安徽省绩溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖1824刑初66号
公诉机关安徽省绩溪县人民检察院。
被告人吴纪根，男，1957年6月29日生，汉族，小学文化，退休职工，浙江省杭州市人，户籍所在地浙江省杭州市拱墅区，�固定住所。被告人吴纪根因涉嫌诈骗罪，于2018年4月11日被绩溪县公安局刑事拘留，同年4月24日经绩溪县人民检察院批准逮捕，同日由绩溪县公安局执行逮捕，现羁押于绩溪县看守所。
辩护人黄宗鲁，安徽石镜律师事务所律师。
绩溪县人民检察院以绩检刑诉〔2018〕64号起诉书指控被告人吴纪根犯诈骗罪，于2018年7月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2018年8月22日公开开庭进行了审理。绩溪县人民检察院指派检察员包丹玲出庭支持公诉，被告人吴纪根及法律援助中心接本院通知指派的辩护人黄宗鲁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
绩溪县人民检察院指控:1、2015年4、5月份，被告人吴纪根因赌博欠下巨额赌债，无力偿还。为偿还赌债及继续参赌，经凌某、程某介绍，吴纪根认识了吴某，后吴纪根以做生意需要资金周转为借口，从被害人吴某处骗得人民币80000元。
2、2015年7月，被告人吴纪根因赌博欠下巨额赌债，在被多次催债无力偿还情况下，遂以伪造房产证做抵押,以做生意需要资金周转为借口，从被害人吴某处骗得人民币262000元。
被告人吴纪根将骗得的赃款用于偿还赌债及赌博。
为证明上述事实公诉机关提供了相关证据予以证明。指控认为：被告人吴纪根以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人人民币342000元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。综合被告人到案后如实供述犯罪事实，系初犯、偶犯等犯罪情节，建议判处被告人吴纪根有期徒刑七年六个月至八年六个月并处罚金。
被告人吴纪根对指控的事实及罪名均无异议，但认为�借的8万元已支付3个月利息。其辩护人的辩护意见为：1、指控的第一起犯罪数额8万元是不准确的，在给付时已扣除当月利息，应认定7.2万元；2、本案中诈骗的对象不是被告人主动物色，是介绍人积极的撮合，从吴某处借款之后首先归还给介绍人的高利贷。因此被告人诈骗的主观恶性不强，其系赌博输掉后抱着你们让我到谁那里去借，就去借的心态走一步、算一步，社会危害性比通常的诈骗要小；3、被告人到案后如实供述犯罪事实，依法应当从轻处罚。建议在有期徒刑四年左右量刑。
经审理查明：2015年4月20日左右，被告人吴纪根因赌博欠下赌债，经凌某、程某介绍，吴纪根认识了吴某。吴纪根以做生意需要资金周转为由从被害人吴某处借人民币80000元。
2015年7月，被告人吴纪根因赌博欠下巨额赌债，在被多次催债无力偿还情况下，其遂以伪造房产证做抵押，以做生意需要资金周转为借口，从被害人吴某处借人民币270000元，扣除之前借款80000元的一个月的利息，实际拿到262000元。被告人吴纪根将骗得的赃款用于偿还赌债及赌博。
另查明，被告人吴纪根给付被害人吴某利息1.6万元。
2018年4月11日，被告人吴纪根被杭州市公安局拱墅区分局半山派出所民警于拱墅区半山工业园诚达工地抓获。
证明上述事实的证据有：
1、被告人户籍证明，证明被告人吴纪根身份等基本信息，其已达完全刑事责任年龄、没有犯罪前科；
2、抓获经过，证明2018年4月11日，拱墅区公安分局民警在杭州市拱墅区半山工业园诚达工地将在逃人员吴纪根抓获的事实；
3、杭州市不动产登记服务中心不动产登记事项意见单，证明房屋所有权证号为杭房权证杭州字第××号的房屋所有权证�伪造的。坐落为“杭州市拱墅区瓜山佳苑8幢604室”的房屋所有权人不是陈某；
4、杭州市拱墅区人民法院民事裁定书（(2014）杭拱商初字第1033号）、杭州市拱墅区人民法院民事判决书三份（(2014)杭拱商初字第754号、（2015）杭拱商初字第2504号、（2015)杭拱商初字第2505号）、杭州市拱墅区人民法院协助冻结存款通知书二份，证明自2014年被告人吴纪根因民间借贷纠纷被多人起诉，在法院执行过程中未发现吴纪根有存款；
5、杭州市不动产登记信息查询记录，证明ＸＸ子及被告人吴纪根在杭州市无房屋登记信息；
6、离婚登记审查处理表，证明被告人吴纪根与陈某于2014年2月8日登记离婚；
7、借条一张，证明吴纪根于2016年元月16日向吴某借款人民币五十六万元，借期二个月，以“杭州市拱墅区瓜山家苑8幢604”的房产作为抵押的事实；
8、中华人民共和国房屋所有权证，证明被告人吴纪根用该假房产证抵押借款。房产证上注明杭州市拱墅区瓜山家苑8幢604房屋所有人为陈某系假证；
9、一本通／绿卡通历史明细，证明2015年4月20日吴某从其邮政储蓄银行卡号为62×××88的银行卡上取现80000元的事实；
10、银行交易明细清单，证明2015年7月16日从该卡上取现250000元，从ATM机分四次每次3000元取款12000元。2015年6月21日，程某通过手机转账8000元至吴某农商行卡号为10023948452810000000129的账户；
11、证人凌某的证言，证明2015年初，吴纪根通过凌某介绍向吴某借款2万元，吴某以他人名义借款2万元给吴纪根，后吴纪根将这2万元还了。2015年下半年，吴纪根因赌博欠下大概8万元赌债无力偿还，吴纪根找凌某商量向吴某借款偿还赌债。凌某联系吴某以吴纪根资金周转为由借款8万元，�吴某借款8万元给吴纪根并扣除第一个月利息，吴纪根取出2万元偿还凌某炮子钱。几个月后，吴纪根为还赌债和继续赌博提出以搞工程为由向吴某借款27万元，凌某联系吴某。后吴纪根用自己居住的杭州瓜山佳苑房产证抵押，向吴某借款27万元，钱到账后吴纪根偿还凌某4万元炮子钱。吴纪根向吴某借款35万元未偿还，吴某事先将没有还的利息加上重新打欠条，让凌某到杭州去和吴纪根签字的事实。以及凌某知道吴纪根老房子拆迁时分了四套房，且在吴某打电话给凌某之前，凌某不知道吴纪根抵押的房产证是假的；
12、程某的证言，证明2015年的时候，吴纪根找程某问能否借款五万元，程某就找了吴某，后吴纪根来绩溪，吴某就借了五万元给吴纪根，当时吴纪根打了欠条给吴某，程某作为担保人在欠条上签字，利息是一万元一个月一千块，一、两个月后吴纪根还了钱。还钱后一个月，吴纪根和吴某联系，找吴某借8万元，利息一万元一个月一千元，吴纪根打了欠条给吴某，程某作为见证人在欠条上签字，过了一段时间，吴纪根以在码头上做生意需要周转为由到绩溪找吴某借钱，借款的细节程某不清楚，但吴纪根告诉程某其向吴某借款27万元，并让程某陪他拿钱。吴某在工商银行取款27万元交给吴纪根，吴纪根将27万元中的2万元归还程某处的借款，偿还凌某处借款5万元，并给了凌某部分钱款让其代还赌博债。后来程某听吴某说吴纪根押房产证在吴某那里，还听吴某说房产证是假的事实经过；
13、被害人吴某的陈述，证明2015年初，经凌某介绍，吴某两次以他人的名义将一笔2万、一笔3万元借给吴纪根。吴纪根将该两笔共计5万元借款偿还。4月，凌某打电话说吴纪根还要借款10万元，利息1万元一个月1千元，并告诉吴某不需要借给他那么多，吴某说借8万元，随后程某、凌某将吴纪根带到吴某家，吴纪根打了一个欠条，4月20日当天吴某在邮储银行取款8万元给了吴纪根。6月吴纪根通过程某支付吴某8千元利息。2015年6月11日左右，凌某打电话叫吴某去程某家中，吴纪根拿出房产证并以房产作抵押向吴某借款，2015年7月16日吴纪根和程某直接到吴某办公室找吴某，吴纪根以和别人在码头上做生意并以房屋抵押为由，向吴某借款27万元，加上之前的8万元，共计总借款35万元，吴纪根打了一张35万元借期2个月的欠条，欠条上写明用吴纪根位于杭州市拱墅区瓜山家苑8幢604室的房产作抵押，房产证及吴纪根与前妻结婚证复印件给了吴某，房产证所有权人是吴纪根的妻子陈某。后吴某在工商银行（卡尾号4173）柜台取款25万元，在ATM取款1万2千元，总共26万2千元现金给了吴纪根。2015年8月17日，吴纪根�有给7月份的利息，后一直联系不上吴纪根，2016年1月16日，吴某写好一张本金加利息总计56万元的欠条，并让程某和凌某到杭州让吴纪根重新签，后吴纪根一直未归还欠款，也联系不上，2017年7月28日，吴某去法院起诉，经法院核实，吴纪根抵押的房产证是伪造的事实；
14、被告人吴纪根的供述与辩解，证明吴纪根因嗜赌欠了下赌债，无力偿还，经“小凌”、程某介绍以做生意为由向吴姓女子借款八万元，并写了一张借条。后该借款用于偿还赌债和赌博，仅偿还二万余元利息。后继续参赌因欠赌债连本带息一共二十多万，吴纪根遂想出借钱偿还赌债的办法，为防吴姓女子因其前一次8万元借款未偿还而不会出借，吴纪根遂在杭州以100元办假房产证一份，并将假房产证及与前妻陈某结婚证复印件交给吴姓女子，借款27万元。吴纪根重新写了一张借款40万元以程某为担保人的借条，内含第一次8万元借款的本息及本次27万元（实际拿到手26万2千元）借款。后因吴纪根一直没有还钱，程某等人找吴纪根重新签了一张事先写好的五十多万元的欠条，欠条上没有写担保人。事后吴姓女子多次催讨借款，吴纪根因无力偿还欠款遂不与吴姓女子联系的事实经过。以及证明在向吴姓女子借款8万元前，其已经没有钱了，其已将名下的房产抵押款用以偿还赌债，仍尚欠“曹根诚”赌债四十万元，且其工资卡被冻结、和老婆离婚，其没有经济来源的事实；
15、辨认笔录及照片，证明吴某辨认3号照片上的人是吴纪根的事实。
上述证据均经庭审举证、质证，控辩双方均无异议，且符合证据的“三性”要求，本院予以采信，作为认定本案事实的证据予以采用。
本院认为：被告人吴纪根主观上具有非法占有的目的，明知自己没有偿还能力，客观上采取虚构事实、隐瞒真相的手段，向他人借钱，用于赌博及偿还赌债,骗取他人人民币326000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，绩溪县人民检察院指控的罪名成立。被告人以借的名义向他人骗取钱财，其后支付的利息应予以扣除。关于辩护人认为支付的利息应在总额中扣除及对被告人应从轻处罚的辩护意见本院予以采纳，被告人到案后如实供述全部犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人吴纪根犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，即�2018年4月11日起至2024年10月10日止。）
二、责令被告人退赔被害人吴某损失326000元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉书状正本一份，副本二份。
审 判 长 汪 芳
审 判 员 胡德红
人民陪审员 张 淼
二〇一八年八月二十七日
书 记 员 黄文静
附：相关法律条款
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚�或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。