茂名市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）茂中法刑二终字第82号
原公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
上诉人（原审被告人）王甲，男。2007年11月13日因犯抢劫罪被原广东省电白县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金500元，2010年6月份刑满释放，现因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2015年1月2日被茂名市公安局电白分局刑事拘留，于2015年1月20日被茂名市公安局电白分局执行逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。
广东省茂名市电白区人民法院审理广东省茂名市电白区人民检察院指控被告人王甲犯妨害信用卡管理罪一案，于2015年5月15日作出(2015)茂电法刑初字第251号刑事判决。宣判后，原审被告人王甲不服，向本院提出上诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，经过审阅案卷材料，讯问上诉人，认为案件事实清楚，决定以不开庭的方式进行审理。现已审理终结。
原判认定：2015年1月2日12时许，公安民警在本区旦场镇松山村委会乡村公路处抓获被告人王甲，并当场从其身上及车上搜查出4张中国居民身份证（黄某甲：44XXXX10、李甲：51XXXX38、杨甲：12XXXX37、关某甲：44XXXX9X），及上述四人身份证所开的银行卡16张。
另认定：被告人王甲曾因犯抢劫罪于2007年11月13日被原广东省电白县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金500元。2010年6月份刑满释放。公安机关在侦查期间扣押被告人王甲持有的涉案财物包括李甲身份证1张（特征：身份证号码51XXXX38）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX74，户主李甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX87，户主李甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX99，户主李甲）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX09，户主李甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX50，户主李甲）、中国农业银行个人结算账户申请书等有关银行回执7张（特征：客户名李甲）、杨甲身份证1张（特征：身份证号码12XXXX37）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX89，户主杨甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX47，户主杨甲）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX70，户主杨甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX06，户主杨甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX37，户主杨甲）、中国建设银行个人开户与电子银行服务申请表等有关银行回执4张（特征：客户杨甲）、关某甲身份证1张（特征：身份证号码44XXXX9X）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX84，户主关某甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX21，户主关某甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：62XXXX45，户主关某甲）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX77，户主关某甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX97，户主关某甲）、中国农业银行个人结算账户申请书等有关银行回执6张（特征：客户名关某甲）、黄某甲身份证1张（特征：身份证号码44XXXX10）、东莞农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX80，户主黄某甲）、招商银行有关回执4张（特征：客户姓名黄某甲）、中国银行个人账户及综合服务申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、东莞农村商业银行个人账户开户综合申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、中国建设银行个人开户与电子银行服务申请表1张（客户姓名黄某甲）、中国农业银行个人结算账户申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、诺基亚手机1部（特征：黑色机身，卡号134XXXX****）、苹果5手机1部（特征：白色机身，卡号157XXXX****）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX67，开户名王甲）。
上述事实，有下列证据证实：
1.被告人王甲的供述，证实王甲犯妨害信用卡管理罪的事实；
2.证人王某的证言，证实王甲犯妨害信用卡管理罪的事实；
3.现场勘验笔录、现场图、现场照片，证实案发现场的概况；
4.茂名市公安局电白分局茂公电搜查字〔2015〕00002号搜查证，证实茂名市公安局电白分局于2015年1月2日依法对王甲所驾驶的小车及人身进行搜查的事实；
5.茂名市公安局电白分局搜查笔录，证实2015年1月2日12时20分至2015年1月2日12时45分茂名市公安局电白分局侦查人员对王甲所驾驶的小车及人身进行搜查的情况；
6.茂名市公安局电白分局扣押物品、文件清单，证实茂名市公安局电白分局旦场派出所在侦查期间扣押被告人王甲持有的涉案财物包括李甲身份证1张（特征：身份证号码51XXXX38）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX74，户主李甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX87，户主李甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX99，户主李甲）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX09，户主李甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX50，户主李甲）、中国农业银行个人结算账户申请书等有关银行回执7张（特征：客户名李甲）、杨甲身份证1张（特征：身份证号码12XXXX37）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX89，户主杨甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX47，户主杨甲）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX70，户主杨甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX06，户主杨甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX37，户主杨甲）、中国建设银行个人开户与电子银行服务申请表等有关银行回执4张（特征：客户杨甲）、关某甲身份证1张（特征：身份证号码44XXXX9X）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX84，户主关某甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX21，户主关某甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：62XXXX45，户主关某甲）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX77，户主关某甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX97，户主关某甲）、中国农业银行个人结算账户申请书等有关银行回执6张（特征：客户名关某甲）、黄某甲身份证1张（特征：身份证号码44XXXX10）、东莞农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX80，户主黄某甲）、招商银行有关回执4张（特征：客户姓名黄某甲）、中国银行个人账户及综合服务申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、东莞农村商业银行个人账户开户综合申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、中国建设银行个人开户与电子银行服务申请表1张（客户姓名黄某甲）、中国农业银行个人结算账户申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、诺基亚手机1部（特征：黑色机身，卡号134XXXX****）、苹果5手机1部（特征：白色机身，卡号157XXXX****）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX67，开户名王甲）的事实；
7.茂名市公安局电白分局公（刑）调证字〔2015〕0015号调取证据通知书，证实茂名市公安局电白分局于2015年1月5日向茂名市工商银行调取卡号62XXXX09、62XXXX89、62XXXX84的户主信息，以及此三个卡号从2014年12月1日以来的流水记录；
8.牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实卡号：62XXXX09、户名：李甲，卡号：62XXXX89、户名：杨甲，卡号：62XXXX84、户名：关某甲，分别于2014年12月25日至2015年1月5日的交易明细情况；
9.茂名市公安局电白分局公（刑）调证字〔2015〕0017号调取证据通知书，证实茂名市公安局电白分局于2015年1月6日向中国邮政储蓄银行电白支行调取卡号62XXXX99、62XXXX47、62XXXX21的户主信息，以及此三个卡号从2014年12月1日以来的流水记录；
10.账户交易明细，证实卡号：62XXXX99、户名：李甲，卡号：62XXXX47、户名：杨甲，卡号：62XXXX21、户名：关某甲的交易明细情况；
11.茂名市公安局电白分局公（刑）调证字〔2015〕0020号调取证据通知书，证实茂名市公安局电白分局于2015年1月12日向中国邮政储蓄银行电白支行调取卡号62XXXX67的户主信息，以及此卡从2014年11月1日以来的流水记录；
12.账户交易明细（司法），证实卡号：62XXXX67、户名：王甲，于2014年11月4日至2015年1月4日的交易明细情况；
13.银行卡开户资料，证实被告人王甲犯妨害信用卡管理罪的事实；
14.签认照片，证实被告人王甲签认照片中的身份证和银行卡、银行回执是其持有的他人身份证和银行卡、银行回执；被告人王甲签认照片中的地点是2015年1月2日中午其非法持有他人银行卡被公安查获的地方；被告人王甲签认照片中其放在车中的胶纸袋，袋内装有他人银行卡；被告人王甲签认照片中的手机、驾驶证、行驶证是其被查扣的事实；
15.抓获经过，证实2015年1月2日12时许，茂名市公安局电白分局旦场派出所民警在日常巡逻工作中发现，在旦场镇松山村委会乡路处抓获一名涉嫌妨害信用卡管理的嫌疑人王甲，并当场从其身上搜查出16张非其本人的银行卡及4张非其本人的中国居民身份证。经审讯，王甲对涉嫌妨害信用卡管理的事情供认不讳的事实；
16.原广东省电白县人民法院（2007）电刑重初字第7号刑事判决书，证实被告人王甲曾因犯抢劫罪于2007年11月13日被原广东省电白县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金500元的事实；
17.户籍材料，证实被告人王甲于1990年4月12日出生，其已达到完全刑事责任年龄的事实。
根据上述事实和证据，原判认为，被告人王甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予刑罚。公诉机关指控被告人王甲犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人王甲曾因犯抢劫罪被判处有期徒刑，因其犯抢劫罪时未满十八周岁，故其不构成累犯。但其有犯罪前科，应酌定从重处罚。被告人王甲归案后认罪态度较好，并当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。综合被告人王甲的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，作出如下判决：一、被告人王甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币30000元。二、对公安机关缴获被告人王甲持有的涉案财物包括诺基亚手机1部（特征：黑色机身，卡号134XXXX****）、苹果5手机1部（特征：白色机身，卡号157XXXX****）（均没有随案移送）予以没收，上缴国库。三、对公安机关缴获被告人王甲持有的涉案物品包括李甲身份证1张（特征：身份证号码51XXXX38）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX74，户主李甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX87，户主李甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX99，户主李甲）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX09，户主李甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX50，户主李甲）、中国农业银行个人结算账户申请书等有关银行回执7张（特征：客户名李甲）、杨甲身份证1张（特征：身份证号码12XXXX37）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX89，户主杨甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX47，户主杨甲）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX70，户主杨甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX06，户主杨甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX37，户主杨甲）、中国建设银行个人开户与电子银行服务申请表等有关银行回执4张（特征：客户杨甲）、关某甲身份证1张（特征：身份证号码44XXXX9X）、中国工商银行卡1张（特征：卡号62XXXX84，户主关某甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX21，户主关某甲）、广州农村商业银行卡1张（特征：62XXXX45，户主关某甲）、中国农业银行卡1张（特征：卡号62XXXX77，户主关某甲）、中国建设银行卡1张（特征：卡号62XXXX97，户主关某甲）、中国农业银行个人结算账户申请书等有关银行回执6张（特征：客户名关某甲）、黄某甲身份证1张（特征：身份证号码44XXXX10）、东莞农村商业银行卡1张（特征：卡号62XXXX80，户主黄某甲）、招商银行有关回执4张（特征：客户姓名黄某甲）、中国银行个人账户及综合服务申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、东莞农村商业银行个人账户开户综合申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、中国建设银行个人开户与电子银行服务申请表1张（客户姓名黄某甲）、中国农业银行个人结算账户申请表1张（特征：客户姓名黄某甲）、中国邮政储蓄银行卡1张（特征：卡号62XXXX67，开户名王甲）（均没有随案移送）予以没收，由公安机关依法处理。
宣判后，原审被告人王甲不服原判决，提起上诉：一、对上诉人所持有的银行卡并未查明来源，属认定事实不清。二、没有证据证实上诉人持有的银行卡是非法所得。三、没有证据证实上诉人使用他人的信用卡。综上，请求按照疑罪从无原则，改判上诉人无罪。
经审理查明，原判决认定上诉人王甲犯妨害信用卡管理罪的事实清楚属实，证据确实充分，本院予以确认。
本院认为，上诉人王甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予刑罚。对于上诉人王甲的上诉理由，经查，上诉人王甲在公安机关侦查阶段，多次稳定供述以上所扣押的银行卡的来源及用途，公安机关所扣押的银行卡及开户的资料与其供述相互印证，其非法持有的信用卡达到数量较大，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条规定，应当在“处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑，原判决根据其犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，对其作出有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元的量刑，符合法律规定。
综上，原判决认定事实和适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，上诉人王甲的上诉理由经查明均不能成立。应予驳回。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉,维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 罗 文
审判员 张书铭
审判员 李 楠
二〇一五年七月二十七日
书记员 梁倍宁
附相关法律条文：
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳却有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。