湖南省茶陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）茶法刑初字第13号
公诉机关茶陵县人民检察院。
被告人杨某某，女，1972年8月29日出生于湖南省茶陵县，汉族，高中文化，中共党员，农民。因涉嫌犯挪用资金罪，于2012年6月27日被茶陵县公安局取保候审。2013年12月25日，经本院决定取保候审。
辩护人唐辉，湖南天桥律师事务所律师。
茶陵县人民检察院以茶检公刑诉[2013]234号起诉书指控被告人杨某某犯挪用资金罪，于2013年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年1月16日公开开庭审理了本案。茶陵县人民检察院指派代理检察员陈海颖、刘靖出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人唐辉均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
茶陵县人民检察院指控，2005年至2007年，被告人杨某某担任七地乡信用社枧田村业务代办员期间，利用职务上的便利，将本单位的资金25万元挪归个人用于赌博活动和借贷给他人使用，一直未归还。具体为：
1、被告人杨某某冒用刘甲某、刘乙某、陈乙某、刘丙某4人姓名挪用4笔贷款共3.2万元用于赌博活动。
2、被告人杨某某利用职务之便挪用赵某某交给其归还的信用社贷款本金1万元及利息用于赌博活动。
3、被告人杨某某冒用杨玉容、付某某2人姓名挪用3笔贷款共2.5万元供其丈夫刘丁某购买挖机。
4、被告人杨某某冒用陈玲、易在得、于翔、袁丽、陈亮、陈明、刘红华、姚花秀、刘桂平、阳育刚、杨冬娥、陈小林、邱芳玲、刘青平、邱刘阳、邱芳平等十六人姓名，挪用19笔贷款共18.3万元给陈甲某使用。案发后，被告人杨某某主动到公安机关投案。
为证明上述事实，公诉机关提供了1、被告人杨某某的供述；2、证人刘青平、付某某、刘甲某等人的证言；3、信用合作社借款契约、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人杨某某利用职务上的便利，将本单位资金挪归个人用于赌博活动和借贷给他人使用，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，案发后，被告人杨某某主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系自首，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款。应以挪用资金罪追究被告人杨某某的刑事责任。
被告人杨某某及其辩护人对起诉指控的罪名没有异议，对指控的第1、2、3起犯罪事实没有异议，对指控的第4起犯罪事实提出异议，辩称，第4起是陈甲某冒名贷款，被告人杨某某只是审查不严，是违法发放贷款的行为。
经本院审理查明，2005年至2007年，被告人杨某某担任七地乡信用社枧田村业务代办员期间，利用职务上的便利，将本单位的资金25万元挪归个人用于赌博活动和借贷给他人使用，一直未归还。
1、被告人杨某某冒用刘甲某、刘乙某、陈乙某、刘丙某4人姓名挪用4笔贷款共3.2万元用于赌博活动。
2、被告人杨某某利用职务上的便利挪用赵某某交给其归还的信用社贷款本金1万元及利息（当事人赵某某记不清利息是多少）用于赌博活动。
3、被告人杨某某冒用杨玉容、付某某2人姓名挪用3笔贷款共2.5万元供其丈夫刘丁某购买挖机。
上述事实，被告人杨某某及其辩护人在开庭审理中均无异议，且有（1）被告人杨某某的供述，证明其冒用刘甲某、刘乙某、陈乙某、刘丙某、杨玉容、付某某的名义挪用信用社资金5.7万元用于赌博和供丈夫购买挖机，还将赵某某交其归还给信用社的1万元用于赌博；（2）证人刘甲某、付某某、刘乙某、陈乙某、刘丙某的证言，证明他们没有在杨某某处贷款，没有在信用社的借款借据上签名；（3）证人赵某某的证言，证明其于2007年在信用社站干杨某某处贷款1万元，2008年，赵某某就将本息交给杨某某，委托杨某某去信用社办理还款手续，杨某某写了一张收据给赵某某；（4）借款契约，证明被告人杨某某冒刘甲某、付某某、刘乙某、陈乙某、刘丙某、杨玉容姓名在借款契约上签名办理贷款以及赵某某在信用社办理贷款的事实；（5）证人付某某、刘甲某、刘乙某、陈乙某、刘丙某、杨玉容的身份证复印件，证明以上述证人的名义办理的借款契约上登记的身份证号与他们真实的身份证号不一致。上述证据相互印证，并经庭审查实，本院予以确认。
4、被告人杨某某与陈甲某商量，由陈甲某冒用陈玲、易在得、于翔、袁丽、陈亮、陈明、刘红华、姚花秀、刘桂平、阳育刚、杨冬娥、陈小林、邱芳玲、刘青平、邱刘阳、邱芳平等十六人姓名，挪用19笔贷款共18.3万元给陈甲某使用。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：
（1）被告人杨某某的供述，证明2001年，陈甲某找杨某某要求贷款，杨某某到了陈甲某的养猪场看了，见陈甲某确实在养猪，就答应贷款给陈甲某，杨某某就要陈甲某提供一些身份证来贷款，陈甲某就拿了他本人的私章及他妻子邱芳玲的私章、他妻姐邱芳平的私章、他姨夫邱刘阳的私章、他母亲刘青平的私章、他哥哥陈小林的私章给杨某某，并说没有拿到身份证，并保证一年之内还清欠款，杨某某就给陈甲某办理了贷款，按规定不能跨地区贷款并且贷款人要提供身份证原件并在借据上签字确认，而陈甲某没有提供身份证原件，也没有要贷款人本人到场签字，杨某某见他确实在办养猪场，就违反规定为陈甲某办理跨区域贷款。
（2）、证人陈甲某的证言，证明2001年，陈甲某因为做饲料生意和养猪需要贷款，就向杨某某提出在信用站贷款，杨某某就帮陈甲某出主意：“现在信用社对贷款审查不是很严，你自己提供一些人的名字和私章，再到我那里填个借款契约，地址填枧田村，每个农户最多只能贷款一万元。”陈甲某听杨某某这样说，就按照她说的雕刻了陈甲某、陈玲、陈明三枚私章，在杨某某处贷了2万多，借款契约上陈甲某、陈玲、陈明的签名都是陈甲某签的，之后又用易在得、袁丽、于翔、陈亮、刘桂平、阳育刚、姚花秀、邱芳平、邱芳玲、邱刘阳、刘青平、陈小林等名字在杨某某处陆续贷了16.3万元，其中易在得、袁丽、于翔、陈亮、刘桂平、阳育刚、姚花秀、陈玲、陈明、刘红华、杨冬娥十一人的名字是陈甲某虚拟的，杨某某帮陈甲某每年转据，转据时杨某某通知陈甲某签名确认，后因做生意亏本，一直无钱偿还本金和利息。
（3）证人刘青平、邱芳平、邱刘阳的证言，均证明他们没有在七地乡枧田信用站立借据签字盖章，借据上的签名不是他们亲笔所写；
（4）查询证明，证明公安机关通过查询，无法查找与于翔、袁丽、陈亮、易在得、陈明、杨冬娥、刘红华、姚花秀、阳育刚、刘桂平、陈玲、邱芳平、邱刘阳、刘青平、邱芳玲、杨玉容、陈小林等18人姓名、地址、身份证号码等信息一致的人员；
（5）借款契约，证明署名邱芳平、邱芳玲、刘青平、陈小林、陈玲、易在得、于翔、袁丽、陈亮、陈明、刘红华、姚花秀、刘桂平、阳育刚、杨冬娥等人的借款契约上的签名经陈甲某确认，是其冒上述人员之名所签；
（6）办案说明，证明易在得、袁丽、于翔、陈亮、刘桂平、阳育刚、姚花秀、陈玲、陈明、刘红华、杨冬娥十一人经查询无上述人员信息，证人陈甲某证明是使用上述11个假名字在枧田信用站贷款；
上述证据相互印证，并经庭审查实，本院予以确认。被告人杨某某以及证人陈甲某的证言，均证明被告人杨某某明知不能跨地区贷款并且贷款人要提供身份证原件并在借据上签字确认，仍为陈甲某出主意，让陈甲某提供一些身份证来贷款，与陈甲某商量采取冒名贷款的方式从枧田信用站贷款，且造成出借的资金18.3万元至今未归还的后果。
案发后被告人杨某某主动到公安机关投案，并在本案审理期间退缴了挪用的赃款6.7万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：
（1）接待笔录，证明被告人杨某某于2012年6月27日主动到公安机关投案；
（2）标的款收据，证明被告人杨某某退缴了赃款6.7万元；
另有下列经庭审举证、质证的综合证据：
（1）任职证明，证明被告人杨某某自2000年5月至2007年12月任腰陂镇七地乡枧田村信用站业务代办员；
（2）身份证明，证明被告人杨某某达到刑事责任年龄；
（3）出生医学证明，证明被告人杨某某于2012年7月21日生育一女孩；
本院认为，被告人杨某某利用职务上的便利将本单位的资金挪归个人用于赌博活动，并与他人商量将本单位资金出借给他人使用，数额巨大，其行为构成了挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨某某及其辩护人辩称陈甲某冒用他人名义从杨某某处贷款，只是一种违法发放贷款的行为，经审查，被告人杨某某明知不能跨地区贷款并且贷款人要提供身份证原件并在借据上签字确认，仍为陈甲某出主意，让陈甲某提供一些身份证来贷款，与陈甲某商量采取冒名贷款的方式从枧田信用站贷款，且造成出借的资金18.3万元至今未归还的后果，其行为构成挪用资金罪，故对他们的上述辩护意见不予采纳。案发后，被告人杨某某主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚；被告人杨某某退缴了部分赃款，可做量刑情节予以考虑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人杨某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年。
二、对被告人杨某某退交的赃款人民币六万七千元，依法返还给被害单位茶陵县信用社，对被告人杨某某尚未退缴的赃款人民币十八万三千元依法予以追缴，返还给被害单位茶陵县信用社。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处追缴赃款限在本判决生效后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谭 艳
人民陪审员 谭振清
人民陪审员 龙月宝
二〇一四年一月十六日
书 记 员 彭双胜
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。