河南省灵宝市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）灵刑初字第285号
公诉机关灵宝市人民检察院。
被告人邵蕻萄（曾用名邵洪涛），男，1975年10月8日出生，汉族，高中毕业，三门峡市巨鑫资产管理有限公司法定代表人，住河南省渑池县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月8日被灵宝市公安局刑事拘留，同年12月27日被逮捕。
辩护人成泽昆、张琳，河南宇萃律师事务所律师。
被告人马书英，男，1959年4月11日出生，汉族，中专毕业，三门峡市巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司经理，住灵宝市新灵东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月19日被灵宝市公安局刑事拘留，同年12月27日被逮捕。
辩护人麦志强，北京市中闻律师事务所律师。
被告人杨英霞（曾用名杨金霞），女，1970年3月2日出生，汉族，高中毕业，三门峡市巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司副经理，住灵宝市新灵中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月30日被灵宝市公安局刑事拘留，同年5月7日被逮捕。
辩护人马志强，河南华灵律师事务所律师。
被告人石静，女，1978年7月2日出生，汉族，大专毕业，三门峡市巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司会计，住灵宝市新灵中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月19日被灵宝市公安局刑事拘留，同年12月27日被逮捕。
辩护人许建树，河南华灵律师事务所律师。
灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉[2015]239号起诉书指控被告人邵蕻萄犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人马书英、杨英霞、石静犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。庭审后，灵宝市人民检察院建议延期审理，补充侦查后将本案重新移送本院。本院再次公开开庭审理了本案。灵宝市人民检察院指派检察员张磊出庭支持公诉，集资参与人代表李某1、李某2、张某某、僧某某，被告人邵蕻萄及辩护人成泽昆、张琳，被告人马书英及辩护人麦志强，被告人杨英霞及辩护人马志强，被告人石静及辩护人许建树到庭参加诉讼。现已审理终结。
灵宝市人民检察院指控，2011年元月份，被告人邵蕻萄在三门峡市注册成立三门峡聚鑫投资担保有限公司，邵蕻萄任公司董事长、法人代表，从事吸收客户存款，对外放贷的非法金融业务。同年7月份邵蕻萄在灵宝市工业路一门面房内成立聚鑫投资担保有限公司灵宝分公司，招揽人员在灵宝市延续开展非法吸收公众存款业务。2013年5月，邵蕻萄在三门峡市将公司名称变更为三门峡巨鑫资产管理有限公司，在灵宝市将灵宝分公司变更为巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司，并将灵宝市分公司搬迁至灵宝市荆山路“和谐家园”楼下一门面房办公，期间任命招聘来的被告人马书英为灵宝分公司经理，负责全面工作，被告人杨英霞为灵宝分公司副经理，负责业务工作，被告人石静为灵宝分公司财务会计人员，负责公司财务账目资金管理，与公司剩余几十余名业务人员分工负责、各司其职，对外宣传巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司，到期可归还本金并获取高额利息回报，诱使他人进行投资。由三门峡巨鑫资产管理有限公司将非法吸收的资金以更高利息对外进行放贷，从中赚取非法利润，并在三门峡市、西安市投资“KTV”歌厅，至2014年8月份案发。期间，被告人邵蕻萄用从三门峡市、灵宝市非法吸收来的存款在三门峡市、西安市、郑州市为他人购置多处房产，并大量购买劳斯莱斯、奔驰、宝马、奥迪、雷克萨斯、保时捷等豪华车辆供自己与他人享受，造成27375622元存款被肆意挥霍。
经司法会计审计鉴定，三门峡巨鑫资产管理有限公司自2011年1月份至2014年8月份共计吸收公众存款9748笔，金额60916万元，未偿还1456笔，金额10739万元。巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司自2011年7月16日至2014年8月29日，共计吸收公众存款金额30390.3万元，截止2014年8月31日未兑付金额10222万元。其中，马书英向公众非法吸收存款351笔5992万元，未兑付他人存款150笔金额2716万元；杨英霞向公众非法吸收存款194笔1609万元，未兑付他人存款88笔金额989万元；石静向公众非法吸收存款47笔491万元，未兑付他人存款14笔金额253万元。认定上述事实的证据如下：被告人邵蕻萄、马书英、杨英霞、石静及同案犯邵某强、催某平的供述和辩解；被害人陈述；证人证言；司法会计鉴定意见书；书证户籍证明、指认照片、抓获经过、银行转账记录、购车买房凭证、情况说明、私营企业注册信息、借款合同等。公诉机关认为，被告人邵蕻萄、马书英、石静、杨英霞非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二百三十八条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邵蕻萄以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人邵蕻萄一人犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。请求依法判处。
被告人邵蕻萄对指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，但辩称其不构成集资诈骗罪。辩护人成泽昆、张琳提出的辩护意见是：1、对起诉书指控被告人邵蕻萄犯非法吸收公众存款罪不持异议，但指控数额中未扣除已支付的利息，借款对象大部分系被告人亲友，不属于社会公众，无前科，系初犯，认罪态度好；2、被告人邵蕻萄主观上没有非法占有目的，客观上未实施以诈骗的方法进行非法集资的行为，不构成集资诈骗罪。
被告人马书英对指控事实及罪名均不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、本案属于单位犯罪；2、被告人马书英亦是受害者，具有自首及立功情节；3、被告人马书英系初犯，主观恶性小，建议从轻处罚。
被告人杨英霞对指控事实及罪名均不持异议。辩护人马志强提出的辩护意见是：1、被告人杨英霞主动到案，且能积极配合侦查机关核实案情，有自首及立功情节；2、被告人系从犯，且在案发对代替公司偿还了部分集资参与人款项，取得了部分集资参与人谅解，且自愿认罪，建议从轻处罚。
被告人石静对指控事实及罪名均不不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人石静的行为构成非法吸收公众存款罪，但作用较小，应为从犯；2、指控被告人石静非法吸收公众存款数额中部分是被告人自己的，部分是亲属的名字，应予扣除；3、被告人无前科，系自首，建议减轻或免除处罚。
经审理查明，2011年1月，被告人邵蕻萄在三门峡市注册成立三门峡聚鑫投资担保有限公司，同年7月，在灵宝市成立灵宝市巨鑫投资有限公司，从事吸收客户存款，对外放贷的非法金融业务。2013年4月，被告人邵蕻萄将三门峡公司名称变更为三门峡巨鑫资产管理有限公司（以下简称三门峡公司），将灵宝公司名称变更为巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司（以下简称灵宝分公司），延续开展非法吸收公众存款业务。被告人马书英2011年8月到灵宝分公司工作，2013年11月至2014年8月任灵宝分公司经理，负责全面工作。被告人杨英霞2012年5月到灵宝分公司工作，2013年12月至2014年8月任灵宝分公司副经理，负责业务工作。被告人石静2011年起到灵宝分公司工作，任灵宝分公司财务会计，负责公司财物账目资金管理。被告人马书英、杨英霞、石静与公司其他业务人员分工负责、各司其职，对外宣传到期可归还本金并可获取高额利息回报，诱使他人进行投资。灵宝分公司吸收资金除兑付利息及正常业务开支外，其余资金打入三门峡公司账户，由三门峡公司将非法吸收的资金以更高利息对外放贷，从中赚取非法利润，并在三门峡市、西安市投资“KTV”歌厅。2014年8月，公司因资金链断裂而案发。
经司法鉴定，三门峡公司自2011年1月至2014年8月共计吸收公众存款9748笔60916万元，未兑付1456笔10739万元。三门峡公司资金来源除吸收存款60916万元外，另有灵宝分公司交6392.22747万元，收取放贷客户保证金66.8万元，共计67375.02747万元。资金去向为：已兑付50177万元，货币资金空挂3289.319481万元，邵蕻萄借款2013.662482万元（其中以邵蕻萄名义放贷230万元），三门峡凯旋宫夜总会借款1795.872499万元，西安夜总会借款2443.133545万元，上海分公司年检费用4000元，放贷38笔金额3327.5万元，固定资产购置438.2775万元，亏损3889.861963万元（含担保费、评审费、利息支出等）。
灵宝分公司自2011年7月至2014年8月共计吸收公众存款30390.3万元，未兑付数额10222万元。其中，经司法鉴定，被告人马书英任经理期间，灵宝分公司吸收存款12657万元，未兑付10222万元。被告人杨英霞任副经理期间，灵宝分公司吸收存款11524万元，未兑付10222万元。被告人马书英本人吸收存款351笔5992万元，未兑付150笔2716万元；被告人杨英霞吸收存款194笔1609万元，未兑付88笔989万元；被告人石静吸收存款47笔491万元，未兑付14笔253万元。期间，被告人马书英领取工资、提成及奖金共计540755.2元；被告人杨英霞领取工资、提成及奖金共计304199.2元；被告人石静领取工资、提成及奖金共计136394.2元。灵宝分公司资金来源（截止2014年4月30日，2014年58月会计账簿缺失）除吸收未兑款8518.9997万，另收中鑫珠宝退付房款29万，共计8547.9997万元。去向为：转三门峡公司4751.07197万元，被告人邵蕻萄借走375.14万元，王波借走0.5万元，购置固定资产339.4331万元，四年亏损2374.964856万元。
期间，被告人邵蕻萄将上述从三门峡市、灵宝市非法吸收存款中的27375622元用来在三门峡市、郑州市、陕西省西安市为他人购置多处房产，并大量购买劳斯莱斯、奔驰、宝马、奥迪、雷克萨斯、保时捷等豪华车辆供自己与他人享受，造成27375622元存款被肆意挥霍。
案发后，被告人杨英霞代公司退还集资参与人刘某辉0.5元、王尤龙1万元、王某丹5万元、张义1万元，共计7.5万元；并取得集资参与人刘某辉、崔某欣、崔某阳、建某民、刘某婷、杨某群、张某峰、建某层、刘某红、范某华、王某丹、许某芳、王某鸽、贺某林、杜某娟、杨某博、唐某转、晋某平的谅解。被告人石静代公司退还集资参与人田某香3万元并取得田某香的谅解。
被告人马书英、石静于2014年11月19日向灵宝市公安局投案。被告人杨英霞于2015年3月30日向灵宝市公安局投案。
另查明，灵宝市公安局查封、扣押的涉案财产有：陕西省西安市浐灞新区凯宾斯基酒店投资建设的铂金汉宫KTV；西安市曲江新区芙蓉南路东段紫汀苑21幢1单元1层10101号别墅一套；三门峡市黄河南路十街坊森林半岛住宅小区12号楼2单元1层05户房产一套；黑色丰田商务车一辆（车牌号豫Ｍ×××××，该车辆已被灵宝市打击和处置非法集资工作领导小组办公室拍卖，拍卖价51.2万元）；三门峡豫龙生物科技有限公司位于渑池县段村乡段村八组1082.2亩林地。追缴的违法所得有：张某红1万元、张某新5.044万元、陈某芳7.9774万元。
三门峡市公安局崤山分局查封、扣押、冻结的涉案财产有：三门峡市湖滨区崤山路南九街坊3号院4号楼3单元6层5号房屋一套；湖滨区黄河路南十街坊森林半岛住宅小区9号楼1单元11层2号房屋一套；湖滨区文明路东段育贤者花园凯旋宫KTV一层、二层及地下室装饰装修设备等物品；三门峡公司办公用品等（已变卖41700元）；白色凯宴越野车一辆（车牌号：豫Ｍ×××××）；北京黑色现代轿车一辆（车牌号：豫Ｍ×××××）；雷克萨斯ES350白色轿车一辆（车牌号：豫Ｍ×××××）；姚某涛工行渑池支行账号为17×××48账户存款20185.73元；赵某龙建行渑池仰韶街分理处账号为62×××77的账户存款66165.83元；邵某强中行渑池支行账号为24×××78的账户存款50989.89元；王某中原银行三门峡茅津路支行账号为62×××94的账户存款22197.93元；张某平中原银行义马支行账户为62×××18的账户存款11559元；段某娟建行义马支行账户为62×××43的账户存款63224元；段某娟农行义马支行账号为62×××14的账户存款7915.59元；张某平农行义马市花园分理处账号为62×××79的账户存款770891元；杨某娜退交款项60万元；追缴的非法所得有：杨某娜79989元、韩某霞418358元、陈某256250元、王某370589元、张某珍150000元、王某65462元、雷某70330元、李某26809元、崔某平92070元。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
书证户籍证明、到案证明，证实了被告人邵蕻萄、马书英、杨英霞、石静作案时已达到完全刑事责任年龄及到案情况；
集资参与人谷某姗、庞某云、耿某生、张某茹、肖某云、李某、许某娥、王某英、王某俊、王某样等人的陈述，证人赵某、孙某、田某等人的证言，司法鉴定意见书，书证业务员理财明细表、还款及付息计划书、扣押决定书、扣押物品清单、移交物品清单、组织机构代码证、破案报告、谅解书、收条等，证实了被告人邵蕻萄非法吸收公众存款、集资诈骗及被告人马书英、杨英霞、石静非法吸收公众存款的事实及获得谅解、查封财产情况。
3、被告人邵蕻萄、马书英、杨英霞、石静及同案犯邵某强、周某鸽、催某平等人的供述与上述证据相互印证一致。
以上证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人邵蕻萄、马书英、杨英霞、石静等人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处；被告人邵蕻萄肆意挥霍集资款，致使部分集资款不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人邵蕻萄犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人马书英、杨英霞、石静犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人杨英霞、石静为被告人邵蕻萄非法集资提供帮助，系从犯，对被告人杨英霞、石静应从轻处罚。被告人邵蕻萄能够如实供述自己非法吸收公众存款事实，可以从轻处罚。被告人马书英、杨英霞、石静犯罪以后能够自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人杨英霞、石静能代替公司偿还部分款项、并取得部分未兑付集资参与人谅解，可酌情从轻处罚。各辩护人依据上述事由提出的辩护意见，理由正当，予以采纳；提出的其他辩护意见，理由不当，不予支持。被告人邵蕻萄一人犯二罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人邵蕻萄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币45万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币45万元；决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币90万元；
二、被告人马书英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币35万元；
三、被告人杨英霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元；
四、被告人石静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人邵蕻萄的刑期自2014年12月8日起至2033年12月7日止；被告人马书英的刑期自2014年11月19日起至2021年11月18日止；被告人杨英霞的刑期自2015年3月30日起至2019年3月29日止；被告人石静的刑期自2014年11月19日起至2017年11月18日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）
五、被告人邵蕻萄违法所得予以追缴；被告人马书英违法所得540755.2元、被告人杨英霞违法所得304199.2元、被告人石静违法所得136394.2元，予以追缴。扣押、查封、冻结财物款项，由扣押机关依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李 俊
人民陪审员 师苏秦
人民陪审员 徐梦倩
二?一六年十二月二十九日
书 记 员 屈丹华