新疆维吾尔自治区奎屯市人民法院刑 事 判 决 书（2016）新4003刑初40号公诉机关奎屯市人民检察院。被告人康润卿，男，1967年12月19日出生于河南省洛阳市伊川县初中文化程度，原新疆银盛昌投资担保有限公司法人及奎屯珠光宝器店经营者，户籍所在地及捕前住伊川县。2015年8月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被奎屯市公安局刑事拘留；同年9月18日经奎屯市人民检察院批准，被奎屯市公安局执行逮捕。现羁押于奎屯市看守所。奎屯市人民检察院以奎检公诉刑诉［2016］39号起诉书指控被告人康润卿犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月15日向本院提起公诉。奎屯市人民检察院指派检察员郭小松、代理检察员马鸿飞出庭支持公诉，被告人康润卿到庭参加诉讼。经合议庭评议，本案现已审理终结。奎屯市人民检察院指控：被告人康润卿在经营新疆银盛昌投资担保有限公司及奎屯珠光宝器期间，违反国家金融管理规定，通过员工宣传等手段，以委托理财、高额利息（月息1.5%）回报为由，向广大群众非法吸收公众存款金额1296685元，涉及人员14人，数额巨大，至今未能归还。公诉机关出示了受案登记表、立案决定书、抓获经过、证明、调取证据清单及公司注册信息，扣押物品决定书及扣押清单，公司转让协议书，户籍信息及法人代表信息，调取证据通知书、调取证据清单、收据、租房合同，奎屯市公安局经侦大队关于珠光宝器店银行查询的证明、中国工商银行交易信息凭证、协助查询财产通知书、交易详单等及奎屯市公安局经侦大队关于珠光宝器店银行查询的证明、协助查询财产通知书、户名为康明亮、代丛芳的银行卡信息和历史明细详单，银行卡历史明细详单，接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据14份；证人韩文莉、李建民、陈广的证言；被害人王玉玲、王爱春、刘才师等14人的陈述；被告人康润卿的供述与辩解等证据予以证实，并据此认为被告人康润卿的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处，并建议对被告人康润卿判处三年以上四年零六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人康润卿对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，但其认为，韩文莉和李建民是我的员工，不是社会公众的特定人群；我坦白交待了罪行，认罪态度较好，退还了一部分，可以从轻处罚；我举报了特大贩卖婴儿案，有立功表现。我对韩文莉和李建民的证言有意见，理由是：我的手机从来不关机，他们一直和我在联系，并不是他们所说的，联系不上我，他们说的不属实。经庭审质证，本院审理查明被告人康润卿的犯罪事实与公诉机关指控的内容相同。上述事实有公诉机关出示的并经当庭举证、质证的以下主要证据证实：一、书证1、受案登记表、立案决定书，证实2015年4月7日韩文莉向奎屯市公安局报案，奎屯市公安局经审查于同年4月14日立案侦查。2、抓获经过，证实2015年8月15日上午伊川商都公寓516房间检查时发现康润卿系网上追逃人员，当场将其抓获。3、证明，证实赵永生长期不在家中居住，查获无果。4、扣押物品决定书、扣押清单及公司转让协议书，证实奎屯市公安局从康润卿处扣押公司转让协议书一份，该协议书于2014年9月1日签订，协议约定康润卿将团结南街29-5门面以200万元价格转让给赵永生，并采用分期付款的方式，付款50%。5、调取证据清单及公司注册信息，证实新疆银盛昌投资担保有限公司于2014年1月17日成立，注册资金5000万元，法人康润卿，并于2014年12月29日注销。奎屯珠光宝器珠宝店系个体工商户，于2014年7月24日成立，经营者为康润卿。6、户籍信息，证实康润卿，男，1967年12月19日出生，居民身份证号码410329196712190512，户籍为河南省伊川县。赵永生,男,1965年11月29日出生，居民身份证号码410329196511296054,户籍为河南省伊川县。7、调取证据通知书、调取证据清单、收据、租房合同，证实2014年4月24日，作为当时新疆银盛昌投资担保有限公司法人的康润卿与奎屯市阿勒泰服务有限责任公司签订租房合同，康润卿承租团结南街29-5号一楼及二楼卫生间，经营面积225平方，租赁期限三年，每年租金74800元。第一年租赁至2015年4月23日。康润卿于签订合同当日即支付给阿勒泰服务有限责任公司74800元。8、奎屯市公安局经侦大队关于珠光宝器银行查询的证明、中国工商银行交易信息凭证、协助查询财产通知书、交易详单等及奎屯市公安局经侦大队关于珠光宝器银行查询的证明、协助查询财产通知书、户名为康明亮、代丛芳的银行卡信息和历史明细详单，证实2014年4月24日，卡号6222083003000420461（户名为王延涛）汇入一笔30万元业务，汇款人姓名代丛芳，代理人姓名康润卿及两张卡内资金去向。与康润卿供述、证人陈广证言均能相互印证。9、银行卡历史明细详单，证实户名为康润卿的银行卡，在2014年1月1日-2015年9月22日期间无大笔交易记录。10、接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份，证实韩文莉共投资28万元，收取利息4200元。接受证据清单、承诺书、投资收益表、投资借据五份、自述材料一份，证实王玉玲共计投入资金101000元，共计收取利息9090元。承诺书、投资收益表、投资借据各四份、自述材料一份、补充谈话笔录，证实李建民共计投入资金50万元，共计收取利息22500元。还证实第一次投资是2014年8月，与新疆银盛昌投资担保有限公司签订的合同，所签合同中没有续期合同。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份，证实淳木德前后投资13000元，收取利息11700元。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份，证实王爱春投资50000元，收取利息2250元。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各二份、自述材料一份、补充谈话笔录，证实郭建投资20000元，收取利息900元。还证实2014年5月前未与康润卿签订过投资合同。第一次投资的时间为2014年9月。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份，证实刑永洲投资50000元，收取利息0元。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份，证实周彦红投资30000元，收取利息2700元。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份、补充谈话笔录，证实刘才师投资10000元，收取利息1350元。还证实2014年3月签订的投资合同，一年期，每三个月收取一次利息。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份、补充谈话笔录，证实刘翠玲投资30000元，收取利息1350元。还证实2014年5月24日投入第一笔10000元，11月27日投入第二笔20000元。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份，证实赵庆云投资20000元，收取利息900元。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份，证实郭淑贞投资60000元，收取利息5400元。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份，证实韩冰投资15000元，收取利息675元。接受证据清单、合同书、承诺书、投资收益表、投资借据各一份、自述材料一份，证实耿月兰投资70000元，收取利息6300元。以上证据可以证实被告人一共接受了14位投资人的投资。扣除利息后，数额共计1296685元。二、证人证言1、证人韩文莉的证言，证实奎屯珠光宝器珠宝店以前是新疆银盛昌投资担保有限公司，法人是康润卿，2014年7月变更为奎屯珠光宝器珠宝店，公司成立之初，通过熟人、朋友介绍、宣传单等方式高息揽储，资金由康润卿儿子康明亮和康明亮妻子冯星星收取，交由康润卿支配，以1.5%月息收取资金，共吸收160多万元。韩文莉也在该公司投资理财，2014年12月到期，公司已没钱退还，康润卿以在内地筹款为由推脱，直至2015年3月20日与康润卿失去联系；还证实其本人存了280000元。每月工资5000元，领了4个月工资，没有拿任何好处与提成。其不知道珠光宝气珠宝店吸收资金的真实用途，只是听康润卿说要发展养殖业和房产用；还证实其工资是底薪加提成，介绍李建民投资了100000元，其拿了一个月提成。介绍郭建、高军、邢大洲、郭淑珍、韩冰投资拿的是全部提成，按照业务总额度的千分之三计算，投资到期停止计算提成。因此，其拿李建民1个月提成300元，拿郭建3个月提成180元，拿高军4个月提成2400元，拿邢大洲4个月提成600元，拿郭淑珍3个月提成540元、韩冰3个月提成180元。其自己投资4个月提成3360元，提成共计7560元。（2）证人李建民的证言，证实其既当兼职业务员也是理财客户，2014年12月联系不上老板康润卿，后与韩文莉到该公司，找到8枚印章，及以康润卿为法人注册的诚和信投资管理有限公司营业执照等文件、以王耀辉为法人注册的金诺言投资管理有限公司营业执照等文件、以康明亮为法人注册的金瑞祥企业管理有限公司的营业执照等文件。（3）证人陈广的证言，证实2014年3月底打广告转让该金鲁西肥牛火锅店，康润卿找其洽谈，两人约定以300000元价格转让，并于4月1日办理转让事宜，后康润卿通过工商银行转账300000元给其朋友王延涛的工商账户上，其将店转给康润卿。与银行交易记录相印证。三、被害人陈述1、被害人王玉玲陈述，证实王玉玲2014年10月28日签订合同投资的25000元，收取的利息是2250元，另证实2014年7月11日签订的投资16000元的合同来历是之前在2014年4月份投资了第一笔10000元，在7月份到期后又追加投资了6000元，续期6个月，因此重新签订合同，共计投资16000元。2014年7月17日签订的投资10000元的合同来历是之前在2014年4月17日投资10000元，7月17日到期后续期了6个月，并重新签订合同。2、被害人王爱春陈述，证实投入资金50000元的合同来历是2014年4月份第一笔投资1万元，7月份续期三个月，重新签订合同；10月份到期后追加投资了40000元，并新签订了一份共计投资50000元的合同。现王爱春手中只有2014年10月7日的新合同。3、被害人刘才师陈述，证实2014年3月签订的投资合同，一年期，每三个月收一次利息。以上数额共计80000元，证实了被告人将吸收的资金用于正常的生产经营活动。四、被告人的供述与辩解被告人康润卿的供述与辩解，证实2013年年底至2014年3月通过中介公司在乌鲁木齐注册了新疆银盛昌投资担保有限公司，支付给中介公司160000元，随后转到奎屯市于2014年3月正式开业，4月奎屯金融办大检查让注销公司，故又注册了奎屯珠光宝器珠宝店，以此店名义吸收公众存款，于6月注销了新疆银盛昌投资担保有限公司。以1.5%的高额利息及通过业务员宣传方式，共吸收了14人共计150万元左右存款。吸收存款的行为没有经过中国银行和银监会的批准。吸收的资金2014年5月，以420000元的价格盘下了金鲁西肥牛火锅店给赵永生装修商贸公司。同时租赁了阿勒泰办事处，签订一年的合同，房子上下两层，400平方，房租一年150000元。租好后装修花了十几万，买家具花了5、6万元，最后以900000元卖给赵永生，但赵永生只打了900000元收条。韩文莉为公司业务经理，2014年4月进入公司，每月5000元工资，按照吸收资金的千分之三提成。实际给韩文莉的工资和提成每个月有8、9千元，发了有五六个月。李建民2014年7月来的，每月2000元工资，也是按照吸收资金的千分之三提成。给他们的工资提成发到2014年10月份。康润卿装修阿勒泰办事处时告诉过韩文莉装修和租房用的是吸收的资金；还证实曾用自己儿子康明亮的身份证办理了工行卡，以代丛芳的身份证办理了一张卡。用韩文莉的身份证办理过银行卡。曾将自己卡内钱转到代丛芳名下，后又把资金转入康明亮名下银行卡。对于在投资客户提供合同中有2014年5月份之后签订的合同应该是续期的，因没钱给客户还款，就给客户支付利息，让客户续期。上述证据经过当庭举证、质证，证据内容与本案事实相关联，具有证明效力，本院予以采信。另查明，伊川县公安局刑事侦察大队出具《伊川县鸦岭乡康沟村抱养婴儿情况说明》，上载明：2016年5月19日新疆奎屯市公安局转交我局举报材料称，在伊川县鸦岭乡康沟村有疑似被拐卖婴儿19名。接到举报材料后，我单位立即展开工作，实际调查16户，有3户常年外出打工没有见到人，故无法对其询问。对16户的调查情况中均未反映出婴儿系被拐卖。本院认为，被告人康润卿自成立原新疆银盛昌投资担保有限公司及奎屯珠光宝器店后，未经有关金融管理部门批准，通过员工宣传、委托理财、高额利息(月1.5%)回报等手段，向广大群众(14人)非法吸收公众存款1296685元，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人康润卿犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实，罪名成立，本院予以支持。被告人康润卿当庭自愿认罪，可酌定对其从轻处罚。由于被告人康润卿的犯罪行为，致使十四名被害人遭受财产损失，社会危害性较大，应酌定从重处罚。未归还的款项1296685元，依法应继续追缴。被告人康润卿的辩护意见，与庭审查明的事实不符且无证据证实，本院不予采纳。综上，为打击刑事犯罪，依法维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条和《最高人民法院的解释》第一条、第二条第(九)项、第三条第一款第(一)、(三)项、第二款第(一)项的规定，判决如下：一、被告人康润卿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金400000元（于本判决生效后三个月内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2015年8月15日起至2019年8月14日止）二、未追缴的赃款依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨 力代理审判员  高改桃人民陪审员  玛力亚二〇一六年七月五日书 记 员  徐珍玲