山西省太原市杏花岭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0107刑初322号
公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。
被告人刘一杰，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月7日被刑事拘留，同年7月15日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。
辩护人牛立，山西谙正律师事务所律师。
太原市杏花岭区人民检察院以并杏检公诉刑诉〔2016〕312号起诉书指控被告人刘一杰犯诈骗罪，于2016年10月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院检察员郭云燕出庭支持公诉，被告人刘一杰及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市杏花岭区人民检察院指控，1、2014年7月份，被告人刘一杰谎称是晋商银行信贷处的工作人员，以能够帮助养殖场办理贷款，需要好处费、手续费、初审费、保险费等为由，在本市杏花岭区府东街工商银行门口、杏花岭区东华宾馆等地，多次骗取被害人白某甲人民币共计33万余元。案发后，赃款未追回。
2、2014年12月至2015年6月初，被告人刘一杰假冒晋商银行信贷处工作人员的身份，以能够处理银行的不良信用和办理贷款，需要缴纳担保费、初审费、评估费、风险费、好处费、终审费等为由，在本市杏花岭区东华宾馆骗取被害人白某乙人民币共计14.1万元。案发后，赃款未追回。
3、2015年4月至12月份，被告人刘一杰假冒晋商银行信贷处工作人员的身份，以能够办理贷款，需要缴纳担保费、初审费、评估费、风险费、好处费、终审费等为由，在大同市城区农业银行等地，通过银行转账的方式，骗取被害人王某人民币共计21.3万元。案发后，赃款未追回。
4、2015年5月26日至12月3日，被告人刘一杰假冒晋商银行信贷处工作人员的身份，以能够办理贷款，需要缴纳初审费、评估费、风险费、好处费、终审费等为由，在山西省浑源县恒山南路工商银行和恒山南路农业银行等地，通过银行转账的方式，骗取被害人刘某人民币共计31.1万元。破案后，赃款未追回。
5、2015年6月份，被告人刘一杰将其从山西畅行龙城汽车租赁有限公司租赁的黑色尼桑小轿车（车牌号：晋A×××××）作为抵押物，从山西省宁武县被害人赵某手中借款5万元。后该车被山西畅行龙城汽车租赁有限公司追回。案发后，赃款未追回。
公诉机关认为，被告人刘一杰以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。并提供书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解予以证实。
被告人刘一杰对指控的犯罪事实及罪名均无异议，但在2015年12月31日，我母亲给了白某甲6万元，其中3万元我用了；2016年2月1日，张强又给了白某甲4万元。
辩护人的辩护意见是，犯罪数额应当是97.5万元，其中2016年2月1日，被告人给了白某甲4万元。2015年12月31日，被告人母亲武巧英给了白某甲6万元，其中3万元被告人用了。
经审理查明，1、2014年7月份，被告人刘一杰谎称是晋商银行信贷处的工作人员，以能够帮助养殖场办理贷款，需要好处费、手续费、初审费、保险费等为由，在本市杏花岭区府东街工商银行门口、杏花岭区东华宾馆等地，多次骗取被害人白某甲人民币共计30万余元。案发后，赃款未追回。
2、2014年12月至2015年6月初，被告人刘一杰假冒晋商银行信贷处工作人员的身份，以能够处理银行的不良信用和办理贷款，需要缴纳担保费、初审费、评估费、风险费、好处费、终审费等为由，在本市杏花岭区东华宾馆骗取被害人白某乙人民币共计14.1万元。案发后，赃款未追回。
3、2015年4月至12月份，被告人刘一杰假冒晋商银行信贷处工作人员的身份，以能够办理贷款，需要缴纳担保费、初审费、评估费、风险费、好处费、终审费等为由，在大同市城区农业银行等地，通过银行转账的方式，骗取被害人王某人民币共计21.3万元。案发后，赃款未追回。
4、2015年5月26日至12月3日，被告人刘一杰假冒晋商银行信贷处工作人员的身份，以能够办理贷款，需要缴纳初审费、评估费、风险费、好处费、终审费等为由，在山西省浑源县恒山南路工商银行和恒山南路农业银行等地，通过银行转账的方式，骗取被害人刘某人民币共计31.1万元。破案后，赃款未追回。
5、2015年6月份，被告人刘一杰将其从山西畅行龙城汽车租赁有限公司租赁的黑色尼桑小轿车（车牌号：晋A×××××）作为抵押物，从山西省宁武县被害人赵某手中借款5万元。后该车被山西畅行龙城汽车租赁有限公司追回。案发后，赃款未追回。
2016年6月6日，被告人刘一杰在本市杏花岭区胜利东街一毛高层1号楼1单元1204室被抓获归案。
上述事实，有如下证据证实：
1、太原市公安局杏花岭分局三桥责任区刑警队出具的受理刑事案件登记表、抓获经过、侦破报告，宁武县公安局刑事警察大队出具的受案登记表、移送案件通知书，证实案件的由来及抓获经过。
2、被害人陈述。
⑴白某甲陈述节录，2014年7、8月份，我在朋友聚会时通过丁会生、姜宏认识了刘一杰，他们说刘一杰是晋商银行的，正在给忻州宁武的养殖户办理贷款。9月中旬，我们又在一起聚会，刘一杰和我说，他正在给忻州宁武县养殖户王宝寿从太原市晋商银行南内环支行办理贷款，行长安春雨是他姐夫，王宝寿的前期费用跟不上，如果能够帮助投点钱，事后可以连本带利多给点。后来我在迎泽西大街路北别克售车部内的待客沙发上先后交给刘一杰现金87000元，在场的有个叫董成的，说是山西省晋商银行信贷处的科长，直到现在一分钱也没有给我拿回来。
2015年1月，刘一杰找我说，他们单位可以给养殖户办理大额贷款，按地区额度大，好办。我就先后介绍了我的亲戚朋友五家养殖户，浑源县两家：一家是浑源县恒碧乳牛场，法人白某乙、合作人白金生，一家是浑源县利升猪牛养殖专业合作社，法人白雪、合作人刘某；大同县一家：大同县百通伟业养殖专业合作社，法人殷秀、合作人王某；还有朔州和灵丘两家，这两家款已退。
2015年1月，我给刘一杰介绍了我的亲戚浑源县恒碧乳牛场白某乙、白金生认识，刘一杰先问该场法人白某乙有没有其他贷款逾期，有就不好操作，但可以找关系处理，必须拿好处费摆平这件事。1月下旬，白某乙、白金生带上材料来到太原，在监狱管理局门口的东华宾馆二楼将贷款资料交给刘一杰，顺便将处理贷款逾期的3万元交给我，我当时就给了刘一杰。过了几天，刘一杰说3万元不够，还需要2万元，当时白某乙、白金生提供不了，我在2015年2月14日垫付2万元，在工行府东支行取的现金交给刘一杰。2015年春节后，刘一杰说逾期处理好了，根据提供的材料可以办理贷款，但需要交初审费和保证金等。白某乙、白金生于3月2日给我汇来11000元，当天上午刘一杰跟我去工行府东街支行ATM机上取的现金交给他。3月8日，白某乙、白金生汇来3万元，我和刘一杰在工行大同路支行取的现金交给他。3月26日，白某乙、白金生汇来1.5万元，当天下午我和刘一杰在工行府东街支行取的现金交给他1.55万元。4月份，刘一杰让我跟他去浑源县恒碧乳牛场现场考察，听养殖户法人汇报，对场部、场房、牛的圈舍、饲养设备用手机进行了拍照。他说大约资产估价1000多万元，按贷款60%的比例，可以贷款600多万元。当时提出需要交评估费、二审费，白某乙、白金生说手头紧，让我先垫上。我于4月14日在工行府东街支行转账付给刘一杰4.55万元，同时取了4500元现金交给他。4月15日，刘一杰说贷款要上会研究，需要打点，我和他在工行大同路支行ATM机上取了1.7万元交给他。4月19日，刘一杰说前期费用不够，当天下午，我和他在工行府东街支行ATM机上取现金2万元交给他。4月21日，我和刘一杰又在工行府东街支行取现金8000元交给他。当天，我在工行大同路支行取现金1.5万元在漪汾桥南边滨河东路交给他。4月23日，我和他又在工行府东街支行取现金2万元交给他。5月，刘一杰又提出需要交5个自然人的担保费，每人1万元及保险费、终审费等，当时白某乙、白金生拿不出来钱，我跟朋友左景英借了7万元，还有自己的5000元，一共7.5万元在千峰路大王村交给他。6月份，白某乙、白金生分两次拿来7.5万元，我就还了借款。6月11日，刘一杰说担保费、保险费、终审费不够，我和他又在工行府东街支行取现金5万元交给他。以上共计38.15万元，其中我垫付22.05万元。
2015年5月，我介绍刘一杰和浑源县利升猪牛养殖专业合作社合作人刘某认识，之后交初审费等费用给刘一杰35.7万元。
2015年4月，我将大同县百通伟业养殖专业合作社的王某介绍给刘一杰，之后以交初审费用等费用为名交给刘一杰30.1万元。
以上一共交给刘一杰138.65万元（包含刘某直接汇给刘一杰的25.1万元），其中经我手交给刘一杰112.55万元。其中包括刘某经我手交给刘一杰5万元，我垫付5.6万元；王某经我手转20.3万元，我垫付8.8万元；白某乙经我手转16.1万元，我垫付22.05万元；我自己为了刘一杰能办成事还垫付了34.7万元。
在办理贷款期间，我提出见一下刘一杰说的能给办贷款的长风西大街晋商银行信贷处处长赵俊安，他约我和所谓的赵处长（张强）一起吃过两三次饭，赵处长几次都是敷衍几句，说是正在积极办理，具体事情你和刘一杰联系。
2015年11月底，刘一杰提出每家第一合伙人交担保金1万元，这个钱一星期后退回，但没有按时退回。
刘一杰承诺三个月办下来，如果办不下来，在2016年1月1日前退钱。到现在一共退了7万元，我退给灵丘1万元、朔州4.5万元、浑源利升1.5万元。
2015年12月29日，刘一杰给我出具收条一张，收到我33万元。
2015年12月31日，刘一杰的母亲武巧英给了我6万元，其中3万元，刘一杰拿上用了。
刘一杰退给我4万元，是让我给白某乙的。
⑵白某乙陈述节录，2014年12月，我通过白某甲认识了刘一杰，刘一杰自称是晋商银行的，能帮我的牛场办下贷款，当时我信用卡有不良记录，他说能帮我处理，需要5万元，但我只有3万元，白某甲垫付了2万元。3月2日，白某甲说刘一杰需要活动金1.1万元，我转给白某甲1.1万元。3月8日，又转给白某甲3万元。3月26日又转给白某甲1.5万元。到了6月份，刘一杰考察了牛场，之后分两次到太原给了一共白某甲7.5万元。后来白某甲说帮我垫付了20几万元。后来刘一杰推了我2万元，我总共转出去14.1万元。
⑶刘某陈述节录，2015年5月，白某甲的表弟郭存仁说白刚认识太原市晋商银行的人，能给养殖场贷款，我的养殖场也需要钱，就准备通过这个关系贷款。5月23日，白某甲和一个叫小刘的人来到我的养殖场，白某甲介绍说小刘是晋商银行的，我和小刘互留了电话。然后小刘开始在养殖场拍照，拍照后，小刘说需要回去评估，评估后才能知道我贷多少钱的款，但是评估需要先交评估费，评估费是养殖场资产的20-30%，如果最后贷款下不来，评估费会退回。然后小刘和白某甲就走了。之后，刘一杰以要初审费等费用一共骗我31.1万元。
⑷王某陈述节录，2015年4月，我的朋友白继跃说他的叔叔白某甲在太原能帮养殖场贷到款，我就让白继跃帮忙联系。4月底，白继跃的叔叔陪同晋商银行刘一杰到我场考察，拍了照片后，介绍了贷款程序和流程及相关费用，并提走了我养殖场的法人手续。从4月30日起，白某甲开始打电话提取相关手续费等。第一笔通过白某甲打了5万元联保金，5月2日又通过白某甲打了5万元初审费，5月9日又通过白某甲打了10万元终审费，到了12月3日，从我养殖场第一持股人卡上给刘一杰账户打了1万元，最后又给白某甲打了个3000元照片费，共计21.3万元。
⑸赵某陈述节录，2015年11月16日，太原一个叫刘一杰的向我借了5万元，借钱时将一辆晋A×××××号黑色尼桑牌天籁轿车作为抵押放到我家。之后，我将轿车放到宁武县劳动局附近菜市场的院里。2016年2月6日9时许，发现抵押的轿车不见了。
3、证人证言。
⑴王某证言节录，2015年11月，刘一杰给我打电话说，这几天钱有点紧张，手头有辆尼桑天籁，想抵押借点钱叫我帮忙。我说我给你想办法吧。我就联系到赵某，赵某同意那这个车作抵押借钱。后来我和刘一杰找到赵某，赵某说能借5万元，刘一杰承诺1月之内归还，暂时拿尼桑天籁作抵押。之后赵某和刘一杰就在车上写了借条，刘一杰就坐汽车回太原了。
⑵孙某证言节录，晋A×××××号黑色东风日产尼桑天籁轿车，户主是我孙某。2015年5月，我将车租给畅行天下龙城租赁公司，租期1年，约定每月8号付租金，但是只付了3个月的租金，后面的一直未付。于是我于2016年2月6日从租赁公司将车开回家。我与租赁公司的协议是我委托朋友郭某与租赁公司签的。车上一共有两把钥匙，租车时全给了租赁公司，现在只有一把。
⑶郭某证言节录，孙某那辆车牌号为晋A×××××号的小轿车，是孙某口头委托我租给山西畅行龙城汽车租赁有限公司的。租期一年，2015年6月8日至2016年6月8日。2016年2月6日，孙某将车从租赁公司开回家的
⑷贺某证言节录，郭某是我的客户，她委托我公司管理经营她的一辆晋A×××××号黑色东风日产尼桑天籁轿车，户主是孙某。2015年6月8日，郭某将车委托给我，当天，我的客户刘一杰回公司换车，我就将这辆车租给了刘一杰。2015年11月，我给刘一杰打电话索要租金，他告我在宁武工程上，还要一直用。2016年2月1日，我通过GPS定位，在宁武县城找到车后，我给刘一杰打电话找他要车，一直没要回来。2016年2月5日晚上，我就将晋A×××××号车开回太原。
4、书证。
⑴白某乙提供的工行汇款凭证，证实2015年3月2日，白金生在工行浑源支行汇给白某甲尾号1198账户1.1万元、3月8日3万元、3月26日1.5万元。
⑵刘某提供的工行汇款凭证，证实2015年6月14日，刘某以刘跃忠的名字在工行浑源支行汇给白某甲尾号1244账户5万元；6月25日，汇给刘一杰尾号0464账户7.1万元；6月26日汇给刘一杰尾号0464账户11万元；8月26日汇给刘一杰尾号0464账户3万元。
⑶王某提供的工行汇款凭证、农行转账凭证，证实2015年5月2日，王某在工行大同支行汇给白某甲尾号1244账户5万元、5月9日10万元。12月3日，通过农行转账给刘一杰1万元。
⑷白某甲提供的刘一杰出具的收条5张，证明2015年6月20日，刘一杰收到大同市浑源县利升猪牛养殖专业合作社刘某山西晋商银行办理贷款费用35.2万元。2015年6月19日，刘一杰收到大同县百恒伟业养殖专业合作社王某山西晋商银行办理贷款费用21.6万元。2015年3月14日，刘一杰收到大同县恒碧乳牛场白某乙、白金生山西晋商银行办理贷款费用37.7万元。2015年7月11日，刘一杰收到朔州市山阴县宝发奶牛专业合作社文书在山西晋商银行办理贷款费用5万元。2015年12月29日，刘一杰收到白某甲在山西晋商银行办理贷款多项费用33万元。
⑸晋商银行人力资源部2016年4月29日证明，证实该行无刘一杰、赵俊安二人信息。
⑹赵某提供刘一杰借条一份，证明2015年11月16日，有王某作为担保人，刘一杰作为借款人，借到赵某5万元，并用晋A×××××号天籁轿车作为抵押，承诺12月1日前归还。
⑺山西畅行龙城汽车租赁有限公司营业执照副本及组织机构代码证。
⑻在逃人员登记/撤销表。
⑼收条，证明2015年12月31日白某甲收到武巧英6万元。
5、被告人刘一杰供述节录，2014年7月，我通过姜宏认识了白某甲，姜宏介绍我是晋商银行的。白某甲听到姜宏和我说办理忻州养殖场银行贷款的事情，就问我是什么情况，贷款好不好办。我说贷款不好办，要找人，得有关系。后来我和白某甲打电话闲聊过程汇总，白某甲问我贷款办得怎么样，我说差不多了。当时我在给忻州宁武县的养殖场办理贷款，我没有找人，就是拿上养殖场的手续，按照网上流程填写就办下来了。养殖场的法人王某，其他记不清了。
2014年10月，白某甲打电话说要是还能办养殖场的贷款，给他也办。我帮白某甲办了5个养殖场贷款，一个是山阴县养殖场，当时收了5万元，一个是灵丘县养殖场收了1万元，这两个啥手续都没有，就把6万元退了。剩下三个养殖场，大同县的一个养殖场总共收了21.6万元，法人叫张秀，他要贷500万元；浑源县两个养殖场总共收了68.2万元，一个法人叫刘利升，他想贷1000万以上，前后收了35.2万元；一个法人叫白某乙，他想贷500万元，前后收了37.7万元，后来给白某乙退了4万元。我主要就是通过养殖场的材料符合网上贷款要求，然后给他们办理贷款。当时我和他们谈的时候，白某甲向他们介绍时，说我是晋商银行信贷部的，能办理下贷款。我顺着白某甲的话就告诉他们能办成。我办贷款的目的一是想赚钱，二是想用这些钱还债。我当时和白某甲商量，办理贷款总额的10%两人平分。90.5万是2014年12月至2015年10月陆续收到的。一开始我等的看网上能不能办，收到的一部分钱没有动，到了2015年6月，我知道晋商银行前行长出事了，我就想到会影响业务办理。2015年9、10月，晋商银行网上办理贷款的业务还关着，所有的钱都到我手上了，一部分我就还债了，一部分日常挥霍了，具体数额记不清了。还有差不多5万元给了白某甲。白某甲和我说信用卡欠的钱，我说养殖场的钱我拿的了，拿上先还信用卡，先后两次给白某甲不足5万元。白某甲一直以为我是通过领导找关系办理贷款。我是以办理贷款需要保证金、初审费、好处费、保险费、终审费等名义骗的钱。张强是我的一个朋友，为了让白某甲相信，我就告诉白某甲信贷处有一个处长叫赵俊安，白某甲要打电话，我就让张强帮我接个电话，说他是处长，事情正办着了。张强不知情，也没有分钱。
我诈骗共涉及四个人，白某乙、白某甲、王某、刘某。我通过白某甲认识的白某乙、王某、刘某。白某乙通过白某甲交给我14.1万元，王某通过白某甲交给我21.3万元，刘某直接交给我26.1万元，通过白某甲交给我5万元。白某甲之前给我8万元，后来陆续给我25万元左右。以上合计99.5万元。
2015年6月8日，我到贺某的租赁公司租了一辆车牌号为晋A×××××的黑色尼桑天籁小轿车，户主是孙某。当时我和贺某谈的，要租4至5个月，日租金600元，当时没有给押金，说是到了月底给钱。到了2015年11月，我给王某打电话，和他说手头有点紧，手里有辆尼桑天籁，我让他帮我抵押。我没告他车是租的，告他说是我朋友的。然后王某帮我联系的赵某。后来在赵某位于宁武县城卖电脑的门市里，我将车抵押给赵某，赵某给我拿了5万元。我当时告诉赵某车是朋友的，抵押一半个月，口头谈的是用十来天，利息不用给，用一个月，利息算上3000到5000元。后来到了一个月时，我把5万元还了外债，就一直推脱没还。
以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。
辩护人关于被告人退给白某甲的4万元应予核减的辩护意见，经查，被害人予以否认，也无其他证据予以印证，该辩护意见不予支持。被告人及辩护人关于2015年12月31日，刘一杰的母亲给了白某甲3万元应予核减的辩护意见，经查，2015年12月31日，刘一杰母亲给了白某甲6万元，其中刘一杰用了3万元，剩余3万元，被告人与被害人当庭均予确认，且有被害人出具的收条印证，足以认定该事实。该辩护意见应予支持。
本院认为，被告人刘一杰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物101.5万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人归案后能如实供述自己的犯罪事实，且当庭自愿认罪，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘一杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2016年6月7日至2028年6月6日止。）
罚金应于判决书生效后十日内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。
二、继续追缴被告人犯罪所得及收益，分别发还被害人白钢30万元、白毕14.1万元、王铁仁21.3万元、刘跃生31.1万元、赵俊明5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王富平
人民陪审员 王巧梅
人民陪审员 刘 婷
二〇一六年十二月十五日
代书 记员 石 鸿