山东省淄博市临淄区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁0305刑初226号
公诉机关淄博市临淄区人民检察院。
被告人李良业，男，1977年12月18日出生于淄博市临淄区，汉族，初中文化，农民，住淄博市临淄区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月5日被淄博市公安局临淄分局刑事拘留，同年4月10日被执行逮捕。现羁押于淄博市临淄区看守所。
淄博市临淄区人民检察院以临检公刑诉[2018]213号起诉书指控被告人李良业犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月11日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于同年7月24日公开开庭审理了本案。淄博市临淄区人民检察院指派检察员贾振松出庭支持公诉，被告人李良业到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市临淄区人民检察院指控：
自2009年12月以来，被告人李良业受李乐书（已判刑）指使，在未经中国人民银行等相关部门机关批准的情况下，利用废弃的全国农村信用合作社储蓄存款凭条和李乐书私刻的“临淄区敬仲镇农村信用社李东代办站”印章，以“临淄区农村商业银行”或“E联贷”的名义非法吸收13人的存款共计21.05万元，该款被李乐书用于购买收藏品、保险及出借给他人使用。
公诉机关以物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、搜查、扣押笔录等证据证实其指控的事实，认为被告人李良业非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以判处。
被告人李良业对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，无辩解意见。
经审理查明：
自2009年12月以来，被告人李良业受李乐书（已判刑）指使，在未经中国人民银行等相关部门机关批准的情况下，利用废弃的全国农村信用合作社储蓄存款凭条和李乐书私刻的“临淄区敬仲镇农村信用社李东代办站”印章，以“临淄区农村商业银行”或“E联贷”的名义非法吸收李某D、李某E、李某C、李某F、李某G、李某H、李某I、刘某1、李某E3、李某G、李某K、李某L、田某等13人的存款共计21.05万元，该款被李乐书用于购买收藏品、保险及出借给他人使用。
上述事实，有当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人李某E、李某C、李某F、李某G、李某H、李某I、李某E3、李某G、李某K、李某L、田某的陈述及证人陈某1（李某D妻子）、陈某2（李某C女儿）、许某1（李某H妻子）、许某2（刘某1女儿）、李某M（刘某1女婿）的证言、手写存款凭条、身份证明，证实其及家人到敬仲镇李家东村李乐书的农村信用社代办点找李乐书存款，李乐书不在，李乐书的儿子李良业开具手写“全国农村信用合作社定期（活期）储蓄存款凭条”，凭条上印章为“临淄区敬仲农村信用社李东代办站”,以及存款金额、期限、利率的情况。
2、同案犯李乐书的供述，证实其自1998年左右开始就作为协储员帮农村商业银行在村里拉存款，2009年12月份左右，其和临淄农村商业银行解除了帮着宣传和拉存款的协议，解除协议之后其还是继续在村里拉存款。其给群众伪造存单来套取群众的钱：其用之前农村信用社旧的存款凭条手写一张存款凭条写明数额和利息，加盖自己刻的“临淄区敬仲农村信用社李东代办站”公章，一联给群众，一联自己留下。群众来兑现时，其用后面群众存款的钱支付。其用群众存款的钱购买收藏品、补之前花钱购买收藏品使用的存款群众的钱、购买人民保险（PICC）、存到“e联贷”（网络存款平台，年息7%）、支付群众存款利息和奖励、给其儿子李良业30万元买车、出借给别人一部分钱及家里日常支出了。其平时住院时，由儿子李良业帮其代办存款业务，李良业知道其已与农村商业银行解除协存员协议了。
3、证人刘某2（临淄区农村商业银行敬仲支行行长）的证言，证实2017年9月27日，很多村里群众拿着手写白条到临淄农村商业银行敬仲支行提款，群众拿的是手写的早就不用的旧的农村信用合作社白条，不是银行正式存单。银行的正式存单都是机打的，银行工作人员按照白条上的姓名查询，也没有存款人的信息。其询问群众才知道手写存单是敬仲镇李家东村李乐书开具的，群众也把钱都给了李乐书。李乐书很早的时候是其银行在敬仲镇李家东村的代办员，2009年，其银行与李乐书解除了代办员协议。
4、证人方某（临淄区农村商业银行行长助理）的证言，证实临淄区农村商业银行很早的时候在敬仲镇李家东村委托李乐书为协理员，协理员的职责是帮助银行宣传相关政策，帮助群众到银行办理存款业务，并没有办理相关雇佣协议。2009年12月22日，其银行与李乐书签订了解除协理员的协议书，并在村里进行了公示。李乐书作为协理员期间，银行没有提供相关信用社代办站印章、牌子等物品。其证言还证实，2003年之前，农村商业银行的存款凭条为“全国农村信用合作社定期（活期）储蓄存款凭条”，2003年之后存款凭条换成了“中国信合淄博市农村信用社储蓄存款凭条”，2010年之后使用“山东农村商业银行个人业务存款凭证”，群众在存款凭条上填写姓名、身份证号、金额及期限后，由银行柜台人员打印存款存单，群众拿着打印的存单才能取钱，存款凭条不能作为取款的凭证。
5、证人李某A（李良业前妻）的证言，证实2009年左右，其和李良业订了奥林匹克花园一套总价38万元的房子，其和李良业交了10万元首付，是李良业给其的钱，后来李良业提前还了房款，其自己只出了4万多元钱，其他钱都是李良业的，最后一笔房款是2015年左右还清的。李良业名下两辆轿车，帕萨特是李良业买的，不知道谁出的钱，红色威志轿车是李乐书出的钱。其刚嫁给李良业时，他干电工，干了五六年电工就不干了，后来李良业干什么工作其也说不上来，没有很固定的工作。
6、鲁农信联淄博办〔2009〕113号山东省农村信用社联合社淄博办事处文件《关于全面清理协理员的通知》、清理存款业务协理员（代办员）协议书、公告、张贴公告照片，证实2009年5月21日山东省农村信用社联合社办事处下达全面清理协理员的通知，清理时间至2009年12月31日，清理范围包括各联社、各行辖内全部协理员，公告张贴至各村宣传栏等处。
7、《协议书》，证实2009年12月22日甲方淄博市临淄区农村信用合作联社与乙方李乐书签订协议，协议内容包括“基于乙方曾为甲方代理存款业务，双方解除双方存在的代理关系，双方之间的权利义务同时终止；自本协议签订后，乙方不得再利用甲方名义从事任何存取款业务”。
8、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、6册涉案赃物清点记录簿、印章4枚、照片，证实公安民警对敬仲镇李家东村李乐书住处及李家东村4组59号房屋进行搜查，并扣押账本23册、日记本15册、凭证单据一宗、身份证16张、印章4枚（一枚“临淄区敬仲镇农村信用社李东代办站（储蓄）”圆形印章，一枚“临淄区敬仲农村信用社苇河分行”椭圆形印章、李乐书个人印章1枚、敬仲D070印章一枚）、收藏品1156件的情况。
9、淄公（司）鉴（文）字［2017］51号《印章印文鉴定书》，证实标时为“2016年2月2日”、“2016年7月9日”、“2016年8月12日”、“2017年3月24日”、“2017年7月21日”的5份《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》及标时为“2017年3月3日”、“2017年3月20日”的2份《全国农村信用合作社活期储蓄存款凭条》上的7枚“临淄区敬仲农村信用社李东代办站储蓄专用章”印章印文均与在李乐书家中提取的“临淄区敬仲农村信用社李东代办站储蓄专用章”印章盖印的印某系同一印章盖印。
10、淄公（司）鉴（文）字［2017］50号《印章印文鉴定书》，证实从被告人李乐书家中提取的“临淄区敬仲农村信用社李东代办站储蓄专用章”印章盖印的印某与标时为“二00六、七、二十九”的淄博市临淄区农村信用合作社印章销毁记录上的“临淄区敬仲农村信用社李东代办站储蓄专用章”印章印某、标时为“2011/05/09”、编号为“鲁3320998**”的《山东省农村信用社储蓄存单》上所盖“山东临淄农村商业银行股份有限公司敬仲支行（2）”印章印某、标时为“20171122”、柜员代号“903066041002”的《山东省农村信用社柜员账务性交易流水清单》上所盖“山东临淄农村商业银行股份有限公司敬仲支行（2）”印章印某均不是同一印章盖印。
11、淄公（司）鉴（文）字[2018]15号《笔迹检验鉴定书》，证实标时为“2017年1月9日”、户名为“李某G”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张、标时为“2017年6月1日”、户名为“李效德”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年8月6日”、户名为“李某E3”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年8月7日”、户名为“李某G”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年8月7日”、户名为“李某D”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年8月7日”、户名为“李某G”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年8月8日”、户名为“李某K”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年8月24日”、户名为“李某D”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月4日”、户名为“田某”的《全国农村信用合作社活期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月4日”、户名为“刘某1”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月5日”、户名为“李某E6”、存入人民币为“陆仟元正”的《全国农村信用合作社活期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月5日”、户名为“李某E6”、存入人民币为“贰万元正”的《全国农村信用合作社活期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月6日”、户名为“李某D”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月7日”、户名为“李某E6”的《全国农村信用合作社活期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月8日”、户名为“李某C”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月9日”、户名为“李某I”的《全国农村信用合作社活期储蓄存款凭条》1张；标时为“2017年9月10日”、户名为“李某F”的《全国农村信用合作社定期储蓄存款凭条》1张上填写的蓝色复写字迹均与被告人李良业书写的笔迹实验样本系同一人所写。
12、协助查封通知书、查封清单、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关查封李良业过户至其子李某B名下位于淄博市临淄区的房产一套；扣押李良业名下车牌号为鲁Ｃ×××××红色威志牌轿车一辆；扣押李良业购买的车牌号为鲁Ｃ×××××的黑色帕萨特轿车一辆的情况。
13、山东省农村商业银行进账单、机动车销售统一发票、车辆完税证明，证实2012年2月7日，李良业向淄博市临淄区荟源汽车销售公司转账162800元（另POS支付1000元）购买帕萨特轿车一辆。
14、淄博市中南物资有限公司证明、机动车销售统一发票、车辆购置完税证明，证实2012年10月15日，李良业从该公司现金购买威志牌车辆一台，金额48900元。
15、发破案经过证实了本案案发经过及被告人李良业到案经过：2018年3月5日，公安机关在临淄区稷下街道办事处郑王村西边路北一个院子中抓获藏匿于此的被告人李良业。
16、户籍信息证实了被告人李良业的出生日期，案发时已达到完全刑事责任年龄。
17、刑事判决书，证实2018年5月29日，同案犯李乐书因犯非法吸收公众存款罪被我院判处刑罚的情况。
18、被告人李良业对上述犯罪事实予以供述。其名下的车辆，是其父亲2012年给其拿出30万元，其购买的两辆车。
上述证据均具有客观性、合法性、关联性，本院予以采信。
本院认为，被告人李良业与他人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律的意见正确，予以支持。被告人李良业认罪态度较好，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李良业犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年三月五日起至二○一八年九月四日止。罚金自本判决生效之日起十日内予以缴纳）。
二、责令被告人李良业与李乐书共同退赔各被害人经济损失人民币21.05万元（其中李某D1.7万元、李某E0.5万元、李某C2万元、李某F0.9万元、李某G2万元、李某H3.6万元、李某I0.15万元、刘某0.1万元、李某N1.5万元、李某G3万元、李某K3万元、李某L0.6万元、田某2万元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张金华
审 判 员 刘 玲
人民陪审员 孙 楠
二〇一八年八月七日
法官 助理 孙 皓
代理书记员 高 欢