湖北省武汉市江汉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0103刑初1308号
公诉机关武汉市江汉区人民检察院。
被告人芦某，无职业。因本案于2015年10月28日被抓获，同月29日被刑事拘留，2015年12月3日被取保候审，2016年9月3日被刑事拘留，同月12日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
辩护人陈国基，湖北佳元律师事务所律师。
辩护人曾嫚，北京市隆安（武汉）律师事务所律师。
武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2016）1223号起诉书指控被告人芦某犯诈骗罪，于2016年10月26日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院审查后，认为本案不适用简易程序，决定转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院指派检察员尹国传出庭支持公诉，被告人芦某及其辩护人陈国基、曾嫚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2015年7月至8月期间，被告人芦某分别以合伙买轿车做专车生意、银行卡要走流水等事由，取得被害人何某甲信任，并多次通过支付宝转账及现金支付等方式骗取被害人何某甲人民币14.35万元。后被告人芦某被公安机关抓获归案，退还被害人全部赃款。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭分别宣读和出示了公安机关的抓获及破案经过、常住人口基本信息、全国违法犯罪人员信息查询材料、支付宝截图、招行交易明细、赔偿书、谅解书等书证，被害人何某甲陈述，证人芦某某、丁某、饶某、邓某的证言，视听资料等证据。公诉机关认为，被告人芦某的行为已构成诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以处罚。
被告人芦某对公诉机关起诉书指控的罪名不持异议，对指控的诈骗数额有异议，认为自己仅诈骗一笔，数额为人民币45000元，其余款项均不属于诈骗，且其没有收到过被害人所称向被害人母亲、外婆借的人民币20000元现金。
辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关指控诈骗金额为人民币14.35万元没有事实依据，被告人芦某与何某乙之间所涉款项并非全部为诈骗，被告人芦某虚构事实仅为买车部分，其余情节均为真实发生，不应认定为诈骗；2、被告人归案后一直认罪，只是对犯罪金额持有异议，应认定为被告人如实供述罪行；3、被告人及其家属不仅赔偿了诈骗所得，对与被害人共同消费部分也支付给了被害人，以此获得被害人谅解，但对超出诈骗金额的赔付不能认定为诈骗金额，考虑其为初犯，请求对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2015年7月，被告人芦某谎称其家中开办企业、本人留学美国有经济实力，可以帮助被害人何某乙贷款购买轿车跑专车赚钱，骗取了被害人何某乙信任，先后以支付购买轿车款、银行卡要走流水等�由，通过支付宝转账及现金支付等方式，多次骗取被害人何某乙款项共计人民币122950元。具体诈骗事实如下：
1、2015年7月初，被告人芦某以用其私家车为被害人何某乙办理抵押贷款人民币10万元，银行已审批下来，要庆祝一下，自己请客但身上没带钱为由，骗取被害人何某乙人民币20000元用于办理泛海水之梦CBD店消费卡。
2、同月10日，被告人芦某以用其名义申请了贷款，必须以其名义购买轿车为由，要求被害人何某乙向其支付购车款，骗取被害人何某乙人民币45000元。
3、同月16日，被告人芦某以其银行卡需要消费流水为由，骗取被害人何某乙人民币42252元。
4、同月14日左右，被告人芦某以其发生车祸花了家里不少钱，与家人发生矛盾，现在外住没钱为由，于7月14日、7月19日分别骗取被害人何某乙人民币3000元、人民币3500元。
5、同年7月底，被告人芦某以其没钱修车为由，于当月25日、27日分别骗取被害人何某乙人民币2000元、7198元。
被害人报案后，公安机关于2015年10月28日将被告人芦某抓获，上述赃款已全部挥霍。2015年11月2日被告人芦某家属代为退赔被害人全部经济损失，并取得被害人谅解。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）书证一公安机关抓获及破案经过、办案说明证明，被告人芦某的归案经过及公安机关侦破本案的状况。
（2）书证二常住人口基�信息、公安机关查询违法犯罪记录情况说明证明，被告人芦某的身份情况。
（3）书证三被害人何某乙《关于使用支付宝向芦某转款说明》、支付宝交易记录、被告人芦某招商银行户口交易明细证明，被告人芦某通过支付宝转账和取现的方式骗取被害人何某乙款项情况：2015年7月10日转账45000元；7月14日转账3500元；7月16日转账42252元；7月19日吴正煌转账3000元后取现交芦某；7月25日转账2000元；7月27日转账7198元。
（4）书证四被告人芦某之父芦良源所写赔偿书、被害人何某乙所写谅解书证明，被害人何某乙收到被告人芦某家属代为赔偿的154000元后，愿意对被告人芦某的行为表示谅解。
（5）证人一证人芦良源（被告人芦某之父）的证言证明，其与被告人芦某之母在�汉市卡莱施时装有限公司从事采购和保管员工作，芦某系初中毕业，没有到美国去读过书，家里没有给他办过信用额度为人民币50万元的信用卡，芦某贷款买的私家车是宝马牌的，家里出了钱的。
（6）证人二证人丁昶的证言证明，其与被告人芦某是初中同学，芦某曾亲口说过要于2015年7月22日送何某乙1辆价值20万的车，说他自己家家境非常富裕，有服装厂，在CBD的房子出租一年租金几百万。芦某对其说他与何某乙多次在外消费，都是芦某请客。
（7）证人三证人饶光的证言证实，其是泛海水之梦CBD店营运部主管，证实芦某曾在该店办卡消费。
（8）证人四证人邓红霞的证言证实，其是武汉赛美佳汽车销售服务有限公司销售主管，2015年其所在销售展厅没有出售过�车给芦某和何某乙，也没有登记过芦某的名字。
（9）被害人何某乙的陈述及报案材料证明，2015年6月其遇到初中同学被告人芦某，他出手大方，说自已在美国读书，家里人给他办的信用额度为人民币50万人民币的招商银行信用卡都刷爆了，还用手机搜索他爸爸芦良洪的名字，网上显示此人是范湖CBD城企业主，卡莱施女装厂老板，让其相信他家有钱，并称他愿意用自己的私家车雷克萨斯RX450为其找银行办抵押，贷款人民币10万元给其买凯美瑞轿车跑专车赚钱，买车他可以出大头，如不想开了他原价回购给自己家的公司用，还说如其钱不够可先去借，等7月12日芦某信用卡解冻后马上帮其还钱。被害人为此分六笔给了被告人芦某人民币122950元。第一次是7月初，芦某说用他的车办抵押贷款10万元，银行已批下来，让其凑齐7万元把车提回来�同月2号其向表弟女朋友借了2万，芦某说去庆祝一下，开车带其去了泛海CBD水之梦店。芦某说他请客，身上没带钱，让其先把2万元给他办消费卡，到时把钱算在买车子的钱里面，其就把2万钱借给他了。第二次是7月9日其为付车款将股票卖了套现45000元，同月10号芦某要把买车的钱都转给他，因为是以芦某的名义办的贷款，故其通过支付宝转账给芦某了。10号晚芦某说车款已付了70%，14.3万，因为水之梦办的会员钱拿不出来，而且他也拿了一部分钱去买车险上牌照，要其再拿2万才能提车。其表示实在拿不出钱来，说等芦某的招商银行信用卡12号解冻后提2万出来付款，芦某没表态。第三次是7月11日因同事找其还钱，其告诉芦某要退车，芦某说要付30000元违约金。当晚芦某与其在车上发生争吵，芦某开车时出了车祸，说他赔了22万，还说被害人影响其开车有责任。被害人因自责陪芦某住在酒店里，12日芦某说信用卡被家里停了，取不了钱。于是7月14日被害人找妈妈和外婆借了20000元现金给芦某。当天离开酒店后，芦说要去处理修车的事，又说买的轿车裸车价16万，加上保险和税，估计得20万，让其继续筹钱。第四次是7月14日左右，芦某说他发生车祸花了家里不少钱，导致他没去美国，现在他在外面住没钱用，叫被害人去弄点钱用。被害人找同学杨志斌借了3500元，用支付宝转给了芦某。找吴正煌借了3000元，从银行取现后交给芦某。第五次是芦某说他的招行银行卡被家人冻结了，其他银行卡需要一笔消费流水才不会扣手续费，说转完后几分钟就把钱还给被害人，为此，被害人将卖股票所得的人民币42252元通过支付宝转给了芦某，钱到芦某账上他改口说这笔钱他有用，不能给被害人。第六次是7月底，芦某说修车要钱，要被害人帮忙想办法，被害人害怕他不认之前给的钱，找表姐借了2000元，另从股票账户上取了7198元，分两次于7月25、27日通过支付宝转给芦某。芦某说8月3日一定还钱，但没能兑现承诺。直到8月13日芦某还表示要给被害人买车，并带被害人去借了两万元高利贷用于还被害人向他人借的钱。后来被害人跟芦良洪打电话，芦良洪说与芦某没有关系，其才知道被骗，遂向警方报案。
（10）被告人芦某的供述证明，2015年6月其和何某乙同学聚会碰面后总在一起吃饭，其为表明家里蛮有钱，曾对何某乙说自己在美国读书，这次休假回来玩，家里给他办了张信用额度为人民币50万元的信用卡用于消费，还用手机搜索“芦良洪”（网上检索为泛海国际SOHO城企业主）的网上信息给何某乙看，何某乙以为芦良洪是其父亲，其也没有解释芦良洪是�大伯。其称可以帮何某乙贷款10万元钱买辆车跑专车，钱由何某乙来还，何某乙答应了。第一次是7月初一天，何某乙带其去找何某乙弟弟的女友借了2万元现金，当时何某乙是准备买车用的，钱借到后何某乙很高兴，就说让其点个地方去洗澡庆祝一下，其把何某乙带到江汉区泛海水之梦CBD店，两天消费了人民币7000余元，何某乙拿借的2万元以芦某的名字办了贵宾卡。其没说算其借何的钱，何某乙认为其家很有钱，后期会帮他，所以一起消费的钱就没有算得那么清楚。之后半个月这笔钱二人一起消费完了。第二次是何某乙卖了股票后，往其支付宝账号上转了45000元钱用来买车，几天后其和何某乙一起去江岸区后湖武汉赛美佳汽车销售服务有限公司的4S店看车，当时没付定金，什么合同没签就离开了，后来就再没去过4S店，也没有定车和贷款，这笔钱其自己用了。何某乙说的第三次向其妈妈和外婆借的的2万元现金其没有收到过。第四次是7月11日其与何某乙开车时发生争吵，与其他车辆发生碰撞，车祸后几天，其与何某乙一起玩，没钱用了，何说去夜总会玩，找杨志斌借了3500元，找吴正煌借了3000元现金，两人一起用了。第五次是其以信用卡要刷资金流水的名义，找何某乙借了人民币4.2万元，其中一部分钱其给家人买了一万余元礼物，另一部分钱被二人消费了。第六次是其以要修车手上没钱为由，要何某乙帮忙筹1万元，何某乙找表姐借了2000元，另从股票账户上取了7198元给其后，2000元用于修车了，另外7198元二人一起花了。修车费因事故责任定在对方，费用由对方赔付了，实际并没有由其承担。除了第二次那45000元是其以买车的名义要何某乙转账过来的，其他几次都是何某乙自己打到其账上一起消费的。
（11）被害人何某乙提交给武汉市公安局青山区分局的2015年10月28日其与被告人芦某对话录音盘证明，被告人芦某实施诈骗情况。
关于公诉机关指控被告人芦某骗取被害人何某乙从其母亲和外婆处所借现金20000元的事实，经查，该笔事实仅有被害人何某乙陈述予以证实，没有其他证据予以印证，被告人芦某亦未曾供述在案，此笔诈骗事实证据不足，本院不予认定。
关于被告人芦某及其辩护人辩称仅诈骗1笔，金额为人民币45000元，其余所获款项因被告人没有诈骗的故意且被害人参与消费不能算作诈骗数额的辩解、辩护意见，经查，被告人芦某谎称自己家境富裕可以为被害人办理贷款买车，在从未替被害人办理贷款买车的情况下，故意隐瞒真相，不仅未将已收取的钱款退还，还继续以各种理由骗�被害人钱财，并将骗取的钱款全部用于挥霍，其行为前后连贯，主观目的一致，且其诈骗行为有被害人陈述、证人证言及书证等证据予以佐证，足以证实被告人芦某诈骗数额为人民币122950元，被告人芦某诈骗既遂后对所获赃款的处置可在量刑时酬情考虑，被告人芦某及其辩护人上述辩解、辩护意见与事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人芦某以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但本案中被告人芦某诈骗被害人何某乙钱财数额应为122950元，公诉机关指控的诈骗数额不准确，本院予以纠正。被告人芦某亲属已代其退还全部赃款，可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人芦某归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚的辩解意见，与事实和法律规定不符�本院不予采纳。综上所述，在查明犯罪事实的基础上，被告人芦某具有多次实施诈骗、退赔被害人全部经济损失并取得谅解等量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，判决如下：
被告人芦某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月3日起至2019年8月26日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 薛 菲
人民陪审员 祝新发
人民陪审员 杨德顺
二〇一七年一月二十五日
书 记 员 刘 鹞