江西省南昌市西湖区人民法院
民 事 判 决 书
（2015）西民初字第1097号
原告：祝龙飞，男，1988年4月26日生，汉族，住址：南昌市高新区。
委托代理人：刘彬华，男，1962年10月13日生，汉族，住江西省南昌市青山湖区。
被告：江西省昆仑贵金属投资管理有限公司，住所地：江西省南昌市青云谱区解放西路49号明珠广场D栋，统一社会信用代码：91360100581630747D。
法人代表：周九龙，系该公司总经理。
委托代理人：张振合，北京大成（南昌）律师事务所律师，执业证号：13601200710289160。
委托代理人：胡春庆，北京大成（南昌）律师事务所律师。
原告祝龙飞诉被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告祝龙飞委托代理人刘彬华、被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司委托代理人张振合等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告祝龙飞诉称：2014年03月12日原告接到被告业务人员电话上门推销所谓的现货白银电子平台买卖业务。经过该业务人员一番高额回报的诱骗，业务人员拿出了两份盖好了公章的协议书双方填写了一式两份，填写了后甲乙双方各留下了一份客户协议书。当时该业务人员电话与被告公司联系，并以原告名称开户，开通了一个代号为95×××66号的现货白银交易账户。被告客服用QQ远程控制原告的电脑，很快就捆绑了原告在银行的62×××79号银行卡。从2014年03月12日起至2014年11月21日原告先后通过在银行开户的个人卡，向被告帐户（入金）转入人民币：85000元没有进行交易，而转出（出金）到原告银行卡上只有：22218.32元整，62781.68元款项不见了。经查被告所谓的现货白银电子平台，根据我国行政管理条例归属证券类监督监管。依照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第三条从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。证券经营机构、期货经纪机构及其工作人员从事超出本机构范围的证券、期货投资咨询业务，应当遵守本办法的规定。被告所谓的交易平台；本应当根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的流程依法成立。（1）首先被告的名称主体；要经国务院批准取得带有（交易所）三个字的交易所名称字样（比如：上海期货交易所，上海黄金交易所，名称中不能含有有限公司字样）（而被告名称中不含交易所字样，其交易所名称主体资格不适格）。（2）交易所的经营主体资格；应当先取得证券会颁发的行政许可和国务院批文（而被告没有取得，其经营主体资格不适格）。（3）交易所的管理人员主体资格；必须取得国务院任命和批文（而被告没有取得，其人员主体资格不适格）。（4）交易所的从业人员主体资格；必须要先取得证券类的资格证书才能从业（而被告没有取得，其从业人员主体资格不适格）。（5）交易所的交易软件（工具）；必须先取得国家强制性认证标准，再取得全国工业产品生产许可证，经检测，检验合格后才能出厂销售（而被告没有取得，其工具合法资格不适格）。（6）交易所取得交易软件后；必须根据证券交易所的管理和实施细则，由证券会进行软件加密加锁，进行监督监管（而被告没有取得，其监督监管合法资格不适格）。（7）软件中的加密加锁签名器；还必须依照我国的电子签名法，计算机管理条例，互联网管理条例，依法取得许可等等程序，方可依法进行上市挂牌交易经营（而被告没有取得，其加密加锁签名器合法资格不适格）。本案交易期间：我国根本就没有颁布过现货电子平台交易的相干法律法规和实施细则。所谓的；以现货黄金，现货白银，现货铝，现货铜，现货原油，现货茶叶，现货农产品等等五花八门的现货电子平台，一切的一切所谓现货电子交易平台经营，全都是变相期货经营的假期货公司。被告只是以现货白银为名，以电子标准化合约变相非法期货交易为实。嘴里哭着喊着现货白银，实际就是买个与期货软件一模一样的软件做工具进行非法期货交易，非法侵占原告和全国公众资金。被告收到原告的资金后；并没有将原告的资金真正投入到合法的交易所进行炒白银交易，而是采取自建网站、在平台中输入原告入金相对应的资金数额，以虚假的资金数据欺骗原告进行虚拟交易，并非法制造原告资金被亏损的假象结算，强行扣留原告资金侵占为所有。被告所谓的交易平台，实际上就是打着以现货白银的旗号为基础，利用非法期货交易软件做工具，虚拟买空卖空以达到侵吞原告和全国公众资金的目的，其影响及坏，后果特别恶裂，危害国家，危害人民。2014年中央电视台3**晚会揭露了现货白银骗局，之后中央电视台二套多次追踪报道了骗局（本案证据中附：中央电视台报道连接做证据）。经查被告所谓的现货白银电子平台；没有取得任何合法许可和批文“全无证驾驶”。而且是国发（2011）38号《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》国办发（2012）37号发布的各省级人民政府认真贯彻落实各项清理整顿各类交易所。是：中国证券监督管理委员会，中华人民共和国国家发展和改革委员会，中华人民共和国工业和信息化部，中华人民共和国商务部，中华人民共和国国家工商行政管理总局，中国银行业监督管理委员会，六部委联合发文，证监发（2013）74号关于禁止以电子商务名义开展标准化合约交易活动的通知；要坚决依法依规坚决予以取缔或关闭范围之内的黑平台。得知情况不妙原告赶紧出金，无奈原告的款项被被告利用其所谓非法现货白银电子平台交易软件侵吞了。原告多次与被告协商要求其退回资金，而被告知资金被操着亏损结算拒绝退款。依照最新《中华人民共和国民事诉讼法》之规定：因此原告根据与被告的对应合同管辖约定；向南昌市西湖区人民法院提起诉讼。请求法院查明事实：依法维护原告的全部请求和合法利益：1、原告2014年3月12日与被告所签订电子化订购协议书无效。2、请求法院依法判定：被告退回原告的72188.78元款项，并承担赔偿该款项银行同期四倍贷款的利息（暂定）10000元损失给原告（利息赔偿从资金转出时开始计算至资金归还时止）两个款项诉讼标的人民币：82188元整。3、请求法院依法判定：被告承担本案的诉讼费，保全费，执行费，差旅费及诉讼过程中所牵涉到的全部费用。
原告祝龙飞提交了如下证据：
证据一、企业信息、企业组织机构代码，证明（1）被告昆仑被诉主体资格适格。（2）被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司名称不含（交易所）字样，没有取得国务院批文批准开办交易所资格，我国证券类交易所没有“有限公司”四个字，比如：上海期货交易所，上海黄金交易所。很显然被告开办交易所主体资格不适格。（3）江西省昆仑贵金属投资管理有限公司没有取得现货或期货证券类白银电子交易平台合法许可，其现货期货交易所主体资格不适格。其行为违背了国家的强制性法律法规和明令禁止的文件。
证据二、协议书（我方只在电子化订购协议书签字确认故我方只对该份协议书效力确认，其他在客户协议书中未签名的合同、规则等均不予认可），证明（1）本案协议约定由西湖区人民法院管辖。（2）被告的经营主体整体违法，协议所约定的白银现货交易违背了国家的强制性法律法规和明令禁止的文件。（3）本案交易期间我国还没有颁布现货法，因此该协议是一个违法无效的协议书，无效的交易约定，无效的约定自始至终就没有法律约束力，也不受任何法律保护。其一；本案交易期间；被告未取得全套合法公司经营资格许可，没有得到各责能部门的批文，没有得到国务院证监会许可以及批文，监督，监督。其二；本案交易期间；被告的软件设备也没有取得合法的经营资格许可，没有得到各责能部门的批文，没有得到技术监督部门的许可监督，监管，没有取得合法的证照资格，没有取得软件设备检测合格。其三；本案交易期间；被告所谓的监督管理人员也没有得到国务院和证监会的任命，没有得到各责能部门的批文，其他从业人员也没有取得资格证书，因此其所谓的监督监管是非法的无效的。其四；本案交易期间；被告所谓的现货白银，被告并没有取得黄金白银许可资格，没有得到各责能部门的批文，也没有向人民银行申请采购庞大的白银，被告也无权经营，储备巨额黄金白银。其五；本案交易期间；被告所谓的现货白银没有得到各责能部门的批文，是颠倒黑白打着现货白银的旗号，干的是违法期货，后台直接改变数额，赚的是黑心钱，黑的是全国人民血泪的控诉。
证据三、银行流水，证明2014年03月13日起至2014年11月21日经原告62×××79号银行卡网上银行转出资金到江西省昆仑贵金属投资管理有限公司帐户没有发生交易，被被告侵占扣留损失资金实际数额（银行盖了公章）被告利用网上银行电子银行系统软件，非法平台对接，造成原告的资金被非法侵吞的事实。
证据四、网银捆绑信息，证明原告62×××79号银行卡网银捆绑了江西省昆仑贵金属投资管理有限公司非法交易平台。
证据五、网银捆绑，证明银行将资金划向了江西省昆仑贵金属投资管理有限公司账户，网银明细与银行明细一致吻合。
证据六、平台捆绑网银（电子签名器），被告没有取得网银电子平台连接并办理电子签名许可，非法擅自与银行网银对接并非法设置电子签名器。违背了国家的强制性法律法规。
证据七、被告单方面非法制造原告被亏损的交易数据报表证据，证明（1）被告昆仑没取得合法经营批准，其电子平台只是个玩具模拟平台而已，而被告昆仑利用玩具模拟软件交易平台，非法编造原告资金被亏损结算的假象，而强行扣留原告资金拒不归还，于理于法不符。被告所谓亏损结算交易数据，不是真正合法交易平台形成的交易数据，不是原告操着产生的数据，里面的交易数据也不是原告下达交易指令产生形成的。（2）被告昆仑玩具交易软件平台里的所谓亏损结算交易报表数据，全部是昆仑单方面自编自造的。该报表的亏损数据的形成与原告无关，原告不认可。（3）该报表的亏损数据的形成，没有经过第三方有资格监督，监管做出公证的认证认定，也没有原告签字认可，因此该报表的亏损数额是非法的无效的。（4）该报表的亏损数据的形成：只是一个玩具软件，大家都可以登陆进去模拟炒白银而形成的，不能作为合法真正的交易结算。（5）该交易软件中的交易亏损数据也不能作为我原告的资金亏损结算的合法依据。非法的交易平台，无效的交易，非法制造的亏损结算数据自始至终就没有法律效力，也不受任何法律法规的保护。因此原告不认可该交易亏损额，不认可该报表的交易亏损有效，不认可该报表作为原告资金被亏损结算。被告所制造形成的数据；与事实不符。
证据八、电子平台（截图），证明（1）被告经营的证券类；所谓现货交易电子平台；是非实物，双向竟价交易，强平，强占客户资金（其平台；能建仓，平仓，该平台附加了银行电子签名口令器，能与银行网银对接，能出金，入金，能双向竟价，能买跌，买涨，做多，做空，全虚拟的非实物）完全是非法期货特征经营。所属的现货原油完全是颠倒黑白，歪曲事实，其打着大宗商品现货原油交易的旗号，实质上是以标准化合约，仓单等作为交易对象（其交易软件能同时多人200-10000人同时在线）采取集中双向竞价、匿名交易、电子撮合等变相非法期货交易方式，实行保证金交易，涨跌停板，当日无负债结算，履约担保，强行平仓等期货市场风险管理制度，没有真正原油实物现货交割，交割为零。（2）被告所谓现货交易平台与期货平台交易模式是一模一样相符。（3）被告合作经营的所谓现货交易平台就是非法期货交易模式定位。被告所用的工具软件：违背了国家的强制性法律法规和文件。
被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司辩称：被告认为原告起诉没有法律依据，请求驳回原告诉请，1、本案法律事实并非期货交易是贵金属买卖合同纠纷，期货通常是指可交易的合约交易，本案合同交易规则和情况，双方是贵金属现货的交易，可以进行贵金属的出售和回购。我方销售贵金属也可以回购。本案交易模式线下实体店变成网上交易，交易内容是实物。本案是现货交易，买卖合同纠纷。2、原告是投资的风险由其自行承担，贵金属是特殊资产，贵金属可以作为投资对象，双方贵金属现货买卖，通过低买高卖的投资行为，投资是有风险的。这个风险应当由原告承担，不能把风险转嫁他人。双方签订的合同中明细风险规定，并且交易过程，签订合同前，被告向原告尽到风险投资的义务。原告诉请没有事实法律依据。3、被告在合同交易中身份是作为贵金属交易一方，是通过网上交易方式，提供交易平台，双方在合同中约定，原告同意线下交易，同意电子化的交易，被告作为买卖合同一方当事人并未违约没有过错。在提供交易平台没有违法，不存在赔偿原告任何损失的可能，我方没有过错，没有违约。
被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司向法院提交如下证据：
证据一、《昆仑贵金属投资管理有限公司客户协议书》、（内含《金银制品买卖合同》、《江西省昆仑贵金属投资管理有限公司金银制品买卖规则》、《风险提示及确认书》、《电子化订购协议书》、《电子化订购风险提示书》、《第三方交易数据托管投资者权责告知函》、江西省昆仑贵金属投资管理有限公司《营业执照》副本复印件，证明1、被告的经营范围包括金银制品的批发、零售及回收，根据《金银制品买卖合同》的约定，原、被告双方之间签订的是金银制品现货买卖合同，不是期货交易合同，被告的身份是金银制品现货买卖的销售方和回购方。《江西省昆仑贵金属投资管理有限公司金银制品买卖规则》第五条第2款规定：原告通过昆仑贵金属的订货系统，进行自助下单交易，第4款规定：客户的买卖金银制品后，可提取现货；2、在原、被告签订合同时，被告也向原告履行了风险揭示义务，并告知了原告有关归金属买卖的规则及投资风险等，且原告也承诺已知悉相关风险，并自愿承担买卖过程中产生的投资风险；3、原、被告通过签订《电子化订购协议书》确认原告自愿申请使用由被告提供的电子交易服务平台，通过电子订购方式进行金银制品的现货交易，原告亦承诺对其委托的各项买卖活动的结果承担全部责任。
证据二、《江西省昆仑贵金属投资管理有限公司贵金属投资申请书》、祝龙飞身份证复印件及卡号为62×××79的中国建设银行卡正面复印件、《江西省昆仑贵金属投资管理有限公司代理商合作协议》、《关于客户-
经销商-
昆仑关系说明函》，证明1、南昌中环投资咨询有限公司是被告的代理商，编号为955000，其代理事项为代表被告进行市场开发、业务扩展、协助客户办理入市交易手续、推介交易上商品等，中环公司向被告收取代理佣金，原告刘昆系中环公司开发的客户，并由中环公司具体办理原、被告之间《客户协议书》的签订以及原告的交易账户的开户事宜，原告的交易账户为95×××66。原告并非被告自己吸纳的客户。2、原告向被告提交的贵金属投资申请书，明确载明：原告了解贵金属买卖的风险特征，并已仔细阅读和理解了被告的贵金属买卖规则和风险提示，在对自身财务状况及贵金属买卖赢利前景、亏损风险进行综合评估后，认为进行贵金属买卖符合其本人的投资要求，被告对原告的投资贵金属交易不存在任何欺诈行为。
经审理查明，被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司是一家从事投资管理、经济贸易咨询、会展服务、金属材料、金银制品的批发、零售、回收的有限责任公司。被告通过经销商推荐客户操作昆仑贵金属平台，客户通过经销商向客户发送开户申请资料，被告邮寄客户协议书至经销商处，再由客户签订协议书。被告作为甲方与客户作为乙方的《客户协议书》中共包括八部分，其中《金银制品买卖合同》约定：“1.乙方按照江西省昆仑贵金属投资管理有限公司《金银制品买卖规则》的规定买卖江西省昆仑贵金属投资管理有限公司金银制品。买卖规则是由甲方根据国家有关法规及政策制定，鉴于金银买卖市场价格波动及管理政策变化较大，甲方有权单方对买卖规则进行调整或修订。调整或修订后的买卖规则甲方将在其网站以公告形式通知乙方，乙方应随时注意甲方的网站公告，若乙方在上述公告之日起三日内不提出异议，该买卖规则即成为本合同的组成部分并对双方具有约束力。2.乙方在进行买卖前先付甲方定金，甲方为乙方单独审理买卖账户进行管理。3.为了保证买卖的进行，乙方依据买卖量的大小存入足额预付款，预付款的最小金额由甲方根据乙方的买卖量确认。如果乙方不能按照甲方提示的时间和数量存入预付款，甲方有权拒绝一方的买卖，并有权取消一方此前预定的、尚未补齐全款的金银制品买卖。”《江西省昆仑贵金属投资管理有限公司金银制品买卖规则》约定：“第一条：现货延迟交收，指客户按本合同指定交收地和（昆仑贵金属）系统报出的即时价格买卖（昆仑贵金属）标准金银制品，迟延至第二个工作日后任何工作日进行实物交收的买卖行为。第四条.1.客户预按昆仑贵金属买卖系统即时报价订购或卖出昆仑贵金属金银制品时，必须按照昆仑贵金属预付规定数额的订金。客户授权昆仑贵金属可直接从买卖账户的预付款中按照本条约定扣除订金。预付款不足的，客户需按照本规定第七条第2款的约定及时补足。否则，昆仑贵金属有权单方取消一方此前预定的金银制品买卖。第五条.1.客户根据昆仑贵金属即时报价选择购买或卖出昆仑贵金属铂金或白银的买卖时间。2.客户选择通过昆仑贵金属的定货系统进行自助下单、电话下单，进行定购或卖出昆仑贵金属金银制品。3.昆仑贵金属金银制品购买方式以先预定后取（交）货的方式进行，预定买卖需按照本规定第四条交付定金后方能确认成交。没有交付定金或交付定金不足，均不能预定昆仑贵金属金银制品，甲方有权拒绝乙方的买卖要约。”2014年3月12日，原告通过经销商推荐，取得被告盖有公章的《客户协议书》一份，原告在《电子化订购协议书》上签名，该协议约定：“本协议是江西省昆仑贵金属投资管理有限公司《金银制品买卖合同》的组成部分。原告自愿申请使用电子订购方式进行金银制品买卖。”协议签订后，原告获得在被告处的一个交易账户，原告即通过该账户在被告的贵金属交易平台进行贵金属制品买卖操作，原告分别于2014年3月13日入金30000元，3月19日入金20000元，3月27日入金5000元，4月10日入金10000元，5月9日入金20000元，7月15日出金15000元，11月21日出金7218.32元。
上述事实，有原、被告的陈述、协议书及银行转账凭证等证据所证实。
本院认为，我国《合同法》规定当事人订立、履行合同，应当遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序，损害社会公共利益。我国《期货交易管理条例》规定，期货交易是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以其后合约或者期权合约为交易标的的交易活动；期货合约是指期货交易场所统一制定的，规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约；期货交易应当在依法设立的期货交易所、国务院批准的或者国务院期货监督管理机构批准的其他期货交易场所进行，禁止在依法设立的期货交易场所之外进行期货交易；设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批，未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。本案中，被告是以国际贵金属现货市场价格为基础形成的系统价格向客户提供交易的买卖价格，客户通过被告设立的网络交易平台进行贵金属买卖，在预付款的买卖模式下，客户不进行实物交割时，双方交易的实质是将来某时点，在被告交易平台交割一定数量标的物合约或现金，这种交易实际为贵金属合约的交易，没有标的物的实际交付。原告在开通买卖账户后，可以进行多次买卖，买卖的目的并非收取贵金属的实物，而是通过买入卖出实现盈利，符合期货交易的特征。被告并未依法设立的期货交易场所，不具备经营期货交易的资质，原、被告签订的合同其内容有违我国上述法律法规的规定，应属无效。无效的合同自始没有法律约束力，原、被告间基于无效合同产生的交易行为均无效，合同无效后，因该合同取得的财产应予以返还，原告存入账户85000元，取出22218.32元，故被告应返还原告62781.68元。关于原告主张的利息损失，本院认为，原告在同被告签订合同时并没有尽到审慎义务，未对被告资质进行审查，亦存在过错，故原告要求利息的诉请，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第三五十二条第（五）项、第五十六条、第五十八条，《期货交易管理条例》第四条、第六条之规定，判决如下：
一、原告祝龙飞与被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司于2014年3月12日签订的一份《电子化订购协议书》无效；
二、被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司于本判决生效之日起十五日内返还原告祝龙飞62781.68元；
三、驳回原告祝龙飞其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费1850元，财产保全费1020元，由被告江西省昆仑贵金属投资管理有限公司承担。
如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江西省南昌市中级人民法院，且应在递交上诉状后七日内，到南昌市中级人民法院缴纳上诉费，或办理减、免、缓交手续，逾期不交或未按规定办理相关手续，南昌市中级人民法院按自动撤回上诉处理。
本判决发生法律效力后，当事人应自觉履行判决书确定的全部义务，一方不履行的，权利人可以向人民法院申请强制执行，申请执行的期限为2年，该期限从法律文书规定的履行期间的最后一日后起计算。
审 判 长 胡 婷
人民陪审员 吴小文
人民陪审员 徐水兰
二〇一六年六月十六日
书 记 员 甘文婷
速 录 员 谢露洁