四川省内江市东兴区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）内东刑初字第214号
公诉机关内江市东兴区人民检察院。
被告人张彪，内江市东兴区人，汉族，初中文化，农民，住内江市东兴区永福乡。2015年3月23日因本案被广州市公安机关抓获归案，同月27日被内江市公安局东兴区分局刑事拘留，2015年4月30日被该局执行逮捕。现羁押于内江市东兴区看守所。
辩护人黄勋勇，四川锦川律师事务所律师。
辩护人谢吉才，四川经和璧律师事务所律师。
内江市东兴区人民检察院以川内东区检公诉刑诉（2015）187号起诉书指控被告人张彪犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年9月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2015年10月12日、2016年12月8日公开开庭审理了本案。内江市东兴区人民检察院指派代理检察员王聪、杨翼擎出庭支持公诉，被告人张彪及其辩护人黄勋勇、谢吉才到庭参加诉讼。期间公诉机关以补充侦查为由，建议延期审理二次。根据《最高人民法院案件审限管理规定》之规定，现已审理终结。
内江市东兴区人民检察院指控，2010年6月至2015年1月31日期间，被告人张彪通过电话、朋友之间的口口相传等方式，以做生意需要资金周转、做工程投标需要保证金、偿还银行贷款等理由，向被害人孙某等24人允诺高额利息（月息1%-6%，天息2‰-6‰），共计借款1481.5万元，上述吸收的资金部分用于其生意周转、支付借款本金及利息。被告人张彪的行为已构成非法吸收公众存款罪。
被告人张彪及其辩护人对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实均无异议。但辩护人在庭审中提出张彪系初犯、到案后如实供述犯罪事实、已偿还部分被害人损失，建议法院对其判处缓刑。
经审理查明：
2010年6月至2015年1月期间，被告人张彪通过电话、朋友之间的口口相传等方式，以做生意需要资金周转、做工程投标需要保证金、偿还银行贷款等理由，向被害人孙某等22人允诺高额利息（月息1%-6%，天息2‰-6‰），共计借款1450余万元，上述吸收的资金部分用于其生意周转、支付借款本金及利息。其中向孙某借款191.1万元，支付利息18万；向吴某借款20万，已支付利息11万元，未还本金；向茅某借款209万，支付利息20万，未还本金；向陈一借款262.8万，支付利息100余万，未还本金；向叶某借款6万，未支付本金及利息；向黄某借款15万，未支付本金及利息；向刘一借款10万元，未支付本金及利息；向刘二借款15万，支付利息0.75万，未还本金；向易某借款40万，支付本息18.3万；向李一借款80万，偿还本金13万，支付利息10万；向熊某借款35万元，支付本金3万，支付利息14.625万元；向兰一借款10万元，支付利息1.5万元，未还本金；向罗一借款10万元，支付利息3万元，未还本金；向曾某借款40万元，未支付利息及本金；向张一借款360万，支付利息30万，未支付本金；向刘三借款15万元，支付利息0.75万元，未支付本金；向邹某借款6万元，支付本金1.5万元，利息1万元；向冷某借款5万，已支付本金2万元，支付利息1.3万元；向陈二借款51万，支付利息19.2万元，偿还本金2万元；向吕某借款35万元，支付利息10.2万元，未支付本金；向李二借款10万元，未支付本金及利息；向王一借款25万元。以上共计非法吸收公众存款1450余万元。
2015年3月23日，公安机关在广州市海珠区南洲路大沙村78号将被告人张彪抓获归案。
上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证实：
一、被告人张彪的供述，证实2010年6月至2015年1月31日期间，其以以做生意需要资金周转、做工程投标需要保证金、偿还银行贷款等理由，向多人借款1000多万元，借款一般用于生意周转、支付借款本金及利息。
二、被害人陈述
1、孙某
其先后借了191.1万元给张彪。
2、杨某
2014年11月25日其通过孙某借了10万元给张彪，借用一个月，月息4分。没打借条，本金利息均没有支付。
3、汪某
2014年11月24日，其通过孙某借了25万元给张彪，月息3、4分，没有支付过利息本金。
4、叶某
2015年1月31日其通过转帐的方式借了6万给张彪，月息1.5分，至今没有支付利息本金。
5、吴某
2012年3月30日其借了20万给张彪，月利息2%，张彪支付了11万的利息，没有还本金。
6、茅某
张彪欠其190万元，2014年初又借了其50多万，后来还了20多万，还欠我27万多。利息3%-3.5%。
7、陈一
张彪于2012年7月8日向四川金山矿业集团有限公司分别借了135万元、月息0.9239%和262.8万元、月息是3.5%。张彪都没有归还本金，利息还欠71.4万元。
8、张二、黄某
2015年1月30日，通过张二介绍黄某借给了张彪15万，没有打借条，约定利息3分。
9、刘一
2015年1月12日，其将10万元现金借给了张彪，约定每月利息5000元。至今利息本金一分未付。
10、兰二
其女儿刘二于2014年11月11日借了15万元给张彪，月利息为5%。张彪只付了其一个月利息7500元。
11、易某
2015年1月10日左右，其借了40万给张彪，，利息按天收是6‰，后来连本带息他还了其183000元。
12、李一
2014年1.2月，张彪向其借了30万，月息3%。2014年10月30日又借了50万。还了其13万本金，支付了10来万的利息。
13、熊某
2010年6月1日，其借了15万给张彪，月息2.5%，2012年10月1日，又找其代借了20万，也是2.5%的月息。本金还了3万元，利息支付了14.625万元，还差其32万元的本金。
14、兰一
2014年9月19日，其借了10万元给张彪，月息3%，至今只付了1.5万元的利息。
15、罗一
2013年10月，其借了10万元给张彪，月息3%，后来共只支付了大约3万元利息。
16、曾某
2015年1月31日，其借了40万元给张彪，
17、张一
其总共借了393万元给张彪，口头约定月息3%，到现在为止，他用分红的钱和股份支付了30万左右的利息。
18、刘三
2013年12月27日，其借了10万元给张彪，2013年9月12日又借了5万元给张彪，至今只付了7500元的利息。
19、邹某
2014年12月27日，其借了6万元的给张彪，约定天息2%，至今他付了其1万元的利息和1.5万元的本金。
20、冷某
2011年10月16日其借了5万元给张彪，月息2.5%，后来他还了其2万元的本金、1.3万元利息。2013年8月份左右，其转了20万给张彪，说是入股欧城印象店，但没分过红。2014年11月19日，其又借了7万元给他，没讲利息的事。
21、陈二、陈三、刘一、陈四
2013年1月1日，其借了5万元给张彪。2013年11月、12月份，其帮他在陈三处借了20万，月息5%；2014年9月12日，其帮张彪在刘一处借了20万，月息5%；2014年9月13帮张彪在陈四处借了6万，月息5%。张彪只退过其本金2万元，支付陈三12万利息，支付刘一6万元的利息、陈四1.2万的利息。
22、吕某
2014年4月28日，其借了35万元给张彪，月息4%，至今只付了10.2万的利息给其。
23、李二
2014年9月份，其借了8万元给张彪，月息3%，后来其说利息先不慌付给其，其再打17500给他，逗起10万元，2014年10月10日就在欧城印象的店子里写的借条。至今没有支付利息和本金。
24、邹某
2014年12月份，张彪让其帮他借钱，其找到邹某，后邹某借了6万给他，月息5%。
25、禹某
2016年6月份，孙某找其帮张彪借钱，后来其借了20万给张彪，月息2.5%，2013年初就没有再付过利息，本金未还。
26、章某
2010年11月，其通过孙某借了10万给张彪，月息2.5%，2013年初就没有再付过利息了，本金未还。
三、证人证言
1、毛某
2015年1月28日、29日，张彪说他要25件青花郎酒，其与张彪谈好价格一瓶570元，总共85500元。过了一周张彪就叫王二来把酒拉走了。后来其从徐某那里领回来二十件。
2、张三
其是春风商贸部法人。2015年1月30日，张彪跟其合伙人张仕汉打电话，要了50件45度五粮春和10件50度五粮春，价值66180元，还送了45度王粮春2件和50度五粮春2瓶，软云烟6条。后来司机把货送到了富隆酒窖。但到现在都没付钱。
3、向某
2015年1月29日下午，张彪给其定了12件五粮液10年份酒（每件6瓶，每瓶650元）货款共计46800元。1月30日上午我就将酒送到富隆酒窖，但他至今都没有付款。
4、王二
其是富隆酒窖的员工，2015年1月30日上午，张彪叫其到毛某公司拉了25件青花郎。
5、皮某
其是富隆酒窖的员工。2015年1月30日收过王二53度20年青花郎5件、供货商送来五粮春10件又两瓶、50度10年的五粮液12件。50度10年五粮液12件，53度的20年青花郎4件，在2015年2月1日被陈晓春拉走了。2015年2月4日，其发现库房的锁被人撬坏了，酒都不在了。
6、徐某
其的名字又叫徐萍。其是富隆酒窖的工作人员。2015年1月30日收了53度20年的青花郎有25件，其中5件入库、20件安排人送，让其进货单还是打25件，价格是85500元。还收了45度52件、50度的10件又2瓶，价格是66180元、一批是50度10年五粮液12件，价格是46800元。
7、周某
其是内江嘉宏城建集团有限公司六段锦管理中心副经理。富隆酒窖拖欠租金55542元。
8、兰三
其以前是富隆酒窖执行总经理。2015年2月4日早上，吴某喊其带到两个工人到富隆酒窖仓库，把酒水全部拉走，因为张彪欠吴某20万元。
2012年3月份，张彪让其帮他跟朋友借20万，月息2分，一个季度支付一次，期限是两年。其跟吴某讲了，他也同意了。但是一直没有退还本金，支付了大概10来万的利息。
9、张四
二月初的样子，张彪叫其处理一批酒，说酒是毛某的，其说不要，然后他又拉走了，他欠其5万元的现金，还刷了其7-8万元的信用卡，至今没还。
10、罗二
2015年元月底，收发了20件青花郎到成都，但由于收货人没提供身份证，又将货发回内江了。
张五
2013年11月1日，其和张彪在郭北镇承包了232.5亩土地。其占40%的股份，投了40万，张彪占60%的股份，投了60万，但注册完了之后，就各自把资金提走了。现在还拖欠费用10万左右。
12、雷某
欧城印象大概投入了200万，从2013年8月开始经营状况就一直不太好，欧城印象最好的一个月有52万无营业额，总的来说略有盈利。三家酒窖欠装饰公司19万元装修费，欠供货商货款20万，其它的记不太清了。
13、刘二
2015年1月初，张彪让其帮他借40万，其就给易某讲，后来易某借了40万给他，天息6‰。
14、郑某
2015年1月4日其将12万元现金借给了张彪，过了10多天他还了其7万元，还有5万元没有还。没有约定利息。
15、张六
2015年1月24日，其借了5万元给张彪，没说利息的事。至今没还。
公诉机关还提供了受案登记表、立案决定书、户口页、离婚登记审查处理表、抓获经过、情况说明、贷款登记表、借条、转款凭证、出库单、扣押清单、提货单、送货单、入库单、店面出租合同、接受证据清单、情况、营业执照、商业租赁合同、催收租金、富隆酒窑现场照片、会计报告等证据予以证实。
辩护人出示了四份谅解书，证实张一、熊某、吴某、冷某对被告人张彪进行了谅解。
以上证据经当庭质证核实，被告人张彪及其辩护人对公诉人出示的证据均无异议，公诉人对辩护人出示的证据也无异议。上述证据收集程序合法，客观真实，与案件相关联，足以证明经庭审查明的上述事实，本院予以采信。
本院认为，被告人张彪违反国家规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。张彪到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。张彪取得部份被害人谅解，酌情从轻处罚。对辩护人提出的建议对其判处缓刑的意见，本院认为，本案涉及受害人22人，金额达到1400多万，且大部分赃款没有退还受害人，故对张彪不宜适用缓刑，对此辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月23日起至2019年3月22日止。罚金于本判决生效后5日内向本院缴清。）
二、对被告人张彪违法所得继续予以追缴退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 喻 丽
审 判 员 徐弓长
人民陪审员 李万明
二〇一六年十二月八日
书 记 员 熊 勇
附相关法律规定：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条………..
具有以下情行之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
………..