山东省平原县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1426刑初29号
公诉机关平原县人民检察院。
被告人李春喜，女，1936年1月18日生，汉族，小学文化，农民，户籍地及现住址均为平原县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年6月30日被平原县公安局刑事拘留（未予收押），2015年6月30日被公安局取保候审。
辩护人山东指南针律师事务所律师。
平原县人民检察院以平检公诉刑诉[2016]26号起诉书，指控被告人李春喜犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月28日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平原县人民检察院指派检察员马莉出庭支持公诉，被告人李春喜及辩护人到庭参加诉讼，本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
平原县人民检察院指控，自1998年至2015年，被告人李春喜在没有经过人民银行许可的情况下，利用口口相传的方式向社会宣传，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款1939018元，其中176000元已归还，尚有1763018元未归还。被告人李春喜将上述款项用于支付存款人的存款本息、他人借款等费用。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了存取款明细、收到条、户籍证明、发破案经过、办案说明、支付利息统计表等书证，证人张某甲、张某乙、马某甲、李某某、马某乙、陈某某等证言，被害人陈某甲、于某某、张某丙、于某甲、陈某乙等陈述，被告人李春喜供述和辩解等证据，公诉机关认为，被告人李春喜之行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。
被告人李春喜对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实无异议；被告人李春喜的辩护人提出的辩护意见是，被告人已年满80岁，根据《刑法》第17条的规定应从轻处罚；被告人认罪态度好，具有坦白情节，应从轻处罚，在被告人的努力下，借款人和部分存款人进行了对接，分别出具了借条，使存款人的经济损失降到最低，减少了社会危害性，请求法院对被告人从轻处罚。
经审理查明：自1998年至2015年，被告人李春喜在没有经过人民银行许可的情况下，利用口口相传的方式向社会宣传，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款1939018元，其中176000元已归还，尚有1763018元未归还。被告人李春喜将上述款项用于支付存款人的存款本息、他人借款等费用，被告人李春喜在案发前已归还了176000元，2016年春节前后，被告人李春喜让其女儿、女婿给部分被害人写了欠条，形成了新的债权债务关系。
以上事实，由公诉机关提供的业经当庭质证并采纳的下列证据予以证实：
（一）书证
1、平原县公安局恩城派出所出具的证明信，证实被告人李春喜的身份等情况，且为老年人犯罪。
2、平原县公安局受案登记表、抓获经过、发破案经过、办案说明证实，2015年6月23日，于某某、陈某甲、于某甲、张某丙到平原县公安局报案，公安机关于2015年6月26日以李春喜涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，2015年6月30日，平原县恩城镇陈营村村民张某丙、于某某等人将非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人李春喜扭送至平原县恩城派出所。
3、平原县公安局统计的被告人李春喜吸收存款统计表证实，被告人李春喜（未还的）借款合计1763018元。
4、平原县公安局经侦大队出具的李春喜非法吸收公众存款支付利息统计表说明及李春喜非法吸收公众存款报案人存款利息一览表、李春喜非法吸收公众存款已结清存款利息一览表，证实李春喜通过扣押账册统计出支付给存款人的利息，其中支付给报案人存款利息共计897445.37元，支付给已结清存款利息共计527705.6元。
5、被告人李春喜提供的四份证明证实，李春喜的女婿马某龙给被害人侯某某、于某丙、李某、杨某某等人共计打了161000欠条的情况。
（二）物证：扣押物品、扣押物品照片证实，2015年6月30日侦查人员对李春喜的住处进行搜查，并在李春喜的家中从东往西第二个房中北侧厨子里搜出涉案物品一宗其中：空白收条2张、收条3张（收吕某某存款7000元、收吕某甲存款65000元、收王某利存款60000元）、笔记本2本、社员存款名单1份、明细账1本，并将上述物品予以扣押的情况。且该明细账目当庭交被告人辨认。
（三）证人证言
1、证人张某甲（被告人李春喜之子）证言，证实李春喜的女儿张某乙使用了李春喜吸收的存款，但具体数额不清楚，张某乙买两辆“60”型的大车时使用了李春喜吸收的存款，后来出车祸的时候，李春喜给了张某乙一些钱。
2、证人李某某、李某伟（李春喜侄子）证言证实，其听说过李春喜吸收老百姓的存款的事。
3、证人张某乙（系李春喜之女）证实，其知道李春喜吸收老百姓的存款，其以借款的方式从李春喜处拿过钱，有利息，其都是提前给李春喜说需要钱，如果李春喜没有钱，张某乙就让李春喜去借一下，李春喜也帮其还过银行贷款；其欠李春喜多少钱不清楚，以李春喜说的为准，并认可李春喜记的账（即自1987年7月至2010年8月，李春喜一共借给张某乙、马某甲500359.72元，张某乙、马某甲一共还726898.71元；以及李春喜笔记本上记得这笔2012年9月22日李春喜借给张某乙的10000元和2014年6月21日还李春喜20000元、2014年6月29日还李春喜4000元），这些钱是张某乙、马某甲做生意、买大车用了；其知道这些钱是村民存到李春喜那里的，村民放在李春喜比银行利息高一点的事实。
4、证人马某甲（系李春喜之女婿）证实，李春喜是信用社的信贷员，知道李春喜吸收老百姓的存款，就向李春喜借钱，利息比银行贷款低，比存款利息高，其认可李春喜记得帐（即自1987年7月至2010年8月，张某乙一共借给张某乙、马某甲500359.72元，张某乙、马某甲一共还了26898.71元），这些钱是其做生意用了，其打算在张某乙病好后去挣钱，还上从李春喜处拿的借款的事实。
（四）被害人陈述：被害人陈某甲、于某某、张某丙、陈某乙等80人陈述证实，李春喜以前是信用社的信贷员，李春喜说把钱存在她那里利息高（存在信用社年息是3.3厘，存在李春喜那里月息是7.5厘，每年1月1日结算利息），其就把钱存在李春喜那里，至2014年1月1日累计吸收了村里的存款1939018元，李春喜均向其出具了收条的具体情况。
（五）被告人供述与辩解：被告人李春喜的供述证实,自1987年7月至2010年女儿张某乙、女婿马某甲向其借款47万元本金，因为张某乙和马某甲借了十多年，应还的利息就有185万多、外甥马竟宏连本带利欠其5万多的情况。还证实其在没有金融许可凭证的情况下，于1998年开始向别人宣传在自己这里可以存钱，利息比银行高，老百姓陆续的在自己这里存钱，截止到案发，自己一共吸收公众存款103户，金额2414080元，其中17户已经结清，现在还有86户没有结算，具体以本上记的为准。吸收来的钱都借给别人了，其中有14万多借给外人了，自1981年开始，其年年给存款人结利息，然后每年在结清利息的基础上重新打条，总共支付给被害人的利息为897445.37元，已经结清的村民存款的利息是527705.6元的情况。
本院认为，被告人李春喜采取“口口相传”等方式，未经有关部门批准非法吸收或变相吸收公众存款，且数额巨大，破坏了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处，平原县人民检察院的指控成立。被告人李春喜能够如实供述其犯罪事实，属坦白，依法可予以从轻处罚；鉴于被告人李春喜已满七十五周岁，案发前已返还部分非法吸收存款，可酌予从轻处罚。对于辩护人提出的“被告人今年已80岁，根据《刑法》第17条的规定应从轻处罚，被告人认罪态度好，具有坦白情节，应从轻处罚，在被告人的努力下，借款人和存款人进行了对接，分别出具了借条，使存款人的经济损失降到最低，减少了社会危害性”等辩护意见，经查属实，本院予以采信。为维护国家金融管理秩序，打击经济犯罪行为，根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第十七条之一、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人李春喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期自收监之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金人民币五万元。
二、被告人李春喜未退还的非法吸收公众存款1763018元予以追缴后退还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 张玉霞
审 判 员 李洪安
人民陪审员 周 勇
二〇一六年六月十四日
书 记 员 王德勇