江苏省连云港市连云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）港刑初字第00059号
公诉机关江苏省连云港市连云区人民检察院。
被告人毛某甲，连云港XX实业有限公司。因本案于2013年8月28日被刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。
辩护人于标、朱琰，江苏明亮律师事务所律师。
被告单位连云港XX实业有限公司。法定代表人，被告人毛某甲。
诉讼代表人毛娟，女，汉族。
被告单位连云港XX物流运输有限公司。法定代表人，被告人毛某甲。
诉讼代表人周明娟，女，汉族。
江苏省连云港市连云区人民检察院以连云检诉刑诉（2014）49号起诉书指控被告人毛某甲，被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司�骗取贷款罪，于2014年5月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省连云港市连云区人民检察院指派检察员赵登伦出庭支持公诉，被告人毛某甲及其辩护人于标、朱琰，被告单位连云港XX实业有限公司的诉讼代表人毛娟，被告单位连云港XX物流运输有限公司的诉讼代表人周明娟到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控称：
2011年9月至2012年7月期间，被告人毛某甲通过连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司、连云港XX国际贸易有限公司、连云港XX国际船舶代理有限公司、连云港XX物流有限公司、连云港XX国际贸易有限公司等单位，以购买矿产品为名，向连云港东方农村商业银行股份有限公司墟沟支行、龙河支行、通灌支行骗取贷款，金额共计3470万元人民币。上述贷款到期后，毛某甲无力偿还贷款本息，造成�云港东方农村商业银行股份有限公司重大经济损失。具体分述如下：
1、2012年3月21日，被告人毛某甲以连云港XXX国际贸易有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村合作银行通灌支行骗取贷款480万元。
2、2011年9月14日和10月27日，被告人毛某甲以连云港XX实业有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村合作银行墟沟支行分别骗取贷款400万元和900万元，其中仅偿还10万元。
3、2012年11月15日，被告人毛某甲以连云港XX物流运输有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村合作银行墟沟支行骗取贷款500万元。
4、2012年5月31日，被告人毛某甲以连云港XXX国际船舶代理有限公司名义，采取虚构贷�事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村合作银行龙河支行骗取贷款500万元。
5、2012年7月19日，被告人毛某甲以连云港XXX物流有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村合作银行龙河支行骗取贷款500万元。
6、2012年4月26日，被告人毛某甲以连云港XXX国际贸易有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村合作银行墟沟支行骗取贷款200万元。
公诉机关同时向法庭提交了被告人毛某甲的供述和辩解笔录、证人证言笔录、贷款资料、发破案经过及抓获经过，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人毛某甲、被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成损失，应当以骗�贷款罪追究其刑事责任。被告人毛某甲犯罪后自首，可以从轻或者减轻处罚。建议对被告人毛某甲判处有期徒刑三年至四年，对被告单位判处罚金。
被告人毛某甲，被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司的诉讼代表人对起诉书指控的犯罪事实及适用法律均无异议，自愿认罪。
被告人毛某甲的辩护人提出的辩护意见是：被告人毛某甲有自首、立功情节，其主观恶性不深，建议对被告人毛某甲判处有期徒刑一年左右，并且适用缓刑。
经审理查明：
2011年9月至2012年7月间，被告人毛某甲通过连云港XXX国际贸易有限公司、连云港XXX国际船舶代理有限公司、连云港XXX物流有限公司、连云港XXX国际贸易有限公司等单位，以虚构贷款事由、向银行提供虚假贷款财务报表的方式从连云港东方农村商业银行股份有限公司墟沟支行、龙河支行、通灌支行骗取贷款共计1680万元。被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司以虚构贷款事由、向银行提供虚假贷款财务报表的方式从连云港东方农村商业银行股份有限公司墟沟支行骗取贷款1290万元、500万元。被告人毛某甲系被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司直接负责的主管人员。具体分述如下：
1、2012年3月21日，被告人毛某甲以连云港XXX国际贸易有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村商业银行股份有限公司通灌支行骗取贷款480万元。
2、2011年9月14日和10月27日，被告单位连云港XX实业有限公司采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司虚假财务报表的方式，从连云港东方农村商业银行股份有限公司墟沟支行先后分别骗取贷款400万元、900万元，案发前已归还本金10万元。被�人毛某甲系被告单位连云港XX实业有限公司直接负责的主管人员。
3、2012年11月15日，被告单位连云港XX物流运输有限公司采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村商业银行股份有限公司墟沟支行骗取贷款500万元。被告人毛某甲系被告单位连云港XX物流运输有限公司直接负责的主管人员。
4、2012年5月31日，被告人毛某甲以连云港XXX国际船舶代理有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村商业银行股份有限公司龙河支行骗取贷款500万元。
5、2012年7月19日，被告人毛某甲以连云港XXX物流有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村商业银行股份有限公司龙河支行骗取贷款500万元。
6、2012年4月26日，被告人�某甲以连云港XXX国际贸易有限公司名义，采取虚构贷款事由、制作贷款公司和担保公司的虚假财务报表的方式，从连云港东方农村商业银行股份有限公司墟沟支行骗取贷款200万元。
另查明，被告人毛某甲于2013年8月1日主动向公安机关投案并如实供述其全部犯罪事实。被告人毛某甲在看守所羁押期间检举揭发他人犯罪行为，已经查证属实。
上述事实，有被告人毛某甲的供述和辩解笔录，未到庭证人成某、徐某甲、郁某、周某、毛某乙、李某、于某、张某、陈某甲、陈某乙、朱某甲、朱某乙、胡某甲、徐某乙、范某、潘某甲、潘某乙、刘某、王某、郭某、胡某乙、杨某、尹某、林某、武某的证言笔录，东方银行的报案材料，企业工商登记资料，涉案六家企业的基础资料、财务资料、银行账务明细、担保资料、贷款流转证明、税务资料、记账凭证、往来账目情况、记�凭证、情况说明，贷款担保人的房屋、土地查询情况，情况说明，违法犯罪线索登记表，立案决定书，受案登记表，接处警工作登记表，发破案经过及抓获经过，户籍证明等证据证实，足以认定。
对于辩护人提出的被告人毛某甲有自首、立功情节的辩护意见与本院查明的事实相符，本院依法予以采纳。对于辩护人提出的被告人毛某甲主观恶性不深，建议对其适用缓刑的辩护意见，经查，被告人毛某甲多次采用提供虚假财务报表、购销合同的方式骗取银行贷款，其主观恶性较深，不宜适用缓刑，故对辩护人的该辩护意见，本院依法不予采纳。
本院认为，被告人毛某甲利用自己经营管理的公司或者通过其他公司多次以欺骗手段骗取银行贷款共计3470万元，属于具有其他特别严重情节，其行为已构成骗取贷款罪；被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限�司分别以欺骗手段骗取银行贷款1290万元、500万元，给银行造成重大经济损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人毛某甲，被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司犯骗取贷款罪，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院依法予以支持。被告人毛某甲在案发后主动向公安机关投案并如实供述其全部犯罪事实，系自首，因被告人毛某甲系二被告单位的法定代表人且系直接负责的主管人员，其自首行为同时也是二被告单位的自首行为，故量刑时对被告人毛某甲及二被告单位均可以从轻处罚。被告人毛某甲检举他人犯罪行为经查证属实，系立功，量刑时可以减轻处罚。对于被告人毛某甲，被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司尚未归还连云港东方农村商业银行股份有限公司的贷款，应当责令被告人毛某甲，被告单位连云港XX实业有限公司、连云港XX物流运输有限公司予以退赔。为了打击刑事犯罪活动，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十四条、第六十七条第一款、第六十八条的规定，判决如下：
一、被告人毛某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金一百万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2013年8月28日起至2016年7月27日止。罚金已缴纳五万元，余款于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告单位连云港XX实业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金五十万元。
（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。
三、被告单位连云港XX物流运输有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金三十万元。
（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。
四、责令被告人毛某甲与被告�位连云港XX实业有限公司连带退赔连云港东方农村商业银行股份有限公司经济损失1290万元，被告人毛某甲与被告单位连云港XX物流运输有限公司连带退赔连云港东方农村商业银行股份有限公司经济损失500万元，被告人毛某甲退赔连云港东方农村商业银行股份有限公司经济损失1680万元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡克香
代理审判员 王 鸿
人民陪审员 乔 伟
二〇一三年六月十日
书 记 员 徐正华
法律条文附录
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，�三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。