180万到林账户，现收回940000元。
24、被害人吕某某的陈述及书证，证实其和李兆荣是朋友关系。其被李兆荣以介绍其加人林惠萍做变压器生意的名义投入本金697200元，赚取169800元的情况。
25、被害人麦某丁的陈述及书证，证实其与张某某是朋友关系，张某某说她老公李兆荣认识老板做变压器生意，其投入本金20000元至今未收回的情况。
26、被害人李某辛的陈述及书证，证实其2012年6月因房产中介认识李兆荣。李兆荣介绍投资项目给其，叫其拿钱投资给林惠萍做供电工程，两月内还款，有20%利润。其投入本金160000元，收回60000元的情况。
27、被害人李某壬的陈述及提供汇款、收款书证，证实其2012年2、3月因集资才李兆荣。李兆荣说林惠萍做变压器生意，要资金周转，有两种方法收取利息，吃息是每月4%利息，做单是无期限还款，但林还钱时，有20%利息，其投入本金4380000元，收回1256000元的情况。
28、被害人廖某某的陈述及书证，证实陶某某介绍其与李兆荣、林惠萍合伙做生意，李兆荣做中间人介绍资金进入林惠萍的生意中。之前其拿钱到陶账号几次都有20%利息。之后转入10万元到林账户和12万元到陶账户后，他们就没还钱。其共投入本金419000元，赚取169000元的情况。
29、被害人张某某的陈述及书证，证实其与李兆荣是朋友关系，李兆荣介绍其认识林惠萍，林提供电网特许证明，说投资利润15%到20%。其共投入本金1644000元，收回1035350元的情况。
（四）被告人供述
1、被告人林惠萍的供述，证实其稳定供述集资诈骗的事实，承认总额为1亿8千多万元，归还本金共8千多万元（没有供述给了多少利息）。对于同案人李兆荣，在第一次退回补充侦查前供述提供过伪造的变压器工程文件给李兆荣看，但没有告知其文件是伪造的。在第一次退回补充侦查时则交代在2012年初有对李兆荣说过文件是伪造的。
其具体供述犯罪事实如下：2011年开始向他人高息集资，以做变压器工程项目、电网改造项目集资（项目是其虚构的），其对他人说利润很高，集资利息分两种，一种是吃息，每月支付本金6%利息，一种是做单以45天计算，到期支付本金30%利息。其没有资质，朋友冯某某叫其做些假资料来解决这些资质问题。其向一名女子以每个公章20元购买8个假公章，分别是鹤山市房管局、鹤山市公证处、江门市供电局、鹤山市供电局、恩平市供电局、新会市供电局、台山市供电局和开平市供电局。以每本假房产证100元购买6本房产证，伪造其作为五邑地区变压器指定供应商的委托及承担工程项目的假证明，使用这些假资料向吕某某、何某某、罗某某等人借款。借任某某230万元（45日利息30%）、劳某某50万元（45日本金的7%）、谢某某280万元（45日利息2%）、邹某某100万元（45日利息30%）、吕某乙300万元（45日利息30%、归还了100万元）、何某乙600万元（45日利息4%、已归还）、张某某224万元（45日利息2%、已归还）、李某癸150万元（45日利息2%）、李某子600万（利息是1.8万每天，还给何某甲）。借罗某某580万元（从朋友处借钱归还）、吕某某500万元（已向亲友借钱归还）、何某某450万元。其除了自己向他人集资，还有李兆荣、罗某某、何某某、任某某和吕某丙帮忙集资。
关于款项使用情况，其交代其借钱回来是用以支付高利息的，还用400万买别墅和某某房物业、买车（名下有三辆汽车，买车的钱是经营某某商行赚回来的），几间商铺运转，借了200万给吕某丁。还了部分人借款、利息，现在还有1600多万元没归还。借款没有做账，都是其自己写借条但没留底。其有两间商铺，使用5个账户划转资金，有农行3个、工行1个、农信社1个。
其2011年9月后认识李兆荣，是他母亲介绍他到其公司工作的。李兆荣问有无赚钱门路，其告诉他有供电工程项目做，要带资做，45日有30%利息，李兆荣开始筹集资金给其，他也是向其他人筹集回来的。其给过假供货证明和合同复印件给李看，他不知道是假的。其不知李兆荣是否知道投资供电工程项目是假的，也没对他讲过。其没有和他做过实际的工程，没有实际的工程现场。李兆荣集资自己也有从中获利。李兆荣应该知道集资的事情，他认识几个大客户麦某甲、罗某某、吕某丙。李兆荣集资过八、九十万元，2012年12月底其已经把钱连本带利还清给他。李兆荣集资时间较长，估计他赚取有120万元，买了两套房子。
在补充侦查阶段其供述，2012年下半年其开始不能按时支付投资款及利润给李兆荣了。李兆荣没有催其支付，只是打电话问其有没有钱，其当时说没有，他也回应说无所谓，每次李兆荣都只是打电话问的，从来没有催其去还钱。到2012年年中的时候，李兆荣就开始独立开收据和合同给投资者，然后把资金转给其。2012年初，将变压器工程的中标书给李兆荣看，其曾经对李兆荣说过，这份中标书原件是其自己制作的，是伪造的。李兆荣没有什么反应，也没有说什么。
2、被告人李兆荣的供述，其一直承认帮林惠萍集资的事实，但交代不知道林惠萍的变压器工程文件是伪造的。退回补充侦查时承认2012年8月后林惠萍已基本没有还款，但仍然找人集资，大约有人民币800万多元，没有收回。
具体供述如下：其不确定林惠萍是否真做供电工程生意。2011年通过母亲认识林惠萍，其实际上没有到林惠萍公司工作，是帮她找人投资的。林惠萍说有供电工程项目做，给供货证明、合同其看，其还看过6本房产证，其把房产证交给吕柏健抵押了。其不知林惠萍的投资项目是假的，到案发才知道。林惠萍没有带其到实地看过工程，林惠萍说采购回来有人去安装的。2011年9月开始，其找过20多人投资其对其他人讲有工程项目，利润很高，可以收取高额利息。其通过农行账户收钱，收到钱后转汇给林惠萍，林惠萍写收据给其。其赚钱后买两房子，其余的钱集资给林惠萍了。其主要收入就是集资款的提成，赚了估计有100万元左右。
2012年10月后其就一直没收到林惠萍的利息了，从而也已没有钱将利息支付给下线。林惠萍说现时供电局的领导升了职，加上现时财务管得很严，无法出数，所以暂时没有办法还息，同样其也是这样对其下线说的。
李兆荣在补充侦查阶段供述：其没有做过供电相关的生意。没有见过相关领导、也没有去过相关现场。其知道林惠萍名下的私房菜馆等个体生意一般，不是十分好。林惠萍日常花费都是比较厉害的，经常见她买衣服、送礼物给别人，她戴在身上的金器、首饰也是比较多的。到2012年8月份后林惠萍就开始没归还投资款及利息利润了。但其还介绍李某辛、李某壬、李某癸、吕某丙、文某乙、张某丙、任某某等人投资给林惠萍，这些人一共在2012年8月之后投资约800万元给林惠萍，这800万元至今没收回。其经常向林惠萍追讨。因为林惠萍承诺过年前会归还欠款，也因为自己贪心，想赚取利润差额。没有怀疑林惠萍，林惠萍没有讲过中标书等文件是虚构、伪造的。
上述证据均经庭审质证，来源合法，内容客观真实，且能相互印证，本院予以确认。
关于控辩双方争议的焦点，根据本案的事实和证据以及相关法律规定，对被告人林惠萍、李兆荣及其辩护人的辩解、辩护意见，综合评判如下：1.被告人林惠萍、李兆荣以非法占有为目的，采用虚构集资用途，以高回报利息为诱饵骗取集资款，致使集资款无法返还，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。2.根据最高人民法院2010年《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”的规定，该部分案发前已经归还的数额应该从林惠萍、李兆荣集资诈骗的数额中予以扣除。本案二被告人案发前支付的利息根据前述解释应计入犯罪数额中。但因为二被告人案发前支付的本金和利息难以区分，从有利于被告人原则的角度考虑，二被告人已经返还的数额应予以扣除。根据被害人的陈述以及提供的银行账户记录等资料，结合本案现有证据材料，被告人林惠萍累计集资数额达人民币187327900元，造成被害人损失金额达人民币47945840元；被告人李兆荣累计集资数额达人民币9720200元，造成被害人损失金额达人民币4764750元。3.被告人林惠萍归案后能如实供述其所犯罪行，依法可以从轻处罚。4.大多数被害人证实自己是将钱交给李兆荣的。同时多名被害人均证实是李兆荣或者其妻子宣称投资林惠萍的供电工程有高额回报的事情，积极发动被害人投资。林惠萍亦供述自己曾对李兆荣说过供电工程合同等文件是其自己做的，可看出李兆荣对林惠萍伪造文件的行为是知情的。且李兆荣在完全不知道商品的存在或者在完全没有看到过实际商品的情况下，仍然进行集资，可见其有集资诈骗的故意。另外李兆荣在明知2012年8月之后林惠萍没有支付利息的能力及林惠萍在此情况下仍然高额消费，挥霍金钱的情况下，仍实行集资的行为。上述事实可证明李兆荣有集资诈骗的故意。5.被告人李兆荣在庭审中明确表示其没有自首的主观故意，不符合认定自首的条件，李兆荣不构成自首。
本院认为，被告人林惠萍、李兆荣无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构集资用途，以高回报利息为诱饵骗取集资款，致使集资款无法返还，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人林惠萍的集资诈骗数额特别巨大且给人民利益造成特别重大损失，应予以严惩。鉴于被告人林惠萍案发后能如实交代其犯罪事实，在庭审中当庭认罪，依法可从轻处罚。公诉机关指控的罪名成立，事实清楚，证据充分，应予以支持。对被告人林惠萍的辩护人提出合理意见予以采纳。其他被告人和辩护人提出不合理的理由均不予采纳。据此，本院鉴于本案的犯罪事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人林惠萍犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、被告人李兆荣犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年3月8日起至2026年3月7日止。罚金款在本判决生效后30日内缴清。）
三、扣押被告人林惠萍、李兆荣的相关钱物、小汽车、查封的两套房产等物及冻结的银行账户，由公安机关依法处理，处理后相应款项退赔给被害人。
四、责令被告人林惠萍退赔被害人人民币47945840元（其中公安机关依法处理扣押的财物后退赔给被害人的款项予以计入退赔数额）。
五、责令被告人李兆荣退赔被害人人民币4764750元（其中公安机关依法处理扣押的财物后退赔给被害人的款项予以计入退赔数额）。
六、扣押的物品、文件予以没收。（详见广东省江门市人民检察院随案移送物品、文件清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄锡芳
审 判 员 张萍辉
代理审判员 陈志敏
二〇一四年八月十二日
书 记 员 赵丽燕
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百九十九条犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。