山东省金乡县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0828刑初46号公诉机关金乡县人民检察院。被告人刘香兰。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月5日被金乡县公安局取保候审，同年12月4日被金乡县人民检察院取保候审于家中。2016年7月27日经本院院长决定对其逮捕，当日由金乡县公安局执行逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人夏鲁超，山东缗城律师事务所律师。金乡县人民检察院以金检公诉刑诉（2016）39号起诉书指控被告人刘香兰犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月1日向本院提起公诉，本院审查后于当日立案，2016年4月29日金乡县人民检察院以案件需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，本院于当日作出同意延期审理的决定，金乡县人民检察院补充侦查完毕后，于2016年5月27日提出恢复审理意见，本院当日作出同意恢复审理的决定。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金乡县人民检察院指派检察员焦囡出庭支持公诉，被告人刘香兰及其辩护人夏鲁超到庭参加诉讼。现已审理终结。金乡县人民检察院指控：2013年1月至2014年10月，被告人刘香兰担任山东新村投资有限公司金乡分公司经理期间，未经有关部门批准，向社会公开宣传，以支付高额利息方式，向赵某甲、赵某乙、李某甲等社会不特定对象60余人吸收资金共计1279.7万元。针对上述指控，公诉机关提供了物证印鉴、存折，担保合同等书证，证人石某甲等人的证言，被告人刘香兰的供述与辩解，鉴定意见等证据材料予以证实。公诉机关认为，被告人刘香兰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定。公诉意见书认定被告人刘香兰有自首情节，提请本院依法判处。被告人刘香兰对起诉书指控的罪名及犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪，请求法庭依法判决。其辩护人的辩护意见是，被告人刘香兰当庭自愿认罪，有自首情节，且系从犯，建议对被告人从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2012年8月22日山东新村投资有限公司成立，法定代表人为石某甲，经营范围：前置许可经营项目：无。一般经营项目：以自有资产对外投资；投资信息咨询；非融资性担保、担保信息咨询（不含融资性担保信息）。（涉及许可经营的须凭许可证及批准文件经营）。2012年10月，石某甲在金乡县设立一分支机构，该分支机构没有在工商局登记注册，挂山东益村益城房地产开发公司牌子，石某甲聘被告人刘香兰经营管理，其吸收的投资款最终转给石某甲。2013年1月至2014年10月，被告人刘香兰担任山东新村投资有限公司金乡分公司经理期间，未经有关部门批准，向社会公开宣传，以支付高额利息方式，向赵某甲、赵某乙、李某甲等社会不特定对象60余人吸收资金共计1280余万元。已还利息141余万元，尚有1139余万元没有偿还。另查明，2015年6月3日，被告人刘香兰主动到金乡县公安局经侦查大队投案，其在接受询问时主动交代了其主要犯罪事实。还查明，涉案担保合同均有济宁新村投资有限公司法定代表人石某甲签字，盖济宁新村投资有限公司公章；收据均盖济宁新村投资有限公司公章。随案移送存折一张，存款额3000元。上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据证实：物证、书证（1）扣押清单，证实扣押济宁新村投资有限公司蓝色钢印壹枚、行政印章壹枚、财务专用章壹枚。（2）存折一张，证实中国邮政储蓄银行借记卡，卡号62×××32。（3）随案移交清单，证实金乡县人民检察院随案移送的物品品种及数量。（4）接受证据材料清单、营业执照、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证、开户许可证，证实山东新村投资有限公司于2012年8月22日成立，法定代表人为石某甲，经营项目是以自有资产对外投资，投资信息咨询，非融资性担保，担保信息咨询，开户银行是中国建设银行股份有限公司济宁明珠支行。（5）办案说明，证实侦查机关未调查到刘香兰为济宁新村投资公司金乡分公司经理的书面材料。（6）济宁新村投资公司金乡分公司吸收存款情况及费用支出，证实金某乙提供的济宁新村投资公司金乡分公司吸收存款情况。（7）济宁新村投资有限公司暂行管理条例，证实济宁新村投资公司的管理条例，其中包括绩效考核管理制度和经理、总经理等人的职责。（8）抓获经过，证实2015年6月3日，被告人刘香兰到金乡县公安局经侦大队投案。（9）户籍证明，证实案发时被告人刘香兰为完全负刑事责任的年龄。（10）收据、济宁新村投资有限公司的担保合同，证实石某甲作为济宁新村投资有限公司的法人通过与各存款人签订担保合同，并向存款户出具收据的方式吸收存款及存款的时间、金额、领息情况。2、证人证言（1）证人赵某甲的证言，证实2014年1月份，通过被告人刘香兰的介绍，其开始筹集资金存入新村担保公司，先后以毕某、孟某乙、孙某甲、赵某丙、刘某乙及自己的名义找到有担保合同的共计134万元，并约定了不同利息，另外李稳，赵某丁转给其一部分，还有刘香兰让其介绍家里的人或者亲戚把钱存进济宁新村担保公司，济宁新村投资担保公司向其支付的利息大约五六万元左右。（2）证人代某甲的证言，证实经赵某甲介绍其在济宁新村投资担保公司存款5万元，领了7000元左右利息，本金没有支付。（3）证人赵某乙的证言，证实经刘香兰介绍其在刘香兰公司，分别以其自己的名字和妻子代某A的名义共计存款36万元。利息支付到2014年9月份，约2.5万元。（4）证人赵某丁的证言,证实经刘香兰介绍其以自己或者刘某丙、刘某丁、代某A、张某甲的名义在济宁新村投资担保公司共计73万元，其姐姐赵某甲也在该公司存了约100万元左右，其中赵某甲也以其的名义在济宁新村投资担保公司存了钱，其父母赵某乙、代某A存了约35万元，舅舅代某甲存了约5万元。济宁新村投资担保公司支付其利息约8万元左右。（5）证人赵某辛的证言，证实经刘香兰介绍其在她公司存了6万元。其利息一部分是去新村公司领的现金，一部分由新村公司打到其农村信用社的卡里。（6）证人高某甲的证言，证实经他人介绍其在济宁新村投资担保公司存款共计20万元，利息支付到2014年9月份，其领取利息约3万元，本金没有支付。（7）证人寻某A的证言，证实经亲戚刘香兰介绍，在济宁新村担保公司其对象刘某戊以孙某乙的名义存款20万元，以刘某己的名义存款2万元，以徐某名义存款8万元，共计30万元。领取的利息其记不清了。（8）证人刘某戊的证言，证实经姐姐刘香兰介绍，其在济宁新村投资担保公司以刘某己的名义存了2万元，以徐某的名义存了8万元，月息2分，领利息14800元，是该公司打到其卡里的。（9）证人高某乙的证言，证实其为新村担保公司的业务员，刘香兰是金乡公司的副经理，经理是石某甲。其2013年11月12日至2014年4月30日在济宁新村投资有限公司存款16笔，共计195万元，其担心资金不安全，刘香兰还代表公司与其签订了“房屋抵押担保合同”。（10）证人李某乙的证言，证实经他人介绍，其在济宁新村投资有限公司存款5万元，领了11个月的利息，共计11000元。（11）证人孙某丙的证言，证实其在济宁新村投资担保公司以自己名义，孙某丁名义，吴某甲名义共计存款22万元。利息都是打到各自的银行卡上，其领了约1万元利息，孙某丁领了约5000元。吴某甲领了约4000元，利息没有详细合计。（12）证人陈某乙的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存款8万元，领了11400元利息，利息是由新村公司打到工商银行的卡里。（13）证人何某甲的证言，证实其在济宁新村投资有限公司以自己和对象邵某的名义共计存款6.5万元。其领取多少利息记不清了，每月利息由济宁新村投资有限公司打到其农行的卡里（卡号为62×××10）。（14）证人邱某的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存款6万元，共领了5200元利息。（15）证人刘某庚的证言，证实其听济宁新村投资有限公司的工作人员说在他们那里存钱利息高、安全，就在他们单位分4次共存款28万元，后来本金一点没给。利息领了约25000元。（16）证人李某丙的证言，证实经他人介绍，2013年12月29日其在济宁新村投资担保公司存款5万元，签了担保合同。约定月息2分。其领了10000元的利息。利息是其自己每月去取的现金。（17）证人代某乙的证言，证实其来报案，其在济宁新村投资有限公司存的钱，现在取不出来，公司也不正常经营了。公司营业部在济宁市红星东路国翠城东首2号，法人是石某甲，在金乡县金泰花园北门东有门头，挂的是“济宁益村益城房地产开发有限公司工作”的牌子，在公司的二楼是“济宁新村投资有限公司金乡办事处”。其在济宁新村投资有限公司存了两次钱，合计3万元。共领取利息4800元，其直接到公司去领的。（18）证人马某的证言，证实听其亲戚刘香兰说，钱存她单位随用随取，一年定期，月息是2分。其在她单位存款4万元，其从济宁新村投资有限公司领了9个月的利息，共计7200元。（19）证人张某乙的证言，证实其亲戚是刘香兰，经她联系，其分三次在济宁新村投资担保公司存了25万元，共领利息18000元，利息都打到其银行卡上了。（20）证人王某甲的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了20万元，领了约2万元利息，利息是直接打到银行卡上的。（21）证人张某丙的证言，证实其在新村投资有限公司分3次存款共计19万元，是以其自己和对象李某丁的名字存的，其领了31200元利息。（22）证人张某丁的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资有限公司存钱53万元，利息都是由济宁新村投资有限公司打到其工行和建行的卡里。（23）证人徐某的证言，证实经朋友刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司以李某A、李某戊等人的名义存款25万元。（24）证人郭某甲的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司存了20万元。其领了利息，具体数额记不住了。（25）证人刘某辛的证言，证实大约在2014年1月份时，新村投资公司在金乡县诚信超市附近发传单，传单上注明在新村存钱的利息比银行高多了，另外在1月份存款还送红包，生日时送蛋糕，其在2014年1月25日，在新村投资公司存了5万元，利息一直领到2014年8月份，一共领了7000元。（26）证人李某己的证言，证实经刘香兰介绍其在她公司存款共计3万元，领取8个月的利息，共计4800元。（27）证人孟某乙的证言，证实经刘香兰介绍其分别以自己和刘某壬的名字在在济宁新村投资有限公司存款16万元，利息都是打到其的建行卡上，大约1.5万元左右。（28）证人刘某癸的证言，证实其相信了新村担保公司的宣传其在该公司存款3万元，领利息4200元，是领的现金。（29）证人周某甲的证言，证实其女儿周某乙经他人介绍在新村投资有限公司存了1万元钱，现在本金一直未给。利息领到2014年9月份，领取1600元利息。（30）证人周某乙的证言，证实经朋友刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司存了1万元，共领取利息1600元。（31）证人刘某子的证言，证实因其相信了新村公司贴的宣传广告，其在该公司存了4万元，领了8个月的利息，共计6400元，利息由新村投资公司打到其邮政储蓄银行的存款折上的。（32）证人石某乙的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司金乡分公司存了1.5万元，领了7个月的利息，共计2100元。（33）证人王某乙的证言，证实其济宁新村投资有限公司存款20万元，其合计领了20160元的利息，实际损失是179840元。（34）证人赵某己的证言，证实其在济宁新村投资担保公司以寻某B、高某丙和其自己的名义存款80万元。刘香兰是济宁新村投资担保公司在金乡分公司的代办经理，其领了5个月的利息，共计80000元。（35）证人于某甲的证言，证实经刘香兰介绍其以于某乙的名义在刘香兰公司存款3万元，其领了3600元的利息。利息是由新村公司打到中国银行的卡里（卡号62×××32）。（36）证人许某的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了5万元，共领了6400元利息，其去新村公司领的现金。（37）证人武某甲的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司存了6万元，领了7个月的利息共计8400元。由新村公司打到其对象济宁银行的卡里（卡号是62×××57）。（38）证人闫某的证言，证实其曾在济宁新村投资担保公司上班，并向李某庚宣传存款利息高等，其在公司里存了4万元，领了3000元左右的利息。（39）证人李某庚的证言，证实经朋友闫某介绍，其在济宁新村投资担保公司存了10万元，领了约五六千元的利息，利息是由公司打到其建行的卡里（卡号是62×××95）。（40）证人武某乙的证言，证实其妻李某辛经朋友介绍以张某戊的名义在济宁新村投资担保公司存了3万元。领大约1000元的利息。（41）证人周某丙的证言，证实其来金乡县经侦大队报案，在济宁新村投资有限公司存的钱现在取不出钱来了，公司也不正常经营了。公司营业部在济宁市红星东路国翠城东首2号，法人是石某甲，在金乡县金泰花园北门东有三间门头，挂的“济宁益村益城房地产开发有限公司工作”的牌子，在公司二楼是“济宁新村投资有限公司金乡办事处”。其从2014年三月份开始，在该公司以自己名义存款16万元，以李新国名义存款50万元，以李某壬名义存款1万元，以陈某丙好名义存款1万元，以陈某丙兰名义存款1万元。利息一直支付到2014年9月份，其领取利息6.5万元左右。（42）证人吴某乙的证言，证实经朋友刘香兰介绍其在新村公司存了56万元，其名下的有50万元，李某癸名下3万元，吴某丙名下3万元。济宁新村投资担保公司向其支付利息5万元左右。（43）证人周某丁的证言，证实经人介绍其在济宁新村投资担保公司存款10万元，其领了12000元的利息。利息打到其信用社的卡里了。（44）证人窦某的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了10万元。其领了12600元利息。利息是由新村公司打到其工行的卡里。（45）证人李某子的证言，证实在济宁新村投资担保公司存了3.8万元，取走8000元，还剩余3万元没有支付。领取利息大约3000元，都是现金，当时是以其自己和王某丙名义存的款。（46）证人齐某甲的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了3万元，给了3个月的利息1800元，都是打到其工商卡上。其只得到这些利息，本金没有归还。（47）证人周某戊的证言，证实其在济宁新村投资有限公司存了44万元钱，是刘香兰介绍的，利息都是打到其卡上的。（48）证人郭某乙的证言，证实在济宁新村投资有限公司存了10万元，领了9000元的利息。（49）证人孙某戊的证言，证实其看过济宁新村投资担保公司发的宣传单后，其在济宁新村投资担保公司存了4万元，领了2800元利息。利息是由新村公司每月打到其邮政储蓄银行的卡里（卡号62×××54）。（50）证人周某己的证言，证实经刘香兰给其介绍，2014年5月初，其给宗某说新村担保公司吸收存款，给的利息高，有钱的话可以将钱存进去。宗某给了其6万元的现金让其将钱存到新村担保公司里，其印象上领取了4个月的利息4000元左右，到了9月份就不支付利息了。（51）证人崔某的证言，证实经朋友刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司存款15万元，领了5个月的利息15000元。（52）证人吕某的证言，证实2014年5月14日其在金乡县文峰路建行对过的新村担保公司存了2万元，大概领取了4个月利息共1600元。（53）证人杨某的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了10.5万元，领了4680元利息。（54）证人续金良的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资有限公司存了3万元，得到了2160元的利息。（55）证人何某乙的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了20万元。其通过刘香兰知道的济宁新村投资担保公司，她是济宁新村投资担保公司金乡分公司的负责人。其领了12000元利息，利息是由新村公司打到其邮政储蓄的卡里（卡号是62×××19）。（56）证人孙某己的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司以自己和孙某庚、岳树清的名义存款9万元，领了3760元的利息，利息是由新村公司打到卡里的。（57）证人刘某丑的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了3万元，领了1360元的利息。其的利息是由新村公司月月打到其建设银行的卡里（卡号62×××87）。（58）证人郭某丙的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了6.5万元，领约4500元利息。（59）证人王某丁的证言，证实经朋友介绍其在新村投资担保公司以李某辛的名义存款2万元，领取利息1080元。（60）证人孟某丙的证言，证实其在济宁新村投资担保公司存了5万元，领取利息2700元。（61）证人郭某丁的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司存了20万元，领取利息1.2万元。（62）证人李某甲的证言，证实经他人介绍其在济宁新村投资担保公司存了8万元，领取利息约2500元。（63）证人李某丑的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司存了3万元，其领了960元的利息，由新村公司打到其农行的卡里（卡号是62×××78）。（64）证人杜某的证言，证实经他人介绍其在济宁新村投资担保公司存了8万元，领了2560元利息。（65）证人齐某乙的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司存了8万元，领了640元利息，由新村公司打到其邮政储蓄的卡里。（66）证人王某戊的证言，证实其在济宁新村投资有限公司存了5万元，共得到2个月利息1800元。（67）证人陈某丁的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司以赵某庚的名义存款3.5万元，前后共领了1700多元利息。（68）证人周某庚的证言，证实经朋友介绍其在济宁新村投资担保公司存了2万元，领了360元利息，利息是由新村公司打到其济宁银行的卡里（卡号是62×××83）。（69）证人李某子丽的证言,证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资担保公司存了5万元，只领了一个月的利息800元，利息是由新村公司打到其邮政储蓄银行的卡里（卡号记不住了）。（70）证人寻某C的证言，证实经刘香兰介绍其在济宁新村投资有限公司存了4万元，前后领了4800元的利息。（71）证人姜某的证言，证实经他人介绍其在金乡县文峰路建行对过的新村担保公司存款1.7万元，未领取利息。（72）证人石某甲的证言，证实其是山东新村投资有限公司的法定代表人，公司的前台外出发放公司的宣传单，公司开业时制造了灯箱广告牌，制作了公司网站，2012年10月份，在金乡文峰路财政局对面开设了分支机构，挂的山东益村益城房地产开发公司的牌子，聘用了刘香兰经营管理，刘香兰吸收的投资款通过会计石某丙转给其，金乡吸收投资款约1000余万元。（73）证人金某乙的证言，证实2013年11月其在济宁新村投资有限公司任会计，办公地点在金乡县益村益城房地产开发有限公司，前台人员有苏某、周某丙、刘某寅、吴某乙，总负责人是刘香兰，外勤人员有高某乙等，刘香兰给员工下任务，公司有宣传资料，刘香兰负责公司在金乡的所有事宜。吸收的存款一般打到济宁的公司。其在新村投资存款5万元，还有1万元未取出。（74）证人周某丙的证言，证实济宁新村投资有限公司在金乡县××花园北门东，挂的济宁益村益城房地产开发有限公司的牌子，其在此处工作，金乡营业部的负责人刘香兰定的任务，完不成任务就扣工资，其就存了钱。（75）证人苏某的证言，证实其在济宁益村益城房地产开发有限公司工作，公司里有任务，每个月必须吸收存款20万元，吸收不足要罚款。公司的会计是金某乙，负责人是刘香兰。（76）证人赵某甲的证言，证实刘香兰介绍说在新村投资担保公司做经理，向其宣传有钱存到她那里，刘香兰按业务员待遇给其工资。3、被告人的供述被告人刘香兰的供述，证实山东新村投资有限公司金乡分公司成立于2013年1月份，从成立之初其即在此工作，公司门头上挂的是济宁益村益城房地产开发公司，二楼财务室上挂的是山东新村投资有限公司金乡办事处，公司的主要业务是向老百姓拉存款，拉到的存款都转给了石某甲，其介绍亲朋好友在公司存款，其在山东新村投资公司金乡分公司任经理，主要责任是管理员工、揽取存款、传达总公司的会议精神等，山东新村投资公司对于吸收存款的数额有任务要求。4、鉴定意见济长顺（审）字[2015]第0225号山东新村投资有限公司审计报告，证实山东新村投资公司金乡分公司吸收资金情况。上述事实清楚，证据充分，足以认定。本院认为，被告人刘香兰伙同他人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。指控的数额应当以庭审查明的数额为准。被告人刘香兰案发后投案自首，依法予以减轻处罚。被告人从轻处罚的请求及其辩护人的相关辩护观点予以采纳。关于辩护人提出在共同犯罪中被告人刘香兰起次要、辅助作用，系从犯的辩护意见。经查，被告人刘香兰系石现委派在金乡县的山东新村投资有限公司金乡分公司的经理，其主要责任是管理员工、揽取存款、传达总公司的会议精神等，其积极参与了山东新村投资有限公司金乡分公司非法吸收存款活动，目前证据不能认定被告人刘香兰在山东新村投资有限公司金乡分公司非法吸收的涉案款项中，起次要、辅助作用，故辩护人的相关辩护观点与审理查明的事实不符，不予采纳。根据被告人刘香兰的犯罪事实、性质及社会危害性，其辩护人关于对被告人适用缓刑的建议不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院》及《最高人民法院》之规定，判决如下：一、被告人刘香兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月27日起至2019年1月26日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人刘香兰继续退赔赵丽等人经济损失1139余万元（详见附表）。扣押的济宁新村投资有限公司蓝色钢印壹枚、行政印章壹枚、财务专用章一枚，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孟祥勇代理审判员  靳慧云人民陪审员  代慧敏二〇一六年八月十二日书 记 员  陈佩佩