吉林省吉林市昌邑区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）昌刑初字第435号
公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。
被告人冯跃林，吉林省永吉县人，户籍所在地及住所地：吉林市昌邑区哈达湾街和平路**号。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2015年9月11日被刑事拘留。同年9月22日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人陶春光，吉林佰助律师事务所律师。
吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检刑检刑诉（2015）139号起诉书指控被告人冯跃林犯合同诈骗罪，于2015年12月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员邴复新、书记员刘楠出庭支持公诉。被告人冯跃林及其辩护人陶春光到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人冯跃林为偿还欠冯某某的债务，于2010年11月29日将其居住的未能办理产权登记的座落在吉林市丰满区的龙苑别墅C座8号楼住宅出卖给冯某某的亲属韩某某。2011年5月5日，被告人冯跃林又以该房屋为抵押物，与吉林市正伦小额贷款有限公司签订借款合同，向该公司借款人民币234万元，合同约定借期2个月。2011年5月6日，吉林市正伦小额贷款有限公司工作人员吉某甲到位于吉林市昌邑区的吉林银行汇通支行向被告人冯跃林的龙江银行账户汇款人民币210.6万元（扣除借款利息23.4万元）。借款到期后，双方约定延期1个月，并由被告人冯跃林支付利息11.7万元。2013年9月至10月间，被告人冯跃林分两次向吉林市正伦小额贷款有限公司（变更后单位名称为吉林市国鑫小额贷款有限公司）归还人民100万元。尔后被告人冯跃林逃匿，直至2015年9月11日被吉林市公安局丰满分局民警以网上逃犯抓获。
公诉机关为证明上述指控的事实，当庭宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关证据，并认为被告人冯跃林的行为已构成合同诈骗罪，合同诈骗数额为98.9万元，属数额巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项予以惩处。
被告人冯跃林对公诉机关指控的事实辩称：我在正伦公司贷款是为了交大庆工程的保证金，我已还款100多万元，我没有逃匿，不是非法占有，我的行为不构成合同诈骗罪。
辩护人提出的辩护意见是：公诉机关指控被告人冯跃林的行为构成合同诈骗罪，证据不足，应宣告被告人冯跃林无罪。
经本院审理查明，被告人冯跃林为偿还欠冯某某的债务，于2010年11月29日将其居住的未能办理产权登记的座落在吉林市丰满区龙苑别墅C座8号楼住宅出卖给冯某某的亲属韩某某。2011年5月5日，被告人冯跃林又以该房屋为抵押物，与吉林市正伦小额贷款有限公司签订借款合同，向该公司借款人民币234万元，合同约定借期2个月。2011年5月6日，吉林市正伦小额贷款有限公司工作人员吉某甲到吉林市昌邑区的吉林银行汇通支行向被告人冯跃林的龙江银行账户汇款人民币210.6万元，扣除借款利息23.4万元。借款到期后，2011年7月5日，被告人冯跃林偿还贷款利息11.7万元。2012年9月至10月间，被告人冯跃林分两次向吉林市正伦小额贷款有限公司（变更后单位名称为吉林市国鑫小额贷款有限公司）共归还人民100万元。尔后被告人冯跃林逃匿。2013年1月28日，吉林市国鑫小额贷款有限公司报案。公安机关于2015年7月24日将被告人冯跃林列为网上逃犯。2015年9月11日，被告人冯跃林被吉林市公安局丰满分局民警抓获。至案发前，被告人冯跃林尚骗得吉林市国鑫小额贷款有限公司贷款人民币98.9万元。
上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
1、破案经过、案件的提起及在逃人员登记表，载明被告人冯跃林于2015年7月24日被公安机关上网通辑，于2015年9月11日被吉林市公安局丰满分局江南派出所抓获的情况。
2、举报信，载明吉林市国鑫小额贷款有限责任公司于2013年1月28日（原吉林市正伦小额贷款有限责任公司）举报冯跃林以借款的名义骗取该公司贷款，逾期未全部偿还且下落不明的情况。
3、吉林银行吉林汇通支行交易明细，载明被告人冯跃林先后于2012年9月30日、2012年10月23日往吉林市正伦小额贷款有限公司业务员吉某甲的账户里汇入人民币50万元，共计人民币100万元的情况。
4、还款凭证，载明被告人冯跃林2011年5月6日偿还贷款利息23.4万元、2011年7月5日偿还贷款利息11.7万元、2012年9月30日偿还利息50万元、2012年10月23日偿还利息50万元的情况。
5、吉林市公安昌邑分局经济侦察大队出具的情况说明，载明2015年11月5日，侦查人员前往丰满区温德龙苑C座8号楼找韩某某了解有关情况，经查找无人居住的情况。
6、绿化工程合同，载明北京园中园园林景观工程有限公司与大庆石油管理局签订绿化带工程的情况。
7、证人张某甲的结算单及建设工程施工合同，载明张某乙以江苏中盛建设集团有限公司与大庆油田房地产开发有限责任公司签订土建等工程，北京园中园园林景观工程有限公司尚欠冯跃林剩余工程款649304元的情况。
8、阳光嘉城一期场区管网工程施工合同，载明大庆市佞金房地产开发有限公司与黑龙江省庆安鑫欣建筑安装工程有限责任公司签订水暖等工程的情况。
9、吉林市公安局昌邑分局经侦大队出具的情况说明，载明
未查找到冯跃林妻子徐静萍，其户籍地吉林市昌邑区和平路18号为空挂户的情况。
10、吉林市国鑫小额贷款有限责任公司（原吉林市正伦小额贷款有限责任公司）营业执照、组织机构代码证、变更登记通知书，载明该公司变更名称的情况。
11、借条，载明被告人冯跃林于2011年5月5日把抵押的房产原件借走欲办理产权的情况。
12、抵押担保合同，载明2011年5月5日，冯跃林自愿以本人坐落在吉林市丰满区温德龙苑别墅C座8号别墅共3层及土地作为抵押物，在吉林市正伦小额贷款有限责任公司借款人民100万元的情况。
13、吉林市正伦小额贷款有限责任公司借款凭证及借款合同，载明该公司于2011年5月5日，被告人冯跃林在该公司共借款人民币234万元，借款期限为二个月的情况。
14、房屋买卖协议书，载明2011年5月5日，被告人冯跃林将吉林市丰满区温德龙苑别墅C座8号别墅共3层转让给吉林市智邦商贸有限责任公司的情况。
15、吉林银行个人结算业务凭证，载明吉某甲于2011年5月6日给冯跃林汇款210.6万元情况。
16、吉林市船营区人民法院（2006）船民二初字第527号民事判决书及（2007）船民执字第1126号执行裁定书，载明吉林市丰满区白山乡曦苑别墅C8号房屋(吉林市丰满区温德龙苑别墅C座8号别墅)于2011年9月16日已查封的情况。
17、房屋买卖协议书，载明2010年11月29日，冯跃林以吉林省弘丰实业有限公司董事长的名义，将座落在吉林市丰满区温德龙苑小区C座8号房屋以人民币650万元的价格出售给韩某某的情况。
18、证人刘某某证言，证实我们是吉林市正伦小额贷款有限责任公司报案控告冯跃林合同诈骗。我们公司是2010年注册的，2012年8月份变更为国鑫小额贷款有限责任公司，法人孙博彦。（我是）公司经理。我们公司被骗贷款234万元。2011年5月5日，冯跃林和他爱人徐静萍来我公司，以缴工程款保证金为名贷款，当天同我公司签订了借款合同，签约人是我公司当时的经理吴万疆和冯跃林、徐静萍。总共签了两份借款合同，一份100万元，一份134万元，借款期限为两个月，（2011年7月5日）同时签了一份抵押合同，抵押物为冯跃林坐落在丰满区龙园别墅C座8号3层房屋。因为这套房子没有办理产权，冯跃林将整个小区土地规划使用批文（吉市国用2000第020510066号使用面积22609.00米）一并抵押给我公司。2011年5月6日，我公司将210.6万汇到冯跃林个人账户，给了冯跃林23.4万元现金。贷款发放给冯跃林后，过了几天后，冯跃林又以办理产权为由将抵押的相关土地手续骗走。合同到期后冯跃林一直没有还我公司借款，我们找不到他。2011年7月冯跃林借款以后，已经逾期,我们公司多次催缴冯跃林一直也不还款，到2012年4月冯跃林就逃匿了。2012年9月份，我们公司吉某乙经理在吉长高速碰到了冯跃林，然后我们一起到公司和冯跃林一起商讨还款的事，当时冯跃林还以各种理由推拖。2012年9月，我公司到龙园别墅C座8号，发现有人在那收拾房子，据他们说冯跃林已经把这套房子卖给他们了，我们就找到冯跃林，他说到2012年10月还钱，也承认他把抵押的房子卖给别人了，在那以后就一直找不到他了。后来在我们多次追缴的情况下，他总共还了100万元，分两次，每次50万元，以电汇的形式汇到吉某甲银行卡上了。后又换电话号了，我们公司又找不到他了，所以我们公司在2013年1月28日报案，当时我们公司把冯跃林还的100万元入到偿还利息的帐上了，所以我们按剩余的本金数额报的案。
19、证人吉某甲证言，证实我在国鑫小额贷款公司做出纳，冯跃林贷款的过程我不清楚，具体经办的是黄鑫和闫某某，他们是业务员，已经不在国鑫工作了。2012年8、9月份就不干了，就是冯跃林借款后的不长时间走的。这两个业务员办完相关手续后，财务就告诉我放款，我就按冯跃林提供的银行账户打款210.6万元，余下的是现金取走的23.4万元，冯跃林借款共计234万元，提供的银行账户是龙江银行，名是冯跃林个人的。国家金融办有文件规定，我们这样的小贷单位，对外贷款不能超过150万元，所以冯跃林的贷款是按两个协议借款的。（我的银行卡里的）钱是公司的，我当时是出纳员，有的客户还款打到我个人银行卡上，冯跃林要的款挺急，我卡里正好有，就给他打了。我卡里只有210.6万元，就打了这些钱，余下的部分我给他现金。
20、证人闫某某证言，证实我是2010年9月份到（正伦）公司工作的，任信贷部经理，2012年7月份离开的。冯跃林贷款当时是领导让我具体经办，2011年5月份的事，冯跃林跟我说他在大庆有绿化的工程，需要交保证金，要借234万元，我问他用什么抵押，他说用温德的龙苑别墅的房子抵押，我以前就听说冯跃林的名气，知道他要借这些钱，应该是没问题，我还是按照我们的规定，去他抵押的房子看了，他说用不了多长时间就能结来部分工程款还我们的借款，借款期是两个月，他还有龙苑别墅的土地证也抵押上了，我向他要大庆签订的合同，他说有合同，第二天就给我送来，我就给他办理了，借款合同和抵押合同，我办好后交我上级吴万敏审核，冯跃林和我们双方签字后，公司财务就给他放款了。后来我一直追冯跃林跟他要大庆的合同或协议，冯跃林就推托应付我，到现在也没见冯跃林把合同拿过来，而且也没还上公司的借款。按国家规定，我们公司借款额是按公司的注册资金额而定的，所以借冯跃林的234万元就分成两个借款合同了。换别人不行，我们是凭冯跃林的实力和名气才这样给办的，而且我跟冯跃林谈还款时，冯跃林的口气和坚决的态度让我非常相信是没有问题的。冯跃林交利息时我在场，交了两个月，23.4万元，黄鑫也在场。
21、证人冯某某证言，证实冯跃林在温德龙苑别墅C座8号房屋没有任何手续，现在是我亲家韩某某住着，距今已经两年左右了。房是卖给韩某某的，共650万元，有640万元的借款，余下10万元交房时付清了。2010年11月29日签的买卖房屋协议，内容是冯跃林将龙苑小区C座8号的房子卖给韩某某，价格650万元。地点在龙苑C座8号的房子里，在场的有我和冯跃林、韩某某和徐静萍四人。640万元是冯跃林以前在我这里陆续借的钱，其中有韩某某240万元，买房后我和韩某某再算账。借款温州商城搞物业借的，后来在大庆搞绿化也找我借的，冯跃林还搞过通钢用过钱，这些积累起来的，具体哪笔干什么都记不清了。我们之间基本上都是口头的，没有书面上的（借据）。我欠韩某某240万元，他同意要房子。后来是徐静萍跟我说的，用这房子在小额贷款公司借了200万，还了110万，还差90万。
22、证人韩某某证言，证实曦苑别墅C座8号这幢楼是我的，刚重装修住进来的，是冯跃林顶账给我的。2010年10月份。当时签协议了，大概内容是冯跃林欠我600多万元，如一年内还不上钱，就用这个C座8号楼顶给我，日期是2010年10月或11月份的事，这个房作价650万元，冯跃林欠我640万元，签完买卖协议后，我又给冯跃林10万元钱。640万元是通过冯某某多次借给他的，时间从2007年至2009年之间，他都是以干工程的理由找我借的，我跟冯跃林以前不认识，都是通过冯某某认识的。
23、证人李某甲证言，证实曦苑别墅小区以前也叫龙苑别墅，我是2002年10月2日就在这做物业工作的。2001年房子就是冯跃林住着的，我到物业就是冯跃林的，知道顶给韩某某。韩某某三年前(2012年以前）就住进这栋别墅了。
24、证人秦某某证言，证实我和冯跃林一起做过生意。2011年5月，我听冯跃林说在大庆油田管理局有一个绿化工程，当时是北京园中园公司中标承揽的，他说这个工程挺挣钱让我跟他合伙一起干，我就答应了，现在还干呢。他没有给过我70万，我知道冯跃林在正伦贷款的事，是听冯跃林说的，具体情况我不知道。我与冯跃林合伙做生意2011年就分开了。
25、证人吉某乙证言，证实我是吉林市国鑫小额贷款有限公司（原正伦小贷公司）法人，也是吉林市智邦商贸有限公司法人。2011年5月5日，冯跃林到国鑫办理贷款234万元，当时他用丰满区温德龙园（苑）别墅C座8号别墅共3层房屋1000平方米作抵押，然后我们借给他钱了，签了借款合同，因为当时他的别墅没有产权证，做不了抵押手续，为了我们公司的资金安全，我和冯跃林又做了一份买卖协议书，他承诺钱还不上就把别墅抵给我们。冯跃林当时办理的是两个月期限的贷款，当时冯跃林说贷款的用途是大庆石油管理局绿化工程的投标保证金，贷款两个月就行，先交了两个月23.4万的利息，2011年7月5日，冯跃林要求再延长一个月，他交了11.7万的利息，然后人就不知去向了。我们主要是相信他的抵押物，没想到冯跃林的抵押物在给我们抵押时已经卖给别人了，他把我们骗了。2013年7月份我在高速公路遇见冯跃林了，我们把冯跃林领到公司，然后冯跃林分两次还了100万，从那之后就联系不上了。冯跃林没说过用徐静萍名下的酒店顶贷款，我在这个酒店遇见过徐静萍，当时徐静萍是这个酒店的股东之一，不是大股东，当时冯跃林也在，我跟冯跃林谈还款的事，冯跃林说第二天到我们公司去，第二天冯跃林也没去，我在酒店找冯跃林好多次也没找到，冯跃林也没说过用酒店顶账的事。这个酒店是徐静萍和几个人一起合伙投资的，当时的状况也不可能用于顶账。在这个酒店见过冯跃林之后我们在中环找到冯跃林在那租住的一个房子，我们当时把冯跃林带到经侦了，之后我们就一直找不到冯跃林了。
26、证人崔某某证言，证实我和冯跃林是朋友。我知道冯跃林在大庆干过三个工程活。一个是大庆佞金房地产公司的底下管网的活，一个是大庆油田房地产开发公司为创业城小区盖公共厕所及化粪池的活，一个大庆油田绿化的活。我参与了两个，就是底下管网和公共厕所及化粪池的活。当时他雇我给他看施工现场，每个月给我开三千多元工资，我跟他干一年多，他就给我开一个月工资，之后他说资金紧张，就没给我开工资，到现在他还欠我五万元左右的工资钱。公共厕所和化粪池的活是2011年7或8月份左右开始干的，两个月左右就完工了，这个活完事后，大约当年9月份开始干的底下管网的活，干到12月中旬完成一半工程，冯跃林就不干了。当时我听冯跃林说发包商不给拨钱了，他资金紧张就不干了。2012年11月8日，我到大庆找到张某乙，他给我开具了一份结算单，应该给冯跃林结算649304元。我知道管线的活冯跃林投40万元左右，公共厕所及化粪池的活冯跃林投50万元左右，因为有时支付现金时是冯跃林让我付的，冯跃林投入工程的钱来源我不知道，冯跃林给我的都是现金。2011年7月左右公共厕所的活开始干时，大庆油田绿化的活已经开始干了，我听冯跃林说那活是他和秦某某合伙干的，其他事情我就不知道了。两个活冯跃林是否交过工程保证金我不知道。
27、证人李某乙证言，证实我是北京园中园园林景观工程有限公司大庆分公司副经理。我们干过大庆绿化工程活，2011年4月开始干，到2012年6月30日竣工，我从任这个职务开始一直参与这个工程的施工。没有别人参与此工程，就是我们分公司施工的，秦某某是副总施工，他当时是北京园中园公司大庆分公司的经理，也是法定代表人。2011年通过秦某某认识的冯跃林，据我所知冯跃林没有参与此项绿化工程的施工，也没有投入。
28、证人张某乙证言，证实在2011年5月或6月份，我承包过大庆市创业小区的工程活，有公共厕所和化粪池的活。当时我把这个活转包给姓楚的，姓楚的又把这个活转包给一个叫冯跃林的人了。2011年7、8月份开始干的，年底时已经完工，大庆房地产公司还没有和我结算，所以我和冯跃林还没有结算，还欠冯跃林这个工程60多万元。
29、被告人冯跃林的供述，国鑫公司以前叫吉林市正伦小额贷款有限公司，我在这个公司借款了，现在还没还完款。2011年5月5日签订的借款合同，借了234万元，在大庆做绿化、采暖和修路做保证金用了，钱到现在还没给结回来。我当时用吉林市丰满区温德龙苑别墅C座8号房屋及土地证一起抵押给国鑫（正伦）公司了。签了借款合同，内容大概是我用龙苑8号别墅及土地证抵押借款234万元，期限两个月，同时还签了抵押担保合同，用途是交工程保证金。有两份合同，一份一百万的，一份一百三十四万的。还有两个抵押担保合同，还有一个房产和土地转让协议书。我当时没细看（抵押担保合同内容），正伦公司让我签订的，他们说我借款必须有担保物，我将房屋作为抵押，正伦公司才能收取利息，如果到期未还款，我接着还本金和利息就行，这话是吉经理（吉某乙）说的。（签订的房产和土地转让）协议书不是真正的转让，我没有产权证，不能作为真正的抵押物，小额贷款公司也无法做他项权利登记，所以小额贷款公司要求我签这个房屋转让协议作为借款的保障。小额贷款公司扣了我两个月利息，我实际借到210万元左右。签协议的当天或第二天我转的款，打到我的建行卡上了。这笔款我用于大庆工程的保证金交了70万元，交给秦某某了。绿化工程和采暖工程投了40多万，这些钱是除了交保证金以外的，我自己也往里垫钱了。这个卡的210多万元没用于其他用途。2012年，秦某某给我卡里打了50多万，用来给我买车，我给我妻子转过去了，这钱不是我借的210多万元钱里的。我连本带息共还了110多万，2011年借款当年我还正伦10多万，2013年我还正伦100万。龙苑8号别墅让我顶账了，顶给朋友冯某某，我俩有协议，以前我在冯某某那里借了四百多万，顶的时候连利息有六百万，现在这个房子是他亲家（姓韩）住呢。协议定的是我把六百万还给他，他就把这房子还给我。我保存的协议找不到了，冯某某应该有。龙苑别墅以前叫德源花园，在2007年被船营法院判决了，因为当时在银行贷款30万元没还，整个小区都按揭贷款了，情况挺复杂的，一直也没执行。这个8号别墅就是德源花园的A座1号别墅。法院的判决是小数，才30万元，我想还也不行，得小区的所有人都还才行，我也不是有意的。2013年末，我还不上他们公司的欠款，他们公司就派两个小伙天天跟着我，跟了我有十多天，影响到了我的正常生活，我才换了住址和手机号，他们才找不到我的。
本院对控辩双方就本案的事实和证据进行审查后认为，被告
人冯跃林及其辩护人对公诉人当庭所举证提出异议，但未向法庭提供证据。本院认为，公诉机关指控被告人冯跃林犯有合同诈骗的犯罪事实，有证人证言、被害人陈述及相关书证证实，足以认定。
本院认为，被告人冯跃林以非法占有为目的，采取隐瞒将抵押物已转卖的事实与他人签订借款合同，且在履行合同过程中骗取对方当事人钱款后逃匿，其行为已构成合同诈骗罪。且合同诈骗数额巨大，公诉机关指控罪名成立。关于被告人冯跃林及其辩护人提出的其行为不构成合同诈骗罪的辩解意见，经查，被告人冯跃林在与吉林市国鑫小额贷款公司签订借款合同后因个人原因无法履行合同偿还借款，且在签订合同过程中隐瞒了抵押物已经转卖他人的事实，主观上具有占有对方钱款的故意，且在偿还一部分借款后逃匿，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，故其辩解意见及辩护观点本院不予采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人冯跃林犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月11日起至2023年9月10日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。
二、继续追缴被告人冯跃林违法所得，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卫 军
审 判 员 单连红
人民陪审员 孟庆淼
二〇一六年三月十五日
书 记 员 王 宁