黑龙江省兰西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）兰刑初字第78号
公诉机关兰西县人民检察院。
被告单位某某有限责任公司。
诉讼代表人吴某，被告单位负责人。
被告人李某，男，……。
兰西县人民检察院以兰检刑诉（2014）47号起诉书指控被告单位某某有限责任公司、被告人李某犯骗取贷款罪，于2014年6月17日，向本院提起公诉。本院审查受理后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2014年7月25日公开开庭审理了本案。兰西县人民检察院指派代理检察员王铁、张宇出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人吴某、被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。
兰西县人民检察院指控，2009年至2010年期间，某某有限责任公司，向中国农业发展银行兰西县支行（以下简称兰西农发行）申请贷款，某某有限责任公司在履行贷款合同过程中，违反了兰西农发行发放粮食收购贷款必须由委托收购企业支付风险准备金的规定，采取向委托收购企业垫付准备金欺骗兰西农发行。由被告人李某筹借400万元汇给甲公司，再由甲公司通过银行划转到某某有限责任公司设在兰西农发行的风险准备金帐户，造成甲公司分三次支付400万元风险准备金的假象，致使兰西农发行多次为某某有限责任公司发放共计2000万元的粮食收购贷款。某某有限责任公司在使用贷款收购粮食过程中，采取虚开粮食收购发票来冒充实际收购粮食吨数的方式，共计骗取兰西农发行发放的粮食收购贷款2000万元。某某有限责任公司将粮食销售后，卖粮食款并未全部用于偿还兰西农发行的贷款，而是用于偿还社会借款、工程款等，在贷款到期后，致使840万元贷款无法返还给兰西农发行。2011年4月18日，被告人李某经兰西县公安局经侦大队电话传唤到案，并如实供述其犯罪事实。公诉机关认为被告单位某某有限责任公司以欺骗手段骗取银行贷款，被告人李某作为公司直接负责的主管人员，对此应承担刑事责任，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，构成骗取贷款罪，被告人李某犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定对其处罚。提请本院依法惩处，并提交了被告人李某的供述与辩解，证人吴某、刘某的证言，书证有购销合同、司法鉴定报告等证据。
被告单位对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不作辩解。
经审理查明，被告单位原名为某粮库，2009年2月注销登记，于同年2月13日转制成立某某有限责任公司，承继原单位的债权、债务及固定资产，为国有独资公司，经营范围为粮食收购。案发前，被告人李某任某粮库书记、主任，转制后任该公司董事、经理，为该单位的法定代表人。
2009年至2010年期间，被告单位为获取贷款，向兰西农发行上报了相关手续，与甲公司签订了一份购销玉米合同。经绥化市分行核定，批复贷款限额为2000万元。被告单位与兰西农发行签订了两份流动资金借款合同，贷款总额为2000万元，还款期限为2009年12月17日至2010年10月29日，其中38万元抵押借款。按照双方约定，兰西农发行发放贷款前，需要由与被告单位签订粮食收购合同的甲公司先行按照贷款额度的20%的比例，将粮食风险准备金存入被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户，贷款发放后，被告单位需要凭粮食收购凭证经驻库信贷员确认后方可提取现金。粮食出卖后，卖粮款优先存入兰西农发行的专户以偿还贷款。借款合同签订后，甲公司没有按约交纳粮食风险准备金，被告单位为获取贷款，在被告人李某的主持下，经与甲公司协商后，先后借款400万元汇入甲公司的帐户，然后甲公司再以自己的名义分三次将此款存入被告单位在兰西农发行设立的风险准备金账户，兰西农发行自2010年2月9日起至2010年4月6日止，先后分4次向被告单位发放贷款2000万元。被告单位在提取贷款过程中，被告人李某开班子会决定后，指使工作人员伪造了18份价值为120万元购粮凭证，骗取驻库信贷员的信任，被告单位从兰西农发行为某某有限责任公司在邮政储蓄银行设立的帐户上支取了2000万元的收粮贷款。玉米收购后，被告单位没有按约履行与甲公司的玉米收购合同，而是擅自卖给他人。被告单位将所得卖粮款在案发前共归还兰西农发行贷款本金1160万元，余款用于支付单位的集资款、集资款利息、经营费用、工程款、职工工资等。至2012年5月14日，被告单位尚欠兰西农发行贷款840万元没有归还。兰西农发行尚没有按照法律程序向被告单位行使债权请求权。
2011年4月18日，被告人李某经兰西县公安局经侦大队电话传唤到案，并如实供述其犯罪事实。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：
1.被告人李某的供述，主要证实他是原某粮库的书记，转制后任某某有限责任公司的经理，是公司的法定代表人。2010年单位向兰西农发行贷款2000万元是他负责办理的。在办理贷款过程中，因购粮企业甲公司没有资金，单位自行集资400万元替甲公司分三次交了准备金。为顺利支取贷款，班子开会研究决定让工作人员伪造假的粮食销售票据。因甲公司收购价格低而没有按约履行合同，自行销售收购的玉米，偿还了一部分贷款，余款用于偿还集资款及利息、工程款等的事实；
2.证人吴某、刘某的证言，主要证实他们是被告单位的会计、出纳，2009年单位为了得到兰西农发行贷款，替甲公司打准备金400万元给兰西农发行，伪造收粮凭证以获取贷款，没有按约履行与甲公司的合同，只归还了大部分贷款，部分贷款用于偿还单位的欠款、工程款等，致使欠兰西农发行部分贷款偿还不上的事实；
3.证人刘某甲证言，主要证实他是某某有限责任公司微机员，主要工作是开具收购发票（码单），2010年4月间在李某指使下，共开具18张假的收购发票，价值120余万元的事实；
4.证人尚某的证言，主要证实其原是兰西农发行行长，2010年兰西农发行给被告单位发放2000万贷款，抵押贷款38万元，信用贷款1962万元，尚欠兰西农发行部分贷款未还的事实；
5.证人田某的证言，主要证实她2010年在担任某某有限责任公司驻库信贷员期间，根据甲公司提供的准备金汇款凭证和吴某（某某有限责任公司会计）提供的收购凭证，她同意兰西农发行为某某有限责任公司贷款2000万元的事实；
6.证人刘某乙的证言，主要证实被告单位于2010年给付工程款681.8万元，尚欠700多万元的事实；
7.证人陈某的证言，主要证实被告单位于2010年给付工程款14.47万元的事实；
8.证人张某的证言，主要证实被告单位于2010年给付乙公司设备款58.8万元，尚欠25.2万元的事实；
9.证人郝某的证言，主要证实2010年8、9月份他受被告人李某请托为被告单位介绍过山东粮商何某，并从李某处得知山东粮商何某收购某某有限责任公司玉米1万多吨的事实；
10.证人彭某的证言，主要证实2009年7月，向被告单位提供借款20万元，利息2分，后得到利息4.8万元的事实；
11.证人王某的证言，主要证实某某有限责任公司与甲公司签订玉米购销合同的详细经过以及某某有限责任公司主动要求帮助甲公司垫付准备金，粮食收购后，某某有限责任公司没有按约卖粮给甲公司的事实；
12.证人李某甲、董某的证言，主要证实某某有限责任公司没有按约将玉米发往甲公司的事实；
13.证人孙某、张某甲的证言，主要证实兰西县各粮库于2010年2月至4月份期间多次将现金汇入甲公司所持有的用户名为张某甲农行卡，后甲公司将各款项打到兰西农发行指定的账户作为其准备金的事实；
14.证人袁某的证言，主要证实其与甲公司代理业务的王某认识，兰西县各粮库的主任通过其与王某联系上，在2009年11月份各粮库与甲公司签订了玉米购销合同的事实；
15.被告单位贷项记账凭证、借据、黑龙江省粮食收购发票18张（复印件）、借项借记凭证、中国农业发展银行划款专用凭证（被告单位出具）、中国农业银行电子银行转账凭证、中国工商银行资金划汇补充凭证、贷项记账凭证、收据。主要证实被告单位通过借款和使用贷款向收购企业垫付风险准备金的事实；
16.中国农业发展银行借款借据和中国农业发展银行划款专用凭证（发行出具）。主要证实被告单位借款和还款情况以及兰西农发行收到风险准备金的情况；
17.抵押合同、抵押物品清单、甲公司与某某有限责任公司签订的玉米购销合同。（发行提供）主要证实2000万元贷款中有部分为抵押贷款的事实；
18.流动资金借款合同2份，主要证实被告单位向兰西农发行借款2000万元以及关于粮食准备金的相关约定的事实；
19.司法鉴定报告书，主要证实虚开粮食收购发票120万元，向委托收购企业垫付风险准备金400万元，虚作粮食销售120万元，以及尾欠粮贷资金去向等情况；
20.中国农业发展银行还款证明，主要证实还款121万元的事实；
21.公路运输发货明细表，主要证实粮食销售的运输情况；
22.销售明细分类账，主要证实粮食销售亏损情况；
23.中国农业发展银行贷款收息凭证，主要证实被告单位已偿还兰西农发行利息53万元的事实；
24.2010年某某有限责任公司应交税金账目，主要证实被告单位应交税金情况；
25.2010年粮食入库日结单，主要证实粮食收购入库情况，以及没有收购粮食而打印虚假凭证的情况；
26.某某有限责任公司用款申请、农发行粮食收购贷款发放审批表、兰西农发行关于某某有限责任公司2000万元粮食收购贷款的说明，主要证实某某有限责任公司2009年因计划收购玉米向兰西农发行申请贷款2000万元；
27.兰西农发行关于某某有限责任公司2000万元粮食收购贷款的说明，主要证实兰西农发行对于某某有限责任公司贷款一事，向市行说明某某有限责任公司经营状况的事实；
28.兰西县国有资产管理委员会办公室关于粮食购销企业资产抵押贷款的批复及抵押固定资产汇总表、明细表，主要证实国有资产管理委员会办公室同意某某有限责任公司将固定资产抵押给兰西农发行，同时证实某某有限责任公司所抵押固定资产总额为1216万元；
29.抵押协议、抵押物品清单、国有土地使用证、房权证、土地估价报告，委托评估函、评估单位、评估人员资质证明、资产评估报告书、资产评估委托函等，主要证实某某有限责任公司与兰西农发行达成协议，同意某某有限责任公司申请抵押贷款38万的事实；
30.兰西农发行关于委托购销合同真实性的说明，主要证实兰西农发行经对某某有限责任公司与甲公司所签订的委托购销合同进行审查，认定真实、有效的事实；
31.授权委托书，主要证实甲公司购销总监王某负责办理某某有限责任公司代收代储业务的事实；
32.玉米购销合同，主要证实某某有限责任公司与甲公司签订玉米代购合同，其中明确约定由甲公司支付兰西农发行提供贷款风险准备金等事实；
33.黑龙江省粮食收购发票494张，主要证实被告单位粮食收购情况；
34.中国农业发展银行贷款收回凭证，主要证实已归还贷款1000万元；
35.关于某某有限责任公司占用兰西农发行资金的说明以及借项记账凭证、收据、增值税发票、欠据、税收通用完税证，主要证实被告单位付各种款项合计1073万元；
36.黑龙江省粮食收购发票18张，主要证实被告单位伪造的粮食收购发票的事实；
37.公路运输发货明细表11张，主要证实被告单位开具虚假粮食发货凭证的情况；
38.2009、2010年财务报表、2009至2010年财会报表，主要证实被告单位财务情况；
39.黑龙江省粮食收购发票，主要证实被告单位粮食收购情况；
40.甲公司说明一份，主要证实复印件的来源；
41.关于甲公司与兰西县十一家粮库签订玉米收购合同有关情况说明一份，主要证实甲公司与兰西县各粮库签订玉米收购合同经过以及后期未履行合同的原因；
42.王某本人农行卡、邮政储蓄卡上资金转到甲公司个人账户的凭证、张某甲羊口农业银行账号交易记录、2010年1-5月甲公司羊口工商行分理处存款对账单、寿光工商银行交易记录、兰西县各粮库向甲公司汇贷款准备金在甲公司财物账目上的记载、甲公司向兰西农发行汇准备金记录以及相关的票据，主要证实甲公司使用被告单位转款支付准备金的事实；
43.中国农业发展银行还款证明，主要证实还款243万元的事实；
44.兰西农发行出具的证明一份，主要证实被告单位尚欠840万元贷款本金未归还的事实；
45.到案经过，主要证实2011年4月18日，被告人李某经兰西县公安局经侦大队电话传唤到案，并如实供述其犯罪的事实；
46.户籍证明，主要证实被告人李某无前科劣迹，平时表现一般的事实。
本院认为，被告单位某某有限责任公司采取自行垫付粮食风险准备金等手段，骗取兰西农发行的信任，使兰西农发行给被告单位发放了巨额贷款，后又伪造部分购粮票据，提取了全部贷款，使金融机构巨额金融资金陷入巨大风险，属《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款规定的有其他严重情节，应以骗取贷款罪追究被告单位的刑事责任，被告人李某作为被告单位的法定代表人，直接组织实施了骗取贷款的行为，应作为单位直接负责的主管人员承担骗取贷款罪的刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，应予支持。鉴于被告单位能够认罪，所骗取贷款部分用于偿还单位债务、购置固定资产和经营性支出等情节，可对被告单位从轻处罚；鉴于被告人李某犯罪后，能够主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，属自首，可对其从轻处罚。根据被告单位及被告人李某认罪态度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告单位某某有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金10万元；
（罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年零六个月，并处罚金2万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨志峰
代理审判员 杨海涛
人民陪审员 丛淑波
二〇一四年八月二十日
书 记 员 韩 成