吉林省梅河口市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）梅刑初字第192号
公诉机关：吉林省梅河口市人民检察院。
被告人：谷红光，女，1959年3月24日出生，汉族，高中文化，无职业；因涉嫌犯诈骗罪，于2014年2月18日被济南市公安局民警抓获，同年2月22日被梅河口市公安局刑事拘留，3月6日被执行逮捕，现羁押于辽源市看守所。
辩护人：王静，吉林荣华律师事务所律师。
被告人：宋某甲，男，1972年7月18日出生，汉族，高中文化；因涉嫌诈骗罪，于2014年4月1日被梅河口市公安局刑事拘留，同年4月30日被执行逮捕，现羁押于梅河口市看守所。
吉林省梅河口市人民检察院以梅检公诉刑诉（2014）194号起诉书指控被告人谷红光犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、宋某甲犯诈骗罪，于2014年7月10日向本院提起公诉，本院经审查于同日受理，依法适用普通程序，组成合议庭，于2014年8月27日公开开庭进行了审理。梅河口市人民检察院指派检察员周炳权出庭支持公诉，被告人谷红光及其辩护人王静、被告人宋某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
1、被告人谷红光伙同宋某甲，于2011年7月19日，在梅河口市铁北街，用作废的郑某某的房产证和伪造的身份证作抵押，骗取侯某某人民币110400元。
2、被告人谷红光于2010年7月20日，在梅河口市李炉乡李炉村，用作废的出租车营运证做抵押，骗取闫某甲人民币11600元。
3、被告人谷红光于2011年1月1日，在梅河口市康大营镇前赵村，用作废的出租车营运证做抵押，骗取刘某某人民币2万元。
4、被告人谷红光于2012年3月20日，在梅河口市新华街人民药店附近，用作废的出租车营运证做抵押，骗取余某人民币3万元。
5、被告人谷红光于2008年1月，在梅河口市铁北街，以做药品生意缺少资金、给付高额利息为由，骗取王某某人民币7万元。
6、被告人谷红光于2012年7月，以自己及其丈夫邵某某为梅河口市国土资源局职工的虚假身份，分别在中国银行梅河口市支行、中国工商银行梅河口市支行办理了长城卡和牡丹卡由谷红光使用，分别恶意透资人民币9872元和8000元，共计17872元，经银行多次催缴而拒不偿还。
针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证、物证等证据，公诉机关认为被告人谷红光的行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条的规定，对被告人谷红光以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究刑事责任，认为被告人宋某甲的行为已构成诈骗罪，案发前投案，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条的规定，对被告人宋某甲以诈骗罪追究刑事责任。公诉机关认为二被告人所犯罪行法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，谷红光适用数罪并罚，建议法院在五年至七年有期徒刑间具体量刑，并处罚金；宋某甲案发前投案，具有法定从轻、减轻或者免除处罚情节；宋春成积极退赃，具有酌定从轻处罚情节，建议对宋春成从轻处罚。
被告人谷红光辩解称：对公诉机关指控其犯诈骗罪、信用卡诈骗罪无异议，但侯某某的诈骗数额为6.5万元，对其他诈骗数额无异议；对侯某某实施诈骗时，不是其伪造的郑某某的身份证复印件及单身证明，另外，是宋某甲让其在借条上签郑某某的名字，并让其随便指认用作抵押的房屋让侯某某验房；其没用出租车营运证作抵押进行诈骗，因为当时手里还没有李某某的出租车营运证；现无力退赔，因触犯法律，现追悔莫及，请法律给一个公正的判决。
被告人谷红光辩护人认为：关于信用卡诈骗指控无异议，但针对诈骗事实，存在以下异议：1、谷红光没有伪造郑某某的身份信息及单身证明，且用作抵押的房产证不是虚假的，当时实际借款6.5万元；2、谷红光用出租车营运证作抵押借款事实不清，而且谷红光已给付刘某某借款利息1.2万元，给付余某借款利息9000元；3、谷红光与王某某之间属民间借贷法律关系，不构成刑事犯罪；4、谷红光无前科劣迹，此次犯罪系法律意识淡薄所致，其后悔不已，认罪态度好，恳请法院对其从轻处罚，给其一个改正自新，重新做人的机会。
被告人宋某甲辩解称：谷红光找我帮忙借钱，正好我也想借点钱，我便通过朋友王某找到侯某某，谷红光将准备好的房屋产权证、身份证复印件及单身证明交给侯某某，并由王某书写的借据，借款期限二个月，利率月利四分，谷红光签的郑某某的名字，我和王某签字担保共借款110400元，我用了4万元，其余的交给谷红光。后找不到谷红光，我先后给付侯某某二三万元利息款；2013年8月12日，我与侯某某对谷红光诈骗到公安机关进行报案。我于2014年3月13日将四万元偿还给侯某某，在本案审理期间，我父亲宋某乙为减轻我的罪责，挽回被害人的经济损失，同意将剩余款项70400元给付侯某某，侯某某对我的行为予以谅解，不追究我任何责任，请求法庭对我从轻处罚。
经审理查明：
1、被告人谷红光伙同宋某甲，于2011年7月19日，在梅河口市铁北街，用郑某某的房产证作抵押，并伪造郑某某身份信息（头像为谷红光本人，身份信息内容为郑某某）及郑某某的单身证明，在宋某甲、王某担保的情况下，以借款的形式骗取侯某某人民币110400元。
2、被告人谷红光于2010年7月20日，在梅河口市李炉乡李炉村，通过其朋友闫某乙，用作废的（所有权人为李某某）出租汽车经营权证做抵押，以借款的形式骗取闫某乙的亲属闫某甲人民币11600元。
3、被告人谷红光于2011年1月1日，在梅河口市康大营镇前赵村，通过其朋友闫某乙，用作废的（所有权人为李某某）出租汽车经营权证做抵押，以借款的形式骗取闫某乙的亲属刘某某人民币2万元。
4、被告人谷红光于2012年3月20日，在梅河口市新华街人民药店附近，通过其朋友闫某乙担保，用作废的（所有权人为李某某）出租汽车经营权证做抵押，以借款的形式骗取余某人民币3万元。
5、被告人谷红光于2008年2月1日，在梅河口市铁北街，以做药品生意缺少资金、给付高额利息为由，通过于某联系并担保，以借款的形式骗取王某某人民币7万元。
被告人谷红光骗取以上款物后逃匿，宋某甲先后给付侯某某利息款1.5万元。2013年8月12日宋某甲与被害人侯某某一起到公安机关对谷红光诈骗诈骗一事进行报案。2014年2月18日，谷红光被山东省济南市公安局天桥区分局民警抓获。2014年3月13日宋某甲偿还给侯某某本金4万元，本院在审理期间，宋春成的父亲宋某乙同意将剩余款项70400元给付侯某某，此款已由宋某乙交到法院，侯某某对宋某甲予以谅解，不追究其任何责任。2014年4月1日，公安机关电话传唤宋某甲，其主动到公安机关，接受公安机关讯问，如实供认与谷红光诈骗侯某某以及自己用款4万元的犯罪事实。
6、被告人谷红光于2012年7月，以自己及其丈夫邵某某为梅河口市国土资源局职工的虚假身份，自己在中国工商银行梅河口市支行办理了牡丹卡一张，邵某某在中国银行梅河口市支行办理长城卡一张，在中国工商银行梅河口市支行办理牡丹卡一张，谷红光使用邵某某的长城卡和牡丹卡，分别恶意透资累计人民币9872元和8000元，共计17872元，经银行多次催缴而拒不偿还。
上述事实，有公诉机关提交的并经当庭质证、认证的下列证据可以证明，本院予以确认。被告人供述和辩解、证人任某某、谷某甲、张某某、王某、于某、闫某乙、高某某、李某某、陈某某的证言、被害人侯某某、闫某甲、刘某某、余某、王某某的陈述、宋某甲对谷红光的辨认笔录、伪造的郑某某单身证明复印件、郑某某房屋产权证复印件、伪造的郑某某身份证复印件、出租汽车经营权证复印件及公证书、骗取款项的借据复印件、工商银行、中国银行控告书、谷红光、邵某某伪造国土局职工虚假身份办理信用卡相关手续、信用卡交易及催收证明、梅河口市公安局扣押物品文件清单、邵某某用虚假身份在银行办理的信用卡、谅解书、被害人侯某某4万元收条复印件、宋某甲到案经过、谷红光抓获材料、谷红光临时羁押证明、办案说明、被告人谷红光、宋某甲户籍证明、谷红光给宋某甲出具的借条、欠利息款欠条及协议、侯某某收到1.5万元利息证明、受案登记表、立案决定书、询问光盘等证据为凭，足以认定。
本院认为：被告人谷红光采取欺骗手段，向多名被害人借款后逃匿，其行为构成诈骗罪，且数额巨大；被告人谷红光采取虚假手段，骗取银行信用卡，并使用邵某某的信用卡恶意透支，数额较大，经发卡银行催收后仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人谷红光的罪名成立，本院予以支持。对谷红光提出的诈骗侯某某的犯罪数额为6.5万元，对侯某某实施诈骗时，不是其伪造的郑某某的身份证复印件及单身证明，是宋某甲让其在借条上签郑某某的名字，并让其随便指认用作抵押的房屋让侯某某验房；其没用出租车营运证作抵押进行诈骗，因为当时手里还没有李某某的出租车营运证的辩解以及谷红光辩护人提出的关于谷红光没有伪造郑某某身份信息及单身证明、用作抵押的房产证不是虚假的、当时宋某甲交给谷红光6.5万元、谷红光已偿还刘某某利息款1.2万元、偿还余某利息款9000元、谷红光向闫某甲、刘某某借款以出租车经营权证做抵押事实不清的辩护意见，经查，谷红光与宋某甲共谋伪造郑某某的身份信息、单身证明、用郑某某的房屋产权证做抵押，由宋某甲、王某担保，向侯某某借款110400元，借款到期后，谷红光逃匿，二被告人行为均构成诈骗罪，属共同犯罪，二被告人应按110400元诈骗数额承担罪责；二被告人在向侯某某借款时，由谷红光将郑某某的房产证及伪造的郑某某身份证复印件、单身证明等材料交给宋某甲，宋某甲又将该材料转交王某及被害人，二被告人共同合谋实施了上述行为；另外，高某某在2007年以前就将所有权人为李某某的出租汽车经营权证交给了谷红光。庭审中谷红光及辩护人又未提供证据证明上述辩解及辩护观点，故本院对被告人上述辩解及辩护人的辩护观点不予采纳。对谷红光辩护人提出谷红光向王某某借款7万元是民间借贷关系，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，谷红光以从辽源药厂购买药品缺少资金为由向王某某借款到期后，担保人于某向其催款，其对于某说药厂还没给其发货，于某提出第二天一同与其去辽源药厂，其表示同意，但第二天谷红光便不知去向，而谷红光在庭审中亦未提供用借款在辽源药厂购买药品的证据，故辩护人的这一辩护意见缺乏事实及法律依据，谷红光虚构事实向王某某借款后逃匿，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，对辩护人的这一辩护意见不予采纳。对其他辩护意见酌情予以采纳。现被告人谷红光对诈骗罪、信用卡诈骗罪当庭自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。
被告人宋某甲与谷红光共谋伪造郑某某的身份信息及单身证明，用郑某某的房屋产权证向被害人侯某某借款，宋某甲在借据上签字担保，借款到期后，谷红光逃匿，宋某甲分两次偿还给侯某某利息1.5万元，后与被害人一同到公安机关报案，谷红光到案后，宋某甲又将其使用的4万元给付侯某某，其父亲宋某乙同意将剩余款项70400元给付侯某某，现已将70400元交付法院，并取得侯某某的谅解，被害人表示不追究宋某甲任何责任，宋某甲在诈骗侯某某过程中起到了辅助作用，应构成诈骗共犯，属从犯，应当依法从轻、减轻处罚或者免除处罚。公诉机关指控被告人宋某甲的罪名成立，本院予以支持。被告人宋某甲接到公安机关电话传唤，主动到案，如实供述其伙同谷红光诈骗侯某某的犯罪事实，构成自首，可依法从轻、减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚；综合上述情节，宋某甲的犯罪情节轻微，悔罪态度明显，对其不需要判处刑罚，可免予刑事处罚，公诉机关对二被告人提出的量刑意见符合法律规定，本院予以采纳。根据二被告人的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十九条之规定，经本院2014年第二十四次审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人谷红光犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月18日起至2020年8月17日止，罚金于判决生效后10日内缴纳）
二、被告人宋某甲犯诈骗罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 ：周亚军
审 判 员 ：王光庆
代理审判员 ：岳政超
二〇一四年十月二十一日
书 记 员 ： 金 萍