山东省泰安市岱岳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0911刑初88号
公诉机关泰安市岱岳区人民检察院。
被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司，住所地泰安市泰山工业园区。
诉讼代表人刘某，任该公司法定代表人。
被告人周某，中共党员。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年4月24日被抓获，4月25日被山东省泰安市公安局岱岳区分局刑事拘留，同年6月1日被取保候审，2016年6月12日被逮捕。现羁押于泰安市看守所。
辩护人韩克新，山东天东律师事务所律师。
被告人董某。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年5月5日被泰安市公安局岱岳区分局取保候审。
辩护人郭长满，山东华林律师事务所律师。
泰安市岱岳区人民检察院以泰岱检公刑诉（2016）3号起诉书指控被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司、被告人周某、董某犯骗取贷款罪于2016年4月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰安市岱岳区人民检察院指派检察员张润旺、张兴昌出庭支持公诉。被告单位诉讼代表人刘某、被告人周某、董某以及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
泰安市岱岳区人民检察院指控：泰安市某汽车散热器装置有限公司实际控制人被告人周某、董某于2013年2月份，在向泰安某银行股份有限公司申请贷款的过程中，提供虚假的资产负债表、客户存款对账单、完税凭证等证明文件，与泰安市某土工材料有限公司签订虚假的购销合同，以上述方式于2013年2月21日骗取泰安某银行股份有限公司贷款200万元，后泰安市某汽车散热器装置有限公司无力偿还该贷款。对上述指控，公诉人当庭出示证人证言及有关书证。公诉机关认为，被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司、被告人周某、董某的行为构成骗取贷款罪，要求依法惩处。
被告单位诉讼代表人对指控的犯罪事实没有异议。
被告人周某、董某对指控的犯罪事实均没有异议。
被告人周某的辩护人提出以下辩护意见：本案贷款银行没有受到欺骗，被告单位在贷款后再行存入，属同一笔资金，贷款银行没有造成实际重大损失，该笔贷款应定性为不良贷款，被告人周某的行为不构成骗取贷款罪。
被告人董某的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人董某不属被告单位工作人员，没有骗取贷款的主观故意，没有获得任何收益，不构成骗取贷款罪。2、被告人董某具有自首情节。
经审理查明
2013年2月份，被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司向泰安某银行股份有限公司申请贷款的过程中，该公司实际控制人被告人周某与泰安市某土工材料有限公司签订虚假的购销合同，安排被告人董某向泰安某银行股份有限公司提供虚假的资产负债表、客户存款对账单、完税凭证等证明文件，以上述方式于2013年2月21日骗取泰安某银行股份有限公司贷款200万元，案发后偿还本金50000元，其余贷款未偿还。
上述事实有下列证据证实：
1、书证
(1)被告人周某、董某、张某本地常住人口详细查询结果：证实被告人周某、董某的户籍情况。
⑵泰安市某汽车散热器装置有限公司的企业法人营业执照、中华人民共和国组织机构代码证：证实泰安市某汽车散热器装置有限公司注册成立日期、公司地址、经营项目以及法定代表人为刘某。
⑶泰安某银行出具的流动资金借款合同、保证合同、个人保证担保函：证实2013年2月21日泰安市某汽车散热器装置有限公司以购原材料为由，从泰安某银行贷款200万元。
⑷泰安某银行出具的泰安市某汽车散热器装置有限公司贷款时提供的中国工商银行客户存款对账单：证实对账单中泰安市某汽车散热器装置有限公司借贷数额及余额均较大，反映出公司业务量大，经营状况良好，证实该对账单系周某安排董某为贷款伪造账单。
⑸中国工商银行泰安分行出具的协助查询存款通知书：证实泰安市某汽车散热器装置有限公司提供给泰安某银行的工商银行账户对账单系伪造，在工商银行无该企业账户名称及账号。
⑹泰安某银行出具的泰安市某汽车散热器装置有限公司贷款时提供的税收电子转账专用完税证：证实周某安排董某为贷款伪造的完税凭证中泰安市某汽车散热器装置有限公司缴纳税款金额为2.4万-10.9万，反映出该公司税款缴纳额高业务量大。
⑺泰安市国家税务局证明：证实泰安市某汽车散热器装置有限公司提供给泰安某银行的18份税收证明系伪造，在税务局系统中无对应查询结果。
⑻泰安某银行出具的泰安市某汽车散热器装置有限公司申请贷款时提供的公司资产负债表、公司现金流量表、利润表、利润及利润分配表、审计报告、证人李某甲时出具的购销合同：证实2012年12月26日周某以泰安市某汽车散热器装置有限公司与泰安市某土工材料有限公司签订合同，该合同系为资金走账签订的虚假合同未实际履行，与证人齐某甲证言一致。
（9）泰安某银行出具的某银行往帐交易凭证、某银行借款凭证：证实2013年2月21日泰安市某汽车散热器装置有限公司向泰安某银行借款200万元，汇入账号为泰安市某土工材料有限公司中国工商银行泰安市分行账号。
（10）泰安市公安局岱岳区分局调取的泰安市某土工材料有限公司2013年2月至4月工商银行账户明细、齐某乙2013年2月至5月工商银行工行账户、张某2013年2月至3月工商银行工行账户、张海龙2013年2月至4月工商银行工行账户、刘某2013年2月至3月工商银行某账户：证实贷款去向，2013年2月21日泰安某银行向泰安市某土工材料有限公司公户转账200万元，当日该公司将200万元转入齐某乙个人账户，齐某乙分别向某公司员工张某和张海龙账户各转账100万元，张海龙向刘某个人账户转账80万元，张某账户向刘某个人账户转账100万元，刘某将180万元在某银行存单质押贷出162万元。
（11）泰安市房产交易中心出具的刘某、周某房产查档证明：证实周某、刘某名下无房产，其二人两套住房分别于2009年、2013年过户给他人。
（12）山东某药业有限公司出具的关于山东某药业有限公司无力偿还担保贷款的说明：证实山东某药业有限公司外债较多，连续亏损，无还款能力。
（13）泰安市岱岳区人民法院案件移送函：证明本案系泰安市岱岳区人民法院在审理民事借款合同纠纷案中，由原告方泰安某银行申请法院移送公安机关查处。
（14）泰安市公安局岱岳区分局出具的抓获经过：证实被告人周某、董某系被抓获。
2、证人证言
（1）证人房某证言：证实2013年1月周某因公司准备从某银行贷款，要他提供公司财务报表，由董某负责。在周某的安排下，其协助董某在打印社伪造泰安市某汽车散热器装置有限公司对账单、完税凭证等材料从泰安某银行贷款200万。
（2）证人李某乙证言：证实2013年年初周某约他、董某与某银行的王某见面，周某以公司名义从泰安某银行贷款200万。贷款申请资料都是周某安排董某和房某准备的。之后周某将从泰安某银行贷款的200万中一部分给担保的刘某公司使用，但具体数额不知情。
（3）证人李某甲时证言：2013年2月21日，泰安市某汽车散热器装置有限公司以购买原材料为由，向泰安某银行申请贷款200万元，借款期限为1年，由周某具体操作，到期后该公司未还款，经催缴拒不理会。起诉至法院发现该公司提供的工商银行流水为虚假。为了提高该行存款余额，在贷款前与周某商定，贷款后将180万在该行存单质押贷出162万。贷款时对该公司提供的财务报表、完税凭证及相关购销合同原件进行形式审查。
（4）证人王某证言：2013年初，董某来泰安某银行，说泰安市某汽车散热器装置有限公司想贷款，他安排客户经理李某甲时办理，2013年2月份把200万贷款发放。泰安市某汽车散热器装置有限公司到期未还。贷款时对该公司提供贷款材料及购销合同都进行了形式审查。
（5）证人齐某乙证言：为了资金走账，周某于2013年初以泰安市某汽车散热器装置有限公司的名义与齐某乙的泰安市某土工材料有限公司签订购销合同，该合同系虚假合同未实际履行。
（6）证人刘某证言：某药业有限公司为泰安市某汽车散热器装置有限公司作担保，从泰安某银行贷款200万元，其向周某借款70万元且已归还。
（7）证人郑某证言：2013年2月，其公司山东某药业有限公司为周某的泰安市某汽车散热器装置有限公司作担保，从泰安某银行贷款200万元。同年3月刘某向周某公司借款70万元，目前其公司支出很大，无偿还能力。
（8）证人杨某证言：在周某的贷款到期后未归还，在该案件移送至公安机关后周某无法联系，2015年1月19日12时15分周某曾发短信威胁杨某。
（9）证人张某证言：他在某公司的身份为业务员兼任司机，知道某公司2013年在某银行贷款200万元，这笔贷款是董某具体办理的，其对该笔贷款具体情况不知情。
3、被告人供述和辩解
（1）被告人周某供述：其以泰安市某汽车散热器装置有限公司的名义，安排董某伪造虚假的公司报表、银行对账单、完税凭证从泰安某银行贷款200万元至今未还，贷款时其公司正常经营但经营困难，贷款后200万元全部用于公司经营。
（2）被告人董某供述：在周某的安排下，其虚造泰安市某汽车散热器装置有限公司对账单、完税凭证等材料从泰安某银行贷款200万，到期未还，其中80万为担保公司所用，其它用途不知情。
以上证据经当庭举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司向泰安某银行股份有限公司提供虚假证明文件、虚假购销合同，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司的行为构成骗取贷款罪，被告人周某、董某作为被告单位直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法惩处。
关于被告人周某的辩护人“本案贷款银行没有受到欺骗，被告单位在贷款后再行存入，属同一笔资金，贷款银行没有造成实际重大损失，该笔贷款应定性为不良贷款，被告人周某的行为不构成骗取贷款罪”的辩护意见，经审理认为，被告人周某作为被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司实际经营者，在向金融机构申请贷款的过程中，向金融机构提供虚假购销合同、银行开户账户、对账单等资料，使用欺骗手段取得金融机构贷款200万元，符合骗取贷款罪的构成要件，该辩护意见不予采纳。
关于被告人董某的辩护人“被告人董某不属被告单位工作人员，没有骗取贷款的主观故意，没有获得任何收益，不构成骗取贷款罪”的辩护意见，经审理认为，被告人董某与被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司实际经营者被告人周某达成聘用意向，并实施该公司向金融机构申请贷款的具体行为，在申报资料过程中，伪造虚假对账单等资料，主观上具有骗取贷款的共同故意，该辩护意见不予采纳。关于其辩护人“被告人董某具有自首情节”的辩护意见，经审理认为，被告人董某系被公安机关抓获归案，其行为不符合自首的构成要件，该辩护意见不予采纳。被告人董某系在周某的安排下伪造虚假购销合同、公司帐表等资料，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，可以依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第七十二条第一款的规定，判决如下：
被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币100000元。
被告人周某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月12日起至2018年5月3日止。）
被告人董某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
（以上罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、追缴被告单位泰安市某汽车散热器装置有限公司、被告人周某、董某骗取的贷款195万元，返还被害单位泰安某银行股份有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 丽
人民陪审员 贾俊河
人民陪审员 程 明
二〇一六年六月二十七日
书 记 员 宋美娟