山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）城刑初字第377号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人栗秀兰，女，1958年1月9日出生，汉族，河南省辉县市人，高中文化，新乡市聚富圣会投资咨询有限公司、河南日升中亚新型建材有限公司法定代表人，捕前住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年10月29日被晋城市公安局北石店分局刑事拘留，同年12月3日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局北石店分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人刘柱，宁夏李金凤律师事务所律师。
被告人田玉花，女，1962年6月9日出生，汉族，河南省项城县人，初中文化，捕前住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年10月29日被晋城市公安局北石店分局刑事拘留，同年12月3日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局北石店分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人王伟锋、孙海洋，山西君宜律师事务所律师。
被告人侯彩娥，女，1967年2月13日出生，汉族，山西省沁水县人，初中文化，无业，捕前住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年10月30日被晋城市公安局北石店分局刑事拘留，同年12月3日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局北石店分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人李凯辉，山西宇星律师事务所律师。
晋城市城区人民检察院以城检公刑诉（2015）329号起诉书指控被告人栗秀兰、田玉花、侯彩娥犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员王晋军出庭支持公诉，被告人栗秀兰及其辩护人刘柱、被告人田玉花及其辩护人王伟锋、被告人侯彩娥及其辩护人李凯辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：2011年11月，被告人栗秀兰在河南省新乡市商务局注册成立“聚富圣会投资咨询有限公司”。2011年11月至2014年9月期间，被告人栗秀兰通过聚富圣会投资咨询有限公司，在不具备吸收公众存款相关资质的情况下，为王福升（已被河南省濮阳市警方列为网上逃犯）所经营的围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿筹集资金，向晋城市城区、晋煤集团等地的50余名群众非法吸收存款约1757.46万元，并利用后期吸收的公众存款偿还前期所吸收存款的本金及利息。2014年9月15日，王福升、栗秀兰所经营的新乡市聚富圣会投资咨询有限公司资金链断裂，导致直接损失1397.79万元。被告人田玉花、侯彩娥作为栗秀兰的下级代理，通过口对口方式进行宣传，声称向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资可得到月息2%到3%的利润，在晋城市城区、晋煤集团等地非法吸收公众存款，并按每笔存款1%到3%从栗秀兰处挣取佣金。
被告人栗秀兰向晋城市城区、晋煤集团等地50名不特定群众非法吸收存款1757.46万元，造成直接损失1397.79万元；被告人田玉花向35名被害人非法吸收存款共1194.67万元，造成直接损失857.73万元；被告人侯彩娥向14名被害人非法吸收存款303.77万元，造成直接损失282.04万元。
公诉机关当庭出示相关书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据证明指控事实，认为被告人栗秀兰、田玉花、侯彩娥非法吸收公众存款之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人栗秀兰对公诉机关指控其的犯罪事实及定性均无异议，当庭表示认罪。
其辩护人辩护意见认为：1、对公诉机关指控被告人栗秀兰构成非法吸收公众存款罪无异议。2、对指控被告人栗秀兰非法吸收的存款数额及损失数额认定没有确实充分合法的证据予以证实。栗秀兰已将部分吸收的存款归还了，若认定为非法吸收存款数额需提供相关证据予以证实，而不应采用被害人一面陈述；本案中对存款及损失数额认定，没有栗秀兰银行明细，只是凭被害人的陈述、有瑕疵的借款合同和收款收据予以确认，没有事实和法律依据。对存款去向提供的证据“情况说明”、“询问笔录”只是简单的表述，没有具体的数额，而此数额恰恰是对各被告人量刑的重要依据，且被告人是按照王福升指示打款、还款及支付利息。其本身也是受害者。3、被告人栗秀兰所得款项部分用于王福升经营的围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿的开发，部分用于河南日升中亚新型建材有限公司的生产经营和新产品的研发，本案应考虑单位犯罪。4、被告人栗秀兰有自首情节。被告人栗秀兰是应田玉花及被害人的要求下到公安机关说明问题，是自愿置于公安机关控制之下，配合调查，交代了本案涉案的全部过程，应认定为自首情节。被告人栗秀兰属初犯、偶犯，请求法庭给被告人一个改过自新的机会，且被告人悔罪态度好，在案发前已归还了部分吸收的存款，根据相关司法解释量刑时应予以充分考虑。
被告人田玉花对公诉机关指控其罪名无异议，但辩解指控其吸收存款数额不对，存款人许某1、黄某某、邰某某其根本不认识，指控其是代理不切实际。且本案是其报的案，起诉书没有写明，当庭表示认罪。
其辩护人辩护意见认为：1、本案应为神虎佑珍珠岩矿和聚富圣会投资咨询有限公司单位犯罪，而不是田玉花个人犯罪。2、被告人田玉花主观上没有吸收社会资金的故意，也是众多被害人之一，客观上没有吸收公众存款的行为，其没有向社会公开宣传，多数是因田玉花投资获得回报后主动咨询，并非被告人主动宣传，起诉书指控“口对口”宣传并非法律规定的宣传形式。3、起诉书对存款金额计算有误，到期转存的只能以一笔计算。部分并非通过田玉花存钱。4、若被告人构成犯罪，应依法认定其为自首和立功。田玉花发现自己及亲朋好友借款到期无法归还后主动报案，并如实陈述了整个事情经过，且主动将自己置于公安机关的控制之下，被刑事拘留后，如实供述案件事实，应认定为自首；被告人田玉花将栗秀兰直接带到北石店公安分局，将其置于公安机关控制之下，符合协助公安机关抓捕其他被告人的行为要件，应依法认定为立功，且本案系涉及跨省案件，涉案金额较大，应认定为重大立功。
被告人侯彩娥对公诉机关指控其吸收存款的人员和金额有异议，认为有些人不是其吸收的，数额也没有那么多。当庭表示认罪。
其辩护人辩护意见认为：1、起诉书指控侯彩娥向侯某2、成某甲、张某2、王某4吸收存款不成立。2、吸收郑某1的资金应为72800元，而不是起诉书指控的16万元。因郑某1第二次投资是在第一次投资的前提下进行的，只能算作一次投资，金额为72800元，而不能算作两次。3、被告人侯彩娥系自首，应从轻或减轻处罚。4、被告人侯彩娥系从犯，应从轻或减轻处罚。5、被告人得到被害人的谅解，且是初犯、偶犯，也是本案的被害人，主观恶性小，可酌定对其从轻、减轻处罚。
经审理查明，2011年11月，被告人栗秀兰在河南省新乡市商务局注册成立“聚富圣会投资咨询有限公司”。2011年11月至2014年9月期间，被告人栗秀兰在不具备吸收公众存款相关资质的情况下，为王福升（已被河南省濮阳市警方列为网上逃犯）所经营的围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿或其经营的河南日升中亚新型建材有限公司筹集资金，向晋城市城区、晋煤集团等地的50余名群众非法吸收存款约1755.43万元，并利用后期吸收的公众存款偿还前期所吸收存款的部分本金及利息，导致直接损失1350.185万元。
被告人田玉花、侯彩娥作为栗秀兰的下级代理，通过口对口方式进行宣传，声称向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资可得到月息1.5%到3%的利润，在晋城市城区、晋煤集团等地非法吸收公众存款，并按每笔存款从栗秀兰处挣取相应佣金。被告人田玉花向35名群众非法吸收存款共1138.03万元，造成直接损失765.245万元；被告人侯彩娥向14名群众非法吸收存款302.97万元，造成直接损失276.28万元。具体如下：
1、2013年8月至2014年8月28日期间，被告人田玉花向彭某1非法吸收存款15.52万元，给彭某1造成直接损失4.62万元。
2、2013年10月20日至2014年4月20日期间，被告人田玉花向成某1非法吸收存款20.32万元，给成某1造成直接损失9.42万元。
3、2014年3月，被告人田玉花向王某1非法吸收存款20万元，给王某1造成直接损失7.02万元。
4、2013年10月至2014年4月19日期间，被告人田玉花向任某1非法吸收存款46.7万元，给任某1造成直接损失24.3万元。
5、2014年6月19日，被告人田玉花向和某1非法吸收存款1.94万元，给和某1造成直接损失1.94万元。
6、2013年12月至2014年9月10日期间，被告人田玉花向刘某1非法吸收存款16.49万元，给刘某1造成直接损失12.13万元。
7、2014年7月31日，被告人田玉花向张某1非法吸收存款24.93万元，给张某1造成直接损失24.93万元。
8、2014年5月8日，被告人侯彩娥向张某2非法吸收存款4.55万元，给张某2造成直接损失4.55万元。
9、2013年12月至2014年5月28日期间，被告人侯彩娥向张某非法吸收存款22.75万元，给张某造成直接损失17.3万元。
10、2014年3月至2014年9月16日期间，被告人田玉花向郑某1非法吸收存款5.46万元，给郑某1造成直接损失2.04万元；2013年10月至2014年4月期间，被告人侯彩娥向郑某1非法吸收存款16万元，给郑某1造成直接损失7.28万元。
11、2014年7月27日，被告人栗秀兰通过程某某向赵某1非法吸收存款2.73万元，给赵某1造成直接损失2.73万元。
12、2014年2月26日至2014年8月31日期间，被告人田玉花向冯某1非法吸收存款86.25万元，给冯某1造成直接损失53.55万元。
13、2014年4月11日，被告人田玉花向田某1非法吸收存款16.38万元，给田某1造成直接损失16.38万元；2014年5月23日，被告人侯彩娥向田某1非法吸收存款16.91万元，给田某1造成直接损失16.91万元。
14、2013年10月至2014年4月27日期间，被告人田玉花向于某1非法吸收存款77.35万元，给于某1造成直接损失39.2万元。
15、2014年3月30日至2014年8月31日期间，被告人田玉花向刘某2非法吸收存款55.79万元，给刘某2造成直接损失55.79万元。
16、2014年4月11日至2014年7月17日期间，被告人田玉花向成某甲非法吸收存款130.14万元，给成某甲造成直接损失130.14万元；被告人侯彩娥向成某甲非法吸收存款110.94万元，给成某甲造成直接损失110.94万元。
17、2014年6月15日，被告人侯彩娥向李某非法吸收存款5.4万元，给李某造成直接损失5.4万元。
18、2013年8月至2014年4月8日期间，被告人田玉花向罗某1非法吸收存款34.81万元，给罗某1造成直接损失15.7万元。
19、2014年3月24日至2014年9月7日期间，被告人田玉花向王某2非法吸收存款43.72万元，给王某2造成直接损失38.72万元。
20、2014年3月至2014年9月24日期间，被告人侯彩娥向原某非法吸收存款9.1万元，给原某造成直接损失3.65万元。
21、2014年4月19日至2014年7月12日期间，被告人侯彩娥向王某3非法吸收存款28.7万元，给王某3造成直接损失28.7万元。
22、2014年7月30日至2014年8月4日期间，被告人侯彩娥向孔某1非法吸收存款17.8万元，给孔某1造成直接损失16.9万元。
23、2014年11月至2014年5月28日期间，被告人侯彩娥向王某4非法吸收存款22.75万元，给王某4造成直接损失17.3万元。
24、2014年3月25日至2014年8月31日期间，被告人田玉花向耿某1非法吸收存款21.53万元，给耿某1造成直接损失21.53万元。
25、2013年7月30日至2014年8月4日期间，被告人田玉花向杨某非法吸收存款49.42万元，给杨某造成直接损失27.68万元。
26、2014年7月9日，被告人侯彩娥向李某1非法吸收存款7.84万元，给李某1造成直接损失7.12万元。
27、2014年5月22日，被告人田玉花向刘某3非法吸收存款21万元，给刘某3造成直接损失21万元。
28、2014年1月1日至2014年8月17日期间，被告人田玉花向原某1非法吸收存款23.55万元，给原某1造成直接损失4.55万元。
29、2014年6月19日，被告人田玉花向王某5非法吸收存款0.97万元，给王某5造成直接损失0.97万元。
30、2014年7月25日，被告人栗秀兰通过程某某向侯某1非法吸收存款2.73万元，给侯某1造成直接损失2.73万元。
31、2014年7月25日，被告人栗秀兰通过程某某向牛某1非法吸收存款2.73万元，给牛某1造成直接损失2.73万元。
32、2014年9月29日至2014年5月14日期间，被告人田玉花向侯某2非法吸收存款48.45万元，给侯某2造成直接损失32.1万元；2014年6月3日，被告人侯彩娥向侯某2非法吸收存款21.5万元，给侯某2造成直接损失21.5万元。
33、2014年2月17日至2014年9月22日期间，被告人田玉花向赵某2非法吸收存款68.28万元，给赵某2造成直接损失57.38万元。
34、2013年4月5日至2014年8月16日期间，被告人田玉花向杜某1非法吸收存款100.72万元，给杜某1造成直接损失35.47万元。
35、2014年4月30日，被告人侯彩娥向郭某1非法吸收存款1.82万元，给郭某1造成直接损失1.82万元。
36、2014年5月24日，被告人田玉花向李某2非法吸收存款9.1万元，给李某2造成直接损失9.1万元。
37、2013年7月31日，被告人田玉花向王某6非法吸收存款4.85万元，给王某6造成直接损失4.85万元。
38、2013年3月29日至2014年9月28日期间，被告人田玉花向王某7非法吸收存款120.35万元，给王某7造成直接损失59.715万元。
39、2014年4月15日至2014年6月21日期间，被告人栗秀兰向许某1非法吸收存款14.56万元，给许某1造成直接损失14.24万元。
40、2014年3月9日至2015年5月9日期间，被告人栗秀兰通过黄某某、李某6向邰某某非法吸收存款14.55万元，给邰某某造成直接损失9.1万元。
41、2014年4月25日至2014年6月4日期间，被告人栗秀兰向黄某某非法吸收存款24.57万元，给黄某某造成直接损失24.57万元。
42、2014年9月24日，被告人田玉花向柳某某非法吸收存款12.74万元，给柳某某造成直接损失12.74万元。
43、2013年7月25日，被告人侯彩娥向段某4非法吸收存款16.91万元，给段某4造成直接损失16.91万元。
44、2014年5月14日至2014年9月1日期间，被告人田玉花向侯某3非法吸收存款11万元，给侯某3造成直接损失11万元。
45、2013年6月17日至2014年7月17日期间，被告人田玉花向师某某非法吸收存款15.88万元，给师某某造成直接损失3.89万元。
46、2014年3月1日至2014年9月1日期间，被告人田玉花向成某2非法吸收存款13.79万元，给成某2造成直接损失6.79万元。
47、2014年9月20日，被告人田玉花向王某8非法吸收存款20.6万元，给王某8造成直接损失20.6万元。
48、2014年6月10日至2014年8月18日期间，被告人栗秀兰向程某某非法吸收存款14.56万元，给程某某造成直接损失14.56万元。
49、2013年至2014年期间，被告人栗秀兰向田玉花非法吸收存款200余万元，给田玉花造成直接损失200余万元。
50、2013年至2014年期间，被告人栗秀兰向侯彩娥非法吸收存款38万元，给侯彩娥造成直接损失38万元。
2014年10月28日，被告人田玉花以其被被告人栗秀兰所骗将被告人栗秀兰带至晋城市公安局北石店分局，公安机关经侦查发现二人涉嫌犯罪，遂于次日对二被告人采取强制措施。同月30日，被告人侯彩娥主动到晋城市公安局北石店分局说明情况，并如实供述其犯罪事实。
针对以上事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实：
1、集资参与人的陈述
（1）孙某某的陈述，证实2014年6月2日，其借给田玉花5万元整，2014年9月14日又借给田玉花7万元整，共计12万元整，之后听说田玉花把钱投向河南新乡一家公司，现在找不到投资方了。加上利息我一共损失134400元。
（2）高某某的陈述，证实2014年7月21日，借款给一个叫田玉花的人153000元，并答应给2万元的利息。至今没有归还。
（3）彭某1的陈述,证实2013年8月份，田玉花对我说现在有一种投资，期限半年，是国家扶持项目，前景很好，并拿出一份借款协议，我看到上面内容是她投资到一个叫围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿。过了一二天，我便投资了5万元。田玉花说利息一共是6000元，可以先支付我1500元利息，相当于我投资了48500元。过了一周，我收到一份借款协议，上面的内容大概是围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿向我借款54500元，有一个叫王福升的印章。过了半年，借款协议到期后，我的银行卡上转入54500元。第二次我又投了48500元，过了半年我的银行卡又有54500元到账。第三次，田玉花说你已挣了一万元不如都投了，于是我投资了6万元，扣除1800元，相当于我只投资了58200元，利息是7200元，加上前两次的利息，我一共损失了46200元
（4）成某1的陈述，证实2013年4月，崔某某带着田玉花、还有一个已经收回投资的人到其家，给其介绍了围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿这个项目。到了10月份，其投资了94000元，半年到期后，田玉花说现在利息是3分，让其再投，其就连本带利重新借给这个矿了，后田玉花让其补了200元，给了一份130800元的借款协议。
（5）王某1的陈述，证实2014年3月5日其通过崔某某打到田玉花账户上20万元，用于投资围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿。9月4日到期后，田玉花、崔某某和其到河南的公司要钱，公司一个姓栗的给了其5万元，9月7日又给其打了6万元，过了两天又打了19800元，不算利息损失70200元。
（6）任某1的陈述，证实其通过崔某某、田玉花一共向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了三次，第一次2013年10月投了194000元，得到利息3万元；第二次2014年4月份投了91000元；第三次投了182000元。第一次回款后，田玉花让再投资，才投了第三次。现在不算利息损失243000元。
（7）和某1的陈述，证实田玉花说自己已给围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿融资好几年了，盈利很稳定，把钱放在那儿利润很可观。2014年6月19日，其投资2万元，田玉花说公司可以先付利息600元。
（8）刘某1的陈述，证实其通过田玉花共向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了三次，第一次投了38800元，到期后收到43600元；第二次投了67900元，第三次投了58200元，后两次款都未回来。
（9）张某1的陈述，证实崔某5向其介绍围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿是做防火板的，国家支持这个矿，现在这个矿扩大生产，需要资金，让老百姓把钱借给这个矿，矿上给2分利息，还看过这个矿类似画报的宣传资料。其一共投资过三次，前两次是其给了崔某5，崔某5把钱给田玉花，这两次的钱都回来了，第三次是田玉花直接给其打电话，2014年7月31日在农行晋煤集团支行通过转账和现金给了田玉花249300元，一周后，田玉花给了其一份借款协议书。
（10）郑某1的陈述，证实2013年10月，其通过侯彩娥向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了72800元，2014年4月到期后，侯彩娥又让其连本带利投进去了。2014年3月，其通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了27300元。2014年9月，田玉花说投资的钱到期了，让其再投资。其让田玉花先给了6900元利息，其又投资了27300元，这一次的给的借款协议是河南日升中亚新型建材有限公司。其投资不算利息实际损失了93200元。
（11）赵某1的陈述，证实2014年7月27日其通过同事程某某向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了27300元。一个星期后，其收到一份围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿借款协议，期限为半年，到期连本带利为32700元。当时其把钱交给程某某，程某某给了李庆珍，她们两人去银行往公司存钱，其在银行外面等，其不认识李庆珍，是程某某叫的。
（12）程某某的陈述，证实其通过朋友黄某某介绍知道河南新乡有一家公司向公众借款，利息高。后其也和这家公司打电话咨询过几次。2014年6月10日通过朋友李清萍的银行卡给该公司栗秀兰账户转了45500元，一星期后收到一份围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿借款协议，期限为半年。到了7月7日，其又给栗秀兰账户打了54600元，8月18日转了45500元，一星期后分别收到围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿借款协议。
（13）成某甲的陈述，证实其是2013年3月开始投资的，一开始是田玉花介绍围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿是生产一种隔热、防火的建筑板材原材料，销量很好，现需要资金，如果投点钱，会有很高的收益，投资的钱王福升还不上，还有栗秀兰还，并说介绍别人投资，每投资一万元，其可以从中抽取100元，后来涨成4个点，成了一万元抽400元。其通过田玉花投资了15次共1301400元，其中8700元是其个人，余下1292700元是其亲戚朋友的。其中成某甲通过其向田玉花账户汇款79200元；张某丁四次汇款183800元；成某4三次汇款426700元；郭某3汇款8800元；成某某汇款43500元，后来其还给成某某10000元；袁某乙汇款182000元，其还给栗秀兰汇款273000元；贾某2汇款43500元，后来她不想投资了，其给了她45500元；袁某己两次汇款52200元。其从中共抽取32900元，后抽取的贾某2的2000元其给了贾某2。
2014年6月以后，其通过侯彩娥共投资了18次共1109400元，其中其投资了154800元。其中樊某通过其四次向栗秀兰汇款326800元；焦某某汇款17200元；张某丁汇款180600元；田某汇款172000元；李某6汇款34400元；成某庚两次汇款25800元；樊1汇款60200元；苗某3两次汇款60200元；杨某5汇款43000元，后杨某5用钱，其退还了45500元；吕某某汇款17200元，后她要钱，其退还了18200元；袁某己汇款17200元，后来她要钱，其给了她18200元；其以其女儿或其丈夫的名义三次汇款154800元。其从中抽取30900元，其中4500元返还给了投资人。
（14）于某1的陈述，证实2013年10月21日，其通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了318500元。2014年4月26日第一次投资到期后，其收到381500元，田玉花让其再投资，次日其与田玉花又到晋煤集团大院的农行分两次向栗秀兰的账户转了455000元。一周后收到一份545000元借款协议书。不算第一次得到的利息损失了455000元，加上第一次所得利息63000元，实际损失392000元。
（15）罗某1的陈述，证实2013年的一天，其遇到田玉花，田玉花说围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿正在募资，这个矿是生产环保材料的，年收益很高，现在只有内部知情人士才能投资，并说我们的超市有几个职工是好的客户，有闲钱能放在她这儿，月息是3分。2013年8月或10月的一天，其通过田玉花往栗秀兰的账户里转了157000元，后田玉花给了一个借款协议，上面写的是围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿向其借款191100元。半年后，其投资连本带利返回的那天，田玉花让其再投资，其同意后，并于2014年4月8日在晋煤集团大院的农业银行给栗秀兰打了191100元，一周后田玉花给了其一份借款协议书，大致内容是围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿向其借款228900元。
（16）王某4的陈述，证实其通过同事张某认识侯彩娥后，侯彩娥给其介绍围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿是国家扶持项目，做防火保暧的一种新型建筑材料，在这个公司放点钱可挣点高利息。2013年11月份，其通过张某、侯彩娥在农行给该公司栗秀兰的账户转了45500元。2014年5月到期后，其卡内多了54500元。当月7日其又投资了91000元，期限还是半年，到期后其连本带利共109000元。当月28日，其又通过侯彩娥投资了91000元。现在算上第一次投资利息，其损失了173000元。
（17）杨某的陈述，证实其通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了四次，期限都为半年。第一次是2013年3月29日投了38200元，月息2.4%，到期后收到43000元；第二次是2013年7月29日投了58200元，月息2.4%，到期后收到65400元；第三次是2013年9月29日投了97000元，月息2.4%，到期后收到109000元；第四次是2014年4月1日投了300800元，一周后田玉花给了一份围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿的借款协议，借款348800元。其实际损失为276800元。
（18）李某1的陈述，证实2014年7月9日，其通过侯彩娥向一家围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了78400元，期限半年，月息为3%。当时其是按8万投资的，侯彩娥先给了其3个月利息7200元，侯彩娥说她本人还有1600元的回扣，不收了，所以其汇款78400元，其实际损失71200元。
（19）原某1的陈述，证实其通过崔某5认识田玉花后，通过田玉花向一家围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资过三次，第一次投资9万余元，第二次投资10万余元。这两次投资都返还了，挣了多少利息记不清了。第三次投资了45500元，没有返还。
（20）侯某1的陈述，证实其是通过程某某向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了27300元，期限半年，月息为3%。程某某说把钱给了栗秀兰，到期后返还32700元，并给其一份围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿的借款协议。
（21）牛某1的陈述，证实2014年9月16日9时，其和其丈夫牛志毅在晋煤集团大院的农业银行给了程某某27300元，程某某给了另一个女人，这个女人将钱汇给了栗秀兰，一周后程某某给了其一份借款协议，大概内容是“河南日升中亚新型建材有限公司向牛某1借款32700元，法定代表人栗秀兰”。
（22）侯某2的陈述，证实2013年9月29日至2014年6月3日，其通过田玉花、侯彩娥向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了四次，期限都为半年，月息3%。第一次投了133500元，到期后收到163500元，第二次投了13500元，第三次投了217500元，这三次是通过田玉花投的；第四次是通过侯彩娥投了215000元。钱都打到了栗秀兰的账户上。
（23）杜某1的陈述，证实2013年4月5日至2014年8月16日，其通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了十三次，期限都为半年，月息3%。第一次投了92500元，到期后收到107500元；第二次投了37600元，到期后收到43600元；第三次投了47000元，到期后收到54500元；第四次投了56400元，到期后收到65400元；第五次投了107500元，到期后收到119900元；第六次投了109200元，到期后收到130800元；第七次投了37600元，到期后收到43600元；第八次投了75200元，到期后收到87200元；第九次投了112800元；第十次投了94000元；第十一次投了94000元；第十二次投了65800元；第十三次投了77600元。第九次投资后，每次投资一周后田玉花给一份围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿的借款协议，上面有借款金额。其实际损失为444200元。
（24）王某7的陈述，证实2013年3月29日至2014年9月28日，其通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了十二次，期限都为半年，月息前十次为2%，第十一次、十二次为3%。第一次投了76400元，到期后收到86000元；第二次投了47750元，到期后收到53750元；第三次投了133700元，到期后收到150500元；第四次投了87300元，到期后收到98100元；第五次投了28650元，到期后收到32700元；第六次投了106700元，到期后收到119900元；第七次投了58200元，到期后收到65400元；第八次投了87300元，到期后收到98100元；第九次投了145500元；第十次投了145500元；第十一次投了136500元；第十二次投了150000元。第九次到第十一次投资后，每次投资一周后田玉花给一份围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿的借款协议，上面有借款金额；第十二次投资一周后，田玉花给了一份河南日升中亚新型建材有限公司的借款协议。第十二次投资是第八次投资回款后，其又加了51900元投的第十二次。其实际损失为664800元。2014年8月中旬，田玉花还带着其到河南新乡一个公司和郊区一个厂子里看过。是栗秀兰接待了我们，栗秀兰当时说这个珍珠岩板前景非常好。
（25）许某1的陈述，证实其通过朋友吕某1介绍围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿这个项目的。2014年4月15日，其妻子按照吕某1提供的银行账号投资了36400元，过了几天按投资当时说的对方给其银行打回800元回扣，一周后，其收到一份围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿的借款协议。第二次是2014年6月21日，其妻子又给对方投资了109200元，后对方返回2400元，一周后收到围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿的借款协议。其两次除去回扣损失了142400元。
（26）邰某某的陈述，证实其2014年3月9日通过黄某某、李某6向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资了三次，期限都为半年，月息3%。第一次投了45500元，到期后收到54500元，第二次是2014年5月7日投了45500元，第三次是2014年5月9日投了54500元。每次投资一周后，其收到快递回来的借款协议书。
（27）黄某某的陈述，证实其和田玉花是同事，田玉花说围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿是生产建筑板材，现在资金不够，要向民间借钱，然后给一定的利息，资金投资到那里绝对安全。其感觉能挣钱，并在田玉花的带领下去过新乡市聚富圣会投资咨询有限公司，在该公司遇见法定代表人栗秀兰，就和她商量好直接向她投资。从2014年4月25日至2014年6月4日一共投资八次，金额共为245700元。每次投资后，其给栗秀兰打电话或发短信告诉她，一周后栗秀兰给其邮寄回借款协议。
（28）柳某某的陈述，证实田玉花给其介绍说河南日升中亚新型建材有限公司是做珍珠岩板材的，她为这个矿在晋城代理了二三年了，效益非常好，并和田玉花去过这个公司。2014年9月24日通过田玉花向河南日升中亚新型建材有限公司投资了127400元，期限为半年，月息3%，到期金额为152600元。
（29）侯某3的陈述，证实2014年5月14日、9月1日通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资两次，一次6万元、一次5万元，期限都是半年，月息1.5%。一周后收到借款协议书。
（30）师某某的陈述，证实2013年6月17日至2014年7月17日其通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资四次，期限都是半年，月息3%。第一次投了28200元，到期后收到32700元；第二次投了28200元，到期后收到32700元；第三次投了46000元，到期后收到54500元；第四次投了56400元，一周后田玉花给了一份借款协议书，借款数额为65400元。
（31）成某2的陈述，证实2014年3月1日其通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资67900元，期限为半年，月息记不清了。2014年9月1日，这个投资到期后，田玉花打电话说投资的钱到账了，并劝其再次投资，其看这个项目能回来钱，就将第一次投资的连本带利又投资了，具体数额记不清了，大概7万多元不到8万。半月后，收到河南日升中亚新型建材有限公司借款协议书，内容为向其借款87200元。其实际损失了67900元。
（32）王某8的陈述，证实田玉花最开始向其介绍的是围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿是生产一种隔热、防火建筑板材，销量很好，现需要资金，投点钱，会得到高额收益。后来投资时田玉花说换成了河南日升中亚新型建材有限公司，但利益是一样的。2014年9月20日其通过银行转账向田玉花账户汇款206000元，一周后，田玉花给了其一份借款协议。
（33）冯某1的陈述，证实其于2014年2月26日至2014年8月31日通过田玉花向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资六次，期限都为半年，月息前四次为2%，后两次为3%。第一次投了194000元，第二次投了97000元，第三次投了203700元，第四次投了58200元，第五次投了200400元，第六次投了109200元。第五次是其第一次投资到期后，对方给其银行账户回款218000元，其当时取了18000元准备去旅游，正好遇到田玉花，她又让投资，其就以原来的方式给田玉花汇款200400元。第六次投资是第二次投资到期后，田玉花连本带利又给其投进去了，当时田玉花说还给其多垫了200元。其实际损失为535500元。
（34）王某2的陈述，证实2014年3月24日至2014年9月7日其通过田玉花共向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资八次，向河南日升中亚新型建材有限公司投资一次，共投资了437200元，期限都为半年，月息为3%。第一次投资到期后，款一直没有回来，其就去公司找，后李某8退给5万元，其实际损失387200元。田玉花给介绍的围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿和河南日升中亚新型建材有限公司，还带其和郑某1、成某甲去河南日升中亚新型建材有限公司考察过，当时是李某8和王福升接待，李某8是围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿和河南日升中亚新型建材有限公司的副总。
（35）孔某1的陈述，证实其通过侯彩娥向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资三次，第一次记不清投资时间和投资数额了，期限是半年，到期后其收回10万元的回款，当时挣了9000元利息；第二次、第三次都是投资了89000元，期限半年，月息3%。其实际损失169000元。
（36）张某2、张某、田某1、刘某2、李某、原某、王某3、耿某1、刘某3、王某5、赵某2、郭某1、李某2、王某6、段某4的陈述，证实其向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资情况。
2、证人证言
（1）侯某3（侯彩娥儿子）的陈述，证实其向公安机关提供包括一张署名为聚富圣会投资咨询栗秀兰的资金保证书、一张署名为栗秀兰、李某8的承诺书、一张内容为“借侯彩娥所有客户258万元用于围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿，本人愿以公司和家庭财产作偿还。栗秀兰、王福升”的借条和7份借款协议等材料。
（2）崔某5的陈述，证实其一开始是个投资者，后在田玉花劝说下，给新乡市聚富圣会投资咨询有限公司介绍了几个投资的，但是2014年3月已经不再向这家公司介绍投资人了。其介绍的人有成某1、王某1、任某1、张某1、原某1、耿某1、崔某6，其他人想不起来了，他们的钱都是在农行打到田玉花的账户上了，每次转账田玉花都在。田玉花向他们介绍说这个公司是搞珍珠岩的，是隔热板的材料，市场前景好，并可以带他们到公司参观，其从中挣取了13000元好处费，实际得到的比这个数字多，现在就想不起来了，田玉花还给其开过5个月的工资共1万元。田玉花还说过她是新乡市聚富圣会投资咨询有限公司晋城市场的经理。
（3）袁某乙的陈述，证实其于2014年5月28日、29日分两次给了成某甲18.2万元、27.3万元，成某甲称将钱投到新乡一个公司，这样得到的利息高，到期以后分别给其21.8万元、32.7万元，但是到期以后，成某甲并没有如约给钱。第二次成某甲让把钱直接汇到栗秀兰的账户上了。
（4）袁某己的陈述，证实2014年6月2日、7月16日，其分两次共给了成某甲6万元，她答应6个月后归还本金和利息，至今没有归还。
（5）成某庚的陈述，证实2014年7月22日、8月20日，其分两次给了成某甲3万元，她答应6个月后归还本金和利息，至今没有给。
（6）张某丁的陈述，证实2014年5月1日、6月3日、6月30日、7月31日，其分四次分别给了成某甲13.6万元、7万元、23.5万元、1.8万元，并说到期给很多利息，但是并没有如期给。
3、相关书证
（1）栗秀兰、田玉花、侯彩娥的照片及户籍证明，证实三被告人的个人基本情况。
（2）晋城市公安局北石店分局的到案经过，证实2014年10月28日23时许，田玉花将栗秀兰带至晋城市公安局北石店分局并报案称：2012年5月以来，其被栗秀兰为法定代表人的聚富圣会投资咨询有限公司以高额利息所骗。陆续将200万元借给该公司，并成为该公司的业务员，并将其亲戚、朋友也发展为该公司客户，后发现被骗。经该局侦查发现二人涉嫌非法吸收公众存款罪，次日将二人刑事拘留；2014年10月30日，被告人侯彩娥主动到该局说明情况，并如实交待为聚富圣会投资咨询有限公司吸收公众存款70余万元，当日被刑事拘留。
（3）侯某3提供的借款协议，证实侯彩娥向围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿投资7次，借款协议中的借款金额共为479600元。
（4）新乡市工商局专业分局提供的新乡市聚富圣会投资咨询有限公司的相关工商资料。
（5）新乡市公安局向阳分局复制提供的围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿工商登记情况。
（6）晋城市公安局北石店分局刑事侦查大队的情况说明，证明栗秀兰在河南省新乡市、焦作市的犯罪情况，河南省新乡市公安局向阳分局于2014年12月11日立案侦查。经北石店分局与向阳分局联系后，决定先由北石店分局对被告人栗秀兰在晋城地区的犯罪情况调查清楚，向阳分局对河南地区的被害人情况调查清楚后，再对被告人栗秀兰在河南等地的犯罪情况进行追诉。
栗秀兰等人涉嫌犯罪的相关财务账目审计后予以提供；王福升拥有的神虎佑珍珠岩矿未进行生产、加工、销售，处于废弃状态。栗秀兰所称的河南日升中亚新型建材有限公司，只是其在新乡市延津县租用的厂房，虽购进了一些生产设备，生产了一批墙体板，但生产的墙体板成品并未进行销售，该厂处于停产状态。
（7）借款协议、承诺书、银行账户明细单。
①田玉花、侯某3、彭某1、成某1、王某1等35人提供的借款协议证实其情况。
②任某1提供的借款协议、承诺书，证实其投资2次共32.7万元；栗秀兰承诺在2016年10月27日前归还任某1合同金额。
③田某1、于某1、罗某1、王某2、王某3、杨某、牛某1、侯某2、赵某2、杜某1、郭某1、王某6、王某7、师某某提供的借款协议和银行明细单，证实其投资和银行转账情况。
④袁某乙提供的成某甲所写两张收款收据，证实袁某乙2014年11月29日付款30万元；2014年11月24日付款18.2万元。
⑤袁某己提供的成某甲所写两张收款收据，证实袁某己2014年7月6日付款3万元；2014年6月2日付款3万元。
⑥成某庚提供的成某甲所写两张收款收据，证实成某庚2014年8月20日付款2万元；2014年7月27日付款1万元。
⑦张某丁提供的成某甲所写四张收款收据，证实张某丁2014年7月31日付款2万元；2014年5月1日付款15万元；2014年6月3日付款8万元；2014年6月30日付款26万','2018-10-07
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