湖南省长沙市雨花区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘0111刑初254号
公诉机关湖南省长沙市雨花区人民检察院。
被告人陶亚格，女，1990年4月16日出生于河南省伊川县，汉族，专科文化，捕前原系湖南鑫池非融资性担保有限公司员工，住河南省伊川县。因本案于2017年8月3日被刑事拘留，2017年9月7日被逮捕。现羁押于湖南省长沙市第四看守所�
辩护人雷佳，湖南湘鼎律师事务所律师。
湖南省长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉〔2018〕270号起诉书指控被告人陶亚格犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省长沙市雨花区人民检察院指派检察员彭某出庭支持公诉，被告人陶亚格及辩护人雷佳均到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省长沙市雨花区人民检察院指控，张某2、赵某2（均另案处理）于2013年4月成立湖南鑫池非融资性担保有限公司，租赁湖南省长沙市雨花区湘府中路189号奥林匹克花园1.2期A幢108房和雨花区韶山南路633号上海城20栋107房作为办公场所，招聘被告人陶亚格（2014年12月离职）和李某1（2014年7月离职）等管理人员，在未经有关金融部门批准的情况下，对外宣传称由湖南鑫池非融资性担保有限公司做担保由投资人向“伊川县武威碳酸钙有限公司”、“伊川县龙泉和祥磨料模具有限公司”、“伊川县天隆不锈钢有限公司”投资资金，许以支付月息1%-2%作为回报，并由湖南鑫池非融资性担保有限公司与客户签订借款担保合同，吸引社会不特定人参与投资，吸收公众资金。经司法鉴定，2013年11月至2015年8月，湖南鑫池非融资性担保有限公司共吸收公众资金24857000元。
公诉机关为证明上述事实提供了企业注册登记资料、报案登记表、投资担保合同、投资凭证等合同、辨认笔录、户籍证明、到案经过等书证；同案人张某2、赵某2、李某1、证人王某1、段某1、叶某、段某2、刘某、孙某、白某1、张某1等人的证言；被害人周某、吴某、汪某、蒋某、黄某等人的陈述；鉴定意见及被告人陶亚格的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告�陶亚格帮助他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人陶亚格起次要作用，系从犯，应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。
被告人陶亚格对于起诉书指控的犯罪事实供认属实，没有提出异议。辩护人的辩护意见是被告人陶亚格系初犯，虽然为财务人员，只是受雇佣履行职责，没有决定、批准、纵容、指挥非法吸收公众存款的资格、行为，没有参与经营、宣传环节，仅提供公司指定的收款账号，再根据张某2的指示办事，没有从事吸收存款的业务，只能认定被告人陶亚格参与非法吸收8813017.11元，没有从非法吸收的存款中拿任何提成和利益，也已经自动离职，主观恶性�小，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，而且公司的负责人李某2、财务孙某等人都没有被追究刑事责任，案发后自愿认罪，认罪悔罪态度好，因为家庭经济困难没有能力赔偿被害人的损失，请求对被告人陶亚格减轻处罚并宣告缓刑。
经审理查明，张某2、赵某2（均另案处理）于2013年4月成立湖南鑫池投资担保有限公司（2014年8月后更名为湖南鑫池非融资性担保有限公司，并成立湖南鑫池非融资性担保有限公司韶山路分公司），租赁位于湖南省长沙市雨花区湘府中路189号的奥林匹克花园小区1.2期A幢108房和位于湖南省长沙市雨花区韶山南路633号的上海城小区20栋107房作为办公场所，招聘被告人陶亚格（2014年12月离职）和李某1（2014年7月离职）等管理人员，在未经有关金融部门批准的情况下，对外宣传称由湖南鑫池非融资性担保有限公司做担保由投资人向“伊川县武威碳酸钙有限公司”、“伊川县龙泉和祥磨料模具有限公司”、“伊川县天隆不锈钢有限公司”投资资金，许以支付月息1%-2%作为回报，并由湖南鑫池非融资性担保有限公司与客户签订借款担保合同，吸引被害人周某、曹某1、邹某等社会不特定人参与投资，吸收公众资金。
经鉴定，2013年11月至2015年8月，湖南鑫池非融资性担保有限公司以与各被害人签订合同的方式吸收各被害人资金，合同金额24857000元，各被害人汇入该公司13818567.11元。其中在被告人陶亚格任职期间共吸收公众资金13166917.11元。
案发后，被告人陶亚格如实供述了上述事实。
证明上述事实的证据有:
1、被害人周某、曹某1、邹某等人的报案材料与陈述，证明上述被湖南鑫池非融资性担保有限公司非法吸收资金的事实。
2、证人段某1、叶某、段�2、刘某、孙某、张某1、王某1、田某、赵某1的证言。
其中证人段某1证明自己是河南省伊川县同盛耐火材料有限公司股东，该公司是河南省伊川县半坡镇白窑村的1个集体企业，以前叫伊川县武威碳酸钙有限公司，2014年更的名，当时经营状况不好，处于倒闭状态，段某1于是入股，变更了销售模式，该公司没有对外集资，也没有向银行贷款，经营状况良好。段某1不认识叫张某2的人，更没有业务往来。
证人叶某证明自己是河南省伊川县白沙镇叶村顺越驾校的负责人，该村没有名为“伊川县龙泉和祥磨料模具有限公司”的公司。该驾校的地址以前是王某2所办的金钢砂厂，之后倒闭了，场地就荒废下来，叶某在2016年2月就开设了该驾校。
证人段某2证明自己在河南省伊川县鑫隆不锈钢门店打工，至2016年已工作2年。该店的经营者是何宗杰，1年的销量大概10多万元。河南省伊川县鑫隆不锈钢门店以前叫伊川县天隆不锈钢制作有限公司，经营者是谁不知道。
证人刘某证明自己是长沙人，2013年在湖南省长沙市张招聘广告，就于2013年10月25日通过应聘来到湖南鑫池非融资性担保有限公司上班，面试的是该公司总经理李某2，他负责上海城和奥林匹克花园两边的业务。刘某上班后任业务主管，2013年11月9日上海城那边开业后就去那边负责，但不能管财务，仅仅管理业务员的工作。湖南鑫池非融资性担保有限公司经营地址在上海城小区外面的1个门面，总公司在奥林匹克花园那边，法定代表人是白某1，李某2说张某2是公司的大老板、财务总监是被告人陶亚格，财务人员是孙某。该公司分为行政部（负责考勤、招聘人员等人事方面的事务）、财务部（负责收钱转账等）、业务部（负责对外宣传本公司及借款人的公司）3个部门。业务流程是业务员去外面发传单，客户了解后来投资时，业务员就会将投资的收益等好处告诉客户，有时还送点小礼品，如果客户愿意投资，业务员就会和客户签订合同，再带客户去财务部交钱。2014年业务大概300多万元。刘某发现客户的资金有些进入了被告人陶亚格的私人账户，感觉不太对劲，就于2016年4月离职了。
证人孙某证明2013年10月通过应聘来到湖南鑫池非融资性担保有限公司，是李某2面试的，该公司的法定代表人是白某1，公司由李某2负责，张某2是幕后老板。被告人陶亚格负责经手公司所有的进出账。孙某先是在奥林匹克花园总部那边工作了几天，之后来到上海城小区的公司上班，负责出纳工作，统一收取投资人所支付的现金，再存入“陶亚格”的中信银行账户。到了发利息的时候，孙某也是将钱从“陶亚格”的中信银行账户转到投资人的账户，或者支付给投资人现金，再将收条交给被告人陶亚格。平时被告人陶亚格的这张银行卡交给孙某保管，到了发利息的时候她就拿出“U盾”来让孙某发利息。孙某自己也投资了46000元，只拿回来部分利息。
证人张某1证明自己是河南省伊川县人，2013年6月间在河南省伊川艺海装修有限公司给张某2打工时，张某2说长沙有1个公司的他朋友的手续有问题，办不了，要求张某1去长沙担任1个公司的股东，张某1就来到长沙，见到了赵某2，和他一起到工商局办理股东转让手续。张某1一分钱也没拿，张某2也没有给好处费。张某1办完股东转让手续就回河南了，就是这次来了长沙1次。
证人王某1证明自己住在河南省洛阳市，2015年4月间湖南鑫池非融资性担保有限公司的实际控制人张某2打来电话要求王某1去湖南帮助管理该公司。王某1就来到长沙负责该公司上海城分公司的客户，当时该公司已经没有再发展业务了，基本上都是应付客户来要账，2015年9月王某1就离开了。对于该公司的资金账户、吸收客户资金的去向都不清楚。
证人田某证明自己是赵某2的女朋友，为他退赃100万元。
证人赵某1证明自己是赵某2的弟弟，与被害人达成了以自己的房产担保退还50万元的协议。为此赵某1出具了申明。
3、同案人张某2、赵某2、李某1、白某1的交代，证明上述湖南鑫池非融资性担保有限公司非法吸收公众资金的事实。
同案人张某2还交代赵某2提议可以去开担保公司，钱来得比较快，所以就准备去长沙开担保公司。被告人陶亚格是以前1个实业公司搞接待的，张某2与赵某2商量之后说做账很容易，只要记每天的流水就可以了，要她来长沙做财务。她不懂财务，后面做的只是很简单的流水�。后来因为还不上到期的本金和利息，老百姓在公司闹得很厉害，被告人陶亚格就没有继续干了。
同案人赵某2还交代湖南鑫池非融资性担保有限公司对外吸收资金没有取得相关金融部门的审批，该公司实际到帐的资金都由张某2与赵某2支配。被告人陶亚格是该公司的财务主管，负责所有的财务，调动资金必须听张某2的，平时工作听李某1的，拿3000元/月左右。客户将钱打到她的账户后，张某2要她转给谁，被告人陶亚格就转给谁。
同案人李某1还交代自己是湖南鑫池非融资性担保有限公司副总经理。被告人陶亚格是负责该公司的财务。吸收进来的钱都归口到她那里。公司所有人员都要听张某2的，包括她。2015年李某1还用自己的1张中国工商银行的银行卡给客户还过几百万元，这些钱都是张某2和被告人陶亚格转来的。
同案人白某1还交代自�是湖南鑫池非融资性担保有限公司法定代表人，实际控制人是张某2。2013年4月张某2找白某1借了身份证，2013年6月才发现他用白某1的身份证注册了湖南鑫池投资担保有限公司。2014年白某1办理了1张交通银行的银行卡，被告人陶亚格要白某1办理了名为“国储电脑城白某1”的“POS”机，绑定了白某1办理的这张交通银行的银行卡。
4、辨认笔录，证明证人王某1经辨认后指认同案人张某2；证人孙某经辨认后指认同案人张某2是湖南鑫池非融资性担保有限公司的实际老板；被害人侯某、高某经分别辨认后均指认同案人李某1是湖南鑫池非融资性担保有限公司的总经理。
5、借款担保合同、借款借据、担保函、还款计划书、银行卡信息查询、交易明细等财物凭证等书证，证明上述湖南鑫池非融资性担保有限公司做为保证人，由各被害人作为投资人向“伊川县武威碳酸钙有限公司”、“伊川县龙泉和祥磨料模具有限公司”、“伊川县天隆不锈钢有限公司”投资资金，许以支付月息1%-2%作为回报，并由湖南鑫池非融资性担保有限公司与客户签订借款担保合同，吸引各被害人向湖南鑫池非融资性担保有限公司投资的事实。
6、提取笔录、银行网上转账电子回执、个人电子转账凭证等书证、户名为被告人陶亚格的中信银行、中国工商银行、交通银行、中国农业银行、中国建设银行账户交易明细等书证、户名为白某1的交通银行账户交易明细等书证、户名为赵某2的中国工商银行、兴业银行账户交易明细等书证、户名为李某1的中国工商银行账户交易明细等书证、户名为张某2的中国工商银行账户交易明细等书证、户名为李某3的中国工商银行、中信银行、中国工商银行账户交易明细等书证，证明上述被告人陶亚格参与�南鑫池非融资性担保有限公司吸收公众资金的事实。
7、内资企业登记基本情况表等书证，证明湖南鑫池投资担保有限公司2013年11月27日成立，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），登记的负责人为白某1、股东为白某1、赵某2。2014年8月后更名为湖南鑫池非融资性担保有限公司。并成立湖南鑫池非融资性担保有限公司韶山路分公司。
8、私营企业基本注册信息查询单、营业执照等书证，证明河南省伊川县天隆不锈钢有限公司为有限责任公司，法定代表人为赵某2，股东为赵某2、河南省伊川县艺海装饰集团有限公司（后更名为河南省伊川县艺海装饰设计有限公司，法定代表人为张某2）等。
河南省伊川县武威碳酸钙有限公司为有限责任公司，法定代表人为白某3。
河南省伊川县龙泉和祥磨料模具有限公司为有限责任公司，法定代表人为王某2，注册住所地为河南省伊川县白沙镇叶村。
河南省伊川县艺海装饰设计有限公司（原名河南省伊川县艺海装饰集团有限公司）为有限责任公司，法定代表人为张某2；河南省洛阳艺洋置业有限公司、洛阳市艺海养殖有限公司均为有限责任公司，法定代表人为张某2，股东为张某2、赵某2等。
9、湖南友谊联合会计师事务所[2017]第0048号《司法鉴定意见书》与《补充说明》，证明经鉴定，2013年11月至2015年8月，湖南鑫池非融资性担保有限公司以与各被害人签订合同的方式吸收各被害人资金，合同金额24857000元，各被害人汇入该公司13818567.11元。其中被告人陶亚格任职期间（2013年11月至2014年12月）共吸收被害人周某、曹某1、邹某等76人的资金13166917.11元。
10、协助冻结财产通知书回执与扣押决定书，证明公安机关冻结了证人孙某20余万元、扣押同案人李某13万元、同案人赵某2130万元。
11、存款凭证、同案人张某2、赵某2等人出具的还款承诺书、协议书等书证、被害人高某等人出具的对同案人赵某2从轻处罚的谅解书，证明同案人张某2、赵某2等人退缴了部分款项。
12、抓获经过材料，证明2017年8月3日公安机关发现被告人陶亚格系上网追逃人员，遂将被告人陶亚格抓获。
13、被告人陶亚格的身份、现实表现材料，证明被告人陶亚格的年龄、住所等基本信息，案发前无犯罪记录。
14、被告人陶亚格的供述，与上述证据相互印证。
被告人陶亚格在被抓获后对上述事实均供认不讳，并供述称没有从中抽取提成，拿的是每月3000元工资，另外500元每月的补助。
以上证据，经当庭质证，均予核实，本院予以确认。
此外辩护人提交了被告人陶亚格当地社区出具的证明与被告人陶亚格父母的残疾证等材料，在该证词中称被告人陶亚格家庭困难，属于贫困户。本院认为，上述材料与本案定罪量刑没有关系，不属于证据，故不予采纳。
本院认为，被告人陶亚格帮助他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚，公诉机关指控的基本事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陶亚格在共同犯罪中起次要作用，是从犯，案发后如实供述自己的罪行，依法减轻处罚。
辩护人关于孙某等人都没有被追究刑事责任，请求对被告人陶亚格宣告缓刑的辩护意见，本院认为，被告人陶亚格虽然在共同犯罪中起次要作用，是从犯，并在张某2、赵某2等人继续非法吸收资金期间自动离职，未再继续参与上述犯罪活动，但参与犯罪数额巨大，事实清楚、证据充分，不宜适用缓刑，孙某等其他涉案人是否应当被追究刑事责任应由公安机关经过侦查查明涉案事实后依法决定，不能因为被告人陶亚格被追究了刑事责任而自然免除本案其他涉案人被追究刑事责任，也不能因为孙某等人目前未被追究刑事责任而免除追究被告人陶亚格的刑事责任，故上述辩护意见于法无据，不予采纳；辩护人关于只能认定被告人陶亚格参与非法吸收8813017.11元的辩护意见，如前所述，与客观事实不符，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款与《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款（一）项，第三款之规定，判决如下：
被告人陶亚格犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（限于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月3日起至2019年8月2日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阳 勇
人民陪审员 郭建湘
人民陪审员 王梅婷
二〇一八年五月九日
书 记 员 杜方桂
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人�正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上�；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算�案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。