杭州市上城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0102刑初314号
公诉机关杭州市上城区人民检察院。
被告人李瑞，男，1972年2月21日出生，汉族，文化程度高中，系上海慧明健康管理咨询有限公司及其杭州分公司法定代表人，住辽宁省本溪市平山区。2015年8月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年9月25日被逮捕。
辩护人洪丹霞，浙江震远律师事务所律师。
杭州市上城区人民检察院以上检公诉刑诉（2016）338号起诉书指控被告人李瑞犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派代理检察员戴丽、代理书记员韩超慧出庭支持公诉，被告人李瑞及其辩护人洪丹霞到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市上城区人民检察院指控，被告人李瑞系上海慧明健康管理咨询有限公司法定代表人。2014年4月，被告人李瑞在本市上城区定安路68号定安名都A座613、614室成立上海慧明健康管理咨询有限公司杭州分公司。同年4月至6月期间，被告人李瑞在明知公司不具有金融经营管理资质的情况下，公开向本市市民吸纳资金。被告人李瑞聘请融资团队以投资山泉水厂、养老院项目为名，通过在超市门口等处派发传单、拨打存款人电话、召开讲座等方式向社会公开宣传，以承诺高回报、无风险、到期还本付息为诱饵，以上海慧明健康管理咨询有限公司杭州分公司名义与存款人签订借款协议，先后从揭俊英、王某3等104名存款人处吸收资金471万余元人民币，截至案发时仍有450万余元人民币尚未归还。公诉机关认为上述事实有被告人供述、证人证言、发生情况报告表、投资人情况登记表、报警登记表、借款协议及补充协议、收据、银行交易凭证、保证书、土地租赁协议书、房地产估价报告、打款清单、施工合同、厂房基础施工预算书、租赁合同、工商注册资料、户籍证明、归案经过、公司照片、银行账户明细、电话联系记录等证据证明，对被告人李瑞应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人李瑞对指控的事实及罪名无异议。
其辩护人认为，何某2的投资款只有20万元。被告人李瑞认罪态度较好，故请求对其从轻处罚。
经审理查明，被告人李瑞系上海慧明健康管理咨询有限公司（以下简称上海慧明公司）法定代表人。2014年4月3日，被告人李瑞在本市上城区定安路68号614室注册成立上海慧明公司杭州分公司。同年4月至6月期间，被告人李瑞聘请融资团队以投资本溪慧明天冠洞山泉水厂、盘锦华山家园老年聚乐中心项目为名，通过在超市门口等处派发传单、拨打电话、召开讲座等方式向社会公开宣传，以承诺高回报、无风险、到期还本付息为诱饵，以上海慧明公司杭州分公司名义与被害人签订借款协议，先后从被害人揭俊英、王某3等100余人处吸收资金人民币459.47万元，造成上述被害人实际损失人民币439.47万元。
2015年8月22日，被告人李瑞在本市下城区庆春路66号庆春大厦内被公安机关抓获。
上述事实经庭审质证，有下列证据证明：（1）被告人李瑞的供述和辩解，证明2014年3月至7月期间，其在杭州定安名都A座613室注册成立上海慧明公司杭州分公司（又名杭州慧明健康管理咨询有限公司）后聘请陈生经理的融资团队以上海慧明公司杭州分公司需要资金投资山泉水厂、养老院为由，向社会宣传，吸收公众投资款400余万。以上资金被其用于融资团队分成、公司运作、支付利息以及投资本溪慧明天冠洞山泉水厂、盘锦华山家园老年聚乐中心等。另证明2015年5月，其将本溪慧明天冠洞山泉水有限公司转让给孔令军，孔令军已支付订金8万元，但公司股权转让手续尚未办理。（2）证人冯某1的证言，证明2014年4月，李瑞向其租赁本溪县南甸子镇滴塔村泉眼沟6亩山地用于建设山泉水厂，租赁期限十年，每年租金十万元，并已支付租金十万元。（3）证人关某的证言，证明2014年4月，其向李雁承包了慧明天冠洞山泉水有限公司在本溪县的天冠洞山泉水厂土建项目，共计收到工程款76万，其中51万元用于水厂的土建工程，25万元用于钢结构施工。2014年底，因拖欠其工程款14万元，该项目停工，此时，厂房地基已打好，厂房钢架正在建设中。（4）证人丛某的证言，证明2014年5月，其经关某介绍从李雁处承包了水厂钢结构建设工程，后关某给其25万元工程款。因拖欠其工程款6万余元，厂房钢结构尚未完工。（5）证人张某1的证言，证明2014年3月至7月，其在本溪慧明天冠洞山泉水有限公司工作期间，负责办理水质检测、工商注册事宜。其应李雁、李瑞要求临时担任公司法人，之后公司法人变更为韩玉发，后又变更为孔令军。（6）证人王某1的证言，证明2015年5月13日，孔令军与李瑞签订本溪慧明天冠洞山泉水有限公司股权转让协议，约定李瑞将公司股权转让给孔令军，转让费为100万元，已支付给李瑞8万元订金，其余92万元在股权转让后支付。之后，该公司法定代表人变更为孔令军，但股权转让手续尚未办理。（7）证人孙某1的证言，证明2013年初，其因筹资经营华山老年聚乐中心而认识李瑞。约半年后，李瑞以帮其办理银行贷款为由，向其索要了委托代理书、身份证、养老院营业执照等复印件。之后，李瑞并未帮其办成银行贷款，但以个人名义借给其20余万元，另以李瑞为担保人向肖继萍和王淑娟借款50万元。另证明其并不知道李瑞成立杭州慧明健康管理咨询有限公司。（8）证人许某1的证言，证明2014年冬天，一上海老板承包了谢淼在大阳村二道沟山里的废弃养猪厂，出资购买了猪圈石棉瓦顶棚和房屋窗户予以维修，后又立了一个招牌门楼。养猪厂并未投入使用。（9）证人秦某的证言，证明2015年4、5月份，其经亲戚介绍将房产所有权证借给一男子用于作为养猪厂的注册办公地址。后其去养猪厂发现房屋窗户、猪圈石棉瓦顶棚已更换，立了一个招牌门楼，但没有投入使用。（10）证人侯某的证言，证明2014年4月，其进入杭州慧明公司工作，负责将客户投资款存入李瑞的民生银行卡，共经手存入资金约80万。公司员工有陈生、甜甜、姚迪等人。6月底，其离开杭州回到本溪。（11）证人王某2的证言，证明2014年5月至6月期间，其经张某1介绍在李瑞的公司负责后勤工作。有很多杭州老年人来公司投资，李瑞承诺给他们高于银行的利息。平时公司主要由侯某管理。（12）证人贾某的证言，证明2014年8月初，其经李雁介绍认识了李瑞。李瑞支付100元租赁其父亲位于本溪南甸镇沟口村的房屋，并从其处获得了房屋所有权证的复印件，之后并未使用该房屋。（13）证人周某1的证言，证明2014年4月，其丈夫陈首昆将定安名都A座613、614室出租给杭州慧明健康管理咨询有限公司，与李瑞签订了一年期租房合同，李瑞仅支付了3个月租金105000元和押金30000元。（14）证人李某1的证言，证明2014年1月，上海慧明健康管理咨询有限公司向上海第一钢市市场有限公司租赁邯郸路8号1511室用于办理营业执照。（15）被害人楼某1、陈某1、汪某1、揭俊英、牛某、王某3、卢某、封某、陈某2、宋某、颜某1、陈某3、翟某、李某2、寿某、何某1、虞某、倪某、陈某4、陈某5、史某、黄某1、杨某1、屠某、李某3、施某1、潘某、楼某2、沈根兴王春妹、李某4、杨某2、张某2、华某、胡某1、许某2、胡某2、何某2、任某1、洪某1、洪某2、陈某6、陈某7、冯某2、陈某8、董某、杨某3、郑某1、李某5、王某4、杨冬兰杨樟辉、孟某1、汪某2之、杨某4、林某、应乐荣、沈某1、邱某、陈某9、蒋某、朱某、魏某1、韩某1、黄某2、唐某、徐某1、颜某2、马某、孟某2、吴某1、孙某2、陈某10、孙某3、魏某2、沈某2、郑某2、沈某3、赵某、王某5、楼某3、任某2、韩某2、周某2、任某3、陈某11、钱某1、金某、徐某2、陈某12、李某6、傅某、张某3、周某3、吴某2、钱某2、王某6、陈某13、陈某14、陈某15、魏某3、邵某、陈某16、胡某3、施某2、王某7、戴某、吴某3、陈某17、郑某3、郭某、孔秀英孔德林等人的陈述、报案材料、登记表、身份证复印件、借款协议书及补充协议、收款收据、委托书、保证书、银行个人业务凭证，证明各被害人被吸收存款的时间、地点、数额及损失情况等。（16）接受证据材料清单、土地租赁协议书，证明2014年4月24日，被告人李瑞与冯某1签订租赁协议，租赁本溪县南甸子镇滴塔村泉眼沟6亩土地用于建立泉水厂，租赁期限为十年，租赁费用总计100万元。（17）接受证据材料清单、股权转让协议书、营业执照、房地产估价报告，证明2015年5月13日，李瑞、上海慧明健康管理咨询有限公司与孔令军签订股权转让协议，以100万人民币的价格将本溪慧明天冠洞山泉水有限公司全部股份转让给孔令军。6月2日，该公司法定代表人变更为孔令军。2015年5月15日，本溪慧明天冠洞山泉水有限公司房屋建筑物评估价为1048070元。（18）接受证据材料清单、打款清单、施工合同、厂房基础施工预算书，证明2014年4月至6月，关某收到工程款项76万元，其中25万元系钢构款。（19）工商注册资料、客户资料及单元物品移交单，证明上海慧明健康管理咨询有限及其杭州分公司成立时间、负责人、营业场所、经营范围等详细情况。（20）银行账户明细、账户信息，证明被告人李瑞名下银行账户资金流动情况。（21）公司照片，证明本溪慧明天冠洞山泉水有限公司、本溪天冠森林养殖有限公司、盘锦华山家园老年聚乐中心外观情况。（22）电话联系记录，证明李瑞于2014年11月向谢淼租赁了位于本溪县大阳村源丰生态农庄内的野猪养殖厂，支付了租金10万元，并进行了修缮、清理工作，野猪养殖项目已通过环评并被立项。（23）查询告知书，证明截止2015年10月14日，本溪市房屋登记系统中无被告人李瑞的房屋登记信息。（24）户籍证明，证明被告人李瑞的身份情况。（25）归案经过，证明被告人李瑞系被抓获到案。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于辩护人所提被害人何某2的投资款只有20万元的辩护意见，经审理认为，被害人何某2的陈述、借款协议书及收据证实何某2向上海慧明公司杭州分公司投资20万元，对该辩护意见予以采纳。
本院认为，被告人李瑞变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李瑞自愿认罪，酌情从轻处罚。辩护人相应辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月22日起至2020年2月21日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）
二、责令被告人李瑞退赔相关被害人经济损失共计人民币439.47万元（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宗雄信
人民陪审员 王兰青
人民陪审员 张小丽
二〇一六年九月十八日
书 记 员 方 莉
附：李瑞非法吸收公众存款金额表
序号被害人损失金额（万元）序号被害人损失金额（万元）序号被害人损失金额（万元）1楼洁4.334胡赛赛1.8867沈静兰0.962陈玉珍4.935何美珍19.268赵小蓉0.963杨惠芳
董桂祥3.8436洪东晖
任新建4.769杨冬兰
杨樟辉12.74揭俊英7.8837洪爱俭270楼丽华0.945牛素萍9.638陈智仪9.571任桂珍0.966王亦萍2.6139陈德英7.672韩桂金9.97卢俊4.5340冯珠凤2.8273周美娜2.728封林森4.741陈敏0.9874任士英0.969陈月兰0.9642汪雅芳4.775陈惠兴0.9410宋水花4.443郑镐莹1.9676钱玉仙0.9411颜琴花4.5544李月芹0.9877吴明珠112陈华珍1.9245王庆民9.678陈招多0.9613翟光连0.9846王柏荣2.8279李月香3.8414李笑亮1.9247孟淑贤3.780傅晔楠4.615寿晓群4.348杨诗虹
汪静之9.5481张振华4.616何珍珠0.9449林文华2.9482周学珍117陈招妹
陈招弟5.6450沈明敏
应乐荣8.183徐剑英
金枝山4.4618倪根娣0.9451邱桂娟4.8884钱爱娟9.619虞月仙0.9452陈永兴5.9885王钦振25.620史金富0.9853蒋素敏4.886陈顺金0.9621黄根土7.554朱水珍5.6487戴培元0.9822杨庆枝8.655魏丽华5.6488魏兴法423屠馥祥1.8656韩桂林4.9689邵淼鑫5.8824李菲菲8.657黄杏清4.890陈松叶1.9225施定梅0.9658孟梅芳0.8891胡春兰1.9226潘高根0.9659颜有娣1092施珠明4.827楼利娟5.4660马慧琴3.6893王秀英128沈根兴
王春妹11.3261徐慧娟
唐鸿海3.494陈冠敏
陈冠杭3.8829李秀存0.9662吴尊琦4.895吴明康230杨建中
张善娥1.9263孙幸幸
陈永松9.8696陈彩霞
郑荣3.9431张月梅
华关荣15.264沈志奋
魏修影5.6897孔秀英
孔德林1.8832胡华定0.9465孙珍珍698郭吕珍7.633许连根0.9466郑金官1