成都市武侯区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0107刑初8号
公诉机关成都市武侯区人民检察院。
被告人高某某，男，1969年12月19日出生，汉族，初中文化，原四川X**投资管理有限公司总经理，户籍所在地为河南省伊川县。2014年12月14日因本案被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，2015年1月16日被逮捕。现羁押于成都市看守所。
辩护人王翔，四川时代经纬律师事务所律师。
被告人冯某某，男，1974年4月15日出生，汉族，高中文化，原四川X**投资管理有限公司出纳，户籍所在地为河南省伊川县。2014年12月14日因本案被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，2015年1月16日被逮捕。现羁押于成都市看守所。
被告人冷某某，男，1990年5月29出生，汉族，初中文化，原四川X**投资管理有限公司业务经理，户籍所在地为四川省大竹县。2014年12月14日因本案被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，2015年1月16日被逮捕。现羁押于成都市看守所。
辩护人梁楠，四川天则律师事务所律师。
被告人余某，女，1989年6月18日出生，汉族，初中文化，原四川X**投资管理有限公司会计，户籍所在地为重庆市铜梁县。2014年12月14日因本案被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，2015年1月16日被逮捕。现羁押于成都市看守所。
辩护人雷星，四川建设律师事务所律师。
辩护人杨科，四川建设律师事务所律师。
成都市武侯区人民检察院以成武检公诉刑诉（2015）830号起诉书指控被告人高某某犯集资诈骗罪，被告人冯某某、冷某某、余某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市武侯区人民检察院指派检察员夏卫出庭支持公诉，被告人高某某及其辩护人王翔、被告人冯某某、被告人冷某某及其辩护人梁楠、被告人余某及其辩护人雷星、杨科到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
成都市武侯区人民检察院指控，被告人高某某为实施集资诈骗，在本市武侯区注册成立“四川X**投资管理有限公司”，并安排被告人冯某某、冷某某、余某等人担任公司会计、出纳、业务经理，具体负责该公司的对外集资业务。从2014年3月至案发期间，被告人高某某、冯某某、冷某某、余某等人向社会不特定群众推介虚构的投资项目，以高息为饵吸收“投资款”共计391万元，被告人高某某在骗取群众“投资款”后迅速将该款项转移、耗用。为支持指控，公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、被告人供述、鉴定意见、书证等证据。公诉机关认为，被告人高某某的行为已构成集资诈骗罪，被告人冯某某、冷某某、余某的行为已构成非法吸收公众存款罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条之规定处罚。
被告人高某某对起诉书指控的事实和罪名无异议，表示认罪。其辩护人提出被告人高某某归案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪，系初犯，主观恶性较小，愿意退赔被害人损失等辩护意见，请求对高某某从轻处罚。
被告人冯某某对起诉书指控的事实和罪名无异议，辩称其只是公司出纳，主观上不知道系犯罪，未向群众推荐过项目，表示认罪。
被告人冷某某对起诉书指控的事实和罪名无异议，辩称其通过正常招聘进入公司，主观上不知道是犯罪，没有客户投资资金经过其手，表示认罪，愿意退还领取的工资，请求对其从轻处罚。其辩护人提出被告人冷某某系从犯，归案后如实供述其犯罪事实，系自首，认罪态度好，通过正当公开招聘进入公司，没有获利等辩护意见，请求对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。
被告人余某对起诉书指控的罪名有异议，辩称其只是公司会计，只负责日常费用核算等会计工作，不清楚公司运营模式和从事的业务，亦不清楚公司从事违法活动，没有宣传过业务，不构成非法吸收公众存款罪，但愿意退还七个月的工资一万多元。其辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控余某犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名有异议，余某不构成非法吸收公众存款罪。1、被告人余某主观上无非法吸收公众存款的故意，亦未实施相关行为，余某并未经手客户的资金，XXX公司仅作居间业务；2、本案存在众多矛盾，余某通过招聘进入XXX公司，未和公司其余业务员进行业务交流，对公司的实际情况并不知情，在共同犯罪中，无法确定余某的角色和作用；3、余某作为公司的会计，未担任过业务经理，从司法实践来看，作为会计绝大多数并未追究刑事责任。
经审理查明，2014年3月四川X**投资管理有限公司成立，同年6月，被告人高某某与高某以出资购买的方式成为四川X**投资管理有限公司股东，并办理了工商登记，公司经营地址为本市武侯区。被告人高某某担任XXX公司总经理，负责公司的全面管理，并聘请高某为该公司法定代表人、被告人冯某某为该公司出纳、被告人冷某某为该公司业务经理、被告人余某为该公司会计，负责公司财务工作。XXX公司成立后，在未获得面向社会不特定主体吸收存款资质的情况下，通过在街边发放传单宣传洛阳XX包装材料有限公司等项目，以月息1.2%-1.6%到期还本付息的方式向不特定群众吸收资金。2014年7月至12月9日期间，共计向投资户签订了69份集资合同，吸收资金391万元，返还本金90万元，支付利息47060元。被告人高某某虽与洛阳XX公司签订了借款合同，但吸收的资金均未用于洛阳XX项目，而是存入以商户名义开设的卢某某（音）等私人银行账户中，用于支付购买股份的费用、支付公司日常开销及员工工资、支付客户利息及本金等所用。2014年12月13日，民警在XXX公司将被告人高某某、冯某某、冷某某、余某依法口头传唤至双楠派出所进一步调查。
上述事实有经控辩双方当庭质证，本院予以确认的以下证据证实：
1、受案登记表、到案经过。证实案件来源情况和被告人到案情况。
2、被告人身份信息。证实四被告人的身份情况。
3、搜查笔录。证实2014年12月13日，公安机关依法对XXX公司进行搜查，搜查出XXX公司营业执照复印件、本金退回确认单、项目公司介绍册等若干书证。
4、扣押清单。证实公安机关依法从被告人余某处扣押了XXX公司工商营业执照、税务登记证、《投资日报表》、《撤单日报表》、本金退回确认单及附件、空白《项目投资管理合同》、项目公司介绍册等书证；从邓亚平处扣押人民币580元、保险柜两个、借款合同、POS机等物品；另扣押了公司印章、财务专用章、账本等物品。
5、被告人高某某的供述及辨认笔录。证实XXX公司的组织结构、主要成员、经营业务及业务员提成等情况。该公司于2014年3月由高某某和高某共同注册成立，经营范围为投资与资产管理、投资咨询服务等，注册地址在本市武侯区1层，高某某系该公司总经理，负责公司的全面管理。公司的法定代表人为高某，公司会计为余某，出纳为冯某某，余某和冯某某主要负责公司财务开支，业务经理为冷某某，主要负责招揽业务。公司的投资项目为洛阳XX包装材料有限公司的项目，洛阳XX公司主要做塑料包装，因扩建厂房，扩大产量需要大量资金，高某某独自到洛阳XX公司进行了考察，后安排公司业务员在小区、车站等公共场所发放宣传册宣传介绍洛阳XX项目，有意愿的客户会在XXX公司签订一份项目投资管理合同的三方合同，被投资人为洛阳XX包装材料有限公司，XXX公司为管理人和保证人，约定月回报率为1.2%到1.6%，没有担保公司。客户的投资款通过现金和刷银行POS支付，POS机商户名称为洛阳XX，但账户是一个叫卢某某（音）的私人账户，是高某某找卢某某于2014年8月在洛阳市伊川县工商银行办理；现金由余某和冯某某收取，然后存到XXX公司账户或者卢某某账户上。董某某（音）是XXX公司之前的老板，2014年5月将XXX公司以350万价格转让给高某某，高某某无钱支付350万转让款，遂约定高某某将XXX收取的集资款累计350万元之后先支付给董某某，之后的集资款才归高某某。董某某让高某某与洛阳XX于2014年12月签订了200万元的借款合同，客户集资款均并未投资到洛阳XX公司，一部分用于支付XXX日常开支，剩余的钱均由翟光伟（音）在河南伊川银行用卢某某的银行卡取出现金后交给董某某。XXX公司共计吸收资金400万左右，涉及40多个客户，后退还了一部分资金给客户，截止案发还有280万元左右未退还。被告人高某某通过照片辨认出被告人冯某某、冷某某、余某。
6、被告人冯某某、冷某某的供述及辨认笔录。证实XXX公司的组织结构、主要成员及职责、业务流程情况，及到该公司工作的时间、具体工作内容和工资情况。冯某某于2014年8月到XXX公司上班，系XXX公司出纳，负责公司平时开销、给投资客户支付利息等工作，工资为每个月3000元，无提成。冷某某于2014年9月通过应聘进入XXX公司工作，系XXX公司业务经理，主要负责招聘销售人员，销售员负责在外发宣传单吸引客户投资或负责投资合同签订，销售人员入职后培训由会计负责，冷某某负责金融行业基础知识培训，工资为每个月4000元，无提成。被告人冯某某通过照片辨认出高某某、冷某某、余某。被告人冷某某通过照片辨认出高某某、冯某某、余某。
7、被告人余某的供述及辨认笔录。证实XXX公司的组织结构、主要成员及职责、业务流程情况，及到该公司工作的时间、具体工作内容和工资情况。被告人余某于2014年5月到XXX公司担任会计，财务部由其负责，主要负责公司财务会计方面的工作，公司项目方系洛阳XX包装材料有限公司，该公司需要资金，由XXX公司提供中介服务，XXX公司在外发放宣传单进行宣传，愿意投资的客户到XXX公司在业务员的主持下签订《项目投资管理合同》，投资期限3个月、6个月、一年不等，XXX公司按照合同约定每月支付客户利息，月息为1.2%至1.6%，客户支付投资款，可以缴纳现金给出纳冯某某，也可以刷卡，刷卡收款方为洛阳XX。公司每月20号通过向客户转账或者客户直接到公司领取现金两种方式支付利息。XXX公司最初有50个客户，总投资有87笔，投资金额有377万元，后因部分客户退单，目前还有39个客户，68笔投资，金额有300万元。投资管理合同和公司公章由余某保管。余某工资每月3500元，无提成，没有发展过客户投资。余某通过照片辨认出冷某某、冯某某、高某某。
8、同案犯高某的供述。证实XXX公司的组织结构、主要成员及职责、业务流程、资金去向等情况。高某于2014年7月到其堂兄弟高某某的XXX公司工作，担任法定代表人，每月工资3000元，包吃住，在公司没有具体事务，在公司领导不在时负责购买公司的办公用品签字、报账。XXX公司是从一个叫董某某手里买过来，转让费350万元，高某某和董某某商量用客户的投资款来支付该笔转让费，收满350万元后的投资款归高某某所有。公司有一个POS机，商户名是洛阳XX，但实际上是一个叫卢某某的私人银行账户，卢某某是高某某弟弟的一个朋友。XXX公司一共收取了300多万元的投资款，其中180万支付给董某某作为转让费，一部分用于员工工资和办公用品，还有一部分给高某某朋友董某某（音）挥霍。公司由会计余某和出纳冯某某负责收客户投资款现金。
9、证人邓亚平、高小丽的证言及辨认笔录。邓亚平系XXX公司行政助理。高小丽系XXX公司行政经理。其证言证实XXX公司的组织结构、主要成员及职责、业务流程等情况。财务部的余某负责核算客户投资利息，核算出来后由冯某某负责发放。邓亚平、高小丽通过照片辨认出被告人冯某某、冷某某、余某、高某某。
10、被害人康桂兰、李世蓉、朱祥贞、陈坤的陈述。证实被害人经人介绍或通过XXX公司在外发放的宣传资料来到XXX公司，业务员介绍XXX公司证照齐全，注册资金二千万，国家允许民间借贷，月收益比银行收益高且稳定，为1.4%，投资项目在河南省洛阳市伊川县XX包装材料有限公司等内容。被害人与XXX公司签订投资管理合同，向XXX公司缴纳金额不等的投资款，并当场从XXX公司财务领取当月收益。
11、川武鉴所[2015]会鉴字第18号鉴定书、银行交易信息、本金退还确认单。证实2014年7月至2014年12月9日，XXX公司以洛阳XX、华胜建材项目吸收集资户资金391万元，还集资户本金90万元，支付集资户利息47060元，其他资金使用包含办公费、员工工资等金额为456334.77元，卢某某工行伊川人民路支行卡号1705122801106131166账户转出及取现1875600元。
12、双楠派出所出具的情况说明。证实XXX公司吸收的集资款，并未投资到洛阳XX公司，其中180余万元通过POS机转入卢某某账户并被提现，集资款一部分用于支付投资户每月的投资收益，一部分用于支付XXX公司日常开销及员工工资、提成等。
13、案件照片。显示被告人及任职的XXX公司情况、XXX公司的POS机、保险柜、账本等照片情况。
14、XXX公司的营业执照、税务登记证、公司章程、房屋租赁合同、员工通讯录等书证。证实XXX公司的基本情况及XXX公司的主要成员结构情况。2014年3月17日四川X**投资管理有限公司成立，同年6月，被告人高某某与高某以出资购买的方式成为四川X**投资管理有限公司股东，并办理了工商登记，高某为法定代表人，经营地址为成都市武侯区，经营范围为投资与资产管理、投资咨询服务等。
15、借款合同、洛阳XX公司出具的证明、洛阳XX公司注册信息查询等书证。证实洛阳XX公司的基本情况，2014年12月3日高某某代表XXX公司与洛阳XX公司签订借款合同，约定由XXX公司出借200万元给洛阳XX公司，但洛阳XX公司出具情况说明其与XXX公司没有业务、经济上的往来，不存在与XXX公司、高某、高某某进行融资性活动的行为。
16、银行交易明细。证实涉案银行账户交易明细情况。
17、投资明细统计表、报案材料、投资管理合同、委托书、投资借据、承诺函、宣传单等书证。证实在案被害人人数、投资金额统计情况；被害人等人与XXX公司、洛阳XX等公司签订项目投资管理合同投资资金、约定月息等情况；及XXX公司制作的宣传洛阳XX项目的情况。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人高某某以非法占有为目的，以四川X**投资管理有限公司为平台，使用诈骗方法非法集资391万元，除去已归还的本金和利息947060元外，实际诈骗金额290余万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人冯某某、冷某某、余某协助高某某违反国家金融管理法律、法规，以四川X**投资管理有限公司为平台，公开向社会不特定群众吸收资金，集资数额达391万元，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，被告人高某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人冯某某、冷某某、余某起次要、辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人高某某、冯某某、冷某某当庭认罪，酌情可从轻处罚。成都市武侯区人民检察院起诉指控被告人高某某犯集资诈骗罪，被告人冯某某、冷某某、余某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。关于被告人冷某某的辩护人提出被告人冷某某归案后如实供述犯罪事实，系自首的辩护意见，本院认为，被告人冷某某并无自动投案情节，不构成自首，该辩护意见不予采纳。关于余某及其辩护人提出余某不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，被告人余某在侦查阶段的供述证实其清楚知晓XXX公司的业务流程和运营模式，并在XXX公司负责核算客户投资利息等财务工作，本案系共同犯罪，被告人余某的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪特点，故该辩护意见不予采纳。关于被告人冯某某、冷某某、被告人高某某的辩护人提出的辩护意见及被告人冷某某的辩护人提出的其他辩护意见，本院酌情予以采纳。据此，为了维护社会市场经济秩序，惩罚犯罪，判决如下：
一、依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条之规定，被告人高某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年12月14日起至2024年12月13日止。罚金于判决生效之日起十五日内缴纳。）
二、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年12月14日起至2016年6月13日止。罚金于判决生效之日起十五日内缴纳。）
三、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，被告人冷某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年12月14日起至2016年6月13日止。罚金于判决生效之日起十五日内缴纳。）
四、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，被告人余某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年12月14日起至2016年6月13日止。罚金于判决生效之日起十五日内缴纳。）
五、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，对本案赃款继续追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 毅
人民陪审员 陈麒麟
人民陪审员 蒋裔鸣
二０一六年六月一日
书 记 员 宋 沙