鄂尔多斯市东胜区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0602刑初123号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人民检察院。
被告人张利军，男，汉族，高中文化，1969年6月11日出生于鄂尔多斯市，户籍所在地及住所地鄂尔多斯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月13日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年3月19日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。
东胜区人民检察院以东检二诉刑诉（2016）34号起诉书及东检二诉刑追诉（2016）22号追加起诉决定书指控被告人张利军犯非法吸收公众存款罪，分别于2016年3月4日、8月4日向本院提起公诉及追加起诉。本院受理后依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。东胜区人民检察院指派代理检察员张婧、戴旨涵出庭参加诉讼。被告人张利军到庭参加了诉讼。期间，东胜区人民检察院向本院建议补充侦查二次。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2008年至2012年间，被告人张利军违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门批准，承诺给付月利率2%-4%不等的高额利息作为回报，以投资煤矿、砖厂需要资金为由，通过亲友间口口相传等方式向社会公众公开宣传，先后向张某、刘某等61名集资参与人非法吸收公众存款共计11976.23万元。被告人张利军将所吸收资金用于投资砖厂、购买房产、车辆、给集资参与人还本付息以及以更高利率转借给宁虹（因集资诈骗罪已被判刑）。截至案发，被告人张利军共向集资参与人支付利息2747.75万元，退还本金4502.61万元。被告人张利军于2015年2月13日经鄂尔多斯市公安局东胜区分局传唤到案。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、鉴定意见、视听资料、被告人供述与辩解等证据。据此，公诉机关认定被告人张利军违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会公众公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向社会不特定对象以存款的方式吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请人民法院依法判处。
被告人张利军对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明：2008年至2012年间，被告人张利军违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门批准，承诺给付月利率2%-4%不等的高额利息作为回报，以投资煤矿、砖厂需要资金为由，通过亲友间口口相传等方式向社会公众公开宣传，先后向张某、刘某等61名集资参与人非法吸收公众存款共计11976.23万元。被告人张利军将所吸收资金用于投资内蒙古巴彦淖尔市某建材有限公司、购买房产、给集资参与人还本付息，另高利转贷给宁虹5256.75万元，宁虹给其退本结息1966.35万元，尚有3290.4万元未能偿还。截至案发，被告人张利军共向集资参与人支付利息2747.75万元，退还本金4502.61万元。2015年2月13日，被告人张利军经鄂尔多斯市公安局东胜区分局传唤到案。该局分别于2015年2月27日、3月6日、3月13日在鄂尔多斯日报上发布公告，告知与张利军有借贷关系的个人、单位到该局申报债权。
一、具体犯罪事实如下：
1、2008年12月18日至2011年3月2日，被告人张利军向张某吸收存款131万元，约定月利率3%，案发前共支付利息76.59万元，退还本金44万元。
2、2008年1月20日至2011年4月3日，被告人张利军向刘某吸收存款1149万元，约定月利率3%-3.5%，案发前共支付利息281.494万元，退还本金498万元。
3、2010年11月10日至2011年1月16日，被告人张利军向杨某吸收存款60万元，约定月利率3%，案发前共支付利息12.6万元，退还本金13.1万元。
4、2009年11月25日至2011年3月10日，被告人张利军向陈某吸收存款166万元，约定月利率3%，案发前共支付利息65.01万元，未退还本金。
5、2011年1月14日至2011年3月8日，被告人张利军向蒋某吸收存款32万元，约定月利率2.5%，案发前共支付利息0.62万元，未退还本金。
6、2011年10月5日至2011年10月20日，被告人张利军向张某1吸收存款20万元，约定月利率3%，案发前共支付利息1万元，未退还本金。
7、2011年1月12日，被告人张利军向李某吸收存款32万元，约定月利率3%，案发前共支付利息5.76万元，未退还本金。
8、2008年10月6日至2011年9月16日，被告人张利军向刘某1吸收存款181万元，约定月利率3%，案发前共支付利息115.74万元，退还本金15万元。
9、2011年9月26日，被告人张利军向张某2吸收存款20万元，约定月利率3%，案发前共支付利息1.8万元，退还本金5万元。
10、2009年11月17日至2011年8月10日，被告人张利军向姜某吸收存款74.1万元，约定月利率3%，案发前共支付利息18.3万元，退还本金40万元。
11、2008年11月8日至2010年6月23日，被告人张利军向姜某1吸收存款36.37万元，约定月利率3%，案发前共支付利息15.52万元，退还本金18万元。
12、2009年5月7日至2010年3月16日，被告人张利军向王某吸收存款70万元，约定月利率3%，案发前共支付利息37.29万元，退还本金28万元。
13、2008年10月28日至2011年3月12日，被告人张利军向王某1吸收存款327万元，约定月利率2.8%-3%，案发前共支付利息105.2533万元，退还本金114万元。
14、2009年8月2日至2009年8月24日，被告人张利军向王某2吸收存款114万元，约定月利率3%，案发前共支付利息77.76万元，退还本金32万元。
15、2010年4月21日，被告人张利军向刘某1吸收存款70万元，约定月利率3%，案发前共支付利息31.5万元，未退还本金。
16、2010年2月23日至2011年5月22日，被告人张利军向刘某2吸收存款195万元，约定月利率2.5%-3%，案发前共支付利息32.277万元，退还本金158.5万元。
17、2009年7月26日至2011年6月27日，被告人张利军向王某3吸收存款273万元，约定月利率3%，案发前共支付利息88.29万元，退还本金75万元。
18、2010年5月19日至2010年12月1日，被告人张利军向王某4吸收存款100万元，约定月利率3%，案发前共支付利息28.5万元，未退还本金。
19、2011年9月6日，被告人张利军向王某5吸收存款20万元，约定月利率2.5%，案发前未支付利息，未退还本金。
20、2008年2月19日至2011年4月26日，被告人张利军向常某吸收存款131.26万元，约定月利率3%，案发前共支付利息34.434万元，退还本金71万元。
21、2009年3月12日至2011年6月12日，被告人张利军向高某吸收存款292万元，约定月利率3%，案发前共支付利息109.776万元，退还本金152万元。
22、2009年5月26日至2011年1月30日，被告人张利军向赵某1吸收存款180万元，约定月利率3%，案发前共支付利息70.5万元，退还本金13万元。
23、2009年8月6日至2011年8月10日，被告人张利军向赵某2吸收存款114万元，约定月利率3%，案发前共支付利息47.19万元，退还本金12万元。
24、2009年12月2日至2010年3月2日，被告人张利军向李某3吸收存款102万元，约定月利率3%，案发前共支付利息48.826万元，退还本金42.8万元。
25、2010年1月9日至2011年5月11日，被告人张利军向高某1吸收存款842万元，约定月利率3%，案发前共支付利息132.66万元，退还本金655.55万元。
26、2008年11月18日至2011年8月25日，被告人张利军向张某6吸收存款1416万元，约定月利率3%，案发前共支付利息487.896万元，退还本金578万元。
27、2010年5月25日至2011年2月25日，被告人张利军向张某7吸收存款9万元，约定月利率2.5%，案发前共支付利息1.5万元，退还本金3万元。
28、2009年4月30日至2010年10月19日，被告人张利军向刘某4吸收存款28万元，约定月利率2.5%，案发前共支付利息16.2万元，未退还本金。
29、2010年9月30日，被告人张利军向李某5吸收存款30万元，约定月利率2.5%，案发前未支付利息，未退还本金。
30、2011年4月30日，被告人张利军向李某6吸收存款7万元，约定月利率3%，案发前未支付利息，未退还本金。
31、2011年8月11日至2012年3月5日，被告人张利军向张某8吸收存款128万元，约定月利率2%-2.5%，案发前未支付利息，未退还本金。
32、2009年9月17日至2011年7月11日，被告人张利军向高某9吸收存款628万元，约定月利率3%，案发前共支付利息132.75万元，退还本金17万元。
33、2010年6月5日，被告人张利军向张某10吸收存款170万元，约定月利率3%，案发前共支付利息61.2万元，未退还本金。
34、2011年8月11日，被告人张利军向田某吸收存款50万元，约定月利率4%，案发前共支付利息4万元，退还本金15万元。
35、2010年2月28日，被告人张利军向周某吸收存款4万元，约定月利率3%，案发前共支付利息1.44万元，未退还本金。
36、2008年9月13日至2012年2月7日，被告人张利军向高某3收存款843万元，约定月利率3%，案发前共支付利息247.218万元，退还本金131.99万元。
37、2008年11月13日至2011年5月13日，被告人张利军向刘某6吸收存款7.02万元，约定月利率3%，案发前共支付利息2.12万元，退还本金4.7万元。
38、2010年8月6日，被告人张利军向赵某5吸收存款12万元，约定月利率3%，案发前共支付利息3.96万元，未退还本金。
39、2011年1月12日，被告人张利军向温某吸收存款18万元，约定月利率3%，案发前共支付利息1.36万元，退还本金0.15万元。
40、2010年1月6日，被告人张利军向刘某吸收存款32万元，约定月利率3%，案发前共支付利息14.4万元，退还本金2万元。
41、2011年4月27日，被告人张利军向折某吸收存款40万元，约定月利率3%，案发前共支付利息3万元，退还本金10万元。
42、2011年8月16日，被告人张利军向杨某吸收存款30万元，约定月利率3%，案发前共支付利息0.9万元，退还本金15万元。
43、2011年2月21日至2011年2月29日，被告人张利军向刘某9吸收存款70万元，约定月利率2.8%，案发前共支付利息9.185万元，退还本金5.7万元。
44、2010年1月7日至2011年5月2日，被告人张利军向潘某吸收存款556万元，约定月利率3%，案发前共支付利息97.64万元，退还本金332万元。
45、2010年5月8日至2011年2月11日，被告人张利军向刘某10吸收存款70万元，约定月利率2.8%，案发前共支付利息7.376万元，退还本金31.7万元。
46、2011年5月21日至2011年5月25日，被告人张利军向高某6吸收存款300万元，约定月利率3%，案发前共支付利息9万元，未退还本金。
47、2010年12月8日，被告人张利军向侯某吸收存款3万元，约定月利率3%，案发前共支付利息0.54万元，未退还本金。
48、2010年8月14日至2011年1月28日，被告人张利军向刘某9吸收存款32万元，约定月利率3%，案发前共支付利息2万元，退还本金7.32万元。
49、2011年1月7日至2011年8月4日，被告人张利军向高某7吸收存款530万元，约定月利率3%，案发前未支付利息，退还本金134.2万元。
50、2010年10月14日至2011年3月15日，被告人张利军向张某11收存款20万元，约定月利率2.5%，案发前共支付利息2.7万元，未退还本金。
51、2010年10月14日至2011年3月15日，被告人张利军向张某12吸收存款5万元，约定月利率2.5%，案发前共支付利息0.45万元，未退还本金。
52、2011年12月10日至2013年4月7日，被告人张利军向孟某吸收存款83万元，约定月利率2%-3%，案发前未支付利息，未退还本金。
53、2011年10月27日，被告人张利军向王某3吸收存款50万元，约定月利率3%，案发前未支付利息，未退还本金。
54、2011年11月7日，被告人张利军向王某4吸收存款15万元，约定月利率3%，案发前未支付利息，未退还本金。
55、2011年8月20日至2011年9月15日，被告人张利军向韩某吸收存款397万元，约定月利率3%，案发前未支付利息，退还本金124万元。
56、2010年12月2日，被告人张利军向王某5吸收存款30万元，约定月利率3%，案发前共支付利息0.35万元，未退还本金。
57、2010年11月7日，被告人张利军向李某6吸收存款15万元，约定月利率3%，案发前共支付利息1.35万元，未退还本金。
58、2011年5月5日至2011年9月10日，被告人张利军向康某吸收存款91万元，约定月利率3%-4%，案发前共支付利息20万元，未退还本金。
59、2010年4月8日至2010年8月18日，被告人张利军向尚某吸收存款117.48万元，约定月利率3%，案发前共支付利息28.3432万元，退还本金49.9万元。
60、2010年4月25日至2011年6月25日，被告人张利军向关某吸收存款80万元，约定月利率2.5%，案发前共支付利息7.1125万元，退还本金25万元。
61、2008年7月19日至2011年5月21日，被告人张利军向郝某吸收存款1328万元，约定月利率3%，案发前共支付利息145.07万元，退还本金1028万元（含东胜区人民法院裁定将被告人张利军所有的位于东胜区某小区白领公寓1号楼A区1单元302室以113万元的价格抵顶给郝某）。
上述事实有经法庭举证、质证且查证属实的下列证据证实：
1、公告，证实鄂尔多斯市公安局东胜区分局分别于2015年2月27日、3月6日、3月13日在鄂尔多斯日报上发表公告，告知与张利军有借贷关系的单位、个人到该局申报债权。
2、集资参与人报案材料、陈述、借款单、银行凭证、债权债务确认表、被告人张利军所作部分账目，证实本案61名集资参与人受被告人张利军投资煤矿、砖厂并允诺支付高额利息诱惑，给张利军放款的时间、地点、经过、本金及退本结息数额。
3、被告人张利军的供述，证实2008年至2012年间，被告人张利军未经国家金融主管部门批准，承诺给付月利率2%-4%不等的高额利息作为回报，以投资煤矿、砖厂需要资金为由，通过亲友间口口相传等方式向社会公众公开宣传，先后向张某、刘某等61名集资参与人非法吸收公众存款的时间、地点、经过及金额。后其将所吸收资金用于投资内蒙古巴彦淖尔市某建材有限公司、购买房产、给集资参与人还本付息以及高利转贷给宁虹。
4、证人高某的证言，高某系张利军之妻，其证言证实自2008年开始，被告人张利军通过亲友以人传人，以投资砖厂、煤矿为由，向社会公众吸收存款，其曾介绍他人给张利军放款，并帮助张利军给他人支付过利息。另证实被告人张利军将所融资金用于投资砖厂以及高利转贷给宁虹。
5、证人张某、刘某的证言，证实二位证人曾介绍多位集资参与人给被告人张利军放款的事实。
6、侦破报告及情况说明，证实2015年2月13日，被告人张利军经东胜区公安分局电话传唤后，主动到案并如实供述自己的犯罪事实。
7、内蒙古自治区人口信息证明、犯罪嫌疑人基本情况，证实被告人张利军的身份信息情况，系成年人。
8、宁虹的讯问笔录、张利军的报案材料及陈述、借款单、债权债务确认表、内蒙古自治区高级人民法院（2014）内刑二终字第00041号刑事判决书，证实被告人张利军将所融资金5256.75万元高利转贷给宁虹（以集资诈骗罪被判刑），宁虹共计给张利军退本还息1966.35万元。
二、被告人张利军现有资产情况
1、鄂尔多斯市东胜区某小区5-3-106，建筑面积136.65平米，所有权人为张利军，所有权证号：鄂房权证东胜区字第XX**号，鉴定价格64.2255万元。2009年11月24日，被告人张利军以此房产为抵押，向包商银行股份有限公司包头路通支行（以下简称路通支行）贷款42万元，由包头市某担保有限责任公司提供担保，被告人张利军未能按期偿还贷款，路通支行共计从包头市某担保有限责任公司扣划保证金45.7096万元，现该笔贷款已结清。另因民间借贷纠纷，郝某（本案集资参与人）向本院提起民事诉讼并查封了该处房产。东胜区公安分局于2015年3月23日将该处房产查封，查封期限两年。
上述事实有经法庭举证、质证且查证属实的下列证据证实：
鄂尔多斯市房屋产权市场管理处出具的产权登记信息、鄂房权证东胜区字第XX**号房屋所有权证、东胜区公安分局东公（打）封通字（2015）1171号协助查封通知书回执、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字（2015）166号价格鉴定意见、鄂尔多斯市东胜区人民法院（2012）东法民初字第2717号民事调解书、调解笔录、调解协议、协助执行通知书、（2013）东执字第89号执行裁定书、被告人张利军的供述、包商银行股份有限公司包头路通支行出具的情况说明、包头市某担保有限责任公司报案材料及员工白某的询问笔录、包商银行特种转账借方凭证3份。
2、鄂尔多斯市东胜区某公寓1-商-1-41号房产，面积318.05平米，所有权人为张利军，购房合同编号：2010-XXX，鉴定价格318.05万元；鄂尔多斯市东胜区某公寓1-商-1-48号房产，面积343.95平米，所有权人为张利军，购房合同编号：2010-XXX，鉴定价格343.952万元；鄂尔多斯市东胜区某公寓1-商-1-49号房产，面积244.94平米，所有权人为张利军，购房合同编号：2010-XXX，鉴定价格244.94万元；鄂尔多斯市东胜区某公寓1-商-1-50号房产，面积219.93平米，所有权人为张利军，购房合同编号：2010-XXX，鉴定价格219.93万元。被告人张利军于2010年12月27日向鄂尔多斯市华研房地产开发有限责任公司购买了上述四处房产，首付款678.87万元，向中国建设银行鄂尔多斯分行伊金霍洛西街支行抵押贷款448万元，后因被告人张利军无法按期偿还贷款，该行从鄂尔多斯市某房地产开发有限责任公司扣划保证金206.242366万元。现该笔贷款仍积欠本金300.764231万元，利息31.884411万元。中国建设银行鄂尔多斯分行伊金霍洛西街支行向本院提起民事诉讼，要求被告人张利军偿还剩余贷款并于2015年3月9日查封了上述四套房产。另因民间借贷纠纷，张某12向本院提起民事诉讼并查封了1-商-1-41号房产、1-商-1-49号房产；张某13向本院提起民事诉讼并查封了1-商-1-50号房产。东胜区公安分局于2015年3月23日查封上述四处房产，查封期限两年。
上述事实有经法庭举证、质证且查证属实的下列证据证实：
商品房买卖合同四份、东胜区公安分局东公（打）封通字（2015）1171号协助查封通知书回执、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字（2015）166号价格鉴定意见、建设银行报案材料、建设银行员工贾某的证言、建设银行情况说明、建设银行个人贷款对账单、个人住房（商业用房）借款合同、鄂尔多斯市某房地产开发有限责任公司员工蒋某的证言、银行扣房贷明细、东胜区人民法院（2012）东法民初字第3808号民事裁定书、东胜区人民法院（2012）东法民初字第3923号民事判决书、东胜区人民法院（2012）东法民初字第4050号民事判决书、东胜区人民法院（2012）东法民初字第4050号民事裁定书、东胜区人民法院（2012）东法民初字第3924号民事裁定书、东胜区人民法院（2012）东法民初字第3924号民事判决书、东胜区人民法院（2012）东法民初字第4051号民事裁定书、东胜区人民法院（2012）东法民初字第4051号民事判决书、东胜区人民法院（2015）东执字第807号执行裁定书。
3、鄂尔多斯市东胜区某小区5幢D302号地下室，被告人张利军于2008年7月30日向鄂尔多斯市某房地产开发有限公司购买，面积11.97平米，鉴定价格2.5137万元，东胜区公安分局于2015年5月15日查封了上述房产，查封期限两年。
上述事实有经法庭举证、质证且查证属实的下列证据证实：
东胜区公安分局东公（打）封通字（2015）472号协助查封通知书回执、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字（2015）166号价格鉴定意、商品房买卖合同（地下室）、收据一支、被告人张利军的供述。
4、鄂尔多斯市东胜区某小区K-1B幢28号车位，被告人张利军于2008年7月28日向鄂尔多斯市某房地产开发有限公司购买，鉴定价格6.5万元，东胜区公安分局于2015年5月15日查封了上述房产，查封期限两年。
东胜区公安分局东公（打）封通字（2015）472号协助查封通知书回执、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字（2015）166号价格鉴定意、商品房买卖合同、收据一支、被被告人张利军的供述。
公诉机关关于×××凌志570牌越野车出示的协助查封通知书、民事判决书、裁定书、机动车登记信息、机动车交强险保单、罚没款收据、汽配维修收据、买卖协议、被告人供述等证据，可证实被告人张利军将该车在案发前以124万元的价格抵顶给本案集资参与人韩某，虽未办理过户手续，但由韩某实际控制、使用，公诉机关在韩某的退还本金中亦予以确认，故该车辆不应再认定为涉案资产，对公诉机关出示的上述证据所要证明的问题不予采纳。公诉机关出示的被告人张利军欠赵某225万元的普通债务的相关证据，因与本案被告人张利军的犯罪事实不具有关联性，故不予采纳。
本院认为，被告人张利军违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺到期还本付息的方法，自己或通过他人对外公开宣传，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律意见正确，本院予以支持。被告人张利军经公安机关电话传唤后主动到案并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人张利军将所吸收资金五千余万元高利转贷给宁虹，造成三千多万元资金亏损，给集资参与人造成重大损失，对其酌定从重处罚。被告人张利军案发前给集资参与人退本、结息，案发后尚有部分资产可用于发还集资参与人，对其酌情从轻处罚。综上，为维护社会主义市场经济秩序，保护国家金融管理制度不受侵害，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张利军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十万元。
二、查封、冻结在案的以下资产依法给各集资参与人退赔：
1、鄂尔多斯市东胜区某街坊5号楼3单元106号；
2、鄂尔多斯市东胜区某公寓1-商-1-41号房产（设定抵押）；
3、鄂尔多斯市东胜区某公寓1-商-1-48号房产（设定抵押）；
4、鄂尔多斯市东胜区某公寓1-商-1-49号房产（设定抵押）；
5、鄂尔多斯市东胜区某公寓1-商-1-50号房产（设定抵押）；
6、鄂尔多斯市东胜区某小区5幢D302号地下室；
7、鄂尔多斯市东胜区某小区K-1B幢28号车位。
三、继续追缴被告人的犯罪所得，退赔集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 范 军
代理审判员 张彦军
代理审判员 孙玉霞
二〇一六年十二月七日
书 记 员 郑小娟