浙江省东阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0783刑初57号
公诉机关东阳市人民检察院。
被告人杨旭松，男，1980年12月29日出生于浙江省义乌市，汉族，中专文化，居民，家住义乌市。曾因犯收购赃物罪，于2007年3月27日被义乌市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；又因本案，于2017年4月25日被东阳市公安局刑事拘留，同年6月1日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。
被告人余智慧，女，1979年3月8日出生于浙江省义乌市，汉族，小学文化，居民，家住义乌市。因本案，于2017年4月25日被东阳市公安局刑事拘留，同年6月1日依法变更强制措施为取保候审。
东阳市人民检察院以东检公诉刑诉[2018]83号起诉书指控被告人杨旭松、余智慧犯职务侵占罪，于2018年1月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，并根据东阳市人民检察院的书面建议，依法适用简易程序审理。在审理过程中，本院发现本案不宜适用简易程序，于同年1月26日转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派代理检察员单向东出庭支持公诉，被告人杨旭松、余智慧到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人杨旭松、余智慧夫妇在本市白云街道杨家村经营守信手机店。从2016年12月份开始，被告人杨旭松与中介张某3等人（另案处理）及网络贷款公司业务员张某2（另案处理）等人经事先商量，由张某3伙同席某、杨某2、李某2、吴某（均另案处理）等人到义乌后宅、荷叶塘等地的零工市场寻找急需用钱的务工人员，介绍办理手机分期贷款业务，并雇佣黑车司机朱某2（另案处理）等人将贷款人员接到本市守信手机店等地方办理手机分期贷款业务。被告人杨旭松、余智慧夫妻则提供守信手机店作为办理手机分期贷款业务所必需的拍照场所，同时也为有需要的贷款申请人提供手机号码等。被告人余智慧一般在被告人杨旭松外出时，负责接待中介和贷款人员。捷信消费金融有限公司（以下简称捷信公司）、深圳市玖富超能金融服务有限公司金华分公司（以下简称玖富公司）、马上消费金融服务有限公司（以下简称马上消费公司）、深圳前海达飞金融服务有限公司（以下简称达飞公司）等网络贷款公司业务员张永及徐旺旺、叶倩楠、刘涛（均另案处理）等人则利用职务便利，放宽审单标准，违规为贷款人员办理手机分期贷款业务，从捷信公司、玖富公司、马上消费公司、达飞公司等公司非法套取个人消费贷款资金，后由中介、手机店店主、贷款申请人、网络贷款公司业务员等人员按比例分赃。经查，被告人杨旭松、余智慧等人伙同中介及网络贷款公司业务员采用上述手法作案18起，具体事实如下：
（一）涉及捷信公司部分
2017年1月1日，朱某1被张辉带至本市白云街道杨家村守信手机店，后由捷信公司业务员徐某1违规办理三星S7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从捷信公司骗取人民币4688元（以下均指人民币），事后朱某1分得1000元。至案发，朱某1还款418.96元。
2017年1月2日，马某被吴某带至守信手机店，后由捷信公司业务员徐某1违规办理苹果7PLUS手机分期贷款业务，以消费借贷为名从捷信公司骗取5099元，后吴某谎称业务未通过，马某未分得钱款。
2017年1月5日，康某被中介带至守信手机店，后由捷信公司业务员徐某1违规办理三星S7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从捷信公司骗取4588元，事后康某分得1000元。
2017年1月5日，叶某1被吴某带至守信手机店，后由捷信公司业务员徐某1违规办理华为M9手机分期贷款业务，以消费借贷为名从捷信公司骗取4288元，事后叶某1分得1700元。
2017年1月8日上午，方某1被吴某带至守信手机店，后由捷信公司业务员徐某1违规办理苹果7PLUS手机分期贷款业务，以消费借贷为名从捷信公司骗取5088元，后吴某谎称业务没有通过，方某1未分得钱。
2017年1月8日，石某被张某3将带至守信手机店，后由捷信公司业务员徐某1违规办理三星S7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从捷信公司骗取4488元，事后石某分得1000元，至案发，石某还款200元。
2017年1月10日，吕某被张某3将带至守信手机店，后由捷信公司业务员徐某1违规办理三星S7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从捷信公司骗取4399元，事后吕某分得1000元。
2017年1月21日，邱某被张某3将带至守信手机店，后由捷信公司业务员徐某1违规办理苹果7PLUS手机分期贷款业务，以消费借贷为名从捷信公司骗取5188元，事后邱某分得1000元。案发后，邱某还款300元。
（二）涉及玖富公司部分
2016年12月14日，方某2被张某3、吴某将带至守信手机店，后由玖富公司业务员叶某2违规办理苹果7PLUS手机分期贷款业务，以消费借贷为名从玖富公司骗取4288元，后张某3等人谎称业务没有通过，方某2未分到钱。至案发玖富公司共从方某2银行账户扣款1525.12元。
2016年12月24日，全某被张某3、吴某将带至守信手机店，后由玖富公司业务员叶某2违规办理苹果6S手机分期贷款业务，以消费借贷为名从玖富公司骗取3888元，事后全某分得1000元。至案发，全某共还款940.89元。
2016年12月29日，韦某被张某3、吴某将带至守信手机店，后由玖富公司业务员叶某2违规办理苹果7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从玖富公司骗取4088元，事后韦某分得1000元。至案发，韦某共还款989.31元。
2017年1月9日，王某被张某3将带至守信手机店，后由玖富公司业务员郭岳俊违规办理苹果7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从玖富公司骗取4388元，事后王某分得1000元。至案发，王某共还款694.34元。
2017年1月20日，杨某1被张某3将带至守信手机店，后由玖富公司业务员叶某2违规办理苹果7PLUS手机分期贷款业务，以消费借贷为名从玖富公司骗取4788元，事后杨某1分得1000元。至今，杨某1共还款1181.04元（其中案发前还款885.78元）。
2017年1月20日，刘某1被吴某将带至守信手机店，后由玖富公司业务员叶某2违规办理苹果7PLUS手机分期贷款业务，以消费借贷为名从玖富公司骗取4788元，事后刘某1提出撤单而未分得钱。至今，刘某1共还款6952.15元（其中案发前还款834.26元）。
（三）涉及马上消费公司部分
2017年1月9日，王某被张某3带至守信手机店，后由马上消费公司业务员王军违规办理苹果7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从马上消费公司骗取4236元，事后王某分得1000元。至案发，王某共还款610.54元。
（四）涉及达飞公司部分
2016年12月30日，张某1被吴某将带至守信手机店，后由达飞公司业务员刘某2违规办理苹果6PLUS手机分期贷款业务，以消费借贷为名从达飞公司骗取4600元，事后张某1分得1000元。至案发前，张某1共还款892元。
2017年1月3日，滕格被张某3带至守信手机店，后由达飞公司业务员刘某2违规办理苹果7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从达飞公司骗取4000元，事后滕格分得1000元。至今，滕格共还款1896元（其中案发前还款801元）。
2017年2月21日，罗某被中介带至守信手机店，后由达飞公司业务员刘某2违规办理苹果7手机分期贷款业务，以消费借贷为名从达飞公司骗取4200元，事后罗某分得1000元。至案发前，罗某共还款278元。
案发后，被告人杨旭松、余智慧于2017年6月23日向公安机关退缴赃款20000元。
上述事实，被告人杨旭松、余智慧在开庭审理过程中亦无异议，且有同案张某3、席某、张某2、徐某1、徐某2、李某2、朱某2、杨某2的供述、证人申某、李某1、范某、胡某、马某、邱某、康某、石某、吕某、朱某1、方某1、叶某1、王某、腾某、张某1、罗某、李某1、刘某1、全某、韦某、杨某1、方某2的证言、公安机关制作的调取证据通知书及农行、工行、建行、邮政储蓄银行交易明细清单、辨认笔录、辨认照片、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、暂扣款票据、发还清单、电子证物检查工作记录及电子数据光盘、接受证据清单及捷信消费金融有限公司授权委托书、营业执照、金融许可证、个人贷款申请表（消费贷）、达飞金融销售服务有限公司消费贷款申请表、马上消费金融股份有限公司客户贷款资料及还款信息清单、深圳玖富超能金融服务有限公司报案材料、个人贷款清单、个人消费服务申请表、调取证据通知书及捷信公司业务员个人信息登记表、劳动合同、保密协议、社会保险缴纳声明、销售人员行为规范、职业道德操守及行为准则、录用条件及工作职责明细、捷信销售人员合规责任承诺书等资料及客户还款清单、达飞金融公司营业执照、业务模式说明、消费贷款申请表、服务须知、劳动合同、保密协议、销售人员行为规范、承诺书等资料及客户贷款信息、还款清单、逾期记录、催收记录、玖富公司劳动合同书、保密协议、纪律处罚标准、马上消费公司业务员任职材料及农户还款明细、浙江省执法暂扣款票据、刑事判决书、缓刑执行情况证明、公安民警出具的抓获经过及被告人杨旭松、余智慧的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人杨旭松、余智慧伙同网络贷款公司业务员，利用业务员职务之便，骗取公司财物，数额较大，其行为已触犯刑律，构成职务侵占罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人杨旭松、余智慧参与实施之犯罪系共同犯罪，其中被告人杨旭松在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应按其参与的全部犯罪处罚；被告人余智慧在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人杨旭松、余智慧归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其在庭审中自愿认罪，且已退缴违法所得，均可酌情从轻处罚。根据本案被告人余智慧的犯罪情节及其悔罪表现，依法可以宣告缓刑。为保护公私财产不受非法侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨旭松犯职务侵占罪，判处有期徒刑十一个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月25日起至2018年3月24日止）。
二、被告人余智慧犯职务侵占罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
三、暂扣公安机关的赃款人民币二万元，发还各被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应上交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡伟东
人民陪审员 王炳余
人民陪审员 舒士宁
二〇一八年三月二十二日
代书 记员 刘剑萍