江苏省滨海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）滨刑二初字第0121号
公诉机关江苏省滨海县人民检察院。
被告人黄某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月28日被刑事拘留，同年3月4日被逮捕。现羁押看守所。
辩护人尚颖成，江苏海悦律师事务所律师。
被告人张某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月28日经滨海县公安局决定被取保候审，同年4月23日经滨海县人民检察院决定被取保候审。
江苏省滨海县人民检察院以滨检诉刑诉（2015）283号起诉书指控被告人黄某某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月17日向本院提起公诉。本院审查后，于2015年6月23日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派代理检察员郭大江出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人尚颖成、被告人张某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省滨海县人民检察院指控，2013年1月至2014年5月期间，被告人黄某某、张某夫妻以做生意需要周转资金为名，多次向周某，以及通过周某向周某亲戚、朋友、同事等人宣传，并允诺以月率2分至2.5分高息回报，非法吸收周某、朱某、左其秀等10人存款合计人民币154万元（以下币种均为人民币）。其中，被告人黄某某单独吸收存款54万元，被告人黄某某、张某共同吸收存款100万元。案发前，被告人黄某某、张某合计支付利息10.9万元。
为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人黄某某、张某的供述与辩解、被害人周某、朱某、左其秀等人的陈述，书证及发破案经过等证据，认为被告人黄某某、张某的行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，均具有坦白情节，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定判处。
被告人黄某某辩解：1、同周某之间是正常的借贷关系，不应当构成犯罪；2、154万元借条中有部分是利息计入本金。
被告人黄某某的辩护人辩护意见：被告人黄某某没有向社会公开宣传行为，借款对象特定，且借款用途为经营需要，不应当认定构成犯罪。
被告人张某辩解：1、同周某之间是正常的借贷关系，不应当构成犯罪；2、已经偿还了15万元的本金和支付了12.4万元利息；3、借条中有部分是利息计入本金。
经审理查明，被告人黄某某、张某从2000年开始从事货物运输生意，为扩大生产经营，先后购置5辆“斯太尔”货车，后因经营不善，生意亏本，导致资金短缺，举借债务。2013年1月，被告人黄某某向周某借款，并允诺以月息2分至2.5分高息回报请周某介绍向其他不特定社会公众借款。至2014年5月，被告人黄某某非法吸收周某8万元、赵守兵23万元、戴德巧20万元、左其秀12万元、赵俊10万元、陈其平10万元、周长春15万元、朱某6万元、王海艳25万元、李洁25万元，合计154万元。被告人张某在明知被告人黄某某通过周某向社会不特定的社会公众借款的情况下，仍然多次积极参与被告人黄某某非法吸收戴德巧、赵俊、朱某等人存款合计100万元。
借款后，被告人黄某某、张某合计支付给周某25万元，周长春0.8万元，赵俊0.3万元、戴德巧0.1万元，合计26.2万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、被告人供述与辩解
1.被告人黄某某的供述和辩解。其供述从2000年开始，购买一辆货车其从事跑运输生意，后来为扩大经营，先后又买了4辆斯太尔货车，但是因为经营不善，就向亲友和社会上借款，且向社会上人借款均是高息。2013年春节前，在滨海遇到在滨海县交通局上班的周某，就和其商量，愿意以2分至2.5分月息向周某借钱，周某同意了，后来由于经营亏损继续需要资金，所以周某本人以及周某介绍他人的钱，只要愿意借的都要。借钱时有时是其打借条，有时是张某打的借条，从2013年春节后至2014年3月期间，一共借款本金130多万元，借条记明本金为154万元，其中有二十多万元是利息计入本金的。借款后，向周某等人支付了10多万元利息。
2.被告人张某的供述和辩解。其丈夫黄某某在无锡做运输生意，家里有5辆大货车搞运输，其在家带小孩。因为做运输生意缺钱，黄某某和其商量跟周某借钱，从2013年3月26日跟周某借款15万元开始，其先后又多次单独或者同黄某某一起向周某或者请周某向其朋友借钱，合计借款100万元。其开始对借款利息不清楚，后来才知道正常是月息2分。
对于自己经手的借款100万元中，其中2013年12月16日20万元实际现金是13万元，给付周某利息合计12.42万元，2013年3月，黄某某偿还借款本金15万元的事实。
二、被害人陈述。
1.周某的陈述。其认识黄某某、周某夫妇十多年了，2013年春节前，黄某某跟其讲货车拖钢材需要押金，向其借款，大概需要30万至50万元，愿意给付月息2分的利息，其当时手中没有那么多钱，就跟单位同事王海艳、李洁借钱，黄某某与王海艳、李洁都认识，但是王海艳、李洁都认其是借款人，不认黄某某，所以让黄某某打借条给其，由其打借条给王海艳、李洁，李洁、王海艳分两次各借了25万元。并先后由其出面向朱某、赵守兵、左其秀、戴德巧、赵俊、陈其平、周长春等人借款。借款后，黄某某、张某夫妻合计支付利息10万元，向周长春支付0.8万元利息，向戴德巧支付0.1万元利息，合计支付利息10.9万元。
2.朱某的陈述。证明2014年3月，周某电话联系其，说她一个朋友做钢材生意，需要资金周转，让其借一点钱给他周转3-6个月。在周某家里见到黄某某夫妻，黄某某说借款做钢材生意的，手里有车队，近期需要投资，问黄某某借多少？黄某某说越多越好。其借给黄某某6万元，月息2分，黄某某夫妻打的借条，周某担保的事实。
3.周长春的陈述。其同周某是兄妹，其证实其妹妹周某讲黄某某、张某两口子做钢材生意需要资金周转，想以月息2分向其借钱。2013年12月，周某将张某带到其家里，跟其借款5万元，张某打的条子，周某担保。2014年1月5日，张某同周某又至其家里，向其借款10万元，张某打的借条，周某担保。借款后，黄某某支付了0.8万元的利息的事实。
4.陈其平的陈述。其同周某娘家是邻居，原来不认识黄某某夫妻。2014年元月，周某跟其讲黄某某夫妻有货车，需要资金周转，答应月息2分。2014年1月27日，周某将黄某某带到其家里，先后二次借款人民币10万元的事实。
5.赵守兵的陈述。证实其朋友周某电话给其说她一个朋友做钢材生意，手里还有车队，需要周转资金，约定月息2分，其借给了黄某某23万元的事实。
6.赵俊的陈述。其同周某娘家是邻居，原来不认识黄某某夫妻。其证实周某讲黄某某、张某夫妻做生意，玩车子，又投资名人字画，需要周转资金，问其有没有钱借给黄某某，月息1.5分。2013年12月6日，周某和张某向其借款10万元的事实。
7.左其秀的陈述。证实2014年2月，朋友周某带黄某某到其家里，周某介绍黄某某做钢材生意，手里还有车队，需要周转资金想借钱，答应月息2分。其借给黄某某12万元，由周某做担保的事实。
8.戴德巧的陈述。证实2013年12月份，朋友周某电话里告知其有一个朋友叫黄某某想借钱，他是做钢材生意的，手里还有车队，需要周转资金，让我借5万元。后来黄某某的老婆张某过来拿钱，说是借的越多越好，其借给张某20万元，月息2分。借款后，黄某某支付过1000元利息钱的事实。
9.王海艳的陈述。证实2013年3月，同事周某电话说她一个朋友想借钱，朋友名字叫黄某某，做钢材生意的，手里有车队，需要周转资金，答应月息2分。其先后多次将25万元送到周某家里。借款后，周某给其2万元利息。
10.李洁的陈述。证实2013年1月，同事周某打电话给我，说她一个朋友想借钱，朋友名字叫黄某某，做钢材生意的，手里有车队，需要周转资金，答应月息2分，借款一年。2013年1月22日，其在大农行，将15万元给了周某。2013年5月9日，在大农行又借了10万元，借这10万元时，黄某某在边上的事实。
四、书证。
1.滨海县东坎镇蔬菜社区居民委员会出具的证明一份，证实被告人张某在家带孩子，孩子在滨海县实验小学读书。
2.借条17张，证实黄某某单独或同张某向周某等人借款154万元，张某单独或同黄某某向周某等人借款100万元的事实。
3.银行转账记录。证实部分被告人黄某某、张某部分集资款是通过银行转账。同时证实2013年3月15日黄某某从银行卡转账给周某15万元的事实。
4.公安机关出具的发破案经过、受案登记表，证实案件的发生及受理、被告人黄某某、张某归案情况。
5.常住人口信息登记表，证实被告人黄某某、张某的身份信息。
6.帐单。证实周某收到黄某某、张某利息款10万元的事实。
本院认为，被告人黄某某、张某违反国家金融管理法规，以高额利息回报为诱惑，面向不特定社会公众非法吸收公众资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。且属共同犯罪，共同犯罪中，被告人黄某某起主要作用，系主犯；被告人张某起次要作用，属从犯，依法应减轻处罚。归案后，被告人黄某某、张某如实供述自己的犯罪事实，系坦白，均可以从轻处罚。被告人黄某某、张某案发前已经归还部分集资款，可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人黄某某、张某犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，定性准确，指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄某某、张某提出借款154万元中有利息计入本金以及已偿还的本金利息高于26.2万元的辩解，无证据证实，本院不予采信。被告人黄某某及其辩护人、被告人张某提出两名被告人的行为属于正常的民间借贷，所借款项用于合法经营，没有向不特定社会公众宣传，不构成非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，本院认为被告人黄某某、张某与多数集资参与人之间无特定的社会关系，以高额利息回报为诱惑，符合非法吸收公众存款罪构成要件，故被告人黄某某及其辩护人、被告人张某的辩解及辩护意见不成立，本院不予采纳。为打击犯罪，维护国家的金融管理制度。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一五年一月二十八日起至二O一八年七月二十七日止。财产刑限判决发生法律效力后一个月内向本院履行。）
二、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。财产刑限判决发生法律效力后一个月内向本院履行。）
三、被告人黄某某、张某违法所得继续予以追缴，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李范宇
代理审判员 吴堂胜
人民陪审员 张贵柱
二〇一五年十二月八日
书 记 员 胡 玲
附录法律条文
1、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。