四川省邻水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）邻水刑初字第52号
公诉机关邻水县人民检察院。
被告人米某某，男，24岁。因涉嫌盗窃罪于2013年11月14日被邻水县公安局刑事拘留，同年12月11日经邻水县人民检察院批准，次日由邻水县公安局执行逮捕。现羁押于邻水县看守所。
邻水县人民检察院以邻检刑诉（2014）19号起诉书指控被告人米某某犯盗窃罪、信用卡诈骗罪于2014年2月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年3月12日公开开庭审理了本案。邻水县人民检察院指派代理检察员魏巍出庭支持公诉，被告人米某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
邻水县人民检察院指控，2013年10月下旬的一天，被告人米某某窜至位于邻水县鼎屏镇世纪豪苑的林某家中，将林某的户口本、银行卡、保险单、现金5，000元等物品盗走。后被告人米某某在邻水县政务中心办理了林某的临时身份证，用办得的临时身份证到邻水县南门工商银行将林某的工商银行卡挂失并补办了新的银行卡。后被告人米某某用补办的银行卡在恒源工商银行ATM机上将卡内的20，000元现金取走。2013年10月25日上午，被告人米某某用在林某家中盗窃所得的“中国人民人寿保险股份有限公司人身保险投保单”到中国邮政储蓄银行挞子丘储蓄所办理退保业务，盗窃保险金额15，900元。2013年10月28日，被告人米某某伙同他人到工商银行办理解除挂失的过程中，被银行工作人员发现后逃跑。
2013年11月13日20时许，被告人米某某在帮其房东姜某某手机下载歌曲时得知姜某某银行卡密码，后趁姜某某不注意时采取溜门入室的方式进入姜某某卧室，将卧室衣柜内的信用卡盗走。同日22时许，被告人米某某窜至邻水县鼎屏镇万友商务酒店对面的提款机处，用盗得的建设银行信用卡取走现金2，000元；同日23时许，被告人米某某又窜至邻水县鼎屏镇新车站旁边的“中国石油邻水加油站”处，用盗得的建设银行信用卡采取刷卡套取的方式，盗窃现金2，897元。
指控上述事实的主要证据有：
1．接受刑事案件登记表、立案决定书。
2．现场勘验检查笔录、照片、示意图。
3．指认现场笔录、辨认笔录。
4．被害人陈述
（1）林某陈述，2013年10月27日14时许，我母亲在家里找身份证，发现放在主卧室高柜内的装证件的一个红色书包不见了，包内还有一些现金，后来我就报案了。现金被盗了5，000元，我的结婚证、我和我老婆的养老保险证、我父母的存折、我儿子的基金、户口本、父母的身份证都被盗了。
2013年10月25日18时许，我在邻水县鼎屏镇尚水广场工商银行的ATM自动提款机去存钱。我输入密码后，自动取款机将银行卡吞了。在提款机的显示屏上显示“此卡被银行保留”，并从取款机内输出一张银行回单。我就打95588对银行卡口头挂失。在我挂失中，我查询卡内余额发现卡内现金少了20，000元。我就叫我老婆（刘某某）查询手机信息，发现我手机当时有六条工商银行发来的信息。都是关于支出情况的。后我就打电话报了案。当时我的身份证和银行卡都在身上，而银行给我手机发的取款信息中的银行卡尾号不对。10月28日9时许，我在国税局旁的工商银行查询，得知我尾号0043那卡现在作废了，卡上的现金的确少了20，000元。后我在南门转盘工行查询得知，我尾号0043的银行卡被人于2013年10月25日12时许，在该工行5号窗口补办了，后在恒源工行的ATM自动取款机上取走20，000元钱。再后来我到政务中心查询，得知于2013年10月25日10时许，被人补办了一张我的临时身份证，事情的经过就是这样的。
我没有将银行卡密码告诉其他人，也没有将密码书写在任何地方。我的房子是转租的。
（2）姜某某陈述，2013年11月13日晚上9点多，米某某在我书房上网，我叫他帮我下载歌曲，并给了他一张银行卡账号和密码，弄完后他就回房间了。我听见他在打电话，一会他说有事情出去。我回房间发现有点不对劲，我就查看我的东西，发现三张银行卡不见了。我有点怀疑米某某，就想等他回来问清楚，但是他没有回来。第二天我女儿就打电话来问我为什么她的信用卡有消费记录，因为三张银行卡中有两张是我女儿的。银行卡被取现消费共计4，897元。同时辨认出在其处租房子的是米某某。
5．证人证言
（1）兰某证实，2013年10月下旬的一天，大概13时许，米某某给我打了个电话说过来接我出去逛逛，我就答应了。大概过了20分钟的样子，我坐上他的车，他就往邻水国税局方向开。当要到国税局的时候，米某某就把一个户口本、一张临时身份证、还有一张银行卡拿出来，他递给我说：你去帮我在工商银行补张卡，因为你和身份证上的相片有点像。我就问他，这些东西是哪个的。他说是一个哥儿给他的。我估计这个来的不正当，于是就问他：你取没有取卡里面的钱？他说取了5，000元钱，还说就因为取了5，000元钱，别人已经挂失了，有可能还报了警。我又问他：这张卡里面有多少钱？他说有十几万，他还说要是补卡成功的话，到时候给点给我。于是我们就下车到国税局旁边的工商银行内。到了银行里，他先去取的两个号，给了一个号给我。我就将他给我的户口本、临时身份证和卡拿起去填表，他也在旁边填表。填好表后我就拿到柜台处去办理补卡业务。在办理业务时，工作人员问我：你是林某？我说不是的，我接着说我是林某的弟弟。工作人员就对我说：你不知道办理挂失必须要本人来办理吗？银行工作人员拿起电话准备打，我看不对头，于是掉头就走了。后来米某某也跟着我一起走出了工商银行。在工商银行外面米某某问我怎么回事，我说补不到了，我看见工作人员准备打电话，多半被发现了。于是米某某就开车将我送回家了。
（2）蒋某证实，2013年10月25日12时许有一个年轻人拿着临时身份证到我行来办理借记卡挂失业务。卡上有12、3万元钱。同时辨认出办理挂失补卡业务的就是米某某。
（3）肖某某证实了办理挂失业务的情况，与蒋某证实一致。另证实林某到工行反映卡上被取走20，000元的情况。同时辨认出办理挂失补卡业务的就是某某。
（4）谢某某证实两个年轻人到工行办理解除挂失的经过。同时辨认出一起来办理业务的两个年轻人的其中一个就是米某某。
（5）陈某证实，2013年10月25日上午，有一年轻男子到我们邮政银行办理退保业务。他当时在3号窗口来办理的，我当时在3号窗口上班。他拿出一张存折、保单、临时身份证来对我说：我来办理退保业务。我将他的保单拿起看了一下，就问他：你这个没有到期，本金有可能受到损失你是否还要取。他说要取。我就将他拿来的临时身份证在电脑里面进行了联网核查，我和另外一个工作人员一起核实了是否是本人，核实是他本人后就帮他办理了退保业务。办理后我对他说：你电话要保持畅通，保险公司要对你进行回访，回访成功后才能将退保金额上到你账上。我说后他又留了一个电话。隔了几天，这个年轻男子又到我们银行来问退保的情况，刚好保险公司的客户经理也在场。客户经理就问这年轻男子：你是不是林某。这个年轻男子就说是的。客户经理就说：你两个电话都打不通。后来这个年轻男子又留了个电话给客户经理，事情的经过就是这样。
（6）王某证实，在2013年11月13日23时许，有一个娃儿到我们加油站来刷卡取现金。说是卡里的钱取不出来，并叫我帮个忙，总共刷了2，000多元。同时辨认出刷卡取现金的是米某某。
（7）张某证实，听同事王某说起当天晚上那个年轻人刷现金的情况。
6．被告人米某某供述，2013年10月20几号，我拿着以前在邻水世纪豪苑租房的钥匙，去试一试这钥匙是否还能打开那房屋门。我先敲门，没有人应答，我就拿出钥匙来将这门开了。我进到房间里面，先将防盗门反锁。我看见屋里面很乱，就先进的进门左手边这卧室。我去翻卧室旁边的衣柜，衣柜中间有个抽屉。我打开抽屉，发现一个文件袋，里面放的资料，我拿起来翻动，结果在资料下面放有钱。我将钱拿出来放在我自己身上，后来我又翻动，我发现抽屉下面有个小娃儿的书包，我翻开书包看，里面有些零钱，于是我就将这书包和盗窃的钱拿起一起离开了。我走路下的楼，我边走边数公文袋里面的钱，总共5，000元人民币。走到三楼处，我将书包打开，发现里面有100多元零钱、两个户口本。我打开林某的户口本发现里面夹了200元钱的新钱，我将这些钱放在我裤子兜里面，然后就把衣服脱下来将书包包住走出去了。我走到尚水的时候，遇见了“长毛”，他叫我还钱，于是我就从兜里面随便摸了些钱出来，我欠他1，500元钱，我数了一下摸出来的有1，300元钱，我将这钱给了长毛并对他说：“我就只有这些钱了”。后来我就将盗窃来的钱和书包拿起往我女朋友家走，我女朋友家住在天成名都。我到他家楼下时，我将这书包内的两个户口本、农行银行卡、两张邮政存折和其他证件拿出来，我将书包丢在楼下的垃圾桶里面。隔了两、三天，我盗窃来的钱打牌输完了，于是我就将在世纪豪苑盗窃来的两个户口本和农行银行卡、存折等东西拿出来，我发现林某这户口本上背面有6位数字，我估计这是密码。因为我在世纪豪苑房间内看见工商银行的U盾，我估计他应该有张工行卡。于是我就打工行的客服电话9****，客服电话里面有个语音提示挂失，于是我就点击了语音提示，语音提示叫我输入卡号或身份证号码，因为没有卡号，于是我就将林某的身份证输入进去了，语音提示叫我输入密码，我就输入了林某那张户口本上所写的6位数，结果密码正确。这时我心里面在想，密码已经输入正确了，接下来该怎么办。第二天早上，我走到邻水挞子丘农贸市场处叫了一个跑摩托车的年轻娃儿，我对这年轻娃儿说：我拿点钱给你，你去帮我办一张临时身份证。他问我拿多少钱，我说拿100元钱嘛，他说不得行，于是我就说拿200元钱给他，他同意了。我们两个一起走到邻水政务中心办理临时身份证处，他帮我把林某的临时身份证补办出来了。我拿着林某的户口本和临时身份证到邻水南门工行处，我先去补卡，补卡时要输入密码，我就将语音验证正确的密码输入，后来银行工作人员就帮我补办了一张林某的银行卡。我拿着银行卡就到邻水恒源工行ATM机上查询了里面的余额，余额显示130，000多元，于是我取了20，000元现金。隔了几天，我在网上赌博输了很多钱，我朋友兰某也在网上输了很多钱，我联系兰某到游戏厅去耍。我们走到一起后，兰某问我哪儿来的钱去输，我就对他说：我这里有一张卡，里面金额有点大。他问我去取了钱的吗？我隐瞒他说只取了5，000元钱。他问我这卡是哪儿来的。我说是别个做业务得来的，卡里面还有十几万，卡和户口本、身份证都在我这儿，现在我不敢去取了，因为我去取过一次钱，现在卡挂失了，银行的摄像头肯定都照到了我的。我又对兰某说：有可能失主只是电话挂失，如果是电话挂失，在15天之内失主没有拿身份证到柜台上去申请挂失，挂失就会失效。这时兰某就说：那去试一下嘛。我接着对他说：有可能报了警的，你怕不怕哦。他没有说什么，于是我们就往邻水国税局旁边的工商银行走。我们到工商银行处，先在接待处填表，是兰某填的表，我当时也填了办理我卡的表，填好后兰某去办理卡的解挂业务。在办理的时候，银行的一个工作人员就问兰某：你叫林某。兰某说：我是他弟弟。银行的工作人员就对兰某说：要户口本、卡、身份证，叫你哥哥自己来取。这时兰某二话没说就走了，我也跟着兰某后面走了。
2013年10月的一天，我打网上百家乐输了。从林某的东西里面发现有一张保单，电话了解退保事宜后，第二天我就拿林某的投保单、临时身份证、户口簿到邻州酒店下的邮政银行办理退保。隔了八九天退保成功，钱到账后我去取了15，900元。
我租的姜某某的单间房子，他本人也住在那儿的。2013年11月13日我在姜某某书房耍，他叫我帮他下载歌曲。在这个过程中，我了解了他卡的密码，后来趁姜某某到厨房去了，我看他卧室是打开的，我就进去在衣柜的抽屉里看到两张银行卡。拿到手后我就出去了。我将卡拿到ATM机上去试，第一次我输的姜方德的生日，密码错误了，第二次我又输了另一个密码，结果正确了。于是我就进入将卡内的2，000元现金取了。后来我又到新车站中国石油处拿这卡去刷了现金2，700元。
7．其他书证
（1）户籍信息，证实被告人米某某作案时系成年人。
（2）违法犯罪人员、在逃人员查询比对表，经查询，被告人米某某是网上在逃人员，不是违法人员。
（3）抓获经过，2013年11月14日城北派出所在恒源领都将被告人米某某抓获。
（4）退保的相关材料，米某某通过退保从林某卡上取走15，900元。
（5）EPS交易查询，米某某通过刷现金取走姜某某卡上现金2，897元。
（6）光盘一张。
（7）邻水县公安局强制戒毒决定书及行政处罚决定书，证实被告人米某某因吸毒被处罚的情况。
公诉机关指控认为，被告人米某某以非法占有为目的，入户秘密窃取他人财物、盗窃他人信用卡并使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人米某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人米某某到案后，如实供述了自己主要的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，是坦白，可以从轻处罚。被告人米某某在判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。公诉人当庭建议对被告人米某某合并执行有期徒刑三年，并处罚金。
被告人米某某对公诉机关指控其犯盗窃罪和信用卡诈骗罪的事实及证据没有异议。
经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，予以确认。公诉机关指控的证据经当庭举证、质证，来源合法，证明内容客观真实，且能相互印证，形成证据锁链，予以确认。
本院认为，被告人米某某以非法占有为目的，入户秘密窃取他人财物、盗窃他人信用卡并使用，数额较大，其行为构成盗窃罪。被告人米某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人米某某到案后，如实供述了自己主要的犯罪事实，系坦白，予以从轻处罚。被告人米某某在判决宣告以前犯数罪，予以数罪并罚。根据被告人米某某的犯罪事实、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项及第三款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人米某某犯盗窃罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金2，000元；被告人米某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20，000元。合并后决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金22，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2013年11月14日至2016年5月13日止。）
二、责令被告人米某某退赔被害人林某经济损失40，900元，退赔被害人姜某某经济损失4，897元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 蒋凤敏
人民陪审员 魏忠成
人民陪审员 熊维国
二〇一四年三月十七日
书 记 员 甘幸福