湖北省赤壁市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1281刑初5号
公诉机关湖北省赤壁市人民检察院。
被告人方某某，个体工商户。2015年7月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月2日转逮捕，现羁押于赤壁市看守所。
辩护人舒雄伟，赤壁市法律援助中心律师。
湖北省赤壁市人民检察院以赤检刑诉（2015）210号起诉书指控被告人方某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年元月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤壁市人民检察院指派检察员徐波勇、任伟出庭支持公诉，被告人方某某及其辩护人舒雄伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
赤壁市人民检察院指控，2010年2月至2015年5月，因经营赤壁市木芯板厂周转资金困难，被告人方某某以高息为诱饵，以经营办厂、周转资金不足需要借款为由，非法吸收任某甲等42人的现金人民币共计362.1万元。
1、2010年2月6日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收任某甲的资金1.3万元；
2、2010年8月2日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收蒋某甲的资金10万元；
3、2011年7月31日、2013年5月10日、2013年12月2日，被告人方某某以经营资金困难为由三次非法吸收任某乙的资金共计8万元；
4、2012年2月6日、2014年12月28日被告人方某某以经营资金困难为由三次非法吸收余某甲的资金共计21万元；
5、2012年8月17日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收李某甲的资金5万元；
6、2012年10月6日、2013年5月10日，被告人方某某以经营资金困难为由二次非法吸收任某丙的资金共计10万元；
7、2013年6月15日、2015年1月17日，被告人方某某以经营资金困难为由二次非法吸收龚某的资金共计15万元；
8、2013年7月20日、2013年7月25日、2013年8月6日、2013年11月17日、2014年4月30日，被告人方某某以经营资金困难为由五次非法吸收任某丁的资金共计23万元；
9、2013年7月22日、2013年12月26日、2014年4月9日，被告人方某某以经营资金困难为由三次非法吸收任某戊的资金共计6万元；
10、2013年10月6日、2013年12月31日，被告人方某某以经营资金困难为由二次非法吸收任某己的资金共计4万元；
11、2013年10月18日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收罗某甲的资金2万元；
12、2013年12月2日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收吴某甲的资金5万元；
13、2014年1月1日，被告人方某某以经营资金困难为××坤的资金6万元；
14、2014年2月18日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收余某乙的资金1万元；
15、2014年2月21日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收陈某乙的资金8万元；
16、2014年4月20日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收陈某丙的资金9万元；
17、2014年4月20日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收陈某丁的资金10万元；
18、2014年2月26日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收龙某的资金5万元；
19、2014年3月2日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收吴某乙的资金2万元；
20、2014年3月14日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收陈某甲的资金39万元；
21、2014年3月24日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收段某甲的资金9万元；
22、2014年3月30日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收汪某的资金17万元；
23、2014年8月26日、2014年8月27日，被告人方某某以经营资金困难为由二次非法吸收罗某乙的资金共计20万元；
24、2014年3月19日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收谢某的资金20万元；
25、2014年7月12日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收李某丁的资金3.6万元；
26、2014年8月14日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收徐某甲的资金3万元；
27、2014年9月30日、2014年9月30日、2014年9月30日、2015年4月14日、2015年4月14日，被告人方某某以经营资金困难为由五次非法吸收任某庚的资金19.4万元；
28、2014年12月1日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收胡某甲的资金8.3万元；
29、2014年12月6日、2015年1月31日，被告人方某某以经营资金困难为由二次非法吸收张某甲的资金共计8万元；
30、2014年12月14日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收李某丙的资金6万元；
31、2014年12月19日、2015年1月15日，被告人方某某以经营资金困难为由二次非法吸收任某辛的资金共计6万元；
32、2015年1月16日、2015年2月13日，被告人方某某以经营资金困难为由二次非法吸收周某的资金3万元；
33、2015年2月16日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收刘某的资金10万元；
34、2015年3月19日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收张某乙的资金3万元；
35、2015年3月23日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收胡某乙的资金1万元；
36、2015年3月23日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收徐某乙的资金1.5万元；
37、2015年3月28日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收马某的资金4万元；
38、2015年4月10日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收任某壬的资金8万元；
39、2015年4月19日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收包新阶的资金2万元；
40、2015年4月27日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收谭某的资金1万元；
41、2015年4月14日、2015年5月3日，被告人方某某以经营资金困难为由二次非法吸收任某癸的资金共计10万元；
42、2014年2月9日，被告人方某某以经营资金困难为由非法吸收鲍某的资金8万元；
上述非法吸收的资金除部分用于办厂资金周转外，大部分用于支付高额利息；至案发，仅归还本金15万元。
为证明上述事实，公诉机关提供证据如下：1、户籍证明、到案经过、工商营业执照、借条复印件等书证；2、被害人任某甲、蒋某甲、任某乙、余某甲、李某甲、任某丙、龚某、任某丁、任某戊、任某己、罗某甲、吴某甲、蒋某乙、余某乙、陈某乙、陈某丙、陈某丁、龙某、吴某乙、陈某甲、段某甲、汪某、罗某乙、谢某、李某乙、徐某甲、任某庚、胡某甲、张某甲、李某丙、任某辛、周某、刘某、张某乙、胡某乙、徐某乙、马某、任某壬、包新阶、谭某、任某癸、鲍某等人陈述；3、被告人供述和辩解；4、鉴定意见。公诉机关认为，被告人方某某违反了国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人方某某辩称，对指控罪名没有异议，但部分借款金额有异议，有的含有利息，有的已部分归还。如第2笔借蒋某甲的10万元，其中含有利息；第3笔借任某乙的8万元，本金只有3万元；第5笔借李某甲的5万元，都是利息；第8笔借任某丁的23万元，其中1万元和3万元的条子是利息；第9笔借任某戊6万元，其中有2万元是利息；第15笔借卢火子8万元，实际出借人是陈某乙，本金只有2万元；第18笔借龙某的5万元，有2万元是利息；第20笔借陈某甲的39万元，其中本金只有20多万元，其余是货款；第21笔借段某甲9万元，其中有2到3万元利息；第22笔借汪某17万元，已还12万元，但还款收据找不到了；第27笔借任某庚19.4万元，只有本金7万元，其余是利息；第29笔借张某甲8万元，只有本金5万元，另3万元是利息；第31笔借任某辛6万元，其中有3万元是利息；第35笔借胡某乙1万元，是利息；第42笔借鲍某8万元，其中3万元是利息。被告人方某某的辩护人提出的主要辩护意见为：被告人方某某在借款时没有通过媒体推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件；方某某的借款是合法民间借贷，借款行为没有损害金融秩序；方某某向他人所借款项大部分用于正常的生产经营及其他开支，无非法占有目的，社会危害性小。
经审理查明，2010年2月至2015年5月，因经营赤壁市德文夹心板厂周转资金困难，被告人方某某，以经营办厂、周转资金不足需要借款为由，并以高息2分至5分不等的月息给予回报，通过口口相传等方式，向不特定公众借款，向任某甲等42人借款累计金额340.6万元，后偿还借款本金15.2万元，支付利息102.148万元，后因资金链断裂，无力偿还被害人本息而逃匿回老家安徽省合肥市肥东县，2015年7月29日被抓获归案。具体事实如下：
1、2010年2月6日，被告人方某某以经营资金困难为由向任某甲借款1.3万元，承诺每月支付利息400元，后支付利息1.92万元。
2、蒋某甲因为单位收取被告人方某某经营场地的租金而相识，2010年8月2日，被告人方某某以经营资金困难为由向蒋某甲借款5万元，加之此前方某某借蒋某甲款5万元，共计借款10万元，承诺每月利息3000元。2011年6月17日，被告人方某某还款3万元。
3、任某乙在被告人方某某经营的德文夹心板厂上班，2011年7月31日、2013年5月10日、2013年12月2日，被告人方某某以经营资金困难为由3次分别向任某乙借款4万元、2万元、2万元，共计借款8万元，其中2011年7月31日借款4万元，承诺每月利息1200元。至2014年10月，被告人方某某共支付利息7.08万元。
4、余某甲因其妻子段大腾与方某某同为安徽老乡而相识，从2005年10月份开始，被告人方某某以经营资金困难为由向余某甲借款，2012年2月6日、2014年12月28日被告人方某某3次分别借余某甲款6万元、10万元、5万元，共计借款21万元。至2015年4月，被告人方某某共支付利息237180元。
5、李某甲夫妇因方某某租用其所在单位的场地而相识，2012年8月17，被告人方某某以经营资金困难为由通过李某甲的丈夫向李某甲借款5万元，承诺每月利息1500元。
6、2012年10月6日、2013年5月10日，被告人方某某以经营资金困难为由通过吴某甲介绍向任某丙借款，2次分别借款3万元、7万元，共计借款10万元，承诺月息2分。后被告人方某某共支付利息1.32万元。
7、被告人方某某以经营资金困难为由曾向其工厂附近居民龚某小额短期借款。2013年6月15日，方某某借龚某款10万元，承诺月息2分；2015年1月17日，方某某借龚某款5万元，承诺月息3分，2次共计借款15万元。后方某某共计支付利息4.85万元。
8、2013年7月20日，被告人方某某以经营资金困难为由通过任某乙介绍向邻居任某丁借款7万元；2013年7月25日、2013年8月6日、2013年11月17日、2014年4月30日，被告人方某某又以同样理由4次分别向任某丁借款7万元、3万元、1万元、5万元。被告人方某某5次共计借款23万元，均承诺月息4分。后被告人方某某支付利息至2015年3月，共计15.32万元。
9、2013年7月22日、2013年12月26日、，被告人方某某以经营资金困难为由2次分别每次向其工厂附近居民任某戊借款2万元；2014年4月9日，被告人方某某通过任某戊向任某戊的妹妹任伏珍借款2万元。被告人方某某三次借款共计6万元，均承诺月息3分。后被告人方某某共计支付利息2.4万元。
10、2013年10月6日、2013年12月31日，被告人方某某以经营资金困难为由通过龙某介绍2次向任某己借款共计4万元，承诺月息3分。2014年11月1日，方某某向任某己出具1.08万元的利息欠条。
11、2013年10月18日，被告人方某某以经营资金困难为由向邻居罗某甲借款2万元，承诺月息3分。后方某某支付利息7200元。
12、2013年12月2日，被告人方某某以经营资金困难为由向吴某甲借款，吴某甲遂向胡莉借款5万元后再转借给方某某，方某某承诺月息3分，借款期限半年，并出具了金额5.9万元的借条，其中含利息9000元。后方某某支付利息1.8万元。
13、2000年，被告人方某某以经营资金困难为××坤借款3万元，承诺利息2.5分，2014年1月1日，被告人方某某又向蒋某乙借款3万元，2次共计借款6万元。方某某先后共计支付利息5.7万元。
14、2014年2月18日，被告人方某某以经营资金困难为由通过胡某甲向余某乙借款1万元，承诺月息3分。
15、2014年2月21日，被告人方某某以经营资金困难为由向为其供应木材的陈某乙借款，承诺月息3分，陈某乙以妻子的侄儿卢火子的名义借款8万元给方某某，后支付利息3000元。
16、2014年4月20日，被告人方某某以经营资金困难为由通过陈某乙介绍向陈某乙的女儿陈某丁、儿子陈某丙分别借款10万元、9万元，承诺月息3分。后方某某2次向二人还款共计12万元。
17、2014年2月26日，被告人方某某以经营资金困难为由通过吴某甲介绍向龙某借款5万元，承诺利息2分，后支付利息8000元。
18、2014年3月2日，被告人方某某以经营资金困难为由向吴某乙借款2万元，承诺利息2分，并出具了借条。后方某某还款2000元。
19、2013年至2014年3月14日，被告人方某某以经营资金困难为由向为其供应木材的陈某甲三次借款22万元，欠木材款17万元，承诺月息3分，并出具了39万元的借据。共支付利息14.87万元。
20、2014年3月24日，被告人方某某以经营资金困难为由向其经营场地出租方的职工段某甲借款9万元，承诺月息3分。
21、2014年3月30日，被告人方某某以经营资金困难为由向原生意合伙人汪某借款17万元，承诺月息3分，后支付利息约3万元。2015年2月7日，双方签订协议书，约定方某某于2015年2月27日还款给汪某，逾期以其经营的木芯板厂所有资产抵给汪某所有。
22、2014年8月26日、2014年8月27日，被告人方某某以经营资金困难为由向生意合作伙伴罗某乙2次分别借款10万元，共计借款20万元，承诺月息2分，后方某某以货款抵付利息约4.8万元。
23、2014年3月19日，被告人方某某以经营资金困难为由向谢某借款20万元，承诺月息2分，后方某某以产品木心板抵付利息约2万元。
24、2012年开始，被告人方某某以经营资金困难为由向场地出租单位职工李某丁借款，承诺月息3分，至2014年7月12日，方某某欠李某丁借款本金3.6万元，利息1.4万元，方某某与当日向李某丁出具了5万元的借条。后支付利息8000元。
25、2014年8月14日，被告人方某某以经营资金困难为由向徐某甲借款3万元，承诺月息3分，后支付利息5100元。
26、被告人方某某以经营资金困难为由曾向客户任某庚借款，至2014年9月30日，方某某欠借款任某庚借款本息12万元，方某某出具了12万元的欠条，并承诺月息4000元；同日，方某某有向任某庚借款5万元，承诺月息5分，并出具欠条2张，金额分别为3万元、2万元。2015年4月14日，方某某又向任某庚借款2.4万元，加上前期利息4.6万元，方某某出具欠条2张，金额分别为5万元、2万元。期间，方某某以货物抵付利息约5万元。
27、2014年12月1日，被告人方某某以经营资金困难为由向本厂工友胡某甲借款4.8万元（含余新会借款1万元），加上欠胡某甲工资3.13万元，前期利息2.07万元，方某某向胡某甲出具了10万元欠条一张，并承诺月息3分。后支付利息5000元。
28、2014年12月6日、2015年1月31日，被告人方某某以经营资金困难为由向本厂工友魏水林2次分别借款5万元、3万元，共计借款8万元，承诺月息3分，后支付利息6300元。
29、2012年，被告人方某某以经营资金困难为由向场地出租单位退休职工李某丙借款6万元，承诺月息3分，至2014年12月14日，方某某欠李某丙本息共计10万元，方某某出具了10万元借条一张。
30、2014年12月19日、2015年1月15日，被告人方某某以经营资金困难为由通过胡新明介绍向任某辛2次分别借款3万元，共计借款6万元，承诺月息3分，后支付利息4500元。
31、2013年1月、2月，被告人方某某以经营资金困难为由向场地出租单位职工周某2次分别借款2万元、1万元，承诺月息3分，共计3万元，分别出具了借条，并支付利息2.16万元。2015年，方某某收回原借条，重新出具2张分别签署日期为2015年1月16日、同年2月13日的借条2张。
32、2015年2月16日，被告人方某某以经营资金困难为由向刘某借款10万元，承诺利息3分，后支付利息6000元。
33、2015年3月19日，被告人方某某以经营资金困难为由向邻居张某乙借款3万元，承诺月息2分，后支付利息600元。
34、2015年3月23日，被告人方某某以经营资金困难为由通过徐某乙介绍向胡某乙借款1万元，承诺月息4分，后支付利息800元。
35、2015年3月23日，被告人方某某以经营资金困难为由向徐某乙借款1.5万元，承诺月息4分，并出具了借条。后支付利息1200元。
36、2015年3月28日，被告人方某某以经营资金困难为由向曾经的生意合作伙伴马某借款4万元，并承诺支付利息。
37、2015年4月10日，被告人方某某以经营资金困难为由向邻居任某壬借款8万元，承诺月息4分，已支付利息6400元。
38、2015年4月19日，被告人方某某以经营资金困难为由向木材供应商包新阶借款2万元。
39、2015年4月27日，被告人方某某以经营资金困难为由向本厂工友谭某借款1万元。
40、2015年4月14日、2015年5月3日，被告人方某某以经营资金困难为由向其工厂附近居民任某癸二次借款共计10万元，承诺月息4分。
41、2014年2月9日，被告人方某某以经营资金困难为由向其工厂附近居民鲍某借款8万元，承诺月息3分。
上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、被告人方某某的户籍信息，证实被告人方某某身份等；
2、公安机关出具的抓获经过，证实被告人方某某于2015年7月29日11时许，被合肥市肥西县公安局桃花派出所在合肥市铜陵路与滨河路交口附近小区被当场抓获的到案情况；
3、工商行政管理机关出具的企业基本信息，证实被告人方某某开办的赤壁市德文夹心板厂系从事夹芯板加工销售的个体工商户企业类型。
4、被害人任某甲的陈述、2010年2月6日借款凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
5、被害人蒋某甲的陈述、2010年8月2日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
6、被害人任某乙的陈述、2011年7月31日、2013年5月10日、12月2日的借条凭证三份，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
7、被害人余某甲的陈述、2012年2月6日、2014年12月28日借条凭证三份，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
8、被害人李某甲的陈述、2012年8月17日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
9、被害人任某丙的陈述、2012年10月6日、2013年5月10日借条凭证二份，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
10、被害人龚某的陈述、2013年6月15日、2015年元月17日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
11、被害人李某甲的陈述、2012年8月17日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
12、被害人任某丁的陈述、2013年7月20日、7月25日、8月6日、11月17日、2014年4月30日借条凭证五份，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
13、被害人任某戊的陈述、2013年7月22日、12月26日、2014年4月9日借条凭证三份，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
14、被害人任某己的陈述、2013年10月6日、12月31日借条凭证二份，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
15、被害人罗某甲的陈述、2013年10月18日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
16、被害人吴某甲的陈述、2013年12月2日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
17、被害人蒋某乙的陈述、2014年元月1日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
18、被害人余某乙的陈述、2014年2月18日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某具体事实过程；
19、被害人陈某乙、陈某戊的陈述、证人冯某的证言、2014年2月21日、4月20借条凭证三份，证实借款给被告人方某某及收取部分借款本金和利息的的具体事实过程；
20、被害人龙某的陈述、2014年2月26日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
21、被害人吴某乙的陈述、2014年3月2日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取部分利息的具体事实过程；
22、被害人陈某甲的陈述、证人陈某甲的妻子吕和英的证言、2014年3月14日借条凭证，证实陈某甲借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
23、被害人段某乙的陈述2014年3月24日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
24、被害人汪某的陈述、2014年3月24日借条凭证、2015年2月7日抵押还款协议书，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
25、被害人罗某乙的陈述、2014年8月26日、8月27日借条凭证二份，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
26、被害人谢某的陈述、2014年3月19日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
27、被害人李某丁的陈述、2014年7月12日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
28、被害人徐某甲的陈述、2014年8月14日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
29、被害人徐某丙的陈述、2014年9月30日、2015年4月14日借条凭证五份，证实自己借款给被告人方某某即收取利息的具体事实过程；
30、被害人胡某甲的陈述、2014年12月1日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
31、被害人张某甲的陈述、2014年12月6日、2015年元月31日借条凭证二份，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
32、被害人李某丙的陈述、2014年12月14日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
33、被害人任某辛的陈述、2014年12月19日、2015年元月15日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
34、被害人周某的陈述、2015年元月16日、2月13日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
35、被害人刘某的陈述、2015年2月16日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
36、被害人张某乙的陈述、2015年3月19日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
37、被害人胡某乙的陈述、2015年3月23日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
38、被害人徐某乙的陈述、2015年3月23日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
39、被害人马某的陈述、2015年3月28日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
40、被害人任某壬的陈述、2015年4月10日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
41、被害人包新阶的陈述、2015年4月19日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
42、被害人谭某的陈述、2015年4月27日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
43、被害人任某癸的陈述、2015年4月14日、5月3日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某及收取利息的具体事实过程；
44、被害人鲍某的陈述、2015年2月9日借条凭证，证实自己借款给被告人方某某的具体事实过程；
45、被告人方某某的供述；
46、赤壁市物价局价格认证中心出具的价格鉴定结论书，证实被告人方某某被扣押财产的价值情况。
上述证据来源合法，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院对其证明效力予以确认。
针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，依照有关法律规定，本院评判如下：
关于被告人方某某及其辩护人提出的部分借款金额有异议，有的含有利息，有的已部分归还的辩解和辩护意见。经查，向蒋某甲借款10万元，有被害人蒋某甲的陈述、书证被告人方某某于2010年8月2日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“以借条为准”供述，相互印证，足以证实该笔借款金额没有包含利息，但以还款3万元的事实，而被告人方某某提出的“该笔借款包含利息”辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向任某乙借款8万元，有被害人任某乙的陈述、书证被告人方某某于2011年7月31、2013年5月10日、12月2日出具的三份借条凭证相互印证，足以证实该笔借款金额为8万元，但已支付利息7.08万元的事实，而被告人方某某提出的“该笔借款本金仅为3万元”辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向李某甲借款5万元，有被害人李某甲的陈述、书证被告人方某某于2012年8月17日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“李某甲的借款只剩下现在这笔5万元的本金了”供述相互印证，足以证实该笔借款金额没有包含利息的事实，而被告人方某某提出的“该笔借款都是利息”辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向任某丁借款23万元，有被害人任某丁的陈述、书证被告人方某某于2013年7月20日、7月25日、8月6日、11月17日、2014年4月30日出具的五份借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“这五张借条都是我出具的，我签字确认”供述相互印证，而被告人方某某辩解该笔借款包含利息没有提供相应证据，足以证实该笔借款金额没有包含利息，但在借款后支付了利息15.32万元；向任某戊借款6万元，有被害人任某戊的陈述、书证被告人方某某于2013年7月22日、12月26日、2014年4月9日出具的三份借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“确实在那个时间向他借了钱，欠本金就是这6万元”供述，而被告人方某某辩解“该笔借款本金有2万元利息”没有提供相应证据，足以证实该笔借款金额为6万元，但已支付利息2.4万元的事实；向卢火子借款8万元，有被害人陈某乙的陈述、书证被告人方某某于2014年2月21日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“这笔钱实际是陈某乙的，具体付了多少利息不记得了，本金未还”供述，而被告人方某某辩解“该笔借款本金有2万元利息”没有提供相应证据，足以证实实际出借人为陈某乙，该笔借款金额为8万元，但已支付利息3000元的事实；向龙某借款5万元，有被害人龙某的陈述、书证被告人方某某于2014年2月26日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“认可借款5万元本金未还”供述，而被告人方某某主张“该笔借款本金有2万元利息”没有提供相应证据，足以证实该笔借款金额为5万元，但已支付利息0.8万万元的事实；向借陈某甲的39万元，有被害人陈某甲的妻子吕和英的证言证实、“这39万元其中现金22万元，购树款17万元。共付利息14.87万元”及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“以吕和英所建为准”供述，被告人方某某提出“这笔借款其中本金只有20多万元，其余是货款”的辩解意见成立，证实该笔借款金额为22万元，但已支付利息14.87万元的事实；向段某甲借款9万元，有被害人段某甲的陈述、书证被告人方某某于2014年3月24日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“确认借款9万元，没有支付利息，本金未还”供述相互印证，足以证实该笔借款金额为9万元的事实，而被告人方某某提出的“该笔借款其中有2到3万元利息”的辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向汪某借款17万元，有被害人汪某的陈述、书证被告人方某某于2014年3月30日出具的借条凭证、2015年2月7日抵押还款协议书相互印证，足以证实借款17万元，已支付利息3万元的事实，而被告人方某某提出的“已还12万元”的辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向任某庚借款19.4万元，有被害人任某庚的陈述、书证被告人方某某于2014年9月30日、2015年4月14日出具的五份借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“以任某庚讲的为准，我认可”供述相互印证，足以证实该笔借款金额为19.4万元以货物抵付利息的事实，而被告人方某某提出的“只有本金7万元，其余是利息”的辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向张某甲借款8万元，有被害人张某甲的陈述、书证被告人方某某于2014年12月6日、2015年1月31日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“借款本金8万元未还”供述相互印证，足以证实方某某向魏水林、张某甲夫妇借款金额8万元，支付利息6100元的事实，而被告人方某某提出的“只有本金5万元，另3万元是利息”的辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向任某辛借款6万元，有被害人任某辛的陈述、书证被告人方某某于2014年12月19日、2015年1月15日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“这两笔借款6万元共支付0.45万元利息，本金6万元未还”供述相互印证，足以证实方某某借款金额6万元，支付利息4500元的事实，而被告人方某某提出的“其中有3万元是利息”的辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向胡某乙借款1万元，有被害人胡某乙的陈述、借款介绍人徐某乙的证言、书证被告人方某某于2015年3月23日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“是以厂里工人受伤急需资金为由借款的，本金1万元未还”供述相互印证，足以证实方某某借款1万元，支付利息800元的事实，而被告人方某某提出的“这1万元是利息”的辩解意见没有提供相应证据，不能成立；向鲍某借款8万元，有被害人鲍某的陈述、书证被告人方某某于2014年2月9日出具的借条凭证、及被告人方某某在公安机关讯问时作出的“这笔借款既未支付利息，本金8万元也未还”供述相互印证，足以证实方某某借款金额8万元的事实，而被告人方某某提出的“其中3万元是利息”的辩解意见没有提供相应证据，不能成立。
关于被告人方某某的辩护人提出的被告人借款没有通过媒体推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成；是合法民间借贷，没有损害金融秩序；所借款项大部分用于正常的生产经营及其他开支，无非法占有目的，社会危害性小的辩护意见。
经查：被告人方某某的借款行为，主要是通过以电话联系和“口口相传”等方式向多人吸收资金，且吸收的对象不限于本厂职工、客户，还有其工厂附近居民、场地出租单位职工、以及其他不特定的公众，符合吸收公众存款罪中“不特定对象”的特征，依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条规定“《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的‘向社会公开宣传’，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会扩散而予以放任等情形。”，本案中方某某通过他人以电话联系和“口口相传”等方式联系介绍借款人，属于“向社会公开宣传”；被告人方某某单独的借款行为虽然分属民间借贷，但其未经金融主管部门批准，向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，承诺以高利息给予回报，向社会不特定对象吸收资金，其行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条所规定的四个条件，构成非法吸收公众存款，而且其吸收存款的数额340.6万元，应当依法追究刑事责任，且既属于非法吸收公众存款数额巨大的情节；方某某所借款项虽然大部分用于正常的生产经营及其他开支，无非法占有目的，但至案发时借款本金325.4万元无法归还，给借款人造成直接经济损失数额226.59万元，属于刑法第一百七十六条规定的“有其他严重情节”的情形，具有较大的社会危害性。因此辩护人提出的上述辩解意见因与事实及法律规定不符，不予采纳。
综上，本院认为，被告人方某某违反国家金融管理规定，向社会多人宣传借款，并承诺以高利息回报，数额巨大，给被害人造成直接经济损失数额50万元以上，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人方某某非法吸收公众存款，主要用于造成的生产经营活动，且已偿还少量本金、并支付部分利息款项，可作为量刑情节酌情考虑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
一、被告人方某某非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月29日起至2020年1月28日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
二、追缴被告人方某某非法吸收的资金尚未退还的部分共计226.59万元给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周德银
人民陪审员 胡 凤
人民陪审员 熊 英
二〇一六年五月十日
书 记 员 宋凌云
附：本案适用相关条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。