甘肃省天水市秦州区人民法院刑 事 判 决 书（2017）甘0502刑初419号公诉机关天水市秦州区人民检察院。被告人李志刚，汉族，天水市麦积区人。被告人关春江，蒙古族，宁夏回族自治区银川市人。天水市秦州区人民检察院以天秦检公诉刑诉（2017）262号起诉书指控被告人李志刚、关春江犯职务侵占罪，于2017年11月20日向本院提起公诉。本院审查后，于2017年11月23日立案，依法适用普通程序，于2017年12月4日、13日、2018年1月9日、2018年2月12日三次公开开庭审理了本案。天水市秦州区人民检察院指派检察员马建军出庭支持公诉，被告人李志刚、关春江到庭参加诉讼。现已审理终结。天水市秦州区人民检察院指控，2011年至2012年，被告人李志刚、关春江在中国人民人寿保险股份有限公司天水市中心支公司（以下简称天水人寿保险公司）工作期间，利用职务上的便利，在保险公司投保客户许某1不知情的情况下，采用模仿许某1签名等方式，通过伪造虚假的”个人保险合同借款申请书”、”人身保险投保单”、”保险自动转账授权书”、”个人保险合同解除申请书”，私自操作保险借款、退保等业务，分两次以该公司客户许某1的名义套取公司保险金474116.69元，赃款打入了李志刚、关春江二人用许某1的身份证复印件在邮政银行办理的两张银行卡内后，用于二人个人消费。针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人李志刚、关春江的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，应以职务侵占罪追究刑事责任，建议对李志刚、关春江均判处二至四年有期徒刑。被告人李志刚辩解，1.虽然2011年4月以许某1的名义向天水人寿保险公司骗取20万元个人保险合同借款由我在公司电脑上操作完成，但犯意系关春江提起，相关申请手续系关春江提供，我仅模仿许某1的字体在借款人签名栏进行了签名，事后亦仅分得赃款6.5万元；2.2012月10月9日的274116.69元个人保险合同解除业务是关春江在定西人寿保险公司操作完成的，我并不知情，之前关春江曾让我帮忙在解除申请书中的投保人签名栏和授权人签名栏处签上了许某1的名字，但后续关春江如何操作我不清楚，关春江也没有给我分过一分钱。被告人关春江辩解，2011年4月的20万元个人保险合同借款业务和2012月10月9日的274116.69元的个人保险合同解除业务均是由李志刚具体操作完成的，许某1名下尾号2380和3499的2张银行卡都由李志刚保管，从天水人寿保险公司套取的474116.69元我仅分得17万元，其余款项均被李志刚占有使用。经审理查明，被告人李志刚、关春江均系天水人寿保险公司员工。2011年3月，时任该公司综合部副经理兼任柜面经理的李志刚与时任该公司银保部负责人的关春江闲谈中共谋以冒用投保人名义申请个人保险借款的方法，套取公司资金归其个人使用。后关春江通过公司系统报表查询，发现麦积区一个叫许某1的客户于2011年2月23日刚办理了50万元的”金鼎富贵两全分红型”大额人身保险投保业务，保险期限为五年，遂将此信息反馈给李志刚，二人商量决定以许某1的名义向天水人寿保险公司申请保险借款。因申请保险借款必须有许某1名下的银行卡，关春江于2011年3月22日利用其业务上与邮政银行网点柜台人员熟悉的便利条件，在许某1本人不知情的情况下，使用李志刚给其提供的许某1的身份证复印件，在邮政银行广场营业所办理了许某1名下尾号2380的银行卡。2011年4月14日，待资料准备就绪，由李志刚利用其任柜面经理的职务之便，在公司电脑上操作完成了许某1名下保险合同号尾号9360的20万元的个人保险合同借款程序，从公司套取借款20万元进入许某尾号2380的银行卡内，后李志刚、关春江陆续以卡取或转账的方式将卡内资金支取使用。2011年10月16日，由于关春江持尾号2380银行卡在ATM机上取款时操作不慎，致使该卡被吞。为了能够继续支取卡内余额100436.48元，关春江与李志刚商量后，先由关春江利用其业务上与邮政银行网点柜台人员熟悉的便利条件，在邮政银行天水市解放路支行重新办得许某1名下卡号尾号3499的银行卡1张，后二人于2011年10月22日试图用保单还款的方式将之前20万元保单借款绑定的尾号2380银行卡号变更为尾号3499银行卡，但未能成功。同日，二人又以许某1的名义办理10万元个人保险投保业务的方式，利用银行自动扣划业务从绑定的尾号2380银行卡内扣划10万元保险费，后于2011年11月3日再通过办理犹豫期退款业务的方式，将许某1名下绑定的银行卡号变更为尾号3499，退出的10万元保费汇入该卡内。后李志刚、关春江陆续以卡取或转账的方式将卡内资金支取使用。2012年6月，被告人关春江调任中国人民人寿保险股份有限公司定西市中心支公司（以下简称定西人寿保险公司）任总经理助理。2012月10月9日，被告人关春江、李志刚预谋后再次冒充许某1名义，以办理保险合同号尾号9360的个人保险合同解除业务的方式，从天水人寿保险公司将许某150万元保单中剩余的274116.69元全部套取至许某1名下的尾号3499银行卡内。后关春江、李志刚陆续以卡取或转账的方式将卡内资金支取使用。另查明，2012年10月20日，被告人关春江用所得赃款支付首付款，购得甘EAXX**别克凯越轿车1辆，后以分期付款的方式付清车款。2012年10月9日、11月21日、2013年1月4日，被告人关春江分别用转入其尾号9085邮政储蓄银行卡账户的赃款在定西人寿保险公司支付其个人购买的1万元、10万元、14万元保单的保险费，上述保单均中途退保，保险费退至关春江个人银行卡账户。综上，被告人李志刚、关春江两次共骗得天水人寿保险公司资金474116.69元。破案后，从关春江处查扣甘EAXX**别克凯越轿车1辆，经鉴定价值45732元，现存放于天水市公安局经济侦查大队。上述事实，有检察机关提交，并经当庭示证、质证的下列证据证实：1.受案登记表、中国人民人寿保险公司天水中心支公司的报案材料，证明本案案件来源系天水人寿保险公司2015年6月24日接到客户许某1反映其保单业务异常后，经内部核查发现公司员工李志刚、关春江涉嫌先后两次利用职务之便，通过伪造的虚假手续，非法侵占公司财产共计474116.69元，遂对该二人进行了约谈，后于2015年7月28日向天水市公安局报案。2.李志刚的供述及辩解，我和关春江平时关系比较好，当时因为我和关春江的银行信用卡消费透支比较严重，给银行还不上钱，我们就商量把客户的保险金以保险借款的方法取一些用来还款。后来关春江向我提供了身份证号码为尾号8047的投保人许某1名下有个50万元保单的信息，我们商量认为这个保单金额比较大，就打算把许某1的保险金以保险借款的方式取出4、5万元还银行卡透支的钱。商量好之后，由关春江准备了保单号为尾号9360的20万元的”个人保险合同借款申请书”及”许某1”的身份证信息等资料，由我从保险公司电脑系统里调出许某1保险号尾号1319的人身保险投保单（银邮专用），模仿投保人”许某1”的字体在借款申请书的投保人（借款人）以及保险款项自动转账授权书授权人签字栏签上了”许某1”的名字，该份资料中的其他信息是关春江填写的，由我在公司的电脑上操作完成了许某1保险借款的工作程序。值得强调的是，我和关春江开始商量的是操作借款4、5万元，但是关春江将借款数额填了20万元，我就按20万元的数额操作了。我前前后后共分了6.5万元赃款，其中有4.5万元是以现金的方式分几次给我的，有一次是关春江拿银行卡到广场邮政银行的ATM机取款后给我了2万元现金，最后一次是关春江给我的邮政银行卡（卡号尾号4348）转账了2万元。用于转入20万元保险金借款的许某1名下的银行卡（尾号2380邮政账号）不是我办的，应该是关春江办的。保单号尾号9360的”个人保险合同解除”业务不是我操作的，但投保人”许某1”的签名是我写的，是关春江让我写的，我不知道该保单合同具体的退款金额，也没有分得退回的资金，许某1名下尾号3499的邮政银行卡我也没有参与办理过。我没有拿过许某1名下尾号2380、3499的银行卡。保险合同号尾号0360、投保单号尾号6319的”人身保险投保单”（即10万元保单，后犹豫期退款）不是我做的，是关春江做的，当时关春江让我在投保人栏签上”许某1”的名字，但他要做什么我不清楚。我和关春江以保险借款的名义拿走了许某120万元保险金之后，曾经尝试还5000余元的利息，但不知道什么原因没有成功，当时还款的程序是我操作的。3.关春江的供述及辩解，2011年至2012年期间，我在中国人民人寿保险公司天水市中心支公司担任银保部经理，负责与银行的业务接洽。2011年的时候，因为我的业务接待支出比较大，但公司因为经费紧张没有报销，所以我在建设银行、工商银行、农业银行办理的信用卡大量透支，无法按时归还，当时我的同事，时任公司综合办经理兼任柜面经理的李志刚也存在和我同样的情况，我们俩一起喝酒聊天的时候谈到了这个问题，李志刚说他想办法解决。后来李志刚问我银行有没有办理大额保险存款业务的客户，我说需要从保险公司系统报表里查。经过查看，我发现麦积区一个叫许某1的客户办理了一个”金鼎富贵两全分红保险”业务，我就将此信息反馈给李志刚。李志刚就和我商量着先以许某1的大额保单办理保险借款用来还信用卡透支款，之后再从信用卡上取款偿还保险借款。李志刚告诉我要想取得许某1保险借款，必须要有许某1名下的银行卡，我给李志刚讲银行我比较熟悉，办卡的事情交由我来操作。2011年3月22日，我和李志刚先到邮政银行广场营业所，当时拿着许某1尾号8047的身份证复印件，因为工作关系，我和银行柜台人员比较熟悉，我谎称给我们保险公司业务员许某1办理支付佣金用的银行卡，银行柜面人员就给我办了一张许某1名下的银行卡，当时交了10元钱开的户。因为”许某1”的签名要和保险单上”许某1”的签名字体一致，而保单上是李志刚仿写的”许某1”签名，所以当时我就让李志刚在客户签名上填写”许某1”的名字。2011年3月22日办理的银行卡卡号尾号2380，卡办下来后就交给李志刚保管。后来这张卡我有一次在ATM机上取钱的过程中被吃到ATM机里面，当时卡内还有钱，为了把卡上的钱取出来，我和李志刚商量再办一张许某1名下的银行卡。于是在2011年10月，我去秦州区解放路营业所办理了许某1名下卡号尾数3499的邮政银行卡。当时是因为李志刚工作繁忙，由我拿着许某1的身份证复印件到解放路邮政银行办理的，理由和方法同上次办卡一样。这次银行卡尾号是3499，办卡的事情李志刚知道，是我和他商量之后办理的，客户签名栏”许某1”两字是我拿到保险公司由李志刚填写的，这张卡办好后李志刚拿走了，现在不知道在何处。两次办卡所用许某1（尾号8047）身份证复印件是李志刚提供给我的，因为当时李志刚是保险公司的柜面经理，能拿到客户资料。办卡过程中留的手机号186XXXX****是我当时的手机号码。保险合同号尾号9360的”个人保险合同借款申请书”、”个人保险合同解除申请书”都是李志刚为了取得许某1保险金而做的单子，他是柜面经理，能接触到以上保单，而我是银保部经理接触不上。以上借款、退保业务是李志刚在电脑上操作完成的。值得提醒的是，投保单号尾号6319（10万元保单，后在犹豫期退款）手续上的相关信息是由我填写的，但是投保人签字一栏”许某1”是李志刚填写的，而且这个投保单是李志刚提供给我的，办理此项业务的目的是为了把尾号2380银行卡上的钱取出来。4.证人许某1的证言，我父亲许某2于2011年2月23日以我的名义在天水市人寿保险公司买过保险，当时只有投保人签名是我自己签的字，其余手续都是我父亲办的。除此之外，我再没有在保险公司办理过其他任何业务。我不认识李志刚和关春江，我的身份证既未丢失过，也未给其他人借过。5.证人许某2的证言，2011年2月23日，我以我女儿许某1的名义购买了天水市人寿保险公司”金鼎富贵两全分红保险”的险种，缴纳了50万元保金，期限是2011年2月至2016年2月，合同号是尾号9360，当时是从户名”许某1”工商银行尾号1144的账户上进行柜台操作的。这个保险购买后，我再没有管过，直到2015年6月23日，我去麦积区人寿保险公司办理贷款业务时，柜面人员说我的保单2012年已经办理退保业务，处于终止状态。第二天我到天水市人民人寿保险公司查询，当时没有给我答复，说待查明情况再给我答复。过了几天，答复我说是他们内部出了问题，并提出给我退保，当时没有协商好，所以我没有答应，我要求恢复我的保单，保险公司也认为我的要求合情合理，所以在2015年7月13日恢复了我的保单，当日我办理了贷款业务。6.证人马某2的证言，我没有以”许某1”的名义购买过保单号尾号9319、保额10万元的”金鼎富贵两全保险”险种，也没有办理过该保单的犹豫期退款业务。经辨认，该保单上的客户住址、身份证号码是我的，但姓名”许某1”不是我的名字，也不知道自己的身份信息是如何被别人利用的。我只认识保单上的客户经理吴某，之前我和吴某一起在中国人寿做业务员时是同事，大约在2012年1、2月的时候，吴某给我介绍了一个保险种类，保额1万元，保期2年，我觉得可以，就将自己的身份证给吴某，让她给我填保单买了保险，该保险已于2014年到期退保。7.证人吴某的证言，我没有经手办理过2011年11月22日”许某1”保单号尾号9319的保额10万元”金鼎富贵两全保险”的保险业务，经辨认，该保单”客户经理”栏上”吴高英”的签名不是我本人的签名。我曾经用”马某2”身份证号码为×××的身份证复印件为其办理过”人保寿险惠民两全保险”，保金1万元，但我从未将马某2的身份证信息给过其他人。8.证人祈某的证言，我于2009年8月至2011年12月在中国人民人寿保险公司天水市中心支公司上班，岗位是柜面保全业务员，具体从事保单借款、退保、银邮的新投保单扫描上传等。经辨认，①客户名称”许某1”保险合同号尾号9360的20万元”个人保险合同借款申请书”上”保险合同号、投保人姓名、借款人证件号码、被保险人证件号码、借款人住址、邮编、借款金额及受理人意见”的信息都是我填写的，但借款人联系电话”187XX****XX”和受理日期”2011年4月14日”不是我写的；该借款单第二页”保险款项自动转账授权书”上的信息都不是我填写的；”许某1”身份证复印件上的”原件已核”及李志刚的印章应该是李志刚自己盖上去的；②许某1保险合同号尾号9360”个人保险合同内容变更申请书”上的信息不是我写的，第二页上”同意处理”和”许某1”的签名、许某1身份证复印件上的”原件已核”、许某尾号3499银行卡复印件上的”原件已核”字样均是李志刚的笔迹；③许某1投保单号尾号9319的10万元”人身保险投保单”上的信息都不是我写的，该保单所附尾号2380银行卡复印件上”原件已核”、”李志刚”签名及手写的银行账号都是李志刚的字迹；④许某1保险合同号尾号0360”个人保险合同解除申请书”首页上的”同意办理”、次页”保险款项自动转账授权书”上的”开户银行、户名、银行账号”信息是我填写的，身份证号×××的许某1的身份证复印件上手写信息是我写的，”原件已核”章是我盖上去的，但是联系电话”187XX****XX”及”许某1”的名字不是我写上去的。以上我所填写保险单的保全业务都不是我办理的，我记得保险合同号尾号9360和尾号0360的这两次单子是李志刚和关春江让我帮忙填写的，我记得其中有一次是他们俩同时拿来单子来让我填写，我看见上面有投保人的签字，但投保人没有来，就问他们原因，他们说客户有事来不了，我按照保单上留下的电话号码进行核实，对方说没有此事，我就将该情况给时任总经理陈某做了汇报，结果没有办理。李志刚知道我们所有柜面业务员的用户名口令及密码，电脑业务比较熟练，当时他任柜面经理并兼任综合部经理，对保全系统操作具体流程比较熟悉。9.证人杨某的证言，2011年至2012年期间，我在中国人民人寿保险公司天水市中心支公司上班，岗位系综合柜员，就是在柜面处理新契约业务。经辨认，①客户名称”许某1”保险合同号尾号9360的20万元”个人保险合同借款申请书”上”保险合同号、投保人姓名、联系地址、邮编、借款金额、借款人证件号码、被保险人证件号码及许某1的银行账号”信息都是祁某的字迹，受理意见栏处”同意处理”是李志刚的字迹；后附的许某1身份证复印件上的”杨某”签章不是我盖上去的，当时我的印章放在前台我的办公桌抽屉，不知道是谁盖上去的，”原件已核”是李志刚的字迹；后附的银行卡复印件上”原件已核”是李志刚的字迹；②许某1保险合同号尾号9360”个人保险合同解除申请书”上我的印章不是我盖上去的，受理意见栏中”同意办理”四个字是祁某的字体；该申请书后所附银行卡复印件上的印章也不是我盖上去的；③投保单号尾号9319的10万元的”人身保险投保单”后附的许某1身份证复印件上手写的”原件已核、杨某”是我写上去的，但后附的银行卡复印件上的”原件已核”是李志刚的字迹；④保险合同号尾号0360”个人保险合同解除申请书”上受理意见处”同意办理”、”保险款项自动转账授权书”中”开户银行、户名、银行账号”、后附许某1身份证复印件上”原件已核”、后附银行卡复印件上”原件已核”均为祁某的字迹。以上业务中投保单号尾号9319的10万元的投保业务是我办理的，其他都不是我处理的，但当时是否为许某1本人办理我记不清了。按照当时情况，有保全岗口令权限的人才能上报处理借款、退款业务，当时有此权限的人有我、祁某、李志刚，我只记得的是我们三个人。当时客户的保单资料都是温某一人保管的。10.证人温某的证言，之前的档案管理如何我说不上，我大约在2011年年底开始规范整理档案，2014年年底基本整理规范。2011年至2012年期间，李志刚和关春江没有借阅过许某1的保单档案，至于他们有无接触档案的机会我说不上。11.证人宋某的证言，2009年11月至2011年4月我在中国人民人寿保险公司天水市中心支公司上班，为银保部业务员。经辨认，投保单号尾号9319的10万元的”人身保险投保单”上经办人处”宋某”的签名不是我签的，我没有给叫许某1的客户办理过任何保险业务，2011年10月22日我已离开公司。这个保单是直销，应该是公司柜面办理的。12.证人赵某的证言，经从系统查询，公安机关提供的尾号2380银行卡是我2011年3月22日在中国邮政储蓄银行天水市广场营业厅上班时办理的，但记不起具体是谁来办理的。当时我所在的邮政储蓄营业所与中国人民人寿保险公司有业务往来，大部分是保险到期退保业务，只局限于从我们邮政银行办理保险的客户，办理退款需要本人提交保单、身份证、银行卡等手续，之后我们通知保险公司业务人员来网点取资料，通过保险公司程序确认后，由保险公司操作退保。如果是其他银行、网点办理的，就到最初办理的网点办理，我们网点拒不办理。按规定，除了批量客户外，其他办卡人必须亲自拿身份证复印件来办理。13.证人尉某的证言，经从系统查询，公安机关提供的尾号3499银行卡是我2011年10月17日在中国邮政储蓄银行天水市解放路支行上班时办理的，但记不清具体是谁来办理的。当时我所在的邮政储蓄营业所与中国人民人寿保险公司有经济往来，其余证明内容与赵某证言一致。14.证人马某3的证言，我在2016年办理并使用过187XXXX****的电话号码，大概用了1、2个月，预存的话费用光了就再没有用过。我从没有办理过保险业务，也不认识李志刚、关春江、许某1等人。上述证言与187XXXX****用户信息查询情况吻合。15.相关书证：⑴投保人许某1投保单号尾号1319的50万元的”金鼎富贵两全分红型人身保险投保单（银邮专用）”、保险金缴纳银行记录，证明2011年2月23日，许某1在中国人民人寿保险股份有限公司投保50万元的金鼎富贵两全分红型保险。⑵①2011年4月14日保险合同号尾号9360、投保单号尾号1319的”个人保险合同借款申请书”及所附保险款项自动转账授权书、号码为尾号8047许某1身份证复印件及尾号2380银行卡复印件；②2011年10月22日保险合同号尾号9360”个人保险合同内容变更申请书”及所附许某1尾号8047身份证复印件、尾号3499银行卡复印件；③2011年10月22日保险合同号尾号0360、投保单号尾号9319”人身保险投保单（银邮专用）”及所附保险款项自动转账授权书、尾号2380银行卡复印件；④2011年11月3日保险合同号尾号0360的”个人保险合同解除申请书”及所附保险款项自动转账授权书、许某1×××的身份证复印件、尾号3499银行卡复印件；⑤2012年10月9日保险合同号尾号9360的”个人保险合同解除申请书”及所附保险款项自动转账授权书、许某1尾号8047身份证复印件、尾号3499银行卡复印件；⑥中国人民人寿保险公司天水市中心支公司财务保单费用发生明细表；⑦许某1名下尾号2380、3499个人结算账户开户手续及资料中所留联系电话”186XX****XX”的机主信息查询。以上证据证明被告人李志刚、关春江为侵占保险公司资金，冒充公司客户许某1的名义办理了20万元的”个人保险合同借款”业务和274116.69元的”个人保险合同解除”业务，并为了顺利取得资金，在邮政银行以许某1名义重新开办银行卡，又通过办理”人身保险投保”业务改变许某150万元保单绑定的银行卡账户的事实。⑶中国人民人寿保险股份有限公司业务信息管理系统查询记录，证明被告人关春江于2012年10月7日、11月17日、12月28日在定西人寿保险公司为自己办理个人保险业务的事实。⑷许某1名下尾号2380、3499银行卡、李志刚、关春江银行账户交易明细查询，证明案发时段从许某1银行卡账户内往二被告人银行账户内转款的事实及部分赃款以卡取的方式或消费被支取的事实，其中许某1名下尾号2380的银行账户于2011年4月29日、30日、5月2日给关春江尾号9085的邮政银行账户转款12万元；许某1名下尾号3499的银行账户给李志刚尾号4348的邮政银行账户于2012年10月29日转款2万元；给关春江尾号9085的邮政银行账户2011年11月28日、29日、2012年11月20日、21日、25日、30日转款共计184170元。另证明2012年10月20日关春江给其尾号3304的建行账户内现金存款4万元，当日转账29900元用于支付购车款的事实及关春江用转入其尾号9085的邮政银行账户内的赃款支付其个人保险费的事实。⑸天水人寿保险公司出具的李志刚、关春江的任职证明、职务任命文件、劳动合同、工资证明，证明被告人李志刚、关春江均系该公司工作人员。李志刚2011年1月至2012年12月任天水人寿保险公司B柜面负责人兼综合部副经理，期间借调至麦积支公司工作过一段时间（具体时间不详）；关春江2011年1月至5月19日任天水人寿保险公司银保部负责人，2011年5月20日至2012年6月任天水人寿保险公司银保部经理,2012年6月21日调任中国人民人寿保险股份有限公司定西市中心支公司总经理助理，至2014年4月30日离职。⑹天水人寿保险公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证，证明该公司系中外合资股份有限公司分支机构。⑺中国人民人寿保险公司《保险公司保全作业手册》、《保险公司档案管理规定》，证明公司内部岗位职责分工情况及客户档案管理情况。柜面经理的岗位职责包括保全（即犹豫期退保、退保、保单贷款、保单还款等）、柜面柜员用户权限管理、业务档案的管理等；银保部经理的岗位职责主要包括业绩达成、网点拜访、团队管理等。16.司法鉴定意见书，证明申请日期2011年4月14日保险合同号尾号9360的《个人保险合同借款申请书》复印件中借款人（投保人）签名栏”许某1”署名、授权人签名栏”许某1”署名、授权日期2011年10月22日保险合同号尾号9360的《保险款项自动转账授权书》复印件中开户银行栏”中国邮政储蓄银行天水解放路营业所”笔迹、投保日期2011年10月22日的《中国人民人寿保险股份有限公司人身保险投保单（银邮专用）》中投保人签名栏”许某1”署名、申请日期2012年10月9日保险合同号尾号9360的《个人保险合同解除申请书》复印件中投保签名栏”许某1”署名、授权人签名栏”许某1”署名，均是李志刚书写。17.扣押物品清单、随案移送清单及车辆信息查询、价格鉴定意见书，证明侦查机关于2017年1月1日从被告人关春江处扣押其用赃款购得的香槟色甘EAXX**别克凯越轿车1辆、机动车行驶证1本，经鉴定价值45732元。18.到案经过，证明了二被告人的到案情况。19.户籍证明，证明了二被告人的身份信息。本院认为，被告人李志刚、关春江均系天水人寿保险公司聘用的管理人员，属于国有控股公司工作人员，其利用职务上的便利条件，合谋冒用客户身份信息骗取本公司资金据为己有，数额较大，其行为均构成职务侵占罪。公诉机关指控的犯罪成立。关于被告人李志刚辩解其对2012年10月9日以办理个人保险合同解除业务骗取天水人寿保险公司资金274116.69元不知情，该解除业务系关春江在定西人寿保险公司独自操作完成的意见，经查，被告人关春江供述2011年4月14日以办理个人保险合同借款业务及2012年10月9日以办理个人保险合同解除业务从天水人寿保险公司骗取474116.69元均系其与李志刚共同商量后实施，李志刚对其在2012年10月9日《个人保险合同解除申请书》投保人签名栏及授权人签名栏模仿”许某1”签名亦供认不讳，并有对”许某1”署名笔迹的司法鉴定意见书佐证，且从解除保险合同的相关手续的签章人系天水人寿保险公司柜面员工可以看出该项业务系在天水人寿保险公司柜面提交完成，并非在定西人寿保险公司柜面提交，而案发时段关春江已调任定西人寿保险公司工作，并无天水人寿保险公司柜面保全岗位的口令权限，故李志刚的上述辩护意见与查明的事实及情理均不相符，不予采信。关于被告人关春江辩解许某1名下尾号2380和3499的2张银行卡均由李志刚保管，骗取的474116.69元中其仅分得17万元，其余款项均被李志刚占用的意见，经查，被告人李志刚否认由其保管以上2张银行卡，相关银行卡账户的历史明细查询及中国人民人寿保险股份有限公司业务信息系统保单查询记录亦证实许某1上述2张银行卡内的绝大部分赃款转入了关春江尾号9085的银行卡账户，关春江又用尾号9085的银行卡账户内的资金多次为自己办理了个人保险业务，且2012年10月以后的转款的操作地点及关春江个人的保险业务办理地点均在定西，故关春江的上述辩解意见与查明的事实不符，不予采信。在共同犯罪中，二被告人行为作用相当，以共犯论处。查扣的用赃款购得的车辆发还被害单位，剩余赃款责令二被告人共同退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院》第十一条第一款的规定，判决如下：一、被告人李志刚犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年；被告人关春江犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即李志刚的刑期自2016年12月8日起至2018年12月7日止；关春江的刑期自2016年12月27日起至2018年12月26日止）。二、赃款购买的甘EAXX**别克凯越轿车1辆（鉴定价值45732元）发还天水人寿保险公司；剩余赃款428384.69元责令被告人李志刚、关春江共同退赔天水人寿保险公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  方 琼审 判 员  甄 瑾人民陪审员  安天祥二〇一八年二月十二日书 记 员  王 琪