上海市嘉定区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）嘉刑初字第413号
公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人艾享尾。辩护人徐政，北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人徐嘉弦。指定辩护人刘洪，上海市大众律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检刑诉[2013]366号起诉书指控被告人艾享尾犯妨害信用卡管理罪，于2013年5月30日向本院提起公诉，后以沪嘉检刑诉[2013]366-1号追加起诉决定书，于同年9�27日追加起诉被告人徐嘉弦犯妨害信用卡管理罪。上海市第二中级人民法院指定本院管辖本案。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉。被告人艾享尾、徐嘉弦及辩护人徐政、刘洪到庭参加诉讼。期间，上海市嘉定区人民检察院建议对本案延期审理。现已审理终结。上海市嘉定区人民检察院指控，2012年6月起，被告人艾享尾在明知吴仁治(另处)等人将银行卡用于非法目的的情况下，根据吴等人的要求，接受、校验、转交大量他人银行卡，并指使被告人徐嘉弦于2012年6月起分两次至广东省东莞市常平镇数家银行网点为艾修改共约80张银行卡的密码，后上述银行卡被艾享尾提供给吴仁治。同年11月1日，公安人员经侦查抓获艾享尾，当场缴获其非法持有的发卡行为中国银行上海市南京西路第二支行等金融�构的他人银行卡293张。艾享尾到案后如实供述了上述犯罪事实。当日，公安机关经侦查抓获徐嘉弦，徐嘉弦到案后亦如实供述了上述犯罪事实。公诉机关指控的证据有：证人高某的证言，公安机关制作的《搜查笔录》、《扣押物品、文件清单》、《随案移交清单》、照片、辨认笔录、《工作记录》、工作情况，有关的《开户申请书》、银行凭证、银行卡查询信息、财产冻结文书、《代管款收据》、《台湾居民来往大陆通行证》、《台胞证签发信息》及艾享尾、徐嘉弦的供述等。公诉人认为，被告人艾享尾、徐嘉弦非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，艾享尾系主犯，徐嘉弦系从犯，对于从犯应当从轻或者减轻处罚。建议对艾享尾判处3年6个月以上6年6个月以下有期徒刑，对徐嘉弦判处1年以上2年以下有期徒刑。被告人艾享尾对指控的事实、罪名无异议。其辩护人认为，艾享尾作案时间短、获利少，到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，建议对其从轻、减轻处罚。被告人徐嘉弦对指控的事实、罪名无异议。其辩护人认为，徐嘉弦系从犯，认罪态度好，建议对其减轻处罚。经审理查明，2012年6月起，被告人艾享尾为牟取非法利益，明知相关人员将非法获取的他人银行卡用于违法行为，仍应相关人员的要求，实施接收、校验、转交银行卡等行为。被告人徐嘉弦明知艾享尾非法持有他人银行卡，仍在艾享尾指使下，分二次在广东省东莞市常平镇数家金融机构的ATM机上，将艾享尾当场交于其的计70余张银行卡进行密码修改，获取非法利益人民币600元。同年11月1日，公安人员经侦查抓获艾享尾，当场缴获其非法持有的发卡行为中国银行上海市南京西路第二支行等金融机构的他人银行卡290余张。艾享尾到案后如实供述了上述犯罪事实。同日，公安机关经侦查抓获徐嘉弦，徐嘉弦到案后亦如实供述了上述犯罪事实。审理过程中，艾享尾退出人民币1200元，徐嘉弦退出人民币600元。证实上述事实的证据有：1、公安机关制作的《搜查笔录》、《扣押物品、文件清单》、《随案移交清单》、《工作记录》、照片、有关的《开户申请书》、银行凭证证实，2012年11月1日，公安人员从艾享尾处查获他人《居民身份证》20余张、他人银行卡290余张、U盾、电话储值卡、《开户申请书》、银行凭证、读卡器、U盘、笔记本电脑等物，从艾享尾笔记本电脑中提取到大量他人银行卡信息的记录，上述赃证物品均已随案移交。2、证人高某的证言、公安机关出具的工作情况证实，本案的案发及被告人艾享尾、徐嘉弦的到案经过。3、有关的辨认笔录。4、有关的银行卡查询信息、财产冻结文书。5、有关的《代管款收据》证实，在审理过程中，艾享尾退出人民币1200元，徐嘉弦退出人民币600元。6、有关的《台湾居民来往大陆通行证》、《台胞证签发信息》及被告人艾享尾、徐嘉弦的供述等。上述证据，均经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人艾享尾、徐嘉弦非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。控辩双方认为，在徐嘉弦参与的共同犯罪中，艾享尾系主犯，徐嘉弦系从犯，对于从犯应当从轻或者减轻处罚；艾享尾、徐嘉弦如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。上述意见，合法有据，本院予以采纳。结合本案部分信用卡已缴获及退赃情况等情节，本院对艾享尾从轻处罚，对徐嘉弦减轻处罚。现为严肃国法，维护信用卡管理的正常秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二�五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人艾享尾犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月1日起至2017年10月31日止。)二、被告人徐嘉弦犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币一万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月1日起至2014年4月30日止。)(上述罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。)三、违法所得予以追缴；四、在案他人信用卡及犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 吴颂华
代理审判员 朱燕佳
人民陪审员 胡珍婷
二〇一四年一月二十四日
书 记 员 朱 群
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有�人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“�用虚假的身份证明骗领信用卡”。