江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沭刑初字第0730号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人戴某甲，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月24日被沭阳县公安局刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。
辩护人梁淮保，上海标胜律师事务所律师。
沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2014）687号起诉书指控被告人戴某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月6日向本院提起公诉并建议本案适用简易程序审理。本院在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，并于2014年8月19日决定适用普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员张弦生出庭支持公诉，被告人戴某甲及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
沭阳县人民检察院指控，2003年10月，徐某某（已判刑）等人以实物出资方式成立沭阳县某某厨卫材料有限公司，公司位于沭阳县工业开发区北区，徐某某为法定代表人。2011年7月19日经股权转让，侍某为公司法定代表人，徐某某为公司股东。期间，徐某某及其妻子被告人戴某甲违反国家金融管理规定，以沭阳县某某厨卫材料有限公司需要周转资金为由，以高息为诱，向王某甲等社会不特定人员非法吸收公众存款，并将所借款项用于公司经营及归还之前借款利息等，共计485万余元。
针对上述指控的事实，公诉机关在庭审中出示了被告人戴某甲的供述及辩解、同案关系人徐某某的供述及辩解、被害人王某甲、王某乙等人的陈述、证人侍某、戴某乙等人的证言、借据、沭阳县某某厨卫材料有限公司工商信息、股东变更登记信息、现场图、现场照片、还款凭证等证据予以证实。公诉机关认为，被告人戴某甲伙同沭阳县某某厨卫材料有限直接负责人徐某某扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关同时认为，被告人戴某甲与徐某某共同实施故意犯罪，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人戴某甲起次要或辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人戴某甲归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人戴某甲对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议。
被告人戴某甲的辩护人提出：1.在同案关系人徐某某因本案被判处刑罚的判决书中未认定被告人戴某甲在起诉书指控的向章某出具2万元借据、向徐某乙等人出具38.4万元借据及向吴某乙出具4万元借据三起犯罪中的作用，故该三起的借款数额不应计入被告人戴某甲的犯罪数额中。2.本案系单位犯罪，被告人戴某甲的所有借款行为均系与徐某某的共同犯罪，不存在单独犯罪。3.被告人戴某甲在共同犯罪中系从犯。4.被告人戴某甲归案后如实供述了自己的犯罪事实，且没有前科劣迹，并支付了大数额的利息，建议对被告人戴某甲宣告缓刑。
经审理查明：2003年10月，徐某某及聂某某均以实物方式分别出资30万元、20万元成立位于沭阳县工业开发区北区的沭阳县某某厨卫材料有限公司，法定代表人为徐某某。2011年7月19日经股权转让，徐某某、聂某某分别将公司股权20万元、7.5万元转让给刘某伟；聂某某将公司股权12.5万元转让给侍某；侍某为公司法定代表人，徐某某及刘某伟为公司股东。期间，被告人戴某甲单独或伙同其丈夫徐某某违反国家金融管理规定，以沭阳县某某厨卫材料有限公司需要周转资金为由，以高息为诱，向王某甲等社会不特定人员非法吸收存款共计人民币460万余元，用于公司经营及归还借款利息等。现分述如下：
1.2010年9月9日，被告人戴某甲通过袁某介绍并担保，以高息为诱，向王某甲借款人民币10万元；2011年3月9日，被告人戴某甲与徐某某经袁某介绍，以高息为诱，向王某甲借款人民币5万元；2011年4月26日，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，向王某甲借款人民币10万元。已归还人民币5.25万元。
2.2011年4月至5月间，被告人戴某甲经王某民介绍，以高息为诱，二次向王某乙借款共计人民币20万元。已归还人民币0.6万元。
3.2011年5月，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，通过张某丙介绍向张某甲借款人民币18.8万元，并出具人民币20万元借据一张。本金至今未归还。
4.2011年6月30日，被告人戴某甲经张某丙介绍，以高息为诱，向叶某借款人民币5万元。本金至今未归还。
5.2010年4月13日，被告人戴某甲经徐某甲介绍，以高息为诱，向蒋某甲借款人民币5万元。已归还人民币1.6万元。
6.2010年12月8日，被告人戴某甲经徐某甲介绍，以高息为诱，向仲某借款人民币5万元。已归还人民币0.7万元。
7.2010年12月至2011年7月，被告人戴某甲经徐某甲介绍，以高息为诱，4次向崔某借款共计人民币10万元。已归还人民币0.46万元。
8.2010年11月20日，被告人戴某甲经徐某甲介绍，以高息为诱，向王某丙借款人民币5万元；2011年8月20日，被告人戴某甲以高息为诱，向王某丙借款人民币5万元。已归还人民币0.8万元。
9.2010年7月至2011年3月，被告人戴某甲经李某乙介绍，以高息为诱，三次向李某甲借款人民币7.8万元。已归还人民币1.412万元。
10.2010年1月1日，被告人戴某甲因之前多次向韦某借款向韦某出具人民币10万元借据。2010年12月25日，被告人戴某甲以高息为诱，向韦某借款人民币1.6万元，并出具人民币4万元的借据。本金至今未归还。
11.2010年11月2日，被告人戴某甲向杨某借款20万元，并出具26万元借据。已归还人民币12万元。
12.2010年1月至12月间，被告人戴某甲以高息为诱，六次向袁某借款共计人民币14万元。已归还人民币3.78万元。
13.2010年11月至2011年6月，被告人戴某甲以高息为诱，三次向徐某甲借款共计人民币9万元。已归还人民币2.86万元。
14.2011年1月，被告人戴某甲以高息为诱，2次向郝某借款共计人民币6.5万元。本金至今未归还。
15.2006年8月1日，被告人戴某甲与徐某某向李某丙借款人民币14万元。2007年4月12日、2009年1月23日，被告人戴某甲以高息为诱，向李某丙借款分别为人民币6万元、5万元。已归还人民币17.47万元。
16.2011年4月至7月间，被告人戴某甲与徐某某经吴某山介绍，以高息为诱，三次向王某丁借款共计人民币14.5万元。已归还人民币0.88万元。
17.2011年7月16日，被告人戴某甲与徐某某向蒋某乙借款人民币20万元，并出具人民币22万元借据。本金至今未归还。
18.2011年2月28日，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，向耿某借款人民币10万元。本金至今未归还。
19.徐某某以高息为诱，向章某借款人民币2万元，由被告人戴某甲于2009年6月3日向章某出具借条。已归还人民币0.48万元。
20.2010年1月至8月间，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，二次向张某乙借款共计人民币25万元。已归还人民币5.4万元。
21.2011年8月26日，被告人戴某甲与徐某某找邱某做担保，以高息为诱，向吴某甲借款人民币6万元。本金至今未归还。
22.2011年2月至4月间，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，多次向孙某借款共计人民币30万元。本金已全部归还。
23.2009年7月，徐某某以高息为诱，向徐某乙借款，徐某乙从周某等人处共筹集人民币38.4万元借给徐某某，被告人戴某甲与徐某某于2011年7月15日共同出具人民币38.4万元借据。已归还人民币15.36万元。
24.2010年5月8日，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，向殷某借款人民币35万元；2011年9月17日，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，向殷某借款人民币18万元；2011年7月21日，被告人戴某甲以高息为诱，向殷某借款人民币5万元。已归还人民币29.09万元。
25.2010年2月至2011年5月，被告人戴某甲以高息为诱，三次向张某丙借款人民币24.4万元。已归还人民币8.63万元。
26.2011年5月25日，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，向胡某借款人民币30万元；2011年7月3日，被告人戴某甲以高息为诱，向胡某借款人民币10万元。已归还人民币1.5万元。
27.2011年8月21日，被告人戴某甲与徐某某以高息为诱，由吉某担保向吴某乙借款人民币3.76万元，并出具人民币4万元的借据一张。本金至今未归还。
另查明，2010年6月至2011年5月，被告人戴某甲以高息为诱，九次向李某乙借款并出具包含利息的9张借据共计人民币20.3634万元，至今未归还。
被告人戴某甲归案后如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：
被告人戴某甲供述其单独或伙同徐某某以承诺给付高额利息为诱，向社会不特定公众借款460万余元用于公司经营或归还利息等事实经过。该供述得到了同案关系人徐某某的供述、被害人王某甲、王某乙、张某甲、叶某、蒋某甲、仲某、崔某、王某丙、李某甲、韦某、杨某、袁某、徐某甲、李某乙、郝某、李某丙、王某丁、蒋某乙、耿某、章某、张某乙、吴某甲、孙某、徐某乙、殷某、张某丙、胡某、吴某乙等人的陈述、证人侍某、戴某乙等人的证言、借据、收条、银行某、沭阳县某某厨卫材料有限公司工商信息、股东变更登记信息、现场图、现场照片、沭阳县人民法院（2012）沭刑初字第0955号刑事判决书等证据相互印证，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证明了本案的案发及被告人戴某甲的归案情况。
被告人戴某甲的辩护人提出，在同案关系人徐某某因本案被判处刑罚的判决书中未认定被告人戴某甲在起诉书指控的向章某出具2万元借据、向徐某乙等人出具38.4万元借据及向吴某乙出具4万元借据三起犯罪中的作用，故该三起的借款数额不应计入被告人戴某甲的犯罪数额中。
经查，起诉书指控的被告人戴某甲和徐某某向章某出具2万元借据、向徐某乙等人出具38.4万元借据及向吴某乙出具4万元借据三起非法吸收公众存款犯罪中的被害人提供的借据复印件上均有被告人戴某甲的签名，而被告人戴某甲对上述签名均予以认可。且被告人戴某甲在公安机关多次稳定供述其系自愿在与徐某某共同出具的上述三张借据上签名，表明被告人戴某甲在上述三张借据上签名是不违背其意志的。被告人戴某甲在徐某某借款的借据上的签名行为表明其愿意作为共同借款人受到借据效力的约束，故上述三起借款中的数额应当计入被告人戴某甲的犯罪数额。
本院认为，被告人戴某甲伙同沭阳县某某厨卫材料有限直接负责人徐某某扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人戴某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人戴某甲与徐某某共同实施故意犯罪，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人戴某甲起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人戴某甲归案后能如实供述自己的罪行，并归还了被害人大部分款项，依法予以从轻处罚。对辩护人提出的被告人戴某甲的所有借款行为均系与徐某某的共同犯罪，且在共同犯罪中系从犯，并在归案后如实供述了自己的罪行及没有前科劣迹的辩护意见，与本院已查明的事实相符，本院予以采纳。对辩护人提出的对被告人戴某甲宣告缓刑的辩护意见，本院认为，被告人戴某甲非法吸收公众存款数额较大，虽然归还了被害人部分款项，但仍有大数额的款项尚未归还，给各被害人造成了较大的经济损失，对社会稳定产生了不良影响，故不宜对其宣告缓刑，对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人戴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一四年三月二十四日起至二〇一五年三月二十三日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 英
代理审判员 蒋 敏
人民陪审员 沈海萍
二〇一四年十一月十四日
书 记 员 刘玲玲
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条第一款【共同犯罪】
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条【从犯】
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。提供
第六十七条第三款：
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。