广东省潮州市枫溪人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5191刑初76号
公诉机关广东省潮州市枫溪人民检察院。
被告人詹少惠詹某惠，女，1978年8月29日出生，汉族，出生地广东省潮州市，初中文化，个体经营者，户籍地广东省潮州市潮安区。因本案于2015年11月30日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。
被告人许国波许某波，男，1978年10月11日出生，汉族，出生地广东省潮州市，初中文化，个体经营者，户籍地广东省潮州市潮安区。因本案于2015年11月30日被刑事拘留，同年12月25日被逮捕。
广东省潮州市枫溪人民检察院以潮枫检公诉刑诉（2016）76号起诉书指控被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年9月28日公开开庭进行了审理。广东省潮州市枫溪人民检察院指派检察员苏俊熙出庭支持公诉，被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省潮州市枫溪人民检察院指控：被告人詹少惠詹某惠伙同被告人许国波许某波于2013年至2015年10月份期间，在未经有关部门依法批准的情况下，以经营生意、“标会”需要资金等为由，许以3％至7％不等的高额月利息为诱饵，在潮州市枫溪区藏龙村“旭昇车行”等地非法向社会不特定公众詹某1、郭某、詹某2等人吸收资金供给人民币501840元。
公诉机关认为：被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波未经有关部门依法批准，明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，并向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人詹少惠詹某惠在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款之规定处罚；被告人许国波许某波在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波归案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法分别判处。
公诉机关对其指控向法庭提供了被告人的供述和辩解、证人证言、现场示意图、现场照片等证据。
被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波对公诉机关的指控均没有异议。
经审理查明：被告人詹少惠詹某惠于2014年5月至2015年10月间，在未经有关部门批准的情况下，以经营需要资金周转及朋友急需用钱为由向社会吸收资金，并对詹永杏、“老成”、黄惜芬、詹映音、詹妙芝等人向社会公众扩散其在吸收资金的信息予以放任，在潮州市枫溪区藏龙村其经营的“旭昇车行”等地，采用吸收存款及民间标会的形式，向社会不特定公众郭某、蔡某、黄某、詹某1、詹某2吸收资金，詹少惠詹某惠对参加其吸收存款的存款人承诺每月支付3％至7％不等的利息，对参加其组织的民间标会的存款人当场支付16％至20％不等的返利。在此过程中，被告人许国波许某波（詹少惠詹某惠之夫）帮忙被告人詹少惠詹某惠填写借款单和收款单，汇总吸收资金数额，对詹少惠詹某惠吸收资金的行为予以协助。
期间，被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波共向存款人郭某、蔡某、黄某、詹某1、詹某2吸收资金人民币500590元，用于被告人夫妇的生意经营、生活挥霍、支付存款人的到期利息和现场返利，以及支付其他借贷的本息等。被告人除支付存款人蔡某、黄某、詹某1、詹某2的利息款人民币67200元，余款均尚未归还存款人。
被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波均于2015年11月30日被公安机关抓获。
上述事实，有下列经庭审查证属实的证据证实，本院予以确认：
1、现场示意图、现场照片证实：被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波非法吸收公众存款的现场概况。
2、扣押决定书、扣押清单证实：公安机关从被告人詹少惠詹某惠处扣押参会明细表7张、中国工商银行银行卡1张、中国建设银行银行卡1张；公安机关从被告人许国波许某波处扣押欠数明细1张。
3、潮州市公安局枫溪分局冻结存款材料证实：从被告人詹少惠詹某惠处扣押的卡号为62×××97的中国建设银行账户中冻结存款人民币22924.29元。
4、户籍证明证实：被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波的身份证明，公安机关的破案证实及其他书证材料。
5、证人郭某证实：其朋友詹永杏说詹少惠詹某惠要她多拉一些人去参加詹少惠詹某惠组织的民间标会，詹永杏介绍标会的利润高。其于2015年6月23日认缴了一份会费，每期2000元，共认缴5期，除当场返利外，其缴了8400元，詹少惠詹某惠开了4张收款单给其本人。后詹少惠詹某惠也有叫其介绍别人去她那里“落会”。
收款单4张证实：詹少惠詹某惠于2015年6月23日至2015年9月23日收取郭某标会会款共计8400元。
6、证人蔡某证实：2014年5月，听朋友“老成”说詹少惠詹某惠在社会集资，每月按时付利息，后“老成”就介绍其与詹少惠詹某惠认识，詹少惠詹某惠还委托其向自己的亲戚朋友和社会宣传她集资的信息，并以高利息作为回报。其就在当月将4万元现金拿到枫溪区藏龙村詹少惠詹某惠经营的旭昇车行借给詹少惠詹某惠，她答应其每月每万元付700元利息，每月共2800元，直到2015年9月，詹少惠詹某惠就没有还利息，其共收到42000元的利息。2015年6月，詹少惠詹某惠再次向其借现金3万元，利息一样，付了2个月利息共4200元后就再也没有付利息。詹少惠詹某惠是以个人名义向其借钱的。
7、证人黄某证实：其妹黄惜芬介绍认识詹少惠詹某惠，并介绍其拿钱借给詹少惠詹某惠。2015年10月15日中午，詹少惠詹某惠多次打电话向其借2万元，说是朋友急用，月利息5分，并说她有车行让其放心。我就拿了2万元现金到枫溪区藏龙路段旭昇车行借给她，她给其写了一张借条。其拿钱给詹少惠詹某惠时，她当场交给其二个月的利息2000元。其听说詹少惠詹某惠在社会向很多人借钱，她自己宣传或者通过朋友介绍。
借款单1张证实：詹少惠詹某惠于2015年10月15日向黄某吸收资金20000元。
8、证人詹某1证实：2014年年底，其听詹映音说詹少惠詹某惠在组织标会，其就参加了2015年1月份的标会，第一份不开标，直接由会头詹少惠詹某惠领取，其付2000元。第二份和第一份同时开标，标底为400元，其付1600元，第三份标底400元，其付1600元，第四份标底400元，其付1600元（没有单据），第五份标底350元，其付1650元，第六份标底350元，其付1650元，第七份标底360元，其付1640元，第八份标底400元，其付1600元，第九份标底400元，其付1600元，第十份标底300元，其付1700元（没有单据），第十一份在2015年10月28日到期，詹少惠詹某惠已失踪。
2015年5月24日，其参加詹少惠詹某惠组织的标会，每份3000元，其参加2份，第一份其付6000元，由会头詹少惠詹某惠收取。第二份同时2015年5月24日开始，每份标底600元，其一份就付给会头4800元，第三份标底600元，其两份付4800元，第四份标底550元，其两份付4900元，第五份标底600元，其两份付4800元，第六份标底600元，其两份付4800元，第七份在2015年10月24日到期，詹少惠詹某惠已失踪。
2015年7月，詹少惠詹某惠还通过詹映音对其说如果有闲钱就可以放在她那里，有高额利息回报。其自2015年8月29日至2015年10月10日共借给詹少惠詹某惠28万元，她许诺其每月每万元500元利息，共总共收到17000元利息。詹少惠詹某惠有开单据给其本人。每次资金往来都是詹少惠詹某惠在枫溪区藏龙村开设的旭昇车行及其在枫溪区槐山岗村经营的小店里。詹少惠詹某惠还有叫其介绍别人借钱给她。其对被告人詹少惠詹某惠作了辨认。
收款单17张证实：詹少惠詹某惠于2015年1月28日至2015年9月24日收取詹某1标会会款共计43440元。
借款单11张证实：詹少惠詹某惠于2015年8月29日至2015年10月10日向詹某1吸收资金共计27万元。
9、证人詹某2证实：詹少惠詹某惠委托其姐詹妙芝向社会宣传她有集资的事情。2015年8月，詹妙芝对其说詹少惠詹某惠在社会集资，要其帮忙宣传，每月按时付利息，其于2015年9月28日拿了3万元通过其卡号为62×××55的中国工商银行银行卡转帐到詹少惠詹某惠卡号为95×××83的中国工商银行账户，詹少惠詹某惠写了借条，约定利息5％。2015年10月8日再次借给她2万元，也是通过中国工商银行转帐。2015年10月14日和2015年10月21日，其分别通过转帐借给詹少惠詹某惠1万元和1.5万元，转帐实际款项是14450及9700元，是已经扣除利息的。2015年10月16日，詹少惠詹某惠向其借1.5万元，利息400元，说好4天还清，所以就没有借条，扣除利息后，其实际借给她14600元。其供给詹少惠詹某惠9万元，总共已收取利息2000元。
借款单2张证实：詹少惠詹某惠于2015年9月28日向詹某2吸收资金3万元、于2015年10月8日向詹某2吸收资金2万元。
银行转账截图2张证实：詹某2于2015年10月14日向詹少惠詹某惠转账9700元、于2015年10月21日向詹少惠詹某惠转账14550元。
10、被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波对上述认定事实作了供述。
本院认为：被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波违反国家金融管理法规，未经国家银行业监督管理部门批准，向社会公众非法吸收存款，其行为扰乱了金融管理秩序，均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。
公诉机关指控被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
被告人詹少惠詹某惠在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法按照其的参与的犯罪处罚；被告人许国波许某波在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法予以减轻处罚。
被告人詹少惠詹某惠、许国波许某波归案后，如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（十）项，第三条第一款第（一）、（三）项之规定，判决如下：
一、被告人詹少惠詹某惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元（以冻结的中国建设银行卡号为62×××97账户中的现金人民币17924.29元予以抵缴，罚金余款人民币12075.71元应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月30日起至2017年5月29日止）
二、被告人许国波许某波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元（以冻结的中国建设银行卡号为62×××97账户中的现金人民币5000元予以抵缴）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月30日起至2016年11月29日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡迎军
代理审判员 许 纯
人民陪审员 陈淑梅
二〇一六年十一月八日
书 记 员 刘丽敏