湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）双刑重字第3号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人王某甲，农民。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2014年11月10日被双峰县公安局刑事拘留，同年12月17日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕，2016年2月9日由本院决定取保候审。
双峰县人民检察院以双检刑诉[2015]117号起诉书于2015年4月8日指控被告人王某甲犯妨碍信用卡管理罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2015年6月25日作出（2015）双刑初字第119号刑事判决，判决被告人王某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币四万元，宣判后，双峰县人民检察院以本院对被告人王某甲量刑畸轻为由向湖南省娄底市中级人民法院提出抗诉，被告人王某甲亦在法定期限内提出上诉。娄底市中级人民法院于2015年9月22日作出（2015）娄中刑二终字第101号刑事裁定，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员李群华、胡中和参加的合议庭，于2015年3月2日公开开庭进行了审理，代理书记员邹眉担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派检察员李凌出庭支持公诉，被告人王某甲到庭参加了诉讼。本案经依法延期审理，并经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：
2014年l1月初，被告人王某甲以2600元的价格在网上买了18张银行卡准备用于电信诈骗，卖家通过快递的方式将银行卡寄给了王某甲，王某甲于2014年11月9日上午在娄底市人文科技学院附近收到了该18张银行卡。2014年11月11日上午10时许，王某甲携带此18张银行卡在双峰县洪山殿镇太平寺腾云大酒店住宿时被民警抓获，民警从王某甲处缴获了此18张银行卡，其中中国建设银行银行卡6张，分别为：卡号6227OO303120O849607，户名胡炯、卡号62×××06，户名龚辉、卡号62×××79，户名王某乙、卡号62×××53，户名李青、卡号62×××72O0039747016，户名刘登亮、卡号62×××81，户名常某；其中中国邮政储蓄银行银行卡5张，分别为：卡号62×××69，户名范佩佩、卡号62×××72，户名王洪量、卡号62×××35，户名贾连广、卡号62×××90，户名黄燕秋、卡号62×××05，户名周彩霞；其中中国农业银行银行卡4张，分别为：卡号62×××77，户名张儒、卡号62×××76，户名肖某、卡号62×××75，户名岳某、卡号62×××74，户名邹某；其中中国工商银行银行卡2张，分别为：卡号62×××36，户主李聪，卡号62×××95，户主何虹；其中农村信用社银行卡1张，卡号62×××78，户名孟雪红。被告人王某甲持有的上述18张银行卡均非其本人或亲友的银行卡。
公诉机关为支持其指控，向本院提交了如下证据：1、户籍证明、银行卡资料查询单、双峰县公安局扣押物品清单等；2、证人龙某等人的证言；3、被告人王某甲的供述和辩解。
双峰县人民检察院认为，被告人王某甲购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑�》第一百七十七条之一第一款第(四)项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人王某甲辩称：1、他没有购买银行卡的行为，公诉机关指控他购买虚假身份证明骗领的信用卡证据不足。2、他的行为是非法持有他人信用卡。
经审理查明：2014年11月11日上午10时许，被告人王某甲携带他人的18张银行卡在双峰县洪山殿镇太平寺腾云大酒店住宿时被民警抓获。民警从王某甲处缴获了18张银行卡，其中中国建设银行银行卡6张，分别为：卡号6227OO303120O849607，户名胡炯、卡号62×××06，户名龚辉、卡号62×××79，户名王某乙、卡号62×××53，户名李青、卡号62×××72O0039747016，户名刘登亮、卡号62×××81，户名常某；中国邮政储蓄银行银行卡5张，分别为：卡号62×××69，户名范佩佩、卡号62×××72，户名王洪量、卡号62×××35，户名贾连广、卡号62×××90，户名黄燕秋、卡号62×××05，户名周彩霞；中国农业银行银行卡4张，分别为：卡号62×××77，户名张儒、卡号62×××76，户名肖某、卡号62×××75，户名岳某、卡号62×××74，户名邹某；中国工商银行银行卡2张，分别为：卡号62×××36，户名李聪，卡号62×××95，户名何虹；农村信用社银行卡1张，卡号62×××78，户名孟雪红。被告人王某甲持有的上述18张银行卡均非其本人或亲友的银行卡。
公安机关扣押的上述银行卡中，以虚假的身份证明骗领的信用卡五张，分别为中国建设银行卡号62×××79、户名王某乙，中国建设银行卡号62×××81、户名常某，中国农业银行卡号62×××76、户名肖某，中国农业银行卡号62×××75、户名岳某，中国农业银行卡号62×××74、户名邹某；不能证明该信用卡是以虚假的身份证明骗领的信用卡共十三张，分别是：中国建设银行卡号62×××07，户名胡炯、中国建设银行卡号62×××06，户名龚辉、中国建设银行卡号62×××53，户名李青、中国建设银行卡号62×××16，户名刘登亮、中国邮政储蓄银行卡号62×××69，户名范佩佩、中国邮政储蓄银行卡号62×××72，户名王洪量、中国邮政储蓄银行卡号62×××35，户名贾连广、中国邮政储蓄银行卡号62×××90，户名黄燕秋、中国邮政储蓄银行卡号62×××05，户名周彩霞、中国农业银行卡号62×××77，户名张儒、中国工商银行卡号62×××36，户名李聪，中国工商银行卡号62×××95，户名何虹、农村信用社卡号62×××78，户名孟雪红。
上述事实有下列经庭审举证、质证并经查证属实的证据予以证明：
1、户籍证明,证明王某甲出生年月日、住址等基本情况。
2、扣押物品清单、扣押决定书及照片、18张银行卡，证明2014年11月10日公安干�从王某甲身上扣押18张银行卡，银行卡的背面记有该银行卡的密码、户名。（1）、卡号为62×××07的中国建设银行银行卡，户名为胡炯，密码为168168；（2）、卡号为62×××06的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名为龚辉；（3）、卡号为62×××79的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名无；（4）、卡号为62×××53的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名为李青；（5）、卡号为62×××16的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名为登亮；（6）、卡号为62×××81的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名为曾辉；（7）、卡号为62×××69的中国邮政储蓄银行卡，密码为168168，户名为范佩佩；（8）、卡号为62×××72的中国邮政储蓄银行卡，密码为168168，户名为王洪量；（9）、卡号为62×××35的中国邮政储蓄银行卡，密码为168168，户名为贾连广；（10）、卡号为62×××90的中国�政储蓄银行卡，密码为168168，户名为无；（11）、卡号为62×××05的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名为周彩霞；（12）、卡号为62×××77的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名为朱儒；（13）、卡号为62×××76的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名为肖某；（14）、卡号为62×××75的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名无；（15）、卡号为62×××74的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名为邹某；（16）、卡号为62×××36的中国工商银行银行卡，密码为168168，户名为李聪；（17）、卡号为62×××95的中国工商银行银行卡，密码为168168，户名为何虹；（18）、卡号为62×××78的广东省农村信用社银行卡，密码为147258，户名为孟雪红。
3、银行卡户主资料及交易记录，证明扣押的户名为王某乙、常某、刘登亮、李青、龚辉、岳某、张儒、邹某、肖某、�聪、何虹、胡炯的银行卡的开户及交易情况。
4、情况说明，证明公安民警向中国邮政储蓄银行双峰支行，双峰县农村信用社调取卡号62×××05、卡号62×××35、卡号62×××72、卡号62×××69、卡号62×××90、卡号62×××78的开户资料等信息，并要求出具证明，中国邮政储蓄银行双峰支行和双峰县农村信用社称上述银行卡系真实存在的银行卡，但因开户不在双峰，无法调取相关开户资料。
5、抓获经过，证明2014年11月10日，公安干警在双峰县洪山殿镇太平寺腾云大酒店707房检查时，从王某甲身上当场搜查出银行卡18张。
6、从王某甲处提取的写有银行卡的纸条，证明纸条上面写有登亮，016，168168；雄，179，168168等，该纸条为王某甲用于记录银行卡户名、账号尾数、密码。
7、腾云大酒店开房记录，证明王某甲于2014年11月9日13点55分开房，于同年11月10日15时16分离店。
8、照片，证明公安干警在王某甲手机中所提取的短信，内容是通知王某甲取快递。
9、检查笔录，证明2014年11月10日，公安干警在双峰县洪山殿镇太平寺腾云大酒店707房检查时，对王某甲进行了人身检查，当场从王某甲身上搜查出银行卡18张。
10、摘抄记录，证明2014年11月10日，公安机关从王某甲处扣押的手机上发现了一条短信，内容是：“您有一份快件20010601762将放置于学院路170号宇用电路科技，0738-6529289,151××××1964。请持有效证件前往取件，如需上门请联系1008111111接收递员[顺丰快递]”。
11、证人龙某的证言，证明她和王某甲是一个多月前认识的，王某甲是双峰县蛇形山镇的。2014年11月9日下午3点钟，王某甲打电话给她称在双峰县洪山殿镇太平寺开发区“腾云大酒店”707开了一间房，次日10点钟她�了王某甲所开的707房，然后闲聊了会，大约半个小时后派出所的民警就敲门进来查房了，当时房内就她和王某甲两个人，民警检查时发现王某甲外套袋子里有十五张银行卡，裤袋里有三张银行卡，于是就把她和王某甲一起带到派出所了。这十八张银行卡是王某甲的。民警在查房时这十八张银行卡都是在王某甲的衣裤里检查到的，当时王某甲穿的深蓝色带条纹的西装，左边里面袋子里放有十五张银行卡，下身穿的裤子左边袋子里有三张银行卡。王某甲的手机号码是186××××3621。她不清楚王某甲随身携带这些银行卡是干什么的，但应该是用于从事电信诈骗的。
12、证人常某的证言，证明2011年3月份他到上海出差上厕所的时候钱包掉了，里面包括身份证，同年4月份他回到深圳以后才去补办身份证和银行卡。他没有委托亲属或他人办理过卡号为62×××81的银行卡。�的身份证丢失的时候没有及时登报证明，因为是在上海丢的他就没有做，回到深圳他直接补办了。他没有朋友或亲属叫王某甲。
13、证人邹某的证言，证明她没有办理过卡号为62×××74的中国农业银行卡，也没有托亲属朋友或者他人办理过这张银行卡。她不认识王某甲。2012年9月份的时候她在广西贺州市耍的时候丢了一个挎包，身份证在里面也一起丢失了，身份证丢失后她没有及时登报证明。
14、证人岳某的证言，证明他没有办理过一张卡号为62×××75的农业银行卡，他家里人也没有办理过这张卡。他以前在广州遗失过两次身份证。
15、证人王某乙的证言，证明他不认识王某甲。他没有办理过卡号为62×××79的中国建设银行卡，也没有委托他人办理过这张卡。他的身份证在2013年上半年就丢失了，是他出去玩的时候身份证掉了，之后他也没�找过，现在在哪也不清楚。
16、证人肖某的证言，证明他不认识王某甲，他没有办理过一张卡号为62×××76的中国农业银行卡，也没有委托他人办理过此中国农业银行的银行卡。他身份证在2012年年底的时候丢过一次，现在这张身份证是补办的。
17、被告人王某甲的供述，证明2014年11月9日他在双峰县洪山殿镇太平寺的腾云大酒店开了间房，房间号是707，公安机关的人查房时发现他身上有18张银行卡，他持有的18张银行卡是在一个网站上买的，但具体的网址他不记得了，他是在百度上搜索“买银行卡”，然后找到其中一个卖银行卡的网址，以150元人民币一张银行卡的价格买了18张银行卡，总共花了2600元钱，原来18张银行卡是要2700元钱的，那个卖家还给他便宜了100元钱，之后卖家就通过顺丰快递将银行卡邮寄到娄底市人文科技学院附近，他是2014年11月9日上午才收到银行卡的。他是将现金直接打到对方银行卡上付款的，但对方的银行卡号他记不清了。他在外打工一直没有赚到什么钱，蛇形山那边好多人因为搞诈骗发了财，所以他就想用这些银行卡去搞二手车诈骗生意，想通过这个方式赚点钱，但没想到他还没开始搞，就被公安机关抓到了。这18张银行卡的户主都不是他，而且这些户主他都不认识，也没托他办过银行卡。这18张银行卡的资料如下：（1）、卡号为62×××07的中国建设银行银行卡，户名为胡炯，身份证号码××，密码为168168；（2）、卡号为62×××06的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名为龚辉，身份证号码为××；（3）、卡号为62×××79的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名信息不清楚；（4）、卡号为62×××53的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名为李青；（5）、卡号为62×××16的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名为刘登亮；（6）、卡号为62×××81的中国建设银行银行卡，密码为168168，户名为常某；（7）、卡号为62×××69的中国邮政储蓄银行卡，密码为168168，户名为范佩佩；（8）、卡号为62×××72的中国邮政储蓄银行卡，密码为168168，户名为王洪量；（9）、卡号为62×××35的中国邮政储蓄银行卡，密码为168168，户名为贾连广；（10）、卡号为62×××90的中国邮政储蓄银行卡，密码为168168，户名为黄燕秋；（11）、卡号为62×××05的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名为周彩霞；（12）、卡号为62×××77的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名为朱儒；（13）、卡号为62×××46的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名为肖某；（14）、卡号为62×××75的中国农业银行银行卡，密码为168168，户名为岳某；（15）、卡号为62×××74的中国农业银行银行卡，密码�168168，户名为邹某；（16）、卡号为62×××36的中国工商银行银行卡，密码为168168，户名为李聪；（17）、卡号为62×××95的中国工商银行银行卡，密码为168168，户名为何虹；（18）、卡号为62×××78的广东省农村信用社银行卡，密码为147258，户名为孟雪红。
全案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人王某甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。但其指控被告人王某甲触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（四）项之规定，并据此量刑的意见，本院不予采纳。被告人王某甲到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。关于公诉机关指控被告人王某甲购买以虚假的身份证明骗领的信用卡，数量巨大，经查，公�机关只提交了被告人王某甲在侦查阶段的供述证明被告人王某甲从网上购买18张信用卡，但没有其他证据予以佐证，现有证据尚未形成完整的证据链，证明被告人王某甲实行了购买行为，只能证明被告人王某甲非法持有18张他人信用卡，故公诉机关指控被告人王某甲购买以虚假的身份证明骗领的信用卡的证据不足，本院不予采纳；被告人王某甲的辩解与事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第五十二条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一)项之规定，判决如下：
被告人王某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月10�起至2016年2月9日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭云林
人民陪审员 李群华
人民陪审员 胡中和
二〇一六年五月十七日
代理书记员 邹 眉
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
(一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决;
(二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决;
(三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。