陕西省榆林市榆阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0802刑初579号
公诉机关榆林市榆阳区人民检察院。
被告人任建兵，男，1985年5月16日出生于陕西省榆林市榆阳区，汉族，大专文化，住榆阳区，无业。2016年4月16日因涉嫌诈骗罪被榆林市公安局榆阳分局刑事拘留，2016年5月19日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被依法执行逮捕，2016年12月29日被本院取保候审,2017年11月28日被本院收监羁押于榆林市榆阳区看守所。
榆林市榆阳区人民检察院以榆区检诉刑诉（2016）692号起诉书指控被告人任建兵犯诈骗罪，本院作出（2016）陕0802刑初798号刑事判决书，榆林市榆阳区人民检察院在法定期限内提出抗诉，榆林市中级人民法院作出（2017）陕08刑终144号刑事裁定书，将该案发回本院重审。本院于2017年8月31日受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。榆林市榆阳区人民检察院指派检察员高笑秋、殷壮壮出庭支持公诉，被告人任建兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
榆林市榆阳区人民检察院指控：2012年底至2013年初，被告人任建兵在明知自己无还款能力，以资金周转为由，以贷款的名义骗取被害人魏某等人的大量钱财用于个人挥霍、偿还高利贷。2012年11月初，被告人任建兵以上述方法骗取被害人李某1贷款40万元。期间，被告人任建兵向被害人李某1支付利息7万元，偿还本金5.1万元；2013年2月18日，被告人任建兵以上述方法骗取被害人姬某贷款20万元。期间，被告人任建兵向被害人支付利息3万元；2013年3月20日，被告人任建兵以上述方法骗取被害人魏某贷款40万元。期间，被告人任建兵向被害人魏某支付利息4万元，偿还本金4.8万元。以上被告人任建兵共骗取人民币100万元，支付利息14万元，偿还本金9.9万元。以上指控的犯罪事实，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人任建兵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，依法提请判处。
被告人任建兵当庭辩解其与三被害人系民间借贷关系，不构成诈骗罪。
经审理查明：2008年8月1日开始被告人任建兵在榆林市公安局榆阳分局任某管员，在巡警大队工作，2011年调入榆林市公安局榆阳分局指挥中心工作，2014年12月辞职。被害人李某1、魏某、姬某均系榆林市公安局榆阳分局指挥中心的工作人员。被告人任建兵2010年1月至2012年月工资620元，2013年1月至2014年11月，月工资收入1620元。被告人任建兵从2012年11月5日起至2015年5月22日住宿54次89天，2012年11月5日前住宿164次571天，在榆林各大酒店住宿660天。2012年底至2013年初，被告人任建兵隐瞒自己为偿还高利贷及用于个人挥霍的事实，而以资金周转为由，向被害人魏某借款40万元（期间支付被害人魏某利息4万元，偿还本金4.8万元），向李某1借款40万元（期间支付被害人李某1利息7万元，偿还本金5.1万元），向某借款20万元（期间支付被害人姬某6个月的利息3万元）。在三被害人催要该款时编造在府谷承包黄河清淤工程，在延安承包铁路隧道工程等生意，并隐匿行踪，更换手机卡，无法联系。
经过庭审举证、质证，公诉机关向本院出示并提供了以下证据：
1、立案决定书，证明2016年4月16日榆林市公安局榆阳分局对被告人任建兵涉嫌诈骗一案立案侦查的事实。
2、被告人任建兵的供述，证明2012年底至2013年初，其因欠别人的钱要倒账，就以贷款的名义向被害人魏某贷了不记得是10万还是20万元，后来又贷了10万元，月利率2.5%，其按照约定每月付息，共付了4个月的利息4万元，后来商量的不再付利息，其就有三千还三千，有二千还二千，共还了4.8万元本金。时间和向魏某贷款时间差不多，其又为了倒账，向被害人李某1分两次贷款40万元，约定月利率2.5%，后其向被害人李某1先后支付利息7万元，偿还本金5.1万元。2013年2月18日，其向被害人姬某提出贷款，说一部分自己用了，一部分给别人高利贷往出去放呀，后来被害人姬某说定边的亲戚将20万元打在了其账户上，后其向被害人姬某打了欠据，约定月利率2.5%，后先后支付利息3万元。到了2013年由于榆林的经济不景气了，其资金链断裂了，给债权人还不上钱，其就编造在府谷承包黄河清淤工程，在延安承包铁路隧道工程等生意的事实。
3、被害人魏某的陈述、报案材料，证明2013年3月份的一天，被告人任建兵以其两姨在榆阳区榆靖路口那块开“银通典当行”，让其亲戚朋友如果有闲钱的话放在典当行，利率2.5%，其不太放心，问任建兵做什么生意着了，任建兵说承包府谷的“黄河清淤工程”和延安铁路隧道工程，并说其借的钱一部分高利贷给别人了，一部分用于生意上了，其就陆续给任建兵借了40万元，任建兵给其打了两张借条，任建兵就按月支付利息，付了一、二个月后，口头将利率降为2%了，2013年6、7月份，任建兵不再支付利息，其向任建兵要钱，任建兵说工程上有几十号人了，工人们逼着要工资了，让其缓一缓，直到2014年7月10日，任建兵一直以府谷县财政局结算和财政局给其联系的公司账户打钱为由推脱。2014年10月份任建兵答应带其到府谷县看黄河清淤工程，可一直推脱未去。后找到任建兵，又说他在三辰酒店那开了一个典当行，保证向其借的钱能要回来了，直到2015年，在榆阳区打非办保证被告人任建兵于2015年还一半，2016年还清，但后来被告人就关机联系不上了的事实。
4、被害人李某1的陈述、报案材料，证明2010年，任建兵调到指挥中心工作的时候，没有办公室，领导们将他安排在其信访室办公室，期间，其向任建兵借过5万元，过了几天，其将钱还给任建兵，打交道的过程中，感觉任建兵是个务正业的小伙，2012年11月初，被告人任建兵以其两姨在榆林西沙投资经营一新酒店需装修，向其借钱，2012年11月5日，其将家里凑的30万元从农村商业银行转到任建兵的卡上，约定月利率2.5%，过了几天，任建兵说钱不够，问其再能不能凑哈钱，其就从姑舅和姐姐那凑得10万元，以现金的形式给了任建兵，任建兵打了10万元的借条，月利率2.5%，任建兵按期付了6个月的利息，后因为其姐姐的女儿结婚要钱了，其就向任建兵要第二次借的那10万元，任建兵一直推脱，后其姐姐家女儿的婚事就要到了，其再三催促，任建兵给其了4万元。2013年秋底开始，任建兵不再支付利息，后来才知道任建兵向指挥中心的好多人拿过钱，就开始怀疑钱的去向，于是就找到任建兵核实酒店和工程的真伪，任建兵就说府谷承包下的“黄河清淤工程”的工程款被西安的一家公司截留了，说已经和文昌公司的财务协调好了，只要西安公司把钱一打到文昌公司的账号里，就还钱。一直推到2014年秋天，在其多次催促下，任建兵给其还了1万元，后来其父亲西安看病时，任建兵又给的1000元。一直到了2014年底，被告人任建兵不再来单位上班了，不上班以后开始还接其电话，后来就更换手机号联系不上了。后来侧面打听到，任建兵将借来的钱赌博放款挥霍了的事实。
5、被害人姬某的陈述、报案材料，证明2012年底，被告人任建兵在榆林市公安局榆阳分局信访室工作，一天下班时，其途径信访室遇见任建兵，任建兵说他和亲戚承包了府谷的“黄河清淤工程”需要周转资金，向其借款，并说月利率2.5%，其当时没钱就没答应，2013年1月份，任建兵又提起贷款的事，说巡警大队好多人都给他贷款着了，都是同事，他不可能骗同事，到了2013年2月份，其和其两姨哥哥赵振忠打问的20万元，2013年2月18日，赵振忠在定边工商银行直接将钱转到任建兵的卡上了，任建兵给其打了一张借条，约定月利率2.5%，按月付息，贷款期限一年。刚开始几个月，任建兵按月支付利息，共付了6个月的利息3万元，到了2013年8月份，他就不再支付利息，其就开始向任建兵要钱，他就以府谷的“黄河清淤工程”上的工程款被西安的一家公司截走了，其就开始怀疑任建兵搞工程的事，向其他同事打听任建兵搞工程的情况，并要求任建兵带其去府谷实地看看工程进展，但任建兵一直以向西安的公司要钱为由推脱，2014年年底，任建兵就不来单位上班了，并且手机号也停机，无法联系，其就向公安机关报案的事实。
6、证人刘某的证言，证明其与被告人任建兵系亲两姨关系，2014年年底，其与被告人任建兵注册成立“泰鑫财务代理公司”，但被告人任建兵未投资钱，公司未盈利，所以未分红，以及与被告人任建兵之间相互平时周转资金的事实。
7、证人高某1的证言及汽车租赁合同，证明2013年、2014年任建兵分别租赁其公司陕Ａ×××××号黑色丰田凯美瑞车和陕Ａ×××××黑色别某越车，其中第一辆车被任建兵抵押后，其想办法找到车开回，第二辆车无法找到，也无法联系到任建兵的事实。
8、证人宋某的证言及汽车租赁合同，证明2014年8月31日，被告人任建兵骗租其公司一辆车牌号为陕Ｋ×××××灰色雪佛兰小轿车，至今欠租金五千七、八百元的事实。
9、证人李某2的证明，证明2014年10月初，榆林市公安局榆阳分局民警魏某、李某1、姬某问被告人任建兵向他们几人贷款，是否构成非法吸收公众存款，其将被告人任建兵叫来，任建兵称其和朋友在府谷承包工程，因资金周转困难，与魏某、李某1、姬某贷款，现因资金周转困难，无法偿还本息，想让魏某、李某1、姬某放宽还款期限，预计二年内还清，其责成任建兵尽快还清的事实。
10、任建兵酒店住宿登记情况，证明2009年至2015年，被告人任建兵在榆林各大酒店住宿660天（其中从2012年11月5日起至2015年5月22日住宿54次89天，2012年11月5日前住宿164次571天）的事实。
11、榆林市汇桥人力资源有限公司关于被告人任建兵工资收入的证明，证明被告人任建兵2010年1月至2012年月工资620元，2013年1月至2014年11月，月工资收入1620元的事实。
12、被告人任建兵在中国农业银行交易表及交易清单、农行卡号为62×××19、62×××68、62×××16的交易明细表，以及信合2710012001109000935595、2710014101109000584440、2710011101109000679591、2710013101109000345306、2710013201009001169578；中国工商银行6222092610001522474、6222082610000465337、6222022610002343022及中国建设银行的交易明细和被告人任建兵妻子高某2的信合明细，证明被告人任建兵从2011年至2013年银行转账及消费的事实。
13、提取笔录、银行转款凭证、欠条，证明提取被告人任建兵向被害人李某1、姬某、魏某出具的欠条及部分银行转款凭证的事实。
本院认为：2011年以来被告人任建兵为了倒还外债，在明知自己月工资只有一千元左右，无能力偿还的情况下，虚构借款用途，以资金周转为由，向被害人李某1、魏某、姬某贷款100万元。被告人任建兵收到上述款后，一部分用于偿还个人先前的高利贷债务，一部分用于倒换车辆、住高档酒店、租车等个人生活挥霍，及用于替亲戚偿还贷款，在被害人催要时，无力偿还，并隐匿行踪，更换手机卡的行为，说明被告人主观上有非法占有的故意，且数额特别巨大，其行为侵犯了公私财物所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人任建兵犯诈骗罪的事实及罪名成立。被告人诈骗数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑。对于被告人所诈骗的赃款，应除去已支付的23.9万元，剩余76.1万元依法应退赔被害人。被告人任建兵当庭辩解其与三被害人系民间借贷关系，不构成诈骗罪之观点，经查，被告人任建兵明知自己没有偿还能力的情况下，以贷款的名义偿还高利贷及个人挥霍，符合诈骗罪的构成要件，故对其上述观点，不符合法律规定，不予采信。本院为了保护公民的财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：
一、被告人任建兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的日八个月十四天，羁押一日折抵刑期一日，即折抵八个月十四天，即自2017年11月28日起至2028年3月13日止。罚金自本判决生效之日起三个月内交纳）
二、责令被告人任建兵退赔诈骗所得赃款人民币76.1万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 郭玉婷
审 判 员 罗占峰
人民陪审员 常四娃
二〇一七年十一月二十八日
书 记 员 梁小娥