河南省滑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0526刑初1491号
公诉机关滑县人民检察院。
被告人马中义，男，1980年2月3日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地河北省石家庄市赵县，现住河北省石家庄市裕华区。因犯诈骗罪，于2014年7月25日被河北省赵县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10000元；因犯诈骗罪，于2017年3月1日被河南省鹤壁市山城区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币13000元；因涉嫌诈骗罪，于2017年8月24日被滑县公安局刑事拘留，经滑县人民检察院批准，同年9月6日被滑县公安局逮捕。
滑县人民检察院以安滑检执检刑诉（2017）26号起诉书指控被告人马中义犯诈骗罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年12月20日公开开庭进行了审理。滑县人民检察院指派检察员刘晓华出庭支持公诉，被告人马中义到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
滑县人民检察院指控：
1、2016年4月份的一天，被告人马中义与隆尧县大张庄乡的王某1联系，谎称自己姓刘，是办信用卡的，可以为王某1办理信用卡，但要王某1提供一张光大银行的信用卡做流水，后王某1将该事情告诉了其朋友张某1，张某1听后也想办理一张信用卡，于2016年4月30日将其老婆王某2的光大银行信用卡给了被告人马中义，被告人马中义将王某2的信用卡提升了7000元的临时额度，取走卡内7249元，至今未还。
2、2016年4月30日，王美良在给王某1打电话时得知可以在被告人马中义处办理信用卡后，也想办理一张信用卡，于是就将该事情告诉了妻子徐某，后徐某与被告人马中义联系，并按照对方要求办理了一张光大银行信用卡邮寄给了被告人马中义，被告人马中义为该卡提升3700元的临时额度，并取走3700元，至今未还。
3、2016年5月5日13时许，被告人马中义来到滑县，乘坐吕某的出租车，上车后，被告人马中义谎称有急事，让吕某代其去还妻子王某2的信用卡，吕某来到滑县道口镇杨某开设的烟酒副食商店，杨某先为该卡还款30000元，后准备将30000元刷取出来，刷卡二次取出855元后，再刷被提示信用卡密码错误，之后吕某偿还了杨某的全部损失，被告人马中义将信用卡内的29145元取走，至今未还。
4、2016年5月5日14时30分许，被告人马中义来到浚县，与张某2电话联系，谎称东关的“周哥”介绍其还一下信用卡，张某2误认为是自己的叔叔周志国介绍的，于是就答应帮其还款。被告人马中义乘坐李某的三轮出租车，谎称有事，让李某到张某2处代还信用卡，张某2先向卡内还款39000元，然后准备将39000元刷出来时，仅刷出来13460元，再刷提示密码错误，被告人马中义将信用卡内的25540元钱取走，至今未还。
公诉机关认为，被告人马中义的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请依法判处。
被告人马中义辩称：我不认识被害人，我没有取过钱，没有实施指控的诈骗行为。
经审理查明：
1、2016年4月份的一天，被告人马中义与河北省隆尧县大张庄乡的王某1联系，谎称自己姓刘，是办信用卡的，可以为王某1办理信用卡，但要王某1提供一张光大银行的信用卡做流水，后王某1将该事情告诉了其朋友张某1，因为张某1想办理一张信用卡，便于2016年4月30日将其妻子王某2的光大银行信用卡交给了被告人马中义，被告人马中义将被害人王某2的信用卡提升了7000元的临时额度，取走卡内现金人民币7249元。
2、2016年4月30日，王美良在给王某1打电话时得知可以在被告人马中义处办理信用卡，也想办理一张信用卡，于是就告诉了妻子徐某，后徐某与被告人马中义联系，并按照被告人马中义的要求办理了一张光大银行信用卡邮寄给了被告人马中义，被告人马中义为该卡提升3700元的临时额度，并取走卡内现金人民币3700元。
3、2016年5月5日13时许，被告人马中义来到滑县，乘坐吕某的出租车，上车后，被告人马中义谎称有急事，让吕某代其去还妻子王某2（实为张某1妻子）的信用卡，吕某来到滑县道口镇杨某开设的烟酒副食商店，杨某先为该卡还款30000元，后准备将30000元刷取出来，刷卡二次取出855元后，再刷被提示信用卡密码错误，致使杨某无法透支其代还的剩余款项29145元。之后吕某偿还了杨某的全部损失，被告人马中义将信用卡内的29145元取走。
4、2016年5月5日14时30分许，被告人马中义来到浚县，与张某2电话联系，谎称东关的“周哥”介绍其还一下信用卡，张某2误认为是自己的叔叔周志国介绍的，于是就答应帮其还款。被告人马中义乘坐李某的三轮出租车，谎称有事，让李某到张某2处代还信用卡，张某2先向卡内还款39000元，然后准备将39000元刷出来时，仅刷出来13460元，再刷提示密码错误，致使张某2无法透支其代还的款项25540元。之后被告人马中义将信用卡内的25540元钱取走。
综上，被告人马中义共实施诈骗四起，价值65634元。
另查明：被告人马中义因用上述四起犯罪同样的手法进行诈骗，于2017年3月1日被河南省鹤壁市山城区人民法院以诈骗罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金13000元，判决执行前先期羁押期限折抵刑期十一个月二十五天，刑期自2016年9月13日至2019年3月18日止。
上述事实，有经过庭审质证的以下证据予以证实：
一、被告人马中义的供述与辩解，其主要内容是：我不认识王某2、徐某、白云，没有使用她们的信用卡透支过钱。我和周永正在河北省石家庄市方村吃饭时，周永正给过我一张信用卡，我这张卡透支了两、三千元钱，我把透支的钱给周永正啦。周永正是河北省无极县人，具体是那个乡镇的不知道，他的名字是那几个字也不知道。
二、被害人的陈述
1、被害人王某2的陈述：我名下有一张中国光大银行的信用卡，卡号是62×××20，这张卡现在在我这，但是现在这张卡，不是我原来的那张，原来那张卡的卡号记不清啦，只记得后四位是4558。2016年4月份，我老公张某1给我说，他的朋友王某1让把卡给他的一个朋友，让王某1的朋友帮我们刷流水养卡，就能给我们换一张其他银行信用额度大的卡。2016年4月30日，我和张某1、王某1、王某1的妻子和儿子开车去了石家庄，我在石家庄办了一张联通卡和光大银行的信用卡绑在了一起，王某1的妻子也办了一张联通卡和她的光大银行卡绑在了一起，然后，王某1就和他的那个朋友联系，王某1的朋友就说让他的同事到石家庄裕华区方村去取，然后，我们去了方村，我把卡和卡的密码，卡的还款日期以及绑定的联通卡都给了王某1，王某1把我和他妻子银行卡、联通卡及相关信息都给了和我们见面的人。一直到了2016年5月11日下午，王某1把信用卡和我绑定的电话卡给我了。我把电话卡按到手机上，看到手机卡上有好几条我银行卡的消费信息。我不清楚为什么我给对方的是4558的卡而给我送过来的是8120的卡，我听我老公说，2016年5月8日，他和王某1去石家庄新石北路邮政储蓄领了一个快递，里面是8120的卡，我老公就让王某1给对方联系是怎么回事，对方说我原来的卡消磁啦，不能用了，他又办了一张8120的新卡，他还让我老公把这张卡放在他说的一个烟酒门市。我不知道王某1怎么和对方认识的，王某1也说没有见过对方。
2、被害人张某1的陈述：2016年5月9日8:50分，我媳妇王某2的光大银行信用卡在石家庄市广丽园超市被盗刷。2016年4月份，我朋友王某1问我办不办信用卡，我说能办就办一张吧。4月28日，王某1联系我办信用卡，但前提是需要中国光大银行的信用卡才能办新卡。4月30日，我和王某1一起来到石家庄方村旧货市场把我媳妇王某2的光大银行信用卡和办卡需要的其他手续都给了王经理。5月8日，王某1说石家庄有我媳妇的一个快递，当天下午，我就和王某1一起来到石家庄新石北路城角街邮政快递拿了快件。打开快件一看是补了一张我媳妇光大银行的信用卡，我就问王某1怎么回事。王某1就给办卡的人打电话，对方说我媳妇光大银行的老卡消磁了，补办了一张新卡。办卡的人让我们把卡放到石家庄市红旗大街与怀安路交叉口的紫金大厦楼下的烟酒门市内。5月11日，王某1把我媳妇光大银行的信用卡和在石家庄办理的联通电话卡给我送过来了，我就问王某1签单子的事，王某1联系不上石家庄办卡的那名男子啦。我把在石家庄办理的联通卡装到手机里面后，收到了银行卡被刷的信息，我赶紧给光大银行打电话挂失信用卡，通过打电话还了解到信用卡被盗刷了7249元。
3、被害人徐某的陈述：2016年4月30日，我老公王美良得知王某1在石家庄办理信用卡，王某1说得有光大银行的信用卡，以卡养卡。我正好有光大银行的信用卡，我老公就打算跟王某1一起办卡，还给王某1要了石家庄办卡的刘经理的手机号，联系上刘经理后，他说了办卡需要的手续。5月5日上午，我来到石家庄用自己的身份证办理了一张联通的手机卡，并绑定了光大银行的信用卡，我将准备好的这些手续用圆通快递给刘经理邮寄了过去。5月11日，王某1给我联系说，我的光大银行信用卡和手机卡都寄回来了。5月12号晚上我拿到卡后，打电话给光大银行查还款日期和额度时，发现银行卡被盗刷了3700元。
4、被害人吕某的陈述：我是开出租车的，2016年5月5日中午12点45分许，我在滑县道口镇贸易路与卫河路交叉口拉到一名男性乘客，在车上，该男性乘客对我说他有急事，让我去替他找地方还信用卡，然后他把一张光大银行的信用卡给了我，并告诉我该卡的密码456654，还说这是他老婆王某2的卡。之后，他就在汽车站北站口下车了，我拿着卡去浩创二楼找了一家还信用卡的。在还之前，还让人家先试了试信用卡的密码，一看正确，我就让人家还了30000元。还过后，我们就准备从卡里把还的30000元现金再刷出来，我们刚刷了两次，一共从卡里刷出来800多元钱，再刷第三次就提示密码错误，刷不出来了。我就感觉被骗了，我就给对方那名男子打电话问他去哪啦。他说随后就到，等了一会儿，他还没有来。我就连续给他打了几个电话，每次他都说随就到，但他就是不来，后来他还给我发了三条信息，意思是他马上就到，再往后，我给对方联系，对方不接电话了，然后我就报警了。那名男子身高1.7米左右、40岁左右、不胖不瘦、平头、圆脸，手里提了一个包，说的普通话，不知道是哪里的人。我让人家（杨某）还了30000元，他从卡里刷了两次，一次675元，一次180元，一共是855元，再刷刷不出来了，剩下的29145元是我拿出来给了杨某，杨某给我写了收条。杨某那里有两三台P**机，我记不清他刷的两次钱是从几台P**机上刷出来的啦。对方的信用卡是光大银行的卡，卡号：62×××58，户名是wangyuehong。
5、被害人张某2的陈述：我这里有一台P**机，2016年5月5日下午14时许，我在浚县老检察院西胡同“众人木业办事处”上班时接到一个电话，对方是一个男的，听声音像是河北口音，他在电话里说他叫桑林森，有一张信用卡，因为经济紧张，想让我替他还款，他说他跟东关的周哥关系不错。我问他是不是东关的志国，他说是，因为我东关有个亲戚叫周志国，我俩合伙做生意。我以为对方和志国关系不错，就答应替他还款，对方的手机号是159××××3978。我让他把卡送到老检察院西胡同“众人木业办事处”，对方说让一个出租车司机给我送过来。十分钟后，一个开黄色三轮车、40多岁的女子把卡送过来了。我通过手机转账给对方提供的一张中国光大银行信用卡上转账还款39000元，转过账后随时刷卡，从卡上刷下13460元，再刷，显示密码错误，我意识到对方有意骗钱，把密码更改，我让那个送卡的女的跟我去找那个人，没见到那个人，后来我打电话问周志国认识不认识桑林森，周志国说不认识。对方提供给我的卡号是40×××25，密码是112233。后来我打电话给对方，对方说持卡人白云是他嫂子，我想跟他见面，他不见，后来钱也没有还。
三、证人证言
1、证人杨某的证言：2016年5月5日下午13时许，有一位男性顾客，现在我知道他叫吕某，来到我在浩创二楼开的日化店，让我给他信用卡还30000元钱。我就先试了试他的信用卡密码对不对，我用他的卡刷出来了180元元钱，证实密码是正确的，之后我就帮他往卡里还了30000元现金。还过后，我准备把钱再刷出来，但是刚刚刷了600多元钱，再刷显示密码错误，刷不出来了。那张卡是光大银行的信用卡，卡号我不知道，卡的密码还有卡的用户名都是吕某说的，用户名是wangyuehong,密码是456654。之后，吕某告诉我这张卡是他开出租车拉的一个客户的，对方让他替还卡，我就跟着吕某去世纪广场找他拉的那位客人，到了后，没有找到那位客人，吕某就给他打电话，打了几个电话，对方一直没有来，吕某说他被骗了，就打电话报警了。
2、证人王某1的证言：我认识王某2，我和她的老公张某1是同事，我老婆白云有一张光大银行的信用卡，卡号是：40×××25，我曾经把我老婆白云的信用卡和王某2的信用卡给过一个自称姓刘的男子，让他做流水，提升额度。2016年1月份，我去隆尧县兴隆市场龙倩烟酒门市买东西，老板娘倩倩问我办不办信用卡，我说，能办的时候给我打电话。过了没几天，倩倩给我打电话问我办不办信用卡，我嫌费用高就没有办。2016年4月份，有一个姓刘的男子给我打电话问我是不是年前想办信用卡嫌费用高的那个人，我说是，他说现在能办卡，费用低，问我办不办，我就问他怎么办。他说必须有光大银行的信用卡，才能办其他银行的卡，他说需要让有光大银行信用卡的人去石家庄联通公司办一个联通的电话卡号，然后去光大银行把这个手机号和光大银行的卡绑定在一起，然后把银行卡给他，让他做流水。后来我就把办卡的事和张某1说了。2016年4月30日，我和张某1两家人去了石家庄，按照对方说的，我媳妇和张某1的媳妇先在石家庄的一个联通公司办理了一张手机卡，然后去光大银行绑定了信用卡。我们在办手机卡时，我媳妇他哥王美良给我打电话，我就把办卡的事给他说了，他也要办，就按照我们这样也办好了，我把对方的手机号给他了，后来听我哥说把卡寄给对方了。我们办好后，就给把信用卡、还款日期、绑定的手机卡都给了对方。2016年5月8日下午3点多，姓刘的男子给我打电话让我拿着王某2的身份证去拿一份邮寄过来的资料。我就和王某2的老公张某1去石家庄西二环与新石北路的邮政局领了一个快递，打开一看是一张王某2名字的新的光大银行卡，我就打电话问对方怎么回事，他说王某2原来的卡消磁了，他让银行又寄了一张，他让我们把卡放在红旗大街与槐安西路交叉口紫金大厦旁边的烟酒店，我们就放那了。5月11日，隆尧县申通快递给邮寄来三张银行卡和电话卡，我把王某2和王美良的卡给了他们，王美良的卡被临时增加了3700元的额度，被分两次取走了。跟我们见面的男子有40岁左右，身高1.8米左右，中等身材，头面前有点秃顶，头发有点卷。给我们邮寄过来的不是我们原来的卡，我媳妇和王某2的卡都被换了新卡。
3、证人秦某的证言：2016年5月9日上午8时30分许，有个人拿着信用卡在我这刷过一次24400元的现金，我记得他还拿另一张卡刷了20700元的现金。那个男的带一个眼镜，身高1.7米左右，中等身材，短头发，上身穿一件浅蓝色的衣服。
4、证人李某证言：我是开三轮拉人的，2016年5月5日，我正在路口等生意，一个男子给了我一张银行卡，告诉我卡的密码是112233，让我拿着卡去黎阳路派出所东边的胡同里第一间的公司，我进到店里，就把卡给了老板，老板就给那个男子打电话了，说的啥我不知道，老板好像往卡里充钱了，具体怎么操作的我不知道。过了一会儿，老板说那个卡刷不出来钱了，密码换了，让我和他去找那个男子，我就跟他去北关路口找那个男子，结果没有找到。
四、物证：白云的光大银行信用卡一张、被害人王某2的光大银行信用卡两张。
五、书证
1、被告人马中义的户籍证明。
2、王某2、徐某、白云的光大银行信用卡交易明细复印件，证明卡号62×××58（户名王某2）的信用卡2016年5月3日在石家庄裕华区取款2000元、在藁城市廉州中路取款2000元和3000元，2016年5月5日，该卡被转账还款30000元，在滑县永战副食店被消费675元，在安阳市文峰区被消费180元，卡号62×××20（户名王某2）的信用卡于2016年5月9日在石家庄市广丽源超市消费24400元；中国光大银行石家庄分行信用卡部提供的白云名下的账号为40×××25的光大银行信用卡在2016年5月4日至6月3日的账户流水情况，证实该卡于2016年5月5日被存入39000元，当日在浚县众人牧业有限公司被消费13460元，该账号尾号为2623的信用卡于2016年5月9日在石家庄广丽源超市消费20700元；账号为40×××59（户名徐某）的信用卡在石家庄光大银行取现3700元。
3、王某2名下的账号为62×××58的信用卡有关信息及查询结果，证实该卡于2015年4月24日由光大银行制出，2016年5月7日，该账户的新卡62×××20被寄出。
4、被害人张某2店内POS机签购单一张，证实白云名下的账号为40×××25的信用卡在浚县众人牧业有限公司刷卡消费13460元。
5、被告人马中义在广丽源超市取款小票两张，证实马中义持卡在该超市取款情况。
6、吕某取款小票两张，证实吕某拿着被告人马中义给他的信用卡取款情况。
7、白云信用卡转账凭证，证实白云名下的账号为40×××25的信用卡被转入现金39000元。
8、被害人王某2的中国联通综合业务受理单，证实王某2开通联通手机卡的情况。
9、滑县公安局情况说明三份，分别证实王某2信用卡流水显示2016年5月5日先后去取两次钱，取款地点分别显示为安阳市文峰区世纪和滑县永战烟酒副食，是因为杨某店里的POS机是第三方安装的，刷卡消费地点都是来回跳跃，不是固定不变的，每刷一次卡都有可能出现一个不同的消费地点；王某2的信用卡被增加了7000元的信用额度和吕某已偿还了杨某的全部损失。
10、被告人马中义刑事判决书两份，证实被告人马中义曾因诈骗被判处刑罚。
六、吕某的辨认笔录，证实吕某分别在12张照片和7名男子中辨认出马中义就是骗他的男子。
七、视听资料：被告人马中义取款视频截图和光盘，证实被告人马中义持涉案信用卡取钱的情况。
以上证据已经当庭质证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人马中义虽否认其实施了指控的犯罪事实，但被害人吕某的辨认笔录证实乘坐其出租车，并让其为信用卡还款的男子即为被告人马中义，河北省石家庄裕华区广丽源超市的视频监控和视频截图均证实取款套现的男子为被告人马中义，且受害人王某2的信用卡在该时间、地点有消费记录，该两份证据与本案的证人证言、被害人陈述、书证可以相互印证，足以认定被告人马中义于2016年4、5月期间多次以非法占有为目的，采取诈骗的手段，在石家庄市、隆尧县、滑县、浚县等多地诈骗65634元的事实，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人马中义曾因犯罪被判处有期徒刑，判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，再实行数罪并罚。为打击刑事犯罪，维护市场秩序，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下：
一、被告人马中义犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。与原诈骗罪判处的有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币13000元实行并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币113000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月13日起至2022年3月18日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人马中义于判决生效后十日内分别退赔被害人王月红现金人民币7249元、徐军花现金人民币3700元、吕少元现金人民币29145元、张松伟现金人民币25540元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审判长 赵政凯
审判员 李红伟
审判员 刘国强
二〇一八年三月三十日
书记员 赵洁洁