四川省剑阁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）剑阁刑初字第82号
公诉机关剑阁县人民检察院。
被告人赵文君，男。因涉嫌犯集资诈骗罪，2013年12月25日被剑阁县公安局刑事拘留，2014年1月24日经剑阁县人民检察院批准，同日，剑阁县公安局对其执行逮捕。现羁押于剑阁县看守所。
辩护人伏永祥，剑阁县法律援助中心律师。
剑阁县人民检察院以剑检公诉刑诉（2014）83号起诉书指控被告人赵文君犯集资诈骗罪，于2014年9月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。剑阁县人民检察院指派检察员何智成出庭支持公诉，被告人赵文君及其辩护人伏永祥到庭参加了诉讼，现已审理终结。
剑阁县人民检察院指控：被告人赵文君自2003年9月开始在剑阁县XX镇承揽建筑物墙面涂料工程。从2010年3月开始，被告人在明知自己无偿还能力的情况下，为了满足自己偿还在绵阳市按揭的住房贷款、购车、偿还他人借款等个人消费开支，以承揽涂料工程需要资金周转为由，许以月息5分至1角5分的高额回报向姚某甲等28名不特定对象非法募集资金共计505.4万元，所募集资金与其生产经营活动明显不成比例。在取得上述资金后，赵文君将该资金主要用于个人所购住房按揭贷款、装修住房购买家电、购买汽车两辆及采取借新还旧方式向借款人偿还部分本金及高额利息等用途，致使375.25万元集资款不能返还。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人赵文君在明知不具备归还能力的情况下，以承揽工程需要资金周转为由向不特定多数人许以高额利息回报进行非法集资达505.4万元，其所集资金与其生产经营活动严重不成比例，且将所募资金用于支付房贷、住房装修、购买汽车、归还他人借款等个人消费用途，致使集资金额375.25万元无法返还。在审理期间，公诉人本着对案件事实负责，经与被告人进一步核对账目，公诉人当庭将指控的被告人集资诈骗犯罪金额375.25万元变更为259.37万元无法返还，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。案发后被告人赵文君主动投案，如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首。提请依法判处。
被告人赵文君对指控其向多人许以高息借款归个人使用，致使有259.37万元的借款金额无力偿还的事实无异议；辩护人伏永祥的辩护意见是：被告人赵文君借款行为属正当的民间借贷，只因高息导致其现在无力偿还，没有诈骗的故意，不构成集资诈骗罪。被告人赵文君主动投案自首，在押期间表现良好，有悔罪表现，建议从轻处罚。
经审理查明：被告人赵文君自2003年9月开始在剑阁县XX镇承揽建筑物墙面涂料工程。从2010年3月开始，被告人在明知自己无偿还能力的情况下，为了偿还在绵阳市购房按揭的贷款、购车、归还他人借款等个人消费开支，以承揽涂料工程需要资金周转为由，承诺以5分至1角5分的高额利息，向姚某甲等28名社会不特定公众对象非法募集资金505.4万元，所募集资金与其生产经营活动明显不成比例。在取得资金后，赵文君主要以借新还旧的方式向出借人偿还部分本金及高额利息、用于支付所购住房按揭贷款、装修住房、购买家电、汽车等，致使募集的资金不能返还。
在法庭审理中，公诉人本着对案件事实负责，根据起诉书所指控的事实及在卷的受害人陈述的借款经过、数额、偿还本金及利息情况，进一步与被告人的供述及提供的还款依据、偿还本息情况等证据逐一核实，经被告人赵文君确认后，其向姚某甲、赵某甲、党某某等20多名社会不特定公众对象的借款金额尚有人民币259.37万元未归还。
上述事实，有经控、辩双方当庭举证、质证，并经本院予以确认的下列证据予以证实：
（一）书证：
1、到案经过及立案决定书，证实：2013年12月23日剑阁县赵文君到剑阁县公安局投案自首，并交待了其违法犯罪事实。
2、受害人的有关借款协议、被告书写的借条凭据，证实：其借款时间、金额及还款情况。
3、被告人提供的还款凭据，证实：指控的致使集资金额375.25万元无法返还的数额不准。
4、剑阁县看守所提供的在押人员羁押期间表现鉴定表，证实：被告人赵文君在羁押期间能认罪悔过，遵守纪律，服从管理，表现较好。
（二）证人证言
1、姚某甲、赵某甲、廖某某、党某某、肖某某、肖某、侯某某、董某甲、朱某某等二十余人的证言，证实：赵文君向其借款的时间、金额及已归还本息及未归还数额的事实。
2、证人刘某某、罗某、王某甲的证言，证实：赵文君经营生产活动及资金状况、工程款项领取的事实。
（三）被告人赵文君的供述，证实：2009年9月，其见他人在绵阳购买住房，为了给子女创造一个好的环境，产生购买住房的念头，便向一起到绵阳购房的肖某借款2万元，党某某借款3万元，用于交付首付款，在绵阳市游仙区XX小区按揭购买一套77平方米，价值29万余元的商品房。事后将收回自己做涂料工程款5.5万元，归还二人借款，但无钱支付银行购房按揭款。从2010年3月开始，为了支付购房贷款及生意上的材料款，就开始在XX镇以购买材料、支付人工工资等为借口，向他人承诺以高额利息，向多人借款，以新还旧，以及将部分资金用于购买汽车及自己经营所需，最终债台高筑，无力偿还资金，主动向公安投案自首。
（四）证明被告人赵文君集资诈骗具体犯罪数额的证据：
根据收集在卷的与借款、还款（含支付利息）相关的书证、被害人陈述、被告人供述、庭前会议记录等证据，证实：被告人赵文君集资诈骗犯罪数额尚有人民币259.37万元不能偿还，包含：姚某甲25.09万元、赵某甲49.4万元、党某某22.2万元、肖某某30.35万元、肖某7.2万元、候某某10.85万元、董某甲11万元、朱某某12.18万元、李某某3.1万元、赵某乙1.4万元、黄某某9.3万元、杨某甲7.65万元、陶某2.4万元、姚某乙3.3万元、吴某某5.9万元、陈某某3.8万元、董某乙8.1万元、杨某乙6.5万元、张某甲5.7万元、王某乙4.25万元、王某丙1万元、赵某丙8.8万元、赵某丁3.4万元、杨某9.5万元、张某乙7万元。
本院认为：被告人赵文君以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公众公开募集资金505.4万元，致使所募集的资金尚有人民币259.37万元不能偿还，数额特别巨大，事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。
本案中，由于被告人赵文君集资诈骗的犯罪事实客观存在，当其采用诈骗的方法募集资金后，采取以借新还旧的方式，向部分出借人偿还本金及高额利息，对其犯罪数额的认定证据单一，被害人陈述的欠款金额和被告人的供述不相一致，在此情况下，从有利于被告人的角度，结合“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”的法律规定，本院采纳公诉机关的意见，认定被告人赵文君集资诈骗犯罪的数额为人民币259.37万元。
被告人赵文君明知自己不具备偿还能力的情况下，仍以承揽工程需要资金周转为由向不特定多数人许以高额利息回报，进行非法集资后，用于其生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，且将所筹集的资金除用于归还他人借款和支付高额利息外，还用于支付房贷、住房装修、购买汽车等个人消费，致使集资金额人民币259.37万元无力返还，具有非法占有的目的，符合集资诈骗犯罪的构成要件。辩护人提出赵文君没有诈骗的故意，属民间借贷行为的观点，与查明的事实不符，本院不予采纳。
被告人赵文君主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人赵文君未退赔集资诈骗的赃款，应酌情从重处罚；被告人赵文君在羁押期间能认罪悔过，遵守纪律，服从管理，可酌情从轻处罚。据此，本院根据被告人赵文君犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十七条第一款，第五十二条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十一）项，第四条第一款、第二款第（一）项、第（二）项，第五条第一款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人赵文君犯集资诈骗犯罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币50000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年12月25日起至2024年12月24日止，所处罚金限本判决生效后三个月内缴纳）
二、对被告人赵文君未退赔的集资诈骗违法所得金额人民币259.37万元予以追缴，发还给姚某甲等25名被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广元市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 左建明
审 判 员 敬清安
人民陪审员 张芙蓉
二〇一四年十二月十日
书 记 员 刘 陶