连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）赣刑初字第00550号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人马某，个体经营者。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年1月19日被刑事拘留，同年2月10日经民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。
辩护人王甲，江苏四季青律师事务所律师。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2015）512号起诉书指控被告人马某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，于2015年12月10日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员李明出庭支持公诉，被告人马某及其辩护人王甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2010年8月至2014年间，被告人马某以经营超市需要资金为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后多次从阚某、闫某甲、葛某、赵某、房某、李某甲、仲某、董某、闫某乙、李某乙、万利、房树清、马济全、闫丽娟等14人处非法吸收资金人民币共计260.56万元。
公诉机关当庭出示了被告人的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据证实被告人马某犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚。
被告人马某对指控的罪名及事实均无异议。
被告人马某的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人马某犯罪情节较轻；2、被告人马某愿意赔偿欠款，可以从轻处罚。
经审理查明：
2010年8月至2014年间，被告人马某以经营超市需要资金为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后多次从阚某、闫某甲、葛某、赵某、房某、李某甲、仲某、董某、闫某乙、李某乙、万利、房树清、马济全、闫丽娟等14人处非法吸收资金人民币共计260.56万元。分述如下：
1、2010年8月至2012年2月，被告人马某从阚某处吸收资金人民币23万元，归还人民币0.55万元。
2、2012年11月至2014年2月，被告人马某从闫某甲处吸收资金人民币33.5万元，归还人民币1.87万元。
3、2012年11月至2013年10月，被告人马某从葛某处吸收资金人民币83万元，归还10.325万元。
4、2012年3月至2013年10月，被告人马某从赵某处吸收资金人民币12.7万元，归还人民币4.5万元。
5、2012年4月8日，被告人马某从房某处吸收资金人民币5万元。
6、2012年1月26日，被告人马某从李某甲处吸收资金人民币3万元，归还人民币0.72万元。
7、2013年2月20日，被告人马某从仲某处吸收资金人民币5万元。
8、2012年9月17日，被告人马某从董某处吸收资金人民币5万元。
9、2011年3月至2014年1月，被告人马某从闫某乙处吸收资金人民币4.6万，归还人民币0.3万元。
10、2013年10月22日，被告人马某从李某乙吸收资金人民币19万元。
11、2014年4月10日，被告人马某通过万利介绍从孙海港处吸收资金人民币5.76万元，后万利将6万元归还给孙海港。
12、2012年11月至2013年6月，被告人马某从房树清处吸收资金人民币23万元，归还人民币10万元。
13、2013年12月至2014年2月，被告人马某从马济全处吸收资金人民币35万元，归还人民币0.36万元。
14、2013年10月15日，被告人马某从闫丽娟吸收资金人民币3万元，归还人民币0.27万元。
上述事实，有被告人马某的供述与辩解、证人阚某、闫某甲、葛某、赵某、房某、李某甲、仲某、董某、闫某乙、李某乙证言笔录、借条、银行交易明细、发破案经过、抓获经过、户口证明等证据在卷佐证，以上证据已经庭审举证、质证，真实合法，能够证明本案事实，本院予以采信。
本院认为，被告人马某违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人马某犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人马某的辩护人提出的第1点辩护意见，经查，被告人马某在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款260.56万元，社会危害较大，不能认定犯罪情节较轻，故对该辩护意见，本院不予采纳；对于被告人马某的辩护人提出的第2点辩护意见，经查，被告人马某虽当庭表示愿意退赔被吸储人员经济损失，但案发后未实际予以退赔，故对该辩护意见，本院不予采纳。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元（于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年1月19日起至2018年1月18日止）。
二、追缴被告人马某违法所得，用于退赔被吸储人员经济损失，不足部分责令被告人马某继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韦庆涛
代理审判员 孟娟娟
人民陪审员 樊明声
二〇一五年十二月二十一日
书 记 员 徐 伟
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部（关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见）》
第二条关于“向社会公开宣传”的认定问题
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：
（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；
（二）他人无偿取得上述资金及财物的；
（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
（五）其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。