福建省清流县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0423刑初104号
公诉机关清流县人民检察院
被告人林锌，男，1989年10月6日出生于福建省清流县，汉族，中专文化，无业，住福建省清流县。因涉嫌诈骗罪，于2016年12月13日被清流县公安局刑事拘留，2017年1月12日被清流县公安局取保候审,同年7月18日被清流县人民检察院取保候审，同年8月15日被本院取保候审,同年9月19日经本院决定被执行逮捕。现羁押在清流县看守所。
清流县人民检察院以清检公诉刑诉[2017]83号起诉书指控被告人林锌犯诈骗罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，公诉机关指派检察员李炳生、吴晓敏出庭支持公诉，被告人林锌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
2016年4月至11月份间，被告人林锌在明知自己没有能力和资质的情况下，以为他人办理“零首付购车”、“e佳e贷网购商城会员卡”、银行信用卡、贷款和“微利贷”的名义，在清流县龙某和长汀县汀州镇，骗取他人现金共计人民币40600元（以下币种均同）。具体如下：
1、2016年4月份，被告人林锌在清流县龙某以办理“零首付购车”需要预交定金为由，骗取被害人宋某15000元；之后，又以办理“e佳e贷网购商场会员卡”的名义，骗取宋某1800元。
2、2016年9月底，被告人林锌对被害人陈某谎称可以办理10万到15万元贷款，骗取被害人陈某1900元。
3、2016年10月14日，被告人林锌在清流县龙某以能帮忙办理银行贷款为由，骗取被害人胡某11200元。
4、2016年10月14日，被告人林锌在清流县龙某以能帮忙办理银行贷款为由，骗取被害人肖某11200元。
5、2016年10月14日下午，被告人林锌在清流县龙某以能帮忙办理银行贷款为由，骗取被害人肖某21200元。
6、2016年9月份，被告人林锌以办理信用卡和“贷款30万，到手23万”为由，在清流县龙某骗取被害人巫某2100元。
7、2016年9月21日，被告人林锌以帮忙办理“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人董某11000元。
8、2016年9月23日，被告人林锌以帮忙办理“贷款30万，到手23万”为由，骗取被害人钟某1300元。
9、2016年9月份，被告人林锌以帮忙办理贷款为由，长汀县汀州镇骗取被害人魏某1900元。
10、2016年9月份，被告人林锌以帮忙做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人黄某及其介绍的余某、黄耀傺、肖某5、郑某1、苏某、郑某2、杨某、郑某3、张某、侯某等11名被害人共计13900元。
11、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人董某22100元。
12、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人廖某1800元。
13、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人严某1300元。
14、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人董某31300元。
15、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人龚某11300元。
16、2016年9月21日，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人刘某11300元。
2016年12月12日，清流县公安局侦查人员在宁化县湖村镇矿山将被告人林锌传唤到清流县公安局执法办案中心。林锌接受讯问查证过程中，如实供述自己的犯罪事实。案发后，被告人林锌的家属赔偿上述被害人现金共计40600元，并取得被害人谅解。
为证明上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人，并宣读、出示了相关证据材料。
公诉机关认为，被告人林锌以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人现金40600元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人林锌对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
五、经审理查明的事实和证据
2016年4月至11月间，被告人林锌在明知自己没有能力和资质的情况下，以为他人办理“零首付购车”、“e佳e贷网购商城会员卡”、银行信用卡、贷款和“微利贷”的名义，在清流县龙某和长汀县汀州镇，骗取他人现金共计人民币40600元。具体如下：
1、2016年4月份，被告人林锌在清流县龙某以办理“零首付购车”需要预交定金为由，骗取被害人宋某15000元；之后，又以办理“e佳e贷网购商场会员卡”的名义，骗取宋某1800元。
2、2016年9月底，被告人林锌对被害人陈某谎称可以办理10万到15万元贷款，骗取被害人陈某1900元。
3、2016年10月14日，被告人林锌在清流县龙某以能帮忙办理银行贷款为由，骗取被害人胡某11200元。
4、2016年10月14日，被告人林锌在清流县龙某以能帮忙办理银行贷款为由，骗取被害人肖某11200元。
5、2016年10月14日下午，被告人林锌在清流县龙某以能帮忙办理银行贷款为由，骗取被害人肖某21200元。
6、2016年9月份，被告人林锌以办理信用卡和“贷款30万，到手23万”为由，在清流县龙某骗取被害人巫某2100元。
7、2016年9月21日，被告人林锌以帮忙办理“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人董某11000元。
8、2016年9月23日，被告人林锌以帮忙办理“贷款30万，到手23万”为由，骗取被害人钟某1300元。
9、2016年9月份，被告人林锌以帮忙办理贷款为由，在长汀县汀州镇骗取被害人魏某1900元。
10、2016年9月份，被告人林锌以帮忙做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人黄某及其介绍的余某、黄耀傺、肖某5、郑某1、苏某、郑某2、杨某、郑某3、张某、侯某等11名被害人共计13900元。
11、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人董某22100元。
12、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人廖某1800元。
13、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人严某1300元。
14、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人董某31300元。
15、2016年9月，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人龚某11300元。
16、2016年9月21日，被告人林锌以做“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取被害人刘某11300元。
2016年12月12日，清流县公安局侦查人员在宁化县湖村镇矿山将被告人林锌传唤到清流县公安局执法办案中心。林锌接受讯问查证过程中，如实供述自己的犯罪事实。案发后，被告人林锌的家属赔偿上述被害人现金共计40600元，并取得被害人谅解。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被害人宋某1的陈述，证实2016年4月其听朋友介绍说金爵金融汽车服务公司有办理“零首付购车”，就到店铺找老板林锌。其按林锌的要求付了订金5000元给他，过了半个月，林锌又以各种理由让其陆陆续续微信转账给他2500元，林锌至今没有帮其办理购车手续，经其多次催促，后联系不上林锌。
2、被害人陈某的陈述，证实2016年9月其听朋友巫某说林锌可以办理10-15万的贷款，其和朋友朱小英找到林锌。林锌向其保证贷款可以下来，其先后交了3400元的手续费给林锌。
3、被害人胡某1的陈述，证实其想贷款买车，但由于年龄太大，在银行没法贷款。2016年10月14日，其听朋友陈某说林锌可以帮忙贷款，其找到了林锌，林锌讲可以办，手续齐全后，龙岩会来人提现给其，其交了1200元手续费。当时肖某2和肖某3也在其家，也各交了1200元现金给林锌。
4、被害人肖某3的陈述，证实2016年10月13日，经陈某介绍说林锌可以办理贷款，并与林锌见了面。林锌说可以办，但要做信用卡流水账，要收1200元包装费，次日，在胡某1家其和肖某2、胡某1各交了1200元现金给林锌。后其每次催问，林锌以各种理由推托。
5、被害人肖某2的陈述，证实2016年10月14日，其和胡某1、肖某3在一起，肖某3接到朋友电话后说朋友讲林锌可以办理贷款，并与林锌见了面。林锌说可以办，其交给林锌1200元。到期没办下来，后面电话被他设为黑名单打不通了。
6、被害人巫某的陈述，证实2016年9月，林锌先后以办理信用卡以及做“贷款30万、到手23万”为由，让其交前期费用共2500元，到了11月8、9日后，就联系不到林锌。
7、被害人董某1的陈述，证实2016年9月21日被告人林锌以帮忙办理“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县州镇分两次共计骗取其1000元。
8、被害人钟某的陈述，证实2016年9月23日其听朋友朱秋娣介绍说林锌可以用一个月的时间办理银行30万元的贷款，经联系其先后交了1300元费用给林锌。后贷款没有下来，其想退款，林锌一直推托，然后电话、微信都联系不上。
9、被害人魏某的陈述，证实2016年9月份，其经朋友黄某介绍，一个叫林锌的人可以帮忙贷款。在长汀县汀州镇联系到被告人林锌后，经林锌要求其先后三次以前期费用的名义共计交了1900元给林锌。
10、被害人黄某的陈述，证实2016年9月15日，林锌讲可以帮忙做“贷款30万，到手23万”，要先交前期费用。后在长汀县汀州镇收取其及其介绍的11人（魏某、余某、黄耀傺、肖某5、郑某1、苏某、郑某2、杨某、郑某3、张某、侯某）13900元。收完钱后，被告人林锌以各种理由推托，然后采取不接电话、不回短信的方式不与被害人联系。
11、被害人董某2的陈述，证实2016年9月21日，被告人林锌以“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇以“前期包装费”、“刷流水费用”、“安装固定电话费才能把贷款办下来”为由，共计骗取其2100元。
12、被害人廖某陈述，证实2016年9月20日，被告人林锌说可以办“贷款30万，到手23万”的贷款，在长汀县汀州镇在长汀县汀州镇以“前期包装费”、“刷流水费用”、“安装固定电话费才能把贷款办下来”为由，共计骗取其1800元。董某2为了办理上述贷款，通过其转给林锌2100元，严某、董某3、龚某1、刘某1也为了办理上述贷款，通过其转给林锌各1300元。
13、被害人严某陈述，证实2016年9月21日，林锌以“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取其800元，过半个月后，以“交纳安装固定电话费才能把贷款办下来”为由，再收了其500元,两次均由廖某转给林锌。共计骗取其1300元。
14、被害人董某3陈述，证实2016年9月21日，被告人林锌以“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取其800元，过半个月后，以“交纳安装固定电话费才能把贷款办下来”为由，再收了其500元,两次均由廖某转给林锌。被告人林锌共计骗取其1300元。
15、被害人龚某1陈述，证实2016年9月21日，被告人林锌以“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县汀州镇骗取其800元，过半个月后，以“交纳安装固定电话费才能把贷款办下来”为由，再收了其500元,两次均由廖某转给林锌。被告人林锌共计骗取其1300元。
16、被害人刘某1陈述，证实2016年9月21日，被告人林锌以“贷款30万，到手23万”为由，在长汀县骗取其800元，过半个月后，以“交纳安装固定电话费才能把贷款办下来”为由，再收了其500元,两次均由廖某转给林锌。被告人林锌共计骗取其1300元。
17、被害人宋某1手机上分别转500、1000元给微信名为“金爵金融汽车服务公司”的转帐记录，证实宋某1给微信名为“金爵金融汽车服务公司”转帐1500元的事实。
18、被告人林锌被清流县公安局2016年12月13日扣押的证物中有两张纸张，一张写有：董某2、廖某、刘某2荣、吴某2、严某、董某3；另一张写有：黄某微信号、身份证号等，以及魏某微信号、QQ号、身份证号，证实被告人林锌与董某2、廖某、刘某1、吴某2、严某、董某3、黄某、魏某有关联。
19、由廖某提供的被告人林锌写的收条，证实被告人林锌收到由廖某代刘某1交的800元，被告人林锌收到“董某5”的500元。
20、由黄某提供的尾号为9452，户名为付宇彬的农村信用社储蓄卡的存款明细帐，证实该帐户9月22日至10月19日转入林锌帐户共计6900元，转入林锌指定的沈正亮的帐户1000元。
21、由清流县公安局调取，中国工商银行清流县支行提供，户名为林锌，尾号为3175、7626，尾号为8781、5658从2016年6月份到2016年12月份的交易明细，证实户名为付*彬尾号9452的帐户9月22日至10月19日转入林锌帐户共计6900元。
22、胡某1辨认笔录，证实以“帮忙办理贷款”为由对胡某1进行诈骗的人是林锌。
23、被害人宋某1、陈某、胡某1、肖某3、肖某2、巫某、董某1、钟某、魏某、黄某、廖某和董某2、严某和董某3、龚某1和刘某1出具的谅解书，证实：被告人林锌的家属赔偿宋某15800元、陈某1900元、胡某11200元、肖某31200元、肖某21200元、巫某2100元、董某11000元、钟某1300元、魏某1900元、黄某13900元、廖某和董某23900元、严某和董某32600元、龚某1和刘某12600元，共计40600元。被害人表示愿意谅解被告人的情况。
24、扣押笔录、扣押清单、发还清单，证实2016年12月13日，2017年1月12日清流县公安局对被告人林锌涉嫌诈骗案有关的电话卡、手机、银行卡、清流县龙津金爵汽车服务部公章壹个、税务登记证壹张、营业执照壹张、营业执照（副本）壹本、税务登记证壹本、转让合同、署名为林锌的e佳e贷会员申请表等进行依法扣押，被害人宋某1被诈骗期间，清流县龙津金爵汽车服务公司的法人代表、纳税人、经营者是林锌，并于2016年7月5日转让给余钟铃的事实。
25、白色iPhone5s手机一部、手机卡一张、工商银行银行卡一张，证实被告人林锌作案工具的情况。
26、到案经过，证实被告人林锌被动到案后如实供述自己的罪行。
27、户籍证明，证实被告人林锌的基本情况，作案时已达刑事责任年龄。
28、违法犯罪前科查询情况表，证实被告人林锌无违法犯罪前科。
29、被告人林锌的供述和辩解，证实被告人林锌在明知自己没有能力办理“零首付购车”、“e佳e贷网购商场会员卡”、贷款和微利贷的情况下，以骗取他人钱财为目的，虚构事实，使被害人通过交现金、银行转帐、微信转帐等方式向其缴纳数额不等的所谓“手续费”。2016年4-11月间，先后在清流县、长汀县以办理“零首付购车”、“e佳e贷网购商场会员卡”、办理信用卡、微利贷等名义，诈骗了宋某15800元、陈某1900元、胡某11200元、肖某31200元、肖某21200元、巫某2100元、董某11000元、钟某1300元、魏某1900元、黄某13900元、董某22100元、廖某1800元、严某1300元、董某31300元、龚某11300元和刘某11300元。以上合计40600元。
上述证据，取证程序合法，内容客观真实，并经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人林锌以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计40600元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人林锌多次骗取多人财物，酌情从重处罚；林锌到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚；林锌的家属主动赔偿被害人经济损失并取得谅解，酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
1被告人林锌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,并处罚金10,000元。
（刑期从判决执行之日起开始计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2017年9月19日至2018年8月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
2随案扣押的林锌个人私章、清流县龙津金爵汽车服务部公章、税务登记证、营业执照及副本、工商银行卡一张、电话卡一张，予以没收，依法处理；Phone5s手机一部，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 范招玉
审 判 员 冯庆平
人民陪审员 李爱珍
二〇一七年九月二十七日
书 记 员 余绍鹏
附：本案适用的法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第二百六十六条(?javascript:SLC(17010,266)?)规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。