河南省驻马店市驿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1702刑初137号
公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。
被告人田某某，男，1983年5月28日出生，汉族，初中文化，驻马店市嘉信通房地产营销策划有限公司总经理兼股东和实际控制人，户籍地河南省通许县，住河南省郑州市管城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月28日被驻马店市公安局东高分局刑事拘留，同年6月5日被执行逮捕。
辩护人徐志刚，河南子建律师事务所律师。
被告人崔某某，男，1973年1月14日出生，汉族，初中文化，驻马店市嘉信通房地产营销策划有限公司法定代表人兼副总经理，住河南省尉氏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月17日被驻马店市公安局东高分局刑事拘留，同年4月24日被执行逮捕。
辩护人刘彦勇、布安山，河南澄析律师事务所律师。
河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2015）502号起诉书指控被告人田某某、崔某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员潘启民出庭支持公诉，二被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。期间，因公诉机关提出补充侦查，本案延期审理二次。现已审理终结。
河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，被告人田某某于2014年4月28日注册成立驻马店市嘉信通房地产营销策划有限公司（以下简称“驻马店嘉信通公司”），田某某任总经理，被告人崔某某任副总经理，二人明知没有吸收存款资质，仍以高息为诱饵，发展客户募集资金，以河南嘉信投资担保有限公司（以下简称“河南嘉信公司”）为担保方，河南海文文化传播发展有限公司、临颍县博鑫置业有限公司、河南荣博建筑工程有限公司、济源市建开置业有限公司、安徽荣发房地产开发有限公司等为借款方，非法吸收不特定群众存款共计41人53笔，吸收资金439万元，造成359.5499万元本金不能返还。
针对指控，公诉机关提供了二被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法会计鉴定意见、书证等证据，认为被告人田某某、崔某某的行为均已构成构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。
被告人田某某当庭辩称其是为河南嘉信公司代为吸收存款，河南嘉信公司已为群众提供反担保，群众没有损失。辩解其无罪。
辩护人提出：1.在河南嘉信公司行为未认定为犯罪的前提下，作为驻马店嘉信通公司负责人的田某某也不应承担刑事责任；2.田某某未获取好处费、佣金等费用；3.群众可向借款方和担保方追偿损失。认为田某某无罪。
被告人崔某某对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。
辩护人提出：1.在河南嘉信公司未被追究刑事责任的情况下，崔某某也不应承担刑事责任；2.崔某某未经手吸收存款，也未收取好处费。认为崔某某无罪。
经审理查明，2014年4月28日，霍某某和亢某某作为股东与被告人田某某、崔某某共同注册成立驻马店嘉信通公司，霍某某为法定代表人，田某某任公司总经理，崔某某任副总经理，同年11月18日，公司股东变更为田某某和崔某某，崔某某为法定代表人。田某某和崔某某明知驻马店嘉信通公司和河南嘉信公司没有吸收存款资质，仍以高息为诱饵，组织业务经理发展客户向社会吸收资金，以河南嘉信公司名义并以河南嘉信公司作为担保方，河南海文文化传播发展有限公司、临颍县博鑫置业有限公司、河南荣博建筑工程有限公司、济源市建开置业有限公司、安徽荣发房地产开发有限公司等为借款方，向不特定群众非法吸收存款共计41人53笔，申报存款本金439万元，除收回存款本金47.0611万元和支付利息12.269万元，截止案发，尚有359.5499万元不能返还。
另查明，涉案存款存入霍某某账户后，由其汇入河南嘉信公司账户，由河南嘉信公司统一调配使用，河南嘉信公司将利息和提成汇给霍某某，再由霍某某分给群众。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1.被告人供述
（1）田某某供述：他在河南嘉信公司工作。2014年4月份，他和亢某某注册成立驻马店嘉信通公司，霍某某是公司法定代表人，后变更为崔某某，他们租房办公，对外以借款名义吸收公众资金，由业务经理吕某某、刘某某、陈某某等人负责对外宣传和吸收资金。客户将资金打到霍某某账户，霍某某集中后打到河南嘉信公司，河南嘉信公司给客户支付1.5分左右的利息，并给客户出具担保函、收益说明书和收据，用款单位给客户出具还款计划书和借款合同及收据。霍某某负责财务和吸收资金，崔某某协助他工作，他不在公司时由崔某某负责处理公司事务。自公司成立至2014年11月份，共吸收群众资金300多万元。
（2）崔某某供述：2014年5月份，他和田某某成立驻马店嘉信通公司，是河南嘉信公司的一个点，法定代表人为霍某某，同年下半年变更为他，公司经营范围是房地产营销策划与房地产信息咨询，田某某和霍某某负责全面工作，他是副总经理，业务经理有吕某某、刘某某、陈某甲、陈某某等人。霍某某还分管财务负责吸储业务，公司吸收几十人共计几百万元。根据河南嘉信公司制订的一对一合同模式，客户为出借方，用款企业为借款方，河南嘉信公司为担保方，签订借款合同吸收存款时，河南嘉信公司给客户出具担保函、投资人收益说明书、收据保管证明，用款企业给客户出具还款计划和借款合同、收据，客户直接将钱款打至霍某某账户后霍再打到河南嘉信公司，河南嘉信公司给客户1.5分利息。
2.同案犯霍某某供述：她和河南嘉信公司的老板徐某某是亲戚。2014年4月份，徐某某派她和田某某、崔某某到驻马店成立嘉信通公司，她任法定代表人，下半年变更为崔某某，公司实际是河南嘉信公司子公司，业务由田某某全权负责，田某某不在驻马店时由副总崔某某负责，她负责财务，他们在驻马店租房办公。
吕某某、刘某某、陈某某等人面向群众吸收资金，群众将钱汇到她的账户，她再将钱转入河南嘉信公司，由河南嘉信公司统一调配使用，河南嘉信公司给群众1.5分左右的利息，业务员有提成和奖金，吸收资金模式为群众为出借方，用款企业为借款方，河南嘉信公司为担保方，借款期限3个月到1年不等，借款理由是房地产投资等，河南嘉信公司将印制好的合同寄到驻马店嘉信通公司转交给群众。驻马店嘉信通公司在驻马店大约吸储几十名群众三四百万元。
2.被害人陈述
（1）吕某某陈述：2014年五六月份，驻马店嘉信通公司成立，田某某让她到公司做业务员，刘某某和陈某某也是业务员，公司以投资房地产为名面向社会吸储，她介绍十几名储户，吸储约200万元，月息1.5分，公司每月给她1500元工资，根据吸储情况每月发2000元到5000元不等奖金，她本人分三笔存入公司共21万元，钱款直接汇入公司法定代表人霍某某的银行卡，利息由该卡转入她的银行卡，她收到0.726万元利息，实际损失20.274万元，公司与其签订的有担保函、收据保管证明、还款计划书、投资人收益说明书和借款合同，借款方为河南海文文化传播发展有限公司、临颍县博鑫置业有限公司和河南荣博建筑工程有限公司，公司自2014年11月份不再支付本息。另证明，田某某、霍某某和崔某某负责公司事务，田某某不在公司时，他们向崔某某汇报工作。
（2）汪某某陈述：驻马店嘉信通公司负责人是田某某和霍某某，吕某某、刘某某和陈某某是业务经理。经吕某某介绍，她于2014年7月10日往霍某某农行账户存款10万元，月息1.5分，与公司签订有担保函、收据保管证明、还款计划书、投资人收益说明书和借款合同，借款期限六个月，利息从霍某某中国银行卡打到她的中国银行卡内，她共收到0.6万元利息和0.16万元本金，实际损失9.24万元，公司2014年11月份不再支付本息。
（3）刘某某陈述：2014年五六月份，驻马店嘉信通公司成立，法定代表人是霍某某，田某某是董事长，崔某某是副总，田某某负责全面工作，霍某某负责财务，崔某某负责对外投资，田某某不在驻马店时，崔某某负责公司日常运作。因田某某是吕某某的亲戚，经吕某某介绍，同年6月份，她到公司担任业务经理，田某某开会时让他们宣传河南嘉信公司的实力和项目，让他们对外吸储，驻马店嘉信通公司实际上无吸收存款的资质，公司每月给她1200元基本工资，每吸收存款10万元公司奖励100元，她介绍9人存款70万元，本人存入3万元，月息1.5分，在驻马店嘉信通公司签订担保函、收据保管证明、还款计划书、投资人收益说明书和借款合同，期限四个月，公司每月将利息汇入她的邮政储蓄银行账户。2014年11月份，公司法定代表人变更为崔某某并停止支付本息。
（4）陈某某陈述：驻马店嘉信通公司于2014年五六月份成立，总经理是田某某，法定代表人是霍某某，崔某某是副总，后法定代表人变更为崔某某，公司实际由田某某负责，霍某某负责财务，崔某某协助田某某工作，田某某不在公司时，崔某某负责。她经吕某某介绍到公司做业务员，负责向社会吸收资金，通过宣传单和口头宣传河南嘉信公司的实力，公司以投资房地产为名吸储，她个人存入公司50万元，汇入霍某某银行账户，利息也是通过霍某某账户转给她，她与公司签订有担保函、收据保管证明、还款计划书、投资人收益说明书和借款合同，她吸收十几人共200多万元，公司每月给她1500元工资，根据吸储情况每月另发2000元至5000元不等提成。2014年11月份，公司不再支付本息。
（5）汪某甲陈述：2014年五六月份，她在网上看到河南嘉信公司宣传理财计划，后联系驻马店分公司负责人田某某，田某某称公司实力强大，她将50万元存入公司，期限四个月，月息1.5分，利息由驻马店公司付给她，到期后她取出30万元，同年10月份，公司停止付息，她找田某某索要剩余欠款时田一直推脱，后联系不上田某某。还证明，田某某是驻马店公司负责人，霍某某负责财务，崔某某是副总经理。
（6）闫某某陈述：她通过吕某某存入驻马店嘉信通公司11万元，钱打至霍某某账户，利息每月通过霍某某银行账户转给她。
（7）黄某某陈述：她存入驻马店嘉信通公司75万元，钱打至霍某某账户，利息每月通过霍某某银行账户转给她。
3.证人证言
（1）王某某证言：2014年5月份，驻马店嘉信通公司成立时她应聘成为前台接待人员，该公司总经理田某某，负责全面工作，不经常到公司，霍某某负责账目，直接对河南嘉信公司财务负责，崔某某是副总经理，负责公司日常运营管理，业务员有吕某某、刘某某和陈某某。公司不开展其他业务，只是吸收群众存款，群众将钱打给霍某某后签订合同，月息1.5分。同年11月底，公司关门时共吸收存款几百万元，她父亲在公司存入6万元，至案发未归还。
（2）乔某某证言：2007年2月份，河南嘉信公司在郑州成立，法定代表人司某某，实际控制人是司某某丈夫徐某某，有企业或个人到公司借款时，公司让分公司或客户经理向社会融资，将融资款集中到公司，公司将钱借给企业（借款方），从公司内部找个员工挂名作为出借方，公司作为担保方，公司付给群众月息1.5分，收取用款方2.2分到3分不等的利息作为担保费。
驻马店嘉信通公司吸收存款打入霍某某账户后由河南嘉信公司统一调配使用，河南嘉信公司将利息和提成打给霍某某，霍某某再发给客户，驻马店嘉信公司吸收三四十人共约400万元存款。
（3）徐某某证言：河南嘉信公司成立于2007年2月2日，经营范围为诉讼保全担保、履约担保、融资咨询等，公司在河南十八个地市设立的网点都开展融资业务，经营模式为下游企业借款时，由风控部对下游企业进行评估，公司高层开会通过后，业务部客户经理通知客户融资，融资资金打到企业委托账户（公司副总张晓红账户），客户出资，嘉信公司做担保，签订三方借款合同，客户融资款达到下游企业用款额后公司将钱转到企业账户，客户获得利息，借款企业给付利息，嘉信公司从中赚取担保费、贷后管理费，公司主要通过媒体和业务员进行宣传，在全省有23家分公司，分公司都是独立法人。截止2014年11月26日，公司融资涉及客户4356人，融资金额100多亿元，未兑付资金约7亿元。
4.司法会计鉴定意见，证明河南嘉信公司通过驻马店嘉信通公司吸收群众41人53笔，申报存款本金439万元，已收回存款本金47.0611万元，已收到利息12.269万元，申报登记的存款损失359.5499万元，其中田某某介绍2人4笔，吸收存款本金41万元。
5.视听资料，即讯问被告人田某某、崔某某时同步录音录像，证明侦查机关依法讯问田某某、崔某某，无违法取证行为。
6.书证
（1）被害人报案登记材料、借款合同、担保函、收据保管证明、河南嘉信公司投资担保业务投资人收益说明书等，证明41位被害人通过驻马店嘉信通公司以河南嘉信公司为担保方将钱款出借给河南海文文化传播发展有限公司、临颍县博鑫置业有限公司、河南荣博建筑工程有限公司、济源市建开置业有限公司、安徽荣发房地产开发有限公司等单位以及被害人钱款损失等情况。
（2）营业执照、私营企业基本注册信息查询单、驻马店嘉信通公司变更信息表，证明驻马店嘉信通公司成立于2014年4月28日，经营范围为房地产营销策划和房地产信息咨询，股东为亢某某和霍某某，霍某某为法定代表人，2014年11月18日，股东变更为田某某和崔某某，崔某某为法定代表人；河南嘉信公司法定代表人为司某某，经营范围为诉讼保全担保，履约担保，符合规定的自有资金投资，融资咨询等中介服务。
（3）中国银行业监督管理委员会驻马店监管分局出具说明，证明中国银行业监督管理委员会驻马店监管分局未批准或初审驻马店嘉信通设立银行业金融机构的行政许可事项。
（4）银行交易明细，证明霍某某在驻马店各个银行开设账户在驻马店嘉信通公司经营期间的交易情况。
（5）受案登记表及立案决定书，证明河南嘉信公司因涉嫌非法吸收公众存款于2015年1月28日已被郑州市公安局立案侦查。
8.到案经过，证明被告人崔某某于2015年3月17日被群众扭送至驻马店市公安局东高分局，同年4月28日，民警将被告人田某某抓获。
9.户籍证明，证明被告人田某某、崔某某的刑事责任年龄等情况。
上述证据，本院予以采信。
本院认为，被告人田某某、崔某某违反国家金融管理制度，未经批准，参与非法吸收公众存款439万，造成损失359.5499万元，数额巨大，二被告人的行为严重扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对田某某、崔某某的犯罪指控均成立，予以支持。田某某、崔某某二人明知河南嘉信公司和驻马店嘉信通公司不具备吸收存款资质，仍对外宣传，高息鼓励业务员面向社会吸收存款，二人并非借款合同的一方和实际用款人，在帮助河南嘉信公司变相吸收存款的共同犯罪中起次要作用，均系从犯，崔某某相比田某某作用相对较小，依法均应减轻处罚。
关于本案法律责任主体，本院认为，驻马店嘉信通公司自成立起，并未按照营业执照上许可的经营范围从事经营活动，而是参与帮助从事非法吸收公众存款业务，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》之规定，依法应对田某某、崔某某以自然人犯罪论处。二人通过驻马店嘉信通公司为河南嘉信公司向群众吸收存款的事实清楚，证据确实充分，故对二被告人辩护人所提河南嘉信公司行为未被追究不应追究田某某、崔某某刑事责任的辩护意见，不予采纳。
驻马店嘉信通公司帮助河南嘉信公司在驻马店吸收公众存款，现有证据足以认定，被害人遭受巨大财产损失，故对被告人田某某及其辩护人所提被害人没有损失的辩解及辩护意见，均不予采纳。是否获取佣金、好处费等费用不是非法吸收公众存款罪的必要构成要件，故对二被告人辩护人所提田某某、崔某某因未收取佣金、好处费等费用，不构成犯罪的辩护意见，亦不予采纳。
根据被告人田某某、崔某某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人田某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月28日起至2017年10月27日止）。
二、被告人崔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月17日起至2017年6月16日止）。
三、对涉案赃款依法继续予以追缴，发还被害人。
上述罚金，均限判决生效后十日内一次性缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王红宇
审 判 员 王 鹏
人民陪审员 陈巧红
二Ｏ一六年十二Ｏ一六年十二月七日
书 记 员 郭 峰