中华人民共和国
上海市黄浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）黄浦刑初字第33号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人弗拉某某。
指定辩护人朱震林，上海市薛荣民律师事务所律师。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉（2015）3号起诉书指控被告人弗拉某某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员余某某出庭支持公诉，被告人弗拉某某及其指定辩护人朱震林到庭参加诉讼。深圳市英联翻译有限公司周某、张某担任乌克兰语翻译。经上海市第二中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院指控，2014年6月7日至10日，被告人弗拉某某单独或伙同他人在本市建设银行九江路支行、商城路支行、东方路支行等地的自助取款设备（以下简称“ATM机”）上先后使用24张信用卡进行查询、取款，骗取人民币12800元，其中12张伪造信用卡被ATM机当场吞没。具体事实如下：1、2014年6月7日13时25分至29分许，被告人弗拉某某在本市九江路XXX号建设银行九江路支行ATM机上使用4张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，其中3张伪造信用卡被ATM机吞没。2、2014年6月10日18时34分至43分许，被告人弗拉某某在本市浦东南路XXX号建设银行浦东南路支行ATM机上使用5张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，并骗取人民币9300元，其中3张伪造信用卡被ATM机吞没。3、2014年6月10日19时14分至17分许，被告人弗拉某某在本市商城路XXX号建设银行商城路支行ATM机上使用3张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，骗取人民币1000元，其中2张伪造信用卡被ATM机吞没。4、2014年6月10日19时48分至57分许，被告人弗拉某某在本市东方路XXX号建设银行东方路支行ATM机上使用8张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，骗取人民币2500元，其中3张伪造信用卡被ATM机吞没。5、2014年6月10日20时41分至45分许，被告人弗拉某某在本市复兴东路XXX号建设银行名都支行ATM机上使用4张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，其中1张伪造信用卡被ATM机吞没。2014年6月10日20时40分许，建设银行远程监控值班人员发现被告人弗拉某某使用伪造信用卡进行上述操作时，通过远程控制手段将其锁在ATM机操作区并报警。被告人弗拉某某发现门禁被锁后，遂将装有伪造信用卡的皮夹从ATM机操作区下方空隙处扔给其他同伙带离现场，派出所民警赶到后将被告人抓获。经查：被告人弗拉某某上述取款交易均为非真实持卡人所为的欺诈交易，且被银行ATM机吞没的信用卡均系伪卡。为证明上述指控，公诉人当庭宣读、出示了建设银行安全保卫部出具的ATM机操作明细表、安全预警，ATM机监控视频录像、录像截图、帽子图片、上海市公安局物证鉴定中心鉴定书，上海市公安局扣押物品清单、调取证据清单、ATM机吞没信用卡照片、VISA维萨信息系统上海公司出具的伪卡证明及欺诈交易证明、万事达卡北京代表处出具的伪卡资料查验资料证明、情况说明，建设银行名都支行ATM机和街面监控录像及截图、证人王某某的证言，到案经过，被告人护照复印件、签证复印件、入境记录等证据。上海市黄浦区人民检察院认为，被告人弗拉某某使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第六条、第一百九十六条第一款第（一）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
庭审中，被告人弗拉某某对起诉指控的事实及罪名不予认可，其辩称被ATM机吞没的卡片系其在中国乘坐出租车时捡到的，其用来取款的卡片是其生意客户授权给其使用的。被告人的辩护人对起诉指控的基本事实及罪名不持异议，但提出被告人系初犯，且犯罪金额不大，主观恶性较小，综上，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明，2014年6月7日至10日，被告人弗拉某某在本市建设银行九江路支行、商城路支行、东方路支行等地的自助取款设备（以下简称“ATM机”）上先后使用24张非本人信用卡进行查询、取款，共计骗得人民币12800元，其中12张信用卡被ATM机当场吞没。具体事实如下：
1、2014年6月7日13时20分许，被告人弗拉某某在本市九江路XXX号建设银行九江路支行ATM机上使用4张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，其中3张信用卡被ATM机吞没。
2、2014年6月10日18时30分许，被告人弗拉某某在本市浦东南路XXX号建设银行浦东南路支行ATM机上使用5张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，其中1张卡号XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡骗得人民币9300元，3张信用卡被ATM机吞没。
3、2014年6月10日19时10分许，被告人弗拉某某在本市商城路XXX号建设银行商城路支行ATM机上使用3张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，其中1张卡号XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡骗得人民币1000元，2张信用卡被ATM机吞没，。
4、2014年6月10日19时40分许，被告人弗拉某某在本市东方路XXX号建设银行东方路支行ATM机上使用8张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，其中1张卡号XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡骗得人民币2500元，3张信用卡被ATM机吞没。
5、2014年6月10日20时40分许，被告人弗拉某某在本市复兴东路XXX号建设银行名都支行ATM机上使用4张信用卡（操作卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX）进行查询、取款，其中1张信用卡被ATM机吞没。
2014年6月10日20时40分许，建设银行远程监控值班人员发现被告人弗拉某某上述操作有使用伪卡嫌疑，即通过远程控制手段将其锁在ATM机操作区并报警，公安人员赶至现场将被告人抓获。
上述事实，有下列证据证实：
1、建设银行安全保卫部出具的ATM机操作明细表、安全预警等证实，2014年6月7日、10日，涉案的24张信用卡分别在本市九江路XXX号建设银行九江路支行ATM机、浦东南路XXX号建设银行浦东南路支行ATM机、商城路XXX号建设银行商城路支行ATM机、东方路XXX号建设银行东方路支行ATM机、复兴东路XXX号建设银行名都支行ATM机多次使用，涉案的ATM机编号、信用卡卡号及分笔取款金额。
2、本市建设银行九江路支行、浦东南路支行、商城路支行、东方路支行、名都支行ATM机的监控视频录像、录像截图、帽子图片、上海市公安局物证鉴定中心鉴定书等证实，涉案ATM机监控视频中信用卡操作人员与被告人弗拉某某为同一人。
3、上海市公安局扣押物品清单、上海市公安局调取证据清单、VISA维萨信息系统上海公司出具的欺诈交易证明、上海市公安局出具的情况说明等证据证实，卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的3张信用卡于2014年6月10日的涉案取款交易均为非真实持卡人本人所为的欺诈交易。
4、建设银行名都支行ATM机和街面监控录像及截图、证人王某某证言、上海市公安局出具的到案经过等证据证实，2014年6月10日，建设银行远程值班人员通过实时监控发现有使用伪卡嫌疑的外籍男子出现在建设银行上海分行名都支行的一台A**机上操作，经比对确认，建行银行通过控制手段将其锁在ATM机操作区，同时报警。随后，民警至现场将被告人抓获。
5、被告人护照复印件、签证复印件、入境记录等证据证实，被告人弗拉某某系乌克兰共和国国籍，2014年6月5日从上海浦东机场入境。
上述证据均经庭审质证，证据合法有效，应予认定。
本院认为，被告人弗拉某某以非法占有为目的，使用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，应当予以支持。关于被告人所提部分涉案信用卡系自己在出租车上捡拾后使用，取款所用信用卡系他人授权给予其使用的辩解，经查，被告人不能提供任何证据证明其辩解，且其骗得钱款的3张信用卡所涉7笔交易已经发卡行确认，系欺诈性交易，被告人的辩解与查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人以被告人犯罪金额不大等理由请求法院对其酌情从轻处罚的辩护意见，可予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第六条第一款、第一百九十六条第一款、第三十五条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人弗拉某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，驱逐出境。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月10日起至2015年6月9日止；罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
二、违法所得应予追缴；犯罪工具应予没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 孙明德
代理审判员 刘艳燕
代理审判员 李倩岚
二〇一五年五月二十二日
书 记 员 邱纯杰
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六条凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用本法。
……
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
……
第三十五条对于犯罪的外国人，可以独立适用或者附加适用驱逐出境。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。