重庆市巫山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）山法刑初字第00289号
公诉机关巫山县人民检察院。
被告人熊某甲，男，1984年11月13日出生于重庆市奉节县，汉族，大学本科文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月13日被湖南省长沙市公安局开福分局民警抓获，同年4月18日被奉节县公安局刑事拘留，同年5月22日被依法执行逮捕，现羁押于奉节县看守所。
辩护人陈万明、古国俭，北京市中银（重庆）律师事务所律师。
巫山县人民检察院以山检刑诉（2015）279号起诉书，指控被告人熊某甲犯诈骗罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。巫山县人民检察院指派检察员刘少华出庭支持公诉，被告人熊某甲及辩护人陈万明、古国俭到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后提交本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
公诉机关指控，2012年4月，被告人熊某甲在互联网赌博网站上注册了赌博账号，参与网络赌博。为筹集赌博资金，自2013年5月至2013年12月期间，被告人熊某甲虚构自己在奉节县某某镇投资房产、兴建幼儿园；在奉节县某某镇投资新农村建设；在外地投资房产开发，需资金周转等事实，以出具借条、支付高额利息的方式，骗取他人现金共计175.7万元，用于网络赌博支付赌资。具体犯罪事实如下：
1.2013年3月8日、18日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇兴建幼儿园的事实，先后两次骗取陈某乙现金共计40万元。
2.2013年5月29日、7月10日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇投资新农村建设的事实，先后两次骗取费某某现金共计11万元。
3.2013年6月28日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇、某某镇投资新农村建设的事实，骗取李某乙现金3万元。
4.2013年6月28日，被告人熊某甲虚构投资新农村建设的事实，骗取苏某乙现金2万元。
5.2013年7月1日、8月7日，被告人熊某甲虚构在外地投资工程的事实，先后两次骗取张某甲现金共计8万元。
6.2013年8月9日，被告人熊某甲虚构投资开办餐馆的事实，骗取黄某乙现金4万元。
7.2013年8月30日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇修建幼儿园的事实，骗取丁某某现金15万元。
8.2013年9月16日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇修建幼儿园的事实，骗取谢某甲现金10万元。
9.2013年9月16日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇修建幼儿园的事实，骗取谢某乙现金3万元。
10.2013年10月25日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇投资房产开发的事实，骗取易某某现金20万元。
11.2013年11月8日，被告人熊某甲虚构在贵州投资房产开发的事实，骗取王某甲现金10万元。
12.2013年11月26日，被告人熊某甲虚构在外地投资工程的事实，骗取向某某现金10万元。
13.2013年12月6日，被告人熊某甲虚构投资工程亏损，需资金周转的事实，骗取周某甲现金4.7万元。
14.2013年12月8日、12月12日，被告人熊某甲虚构在外地投资工程的事实，先后两次骗取李某甲现金共计35万元。
公诉机关认为，被告人熊某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定判处，并提供了相关证据予以证实。
被告人熊某甲对公诉机关指控的事实和罪名无异议，提出：1、自己不是外逃，2、高估了自己的还款能力。
被告人熊某甲的辩护人对公诉机关指控的事实无异议，对罪名有异议，提出：1、不构成诈骗犯罪，属于民间借贷。追究被告人的刑事责任，不利于保护被害人的利益。2、被告人是初犯，到案后对事实如实供述，可以从轻处罚。
经审理查明，2012年4月，被告人熊某甲在互联网赌博网站上注册了赌博账号，参与网络赌博。为筹集赌博资金，自2013年5月至2013年12月期间，被告人熊某甲虚构自己在奉节县某某镇投资房产、兴建幼儿园；在奉节县某某镇投资新农村建设；在外地投资房产开发，需资金周转等事实，以出具借条、支付高额利息的方式，骗取他人现金共计175.7万元，用于网络赌博支付赌资。具体犯罪事实如下：
1.2013年3月8日、18日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇兴建幼儿园的事实，先后两次骗取陈某乙现金共计40万元。
2.2013年5月29日、7月10日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇投资新农村建设的事实，先后两次骗取费某某现金共计11万元。
3.2013年6月28日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇、某某镇投资新农村建设的事实，骗取李某乙现金3万元。
4.2013年6月28日，被告人熊某甲虚构投资新农村建设的事实，骗取苏某乙现金2万元。
5.2013年7月1日、8月7日，被告人熊某甲虚构在外地投资工程的事实，先后两次骗取张某甲现金共计8万元。
6.2013年8月9日，被告人熊某甲虚构投资开办餐馆的事实，骗取黄某乙现金3.6万元。
7.2013年8月30日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇修建幼儿园的事实，骗取丁某某现金15万元。
8.2013年9月16日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇修建幼儿园的事实，骗取谢某甲现金10万元。
9.2013年9月16日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇修建幼儿园的事实，骗取谢某乙现金3万元。
10.2013年10月25日，被告人熊某甲虚构在奉节县某某镇投资房产开发的事实，骗取易某某现金20万元。
11.2013年11月8日，被告人熊某甲虚构在贵州投资房产开发的事实，骗取王某甲现金10万元。
12.2013年11月26日，被告人熊某甲虚构在外地投资工程的事实，骗取向某某现金10万元。
13.2013年12月6日，被告人熊某甲虚构投资工程亏损，需资金周转的事实，骗取周某甲现金4.7万元。
14.2013年12月8日、12月12日，被告人熊某甲虚构在外地投资工程的事实，先后两次骗取李某甲现金共计35万元。
另查明，2013年12月17日，熊某甲与其妻郑某乙办理离婚登记，辞去公职，随后外出广东、湖北、湖南等地，并更换了电话号码，导致被害人无法与之联系。
2015年4月13日，被告人熊某甲在湖南省长沙市开福区司马里七天连锁酒店8305房间被长沙市公安局开福分局民警抓获。
上列事实，有以下证据证实：
1.书证。
（1）奉节县公安局制作的刑事案件受案登记表、立案决定书、拘留证，奉节县人民检察院批准逮捕决定书。证实本案侦查、采取强制措施的情况。
（2）借条。证实：2013年10月25日，熊某甲向易某某借款20万，借期一年，月息2%；2013年5月29日和7月10日，熊某甲向费某某借款合计11万，月息2%；向李某甲借款合计35万，月息2.5%；向杨某丙（谢某甲之夫）借款现金10万元，月息2%；向谢某乙借款3万，月息2%；向陈某乙借款40万元，月息为1.5%；向李某乙借款3万，月息2.5%；向苏某乙借款2万元，月息2.5%；向张某甲借款合计8万元，月息2%；向黄某乙借款4万元，月息5%；向丁某某借款15万元，月息2.5%；向王某甲借款10万元，月息2%；向向某某借款10万元，月息2%；向周某甲借款5万元（实际交付4.7万元）；向张某乙借款5万元，月息2%，已支付利息6000元；2012年6月29日，向严某乙借款1万元；2012年11月9日，向严某丙借款3万元；2013年1月21日，熊某甲及其妻郑某乙向严某丙借款15万元。
（3）银行个人业务凭证、转账凭证。证实2013年10月25日，杨某甲银行账户向熊某甲转账人民币20万元；2013年7月10日，费某某银行账户向熊某甲转账人民币6万元。
（4）奉节县公安局经侦大队出具的情况说明和证明。证实熊某甲向方某某借款5000元属实，但其认为系民间借贷，未报案，公安机关未将方某某列为被害人；某某担保公司未报案，经查无该公司。通过人口系统信息查询，山西省共有两名叫许某的女性居民。
（5）宣汉县公安局南坝派出所出具的情况说明。证实周某乙外出务工，无法取得联系。
（6）奉节县某某片区教育管理中心、奉节县某某镇人民政府出具的证明各1份。证实熊某甲未在某地甲申报、建设幼儿园。熊某甲未在某某辖区投资新农村建设。
（7）奉节县委组织部文件一份。证实熊某甲已辞去公职。
（8）离婚登记材料。证实熊某甲、郑某乙于2013年12月17日离婚。
（9）熊某甲书写的两封书信。证实熊某甲于2009年赌博欠陈某丙55万元，2012年约定还款73万元。2013年1月22日熊某甲借款28万元，2013年3月20日借款45万元，偿还给陈某丙。熊某甲因网上赌博总计欠债务200多万元。
（10）郑某乙提供的用熊某甲的账户登录某某网页赌博的截图照片7张。证实熊某甲在某某网站注册了用户名，打开网页可以显示用户名及密码。
（11）银行交易明细。证实从2013年6月13日至12月11日，熊某甲通过某某账号的银行卡向账户名为管某某、朱某某、肖某、王某乙、刘某戊、王某丙的账户共计打款1381598.28元（经核实为1342360.28元）。
（12）银行交易明细。证实从2013年6月22日至10月25日，熊某甲通过某某账号的银行卡向账户名为尹某某、吴某、周某乙的账户共计打款407980元。
2.证人证言。
（1）杨某甲的证言。证实2013年10月25日，熊某甲以在奉节县某某镇投资房地产为由，通过易某某的妹夫杨某甲向易某某借款20万，双方约定月息2%，熊某甲出具了借条，钱款通过杨某甲转账给熊某甲。2013年12月20日后，熊某甲不知去向。
（2）黄某甲的证言。证实2013年12月上旬，熊某甲以在山西搞工程为由，向黄某甲借钱，黄某甲没有钱，就让熊某甲向母亲李某甲借，后得知其母借给熊某甲35万元。
（3）杨某乙的证言。证实2013年9月10日，熊某甲以在某某镇买地建幼儿园为由，通过杨某乙向谢某甲借款10万元。
（4）李某甲的证言。证实2013年3月，熊某甲以在某某镇买地建幼儿园为由，通过李某甲向陈某乙借款40万元，约定月息1.5%，熊某甲出具了借条（42万元）。后熊某甲辞职，不知去向。
（5）苏某甲的证言。证实2013年6月28日，熊某甲以搞新农村建设需资金周转为由，向苏某乙借款2万元，约定月息2.5%，熊某甲出具了借条。后熊某甲辞职，不知去向。
（6）唐某的证言。证实2013年8月，熊某甲向其借用银行卡账户。
（7）费某某的证言。证实2013年12月6日，熊某甲以搞工程亏损偿还他人债务为由，向周某甲借款5万元，实际交付4.7万元，熊某甲出具了借条。
（8）严某甲的证言。证实2012年6月29日，熊某甲以偿还他人债务为由，通过严某甲向严某乙借款1万元；2012年11月9日，熊某甲以偿还他人债务为由，通过严某甲向严某丙借款3万元；2013年1月21日，熊某甲以偿还他人债务为由，通过严某甲向严某丙借款15万元，熊某甲及其妻郑某乙在借款金额为15万元借条上签字；以上债权债务关系现已以民间借贷提起民事诉讼，一审判决熊某甲及其妻郑某乙偿还债务19万元。
（9）熊某乙的证言。证实熊某甲以帮熊某乙办理低保为由，获取过熊某乙的空白签名及房屋产权证。
（10）许某甲（女，53岁）的证言。证实自己从来没到过重庆奉节县，也不上网，不认识叫熊某甲的男姓公民。
（11）许某乙（女，17岁）的证言。证实自己在山西某某中学读高二，从来没去过重庆市奉节县，也不认识叫熊某甲的男姓公民。
（12）朱某某的证言。证实2013年上半年，身份证丢失，自己没有在河南省郑州市建设银行办理过银行卡，也不认识叫熊某甲的人。
（13）肖某的证言。证实2012年8月，在上海旅游时身份证丢失，自己没有在西安建设银行办理过银行卡，也不认识叫熊某甲的男人。
（14）刘某戊的证言。证实2013年4月，在广东惠州将身份证丢失，自己没有在西安办理过银行卡，也不认识叫熊某甲的男人。
（15）尹某某的证言。证实2010年在广州打工时将身份证丢失，自己没有在广东中山办理银行卡，也不认识叫熊某甲的男人。
（16）郑某甲的证言。证实女婿熊某甲因为网上玩百家乐欠债200多万，后来与女儿郑某乙离婚。
（17）郑某乙的证言。证实2013年12月17日与熊某甲离婚，因为熊某甲在网上玩百家乐，欠了200多万的债务。补充侦查期间询问，2013年1月份，因熊某甲赌博输钱偿还赌债，向严某甲借款15万元，郑某乙和熊某甲在借条上签字。
（18）陈某甲的证言。证实管某某的账号系赌博账号，陈某甲通过银行账号给管某某打了8000元钱。
（19）刘某乙的证言。证实管某某的账号系赌博账号，刘某乙通过银行账号给管某某打了1300元钱。
（20）刘某丙、刘某丁的证言。证实2013年1月，熊某甲向刘某丁提过合作开办幼儿园，2013年3月，熊某甲向刘某丙提过合作开办幼儿园，没有实际进行。
3.被害人陈述。
（1）易某某的陈述。证实2013年10月25日，熊某甲以在奉节县某某镇投资房地产为由，通过易某某的妹夫杨某甲向易某某借款20万，双方约定月息2%，熊某甲出具了借条，钱款通过杨某甲转账给熊某甲。
（2）费某某的陈述。证实2013年5月29日和7月10日，熊某甲以在某地乙搞新农村建设工程差资金为由，两次向费某某借款共计11万，月息2%，出具了借条。第一次交付现金5万元；第二次通过银行转账。
（3）李某甲的陈述。证实2013年12月8日，熊某甲以在山西投资工程建设，急需资金周转，向李某甲借款20万元，其中2013年12月8日转账17万元，同年12月11日转账3万元；同年12月12日，熊某甲又以相同理由向李某甲借款15万。熊某甲出具了借条，并约定月息2.5%。后听说熊某甲把工作也辞了，婚也离了，不知去向。
（4）谢某甲的陈述。证实2013年9月16日，熊某甲以在某某镇买地建幼儿园为由，向谢某甲借款10万元，约定月息2%，出具了借条。款项通过其女杨某丁银行转账至熊某甲账户。后听说熊某甲把工作也辞了，婚也离了，不知去向。
（5）谢某乙的陈述。证实2013年9月16日，熊某甲以在某地甲买地建幼儿园为由，通过谢某甲介绍，向谢某乙借款3万元，约定月息2%，熊某甲出具了借条。后听说熊某甲辞职跑了。
（6）陈某乙的陈述。证实2013年3月，熊某甲以在某某镇买地建幼儿园为由，通过李某甲，向陈某乙借款40万元，约定月息1.5%，熊某甲出具了借条。2015年1月20日，李某甲代熊某甲偿还了本息合计42万元。
（7）李某乙的陈述。证实2013年6月28日，熊某甲以在某地甲和某地乙搞新农村建设差钱周转为由，通过苏某甲向李某乙借款3万元，约定月息2.5%，熊某甲出具了借条。
（8）张某甲的陈述。证实2013年7月1日、同年8月7日，熊某甲以在外面做工程，需资金周转为由，向张某甲借款合计8万元，熊某甲出具了借条，并约定月息2%。后听说熊某甲辞职，不知去向。
（9）黄某乙的陈述。证实2013年8月9日，熊某甲以借钱开馆子为由，向黄某乙借款4万元，熊某甲出具了借条，并约定月息5%。熊某甲将其工资存折抵押给黄某乙，约定每月取出2000元支付利息，黄某乙从其工资存折取款合计4000元。
（10）丁某某的陈述。证实2013年8月，熊某甲以在奉节县某某镇购买地皮修建幼儿园为由，向丁某某借款15万元，熊某甲出具了借条，并约定月息2.5%。后丁某某按照熊某甲安排将款项转至同事唐某银行账户。后熊某甲辞职、离婚，不知去向。
（11）王某甲的陈述。证实2013年11月8日，熊某甲以搞房地产开发为由向王某甲借款10万元，熊某甲出具了借条，并约定月息2.5%。
（12）向某某的陈述。证实2013年11月26日，熊某甲以搞工程需资金周转为由，向向某某借款10万元，熊某甲出具了借条，并约定月息2%。
（13）周某甲的陈述。证实2013年12月6日，熊某甲以搞工程亏损偿还他人债务为由，向周某甲借款5万元，实际交付4.7万元，熊某甲出具了借条。
（14）张某乙的陈述。证实2013年1月5日，熊某甲以搞工程需周转资金为由，向张某乙借款5万元，熊某甲出具了借条，并约定月息2%。2013年7月5日借款到期后，熊某甲支付了6000元利息。后熊某甲辞职、离婚，不知去向。
4.被告人熊某甲的供述和辩解。
被告人熊某甲接受侦查机关讯问共计9次，前五次供述主要内容为：2010年，熊某甲通过网络聊QQ认识了许某，30岁左右，山西人，2010年上半年和2011年上半年，许某到奉节玩了两次，二人开房后发展成情人关系。2013年上半年，许某要求和熊某甲一起合伙经营煤矿，熊某甲出资100万，许某出资200万。熊某甲本身没有钱，就到处借钱，然后把钱打给许某指定的账户。借款分别为费某某11万、李某乙3万、杨某丙10万、谢某乙3万、易某某20万、李某甲35万、方某某5000元、陈某乙42万元、王某甲10万、严某甲19万、赵某某10万、张某乙5万、张某甲6万、费某某5万、黄某丙4万、熊某乙20万、丁某某15万、某某担保公司2万，丁某某15万元，总计借款220.5万。按照许某要求，通过银行转账向管某某、朱某某、肖某、王某乙、刘某戊、王某丙、尹某某、吴某、周某乙等人的账户共计转帐170余万元，熊某甲日常消费了部分款项。熊某甲向他人借钱的时候，都知道熊某甲是法院的法警，有正式工作，没有问借款用途，熊某甲均出具了借条，约定了利息。到2013年年底，因为所欠债务数额越来越大，为了隐瞒与许某合伙投资经营煤矿的事实，熊某甲就给妻子及双方父母撒谎，说是因网上赌博输了200多万，后熊某甲与妻子离婚，并辞去公职，到外地务工，想挣钱后回来还账。2013年年底，熊某甲到深圳后，就再也联系不上许某了。并供述自己从2010年开始在网上参与百家乐赌博活动，一直到2013年，共输了不到10万元。后三次供述主要内容为：熊某甲于2013年初经严某甲介绍向严某丙、严某乙共计借款19万元，准备用于从事早教生意，后没有做成。上网的时候在“某某”（后变更为某某）网站注册了用户名为“某某”的账号，将向严某丙、严某乙借款19万元、及其后向费某某、李某乙、杨某丙等共计18人和某某担保公司借款共计220.5万元，转入管某某（205050元）、朱某某（94405.2元）、肖某（712056.45元）、王某乙（288636.63元）、刘某戊（46425元）、王某丙（35025元）、尹某某（144480元）、吴某（63500元）、周某乙（200000元）的赌博账户，大部分借款用于网络赌博输掉了，一部分用于偿还利息。所有出借人均没有问借款用途，熊某甲也没有告知出借人借款用途，均出具了借条，约定了利息。并承认前几次在公安机关的供述关于和许某的资金用途是虚假的，真实用途为参与网络赌博输掉了。
5.奉节县公安局网络安全保卫大队制作的远程勘验工作记录（附截图照片9张）。证实熊某甲在网上进行百家乐赌博的操作流程。
6．抓获经过。证实：熊某甲于2015年4月13日被长沙市公安局开福分局望麓园派出所民警抓获归案。
7.户籍信息。证实熊某甲出生于1984年11月13日，具有完全刑事责任能力。
上列证据，经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人熊某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。关于公诉机关指控被告人熊某甲骗取被害人黄某乙4万元的犯罪事实，经庭审举证、质证证实，被告人熊某甲用工资卡支付利息的方式偿还了被害人黄某乙4000元，其已偿还的4000元应从骗取被害人黄某乙4万元的总数中扣除，被告人熊某甲骗取被害人黄某乙的现金确定为3.6万元。关于被告人熊某甲的辩护人提出，被告人熊某甲的行为不构成诈骗犯罪，属于民间借贷，如追究被告人的刑事责任，不利于保护被害人的利益的辩护意见。经查，被告人熊某甲为筹集赌博资金，从2013年5月至2013年12月期间，虚构投资房产、修建幼儿园、投资新农村建设等需要资金周转为由，以出具借条、支付高额利息的方式，骗取他人现金共计175.3万元，全部用于网络赌博，导致被害人的资金无法收回。被告人熊某甲在无法偿还诈骗钱款的情况下，采取辞职、离婚、外出它乡、变更通讯方式等方法逃避责任，其非法占有的目的明显。故其辩护理由不能成立，本院不予采纳。辩护人提出被告人到案后如实供述，可以从轻处罚的辩护理由成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人熊某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币捌万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月13日起至2027年4月12日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人熊某甲退赔被害人陈某乙经济损失40万元、费某某经济损失11万元、李某乙经济损失3万元、苏某乙经济损失2万元、张某甲经济损失8万元、黄某乙经济损失3.6万元、丁某某经济损失15万元、谢某甲经济损失10万元、谢某乙经济损失3万元、易某某经济损失20万元、王某甲经济损失10万元、向某某经济损失10万元、周某甲经济损失4.7万元、李某甲经济损失35万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第二中级人民法院口头或书面提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 易朝阳
人民陪审员 毛正林
人民陪审员 何红炼
二〇一五年十一月十九日
书 记 员 吕 磊