安徽省肥西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0123刑初217号
公诉机关安徽省肥西县人民检察院。
被告人蒋习良，男，1997年1月20日出生于安徽省金寨县，回族，大专文化，无业，住金寨县。被告人蒋习良因涉嫌诈骗罪，于2018年1月10日被肥西县公安局刑事拘留，同年2月13日经肥西县人民检察院批准逮捕，次日由肥西县公安局执行逮捕，现羁押于肥西县看守所。
辩护人常亮，安徽昊华律师事务所律师，系安徽惠民法律援助维权中心指派。
安徽省肥西县人民检察院以肥西检刑诉（2018）186号起诉书指控被告人蒋习良犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年6月26日公开开庭进行了审理。肥西县人民检察院指派检察员沈某、任某出庭支持公诉，被告人蒋习良及其辩护人常亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安徽省肥西县人民检察院指控：2016年4月始，被告人蒋习良以公司刷单、冲绩效、开工作室等为名，先后骗取汪某、王某1等十一名被害人信任，让被害人利用学生身份及身份信息从各个网络贷款平台借款，然后再转到自己账户里。蒋习良向被害人谎称，所有借款均由自己还款，并利用偿还部分款项的手段，继续骗取被害人信任，至2017年8月，计骗取十一名被害人人民币121888.73元。
公诉机关认为：被告人蒋习良以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人人民币121888.73元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人蒋习良对起诉书指控的犯罪事实不持异议。辩解起诉书指控的第二起事实，其已于2017年7月份给被害人王某1出具了欠条，并承诺一年后再进行偿还。
辩护人对起诉书指控的事实及罪名定性不持异议，提出以下辩护意见：1、公安机关侦查本案时未与被告人及其亲属联系，直接将被告人列入网上追逃人员，存在程序瑕疵并侵犯了被告人的合法权益；2、本案中部分款项，被告人已向被害人出具了欠条，其性质应属债务关系；3、被告人归案后认罪态度好，具有坦白情节；4、被告人系初犯，无前科劣迹，社会危害性相对较小。综上，建议法庭对其从轻处罚。
经审理查明：2016年4月始，被告人蒋习良以公司刷单、冲绩效、开工作室等为名，先后骗取汪某、王某1等十一名被害人信任，让被害人利用学生身份及身份信息从各个网络贷款平台借款，然后再转到自己账户里。蒋习良向被害人谎称，所有借款均由自己还款，并利用偿还部分款项的手段，继续骗取被害人信任，至2017年8月，计骗取十一名被害人人民币121688.73元。具体事实如下：
1、2016年4月左右的一天，被告人蒋习良以急需用钱为由、所贷款项均由自己偿还作为幌子,骗取同学汪某信任，让其从名校贷平台贷款6000元，后转至自己账户里。后，蒋习良还款4860元，实际骗取汪某1140元。
2、2016年3月至2017年6月期间，被告人蒋习良以开工作室为名，骗取朋友王某1信任，让其从名校贷、优分期、分期乐、趣店、爱又米平台多次贷款人民币37638元，后转至自己账户里。后，蒋习良还款22054.97元，实际骗取王某115583.03元。
3、2016年9月19日，被告人蒋习良以急需用钱为由、所贷款项均由自己偿还作为幌子,骗取朋友付某信任，让其分期乐平台贷款人民币2800元，后转至自己账户里。2017年1月14日，蒋习良以借用付某手机为名，趁其不备，从付某分期乐平台贷款人民币2600元，后转至自己账户里并将转账记录删除。后，蒋习良还款3846.42元，实际骗取付某1553.58元。
4、2017年初，被告人蒋习良以工作室冲绩效为名，骗取朋友张某信任，让其从趣店、分期乐平台多次给自己贷款、购物、充值计人民币11519元。后，蒋习良还款7391.33元，实际骗取张某4127.67元。
5、2016年底至2017年6月期间，被告人蒋习良以刷业务为名，骗取网友秦某信任，让其从趣店、分期乐平台多次给自己贷款、充值计人民币6760元。后，蒋习良还款2716.8元，实际骗取秦某4043.2元。
6、2016年底至2017年初期间，被告人蒋习良以刷绩效走流量为名，骗取网友邵某信任，让其从优分期、分期乐、名校贷、趣店、星星钱袋、魔法现金、U族、闪银、现金巴士和用钱宝等平台多次贷款人民币45920元，后转至自己账户里。后，蒋习良还款13389.63元，实际骗取邵某32530.37元。
7、2016年10月至2017年5月期间，被告人蒋习良以刷绩效刷单为名，骗取同学王某2信任，让其从优分期、名校贷、分期乐和爱又米平台多次给自己贷款、充值计人民币26125元。后，蒋还款21333.23元，实际骗取王某24791.77元。
8、2017年3月，被告人蒋习良以急需用钱为由、所贷款项均由自己偿还作为幌子,骗取同学赵某信任，让其从爱又米和贷上钱平台贷款计人民币7910元，后转至自己账户里。后，蒋习良还款900元，实际骗取数额赵某7010元。
9、2017年5月始，被告人蒋习良以急需用钱为由、所贷款项均由自己偿还作为幌子,骗取朋友方某信任，让其从佰仟分期、瑞银普惠、现金巴士、快贷、你我贷、悦才、金保姆、花无缺、玖富万卡、京东白条、信而富、嗨钱网、贷欧巴和新米贷等多家平台多次贷款计人民币37578元，后转至自己账户里。后，蒋习良还款4368.89元，实际骗取方某33209.11元。
10、2017年7月，被告人蒋习良以刷绩效刷单为名，骗取网友桂某信任，让其从你我贷、拍拍贷、闪银纳米、闪银闪贷、现金巴士和贷上钱平台多次贷款计人民币11760元，后转至自己账户里占为已有。
11、2016年12月，被告人蒋习良以刷绩效刷单为名，骗取网友孙某信任，让其从名校贷平台贷款人民币8000元，后转至自己账户里。后蒋习良还款2060元，实际骗取孙某5940元。
2017年11月，被告人蒋习良更换联系方式潜逃，后于2018年1月5日被南京铁路公安处南京南站派出所抓获归案并至同年1月9日被临时羁押于南京铁路公安处看守所。
证实上述事实的证据有：
（一）书证
1、受案登记表、报案材料，证实：本案系由被害人方某因被诈骗报案，公安机关立案；被害人王某2、邵某、方某、张某等人被蒋习良诈骗报案时的自述情况。
2、身份证明材料，证实：被告人蒋习良身份情况，其符合刑事责任追究年龄。
3、归案经过，证实：2018年1月5日蒋习良被南京铁路公安处南京南站派出所抓获归案，同年1月9日被肥西县公安局民警带回。
4、寄押证明，证实：2018年1月5日至同年1月9日，蒋习良被寄押于南京铁路公安处看守所。
5、蒋习良诈骗各被害人的相关交易材料、手机截图、银行交易明细等，证实被告人蒋习良诈骗王某1、付某、张某、秦某、邵某、王某2、赵某、方某、桂某、孙某等人的财务交易情况。
（二）电子数据（光盘三），证实：公安机关提取的被告人蒋习良诈骗汪某、方某、付某、邵某、王某2、王某1、张某等被害人的钱款交易情况。
（三）被害人陈述
1、汪某的陈述，证实：汪某与蒋习良是同学关系。2016年年底，蒋习良说自己缺钱，让汪某以学生身份搞网贷借钱，并向其保证按期还款。因为关系好汪某就把他的身份证、手持身份证照片、学信网信息、手机服务密码以及父母联系方式等信息告诉了蒋习良。蒋习良通过汪某的手机操作，下载软件，从“名校贷”贷款，此款打到汪某的银行卡后，汪某把钱通过支付宝转账给了蒋习良。汪某转账给蒋习良支付宝账号为：17×××91。开始蒋习良也按期还款，“名校贷”还了六期，后期就不还了。
2、王某1的陈述，证实：2015年夏天，王某1通过高中同学汪某认识蒋习良，蒋习良讲要开工作室缺钱，让其通过网络贷款平台搞钱给蒋习良使用，本息由蒋习良偿还。后王某1通过“名校贷”、“优分期”、“分期乐”、“趣店”、“爱又米”等五个平台分别贷款9400元、13000元、8238元、2000元、5000元，合计37638元，以银行或支付宝转账的方式给蒋习良使用。蒋习良开始也偿还贷款，上述贷款分别偿还了5888.64元、9474.27元、3639.95元、715.36元、2336.75元，合计22054.97元。一直到2017年5月左右蒋习良就消失了，也不还钱，现在剩下的钱都是由王某1自己在还。王某1的支付宝号为：121×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，微信号为：×××。
3、付某的陈述，证实：付某和蒋习良是高中的校友。2016年9月19号，蒋习良在网上找到付某，要以付某的身份从网上贷款平台贷款。付某就用自己的“分期乐”账号从平台上贷款2800元，然后把这笔钱通过支付宝转给了蒋习良。2017年1月14日，蒋习良和付某一起去厦门旅游期间，借付某的手机又在“分期乐”平台上贷款2600元，并将此款用微信转给了自己。之后付某收到分期乐平台发过来的短信要求每月还款800多元，经询问，蒋习良才承认用付某的手机贷的这笔款。蒋习良当时就答应了每月把钱打给付某，再由付某登录分期乐平台还钱，一直还到2017年9月份。2017年10月28日的时候蒋习良说没钱了只打部分钱给付某，剩下的钱让付某垫上。2017年11月10日左右，就再也联系不上蒋习良了。蒋习良共从付某处使用贷款5400元，共还款3846.42元。下剩的贷款都是由付某还的。蒋习良平时消费水平很高，经常外出旅游。付某贷款的“分期乐”账号是×××，支付宝号为：993×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，微信号为：×××。
4、张某的陈述，证实：蒋习良是张某高中同学，蒋习良以工作室冲绩效为由，让张某用手机下载“趣分期”和“分期乐”两个网上贷款平台，并以其名义注册账号。后蒋习良以张某的名义在分期乐平台账号贷款有一万多，其中一笔5000元，当时是平台转账到张某的银行卡，张某通过支付宝又转账给蒋习良。一笔是4900多元购买的一部手机。手机通过快递寄往蒋习良住址的，留的是张某的名字和号码。另外还有几笔小额的贷款，具体数额张某也记不清了。2017年10月份开始，张某就找不到蒋习良了，就偿还了11月的分期贷款。贷款平台上还剩下6800多元贷款未还。
5、秦某的陈述，证实：蒋习良以刷业务为名，骗取秦某信任，让其从“趣店”、“分期乐”平台贷款、充值计6760元。后蒋习良还款2716.8元。其支付宝号是152××××7996，微信号×××。
6、邵某的陈述，证实：2016年7月份，经朋友付某介绍认识蒋习良，同年11月份，蒋习良说为完成工作任务，要用邵某的身份从网贷平台贷款供其使用，并由其归还贷款。大概从2016年12月份开始，邵某陆续从“优分期”、“分期乐”、“名校贷”、“趣店”、“星星钱袋”等平台分别贷款，钱到账上之后再转给蒋习良。上述平台的贷款依次分别转给蒋习良17339元（优分期和分期乐）、12000元、3280元、2426元。2017年初，一些平台催还贷款，蒋习良及时还了贷款，邵某对其更加信任，又应蒋习良的要求注册了“现金巴士”、“U族”、“闪银”、“魔法现金”和“用钱宝”等平台，并将贷款转账给蒋习良。上述平台贷款或未还数额依次为1000元、1820元、5500元、1200元、1355元。到了2017年3、4月份之后，就不断有各个平台的催还款电话打给邵某，邵某要求蒋习良赶快还款，蒋习良一直拖，最后到了2017年9月份左右，就彻底联系不上蒋习良了，无奈邵某报了警。除去蒋习良归还的钱，实际从邵某处骗了32530.37元。邵某的支付宝账号为：326×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，微信账号为：×××。
7、赵某的陈述，证实：赵某和蒋习良系同学关系。大概2017年3月份左右的一天，蒋习良对赵某说有困难需要钱，要用赵某的个人信息在网贷平台上贷款供其使用，并且承诺借的这些钱全部蒋习良来还。2017年3月10日赵某通过“爱又米”平台借了2000元给蒋习良。同年3月24日晚，赵某又通过“贷上钱”平台借了2000元，通过支付宝转给蒋习良1910元。接着又通过“爱又米”平台借了4000元给蒋习良（这笔钱分12期还，一期420元，一共要还5040元），并通过支付宝转给其，合计7910元。蒋习良收到钱款后就以各种理由拖欠不还，贷款平台催还钱，赵某没有办法只能自己还。目前赵某已经把“贷上钱”的借款还清了，加上利息费用一共还了2560元，“爱又米”平台的借款共6000元，蒋习良只转给赵某一次，剩下的钱都是赵某自己在还。赵某的支付宝账号是18×××74，昵称叫“心殇”，蒋习良的支付宝账号是17×××91，昵称叫“黎落枫”。
8、方某的陈述，证实：方某和蒋习良系同学关系。自2017年5月7日至6月22日期间，方某被蒋习良欺骗先后从“佰仟分期”、“贷欧巴”、“信而富”、“新米贷”（闪银贷款）、“现金巴士”、“瑞银普惠”、“悦才”、“嗨钱网”、“花无缺”、“玖富万卡”、“京东白条”、“金保姆”、“快贷”、“你我贷”、“分期乐”等15个贷款平台贷款。其中线下贷款有“佰仟分期”，贷的是一部三星S7的手机，分期是5388元，首付1500元，贷款蒋习良没还一分钱；还有“瑞银普惠”大约贷了5000元，贷的也是手机，2017年9月29日，方某一次性还了7083元。线上的贷款平台有“现金巴士”贷款1000元，到账后通过微信转给蒋习良1000元；“快贷”贷了3000元，转给蒋习良，后来方某还了4200多元把账还清；“你我贷”贷了1800元，到账1500元都转给蒋习良；“悦才”分期大概贷了7000多元，钱直接到蒋习良的账上，后来蒋习良还了两期钱2100元左右；“金保姆”贷了6800元，到账5780元，通过支付宝转给蒋习良5700元，这笔款蒋习良还了一期868.89元，后面都是方某还的钱；“花无缺”贷了1000元，到账后用微信转给蒋习良1000元；“玖富万卡”贷了3200元，到账后转给蒋习良；“京东白条”贷款买了一个APPLEIPAD（价值3278元），这笔钱不知道蒋习良是如何把它套现的，钱没有经过方某的账户；“信而富”平台贷款600元，通过支付宝转给蒋习良400元；“嗨钱网”贷款2015元，实际到账1500元，到账后都转给蒋习良；“贷欧巴”平台贷款500元，到账后都转给蒋习良，由于这个平台严重逾期，方某实际还了3280元才还清；“分期乐”平台贷款1000元，转给蒋习良。此外还买了500元Q币、逆战充值卡500元，Q币和充值卡都被蒋习良变现了到其账户里了；“新米贷”（闪银贷款）平台贷了500元，通过支付宝转给蒋习良。15个贷款平台贷款后分别通过支付宝、银行卡、微信转账供蒋习良使用，大概40000余元。方某转账给蒋习良用的支付宝账号为13×××33，微信号为13×××33，还有邮政银行卡（92×××70）、建行卡（737080）、工商银行卡（98×××66）。蒋习良使用的支付宝一个叫“黎落枫”，账号是17×××91；一个叫丽，账号是15×××62。微信号是×××。蒋习良平日的消费阔卓，经常外出旅游住海景房，出门打专车。
9、桂某的陈述，证实：2012年桂某与蒋习良从网上通过QQ认识。2017年7月蒋习良以刷绩效刷单为名，骗取桂某的信任，让桂某从“你我贷”、“拍拍贷”、“闪银纳米”、“闪银闪贷”、“现金巴士”和“贷上钱”平台贷款，供其使用。贷款到账后，桂某通过微信分六次转给蒋习共计11760元，蒋习良一直未还。
10、孙某的陈述，证实：孙某和蒋习良是网友。2016年12月蒋习良以刷业务为名，骗取其信任，让其从“名校贷”平台贷款供蒋习良使用。贷款到账后，孙某通过QQ方式转款8000元给蒋习良。2017年1至4月份蒋习良共还款2060元，5月份之后蒋习良就不再还款，也联系不上了。蒋习良微信号是×××“黎落枫”，QQ账号是81×××57“黎落枫”，电话是17×××91已停机。
（四）被告人蒋习良的供述和辩解，证实：2016年蒋习良分别欠各大贷款平台以及民间高利贷十几万元，被催款，走投无路的情况下，以公司刷单冲业绩为由欺骗同学和朋友，利用他们的学生身份，让他们从网络各大贷款平台去贷款套现得到钱供其使用。其中被骗的有汪某、王某1、张某、王某2、秦某、付某、赵某、桂某、方某、陈而慷、孙某等人，共计大概是16万元左右。对方从平台贷款到账后，均通过微信号或者支付宝转给蒋习良，蒋习良的微信号是×××，支付宝号17×××91，还有的贷款下来的是手机，蒋习良都卖掉套现了。钱拿到后，蒋习良事实上没有钱还款，有的先还了一部分，而且还的少。后期被害人都催蒋习良还款，蒋习良为了躲避就把他们拉黑了，陌生电话不接，自己也陆续换了号码、停用了之前的号码。
上述证据经庭审举、质证，确实、充分，足以认定案件事实。
本院认为：被告人蒋习良以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物121688.73元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人蒋习良归案后，如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法对其从轻处罚。辩护人的该辩护意见正确，本院予以采纳。被告人蒋习良因本案先行羁押5天，应予折抵刑期。关于被告人及辩护人提出本案部分款项被告人已向被害人出具欠条，属合法的借贷关系，相关数额应予扣除的意见。经查，被告人蒋习良隐瞒其债务缠身，无力还款的事实，制造出经济条件优越的假象，又以公司员工身份，需要刷单冲业绩为由取得同学及朋友的信任，骗取他人钱财后失联。对于所骗财物主观上具有非法占有的目的，并已既遂。即使后期其向被害人出具了欠条，也不影响诈骗罪的成立，且本案中被告人及辩护人也未向法庭提供已向被害人出具欠条的证据。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上，根据被告人蒋习良的犯罪事实、性质、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人蒋习良犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月10日起至2022年7月4日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人蒋习良的违法所得121688.73元，予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 芳
人民陪审员 程华胜
人民陪审员 张世平
二〇一八年八月二十一日
书 记 员 杜文静
附本案相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十四条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。