河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0105刑初1212号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人陈某，男，1991年8月13日出生于河南省舞钢市，汉族，初中文化程度，原系深圳捷信金融服务有限公司郑州分公司工作人员，住河南省舞钢市。因本案于2016年3月18日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年4月22日被逮捕。
辩护人樊灵君，河南科迪律师事务所律师。
被告人纪某（曾用名纪雅娟），女，1990年11月3日出生于河南省伊川县，汉族，大专文化程度，无业，住河南省伊川县。因本案于2016年3月18日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年4月22日被逮捕，同年12月17日被取保候审。
辩护人彭永利，河南良承律师事务所律师。
被告人许某（曾用名许叮娜），女，1992年10月7日出生于河南省睢县，汉族，高中文化程度，无业，住河南省睢县。因本案于2016年4月7日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年4月22日被逮捕。
被告人刘某（曾用名刘妮），女，1992年9月14日出生于河南省方城县，汉族，初中文化程度，无业，住河南省方城县。因本案于2016年4月12日被郑州市公安局文化路分局取保候审。
辩护人周小娟，河南天坤律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2016）1008号起诉书指控被告人陈某、纪某、许某、刘某犯诈骗罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉、代理检察员蒿海方出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人樊灵君、被告人纪某及其辩护人彭永利、被告人许某、被告人刘某及其辩护人周小娟到庭参加了诉讼。本案经依法延长审理期限，现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：2015年4月份以来，黄某、郑某（二人均另案处理）等人成立河南丰瑞科技有限公司、康斯卡广告公司、圭鑫电子科技公司等公司，招聘被告人纪某、许某、刘某等人为业务员，通过微信、QQ等方式发送广告，谎称给客户办理大额信用卡、小额贷款，骗取被害人信任，以办理分期付款购买手机提高个人信誉为名，伪造虚假的客户材料。将客户带至郑州市金水区花园路与红专路交叉口乐语通讯店内被告人陈某所在的捷信金融服务有限公司处，陈某在明知提供的系虚假资料的情况下为其办理分期付款业务，后被告人许某等人将分期付款的手机取走并卖掉。现核实到李某1、刘某、高某1、时某等购买手机的客户，共计45765元，其中被告人纪某参与诈骗的犯罪数额为22758元、被告人许某参与的犯罪数额为20610元、被告人刘某参与诈骗的犯罪数额为8268元。
针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人的供述、被害单位报案材料、证人证言、辨认笔录及照片、个人贷款申请表、私营企业基本注册信息查询单、还款证明、受案经过、到案经过、个人关联合约信息及银行卡交易明细、户籍证明、无违法犯罪记录证明、情况说明等证据，认为被告人陈某、纪某、许某、刘某的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪，提请依法惩处。
被告人陈某、许某、刘某对指控事实及罪名均无异议。
被告人纪某对指控事实无异议，辩解称对指控数额有异议，并提出其是投案自首。
被告人陈某的辩护人辩护称对指控陈某的犯罪数额有异议，陈某系从犯，请求从轻处罚。
被告人纪某的辩护人辩护称对指控纪某的犯罪数额有异议，纪某系从犯，系自首，请求从轻处罚。
被告人刘某的辩护人辩护称对指控刘某的数额有异议，刘某系从犯，请求从轻处罚。
经审理查明：2015年4月份以来，黄某（又名李某3)、郑某（二人均另案处理）等人成立河南丰瑞科技有限公司、康斯卡广告公司、圭鑫电子科技公司等公司，招聘被告人纪某、许某、刘某等人为业务员，通过微信、QQ等方式发送广告，谎称能够办理信用卡和贷款，骗取客户信任，以办理分期付款购买手机提高个人信誉为名，提供虚假的客户材料，将客户带至郑州市金水区花园路与红专路交叉口乐语通讯店内，通过深圳捷信金融服务有限公司郑州分公司(以下简称捷信公司)业务员被告人陈某办理分期付款购买手机业务，陈某在明知提供的系虚假资料的情况下仍为其办理分期付款业务，后由许某等人将分期付款的手机取走并出售。捷信公司报案后，公安机关核实到李某1、刘某、时某等办理分期付款购买手机的客户，涉案金额共计人民币45765元，其中纪某参与诈骗的犯罪数额为22758元、许某参与诈骗的犯罪数额为20610元、刘某参与诈骗的犯罪数额为8268元。
2016年3月17日，被告人纪某向公安机关投案。案发后，刘某已将赃款8268元退出。
上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害单位捷信公司员工罗勇杰的证言：2015年10月，其所在的捷信公司接到李某1、李某2、韩某、王某等几十名客户投诉，说他们从2015年4月起被李某3的公司以代办信用卡的名义骗至其公司手机店内办理分期购买手机，之后手机被诈骗人带走并让回家等待通知，现在接到其公司的催收还款电话，客户本人没有得到手机，还背上了一笔债务。其公司工作人员根据客户的投诉和提供的信息，与为他们办理业务的李某3联系，发现李某3的手机已经停机。后其通过公司数据库发现李某1、李某2、韩某、王某等客户的信息存在极大雷同，并且所有手续都是陈某办理的。经清查，发现有近80名客户存在上述情况并且都是陈某负责办理的，后其和大约40名客户取得联系，客户反馈的内容相似。其根据客户提供的信息到国贸360新领地4号楼1单元1603室找李某3，发现该房间已经不是李某3的公司了。遂向公安机关报案。客户中一部分人还了三四期款，一部分人未还款。另有报案材料及个人消费贷款申请表和贷款分期付款记录在案佐证。
2.证人李某1的证言：其于2015年6月29日在网上认识了自称可以办理大额信用卡名叫连某的男子，该男子让其到丰瑞科技有限公司办理。该公司工作人员称因其不是郑州户口，也没有工作，按照要求不能申请信用卡，于是给其填写虚假的住址和单位资料并让其熟背，工作人员还对其讲办理大额信用卡之前需先办理郑州的电话卡和银行卡及分期手机业务，手机的首付和以后的还款由公司承担，分期付款得到的手机由公司保管。该公司业务员纪某带其去办理了银行卡、手机卡并将卡拿走，后又带领其到乐语通讯店找陈某办理手机分期业务。过了一段时间，其接到捷信公司通知，称其分期购买的手机没有按时还款，其去找丰瑞公司，发现该公司已经不见了。证人阮某1、刘某、高某1、时某、阮某2、张某1、杨某1、吴某、杨某2、张某2、李某2、应某、韩某、李某2、武某、王某、高某2、管某、毋某等人证明的事实与证人李某1的证言一致。
3.证人马某的证言：2015年5月初，其经曲良勇介绍从许某处收购三部新手机，许某的老板李某3说卖给其的手机是从手机分期公司套出来，其因贪图手机便宜，为赚取差价就收购了，通过支付宝将钱转给许某和她的老板，其所收购的手机都已卖掉。
4.辨认笔录及照片证明：证人杨某1、应某、李某1、时某、张某1、杨某2、李某2、韩某、管某、毋某、马某等人分别对被告人许某、陈某、纪某、刘某进行了辨认，四被告人相互之间亦进行了辨认。
5.到案经过证明被告人纪某系主动向公安机关投案，被告人陈某、许某、刘某系被抓获到案。
6.公安机关出具了证明被告人陈某、纪某、许某、刘某身份情况的户籍证明，并证明四被告人均无违法犯罪前科。
7.被告人陈某在侦查阶段的供述：2014年10月，捷信公司指派其到位于郑州市花园路与红专路交叉口的乐语通讯店负责手机分期业务的审核工作。2015年5月，其发现到其负责的手机店办理手机分期业务的人突然多了，申请表上公司的名称都一样，觉得不正常，就不再给这些公司的人员办理手机分期业务了。后来办理手机分期业务的人又增多了，其看客户填写的公司名称不是以前的公司，而且各项信息也都合格，其就给这些公司的人员办理了手机分期的业务，办理二十多单后发现这些客户办理的都是价格高的手机，感觉不正常，就又停办了分期手机的业务。李某3到手机店买手机与其认识后约其去钓鱼，其发现李某3公司的许某、刘某和郑某曾带客户到其负责的手机店里办理过捷信公司的手机分期业务。李某3说他办手机分期的目的是把手机套出来后卖掉换成钱给公司的员工交社保，并承诺每办成一单业务给其100元。李某3在其负责的手机店里办理了七八十单捷信公司的手机分期业务。
8.被告人纪某在侦查阶段的供述：2015年4月20日，其通过网络招聘进入李某3的公司，李某3让公司员工通过陌陌、微信、QQ等通讯软件发放该公司可以办理大额信用卡、贷款的信息。李某3会给前来要求办理信用卡或贷款客户讲需要办理郑州电话卡、银行卡，再办理一款手机的分期业务，由公司交纳分期手机的首付和月供，通过这些来办理客户的社会保险，由公司交社保，三个月后为客户办理信用卡。其实是让客户用自己的名义办理一款手机分期业务，公司再将手机卖出，以此套取资金。许某会给客户编一套虚假的单位地址、居住地址、收入信息、其他联系人信息让客户背熟，以便在分期公司填表时填入。李某3说他在捷信公司里有自己人叫陈某，业务员会带着客户办好手机卡、银行卡后与陈某联系，由陈某给客户拍照、填申请表，后由李某3、许某、郑某等人找陈某拿手机，再由李某3找科技市场的朋友将手机卖掉，变为现金。其曾带领客户李某1、董某、谢某、张某、高某、杨某3、李某3、朱某等十余人找陈某办理手机分期业务以此套取手机，并使用客户办理的电话卡来回的拨打，以此产生通话记录，用于欺骗捷信分期公司。被告人许某、刘某的供述与被告人陈某、纪某的供述一致，且与上述证据能够相互印证。
本院认为：被告人陈某、纪某、许某、刘某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈某、纪某、许某、刘某犯诈骗罪罪名成立。
关于被告人纪某及陈某、纪某、刘某的辩护人对指控数额提出的辩解、辩护意见，经查，公诉机关指控的涉案金额是根据被害单位的报案材料、个人消费贷款申请表、贷款分期付款记录、证人证言、辨认笔录及被告人供述等证据认定的，证据之间能够相互印证。故对上述辩解、辩护意见不予采纳。
关于被告人陈某、纪某、刘某的辩护人提出三人系从犯的辩护意见，经查，陈某、纪某、刘某均积极参与诈骗犯罪活动，分工明确，作用相当，均系主犯。故对上述辩护意见不予采纳。
关于被告人纪某及其辩护人提出纪某系自首的辩解、辩护意见，经查，公安机关出具的到案经过证实纪某向公安机关投案，其到案后如实供述主要犯罪事实，依法构成自首，对纪某可从轻处罚。故对上述辩解、辩护意见予以采纳。
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人陈某、纪某、许某、刘某应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。陈某、许某、刘某到案后如实供述自己的犯罪事实，纪某具有自首情节，均可从轻处罚。
鉴于被告人刘某犯罪情节较轻，主动退赃，并缴纳罚金，确有悔罪表现，无再犯罪危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。
根据被告人陈某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十一条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月18日起至2018年3月17日止。罚金自判决生效之日起三日内缴纳）。
二、被告人纪某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月18日起至2017年12月17日止。罚金自判决生效之日起三日内缴纳）。
三、被告人许某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月7日起至2018年1月6日止。罚金自判决生效之日起三日内缴纳）。
四、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
五、涉案赃款依法予以追缴发还深圳捷信金融服务有限公司郑州分公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 邱 红
人民陪审员 马丽娜
人民陪审员 杨海莲
二〇一七年十二月二十日
书 记 员 齐 静