浙江省东阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）东刑初字第174号
公诉机关东阳市人民检察院。
被告人傅伟。因本案，于2012年10月26日被东阳市公安局刑事拘留，同年11月9日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。
辩护人马京芳。
被告人朱某。因本案，于2012年11月2日被东阳市公安局刑事拘留，同年12月5日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。
辩护人王晓凌。
被告人吴某甲。因本案，于2012年12月17日被东阳市公安局刑事拘留，同年12月28日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。
辩护人吴鸿平。
东阳市人民检察院以东检刑诉（2013）217号起诉书指控被告人傅伟犯信用卡诈骗罪、被告人朱某、吴某甲犯窃取信用卡信息罪，于2013年1月25日向本院提起公诉。本院于同年1月28日立案，并根据东阳市人民检察院的书面建议，依法适用简易程序审理。在审理过程中，本院发现本案不宜适用简易程序，于同年3月6日转为普通程序审理。又因案件需要补充侦查，东阳市人民检察院先后于2013年6月6日、9月30日建议本院延期审理，并于同年7月6日、10月30日提请本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派检察员张晓湘出庭支持公诉，被告人傅伟、朱某、吴某甲及辩护人马京芳、王晓凌、吴鸿平到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人吴某甲、朱某原系东阳市邮政局投递公司工作人员。被告人吴某甲负责电销保单的管理、内勤及安排投递员投递，被告人朱某负责分发报纸。
被告人傅伟为窃取他人信用卡信息进而伪造他人信用卡骗取钱财，遂找被告人朱某、吴某甲商议，要求他们帮助提供客户的相关信息，并承诺每月给付一定数额的报酬。被告人朱某、吴某甲为谋取利益，同意提供帮助。被告人吴某甲遂安排被告人傅伟、朱某一起去送保单，后被告人朱某、吴某甲明知被告人傅伟在送保单的过程中窃取客户的信用卡信息，仍同意被告人傅伟一起送保单并让其窃取客户的信用卡信息。
2012年7月26日，被告人傅伟等人到本市城东街道蔡卢村凯文集团送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器窃取汪某的建设银行卡（卡号为4367＊＊＊＊9364）信息，后用此信息伪造信用卡1张。
2012年8月23日，被告人傅伟、朱某、吴某甲一起到本市吴宁街道园丁新村送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器窃取李某乙的农业银行卡（卡号为6228＊＊＊＊9003）信息，后用此信息伪造信用卡1张。
2012年9月5日，被告人傅伟、朱某、吴某甲先后到本市东阳中学保安室、木雕城工商银行处送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器分别窃取楼某的农村信用社银行卡（卡号为6228＊＊＊＊7762）信息、彭某的邮政储蓄卡（卡号为6221＊＊＊＊6565）信息，后用该二份信息伪造信用卡2张。
2012年9月6日，被告人傅伟、朱某、吴某甲等人又先后到本市吴宁街道艺海新城3幢、巍山镇上卜宅信用社送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器分别窃取包某的金华银行卡（卡号为6224＊＊＊＊7456）信息、吴某乙的农村信用社银行卡（卡号为6222＊＊＊＊8827）信息，后用该二份信息伪造信用卡2张。
2012年9月7日上午，被告人傅伟、朱某到本市白云街道银田畈村6栋8单元送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器窃取崔某的工商银行卡（卡号：6222＊＊＊＊2260、卡号：6222＊＊＊＊9763）信息，并偷记崔某的银行卡密码。后被告人傅伟根据刷卡器窃取的银行卡信息伪造信用卡2张。2012年9月18日、19日，被告人傅伟用伪造的银行卡在四川消费及取款，共计人民币125708元。
2012年9月7日上午，被告人傅伟、朱某又到本市白云街道关山路180巷送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器窃取贾某的工商银行卡（卡号为6222＊＊＊＊9882）信息，并用此信息伪造信用卡1张。
同日下午，被告人傅伟、朱某、吴某甲分别到本市白云街道办事处、中国工商银行东阳市支行511办公室送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器分别窃取杜某的工商银行卡（卡号为6222＊＊＊＊0204）信息、胡某的工商银行卡（卡号为9558＊＊＊＊1939）信息，并用该二份信息伪造信用卡2张。
2012年9月12日下午，被告人傅伟、朱某、吴某甲等人到本市城区东方小区送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器窃取李某甲的工商银行卡（卡号为6222＊＊＊＊3260）信息，并用此信息伪造信用卡1张。
同日下午，被告人傅伟、朱某到本市吴宁街道新苑里41号送保单，被告人傅伟用自带的刷卡器窃取许某的工商银行卡（卡号为6222＊＊＊＊8817）信息，并用此信息伪造信用卡1张。
综上，被告人傅伟伙同被告人吴某甲、朱某，利用送保单之机，在本市城区吴宁街道、白云街道及蔡卢等地，用自带的刷卡器窃取了汪某、李某乙、崔某等人信用卡信息共计13条。被告人傅伟利用窃取的上述信用卡信息伪造信用卡共计13张。盗用崔某信用卡信息伪造的两张银行卡已被被告人傅伟丢弃。案发后，被告人傅伟已退还崔某人民币126000元。公安机关从被告人傅伟处扣押伪造的银行卡11张。
上述事实，被告人傅伟、朱某、吴某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人崔某、杜某、楼某、李某甲、贾某、胡某、许某、彭某、李某乙、汪某、包某、吴某乙的陈述、证人周某的证言、公安机关制作的扣押物品清单、伪造的信用卡、保单清册、工行卡明细清单、网上银行明细查询、邮政储蓄卡活期明细、银行卡业务回单、信用卡账单明细查询、平安保险保费交款通知书、短信照片、视频监控录像、公安民警出具的抓获经过及被告人傅伟、朱某、吴某甲的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人傅伟使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。被告人朱某、吴某甲明知他人窃取信用卡信息仍提供帮助，涉及信用卡数量巨大，其行为已触犯刑律，构成窃取信用卡信息罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人吴某甲及辩护人吴鸿平提出关于被告人吴某甲未亲自参与的次数不能计入其犯罪行为的辩解和辩护意见，经审理认为，被告人傅伟、朱某、吴某甲经事先共谋，利用送保单的机会，窃取客户信用卡信息。三被告人系共同犯罪，均应对所参与实施的全部犯罪活动承担责任。故被告人吴某甲的上述辩解及辩护人吴鸿平的上述辩护意见，本院不予采纳。被告人傅伟在窃取信用卡信息共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人朱某、吴某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人傅伟、朱某归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人傅伟、朱某、吴某甲在庭审中自愿认罪，均可酌情从轻处罚。被告人傅伟在归案前主动退还全部赃款，可酌情从轻处罚。辩护人马京芳、王晓凌、吴鸿平据上所提辩护意见，本院予以采纳。为维护国家的金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人傅伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月26日起至2017年10月25日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人朱某犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月2日起至2014年2月1日止；罚金限本判决生效后三日内缴纳）。
三、被告人吴某甲犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月17日起至2014年6月16日止；罚金限本判决生效后三日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应上交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 伟 东
人民陪审员 许 纪 杰
人民陪审员 张 端 端
二〇一四年一月二十八日
代书 记员 王华代书记员王聪颖