浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0282刑初752号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人金军民，农民，家住宁海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月29日被慈溪市公安局刑事拘留，同年12月3日被依法逮捕。辩护人赖才宏，浙江时光律师事务所律师。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2016）728号起诉书指控被告人金军民犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月10日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院于同日立案，经审查，认为本案不宜适用简易程序审理，于2016年6月16日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，浙江省慈溪市人民检察院以补充侦查为由，于2016年9月14日建议对本案延期审理，于同年10月13日建议恢复审理，本院均于同日予以同意。浙江省慈溪市人民检察院于2016年12月13日以慈检刑追诉（2016）9号追加起诉决定书追加起诉。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员宁积宇出庭支持公诉，被告人金军民及辩护人赖才宏到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省慈溪市人民检察院指控：被告人金军民以高利息向他人借款人民币40万元作为投资本金，并于2014年11月24日在慈溪市白沙路街道浪木大厦〈3-3〉11室成立慈溪创盛投资管理有限公司。公司成立后，以非法吸收社会公众资金为主要经营活动，通过在网站上设立“创盛投资”P2P网络借贷平台，发布各类借款标书（大量借款标书系虚假标书），并以承诺支付18％的高额年化收益率及充值额外奖励方式，吸引社会不特定公众充值投资。其中，向蒋某、施某1等16名投资人共计吸收资金人民币120余万元。除向蒋某、施某1、施某3等16名在案的投资人非法吸收资金人民币120余万元外，被告人金军民另向全国各地的340余名投资人非法吸收资金共计人民币100余万元。被告人金军民将上述投资人打入到其个人银行账户内的投资款，用于归还公司设立及营运过程中借款的部分本金及利息、支付员工工资及投资人到期的部分借款本金及利息等。至2015年5月15日，被告人金军民因无力继续经营，将“创盛投资”网络投资平台关闭，后退还了部分投资者少部分投资款，案发至今尚有人民币60余万元的投资款未能归还。到案后，被告人金军民如实供述了上述犯罪事实。公诉机关为证明以上事实，向本院提交了相应证据。公诉机关认为，被告人金军民非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人金军民到案后能如实供述自己的罪行。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，予以判处。被告人金军民对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实和罪名均无异议。辩护人赖才宏辩护：1.本案犯罪数额应以被告人金军民尚未归还的60余万元计算；2.被告人金军民的涉案资金有部分系公司员工的款项，可作为量刑情节予以考虑；3.被告人金军民已偿还部分款项；4.除已经报案的被害人外，公诉机关指控被告人金军民另向全国各地的340余名投资人非法吸收资金共计100余万元，证据不足；5.被告人金军民有坦白情节，系初犯、偶犯。综上，恳请法庭对被告人金军民从轻处罚，并判处三年以下有期徒刑。经审理查明：被告人金军民以高利息向他人借款人民币40万元作为投资本金，于2014年11月24日在慈溪市白沙路街道浪木大厦〈3-3〉11室成立慈溪创盛投资管理有限公司，并担任法定代表人、总经理、执行董事，负责公司全面业务。慈溪创盛投资管理有限公司成立后，通过在网站上设立“创盛投资”P2P网络借贷平台，发布各类借款标书（大量借款标书系虚假标书），并以承诺支付18％的高额年化收益率及充值额外奖励方式，吸引社会不特定公众充值投资。投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账的方式，将投资款汇入被告人金军民的个人银行账户。其中，“创盛投资”P2P网络借贷平台吸收蒋某、施某1、俞某、许某、康某、胡某1、施某2、胡某2、施某3、阮某、陈某、袁某、晏某、谢某、卢某、崔某资金共计120余万元。此外，被告人金军民另向全国各地的340余名投资人非法吸收资金共计人民币100余万元。被告人金军民将吸收的资金部分用于出借给标书的借款人赚取利息、部分用于归还投资人本金和利息、部分用于归还公司设立及营运过程中的借款、支付员工工资及供本人使用等。至2015年5月15日，被告人金军民因无力继续经营，将“创盛投资”网络投资平台关闭，后退还了部分投资者投资款，案发至今尚有人民币60余万元的投资款未能归还。被告人金军民到案后，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关向法庭提交及本院依职权调取，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证明：1.被害人蒋某、施某1、俞某、许某、康某、胡某1、施某2、胡某2、施某3、阮某、陈某、谢某、卢某、崔某、袁某、晏某的陈述、报案材料、“创盛投资”网站资料，证明：“创盛投资”（网址www.cscf8888.com）系慈溪创盛投资管理有限公司运营的网络投资平台，公司地址位于慈溪市白沙路街道浪木大厦11室，公司法定代表人是金军民，该平台以高额收益及奖励为诱饵，通过招投标方式向社会公众吸收资金，各投资人在该平台进行注册、充值、投标、提现及偿还部分款项的事实。其中，被害人胡某1的陈述笔录还证明其系该公司员工，于2015年3月1日左右进入公司工作，其还介绍了其舅妈施某2及她的女儿胡某2注册投标，施某2的用户名是dongdong1，胡某2的用户名是Dovel，她们的资金也是由其通过支付宝转账方式汇至金军民账户里的；被害人施某2的陈述笔录还证明其和女儿胡某2经胡某1介绍后委托胡某1操作投资；被害人施某3的陈述笔录还证明其系该公司出纳，于2015年1月左右开始在该公司工作，阮某系该公司会计；被害人阮某的陈述笔录还证明其经施某3介绍在该网站注册并投资，其还以其老公陈某的名义注册了一个账户，这个账户一直由其操作；被害人陈某的陈述笔录还证明其老婆阮某系该公司会计，其在该公司的投资都是由阮某操作的，她保管的金军民的银行卡已交给公安机关。2.接受证据清单，证明：公安民警从被害人陈某处接受农业银行卡、工商银行卡、建设银行卡、中国银行卡各一张。3.证人王某的证言，证明：金军民以前在村里养鸭子，后来不养了，好几年没有工作，就外面放放贷，收利息，但别人还不出钱，他就借钱付别人利息，最后，他家里房子都卖掉了，他在慈溪开公司之前就没有钱了。后来，金军民在慈溪开公司，其去过一次，其经营文具厂需要资金时也向他借过几次钱，但都还给他了。金军民在宁波银行贷款14万元，信用卡也欠款了，因其提供了担保，现在由其在还钱。金军民还借给ＸＸ明55万，ＸＸ明跑掉了，金军民的公司也倒闭了。金军民的公司就是通过网上发布车标，让投资人投标，但他没有向其借车用于发布车标，只是在他公司开业不久，其去玩的时候，金军民让公司员工向其借过车，还有一次在宁海，金军民来找其，用手机对着其的车拍照片，还说没事，就拍几张照片，具体用途也没说。其的车子是金黄色雷克萨斯轿车。2015年4月13日，金军民汇给其10000元，这是金军民偿还给其的款项，另外几笔1000元、2000元是人家办酒席，金军民让其带的人情。4.证人徐某的证言，证明：其没听说过慈溪市创盛投资管理有限公司，也不认识金军民，两三年前，其认识了金海松。公安民警向其出示的慈溪市创盛投资管理有限公司章程修正案、徐某身份证复印件，经查看，身份证复印件上的签名不是其的签字，身份证复印件是金海松向其索要的。金海松没有拍过其的汽车照片，其听朋友马方剑说过，金海松拍过他的汽车照片，是一辆黑色的大众朗逸，不知道金海松拍了干什么。5.证人项某的证言，证明：其和金军民同村，他在慈溪开了公司之后经常让其去玩，其去过他公司一次，但不知道金军民公司的具体经营业务。两年前，金军民向其借了6万元，还有3万元钱没有偿还，其听说金军民借给ＸＸ明五六十万元，后ＸＸ明跑掉了。其有一辆黑色奥迪A6轿车，金军民经常拍朋友汽车的照片，不知道他拍汽车照片的具体用途，也不知道他有没有拍其的汽车照片。金军民在慈溪开公司后，一直欠着其的钱，其没有向他拿钱、借钱。6.工商登记材料、公司章程，证明:慈溪创盛投资管理有限公司的基本情况，被告人金军民系该公司法定代表人。7.银行账户明细，证明：被告人金军民的中国银行卡62×××94、工商银行卡62×××85、农业银行卡62×××64、62×××62、中信银行62×××36、宁波银行卡62×××88、建设银行卡62×××46、民生银行卡62×××75的账户往来情况，部分被害人通过银行汇款方式向被告人金军民的上述银行卡中汇款，上述银行账户还收到来自支付宝（中国）网络技术有限公司、宝付网络科技（上海）有限公司、双乾网络支付有限公司等的款项。8.调取证据通知书、充值记录、提现记录、款项清单，证明：慈溪创盛投资管理有限公司投资人名单及充值、提现的金额，其中，蒋某充值67万元，提现364181元；施某1充值121294.41元，提现73514.4元；俞某充值10万元，提现6500元；许某充值5万元，提现1500元；康某充值40747.2元，提现21106.4元；胡某1充值3.2万元，提现24636元；施某2充值1万元，提现685元；胡某2充值5000元，提现340元；施某3充值94100元、提现68608元；阮某充值20097元，提现10814.81元；陈某充值10100元，提现453元；袁某充值5000元，提现140元；晏某充值9400元；谢某充值5000元，提现116元；卢某充值51086.6元，提现3868元；崔某充值5000元。另外，俞某获得退款1000元，康某获得退款1000元，胡某1获得退款1600元，施某2获得退款2000元，胡某2获得退款1000元，施某3获得退款5700元，阮某、陈某合计获得退款12300元，袁某获得退款1000元，晏某获得退款2000元，谢某获得退款500元，卢某获得退款1500元。9.工作情况，证明：被告人金军民的到案情况。10.身份信息，证明：被告人金军民的身份情况。11.被告人金军民的供述，其对通过“创盛投资”P2P网络借贷平台吸收蒋某、施某1、俞某、许某、康某、胡某1、施某2、胡某2、施某3、阮某、陈某、谢某、卢某、崔某、袁某、晏某等300余人进行投资的充值金额、提现金额及部分被害人的退款情况供认不讳，公安民警向其出示的充值记录列表、提现记录列表，经查看，列表中有十七八个人是由胡海峰帮其操作，其中，其用余爽的身份信息注册、充值、提现，其将钱转给钱坤，让她在平台上投资，目的是让外面的资金少进来一些，可以少付利息，余爽和钱坤的钱最后还是回流到其处，其不认识张艺耀、杨小春，不确定是不是胡海峰用他们的身份信息注册并假冒他们的名义进行投资的。被告人金军民还供认，其通过朋友认识了宁海人胡海峰，他在宁波经营来鑫投资管理有限公司，也是P2P网络借贷平台。其欠了很多债务，想赚些钱，到胡海峰的公司察看后，觉得这个经营模式很好，是通过电脑操作的，不用本钱就可以赚利息差，就和胡海峰谈好，由他借给其本金40万开设公司，月息1毛，胡海峰负责公司网站、技术人员，另外，其还要向胡海峰支付100万元作为报酬。其向胡海峰借了40万元后，就在慈溪租了浪木大厦三楼309-310作为办公地点，在工商局注册成立了慈溪创盛投资管理有限公司，并购买了桌椅、电脑等办公用品，还对办公室进行了装修。公司股东是其和金海松，后因金海松欠钱很多，银行卡不能操作，就由徐某代替金海松成为公司股东，他们没有出资，公司就是其一个人的。公司员工有风控胡某1、会计阮某、施某3，还有6个客服，客服拉来客户投资，可以收到投资额的0.1％作为奖励。2015年1月20日，公司开业，未经有关部门审批，“创盛投资”网络借贷平台正式接受客户投资，其在网站上公布了其建设银行、工商银行、农业银行、中国银行的银行账户，还在网站上发布标书，让投资人投标。有些客户通过网络看到投资信息进行充值投资，有些是客户相互介绍后来投资的，还有部分公司员工自己充值投资。客户通过第三方平台或者通过银行转账的方式将资金汇入其在网站上公布的银行账户，其收到资金后，有些资金直接打给抵押车子的客户，有余额时，其就用于归还胡海峰的本金和利息。网络借贷平台发的都是车标，有些车子是抵押给其的，这些发布在网络借贷平台上的车标是真实的，没有车子抵进来，其就借朋友的车用于发标，其向王茂建、王某、项海宝、项某等人借过汽车用于借贷平台发标，有的还多次发标，他们要借钱时，就把钱打给他们，借款时间短就不收利息，时间长了收一点利息，金海松没有借车用于发标。公司经营期间，最多时有三四十个投资人，投资款最多时有100多万元，公司倒闭后，还有20来个投资人的款项没有还清，金额合计60余万元，其归还给胡海峰借款的本金和利息已经超过40万了，这些钱都是客户投资的，其还付给客户投资款项的利息，每月要付7万多，经营4个月，利息付了近30万，支付员工工资约15万元，其在慈溪吃饭、住宿及胡海峰派来的技术人员吃饭、住宿等开支合计约5万元。其开立“创盛投资”前，借给ＸＸ明55万元，后他跑掉了，“创盛投资”的投资款其实就是这样亏掉的，其经营公司期间，还向别人借了30多万元。2015年5月15日，慈溪创盛投资管理有限公司经营不善倒闭，公司的账目、电脑、办公桌等被胡海峰拿走了，公司经营期间，盈利不到10万元。针对辩护人赖才宏的辩护意见，本院综合评判如下：关于本案的犯罪数额及被害人人数，起诉书指控被告人金军民犯非法吸收公众存款罪，应以被告人金军民所吸收的资金全额计算，故起诉书根据被告人金军民非法吸收的资金数额指控被告人金军民犯罪数额巨大，符合事实与法律，本院予以认定，对于未向公安机关报案的被害人人数及金额，被告人金军民在庭审中亦无异议，结合银行账户交易记录及公安机关提取的后台数据，足以认定。辩护人赖才宏就此提出的辩护意见及被告人金军民应判处三年以下有期徒刑的辩护意见，不符事实和法律，本院不予采纳。本院认为，被告人金军民违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，利用互联网向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人金军民到案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人赖才宏请求对被告人金军民从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。责令被告人金军民退赔44名被害人的经济损失（详见清单，附后）。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金军民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月29日起至2019年4月28日止。并处的罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳本院。）二、责令被告人金军民退赔44名被害人的经济损失（详见清单，附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨    健人民陪审员 杨  法  弟人民陪审员 褚  忠  华二〇一六年十二月三十日书 记 员 谢玲玲（代）附件：44名被害人的退赔金额具体如下：序号姓名金额（元）序号姓名金额（元）1蒋海明30581923杨唯奇902施宁宁477**.0124陈奕芸703俞倩9250025葛小东704许仕净4850026孙世满705康新186**.827张小龙706胡益东576428夏延松687施秀娥731529潘伍妹67.378胡丹366030刘雅妮209施安娜11329.531韩学岱2010阮晶晶6629.1932韩毅2011陈林林33贺光2012袁成江386034李金兰2013晏小平740035李小平2014谢细妹438436刘贝2015卢昉45718.637刘洪臣2016崔键云4850**刘兆秀2017姜根军847439罗崇范2018朱奇萍482040罗忠勤2019张剑雄288641徐华2020曾美生25942银辉2021胡杰阳9043张莉荣2022苏斌9044张媛芳20合计631574.47元附：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。