广西壮族自治区梧州市万秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）万刑初字第233号
公诉机关广西壮族自治区梧州市万秀区人民检察院。
被告人彭某，个体户。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年3月29日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于梧州市看守所。
辩护人陈亮，广西顺景律师事务所律师。
广西壮族自治区梧州市万秀区人民检察院以万检刑诉（2014）244号起诉书指控被告人彭某犯诈骗罪，于2014年9月25日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梧州市万秀区人民检察院指派检察员陈文德出庭支持公诉，被告人彭某及其辩护人陈亮到庭参加诉讼。现已审理终结。
广西壮族自治区梧州市万秀区人民检察院指控，2008年9月至2011年8月期间，被告人彭某以购买养老保险、儿子结婚摆酒需要用钱为由，并许诺高额利息，先后诈骗了被害人何某13000元、被害人黄某33000元，被害人罗某30000元、被害人李某3000元。
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对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人彭某以非法占有为目的，以虚构事实为手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院对被告人依法惩处。
被告人彭某辩称其行为不构成诈骗罪，其行为只是民间借贷行为，其是向何某、黄某、罗某、李某借了高利贷，并支付了他们利息。
彭某的辩护人对起诉书指控被告人彭某诈骗罗某、李某这两起犯罪事实及定性无异议。但对起诉书指控被告人彭某诈骗黄某、何某，认为事实不清、证据不足。从黄某、何某对被告人彭某借款时的经济状况、还款能力以及从借款后一直付利息的行为上看，彭某无非法占有黄某、何某钱财的主观故意，也无非法占有黄某、何某财物的客观行为。黄某、何某的陈述前后不一致，不可信。彭某的行为是民间借贷行为，彭某由于无力再负担高息，被迫外出打工还债。
经审理查明：
1、2011年7月13日，被告人彭某以借款为名，虚构其需要缴纳养老保险费及提供其所缴纳养老保险费的存折给罗某抵押，从2011年9月20日起其退休后每月从其存折中得到的养老金还款给被害人罗某的事实，向被害人罗某许诺给付高额利息，骗取了被害人罗某30000元。同年8月份，被告人彭某给回被害人罗某1500元。得手后，被告人彭某于2011年9月份逃离梧州市。
上述事实有下列证据予以证明：
（1）被害人罗某的陈述，证实2011年7月13日，彭某以其需购买养老保险为名向她借了30000元，借期为一年，并许诺给付她高额利息，彭某讲提供其所买养老金的存折给罗某抵押，从2011年9月20日起彭某退休后每月在其存折中得到的养老金还款给她。2011年8月份彭某只还给她1500元，之后就再也找不到彭某了，她了解到彭某是用借她的钱来赌博和还赌债，且存折也没给她，她意识到被骗了。
（2）借款协议、借条复印件，证实彭某于2011年7月13日以其需购买养老及医疗保险，向罗某借了30000元，借款期限为一年，并承诺提供其所买养老金的存折交给罗某抵押，从2011年9月20日起其每月在其存折中还款1000元给罗某。
（3）辨认笔录及照片，证实彭某辨认了其骗取罗某钱财的地点，以及罗某对彭某进行了辨认，确认骗取其钱财的人就是彭某。
（4）被告人彭某的供述和辩解，证实2011年7月份其赌六合彩输了约60万元，没钱还债就想到以借钱购买养老保险的名义骗钱来赌博及还债。同月13日其就以这个名义向罗某借了30000元，借期为一年。为了骗钱其许诺给付她每月5%的利息，罗某同意了。其借到钱没有用来购买养老保险，而是用来赌博了。后来罗某要她还钱，其还了1500元。其后来由于无法还钱在2011年9月份就跑到广州躲债了。
2、2011年8月1日，被告人彭某在已全部缴纳完养老保险费的情况下，虚构其需要缴纳养老保险费的事实，以借款为名，向被害人李某许诺给付高额利息，骗取了被害人李某3000元。得手后，被告人彭某于2011年9月份逃离梧州市。在诉讼过程中，被告人彭某的家属代其退回3000元给被害人李某，取得了被害人李某的谅解。
上述事实有下列证据予以证明：
（1）被害人李某的陈述，证实2011年8月1日，彭某以需购买养老保险为名向其借了3000元，借期为一个月，2011年9月1日到期之后彭某没有归还借款，其也找不到彭某，听说彭某用借自己的钱来赌博，后逃离了梧州，其意识到被骗了。
（2）借条复印件，证实彭某于2011年8月1日向李某借了3000元，借期为一个月。
（3）辨认笔录及照片，证实彭某辨认了其骗取李某钱财的地点，以及李某对彭某进行了辨认，确认骗取其钱财的人就是彭某。
（4）梧州市社会劳动保险事业管理所证明及彭某养老缴费明细表，证实彭某于2011年4月、6月、7月份三个月分别缴纳了养老保险费1415.4元、2122.8元和6438.3元，2011年9月份其已申办退休。
（5）谅解书，证实在2014年10月28日，被告人彭某的家属代其退回3000元给被害人李某，取得了被害人李某的谅解。
（6）被告人彭某的供述和辩解，证实2011年7月份其赌六合彩输了约60万元，没钱还债就想到以借钱购买养老保险的名义骗钱来赌博及还债。2011年8月1日其就以这个名义向李某借了3000元。为了骗钱其许诺给付他每月5%的利息，李某同意了。其借到的钱没有用来购买养老保险，而是用来赌博了。2011年9月1日到期后其没有还钱给李某，后其无法还钱在2011年9月份就跑到广州躲债了。
以上事实除上述证据证实外，还有以下的证据证实：
（1）受案登记表，证实2014年4月4日罗某、李某等人认为被彭某骗钱而到公安机关报案，公安机关受案的情况。
（2）抓获经过，证实彭某于2014年3月31日在广州荔湾区南岸铁路边9号202房被公安机关抓获。
（3）户籍证明，证实了彭某的身份情况。
以上各起事实所列证据均经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，且证据之间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人彭某以非法占有为目的，以虚构事实为手段，骗取被害人罗某、李某钱财共33000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法予以惩处。对被告人彭某辩称其行为不构成诈骗罪，其行为只是民间借贷行为的辩解，经查，被告人彭某在侦查、审查起诉及法庭审理阶段，均对其虚构需要缴纳养老保险费，以借款为名，向被害人罗某、李某许诺给付高额利息，骗取被害人罗某30000元、李某3000元用于赌博及还赌债，并在得手后逃往外地的事实供认不讳。在借款时，被告人彭某亦曾许诺从2011年9月份起每月用其养老保险所得的费用还款给罗某，并提供其缴纳养老保险费的存折给罗某抵押，但彭某没有履行，其虚构了上述事实，以所谓借款的名义骗取了罗某的财物；被告人彭某最后一次需要缴纳养老保险费是在2011年7月份，但其仍以需要缴纳养老保险费为名，在2011年8月份向被害人李某借款，承诺还款的期限到期后逃往外地。本案证据相互印证，证实了被告人彭某在主观上具有非法占有罗某、李某财物的故意，在客观上具有虚构事实，骗取罗某、李某财物的行为。被告人彭某的辩解，本院不予采纳。关于公诉机关指控被告人彭某骗取黄某33000元的事实。经查，被告人彭某所得的33000元是在2011年3月至8月分六次共向黄某借钱的，均写有借条。借条写有借款的数额、利息、还款的期限，彭某也交过多月的利息。被告人彭某在法庭上否认骗取黄某钱财，辩称其是借黄某高利贷，一直付息给黄某，黄某才肯一再借款给她。黄某的陈述亦证实收到过彭某的利息，鉴于此，现有证据不足以体现被告人彭某具有非法占有黄某财物的主观故意，公诉机关指控被告人彭某骗取黄某33000元的事实证据不足，本院不予支持。关于公诉机关指控被告人彭某骗取何某钱财13000元的事实，经查，被告人彭某所得的13000元，其在2011年1月8日分别向何某立有二张借条，借条写有彭某借款的数额、还款的期限。被告人彭某在法庭上否认骗取何某钱财，辩称其是借何某高利贷，一直付息给何某，何某才肯再次借款给她。被告人彭某曾供认2008年其以儿子结婚摆酒需要用钱为由先后二次骗取何某共13000元，但彭某的儿子罗某乙的证词证实其母亲彭某在2008年10月份说过因为他结婚的事向别人借了几千元。现有证据也不足以体现被告人彭某在主观上具有非法占有何某财物的故意以及客观上实施有虚构事实的行为，故公诉机关指控被告人彭某骗取何某13000元的事实证据不足，本院不予支持。为此，对辩护人提出起诉书指控被告人彭某诈骗黄某33000元、何某13000元的事实不清、证据不足的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人彭某退赔人民币3000元给被害人李某，取得被害人李某的谅解，对被告人彭某可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人彭某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月29日起至2017年3月28日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人彭某退赔人民币28500元给被害人罗某甲。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区梧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 易维铭
代理审判员 蒙 宁
人民陪审员 刘 彬
二〇一四年十二月十九日
书 记 员 江振浩