河南省扶沟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）扶刑初字第220号
公诉机关扶沟县人民检察院。
被告人李焕章，男，1966年5月6日出生，汉族，农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年3月26日被扶沟县公安局刑事拘留，2015年4月20日经扶沟县人民检察院批准，同日被扶沟县公安局逮捕。现羁押于扶沟县看守所。
辩护人郭宝昌，河南团结律师事务所律师。
扶沟县人民检察院以扶检公诉刑诉（2015）160号起诉书指控被告人李焕章犯非法吸收公众存罪，于2015年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶沟县人民检察院指派检察员谢静、杨阳出庭支持公诉，被告人李焕章及其辩护人郭宝昌到庭参加诉讼。现已审理终结。
扶沟县人民检察院指控，2013年2月至2015年3月份，被告人李焕章以做化肥生意需要资金为由，非法吸收曹里乡刁陵行政村、游家行政村、东五行政村、胡横行政村、跨李庄行政村村民郭某、郁某、魏某、周爱荣、游鲜花、呼天兴、高秀芳、郁梅英、靳书艳、李冬莲、高重庆、高保民等60余人的存款，共计221.25万元。后李焕章将吸收的存款存入扶沟县富友中小型企业担保有限公司，获利5.5876万元。至今194.75万元未归还。公诉机关向法庭提供的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见，认为被告人李焕章非法吸收公众存款221.25万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。
被告人李焕章对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，但其辩称起诉书指控的犯罪数额和获利不属实，以及其具有投案自首情节。被告人李焕章的辩护人对公诉机关指控被告人李焕章犯非法吸收公众存款罪不持异议，但其辩称被告人李焕章只是富友公司非法吸收公众存款案中的直接责任人员之一，应按单位犯罪的标准对直接责任人李焕章定罪处罚；指控被告人李焕章非法吸收公众存款获利的数额不准确，应将李焕章本人、妻子及女儿共16.5万元存款提成予以扣除；被告人李焕章无前科、具有坦白、从犯情节、当庭认罪并愿意还款，可予以从轻处罚。被告人李焕章及其辩护人向法庭提交的证据有被告人李焕章妻子记录的出借人欠李焕章家的化肥钱，共计18048元，被告人李焕章愿意以钱款抵销非法吸收的存款；被告人李焕章家户口本复印件，证实张俊侠系李焕章妻子，李娜系李焕章女儿，借款合同中有李焕章以妻子张俊侠、女儿李娜的名义各存2万元的事实。
经审理查明：2013年2月至2015年3月份，被告人李焕章以做生意需要资金为由，非法吸收曹里乡刁陵行政村、游家行政村、东五行政村、胡横行政村、跨李庄行政村60余名群众的存款，并向群众出具借款人为李焕章的写明利息的借款条，共计194.75万元，其中有几户共计26.5万元存款到期支付利息后又转存下年。后被告人李焕章将非法吸收的存款存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司，获利5.1586万元，其中被告人李焕章以其本人名义存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司的《借款合同书》6份，金额12.5万元，全部为1年期借款合同；以其妻子张俊侠名义存入的《借款合同书》1份，金额2万元，为1年期借款合同；以其女儿李娜名义存入的《借款合同书》1份，金额2万元，为1年期借款合同。该16.5万元提成4290元。其中2014年6月26日向高跃伟借款3.7万元，已支付利息0.1万元；2014年9月18日向刘岳贵借款3万元，已支付利息0.2万元。被告人李焕章非法吸收的存款194.75万元至今尚未归还。
上述事实有下列证据证实：
被告人李焕章供述了其在扶沟县曹里乡刁陵行政村街上经营化肥生意，周边的群众到其处购买化肥时，其给前来买农药化肥的人说：“有闲钱没有，我进农药化肥了，现金周转不开。”说过之后有的群众将钱借给其，其就给群众打借条，其吸收曹里乡周边几个行政村60余名村民的存款，吸收的资金以借条为准，其将吸收来的钱存到扶沟县富友中小型企业担保有限公司，并以群众的名字签订借款合同书，但是这些借款合同书都是其私自办理的，群众不知道此事，办完借款合同书后其也都没有给群众，这些钱其是通过富友担保公司的业务员岳某存入扶沟县富友担保公司的。其给群众出的利息是：2014年6月之前1万元现金给群众出800元的利息，2014年6月之后1万元现金给群众出1000元的利息。富友担保公司对其的奖励是存入1万元现金先给260元，合同到期后再给其到期的全部利息，每户群众到期后其还可以吃到360元的利息，但是还未到期担保公司就出事了。富友担保公司的合同书其让其二姐夫于跃廷拿走了的事实。
被害人郭某、郁某、魏某等20人陈述了李焕章以买化肥需要资金为由，向其借钱并给其出具含有利息的借款条，现在存到李焕章处的钱取不出来了的事实。
3、证人岳某证言，证实其在扶沟县富友中小型企业融资担保有限公司工作，李焕章是其下面的客户经理。李焕章到富友担保公司存款的时候，把现金转到公司的账上，然后李焕章说人员其再给李焕章写合同书，具体存款数额以合同书上写的存款数额为准，合同书上写的存款数额是真实的，合同书他是怎么处理的其不知道。富友担保公司对客户经理存入公司的存款有制度规定：1万元现金存够一年是260元的提成，存够六个月的是120元的提成，存够三个月的是50元的提成。
4、证人于某听的证言证实其是李焕章的姐夫，李焕章将81份存入富友担保公司的借款合同书交与其保管的事实。
5、被告人李焕章向出借人书写的借款条及收条，证实被告人李焕章向出借人书写的借款条，约定每1万元每年支付利息800元或者1000元，借款条及收条的款项共计194.75万元的事实。
6、81份借款合同书，证实被告人李焕章存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司217.6万元，其中以李焕章本人名义存入12.5万元，以妻子张俊侠的名义存入2万、以女儿李娜的名义存入2万。
河南华颍会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实（一）李焕章非法吸收公众存款及兑付的情况：根据报案人提供的借条汇总计算，李焕章于2013年2月至2015年3月非法吸收公众存款94笔，总金额221.25万元，其中：（1）已兑付12笔，本金26.5万元，利息2.12万元，本息合计28.62万元；（2）未兑付82笔，本金数额194.75万元，已支付利息0.3万元，其中：2014年6月26日向高跃伟借款3.7万元，已支付利息0.1万元；2014年9月18日向刘岳贵借款3万元，已支付利息0.2万元。（二）李焕章将非法吸收公众存款存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司获得的提成情况：根据所收集的《借款合同书》汇总计算，李焕章将非法吸收公众存款存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司的《借款合同书》共81份，总金额217.6万元，其中：（1）以李焕章本人名义存入的《借款合同书》6份，金额12.5万元，全部为1年期借款合同；（2）以其他人名义存入的《借款合同书》75份，金额205.1万元，其中：1年期借款合同74笔，金额200.1万元；半年期借款合同1笔，金额5万元。根据李焕章、岳某的询问笔录和李焕章将非法吸收公众存款存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司获得的提成标准（1年期借款合同每1万元提成260元，半年期借款合同每1万元提成120元）。李焕章将非法吸收公众存款存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司获得提成5.5876万元，其中：以李焕章本人名义存入获得提成0.325万元，以其他人名义存入获得提成5.2626万元。
扶沟县公安局曹里派出所证明，证实本案于2015年3月25日立案侦查，立案后，李焕章并没有主动到扶沟县公安局曹里派出所反映其违法犯罪事实，扶沟县公安局曹里派出所办理传唤证对李焕章进行传唤，本案中李焕章并没有投案自首的情节。
扶沟县公安局曹里派出所证明，证实被告人李焕章无违法犯罪记录的事实。
被告人李焕章户籍证明。
户主为被告人李焕章的户口本复印件，证实张俊侠系李焕章妻子，李娜系李焕章女儿，借款合同中有李焕章以妻子张俊侠、女儿李娜的名义各存2万元的事实。
以上证据经过庭审质证属实，依法予以认定。被告人李焕章及其辩护人提交的第一组证据，因只是被告人李焕章的妻子自己记录的，没有相关人员的签字，故不予作为证据使用
本院认为被告人李焕章变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李焕章犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，予以支持。被告人李焕章向出借人书写的借款条显示，其中有几户共26.5万元本金到期偿还利息后，该26.5万元本金转下年续存，该26.5万元不应重复计算入被告人李焕章非法吸收公众存款的数额，应从起诉书指控的221.25万元中扣除，即被告人李焕章非法吸收公众的存款为194.75万元。被告人李焕章将吸收的存款存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司的《借款合同书》共81份，以李焕章本人名义存入的《借款合同书》6份，金额12.5万元，全部为1年期借款合同；以李焕章妻子张俊侠名义存入的《借款合同书》1份，金额2万元，为1年期借款合同；以李焕章女儿李娜名义存入的《借款合同书》1份，金额2万元，为1年期借款合同。根据李焕章、岳某的询问笔录和李焕章将非法吸收公众存款存入扶沟富友中小企业融资担保有限公司获得的提成标准（1年期借款合同每1万元提成260元，半年期借款合同每1万元提成120元），借款合同书中以李焕章、李焕章妻子张俊侠、李焕章女儿李娜名义存入的16.5万元的提成0.429万元，应从起诉书指控的5.5876万元中予以扣除，即李焕章获利5.1586万元。故被告人李焕章的辩护人辩称被告人李焕章获利数额应为5.1586万元的辩护意见，符合庭审查明的事实，予以采纳。本案被告人李焕章向群众出具的借条是以李焕章本人的名义出具的，且被告人李焕章供述将吸收的存款存入富友担保公司后签订借款合同一事，群众并不知情，而且签订借款合同后被告人李焕章因害怕群众知道而得不到利息差，未将借款合同交由群众反而是自己保管，故被告人李焕章的辩护人辩称本案被告人李焕章只是富友公司非法吸收公众存款案中的直接责任人员之一，应以单位犯罪的标准对李焕章定罪处罚及应认定被告人李焕章是从犯的辩护意见与庭审查明的事实不符，不予采纳。扶沟县公安局曹里派出所证实本案于2015年3月25日立案侦查，立案后，李焕章并没有主动到扶沟县公安局曹里派出所反映其违法犯罪事实，扶沟县公安局曹里派出所办理传唤证对李焕章进行的传唤，李焕章并没有投案自首的情节，故被告人李焕章辩称其具有投案自首情节的辩护人意见，不符合本案查明的事实，不予采纳。被告人李焕章到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，故被告人李焕章的辩护人辩称被告人李焕章具有坦白、无犯罪前科等从轻处罚的辩护意见，符合查明事实，予以采纳。被告人李焕章的辩护人辩称被告人李焕章系从犯等从轻处罚的辩护意见，不符合查明事实，不予采纳。根据本案事实情节和被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人李焕章犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元，于判决生效之日起十日内缴纳。
二、责令被告人李焕章于判决生效之日起三十日内退赔被害人涉案款项194.75万元。
三、被告人李焕章违法所得51586元，依法予以追缴。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月26日起至2018年9月25日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 阙茂永
助理审判员 王 彬
陪 审 员 王文娟
二〇一五年十二月三十一日
书 记 员 王 一