北京市海淀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）海刑初字第611号
公诉机关北京市海淀区人民检察院。
被告人白恩恩，男，1990年4月7日出生。曾因收买、非法提供信用卡信息罪，于2013年2月6日被判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元，2014年5月19日刑满释放；现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月31日被羁押，同年9月5日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。
被告人何×1，男，1990年3月7日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月31日被羁押，同年9月5日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。
被告人霍×，男，1979年5月16日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月31日被羁押，同年9月5日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。
辩护人胡娟，北京市国韬律师事务所律师。
被告人何×2，男，1986年10月6日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月31日被羁押，同年8月29日被取保候审。
被告人曹×，男，1987年7月18日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月31日被羁押，同年8月29日被取保候审。
被告人焦×1，男，1990年12月26日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月31日被羁押，同年8月29日被取保候审。
被告人马×，男，1978年5月29日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月31日被羁押，同年8月29日被取保候审。
被告人焦×2，男，1990年2月1日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月31日被羁押，同年8月29日被取保候审。
北京市海淀区人民检察院以京海检公诉刑诉（2015）306号起诉书指控被告人白恩恩、何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2015年2月16日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员晏旅出庭支持公诉，被告人白恩恩、何×1、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2，被告人霍×及其辩护人胡娟到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市海淀区人民检察院指控：
2014年7月31日13时许，被告人白恩恩、何×1、霍×伙同被告人何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2在本市海淀区清河北京银行橡树湾支行等地，冒用他人身份证办理北京银行信用卡4张、北京农商银行信用卡1张。
经群众报案，被告人霍×、焦×2于当日被公安机关抓获，后被告人霍×协助公安机关将被告人白恩恩、何×1、何×2、曹×、马×、焦×1抓获。上述身份证及信用卡已起获。
针对上述指控，检察机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人白恩恩、何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2使用虚假的身份证明骗领信用卡，其八人的行为已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款之规定，对被告人白恩恩、何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2定罪处罚。同时认为被告人白恩恩系累犯，依法应当从重处罚；被告人霍×系立功，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人白恩恩、何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
被告人白恩恩对公诉机关的部分指控事实提出异议，称其仅要求何×1找一个人办三张卡，找其他人或办其他卡均不是其真实意图；其曾要求何×1等人中止办卡行为。
被告人何×1、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2对公诉机关的指控事实和指控罪名均未提出异议。
被告人霍×对公诉机关的指控事实和指控罪名无实质异议，但辩称其误以为借记卡不属于信用卡。其辩护人发表的辩护意见为：被告人霍×具有立功情节，犯罪情节较轻，自愿认罪，且系违法性认识错误，提请法庭对其从轻处罚。
经审理查明：
2014年7月31日13时许，被告人白恩恩、何×1、霍×伙同被告人何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2在本市海淀区清河北京银行橡树湾支行等地，冒用他人身份证办理北京银行信用卡4张、北京农商银行信用卡1张。
经群众报案，被告人霍×、焦×2于当日被公安机关抓获归案，后被告人霍×协助公安机关将被告人白恩恩、何×1、何×2、曹×、马×、焦×1抓获归案。上述身份证及信用卡已起获。
针对上述事实，公诉人当庭宣读、出示了侦查机关依法收集和调取的被告人白恩恩的供述和辩解，证明2014年7月29日，其作为中介分别联系到办卡人何×1和收卡人，约好办每张卡500元，后按照约定于同年7月31日在海淀上地地铁站附近见面，10时许其看到何×1带着6个人到地铁站，其带着上述人员与收卡人见了面，并与收卡人在麦当劳等候，当日下午1时许，其被警察抓获的事实；被告人何×1的供述，证明2014年7月底，其联系到收卡人白恩恩，约好每办一张卡500元，一张证件可以办三家银行的卡，其与霍×等共计7人一起见到了白恩恩，白恩恩让其几人去办卡，后其几人被公安机关抓了，办卡期间白恩恩没有告诉其说不办了，只是说他老板先走了，办完后把卡交给他的事实；被告人霍×的供述，证明其与何×1共计7人与白恩恩见面，后参与办卡，其发放身份证，被抓获后配合警察把其他人全部抓获的事实；被告人何×2、马×、焦×2的供述，证明其经何×1联系办卡，后被抓获的事实；被告人曹×、焦×1的供述，证明其经霍×联系办卡，后被抓获的事实；物证照片、信用卡开户资料、扣押清单及笔录，证明被告人何×1等7人分别冒用他人身份办理信用卡的事实；证人李×1、张×、陈×、李×2、沈×、唐×、孔×等人的证言，身份证照片、辨认笔录，证明其曾丢失身份证，没有委托他人办理信用卡的事实；到案经过，证明被告人白恩恩、何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2于2014年7月31日被公安机关抓获归案，霍×具有协助公安机关抓捕同案犯的事实；身份材料证明被告人白恩恩、何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2的基本身份信息，以及被告人白恩恩的犯罪前科情况。经当庭质证，被告人白恩恩对被告人何×1的供述提出异议，辩称其只要求何×1以一人身份办理三张卡，其他涉案银行卡并非其约购，并称其曾要求何×1等人中止办卡；对上述其他证据材料没有提出实质性异议。被告人何×1、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2，被告人霍×及其辩护人对上述证据均无异议。上述证据形式及来源合法，内容客观、真实，对其证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人白恩恩、何×1、霍×，伙同被告人何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人白恩恩、何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2犯有妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。
关于被告人白恩恩辩称其仅要求何×1以一人身份办理3张信用卡、并曾主张中止办卡的辩解，经查，被告人何×1在侦查及庭审阶段的供述均供称，白恩恩与其约定办一张信用卡500元，并未限定办理信用卡的数量，办卡过程中白恩恩从未提出中止办卡的要求；被告人何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2的供述亦供称白恩恩明知其7人均为办卡而来，并未提出异议，并指示其7人去办卡。综上，被告人白恩恩当庭所作的供述和辩解仅系孤证，且为其他被告人供述所否定，亦不足以推翻在案证据的综合证明效力，本院不予采信。
关于被告人霍×及其辩护人提出霍×误以为借记卡不属于信用卡的辩护意见，本院认为，根据《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》之规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。被告人霍×误以为借记卡不属于信用卡仅系违法性认识错误，不影响对其定罪量刑。故对于被告人霍×及其辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。
被告人白恩恩曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，本院对其依法从重处罚。被告人霍×协助公安机关抓捕同案犯，系立功，本院对其依法从轻处罚。被告人何×1、霍×、何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2到案后及庭审过程中均能如实供述全部犯罪事实，被告人白恩恩能够如实供述主要犯罪事实，本院对其八人依法从轻处罚，并结合如实供述的程度、在共同犯罪中的相对作用，依法对被告人何×2、曹×、焦×1、马×、焦×2适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十八条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十三条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人白恩恩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月31日起至2016年7月30日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
二、被告人何×1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月31日起至2015年9月29日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
三、被告人霍×犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月31日起至2015年7月30日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
四、被告人何×2犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限自本判决执行之日起计算。罚金已缴纳。）
五、被告人曹×犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限自本判决执行之日起计算。罚金已缴纳。）
六、被告人焦×1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限自本判决执行之日起计算。罚金已缴纳。）
七、被告人马×犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限自本判决执行之日起计算。罚金已缴纳。）
八、被告人焦×2犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限自本判决执行之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 王启亮
人民陪审员 段福奎
人民陪审员 董福利
二〇一五年六月四日
书 记 员 刘 冬