新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）乌中刑二初字第18号
公诉机关新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市人民检察院。
被告人柴平安，男，1954年9月13日出生于山东省莱阳市，汉族，大专文化程度，无固定职业，在本市无固定住所。2003年6月23日因诈骗犯罪被乌鲁木齐市东山区人民法院判处有期徒刑六年，2007年3月9日刑满释放。2014年2月27日因本案被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于乌鲁木齐市第五看守所。
辩护人何宇，新疆鼎信旭业律师事务所律师
乌鲁木齐市人民检察院以乌市检刑一刑诉（2015）77号起诉书指控被告人柴平安犯合同诈骗罪一案，于2015年5月14日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。乌鲁木齐市人民检察院指派检察员闵军、代理检察员丁军胜出庭支持公诉，被告人柴平安及其辩护人何宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年4月，被告人柴平安与顾欣（另案处理）等人在乌鲁木齐市时代广场20楼虚假的香港新疆企业发展联合会办公室召开会议，决定由柴平安代表美国商业联合会及中港恒银（北京）投资有限公司，顾欣代表香港新疆企业发展联合会，陈查理、谭秀文代表美国风险投资银行筹备成立中国美中创业银行股份有限公司，顾欣任筹备处主席，柴平安任执行官，根据柴平安提议，顾欣给柴平安制作了中国美中创业银行股份有限公司授权书等材料，任命柴平安为中国区总行行长，并在乌市南门附近刻制了中国美中创业银行股份有限公司章，被告人柴平安利用虚假的美中创业银行，自称是中国美中创业银行行长，以可为他人办理巨额贷款和增资理财业务获取巨额资金为诱饵，骗取他人财物。
1、2013年4月，被害人王XX经人介绍结识被告人柴平安，柴平安谎称可以利用国际商业平台给王XX贷款，王XX让公司经理李涛洽谈业务，柴平安告诉李涛自己是美国美中创业银行行长，只要支付150万资金移动费，就可以贷人民币4元亿供他们使用，资金从美国来。2013年6月6日签订合作意向书，甲方（银主方）柴平安，乙方（贷款方）王XX，丙方（监资方）朱朱，甲方同意为乙方提供贷款人民币10亿元，乙方支付甲方资金移动费，乙方同意支付资金申请保证金人民币150万元。6月7日，王XX让李X从其卡中（6228450890024375016）给朱朱卡（6228490898000026778）转款两笔，人民币5万元、人民币145万元，合计人民币150万，当日朱朱从其卡（6228490898000026778）向柴平安卡（6228450898007077574）转款100万。6月17日，王XX与柴平安签订国际商业贷款借款合同，贷款方柴平安，借款方王XX，贷款金额人民币4亿元，6月18日朱朱从其卡（6228490898000026778）向柴平安卡（6228450898007077574）转款30万元，7月7日，朱朱通过建行向柴平安汇款2万元。被告人柴平安诈骗被害人王XX人民币132万元。
2、2013年6月被害人刘XX（上海全景健康投资发展有限公司董事）通过他人介绍结识被告人柴平安，全景公司发展需要资金，柴平安称他可以以美中创业银行新疆分行行长身份给全景公司贷款，但速度慢，增资配额理财项目比较快，前期费用需要人民币200万元，可以到帐人民币1亿元，他到北京运作可以配额到人民币10亿元，人民币4亿元由全景公司使用，刘XX同范均成（上海全景健康投资发展有限公司总经理）商议后决定，请柴平安帮助解决资金问题，通过前期洽谈，2013年7月刘XX、范均成等人抵达乌鲁木齐市，在乌市光明路时代广场20楼，柴平安向刘XX等人介绍了美国风投银行情况，说支付人民币200万元前期费用，当天就可到账人民币1亿元资金，7月14日在时代广场20楼刘XX同柴平安签订合作意向书，甲方：柴平安，乙方：刘XX，乙方支付甲方佣金200万人民币，甲方向乙方提供先期贷款人民币1亿元；7月15日签订投资合作协议，甲方：刘XX，乙方：上海全景健康投资发展有限公司，见证方：美国中美创业投资银行有限公司，甲方以乙方项目向美国中美创业投资银行股份有限公司申请，在符合相关规定情况下，将获得中美创业银行的专项资金人民币3-4亿元，甲方为获得资金需筹措人民币200万元的前期费用，刘XX、范XX、顾欣、柴平安签字盖章；同时签订战略合作协议书，甲方：世界健康博览会国际组织、上海全景健康投资发展有限公司，乙方：美国中美创业银行股份有限公司，甲方聘请柴平安担任世界健康博览会国际组织副主席，柴平安以美国中美创业银行股份有限公司董事长名义赞助甲方人民币300万元，作为博览会运营费用，范均成、顾欣、柴平安签名盖章，根据柴平安要求刘XX从其卡中（6228450030005853513）转入柴平安卡（6228450898007077574）人民币200万元，柴平安告诉刘XX当天下午可以把人民币1亿元打入卡中，后柴平安将刘XX等人带至北京，办理增资配额事宜，7月20日柴平安谎称增资理财的额度增加人民币1亿元资金，让刘XX再打人民币50万元，7月21日刘XX从其卡（6228450030005853513）转入柴平安卡（6228450898007077574）人民币45万元，柴平安告诉刘XX配资人民币1亿元马上就到账。为获取更多资金范均成与刘XX商议后找柴平安继续做增资理财，柴平安说每人只能做一笔，提议让刘XX妻子或女儿做，8月8日刘XX从其卡（62200180007255727）分两笔转入柴平安卡（6228450898007077547）人民币500万元、人民币50万元，合计人民币550万元，柴平安告诉刘XX业务国家正在操作，为稳住刘XX，柴平安给刘XX人民币15万元，说是国家补贴，后柴平安又给给刘XX人民币200万元，让他付借款人利息，11月刘XX向柴平安要钱，柴平安又给刘XX人民币50万元让他还借款利息，直至案发。被告人柴平安诈骗被害人刘XX人民币530万元。
3、2013年6月，被害人刘XX在为被告人柴平安装修办公室时结识柴平安，柴平安自称是美国美中创业银行行长，柴平安告诉刘XX，只要给他人民币200万元做增资理财，他可以给刘XX借来人民币几个亿元用，12月15日在柴平安催促下，被害人刘XX借堂兄刘潇人民币50万元（卡号：）汇给柴平安（卡号：），柴平安让刘XX回家乡办理港澳通行证，后刘XX无法联系柴平安，至案发。被告人柴平安诈骗被害人刘XX人民币50万元。
4、2013年7月，被害人张XX通过他人介绍结识被告人柴平安，柴平安谎称可以为张XX贷款人民币3亿元，但需人民币200万元资金移动费，公司急需资金的张XX信以为真，7月5日从其建行卡（621700010008822630）支付柴平安卡（6217004540000980578）人民币200万元，7月29日张XX与代表美中创业银行的柴平安在乌市签订国际商业贷款借款合同，柴平安进一步引诱张XX，让其家人贷款，这样总共可贷款人民币9亿元，为获取更多资金，张XX与家人商议后从其卡（6217000010008822630）支付柴平安卡（6217004540000980578）人民币400万元，2013年8月29日，柴平安以美中创业银行代表人身份同张XX妻子林雪和女儿张雪凝分别签订国际商业贷款借款合同，贷款金额分别为人民币3亿元，此后张XX多次催促柴平安落实贷款，柴平安以各种理由推脱，为安抚张XX柴平安两次支付张XX人民币120万元，欺骗张XX说是贷款奖励资金，后直至案发。被告人柴平安诈骗张XX人民币480万元。
5、2013年8月，被害人黎XX通过他人介绍结识被告人柴平安，柴平安告诉黎XX可以为他引资人民币4亿元，前提是先付人民币200万元诚信金，黎XX融资心切，按柴平安要求向其卡中（6217004540000980578）汇入人民币200万元，此后黎XX多次催促柴平安落实贷款资金，柴平安一再推脱，直至案发。被告人柴平安诈骗被害人黎XX人民币200万元。
6、2013年8月，被害人李X经他人介绍结识被告人柴平安，柴平安自称是美中创业银行股份有限公司行长，可以从国际商业平台给李X借款，贷款金额人民币20亿元，李X需交人民币400万元资金移动费，李X信以为真，8月22日李X与柴平安签订国际商业贷款借款合同，贷款金额人民币20亿元，柴平安告诉李X付款后三个月内贷款就可以到位，8月27日李X从卡中（6222083002000023606）转入柴平安卡（6222083002004103834）人民币400万元，10月贷款资金还未到位，李X急需用钱找柴平安催款，柴平安说如急用钱可以做存单质押业务，由李X出人民币300万元资金移动费，柴平安给他提供人民币3亿元银行存单作为质押再从银行贷款人民币3亿元给李X，11月28日，李X与柴平安签订借款合同，借款人李X，出借人柴平安，借款金额人民币3亿元，资金移动费人民币300万元，11月29日李X从卡中（6222083002000023606）转入柴平安卡（6222083002004103834）人民币300万元，此后贷款一直未到位至案发。被告人柴平安诈骗被害人李X人民币700万元。
公诉机关认为，被告人柴平安无视国家法律，以非法占有为目的，虚拟身份，谎称其通过美中创业银行进行贷款或增资理财可获取巨额资金，骗取他人财物，用于个人挥霍，共计诈骗六起，诈骗数额人民币合计2092万元，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人柴平安及其辩护人对起诉书指控的基本事实和罪名没有提出异议。但被告人柴平安在庭审中辩解称公诉机关指控诈骗数额有误；辩护人则提出，公诉机关指控被告人柴平安诈骗王XX132万元、诈骗刘XX530万元数额有误，指控被告人柴平安诈骗刘XX、黎XX的款项系个人借款，不应认定为诈骗犯罪，被告人柴平安认罪态度较好，有悔罪表现。请求对被告人从轻处罚。
经审理查明：1、2013年4月，被害人王XX经人介绍结识被告人柴平安，柴平安谎称可以利用国际商业平台给王XX贷款，只要支付150万资金移动费，就可以贷从美国来的资金人民币4元亿供其使用，双方为此签订了协议。2013年6月7日，王XX让李涛从其银行卡中给双方商定好的监资人朱朱银行卡上转款两笔，合计人民币150万，当日朱朱从其银行卡给柴平安卡转款100万。同年6月18日朱朱又向柴平安卡转款30万元，同年7月7日，朱朱通过建行向柴平安汇款2万元。被告人柴平安诈骗被害人王XX人民币132万元。
2、2013年6月上海全景健康投资发展有限公司董事被害人刘XX通过他人介绍结识被告人柴平安，因全景公司发展需要资金，柴平安称其可以以美中创业银行新疆分行行长身份给全景公司贷款，刘XX同全景公司总经理范均成商议后决定请柴平安帮助解决资金问题，通过前期洽谈，2013年7月15日双方签订投资合作协议。后柴平安将刘XX等人带至北京，办理所谓增资配额事宜，从7月21日至8月8日刘XX分四次给柴平安银行卡转款共计人民币795万元，至案发前柴平安先后三次还给刘XX人民币265万元。被告人柴平安诈骗被害人刘XX人民币530万元。
3、2013年6月，被害人刘XX在为被告人柴平安装修办公室时结识柴平安，柴平安自称是美国美中创业银行行长，可以帮刘XX做增资理财业务，刘XX信以为真，与柴平案口头约定由柴平安帮其做增资理财业务，同年12月15日在柴平安催促下，被害人刘XX借其堂兄刘潇人民币50万元汇给柴平安作为增资费用，后刘XX无法联系柴平安，至案发。被告人柴平安诈骗被害人刘XX人民币50万元。
4、2013年7月，被害人张XX通过他人介绍结识被告人柴平安，柴平安谎称可以为张XX贷款人民币3亿元，但需人民币200万元资金移动费，急需资金的张XX信以为真，同年7月5日从其建行卡向柴平安银行卡转款人民币200万元。同年7月29日张XX与柴平安在本市签订国际商业贷款借款合同。后柴平安又引诱张XX，让其家人贷款，称这样总共可贷款人民币9亿元。为获取更多资金，张XX与家人商议后从其银行卡又给柴平安银行卡转款人民币400万元。同年8月29日，柴平安以美中创业银行代表人身份同张XX妻子林雪和女儿张雪凝分别签订国际商业贷款借款合同，贷款金额分别为人民币3亿元。此后张XX多次催促柴平安落实贷款，柴平安以各种理由推脱，为安抚张XX柴平安两次支付张XX人民币120万元，欺骗张XX说是贷款奖励资金，后直至案发。被告人柴平安诈骗张XX人民币480万元。
5、2013年8月，被害人黎XX通过他人介绍结识被告人柴平安，柴平安告诉黎XX可以为他引资人民币4亿元，前提是先付人民币200万元诚信金，双方约定好后，黎XX按柴平安要求向其银行卡中汇入人民币200万元，此后黎XX多次催促柴平安落实贷款资金，柴平安一再推脱，直至案发。被告人柴平安诈骗被害人黎XX人民币200万元。
6、2013年8月，被害人李X经他人介绍结识被告人柴平安，柴平安自称是美中创业银行股份有限公司行长，可以从国际商业平台给李X借款，贷款金额人民币20亿元，李X需交人民币400万元资金移动费，李X信以为真，同年8月22日李X与柴平安签订国际商业贷款借款合同，贷款金额人民币20亿元，8月27日李X从银行卡中转入柴平安银行卡人民币400万元。由于10月贷款资金还未到位，李X急需用钱找柴平安催款，柴平安说如急用钱可以做存单质押业务，由李X出人民币300万元资金移动费，柴平安给他提供人民币3亿元银行存单作为质押再从银行贷款人民币3亿元给李X。同年11月28日，李X与柴平安签订借款合同，约定借款人李X从出借人柴平安处借款金额人民币3亿元，资金移动费人民币300万元。同年11月29日李X从其银行卡转入柴平安银行卡人民币300万元，此后贷款一直未到位至案发。被告人柴平安诈骗被害人李X人民币700万元。
另查明，案发后，公安机关扣押、冻结被告人柴平安为陈XX支付首付款购买的位于本市XX路东四巷509号XXXX住宅A2栋1单元10层1002号房产一套、用赃款购买的JEEP自由客轿车一辆（车号新A＊＊＊**）、起亚索兰托轿车一辆（车号新AYY1**）、人民币现金107000元、柴平安两张银行卡（卡上分别存有现金人民币现金100128.37元和10046.49元）及柴平安中国人寿保险单6份。
上述事实有经过庭审质证的被告人柴平安在侦查期间及庭审时的供述、被害人王XX、刘XX、刘XX、张XX、黎XX、李X的报案材料和陈述、证人朱朱、顾X、范XX、张XX、杨X、白XX、柴X、陈XX、汪XX、董XX、李X、魏X等人的证言及公安机关出具的抓获经过、情况说明、搜查笔录、扣押物品清单、银行转款记录、涉案相关书证及被告人身份证明材料等予以证实，本院予以确认。
本院认为，被告人柴平安无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以双方协议等方式为手段，骗取王XX、刘XX、刘XX、张XX、黎XX、李X等六名被害人现金2092万元，其行为构成合同诈骗罪，且数额特别巨大，给被害人造成巨额直接经济损失，应依法严惩。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以支持。
关于被告人及其辩护人提出公诉机关指控被告人柴平安诈骗王XX132万元、诈骗刘XX530万元数额有误，指控被告人柴平安诈骗刘XX、黎开平的款项系个人借款，不应认定为诈骗犯罪的辩解及辩护意见。本院经审查认为，被告人柴平安以能够帮助被害人引进或借取巨额款项为诱饵，利用双方协议（合同）诈骗本案六名被害人的财物。其中被害人王XX打款150万元给双方商定的监资人朱朱，朱朱向柴平安实际支付132万元，至于之后朱朱与柴平安之间的钱款往来与被害人王XX无关，也没有减少王XX的经济损失，依法应认定本起犯罪的诈骗数额为132万元；同理，被害人刘蔗仪先后多次给柴平安打款共计人民币795万元，至案发前柴平安先后三次还给刘XX人民币265万元，刘XX至案发前实际损失530万元，至于柴平安为顺利实施诈骗给范均成公司借款120万元的行为并不属于案发前退款的行为，因此不能以此120万元折抵其本起犯罪的诈骗数额；被告人柴平安以能够引来巨资为诱饵与被害人刘XX和黎XX口头协议诈骗二人钱款后挥霍一空，虽在二人不断催要的情况下出具了借条，但其并无还款的主观意愿和行为，其行为符合我国《刑法》所规定的合同诈骗罪的构成要件，依法应以合同诈骗定罪处罚。故被告人柴平安及辩护人提出的上述辩解和辩护意见无事实及法律依据，本院不予采信。
我国《刑法》规定，合同诈骗数额特别巨大的，处十年有以上期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人柴平安前因诈骗犯罪被判处有期徒刑六年，刑满后不思悔改，又利用合同诈骗多名被害人数额特别巨大的财物，且将诈骗所得财物挥霍一空，致使本案绝大部分赃款无法退还，给被害人造成巨大的经济损失，依法应从重处罚。故其虽在案发后能够如实交待本案相关案情，认罪态度尚好，但鉴于其犯罪情节极为严重，量刑时不宜对其从轻处罚。辩护人请求从轻处罚的辩护意见本院不予采纳。根据已查明被告人柴平安的犯罪事实、情节、对社会的危害性等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人柴平安犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、本案查封扣押的被告人柴平安用赃款购买的新JE**自由客轿车一辆（车号新A＊＊＊**）、起亚索兰托轿车一辆（车号新AYY1**）、柴平安中国人寿保险单6份折价后连同涉案的人民币现金107000元及柴平安两张银行卡上现金人民币现金（分别为100128.37元和10046.49元）按比例发还被害人；被告人柴平安为陈XX支付首付款购买的位于本市XX路东四巷509号XXXX住宅A2栋1单元10层1002号房产涉案部分折价按比例发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 尹 军
审 判 员 陈 卫
人民陪审员 张明国
二〇一五年十一月二十八日
书 记 员 杨德力