山东省潍坊市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）潍刑二终字第195号
原公诉机关诸城市人民检察院。
上诉人（原审被告人）王艺璇（曾用名王占艳）。2013年7月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被抓获归案，同年7月9日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。
辩护人李文君，山东柏瑞（北京）律师事务所律师。
辩护人山序文，山东柏瑞（北京）律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）范成进，2007年至2012年6月先后在中国银行海尔路支行、中国银行胶州支行任行长。2013年7月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被抓获归案，同年7月10日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于诸城市看守所。
辩护人董军，山东海岱律师事务所律师。
辩护人凌辉，山东鲁平律师事务所律师。
诸城市人民法院审理诸城市人民检察院指控原审被告人王艺璇、范成进犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一五年八月十三日作出（2014）诸刑初字第489号刑事判决。原审被告人王艺璇、范成进不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷审查，讯问上诉人，听取辩护人意见，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
一、被告人王艺璇、范成进共同犯罪事实
2010年9月至2013年2月，被告人王艺璇、范成进未经金融主管部门批准，通过亲友传亲友的方式向社会传播吸收资金的信息，用王艺璇个人或青岛久祥投资咨询有限公司（以下简称久祥公司）、青岛泽升泰商贸有限公司（以下简称泽升泰公司）的名义与出资人签订借款合同，承诺给予高息，以借款用于投资理财的名义，向社会上不特定的人员或单位非法变相吸收公众存款。期间，二被告人共累计吸收公众存款251016.4291万元，归还本金227427.888万元，已支付利息3390.575万元，给各被害人造成实际损失19654.86197万元。二被告人将非法筹集来的绝大部分资金用于放贷营利，很少一部分用于购买房产、车辆、个人消费等。具体犯罪事实如下：
（一）2010年9月至2013年2月，被告人王艺璇、范成进从诸城市昊宝服饰有限公司（以下简称昊宝公司）累计吸收资金229668.316万元，已偿还本息216573.288万元，尚欠本金13095.028万元。2013年3月，昊宝公司就所欠本金中的2000万向潍坊市中级人民法院提起诉讼，该案调解处理。2013年7月，被害人常金香拿走王艺璇存放在赵某甲处的玉器一宗，以抵顶部分损失。
原审判决认定该笔事实的证据有被害单位昊宝公司董事长常金香的陈述，证人陈某甲、赵某甲证言，书证昊宝公司出具的情况说明及相关凭证、昊宝公司与王艺璇对账明细表、付款凭证、收款凭证、收到条、民事调解书，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（二）2011年11月至2012年11月，被告人王艺璇、范成进从李某乙处累计吸收资金人民币332.1万元，已偿还267.95万元，实际损失64.15万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人李某乙的陈述，书证借款单、借款合同、银行卡取款业务回单、李某乙、李明玉银行卡账户历史明细清单，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（三）2012年9月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进向李某丙吸收资金人民币196万元，已支付利息16万元，实际损失180万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人李某丙的陈述，书证借款合同、借款单、电汇凭证，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（四）2011年6月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进从庞某处非法吸收资金人民币248.5万元，本金未付，已支付利息83.4万元，实际损失165.1万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人庞某的陈述，书证庞某银行卡交易明细、借款合同、借款单，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（五）2011年4月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进从赵某乙处非法吸收资金人民币757.9万元，已偿还558.15万元，实际损失199.75万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人赵某乙的陈述，书证赵某乙银行卡交易明细、借款单及借款合同复印件，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（六）2010年10月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进从于某乙处非法吸收资金人民币1770.14万元，已偿还本金450万元，支付利息345.54万元。实际损失974.6万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人于某乙的陈述，证人王某甲的证言，书证银行卡交易明细、业务受理凭条、转账汇款回单、借款单、担保函、证明、借款合同及借款单，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（七）2010年12月至2013年2月，被告人王艺璇、范成进从王某丁处非法吸收资金人民币1393.55万元，支付利息668.995万元，实际损失724.555万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人王某丁的陈述，
书证王某丁、张某乙银行卡交易明细、客户回单、进账单、借款合同、借款单，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（八）2011年7月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进从王某戊处非法吸收资金人民币223.79万元，偿还本金130万元，支付利息56.7万元，实际损失37.09万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人王某戊的陈述，书证借款合同、借款单复印件、张浩（王某戊之夫）银行卡交易明细，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（九）2012年11月至2013年2月，被告人王艺璇、范成进从刘某乙处非法吸收资金人民币196万元，支付利息4万元，实际损失192万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人刘某乙的陈述，证人刘某甲的证言，书证电汇凭证、银行卡历史交易明细、借款合同、借款单，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十）2010年12月至2013年2月，被告人王艺璇、范成进从张某乙处非法吸收资金人民币713.75万元，支付利息299.95万元，实际损失413.8万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人张某乙的陈述，书证银行客户回单、进账单、张某乙银行卡交易明细、借款单及借款合同，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十一）2010年12月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进从陈某丁处非法吸收资金人民币383万元，支付利息150.65万元，实际损失232.35万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人陈某丁的陈述，书证借款合同、借款单、转账凭证、银行客户回单、陈某丁银行卡交易明细，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十二）2011年11月至2013年2月，被告人王艺璇、范成进从赖某处非法吸收资金人民币87.3万元，已偿还本金20万元，支付利息30.7万元，实际损失36.6万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人赖某的陈述，书证结算业务申请书、汇兑支付往来凭证、赖某银行卡历史交易明细清单、借款单及借款合同，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十三）2011年9月至2012年9月，被告人王艺璇、范成进从郑某乙处非法吸收资金人民币849万元，支付利息138万元，实际损失711万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人郑某乙的陈述，书证借款合同、借款单、转款凭证复印件，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十四）2011年6月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进从尹某处非法吸收资金人民币296.5万元，偿还本金200万元，支付利息105.4万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人尹某的陈述，书证借款单及借款合同、尹某招商银行卡交易明细，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十五）2011年3月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进从王某己处非法吸收资金人民币747.453069万元，已偿还267.66万元。后王某己以其中的150万本金在安丘市人民法院起诉二被告人，该案调解处理。因二被告人未履行还款义务，王某己申请法院强制执行，被告人范成进在安丘市青云花园78号楼东2单元103室房产被拍卖，拍卖价款61.99万元由王某己已支取，该部分应从实际损失中扣除；范成进位于安丘市兴安路128号中国银行安丘市支行家属院的房产被继续查封，对该处房产，范成进同意由王某己自行处置，以抵顶部分损失。被害人王某己能够确定的损失为417.803069万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人王某己的陈述，书证借款合同、借款单、借条、外币定期存单、银行卡交易明细、转款凭证，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十六）2013年1月至2月，被告人王艺璇、范成进从孙某甲处非法吸收资金人民币778.4万元，已偿还200万元。2013年3月，孙某甲向胶州市人民法院起诉范成进、王艺璇，要求偿还借款600万元，调解结案。因二被告人未履行还款义务，孙某甲申请法院强制执行，执行二被告人青岛市崂山区崂山路87号戊16号楼2单元602室、青岛市李山东路22号9号楼1702室房产二处、沃尔沃轿车一辆，孙某甲以490.0141万元的最高价竞得上述财产，孙某甲实际损失为88.3859万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人孙某甲的陈述，书证借据、王艺璇中信银行账户交易明细、胶州市人民法院民事调解书、执行裁定书，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十七）2011年7月至2012年12月，被告人王艺璇、范成进从吴某处非法吸收资金人民币2017.5万元，偿还本金770.6万元，支付利息440.8万元。实际损失806.1万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人吴某的陈述，证人贺某甲真的证言，书证借款合同、借款单、汇款凭证，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十八）2012年1月至2013年2月，被告人王艺璇、范成进从贝某处非法吸收资金人民币591.23万元，偿还本金40万元，支付利息118.53万元，实际损失432.7万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人贝某的陈述，书证借款合同、借款单、银行转款凭证，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（十九）2012年3月至2013年1月，被告人王艺璇、范成进从周某处非法吸收资金人民币7356万元，偿还本金6954万元，支付利息458.15万元，实际损失303.85万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人周某的陈述，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（二十）2012年12月至2013年2月，被告人王艺璇、范成进从青岛成岛实业有限公司处非法吸收资金人民币1910万元，偿还本金1830万元，未付利息，实际损失80万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人张某丙的陈述，书证青岛成岛实业有限公司记账凭证及银行业务回单，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
（二十一）2013年1月，被告人王艺璇、范成进从青岛瑞和祥沣林业发展有限公司处非法吸收资金人民币500万元，至今未还。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人丁某的陈述，书证借款协议书及记账凭证、还款承诺书，被告人王艺璇、范成进的供述和辩解等。
二、被告人王艺璇犯罪事实
被告人王艺璇以与他人签订借款合同、承诺给予高息、借款用于投资理财等名义，通过熟人口口相传的方式，非法向迟某、李某丁等12个单位或个人非法吸收资金人民币49304.6256万元，已偿还本金38009.9589万元，已支付利息2572.268万元，实际损失9186.5587万元。被告人王艺璇将非法筹集来的绝大部分资金用于放贷赚取利息差，很少一部分用于购买房产、车辆及个人消费等。具体犯罪事实如下：
（一）2011年12月至2013年2月，被告人王艺璇从迟某处非法吸收资金人民币89.25万元，已全部偿还，并支付利息20.55万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人迟某的陈述，书证迟某活期账户明细、秦术国账户明细，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（二）2012年2月至2013年2月，被告人王艺璇从李某丁处非法吸收资金人民币13342.6667万元，偿还本金8640万元，已支付利息1330万元，实际损失3372.6667万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人李某丁的陈述，书证李某丁与王艺璇之间的业务往来说明、借款协议、山东伟成集团有限公司与王艺璇有关的明细账、业务往来说明，山东伟成集团有限公司与王艺璇有关的2010年8月至2013年2月相关会计凭证，山东伟成集团有限公司和王艺璇本金及利息往来表，范淑红、陈某乙、吕传娟、临朐伟成大酒店有限公司、临朐茂森红木家具有限公司等个人及公司账户银行交易明细、债权转让协议、起诉状、案件受理通知书、借款合同等材料复印件，证人陈某乙、陈某丙的证言，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（三）2012年12月至2013年2月，被告人王艺璇从贺某乙处非法吸收资金人民币1186万元，偿还本金300万元，未支付利息，实际损失886万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人贺某乙的陈述，书证贺某乙银行卡交易明细、网银交易明细，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（四）2011年8月至2012年12月，被告人王艺璇从蔺某处非法吸收资金人民币10万元，全部偿还，另支付利息1.8万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人蔺某的陈述，书证王艺璇中信银行账户交易明细，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（五）2011年5月至2012年10月，被告人王艺璇从郭某乙处非法吸收资金人民币4725.2万元，已全部偿还。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人郭某乙的陈述，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（六）2011年9月至2012年1月，被告人王艺璇从相某处非法吸收资金人民币48.5万元，已全部偿还，另支付利息6.7万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人相某的陈述，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（七）2011年7月至2013年1月，被告人王艺璇从闫某处非法吸收资金人民币3941.5万元，偿还本金3736.5万元，另支付利息536.06万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人闫某的陈述，证人贾某、田某的证言，书证银行账户整理清单，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（八）2013年1月，被告人王艺璇从孙某乙处非法吸收资金人民币535万元，偿还本金30万元，未付利息。实际损失505万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人孙某乙的陈述，书证借款合同，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（九）2011年7月至2012年11月，被告人王艺璇向李某戊累计吸收资金人民币19.4万元，本金已还清，支付利息3.65万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人李某戊的陈述，书证李某戊、鞠建军银行账户交易明细，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（十）2012年8月至2012年11月，被告人王艺璇从青岛丰华农工商有限责任公司（以下简称丰华农工商公司）处非法吸收资金人民币22880万元，已归还18553.108万元，尚欠4326.892万元。2013年3月，王艺璇将自己和案外人刘芳荣在青岛衍锦置业有限公司的股权全部转让给丰华农工商公司，以抵顶对该公司的部分债务。
原审判决认定该笔事实的证据有证人郑某甲的证言，书证借款合同、银行回单、资金往来明细账、收付款凭证、银行转款凭证、青岛衍锦置业有限公司变更登记材料，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（十一）2011年8月至2012年6月，被告人王艺璇从刘某丙处非法吸收资金人民币2372万元，已全部偿还，另支付利息70.4万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人刘某丙的陈述，书证王艺璇及其控制账户（王占勇、刘芳荣、泽升泰公司）交易明细清单，被告人王艺璇的供述与辩解等。
（十二）2012年9月至2013年1月，被告人王艺璇从楚晓鑫处非法吸收资金人民币155.1089万元，已偿还本金39.1089万元，支付利息20万元。实际损失96万元。
原审判决认定该笔事实的证据有被害人楚晓鑫的陈述，书证电子回单、银行卡明细清单、转账申请书，被告人王艺璇的供述与辩解等。
本案还有经当庭举证、质证而认定的下列综合证据：书证受案登记表、户籍信息、抓获经过、扣押笔录、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及涉案资金交接清单、记账凭证和原始票据、客户购房付款明细、地下空间使用权转让协议、青岛市商品房预售合同、借款合同、李洪所控制公司的账号及开户行信息、对账资料、注册信息、办案说明、《王艺璇、范成进吸收存款一览表》，证人王某乙、郭某甲、王某丙、刁某、范某甲、吕某、杨某、肖某、李某甲、范某乙、程某、张某甲、于某甲、范成美等人的证言，鉴定意见潍坊市公安局刑事科学技术研究所笔迹检验鉴定书等。
原审法院认为，被告人王艺璇、范成进违反国家金融管理法律法规，变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，以非法吸收公众存款罪判处被告人王艺璇有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币300000元；判处被告人范成进有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币200000元；随案移交的500278.7元依据各被害人的实际损失按比例返还各被害人；随案移交的多功能传真机等作案工具一宗予以没收；二被告人违法所得的财产依法责令退赔。
宣判后，原审被告人王艺璇、范成进均不服，王艺璇以“常金香从其处取走的35件玉器应从损失数额中扣减，通过民事诉讼已判决的数额应当从犯罪数额中删除，一审判决事实不清、适用法律错误”为由，提出上诉；范成进以“其应认定为从犯，一审法院认定的事实不清，证据不足，量刑畸重”为由，提出上诉。其辩护人提出相同的辩护意见。
经二审审理查明的事实、证据与一审相同。
本院认为，上诉人王艺璇、范成进违反国家金融管理法律法规，变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。
关于上诉人王艺璇及其辩护人提出的“常金香从其处取走的35件玉器应从损失数额中扣减，通过民事诉讼已判决的数额应当从犯罪数额中删除”的上诉理由和辩护意见，经查，由于该批玉器未作价值鉴定，对抵顶的损失数额无法作具体表述，但一审法院对常金香从王艺璇处取走的35件玉器的事实予以认定，并判决认定抵顶了被害人的部分损失，该表述并无不当；另根据最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中涉及民事案件的处理问题的规定，对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。本案涉及民事部分仍是整体犯罪行为的一部分，因此，民事诉讼所涉数额不应从非法吸收公众存款数额中扣除。该上诉理由和辩护意见不成立，本院不予支持。
关于上诉人范成进及其辩护人提出的“其应认定为从犯，量刑畸重”的上诉理由和辩护意见，经查，上诉人范成进与王艺璇具有非法吸收公众存款犯罪的共同故意和共同行为，且范成进的地位和身份是促成犯罪行为顺利实施的关键因素，其在共同犯罪中的作用相当，不宜区分主从犯，一审法院根据其犯罪情节和损失数额在法定量刑幅度内量刑并不不当。该上诉理由和辩护意见不成立，本院不予支持。
关于上诉人王艺璇、范成进及其辩护人提出的“一审判决事实不清、证据不足、适用法律错误”的上诉理由和辩护意见，经查，一审法院认定的每一笔犯罪事实均有被害人陈述、书证、证人证言等证据予以证实，与被告人的供述与辩解能够相互吻合，犯罪数额的认定准确，适用法律正确。该上诉理由和辩护意见不成立，本院不予支持。
原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 韩增茂
审 判 员 崔德志
代理审判员 高 波
二〇一五年十月二十日
书 记 员 张雅涵