福建省晋江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0582刑初3356号
公诉机关晋江市人民检察院。
被告人上官丁福，男，1978年10月3日出生，汉族，初中文化，农民，住福建省泉州市安溪县。因涉嫌诈骗罪，于2016年8月2日被晋江市公安局刑事拘留，同年9月9日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。
晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2016]3107号起诉书指控被告人上官丁福犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，于2016年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程�，组成合议庭，公开开庭审理了本案。因发现不宜适用简易程序的情形，转为普通程序，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员张贻忠出庭支持公诉。被告人上官丁福到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋江市人民检察院指控：被告人上官丁福事先明知是电话诈骗团伙诈骗所得，仍帮忙领取诈骗所得款，从中抽取好处费。2016年5月26日13时许，该诈骗团伙通过电话联系被害人夏某朝，谎称被害人夏某朝可以领取购车补贴款。被害人夏某朝随后在晋江市安海镇菌柄村附近农商银行的自助存取款机上，按照对方的指示进行操作，被骗转走卡内存款人民币6978元至卡号为62×××75的中国农业银行卡账户内，随后被被告人上官丁福领走6900元。
2016年8月2日，晋江市公安局在福建省泉州市丰泽区抓获被告人上官丁福，从其处扣押到73张银行卡（其中包括卡号为62×××75的中国农业银行卡），其中，57张银行卡系被告人上官丁福非法持有的他人信用卡。事后，被告人上官丁福家属代其退还被害人夏某朝人民币6978元，取得谅解。
在审理过程中，公诉机关提供了物证、书证、被害人的陈述、视听资料及被告人在侦查阶段的供述等证据予以证明。据此，公诉机关认为被告人上官丁福非法持有他人信用卡，数量巨大；以非法占有为目的，结伙虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款，应以妨害信用卡管理罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人上官丁福归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。
被告人上官丁福对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，但认为涉案信用卡系上家邮寄给其。
经审理查明，被告人上官丁福事先明知是电话诈骗团伙诈骗所得，仍帮忙领取诈骗所得款，从中抽取好处费。2016年5月26日13时许，该诈骗团伙通过电话联系被害人夏某朝，谎称被害人夏某朝可以领取购车补贴款。被害人夏某朝随后在晋江市安海镇菌柄村附近农商银行的自助存取款机上，按照对方的指示进行操作，被骗转走卡内存款人民币6978元至卡号为62×××75的中国农业银行卡账户内，随后被被告人上官丁福领走6900元。
2016年8月2日，晋江市公安局在福建省泉州市丰泽区抓获被告人上官丁福，从其处扣押到73张银行卡（其中包括卡号为62×××75的中国农业银行卡），其中，58张银行卡系被告人�官丁福非法持有的他人信用卡。事后，被告人上官丁福家属代其退还被害人夏某朝人民币6978元，取得谅解。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被害人夏某朝的陈述、收据，谅解书、存款明细及银行交易明细，证实其于2016年5月26日13时许，接到一陌生女以购买摩托车有补贴为由，其在ATM机按对方的提示操作后，银行卡的存款被骗走6978元。其与被告人的家属王某成协议，退给其被骗的6978元，其谅解了被告人的行为。
2．抓获及破案经过，证实本案侦破及被告人归案情况。
3．扣押物品清单、银行卡开户信息及银行交易明细、银行卡开户资料、信用卡申请表，证实从被告人处扣押到银行卡73张，经向相关银行取证，其中10张银行卡�开卡人系上官丁福，6张银行卡无法查明开卡人，57张银行卡的开卡人不是被告人上官丁福。
4．现场监控视频，证实被告人于2016年5月26日持中国农业银行卡（卡号62×××75）在中国招商银行ATM机（终端号05959511）取走被害人夏某朝被骗的款项）。
5．被告人上官丁福在侦查阶段的供述，证实其于2016年5月20日接到陌生人的电话，让其帮忙取款再将款项转给对方，其可拿3%—10%的抽成，其因生意亏损需要资金就答应。次日，其就收到顺丰快递邮寄的包裹，内有7、8张银行卡及一张“张某”的身份证，后来又寄了40多张银行卡给其。过了几天，其就接到对方的电话称有笔款项汇入某张银行卡，其便到ATM机将款项取出，扣除佣金后就将款项存入对方提供的银行账户。其先后为对方取现4次，第一次是于2016年5月25日在招商�行ATM机取款，第二次是于8月1日又到该ATM取款2000元，共获利1000多元。公安人员从其电动车后备箱扣押的54张银行卡系对方邮寄给其。其手机存有对方的手机号码并以编号的方式做了记号。
本院认为，被告人上官丁福事先明知诈骗团伙采用电话诈骗方式骗取他人财物，参与诈骗团伙的取现活动，与诈骗团伙形成共同犯罪；又非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为分别构成了诈骗罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚。被告人上官丁福归案后如实供述自己的罪行是坦白，予以从轻处罚。案发后，被告人上官丁福家属积极退赔被害人的经济损失并取得谅解，对其犯诈骗罪酌情从轻处罚。综上，对被告人上官丁福予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人上官丁福犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月2日起至2019年8月1日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、扣押在案的挎包1个、手机3部，予以没收；扣押在案的现金5000元，予以抵扣罚金；扣押在案开卡人不是被告人上官丁福的银行卡，予以没收并销毁。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 苏荣喻
代理审判员 苏雄彪
人民陪审员 蔡泉秀
二〇一六年十二月二十二日
书 记 员 陈晓颖
速 录 员 丁鸿鑫
附件：本案所适用的法律法规、司法解释：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有�他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。