福建省永安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）永刑初字第508号
公诉机关永安市人民检察院。
被告人江文龙，男，1979年10月27日出生，汉族，初中文化，无业，家住永安市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年6月10日被刑事拘留，2014年7月14日被逮捕。现羁押于永安市看守所。
辩护人廖永华，福建商通律师事务所律师。
永安市人民检察院以永检公刑诉（2014）1368号起诉书指控被告人江文龙犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员李葆春出庭支持公诉，被告人江文龙及其辩护人廖永华到庭参加诉讼。现已审理终结。
永安市人民检察院指控：2011年4月至2012年9月期间，被告人江文龙分别在永安燕东康平新村81号和永安市林业花园门口的清泉阁茶楼，针对社会不特定公众以高额利息为诱饵，先后非法组织民间标会3份，分别为1000、2000、3000元的上标会，参加人次分别为45人次、38人次、和45人次，三次填会总金额人民币2979000元，造成参会人员会款人民币403000元无法清偿。
对于上述指控，公诉机关提供了相应的证据，并认为：被告人江文龙的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人江文龙对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人认为，江文龙归案后能如实供述自己的罪行，建议法庭从轻处罚。
经审理查明：2011年4月至2012年9月期间，被告人江文龙分别在永安燕东康平新村81号和永安市林业花园门口的清泉阁茶楼，针对社会不特定公众以高额利息为诱饵，先后非法组织民间标会3份，分别为1000、2000、3000元的上标会，参加人次分别为45人次、38人次、和45人次，三次填会总金额人民币2979000元，造成参会人员会款人民币317000元无法清偿。
2014年6月10日，被告人江文龙在沙县高砂被铁路公安民警抓获到案。
另，本案在审理过程中，被告人江文龙的亲属为其退还会款86000元人民币给会员李泉、江文涛。
上述事实，被告人江文龙在庭审中均无异议，且有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、身份信息，证实被告人江文龙为成年人及其家庭住址等情况的事实。
2、互助会名单，证实江文龙组织的标会情况，其中有：会期2012年9月20日起至2014年5月20日的会有21人次（实际17人次），标会本金为3000元，标底300元上标会，标会地点为长坑垅16排81号；会期为2011年12月5日至2014年4月5日的会有38人次，标会本金为2000元，标底300元的上标会，标会地点为林业花园门口的清泉阁茶楼；会期为2011年4月22日至2014年1月22日的会有45人次，标会本金为1000元，标底150元上标会，标会地点为长坑垅江文龙家。
3、涉案金额表，证实经被告人江文龙确认，其组织标会累计金额为297.9万元的事实。
4、会员损失情况表，证实经被告人江文龙确认，11名会员损失累计人民币40.3万元的事实。
5、证人刘某的证言，证实她原本不认识江文龙，是通过江文龙妻子钟来芳的劝说才入江文龙的两份会。一份是2011年4月起的，1000元上标会，标底150元，交了29个月，另一份是2011年12月初起的会，2000元上标会，标底300元，交了18个月，两份会一共填了65000元，没有标出来。在江文龙那里来会的有他的亲戚、同学、朋友，还有江文龙妻子钟来芳的朋友和同事及社会上一些做生意的人等。2013年2月，发现江文龙快倒会，就找江文龙退还会钱，江文龙只退了2750元，所以一共损失62250元的事实。
6、证人王某、李某、池某的证言，证实他（她）们通过江文龙的亲戚、朋友介绍，才加入江文龙组织的标会，该会一共有45人。会期2014年4月起至2014年1月22日止，本金1000元，上标会，标底是150元，每月标一次，季度加标一次，该会的标会地点是在江文龙的住处燕东长坑垅康平新村81号或是林业花园门口的清泉阁茶楼，2013年2月份，江文龙就快倒会了，江文龙和他妻子钟来芳不知去向，电话也不接，其中王某损失本金27000元，李某损失27000元，池某损失本金29000元。
7、证人许某的证言，证实2011年4月，江文龙到她家里说要组织民间标会，单会本金1000元，标底150元的上标会，有45人次参加，2011年4月起至2014年1月22日止，开标地点都是在江文龙的康平新村的家里或是江文龙开的茶馆，共交了29个月，29000元。2013年9月，江文龙又组织了一份3000元的上标会，她和钟来芳合住一份，我本人一个月交1500元，一共交了6个月。2013年2月，江文龙倒会，人不知去向，这两份会她都没有标出来，一共损失38000元的事实。
8、证人陈某的证言，证实他系江文龙妻子钟来芳的朋友，2012年9月，钟来芳说要组织标会，单会金额3000元，标底200元的上标会，20人次，该会很安全，来会的人是一些老师、医生等。标会地点都是在钟来芳的康平新村的家里，2013年2月份，钟来芳倒会了，人不知去向。他一共交了5个月的会钱，还没有标出来，损失15000元的事实。
9、到案情况说明，证实被告人江文龙于2014年6月10日在沙县高砂被铁路公安民警抓获的事实。
10、收条，证实会员李泉、江文涛于2014年11月27日、25日收到江文龙亲属退还的会款分别为58000元、28000元。
11、被告人江文龙的供述，供认他之前有做煤炭生意，2011年因为资金紧张，就想通过组织标会的形式吸收一些资金。2011年4月份组织了一份1000元的会，共有45人参加，上标会，标底金额150元，季度加标一次，会期从2011年4月22日至2014年1月22日，每月22日在燕东康平新村他家里开标，该会先后持续了29个月。第二份会是在2011年12月5日，他组织了一次2000元的上标会，标底300元，有38人参加，每月标一次，季度加标一次，每月在清泉阁茶楼他的店铺内开标，会期为2011年12月5日至2014年4月5日。第三份会是2012年9月20日，金额为3000元的上标会，标底300元，会期是从2012年9月20日至2014年5月20日，会单上写着21人参加，但实际参加人数只有17人，该会每月标一次，在他康平新村家里开标。参加他组织的民间标会的成员有亲戚、邻居和一些朋友，组织的三份会中可能有四分之一的人是他原来不认识的人。后来他因为投资做煤炭生意亏损了，在外面欠了很多钱，加上他组织的会被一些会员标走后跑了，没有填会钱，撑不住就倒会了，2013年2月份，被追债就离开永安到外地。
本院认为，被告人江文龙未经中国人民银行批准，非法组织民间标会，以高息为诱饵，向社会不特定对象变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，被告人江文龙到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人的上述意见理由成立，予以采纳。据此依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人江文龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年。并处罚金人民币50000元（罚金应于本判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日抵刑期一日，即自2014年6月10日起至2017年6月9日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 树苏建
审 判 员 宋明泉
人民陪审员 林丽川
二〇一四年十二月五日
书 记 员 刘 云
附本案适用的主要法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。