上海市徐汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）徐刑初字第443号
公诉机关上海市徐汇区人民检察院。
被告人刘涛。
辩护人包昊，上海市华夏律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。
被告人刘某。
被告人曹某。
辩护人李明，北京市京大律师事务所上海分所律师。
被告人杨某。
辩护人李福亮，上海东方环发律师事务所律师。
被告人胡某。
辩护人段晴，上海英恒律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。
被告人周某某。
辩护人陈亮洁，上海明伦律师事务所律师。
被告人钱某某。
辩护人陆宇佼，上海胜杰律师事务所律师。
被告人吴某某。
被告人孟某某。
被告人马某某。
上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉（2014）29号起诉书指控被告人刘涛、刘某、曹某、杨某、胡某、周某某、钱某某、吴某某、孟某某、马某某犯妨害信用卡管理罪，于2014年5月19日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派代理检察员许磊出庭支持公诉，上列被告人、辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市徐汇区人民检察院指控：
2013年10月起，被告人刘涛以招聘兼职人员为名，招揽、组织被告人曹某、杨某、胡某、周某某、钱某某、吴某某等人使用由其提供的他人居民身份证，至位于本市徐汇区等地的银行营业点骗取银行卡共计38张。刘涛以每张几十元不等的价格向曹某等人支付报酬，再将银行卡加价出售。
同年12月，经被告人刘涛提议，被告人刘某从刘涛处获取他人居民身份证，招揽、组织被告人孟某某、马某某等人实施上述非法活动，骗取银行卡共计4张。刘某以上述价格向孟某某等人支付报酬，再将银行卡全部交与刘涛，由刘涛代为出售牟利。具体分述如下�
1、2014年1月5日、10日、11日，被告人曹某受刘涛指使，先后使用张某某、龚某某、付某某身份证共骗领9张银行卡。
2、同月11日，被告人杨某受刘涛指使，使用马某某、徐某某身份证共骗领8张银行卡。
3、同月10日、11日，被告人胡某受刘涛指使，使用曹某、王某某身份证共骗领8张银行卡。
4、同月4日、11日，被告人周某某受刘涛指使，使用郭某某、章某某身份证共骗领7张银行卡。
5、同月11日，被告人钱某某受刘涛指使，使用刘某某身份证共骗领4张银行卡。
6、同月11日，被告人吴某某受刘涛指使，使用陈某、曹某某身份证共骗领2张银行卡。
7、同月12日，被告人孟某某受刘某指使，使用程某身份证共骗领3张银行卡。
8、同月12日，被告人马某某受刘某指使，使用王某身份证骗领1张银行卡。
2014年1月11日，公安人员经侦查，在本市抓获被告人杨某。杨某到案后�于次日协助公安人员抓获被告人刘涛、吴某某及胡某。刘涛到案后，于当日协助公安人员抓获被告人曹某、周某某、马某某、刘某。刘某到案后，于当日协助公安人员抓获被告人孟某某。同年2月18日，公安人员经侦查，在本市抓获被告人钱某某。
被告人刘涛到案后，公安人员从其处查扣到其他以上述手法骗领的银行卡20余张及其非法持有的他人银行卡30余张。被告人刘某到案后，公安人员从其处查扣到其他以上述手法骗领的银行卡20余张。
公诉机关认为，被告人刘涛、刘某、曹某、杨某、胡某、周某某、钱某某、吴某某、孟某某、马某某的行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第三项、第二十五条第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。十名被告人到案后均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人刘涛、刘�、杨某到案后均有立功表现，可以从轻处罚。提请依法审判。
被告人刘涛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，涉案借记卡不具有透支功能，没有造成实际损失，刘涛有立功情节，认罪悔罪，建议对其从轻处罚。
被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人曹某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，曹某受刘涛指使，在共同犯罪中起次要作用，应当从轻或者减轻处罚。曹某主观恶性较小，涉案银行卡未流入社会，社会危害性较小，建议对其从轻处罚，并适用缓刑。
被告人杨某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，杨某受他人指使犯罪，系从犯，建议对其适用缓刑。
被告人胡某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为，胡某在共同犯罪中所起作用较小，主观恶性不大，本案�会危害性较小，建议对其从轻处罚。
被告人周某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为，周某某系他人实施犯罪的工具，犯罪情节轻微，建议对其适用缓刑。
被告人钱某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人认为，钱某某系初犯，法律意识淡薄，在共同犯罪中起次要、辅助作用，建议对其适用缓刑或者判处拘役。
被告人吴某某、孟某某、马某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，被告人刘涛、刘某、曹某、杨某、胡某、周某某、钱某某、吴某某、孟某某、马某某在开庭过程中亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证，本院予以确认的下列证据证明：搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、调取证据清单、赃证物品照片、他人居民身份证、银行卡、申办资料复印件、快递单、受案登记表、抓获经过、工作情况及鉴定书。
本院认为，被告人刘涛、刘某、曹某、杨某、胡某、周某某、钱某某、吴某某、孟某某、马某某结伙使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中被告人刘涛、刘某参与骗领信用卡，数量巨大，被告人曹某参与骗领信用卡9张，被告人杨某参与骗领信用卡8张，被告人胡某参与骗领信用卡8张，被告人周某某参与骗领信用卡7张，被告人钱某某参与骗领信用卡4张，被告人吴某某参与骗领信用卡2张，被告人孟某某参与骗领信用卡3张，被告人马某某参与骗领信用卡1张，被告人刘涛还非法持有他人信用卡，数量较大，上述十名被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，且部分系共同犯罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。经查，本案被告人曹某、杨某、胡某、周某某、钱某某、吴某某、孟某某、马某某，使用他人身份证具体实施骗取信用卡的犯罪行为，在共同犯罪中具有积极、不可或缺的作用，并非处于从属地位，无明显主从之分，辩护人提出有关从犯的辩护意见，无事实及法律依据，不予采纳。本院考量各名被告人在共同犯罪中所起作用、所涉情节，在本案量刑中一并考虑。十名被告人到案后均如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人刘涛、刘某、杨某到案后协助司法机关抓捕同案犯，均有立功表现，依法予以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，辩护人提出适用缓刑的意见，不予采纳。为维护社会主义市场经济金融管理秩序，惩治妨害信用卡管理犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第三项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检�院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第四项、第五项之规定，判决如下：
一、被告人刘涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2018年1月11日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
二、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2017年1月11日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
三、被告人曹某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前�行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2015年1月11日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
四、被告人杨某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月11日起至2014年8月10日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
五、被告人胡某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2014年11月11日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
六、被告人周某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判�执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2014年9月11日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
七、被告人钱某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月18日起至2014年8月17日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
八、被告人吴某某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2014年6月11日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
九、被告人孟某某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计�。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月12日起至2014年7月11日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
十、被告人马某某犯妨害信用卡管理罪，判处罚金人民币一万元。
（罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
十一、缴获的涉案信用卡及犯罪工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 彭 涛
代理审判员 戚 俊
人民陪审员 王婉娜
二〇一四年六月五日
书 记 员 杨晓晨
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量�大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
……
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以�行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条……
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
……
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
……