河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0728刑初6号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人李欢朝，曾用名李欢欢，男，1989年9月6日出生，汉族，农业家庭户口。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年4月26日被滑县公安局道口派出所民警抓获并临时寄押于滑县看守所，2015年4月27日被�垣县公安局带回并刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2015年5月22日被长垣县公安局执行逮捕。现羁押于长垣县看守所。
辩护人刘红华，河南豫润律师事务所律师。
被告人夏某某，曾用名夏小娜，女，1986年12月4日出生，汉族，居民家庭户口。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年4月16日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2015年5月22日被长垣县公安局执行逮捕。现羁押于长垣县看守所。
辩护人吕志兵，长垣县法律援助中心律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2015）227号起诉书指控被告人李欢朝、夏某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月11日向本院提起公诉，本院于同日受理立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长垣县人民检察院指派检察员王峰花出庭支持公诉，被告人李欢朝及其辩护人刘红华、被告人夏某某及其辩护人吕志兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，2010年4月28日，河南盛宝投资担保有限公司注册成立，李某丑为法定代表人，公司经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。2011年7月6日，河南盛宝资产管理有限公司注册成立，郭某壬（另案处理）为法定代表人，公司经营范围为投资咨询（证券、期货除外）、市场营销策划、国内贸易。2013年3月份，河南盛宝投资担保有限公司在长垣县未经有关部门批准，通过发放宣传页、公司员工口口相传等方式公开向社会不特定对象宣传，以高于同期银行利息，承诺在一定期限内还本付息的方式，并以河南盛宝投资担保有限公司、河南盛宝资产管理有限公司的名义与存款人签订合同，在长垣县非法吸收公众资金。被告人李欢朝系河南盛宝投资担保有限公司在长垣县的负责人，负责长垣县境内公司的日常经营管理。被告人夏某某系河南盛宝投资担保有限公司员工，其积极介绍他人到河南盛宝投资担保有限公司存款。分述如下：
2013年11月以来，被告人李欢朝担任河南盛宝投资担保有限公司长垣县负责人期间，在长垣县非法吸收公众存款。经河南正源会计师事务所鉴定，被告人李欢朝吸收王某辛、董某、吕某甲等不特定184人的资金共计3358.66万元（其中包含续合同金额224.6万元），支付利息167.1938万元，已归还本金377.554万元，尚未归还的本金为2756.506万元，尚未归还本金对应已支付利息163.8056万元。被告人李欢朝吸收客户资金，从中获取高额提成。
被告人夏某某介绍韩某丙、韩某甲、林某甲等47人到河南盛宝投资担保有限公司存款，经河南正源会计师事务所鉴定，夏某某共吸收资金1223.4万元（其中包含续合同金额193万元），已归还本金308.064万元，尚未归还的本金为722.336万元，支付存款客户利息41.533万元。夏某某介绍他人到公司存款，从中获取提成等费用3.0864万元。
案发后，被告人李欢朝退出非法所得70万元。
2015年4月16日，被告人夏某某经民警传唤到长垣县公安局经济犯罪侦查大队接受调查。
为证明上述犯罪事实，检察院向法庭提供了被告人供述及辩解、证人证言、鉴定意见、书证等证据，指控被告人李欢朝等人未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大；被告人夏某某为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人李欢朝、夏某某行为已触犯我国刑法，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被�人李欢朝、夏某某出于共同故意非法吸收公众存款，系共同犯罪，在共同犯罪过程中均起主要作用，均系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。被告人李欢朝到案后如实供述犯罪事实，案发后退出违法所得70万元，但集资的经济损失未能挽回，建议酌定从轻处罚。被告人李欢朝退出违法所得70万元，建议依法退赔集资参与人。
被告人李欢朝对检察院起诉书指控的犯罪事实无异议，以其退出违法所得70万元为由请求从轻处罚。
其辩护人的辩护意见是被告人李欢朝到案后认罪态度较好，积极退出违法所得70万元，建议从轻处罚。
被告人夏某某对检察院起诉书指控的罪名无异议，庭审中辩称李某丙、崔某甲、杨某乙、翟某甲、段某不是其客户，其不应对上述人员的集资款承担责任。
其辩护人的辩护意见是夏某某是自首，建议从宽处罚�
经审理查明，2010年4月28日，河南盛宝投资担保有限公司（以下简称盛宝投资公司）注册成立，李某丑为法定代表人，公司经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务。2011年7月6日，河南盛宝资产管理有限公司（以下简称盛宝资产公司）注册成立，郭某壬（另案处理）为法定代表人，公司经营范围为投资咨询（证券、期货除外）、市场营销策划、国内贸易。2013年3月份，盛宝投资公司在长垣县未经有关部门批准，通过发放宣传页、公司员工口口相传等方式公开向社会不特定对象宣传，以高于同期银行利息，承诺在一定期限内还本付息的方式，并以盛宝投资公司、盛宝资产公司的名义与存款人签订合同，在长垣县非法吸收公众存款。被告人李欢朝系盛宝投资公司在长垣县的负责人，负责长垣县境内公司的日常经营管理。被告人夏某某�盛宝投资公司员工，积极介绍多人到盛宝投资公司存款。分述如下：
2013年11月以来，被告人李欢朝担任盛宝投资公司长垣县负责人期间，在长垣县非法吸收公众存款。经河南正源会计师事务所鉴定，被告人李欢朝吸收王某辛、董某、吕某甲等不特定184人的资金共计3358.66万元（其中包含续合同金额224.6万元），支付利息167.1938万元，已归还本金377.554万元，尚未归还的本金为2756.506万元，尚未归还本金对应已支付利息163.8056万元。被告人李欢朝吸收客户资金，从中获取高额提成。
被告人夏某某介绍韩某丙、韩某甲、林某甲等47人到盛宝投资公司存款，经河南正源会计师事务所鉴定，夏某某共吸收资金1223.4万元（其中包含续合同金额193万元），已归还本金308.064万元，尚未归还的本金为722.336万元，支付存款客户利息41.533万元。夏某某介绍他人到公司存�，从中获取提成等费用3.0864万元。
案发后，被告人李欢朝退出违法所得70万元。2015年4月16日，被告人夏某某经民警传唤到长垣县公安局经济犯罪侦查大队接受调查，到案后如实供述了主要犯罪事实。
证明上述事实的证据有：
被告人户籍证明，无前科证明，证明被告人李欢朝男，1989年9月6日出生，汉族，身份证号码：××。被告人夏某某，女，1986年12月4日出生，汉族，身份证号码：××。二被告人无违法犯罪记录。
在逃人员登记／撤销表、抓获经过、滑县看守所证明、到案证明，证明2015年4月26日，被告人李欢朝被滑县公安局道口派出所民警抓获并临时寄押于滑县看守所，2015年4月27日移交至长垣县公安局经侦大队。2015年4月16日，被告人夏某某经传唤到案。
盛宝投资公司设立登记、变更登记相关材料、企业法人营业执�、税务登记证，证明盛宝投资公司于2010年4月28日注册成立，李某丑系法定代表人。经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务（上述范围涉及国家法律、法规规定应经审批方可经营的项目，未获审批前不得经营）。
河南省人民政府金融服务办公室证明，证明盛宝投资公司未取得监管部门颁发的《融资性担保机构经营许可证》。
盛宝资产公司登记相关材料、企业法人营业执照、私营企业基本注册信息查询单，证明盛宝资产公司于2011年7月6日注册成立，郭某壬系法定代表人。经营范围为投资咨询（证券、期货除外）、市场营销策划、国内贸易。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
取保候审决定书、在逃人员登记信息表，证明郭某壬、郭某甲另案处理。
情况说明、证明，证明盛宝投资公司法定代表人李某丑及股东张某丑、张某寅、齐某甲、刘某己查找不到，公司实际负责人是郭某壬；盛宝资产公司由郭某壬、郭某甲共同注册，负责人是郭某壬。盛宝投资公司郑州公司账目已流失。
被告人李欢朝退出违法所得凭证，证明被告人李欢朝退出违法所得共计人民币70万元。
李欢朝、夏某某、郭某壬、郭某甲、王某卯、张某辛等人银行卡交易明细，证明李欢朝、夏某某等人的银行卡资金往来情况。
2014年盛宝投资公司薪金制度，证明盛宝投资公司长垣职工的薪金发放标准。
收到条，证明长垣县公安局经侦大队收到成某提供的盛宝投资公司记账U盘一个。
盛宝投资公司宣传页，证明该公司的宣传途径及内容。
河南省新生代印刷有限公司、焦作市金德利房地产开发有限公司、巩义市凯圣化工材料有限公司、河南正兴重工机械设备有限公司、焦作市益生元酒业股份有限公司、新乡市亿达利建材科技有限公司、河南贝佳隆实业有限公司、河南省德金齿轮有限公司、河南尚正食品有限公司、河南祥龙家具有限公司在全国企业信用信息公示系统的查询信息表，河南省新生代印刷有限公司、郑州华锦汽车销售服务有限公司等营业执照、房屋租赁合同、物业管理服务协议、河南省新生代印刷有限公司证明、焦作市金德利房地产开发有限公司证明、河南正兴重工机械设备有限公司证明、巩义市凯圣化工材料有限公司证明、新乡市亿达利建材科技有限公司证明、杨高银声明、郑州市中房物业管理有限公司证明、长垣县公安局经侦大队证明及部分企业注册公司地址现状照片，证明借款合同上显示的借款公司、个人，经核查：河南省新生代印刷有限公司的借款已归还；焦�市金德利房地产开发有限公司、巩义市凯圣化工材料有限公司、河南正兴重工机械设备有限公司、新乡市亿达利建材科技有限公司均没有经河南盛宝投资担保公司担保与个人签订过借款合同；焦作市益生元酒业股份有限公司、河南尚正食品有限公司已倒闭；河南贝佳隆实业有限公司、河南省德金齿轮有限公司、河南祥龙家具有限公司、郑州华锦汽车销售服务有限公司负责人均联系不上；张某丑、马某甲联系不上。
长垣县公安局证明、从成某提供的U盘提取的客户在保信息表、河南正源会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书及补充说明，证明经河南正源会计师事务所鉴定，2013年11月后（含2013年11月），盛宝投资公司以“长垣分公司”名义吸收王某辛、董某、吕某甲等不特定184人的资金共计3358.66万元，其中续期224.6万元，已归还本金377.554万元，�未归还的本金为2756.506万元，报案人员笔录陈述的支付利息金额为167.1938万元，尚未归还本金对应已支付利息163.8056万元。被告人李欢朝吸收客户资金，获取总公司支付的工资、提成和奖金，扣除长垣分公司日常经费，李欢朝本人供述获得70万元，已退出工资提成奖金70万元。被告人夏某某经办的客户47人，吸收资金1223.4万元，其中续期193万元，已归还本金308.064万元，尚未归还的本金为722.336万元，笔录中显示支付客户利息41.533万元。夏某某介绍他人到公司存款，从中获取提成等费用3.0864万元。
证人郭某甲证言，证明2013年6月，其去盛宝投资公司任财务总监，负责收集融资资金和放款。盛宝投资公司是2010年4月注册成立，李某丑系法定代表人，2010年10月郭某壬从李某丑处购买该公司并接手经营，公司在2013年3月份在长垣设立分公司，未在长垣工商部门注册，长�分公司融资的钱汇入其、成某、朱某甲、张某子等人的账户，客户的利息经总公司核算后汇入长垣分公司，分公司汇入客户银行卡。长垣分公司成立数月后李欢朝任长垣分公司的负责人。
证人成某证言，证明2011年4月，其到盛宝投资公司任会计，负责财务处理。公司法定代表人是李某丑，后郭某壬购买该公司并经营。2013年3月在长垣成立分公司，没有在工商部门注册，在长垣吸收公众存款两三千万，客户将资金转入盛宝投资公司以成某、郭某甲、郭某壬、朱某甲、郭某乙等个人名义办理的银行卡，再通过网银转账到公司总账户，总账户用过郭某壬、王某卯、张建南、王某辰、郭某甲的银行卡。其U盘里存有部分客户存款账目，公司详细账目因出事和搬家找不到。
证人郭某乙证言，证明2013年9月至2014年11月，其在盛宝投资公司工作。李某丑是公司法定代表人，实际经营人是郭某壬，在长垣设有分公司。公司用其的身份证办理了邮政、农村信用社、农行三张银行卡，其不知道卡号，本人没有见过这些卡，公司吸收的客户存款存入过这些卡。
证人何某甲证言，证明盛宝投资公司法定代表人是李某丑，实际老板是郭某壬，郭某甲负责财务，在长垣设有分公司，分公司主要业务是融资、吸收资金。
证人武某、贾某、张四方、杨某甲、姜某证言，证明上述人员是盛宝投资公司长垣分公司的业务员。盛宝投资公司法定代表人是李某丑，宣传资料上董事长是郭某壬，公司派人到长垣进行培训，内容是介绍公司实力，发展客户技巧等。长垣的负责人是李欢朝，主要通过发放宣传页等方式进行宣传。客户到公司咨询，有专门业务员接待，客户决定存款后，将钱汇入公司指定账户，有成某、郭某甲、朱某甲等人的账户，凭转账凭证签订借款合同，合同都是盛宝投资公司盖好章邮寄到长垣，签好后客户留一份，剩余两份邮寄到郑州。贾某、杨某甲、姜某在盛宝投资公司存款及未归还情况。
证人顿云、尹某、韩某乙证言，证明上述人员在盛宝投资公司长垣分公司工作。盛宝投资公司的营业执照注册地址在郑州，法定代表人是李某丑，实际经营人是郭某壬，长垣的负责人是李欢朝。
借款合同、收据、还款计划书、授权收款委托书、借据、出借人身份证复印件、担保函、证人吕某甲、王某甲、刘某甲、聂某、段某、高某甲、韩某丙、侯某甲、崔某甲、滑某、张某甲、薛某甲、陈某甲、司某、王某乙、金某甲、吴某、范某、郭某丙、李某甲、吕某乙、蒋某、候某、陈某乙、高某乙、薛某乙、李某乙、张某乙、韩某丁、郑某、韩某戊、林某甲、谷某、翟某甲、金某乙、韩某甲、李某丙、杨某乙证言，证明经夏某某介绍，吕某甲、王某甲等人到盛宝投资公司长垣分公司存款及未归还的情况。
借款合同、收据、还款计划书、授权收款委托书、借据、出借人身份证复印件、担保函、证人甄某甲、王某丙、王某丁、毛某甲、杜某甲、杜某乙、何某乙、安某、苏某、甄某乙、卢某、郭某丁、叶某甲、王某戊、秦某、翟某乙、王某己、张某丙、李某丁、王某庚、邵某、李某戊、陈某丙、马某、李某己、代某、王某辛、高某丙、李某庚、赵某、林某乙、毛某乙、田某甲、张某壬、张某癸、张某丁、杨某丙、吕某丙、耿某、李某辛、董某、杨某丁、张某戊、宋某、韩某己、高某丁、李某壬、刑某、罗某甲、刘某乙、王某壬、孔某、崔某乙、姚某甲、石某、侯某乙、刘某丙、王某癸、刘某丁、姜某、韩某庚、李某癸、文某、刘�戊、闫某、张某己、王某子、张某庚、田某乙、罗某乙、王某丑、焦某甲、焦某乙、李某子、韩某辛、苗某、王某寅、李某丑、孙某、杨某戊、张某辛、牛某、姚某乙、姜某证言，证明甄某甲、王某丙等人到盛宝投资公司长垣分公司存款及未归还的情况。
被告人李欢朝的供述及辩解，证明盛宝投资公司法定代表人是李某丑，实际经营人是郭某壬，郭某甲负责财务。2013年11月，其到盛宝投资公司长垣分公司任经理，负责长垣分公司的全部事务，主要业务是融资，业务部长有夏某某、张四方，业务员有武某等人，其不清楚吸收的客户数量，数额有三千来万元，这些钱都汇到郭某甲等人的银行账户，其不清楚公司吸收钱款的用途，公司通过郭某壬、郭某甲、张某辛、王某卯的银行账户往其民生银行卡发放工资、提成及分公司的日常报账，工资和提成有70万元。
被告人夏某某的供述及辩解，证明盛宝投资公司法定代表人是李某丑，实际控股人示郭某壬，财务总监是郭某甲，成某是财务人员。盛宝资产公司法定代表人是郭某壬。2013年4月，其到长垣分公司任业务部长，长垣分公司没有在工商部门注册，后来李欢朝是负责人，业务人员还有张四方、陈杰、武某、滑某甲、贾某、杨某甲、姜某，主要业务就是吸收群众存款，公司培训时就是让业务员拉客户投资。长垣分公司通过发放宣传页等方式进行宣传，客户到公司咨询，有专门业务员接待，所接待的客户就是业务员的业绩，客户决定投资后将钱汇入成某、郭某甲、郭某壬、朱某甲、张某子等这些人的账户，凭转账凭证签订合同，合同由盛宝投资公司打印好盖好章不定时邮寄到长垣，签好合同后，客户留一份合同，剩余两份寄回郑州。其名下有客户六十个左右，吸收�存款数额大概1000多万。2014年9月，部分客户合同到期，盛宝投资公司没有兑付客户利息和本金，因公司法定代表人是李某丑，而实际经营人是郭某壬，所以部分合同变更为法定代表人是郭某壬的盛宝资产公司。
上述证据，经庭审举证、质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人李欢朝等人未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大；被告人夏某某介绍多人到河南盛宝投资担保有限公司存款，从中收取提成等费用，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人李欢朝、夏某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。长垣县人民检察院指控的罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究李欢朝、夏某某的刑事责任。被告人李欢朝、夏某某系共同犯罪，在共同犯罪中均起主�作用，均是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李欢朝到案后如实供述犯罪事实，案发后退出违法所得人民币70万元，可以从轻处罚。公安机关扣押被告人李欢朝退缴违法所得，返还集资参与人。被告人夏某某经传唤到案，到案后如实供述主要犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人夏某某违法所得退赔集资参与人。公诉机关关于被告人李欢朝、夏某某系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人李欢朝到案后如实供述犯罪事实，案发后退出违法所得人民币70万元，但集资的经济损失未能挽回，建议酌定从轻处罚。被告人李欢朝退出的违法所得，依法退赔集资参与人的公诉意见，理由正当，本院予以采纳。被告人李欢朝以其退出违法所得70万元，请求从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。被告人李欢朝的辩护人关于李欢朝到案后认罪态度较好，积极退出违法所得70万元，建议从轻处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。被告人夏某某庭审中关于李某丙、崔某甲、杨某乙、翟某甲、段某不是其客户，其不应对上述人员的集资款承担责任的辩护意见，经查，有证人李某丙、崔某甲、杨某乙、翟某甲、段某的证言、从成某提供的U盘提取的客户在保信息表、河南正源会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书及补充说明等证据相互印证，故该辩护意见，理由不足，本院不予采纳。被告人夏某某的辩护人关于夏某某是自首，建议从宽处罚的辩护意见，理由正当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、�六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人李欢朝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月26日起至2021年4月25日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人夏某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月16日起至2018年4月15日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
三、公安机关扣押被告人李欢朝退缴违法所得人民币七十万元在本判决生效后返还集资参与人。
四、被告人夏某某将违法所得三万零八百六十四元退赔集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 左民廷
审判员 李 华
审判员 胡新莉
二〇一六年四月八日
书记员 黄 坤