金华市婺城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0702刑初1216号公诉机关金华市婺城区人民检察院。被告人朱继峰，男，1976年8月19日出生于浙江省建德市，汉族，高中文化，浙江臻银投资有限公司金华分公司实际控制人，家住浙江省建德市。因本案于2016年1月31日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年3月7日被依法逮捕，同年9月14日被取保候审，同年10月19日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。辩护人张勤勤，浙江联浩律师事务所律师。被告人黄叶骏，男，1990年4月24日出生于浙江省建德市，汉族，专科文化，浙江臻银投资有限公司金华分公司主管，家住浙江省建德市。因本案于2016年3月1日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年3月15日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。辩护人何伟军，浙江迎鸽律师事务所律师。辩护人童夕格，浙江靖霖律师事务所律师。被告人金聪，男，1992年11月18日出生于浙江省金华市，汉族，专科毕业，浙江臻银投资有限公司金华分公司业务员、主管，家住浙江省金华市金东区。因本案于2016年1月31日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年3月7日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。辩护人张军浩、蔡瑛，浙江泽鉴律师事务所律师。被告人许炜，男，1990年5月1日出生于浙江省建德市，汉族，大学文化，浙江臻银投资有限公司金华分公司主管，家住浙江省建德市。因本案于2016年7月5日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年7月22日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。辩护人李晓阳，浙江宾虹律师事务所律师。金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉〔2016〕1091号起诉书指控被告人朱继峰、黄叶骏、金聪、许炜犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉。被告人朱继峰、黄叶骏、金聪、许炜、辩护人张勤勤、何伟军、童夕格、蔡瑛、李晓阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。金华市婺城区人民检察院指控，自2014年3月份，被告人朱继峰租用金华市婺城区东方国际复合社区双塔综合楼1幢东18A作为办公场所，注册成立了浙江臻银投资有限公司金华分公司，未经有关部门批准，通过派发传单、承诺高额利息的方式向社会不特定对象吸收资金，同时与公司业务员、业务主管约定提成比例。被告人朱继峰作为浙江臻银投资有限公司金华分公司的实际控制人，于2014年3月至2015年10月非法吸收公众存款660万余元；被告人黄叶骏系浙江臻银投资有限公司金华分公司主管，非法吸收公众存款493万余元；被告人许炜系浙江臻银投资有限公司金华分公司主管，非法吸收公众存款203万余元；被告人金聪系浙江臻银投资有限公司金华分公司主要业务员，后任分公司主管，非法吸收公众存款288万余元。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。公诉机关认为被告人朱继峰、黄叶骏、许炜、金聪的行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。同时认定四被告人均具有坦白情节，其中被告人朱继峰系主犯，被告人黄叶骏、许炜、金聪系从犯。提请本院依法判处。被告人朱继峰对公诉机关指控的罪名和主要事实没有异议。辩护人张勤勤提出：1.被告人朱继峰归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且积极退出赃款80万元；2.本案以单位名义签订合同并吸收公众存款，体现单位意志，属单位犯罪；3.被告人朱继峰案发后与被害人自行达成还款协议。综上，请求法庭对其从轻或减轻处罚，适用缓刑。被告人黄叶骏对公诉机关指控的罪名无异议，但辩解其非法吸收公众存款没有493万元。辩护人何伟军、童夕格提出：1.被告人黄叶骏系从犯，且具有坦白情节，已退出违法所得，本案系单位犯罪，且利息应扣除，请求法庭对其从轻或减轻处罚，适用缓刑。被告人金聪对公诉机关指控的罪名和主要事实没有异议。辩护人蔡瑛提出：1.根据现有证据，宜认定被告人金聪发展、维护12名客户，非法吸收公众存款100余万元；2.被告人金聪受朱继峰邀请处理存款事宜，拨打110后公安来了，被告人金聪如实供述涉案事实，系自首；3.被告人金聪层级较低，作用较小，系从犯，积极退赃，有悔罪表现。综上，请求法庭从轻或减轻处罚。被告人许炜对公诉机关指控的罪名和主要事实没有异议。辩护人李晓阳提出：1.指控被告人许炜违法吸收公众存款203万元的证据不足，应扣除许炜离职后的存款与自己的存款；2.被告人许炜系从犯，且系坦白；3.其主观恶性不深，也是本案的被害人，归案后有悔罪表现，已退出违法所得。综上，请求法庭对其从轻或减轻处罚，适用缓刑。经审理查明：自2014年3月份，被告人朱继峰租用金华市婺城区东方国际复合社区双塔综合楼1幢东18A作为办公场所，注册成立了浙江臻银投资有限公司金华分公司，未经有关部门批准，通过派发传单等方式向社会进行公开宣传，向社会不特定对象吸收资金。吸收资金具体做法是由公司业务人员与客户签订债权转让合同，约定以10%—19%不等的年（月）利率支付利息，朱继峰再将吸收进来的社会资金以高额的利息出借，从中赚取利差作为收益，公司规定业务员以年化率1.2%左右对所负责吸收资金进行提成，业务主管则以年化率0.3%对自己主管的所有业务员所吸收资金进行提成。被告人朱继峰作为浙江臻银投资有限公司金华分公司的实际控制人，于2014年3月至2015年10月通过金华分公司业务人员主要向金华地区公众吸收资金共计600余万元，后公司于2015年10月出现了资金周转困难，无法兑付客户的利息及到期应偿还的本金，拖欠至今。被告人黄叶骏于2014年3月份至2015年9月底在浙江臻银投资有限公司金华分公司担任主管期间，负责自己组内业务员的管理，现查实黄叶骏本人及组内业务员金某2、钱某2、金聪、张某3共发展、维护20余名客户，非法吸收公众存款400余万元，并按公司规定收取提成。被告人许炜于2014年3月份至2015年7月份在浙江臻银投资有限公司金华分公司担任主管期间，负责自己组内业务员的管理，现查实许炜及组内业务员张某4、林某、朱建兰、冯某等人共发展、维护8名左右客户，非法吸收公众存款100余万元，并按公司规定收取提成。被告人金聪于2014年3月份进入浙江臻银投资有限公司金华分公司，为黄叶骏主管的主要业务员，后于2015年10月任分公司主管，期间共发展、维护10余名客户，非法吸收公众存款200余万元，并按公司规定收取提成。前述具体情况如下：1.被告人朱继峰于2015年的3月9日、3月16日非法向被害人廖某吸收存款共计人民币4万元。后被害人廖某收到利息共计人民币0.38656万元。双方签订合同时林某负责接待。2.被告人朱继峰于2015年的8月4日、8月10日、9月13日非法向被害人吴某（系任某妻子）吸收存款共计人民币9万元（其中3万元系吴某以女儿杨静名义投资）。2015年8月4日双方签订借款3万元合同时，倪春浪负责接待，双方在签订其余6万元的合同时钱某2负责接待。3.被告人朱继峰于2014年12月29日、2015年8月17日非法向被害人许某1吸收存款共计人民币11万元，后被害人许某1收到利息共计人民币0.72万元。双方签订合同时，张某3、被告人黄叶骏负责接待。4.被告人朱继峰于2014年9月28日非法向被害人任某吸收存款共计人民币4万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。5.被告人朱继峰于2015年的10月17日、10月29日非法向被害人潘某1吸收存款共计人民币11.2万元。双方签订合同时，被告人金聪等人负责接待。6.被告人朱继峰于2015年7月7日非法向被害人周某1吸收存款共计人民币20万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。7.被告人朱继峰于2014年10月13日、2015年8月17日非法向被害人张某1吸收存款共计人民币12万元。后被害人张某1收到2.5万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。8.被告人朱继峰于2015年6月11日非法向被害人方某1吸收存款共计人民币13万元。后被害人方某1收到利息0.6284万元。双方签订合同时，张某4负责接待。9.被告人朱继峰于2015年7月27日非法向被害人陆某1吸收存款共计人民币8万元。双方签订合同时，张某4负责接待。10.被告人朱继峰于2014年10月20日、2015年3月30日非法向被害人郑某吸收存款共计人民币15万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。11.被告人朱继峰于2014年10月24日、2015年5月12日非法向被害人王某1、刘某1夫妇吸收存款共计人民币14.2万元。后被害人王某1收到1.5万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。12.被告人朱继峰于2015年的6月4日、6月29日非法向被害人王某3吸收存款共计人民币35万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。13.被告人朱继峰于2014年11月28日、2015年6月11日、2015年9月7日、2015年10月14日非法向被害人方某2吸收存款分别为10万元、5万元、6万元、5万元，共计人民币26万元。双方于2014年11月28日签订10万元借款合同时，被告人黄叶骏负责接待，其余均由被告人金聪负责接待。14.被告人朱继峰于2015年4月20日非法向被害人施某吸收存款共计人民币20万元。双方签订合同时，被告人黄叶骏负责接待。15.被告人朱继峰于2015年的6月29日、6月19日非法向被害人付某吸收存款共计人民币9万元。后被害人付某收到2.5万元。其中，双方签订借款合同时，由金某2负责接待。16.被告人朱继峰于2015年的5月25日、7月21日非法向被害人宋某吸收存款共计人民币6万元。17.被告人朱继峰于2015年9月17日非法向被害人刘某2吸收存款共计人民币15万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。18.被告人朱继峰于2015年的5月14日、6月11日非法向被害人汪某1吸收存款共计人民币25万元。后被害人汪某1收到利息1.2684万元。双方签订合同时，张某4负责接待。19.被告人朱继峰于2015年的4月7日、9月11日、9月15日非法向被害人张某2吸收存款共计人民币58万元。双方于2015年4月7日签订20万元借款合同时，由被告人许炜负责接待，其余38万元由被告人金聪负责接待。20.被告人朱继峰于2015年的5月29日、6月1日、8月1日非法向被害人陈某1吸收存款共计人民币15万元。后被害人陈某1收到利息0.7249元。双方签订合同时，被告人黄叶骏负责接待。21.被告人朱继峰于2015年8月7日非法向被害人金某1吸收存款共计人民币19万元。22.被告人朱继峰于2014年8月1日非法向被害人王某2吸收存款共计人民币20万元。后被害人王某2收到6.461万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。23.被告人朱继峰于2015年7月15日非法向被害人朱某1吸收存款共计人民币30万元。双方签订合同时，冯某负责接待。24.被告人朱继峰于2015年的7月1日、8月25日非法向被害人钱某1吸收存款共计人民币19万元。双方签订合同时，金某2、被告人黄叶骏负责接待。25.被告人朱继峰于2015年的4月8日、7月8日非法向被害人徐某1吸收存款共计人民币15万元。被害人徐某1收到利息0.302万元。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。26.被告人朱继峰于2015年的6月16日、8月27日、9月21日非法向被害人方某3吸收存款共计人民币16万元。双方签订合同时，金某2负责接待。27.被告人朱继峰于2014年12月9日非法向被害人李某1吸收存款共计人民币10万元。后被害人李某1收到6.4496万元。双方签订合同时，张某3负责接待。28.被告人朱继峰于2015年4月17日、2015年9月28日非法向被害人蒋某吸收存款共计人民币33万元。双方签订合同时，金某2、被告人黄叶骏负责接待。29.被告人朱继峰于2015年8月12日非法向被害人杜某吸收存款共计人民币5万元。双方签订合同时，被告人黄叶骏负责接待。30.被告人朱继峰于2015年的6月2日、6月23日、7月12日、8月4日、8月9日、8月17日、9月18日、9月21日非法向被害人周某2、孙某夫妇吸收存款共计人民币104万元其中签订28万元借款合同由被告人许炜负责接待。31.被告人朱继峰于2015年9月11日、9月22日、3月13日非法向被害人祝某1吸收存款共计人民币10万元（其中被害人祝某1以儿子孟辉、丈夫孟寅名义存款各2万元）。双方签订合同时，被告人金聪负责接待。32.被告人朱继峰于2015年6月29日非法向被害人陈某2吸收存款共计人民币6万元。双方签订合同时，被告人许炜负责接待。33.被告人朱继峰于2015年2月9日非法向被害人姚某1吸收存款共计人民币7万元。后被害人姚某1收到4万元。双方签订合同时，张某4负责接待。34.被告人朱继峰于2014年12月13日、2015年1月6日、2015年1月13日非法向被害人李某2吸收存款共计人民币17万元。双方签订合同时，金某2负责接待。35.被告人朱继峰于2014年11月22日、2015年7月19日、非法向被害人尤某吸收存款共计人民币18万元。双方签订合同时，金某2负责接待。2016年1月31日下午，被告人朱继峰、金聪在东方国际复合社区双塔综合楼1幢东18A被公安机关传唤归案；2016年3月1日晚，被告人黄叶骏在建德市宝珑休闲网吧附近被公安机关传唤归案；2016年7月5日下午，被告人许炜在金华站附近被公安机关传唤归案。四被告人归案后均如实供述主要犯罪事实。2016年7月25日，被告人黄叶骏亲属为黄叶骏退出非法所得人民币0.8万元；同年7月28日，被告人许炜亲属为许炜退出非法所得人民币0.4万元，同年9月13日，被告人朱继峰亲属为被告人朱继峰退出非法所得现金人民币80万元。上述事实，被告人朱继峰、许炜、金聪在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某2、姚某1、李某2、廖某、吴某、许某1、任某、潘某1、周某1、张某1、方某1、陆某1、郑某、王某1、王某3、方某2、施某、付某、宋某、刘某2、汪某1、张某2、陈某1、金某1、王某2、朱某1、钱某1、徐某1、方某3、李某1、蒋某、杜某、周某2、祝某1、尤某的陈述，证人叶某、许某2、钱某2、徐某2、曹某、童某1、童某2、朱某2、邵某1、邵某2的证言，电子证物检查工作记录及提取数据光盘，搜查笔录，现场笔录，扣押决定书及扣押清单，公司营业执照，银行交易明细，借进款统计表，接受证据材料清单，债权转让协议，客户服务协议，债权受让款凭证，担保函，担保借款合同，民事判决书，民事调解书，人口信息，归案经过，被告人朱继峰、黄叶骏、许炜、金聪的供述与辩解等证据证实，足以认定。针对被告人黄叶骏、辩护人提出犯罪数额的辩护意见，经查：各被害人的陈述及债权受让款凭证、担保函、担保借款合同、证人钱某2的证言、被告人黄叶骏、许炜、金聪的供述与辩解及统计表，查明被告人黄叶骏、许炜、金聪本人及各自组员非法吸收资金分别为400余万元、100余万元、200余万元，故本院采纳被告人黄叶骏的辩解、辩护人李晓阳关于犯罪数额的辩护意见，不采纳辩护人蔡瑛关于犯罪数额的辩护意见。本院认为，被告人朱继峰、黄叶骏、金聪、许炜非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。针对辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，涉案公司设立后以实施犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处，故该辩护意见本院不予采纳。被告人朱继峰在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人黄叶骏、金聪、许炜在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法对被告人黄叶骏予以从轻处罚，对被告人金聪、许炜减轻处罚。针对辩护人提出自首的辩护意见，经查，被告人金聪被传唤归案，不符合主动投案这一自首要件，不应认定为自首，故该辩护意见本院不予采纳。被告人朱继峰、黄叶骏、许炜、金聪归案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，其中被告人朱继峰退出部分赃款、被告人黄叶骏、许炜退出违法所得，予以从轻处罚。辩护人提出从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱继峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年10月19日起至2022年9月11日止）。二、被告人黄叶骏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年3月1日起至2019年2月28日止）。三、被告人金聪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币十五万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年1月31日起至2018年6月30日止）。四、被告人许炜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年7月5日起至2018年7月4日止）。五、责令公安机关将扣押的钱款发还给各被害人，同时责令各被告人于判决生效后十日内退赔各被害人的经济损失（附赔偿清单，该赔偿清单上的数额含公安机关即将发还的钱款在内）。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘小飞人民陪审员  陈丽雅人民陪审员  沈小如二〇一七年十二月五日书 记 员  陈 楚附赔偿清单：被害人退赔人民币(单位：万元)廖尔基3.61344吴爱芝许建洪任章荣潘寿根周琳张朝发方国斌12.3716陆加福郑宜春王孝富、刘文英王根水方福华施世庭付慧娜宋季球刘永春汪章苟23.7316张建伟陈梅元14.2751金钦干王学良13.539朱文忠钱秀琴徐钦尧14.698方国平李文平3.5504蒋家骏杜望生被害人退赔人民币(单位：万元)周道明、孙文琴祝湘琴陈樟清姚锡培李贤鹏尤兴发