沈阳市沈河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沈河刑初字第00736号
公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。
被告人李国彤，辽宁锦信源投资担保有限公司、辽宁弘泰资产管理有限公司副总经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月1日被刑事拘留，2015年1月6日被依法逮捕，现羁押于沈阳市沈河区看守所。
辩护人申凯，辽宁金正律师事务所律师。
沈阳市沈河区人民检察院以沈河检刑诉（2015）525号起诉书指控被告人李国彤犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了合并审理，沈阳市沈河区人民检察院代理检察员焦梓出庭支持公诉。被告人李国彤及其辩护人申凯到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
沈阳市沈河区人民检察院指控，辽宁锦信源投资担保有限公司于2014年2月27日设立，公司住所沈阳市沈河区奉天街373号3门。辽宁弘泰资产管理有限公司于2014年4月29日设立，公司住所沈阳市沈河区奉天街69号。被告人李国彤于2014年9月至辽宁锦信源投资担保有限公司及辽宁弘泰资产管理有限公司担任副总经理，领导公司员工通过发布宣传广告、群众口口相传等方式，以高额利息为诱饵，以为洛阳大唐装饰材料有限公司和伊川县圣瑞耐材科技有限公司融资为手段，与不特定人群签订了《项目投资管理合同》，面向社会吸收公众存款。截至案发，被告人李国彤通过辽宁锦信源投资担保有限公司非法吸收公众存款人民币6，430，000元，通过辽宁弘泰资产管理有限公司非法吸收公众存款人民币13，010，000元。另经审计，辽宁锦信源投资担保有限公司共计吸收公众存款人民币22，815，000元。辽宁弘泰资产管理有限公司吸收公众存款人民币13，670，000元。
上述事实，公诉机关向本院提供了被害人王洪博等人的陈述，证人王某甲、侯某、徐某、方某、刘某、关某、周某、王某乙、孙某、赵某的证言，电话查询记录、常住人口基本信息表、执法安全情况报告书、公司材料、不批准逮捕决定书、银行查询记录、锦信源公司工资表、扣押决定书、在逃人员登记信息表、项目投资管理合同、承诺书及收据、弘泰公司工商注册等相关材料、现场照片、在逃人员登记表辽宁宁大会计司法鉴定所会计司法鉴定意见书宁大司鉴（2014）58号、辽宁宁大会计司法鉴定所会计司法鉴定意见书宁大司鉴（2015）37号、辽宁恒信达会计师事务所审计报告辽恒信会审（2015）52号、辽宁恒信达会计师事务所审计报告辽恒信会审（2015）53号、辽宁恒信达会计师事务所审计报告辽恒信会审（2015）285号及被告人李国彤的供述等证据证实，请求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对被告人李国彤以非法吸收公众存款罪定罪处罚。
被告人李国彤对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪提出异议，认为没有人任命我担任辽宁锦信源投资管理有限公司的副总经理，我不负责业务、财务方面的工作，对指控认定的吸收金额有异议；没有在辽宁弘泰资产管理有限公司上过班，也没有开过会，对指控在该公司的任职及吸收金额也有异议。
被告人李国彤辩护人的辩护意见是，对指控被告人李国彤涉嫌非法吸收公众存款犯罪没有异议，应该确认本案是单位犯罪的前提下，对被告人李国彤定罪量刑。被告人李国彤2014年9月10日进入公司以前，公司所有运营模式都已经形成，李国彤没有决定、批准的权利，没有直接参与业务活动，根据其在单位犯罪中的作用和情节，应属于从犯。被告人李国彤没有前科劣迹，是初犯，主动投案，如实供述实际参与的犯罪事实，依法应认定为自首。故对本案被告人李国彤依法应当从轻或者减轻处罚。
经审理查明，辽宁锦信源投资担保有限公司于2014年2月27日设立，公司住所沈阳市沈河区奉天街373号3门。辽宁弘泰资产管理有限公司于2014年4月29日设立，公司住所沈阳市沈河区奉天街69号。被告人李国彤于2014年9月至辽宁锦信源投资担保有限公司及辽宁弘泰资产管理有限公司担任副总经理，领导公司员工通过发布宣传广告、群众口口相传等方式，以高额利息为诱饵，以为洛阳大唐装饰材料有限公司和伊川县圣瑞耐材科技有限公司融资为手段，与不特定人群签订了《项目投资管理合同》，面向社会吸收公众存款。截至案发，被告人李国彤通过辽宁锦信源投资担保有限公司非法吸收公众存款人民币6，430，000元，返还本金390，000元，返还利息203，426元，尚有5，836，574元集资款未能返还。被告人李国彤参与辽宁弘泰资产管理有限公司非法吸收公众存款人民币13，010，000元，涉及集资群众232人，尚有集资款1，171万元未偿还，资金去向不明。
另查明，被告人李国彤为非法吸收公众存款，以个人名义设立银行账户，用于集资款的存入和转出，并为公司雇佣人员提供《项目投资管理合同》格式文本，保存已经订立的《项目投资管理合同》，为辽宁锦信源投资担保有限公司及辽宁弘泰资产管理有限公司的财务人员提供银行账户密码用于存取集资款。
公诉机关就上述指控，向本院提供了以下证据：
1、案件来源及抓捕经过，证实2014年11月30日通过电话联系到李国彤，李国彤经电话传唤到派出所后被刑事拘留。
2、书证电话查询记录、常住人口基本信息表、执法安全情况报告书，证实李国彤无违法犯罪记录等。
3、书证辽宁锦信源投资担保有限公司、洛阳大唐装饰材料有限公司、伊川县圣瑞耐材科技有限公司工商登记材料，证实该公司在工商机关登记，公司经营范围和许可经营项目没有人民币存取、借贷及担保等金融业务。
4、书证不批准逮捕决定书，证实徐某以证据不足不批准逮捕。
5、书证银行查询记录，证实李国彤吸收公众存款资金流转情况。
6、书证锦信源公司工资表，证实没有记录李国彤在公司领取过工资。
7、书证扣押决定书，证实从刘某处扣押的向不特定社会公众吸收存款的项目投资合同文本。
8、书证在逃人员登记信息表，证实周某在逃登记信息。
9、书证弘泰公司工商注册等相关材料，证实公司法人、注册资本及经营范围，公司经营范围和许可经营项目没有人民币存取、借贷及担保等金融业务。
10、书证现场照片，证实公安机关对洛阳大唐装饰材料有限公司没有生产现状。
11、书证在逃人员登记表，证实石伟国在逃登记信息。
12、书证项目投资管理合同、承诺书及收据，证实被告人李国彤以签订合同的方式非法吸收公众存款，承诺支付高额利息。
13、证人王某甲、侯某的证言，证实二人分别是洛阳大唐装饰材料有限公司、伊川县圣瑞耐材科技有限公司门卫，所在公司没有生产活动。
14、证人徐某的证言，证实其本人是辽宁锦信源投资担保有限公司、辽宁弘泰资产管理有限公司的股东，没有具体职务，两家公司的实际经营者是许立伟，伊川县圣瑞耐材科技有限公司是许立伟的公司，以签订项目合同方式吸收公众存款并承诺付息，是许立伟提出来的，公司经理是周某、李国彤，雇佣人员投资宣传、发广告，吸收的资金都投向了，伊川县圣瑞耐材科技有限公司和洛阳大唐装饰材料有限公司。
15、证人刘某、关某的证言，证实在担任公司会计、出纳期间，被告人提供的银行账户用于存放吸收的款项，每次转账都需要李国彤的交易密码。
16、书证情况说明，证实沈阳市公安局沈河分局朱剪炉公安派出所接到群众举报后，通过电话传唤李国彤接受调查，李国彤经传唤后到案。
17、证人王某乙、孙某、赵某等人证言，证实在辽宁锦信源投资担保有限公司、辽宁弘泰资产管理有限公司担任业务员，底薪2，300元加业绩提成千分之二。对外进行投资宣传、签订合同，投资期限为3个月、6个月、9个月，月利息1分2、1分3、1分4、1分5。
18、证人周某的证言，证实吸收的公众存款，根据期限不同，月利率1.2%至1.5%之间，投资人的资金转给了洛阳大唐装饰材料有限公司、伊川县圣瑞耐材科技有限公司。
19、证人王洪博等人证言，证实轻信辽宁锦信源投资担保有限公司、辽宁弘泰资产管理有限公司业务人员的投资宣传，签订投资合同收取利息，后来该公司终止履行合同，人员下落不明。
20、被告人李国彤的供述，证实担任辽宁锦信源投资担保有限公司其任锦信源公司副经理，公司法定代表人石伟国，实际经营者许立伟，公司总经理周某安排我保管合同，融资来的钱转给了洛阳大唐装饰材料有限公司、伊川县圣瑞耐材科技有限公司法定代表人了。
21、鉴定结论辽宁宁大会计司法鉴定所会计司法鉴定意见书，宁大司鉴（2014）58号、37号、辽宁恒信达会计师事务所审计报告，辽恒信会审（2015）52号、53号、285号，证实2014年4月26日至11月21日期间，辽宁锦信源投资管理有限公司吸收公众存款总金额为22，815，000元，涉及559人次（402人），签订合同559份。返还投资人本金5，800，000元；返还投资人利息1，347，535元。李国彤任职期间辽宁锦信源投资管理有限公司吸收公众存款总金额为6，430，000元，返还本金390，000元，返还利息203，426元，尚欠5，836，574元。自2014年6月以来，辽宁弘泰资产管理有限公司共计吸收社会公众的集资款1，537万元，涉及集资群众272人，签订合同403份。截止2014年12月1日，共有1，367万元涉及245名社会公众的集资款未予以偿还。辽宁弘泰管理有限公司实际占用集资款1，296.061万元。自2014年9月10日以来，李国彤共计吸收社会公众的集资款1，301万元，涉及集资群众232人，签订合同318份；共有198名集资者的集资本金1，171万元（涉及合同279份）尚未偿还。实际占用集资款1，129.19万元。
上述证据，经当庭举证、质证，被告人及其辩护人对案件来源及抓捕经过、书证电话查询记录、常住人口基本信息表、执法安全情况报告书、辽宁锦信源投资担保有限公司、洛阳大唐装饰材料有限公司、伊川县圣瑞耐材科技有限公司工商登记材料、不批准逮捕决定书、书证银行查询记录、书证锦信源公司工资表、书证扣押决定书、书证在逃人员登记信息表、书证弘泰公司工商注册等相关材料、现场照片、在逃人员登记表、书证项目投资管理合同、承诺书及收据、情况说明、证人王某乙、孙某、赵某、王某甲、侯某的证言、被害人王洪博等人陈述等证据的客观性、合法性无异议。被告人及辩护人对证人徐某、刘某、关某、周某的证言、司法鉴定意见书以及在公安机关的供述提出异议，认为被告人李国彤是经他人介绍到辽宁锦信源投资担保有限公司担任副经理，协助周某工作并听从他的工作安排并在公司领取工资，没有担任辽宁弘泰资产管理有限公司副经理，没有参与吸收公众存款的活动，指控认定吸收公众存款的数额不准确。经查，以辽宁锦信源投资担保有限公司与辽宁弘泰资产管理有限公司名义对外吸收公众存款，使用的项目投资合同文本、签订的合同文本均由李国彤发放和保管，所募集的资金经过李国彤银行账户存储和转账，李国彤虽然没有辽宁弘泰资产管理有限公司经理的身份，但实际起到领导和参与以该公司名义吸收公众存款的活动；本案在卷证据证明李国彤没有在辽宁锦信源投资担保有限公司领取过工资；项目投资合同、投资收款收据和转账凭证所明确的吸收公众存款的数额一致，即全额付款在先，承诺和支付利息在后，故李国彤对上述证据的异议本院不予采纳。公诉机关提供的上述证据，具有客观性、合法性和相关性，能够相互印证，本院予以认证。
本院认为，被告人李国彤明知辽宁锦信源投资担保有限公司及辽宁弘泰资产管理有限公司没有从事金融业务的经营许可，伙同他人假借该公司名义融资和担保，向不特定社会公众变相吸收存款，其行为扰乱了社会金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李国彤犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人李国彤变相吸收公众存款数额巨大，应依法承担相应的刑事责任。本案涉及人数众多，投资人的投资款无法返还，社会影响恶劣，故对被告人李国彤酌情从重处罚。被告人李国彤辩称没有实际参与吸收公众存款，不实际控制集资款银行账户的存取密码，与本案查证事实不符，对该辩解本院不予采纳。被告人李国彤辩护人提出本案系单位犯罪，经查，本案现有证据不足以证明是单位犯罪，该辩护意见，本院不予采纳。被告人李国彤辩护人提出李国彤是自首、是从犯，应减轻处罚，经查可视为被告人李国彤自动投案，但是李国彤对指控的主要犯罪事实未如实供述，依法不予认定自首；被告人李国彤在共同犯罪中直接参与并起到主要作用，故该辩护意见本院不予采纳。对被告人李国彤利用银行账户获取非法所得，应依法予以追缴。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人李国彤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月1日起至2021年11月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人李国彤的非法所得，按投资参与人未偿还本金比例发还投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李 红
审 判 员 黄 刚
人民陪审员 张中瑞
二〇一六年三月二日
书 记 员 武鑫岐
本判决所依照的相关法律规定
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条
违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即不特定对象吸收资金。