福建省宁德市蕉城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0902刑初574号
公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。
被告人谢恒妹，女，1972年10月23日出生，汉族，初识字，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月9日被宁德市公安局蕉城分局取保候审，2017年10月31日经本院决定取保候审。
宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2017]522号起诉书指控被告人谢恒妹犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员章勇出庭支持公诉，被告人谢恒妹到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁德市蕉城区人民检察院指控：
2011年2月至2014年10月间，被告人谢恒妹以民间互助会的形式非法吸收公众存款活动三场（其中1000元标低两场、2000元标低一场），参会会员合计198人次，共非法吸收公众存款人民币（币种，下同）7585355元。后于2014年8月至10月相继倒会，造成报案的13名会员直接经济损失共计757730元。2016年12月8日，被告人谢恒妹还清报案的13名会员会款，并取得谅解。
2017年1月9日，被告人谢恒妹到宁德市公安局蕉城分局投案。
针对上述事实，公诉机关出示了相关证据。公诉机关认为被告人谢恒妹违反国家金融管理法规，以民间互助会的形式，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢恒妹系自首，可予以减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人谢恒妹对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2011年3月至2013年6月间，被告人谢恒妹以民间互助会的形式，先后发起1000元下标互助会两场、2000元下标互助会一场，吸收沈某、郑某、高某等会员共计198人次入会。2014年8月至10月，被告人谢恒妹因部分会员及本人无法返还会款造成上述三场互助会相继倒会。至案发，被告人谢恒妹吸收上述会员存款共计7585355元，造成报案的13名会员直接经济损失共计757730元。具体如下：
1、2011年3月15日，被告人谢恒妹发起一场1000元下标的民间互助会，包会首67名，吸收会员65人次，每月开标一次，预计至2015年4月15日结束。该场互助会于2014年10月倒会，包会首已标59名，未标8名。被告人谢恒妹非法吸收公众存款计3176850元，造成报案会员直接经济损失计214530元。
2、2011年9月20日，被告人谢恒妹发起一场1000元下标的民间互助会，包会首71名，吸收会员69人次，每20天开标一次，预计至2015年7月20日结束。该场互助会于2014年10月倒会，包会首已标57名，未标14名。被告人谢恒妹非法吸收公众存款计3102325元，造成报案会员直接经济损失计278070元。
3、2013年6月25日，被告人谢恒妹发起一场2000元下标的民间互助会，包会首60名，吸收会员55人次，每月开标一次，预计至2017年2月25日结束。该场互助会于2014年8月倒会，包会首已标19名，未标41名。被告人谢恒妹非法吸收公众存款计1306180元，造成报案会员直接经济损失计267140元。
上述三场互助会倒会后，被告人谢恒妹已返还会员孙某会款2000元。2017年1月9日，被告人谢恒妹到宁德市公安局蕉城分局投案。案发后，被告人谢恒妹与报案的13名会员达成和解，并已全部赔偿报案的13名会员经济损失。
上述事实，被告人谢恒妹在开庭审理过程中亦无异议，且有证人沈某、郑某、高某、陈某1、车某、林某、孙某、黄某1、黄某2、颜某、黄某3、兰某、陈某2证言，互助会会单，已交会款计算表，中国邮政储蓄银行及中国建设银行交易明细，福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，到案经过，户籍证明，谅解书，会款还清说明，被告人谢恒妹供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人谢恒妹违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计7585355元，数额巨大，且造成报案会员直接经济损失计757730元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人谢恒妹案发后自动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，可依法减轻处罚；已全部赔偿报案会员经济损失并得到谅解，可予以酌情从轻处罚。综合全案，可认定被告人谢恒妹具有悔罪表现，实施社区矫正条件基本具备，故依法对被告人谢恒妹适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
被告人谢恒妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 炜
人民陪审员 兰向彬
人民陪审员 陈建生
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 吴 彬
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第（十）项实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。