新疆维吾尔自治区奎屯市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）新4003刑初146号
公诉机关奎屯市人民检察院。
被告人阿依东·阿扎马提，男，1992年11月12日出生，哈萨克族，住奎屯市。因涉嫌诈骗罪于2016年3月15日被奎屯市公安局刑事拘留,经奎屯市人民检察院批准，同年4月21日被奎屯市公安局执行逮捕。现羁押于奎屯市看守所。
被告人迪那尔·杰恩斯，女，1994年6月2日出生，哈萨克族，户籍所在地新疆乌苏市，住奎屯市。因涉嫌诈骗罪于2016年3月15日被奎屯市公安局刑事拘留,经奎屯市人民检察院批准，同年4月21日被奎屯市公安局执行逮捕。现羁押于奎屯市看守所。
辩护人艾赛提·依布拉音，新疆阿瓦木律师事务所律师。
奎屯市人民检察院以奎检公诉刑诉[2016]144号起诉书指控被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯犯诈骗罪，于2016年11月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。奎屯市人民检察院指派检察员阿不都热苏力、布丽布丽出庭支持公诉。被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯及其辩护人艾赛提·依布拉音，翻译古丽尼沙到庭参加诉讼。经合议庭评议，本案现已审理终结。
奎屯市人民检察院指控：
从2015年3月开始，被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯通过在微信朋友圈发布诈骗信息，称自己能够办理高额透支信用卡，交3000元保险金可以办理5万元额度的信用卡，交6000元保险金可以办理10万元额度的信用卡，共骗取玛某（音译，以下涉及少数名族姓名的均为音译）等122个被害人的人民币533400元。
公诉机关出示了受案登记表、立案决定书、抓获经过、扣押清单、文件清单、报案材料；被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯的户籍证明、汇款收据、借条、收条、客户回单、保证书；证人马某1、阿某、阿热某、古某1西·海依达尔的证言；被害人加某等人的陈述；被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯的供述与辩解等相关证据予以证实，并据此认为被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯的行为已构成诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定依法判处，并建议判处十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人阿依东·阿扎马提对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及罪名均无异议。
被告人迪那尔·杰恩斯对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实有异议。其认为，起诉书指控的122名被害人人数过多与事实不符，办理信用卡业务时，有中间介绍人，至于中间人收取了多少的好处费，我不知情。起诉书指控的犯罪金额与事实不符，我们代办信用卡收取的好处费为3000元、6000元不等，且70%的人给的是3000元，所以总金额与事实不符。起诉书指控我在微信朋友圈里发布办理信用卡广告与事实不符，我和被告人阿依东·阿扎马提是新婚，彼此手机不分，刚开始我并不知情，因为中间人是女的，我曾经帮老公接过电话，老公不在家时打过几次收条。
经庭审质证，本院审理查明被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯的犯罪事实：
从2015年3月开始，被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯通过在微信朋友圈发布诈骗信息，称自己能够办理高额透支信用卡，交3000元保险金可以办理5万元额度的信用卡，交6000元保险金可以办理10万元额度的信用卡，共骗取马某1等35名被害人168700元人民币。
另查明,2015年12月21日汇款收据中载明汇款人为阿热阿依向收款人为阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款6000元，2015年11月27日，被告人迪那尔·杰恩斯向阿热阿依借款6000元。证人阿热阿依本人陈述的关于上述两笔6000元的实际交款人、交款日期均无法具体对应到每个被害人，公诉机关也无充分证据证实该两笔款具体是哪个被害人所交款项；2015年3月6日汇款收据载明，阿某向收款人阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款18000元，2015年3月2日汇款收据载明，阿扎提·哈吾坎向收款人阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款2500元。证人阿扎提·哈吾坎本人陈述的关于上述两笔汇款的实际交款人、交款日期均无法具体对应到每个被害人，公诉机关也无充分证据证实该两笔汇款具体是哪个被害人所交款项，以上四笔款项共计32500元。
上述事实，有下列经过庭审质证的证据予以证实：
一、书证
1、受案登记表、立案决定书，证实奎屯市公安局、沙湾县公安局、和布克赛尔蒙古自治县公安局对被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯诈骗一案接受登记并立案侦查。
2、户籍证明，证实被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯的基本情况，并已达到刑事责任年龄。
3、抓获经过，证实奎屯市公安局民警于2016年3月14日，在奎屯市金色家园11幢152室内将被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯抓获。
4、扣押清单、文件清单，证实从被告人迪那尔·杰恩斯处扣押小册子一本、三星S6手机一部、从被告人阿依东·阿扎马提处扣押三星SGH-P709型手机一部、小米IS型手机一部；证人阿热阿依处扣押人民币7000元、OPPO手机一部、被害人的基本信息及一个本子。
5、报案材料，证实被害人被骗现金的事实。
6、汇款收据,证实2015年12月30日，汇款人姓名为阿热某向收款人姓名阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款51000元的事实。
7、汇款收据,证实2015年12月21日，汇款人姓名为阿热某向收款人姓名为阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款6000元的事实。
8、借条，2015年12月1日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年12月1日，借古某1西6000元，2015年1月10日还款”的借条一份；2016年1月4日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2016年1月4日，拿了古某1西·海依达尔阿姨6000元，2016年2月4日还款”的借条一份。证实二被告人骗取钱财并出具借条的事实。
9、借条，2015年12月1日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年12月1日，向阿热阿依借18000元，该款于2015年1月10日还清”的借条一份。证实二被告人骗取钱财并出具借条的事实。
10、借条，2015年11月27日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年11月27日，向阿热阿依借6000元，该款于2015年12月27日还清”的借条一份。证实二被告人骗取钱财并出具借条的事实。
11、借条、收条，2015年10月30日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年10月30日，向叶某借6000元，该款于2015年11月30日还清”的借条一份；2015年10月30日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年10月30日，向木拉提借6000元，该款于2015年11月30日还清”的借条一份；2015年10月26日，被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年10月26日，收到胡安别某12000元，在40天内办完事后将该收条撕毁”的收条一份；2015年11月6日，被告人阿依东·阿扎马提出具内容为”2015年11月6日，向吴某借6000元，该款于2015年12月10日还清”的借条一份；2015年11月6日，被告人阿依东·阿扎马提出具内容为”2015年11月6日，向加肯借6000元，该款于2015年12月10日还清”的借条一份。证实二被告人骗取钱财并给被害人出具借条及收条的事实。
12、客户回单，证实由哈那某提供的客户回单一份，交易日期为2016年1月26日，账号为×××，户名为阿依东·阿扎马提，交易金额为9000元的事实。
13、汇款收据，证实2016年1月15日，努尔古丽·塔力哈提向收款人姓名阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款12000元的事实。
14、汇款收据，证实2015年3月6日，阿扎某向收款人姓名阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款18000元；2015年3月2日，阿扎某向收款人姓名阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款2500元的事实。
15、收条，2016年2月24日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”扎尼别某，身份证号为×××（3000元／叁仟元整）；叶某2，身份证号为×××（3000元／叁仟元整）；马哈某，身份证号为×××（6000元／陆仟元整）；叶某3，身份证号为×××（3000元／叁仟元整），我迪那尔·杰恩斯×××，今日已欠以上4名同志的现金总计15000元（壹万伍仟元整），我保证于2016年2月25日上午北京时间1:00之前还清所欠的钱，并保证2016年2月24日晚上以上4名同志的住宿费和路费（车费）由我来承担”的收条一份。证实二被告人骗取钱财并给被害人出具收条的事实。
16、收条，2015年11月9日，被告人阿依东·阿扎马提出具内容为”2015年11月9日，收到木某6000元，2015年12月1日还款”的收条一份。证实二被告人骗取钱财并给被害人出具收条的事实。
17、借条，2015年11月24日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年11月24日，向杰恩斯借3000元，该款于2015年12月24日还清”的借条一份。证实二被告人骗取钱财并给被害人出具借条的事实。
18、借条，2015年1月21日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年1月21日，向马某某提借6000元，该款于2月20日还清”的借条一份。证实二被告人骗取钱财并出具借条的事实。
19、借条，2015年1月21日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年1月21日，向阿扎提借6000元，该款于2月20日还清”的借条一份。证实二被告人骗取钱财并出具借条的事实。
20、保证书，2016年1月27日，被告人阿依东·阿扎马提出具内容为”今天在阿克塔木社区居委会9个人：波某，6000元；阿尔协某，3000元；叶某4，6000元；沙某那提，3000元；那黑木某，6000元；达吾来提汗某，3000元；苏提苏力汗某，3000元；艾某，3000元；图尔荪古丽某，以上九个人保证在三天之内将收取保险金退还，选出两个来回的车费我来承担”的保证书一份。证实二被告人骗取钱财并给被害人出具保证书的事实。
21、收条，证实证人阿热阿依·阿合力别某向本案部分被害人沙某纳提、纳合亚某某、阿德里某、艾某、赛力克某、扎尼别某、叶某2、马哈苏特某、叶某3、阿勒德亚尔汗某、特某、叶某、努尔古丽某、巴合提别某、昆肚司某、买热木江某、马某2等人出具的收条。
22、情况说明，证实2015年12月30日汇款收据中记载的汇款人阿某依向收款人阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款51000元与12月30日，汇款人阿某阿依向收款人阿依东·阿扎马提的账号为×××的账户汇款53000元为同一笔款的事实。
23、借条，2015年10月30日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年10月30日，向铁木尔巴合提借6000元，该款于2015年11月30日还清”的借条一份；2015年10月30日，被告人迪那尔·杰恩斯出具内容为”2015年10月30日，向波某借6000元，该款于2015年11月30日还清”的借条一份，证实二被告人骗取钱财并出具借条，但该款在案发前已退还的事实。
二、被告人的供述与辩解
1、被告人阿依东·阿扎马提的供述与辩解，证实2014年年底，我和妻子迪那尔·杰恩斯通过朋友认识马某，2015年3月份，马某打电话问我能不能帮他办理信用卡，我就去银行咨询办理信用卡所需要的资料，当时马某也去了几次银行但卡没办成，因为我自己也很缺钱，就想以代办信用卡的名义从马某那里骗钱，并将此事告诉我妻子，妻子说可以试一下，之后我联系马某，办信用卡需要给银行工作人员好处费，不然信用卡申请不下来，当天马某将3000元左右的钱打给了我，并在电话里给我介绍了办信用卡的6个人，过了几天马某将5000元现金给了我，我把这笔钱用于给妻子看病。之后我与妻子协商，反正钱也收了，而且当时也缺钱，就打算以办信用卡给银行工作人员好处为由继续从马和沙提那里要钱，当时我妻子也同意了，所以就给马某说办5万元透支额度的信用卡要交3000元，办10万元透支额度的信用卡要交5000元，后来马某陆续给我介绍了一些办信用卡的人，我们将骗来的这些钱用于租房子和开婚纱店。2015年10月份，我在朋友圈里发了一条可以代办信用卡和小额贷款的广告，并留了电话号码，后来和丰县的阿某依联系了我，并给我们陆续介绍了二十五、六个人，还有十五、六个人是直接联系我的，我们用骗取的钱来交了房子的定金和装修费，买了家具以及为了开婚纱店交了转让费和租金，并给婚纱店进了一批货。2015年11月，福海的胡安别某给我打电话，说在朋友圈里看到我发的广告，想了解情况，之后胡安别某和他的哥哥就到奎屯找我，每人为了办理透支额度10万元的信用卡，共交了12000元，当时我出具了一份收条，胡安别某陆续给我介绍了12个人，因为他们都要办理10万元的信用卡，我就收取了每人6000元的现金和身份证、户口本、驾驶证复印件等相关资料，并分别给每个人出具了收条，案发前已退还30000元左右的赃款等事实经过。
2、被告人迪那尔·杰恩斯的供述与辩解，证实2015年1月，我老公阿依东·阿扎马提和我商量以给别人代办信用卡的名义骗取钱财，因为当时我们很缺钱，没有房子，所以我就同意了，之后我老公在微信朋友圈里发布了一条可以代办信用卡和小额贷款的广告，并留了电话号码。2015年3月份，沙湾的马某和阿扎提联系了我们，想让我们帮他们办理信用卡，我收了他们的12000元，并出具了收条，之后陆续给我们介绍了50个人左右，我们共骗取了17万元左右。2015年11月，有一个叫阿某阿依的给我打电话，问我能不能办理信用卡，并当面给她介绍了办理信用卡的有关事项后，阿某阿依就陆续给我们介绍了和丰县的50多个人，我们骗取的金额在17至20万元左右。2015年12月中旬，福海的胡安别某联系我老公，说他和他哥哥想办理信用卡，并交了12000元，我们就出具了一份收条，之后胡安别某说还有5个人想办理信用卡，并给我老公的银行卡打了30000元，2016年，胡安别某说有几个人急需用钱，我们就给胡安别某退了30000元。2015年12月，一个克拉玛依的男的为了办理信用卡给了我们10000元，我们给这个男的打了收条，因为害怕被害人知道自己的真实身份，有的收条我将自己的名字写成迪那尔某。从2015年1月至2016年2月，我们共骗取大概120个人左右，共计45万元左右的钱财，用骗来的钱还了金信银通的贷款以及交了房子的定金和装修费用，买了家具，为了开婚纱店交了转让费和租金等事实经过。
三、证人证言
1、证人马某1的证言，证实2015年1月，木拉提、阿扎提还有我，通过吐某认识了迪那尔，迪那尔看了我们农村信用社的证件后，称可以办理信用卡，并留了自己的电话号码，过了两天迪那尔联系了我，我问迪那尔能不能办理贷款，迪那尔说可以办5万元和10万元额度的信用卡，办5万元的交3000元，办10万元的交6000元。2015年1月中旬，我和阿扎提到奎屯见了迪那尔，迪那尔给我们介绍了阿依东，我和阿扎提为了办理10万元的信用卡，每人给迪那尔交了6000元，迪那尔给我和阿扎提分别出具了借条。我回到沙湾后给亲戚朋友们说，奎屯有个叫阿依东和迪那尔的人可以办理信用卡，并陆续收了他们的办卡费，有的想办5万元，有的想办10万元，后来阿依东和迪那尔称每人还要交800元的个人信用等级费，因为我不会打款，平时通过阿扎提将这些费用全部打给二被告人，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
2、证人阿扎提某的证言，证实2015年1月，通过吐某认识了迪那尔，后来迪那尔联系了马某，称正在办理5万元和10万元额度的信用卡，办5万元的交3000元，办10万元的交6000元。2015年1月21日，我和马某为了办理10万元额度的信用卡到奎屯见了迪那尔，并每人给迪那尔交了6000元，迪那尔给我和马某分别出具了借条。后来我和马某给二被告人的银行卡打了其他想办理信用卡人员的办卡费，其中，叫沙某的一名男子没有交办卡费，还有巴某某、吉别某、阿某某、巴某某、杰某某、肯某某、哈某某、杰某某某、吾某、努某某某等10个人只交了800元的个人信用等级费，没交办卡费，后来我们找二被告人催要钱时，迪那尔给了马某15000元，最后二被告人没给我们办理信用卡，钱也没退的事实经过。
3、证人阿某阿依的证言，证实2015年11月25日，我通过微信看到办理信用卡的广告，之后认识了二被告人，并了解到办理5万元的信用卡要交3000元的保险金，办理10万元的信用卡要交6000元的保险金，阿依东自称在交警队工作，迪那尔在幼儿园工作，阿依东领导的爱人在银行工作，由她办理这些手续，并称”各地有代理人，他们收取办信用卡人员的相关资料后交给我们，我们每人收取1000元好处费，至于代理人收取多少我们不管，”然后我就说要做二被告人的代理人，并陆续介绍办卡的人，其中10个人的41000元我自己花了，其余款项都给了二被告人，后来信用卡没办成，钱也没退，其中阿依东将阿某交的3000元已退给本人；我给阿依东汇的51000元款项中包括：马某2的6000元、特某的3000元、买某的3000元、巴某的6000元、叶某2的3000元、马某的6000元、叶某3的3000元、叶某2的6000元、赛某某的6000元、卡某某的3000元、阿某某的3000元；并且2015年12月1日，我将阿某、夏某、昆某、阿某某、纳某某等五个人的18000元交给迪那尔等事实经过。
4、证人古某1的证言，证实2015年11月，通过证人阿热阿依认识了二被告人，2015年12月，我将娜某的6000元办卡费给了迪那尔，迪那尔给我出具了一份借条，之后加某将为丈夫达吾某办理信用卡的3000元以及阿某某将为丈夫苏某某办理信用卡的3000元交给了我，2016年1月4日，我将达吾某和苏某办理信用卡的6000元交给了迪那尔，迪那尔给我出具了一份借条，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
四、被害人的陈述
1、被害人加某的陈述，证实2015年12月，听说和丰县的阿某阿依在办信用卡，我就去她，但她不在，所以我就去找了她的亲戚古某1西，并给她说想以丈夫达吾某某的名义办5万元的信用卡，并将3000元以及丈夫的身份证复印件等资料给了古某1西，之后古某1西将该款给了迪那尔，迪那尔给古某1西打了借条，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
2、被害人阿某热合曼的陈述，证实2015年12月，我给古某1西说我们家想办5万元的信用卡，并得知要交3000元，我就将3000元以及丈夫苏某的身份证复印件等资料给了古某1西，之后古某1西将该款给了迪那尔，迪那尔给古某1西打了借条，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
3、被害人娜某某的陈述，证实2015年11月，我找弟弟波拉提别某借钱，弟弟说和丰县的阿某阿依和奎屯的两个人在办信用卡，办5万元的要交3000元的保险费，办10万元的要交6000元的保险费，我就给了弟弟6000元以及身份证复印件等相关资料，后来我的弟弟和弟媳古某1西将该款给了阿某阿依，阿某阿依给我弟媳打了收条，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
4、被害人阿某某、夏某、昆某、阿某、纳别某等人的陈述，证实2015年11月至12月期间，我们见了阿某阿依以后得知她在奎屯有办信用卡的人，办5万元的信用卡交3000元的保险费，办10万元的信用卡交6000元的保险费，并且阿某阿依分别收取了阿某5700元，夏某3000元、昆某3000元、阿某3000元、纳某3000元以及身份证复印件等资料，当时阿某阿依给我们打了收条，到最后卡没办成，钱没退等事实经过。
5、被害人马某2、特某、买某、巴某、叶某2·哈依拉提、赛某、卡某、阿某等人的陈述，证实2015年12月，我们见了阿热阿依以后得知她在奎屯有办信用卡的人，办5万元的信用卡交3000元的保险费，办10万元的信用卡交6000元的保险费，并且阿某阿依分别收取了马某26000元，特某3000元，买某3000元，巴某6000元，叶某2·6000元，赛某6000元，卡某3000元，阿某3000元以及身份证复印件等相关资料，当时阿某阿依给我们打了收条，到最后卡没办成，钱没退等事实经过。
6、被害人叶某1的陈述，证实2015年10月底，通过胡某得知奎屯有人能办理信用卡，为了办理10万元的信用卡给迪那尔交了6000元，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
7、被害人木某的陈述，证实2015年10月底，通过胡某得知奎屯有人能办理信用卡，办理10万元的信用卡要交6000元的担保金，为了办理10万元的信用卡给阿依东的银行卡打了6000元，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
8、被害人胡某的陈述，证实2015年10月底，得知奎屯有人能办理信用卡，我就与万某一起到奎屯见二被告人，为了办理10万元的信用卡我们各交了6000元，二被告人出具了借条。有12个人从我这里得知消息后想办理信用卡，但卡没办成，后来其中6个人的36000元已退还，另外，我和万某、叶某1拉提、木拉提、加某、吴某汗等6个人的36000元没有退还等事实经过。
9、被害人万某·乌尔达拜的陈述，证实2015年10月底，得知奎屯有人能办理信用卡，我就与胡某一起到奎屯见二被告人，为了办理10万元的信用卡我们各交了6000元的担保金，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
10、被害人吴某汗·卡塔巴的陈述，证实2015年11月，通过胡某得知奎屯有人能办理信用卡，办理10万元的信用卡要交6000元的担保金，为了办理10万元的信用卡给阿依东的银行卡打了6000元的事实经过。
11、被害人加某的陈述，证实2015年10月底，通过胡某得知奎屯有人能办理信用卡，办理10万元的信用卡要交6000元的担保金，为了办理10万元的信用卡给阿依东的银行卡打了6000元，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
12、被害人哈某的陈述，证实2016年1月，听说阿某阿依在办理信用卡，我就联系她，说想办理15万元的信用卡，她说要交9000元，我就给阿某阿依的银行卡打了9000元，我有当时的打款凭证，户名是谁没有注意，并且我给阿某阿依提供了身份证复印件等相关资料，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
13、被害人努某某的陈述，证实2016年1月，我和姐姐古某2尔听说阿某阿依在办理信用卡，为了每人办理一张10万元的信用卡，我们就联系了她，并提供了身份证复印件等资料，她就把在奎屯办理信用卡的阿依东的银行卡号给了我们，我和姐姐就给阿依东的银行卡打了12000元，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
14、被害人古某2的陈述，证实2016年1月，我听说阿某阿依在办理信用卡，然后就去找她了解情况，她就把在奎屯办理信用卡的阿依东的卡号给了我，我和妹妹努某就给阿依东的银行卡打了12000元（每人6000元），并且我们给阿某阿依提供了身份证复印件等资料，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
15、被害人扎尼别某的陈述，证实2015年12月，听说阿某阿依可以办理信用卡，我就和叶某2、叶某3、马某等3个人去找阿某阿依，并得知办10万元的信用卡要交6000元的保险金、办5万元的信用卡要交3000元的保险金，我为了办理5万元的信用卡给阿某阿依交了3000元，马哈苏特为了办理10万元的信用卡交了6000元的保险金，叶某2、叶某3各交了3000元的保险金，当时阿某阿依给我们4个分别打了收条，我们还提供了身份证复印件等资料，之后卡一直没办成，我们一直催办，阿某阿依说我们的钱她已打给在奎屯办理信用卡的阿依东和迪那尔，然后我们到奎屯找阿依东和迪那尔，迪那尔在社区给我们出具了收条，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
16、被害人叶某2的陈述，证实2015年12月，听说阿热阿依可以办理信用卡，我就去找她，她说认识在奎屯办理信用卡的人，办5万元的信用卡要交3000元的保险金，我为了办理5万元的信用卡给阿某阿依交了3000元，她出具一份收条，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
17、被害人马某的陈述，证实2015年12月，得知阿某阿依通过奎屯的人可以办理信用卡后，我和叶某2、扎尼别某等人找阿某阿依，我为了办理10万元的信用卡给阿热阿依交了6000元，阿某阿依出具一份收条，叶某2、扎尼别某为了办5万元的信用卡每人交了3000元，后来卡一直没办成，我们就到奎屯找了阿依东和迪那尔，当时迪那尔给我们打了收条，并约定第二天退款，但最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
18、被害人叶某3的陈述，证实2015年12月，听说阿某阿依可以办理信用卡，我就去找她，她说认识在奎屯办理信用卡的人，办5万元的信用卡交3000元的保险金，办10万元的信用卡交6000元的保险金，我就为了办理5万元的信用卡给阿某阿依交了3000元以及身份证复印件等资料，阿某阿依给我打了收条，到最后卡没办成，我就去奎屯找迪那尔，迪那尔就写了一份愿意退款的凭证，但该款至今未退还的事实经过。
19、被害人木某的陈述，证实在微信朋友圈里看到办理信用卡可以联系的电话号码后，我就联系了该号码，电话里迪那尔介绍了情况，并称办5万元的信用卡交3000元的保险金，办10万元的信用卡交6000元的保险金，2015年11月9日，我去奎屯见了二被告人，并为了办理10万元的信用卡给二被告人交了6000元，阿依东出具了一份收条，后来迪那尔联系我说还可以办理一张信用卡，但不能再办我名下，可以给其他人办，让我先交4000元，迪那尔自己垫付2000元，我就联系了我的朋友沙某某，沙某某给了我4000元，我就把该款打给了阿依东的银行卡里，后来卡没办成，钱也没退，只好我自己还了沙吾提江的4000元等事实经过。
20、被害人杰某某的陈述，证实2015年11月，我通过阿热阿依认识了奎屯的二被告人，然后在和丰县的波拉提别某家为了办理5万元的信用卡给二被告人交了3000元，当时迪那尔给我出具了借条，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
21、被害人波某的陈述，证实在案发前已要回6000元的事实经过。
22、被害人叶某4，证实在案发前已要回6000元的事实经过。
23、被害人沙某的陈述，证实2015年12月，听说阿某阿依在办理信用卡，我就去找她，她说办理5万元的信用卡要交3000元的保险费，办10万元的信用卡要交6000元的保险费，为了办理5万元的信用卡，我给阿某阿依交了3000元，当时阿某阿依给我打了收条，到最后卡没办成，钱也没退的事实经过。
24、被害人艾某陈述，证实2015年12月21日，听说阿某阿依在办理信用卡，我就去找她，她说办5万元的信用卡要交3000元的保险费，办10万元的信用卡要交6000元的保险费，为了办理5万元的信用卡，我给阿某阿依交了3000元以及身份证复印件等资料，当时阿某阿依给我打了收条，到最后卡没办成，经过催要后，2016年1月27日，阿依东出具了一份保证书，但钱一直未退还等事实经过。
25、被害人图尔荪古丽某某的陈述，证实在案发前已要回3000元的事实经过。
26、被害人铁某某的陈述，证实2015年10月，为了办理10万元的信用卡，我把6000元交给了迪那尔，迪那尔给我出具了借条，之后为了给妻子散某某办理信用卡，我就给阿依东的银行卡打了6000元，在案发前阿依东已将该款退还的事实经过。
27、被害人波某某的陈述，证实在案发前已要回6000元的事实经过。
上述证据经当庭举证、质证，被告人阿依东·阿扎马提对本案中的汇款收据有异议，其有异议的理由是：认为与对方有借贷关系；被告人迪那尔·杰恩斯对和丰县的被害人陈述有异议，其认为与中间人阿热阿依有借贷关系，本案中自己所出具的部分借条是因为与阿热阿依之间有借贷关系。二被告人的该辩解理由与庭审查明事实不符，且二被告人未向法庭提供相关证据予以证实，故该辩解意见本院不予采纳。上述证据经过当庭举证、质证，证据内容与本案事实相关联，具有证明效力，本院予以采信。
本院认为，被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯以非法占有为目的，通过在微信朋友圈发布可以办理高额透支信用卡虚假信息的方式，虚构事实，隐瞒真相，骗取35名被害人的钱财，诈骗金额共计人民币201200元，数额巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。奎屯市人民检察院指控二被告人犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实，罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控二被告人骗取其余87名被害人钱财的事实不清，证据不足，本院不予认定。
被告人迪那尔·杰恩斯关于没有在微信朋友圈里发布办理信用卡广告的辩解意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯多次诈骗，可酌定从重处罚。未追缴的赃款，责令二被告人予以退赔。为打击刑事犯罪，保护公私财产不受非法侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十一条、第五十二条之规定，判决如下：
一、被告人阿依东·阿扎马提犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金50000元（于本判决生效后三个月内缴纳）；
（刑期从判决之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年3月15日起至2022年9月14日止）。
二、被告人迪那尔·杰恩斯犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金50000元（于本判决生效后三个月内缴纳）；
（刑期从判决之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年3月15日起至2022年9月14日止）。
三、责令被告人阿依东·阿扎马提、迪那尔·杰恩斯于本判决生效后三个月退赔犯罪所得201200元，并发还本案35名被害人(名单附后)。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨 力
审 判 员 阿斯玛拉
人民陪审员 玛 力 亚
二〇一七年四月六日
书 记 员 杨 艳 霞