黑龙江省富锦市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0882刑初46号
公诉机关黑龙江省富锦市人民检察院。
被告人徐昊松，绰号徐宝的，男，1971年7月5日出生，汉族，小学文化，系黑龙江省富锦市大榆树镇拾房村党支部书记，住黑龙江省富锦市宏祥小区。2016年6月17日因涉嫌犯骗取贷款罪被富锦市公安局刑事拘留，同年7月17日被富锦市公安局监视居住，2017年1月17日被富锦市公安局取保候审，同年6月26日被富锦市人民法院决定逮捕，现羁押于同江市看守所。
被告人王志成，绰号大成的，男，1977年3月9日出生，汉族，中专文化，系黑龙江省富锦市大榆树镇拾房村村长，住黑龙江省富锦市。2016年6月17日因涉嫌犯骗取贷款罪被富锦市公安局刑事拘留，同年7月17日被富锦市公安局监视居住，2017年1月17日被富锦市公安局取保候审，同年6月26日被富锦市人民法院决定逮捕，现羁押于同江市看守所。
被告人王广明，男，1967年4月20日出生，汉族，高中文化，住黑龙江省富锦市。2016年7月11日因涉嫌犯骗取贷款罪被富锦市公安局刑事拘留，同年7月17日被富锦市公安局监视居住，2017年1月17日被富锦市公安局取保候审，同年6月26日被富锦市人民法院决定逮捕，现羁押于同江市看守所。
辩护人刘伟，黑龙江合昌律师事务所律师。
富锦市人民检察院以黑富检诉刑诉（2017）41号起诉书指控被告人徐昊松、王志成、王广明犯骗取贷款罪，于2017年4月1日向本院提起公诉，本院于同日立案。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。富锦市人民检察院指派检察员关喜坤出庭支持公诉，被告人徐昊松、王志成、王广明及王广明辩护人刘伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
富锦市人民检察院指控：2012年12月13日,富锦市大榆树镇拾房村被告人徐昊松、王志成等人成立了富锦市宝成玉米专业合作社,被告人王广明于2015年3月10日加入富锦市宝成玉米专业合作社并成为合作社理事。富锦市宝成玉米合作社法人代表徐昊松、监事王志成、理事王广明三人预谋用假土地承包合同作抵押在中国建设银行股份有限公司富锦支行贷款。2015年4月27日,被告人徐昊松、王志成、王广明三人以富锦市宝成玉米专业合作社的名义用92份虚假土地承包合同作抵押在中国建设银行股份有限公司富锦支行贷款4500000元。贷款下发后用于支付179户土地承包费人民币1602114元；偿还保证金人民币1000000元；余款用于种地和偿还外债。该笔贷款在2016年4月26日到期后，经中国建设银行股份有限公司富锦支行多次催缴后仍未结清，截止2017年2月21日，富锦市宝成玉米专业合作社共欠银行本金2524207.70元，利息200929.33元。
被告人徐昊松、王志成于2016年6月16日在富锦市被公安机关抓获，被告人王广明于2016年7月11日主动到公安机关投案，但未如实供述犯罪事实。
富锦市人民检察院向本院移送了相应证据，认为被告人徐昊松、王志成、王广明以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪。本案系共同犯罪，被告人徐昊松、王志成、王广明在共同犯罪中均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条之规定对其处罚。被告人徐昊松、王志成到案后能如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，向本院提起公诉，请求依法判处。
公诉机关建议判处被告人徐昊松、王志成三年至五年有期徒刑，并处罚金；王广明三年至六年有期徒刑，并处罚金。
被告人徐昊松、王志成对公诉机关指控其犯骗取贷款罪无异议，无辩解理由。被告人王广明及辩护人对公诉机关指控其犯骗取贷款罪无异议，但辩解92分假合同不是其提供的，其他材料是其提供的，在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。
经审理查明：2012年12月13日,富锦市大榆树镇拾房村被告人徐昊松、王志成等人成立了富锦市宝成玉米专业合作社,徐昊松任法人、王志成任监事。2015年3月10日被告人王广明加入富锦市宝成玉米专业合作社并成为合作社理事。2015年4月27日,被告人徐昊松、王志成、王广明三人以富锦市宝成玉米专业合作社的名义用92份虚假土地承包合同作抵押在中国建设银行股份有限公司富锦支行贷款4500000元。贷款下发后用于支付土地承包费1602114元；偿还保证金1000000元；余款用于种地和偿还外债。该笔贷款在2016年4月26日到期后，经中国建设银行股份有限公司富锦支行多次催缴后仍未结清，截止2017年2月21日，富锦市宝成玉米专业合作社共欠银行本金2524207.70元，利息200929.33元。
被告人徐昊松、王志成于2016年6月16日在富锦市被公安机关抓获，被告人王广明于2016年7月11日主动到公安机关投案，但未如实供述犯罪事实。
上述事实，有公诉机关及被告人提交的下列证据予以证实：
1、富锦市公安局出具的受案登记表、立案决定书，证实本案由姜某某报案至富锦市经济案件侦察大队，公安机关2016年6月2日立案侦查及简要过程等情况。
2、证人姜某某证言，证实他是富锦市向阳粮食仓储有限公司法人，2015年年初，李某某找到了他，说徐昊松、王志成要贷款的事，让他担保，他考虑后答应了，贷款前他公司与宝成玉米合作社签订了合同书，该合作社出具土地流转合同，他见到这些东西才给合作社做的担保，给建行提供保证金100万元存到他公司在建行开立的保证金账户里，他公司与富锦建行签订了《小微企业助农贷业务合作协议》、《最高额保证金质押合同》、《保证合同》，这样徐昊松他们就把450万元贷款办下来了，在还贷款过程当中，合作社总是拖延，还找不到人，有两次是他给垫的钱，到秋收的时候，他去宝成玉米合作社收粮，发现合作社没有那么多粮，王志成说外面能卖高价，粮卖了你收钱，后来徐昊松和王志成失去联系了，徐昊松父亲、王志成父亲在建行的监督下粮款卖了40多万元，两次还给建行共计89万元本金，剩下的就一点没还。据他了解2015年徐昊松他们没有种这么多地也没有产那么多粮，提供给建行的土地流转合同都是虚假的，他也被骗了。
3、证人王某某证言，证实他是富锦建行客户部经理，2015年初富锦建行试点办理农村种植类贷款业务，根据相关要求，建行与富锦市向阳粮食仓储有限公司签订了《小微企业助农贷业务合作协议》，由该公司推荐并提供保证担保，2015年4月27日建行富锦支行向富锦市宝成玉米合作社投放“助农贷”流动资金贷款450万元，用于该合作社农业种植生产经营，该项信贷业务是以农村长期土地经营权作抵押，由具备中储粮代储资格的仓储企业提供保证金保证，贷款用于农业种植生产经营的贷款品种，姜某某和该合作社主要负责人徐昊松、王志成、王广明，根据建行要求分多次将相关材料报送给他，其中有该合作社与92户农户签订的土地流转合同，当时他问王广明“农民字写这么好不太可能”，王广明对他解释说：“有死亡的，有长期不在家的，还有不会写字的，由亲属代签的，没有问题。”还有与179户农户签订一年期土地流转合同，以上土地流转合同均经富锦市大榆树镇拾房村委会审核，由富锦市大榆树镇经管站进行了农村集体土地流转合同鉴证，2015年4月21日富锦市大榆树镇经管站在其农村土地经营权流转平台录入该合作社土地的流转抵押数据后，由该合作社向建行提出申请，富锦市大榆树镇经管站、富锦市大榆树镇拾房村委会审核同意后，由富锦市农村合作经济经营管理局对该合作社3726亩长期土地流转经营权出具“农村土地经营抵押登记证”，建行与该合作社签订了《人民币流动资金贷款合同》、《抵押合同》、《应收账款质押合同》、《应收账款押/转让登记协议》；与该合作社五位发起人及配偶签订了《最高额保证合同》；与保证人富锦市向阳粮食仓储有限公司签订了《最高额保证金质押合同》和《保证合同》，2015年4月27日向该合作社发放了流动资金贷款450万元。并相继发放到应收账户中。王广明和他、姜某、王某某行长去佳木斯建设银行开过会在贷款之前。开会的内容是传达省行对助农贷业务的相关内容，回来后一起在大屯吃的饭。
4、证人姜某证言，证实姜某某是他父亲，姜某某让他帮助合作社贷款，他和王志成、徐昊松接触认识了，王志成、徐昊松到银行办业务他基本都到场，银行说徐昊松他们一年一包的合同不行，徐昊松等人问过他“没有那些地怎么整？”他说：“没有那些地你就回村再包点呗”。王广明和他、王某某、王某某行长一起去佳木斯建设银行开过一次会，王广明全程参加了，回来后他请大家在大屯吃的饭。
5、证人李某某证言，证实2015年初的一天，他和徐昊松、王志成吃饭期间，徐昊松、王志成说想贷款，当时他知道徐昊松和王志成在拾房村有一个玉米万亩大地块合作社，搞的挺好，他就想帮忙，把贷款给贷下来，合作社产的粮食卖给姜某某，姜某某还能挣点钱，两面都是好朋友，于是他就找到姜某某把徐昊松、王志成要贷款的事说了一下，后来他和徐昊松、王志成一同去二龙山找到了姜某某，徐昊松和王志成说他们的合作社每年种700多垧地的玉米，并答应到秋天将合作社产的玉米都卖给姜某某，让姜某某帮忙贷款而且还同意与姜某某签订了粮食收购合同书，当时姜某某就同意帮忙贷款了。在这之后徐昊松和王志成和姜某某就直接联系了，怎么办的贷款手续他也不清楚。大约是2015年4月份，他帮徐昊松他们借了100万元保证金。
6、证人董某某、张某某、马某某证言，证实他们是经管中心的工作人员，2015年春天徐昊松、王志成、王广明拿来台账和合同到经管中心，然后他们对照台账数，审核流转合同上的土地数是否相符，合同由村干部签字或盖章，也就是徐昊松、王志成、王广明的签字或盖章，村里属于一级仲裁，对于合同的真实性由村三职干部把关，村干部对经管中心负责，他们不直接对农户，签合同也不用当他们面签，徐昊松、王志成、王广明提供的拾房村宝成玉米专业合作社与本村92户农户签订的13年的土地流转合同，政府经济管理服务中心只起到的是监督作用，村里的事由村三职干部负责，只要三职干部有签字或盖章就可以到经管中心核对土地数了，流转的土地数不超出本户的土地台帐数就可以盖章录入平台了。
7、证人吕某、王某某证言，证实他们是合作社的成员，2013年、2014年他们合作社每年都种了200多垧土地的玉米，这两年由于没有经营好，加上还有天灾，都赔钱，但是赔都是他们老百姓自己的，因为投入也是他们自己投入的，跟合作社没关系，用的贷款到秋天他们都还了，2013年他们种植户每户给合作社交5万元钱的农资费，当年赔了，这笔钱也没拿回来，因为他不欠合作社的各种农资费，2014年吕某和王某某一起种的地，他们就用合作社一部分化肥，但是到秋天化肥款给合作社王志成了。2015年他们宝成玉米合作社种的土地，地租钱都是用建行贷款付的，其他组用没用贷款支付其它费用他们不清楚，他们组没用贷款支付其它费用。
8、证人高某、吕某某、刘某证言，证实他们分别经营化肥、种子、农机具，徐昊松等人找到他们，让他们帮忙接收银行的贷款，并没有实际在他们处购买用于经营的农资。
9、证人冷某某、于某、崔某某、吕某某证言，证实贷款去向。
10、证人王某某证言，证实他是李某某的司机，2015年4月28日，他用建设银行账户替李某某接收了一笔100万的转账。这是李某某替大榆树拾房的宝成玉米合作社在富锦建设银行贷款时所交的100万保证金，贷款下来后还给李某某，李某某当时没有时间，让他拿卡去建设银行办理的这笔钱的转账业务。
11、证人王某某证言，证实从2014年到2015年，徐昊松、王志成他们合作社就从她这购买种子。2014年买了2680斤种子共34840元，只有王某某组付她10000元的种子钱，2015年买了4600斤，每斤15元，到秋王某某组付给她1200斤种子钱，还欠3400斤的玉米种子钱。
12、证人付喜某某证言，证实2013年、2014年是合作社的全体成员到他店看的肥，相中之后从他店买肥，等到2015年就是徐昊松、王志成来联系的购肥，说是现金购肥，从建设银行贷款付他钱，这样他就让他们先把肥拉走了，可是贷款下来后并没有付他化肥款，一直欠到秋收才付他20万元肥款，余下的欠到现在也没给。
13、证人刘某有证言，证实他是合作社成员，银行这450万元贷款交地租钱花了一部分,买化肥和种子也应该用了一部分,但是整个合作社的土地花销全算上也就260万元左右,剩下的钱应该不是种地用了,具体干什么用了,只有徐昊松和王志成清楚,因为这些钱都是他俩经手的。
14、证人李某某证言，证实他是建设银行的信贷员，宝成玉米合作社的450万贷款，是他亲自办理的相关手续。合作社股东主要是徐昊松、王志成、王广明来办业务，宝成玉米专业合作社的徐昊松、王志成、王广明把这92份合同送到他们行的,送来又取走,取走又送来,反复送了好多次，有时候是他们三人一起来,有时候是王广明自己送的,他记得很清楚,第一次送这92份土地流转合同是徐昊松、王志成、王广明他们三人一起来的。王某某部长看合同上村民的签字好多像一个人写的,问王广明会计“村民签字怎么写这么好,怎么像一个人写的?”王广明会计说:“有的人死了,有的出去打工好几年了,他们自己都认账,是我给代签的”。
15、证人宋某某、王某某、邹某某证言，证实她们分别是王志成、王广明、徐昊松的妻子，贷款时她们去银行签的字，贷款手续签完就走了。
16、证人徐某某证言，证实徐昊松是他哥，他和徐昊松在一个组，他们组一共种了100多垧地。地租每垧地6000元是用建设银行的贷款付的，种子和化肥不清楚。粮食打下来之后都堆在一起了，具体粮食怎么卖的他不知道，还多少贷款他也不知道。
17、证人陈某、尹某某、林某某、雷某某、尹某某1、尹某某2、孙某某、段某某、乔某某、王某、宁某某、吕某、吕某某、韩某、吕某1、周某某、孙某某、王某1、唐某某、聂某、宁某某、宁某某1、牛某、张某、聂某、王某某、丁某某、林某某、吕某1、王某某2、宋某某、郭某某、邢某某、崔某某、唐某某、王某某1、董某某、刘某某、吕某2、吕某3、赵某某、李某、朱某某、姜某某、周某某、赵某某、胡某某、陈某、姜某某、王某某1、范某某、曲某某、聂某某、宋某某、王某3、聂某某1、陈某某、胡某某1、胡某某2、丁某某、董某某、聂某1、杨某某、宋某某、王某某1、董某某1的证言，以上66人的证言主要证实67份合同非本人签字，合同签字系伪造。
18、富锦市公安局在逃人员登记/撤销表，证实被告人王志成、徐昊松被上网追逃，后抓获归案。
19、富锦市公安局出具的徐昊松、王志成、王广明的现实表现及户籍证明，证实被告人徐昊松、王志成、王广明的身份、住址及无前科劣迹情况。
20、富锦市公安局出具的抓捕经过、到案经过，证实被告人徐昊松、王志成在富锦市宏森小区被公安机关抓获；被告人王广明接到侦查机关电话通知后，主动到侦查机关接受调查。
21、营业执照许可证、富锦市公安机关依法收集的中国建设银行贷款转存凭证、450万助农贷情况说明，证实富锦市宝成玉米合作社贷款情况。
22、富锦市宝成玉米专业合作社还款说明、还款计划、还款承诺、回执、富锦市建设银行还贷通知单、回单，证实催收及还款情况。
23、火化证明、常住人口详细信息，证实于某某、杨某某已死亡，土地流转合同系伪造。
24、中国建设银行现金支票存根、2015年大地块打款明细表、中国建设银行对公活期存款交易明细报表、转账单、银行卡客户交易查询单、取款凭条，证实贷款去向。
25、富锦市宝成玉米专业合作社抵押合同、农村土地经营权抵押登记申请书、登记证、抵押物清单明细，证实贷款抵押情况。
26、富锦市宝成玉米专业合作社土地承包经营流转合同，证实提供给银行92份伪造合同。
27、农村土地承包经营权登记流转管理系统打印表，证实92份土地流转合同录入管理系统。
28、2014年拾房村粮食补贴、综合补贴发放明细表，证实拾房村实际土地种植情况。
29、富锦市宝成玉米专业合作社贷款相关资料，证实宝成玉米专业合作社在建行申请450万元贷款，申请贷款用途为采购生产资料、支付货物运输费用、支付水电费、发放工资及其他。签订贷款合同的人员有徐昊松夫妻、王广明夫妻、孙德生夫妻、刘文有夫妻、王志成夫妻。
30、贷款人受托支付申请书、申请表、营业执照复印件、购肥协议、购种协议及合同书、身份证复印件，证实贷款受托支付情况。
31、富锦市宝成玉米专业合作社企业材料，证实宝成玉米专业合作社系农民专业合作社，于2012年12月13日注册成立。法定代表人为徐昊松，执行监事王志成，成员有孙某某、王广明、刘某某。
32、富锦市公安局扣押物品、文件清单及土地承包流转合同原件82份，证实92份伪造合同中有82份伪造合同的原件被依法扣押。
33、富锦市大榆树镇农村经济管理服务中心出具的证明，证实土地承包经营权流转合同面积与土地流转平台面积不符的原因。
34、92份土地流转合同编号涂改说明，证实系三被告人人为涂改。
35、中国建设银行股份有限公司富锦支行出具的情况说明，证实被告人王广明参加建行佳木斯分行“助农贷”业务宣讲，会议内容：借款人资格、抵押土地价值计算、贷款用途等；92份土地承包合同的抵押由富锦市农村合作经济经营管理局三级政府部门完成登记后，出具农村土地经营权抵押登记证，此过程建行无权参与。截止2017年2月21日宝成合作社尚欠借款本金2524207.7元，贷款利息200929.33元。
36、大榆树镇农村经济管理服务中心证明，证实土地流转信息漏登情况。
37、被告人徐昊松、王志成当庭供述，三被告人共谋使用伪造的合同骗取银行贷款，并提供虚假的土地承包合同等相关的贷款材料，骗取银行贷款450万元，贷款到期后经银行多次催缴仍未全部归还贷款，尚欠本金2525207.7元，利息200929.33元。
38、被告人王广明当庭供述，92份合同是其伪造的，不是其提供给银行的，但使用92份假合同骗取贷款，他知道并全程参与贷款材料的提交和与银行对接。
上述证据经庭审质证、核实予以确认。
本院认为，被告人徐昊松、王志成、王广明以欺骗手段取得银行贷款450万，其行为构成骗取贷款罪。富锦市人民检察院指控被告人徐昊松、王志成、王广明犯骗取贷款罪罪名成立。本案系共同犯罪，被告人徐昊松、王志成、王广明在共同犯罪中均系主犯，应按其所参与的全部犯罪处罚。被告人王广明为骗取银行贷款而制作虚假土地承包合同，王广明身为村会计、合作社理事，为使用该假合同贷款向经管中心工作人员隐瞒真像，使该虚假土地流转信息录入土地流转平台，并取得农村土地经营权抵押登记，进而骗取银行工作人员信任，与银行对接并提供贷款所需材料，全程积极参与骗取银行贷款活动，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯。对王广明辩护人提出被告人王广明在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，不予以采纳。被告人徐昊松、王志成、王广明已偿还部分贷款，且均能如实供述主要犯罪事实，无前科劣迹、有悔罪表现，对三被告人从轻处罚。公诉机关量刑建议合法适中，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人徐昊松犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金200000元；
（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月26日起至2020年5月24日止。）
二、被告人王志成犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金200000元；
（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月26日起至2020年5月24日止。）
三、被告人王广明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金200000元；
（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月26日起至2020年6月18日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省佳木斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵宇飞
审 判 员 杨清清
人民陪审员 马俊生
二〇一七年六月二十九日
书 记 员 齐 琦