内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）内0502刑初623号
公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。
被告人郭某某，男，1970年12月1日出生，汉族，大学文化，系通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作人员，户籍所在地：通辽市科尔沁区，曾因犯交通肇事罪于2013年11月28日被通辽市科尔沁区人民法院判处有期徒刑三年缓刑四年，现因涉嫌犯违法发放贷款罪、骗取贷款罪于2015年11月6日被通辽市公安局刑事拘留，2015年12月11日被逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。
辩护人赵桂菊，内蒙古义源律师事务所律师。
被告人徐某某，男，1974年1月21日出生，蒙古族，大学文化，系通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作人员，户籍所在地：通辽市科尔沁区，因涉嫌犯违法发放贷款罪于2014年10月23日被通辽市公安局刑事拘留，2014年11月7日被取保候审，2015年11月4日被监视居住，2016年9月23日，被本院决定逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。
辩护人杨玉辉，内蒙古义源律师事务所律师。
被告人文某某，男，1967年12月1日出生，蒙古族，高中文化，系通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作人员，户籍所在地：通辽市科尔沁区，因涉嫌犯违法发放贷款罪于2015年11月6日被通辽市公安局刑事拘留，2015年11月23日被取保候审，2016年9月23日，被本院决定逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。
辩护人孙克俭，内蒙古义源律师事务所律师。
通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2016）569号起诉书指控被告人郭某某犯违法发放贷款罪、骗取贷款罪、挪用资金罪；被告人徐某某犯违法发放贷款罪、挪用资金罪；被告人文某某犯违法发放贷款罪，于2016年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年11月7日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员张敏出庭支持公诉，被告人郭某某及辩护人赵桂菊，被告人徐某某及辩护人杨玉辉，被告人文某某及辩护人孙克俭到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人郭某某于2002年1月至2008年3月任通辽市科尔沁区农村信用合作联社木里图信用社副主任，2008年3月至2008年8月任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社副主任，2008年8月至2014年4月任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社主任。
被告人徐某某于1996年1月至今在通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作。
被告人文某某于1989年至今在通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作。
一、郭某某违法发放贷款事实：
2012年1月至2013年1月期间，郭某某违反《商业银行法》、《贷款通则》等有关规定，未对借款人身份信息、借款用途、还款能力进行严格审查，明知贷款人蔡中林、齐志会、王东献、唐国权、罗志祥等人借用他人身份信息，仍违规向上述人员审批发放贷款人民币1772万元，偿还本息共计人民币858.81万元。
二、郭某某骗取贷款事实：
2008年12月至2009年1月，郭某某在通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作期间，采取借用、冒用他人名义、编造贷款用途的方式，通过通辽市科尔沁区农村信用合作联社木里图信用社原副主任程某某（己死亡）在木里图信用社贷款人民币680万元，至立案时尚欠本金人民币679.58万元。
三、郭某某单独挪用资金事实：
2012年11月28日，郭某某利用担任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社主任审批发放贷款的职务便利，冒用该社厨师史某名义审批发放人民币9万元的信用贷款，贷款被郭某某挪作他用，至今未偿还。
﻿2013年6月28日，郭某某利用担任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社主任审批发放贷款的职务便利，借用史某某名义在某某信用社审批发放贷款人民币30万元，贷款被郭某某挪作他用，至今未偿还。
四、郭某某、徐某某共同挪用资金事实：
2012年6月27日，郭某某利用担任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社主任的职务便利，指使时任某某信用社的信贷员徐某某为其借用身份证，徐某某明知郭某某本人欲贷款的情况下，还帮助郭某某借用孙某某身份证件并帮助郭某某办理冒名贷款人民币350万元。贷款资金发放后被郭某某挪作他用，至今未偿还。
五、徐某某违法发放贷款事实：
2012年3月至2013年9月期间，徐某某违反《商业银行法》、《贷款通则》等有关规定，未对借款人身份信息、借款用途、还款能力进行严格审查，明知贷款人刘某超、姜某、李某庆、李某范、林某、刘某军、孙某、孙某海、徐某伟、徐某等人借用他人身份信息，仍违规向上述人员发放贷款人民币297.6万元，偿还本息共计人民币199.29万元。
六、文某某违法发放贷款犯罪事实
2012年8月至2012年10月期间，文某某违反《商业银行法》、《贷款通则》的有关规定，未对借款人身份信息、借款用途、还款能力进行严格审查，明知贷款人董某、李某斌、魏某喜、张某伟等人借用他人身份信息，仍违规向上述人员发放贷款人民币36.5万元，上述贷款偿还本金人民币28万元、利息9.32万元。
案发后，郭某某、徐某某、文某某分别被公安机关抓获到案并如实供述上述事实。
上述事实，被告人郭某某、徐某某、文某某在开庭审理过程中亦无异议，并有报案材料，证人陈某、邓某江等人证言，借款借据，审计报告，公安机关情况说明，刑事判决书，抓获经过，户籍证明、被告人供述等证据材料证实，足以认定。
本院认为，公诉机关指控被告人郭某某犯违法发放贷款罪、骗取贷款罪、挪用资金罪；被告人徐某某犯违法发放贷款罪、挪用资金罪；被告人文某某犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。三被告人身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，其中被告人郭某某违法发放贷款人民币1772万元；被告人徐某某违法发放贷款人民币297.6万元；被告人文某某违法发放贷款人民币36.24万元，被告人郭某某、徐某某、文某某行为均已构成违法发放贷款罪，应追究法律责任；被告人郭某某以欺骗手段取得其他金融贷款人民币680万元，其行为构成骗取贷款罪，应追究法律责任；被告人郭某某利用职务便利单独挪用本单位资金人民币39万元，伙同徐某某挪用本单位资金人民币350万元，其行为均构成挪用资金罪，应追究法律责任。被告人郭某某在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，将前罪和后罪数罪并罚。被告人郭某某在挪用资金共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人徐某某在挪用资金共同犯罪中，受郭某某指使起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。三被告人归案后，如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；在法庭审理过程中三被告人自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人郭某某辩护人所提被告人如实供述且当庭自愿认罪辩护意见符合客观实际，予以采纳；被告人徐某某辩护人所提被告人如实供述、当庭自愿认罪且在挪用资金罪中属从犯的辩护意见符合客观实际，予以采纳；被告人文某某辩护人所提被告人如实供述且当庭自愿认罪辩护意见符合客观实际、予以采纳。根据被告人郭某某、徐某某、文某某犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第一百七十五条之一第一款、第二百七十二条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款、第七十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人郭某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；撤销通辽市科尔沁区人民法院（2013）科刑初字第477号刑事判决中对被告人郭某某犯交通肇事罪，判处有期徒刑三年缓刑四年的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月6日起至2029年11月5日止。所处罚金待判决生效后立即缴纳。）
二、被告人徐某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月23日起至2020年3月6日止。所处罚金待判决生效后立即缴纳。）
三、被告人文某某犯违法发放贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月23日起至2017年1月4日止。所处罚金待判决生效后立即缴纳。）
四、对被告人违法所得责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 朱丽丽
代理审判员 刘 蒙
人民陪审员 张晓英
二〇一六年十一月二十九日
书 记 员 李 哲