山西省浮山县人民法院
p t ; ” > 刑 事 判 决 书
（2018）晋1027刑初2号
公诉机关：山西省浮山县人民检察院。
被告单位：山西熠佳丰投资咨询有限公司（以下简称熠佳丰公司），住所地：山西省浮山县神山路，组织机构代码573392742。
法定代表人：贾某，执行董事兼总经理。
诉讼代表人：杨万河，男，1963年5月16日出生，居民身份证号码：×××，熠佳丰公司职工，住浮山县天坛镇十里垣村1号。
被告人：张某，男，1979年4月4日出生，汉族，大专文化，熠佳丰公司实际经营人，户籍所在地：山西省临汾市，住临汾市。2007年5月30日因犯挪用资金罪被临汾市尧都区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月22日被浮山县公安局取保候审；2017年12月18日，经浮山县人民检察院决定取保候审；2018年1月2日，经本院决定取保候审。
辩护人：张文虎，山西尧城律师事务所律师。
被告人：贾某，男，1980年1月8日出生，汉族，初中文化，熠佳丰公司法定代表人，户籍所在地：山西省浮山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月20日被浮山县公安局取保候审；2017年12月18日，经浮山县人民检察院决定取保候审；2018年1月3日，经本院决定取保候审。
山西省浮山县人民检察院以浮检刑检刑诉〔2018〕1号起诉书指控被告单位山西熠佳丰投资咨询有限公司、被告人张某、被告人贾某犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浮山县人民检察院指派检察员宋海波出庭支持公诉，被告单位熠佳丰公司诉讼代表人杨万河、被告人张某及其辩护人张文虎、被告人贾某等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
山西省浮山县人民检察院指控，2011年5月19日，被告人张某、贾某在临汾市工商行政管理局注册登记了被告单位山西熠佳丰投资咨询有限公司，租用本县神山路13号门店上下二层开展经营活动。期间，被告人贾某担任法定代表人，被告人张某作为实际经营人负责管理经营并记录账目,公司雇佣赵明为业务员，张某1为工作人员。2012年7月至2015年6月期间，经被告人张某和贾某协商、业务员赵明(已上网追逃)共同参与，三人以熠佳丰公司名义，未经有关部门依法批准，超公司经营范围，通过”口口相传”的途径公开向社会不特定人群进行了吸收存款、高息回报的投资理财宣传活动，分别以月息1.5%、1.7%、2%不等的利息面向社会吸收资金，然后被告人张某、贾某按照月息3%的利息转借给他人使用，从中赚取利润。在该公司经营期间，共向社会公众共计9人吸收资金246.5万元。2015年7月，该公司因无法收回借出款如期还本付息导致案发。
截止起诉，共退还被害人本金166.14万元，支付陈某1利息5.9825万元，张某2利息8.4万元，陈某2利息19.47万元，合计33.8525万元，造成被害人直接经济损失46.5075万元。
被告人贾某、张某分别于2016年12月20日、22日向公安机关投案。
公诉机关认为，被告单位熠佳丰公司及该公司负责主管经营的被告人张某、贾某未经有关部门依法批准，在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为，扰乱了国家金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告单位熠佳丰公司诉讼代表人杨万河、被告人张某、贾某对公诉机关指控的罪名、事实和证据、情节均没有异议。被告人张某的辩护人张文虎提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人张某构成非法吸收公众存款罪的罪名没有异议。二、本案就被告人张某犯罪事实而言，属于单位犯罪。三、本案量刑方面，被告人张某系自首，依法可以从轻或减轻处罚。四、被告人张某自愿认罪，悔罪态度好，依法可以酌定从轻、减轻处罚。五、被告人张某在案发前已经退还受害人大部分存款及利息，没有逃离，说明被告人犯罪的主观恶性小，犯罪情节轻，社会危害性不大，依法可以酌定从轻、减轻处罚。希望法庭能够给被告人一次机会，给予其较轻的处罚。
经审理查明，2011年5月18日，被告人张某、贾某在临汾市工商行政管理局注册登记了山西熠佳丰投资咨询有限公司，该公司注册资本100万元（张某出资80万元，贾某出资20万元），营业期限至2015年5月18日，经营范围：企业项目投资咨询、企业营销策划、房地产信息咨询、商务信息咨询，被告人贾某担任公司法定代表人。公司经营期间，被告人张某作为实际经营人负责管理经营并记录账目，雇佣赵明（已上网追逃）为业务员，张某1、杨万河为公司工作人员。
2012年至2015年6月期间，经被告人张某和贾某协商、赵明共同参与，三人以熠佳丰公司名义，未经有关部门依法批准，超越公司经营范围，通过”口口相传”的途径向社会不特定人员公开宣传，以委托理财的方式，采取与集资参与人签订《居间代理服务协议》的形式，以高于银行利率每月1.5%、1.75%、2%不等的利息，并承诺在一定期限内还本付息，公开向社会公众即社会不特定对象吸收资金，共向集资参与人共计9人非法吸收资金246.50万元。
被告单位熠佳丰公司吸收资金后，被告人张某、贾某将公司吸收的资金以每月3%的利息转借给他人使用，他们采取与借款人签订借款合同的形式，书面约定月利率为2%，实际操作中加收1%的服务费，从中赚取利润。2015年7月，因无法收回借款，不能如期归还集资参与人本息，导致公司停业案发。
截至起诉时，共退还集资参与人本金166.14万元，其中，吸收张某220万元，支付利息8.4万元，退本金1.6万元；吸收陈某120万元，支付利息5.9825万元，退本金7.24万元；吸收陈某248万元，支付利息19.47万元，退本金0.3万元；吸收陈某2妻子尚某1.5万元，未退还，最终造成以上4名集资参与人的资金没有归还。
被告人贾某、张某分别于2016年12月20日、2016年12月22日向浮山县公安局投案自首。
诉讼过程中，被告人张某积极处理被害人陈某1、张某2、陈某2的经济损失，并取得了谅解。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）、物证。
机动车登记证书一本（机动车所有人：张某3，机动车登记编号：×××，车辆类型：轻型普通货车），系张某3在熠佳丰公司借款3万元用其货车做抵押时提供的机动车登记证书。证明熠佳丰公司吸收资金后转借张某3使用时，张某3用该机动车登记证抵押借款。
（二）、书证。
1、浮山县公安局经济犯罪侦查大队受案登记表。证明：2015年10月22日，被害人张某2报案称熠佳丰公司协议到期后不予归还本金。
2、浮山县公安局经济犯罪侦查大队扣押物品清单及随案移交物品、文件清单。证明：2016年12月22日，该大队扣押了熠佳丰公司笔记本一本及部分借条、借款合同、居间代理服务协议、借款档案；2017年7月28日，随案移交了该笔记本及张某3的机动车登记证书。
3、浮山县公安局经济犯罪侦查大队扣押的笔记本一本。证明熠佳丰公司2011年6月至2015年7月放款、收息及支付房租、水电费、工资、利息等情况。
4、常住人口基本信息。证明被告人张某、贾某的自然身份情况及具备完全刑事责任能力情况。
5、在逃人员登记/撤销表。证明：被告人贾某于2016年12月20日投案自首，被告人张某于2016年12月22日投案自首，犯罪嫌疑人赵明刑拘在逃。
6、山西省临汾市尧都区人民法院（2007）尧刑初字第85号刑事判决书。证明：2007年5月30日，被告人张某因犯挪用资金罪，被临汾市尧都区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。
7、企业信息查询单及公司设立登记手续。证明：熠佳丰公司成立于2011年5月19日，住所：山西省浮山县神山路，法定代表人：贾某，公司有两名股东：贾某和张某，注册资本100万元，贾某出资20万元，张某出资80万元，贾某任执行董事兼总经理，张某任监事，营业范围：企业项目投资咨询、企业营销策划、房地产信息咨询、商务信息咨询，营业期限至2015年5月18日。
8、机构代码信息。证明公司机构代码为：573392742。
9、浮山县公安局协助查询财产通知书（回执）。证明：熠佳丰公司已转为不动户，余额为5680.29元。
10、居间代理服务协议，甲方分别为张某2、陈某1、陈某2和尚红娇，乙方均为熠佳丰公司。内容为：甲方为有效运用自有资金，同意委托乙方与借款人签署借款合同，借款月利率为1.5%、1.75%、2%不等，还款方式为按月付息、到期还本，乙方应代理借款人及时将借款利息及到期的本金交付甲方。证明熠佳丰公司采取与集资参与人签订居间代理服务协议的方式非法吸收公众存款。
11、借款合同、借款借据、债务承诺书、收条、本院（2015）浮民初字第173号民事调解书、授权委托书、房屋买卖协议、收款收据、商品房买卖合同等。证明：被告人张某为出借方，借款合同上月利率为2%，借款给他人使用的事实以及在本院诉讼的情况。
12、浮山县公安局经济犯罪侦查大队关于熠佳丰公司所查封车辆的情况说明。证明：浮山县公安局在案件调查期间，查封熠佳丰公司三菱牌吉普车一辆（无手续）、黑色北京现代牌伊兰特轿车一辆（无手续）、黑色奥迪A4牌轿车一辆、四川成功牌50型装载机一辆。其中三菱牌吉普车为李某1借款后由于无力偿还抵顶的，现代牌轿车为张某4借款后由于无力偿还抵顶的，奥迪牌轿车和成功牌装载机为郭建勇借款时抵押的车辆。（郭建勇寻找不到，以上车辆未随案移送。）
13、还款计划、谅解书。证明：被告人张某在诉讼过程中积极处理被害人的损失，被害人陈某1、张某2、陈某2对被告人张某表示谅解。
（三）、证人证言。
1、证人李某2、张某3、卫某1、杨某、葛某1、卫某2、李某1、吉某、李某3、张某4的询问笔录。以上证人均为借款人。证明：①、以上借款人在熠佳丰公司借款、支付利息及归还本金的情况。②、利息均按月息3分即3%计算。③、证人李某1借款后不能全部归还，于2016年7月将一辆”三菱”牌吉普车抵顶，没说具体抵顶多少钱。④、证人张某4借款时将一辆”现代”牌轿车质押，后用这辆车抵顶借款，这辆车没有户，是一辆黑车。
2、证人张某1的询问笔录。证实：张某1于2014年9月至2015年2月在熠佳丰公司工作过，期间熠佳丰公司吸收集资参与人的钱后借给别人挣利息，贾某和张某一起负责公司的业务，赵明负责收取和支付”客户”利息。
3、证人葛某2的询问笔录。证实：2012年，赵明对他说有闲钱放到熠佳丰公司，利息比银行利息高，也保险，不会出问题，让他给宣传，随后他给陈某1和葛苗云说了这个事，之后她们就往该公司存放钱。
（四）、被害人陈述。
集资参与人张某2、陈某1、陈某2、卫青秀、张一朝、张晓、李建梅、葛苗云的询问笔录。证明：1、张某2在熠佳丰公司存放20万元，月息2分，共得利息8.4万元，得本金1.6万元。2、陈某1在熠佳丰公司共存放20万元，月息1.5分、1.75分不等，共得利息5.9825万元，得本金7.24万元。3、陈某2和妻子尚红娇在熠佳丰公司共存放49.5万元（尚红娇存放1.5万元），月息2分，陈某2共得利息19.47万元，得本金0.3万元。4、卫青秀在熠佳丰公司共投资50万元，月息2分，本金全部退还。5、张一朝在熠佳丰公司共投资10万元，月息2分，本金全部退还。6、张晓在熠佳丰公司共投资50万元，月息2分，本金全部退还。7、李建梅在熠佳丰公司共投资40万元，月息2分，本金全部退还。8、葛苗云在熠佳丰公司共投资7万元，月息1.5分，本金全部退还。综上，熠佳丰公司共向社会公众9人吸收资金246.50万元，共退还本金166.14万元，支付张某2、陈某1、陈某2三人利息33.8525万元。
（五）、被告人的供述与辩解。
被告人张某、贾某在侦查机关所作的讯问笔录与当庭供述基本一致。证明：1、熠佳丰公司于2011年5月19日成立，手续齐全，公司注册资本100万元，张某出资80万元占80%的股份，贾某出资20万元占20%的股份。公司法定代表人是贾某，实际经营人是张某。2、2012年至2015年6月，公司超经营范围，没有经过批准，以月息1.5%、1.75%、2%不等向社会公众吸收资金，然后张某、贾某以个人名义按月息3%将资金转借给他人使用，借款合同写的是月息2%，实际上再收取1%的服务费，从中赚取利息。3、公司是通过向社会上的人”口口宣传”的方式宣传的，承诺所得到的利息要比银行利息高，以与集资参与人签订居间代理服务协议的方式吸收资金。4、2015年7月，因借出去的资金收不回来，归还不了集资参与人本息，出现亏损，公司停业。
以上证据合法、客观，并能相互印证，证明本案的事实。
本院认为,被告单位山西熠佳丰投资咨询有限公司、被告人张某、被告人贾某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以高息为诱饵，通过口口相传向社会公开宣传，以委托理财的方式，承诺在一定期限内以货币还本付息，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱国家金融秩序，被告单位熠佳丰公司的行为构成非法吸收公众存款罪；被告人张某作为熠佳丰公司实际经营人，被告人贾某作为熠佳丰公司法定代表人，均系对其直接负责的主管人员，被告单位熠佳丰公司犯罪主要是由被告人张某和被告人贾某决定并实施，与其经营、管理活动具有密切关系，二被告人以单位名义谋取非法利益的行为亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认，对被告单位及二被告人均应予以处罚。在单位犯罪中，被告人张某、贾某具有共同的犯罪行为，系共同犯罪，被告人张某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人贾某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，本院决定对其从轻处罚。被告人张某具有前科，应当酌定从重处罚。被告人贾某具有自首情节，且系初犯，依法可以对其从轻处罚。
对于被告人张某的辩护人提出被告人张某系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其自愿认罪、悔罪态度好，依法可以酌定从轻、减轻处罚。经查属实，本院予以采纳，并决定对其从轻处罚。
被告单位熠佳丰公司及被告人张某、贾某向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当责令退赔。集资参与人本金尚未归还的，以吸收的资金向集资参与人支付的利息可以折抵本金，剩余部分予以退赔。
鉴于被告人张某、贾某犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，结合司法行政机关的调查评估意见，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故对被告人张某、贾某可以宣告缓刑。
综合本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第三百六十五条之规定，判决如下：
一、被告单位山西熠佳丰投资咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金30000元。
二、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年；并处罚金25000元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
三、被告人贾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年；并处罚金25000元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
四、责令被告单位山西熠佳丰投资咨询有限公司、被告人张某、被告人贾某退赔集资参与人张某2100000元、陈某167775元、陈某2282300元、尚某15000元，共计465075元，于本判决生效之日起三十日内履行。
五、未随案移送的涉案财物由查封机关负责处理。
（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长李勇
审判员于刚
人民陪审员闫卫星
二O一八年三月二十七日
书记员孙芳