湖北省黄石市西塞山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0203刑初79号
公诉机关黄石市西塞山区人民检察院。
被告人杨昊，男，1987年8月17日出生于湖北省黄石市，汉族，大学文化，无业，住黄石市西塞山区。因犯交通肇事罪于2011年6月27日被大冶市人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月10日被刑事拘留，同年3月24日被依法逮捕，现羁押于黄石市第一看守所。
辩护人冯应秋，湖北群力律师事务所律师。
黄石市西塞山区人民检察院以西检刑诉[2017]77号起诉书指控被告人杨昊犯诈骗罪，于2017年7月3日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄石市西塞山区人民检察院指派检察员施向东出庭支持公诉，被告人杨昊及辩护人冯应秋到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人杨昊向潘某、吕某谎称其是中国民生银行股份有限公司黄石支行工作人员，可以办理商业承兑汇票保兑保函。2017年3月1日上午，南京中勘新能源公司法人代表顾某在黄石市西塞山区金福源茶楼和被告人杨昊见面商谈约定为其办理两张商业承兑汇票保兑保函共计50万元，被害人顾某向被告人杨昊支付总金额5%的手续费，随后被告人杨昊用事先在网上购买的“中国民生银行股份有限公司黄石支行”的假印章及其私刻的“方某”印章，伪造两张虚假的中国民生银行商业承兑汇票保兑保函后交给被害人顾某等人，被害人顾某按约定支付手续费，被告人杨昊从中获利15000元。
同年3月10日上午11时许，被害人顾某及潘某、吕某和被告人杨昊在黄石市西塞山区金福源茶楼见面，被害人顾某要求被告人杨昊再帮其办理200万元的商业承兑汇票保兑保函，被告人杨昊建议被害人顾某在中国民生银行黄石支行开设公司账户，被银行工作人员识破并报警。
对上述事实，公诉机关提供了被告人的供述和辩解、证人证言及相关书证等证据证实。
公诉机关认为，被告人杨昊为谋取不正当利益，冒充银行工作人员，伪造商业承兑汇票保兑保函，诈骗他人钱财，其行为构成诈骗罪。被告人杨昊到案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚，建议对被告人杨昊判处一年六个月以上二年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人杨昊对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，其辩护人提出被告人杨昊到案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；退赃并取得谅解，可以酌情从轻处罚的辩护意见。
经审理查明：被告人杨昊经潘某、吕某介绍得知南京中勘新能源公司需要办理商业承兑汇票保兑保函，便对他们谎称其是中国民生银行股份有限公司黄石支行工作人员，可以办理该商业承兑汇票保兑保函。2017年3月1日上午，南京中勘新能源公司法人代表顾某及潘某、吕某在黄石市西塞山区金福源茶楼和被告人杨昊见面商谈，由被告人杨昊为被害人顾某办理两张商业承兑汇票保兑保函(一张金额2O万元、一张金额30万元)，被害人顾某向被告人杨昊支付总金额5%的手续费，随后被告人杨昊在外制作了两张中国民生银行商业承兑汇票保兑保函，用其事先在网上购买的“中国民生银行股份有限公司黄石支行”的假印章及私刻的“方某”印章，伪造了二张虚假的中国民生银行商业承兑汇票保兑保函后，交给在茶楼等待的被害人顾某等人，被害人顾某按约定支付手续费，被告人杨昊从中获利1.5万元，已挥霍。
2017年3月6日，被害人顾某及潘某等人通过电话联系被告人杨昊要继续合作。同年3月10日上午11时许，被害人顾某及潘某、吕某和被告人杨昊在黄石市西塞山区金福源茶楼见面，被害人顾某要求被告人杨昊再帮其办理200万元的商业承兑汇票保兑保函，被告人杨昊建议被害人顾某到中国民生银行黄石支行开设公司账户，以便办理商业承兑汇票保兑保函，被害人顾某到中国民生银行黄石支行办理办公账户时，被银行工作人员识破并报警。
另查明，被告人杨昊的亲属于2017年8月4日已退还被害人顾某经济损失1.5万元并取得谅解。
上述事实，有公诉机关提交的下列经庭审质证、认证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人顾某的陈述及辨认笔录，证实其是中勘新能源有限公司法人，2017年2月其是通过潘某、吕某介绍认识被告人杨昊的，他们说被告人杨昊认识民生银行黄石支行的行长，可以出具商业承兑汇票保兑保函，但要按金额5%收费，其表示同意。同年3月1日其和潘某、吕某在黄石一茶楼与被告人杨昊见面商谈办理二张保兑保函，一张金额30万元，一张金额20万元，被告人杨昊答应后让其三人在茶楼等着，他去办理。十几分钟后，被告人杨昊回到茶楼，给了其一个装有50万元的商业承兑汇票保兑保函的信封，其按之前说好的5%的费用2.5万元放在桌子上，吕某拿出去给被告人杨昊了。2017年3月10日其又让被告人杨昊帮忙办理200万元的商业承兑汇票保兑保函，并约好在上次的茶楼见面，见面后，被告人杨昊让其先到民生银行黄石支行开户，正在办理时，警察来了，之后其才知道被告人杨昊给其的保兑保函是假的，印章也是假的。经其对三组不同男性照片进行辨认，指出一组6号是被告人杨昊，二组6号是吕某，三组10号是潘某。
2、证人潘某、吕某的证言及辨认笔录，均证实潘某是中勘新能源公司的股东，因公司急需资金，2017年初潘某通过吕某认识杨行长（即被告人杨昊）可以办理商业承兑保兑保函业务。其二人和顾某于同年3月1日到黄石一茶楼与被告人杨昊见面，谈办理保兑保函的事情，被告人杨昊答应开两张共50万元的保兑保函，大约在茶楼等了二十分钟，被告人杨昊回来给了顾某一个信封，顾某按约定5%支付给被告人杨昊2.5万元的费用，吕某到茶楼大厅给被告人杨昊1.5万元，其二人各拿5000元。因顾某要到黄石民生银行开对公账户及换一张30万的保兑保函，其二人和顾某又于3月10日来到黄石与被告人杨昊见面，被告人杨昊让顾某到民生银行黄石支行去开户时，银行的工作人员说顾某的保兑保函是假的并报警。经潘某对三组不同男性照片进行辨认，指出一组6号是吕某，二组3号是被害人顾某，三组6号是被告人杨昊；经吕某对三组不同男性照片进行辨认，指出一组10号是潘某，二组3号是被害人顾某，三组6号是被告人杨昊。
3、证人周某的证言及辨认笔录，证实其是中国民生银行黄石支行监控负责人，其于2017年3月10日上午10时许收到江苏泰州一客户电话咨询，关于中勘新能源有限公司商业承兑汇票保兑保函是否该行出具，并通过微信传送了相关资料，该行通过验证保兑保函是伪造的并报警。11时许有二名江苏口音的男子到窗口来办理开户，其发现正是中勘新能源公司法人顾某并报警。经其对二组不同男性照片进行辨认，指出一组3号是被害人顾某，二组6号是吕某。
4、（黄）公（刑）鉴（印）字[2017]03号、05号、17号文件检验鉴定书，均证实送检的2017年1月20日（开户账号：69×××02）、2017年3月1日（票号：0010006121655863、0010006121655862）商业承兑汇票保兑保函上的“中国民生银行股份有限公司黄石支行”、“方某印”与办案民警提供的两枚相同文字印文不是同一枚印章所盖印。
5、收条、谅解书，证实被害人顾某于2017年8月4日收到被告人杨昊的亲属退还1.5万元并予以谅解。
6、被告人杨昊的历次供述与上述证据所反映的事实相互吻合。
本院认为，被告人杨昊为谋取不正当利益，冒充银行工作人员，伪造商业承兑汇票，诈骗他人钱财，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人杨昊到案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；已退全部赃款并取得谅解，可以酌情从轻处罚。对辩护人提出的被告人杨昊到案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；全部退赃并取得谅解，可以酌情从轻处罚的辩护意见予以采纳。对公诉机关提出的判处一年六个月以上二年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议不予采纳。根据被告人杨昊犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人杨昊犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一七年三月十日起至二〇一七年十月九日止；罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 静
人民陪审员 柯有广
人民陪审员 胡曙英
二〇一七年九月八日
书 记 员 舒庆瑶