黑龙江省依安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）依刑初字第68号
公诉机关黑龙江省依安县人民检察院。
被告人候××，男，1975年1月12日出生。2013年12月11日因涉嫌犯违法发放贷款罪被依安县人民法院判处有期徒刑一年，2014年12月1日刑满释放。同日因涉嫌犯违法发放贷款罪被刑事拘留，同年12月16日被逮捕，2015年7月15日被取保候审。
依安县人民检察院以黑依检公诉刑诉（2015）39号起诉书指控被告人候××犯违法发放贷款罪，于2015年2月11日向本院提起公诉。本院于2015年2月11日立案受理，立案受理后，依安县人民检察院建议补充侦查，本案延期审理。本院依法组成合议庭，于2015年7月21日公开开庭审理了本案。依安县人民检察院指派代理检察员薛兴卫出庭支持公诉，被告人候××到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论。现已审理终结。
依安县人民检察院指控，被告人候××原系依安县农村信用合作联信贷员。2010年至2011年期间，候××违反国家规定，利用职务之便，在明知关××顶名贷款的情况下，以县城自然人马××等53人名义，以农户联保方式，发放贷款10组，总计265万元，至案发时尚有260万元贷款逾期未归还。
公诉机关以相应的证据证明上述事实，认为候××身为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》地一百八十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究刑事责任，并建议判处候××二至五年有期徒刑。
被告人候××对公诉机关指控的罪名和证据没有异议，不辩解，并当庭自愿认罪，认为已经积极弥补违法发放贷款造成的损失，请求量刑时从轻处罚。
经审理查明，2010年至2011年期间，被告人候××担任依安县农村信用合作联社营业部信贷员，依安县依安镇居民关××（另案处理）找到候××办理顶名贷款，候××明知实际用款人和借款人不符，为关××办理顶名贷款，至案发时造成经济损失260万元，具体明细如下：
关××于2010年11月21日以依安县依安镇居民牛××、佟××、吴××、谢××、马××5户名义联保贷款1组，于2010年11月23日以王××、王×、张××、罗××、闵××5户名义联保贷款1组，于2010年11月25日以孙××、张×××、李××、李×××、牛××5户名义联保贷款1组，于2010年11月26日以王×××、薛××、朱××、谷××、李×××名义联保贷款1组，于2010年11月28日以薄××、陈××、赫××、李××××、刘××名义联保贷款1组，于2010年11月29日以温××、韩××、李×××××、刘×××、朱×××名义联保贷款1组，于2010年12月3日以王×××、张×××、高××、赵××、朱××××名义联保贷款1组，于2010年12月4日以孙×××、王××××、张××××、陈××、崔×联保贷款1组，于2011年1月27日以唐××、王××××、张×××××、刘×××××、赵×××、钟×6户名义联保贷款1组，于2011年2月23日以魏××、杨××、赵×、郭×、郝××、李××××××、林××7户名义联保贷款1组，共计53户，每户数额5万元，共贷款265万元，还款期限分别为2011年10月30日、11月10日、11月20日、12月10日，到期后催收时，关××只偿还了以钟×名义的贷款5万元。
2014年12月1日，候××在刑满释后被公安机关抓获。本案审理过程中，候××亲属已经向依安县农村信用合作联社偿还了全部贷款260万元。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
户籍证明、履历表、及岗位责任制、贷款合同、还款凭证，证明被告人具备完全刑事责任年龄，系依安县农村信用合作联社员工及岗位职责。
（二）证人证言
证人关××、宋××、马××、吴××、谢××等人证言，证实关××找证人顶名贷款，印证被告人违法发放贷款。
（三）被告人的供述和辩解
被告人候××的供述和辩解，证实2010年至2011年期间，其在依安县农村信用合作联社任信贷员，关××用款，其让关××去找一些居民，53户联保贷款265万元，截止案发时关××还有260万元本金没还。
（四）鉴定意见
齐齐哈尔市公安司法鉴定中心（齐）公（刑技）鉴（文检）字（2014）92号文件检验鉴定书，证实涉案的借款人三年主要收入及生产用途说明上加盖的“依安县依安镇创业村民委员会”公章和无婚姻登记记录证明上加盖的”依安县依安镇人民政府民政专用章“均系伪造。
（五）其他证据
现实表现、刑事判决书、到案经过，证实被告人有前科，系抓获到案。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。
被告人候××提交了如下证据：
依安县农村信用合作联社出具的还款证明，证实候××已将违法发放给关××使用的260万元贷款全部偿还，并请求对候××从轻处罚。
上述证据来源合法，经法庭质证、认证，本院均予确认。
本院认为，被告人候××身为金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，至案发时造成损失超过二十万元，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法应予惩处。被告人违反国家规定发放贷款，造成重大损失，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。候××有前科，酌情从重处罚。候××当庭自愿认罪，且积极挽回违法发放贷款所造成的经济损失，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。候××请求从轻处罚的量刑意见亦予以采纳。候××犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险、宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人候××犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋红臣
审 判 员 任玉来
代理审判员 刘 杨
二〇一五年九月二十二日
书 记 员 付金龙
本判决书中引用的法律条文的内容：
《中华人民共和国刑法》
第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》
第四十二条银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。