黑龙江省大庆市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）庆刑二终字第72号
原公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。
上诉人（原审被告人）杨守军，男，1978年10月7日出生于湖北省十堰市，汉族，初中文化，宁夏银军汽车贸易有限公司经理。2014年4月15日被山西省太原市铁路公安处太原车站派出所抓获并羁押于太原铁路公安处看守所，当月22日被大庆市公安局龙凤公安分局解回刑事拘留，同年5月21日被逮捕。现羁押于大庆市第四看守所。
辩护人王冰，宁夏平瑞律师事务所律师。
大庆市龙凤区人民法院审理大庆市龙凤区人民检察院指控原审被告人杨守军犯骗取贷款罪、合同诈骗罪一案，于2015年4月30日作出（2015）龙刑初字第311号刑事判决。宣判后，原审被告人杨守军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，证据充分，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
骗取贷款事实
2011年7月，宁夏祥建建材有限公司经理王XX（已判刑）在宁夏银军汽车贸易有限公司处要求购买三台重卡斯太尔车，与该公司经理被告人杨守军商定给三台车办理车辆贷款，因王XX不符合贷款条件，杨守军以其公司员工沈X的名义，出具虚假收入证明和运输合同，由大庆市日昌融资担保有限公司提供担保，替王XX在龙江银行大庆分行贷款人民币861000元。截至2013年2月7日，王XX偿还五期贷款人民币216915元，后经多次催款不还，致大庆市日昌融资担保有限公司代为偿还贷款损失人民币212652元。案发后，王XX已将所欠贷款全部还清。
合同诈骗事实
2012年3月15日，宁夏银军汽车贸易有限公司经理被告人杨守军与宁夏金鼎浩砼业有限公司经理闻X签订房屋买卖合同，由宁夏银军汽车贸易有限公司用12台车辆折价人民币12285000元购买宁夏金鼎浩砼业有限公司位于石嘴山市惠农区兴融小区的六套房产，房产折价人民币13554255元。在无真实付款购车交易的情况下，杨守军与宁夏金鼎浩砼业有限公司负责人闻XX商定用上述12台车中的10台车在银行办理分期按揭贷款，贷款交由宁夏金鼎浩砼业有限公司使用并负责偿还。后由杨守军与大庆嘉谊伟业有限公司银川分公司经理孙XX联系办理贷款，因闻利不符合贷款条件，杨守军与孙XX、闻XX商定用其公司员工孙X、杨X及闻XX朋友王学军的名义申请贷款，杨守军以其实际管理的银川银军物流有限公司为孙X、杨X出具虚假收入证明和运输合同，宁夏金鼎浩砼业有限公司为王XX出具虚假收入证明和运输合同。同时，杨守军以其公司没有进项为由向乌海市广达车业有限公司借用十台车的购车发票。2012年4月20日、23日、25日，孙X、王XX、杨X分别与大庆鸿谷林汽车销售有限公司、大庆市日昌融资担保有限公司签订了汽车分期付款买卖合同、分期付款买卖汽车担保协议书、委托购车合同，合同约定三人委托大庆鸿谷林汽车销售公司从杨守军指定的乌海市广达车业有限公司购车，三人分期付款，由大庆市日昇昌融资担保有限公司担保。后大庆鸿谷林公司先期将购车款人民币3885000元打入指定的梁山长虹专用车制造有限公司账户，扣除返还首付款及相关费用后，经孙XX转入杨守军银行卡人民币2000000元。杨守军未将该款转付闻XX，闻XX拒绝将车辆抵押，贷款未办理，杨守军在归还六期欠款人民币944862元后，余款人民币1055138元经多次催款至今未归还，致大庆市日昇昌融资担保有限公司代为偿还。
经侦查，被告人杨守军于2014年4月15日在T275次列车上被公安机关抓获。
原审判决认定上述事实，有经庭审质证、认证的书证接受刑事案件登记表、发破案经过、还款明细、汽车分期付款买卖合同、担保协议、委托购车合同、证明，证人沈X等人的证言，被告人杨守军及同案犯的供述等证据证实。
原审法院认为，被告人杨守军伙同他人以欺骗手段取得担保及银行贷款，致使大庆市日昌融资担保有限公司造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，本案系共同犯罪。杨守军以非法占有为目的，编造虚假事实，隐瞒真相，骗取大庆市日昇昌融资担保有限公司提供贷款担保，对所得款项不予归还，造成大庆市日昇昌融资担保有限公司经济损失，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。杨守军一人犯数罪，应当并罚。关于杨守军及辩护人所提大庆市日昇昌融资担保有限公司不属金融机构，骗取贷款罪不能成立，且对损失数额有异议的辩解和辩护意见，经查，同案犯王XX的供述，证人沈X、张XX、孙XX、刘X的证言，大庆市日昌融资担保有限公司的报案说明、代偿贷款的说明等证据间相互印证，能够证实杨守军以其员工沈X的名义替王XX申请贷款，提供虚假证明，骗取大庆市日昌融资担保有限公司的担保及银行贷款，造成该公司向银行代偿贷款人民币212652元的事实；根据2010年中国银监会、发改委、工业部、财政部、商务部、中国人民银行联合下发的《融资性担保公司管理暂行办法》，大庆市日昌融资担保有限公司由省金融工作委员会批准设立经营，从实质上看，鉴于其经营业务的特殊性，国家已把此类企业作为金融机构管理，由金融工作委员会审批，从司法角度应视为其他金融机构，故杨守军构成骗取贷款罪，上述辩解及辩护意见与客观事实不符，不予采信。关于杨守军及辩护人所提合同诈骗罪不能成立，杨守军无非法占有的故意，无挥霍和隐匿财产的行为的辩解及辩护意见，经查，书证房屋买卖合同、公证书，证人闻XX、姚XX、王XX的证言证实不存在所谓的分期付款现金购车业务；证人孙XX、樊XX、马XX、田X、宫XX的证言及银行转账单，证实孙XX将车款200万元打给杨守军；证人闻XX、孙X、丁X、叶X的证言，证实闻利未收到杨守军给付的车款，拒绝抵押车辆，最后未办成贷款；大庆市日昌融资担保有限公司的报案说明、重汽欠款说明，证实杨守军有巨额欠款，现无还款能力，上述各证据间形成证据链条，能够证实杨守军在不存在真实付款买卖交易的情况下，虚构事实，提供虚假的贷款材料，所得款项未交付闻XX而被杨守军控制、占有并使用的事实。杨守军及辩护人提供的200万元付款明细，也恰能证实杨守军获取该笔款项时的资金状况不容乐观，资不抵债，无偿还能力，具有非法占有该笔款项的故意；杨守军及辩护人提供的杨守军与闻XX之间以房抵车帐没算清楚的其他证据，系民事纠纷，不影响本案的犯罪事实，对该辩解及辩护意见亦不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第五十四条、第五十五条、第五十八条、第六十四条之规定，认定被告人杨守军犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年零六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币70000元。继续追缴被告人杨守军的犯罪所得1055138元，发还被害单位。
上诉人杨守军及辩护人的上诉理由及辩护意见：1.原审法院认定杨守军犯骗取贷款罪不能成立，对损失数额认定有误，错误认定大庆市日昌融资担保有限公司属于金融机构；2.原审法院认定杨守军犯合同诈骗罪不能成立，杨守军无非法占有的故意，无挥霍和隐匿财产的行为；3.本案应认定为单位犯罪。综上，请求二审法院改判杨守军无罪。
经审理查明，原审判决认定上诉人杨守军犯骗取贷款罪、合同诈骗罪的事实清楚，且有经原审庭审质证、认证的证据证实，本院予以确认。
本院认为，上诉人杨守军伙同他人采取欺骗手段，取得担保及银行贷款，造成被害金融机构重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，此起犯罪系共同犯罪。杨守军以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，取得被害单位提供的贷款担保，对所得部分款项拒不归还，造成被害单位经济损失数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。杨守军犯数罪，应予并罚。关于杨守军及辩护人所提原审法院认定杨守军犯骗取贷款罪不能成立，对损失数额认定有误，错误认定大庆市日昇昌融资担保有限公司属于金融机构；认定杨守军犯合同诈骗罪不能成立，杨守军无非法占有的故意，无挥霍和隐匿财产的行为的上诉理由及辩护意见，经查，原审法院在判决中对此部分已予正确论述，本院不再重复评价，对此部分上诉理由及辩护意见不予采纳。关于杨守军及辩护人所提本案应认定为单位犯罪的上诉理由及辩护意见，经查，本案证据能够证实宁夏银军汽车贸易有限公司实际由杨守军经营管理，犯罪所得亦由杨守军个人支配，故本案不符合单位犯罪的构成要件，不应认定为单位犯罪，对此上诉理由及辩护意见不予采纳。原审判决认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 于雪雁
审 判 员 赵 鹏
代理审判员 闫冠华
二〇一五年七月三日
书 记 员 朱潇彬