湖南省攸县人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘0223刑初320号公诉机关攸县人民检察院。被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司，组织机构代码66165647-X，单位地址：攸县江桥街道西阁社区大安组33号。诉讼代表人何玮毅，系攸县。被告人肖斐然，曾用名肖飞，男，1978年5月2日出生，汉族，湖南省攸县人，本科文化，中共党员，系攸县东兴房地产有限责任公司法定代表人，住攸县。因涉嫌挪用资金罪，于2016年4月25日被攸县公安局刑事拘留；因涉嫌挪用资金罪、骗取贷款罪，经攸县人民检察院批准，同年6月2日被攸县公安局执行逮捕；同年7月27日，被攸县公安局取保候审。辩护人丁凌，湖南地博律师事务所律师。攸县人民检察院以攸检公诉刑诉[2017]345号起诉书指控被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司、被告人肖斐然犯骗取贷款罪，于2017年11月28日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。攸县人民检察院指派检察员胡某出庭支持公诉，被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司诉讼代表人何玮毅、被告人肖斐然及其辩护人丁凌均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。攸县人民检察院指控，2010年6月9日至6月22日，被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司在开发攸县“唯美逸墅”小区期间，为筹集周转资金，公司法定代表人被告人肖斐然决定将该小区5套别墅（A29A38A7A15A31）分别以陈某2、陈某1、符某、谭某1、李某的名义与公司签订房屋买卖合同，同时在攸县房产局办理预售许可证，再以陈某2、陈某1、符某、谭某1、李某的名义在攸县农商银行城关支行办理房屋按揭款共计195万元（每户按揭款39万元）。2011年至2013年期间，被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司将其中4套别墅（A29A7A15A31）分别出售给贺某、刘某、张某2、谭某2。在收取真实购房户贺某等人的购房款后，直到2014年1月，攸县东兴房地产开发有限责任公司才归还银行按揭贷款共计本金530192.67元，余款一直未支付。证明上述事实的证据有攸县农村商业银行股份有限公司控告肖斐然贷款诈骗的报案材料、假按揭贷款明细表及借据、攸县农村商业银行股份有限公司提供的被告人肖斐然帮陈永建、陈乐建、李某、符某、谭某1还每月房屋按揭贷款银行流水帐、贺某、刘某、张某1、谭某2提供的买房付款凭证及商品房买卖合同等书证、证人符某、贺某、谭某1、刘某、张某1、谭某2、李某的证言、被告人肖斐然的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告单位攸县东兴房地产开发有限公司、被告人肖斐然虚构购房合同，骗取银行按揭贷款195万元，造成银行贷款140余万元不能及时收回，其行为应当以骗取贷款罪追究刑事责任。提请法院依法判处。被告单位攸县东兴房地产开发有限公司诉讼代表人、被告人肖斐然对公诉机关的指控均无异议。被告人肖斐然的辩护人提出如下辨护意见：一是被告人肖斐然根据证据材料显示应属自己主动投案，并能如实供述犯罪事实，庭审中又当庭认罪，应认定为自首，可从轻处罚；二是被告人肖斐然系初犯，案发后能积极偿还银行贷款，亦可酌情从轻处罚。经审理查明，2010年6月9日至6月22日，被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司在开发攸县“唯美逸墅”小区期间，为筹集周转资金，公司法定代表人被告人肖斐然决定将该小区5套别墅（A29A38A7A15A31）分别以陈某2、陈某1、符某、谭某1、李某的名义与公司签订房屋买卖合同，同时在攸县房产局办理预售许可证，再以陈某2、陈某1、符某、谭某1、李某的名义在攸县农商银行城关支行办理房屋按揭款共计195万元（每户按揭款39万元）。2011年至2013年期间，被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司将其中4套别墅（A29A7A15A31）分别出售给贺某、刘某、张某2、谭某2。在收取真实购房户贺某等人的购房款后，直到2014年1月，攸县东兴房地产开发有限责任公司才归还银行按揭贷款共计本金530192.67元。另查明，2018年5月2日攸县公安局经侦大队出具情况说明，证实攸县农商行委托经侦大队收取贷款，被告人肖斐然已将贷款归还，归还后该贷款未造成损失。证明上述事实的证据有：1、被告人肖斐然的供述与辩解，证明本案被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司、被告人肖斐然基本犯罪事实；2、证人符某、贺某、谭某1、刘某、张某1、谭某2、李某的证言，证明本案被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司、被告人肖斐然基本犯罪事实；3、假按揭贷款明细表及借据、攸县农村商业银行股份有限公司提供的被告人肖斐然帮陈永建、陈乐建、李某、符某、谭某1还每月房屋按揭贷款银行流水帐、贺某、刘某、张某1、谭某2提供的买房付款凭证及商品房买卖合同等书证，证明本案被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司、被告人肖斐然为筹集周转资金，被告人肖斐然决定将该小区5套别墅（A29A38A7A15A31）分别以陈某2、陈某1、符某、谭某1、李某的名义与公司签订房屋买卖合同，同时在攸县房产局办理预售许可证，再以陈某2、陈某1、符某、谭某1、李某的名义在攸县农商银行城关支行办理房屋按揭款共计195万元（每户按揭款39万元）的相关事实；4、到案经过，证明被告人肖斐然当时到案主动交代的事实是其涉嫌挪用公司资金而不是本案犯罪事实；5、户籍证明及被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司营业执照，证明被告人肖斐然的身份情况以及被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司的基本情况。经庭审质证，被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司诉讼代表人何玮毅、被告人肖斐然及其辩护人丁凌对上述事实及证据均无异议，本院予以确认。本院认为，被告单位攸县东兴房地产开发有限公司、被告人肖斐然2010年以虚构购房合同，隐瞒事实真相的方法，骗取银行按揭贷款195万元，至2014年1月，被告单位攸县东兴房地产开发有限责任公司已归还银行按揭贷款共计本金530192.67元，被告单位攸县东兴房地产开发有限公司、被告人肖斐然的行为严重扰乱了正常的金融管理秩序，均已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后被告人肖斐然能如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，可从轻处罚；案发后被告人肖斐然能积极归还所骗取的贷款，亦可酌情从轻处罚；故对被告人肖斐然的辩护人辩称“被告人肖斐然案发后能如实供述犯罪事实，庭审中又当庭认罪，可从轻处罚；被告人肖斐然系初犯，案发后能积极偿还银行贷款，亦可酌情从轻处罚。”的辩护意见本院予以采纳；对其辩护人辩称“被告人肖斐然根据证据材料显示应属自己主动投案，并能如实供述犯罪事实，应认定为自首”的辩护意见，经查被告人肖斐然主动到案所交代的是其涉嫌挪用公司资金而不是本案犯罪事实，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。鉴于被告人肖斐然的犯罪情节、悔罪表现，经社区矫正社会调查评估，可以对其宣告缓刑。据此对被告单位攸县东兴房地产开发有限公司依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定；对被告人肖斐然依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告单位攸县东兴房地产开发有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元；被告人肖斐然犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王雅冰人民陪审员  刘文全人民陪审员  陈冬娥二〇一八年八月一日法官 助理  丁慕蓉书 记 员  陈雨茜附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。