福建省宁德市蕉城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0902刑初170号
公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。
被告人姜瑞凤，女，1976年6月16日出生，福建省霞浦县人，汉族，大专文化，福建省三明市尤溪县西城物流园员工，住福建省三明市尤溪县，户籍地宁德市东侨经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月2日被宁德市公安局东侨经济技术开发区分局刑事拘留，同年12月7日被宁德市公安局东侨经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
辩护人蔡作斌，福建黎民友律师事务所律师。
辩护人蔡述星，福建黎民友律师事务所律师。
宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2018］133号起诉书指控被告人姜瑞凤犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁、连文嵩出庭支持公诉，被告人姜瑞凤及其辩护人蔡作斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁德市蕉城区人民检察院指控：
2011年3月10日至2014年9月间，被告人姜瑞凤在其位于宁德市东侨经济开发区的家中，通过向他人口口相传的方式组织4场以自己名字为会首的民间互助会，向社会不特定对象吸收资金，共计人民币11065030元。2014年10月，被告人姜瑞凤倒会后无力支付会员会款并潜逃，造成叶某1、朱某、吴某1等53名已报案会员损失共计人民币3826188元。
2017年11月2日，被告人姜瑞凤在福建省尤溪县被宁德市公安局东侨经济技术开发区分局民警抓获归案。
针对以上事实，公诉机关当庭出示并宣读了以下证据：证人叶某1、朱某、吴某1等53人证言及其会单、互助会已交会款计算表、福建德健会计师事务所有限公司专项审核报告、房产查询结果、银行交易明细、被告人姜瑞凤供述、抓破获经过等相关证据。
被告人姜瑞凤对指控的犯罪事实没有异议。
辩护人蔡作斌辩称，被告人姜瑞凤认罪态度较好，具有坦白情节，积极配合公安机关办理案件，请求从轻处罚。
经审理查明：
2011年3月至2014年2月间，被告人姜瑞凤以民间互助会的形式，先后发起1000元下标的互助会1场、2000元上标的互助会1场、500元上标的互助会1场、2000元下标的互助会1场，共计4场互助会，吸收叶某1、朱某、吴某1等会员共计280人次入会。2014年10月，被告人姜瑞凤因其本人无力返还会款等原因，导致上述4场互助会倒会，非法吸收公众存款计人民币11065030元（币种，下同），造成报案会员叶某1、朱某、吴某1等53人直接经济损失计3826188元。
2017年11月2日，被告人姜瑞凤在福建省尤溪县被宁德市公安局东侨�济技术开发区分局民警抓获归案。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人朱某、吴某1、苏某、叶某1、魏某1、杜某、王某1、姜某、林某1、胡某、李某1、魏某2、张某、林某2、林某3、孙某1、邱某、黄某1、黄某2、刘某1、吴某2、杨某、陈某1、陈某2、彭某、王某2、周某、林某4、龚某、陈某3、叶某2、李某2、吴某3、翁某、黄某3、陈某4、郑某、陈某5、刘某2、叶某3、黄某4、程某、刘某3、刘某4、钟某、马某、陈某6、吴某4、黄某5、魏某3、罗某、黄某6、刘某5等人证言及会单、已交会款确认表，福建德健会计师事务所有限公司德健专审字（2018）第15号司法鉴证专项审核报告，宁德市东侨经济技术开发区房管局房屋登记信息证明，中国建设银行宁德市分行协助查询财产通知书回执及账户明细，中国邮政储蓄银行股份有限公司宁德市分行协助查询财产通知书回执及账户明细，被告人姜瑞凤供述，抓获经过，户籍证明，查询违法犯罪记录情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人姜瑞凤违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计11065030元，且造成报案会员直接经济损失计3826188元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人姜瑞凤非法吸收公众存款造成报案会员直接经济损失计3826188元，可酌情从重处罚。归案后，被告人姜瑞凤认罪态度较好，并如实供述了其犯罪事实，具有坦白情节，可依法从轻处罚；此节辩护人的辩护意见与事实相符，予以采纳。被告人姜瑞凤案发前吸收的会款已部分归还会员，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人姜瑞凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月2日起至2022年2月1日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人姜瑞凤退出会员会款人民币3826188元，返还报案会员（具体详见附后清单）。
（会员会款于判决确定之日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢长权
人民陪审员 王如贤
人民陪审员 张春霞
二〇一八年五月十七日
书 记 员 何安望
附：被告人姜瑞凤应退还会员会款清单如下：
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，�虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第�百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三款非法吸收或者变相�收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。