安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0202刑初134号
公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。
被告人樊鸿霞，女，1956年4月23日出生，户籍地安徽省芜湖市镜湖区。2015年9月19日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年10月22日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕并于次日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕，同年11月16日被芜湖市公安局镜湖分局释放并于当日变更强制措施为取保候审，同年12月4日被芜湖市镜湖区人民检察院继续取保候审，2016年4月13日被本院继续取保候审。
辩护人曹镇，上海佳通律师事务所律师。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2016）130号起诉书指控被告人樊鸿霞犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年9月12日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员章熙军出庭支持公诉，被告人樊鸿霞及其辩护人曹镇到庭参加诉讼。期间因被告人樊鸿霞患病无法到庭，本案于2016年4月27日中止审理；后被告人樊鸿霞病情稳定，本案于2016年9月12日恢复审理。现已审理终结。
芜湖市镜湖区人民检察院指控：2010年至2013年期间，被告人樊鸿霞以其经营的久鑫包装厂需要资金经营周转以及其表弟李甲（另案处理）经营的芜湖和谐担保公司需要资金周转为由，以高额利息为诱惑，非法吸收不特定社会公众存款。其中，非法吸收被害人刘某某存款50万元，支付利息10万元，实际损失40万元；非法吸收被害人孙某一存款10万元，支付利息0.4万元，造成实际损失9.6万元；非法吸收被害人俞某某存款40万元，归还本金20万元，支付利息9.6万元，造成实际损失10.4万元；非法吸收被害人邓某某存款21万元，支付利息约2万元，造成实际损失19万元；非法吸收被害人李乙存款约550万元，还本付息约500万元，造成实际损失约50万元；非法吸收被害人林某存款116万元，支付利息2万元，造成实际损失114万元；非法吸收被害人孙某二存款122万元，支付利息约10万元，造成实际损失112万元；非法吸收被害人吴某某存款22万元，支付利息0.8万元，造成实际损失21.2万元，共计非法吸收八名被害人存款约931万元，还本付息约555万元，造成实际损失约376万元。被告人樊鸿霞将非法吸收来的存款借给了其表弟李甲等人。
2015年9月18日，被告人樊鸿霞被公安机关抓获归案。
公诉机关针对上述事实提供了相关证据，并认为被告人樊鸿霞违反国家金融管理制度，非法向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人樊鸿霞辩称：1、林某的借款都是李甲使用的，李甲承诺负责还款，不再向其索要；2、邓某某的借款中也有10万元是李甲借的；3、孙某二要求其用孙某二所有的房子贷款赚些利息，贷款一直是张某在使用应由张某归还；4、刘某某的借款每月利息2万，其支付了3年左右的利息；5、李乙的借款已经全部结清；6、吴某某和其系亲属关系，借款不应计入非法吸收公众存款的数额。
辩护人曹镇提出如下辩护意见：1、被告人樊鸿霞借款时与吴某某是儿女亲家，不属于“公众”范畴，不应计入犯罪金额；2、孙某二的借款借款人为张某，使用者也是张某，不应计入犯罪金额；3、李乙的借款已经通过民事诉讼解决，借款基本还完，不应计入犯罪金额；4、被告人樊鸿霞认罪态度良好且患有多种严重疾病，请求法院对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2010年至2013年期间，被告人樊鸿霞以资金周转为借口，以高额利息为诱惑，先后向社会不特定人吸收存款，其中向集资参与人刘某某吸收存款48万元，支付利息10万元；向集资参与人孙某一吸收存款9.6万元；向集资参与人俞某某吸收存款40万元，归还本金20万元，支付利息9.6万元；向集资参与人邓某某吸收存款21万元，支付利息2.04万元；向集资参与人李乙吸收存款534.72万元，支付本金及利息498.75万元；向集资参与人林某吸收存款116万元，支付利息2万元；向集资参与人孙某二吸收存款112万元，支付利息10万元；向集资参与人吴某某吸收存款22万元，支付利息0.8万元；向集资参与人王某某吸收存款9.6万元。被告人樊鸿霞吸收存款912.92万元，归还本金及利息553.19万元，造成损失359.73万元。被告人樊鸿霞将借来的钱用于投资经营、转借他人。
2015年9月18日，被告人樊鸿霞（网上逃犯）在南京南站被民警抓获。
公安机关在侦查阶段查封被告人樊鸿霞与其女儿张媛媛共有的位于本市莲塘新村银莲园1-4-302房产。
对于借款事实，被告人樊鸿霞在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人孙某二、王某某、刘某某、孙某一、俞某某、邓某某、林某、李乙、吴某某的陈述，证人左某、李甲的证言，书证户籍证明、身份证、归案说明、借条、借款合同、抵押合同、情况说明、转账记录、结婚证、离婚证、房屋共有权证、房屋所有权证、停止房产交易函等证据证实，足以认定。
对于被告人樊鸿霞提出集资参与人林某的借款是李甲使用的，李甲亦承诺还款，林某不再要其还款，其不应再承担责任的意见。经查，被告人樊鸿霞确将其向全部集资参与人借款中的一部分转借给其表弟李甲，但其向集资参与人林某借款的事实有其供述、林某的证言及借条等证据证实，所谓李甲的还款承诺及林某不再讨要的承诺并无证据予以证实，其应承担相应责任，数额亦应计入犯罪数额。故对被告人樊鸿霞的该意见不予采纳。
对于被告人樊鸿霞提出集资参与人邓某某的借款其中10万元是由李甲借款并使用的，其不应再承担责任的意见。经查，被告人樊鸿霞向集资参与人邓某某借款的事实有其供述、邓某某的证言及借条等证据证实，所谓由李甲借款并使用并无证据予以证实，其应承担相应责任，数额亦应计入犯罪数额。故对被告人樊鸿霞的该意见不予采纳。
对于被告人樊鸿霞及其辩护人提出集资参与人孙某二要求用自己的房子贷款并赚取利息，贷款一直是张某在使用应由张某归还，其不应承担责任的意见。经查，根据被告人樊鸿霞向孙某二出具的借条显示，其承诺承担还款义务。虽然被告人樊鸿霞当庭提出出具借条时被胁迫，但并无相关证据证实。结合被告人樊鸿霞在侦查机关的供述、集资参与人孙某二的陈述，被告人樊鸿霞应承担相应责任，数额亦应计入犯罪数额。故对被告人樊鸿霞及其辩护人的该意见不予采纳。
对于被告人樊鸿霞提出集资参与人刘某某的借款每月支付其利息2万元，共支付了3年左右的利息的意见。经查，根据被告人樊鸿霞在侦查机关的供述及集资参与人刘某某的陈述，支付的利息应为10万元。所谓支付3年左右利息，并无证据予以证明。故对被告人樊鸿霞的该意见不予采纳。
对于被告人樊鸿霞及其辩护人提出集资参与人李乙的借款已经全部归还的意见。经查，根据被告人樊鸿霞在侦查机关的供述、集资参与人李乙的陈述及相关借条、转账记录，借款并未全部归还。故对被告人樊鸿霞及其辩护人的该意见不予采纳。
对于被告人樊鸿霞及其辩护人提出被告人樊鸿霞借款时与集资参与人吴某某是儿女亲家，不属于“公众”范畴，不应计入犯罪金额的意见。经查，被告人樊鸿霞在2009年其弟弟李甲所开的担保公司出现资金周转问题后开始在外借款，再将借款转借给李甲，帮助公司运营。在2010年至2013年期间向案涉的多名集资参与人借款，其中就包括向其亲家吴某某借款。吴某某虽与其他集资参与人身份不同，但均为非法集资行为指向对象，均应纳入社会公众范围，其借款应计入犯罪金额。故对被告人樊鸿霞及其辩护人的该意见不予采纳。
本院认为，被告人樊鸿霞违反国家金融管理规定，未经批准，向社会公众非法吸收存款912.92万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立。案发后，虽然被告人樊鸿霞提出对归还本金、利息及借款性质的辩解，但是其能如实供述吸收存款的事实，本院予以从轻处罚，并对辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人樊鸿霞归还各集资参与人部分本息，该情节本院在量刑时予以考虑。被告人樊鸿霞作为网上逃犯于2015年9月18日被公安机关抓获，2015年11月16日被释放并变更强制措施为取保候审，期间被羁押1个月30日，应予折抵刑期。为打击犯罪，保护国家的金融管理制度，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人樊鸿霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人樊鸿霞退赔各集资参与人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 阳
人民陪审员 王 玉
人民陪审员 倪泽勤
二〇一六年十一月二十四日
书 记 员 向玉媛
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。