湖北省荆门市掇刀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0804刑初51号
公诉机关荆门市掇刀区人民检察院。
被告人王凯。
荆门市掇刀区人民检察院以掇检捕诉刑诉（2015）7号起诉书指控被告人王凯犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月28日向本院提起公诉。本院审理后，依法作出（2015）鄂掇刀刑初字第00138号刑事判决。被告人王凯不服提起上诉，荆门市中级人民法院以（2015）鄂荆门中刑终字第00146号刑事裁定书裁定，撤销本院判决，发回重审。本院于2016年5月6日受理后，依法另行组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。荆门市掇刀区人民检察院指派检察员孔磊、代理检察员李茜出庭支持公诉，被告人王凯到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并报本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
荆门市掇刀区人民检察院指控，2013年5月，被告人王凯与董某甲（另案处理）商量成立荆门市禄汇祥投资有限公司以向社会筹集资金，王凯以借款用于董某甲开发的众诚物流后勤服务公司的房产为名，通过传单、宣传册等方式对外发放信息，用公司的名义以高息向社会不特定人群借款。后被告人王凯向社会公众吸收资金共计1501万元，截止案发时共计1300余万元借款不能偿还。上述指控，公诉人当庭提供了证人证言，出示了书证等证据证实，由此认为，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人王凯的刑事责任。
被告人王凯未提出辩解意见。
经审理查明，2013年5月，被告人王凯与董某甲（另案处理）商量成立荆门市禄汇祥投资有限公司用以向社会公众筹集资金，公司成立后实际由王凯负责，董某甲参与运作。王凯以借款用于董某甲开发的众诚物流后勤服务公司的房产为名，通过朋友向不特定的人群宣传投资的信息，同时指使其公司工作人员通过传单、宣传册的方式对外发放信息，以荆门市禄汇祥投资有限公司的名义许诺高息向社会不特定人群借款。王凯在借款时向出借人出具印制的借款合同和借条，并约定相应的利息标准，并给予介绍人相应的中介好处费。被告人王凯向社会公众吸收资金共计1501万元，截至案发时共计约1300万元借款不能偿还。在审理中，被告人王凯的家属代为向投资参与人还款260万元，投资参与人对王凯的行为表示谅解。东宝区司法局社区矫正机构建议对被告人王凯适用社区矫正刑罚。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、证人范某某的证言证实：2013年6月，廖某某以高息按时兑现为由，介绍其女儿何某到荆门市禄汇祥投资有限公司融资，其女儿何某见过公司的总经理王凯后，向公司投资50万元。其见许诺的利息高，也向该公司投资了16万元，王凯出具了一张收条。同年8月公司开业后又与其补签了一份投资合同和借据，公司按月支付利息4000元。同年11月，其见该公司按月支付利息，就又向该公司投资40万元，投资款汇到王凯的工商银行账户，王凯签订了合同，出具了一张收据，约定利息为每月1.2万元。同年12月，其以弟妹李某甲的名字向该公司投资了60万元，与王凯签订了一份投资合同，约定利息每月1.5万元。该公司对56万元总共付其利息9.6万元，对60万元共付利息7.5万元，中介费1.2万元，其共获款18.3万元。王凯让其介绍朋友来融资，并承诺给其好处费，后其介绍了任某某、李某甲、范某到该公司投资，共获得好处费2.3万元。
2、证人张某甲的证言证实：2013年8月，王凯替董某甲担保让其借款100万元给董，其同意后将资金通过银行转账到王某甲的账上，董某甲出具了借条，王凯作为担保人在借条上签名；同年12月，王凯向其借款50万元，并出具一张借条，借条上有王凯签名和禄汇祥公司的印章。其至今未获得本金和利息。其介绍罗某某、张某乙、李某乙到王凯公司投资，没有收取任何介绍费。
3、证人钟某甲的证言证实：2013年12月，其经张某甲介绍向王凯的禄汇祥投资有限公司投资100万元，约定月息3.5%，借款期限10天，其通过银行向王凯的工商银行账号转款100万元，王凯给其出具了借条。借款到期后，经多次催要，王凯于2014年1月通过银行转账还款50万元，余下50万元一直未归还。2014年6月16日，王凯给其出具承诺书，将登记在王某甲名下的一辆小汽车抵押给其，后多次承诺用车抵押，但均未还款，到同年8月就找不到王凯了。王凯从2013年12月10日开始至2014年4月10日止，共付其利息87500元左右。
4、证人任某某的证言证实：2013年11月，其经范某某介绍向荆门市禄汇祥投资有限公司投资了30万元，约定月息7500元，并与该公司老板王凯签订借款合同，其通过信用社转款30万元到该公司会计刘某某的账户，该公司付给其5个月的利息共37500元，至2014年7月其就联系不上王凯了。
5、证人刘某的证言证实：2014年1月，其经宋某某介绍向王凯的荆门市禄汇祥投资公司投资了84.3万元，均是通过银行转账给王凯的，王凯给其出具了借条。同年4月其找王凯索回本金20万元，王凯重新给其出具了70万元的借条，金额相差的就是利息。
6、证人廖某某的证言证实：2013年4月，其通过严某某认识王凯，王凯开办了荆门市禄汇祥投资公司，让其借款给他并承诺给高息，其也看到过该公司的宣传资料，比较相信，遂于同年4月23日至2014年5月10日，分10次共借给王凯现金105万元，王凯给其打了借条，利息约定3%和3.5%，按月付到2014年7月7日止，总共给了多少利息其不记得了，最后一次给付利息6000元。后其听说王凯跑路，遂向公安机关报案。
7、证人罗某的证言证实：2014年7月1日，其通过王某乙介绍以妻子黄某的名义向王凯的荆门市禄汇祥投资公司投资了15万元，约定月息3%，期限一年，王凯出具了一张借条，投资公司盖章。其至今未收取利息。
8、证人胡某某的证言证实：2013年4月，王凯开办荆门市禄汇祥投资公司需要资金向其借款，其分四次借给他337万元，第一次是110万元，第二次是110万元，第三次是31万元，第四次是86万元，王凯均出具了借条，约定月息3%。2014年4月，王凯分两次归还其现金162万元，其中归还了第一次和第三次的本金141万元。王凯支付其利息30多万元，还有30多万元利息没有支付。
9、证人张某丙的证言证实：2013年12月，其接到一张荆门市禄汇祥投资有限公司的传单，并询问堂弟张某甲该公司情况后，向该公司投资共计22万元，其中以名义投资3万元，以其女儿张某名义投资7万元，以其妹夫李某丙的名义投资12万元，均到该公司同王凯签订了投资合同，约定月息2%。后该公司返息共计17600元。2014年7月，该公司没有再返息，后来电话也不通了。
10、证人王甲的证言证实：2013年11月，张某丙称他堂弟张某甲和王凯成立了荆门市禄汇祥投资有限公司很有实力，存钱在该公司可拿高息，其和丈夫罗某某到该公司与王凯签订了借款合同，并转账20万元到该公司，王凯同时出具了借条，约定月息2%，后支付了6个月的利息，共计2.4万元。借款到期后其到该公司，发现公司人去楼空，遂多方查找王凯，后报警。
11、证人蒋某的证言证实：2014年4月，其经钟某乙介绍，通过银行转账向王凯的荆门市禄汇祥投资有限公司投资10万元，公司老板王凯给其出具了借条，月息2.5%。后只支付了1个月2500元的利息，就再也没有付过利息。同年7月，其找王凯索要借款，王凯还给其2万元，后其再找王凯便联系不上了。
12、证人赵某的证言证实：2013年12月，其接到一张荆门市禄汇祥投资有限公司的传单，看见许诺的回报率100%，便到该公司咨询，后于2014年2月向该公司投资11万元，该公司老板王凯给其出具借条并加盖公司印章，后公司共支付了3个月的利息8250元，就无法联系到王凯了。
13、证人严某的证言证实：其于2012年通过同学许某某认识王凯。2013年7月30日，王凯称他开办的荆门市禄汇祥投资有限公司需要资金周转找其借款，其借给他18.8万元，他给其出具一张20万元的借条，并约定月息6%，多的1.2万元是利息，后其多次催要，王凯还了8万元，剩下的至今未还。2013年7月至10月间，王凯让其帮助向他人借款，其介绍周某甲和张某丁共借给他25万多元，月息4%左右，王凯均给他们出具了借条，这些借款王凯已归还。另外其欠王凯的借款7.2万元未还。
14、证人汪某甲的证言证实：其2013年10月通过胡某某认识王凯。2014年5月，王凯找其借款称新开的中融投资公司需要资金在公司走账，其征得老姨吴某某的同意，将她放在其这儿的现金借给了王凯100万元；同年6月，王凯又找其借款称要给信用卡还账，其分两次共借给他40万元，后王凯又找其借款周转，其就借给他60万元，这些借款王凯均出具了借条，后王凯归还借款10.3万元，后重新出具了二张共190万元的借条，剩下的至今未还，借款时均没有约定利息。
15、证人董某乙的证言证实：2014年5月18日，其与王凯、汪某甲一起吃饭时，王凯自称是荆门市禄汇祥投资有限公司的老总，找其借100万元周转一个月，并许诺高息，其从其农行卡转款70万元，从汪某甲的农行卡上转账30万元，一共100万元均转给王凯的农行卡，王凯出具了借条，现至今未还。
16、证人周某乙的证言证实：2013年6月，其朋友禄汇祥公司的投资人之一邵某某介绍其借款给荆门市禄汇祥投资有限公司。后其于同年6月7日与王凯、董某甲、严某某协商借款100万元给该公司，三人均在出具的借条上签名。后其于同年6月8日至30日分三次通过银行转账将100万元借款汇到严某某的账户。借款后其收到两个月的利息5万元，剩余的借款至今未还。
17、证人宋某某的证言证实：2013年9月，王凯称其做京山温泉山庄项目要资金，其多次共计借给他300万元现金，利息不固定，在3%至4%之间，后王凯通过银行转账一共付给其利息14.3万元。
18、证人宁某某的证言证实：2014年7月4日，其经廖某某介绍借给王凯借款20万元，系通过农行向王凯的账户转账，王凯出具了借条，口头约定月息2.5%。同月6日其又追加借款6万元，王凯在借条上加注借款6万元。至同年8月，王凯失去联系，其没有领取过利息。
19、证人范某的证言证实：2014年2月，其姑妈范某某介绍其到荆门市禄汇祥投资有限公司投资，后其到该公司投资20万元，王凯与其签订了借款合同，约定月息2.5%，借款二个月后，王凯归还了本金，并支付了1万元的利息。
20、证人汪某乙的证言证实：其于2012年1月在荆门市怡风投资公司上班时认识王凯。2013年11月，王凯让其到他的荆门市禄汇祥投资有限公司上班，其开始帮助王凯办理注册中融公司的手续，之后出纳刘某某离职，其将刘某某交接的资料全部交给了王凯，之后其帮助王凯转账、查账，为借款人开具收据。2013年年底时，其曾按王凯指示召集员工开会，要求公司上班员工每人每月融资5万元资金到公司，有很多人都将资金以高息的形式借给公司。其上班几个月后，王凯就让其到他开办的中融电子商务有限公司上班。王凯成立中融公司时以中融公司名义向其借款18万元，至今未还。2014年5月，王凯让其统计共计给董某甲的转账金额，其从账目统计后，发现通过王凯、刘某某、王某甲的银行卡向董某甲的转账只有几百万元，王凯称他的农行卡也向董某甲转过账，但未能查询。其还看到过董某甲出具的三张欠条，一张是1000万元，还有两张是几百万元。
21、证人刘某某的证言证实：2013年4月至2014年1月间，其在荆门市禄汇祥投资有限公司任出纳，该公司主要业务是融资并向客户支付利息，公司法人是王凯，汪某乙经理在公司会议上要求员工对外融资，承诺月息是2%至2.5%。其在公司的主要工作是向客户汇款，汇款主要对象是胡某某、严某某、廖某某等人，公司的账户资金都是存在王凯、王某甲与其的银行卡上。
22、证人钟某乙的证言证实：2013年7月，其到荆门市禄汇祥投资有限公司任会计，公司负责人是王凯，其工作主要负责开支费用、人工工资的财务处理，申报纳税。公司账户一般没有资金往来，资金都在王凯、王某甲、出纳汪某乙的个人账户上。王凯安排汪某乙在公司会议上要求员工对外高息融资，其也在公司投资13万元，王凯出具了借条，约定月息3900元，其获得了19500元的利息，本金至今未还。王凯投资给董某甲的房屋开发项目1000万元协议实际是假的，上面董某甲的签名明显为假，转账支票存根上分三次转给董某甲共计1000万元，实际上是董某甲为汇禄祥公司增资时帮助验资汇到公司账上，验资完毕后将资金返还给董某甲的凭据。王凯为了让人相信他对董某甲有投资，就把这1000万元对外宣传说是他对董某甲的投资。王凯为了宣传还在都市前沿上发布广告，还让员工到各乡镇发广告宣传单。
23、证人严某某的证言证实：2013年1月至6月，王凯以董某甲需资金为由找其借款，其同意后分多次将借款转到董某甲的工商银行卡上，王凯给其出具了一张493万元借条，并约定了利息。2013年4月，王凯要其跟他一起开办投资公司，其从外地回来发现他和董某甲已注册成立了荆门市禄汇祥投资有限公司。王凯承诺转股给其和邵某某，但一直未兑现，王凯在外融资的部分资金亦是通过其银行账户收取，再转给董某甲，其便和王凯、董某甲协商，还了部分，就要其找董某甲，后董某甲重新给其打了一张借条，由董某甲出具了493万元的欠条，同时商议让王凯将帮助董某甲销售的众城别苑的42套房屋的销售合同交给其，让其收取售房余款抵付欠款。期间，其介绍过廖某某借款给王凯。其获得约30多万元的利息。
24、证人谭某某的证言证实：2013年8月，其到荆门市禄汇祥投资有限公司上班，负责公司网站建设和维护，公司日常事务是王凯负责。2014年2月，王凯注册成立了中融电子商务有限公司，以周转资金为由向其借款3万元。王凯让其到新公司上班，并承诺给其干股5%，其遂到他新公司工作。
25、证人陈某某的证言证实：2013年8月初，其到荆门市禄汇祥投资有限公司工作，主要负责做广告设计，该公司日常管理是王凯负责，公司主要以传单和媒体刊登的形式向社会宣传投资理财，传单内容由王凯定制，涉及印刷成传单后，让员工在城乡进行发放，都市前沿的广告是其设计的。2013年底时，公司曾召开会议，要求员工对外以高息融资，每人每月完成5万元的任务。2014年3月，王凯注册成立了中融电子商务有限公司，后王凯找其借款2万元，并承诺无资金偿还就将中融公司股份转给其，后其催他还款，他就转了该公司95%的股份给其。
26、证人王某丙的证言证实：2014年，其女儿王某甲和王凯在荆门办投资公司。同年7月，王某甲和王凯失去联系后，公司的17本会计凭证和四个档案袋的复印资料和部分开支明细就放在其家中。同年8月，有几个人到其家查看过资料，认为无用仍留在其家中。
27、证人徐某甲的证言证实：2013年，其听女儿徐某乙说前妻王某甲用她的名字注册一家投资公司，其知道后告知王凯不要用王某甲的名字登记注册，后来公司的法定代表人更换成了王凯。2014年，王凯称他成立了个新公司，不需要禄汇祥的办公室转租给其，其后来发现王凯因欠款被多人追债。期间王凯让其向汪某乙拿过装有部分账目的档案袋，后其交给了王凯，王某甲亦让其把禄汇祥公司的账本拿给她。
28、证人黄某某的证言证实：2013年6月，其经营茶叶生意时通过宋某某认识了王凯。2014年初，其曾让王凯筹集200万元资金以证实王凯的投资公司的实力，但王凯一直没有筹到，其就明白王凯的公司没有实力，双方没有再联系。2014年9月左右，宋某某找其，转述王凯的话说王凯将资金投资到其公司，其给宋某某作了解释。
29、证人董某甲的证言证实：2012年，王凯在怡风投资公司上班时，怡风公司安排王凯帮助销售其位于东宝区工业园的众诚后勤服务公司的房产，按照销售金额2%或3%给付广告费、佣金。王凯共销售了约40套房产，销售金额400余万元。在销售中，其因缺乏资金，通过王凯向段某某、李某丁等人借款100余万元，由王凯用售房款还账。王凯提议设立投资公司向外融资，因其不会操作，王凯负责注册成立公司，因王凯没有身份证，就以王某甲和儿子董某为股东注册成立了荆门市禄汇祥投资有限公司，后其增资扩股将注册资本变更为1000万元。严某某和邵某某在公司成立之处，欲入公司成为股东，还在公司上班了一段时间，但因为没有进行股份分割，最后离开了公司。禄汇祥公司成立后，其缺资金时也向公司借款，出具借条，约定月息6%，由严某某的账户向其转款，期间其向严某某偿还过借款100万元。其和王凯结算后将原先的借条更换成一张500万元的借条，借款利息部分是从王凯的售房款中抵付的。因王凯没有偿还严某某的借款，而严某某的借款实际是其在使用，后来其和王凯、严某某经过协商，将王凯的借款转为其的借款，由其向严某某出具了493万元的借条，同时王凯将已销售的40套房产的合同交给严某某，其也将没有销售完的十几套房产的合同也交给严某某，由严某某用销售的房款和未收回的房款抵付债务。后严某某委托段某某销售房产，段某某用售房款抵偿了其欠他的债务，没有给严某某。其给王凯还出具过一张1000万元的借条，但该借条是为了王凯对外融资，但事实上王凯并没有再借款给其。王凯、王某甲、刘某某的账户共向其账户打款590。82万元，其中应包含其向王凯的借款和王凯给其的售房款。王凯帮其偿还过严某的借款20万元、李某丁的借款35万元，代付过王某丁的工程款10万元，王乙的工程款5万元，这些是其记忆清楚的。其通过王凯向严某某、怡风公司、段某某的借款最后都转为其本人名下的借款，共700万元，王凯提供的其出具给他的借条都是假债务。禄汇祥公司曾借款给慈心美德公司，后其将这借款收回全部用于工程，至于其对王凯欠款的金额，因为没有同他对账，其不清楚。其和王凯在外均借了很多高息借款，后其跑到外地躲债。
30、众城别苑房屋出售及未出售统计表、企业法人营业执照、开户许可证、授权委托书、董某甲出具的借条、转款凭证证实：董某甲通过王凯向严某某的借款，由董某甲负责偿还，董某甲并将房屋交给严某某销售的情况。
31、荆门市禄汇祥投资有限公司投资合同、借款合同、收款收据、银行转账凭据、借条、银行交易明细、对账单证实：被告人王凯以公司名义找投资参与人借款集资以及支付利息的情况。
32、湖北都市前沿广告登记表、费用收据、荆门市禄汇祥投资有限公司会议记录、宣传单证实：荆门市禄汇祥投资有限公司宣传并融资的情况。
33、指定代表或者共同委托代理人的证明、公司设立登记申请书、公司股东出资信息、中国工商银行入账回单、荆门市禄汇祥投资有限公司股东会议、章程、变更受理通知书、企业法人营业执照、租房协议书证实：荆门市禄汇祥投资有限公司成立开办的情况。
34、扣押决定书、扣押清单、搜查证、搜查笔录、会计凭证、账簿、报表证实：公安机关扣押荆门市禄汇祥投资有限公司账目的情况。
35、王凯、王某甲、刘某某的银行账户交易明细证实：荆门市禄汇祥投资有限公司使用王凯、王某甲、刘某某三人银行账户的交易明细情况。
36、转账支票存根、投资合作协议书、董某甲出具的1000万元的借条证实：董某甲向王凯借款1000万元的情况，经董某甲、钟某乙证实为假。
37、营口市公安局站前区公安分局东风公安派出所出具的抓捕经过证实：被告人王凯的到案情况。
38、谅解书证实：被告人王凯的家属代为还款260万元，取得投资参与人谅解的事实。
39、东宝区司法局社区矫正机构出具的社会调查评估卷宗证实：王凯经常居住地荆门市东宝区玉帝西区4号，东宝区司法局社区矫正机构建议对被告人王凯适用社区矫正刑罚。
40、人口信息表证实：被告人王凯的身份情况。
41、被告人王凯对上述事实的供述。
以上证据来源合法，内容客观真实，且均经庭审质证，对其效力均予以确认。
本院认为，被告人王凯违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王凯自愿认罪，且其家属代为偿还部分投资款，并取得投资参与人的谅解，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：
被告人王凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20万元。
（被告人王凯的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效之日一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡金华
审 判 员 ＸＸＸ
人民陪审员 朱兴国
二〇一六年六月六日
书 记 员 崔亚兰