湖北省谷城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂谷城刑初字第000009号
公诉机关湖北省谷城县人民检察院。
被告人李大黑，曾用名李春峰。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2013年3月18日到谷城县公安局投案自首，当日被刑事拘留，2013年4月16日被逮捕。现羁押于南漳县看守所。
辩护人唐建龙湖北谷伯律师事务所律师。
被告人肖某甲，乳名肖跃、肖幺，中共党员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2013年3月12日被抓获，同年3月16日被谷城县公安局刑事拘留，2013年4月16日被逮捕。现羁押于谷城县第一看守所。
辩护人李云辉湖北省谷城县法律援助中心律师。
谷城县人民检察院以谷检刑诉（2013）151号起诉书指控被告人李大黑、肖某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。谷城县人民检察院指派检察员高建勇、代理检察员阮先锋出庭支持公诉。被告人李大黑、肖某甲及其辩护人均到庭参加诉讼。在审理过程中因在法定期限内不能审结，经湖北省襄阳市中级人民法院批准延长审理期限，期间公诉机关以需补充侦查为由，建议本院延期审理。现已审理终结。
谷城县人民检察院指控，被告人李大黑、肖某甲从2006年5月至2012年10月，先后以需要资金周转为由并承诺以月利率为12%、15%、20％、30％、50％、100％、200％不等的高息为诱饵向他人借款，通过拆东墙补西墙的方式，非法吸收公众存款作案84起，金额为人民币2542700元。其中被告人李大黑参与全部作案；被告人肖某甲参与非法吸收公众存款作案7起，金额为人民币337500元。公诉机关认为，被告人李大黑、肖某甲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人李大黑非法吸收公众存款数额巨大；被告人肖某甲非法吸收公众存款数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人李大黑有自首情节。
二被告人对公诉机关指控的事实无异议。被告人李大黑对非法吸收存款的数额有异议，认为其偿还了的数额没有扣减。
辩护人唐建龙提出的辩护意见：1、被告人李大黑有自首情节，依法应从轻处罚。2、公诉机关指控被告人李大黑非法吸收的存款数额有误差。
辩护人李云辉提出的辩护意见：1、被告人肖某甲吸收的存款用于生意有别于其他非法吸收公众存款。2、被告人肖某甲当庭认罪态较好，有悔罪表现。
经审理查明，被告人李大黑、肖某甲（系夫妻关系）2005年春，承包湖北三环车桥有限公司谷城至武汉、湖南省长沙市等地的运输线路。2006年5月至2012年10月，二被告人先后以需要资金周转为由并承诺以月利率为12%、15%、20％、30％、50％、100％不等的高息为诱饵向他人借款，通过拆东墙补西墙的方式，非法吸收公众存款作案75起，非法吸收公众存款人民币2422200元。其中被告人李大黑参与全部作案；被告人肖某甲参与非法吸收公众存款作案5起，非法吸收公众存款人民币305500元。其具体事实：
1、2006年5月1日，被告人李大黑以承包运输线路要交保证金为由，找到襄阳市樊城区居民余某乙向其“借款”并承诺支付高额利息，后双方协议约定月利率为35％，三个月结息一次，余某乙将七万元交给被告人李大黑，李出具借据一张。此款一直未归还。
2、2009年12月30日至2011年7月23日，被告人李大黑以资金周转为由，先后向湖北三环车桥公司职工龚清云的丈夫郑某“借款”16笔，金额为人民币665000元，口头约定月利率为20％、100％。借据及欠条均为被告人李大黑出具。该款一直未归还。
3、2010年2月1日和2011年8月15日，被告人李大黑以承包运输线路需要资金周转为由，先后向湖北三环车桥有限公司职工夏某“借款”2笔，“借款”金额分别是150000元、40000元，共计190000元。双方书面约定月利率为15％，被告人李大黑向夏某出二张借据。此借款被告人李大黑一直未归还。
4、2010年4月8日至2011年11月12日，被告人李大黑以需要资金周转为由，二次向本县城关镇居民冯某“借款”50000元，双方书面约定月利率为20％，被告人李大黑并出具借据二张。2011年10月30日，被告人李大黑通过冯某向冯的妹夫魏浩山“借款”100000元，双方书面约定月利率为15％，被告人李大黑并出具借据一张。上述3笔“借款”被告人李大黑一直未归还。
5、2010年8月1日至2012年4月10日，被告人李大黑以需要资金周转为由，先后向本县城关镇居民陈某“借款”11笔，共计金额262200元，双方书面约定月利率为30％。被告人李大黑出具借据8张，另3张借据由被告人李大黑的儿子肖某乙代其所出。此款一直未归还。
6、2010年8月20日至2011年7月16日，被告人李大黑以需要资金周转为由先后向其原同事黄某“借款”3笔，共计金额37000元，双方书面约定月利率为20％。被告人李大黑向黄某出具借据三张，此款一直未归还。
7、2011年3月17日至2012年4月13日，被告人李大黑、肖某甲以需要资金周转为由，先后向本县庙滩镇居民李某“借款”14笔，金额为129000元，双方口头约定月利率为15％。其中被告人李大黑参与全部“借款”，被告人肖某甲参与“借款”1笔，金额15000元。此款一直未归还。
8、2011年8月18日至2011年10月30日，被告人李大黑以需要资金周转为由，先后向本县城关镇居民余某甲“借款”6笔，金额为人民币117000元，双方书面约定月利率为100％。被告人李大黑向余某甲出借据六张，借款一直未还。
9、2011年5月，被告人李大黑在本县城关镇闲逛时发现在谷城县民政局附近开早餐店的胡明秀。被告人李大黑以照顾其生意为幌子，与其接触相识，并向其提出借款，承诺支付高息。胡同意。2011年9月6日至2011年9月22日，被告人李大黑先后向胡明秀（胡某）“借款”4笔，金额123000元，双方口头约定月利率为20％。被告人李大黑向胡出具借据四张，该款一直未还。
10、2011年9月，被告人李大黑在本县城关镇闲逛时遇到城关镇居民王某，李主动与其打招呼，相识后，被告人李大黑以需要资金周转为由向其“借款”并承诺给付高息。2011年9月7日，被告人李大黑向王某借款20000元，书面约定月利率为20％，被告人李大黑向王某出据借据。此款一直未归还。
11、2011年9月11日至2012年9月26日，被告人李大黑、肖某甲以需要资金周转为由，先后向本县城关镇居民唐某“借款”3笔，金额17000元，双方书面约定月利率为40％。其中被告人李大黑参与借款3笔，金额17000元，被告人肖某甲参与借款1笔，金额2000元。此款一直未归还。
12、2011年9月19日，被告人李大黑以需要资金周转为由，向湖北三环车桥有限公司的职工刘邦勇“借款”20000元，双方书面约定月利率为20％，被告人李大黑给刘邦勇出具了借据，此款一直未归还。
13、2011年9月24日，被告人李大黑以资金周转为由，向本县庙滩镇村民占某“借款”10000元，借款人李大黑、肖某甲。期间已还款4000元，余款6000元未归还。
14、2011年10月23日、11月22日，被告人李大黑以需要资金周转为由向湖北三环车桥有限公司的职工潘会洪分别“借款”20000元，共计金额40000元，被告人李大黑出具借据。此款一直未还。
15、2011年，被告人李大黑以需要资金周转为由，向承包湖北三环车桥有限公司运输线路的肖道军、俞某夫妻“借款”20余万元，双方口头约定月利率为30％，2012年1月至7月经肖、俞二人多次催要后，被告人李大黑归还八万余元，尚差肖、俞二人本金120000元，利息4500元。2012年7月24日，被告人李大黑、肖某甲要求继续“借用”该款，被告人肖某甲给肖道军、俞某二人出具借据120000元的借据一张，同时，被告人肖某甲又出具欠到肖道军利息款4500元条据一张，此款一直未归还。
16、2011年10月，被告人李大黑以需要资金周转为由，向湖北三环车桥有限公司的职工万某“借款”150000元，期限一年，双方口头约定月利率为20％。2012年，被告人李大黑还本付息后尚差万某本金141000元。2012年10月11日，被告人李大黑、肖某甲要求继续使用该款。被告人肖某甲给万出具141000元的欠条，并注明以前欠条作废，此款一直未归还。
17、2011年10月31日至2012年4月27日，被告人肖某甲、李大黑以发货需要资金周转为由，先后向湖北三环车桥有限公司的职工聂某“借款”5笔，金额155000元，双方书面约定月利率为50％，其中被告人李大黑参与全部“借款”；被告人肖某甲参与“借款”1笔，金额30000元。此款一直未归还。
18、2012年1月4日，被告人李大黑以资金周转为由，向本县城关镇居民占中新（占四）“借款”50000元，双方书面约定月利率为20％，被告人李大黑出具借据，此款一直未归还。
19、2012年4月9日至4月28日，被告人李大黑以资金周转为由，先后向本县城关镇居民徐某“借款”4笔，金额210000元，双方书面约定月利率为12％。2012年10月11日，被告人李大黑还款10000元，尚余200000元未归还。
20、2012年6月，被告人李大黑得知本县城关镇居民伍某手中有存款；经人介绍后与伍相识。被告人李大黑向其提出“借款”并承诺支付高息。伍表示同意。2012年6月28日，被告人李大黑向伍某“借款”15000元，双方口头约定月利率为30％，期限3个月。被告人李大黑、肖某甲共同向伍某出具借据一张。该款一直未还。
21、2012年6月，被告人李大黑通过他人得知本县城关镇居民杨某手中有存款，主动上门与其联系并承诺支付高息向其“借款”。杨表示同意。2012年9月14日，被告人肖某甲向杨借款10000元，口头约定月利率为200％，被告人肖某甲给杨出具借据。此款未归还。
2012年10月11日二被告人外逃。被告人李大黑于2013年3月18日向公安机关投案。被告人肖某甲于2013年3月12日在深圳市布吉镇长龙7区9巷5栋201房被抓获。
公诉机关当庭提供了以下证据证实上述事实：
1、被害人余某甲证实，2011年8月18日，李大黑说需资金周转找我借2万，月息1分，借条上签李大黑和肖某甲的名字。8月19日，李又找我借了3万，月息1分，利息2个月还，借条上签李大黑和肖某甲的名字。2011年8月28日，李大黑分两次找我借款1万、2万，月息1分。10月14日，李又找我借3万；10月30日，李大黑找我借7000元，她找我借的这些钱均出有借条。共计11.7万，本金未还。李大黑在去年付我利息1万多，今年付利息1万多，共计付息3万多。
2、被害人聂某证实，2011年10月31日，肖某甲找到我说，在三环车桥公司货装好了拉不走，找我借钱周转，因平时关系好，我就借给他5万元，肖的妻子李大黑来拿的钱，给我出的条子。2011年11月1日，肖又借了2万元，李出的条子。同年11月4日，肖又找我借钱，我从我父亲聂长乐那拿了5万给李大黑，李出的借条。2012年4月16日，肖找我借了3万元，肖出的条子。2012年4月27日，肖找我借了5000元，李大黑给我出的条子。肖和李共计向我借款15.5万元，本金及利息均未还。
3、被害人权某证实，2011年10月份，李大黑找到我丈夫潘会洪说周转金不够，向我们借点钱，说是只用一个月，还说给我们利息，我们说利息就算了，在年底把钱还给我们就行了。潘会洪看肖某甲平时还比较老实，分二次借给他们共计40000元。
4、被害人俞某证实，我丈夫肖道军与肖某甲都在三环车桥从事物流运输承包。他们承包的是湖南、武汉、荆州等地。因我们是同行，他们的业务我们也清楚。2011年他们先后向我们借了20多万，当时承诺年息2分，还钱时，本息一次付清。从2012年1月至7月，我催他还钱，他共计还我7万多元，利息没付。又给我打了个4500元利息的欠条。截止目前还欠我12.5万元。
5、被害人冯某（曾用名冯爱华）证实，某，李大黑找到我说她在三环公司搞运输线路，现在结不到账，向我借钱，并说给我年息2分的利息。我看在朋友份上，当年4月8日借给了李4万，李出的借条。2011年4月份，李付我8000元利息，本金未还。同年10月份，李大黑又找到我说运输生意还可以，但需要钱投入，想再借点钱。我看第一年的利息支付的还及时，2011年10月30日，我就帮忙她联系上了我妹夫魏浩山，魏借给李大黑10万，年息1分5，李大黑出的条。2011年11月12日，我又借给李大黑1万元，利息是2分，李给我出条子。我2次借给李大黑5万元，她借我妹夫魏浩山10万，付息18000元。
6、被害人占某证实，2011年9月24日，我表嫂李大黑找到我说，老肖承包三环公司运输线路，需要资金周转。我借给她1万。2012年9月份，我急需用钱找到李大黑家，肖某甲还我4000元，我给他打了4000元收条，还欠我6000元。
7、被害人伍某证实，2012年6月份，李大黑找我说她和丈夫在车桥公司承包运输线，资金有点周转不开，问我有没有多余的钱借点给她，她可以给我2分的高息。我看到她人老实，经常帮我做活。当年6月28日，我借给李大黑、肖某甲15000元，期限三个月，肖某甲给我打的借条。快到还款期了，李大黑说还想借点钱，我说实在没有。李说有多少借多少。我就又借给他1000元，这次是李大黑出条，期限一个月。到了十月份，她们全家都跑了。
8、被害人刘某、万某、陈某、杨某（任妈）、余某乙、夏某、周某、王某、徐某、黄某、胡某、郑某（郑勇）、李某、唐某等被害人均证实二被告人找其借钱的时间和经过以及偿还“某
9、证人肖某乙证实，2010年7月至2012年3月，我在谷城为我爸妈肖某甲、李大黑承包运输线路打理日常工作。我经手向三个人出具过借条。一、我给陈某出具3张借条，这3张是我妈过去打的条，然后，我给陈某换的条，钱没有经过我的手，（1、2010年8月21日，借陈某现金35000元；2、2010年9月16日，欠陈某现金27200元；3、2010年11月25日，欠陈某现金40000元，合计借陈现金102200元，约定利息是5分年息）。二、给李某出具借条的时间我记不清，大约有6-7张，金额大约有6-7万元，每次都是李某将钱送到我家里去的，每次1万元，有时钱是交给我，我转交给我妈。借的钱都是为三环公司运输线路的费用，因当时的业务量大，很需要用钱。李某和我妈是老乡，他为了挣利息，有钱后就送到我家，约定利息是1.5-2分的息。三、借胡某的钱有三张条据是我签名，（1、2011年9月16日借胡某40000元，2、2011年9月17日借胡某现金10000元；3、2011年9月17日借胡某现金70000元，计120000元）。
10，借款单据、承包运输线路合同、收据、户籍证明、报案记录等证据，证实案件相关情况。
11，被害人余某甲、冯某、陈某、王某、黄某、唐某证实二被告人向其偿还利息共计120500元。
12、谷城县公安局刑事侦查大队证明一份，证实被告人李大黑投案情况。
13、二被告人的供述与公诉机关指控的事实一致。
上述证据来源合法，证据之间能相互印证，并经当庭质证，二被告人对上述证据均无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人李大黑、肖某甲违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人李大黑非法吸收公众存款数额巨大；被告人肖某甲非法吸收公众存款数额较大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人唐建龙、李云辉提出的辨辩护意见与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。被告人李大黑有自首情节，依法应从轻处罚，二被告人当庭自愿认罪，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部公通字（2014）16号《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条“集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”之规定，公诉机关指控二被告人非法吸收公众存款2542700元，作案84起中应减掉已偿还的120500元，非法吸收公众存款数额应认定为2422200元，犯罪作案次数应认定为75起；被告人肖某甲犯罪作案次数应认定为5起，非法吸收公众存款数额应为305500元。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人李大黑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2013年3月18日起至2018年3月17日止，罚金于判决生效后十日内交缴纳）。
二、被告人肖某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2013年3月12日起至2014年9月11日止，罚金于判决生效后十日内交缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 斌
审 判 员 石国艳
人民陪审员 周玉启
二〇一四年八月六日
书 记 员 李小龙