山西省平陆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0829刑初73号
公诉机关平陆县人民检察院。
被告人杨军杰，男，1986年3月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地为平陆县，务农。因涉嫌诈骗罪于2017年3月14日被平陆县公安局上网追逃，2017年3月16日被临汾铁路公安局永济北车站派出所民警抓获。2017年3月17日在永济市看守所临时羁押，3月24日被平陆县公安局刑侦二中队民警带回。同日被平陆县公安局刑事拘留，3月29日被变更为取保候审。7月27日被本院取保候审。
平陆县人民检察院以平检刑刑诉[2017]1号起诉书指控被告人杨军杰犯诈骗罪，于2017年7月27日，向本院提起公诉，同日本院予以立案。本院依法组成合议庭，于2017年8月22日公开开庭进行了审理。平陆县人民检察院指派检察员关怡如出庭支持公诉，被告人杨军杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
平陆县人民检察院指控：2015年5月14日，被告人杨军杰未经三门峡某汽车运输有限公司允许，冒用该公司的豫M****0重型半挂货车车辆手续，在本县海尔热水器专卖店仪某某处办理了垫付宝业务，骗取某投资有限公司资金20000元。侦查期间，被告人杨军杰退赔被害人各项损失人民币23000元，并取得了被害人的谅解。公诉机关认为，被告人杨军杰的行为已构成诈骗罪，鉴于其认罪态度较好，有悔罪表现；在案发后积极赔偿被害人经济损失，并取得被害人的谅解，均可酌情从轻处罚，建议对其在有期徒刑一年以下量刑，适用缓刑，并处罚金。同时提供有受案登记表、立案决定书、被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定书、加盟协议、营业执照、组织机构代码证、融资租赁合同、提取笔录、印文样本、垫付宝领用合约、影像资料、不可过户承诺函、授权委托书、未还款人员登记表、警示函、还款记录、谅解书、嫌疑人员前科劣迹调查表、现场检测报告书、抓获经过、羁押证明、到案经过、在逃人员登记信息及撤销表、情况说明、户籍证明等相关书证予以佐证。
被告人杨军杰对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，辩称是仪某某让其到华康楼下刻章处盖的三门峡某汽车运输有限公司的假公章，当时还给刻章的人100元钱。
经审理查明：某投资有限公司成立于2014年8月13日，单位住所地位于河北省邢台市新河县，现法定代表人耿某某。经营范围包括对交通运输业等业务进行投资。山西某有限公司系某投资有限公司的加盟店，法定代表人姚某某。豫M****0重型半挂车是以三门峡某汽车运输有限汽车运输公司名义办理入户手续的车辆。实际经营人是郭某3。
2015年5月14日被告人杨军杰未经三门峡某汽车运输有限公司允许，冒用该公司的豫M****0重型半挂货车车辆手续，在本县春元街海尔热水器专卖店仪某某处办理了垫付宝业务，与某投资有限公司签订垫付宝领用合约，并在未经三门峡某汽车运输有限公司许可的情况下，又在某投资有限公司的“不可过户承诺函”加盖了该公司的虚假印章，骗取某投资有限公司资金20000元。
侦查期间，被告人杨军杰退赔被害人各项损失人民币23000元，并取得了被害人的谅解。
证实上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书。主要内容：2016年3月11日8时28分，平陆县公安局刑侦二中队在办理黄某等公司印章被伪造一案过程中发现，2015年5月14日平陆县居民杨军杰涉嫌冒用他人车辆手续办理垫付宝业务，诈骗某投资有限公司的犯罪嫌疑。经初查，于2016年3月15日决定对杨军杰涉嫌诈骗案立案侦查。
2、被害人的委托代理人薛某的陈述（询问笔录四份）。主要内容：我现在是某投资有限公司永济直营店经理。我公司主要从事垫付宝贷款。如果担保车辆属于公司车辆，只需所属公司在不可过户承诺书上盖上公司的印章。然后我们把资料上传到网上系统，总公司进行具体核实。
办理垫付宝贷款不需要收取任何的手续费。它主要是针对汽车运输行业，汽车车主在我公司办理贷款业务后，公司会给车主一定的消费额度，车主到我公司指定的加油站、汽修厂消费，我公司从加油站、修理厂收取一定的费用。我公司则会根据加盟店的业绩给予相应费用。
山西某有限公司是我公司在运城的加盟店，该店负责人是姚某某。
以前我公司和开元公司有业务合作，我公司挂过开元公司的牌照。
截至目前，在我公司办理垫付宝业务的平陆人还有29人没有还款。大部分都停机了，个别电话打通了，大部分不承认是本人，或者说慢慢还。但就是不还。我公司在最初催款的时候联系过客户所挂靠的公司，这些公司都不承认他们是其经营户。后来我公司开始扣车了，许多公司都来你局报案了。他们的客户资料百分之八十都是假的。
客户在还款过程中不存在我公司人员为了收取服务费，让客户在本公司人员账户上还款，如果客户自己还款，账户就被冻结的情况。
通过辨认，确认收条都是我出具的，谅解书也是我代表公司出具的。
3、证人郭某1证言（询问笔录一份）。主要内容：我是三门峡某汽车运输有限汽车运输公司的业务主管。我公司有一辆豫M****0重型半挂货。该车是我公司的挂靠车辆，就是分期付款的赊销车。该车最早是平陆的徐某某于2013年1月4日从公司买的新车，后来大约2014年卖给了平陆的郭某2。2015年10月份因郭某2一直不还钱，公司将该车扣下来转卖给了平陆的郑某某。徐某某的车一还完款合同就拿走了。我不认识杨军杰。该车没有办理过垫付宝业务，只有全款车才能办理。公司也没有给《不可过户承诺函》上盖过公章。
4、证人姚某某证言（询问笔录一份）。主要内容：我是山西某有限公司的法人代表。我公司是某投资有限公司的加盟店，双方签订有加盟协议，为某投资有限公司发展垫付宝业务。垫付宝业务主要是为大货车车主服务，车主办理垫付宝业务后，某投资有限公司会根据车主的具体情况给予车主15000元到25000元不等的消费额度，车主可以用这个额度到加油站、修理厂提前消费，消费后经过固定的期限（35日-38日）车主只要把消费的这部分钱还上，还款到账第三天后又可以使用给予的消费额度。
某投资有限公司规定不允许收取任何手续费，经过我和薛某商量最后决定对于办理的每笔业务收取200元到300元的手续费。我公司发展平陆垫付宝业务主要是由陈某某负责办理。2015年8月份左右，陈某某因嫌公司给她出的工资低就不再为公司工作。
平陆业务主要是陈某某委托平陆县海尔专卖店老板仪某某具体办理的。仪某某收集一定数量办理垫付宝需要的客户资料信息后，陈某某到仪某某的店里和客户具体签订协议。
签订的协议内有《不可过户承诺函》，如果车辆是自己的，只需要在上面签字按手印就可以；如果车辆是挂靠在公司，客户签完字还需要到挂靠的公司加盖公司的印章。挂靠公司是指车辆所有人是公司，但车辆是由车主具体经营的。
我公司仅对《不可过户承诺函》上的签章和抵押车辆行驶证上所有人进行核实，如果两个名称相吻合就将材料递交到某投资有限公司，不对上面的签章真伪进行核实。
我公司每辆车收200元钱费用，除此之外没有任何其他费用。
5、证人陈某某证言（询问笔录一份）。主要内容：我于2015年3月底至8月份在山西某有限公司工作过，具体从事垫付宝相关业务的办理。在平陆办理的垫付宝业务都是通过仪某某办理的。需要办理垫付宝业务的人员通过仪某某将身份证照片、行驶证照片和手机号码传给我，我在公司根据客户的基本信息出具垫付宝相关合同，并通过手机向客户核实。如果客户提供的车辆信息属于挂靠车辆，我会给仪某某出具一份《不可过户承诺函》，让仪某某交给客户到车辆所属公司盖章。客户盖章后我会到仪某某的店里和客户签订合同，并和客户进行合影。之后我把办好的这些手续交回到垫富宝总公司，总公司回访审核后会根据客户的实际情况发放相应消费额度。
垫付宝和信用卡是一个性质，但是办理垫付宝必须要有大车，主要是针对大车车主。办理垫付宝业务因为我们要去平陆办理会产生一些费用，会收取每名客户300元到400元不等的费用，这些费用在签订合同时一并收取。
《不可过户承诺函》上加盖的所属公司的公章我不清楚是如何盖的。这些承诺函有的是客户直接给我的，有的是仪某某交给我的。承诺函上的印章我没有核实过。上面有我签名的合同都是经我手办理的。
6、证人仪某某证言（询问笔录三份）。主要内容：我在平陆县经营海尔热水器。我把需要办理垫付宝的人介绍给陈某某，陈某某和客户签订相关合同，我是中间介绍人。2015年5、6月份，经过我手共有二十来个人办理过垫付宝业务，有些客户是在我店内签订，有些是在运城公司签订的。垫付宝相当于一种信用卡，用大车作抵押在某投资有限公司办理垫付宝，可以在全国指定的加油站和修理部提前预支消费，消费后在指定的还款日进行还款，还款后还可以继续使用。
办理垫付宝业务需要客户提供一辆大车的行驶证照片、本人身份证、银行卡，交给某投资有限公司业务员，和某投资有限公司签订垫付宝合同，需要和垫付宝业务员进行合影，随后某投资有限公司对办理垫付宝的人进行回访，某投资有限公司按照客户的实际情况分配相应额度，公司会给每个客户一张加油卡，客户根据需要用垫付宝额度对加油卡进行充值后使用。还需要签一份《不可过户承诺函》承诺抵押车辆不可过户，公司要求必须是本人的车辆。如果存在是公司的车辆需要到汽车所属公司进行盖章，加盖公章应该经过公司同意。我不清楚某投资有限公司是否对所盖公章进行核实。
所有办理《不可过户承诺函》上面出现的公章，都是客户自己拿着《不可过户承诺函》到抵押车辆公司加盖的公章，然后由客户直接给陈某某。
顾客如果需要提取现金，都是陈某某直接将钱转到客户银行卡上，只有两个朋友蒋某某和史某某因为没有卡，在经过本人同意后，陈某某将钱转到我的卡上，我再从卡里将钱取出来直接交给朋友。我也收取一定的费用，每一万元收取200元到300元的手续费。
在申请办理垫付宝业务时，公司需要适当收取手续费，开始是我帮客户垫付，客户办理成功后再给我，少的500元钱，多的1000元钱，具体费用都不一定。我朋友办理时我没有收取好处费，别人介绍过来的人办理垫付宝业务，陈某某会给我适当的辛苦费。每次一百元或二百元，都不一定。
在办理垫付宝业务过程中我介绍客户给陈某某办理。他们的客户资料我不负责审核。我不知道是真的假的。资料都是客户自己提供的。客户在还款过程中不存在我为了收取服务费，让客户在公司人员的账户上还款，如果客户自己还款，账户就被冻结的情况。办理还款是用客户自己的邮政银行卡还款。我收取每名客户的介绍费，有几百元到一千元不等。都是经客户本人同意的。
客户在办理垫付宝业务后，需要用钱的话直接给公司打电话或者在网页上申请，公司会给他手机上发一个验证码，客户把验证码回复给山西某有限公司的人，然后某投资有限公司会把钱打到山西某有限公司指定的一个卡上，再提出现金给客户。
平陆客户在申请用钱的时候都会给陈某某打电话，然后在电话不挂断的情况下，把获取的验证码回复给山西某有限公司的陈某某，然后山西某有限公司就向某投资有限公司申请拨款，款到后就打在山西某有限公司指定的商户李某某的卡上，该卡系陈某某拿着，她再把钱转到我的账户上，我提出现金给客户。有时候陈某某会直接将山西某有限公司获取的钱转到我的账户上，我再提现给客户。还有的时候陈某某直接转给客户，这种情况少。陈某某拿李某某的卡是以李某某是某投资有限公司商户的名义办的，我也是某投资有限公司的商户，陈某某有时候会直接转给我。我和李某某是否是某投资有限公司加盟的真正商户我不清楚。当时办垫付宝业务的时候，山西某有限公司的姚某某在我不清楚的情况下给我注册了一个账户。
姚某某和陈某某都明确告诉我可以加油、修车，也可以套现。客户的手续费公司直接扣掉了，我没有收过，手续费是百分之一。客户说的好处费是他们自愿给的。
7、证人李某某证言（询问笔录一份）。主要内容：我于2015年5月21日左右加盟某投资有限公司成为一个商户，当时我还在某有限公司上班。根据公司的统一安排，我办理了一张建设银行卡后就给了公司经理姚某某。我没有使用过，账户的具体交易都是前同事陈某某负责进行的，我不清楚。但经过查看我办的这张银行卡进行过交易，其中收到过某投资有限公司转的钱，里面的交易还不少。
按照垫付宝交易的流程，客户到商户进行消费，商户向某投资有限公司发起交易申请，某投资有限公司会向客户绑定的手机发送验证码，客户向商户提供验证码后，商户向某投资有限公司提交验证码，商户会在第二天收到某投资有限公司向商户银行账户转的交易款。
当时银行卡放在公司由陈某某管理，绑定的手机都是公司的手机，银行卡里面的钱怎么处理的我不清楚。
我不清楚我是否具备加盟商户的条件，具体不是我办理的。我加盟商户的行业类型是加油，我没有经营加油生意。我和姚某某是一个地方人，关系不错，他说公司业务需要，让我给他办了一张银行卡交给他用，我从中没有得到任何好处。
8、运城市公安司法鉴定中心(运）公（司法）鉴（文）字[2016]32号印章印文鉴定书、三门峡某汽车运输有限公司印文样本。主要内容：2016年12月22日，鉴定人员经过对检材《不可过户承诺函》上的三门峡某汽车运输有限公司印章，同提取的三门峡某汽车运输有限公司印文样本进行比对检验后得出鉴定意见为，检材上的三门峡某汽车运输有限公司印文和样本上相同内容的印文不是同一枚印章所盖印的。
9、抓获经过，证实太原铁路公安局临汾公安处永济北车站派出所民警于2017年3月16日18时许，在渑池县昌达商务酒店门口将被告人抓获。
10、羁押证明，证实被告人被抓获后于2017年3月17日在永济市看守所临时羁押，同年3月24日被平陆县公安局刑侦二中队民警带回。
11、到案经过，证实被告人的到案方式系被现场抓获。
12、某投资有限公司情况说明。主要内容：开元金融是一家互联网金融和电子商务供应商，主营业务包括垫付宝、轻易贷等。垫付宝是用于连接线上和线下的国内领先的独立资金垫付交易平台，目前专注服务于汽运领域，是开元旗下的在线服务平台，垫付宝隶属于某投资有限公司。山西某有限公司是经某投资有限公司许可的加盟店。
13、加盟协议。主要内容：2015年4月1日，陈某某作为山西某有限公司方与某投资有限公司签订了加盟协议，成为某投资有限公司的加盟店。
14、营业执照二份、组织机构代码证、法定代表人身份证明二份、身份证复印件三份、授权委托书二份，证实某投资有限公司于2014年8月13日登记成立，原法定代表人为魏星，现变更为耿某某，注册资本壹亿元整。该公司委托薛某为代理人，代理该公司办理报案等事宜。
15、垫付宝领用合约、授权书、办理垫付宝业务影像资料、不可过户承诺函，证实被告人于2015年5月14日办理了垫付宝贷款业务，并在合约及不可过户承诺函上签字和加盖公章情况。
16、融资租赁合同复印件、机动车驾驶证复印件、身份证复印件、注册及转移登记摘要信息栏，证实被告人用来担保办理垫付宝业务的豫M****0重型半挂牵引车，属于三门峡某汽车运输有限公司的赊销车辆，该公司先后作为出租方与承租方郭某2、郑某某分别签订了融资租赁合同。
17、未还款人员登记表、致开元金融欠款会员警示函，证实被告人在办理了垫付宝业务后欠款21998.66元，打电话不承认是本人，2016年1月8日经催还款警示后仍拒不还款。
18、某公司还款记录明细、情况说明，证实被告人自2015年8月19日消费本金20000元后，截止立案前未履行过还款义务。还款状态为部分成功系因在扣款过程中，还款卡中有少量余额，扣款不是整数，故会显示部分还款部分成功，其实这些会员在欠款日起就没有履行过还款义务，没有还过欠款。
19、中国邮政储蓄银行股份有限公司平陆县支行的尾号为3547的银行卡交易明细，证实杨军杰银行卡归还垫付宝欠款的情况。
20、提取笔录，证实三门峡某汽车运输有限公司印文样本的提取情况。
21、2017年5月8日山西某有限公司说明、收条、谅解书，证实被告人所欠某投资有限公司的所有款项皆已还清。2017年3月27日薛某作为公司的委托人为被告人出具收条和谅解书，对被告人的行为表示谅解。
22、现场检测报告书，证实被告人杨军杰的检测样本经现场检测，结果为吗啡阴性、甲基苯丙胺阴性、咖啡因阴性。
23、在逃人员登记信息表、在逃人员登记/撤销表，证实2017年3月14日被告人因涉嫌诈骗被平陆县公安局上网追逃，2017年3月16日被抓获。
24、嫌疑人员前科劣迹调查表，证实被告人无违法犯罪前科。
25、被告人杨军杰的供述及辩解（讯问笔录三份）。主要内容：2015年5月份的一天，我到海尔热水器店，一个叫“强”的人说办理垫付宝贷款需要大车行驶证、身份证。我当时正给我小舅娃郭某3开大车，当天我回到车上用手机给平时放在大车上的行驶证拍张照片通过微信发给“强”，过了两天我过去到海尔热水店签合同。我按照要求在合同上签字按手印，并和一女的一起合影。又过了三四天，某投资有限公司打电话回访，确认所填资料的真实性。又过了两天，“强”让我取钱。扣除手续费3400元，他把剩下的16600元给我，让我给他打了一张条，让我每个月20号左右还钱，之后每个月我都让强帮我代还，每次1200元的手续费，一直到第四个月我没有钱了就一直到现在没有还钱。
我小舅娃郭某3的大车车牌号为豫M****0，我办理垫付宝的时候没有给郭某3和三门峡某汽车运输有限汽车公司说过。签合同时“强”让我到平陆县百货大楼对面华康楼下一个刻章的地方去盖章，我给刻章的人拿100元钱，他给我在合同上盖上某汽车运输有限公司的章。盖的章肯定是假的，某汽车运输有限公司是在三门峡，平陆刻章的地方怎么会有某汽车运输有限公司的章。不盖章就办不下垫付宝，某汽车运输有限公司应该也不会给我盖章，所以我就听“强”的话盖了假章。垫付宝贷下来的钱我用于购买翻斗车。短信通知过我三次，还是因为没有钱就一直没有还。
《不可过户承诺函》上的公章是仪某某让我去华康商贸城楼下一刻章部盖的，我当时去了以后把《不可过户承诺函》给了刻章部的人，他说让我等一下，我就把《不可过户承诺函》留下，去街上转了一圈，等我再次回到刻章部的时候，刻章部的老汉已经给我盖好了章，收了我100元钱。
26、户籍证明，证实被告人的身份信息同起诉书指控的一致。
以上证据经庭审质证，被告人杨军杰均无异议，本院当庭予以确认。
本院认为：被告人杨军杰以非法占有为目的，隐瞒真相冒用他人车辆作为担保，骗取某投资有限公司20000元，数额较大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人在庭审中认罪态度较好，有悔罪表现；积极退赃、赔偿被害人损失，并取得被害人的谅解，均可酌情从轻处罚。鉴于庭审中被告人认罪态度较好，损失已经退赔并被害人的谅解，对被告人判处缓刑不致发生社会危害，且经司法行政机关评估被告人杨军杰适用社区矫正，故公诉机关对被告人判处缓刑的建议，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人杨军杰犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金8000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 杨春云
审判员 史文娟
审判员 张青波
二〇一七年九月十九日
书记员 王学锋