浙江省金华市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）浙金刑二终字第133号
原公诉机关浦江县人民检察院。
上诉人（原审被告人）程勇进，中共党员，原任稠州银行浦江支行信贷科经理。因本案于2013年1月30日被刑事拘留，同年3月7日被逮捕。现羁押在浦江县看守所。
辩护人胡爽，浙江容海律师事务所律师。
浦江县人民法院审理浦江县人民检察院指控原审被告人程勇进犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪一案，于2014年3月12日作出（2013）金浦刑初字第822号刑事判决。原审被告人程勇进不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市人民检察院指派代理检察员厉静出庭履行职务，原审被告人程勇进及其辩护人胡爽到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：一、非法吸收公众存款事实
2011年10月至2012年12月，被告人程勇进在浦江县信用联社及稠州银行浦江支行任职过程中单独或与贾国兴（刑拘在逃）一起以企业融资、客户转贷、许诺以2至6分的高额利息回报等为由，陆续向数十名社会不特定人员非法吸收公众存款。至2012年12月，累计非法吸收公众存款人民币（以下货币数额均为人民币）12500万余元，造成损失6900万余元。具体犯罪事实如下：（1）2011年9月24日，贾国兴向石峰非法吸存500万元，被告人程勇进作为担保人在借条上签字。2012年8月至10月，被告人程勇进分三次向石峰非法吸存600万。被告人程勇进共计向石峰非法吸存1100万元，后归还本金700万元，支付利息247.5万余元。（2）2011年12月至2012年12月，被告人程勇进分六次向陈伟青非法吸存共计850万元，该款至今未归还，已支付利息94万元。（3）2012年6月至12月，被告人程勇进分两次向朱向东共计非法吸存300万元，该款至今未归还，已支付利息47.5万元。（4）2012年12月7日，被告人程勇进向陈呈积非法吸存100万元，已归还本金50万元。（5）2012年10月至12月，被告人程勇进分两次向朱林根共计非法吸存200万元，已归还本金100万元，支付利息2万元。（6）2012年11月至12月，被告人程勇进分两次向许凇共计非法吸存160万元，该款至今未归还。（7）2012年4月1日，贾国兴向吴启永非法吸存1000万元，被告人程勇进作为担保人在借条上签字。2012年4月10日，贾国兴向吴启永非法吸存500万元，程勇进作为担保人在借条上签字。被告人程勇进分两次向吴启永共计非法吸存1500万元，归还本金1000万元，支付利息300余万元。（8）2012年12月18日，被告人程勇进向朱红山非法吸存60万元，该款至今未归还。（9）2011年10月开始，被告人程勇进陆续向吴晓明共计非法吸存970万元，已归还本金470万元，支付利息140余万元。（10）2012年9月14日，被告人程勇进向顾健非法吸存100万元，该款至今未归还，已支付利息4万元。（11）2011年6月至2012年10月，被告人程勇进分两次向郑丽天共计非法吸存20万元，该款至今未归还，已支付利息2万元。（12）2012年11月至12月，被告人程勇进分两次向何文忠共计非法吸存200万元，已还本金20万元，支付利息5万元。（13）2012年5月5日，被告人程勇进向何林海非法吸存40万元，该款至今未归还。（14）2012年7月至8月，被告人程勇进分两次向蒋婉珍共计非法吸存144万元，已还本金90万元，支付利息10.75万元。（15）2012年10月至12月，被告人程勇进分两次向陈兴流共计非法吸存150万元，该款至今未归还。（16）2012年8月至9月，被告人程勇进分两次向赵锡潮共计非法吸存200万元，已还本金100万元，支付利息15.46万元。（17）2012年6月27日，被告人程勇进向项风光非法吸存30万元，该款至今未归还，已支付利息4.8万元。（18）2012年4、5月至2012年12月底，被告人程勇进陆续向严明瑞共计非法吸存2000多万元，该款至今未归还。（19）2012年5月1日，被告人程勇进通过其妻子张岸英以张林政（系张岸英弟弟）名义向吴兰兰非法吸存30万元，支付利息2万余元。（20）2012年12月16日，贾国兴向杨杭龙非法吸存300万元，被告人程勇进作为担保人在借款协议上签字，该款至今未归还，已支付利息10万元。（21）2012年1月至6月，被告人程勇进分三次向徐彩萍共计非法吸存310万元，已还本金50万元，支付利息共计137.4万元。（22）2012年1月至12月，被告人程勇进分三次向朱婷飞共计非法吸存250万元，已还本金100万元，支付利息70万元。（23）2012年8月至11月，被告人程勇进分三次向赵东莲共计非法吸存440万元，该款至今未归还，已支付利息36万元。（24）2012年8月13日，被告人程勇进分两次向周少君共计非法吸存450万元，已还本金200万元，支付利息22.5万元。（25）2012年8月1日，被告人程勇进向严彩娥非法吸存50万元，该款至今未归还，已支付利息10.5万元。（26）2011年6月13日，经被告人程勇进联系、介绍贾国兴从陈子文处非法吸存200万元，并于2011年10月份归还了本金100万元，后由程勇进重新出具了一张100万元的借条。2011年11月至2012年11月，被告人程勇进分三次向陈子文非法吸存700万元。被告人程勇进共计向陈子文非法吸存900万元，已还本金500万元，支付利息198.5万余元。（27）2012年11月27日，被告人程勇进向张幼驹非法吸存150万元，该款至今未归还。（28）2012年7月份，被告人程勇进向周展非法吸存80万元，已归还本金20万元。（29）2012年8月10日开始被告人程勇进多次向赵文淑非法吸存，至2013年1月12日经双方结算尚欠本金共计650万元，该款至今未归还。（30）2012年11月份，被告人程勇进向吴国生非法吸存100万元，该款至今未归还，已支付了利息16.7万元。（31）2012年的6、7月份开始被告人程勇进向王国辉多次非法吸存，总共非法吸存750万元，已还本金700万元，支付利息113.3万元。
二、集资诈骗事实
2013年元旦前后，被告人程勇进在严重负债的情况下，明知自己无法偿还，已无法弥补债务漏洞，为了稳住众多债权人，利用为客户转贷款或者给企业融资等幌子，继续以高额利息回报为诱饵，骗得严彩娥、赵锡潮、徐炳友、严加将、沈轶借款，累计本金1020万元，用于支付高额利息或归还部分本金，造成961万元损失。具体犯罪事实如下：（1）2012年12月31日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从严彩娥处骗得50万元。（2）2012年12月28日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从赵锡潮处骗得30万元；2013年1月12日程勇进以同样的方式从赵锡潮处骗得20万元，共计50万元。（3）2013年1月6日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从徐炳友处骗得300万元，后归还本金50万元，支付利息9万元，实际骗得241万元。（4）2013年1月6日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从被害人严加将处骗得120万元。（5）2013年1月9日，被告人程勇进在明知无法偿还本金的情况下，仍以为客户转贷需要为由，以高额利息及借期短等为诱饵，从被害人沈轶处骗得500万元。
2013年1月30日被告人程勇进到浦江县公安局投案自首，并如实供述了自己的犯罪事实。2013年2月18日浦江县公安局对被告人程勇进座落于浦江县浦江书城1601室房产予以查封。
原判根据上述事实，并依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程勇进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元；决定合并执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币八十万元。二、责令被告人程勇进退赔尚未归还的部分发还各被害人。
原审被告人程勇进上诉及其辩护人辩护提出，程勇进主观上没有非法占有的故意，客观上没有实施诈骗行为，不构成集资诈骗罪；程勇进有自首情节，原判对其所犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑八年、并处罚金人民币四十万元，量刑过重，请求二审予以改判。
出庭检察人员认为，原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪正确，量刑适当，建议二审驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原判认定原审被告人程勇进非法吸收公众存款、集资诈骗的证据有，非法吸收公众存款被害人石峰、陈伟青、朱向东、陈呈积、朱林根、许凇、吴启永、朱红山、吴晓明、顾健、郑丽天、何文忠、何林海、蒋婉珍、陈兴流、赵锡潮、项风光、严明瑞、吴兰兰、杨杭龙、徐彩萍、朱婷飞、赵冬莲、周少君、严彩娥、陈子文、张幼驹、周展、赵文淑、吴国生、王国辉的陈述，集资诈骗被害人严彩娥、赵锡潮、徐炳友、严加将、沈轶的陈述，证人蒋永健、蒋子渊、张岸英的证言，贾国兴的立案决定书、拘留证，原审被告人的记账簿，接受证据清单，银行凭证，借款协议、借款合同、借据，浙江鼎盛针纺有限公司企业工商登记相关资料，情况说明，移送物品清单、扣押物品清单及照片，协助查询财产通知书、浦江县房产档案查档证明，调取证据通知书、调取证据清单、房产权属登记信息查阅表，浦江县公安局查封决定书，自首证明、到案经过，户籍证明及原审被告人程勇进的供述等证据予以证实。上述证据取证程序及形式合法，内容客观，与本案具有关联，本院予以确认。
针对上诉理由及辩护意见，经查，原审被告人程勇进在欠有巨额债务且无力归还的情况下，虚构为银行客户转贷款的事实及理由，向他人集资，集资的款项用于偿还债务，且借款之后失去联系，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。
本院认为，原审被告人程勇进扰乱国家金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；原审被告人程勇进以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。原审被告人程勇进一人犯数罪，应实行数罪并罚。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪正确。原审被告人程勇进主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚，原判量刑适当。原审被告人程勇进的上诉理由、辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。检察人员的出庭意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 于 江
审 判 员 唐 骥
审 判 员 徐 磊
二〇一四年六月二十三日
代书记员 叶红莉