北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0105刑初1801号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人侯雪，女，1987年11月23日出生于天津市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地为天津市河西区。曾因犯信用卡诈骗罪于2010年8月2日被北京市西城区人民法院判处有期徒刑八年，剥夺政治权利一年，罚金人民币五万元，2015年9月30日刑满释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年11月21日被羁押，11月22日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
被告人于仙，男，1978年11月15日出生于北京市，汉族，大专文化，案发前系北京神州汽车租赁有限公司员工，户籍所在地为北京市房山区。曾因犯贩卖毒品罪于2007年12月28日被北京市顺义区人民法院判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二千元，2009年4月13日刑满释放；因犯非法持有毒品罪于2010年1月28日被北京市西城区人民法院判处有期徒刑二年，罚金人民币二千元，2011年8月19日刑满释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年11月21日被羁押，11月22日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2017]1817号起诉书指控被告人侯雪、于仙犯信用卡诈骗罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员秦梁出庭支持公诉，被告人侯雪、于仙到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人侯雪伙同于仙，于2016年2月至10月间，先后在北京市朝阳区北五环红星美凯龙、朝阳区十八里店乡十里河居然之家、丰台区大红门集美家居等地，冒领邓某（女，32岁，天津市人）等人办理的银行信用卡，并骗得信用卡申请人的身份信息后，冒充信用卡申请人骗得银行开通信用卡，后持上述信用卡在北京苏宁云商销售有限公司、北京世纪商贸中心等地购买苹果手机等，价值共计人民币52.6万余元。销赃后所得赃款已挥霍。被告人侯雪于2016年11月22日被抓获归案，同日协助公安机关将于仙抓获。
北京市朝阳区人民检察院向本院移送了被害人陈述、银行交易记录、二被告人在公安机关的供述等证据材料，指控被告人侯雪、于仙的行为构成信用卡诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项之规定，予以惩处。
被告人侯雪当庭对指控事实和罪名未提出异议。侯雪当庭供称：2015年12月开始我和于仙租住在朝阳区艺水芳园小区。我们日常的开支都是用信用卡骗取的钱款支付。于仙欠了银行好多钱，大概好几万，银行天天催他还信用卡，我很喜欢于仙，想帮助他，但我也没钱，实在没办法了我提议再使用信用卡诈骗的方法骗钱，当时于仙说这种方法行不通，我说试试看，于是就干了。于仙有两个朋友陈某1和陈天健，他们中的一个人提供了一个联通的人帮助查询卡主身份信息，之后那个联通的又介绍了一个电信的人，这其中有一个人叫杨帆，杨帆不是联通的就是电信的，于仙就负责查询联通、电信用户的机主身份信息，我负责查询移动用户机主的身份信息。我一共作案十多次。开始骗取信用卡时于仙去过，我刚来北京不熟悉路况，于仙带着我去过十里河等几个地方，卖手机时于仙几乎每次都陪着我去，因为每次卖手机都有好几万，于仙怕我被骗了。最后一次是在2016年10月14日左右，地点是在集美家居大红门店，之前大部分情况下是我自己去，但那天我情绪不好，觉得凭什么我在外面去犯法于仙坐享其成，那天跟于仙吵架了，要求他无论如何要跟我一起去。于仙答应了，我们一起在双桥租了一辆白色的朗逸，一起到了大红门集美家居，我让他停车在门口等着，我自己找被害人开卡并激活，12点10分左右离开商城，后直接去了朝阳大悦城，我自己进到苹果手机店买了手机，出来后于仙带着我就去了陈天健的手机店，卖了至少两部苹果手机。这次是我一个人进店里卖的，于仙没进去。除了最后一次作案，之前有几次开卡于仙也去过。每天早上于仙上班前都问我当天是否出去，他让我拿完卡给他发短信或者打电话。我每次得手后都给于仙打电话或者发短信，告诉他成了，于仙就会问我买了几台手机、卖了多少钱，我就会告诉他，这些他全部是知道的。有个周末我们接到租车店里的电话，说有警察去调查我们租车的情况，我们觉得警察知道了信用卡的事情，于仙说那里不能住了，刚好我们也准备搬家，所以房子还没有到期我们就搬走了。2015年11月我们在天津贷的钱，两万多都给于仙还信用卡了，他后来还剩下招商银行和光大银行的信用卡，一个欠了十多万，一个欠了四五万，案发前我每个月都在还，有的通过支付宝直接还，也有我转给于仙由于仙还款。我给于仙买过一辆摩托车，使用从信用卡里套的钱买的。
被告人于仙当庭对指控事实予以否认，辩称自己不知道侯雪进行信用卡诈骗，自己没有参与信用卡诈骗。于仙当庭承认侯雪给了自己几万块钱，侯雪在北京没有上班，因为她家庭条件好，所以认为那是她爸妈给的钱。我帮助侯雪查过手机卡卡主的信息，是她让我问的，我不知道侯雪查信息干什么用。我找做手机生意的朋友陈天健查的，分好几次查的，我不清楚查了多少人。有时候我们单位也需要查用户信息，因为我们的车经常被客户开走就找不到车了，我们查他们的个人信息以便找他们的地址和找车。
经审理查明：2016年2月至10月间，被告人侯雪伙同于仙先后在北京市朝阳区北五环红星美凯龙、朝阳区十八里店十里河居然之家、丰台区大红门集美家居等地，冒领邓某、王某1等18人申办的银行信用卡，通过非法渠道获得上述申办人的身份信息，冒充申办人骗得银行开通信用卡，持卡消费共计人民币526220元。被告人侯雪于2016年11月21日被公安机关抓获归案，当日侯雪协助公安机关将于仙抓获归案。公安机关起获了侯雪、于仙的人民币6957元、手机4部、摩托车1辆，上述物品现扣押在案。
就指控事实，公诉机关当庭出示了以下证据：
（一）
1、被害人袁某第一次陈述证明：2016年7月10号，一名自称是广发银行工作人员的女子到朝阳区十八里店乡十里河高力国际灯具港一层16号店里为我办了一张广发银行的信用卡。7月24日11时许,我在店里收到广发银行的短信，称我尾号4778的信用卡10点46分消费6万元。我给银行客服打电话说我没有签收该银行卡，客服帮我冻结了该信用卡，并且告诉我信用卡是在北京华信通电讯有限公司交易的。后来我就报警了。
被害人袁某第二次陈述证明：我是在朝阳区十八里店乡十里河高力国际灯具港一层16号店卖灯具的，7月23日有一名女子给我打电话，称要到我的店里去买灯具。7月24日10时许，之前给我打电话的女子来到店里，和我谈了大概二十分钟左右，称要买几个灯，我们谈的比较好。后来这名女子说她的手机欠费了，需要给她老公发个短信确认一下，她说她老公正在开会，只能发短信。后来我将我的手机借给了她，大概两分钟左右她将手机还给了我。这个女子还让我把她看好的灯具开单子，她去付钱，并说要去洗手间，一会儿就回来。这名女子走后就再也没有回来。该女子离开后大概二十分钟，我就收到了广发银行的消费短信提醒，告知我尾号4778的广发银行信用卡消费了6万元，但是我并没有收到这张信用卡，后来我就到公安机关报警了。当时我把手机借给那名女子后，手机里就留有一条短信，大概内容是：老公，我电话不是欠费了吗？我在高力一层18号，你完事赶紧过来，已经选好了。
2、辨认笔录，袁某经辨认指认侯雪就是借用自己手机打电话的女子。
3、辨认笔录，侯雪经辨认指认朝阳区十八里店乡十里河高力国际灯具港就是其实施犯罪的地点。
4、北京华信通电讯有限公司销售小票及POS机消费单据，证明袁某尾号4778的广发银行信用卡2016年7月24日10时46分消费6万元。
5、袁某申领广发银行信用卡的资料，证明了袁某申请信用卡的情况。
6、“110”接处警，证明2016年7月24日10时53分袁某报警。
（二）
7、被害人刘某1第一次陈述证明：2016年4月14日13时许，我在朝阳区十八里店乡十里河居然之家4号馆三层堡屋门窗店内上班，手机接到中信银行短信，提醒我名下中信银行信用卡消费18865元。后来我想起来之前有人到店内推销办理信用卡，但我一直没有收到这张卡。当时我有很多疑问，随后通过与银行核实发现我确实办理成功并激活了这张卡，但这些并不是我操作的，我将这些情况告诉了银行。2016年8月14日，中信银行告诉我这笔钱还是需要我承担，建议我到派出所报案，于是我就到派出所报案了。
被害人刘某1第二次陈述证明：2016年4月14日上午，我接到一个女子的电话，问我下午是否在店里，说要买窗户让我算报价。下午13时许，那个女子来到我们店里，说之前给我打过电话，后我就给她介绍我们的窗户，她选了几款后让我给她算报价。那个女子说她手机没电了，要借用我的手机给她老公发个短信说一下她在哪里，我就把手机借给了她，她用我的手机大概两分钟左右。后那个女的跟我说要去卫生间一会儿回来，后来她走了一直没有回来。大概过了15分钟左右我收到中信银行的短信通知说我有两笔消费，一共18865元，当时我觉得我的信用卡被盗刷，因为我还没有收到我办理的中信银行信用卡，所以我就报警了，事情的经过就是这样。当时我没有拿到那张卡，也没有开通。
8、辨认笔录，刘某1经辨认指认侯雪就是4月14日到店里谎称买窗户、后借用刘某1的手机后以去卫生间为由离开的女子。
9、消费单及信用卡明细单，证明了刘某1信用卡消费的情况。
（三）
10、被害人宋某1、孙某、毛某、王某2、王某1、宋某2、刘某2、耿某、彭某、邓某、刘某3、罗某、郝某、焦某、董某、陈某2的陈述、辨认笔录、信用卡申领材料、对账单，证明了各被害人申请了信用卡，自己未实际收到信用卡但是信用卡被激活消费的情况。
（四）
11、证人陈某1证言证明：我在北京开手机店，陈某3是我弟弟，他还有一个名字叫陈天健。我认识于仙，他应该是神州租车的员工，是很久以前他到弘燕市场我手机店里买手机时认识的，就是普通朋友关系，平时交往不多。我印象里好像是2016年6月到8月之间，有一次于仙说他所在的神州公司有时候将车租出去，租车人有的不按期还车，还会失去联系，他问我是否可以通过租车人留下的手机号倒查这个人的身份信息。我根本没有能力查询手机号码持有人的身份，所以当时就回绝了他，当时我跟大郊亭那边电信大楼有一些业务往来，我跟那边的一些人比较熟悉，所以我就将一个叫杨帆的人介绍给了于仙，让于仙跟杨帆联系一下，看看杨帆能否帮助于仙查机主的信息。杨帆以前是电信的一个代理商，他平时就在大郊亭电信大楼那里发传单，帮助有需要的人办理一些套餐，他就是先从电信那里弄到一些手机号段，然后卖出去拿提成。当时杨帆就是在那里发个传单帮别人办业务，我也不知道他有没有具体营业点。当时我只是将杨帆的电话提供给了于仙，他们后来是否见过面我就不清楚了。我不认识侯雪。于仙没有卖给我过手机，因为我平时并不在店里盯着。
12、证人陈某3证言证明：我在北京用陈天健这个名字。我通过我大哥陈某1认识了于仙，后来通过于仙认识了侯雪。大约是2016年6月左右，一天于仙带着一个女的直接到朝阳区弘燕路周庄家园我开的龙成腾跃通讯器材店找我，见面后于仙拿出了一部苹果手机要卖给我，那部苹果手机连包装都没有打开过，是一部新的手机，当时我给他的价格比我们正常进货价格便宜了应该是200元人民币，但是具体多少钱我记不住了，手机的配置也记不住了，给于仙的是现金。卖完手机于仙和那个女的就走了。当时于仙卖给我是一部手机还是两部手机我记不清了，反正是苹果手机，不是苹果6就是苹果6S。我没有问于仙手机是怎么来的。我印象中于仙和侯雪就卖过我这一次手机。这家手机店陈某1很少过来，他现在去英国了。我知道有个卖手机号的叫杨帆，我没有他的电话，有他的微信，我跟他没有联系。我印象中没有将杨帆的联系方式给过于仙。于仙以前曾问过我是否可以通过手机号查机主的信息，我当时对他说没有这个权限，帮不了他，后来于仙又问我认不认识移动、联通或电信的工作人员，我对他说不认识。于仙也没有说为什么要查手机号主人的信息。
13、辨认笔录，陈某3指认于仙就是同一女子到其手机店中卖苹果手机的男子。
14、证人唐某、司某、李某证言，该三人系于仙的同事，证明将警察到单位查找于仙之事告诉了于仙。
15、证人侯某（侯雪之父）证言证明：我见过于仙一次，当时他去我家找侯雪，他们应该是男女朋友关系。2016年6月3日我帮他们还过一次借款。开始我不知道他们借款，后来要账的堵着我家门要账我才知道借钱的事儿。对方向我出示了一张担保人承诺书、一张收条、一张欠条、一张借款协议、一张小额贷款面签表，当时我用手机拍了下来。对方应该是放高利贷的，我帮他们俩还了37000元。侯雪他们自己还了一部分。当时放贷的给我看了一些手续，是2015年11月份借的钱，我还那37000元的时候对方给了我一张收条。侯雪没有给过我钱，平时我们还给她钱花。
16、侯某提供的借款及担保手续照片、银行转账通知单、收条，证明侯雪进行借贷于仙为其进行担保，之前侯雪自己曾经进行还款，后侯某还款37000元。
17、证人邢某证言，证明了侯雪、于仙在艺水芳园小区租住的情况。
18、租房合同，证明于仙于2015年12月2日至2016年12月1日承租朝阳区双桥艺水芳园小区6号楼房屋的情况。
19、北京神州汽车租赁有限公司建外分公司租车单、车辆轨迹信息，证明于仙于2016年7月30日至8月1日承租车牌号为×××的大众帕萨特轿车；8月27日至19日承租车牌号为×××的大众帕萨特汽车；9月2日至4日承租车牌号为×××的汽车；9月15日至18日承租车牌号为×××的大众朗逸汽车；10月12日至14日承租车牌号为×××的大众朗逸汽车。
20、广发银行出具的对账单及情况说明，证明涉及该行被盗刷信用卡的情况。
21、银行账户交易明细，证明了侯雪尾号为5940、8097的建设银行账户交易情况。
22、手机截屏照片，证明2016年6月至11月间，侯雪通过手机银行多次给于仙银行卡还款、给于仙转账共计6万元左右。
23、起赃经过，证明抓获侯雪后，公安机关起获其随身的人民币6957元，在朝阳区福盈家园起获摩托车1辆。
24、公安机关出具的工作记录，证明侯雪、于仙被羁押后，二人手机存放于朝阳区看守所内。后民警对4部手机进行了提取扣押。
25、扣押决定书、扣押清单，证明于仙的苹果6S手机和三星手机、侯雪的人民币6957元、摩托车1辆及苹果6plus手机、苹果4s手机均被扣押。
26、北京信诺司法鉴定所司法鉴定意见书，证明经对侯雪、于仙手机内的信息进行提取鉴定，侯雪的支付宝账户于2016年4月至10月间分多笔向于仙转账32笔共计人民币7万余元。
27、到案经过，证明2016年11月21日公安机关将侯雪抓获。后在侯雪的积极配合下，公安机关将于仙抓获。
28、二被告人身份证明，证明了其姓名、出生日期等基本身份情况。
29、二被告人前科材料，证明了二被告人之前被判处刑罚的情况。
30、被告人侯雪2016年11月21日供述证明：2009年我因为信用卡诈骗被西城法院判处有期徒刑八年，2015年9月30日释放，后来我来到北京，一直无业。11月左右，我和之前在西城看守所认识的于仙开始谈恋爱，后一直共同居住。我出狱后无业，也没有什么钱，于仙欠了很多信用卡，所以我和他在天津借了高利贷，对方一直催我们要钱，我没有钱还他们，所以又想到用之前的犯罪手段弄些钱。我干的第一起案子应该是2016年4月左右，我记得是在朝阳区十里河居然之家，我去前台询问保安是否有信用卡的挂号信，保安告诉我去居然之家的收发室去领，后我去服务台领取了近期的挂号信，我将信封打开后，发现是广发银行的信用卡。后我在家中通过QQ搜索到一个在北京做通讯器材的男子，他称可以通过手机号查到联通、移动、电信三个运营商机主的身份证号，因为我之前的前科就是信用卡诈骗，我知道通过身份证号及预留手机号就可以开卡。对方男子的QQ名称是嘉诚通讯，查每个手机号对应的身份证号我支付对方500元人民币，是通过微信转账给对方的，我们没有见过面。我知道办卡人的身份证号后，就给对方打电话，问办理信用卡（就是我领取的信用卡）的人是否在店内，跟对方约好时间后，我以购买商品为由和对方见面，我先聊一下购买商品的事情，骗取对方的信任，后我跟对方称我手机欠费，需要给我老公发一个信息让我老公帮我充值，对方将手机给我后，我给广发银行的客服发送开卡短信，内容是KTK+卡号后四位+身份证后四位，得到银行开卡信息后我将短息内容删除，后我再发送一条短信，内容为“我手机欠费，给我充一下值”，发到手机号136XXXX****、132XXXX****，这两个手机号都是空号，是我之前的朋友使用的，现在已经没有人使用了。我拿着信用卡去移动的营业厅购买苹果系列手机，多是苹果6PLUS手机，把信用卡的金额都刷光，然后将信用卡和刷卡单丢弃，然后回家通过百度查询回收新手机的，我都是给不同的人，比我购买手机便宜1000元钱。之后我将赃款大部分用于还于仙当时所欠的高利贷，一部分用于我和于仙的日常开销，基本每次就是这个手段。我从2016年4月开始作案至10月中旬左右，大概是19次，涉案20万左右，具体金额我记不清了。
于仙参与了我的违法犯罪行为，因为我的违法犯罪所得都用于给他还信用卡和高利贷，还有我俩的日常开销。每次作案后，我也会告诉于仙这次刷了多少钱，买了几部手机，赚了多少钱。2016年10月最后一次也是于仙开车带我去的案发地及后来用赃款买手机。我每次作案他都清楚，我是从2016年4月份开始作案的，我和于仙商量过的，因为信用卡和高利贷都是他欠的，我作案赚钱也是为了给他还。
2016年10月这次我记得是中旬的一天，也是一个星期的周中，前一天晚上我对于仙说让他请一天假跟我出去一趟丰台，来回打车挺贵的。于仙问我去哪儿，我说丰台集美家居，于仙问我大概多少钱，就是问我第二天要盗刷的信用卡是多少额度，我说6万左右，于仙说看看吧。第二天我们就去了神州租车双桥店，当时刷的我的信用卡，以于仙的名义租了一辆白色朗逸轿车。于仙开着带我去了丰台集美家居，当时我让他在车上等着。大概一个小时左右，我将卡开了，上车的时候于仙问我完事了吗，我告诉他完事了，去朝阳大悦城。到了大悦城我让他停到前面路口，完事了给他打电话他再过来接我。我记得从大悦城购买了3部苹果7手机，后于仙接电话后过来接我，我上车后将手机放在了后座。过了三四天我将手机卖了，卖的时候我也告诉于仙卖了多少钱。
我选择大的家居市场，因为这些市场对挂号信的管理比较松散，我可以不用身份证就拿到挂号信，这些挂号信都是广发银行、中信银行、浦发银行所寄的信用卡。我拿到后通过办卡预留的手机号查到办卡人的身份信息，然后我联系办卡人，以购买家具为由骗取对方信任，获得手机后发送开卡信息，然后将该信息删除。开卡后我购买苹果系列手机，然后以低于市场1000元的价格出售给收购手机的人，然后用赃款去还于仙所欠的信用卡及高利贷，也用于我们的日常开销。之前作案都是打车，2016年10月中旬这次是于仙租车带我去的，到大悦城买手机也是他开车带我去的，后我通过买主将手机卖掉，全程都是于仙在开车。
我作案的事主有耿某、刘某2、陈某2、吴俊朋、毛某、焦某、孙某、王某1、郭俊菊、宋某1、袁某、王某2、罗曰轩、刘某3、刘鑫、郝某，我目前能想起来的就这些了，涉案共20万元左右。
于仙给过我三四次钱，但是我们日常开销最多的都是我用的赃款，他给我的钱很少很少，他也知道我作案所得比较多，所以我俩平时都是花我的钱。我作案期间住朝阳区艺水芳园，2016年10月30日搬走的，因为于仙是神州租车公司的部门主管，10月中旬那次是于仙通过神州租车双桥店租的一辆白色朗逸，10月下旬双桥店的经理给于仙打电话说警察查过车，我们就商量搬到了双柳北街这个地方居住了，为了逃避公安机关的打击。我俩交朋友以后一直住一起，他没有别的地方可去。我现在之所以这么配合公安机关工作就是希望公安机关能查清事实给我一个公正处理，我下午带着民警去抓的于仙，也是为了得到公安机关的宽大处理。
被告人侯雪2016年11月22日供述证明：用这种方式骗取别人的信用卡，然后怎么开通这些信用卡，怎么用别人的信用卡刷卡买手机这些事情，于仙事先都清楚，最后一次我去大红门集美建材城去找一个叫刘某3的骗取她的信用卡，是于仙租车跟我一起去的，但当时他没有进去，只是在车里等我。我骗取信用卡刷卡买手机然后将手机卖了挣的钱，大部分都用于我们平时的生活，还有于仙在外面欠的外债，还有我跟于仙在天津以于仙的名义借的一笔高利贷。这笔高利贷我做的担保人，后来这笔钱我们还了大约12万元。这件事情具体细节于仙都记得，而且于仙也找人查过联通和电信手机号持卡人的手机登记信息。
被告人侯雪2016年11月30日供述证明：2015年11月15日，于仙用我父母的房子做抵押从天津南开区洪泰鼎盛公司借了3万元高利贷，实际需要还款64000元，后来由于我们没有能力还钱，我跟于仙说可以用以前的方式骗别人的信用卡套现，当时于仙也同意了。因为开通信用卡之前需要办卡人的身份信息，这些信息需要提供手机号从别人手里购买，我负责购买移动用户手机的身份信息，是在网上购买的，于仙负责购买联通和电信用户手机的身份信息，于仙有两个朋友在联通和电信的营业厅上班，他通过那两个朋友购买这些信息，其中一个叫杨帆，另外一个叫什么我不知道。于仙还帮我购买过不记名的那种电话卡，因为我购买到卡主信息后需要跟卡主联系，为了逃避公安机关的打击，我们就得使用不记名的那种手机卡号，因为市面上没有卖那种手机卡的，于仙也是通过他的朋友帮我购买那种手机号。还有就是我把信用卡开通后购买完手机，于仙跟我一起去卖那些手机套现。我们用这种手段一共骗了大约40多万，帮于仙还高利贷花了10万元左右，其余的钱帮于仙还信用卡和欠款，还有我们租房和日常开销。
被告人侯雪2017年4月30日供述证明：这件事情是我和于仙两个人干的。2016年10月中旬的一天，我要去大红门集美去找一个卡主骗她的手机开卡，当时时间有点紧，所以于仙就到神州租车双桥店租了一辆汽车。到了10月底的一天，于仙给我打电话，说神州租车双桥店的店长“四哥”已经告诉他了，说我们租车这件事已经有警察到店里去查了，警察说店里的人要是再看到我们就通知警察。于仙让我赶快找房搬家，接到这个信息后我就开始找房了，过了应该是两天我们就搬家了，当时搬家的时候我给链家地产管我这个房子的管家打了一个电话，说我提前搬家了，等到期后再来退押金，后来我找了个搬家公司就搬走了。因为于仙是神州租车的运营主管，警察调查租车这件事应该是“四哥”将这件事告诉了神州租车的领导李某，李某又将这件事情告诉了于仙，之后于仙通知了我。陈某1、陈天健是兄弟俩，他们在朝阳区弘燕路那边经营一家手机店，他们两个跟于仙应该是在监狱里认识的。开始我要查信用卡申办人的个人信息，于仙曾经让陈某1、陈天健两个人帮着查过一两个卡主的个人信息，就是通过办卡人预留的手机号查询个人信息，但后来应该是这两个人觉得这件事情风险太大，他们就将一个叫杨帆的人介绍给于仙认识了，杨帆可以帮着我们查询联通的手机机主个人信息。杨帆的电话已经被于仙删除了，所以现在我也找不到杨帆了，以前都是于仙去联系他。
31、被告人于仙2016年11月21日的第一次供述证明：我和侯雪是男女朋友关系，我们通过我前妻认识的，认识一年了，现在住在一起。侯雪住在朝阳区双桥的出租房，具体地址我说不上来，我只是偶尔过去住。我在神州汽车租赁有限公司上班，每月工资1万元左右，没有其他经济来源。侯雪没有工作，对我说她的父母给她钱，偶尔我也会给侯雪钱。我有一辆本田大黄蜂900两轮摩托车，未上车牌，是侯雪在2016年七八月份给我买的，买时31000元人民币，现在这车在定福庄福盈家园小区里停着。当时我拿不出那么多钱，让侯雪先出钱买的，我不清楚她的钱是从哪里来的。2016年年初的时候，我在天津借了2万多元的高利贷，当时是以侯雪的名字借的，我算是共同借款人，我俩都签字了，后来这笔钱我还不上了，是侯雪的父亲替我们还上的。我的信用卡欠款大约七八万元，年初借高利贷就是为了还一张卡，其他还有四五万元的欠款没有还。我每月1万元的工资，其中3000元给我孩子做生活费，有时偶尔给侯雪2000元房租，剩下的就是我自己用。我和侯雪租房，侯雪有钱时她出钱，她没钱了我就出钱。2016年10月中旬，我在神州租车公司租过一辆白色朗逸轿车，车牌号记不清楚了。当时侯雪血压高，打算去医院看病，但是当天没有去，后来侯雪说去找她的一个朋友，我开车带她去的南四环大红门附近，我在车上等她，侯雪去了一个建材城，我等了她很长时间，然后我又开车带她去的大悦城，她说需要去买东西，我又是在车上等的她。我和侯雪之前在艺水芳园小区租住，因为房子要到期了，我们就换地方了。我只知道侯雪以前有信用卡诈骗的前科，具体情况我就不知道了。
被告人于仙2016年11月21日的第二次供述证明：那次我开车带侯雪去大悦城，我在车上等了她大约十多分钟，她就出来了，出来时手里拿着一个灰色布袋和一个手链，什么样子的我记不清了，我问它是什么，她说买了点东西，我也就没再问。买完东西我俩就去门店还车，之后就分开了，她拿着东西回家，我去看我的孩子了。我没有一直和侯雪住一起，大概有一半时间和她一起住。我对侯雪做的事和她接触的人都不了解。
被告人于仙2016年12月1日的供述证明：我和侯雪是男女朋友关系，我不和她生活在一起，就是偶尔我去她那儿住。侯雪住朝阳区双桥那边的一个小区，小区名字我记不住。她平时没工作，她家条件挺好的，她父母应该给她钱，我偶尔也给她零花钱和房租。侯雪是被抓前二十天左右搬到这个小区的，之前在朝阳区艺水芳园小区6号楼住，那个房子快到期了，而且那边的房租贵。2016年10月份，我和侯雪在双桥那边的神州租车点租过一辆车，我要带侯雪去看病，因为她说没事了不用去医院了，所有就没去医院，后来我们去了大红门那边的一个建材城，侯雪说去找她的一个姐妹，让我在车上等她，具体她去干什么她没有说，我等了大约一个小时左右，回来的时候路过大悦城，侯雪说要去大悦城里找个人让我在外边等一会儿，后她自己就去了大悦城，大约二十多分钟侯雪出来，手里拿着一个手提袋，里面是什么我不知道，我没问她也没说，后来我们去还车，我回自己家里了，侯雪回自己住处了。我不认识杨帆，也没有在联通、电信营业厅上班的朋友。我借过两万块钱的高利贷，还信用卡用了，后来是侯雪的父母给还的。我和侯雪刚认识的时候，她帮我还过信用卡，大约两万多块钱。她还给我买过一辆摩托车，是在2016年九、十月份。
被告人于仙2017年4月30日供述证明：朝阳区艺水芳园小区的房子是我承租的，通过链家房地产中介租的，是侯雪在那里住，我有的时候也去住，什么时间搬走的我记不住了，好像是那个房子到期了。我和陈某1、陈天健是朋友关系，他们两个是卖手机号的，他们有好几家店呢。我没有通过陈某1、陈天健查询过手机号码持有人的个人信息。我不认识叫杨帆的人。李某是我的领导，我们两个在一个办公室工作，我们是神州租车运营部。我在神州租车双桥店租过车，该店的店长是一个叫“四哥”的人，我并不认识这个人。
上述证据经举证、质证，被告人侯雪对于自己的被指控行为供认不讳，并有被害人陈述、辨认笔录、银行对账单等予以证明，足以认定。被告人侯雪称于仙参与了其被指控的行为，被告人于仙当庭对指控事实予以否认，对此现分析如下：
1、侯雪证明于仙通过杨帆查询联通和电信的机主个人信息，是陈某3、陈某1将杨帆介绍给于仙的，证人陈某1证明将杨帆介绍给了于仙，当庭于仙也承认帮助侯雪查询过机主的个人信息。因此，侯雪的该项供述能够得到印证，于仙在公安机关关于不认识杨帆的辩解不能成立。
2、侯雪证明最后一次实施信用卡诈骗，于仙承租汽车并开车予以陪同，得手后于仙又开车陪同其去陈某3手机店中卖手机。在案租车单可以印证侯雪关于于仙承租汽车的说法，证人陈某3的证言可以证明于仙陪同侯雪去其手机店出售苹果手机。因此，侯雪的该项供述和在案其他证据能够相互证明。
3、侯雪证明所得赃款部分用于帮助于仙偿还信用卡欠款，在案的手机截屏照片及鉴定意见书可以证明侯雪给于仙信用卡还款及向于仙转账的情况，侯雪的该项供述能够得到印证。在不到一年的时间内侯雪给了于仙十余万元，于仙明知侯雪在北京没有工作，对侯雪给自己的钱款于仙辩称侯雪家庭条件好，认为是侯雪父母给她的钱，该辩解不合常理。
4、侯雪证明得知警察到租车店调查于仙租车的情况，二人引起警觉，在所租艺水芳园小区的房屋还未到期的情况下搬离了该小区。于仙辩称搬家的原因是房租贵且房子快到期了。证人唐某、司某、李某证言证明将警察查找于仙之事告诉了于仙，可以印证侯雪的该项供述。
综上，现有证据能够证明于仙知道并参与了侯雪的被指控行为。被告人于仙关于自己不知道侯雪进行信用卡诈骗、自己没有参与信用卡诈骗的辩解，本院不予采信。
本院认为，被告人侯雪、于仙法制观念淡薄，冒用他人信用卡进行消费，数额特别巨大，二被告人的行为触犯了刑法，已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人侯雪、于仙犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人侯雪冒领他人信用卡，购买部分申领人身份信息，骗得申领人手机后冒充申领人开通信用卡，持卡消费并予以销赃，侯雪在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人于仙帮助侯雪购买部分申领人身份信息，曾陪同侯雪去开卡和销赃，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人侯雪曾因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内此次又犯应当判处有期徒刑以上刑罚的信用卡诈骗犯罪，属累犯，依法应予从重处罚。侯雪归案后坦白交代自己的犯罪行为，当庭自愿认罪，其协助公安机关抓获同案犯，系立功，故本院对其所犯罪行依法予以从轻处罚。被告人于仙曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内此次又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应予从重处罚。于仙在共同犯罪中系从犯，本院对其所犯罪行依法予以减轻处罚。二被告人的犯罪所得，依法应予退赔被害人。在案之钱款及物品，本院依法予以处理。综上，根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院对被告人侯雪依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十一条、第二十六条第一、四款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，对被告人于仙依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十一条、第二十七条、第六十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人侯雪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月21日起至2026年11月20日止。罚金于本判决生效之日起3个月内缴纳）。
二、被告人于仙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月21日起至2023年11月20日止。罚金于本判决生效之日起1个月内缴纳）。
三、责令被告人侯雪、于仙退赔人民币五十二万六千二百二十元，发还各被害人（发还清单附后）。
四、在案之人民币六千九百五十七元，用于退赔被害人；在案之手机四部、摩托车一辆，变价后用于退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐清岱
人民陪审员 李 欣
人民陪审员 闫月琴
二〇一八年七月二十四日
书 记 员 谢金霖