上海市虹口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）虹刑初字第1336号
公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人王天人，男，1983年9月13日出生，汉族，户籍所在地山东省菏泽市。辩护人常思亮，山东兴东律师事务所律师。被告人杜树超，男，1985年9月22日出生，汉族，户籍所在地山东省菏泽市。辩护人邹德佳，上海市龙光律师事务所律师。被告人仝乙，男，1986年8月8日出生，汉族，户籍所在地山东省菏泽市。辩护人刘高，上海明泰(厦门)律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2015〕115号起诉书指控被告人王天人、杜树超、仝乙犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员谢某出庭支持公诉，被告人王天人及其辩护人常思亮、被告人杜树超及其辩护人邹德佳、被告人仝乙及其辩护人刘高均到庭参加诉讼。期间，应公诉机关申请本案延期审理1次。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：被告人王天人、杜树超、仝乙结伙，于2014年5月27日正式成立上海融有金融信息服务有限公司(以下简称“融有公司”)，被告人王天人任公司法定代表人，被告人杜树超、仝乙系公司股东，并聘请ＸＸ、余宽、尹亮亮、向文超、梁波、谢夏姜(均另处)为公司员工。自2014年9月起，上述人员在公司未获得相关许可的情况下，以承诺还本付息及支付高收益为名，采用打电话、发放小广告的手段，向不特定群众进行宣传，吸收公众资金。案发后，经审计，自2014年9月5日至2015年5月29日，融有公司向不特定公众吸收存款金额为人民币1,258万元，支付投资人本金及利息人民币2,041,116.62元。2015年6月8日，被告人王天人、杜树超分别被公安机关抓获；被告人仝乙于当日主动至公安机关投案。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人张某某、朱某某、高某某等人的证言及其提供的《出借咨询服务协议》、《出借办理流程说明》、《融有宝项目债券清单》、《债权转让与受让协议》、《转让人声明》、《支付授权单》等书证，证人孙某某、滕某、叶某、仝某甲、王某某、卢某某等人的证言，同案关系人ＸＸ、余宽等人的供述，融有公司与上海沃泰莱水处理技术发展有限公司、朱琴、娄建志等分别签订的《借款服务协议》、《保证协议》等书证，上海市工商行政管理局出具的上海融有金融信息服务有限公司档案机读材料、营业执照、企业名称预先核准申请书、股权转让协议、公司章程修正案、股东会决议、商务楼入住单位基本情况登记表、《房屋租赁合同》等书证，融有公司相关理财产品宣传资料及《理财薪酬体系表》等书证，《开户许可证》及融有公司开设在上海富友支付服务有限公司账户的资金明细，上海司法会计中心司法鉴定意见书，上海市公安局虹口分局出具的《搜查笔录》、《扣押清单》、《案发经过》，本院相关刑事判决书及被告人王天人、杜树超、仝乙的供述笔录等证据，并据此认为被告人王天人、杜树超、仝乙与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，三名被告人均起主要作用，系主犯。被告人王天人、杜树超到案后能如实供述自己的罪行；被告人仝乙犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，均可从轻处罚。被告人王天人在判决宣告前犯数罪，应当并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十条之规定，对被告人王天人、杜树超、仝乙定罪处罚。法庭审理中，被告人王天人、杜树超、仝乙及3名被告人的辩护人对起诉书指控的基本犯罪事实均无异议。被告人仝乙的辩护人提出，仝非公司领导，只负责自己团队的业务，所起作用较小，应当认定为从犯，且有自首情节，提请本院对仝从轻、减轻处罚。经审理查明，被告人王天人、杜树超结伙，经共谋后，于2014年5月27日正式成立融有公司，被告人王天人任公司法定代表人，被告人杜树超系公司股东，并让被告人仝乙任公司股东、理财三部经理，后聘请ＸＸ、余宽、尹亮亮、向文超、梁波、谢夏姜(均另处)为公司员工。自2014年9月起，上述人员在公司未获得相关许可的情况下，以承诺还本付息及支付高收益为名，采用打电话、发放小广告的方式，向不特定群众进行宣传，吸收公众资金。案发后，经上海司法会计中心审计，自2014年9月5日至2015年5月29日，融有公司向不特定公众吸收存款金额为人民币1,258万元，支付投资人本金及利息人民币2,041,116.62元。其中，被告人仝乙个人及团队吸收投资金额为人民币248万元。2015年6月8日，被告人王天人、杜树超分别被公安机关抓获；被告人仝乙于当日主动至公安机关投案。上述事实，有下列证据予以证实：1、上海市工商行政管理局出具的上海融有金融信息服务有限公司档案机读材料、营业执照、企业名称预先核准申请书、股权转让协议、公司章程修正案、股东会决议、商务楼入住单位基本情况登记表、《房屋租赁合同》等书证，证实融有公司于2014年5月27日注册成立，经营范围不包括金融融资和吸收存款，实际经营地点为本市曲阳路XXX号，被告人王天人、杜树超、仝乙自公司设立之日起均系融有公司股东的事实。2、证人张某某、朱某某、高某某、吴某、姚某某、沈某某等人的证言及其提供的《出借咨询服务协议》、《出借办理流程说明》、《融有宝项目债券清单》、《债权转让与受让协议》、《转让人声明》、《支付授权单》等书证，证实融有公司以购买理财产品，承诺还本付息的方式，向不特定公众非法吸收公众存款的事实。3、证人孙某某、滕某、叶某、仝某甲的证言，同案关系人ＸＸ、余宽、向文超、尹亮亮、梁波、谢夏姜的供述笔录，证实被告人王天人系融有公司法定代表人、股东，被告人杜树超系总经理，被告人仝乙系理财三部经理；融有公司以承诺还本付息及支付高收益为名，采用打电话、发放小广告的方式，向本市不特定群众进行宣传，吸收公众资金后将钱款贷款给项目方，收取服务费的事实。4、证人王某某、卢某某的证言及融有公司与上海沃泰莱水处理技术发展有限公司、朱琴、娄建志等分别签订的《借款服务协议》、《保证协议》等书证，证实投资人缴纳投资款后由融有公司用于发放贷款的事实。5、融有公司相关理财产品宣传资料及《理财薪酬体系表》等书证，证实融有公司相关理财产品的起投金额、投资期限、年化收益、员工工资及提成等情况。6、《开户许可证》及融有公司开设在上海富友支付服务有限公司账户的资金明细，证实融有公司账户资金往来情况的事实。7、上海司法会计中心司法鉴定意见书，证实融有公司吸收投资款共计人民币1,258万元，支付投资人本金及利息人民币2,041,116.62元；其中，被告人仝乙个人及团队吸收投资金额为人民币248万元的事实。8、上海市公安局虹口分局出具的《搜查笔录》、《扣押清单》、证实公安机关于2015年6月8日对本市曲阳路XXX号6楼融有公司进行搜查，当场查获融有公司公章2枚、涉案电脑、POS机、借款合同、《个人出借咨询与服务协议》、客户申请书等物品，并予以扣押的事实。9、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》，证实被告人王天人、杜树超于2015年6月8日被公安机关抓获，被告人仝乙于同日主动至公安机关投案的事实。10、本院(2015)虹刑初字第565号刑事判决书，证实被告人王天人的前科情况。11、被告人王天人的供述，证实其于2014年与被告人杜树超商议成立融有公司，以购买固定收益、固定期限理财产品承诺还本付息向社会不特定人员进行宣传的形式吸收公众资金，并用于投资；其担任公司法定代表人，负责公司的投资，杜树超担任公司总经理，负责公司理财端；后因被告人仝乙系其老乡，故让仝乙也参与其中，并给其5%的股份；由于仝乙对该行业不懂，故其让仝乙从基层做起，先后担任业务员、理财经理，且直至案发股东间尚未分成的事实。12、被告人杜树超的供述，证实其与被告人王天人经商议成立融有公司，并确定经营模式，由王担任公司法定代表人，负责公司投资端，其担任公司总经理，负责公司理财端；后因被告人仝乙系王天人老乡，王将仝带入公司并担任股东；融有公司以购买固定收益、固定期限理财产品承诺还本付息并向社会不特定人员进行宣传的形式吸收公众资金，用于投资；其与王天人约定待公司月入人民币500万时才进行分成，故直至案发，股东间尚未分成的事实。13、被告人仝乙的供述，证实被告人王天人邀请其加入融有公司并担任股东，由于其不懂该行业，故从基层做起，担任公司业务员及理财经理直至案发的事实。上述证据均经当庭质证，证据合法、有效，且能互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人王天人、杜树超、仝乙与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人王天人、杜树超、仝乙犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人王天人在判决宣告前犯数罪，依法应当并罚。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人王天人、杜树超起主要作用，系主犯，被告人仝乙虽系公司股东，但未实际参与公司决策，仅担任理财经理，且未实际获得分成，故仝起次要作用，系从犯。仝乙辩护人提出仝系从犯的辩护意见，与事实及法律相符，本院予以采纳。被告人王天人、杜树超到案后能如实供述自己的罪行；被告人仝乙能主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可分别情节对王、杜从轻处罚，对仝减轻处罚。为维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十九条、第七十条、第六十七条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王天人犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；连同前罪判处的拘役三个月，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月8日起至2020年6月7日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)二、被告人杜树超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月8日起至2020年6月7日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)三、被告人仝乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月8日起至2017年3月7日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。)四、违法所得责令退赔、缴获的犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卞 飙
审 判 员 马翠华
人民陪审员 田永生
二〇一六年六月二十四日
书 记 员 王 倩
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。”
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。