四川省万源市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）川1781刑初18号
公诉机关万源市人民检察院。
被告人高英，女，生于1976年1月7日，汉族，专科文化，四川省万源市人，住四川省万源市，原系四川省万源市钟停乡人民政府工作人员。因本案，经网上追逃，于2017年7月12日被抓获归案，当日被万源市公安局刑事拘留，同年8月17日被依法执行逮捕。现羁押于达州市看守所。
辩护人于涛，四川鼎贤律师事务所律师。
万源市人民检察院以万检公诉刑诉（2018）14号起诉书指控被告人高英犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案（期间申请延长审限三个月)。万源市人民检察院指派检察员张森出庭支持公诉，被告人高英及其辩护人于涛到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
万源市人民检察院指控：2010年至2016年期间，被告人高英利用在万源市钟停乡人民政府工作的便利条件和万源市钟停乡人民政府曾经向民间借款的公开事实，虚构并宣传乡政府因修桥修路等原因需向他人集资、借款的信息，向下列人员非法集资并承诺按月息一分五或两分的比例按期还本付息。被告人高英将非法集资的绝大部分资金交给陈开强（另案处理）用于投资，以获取高额利润，部分资金用于个人生活开销。
一、2015年12月30日，向符某非法集资51万元，案发前已还款3万元。二、2016年5月2日，向杜某非法集资50万元，案发前已还款4万元。三、2015年3月4日，向陈某非法集资27万元。四、2014年，向盛某非法集资21.2万元，案发前已还款3.5万元。五、2015年，向盛某1非法集资20万元，案发前已归还3.8万元。六、2013年，向彭某非法集资20.64万元，案发前已还款8.64万元。七、2015年，向刘某非法集资10.62万元，案发前还有8.15万元尚未归还。八、2015年8月22日，向毛某非法集资20万元。九、2015年8月22日，向李某非法集资28万元。十、2014年11月15日，向周某非法集资19万元。十一、2015年10月21日，向陈某非法集资4.64万元。十二、2016年3月24日，向王某非法集资22万元，案发前已还款3万元。十三、2010年，向陈某1非法集资30万元，案发前归还10.2万元。十四、2015年1月15日，向张某1非法集资13万元。十五、2014年，向付某非法集资11.02万元，案发前已还款3.12万元。十六、2016年12月1日，向张某2非法集资16万元。十七、2012年，向陈某2非法集资16.3万元。十八、2016年，向刘某2非法集资10万元。
公诉机关认为，被告人高英为了获取高额利润，向社会公开非法吸收公众存款340.54万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。
被告人高英当庭认罪，未提出辩解意见。被告人的辩护人提出的辩护意见是被告人高英归案后如实供述案件事实，已退还了全部涉案款物，取得被害人的谅解，请求对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：被告人高英所在的万源市钟停乡人民政府曾经向民间借款。2010年至2016年期间，被告人利用自己系该乡政府工作人员的身份条件，虚构乡政府因修桥修路等需向社会集资、借款的信息并对外宣传，向下列人员非法吸收资金并承诺按月息一分五或两分的比例按期还本付息。被告人高英将非法吸收的大部分资金交给陈开强（另案处理）用于投资，以获取高额利润，部分资金用于个人生活开销。被告人高英在本院开庭审理前已将非法吸收的全部资金退还被害人，并已取得被害人谅解。
一、2015年12月30日、2016年1月17日、2016年3月24日，被告人高英向被害人符某非法吸收存款51万元，案发前向其归还3万元。
认定上述事实的证据如下：
1、受案登记表、立案决定书，证实被害人符某于2017年6月2日向万源市公安局报案称高英以万源市钟停乡人民政府的名义向自己借款51万元，现高英去向不明；万源市公安局于2017年6月28日决定立案侦查。
2、谅解书，证实被告人高英的行为已取得符某、陈某、付某等被害人的谅解。
3、借条三张及银行转账凭条，证实被告人高英分三次向被害人符某借到51万元。
4、收条一张（被害人符某于2018年4月14日书写），证实被害人符某收到被告人高英返回的48万元。
5、被害人符某的陈述，证实高英分三次在我这里共借款51万元，她每次都是以钟停乡政府的名义向我借钱，但只有第三次加盖了钟停乡政府的公章。中途她向我还款3万元。
二、2016年5月2日，被告人高英向被害人杜某非法吸收存款50万元，案发前向其归还4万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人杜某借款50万元。
2、收条一张（被害人杜某于2018年4月14日书写），证实被害人杜某收到被告人高英返还的46万元。
3、被害人杜某的陈述，证实2016年5月2日，高英以钟停乡冉乡长的名义向我借50万元。我曾多次向她追要这50万，她仅向我还款4万元。后面我再找她还钱，她就以各种理由一推再推。
三、2015年2月，被告人高英向被害人陈某非法吸收存款，2015年3月14日，陈某让弟妹张某某3向高英的银行账户转款27万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条及银行转账凭证，证实被告人高英向被害人陈某借款，2015年3月14日，陈某让弟妹张某某3向高英的银行账户转款27万元。
2、收条一张（被害人陈某于2018年4月14日书写），证实被告人高英已向被害人返还27万元。
3、被害人陈某的陈述，证实2015年2月份，高英以钟停乡政府需要借款修路修桥的名义向我借款，借款利息按每月两分计算。于是我向弟妹张某某3借款20万元，并将自己的7万元存款存入张某某3的银行账户，由张某某3将27万转入了高英的银行账户。
四、2014年，被告人高英以1分5厘的月息向被害人盛某非法吸收存款21.2万元，案发前已向其归还3.5万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人盛某借款的事实。
2、收条（被害人盛某于2018年4月14日书写），证实截至目前，被告人高英已向被害人返还了下剩的17.7万元。
3、被害人盛某的陈述，证实2014年，高英以钟停乡政府需要搞建设为由向我借钱，于是我分几次借给高英212000元，她向我承诺的月息是1分5厘。但是这几年的利息，高英都给我转成本金了，并给我打成了借条。中途她向我还了3.5万元。
五、2015年，被告人高英向被害人盛某1非法吸收存款20万元，案发前已还款3.8万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条及银行取款凭证，证实被告人高英向盛某1借款20万元的事实。
2、收条（被害人盛某1于2018年4月14日书写），证实被告人高英已向被害人返还了下剩的16.2万元。
3、被害人盛某1的陈述，证实2014年，高英以钟停乡政府需要搞建设为由向我借20万元，并承诺月息为1分5厘。之后我用妻子王某1银行账户分两次向其转款20万元。高英一共向我支付了3.8万元利息。
六、2013年，被告人高英以钟停乡政府需集资修路为由向被害人彭某非法吸收存款20.64万元，案发前已向其归还8.64万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人彭某借款的事实。
2、收条（被害人彭某于2017年4月14日书写），证实被告人高英已向被害人退还了下剩的12万元借款。
3、被害人彭某的陈述，证实2013年，高英以钟停乡政府需集资修路为由，向我借款20万元，利息为每月1分5厘。借款满一年后，我又给高英拿了4千元，加上之前的本金和利息，她就给我换了一张24万元的借条，利息按每月2分计算。一年后我又给她2400元，所以她给我换成了30万的借条。到2017年2月，她给我丈夫代某出了一张39万的借条。她一共向我们偿还了8万多元，还欠12万元。
七、2014年，被告人高英以1分5厘的月息向被害人刘某非法吸收存款10.62万元，案发前尚有8.15万元未向其归还。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人刘某借款的事实。
2、收条（被害人刘某于2018年4月14日书写），证实被告人高英已向被害人返还了下剩的8.15万元。
3、被害人刘某的陈述，证实2014年4月左右，高英以钟停乡政府搞建设需筹集资金为由向我借钱，并说利息为1分5厘，我先后给她转款5万元、4万元。5万元到期后，我给她拿了几千元，加上应得利息，她将5万元的借条给我换成了7万元的借条。4万元到期后，我给她拿了一万多元，加上应得的利息后，她给我出了一张6万元的借条。总共算下来，她现在还欠我8.15万元。
八、2015年8月22日，被告人高英向被害人毛某非法吸收存款20万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条及转款凭证，证实被告人高英向被害人毛某借款的事实。
2、收条（被害人毛某于2018年4月14日书写），证实被告人高英现已向被害人偿还20万元。
3、被害人毛某的陈述，证实2015年8月22日，高英以钟停乡政府需要修路为由向我借款20万元。后来她找到我将以前20万元的借条加上利息后换成了23.6万元的借条。
九、2014年11月，被告人高英向被害人李某非法吸收存款20万元。2015年8月，被告人高英再次向李某吸收存款8万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人李某借款的事实。
2、收条（被害人李某于2018年4月14日书写），证实被告人高英已向被害人李某偿还全部借款28万元。
3、被害人李某的陈述，证实2014年11月，高英以乡政府需要集资修路为由向我借钱，于是向分两次一共向她转款20万元。2015年8月，我再次给高英借款8万元。20万元的借款到期后，高英就连本带息给我出具了一张25万元的借条。
十、2014年11月，被告人高英向被害人周某非法吸收存款19万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人周某借款的事实。
2、收条（被害人周某于2018年4月14日书写），证实被告人高英已向被害人周某偿还了19万元。
3、被害人周某的陈述，证实我一共借给高英19万元，当时她说是钟停乡政府需筹集资金修桥、修路。
十一、2014年10月21日，被告人高英向被害人陈某非法吸收存款2万元。一年后，被告人高英再次向其吸收存款2.64万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人陈某借款的事实。
2、收条（被害人陈某于2018年4月14日书写），证实截至目前，被告人高英已向被害人陈某偿还4.64万元。
3、被害人陈某的陈述，证实2014年10月21日，高英以万源市钟停乡的名义在我这里一共借了2万元。一年后，我又给她借款2.64万元，加上应支付的利息，高英给我书写了一张5万元的借条。
十二、2016年3月24日，被告人高英向被害人王某非法吸收存款22万元，案发前向其还款3万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条及转款凭证，证实被告人高英向被害人王某借款的事实。
2、收条（被害人王某于2018年4月14日书写），证实被告人高英现已向被害人偿还了下剩的19万元。
3、被害人王某的陈述，证实2016年3月24日，高英以钟停乡政府集资修路、修桥为由向我借款22万元，她给我出具了借条，借条上面还加盖了钟停乡政府的公章。中途她向我还款3万元。
十三、2010年到2014年，被告人高英先后向被害人陈某1非法吸收存款30万元，案发前向其归还了10.2万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人陈某1借款的事实。
2、收条（被害人陈某1于2018年4月14日书写），证实被告人高英向被害人陈某1偿还下剩的19.8万元。
3、被害人陈某1的陈述，证实2010年到2014年，我先后借给高英30万元，期间她大约还了我10.8万元。高英说的是将钱存到万源市钟停乡政府，支付2分的月息。
十四、被告人高英于2014、2015年向被害人张某1非法吸收存款13万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人张某1借款的事实。
2、收条（被害人张某1于2018年4月14日书写），证实被告人高英向被害人张某1返还13万元。
3、被害人张某1的陈述，证实高英以万源市钟停乡政府有建设任务为由分两次向我借款13万元。第一次是2014年的时候向我借款9万元，2015年又向我借款4万元。
十五、2014年，被告人高英向被害人付某非法吸收存款11.02万元，案发前已还款3.12万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人付某借款的事实。
2、收条（被害人付某于2018年4月14日书写），证实被告人高英向被害人付某返还7.9万元。
3、被害人付某的陈述，证实高英第一次向我借款11万元，并约定利息为每月一分五，一年后应支付我的利息是1.98万元，我又给她200元，于是她给我出了一张13万元的借条。之后高英向我支付了3.12万元的利息。
十六、2015年到2016年期间，被告人高英向被害人张某2非法吸收存款16万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条及转款凭证，证实被告人高英向被害人张某2借款的事实。
2、收条（被害人张某2于2018年4月14日书写），证实截止目前被告人高英已向被害人张某2返还16万元。
3、被害人张某2的陈述，证实高英以万源市钟停乡政府的名义向我借款16万元。
十七、2012年，被告人高英向被害人陈某2非法吸收存款16.3万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人陈某2借款的事实。
2、收条（被害人陈某2于2018年4月14日书写），证实截止目前被告人高英向被害人陈某2返还16.3万元。
3、被害人陈某2的陈述，证实2012年，高英以万源市钟停乡政府的名义向我借款26.3万元。在2017年4月高英向我归还10万元。
十八、2016年，被告人高英向被害人刘某2非法吸收存款10万元。
认定上述事实的证据如下：
1、借条，证实被告人高英向被害人刘某2借款的事实。
2、收条（被害人刘某2于2018年4月14日书写），证实截止目前，被告人高英向被害人刘某2返还10万元。
3、被害人刘某2的陈述，证实2016年高英向我借款10万元，并约定月息为1分5厘。
全案的证据如下：
1、被告人高英的户籍证明，证实被告人高英系完全行为责任能力人。
2、被告人到案经过说明及网上通缉在逃人员登记表，证实被告人高英经网上追逃于2017年7月12日被抓获归案。
3、被告人高英手机内存储的借款明细照片，证实被告人高英向本案被害人借款的事实。
4、城口县元坝钡业有限公司股东协议书、承诺书及年报、年审报告表及借条，证实陈开强向城口县元坝钡业有限公司投资，并占公司10%的股份。
5、云南华西航空旅游专修学院收费收据、内部协议书，证实陈开强的儿媳妇张某4向云南华西航空旅游专修学院投资人民币200万元。
6、被告人高英的银行个人账户交易明细查询材料，证实了被告人高英银行账户交易的情况。
7、证人游某（系万源市钟停乡党委书记）的证言，证实钟停乡未叫高英在任何地方向任何人借钱，高英向他人借钱纯属是个人行为。
8、证人冉某（系万源市钟停乡乡长）的证言，证实我听说高英以钟停乡的名义向他人借钱。我不认识杜某等人，更不可能向她借钱。
9、证人周某（系万源市钟停乡政府办公室主任）的证言，证实我们单位从未叫我们以钟停乡人民政府的名义向外借钱。
10、证人杨某（系被告人高英的丈夫）的证言，证实高英向我银行账户转款15.3万元，这些钱是她让我偿还外面的债务。因为高英在外面借了不少钱，很多债主找到家里来了，高英为了应急就让我在外面帮她借钱偿还外面的债务。
11、证人何某的证言，我在2013年7月向杨某购买了一套住房。他当时说因在金缔花园买住房欠下债务，所以急于将这套住房出手。
12、证人刘某1、陈某1、唐某1、刘某2的证言，证实2012年下半年左右，杨某因购买金缔花园的住房向以上四人分别借款。
13、证人陈某3（系陈开强胞弟，云南华西航空旅游专修学院董事长兼法人代表）的证言，证实陈开强的儿子及儿媳一直在我们学校工作。2015年到2017年期间，陈开强通过其儿媳妇张某4向学校投资120万元。2015年前后，我需要资金周转时，陈开强又先后给我借支了80万元现金。后来学校以云南华西航空旅游专修学院新校区项目“内部投资协议书”的形式给陈开强的儿媳妇张某4出具了200万元的收据。
14、证人陈某4（系陈开强的儿子，云南华西航空旅游专修学院团委书记）的证言，证实云南华西航空旅游专修学院给内部员工福利，让我们投资建设。我父亲陈开强得知这个消息后，就陆续将120万元转给张某4，以我们的名义在学校投资。
15、证人冉某的证言，证实我和陈开强有生意往来，大概在2013年左右，我准备成立城口县元坝钡业有限公司时向陈开强借款50万元。当时我们约定待公司招商引资成功后，我向陈开强偿还50万元，并给他股份。他招商引资在外面花了至少200到300万元，所以最后我们给他按照出资300万元算10%的股份。
16、证人周某（被害人陈某2之妻）的证言，证实被告人高英向其丈夫陈某2借款的事实。
17、同案人陈开强的证言，证实我与高英是同事、朋友关系。2016年之前，我投资100万元与冉某等人合伙注册了“城口县元坝钡业”有限责任公司，我占公司10%的股份。因当时需要筹集大量资金，我就将前期投入与后期分成的事情告诉高英，准备让她和我一起筹资做这个事情。我们二人商量的结果是：我在公司占股10%，高英占我10%股份中的一半，前期由高英去借款，利息控制在2分以内，等招商引资资金到位后，本金利息由我一起还完。至于借款的理由及方式经我们商量有两种：一种是以高英本人投资的名义向亲戚朋友借钱；另一种是以高英所在的钟停乡修基础设施的名义向所在辖区老百姓借款，借了之后交给我支配。高英自2013年开始总共向亲戚朋友及老百姓借款300万余元，她借的钱大部分以现金方式给了我，另一部分由高英支付了利息。其中100万元我用于投资了“城口县元坝钡业”有限责任公司，另外200万元投资了云南省华西航空旅游专修学院。我去考察过重庆市两江新区工程项目，但没有投资。
18、被告人高英的供述，供认在2013年的时候，陈开强给我讲要在重庆两江新区投资土石方工程，要向我借钱跑手续，赚了钱给我分钱。我当时说我没有钱，只有以万源市钟停乡政府的名义去借。他就说你去借，只要工程拿下来了我就还人家，现在该给利息就给利息。于是我就以钟停乡政府的名义向他人借钱，并将钱拿给了陈开强。后面我向他询问项目进展的情况，他就说因为其他事情耽搁了，还需要钱去跑手续，我就又以乡政府的名义到处借，反正一直就这样循环着，将借来的大多数钱都转给了陈开强，主要用于陈开强在外面跑工程，我们商议工程跑下来后可以一起来做这个工程。我一共向陈开强转款300余万元。
上列证据，业已当庭出示并质证。经审查，证据客观真实，相互关联，符合法律规定，本院予以确认。
本院认为，被告人高英为了获取高额利润，扰乱金融秩序，向社会公开非法吸收公众存款348.69万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高英犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以确认。
公诉机关指控被告人的犯罪数额为340.54万元，系计算错误，本院予以更正。
被告人在宣判前已将非法吸收的全部资金返还被害人，并已取得被害人的谅解，可酌定予以从轻处罚。
被告人高英归案后能如实供述自己的罪行，且当庭认罪，可酌定从轻处罚。
对辩护人提出相应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，并结合其所在社区的意见，对其适用缓刑不致再危害社会，同时也不会在其所居住的社区形成重大不良影响，可对其适用缓刑。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、的规定，判决如下：
被告人高英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。即被告人高英应当自本判决生效后三日内前往四川省万源市司法局报到，接受社区矫正。逾期不报到的，相关司法局有权向本院提出撤销缓刑建议并附相关证明材料，建议本院撤销缓刑。）
（所判处罚金限于本判决生效之日起，六十日内一次性缴纳。逾期不缴纳的，强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 东
审 判 员 赵 跃
人民陪审员 赵家友
二〇一八年七月十七日
书 记 员 伍 媚
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。