宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）宁03刑终9号
原公诉机关宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院。
上诉人（原审被告人）宗某某，男，汉族，小学文化，宁夏回族自治区吴忠市人，农民。2015年4月19日，因涉嫌犯合同诈骗罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2015年4月30日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。
宁夏回族自治区吴忠市利通区人民法院审理宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院指控原审被告人宗某某犯诈骗罪一案，于2015年11月20作出（2015）吴利刑初字第330号刑事判决。原审被告人宗某某不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区吴忠市人民检察院指派检察员杨洪霞出庭履行职务，上诉人宗某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2014年6月份的一天，被告人宗某某在吴忠市利通区“恒大名都”小区，向被害人杨某某、周某某隐瞒其购买的该小区1号楼1单元402号房屋是通过首付、借款及按揭贷款的事实，对被害人谎称其已付清了全部房款659122元，欲将该房出售。在获得被害人杨某某、周某某的信任后，被告人宗某某以598000元的价格将上述房屋出售给被害人杨某某、周某某，并签订了一份二手房买卖合同。被告人宗某某于2014年6月18日、20日二次骗取了被害人杨某某、周某某现金人民币共计498000元。被告人宗某某得款后并没有用此款归还所购房屋的借款和银行贷款，而是用于自己挥霍及牛场经营。
上述事实，有下列证据证实：
1.吴忠市公安局利通区分局接受刑事案件登记表、立案决定书，证实案件的来源及公安机关接到被害人杨某某、周某某的报案后，对被告人宗某某诈骗一案立案侦查；
2.被害人杨某某的陈述，证实2014年6月份的一天，被告人宗某某向其和妻子周某某谎称从吴忠市利通区“恒大名都”全款购买了一套位于该小区1号楼1单元402室的房屋，承诺该房屋不存在任何产权、经济纠纷，后将该房屋以598000元出售给其夫妻。其夫妻分别于2014年6月18日、2014年6月20日向被告人宗某某付款共计498000元，双方签订一份二手房买卖合同。2014年12月27日，其夫妻通过银行的查询，发现该房屋是通过支付65000元首付款，在银行按揭贷款390000元的方式购买。遂发现被骗。被告人宗某某得款后也未向银行偿还该房屋的按揭贷款；
3.被害人周某某的陈述，证实2014年6月份，其从网上得知被告人宗某某出售房屋的信息。后经联系，其和丈夫杨某某在被告人宗某某等人的陪同下，多次到“恒大名都”1号楼1单元402室实地查看房屋情况。在看房过程中，被告人宗某某称是一次性付清全款从开发商处购买的该套房屋，不存在按揭贷款和权属纠纷，房屋产权证正在办理之中。后经双方协商，其和丈夫杨某某以598000元的价格从被告人宗某某处购买上述地点的房屋，并签订一份二手房买卖合同。其夫妻分两次向被告人宗某某付款共计498000元。后在“恒大名都”工作人员多次上门向被告人宗某某索要房款的情况下，其通过银行查询得知该房屋是通过支付首付款65000元，在银行按揭贷款390000元的方式购买，发现被骗；
4.证人张某某的证言，证实2014年6月份的一天中午，被害人周某某邀请其一起到“恒大名都”小区看房子。在该小区一栋小高层的4楼房间里，被害人周某某与一名男子谈了房屋价格。该男子称此房屋是全款付清购买的。后被害人周某某购买了该房屋；
5.证人高某某的证言，证实2012年，被告人宗某某通过按揭贷款的方式在“恒大名都”小区购买了该小区的1号楼1单元402室。2014年6月份的一天，被告人宗某某将该房屋出售给一对30岁左右的夫妇。在夫妇二人看房屋的过程中，被告人宗某某向二人称其系被告人宗某某的妻子，并且向二人谎称该房屋是通过全款付清的方式购买的；
6.证人蔡某的证言，证实其系中国农业银行股份有限公司吴忠分行风险管理部的经理。2012年12月26日，被告人宗某某在该行按揭贷款390000元购买了吴忠市利通区“恒大名都”小区1号楼1单元402室的房屋一套，由宁夏金海置业有限公司提供担保，还款方式为按月等额本金递减。至2015年2月26日，被告人宗某某共计偿还贷款本金87476.64元、利息48951.46元。因被告人宗某某不按约定还款，该款项中有部分款项系该行从宁夏金海置业有限公司的保证金账户里扣除被告人宗某某不能偿还的贷款本息。2014年10月17日，因被告人宗某某逾期两个月未还款，经该行催收并告知不能按期还款依照合同约定所产生的有关后果后，被告人宗某某向该行出具承诺书一份。2015年2月18日，该行得知被告人宗某某已将抵押贷款的上述房屋出售给被害人周某某、杨某某；
7.证人王某的证言，证实其系宁夏金海置业有限公司的职员。宁夏金海置业有限公司与被告人宗某某于2012年10月15日签订了一份商品房买卖合同，购买了其公司开发的吴忠市利通区“恒大名都”1号楼1单元402室的房屋一套。被告人宗某某实际向该公司支付首付款58202元。为了达到首付款30％的比例，能够在银行顺利办理按揭贷款手续，恒大地产旗下的金碧物业有限公司宁夏分公司向被告人宗某某提供借款210920元。2015年1月份的一天，得知被告人宗某某已将吴忠市利通区“恒大名都”1号楼1单元402室房屋出售给他人；
8.证人马某某的证言，证实2014年6月21日，被告人宗某某以107000元的价格从其所在的盛博金龙二手车公司购买一辆黑色“狮跑”越野车。被告人宗某某以银行转账和现金的方式付清全款；
9.证人吴某某的证言，证实2014年7月份的一天，被告人宗某某从其家购买了约20头牛犊，价值12万余元。以银行转账的方式一次性付清；
10.二手房买卖合同一份、收据二张、被告人宗某某的身份证复印件一张，证实被告人宗某某分别于2014年6月18日、2014年6月20日两次共收取被害人杨某某、周某某购买位于“恒大名都”1号楼1单元402室的购房款498000元，并签订书面二手房买卖合同一份，房屋总价格为598000元。被告人宗某某保证交易房屋不存在产权纠纷、权利瑕疵及关于房屋税费、银行抵押、户口等未清事项；
11．吴忠市公安局利通区分局从中国建设银行股份有限公司吴忠新区支行调取的被告人宗某某银行卡客户交易明细，证实被告人宗某某账户在该行的存取款情况。被告人宗某某于2014年6月20日收取被害人杨某某购房款488000元。至2014年9月12日，被告人宗某某的该账户剩余0.94元；
12.吴忠市公安局利通区分局从中国农业银行股份有限公司吴忠分行调取的商品房买卖合同、承诺书、债务逾期催收通知书、中国农业银行个人借款凭证、个人购房担保借款合同、宁夏回族自治区销售不动产专用发票、一手房贷款业务银企合作协议、借记卡明细查询、被告人宗某某的还款情况记录、业务凭证，吴忠市公安局利通区分局从宁夏金海置业有限公司调取的吴忠市利通区“恒大名都”楼宇认购书、委托书、商品房买卖合同一份、借款协议、承诺书、中国农业银行刷卡凭证、业务凭证、个贷凭证及账户信息，证实2012年10月15日，被告人宗某某以银行按揭贷款的方式从宁夏金海置业有限公司处购买该公司开发建设的1号楼1单元402室房屋一套，房屋总价为659122元，双方签订商品房买卖合同一份。因被告人宗某某资金紧张，为认购该房屋，被告人宗某某从金碧物业有限公司宁夏分公司处借款210920元用于支付购房款。2012年11月26日，被告人宗某某向宁夏金海置业有限公司支付房款269122元。2012年12月26日，宁夏金海置业有限公司为被告人宗某某在中国农业银行股份有限公司吴忠分行以保证加抵押的方式借款390000元。截止2014年9月30日，有两期贷款逾期，中国农业银行股份有限公司吴忠分行的工作人员向被告人宗某某发出债务逾期催收通知书。后被告人宗某某多次超期还款。2015年2月26日，中国农业银行股份有限公司吴忠分行从宁夏金海置业有限公司保证金账户扣划被告人宗某某名下借款本金共计305358.18元；
13.房屋预告登记查阅证明，证实吴忠“恒大名都”1号楼1402号房屋自2012年12月6日至2021年12月5日抵押于中国农业银行股份有限公司吴忠分行，预告登记权利人为宗某某；
14.中国建设银行转账凭条、宁夏金海置业有限公司出具的关于吴忠“恒大名都”业主宗某某交款情况的说明，证实被告人宗某某于2012年10月8日认购该公司吴忠市利通区“恒大名都”1-402号房，房款总额659122元，其中390000元办理按揭贷款。办理贷款后正常归还银行按揭月供，但自2013年起陆续发生不能及时归还银行按揭贷款的情况十余次。针对该笔按揭贷款，该公司承担阶段性担保责任，担保范围包含借款本金、利息、罚息等。因被告人宗某某不能按约定及时偿还贷款月供，银行从该公司保证金账户划扣了被告人得贵累计无法偿还的借款本金、利息及罚息共计55153.03元。后经该公司多次与被告人宗某某进行沟通，被告人宗某某为了避免自己的房屋被公司回购，被告人宗某某于2014年6月26日通过银行转账方式归还了银行划扣该公司的保证金55153.03元；
15.二手车销售统一发票、机动车买卖合同，证实2014年6月21日，被告人宗某某以107000元的价格从证人马某某所在的盛博金龙二手车公司购买一辆黑色“狮跑”越野车；
16.辨认笔录及照片，证实经辨认，被害人周某某指出其去“恒大名都”1号楼1单元402室看房时，高某某系与被告人宗某某一起的女子。证人吴某某指出被告人宗某某系在其家购买牛犊的男子。被告人宗某某指认其用诈骗所得的钱款在青铜峡市峡口镇草台子村庙梁子东侧20米处开设了牛场；
17.吴忠市公安局利通区分局东塔寺派出所出具的破案经过，证实本案的侦破过程；
18.被告人宗某某的供述，供认2014年6月份，其将按揭贷款购买的一套位于吴忠市利通区“恒大名都”小区1号楼1单元402室房屋以598000元的价格出售给一名叫杨某某的男子，双方签订了一份二手房买卖合同。杨某某给其支付了498000元的房款，得款后用于经营其在青铜峡的牛场，并从马某某处以105000元的价格购买了一辆车。其是以支付5万余元的首付款，向“恒大名都”售楼部借款200000元，将该房屋向银行抵押借款390000元的方式购买。其知道如果不将银行的贷款还清，房子就既不属于自己，也不属于杨某某所有，银行或“恒大名都”会将房子收回。其收到被害人杨某某的房款后，未向银行偿还贷款。其向被害人杨某某谎称房子不存在任何房产纠纷和权利瑕疵，房屋无任何抵押，是以650000元的价格全款从“恒大名都”购买的。当时没有考虑杨某某的利益，想着将杨某某的钱拿来后办自己的事情，走一步“弄”一步，大不了杨某某将其诉至法院了再说；
19.常住人口详细信息，证实被告人宗某某的身份、年龄及刑事责任能力承担情况。
原判认为，被告人宗某某无视国家法律，以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取公民合法财物，诈骗作案一起，诈骗财物总价值498000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人宗某某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决：被告人宗某某犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元（未缴纳）。
宣判后，原审被告人宗某某不服，以“被害人知道上诉人所卖房屋是按揭贷款的情况,上诉人没有隐瞒事实，上诉人将所付款项用于周转,没有诈骗的主观故意,上诉人无罪；其已付房款13万余元，该款应从诈骗数额中予以扣除”为由向本院提出上诉，请求二审依法改判。
出庭履行职务的检察员发表了原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法，上诉人的上诉理由不成立，建议驳回上诉，维持原判的出庭意见。
经本院审理查明，2014年6月，上诉人宗某某在吴忠市利通区“恒大名都”小区，购买了该小区1号楼1单元402号房屋是通过首付、借款及按揭贷款的情况下，谎称付清房款，欲将该房出售。在获得被害人杨某某、周某某的信任后，上诉人宗某某于2014年6月18日、20日二次骗取了被害人杨某某、周某某给付的购房款共计498000元，用于购车及牛场经营。
认定上述事实的证据，有出庭检察员出示的接受刑事案件登记表、立案决定书、破案经过，被害人杨某某、周某某的陈述、证人张某某、高某某、蔡某、王某、马某某、吴某某的证言，二手房买卖合同一份、收据二张、上诉人宗某某的身份证复印件一张、银行卡客户交易明细、商品房买卖合同、承诺书、债务逾期催收通知书、中国农业银行个人借款凭证、个人购房担保借款合同、宁夏回族自治区销售不动产专用发票、一手房贷款业务银企合作协议、借记卡明细查询、被告人宗某某的还款情况记录、业务凭证，吴忠市公安局利通区分局从宁夏金海置业有限公司调取的吴忠市利通区“恒大名都”楼宇认购书、委托书、商品房买卖合同一份、借款协议、承诺书、中国农业银行刷卡凭证、业务凭证、个贷凭证及账户信息、房屋预告登记查阅证明、中国建设银行转账凭条、宁夏金海置业有限公司出具的关于吴忠“恒大名都”业主宗某某交款情况的说明、二手车销售统一发票、机动车买卖合同，辨认笔录及照片，上诉人宗某某的供述及其常住人口详细信息等证实。
上述证据经庭审举证、质证，上诉人宗某某对被害人杨某某、周某某的陈述，证人张某某、高某某的证言，二手房买卖合同、个人购房担保借款合同、其在公安机关有关房款付清的供述有异议。经审核，出庭检察员出示的证据均来源合法，内容客观、真实，各证据之间能够相互印证，并与本案存在关联性，均属有效证据，本院予以确认。
本院认为，上诉人宗某某无视国家法律，以非法占有为目的，采用隐瞒事实真相的手段骗取他人财物，价值498000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人宗某某辩称被害人知道所卖房屋是按揭贷款的情况,上诉人没有隐瞒事实;上诉人将所付款项用于周转,没有诈骗的主观故意,上诉人无罪的上诉理由，经审核，被害人杨某某、周某某的陈述，证人张某某、高某某的证言，二手房买卖合同，均证实上诉人宗某某隐瞒向金碧物业有限公司宁夏分公司借款210920元、由宁夏金海置业有限公司担保并将该房屋向中国农业银行股份有限公司吴忠分行抵押借款390000元，仅支付首付款58202元购买涉案房屋的事实真相，与被害人签订房屋买卖合同，将该房屋以598000元的价格出售给被害人，骗取被害人现金共计498000元，得款后用于挥霍及经营牛场。上诉人宗某某主观上具有以非法占有为目的，客观上实施了采用隐瞒事实真相的方法，骗取他人财物数额巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件。上诉人宗某某辩称其付房款13万余元，该款应从诈骗数额中予以扣除的上诉理由，经审核，上诉人宗某某在骗取被害人给付的款项后，虽偿还了涉案房屋的部分借款，因该款项并非是在案发前向被害人所退赔的款项，不应从诈骗数额中予以扣除。故上诉人宗某某所提上诉理由均不能成立，不予支持。出庭检察员所提原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法的出庭意见成立，予以采纳。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪及适用法律准确，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 艾进春
审判员 孙玉梅
审判员 白学江
二〇一六年二月十八日
书记员 丁 浩
附：《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
(一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判;
(二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判;
(三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重审的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审理。