广东省珠海市香洲区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）珠香法刑初字第626号
公诉机关珠海市香洲区人民检察院。
被告人宁某，男，1966年1月18日出生，汉族，初中文化，户籍地广西省陆川县，身份证号码：********。因本案于于2014年10月11日被羁押并被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。
被告人梁某，男，1988年7月4日出生，壮族，高中文化，户籍地广西大新县，身份证号码：********。因本案于2014年10月16日被羁押并被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。
辩护人叶征鹏，广东奥纪律师事务所律师。
被告人张某，男，1990年5月5日出生，瑶族，初中文化，户籍地广西省平南县，身份证号：********。因本案于2014年10月21日被羁押并被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。
珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉（2015）450号起诉书指控被告人宁某、张某犯诈骗罪，被告人梁某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2015年2月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员姚少锋出庭支持公诉，被告人宁某、张某，被告人梁某及其辩护人叶征鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
被告人宁某、梁某、张某为谋取非法利益，在明知他人实施诈骗的情况下，受他人指使，在本市各银行柜员机处张贴冒充银行名义的“安全提示”或“温馨提示”并堵塞银行柜员机的出口，使受蒙骗的群众拨打“安全提示”或“温馨提示”上客户服务联系电话，进而达到使同伙实施诈骗的目的。具体犯罪事实如下：
1、2014年7月9日，被告人宁某受“阿刀”（另案处理）指使，同意到本市各银行张贴冒充银行名义的“安全提示”并填塞银行柜员机出钞口。当天下午17时许，被告人梁某受“阿刀”指使，前往本市南屏镇与被告人宁某见面并转交冒充银行名义的“安全提示”纸片及由“阿刀”支付的300元人民币报酬给被告人宁某。次日凌晨5时30分许，被告人宁某携带上述作案工具，在中国工商银行珠海市南屏支行的柜员机，在该柜员机插卡口下方位置张贴冒充银行名义的“安全提示”，又用502胶水等工具柜员机的出钞口堵塞后离开。当日6时52分，被害人姜某到上述银行柜员机取款时人民币无法从柜员机取出，其不知道出钞口已被人为堵塞，见到柜员机上张贴的银行客户服务联系电话95040628921，即拨打过去，接听电话的对方欺骗姜某按照对方提出的操作方法在柜员机上操作，致使被害人姜某的银行卡里的14556元人民币被转走。
2、2014年7月6日凌晨5时许，被告人张某受“阿刀”指使，携带冒充银行名义的“安全提示”纸片及胶水等工具。在中国工商银行珠海市五洲支行的柜员机处，将冒充银行名义的“安全提示”张贴在柜员机处，并用胶水等工具堵塞该柜员机出钞口后离开。当日7时35分许，被害人刘妃眉到该柜员机取款，因出钞口已被堵塞，人民币无法取出，其遂拨打柜员机上张贴的“安全提示”上的银行客户服务电话95040628921，接听电话对方欺骗刘妃眉按照对方提出的操作方法在柜员机上操作，致使被害人刘妃眉银行卡里的3890元人民币被转走。
3、2014年7月12日3时54分许，被告人张某受“阿刀”指使，使用同样方法在中国工商银行珠海市新青支行的柜员机上张贴“安全提示”并堵塞柜员机出钞口。当日6时20分许，被害人唐虎兴在该柜员机无法正常取钞后拨打提示上的联系电话，以同样的方式被骗取人民币9293元。
4、2014年7月30日2时33分许，被告人张某受“阿刀”指使，使用同样方法在中国工商银行珠海市兰埔支行的柜员机上张贴“安全提示”并堵塞柜员机出钞口。当日7时21分许，被害人陈敏在该柜员机无法正常取钞后拨打提示上的联系电话，以同样的方式被骗取人民币6897元。
5、被告人梁某在广西南宁市以人民币500元的价格购买了5张他人银行卡，欲自行实施上述诈骗行为，但均未能诈骗成功。2014年10月16日，被告人梁某被抓获，并被查获非法持有的上述银行卡5张。
另查明，被告人梁某归案后主动向被害人姜某退赃人民币14556元，并取得被害人姜某的谅解。
上述事实，被告人宁某、梁某、张某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人姜某、陈某、刘某、唐某的陈述，证人王某的证言，搜查证、搜查笔录、扣押清单，调取证据通知书及个人客户帐户主档查询及明细，开户资料及流水，ATM的操作记录及说明书，账户资料、交易明细，开户资料及通话记录，户籍信息、前科情况说明，指认现场笔录、照片、监控视频截图照片，视频资料光碟等证据证实，足以认定。
被告人梁某辩护人的辩护意见是：一、被告人梁某不构成妨害信用卡管理罪，因为被告人梁某所持有的是借记卡，而非具有透支功能的银行信用卡。二、被告人梁某系从犯、初犯、偶犯，归案后如实供述所犯罪行，认罪态度好，有悔罪表现，并积极退赃，取得被害人谅解。建议对被告人梁某从轻处罚。
关于被告人梁某辩护人所提“不构成妨害信用卡管理罪”的辩护意见。根据《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》，刑法规定的信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。银行借记卡即是有存取现金功能的电子支付卡，属于上述刑法规定的信用卡。因此，辩护人所提“借记卡不属于银行信用卡”的辩护意见不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人宁某、梁某、张某伙同他人，以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人梁某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为亦已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪。对被告人梁某所犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，均应依法惩处，并数罪并罚。公诉机关指控被告人宁某、梁某、张某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人宁某、梁某、张某在诈骗共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法均应从轻处罚。被告人宁某、梁某、张某归案后如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚。被告人梁某积极退赃取得被害人谅解，酌情可予以从轻处罚。对被告人梁某辩护人所提“从犯”、“如实供述”、“积极退赃取得被害人谅解”的辩护意见均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十九条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人宁某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月11日起至2015年5月10日止。罚金从判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳。）
二、被告人梁某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千；犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；总和刑期有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月16日起至2015年6月15日止。罚金从判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳。）
三、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币四千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月21日起至2015年7月20日止。罚金从判决发生法律效力第二日起二个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 边琳琳
代理审判员 王天皓
人民陪审员 祝良新
二〇一五年四月十日
书 记 员 唐汉宁
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。