宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）宁0104刑初535号
公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。
被告人张泽民，男，1970年1月6日出生，汉族，中专文化，河南省洛阳市人，系河南省洛阳市鸿科实业有限公司法定代表人，户籍所在地河南省洛阳市孟津县。2015年8月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被原银川市公安局直属分局取保候审，2015年11月19日被原银川市公安局直属分局刑事拘留，2015年12月15日被执行逮捕。现羁押于银川市看守所。
辩护人张冬辉，河南润合律师事务所律师。
辩护人袁利辉，河南帝都律师事务所律师。
被告人谢文喜，男，1963年7月12日出生，汉族，初中文化，河南省洛阳市人，系银川市铂金汇投资有限公司法定代表人，户籍所在地河南省洛阳市孟津县。2015年7月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被原银川市公安局直属分局取保候审，2015年11月18日被原银川市公安局直属分局刑事拘留，2015年12月15日被执行逮捕。现羁押于银川市看守所。
辩护人柴文功，河南金晖律师事务所律师。
银川市兴庆区人民检察院以银兴检公诉刑诉（2016）第459号起诉书指控被告人张泽民、谢文喜犯集资诈骗罪，于2016年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月23日依法公开开庭进行了审理。银川市兴庆区人民检察院指派检察员王艳艳出庭支持公诉，被告人张泽民及其辩护人张冬辉、袁利辉、被告人谢文喜及其辩护人柴文功到庭参加诉讼。2017年4月6日，本案报请本院审判委员会讨论，现已审理终结。
银川市兴庆区人民检察院指控，2014年10月至2015年5月，被告人张泽民、谢文喜以银川市铂金汇投资有限公司的名义，通过散发宣传彩页等宣传方式，谎称宁夏醉酒祖商贸有限公司、洛阳鸿科实业有限公司需要资金，以高额返利为诱饵，在银川市兴庆区向不明真相的群众散发融资宣传彩页，骗得郭某某等35名被害人共计人民币2237000元，该款被张泽民、谢文喜用于生活花销、还债等。
公诉机关认为，被告人张泽民、谢文喜的行为构成集资诈骗罪，应适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定定罪量刑，同时提交了证实被告人张泽民、谢文喜犯罪的常住人口信息等书证、司法鉴定报告书、证人证言、被害人陈述、被告人张泽民、谢文喜的供述和辩解等相关证据。
被告人张泽民辩称，洛阳鸿科实业有限公司需要资金，委托银川市铂金汇投资有限公司进行融资，没有在银川市铂金汇投资有限公司花费一分钱报销差旅费，洛阳鸿科实业有限公司从银川市铂金汇投资有限公司所拿的资金已归还1100000左右。本案应定性为非法吸收公众存款罪。
被告人张泽民的辩护人提出的辩护意见是，被告人张泽民没有非法占有的目的，其与谢文喜没有非法占有的共同故意，张泽民没有向社会不特定对象吸收存款的直接故意，已退还大部分资金，具有自首情节。本案应定性为非法吸收公众存款犯罪。
被告人谢文喜辩称，其是给张泽民打工的，张泽民给其开工资。
被告人谢文喜的辩护人提出的辩护意见是，本案应定性为非法吸收公众存款犯罪，被告人谢文喜没有挥霍的行为，系主动投案。
经审理查明，2014年8月19日，银川市铂金汇投资有限公司成立，公司经营范围为对工业、农业、商业、旅游业、房地产业等法律法规允许行业的投资及投资咨询；投资管理；企业管理咨询，法定代表人、执行董事为谢文喜，注册资本10000000元人民币，公司股东为谢文喜。2005年1月27日，洛阳鸿科实业有限公司成立，法定代表人为张泽民，注册资本30000000元人民币，公司经营范围为普通机械制造、开发、销售；非标设备设计、制造、销售；模具加工；金属材料的销售。在被告人张泽民的授意、同意下，2014年9月22日，范某作为洛阳鸿科财务公司（该公司实际未成立，甲方）的委托代理人与谢文喜（乙方）签订合作协议，该协议载明：经甲乙双方平等协商，就共同成立银川市铂金汇投资有限公司达成如下协议：1、甲方全部投资共九十五万元整，一次投资到位，占公司90%的股份。10%股份给宁某，乙方负责管理；2、理财资金全部由财务公司管理支配，在满足鸿科实业使用后剩余资金甲乙双方共同管理，产生的利润双方各占50%；3、理财成本按理财资金均摊；4、铂金汇公司财务由甲方监督，甲方派出一名出纳，每月出报表报甲方；5、乙方出任公司董事长，负责日常管理；6、未尽事宜双方共同协商。2014年10月至2015年5月，被告人张泽民、谢文喜以银川市铂金汇投资有限公司的名义，通过散发宣传彩页的宣传方式，以高额返利为诱饵，与被害人郭某等35人签订委托投资管理合同、保证函、回款计划书（借款方为宁夏醉酒祖商贸有限公司、洛阳鸿科实业有限公司，银川市铂金汇投资有限公司提供连带保证责任），非法吸收郭某等35名被害人共计人民币1937000元，该款中的部分款项由洛阳鸿科实业有限公司用于该公司的经营活动。案发前，已支付被害人利息122488.00元。2015年7月16日，被告人谢文喜到公安机关投案，2015年8月7日，被告人张泽民到公安机关投案。
诉讼过程中，被告人张泽民、谢文喜已退赔被害人的全部经济损失（其中退赔现金850000元，剩余款项用白酒抵顶），并取得被害人的谅解。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、常住人口信息，证实被告人张泽民出生于1970年1月6日；被告人谢文喜出生于1963年7月12日，犯罪时均系成年人；
二、银川市铂金汇投资有限公司营业执照、组织机构代码证、公司章程、公司登记申请书、房屋租赁合同，证实银川市铂金汇投资有限公司成立于2014年8月19日，法定代表人、执行董事为谢文喜，宁某为监事，注册资本1000万元，公司股东为谢文喜、宁某，公司租赁王大仑位于银川市兴庆区清河南街路丰综合楼561号营业房为经营场所。公司经营范围为对工业、农业、商业、旅游业、房地产业等法律法规允许行业的投资及投资咨询；投资管理；企业管理咨询；
三、营业执照、机构信用代码证、组织机构代码证，证实洛阳鸿科实业有限公司于2005年1月27日成立，法定代表人为张泽民，注册资本3000万元人民币，公司经营范围为普通机械制造、开发、销售；非标设备设计、制造、销售；模具加工；金属材料的销售；
四、证明（谢文喜提供），证实2015年4月1日，洛阳鸿科实业有限公司给银川市铂金汇投资有限公司出具证明，载明：截止2015年4月1日，我公司（指洛阳鸿科实业有限公司）收到贵公司（指银川市铂金汇投资有限公司）投资款壹佰贰拾万元整（120万），该款项于2015年年底还清；
五、合作协议（谢文喜提供），证实2014年9月22日，范某作为洛阳鸿科财务公司（甲方）的委托代理人与谢文喜（乙方）签订合作协议，该协议的内容：经甲乙双方平等协商，就共同成立银川市铂金汇投资有限公司达成如下协议：1、甲方全部投资共九十五万元整，一次投资到位，占公司90%的股份。10%股份给宁某，乙方负责管理；2、理财资金全部由财务公司管理支配，在满足鸿科实业使用后剩余资金甲乙双方共同管理，产生的利润双方各占50%；3、理财成本按理财资金均摊；4、铂金汇公司财务由甲方监督，甲方派出一名出纳，每月出报表报甲方；5、乙方出任公司董事长，负责日常管理；6、未尽事宜双方共同协商；
六、洛阳鸿科实业有限公司与银川市铂金汇投资有限公司往来账目明细（洛阳鸿科实业有限公司提供），证实银川市铂金汇投资有限公司于2014年10月至2015年1月转入洛阳鸿科实业有限公司1339900元，洛阳鸿科实业有限公司于2014年1月至3月归还1155000元，还有184900元未归还；
七、银川市铂金汇投资有限公司记账明细，证实2014年9月至2015年2月，银川市铂金汇投资有限公司收洛阳鸿科实业有限公司款项共计830000元，转入洛阳鸿科实业有限公司款项1399900元；
八、利息支付表、证明、银行日记账、现金日记账等书证，证实银川市铂金汇投资有限公司收取被害人投资款、支付利息、向洛阳鸿科实业有限公司转款，以及公司支出款项的情况；
九、希格玛会计师事务所宁夏众和分所出具的司法鉴定意见书，证实希格玛会计师事务所宁夏众和分所受银川市公安局的委托，于2016年1月31日对案件涉及的资金来源及使用情况进行专项审核鉴定，鉴定意见为：1、银川市铂金汇投资有限公司在2014年10月至2015年5月以给洛阳鸿科实业有限公司和宁夏醉酒祖商贸有限公司两家企业投资之名，以委托投资人的身份与郭某等35人签订了54份《委托投资管理合同》，合同金额2237000元，其中的300000元为房租抵账。2、经核对：（1）银川市铂金汇投资有限公司非法吸收公众存款实际收到资金1937000元，其中以现金方式收取252600元，存入或转入个人账户1684400元，其中存入韩某2账户949500元，存入许有良账户190000元，存入张泽民账户509900元，存入谢文喜账户35000元；（2）投资人张某1用女儿的房租抵账投资300000元，鉴定过程中发现只签订了委托投资管理合同，没有实交资金。3、根据查阅统计收款账户银行交易记录并与银川市铂金汇投资有限公司现金、银行帐相互核对，非法吸收公众存款的资金去向或用途如下：李朝敏收款60000元，范某收款330000元，张泽民收款559900元，杨觉哉收款30000元；退还投资人本金882000元，支付公司费用及工资75100元，谢文喜借款、取现60000元，付投资人利息40000元，合计1937000元。4、经过对投资人笔录与银川市铂金汇投资有限公司支付投资人利息明细账、支付利息收据以及银行支出单据进行核对，确认每位投资人在投资期间获取的利息金额。银川市铂金汇投资有限公司应在投资人合同到期时支付利息总金额为260134元，实际已支付投资人利息122488元。5、根据投资人笔录及银川市铂金汇投资有限公司财务支出明细帐的记载，核对出银川市铂金汇投资有限公司用非法吸收郭某等35人的资金用于支付所有投资人本金882000元，其中包括未报案投资人的到期本金822000元，已报案投资人的本金60000元。报案前银川市铂金汇投资有限公司已经退还韩某1等4名报案人的投资本金282000元，其中222000元的资金来源无法核实。6、尚未偿还的投资者本金鉴定结果为1955000元；
十、抓获经过，证实2015年7月16日，被告人谢文喜到公安机关投案；2015年8月7日，被告人张泽民到公安机关投案；
十一、被害人郭某的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年3月24日，郭某在银川市光明广场收到宣传彩页，知道银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，郭某与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司80000元，3月25日收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息1280元；
十二、被害人史某2录的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年1月20日，史某2录收到宣传彩页，知道银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，史某2录与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司50000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息2250元；
十三、被害人袁某陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年2月期间，袁某收到宣传彩页，知道银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，袁某与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司20000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息640元；
十四、被害人马某2陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实马某2系银川市铂金汇投资有限公司业务员，2014年10月8日，马某2与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司10000元，投资宁夏醉酒祖商贸有限公司60000元；
十五、被害人王某2陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年4月期间，王某2收到宣传彩页，知道银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，王某2与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司20000元；
十六、被害人张某2陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年12月期间，张某2收到宣传彩页，知道银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，张某2与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司90000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息5760元；
十七、被害人李某4陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年12月期间，李某4收到宣传彩页，知道银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，李某4与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司100000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息3100元；
十八、被害人董某陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年3月期间，董某收到宣传彩页，知道银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，董某与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司10000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息320元；
十九、被害人沈某陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年12月期间，沈某收到宣传彩页，知道银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，沈某与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司80000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息4780元；
二十、被害人孟某陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年3月24日，孟某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，孟某与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司60000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息3320元；
二十一、被害人韩某1陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、交易回单、收据，证实2015年3月24日，韩某1通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，韩某1与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司200000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息9600元，银川市铂金汇投资有限公司已退还韩某1本金140000元；
二十二、被害人吴某1陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年10月期间，吴某1通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，吴某1与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资宁夏醉酒祖商贸有限公司60000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息5280元；
二十三、被害人马某3陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年11月期间，马某3通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，马某3与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司12000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息192元；
二十四、被害人罗某陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实罗某系银川市铂金汇投资有限公司业务员，2014年11月1日，罗某与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资宁夏醉酒祖商贸有限公司20000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息1760元；
二十五、被害人刘某5陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年12月中旬，刘某5通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，刘某5与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司90000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息4680元；
二十六、被害人任某陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年12月26日，任某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，任某与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司40000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息1740元；
二十七、被害人王某3陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年2月7日，王某3通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，王某3和妻子周秀宝与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司20000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息660元；
二十八、被害人张某1的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据（未实际投入300000元）、房屋租赁合同，证实银川市铂金汇投资有限公司租赁其女儿位于清和南街561号的营业房，租期为2014年10月10日至2019年10月10日，年租金308000元。银川市铂金汇有限公司租赁营业房后，张某1通过宣传彩页得知银川市铂金汇有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇有限公司签订合同，以房租300000元抵顶投资款，投资宁夏醉酒祖商贸有限公司，银川市铂金汇投资有限公司支付其利息32400元；
二十九、被害人陈某的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、交易回单、收据，证实2015年2月期间，陈某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司30000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息1170元；
三十、被害人李某2的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年1月期间，李某2通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司80000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息1406元，银川市铂金汇投资有限公司已退还本金60000元；
三十一、被害人申某的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年10月29日，申某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资宁夏醉酒祖商贸有限公司40000元；
三十二、被害人刘某1的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年11月12日，刘某1通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司10000元，投资宁夏醉酒祖商贸有限公司10000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息1010元；
三十三、被害人阮某的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年11月19日，阮某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司100000元、宁夏醉酒祖商贸有限公司30000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息4580元；
三十四、被害人吴某2的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年12月期间，吴某2通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便以儿子吴春汉的名义与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司30000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息390元，银川市铂金汇投资有限公司已退还本金12000元；
三十五、被害人陶某的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年12月31日，陶某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司40000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息2080元；
三十六、被害人刘某2的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年11月期间，刘某2通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司180000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息10410元；
三十七、被害人管某的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年11月期间，管某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司50000元，宁夏醉酒祖商贸有限公司20000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息2620元；
三十八、被害人刘某3的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年11月期间，刘某3通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司20000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息960元；
三十九、被害人李某3的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年11月期间，李某3通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司10000元，宁夏醉酒祖商贸有限公司30000，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息2780元；
四十、被害人夏某的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年4月期间，夏某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司15000元；
四十一、被害人鲍某的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2015年1月期间，鲍某通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司20000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息960元；
四十二、被害人刘某4的陈述、报案材料、委托投资管理合同、保证函、回款计划书、收据，证实2014年12月期间，刘某4通过宣传彩页得知银川市铂金汇投资有限公司正在进行投资理财，便与银川市铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，投资洛阳鸿科实业有限公司60000元，宁夏醉酒祖商贸有限公司120000元，收到银川市铂金汇投资有限公司支付的利息4200元，银川市铂金汇投资有限公司已退还本金70000元；
四十三、证人俞某的证言，证实2014年10月25日，俞某应聘到银川市铂金汇投资有限公司上班，担任会计一职，俞某的工作主要是负责公司收到投资款、付利息、日常开支的凭证。总公司的负责人是鸿科实业有限公司的张泽民，银川市铂金汇投资有限公司的法人是谢文喜，负责经营及日常管理，行政管理是马某2，财务由财务总监范某负责。银川市铂金汇投资有限公司融资金额有200多万，公司的款项范某在公司时全部由范某收取，融资的款项全部按照合同规定打入洛阳鸿科实业有限公司指定的账户，由范某本人负责打过去，后来韩某2接手出纳工作后，款项由韩某2本人负责收取，并在范莲琴的指示下将银川市铂金汇投资有限公司投资款项打入洛阳鸿科实业有限公司，公司的所有投资款项由财务总监范某负责，俞某只负责公司日常开支、款项做出凭证，凭证的监督工作也是在范某的指导下做出。每笔业务由业务员做成后，将资金交与范某、韩某2存于银行卡里，范某会用网银转到洛阳鸿科实业有限公司，后期由韩某2转入总公司，每笔款项由范某具体操作，谢文喜都知道；
四十四、证人范某的证言及其提供的银行卡交易明细等书证，证实2014年9月份，范某通过袁伟介绍认识鸿科实业有限公司的老板张泽民，张泽民说他的厂里需要范某帮忙做财务工作，范某就到鸿科实业有限公司帮助张泽民处理工厂的事。2014年9月20日，范某到银川市看银川市铂金汇投资有限公司的情况，范某看后将公司的情况向张泽民作了汇报，张泽民表示想和谢文喜合作开公司，双方已谈好，让范某代表其与谢文喜签个协议，并把协议的内容说了一下。9月22日，在谢文喜送范某去机场的路上，范某书写了一份合作协议，在机场安检处，谢文喜在协议上签了字，范某作为洛阳鸿科财务公司的委托代理人也签了字，回洛阳后，范某把协议给了张泽民。据范某所知，洛阳鸿科财务公司没有成立。张泽民夫妇曾向范某借款71.89万元。2014年10月份，张泽民让范某去银川市铂金汇投资有限公司，范某在公司呆了半个多月，谢文喜让范某负责收钱，总共吸收了群众25万元，这25万元都是通过网银转到范某个人的中信银行和农业银行的卡上，是张泽民授意谢文喜给范某转的，银川市铂金汇投资有限公司前后总共给范某转帐38万元，其中韩某2通过网银转账给范某13万元。银川市铂金汇投资有限公司2014年8月份成立，法人是谢文喜，主要是担保业务，主要用款方是洛阳鸿科实业有限公司（法人张泽民），公司的生产经营；
四十五、证人宁某证言，证实2014年8月份，宁某的老乡谢文喜打电话给宁某，想用宁某的身份证成立个公司，宁某用手机将身份证拍成图片发给谢文喜，过了两、三天，谢文喜来找到宁某，把宁某的身份证取走注册成立了银川市铂金汇投资有限公司，谢文喜是法人，宁某是股东，公司的章程上的名字不是宁某亲自签的。2014年10月21日，银川市铂金汇投资有限公司开业，谢文喜把宁某请去一起吃饭，并告诉宁某在银川开融资公司需要一个对接单位，想用宁某的宁夏醉酒祖商贸有限公司，回头再用张泽民在河南洛阳的公司，宁某用谢文喜给的十几份空白投资合同在被投资人（乙方）一栏上盖上了宁夏醉酒祖商贸有限公司合同专用章和宁某本人的私人印章，并且提供了公司账号。银川市铂金汇投资有限公司的实际经营业务宁某没有参与，融资来的钱也没有打到宁某的账户里；
四十六、证人韩某2证言，证实2014年11月5日，韩某2经范某介绍到银川市铂金汇投资有限公司上班，在公司干出纳，具体负责公司的日常收支和转账工作。韩某2到公司时已经正式营业，公司的法人是谢文喜，财务负责人是范某，公司的大老板是河南洛阳鸿科实业有限公司的张泽民，韩某2负责公司的现金业务。公司发传单和老百姓签订三方合同，将有意向的老百姓带到公司，合同由财务部门负责签订，客户有信用卡的用POS机直接打到河南洛阳鸿科实业有限公司张泽民指定的账户上，现金由韩某2存到公司指定的账户上，用于公司日常的开支和利息支付，剩余部分都打到公司指定的张泽民账户上。韩某2从客户那里吸收了记得大约有300多万元，中间退了一部分本金和利息，现在应该还有200多万元。公司收来的客户投资款，大部分打到河南鸿科实业有限公司张泽民账户上，一小部分留下来用于公司的日常开支，发工资和付利息，公司每笔业务都要向谢文喜汇报，钱打到哪由张泽民和谢文喜说了算。韩某2从2014年11月7日到2015年1月14日通过POS和银行转账的方式给河南洛阳鸿科实业有限公司张泽民的账户打了132万多元钱，剩下的钱用于退还客户到期的本金和利息，还有公司员工的工资及公司的日常开支。每收来的钱让打到总公司指定的鸿科实业张泽民指定的卡上。谢文喜曾从银川市铂金汇投资有限公司借了50000元，张泽民曾让转给范某几笔钱，具体多少钱记不清了；
四十七、被告人谢文喜供述，证实银川市铂金汇投资有限公司是2015年8月19日注册成立的，注册资金是一千万，法人代表是谢文喜，公司股东是谢文喜和宁某，公司会计是范某，出纳韩某2，其他工作人员从银川人才市场招收，公司经营地址是银川市兴庆区清河南街路丰综合楼561号营业房。公司采取让店员发放传单签订委托投资管理合同的形式从老百姓中非法吸收存款，签订的两种合同，合同一式三份，一种合同甲方是受害人，被投资人是宁夏醉酒祖商贸有限公司，法人代表是宁某，委托投资人是银川市铂金汇投资有限公司。另一种合同委托投资人甲方是受害人，被投资人是洛阳鸿科实业有限公司，委托投资人是银川市铂金汇投资有限公司。银川市铂金汇投资有限公司成立初期的装修和注册资金都是张泽民出资的，张泽民是公司的实际老板。2014年7月下旬，谢文喜来银川选址租房装修，办理营业执照，2014年10月22日开业，公司租房、装修谢文喜花了近30万元，装修期间和开业前，张泽民分批给谢文喜打过来50多万。公司注册股东是谢文喜和宁某，宁某没有投资，和公司也没有关系，公司从开业到关门是谢文喜一直负责经营。公司开业前其和张泽民指派的会计范某签订了一份协议，甲方是洛阳鸿科财务公司，乙方是谢文喜，合同上规定了投资方经营方的收益情况，公司的会计和出纳都是张泽民委派的，财务是范某负责，公司吸收来的款项直接由财务经手，谢文喜不插手，公司的资金来往是由张泽民委托范某管理，每个月公司给谢文喜发工资1万元，从银川市铂金汇投资有限公司账上支付4千元，从洛阳鸿科有限公司支付6千元。公司日常开支和员工工资发放由财务造表，谢文喜签字同意然后发放。谢文喜共从银川市铂金汇投资有限公司拿走38万元。张泽民指派其来银川开公司的目的就是吸收老百姓的钱用于鸿科公司的资金周转，但是在开公司经营期间由于受到银川其他投资公司倒闭的影响，公司无力支付，只好关门跑人；
四十八、被告人张泽民供述，证实银川市铂金汇投资有限公司成立前的情况其不清楚，银川市铂金汇投资有限公司成立后，谢文喜问张泽民公司需要资金吗，张泽民说公司经营需要资金，谢文喜说公司可以给你融资，方式就是与谢文喜在宁夏银川市成立的铂金汇投资有限公司签订委托投资管理合同，委托投资人银川市铂金汇投资有限公司，将银川市铂金汇投资有限公司融资的钱打到鸿科公司指定的账户，陆续打了有130万元左右（以银行流水为准），打过来的钱用来生产经营。范某是张泽民通过招聘认识的，韩某2是范某介绍来的，2014年9月22日范某代表洛阳市鸿科财务公司和谢文喜签订了一份合作协议，当时准备成立鸿科财务公司和银川市铂金汇投资有限公司合作，签订了协议后，范某在银川市铂金汇投资有限公司了解后认为谢文喜经营的银川市铂金汇投资有限公司的经营有问题，不能合作，于是协议终止了。张泽民让范某来该公司监督谢文喜看看是否将融资的钱打到鸿科实业有限公司的账上，另外一个目的是范某曾借给张泽民的30多万块钱张泽民打到银川市铂金汇投资有限公司的账上，范某在公司经营期间来监督要钱来了，范某将从银川融资来的笔款项拿走后就离开了。范某从银川市铂金汇投资有限公司拿走的30多万元，此事是张泽民同意的，范某是通过转账的形式拿走的；
四十九、谅解书、收条，证实被告人张泽民、谢文喜已赔偿被害人的经济损失并取得谅解。
本院认为，被告人张泽民、谢文喜非法吸收公众存款1937000元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存','2018-10-10
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