安徽省临泉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）临刑初字第00401号
公诉机关临泉县人民检察院。
被告人庄广献，男。因涉嫌犯违法发放贷款罪、挪用资金罪，于2014年11月28日被临泉县公安局刑事拘留，同年12月30日经临泉县人民检察院批准逮捕，次日由临泉县公安局执行逮捕。现羁押于临泉县看守所。
辩护人贺明智，安徽弘大律师事务所律师。
临泉县人民检察院以临检公诉刑诉（2015）338号起诉书指控被告人庄广献犯挪用资金罪，于2015年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月12日、11月16日两次公开开庭审理了本案。临泉县人民检察院检察员代理检察员张伟娜出庭支持公诉，被告人庄广献及其辩护人贺明智、证人韦某、刘某甲到庭参加诉讼。期间，临泉县人民检察院申请延期审理一个月。现已审理终结。
临泉县人民检察院指控：被告人庄广献在2003年至2012年任临泉县滑集信用社信贷员期间，利用职务上负责调查贷款真实性及经办贷款的便利，采用使用他人身份证信息冒名贷款和将信用社原来的贷款档案中贷款人的身份证复印件重复复印的手段，并于贷款到期后以同样手段办理转贷，发放贷款由自己实际控制资金累计达148.4万元。被告人庄广献所贷款项用于垫付贷款利息及自己建房使用，时间超过三个月，至今尚未归还。
公诉机关认为，被告人庄广献利用职务便利，挪用本单位资金数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条、第二百七十二条的规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任，建议对其判处五至七年有期徒刑。为支持其指控，向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。
被告人庄广献及辩护人认为垫息不属于挪用资金，属于违规行为，且对所挪用贷款中四笔贷款有异议。其辩护人还认为庄广献到单位协商还款事宜属于投案自首。
经审理查明：被告人庄广献在2003年至2012年任临泉县滑集信用社信贷员期间，利用职务上负责调查贷款真实性及经办贷款的便利，采用使用他人身份证信息冒名贷款和将信用社原来的贷款档案中贷款人的身份证复印件重复复印的手段，并于贷款到期后以同样手段办理转贷，发放贷款由自己实际控制资金累计达148.4万元，庭审中无异议的数额达133.8万元。被告人庄广献所贷款项用于垫付贷款利息及自己建房使用，时间超过三个月，至今尚未归还。
关于公诉机关指控被告人庄广献挪用资金133.8万元的事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证受案登记表、案件移送函、立案决定书、庄广献、陈某、金成利等人户籍证明、临泉农村商业银行证明材料、到案经过、临泉县农村信用社文件、贷款申请表、借款借据等，证人刘某乙、刘某丙、刘某丁、朱某、栾某、常某等人的证言等证据证实，足以认定。
另查明：被告人庄广献挪用了涉及借款人为朱文英、史某、崔裕桂、庄某的四笔贷款共计14.6万元。
一、借款人朱文英于2009年10月6日向临泉县滑集信用社借款3万元，于2013年还款1.2万元交给了被告人庄广献，庄广献将该笔款项挪用而未入账。
该起事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：
1.书证。
滑集信用社朱文英借款借据一张。
2.证人陈某证言证实，我于2007年以我妻子朱文英名义贷款3万元，是通过滑集信用社职工庄广献贷的，2013年我还了1.2万元，钱是交给庄广献的，现在信用社催款让我还3万，说明我给庄广献的1.2万元没有入账。我的贷款手续是合法的，是我签字的，我给庄广献的1.2万元庄广献没有给我收据。
3.被告人庄广献供述证实，朱文英的3万元是我经办的，朱文英于2013年12月份还给了我1.2万元，我给她结了9000元利息，剩余的钱在我这。
二、被告人庄广献以借款人史某的名义于2005年8月12日向临泉县滑集信用社借款4000元，后被其挪用。
该起事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：
1.书证。
（1）滑集信用社史某借款借据一张。
（2）滑集信用社收回贷款凭证两张。
2.证人史某证言证实，我来反映一个情况，现在信用社在催我还一笔贷款，但是这笔贷款不是我贷的，我以前贷款都还了。我2002年4月23日贷了一笔款，金额四千元整，后来我分两次分别于2002年8月20日、10月24日还清了贷款。结果信用社还让我还款，我发现2005年8月12日又有一笔借款合同，不过这笔借款不是我借的，签字也不是我签的，我也没有用这笔贷款，我认为是信贷员庄广献以我名义贷款的，这笔钱也是庄广献使用的。
3.被告人庄广献供述其不清楚这4000元贷款是怎么回事，后被其挪用。
三、被告人庄广献以借款人崔裕桂的名义于2011年2月12日向临泉县滑集信用社借款3万元，后被其挪用。
该起事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：
1.书证。
滑集信用社崔裕桂借款借据、贷款申请书、身份证复印件。
2.证人催裕桂证言证实，前几天村干部通知我还款，贷款数额为3万元，这个钱不在我这里，是信贷员庄广献用我的身份证贷款的，钱也被他使用了。2011年2月份庄广献找到我，说上级清查他的账目，要以我名义贷款3万元钱，给他使用，我感觉关系不错就同意了，然后身份证就给他使用了。知道前几天村干部通知我还款，我没有在贷款上签字，也没有使用这笔钱，借条上的字不是我签的，我的笔迹我知道。
3.被告人庄广献供述证实，崔裕桂的3万元是我经办的，以前他贷过几千元款没有还掉，我和他商量替他还贷后，我就使用他原来的老手续贷款，他同意了，我就做好手续，贷款3万元我自己使用了，崔裕桂和儿子一起去滑集信用社签字的，领取了现金交给我了。
四、被告人庄广献以借款人庄某的名义于2011年10月31日向临泉县滑集信用社借款10万元，后被其挪用。
该起事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明：
1.书证。
滑集信用社庄某借款借据、贷款申请、短期贷款申请、庄某等人身份证明、承诺书。
2.证人证言。
证人庄某证言证实，我不知道滑集信用社10万贷款的事情，我的身份证借过我的三兄弟庄某，四五年前我儿媳妇孟某拿给他的，当时我不在家，庄广献当时在信用社工作，直到镇干部和村干部找我要钱我才知道这笔钱的事情，找庄广献，才知道他被关起来，我也没有见到他，庄广献开发的有房子，就我们庄南边大坑沿，盖好的卖完了，打好地基的卖没卖完不知道。
证人孟某证言证实，庄广献是我公爹庄某弟兄，四五年前他到我们家找庄某身份证，公爹去干活不在家我就把身份证拿给庄广献了，问干嘛也没有说，过了一两个月才还回来。现在知道是拿去贷款了，因为乡里、村里都找我们了。
3.被告人庄广献供述证实，这是我借用我哥庄某等人的身份资料在滑集信用社以虚假的理由办理的贷款，10万元我用于建房了。
上列四笔共计14.6万元的款项的证据，亦经庭审质证属实，综合书证、证人证言及被告人庄广献的供述，足以证明本院查明的事实。
综上，被告人庄广献共挪用资金148.4万元。
本院认为：被告人庄广献利用职务便利，挪用本单位资金达148.4万元，数额巨大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。辩护人认为庄广献用他人身份资料贷款用于垫付利息部分只是违规，没有给信用社造成实际损失，不属于挪用资金。本院经审理认为，被告人庄广献害怕完不成信用社年底结息任务而被单位处理，通过冒名贷款和将信用社原贷款档案中贷款人的身份证复印件重复复印等手段，从滑集信用社贷出款项，帮其所办理的老贷款户垫付利息后，取得付息凭证，信用社则不能再向贷款户催收利息，贷款户需要把利息还给庄广献拿回付息凭证，庄广献从信用社所贷款项在其实际控制和支配下，不管用于为他人垫付利息还是用于个人建房，均属于挪用资金归个人使用，故辩护人的垫息不属于挪用资金的辩护意见，不符合本案事实，本院不予采信。辩护人认为庄广献到滑集信用社及镇政府商谈还款事宜，属于投案自首。本院经审理认为，被告人庄广献回单位及镇政府只是为了商谈还款计划，不符合自首的构成要件，故该辩护意见不符合本案事实，本院不予采信。鉴于被告人庄广献当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。
为惩治犯罪，保障公司、企业或其他单位的合法财产不受侵犯，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人庄广献犯挪用资金罪，判处有期徒刑六年。
二、对被告人庄广献挪用的资金148.4万元予以追缴。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月28日起至2020年11月27日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭 涛
代理审判员 王国庆
人民陪审员 柴红伟
二〇一五年十一月十九日
书 记 员 张冰心
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百八十五条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。