广东省汕头市龙湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）汕龙法刑初字第484号
公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。
被告人林建生，男，1981年8月24日出生，汉族，广东省南澳县人，中专文化程度，无业，住广东省汕头市金平区。因吸毒于2014年12月19日被广东省汕头市公安局金平分局决定行政拘留十五日。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年12月19日被羁押，同月20日被刑事拘留，同月22日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。
广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检诉刑诉（2015）452号起诉书指控被告人林建生犯信用卡诈骗罪、容留他人吸毒罪，于2015年8月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。广东省汕头市龙湖区人民检察院指派检察员许美良出庭支持公诉，被告人林建生到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省汕头市龙湖区人民检察院指控：
被告人林建生向中国民生银行汕头分行申请一张额度为20万元人民币的白金信用卡，2013年7月17日获批（卡号：6226020124080600）。后被告人林建生在未具备偿还能力的情况下，多次肆意刷卡挥霍消费，大量透支。该卡于2014年6月13日最后一次还款后延滞拖欠，截止同年12月份，共透支人民币254902.45元，其中本金人民币214446.55元，透支产生的利息人民币20071.75元，滞纳金人民币20384.15元。经中国民生银行股份有限公司汕头分行从2014年8月1日开始多次催收，2014年8月13日起第二次催收，超过3个月被告人林建生仍拒不归还欠款。
2014年12月19日，被告人林建生因吸毒被汕头市公安局金平分局抓获并决定行政拘留，次日将被告人林建生移交龙湖分局珠津派出所。经查，自2014年6月13日至被告人林建生被抓获前，其未向民生银行汕头分行偿还任何欠款。
另查，被告人林建生自2014年春节后开始吸食毒品，同年5月份认识吸毒人员刘某。同年5月、9月16日和12月19日，被告人林建生分别在汕头市龙湖夜总会楼上的“清苑宾馆”、汕头市华山路“如家酒店”、汕头市珠池路“城市便捷酒店”的房间内，提供甲基苯丙胺（冰毒），先后三次容留吸毒人员刘某（已处行政拘留）吸食。
公诉机关认为，被告人林建生以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大；还违反毒品管理规定，提供毒品及场地，先后三次容留吸毒人员吸食甲基苯丙胺，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第三百五十四条和第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以信用卡诈骗罪和容留他人吸毒罪数罪并罚追究其刑事责任。提请本院依法判处。公诉机关向本院提供了相应的证据。
被告人林建生当庭对公诉机关有关其于2014年9月16日在“如家酒店”容留刘某吸毒的指控有意见，辩称其只是让刘某送毒品到酒店房间，并没有与刘某在房间一起吸毒，上述意见其在侦查阶段辨认吸毒场所时已有说明。被告人林建生对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪和容留他人吸毒罪表示自愿认罪。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
被告人林建生向中国民生银行股份有限公司汕头分行（下称“民生银行”）申请一张白金信用卡，2013年7月15日获批（卡号6226020124080600）。后被告人林建生在未具备偿还能力的情况下，多次使用该卡透支消费。该卡于2014年6月13日最后一次还款后再未还款。截至同年12月份，被告人林建生仍拖欠透支本金人民币214446.55元及利息等相关费用。“民生银行”从2014年8月1日开始多次向被告人林建生催收上述欠款，至案发，被告人林建生仍未还款。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.证人詹某某的证言及辨认：我是民生银行汕头分行信用卡营销中心员工。林建生于2013年6月25日向我行递交民生通宝白金信用卡申请表，我行于2013年7月15日核发了该卡（卡号6226020124080600）。林建生使用该卡，最后一次还款是在2014年6月13日归还人民币0.01元。我行从2014年8月1日开始通过电话和上门催收等方式向其催收欠款达二十多次，但其一直不予还款。至2014年12月15日，林建生的上述信用卡透支本金共214446.55元，产生的其他相关费用近4万元。詹某某对林建生进行了辨认。
2.公安机关接受证据材料清单。证明：银行提交相关证据材料的情况。
3.银行营业执照、信用卡申请表、交易明细、报案材料、催收记录、委托书、说明材料。证明：林建生申领信用卡后使用情况、银行催收情况。
4.被告人林建生的供述及辨认：我于2013年6月25日向民生银行汕头分行申请白金信用卡，同月7月15日我收到银行的信用卡（卡号6226020124080600），后我一直用该卡透支消费和做生意，期间也有陆续还款，最后一次还款是2014年6月11日，还款2.7万元，过后就没有再还款了。同年8月，民生银行工作人员开始多次打电话催我还款，但我总以各种理由推脱，没有还款。截至12月15日，我共透支214446.55元。这些钱款及由此产生的银行相关费用，我都没有能力归还了。
二、容留他人吸毒事实
2014年5月份的一天，被告人林建生在汕头市龙湖区“清苑宾馆”容留吸毒人员刘某（已被行政处罚）吸食甲基苯丙胺（冰毒）。同年12月19日，被告人林建生在汕头市龙湖区珠池路“城市便捷酒店”707房容留吸毒人员刘某吸食冰毒后被公安机关抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.证人刘某的证言及辨认：2014年年中，我经朋友介绍认识了林建生，随后他约我到龙湖区一酒店房间，我在房间里看到他用自制冰壶吸食冰毒，他叫我和他一起吸食，我就跟着吸了几口；10月份的一天，林建生让我帮他买冰毒去龙湖区一酒店房间，我用600元购买了约1克冰毒后到该酒店房间与他一起吸食；同年12月18日晚，林建生从外地回来汕头，要我帮他买冰毒，次日凌晨，我用600元买了约1克冰毒后到他入住的珠池路“城市便捷酒店”707房与他一起吸食冰毒，接着就被到场民警抓获。刘某对林建生进行了辨认。
2.证人凡某的证言及辨认：2014年5月的一天晚上，我和林建生在龙湖夜总会喝酒，当晚“婷婷”过来找我，我就介绍她和林建生认识。凡某指认“婷婷”就是刘某。
3.公安机关检查笔录、收缴物品清单、现场平面示意图、现场及缴获吸毒工具的拍照。证明：现场及缴获物品的情况。
4.酒店证明材料。证明：林建生入住本案涉案酒店的情况。
5.公安机关抓获经过。证明林建生被抓获的经过。
6.被告人林建生的供述及辨认：我从2014年春节后开始吸毒。2014年5月份，我和朋友凡某在龙湖夜总会玩，凡某介绍我认识了“婷婷”。几天后，我又到龙湖夜总会玩，随后在该夜总会楼上开了一个房间，并联系“婷婷”过来陪我玩，她到我房间之后，我拿出冰毒和冰壶与她一起吸食冰毒。同年9月份，我从外地回来汕头并入住龙湖区“如家酒店”，后我打电话让“婷婷”帮我购买600元的冰毒，她把冰毒带过来后我们就在房间里吸食。同年12月19日，我从外地回来并入住珠池路“城市便捷酒店”707房，后我打电话让“婷婷”帮我购买600元的冰毒，我们一起在该酒店房间吸食，接着就被民警抓获。我与“婷婷”吸毒的工具都是我自制的；吸食的毒品第一次是凡某给我的，后面两次都是我出资的；我们一起吸毒我都没有向她收费。林建生指认“婷婷”就是刘某。林建生指认“清苑宾馆”是其与刘某吸毒的地方、指认“如家酒店”是其吸食冰毒的地方。
本案事实，还有公诉机关提交的公安机关户籍证明、说明材料、行政处罚决定书等证据予以证实。
综合上述公诉机关指控被告人林建生容留他人吸毒的证据，本院作如下评析：
公诉机关指控被告人林建生于2014年9月16日在“如家酒店”容留吸毒人员刘某吸毒，经查，被告人林建生到案后供述其2014年9月份的一天入住“如家酒店”并容留吸毒人员刘某吸食冰毒，该酒店提供的证明材料证明其入住时间为2014年9月16日，上述情况与吸毒人员刘某的证言所反映的吸毒时间并不一致，且被告人林建生当庭也对该项指控事实予以否认，故该部分指控证据尚不充分，本院暂不予认定。
本院认为，被告人林建生以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，数额巨大，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪；其还故意为他人吸食毒品提供场所，其行为亦已触犯刑律，构成容留他人吸毒罪。对被告人林建生依法应予数罪并罚。公诉机关指控被告人林建生犯信用卡诈骗罪和容留他人吸毒罪的罪名成立，但指控被告人林建生于2014年9月16日在“如家酒店”容留吸毒人员刘某吸毒，因证据尚不充分，本院暂不予认定。鉴于被告人林建生归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，对其所犯信用卡诈骗罪和容留他人吸毒罪依法均可以从轻处罚。
对于被告人林建生当庭提出的辩解意见，经查，有事实及法律依据部分，本院可以采纳。
综上，本院根据被告人林建生犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第三百五十四条、第三百五十七条、第六十九条、第六十七条第三款和《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第（一）项、第三款、第四款的规定，判决如下：
被告人林建生犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。总和刑期有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币五万二千元，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月19日起至2020年9月18日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈 希
代理审判员 江思聪
人民陪审员 林卓铭
二〇一五年十一月十九日
书 记 员 郑志鹏
附件
相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第三百五十四条容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
第三百五十七条本法所称的毒品，是指鸦片、海洛因、甲基苯丙胺（冰毒）、吗啡、大麻、可卡因以及国家规定管制的其他能够使人形成瘾癖的麻醉药品和精神药品。
毒品的数量以查证属实的走私、贩卖、运输、制造、非法持有毒品的数量计算，不以纯度折算。
《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转帐结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。