福建省罗源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0123刑初88号
公诉机关福建省罗源县人民检察院。
被告人林某甲，男，1987年2月24日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省罗源县，居住地福建省罗源县。因涉嫌诈骗罪于2015年10月27日被刑事拘留，同年11月27日被取保候审。2016年3月23日经本院决定逮捕，同年5月31日被逮捕。现羁押于罗源县看守所。
罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉（2016）65号起诉书指控被告人林某甲犯诈骗罪，于2016年3月22日向本院提起公诉。期间，因被告人林某甲脱逃于2016年3月25日中止审理，同年6月2日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派代理检察员林冰慧出庭支持公诉，被告人林某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
罗源县人民检察院指控，2012年11月至12月期间，被告人林某甲为获取非法利益，冒充深圳恒丰银行等银行业务员的身份，虚构办理零首付购车贷款的名义，声称手续简单，可以用3至8厘的低贷款利息，在一个半月时间内为申请人贷款三四十万元人民币，以此来骗取被害人林某丙、林某丁、林某戊、林某己、范某、林某庚、林某辛等人信任，收取被害人每份人民币5000元贷款订金。2012年12月底，被害人林某丙、林某辛等人见贷款迟迟未办，便多次找被告人林某甲索回钱款。被告人林某甲见事情败露，以贷款正在办理为由进行推脱，同时仍然将12月份陆续收到的三份订金15000元人民币占为己有，随后又将手机关机、更换电话号码，最后潜逃。被告人林某甲先后骗取被害人林某丙等14人钱款共计人民币68000元挥霍一空。案发后，其家属代为退赔被害人林某辛、林某庚等人共计人民币43000元。对上述指控事实，公诉机关提交了相应证据予以证实，认为被告人林某甲以非法占用为目的，虚构办理零首付购车贷款的事实，骗取他人财物人民币68000元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人林某甲对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
经审理查明，2012年11月至12月期，被告人林某甲先后对被害人林某丙、林某丁、林某戊、林某己、范某、林某庚、林某辛等人佯称其系银行业务员，可以办理零首付购车贷款，手续简单，利率仅为3-8厘，在一个半月时间内可以办理贷款三四十万元人民币，以此骗取被害人信任，向被害人林某丙、林某丁、林某戊、林某己、范某收取贷款订金每人人民币5000元，收取林某庚人民币15000元、收取林某辛人民币28000元，共计人民币68000元。2012年12月底，被害人林某丙、林某辛等人因贷款无着，多次找被告人林某甲索讨贷款订金，被告人林某甲已将收取的款款挥霍一空，无力偿还，便以贷款手续正在办理由推脱，继而更换电话号码，最后潜逃。案发后，其家属代为退赔被害人林某辛人民币28000元、林某庚人民币15000元。
上述事实，公诉机关提供下列证据予以证实：
1、被害人林某丙的陈述及辨认笔录，证实2012年11月初，他朋友带林某甲到他家，林某甲自称是深圳恒丰银行福州办事点的工作人员，可以办理购车贷款业务，只要5000元手续费就可以套现36万人民币，年息2分。他就将身份证复印件和5000元手续费交给林某甲帮忙办理贷款业务。过了两三个月，他问林某甲业务是否办理完成，刚开始林某甲说业务正在办理，一个月后再问，说再等几天。之后要林某甲退款，林某甲却说不能退。再后来就找不到人了。他知道还有林某己、范某都有到林某甲处办理购车贷款业务，也交纳了5000元手续费。
2、被害人范某的陈述，证实2012年11月份，林某丙告诉他林某甲可以办理购车贷款业务，只要交纳5000元手续费在一个月时间就可以贷款36万元。同年12月4日，他通过海峡银行向户名为林某甲账号为62×××51账户汇款5000元。过一个月问林某丙业务办理的怎么样了，林某丙说林某甲说业务还没有办理下来，后面林某丙说林某甲那边可能有问题，业务一直没办下来，叫他退款也不退，后面电话关机，人也找不到了。
3、被害人林某丁的陈述、辨认笔录及收条，证实2012年12月15日，叶某乙向他介绍其表弟林某甲可以办理购车代理业务。林某甲自称是福州恒丰银行的业务员并介绍了车贷款的业务，说只要交纳5000元手续费、身份证、户口本等材料，就可以办理套现30万元人民币，每月利息3厘，月底前可办理完毕。于是他就当着叶某乙的面拿了5000元给林某甲，林某甲写了一张收条。他还介绍林某戊到林某甲处办理车贷款业务。后来打电话问林某甲业务办理的怎么样，林某甲一直拖说业务正在办理，到2013年12月份连电话都不接，人也不见了。
4、被害人林某戊的陈述、辨认笔录及收条，证实2012年12月，林某丁告诉他正在林某甲那里办理购车贷款的业务，因他也需要资金，同年12月19日，根据林某甲要求他拿了5000元现金给林某甲，林某甲写了一张收条。到了2013年初贷款还没办下来，他就打电话问，林某甲说正在办理。之后林某甲电话就打不通了，人也不见了。后来听说同村很多人在林某甲那里办理购车贷款业务，就知道可能被骗了。
5、被害人林某己的陈述及辨认笔录，证实2012年11月份，林某丙告诉他林某甲可以办理购车贷款业务，于是他就按林某甲提的要求拿了5000元现金给林某甲。过了两三个月贷款没有办成，林某甲也不退钱。接下来电话关机人也找不到。
6、被害人林某辛的陈述及辨认笔录，证实2012年10月份，林某某的儿子林某甲问他要不要分期贷款，可以贷人民币36万元左右，需要身份证、户口簿、结婚证、银行征信等材料。他就把要贷款的朋友材料提供给了林某甲。一段时间后，贷款办不下来，林某甲就说没有押金没办法，于是他就帮朋友每人垫5000元，总共给了林某甲28000元。半个月后，林某甲要么说贷款还在办理，要么电话关机，2013年初听说离开罗源了。
7、证人林某乙的陈述，证实其系被告人林某甲母亲，她有听林某甲说能够帮助别人办理零首付贷款，后来很多债主到她家讨钱，她知道林某甲没有能力偿还，就替林某甲还了林某辛28000元、林某庚15000元。与林某辛、林某庚出具的收条可以相互印证。
8、证人叶某甲的陈述及辨认笔录，证实2012年11月份，他在林某丙工地上班时，林某丙听他说其表哥林某甲可以办理零首付购车贷款，就给了林某甲押金5000元办理贷款。后来林某甲贷款没办成，人也跑了。
9、证人叶某乙的陈述及辨认笔录，证实2012年12月份，他介绍林某丁到其表弟林某甲处办理零首付购车贷款，林某甲当时自我介绍自己是福州一家银行的业务员，只需身份证复印件、户口本、押金5000元等材料就可以贷款约30万元，林某丁给了上述材料后，林某甲还写了一张收条，说一个月内可以办成。后来听林某丁说贷款没办成，林某甲也跑了。
10、证人黄某的陈述及辨认笔录，证实2012年12月19日上午10点多，其外甥林某戊在他位于罗源县永同信小区9座2层办公室谈信用贷款，林某甲自称是银行工作人员，只要身份证复印件、征信记录，手续费5000元，就可以贷款30万元，月息3厘多，林某戊就当场给了林某甲5000元。一个月后，林某戊说被骗了，
11、证人姚某甲的陈述，证实他从2014年12月起在宜信普惠（北京）信息咨询有限公司办理贷款业务。他不认识林某甲，也没有替林某甲办过贷款业务。如在公司办理贷款，不会先向客户收取钱的。
12、证人姚某乙的陈述及辨认笔录，证实其于2011年10月至2014年3月在宜信普惠信息咨询有限公司福州分公司任客户部经理。该公司没有办理零首付购车贷款业务。林某甲不是他的客户，但曾向他咨询过如何办理贷款。2012年底林某甲叫张某给他看了一些资料，因不符合贷款条件，张某就拿回了。他没有收取林某甲咨询费15000元。
13、证人张某的陈述及辨认笔录，证实2012年7月份，她到林某甲开的文化传媒公司工作。同年11月份，林某甲开始做贷款，叫她送了两份贷款人的资料到福州宜信公司姚经理那儿。办理无抵押小额信用贷款，而不是零首付购车贷款。姚经理看了资料后说材料不齐全，不符合审批条件，就将材料退回。她就将材料拿回去还给了林某甲。
14、宜信公司证明、恒分银行福州分行证明，证实被告人林某甲不是该公司员工，未在该公司办理业务。
15、平安保险公司福建分公司证明，证实被告人林某甲于2013年3月6日至3月22日在平安保险公司福建分公司任销售员。
16、福建海峡银行对账单，证实被告人林某甲账户资金往来情况。
17、收条，证实被害人林某辛、林某庚已分别收到被告人林某甲家属退还款项人民币28000元、15000元。
18、被告人林某甲讯问光盘一份，证实本案对被告人林某甲讯问笔录是依法取得的合法证据。
19、被告人林某甲的供述及辨认笔录，对犯罪事实供认不讳，与以上证据事实相符。
20、抓获经过，证实被告人林某甲于2015年10月27日被抓获。
21、违法犯罪经历查询记录，证实被告人林某甲无前科劣迹。
22、户籍证明，证实被告人林某甲的基本情况。
本院认为，被告人林某甲以非法占有为目的，虚构办理零首付购车贷款的事实骗取他人财物共计人民币68000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人林某甲能够当庭认罪，可以从轻处罚；其已部分赔偿被害人经济损失，酌情从轻处罚。综上量刑情节，对被告人林某甲从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人林某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月31日起至2018年1月26日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、追缴被告人林某甲违法所得人民币二万五千元，分别返还被害人林某丙、林某己、范某、林某丁、林戊各人民币五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑惠婷
代理审判员 邱瑞镧
人民陪审员 林知健
二〇一六年六月二十一日
书 记 员 辛惠芳
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。（我省定的具体数额为五千、十万、五十万。）