河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0105刑初495号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人段小凤，女，户籍所在地郑州市金水区，现住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月21日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年11月25日被逮捕。
辩护人李向玲，河南群达律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2018）297号起诉书指控被告人段小凤犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员王冠程出庭支持公诉，被告人段小凤及其辩护人李向玲到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南大兴投资担保有限公司于2010年5月26日变更为河南金果投资担保有限公司，注册资金、实收资金均为1001万元，股东贾纪红、贾红分别占股60%、40%；河南富通投资有限公司于2011年6月7日经郑州市工商行政管理局注册成立，住所地为郑州市金水区经三北路32号财富广场6号楼6层东北户、东南户，注册资本为1008万元，实收资本为201万元，法定代表人为袁自春，股东袁自春、阴莉莉、贾俊霞占股比例分别为30%、35%、35%；于2011年6月24日实收资本变更为1008万元；于2011年9月15日，注册资本、实收资本均变更为3000万元；于2011年10月24日，股东变更为袁威、刘红阳、袁自春；于2014年4月11日公司名称变更为河南富通资产管理有限公司。河南金果投资担保有限公司、河南富通投资有限公司的实际控制人任国贤、贾纪红（二人另案处理），在郑州、商丘、南阳等地市设立分部，招聘马明霞（尚未到案）为总经理（2012年8月开始担任），管理公司全部业务，任命被告人丁彦杰为副总经理，主管吸收公众存款业务，并招聘被告人段小凤等人，通过口口相传等宣传方式，利用河南金果投资担保有限公司、河南富通投资有限公司的名义，向集资客户出具西峡县金立结晶器铜管有限公司、河南景晨汽车销售有限公司、上海泰河房地产开发有限公司、河南晁祥置业有限公司、西峡县金茱萸食品饮料有限公司、河南可丰置业有限公司、郑州金珠玉饮料有限公司等公司的投资协议书后�吸收集资客户存款；或直接以金果公司、富通公司名义吸收集资客户存款；或以金果公司、富通公司作为担保方来吸收集资客户资金，并以吸收客户存款为主要业务，所吸存款分别投入任国贤控制的宏天建设集团下属的子公司。被告人段小凤于2017年10月20日被抓获到案。
经鉴定，2011年6月至2014年10月期间，被告人段小凤在河南富通投资担保有限公司担任业务经理、业务部长期间，向社会不特定人员非法吸收公众存款金额46153000元，涉及储户40余人，个人非法获利巨大。
针对上述指控，公诉机关提供了1、受案经过、到案经过、工商登记注册资料、报案材料、河南富通公司投资协议书、借款合同、借据、承诺函、还款计划书、借款保证合同、客户回单、情况说明、谅解书、银行卡明细、户籍证明、刑事判决书等书证；2、河南立信会计事务所有限公司的鉴定意见书。3、证人段某、杨某、王某、叶某、张某等人证言；4、被告人段小凤的供述与辩解等证据。认为被告人段小凤违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究被告人段小凤的刑事责任。提请法院依法判处。
被告人段小凤对公诉机关指控的罪名无异议，但对数额方面有异议；辩护人辩解称对数额方面应当扣除段小凤个人120万元和其亲戚的存款293万元，对于涉案款项被告人段小凤没有实际占有和使用，被告人段小凤归案后如实供述自己的罪行属坦白，系初犯、偶犯，请求从轻处罚。
经审理查明：河南大兴投资担保有限公司于2010年5月26日变更为河南金果投资担保有限公司，注册资金、实收资金均为1001万�，股东贾纪红、贾红分别占股60%、40%；河南富通投资有限公司于2011年6月7日经郑州市工商行政管理局注册成立，住所地为郑州市金水区经三北路32号财富广场6号楼6层东北户、东南户，注册资本为1008万元，实收资本为201万元，法定代表人为袁自春，股东袁自春、阴莉莉、贾俊霞占股比例分别为30%、35%、35%；于2011年6月24日实收资本变更为1008万元；于2011年9月15日，注册资本、实收资本均变更为3000万元；于2011年10月24日，股东变更为袁威、刘红阳、袁自春；于2014年4月11日公司名称变更为河南富通资产管理有限公司。河南金果投资担保有限公司、河南富通投资有限公司的实际控制人任国贤、贾纪红（二人另案处理），在郑州、商丘、南阳等地市设立分部，招聘马明霞（尚未到案）为总经理（2012年8月开始担任），管理公司全部业务，任命被告人丁彦杰为副总经理，主管吸收公众存款业务，并招聘被告人段小凤等人，通过口口相传等宣传方式，利用河南金果投资担保有限公司、河南富通投资有限公司的名义，向集资客户出具西峡县金立结晶器铜管有限公司、河南景晨汽车销售有限公司、上海泰河房地产开发有限公司、河南晁祥置业有限公司、西峡县金茱萸食品饮料有限公司、河南可丰置业有限公司、郑州金珠玉饮料有限公司等公司的投资协议书后，吸收集资客户存款；或直接以金果公司、富通公司名义吸收集资客户存款；或以金果公司、富通公司作为担保方来吸收集资客户资金，并以吸收客户存款为主要业务，所吸存款分别投入任国贤控制的宏天建设集团下属的子公司。被告人段小凤于2017年10月20日被抓获到案。
经鉴定，2011年6月至2014年10月期间，被告人段小凤在河南富通投资担保有限公司担任业务经理�业务部长期间，向社会不特定人员非法吸收公众存款金额46153000元，涉及储户40余人，个人非法获利巨大。
上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.物证、书证
（1）受案经过、到案经过，证实案件受理情况，被告人段小凤系被抓获到案。
（2）户籍证明及证明，证实被告人段小凤已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科。
（3）工商登记注册资料，证实河南大兴投资担保有限公司于2010年5月26日变更为河南金果投资担保有限公司，注册资金、实收资金均为1001万元，股东贾纪红、贾红分别占股60%、40%；河南富通投资有限公司于2011年6月7日经郑州市工商行政管理局注册成立，住所地为郑州市金水区经三北路32号财富广场6号楼6层东北户、东南户，注册资本为1008万元，实�资本为201万元，法定代表人为袁自春，股东袁自春、阴莉莉、贾俊霞占股比例分别为30%、35%、35%；于2011年6月24日实收资本变更为1008万元；于2011年9月15日，注册资本、实收资本均变更为3000万元；于2011年10月24日，股东变更为袁威、刘红阳、袁自春；于2014年4月11日公司名称变更为河南富通资产管理有限公司。河南宏天建设集团于2011年6月9日在河南省工商行政管理局注册登记，母公司名称河南省宏天建筑有限责任公司，住所地为郑州市郑东新区商务内环路22号楼2单元8层802号，集团成员有河南天宇冶金材料有限公司、河南联强房地产开发有限公司、西峡县联强航模有限公司、河南天宇冶金材料有限公司。
（4）集资户报案材料、河南富通公司投资协议书、借款合同、借据、承诺函、还款计划书、借款保证合同，证实富通公司向集资客户出具西峡县金�结晶器铜管有限公司、河南景晨汽车销售有限公司、上海泰河房地产开发有限公司、河南晁祥置业有限公司、西峡县金茱萸食品饮料有限公司、河南可丰置业有限公司、郑州金珠玉饮料有限公司等公司的投资协议书后吸收集资客户存款，或直接以富通公司名义吸收集资客户存款，或富通公司作为担保方来吸收集资客户资金。
（5）银行卡明细、客户谅解书，证实富通公司的财物人员周会洁每月将被告人段小凤的客户的利息支付到被告人段小凤名下的银行卡上，然后被告人段小凤将客户的利息支付到客户的银行卡；部分集资客户对被告人段小凤表示谅解的事实。
（6）立案决定书、逮捕证、起诉意见书，证实被告人段小凤因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被采取强制措施的事实。
（7）刑事判决书，证实被告人段小凤在河南金果投资担保公司�河南富通投资有限公司、河南富通资产管理有限公司实施非法吸收公众存款的事实，且属于自然人犯罪。
2.河南立信会计师事务所有限公司的鉴定意见书，证实经鉴定，被告人段小凤担任金果公司、富通公司业务经理期间（2011年7月至2014年10月），吸收公众存款本金46153000元，未兑付本金15570000元。
3.证人证言
（1）段某证实，其的身份证曾借给被告人段小凤使用，其不知道其本人在富通公司存钱30万元的事实。
（2）杨某证实，其不知道其本人在富通公司存钱25万元的事实；被告人段小凤使用其的身份证复印件办理了中信银行的银行卡，其本人没有使用，被告人段小凤一直在用的事实。
（3）张某证实，2010年的时候其在郑州市金水区经三路中信银行支行上班，当时其是大堂经理，段小凤是富通的财务人员，她经常来支�办理业务就认识了。2011年初的时候段小凤对其说她上班的公司是投资担保公司，把钱存到富通公司有利息，利息比银行的高，她想让其去她上班的公司存款，当时其没有同意。后来她说的次数多了，其一直到2011年9月份的时候才去她上班的公司存款，其存了100000元，时间是6个月，利息是2分左右，其得到利息大约是10000多元。到了2012年7月的时候其又到段小凤的公司存款，存了50000元，时间是6个月，时间到了之后其取出本金和利息，后来就没有再去存款。
（4）王某证实，其没有向段小凤介绍过客户去富通公司存款，也没有拿过介绍客户的提成的事实。
（5）崔某证实，2014年5月份的时候其通过段小凤的介绍到河南富通资产管理有限公司进行投资理财，就是把钱借给富通公司，富通公司每月支付其利息，2014年5月26日其和富通公司签订合同，是以其的名字签订合同，其投入了10万元，时间是6个月，利息是月息2分，其得到利息6000元。2014年7月24日其以其母亲赵国英的名字和富通公司签订了理财合同，金额是50000元。时间6个月。利息是1.9.其得到半年的利息2850元。2014年11月份富通公司出事了，其的钱没有拿出来。富通公司给其出的有借据和合同。交钱的方式是银行转账和POS机刷卡。钱的去向是南阳市中石房地产开发有限公司和天宇冶金材料公司。
（6）叶某证实，2013年年初的时候其通过段小凤的介绍到河南富通资产管理有限公司进行投资理财，就是把钱借给富通公司，富通公司每月支付其利息，其和富通公司签订合同，一共鉴定了十份合同，以其的名字签订了三份，一份100000元，一份250000元，一份150000元，以其女婿刘乐山的名字签订了一份合同，金额是500000元，以其女儿陆茜的名义签订了一份合同，金额�250000元，以其丈夫的名字陆鄂建签订了一份合同，金额是100000元，以其外甥女张鹭的名字签订了一份合同，金额是50000元，以其表妹孙妍的名字签订了一份合同，金额是150000元，以其妈妈业季英的名字签订了一份合同，金额是150000元，以其婆婆黄静萍的名字签订了一份合同，金额是200000元。其一共投入了1900000元。时间是12个月，利息是月息2分或者是1.9分不等。其得到利息大约30多万元。2014年10月份富通公司出事了，其的钱就没有拿出来。富通公司给其出的有借据和合同。交钱的方式在富通公司的财务室刷的POS机，刷的其的名字的银行卡。
（7）刘某证实，2014年8月份的时候其通过段小凤的介绍到河南富通资产管理有限公司进行投资理财，就是把钱借给富通公司，富通公司每月支付其利息，其和富通公司签订合同，都是以其的名字签订合同，其一共投入了200000元，时间是6个月，利息是月息2%，其得到利息12000元。2014年10月份富通公司出事了，其的钱没用拿出来。富通公司给其出的有借据和合同。交钱的方式是银行转账，转入到单士良的银行卡上了。转账的金额是188000元。其得到三个月的利息12000元。段小凤的情况，女，30多岁，是富通公司的业务员。
（8）李某证实，2011年8月份的时候其通过段小凤的介绍到河南富通资产管理有限公司进行投资理财，就是把钱借给富通公司，富通公司每月支付其利息，其和富通公司签订合同，都是以其的名字签订合同，第一次其投入了100000元，时间是12个月，利息是月息2.3，其得到利息27600元。时间到了之后其从富通公司把钱取了出来。2013年11月1日其第二次在富通公司存款，还是段小凤介绍的。其存入了290000元，时间是12个月，利息是2.2，其得到利息76560元。到了2014年10月份�通公司出事，其的钱没用拿出来。富通公司给其出的有借据和合同。钱的去向其知道是河南景辰汽车销售有限公司。交钱在富通公司的财务室刷的POS机，刷的其的名字的银行卡。
（9）宋某证实，2014年7月份的时候其通过段小凤的介绍到河南富通资产管理有限公司进行投资理财，就是把钱借给富通公司，富通公司每月支付其利息，其和富通公司签订合同，都是以其的名字签订合同，其一共投入了800000元，时间是12个月，利息是月息2%，其得到利息96000元。时间到了之后其从富通公司把钱取了出来。后来其就没有收到富通公司支付的利息，其到富通公司去看过，富通公司没有人了其才知道他们出事儿了，其跟段小凤也联系不上了，其的钱没有拿出来。富通公司给其出的有借据和合同。交钱在富通公司的财务室刷的POS机，刷的其的名字的银行卡。段小凤，女�30多岁，是富通公司的业务员。
（10）孙某证实，2012年5月份的时候其通过段小凤的介绍到河南富通资产管理有限公司进行投资理财，就是把钱借给富通公司，富通公司每月支付其利息，2014年6月12日其和富通公司签订合同，是以其的名字签订合同，其投入了10万元，时间是12个月，利息是月息2.2，其得到利息13200元。2014年8月29日其以其丈夫韩银峰的名字和富通公司签订了理财合同，金额是150000元。时间12个月。利息是2.2，其得到半年的利息9900元。2014年10月份富通公司出事了，其的钱没有拿出来。富通公司给其出的有借据和合同。交钱在银行转账和POS机刷卡。钱的去向是上海泰河房地产开发有限公司和天宇冶金材料公司。段小凤，女，30多岁，是富通公司的业务员。
（11）汪某证实，2014年2月份的时候其通过段小凤的介绍到河南富通资产管理有限公�进行投资理财，就是把钱借给富通公司，富通公司每月支付其利息，2014年02月17日和2014年06月04日其与富通公司分别签订了两份合同，是以其的名字签订合同，分别投入了150000元，两次合同是一共是30万元，合同时间都是12个月，利息是月息2分2厘，其得到利息39600元。两份合同都是以其的名义在富通公司签订了理财合同，2014年11月份富通公司出事了，其的钱没有拿出来。富通公司给其出的有借据和合同。在银行转账和刷卡。钱的去向是郑州金珠玉饮料有限公司。
4、被告人段小凤的供述与辩解：2011年6月份的时候，其通过应聘去郑州经三路财富广场的6楼16层的河南金果投资担保公司上班，后来公司的名字改为河南富通投资有限公司而且搬到自购办公楼6楼6层，过了一段时间公司的名字又改为河南富通资产管理有限公司，其一直在公司上班。贾纪红是董事长，�明霞是总经理，幕后老板是任国贤，常务副总是丁彦杰。公司在河南几个地市有吸收存款的分点，郑州这里是总公司，但是也是一个拉存款的分点，郑州这里有十几个业务经理，还有一些业务员专门找群众拉存款。一般的就是说去小区发一些传单宣传单子，然后群众来公司考察项目觉得项目可以，然后把钱存到公司，公司出具借据和借款合同、担保合同，还有还款承诺书。公司的副总有个叫丁彦杰的，是常务副总，他还负责河南其他几个分点的业务，郑州地区的融资他也负责，其归丁彦杰管理。其是公司的业务经理、业务部长，其在公司的名字叫段晓。其的客户有40户左右，其一共拉了1400万元左右存款，富通公司原来有一个女的客户经理名字叫王某，她离职的时候把她名下的客户都转移给其，大约有125万元没有收回来，但是这几个人的提成都用其的银行卡转账给王某了，大约转账给王某有几万元的提成。其名下还有一些客户是吴佳良的，其把提成直接转账给吴佳良，大约转账给吴佳良十几万元，公司出事的时候大约有400多万没有收回来。刘少峰和冯麦芳这两个客户是张某介绍过来的，公司出事的时候大约有300多万没有收回来。其拉的存款公司进行投资了，其的提成就是息差，其大约获得10万元左右，因为很多都是其的亲戚朋友，没有提成。
本院认为：被告人段小凤未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人段小凤犯非法吸收公众存款罪罪名成立。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人段小凤所犯之罪，应在上述法定刑幅度内判处刑罚。
关于被告人及其辩护人辩称自己及亲友的款项应予扣除的意见，该部分数额应全部认定，对该辩护意见不予采纳，但参与集资的部分亲友客户对被告人段小凤表示谅解，对其酌情予以从轻处罚；
被告人段小凤到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人段小凤系初犯、偶犯，酌情予以从轻处罚，故对辩护人的上述辩护意见予以采纳。
根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人�小凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月21日起至2021年4月20日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。
二、涉案赃款、赃物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王培德
人民陪审员 方爱梅
人民陪审员 张建萍
二〇一八年七月十七日
书 记 员 李 云